Datasets:

Fernandosr85
/

adaption-brazil-crypto-regulatory-qa

instruction stringlengths 41 5.09k	output stringlengths 3 27.2k	enhanced_prompt stringlengths 21 18.1k	enhanced_completion stringlengths 1.42k 178k	authority listlengths 1 3 ⌀	categoria stringclasses 5 values	categoria_nome stringclasses 5 values	financial_risk_level stringclasses 3 values	id stringclasses 110 values	metadata dict	scenario stringclasses 20 values
Esse investimento apresenta sinais de fraude? Plataforma MLM remunera por recrutamento de novos membros com criptoativos.	{ "financial_risk_level": "CRITICAL", "investor_risk": "HIGH", "product_risk": "HIGH", "fraud_verdict": "FRAUD_CONFIRMED", "fraud_indicators": [ "pyramid_scheme", "mlm_recruitment_based" ], "suitability_concerns": [ "unsuitable for all investor profiles" ], "regulatory_authority": [ "C...	# Análise de Fraude em Investimento Avalie se o investimento descrito abaixo apresenta sinais de fraude. Contexto do Caso: - Modelo de negócio: Plataforma de Marketing Multinível (MLM). - Mecanismo de remuneração: Pagamento baseado no recrutamento de novos membros. - Ativo utilizado: Criptoativos. **Entidades Re...	financial_risk_level: CRÍTICO investor_risk: EXTREMO - Risco iminente de perda total do capital investido, exposição a processos criminais por participação em esquema ilegal e impossibilidade de recuperação de ativos devido à natureza descentralizada e muitas vezes offshore das criptomoedas utilizadas nestes esquemas....	[ "CVM", "BCB", "COAF" ]	C	fraud_detection	CRITICAL	finrisk_C_0007_ccba0f	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": [ "pyramid_scheme", "mlm_recruitment_based" ], "investor_profile": null, "scenario_key": null, "fraud_indicators": null, "verdict": "FRAUD_CONFIRMED" }	Plataforma MLM remunera por recrutamento de novos membros co
Um idoso perguntou sobre: Plataforma tokeniza imoveis e oferece tokens publicamente sem registro na CVM.. Explique os riscos de forma clara.	{ "financial_risk_level": "HIGH", "consumer_explanation": "Tokens que representam imoveis sao valores mobiliarios. Ofertas sem registro na CVM nao tem protecao legal.", "fraud_indicators": [ "unregistered public offering" ], "recommended_action": "Consulte um assessor de investimentos antes de prosseguir....	# Contexto e Instrução Um idoso fez a seguinte pergunta sobre um cenário específico: > "Plataforma tokeniza imoveis e oferece tokens publicamente sem registro na CVM.. Explique os riscos de forma clara." ## Dados de Referência Fornecidos Por favor, considere as seguintes metadados e tags associadas a esta consulta ao...	financial_risk_level: CRÍTICO investor_risk: Perda total do capital investido, exposição a fraudes e ausência de proteção legal product_risk: Oferta pública irregular (ilegal), liquidez inexistente e ausência de garantias reais fraud_indicators: Oferta pública sem registro na CVM, promessas de rentab...	[ "CVM" ]	E	consumer_explanation	HIGH	finrisk_E_0017_97e15b	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "rwa_tokenizacao_sem_registro", "fraud_indicators": null, "verdict": null }	Tokenizacao de RWA sem registro CVM
Um cliente moderado pergunta se pode investir em Bitcoin (BTC) via exchange autorizada pelo BCB. Qual a avaliacao?	{ "financial_risk_level": "HIGH", "investor_risk": "HIGH", "product_risk": "HIGH", "fraud_indicators": [], "suitability_verdict": "NOT_SUITABLE", "suitability_concerns": [ "incompatible with moderado profile" ], "suitable_for_profiles": [ "arrojado", "qualificado", "profissional" ], ...	Atue como um especialista em compliance financeiro e análise de adequação de investimentos no Brasil. Analise o cenário abaixo e forneça uma avaliação detalhada sobre se um cliente moderado pode investir em Bitcoin (BTC) através de uma exchange autorizada pelo Banco Central do Brasil (BCB). Contexto do Caso: - Perfil ...	financial_risk_level: ALTO investor_risk: MODERADO product_risk: ALTO (Volatilidade elevada e risco de mercado expressivo) fraud_indicators: Verificar autorização como SPSAV no BCB, segregação patrimonial efetiva, políticas de KYC/AML, auditorias independentes (Proof of Reserves) e ausência de promessas de rentabilidad...	[ "CVM" ]	B	suitability_analysis	HIGH	finrisk_B_0026_9e501b	{ "suitability_verdict": "NOT_SUITABLE", "fraud_patterns": null, "investor_profile": "moderado", "scenario_key": null, "fraud_indicators": null, "verdict": null }	Bitcoin (BTC) via exchange autorizada pelo BCB
Um familiar pergunta se deve investir em: Plataforma permite transacoes anonimas abaixo de R$10.000 sem identificacao do cliente.. O que responder em linguagem simples?	{ "financial_risk_level": "HIGH", "consumer_explanation": "Plataformas sem identificacao adequada podem ser usadas para lavagem de dinheiro.", "fraud_indicators": [ "anonymous transactions", "insufficient KYC" ], "recommended_action": "Consulte um assessor de investimentos antes de prosseguir.", "re...	# Tarefa: Gerar Resposta sobre Risco de Investimento ## Contexto Um familiar perguntou se deve investir na seguinte plataforma: "Plataforma permite transacoes anonimas abaixo de R$10.000 sem identificacao do cliente.." ## Dados de Análise Fornecidos Utilize estritamente as seguintes informações técnicas para fundame...	financial_risk_level: ALTO investor_risk: Risco elevado de perda patrimonial total, bloqueio de ativos por investigação legal e possível envolvimento involuntário em esquemas de lavagem de dinheiro. product_risk: Operação estruturada fora dos padrões de conformidade exigidos, permitindo anonimato incompat...	[ "BCB", "COAF" ]	E	consumer_explanation	HIGH	finrisk_E_0016_bad68c	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "kyc_insuficiente_lavagem", "fraud_indicators": null, "verdict": null }	KYC insuficiente com risco de lavagem
Analise de suitability: produto 'token de utilidade para acesso a plataforma DeFi' para investidor profissional. E adequado?	{ "financial_risk_level": "HIGH", "investor_risk": "MEDIUM", "product_risk": "HIGH", "fraud_indicators": [], "suitability_verdict": "SUITABLE", "suitability_concerns": [], "suitable_for_profiles": [ "arrojado", "qualificado", "profissional" ], "regulatory_authority": [ "CVM" ], "re...	# Análise de Suitability Realize uma análise de adequação (suitability) para um investidor profissional considerando o produto descrito abaixo. Avalie se o produto é adequado com base nos dados fornecidos. ## Dados do Produto e do Investidor - Produto: token de utilidade para acesso a plataforma DeFi - **Regulado...	# Análise de Suitability: Token de Utilidade em Plataforma DeFi ## 1. Definições Técnicas e Contexto Regulatório Para a compreensão desta análise, é fundamental definir os conceitos sob a ótica da regulação brasileira vigente: * Token de Utilidade (Utility Token): Ativo digital cuja função primária é conceder ...	[ "CVM" ]	B	suitability_analysis	HIGH	finrisk_B_0014_3da0ed	{ "suitability_verdict": "SUITABLE", "fraud_patterns": null, "investor_profile": "profissional", "scenario_key": null, "fraud_indicators": null, "verdict": null }	token de utilidade para acesso a plataforma DeFi
Avalie se o produto a seguir e seguro para investidores brasileiros: Cliente usa stablecoin indexada ao dolar para remessas internacionais sem declaracao ao BCB.	{ "financial_risk_level": "HIGH", "investor_risk": "HIGH", "product_risk": "MEDIUM", "fraud_indicators": [ "undeclared FX", "regulatory arbitrage via stablecoin" ], "suitability_concerns": [ "exposes investor to regulatory and legal risk" ], "regulatory_authority": [ "BCB" ], "regula...	Avalie se o produto descrito abaixo é seguro para investidores brasileiros, considerando os riscos financeiros e regulatórios. Contexto do Produto: Cliente usa stablecoin indexada ao dolar para remessas internacionais sem declaracao ao BCB. Dados Estruturados: - Descrição: Stablecoin para cambio nao declarado...	### Avaliação de Risco Financeiro e Regulatório Campos Obrigatórios: - financial_risk_level: CRÍTICO - investor_risk: Altíssimo (Risco de perda total do capital, multas severas, bloqueio de contas e sanções criminais) - product_risk: Inconformidade regulatória grave (Operação à margem do mercado de câm...	[ "BCB" ]	A	financial_risk_assessment	HIGH	finrisk_A_0019_b2d151	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "stablecoin_cambio_nao_declarado", "fraud_indicators": [ "undeclared FX", "regulatory arbitrage via stablecoin" ], "verdict": null }	Stablecoin para cambio nao declarado
Produza uma avaliacao estruturada de risco financeiro para: Plataforma tokeniza imoveis e oferece tokens publicamente sem registro na CVM.	{ "financial_risk_level": "HIGH", "investor_risk": "HIGH", "product_risk": "HIGH", "fraud_indicators": [ "unregistered public offering" ], "suitability_concerns": [ "no investor prospectus" ], "regulatory_authority": [ "CVM" ], "regulatory_basis": [ "Lei 6.385/1976", "Resolucao C...	Produza uma avaliação estruturada de risco financeiro para o seguinte cenário: <cenario> Plataforma tokeniza imoveis e oferece tokens publicamente sem registro na CVM. Tokenizacao de RWA sem registro CVM ['CVM'] HIGH A financial_risk_assessment </cenario> Instruções: 1. Definições: Considere 'CVM' como a Comissão...	### Avaliação Estruturada de Risco Financeiro: Tokenização de RWA Imobiliários sem Registro CVM Cenário: Oferta pública de tokens lastreados em ativos imobiliários (RWA) realizada por plataforma sem o devido registro ou dispensa na Comissão de Valores Mobiliários (CVM). --- #### 1. Resumo do Risco A operação apr...	[ "CVM" ]	A	financial_risk_assessment	HIGH	finrisk_A_0037_189bbc	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "rwa_tokenizacao_sem_registro", "fraud_indicators": [ "unregistered public offering" ], "verdict": null }	Tokenizacao de RWA sem registro CVM
Analise o risco para o investidor no seguinte cenario: Vitima e induzida a enviar Pix para conta fraudulenta para comprar criptoativos.	{ "financial_risk_level": "CRITICAL", "investor_risk": "HIGH", "product_risk": "HIGH", "fraud_indicators": [ "Pix to unverified account", "no delivery of crypto asset" ], "suitability_concerns": [ "fraud, not investment product" ], "regulatory_authority": [ "BCB" ], "regulatory_basis...	# Avaliação de Risco Financeiro: Golpe via Pix para Criptoativos ## Instruções Atue como um especialista em análise de riscos financeiros. Analise o risco para o investidor no cenário descrito abaixo, onde uma vítima é induzida a enviar uma transferência Pix para uma conta fraudulenta sob o pretexto de compra de cript...	### Campos Obrigatórios de Avaliação * financial_risk_level: CRITICAL * investor_risk: Altíssimo. Risco de perda total e irreversível do capital, exposição a roubo de identidade e potencial envolvimento involuntário em esquemas de lavagem de dinheiro. * product_risk: Inexistente como produto financei...	[ "BCB" ]	A	financial_risk_assessment	CRITICAL	finrisk_A_0022_fcbf41	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "golpe_pix_cripto", "fraud_indicators": [ "Pix to unverified account", "no delivery of crypto asset" ], "verdict": null }	Golpe via Pix para compra de criptoativos
Verifique se token de utilidade para acesso a plataforma DeFi e compativel com perfil profissional (investidor profissional com pleno conhecimento de riscos).	{ "financial_risk_level": "HIGH", "investor_risk": "MEDIUM", "product_risk": "HIGH", "fraud_indicators": [], "suitability_verdict": "SUITABLE", "suitability_concerns": [], "suitable_for_profiles": [ "arrojado", "qualificado", "profissional" ], "regulatory_authority": [ "CVM" ], "re...	Atue como um especialista em conformidade regulatória e análise de investimentos DeFi. Sua tarefa é verificar a adequação do seguinte token de utilidade para acesso a uma plataforma DeFi, considerando especificamente o perfil de um "investidor profissional com pleno conhecimento de riscos". Por favor, analise os dados...	financial_risk_level: ALTO investor_risk: COMPATÍVEL APENAS COM INVESTIDOR PROFISSIONAL product_risk: ELEVADO (Risco Tecnológico, de Mercado e Regulatório) fraud_indicators: MONITORAMENTO NECESSÁRIO (Risco de reclassificação como valor mobiliário não registrado caso haja promessa de retorno; necessidade...	[ "CVM" ]	B	suitability_analysis	HIGH	finrisk_B_0009_7c1445	{ "suitability_verdict": "SUITABLE", "fraud_patterns": null, "investor_profile": "profissional", "scenario_key": null, "fraud_indicators": null, "verdict": null }	token de utilidade para acesso a plataforma DeFi
Qual e o nivel de risco financeiro e os indicadores de fraude em: Vitima relata ter sido coagida a realizar transferencias Pix para terceiros sob ameaca.	{ "financial_risk_level": "CRITICAL", "investor_risk": "HIGH", "product_risk": "HIGH", "fraud_indicators": [ "coercion", "forced transfer", "threat-based payment" ], "suitability_concerns": [ "crime, not investment scenario" ], "regulatory_authority": [ "BCB" ], "regulatory_basis...	# Avaliação de Risco Financeiro e Detecção de Fraude Analise o caso descrito abaixo para determinar o nível de risco financeiro e identificar indicadores de fraude. Considere o contexto de coação e ameaça. ## Dados do Caso - Relato da Vítima: "Vitima relata ter sido coagida a realizar transferencias Pix para terc...	Campos Obrigatórios de Avaliação - financial_risk_level: CRÍTICO - investor_risk: EXTREMO (Risco de perda patrimonial imediata e integral, além de comprometimento da integridade física e psicológica da vítima). - product_risk: ALTO (A instantaneidade e a liquidação em tempo real do Pix, embora seguras ...	[ "BCB" ]	A	financial_risk_assessment	CRITICAL	finrisk_A_0038_571e69	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "coercao_pix", "fraud_indicators": [ "coercion", "forced transfer", "threat-based payment" ], "verdict": null }	Coercao para transferencia via Pix
Para onde um investidor deve reportar o seguinte problema? Plataforma tokeniza imoveis e oferece tokens publicamente sem registro na CVM.	{ "regulatory_authority": [ "CVM" ], "authority_explanation": { "CVM": "Comissao de Valores Mobiliarios — regula valores mobiliarios e suitability" }, "regulatory_basis": [ "Lei 6.385/1976", "Resolucao CVM 30/2021", "Parecer CVM no 40" ], "financial_risk_level": "HIGH", "finding": "A...	Atue como um especialista em regulação financeira brasileira. Analise o caso descrito abaixo e determine a qual órgão ou canal um investidor deve reportar o problema. Caso: Uma plataforma está tokenizando imóveis e oferecendo esses tokens publicamente sem registro na CVM (Comissão de Valores Mobiliários). **Dados...	financial_risk_level: CRÍTICO investor_risk: O investidor está exposto a um risco extremo de perda total do capital. A oferta pública de tokens lastreados em ativos reais (RWA) sem o devido registro na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) configura uma irregularidade grave, tornando o investimento ilegal no Brasil. I...	[ "CVM" ]	D	regulator_routing	HIGH	finrisk_D_0017_7d4963	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "rwa_tokenizacao_sem_registro", "fraud_indicators": null, "verdict": null }	Tokenizacao de RWA sem registro CVM
Um consumidor relatou: 'Investimento em mineracao de Bitcoin com retorno fixo mensal e contrato de 12 meses.'. Ha indicadores de fraude?	{ "financial_risk_level": "CRITICAL", "investor_risk": "HIGH", "product_risk": "HIGH", "fraud_verdict": "FRAUD_CONFIRMED", "fraud_indicators": [ "fake_mining", "guaranteed_return", "fixed_contract" ], "suitability_concerns": [ "unsuitable for all investor profiles" ], "regulatory_autho...	# Tarefa: Análise de Indicadores de Fraude em Investimento Analise o relato do consumidor abaixo e identifique potenciais indicadores de fraude, considerando especificamente o contexto de "retorno fixo mensal" em mineração de Bitcoin. ## Dados de Entrada - Relato do Consumidor: 'Investimento em mineracao de Bitco...	financial_risk_level: CRÍTICO investor_risk: O investidor enfrenta risco iminente de perda total do capital aplicado. A estrutura descrita ignora a natureza inerentemente volátil do mercado de criptoativos e da atividade de mineração, onde a rentabilidade flutua diariamente conforme a dificuldade da rede, o preço do a...	[ "CVM", "BCB", "COAF" ]	C	fraud_detection	CRITICAL	finrisk_C_0014_97f4d9	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": [ "fake_mining", "guaranteed_return", "fixed_contract" ], "investor_profile": null, "scenario_key": null, "fraud_indicators": null, "verdict": "FRAUD_CONFIRMED" }	Investimento em mineracao de Bitcoin com retorno fixo mensal
Identifique riscos financeiros, fraude e base regulatoria para: Vitima relata ter sido coagida a realizar transferencias Pix para terceiros sob ameaca.	{ "financial_risk_level": "CRITICAL", "investor_risk": "HIGH", "product_risk": "HIGH", "fraud_indicators": [ "coercion", "forced transfer", "threat-based payment" ], "suitability_concerns": [ "crime, not investment scenario" ], "regulatory_authority": [ "BCB" ], "regulatory_basis...	# Tarefa: Avaliação de Risco Financeiro e Conformidade Regulatória Analise o caso descrito abaixo para identificar riscos financeiros, indícios de fraude e a base regulatória aplicável. ## Dados do Caso - Relato da Vítima: "Vitima relata ter sido coagida a realizar transferencias Pix para terceiros sob ameaca." -...	# Avaliação de Risco Financeiro e Conformidade Regulatória ## Campos Obrigatórios de Classificação - financial_risk_level: CRITICAL - investor_risk: Elevado (Risco de perda total do capital e possível endividamento indevido) - product_risk: Alto (Vulnerabilidade do arranjo de pagamentos instantâneos sob c...	[ "BCB" ]	A	financial_risk_assessment	CRITICAL	finrisk_A_0018_e0bbd8	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "coercao_pix", "fraud_indicators": [ "coercion", "forced transfer", "threat-based payment" ], "verdict": null }	Coercao para transferencia via Pix
Qual orgao regula e fiscaliza a seguinte situacao? Exchange de criptoativos oferece servicos de custodia no Brasil sem autorizacao do BCB.	{ "regulatory_authority": [ "BCB" ], "authority_explanation": { "BCB": "Banco Central do Brasil — autoriza PSAVs, regula custodia, AML/CFT e Pix" }, "regulatory_basis": [ "Resolucao BCB 548/2026", "Lei 14.478/2022 Art. 7" ], "financial_risk_level": "HIGH", "finding": "Autoridade competen...	# Tarefa de Roteamento Regulatório Analise a situação descrita abaixo e identifique o órgão responsável pela regulação e fiscalização no Brasil. ## Contexto da Situação Exchange de criptoativos oferece servicos de custodia no Brasil sem autorizacao do BCB. PSAV operando sem autorizacao BCB ## Dados de Entrada ['BCB'...	financial_risk_level: CRÍTICO investor_risk: EXTREMO - A operação de custódia de ativos digitais por entidade não autorizada pelo Banco Central do Brasil expõe o investidor a riscos imediatos de perda total do capital, ausência de seguros garantidores, falta de segregação patrimonial e inexistência de mecanismos oficia...	[ "BCB" ]	D	regulator_routing	HIGH	finrisk_D_0015_d742db	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "psav_sem_autorizacao_bcb", "fraud_indicators": null, "verdict": null }	PSAV operando sem autorizacao BCB
Plataforma ofereceu token com rendimento garantido de 4% ao mes para investidor conservador. Houve violacao de suitability?	{ "financial_risk_level": "CRITICAL", "investor_risk": "HIGH", "product_risk": "HIGH", "fraud_indicators": [], "suitability_verdict": "NOT_SUITABLE", "suitability_concerns": [ "incompatible with conservador profile" ], "suitable_for_profiles": [ "none" ], "regulatory_authority": [ "CVM" ...	# Análise de Suitability de Investimento ## Contexto do Caso Uma plataforma financeira ofereceu um produto de investimento com as seguintes características a um investidor classificado como "conservador": - Produto: Token com rendimento garantido - Rentabilidade prometida: 4% ao mês - Perfil do Investidor...	# Relatório de Análise de Suitability e Risco Regulatório ## Campos Obrigatórios de Avaliação - financial_risk_level: CRITICAL - investor_risk: Baixo (Perfil Conservador) - product_risk: Extremo (Ativo Não Regulamentado com Promessa Irreal) - fraud_indicators: Promessa de rentabilidade fixa exorbitant...	[ "CVM" ]	B	suitability_analysis	CRITICAL	finrisk_B_0025_dd9bf1	{ "suitability_verdict": "NOT_SUITABLE", "fraud_patterns": null, "investor_profile": "conservador", "scenario_key": null, "fraud_indicators": null, "verdict": null }	token com rendimento garantido de 4% ao mes
Investidor com perfil moderado (aceita alguma volatilidade, horizonte de medio prazo) deseja investir em Bitcoin (BTC) via exchange autorizada pelo BCB. Avalie a adequacao.	{ "financial_risk_level": "HIGH", "investor_risk": "HIGH", "product_risk": "HIGH", "fraud_indicators": [], "suitability_verdict": "NOT_SUITABLE", "suitability_concerns": [ "incompatible with moderado profile" ], "suitable_for_profiles": [ "arrojado", "qualificado", "profissional" ], ...	# Tarefa: Análise de Adequação de Investimento ## Contexto do Investidor - Perfil: Moderado (aceita alguma volatilidade). - Horizonte de Tempo: Médio prazo. - Objetivo: Investir em Bitcoin (BTC). - Requisito Regulatório: A operação deve ser realizada via exchange autorizada pelo BCB (Banco Central do B...	# Relatório de Análise de Adequação de Investimento A seguir, apresenta-se a avaliação estruturada baseada nos dados de entrada fornecidos, no perfil do investidor e no marco regulatório brasileiro vigente. ### Campos Obrigatórios de Avaliação - financial_risk_level: ALTO (HIGH). O nível de risco financeiro asso...	[ "CVM" ]	B	suitability_analysis	HIGH	finrisk_B_0006_149c95	{ "suitability_verdict": "NOT_SUITABLE", "fraud_patterns": null, "investor_profile": "moderado", "scenario_key": null, "fraud_indicators": null, "verdict": null }	Bitcoin (BTC) via exchange autorizada pelo BCB
Classifique o nivel de fraude e explique os padroes identificados: Plataforma MLM remunera por recrutamento de novos membros com criptoativos.	{ "financial_risk_level": "CRITICAL", "investor_risk": "HIGH", "product_risk": "HIGH", "fraud_verdict": "FRAUD_CONFIRMED", "fraud_indicators": [ "pyramid_scheme", "mlm_recruitment_based" ], "suitability_concerns": [ "unsuitable for all investor profiles" ], "regulatory_authority": [ "C...	# Tarefa: Análise de Detecção de Fraude Avalie o cenário descrito abaixo, classifique o nível de risco de fraude e explique detalhadamente os padrões suspeitos identificados. ## Dados de Entrada - Cenário: Plataforma MLM remunera por recrutamento de novos membros com criptoativos. - **Plataforma MLM remunera por ...	Campos Obrigatórios de Risco * financial_risk_level: CRÍTICO * investor_risk: Perda total e imediata do capital investido, com probabilidade quase nula de recuperação de ativos. Adicionalmente, há risco jurídico grave para participantes que atuam ativamente no recrutamento de terceiros, que podem ser i...	[ "CVM", "BCB", "COAF" ]	C	fraud_detection	CRITICAL	finrisk_C_0012_51b15d	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": [ "pyramid_scheme", "mlm_recruitment_based" ], "investor_profile": null, "scenario_key": null, "fraud_indicators": null, "verdict": "FRAUD_CONFIRMED" }	Plataforma MLM remunera por recrutamento de novos membros co
Qual orgao regula e fiscaliza a seguinte situacao? Vitima e induzida a enviar Pix para conta fraudulenta para comprar criptoativos.	{ "regulatory_authority": [ "BCB" ], "authority_explanation": { "BCB": "Banco Central do Brasil — autoriza PSAVs, regula custodia, AML/CFT e Pix" }, "regulatory_basis": [ "BCB Pix MED framework", "Resolucao Conjunta no 6/2023" ], "financial_risk_level": "CRITICAL", "finding": "Autoridade...	# Tarefa de Roteamento Regulatório Analise a situação descrita abaixo e identifique o órgão responsável pela regulação e fiscalização. ## Situação Vitima e induzida a enviar Pix para conta fraudulenta para comprar criptoativos. Golpe via Pix para compra de criptoativos ## Dados de Entrada Fornecidos ['BCB'] CRITICAL...	financial_risk_level: CRÍTICO investor_risk: A exposição ao risco neste cenário é máxima e imediata. Ao realizar uma transferência via Pix para uma conta fraudulenta sob o pretexto de aquisição de criptoativos, o investidor enfrenta a perda total e irreversível do capital transferido. Diferente de investimentos tradic...	[ "BCB" ]	D	regulator_routing	CRITICAL	finrisk_D_0012_0b741f	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "golpe_pix_cripto", "fraud_indicators": null, "verdict": null }	Golpe via Pix para compra de criptoativos
Traduza para linguagem acessivel os riscos financeiros de: Cliente usa stablecoin indexada ao dolar para remessas internacionais sem declaracao ao BCB.	{ "financial_risk_level": "HIGH", "consumer_explanation": "Usar stablecoins para remessas sem declaracao ao BCB e ilegal.", "fraud_indicators": [ "undeclared FX", "regulatory arbitrage via stablecoin" ], "recommended_action": "Consulte um assessor de investimentos antes de prosseguir.", "regulatory_...	# Tarefa: Explicação de Riscos Financeiros em Linguagem Acessível ## Instruções Analise o cenário descrito abaixo e traduza os riscos financeiros associados para uma linguagem simples, clara e acessível ao público geral. Evite jargões técnicos complexos sem explicação. Definições de Contexto: - BCB: Banco Cen...	financial_risk_level: ALTO investor_risk: Risco significativo de perda patrimonial devido a multas severas, bloqueio de contas bancárias e de ativos em corretoras (exchanges), além de autuações fiscais e processos administrativos e criminais por evasão de divisas e sonegação fiscal. product_risk: Utilizaç...	[ "BCB" ]	E	consumer_explanation	HIGH	finrisk_E_0019_3d15a6	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "stablecoin_cambio_nao_declarado", "fraud_indicators": null, "verdict": null }	Stablecoin para cambio nao declarado
Como explicar para um consumidor comum os riscos de: Vitima e induzida a enviar Pix para conta fraudulenta para comprar criptoativos.	{ "financial_risk_level": "CRITICAL", "consumer_explanation": "Nunca envie Pix para comprar criptoativos de plataformas nao autorizadas pelo Banco Central.", "fraud_indicators": [ "Pix to unverified account", "no delivery of crypto asset" ], "recommended_action": "Nao invista.", "regulatory_authorit...	# Tarefa: Explicação de Riscos de Golpe Financeiro para Consumidor Comum ## Contexto e Instrução Elabore uma explicação clara, acessível e direta, voltada para um consumidor comum (leigo), sobre os riscos envolvidos no seguinte cenário de fraude: > A vítima é induzida a enviar uma transferência Pix para uma conta fra...	financial_risk_level: CRÍTICO investor_risk: PERDA TOTAL DO CAPITAL E EXPOSIÇÃO A ATIVIDADES ILÍCITAS product_risk: INEXISTENTE (Trata-se de uma transação fraudulenta, não de um produto financeiro legítimo) fraud_indicators: - Solicitação de transferência imediata via Pix para "garantir" compra de c...	[ "BCB" ]	E	consumer_explanation	CRITICAL	finrisk_E_0002_f975bf	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "golpe_pix_cripto", "fraud_indicators": null, "verdict": null }	Golpe via Pix para compra de criptoativos
Plataforma ofereceu altcoin de baixa liquidez com promessa de valorizacao para investidor qualificado. Houve violacao de suitability?	{ "financial_risk_level": "CRITICAL", "investor_risk": "HIGH", "product_risk": "HIGH", "fraud_indicators": [], "suitability_verdict": "NOT_SUITABLE", "suitability_concerns": [ "incompatible with qualificado profile" ], "suitable_for_profiles": [ "profissional" ], "regulatory_authority": [ ...	# Tarefa: Análise de Violação de Suitability Analise o cenário descrito abaixo para determinar se houve violação das regras de suitability (adequação de perfil) pela plataforma. ## Cenário Uma plataforma ofereceu uma "altcoin de baixa liquidez com promessa de valorizacao" a um investidor qualificado. ## Dados de E...	### Análise de Violação de Suitability e Conformidade Regulatória 1. Conceito de Suitability no Contexto da CVM No âmbito regulatório brasileiro, supervisionado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), o suitability (adequação de perfil) é o processo obrigatório pelo qual as instituições financeiras e interme...	[ "CVM" ]	B	suitability_analysis	CRITICAL	finrisk_B_0023_6b39c1	{ "suitability_verdict": "NOT_SUITABLE", "fraud_patterns": null, "investor_profile": "qualificado", "scenario_key": null, "fraud_indicators": null, "verdict": null }	altcoin de baixa liquidez com promessa de valorizacao
Qual orgao regula e fiscaliza a seguinte situacao? Plataforma permite transacoes anonimas abaixo de R$10.000 sem identificacao do cliente.	{ "regulatory_authority": [ "BCB", "COAF" ], "authority_explanation": { "BCB": "Banco Central do Brasil — autoriza PSAVs, regula custodia, AML/CFT e Pix", "COAF": "Conselho de Controle de Atividades Financeiras — comunicacoes de operacoes suspeitas" }, "regulatory_basis": [ "Circular BCB 3...	# Tarefa de Roteamento Regulatório Analise a situação descrita abaixo e identifique o órgão responsável pela regulação e fiscalização. ## Dados de Entrada - Situação: Plataforma permite transacoes anonimas abaixo de R$10.000 sem identificacao do cliente. - Risco Identificado: KYC insuficiente com risco de lav...	financial_risk_level: CRÍTICO investor_risk: EXTREMO - A ausência de identificação do cliente (KYC) expõe o investidor a riscos severos de envolvimento involuntário em esquemas de lavagem de dinheiro, congelamento de ativos por autoridades judiciais e perda total do capital devido à intervenção regulatória na plataform...	[ "BCB", "COAF" ]	D	regulator_routing	HIGH	finrisk_D_0006_b66814	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "kyc_insuficiente_lavagem", "fraud_indicators": null, "verdict": null }	KYC insuficiente com risco de lavagem
BCB, CVM ou COAF? Quem deve ser acionado em: Plataforma remunera participantes principalmente por recrutamento de novos membros.	{ "regulatory_authority": [ "CVM", "BCB", "COAF" ], "authority_explanation": { "CVM": "Comissao de Valores Mobiliarios — regula valores mobiliarios e suitability", "BCB": "Banco Central do Brasil — autoriza PSAVs, regula custodia, AML/CFT e Pix", "COAF": "Conselho de Controle de Atividades...	# Tarefa de Roteamento Regulatório Analise o cenário descrito abaixo e determine qual órgão regulador deve ser acionado. Selecione estritamente uma opção da lista fornecida. ## Cenário Plataforma remunera participantes principalmente por recrutamento de novos membros. Esquema de piramide com criptoativos ## Opções D...	financial_risk_level: CRITICAL investor_risk: Extremo — Alta probabilidade de perda total do capital investido e possível exposição a responsabilização legal. product_risk: Altíssimo — Produto estruturado de forma ilegal (esquema de pirâmide), sem lastro real e em total desconformidade com a legislação fi...	[ "CVM", "BCB", "COAF" ]	D	regulator_routing	CRITICAL	finrisk_D_0011_473ab7	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "piramide_cripto", "fraud_indicators": null, "verdict": null }	Esquema de piramide com criptoativos
Identifique riscos financeiros, fraude e base regulatoria para: Plataforma oferece criptoativos altamente volateis para investidor com perfil conservador.	{ "financial_risk_level": "HIGH", "investor_risk": "HIGH", "product_risk": "HIGH", "fraud_indicators": [], "suitability_concerns": [ "product incompatible with conservative profile" ], "regulatory_authority": [ "CVM" ], "regulatory_basis": [ "Resolucao CVM 30/2021 Art. 2", "Resolucao C...	# Tarefa: Avaliação de Risco Financeiro e Conformidade Regulatória Analise o cenário descrito abaixo e identifique especificamente: 1. Riscos Financeiros: Perigos relacionados à volatilidade e adequação do produto ao perfil do investidor. 2. Potencial de Fraude: Indicadores de práticas enganosas ou inadequadas...	financial_risk_level: ALTO investor_risk: INCOMPATÍVEL (Perfil Conservador vs. Ativo Volátil) product_risk: ELEVADO (Alta Volatilidade, Risco de Liquidez, Risco de Custódia) fraud_indicators: Ofertas irregulares sem registro na CVM, esquemas Ponzi ou pirâmides financeiras, manipulação de mercado (pump-and-dump), promes...	[ "CVM" ]	A	financial_risk_assessment	HIGH	finrisk_A_0014_202761	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "perfil_conservador_alta_volatilidade", "fraud_indicators": [], "verdict": null }	Produto de alta volatilidade para perfil conservador
Analise o risco para o investidor no seguinte cenario: Cliente usa stablecoin indexada ao dolar para remessas internacionais sem declaracao ao BCB.	{ "financial_risk_level": "HIGH", "investor_risk": "HIGH", "product_risk": "MEDIUM", "fraud_indicators": [ "undeclared FX", "regulatory arbitrage via stablecoin" ], "suitability_concerns": [ "exposes investor to regulatory and legal risk" ], "regulatory_authority": [ "BCB" ], "regula...	# Avaliação de Risco Financeiro Analise o risco para o investidor no seguinte cenário, considerando a gravidade indicada e o contexto regulatório: Cenário: Cliente usa stablecoin indexada ao dólar para remessas internacionais sem declaração ao BCB. Contexto Adicional: Stablecoin para cambio nao declarado **En...	# Avaliação de Risco Financeiro e Regulatório Cenário: Utilização de stablecoin indexada ao dólar para remessas internacionais sem declaração ao Banco Central do Brasil (BCB). --- ### Campos Obrigatórios de Avaliação - financial_risk_level: ALTO - investor_risk: Severo (Legal, Financeiro, Tributário e C...	[ "BCB" ]	A	financial_risk_assessment	HIGH	finrisk_A_0029_191ed9	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "stablecoin_cambio_nao_declarado", "fraud_indicators": [ "undeclared FX", "regulatory arbitrage via stablecoin" ], "verdict": null }	Stablecoin para cambio nao declarado
Esse investimento apresenta sinais de fraude? Usuario recebe Pix inesperado e e orientado a devolver valor maior.	{ "financial_risk_level": "CRITICAL", "investor_risk": "HIGH", "product_risk": "HIGH", "fraud_verdict": "FRAUD_CONFIRMED", "fraud_indicators": [ "pix_scam", "social_engineering" ], "suitability_concerns": [ "unsuitable for all investor profiles" ], "regulatory_authority": [ "CVM", ...	# Análise de Detecção de Fraude Financeira ## Contexto do Caso Avalie se o cenário de investimento descrito abaixo apresenta sinais de fraude. Descrição do Incidente: "Usuario recebe Pix inesperado e e orientado a devolver valor maior. Usuario recebe Pix inesperado e e orientado a devolver valor" **Entidades Reg...	financial_risk_level: CRITICAL investor_risk: EXTREMO - Risco Imediato de Perda Patrimonial e Envolvimento em Lavagem de Dinheiro product_risk: GOLPE CONFIRMADO (Estorno Fraudulento via Pix) fraud_indicators: ["Recebimento de valor não solicitado", "Solicitação de devolução de valor superior ao recebido", "Engenharia s...	[ "CVM", "BCB", "COAF" ]	C	fraud_detection	CRITICAL	finrisk_C_0001_544277	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": [ "pix_scam", "social_engineering" ], "investor_profile": null, "scenario_key": null, "fraud_indicators": null, "verdict": "FRAUD_CONFIRMED" }	Usuario recebe Pix inesperado e e orientado a devolver valor
Um idoso perguntou sobre: Exchange de criptoativos oferece servicos de custodia no Brasil sem autorizacao do BCB.. Explique os riscos de forma clara.	{ "financial_risk_level": "HIGH", "consumer_explanation": "Esta plataforma nao e autorizada pelo Banco Central. Seus recursos nao tem protecao regulatoria.", "fraud_indicators": [ "unregistered VASP", "no BCB authorization" ], "recommended_action": "Consulte um assessor de investimentos antes de pross...	# Tarefa: Explicação de Riscos para Consumidor Atue como um especialista em regulamentação financeira e criptoativos no Brasil. Sua tarefa é explicar de forma clara e acessível os riscos associados à operação de uma exchange de criptoativos que oferece serviços de custódia sem a devida autorização do Banco Central do ...	financial_risk_level: ALTO investor_risk: Elevado (Risco de perda patrimonial total e ausência de mecanismos de proteção ao consumidor) product_risk: Alto (Serviço de custódia de ativos digitais operando à margem da lei, sem garantias de solvência ou segurança) fraud_indicators: - Ausência de autori...	[ "BCB" ]	E	consumer_explanation	HIGH	finrisk_E_0005_830229	{ "suitability_verdict": null, "fraud_patterns": null, "investor_profile": null, "scenario_key": "psav_sem_autorizacao_bcb", "fraud_indicators": null, "verdict": null }	PSAV operando sem autorizacao BCB

End of preview. Expand in Data Studio

This dataset is a remastered version prepared using Adaption's Adaptive Data platform.

adaption-brazil_crypto_regulatory_qa

This dataset contains prompt-completion pairs focused on Brazilian financial regulations regarding cryptocurrencies, tokens, and digital assets. The content specifically addresses the role of the CVM (Comissão de Valores Mobiliários), risk assessments for investors, and compliance with laws such as Lei 14.478/2022. Each entry provides structured JSON outputs detailing financial risk levels, regulatory bases, and consumer explanations in Portuguese.