Document Label: 20180115_circular_sib_003-18_instructivo_sobre_prevencion_del_lavado_de_activos

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A las Asunto Visto Visto Visto Visto Visto Visto Visto Visto Visto SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE LAREPÚBLICA DOMINICANA "Año del Fomento de las Exportaciones" CIRCULAR SIB: No. 003/18 Entidades de Intermediación Financiera y Cambiarla (ElFyC) y Personas Jurídicas de Objeto Exclusivo que pertenezcan o presten sus servicios de Fideicomiso a una EIF o a su Controladora (Fiduciarias). Aprobar y poner en vigencia el "Instructivo sobre Prevención del Lavado de Activos, Financlamiento del Terrorismo y de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva". El literal e, del artículo 21, de la Ley No. 183-02, Monetaria y Financiera, del 21 de noviembre de 2002, que otorga a la Superintendencia de Bancos la facultad para dictar Circulares, Instructivos y Reglamentos Internos. El artículo 55, de lo Ley Monetaria y Financiera, sobre la Gobernabilidad Interna. La Ley No. 107-13, sobre los Derechos de las Personas en sus Relaciones con la Administración y de Procedimiento Administrativo, del 6 de agosto de 2013. La Ley No. 155-17, contra el Lavado de Activos y el Financlamiento del Terrorismo, del 1 de junio de 2017. La Ley No. 267-08, sobre Terrorismo, y crea el Comité Nacional Antiterrorista y la Dirección Nacional Antiterrorista, del 4 de julio de 2008. La Ley No. 189-11, pora el Desarrollo del Mercado Hipotecario y el Fideicomiso en la República Dominicana, del 13 de julio de 2011, que incorpora la figura del Fideicomiso. La Ley No. 285-04, General de Migración, del 15 de agosto 2004, que establece el estatus de los inmigrantes. El Reglamento de aplicación de la Ley No. 285-04, General de Migración, del 19 de octubre 2011. El Decreto del Poder Ejecutivo No. 95-12, del 2 de Marzo de 2012, que pone en vigencia el Reglamento sobre Fideicomiso. Av. México No. 52, Esq. Leopoldo Navarro, Santo Domingo, D.N., República Dominicana Apdo. Postall326 • Tel.: 809-685-8141 • Fax: 809-685-0859 • v/ww.sib.gob.do Circular SIB: No. 003/18 Página 2 de 6 Visto Vista Visto Visto Visto Visto Vista El artículo 46. del Reglamento sobre Fideicomiso, que establece que el fiduciario será considerado como sujeto obligado ql cumplimiento de las normas de detección y prevención del lavado de activos. La Octava Resolución de la Junta Monetaria, del 27 de septiembre de 2012, que autoriza a los Bancos Múltiples, Bancos de Ahorros y Créditos y Asociaciones de Ahorros y Préstamos, a emitir tarjetas prepagadas. El artículo 4, del Reglamento de Sistemas de Pago, aprobado por la Junta Monetaria, en la Primera Resolución, del 18 de diciembre de 2014, que define la tarjeta prepagada como un instrumento de pago emitido por las entidades de intermediación financiera autorizadas, en el cual se encuentra almacenado un determinado importe, previamente pagado a la entidad emisora por el tarjetahabiente. El pórrafo III, del artículo 47, del Reglamento de Sistemas de Pago que establece que las tarjetas propagadas no podrón emitirse ni mantener balances por un monto superior a cuarenta y cinco mil pesos d