Company: MCHB
Filing Date: 2025-08-06
Form Type: 10-Q
Source: 0001518715-25-000110
Chunk: 2

Company: Mechanics Bancorp
Filing Date: 2025-08-06
Form: 10-Q
Item: Item 3
Chunk 2
---
363,793 — — — — — — — 1,363,793 Certificates of deposit1,336,586 998,283 384,262 13,390 2,065 — — — 2,734,586 FHLB advances40,000 450,000 — 550,000 — — — — 1,040,000 FRB borrowings— — — — — — — — — Long-term debt (3)60,488 — 64,828 100,000 — — — — 225,316 Total 3,356,092 1,448,283 449,090 663,390 2,065 — — — 5,918,920 Non-interest bearing liabilities— — — — — — — 1,287,422 1,287,422 Shareholders' Equity— — — — — — — 402,981 402,981 Total liabilities and shareholders' equity$3,356,092 $1,448,283 $449,090 $663,390 $2,065 $— $— $1,690,403 $7,609,323 Interest sensitivity gap$(1,677,793)$(939,336)$181,178 $1,173,953 $1,351,821 $1,171,540 $85,417 Cumulative interest sensitivity gapTotal$(1,677,793)$(2,617,129)$(2,435,951)$(1,261,998)$89,823 $1,261,363 $1,346,780 As a % of total assets(22)%(34)%(32)%(17)%1 %17 %18 %As a % of cumulative interest-bearing liabilities50 %46 %54 %79 %102 %121 %123 %

(1)Based on contractual maturities, repricing dates and forecasted principal payments assuming normal amortization and, where applicable, prepayments.

(2)Assumes 100% of interest-bearing non-maturity deposits are subject to repricing in three months or less.

(3)Based on contractual maturity