Title: wetten.nl - Regeling - Besluit indicatoren ongebruikelijke transacties BES - BWBR0028610

Source: https://wetten.overheid.nl/BWBR0028610/

Content:
{"title": "wetten.nl - Regeling - Besluit indicatoren ongebruikelijke transacties BES - BWBR0028610", "content": "Besluit indicatoren ongebruikelijke transacties BES\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nMet betrekking tot de transacties in verband met het afnemen van diensten, bedoeld\n                                    in artikel 1, onderdeel a, van de Wet melding ongebruikelijke transacties BES, niet zijnde diensten als bedoeld in de artikelen 2 en 3 of diensten, bedoeld in artikel 1, onderdelen a tot en met g, van het Besluit aanwijzing diensten melding\n                                       ongebruikelijke transacties BES, worden de indicatoren vastgesteld zoals opgenomen in bijlage A bij dit besluit.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nMet betrekking tot de transacties in verband met het afnemen van \u00e9\u00e9n of meer van de\n                                    diensten, bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 5, van de Wet melding ongebruikelijke transacties BES worden de indicatoren vastgesteld zoals opgenomen in bijlage B bij dit besluit.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nMet betrekking tot de transacties in verband met het afnemen van \u00e9\u00e9n of meer van de\n                                    diensten, bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 6, van de Wet melding ongebruikelijke transacties BES worden de indicatoren vastgesteld zoals opgenomen in bijlage C bij dit besluit.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\n[vervallen]\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nMet betrekking tot de transacties in verband met het afnemen van \u00e9\u00e9n of meer van de\n                                    diensten, bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 1\u00b0, 2\u00b0, 3\u00b0, 4\u00b0, 7\u00b0 en 8\u00b0 van de Wet melding ongebruikelijke\n                                       transacties BES, door of met beleggingsinstellingen, worden de indicatoren vastgesteld zoals opgenomen\n                                    in bijlage D bij dit besluit.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nMet betrekking tot de transacties in verband met het afnemen van \u00e9\u00e9n of meer van de\n                                    diensten bedoeld in artikel 1, onderdeel a, onder 1\u00b0, 2\u00b0, 3\u00b0, 4\u00b0, 7\u00b0 en 8\u00b0 van de Wet melding ongebruikelijke\n                                       transacties BES, door of met administrateurs van beleggingsinstellingen, worden de indicatoren vastgesteld\n                                    zoals opgenomen in bijlage E bij dit besluit.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nMet betrekking tot de transacties in verband met het afnemen van een dienst, bedoeld\n                                    in artikel 1, onderdeel f, van het Besluit aanwijzing diensten melding ongebruikelijke\n                                       transacties BES worden de indicatoren vastgesteld zoals opgenomen in bijlage F bij dit besluit.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nMet betrekking tot de transacties in verband met het afnemen van \u00e9\u00e9n of meer van de\n                                    diensten, bedoeld in artikel 1, onderdelen e en g, van het Besluit aanwijzing diensten melding ongebruikelijke\n                                       transacties BES worden de indicatoren vastgesteld zoals opgenomen in bijlage G bij dit besluit.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\n1 De indicatoren, bedoeld in de artikelen 2 en 3 blijven buiten toepassing in gevallen, waarin ter voldoening aan toezeggingen omtrent\n                                          pensioen door de werkgever aan werknemers, verbonden aan zijn onderneming:\n\na. door de werkgever overeenkomsten van verzekering zijn gesloten met een verzekeraar\n                                                die in het bezit is van de ingevolge artikel 9, eerste lid, van de Wet toezicht verzekeringsbedrijf BES vereiste vergunning;\n\nb. door de werknemers zelf overeenkomsten, bedoeld in onderdeel a, zijn gesloten, daartoe\n                                                door de werkgever geheel of ten dele in staat gesteld.\n\n2 Voor de toepassing van het in het eerste lid bepaalde, worden aan de begrippen pensioen,\n                                          werknemer, werkgever en onderneming dezelfde betekenis toegekend als de overeenkomstige\n                                          begrippen, vermeld in artikel 1, eerste en tweede lid, van de Pensioenwet BES.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nDe indicatoren, bedoeld in de artikelen 2 en 3 blijven voorts buiten toepassing ten aanzien van:\n\na. het sluiten van overeenkomsten van verzekeringen als bedoeld in artikel 9 van de Pensioenwet BES;\n\nb. het sluiten van overeenkomsten van overlijdensrisicoverzekeringen en andere verzekeringen\n                                          zonder premievrije of afkoopwaarde;\n\nc. ten aanzien van transacties waarvoor nog slechts een offerte is uitgebracht die nog\n                                          niet door de verzekeringnemer is aanvaard.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nDit besluit berust op artikel 10, eerste lid, van de Wet melding ongebruikelijke transacties BES.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nDit besluit wordt aangehaald als: Besluit indicatoren ongebruikelijke transacties\n                                    BES.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nVoor alle indicatoren geldt:\n\n\u2013 melding verplicht van transacties of voorgenomen transacties;\n\n\u2013 voor alle genoemde bedragen geldt: US dollar of de tegenwaarde daarvan in vreemde\n                                       valuta. In deze bijlage wordt onder buitenland verstaan: een deel van het Koninkrijk,\n                                       niet zijnde het openbaar lichaam Bonaire, Sint Eustatius of Saba, dan wel een andere\n                                       Staat.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nA. Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:\n\n1. Transacties die in verband met witwassen of de financiering van terrorisme aan politie\n                                                of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld;\n\nB. Contante transacties:\n\n1. Transacties boven 140.000;\n\n2. Transacties boven 11.000 waarbij omwisseling plaatsvindt in grotere coupures;\n\n3. Transacties boven 11.000 waarbij omwisseling plaatsvindt in een andere valuta;\n\n4. Transacties boven 11.000 betreffende aankoop en/of verzilveren door cli\u00ebnt van cheques,\n                                                traveller-cheques of soortgelijke betaalmiddelen;\n\n5. Transacties boven 11.000 waarbij effecten zijn betrokken;\n\n6. Transacties boven 11.000 die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:\n\na. ongeteld;\n\nb. in vreemde valuta;\n\nc. niet gestort op eigen rekening;\n\nd. overboeking naar buitenlandse rekening.\n\nC. Girale transacties:\n\n1. Transacties door niet-rekeninghouders boven 11.000 bestemd voor het buitenland;\n\nD. Transacties met aangewezen landen:\n\nTransacties met (rechts)personen die zijn gevestigd in landen of gebieden, die door\n                                          Onze Minister van Financi\u00ebn en Onze Minister van Justitie zijn aangewezen als onaanvaardbaar\n                                          risico voor witwassen of terrorismefinanciering.\n\nE. Transacties die zouden kunnen duiden op de financiering van terrorisme:\n\nTransacties waarbij als wederpartij optreedt, dan wel op andere wijze betrokken is,\n                                          een natuurlijke persoon, rechtspersoon, groep of entiteit die is vermeld op een door\n                                          Onze Minister van Financi\u00ebn aangewezen lijst.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nA. Vermoedelijke witwas transactie of financiering van terrorisme:\n\nTransacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden\n                                          met witwassen of financiering van terrorisme.\n\nB. Nieuwe rekeningen:\n\n1. Rekeningen waarbij wordt voldaan aan twee of meer van de volgende indicatoren:\n\na. niet-ingezetene van het openbaar lichaam Bonaire, Sint Eustatius of Saba;\n\nb. identificatieproblemen;\n\nc. ongewoon conditie-aanbod;\n\nd. opvallend aantal rekeningen.\n\nC. Transacties waarbij leningen, garanties of borgtochten zijn betrokken:\n\nTransacties boven 140.000 betreffende een verstrekte dan wel een voorgenomen lening,\n                                          die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:\n\na. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;\n\nb. zekerheden die door de kredietinstelling of door derden worden aangehouden, waarvan\n                                                de herkomst niet is te verifi\u00ebren of die niet in overeenstemming zijn met (bedrijfs)activiteiten\n                                                van cli\u00ebnt;\n\nc. zekerheidstellingen door derden die geen zichtbare relatie hebben tot cli\u00ebnt;\n\nd. gebruik niet in overeenstemming met het doel van de verstrekte lening;\n\ne. onverwacht en onverklaarbare oplossing van een (probleem)lening;\n\nf. inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen van onbekende derden of zonder indicatie\n                                                van de opdrachtgever.\n\nD. Transacties waarbij cheques, traveller-cheques of soortgelijke betaalmiddelen zijn\n                                          betrokken:\n\nTransacties boven 56.000 waaronder begrepen de aankoop en/of het verzilveren door\n                                          cli\u00ebnt van cheques, traveller-cheques of soortgelijke betaalmiddelen, die voldoen\n                                          aan twee of meer van de volgende indicatoren:\n\na. uit en/of naar het buitenland;\n\nb. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;\n\nc. transactie a-typisch voor cli\u00ebnt;\n\nd. inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen,\n                                                of vice-versa;\n\ne. ge\u00ebndosseerd op naam cli\u00ebnt;\n\nf. opvallend aantal rekeningen;\n\ng. cli\u00ebnt handelt als stroman;\n\nh. opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekeningsaldo;\n\ni. ongewoon conditie-aanbod.\n\nE. Transacties waarbij effecten zijn betrokken:\n\nTransacties met effecten boven 11.000 waaronder begrepen de fysieke in- of uitlevering\n                                          van effecten, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:\n\na. uit en/of naar het buitenland;\n\nb. identificatieproblemen;\n\nc. ongewoon conditie-aanbod;\n\nd. transactie a-typisch voor cli\u00ebnt;\n\ne. cli\u00ebnt handelt als stroman;\n\nf. cli\u00ebnt zonder aanwijsbare reden nerveus;\n\ng. cli\u00ebnt wordt vergezeld en gecontroleerd;\n\nh. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;\n\ni. cli\u00ebnt niet eerder op kantoor geweest;\n\nj. inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen\n                                                of vice-versa.\n\nF. Contante transacties:\n\n1. Voorkeur van de cli\u00ebnt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is\n                                                om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen;\n\n2. Transacties boven 11.000 die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:\n\na. identificatieproblemen;\n\nb. ongewoon conditie-aanbod;\n\nc. transactie a-typisch voor cli\u00ebnt;\n\nd. kleine coupures;\n\ne. ongebruikelijke verpakking;\n\nf. frequente storting door niet-rekeninghouder;\n\ng. cli\u00ebnt zonder aanwijsbare reden nerveus;\n\nh. cli\u00ebnt wordt vergezeld en gecontroleerd;\n\ni. cli\u00ebnt handelt als stroman;\n\nj. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;\n\nk. opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekening-saldo;\n\nl. inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen,\n                                                      of vice-versa;\n\nm. cli\u00ebnt levert, zonder dat dit in relatie staat tot de (bedrijfs)activiteiten, ongeteld\n                                                      geld aan;\n\nn. bedrag wordt door cli\u00ebnt niet gestort op eigen rekening of rekening werkgever;\n\no. bedrag wordt gestort ten gunste van een rekening bij een bank in het buitenland.\n\n3. Transacties boven 2.800 waarbij gelden ter beschikking worden gesteld bij een financi\u00eble\n                                                instelling in het openbaar lichaam Bonaire, Sint Eustatius of Saba dan wel in het\n                                                buitenland voor een niet-rekeninghouder, die voldoen aan twee of meer van de volgende\n                                                indicatoren:\n\na. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs) activiteiten;\n\nb. identificatieproblemen;\n\nc. transactie a-typisch voor cli\u00ebnt;\n\nd. cli\u00ebnt zonder aanwijsbare reden nerveus;\n\ne. cli\u00ebnt wordt vergezeld en gecontroleerd;\n\nf. cli\u00ebnt handelt als stroman.\n\nG. Girale transacties:\n\n1. Transacties boven 560.000 die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:\n\na. uit en/of naar het buitenland;\n\nb. identificatieproblemen;\n\nc. opvallend aantal rekeningen;\n\nd. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;\n\ne. transactie a-typisch voor cli\u00ebnt;\n\nf. ongewoon conditie-aanbod;\n\ng. opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekeningsaldo;\n\nh. inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen,\n                                                      of vice-versa;\n\ni. niet op eigen rekening cli\u00ebnt;\n\nj. naar het buitenland zonder opgave van begunstigde dan wel onder code naam.\n\nk. [vervallen].\n\n2. Voorkeur van de cli\u00ebnt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is\n                                                om te veronderstellen dat deze daarmede melding wil voorkomen.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nVoor alle indicatoren geldt:\n\n\u2013 voor alle genoemde bedragen geldt: US dollar of de tegenwaarde daarvan in vreemde\n                                       valuta.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\n1. Een (aanvraag voor een) levensverzekering die in verband met witwassen of financiering\n                                          van terrorisme aan politie of justitie wordt gemeld, moet ook aan het Meldpunt worden\n                                          gemeld;\n\n2. De eerste premie of de koopsom wordt contant betaald en bedraagt meer dan 56.000;\n\n3. Transacties met (rechts)personen die zijn gevestigd in landen of gebieden, die door\n                                          Onze Minister van Financi\u00ebn en Onze Minister van Justitie zijn aangewezen als onaanvaardbaar\n                                          risico voor witwassen of terrorismefinanciering.\n\n4. Transacties waarbij als wederpartij optreedt, dan wel op andere wijze betrokken is,\n                                          een natuurlijke persoon, rechtspersoon, groep of entiteit die is vermeld op een door\n                                          Onze Minister van Financi\u00ebn aangewezen lijst.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\n1. (Aanvraag voor) een levensverzekering waarbij aanleiding is om te veronderstellen\n                                          dat deze verband kan houden met witwassen of financiering van terrorisme;\n\n2. Levensverzekeringen waarvoor de eerste premiebetaling of de koopsom meer dan 14.000\n                                          bedraagt en die voldoen aan drie of meer van de volgende indicatoren:\n\na. de verzekeringnemer heeft woonplaats buiten de openbare lichamen Bonaire, Sint Eustatius\n                                                en Saba;\n\nb. de verzekeringnemer geeft geen (eigen) vaste woonplaats op;\n\nc. de eerste premiebetaling of de koopsomstorting vindt plaats vanaf een rekening bij\n                                                een bank buiten de openbare lichamen Bonaire, Sint Eustatius en Saba;\n\nd. de looptijd van de verzekering is 3 jaar of minder, tenzij het kapitaalverzekering\n                                                betreft ter dekking van pensioenaanspraken, waarvan de regeling is vastgelegd in een\n                                                pensioenbrief waarin duidelijk omschreven is dat de regeling voortvloeit uit een dienstbetrekking;\n\ne. de premie/koopsombetaling bedraagt meer dan 140.000;\n\nf. de verzekeringnemer heeft in het lopende kalenderjaar reeds drie of meer koopsompolissen\n                                                tegen contante betaling bij uw maatschappij of, in geval van tussenpersonen, door\n                                                uw bemiddeling gesloten;\n\ng. betaling in kleine coupures, met ongeteld geld, in ongewone verpakking, in vreemde\n                                                valuta, met postwissels, cheques of andere waardepapieren;\n\nh. er zijn problemen bij de identificatie;\n\ni. de verzekering wijkt sterk af van wat van deze verzekeringsnemer, alle omstandigheden\n                                                in aanmerking genomen, verwacht werd of mag worden (gezien inkomen, beroep, eerder\n                                                gesloten verzekeringen), m.a.w. de verzekering is ongewoon voor de verzekeringnemer;\n\nj. de verzekeringnemer accepteert zeer onvoordelige voorwaarden, die niet samenhangen\n                                                met gezondheid of leeftijd;\n\nk. een (re\u00ebel) verzekerd belang kan niet worden verklaard.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nVoor alle indicatoren geldt:\n\n\u2013 voor alle genoemde bedragen geldt: US dollar of de tegenwaarde daarvan in vreemde\n                                       valuta.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\n1. Een uitkering uit levensverzekering die in verband met witwassen of financiering van\n                                          terrorisme, aan politie of justitie wordt gemeld, moet ook aan het Meldpunt worden\n                                          gemeld;\n\n2. Een uitkering van boven 56.000 op een rekening bij een bank buiten de openbare lichamen\n                                          Bonaire, Sint Eustatius en Saba binnen 5 jaar na het sluiten van de verzekering;\n\n3. Een uitkering van boven 56.000 in verband met de verzekering die binnen 2 jaar voor\n                                          de expiratiedatum, de belening of de afkoop is overgedragen, of waarvan de begunstiging\n                                          binnen die periode is gewijzigd (deze indicator is niet van toepassing op een overdracht\n                                          aan, dan wel de begunstigingswijziging t.b.v. een kind of kleinkind);\n\n4. Een contante uitkering van boven 28.000.\n\n5. Transacties met (rechts)personen die zijn gevestigd in landen of gebieden, die door\n                                          Onze Minister van Financi\u00ebn en Onze Minister van Justitie zijn aangewezen als onaanvaardbaar\n                                          risico voor witwassen of terrorismefinanciering.\n\n6. Transacties waarbij als wederpartij optreedt, dan wel op andere wijze betrokken is,\n                                          een natuurlijke persoon, rechtspersoon, groep of entiteit die is vermeld op een door\n                                          Onze Minister van Financi\u00ebn aangewezen lijst.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nEr bestaat aanleiding om te veronderstellen dat de betrokken verzekering verband houdt\n                                    met witwassen of financiering van terrorisme.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nVoor alle indicatoren geldt:\n\n\u2013 voor alle genoemde bedragen geldt: US dollar of de tegenwaarde daarvan in vreemde\n                                       valuta.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nA. Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:\n\nTransacties die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan\n                                          politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.\n\nB. Contante transacties:\n\nAlle contante transacties die het bedrag van 5.600 te boven gaan waarbij de verlener\n                                          van beheersdiensten direct of indirect betrokken is.\n\nC. Transacties die zouden kunnen duiden op de financiering van terrorisme:\n\nTransacties waarbij als wederpartij optreedt, dan wel op andere wijze betrokken is,\n                                          een natuurlijke persoon, rechtspersoon, groep of entiteit die is vermeld op een door\n                                          Onze Minister van Financi\u00ebn aangewezen lijst.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nA. Vermoedelijk witwas transacties:\n\nTransacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden\n                                          met witwassen of met financiering van terrorisme.\n\nB. Transacties waarbij cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen zijn\n                                          betrokken:\n\nTransacties van 56.000 en hoger waaronder begrepen het aanbieden of aanvragen of het\n                                          verzilveren door investeerder van cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen\n                                          (hierna \u00abcheques\u00bb), die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:\n\na. transactie a-typisch voor investeerder;\n\nb. investeerder vraagt om een cheque ten name van een derde ingeval van gehele of gedeeltelijke\n                                                verkoop van zijn investering in de beleggingsinstelling;\n\nc. cheque ge\u00ebndosseerd aan de investeerder ter betaling van aankoop van een investering\n                                                in de beleggingsinstelling door investeerder;\n\nd. identificatieproblemen;\n\ne. ongebruikelijk patroon van aankoop/aankopen en verkoop/verkopen door de investeerder\n                                                van investering in de beleggingsinstelling;\n\nf. ongewoon conditie aanbod.\n\nC. Girale transacties van 2.800.000 en hoger die voldoen aan twee of meer van de volgende\n                                          indicatoren:\n\na. identificatieproblemen;\n\nb. ongebruikelijk patroon van aankoop/aankopen en verkoop/verkopen door de investeerder\n                                                van investeringen in de beleggingsinstelling;\n\nc. transactie a-typisch voor investeerder;\n\nd. ongewoon conditieaanbod;\n\ne. betaling van een investering in de beleggingsinstelling geschiedt middels meerdere\n                                                betalingen achter elkaar in plaats van middels een betaling;\n\nf. uitbetaling van de opbrengst van gehele of gedeeltelijke verkoop van een investering\n                                                dient in meerdere transacties achter elkaar te geschieden op verzoek van de investeerder;\n\ng. opbrengsten van de investering bij gehele of gedeeltelijke verkoop worden niet overgeboekt\n                                                op de eigen rekening van de investeerder;\n\nh. overboeking van de opbrengsten van de gehele of gedeeltelijke verkoop van de investering\n                                                in de beleggingsinstelling zonder opgave van begunstigde dan wel onder code naam;\n\ni. overboeking naar de beleggingsinstelling ter betaling van de investering zonder opgave\n                                                van de opdrachtgever dan wel onder code naam.\n\nD. Voorkeur van de investeerder voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding\n                                          is om te veronderstellen dat deze daarmede melding wil voorkomen.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nVoor alle indicatoren geldt:\n\n\u2013 voor alle genoemde bedragen geldt: US dollar of de tegenwaarde daarvan in vreemde\n                                       valuta.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nA. Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:\n\nTransacties die in verband met witwassen en of met de financiering van terroristische\n                                          activiteiten aan de politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt\n                                          worden gemeld.\n\nB. Contante transacties\n\nAlle contante transacties die het bedrag van 5.600 te boven gaan waarbij de verlener\n                                          van beheersdiensten direct of indirect betrokken is.\n\nC. Transacties die zouden kunnen duiden op de financiering van terrorisme:\n\nTransacties waarbij als wederpartij optreedt, dan wel op andere wijze betrokken is,\n                                          een natuurlijke persoon, rechtspersoon, groep of entiteit die is vermeld op een door\n                                          Onze Minister van Financi\u00ebn aangewezen lijst.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nA. Vermoedelijke witwas transacties of financiering terrorisme:\n\nTransacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden\n                                          met witwassen of met de financiering van terroristische activiteiten of andere criminele\n                                          activiteiten.\n\nB. Ontduiken grensbedrag:\n\nVoorkeur van de beleggingsinstelling dan wel investeerder voor transacties onder het\n                                          grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil\n                                          voorkomen.\n\nC. Transacties waarbij cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen zijn\n                                          betrokken:\n\nTransacties van 56.000 en hoger waaronder begrepen het aanbieden of aanvragen of het\n                                          verzilveren van cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen (hierna \u00abcheques\u00bb),\n                                          die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:\n\na. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten\n                                                van de beleggingsinstelling;\n\nb. transactie a-typisch voor beleggingsinstelling;\n\nc. transactie a-typisch voor investeerder;\n\nd. cheque ge\u00ebndosseerd aan de beleggingsinstelling;\n\ne. cheque ge\u00ebndosseerd aan de investeerder ter betaling van aankoop van een investering\n                                                in de beleggingsinstelling door investeerder;\n\nf. identificatieproblemen;\n\ng. investeerder vraagt om een cheque ten name van een derde ingeval van gehele of gedeeltelijke\n                                                verkoop van zijn investering in de beleggingsinstelling;\n\nh. ongebruikelijk patroon van aankoop/aankopen en verkoop/verkopen door de investeerder\n                                                van investering in de beleggingsinstelling;\n\ni. ongebruikelijk aantal rekeningen;\n\nj. ongewoon conditie aanbod.\n\nD. Girale transacties:\n\n1. Transacties van USD\u00a05.600.000 en hoger die voldoen aan twee of meer van de volgende\n                                                indicatoren:\n\na. identificatieproblemen;\n\nb. ongebruikelijk patroon van aankoop/aankopen en verkoop/verkopen door de investeerder\n                                                      van investeringen in de beleggingsinstelling;\n\nc. transactie a-typisch voor investeerder;\n\nd. transactie a-typisch voor beleggingsinstelling;\n\ne. ongewoon conditieaanbod;\n\nf. betaling van een investering in de beleggingsinstelling geschiedt middels meerdere\n                                                      betalingen achter elkaar in plaats van een betaling;\n\ng. uitbetaling van de opbrengst van gehele of gedeeltelijke verkoop van een investering\n                                                      dient in meerdere transacties achter elkaar te geschieden al dan niet naar dezelfde\n                                                      begunstigde op verzoek van de investeerder;\n\nh. opbrengsten van de investering bij gehele of gedeeltelijke verkoop worden niet overgeboekt\n                                                      op de eigen rekening van de investeerder;\n\ni. overboeking van de opbrengsten van gehele of gedeeltelijke verkoop van de investering\n                                                      in de beleggingsinstelling zonder opgave van een begunstigde danwel onder een code\n                                                      naam;\n\nj. overboeking naar de beleggingsinstelling ter betaling van de investering zonder opgave\n                                                      van de opdrachtgever danwel onder een code naam.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nVoor alle indicatoren geldt:\n\n\u2013 voor alle genoemde bedragen geldt: US dollar of de tegenwaarde daarvan in vreemde\n                                       valuta.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nA. Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:\n\nTransacties die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan\n                                          politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.\n\nB. Contante transacties:\n\nTransacties waarbij voertuigen, edelstenen, edele metalen, sieraden, juwelen worden\n                                          verkocht tegen geheel of gedeeltelijke contante betaling waarbij het contant te betalen\n                                          bedrag 11.000 of meer bedraagt.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nA. Vermoedelijke witwas transacties of financiering van terrorisme:\n\nTransacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden\n                                          met witwassen of met financiering van terrorisme.\n\nB. Ontduiken grensbedrag:\n\nVoorkeur van de cli\u00ebnt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is\n                                          om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nVoor alle indicatoren geldt:\n\n\u2013 voor alle genoemde bedragen geldt: US dollar of de tegenwaarde daarvan in vreemde\n                                       valuta.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nA. Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:\n\nTransacties die in verband met witwassen of met de financiering van terrorisme aan\n                                          politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld.\n\nB. Contante transacties:\n\nTransacties waarbij 11.000 of meer wordt betaald aan of door tussenkomst van beroepsbeoefenaren\n                                          in contanten, met cheques aan toonder of soortgelijke betaalmiddelen.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nA. Vermoedelijke witwas transacties of financiering van terrorisme:\n\nTransacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden\n                                          met witwassen of financiering van terrorisme.\n\nB. Ontduiken grensbedrag\n\nVoorkeur van de cli\u00ebnt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is\n                                          om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.\n\nC. Transacties waarbij onroerende zaken zijn betrokken\n\nTransacties die voldoen aan een of meer van de volgende indicatoren:\n\na. de eigendom van de onroerende zaak is niet transparant;\n\nb. bij de aan- of verkoop van een onroerende zaak wordt het verzoek gedaan om een taxatiewaarde\n                                                vast te stellen die sterk afwijkt van de werkelijke waarde;\n\nc. de koopsom wijkt sterk af van de normale marktontwikkelingen;\n\nd. bij ABC-transacties is een niet-draagkrachtige partij betrokken of de koopsommen wisselen\n                                                sterk;\n\ne. er is sprake van onduidelijkheid over de financiering of de financieringsovereenkomst."}