Title: wetten.nl - Regeling - Beleidsregel handhaving chartaal toezicht eurobankbiljetten - BWBR0035112

Source: https://wetten.overheid.nl/BWBR0035112/

Content:
{"title": "wetten.nl - Regeling - Beleidsregel handhaving chartaal toezicht eurobankbiljetten - BWBR0035112", "content": "Beleidsregel handhaving chartaal toezicht eurobankbiljetten\n\nDe Nederlandsche Bank NV (DNB) heeft een handhavende bevoegdheid op grond van artikel 9c, eerste lid Bankwet 1998, en artikel 6, eerste lid van de Verordening Valsemunterij (Vo. Valsemunterij), voor\n                                       zover dat artikel betrekking heeft op eurobankbiljetten.1 Dit houdt onder andere in dat DNB bevoegd is tot oplegging van een last onder dwangsom\n                                       en een bestuurlijke boete.\n\nHieronder wordt ingegaan op het beleid dat door DNB wordt toegepast voor de handhaving\n                                       van:\n\n\u2013 \nartikel 9a, eerste tot en met derde lid Bankwet 1998,\n\n\u2013 artikel 6, eerste lid van de Vo. Valsemunterij, voor zover dat artikel betrekking\n                                             heeft op eurobankbiljetten, en\n\n\u2013 het ECB-Besluit 2010/14 inzake echtheids- en geschiktheidscontroles en het opnieuw\n                                             in omloop brengen van eurobankbiljetten,\n\nDe bepalingen waarop de chartaal toezichtstaak is gebaseerd komen als eerste aan de\n                                       orde (paragraaf 2). Daarna wordt omschreven op welke wijze DNB toezicht houdt op de naleving van deze\n                                       bepalingen (paragraaf 3) en volgen de doelstelling en uitgangspunten die de chartaal toezichthouders hanteren\n                                       bij hun handhavingsbeleid (paragraaf 4). Tot slot wordt uiteengezet welke factoren een rol spelen bij de inzet van handhavingsinstrumenten\n                                       (paragraaf 5).\n\nDNB houdt op grond van artikel 9b Bankwet 1998 toezicht op de naleving van:\n\n\u2013 \nartikel 9a, eerste tot en met derde lid Bankwet 1998, en\n\n\u2013 artikel 6, eerste lid, van de Vo. Valsemunterij voor zover dat artikel betrekking\n                                             heeft op eurobankbiljetten.\n\nIn beide artikelen is opgenomen -kort gezegd- de verplichting om de eurobankbiljetten\n                                       op echtheid- en geschiktheid te controleren alvorens deze opnieuw in omloop te brengen.\n                                       De voorschriften ter zake van de controleprocedures op echtheid en geschiktheid zijn\n                                       voor eurobankbiljetten nader vastgelegd in ECB-Besluit 2010/14, alsook de verplichting\n                                       hierover te rapporteren aan DNB.2\n\nDe hierboven genoemde controleverplichting geldt voor kredietinstellingen, voor overige\n                                       betalingsdienstverleners en andere economische operatoren die deelnemen aan de behandeling\n                                       en verstrekking aan het publiek van eurobankbiljetten. Hieronder vallen wisselinstellingen,\n                                       geldvervoerders en overige economische operatoren, zoals winkeliers en casino\u2019s, die\n                                       van publiek ontvangen eurobankbiljetten recirculeren via een (geld)automaat.\n\nDNB is op grond van artikel 9c, eerste en tweede lid, Bankwet 1998 bevoegd tot oplegging van een last onder dwangsom of een bestuurlijke boete van ten\n                                       hoogste \u20ac 50.000 euro3 voor een afzonderlijke overtreding ter handhaving van:\n\n\u2013 \nartikel 9a, eerste tot en met derde lid Bankwet 1998,\n\n\u2013 artikel 6, eerste lid, van de Vo. Valsemunterij, voor zover dat artikel betrekking\n                                             heeft op eurobankbiljetten, en\n\n\u2013 \nartikel 5:20 van de Algemene wet bestuursrecht (Awb).\n\nDNB heeft in haar \u2018Besluit aanwijzing toezichthouders recirculatie eurobankbiljetten\u2019 van 11 januari 2012 medewerkers aangewezen als \u2018chartaal toezichthouder\u2019, die hierdoor\n                                       beschikken over de inlichtingen- en onderzoeksbevoegdheden van titel 5.2 van de Awb. Deze bevoegdheden kunnen worden ingezet ten behoeve van het toezicht op de naleving\n                                       en kunnen worden uitgeoefend zonder dat van de overtreding van een wettelijk voorschrift\n                                       sprake hoeft te zijn. De chartaal toezichthouders houden toezicht op de naleving van\n                                       artikel 6, eerste lid Vo. Valsmunterij, de Bankwet 1998 en het ECB-Besluit 2010/14 voor wat betreft de controleverplichting op eurobankbiljetten.\n                                       Uitgangspunt is dat iedere partij die deelneemt aan de behandeling en verstrekking\n                                       aan het publiek van eurobankbiljetten en/of eurobankbiljetten recirculeert via een\n                                       (geld-) automaat, zich uit eigen beweging normconform gedraagt. Wanneer door de chartaal\n                                       toezichthouder niet-normconform gedrag wordt vastgesteld, kan de inzet van handhavingsinstrumenten\n                                       nodig zijn. Het hierna beschreven handhavingsbeleid geeft inzicht in de uitgangspunten\n                                       en factoren die voor DNB richtinggevend zijn bij het bepalen van de inzet van handhavingsinstrumenten\n                                       (zoals last onder dwangsom en bestuurlijke boete), teneinde naleving van de neergelegde\n                                       normen te bewerkstelligen. Door beoordeling van de ernst van de overtreding en overige\n                                       concrete omstandigheden van het geval, komen de chartaal toezichthouders/DNB tot een\n                                       passende wijze van optreden. Vanuit de eigen taak bij de naleving van de wet- en regelgeving\n                                       en op grond van de overige relevante omstandigheden en belangen, maakt DNB zelfstandig\n                                       een afweging bij het bepalen van de inzet van handhavingsinstrumenten.\n\nIn deze paragraaf wordt ingegaan op de wijze waarop het chartaal toezicht de naleving\n                                       van bepalingen van de wet- en regelgeving bewerkstelligt.\n\nHet chartaal toezicht op eurobankbiljetten bestaat onder meer uit het geven van voorlichting\n                                       en \u2018guidance\u2019 door de chartaal toezichthouder over de neergelegde normen, het verzamelen\n                                       van gegevens en het doen van onderzoek naar de mate van naleving van de normen. Chartaal\n                                       toezicht hanteert een risicogebaseerde aanpak. De chartaal toezichtcapaciteit wordt\n                                       vooral ingezet op risico\u2019s die DNB als hoogste kwalificeert. Niet elke overtreding\n                                       van de wet- en regelgeving leidt tot de inzet van een wettelijk handhavingsinstrument.\n                                       Een normoverdragend gesprek of een waarschuwingsbrief kan een belangrijke rol spelen\n                                       in de handhaving. In veel gevallen zal een gesprek of brief reeds het gewenste effect\n                                       hebben, namelijk normconform gedrag. Dit betekent overigens niet dat in alle gevallen\n                                       waarin een overtreding wordt geconstateerd, in eerste instantie een normoverdragend\n                                       gesprek zal worden gevoerd of een waarschuwingsbrief zal worden verzonden. Of DNB\n                                       daartoe overgaat, zal altijd afhangen van de omstandigheden van het geval en de weging\n                                       van de factoren, zoals hierna is uitgewerkt in paragraaf 5.\n\nDe wet- en regelgeving heeft als doelstelling de recirculatie van eurobankbiljetten\n                                       door marktpartijen mogelijk te maken onder zodanige omstandigheden dat bescherming\n                                       tegen valsemunterij gewaarborgd is. DNB heeft de taak toe te zien op de naleving van\n                                       de hiervoor genoemde wet- en regelgeving. Om die naleving te bevorderen beschikt DNB\n                                       over wettelijke bevoegdheden en handhavingsinstrumenten. Voor de aanwending van deze\n                                       bevoegdheden en de inzet van instrumenten heeft DNB een aantal uitgangspunten geformuleerd,\n                                       die aansluiten bij de doelstelling. Deze uitgangspunten zijn als volgt.\n\nBij de wijze waarop de chartaal toezichthouders optreden, staat het bewerkstelligen\n                                          van normconform gedrag centraal. De strategie van chartaal toezicht is erop gericht\n                                          dat eenieder zich uit eigen beweging normconform gedraagt. Wanneer dit niet het geval\n                                          is of naar verwachting zal zijn, wordt in beginsel normconform gedrag afgedwongen\n                                          door de inzet van handhavingsinstrumenten.\n\nDe aard van de reactie van chartaal toezichthouders of DNB op een overtreding wordt\n                                          overwegend bepaald door de inhoud en strekking van de overtreden norm (zie onder 5).\n                                          Zodra een overtreding van een norm is geconstateerd wordt in beginsel \u2013 overeenkomstig\n                                          het uitgangspunt zoals weergegeven onder c \u2013 normconform gedrag afgedwongen door de\n                                          inzet van handhavingsinstrumenten.\n\nDNB handhaaft de wet- en regelgeving ten aanzien waarvan zij een toezichtstaak heeft.\n                                          Dit betekent dat als de chartaal toezichthouders bekend zijn met een situatie waarin\n                                          regels niet worden nageleefd, daaraan een einde dient te komen. De wijze waarop DNB\n                                          optreedt teneinde dat te bewerkstelligen, hangt af van de omstandigheden van het geval.\n                                          Dit uitgangspunt laat onverlet dat met het oog op de beschikbare toezichtcapaciteit\n                                          prioriteiten in de handhaving worden gesteld.\n\nHet handhavend optreden is in ieder geval gericht op het (doen) staken van de overtreding\n                                          en/of het voorkomen van verdere overtreding of een herhaling daarvan. De keuze voor\n                                          het inzetten van een bepaald instrument en de wijze waarop dit wordt ingezet, zal\n                                          telkens in een concrete situatie bekeken worden tegen de achtergrond van de specifieke\n                                          omstandigheden van dat geval. Op deze manier wordt per situatie bepaald welk instrument\n                                          het meest effectief is.\n\nHet handhavend optreden is in overeenstemming met de algemene beginselen van behoorlijk\n                                          bestuur. DNB zal met de handhavingsinstrumenten steeds zoveel mogelijk een evenredig\n                                          antwoord op een overtreding bieden; de te treffen maatregel zal in overeenstemming\n                                          zijn met de ernst en aard van de overtreding, als ook met de overige omstandigheden\n                                          van het geval. In gelijke gevallen is ook het handhavend optreden gelijk; de handhavingsinstrumenten\n                                          worden op consistente wijze ingezet.\n\nNaast de hiervoor in paragraaf 3 genoemde handhavingsinstrumenten (normoverdragend gesprek en de waarschuwingsbrief)\n                                       beschikken chartaal toezichthouders over wettelijke handhavingsinstrumenten te weten\n                                       de last onder dwangsom en de bestuurlijke boete.\n\nIn alle gevallen geldt dat de handhavingsinstrumenten kunnen of moeten worden ingezet\n                                       ten behoeve van de naleving van de normen en het doel van de wet- en regelgeving.\n                                       Naast of in plaats van de inzet van deze handhavingsinstrumenten bestaat in vele gevallen\n                                       ook de mogelijkheid om van een overtreding aangifte te doen bij het Openbaar Ministerie\n                                       (OM), zoals hierna beschreven onder a.\n\nBij de beoordeling die ten grondslag ligt aan de inzet van handhavingsinstrumenten\n                                       worden alle relevante feiten en af te wegen belangen betrokken. Tegen de achtergrond\n                                       van de in paragraaf 4 geformuleerde uitgangspunten kan op voorhand een aantal factoren worden genoemd dat\n                                       daarbij van belang kan zijn. Dit zijn de volgende.\n\nIn de regel treden de chartaal toezichthouders zelf bestuursrechtelijk op tegen geconstateerde\n                                          overtredingen van wet- en regelgeving. In een aantal gevallen wordt echter (ook) aangifte\n                                          bij het OM overwogen. Er vindt dan tevoren afstemming plaats met de FIOD en het OM/Functioneel\n                                          Parket. Een besluit wordt genomen op basis van een afweging waarbij onder meer de\n                                          complexiteit van de overtreding, de noodzaak tot inzet van strafrechtelijke (dwang)\n                                          middelen, de samenloop met commune delicten, de verwijtbaarheid, maatschappelijke\n                                          onrust en het te verwachten effect van bestuursrechtelijke dan wel strafrechtelijke\n                                          afdoening worden beoordeeld.\n\nWanneer de chartaal toezichthouders het vermoeden hebben van serieuze bijkomende commune\n                                          delicten, zullen zij in beginsel aangifte doen van zowel de geconstateerde overtreding\n                                          van de wet- en regelgeving als van de vermoede commune delicten. Onder omstandigheden\n                                          kan echter worden gekozen voor het splitsen van een zaak in een bestuursrechtelijk\n                                          deel en een strafrechtelijk deel.\n\nIndien de geconstateerde overtreding nog voortduurt, is het handhavend optreden in\n                                          ieder geval gericht op het be\u00ebindigen van de overtreding en herstel van het naleven\n                                          van de norm. Daarnaast bezien de chartaal toezichthouders of er aanleiding is om de\n                                          overtreder een bestuurlijke boete op te leggen. Een bestuurlijke boete heeft niet\n                                          alleen een straffende werking, maar daarvan gaat \u2013 algemeen gesproken \u2013 ook een generaal\n                                          en speciaal preventief effect uit, waardoor overtredingen in de toekomst kunnen worden\n                                          voorkomen.\n\nBij de keuze voor de inzet van een handhavingsinstrument in een concrete zaak houden\n                                          de chartaal toezichthouders rekening met alle relevante omstandigheden van het geval\n                                          en wegen zij de rechtstreeks bij het besluit betrokken belangen af (zie paragraaf 4.e). Meer specifiek betekent dit dat de chartaal toezichthouders bij hun beoordeling\n                                          onder meer betrekken, indien en voor zover in het concrete geval van toepassing:\n\n\u2013 of sprake is van recidive;\n\n\u2013 in welke mate de overtreding verwijtbaar is;\n\n\u2013 in welke mate door de overtreding derden zijn benadeeld en, zo ja, of zij door de\n                                                overtreder uit eigen beweging zijn gecompenseerd;\n\n\u2013 in welke mate de overtreder door de overtreding voordeel heeft verkregen;\n\n\u2013 of de overtreder uit eigen beweging de overtreding heeft be\u00ebindigd;\n\n\u2013 wat de duur van de overtreding is geweest;\n\n\u2013 in hoeverre de overtreder medewerking heeft verleend aan het onderzoek;\n\n\u2013 wat de financi\u00eble draagkracht van de overtreder is;\n\n\u2013 wat het economisch effect van de toezichtmaatregel op de overtreder is;\n\n\u2013 of de overtreding heeft geleid tot marktverstoring;\n\n\u2013 of door de overtreding het vertrouwen in de eurobankbiljetten is geschaad.\n\nDeze opsomming van factoren is niet uitputtend en de weging van de genoemde factoren\n                                          kan van geval tot geval verschillen.\n\nDeze beleidsregel wordt aangehaald als: Beleidsregel handhaving chartaal toezicht\n                                       eurobankbiljetten en zal in de Staatscourant worden geplaatst.\n\nAmsterdam, 7 mei 2014\n\nDe Nederlandsche Bank N.V.\n\nF. \nElderson,\n\ndirecteur"}