Title: wetten.nl - Regeling - Wet identificatie bij dienstverlening BES - BWBR0028490

Source: https://wetten.overheid.nl/BWBR0028490/

Content:
{"title": "wetten.nl - Regeling - Wet identificatie bij dienstverlening BES - BWBR0028490", "content": "Wet identificatie bij dienstverlening BES\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nIn deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder:\n\na. \ndienstverlener: een ieder die beroeps- of bedrijfsmatig een dienst verricht;\n\nb. \ndienst: het door een dienstverlener in of vanuit Bonaire, Sint Eustatius of Saba:\n\n1\u00b0. in bewaring nemen van effecten, bankbiljetten, munten, muntbiljetten, edele metalen\n                                                en andere waarden;\n\n2\u00b0. openstellen van een rekening waarop een saldo in geld, effecten, edele metalen of\n                                                andere waarden kan worden aangehouden;\n\n3\u00b0. verhuren van een safe-loket;\n\n4\u00b0. verrichten van een uitbetaling ter zake van het verzilveren van coupons of vergelijkbare\n                                                stukken van obligaties of vergelijkbare waardepapieren;\n\n5\u00b0. sluiten of bemiddelen bij het sluiten van een levensverzekeringsovereenkomst als bedoeld\n                                                in artikel 1, eerste lid, onderdeel a, van de Wet toezicht verzekeringsbedrijf BES tegen een premie als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel c, van de Wet toezicht\n                                                verzekeringsbedrijf BES boven een door Onze Minister te bepalen bedrag;\n\n6\u00b0. doen van een uitkering uit hoofde van een levensverzekeringsovereenkomst als bedoeld\n                                                onder 5\u00b0 welke meer bedraagt dan een door Onze Minister te bepalen bedrag;\n\n7\u00b0. verlenen van een dienst ter zake van een transactie of van kennelijk met elkaar samenhangende\n                                                transacties, met een tegenwaarde of gezamenlijke tegenwaarde welke gelijk is aan dan\n                                                wel meer bedraagt dan een door Onze Minister te bepalen bedrag, dat voor onderscheiden\n                                                soorten van transacties verschillend kan zijn;\n\n8\u00b0. crediteren of debiteren dan wel doen crediteren of debiteren van een rekening waarop\n                                                een saldo in geld, effecten, edele metalen of andere valuta kan worden aangehouden;\n\n9\u00b0. verlenen van andere bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen diensten.\n\nc. \ncli\u00ebnt: een ieder aan wie een dienst wordt verleend, daaronder begrepen in geval van een\n                                          dienst als bedoeld in onderdeel b, onder 5\u00b0 en 6\u00b0, degene die de premie betaalt alsmede\n                                          degene aan wie de uitkering wordt gedaan of met wie een dienstverlener een relatie\n                                          aangaat, gericht op het verlenen van diensten;\n\nd. \nOnze Minister: Onze Minister van Financi\u00ebn;\n\ne. \nkredietinstelling: een kredietinstelling als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a, van de Wet toezicht bank- en kredietwezen 1994\n                                             BES;\n\nf. \nlevensverzekeringsbedrijf: een levensverzekeringsbedrijf als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel d, van de Wet toezicht verzekeringsbedrijf BES;\n\ng. \nuiteindelijk belanghebbende: de natuurlijke persoon die gerechtigd is tot of bijzondere zeggenschap heeft over\n                                          25 procent of meer van de activa of opbrengsten van een stichting of een trust als\n                                          bedoeld in het Verdrag inzake het recht dat toepasselijk is op trusts en inzake de\n                                          erkenning van trusts (Trb.\u00a01985, 141) of de natuurlijke persoon die in een rechtspersoon\n                                          of vennootschap een rechtstreeks of middellijk belang van 25 procent of meer van het\n                                          nominaal kapitaal of een daarmee vergelijkbaar belang heeft of houdt dan wel rechtstreeks\n                                          of middellijk 25 procent of meer van de stemrechten of een daarmee vergelijkbare zeggenschap\n                                          kan uitoefenen.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nEen dienstverlener die een bijkantoor of een dochtermaatschappij heeft buiten Bonaire,\n                                    Sint Eustatius en Saba, draagt er zorg voor dat het bijkantoor, onderscheidenlijk\n                                    de dochtermaatschappij, handelt in overeenstemming met de ingevolge deze wet gestelde\n                                    voorschriften. Bij ministeri\u00eble regeling kunnen nadere regels worden gesteld.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\n1 De dienstverlener is verplicht voordat hij aan een cli\u00ebnt een dienst verleent of met\n                                          een cli\u00ebnt een relatie aangaat gericht op het gedurende ten minste enige tijd verlenen\n                                          van diensten:\n\na. de identiteit van de cli\u00ebnt vast te stellen en te verifi\u00ebren;\n\nb. indien van toepassing, de identiteit van de uiteindelijk belanghebbende vast te stellen\n                                                en redelijke maatregelen te treffen om deze te verifi\u00ebren;\n\nc. indien van toepassing, het doel en de beoogde aard van de bedoelde relatie vast te\n                                                stellen;\n\nd. indien de cli\u00ebnt niet een natuurlijke persoon is, adequate maatregelen te nemen om\n                                                inzicht te verwerven in de eigendoms- en zeggenschapsstructuur van de cli\u00ebnt.\n\nIndien de cli\u00ebnt een natuurlijke persoon is die onbekwaam is de met de dienst verband\n                                          houdende rechtshandeling te verrichten, kan de dienstverlener volstaan met het vaststellen\n                                          van de identiteit van degene die daarbij als de wettelijke vertegenwoordiger optreedt.\n\n2 Het eerste lid is bovendien van toepassing indien:\n\na. bij het verlenen van de dienst, bedoeld in artikel 1, onderdeel b, onder 7\u00b0, niet bekend is welk bedrag daarmee gemoeid zal zijn;\n\nb. de premie, bedoeld in artikel 1, onderdeel b, onder 5\u00b0, de uitkering, bedoeld in artikel 1, onderdeel b, onder 6\u00b0 of het bedrag van de transactie,\n                                                bedoeld in artikel 1, onderdeel b, onder 7\u00b0, kleiner is dan het ingevolge die bepalingen\n                                                vastgestelde bedrag, maar de dienst betrekking heeft op een transactie die aan de\n                                                hand van de ingevolge artikel 10 van de Wet melding ongebruikelijke transacties BES vastgestelde indicatoren als een ongebruikelijke transactie als bedoeld in die wet\n                                                dient te worden aangemerkt; of\n\nc. de premie, bedoeld in artikel 1, onderdeel b, onder 5\u00b0, de uitkering, bedoeld in artikel 1, onderdeel b, onder 6\u00b0, of het bedrag van de\n                                                transactie, bedoeld in artikel 1, onderdeel b, onder 7\u00b0, kleiner is dan het ingevolge\n                                                die bepalingen vastgestelde bedrag, maar de dienstverlener weet of redelijkerwijs\n                                                moet vermoeden dat de transactie waarop de dienst betrekking heeft deel uitmaakt van\n                                                een geheel van met elkaar samenhangende transacties, waarbij verschillende financi\u00eble\n                                                instellingen zijn betrokken. Bij ministeri\u00eble regeling kan worden bepaald dat het\n                                                eerste lid voorts van toepassing is in bij die regeling aan te geven gevallen.\n\n3 Het eerste lid is niet van toepassing met betrekking tot de dienst bedoeld in artikel 1, onderdeel b, onder 5\u00b0 en 6\u00b0 voor zover het betreft een door een levensverzekeringsbedrijf aangeboden pensioenverzekering,\n                                          tenzij deze wordt afgekocht of als zekerheidsstelling dient.\n\n4 Door Onze Minister kan vrijstelling worden verleend van het bepaalde in het eerste\n                                          lid indien als cli\u00ebnt optreedt:\n\na. een onderneming of instelling die geregistreerd is ingevolge artikel 11 van de Wet toezicht bank- en kredietwezen 1994 BES of een levensverzekeringsbedrijf als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel d van de Wet toezicht verzekeringsbedrijf BES;\n\nb. een onderneming of instelling die behoort tot een door Onze Minister aan te wijzen\n                                                categorie.\n\n5 Onze Minister kan op verzoek ontheffing verlenen van het eerste lid.\n\n6 Aan een vrijstelling als bedoeld in het vierde lid en aan een ontheffing als bedoeld\n                                          in het vijfde lid kunnen beperkingen worden gesteld en voorschriften worden verbonden.\n\n7 Bij ministeri\u00eble regeling kunnen regels worden gesteld betreffende verscherpt cli\u00ebntenonderzoek\n                                          en aanvullend onderzoek voor het aangaan en onderhouden van vaste relaties voor de\n                                          afwikkeling van transacties of de uitvoering van opdrachten en daarmee vergelijkbare\n                                          betrekkingen.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\n1 Indien de cli\u00ebnt een natuurlijke persoon is, wordt de identiteit vastgesteld met behulp\n                                          van een van de volgende, in het land van uitgifte, geldige documenten:\n\na. een rijbewijs;\n\nb. een door de lokale overheid uitgegeven identiteitskaart;\n\nc. een reisdocument of paspoort;\n\nd. een ander door Onze Minister aan te wijzen document.\n\nIndien de natuurlijke persoon in het buitenland woont of verblijft zal volstaan kunnen\n                                          worden met een fotokopie van een van deze genoemde documenten, mits deze vergezeld\n                                          wordt van een gewaarmerkt afschrift of uittreksel van de Burgerlijke Stand van de\n                                          woon- of verblijfplaats van de cli\u00ebnt.\n\n2 Indien de cli\u00ebnt een rechtspersoon of vennootschap is, wordt de identiteit vastgesteld\n                                          met behulp van een gewaarmerkt uittreksel uit het register van de Kamer van Koophandel\n                                          en Nijverheid, of een soortgelijke instelling, in het land van vestiging, dan wel\n                                          met behulp van een verklaring, afgegeven door van de cli\u00ebnt onafhankelijke functionaris\n                                          uit het land van vestiging, die de betrouwbaarheid van deze verklaring op grond van\n                                          de aard van zijn functie voldoende kan waarborgen. Het uittreksel dan wel de verklaring\n                                          dient ten minste de door Onze Minister te bepalen gegevens te bevatten.\n\n3 De dienstverlener draagt zorg voor de juiste identiteitsgegevens. Wanneer blijkt dat\n                                          deze gegevens niet meer overeenstemmen met de werkelijkheid, is de dienstverlener\n                                          verplicht deze gewijzigde identiteitsgegevens aan te passen.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\n1 In afwijking van artikel 3 is aan de verplichtingen, bedoeld in artikel 2 voldaan, indien de dienstverlener voor de vaststelling van de identiteit van een\n                                          cli\u00ebnt gebruik maakt van de gegevens die hij bij een eerder aan die cli\u00ebnt verleende\n                                          dienst overeenkomstig de bepalingen van deze wet heeft vastgesteld.\n\n2 Aan de verplichting, bedoeld in artikel 2, eerste lid, is met betrekking tot de dienst, bedoeld in artikel 1, onderdeel b, onder 5\u00b0 en 6\u00b0 voldaan indien de eerste premiebetaling wordt gedaan ten laste van, dan wel de uitkering\n                                          uit hoofde van de levensverzekeringsovereenkomst wordt betaald ten gunste van een\n                                          rekening van de cli\u00ebnt bij een kredietinstelling die geregistreerd is ingevolge artikel 11 van de Wet toezicht bank- en kredietwezen 1994 BES of een levensverzekeringsbedrijf als bedoeld in artikel 1 onderdeel b van de Wet toezicht verzekeringsbedrijf BES of een kredietinstelling of levensverzekeringsbedrijf met zetel in een door Onze\n                                          Minister aan te wijzen ander deel van het Koninkrijk of in een door hem aan te wijzen\n                                          andere Staat.\n\n3 Aan de verplichting, bedoeld in artikel 2, eerste lid, is met betrekking tot de dienst, bedoeld in artikel 1, onderdeel b, onder 1\u00b0, 2\u00b0, 4\u00b0 en 7\u00b0, voor zover verband houdend met de handel in effecten, voldaan indien de eerste betaling\n                                          die met de dienst verband houdt door de cli\u00ebnt wordt gedaan of indien een betaling\n                                          aan de cli\u00ebnt wordt gedaan ten laste of ten gunste van een rekening van die cli\u00ebnt\n                                          bij een kredietinstelling die geregistreerd is ingevolge artikel 11 van de Wet toezicht bank- en kredietwezen 1994 BES of een kredietinstelling met zetel in een door Onze Minister aangewezen ander deel\n                                          van het Koninkrijk of in een door hem aangewezen andere Staat.\n\n4 Het derde lid is van overeenkomstige toepassing in door Onze Minister aan te wijzen\n                                          gevallen.\n\n5 De leden twee tot en met vier zijn niet van toepassing indien de dienst betrekking\n                                          heeft op een transactie die als een ongebruikelijke transactie in de zin van de Wet melding ongebruikelijke transacties BES dient te worden aangemerkt, of als artikel 5, vierde lid, van toepassing is.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\n1 De dienstverlener is verplicht de identiteit van de natuurlijke persoon die namens\n                                          een cli\u00ebnt of namens een vertegenwoordiger van een cli\u00ebnt bij hem verschijnt overeenkomstig\n                                          de artikelen 3 en 4 vast te stellen voordat hij de dienst verleent.\n\n2 De dienstverlener is verplicht na te gaan of de natuurlijke persoon die voor hem verschijnt\n                                          voor zichzelf optreedt dan wel voor een derde.\n\n3 Indien de natuurlijke persoon optreedt voor een derde is de dienstverlener verplicht\n                                          de identiteit van die derde vast te stellen met behulp van door de natuurlijke persoon\n                                          over te leggen documenten, bedoeld in artikel 3, tenzij artikel 2, eerste lid, tweede volzin, van toepassing is. Indien de derde optreedt voor een andere derde, is de dienstverlener\n                                          verplicht de identiteit van die andere derde op dezelfde wijze vast te stellen, tenzij\n                                          artikel 2, eerste lid, tweede volzin, van toepassing is.\n\n4 Indien de dienstverlener weet of redelijkerwijs moet vermoeden dat de natuurlijke\n                                          persoon die voor hem verschijnt niet voor zichzelf optreedt, dient hij redelijke maatregelen\n                                          te treffen teneinde de identiteit van de cli\u00ebnt voor wie hij optreedt en, ingeval\n                                          van vertegenwoordiging van een cli\u00ebnt door een derde van die vertegenwoordiger te\n                                          achterhalen.\n\n5 Het derde en vierde lid zijn niet van toepassing indien de natuurlijke persoon een\n                                          dienstverlener is dan wel optreedt namens een dienstverlener waarop een vrijstelling\n                                          als bedoeld in artikel 2, vierde lid, of een ontheffing als bedoeld in artikel 2, vijfde lid, van toepassing is, mits\n                                          die dienstverlener de identiteit van de derde voor wie zij optreedt overeenkomstig\n                                          deze wet dan wel overeenkomstig de wetgeving van een door Onze Minister aangewezen\n                                          ander deel van het Koninkrijk of een door hem aangewezen andere Staat heeft vastgesteld.\n\n6 Door Onze Minister kan vrijstelling en, op verzoek, ontheffing worden verleend van\n                                          het derde en vierde lid. Aan een vrijstelling en aan een ontheffing kunnen beperkingen\n                                          worden gesteld en voorschriften worden verbonden.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nIndien een dienstverlener een relatie met een cli\u00ebnt is aangegaan, gericht op het\n                                    gedurende ten minste enige tijd verlenen van diensten, voert de dienstverlener een\n                                    voortdurende controle uit op die relatie en de tijdens de duur van die relatie uit\n                                    te voeren transacties, ten einde te verzekeren dat deze overeenkomen met de kennis\n                                    die de dienstverlener heeft van de cli\u00ebnt en van zijn risicoprofiel, met in voorkomend\n                                    geval een onderzoek naar de bron van het vermogen. Bij ministeri\u00eble regeling kunnen\n                                    nadere regels worden gesteld.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nDe dienstverlener is verplicht de volgende gegevens vast te leggen op een zodanige\n                                    wijze dat deze toegankelijk zijn:\n\na. de naam, het adres en de woonplaats dan wel plaats van vestiging van de cli\u00ebnt en,\n                                          indien van toepassing, van de uiteindelijk belanghebbende en van degene te wiens name\n                                          het depot of de rekening wordt gesteld, van degene die toegang tot het safe-loket\n                                          zal hebben of degene te wiens name een uitbetaling of transactie wordt verricht, alsmede\n                                          van hun vertegenwoordigers;\n\nb. de aard, het nummer en de datum en plaats van uitgifte van het document met behulp\n                                          waarvan de identiteitsvaststelling heeft plaatsgevonden, behoudens indien artikel 4 van toepassing is;\n\nc. de aard van de dienst; en\n\nd.\n\n1. in het geval van het in bewaring nemen van de in artikel 1, onderdeel b, onder 1\u00b0, genoemde waarden: het desbetreffende depotnummer en de marktwaarde die deze waarden\n                                                vertegenwoordigen op het tijdstip van de inbewaringneming, of bij ontstentenis van\n                                                een marktwaarde het bedrag dat deze waarden vertegenwoordigen, berekend volgens andere\n                                                in het maatschappelijk verkeer gebruikelijke waarderingsgrondslagen, of indien het\n                                                bedrag dat deze waarden vertegenwoordigen in redelijkheid niet kan worden vastgesteld,\n                                                een nauwkeurige omschrijving van die waarden;\n\n2. in het geval van het openstellen van een rekening: een duidelijke omschrijving van\n                                                de soort rekening en het aan die rekening toegekende nummer;\n\n3. in het geval van verhuur van een safe-loket: het nummer of een andere onderscheidende\n                                                aanduiding van het desbetreffende safe-loket;\n\n4. in het geval van het verrichten van uitbetalingen ter zake van het verzilveren van\n                                                coupons of vergelijkbare stukken van obligaties of vergelijkbare waardepapieren: het\n                                                bedrag dat met de transactie is gemoeid en het desbetreffende rekeningnummer;\n\n5. in het geval van het sluiten van een levensverzekeringsovereenkomst: het nummer van\n                                                de rekening ten laste waarvan de premiebetaling wordt gedaan;\n\n6. in het geval van het doen van een uitkering uit hoofde van een levensverzekeringsovereenkomst:\n                                                het nummer van de rekening ten gunste waarvan de uitkering wordt gedaan;\n\n7. in het geval van een dienst als bedoeld in artikel 1, onderdeel b, onder 7\u00b0: het bedrag dat met de transactie is gemoeid en het desbetreffende rekeningnummer;\n\n8. in het geval van een dienst als bedoeld in artikel 1, onderdeel b, onder 9\u00b0: de op die dienst betrekking hebbende gegevens die bij algemene maatregel van bestuur\n                                                zijn aangewezen.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nDe dienstverlener is verplicht de in artikel 6 bedoelde gegevens op toegankelijke wijze te bewaren tot vijf jaar na het be\u00ebindigen\n                                    van de overeenkomst op grond waarvan de dienst is verleend of tot vijf jaar na het\n                                    uitvoeren van een dienst als bedoeld in artikel 1, onderdeel b, onder 4\u00b0 of 7\u00b0.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\n1 Het is de dienstverlener verboden een dienst te verlenen of een relatie aan te gaan,\n                                          gericht op het gedurende ten minste enige tijd verlenen van diensten, indien de identiteit\n                                          van de cli\u00ebnt en, indien van toepassing, de uiteindelijk belanghebbende, niet op de\n                                          ingevolge deze wet voorgeschreven wijze is vastgesteld.\n\n2 Indien een dienstverlener een relatie met een cli\u00ebnt is aangegaan, gericht op het\n                                          gedurende ten minste enige tijd verlenen van diensten, be\u00ebindigt hij die relatie ingeval\n                                          hij niet kan voldoen aan de verplichtingen ingevolge artikel 2, eerste lid.\n\n3 De dienstverlener draagt er zorg voor dat zijn werknemers, voor zover relevant voor\n                                          de uitoefening van hun taken, bekend zijn met de bepalingen van deze wet.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\n1 Met het toezicht op de naleving van het bij of krachtens deze wet bepaalde zijn belast\n                                          de daartoe bij besluit van Onze Minister en Onze Minister van Justitie gezamenlijk\n                                          aangewezen personen.\n\n2 Van een besluit als bedoeld in het eerste lid wordt mededeling gedaan door plaatsing\n                                          in de Staatscourant.\n\n3 \nAfdeling 5.2 van de Algemene wet bestuursrecht is van toepassing, met uitzondering van de artikelen 5.18 en 5.19.\n\n4 Indien de in het eerste lid bedoelde personen bij de uitoefening van hun taak feiten\n                                          ontdekken die kunnen duiden op witwassen of financiering van terrorisme, lichten zij,\n                                          zo nodig in afwijking van wettelijke geheimhoudingsbepalingen, het Meldpunt, bedoeld\n                                          in de Wet melding ongebruikelijke transacties BES, in.\n\n5 Bij ministeri\u00eble regeling kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de\n                                          wijze van taakuitoefening van de in het eerste lid bedoelde personen.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\n1 Bij besluit van Onze Minister en Onze Minister van Justitie gezamenlijk kan worden\n                                          bepaald dat een krachtens artikel 8a aangewezen toezichthouder bevoegd is een dienstverlener die niet of niet tijdig voldoet\n                                          aan een uit deze wet voortvloeiende verplichting, een geldboete op te leggen.\n\n2 De hoogte van de boete voor de verscheidene overtredingen wordt bepaald bij algemene\n                                          maatregel van bestuur, met dien verstande dat de boete voor een afzonderlijke overtreding\n                                          ten hoogste USD 250.000 bedraagt.\n\n3 Alvorens over te gaan tot het opleggen van een boete stelt de toezichthouder de betrokken\n                                          dienstverlener schriftelijk op de hoogte van het voornemen een boete op te leggen,\n                                          onder vermelding van de gronden waarop dat voornemen berust.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\n1 Overtreding van voorschriften gesteld bij of krachtens de artikelen 2, eerste, tweede en zesde lid, 3, derde lid, 5, 6, 7 en 8 van deze wet is, voor zover zulks opzettelijk geschied, een misdrijf en wordt gestraft\n                                          met hetzij gevangenisstraf van ten hoogste vier jaren, hetzij met geldboete van de\n                                          vijfde categorie, hetzij met beide straffen.\n\n2 Overtreding van voorschriften gesteld bij of krachtens de artikelen 2, eerste, tweede en zesde lid, 3, derde lid, 5, 6, 7 en 8 van deze wet is, voorzover zulks niet opzettelijk geschied, een overtreding en wordt\n                                          gestraft met hetzij hechtenis van ten hoogste een jaar, hetzij met geldboete van de\n                                          vijfde categorie, hetzij met beide straffen.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\n1 Met de opsporing van de in deze wet strafbaar gestelde feiten zijn, naast de in artikel 184 van het Wetboek van Strafvordering BES bedoelde ambtenaren, belast de daartoe bij besluit van Onze Minister van Justitie\n                                          in overeenstemming met Onze Minister aangewezen ambtenaren. Van een zodanig besluit\n                                          wordt mededeling gedaan door plaatsing in de Staatscourant.\n\n2 Zij kunnen te allen tijde inzage vorderen van alle bescheiden waarvan naar hun redelijk\n                                          oordeel inzage voor de vervulling van hun taak noodzakelijk is.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\nDeze wet wordt aangehaald als: Wet identificatie bij dienstverlening BES.\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\n[Vervallen]\n\n[Regeling vervallen per 01-07-2012]\n\n[Vervallen]"}