Title: wetten.nl - Regeling - Beleidsregel toepassing richtsnoeren EBA Wft - BWBR0031342

Source: https://wetten.overheid.nl/BWBR0031342/

Content:
{"title": "wetten.nl - Regeling - Beleidsregel toepassing richtsnoeren EBA Wft - BWBR0031342", "content": "Beleidsregel van De Nederlandsche Bank N.V. van 11\u00a0juli 2011 tot toepassing van richtsnoeren\n                                    van de Europese Bankautoriteit in verband met het prudentieel toezicht bij of krachtens\n                                    de Wet op het financieel toezicht, zoals deze beleidsregel laatstelijk op 6\u00a0maart\n                                    2012 is gewijzigd (Beleidsregel toepassing richtsnoeren EBA Wft 2012)\n\nDe Nederlandsche Bank N.V.,\n\nGelet op artikel 1:29a, eerste lid, onderdeel\u00a0c, van de Wet op het financieel toezicht en op het bepaalde bij of krachtens het Deel prudentieel toezicht financi\u00eble ondernemingen (Deel\u00a03) van de Wet op het financieel\n                                       toezicht, in het bijzonder de artikelen\u00a03:10 en 3:17, 3:18a, 3:57, 3:74a, 3:95 en 3:100, 3:111, 3:111a en 3:278b;\n\nGelet op het bepaalde bij of krachtens het Besluit prudenti\u00eble regels Wft, in het bijzonder de artikelen\u00a01, 17 en 23, 78, 88 en 91;\n\nGelet op artikel 4:1 van de Regeling hybride instrumenten banken en andere financi\u00eble ondernemingen\n                                       (exclusief verzekeraars) Wft 2010; hoofdstuk\u00a07 van de Regeling securitisaties Wft 2011; en afdeling 4.2 van de Regeling solvabiliteitseisen operationeel risico Wft 2010;\n\nGelet op richtlijn nr. 2006/48/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 14\u00a0juni 2006 betreffende\n                                    de toegang tot en de uitoefening van de werkzaamheden van kredietinstellingen (herschikking)\n                                    (PbEU L 177), in het bijzonder de artikelen\u00a03, 4, 22, 57, 81, 106, 122 bis, 129, 136\n                                    en 145, alsmede bijlage\u00a0V en bijlage\u00a0X deel\u00a03; en\n\nGelet op richtlijn nr. 2007/44/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 5\u00a0september 2007 tot\n                                    wijziging van Richtlijn 92/49/EEG van de Raad en de Richtlijnen 2002/83/EG, 2004/39/EG, 2005/68/EG en 2006/48/EG wat betreft procedureregels en evaluatiecriteria voor de prudenti\u00eble beoordeling\n                                    van verwervingen en vergrotingen van deelnemingen in de financi\u00eble sector (PbEU L\n                                    247), in het bijzonder artikel\u00a05 tot wijziging van de herziene richtlijn banken;\n\nBesluit:\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nIn deze beleidsregel wordt verstaan onder:\n\na. \nWft:\nWet op het financieel toezicht;\n\nb. \nBesluit:\nBesluit prudenti\u00eble regels Wft;\n\nc. \nDNB: De Nederlandsche Bank N.V.;\n\nd. \nEBA: de Europese Bankautoriteit of European Banking Authority, zoals opgericht bij Verordening\n                                             (EU) nr.\u00a01093/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24\u00a0november 2010 tot\n                                             oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Bankautoriteit),\n                                             tot wijziging van Besluit nr.\u00a0716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/78/EG\n                                             van de Commissie (PbEU L\u00a0331);\n\ne. \nCRDof herziene richtlijn banken:\nrichtlijn nr. 2006/48/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 14\u00a0juni 2006 betreffende\n                                             de toegang tot en de uitoefening van de werkzaamheden van kredietinstellingen (herschikking)\n                                             (PbEU L\u00a0177), zoals deze richtlijn nadien is gewijzigd;\n\nf. \nrichtlijn deelnemingen in de financi\u00eble sector:\nrichtlijn nr. 2007/44/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 5\u00a0september 2007 tot\n                                             wijziging van Richtlijn 92/49/EEG van de Raad en de Richtlijnen 2002/83/EG, 2004/39/EG, 2005/68/EG en 2006/48/EG wat betreft procedureregels en evaluatiecriteria voor de prudenti\u00eble beoordeling\n                                             van verwervingen en vergrotingen van deelnemingen in de financi\u00eble sector (PbEU L\u00a0247).\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nDNB oefent het toezicht op de naleving van het bepaalde bij of krachtens artikel 3:111 van de Wft inzake het regime voor banken aangesloten bij een centrale kredietinstelling uit\n                                       met inachtneming van de richtsnoeren van de EBA, zoals opgenomen in CEBS\u2019 guidelines regarding revised Article 3 of Directive 2006/48/EC van 18\u00a0november 2010.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nDNB merkt de vermogensbestanddelen, bedoeld in artikel 91, tweede lid, onderdelen b tot en met\u00a0e, van het Besluit, uitsluitend aan als bestanddelen van het kernkapitaal, indien deze vermogensbestanddelen\n                                       voldoen aan de richtsnoeren van de EBA, zoals opgenomen in de Implementation Guidelines regarding Instruments referred to in Article 57(a) of Directive\n                                          2006/48/EC recast van 14\u00a0juni 2010, en in het bijzonder de daarin opgenomen criteria.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nDNB past als geldende internationale standaarden als bedoeld in artikel 4:1, derde lid, van de Regeling hybride instrumenten banken en andere financi\u00eble\n                                          ondernemingen (exclusief verzekeraars) Wft 2010, de richtsnoeren toe van de EBA, zoals opgenomen in de Implementation Guidelines for Hybrid Capital Instruments van 10\u00a0december 2009.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nDNB baseert zich bij het vaststellen van de procedure, bedoeld in artikel 88, tweede lid, van het Besluit, op de richtsnoeren van de EBA voor de erkenning van kredietbeoordelingsbureaus,\n                                       zoals opgenomen in de Revised Guidelines on the recognition of External Credit Assessment Institutions van 30\u00a0november 2010.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nDNB baseert zich met betrekking tot de reikwijdte van de definitie van het begrip\n                                       groep van verbonden wederpartijen, bedoeld in artikel\u00a01 van het Besluit, op de richtsnoeren van de EBA, zoals opgenomen in deel\u00a0I van de Guidelines on the implementation of the revised large exposure regime van 11\u00a0december 2009.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nDNB baseert zich met betrekking tot de reikwijdte van de in onderdeel b van de definitie\n                                       van het begrip grote posten in artikel 1 van het Besluit opgenomen uitzonderingen, op de richtsnoeren van de EBA, zoals opgenomen in de Implementation Guidelines on Article 106(2) (c) and (d) of Directive 2006/48/EC recast van 28\u00a0juli 2010.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nDNB neemt bij de beoordeling of sprake is van een groep van verbonden wederpartijen, als bedoeld in artikel 1 van het Besluit, bij:\n\n\u2013 vorderingen uit hoofde van constructies betreffende securitisatieposities;\n\n\u2013 vorderingen in de vorm van rechten van deelneming in instellingen voor collectieve\n                                             belegging in effecten; of\n\n\u2013 overige posten,\n\nin aanmerking de constructie van deze posten als zodanig, of de onderliggende posities\n                                       ervan, dan wel beide, zulks aan de hand van de economische kenmerken en risico\u2019s die\n                                       verbonden zijn aan die constructies en met in achtneming van de richtsnoeren van de\n                                       EBA, zoals opgenomen in deel\u00a0II van de Guidelines on the implementation of the revised large exposure regime van 11\u00a0december 2009.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nDNB oefent het toezicht op de naleving van de in hoofdstuk 7 van de Regeling securitisaties\n                                       Wft 2011 opgenomen regels met betrekking tot blootstelling aan overgedragen kredietrisico\u2019s\n                                       uit met inachtneming van de richtsnoeren van de EBA, zoals opgenomen in de Guidelines to Article 122a of the Capital Requirements Directive van 31\u00a0december 2010.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nIndien DNB deelneemt aan een college van toezichthouders, handelt zij met betrekking\n                                       tot:\n\na. het proces van gezamenlijke besluitvorming, bedoeld in artikel 129, derde lid, van\n                                             de CRD;\n\nb. de evaluatie, bedoeld in artikel 3:18a, eerste lid, van de Wft; of\n\nc. de toepassing van artikel 3:111a van de Wft inzake door DNB te nemen maatregelen indien een onderneming niet voldoet aan de bij\n                                             of krachtens de Wft gestelde eisen met betrekking tot de bedrijfsvoering of het toetsingsvermogen,\n\nin overeenstemming met de richtsnoeren van de EBA, zoals opgenomen in de Guidelines for the joint assessment of the elements covered by the supervisory review\n                                          and evaluation process (SREP) and the joint decision regarding the capital adequacy\n                                          of cross-border groups (GL39) van 22\u00a0december 2010.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nIn het geval DNB toezicht houdt op geconsolideerde basis, als bedoeld in artikel 3:278b, eerste lid, van de Wft, baseert zij zich bij de schriftelijke vaststelling en de toepassing van de in artikel\u00a0131\n                                       van de CRD bedoelde regeling voor de oprichting en operationele werking van het college\n                                       van toezichthouders op de richtsnoeren van de EBA, zoals opgenomen in CEBS\u2019 Guidelines for the Operational Functioning of Supervisory Colleges (GL\u00a034) van 15 juni 2010.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nDNB baseert zich bij het toezicht op de naleving van artikel 3:74a van de Wft, inzake de door banken en beleggingsondernemingen met zetel in Nederland openbaar\n                                       te maken gegevens, bedoeld in bijlage XII, delen 2 en 3, van de CRD, in tijden van\n                                       stress mede op de richtsnoeren van de EBA, zoals opgenomen in de Principles for disclosure in times of stress (lessons learnt from the financial crisis) van 26\u00a0april 2010.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nDNB baseert zich bij het toezicht op de naleving van het bepaalde bij of krachtens\n                                       artikel\u00a03:10 en artikel\u00a03:17 van de Wft met betrekking tot de beheerste en integere bedrijfsuitoefening (governance) van\n                                       een bank of beleggingsonderneming, en de bedrijfsprocessen van een bank of beleggingsonderneming\n                                       gericht op het beheersen van relevante risico\u2019s, op de richtsnoeren van de EBA voor\n                                       een adequate governance van de onderneming, zoals opgenomen in het de EBA Guidelines on Internal Governance van 26\u00a0september 2011.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nDNB baseert zich bij het toezicht op de naleving van het bepaalde in de artikelen 17 en 23, derde lid, van het Besluit, met betrekking tot de organisatie-inrichting en de vastlegging in procedures en\n                                       maatregelen van het beleid van een bank of beleggingsonderneming met betrekking tot\n                                       het beheersen van het operationeel risico, op de richtsnoeren van de EBA, zoals opgenomen\n                                       in de Guidelines on the management of operational risks in market-related activities van 12\u00a0oktober 2010.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nIn het geval een bank of beleggingsonderneming de vereiste solvabiliteit ter dekking\n                                       van het operationeel risico berekent op basis van de geavanceerde benadering, bedoeld\n                                       in artikel 78, eerste lid, van het Besluit, en in haar risicomeetsysteem het risicoverminderende effect van verzekering of van\n                                       andere mechanismen van risico-overdracht in aanmerking neemt, betrekt DNB bij de beoordeling\n                                       van deze mechanismen de richtsnoeren van de EBA, zoals opgenomen in de Guidelines on Operational Risk Mitigation Techniques van 22\u00a0december 2009.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nDNB baseert zich bij de beoordeling of ten aanzien van een aanvraag van een verklaring\n                                       van geen bezwaar als bedoeld in artikel 3:95, eerste lid, van de Wft, een of meer van de weigeringsgronden, bedoeld in artikel 3:100, eerste lid, van de Wft van toepassing is, op de richtsnoeren van de EBA, zoals opgenomen in de Guidelines for the prudential assessment of acquisitions and increases in holdings\n                                          in the financial sector required by Directive 2007/44/EC van 18\u00a0december 2008.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nIn het geval een bank of beleggingsonderneming de vereiste solvabiliteit ter dekking\n                                       van het operationeel risico berekent op basis van de geavanceerde benadering, bedoeld\n                                       in artikel 78, eerste lid, van het Besluit, betrekt DNB bij de beoordeling van het beleid van deze onderneming met betrekking\n                                       tot een uitbreiding of verandering van de geavanceerde benadering en in de communicatie\n                                       met DNB hierover de richtsnoeren van de EBA, zoals opgenomen in de EBA Guidelines on Advanced Measurement Approach (AMA) \u2013 Extensions and Changes, van 6\u00a0januari 2012.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nDeze beleidsregel treedt in werking met ingang van de dag na de datum van uitgifte\n                                       van de Staatscourant waarin deze beleidsregel wordt geplaatst.\n\n[Regeling vervallen per 07-08-2012]\n\nDeze beleidsregel wordt aangehaald als: Beleidsregel toepassing richtsnoeren EBA Wft.\n\nDeze regeling zal met de toelichting in de Staatscourant worden geplaatst.\n\nAmsterdam, 6 maart 2012\n\nDe Nederlandsche Bank N.V.\n\nJ. \nSijbrand,\n\ndirecteur."}