Title: wetten.nl - Regeling - Beleidsregel toepassing richtsnoeren ESA’s Wft - BWBR0033968

Source: https://wetten.overheid.nl/BWBR0033968/

Content:
{"title": "wetten.nl - Regeling - Beleidsregel toepassing richtsnoeren ESA\u2019s Wft - BWBR0033968", "content": "Beleidsregel van De Nederlandsche Bank N.V. van 19\u00a0september 2013 tot toepassing van\n                                    richtsnoeren van de Europese toezichthoudende autoriteiten in verband met het prudentieel\n                                    toezicht bij of krachtens de Wet op het financieel toezicht (Beleidsregel toepassing\n                                    richtsnoeren ESA\u2019s Wft)\n\nDe Nederlandsche Bank N.V.,\n\nGelet op artikel 1:29a, eerste lid, onderdeel c, van de Wet op het financieel toezicht en op het bepaalde bij of krachtens het Deel prudentieel toezicht financi\u00eble ondernemingen (Deel 3) van de Wet op het financieel\n                                       toezicht, in het bijzonder de artikelen 3:8, 3:9, 3:10 en 3:17, 3:18a, 3:57, 3:74a, 3:95 en 3:100, 3:111, 3:111a, 3:271, 3:272 en 3:278b;\n\nGelet op het bepaalde bij of krachtens het Besluit prudenti\u00eble regels Wft, in het bijzonder de artikelen 1, 17, 21, 23 en 23f, 77, 78, 88 en 91 en \u00a74.1;\n\nGelet op artikel 4:1 van de Regeling hybride instrumenten banken en andere financi\u00eble ondernemingen\n                                       (exclusief verzekeraars) Wft 2010; hoofdstuk 7 van de Regeling securitisaties Wft 2010; afdeling 4.2 van de Regeling solvabiliteitseisen operationeel risico Wft 2010; \u00a74.2 van de Regeling solvabiliteitseisen marktrisico Wft 2011; en de Regeling beheerst beloningsbeleid Wft 2011;\n\nGelet op richtlijn nr. 2006/48/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 14\u00a0juni 2006 betreffende\n                                    de toegang tot en de uitoefening van de werkzaamheden van kredietinstellingen (herschikking)\n                                    (CRD; PbEU L 177), in het bijzonder de artikelen 3, 4, 11, 22, 57, 73, 77, 81, 106,\n                                    122 bis, 129, 131 bis, 135, 136 en 145, alsmede bijlage V, bijlage X, deel 3, en bijlage\n                                    XII;\n\nGelet op richtlijn nr. 2006/49/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 14\u00a0juni 2006 inzake\n                                    de kapitaaltoereikendheid van beleggingsondernemingen en kredietinstellingen (herschikking)\n                                    (CAD; PbEU L 177), in het bijzonder bijlage V; en\n\nGelet op richtlijn nr. 2007/44/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 5\u00a0september 2007 tot\n                                    wijziging van Richtlijn 92/49/EEG van de Raad en de Richtlijnen 2002/83/EG, 2004/39/EG, 2005/68/EG en 2006/48/EG wat betreft procedureregels en evaluatiecriteria voor de prudenti\u00eble beoordeling\n                                    van verwervingen en vergrotingen van deelnemingen in de financi\u00eble sector (richtlijn\n                                    deelnemingen in de financi\u00eble sector; PbEU L 247), in het bijzonder artikel 5 tot\n                                    wijziging van richtlijn nr. 2006/48/EG van 14\u00a0juni 2006;\n\nGelet op richtlijn nr. 2004/39/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 21\u00a0april 2004 betreffende\n                                    markten voor financi\u00eble instrumenten, tot wijziging van de Richtlijnen 85/611/EEG en 93/6/EEG van de Raad en van Richtlijn 2000/12/EG van het Europees Parlement en de Raad en houdende intrekking van Richtlijn 93/22/EEG van de Raad (MiFID; PbEU L 145), in het bijzonder artikel 13;\n\nGelet op richtlijn nr. 2006/73/EG van de Commissie van 10\u00a0augustus 2006 tot uitvoering van Richtlijn 2004/39/EG van het Europees Parlement en de Raad wat betreft de door beleggingsondernemingen\n                                    in acht te nemen organisatorische eisen en voorwaarden voor de bedrijfsuitoefening\n                                    en wat betreft de definitie van begrippen voor de toepassing van genoemde richtlijn\n                                    (Uitvoeringsrichtlijn MiFID; PbEU L 241), in het bijzonder artikel 6;\n\nBESLUIT:\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nIn deze beleidsregel wordt verstaan onder:\n\na. \nWft:\nWet op het financieel toezicht;\n\nb. \nBpr:\nBesluit prudenti\u00eble regels Wft;\n\nc. \nDNB: De Nederlandsche Bank N.V.;\n\nd. \nESA\u2019s of Europese toezichthoudende autoriteiten: de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA), de Europese Autoriteit voor\n                                             verzekeringen en bedrijfspensioenen (EIOPA) en de Europese Bankenautoriteit (EBA);\n\ne. \nEBA: de Europese Bankenautoriteit of European Banking Authority;\n\nf. \nESMA: de Europese autoriteit voor effecten en markten of European Securities and Markets\n                                             Authority;\n\ng. \nEIOPA: de Europese Autoriteit voor verzekeringen en bedrijfspensioenen of European Insurance\n                                             and Occupational Pensions Authority.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nDNB oefent het toezicht op de naleving van het bepaalde bij of krachtens artikel 3:111 van de Wft inzake het regime voor banken aangesloten bij een centrale kredietinstelling uit\n                                       met inachtneming van de richtsnoeren van EBA, zoals opgenomen in CEBS\u2019 guidelines regarding revised Article 3 of Directive 2006/48/EC van 18\u00a0november 2010.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nDNB merkt de vermogensbestanddelen, bedoeld in artikel 91, tweede lid, onderdelen b tot en met e, van het Bpr, uitsluitend aan als bestanddelen van het kernkapitaal, indien deze vermogensbestanddelen\n                                       voldoen aan de richtsnoeren van EBA, zoals opgenomen in de Implementation Guidelines regarding Instruments referred to in Article 57(a) of Directive\n                                          2006/48/EC recast van 14\u00a0juni 2010, en in het bijzonder de daarin opgenomen criteria.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nDNB past als geldende internationale standaarden als bedoeld in artikel 4:1, derde lid, van de Regeling hybride instrumenten banken en andere financi\u00eble\n                                          ondernemingen (exclusief verzekeraars) Wft 2010, de richtsnoeren toe van EBA, zoals opgenomen in de Implementation Guidelines for Hybrid Capital Instruments van 10\u00a0december 2009.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nDNB baseert zich bij het vaststellen van de procedure, bedoeld in artikel 88, tweede lid, van het Bpr, op de richtsnoeren van EBA voor de erkenning van kredietbeoordelingsbureaus, zoals\n                                       opgenomen in de Revised Guidelines on the recognition of External Credit Assessment Institutions van 30\u00a0november 2010.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nDNB baseert zich met betrekking tot de reikwijdte van de definitie van het begrip\n                                       groep van verbonden wederpartijen, bedoeld in artikel 1 van het Bpr, op de richtsnoeren van EBA, zoals opgenomen in deel I van de Guidelines on the implementation of the revised large exposure regime van 11\u00a0december 2009.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nDNB baseert zich met betrekking tot de reikwijdte van de in onderdeel b van de definitie\n                                       van het begrip grote posten in artikel 1 van het Bpr opgenomen uitzonderingen, op de richtsnoeren van EBA, zoals opgenomen in de Implementation Guidelines on Article 106(2) (c) and (d) of Directive 2006/48/EC recast van 28\u00a0juli 2010.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nDNB neemt bij de beoordeling of sprake is van een groep van verbonden wederpartijen, als bedoeld in artikel 1 van het Bpr, bij:\n\n\u2013 vorderingen uit hoofde van constructies betreffende securitisatieposities;\n\n\u2013 vorderingen in de vorm van rechten van deelneming in instellingen voor collectieve\n                                             belegging in effecten; of\n\n\u2013 overige posten,\n\nin aanmerking de constructie van deze posten als zodanig, of de onderliggende posities\n                                       ervan, dan wel beide, zulks aan de hand van de economische kenmerken en risico\u2019s die\n                                       verbonden zijn aan die constructies en met in achtneming van de richtsnoeren van EBA,\n                                       zoals opgenomen in deel II van de Guidelines on the implementation of the revised large exposure regime van 11\u00a0december 2009.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nDNB oefent het toezicht op de naleving van de in hoofdstuk 7 van de Regeling securitisaties Wft 2010 opgenomen regels met betrekking tot blootstelling aan overgedragen kredietrisico\u2019s\n                                       uit met inachtneming van de richtsnoeren van EBA, zoals opgenomen in de Guidelines to Article 122a of the Capital Requirements Directive van 31\u00a0december 2010.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nIndien DNB deelneemt aan een college van toezichthouders, handelt zij met betrekking\n                                       tot:\n\na. het proces van gezamenlijke besluitvorming, bedoeld in artikel 129, derde lid, van\n                                             de CRD;\n\nb. de evaluatie, bedoeld in artikel 3:18a, eerste lid, van de Wft; of\n\nc. de toepassing van artikel 3:111a van de Wft inzake door DNB te nemen maatregelen indien een onderneming niet voldoet aan de bij\n                                             of krachtens de Wft gestelde eisen met betrekking tot de bedrijfsvoering of het toetsingsvermogen,\n\nin overeenstemming met de richtsnoeren van EBA, zoals opgenomen in de Guidelines for the joint assessment of the elements covered by the supervisory review\n                                          and evaluation process (SREP) and the joint decision regarding the capital adequacy\n                                          of cross-border groups (GL39) van 22\u00a0december 2010.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nIn het geval DNB toezicht houdt op geconsolideerde basis, als bedoeld in artikel 3:278b, eerste lid, van de Wft, baseert zij zich bij de schriftelijke vaststelling en de toepassing van de in artikel\n                                       131 van de CRD bedoelde regeling voor de oprichting en operationele werking van het\n                                       college van toezichthouders op de richtsnoeren van EBA, zoals opgenomen in CEBS\u2019 Guidelines for the Operational Functioning of Supervisory Colleges (GL 34) van 15\u00a0juni 2010.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nDNB baseert zich bij het toezicht op de naleving van artikel 3:74a van de Wft, inzake de door banken en beleggingsondernemingen met zetel in Nederland openbaar\n                                       te maken gegevens, bedoeld in bijlage XII, delen 2 en 3, van de CRD, in tijden van\n                                       stress mede op de richtsnoeren van EBA, zoals opgenomen in de Principles for disclosure in times of stress (lessons learnt from the financial crisis) van 26\u00a0april 2010.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nDNB baseert zich bij het toezicht op de naleving van het bepaalde bij of krachtens\n                                       artikel 3:10 en artikel 3:17 van de Wft met betrekking tot de beheerste en integere bedrijfsuitoefening (governance) van\n                                       een bank of beleggingsonderneming, en de bedrijfsprocessen van een bank of beleggingsonderneming\n                                       gericht op het beheersen van relevante risico\u2019s, op de richtsnoeren van EBA voor een\n                                       adequate governance van de onderneming, zoals opgenomen in het EBAGuidelines on Internal Governance van 26\u00a0september 2011.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nDNB baseert zich bij het toezicht op de naleving van het bepaalde in de artikelen 17 en 23, derde lid, van het Bpr, met betrekking tot de organisatie-inrichting en de vastlegging in procedures en\n                                       maatregelen van het beleid van een bank of beleggingsonderneming met betrekking tot\n                                       het beheersen van het operationeel risico, op de richtsnoeren van EBA, zoals opgenomen\n                                       in de Guidelines on the management of operational risks in market-related activities van 12\u00a0oktober 2010.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nIn het geval een bank of beleggingsonderneming de vereiste solvabiliteit ter dekking\n                                       van het operationeel risico berekent op basis van de geavanceerde benadering, bedoeld\n                                       in artikel 78, eerste lid, van het Bpr, en in haar risicomeetsysteem het risicoverminderende effect van verzekering of van\n                                       andere mechanismen van risico-overdracht in aanmerking neemt, betrekt DNB bij de beoordeling\n                                       van deze mechanismen de richtsnoeren van EBA, zoals opgenomen in de Guidelines on Operational Risk Mitigation Techniques van 22\u00a0december 2009.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nDNB baseert zich bij de beoordeling of ten aanzien van een aanvraag van een verklaring\n                                       van geen bezwaar als bedoeld in artikel 3:95, eerste lid, van de Wft, een of meer van de weigeringsgronden, bedoeld in artikel 3:100, eerste lid, van de Wft van toepassing is, op de richtsnoeren van EBA, zoals opgenomen in de Guidelines for the prudential assessment of acquisitions and increases in holdings\n                                          in the financial sector required by Directive 2007/44/EC van 18\u00a0december 2008.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nIn het geval een bank of beleggingsonderneming de vereiste solvabiliteit ter dekking\n                                       van het operationeel risico berekent op basis van de geavanceerde benadering, bedoeld\n                                       in artikel 78, eerste lid, van het Bpr, betrekt DNB bij de beoordeling van het beleid van deze onderneming met betrekking\n                                       tot een uitbreiding of verandering van de geavanceerde benadering en in de communicatie\n                                       met DNB hierover de richtsnoeren van EBA, zoals opgenomen in EBAGuidelines on Advanced Measurement Approach (AMA) \u2013 Extensions and Changes, EBA/GL/2012/1, van 6\u00a0januari 2012.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nIn het geval een bank of beleggingsonderneming de vereiste solvabiliteit ter dekking\n                                       van het marktrisico berekent met behulp van eigen interne modellen, bedoeld in artikel 77, eerste lid, van het Bpr, betrekt DNB bij de beoordeling van de toepassing van artikel 4:22 van de regeling solvabiliteitseisen marktrisico Wft 2011 de richtsnoeren van EBA, zoals opgenomen in EBAGuidelines on Stressed Value At Risk (Stressed VaR), EBA/GL/2012/2, van 16\u00a0mei 2012.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nIn het geval een bank of beleggingsonderneming de vereiste solvabiliteit ter dekking\n                                       van het marktrisico berekent met behulp van eigen modellen, bedoeld in artikel 77, eerste lid, van het Bpr, betrekt DNB bij de beoordeling van de modellering van het Incremental Risk Charge\n                                       (IRC) model voor de weergave van het aan de posities in de handelsportefeuille verbonden\n                                       specifiek renterisico, bedoeld in \u00a7 4.2 van de Regeling solvabiliteitseisen marktrisico 2011, de richtsnoeren van EBA, zoals opgenomen in EBAGuidelines on the Incremental Default and Migration Risk Charge (IRC), EBA/GL/2012/3, van 16\u00a0mei 2012.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nDNB oefent het toezicht op de naleving van de regels bij en krachtens artikel 23f van het Bpr uit in overeenstemming met de richtsnoeren van EBA met betrekking tot het beloningsbeleid\n                                       van een financi\u00eble onderneming, bedoeld in artikel 23, eerste lid, van het Bpr, met inachtneming van de richtsnoeren van EBA met betrekking tot het beloningsbeleid,\n                                       zoals opgenomen in EBAGuidelines on remuneration Policies and Practices, van 10\u00a0december 2010.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nEen bank, beleggingsonderneming of bijkantoor als bedoeld in artikel 3:17, eerste lid, 3:17, derde lid, 3:22 of 3:23, tweede lid van de wet, verstrekt de informatie, bedoeld in artikel 2 van de Regeling beheerst beloningsbeleid aan DNB met gebruikmaking van het template zoals omschreven in de bijlage bij EBAGuidelines On the Data Collection Excercise Regarding high Earners, EBA/GL/2012/5, van 27\u00a0juli 2012.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nEen bank, beleggingsonderneming of bijkantoor als bedoeld in artikel 3:17, eerste lid, 3:17, derde lid, 3:22 of 3:23, tweede lid van de wet, publiceert de informatie, bedoeld in 3:74a van de wet, onderscheidenlijk in artikel 25, leden f en g van de Regeling beheerst beloningsbeleid Wft 2011 met inachtneming van de richtsnoeren van EBA zoals opgenomen in EBAGuidelines On the Remuneration Benchmarking Exercise, EBA/GL/2012/4, van 27\u00a0juli 2012.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\n1 Een bank of bijkantoor als bedoeld in artikel 3:17, eerste lid of 3:23, tweede lid van de wet, onderscheidenlijk een gemengde financi\u00eble holding, financi\u00eble holding of verzekeringsholding\n                                             met zetel in Nederland, voert een in procedures en maatregelen vastgelegd beleid gericht\n                                             op een onderbouwde beoordeling van de geschiktheid en de betrouwbaarheid van de personen\n                                             die zij wil benoemen in een functie, bedoeld in artikel 3:8 of 3:9 van de Wft, of in een andere integriteitsgevoelige functie, met inachtneming van de richtsnoeren\n                                             van EBA zoals opgenomen in EBAGuidelines on the assessment of the suitability of members of the management body\n                                                and key function holders, EBA/GL/2012/06, van 22\u00a0november 2012.\n\n2 Onverminderd artikel 6 van het Bpr, onderscheidenlijk de Beleidsregel geschiktheid 2012, neemt DNB bij de beoordeling van de betrouwbaarheid of van de geschiktheid voor\n                                             de toepassing van de Wft de in het eerste lid bedoelde richtsnoeren in aanmerking.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nOnverminderd artikel 2:12 van deze beleidsregel, baseert DNB zich bij het toezicht op het bepaalde in artikel 21 van het Bpr met betrekking tot de Compliancefunctie van een bank die in Nederland beleggingsdiensten\n                                       mag verlenen of beleggingsactiviteiten mag verrichten, op de richtsnoeren van ESMA\n                                       met betrekking tot de compliancefunctie, zoals opgenomen in de Guidelines on certain aspects of the MiFID compliance function requirements,van 25\u00a0juni 2012.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\n1 DNB oefent het toezicht op de naleving van het bepaalde bij of krachtens de artikelen 3:8, 3:9, 3:10, 3:15, 3:17, 3:18, 3:19, 3:57 en 3:67 van de Wft met betrekking tot de governance en beheersing van relevante risico\u2019s van een verzekeraar,\n                                             uit met inachtneming van de Richtsnoeren voor het governancesysteem van EIOPA van\n                                             27\u00a0september 2013 (EIOPA-CP-13/08).\n\n2 Het eerste lid is niet van toepassing op een natura-uitvaartverzekeraar en een levens-\n                                             en schadeverzekeraar die in het voorafgaande boekjaar een bruto geboekt premie-inkomen\n                                             had van minder dan vijf miljoen euro en technische voorzieningen, zonder aftrek van\n                                             de bedragen die op grond van herverzekeringsovereenkomsten kunnen worden verhaald,\n                                             van minder dan 25 miljoen euro.\n\n3 Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing op het toezicht op de naleving van\n                                             het bepaalde bij of krachtens de artikelen 3:269a, 3:271, 3:272 en 3:273, eerste lid van de Wft.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\n1 DNB oefent het toezicht op de naleving van het bepaalde bij of krachtens artikel 3:17 van de Wft en artikel 24a van het Bpr met betrekking tot de eigen risicobeoordeling van een verzekeraar uit met inachtneming\n                                             van de Richtsnoeren voor de prospectieve beoordeling van de eigen risico\u2019s (op basis\n                                             van de ORSA-principes) van EIOPA van 27\u00a0september 2013 (EIOPA-CP-13/09).\n\n2 Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing op het toezicht op de naleving van\n                                             het bepaalde bij of krachtens artikel 3:269a van de Wft.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nDe Beleidsregel toepassing richtsnoeren EBA Wft (Stcrt. 2012, 16135) wordt ingetrokken.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nDeze beleidsregel treedt in werking met ingang van de dag na de datum van uitgifte\n                                       van de Staatscourant waarin deze beleidsregel wordt geplaatst.\n\n[Regeling vervallen per 24-06-2016 met terugwerkende kracht tot en met 01-06-2016]\n\nDeze beleidsregel wordt aangehaald als: Beleidsregel toepassing richtsnoeren ESA\u2019s\n                                       Wft.\n\nDeze regeling zal met de toelichting in de Staatscourant worden geplaatst.\n\nAmsterdam, 19\u00a0september 2013\n\nDe Nederlandsche Bank N.V.,\n\nJ. \nSijbrand,\n\ndirecteur."}