Title: wetten.nl - Regeling - Beleidsregel Integriteitbeleid ten aanzien van zakelijke vastgoedactiviteiten - BWBR0029590

Source: https://wetten.overheid.nl/BWBR0029590/

Content:
{"title": "wetten.nl - Regeling - Beleidsregel Integriteitbeleid ten aanzien van zakelijke vastgoedactiviteiten - BWBR0029590", "content": "Beleidsregel Integriteitbeleid ten aanzien van zakelijke vastgoedactiviteiten\n\nDe Nederlandsche Bank N.V.,\n\nGelet op artikel 143 Pensioenwet, artikel 138 Wet verplichte beroepspensioenregeling en artikel 3:10 en 3:17, tweede lid, onderdeel b, van de Wet op het financieel toezicht;\n\nGelet op artikel 8 van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme;\n\nBesluit:\n\nIn deze regeling wordt verstaan onder:\n\na. \nDNB: De Nederlandsche Bank N.V.;\n\nb. \nzakelijke vastgoedactiviteiten:\n\n1\u00b0. Projectontwikkeling in de zakelijke vastgoedsector;\n\n2\u00b0. Financiering van beleggingsobjecten of ontwikkelingsprojecten in de zakelijke vastgoedsector;\n\n3\u00b0. Beleggen in de zakelijke vastgoedsector;\n\nc. \ninstelling:\n\n1\u00b0. Financi\u00eble onderneming, bedoeld in artikel 10, eerste lid, van het Besluit prudenti\u00eble regels Wft;\n\n2\u00b0. Pensioenuitvoerder, bedoeld in artikel 1 van de Pensioenwet;\n\n3\u00b0. Beroepspensioenfonds, bedoeld in artikel 1, eerste lid, van de Wet verplichte beroepspensioenregeling.\n\nd. \nWwft-instelling: instelling als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a van de Wwft voor zover DNB is belast met het toezicht op naleving door de instelling ingevolge\n                                          artikel 1, eerste lid, aanhef en onderdeel a van het Besluit aanwijzing toezichthouders\n                                             Wwft;\n\ne. \nintegriteitanalyse: de analyse als bedoeld in artikel 19 van het Besluit financieel toetsingskader pensioenfondsen, artikel 14, eerste lid, van het Besluit uitvoering Pensioenwet en Wet verplichte beroepspensioenregeling respectievelijk artikel 10, eerste lid en artikel 14, vierde lid, van het Besluit prudenti\u00eble regels Wft;\n\nf. \nintegriteitbeleid: het beleid, bedoeld in artikel 19 van het Besluit financieel toetsingskader pensioenfondsen, artikel 14, tweede lid, van het Besluit uitvoering Pensioenwet en Wet verplichte beroepspensioenregeling respectievelijk artikel 3:10 van de Wet op het financieel toezicht;\n\ng. \ncli\u00ebnt: natuurlijke persoon of rechtspersoon met wie de instelling een overeenkomst sluit,\n                                          zal sluiten, of heeft gesloten in het kader van de uitoefening van het bedrijf of\n                                          de uitvoering van pensioenregeling;\n\nh. \nzakelijke relatie: zakelijke relatie als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel g, van de Wwft\n\ni. \nintegriteitrisico: gevaar voor aantasting van de reputatie of bestaande of toekomstige bedreiging van\n                                          vermogen of resultaat van een instelling als gevolg van een ontoereikende naleving\n                                          van hetgeen bij of krachtens enig wettelijk voorschrift is voorgeschreven door de\n                                          instelling;\n\nj. \nafgeleid integriteitrisico: het integriteitrisico van een instelling dat uitgaat van een zakelijke relatie tussen\n                                          een cli\u00ebnt van die instelling en een cli\u00ebnt van die cli\u00ebnt, in het geval dat de cli\u00ebnt\n                                          van de cli\u00ebnt zakelijke vastgoedactiviteiten verricht;\n\nk. \nWwft:\nWet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme;\n\nl. \ntransactie: transactie, bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel m, van de Wwft.\n\n1 Het integriteitbeleid van een instelling omvat de integriteitrisico\u2019s en afgeleide\n                                          integriteitrisico\u2019s van de instelling die gemoeid zijn met zakelijke vastgoedactiviteiten\n                                          van de instelling of van haar cli\u00ebnten.\n\n2 De procedures en maatregelen waarin het beleid, bedoeld in het eerste lid, zijn weerslag\n                                          vindt, omvatten in ieder geval de vastlegging in welke gevallen de relatie met een\n                                          potenti\u00eble cli\u00ebnt geweigerd wordt, dan wel de bestaande relatie met een cli\u00ebnt wordt\n                                          be\u00ebindigd, in die gevallen waarin deze relatie een bedreiging vormt voor de integere\n                                          uitoefening van het bedrijf van de instelling.\n\n1 DNB merkt een zakelijke relatie die een Wwft-instelling aangaat met een derde die\n                                          in de uitoefening van zijn beroep of bedrijf zakelijke vastgoedactiviteiten verricht\n                                          aan als een zakelijke relatie die naar zijn aard een hoger risico op witwassen met\n                                          zich meebrengt als bedoeld in artikel 8, 1e lid, Wwft.\n\n2 DNB merkt een transactie die een Wwft-instelling verricht ten behoeve van of met een\n                                          cli\u00ebnt die in de uitoefening van zijn of haar beroep of bedrijf zakelijke vastgoedactiviteiten\n                                          verricht aan als een transactie die naar zijn aard een hoger risico op witwassen met\n                                          zich meebrengt als bedoeld in artikel 8, 1e lid, van de Wwft.\n\n1 De integriteitanalyse en de procedures en maatregelen, bedoeld in artikel 2, tweede lid, zien mede op het handelen van cli\u00ebnten van de instelling die in de uitoefening van\n                                          hun beroep of bedrijf zakelijke vastgoedactiviteiten verrichten.\n\n2\n\na. Ter beheersing van de afgeleide integriteitrisico\u2019s van de instelling, stelt een instelling\n                                                vast of een cli\u00ebnt die in de uitoefening van zijn of haar beroep zakelijke vastgoedactiviteiten\n                                                verricht, een beleid voert dat gericht is op een integere uitoefening van dat beroep\n                                                of bedrijf.\n\nb. Indien een cli\u00ebnt een beleid voert, bedoeld in onderdeel a, beoordeelt de instelling\n                                                dat beleid aan de voor de instelling zelf geldende normen, met inbegrip van de door\n                                                de instelling zelf gestelde normen.\n\nc. De instelling neemt adequate beheersmaatregelen indien een cli\u00ebnt niet over een dergelijk\n                                                beleid beschikt of als het beleid van de cli\u00ebnt niet voldoet aan de normen, bedoeld\n                                                in onderdeel b.\n\n3 In de documentatie en vastlegging met betrekking tot de indeling naar risico van cli\u00ebnten\n                                          als bedoeld in artikel 14, vijfde lid, van het Besluit prudenti\u00eble regels Wft wordt mede betrokken het handelen van een cli\u00ebnt jegens derden die zakelijke vastgoedactiviteiten\n                                          verrichten of anderszins in de zakelijke vastgoedsector actief zijn.\n\nDeze beleidsregel treedt in werking met ingang van de dag na publicatie daarvan in\n                                    de Staatscourant.\n\nDeze beleidsregel wordt aangehaald als: Beleidsregel Integriteitbeleid ten aanzien\n                                    van zakelijke vastgoedactiviteiten.\n\nDeze beleidsregel zal met de toelichting in de Staatscourant worden geplaatst.\n\nAmsterdam, 7 februari 2011\n\nH.J. \nBrouwer,\n\ndirecteur.\n\nA.J. \nKellermann,\n\ndirecteur."}