Title: wetten.nl - Regeling - Vaststelling indicatorenlijst voor ongebruikelijke transacties - BWBR0012341

Source: https://wetten.overheid.nl/BWBR0012341/

Content:
{"title": "wetten.nl - Regeling - Vaststelling indicatorenlijst voor ongebruikelijke transacties - BWBR0012341", "content": "Vaststelling indicatorenlijst voor ongebruikelijke transacties\n\nDe Minister van Financi\u00ebn en de Minister van Justitie;\n\nGelet op artikel 8, eerste lid, van de Wet melding ongebruikelijke transacties;\n\nNa overleg met het meldpunt bedoeld in artikel 2 van de Wet melding ongebruikelijke transacties;\n\nGehoord de Begeleidingscommissie, bedoeld in artikel 14 van de Wet melding ongebruikelijke transacties,\n\nBesluiten:\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\nDe regeling van de Minister van Financi\u00ebn en de Minister van Justitie van 27 november\n                                    1998, houdende herziene vaststelling van de indicatorenlijst voor ongebruikelijke\n                                    transacties (Stcrt. 230) wordt ingetrokken. Met betrekking tot de transacties, bedoeld\n                                    in artikel 8 van de Wet melding ongebruikelijke transacties, worden indicatoren vastgesteld zoals opgenomen in de bijlage bij deze regeling.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\nDeze regeling treedt in werking met ingang van 1 januari 2002.\n\nDeze regeling zal met de daarbij behorende bijlage en de toelichting in de Staatscourant\n                                       worden geplaatst.\n\nMinister\n\nG. Zalm\n\nMinister\n\nA.H. Korthals\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\nVoor alle indicatoren geldt:\n\n\u25cf melding verplicht van transacties of voorgenomen transacties.\n\n\u25cf voor de genoemde bedragen geldt: euro of de tegenwaarde daarvan in guldens of vreemde\n                                          valuta.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Transacties die in verband met witwassen aan politie of justitie worden gemeld, moeten\n                                                ook aan het meldpunt worden gemeld.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1  Transacties boven 400.000 euro met uitzondering van:\n\n1.  gebruikelijke transacties tussen kredietinstellingen en De Nederlandsche Bank N.V.;\n\n2.  gebruikelijke transacties tussen kredietinstellingen, voor zover gevestigd in landen\n                                                      die voldoen aan de aanbevelingen van de Financial Action Task Force on money laundering;\n\n3.  gebruikelijke contante afstortingen door ondernemingen, die krachtens overeenkomst\n                                                      met een kredietinstelling gecombineerde afstortingen van hun filialen bij \u00e9\u00e9n of meer\n                                                      daarvoor aangewezen kantoren van die kredietinstelling verrichten.\n\n2  Transacties boven 10.000 euro waarbij omwisseling plaatsvindt in grotere coupures.\n\n3  Transacties boven \u20ac 10.000 waarbij omwisseling plaatsvindt in een andere valuta of\n                                                waarbij omwisseling plaatsvindt van gulden of vreemde valuta in euro.\n\n4 Transacties boven 10.000 euro betreffende aankoop en/of verzilveren door cli\u00ebnt van\n                                                cheques, traveler-cheques of soortgelijke betaalmiddelen.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Transacties door niet-rekeninghouders boven 10.000 euro bestemd voor het buitenland.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden\n                                                met witwassen.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Rekeningen waarbij wordt voldaan aan twee of meer van de volgende indicatoren:\n\na) niet-ingezetene;\n\nb)  identificatieproblemen;\n\nc)  ongewoon conditieaanbod;\n\nd)  opvallend aantal rekeningen.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Voorkeur van de cli\u00ebnt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is\n                                                om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.\n\n2  Transacties boven 10.000 euro die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:\n\na)  identificatieproblemen;\n\nb)  ongewoon conditieaanbod;\n\nc)  transactie a-typisch voor cli\u00ebnt;\n\nd)  transactie in voor de cli\u00ebnt ongebruikelijke coupures;\n\ne)  bankbiljetten/munten in voor de cli\u00ebnt ongebruikelijke verpakking;\n\nf)  frequente storting door niet-rekeninghouder;\n\ng)  cli\u00ebnt zonder aanwijsbare reden nerveus;\n\nh) cli\u00ebnt wordt vergezeld en gecontroleerd;\n\ni)  cli\u00ebnt handelt als stroman;\n\nj)  geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;\n\nk)  opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekening-saldo;\n\nl)  inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen.\n\nm)  cli\u00ebnt levert, zonder dat dit in relatie staat tot de (bedrijfs)activiteiten, ongeteld\n                                                      aan;\n\nn)  bedrag wordt niet gestort op eigen rekening of rekening werkgever;\n\no)  bedrag wordt gestort ten gunste van een rekening bij een bank in het buitenland.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Transacties boven 4.000.000 euro die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:\n\na)  uit of naar het buitenland;\n\nb)  geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;\n\nc)  opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekening-saldo;\n\nd)  identificatieproblemen;\n\ne)  ongewoon conditie-aanbod;\n\nf)  transactie a-typisch voor cli\u00ebnt;\n\ng) cli\u00ebnt handelt als stroman.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Transacties met effecten boven 10.000 euro, waaronder begrepen fysieke in- of uitlevering\n                                                van effecten, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:\n\na)  identificatieproblemen;\n\nb)  ongewoon conditieaanbod;\n\nc)  transactie a-typisch voor cli\u00ebnt;\n\nd)  cli\u00ebnt handelt als stroman;\n\ne)  cli\u00ebnt zonder aanwijsbare reden nerveus;\n\nf)  cli\u00ebnt wordt vergezeld en gecontroleerd;\n\ng)  geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met bedrijfs)activiteiten;\n\nh)  cli\u00ebnt niet eerder op kantoor geweest.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\nVoor alle indicatoren geldt:\n\n\u25cf melding verplicht van transacties of voorgenomen transacties;\n\n\u25cf voor de genoemde bedragen geldt: euro of de tegenwaarde daarvan in guldens of vreemde\n                                          valuta.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\nEen (aanvraag voor een) levensverzekering die in verband met witwassen aan politie\n                                          of justitie wordt gemeld, moet ook aan het meldpunt wordt gemeld.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\nDe eerste premie of de koopsom wordt contant betaald en bedraagt meer dan 40.000 euro.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n(Aanvraag voor) een levensverzekering waarbij aanleiding is om te veronderstellen\n                                          dat deze verband kan houden met witwassen.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\nLevensverzekeringen waarvoor de eerste premiebetaling of de koopsom meer dan 10.000\n                                          euro bedraagt en die voldoen aan drie of meer van de volgende indicatoren:\n\na)  de verzekeringnemer heeft woonplaats buiten de EER  Europese Unie (EU): Belgi\u00eb, Denemarken,\n                                                Duitsland, Frankrijk, Griekenland, Groot-Brittanni\u00eb (excl. Kanaaleilanden en Isle\n                                                of Man), Ierland, Itali\u00eb, Luxemburg, Nederland, Portugal, Spanje, Zweden, Oostenrijk\n                                                en Finland. EER: de EU-lidstaten, Liechtenstein, Noorwegen, IJsland.;\n\nb)  de verzekeringnemer geeft geen (eigen) vaste woonplaats op;\n\nc)  de eerste premiebetaling of de koopsomstorting vindt plaats vanaf een rekening bij\n                                                een bank buiten de EER;\n\nd)  de looptijd van de verzekering is drie jaar of minder;\n\ne)  de premie/koopsombetaling bedraagt meer dan 200.000 euro;\n\nf)  de verzekeringnemer heeft in het lopende kalenderjaar reeds drie of meer koopsompolissen\n                                                tegen contante betaling bij uw maatschappij of, in geval van tussenpersonen, door\n                                                uw bemiddeling gesloten;\n\ng)  betaling geschiedt in kleine coupures, met ongeteld geld, in ongewone verpakking,\n                                                in vreemde valuta, met postwissels, cheques of andere waardepapieren;\n\nh)  er zijn problemen bij de identificatie;\n\ni)  de verzekering wijkt sterk af van wat van deze verzekeringnemer, alle omstandigheden\n                                                in aanmerking genomen, verwacht werd of mag worden (gezien inkomen, beroep, eerder\n                                                gesloten verzekeringen), m.a.w. de verzekering is ongewoon voor de verzekeringsnemer;\n\nj)  de verzekeringsnemer accepteert zeer onvoordelige voorwaarden, die niet samenhangen\n                                                met gezondheid of leeftijd;\n\nk)  een (re\u00ebel) verzekerd belang kan niet worden verklaard.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\nVoor alle indicatoren geldt:\n\n\u25cf melding verplicht van transacties of voorgenomen transacties.\n\n\u25cf voor de genoemde bedragen geldt: euro of de tegenwaarde daarvan in guldens of vreemde\n                                          valuta;\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1  Een uitkering uit levensverzekering die in verband met witwassen aan politie of justitie\n                                                wordt gemeld, moet ook aan het meldpunt worden gemeld.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1  Een uitkering van boven 40.000 euro op een rekening bij een bank buiten de EER Europese\n                                                Unie (EU): Belgi\u00eb, Denemarken, Duitsland, Frankrijk, Griekenland, Groot-Brittanni\u00eb\n                                                (excl. Kanaaleilanden en Isle of Man), Ierland, Itali\u00eb, Luxemburg, Nederland, Portugal,\n                                                Spanje, Zweden, Oostenrijk en Finland. EER: de EU-lid-staten, Liechtenstein, Noorwegen,\n                                                IJsland., binnen 5 jaar na het sluiten van de verzekering.\n\n2  Een uitkering van boven 40.000 euro in verband met een verzekering die binnen twee\n                                                jaar voor de expiratiedatum, de belening of de afkoop is overgedragen, of waarvan\n                                                de begunstiging binnen die periode is gewijzigd (deze indicator is niet van toepassing\n                                                op een overdracht aan, dan wel de begunstigingswijziging t.b.v. een kind of kleinkind).\n\n3  Een contante uitkering van boven 20.000 euro binnen 5 jaar na het sluiten van de\n                                                verzekering.\n\n4  Een contante uitkering van boven 40.000 euro (alleen van toepassing indien de verzekering\n                                                is gesloten na 1 juni 1991 of indien de verzekering binnen twee jaar voor de expiratiedatum,\n                                                de belening of de afkoop is overgedragen, of de begunstiging binnen die periode is\n                                                gewijzigd).\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Een aanleiding om te veronderstellen dat de betrokken verzekering verband kan houden\n                                                met witwassen.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\nVoor alle indicatoren geldt:\n\n\u25cf melding verplicht van transacties of voorgenomen transacties;\n\n\u25cf voor de genoemde bedragen geldt: euro of de tegenwaarde daarvan in guldens of vreemde\n                                          valuta.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Transacties die in verband met witwassen aan politie of Justitie worden gemeld, moeten\n                                                ook aan het meldpunt worden gemeld.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1\n\nWisseltransacties\n\nTransacties boven de \u20ac 10.000 waarbij omwisseling plaatsvindt van gulden naar euro.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Transacties waarbij aanleiding bestaat om te veronderstellen dat ze verband kunnen\n                                                houden met witwassen.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Transacties met effecten boven 10.000 euro waaronder begrepen fysieke in- of uitlevering\n                                                van effecten, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:\n\na)  identificatieproblemen;\n\nb)  ongewoon conditieaanbod;\n\nc)  transactie a-typisch voor cli\u00ebnt;\n\nd)  cli\u00ebnt handelt als stroman;\n\ne)  cli\u00ebnt zonder aanwijsbare reden nerveus;\n\nf)  cli\u00ebnt wordt vergezeld en gecontroleerd;\n\ng)  geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)-activiteiten;\n\nh)  cli\u00ebnt niet eerder op kantoor geweest.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\nVoor alle indicatoren geldt:\n\n\u25cf melding verplicht van transacties of voorgenomen transacties;\n\n\u25cf voor de genoemde bedragen geldt: euro of de tegenwaarde daarvan in guldens of vreemde\n                                          valuta.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Transacties die in verband met witwassen aan politie of Justitie worden gemeld, moeten\n                                                ook aan het meldpunt worden gemeld.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1  Contante storting door cli\u00ebnt in Nederland ten gunste van een creditcardrekening\n                                                boven 10.000 euro.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1  Gebruik van de creditcard in verband met een transactie boven 10.000 euro bij een\n                                                aangesloten bedrijf in Nederland.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1  Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden\n                                                met witwassen.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1  Herhaaldelijke voorkeur van de cli\u00ebnt voor transacties onder het grensbedrag waarbij\n                                                er aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\nVoor alle indicatoren geldt:\n\n\u25cf melding verplicht van transacties of voorgenomen transacties;\n\n\u25cf voor de genoemde bedragen geldt: euro of de tegenwaarde daarvan in guldens of vreemde\n                                          valuta.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Transacties die in verband met witwassen aan politie of Justitie worden gemeld, moeten\n                                                ook aan het meldpunt worden gemeld.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1  Het in depot nemen van munten, bankbiljetten en andere waarden boven 10.000 euro.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1  Transacties boven 10.000 euro.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1  Verkoop aan een cli\u00ebnt van speelpenningen met een tegenwaarde van meer dan 10.000\n                                                euro tegen inlevering van buitenlandse munten of bankbiljetten;\n\n2 Verkoop aan een cli\u00ebnt van speelpenningen met een tegenwaarde van meer dan 10.000\n                                                euro tegen inlevering van \u00e9\u00e9n of meer cheques.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden\n                                                met witwassen.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Voorkeur van de cli\u00ebnt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is\n                                                om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\nVoor alle indicatoren geldt:\n\n\u25cf melding verplicht van transacties of voorgenomen transacties;\n\n\u25cf voor het genoemde bedrag geldt: euro of de tegenwaarde daarvan in guldens of vreemde\n                                          valuta.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Transacties die in verband met witwassen aan politie of justitie worden gemeld, moeten\n                                                ook aan het meldpunt worden gemeld.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Transacties boven 2.000 euro waarbij de gelden ter beschikking worden gesteld in de\n                                                vorm van chartaal geld, in cheques of door middel van een credit- of debetcard dan\n                                                wel betaalbaar worden gesteld in de vorm van chartaal geld, in cheques of door storting\n                                                op rekening.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden\n                                                met witwassen.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Voorkeur van de cli\u00ebnt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is\n                                                om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\nVoor alle indicatoren geldt:\n\nMelding verplicht van transacties of voorgenomen transacties;\n\nVoor de genoemde bedragen geldt: euro of de tegenwaarde daarvan in vreemde valuta.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\nTransacties die in verband met witwassen aan politie of justitie worden gemeld, moeten\n                                          ook aan het meldpunt worden gemeld.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n1 Transacties waarbij voertuigen, schepen, kunstvoorwerpen, antiquiteiten, edelstenen,\n                                                edele metalen, sieraden of juwelen verkocht worden tegen geheel of gedeeltelijke contante\n                                                betaling waarbij het contant te betalen gedeelte gelijk is aan dan wel meer bedraagt\n                                                dan \u20ac 15.000.\n\n2 Transacties waarbij voertuigen, schepen, kunstvoorwerpen, antiquiteiten, edelstenen,\n                                                edele metalen, sieraden of juwelen verkocht worden tegen geheel of gedeeltelijke contante\n                                                betaling door middel van bankbiljetten of munten die geen wettig betaalmiddel zijn.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\nTransacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden\n                                          met witwassen.\n\n[Regeling vervallen per 01-11-2005]\n\nVoorkeur van de cli\u00ebnt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is\n                                          om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen."}