Title: wetten.nl - Regeling - Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES - BWBR0031611

Source: https://wetten.overheid.nl/BWBR0031611/

Content:
{"title": "wetten.nl - Regeling - Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES - BWBR0031611", "content": "Regeling houdende bepalingen ter uitvoering van bij en krachtens de Wet ter voorkoming\n                                    van witwassen en financieren van terrorisme BES gestelde regels (Regeling ter voorkoming\n                                    van witwassen en financieren van terrorisme BES)\n\nDe Minister van Financi\u00ebn en de Minister van Veiligheid en Justitie,\n\nGelet op de artikelen 2.3, eerste lid, onderdeel b, 2.9, eerste lid, onderdelen b en d, 2.10, tweede lid, onderdeel c, 2.12, derde lid, 3.3, vierde lid, 3.4, 3.11, eerste lid, onderdeel b, en 4.2, tweede en zevende lid, van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren\n                                       van terrorisme BES;\n\nBesluiten:\n\nIn deze regeling wordt verstaan onder de wet: de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES.\n\nHet bedrag bedoeld in artikel 2.3, eerste lid, onderdeel b, van de wet wordt voor de diensten, bedoeld in de onderdelen f en m van bijlage A bij de wet, vastgesteld op USD\u00a011.000, voor de diensten, bedoeld in onderdeel j van die bijlage,\n                                    op USD\u00a03.000, en voor de overige diensten, bedoeld in die bijlage, op nihil.\n\nAls land in de zin van artikelen 2.10, tweede lid, onderdeel c, en 3.11, eerste lid, onderdeel b, van de wet worden aangewezen: de landen van het Koninkrijk, de Verenigde Staten van Amerika\n                                    en Canada.\n\n1 Als documenten op basis waarvan kan worden voldaan aan artikel 2.12, eerste lid, van de wet voor de verificatie van de identiteit van natuurlijke personen worden aangewezen:\n\na. een van de volgende, in het land van uitgifte geldige documenten:\n\n1\u00b0. een rijbewijs;\n\n2\u00b0. een identiteitskaart;\n\n3\u00b0. een reisdocument of paspoort;\n\nb. het origineel van een geldige verblijfsvergunning, vergezeld van een geldig paspoort;\n\nc. een kopie van een geldige verblijfsvergunning, vergezeld van een kopie van een geldig\n                                                paspoort en een verklaring van de bevoegde autoriteiten ter zake.\n\n2 Als documenten op basis waarvan kan worden voldaan aan artikel 2.12, eerste lid, van de wet voor de verificatie van de identiteit van een rechtspersoon opgericht naar het recht\n                                          van de openbare lichamen die in de openbare lichamen zijn zetel heeft of een buitenlandse\n                                          rechtspersoon die in de openbare lichamen is gevestigd worden aangewezen:\n\na. een gewaarmerkt uittreksel uit het register van de Kamer van Koophandel en Nijverheid;\n\nb. een akte of verklaring, opgemaakt onderscheidenlijk afgegeven door een in de openbare\n                                                lichamen gevestigde advocaat, notaris, kandidaat-notaris.\n\n3 Als documenten op basis waarvan kan worden voldaan aan artikel 2.12, tweede lid, van de wet voor de verificatie van de identiteit van een buitenlandse rechtspersoon die niet\n                                          in een openbaar lichaam is gevestigd worden aangewezen:\n\na. een gewaarmerkt uittreksel uit het register van instelling vergelijkbaar met de Kamer\n                                                van Koophandel en Nijverheid, dat voldoet aan het vierde lid;\n\nb. een verklaring, afgegeven door een van de cli\u00ebnt onafhankelijke functionaris uit het\n                                                land van vestiging, die de betrouwbaarheid van deze verklaring op grond van de aard\n                                                van zijn functie voldoende kan waarborgen, die voldoet aan het vierde lid.\n\n4 In het uittreksel of de verklaring, bedoeld in het derde lid, moeten de volgende gegevens\n                                          zijn opgenomen:\n\na. van de rechtspersoon: de rechtsvorm, de statutaire naam, de handelsnaam, het volledige\n                                                adres, de plaats van vestiging, land van zetel, en indien de rechtspersoon bij een\n                                                Kamer van Koophandel en Nijverheid, of soortgelijke instantie, is geregistreerd, het\n                                                registratienummer en het land of eilandgebied waarin een zodanige Kamer, of soortgelijke\n                                                instantie, is ingesteld;\n\nb. van alle gemachtigden en vertegenwoordigers: de naam, de geboortedatum en het document\n                                                aan de hand waarvan identificatie heeft plaatsgevonden.\n\n1 Een verzoek tot verstrekking van gegevens op grond van artikel 2:13, tweede lid, onderdeel b of c, van het Besluit politiegegevens wordt gericht aan de officier van justitie die door de Minister van Veiligheid en\n                                          Justitie is aangewezen als de Landelijk officier van justitie inzake de bestrijding\n                                          van witwassen en terrorismebestrijding.\n\n2 De Landelijk officier van justitie inzake de bestrijding van witwassen en terrorismebestrijding\n                                          bepaalt de wijze waarop een verzoek als bedoeld in het eerste lid wordt ingediend.\n\n3 De Landelijk officier van justitie inzake de bestrijding van witwassen en terrorismebestrijding\n                                          geleidt een verzoek als bedoeld in het eerste lid door naar het Meldpunt tenzij naar\n                                          zijn oordeel:\n\na. het verzoek niet voldoet aan de op grond van het tweede lid gestelde voorschriften;\n                                                of\n\nb. in geval van een verzoek op grond van artikel 2:13, tweede lid, onderdeel c, van het Besluit politiegegevens niet is voldaan aan de eisen gesteld in dat onderdeel.\n\n4 Het Meldpunt verstrekt gegevens op grond van artikel 2:13, tweede lid, onderdeel b of c, van het Besluit politiegegevens niet voor zover naar het oordeel van de Landelijk officier van justitie inzake de\n                                          bestrijding van witwassen en terrorismebestrijding belangen inzake de opsporing zich\n                                          daartegen verzetten.\n\nDe indicatoren, bedoeld in artikel 3.4 van de wet, worden met betrekking tot transacties in verband met het afnemen van de diensten,\n                                    bedoeld in bijlage A van de wet, vastgesteld zoals opgenomen in bijlage A bij deze regeling.\n\n1 De risicofactoren, bedoeld in artikel 2.5, tweede lid, van de wet, worden vastgesteld zoals opgenomen in bijlage B bij deze regeling.\n\n2 De risicofactoren, bedoeld in artikel 2.8, eerste lid, van de wet, worden vastgesteld zoals opgenomen in bijlage C bij deze regeling.\n\n3 De risicofactoren, bedoeld in artikel 2.10, eerste lid, van de wet, worden vastgesteld zoals opgenomen in bijlage D bij deze regeling.\n\n[Vervallen per 01-07-2021]\n\nHet model voor het aangifteformulier voor de aanmelding van een grensoverschrijdend\n                                    geldtransport, bedoeld in de artikelen 4.2, vijfde lid, en 4.3, vijfde lid, is vastgesteld overeenkomstig de bij deze regeling behorende bijlage E, waarbij naar keuze gebruik kan worden gemaakt van de Nederlandstalige, de Engelstalige,\n                                    de Papiamentstalige of de Spaanstalige versie van het formulier.\n\nVan de artikelen 4.2, eerste lid, en 4.3, eerste lid, zijn vrijgesteld beroepsvervoerders voor zover zij geld transporteren in opdracht\n                                    van De Nederlandsche Bank N.V.\n\nHet bedrag bedoeld in bijlage A, deel I, onderdeel m, van de wet wordt bepaald op nihil.\n\nDeze regeling treedt in werking op het tijdstip waarop de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES in werking treedt.\n\nDeze regeling wordt aangehaald als: Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren\n                                    van terrorisme BES.\n\nDeze regeling zal met de toelichting in de Staatscourant worden geplaatst.\n\nMinister\n\nJ.C. de Jager\n\nMinister\n\nI.W. Opstelten\n\nDienst\n\nToepasselijke indicatoren\n1\n\ndiensten als bedoeld in onderdelen a tot en met d, g, i en p tot en met w van bijlage A bij de wet\n\n(kredietinstellingen, geldtransactiekantoren, e.a.).\n\n\u2013 Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen\n                                                dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme.\n\n\u2013 Een girale transactie voor een bedrag van boven de USD\u00a0250.000.\n\n\u2013 Een contante transactie voor een bedrag van boven de USD 11.000.\n\n\u2013 Een contante storting voor een bedrag van USD 11.000 of meer ten gunste van een\n                                                credit card of een vooraf betaald betaalinstrument (prepaid card).\n\n\u2013 Het gebruik van een credit card of een vooraf betaald betaalinstrument (prepaid\n                                                card) in verband met een transactie voor een bedrag van USD 11.000 of meer.\n\n\u2013 Een geldtransfer voor een bedrag van USD 2.000 of meer, tenzij het een geldtransfer\n                                                betreft door een dienstverlener die de afwikkeling van bedoelde geldtransfer overlaat\n                                                aan een andere dienstverlener waarop de meldingsplicht, bedoeld in artikel 3.5, eerste lid, van de wet, eveneens van toepassing is.\n\ndiensten als bedoeld in onderdeel e van bijlage A bij de wet\n\n(levensverzekeraars en assurantiebemiddelaars)\n\n\u2013 Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen\n                                                dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme.\n\n\u2013 Levensverzekeringen waarvoor de eerste premiebetaling of de koopsom meer dan USD\n                                                11.000 bedraagt.\n\n\u2013 Levensverzekeringen waarvoor de eerste premiebetaling of de koopsom meer dan USD\n                                                6.000 in contanten bedraagt.\n\n\u2013 de premie/koopsombetaling bedraagt meer dan USD 140.000.\n\ndiensten als bedoeld in onderdeel f van bijlage A bij de wet\n\n(levensverzekeraars en assurantiebemiddelaars)\n\n\u2013 Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen\n                                                dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme.\n\n\u2013 Een contante uitkering van boven USD 11.000.\n\n\u2013 Een uitkering van boven USD 50.000 op een rekening bij een bank buiten de openbare\n                                                lichamen Bonaire, Sint Eustatius en Saba binnen 5 jaar na het sluiten van de verzekering.\n\ndiensten als bedoeld in onderdeel h van bijlage A bij de wet\n\n(creditcard bedrijven en kredietinstellingen e.a.)\n\n\u2013 Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen\n                                                dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme.\n\n\u2013 Contante storting door de cli\u00ebnt in het openbaar lichaam Bonaire, Sint Eustatius\n                                                of Saba ten gunste van een creditcardrekening boven USD 2.000.\n\n\u2013 Gebruik van de creditcard in verband met transacties boven USD 11.000 in of vanuit\n                                                het openbaar lichaam Bonaire, Sint Eustatius of Saba.\n\n\u2013\n\ndiensten als bedoeld in onderdeel j van bijlage A bij de wet\n\n(casino\u2019s)\n\n\u2013 Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen\n                                                dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme.\n\n\u2013 Het in depot nemen van munten, bankbiljetten en andere waarden boven USD 5.000.\n\n\u2013 Transacties boven USD 5.000.\n\ndiensten als bedoeld in onderdeel k van bijlage a bij de wet\n\n(trustkantoren)\n\n\u2013 Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen\n                                                dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme.\n\n\u2013 Alle contante transacties die het bedrag van USD 5.000 of de tegenwaarde daarvan\n                                                in vreemde valuta te boven gaan waarbij de persoon die de meldingsverplichting heeft\n                                                direct of indirect betrokken is.\n\n\u2013 Transacties van USD 50.000 en hoger waaronder begrepen de aankoop of het verzilveren\n                                                door cli\u00ebnt van cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen.\n\n\u2013 Transacties van USD 500.000 en hoger waarbij cheques, travellercheques of soortgelijke\n                                                betaalmiddelen zijn betrokken.\n\ndiensten als bedoeld in onderdeel m van bijlage A bij de wet\n\n(handelaren in zaken van grote waarde)\n\n\u2013 Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen\n                                                dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme.\n\n\u2013 Transacties waarbij zaken worden verkocht tegen geheel of gedeeltelijke contante\n                                                betaling waarbij het contant te betalen bedrag USD 11.000 of meer bedraagt\n\ndiensten als bedoeld in onderdelen l, n en o van bijlage A bij de wet\n\n(de onafhankelijke juridische adviseurs, advocaten, (kandidaat)notarissen, belastingadviseurs,\n                                                accountants en bemiddelaars in onroerende zaken)\n\n\u2013 Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen\n                                                dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme.\n\n\u2013 Transacties waarbij USD 11.000 of meer wordt betaald aan of door tussenkomst van\n                                                beroepsbeoefenaren in contanten, met cheques aan toonder, een vooraf betaald betaalinstrument\n                                                (prepaid card) of soortgelijke betaalmiddelen.\n\ndiensten als bedoeld in onderdelen a tot en met d, g, i en p tot en met w van bijlage A bij de wet\n\n(beleggingsinstellingen)\n\n\u2013 Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen\n                                                dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme.\n\n\u2013 Alle contante transacties die het bedrag van USD 5.000 te boven gaan waarbij de\n                                                verlener van beheersdiensten direct of indirect betrokken is.\n\n\u2013 Transacties waarbij cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen zijn\n                                                betrokken van USD 50.000 en hoger;\n\n\u2013 Girale transacties van USD 2.000.000 en hoger\n\ndiensten als bedoeld in onderdelen a tot en met d, g, i en p tot en met w van bijlage A bij de wet\n\n(administrateurs beleggingsinstellingen)\n\n\u2013 Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen\n                                                dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme.\n\n\u2013 Alle contante transacties die het bedrag van USD 5.000 te boven gaan waarbij de\n                                                verlener van beheersdiensten direct of indirect betrokken is.\n\n\u2013 Girale transacties van USD 5.000.000 en hoger.\n\n1 Waar de genoemde bedragen in Amerikaanse dollar staan vermeld is ook bedoeld de tegenwaarde\n                                 daarvan in een vreemde valuta.\n\nHet ligt in de rede dat transacties die in verband met witwassen of financieren van\n                                 terrorisme aan politie of Openbaar Ministerie worden gemeld, ook aan het meldpunt\n                                 worden gemeld; er is immers de veronderstelling dat deze transacties verband kunnen\n                                 houden met witwassen of financieren van terrorisme.\n\nHierna volgt een niet-limitatieve lijst van risicofactoren die dienstverleners ten\n                                 minste in overweging moeten nemen wanneer zij bepalen in welke mate cli\u00ebntenonderzoeksmaatregelen\n                                 moeten worden toegepast overeenkomstig artikel 2.5, tweede lid, van de wet:\n\n1. het doel van een rekening of een relatie;\n\n2. de omvang van de activa die door een cli\u00ebnt worden gedeponeerd of de omvang van de\n                                       gesloten transacties;\n\n3. de regelmaat of de duur van de zakelijke relatie.\n\nHierna volgt een niet-limitatieve lijst van risicofactoren van potentieel lager risico\n                                 als bedoeld in artikel 2.8, eerste lid van de wet:\n\n1. Cli\u00ebntgebonden risicofactoren:\n\na. beursgenoteerde vennootschappen die onderworpen zijn aan informatievereisten (op grond\n                                             van het beursreglement of krachtens wettelijke of afdwingbare middelen) welke voorschriften\n                                             omvatten om toereikende transparantie betreffende de uiteindelijk begunstigden te\n                                             garanderen;\n\nb. overheden of overheidsbedrijven;\n\nc. cli\u00ebnten die inwoner zijn van geografische gebieden met een lager risico als vermeld\n                                             in punt 3).\n\n2. Product-, dienst-, transactie- of leveringskanaalgebonden risicofactoren:\n\na. levensverzekeringspolissen met een lage premie;\n\nb. pensioenverzekeringsovereenkomsten die geen afkoopclausule bevatten en niet als zekerheidstelling\n                                             kunnen dienen;\n\nc. een pensioenstelsel, een pensioenfonds of een soortgelijk stelsel dat pensioenen uitkeert\n                                             aan werknemers, waarbij de bijdragen worden ingehouden op het loon en de regels van\n                                             het stelsel de deelnemers niet toestaan hun rechten uit hoofde van het stelsel over\n                                             te dragen;\n\nd. financi\u00eble producten of diensten die op passende wijze bepaalde en beperkte diensten\n                                             voor bepaalde soorten cli\u00ebnten omvatten, om voor financi\u00eble inclusiedoeleinden de\n                                             toegang te vergroten;\n\ne. producten waarbij het witwasrisico en het risico van terrorismefinanciering wordt\n                                             beheerd door andere factoren zoals bestedingslimieten of transparantie van eigendom\n                                             (bv. bepaalde soorten elektronisch geld).\n\n3. Geografische risicofactoren \u2013 registratie, vestiging of woont in:\n\na. landen met doeltreffende AML/CFT-systemen ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering;\n\nb. landen die volgens geloofwaardige bronnen een laag niveau van corruptie of andere\n                                             criminele activiteit hebben;\n\nc. landen die volgens geloofwaardige bronnen zoals wederzijdse beoordelingen, gedetailleerde\n                                             evaluatierapporten, of gepubliceerde follow-uprapporten, voorschriften inzake de bestrijding\n                                             van witwassen en terrorismefinanciering hebben die beantwoorden aan de herziene FATF-aanbevelingen\n                                             en die voorschriften effectief ten uitvoer leggen.\n\nHierna volgt een niet-limitatieve lijst van risicofactoren van potentieel hoger risico\n                                 als bedoeld in artikel 2.10, eerste lid van de wet:\n\n1. Een zakelijke relatie die een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme\n                                       met zich brengt als bedoeld in 2.10, eerste lid, van de wet:\n\na. de zakelijke relatie vindt in ongebruikelijke omstandigheden plaats;\n\nb. cli\u00ebnten die inwoner zijn van geografische gebieden met een hoger risico als vermeld\n                                             in punt 3);\n\nc. rechtspersonen of juridische constructies die vehikels zijn voor het aanhouden van\n                                             persoonlijke activa;\n\nd. vennootschappen met gevolmachtigde aandeelhouders of met aandelen aan toonder;\n\ne. bedrijven waar veel geldverkeer in contanten plaatsvindt;\n\nf. de eigendomsstructuur van de vennootschap lijkt ongebruikelijk of buitensporig complex\n                                             gezien de aard van de vennootschapsactiviteit;\n\n2. Een transactie die naar haar aard een hoger risico op witwassen of financieren van\n                                       terrorisme met zich brengt als bedoeld 2.10, eerste lid, van de wet:\n\na. private banking;\n\nb. producten of transacties die anonimiteit bevorderen;\n\nc. met zakelijke relaties of transacties, die zonder bepaalde garanties, op afstand of\n                                             langs elektronische weg plaatsvindt en niet door de relevante nationale autoriteiten\n                                             is gereglementeerd, erkend, goedgekeurd of aanvaard;\n\nd. betalingen die worden ontvangen van onbekende of niet-verbonden derden;\n\ne. nieuwe producten en nieuwe zakelijke praktijken, daaronder begrepen nieuwe leveringsmechanismen,\n                                             en het gebruik van nieuwe of in ontwikkeling zijnde technologie\u00ebn voor zowel nieuwe\n                                             als reeds bestaande producten;\n\nf. transacties in verband met aardolie, wapens, edele metalen, tabaksproducten, culturele\n                                             kunstvoorwerpen en andere artikelen van archeologisch, historisch, cultureel en religieus\n                                             belang of met grote wetenschappelijke waarde, alsook ivoor en beschermde (dier)soorten.\n\n3. Een staat waar de cli\u00ebnt woonachtig of gevestigd is of zijn zetel heeft die een hoger\n                                       risico op witwassen of financieren van terrorisme met zich brengt:\n\na. landen die op basis van geloofwaardige bronnen zoals wederzijdse beoordelingen, gedetailleerde\n                                             evaluatierapporten, of gepubliceerde follow-uprapporten, worden aangemerkt als een\n                                             land zonder effectieve AML/CFT-systemen;\n\nb. landen die volgens geloofwaardige bronnen significante niveaus van corruptie of andere\n                                             criminele activiteit hebben;\n\nc. landen waarvoor sancties, embargo's of soortgelijke maatregelen gelden die bijvoorbeeld\n                                             door de Europese Unie of de Verenigde Naties zijn uitgevaardigd;\n\nd. landen die financiering of ondersteuning verschaffen voor terroristische activiteiten,\n                                             of op het grondgebied waarvan als terroristisch aangemerkte organisaties actief zijn.\n\n[Vervallen per 01-07-2021]\n\n[Vervallen per 01-07-2021]\n\n[Vervallen per 01-07-2021]\n\n[Vervallen per 01-07-2021]\n\n[Vervallen per 01-07-2021]\n\n[Vervallen per 01-07-2021]"}