Title: wetten.nl - Regeling - Besluit integere bedrijfsvoering kredietinstellingen en verzekeraars - BWBR0015712

Source: https://wetten.overheid.nl/BWBR0015712/

Content:
{"title": "wetten.nl - Regeling - Besluit integere bedrijfsvoering kredietinstellingen en verzekeraars - BWBR0015712", "content": "Besluit van 10 oktober 2003, houdende regels ter zake van een integere bedrijfsvoering\n                                    door kredietinstellingen en verzekeraars alsmede tot wijziging van enkele koninklijke\n                                    besluiten in verband met de Wet actualisering en harmonisatie financi\u00eble toezichtswetten\n                                    (Besluit integere bedrijfsvoering kredietinstellingen en verzekeraars)\n\nWij Beatrix, bij de gratie Gods, Koningin der Nederlanden, Prinses van Oranje-Nassau,\n                                    enz. enz. enz.\n\nOp de voordracht van Onze Minister van Financi\u00ebn van 16 juni 2003, FM 2003-0843 M,\n                                    Generale Thesaurie, Directie Financi\u00eble Markten, Afdeling Integriteit;\n\nGelet op de artikelen 5, eerste lid, onderdelen c, d en e, 12, eerste lid, onderdelen c, d en e, tweede lid en zevende lid, en 30 van de Wet toezicht beleggingsinstellingen, de artikelen 7, vierde lid, onderdelen c en d, 11, 11a, vijfde lid, en 40, eerste lid, van de Wet toezicht effectenverkeer 1995, de artikelen 22a, 30ca, 57 en 90d, vijfde lid, van de Wet toezicht kredietwezen 1992, de artikelen 30, 31a en 93d, vijfde lid, van de Wet toezicht natura-uitvaartverzekeringsbedrijf en de artikelen 55a, 70a, 98a, 165, zevende lid, 169, vijfde lid, onderdeel f, 188d, vijfde lid, en 188n tot en met 188v van de Wet toezicht verzekeringsbedrijf\u00a01993;\n\nDe Raad van State gehoord (advies van 18 september 2003, no. W06.03.0225/IV);\n\nGezien het nader rapport van Onze Minister van Financi\u00ebn van 6 oktober 2003, FM 2003-1376\n                                    U;\n\nHebben goedgevonden en verstaan:\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\nIn dit hoofdstuk wordt verstaan onder:\n\na. financi\u00eble onderneming: een kredietinstelling of een verzekeraar;\n\nb. toezichthoudende autoriteit:\n\n1\u00b0. De Nederlandsche Bank N.V. voorzover het kredietinstellingen betreft;\n\n2\u00b0. De Pensioen- & Verzekeringskamer voorzover het verzekeraars betreft.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 Een financi\u00eble onderneming voert een adequaat beleid ter zake van het tegengaan van\n                                             verstrengeling van tegenstrijdige belangen. De financi\u00eble onderneming draagt er zorg\n                                             voor dat dit beleid zijn neerslag vindt in organisatorische en administratieve procedures\n                                             en maatregelen.\n\n2 De toezichthoudende autoriteit stelt regels vast met betrekking tot de minimumvoorwaarden\n                                             waaraan het beleid en de procedures en maatregelen, bedoeld in het eerste lid, moeten\n                                             voldoen.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 Een financi\u00eble onderneming voert een adequaat beleid dat ertoe strekt dat:\n\na. betrokkenheid van de financi\u00eble onderneming bij strafbare feiten die het vertrouwen\n                                                   in de financi\u00eble onderneming of in de financi\u00eble markten in het algemeen schaden,\n                                                   wordt voorkomen;\n\nb. betrokkenheid van de financi\u00eble onderneming bij handelingen die anderszins in het\n                                                   maatschappelijk verkeer zodanig onaanvaardbaar zijn dat deze het vertrouwen in de\n                                                   financi\u00eble onderneming of in de financi\u00eble markten in het algemeen schaden, wordt\n                                                   voorkomen;\n\nc. niet wegens haar cli\u00ebnten het vertrouwen in de financi\u00eble onderneming of in de financi\u00eble\n                                                   markten in het algemeen, wordt geschaad.\n\n2 De financi\u00eble onderneming draagt er zorg voor dat het in het eerste lid bedoelde beleid\n                                             zijn neerslag vindt in organisatorische en administratieve procedures en maatregelen.\n\n3 De toezichthoudende autoriteit stelt regels vast met betrekking tot de voorwaarden\n                                             waaraan het beleid en de procedures en maatregelen, bedoeld in het eerste en tweede\n                                             lid, ten minste moeten voldoen.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\nDe in artikel 3, tweede en derde lid, bedoelde procedures en maatregelen betreffen in ieder geval:\n\na. de behandeling en administratieve vastlegging van incidenten die een ernstig gevaar\n                                             vormen voor een integere bedrijfsvoering van de financi\u00eble onderneming, voorzover\n                                             het betreft een gedraging van een personeelslid of van een persoon die het dagelijks\n                                             beleid bepaalt dan wel mede bepaalt van de financi\u00eble onderneming, dan wel van een\n                                             gekwalificeerde aandeelhouder of van een natuurlijke persoon of rechtspersoon die\n                                             werkzaamheden verricht ten behoeve van de financi\u00eble onderneming.\n\nb. de beoordeling, met het oog op de belangen van crediteuren of toekomstige crediteuren\n                                             van de kredietinstelling dan wel van degenen die als verzekeringsnemers, verzekerden\n                                             of gerechtigden op uitkeringen betrokken zijn of zullen worden bij overeenkomsten\n                                             van verzekering gesloten of te sluiten met de verzekeraar, of de betrouwbaarheid van\n                                             een personeelslid dat de financi\u00eble onderneming voornemens is te benoemen in een integriteitsgevoelige\n                                             functie buiten twijfel staat. Onder integriteitsgevoelige functie wordt in dit verband\n                                             verstaan:\n\n1\u00b0. een leidinggevende functie die is geplaatst direct onder het echelon van de bepalers\n                                                   en medebepalers van het dagelijks beleid van de financi\u00eble onderneming;\n\n2\u00b0. een functie waaraan overigens een bevoegdheid is verbonden die een wezenlijk risico\n                                                   bevat voor de integere bedrijfsvoering van de financi\u00eble onderneming.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 Onverminderd het bepaalde bij en krachtens de Wet identificatie bij dienstverlening beschikt een financi\u00eble onderneming over interne voorschriften ter zake van het vaststellen\n                                             van de identiteit, de aard en de achtergrond van haar cli\u00ebnten.\n\n2 De toezichthoudende autoriteit stelt regels vast met betrekking tot de voorwaarden\n                                             waaraan de in het eerste lid bedoelde voorschriften ten minste moeten voldoen.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 Een financi\u00eble onderneming onderzoekt, op verzoek van de toezichthoudende autoriteit,\n                                             of in haar administratie bepaalde personen of instellingen voorkomen die naar het\n                                             oordeel van Onze Minister, in verband met vermoede terroristische activiteiten of\n                                             daarmee verband houdende activiteiten, de integriteit van de financi\u00eble sector kunnen\n                                             schaden.\n\n2 Een financi\u00eble onderneming verstrekt de uitkomst van het in het eerste lid bedoelde\n                                             onderzoek, binnen een door de toezichthoudende autoriteit vast te stellen termijn,\n                                             aan de toezichthoudende autoriteit.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\nEen financi\u00eble onderneming meldt aan de toezichthoudende autoriteit ten behoeve van\n                                       het toezicht op de naleving van het bij en krachtens de artikelen 2 tot en met 6 van dit besluit bepaalde de door de toezichthoudende autoriteit noodzakelijk geachte gegevens.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 Het bedrag van de boete, bedoeld in artikel 90d, vijfde lid, eerste volzin, van de Wet toezicht kredietwezen 1992, wordt bepaald op de wijze, voorzien in bijlage A.\n\n2 Het bedrag van de boete, bedoeld in artikel 93d, vijfde lid, eerste volzin, van de Wet toezicht natura-uitvaartverzekeringsbedrijf, wordt bepaald op de wijze, voorzien in bijlage B.\n\n3 Het bedrag van de boete, bedoeld in artikel 188d, vijfde lid, eerste volzin, van de Wet toezicht verzekeringsbedrijf\u00a01993, wordt bepaald op de wijze, voorzien in bijlage C.\n\n4 De toezichthoudende autoriteit kan het bedrag van de boete lager stellen dan in de\n                                             bijlage is bepaald, indien het bedrag van de boete in een bepaald geval op grond van\n                                             bijzondere omstandigheden onevenredig hoog is.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Red: Wijzigt het Besluit financi\u00eble bijsluiter.]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Red: Wijzigt het Besluit toezicht beleggingsinstellingen.]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Red: Wijzigt het Besluit toezicht effectenverkeer 1995.]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Red: Wijzigt het Besluit vrijgestelde onderlinge waarborgmaatschappijen 1994.]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Red: Wijzigt het Overdrachtsbesluit Wet toezicht beleggingsinstellingen.]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Red: Wijzigt het Overdrachtsbesluit Wet toezicht effectenverkeer 1995.]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Red: Wijzigt het Besluit politieregisters.]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\nDit besluit treedt in werking op een bij koninklijk besluit te bepalen tijdstip, dat\n                                       voor de verschillende artikelen of onderdelen daarvan verschillend kan worden vastgesteld.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\nDit besluit wordt aangehaald als: Besluit integere bedrijfsvoering kredietinstellingen\n                                       en verzekeraars.\n\nLasten en bevelen dat dit besluit met de daarbij behorende nota van toelichting in\n                                       het Staatsblad zal worden geplaatst.\n\n\n\n's-Gravenhage, 10 oktober 2003\n\nBeatrix\n\nMinister\n\nG. Zalm\n\nMinister\n\nJ. P. H.  Donner\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1. Het bedrag van de boete voor overtreding van de voorschriften gesteld bij en krachtens\n                                    de artikelen 2, 3, 5 en 6 van dit besluit, bedraagt \u20ac \u00a01815.\n\n2. Het bedrag van de boete voor overtreding van de voorschriften, gesteld krachtens\n                                    artikel 7 van dit besluit, bedraagt \u00a0\u20ac 907.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1. Indien een boete wordt opgelegd, is bij de vaststelling van de hoogte van de boete\n                                    de volgende categorie-indeling naar balanstotaal van toepassing, met de daarbij behorende\n                                    factor:\n\nCategorie-indeling normgeadresseerden\n\nCategorie I: kredietinstellingen met een balanstotaal van minder dan\u00a0 \u20ac 45\u00a0378 000;\n                                    Factor: 1;\n\nCategorie II: kredietinstellingen met een balanstotaal van ten minste\u00a0 \u20ac 45\u00a0378 000\n                                    maar minder dan \u00a0\u20ac 453\u00a0780\u00a0000; Factor: 2;\n\nCategorie III: kredietinstellingen met een balanstotaal van ten minste\u00a0 \u20ac 453\u00a0780\u00a0000\n                                    maar minder dan \u00a0\u20ac 4\u00a0537\u00a0800 000; Factor: 3;\n\nCategorie IV: kredietinstellingen met een balanstotaal van ten minste\u00a0 \u20ac 4\u00a0537\u00a0800\n                                    000 maar minder dan \u00a0\u20ac 45\u00a0378 020\u00a0000; Factor: 4;\n\nCategorie V: kredietinstellingen met een balanstotaal van ten minste\u00a0 \u20ac 45\u00a0378\u00a0020\u00a0000;\n                                    Factor: 5.\n\n2. De boete wordt vastgesteld door het bedrag, genoemd in artikel 1, eerste lid, onderscheidenlijk\n                                    tweede lid, te vermenigvuldigen met de factor, behorende bij de categorie naar balanstotaal,\n                                    bedoeld in het eerste lid.\n\n3. Indien de gegevens omtrent het balanstotaal niet aan de Bank beschikbaar zijn gesteld,\n                                    kan zij aan degene aan wie de boete wordt opgelegd verzoeken deze gegevens binnen\n                                    een door haar te stellen termijn te verstrekken. Indien de betrokkene niet binnen\n                                    de gestelde termijn voldoet aan dit verzoek, is bij de vaststelling van de hoogte\n                                    van de boete categorie V van toepassing.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1. Het bedrag van de boete voor overtreding van de voorschriften gesteld bij en krachtens\n                                    de artikelen 2, 3, 5 en 6 van dit besluit, bedraagt \u00a0\u20ac 1815.\n\n2. Het bedrag van de boete voor overtreding van de voorschriften, gesteld krachtens\n                                    artikel 7 van dit besluit, bedraagt \u00a0\u20ac 907.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1. Indien een boete wordt opgelegd, is bij de vaststelling van de hoogte van de boete\n                                    de volgende categorie-indeling naar balanstotaal van toepassing, met de daarbij behorende\n                                    factor:\n\nCategorie-indeling normgeadresseerden\n\nCategorie I: verzekeraars met een balanstotaal van minder dan\u00a0 \u20ac 4\u00a0538\u00a0000; factor:\n                                    1;\n\nCategorie II: verzekeraars met een balanstotaal van ten minste\u00a0 \u20ac 4\u00a0538\u00a0000 maar minder\n                                    dan \u00a0\u20ac 22\u00a0689 000; factor: 2;\n\nCategorie III: verzekeraars met een balanstotaal van ten minste\u00a0 \u20ac 22\u00a0689 000 maar\n                                    minder dan \u00a0\u20ac 113\u00a0445\u00a0000; factor: 3;\n\nCategorie IV: verzekeraars met een balanstotaal van ten minste\u00a0 \u20ac 113\u00a0445\u00a0000 maar\n                                    minder dan \u00a0\u20ac 453\u00a0780\u00a0000; factor: 4;\n\nCategorie V: verzekeraars met een balanstotaal van ten minste\u00a0 \u20ac 453\u00a0780\u00a0000; factor:\n                                    6\n\n2. De boete wordt vastgesteld door het bedrag, genoemd in artikel 1, eerste lid, onderscheidenlijk\n                                    tweede lid, te vermenigvuldigen met de factor, behorende bij de categorie naar balanstotaal,\n                                    bedoeld in het eerste lid.\n\n3. Indien de gegevens omtrent het balanstotaal niet aan de Pensioen- & Verzekeringskamer\n                                    beschikbaar zijn gesteld, kan zij aan degene aan wie de boete wordt opgelegd verzoeken\n                                    deze gegevens binnen een door haar te stellen termijn te verstrekken. Indien de betrokkene\n                                    niet binnen de gestelde termijn voldoet aan dit verzoek, is bij de vaststelling van\n                                    de hoogte van de boete categorie V van toepassing.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1. Het bedrag van de boete voor overtreding van de voorschriften gesteld bij en krachtens\n                                    de artikelen 2, 3, 5 en 6 van dit besluit, bedraagt \u00a0\u20ac 1815.\n\n2. Het bedrag van de boete voor overtreding van de voorschriften, gesteld krachtens\n                                    artikel 7 van dit besluit, bedraagt \u00a0\u20ac 907.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1. Indien een boete wordt opgelegd, is bij de vaststelling van de hoogte van de boete\n                                    de volgende categorie-indeling naar balanstotaal van toepassing, met de daarbij behorende\n                                    factor:\n\nCategorie-indeling normgeadresseerden\n\nCategorie I: schadeverzekeraars met een balanstotaal van minder dan\u00a0 \u20ac 4\u00a0538\u00a0000 en\n                                    levensverzekeraars met een balanstotaal van minder dan \u00a0\u20ac 13\u00a0613 000; factor: 1;\n\nCategorie II: schadeverzekeraars met een balanstotaal van ten minste\u00a0\u20ac 4\u00a0538\u00a0000 maar\n                                    minder dan \u00a0\u20ac 22\u00a0689 000 en levensverzekeraars met een balanstotaal van ten minste\n                                    \u00a0\u20ac 13\u00a0613 000 maar minder dan\u00a0 \u20ac 68\u00a0067 000; factor: 2;\n\nCategorie III: schadeverzekeraars met een balanstotaal van ten minste\u00a0 \u20ac 22\u00a0689\u00a0000\n                                    maar minder dan \u00a0\u20ac 113\u00a0445\u00a0000 en levensverzekeraars met een balanstotaal van ten\n                                    minste \u00a0\u20ac 68\u00a0067 000 maar minder dan \u00a0\u20ac 340\u00a0335\u00a0000; factor: 3;\n\nCategorie IV: schadeverzekeraars met een balanstotaal van ten minste\u00a0 \u20ac 113\u00a0445\u00a0000\n                                    maar minder dan \u00a0\u20ac 453\u00a0780\u00a0000 en levensverzekeraars met een balanstotaal van ten\n                                    minste\u00a0 \u20ac 340\u00a0335\u00a0000 maar minder dan \u00a0\u20ac 1\u00a0361\u00a0340 000; factor: 4;\n\nCategorie V: schadeverzekeraars met een balanstotaal van ten minste\u00a0 \u20ac 453\u00a0780\u00a0000\n                                    en levensverzekeraars met een balanstotaal van ten minste \u00a0\u20ac 1\u00a0361\u00a0340 000; factor:\n                                    6.\n\n2. De boete wordt vastgesteld door het bedrag, genoemd in artikel 1, eerste lid, onderscheidenlijk\n                                    tweede lid, te vermenigvuldigen met de factor, behorende bij de categorie naar balanstotaal,\n                                    bedoeld in het eerste lid.\n\n3. Indien de gegevens omtrent het balanstotaal niet aan de Pensioen- & Verzekeringskamer\n                                    beschikbaar zijn gesteld, kan zij aan degene aan wie de boete wordt opgelegd verzoeken\n                                    deze gegevens binnen een door haar te stellen termijn te verstrekken. Indien de betrokkene\n                                    niet binnen de gestelde termijn voldoet aan dit verzoek, is bij de vaststelling van\n                                    de hoogte van de boete categorie V van toepassing."}