Title: wetten.nl - Regeling - Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme - BWBR0024282

Source: https://wetten.overheid.nl/BWBR0024282/

Content:
{"title": "wetten.nl - Regeling - Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme - BWBR0024282", "content": "Wet van 15 juli 2008, houdende samenvoeging van de Wet identificatie bij dienstverlening\n                                    en de Wet melding ongebruikelijke transacties (Wet ter voorkoming van witwassen en\n                                    financieren van terrorisme)\n\nWij Beatrix, bij de gratie Gods, Koningin der Nederlanden, Prinses van Oranje-Nassau,\n                                    enz. enz. enz.\n\nAllen, die deze zullen zien of horen lezen, saluut! doen te weten:\n\nAlzo Wij in overweging genomen hebben, dat het wenselijk is de Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding ongebruikelijke transacties samen te voegen tot \u00e9\u00e9n wet, gericht op het voorkomen van het gebruik van het financi\u00eble\n                                    stelsel voor het witwassen van geld en het financieren van terrorisme;\n\nZo is het, dat Wij, de Raad van State gehoord, en met gemeen overleg der Staten-Generaal,\n                                       hebben goedgevonden en verstaan, gelijk Wij goedvinden en verstaan bij deze:\n\n[Wijziging(en) op nader te bepalen datum(s); laatste bekendgemaakt in 2020. Zie het\n                                             overzicht van wijzigingen]\n\n1 In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder:\n\naanbieder van een bewaarportemonnee: entiteit die diensten aanbiedt om namens haar cli\u00ebnten cryptografische priv\u00e9sleutels\n                                                      te beveiligen om virtuele valuta aan te houden, op te slaan en over te dragen;\n\nbijkantoor: duurzaam in een andere staat dan de staat van zetel aanwezig onderdeel zonder rechtspersoonlijkheid\n                                                      van een rechtspersoon of vennootschap;\n\ncli\u00ebnt: natuurlijke persoon of rechtspersoon met wie een zakelijke relatie wordt aangegaan\n                                                      of die een transactie laat uitvoeren;\n\ncorrespondentrelatie:\n\na. het verlenen van bankdiensten door een bank als correspondent aan een andere bank\n                                                            als respondent, met inbegrip van het verstrekken van een lopende of andere passiefrekening\n                                                            en aanverwante diensten, zoals contantenbeheer, internationale geldovermakingen, verwerking\n                                                            van cheques, transitrekeningen en valutawisseldiensten; of\n\nb. de betrekkingen tussen banken onderling, andere financi\u00eble ondernemingen onderling,\n                                                            of tussen banken en andere financi\u00eble ondernemingen, waar soortgelijke diensten als\n                                                            bedoeld onder a door een correspondentinstelling aan een respondentinstelling worden\n                                                            verleend, met inbegrip van betrekkingen die zijn aangegaan voor effectentransacties\n                                                            of geldovermakingen;\n\nde Nederlandsche Bank: de Nederlandsche Bank N.V.;\n\ndochteronderneming: dochteronderneming als bedoeld in artikel 2, tiende lid, van de richtlijn jaarrekening;\n\nEuropese Bankautoriteit: de Europese toezichthoudende autoriteit opgericht bij verordening (EU) nr.\u00a01093/2010\n                                                      van het Europees parlement en de Raad van 24\u00a0november 2010 tot oprichting van een\n                                                      Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Bankautoriteit), tot wijziging van\n                                                      Besluit nr.\u00a0716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/78/EG van de Commissie\n                                                      (PbEU 2010, L\u00a0331);\n\nEuropese toezichthoudende autoriteiten: de Europese Autoriteit voor effecten en markten, de Europese Autoriteit voor verzekeringen\n                                                      en bedrijfspensioenen en de Europese Bankautoriteit;\n\nelektronisch geld: elektronisch geld als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht;\n\nfamilielid van een politiek prominente persoon: natuurlijke persoon die een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen familierelatie\n                                                      heeft met een politiek prominente persoon;\n\nfinancieren van terrorisme: de gedraging strafbaar gesteld in artikel 421, eerste lid, van het Wetboek van Strafrecht;\n\nFinanci\u00eble inlichtingen eenheid: Financi\u00eble inlichtingen eenheid, bedoeld in artikel 12, eerste lid;\n\ngekwalificeerde deelneming: rechtstreeks of middellijk belang van ten minste tien procent van het geplaatste\n                                                      aandelenkapitaal of een daarmee vergelijkbaar belang, of het rechtstreeks of middellijk\n                                                      kunnen uitoefenen van ten minste tien procent van de stemrechten of een daarmee vergelijkbare\n                                                      zeggenschap;\n\ngroep: groep van ondernemingen bestaande uit een moederonderneming, haar dochterondernemingen\n                                                      en de entiteiten waarin de moederonderneming of haar dochterondernemingen een deelneming\n                                                      hebben als bedoeld in artikel 2, tweede lid, van de richtlijn jaarrekening, alsook\n                                                      ondernemingen die met elkaar verbonden zijn door een betrekking als bedoeld in artikel\n                                                      22 van de richtlijn jaarrekening;\n\nhoger leidinggevend personeel:\n\na. personen die het dagelijks beleid van een instelling bepalen; of\n\nb. personen werkzaam onder verantwoordelijkheid van een instelling, die een leidinggevende\n                                                            functie vervullen direct onder het echelon van de dagelijks beleidsbepalers en die\n                                                            verantwoordelijk zijn voor natuurlijke personen wier werkzaamheden van invloed zijn\n                                                            op de blootstelling van een instelling aan de risico\u2019s op witwassen en het financieren\n                                                            van terrorisme;\n\nidentificeren: opgave van de identiteit laten doen;\n\ninstelling: bank, andere financi\u00eble onderneming, of natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap\n                                                      handelend in het kader van zijn beroepsactiviteiten, waarop deze wet ingevolge artikel 1a van toepassing is;\n\nlidstaat: een lidstaat van de Europese Unie alsmede een staat, niet zijnde een lidstaat van\n                                                      de Europese Unie, die partij is bij de Overeenkomst betreffende de Europese Economische\n                                                      Ruimte;\n\nmelding: melding als bedoeld in artikel 16, eerste lid;\n\nmoederonderneming: moederonderneming als bedoeld in artikel 2, negende lid, van de richtlijn jaarrekening;\n\nnationale risicobeoordeling: verslag van de identificatie, analyse en beoordeling van de nationale risico\u2019s op\n                                                      witwassen en het financieren van terrorisme als bedoeld in artikel 1f;\n\nongebruikelijke transactie: transactie die op grond van de indicatoren bedoeld in artikel 15, eerste lid, als ongebruikelijk is aan te merken;\n\npersoon bekend als naaste geassocieerde van een politiek prominente persoon: natuurlijke persoon die behoort tot een bij algemene maatregel van bestuur aan te\n                                                      wijzen categorie personen;\n\npersoonsgegeven: persoonsgegeven als bedoeld in artikel 4, eerste lid, van de Algemene verordening\n                                                      gegevensbescherming;\n\nplatform voor de veiling van emissierechten: platform voor de veiling van emissierechten als bedoeld in hoofdstuk VII van de verordening\n                                                      inzake de veiling van broeikasgasemissierechten;\n\npolitiek prominente persoon: natuurlijke persoon die een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen prominente\n                                                      publieke functie bekleedt of heeft bekleed;\n\nrichtlijn betaaldiensten: richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad van 25\u00a0november 2015\n                                                      betreffende betalingsdiensten in de interne markt, houdende wijziging van de Richtlijnen 2002/65/EG, 2009/110/EG en 2013/36/EU en Verordening (EU) nr.\u00a01093/2010 en houdende intrekking van Richtlijn 2007/64 (PbEU 2015, L\u00a0337);\n\nrichtlijn jaarrekening:\nrichtlijn 2013/34/EU van het Europees Parlement en de Raad van 26\u00a0juni 2013 betreffende de jaarlijkse\n                                                      financi\u00eble overzichten, geconsolideerde financi\u00eble overzichten en aanverwante verslagen\n                                                      van bepaalde ondernemingsvormen, tot wijziging van Richtlijn 2006/43/EG van het het Europees Parlement en de Raad en tot intrekking van Richtlijnen 78/660/EEG en 83/349/EEG van de Raad (PbEU 2013, L\u00a0182);\n\nrichtlijn kapitaalvereisten:\nrichtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad van 26\u00a0juni 2013 betreffende toegang tot\n                                                      het bedrijf van kredietinstellingen en het prudentieel toezicht op kredietinstellingen\n                                                      en beleggingsondernemingen, tot wijziging van Richtlijn 2002/87/EG en tot intrekking van de Richtlijnen 2006/48/EG en 2006/49/EG (PbEU 2013, L\u00a0176);\n\nshellbank: bank of andere financi\u00eble onderneming als bedoeld in artikel 1a, tweede en derde lid, of onderneming die gelijkwaardige activiteiten als die van een bank of andere financi\u00eble\n                                                      onderneming verricht, die is opgericht in een staat waar zij geen fysieke aanwezigheid\n                                                      heeft en die geen onderdeel uitmaakt van een onder toezicht staande groep;\n\nsupranationale risicobeoordeling: door de Europese Commissie beschikbaar gesteld verslag van de identificatie, analyse\n                                                      en beoordeling van de risico\u2019s op witwassen en het financieren van terrorisme die\n                                                      van invloed zijn op de interne markt en verband houden met grensoverschrijdende activiteiten\n                                                      als bedoeld in artikel 6 van de vierde anti-witwasrichtlijn;\n\ntoezichthoudende autoriteit: het ingevolge artikel 1d bevoegde bestuursorgaan;\n\ntransactie: handeling of samenstel van handelingen van of ten behoeve van een cli\u00ebnt waarvan\n                                                      de instelling ten behoeve van haar dienstverlening aan die cli\u00ebnt heeft kennisgenomen;\n\ntransitrekening: bankrekening die bij een in Nederland gevestigde bank wordt aangehouden door een\n                                                      bank gevestigd in een staat die geen lidstaat is en die door een cli\u00ebnt van laatstbedoelde\n                                                      bank gedebiteerd of gecrediteerd kan worden zonder tussenkomst van de in Nederland\n                                                      gevestigde bank;\n\nuiteindelijk belanghebbende: natuurlijke persoon die de uiteindelijke eigenaar is van of zeggenschap heeft over\n                                                      een cli\u00ebnt, dan wel de natuurlijke persoon voor wiens rekening een transactie of activiteit\n                                                      wordt verricht;\n\nverifi\u00ebren: vaststellen dat de opgegeven identiteit overeenkomt met de werkelijke identiteit;\n\nverordening betreffende bij geldovermakingen te voegen informatie: verordening (EU) 2015/847 van het Europees Parlement en de Raad van 20\u00a0mei 2015 betreffende\n                                                      bij geldovermakingen te voegen informatie over de betaler en tot intrekking van Verordening\n                                                      (EG) nr.\u00a01781/2006 (PbEU 2015, L\u00a0141);\n\nverordening inzake de veiling van broeikasgasemissierechten: verordening (EU) nr.\u00a01031/2010 van de Europese Commissie van 12\u00a0november 2010 inzake\n                                                      de tijdstippen, het beheer en andere aspecten van de veiling van broeikasgasemissierechten\n                                                      overeenkomstig Richtlijn 2003/87/EG van het Europees Parlement en de Raad tot vaststelling van een regeling voor de handel\n                                                      in broeikasgasemissierechten binnen de Gemeenschap (PbEU 2010, L\u00a0302);\n\nvierde anti-witwasrichtlijn:\nrichtlijn 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad van 20\u00a0mei 2015 inzake de voorkoming van het\n                                                      gebruik van het financi\u00eble stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering,\n                                                      tot wijziging van Verordening (EU) nr.\u00a0648/2012 van het Europees Parlement en de Raad\n                                                      en tot intrekking van Richtlijn 2005/60 van het Europees Parlement en de Raad en Richtlijn 2006/70/EG van de Commissie (PbEU 2015, L\u00a0141);\n\nvirtuele valuta: een digitale weergave van waarde die niet door een centrale bank of een overheid\n                                                      wordt uitgegeven of gegarandeerd, die niet noodzakelijk aan een wettelijk vastgestelde\n                                                      valuta is gekoppeld en die niet de juridische status van valuta of geld heeft, maar\n                                                      die door natuurlijke personen of rechtspersonen als ruilmiddel wordt aanvaard en die\n                                                      elektronisch kan worden overgedragen, opgeslagen en verhandeld;\n\nwitwassen: de gedragingen strafbaar gesteld in de artikelen 420bis, 420bis.1, 420ter, 420quater en 420quater.1 van het Wetboek van strafrecht;\n\nzakelijke relatie: zakelijke, professionele, of commerci\u00eble relatie tussen een instelling en een natuurlijke\n                                                      persoon, rechtspersoon of vennootschap, die verband houdt met de professionele activiteiten\n                                                      van die instelling en waarvan op het tijdstip dat het contact wordt gelegd, wordt\n                                                      aangenomen dat deze enige tijd zal duren.\n\n2 In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt onder de begrippen \u00abtrust\u00bb, \u00abtrustee\u00bb\n                                                en \u00abinsteller\u00bb verstaan hetgeen daaronder in het op 1\u00a0juli 1985 te \u2019s-Gravenhage tot\n                                                stand gekomen Verdrag inzake het recht dat toepasselijk is op trusts en inzake de\n                                                erkenning van trusts (Trb.\u00a01985, 141) wordt verstaan.\n\n3 Bij algemene maatregel van bestuur worden de categorie\u00ebn natuurlijke personen aangewezen\n                                                die in elk geval moeten worden aangemerkt als uiteindelijk belanghebbende als bedoeld\n                                                in het eerste lid.\n\n1 Deze wet is van toepassing op banken en andere financi\u00eble ondernemingen, alsmede op\n                                                de ingevolge het vierde lid aangewezen natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen\n                                                handelend in het kader van hun beroepsactiviteiten.\n\n2 Als bank wordt aangemerkt een bank als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht, niet zijnde een natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap waarvoor op grond\n                                                van artikel 2:11, tweede lid, of artikel 2:16, vierde lid, van die wet geen vergunning tot uitoefening van het bedrijf van bank vereist is, of een bijkantoor\n                                                in Nederland van een bank met zetel buiten Nederland.\n\n3 Als andere financi\u00eble ondernemingen worden aangemerkt:\n\na. degenen die, geen bank zijnde, in hoofdzaak hun bedrijf maken van het verrichten van\n                                                      een of meer van de werkzaamheden opgenomen onder de punten 2, 3, 5, 6, 9, 10, 12 en\n                                                      14 van bijlage I bij de richtlijn kapitaalvereisten;\n\nb. degenen die, geen bank zijnde, in hoofdzaak hun bedrijf maken van het verrichten van\n                                                      betaaldiensten als bedoeld in bijlage I bij de richtlijn betaaldiensten;\n\nc. beleggingsondernemingen als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht;\n\nd. beleggingsinstellingen als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht;\n\ne. elektronischgeldinstellingen als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht voor zover deze andere transacties verrichten dan bedoeld in artikel 1:5a, tweede lid, onderdeel k, van die wet;\n\nf. wisselinstellingen als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht;\n\ng. levensverzekeraars als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht met uitzondering van levensverzekeraars die uitsluitend het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar\n                                                      als bedoeld in dat artikel uitoefenen;\n\nh. icbe\u2019s als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht;\n\ni. financi\u00eble dienstverleners als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht voor zover deze bemiddelen in levensverzekeringen;\n\nj. betaaldienstagenten als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht;\n\nk. bijkantoren in Nederland van andere financi\u00eble ondernemingen als bedoeld onder a tot\n                                                      en met i, met zetel buiten Nederland.\n\n4 Als natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen handelend in het kader\n                                                van hun beroepsactiviteiten waarop deze wet van toepassing is worden aangewezen:\n\na. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die als belastingadviseur\n                                                      zelfstandig onafhankelijk beroepsactiviteiten uitoefenen, dan wel natuurlijke personen,\n                                                      rechtspersonen of vennootschappen voor zover zij anderszins zelfstandig in hoofdzaak,\n                                                      onafhankelijk, al dan niet via andere aan hen gelieerde natuurlijke personen, rechtspersonen\n                                                      of vennootschappen, daarmee vergelijkbare activiteiten beroeps- of bedrijfsmatig verrichten;\n\nb. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die als externe registeraccountant\n                                                      of externe accountant-administratieconsulent zelfstandig onafhankelijk beroepsactiviteiten\n                                                      waaronder forensische accountancy uitoefenen, dan wel natuurlijke personen, rechtspersonen\n                                                      of vennootschappen, voor zover die anderszins zelfstandig onafhankelijk daarmee vergelijkbare\n                                                      activiteiten beroeps- of bedrijfsmatig verrichten;\n\nc. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die als advocaat:\n\n1\u00b0. zelfstandig onafhankelijk beroeps- of bedrijfsmatig advies geven of bijstand verlenen\n                                                            bij:\n\ni. het aan- of verkopen van registergoederen;\n\nii. het beheren van geld, effecten, munten, muntbiljetten, edele metalen, edelstenen of\n                                                                  andere waarden;\n\niii. het oprichten of beheren van vennootschappen, rechtspersonen of soortgelijke lichamen\n                                                                  als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel b, van de Algemene wet inzake rijksbelastingen dan wel het organiseren van de inbreng die nodig is voor de oprichting, de exploitatie\n                                                                  of het beheer daarvan;\n\niv. het aan- of verkopen van aandelen in, of het geheel of gedeeltelijk aan- of verkopen\n                                                                  dan wel overnemen van ondernemingen, vennootschappen, rechtspersonen of soortgelijke\n                                                                  lichamen als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel b, van de Algemene wet inzake rijksbelastingen;\n\nv. werkzaamheden op fiscaal gebied die vergelijkbaar zijn met de werkzaamheden van de\n                                                                  in onderdeel a beschreven beroepsgroepen;\n\nvi. het vestigen van een recht van hypotheek op een registergoed; of\n\n2\u00b0. zelfstandig onafhankelijk beroeps- of bedrijfsmatig optreden in naam en voor rekening\n                                                            van een cli\u00ebnt bij enigerlei financi\u00eble transactie of onroerende zaaktransactie;\n\nd. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die als notaris, toegevoegd\n                                                      notaris of kandidaat-notaris:\n\n1\u00b0. zelfstandig onafhankelijk beroeps- of bedrijfsmatig advies geven of bijstand verlenen\n                                                            bij:\n\ni. het aan- of verkopen van registergoederen;\n\nii. het beheren van geld, effecten, munten, muntbiljetten, edele metalen, edelstenen of\n                                                                  andere waarden;\n\niii. het oprichten of beheren van vennootschappen, rechtspersonen of soortgelijke lichamen\n                                                                  als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel b, van de Algemene wet inzake rijksbelastingen dan wel het organiseren van de inbreng die nodig is voor de oprichting, de exploitatie\n                                                                  of het beheer daarvan;\n\niv. het aan- of verkopen van aandelen in, of het geheel of gedeeltelijk aan- of verkopen\n                                                                  dan wel overnemen van ondernemingen, vennootschappen, rechtspersonen of soortgelijke\n                                                                  lichamen als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel b, van de Algemene wet inzake rijksbelastingen;\n\nv. werkzaamheden op fiscaal gebied die vergelijkbaar zijn met de werkzaamheden van de\n                                                                  in onderdeel a beschreven beroepsgroepen;\n\nvi. het vestigen van een recht van hypotheek op een registergoed; of\n\n2\u00b0. zelfstandig onafhankelijk beroeps- of bedrijfsmatig optreden in naam en voor rekening\n                                                            van een cli\u00ebnt bij enigerlei financi\u00eble transactie of onroerende zaaktransactie;\n\ne. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die in de uitoefening van\n                                                      een aan dat van advocaat, notaris, toegevoegd notaris of kandidaat-notaris gelijksoortig\n                                                      juridisch beroep of bedrijf de in onderdeel c of d genoemde werkzaamheden verrichten;\n\nf. trustkantoren als bedoeld in artikel 1, eerste lid, van de Wet toezicht trustkantoren 2018;\n\ng. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig\n                                                      een adres of postadres ter beschikking stellen, niet zijnde een trustkantoor als bedoeld\n                                                      in artikel 1, eerste lid, van de Wet toezicht trustkantoren 2018;\n\nh. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig\n                                                      bemiddelen bij het tot stand brengen en het sluiten van overeenkomsten inzake onroerende\n                                                      zaken en rechten waaraan onroerende zaken zijn onderworpen, met inbegrip van het tot\n                                                      stand brengen en sluiten van een overeenkomst tot huur als bedoeld in artikel 7:201 van het Burgerlijk Wetboek, voor zover de maandelijkse huurprijs een bedrag van \u20ac\u00a010.000 of meer bedraagt;\n\ni. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig\n                                                      handelen als koper of verkoper van goederen, voor zover betaling van deze goederen\n                                                      in contanten plaatsvindt voor een bedrag van \u20ac\u00a010.000 of meer, ongeacht of de transactie\n                                                      plaatsvindt in een handeling of door middel van meer handelingen waartussen een verband\n                                                      bestaat;\n\nj. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig\n                                                      bemiddelen inzake koop en verkoop van voertuigen, schepen, kunstvoorwerpen, antiquiteiten,\n                                                      edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen;\n\nk. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig\n                                                      handelen als koper of verkoper van kunstvoorwerpen, voor zover betaling van deze kunstvoorwerpen\n                                                      plaatsvindt voor een bedrag van \u20ac\u00a010.000 of meer, ongeacht of de transactie plaatsvindt\n                                                      in een handeling of door middel van meer handelingen waartussen een verband bestaat;\n\nl. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig\n                                                      diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta aanbieden;\n\nm. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig\n                                                      bewaarportemonnees aanbieden;\n\nn. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig\n                                                      gelegenheid geven als bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel a, van de Wet op de kansspelen of die activiteiten verrichten als bedoeld in artikel 7a, 30b, 30h of 30z van die wet.\n\no. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig\n                                                      taxaties uitvoeren van onroerende zaken en rechten waaraan onroerende zaken zijn onderworpen;\n\np. pandhuizen als bedoeld in artikel 131, onderdeel a, van Boek 7 van het Burgerlijk Wetboek;\n\nq. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die behoren tot een bij algemene\n                                                      maatregel van bestuur aan te wijzen categorie beroepen of personen.\n\n5 Deze wet is niet van toepassing op belastingadviseurs als bedoeld in het vierde lid,\n                                                onderdeel a, en personen als bedoeld in het vierde lid, onderdeel c, d en e, voor\n                                                zover zij voor een cli\u00ebnt werkzaamheden verrichten betreffende de bepaling van diens\n                                                rechtspositie, diens vertegenwoordiging en verdediging in rechte, het geven van advies\n                                                voor, tijdens en na een rechtsgeding of het geven van advies over het instellen of\n                                                vermijden van een rechtsgeding.\n\n6 Indien een beleggingsinstelling als bedoeld in het derde lid, onderdeel d, een beleggingsmaatschappij\n                                                met aparte beheerder is of een beleggingsfonds of indien een icbe als bedoeld in het\n                                                derde lid, onderdeel h, een fonds voor collectieve belegging in effecten of een maatschappij\n                                                voor collectieve belegging in effecten met aparte beheerder is, draagt de beheerder\n                                                van de betreffende instelling zorg voor de naleving van de bij of krachtens deze wet\n                                                gestelde regels door de instelling.\n\n1 Bij regeling van Onze Minister van Financi\u00ebn en Onze Minister van Justitie en Veiligheid\n                                                kunnen instellingen als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel n, zo nodig onder het stellen van aanvullende regels, geheel of gedeeltelijk worden\n                                                vrijgesteld van de bij of krachtens deze wet gestelde regels, indien, rekening houdend\n                                                met de aard en de omvang van de te verlenen diensten, voor die instellingen een bewezen\n                                                laag risico op witwassen en financieren van terrorisme bestaat.\n\n2 Geen vrijstelling kan worden verleend aan instellingen als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel n, die activiteiten verrichten als bedoeld in artikel 27g of 31 van de Wet op de kansspelen.\n\n1 Onze Minister van Financi\u00ebn kan, in bij algemene maatregel van bestuur te bepalen\n                                                gevallen, ontheffing verlenen van de bij of krachtens deze wet gestelde regels aan\n                                                instellingen die incidenteel of in zeer beperkte mate financi\u00eble werkzaamheden verrichten,\n                                                indien er een bewezen laag risico op witwassen of financieren van terrorisme bestaat.\n                                                Aan een ontheffing kunnen voorschriften of beperkingen worden verbonden.\n\n2 Onze Minister van Financi\u00ebn kan een op grond van het eerste lid verleende ontheffing\n                                                wijzigen, geheel of gedeeltelijk intrekken of beperken, dan wel daaraan nadere voorschriften\n                                                verbinden, indien:\n\na. is gebleken dat bij de aanvraag van de ontheffing onjuiste of onvolledige gegevens\n                                                      zijn verstrekt en kennis omtrent de juiste en volledige gegevens tot een andere beslissing\n                                                      zou hebben geleid;\n\nb. de houder van een ontheffing omstandigheden of feiten heeft verzwegen op grond waarvan,\n                                                      zo zij voor het tijdstip waarop de ontheffing werd verleend zich hadden voorgedaan\n                                                      of bekend waren geweest, de ontheffing zou zijn geweigerd;\n\nc. de houder van een ontheffing niet langer voldoet aan de bij of krachtens deze wet\n                                                      gestelde regels, dan wel niet meer voldoet aan de aan de ontheffing verbonden voorschriften\n                                                      of de gestelde beperkingen niet naleeft.\n\n3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld\n                                                met betrekking tot het verlenen, wijzigen, intrekken of beperken van een ontheffing.\n\n1 Met de uitvoering en handhaving van deze wet zijn belast:\n\na. de Nederlandsche Bank N.V.: voor zover het betreft instellingen als bedoeld in artikel 1a, tweede lid, derde lid, onderdeel a, b, e, f, g en j, vierde lid, onderdeel\n                                                         l en m, of bijkantoren van dergelijke instellingen met zetel buiten Nederland, alsmede instellingen\n                                                      als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel f;\n\nb. de Stichting Autoriteit Financi\u00eble Markten: voor zover het betreft instellingen als\n                                                      bedoeld in artikel 1a, derde lid, onderdeel c, d, h en i of bijkantoren van dergelijke instellingen met zetel buiten Nederland, alsmede beheerders\n                                                      als bedoeld in artikel 1a, zesde lid;\n\nc. het Bureau Financieel Toezicht: voor zover het betreft instellingen als bedoeld in\n                                                      artikel 1a, vierde lid, onderdeel a, b, d en e;\n\nd. de deken, bedoeld in artikel 22, tweede lid, van de Advocatenwet: voor zover het betreft instellingen als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel c;\n\ne. Onze Minister van Financi\u00ebn: voor zover het betreft instellingen als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel g, h, i, j, k, o en p;\n\nf. de kansspelautoriteit: voor zover het betreft instellingen als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel n.\n\n2 De Nederlandsche Bank N.V. is belast met de uitvoering en handhaving van de verordening\n                                                betreffende bij geldovermakingen te voegen informatie.\n\n3 De Stichting Autoriteit Financi\u00eble Markten is belast met de uitvoering en handhaving\n                                                van de verordening inzake de veiling van broeikasgasemissierechten.\n\n4 De in het eerste lid genoemde bestuursorganen kunnen, indien een verordening als bedoeld\n                                                in artikel 288 van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie betrekking\n                                                heeft op een onderwerp dat verband houdt met de voorkoming van witwassen of financieren\n                                                van terrorisme, bij algemene maatregel van bestuur tevens worden belast met de uitvoering\n                                                en handhaving van de bij of krachtens die verordening gestelde regels.\n\n5 De bij of krachtens een verordening als bedoeld in het tweede, derde of vierde lid\n                                                gestelde regels worden voor de toepassing van deze wet gelijkgesteld met bij of krachtens\n                                                deze wet gestelde regels.\n\n6 De in het eerste lid genoemde bestuursorganen oefenen hun taak uit op een risico gebaseerde\n                                                en effectieve wijze en nemen artikel 48, zesde tot en met achtste lid, van de vierde\n                                                anti-witwasrichtlijn daarbij in acht.\n\n7 Bij regeling van Onze Minister van Financi\u00ebn en Onze Minister van Justitie en Veiligheid\n                                                kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de taakuitoefening van de op\n                                                grond van dit artikel bevoegde bestuursorganen, met uitzondering van de deken, bedoeld\n                                                in het eerste lid, onderdeel d.\n\nBij regeling van Onze Minister van Financi\u00ebn en Onze Minister van Justitie en Veiligheid\n                                          kunnen banken die deel uitmaken van een groep banken die blijvend is aangesloten bij\n                                          een centrale kredietinstelling die controle uitoefent op de bedrijfsvoering en uitbesteding\n                                          van die banken worden vrijgesteld van het toezicht door de Nederlandsche Bank N.V.,\n                                          indien de centrale kredietinstelling toezicht houdt op die groep banken en in voldoende\n                                          mate bevoegd is voor de naleving van deze wet noodzakelijke instructies te geven aan\n                                          die banken. Aan deze vrijstelling kunnen beperkingen worden gesteld en voorschriften\n                                          worden verbonden.\n\n1 Onze Minister van Financi\u00ebn en Onze Minister van Justitie en Veiligheid gezamenlijk\n                                                publiceren een verslag van de ge\u00efdentificeerde, geanalyseerde en beoordeelde nationale\n                                                risico\u2019s op witwassen en het financieren van terrorisme, bedoeld in artikel 7 van\n                                                de vierde anti-witwasrichtlijn. Dit verslag wordt elke twee jaar geactualiseerd.\n\n2 Ter voorbereiding van dit verslag publiceren Onze Minister van Financi\u00ebn en Onze Minister\n                                                van Justitie en Veiligheid gezamenlijk de statistieken, bedoeld in artikel 44 van\n                                                de vierde anti-witwasrichtlijn. Deze statistieken worden jaarlijks geactualiseerd.\n\n1 Een instelling met een bijkantoor of een meerderheidsdochteronderneming in een staat\n                                                die geen lidstaat is en waar de wettelijke voorschriften ter voorkoming van witwassen\n                                                en financieren van terrorisme minder verstrekkend zijn dan de bij of krachtens deze\n                                                wet gestelde regels, draagt er zorg voor dat het bijkantoor, onderscheidenlijk de\n                                                meerderheidsdochteronderneming, de bij of krachtens deze wet gestelde regels naleeft,\n                                                voor zover het recht van de betrokken staat hier niet aan in de weg staat.\n\n2 Indien het recht van de betrokken staat aan toepassing van het eerste lid in de weg\n                                                staat, stelt de instelling de toezichthoudende autoriteit daarvan in kennis en neemt\n                                                zij maatregelen om het risico van witwassen en financieren van terrorisme doeltreffend\n                                                te beheersen. Indien van toepassing neemt zij hierbij het bepaalde op grond van artikel\n                                                45, zevende lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn in acht.\n\n3 Een instelling die een vestiging in een andere lidstaat exploiteert, ziet er op toe\n                                                dat deze vestiging de in die lidstaat ter omzetting van de vierde anti-witwasrichtlijn\n                                                geldende bepalingen naleeft.\n\n1 Ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme verricht een instelling\n                                                cli\u00ebntenonderzoek en meldt zij verrichte of voorgenomen ongebruikelijke transacties\n                                                overeenkomstig de bij of krachtens de hoofdstukken 2 en 3 gestelde regels. Daarbij besteedt een instelling bijzondere aandacht aan ongebruikelijke\n                                                transactiepatronen en aan transacties die naar hun aard een hoger risico op witwassen\n                                                of financieren van terrorisme met zich brengen.\n\n2 Een instelling treft adequate maatregelen ter voorkoming van risico\u2019s op witwassen\n                                                en financieren van terrorisme die kunnen ontstaan door het gebruik van nieuwe technologie\u00ebn\n                                                in het economisch verkeer.\n\n1 Een instelling neemt maatregelen om haar risico\u2019s op witwassen en financieren van\n                                                terrorisme vast te stellen en te beoordelen, waarbij de maatregelen in verhouding\n                                                staan tot de aard en de omvang van de instelling.\n\n2 Bij het vaststellen en beoordelen van de risico\u2019s, bedoeld in het eerste lid, houdt\n                                                de instelling in ieder geval rekening met de risicofactoren die verband houden met\n                                                het type cli\u00ebnt, product, dienst, transactie en leveringskanaal en met landen of geografische\n                                                gebieden.\n\n3 Een instelling legt de resultaten van het vaststellen en beoordelen van haar risico\u2019s\n                                                vast, houdt deze actueel en verstrekt deze resultaten desgevraagd aan de toezichthoudende\n                                                autoriteit.\n\n4 De toezichthoudende autoriteit kan ontheffing verlenen van het eerste tot en met derde\n                                                lid, indien de instelling behoort tot een sector waarvan de inherente specifieke risico\u2019s\n                                                op witwassen en financieren van terrorisme duidelijk en inzichtelijk zijn.\n\n1 Een instelling beschikt over gedragslijnen, procedures en maatregelen om de risico\u2019s\n                                                op witwassen en financieren van terrorisme en de risico\u2019s die zijn ge\u00efdentificeerd\n                                                in de meest recente versies van de supranationale risicobeoordeling en de nationale\n                                                risicobeoordeling te beperken en effectief te beheersen.\n\n2 De gedragslijnen, procedures en maatregelen, bedoeld in het eerste lid, zijn evenredig\n                                                aan de aard en de omvang van de instelling en hebben ten minste betrekking op de naleving\n                                                van de bepalingen in hoofdstuk 1, paragraaf 1.2, 1.3, hoofdstuk 2, hoofdstuk 3, paragraaf 3.2 en hoofdstuk 5.\n\n3 De gedragslijnen, procedures en maatregelen behoeven de goedkeuring van de personen\n                                                die het dagelijks beleid van een instelling bepalen.\n\n4 Een instelling draagt zorg voor een systematische toetsing van de gedragslijnen, procedures\n                                                en maatregelen en draagt waar nodig zorg voor een bijstelling hiervan.\n\n1 Indien het dagelijks beleid van een instelling wordt bepaald door twee of meer personen,\n                                                wijst een instelling \u00e9\u00e9n van de personen die het dagelijks beleid van de instelling\n                                                bepalen aan die is belast met de verantwoordelijkheid voor de naleving door de instelling\n                                                van het bij of krachtens deze wet bepaalde.\n\n2 Voor zover passend bij de aard en omvang van de instelling, beschikt een instelling\n                                                over een onafhankelijke en effectieve compliancefunctie.\n\n3 De compliancefunctie is gericht op het controleren van de naleving van wettelijke\n                                                regels en interne regels die de instelling zelf heeft opgesteld en omvat onder meer\n                                                de taak die strekt tot het verstrekken van de gegevens, bedoeld in artikel 16, aan de Financi\u00eble inlichtingen eenheid.\n\n4 Indien van toepassing en voor zover passend bij de aard en de omvang van de instelling,\n                                                draagt een instelling er zorg voor dat op onafhankelijke wijze een auditfunctie wordt\n                                                uitgeoefend ten aanzien van haar werkzaamheden. De auditfunctie controleert de naleving\n                                                door een instelling van de bij of krachtens deze wet gestelde regels en de uitoefening\n                                                van de compliancefunctie.\n\n1 Een instelling als bedoeld in artikel 1a, derde lid, onderdeel b of e, met hoofdkantoor in een andere lidstaat en met vestigingen niet zijnde bijkantoren\n                                                in Nederland, wijst in Nederland op verzoek van de toezichthoudende autoriteit een\n                                                centraal contactpunt aan met het oog op de naleving van de bij of krachtens deze wet\n                                                gestelde regels.\n\n2 Het centraal contactpunt bewerkstelligt namens de instelling en met inachtneming van\n                                                het bepaalde op grond van artikel 45, elfde lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn,\n                                                de naleving van de bij of krachtens deze wet gestelde regels en draagt zorg voor het\n                                                aanleveren van de door de toezichthoudende autoriteit op grond van deze wet verzochte\n                                                informatie.\n\n3 De toezichthoudende autoriteit kan een instelling verzoeken een centraal contactpunt\n                                                als bedoeld in het eerste lid aan te wijzen in de op grond van artikel 45, elfde lid,\n                                                van de vierde anti-witwasrichtlijn aangewezen gevallen.\n\n1 Een instelling die deel uitmaakt van een groep past de op het niveau van de groep\n                                                geldende gedragslijnen en procedures op effectieve wijze toe, voor zover die voldoen\n                                                aan de bij of krachtens deze wet gestelde regels.\n\n2 Een instelling draagt tevens zorg voor een effectieve toepassing van de in het eerste\n                                                lid bedoelde gedragslijnen en procedures door haar bijkantoren of meerderheidsdochterondernemingen\n                                                met zetel buiten Nederland.\n\n3 Onder de gedragslijnen en procedures, bedoeld in het eerste en tweede lid, worden\n                                                in ieder geval verstaan gedragslijnen en procedures inzake gegevensbescherming en\n                                                gedragslijnen en procedures voor het delen van informatie binnen de groep, voor zover\n                                                deze gegevens en informatie betrekking hebben op het voorkomen van witwassen en financieren\n                                                van terrorisme.\n\n4 Indien het recht van een betrokken staat die geen lidstaat is in de weg staat aan\n                                                de toepassing van het tweede lid, stelt de instelling de toezichthoudende autoriteit\n                                                hiervan in kennis en ziet de instelling er op toe dat het bijkantoor of de meerderheidsdochteronderneming\n                                                aanvullende maatregelen neemt om het risico op witwassen en financieren van terrorisme\n                                                doeltreffend te beheersen. Indien van toepassing neemt zij hierbij het bepaalde op\n                                                grond van artikel 45, zevende lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn in acht.\n\n5 Indien de aanvullende maatregelen, bedoeld in het vierde lid, onvoldoende zijn, neemt\n                                                de toezichthoudende autoriteit aanvullende toezichtmaatregelen, waarbij onder meer\n                                                wordt verlangd dat de groep geen zakelijke relaties aangaat of die relaties be\u00ebindigt\n                                                en geen transacties uitvoert, dan wel waarbij de groep, indien nodig, wordt verzocht\n                                                haar bedrijfsactiviteiten in de betrokken staat te be\u00ebindigen.\n\n[Wijziging(en) op nader te bepalen datum(s); laatste bekendgemaakt in 2021. Zie het\n                                             overzicht van wijzigingen]\n\n1 Een instelling verricht ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme\n                                                cli\u00ebntenonderzoek.\n\n2 Het cli\u00ebntenonderzoek stelt de instelling in staat om:\n\na. de cli\u00ebnt te identificeren en diens identiteit te verifi\u00ebren;\n\nb. de uiteindelijk belanghebbende van de cli\u00ebnt te identificeren en redelijke maatregelen\n                                                      te nemen om zijn identiteit te verifi\u00ebren, indien de cli\u00ebnt een rechtspersoon is,\n                                                      redelijke maatregelen te nemen om inzicht te verwerven in de eigendoms- en zeggenschapsstructuur\n                                                      van de cli\u00ebnt, en indien de uiteindelijk belanghebbende lid is van het hoger leidinggevend\n                                                      personeel, noodzakelijke redelijke maatregelen te nemen om de identiteit te verifi\u00ebren\n                                                      van de natuurlijke persoon die lid is van het hoger leidinggevend personeel, waarbij\n                                                      de genomen maatregelen en de ondervonden moeilijkheden tijdens het verificatieproces\n                                                      worden vastgelegd;\n\nc. het doel en de beoogde aard van de zakelijke relatie vast te stellen;\n\nd. een voortdurende controle op de zakelijke relatie en de tijdens de duur van deze relatie\n                                                      verrichte transacties uit te oefenen, teneinde te verzekeren dat deze overeenkomen\n                                                      met de kennis die de instelling heeft van de cli\u00ebnt en diens risicoprofiel, met zo\n                                                      nodig een onderzoek naar de bron van de middelen die bij de zakelijke relatie of de\n                                                      transactie gebruikt worden;\n\ne. vast te stellen of de natuurlijke persoon die de cli\u00ebnt vertegenwoordigt daartoe bevoegd\n                                                      is en in voorkomend geval de natuurlijke persoon te identificeren en diens identiteit\n                                                      te verifi\u00ebren;\n\nf. redelijke maatregelen te nemen om te verifi\u00ebren of de cli\u00ebnt ten behoeve van zichzelf\n                                                      optreedt dan wel ten behoeve van een derde.\n\n3 Indien een cli\u00ebnt handelt als trustee van een trust of ten behoeve van een andere\n                                                juridische constructie strekt het in het eerste lid bedoelde cli\u00ebntenonderzoek zich\n                                                tevens uit tot de trust of juridische constructie, met overeenkomstige toepassing\n                                                van de maatregelen, bedoeld in het tweede lid. Het cli\u00ebntenonderzoek stelt de instelling\n                                                in dat geval eveneens in staat om vast te stellen of de cli\u00ebnt bevoegd is op te treden\n                                                als trustee van een trust of ten behoeve van een andere juridische constructie. Indien\n                                                een cli\u00ebnt bij het aangaan van een zakelijke relatie of het verrichten van een incidentele\n                                                transactie boven de drempels bedoeld in artikel\u00a03, vijfde lid, onderdelen b en g, zesde lid of zevende lid, handelt in de hoedanigheid van trustee, dan stelt de cli\u00ebnt de instelling met spoed\n                                                op de hoogte van die hoedanigheid en verstrekt aan de instelling de in artikel\u00a05 van de Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts\n                                                   en soortgelijke juridische constructies bedoelde gegevens en bescheiden.\n\n4 Indien een cli\u00ebnt optreedt als vennoot van een personenvennootschap strekt het in\n                                                het eerste lid bedoelde cli\u00ebntenonderzoek zich tevens uit tot de personenvennootschap,\n                                                met overeenkomstige toepassing van de maatregelen, bedoeld in het tweede lid. Het\n                                                cli\u00ebntenonderzoek stelt de instelling in dat geval eveneens in staat om vast te stellen\n                                                of de natuurlijke persoon die de vennoten in de personenvennootschap vertegenwoordigt\n                                                daartoe bevoegd is en, in voorkomend geval, om die persoon te identificeren en diens\n                                                identiteit te verifi\u00ebren.\n\n5 Een instelling verricht het cli\u00ebntenonderzoek in de volgende gevallen:\n\na. indien zij in of vanuit Nederland een zakelijke relatie aangaat;\n\nb. indien zij in of vanuit Nederland een incidentele transactie verricht ten behoeve\n                                                      van de cli\u00ebnt van ten minste \u20ac\u00a015.000, of twee of meer transacties waartussen een\n                                                      verband bestaat met een gezamenlijke waarde van ten minste \u20ac\u00a015.000;\n\nc. indien er indicaties zijn dat de cli\u00ebnt betrokken is bij witwassen of financieren\n                                                      van terrorisme;\n\nd. indien zij twijfelt aan de juistheid of volledigheid van eerder verkregen gegevens\n                                                      van de cli\u00ebnt;\n\ne. indien het risico van betrokkenheid van een bestaande cli\u00ebnt bij witwassen of financieren\n                                                      van terrorisme daartoe aanleiding geeft;\n\nf. indien er, gelet op de staat waarin een cli\u00ebnt woonachtig of gevestigd is of zijn\n                                                      zetel heeft, een verhoogd risico op witwassen of financieren van terrorisme bestaat;\n\ng. indien zij in of vanuit Nederland een incidentele transactie verricht ten behoeve\n                                                      van de cli\u00ebnt of de trust, inhoudende een geldovermaking als bedoeld in artikel 3,\n                                                      negende lid, van de verordening betreffende bij geldovermakingen te voegen informatie,\n                                                      ten bedrage van ten minste \u20ac\u00a01.000.\n\n6 Een instelling als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel i, verricht cli\u00ebntenonderzoek indien zij in of vanuit Nederland een incidentele transactie\n                                                verricht ten behoeve van de cli\u00ebnt van ten minste \u20ac\u00a010.000 in contant geld, of twee\n                                                of meer transacties waartussen een verband bestaat met een gezamenlijke waarde van\n                                                ten minste \u20ac\u00a010.000 in contant geld.\n\n7 In afwijking van het vijfde lid, onderdeel b, verricht een instelling als bedoeld\n                                                in artikel 1a, vierde lid, onderdeel\u00a0n, cli\u00ebntenonderzoek indien zij in of vanuit Nederland een incidentele transactie verricht\n                                                ten behoeve van de cli\u00ebnt van ten minste \u20ac\u00a02.000,\u2013 bij het ophalen van een prijs of\n                                                het aangaan van een weddenschap, of twee of meer transacties waartussen een verband\n                                                bestaat met een gezamenlijke waarde van ten minste \u20ac\u00a02.000,\u2013 of meer.\n\n8 Een instelling stemt het cli\u00ebntenonderzoek aantoonbaar af op de risicogevoeligheid\n                                                voor witwassen of financiering van terrorisme van het type cli\u00ebnt, zakelijke relatie,\n                                                product of transactie.\n\n9 Een instelling houdt bij het bepalen van de risicogevoeligheid, bedoeld in het achtste\n                                                lid, tenminste rekening met de in bijlage I bij de vierde anti-witwasrichtlijn genoemde\n                                                risicovariabelen.\n\n10 Het eerste tot en met het negende lid en het elfde lid zijn niet van toepassing op\n                                                een instelling als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel\u00a0o.\n\n11 Een instelling neemt redelijke maatregelen om ervoor te zorgen dat de gegevens die\n                                                ingevolge het tweede tot en met vierde lid zijn verzameld over daar bedoelde personen,\n                                                actueel gehouden worden. De gegevens worden in elk geval geactualiseerd indien relevante\n                                                omstandigheden van de cli\u00ebnt veranderen, een instelling op grond van deze wet verplicht\n                                                is tot het opnemen van contact met de cli\u00ebnt om informatie met betrekking tot de uiteindelijk\n                                                begunstigde te evalueren of de instelling daartoe verplicht is op grond van Richtlijn 2011/16/EU van de Raad van 15\u00a0februari 2011 betreffende de administratieve samenwerking op\n                                                het gebied van de belastingen en tot intrekking van Richtlijn 77/79/EEG (PbEU 2011, L\u00a064).\n\n12 In dit artikel wordt verstaan onder personenvennootschap: een maatschap als bedoeld\n                                                in artikel 1655 van boek 7A van het Burgerlijk Wetboek, een vennootschap onder firma als bedoeld in artikel 16 van het Wetboek van Koophandel en een commanditaire vennootschap als bedoeld in artikel 19 van het Wetboek van Koophandel, alsmede een maatschap of vennootschap naar buitenlands recht die met een van deze\n                                                rechtsvormen vergelijkbaar is.\n\n13 Voor de toepassing van het tweede lid wordt, indien de in het eerste lid bedoelde\n                                                verplichting rust op een tussenpersoon als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel h, onder cli\u00ebnt mede verstaan: de wederpartij van de cli\u00ebnt bij een door bemiddeling\n                                                van de tussenpersoon tot stand gebrachte en gesloten overeenkomst inzake onroerende\n                                                zaken en rechten waaraan onroerende zaken zijn onderworpen.\n\n14 In geval van een trustkantoor als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel f, dat diensten verleent als bedoeld in de begripsomschrijving van trustdienst in artikel 1, eerste lid, van de Wet toezicht trustkantoren 2018:\n\na. wordt onder cli\u00ebntenonderzoek in de zin van het eerste lid verstaan de maatregelen\n                                                      die zijn voorgeschreven krachtens hoofdstuk 4 van de Wet toezicht trustkantoren 2018 en die worden uitgevoerd voorafgaand aan of bij de uitvoering van een dienst of het\n                                                      aangaan van een zakelijke relatie;\n\nb. zijn het tweede tot en met het negende lid en elfde lid niet van toepassing.\n\n15 Bij het verrichten van het cli\u00ebntenonderzoek verlaten de instellingen zich niet uitsluitend\n                                                op de informatie in het handelsregister, bedoeld in artikel 2 van de Handelsregisterwet 2007.\n\n1 In aanvulling op artikel 3, tweede tot en met vierde lid, stelt het cli\u00ebntenonderzoek een bank of andere financi\u00eble onderneming in staat om\n                                                onverwijld nadat een begunstigde van een levensverzekering is ge\u00efdentificeerd of aangewezen:\n\na. de naam van de persoon vast te leggen, indien de begunstigde als met name genoemde\n                                                      natuurlijke persoon of rechtspersoon of juridische constructie is ge\u00efdentificeerd;\n\nb. voldoende informatie in te winnen betreffende de begunstigde om ervan overtuigd te\n                                                      zijn dat op het tijdstip van uitbetaling de identiteit van de begunstigde kan worden\n                                                      vastgesteld, indien de begunstigde door middel van kenmerken of naar categorie of\n                                                      anderszins is aangewezen.\n\n2 Verificatie van de identiteit van de begunstigde, bedoeld in het eerste lid, vindt\n                                                plaats op het tijdstip van uitbetaling van de levensverzekering.\n\n3 Indien een levensverzekering aan een derde wordt overgedragen, identificeert een bank\n                                                of andere financi\u00eble onderneming die op de hoogte is van de overdracht de uiteindelijk\n                                                belanghebbende op het tijdstip van de overdracht aan de natuurlijke persoon, rechtspersoon\n                                                of juridische constructie die de waarde van de overgedragen polis te eigen voordele\n                                                ontvangt.\n\n[Wijziging(en) op nader te bepalen datum(s); laatste bekendgemaakt in 2021. Zie het\n                                             overzicht van wijzigingen]\n\n1 Een instelling voldoet aan artikel 3, tweede lid, onderdelen a en b, en indien van toepassing het derde en vierde lid van dat artikel, voordat de zakelijke\n                                                relatie wordt aangegaan of een incidentele transactie als bedoeld in artikel 3, vijfde\n                                                lid, onderdelen b en g, zesde en zevende lid, wordt uitgevoerd.\n\n2 Bij het aangaan van een nieuwe zakelijke relatie met een cli\u00ebnt als bedoeld in artikel 3, tweede lid, onderdeel b, of vierde lid, beschikt de instelling over een bewijs van inschrijving in het handelsregister,\n                                                bedoeld in artikel 2 van de Handelsregisterwet 2007, en stelt de instelling vast of de uiteindelijk belanghebbenden van de cli\u00ebnt zijn\n                                                opgenomen als bedoeld in artikel 15a van die wet.\n\n3 In afwijking van het eerste lid is het een instelling toegestaan de identiteit van\n                                                de cli\u00ebnt en, indien van toepassing, de identiteit van de uiteindelijk belanghebbende\n                                                te verifi\u00ebren tijdens het aangaan van de zakelijke relatie, indien dit noodzakelijk\n                                                is om de dienstverlening niet te verstoren en indien er weinig risico op witwassen\n                                                of financieren van terrorisme bestaat. In dat geval verifieert de instelling de identiteit\n                                                zo spoedig mogelijk na het eerste contact met de cli\u00ebnt.\n\n4 In afwijking van het eerste lid is het een bank of andere financi\u00eble onderneming toegestaan\n                                                een rekening, met inbegrip van een rekening voor effectentransacties, te openen voordat\n                                                de verificatie van de identiteit van de cli\u00ebnt heeft plaatsgevonden, indien zij waarborgt\n                                                dat deze rekening niet kan worden gebruikt voordat de verificatie heeft plaatsgevonden.\n\n5 In afwijking van het eerste lid kan een notaris, toegevoegd notaris of kandidaat-notaris\n                                                als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel d, de identiteit van de cli\u00ebnt en, indien van toepassing, van de uiteindelijk belanghebbende\n                                                verifi\u00ebren op het moment dat identificatie op grond van artikel 39 van de Wet op het notarisambt is vereist.\n\n6 In afwijking van het eerste lid is het een instelling toegestaan om de identiteit\n                                                van de begunstigde van een trust of van een soortgelijke juridische constructie pas\n                                                vast te stellen op het tijdstip van uitbetaling of op het tijdstip waarop de begunstigde\n                                                zijn definitieve rechten uitoefent, mits de begunstigde voor het aangaan van de zakelijke\n                                                relatie of het uitvoeren van een incidentele transactie aan de hand van specifieke\n                                                kenmerken of naar categorie is omschreven en de instelling zodanige informatie inwint\n                                                dat zij in staat is de identiteit van de begunstigde vast te stellen op het tijdstip\n                                                van uitbetaling of op het tijdstip waarop de begunstigde zijn definitieve rechten\n                                                uitoefent.\n\n1 Onverminderd artikel 4 is het een instelling verboden een zakelijke relatie aan te gaan met of een transactie\n                                                uit te voeren voor een cli\u00ebnt, tenzij:\n\na. zij zelf ten aanzien van die cli\u00ebnt onderzoek heeft verricht conform artikel 3, of ten aanzien van die cli\u00ebnt onderzoek is verricht conform artikel 3 of op daarmee\n                                                      overeenkomende wijze door:\n\n1\u00b0. een instelling als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdelen a tot en met e, met zetel in Nederland of een andere lidstaat;\n\n2\u00b0. een instelling als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel f, waaraan een vergunning als bedoeld in artikel 3, eerste en tweede lid, of artikel 4, eerste lid, onderdeel c, van de Wet toezicht trustkantoren 2018 is verleend;\n\n3\u00b0. een instelling als bedoeld in artikel 1a, tweede lid en derde lid, of een bijkantoor daarvan met zetel onderscheidenlijk vestigingsplaats in Nederland\n                                                            of een andere lidstaat;\n\n4\u00b0. een instelling als bedoeld onder 1\u00b0 of 3\u00b0, met zetel in een door Onze Minister van\n                                                            Financi\u00ebn aangewezen staat die geen lidstaat is, in welke staat wettelijke voorschriften\n                                                            van toepassing zijn die gelijkwaardig zijn aan het bepaalde in artikel 3, tweede tot en met vijfde en achtste lid, en artikel 8, eerste lid, en er toezicht wordt uitgeoefend op de naleving van die voorschriften, of een bijkantoor\n                                                            van de instelling in Nederland;\n\n5\u00b0. een bijkantoor of meerderheidsdochteronderneming, gevestigd in een staat die geen\n                                                            lidstaat is, van een instelling als bedoeld onder 1\u00b0 of 3\u00b0 met vestiging in Nederland\n                                                            of in een andere lidstaat, indien het bijkantoor of de meerderheidsdochteronderneming\n                                                            deel uitmaakt van dezelfde groep en volledig voldoet aan de op het niveau van de groep\n                                                            geldende gedragslijnen en procedures overeenkomstig artikel 2f, eerste tot en met derde lid;\n\nb. dit onderzoek heeft geleid tot het in artikel 3, tweede lid, aanhef en onderdelen a, b, c, e en f, derde en vierde lid bedoelde resultaat; en\n\nc. de instelling beschikt over alle identificatie- en verificatiegegevens en overige\n                                                      gegevens inzake de identiteit van de in artikel 3, tweede, derde en vierde lid, bedoelde personen.\n\n2 De toezichthoudende autoriteit kan toestaan dat een instelling, dan wel een bijkantoor\n                                                of dochteronderneming in Nederland van een instelling met zetel buiten Nederland,\n                                                het bepaalde in het eerste lid naleeft via de op het niveau van de groep geldende\n                                                gedragslijnen en procedures, indien:\n\na. de instelling zich verlaat op informatie verstrekt door een derde die deel uitmaakt\n                                                      van dezelfde groep;\n\nb. die groep cli\u00ebntenonderzoeksmaatregelen, regels inzake bewaring van bewijsstukken\n                                                      en programma\u2019s ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering toepast overeenkomstig\n                                                      de bij of krachtens deze wet gestelde regels; en\n\nc. op de effectieve uitvoering van de in onderdeel b bedoelde voorschriften op het niveau\n                                                      van de groep toezicht wordt uitgeoefend door een bevoegde autoriteit van de lidstaat\n                                                      van herkomst of van een staat die geen lidstaat is.\n\n3 Indien een instelling met betrekking tot een zakelijke relatie niet kan voldoen aan\n                                                artikel 3, eerste tot en met vierde en veertiende lid, onderdeel a, be\u00ebindigt de instelling die zakelijke relatie.\n\n4 Het eerste tot en met derde lid zijn niet van toepassing op de gevallen als bedoeld\n                                                in de artikelen 6 en 7.\n\n5 Het is een bank of andere financi\u00eble onderneming verboden een correspondentrelatie\n                                                aan te gaan of voort te zetten met een shellbank of met een bank of andere financi\u00eble\n                                                onderneming waarvan bekend is dat deze een shellbank toestaat van haar rekeningen\n                                                gebruik te maken.\n\n1 In afwijking van artikel 3, tweede tot en met vierde lid, kan een instelling een vereenvoudigd cli\u00ebntenonderzoek verrichten indien een zakelijke\n                                                relatie of transactie naar haar aard een laag risico op witwassen of financieren van\n                                                terrorisme met zich brengt. De instelling houdt daarbij ten minste rekening met de\n                                                in bijlage II bij de vierde anti-witwasrichtlijn genoemde risicofactoren.\n\n2 Een instelling verzamelt aantoonbaar voldoende gegevens om te kunnen vaststellen of\n                                                met betrekking tot een cli\u00ebnt een vereenvoudigd cli\u00ebntenonderzoek, als bedoeld in\n                                                het eerste lid, kan worden verricht.\n\n3 Een instelling neemt redelijke maatregelen om ervoor te zorgen dat de gegevens die\n                                                ingevolge het tweede lid zijn verzameld en de daarop gebaseerde vaststelling actueel\n                                                gehouden worden.\n\n4 Een instelling zorgt voor een toereikende controle van de transacties of de zakelijke\n                                                relatie om te verzekeren dat kan worden voldaan aan het bepaalde in artikel 16.\n\n1 De artikelen 3, tweede lid, onderdelen a tot en met c, e en f, en 4 zijn niet van toepassing voor zover een instelling een zakelijke relatie aangaat\n                                                of een transactie verricht met betrekking tot elektronisch geld en:\n\na. het elektronisch geld waarop de geldwaarde is opgeslagen niet kan worden heropgeladen\n                                                      of een betalingstransactielimiet heeft van \u20ac\u00a0150 per maand en uitsluitend in Nederland\n                                                      kan worden gebruikt;\n\nb. de opgeslagen geldwaarde van het elektronisch geld niet meer dan \u20ac\u00a0150 bedraagt;\n\nc. het elektronisch geld uitsluitend wordt gebruikt voor de aankoop van goederen of diensten;\n\nd. de opgeslagen geldwaarde van het elektronisch geld niet kan worden aangevuld met anoniem\n                                                      elektronisch geld; en\n\ne. de uitgever van het elektronisch geld zorgt voor een toereikende controle van de transacties\n                                                      of de zakelijke relatie om te verzekeren dat kan worden voldaan aan het bepaalde in\n                                                      artikel 16.\n\n2 Een instelling verzamelt voldoende gegevens om te kunnen vaststellen of het eerste\n                                                lid van toepassing is.\n\n3 Het eerste lid is niet van toepassing indien sprake is van terugbetaling in contanten\n                                                of opname in contanten van de monetaire waarde van het elektronisch geld en het terug\n                                                te betalen bedrag hoger is dan \u20ac\u00a050, of indien sprake is van een betalingstransactie\n                                                op afstand als bedoeld in artikel 4, onderdeel 6, van de richtlijn betaaldiensten\n                                                en het betaalde bedrag hoger is dan \u20ac\u00a050 per transactie.\n\n4 Banken en andere financi\u00eble ondernemingen accepteren enkel betalingen verricht met\n                                                anonieme prepaidkaarten die zijn uitgegeven in derde landen, indien deze kaarten voldoen\n                                                aan eisen gelijkwaardig aan die van het eerste of derde lid.\n\n1 Een instelling verricht, in aanvulling op artikel 3, tweede tot en met vierde lid, verscherpt cli\u00ebntenonderzoek in ten minste de volgende gevallen:\n\na. indien de zakelijke relatie of transactie naar haar aard een hoger risico op witwassen\n                                                      of financieren van terrorisme met zich brengt;\n\nb. indien de staat waar de cli\u00ebnt woonachtig of gevestigd is of zijn zetel heeft op grond\n                                                      van artikel 9 van de vierde anti-witwasrichtlijn door de Europese Commissie is aangewezen\n                                                      als staat met een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme.\n\n2 Een instelling houdt ten minste rekening met de risicofactoren, bedoeld in bijlage\n                                                III bij de vierde anti-witwasrichtlijn, om vast te stellen of het eerste lid, onderdeel\n                                                a, van toepassing is.\n\n3 Een instelling neemt redelijke maatregelen om de achtergrond en het doel van complexe\n                                                of ongebruikelijk grote transacties, van transacties met een ongebruikelijk patroon\n                                                of zonder duidelijk economisch of rechtmatig doel te onderzoeken en onderwerpt de\n                                                gehele zakelijke relatie met de cli\u00ebnt in dat geval aan een verscherpte controle.\n\n4 Onverminderd het eerste lid draagt een bank of andere financi\u00eble onderneming die een\n                                                correspondentrelatie aangaat of is aangegaan met een respondentinstelling in een staat\n                                                die geen lidstaat is en waarbij betalingen worden verricht, er bij het aangaan van\n                                                de zakelijke relatie zorg voor dat:\n\na. zij voldoende informatie over de betrokken respondentinstelling verzamelt om een volledig\n                                                      beeld te krijgen van de aard van haar bedrijfsactiviteiten, en op basis van openbaar\n                                                      beschikbare informatie de reputatie van de respondentinstelling en de kwaliteit van\n                                                      het toezicht dat op de respondentinstelling wordt uitgeoefend beoordeelt;\n\nb. zij de procedures en maatregelen ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme\n                                                      van de betrokken respondentinstelling beoordeelt;\n\nc. indien het een nieuwe correspondentrelatie betreft, de beslissing tot het aangaan\n                                                      van die relatie wordt genomen of goedgekeurd door het hoger leidinggevend personeel\n                                                      van de bank of andere financi\u00eble onderneming;\n\nd. de verantwoordelijkheden van de bank of andere financi\u00eble onderneming en van de respondentinstelling\n                                                      worden vastgelegd;\n\ne. de betrokken respondentinstelling de cli\u00ebnten die rechtstreeks toegang hebben tot\n                                                      transitrekeningen heeft ge\u00efdentificeerd, hun identiteit heeft geverifieerd en daarnaast\n                                                      doorlopend toezicht houdt op deze cli\u00ebnten en dat deze in staat is om haar op verzoek\n                                                      de relevante cli\u00ebntgegevens te verstrekken.\n\n5 In aanvulling op de cli\u00ebntenonderzoeksmaatregelen, bedoeld in artikel 3:\n\na. beschikt een instelling over passende risicobeheersystemen, waaronder op risico gebaseerde\n                                                      procedures, om te bepalen of de cli\u00ebnt of de uiteindelijk belanghebbende een politiek\n                                                      prominente persoon is;\n\nb. past een instelling de volgende maatregelen toe bij het aangaan of voortzetten van\n                                                      een zakelijke relatie met of het verrichten van een transactie voor een politiek prominente\n                                                      persoon:\n\n1\u00b0. voor het aangaan of voortzetten van deze zakelijke relatie of het verrichten van deze\n                                                            transactie, is de toestemming vereist van een persoon die deel uitmaakt van het hoger\n                                                            leidinggevend personeel;\n\n2\u00b0. passende maatregelen worden getroffen om de bron van het vermogen en van de middelen\n                                                            die bij deze zakelijke relatie of deze transactie gebruikt worden, vast te stellen;\n\n3\u00b0. de zakelijke relatie wordt doorlopend aan verscherpte controle onderworpen.\n\n6 In aanvulling op de cli\u00ebntenonderzoeksmaatregelen, bedoeld in artikel 3:\n\na. neemt een instelling, uiterlijk bij uitbetaling van de polis of bij gehele of gedeeltelijke\n                                                      overdracht van de polis, redelijke maatregelen om te bepalen of de begunstigde dan\n                                                      wel de uiteindelijk belanghebbende van de begunstigde van een levensverzekering, een\n                                                      politiek prominente persoon is;\n\nb. past een instelling de volgende maatregelen toe in geval de persoon, bedoeld in onderdeel\n                                                      a, een politiek prominente persoon is:\n\n1\u00b0. een persoon die deel uitmaakt van het hoger leidinggevend personeel wordt ge\u00efnformeerd\n                                                            over de uitbetaling van de polisopbrengsten aan de personen, bedoeld in onderdeel\n                                                            a, voorafgaand aan deze uitbetaling;\n\n2\u00b0. de gehele zakelijke relatie met de polishouder wordt aan verscherpte controle onderworpen.\n\n7 Indien de cli\u00ebnt of de uiteindelijk belanghebbende niet langer een prominente publieke\n                                                functie bekleedt, past de instelling passende risicogebaseerde maatregelen zo lang\n                                                als nodig, doch ten minste gedurende 12 maanden toe, totdat deze persoon niet langer\n                                                het hoger risico met zich brengt dat hoort bij politiek prominente personen.\n\n8 De maatregelen, bedoeld in het vijfde tot en met het zevende lid, zijn van overeenkomstige\n                                                toepassing op familieleden van politiek prominente personen en personen bekend als\n                                                naaste geassocieerden van politiek prominente personen.\n\n9 Indien de cli\u00ebnt of de uiteindelijk belanghebbende gedurende de zakelijke relatie\n                                                een politiek prominente persoon wordt of blijkt te zijn, voldoet de instelling onverwijld\n                                                nadat hiervan is gebleken aan het vijfde lid, het zesde lid, onderdeel b, en het zevende\n                                                en achtste lid.\n\n10 Indien een cli\u00ebnt een bijkantoor of meerderheidsdochteronderneming met zetel of vestiging\n                                                in een staat als bedoeld in het eerste lid is van een in een lidstaat gevestigde instelling,\n                                                en het betreffende bijkantoor of de betreffende meerderheidsdochteronderneming volledig\n                                                voldoet aan de voor de groep geldende gedragslijnen en procedures overeenkomstig artikel 2f, tweede lid, kan in plaats van een verscherpt cli\u00ebntenonderzoek, cli\u00ebntenonderzoek worden verricht\n                                                dat is afgestemd op de risico\u2019s op witwassen of financieren van terrorisme die met\n                                                deze cli\u00ebnt gepaard gaan.\n\n11 Een instelling neemt redelijke maatregelen om ervoor te zorgen dat de gegevens, die\n                                                ingevolge het derde tot en met zesde, achtste en tiende lid zijn verzameld, actueel\n                                                gehouden worden.\n\n1 Onverminderd artikel 8, eerste lid, verricht een instelling met betrekking tot transacties, zakelijke relaties en correspondentbankrelaties\n                                                gerelateerd aan staten die op grond van artikel 9 van de vierde anti-witwasrichtlijn\n                                                in gedelegeerde handelingen van de Europese Commissie zijn aangewezen als staten met\n                                                een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme de volgende verscherpte\n                                                onderzoeksmaatregelen:\n\na. verzamelen van aanvullende informatie over die cli\u00ebnten en uiteindelijk belanghebbenden;\n\nb. verzamelen van aanvullende informatie met betrekking tot het doel en de aard van die\n                                                      zakelijke relatie;\n\nc. verzamelen van informatie over de herkomst van de fondsen die bij die zakelijke relatie\n                                                      of transactie gebruikt worden en de bron van het vermogen van die cli\u00ebnten en van\n                                                      die uiteindelijk belanghebbenden;\n\nd. verzamelen van informatie over de achtergrond van en beweegredenen voor de voorgenomen\n                                                      of verrichte transacties van die cli\u00ebnten;\n\ne. verkrijgen van goedkeuring van het hoger leidinggevend personeel voor het aangaan\n                                                      of voortzetten van die zakelijke relatie;\n\nf. verrichten van verscherpte controle op die zakelijke relatie met en de transacties\n                                                      van die cli\u00ebnten, door het aantal controles en de frequentie van actualiseringen van\n                                                      gegevens over die cli\u00ebnten en die uiteindelijk belanghebbenden te verhogen en door\n                                                      transactiepatronen te selecteren die nader onderzocht moeten worden.\n\n2 In aanvulling op het eerste lid kan bij ministeri\u00eble regeling worden bepaald dat een\n                                                instelling tevens \u00e9\u00e9n of meer van de volgende aanvullende risicobeperkende maatregelen\n                                                toepast met betrekking tot cli\u00ebnten die transacties uitvoeren die verband houden met\n                                                staten als bedoeld in het eerste lid:\n\na. toepassen van aanvullende elementen van verscherpt cli\u00ebntenonderzoek;\n\nb. invoeren van verscherpte meldmechanismen of het systematisch melden van financi\u00eble\n                                                      transacties;\n\nc. beperken van die transacties, zakelijke relaties of correspondentbankrelaties;\n\nd. niet uitvoeren van die transacties en be\u00ebindiging van die zakelijke relaties en correspondentbankrelaties;\n\ne. overige bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen maatregelen.\n\n3 In aanvulling op het eerste lid, kunnen bij ministeri\u00eble regeling ten aanzien van\n                                                de in het eerste lid aangewezen staten tevens \u00e9\u00e9n of meer van de volgende maatregelen\n                                                worden bepaald:\n\na. vestigingsverbod voor dochterondernemingen of bijkantoren van instellingen afkomstig\n                                                      uit die staten;\n\nb. vestigingsverbod voor dochterondernemingen of bijkantoren van instellingen in die\n                                                      staten;\n\nc. uitvoeren van verscherpte controle op of toepassen van verscherpte eisen aan de uitvoering\n                                                      van een externe audit voor in die staten gevestigde dochterondernemingen of bijkantoren\n                                                      door een instelling;\n\nd. toepassen van hogere eisen aan de uitvoering van een externe audit voor groepen ten\n                                                      aanzien van in die staten gevestigde dochterondernemingen of bijkantoren door een\n                                                      instelling;\n\ne. herzien, wijzigen of be\u00ebindigen van zakelijke relaties en correspondentrelaties in\n                                                      die staten door banken en andere financi\u00eble ondernemingen;\n\nf. overige bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen maatregelen.\n\n4 In de regeling bedoeld in het tweede en derde lid, kan worden bepaald dat bij die\n                                                regeling aangewezen instellingen \u00e9\u00e9n of meer van de maatregelen genoemd in het tweede\n                                                en derde lid verrichten. Daarbij kan onderscheid worden gemaakt naar categorie instelling.\n\nOnze Minister van Financi\u00ebn en Onze Minister van Justitie en Veiligheid gezamenlijk\n                                          stellen een lijst met de functies vast die in Nederland kwalificeren als prominente\n                                          publieke functies. Deze lijst wordt actueel gehouden.\n\n1 Een instelling kan het cli\u00ebntenonderzoek, bedoeld in artikel 3, eerste lid, voor zover het betrekking heeft op het in het tweede lid, onderdelen a, b, c, e\n                                                en f, van dat artikel bepaalde, laten verrichten door een derde in het kader van een\n                                                uitbesteding- of agentuurovereenkomst, onverminderd haar verplichting om te voldoen\n                                                aan het in die onderdelen bepaalde.\n\n2 Indien de in het eerste lid bedoelde uitbesteding een structureel karakter heeft legt\n                                                de instelling de opdracht daartoe schriftelijk vast.\n\n1 In afwijking van artikel 1, eerste lid, wordt in deze paragraaf onder uiteindelijk belanghebbende verstaan: de natuurlijke\n                                                persoon die de uiteindelijke eigenaar is van of zeggenschap heeft over een vennootschap\n                                                of andere juridische entiteit dan wel over een trust of een soortgelijke juridische\n                                                constructie als bedoeld in artikel\u00a02, derde lid, en artikel\u00a03 van de Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts\n                                                   en soortgelijke juridische constructies.\n\n2 In deze paragraaf wordt onder vennootschap of andere juridische entiteit verstaan:\n                                                een in Nederland opgerichte vennootschap of andere juridische entiteit die een van\n                                                de volgende rechtsvormen heeft:\n\na. een besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid of een naamloze vennootschap,\n                                                      niet zijnde een vennootschap die als uitgevende instelling is onderworpen aan openbaarmakingsvereisten\n                                                      als bedoeld in Richtlijn 2004/109/EG van het Europees Parlement en de Raad van 15\u00a0december 2004 betreffende transparantievereisten\n                                                      die gelden voor informatie over uitgevende instellingen waarvan effecten tot de handel\n                                                      op een gereglementeerde markt zijn toegelaten en tot wijziging van Richtlijn 2001/34/EG (PbEU 2004, L\u00a0390), dan wel aan vergelijkbare internationale standaarden met inbegrip\n                                                      van een 100 procent dochtermaatschappij van een dergelijke vennootschap, een Europese\n                                                      naamloze vennootschap met de statutaire zetel in Nederland en een Europese co\u00f6peratieve\n                                                      vennootschap met de statutaire zetel in Nederland;\n\nb. een kerkgenootschap;\n\nc. een vereniging, een vereniging van eigenaars, een onderlinge waarborgmaatschappij,\n                                                      een co\u00f6peratie of een stichting;\n\nd. een maatschap, een commanditaire vennootschap, een vennootschap onder firma, een rederij\n                                                      of een Europese economisch samenwerkingsverband;\n\ne. overige privaatrechtelijke rechtspersoon als bedoeld in artikel 6, eerste lid, onderdeel b, van de Handelsregisterwet 2007.\n\n3 In deze paragraaf wordt onder een trust of soortgelijke juridische constructie verstaan:\n                                                een trust of soortgelijke juridische constructie als bedoeld in artikel\u00a02, derde lid, en artikel\u00a03 van de Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts\n                                                   en soortgelijke juridische constructies.\n\n4 In deze paragraaf wordt een soortgelijke juridische constructie gelijkgesteld aan\n                                                een trust en wordt onder een trustee mede verstaan degene die in een soortgelijke\n                                                juridische constructie een vergelijkbare positie heeft als een trustee in een trust.\n\n5 Bij algemene maatregel van bestuur worden de categorie\u00ebn natuurlijke personen aangewezen\n                                                die in elk geval moeten worden aangemerkt als uiteindelijk belanghebbende als bedoeld\n                                                in het eerste lid.\n\n1 Vennootschappen en andere juridische entiteiten winnen de gegevens en de bescheiden,\n                                                bedoeld in artikel 15a, tweede, onderscheidenlijk derde lid, van de Handelsregisterwet 2007, over wie hun uiteindelijk belanghebbenden zijn in en houden deze bij. Deze gegevens\n                                                en bescheiden zijn toereikend, accuraat en actueel.\n\n2 Een uiteindelijk belanghebbende verschaft de vennootschap of andere juridische entiteit\n                                                alle informatie die noodzakelijk is om te voldoen aan het eerste lid.\n\n3 Trustees winnen de gegevens en de bescheiden, bedoeld in artikel\u00a05 van de Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts\n                                                   en soortgelijke juridische constructies, over wie de uiteindelijk belanghebbenden van de trust zijn in en houden deze bij.\n                                                Deze gegevens en bescheiden zijn toereikend, accuraat en actueel.\n\n4 Een uiteindelijk belanghebbende van een trust verschaft de trustee alle informatie\n                                                die noodzakelijk is om te voldoen aan het derde lid.\n\n[Wijziging(en) op nader te bepalen datum(s); laatste bekendgemaakt in 2021. Zie het\n                                             overzicht van wijzigingen]\n\n1 Een instelling doet melding aan de Kamer van Koophandel van iedere discrepantie die\n                                                zij aantreft tussen een gegeven omtrent een uiteindelijk belanghebbende dat zij verstrekt\n                                                heeft gekregen uit het handelsregister, bedoeld in artikel 2 van de Handelsregisterwet 2007, en de informatie over die uiteindelijk belanghebbende waarover zij uit anderen hoofde\n                                                beschikt.\n\n2 Op een melding als bedoeld in het eerste lid is het bepaalde bij of krachtens de artikelen 33, 34, tweede en derde lid, 35 en 36 van de Handelsregisterwet 2007 van toepassing.\n\n3 Het eerste lid is niet van toepassing indien een instelling op grond van artikel 16 een verrichte of voorgenomen ongebruikelijke transactie meldt aan de Financi\u00eble inlichtingen\n                                                eenheid.\n\n4 Ten behoeve van de naleving van de verplichting, bedoeld in het eerste lid, zijn de\n                                                instellingen, bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel c, niet gehouden aan de geheimhoudingsplicht, bedoeld in artikel 11a van de Advocatenwet, en zijn de instellingen, bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel d, niet gehouden\n                                                aan de geheimhoudingsplicht in artikel 22 van de Wet op het notarisambt.\n\n5 Bij een melding als bedoeld in het eerste lid verstrekt een instelling de gegevens,\n                                                bedoeld in artikel\u00a015a, tweede lid, onderdelen a en e, van de Handelsregisterwet 2007 dan wel artikel\u00a05, derde lid, onderdelen a en f, van de Implementatiewet registratie uiteindelijk\n                                                   belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies, waarover zij beschikt en kan zij de bescheiden, bedoeld in artikel\u00a015a, derde lid,\n                                                van de Handelsregisterwet 2007 dan wel artikel\u00a05, vierde lid, van de Implementatiewet\n                                                registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies,\n                                                verstrekken waarover zij beschikt.\n\n6 De Kamer van Koophandel bepaalt de wijze waarop een melding als bedoeld in het eerste\n                                                lid wordt gedaan.\n\n1 Indien de cli\u00ebnt, de insteller van een trust, de trustee van een trust, de vennoot\n                                                van een personenvennootschap of de persoon bevoegd inzake het beheer van de personenvennootschap\n                                                een natuurlijke persoon is, wordt diens identiteit geverifieerd aan de hand van documenten,\n                                                gegevens of inlichtingen uit betrouwbare en onafhankelijke bron. Bij ministeri\u00eble\n                                                regeling kunnen documenten, gegevens of inlichtingen worden aangewezen op basis waarvan\n                                                kan worden voldaan aan het in de vorige zin bepaalde.\n\n2 Indien de cli\u00ebnt, de insteller van een trust, de trustee van een trust, de vennoot\n                                                van een personenvennootschap of de persoon bevoegd inzake het beheer van de personenvennootschap\n                                                een rechtspersoon is opgericht naar Nederlands recht en in Nederland zijn zetel heeft\n                                                of een buitenlandse rechtspersoon is die in Nederland is gevestigd, wordt diens identiteit\n                                                geverifieerd aan de hand van documenten, gegevens of inlichtingen uit betrouwbare\n                                                en onafhankelijke bron. Bij ministeri\u00eble regeling kunnen documenten, gegevens of inlichtingen\n                                                worden aangewezen op basis waarvan kan worden voldaan aan het in de vorige zin bepaalde.\n\n3 Indien de cli\u00ebnt, de insteller van een trust, de trustee van een trust, de vennoot\n                                                van een personenvennootschap of de persoon bevoegd inzake het beheer van de personenvennootschap\n                                                een buitenlandse rechtspersoon is die niet in Nederland is gevestigd, wordt de identiteit\n                                                geverifieerd op basis van betrouwbare en in het internationale verkeer gebruikelijke\n                                                documenten uit onafhankelijke bron, gegevens of inlichtingen of op basis van documenten,\n                                                gegevens of inlichtingen die bij wet als geldig middel voor identificatie zijn erkend\n                                                in de staat van herkomst van de cli\u00ebnt, de insteller van een trust, de trustee van\n                                                een trust, de vennoot van een personenvennootschap of de persoon bevoegd inzake het\n                                                beheer van de personenvennootschap.\n\n4 Bij ministeri\u00eble regeling kunnen regels worden vastgesteld met betrekking tot het\n                                                verifi\u00ebren van de identiteit van cli\u00ebnten die niet onder het eerste tot en met het\n                                                derde lid vallen.\n\n1 Er is een Financi\u00eble inlichtingen eenheid.\n\n2 De algemene leiding, de organisatie en het beheer van de Financi\u00eble inlichtingen eenheid\n                                                berusten bij Onze Minister van Justitie.\n\n3 Benoeming, schorsing en ontslag van het hoofd van de Financi\u00eble inlichtingen eenheid\n                                                geschieden bij koninklijk besluit op voordracht van Onze Minister van Justitie, in\n                                                overeenstemming met Onze Minister van Financi\u00ebn.\n\n4 Onze Minister van Justitie bepaalt in overeenstemming met Onze Minister van Financi\u00ebn\n                                                de begroting van de Financi\u00eble inlichtingen eenheid.\n\nDe Financi\u00eble inlichtingen eenheid heeft met het oog op het voorkomen en opsporen\n                                          van witwassen en onderliggende basisdelicten, alsmede financieren van terrorisme,\n                                          tot taak:\n\na. het verzamelen, registreren, bewerken en analyseren van de gegevens die het verkrijgt,\n                                                teneinde te bezien of deze gegevens van belang kunnen zijn voor het voorkomen en opsporen\n                                                van misdrijven;\n\nb. het verstrekken van persoonsgegevens en andere gegevens in overeenstemming met deze\n                                                wet en het bij of krachtens de Wet politiegegevens bepaalde;\n\nc. een instelling berichten over de ontvangst van een melding door die instelling, de\n                                                ontvangst van nadere gegevens of inlichtingen verstrekt door die instelling, alsmede\n                                                over trends en fenomenen die naar voren komen uit ontvangen meldingen, en in voorkomende\n                                                gevallen, door tussenkomst van het openbaar ministerie, over de betekenis van een\n                                                melding door die instelling voor de vervolging van strafbare feiten;\n\nd. het verrichten van onderzoek naar ontwikkelingen op het gebied van witwassen en financieren\n                                                van terrorisme en naar de verbetering van de methoden om witwassen en financieren\n                                                van terrorisme te voorkomen en op te sporen;\n\ne. het geven van aanbevelingen voor de bedrijfstakken omtrent de invoering van passende\n                                                procedures voor interne controle en communicatie en andere te treffen maatregelen\n                                                tot voorkoming van het gebruik van die bedrijfstakken voor witwassen en financieren\n                                                van terrorisme;\n\nf. het geven van voorlichting omtrent het voorkomen en opsporen van witwassen en financieren\n                                                van terrorisme aan:\n\n1\u00b0. de bedrijfstakken en beroepsgroepen;\n\n2\u00b0. de toezichthoudende autoriteit;\n\n3\u00b0. het openbaar ministerie en de overige ambtenaren belast met de opsporing van strafbare\n                                                      feiten;\n\n4\u00b0. het publiek;\n\ng. het geven van inlichtingen aangaande het meldgedrag van de instellingen aan de toezichthoudende\n                                                autoriteit en de personen, bedoeld in onderdeel f, onder 3\u00b0;\n\nh. het onderhouden van contacten met buitenlandse van overheidswege aangewezen instanties\n                                                die een vergelijkbare taak hebben als de Financi\u00eble inlichtingen eenheid;\n\ni. het jaarlijks uitbrengen van een verslag met betrekking tot de taakuitoefening en\n                                                zijn werkzaamheden in het voorafgaande jaar en van zijn voornemens voor het komende\n                                                jaar, dat wordt aangeboden aan Onze Minister van Justitie en ter kennis gebracht van\n                                                Onze Minister van Financi\u00ebn.\n\n1 Ten behoeve van de uitoefening van haar taken op grond van artikel 13, werkt de Financi\u00eble inlichtingen eenheid zoveel mogelijk samen met de financi\u00eble\n                                                inlichtingen eenheden van andere lidstaten.\n\n2 De Financi\u00eble inlichtingen eenheid wisselt met een financi\u00eble inlichtingen eenheid\n                                                van een andere lidstaat, uit eigen beweging of op verzoek van die andere financi\u00eble\n                                                inlichtingen eenheid en zo nodig onder het stellen van voorwaarden of beperkingen,\n                                                alle beschikbare informatie uit die relevant kan zijn voor de verwerking of de analyse\n                                                door die financi\u00eble inlichtingen eenheid van informatie met betrekking tot witwassen\n                                                of financieren van terrorisme en de betrokken natuurlijke of rechtspersonen.\n\n3 De informatie, bedoeld in het tweede lid, wordt ook uitgewisseld indien:\n\na. op het tijdstip van uitwisseling niet is vastgesteld welk basisdelict bij de te analyseren\n                                                      of de te verwerken informatie is betrokken;\n\nb. de definitie van een betrokken misdrijf van fiscale aard in de andere lidstaat anders\n                                                      is dan naar Nederlands recht omschreven.\n\n4 Een verzoek als bedoeld in het tweede lid wordt door de Financi\u00eble inlichtingen eenheid\n                                                in behandeling genomen, indien:\n\na. het verzoek de relevante feiten en achtergrondinformatie bevat; en\n\nb. in het verzoek uiteen is gezet wat de redenen zijn voor het verzoek en hoe de gevraagde\n                                                      informatie zal worden gebruikt.\n\n5 Indien een verzoek als bedoeld in het tweede lid in behandeling wordt genomen, gebruikt\n                                                de Financi\u00eble inlichtingen eenheid voor het vergaren van de verzochte informatie al\n                                                haar bevoegdheden op grond van deze wet en verstrekt zij de verzochte informatie onverwijld\n                                                aan de financi\u00eble inlichtingen eenheid van de andere lidstaat.\n\n6 Aan een verzoek als bedoeld in het tweede lid wordt niet voldaan indien het verstrekken\n                                                van de gevraagde informatie zich niet zou verdragen met de Nederlandse wet.\n\n7 De Financi\u00eble inlichtingen eenheid wijst een centraal contactpunt aan dat verantwoordelijk\n                                                is voor de ontvangst van de verzoeken bedoeld in het tweede lid.\n\n8 Indien een financi\u00eble inlichtingen eenheid van een andere lidstaat verzoekt om toestemming\n                                                voor het delen van informatie afkomstig van de Financi\u00eble inlichtingen eenheid met\n                                                bevoegde autoriteiten in een andere lidstaat, verstrekt de Financi\u00eble inlichtingen\n                                                eenheid deze toestemming onverwijld en zo ruim mogelijk, tenzij het verlenen van toestemming:\n\na. niet past binnen het kader van de wetgeving ter voorkoming van witwassen en financieren\n                                                      van terrorisme;\n\nb. strijdig is met wettelijke bepalingen;\n\nc. een strafrechtelijk onderzoek kan schaden; of\n\nd. de belangen van natuurlijke of rechtspersonen op wie de informatie betrekking heeft\n                                                      onevenredig kan schaden.\n\n9 Indien het verstrekken van informatie of het verlenen van toestemming op grond van\n                                                het zesde lid, onderscheidenlijk het achtste lid, wordt geweigerd, wordt dit gemotiveerd\n                                                kenbaar gemaakt aan de financi\u00eble inlichtingen eenheid die om de informatie of toestemming\n                                                heeft verzocht.\n\n1 De Financi\u00eble inlichtingen eenheid kan, ten behoeve van haar taken, bedoeld in artikel 13, een financi\u00eble inlichtingen eenheid van een andere lidstaat verzoeken om informatie\n                                                die relevant kan zijn voor de verwerking of de analyse van informatie met betrekking\n                                                tot witwassen of financieren van terrorisme en de betrokken natuurlijke of rechtspersonen,\n                                                indien zij daarbij ten minste de volgende informatie verstrekt:\n\na. relevante feiten en achtergrondinformatie bij het verzoek;\n\nb. de redenen voor het verzoek; en\n\nc. de wijze waarop de verzochte informatie zal worden gebruikt.\n\n2 De Financi\u00eble inlichtingen eenheid gebruikt informatie die zij heeft ontvangen van\n                                                een financi\u00eble inlichtingen eenheid van een andere lidstaat uitsluitend indien:\n\na. het gebruik van de informatie noodzakelijk is voor het vervullen van haar taken, bedoeld\n                                                      in artikel 13;\n\nb. het gebruik van de informatie alleen plaatsvindt voor het doel waarvoor de informatie\n                                                      is gevraagd of verstrekt, dan wel met voorafgaande toestemming van de financi\u00eble inlichtingen\n                                                      eenheid die de informatie heeft verstrekt; en\n\nc. wordt voldaan aan de beperkingen en voorwaarden die aan het gebruik van de informatie\n                                                      zijn gesteld door de financi\u00eble inlichtingen eenheid die de informatie heeft verstrekt.\n\n3 Informatie afkomstig van een financi\u00eble inlichtingen eenheid van een andere lidstaat\n                                                wordt door de Financi\u00eble inlichtingen eenheid niet zonder voorafgaande toestemming\n                                                van die financi\u00eble inlichtingen eenheid verstrekt aan de personen, bedoeld in artikel 13, onderdeel g.\n\n1 De Financi\u00eble inlichtingen eenheid werkt bij de toepassing van geavanceerde technologie\u00ebn\n                                                samen met de financi\u00eble inlichtingen eenheden van andere lidstaten. Deze technologie\u00ebn\n                                                stellen de Financi\u00eble inlichtingen eenheid in staat om, onder de voorwaarden gesteld\n                                                in de artikelen 13a en 13b, anoniem verbanden te leggen tussen de eigen gegevens en de gegevens van andere financi\u00eble\n                                                inlichtingen eenheden, zodat personen die in verband worden gebracht met witwassen\n                                                en het financieren van terrorisme kunnen worden opgespoord en hun opbrengsten en geldmiddelen\n                                                kunnen worden ge\u00efdentificeerd.\n\n2 De Financi\u00eble inlichtingen eenheid maakt voor de contacten met de financi\u00eble inlichtingen\n                                                eenheden van de andere lidstaten gebruik van beschermde kanalen.\n\n1 Bij de Financi\u00eble inlichtingen eenheid kunnen persoonsgegevens worden verwerkt ten\n                                                behoeve van de taak, bedoeld in artikel 13.\n\n2 Bij algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld over de categorie\u00ebn van personen\n                                                waarover de Financi\u00eble inlichtingen eenheid gegevens verwerkt, de gegevensverstrekking\n                                                en verbanden met andere verzamelingen van persoonsgegevens, de bewaring en vernietiging\n                                                van gegevens en de protocolplicht.\n\n3 Op de verwerking van persoonsgegevens door de Financi\u00eble inlichtingen eenheid zijn\n                                                de artikelen 1, 2, 3, eerste en tweede lid, 4, 4a, 4b, 4c, 5, 6, 6a, 6b, 6c, 7, 7a, 15, 15a, 16, eerste lid, onderdelen a en b, 17, 17b, 18, 22 en 23, 24a tot en met 33b, alsmede de artikelen 35 tot en met 36 van de Wet politiegegevens van overeenkomstige toepassing, met dien verstande dat voor de Financi\u00eble inlichtingen\n                                                eenheid als verwerkingsverantwoordelijke in de zin van artikel 1, onderdeel f, van\n                                                die wet wordt aangemerkt Onze Minister van Justitie en Veiligheid.\n\n1 In het kader van haar taak op grond van artikel 13, onderdeel g, kan de Financi\u00eble inlichtingen eenheid op verzoek informatie verstrekken aan de\n                                                in dat onderdeel bedoelde personen, indien het verzoek betrekking heeft op aangelegenheden\n                                                die verband houden met witwassen, daarmee verband houdende basisdelicten, of financieren\n                                                van terrorisme.\n\n2 De Financi\u00eble inlichtingen eenheid kan een verzoek om informatie als bedoeld in het\n                                                eerste lid weigeren indien zwaarwegende belangen zich tegen het verstrekken van informatie\n                                                verzetten.\n\n3 De toezichthoudende autoriteit en de personen, bedoeld in artikel 13, onderdeel g, informeren de Financi\u00eble inlichtingen eenheid over de wijze waarop gebruik is gemaakt\n                                                van de overeenkomstig dit artikel verstrekte informatie en over het resultaat van\n                                                de op grond van deze informatie uitgevoerde onderzoeken of inspecties.\n\n1 Bij algemene maatregel van bestuur worden, zo nodig per daarbij te onderscheiden categorie\u00ebn\n                                                transacties, indicatoren vastgesteld aan de hand waarvan wordt beoordeeld of een transactie\n                                                wordt aangemerkt als een ongebruikelijke transactie.\n\n2 Indien het spoedeisende belang dat vereist, kunnen bij regeling van Onze Minister\n                                                van Financi\u00ebn en Onze Minister van Justitie gezamenlijk de indicatoren, bedoeld in\n                                                het eerste lid, worden vastgesteld voor een termijn van ten hoogste zes maanden.\n\n1 Een instelling meldt een verrichte of voorgenomen ongebruikelijke transactie onverwijld\n                                                nadat het ongebruikelijke karakter van de transactie bekend is geworden, aan de Financi\u00eble\n                                                inlichtingen eenheid.\n\n2 Bij een melding als bedoeld in het eerste lid verstrekt de instelling de volgende\n                                                gegevens:\n\na. de identiteit van de cli\u00ebnt,\u00a0de identiteit van de uiteindelijk belanghebbenden en,\n                                                      voor zover mogelijk, de identiteit van degene ten behoeve van wie de transactie wordt\n                                                      uitgevoerd;\n\nb. de aard en het nummer van het identiteitsbewijs van de cli\u00ebnt en, voorzover mogelijk,\n                                                      van de overige in onderdeel a bedoelde personen;\n\nc. de aard, het tijdstip en de plaats van de transactie;\n\nd. de omvang en de bestemming en herkomst van de gelden, effecten, edele metalen of andere\n                                                      waarden die bij de transactie betrokken zijn;\n\ne. de omstandigheden op grond waarvan de transactie als ongebruikelijk wordt aangemerkt;\n\nf. een omschrijving van de desbetreffende zaken van grote waarde bij een transactie boven\n                                                      de \u20ac\u00a010.000;\n\ng. aanvullende, bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen, gegevens.\n\n3 In afwijking van het tweede lid verstrekt een instelling als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel\u00a0o, de gegevens bedoeld in het tweede lid voor zover zij daarover beschikt, alsmede\n                                                een beschrijving van de desbetreffende onroerende zaken en rechten waaraan onroerende\n                                                zaken zijn onderworpen.\n\n4 De meldingsplicht, bedoeld in het eerste lid, is van overeenkomstige toepassing indien:\n\na. een cli\u00ebntenonderzoek als bedoeld in artikel 3, eerste lid, niet leidt tot het in artikel 5, eerste lid, onderdeel b, bedoelde resultaat of tot de uitvoering van de in artikel 3, veertiende lid, onderdeel\n                                                      a, bedoelde maatregelen, en er tevens indicaties zijn dat de desbetreffende cli\u00ebnt\n                                                      betrokken is bij witwassen of financieren van terrorisme;\n\nb. een zakelijke relatie wordt be\u00ebindigd ingevolge artikel 5, derde lid, en er tevens indicaties zijn dat de desbetreffende cli\u00ebnt betrokken is bij witwassen\n                                                      of financieren van terrorisme.\n\n5 Bij een melding ingevolge het vierde lid verstrekt een instelling naast de gegevens,\n                                                bedoeld in het tweede lid, een beschrijving van de redenen waarom het vierde lid van\n                                                toepassing is.\n\nEen melding als bedoeld in artikel 16 die betrekking heeft op een andere lidstaat, wordt door de Financi\u00eble inlichtingen\n                                          eenheid onverwijld gedeeld met de financi\u00eble inlichtingen eenheid van die lidstaat,\n                                          tenzij het verstrekken van de melding:\n\na. strijdig is met een wettelijk voorschrift;\n\nb. een strafrechtelijk onderzoek kan schaden;\n\nc. de belangen van natuurlijke of rechtspersonen op wie de informatie betrekking heeft\n                                                onevenredig kan schaden.\n\n1 De Financi\u00eble inlichtingen eenheid kan ten behoeve van de uitvoering van haar taak,\n                                                bedoeld in artikel 13, aanhef en onderdelen a en b, gegevens of inlichtingen opvragen bij een instelling die een melding heeft gedaan\n                                                of bij een instelling die naar het oordeel van de Financi\u00eble inlichtingen eenheid\n                                                beschikt over gegevens of inlichtingen die relevant zijn voor het analyseren door\n                                                de Financi\u00eble inlichtingen eenheid van een transactie of voorgenomen transactie of\n                                                van een zakelijke relatie.\n\n2 De instelling waaraan overeenkomstig het eerste lid deze gegevens of inlichtingen\n                                                zijn gevraagd, verstrekt deze onverwijld en in schriftelijke vorm, alsmede in spoedeisende\n                                                gevallen mondeling, aan de Financi\u00eble inlichtingen eenheid.\n\n3 Indien een instelling met vestiging in een andere lidstaat naar het oordeel van de\n                                                Financi\u00eble inlichtingen eenheid beschikt over gegevens of inlichtingen als bedoeld\n                                                in het eerste lid, kan de Financi\u00eble inlichtingen eenheid overeenkomstig artikel 13b, de financi\u00eble inlichtingen eenheid van de lidstaat waar de instelling is gevestigd\n                                                om deze gegevens of inlichtingen verzoeken.\n\nDe Financi\u00eble inlichtingen eenheid bepaalt de wijze waarop een melding moet worden\n                                          gedaan, of gegevens of inlichtingen als bedoeld in artikel 17, eerste lid, moeten worden verstrekt.\n\nTen behoeve van de naleving van de in de artikelen 16 en 17 opgenomen verplichtingen, zijn de instellingen, bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel c, niet gehouden aan de geheimhoudingsplicht, bedoeld in artikel 11a van de Advocatenwet en zijn de instellingen, bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel d, niet gehouden\n                                          aan de geheimhoudingsplicht in artikel 22 van de Wet op het notarisambt.\n\n1 Gegevens of inlichtingen die in overeenstemming met de artikelen 16 of 17 te goeder trouw zijn verstrekt, kunnen niet dienen als grondslag voor of ten behoeve\n                                                van een opsporingsonderzoek of een vervolging wegens verdenking van, of als bewijs\n                                                ter zake van een tenlastelegging wegens witwassen of financieren van terrorisme door\n                                                de instelling die deze gegevens of inlichtingen heeft verstrekt.\n\n2 Gegevens of inlichtingen die zijn verstrekt in de redelijke veronderstelling dat uitvoering\n                                                wordt gegeven aan de artikelen 16 of 17 kunnen niet dienen als grondslag voor of ten behoeve van een opsporingsonderzoek\n                                                of een vervolging wegens verdenking van, of als bewijs ter zake van een tenlastelegging\n                                                wegens, overtreding van artikel 272 van het Wetboek van Strafrecht door de instelling die deze gegevens of inlichtingen heeft verstrekt.\n\n3 Het eerste en tweede lid zijn van overeenkomstige toepassing ten aanzien van personen\n                                                die werkzaam zijn voor een instelling die gegevens of inlichtingen heeft verstrekt\n                                                als omschreven in het eerste of tweede lid en die daaraan hebben meegewerkt.\n\n1 Een instelling die op grond van artikel 16 een melding heeft gedaan of op grond van artikel 17 nadere inlichtingen heeft verstrekt in de redelijke veronderstelling uitvoering te\n                                                geven aan die artikelen, is niet aansprakelijk voor enige schade die een derde dientengevolge\n                                                lijdt.\n\n2 Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing ten aanzien van personen die werkzaam\n                                                zijn voor een instelling die een melding heeft gedaan of inlichtingen heeft verstrekt\n                                                als omschreven in het eerste lid en die daaraan hebben meegewerkt.\n\n1 Een instelling beschikt over adequate voorzieningen, die passend zijn bij de aard\n                                                en omvang van de instelling en die het haar werknemers of personen in een vergelijkbare\n                                                positie mogelijk maken om een overtreding van de bij of krachtens deze wet gestelde\n                                                regels intern en op anonieme wijze te melden via een specifiek, onafhankelijk kanaal,\n                                                dat passend is ten opzichte van de aard en omvang van de instelling.\n\n2 De toezichthoudende autoriteit beschikt over doeltreffende en betrouwbare mechanismen\n                                                als bedoeld in artikel 61, eerste en tweede lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn\n                                                voor het melden van mogelijke of werkelijke inbreuken op het bij of krachtens deze\n                                                wet bepaalde.\n\n1 Een instelling mag een persoon die voor haar werkzaam is en die te goeder trouw en\n                                                naar behoren namens de instelling aan de Financi\u00eble inlichtingen eenheid een melding\n                                                doet als bedoeld in artikel 16, eerste lid, aan de Financi\u00eble inlichtingen eenheid gegevens of inlichtingen verstrekt als bedoeld\n                                                in artikel 17, eerste lid, of intern binnen de instelling een overtreding van het in deze wet bepaalde meldt\n                                                als bedoeld in artikel 20a, eerste lid, niet benadelen.\n\n2 Onverminderd het eerste lid kunnen de in het eerste lid bedoelde personen die in verband\n                                                met een melding als bedoeld in artikel 16, eerste lid, of 20a, eerste lid, zijn blootgesteld aan benadeling als bedoeld in het eerste lid, door middel van\n                                                de in artikel 20a, tweede lid, bedoelde mechanismen een klacht indienen bij de toezichthoudende\n                                                autoriteit.\n\n1 Er is een Commissie inzake de meldingsplicht van ongebruikelijke transacties.\n\n2 De commissie treedt periodiek in overleg met vertegenwoordigers van Onze Minister\n                                                van Justitie en Onze Minister van Financi\u00ebn over:\n\na. de inrichting en uitvoering van de meldingsplicht;\n\nb. de vaststelling van de indicatoren bedoeld in artikel 15.\n\n3 Bij ministeri\u00eble regeling worden regels gesteld met betrekking tot de samenstelling\n                                                en de organisatie van de commissie.\n\n1 Het is een ieder die uit hoofde van de toepassing van deze wet of van krachtens deze\n                                                wet genomen besluiten enige taak vervult of heeft vervuld verboden van vertrouwelijke\n                                                gegevens of inlichtingen, die ingevolge deze wet dan wel ingevolge titel 5.2 van de Algemene wet bestuursrecht zijn verstrekt of ontvangen, of van een buitenlandse toezichthoudende instantie zijn\n                                                ontvangen, verder of anders gebruik te maken of daaraan verder of anders bekendheid\n                                                te geven dan voor de uitoefening van zijn taak of door deze wet wordt ge\u00ebist.\n\n2 In afwijking van het eerste lid, kan de toezichthoudende autoriteit met gebruikmaking\n                                                van de in het eerste lid bedoelde informatie mededelingen doen, indien deze niet kunnen\n                                                worden herleid tot afzonderlijke personen.\n\n3 Het eerste en tweede lid laten ten aanzien van degene op wie het tweede lid van toepassing\n                                                is, onverlet de toepasselijkheid van de bepalingen van het Wetboek van Strafvordering.\n\n1 De toezichthoudende autoriteit is in afwijking van artikel 22, eerste lid, bevoegd gegevens of inlichtingen die ingevolge deze wet zijn verstrekt of ontvangen\n                                                of van een buitenlandse toezichthoudende instantie zijn ontvangen, te verstrekken\n                                                aan:\n\na. een andere toezichthoudende autoriteit of aan een buitenlandse toezichthoudende instantie;\n\nb. de Belastingdienst, de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst, de Nationale Politie,\n                                                      de Financi\u00eble Inlichtingen Eenheid of het Openbaar Ministerie, voor zover de gegevens\n                                                      of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van hun wettelijke taken;\n\nc. een tijdelijke enqu\u00eatecommissie van het Europees Parlement, bedoeld in artikel 226\n                                                      van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie;\n\nd. een commissie, als bedoeld in artikel 2, tweede lid, van de Wet op de parlementaire enqu\u00eate 2008, voor zover de gegevens of inlichtingen naar het oordeel van die commissie noodzakelijk\n                                                      zijn voor de vervulling van haar taak;\n\ne. de Algemene Rekenkamer, voor zover de gegevens of inlichtingen naar het oordeel van\n                                                      de Algemene Rekenkamer noodzakelijk zijn voor de uitoefening van haar wettelijke taak\n                                                      op grond van artikel 7.24 van de Comptabiliteitswet 2016.\n\n2 De in het eerste lid bedoelde informatie wordt niet verstrekt indien:\n\na. het doel waarvoor de gegevens of inlichtingen zullen worden gebruikt onvoldoende bepaald\n                                                      is;\n\nb. het beoogde gebruik van de gegevens of inlichtingen niet past in het kader van het\n                                                      toezicht op wetgeving ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme;\n\nc. de verstrekking van de gegevens of inlichtingen zich niet zou verdragen met de Nederlandse\n                                                      wet of de openbare orde;\n\nd. de geheimhouding van de gegevens of inlichtingen niet in voldoende mate is gewaarborgd;\n\ne. de verstrekking van de gegevens of inlichtingen redelijkerwijs in strijd is of zou\n                                                      kunnen komen met de belangen die deze wet beoogt te beschermen; of\n\nf. onvoldoende is gewaarborgd dat de gegevens of inlichtingen niet zullen worden gebruikt\n                                                      voor een ander doel dan waarvoor deze worden verstrekt.\n\n3 Voor zover de gegevens of inlichtingen, bedoeld in het eerste lid, zijn verkregen\n                                                van een buitenlandse toezichthoudende instantie, verstrekt de toezichthoudende autoriteit\n                                                deze niet aan een andere toezichthoudende instantie of aan een andere buitenlandse\n                                                toezichthoudende instantie, tenzij de buitenlandse toezichthoudende instantie waarvan\n                                                de gegevens of inlichtingen zijn verkregen uitdrukkelijk heeft ingestemd met de verstrekking\n                                                van de gegevens of inlichtingen en in voorkomend geval heeft ingestemd met het gebruik\n                                                voor een ander doel dan waarvoor de gegevens of inlichtingen zijn verstrekt.\n\n4 Indien een buitenlandse toezichthoudende instantie aan de toezichthoudende autoriteit\n                                                die de gegevens of inlichtingen op grond van het tweede of derde lid heeft verstrekt,\n                                                verzoekt om die gegevens of inlichtingen te mogen gebruiken voor een ander doel dan\n                                                waarvoor zij zijn verstrekt, willigt de toezichthoudende autoriteit dat verzoek slechts\n                                                in:\n\na. indien het beoogde gebruik niet in strijd is met het tweede of derde lid of voor zover\n                                                      die toezichthoudende instantie op een andere wijze dan in deze wet voorzien vanuit\n                                                      Nederland met inachtneming van de daarvoor geldende wettelijke procedures voor dat\n                                                      ander doel de beschikking over die gegevens of inlichtingen zou kunnen verkrijgen;\n                                                      en\n\nb. na overleg met Onze Minister van Justitie en Veiligheid indien het in de aanhef bedoelde\n                                                      verzoek betrekking heeft op een onderzoek naar strafbare feiten.\n\n5 De partijen, bedoeld in het eerste lid, onderdeel c tot en met e, zijn verplicht tot\n                                                geheimhouding van de op grond van het eerste lid ontvangen vertrouwelijke gegevens\n                                                of inlichtingen en maken die slechts openbaar indien deze niet herleid kunnen worden\n                                                tot afzonderlijke personen.\n\n6 Voor de toepassing van dit artikel wordt onder toezichthoudende autoriteit verstaan:\n\na. de toezichthoudende autoriteit, bedoeld in artikel 1d, eerste lid, onderdeel e of f;\n\nb. de toezichthoudende autoriteit, bedoeld in artikel 1d, eerste lid, onderdeel c, voor zover het betreft de instellingen als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel a, b of e;\n\nc. de toezichthouder, bedoeld in artikel 1, eerste lid, van de Wet toezicht trustkantoren 2018.\n\n1 De toezichthoudende autoriteit, bedoeld in artikel 1d, eerste lid, onderdelen a en b, is in afwijking van artikel 22, eerste lid, bevoegd gegevens of inlichtingen die ingevolge deze wet zijn verstrekt of ontvangen\n                                                of van een buitenlandse toezichthoudende instantie zijn ontvangen, te verstrekken\n                                                aan:\n\na. een andere toezichthoudende autoriteit of een toezichthoudende instantie die belast\n                                                      is met het toezicht op de instellingen, bedoeld in artikel 1a, tweede of derde lid;\n\nb. een buitenlandse toezichthoudende instantie in een andere lidstaat die is belast met\n                                                      het toezicht op de instellingen, bedoeld in artikel 1a, eerste of tweede lid, of een buitenlandse toezichthoudende instantie in een derde land die belast is met\n                                                      het toezicht op deze instellingen en waarmee een samenwerkingsovereenkomst is gesloten\n                                                      als bedoeld in artikel 57bis, vijfde lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn;\n\nc. de Europese Centrale Bank;\n\nd. de instanties genoemd in artikel 22a, eerste lid, onderdelen b tot en met e.\n\n2 De in het eerste lid bedoelde informatie wordt niet verstrekt indien:\n\na. het doel waarvoor de gegevens of inlichtingen zullen worden gebruikt onvoldoende bepaald\n                                                      is;\n\nb. het beoogde gebruik van de gegevens of inlichtingen niet past in het kader van deze\n                                                      wet, prudenti\u00eble regelgeving of het toezicht op de instellingen, bedoeld in artikel 1a, tweede of derde lid;\n\nc. de verstrekking van de gegevens of inlichtingen zich niet zou verdragen met de Nederlandse\n                                                      wet of de openbare orde;\n\nd. de geheimhouding van de gegevens of inlichtingen niet in voldoende mate is gewaarborgd;\n\ne. de verstrekking van de gegevens of inlichtingen redelijkerwijs in strijd is of zou\n                                                      kunnen komen met de belangen die deze wet beoogt te beschermen; of\n\nf. onvoldoende is gewaarborgd dat de gegevens of inlichtingen niet zullen worden gebruikt\n                                                      voor een ander doel dan waarvoor deze worden verstrekt.\n\n3 \nArtikel 22a, derde tot en met het vijfde lid, is van overeenkomstige toepassing.\n\n1 Het Bureau Financieel Toezicht is in afwijking van artikel 22, eerste lid, bevoegd gegevens of inlichtingen verkregen bij de vervulling van zijn ingevolge\n                                                deze wet opgedragen taak ten aanzien van een instelling als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel a of b, te verstrekken aan de Stichting Autoriteit Financi\u00eble Markten, voor zover de gegevens\n                                                of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van taken van de Stichting Autoriteit\n                                                Financi\u00eble Markten op grond van de Wet toezicht accountantsorganisaties.\n\n2 \nArtikel 22a, tweede tot en met vierde lid, is van overeenkomstige toepassing.\n\n1 De toezichthoudende autoriteit, bedoeld in artikel 1d, eerste lid, onderdeel f, is in afwijking van artikel 22, eerste lid, bevoegd gegevens of inlichtingen verkregen bij de vervulling van zijn ingevolge\n                                                deze wet opgedragen taak ten aanzien van een instelling als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel n, te verstrekken aan de kansspelautoriteit, voor zover de gegevens of inlichtingen\n                                                dienstig zijn voor de uitoefening van taken van de kansspelautoriteit op grond van\n                                                de Wet op de kansspelen.\n\n2 \nArtikel 22a, tweede tot en met vierde lid, is van overeenkomstige toepassing.\n\n1 Een instelling en de personen die werkzaam zijn voor een instelling zijn, behoudens\n                                                voor zover uit deze wet de noodzaak tot bekendmaking voortvloeit, verplicht tot geheimhouding\n                                                jegens een ieder van:\n\na. een melding ingevolge artikel 16 door die instelling;\n\nb. nadere inlichtingen verstrekt ingevolge artikel 17 door die instelling;\n\nc. het gegeven dat een melding of verstrekking aanleiding heeft gegeven tot een onderzoek\n                                                      naar witwassen van geld of financieren van terrorisme of dat het voornemen bestaat\n                                                      een dergelijk onderzoek te verrichten;\n\nd. overleg over de naleving van artikel 16 met betrekking tot een transactie.\n\n2 De instelling die ingevolge artikel 13, onderdeel c, gegevens of inlichtingen verkrijgt, is verplicht tot geheimhouding daarvan.\n\n3 Een instelling kan de rechten, bedoeld in artikel 15 van de Algemene verordening gegevensbescherming,\n                                                buiten toepassing laten voor zover zulks noodzakelijk en evenredig is ter naleving\n                                                van het bepaalde in het eerste en tweede lid.\n\n4 Een ieder die kennis neemt van gegevens waarvan hij weet of redelijkerwijs moet vermoeden\n                                                dat ter zake op een instelling de geheimhoudingsplicht, bedoeld in het eerste of tweede\n                                                lid, rust, is verplicht tot geheimhouding hiervan, behoudens voor zover uit deze wet\n                                                de noodzaak tot bekendmaking voortvloeit.\n\n5 De in het eerste en derde lid bedoelde geheimhoudingsplicht is niet van toepassing\n                                                op een mededeling gedaan door een instelling als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdelen a tot en met e, aan een cli\u00ebnt met als doel deze te doen afzien van een onwettige handeling.\n\n6 Het eerste lid is niet van toepassing op mededelingen:\n\n1\u00b0. tussen instellingen als bedoeld in artikel 1a, tweede en derde lid, gevestigd in een lidstaat en die tot dezelfde groep behoren, alsmede tussen deze\n                                                      instellingen en hun bijkantoren of meerderheidsdochterondernemingen, die zijn gevestigd\n                                                      in een andere lidstaat of een staat die geen lidstaat is, voor zover het bijkantoor\n                                                      of de meerderheidsdochteronderneming voldoet aan de op het niveau van de groep geldende\n                                                      gedragslijnen en procedures, bedoeld in artikel 2f, derde lid en de op het niveau van de groep geldende gedragslijnen en procedures voldoen aan\n                                                      de voorschriften van deze wet;\n\n2\u00b0. tussen instellingen als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdelen a tot en met e, gevestigd in een lidstaat of een derde land, die hun werkzaamheden, al dan niet\n                                                      als werknemer, uitoefenen binnen eenzelfde rechtspersoon of netwerk;\n\n3\u00b0. van een instelling als bedoeld in artikel 1a, tweede lid, derde lid, onderdelen a, c, d, g, i en j, en vierde lid, onderdeel\n                                                         a tot en met e, aan een instelling behorende tot dezelfde categorie, voor zover:\n\na. de mededeling betrekking heeft op een cli\u00ebnt van beide instellingen en een transactie\n                                                            waarbij beide instellingen betrokken zijn;\n\nb. de andere instelling is gevestigd in een lidstaat of een derde land dat eisen stelt\n                                                            die gelijkwaardig zijn op het gebied van het beroepsgeheim en de bescherming van persoonsgegevens;\n\nc. de mededeling uitsluitend is bedoeld ter voorkoming van witwassen en financieren van\n                                                            terrorisme.\n\n7 Voor de toepassing van het zesde lid wordt verstaan onder:\n\n1\u00b0. \nnetwerk: de grotere structuur waartoe de persoon behoort en die eigendom, beheer en controle\n                                                      op de naleving van de verplichtingen gezamenlijk deelt;\n\n2\u00b0. \nderde land: een door Onze Minister van Financi\u00ebn aangewezen staat waar eisen zijn gesteld die\n                                                      gelijkwaardig zijn aan de eisen gesteld bij of krachtens deze wet en waar toezicht\n                                                      wordt uitgeoefend op de naleving van die voorschriften.\n\nOnverminderd artikel 23, eerste lid, deelt een instelling informatie over een melding ingevolge artikel 16 door die instelling binnen de groep, tenzij door de Financi\u00eble inlichtingen eenheid\n                                          anders wordt bepaald.\n\n1 Een ieder die in of vanuit Nederland beroeps- of bedrijfsmatig diensten aanbiedt voor\n                                             het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta registreert zich bij de Nederlandsche\n                                             Bank.\n\n2 Een ieder die in of vanuit Nederland beroeps- of bedrijfsmatig bewaarportemonnees\n                                             aanbiedt registreert zich bij de Nederlandsche Bank.\n\nIn dit hoofdstuk wordt verstaan onder uiteindelijk belanghebbende: uiteindelijk belanghebbende\n                                       als bedoeld in artikel 10a, eerste lid, van deze wet.\n\n1 Een verzoek tot registratie als bedoeld in artikel 23b geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen\n                                             gegevens. Deze gegevens kunnen betrekking hebben op:\n\na. gegevens van feitelijke aard;\n\nb. gegevens die verband houden met de naleving van voorschriften op grond van deze wet\n                                                   of de Sanctiewet 1977.\n\n2 De Nederlandsche Bank registreert een aanbieder als bedoeld in artikel 23b binnen twee maanden na ontvangst van de in het eerste lid bedoelde gegevens.\n\n3 Een aanbieder als bedoeld in artikel 23b kan enkel diensten als bedoeld in dit hoofdstuk aanbieden indien hij geregistreerd\n                                             is.\n\n1 De Nederlandsche Bank gaat niet over tot registratie van een aanbieder als bedoeld\n                                             in artikel 23b indien:\n\na. de gegevens bedoeld in artikel 23c, eerste lid, niet volledig zijn;\n\nb. zij na verificatie van de gegevens bedoeld in artikel 23c, eerste lid, niet overtuigd is van de juistheid van deze gegevens;\n\nc. een aanbieder als bedoeld in artikel 23b niet voldoet aan artikel 23h, eerste, tweede, derde of vierde lid;\n\nd. een uiteindelijk belanghebbende van een aanbieder als bedoeld in artikel 23b niet voldoet aan artikel 23h, derde lid.\n\n2 DNB stelt de aanbieder onverwijld op de hoogte indien zij op grond van het eerste\n                                             lid niet over gaat tot registratie.\n\n3 De Nederlandsche Bank kan de registratie van een aanbieder als bedoeld in artikel 23b doorhalen indien:\n\na. de aanbieder hierom verzoekt;\n\nb. de aanbieder bij het verzoek tot registratie onjuiste of onvolledige gegevens heeft\n                                                   verstrekt, en kennis omtrent de juiste en volledige gegevens ertoe zou hebben geleid\n                                                   dat De Nederlandsche Bank niet tot registratie zou zijn overgegaan;\n\nc. de aanbieder relevante omstandigheden of feiten heeft verzwegen op grond waarvan,\n                                                   zo zij voor het tijdstip waarop de registratie heeft plaatsgevonden zich hadden voorgedaan\n                                                   of bekend waren geweest, De Nederlandsche Bank niet zou zijn overgegaan tot registratie;\n\nd. de aanbieder niet voldoet aan de bij of krachtens deze wet of de Sanctiewet 1977 gestelde regels;\n\ne. de aanbieder niet voldoet aan de verplichting tot betaling van een bedrag op grond\n                                                   van de Wet bekostiging financieel toezicht 2019;\n\nf. de aanbieder geen diensten heeft verleend binnen een termijn van zes maanden na registratie;\n\ng. de aanbieder zijn dienstverlening heeft be\u00ebindigd, dan wel zijn dienstverlening gedurende\n                                                   meer dan zes maanden heeft gestaakt;\n\nh. de aanbieder de onderneming ten behoeve waarvan de registratie heeft plaatsgevonden,\n                                                   geheel of gedeeltelijk overdraagt;\n\ni. de aanbieder in staat van faillissement is komen te verkeren;\n\nj. doorhaling of be\u00ebindiging heeft plaatsgevonden van de inschrijving van de aanbieder\n                                                   in het handelsregister bedoeld in artikel 1, eerste lid, onderdeel h, van de Handelsregisterwet 2007;\n\nk. de aanbieder is opgehouden te bestaan;\n\nl. een uiteindelijk belanghebbende van een aanbieder als bedoeld in artikel 23b niet voldoet aan artikel 23h, derde lid.\n\n1 Een aanbieder als bedoeld in artikel 23b meldt schriftelijk aan de Nederlandsche Bank een voornemen tot wijziging van:\n\na. de identiteit van degenen die het beleid van de aanbieder bepalen of mede bepalen;\n\nb. de identiteit van degenen die al dan niet middellijk een gekwalificeerde deelneming\n                                                   houden in de aanbieder;\n\nc. de identiteit van een uiteindelijk belanghebbende van de aanbieder.\n\n2 Een wijziging als bedoeld in het eerste lid wordt niet doorgevoerd dan nadat de Nederlandsche\n                                             Bank hiervoor toestemming heeft gegeven.\n\n3 Een aanbieder als bedoeld in artikel 23b meldt onverwijld schriftelijk aan de Nederlandsche Bank een wijziging van:\n\na. de formele en feitelijke zeggenschapsstructuur van de groep waartoe de aanbieder behoort;\n\nb. de antecedenten van degenen die het beleid van de aanbieder bepalen of mede bepalen;\n\nc. de antecedenten van degenen die een gekwalificeerde deelneming houden in de aanbieder\n                                                   alsmede de omvang van de desbetreffende gekwalificeerde deelneming;\n\nd. de antecedenten van de uiteindelijk belanghebbende van de aanbieder;\n\ne. de formele en feitelijke zeggenschapsstructuur of de bedrijfsvoering van de aanbieder;\n\nf. een wijziging van de omvang van de desbetreffende gekwalificeerde deelneming;\n\ng. overige bij ministeri\u00eble regeling te bepalen gegevens.\n\n4 De houder van een gekwalificeerde deelneming en de uiteindelijk belanghebbende verschaffen\n                                             een aanbieder als bedoeld in artikel 23b alle informatie die noodzakelijk is om te voldoen aan dit artikel.\n\n5 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld\n                                             over de bij de in het eerste en derde lid bedoelde kennisgeving te verstrekken gegevens.\n\n1 Er is een openbaar register van aanbieders als bedoeld in artikel 23b die door de Nederlandsche Bank zijn geregistreerd. Het register wordt gehouden door\n                                             de Nederlandsche Bank en wordt in ieder geval gepubliceerd op een daartoe geschikte\n                                             website.\n\n2 De Nederlandsche Bank verricht de inschrijving en doorhaling in het register op zodanige\n                                             wijze dat uit het register is op te maken vanaf welk tijdstip, welke diensten als\n                                             bedoeld in artikel 23b een geregistreerde aanbieder mag verrichten.\n\n3 In het register worden ten aanzien van een aanbieder als bedoeld in artikel 23b de volgende gegevens opgenomen:\n\na. de naam en het adres en, indien van toepassing, de statutaire zetel en de naam en\n                                                   het adres van zijn bijkantoren;\n\nb. de datum van inschrijving van de aanbieder als bedoeld in artikel 23b in het register;\n\nc. het nummer van de inschrijving van de aanbieder als bedoeld in artikel 23b bij de Kamer van Koophandel.\n\n4 De Nederlandsche Bank draagt onverwijld zorg voor de inschrijving van de aanbieder\n                                             als bedoeld in artikel 23b.\n\n5 Indien van toepassing vermeldt de Nederlandsche Bank bij doorhaling dat het desbetreffende\n                                             besluit nog niet onherroepelijk is.\n\n6 De Nederlandsche Bank versterkt aan een ieder desgevraagd, tegen betaling van de kostprijs,\n                                             afschriften uit het register.\n\n1 Het is een ieder die in een derde land woonachtig of gevestigd is of zijn zetel heeft\n                                             verboden beroeps- of bedrijfsmatig in Nederland diensten aan te bieden voor het wisselen\n                                             tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta.\n\n2 Het is een ieder die in een derde land woonachtig of gevestigd is of zijn zetel heeft\n                                             verboden beroeps- of bedrijfsmatig in Nederland bewaarportemonnees aan te bieden.\n\n3 Het verbod in het eerste onderscheidenlijk het tweede lid is niet van toepassing op\n                                             een aanbieder die in een door Onze Minister aangewezen derde land woonachtig of gevestigd\n                                             is of zijn zetel heeft, waar toezicht op het uitoefenen van het beroep of bedrijf,\n                                             bedoeld in het eerste onderscheidenlijk het tweede lid, wordt uitgeoefend dat in voldoende\n                                             mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen\n                                             en de aanbieder in het desbetreffende derde land onder toezicht staat.\n\n1 Het beleid van een aanbieder als bedoeld in artikel 23b wordt bepaald of mede bepaald door personen die geschikt zijn in verband met de door\n                                             die aanbieder verleende diensten. Indien binnen die aanbieder een orgaan belast is\n                                             met het toezicht op het beleid en de algemene zaken van de aanbieder, wordt dit toezicht\n                                             gehouden door personen die geschikt zijn voor de uitoefening van dit toezicht.\n\n2 Het beleid van een aanbieder als bedoeld in artikel 23b wordt bepaald of mede bepaald door personen wier betrouwbaarheid buiten twijfel staat.\n                                             Indien binnen die aanbieder een orgaan belast is met het toezicht op het beleid en\n                                             de algemene gang van zaken binnen de aanbieder, wordt dit toezicht gehouden door personen\n                                             wier betrouwbaarheid buiten twijfel staat.\n\n3 De uiteindelijk belanghebbende van een aanbieder als bedoeld in artikel 23b is, gelet op zijn reputatie, geschikt en zijn betrouwbaarheid staat buiten twijfel.\n\n4 De betrouwbaarheid van een persoon staat buiten twijfel wanneer dat eenmaal door de\n                                             Nederlandsche Bank of de stichting Autoriteit Financi\u00eble Markten voor de toepassing\n                                             van deze wet, de Wet op het financieel toezicht of de Wet toezicht trustkantoren 2018 is vastgesteld, zolang niet een wijziging in de relevante feiten of omstandigheden\n                                             een redelijke aanleiding geeft tot een nieuwe beoordeling.\n\n5 Indien sprake is van een gekwalificeerde deelneming wordt die gehouden door natuurlijke\n                                             personen wier betrouwbaarheid buiten twijfel staat, of in geval van een rechtspersoon,\n                                             de betrouwbaarheid van de bestuurders van die rechtspersoon buiten twijfel staat.\n\n6 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking\n                                             tot de wijze waarop wordt vastgesteld of de betrouwbaarheid van een persoon buiten\n                                             twijfel staat en welke feiten en omstandigheden daarbij in aanmerking worden genomen,\n                                             alsmede regels met betrekking tot de misdrijven die, indien begaan door die persoon,\n                                             met het oog op de belangen die de wet beoogt te beschermen, tot de vaststelling leiden\n                                             dat de betrouwbaarheid van die persoon niet buiten twijfel staat.\n\n1 Een aanbieder als bedoeld in artikel 23b is niet met personen verbonden in een formele of feitelijke zeggenschapsstructuur\n                                             die in zodanige mate ondoorzichtig is dat deze een belemmering vormt of kan vormen\n                                             voor het adequaat uitoefenen van toezicht op de aanbieder.\n\n2 Een aanbieder als bedoeld in artikel 23b is niet met personen verbonden in een formele of feitelijke zeggenschapsstructuur\n                                             indien het recht van een staat, dat op die personen van toepassing is, een belemmering\n                                             vormt of kan vormen voor het adequaat uitoefenen van toezicht op de aanbieder.\n\n1 Een aanbieder als bedoeld in artikel 23b voert een adequaat beleid dat een integere en beheerste uitoefening van het bedrijf\n                                             waarborgt, met in achtneming van de artikelen 2 tot en met 2f, 3 tot en met 10, 16, 20a, 20b, 23e tot en met 23j en 33 tot en met 35a.\n\n2 Een aanbieder als bedoeld in artikel 23b richt de bedrijfsvoering zodanig in dat deze een beheerste en integere uitoefening\n                                             van zijn bedrijf waarborgt, met inachtneming van de artikelen 2 tot en met 2f, 3 tot en met 10, 16, 20a, 20b, 23e tot en met 23j en 33 tot en met 35a.\n\n3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld\n                                             met betrekking tot de verplichtingen in dit artikel. Deze regels kunnen betrekking\n                                             hebben op:\n\na. een integere bedrijfsuitoefening, waaronder wordt verstaan het tegengaan van:\n\n1\u00b0. belangenverstrengeling;\n\n2\u00b0. strafbare feiten of andere wetsovertredingen door de aanbieder of zijn werknemers,\n                                                         die het vertrouwen in de aanbieder kunnen schaden;\n\n3\u00b0. relaties met cli\u00ebnten of derden, die het vertrouwen in de aanbieder kunnen schaden\n\nb. het beheersen van bedrijfsprocessen en bedrijfsrisico\u2019s.\n\n1 Met het toezicht op de naleving van de bij of krachtens deze wet gestelde regels zijn\n                                                belast de bij besluit van de toezichthoudende autoriteit aangewezen personen. Van\n                                                dat besluit wordt mededeling gedaan door plaatsing in de Staatscourant.\n\n2 In afwijking van het eerste lid, is de deken, bedoeld in artikel 45a, eerste lid, van de Advocatenwet, belast met het toezicht op de naleving van de bij of krachtens deze wet gestelde\n                                                regels.\n\n1 Indien de medewerkers van een toezichthoudende autoriteit, dan wel de in artikel 24, tweede lid, bedoelde deken, bij de uitoefening van hun taak op grond van deze wet of enige andere\n                                                wet feiten ontdekken die kunnen duiden op witwassen of financieren van terrorisme,\n                                                licht de toezichthoudende autoriteit onder wiens verantwoordelijkheid zij hun taak\n                                                uitoefenen, dan wel de in artikel 24, tweede lid, bedoelde deken, de Financi\u00eble inlichtingen\n                                                eenheid in, zo nodig in afwijking van de toepasselijke wettelijke geheimhoudingsbepalingen,\n                                                voor zover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van de wettelijke\n                                                taken van de Financi\u00eble inlichtingen eenheid.\n\n2 Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing ten aanzien van medewerkers van De\n                                                Nederlandsche Bank N.V., voor zover zij betrokken zijn bij de verwisseling, intrekking\n                                                en aftekening van bankbiljetten als bedoeld in artikel 27, derde lid, van de Bankwet 1998\n\nDe artikelen 111a, derde lid, van de Wet op het notarisambt en 45a, tweede lid, van de Advocatenwet, zijn van overeenkomstige toepassing op het toezicht op de naleving door de personen\n                                          die op grond van artikel 24, eerste lid, door de toezichthoudende autoriteit, bedoeld in artikel 1d, eerste lid, onderdeel c, zijn aangewezen, respectievelijk op het toezicht op de naleving door de deken, bedoeld\n                                          in artikel 24, tweede lid.\n\n1 De toezichthoudende autoriteit werkt samen met de toezichthoudende instanties van\n                                                andere lidstaten, voor zover dat voor de vervulling van haar taak op grond van deze\n                                                wet of de vervulling van de taken van die instanties nodig is.\n\n2 De Nederlandsche Bank N.V. en de Stichting Autoriteit Financi\u00eble Markten, voor zover\n                                                op grond van artikel 1d, eerste lid, onderdeel a en b, belast met de uitvoering en handhaving van deze wet, verstrekken de Europese Bankautoriteit\n                                                alle informatie die voor de vervulling van de taken van die autoriteiten nodig is.\n\n3 De Nederlandsche Bank N.V. en de Stichting Autoriteit Financi\u00eble Markten informeren\n                                                de Europese Bankautoriteit voorts over een maatregel die ingevolge paragraaf 4.2 van deze wet is opgelegd aan een bank of andere financi\u00eble onderneming.\n\nDe toezichthoudende autoriteit kan een ieder die niet voldoet aan een ingevolge deze\n                                          wet op hem rustende verplichting een aanwijzing geven om binnen een door de toezichthoudende\n                                          autoriteit gestelde redelijke termijn ten aanzien van in de aanwijzingsbeschikking\n                                          aan te geven punten een bepaalde gedragslijn te volgen.\n\nDe toezichthoudende autoriteit kan een last onder dwangsom opleggen ter zake van:\n\na. overtreding van de bij of krachtens de artikelen 1e, 2, 2a, 2b, 2c, 2d, 2e, eerste en tweede lid, 2f, eerste, tweede en vierde lid, 3, eerste tot en met negende en elfde lid, 3a, eerste en tweede lid, 4, eerste lid, tweede lid, tweede volzin, en derde lid, 5, eerste, derde en vijfde lid, 6, 7, tweede lid, 8, 9, 10, tweede lid, 10c, eerste lid, 11, 16, 17, tweede lid, 20a, 20b, 23, eerste, tweede en vierde lid, 23a, 23b, 23c, eerste lid en derde lid, 23e, eerste, tweede en derde lid, 23g, eerste en tweede lid, 23h, eerste, tweede, derde en vijfde lid, 23i, 23j, eerste en tweede lid, 33, 34, 35, 35a en\u00a038 van deze wet gestelde regels;\n\nb. overtreding van artikel 1a, zesde lid, voor zover de overtreding betrekking heeft op de regels die bij of krachtens de\n                                                in onderdeel a genoemde artikelen zijn gesteld;\n\nc. overtreding van de bij of krachtens de artikelen 4 tot en met 14 en 16, eerste lid,\n                                                van de verordening betreffende bij geldovermakingen te voegen informatie gestelde\n                                                regels;\n\nd. overtreding van de bij of krachtens de verordening inzake de veiling van broeikasgasemissierechten\n                                                gestelde regels;\n\ne. overtreding van de bij of krachtens een bij algemene maatregel van bestuur aangewezen\n                                                verordening als bedoeld in artikel 1d, vierde lid, gestelde regels;\n\nf. het geen gevolg geven dan wel niet tijdig of onvolledig gevolg geven aan een aanwijzing\n                                                als bedoeld in artikel 28.\n\nDe toezichthoudende autoriteit kan een bestuurlijke boete opleggen ter zake van:\n\na. overtreding van de bij of krachtens de artikelen 1e, 2, 2a, 2b, 2c, 2d, 2e, eerste en tweede lid, 2f, eerste, tweede en vierde lid, 3, eerste tot en met negende en elfde lid, 3a, eerste en tweede lid, 4, eerste lid, tweede lid, tweede volzin, en derde lid, 5, eerste, derde en vijfde lid, 6, 7, tweede lid, 8, 9, 10, tweede lid, 10c, eerste lid, 11, 16, 17, tweede lid, 20a, 20b, 23, eerste, tweede en vierde lid, 23a, 23b, 23c, eerste lid en derde lid, 23e, eerste, tweede en derde lid, 23g, eerste en tweede lid, 23h, eerste, tweede, derde en vijfde lid, 23i, 23j, eerste en tweede lid, 33, 34, 35, 35a en\u00a038 van deze wet gestelde regels;\n\nb. overtreding van artikel 1a, zesde lid, voor zover de overtreding betrekking heeft op de regels die bij of krachtens de\n                                                in onderdeel a genoemde artikelen zijn gesteld;\n\nc. overtreding van de bij of krachtens de artikelen 4 tot en met 14 en 16, eerste lid,\n                                                van de verordening betreffende bij geldovermakingen te voegen informatie gestelde\n                                                regels;\n\nd. overtreding van de bij of krachtens de verordening inzake de veiling van broeikasgasemissierechten\n                                                gestelde regels;\n\ne. overtreding van de bij of krachtens een bij algemene maatregel van bestuur aangewezen\n                                                verordening als bedoeld in artikel 1d, vierde lid, gestelde regels;\n\nf. overtreding van artikel 5:20, eerste lid, van de Algemene wet bestuursrecht; en\n\ng. het geen gevolg geven dan wel niet tijdig of onvolledig gevolg geven aan een aanwijzing\n                                                als bedoeld in artikel 28.\n\n1 Het bedrag van de bestuurlijke boete wordt bepaald bij algemene maatregel van bestuur,\n                                                met dien verstande dat de bestuurlijke boete voor een afzonderlijke overtreding ten\n                                                hoogste \u20ac\u00a05.000.000, of, in gevallen als bedoeld in het vierde lid, ten hoogste \u20ac\u00a010.000.000\n                                                bedraagt.\n\n2 De algemene maatregel van bestuur, bedoeld in het eerste lid, bepaalt bij elke daarin\n                                                omschreven overtreding het maximale bedrag van de op te leggen bestuurlijke boete.\n                                                De overtredingen worden gerangschikt in categorie\u00ebn naar zwaarte van de overtreding\n                                                met de daarbij behorende basisbedragen, minimumbedragen en maximumbedragen. Daarbij\n                                                wordt de volgende indeling gebruikt:\n\nCategorie\n\nBasisbedrag\n\nMinimumbedrag\n\nMaximumbedrag\n\n1\n\n\u20ac\u00a010.000,\u2013\n\n\u20ac\u00a00,\u2013\n\n\u20ac\u00a010.000,\u2013\n\n2\n\n\u20ac\u00a0500.000,\u2013\n\n\u20ac\u00a00,\u2013\n\n\u20ac\u00a01.000.000,\u2013\n\n3\n\n\u20ac\u00a02.000.000,\u2013\n\n\u20ac\u00a00,\u2013\n\n\u20ac\u00a04.000.000,\u2013\n\n3 In afwijking van het tweede lid, bedraagt het basisbedrag voor de bestuurlijke boete\n                                                voor een overtreding die is gerangschikt in de derde categorie indien de boete wordt\n                                                opgelegd aan een instelling als bedoeld in artikel 1a, tweede, derde, of vierde lid, onderdeel f, \u20ac\u00a02.500.000,\u2013 en is het maximumbedrag van de bestuurlijke boete \u20ac\u00a05.000.000,\u2013.\n\n4 Indien ten tijde van het plegen van de overtreding nog geen vijf jaren zijn verstreken\n                                                sinds het opleggen van een bestuurlijke boete aan de overtreder ter zake van eenzelfde\n                                                overtreding, bedraagt de bestuurlijke boete voor een afzonderlijke overtreding ten\n                                                hoogste tweemaal het ingevolge het tweede of derde lid toepasselijke maximumbedrag.\n\n1 Indien de boete wordt opgelegd aan een instelling als bedoeld in artikel 1a, tweede, derde, of vierde lid, onderdeel f, bedraagt de bestuurlijke boete voor een afzonderlijke overtreding van een voorschrift\n                                                gerangschikt in de derde categorie, in afwijking van artikel 31, ten hoogste 20% van de netto-omzet van de overtreder in het boekjaar voorafgaande\n                                                aan de beschikking waarmee de bestuurlijke boete wordt opgelegd, indien dit meer is\n                                                dan tweemaal het ingevolge artikel 31, derde lid, toepasselijke maximumbedrag.\n\n2 Indien de bestuurlijke boete wordt opgelegd aan een onderneming die opgenomen is in\n                                                een groep met een geconsolideerde jaarrekening, worden bij de berekening van de netto-omzet\n                                                de totaalbedragen gehanteerd uit de geconsolideerde jaarrekening van de uiteindelijke\n                                                moederonderneming.\n\nDe toezichthoudende autoriteit kan in afwijking van artikel 31 een bestuurlijke boete opleggen van ten hoogste tweemaal het bedrag van het voordeel\n                                          dat de overtreder door de overtreding heeft verkregen.\n\n1 Indien tegen een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke boete bezwaar, beroep\n                                                of hoger beroep wordt aangetekend, schorst dit de verplichting tot betaling van de\n                                                boete totdat de beroepstermijn is verstreken of, indien beroep of hoger beroep is\n                                                ingesteld, op het beroep of hoger beroep is beslist.\n\n2 De schorsing van de verplichting tot betaling schorst niet de berekening van de wettelijke\n                                                rente.\n\n1 Bij een overtreding die beboetbaar is met een boete gerangschikt in de tweede of derde\n                                                boetecategorie, bedoeld in artikel 31, tweede lid, kan de toezichthoudende autoriteit de overtreder de bevoegdheid ontzeggen om bij\n                                                een instelling als bedoeld in artikel 1a beleidsbepalende functies uit te oefenen.\n\n2 Indien de overtreding, bedoeld in het eerste lid, is begaan door een rechtspersoon,\n                                                is het eerste lid van overeenkomstige toepassing op de natuurlijke personen die tot\n                                                de betrokken gedraging opdracht hebben gegeven of daar feitelijk leiding aan hebben\n                                                gegeven.\n\n3 Een ontzegging als bedoeld in het eerste lid kan worden opgelegd voor de duur van\n                                                ten hoogste een jaar en eenmaal met ten hoogste een jaar worden verlengd.\n\n1 De toezichthoudende autoriteit kan ten aanzien van vestigingen als bedoeld in artikel 2e, eerste lid, passende en evenredige maatregelen nemen om ernstige gebreken die onmiddellijke\n                                                maatregelen vereisen, te adresseren.\n\n2 De maatregelen, bedoeld in het eerste lid, zijn van tijdelijke aard en worden be\u00ebindigd\n                                                wanneer de geconstateerde gebreken zijn hersteld.\n\nDe toezichthoudende autoriteit kan een waarschuwing of verklaring publiceren, onder\n                                          vermelding van de overtreding en de overtreder, bij overtreding van de in artikel 30 bedoelde voorschriften, voor zover deze overtreding beboetbaar is met een boete gerangschikt\n                                          in de tweede of derde boetecategorie, bedoeld in artikel 31, tweede lid.\n\n1 De toezichthoudende autoriteit maakt een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke\n                                                sanctie ingevolge deze wet of artikel 5:20, derde lid, van de Algemene wet bestuursrecht openbaar. De openbaarmaking geschiedt zodra het besluit onherroepelijk is geworden.\n\n2 Indien tegen een besluit als bedoeld in het eerste lid bezwaar, beroep of hoger beroep\n                                                is ingesteld, wordt de uitkomst daarvan tezamen met het besluit openbaar gemaakt.\n\n3 In aanvulling op artikel 5:2, eerste lid, onderdeel a, van de Algemene wet bestuursrecht wordt onder bestuurlijke sanctie mede verstaan: het door de toezichthoudende autoriteit\n                                                wegens een overtreding be\u00ebindigen of beperken van een recht of bevoegdheid alsmede\n                                                het opleggen van een verbod.\n\n4 In afwijking van het eerste lid maakt de toezichthoudende autoriteit een besluit tot\n                                                het opleggen van een bestuurlijke boete zo spoedig mogelijk openbaar, indien het een\n                                                bestuurlijke boete betreft ter zake een overtreding van een voorschrift dat op grond\n                                                van artikel 31, tweede lid, is gerangschikt in de derde categorie.\n\n5 De toezichthoudende autoriteit maakt in afwijking van het eerste lid een besluit tot\n                                                het opleggen van een last onder dwangsom ingevolge deze wet of artikel 5:20, derde lid, juncto artikel 5:32, eerste lid, van de Algemene wet bestuursrecht zo spoedig mogelijk openbaar, indien een dwangsom wordt verbeurd.\n\n6 De toezichthoudende autoriteit maakt de indiening van een bezwaar of de instelling\n                                                van een beroep of hoger beroep tegen een besluit als bedoeld in het vierde of vijfde\n                                                lid, alsmede de beslissing op bezwaar en de uitkomst van dat beroep of hoger beroep,\n                                                zo spoedig mogelijk openbaar, tenzij het besluit op grond van artikel 32g niet openbaar is gemaakt.\n\n7 Een besluit dat ingevolge het eerste, vierde of vijfde lid openbaar is gemaakt, blijft,\n                                                tenzij bij wettelijk voorschrift anders bepaald, gedurende een periode van vijf jaar\n                                                na bekendmaking beschikbaar op de website van de toezichthoudende autoriteit, met\n                                                uitzondering van de persoonsgegevens die deel uitmaken van het besluit indien enig\n                                                wettelijk voorschrift daaraan in de weg staat.\n\n1 Openbaarmaking op grond van artikel 32f wordt uitgesteld of geschiedt in zodanige vorm dat de openbaar te maken gegevens\n                                                niet herleidbaar zijn tot afzonderlijke personen voor zover:\n\na. die gegevens herleidbaar zijn tot een natuurlijke persoon en bekendmaking van zijn\n                                                      persoonsgegevens onevenredig zou zijn;\n\nb. betrokken partijen in onevenredige mate schade zou worden berokkend;\n\nc. een lopend strafrechtelijk onderzoek of een lopend onderzoek door de personen, bedoeld\n                                                      in artikel 24, naar mogelijke overtredingen zou worden ondermijnd; of\n\nd. de stabiliteit van het financi\u00eble stelsel in gevaar zou worden gebracht.\n\n2 Openbaarmaking op grond van artikel 32f blijft achterwege, indien openbaarmaking overeenkomstig het eerste lid:\n\na. onevenredig zou zijn gezien de geringe ernst van de overtreding, tenzij het een besluit\n                                                      tot het opleggen van een bestuurlijke boete betreft; of\n\nb. de stabiliteit van het financi\u00eble stelsel in gevaar zou brengen.\n\n1 Alvorens over te gaan tot openbaarmaking van gegevens die tot afzonderlijke personen\n                                                herleidbaar zijn op grond van deze paragraaf, neemt de toezichthoudende autoriteit\n                                                een besluit tot openbaarmaking. Dit besluit bevat de openbaar te maken gegevens en\n                                                de wijze en termijn waarop de openbaarmaking zal plaatsvinden.\n\n2 Onverminderd artikel 4:11 van de Algemene wet bestuursrecht kan de toezichthoudende autoriteit bij het nemen van een besluit op grond van artikel 32e de toepassing van artikel 4:8 van de Algemene wet bestuursrecht achterwege laten, indien van de betrokken persoon geen adres bekend is en het adres\n                                                ook niet met een redelijke inspanning kan worden verkregen.\n\n1 De toezichthoudende autoriteit gaat pas over tot openbaarmaking op grond van artikel 32e of 32f, vierde of vijfde lid, nadat vijf werkdagen zijn verstreken na de dag waarop de betrokken persoon van het\n                                                besluit tot het publiceren van een waarschuwing of verklaring in kennis is gesteld\n                                                of het besluit tot opleggen van een boete of last onder dwangsom aan hem bekend is\n                                                gemaakt.\n\n2 Indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:81 van de Algemene wet bestuursrecht om openbaarmaking op grond van deze paragraaf te voorkomen, wordt de openbaarmaking\n                                                opgeschort totdat de voorzieningenrechter uitspraak heeft gedaan.\n\n3 De toezichthoudende autoriteit be\u00ebindigt het openbaar beschikbaar houden van gegevens\n                                                die tot afzonderlijke personen herleidbaar zijn op grond van artikel 32e en 32f onverwijld voor zover:\n\na. het besluit tot openbaarmaking wordt ingetrokken;\n\nb. het besluit tot openbaarmaking door de bestuursrechter onherroepelijk wordt vernietigd.\n\n4 In de gevallen bedoeld in het derde lid, biedt de toezichthoudende autoriteit de belanghebbende\n                                                aan de intrekking of de vernietiging openbaar te maken.\n\n1 Indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:81 van de Algemene wet bestuursrecht om openbaarmaking op grond van deze paragraaf te voorkomen, vindt het onderzoek ter\n                                                zitting plaats met gesloten deuren.\n\n2 Indien de voorzieningenrechter openbaarmaking op grond van deze paragraaf heeft verboden,\n                                                of indien op grond van artikel 32g nog geen tot personen herleidbare openbaarmaking heeft plaatsgevonden, vindt het\n                                                horen van belanghebbenden ter zake van het bezwaar tegen het besluit tot openbaarmaking\n                                                of het besluit tot het opleggen van de bestuurlijke sanctie niet in het openbaar plaats.\n\n3 Indien de voorzieningenrechter openbaarmaking op grond van deze paragraaf heeft verboden,\n                                                of indien op grond van artikel 32g nog geen tot afzonderlijke personen herleidbare openbaarmaking heeft plaatsgevonden,\n                                                en beroep of hoger beroep wordt ingesteld tegen de beslissing op het bezwaar tegen\n                                                het besluit tot openbaarmaking of het besluit tot het opleggen van de bestuurlijke\n                                                sanctie, vindt het onderzoek ter zitting plaats met gesloten deuren.\n\n1 Een instelling die op grond van deze wet cli\u00ebntenonderzoek heeft verricht, of bij\n                                                wie een cli\u00ebnt is ge\u00efntroduceerd conform de procedure van artikel 5, legt op opvraagbare wijze de documenten en gegevens vast die zijn gebruikt voor\n                                                de naleving van het bepaalde in artikel 3, tweede tot en met vierde lid, artikel 3a, eerste lid, artikel 6, eerste en tweede lid, artikel 7, tweede lid, en artikel 8, derde tot en met zesde en achtste lid.\n\n2 Onder de documenten en gegevens, bedoeld in het eerste lid, zijn ten minste begrepen:\n\na. van natuurlijke personen, niet zijnde uiteindelijk belanghebbenden als bedoeld in\n                                                      artikel 1, eerste lid:\n\n1\u00b0. de geslachtsnaam, de voornamen, de geboortedatum, het adres en de woonplaats, dan\n                                                            wel de plaats van vestiging van de cli\u00ebnt alsmede van degene die namens die natuurlijke\n                                                            persoon optreedt, of een afschrift van het document dat een persoonidentificerend\n                                                            nummer bevat en aan de hand waarvan de verificatie van de identiteit heeft plaatsgevonden;\n\n2\u00b0. de aard, het nummer en de datum en plaats van uitgifte van het document met behulp\n                                                            waarvan de identiteit is geverifieerd;\n\nb. van natuurlijke personen, zijnde uiteindelijk belanghebbenden als bedoeld in artikel 1, eerste lid:\n\n1\u00b0. de identiteit, waaronder ten minste de geslachtsnaam en voornamen van de uiteindelijk\n                                                            belanghebbende; en\n\n2\u00b0. de gegevens en documenten die zijn vergaard op basis van de redelijke maatregelen\n                                                            die zijn genomen om de identiteit van de uiteindelijk belanghebbende te verifi\u00ebren;\n\nc. van vennootschappen of andere juridische entiteiten:\n\n1\u00b0. de rechtsvorm, de statutaire naam, de handelsnaam, het adres met huisnummer, de postcode,\n                                                            de plaats van vestiging en het land van statutaire zetel;\n\n2\u00b0. indien de vennootschap of andere juridische entiteit bij de Kamer van Koophandel is\n                                                            geregistreerd, het registratienummer bij de Kamer van Koophandel en de wijze waarop\n                                                            de identiteit is geverifieerd;\n\n3\u00b0. van degenen die voor de vennootschap of juridische entiteit bij de instelling optreden:\n                                                            de geslachtsnaam, de voornamen en de geboortedatum.\n\nd. van trusts of andere juridische constructies:\n\n1\u00b0. het doel en de aard van de trust of andere juridische constructie;\n\n2\u00b0. het recht waardoor de trust of andere juridische constructie wordt beheerst.\n\n3 Een instelling bewaart de in het eerste en tweede lid bedoelde gegevens op toegankelijke\n                                                wijze gedurende vijf jaar na het tijdstip van het be\u00ebindigen van de zakelijke relatie\n                                                of gedurende vijf jaar na het uitvoeren van de desbetreffende transactie.\n\n4 Een instelling beschikt over systemen die haar in staat stellen onverwijld en volledig\n                                                te reageren op vragen van de Financi\u00eble inlichtingen eenheid en van de toezichthoudende\n                                                autoriteit, waaronder:\n\na. de vraag of zij met een bepaalde cli\u00ebnt een zakelijke relatie onderhoudt of gedurende\n                                                      een periode van vijf jaar voorafgaand aan het verzoek heeft onderhouden;\n\nb. vragen over de aard van de relatie met de bedoelde cli\u00ebnt.\n\n5 De systemen, bedoeld in het vierde lid, voorzien in beveiligde kanalen die de vertrouwelijkheid\n                                                van de in dat lid bedoelde verzoeken waarborgen.\n\n1 Een instelling die op grond van artikel 16, eerste lid, een verrichte of voorgenomen ongebruikelijke transactie heeft gemeld, legt op opvraagbare\n                                                wijze de volgende gegevens vast:\n\na. alle gegevens, bedoeld in artikel 16, tweede lid, die noodzakelijk zijn om de desbetreffende transactie te kunnen reconstrueren;\n\nb. een afschrift van de melding, bedoeld in artikel 16, eerste lid, alsmede de daarbij verstrekte informatie en gegevens;\n\nc. het bericht van de Financi\u00eble inlichtingen eenheid van ontvangst van deze melding,\n                                                      als bedoeld in artikel 13, onderdeel c.\n\n2 Een instelling bewaart de in het eerste lid bedoelde gegevens op toegankelijke wijze\n                                                gedurende vijf jaar na het tijdstip van het doen van de melding, respectievelijk het\n                                                tijdstip van de ontvangst van het bericht van de Financi\u00eble inlichtingen eenheid.\n\n1 Persoonsgegevens, verzameld op grond van deze wet, worden door een instelling alleen\n                                                verwerkt met het oog op het voorkomen van witwassen en financieren van terrorisme\n                                                en worden niet verder verwerkt voor commerci\u00eble doeleinden of andere doeleinden die\n                                                niet verenigbaar zijn met dat doel.\n\n2 Een instelling verstrekt, alvorens een zakelijke relatie aan te gaan of een incidentele\n                                                transactie te verrichten, informatie aan een cli\u00ebnt over de krachtens deze wet geldende\n                                                verplichtingen ter zake van de verwerking van persoonsgegevens met het oog op het\n                                                voorkomen van witwassen en financieren van terrorisme.\n\n3 Een instelling vernietigt de persoonsgegevens die zij uit hoofde van deze wet heeft\n                                                verkregen onmiddellijk na het verstrijken van de termijn, bedoeld in artikel 33, derde lid, en 34, tenzij bij wettelijk voorschrift anders is bepaald.\n\nEen instelling draagt er zorg voor dat haar werknemers, alsmede de dagelijks beleidsbepalers\n                                          voor zover relevant voor de uitoefening van hun taken en rekening houdend met de risico\u2019s,\n                                          aard en omvang van de instelling, worden doorgelicht, bekend zijn met de bepalingen\n                                          van deze wet en periodiek opleidingen genieten die hen in staat stellen een ongebruikelijke\n                                          transactie te herkennen en een cli\u00ebntenonderzoek goed en volledig uit te voeren.\n\n1 De instellingen, bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel a tot en met e en h, voor zover zij bemiddelen bij het tot stand brengen en sluiten van overeenkomsten\n                                                inzake onroerende zaken en rechten waaraan onroerende zaken zijn onderworpen, verstrekken\n                                                op verzoek aan de toezichthoudende autoriteit een door Onze Minister van Justitie\n                                                en Veiligheid afgegeven verklaring omtrent het gedrag als bedoeld in artikel 28 van de Wet justiti\u00eble en strafvorderlijke gegevens met betrekking tot de personen die het beleid bepalen of mede bepalen, binnen een\n                                                door de toezichthoudende autoriteit te stellen redelijke termijn.\n\n2 Indien een verklaring omtrent het gedrag met betrekking tot de personen die het beleid\n                                                bepalen of mede bepalen op grond van artikel 35, eerste lid, van de Wet justiti\u00eble en strafvorderlijke gegevens wordt geweigerd, nemen de instellingen, bedoeld in het eerste lid, de noodzakelijke\n                                                maatregelen om te voorkomen dat deze personen een beleidsbepalende of medebeleidsbepalende\n                                                functie binnen de instelling bekleden.\n\nDe rechtsgeldigheid van een privaatrechtelijke rechtshandeling van een instelling\n                                       als bedoeld in artikel 1a, tweede lid, welke is verricht in strijd met de bij of krachtens deze wet gestelde regels is\n                                       niet uit dien hoofde aantastbaar.\n\n[Vervallen per 25-07-2018]\n\n1 Ten aanzien van cli\u00ebnten waarnaar reeds cli\u00ebntenonderzoek is verricht op grond van\n                                             deze wet, zoals deze luidde voor inwerkingtreding van de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn,\n                                             verricht een instelling het cli\u00ebntenonderzoek, bedoeld in artikel 3, eerste lid, bij eerste gelegenheid.\n\n2 Onder eerste gelegenheid in de zin van het eerste lid wordt verstaan het eerste moment\n                                             dat door de cli\u00ebnt contact wordt opgenomen met de instelling of het eerste moment\n                                             dat de instelling, met inachtneming van de risicogevoeligheid voor witwassen of financieren\n                                             van terrorisme van het type cli\u00ebnt, zakelijke relatie, product of transactie, aanleiding\n                                             vindt om het cli\u00ebntenonderzoek te doen plaatsvinden.\n\n3 In afwijking van het eerste lid verricht een bank of andere financi\u00eble onderneming\n                                             in geval van een zakelijke relatie met betrekking tot een levensverzekeringsovereenkomst\n                                             als bedoeld in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht, die is aangegaan voor het tijdstip van inwerkingtreding van de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn, het cli\u00ebntenonderzoek, bedoeld in de artikelen 3, eerste lid, en 3a, zodra een geldelijke uitkering plaatsvindt aan de cli\u00ebnt of begunstigde.\n\n4 De artikelen 3a, 6, 7 en 8 zijn van overeenkomstige toepassing op een cli\u00ebntenonderzoek dat op grond van het\n                                             eerste of derde lid wordt verricht.\n\n1 Op overtredingen die hebben plaatsgevonden of zijn aangevangen voor het tijdstip van\n                                             inwerkingtreding van de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn, zijn de artikelen 32e tot en met 32j niet van toepassing.\n\n2 In afwijking van het eerste lid wordt in het geval van een overtreding, begaan door\n                                             een instelling als bedoeld in artikel 1a, tweede lid of derde lid, onderdeel c, en waarop artikel 28a van deze wet, zoals dat luidde voor het tijdstip van inwerkingtreding van de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn, van toepassing is, een besluit tot het publiceren van een waarschuwing of verklaring\n                                             na het tijdstip van inwerkingtreding van de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn\n                                             genomen met inachtneming van de artikelen 32h, 32i en 32j.\n\nEen wijziging van de vierde anti-witwasrichtlijn, de richtlijn betaaldiensten of de\n                                       richtlijn kapitaalvereisten gaat voor de toepassing van deze wet gelden met ingang\n                                       van de dag waarop aan de betrokken wijziging uitvoering moet zijn gegeven, tenzij\n                                       bij besluit van Onze Minister van Financi\u00ebn en Onze Minister van Justitie en Veiligheid\n                                       dat in de Staatscourant wordt bekendgemaakt, een ander tijdstip wordt vastgesteld.\n\n[Vervallen per 25-07-2018]\n\n[Vervallen per 25-07-2018]\n\nDe artikelen 19, 20, 22, 23 en 33 tot en met 35 zijn van overeenkomstige toepassing op een platform voor de veiling van emissierechten.\n\n[Red: Wijzigt de Wet inzake de geldtransactiekantoren.]\n\n[Red: Wijzigt de Wet op de economische delicten.]\n\n[Red: Wijzigt de Wet bevordering integriteitsbeoordelingen door het openbaar bestuur.]\n\n[Red: Wijzigt de Wet op het Centraal bureau voor de statistiek.]\n\n[Red: Wijzigt de Wet toezicht trustkantoren.]\n\n[Red: Wijzigt de Wet op de internationale bijstandsverlening bij de heffing van belastingen.]\n\n[Red: Wijzigt deze wet.]\n\n[Red: Wijzigt de Algemene wet inzake rijksbelastingen.]\n\n[Red: Wijzigt de Invorderingswet 1990.]\n\n[Red: Wijzigt de Wet op de loonbelasting 1964.]\n\n[Red: Wijzigt de Arbeidsomstandighedenwet.]\n\n[Red: Wijzigt de Wet arbeid vreemdelingen.]\n\nDe Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding ongebruikelijke transacties worden ingetrokken.\n\nDeze wet treedt in werking op een bij koninklijk besluit te bepalen tijdstip.\n\nDeze wet wordt aangehaald als: Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van\n                                       terrorisme.\n\nLasten en bevelen dat deze in het Staatsblad zal worden geplaatst en dat alle ministeries,\n                                       autoriteiten, colleges en ambtenaren wie zulks aangaat, aan de nauwkeurige uitvoering\n                                       de hand zullen houden,\n\n\n\nGegeven te Tavarnelle, 15 juli 2008\n\nBeatrix\n\nDe Minister van Financi\u00ebn a.i.,\n\nA. \nRouvoet\n\nDe Minister van Justitie,\n\nE. M. H. \nHirsch Ballin\n\nDe Minister van Justitie,\n\nE. M. H. \nHirsch Ballin\n\n[Vervallen per 01-08-2009]"}