Title: wetten.nl - Regeling - Regeling toezichtkosten Wet financiële dienstverlening - BWBR0019326

Source: https://wetten.overheid.nl/BWBR0019326/

Content:
{"title": "wetten.nl - Regeling - Regeling toezichtkosten Wet financi\u00eble dienstverlening - BWBR0019326", "content": "Regeling toezichtkosten Wet financi\u00eble dienstverlening\n\nDe Minister van Financi\u00ebn,\n\nGelet op artikel 98 van de Wet financi\u00eble dienstverlening;\n\nBesluit:\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\nIn deze regeling wordt verstaan onder:\n\na. wet: Wet financi\u00eble dienstverlening;\n\nb. minister: Minister van Financi\u00ebn.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 De toezichthouder organiseert overleg over:\n\na. de door de toezichthouder op te stellen begroting;\n\nb. de door de toezichthouder gerealiseerde baten en lasten alsmede inkomsten en uitgaven,\n                                                   en verrichte werkzaamheden;\n\nc. de kosten voor ondernemingen die verband houden met de uitvoering van zijn taak op\n                                                   grond van de wet en de daaruit voortvloeiende werkzaamheden.\n\n2 Het overleg wordt gevoerd door de toezichthouder en een daarvoor in aanmerking komende\n                                             representatieve vertegenwoordiging van de onder zijn toezicht staande ondernemingen.\n                                             De toezichthouder kan tevens daarvoor in aanmerking komende cli\u00ebntenorganisaties toelaten\n                                             tot het overleg. Onze Minister wijst ambtenaren aan die namens hem het overleg bijwonen.\n\n3 Het overleg vindt tweemaal per jaar plaats.\n\n4 De toezichthouder maakt het verslag van het overleg binnen een redelijke termijn na\n                                             het overleg openbaar.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 De toezichthouder kan eenmalig een bedrag in rekening brengen aan een aanvrager of\n                                             een verzoeker ter vergoeding van de kosten van de behandeling van een aanvraag of\n                                             verzoek om verlening, uitbreiding of wijziging van:\n\na. een vergunning als bedoeld in artikel 10 van de wet;\n\nb. een aanmelding van een verbonden bemiddelaar als bedoeld in artikel 12, eerste lid, onder b, van de wet;\n\nc. een vergunning als bedoeld in artikel 15, eerste lid, van de wet;\n\nd. een vergunning als bedoeld in artikel 16, eerste lid, van de wet;\n\ne. een ontheffing als bedoeld in artikel 18, eerste lid, van de wet.\n\n2 Het bedrag, bedoeld in het eerste lid, kan worden vermeerderd met een bedrag ter vergoeding\n                                             van de kosten van een toetsing van de deskundigheid of betrouwbaarheid van een beleidsbepaler\n                                             of medebeleidsbepaler voor zover deze kosten niet reeds op basis van het eerste lid\n                                             in rekening worden gebracht.\n\n3 Indien een aanvraag om verlening van een vergunning op elektronische wijze wordt ingediend,\n                                             kan de toezichthouder een korting toepassen op de bedragen, bedoeld in het eerste\n                                             en het tweede lid.\n\n4 Indien als wijze van betaling automatische incasso is overeengekomen, kan de toezichthouder\n                                             een korting toepassen op de bedragen, bedoeld in het eerste en het tweede lid.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\nDe toezichthouder kan aan de betrokken financi\u00eble dienstverlener een bedrag in rekening\n                                       brengen ter vergoeding van de kosten die hij maakt bij de toepassing van artikel 71 van de wet.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 Indien aan een financi\u00eble dienstverlener voor het niet voldoen aan bij of krachtens\n                                             de wet gestelde eisen in het voorafgaande jaar een aanwijzing is gegeven of een last\n                                             onder dwangsom is opgelegd, kan de toezichthouder een bedrag in rekening brengen aan\n                                             deze financi\u00eble dienstverlener ter vergoeding van de kosten in verband met het toezicht\n                                             op de naleving van wettelijke voorschriften, voor zover deze kosten individueel zijn\n                                             toe te rekenen aan deze financi\u00eble dienstverlener en uitstijgen boven de kosten van\n                                             het toezicht op de naleving van wettelijke voorschriften die onder normale omstandigheden\n                                             ten aanzien van die financi\u00eble dienstverlener zouden zijn gemaakt.\n\n2 Een bedrag dat door de toezichthouder op grond van het eerste lid bij een financi\u00eble\n                                             dienstverlener in rekening is gebracht en door deze financi\u00eble dienstverlener is betaald,\n                                             wordt onverwijld terugbetaald indien het besluit tot het geven van de aanwijzing of\n                                             tot het opleggen van de last onder dwangsom is ingetrokken of in rechte is vernietigd.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 De toezichthouder stelt jaarlijks een begroting op van de in het daarop volgende jaar\n                                             te verwachten baten en lasten, investeringsuitgaven, inkomsten en uitgaven met betrekking\n                                             tot de uitvoering van de taken en bevoegdheden en de daaruit voortvloeiende werkzaamheden\n                                             die hem zijn opgedragen bij of krachtens de wet. De begroting wordt op een zodanige\n                                             wijze opgesteld dat de lasten en uitgaven structureel worden gedekt door de baten\n                                             en inkomsten.\n\n2 De begrotingsposten worden van een toelichting voorzien.\n\n3 Tenzij de werkzaamheden waarop de begroting betrekking heeft nog niet eerder werden\n                                             verricht, bevat de begroting een vergelijking met de begroting van het lopende jaar\n                                             en de laatste jaarrekening waarmee de minister heeft ingestemd.\n\n4 De toezichthouder zendt de begroting, vergezeld van een toelichting, voor 1\u00a0december\n                                             van het aan het begrotingsjaar voorafgaande jaar ter instemming aan de minister.\n\n5 De instemming kan worden onthouden wegens strijd met het recht of het algemeen belang.\n\n6 De toezichthouder doet onverwijld mededeling in de Staatscourant van de begroting\n                                             waarmee is ingestemd en houdt de begroting gedurende een jaar na instemming op elektronische\n                                             wijze ter inzage.\n\n7 Indien de minister niet voor 1 januari van het jaar waarop deze betrekking heeft met\n                                             de begroting heeft ingestemd, kan de toezichthouder, in het belang van een juiste\n                                             uitvoering van zijn taak, voor het aangaan van verplichtingen en het verrichten van\n                                             uitgaven beschikken over ten hoogste vier twaalfde gedeelten van de bedragen die bij\n                                             de overeenkomstige onderdelen in de begroting van het voorafgaande jaar waren toegestaan.\n\n8 Indien gedurende het jaar aanmerkelijke verschillen ontstaan of dreigen te ontstaan\n                                             tussen de werkelijke en begrote baten en lasten dan wel inkomsten en uitgaven, doet\n                                             de toezichthouder daarvan onverwijld mededeling aan de minister onder vermelding van\n                                             de oorzaak van de verschillen.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 De toezichthouder stelt jaarlijks een jaarrekening op, waarin rekening en verantwoording\n                                             wordt afgelegd van het financieel beheer en van de geleverde prestaties over het verstreken\n                                             boekjaar. De jaarrekening wordt ingericht zoveel mogelijk met overeenkomstige toepassing\n                                             van Titel 9 van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek.\n\n2 De jaarrekening gaat vergezeld van een verklaring omtrent de getrouwheid, afgegeven\n                                             door een door de Toezichthouderaangewezen accountant als bedoeld in artikel 393, eerste lid, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek.\n\n3 De accountant voegt bij de verklaring, bedoeld in het tweede lid, tevens een verslag\n                                             van zijn bevindingen omtrent de rechtmatigheid van de inning en besteding van de middelen\n                                             door de toezichthouder uit hoofde van wet op de Financi\u00eble dienstverlening\n\n4 De toezichthouder zendt de jaarrekening voor 1 mei van het op het boekjaar volgende\n                                             jaar ter instemming aan de minister.\n\n5 De instemming kan worden onthouden wegens strijd met het recht of het algemeen belang.\n\n6 De toezichthouder doet onverwijld mededeling in de Staatscourant van de jaarrekening\n                                             waarmee is ingestemd.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 Het verschil tussen de aan het eind van een begrotingsjaar gerealiseerde baten van\n                                             de toezichthouder en de gerealiseerde lasten van de toezichthouder vormt het exploitatiesaldo.\n\n2 Indien in enig boekjaar een exploitatiesaldo ontstaat en de toezichthouder dit exploitatiesaldo\n                                             wil betrekken bij de in rekening te brengen kosten als bedoeld in artikel 6, doet de toezichthouder daaromtrent een voorstel in de jaarrekening.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\nDe toezichthouder brengt jaarlijks een bedrag in rekening aan een financi\u00eble dienstverlener\n                                       ter vergoeding van kosten ter uitvoering van aan hem opgedragen taken of toegekende\n                                       bevoegdheden, voor zover deze kosten niet reeds op grond van de artikelen 3 tot en met 5 in rekening worden gebracht.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 De kosten, bedoeld in artikel 6, worden geraamd voor het jaar waarop het in rekening te brengen bedrag betrekking\n                                             heeft, met dien verstande dat op die kosten in mindering worden gebracht de kosten\n                                             die voor dat jaar ten laste komen van de rijksbegroting.\n\n2 De geraamde kosten worden toegerekend aan categorie\u00ebn van financi\u00eble dienstverleners\n                                             naar de mate van hun beslag op de werkzaamheden, bedoeld in het eerste lid. Per categorie\n                                             vindt een nadere toerekening plaats, indien subcategorie\u00ebn van financi\u00eble dienstverleners\n                                             zijn aangewezen.\n\n3 De per categorie of subcategorie van financi\u00eble dienstverleners toegerekende geraamde\n                                             kosten worden verminderd of vermeerderd met het aan de desbetreffende categorie of\n                                             subcategorie toe te rekenen exploitatiesaldo indien een daartoe strekkend voorstel\n                                             als bedoeld in artikel 5c, tweede lid, is opgenomen in de jaarrekening waarmee is ingestemd door de minister.\n\n4 De per categorie of subcategorie van financi\u00eble dienstverleners toegerekende geraamde\n                                             kosten worden verminderd met de opbrengsten uit bestuurlijke boetes en verbeurde dwangsommen\n                                             die aan de desbetreffende categorie of subcategorie kunnen worden toegerekend die\n                                             niet reeds zijn opgenomen in het exploitatiesaldo voor zover de aan deze bestuurlijke\n                                             boetes of dwangsommen ten grondslag liggende besluiten van de toezichthouder in het\n                                             voorafgaande jaar onherroepelijk zijn geworden.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\nDe in artikel 7, tweede lid, bedoelde categorie\u00ebn van financi\u00eble dienstverleners zijn:\n\na. financi\u00eble dienstverleners die ingevolge artikel 13, eerste lid, van de wet in Nederland financi\u00eble diensten mogen verrichten;\n\nb. financi\u00eble dienstverleners die ingevolge artikel 14, eerste lid, van de wet financi\u00eble diensten mogen verrichten;\n\nc. financi\u00eble dienstverleners waaraan een vergunning is verleend als bedoeld in artikel 10 van de wet of die op grond van artikel 102, vijfde lid, van de wet of artikel 20, vierde lid, van de Vrijstellingsregeling Wfd zijn ingeschreven in het register, bedoeld in artikel 23 van de wet;\n\nd. financi\u00eble dienstverleners die zijn vrijgesteld ingevolge artikel 9, eerste lid, van de wet;\n\ne. financi\u00eble dienstverleners waaraan een ontheffing is verleend als bedoeld in artikel 18 van de wet.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\nDe in artikel 7, tweede lid, bedoelde subcategorie\u00ebn van financi\u00eble dienstverleners zijn:\n\na. subcategorie\u00ebn van financi\u00eble dienstverleners die ingevolge artikel 14, eerste lid, van de wet financi\u00eble diensten mogen verrichten:\n\n1\u00b0. kredietinstellingen en financi\u00eble instellingen als bedoeld in artikel 14, eerste lid, onderdeel a, b of c van de wet;\n\n2\u00b0. levensverzekeraars als bedoeld in artikel 14, eerste lid, onderdeel d van de wet;\n\n3\u00b0. schadeverzekeraars en natura-uitvaartverzekeraars als bedoeld in artikel 14, eerste lid, onderdeel d of e van de wet;\n\nb. subcategorie\u00ebn van financi\u00eble dienstverleners met een vergunning als bedoeld in artikel 8, onderdeel c van de wet:\n\n1\u00b0. aanbieders van krediet;\n\n2\u00b0. aanbieders van betaal- en spaarfaciliteiten;\n\n3\u00b0. aanbieders van elektronisch geld;\n\n4\u00b0. aanbieders van levensverzekeringen;\n\n5\u00b0. aanbieders van schade- of natura-uitvaartverzekeringen;\n\n6\u00b0. aanbieders van beleggingsobjecten;\n\n7\u00b0. adviseurs en bemiddelaars in een financieel product, daaronder begrepen herverzekeringsbemiddelaars\n                                                   en ondergevolmachtigde agenten en gevolmachtigde agenten.\n\n8\u00b0. aanbieders van een financieel product als bedoeld in artikel 3 van het Besluit financi\u00eble dienstverlening.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 Als maatstaf voor het in rekening te brengen bedrag, bedoeld in artikel 6 geldt, onderscheiden naar categorie of subcategorie voor:\n\na. vergunninghouders van rechtswege:\n\n1\u00b0. kredietinstellingen en financi\u00eble instellingen: naar risicograad gewogen posten die\n                                                         bij of krachtens artikel 20 van de Wet toezicht kredietwezen 1992 worden bepaald ten behoeve van de berekening van het eigen vermogen dat tenminste\n                                                         dient te worden aangehouden;\n\n2\u00b0. verzekeraars: bruto premie-inkomen in Nederland;\n\nb. reguliere vergunninghouders en financi\u00eble dienstverleners die op grond van artikel 102, vijfde lid, van de wet of artikel 20, vierde lid, van de Vrijstellingsregeling Wfd zijn ingeschreven in het register, bedoeld in artikel 23 van de wet:\n\n1\u00b0. aanbieders van krediet: het aantal particuliere cli\u00ebnten dat met de aanbieder rechtstreeks\n                                                         of middellijk als wederpartij een overeenkomst is aangegaan inzake krediet;\n\n2\u00b0. aanbieders van betaal- en spaarfaciliteiten: het aantal particuliere cli\u00ebnten dat\n                                                         met de aanbieder rechtstreeks of middellijk als wederpartij een overeenkomst is aangegaan\n                                                         inzake betalen of sparen;\n\n3\u00b0. aanbieders van elektronisch geld: het aantal particuliere cli\u00ebnten dat met de aanbieder\n                                                         rechtstreeks of middellijk als wederpartij een overeenkomst is aangegaan inzake elektronisch\n                                                         geld;\n\n4\u00b0. aanbieders van verzekeringen: bruto premie-inkomen in Nederland;\n\n5\u00b0. aanbieders van beleggingsobjecten: ingelegde gelden;\n\n6\u00b0. aanbieders als bedoeld in artikel 9, onderdeel b, onder 8\u00b0: ingelegde gelden;\n\n7\u00b0. adviseurs en bemiddelaars, daaronder begrepen herverzekeringsbemiddelaars en ondergevolmachtigde\n                                                         agenten en gevolmachtigde agenten: het aantal werknemers en andere personen, die zich\n                                                         onder verantwoordelijkheid van de financi\u00eble dienstverlener direct of indirect bezighouden\n                                                         met financi\u00eble dienstverlening, waarbij het aantal deeltijdmedewerkers wordt omgerekend\n                                                         naar voltijd;\n\n2 Onder de in het eerste lid bedoelde maatstaven worden mede begrepen de gegevens van\n                                             aangesloten instellingen als bedoeld in artikel 12, eerste lid, van de wet.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\nDe minister stelt jaarlijks voor 15\u00a0januari op voorstel van de toezichthouder de hoogte\n                                       van de onderscheiden eenmalig in rekening te brengen bedragen, bedoeld in artikel 3 vast.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 De hoogte van het bedrag, bedoeld in de artikelen 4 en 5, wordt per geval vastgesteld door de toezichthouder.\n\n2 Het bedrag wordt op zodanige wijze gespecificeerd dat daaruit blijkt dat het gebaseerd\n                                             is op de voor de desbetreffende financi\u00eble dienstverlener werkelijk gemaakte kosten.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\nDe minister stelt jaarlijks voor 1\u00a0juli, op voorstel van de toezichthouder, per categorie\n                                       of subcategorie een tarief vast op basis van de maatstaf, bedoeld in artikel 10. De minister kan daarbij bandbreedtes bepalen, en per bandbreedte een tarief vaststellen.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 De hoogte van het bedrag, bedoeld in artikel 6, bestaat uit een jaarlijks voor 1\u00a0juli door de minister, op voorstel van de toezichthouder,\n                                             per categorie of subcategorie financi\u00eble dienstverleners vast te stellen minimumbedrag,\n                                             vermeerderd met een bedrag dat wordt gebaseerd op de kosten die per categorie of subcategorie\n                                             zijn toegerekend op de wijze, bedoeld in artikel 7, onder aftrek van het totaal van de aan de desbetreffende categorie of subcategorie\n                                             in rekening te brengen minimumbedragen.\n\n2 In afwijking van het eerste lid stelt de minister op voorstel van de toezichthouder,\n                                             voor de categorie van financi\u00eble dienstverleners waarvoor geen maatstaf is vastgesteld,\n                                             jaarlijks voor 1\u00a0juli de hoogte van het bedrag, bedoeld in artikel 10 vast. De toezichthouder baseert zijn voorstel aan de minister op de kosten die aan\n                                             de desbetreffende categorie of subcategorie zijn toegerekend op de wijze, bedoeld\n                                             in artikel 7.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 Ten aanzien van financi\u00eble dienstverleners die participeren in een stelsel van zelftoezicht,\n                                             worden de bedragen bedoeld in de artikelen 11 en 14, eerste en tweede lid, en het tarief bedoeld in artikel 13, eerste lid, door de minister op voorstel van de toezichthouder verlaagd vastgesteld.\n\n2 Als een stelsel van zelftoezicht als bedoeld in het eerste lid wordt aangemerkt een\n                                             organisatorisch verband van marktpartijen dat zich ten doel stelt een doeltreffende\n                                             bijdrage te leveren aan de uitvoering door de toezichthouder van het toezicht op de\n                                             naleving van de wet en waarmee de toezichthouder een convenant heeft gesloten dat\n                                             waarborgen biedt voor een adequaat zelftoezicht.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 Het bedrag, bedoeld in artikel 6, wordt voor een financi\u00eble dienstverlener die niet eerder dan 1\u00a0februari van het\n                                             lopende jaar onder een categorie of subcategorie valt, in rekening gebracht naar evenredigheid\n                                             van het aantal maanden in het jaar dat de financi\u00eble dienstverlener onder de categorie\n                                             of subcategorie valt, waarbij een gedeelte van een maand geldt als volledige maand.\n\n2 Aan een financi\u00eble dienstverlener die niet langer onder een categorie of subcategorie\n                                             valt, wordt het bedrag, bedoeld in artikel 6, terugbetaald naar evenredigheid van het aantal maanden van het jaar dat de financi\u00eble\n                                             dienstverlener niet langer onder de categorie of subcategorie valt, waarbij een gedeelte\n                                             van een maand geldt als volledige maand.\n\n3 Indien een financi\u00eble dienstverlener valt onder twee of meer categorie\u00ebn of subcategorie\u00ebn,\n                                             wordt door de toezichthouder slechts voor \u00e9\u00e9n categorie of subcategorie een bedrag\n                                             in rekening gebracht, te weten het hoogste bedrag.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\nDe minister doet onverwijld mededeling in de Staatscourant van de vastgestelde tarieven,\n                                       bedoeld in artikel 13, eerste lid, de vastgestelde bedragen, bedoeld in de artikelen 11 en 14, tweede lid, en het vastgestelde minimumbedrag, bedoeld in artikel 14, eerste lid.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 De financi\u00eble dienstverlener waaraan het bedrag, bedoeld in artikel 6 in rekening wordt gebracht op grond van een maatstaf als bedoeld in artikel 10, verstrekt binnen een door de toezichthouder te stellen redelijke termijn een opgave\n                                             van haar maatstafgegevens.\n\n2 Indien een financi\u00eble dienstverlener niet binnen de in het eerste lid bedoelde termijn\n                                             opgave heeft gedaan of een kennelijk onjuiste of onvolledige opgave heeft gedaan,\n                                             kan de toezichthouder een schatting doen van de maatstafgegevens.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n1 De toezichthouder bepaalt de wijze en het tijdstip van betaling van de bedragen, bedoeld\n                                             in de artikelen 3 tot en met 6.\n\n2 Indien als wijze van betaling automatische incasso is overeengekomen, kan de toezichthouder\n                                             bij het in rekening brengen van het bedrag, bedoeld in artikel 6 een korting toepassen. Per financi\u00eble dienstverlener wordt jaarlijks slechts eenmaal\n                                             een korting toegepast.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\nIndien een financi\u00eble dienstverlener het vermogen heeft verkregen van een financi\u00eble\n                                       dienstverlener die in het lopende jaar heeft opgehouden onder een categorie of subcategorie\n                                       te vallen, wordt het bedrag ter vergoeding van de kosten, bedoeld in artikel 6, die door de toezichthouder ten aanzien van laatstbedoelde financi\u00eble dienstverlener\n                                       zijn gemaakt, in rekening gebracht bij de verkrijgende financi\u00eble dienstverlener,\n                                       voor zover deze kosten niet reeds bij de laatstbedoelde financi\u00eble dienstverlener\n                                       in rekening zijn gebracht.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\nDeze regeling treedt in werking met ingang van 1\u00a0januari 2006.\n\n[Regeling vervallen per 01-01-2007]\n\nDeze regeling wordt aangehaald als: Regeling toezichtkosten Wet financi\u00eble dienstverlening.\n\nDeze regeling zal met de toelichting in de Staatscourant worden geplaatst.\n\nMinister\n\nG. Zalm"}