Title: wetten.nl - Regeling - Regeling vakbekwaamheid werknemers beleggingsondernemingen Wft - BWBR0040497

Source: https://wetten.overheid.nl/BWBR0040497/

Content:
{"title": "wetten.nl - Regeling - Regeling vakbekwaamheid werknemers beleggingsondernemingen Wft - BWBR0040497", "content": "Regeling van de Minister van Financi\u00ebn van 22 december 2017, 2017-0000211126, directie\n                                    Financi\u00eble Markten, houdende regels tot vaststelling van de criteria voor de beoordeling\n                                    van de vakbekwaamheid van werknemers van een beleggingsonderneming en tot wijziging\n                                    van de Regeling taakuitoefening en grensoverschrijdende samenwerking financi\u00eble toezichthouders\n                                    Wft ter implementatie van de richtlijn markten voor financi\u00eble instrumenten 2014 en\n                                    van de Vrijstellingsregeling Wft (Regeling vakbekwaamheid werknemers beleggingsondernemingen\n                                    Wft)\n\nDe Minister van Financi\u00ebn,\n\nGelet op de artikelen 1:25, vierde lid, 1:69, derde lid, 2:104, eerste en tweede lid, 3:3 en 4:9, vierde lid, 4:14, tweede lid, aanhef en onderdeel a, van de Wet op het financieel toezicht, en de artikelen 5a en 29b, tweede lid, van het Besluit Gedragstoezicht financi\u00eble ondernemingen Wft;\n\nBESLUIT:\n\nIn deze regeling wordt verstaan onder:\n\na. \nhet besluit: het Besluit Gedragstoezicht financi\u00eble ondernemingen Wft;\n\nb. \nwerknemers: werknemers en andere natuurlijke personen die werkzaam zijn onder verantwoordelijkheid\n                                             van de beleggingsonderneming.\n\n1 Een beleggingsonderneming zorgt ervoor dat haar werknemers die cli\u00ebnten informeren\n                                             over financi\u00eble instrumenten of gestructureerde deposito\u2019s, beleggingsdiensten of\n                                             nevendiensten of die zich rechtstreeks bezighouden met het adviseren van cli\u00ebnten\n                                             over financi\u00eble instrumenten of gestructureerde deposito\u2019s over de benodigde kennis\n                                             beschikken van:\n\na. de belangrijkste kenmerken en risico\u2019s van de financi\u00eble instrumenten of gestructureerde\n                                                   deposito\u2019s die via de beleggingsonderneming verkrijgbaar zijn, met inbegrip van de\n                                                   kosten en eventuele fiscale gevolgen;\n\nb. de totale kosten voor de cli\u00ebnt die verband houden met de financi\u00eble instrumenten\n                                                   of gestructureerde deposito\u2019s en het verlenen van een beleggingsdienst of nevendienst;\n\nc. de kenmerken en omvang van de beleggingsdiensten of nevendiensten die de beleggingsonderneming\n                                                   verleent;\n\nd. de werking van de financi\u00eble markten en de wijze waarop en de mate waarin de financi\u00eble\n                                                   markten de waarde en de prijs van financi\u00eble instrumenten en gestructureerde deposito\u2019s\n                                                   be\u00efnvloeden;\n\ne. de invloed van economische cijfers en nationale, regionale en mondiale gebeurtenissen\n                                                   op de financi\u00eble markten en de waardeontwikkeling van financi\u00eble instrumenten en gestructureerde\n                                                   deposito\u2019s;\n\nf. het verschil tussen eerder behaalde beleggingsresultaten en scenario\u2019s voor toekomstige\n                                                   beleggingsresultaten, evenals de beperkingen van prognoses;\n\ng. de hoofdlijnen van de verordening marktmisbruik en de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme;\n\nh. relevante informatie met betrekking tot een financieel instrument of gestructureerde\n                                                   deposito, zoals de essenti\u00eble beleggersinformatie;\n\ni. handelsplatformen of secundaire markten die relevant zijn voor de handel in financi\u00eble\n                                                   instrumenten of gestructureerde deposito\u2019s waarover zij informeren of adviseren; en\n\nj. de waarderingsmethoden voor de financi\u00eble instrumenten of gestructureerde deposito\u2019s\n                                                   waarover zij informeren of adviseren.\n\n2 Onverminderd het eerste lid beschikken werknemers die cli\u00ebnten rechtstreeks adviseren\n                                             over financi\u00eble instrumenten of gestructureerde deposito\u2019s over basiskennis met betrekking\n                                             tot het beheren van individuele vermogens en zijn zij bekwaam om te beoordelen of\n                                             een financieel instrument of gestructureerde deposito geschikt is voor een bepaalde\n                                             cli\u00ebnt.\n\n3 In afwijking van het eerste en tweede lid kan een werknemer die niet over de benodigde\n                                             kennis en bekwaamheid beschikt, bedoeld in het eerste of tweede lid, een cli\u00ebnt informeren\n                                             over financi\u00eble instrumenten, gestructureerde deposito\u2019s, beleggingsdiensten of nevendiensten\n                                             respectievelijk adviseren over financi\u00eble instrumenten of gestructureerde deposito\u2019s\n                                             mits:\n\na. de werknemer wordt begeleid door een andere werknemer van de beleggingsonderneming\n                                                   die voldoet aan het eerste of tweede lid;\n\nb. de andere werknemer beschikt over de benodigde vaardigheden en middelen om als begeleider\n                                                   te kunnen optreden;\n\nc. de andere werknemer de verantwoordelijkheid draagt voor de gegeven informatie of adviezen;\n                                                   en\n\nd. de werknemer niet langer dan vier jaar onder begeleiding werkt.\n\nEen beleggingsonderneming evalueert jaarlijks de vakbekwaamheid en de opleidingswensen\n                                       van werknemers als bedoeld in artikel 2, eerste lid, aanhef.\n\n[Red: Wijzigt de Regeling taakuitoefening en grensoverschrijdende samenwerking financi\u00eble\n                                       toezichthouders Wft.]\n\n[Red: Wijzigt de Vrijstellingsregeling Wft.]\n\nDeze regeling treedt in werking op het tijdstip waarop de Wet implementatie richtlijn markten voor financi\u00eble instrumenten 2014 in werking treedt. Indien de Staatscourant waarin deze regeling wordt geplaatst,\n                                       wordt uitgegeven op of na het tijdstip van inwerkingtreding van de Wet implementatie\n                                       richtlijn markten voor financi\u00eble instrumenten 2014, treedt zij in werking met ingang\n                                       van de dag na de datum van uitgifte van de Staatscourant waarin zij wordt geplaatst.\n\nDeze regeling wordt aangehaald als: Regeling vakbekwaamheid werknemers beleggingsondernemingen\n                                       Wft.\n\nDeze regeling zal met de toelichting in de Staatscourant worden geplaatst.\n\nDe Minister van Financi\u00ebn,\n\nW.B. \nHoekstra"}