Source: https://forumprawne.org/ubezpieczenia-polisy-ubezpieczyciele/237452-dziedziczenie-skladek-ofe.html
Timestamp: 2016-10-25 06:51:38
Legal References Found: Art. 131
 art. 122
 art. 83
 art. 83
 art. 128
 art. 83
 art. 83
 Art. 132
 art. 131
 art. 82
 art. 128
 Art. 132
 art. 136
 art. 131
 Art. 133
 art.111
 art. 111
 art. 14
 art. 17
 art. 111
 art.128

Document Content:
§ dziedziczenie składek OFE – Forum Prawne dziedziczenie składek OFE - Forum Prawne dziedziczenie składek OFE Wiem, że temat był poruszany, ale przyznam, że wypowiedzi tylko ocierają się o problem. W domu rozgorzała dyskusja nt. dziedziczenia składek. Starsi pamiętają, że wprowadzeniu OFE towarzyszyła kampania informacyjna, w której eksperci przekonywali o słuszności ... Zarejestruj się, aby zadać pytanie √ Szukaj Dzisiejsze posty Oznacz fora jako przeczytane Forum Prawne > Pomoc prawna z zakresu prawa prywatnego > Ubezpieczenia - polisy, ubezpieczyciele dziedziczenie składek OFE
Nazwa użytkownika Pamiętaj moje logowanie? Hasło 31-07-2011, 14:43
dziedziczenie składek OFE Wiem, że temat był poruszany, ale przyznam, że wypowiedzi tylko ocierają się o problem. W domu rozgorzała dyskusja nt. dziedziczenia składek. Starsi pamiętają, że wprowadzeniu OFE towarzyszyła kampania informacyjna, w której eksperci przekonywali o słuszności reformy m.in. właśnie dziedziczeniem składek. Kontrowersję wywołała treść wpisu na forum poniżej: Cytat: http://www.money.pl/forum/temat,52,1...sniejsza;.html miki_m / 2009-02-05 13:29
Moja ś.p. mama (rocznik 1952) wiele lat temu dobrowolnie wybrała OFE (II filar).
W związku z chorobą nowotworową zmuszona była przejść w grudniu 2008 na tzw. wcześniejszą
Mama zmarła pod koniec stycznia 2009 r... ;-((( Na forum gazeta.pl znalazłem na w/w temat taką informację:
"Oszczędności II filaru mogą po naszej śmierci zostać przekazane najbliższej rodzinie. Takie
rozwiązanie jest jednak dopuszczalne tylko wówczas, gdy śmierć ubezpieczonego nastąpi po
przyznaniu emerytury, ale nie później niż w ciągu trzech lat od uzyskania świadczenia.
Oznacza to, że gdy umrzemy po trzech latach i jednym dniu od uzyskania emerytury, wszystkie
oszczędności w II filarze przepadają. Jeżeli zgon nastąpi wcześniej, wówczas zgromadzony
kapitał przechodzi na małżonka lub wskazanych spadkobierców." Centrala OFE twierdzi, że z dniem przejścia na emeryturę środki z OFE zostały przekazane do
budżetu państwa i sprawa dziedziczenia jest dla OFE zamknięta. Zdaniem OFE, emerytura mamy
(a zdążyła odebrać tylko jedną...) została naliczona jakby mama nigdy nie była w OFE. Czy ktoś z Szanownych Forumowiczów ma jakieś doświadczenia w tym temacie?
Czy jest jakakolwiek szansa na dziedziczenie kapitału który mama przez lata uzbierała na
koncie OFE?
Byłbym niezmiernie wdzięczny za jakąkolwiek informację. Mikołaj
mmatusiak[małpka]orange.pl
Pojawiło się pytanie, czy składki uzbierane w ramach II filaru w OFE są dziedziczone po rozpoczęciu pobierania świadczenia emerytalnego. Przepisy regulujące dziedziczenie to rozdz. 13 ustawy o organizacj i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych. Przepis prawny:Rozdział 13 Podział środków w razie śmierci członka funduszu emerytalnego Art. 131. 1. Jeżeli w chwili śmierci członek otwartego funduszu pozostawał w związku małżeńskim, fundusz dokonuje wypłaty transferowej połowy środków zgromadzonych na rachunku zmarłego na rachunek małżonka zmarłego w otwartym funduszu, w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej. 2. Wypłata transferowa jest dokonywana w terminie, o którym mowa w art. 122, nie wcześniej jednak niż w terminie 1 miesiąca, po przedstawieniu przez małżonka zmarłego odpisu aktu zgonu, odpisu aktu małżeństwa oraz pisemnego oświadczenia stwierdzającego, czy do chwili śmierci członka funduszu nie zaszły żadne zmiany w stosunku do treści oświadczenia, o którym mowa w art. 83 ust. 1, lub zawiadomienia, o którym mowa w art. 83 ust. 2, a jeżeli zmiany te miały miejsce - także dowodu tych zmian. 3. Jeżeli małżonek zmarłego członka funduszu nie posiada rachunku w otwartym funduszu, stosuje się odpowiednio przepisy art. 128. 4. Jeżeli zmarły nie dopełnił obowiązku określonego w art. 83 ust. 1 zdanie drugie lub w ust. 2, jego małżonek powinien potwierdzić na piśmie, że do chwili śmierci członka funduszu nie zmienił się stan stosunków majątkowych między małżonkami ustalony stosownie do art. 83 ust. 3, a w przypadku zmiany tego stanu - przedstawić odpowiednie dowody tej zmiany. 5. Otwarty fundusz nie ponosi odpowiedzialności za skutki niedopełnienia lub nienależytego dopełnienia obowiązku określonego w ust. 2 lub 3. Art. 132. 1. Środki zgromadzone na rachunku zmarłego członka otwartego funduszu emerytalnego, które nie zostaną wykorzystane zgodnie z art. 131, przekazywane są osobom wskazanym przez zmarłego, zgodnie z art. 82 ust. 1 lub 1a, a w przypadku ich braku wchodzą w skład spadku. 2. 3. Otwarty fundusz dokonuje wypłaty środków należnych osobie wskazanej przez zmarłego w terminie 3 miesięcy, nie wcześniej jednak niż w terminie 1 miesiąca, od dnia przedstawienia funduszowi urzędowego dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby uprawnionej, z tym że wypłata środków przypadających małżonkowi zmarłego może być przekazana na jego żądanie na rachunek w otwartym funduszu. W tym ostatnim przypadku do wypłaty transferowej środków przypadających małżonkowi zmarłego stosuje się odpowiednio art. 128. 4. Wypłata dokonywana bezpośrednio na rzecz osoby wskazanej przez zmarłego następuje w formie wypłaty jednorazowej lub w formie wypłaty w ratach płatnych przez okres nie dłuższy niż 2 lata, zgodnie z pisemną dyspozycją osoby uprawnionej. 4a. Przepisy ust. 3 i 4 stosuje się odpowiednio do spadkobierców, którzy dodatkowo obowiązani są przedłożyć funduszowi prawomocne stwierdzenie nabycia spadku. 5. Zasady wypłaty w ratach określa statut otwartego funduszu. Art. 132a. 1. W razie śmierci członka otwartego funduszu, który osiągnął wiek emerytalny i do dnia śmierci nie ustalono wysokości emerytury - kwotę środków zgromadzonych na rachunku zmarłego pomniejsza się o kwoty niezrealizowanych świadczeń, o których mowa w art. 136 ustawy z dnia 17 grudnia 1998 r. o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych. 2. Po dokonaniu zwrotu niewykorzystanych środków przeznaczonych na wypłatę niezrealizowanych świadczeń otwarty fundusz dokonuje wypłaty tych środków zgodnie z art. 131 i 132. Art. 133. 1. W razie śmierci członka pracowniczego funduszu, środki zgromadzone na jego rachunku są wypłacane osobie wskazanej przez członka funduszu jako uposażonej do odbioru świadczenia na wypadek jego śmierci. W przypadku braku rozrządzenia na wypadek śmierci zgromadzone środki wchodzą w skład spadku. 2. Wypłata środków, o których mowa w ust. 1, następuje bezpośrednio na rzecz osób uprawnionych, w terminie 1 miesiąca od dnia przedstawienia funduszowi dowodu, że środki te przypadły tym osobom. W/w przepisy regulują tylko dziedziczenie. Stąd tam raczej odpowiedzi nie ma. Próbując dojść na jakiej podstawie składki OFE przechodzą na Skarb Państwa podpowiedzi dostarczył kolejny post Cytat: miki_m / 2009-02-12 14:16
Dziękuję za informację. Wczoraj centrala OFE odpisała, że w chwili obecnej na rachunku OFE znajdują się środki
pieniężne, ale ZUS postąpi prawidłowo zwracjąc się o zwrot środków na rachunku jeżeli
śmierć mamy nastąpiła po przejściu na wcześniejszą emeryturą.
Powołują się przy tym na art.111a ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy
Moim zdaniem oczywiste wydaje się że mama umarła już po przejściu na wcześniejszą
emeryturę, ponieważ była emerytką w chwili śmierci (zdążyła pobrać jedną
emeryturę...)
Aczkolwiek zastanawiam się dlaczego ZUS zwleka z pobraniem składek z OFE, czyżby
jakieś formalności nie zostały dopełnione które działałyby na naszą korzyść?
Po przeczytaniu przepisów wydaje się, że w przypadku 'zwykłych emerytur' zastosowanie znajdzie art. 111b ustawy o organizacji i funkcjonowaniu FE Przepis prawny:Art. 111b. 1. Otwarty fundusz po otrzymaniu z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych informacji, o której mowa w art. 14 ust. 5 i art. 17 ust. 9 ustawy z dnia 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych, jest obowiązany przekazać na rachunek wskazany przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych część albo całość środków zgromadzonych na rachunku członka otwartego funduszu. 2. W przypadku przekazania całości środków zgromadzonych na rachunku członka otwartego funduszu, umowa z otwartym funduszem emerytalnym ulega rozwiązaniu, chyba że członek funduszu wycofa wniosek o emeryturę przed uprawomocnieniem się decyzji o ustaleniu prawa do emerytury. 3. W przypadku, o którym mowa w ust. 1, otwarty fundusz nie może pobierać opłaty. Przepis prawny:art. 17 ust. 9. o emeryturach kapitałowych
Zakład Ubezpieczeń Społecznych przekazuje informację o dokonanym przez członka otwartego funduszu emerytalnego wyborze oferty dożywotniej emerytury kapitałowej otwartemu funduszowi emerytalnemu, w którym członek otwartego funduszu emerytalnego posiada rachunek, i zakładowi emerytalnemu, którego ofertę dożywotniej emerytury kapitałowej wybrał członek otwartego funduszu emerytalnego. Lektura zwłaszcza art. 111b ust. 2 sprawia, że mam wrażenie, że z chwilą złożenia wniosku o 'wyborze oferty dożywotniej emerytury kapitałowej' czyli tej emerytury na nowych zasadach, powoduje, że FUS przejmie całą kasę i obowiązują zasady jak przy dotychczasowych emeryturach z I filaru. Oznaczałoby to, że śmierć uprawnionego oznacza przejęcie przez Skarb Państwa uzbieranych składek. Jeżeli jest inaczej, uprzejmie proszę o wyjaśnienia. Zastanawiam się jednak skąd się wzięły owe 3 lata na dziedziczenie składek. Pozdrawiam
RE: dziedziczenie składek OFE W ustawie o funkcjonowaniu funduszy emerytalnych jest mowa o dziedziczeniu środków na koncie członka funduszu emerytalnego. Na podstawie noweli z 2007, z dniem ustalenia prawa do emerytury umowa z funduszem jest nieważna z mocy prawa i zus wykreśla wpis o członkostwie i zawiadamia o wykreśleniu OFE. Jedyne dywagacje o tych "trzech latach", które znalazłam w internecie dotyczyły właśnie tej noweli ustawy: Internetowy System Aktów Prawnych
Pewnie ktoś tam coś żle przeczytał i informacja poszła w eter.
RE: dziedziczenie składek OFE Czyli jest tak jak w tezie... Przyznam, że w tej perspektywie wprowadzenie eutanazji na żądanie (zwłaszcza ciut przed emeryturą) to byłoby nader ciekawe rozwiązanie. Przytaczam tylko z dyskusji opinię osoby, która się za jakiś przejdzie w ten stan poprodukcyjny.
RE: dziedziczenie składek OFE Bismarck podobno ustalił wiek emerytalny na 65 lat /tak kiedyś czytałam/. Niby nic dziwnego ale wtedy nieliczni dożywali tego wieku A poważnie: no cóż, takie są zasady.
Kapitał jest dziedziczny tylko do momentu przejścia na emeryturę.
Potem zgromadzony kapitał jest przeznaczony na wypłatę emerytury, więc... z jednej strony jest ryzyko, że emeryt zejdzie z tego świata i przeżyje 1 pobranie świadczenia emerytalnego a z drugiej strony może zrobić państwo w przysłowiowego konia i przeżyje grubo średnią dożycia a emeryturę będzie pobierał dożywotnio.
pipi19876 Początkujący Posty: 10
RE: dziedziczenie składek OFE witam chciałabym się dowiedzieć czy istnieje prawo dziedziczenia skladek emerytalnych w PZU po moim meżu gdyż byłam i jestem osobą nie pracującą i w razie jego smierci zostaje bez funduszy do życia
Linki sponsorowane Podobne wątki na Forum Prawnym Wątek § Dziedziczenie długu składek ZUS-owskich (odpowiedzi: 4) Witam, prosiłabym o pomoc prawną w następującym problemie. W 2004 zmarł mi ojciec, który w latach 1990-2000 nie płacił składek ZUS-owskich na... § Dziedziczenie składek OFE (odpowiedzi: 1) Witam . Moja mama posiadała otwarty fundusz emerytalny Złota Jesień , jednak gdy zmarła okazało się że podała mnie jako spadkobiercę , należy mi... § Dziedziczenie składek ZUS (odpowiedzi: 12) Witajcie! Na początku roku zmarła moja mama. Jestem jedynym spadkobiercą, w trakcie sprawy spadkowej u notariusza. Mama w chwili śmierci była... § wyłata składek z OFE (odpowiedzi: 3) Czy przyznana renta strukturalna stanowi zabezpieczenie emerytalne w świetle art.128 ustawy o OFE? Chodzi mianowicie o to, czy osoba, która otrzymała... § Dziedziczenie składek II filaru (odpowiedzi: 5) Witam serdecznie Wiem, że temat poruszany był już kilka razu ale nie znalazłam w miarę aktualnych wpisów i nie wiem czy przypadkiem nie zmieniły... § Ciągłość składek ZUS (odpowiedzi: 1) Witam, Dzisiaj, tj 17.06 rozwiązałem umowę o pracę. Chciałbym się dowiedzieć, w jakim okresie muszę podpisać kolejną umowę o pracę aby mieć... Czasy w strefie GMT +1. Teraz jest 07:43. Forum Prawne -