Source: http://www.abc.com.pl/du-akt/-/akt/dz-u-2016-1642
Timestamp: 2018-02-24 08:17:12
Legal References Found: art. 30
 art. 28
 art. 165
 art. 299
 art. 32
 art. 32
 art. 32
 art. 56
 art. 34
 art. 34
 art. 46
 art. 19
 art. 54
 art. 54
 art. 39
 art. 7
 art. 17
 art. 14
 art. 18
 art. 386

Document Content:
﻿ Dz.U.2016.1642 - Akt prawny - abc.com.pl
Dz.U.2016.1642
w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach objętych systemem gwarantowania
Na podstawie art. 30 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. poz. 996) zarządza się, co następuje:
1)minimalne wymogi, jakie powinien spełniać system wyliczania, o którym mowa w art. 28 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji, zwanej dalej "ustawą";
2)szczegółowy zakres i strukturę danych zawartych w systemie wyliczania, a także standard techniczny ich przygotowania i zapisu;
3)format i tryb przekazywania danych do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego;
4)sposób oznaczenia środków gwarantowanych, których dotyczy postępowanie w sprawach określonych w art. 165a lub art. 299 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. - Kodeks karny (Dz. U. z 2016 r. poz. 1137);
5)tryb i sposób kontroli prawidłowości danych zawartych w systemie wyliczania.
1.Minimalne wymogi, jakie powinien spełniać system wyliczania, określa załącznik nr 1 do rozporządzenia.
2.Szczegółowy zakres i strukturę danych zawartych w systemie wyliczania podmiotu objętego systemem gwarantowania, zwanego dalej "podmiotem", o którym mowa w:
1)art. 2 pkt 41 lit. a i b ustawy, określa załącznik nr 2 do rozporządzenia;
2)art. 2 pkt 41 lit. c ustawy, określa załącznik nr 3 do rozporządzenia.
1.Dane przygotowane w systemie wyliczania są zapisywane w dokumencie elektronicznym w formacie XML w wersji 1.0. Kodowania pliku dokonuje się w standardzie UTF-8.
2.Dokument elektroniczny, o którym mowa w ust. 1, jest zgodny ze schematem XSD, który Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępnia podmiotowi w wersji elektronicznej na stronie internetowej Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
3.Wartości danych słownikowych oraz ich aktualizację Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępnia w wersji elektronicznej na stronie internetowej Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
1.Dokumenty elektroniczne zawierające dane przygotowane w systemie wyliczania są opatrzone kwalifikowanym podpisem elektronicznym, przez osoby uprawnione do reprezentowania podmiotu.
2.Podpisy osób uprawnionych, o których mowa w ust. 1, stanowią również potwierdzenie rzetelności i prawidłowości przekazywanych danych.
3.W celu przekazywania dokumentów elektronicznych Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępnia w sieci Internet aplikację, zwaną dalej "portalem internetowym", umożliwiającą przesyłanie plików kanałem wykorzystującym protokół SSL.
4.Podmiot zgłasza do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego dane osób uprawnionych do reprezentowania podmiotu, wyposażonych w kwalifikowane certyfikaty podpisu elektronicznego, oraz osób obsługujących komunikację z Bankowym Funduszem Gwarancyjnym, wyposażonych w certyfikaty do uwierzytelnienia użytkownika w systemach teleinformatycznych.
5.Dokumenty elektroniczne, przed wysłaniem, kompresuje się do formatu archiwum RAR lub ZIP oraz szyfruje się udostępnionym w tym celu kluczem publicznym Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
1.Dane zawarte w systemie wyliczania są przekazywane na żądanie, o którym mowa w art. 32 ust. 2 ustawy, do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w terminie określonym w żądaniu.
2.Przekazywanie danych następuje za pośrednictwem portalu internetowego. Szczegółowe informacje umożliwiające przekazywanie danych są publikowane na stronie internetowej Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
3.W uzasadnionych przypadkach, za zgodą Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, dane mogą być przekazywane na informatycznym nośniku danych jednokrotnego zapisu.
1.Kontrola, o której mowa w art. 32 ust. 1 pkt 1 ustawy, jest przeprowadzana w siedzibie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego i obejmuje dokonywaną przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny ocenę poprawności i kompletności danych niezbędnych do identyfikacji deponentów oraz należnych im kwot środków gwarantowanych.
2.Podmiot udziela niezwłocznie Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu wyjaśnień na temat przekazanych danych.
3.Bankowy Fundusz Gwarancyjny przekazuje niezwłocznie podmiotowi pisemną informację o wynikach z przeprowadzonej kontroli.
§ 7.Kontrola, o której mowa w art. 32 ust. 1 pkt 2 ustawy, jest przeprowadzana w siedzibie podmiotu i obejmuje w szczególności sprawdzenie poprawności:
1)danych zawartych w systemie wyliczania na podstawie dokumentów źródłowych znajdujących się w posiadaniu tego podmiotu;
2)stosowania przez ten podmiot definicji deponenta i środków gwarantowanych, określonych w ustawie.
1.Z przeprowadzonej przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny kontroli określonej w § 7 jest sporządzany protokół.
2.Protokół podpisują osoby uprawnione do reprezentowania podmiotu w terminie 7 dni od dnia przedstawienia go do podpisu.
§ 9.Podmiot, w terminie 14 dni od dnia otrzymania informacji, o której mowa w § 6 ust. 3, albo od dnia podpisania protokołu, o którym mowa w § 8 ust. 1, informuje w formie pisemnej Bankowy Fundusz Gwarancyjny o podjętych działaniach mających na celu usunięcie nieprawidłowości wskazanych przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny.
§ 10.Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem 9 października 2016 r.2
MINIMALNE WYMOGI, JAKIE POWINIEN SPEŁNIAĆ SYSTEM WYLICZANIA
1. System wyliczania powinien być niezależnym logicznie modułem lub niezależną aplikacją realizującą wyłącznie funkcje określone w ustawie z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. poz. 996).
2. System powinien zawierać pełną dokumentację opisującą aktualne:
a) wymagania techniczne dla systemu,
b) procedurę instalacji i uruchamiania systemu,
c) zakres, strukturę i format danych wejściowych, wyjściowych i zbiorów pośrednich,
d) źródła danych wejściowych,
e) definicje przyjęte na potrzeby budowy systemu wyliczania,
f) algorytmy wszelkich operacji wykonywanych na danych,
g) instrukcję użytkownika systemu,
h) zasady (instrukcję) administrowania systemem,
i) założenia (scenariusze) i wyniki testów wdrożeniowych funkcjonalnych i akceptacyjnych użytkowników,
j) dokumentację zmian wprowadzanych do systemu wyliczania,
k) zasady tworzenia kopii zapasowych.
3. Zasilenie danymi systemu wyliczania powinno następować poprzez interfejs automatyczny.
4. Jeżeli dane zasilające system wyliczania podlegają przetwarzaniu w odniesieniu do danych źródłowych przed zasileniem systemu wyliczania, system powinien zawierać dokumentację opisującą te operacje w zakresie określonym w pkt 2 lit. c-e.
5. System wyliczania jest zaliczany do aplikacji krytycznych.
ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA BANKU LUB ODDZIAŁU BANKU ZAGRANICZNEGO
Nazwa Opis Typ Wymagane1), 2)
Pakiet Lista deponentów
Klient Zagregowany Profil Klienta (ZPK)
ZPKID Unikalny identyfikator klienta w ramach banku lub oddziału banku zagranicznego, zwanych dalej "bankiem", nadawany przez bank xs:string tak
TypKlienta Parametr przyjmuje wartości ze słownika "TypKlienta" xs:string tak
Miejscowosc Miejscowość oddziału banku właściwego dla klienta xs:string tak
OddzialBanku Nazwa oddziału banku właściwego dla klienta xs:string tak
StatusKlienta Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StatusKlienta" xs:string tak
StrukturaPodmiotowa Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StrukturaPodmiotowa" xs:string tak
Rezydent Rezydent=1; nierezydent=0 xs:boolean tak
Detale tak
Adres Adres zameldowania klienta lub adres siedziby klienta; w przypadku braku informacji o adresie zameldowania adres zamieszkania klienta tak
UlicaNr Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania xs:string tak
Miasto Nazwa miejscowości xs:string tak
Kod Kod pocztowy xs:string tak dla Rezydent=1
Kraj Kraj xs:string tak dla Rezydent=0
AdresKontaktowy Dane dotyczące adresu kontaktowego klienta xs:string nie
UlicaNr Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania xs:string nie
Miasto Nazwa miejscowości xs:string nie
Kod Kod pocztowy xs:string nie
Kraj Kraj xs:string nie
Email Adres poczty elektronicznej xs:string nie
Telefon Numer telefonu xs:string nie
DaneOsobowe Dane osobowe klienta tak
PESEL Nr PESEL3) xs:string tak dla
TypKlienta=OF
i Rezydent=1
Nazwisko Nazwisko lub nazwa klienta xs:string tak
Imie Pierwsze imię xs:string tak dla
Imie2 Drugie imię xs:string nie
MiejsceUrodzenia Miejsce urodzenia xs:string nie
DataUrodzenia Data urodzenia xs:date tak dla
NazwiskoRodowe Nazwisko rodowe xs:string nie
ImieOjca Imię ojca xs:string nie
ImieMatki Imię matki xs:string nie
KRS Numer Krajowego Rejestru Sądowego; dla OP w organizacji należy przyjąć oznaczenie "0000000000" xs:string nie
REGON Numer REGON; dla OP lub JO w organizacji należy przyjąć oznaczenie "000000000" xs:string tak dla
(TypKlienta=OP
TypKlienta=JO)
Dokumenty Dane dotyczące dokumentów potwierdzających tożsamość klienta xs:string tak dla
Dokument xs:string tak dla
TypDokumentu Parametr przyjmuje wartości ze słownika "TypDokumentu" xs:string tak dla
Numer Seria i numer dokumentu xs:string tak dla
TypDokumentu
≠ OM
... xs:string
Uwagi Dodatkowe informacje dotyczące klienta xs:string nie
Wierzytelnosci4) Dane dotyczące wierzytelności klienta tak
Wierzytelnosc tak
NumerRachunku Numer rachunku xs:string tak
Kwota Kwota wierzytelności srg:money tak
KwotaDyspozycji Kwota, o której mowa w art. 56 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (Dz. U. z 2015 r. poz. 128, z późn. zm.) srg:money tak
WyplataIKE Spełnienie przesłanki określonej w art. 34 ust. 1, art. 34a ust. 1 lub art. 46 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (Dz. U. z 2014 r. poz. 1147, z późn. zm.)
Tak=1; nie=0
xs:boolean tak
RachunekNieaktywny5) Rachunek, na którym w ciągu ostatnich dwóch lat nie dokonano żadnych obrotów poza dopisywaniem odsetek lub pobieraniem prowizji lub opłat
Odsetki Odsetki naliczone zgodnie z art. 19 ust. 2 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. poz. 996), zwanej dalej "ustawą" srg:money tak
Uwagi Dodatkowe informacje dotyczące wierzytelności xs:string nie
ZablokowanieSrodkow Zablokowanie środków na rachunku zgodnie z art. 54 ust. 1 ustawy
KwotaPrzepadla Wysokość środków na rachunku niekorzystających z ochrony w związku z art. 54 ust. 2 ustawy srg:money tak
KwotaUdzialu Część kwoty wierzytelności i odsetek odpowiadająca wartości udziału klienta w rachunku wspólnym srg:money tak
DataOstatniejOperacji Data ostatniej dokonanej na rachunku operacji finansowej innej niż dopisanie odsetek lub pobranie prowizji lub opłat xs:date tak
StatusWierzytelnosci Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StatusWierzytelnosci" xs:string tak
StrukturaProduktowa Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StrukturaProduktowa" xs:string tak
KwotyGwarancji tak
KwotaGwarantowana Kwota środków gwarantowanych obliczona zgodnie z przepisami ustawy, w tym: srg:money tak
KwotaIKE Kwota środków gwarantowanych z tytułu indywidualnych kont emerytalnych oraz indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego obliczona zgodnie z przepisami ustawy, w szczególności z art. 39 ust. 4 ustawy srg:money tak
KwotaZajecia Kwota zajęta na podstawie tytułu egzekucyjnego srg:money tak
KsiegaGlowna tak
Agregaty tak
Agregat Zagregowana pozycja z księgi głównej tak
NazwaAgregatu Parametr przyjmuje wartości ze słownika "Słownik definicji agregatów z księgi głównej" xs:string tak
WartoscAgregatu Wartość agregatu srg:money tak
LiczbaKlientow Liczba klientów banku w pakiecie ZPK xs:int tak
SumaWierzytelnosci Suma kwot wierzytelności w pakiecie ZPK srg:money tak
SumaOdsetekOdWierzytelnosci Suma odsetek od wierzytelności w pakiecie ZPK srg:money tak
SumaGwarancji Suma wyliczonych kwot gwarancji w pakiecie ZPK srg:money tak
KursEuro Kurs euro użyty do obliczenia limitu gwarancyjnego srg:kursEuro
DataKursu Data kursu euro użytego do obliczenia limitu gwarancyjnego xs:date tak
BankIdent Identyfikator banku (3 lub 4 cyfry) xs:int tak
Data Data, na jaką sporządzane są dane w pakiecie ZPK xs:date tak
1) Pomimo oznaczenia danych jako niewymaganych bank ma obowiązek zawrzeć je w Zagregowanym Profilu Klienta (ZPK), jeśli dane te posiada.
2)W przypadku gdy bank nie posiada danych niewymaganych, ich pole pozostaje niewypełnione.
3)Nie dotyczy klienta będącego cudzoziemcem zamieszkującym na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, który zgodnie z art. 7 ustawy z dnia 24 września 2010 r. o ewidencji ludności (Dz. U. z 2016 r. poz. 722) nie posiada numeru PESEL.
4)Kwoty wyrażane są w złotych.
5)Rachunek, o którym mowa w art. 17 ust. 2 pkt 2 ustawy.
ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA SPÓŁDZIELCZEJ KASY OSZCZĘDNOŚCIOWO-KREDYTOWEJ
ZPKID Unikalny identyfikator klienta w ramach spółdzielczej kasy oszczędnościowo-
-kredytowej, zwanej dalej "kasą", nadawany przez kasę
xs:string tak
Miejscowosc Miejscowość placówki kasy właściwej dla klienta xs:string tak
PlacowkaKasy Nazwa placówki kasy właściwej dla klienta xs:string tak
KRS Numer Krajowego Rejestru Sądowego; dla OP lub JO w organizacji należy przyjąć oznaczenie "0000000000" xs:string nie
KwotaDyspozycji Kwota, o której mowa w art. 14 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. z 2013 r. poz. 1450, z późn. zm.) srg:money tak
KwotaGwarantowana Kwota środków gwarantowanych obliczona zgodnie z przepisami ustawy srg:money tak
LiczbaKlientow Liczba klientów kasy w pakiecie ZPK xs:int tak
KasaIdent Identyfikator kasy (5 cyfr) xs:int tak
1)Pomimo oznaczenia danych jako niewymaganych kasa ma obowiązek zawrzeć je w Zagregowanym Profilu Klienta (ZPK), jeśli dane te posiada.
2)W przypadku gdy kasa nie posiada danych niewymaganych, ich pole pozostaje niewypełnione.
5)Rachunek, o którym mowa w art. 18 ust. 2 pkt 2 ustawy.
2 Niniejsze rozporządzenie było poprzedzone rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 27 stycznia 2011 r. w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach objętych obowiązkowym systemem gwarantowania (Dz. U. z 2013 r. poz. 1469) oraz rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 26 września 2013 r. w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. poz. 1198), które tracą moc z dniem wejścia w życie niniejszego rozporządzenia zgodnie z art. 386 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. poz. 996).