Source: http://www.zus.pl/default.asp?p=4&id=2402
Timestamp: 2014-07-28 10:19:41
Legal References Found: art. 184
 art. 184
 art. 184
 art. 53
 art. 26
 art. 53
 art. 26
 art. 184
 art. 184

Document Content:
Serwis ZUS - Stosowanie Umowy z USA o zabezpieczeniu spo�ecznym w zakresie emerytur i rent ustalanych przez ZUS Przejd� do tre�ci
» Stosowanie Umowy z USA o zabezpieczeniu ...
Jakich �wiadcze� ustalanych przez ZUS dotyczy Umowa
R�wne traktowanie i zr�wnanie zdarze� Ustalanie emerytur i rent z ZUS w �wietle postanowie� Umowy
Jak uzyska� emerytur� lub rent� z Polski i USA
Wyp�ata emerytur i rent z ZUS i ich transfer do USA
Zmniejszenie lub zawieszenie �wiadcze� z ZUS z tytu�u przychodu osi�ganego na terytorium USA
Przeliczenie na wniosek �wiadczeniobiorcy emerytury lub renty przyznanej przez ZUS przed dniem wej�cia w �ycie Umowy
Odwo�ania i terminy
Gdzie uzyska� dalsze informacje na temat stosowania Umowy
Data aktualizacji: 27.05.2014 r.
Stosowanie Umowy z USA o zabezpieczeniu spo�ecznym w zakresie emerytur i rent ustalanych przez ZUS Podstawy prawne
1 marca 2009 r. wesz�a w �ycie Umowa mi�dzy Rzecz�pospolit� Polsk� a Stanami Zjednoczonymi Ameryki o zabezpieczeniu spo�ecznym, podpisana w Warszawie 2 kwietnia 2008 r., zwana dalej "Umow�", oraz Porozumienie administracyjne w sprawie stosowania tej umowy, podpisane w Warszawie 2 kwietnia 2008 r., zwane dalej "Porozumieniem".Teksty Umowy oraz Porozumienia administracyjnego zosta�y og�oszone w Dzienniku Ustaw nr 46 z 23 marca 2009 r. (poz. 374 i poz. 376). Dost�pne s� one tak�e w bazie um�w mi�dzynarodowych w serwisie internetowym Ministerstwa Spraw Zagranicznych.Umowa z 2008 r. reguluje stosunki polsko-ameryka�skie w zakresie ubezpiecze� spo�ecznych.
Po Stronie Polskiej Umowa dotyczy �wiadcze� z systemu ubezpiecze� spo�ecznych ustalanych w ramach nast�puj�cych system�w:powszechnego systemu ubezpiecze� spo�ecznych, administrowanego przez Zak�ad Ubezpiecze� Spo�ecznych (ZUS),systemu ubezpieczenia spo�ecznego rolnik�w, administrowanego przez Kas� Rolniczego Ubezpieczenia Spo�ecznego (KRUS).Zakresem przedmiotowym Umowy obj�te s� nast�puj�ce �wiadczenia pieni�ne z ubezpiecze� spo�ecznych realizowane przez ZUS: emerytury,renty z tytu�u niezdolno�ci do pracy z og�lnego stanu zdrowia,renty rodzinne,jednorazowe odszkodowania z tytu�u wypadk�w przy pracy i chor�b zawodowych i renty z tytu�u wypadk�w przy pracy i chor�b zawodowych,zasi�ki pogrzebowe.W zakresie emerytur, Umowa ma zastosowanie tak�e do emerytur kapita�owych, przys�uguj�cych na podstawie sk�adek op�aconych przez ubezpieczonego do otwartego funduszu emerytalnego (OFE). Zastosowanie umowy do tego typu emerytury jest jednak ograniczone z uwagi na charakter prawny tego �wiadczenia (umowa zapewnia transfer tych �wiadcze� do miejsca zamieszkania w USA, r�wne traktowanie oraz mo�liwo�� zg�oszenia wniosku o tak� emerytur� w instytucji ameryka�skiej).Poza zakresem przedmiotowym Umowy pozostaj�:�wiadczenia z tytu�u choroby i macierzy�stwa, �wiadczenia kr�tkoterminowe z tytu�u wypadk�w przy pracy i chor�b zawodowych,�wiadczenia z zaopatrzenia z tytu�u wypadk�w lub chor�b zawodowych powsta�ych w szczeg�lnych okoliczno�ciach,�wiadcze� z tytu�u zaopatrzenia emerytalnego tzw. s�u�b mundurowych,uposa�enia s�dzi�w i prokurator�w w stanie spoczynku,�wiadczenia z pomocy spo�ecznej,�wiadczenia dla kombatant�w,�wiadczenia na rzecz ofiar wojny i jej skutk�w (w tym rent dla inwalid�w wojennych i wojskowych),renta socjalna,�wiadczenia przedemerytalne,emerytury pomostowe,�wiadczenia opieki zdrowotnej.Po Stronie Ameryka�skiej Umowa dotyczy �wiadcze� przys�uguj�cych z ameryka�skiego federalnego systemu ubezpiecze� emerytalnych, rodzinnych oraz z tytu�u niezdolno�ci do pracy przys�uguj�cych na podstawie Tytu�u II Ustawy o Zabezpieczeniu Spo�ecznym wraz z odno�nymi rozporz�dzeniami.
Umowa dotyczy uprawnie� os�b, kt�re podlegaj� lub podlega�y ubezpieczeniom spo�ecznym w jednym lub obu pa�stwach (Polsce i USA), jak r�wnie� os�b wywodz�cych od nich swoje prawa, np. cz�onk�w rodziny.W zakresie dotycz�cym �wiadcze� emerytalno-rentowych Umowa obejmuje swymi postanowieniami:osoby, kt�re s� lub by�y ubezpieczone z tytu�u zatrudnienia lub pracy na w�asny rachunek w obu pa�stwach (Polsce i USA), bez wzgl�du na miejsce zamieszkania takich os�b (osoby zamieszka�e w Polsce, w USA albo poza terytorium tych pa�stw, np. w Meksyku),osoby, kt�re s� lub by�y ubezpieczone (pracowa�y) w jednym z tych pa�stw, a zamieszkuj� w drugim (np. osoba, kt�ra pracowa�a w Polsce, a obecnie mieszka w USA),osoby wywodz�ce swoje prawa pochodne od ww. ubezpieczonych (m.in. cz�onkowie rodziny ubiegaj�cy si� o rent� rodzinn� po osobie, kt�ra pracowa�a i podlega�a ubezpieczeniom spo�ecznym w Polsce i w USA).Umowa ma zastosowanie do powy�szych os�b, bez wzgl�du na ich obywatelstwo. Stosuje si� j� zatem zar�wno do obywateli polskich, obywateli ameryka�skich, jak r�wnie� os�b nie posiadaj�cych obywatelstwa �adnego z tych pa�stw (obywatele pa�stw „trzecich”, bezpa�stwowcy).Umow� obj�te s� zar�wno osoby, kt�re podlega�y ubezpieczeniom w Polsce lub USA b�d�c pracownikami, jak r�wnie� do os�b pracuj�cych na w�asny rachunek.
R�wne traktowanie i zr�wnanie zdarze� Umowa stoi na gruncie zasady r�wnego traktowania. Zgodnie z t� zasad�, osoba obj�ta zakresem podmiotowym Umowy, a wi�c jedna z wcze�niej wymienionych grup os�b, maj�ca miejsce zamieszkania na terytorium Polski albo USA, jest traktowana na r�wni z obywatelami drugiego pa�stwa b�d�cego Stron� umowy przy stosowaniu przepis�w prawa tego drugiego pa�stwa dotycz�cych nabywania prawa do �wiadcze� lub ich wyp�aty. Oznacza to m.in., �e obywatele polscy zamieszkali w Polsce albo w USA, ubiegaj�cy si� o ameryka�sk� emerytur� lub rent� z tytu�u okres�w ubezpieczenia w USA musz� by� traktowani przez ameryka�sk� administracj� zabezpieczenia spo�ecznego rozpatruj�c� wniosek emerytalno-rentowy, tak samo jak obywatele USA. Zdarzenia maj�ce wp�yw na prawo, zmniejszenie, zawieszenie lub wysoko�� �wiadcze�, kt�re mia�y miejsce na terytorium jednej Strony, s� uwzgl�dniane tak, jakby mia�y miejsce na terytorium drugiej Strony. Oznacza to, m.in., �e zgon ubezpieczonego lub emeryta-rencisty, jak r�wnie� wypadki przy pracy lub choroby zawodowe zaistnia�e na terytorium USA traktowane s� tak jakby zasz�y na terytorium Polski. Ponadto, w przypadku, gdy zgodnie z polskimi przepisami, dla nabycia prawa do �wiadcze� (np. emerytury na podstawie art. 184 ustawy o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpiecze� Spo�ecznych) wymagane jest rozwi�zanie stosunku pracy, dotyczy to tak�e rozwi�zania stosunku pracy ��cz�cego z ameryka�skim pracodawc�. Ustalanie emerytur i rent z ZUS w �wietle postanowie� Umowy
Umowa reguluje spos�b ustalania prawa i obliczania wysoko�ci emerytur i rent w odniesieniu do os�b, kt�re pracowa�y, a tym samym podlega�y ubezpieczeniom spo�ecznym w obu pa�stwach - Stronach Umowy. W �wietle postanowie� Umowy, osoba zainteresowana, kt�ra posiada okresy ubezpieczenia w Polsce i w USA, mo�e uzyska� emerytur� lub rent� z obydwu pa�stw, o ile spe�ni warunki nabycia uprawnie� do tych �wiadcze� przewidziane w przepisach prawnych ka�dego z ww. pa�stw. Prawo do emerytury lub renty ustalane jest r�wnoleg�e przez instytucje w�a�ciwe w Polsce i w USA. W odniesieniu do os�b posiadaj�cych okresy ubezpieczenia w Polsce i w USA, emerytury i renty ustalane s� w ka�dym z tych pa�stw na podstawie przepis�w krajowych obowi�zuj�cych w danym pa�stwie, z uwzgl�dnieniem postanowie� Umowy. Informacj� na temat warunk�w nabycia prawa do polskich �wiadcze� mo�na uzyska� w serwisie internetowym ZUS - zak�adka �wiadczenia. Informacj� na temat warunk�w nabycia prawa do ameryka�skich �wiadcze� z federalnego systemu social security mo�na uzyska� w serwisie instytucji ameryka�skiej Social Security Administration.Umowa zawiera postanowienia modyfikuj�ce spos�b ustalania �wiadcze� emerytalno-rentowych, wynikaj�cy z krajowego ustawodawstwa Polski oraz USA. Dotyczy to r�wnie� emerytur i rent ustalanych przez ZUS. Uwzgl�dnianie okres�w ubezpieczenia dla cel�w przyznania �wiadcze� z ZUSPrzy ustalaniu emerytur i rent zgodnie z Umow� zastosowanie znajduje zasada uwzgl�dniania (sumowania) okres�w ubezpieczenia przebytych w obu pa�stwach, zgodnie z kt�r�, je�eli ustawodawstwo polskie lub ameryka�skie uzale�nia nabycie prawa do emerytury lub renty od posiadania okres�w ubezpieczenia, uwzgl�dnieniu podlegaj�, o ile to konieczne, okresy ubezpieczenia przebyte w obu pa�stwach, pod warunkiem, �e okresy te nie pokrywaj� si� w czasie. Je�eli zatem posiadane przez osob� ubiegaj�c� si� o emerytur� lub rent� z ZUS okresy ubezpieczenia w Polsce (okresy sk�adkowe i niesk�adkowe) s� niewystarczaj�ce do nabycia prawa do tego �wiadczenia, w�wczas uwzgl�dnieniu podlegaj� r�wnie� okresy ubezpieczenia w USA przebyte w ramach federalnego systemu social security. Dla cel�w uwzgl�dnienia przez ZUS ameryka�skich okres�w ubezpieczenia, ZUS pozyskuje we w�asnym zakresie za�wiadczenie wystawione przez instytucj� ameryka�sk� Social Security Administration, potwierdzaj�ce te okresy. ZUS uwzgl�dnia wy��cznie te ameryka�skie okresy ubezpieczenia, kt�re zosta�y po�wiadczone przez instytucj� ameryka�sk� na takim za�wiadczeniu. Przyk�ad 1O emerytur� z ZUS ubiega si� kobieta ur. przed 1 stycznia 1949 r., posiadaj�ca okresy ubezpieczenia w Polsce wynosz�ce 14 lat. Instytucja ameryka�ska po�wiadczy�a tak�e okresy ubezpieczenia w USA wynosz�ce 7 lat. Okresy ubezpieczenia przebyte w Polsce nie s� wystarczaj�ce do nabycia przez kobiet� prawa do polskiej emerytury, bowiem - jako osoba urodzona przed 1949 r. - zainteresowana powinna udowodni� okresy sk�adkowe i niesk�adkowe w Polsce wynosz�ce co najmniej 15 lat (prawo do emerytury wed�ug tzw. starych zasad, dotycz�cych os�b urodzonych przed 1 stycznia 1949 r.).Uwzgl�dnienie ameryka�skich okres�w ubezpieczenia pozwoli w omawianym przypadku spe�ni� warunek posiadania wymaganego sta�u emerytalnego, przewidziany w polskiej ustawie emerytalnej, bowiem ��czna d�ugo�� posiadanych przez zainteresowan� polskich i ameryka�skich okres�w ubezpieczenia wynosi 21 lat. Przyk�ad 2Wniosek o rent� rodzinn� z ZUS z�o�y�a wdowa po zmar�ym pracowniku, kt�ry w chwili �mierci (w wieku 61 lat) posiada� okresy ubezpieczenia w Polsce wynosz�ce 9 lat oraz okresy ubezpieczenia w USA wynosz�ce 21 lat. W toku post�powania ZUS ustali�, �e okresy ubezpieczenia przebyte w Polsce przez pracownika, z tytu�u �mierci kt�rego ustalana jest renta rodzinna, nie pozwalaj� wdowie naby� prawa do renty rodzinnej z ZUS. W zwi�zku z tym, ZUS uwzgl�dni przebyte przez ww. pracownika okresy ubezpieczenia w USA, co umo�liwi zainteresowanej wdowie uzyskanie prawa do renty rodzinnej z ZUS. Zgodnie z postanowieniami umowy, je�eli polskie przepisy prawne uzale�niaj� prawo do �wiadcze� od posiadania okres�w ubezpieczenia w zawodzie lub konkretnym zatrudnieniu ubezpieczonym w ramach specjalnego systemu, uwzgl�dnieniu podlegaj� okresy ameryka�skie, pod warunkiem, �e zosta�y zgromadzone w tym samym zawodzie lub konkretnym zatrudnieniu. Regulacja ta mo�e znale�� zastosowanie przy ustalaniu przez ZUS emerytur przys�uguj�cych przed osi�gni�ciem powszechnego wieku emerytalnego niekt�rym grupom ubezpieczonych, w tym g�rnikom, nauczycielom, kolejarzom, i innym kategoriom os�b uprawnionych w Polsce do emerytur w obni�onym wieku. Przyk�ad 3Wniosek o emerytur� na podstawie art. 184 ustawy emerytalnej (emerytura w obni�onym wieku dla os�b urodzonych po dniu 31 grudnia 1948 r., kt�re warunki sta�owe, w tym warunek dotycz�cy pracy w szczeg�lnych warunkach lub w szczeg�lnym charakterze, spe�ni�y na dzie� 1 stycznia 1999 r.) zg�osi�a kobieta posiadaj�ca nast�puj�ce okresy ubezpieczenia przebyte przed 1999 r.:- 22-letni okres ubezpieczenia przebyty przed 1999 r., z czego 13 lat zatrudnienia w szczeg�lnych warunkach (na kolei), - 4-letni okres zatrudnienia w USA (ubezpieczenia w ramach social security) w tym samym zawodzie (na kolei). Jednym z warunk�w uzyskania omawianej emerytury jest legitymowanie si� przez zainteresowan� na dzie� 1 stycznia 1999 r. co najmniej 15-letnim okresem zatrudnienia w szczeg�lnych warunkach lub w szczeg�lnym charakterze, wymaganym w przepisach dotychczasowych do nabycia prawa do emerytury w wieku ni�szym ni� 60 lat. Zainteresowana nie spe�nia tego warunku w oparciu o wy��cznie polskie okresy zatrudnienia (13 lat), jednak�e umowa pozwala na uwzgl�dnienie w takim przypadku jej ameryka�skiego okresu takiego zatrudnienia. Po stronie polskiej zasada sumowania (uwzgl�dniania) okres�w ubezpieczenia dla cel�w przyznania emerytury-renty ma zastosowanie tylko do �wiadcze�, do kt�rych prawo uzale�nione jest od przebycia okre�lonej d�ugo�ci okres�w ubezpieczenia (sk�adkowych i niesk�adkowych). Dotyczy to:- emerytur z tzw. dotychczasowego systemu emerytalnego, przys�uguj�cych osobom urodzonym przed 1 stycznia 1949 r. oraz niekt�rym ubezpieczonym urodzonym po 31 grudnia 1948 r. a przed 1 stycznia 1969 r. spe�niaj�cym warunki do uzyskania wcze�niejszej emerytury lub emerytury w obni�onym wieku emerytalnym; - renty z tytu�u niezdolno�ci do pracy z og�lnego stanu zdrowia (okres�w ameryka�skich nie sumuje si� przy ustalaniu prawa do renty z tytu�u wypadku przy pracy lub choroby zawodowej),- renty rodzinnej z tytu�u �mierci osoby pobieraj�cej ww. emerytur� lub rent� albo w chwili zgonu spe�niaj�cej warunki uzyskania takiej emerytury lub renty.W odniesieniu natomiast do ubezpieczonych nabywaj�cych prawo do emerytury w tzw. nowym systemie emerytalnym, przewidzianym dla os�b ur. po 31 grudnia 1948 r., polskie przepisy nie przewiduj� jako warunku nabycia prawa do emerytury w powszechnym wieku emerytalnym (60 lat dla kobiet, 65 lat dla m�czyzn) przebycia okre�lonej d�ugo�ci okres�w ubezpieczenia (sk�adkowych i niesk�adkowych). W zwi�zku z tym, przy ustalaniu prawa do tego typu emerytury nie stosuje si� sumowania okres�w ubezpieczenia przebytych w Polsce i w USA. Dotyczy to tak�e ustalania prawa do renty rodzinnej po osobie zmar�ej pobieraj�cej emerytur� z nowego systemu emerytalnego, b�d� spe�niaj�cej warunki do uzyskania takiej emerytury. Przyk�ad 4Kobieta urodzona w 1949 r. ubiega si� o emerytur� z ZUS. Posiada ona okresy ubezpieczenia w Polsce wynosz�ce 10 lat, a tak�e okresy ubezpieczenia w USA wynosz�ce 20 lat. Okresy ubezpieczenia przebyte w Polsce s� w jej przypadku wystarczaj�ce do nabycia prawa do polskiej emerytury, bowiem - jako osoba urodzona po 31 grudnia 1948 r. - zainteresowana nie musi dla uzyskania emerytury udowadnia� okre�lonej d�ugo�ci okres�w sk�adkowych i niesk�adkowych w Polsce (prawo do emerytury wed�ug tzw. nowych zasad, dotycz�cych os�b urodzonych po 31 grudnia 1948 r.).W zwi�zku z powy�szym, dla ustalenia prawa do emerytury z ZUS nie ma konieczno�ci uwzgl�dniania ameryka�skich okres�w ubezpieczenia. Z charakteru prawnego emerytur kapita�owych (okresowych i do�ywotnich), przys�uguj�cych z tytu�u cz�onkostwa w otwartym funduszu emerytalnym (OFE) i op�acania sk�adki do tego funduszu, wynika, �e przy ustalaniu prawa do tych �wiadcze� wyra�ona w umowie zasada uwzgl�dniania okres�w nie mo�e znale�� zastosowania. Obliczenie emerytury-renty z ZUS, je�eli dla przyznania �wiadczenia konieczne jest uwzgl�dnienie ameryka�skich okres�w ubezpieczenia Je�eli dla przyznania prawa do emerytury lub renty z ZUS konieczne jest uwzgl�dnienie ameryka�skich okres�w ubezpieczenia, wysoko�� �wiadczenia obliczania jest w szczeg�lny spos�b.Emerytura lub renta z ZUS ustalona z uwzgl�dnieniem ��cznych okres�w ubezpieczenia przebytych w Polsce i USA obliczana jest dwuetapowo:ZUS najpierw oblicza teoretyczn� (pe�n�) kwot� polskiego �wiadczenia, jaka przys�ugiwa�aby zainteresowanemu, gdyby wszystkie polskie i ameryka�skie okresy ubezpieczenia zosta�y przebyte w Polsce, przy czym: teoretyczna kwota �wiadczenia to kwota emerytury lub renty z ZUS ustalona danej osobie z uwzgl�dnieniem okres�w ameryka�skich tak jak gdyby okresy te zosta�y przebyte w Polsce,przy obliczaniu teoretycznej kwoty �wiadczenia ameryka�skie okresy ubezpieczenia traktowane s� jako okresy sk�adkowe w rozumieniu polskiej ustawy emerytalnej i przypisywana jest im warto�� 1,3% podstawy wymiaru �wiadczenia za ka�dy rok tych okres�w,przy ustalaniu podstawy wymiaru emerytury lub renty osobom posiadaj�cym ameryka�skie okresy ubezpieczenia stosuje si� szczeg�lne zasady, kt�re zosta�y opisane w serwisie ZUS, a dotycz�ce os�b posiadaj�cych okresy ubezpieczenia w pa�stwach, z kt�rymi Polsk� ��czy umowa mi�dzynarodowa w dziedzinie ubezpiecze� spo�ecznych. Do ustalenia podstawy wymiaru �wiadcze� nie jest uwzgl�dniany przych�d (zarobki) z okresu podlegania ameryka�skiemu ubezpieczeniu social security;nast�pnie ZUS oblicza rzeczywist� (cz�ciow�) kwot� polskiego �wiadczenia w oparciu o proporcj� okres�w ubezpieczenia przebytych w Polsce do sumy wszystkich okres�w ubezpieczenia przebytych w Polsce i w USA (tzw. �wiadczenie proporcjonalne). Rzeczywista (cz�ciowa, proporcjonalna) kwota �wiadczenia stanowi kwot� emerytury lub renty nale�nej osobie zainteresowanej. Przyk�ad 5ZUS ustala emerytur� kobiecie urodzonej w 1948 r., kt�ra udowodni�a okresy ubezpieczenia w Polsce wynosz�ce 7 lat i w USA wynosz�ce 14 lat. Zainteresowana, jako osoba obj�ta dotychczasowym systemem emerytalnym, dla uzyskania prawa do emerytury musi spe�ni� m.in. warunek dotycz�cy posiadania minimalnego okresu ubezpieczenia (sk�adkowego i niesk�adkowego), poniewa� w dotychczasowym systemie emerytalnym prawo do emerytury uzale�nione jest od d�ugo�ci okres�w ubezpieczenia. Okres ubezpieczenia (zatrudnienia) przebyty przez zainteresowan� w Polsce, wynosz�cy 7 lat, jest kr�tszy ni� okres wymagany do nabycia prawa do polskiej emerytury (co najmniej 15 lat okres�w sk�adkowych i niesk�adkowych), dlatego te� dla ustalenia emerytury konieczne jest uwzgl�dnienie przez ZUS r�wnie� ameryka�skich okres�w ubezpieczenia (14 lat). Wysoko�� emerytury obliczana jest w takim przypadku dwuetapowo:- ZUS najpierw oblicza teoretyczn� (pe�n�) kwot� emerytury, czyli kwot� emerytury jaka przys�ugiwa�aby zainteresowanej z tytu�u okresu ubezpieczenia w Polsce i w USA wynosz�cego ��cznie 21 lat, - nast�pnie ZUS oblicza rzeczywist� (cz�ciow�) kwot� �wiadczenia, w oparciu o proporcj� okres�w ubezpieczenia przebytych przez zainteresowan� w Polsce (7 lat) do sumy wszystkich okres�w ubezpieczenia przebytych w Polsce i w USA (21 lat); Zak�adaj�c, �e teoretyczna kwota emerytury ustalonej zainteresowanej wynios�aby 2100 z�, kwota rzeczywista (cz�ciowa) emerytury wynios�aby: 2100 z� x 7 lat/21 lat = 700 z�Zainteresowanej zostanie ustalona polska emerytura cz�ciowa w wysoko�ci 700 z�. W omawianym przypadku r�wnie� ameryka�ska Administracja Zabezpieczenia Spo�ecznego obowi�zana jest do r�wnoleg�ego ustalenia emerytury zgodnie z przepisami obowi�zuj�cymi w USA, z uwzgl�dnieniem regulacji zawartych w Umowie. Renta rodzinna z ZUS przys�uguje uprawnionym cz�onkom rodziny osoby, kt�ra w chwili �mierci mia�a ustalone prawo do emerytury lub renty z tytu�u niezdolno�ci do pracy lub spe�nia�a warunki wymagane do uzyskania jednego z tych �wiadcze�. Nale�y zatem pami�ta�, �e przy ustalaniu renty rodzinnej, zasada uwzgl�dniania okres�w ubezpieczenia i obliczania wysoko�ci �wiadczenia z zastosowaniem proporcji polskich okres�w ubezpieczenia do sumy polskich i ameryka�skich okres�w, ma zastosowanie w odniesieniu do okres�w ubezpieczenia posiadanych przez zmar�ego, po kt�rym ustalane jest prawo do renty dla os�b pozosta�ych przy �yciu. Przyk�ad 6ZUS ustala rent� rodzinn� dla wdowy i dziecka, po �mierci 50-letniego ubezpieczonego, kt�ry posiada� okresy ubezpieczenia w Polsce wynosz�ce 17 lat i w USA wynosz�ce 14 lat. ZUS ustali�, �e okresy ubezpieczenia przebyte przez zmar�ego w Polsce wynosz�ce 17 lat nie s� wystarczaj�ce do ustalenia renty z tytu�u niezdolno�ci do pracy na dzie� zgonu, poniewa� w oparciu tylko o polskie okresy ubezpieczenia zmar�y nie spe�nia� warunku posiadania co najmniej 5 lat okres�w sk�adkowych i niesk�adkowych przypadaj�cych w ostatnim 10-leciu przed �mierci� lub zg�oszeniem wniosku o rent�. Dopiero uwzgl�dnienie przez ZUS ameryka�skich okres�w ubezpieczenia zmar�ego pozwoli�o na uznanie, �e zmar�y w chwili zgonu spe�nia� warunki nabycia prawa do renty z tytu�u niezdolno�ci do pracy. Wysoko�� renty rodzinnej dla cz�onk�w rodziny jest w takim przypadku obliczana dwuetapowo:- najpierw oblicza si� teoretyczn� (pe�n�) kwot� renty, czyli kwot� jaka przys�ugiwa�aby wnioskodawcom z tytu�u okresu ubezpieczenia zmar�ego, wynosz�cego 31 lat (przy za�o�eniu, �e renta stanowi 90% �wiadczenia nale�nego zmar�emu, poniewa� s� dwie osoby uprawnione do renty),- nast�pnie oblicza si� rzeczywist� (cz�ciow�) kwot� renty, w oparciu o proporcj� okres�w ubezpieczenia przebytych przez zmar�ego w Polsce (17 lat) do sumy wszystkich okres�w ubezpieczenia przebytych przez niego w Polsce i w USA (31 lat); Zak�adaj�c, �e teoretyczna kwota renty wynios�aby 2000 z�, kwota rzeczywista (cz�ciowa) renty wynios�aby: 2000 z� x 17 lat/31 lat = 1096,77 z�Wdowie i dziecku zostanie ustalona polska renta rodzinna cz�ciowa w wysoko�ci 1096,77 z�, kt�ra b�dzie podlega� podzia�owi w cz�ciach r�wnych mi�dzy obie osoby uprawnione. W omawianym przypadku r�wnie� ameryka�ska Administracja Zabezpieczenia Spo�ecznego obowi�zana jest do r�wnoleg�ego ustalenia renty rodzinnej zgodnie z przepisami obowi�zuj�cymi w USA, z uwzgl�dnieniem regulacji zawartych w Umowie. Obliczenie emerytury-renty z ZUS, je�eli dla przyznania �wiadczenia nie ma konieczno�ci uwzgl�dniania ameryka�skich okres�w ubezpieczeniaJe�eli osoba zainteresowana posiada okresy ubezpieczenia w Polsce wystarczaj�ce do nabycia prawa do emerytury lub renty z ZUS bez konieczno�ci uwzgl�dniania okres�w ubezpieczenia w USA, w�wczas ZUS ustala prawo do �wiadczenia i oblicza jego wysoko�� na podstawie okres�w ubezpieczenia przebytych wy��cznie w Polsce, chyba �e kwota emerytury lub renty ustalona na podstawie ��czonych polskich i ameryka�skich okres�w ubezpieczenia - z zastosowaniem proporcji okres�w ubezpieczenia w Polsce do sumy okres�w ubezpieczenia w Polsce i w USA (emerytura cz�ciowa obliczona w spos�b opisany wcze�niej), by�aby korzystniejsza dla osoby zainteresowanej. W takim przypadku ZUS ustala �wiadczenie w dw�ch wariantach: - na podstawie wy��cznie polskich okres�w ubezpieczenia, bez uwzgl�dniania okres�w ameryka�skich (�wiadczenie krajowe, pe�ne),- na podstawie zsumowanych polskich i ameryka�skich okres�w ubezpieczenia, z zastosowaniem zasady proporcjonalnego wyliczenia kwoty �wiadczenia (�wiadczenie proporcjonalne, cz�ciowe),a nast�pnie por�wnuje wysoko�� �wiadcze� ustalonych w obu wariantach w celu przyznania �wiadczenia w wysoko�ci korzystniejszej. Przyk�ad 7ZUS ustala emerytur� m�czy�nie urodzonemu przed 1949 r., kt�ry udowodni� okresy ubezpieczenia w Polsce wynosz�ce 28 lat oraz w USA wynosz�ce 12 lat.Okresy ubezpieczenia przebyte przez zainteresowanego w Polsce s� wystarczaj�ce do nabycia prawa do polskiej emerytury. Przy ustalaniu emerytury przez ZUS nie zachodzi wi�c potrzeba sumowania polskich i ameryka�skich okres�w ubezpieczenia.W takim przypadku emerytura obliczana jest w dw�ch wariantach:- w pierwszym - ZUS oblicza emerytur� z tytu�u 28 lat ubezpieczenia w Polsce w wysoko�ci pe�nej, wynikaj�cej z polskich przepis�w emerytalno-rentowych. - w drugim - ZUS oblicza emerytur� proporcjonaln�, z tytu�u ��czonych okres�w ubezpieczenia przebytych w Polsce i w USA wynosz�cych 40 lat, w wysoko�ci cz�ciowej (28/40 emerytury przys�uguj�cej za 40 lat ubezpieczenia).Nast�pnie ZUS sprawdza, kt�ry wariant emerytury jest korzystniejszy dla zainteresowanego i przyznaje zainteresowanemu �wiadczenie w korzystniejszej wysoko�ci. Zasada ustalania �wiadczenia w dw�ch wariantach: krajowym i proporcjonalnym nie dotyczy os�b uprawnionych do emerytury z tzw. nowego systemu, obliczanej wy��cznie na podstawie �rodk�w zewidencjonowanych na koncie emerytalnym w ZUS. Zasady obliczania tzw. emerytur mieszanych osobom posiadaj�cym okresy ubezpieczenia w Polsce i USA Ameryka�skie okresy ubezpieczenia uwzgl�dniane s� tak�e przy obliczaniu tzw. emerytur mieszanych, przys�uguj�cych niekt�rym ubezpieczonym urodzonym po 31 grudnia 1948 r.:osi�gaj�cym w latach 2009-2013 powszechny wiek emerytalny (wynosz�cy 60 lat w przypadku kobiet i 65 lat w przypadku m�czyzn) uprawniaj�cy do emerytury z nowego systemu (prawo do emerytury nie zale�y tu od d�ugo�ci okres�w ubezpieczenia), alboosi�gaj�cym w latach 2009-2013 obni�ony wiek emerytalny uprawniaj�cy do wcze�niejszej emerytury na podstawie art. 184 ustawy emerytalnej (prawo do emerytury zale�y tu od d�ugo�ci okres�w ubezpieczenia).Zgodnie z polskimi przepisami, emerytury te obliczane s� jako suma:cz�ci stanowi�cej odpowiedni dla danego roku kalendarzowego procent emerytury ustalanej na zasadach dotychczasowych na podstawie art. 53 ustawy emerytalnej (w oparciu o kwot� bazow�, podstaw� wymiaru �wiadczenia i d�ugo�� okres�w sk�adkowych i niesk�adkowych),cz�ci stanowi�cej odpowiedni dla danego roku kalendarzowego procent emerytury ustalanej na nowych zasadach na podstawie art. 26 ustawy emerytalnej (w oparciu o �rodki zewidencjonowane na koncie emerytalnym w ZUS).Przy ustalaniu emerytury mieszanej zasada uwzgl�dniania okres�w ameryka�skich i wyliczenia wysoko�ci �wiadczenia z zastosowaniem proporcji okres�w ubezpieczenia w Polsce do sumy okres�w ubezpieczenia przebytych w Polsce i w USA, znajduje jednak zastosowanie jedynie przy obliczaniu odpowiedniej dla danego roku kalendarzowego cz�ci emerytury ustalanej na zasadach dotychczasowych, czyli emerytury uzale�nionej od d�ugo�ci okres�w sk�adkowych i niesk�adkowych, obliczanej na podstawie art. 53 ustawy emerytalnej. Okres�w ameryka�skich nie uwzgl�dnia si� natomiast przy obliczaniu cz�ci stanowi�cej odpowiedni dla danego roku kalendarzowego procent emerytury ustalanej na nowych zasadach, zgodnie z postanowieniami art. 26 ustawy emerytalnej, czyli w oparciu o �rodki zewidencjonowane na koncie ubezpieczonego w ZUS.Przyk�adowo osobom urodzonym po 31 grudnia 1948 r., kt�re powszechny wiek emerytalny osi�gn�y w 2009 r. emerytura wyliczana jest jako: 80% emerytury obliczonej na starych zasadach i 20% emerytury obliczonej na nowych zasadach. Cz�� ww. emerytury przys�uguj�ca na nowych zasadach jest oparta na kwocie �rodk�w zgromadzonych na koncie ubezpieczonego w ZUS. Poniewa� jednak w cz�ci emerytury obliczonej na starych zasadach d�ugo�� okres�w ubezpieczenia wp�ywa na wysoko�� �wiadczenia, ZUS w takich przypadkach oblicza osobom posiadaj�cym r�wnie� ameryka�skie okresy ubezpieczenia, emerytur� w dw�ch wariantach: krajowym na podstawie tylko polskich okres�w ubezpieczenia i proporcjonalnym na podstawie ��czonych okres�w ubezpieczenia w Polsce i w USA, a nast�pnie przyznaje �wiadczenie w wysoko�ci korzystniejszej dla osoby zainteresowanej.Przyk�ad 8ZUS ustala emerytur� kobiecie urodzonej w 1949 r., posiadaj�cej okresy ubezpieczenia w Polsce wynosz�ce 5 lat i okresy ubezpieczenia w USA wynosz�ce 30 lat. Zainteresowanej, jako ubezpieczonej urodzonej po 31 grudnia 1948 r., przys�uguje emerytura z ZUS bez konieczno�ci posiadania okre�lonej d�ugo�ci okresy ubezpieczenia, jedynie po uko�czeniu wieku emerytalnego wynosz�cego 60 lat. Zainteresowana osi�gn�a wymagany wiek emerytalny, uzyska�a wi�c prawo do emerytury. W zwi�zku z tym, �e zainteresowana osi�gn�a wiek emerytalny uprawniaj�cy do emerytury w 2009 r., wysoko�� tej emerytury, zgodnie z polskimi przepisami emerytalno-rentowymi, obliczana jest jako suma:- 80% emerytury obliczonej na tzw. dotychczasowych zasadach - ta cz�� uzale�niona jest od d�ugo�ci okres�w sk�adkowych i niesk�adkowych, kwoty bazowej i podstawy wymiaru emerytury,- 20% emerytury obliczonej na tzw. nowych zasadach - ta cz�� nie zale�y od d�ugo�ci okres�w sk�adkowych i niesk�adkowych, lecz od kwoty �rodk�w zgromadzonych na koncie emerytalnym w ZUS (kwoty sk�adek na ubezpieczenie emerytalne op�aconych po 31 grudnia 1998 r. i kwoty kapita�u pocz�tkowego ustalanego dla osoby urodzonej po dniu 31 grudnia 1948 r. za okresy ubezpieczenia w Polsce przebyte przed dniem 1 stycznia 1999 r.) oraz wska�nika �redniego dalszego trwania �ycia. Poniewa� prawo do emerytury przys�uguj�cej zainteresowanej nie zale�y od d�ugo�ci okres�w ubezpieczenia, dla przyznania prawa do tego �wiadczenia nie ma potrzeby uwzgl�dniania ameryka�skich okres�w ubezpieczenia. W omawianym przypadku, w zwi�zku z brakiem konieczno�ci uwzgl�dnienia okres�w ameryka�skich do przyznania prawa do emerytury, wysoko�� emerytury obliczana jest w dw�ch wariantach: krajowym za okresy ubezpieczenia tylko w Polsce i proporcjonalnym za ��czone okresy ubezpieczenia w Polsce i w USA z zastosowaniem proporcji polskich okres�w ubezpieczenia do sumy okres�w ubezpieczenia przebytych w Polsce i w USA, poniewa� elementem emerytury mieszanej jest cz�� stanowi�ca 80% emerytury obliczonej na tzw. dotychczasowych zasadach, kt�ra uzale�niona jest od d�ugo�ci okres�w ubezpieczenia. ZUS oblicza w omawianym przypadku emerytur� w dw�ch nast�puj�cych wariantach:Wariant 1 - krajowy (emerytura pe�na) - emerytur� nale�y obliczy� w oparciu o wy��cznie polskie okresy ubezpieczenia, bez uwzgl�dniania okres�w ameryka�skich, jako sum� 80% emerytury obliczonej na tzw. dotychczasowych zasadach i 20% emerytury obliczonej na tzw. nowych zasadach;Wariant 2 - proporcjonalny - emerytur� nale�y obliczy� nast�puj�co:- najpierw ZUS obliczy teoretyczn� (pe�n�) kwot� emerytury stanowi�c� sum� kwot: 80% emerytury obliczonej na tzw. dotychczasowych zasadach oraz 20% emerytury obliczonej na tzw. nowych zasadach, przy czym przy obliczaniu cz�ci emerytury na dotychczasowych zasadach (uzale�nionej od d�ugo�ci okres�w) uwzgl�dni r�wnie� ameryka�skie okresy ubezpieczenia, - nast�pnie ZUS obliczy rzeczywist� (cz�ciow�) kwot� �wiadczenia, przy czym:- cz�� emerytury stanowi�c� 80% emerytury ustalanej na dotychczasowych zasadach (uzale�nionej od d�ugo�ci okres�w), w kt�rej uwzgl�dniono r�wnie� ameryka�skie okresy ubezpieczenia, nale�y obliczy� w oparciu o proporcj� okres�w ubezpieczenia przebytych przez zainteresowan� w Polsce (5 lat) do sumy wszystkich okres�w ubezpieczenia przebytych w Polsce i w USA (35 lat); Zak�adaj�c, �e teoretyczna kwota 80% cz�ci emerytury uzale�nionej od okres�w zainteresowanej wynios�aby 1800 z�, kwota rzeczywista tej cz�ci wynios�aby: 1800 z� x 5 lat/35 lat = 300 z�- cz�� emerytury niezale�n� od d�ugo�ci okres�w, stanowi�c� 20% emerytury obliczanej na nowych zasadach, nale�y ustali� bez uwzgl�dniania okres�w zagranicznych, w oparciu o kwot� �rodk�w zgromadzonych na koncie emerytalnym; zak�adamy, �e ta kwota wynosi 70 z�;- nale�y zsumowa� kwoty cz�ci emerytury niezale�nej od d�ugo�ci okres�w i cz�ci zale�nej od d�ugo�ci okres�w; Emerytura w wariancie proporcjonalnym wynosi = 300 z� + 70 z� = 370 z�.Nast�pnie nale�y por�wna� kwot� emerytury obliczon� w wariancie 1 (krajow�) z emerytur� obliczon� w wariancie 2 (proporcjonaln�), w celu przyznania emerytury w wysoko�ci korzystniejszej dla zainteresowanej. Zasada uwzgl�dniania okres�w ameryka�skich przy obliczaniu emerytury mieszanej dotyczy tak�e os�b uprawnionych do emerytury w obni�onym wieku na podstawie art. 184 ustawy emerytalnej, kt�rzy osi�gaj� obni�ony wiek emerytalny w latach 2009-2013. Ilustruje to nast�puj�cy przyk�ad. Przyk�ad 9ZUS ustala wcze�niejsz� emerytur� kobiecie urodzonej w 1954 r. posiadaj�cej okresy ubezpieczenia w Polsce wynosz�ce 18 lat i okresy ubezpieczenia w USA wynosz�ce 10 lat. 18-letni okres ubezpieczenia w Polsce przypada przed dniem 1 stycznia 1999 r., z tego 16 lat obejmuje zatrudnienie w szczeg�lnych warunkach (praca na kolei). Ponadto spo�r�d okres�w ameryka�skich 7 lat przypada przed 1 stycznia 1999 r., a 3 lata po 31 grudnia 1998 r. Zainteresowana nie jest cz�onkiem otwartego funduszu emerytalnego i rozwi�za�a stosunek pracy. Zainteresowanej przys�uguje, po uwzgl�dnieniu okres�w ameryka�skich, prawo do emerytury w obni�onym wieku na podstawie art. 184 polskiej ustawy emerytalnej. W zwi�zku z tym, �e wiek emerytalny uprawniaj�cy do tej emerytury (55 lat) zainteresowana osi�gn�a w 2009 r., wysoko�� tej emerytury obliczana jest na zasadach mieszanych i stanowi sum�:- 80% emerytury obliczonej na tzw. dotychczasowych zasadach - ta cz�� uzale�niona jest od d�ugo�ci okres�w sk�adkowych i niesk�adkowych, kwoty bazowej i podstawy wymiaru emerytury,- 20% emerytury obliczonej na tzw. nowych zasadach - ta cz�� nie zale�y od d�ugo�ci okres�w sk�adkowych i niesk�adkowych, lecz od kwoty �rodk�w zgromadzonych na koncie emerytalnym w ZUS oraz wska�nika �redniego dalszego trwania �ycia. W omawianym przypadku, w zwi�zku z konieczno�ci� uwzgl�dnienia okres�w ameryka�skich do przyznania prawa do emerytury, wysoko�� emerytury obliczana jest nast�puj�co:- najpierw ZUS obliczy teoretyczn� (pe�n�) kwot� emerytury stanowi�cej sum� kwot 80% emerytury obliczonej na dotychczasowych zasadach oraz 20% emerytury obliczonej na tzw. nowych zasadach, przy czym przy obliczaniu cz�ci emerytury na dotychczasowych zasadach - uzale�nionej od d�ugo�ci okres�w - nale�y uwzgl�dni� r�wnie� ameryka�skie okresy ubezpieczenia, - nast�pnie oblicza si� rzeczywist� (cz�ciow�) kwot� �wiadczenia, przy czym:- cz�� emerytury uzale�nion� od d�ugo�ci okres�w, stanowi�c� 80% emerytury obliczonej na dotychczasowych zasadach (w kt�rej uwzgl�dniono r�wnie� ameryka�skie okresy ubezpieczenia), nale�y ustali� w oparciu o proporcj� okres�w ubezpieczenia przebytych przez zainteresowan� w Polsce (18 lat) do sumy wszystkich okres�w ubezpieczenia przebytych w Polsce i w USA (28 lat); Zak�adaj�c, �e teoretyczna kwota 80% cz�ci emerytury uzale�nionej od okres�w zainteresowanej wynios�aby 1400 z�, kwota rzeczywista tej cz�ci wynios�aby: 1400 z� x 18 lat/28 lat = 900 z�- cz�� emerytury niezale�n� od d�ugo�ci okres�w, stanowi�c� 20% emerytury obliczonej na nowych zasadach, nale�y ustali� bez uwzgl�dniania okres�w zagranicznych, w oparciu o kwot� �rodk�w zgromadzonych na koncie emerytalnym; zak�adamy, �e ta kwota 20% emerytury wynosi 200 z�;- nale�y zsumowa� kwoty cz�ci emerytury zale�nej od d�ugo�ci okres�w i cz�ci niezale�nej od d�ugo�ci okres�w; Emerytura z ZUS dla zainteresowanej wynosi = 900 z� + 200 z� = 1100 z�.Kiedy brak jest mo�liwo�ci uwzgl�dnienia okres�w ubezpieczenia z drugiego pa�stwaZgodnie z Umow�, je�eli okres ubezpieczenia w Polsce jest kr�tszy ni� 12 miesi�cy i na podstawie tego okresu nie przys�uguj� �wiadczenia, ZUS nie przyznaje tych �wiadcze�. W takim przypadku w celu ustalenia �wiadcze� ZUS nie mo�e zastosowa� zasady sumowania okres�w przebytych w Polsce i w USA. Przyk�ad 10Kobieta urodzona w 1948 r., ubiega si� o emerytur� z tytu�u nast�puj�cych okres�w ubezpieczenia:- w Polsce - wynosz�cych 11 miesi�cy, - w USA - wynosz�cych 19 lat i 2 miesi�ce.W zwi�zku z tym, �e zainteresowana przeby�a w Polsce okresy ubezpieczenia wynosz�ce 11 miesi�cy, a polskie przepisy nie przewiduj� mo�liwo�ci nabycia prawa do emerytury przez ubezpieczon� urodzon� przed 1 stycznia 1949 r. na podstawie tak kr�tkiego okresu ubezpieczenia, w takim przypadku ZUS - przy ustalaniu prawa do emerytury - nie ma podstaw do uwzgl�dnienia (sumowania) okresu ubezpieczenia przebytego przez zainteresowan� w USA. Umowa przewiduje r�wnie�, �e instytucja ameryka�ska mo�e zastosowa� zasad� sumowania tylko w przypadku, gdy w USA przebyty zosta� minimalny okres ubezpieczenia wynosz�cy co najmniej 6 kwarta��w. Je�li okres ubezpieczenia ameryka�skiego jest kr�tszy, instytucja ameryka�ska - dla cel�w ustalenia prawa do �wiadcze� z USA - nie mo�e uwzgl�dni� okres�w ubezpieczenia przebytych przez osob� zainteresowan� w Polsce. Przyk�ad 11Kobieta urodzona przed 1 stycznia 1949 r. ubiegaj�ca si� o emerytur�, opr�cz okres�w ubezpieczenia w Polsce wynosz�cych 14 lat posiada tak�e okres 4 kwarta��w (kr�tszy ni� 6 kwarta��w) przebyty w Stanach Zjednoczonych Ameryki z tytu�u kt�rego nie powstaje prawo do ameryka�skiego �wiadczenia. W tej sytuacji ameryka�ska instytucja nie jest zobowi�zana do zastosowania zasady sumowania okres�w polskich i ameryka�skich w celu przyznania �wiadczenia. Z kolei ZUS przy ustalaniu polskiej emerytury uwzgl�dni, opr�cz okres�w ubezpieczenia w Polsce wynosz�cych 14 lat, tak�e ameryka�ski okres ubezpieczenia wynosz�cy 4 kwarta�y (1 rok), co pozwoli przyzna� emerytur� zainteresowanej. Wysoko�� emerytury zostanie obliczona przez ZUS z zastosowaniem proporcji polskich okres�w ubezpieczenia wynosz�cych 14 lat do sumy polskich i ameryka�skich okres�w ubezpieczenia wynosz�cych ��cznie 15 lat.Ustalanie niezdolno�ci do pracy dla cel�w �wiadcze� z ZUSZgodnie z postanowieniami Umowy, w celu przyznania �wiadczenia z tytu�u niezdolno�ci do pracy instytucja w�a�ciwa ka�dego pa�stwa - Strony Umowy okre�la niezdolno�� do pracy, a w odniesieniu do Polski - stopie� niezdolno�ci o pracy, zgodnie z przepisami prawa stosowanymi przez t� instytucj� w�a�ciw�. W przypadku, gdy uzyskanie �wiadczenia z ZUS zale�y od stwierdzenia ca�kowitej albo cz�ciowej niezdolno�ci do pracy, oceny niezdolno�ci do pracy, jej stopnia, ustalenia daty powstania niezdolno�ci, trwa�o�ci lub jej przewidywanego okresu oraz innych okoliczno�ci zwi�zanych z niezdolno�ci� do pracy maj�cych wp�yw na prawo do renty, dokonuje w formie orzeczenia lekarz orzecznik ZUS (a w razie zg�oszenia sprzeciwu od orzeczenia lekarza orzecznika ZUS - komisja lekarska ZUS) tak�e w�wczas, gdy osoba ubiegaj�ca si� o to �wiadczenie mieszka na sta�e w USA lub ma przyznane ameryka�skie �wiadczenie inwalidzkie. W odniesieniu do osoby zainteresowanej zamieszka�ej w USA lekarz orzecznik ZUS dokonuje oceny niezdolno�ci do pracy na podstawie za�wiadczenia PL/USA7 Opinii lekarskiej wype�nionego przez lekarza prowadz�cego w USA oraz na podstawie dokumentacji dotycz�cej przebiegu leczenia przed�o�onej przez osob� ubiegaj�c� si� o �wiadczenia z ZUS. Na wniosek ZUS, instytucja ameryka�ska mo�e udost�pni� posiadan� dokumentacje medyczn� dotycz�c� danej osoby lub zorganizowa� badania lekarskie osoby ubiegaj�cej si� o �wiadczenia z ZUS (lub pobieraj�cej takie �wiadczenia) zamieszka�ej w USA. Wyniki bada� przekazywane s� do ZUS. ZUS nie jest zwi�zany ustaleniami dotycz�cymi niezdolno�ci do pracy dokonanymi dla potrzeb przyznania �wiadcze� przez ameryka�sk� instytucj�. Za niezdoln� do pracy, dla cel�w przyznania renty z ZUS, uznaje si� osob�, kt�ra ca�kowicie lub cz�ciowo utraci�a zdolno�� do pracy zarobkowej z powodu naruszenia sprawno�ci organizmu i nie rokuje odzyskania tej zdolno�ci po przekwalifikowaniu. Zgodnie z polskim ustawodawstwem wyr�nia si�:- ca�kowit� niezdolno�� do pracy, stwierdzan� u osoby, kt�ra utraci�a zdolno�� do wykonywania jakiejkolwiek pracy, albo- cz�ciow� niezdolno�� do pracy, stwierdzan� u osoby, kt�ra utraci�a w znacznym stopniu zdolno�� do pracy zgodnej z poziomem posiadanych kwalifikacji. U osoby, kt�ra wskutek naruszenia sprawno�ci organizmu wymaga sta�ej lub d�ugotrwa�ej opieki i pomocy innej osoby w zaspokajaniu podstawowych potrzeb �yciowych, stwierdza si� niezdolno�� do samodzielnej egzystencji. Wi�cej informacji na temat orzekania o niezdolno�ci do pracy w ZUS mo�na uzyska� tu.Jednorazowe odszkodowanie i renty z tytu�u wypadk�w przy pracy lub chor�b zawodowychUmowa przewiduje, �e prawo do jednorazowego odszkodowania i �wiadcze� rentowych z tytu�u wypadk�w przy pracy lub chor�b zawodowych ustala si� zgodnie z polskimi przepisami, je�eli ubezpieczony podlega� przepisom prawa polskiego w chwili wypadku przy pracy lub w czasie powstania choroby zawodowej. Przyk�ad 12Polak zatrudniony w firmie polskiej uleg� wypadkowi przy pracy w czasie wys�ania przez pracodawc� do pracy na terytorium USA, na warunkach przewidzianych w Umowie. W czasie okresu wys�ania pracownik podlega� ubezpieczeniom spo�ecznym w Polsce i wy��czony by� spod obowi�zywania przepis�w ameryka�skich dotycz�cych ubezpiecze� spo�ecznych. W zwi�zku z tym, uprawnienia zar�wno do jednorazowego odszkodowania wypadkowego, jak i renty z tytu�u tego wypadku przy pracy ustalone zostan� przez polsk� instytucj�, czyli ZUS, na podstawie polskich przepis�w prawnych. Je�eli wypadek przy pracy nast�pi� lub choroba zawodowa powsta�a w czasie podlegania ubezpieczeniom spo�ecznym w USA, w�wczas brak jest podstaw do ustalenia �wiadcze� z tego tytu�u przez polsk� instytucj�. Przyk�ad 13Polak by� zatrudniony przez 4 lata w polskim przedsi�biorstwie na terytorium Polski. W tym czasie podlega� ubezpieczeniom spo�ecznym w Polsce. Nast�pnie, podj�� zatrudnienie bezpo�rednio w firmie ameryka�skiej na terytorium USA i podlega� ubezpieczeniom spo�ecznym w USA. Podczas tego zatrudnienia uleg� wypadkowi w czasie wykonywania pracy. W zwi�zku z tym, �e w czasie, w kt�rym wyst�pi� wypadek, nie podlega� on ubezpieczeniom spo�ecznym w Polsce, nie mo�e ubiega� si� o �wiadczenia wypadkowe z polskiego systemu ubezpiecze� spo�ecznych. W takim przypadku, ZUS nie b�dzie mia� podstaw do pozytywnego rozpatrzenia jego ewentualnego wniosku o �wiadczenia z tytu�u wypadku przy pracy na podstawie polskiego ustawodawstwa. Nale�y zauwa�y�, �e zainteresowany b�dzie jednak m�g� ubiega� si� z polskiego systemu ubezpiecze� spo�ecznych o rent� z tytu�u niezdolno�ci do pracy z tzw. og�lnego stanu zdrowia (rent� z tytu�u niezdolno�ci do pracy nie zwi�zanej z wypadkiem przy pracy), poniewa� przeby� w Polsce 7-letni okres ubezpieczenia. W takim przypadku b�dzie jednak musia� spe�ni� warunki wymagane do uzyskania takiej renty, w tym dotycz�ce posiadania wymaganych okres�w sk�adkowych i niesk�adkowych (z ewentualnym uwzgl�dnieniem okres�w ubezpieczenia w USA) oraz dotycz�ce powstania niezdolno�ci do pracy w czasie trwania wymaganych polskimi przepisami okres�w ubezpieczenia lub nie p�niej ni� 18 miesi�cy od ustania tych okres�w. Zasi�ek pogrzebowyZUS dokonuje ustalenia uprawnie� do zasi�ku pogrzebowego oraz jego wyp�aty stosuj�c w tym zakresie polskie wewn�trzne przepisy prawne. Zasi�ek pogrzebowy mo�e by�, na wniosek osoby uprawnionej, transferowany do miejsca zamieszkania tej osoby w USA. Na podstawie ustawodawstwa ameryka�skiego z tytu�u �mierci ubezpieczonego mo�liwe jest uzyskanie przez okre�lonych cz�onk�w rodziny jednorazowego zasi�ku z tytu�u �mierci o nazwie lump-sum death payment. �wiadczenie to ustalane jest przez instytucj� ameryka�sk� niezale�nie od zasi�ku pogrzebowego przys�uguj�cego na podstawie polskich przepis�w prawnych. Pobranie wymienionego ameryka�skiego �wiadczenia nie stanowi przeszkody do uzyskania zasi�ku pogrzebowego z ZUS. Kapita� pocz�tkowy dla os�b posiadaj�cych okresy ubezpieczenia w Polsce i w USA Kapita� pocz�tkowy ustalany jest osobom urodzonym pod dniu 31 grudnia 1948 r. dla cel�w obliczenia emerytur przewidzianych polskim ustawodawstwem, w oparciu o polskie okresy ubezpieczenia przebyte przed 1.01.1999 r. Informacj� na temat zasad ustalania kapita�u pocz�tkowego mo�na uzyska� na stronie internetowej ZUS.Osobom posiadaj�cym - opr�cz polskich okres�w ubezpieczenia - tak�e ameryka�skie okresy ubezpieczenia, w �adnym przypadku okres�w takiego ubezpieczenia (niezale�nie od d�ugo�ci tych okres�w) nie uwzgl�dnia si� przy ustalaniu kapita�u pocz�tkowego. Decyzje w sprawie ustalenia kapita�u pocz�tkowego osobom zamieszka�ym w Polsce posiadaj�cym polskie i ameryka�skie okresy ubezpieczenia wydaj� terenowej jednostki organizacyjne ZUS w�a�ciwe ze wzgl�du na miejsce zamieszkania osoby zainteresowanej. Z kolei w sprawach os�b zamieszka�ych w USA decyzje dotycz�ce kapita�u pocz�tkowego wydaje wyznaczona jednostka ZUS (I Oddzia� ZUS w Warszawie - Wydzia� Realizacji Um�w Mi�dzynarodowych). Jak uzyska� emerytur� lub rent� z Polski i USA
Warunki nabycia prawa do emerytury lub rentyDla uzyskania emerytury lub renty z Polski lub USA konieczne jest spe�nienie warunk�w wymaganych przez ustawodawstwo krajowe ka�dego z tych pa�stw. Dla nabycia prawa do emerytury wymagane jest osi�gni�cie odpowiedniego wieku emerytalnego przewidzianego w danym pa�stwie. Osoba zainteresowana musi tak�e spe�ni� inne warunki, w tym warunki dotycz�ce odpowiednio d�ugiego sta�u emerytalnego (okres ubezpieczenia). Osobom, kt�re maj� niewystarczaj�cy sta� emerytalny do uzyskania emerytury lub renty w Polsce lub USA, umowa gwarantuje sumowanie okres�w ubezpieczenia w obu krajach dla nabycia prawa do �wiadcze�. Informacje na temat warunk�w nabycia prawa do �wiadcze� emerytalno-rentowych z ZUS mo�na uzyska� w serwisie internetowym ZUS w zak�adce �wiadczenia.Informacje na temat warunk�w nabycia prawa do ameryka�skich �wiadcze� emerytalno-rentowych z systemu social security mo�na uzyska� w serwisie instytucji ameryka�skiej Social Security Administration.Jeden wniosek o �wiadczeniaW sytuacjach, w kt�rych do uzyskania �wiadczenia emerytalno-rentowego z Polski lub USA wymagane jest zg�oszenie wniosku, w odniesieniu do os�b posiadaj�cych okresy ubezpieczenia w obu krajach, wystarczy zg�oszenie jednego wniosku do instytucji jednego z pa�stw. Zg�oszenie wniosku o �wiadczenia do instytucji ubezpieczeniowej jednego pa�stwa uruchamia post�powanie o przyznanie r�wnie� odpowiednich �wiadcze� w instytucji ubezpieczeniowej drugiego pa�stwa. W takich przypadkach nie ma potrzeby sk�adania dw�ch odr�bnych wniosk�w - do instytucji polskiej i ameryka�skiej. Data zg�oszenia wniosku jest w takim przypadku wi���ca tak�e dla instytucji drugiego pa�stwa – Strony Umowy. Wnioskodawca mo�e r�wnie� za��da� ograniczenia wniosku do �wiadcze� zgodnie z przepisami prawa jednego pa�stwa.Umowa gwarantuje, �e wniosek lub dokument nie mo�e by� odrzucony wy��cznie z tego powodu, �e zosta� sporz�dzony w j�zyku drugiej Strony. Oznacza to, �e wnioski kierowane do instytucji polskiej i ameryka�skiej mog� by� sporz�dzane zar�wno w j�zyku angielskim, jak i w j�zyku polskim. Gdzie zg�osi� wniosek o emerytur� lub rent�Osoba zainteresowana, wniosek o emerytur�/rent� przys�uguj�c� z obu pa�stw mo�e zg�osi�:osoba zamieszka�a w Polsce:do polskiej instytucji w�a�ciwej, tj. odpowiednio do Zak�adu Ubezpiecze� Spo�ecznych, je�eli ostatnio w Polsce by�a ubezpieczona w ZUS, albo do Kasy Rolniczego Ubezpieczenia Spo�ecznego, je�eli ostatnio w Polsce by�a ubezpieczona w KRUS;do ameryka�skiej instytucji w�a�ciwej, tj. do Federalnego Biura �wiadcze� (Federal Benefis Unit) przy Ambasadzie USA w Warszawie;osoba zamieszka�a w USA: do ameryka�skiej instytucji w�a�ciwej, tj. do Social Security Administration (SSA);osoba zamieszka�a w pa�stwie trzecim (poza Polsk� i USA) wniosek mo�e z�o�y�:do polskiej albo ameryka�skiej instytucji w�a�ciwej.Zg�oszenie do ZUS wniosku o �wiadczenia z Polski i USAW Zak�adzie Ubezpiecze� Spo�ecznych funkcj� w�a�ciwej instytucji do rozpatrywania wniosk�w o �wiadczenia emerytalno-rentowe z zastosowaniem Umowy - we wsp�pracy z ameryka�sk� instytucj� ubezpieczeniow� Social Security Administration (SSA) - pe�ni:I Oddzia� ZUS w Warszawie - Wydzia� Realizacji Um�w Mi�dzynarodowych ul. Kasprowicza 15101-949 Warszawatelefony: + 48 (22) 569-36-04+ 48 (22) 569-36-13+ 48 (22) 569-35-93+ 48 (22) 569-36-50Wymieniona jednostka ZUS ustala uprawnienia do �wiadcze� emerytalno-rentowych na podstawie polskiego ustawodawstwa oraz dokonuje transferu �wiadcze� osobom zamieszka�ym w USA. Przy realizacji tych zada� ZUS wsp�pracuje z ameryka�sk� instytucj� Social Security Administration. Osoba zamieszka�a w Polsce wniosek o emerytur� lub rent� z ZUS podlegaj�c� koordynacji na podstawie Umowy mo�e zg�osi� do I Oddzia�u ZUS w Warszawie - r�wnie� za po�rednictwem terenowej jednostki ZUS w�a�ciwej we wzgl�du na miejsce zamieszkania. W takiej sytuacji jednostka ZUS w�a�ciwa dla miejsca zamieszkania, po skompletowaniu wniosku, przekazuje go do wyznaczonej jednostki ZUS, tj. do I Oddzia�u ZUS w Warszawie w celu rozpatrzenia uprawnie� do �wiadcze�. Wniosek o �wiadczenia polskie i ameryka�skie z zastosowaniem Umowy nale�y zg�osi� do ZUS przy u�yciu odpowiednich formularzy krajowych stosowanych przez Zak�ad:- ZUS Rp-1E Wniosek o emerytur�,- ZUS Rp-1R Wniosek o rent� z tytu�u niezdolno�ci do pracy,- ZUS Rp-2 - Wniosek o rent� rodzinn�,Do wniosku nale�y za��czy�: wype�niony formularz ZUS Rp-6 „Kwestionariusz dotycz�cy okres�w sk�adkowych i niesk�adkowych" ;wype�niony przez lekarza prowadz�cego formularz N-9 „Za�wiadczenie o stanie zdrowia dla cel�w �wiadcze� z ubezpieczenia spo�ecznego wydawane przez lekarza prowadz�cego leczenie", je�eli osoba ubiega si� o �wiadczenie uzale�nione od niezdolno�ci do pracy;dokumenty uzasadniaj�ce ustalenie prawa do polskiej emerytury lub renty oraz obliczenie jej wysoko�ci, okre�lone w polskich przepisach dotycz�cych post�powania o �wiadczenia emerytalno-rentowe (w tym dokumenty stwierdzaj�ce dat� urodzenia, okresy ubezpieczenia przebyte w Polsce, wysoko�� zarobk�w osi�ganych w Polsce stanowi�cych podstaw� wymiaru �wiadczenia, niezdolno�� do pracy, dat� zgonu ubezpieczonego, dat� zawarcia zwi�zku ma��e�skiego - w przypadku sk�adania wniosku o rent� rodzinn�)."Formularz pomocniczy do podania o �wiadczenia z ameryka�skiego systemu ubezpiecze� spo�ecznych" - WZO-PL-01. Formularz ten wnioskodawca zobowi�zany jest wype�ni� i podpisa� dla cel�w wszcz�cia post�powania w sprawie uzyskania �wiadcze� emerytalno-rentowych z w�a�ciwej instytucji ameryka�skiej. W formularzu pomocniczym wnioskodawca wskazuje rodzaj �wiadczenia ameryka�skiego, o kt�re si� ubiega. Ww. formularz sk�ada si� z dw�ch cz�ci. Cz�� I obejmuje informacje dotycz�ce osoby, kt�ra ubezpieczona by�a w USA, w tym dane osobowe wraz z numerem ameryka�skiego ubezpieczenia, a tak�e dane dotycz�ce aktualnego i - je�li dotyczy - poprzedniego ma��e�stwa. Cz�� II obejmuje informacje dotycz�ce osoby ubiegaj�cej si� o �wiadczenie, w tym dane osobowo-adresowe, wraz z numerem ameryka�skiego ubezpieczenia, dane o zatrudnieniu i warunkach finansowych, s�u�bie wojskowej, a tak�e dane dotycz�ce aktualnego i - je�li dotyczy - poprzedniego ma��e�stwa, dzieci oraz dane dotycz�ce rachunku bankowego.Ww. formularze dost�pne s� w ka�dej jednostce ZUS. Mo�na je r�wnie� pobra� na stronie internetowej Zak�adu.Ww. wniosek o �wiadczenia jest uznawany r�wnie� za wniosek o �wiadczenia na podstawie przepis�w ameryka�skich. W takim przypadku I Oddzia� ZUS w Warszawie przeka�e do instytucji ameryka�skiej powiadomienie o zg�oszeniu wniosku o ameryka�skie �wiadczenie emerytalno-rentowe, podaj�c dat� zg�oszenia wniosku w Polsce, kt�ra jest dat� wi���c� r�wnie� dla instytucji ameryka�skiej. I Oddzia� ZUS w Warszawie ustala uprawnienia do polskich �wiadcze� emerytalno-rentowych przys�uguj�cych osobie zainteresowanej z zastosowaniem Umowy oraz przekazuje informacj� o zg�oszeniu wniosku o ustalenie �wiadcze� z tytu�u ameryka�skich okres�w ubezpieczenia do ameryka�skiej instytucji ubezpieczeniowej, tj. do Federalnego Biura �wiadcze� (Federal Benefis Unit) przy Ambasadzie USA w Warszawie SSA (adres na ko�cu niniejszej informacji). Instytucja ta w dalszej kolejno�ci b�dzie kontaktowa� si� z wnioskodawc� w celu rozpatrzenia wniosku o �wiadczenia ameryka�skie. Po rozpatrzeniu wniosku o emerytur� lub rent�, I Oddzia� ZUS w Warszawie wydaje decyzj� w sprawie �wiadczenia z ZUS i podejmuje wyp�at� przyznanych �wiadcze�. Przyk�ad 14Zainteresowana, zamieszka�a w Krakowie, posiadaj�ca okresy ubezpieczenia w Polsce oraz w USA, zg�osi�a w Oddziale ZUS w Krakowie w dniu 10.03.2009 r. wniosek o emerytur�. Zainteresowana ostatnio w Polsce podlega�a ubezpieczeniom spo�ecznym w ramach powszechnego systemu ubezpiecze� spo�ecznych administrowanego przez ZUS. W zwi�zku z tym, �e posiada ona tak�e okresy ubezpieczenia przebyte w USA, wniosek ten, po skompletowaniu, Oddzia� ZUS w Krakowie przekazuje do I Oddzia�u ZUS w Warszawie - Wydzia�u Realizacji Um�w Mi�dzynarodowych, tj. do jednostki ZUS wyznaczonej do rozpatrywania wniosk�w emeyrtalno-rentowych na podstawie Umowy polsko-ameryka�skiej we wsp�pracy z instytucj� ameryka�sk�.I Oddzia� ZUS w Warszawie podejmie post�powanie w celu ustalenia emerytury przys�uguj�cej na podstawie polskich przepis�w, z uwzgl�dnieniem postanowie� Umowy. Ponadto przeka�e wniosek do ameryka�skiej instytucji tj. do Federalnego Biura �wiadcze� przy Ambasadzie USA w Warszawie, w celu podj�cia przez t� instytucj� post�powania w sprawie ustalenia r�wnie� emerytury przys�uguj�cej na podstawie przepis�w ameryka�skich. Data zg�oszenia wniosku w ZUS b�dzie wi���ca tak�e dla instytucji ameryka�skiej. Ka�da z instytucji: polska i ameryka�ska, r�wnolegle rozpatrzy uprawnienia do emerytury i ustali �wiadczenie zgodnie ze stosowanymi przepisami prawnymi, z zastosowaniem w odpowiednim przypadku postanowie� Umowy. Dla potrzeb uwzgl�dnienia w drugim pa�stwie okres�w ubezpieczenia przebytych w danym pa�stwie, instytucje obu kraj�w b�d� wystawia� sobie za�wiadczenia potwierdzaj�ce wymiar tych okres�w. Zg�oszenie wniosku o �wiadczenia z Polski i USA do instytucji ameryka�skiejOsoby zamieszka�e na terytorium USA wniosek o �wiadczenia polskie lub ameryka�skie ustalane z zastosowaniem Umowy zg�aszaj� do terenowej plac�wki instytucji ameryka�skiej Social Security Administration (SSA). Osoby takie powinny wniosek o emerytur� lub rent� na podstawie polskich przepis�w (z ZUS albo z KRUS) zg�osi� do instytucji ameryka�skiej przy u�yciu odpowiedniego formularza:- PL/USA 4 Wniosek o emerytur�/rent� z tytu�u niezdolno�ci do pracy- PL/USA 5 Wniosek o rent� rodzinn�. Ww. formularze dost�pne s� w ka�dej jednostce SSA oraz na stronie internetowej www.ssa.gov, jak r�wnie� na stronie internetowej http://www.zus.pl/default.asp?p=1&id=1083.Do wniosku zg�aszanego w instytucji ameryka�skiej nale�y do��czy� dla potrzeb ustalenia �wiadcze� z ZUS:dokumenty uzasadniaj�ce ustalenie prawa do polskiej emerytury lub renty oraz obliczenie jej wysoko�ci, okre�lone w polskich przepisach dotycz�cych post�powania o �wiadczenia emerytalno-rentowe (w tym dokumenty stwierdzaj�ce dat� urodzenia, okresy ubezpieczenia przebyte w Polsce, wysoko�� zarobk�w osi�ganych w Polsce stanowi�cych podstaw� wymiaru �wiadczenia, dat� zgonu ubezpieczonego, dat� zawarcia zwi�zku ma��e�skiego - w przypadku sk�adania wniosku o rent� rodzinn�). Dokumentacja dowodowa dotycz�ca okres�w ubezpieczenia (zatrudnienia) w Polsce mo�e by� przed�o�ona b�d� to w oryginale, b�d� te� w formie kopii po�wiadczonej za zgodno�� z orygina�em przez instytucj� ameryka�sk� SSA (w takim przypadku oryginalny dokument zwracany jest osobie zainteresowanej).formularz PL/USA 7 „Opinia lekarska", wype�niony przez lekarza prowadz�cego w USA oraz wszelk� posiadan� dokumentacj� lekarsk� - je�eli wnioskodawca ubiega si� o przyznanie �wiadcze� uzale�nionych od niezdolno�ci do pracy /inwalidztwa. Formularz ten mo�na pobra� ze strony http://www.ssa.gov/, ze strony http://www.zus.pl/default.asp?p=1&id=1083 lub uzyska� w jednostkach SSA. Formularz ten powinien wype�ni� lekarz sprawuj�cy opiek� medyczn� nad wnioskodawc�, po czym wnioskodawca powinien przekaza� wype�niony formularz do plac�wki SSA, w kt�rej zg�asza wniosek o polskie �wiadczenia.Przy ubieganiu si� o �wiadczenia z ZUS przez osoby zamieszka�e w USA, szczeg�lnie wa�ne jest podanie prawid�owych polskich identyfikator�w numerycznych: PESEL, NIP, nr dowodu osobistego lub paszportu - zw�aszcza w odniesieniu do os�b urodzonych po 31 grudnia 1948 r., kt�re ubiegaj� si� o emerytur� z nowego systemu, opart� o �rodki zewidencjonowane na koncie emerytalnym w ZUS. Przy ubieganiu si� o now� emerytur�, kt�ra jest �wiadczeniem powi�zanym z kontem emerytalnym w ZUS, konieczna jest prawid�owa identyfikacja ubezpieczonego. Trzeba wiedzie�, �e konto emerytalne w ZUS, zgodnie z polskimi przepisami, identyfikowane jest przy pomocy numeru PESEL, natomiast w sytuacji, gdy osoba ubezpieczona nie posiada numeru PESEL, nie poda�a go lub podany numer budzi w�tpliwo�ci co do jego prawid�owo�ci, konto ubezpieczonego oznacza si� numerem NIP, a je�eli nie posiada r�wnie� tego numeru - seri� i numerem dowodu osobistego albo paszportu. Je�eli wniosek o �wiadczenia z ZUS zosta� zg�oszony do terenowej plac�wki instytucji ameryka�skiej SSA, przekazuje ona wniosek wraz z za��czonymi dokumentami do Centrum Operacji Mi�dzynarodowych SSA w Baltimore. Instytucja ta ustala uprawnienia do ameryka�skich �wiadcze� emerytalno-rentowych. Wniosek o polskie �wiadczenia przekazywany jest przez ameryka�sk� instytucj� z Baltimore do w�a�ciwej dla zainteresowanego polskiej instytucji ubezpieczeniowej, czyli odpowiednio: do ZUS albo do KRUS. Je�eli po Stronie polskiej w�a�ciw� instytucj� jest ZUS, wniosek podlega rozpatrzeniu przez I Oddzia� ZUS w Warszawie, kt�ry wydaje decyzj� w sprawie polskich �wiadcze� i podejmuje wyp�at� przyznanej emerytury lub renty. Przyk�ad 15Zainteresowany zamieszka�y w USA, posiadaj�cy okresy ubezpieczenia w Polsce oraz w USA, zg�osi� w dniu 15.03.2009 r. wniosek o emerytur� w terenowej plac�wce instytucji ameryka�skiej SSA. Ostatnio w Polsce podlega� on ubezpieczeniom spo�ecznym w ramach powszechnego systemu ubezpiecze� spo�ecznych administrowanego przez ZUS. W celu uzyskania �wiadcze� z Polski, do wniosku zainteresowany do��czy� wype�niony w�asnor�cznie formularz PL/USA 4 Wniosek o emerytur�/rent� z tytu�u niezdolno�ci do pracy oraz dokumentacj� dowodow� (legitymacje ubezpieczeniowe, �wiadectwa pracy, za�wiadczenia ZUS Rp-7 i inne). Wniosek zosta� nast�pnie przekazany przez plac�wk� terenow� do SSA w Baltimore. Instytucja ameryka�ska w Baltimore, na podstawie ww. wniosku, podj�a post�powanie w celu rozpatrzenia uprawnie� do �wiadczenia na podstawie ameryka�skich okres�w ubezpieczenia, z uwzgl�dnieniem postanowie� Umowy i o ile to konieczne - z uwzgl�dnieniem wynikaj�cej z tej Umowy zasady sumowania ameryka�skich i polskich okres�w ubezpieczenia. Ponadto SSA w Baltimore, w zwi�zku z tym, �e zainteresowany posiada tak�e okresy ubezpieczenia przebyte w Polsce i nie za��da� wyra�nie ograniczenia wniosku emerytalnego do �wiadcze� zgodnie z przepisami ameryka�skimi, wniosek o polsk� emerytur� przekaza�a wraz z za��czon� dokumentacj� do I Oddzia�u ZUS w Warszawie, tj. do jednostki ZUS wyznaczonej do rozpatrywania wniosk�w emeyrtalno-rentowych na podstawie Umowy polsko-ameryka�skiej.I Oddzia� ZUS w Warszawie podejmie post�powanie w celu ustalenia emerytury przys�uguj�cej na podstawie polskich przepis�w, z uwzgl�dnieniem postanowie� Umowy. W tym przypadku data zg�oszenia wniosku w ameryka�skiej instytucji SSA, tj. 15.03.2009 r. jest wi���ca dla ZUS (prawo do emerytury zostanie ustalone na t� dat�). Ka�da z instytucji: polska i ameryka�ska r�wnolegle rozpatrzy uprawnienia do emerytury i ustali �wiadczenie zgodnie ze stosowanymi przepisami, z zastosowaniem w odpowiednim przypadku postanowie� Umowy. Na wniosek zainteresowanego, przys�uguj�ca emerytura z ZUS mo�e by� przekazywana (transferowana) przez I Oddzia� ZUS w Warszawie na rachunek bankowy w banku w USA. Osoba zamieszka�a poza terytorium Polski i USA wniosek zg�asza albo do w�a�ciwej instytucji polskiej, albo ameryka�skiej, o kt�rych by�a mowa wy�ej. Zg�oszenie wniosku do danej instytucji odbywa si� odpowiednio zgodnie z zasadami opisanymi powy�ej. Nale�y zauwa�y�, �e w przypadku os�b b�d�cych cz�onkami otwartego funduszu emerytalnego, zg�oszenie wniosku o emerytur� z ZUS (czy to bezpo�rednio w ZUS, czy te� za po�rednictwem instytucji ameryka�skiej) w powszechnym wieku emerytalnym (60 lat dla kobiety i 65 lat dla m�czyzny) oznacza jednoczesne zg�oszenie wniosku o emerytur� kapita�ow� z II filaru, przys�uguj�c� na podstawie �rodk�w zgromadzonych na rachunku w otwartym funduszu emerytalnym. Osoba zainteresowana powinna zatem przy zg�aszaniu wniosku o emerytur� poda� informacj� o cz�onkostwie w OFE. Z kolei osoba b�d�ca cz�onkiem OFE, a ubiegaj�ca si� o wcze�niejsz� emerytur� z ZUS, do kt�rej prawo zale�y m.in. od braku cz�onkowstwa e OFE, powinna - w celu skorzystania z wcze�niejszej emerytury - zg�osi� jednocze�nie wniosek o przekazanie �rodk�w zgromadzonych na rachunku w otwartym funduszu emerytalnym, za po�rednictwem Zak�adu, na dochody bud�etu pa�stwa.Gdzie zg�osi� wniosek o ustalenie kapita�u pocz�tkowegoOsoby zamieszka�e w Polsce, posiadaj�ce okresy ubezpieczenia przebyte w Polsce i w USA - wnioski o ustalenie kapita�u pocz�tkowego zg�aszaj� do terenowej jednostki organizacyjnej ZUS w�a�ciwej ze wzgl�du na miejsce zamieszkania w Polsce, bez wzgl�du na wymiar ameryka�skich okres�w ubezpieczenia. Osoby zamieszka�e w USA, posiadaj�ce wy��cznie polskie okresy ubezpieczenia lub ��czone okresy ubezpieczenia przebyte w Polsce i w USA, wnioski o ustalenie kapita�u pocz�tkowego zg�aszaj� do I Oddzia� w Warszawie - Wydzia�u Realizacji Um�w Mi�dzynarodowych, bez wzgl�du na wymiar ameryka�skich okres�w ubezpieczenia. Wniosek mo�na zg�osi� bezpo�rednio do tej jednostki, b�d� te� za po�rednictwem ameryka�skiej instytucji SSA.W celu uzyskania informacji w sprawach �wiadcze� emerytalno-rentowych podlegaj�cych koordynacji unijnej i bilateralnej, uruchomiona zosta�a elektroniczna us�uga umo�liwiaj�c� klientom ZUS sk�adanie zapyta� dotycz�cych tego obszaru pod linkiem: e-inspektorat.zus.pl Us�uga umo�liwia sk�adanie przez klient�w zapyta� i uzyskanie odpowiedzi z ZUS dotycz�cych �wiadcze� emerytalno-rentowych podlegaj�cych koordynacji unijnej i bilateralnej na podstawie um�w mi�dzynarodowych i zabezpieczeniu spo�ecznym. Przed zadaniem pytania do nale�y dokona� rejestracji w systemie, podaj�c imi�, nazwisko, adres i inne dane kontaktowe. Przy pomocy powy�szego systemu zapyta� mo�liwe jest r�wnie� kontaktowanie si� z jednostk� realizuj�c� umowy mi�dzynarodowe ZUS w sprawach tocz�cych si� w tej jednostce (nale�y poda� numer sprawy, nr �wiadczenia lub inne informacje umo�liwiaj�ce identyfikacj� sprawy).
Zakaz redukcji �wiadcze� osobom zamieszka�ym w drugim pa�stwieZgodnie z Umow�, przepisy prawne, kt�re ograniczaj� prawo do �wiadcze� lub ich wyp�acanie wy��cznie z tego powodu, �e dana osoba mieszka lub przebywa poza terytorium USA lub Polski, nie maj� zastosowania do os�b maj�cych miejsce zamieszkania na terytorium drugiego pa�stwa b�d�cego Stron� Umowy. Emerytury i renty z ZUS nabyte na podstawie polskich przepis�w prawnych nie mog� by� zatem zmniejszane, czy te� zawieszane z tego wzgl�du, �e osoba zainteresowana na miejsce zamieszkania w USA. Tak�e ameryka�skie emerytury i renty z Social Security nie mog� by� zmniejszane, ani zawieszane z powodu posiadania przez �wiadczeniobiorc� miejsca zamieszkania na terytorium Polski. �wiadczenia z social security, kt�rych wyp�ata osobom zamieszka�ym w Polsce zosta�a wstrzymana przed wej�ciem w �ycie Umowy ze wzgl�du na nieposiadanie miejsca zamieszkania na terytorium USA, mog� by� wznowione. W celu wznowienia wyp�aty tych �wiadcze� nale�y kontaktowa� si� z:Federal Benefits Unit (Federalne Biuro �wiadcze�)Ambasada USA w Warszawieul. Pi�kna 1200-539 Warszawa Polskatel.: +48/22 504-2112fax: +48/22 504-2122email:fbuwarsaw@state.govForma wyp�aty �wiadcze�Emerytury i renty z ZUS przyznane osobom zamieszka�ym w USA, w zale�no�ci od dyspozycji osoby zainteresowanej, mog� by�:wyp�acane w Polsce – na rachunek bankowy �wiadczeniobiorcy lub do r�k osoby upowa�nionej do odbioru zamieszka�ej w Polsce, albotransferowane drog� bankow� do miejsca zamieszkania w USA.Transfer �wiadcze� z ZUS osobom zamieszka�ym w USAZgodnie z Umow�, osobom uprawnionym maj�cym miejsce zamieszkania na terytorium drugiego pa�stwa �wiadczenia pieni�ne przyznane z zastosowaniem Umowy wyp�acane s� bez po�rednictwa instytucji drugiego pa�stwa (pa�stwa zamieszkania). �wiadczenia transferowane przez ZUS s� wi�c bezpo�rednio przekazywane osobom zainteresowanym, bez po�rednictwa ameryka�skiej instytucji SSA. Transfer emerytur i rent przez ZUS dokonywany jest na wniosek osoby zainteresowanej. Wniosek o transfer mo�na zg�osi� do ZUS: - bezpo�rednio do I Oddzia�u ZUS w Warszawie, kt�ry dokonuje transferu �wiadcze� emerytom i rencistom ZUS zamieszka�ym w USA, albo- za po�rednictwem oddzia�u ZUS, kt�ry dotychczas wyp�aca� �wiadczenie w Polsce,- za po�rednictwem instytucji ameryka�skiej Social Security Administration.Emerytury-renty ZUS s� przekazywane (transferowane) przez I Oddzia� ZUS w Warszawie - na indywidualne rachunki bankowe �wiadczeniobiorc�w ZUS zamieszka�ych w USA prowadzone w bankach w USA. Instytucja ameryka�ska SSA nie po�redniczy w przekazywaniu emerytur i rent z ZUS osobom zamieszka�ym w USA. W celu uzyskania informacji na temat zasad wyp�aty �wiadcze� ameryka�skich nale�y zwr�ci� si� do instytucji ameryka�skiej Social Security Administration (adresy na ko�cu niniejszej informacji). Wyp�ata emerytur i rent z ZUS odbywa si� co miesi�c, w dniu ustalonym w decyzji organu rentowego jako termin p�atno�ci �wiadcze�. Je�eli polskie emerytury lub renty zosta�y ustalone w kwotach ni�szych od najni�szej emerytury, ich wyp�ata mo�e odbywa� si� w cyklach innych ni� miesi�czne (np. kwartalnie). Za dzie� wyp�aty polskich �wiadcze� emerytalno-rentowych, przekazywanych osobie zamieszka�ej w USA, uwa�a si� dzie� przekazania przez ZUS nale�no�ci do banku. �wiadczenia dla os�b zamieszka�ych w USA s� wyp�acane przez ZUS po potr�ceniu zaliczki na podatek dochodowy w Polsce, zgodnie z polskimi przepisami podatkowymi. Z emerytur i rent ZUS nie potr�ca i nie odprowadza do NFZ sk�adek na ubezpieczenie zdrowotne w Polsce, poniewa� emeryci i renci�ci ZUS zamieszkali w USA nie s� obj�ci polskim ubezpieczeniem zdrowotnym w Narodowym Funduszu Zdrowia. W przypadku powzi�cia przez emeryta lub rencist� zamieszka�ego w Polsce zamiaru wyjazdu na sta�e do USA, nale�y zawiadomi� o tym jednostk� ZUS wyp�acaj�c� dotychczas �wiadczenie. Emeryt-rencista powinien przekaza� tej jednostce dyspozycj� co do sposobu dalszej wyp�aty �wiadczenia. Po wyje�dzie dalsza wyp�ata emerytury lub renty mo�e by�, na wniosek �wiadczeniobiorcy, dokonywana na jego rachunek bankowy w Polsce lub przekazywana do r�k osoby upowa�nionej przez niego do odbioru �wiadczenia, zamieszka�ej w Polsce. �Przyk�ad 16Rencista pobiera rent� z tytu�u niezdolno�ci do pracy przyznan� przez Oddzia� ZUS w Bia�ymstoku. Jego �ona pracuje w USA, gdzie postanowi�a si� osiedli� wraz z m�em. Po wyje�dzie do USA m�czyzna poinformowa� ZUS o zmianie miejsca zamieszkania. Rencista w pi�mie do Oddzia�u w Bia�ymstoku wnioskowa� te� o transfer renty do USA, podaj�c numer rachunku bankowego w Stanach Zjednoczonych, na kt�ry za�yczy� sobie przekazywanie przys�uguj�cego mu �wiadczenia z ZUS. W zwi�zku z tym, Oddzia� ZUS w Bia�ymstoku przeka�e wniosek wraz z aktami rentowymi zainteresowanego do I Oddzia�u ZUS w Warszawie - Wydzia�u Realizacji Um�w Mi�dzynarodowych (tj. jednostki wyznaczonej do transferu polskich �wiadcze� emerytalno-rentowych osobom uprawnionym zamieszka�ym w USA), kt�ra to jednostka podejmie dalsz� wyp�at� renty na rachunek rencisty w banku ameryka�skim. Transferem nie s� obj�te polskie �wiadczenia przyznawane w szczeg�lnym trybie lub w drodze wyj�tku. �wiadczenia takie mog� by� wyp�acane wy��cznie w Polsce, a w przypadku wyjazdu za granic� - na rachunek bankowy �wiadczeniobiorcy w Polsce albo do r�k osoby upowa�nionej przez niego zamieszka�ej w Polsce.Obowi�zki informacyjne wobec ZUSEmeryt lub rencista ZUS zamieszka�y w USA obowi�zany jest informowa� jednostk� organizacyjn� ZUS wyp�acaj�c� mu emerytur� lub rent� o ka�dorazowej zmianie miejsca zamieszkania oraz o wszystkich okoliczno�ciach maj�cych wp�yw na prawo do �wiadczenia lub jego wysoko��. Do istotnych okoliczno�ci, o kt�rych trzeba poinformowa� ZUS, nale�� w szczeg�lno�ci: zmiany danych personalnych (np. imienia, nazwiska) i adresowych, zmiana pa�stwa zamieszkania, zmiana numeru rachunku bankowego, podj�cie zatrudnienia lub innej pracy zarobkowej, osi�ganie przychodu maj�cego wp�yw na zawieszenie lub zmniejszenie renty (dotyczy to przychodu z dzia�alno�ci prowadzonej zar�wno w Polsce, jak i za granic�), czy zako�czenie nauki przez dziecko uprawnione do renty rodzinnej.Jednostka ZUS, kt�ra wyp�aca emerytur� lub rent� osobie zamieszka�ej w USA, przeprowadza okresowo kontrol� istnienia dalszego prawa �wiadczeniobiorcy do pobierania �wiadczenia. W tym celu przesy�a �wiadczeniobiorcy - do wype�nienia i w�asnor�cznego podpisania - formularz zatytu�owany „Po�wiadczenie �ycia i zamieszkania". W razie zaistnienia okoliczno�ci uniemo�liwiaj�cych lub utrudniaj�cych emerytowi lub renci�cie z�o�enie podpisu na formularzu „Po�wiadczenia �ycia i zamieszkania", dalsze istnienie prawa do pobierania przez niego �wiadcze� mo�e potwierdzi� w�asnor�cznym podpisem upowa�niona osoba, sprawuj�ca faktycznie opiek� nad tym emerytem lub rencist�.W�asnor�czno�� podpisu z�o�onego na formularzu „Po�wiadczenia �ycia i zamieszkania" przez zamieszka�ego za granic� emeryta lub rencist�, albo przez upowa�nion� osob� sprawuj�cej nad nim faktycznie opiek�, powinna zosta� potwierdzona przez w�a�ciwy urz�d lub osob� do tego upowa�nion� w USA, albo przez osob� upowa�nion� reprezentuj�c� polsk� plac�wk� dyplomatyczn� lub konsularn�.
Osi�ganie przychodu z tytu�u dzia�alno�ci prowadzonej w USA podlegaj�cej obowi�zkowi ubezpiecze� spo�ecznych przez osoby pobieraj�ce wcze�niejsz� emerytur�, rent� z tytu�u niezdolno�ci do pracy lub rent� rodzinn� z ZUS mo�e powodowa�: - zmniejszenie kwoty przys�uguj�cego �wiadczenia, je�eli wysoko�� przychod�w osi�gni�tych w USA przekracza 70% przeci�tnego miesi�cznego wynagrodzenia obowi�zuj�cego w Polsce, ale nie wi�cej ni� 130% miesi�cznego wynagrodzenia,- zawieszenie prawa do tej renty, je�eli wysoko�� przychod�w osi�gni�tych w USA przekracza 130% przeci�tnego miesi�cznego wynagrodzenia obowi�zuj�cego w Polsce.Ww. dzia�alno�� obejmuje, w szczeg�lno�ci, zatrudnienie lub prowadzenie dzia�alno�ci na w�asny rachunek. W odniesieniu do os�b pobieraj�cych rent� szkoleniow� z tytu�u niezdolno�ci do pracy (w zwi�zku z orzeczeniem o celowo�ci przekwalifikowania zawodowego ze wzgl�du na niezdolno�� do pracy w dotychczasowym zawodzie), osi�ganie jakiegokolwiek przychodu z tytu�u dzia�alno�ci zarobkowej stanowi�cej tytu� do ubezpieczenia, w tym r�wnie� za granic�, powoduje ustanie prawa do renty, bez wzgl�du na wysoko�� tego przychodu. Renci�ci ZUS obowi�zani s� informowa� jednostk� ZUS wyp�acaj�c� �wiadczenie o osi�ganiu przychodu i jego wysoko�ci - zar�wno z dzia�alno�ci prowadzonej w Polsce, jak i za granic�.Szczeg�owe informacje dotycz�ce zasad zmniejszania i zawieszania emerytur i rent z ZUS mo�na uzyska� w serwisie internetowym ZUS.
Umowa nie stanowi podstawy do �adnych roszcze� o wyp�at� �wiadczenia za jakikolwiek okres poprzedzaj�cy dat� wej�cia w �ycie niniejszej Umowy, ani do jednorazowego �wiadczenia z tytu�u �mierci, je�eli dana osoba zmar�a przed dat� jej wej�cia w �ycie. Jednak�e, zgodnie z postanowieniami Umowy, ustalenia dotycz�ce prawa do �wiadcze� dokonane przed dat� jej wej�cia w �ycie nie maj� wp�ywu na prawa z niej wynikaj�ce. Ponadto zastosowanie umowy nie mo�e spowodowa� jakiegokolwiek zmniejszenia kwoty �wiadczenia, do kt�rego prawo ustalono przed dat� jej wej�cia w �ycie. �wiadczenia pieni�ne (emerytury, renty) przyznane przed dniem wej�cia w �ycie Umowy mog� by� wi�c, na wniosek, ustalone ponownie, zgodnie z postanowieniami Umowy, je�eli jest to korzystniejsze dla wnioskodawcy. Przeliczenie emerytur i rent z zastosowaniem Umowy dotyczy os�b, kt�re posiadaj� okresy ubezpieczenia w Polsce i w USA, jednak�e dotychczas - wobec braku umowy mi�dzy tymi pa�stwami - przys�uguj�ce im �wiadczenie z ZUS lub z instytucji ameryka�skiej ustalone zosta�o w oparciu o okresy ubezpieczenia przebyte tylko w jednym pa�stwie. Dotyczy to zatem takich os�b pobieraj�cych emerytur� lub rent� z ZUS, kt�rym dla przyznania prawa do �wiadczenia nie by�o konieczno�ci uwzgl�dnienia okres�w ubezpieczenia w USA. Osoby takie mog� zg�osi� do ZUS lub do instytucji ameryka�skiej wniosek o przeliczenie emerytury lub renty z zastosowaniem umowy. Przeliczenie emerytury lub renty z ZUS nast�puje od pierwszego dnia miesi�ca, w kt�rym zostanie zg�oszony wniosek. Je�eli w wyniku przeliczenia oka�e si�, �e �wiadczenie ustalone z zastosowaniem Umowy jest wy�sze od poprzednio ustalonego, ZUS podejmie wyp�at� �wiadczenia wy�szego - jako korzystniejszego - pocz�wszy od miesi�ca, w kt�rym osoba zainteresowana zg�osi�a do ZUS wniosek o przeliczenie emerytury lub renty. Je�eli, w wyniku za�atwienia wniosku oka�e si�, �e wysoko�� �wiadczenia po przeliczeniu jest ni�sza ni� wysoko�� �wiadczenia poprzednio pobieranego, osobie zainteresowanej b�dzie nadal wyp�acane �wiadczenie dotychczasowe - jako korzystniejsze. Osoba zg�aszaj�ca wniosek o przeliczenie �wiadczenia nie musi wi�c obawia� si�, �e wysoko�� przys�uguj�cego jej �wiadczenia ulegnie zmniejszeniu.
Umowa przewiduje, �e pisemne odwo�anie od ustale� dokonanych przez instytucj� w�a�ciw� jednej Strony mo�na w spos�b wa�ny z�o�y� tak�e w instytucji w�a�ciwej drugiej Strony. Odwo�anie jest rozstrzygane zgodnie z przepisami prawa Strony, od kt�rej ustale� sk�adane jest odwo�anie. Oznacza to, �e odwo�anie od decyzji ZUS w sprawie emerytury lub renty mo�e by� z�o�one przez osob� zamieszka�� w USA tak�e za po�rednictwem ameryka�skiej instytucji w�a�ciwej, czyli Social Security Administration. Odwo�anie takie jest rozpatrywane zgodnie z przepisami prawnymi obowi�zuj�cymi w Polsce. Informacj� na temat post�powania odwo�awczego od decyzji organ�w rentowych ZUS mo�na znale�� w serwisie ZUS. Wniosek, odwo�anie lub inny dokument, kt�ry zgodnie z przepisami prawa jednej Strony powinien zosta� z�o�ony w okre�lonym terminie w instytucji w�a�ciwej tej Strony, a kt�ry zosta� z�o�ony w tym samym terminie w instytucji w�a�ciwej drugiej Strony, uznaje si� za z�o�ony w terminie.
Social Security Administration mo�e udost�pni� informacje i dokumenty dla cel�w innych ni� rozpatrzenie wniosk�w emerytalno-rentowych na podstawie Umowy polsko-ameryka�skiej o zabezpieczeniu spo�ecznym, je�eli dotyczy to praw danej osoby wynikaj�cych z polskiego systemu zabezpieczenia spo�ecznego. Mo�e mie� to zastosowanie m.in. przy ustalaniu przez ZUS �wiadcze� nie obj�tych Umow�, takich jak np. �wiadczenia dla inwalid�w wojennych i wojskowych, �wiadczenia przedemerytalne, renta socjalna itp.Przekazanie przez SSA takich informacji i dokument�w do ZUS mo�e jednak nast�pi� po uprzednim uzyskaniu od osoby zainteresowanej pisemnego upowa�nienia wyra�aj�cego zgod� na ujawnienie danych. Zgod� osoba zainteresowana wyra�a na formularzu USA/PL 11 – Consent Statement (Wyra�enie zgody), kt�ry dost�pny jest w jednostkach terenowych ZUS oraz na stronie internetowej Zak�adu. W razie konieczno�ci uzyskania z SSA informacji lub dokumentacji w powy�szej sytuacji, terenowe jednostki ZUS przekazuj� wype�niony przez zainteresowanego i podpisany ww. formularz USA/PL 11 do I Oddzia�u ZUS w Warszawie – Wydzia�u Realizacji Um�w Mi�dzynarodowych, kt�ry wyst�puje do instytucji ameryka�skiej o udost�pnienie potrzebnych danych. Gdzie uzyska� dalsze informacje na temat stosowania Umowy
ZAK�AD UBEZPIECZE� SPO�ECZNYCH Informacji na temat stosowania postanowie� Umowy w zakresie �wiadcze� emerytalno-rentowych z Zak�adu Ubezpiecze� Spo�ecznych (ZUS) udzielaj�:Departament Rent Zagranicznych w Centrali ZUSul. Senatorska 1000-082 Warszawatel. +48-22-826-05-53tel.: 0-048-22 826-07-63Departament Rent Zagranicznych wykonuje w ramach ZUS funkcj� instytucji ��cznikowej, wsp�pracuj�cej z ameryka�sk� instytucj� ��cznikow� Social Security Administration (SSA) w Baltimore w zakresie obszaru �wiadcze� emerytalno-rentowych.I Oddzia� ZUS w Warszawie - Wydzia� Realizacji Um�w Mi�dzynarodowych ul. Kasprowicza 15101-949 Warszawatel.�801�400�987 z telefon�w stacjonarnych; (22) 560 16 00 z telefon�w stacjonarnych i kom�rkowych, I Oddzia� ZUS w Warszawie - Wydzia� Realizacji Um�w Mi�dzynarodowych udziela szczeg�owych informacji w indywidualnych sprawach dotycz�cych ustalania przez ZUS �wiadcze� emerytalno-rentowych z zastosowaniem Umowy w indywidualnych sprawach.I Oddzia� ZUS w Warszawie wykonuje funkcj� w�a�ciwej instytucji do za�atwiania - we wsp�pracy z ameryka�sk� Administracj� Zabezpieczenia Spo�ecznego - Social Security Administration (SSA) - wniosk�w o �wiadczenia emerytalno-rentowe z ZUS podlegaj�ce koordynacji na podstawie Umowy. Jednostka ta jest uprawniona r�wnie� do transferu �wiadcze� emerytalno-rentowych z ZUS osobom zamieszka�ym na terytorium USA. Terenowe jednostki organizacyjne ZUS - w podstawowym zakresie. KASA ROLNICZEGO UBEZPIECZENIA SPO�ECZNEGOInformacje na temat stosowania postanowie� Umowy w zakresie �wiadcze� emerytalno-rentowych z Kasy Rolniczego Ubezpieczenia Spo�ecznego (KRUS)mo�na uzyska� w:Biuro �wiadcze� w Centrali KRUS Al. Niepodleg�o�ci 19000-608 WarszawaTel. 00-48 22-592-64-12e-mail:bs@krus.gov.plBiuro �wiadcze� z Centrali KRUS wykonuje w ramach KRUS funkcj� instytucji ��cznikowej w odniesieniu do systemu ubezpiecze� spo�ecznych rolnik�w, wsp�pracuj�cej z ameryka�sk� instytucj� ��cznikow� Social Security Administration (SSA) w Baltimore w zakresie obszaru �wiadcze� emerytalno-rentowych.SOCIAL SECURITY ADMINISTRATION (INSTYTUCJA AMERYKA�SKA)Informacje na temat �wiadcze� przys�uguj�cych na podstawie prawa ameryka�skiegoz zastosowaniem Umowy mo�na uzyska� w:Federal Benefits Unit (Federalne Biuro �wiadcze�)Ambasada USA w Warszawieul. Pi�kna 1200-539 Warszawa Polskatel: +48/22 504-2112fax: +48/22 504-2122email:fbuwarsaw@state.govSocial Security Administration w Baltimore OIO TotalizationP.O.Box 17769Baltimore, Maryland 21235-70491 USAPlac�wki terenowe Social Security (field offices) - w podstawowym zakresie.Materia�y informacyjne w j�zyku polskim i angielskim, dotycz�ce warunk�w nabywania �wiadcze� ameryka�skich mo�na uzyska� na stronie internetowej instytucji ameryka�skiej: http://www.ssa.gov/multilanguage/ Formularze dla klient�w dla cel�w ubiegania si� o �wiadczenia polskie i ameryka�skie z zastosowaniem umowy o zabezpieczeniu spo�ecznym dost�pne s� na stronie internetowej ZUS: http://www.zus.pl/default.asp?p=1&id=1083 oraz na stronie internetowej SSA: http://www.ssa.gov/ .Formularze te mo�na tak�e uzyska� w jednostkach terenowych ZUS i plac�wkach terenowych SSA.W celu uzyskania informacji w sprawach �wiadcze� emerytalno-rentowych podlegaj�cych koordynacji unijnej i bilateralnej, uruchomiona zosta�a elektroniczna us�uga umo�liwiaj�c� klientom ZUS sk�adanie zapyta� dotycz�cych tego obszaru pod linkiem: e-inspektorat.zus.pl Us�uga umo�liwia sk�adanie przez klient�w zapyta� i uzyskanie odpowiedzi z ZUS dotycz�cych �wiadcze� emerytalno-rentowych podlegaj�cych koordynacji unijnej i bilateralnej na podstawie um�w mi�dzynarodowych i zabezpieczeniu spo�ecznym. Przed zadaniem pytania do nale�y dokona� rejestracji w systemie, podaj�c imi�, nazwisko, adres i inne dane kontaktowe. Przy pomocy powy�szego systemu zapyta� mo�liwe jest r�wnie� kontaktowanie si� z jednostk� realizuj�c� umowy mi�dzynarodowe ZUS w sprawach tocz�cych si� w tej jednostce (nale�y poda� numer sprawy, nr �wiadczenia lub inne informacje umo�liwiaj�ce identyfikacj� sprawy).