Source: https://mkp-legal.pl/category/aktualnosci/page/2/
Timestamp: 2020-02-29 02:44:10
Legal References Found: art. 27
 art. 27
 art. 75
 art. 72
 art. 89
 art. 90
 art. 72
 art. 231
 art. 2
 art. 7
 art. 245

Document Content:
Aktualności | MKP KANCELARIA PRAWNA - Part 2
Kompleksowy program wiedzy z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy. W dniu 13 lipca 2018 r. weszły w życie przepisy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, które nakładają min. na firmy leasingowe, pożyczkowe i faktoringowe, banki, ubezpieczycieli, fundusze inwestycyjne obowiązek przyjęcia i wdrożenia środków mających zapobiegać praniu pieniędzy (z ang. Anti-Money Laundering). Szkolenie ma na celu omówienie obowiązków nałożonych na pośredników nieruchomości z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz jak prawidłowo wdrożyć przepisy nowej ustawy. DLACZEGO WARTO WZIĄĆ UDZIAŁ W SZKOLENIU? Nieprzestrzeganie przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu...
Firmy leasingowe mające siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej obowiązane są do stosowania przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Wiąże się z tym szereg obowiązków, w szczególności konieczność dokonania przez firmę leasingową analizy ryzyka, stosowania środków bezpieczeństwa finansowego oraz raportowanie do GIIF o określonych zdarzeniach. I. Analiza ryzyka w firmie leasingowej Zgodnie z art. 27 ustawy instytucje obowiązane identyfikują i oceniają ryzyko związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu odnoszące się do ich działalności, z uwzględnieniem czynników ryzyka dotyczących klientów, państw lub obszarów geograficznych, produktów,...
Zgodnie z art. 27 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu instytucje obowiązane identyfikują i oceniają ryzyko związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu odnoszące się do ich działalności, z uwzględnieniem czynników ryzyka dotyczących klientów, państw lub obszarów geograficznych, produktów, usług, transakcji lub kanałów ich dostaw. Działania te są proporcjonalne do charakteru i wielkości instytucji obowiązanej. Ocenę ryzyka instytucje obowiązane sporządzają w formie papierowej lub elektronicznej i w razie potrzeby, nie rzadziej niż co 2 lata, aktualizują, w szczególności w związku ze zmianami czynników ryzyka dotyczących klientów, państw lub obszarów...
5 grudnia 2018 r. Sąd Rejonowy dla Warszawy-Mokotowa wydał pierwszy w Polsce wyrok stwierdzający nieważność polisolokaty oferowanej przez Towarzystwu Ubezpieczeń na Życie AEGON o nazwie Multi PIN 2008. Wyrok został wydany w sprawie o sygn. I C 3024/18 i jest on jeszcze nieprawomocny. Jest to jednak w ostatnim czasie już kolejny wyrok warszawskiego sądu stwierdzający nieważność umowy ubezpieczenia. Poprzednie sprawy dotyczyły ubezpieczeń strukturyzowanych, gdzie pieniądze klientów inwestowano w skomplikowane instrumenty finansowe. Wyrok dotyczący umowy oferowanej przez Aegon odnosi się do "tradycyjnej" polisolokaty, gdzie środki były inwestowane w fundusze inwestycyjne. Wyrok ws. Aegonu ma duże szanse na...
W dniu 27 listopada 2018 r. Sąd Okręgowy w Warszawie V Wydział Cywilny Odwoławczy (sprawa o sygn. akt: V Ca 1951/18) utrzymał w mocy wyrok Sądu Rejonowego dla Warszawy-Woli w Warszawie z dnia 5 lutego 2018 r. (sygn. akt: II C 1566/17), w którym uznano za nieważną umowę ubezpieczenia na życie z UFK. Sprawę prowadził adwokat Tomasz Majkowycz. Jest to pierwszy w Polsce wyrok uznający umowę polisolokaty za nieważną z mocy prawa, dzięki czemu klienci towarzystwa ubezpieczeń, którzy zainwestowali swoje środki w przynoszące straty fundusze kapitałowe odzyskali 100% wpłaconej kwoty. Jest to jednak już kolejny wyrok Sądu Okręgowe w Warszawie gdzie uznano polisolokatę za nieważną. Wcześniej podobne orzeczenie...
Kancelaria Prawna Majkowycz prowadzi przeciwko mBankowi oraz Bankowi Millennium postępowania o zwrot kosztów ubezpieczenia niskiego wkładu własnego (UNWW) stanowiącego zabezpieczenie kredytów hipotecznych. Ubezpieczenie NWW było pobierane przez ww. banki od momentu uruchomienia kredytu co 36 miesięcy w kwotach od 1,5 tys. PLN do nawet kilkunastu tysięcy złotych. Obecnie można dochodzić zwrotu składek ubezpieczenia pobranych w okresie ostatnich 10 lat. Orzecznictwo sądów warszawskich właściwych do rozpoznania tego typu spraw jest jednoznaczne i uznaje koszty UNWW za niedozwolone. Dzięki temu pobrane przez bank składki są nienależne i podlegają zwrotowi. Takie stanowisko prezentuje również Urząd Ochrony...
5 grudnia 2018 dodał: M/K/P
Kancelaria Prawna Majkowycz reprezentuje swoich klientów w dochodzeniu pieniędzy zainwestowanych w ubezpieczenia powiązane z funduszami kapitałowymi tzw. Polisolokaty. Jako pierwsza w Polsce kancelaria uzyskaliśmy prawomocny wyrok stwierdzający nieważność tego typu umowy, dzięki czemu nasi klienci odzyskują cały wpłacony do funduszu kapitał, bez względu na odnotowany spadek wartości rachunku, pobierane opłaty administracyjne oraz opłaty likwidacyjne. Unieważnienie umowy ubezpieczenia to często jedyny sposób na odzyskanie pieniędzy utraconych w wyniku odnotowanych spadków wartości inwestycji. Drugim sposobem na zwrot 100% wpłaconych środków jest wykazanie, że klient padł ofiarą oszustwa ze strony doradcy...
Wyrokiem z dnia 25 września 2018 r. Sąd Rejonowy dla Warszawy-Woli w Warszawie (sygn. akt II C 922/17) uznał za niedozwoloną opłatę administracyjną pobieraną przez Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA S.A. w ramach umowy ubezpieczenia z funduszem kapitałowym. Sprawę prowadzi Kancelaria Prawna Majkowycz. W przeciwieństwie do innych tego typu przypadków sąd uznał, że nie tylko opłata likwidacyjna pobierana na koniec umowy ma niedozwolony charakter, ale nakazał również zwrot wszystkich opłat pobieranych w trakcie trwania umowy ubezpieczenia. Zgodnie z tabelą opłat opłata administracyjna wynosiła 1,28% w skali roku (naliczana od Składki Zainwestowanej). Na pierwszy rzut oka mogłoby się wydawać, iż jest to...
Kancelaria Prawna Majkowycz informuje o rozpoczęciu formowania grupy osób poszkodowanych w sprawie funduszy Fincrea do pozwu zbiorowego przeciwko Raiffeisen Bank Polska S.A., który pełnił funkcję depozytariusza funduszy Vivante, Lasy Polskie, Inwestycje Rolne i Inwestycje Selektywne. Roszczenia przeciwko bankowi oparte są o przepisy art. 75 ustawy o funduszach inwestycyjnych i wynikają z faktu wydania przez Komisję Nadzoru Finansowego decyzji stwierdzającej naruszenie przez bank art. 72 ust. 1 pkt 1, 2, 5, 6, 7, 10, art. 89 ust. 1, art. 90 ust. 2 lit. c), art. 72 ust. 3, art. 231 ust. 1 ustawy o funduszach inwestycyjnych. W toku przeprowadzonego postępowania administracyjnego Komisja ustaliła, że w związku z...
W lipcu 2018 r. weszły w życie nowe ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, które dostosowują polski porządek prawny do dyrektywy AML IV (Anti-Money Laundering). Ustawa określa zasady i tryb przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu poprzez wprowadzenie na określone podmiotu szeregu obowiązku organizacyjnych i sprawozdawczych. Nowością w porównaniu do poprzedniej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy jest rozszerzenie katalogu podmiotów obowiązanych do stosowania przepisów AML. Aktualnie oprócz instytucji finansowych takich jak banki czy fundusze inwestycyjne określone obowiązki przeciwdziałaniu praniu pieniędzy ciążą również na: kantorach...
AML IV – przeciwdziałanie praniu pieniędzy
Od lipca 2018 roku obowiązują nowe przepisy z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu dostosowujące polski porządek prawny do Dyrektywy AML IV. Ustawa wprowadza nakaz powołania compliance oficera, przyjęcia procedury Whistleblowingu polegającej na stworzeniu mechanizmu anonimowego zgłaszania naruszeń z zakresu AML, dokonania analizy ryzyka, identyfikacji klientów, prowadzenia rejestru stosowanych środków bezpieczeństwa, a także wdrożenie procedur nawiązywania stosunku gospodarczych z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne. KOGO DOTYCZY USTAWA? W myśl art. 2 ust. 1 regulacje dotyczą tzw. “instytucji obowiązanych”. Zalicza się do nich: - banki, oddziały...
Świadczymy usługi doradztwa w zakresie wdrożenia i certyfikacji procedur antykorupcyjnych ISO 37001. Wdrożenie powyższej normy niesie za sobą szereg korzyści, w szczególności wizerunkowych. Wiele firm z wypracowanym ładem korporacyjnym przyjęło politykę dobrych praktyk czy kodeksy etycznego postępowania. Ponadto, jasne procedury przeciwdziałające nadużyciom służą poprawie funkcjonowania organizacji. Norma ISO 37001 to skuteczne narzędzie zarządzania ryzykiem korupcyjnym. ISO 37001 może zostać wdrożone w każdym typie organizacji, jest to rozpoznawalny globalnie standard, potwierdzający wiarygodność naszego przedsiębiorstwa. ISO 37001 można wdrożyć zarówno w firmach już posiadających...
Nasza Kancelaria od kilku lat zajmuje się dochodzeniem roszczeń z obligacji korporacyjnych, w tym obligacji zabezpieczonych hipoteką lub zastawem. W związku z brakiem wykupu obligacji przez GetBack S.A. zgłasza się do nas coraz większa liczba obligatariuszy, którzy nabyli obligacje spółki windykacyjnej. W przypadku niewypłacalności emitenta zapewniamy Państwu pomoc prawną w dochodzeniu roszczeń od dystrybutorów obligacji, gdyż wielokrotnie nie byli Państwo informowani o ryzyku kredytowym, czyli ryzyku upadku spółki. Również bardzo często mamy do czynienia z sytuacją, że zapis na obligacje jest nieważny, z uwagi na brak Państwa podpisu pod propozycją nabycia obligacji. Powyższe okoliczności...
Jednym ze sposobów zabezpieczenia roszczeń posiadaczy obligacji (obligatariuszy) jest ustanowienie hipoteki na nieruchomości na podstawie art. 7 ustawy z dnia 29 czerwca 1995 r. o obligacjach (tj. Dz.U. z 2001 r. Nr 120, poz. 1300.). Warto wskazać, iż zgodnie z tym przepisem do ustanowienia hipoteki na nieruchomości stanowiącej przedmiot zabezpieczenia roszczeń obligatariuszy, wystarczy samo oświadczenie woli właściciela nieruchomości, zaś sam wpis do księgi wieczystej ma jedynie znaczenie deklaratoryjne. W konsekwencji ustanowienie hipoteki na nieruchomości na zabezpieczenie obligacji jest jednostronną czynnością prawną. Niniejsze rozwiązanie stanowi lex specialis względem reguły wrażonej w art. 245 Kodeksu...