Source: http://docplayer.pl/2026361-Praktyczne-aspekty-tajemnicy-bankowej-przetwarzanie-i-wykorzystywanie-informacji-zgromadzonych-na-etapie-czynnosci-operacyjno-rozpoznawczych.html
Timestamp: 2017-11-22 10:24:53
Legal References Found: art. 20
 art. 5
 art. 104
 art. 6
 art. 92
 art. 92
 art. 92
 art. 104
 art. 105
 art. 1
 art. 78
 art. 106
 art. 299
 art. 307
 art. 105
 art. 105
 art. 106
 art. 299
 art. 105
 art. 106
 art. 1
 art. 299
 art. 105
 art. 106
 art. 106
 art. 106
 art. 106
 art. 1
 art. 106
 art. 19
 art. 20
 art. 106
 art. 1
 art. 105
 art. 106
 art. 20
 art. 19
 art. 20
 art. 20
 art. 19
 art. 19
 art. 20
 art. 19
 art. 20
 art. 105
 art. 21
 art. 20
 art. 20
 art. 20
 art. 20
 art. 20
 art. 20
 art. 20
 art. 20
 art. 20
 art. 20
de lege ferenda
 art. 4
 art. 19
 art. 105
 art. 19

Document Content:
Praktyczne aspekty tajemnicy bankowej. Przetwarzanie i wykorzystywanie informacji zgromadzonych na etapie czynności operacyjno-rozpoznawczych - PDF
Praktyczne aspekty tajemnicy bankowej. Przetwarzanie i wykorzystywanie informacji zgromadzonych na etapie czynności operacyjno-rozpoznawczych
Download "Praktyczne aspekty tajemnicy bankowej. Przetwarzanie i wykorzystywanie informacji zgromadzonych na etapie czynności operacyjno-rozpoznawczych"
1 (POLICJA 1/2010) MOIM ZDANIEM cjalno-socjalnych (czyli warunków mieszkaniowych, stałego dochodu) psychiczno-duchowych (poczucia sensu życia, optymizmu, posiadanie celu wżyciu, posiadanie pozytywnych cech osobowościowych), edukacyjno-kulturowych (podnoszenie swoich kwalifikacji zawodowych i uczestnictwo w kulturze) oraz społecznych (posiadanie rodziny, przyjaciół, uznania i akceptacji społecznej). Znaczącą uwagę w szkoleniach policji należałoby poświęcić nie tylko kompetencjom zawodowym, ale także szkoleniom rozwoju umiejętności interpersonalnych. Policjant, jak wszyscy ci, którzy mają ambicje pracować z innymi ludźmi i pomagać im, powinien zatem odznaczać się szczególnymi predyspozycjami prospołecznymi, takimi jak życzliwość, pomocność i kultura osobista. Policjant nie ma, rzecz jasna, obowiązku stać się chodzącym ideałem, jednak z całą pewnością opinia publiczna życzyłaby sobie, aby był po prostu człowiekiem uśmiechniętym, pełnym życzliwości, chętnym do niesienia pomocy wyposażonych w cechy przynależne jedynie człowiekowi jak: uśmiech, życzliwość i chęć niesienia pomocy. Zagrożenie bezpieczeństwa publicznego dotyczy wielu obszarów życia społecznego we współczesnym świecie. Przeciwdziałanie rozprzestrzenianiu się przestępczości i innych zjawisk o negatywnym charakterze społecznym muszą stać się sprawą nie tylko organów policji, ale także innych instytucji na terenie Słupska oraz wszystkich obywateli miasta. Jacek Kudta Krajowa Szkoła Sądownictwa i Prokuratury Alfred Staszak Prokuratura Okręgowa w Zielonej Górze Praktyczne aspekty tajemnicy bankowej. Przetwarzanie i wykorzystywanie informacji zgromadzonych na etapie czynności operacyjno-rozpoznawczych Wiele wątpliwości i problemów interpretacyjnych wzbudza praktyczne korzystanie przez policję z przepisów pozwalających na dostęp do tajemnicy bankowej na etapie wykonywania czynności operacyjno-rozpoznawczych. Pytania środowisk policyjnych i poza policyjnych pojawiają się przede wszystkim w dziedzinie przetwarzania informacji uzyskanych przez banki, sposobu postępowania z nimi oraz możliwości ich wykorzystania. Ważnym elementem, jeśli chodzi o gwarancyjność art. 20 ustawy o Policji w systemie pozyskiwania i korzystania z informacji stanowiących tajemnicę bankową, jest zarówno postępowanie policji co do sposobu informowania podmiotu, którego te dane i informacje dotyczą, jak i informowania banku o zakresie udostępniania tajemnicy bankowej. Niniejszy artykuł jest próbą przybliżenia tej problematyki policjantom wykonującym czynności operacyjno-rozpoznawcze i dochodzeniowo-śledcze związane z tajemnicą bankową wobec powinności przestrzegania zasady praworządności oraz pozostałych reguł związanych z prowadzeniem pracy operacyjnej. Tajemnica bankowa Bank, osoby w nim zatrudnione oraz osoby, za których pośrednictwem wykonywane są czynności bankowe są zobowiązane zachować tajemnicę bankową 1, która obejmuje wszystkie informacje dotyczące czynności bankowej, uzyskane w czasie negocjacji, w trakcie zawierania i realizacji umowy, na podstawie której bank tę czynność wykonuje 2. Zakres tajemnicy bankowej ustawodawca sprecyzował w artykule 5 prawa bankowego, określając katalog czynności bankowych 3. Ograniczenia obowiązku zachowania tajemnicy bankowej Obowiązek zachowania tajemnicy bankowej nie dotyczy przypadków, w których 4 : 1 Por. Z. Pauk, Dostęp Policji do danych objętych tajemnicą bankową. Warszawa 2005, s Ustawa z 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe, tekst jedn., Dzll z 2002 r., nr 72, poz. 665 z późn. zm., art Zgodnie z art. 5 ustawy Prawo bankowe czynnościami bankowymi są: przyjmowanie wkładów pieniężnych ptatnych na żądanie lub z nadejściem oznaczonego terminu oraz prowadzenie rachunków tych wktadów; prowadzenie innych rachunków bankowych; udzielanie kredytów; udzielanie i potwierdzanie gwarancji bankowych oraz otwieranie i potwierdzanie akredytyw; emitowanie bankowych papierów wartościowych; przeprowadzanie bankowych rozliczeń pieniężnych; wydawanie instrumentu pieniądza elektronicznego; wykonywanie innych czynności przewidzianych wyłącznie dla banku w odrębnych ustawach. Czynnościami bankowymi są również następujące czynności, o ile są one wykonywane przez banki: udzielanie pożyczek pieniężnych; operacje czekowe i wekslowe oraz operacje, których przedmiotem są warranty; wydawanie kart płatniczych oraz wykonywanie operacji przy ich użyciu; terminowe operacje finansowe; nabywanie i zbywanie wierzytelności pieniężnych; przechowywanie przedmiotów i papierów wartościowych oraz udostępnianie skrytek sejfowych; prowadzenie skupu i sprzedaży wartości dewizowych; udzielanie i potwierdzanie poręczeń; wykonywanie czynności zleconych; związanych z emisją papierów wartościowych, pośrednictwo w dokonywaniu przekazów pieniężnych oraz rozliczeń w obrocie dewizowym. 4 Ustawa z 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe..., art. 104 ust. 2 pkt 1-6. YŻSZA SZKOŁA POLICJI W SZCZYTNIE 25
2 111111I IIIIIIIIIIIIIIIIIIIIBIIIIIII (POLICJA 1/2010> IIIIIIIIIIIMIIMIIIIMIIII 1) bez ujawnienia informacji objętej tajemnicą bankową ze względu na istotę i charakter czynności bankowej lub obowiązujące przepisy nie jest możliwe należyte wykonanie umowy, na podstawie której jest wykonywana ta czynność bankowa, lub należyte wykonanie czynności pozostających w związku z zawarciem i wykonaniem tej umowy; 2) następuje ujawnienie informacji objętych tajemnicą bankową przedsiębiorcom lub przedsiębiorcom zagranicznym, którym bank, zgodnie z art. 6a-6d prawa bankowego, powierzył wykonywanie, stale lub okresowo, czynności związanych z wykonywaniem działalności bankowej, w zakresie niezbędnym do należytego wykonywania tych czynności 5 ; 3) następuje udzielenie informacji objętych tajemnicą bankową adwokatom lub radcom prawnym w związku ze świadczeniem przez nich pomocy prawnej na rzecz banku; 4) udzielenie informacji objętych tajemnicą bankową jest niezbędne do zawarcia i wykonywania umów sprzedaży wierzytelności zaklasyfikowanych zgodnie z odrębnymi przepisami do kategorii straconych; 5) udzielenie informacji objętych tajemnicą bankową jest niezbędne do zawarcia i wykonania umów, o których mowa w art. 92a ust. 1 prawa bankowego, oraz związanych z nimi umów: a) o nadanie oceny inwestycyjnej (rating) sekurytyzowanym wierzytelnościom, b) ubezpieczenia od ryzyka niewypłacalności dłużników sekurytyzowanych wierzytelności; 6) udzielenie informacji objętych tajemnicą bankowąjest niezbędne do zawarcia i wykonania umów, o których mowa w art. 92a ust. 3 i art. 92d prawa bankowego, oraz związanych z nimi umów o: a) nadanie oceny inwestycyjnej (rating) sekurytyzowanym wierzytelnościom, b) obsługę sekurytyzowanych wierzytelności, c) organizację i przeprowadzenie emisji papierów wartościowych, d) ubezpieczenie od ryzyka niewypłacalności dłużników sekurytyzowanych wierzytelności 6. Informacje dotyczące czynności bankowej, które bank, osoby w nim zatrudnione oraz osoby, za których pośrednictwem bank wykonuje czynności bankowe, są obowiązane zachować w dyskrecji jako informacje stanowiące tajemnicę bankową, obejmują również informacje dotyczące zabezpieczenia wierzytelności banku związanej z czynnością bankową, w tym dane personalne osoby składającej takie zabezpieczenie albo mającej je złożyć. Z wyłączeniem sytuacji przewidzianej w art. 104 ust. 3 zd. 2 prawa bankowego 7, bank nie może udzielić Poli- 5 Por. S. Niemierka, B. Smykała, Przeciwdziałanie praniu pieniędzy w bankach aspekty, Warszawa 2001, s W. Szczepaniak, D. Piniewicz, Tajemnica bankowa w orzecznictwie, Kontrola Państwowa" 2007, nr 4, s Uchwała SN z 23 kwietnia 2003 r., I KZP 4/06, OSNKW 2006, nr 6, poz. 54. cji informacji stanowiących tajemnicę bankową na użytek postępowania w sprawach o wykroczenia 8 (oprócz sytuacji określonej w art. 105 ust. 2 lit. s 9 ustawy Prawo bankowe) 10. Fakt ten wynika z interpretacji zapisu znajdującego się w artykule 106a i 106b ustawy Prawo bankowe 11. Dostęp do tajemnicy bankowej Bank ma obowiązek udzielenia informacji stanowiących tajemnicę bankową między innymi sądowi lub prokuratorowi w związku z toczącym się postępowaniem o przestępstwo lub przestępstwo skarbowe: przeciwko osobie fizycznej, będącej stroną umowy zawartej z bankiem, w zakresie informacji dotyczących tej osoby fizycznej; popełnione w związku z działaniem osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej niemającej osobowości prawnej, w zakresie informacji dotyczących tej osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej 12. Ponato bank ma obowiązek udzielenia informacji stanowiących tajemnicę bankową między innymi na żądanie: sądu lub prokuratora w związku z wykonaniem wniosku o udzielenie pomocy prawnej, pochodzącego z pań- 8 Impulsem dla wprowadzenia zmiany ustawy z 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe... zmiana wprowadzona treścią art. 1 ustawy z 4 września 2008 r., o zmianie ustawy Prawo bankowe (DzU nr 192, poz z datą obowiązywania od 12 listopada 2008 r.) byta niemożliwość dotarcia do użytkownika pojazdu, np. sprawcy wykroczenia, w sytuacji gdy właścicielem pojazdu jest bank, równocześnie do informacji stanowiącej tajemnicę bankową zaliczono także informację o osobie użytkującej pojazd, jeżeli stanowi on zabezpieczenie wierzytelności banku związaną z czynnością bankową (np. pojazd został sfotografowany przez fotoradar, kradzież paliwa na stacjach samoobsługowych). Zob. też uchwała SN z 23 maja 2006 r., I KZP 4/06, OSNKW 2006, z. 6, poz Prokuratora, Policji i innych organów uprawnionych do prowadzenia postępowania przygotowawczego w sprawach o przestępstwa lub czynności wyjaśniających w sprawach o wykroczenia w zakresie określonym w art. 78 ust. 4 ustawy z 20 czerwca 1997 r. Prawo 0 ruchu drogowym, DzU z 2005 r., nr 108, poz. 908 z późn. zm. 10 K.T Boratyńska, wystąpienie na szkoleniu, które odbyło się w dwóch edycjach: 6-8 lutego 2008 r. oraz grudnia 2007 r., zorganizowanym przez Krajowe Centrum Szkolenia Kadr Sądów Powszechnych i Prokuratury w Bazie Szkoleniowej Krajowego Centrum Szkolenia Kadr Sądów Powszechnych i Prokuratury Ośrodek Doskonalenia Kadr Służby Więziennej w Popowie. 11 Por. ustawa z 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe..., art. 106a 1 106b. W razie zaistnienia uzasadnionego podejrzenia, że działalność banku jest wykorzystywana w celu ukrycia działań przestępczych lub dla celów mających związek z przestępstwem skarbowym lub przestępstwem innym niż przestępstwo, o którym mowa w art. 299 kodeksu karnego, lub akt terrorystyczny bank zawiadamia o tym prokuratora, Policję albo inny właściwy organ uprawniony do prowadzenia postępowania przygotowawczego. Prokurator, Policja albo inny właściwy organ uprawniony do prowadzenia postępowania przygotowawczego, który otrzymał zawiadomienie, o którym mowa w ust. 1, może żądać uzupełnienia informacji, także w toku czynności podejmowanych na podstawie art. 307 ustawy z 6 czerwca 1997 r. Kodeks postępowania karnego, DzU nr 89, poz. 555 z późn. zm. 12 Ustawa z 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe..., art. 105 ust. 1 pkt 2 od lit. b do s. 26 KWARTALNIK KADRY KIEROWNICZEJ POLICJI
3 IliniMMIIIIIIIIIIMIMMIIMHMI (POLICJA 1/2010) imiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiimiiiiiiiiiiiii va obcego, które na mocy ratyfikowanej umowy iędzynarodowej wiążącej Rzeczpospolitą Polską ma awo występować o udzielenie informacji objętych jjemnicą bankową, du w związku z prowadzonym postępowaniem spadym lub o podział majątku między małżonkami albo owadzoną przeciwko osobie fizycznej będącej stroną mowy sprawą o alimenty lub o rentę o charakterze.alimentacyjnym; Liżb ochrony państwa, Agencji Wywiadu, Centralnego Biura Antykorupcyjnego, Policji, Żandarmerii Wojskowej, Straży Granicznej, Służby Więziennej i ich posiadających pisemne upoważnienie funkcjonariuszy lub żołnierzy w zakresie niezbędnym do przeprowadzenia f postępowania sprawdzającego na podstawie przepisów o ochronie informacji niejawnych; Policji, jeżeli jest to konieczne dla skutecznego zapobieżenia przestępstwom, ich wykrycia albo ustalenia sprawców i uzyskania dowodów, na zasadach i w trybie określonych w ustawie; szefa CBA 13. Gromadząc materiał dowodowy w sprawie, w której zbędne jest uzyskanie informacji posiadanych przez ~nk, a chronionych tajemnicą bankową, prokurator winien pierwszej kolejności wykorzystać możliwości, jakie daje epis art. 105 ust. 1 pkt 2 lit. b prawa bankowego 14. kanie informacji na podstawie powyższego przepisu nie maga natomiast uchylania tajemnicy bankowej, a jedyny arunek, jaki musi być w tej sytuacji spełniony, to wymóg! postępowanie przygotowawcze było w fazie in personam. awo bankowe, jako lex specialis do art k.p.k., wyznacza wyjątki od obowiązku dochowania tajemnicy bankowej, co oznacza, że podmioty w tym prawie niewymienione nie mogą mieć dostępu do tajemnicy bankowej 15. Kolejny sposób dostępu do tajemnicy bankowej jest "określony w art. 106 prawa bankowego. Na podstawie tego przepisu ex lege bank jest obowiązany przeciwdziałać wykorzystywaniu swojej działalności dla celów mających związek z przestępstwem, o którym mowa w art. 299 ustawy z 6 czerwca 1997 r. Kodeks karny 16. Jednakże 13 M. Rusinek, Dostęp Centralnego Biura Antykorupcyjnego do tajemnicy bankowej. Prawo Bankowe nr 11 z 2006 r. s Por. postanowienie SA w Katowicach, II AKz 721/06. Gromadząc materiat dowodowy w sprawie, w której niezbędne jest uzyskanie informacji posiadanych przez bank, a chronionych tajemnicą bankową, prokurator winien w pierwszej kolejności wykorzystać możliwości, jakie daje przepis art. 105 ust. 1 ppkt 2 lit. b prawa bankowego. Przepis ten nakłada bowiem na bank obowiązek udzielenia informacji stanowiących tajemnicę bankową na żądanie sądu lub prokuratora w związku z toczącym się postępowaniem o przestępstwo lub przestępstwo skarbowe przeciwko osobie fizycznej będącej stroną umowy zawartej z bankiem w zakresie informacji dotyczących tej osoby. Uzyskanie informacji na podstawie powyższego przepisu nie wymaga natomiast uchylania tajemnicy bankowej, a jedyny warunek, jaki musi być wtej sytuacji spełniony, to wymóg by postępowanie przygotowawcze było w fazie in personam. 15 K.T Boratyńska, wyd. cyt. 16 Ustawa Prawo bankowe..., art. 106 ust. 1 zmieniony przez art. 1 pkt 64 ustawy z 1 kwietnia 2004 r., DzU z 2004 r., nr 91, poz. 870, zmieniającej prawo bankowe z dniem 1 maja 2004 r. Pracownik aktualne orzecznictwo wyraźnie wskazuje, że uzyskane w ten sposób materiały, a później dowody, stanowić będą jedyny dostępny procesowo kierunek realizacji celów postępowania przygotowawczego 17. Z kolei w artykule 106a ustawodawca umożliwia dostęp do tajemnicy bankowej w przypadku zaistnienia uzasadnionego podejrzenia, że działalność banku jest wykorzystywana w celu ukrycia działań przestępczych lub dla celów mających związek z przestępstwem innym niż przestępstwo, o którym mowa w art. 299 kodeksu karnego, lub akt terrorystyczny 18. W takiej sytuacji bank z urzędu powinien zawiadomić prokuratora 19. Zatem z przedmiotowego przepisu wynika obowiązek denuncjowania przez bank. Pewne ograniczenie dla prokuratora stanowi dyspozycja artykułu 106b prawa bankowego 20. Ustawodawca bowiem ogranicza kompetencje prokuratora prowadzącego postępowanie i stanowi, że poza przypadkami określonymi w art. 105 i art. 106a, prokurator prowadzący postępowanie o przestępstwo lub przestępstwo skarbowe może żądać od banku, osób zatrudnionych w banku oraz osób, za pośrednictwem których bank wykonuje czynności bankowe, udzielenia informacji stanowiących tajemnicę bankowąjedynie na podstawie postanowienia wydanego banku, który wbrew swoim obowiązkom niezawiadamia o okolicznościach wymienionych w art. 106 ust. 1, ponosi odpowiedzialność porządkową, co nie wytącza odpowiedzialności karnej, jeżeli czyn wypełnia znamiona przestępstwa. 17 Postanowienie SA w Katowicach z 17 stycznia 2007 r., II AKz 39/2007, KZS 2007/5/96. Sąd jest wtadny do oceny, czy przytoczone we wniosku prokuratora, opartym na przepisie art. 106 ust. 1 i 2 prawa bankowego, okoliczności uzasadniają potrzebę udostępnienia informacji objętej tajemnicą. Z językowego punktu widzenia wniosek o uchylenie tajemnicy bankowej poparty będzie uzasadnionymi okolicznościami takiej potrzeby jedynie wówczas, gdy w sposób niebudzący wątpliwości wskazywać będzie na tezę, iż dowody uzyskane tą drogą stanowić będą jedyny dostępny procesowo kierunek realizacji celów postępowania przygotowawczego. 18 Zmianą wprowadzono nowy przepis określony w artykule 105 ust. 1 pkt 2 lit. s. Należy także zwrócić uwagę na rozszerzenie zakresu denucjacji banku oprócz podmiotu, jakim jest prokuratura z mocy przepisu 106a zawiadamiane przez instytucje zobowiązane powinny być odpowiednio: policja oraz inne właściwe organy uprawnione do prowadzenia postępowania przygotowawczego (niestety ustawa nie wymienia enumeratywnie podmiotów, które są uprawnione do dostępu do informacji stanowiących tajemnicę bankową w sprawach o wykroczenia, o których mowa w artykule 105 ust. 1 pkt 2 lit. s. 19 Ustawa Prawo bankowe..., art. 106a dodany przez art. 1 pkt 65 ustawy z 1 kwietnia 2004 r., DzU nr 91, poz. 870, zmieniającej prawo bankowe z dniem 1 maja 2004 r. 20 Postanowienie SA w Krakowie z 5 kwietnia 2007 r., II AKz 134/2007, KZS 2007, nr 4, poz. 46. Przepis art. 106b ust. 2 prawa bankowego ma charakter gwarancyjny i stanowi /ex specialis względem unormowań dotyczących ochrony tajemnicy zawodowej w procesie karnym. Wymaga on od wnioskodawcy wykazania okoliczności uzasadniających potrzebę udostępnienia mu informacji, na tyle ważkich by uzasadniały odstąpienie od zachowania tajemnicy bankowej, jaką prawo zapewnia każdemu posiadaczowi konta. Zgodę na ujawnienie danych objętych tajemnicą bankową można udzielić, gdy jest to niezbędne dla realizacji celów toczącego się postępowania, i gdy brak jest możliwości dokonania ustaleń, opierając się na dostępnych dowodach. Skoro prokurator nie wyczerpał tych możliwości, słusznie odmówiono tej zgody. WYŻSZA SZKOŁA PO LICJ I W SZCZYTNIE 27
4 IIIIIIIIII1IIIIIlllllllllllllllllllllllllll (POLICJA 1/2010 > iiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiii III na jego wniosek przez wtaściwy miejscowo sąd okręgowy 21. Natomiast uprawnienie wynikające z artykułu 106c prawa bankowego pozwala prokuratorowi na uzyskanie od podmiotów, którym bank ujawnił tajemnicę bankową, informacji z jej zakresu, pod warunkiem wydania na wniosek prokuratora postanowienia przez właściwy sąd okręgowy. Jednakże ustawodawca ograniczył tę możliwość do szczególnych przypadków 22. Dostęp do tąjemnicy bankowej na podstawie ustawy o Policji Uprawnienie żądania udostępnienia informacji i danych stanowiących tajemnicę bankową można stosować przy wykonywaniu czynności operacyjno-rozpoznawczych podejmowanych przez policję w celu skutecznego zapobieżenia przestępstwu, wykrycia go, ustalenia jego sprawców, a także uzyskania dowodów przestępstw ściganych z oskarżenia publicznego wymienionych w ust. 1 art. 19 ustawy o Policji 23. Zgodnie z treścią art. 20 ust ustawy o Policji, o udostępnienie informacji stanowiących tajemnicę bankową wnioskuje komendant główny (w odniesieniu do spraw prowadzonych przez biura Komendy Głównej Policji) lub komendant wojewódzki Policji do właściwego miejscowo sądu okręgowego 24. Sąd rozpoznaje wniosek jednoosobowo, przy czym czynności sądu i Policji powinny uwzględniać procedury przewidziane dla przekazywania, przechowywania i udostępniania informacji niejawnych oraz określone w przepisach wykonawczych wydanych na podstawie artykułu kodeksu postępowania karnego (postępowanie z materiałami zawierającymi tajemnicę państwową, służ- 21 Patrz tamże, które odnosi się do art. 106b ustawy Prawo bankowe dodany przez art. 1 pkt 65 ustawy z 1 kwietnia 2004 r. (DzU nr 91, poz. 870) zmieniającej nin. ustawę z 1 maja 2004 r. 22 Przypadków określonych w art. 105 ust. 1 pkt 2 lit. b i c prawa bankowego oraz przepisów art. 106b ust. 2-5 nin. ustawy stosuje się je odpowiednio do zakresu przedmiotowego i podmiotowego określonego w tych przepisach. 23 Tamże; ustawa o Policji z 12 lutego 2007r., tekst jedn, DzU z 2007, nr 43, poz. 277, art. 20 ust Jeżeli jest to konieczne dla skutecznego zapobieżenia przestępstwom określonym w art. 19 ust. 1 lub ich wykrycia albo ustalenia sprawców i uzyskania dowodów, Policja może korzystać z informacji dotyczących umów ubezpieczenia, a w szczególności z przetwarzanych przez zaktady ubezpieczeń danych podmiotów, w tym osób, które zawarty umowę ubezpieczenia, a także przetwarzanych przez banki informacji stanowiących tajemnicę bankową. 24 Por. 7. Dukiet-Nagórska, O ujawnianiu tajemnicy bankowej raz jeszcze, Prawo Bankowe" 2004 r., nr 3, s. 59. Skoro nie ma wątpliwości co do tego, że prawo bankowe jako lex specialis wyznacza wyjątki od obowiązku dochowania tajemnicy bankowej, to tym samym podmioty w tym prawie niewymienione nie mogą mieć dostępu do tajemnicy bankowej. Uprawnienia policji są określone w art. 20 ustawy o Policji, w tym jednakże przypadku konieczne jest wydanie określonego postanowienia sądu i spełnienie innych wymogów wskazanych w art. 20 ust. 3 tejże ustawy co nie ma miejsca wówczas, gdy komendant rejonowej Policji zwraca się z żądaniem wskazania użytkownika pojazdu. Straż gminna nie ma takiego uprawnienia. bową, zawodową i funkcyjną) 25. Po rozpatrzeniu wniosku sąd, w drodze postanowienia, wyraża zgodę na udostępnienie informacji stanowiących tajemnicę bankową. W postanowieniu określa się podmiot zobowiązany do udzielania informacji, a także rodzaj i zakres wiadomości, które mają zostać przekazane 26. Informacje i dane, 0 których mowa w przedmiotowym przepisie oraz informacje związane z przekazywaniem tych informacji i danych podlegają ochronie przewidzianej w przepisach o ochronie informacji niejawnych i mogą być udostępniane jedynie policjantom prowadzącym czynności w danej sprawie i ich przełożonym, uprawnionym do sprawowania nadzoru nad prowadzonymi przez nich w tej sprawie czynnościami operacyjno-rozpoznawczymi 27. Akta zawierające te informacje 1 dane udostępnia się ponadto wyłącznie sądom i prokuratorom, jeżeli następuje to w celu ścigania karnego 28. Obowiązek informowania podmiotu, którego dane i informacje dotyczą oraz podmiotu zobowiązanego W wypadku wydania postanowienia o udostępnianiu informacji i danych stanowiących tajemnicę bankową Policja ma obowiązek poinformować zainteresowany podmiot w ciągu 90 dni od otrzymania tych wiadomości. Jeżeli jednak takie powiadomienie mogłoby zaszkodzić wynikom realizowanych czynności operacyjno-rozpoznawczych, sąd na wniosek komendanta głównego Policji, złożony po uzyskaniu pisemnej zgody prokuratora generalnego, może zawiesić w drodze postanowienia, na czas określony, ten obowiązek. Niezwykle istotne, biorąc pod uwagę procedurę występowania przez policję o dostęp do tajemnicy bankowej, jest prawidłowo sporządzony wniosek kierowany przez komendanta głównego lub wojewódzkiego Policji do właściwego miejscowo sądu okręgowego. Powinien on zostać sporządzony, w sposób perfekcyjny pod względem merytorycznym i formalnym. Wniosek taki powinien zawierać: 1. Numer sprawy i jej kryptonim, jeżeli został ustalony. 2. Opis przestępstwa z podaniem, w miarę możliwości, jego kwalifikacji prawnej. 25 Rozporządzenie ministra sprawiedliwości z 18 czerwca 2003 r. w sprawie sposobu postępowania z protokotami przesłuchań i innymi dokumentami lub przedmiotami, na które rozciąga się obowiązek zachowania tajemnicy państwowej, służbowej albo związanej z wykonywaniem zawodu lub funkcji, DzU z 2003 r., nr 108, poz oraz rozporządzenie ministra sprawiedliwości z 13 listopada 2003 r. zmieniające rozporządzenie w sprawie sposobu postępowania z protokołami przesłuchań i innymi dokumentami lub przedmiotami, na które rozciąga się obowiązek zachowania tajemnicy państwowej, służbowej albo związanej z wykonywaniem zawodu lub funkcji, DzU z 2003 r., nr 204, poz Przepis art. 19 ust. 11 stosuje się odpowiednio. Na postanowienie sądu, o którym mowa w ust. 7, przysługuje zażalenie organowi Policji, wnioskującemu o wydanie postanowienia. 27 Por. T. Dukiet-Nagórska, Ujawnienie tajemnicy bankowej, Prawo Bankowe" 2005, nr 4, s J. Majewski, Granice dostępu do informacji objętych tajemnicą bankową (wedługprawa polskiego), Biuletyn Bankowy" 2007, nr 1, s KWARTALNIK KADRY KIEROWNICZEJ POLICJ
5 IIIIIIIIIIIIIIMIIIIIIIIIIIIIMIMMMMIMI (POLICJA 1/2010 > lllllllllltlllllllllllllliii ii Okoliczności uzasadniające potrzebę udostępnienia informacji i danych. 4. Wskazanie podmiotu, którego informacje i dane dotyczą. 5. Wskazanie podmiotu zobowiązanego do udostępnienia informacji i danych. 6. Rodzaj i zakres udostępnianych informacji i danych. Na podkreślenie zasługuje zapis stanowiący nakaz wskazania podmiotu, którego informacje i dane dotyczą. W praktyce pojawiają się często problemy, w sytuacji gdy właścicielem konta bankowego jest jeden z małżonków, drugi natomiast z niego korzysta, nie będąc formalnie współwłaścicielem danego rachunku bankowego, a mając tzw. upoważnienie. Powstaje zatem pytanie: kogo należy powiadomić o dostępie przez policję do tajemnicy bankowej do upływu terminów określonych w ust. 10 prawa bankowego 29. Jeżeli w okresie, o którym mowa w ust. 10 (90 dni) lub 11 (zawieszenie terminu na czas oznaczony), zostało wszczęte postępowanie przygotowawcze, podmiot wskazany we wniosku jest powiadamiany o postanowieniu sądu o udostępnieniu informacji i danych przez prokuratora lub, na jego polecenie, przez Policję przed zamknięciem postępowania przygotowawczego albo niezwłocznie po jego umorzeniu. Ustawodawca reguluje tutaj sam moment prowadzenia postępowania przygotowawczego już w fazie in rem i na tym etapie nakłada obowiązek powiadomienia podmiotu wskazanego we wniosku. Zatem bardzo ważne jest dokładne wskazanie i wymienienie we wniosku podmiotu, którego dane i informacje dotyczą. Wydaje się, że w sytuacjach kontrowersyjnych, trudnych należy sporządzić dwa odrębne wnioski na tzw. właściciela rachunku bankowego oraz osobę, która z tego konta korzysta. Po czym, jeżeli zostało wszczęte postępowanie przygotowawcze, należy przed jego zamknięciem lub niezwłocznie po jego umorzeniu powiadomić podmioty występujące na wnioskach policji (powiadamia prokurator lub poleca wykonanie tej czynności policji). Natomiast, jeśli postępowanie takie nie zostało wszczęte, należy przestrzegać terminu 90 dni wynikającego z ustawy po uwzględnieniu jego zawieszenia. Wydaje się również, że określone w ustawie terminy należy interpretować w sposób zawężający, tj. zakończyć czynności związane z udostępnieniem tajemnicy banko- 29 W terminie do 90 dni od dnia przekazania informacji i danych, o których mowa w ust. 3, Policja, z zastrzeżeniem ust. 11 i 12, informuje podmiot, o którym mowa w ust. 6 pkt 4, o postanowieniu sądu wyrażającym zgodę na udostępnienie informacji i danych. Sąd, który wydat postanowienie o udostępnieniu informacji i danych, na wniosek komendanta gtównego Policji, złożony po uzyskaniu pisemnej zgody prokuratora generalnego, może zawiesić, w drodze postanowienia, na czas oznaczony, z możliwością dalszego przedłużania, obowiązek, o którym mowa w ust. 10, jeżeli zostanie uprawdopodobnione, że poinformowanie podmiotu, o którym mowa w ust. 6 pkt 4, może zaszkodzić wynikom podjętych czynności operacyjno-rozpoznawczych. Przepis art. 19 ust. 11 stosuje się odpowiednio. Jeżeli w okresie, o którym mowa w ust. 10 lub 11, zostało wszczęte postępowanie przygotowawcze, podmiot wskazany w ust. 6 pkt 4 jest powiadamiany o postanowieniu sądu o udostępnieniu informacji i danych przez prokuratora lub, na jego polecenie, przez policję przed zamknięciem postępowania przygotowawczego albo niezwłocznie po jego umorzeniu. wej na podstawie ustawy o Policji w możliwie najkrótszym terminie po ustaniu przesłanek do jej uzyskania. Ustawodawca nakłada dwa podstawowe obowiązki tylko i wyłącznie na policję w zakresie informowania podmiotów zobowiązanych (banków) do udzielenia informacji. Są to sytuacje, gdy: ex lege uprawniony przez sąd organ Policji pisemnie informuje podmiot zobowiązany (bank) do udostępnienia informacji i danych o rodzaju i zakresie informacji i danych, które mają być udostępnione, podmiocie, którego informacje i dane dotyczą, oraz o osobie policjanta upoważnionego do ich odbioru, informacje i dane stanowiące zakres tajemnicy bankowej, nie dostarczyły podstaw do wszczęcia postępowania przygotowawczego wówczas organ wnioskujący o wydanie postanowienia (Policja) pisemnie zawiadamia o tym podmiot, który informacje i dane przekazał (bank) 30. Przetwarzanie i wykorzystanie informacji stanowiącą tajemnicę bankową przez Policję podczas czynności operacyjno-rozpoznawczych Nie podlega żadnej wątpliwości, że informacje stanowiące tajemnicę bankową mogą być udostępniane Policji podczas wykonywania czynności operacyjno-rozpoznawczych przez podmioty zobowiązane tylko i wyłącznie z mocy przepisu artykułu 20 ust. 5 ustawy o Policji 31. Zatem warunkiem sine quo non uzyskania tychże informacji jest sporządzenie wniosku przez komendanta głównego (komendanta wojewódzkiego) Policji do sądu okręgowego właściwego miejscowo. Sąd natomiast w przedmiocie dostępu do tajemnicy bankowej na wniosek policji zobligowany jest wydać takie postanowienie. W przypadku niewyrażenia przez sąd zgody na dostęp do tajemnicy bankowej ex lege, podczas wykonywania czynności operacyjno-rozpoznawczych, Policji na tę czynność przysługuje zażalenie 32. Ustawodawca wyraźnie wskazuje na fakt, że tak wrażliwa sfera działalności Policji, jaką niewątpliwie jest zbieranie informacji stanowiących tajemnicę bankową na etapie czynności operacyjno-rozpoznawczych, została z mocy ustawy o Policji poddana kontroli sądowej. Jak wynika z uwag podnoszonych przez praktyków zajmujących się problematyką zwalczania przestępczości zorganizowanej, należy także zwrócić uwagę na sposób postępowania podmiotów zobowiązanych (banków) oraz policjantów prowadzących sprawy operacyjne w zakresie udostępniania i obiegu informacji stanowiących tajemnicę bankową. Ustawodawca wskazuje rozwiązanie tej sytuacji 30 Skarb Państwa ponosi odpowiedzialność za szkody wyrządzone naruszeniem przepisów ust. 4 ustawy o Policji na zasadach określonych w kodeksie cywilnym. 31 Ustawa o Policji z 6 kwietnia 1990 r., tekst jedn., DzU, nr 43, poz. 277 z późn. zm., M. Chrabkowski, W sprawie tajemnicy bankowej, Pomorska Policja" 2007, nr Przepisy kodeksu postępowania karnego co do zażalenia stosuje się odpowiednio (rozdział 50). WYŻSZA SZKOŁA POLICJI W SZCZYTNIE 29
6 IIIIIIIIIIIIIIIIIIIIIIII ^POLICJA 1/2010 > expressis verbis, stanowiąc, że informacje i dane przetwarzane przez banki, które zawierają tajemnicę bankową podlegają ochronie przewidzianej w przepisach o ochronie informacji niejawnych. Mogą być one udostępniane jedynie policjantom prowadzącym czynności w danej sprawie i ich przełożonym, którzy z kolei sprawują nadzór nad wykonywaniem czynności operacyjno-rozpoznawczych w tej sprawie, co wynika z zapisu artykułu 20 ust. 4 zd. 1 ustawy o Policji 33. Ponadto należałoby zwrócić uwagę na uprawnienie wynikające z zapisu artykułu 20 ust. 4 zd. 2 ustawy o Policji. Mianowicie przepis ten zezwala podmiotom zobowiązanym (bankom) na udostępnianie akt zawierających informacje i dane stanowiące tajemnicę bankową wyłącznie sądom i prokuratorom, pod warunkiem że następuje to w celu ścigania karnego. Należy zwrócić uwagę na wyraźne rozróżnienie terminu udostępnianie" od terminu wykorzystanie". Jest to kolejny fakt, który może rodzić problemy interpretacyjne w praktyce organów ścigania. Należy zatem wyraźnie podkreślić, że z przepisu art. 20 ustawy o Policji nie można pod żadnym pozorem wywieść uprawnienia do wykorzystania materiałów stanowiących tajemnicę bankową, a zgromadzonych na etapie czynności operacyjno-rozpoznawczych w postępowaniu karnym. Zatem ustawodawca nie zezwala na wykorzystanie tychże materiałów z mocy tego przepisu w postępowaniu karnym, jak to ma miejsce a contrario w art. 19 ust. 15,19a ust. 7, czy w końcu 19b ust. 5 ustawy o Policji. Ponadto zezwala na ich udostępnienie przez podmioty zobowiązane (banki), zaznaczając expressis verbis, że możliwość ta dotyczy tylko i wyłącznie sądów i prokuratur. Stosując wykładnię celowościową przepisu zawartego w artykule 20 ust. 4 zd. drugie ustawy o Policji, udostępnienie to następuje w celu ścigania karnego. Zatem z przedstawionej analizy wyraźnie wynika, że Policja z mocy ustawy nie może wprowadzić do procesu karnego materiałów stanowiących tajemnicę bankową, które uzyskała podczas wykonywania czynności operacyjno-rozpoznawczych na podstawie wydanego (w trybie art. 20 ust. 5 ustawy o Policji) przez sąd okręgowy postanowienia. A contrario materiały te nie służą bezpośrednio do wszczęcia postępowania karnego, a są wykorzystywane przez Policję w sprawie operacyjnej. Na kanwie tychże rozważań powstaje kolejne pytanie ściśle związane z praktyką terenową: w jakim celu Policja gromadzi materiały zawierające tajemnicę bankową skoro i tak nie może ich wykorzystać procesowo? Otóż materiały te wykorzystywane są w prowadzonej sprawie operacyjnej, a następnie na podstawie jej wyników dochodzi do przekształcenia zgromadzonych materiałów operacyjnych w procesowe. Na tym etapie Policja informuje prokuratora o zakres jakich informacji dotyczących tajemnicy bankowej powinien się zwrócić do podmiotu zobowiązanego, 33 Jak też z przepisu odsyłającego, który zezwala na udostępnienie tajemnicy bankowej Policji z mocy ustawy Prawo bankowe, tj. art. 105 ust. pkt 2 lit I. korzystając (dot. prokuratora) ze swoich uprawnień już na mocy ustawy Prawo bankowe. Ważne jest, by Policja na etapie czynności operacyjno-rozpoznawczych a prokurator na etapie czynności dochodzeniowo-śledczych dokładnie, prawidłowo określili we wniosku nazwę banku (procedura wnioskowania została wyżej opisana). Nieprawidłowe określenie nazwy banku przez Policję, a później prokuratora, powoduje, że czynność staje się nieskuteczna. Kolejny problem, który zrodził się na kanwie praktyki terenowej w zakresie przetwarzania informacji i danych objętych tajemnicą bankową, dotyczy nadawania klauzul niejawności materiałom przekazywanym przez podmioty zobowiązane Policji czy innym służbom i organom. Sposób postępowania Policji w tej sytuacji powinien ściśle wynikać z regulacji zawartej w art. 21 ustawy o ochronie informacji niejawnych 34. Biorąc pod uwagę ustawowe uprawnienie pozwalające na przyznawanie klauzuli tajności osobie, która jest upoważniona do podpisania dokumentu lub oznaczenia innego niż dokument materiału, wydaje się, że klauzulę na dokumentach zawierających tajemnicę bankową powinny nadawać osoby uprawnione, w tym przypadku odpowiedni pracownicy banków (podmiotów zobowiązanych) lub ich przełożeni. Zatem, jeżeli zdarzy się sytuacja, że pracownik banku z takich czy innych powodów zaniedbał nadania klauzuli materiałom stanowiącym tajemnicę bankową, a zostały one przekazane Policji w trybie art. 20 ust. 1, 3 i 5 ustawy o Policji, to należy je włączyć do teczki sprawy operacyjnej i wykorzystać tylko i wyłącznie na etapie wykonywanych czynności operacyjno-rozpoznawczych. Dalej z materiałami policjant prowadzący sprawę operacyjną postępuje dokładnie w ten sam sposób jak z pozostałymi związanymi określoną tajemnicą zawodową. To na podmiotach zobowiązanych ex lege spoczywa obowiązek nadania klauzuli na poszczególne dokumenty lub zbiory dokumentów w omawianym zakresie stanowiącym tajemnicę bankową. Hipotetycznie może się zdarzyć sytuacja, gdy policjant, otrzymując dokumentację z banku nieoznaczoną klauzulą niejawności, może przyjąć, że jest to materiał jawny. Jednakże proces wnioskowania o ten zakres informacji stanowiących tajemnicę bankową z mocy art. 20 ustawy o Policji wyraźnie wskazuje, że materiał ten powinien być wykorzystany tylko i wyłącznie, podczas wykonywanych czynności operacyjno-rozpoznawczych. Z wnioskowania tego wynika, że w czasie prowadzenia pracy operacyjnej nie ma potrzeby zwracania się do podmiotów zobowiązanych o uchylenie klauzuli 35, ponieważ 34 Ustawa z 22 stycznia 1999 r. o ochronie informacji niejawnych, tekst jedn., DzU z 2005 r., nr 196, poz z późn. zm. oraz rozporządzenie prezesa Rady Ministrów z 5 października 2005 r. w sprawie sposobu oznaczania materiałów, umieszczania na nich klauzul tajności, a także zmiany nadanej klauzuli tajności, DzU z 2005 r., nr 205, poz Klauzulę tajności przyznaje osoba, która jest upoważniona do podpisania dokumentu lub oznaczenia innego niż dokument materiału. Uprawnienie do przyznawania, zmiany i znoszenia klauzuli tajności przysługuje wyłącznie w zakresie posiadanego prawa dostępu do informacji niejawnych. 30 KWARTALNIK KADRY KIEROWNICZEJ POLICJI
7 iimimiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiimimimi (POLICJA 1/2010) iimmiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiii informacje te i tak nie zostają na tym etapie wykorzystane w postępowaniu karnym. Jeżeli natomiast uzyskane informacje dają podstawę do wszczęcia postępowania karnego, należy wydać postanowienie o wszczęciu i po dołączeniu materiałów stanowiących tajemnicę bankową przekazać kierownikowi właściwej jednostki prokuratury. Będzie to jednak postępowanie wynikające z procesu realizacji sprawy operacyjnej a nie wykorzystanie materiałów z mocy art. 20 ustawy o Policji. Jeżeli do wydania postanowienia o wszczęciu uprawniony jest prokurator, należy złożyć do niego stosowny wniosek. Wykładnia przepisu art. 20 ust. 9 ustawy o Policji Dokonując wykładni 36 językowej przepisu określonego w art. 20 ust. 9 ustawy o Policji, należy jednoznacznie stwierdzić, że Policja uzyskuje informacje z zakresu tajemnicy bankowej od podmiotu zobowiązanego do ich udzielenia na podstawie pisemnej informacji, która została skierowana do niego w formie postanowienia wydanego przez sąd (a nie poprzez doręczenie tego postanowienia). Na mocy artykułu 20 ust. 5 ustawy o Policji informacje i dane stanowiące tajemnicę bankową udostępnia się na podstawie postanowienia sądu okręgowego, które jest wydawane na pisemny wniosek komendanta głównego lub komendanta wojewódzkiego Policji. Zatem czy takie postanowienie powinno być dostarczone podmiotowi zobowiązanemu, czyli bankowi, i przez kogo? Wydaje się, że mamy do czynienia ze sprzecznością dwóch norm proceduralnych określonych w przepisie art. 20 ustawy o Policji. To jest zapisu art. 20 ust. 5, w którym mowa, że dane dotyczące tajemnicy bankowej udostępnia się na podstawie postanowienia sądu okręgowego, oraz art. 20 ust. 9, z którego wynika uprawnienie pisemnego informowania banku o zakresie udostępniania informacji bez konieczności dostarczania postanowienia sądu. W tej dosyć trudnej w aspekcie praktyki terenowej sytuacji, wydaje się że należałoby przyjąć możliwość zaistnienia następujących (niesprzecznych ze sobą) stanowisk: Sąd, wydając przedmiotowe postanowienie, może wydać je w trzech numerowanych egzemplarzach wraz z zarządzeniem o doręczeniu go wnioskującemu organowi (komendantowi właściwej jednostki Policji) oraz podmiotowi zobowiązanemu do wydania żądanych informacji. Ta sytuacja wydaje się najbardziej pożądana, przy czym pismo informujące podmiot zobowiązany o treści wydanego postanowienia sądowego musi zawierać dodatkowe informacje, dotyczące imiennie wskazanego i uprawnionego do odbioru tych danych funkcjonariusza oraz formę ich przekazania (art. 20 ust. 4 i 9). 1. Jeśli właściwy miejscowo sąd okręgowy nie wydał postanowienia, którego np. egzemplarz numer 3 36 w Wyższej Szkole Policji w 2008 r. odbyto się szkolenie kadry kierowniczej z nadzoru nad pracą operacyjną, na którym autorzy niniejszego artykułu przedstawili swoją wykładnie przepisu art. 20 ust. 9. jest przeznaczony dla banku, to policjant prowadzący sprawę (uprawniony), powinien oprócz odpowiedniej informacji skierowanej do podmiotu zobowiązanego na jego żądanie okazać (niejako ogłosić) postanowienie sądu okręgowego. Pracownicy banku posiadają dostęp do tajemnicy bankowej, zatem powinni również posiadać stosowne poświadczenia bezpieczeństwa. Jeżeli jednak z różnych przyczyn nie mogą się oni zapoznać z tajemnicą służbową wynikającą z informacji zawartych w postanowieniu sądu, to wydaje się, że takie udostępnienie powinno nastąpić jednorazowo w trybie artykułu 49 ust. 3 ustawy o ochronie informacji niejawnych 37. Co prawda w tym wypadku ustawa szczególna określa sposób powiadomienia podmiotu zobowiązanego, ale nie można zupełnie odrzucić zapisu określonego w artykule 20 ust. 5 ustawy o Policji. W tym miejscu warto jeszcze zwrócić uwagę na to, że ogłoszenie treści postanowienia nie jest sprzeczne z ustawą o ochronie informacji niejawnych, gdyż treść postanowienia sądu jest opisywana, a zatem powtarzana, w piśmie o którym mowa w art. 20 ust Jeżeli zaś podmiot zobowiązany przez sąd do przekazania żądanych przez Policję danych (któremu nie doręczono postanowienia i go nie ogłoszono) ma wątpliwości, co do faktu wydania postanowienia, jego treści i zakresu żądanych danych (taka sytuacja w demokratycznym państwie prawa nie powinna mieć miejsca) może zwrócić się pisemnie do sądu z prośbą o potwierdzenie faktu istnienia postanowienia, na które powołuje się policja i jego treści. Oczywiście (nieuzasadniona) konieczność" potwierdzenia wydania przez sąd takiego postanowienia przedłuży czas oczekiwania na żądane informacje. 3. Każda z tych trzech opisanych sytuacji jest możliwa i prawnie dopuszczalna, przy czym najbardziej pożądane byłoby ujednolicenie istniejącej praktyki w kierunku opisanym w punkcie 1, a więc doręczania jednego egzemplarza postanowienia podmiotowi zobowiązanemu. Warto byłoby też de lege ferenda, przy najbliższej nowelizacji ustawy o precyzyjne rozstrzygnięcie tej kwestii. Należy też zwrócić uwagę, że sąd rozpoznaje wniosek jednoosobowo, przy czym czynności sądu i Policji powinny uwzględniać procedury przewidziane dla przekazywania, przechowywania i udostępniania informacji niejawnych oraz określone w przepisach wykonawczych wydanych na podstawie art kodeksu postępowania karnego (postępowanie z materiałami zawierającymi tajemnicę państwową, służbową, zawodową i funkcyjną) 38. Po rozpa- 37 Wwyjątkowych, szczególnie uzasadnionych przypadkach, zzastrzeżeniem art. 4 ust. 1 ustawy o ochronie informacji niejawnych, podmioty, o których mowa w ust. 1 i 2, mogą wyrazić pisemną zgodę na jednorazowe udostępnienie określonych informacji niejawnych osobie nieposiadającęj odpowiedniego poświadczenia bezpieczeństwa lub jednostce organizacyjnej nieposiadającej świadectwa bezpieczeństwa przemysłowego. 38 Rozporządzenie ministra sprawiedliwości z 18 czerwca 2003 r. w sprawie sposobu postępowania z protokołami przesłuchań i innymi dokumentami lub przedmiotami, na które rozciąga się obowiązek zachowania tajemnicy państwowej, służbowej albo związanej z wyko- WYŻSZA SZKOŁA POLICJI W SZCZYTNIE 31
8 I I I I I I I I I I I I I I I l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l (POLICJA 1/2010 i i i i i i i i i i i i i i i i i i i 111 trzeniu wniosku sąd, w drodze postanowienia, wyraża zgodę na udostępnienie informacji stanowiących tajemnicę bankową. W postanowieniu określa się podmiot zobowiązany do udzielania informacji, a także rodzaj i zakres wiadomości, które mają być przekazane 39. Informacje i dane, 0 których mowa w przedmiotowym przepisie, oraz informacje związane z przekazywaniem tych informacji i danych podlegają ochronie przewidzianej w przepisach o ochronie informacji niejawnych i mogą być udostępniane jedynie policjantom prowadzącym czynności w danej sprawie i ich przełożonym, uprawnionym do sprawowania nadzoru nad prowadzonymi przez nich w tej sprawie czynnościami operacyjno-rozpoznawczymi 40. Akta zawierające te informacje 1 dane udostępnia się ponadto wyłącznie sądom i prokuratorom, jeżeli następuje to w celu ścigania karnego 41. Przepisy ustawy o Policji nie przewidują sankcji o charakterze karnym czy administracyjnym w przypadku odmowy wydania żądanych danych. Nie oznacza to jednak, że takiej sankcji nie ma. Jest i ma ona charakter zarówno administracyjny, jak i karny, ale należy jej szukać w przepisach ogólnych. W wypadku bezpodstawnej odmowy wydania żądanych danych możliwe jest, po spełnieniu przesłanek formalnych, wydanie postanowienia nakazu przeszukania i żądania ich wydania. Osobie zaś, która bezpodstawnie odmawia wykonania postanowienia sądu grozi odpowiedzialność za utrudnianie postępowania karnego. Sankcji o charakterze administracyjnym należy zaś szukać w przepisach ogólnych normujących dany podmiot, gdyż podmiot, który bezpodstawnie odmawia przekazania danych, a tym samym wykonania postanowienia sądu, może być na przykład pozbawiony koncesji. Udostępnianie informacji stanowiących tajemnicę bankową podczas procesu karnego Nieco inaczej przedstawia się sposób wnioskowania, w sytuacji gdy o zakres informacji stanowiących tajemnicę bankową zwraca się prokurator z mocy ustawy Prawo bankowe. W tym wypadku podstawę prawną dostępu do tego szczególnego rodzaju tajemnicy zawodowej stanowią przedstawione powyżej procedury, wynikające z przepisów zawartych odpowiednio w artykułach: 105 ust. 1 pkt 2 lit. b i c, 106a, 106b i 106c prawa bankowego. Na uwagę zasługuje fakt przekazywania informacji stanowiących tajemnicę bankową w sposób jawny do już toczącego się nywaniem zawodu lub funkcji, DzU nr 108, poz. 1023, oraz rozporządzenie ministra sprawiedliwości z 13 listopada 2003 r. zmieniające rozporządzenie w sprawie sposobu postępowania z protokołami przesłuchań i innymi dokumentami lub przedmiotami, na które rozciąga się obowiązek zachowania tajemnicy państwowej, służbowej albo związanej z wykonywaniem zawodu lub funkcji, DzU nr 204, poz Przepis art. 19 ust. 11 stosuje się odpowiednio. Na postanowienie sądu, o którym mowa w ust. 7, przysługuje zażalenie organowi Policji, wnioskującemu o wydanie postanowienia. 40 Por. T. Dukiet-Nagórska, Ujawnienie tajemnicy..., s J. Majewsta',Granicedostępudoinformacjiobjętychtajemnicąbankową (według prawa polskiego), Biuletyn Bankowy" 2007, nr 1, s postępowania karnego przeciwko osobie z mocy art. 105 ust. 1 pkt 2 lit. b, gdzie nie wymaga się uchylenia tajemnicy bankowej. Wracając natomiast do materiałów stanowiących postawę wszczęcia postępowania przygotowawczego przekazanych przez Policję kierownikowi właściwej jednostki prokuratury, należy z nimi postępować zgodnie z przepisami ustawy o ochronie informacji niejawnych. Zatem w praktyce policjanci wykonujący czynności dochodzeniowo-śledcze stawiają pytanie, kiedy i w jaki sposób, a przede wszystkim po spełnieniu jakich warunków dopuszczalności można zapoznać podejrzanego z materiałami postępowania przygotowawczego zawierającego tajemnicę bankową. Rozwiązanie tego problemu znajduje się w rozporządzeniu ministra sprawiedliwości z 18 czerwca 2003 r. 42 Określa ono sposób sporządzania, przechowywania i udostępniania protokołów przesłuchań oskarżonych, świadków, biegłych i kuratorów, a także innych dokumentów lub przedmiotów, na które rozciąga się obowiązek zachowania tajemnicy państwowej, służbowej albo związanej z wykonywaniem zawodu lub funkcji, jak również określa dopuszczalny sposób powoływania się na takie przesłuchania, dokumenty i przedmioty w orzeczeniach i pismach procesowych 43. Minister sprawiedliwości przede wszystkim nakłada obowiązek sporządzenia odrębnego protokołu z czynności przesłuchań oskarżonych, świadków, biegłych i kuratorów, obejmujących okoliczności, na które rozciąga się obowiązek zachowania tajemnicy państwowej, służbowej albo związanej z wykonywaniem zawodu lub funkcji. W takiej sytuacji należy z czynności sporządzić odrębny protokół, który następnie obligatoryjnie zostaje wyłączony z akt postępowania. Obowiązek sporządzenia odrębnego protokołu rozciąga się także na wypadki związane z zatrzymaniem lub przyjęciem w postępowaniu karnym dokumentów lub przedmiotów. Naturalnie tylko wówczas, kiedy informacje w nich zawarte wchodzą w zakres tajemnicy państwowej lub służbowej, zawodowej i funkcyjnej 44. Odpowiednie oznaczenie dokumentów i nadanie im klauzul niejawności (ściśle tajne, tajne, poufne, zastrzeżone) 42 Rozporządzenie ministra sprawiedliwości z 18 czerwca 2003 r. w sprawie sposobu postępowania z protokołami przesłuchań i innymi dokumentami lub przedmiotami, na które rozciąga się obowiązek zachowania tajemnicy państwowej, służbowej albo związanej z wykonywaniem zawodu lub funkcji, DzU nr 108, poz. 1023, oraz rozporządzenie ministra sprawiedliwości z 13 listopada 2003 r. zmieniające rozporządzenie w sprawie sposobu postępowania z protokołami przesłuchań i innymi dokumentami lub przedmiotami, na które rozciąga się obowiązek zachowania tajemnicy państwowej, służbowej albo związanej z wykonywaniem zawodu lub funkcji, DzU nr 204, poz Rozporządzenie stanowi przepis wykonawczy w stosunku do art ustawy z 6 czerwca 1997 r. Kodeks postępowania karnego, DzU nr 89, poz. 555 z późn. zm. 44 Rozporządzenie ministra sprawiedliwości z 18 czerwca 2003 r. w sprawie sposobu postępowania z protokołami przesłuchań i innymi dokumentami lub przedmiotami, na które rozciąga się obowiązek zachowania tajemnicy państwowej, służbowej albo związanej z wykonywaniem zawodu lub funkcji, DzU nr 108, poz. 1023, 2 i KWARTALNIK KADRY KIEROWNICZEJ POLICJI
9 I t I I I I I I I I I I I I I I I I l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l (POLICJA 1/2010) IIIIIIIIIIIIIIIIIIIIIIIIIII ii ii następuje w trybie określonym w ustawie o ochronie informacji niejawnych i wykonujących ją przepisów 45. Szczególne kompetencje w zakresie klasyfikacji całych akt postępowania lub ich poszczególnych tomów, pod kątem tajemnicy państwowej i służbowej, minister sprawiedliwości nakłada na prezesa sądu, a w postępowaniu przygotowawczym, na kierownika właściwej jednostki organizacyjnej prokuratury. Najważniejszym przepisem wykonującym dyspozycję art k.p.k. jest zapis 10 omawianego rozporządzenia 46. Otóż zezwala on na udostępnianie stronom, obrońcom, pełnomocnikom oraz przedstawicielom ustawowym dokumentów, akt lub przedmiotów oznaczonych klauzulą tajności. Jednakże uzależnia wykonanie tej czynności od zarządzenia prezesa sądu, a w postępowaniu przygotowawczym od zarządzenia wydanego przez kierownika właściwej jednostki organizacyjnej prokuratury. Na podkreślenie zasługuje bezwzględny zakaz udostępniania dokumentów i przedmiotów, na które rozciąga się obowiązek zachowania tajemnicy państwowej i służbowej, dotyczących świadka anonimowego (incognito), o którym mowa w artykule kodeksu postępowania karnego. Wymienione podmioty zobowiązane są do wskazania w wydanym zarządzeniu osoby, która jest uprawniona do przejrzenia dokumentów, akt lub przedmiotów oznaczonych klauzulą tajności. Następnie określają one czas zapoznania się z nimi w sekretariacie lub kancelarii tajnej sądu bądź prokuratury w zależności od nadanej klauzuli. Sporządzenie w tej sytuacji kopii, odpisów, wyciągów i notatek z dokumentów oraz akt oznaczonych klauzulą tajności jest niedopuszczalne. Szczególny rodzaj postępowania, jeśli chodzi o udostępnianie akt sprawy, minister sprawiedliwości określił wobec osoby, która jest pozbawiona wolności a zarazem jest uprawniona ex lege do przeglądania akt. W takim przypadku osobie tej udostępnia się wymienione materiały, ale tylko i wyłącznie w obecności wyznaczonego pracownika sekretariatu lub kancelarii tajnej w zależności od klauzuli dokumentów. Naturalnie w celu przeprowadzenia czynności osoba taka musi zostać sprowadzona do siedziby sądu lub prokuratury. Warunkiem sine quo non udostępnienia materiałów jest pouczenie przez udostępniającego osoby uprawnionej 0 obowiązku zachowania tajemnicy państwowej, służbowej albo związanej z wykonywaniem zawodu lub funkcji, oraz o zakazie sporządzania kopii, odpisów, wyciągów 1 notatek z udostępnianej dokumentacji. Następnie na- 45 Tamże, ustawa z 22 stycznia 1999 r. o ochronie informacji niejawnych, DzU z 2005 r., nr 196, poz. 1631, oraz rozporządzenie prezesa Rady Ministrów z 5 października 2005 r. w sprawie sposobu oznaczania materiatów, umieszczania na nich klauzul tajności, a także zmiany nadanej klauzuli tajności, DzU nr 205, poz Rozporządzenie ministra sprawiedliwości z 18 czerwca 2003 r. w sprawie sposobu postępowania z protokotami przesłuchań i innymi dokumentami lub przedmiotami, na które rozciąga się obowiązek zachowania tajemnicy państwowej, służbowej albo związanej z wykonywaniem zawodu lub funkcji, DzU nr 108, poz. 1023, 10. leży od niej przyjąć pisemne oświadczenie o zachowaniu w tajemnicy uzyskanych wiadomości. Szczegółowy tryb postępowania w zakresie zachowania w tajemnicy okoliczności umożliwiających ujawnienie tożsamości świadka oraz sposobu postępowania z protokołami z zeznań tego świadka reguluje Rozporządzenie ministra sprawiedliwości z 18 czerwca 2003 r. 47 Zgodnie z nim czynności organizacyjno-techniczne związane z przeprowadzeniem przesłuchania świadka incognito są ściśle określone i uzależnione od spełnienia niezbędnych wymogów oraz zapewnienia pełnej konspiracji. Minister sprawiedliwości nakłada obowiązek stosowania przez prowadzących urządzeń technicznych w taki sposób, aby zapewniały one w pełni zachowanie w tajemnicy wizerunku, głosu, danych osobowych oraz innych okoliczności, które mogłyby umożliwić ujawnienie osobom nieupoważnionym tożsamości świadka. W takich sytuacjach stosuje się urządzenia techniczne umożliwiające zniekształcenie wizerunku i głosu świadka incognito oraz zapewnia się bezpieczeństwo podczas sprowadzenia do odpowiednio przygotowanego i zakonspirowanego pomieszczenia. Dotychczasowe rozważania dotyczące dostępu do materiałów zgromadzonych przez Policję w wyniku stosowania metod szczególnych w pracy operacyjnej, takich jak kontrola operacyjna, zakup kontrolowany, przyjęcie lub wręczenie korzyści majątkowej czy przesyłka niejawnie nadzorowana i nowej metody, a w jej zakresie dostępu do tajemnicy bankowej na każdym etapie postępowania, tj. gromadzenia (przed wszczęciem postępowania przygotowawczego), wykorzystania w postępowaniu przygotowawczym a następnie sądowym, pozwalają postawić tezę, że materiały zgromadzone przez Policję podczas wykonywania czynności operacyjno-rozpoznawczych są generalnie niedostępne. Natomiast już w momencie zakończenia postępowania przygotowawczego dostęp do nich ma w trybie artykułu k.p.k. podejrzany oraz jego obrońca. Na etapie postępowania sądowego strony i jego uczestnicy z wyjątkiem ograniczeń wynikających z regulacji zawartej w art k.p.k. Zakres wykorzystania części materiałów w dużej mierze zależy od procedur zezwalających na dostęp do określonych tajemnic (państwowej, służbowej, zawodowej, funkcyjnej) czy innych zakazów dowodowych. Wydaje się, że wyraźnie należy odróżnić nie tylko w orzecznictwie, ale także w praktyce poszczególnych służb wykonujących czynności operacyjno-rozpoznawcze, proces gromadzenia materiałów od ich wykorzystania (np. w trybie art. 19 ust. 15 ustawy o Policji w zw. z art zd. pierwsze k.p.k.). Od treści informacji w procesie gromadzenia lub wykorzystania materiatów i spełnienia określonych procedur zależał będzie dalszy sposób postępowania z nimi. 47 Rozporządzenie ministra sprawiedliwości z 18 czerwca 2003 r. w sprawie postępowania o zachowanie w tajemnicy okoliczności umożliwiających ujawnienie tożsamości świadka oraz sposobu postępowania z protokołami z zeznań tego świadka, DzU nr 108, poz WYZSZA SZKOLĄ POLICJI W SZCZYTNIE 33