Source: https://www.rozwodowy.pl/notarialna_rozdzielnosc_majatkowa_a_fundusze_emerytalne,363,p.html
Timestamp: 2019-03-19 22:44:52
Legal References Found: art. 31
 art. 126
 art. 126
 art. 122
 art. 128
 art. 127
 art. 82
 art. 129
 art. 128
 art. 128
 art. 111
 art. 128
 art. 22
 art. 22
 art. 128
 art. 128

Document Content:
Autor: Tomasz Krupiński • Opublikowane: 2016-03-15
Pisze Pan, że ma założone w towarzystwie ubezpieczeń fundusze emerytalne, których jest Pan właścicielem. Jednak dalej pisze Pan, że jest ich współwłaścicielem, co jest dla mnie niezrozumiałe, gdyż albo oboje Państwo jesteście współuprawnieni do środków zgromadzonych na koncie funduszy emerytalnych, albo jedynie Pan.
Na samym początku muszę więc zaznaczyć, że bez poznania dokładnego sposobu oszczędzania przez Pana (II lub III filar bądź jeszcze inny sposób) nie jestem w stanie precyzyjnie odpowiedzieć na Pana pytanie.
Generalnie jednak należy zaznaczyć, że stosownie do art. 31 § 1 K.r.o. – „z chwilą zawarcia małżeństwa powstaje między małżonkami z mocy ustawy wspólność majątkowa (wspólność ustawowa) obejmująca przedmioty majątkowe nabyte w czasie jej trwania przez oboje małżonków lub przez jednego z nich (majątek wspólny).
Jak więc z tego wynika, do majątku wspólnego należą w szczególności środki zgromadzone na rachunku otwartego lub pracowniczego funduszu emerytalnego każdego z małżonków. Tym samym, o ile małżonkowie inaczej nie uregulowali łączących ich stosunków majątkowych, np. nie ustanowili rozdzielności majątkowej, środki zgromadzone na rachunku w otwartym funduszu emerytalnym stanowią ich majątek wspólny.
Zatem w Pana przypadku do momentu ustanowienia rozdzielności majątkowej wszelkie składki zgromadzone przez Pana jak i przez Pana żonę na OFE wchodziły do majątku wspólnego i podlegają podziałowi. Zaś w przypadku ustanowienia rozdzielności majątkowej, środki te wchodzą do Pana majątku osobistego.
Ustawa z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (j.t. Dz. U. z 2013 r., poz. 989) ustaliła zasady podziału środków zgromadzonych na rachunku w otwartym funduszu emerytalnym w związku z rozwodem lub unieważnieniem małżeństwa.
Zasady te (określone w poniższych art. 126-128) stosuje się odpowiednio w przypadku ustania wspólności majątkowej w czasie trwania małżeństwa członka otwartego funduszu albo umownego wyłączenia lub ograniczenia wspólności ustawowej między członkiem tego funduszu a jego małżonkiem.
Zgodnie z art. 126 ustawy, jeżeli małżeństwo członka otwartego funduszu uległo rozwiązaniu przez rozwód lub zostało unieważnione, środki zgromadzone na rachunku członka funduszu, przypadające byłemu współmałżonkowi w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków, są przekazywane w ramach wypłaty transferowej na rachunek byłego współmałżonka w otwartym funduszu.
Wypłata transferowa jest dokonywana przez otwarty fundusz w terminie, o którym mowa w art. 122, po przedstawieniu funduszowi dowodu, że środki zgromadzone na rachunku członka funduszu przypadły byłemu współmałżonkowi (art. 127 ustawy). Następnie według art. 128 ustawy:
Jeżeli były współmałżonek uprawniony nie posiada rachunku w otwartym funduszu i, w terminie 2 miesięcy od dnia przedstawienia dowodu, o którym mowa w art. 127, nie wskaże rachunku w jakimkolwiek otwartym funduszu, otwarty fundusz, do którego należy drugi z byłych współmałżonków, niezwłocznie otworzy rachunek na nazwisko byłego współmałżonka uprawnionego i przekaże na ten rachunek, w ramach wypłaty transferowej, przypadające mu środki zgromadzone na rachunku jego byłego współmałżonka. Z chwilą otwarcia rachunku były współmałżonek uprawniony uzyskuje członkostwo w funduszu. Fundusz niezwłocznie potwierdza na piśmie warunki członkostwa uprawnionego współmałżonka.
W przypadku, o którym mowa w ust. 1, otwarty fundusz informuje byłego współmałżonka uprawnionego o prawie, o którym mowa w art. 82 ust. 1.
Następnie według art. 129a ustawy:
„1. Osoby, którym na podstawie art. 128 otwarty fundusz emerytalny otworzył rachunek, mają prawo do jednorazowej wypłaty wszystkich środków zgromadzonych na rachunku, w terminie 14 dni od daty złożenia wniosku, w razie:
2. Osoby, które mają prawo do wcześniejszej emerytury na podstawie odrębnych przepisów, a którym otwarty fundusz emerytalny otworzył rachunek na podstawie art. 128, nie tracą prawa do wcześniejszej emerytury.
3. Ubezpieczonym, o których mowa w art. 111 ust. 3 i 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (Dz. U. z 2009 r. Nr 205, poz. 1585, z późn. zm.), którzy uzyskali członkostwo w otwartym funduszu emerytalnym na podstawie art. 128, Zakład nie odprowadza na rachunek w otwartym funduszu emerytalnym części składki, o której mowa w art. 22 ust. 3 ustawy o systemie ubezpieczeń społecznych.
4. Jeżeli ubezpieczonym, o których mowa w ust. 3, Zakład odprowadził na rachunek w otwartym funduszu emerytalnym część składki, o której mowa w art. 22 ust. 3 ustawy o systemie ubezpieczeń społecznych, składka ta podlega zwrotowi na zasadach określonych dla nienależnie opłaconej składki odprowadzonej do otwartego funduszu emerytalnego.
5. Przepisu ust. 1 nie stosuje się do osób urodzonych po dniu 31 grudnia 1968 r., które po dniu otwarcia rachunku na podstawie art. 128 opłacały składkę na ubezpieczenia społeczne.”
Jak więc wynika z powyższych przepisów, podziałowi podlegają wyłącznie te środki, które zostały zgromadzone podczas trwania wspólności majątkowej. Ponadto, co istotne, środki przypadające byłemu małżonkowi przekazywane są na jego rachunek w otwartym funduszu emerytalnym. Małżonkowie powinni więc porozumieć się co do podziału majątku wspólnego, a tym samym ustalić, w jaki sposób dokonują podziału środków zgromadzonych na rachunku lub rachunkach (obojga byłych małżonków) w funduszu lub funduszach emerytalnych. W przypadku braku porozumienia co do podziału majątku wspólnego, konieczne będzie dokonanie sądowego podziału majątku.
Jeżeli były małżonek – uprawniony do otrzymania części środków zgromadzonych na rachunku w funduszu emerytalnym swego byłego małżonka – nie posiada rachunku w otwartym funduszu emerytalnym, wówczas stosownie do postanowień art. 128 ustawy, zobowiązany jest do przystąpienia do wybranego przez siebie funduszu emerytalnego i poinformowania o tym fakcie funduszu, z którego mają być przekazane środki wynikające z podziału. Jeżeli takiej informacji nie udzieli w terminie 2 miesięcy od dnia przedstawienia dowodu podziału środków, otwarty fundusz, do którego należy drugi z byłych małżonków, niezwłocznie otworzy rachunek na nazwisko byłego małżonka uprawnionego i przekaże na ten rachunek, w ramach wypłaty transferowej, przypadające mu środki zgromadzone na rachunku jego byłego małżonka. Z chwilą otwarcia rachunku były współmałżonek uprawniony uzyskuje członkostwo w funduszu. Fundusz niezwłocznie potwierdza na piśmie warunki członkostwa uprawnionego małżonka. Do realizacji wypłaty dochodzi zgodnie z zasadami dokonywania wypłat transferowych między funduszami emerytalnymi, a zatem dokonana będzie w jednym z czterech terminów: w lutym, maju, sierpniu lub listopadzie.
Jak więc z powyższego wynika, jeżeli chodzi o kwestię OFE, Pana żona przed podziałem majątku nie może żądać przetransferowania środków z Pana konta OFE na swój rachunek, gdyż, jak stanowią przepisy, do tego potrzebny jest dowód, że środki te przypadły jej. Moim zdaniem nie powinno to mieć miejsca jedynie w przypadku okazania umowy określającej ustanie wspólności majątkowej, bez podziału majątku.
Co do innych sposobów oszczędzania emerytalnego, muszę posiadać szczegółowy regulamin oszczędzania i produkt ubezpieczeniowy, w ramach którego Pan oszczędza oraz sprecyzowanie praw umownych Pana żony do tych środków (czy jest współposiadaczem czy też uposażoną.).
Likwidacja oddziału a wypowiedzenie podczas urlopu Roszczenia z tytułu korzystania przez gminę z działki Odzyskanie długu od osoby fizycznej Czy mogę od razu podarować komuś mieszkanie otrzymane w testamencie? Zmniejszenie etatu nauczycielce akademickiej w ciąży Praca w szczególnych warunkach a emerytura Darowizna niezgłoszona do opodatkowania Umowy cywilnoprawne w jednoosobowej firmie – ograniczenia Odmowa wykonania postanowień aktu notarialnego