Source: http://www.wroclaw.pr.gov.pl/aktualnosci/kolejni-zatrzymani-w-sledztwie-dotyczacym-oszustw-popelnianych-w-zwiazku-z-posrednictwem
Timestamp: 2020-01-29 16:52:51
Legal References Found: art. 286
 art. 297
 art. 258
 art. 258
 art. 258
 art. 258
 art. 286
 art. 299

Document Content:
Kolejni zatrzymani w śledztwie dotyczącym oszustw popełnianych w związku z pośrednictwem kredytowym | Prokuratura Regionalna we Wrocławiu /g,""),i=t[r]||t._default;e=i[1]+e+i[2],n.innerHTML=e;for(var a=i[0]+1;a--;)n=n.lastChild}else n.innerHTML=e,n=n.lastChild;return n};!function(){function e(){if(!o.isReady){try{document.documentElement.doScroll("left")}catch(t){return void setTimeout(e,1)}o.ready()}}var t,n,o=function(e,t){},r=(window.jQuery,window.$,!1),i=[];o.fn={ready:function(e){return o.bindReady(),o.isReady?e.call(document,o):i&&i.push(e),this}},o.isReady=!1,o.ready=function(){if(!o.isReady){if(!document.body)return setTimeout(o.ready,13);if(o.isReady=!0,i){for(var e,t=0;e=i[t++];)e.call(document,o);i=null}o.fn.triggerHandler&&o(document).triggerHandler("ready")}},o.bindReady=function(){if(!r){if(r=!0,"complete"===document.readyState)return o.ready();if(document.addEventListener)document.addEventListener("DOMContentLoaded",n,!1),window.addEventListener("load",o.ready,!1);else if(document.attachEvent){document.attachEvent("onreadystatechange",n),window.attachEvent("onload",o.ready);var t=!1;try{t=null==window.frameElement}catch(i){}document.documentElement.doScroll&&t&&e()}}},t=o(document),document.addEventListener?n=function(){document.removeEventListener("DOMContentLoaded",n,!1),o.ready()}:document.attachEvent&&(n=function(){"complete"===document.readyState&&(document.detachEvent("onreadystatechange",n),o.ready())}),window.jQuery=window.$=o}();var n=function(){var e=document.getElementById("block-delta-blocks-logo"),t=highContrast.logoPath;if(document.querySelectorAll&&"undefined"!=typeof t&&null!==e){var n=e.querySelectorAll("img");"undefined"==typeof n[0].logoPathOriginal&&(n[0].logoPathOriginal=n[0].src),n[0].src=t}},o=function(){var e=document.getElementById("block-delta-blocks-logo"),t=highContrast.logoPath;if(document.querySelectorAll&&"undefined"!=typeof t&&null!==e){var n=e.querySelectorAll("img");"undefined"!=typeof n[0].logoPathOriginal&&(n[0].src=n[0].logoPathOriginal)}},r=function(){var o=highContrast.cssFilePath;if("undefined"!=typeof o){var r=document.getElementById("high-contrast-css");null===r&&(r=t('')),e.parentNode.insertBefore(r,e.nextSibling)}n(),Cookies.set("highContrastActivated","true","/")},i=function(){var e=document.getElementById("high-contrast-css");null!==e&&e.parentNode.removeChild(e),o(),Cookies.set("highContrastActivated","false","/")},a=function(){var e=Cookies.get("highContrastActivated");return"undefined"==typeof e?!1:"false"===e?!1:!0},d=function(){a()?(i(),Cookies.set("highContrastActivated","false","/")):(r(),Cookies.set("highContrastActivated","true","/"))},c=function(){var e=highContrast.link;e=t(e),e.onclick=function(){return d(),this.blur(),!1},document.getElementById("skip-link").appendChild(e)};drupalHighContrast.enableStyles=r,drupalHighContrast.disableStyles=i,drupalHighContrast.toggleHighContrast=d,a()&&r(),$.fn.ready(function(){a()&&n(),c()})}();
Osobom tym przedstawiono zarzuty i przesłuchano ich w charakterze podejrzanych.
Markowi K., pełniącemu w COUNCIL Sp. z o.o. m. in. funkcję Dyrektora Generalnego ds. Sprzedaży i Działu Reklamacji, zarzucono, że założył i kierował zorganizowaną grupą przestępczą, której celem było popełnianie przestępstw przeciwko mieniu na szkodę osób fizycznych i instytucji bankowych, przestępstw przeciwko wiarygodności dokumentów oraz ukrywania środków pieniężnych pochodzących z popełnienia przestępstw z art. 286 § 1 k.k. i z art. 297 § 1 k.k. Grupa ta działała w okresie od grudnia 2010 r. do lutego 2017 r.
Rola Marka K. polegała na zorganizowaniu i stworzeniu sieci podmiotów gospodarczych, funkcjonujących w obrocie gospodarczym między innymi pod nazwami EI GLOBAL, AURUM FINANCE, COUNCIL FINANCE i PERSONAL FINANCE w branży pośrednictwa kredytowego i doradztwa finansowego. Podmioty te, reprezentowane przez pracowników, współuczestniczyły w zawieraniu umów kredytowych i pożyczek między osobami fizycznymi oraz bankami, doprowadzając ich do niekorzystnego rozporządzenia mieniem. Marek K. przez cały okres objęty zarzutem nadzorował i koordynował działalność stworzonych podmiotów gospodarczych oraz pracę zatrudnionych w nich osób i określał ich sposób działania. Nadzorował też wytwarzanie dokumentacji pozorującej prawidłowy obrót gospodarczy oraz zarządzanie finansami tych podmiotów. Ponadto decydował o zatrudnieniu poszczególnych pracowników, a także kierował działaniami innych osób, mającymi na celu utrudnianie postępowań przygotowawczych prowadzonych przez organy ścigania w sprawach oszustw popełnionych w ramach grupy przestępczej.
Oprócz czynu z art. 258 § 1 i § 3 k.k., Markowi K. zarzucono też udział w 61 oszustwach i usiłowaniu oszustw polegających podejmowaniu działań zmierzających do doprowadzania osób fizycznych i banków do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w łącznej kwocie nie mniejszej niż 6.753.553,42 zł, poprzez wprowadzanie ich w błąd, co do istotnych warunków umów. Ponadto pokrzywdzonych doprowadzono do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w łącznej kwocie nie większej niż 79.474.754,96 zł z tytułu opłat pośrednictwa.
Trzeci zarzut stawiany obecnie Markowi K. dotyczy przestępstwa określanego jako pranie brudnych pieniędzy. Mechanizm tego przestępstwa polegał na przyjmowaniu od pokrzywdzonych środków finansowych pochodzących z przestępstw na kolejno uruchamiane rachunki bankowe podmiotów objętych śledztwem. Z pierwotnych rachunków środki te były następnie przekazywane na rzecz innych podmiotów gospodarczych powiązanych osobowo i kapitałowo z poprzednimi. Dalej pieniądze te były transferowane i inwestowane w różny sposób, co nadawało im pozory legalnego pochodzenia. Działania te dotyczyły środków finansowych w kwocie nie większej niż 240.000.000 zł.
Kolejnym trzem osobom – Agnieszce K., Katarzynie S. oraz Edycie G. przedstawiono zarzuty udziału w zorganizowanej grupie przestępczej kierowanej przez Marka K., przy czym rola Agnieszki M., pełniącej funkcję kierownika biura, a także Katarzyny S. polegała między innymi na przeszkalaniu nowo przyjmowanych pracowników biura, uczeniu ich metod wpływania na klientów stosowanych w przestępczym procederze. Podejrzane nadzorowały też podległych im pracowników biur i oddziałów, kierowały ich działaniami związanymi z przedstawieniem pokrzywdzonym nieprawdziwych informacji o świadczonych usługach i zasadach ich odpłatności oraz przekazywały informacje o osiągniętych wynikach do członków grupy z jej wyższych hierarchii, zwanych „Centralą”.
Natomiast Edyta G., w ramach grupy przestępczej, wykorzystując zarejestrowaną na siebie działalność gospodarczą doprowadzała pokrzywdzonych do niekorzystnego rozporządzenia mieniem i wytwarzała dokumentację związaną z kredytami zaciągniętymi przez pokrzywdzonych oraz podejmowała zaplanowane przez osoby kierujące grupą przestępczą działania zmierzające do utrudnienia postępowań przygotowawczych prowadzonych w sprawach oszustw dokonanych przez osoby działające w ramach grupy.
Oprócz zarzutu popełnienia przestępstwa z art. 258 § 1 k.k. Agnieszce M., Katarzynie S. i Edycie G. przedstawiono też zarzuty udziału w kilkunastu oszustwach na szkodę osób fizycznych i banków.
Edyta G. wykonywała też polecenia kierownictwa grupy w zakresie przeprowadzania transakcji finansowych na rachunkach bankowych prowadzonej przez nią działalności gospodarczej co do środków finansowych pochodzących z oszustw, a zatem brała udział w procederze prania brudnych pieniędzy.
Wobec Marka K. i Agnieszki M. skierowano do sądu wnioski o zastosowanie tymczasowego aresztowania i sąd uwzględnił wnioski prokuratury stosując areszt na okres trzech miesięcy. Natomiast wobec dwóch z podejrzanych – Edyty G. i Katarzyny S. zastosowano środki zapobiegawcze o charakterze wolnościowym w postaci oddania pod dozór policji, połączony z zakazem kontaktów ze współpodejrzanymi, zakaz opuszczania kraju z zakazem wydania paszportu i zatrzymaniem dokumentu uprawniającego do przekraczania granicy oraz zakaz wykonywania działalności w branży doradztwa finansowo-kredytowego.
Za zarzucane podejrzanym przestępstwo z art. 258 § 1 k.k. (udział w zorganizowanej grupie przestępczej) grozi kara pozbawienia wolności do lat 5, natomiast za przestępstwo z art. 258 § 3 k.k. (kierowanie tą grupą) grozi kara pozbawienia wolności od roku do lat 10 – podobnie, jak za oszustwa powodujące straty znacznej wartości.
Natomiast za oszustwa w postaci podstawowej z art. 286 § 1 k.k. grozi kara pozbawienia wolności od 6 miesięcy do lat 8. Kara pozbawienia wolności od 1 roku do lat 10 grozi też za przestępstwo prania brudnych pieniędzy popełnione przez sprawców działających wspólnie i w porozumieniu z innymi osobami i osiągających z tego procederu znaczną korzyść majątkową – z art. 299 § 1 w zw. z § 5 i § 6 k.k.
W omawianym przypadku, kiedy podejrzani uczynili sobie z przestępczego procederu stałe źródło dochodów, działali w ramach zorganizowanej grupy przestępczej, zagrożenie karą jest obostrzone i sąd wymierza karę wyższą od dolnej granicy zagrożenia do górnej granicy ustawowego zagrożenia zwiększonego o połowę.