Source: http://docplayer.pl/2355932-Instrukcja-do-formularzy-z-zalacznikow-1-2-do-rozporzadzenia-ministra-finansow-z-dn-15-pazdziernika-2014-r.html
Timestamp: 2016-10-24 22:35:05
Legal References Found: art. 2
 art. 3
 art. 2
 art. 2
 art. 2
 art. 2
 art. 3
 art. 2
 art.2

Document Content:
⭐INSTRUKCJA DO FORMULARZY Z ZAŁĄCZNIKÓW 1-2 DO ROZPORZĄDZENIA MINISTRA FINANSÓW Z DN. 15 PAŹDZIERNIKA 2014 R.
Download "INSTRUKCJA DO FORMULARZY Z ZAŁĄCZNIKÓW 1-2 DO ROZPORZĄDZENIA MINISTRA FINANSÓW Z DN. 15 PAŹDZIERNIKA 2014 R."
1 INSTRUKCJA DO FORMULARZY Z ZAŁĄCZNIKÓW 1-2 DO ROZPORZĄDZENIA MINISTRA FINANSÓW Z DN. 15 PAŹDZIERNIKA 2014 R. Słownik pojęć i definicji agent rozliczeniowy - dostawca prowadzący działalność polegającą na umożliwianiu wykonania transakcji płatniczych, zainicjowanych przez akceptanta lub za jego pośrednictwem, instrumentem płatniczym płatnika, w szczególności na obsłudze autoryzacji, przesyłaniu do wydawcy karty płatniczej lub systemów płatności zleceń płatniczych płatnika lub akceptanta, mających na celu przekazanie akceptantowi należnych mu środków (acquiring), z wyłączeniem czynności polegających na jej rozliczaniu i rozrachunku w ramach systemu płatności w rozumieniu ustawy o ostateczności rozrachunku (UUP, art. 2 pkt 1a, art. 3 ust. 1 pkt 5) W przypadku gdy agentem rozliczeniowym jest oddział banku zagranicznego, oddział instytucji kredytowej lub oddział unijnej instytucji płatniczej, dane raportowane w kategoriach poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej dotyczą wyłącznie akceptantów, którzy zawarli umowy z ww. oddziałami, urządzeń instalowanych bezpośrednio przez ww. oddziały oraz transakcji rozliczanych bezpośrednio przez ww. oddziały; akceptant odbiorca inny niż konsument, na rzecz którego agent rozliczeniowy świadczy usługę płatniczą (UUP, art. 2 pkt 1b); Akceptantem jest podmiot, który zawarł z agentem rozliczeniowym umowę o przyjmowanie zapłaty przy użyciu instrumentów płatniczych. Akceptant może prowadzić swoją działalność poprzez sieć punktów handlowo-usługowych lub w ramach jednego punktu handlowo-usługowego. punkt usługowo-handlowy podmiot upoważniony do otrzymania środków w zamian za dostawę towarów lub usług (rozporządzenie EBC/2013/43). W praktyce jest to sklep lub punkt usługowy, prowadzący sprzedaż towarów lub usług, w tym sklep prowadzący sprzedaż towarów lub usług za pośrednictwem Internetu. ; terminal POS urządzenie umożliwiające użycie kart płatniczych w fizycznym, a nie wirtualnym punkcie sprzedaży (rozporządzenie EBC/2013/43). Jest to elektroniczny terminal służący do autoryzacji kart płatniczych lub płatności mobilnych; instrument płatniczy zindywidualizowane urządzenie lub uzgodniony przez użytkownika i dostawcę zbiór procedur, wykorzystywane przez użytkownika do złożenia zlecenia płatniczego (UUP, art. 2 pkt 10); W szczególności: karta płatnicza, polecenie przelewu (w tym pay-by-link), polecenie zapłaty, instrument umożliwiający dokonywanie płatności mobilnych, jak również umożliwiający dokonywanie transferu środków pieniężnych pomiędzy użytkownikami przy użyciu tego instrumentu; cash back wypłata gotówki dokonywana w kasie punktu handlowo-usługowego przy okazji bezgotówkowej transakcji zakupu z użyciem karty płatniczej;2 pay-by-link metoda płatności w bankowości internetowej wykorzystywana przez sklepy internetowe i serwisy aukcyjne. Metoda ta polega na tym, że w podczas zakupu w sklepie internetowym, klient otrzymuje specjalnie wygenerowany link, za pomocą którego po zalogowaniu się do bankowości elektronicznej w swoim banku klient otrzymuje przygotowany, niemodyfikowalny formularz i dokonując jego akceptacji finalizuje transakcję; card not present transakcja kartą nie wymagająca fizycznego użycia karty płatniczej: zamówienie pocztowe (Mail Order), zamówienie telefoniczne (Telephone Order) zamówienie internetowe (Internet Order). Transakcje te dokonywane są na podstawie danych podawanych przez Klienta (np. numer karty, imię i nazwisko, data ważności, kod CVV2/CVC2, itp.); pieniądz elektroniczny wartość pieniężna przechowywana elektronicznie, w tym magnetycznie, wydawana, z obowiązkiem jej wykupu, w celu dokonywania transakcji płatniczych, akceptowana przez podmioty inne niż wyłącznie wydawca pieniądza elektronicznego (UUP, art. 2 pkt 21a); wydawca instrumentu płatniczego podmiot świadczący usługę płatniczą polegającą na wydawaniu instrumentów płatniczych (UUP, art. 2 pkt 35a, art. 3 ust. 1 pkt 4); wydawca karty płatniczej dostawca wydający kartę płatniczą do dyspozycji płatnika (UUP, art. 2 pkt 35c); karta płatnicza karta uprawniająca do wypłaty gotówki lub umożliwiająca złożenie zlecenia płatniczego za pośrednictwem akceptanta lub agenta rozliczeniowego, akceptowana przez akceptanta w celu otrzymania przez niego należnych mu środków (UUP, art.2 pkt 15a); płatność mobilna płatność, ewentualnie transfer środków pieniężnych w których telefon komórkowy (lub urządzenie mobilne o podobnych funkcjach) używany jest do zainicjowania, potwierdzenia i sfinalizowania transakcji. Płatność mobilna nie obejmuje takich procesów jak np.: samo złożenie zamówienia przez telefon komórkowy czy dostarczenie towaru lub usługi na urządzenie płatnika. Płatność mobilna obejmuje również płatności zbliżeniowe NFC inicjowane przy użyciu telefonu;3 Szczegółowa instrukcja do formularzy dla agentów rozliczeniowych (zał. 1) ST.01 ST.02 liczbę akceptantów w podziale na: o akceptantów posiadających urządzenia do akceptacji kart płatniczych, w tym: akceptantów posiadających urządzenia do akceptacji płatności mobilnych, akceptantów posiadających urządzenia do prowadzenia usługi cash back; o akceptantów prowadzących sprzedaż towarów i usług za pośrednictwem Internetu akceptujących karty płatnicze; liczbę punktów handlowo-usługowych w podziale na: o punkty handlowo-usługowe posiadające urządzenia do akceptacji kart płatniczych, w tym: punkty handlowo-usługowe posiadające urządzenia do akceptacji płatności mobilnych, punkty handlowo-usługowe posiadające urządzenia do prowadzenia usługi cash back; o punkty handlowo-usługowe prowadzące sprzedaż towarów i usług za pośrednictwem Internetu akceptujące karty płatnicze; liczbę urządzeń w podziale na: o urządzenia akceptujące karty płatnicze, w tym: urządzenia akceptujące instrumenty umożliwiające dokonywanie płatności zbliżeniowych, urządzenia akceptujące instrumenty umożliwiające dokonywanie płatności mobilnych, urządzenia do prowadzenia usługi cash back, urządzenia akceptujące instrumenty ze standardem EMV, Inne (w tej pozycji należy podać informację o liczbie urządzeń mpos). Kategoria Liczba urządzeń nie dotyczy podmiotów prowadzących sprzedaż towarów lub usług wyłącznie za pośrednictwem Internetu. W kategorii Liczba urządzeń - Urządzenia akceptujące karty płatnicze należy podać 100% urządzeń akceptujących karty płatnicze, natomiast poszczególne pozycje w tym: urządzenia. (wymienione pięć pozycji urządzeń) nie sumują się w kategorii Liczba urządzeń, gdyż dany terminal może zostać wykazany w kilku kategoriach jednocześnie. W formularzu należy podać liczbę akceptantów, liczbę punktów handlowo-usługowych oraz liczbę urządzeń, zlokalizowanych na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej. W przypadku raportowania liczby urządzeń akceptujących karty płatnicze zlokalizowanych poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej tj. wypełnienia pozycji Liczba urządzeń - Urządzenia akceptujące karty płatnicze - poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, należy w formularzu ST.04, w kolumnie Liczba urządzeń akceptujących karty płatnicze, wskazać liczbę urządzeń akceptujących karty płatnicze w podziale na poszczególne kraje Unii Europejskiej oraz pozostałe kraje świata. W odniesieniu do pozycji Liczba akceptantów Internet oraz Liczba punktów handlowo-usługowych Internet, o lokalizacji na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej lub poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej decyduje adres siedziby podmiotu (akceptanta), który zawarł umowę z agentem rozliczeniowym. Liczbę akceptantów, liczbę punktów handlowo-usługowych oraz liczbę urządzeń należy podać w sztukach, według stanu na koniec kwartału. liczbę akceptantów wyposażonych w urządzenia akceptujące pieniądz elektroniczny, liczbę punktów handlowo-usługowych wyposażonych w urządzenia akceptujące pieniądz elektroniczny w podziale na: o punkty handlowo-usługowe wyposażone w urządzenia akceptujące pieniądz elektroniczny,4 o punkty handlowo-usługowe akceptujące płatności pieniądzem elektronicznym w Internecie; liczbę urządzeń akceptujących karty pieniądza elektronicznego w podziale na: o urządzenia akceptujące karty, na których jest przechowywany pieniądz elektroniczny, o urządzenia umożliwiające zasilenie i rozładowanie kart z funkcją pieniądza elektronicznego. ST.03 Kategoria Liczba urządzeń nie dotyczy podmiotów prowadzących sprzedaż towarów lub usług wyłącznie za pośrednictwem Internetu. W formularzu należy podać liczbę akceptantów pieniądza elektronicznego, liczbę punktów handlowo-usługowych akceptujących pieniądz elektroniczny oraz liczbę urządzeń akceptujących pieniądz elektroniczny, zlokalizowanych na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej. W przypadku wskazania liczby urządzeń akceptujących karty, na których przechowywany jest pieniądz elektroniczny oraz liczby urządzeń umożliwiających zasilanie i rozładowywanie kart z funkcją pieniądza elektronicznego, zlokalizowanych poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, należy w formularzu ST.04, w kolumnie Liczba urządzeń akceptujących karty, na których jest przechowywany pieniądz elektroniczny oraz w kolumnie Urządzenia umożliwiające zasilenie i rozładowanie kart z funkcją pieniądza elektronicznego wskazać ww. dane statystyczne w podziale na kraje Unii Europejskiej oraz pozostałe kraje świata. W odniesieniu do pozycji Liczba punktów handlowo-usługowych akceptujących pieniądz elektroniczny Internet, o lokalizacji na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej lub poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej decyduje adres siedziby podmiotu (akceptanta), który zawarł umowę z agentem rozliczeniowym. Liczbę akceptantów, liczbę punktów handlowo-usługowych oraz liczbę urządzeń należy podać w sztukach, według stanu na koniec kwartału. liczbę akceptantów w podziale na: o akceptantów posiadających urządzenia do akceptacji instrumentów płatniczych, w tym: akceptantów posiadających urządzenia do akceptacji płatności mobilnych, o akceptantów prowadzących sprzedaż towarów i usług za pośrednictwem Internetu akceptujących instrumenty płatnicze; liczbę punktów handlowo-usługowych w podziale na: o punkty handlowo-usługowe posiadające urządzenia do akceptacji instrumentów płatniczych, w tym: punkty handlowo-usługowe posiadające urządzenia do akceptacji płatności mobilnych, o punkty handlowo-usługowe prowadzące sprzedaż towarów i usług za pośrednictwem Internetu akceptujące instrumenty płatnicze; liczbę urządzeń akceptujących instrumenty płatnicze, w tym: urządzenia akceptujące płatności mobilne. Kategoria Liczba urządzeń nie dotyczy podmiotów prowadzących sprzedaż towarów lub usług wyłącznie za pośrednictwem Internetu. W formularzu należy podać liczbę akceptantów, liczbę punktów handlowo-usługowych oraz liczbę urządzeń, zlokalizowanych na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej. W formularzu, w odróżnieniu od formularza ST.01 dotyczącego liczby akceptantów, liczby punktów handlowo-usługowych, liczby urządzeń akceptujących karty płatnicze, należy wskazać liczbę akceptantów, liczbę punktów handlowo-usługowych, liczbę urządzeń akceptujących instrumenty płatnicze. Kategoria instrumenty płatnicze jest kategorią szerszą niż kategoria karty płatnicze i oprócz kart płatniczych obejmuje takie instrumenty jak: polecenie przelewu, polecenie zapłaty, czeki, płatności mobilne, itd.5 ST.01 ST.03 ST.04 ST.05 W odniesieniu do pozycji Liczba akceptantów Internet oraz Liczba punktów handlowo-usługowych Internet, o lokalizacji na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej lub poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej decyduje adres siedziby podmiotu (akceptanta), który zawarł umowę z agentem rozliczeniowym. Liczbę akceptantów, liczbę punktów handlowo-usługowych oraz liczbę urządzeń należy podać w sztukach, według stanu na koniec kwartału. Formularze ST.01, ST.02 oraz ST.03 dotyczą sieci akceptacji, odpowiednio, kart płatniczych, pieniądza elektronicznego oraz instrumentów płatniczych. W przypadku gdy akceptant, punkt handlowo-usługowy lub urządzenie umożliwia akceptację jednocześnie kart płatniczych, pieniądza elektronicznego oraz instrumentów płatniczych, to taką informację należy sprawozdać we wszystkich trzech formularzach. Punkt handlowo usługowy w Internecie jest odpowiednikiem witryny internetowej prowadzonej przez akceptanta, co oznacza, że jeden akceptant prowadzący sprzedaż towarów i usług w Internecie może posiadać kilka punktów handlowo-usługowych. liczbę urządzeń akceptujących karty płatnicze, liczbę urządzeń akceptujących instrumenty, na których jest przechowywany pieniądz elektroniczny, liczbę urządzeń umożliwiających zasilenie i rozładowanie kart z funkcja pieniądza elektronicznego zlokalizowanych poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, w podziale na kraje Unii Europejskiej oraz pozostałe kraje świata. W formularzu ST.04 dodano wiersz Razem. pozycja Liczba urządzeń akceptujących karty płatnicze Razem równa jest pozycji Liczba urządzeń Urządzenia akceptujące karty płatnicze poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej raportowanej w formularzu ST.01, pozycja Liczba urządzeń akceptujących instrumenty, na których jest przechowywany pieniądz elektroniczny Razem równa jest pozycji Liczba urządzeń akceptujących pieniądz elektroniczny, w tym: - urządzenia akceptujące instrumenty, na których jest przechowywany pieniądz elektroniczny - poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej raportowanej w formularzu ST.02, pozycja Urządzenia umożliwiające zasilenie i rozładowanie kart z funkcją pieniądza elektronicznego Razem równa jest pozycji Liczba urządzeń akceptujących pieniądz elektroniczny, w tym: - urządzenia umożliwiające zasilenie i rozładowanie kart z funkcją pieniądza elektronicznego - poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej raportowanej w formularzu ST.02. Liczbę urządzeń należy podać w sztukach, według stanu na koniec kwartału. liczbę i wartość transakcji bezgotówkowych dokonanych kartami płatniczymi w podziale na: o transakcje dokonane kartami wydanymi klientom indywidualnym w tym: transakcje dokonane w urządzeniu akceptującym karty płatnicze, transakcje typu cash back, transakcje internetowe dokonane w podmiotach prowadzących sprzedaż towarów lub usług za pośrednictwem Internetu; o transakcje dokonane kartami wydanymi klientom biznesowym, w tym: transakcje dokonane w urządzeniu akceptującym karty płatnicze, transakcje typu cash back, transakcje internetowe dokonane w podmiotach prowadzących sprzedaż towarów lub usług za pośrednictwem Internetu;6 liczbę i wartość transakcji dokonanych za pośrednictwem polecenia przelewu, w tym: o transakcje internetowe dokonane w podmiotach prowadzących sprzedaż towarów lub usług za pośrednictwem Internetu, w tym: za pośrednictwem pay-by-link; liczbę i wartość transakcji dokonanych instrumentami płatniczymi umożliwiającymi dokonywanie płatności mobilnych (np.: systemy BLIK, IKO, PeoPay, T-Mobile MyWallet, Orange Cash) w podziale na: o transakcje dokonane w urządzeniu akceptującym płatności mobilne w fizycznych punktach handlowo-usługowych,, o transakcje internetowe dokonane w podmiotach prowadzących sprzedaż towarów lub usług za pośrednictwem Internetu; liczbę i wartość transakcji dokonanych innymi instrumentami płatniczymi w podziale na: o transakcje dokonane w urządzeniu akceptującym płatności innymi instrumentami płatniczymi, o transakcje internetowe dokonane w podmiotach prowadzących sprzedaż towarów lub usług za pośrednictwem Internetu. W pozycji Inne instrumenty płatnicze należy podać liczbę i wartość bezgotówkowych transakcji płatniczych, wykonanych w urządzeniach akceptujących instrumenty płatnicze oraz przez Internet, które nie zostały zaraportowane w pozostałych wyodrębnionych kategoriach tego formularza. Przykładowo, pozycja ta obejmuje liczbę i wartość transakcji wykonanych instrumentem umożliwiającym przechowywanie pieniądza elektronicznego (np. typu PayPal). w pozycji Karty płatnicze wydawane klientom indywidualnym urządzenia akceptujące karty płatnicze oraz Karty płatnicze wydawane klientom biznesowym - urządzenia akceptujące karty płatnicze należy podać liczbę i wartość bezgotówkowych transakcji płatniczych bez towarzyszącej tym transakcjom usługi cash back, liczba i wartość usługi cash back raportowana jest w odrębnej pozycji formularza, w pozycji Karty płatnicze wydawane klientom indywidualnym - cashback oraz Karty płatnicze wydawane klientom biznesowym cashback należy podać liczbę i wartość usługi cash back bez towarzyszącym tej usłudze bezgotówkowym transakcjom płatniczym, liczba i wartość bezgotówkowych transakcji płatniczych raportowana jest w odrębnej pozycji formularza. w pozycji Polecenie przelewu Internet należy podać liczbę i wartość wszystkich usług polecenia przelewu, w pozycji Polecenie przelewu w tym: za pośrednictwem pay-by-link należy podać liczbę i wartość usług polecenia przelewu wykonanych za pośrednictwem pay-by-link, pozycja w tym: za pośrednictwem pay-by-link zawiera się w pozycji Internet. W formularzu należy podać liczbę i wartość bezgotówkowych transakcji płatniczych przy użyciu instrumentów wydanych na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz przy użyciu instrumentów wydanych poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej w punktach handlowo-usługowych prowadzących działalność na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej. W przypadku raportowania liczby i wartości transakcji dokonanych kartami płatniczymi przy użyciu instrumentów wydanych poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej tj. wypełnienia pozycji Karty płatnicze - przy użyciu instrumentów wydanych poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, należy wypełnić formularz ST.06 w podziale na kraje Unii Europejskiej oraz pozostałe kraje świata. W pozycji Internet należy podać liczbę i wartość transakcji typu card not present. Liczbę bezgotówkowych transakcji płatniczych należy podać w sztukach, natomiast wartość bezgotówkowych transakcji płatniczych należy podać w złotych.7 ST.06 ST.07 W formularzu należy podać liczbę i wartość transakcji wykonanych u akceptantów zlokalizowanych na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przy użyciu kart płatniczych wydanych poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej w podziale na poszczególne kraje Unii Europejskiej oraz w podziale na wskazane pozostałe kraje świata. suma pozycji liczba transakcji urządzenia akceptujące karty płatnicze, liczba transakcji Internet oraz liczba transakcji cashback równa jest odpowiadającym pozycjom Liczba transakcji przy użyciu instrumentów wydanych poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej - urządzenia akceptujące karty płatnicze, Liczba transakcji przy użyciu instrumentów wydanych poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej - cashback oraz Liczba transakcji przy użyciu instrumentów wydanych poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej - Internet raportowanym w formularzu ST.05. suma pozycji wartość transakcji urządzenia akceptujące karty płatnicze, wartość transakcji Internet oraz wartość transakcji cashback równa jest odpowiadającym pozycjom Wartość transakcji przy użyciu instrumentów wydanych poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej - urządzenia akceptujące karty płatnicze, Wartość transakcji przy użyciu instrumentów wydanych poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej - cashback oraz Wartość transakcji przy użyciu instrumentów wydanych poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej - Internet raportowanym w formularzu ST.05. W pozycji Internet należy podać liczbę i wartość transakcji typu card not present. w pozycji Karty płatnicze urządzenia akceptujące karty płatnicze należy podać liczbę i wartość transakcji płatniczych wykonanych u akceptantów przy użyciu kart płatniczych wydanych poza terytorium RP bez towarzyszącej tym transakcjom usługi cash back, liczba i wartość usługi cash back raportowana jest w odrębnej pozycji formularza, w pozycji Karty płatnicze cashback należy podać liczbę i wartość usługi cash back bez towarzyszącym tej usłudze transakcjom płatniczym wykonanym u akceptantów przy użyciu kart płatniczych wydanych poza terytorium RP, liczba i wartość ww. transakcji płatniczych raportowana jest w odrębnej pozycji formularza. W ramach pozycji Pozostałe kraje świata, należy podać zbiorczo liczbę i wartość transakcji dokonanych na terytorium RP kartami wydanymi poza terytorium RP. W pozycji w tym: dany kraj (nazwa kraju) należy, dopisując wiersze, wpisywać nazwy krajów w kolejności alfabetycznej. Liczbę transakcji należy podać w sztukach, natomiast wartość transakcji należy podać w złotych. W formularzu należy podać liczbę i wartość wykonanych transakcji płatniczych, naruszających przepisy prawa lub reguły uczciwego obrotu oraz wartość strat poniesionych przez agenta rozliczeniowego oraz akceptantów w podziale na: operacje bezgotówkowe w podziale na: o transakcje kartowe, w tym: transakcje typu chargeback, transakcje w urządzeniach akceptujących karty płatnicze, transakcje typu card not present, transakcje zbliżeniowe; o inne operacje bezgotówkowe, o transakcje mobilne, w tym: transakcje w urządzeniach umożliwiających dokonywanie płatności mobilnych, transakcje typu card not present; operacje gotówkowe w podziale na: o transakcje typu cash back, o inne transakcje gotówkowe.8 W pozycji Operacje bezgotówkowe przy użyciu kart płatniczych należy podać liczbę i wartość operacji wykonanych przy użyciu kart sfałszowanych, kart skradzionych, kart zgubionych, kart uzyskanych na podstawie fałszywych danych oraz kart, które nie doszły do adresata oraz wartość strat spowodowanych tymi operacjami. W pozycji Operacje bezgotówkowe Inne należy podać liczbę operacji, wartość operacji oraz wartość strat poniesionych przy użyciu instrumentów płatniczych wydanych przez wydawcę, innych niż karty płatnicze, które nie zostały zaraportowane w pozostałych wyodrębnionych podkategoriach w ramach kategorii Operacje bezgotówkowe (np.: operacje polecenia przelewu pay-by-link). W pozycji Operacje bezgotówkowe przy użyciu kart płatniczych w tym: card not present należy podać liczbę operacji wykonanych przy użyciu kart sfałszowanych, kart skradzionych, kart zgubionych, kart uzyskanych na podstawie fałszywych danych oraz kart, które nie doszły do adresata, wartość operacji oraz wartość strat poniesionych za pośrednictwem Internetu. W pozycji Operacje bezgotówkowe przy użyciu kart płatniczych jest suma pozycji: w tym: w urządzeniach akceptujących karty płatnicze oraz w tym: card not present (CNP). Pozycja w tym chargeback stanowi dodatkową informację o transakcjach oszukańczych dokonanych zarówno w internecie jak i urządzeniach naziemnych, dane z tej pozycji znajdują się również w pozycjach w tym: w urządzeniach akceptujących karty płatnicze i w tym: card not present (CNP). Pozycja Wartość strat W przypadku, gdy w chwili sporządzania sprawozdania trwa postepowanie reklamacyjne i nie można ustalić strony, która poniosła stratę należy tę pozycję pozostawić niewypełnioną. Po zakończeniu postępowania reklamacyjnego należy przesłać korektę raportu, w którym transakcja oszukańcza została dokonana, a nie została uwzględniona w sprawozdaniu za ten kwartał. Liczbę operacji należy podać w sztukach, natomiast wartość operacji oraz wartość strat należy podać w złotych.9 Szczegółowa instrukcja do formularzy dla wydawców instrumentów płatniczych oraz operatorów bankomatów (zał. nr 2) liczbę kart płatniczych według funkcji w podziale na: o karty wyłącznie bankomatowe, o karty z funkcją wypłaty gotówki z bankomatu, o karty bez funkcji wypłaty gotówki z bankomatu; liczbę kart płatniczych według sposobu rozliczania transakcji w podziale na: o karty debetowe, o karty kredytowe, o karty obciążeniowe, o karty przedpłacone (prepaid); liczbę kart płatniczych według technologii zapisu danych w podziale na: o karty wyposażone jedynie w pasek magentyczny, o karty wyposażone w mikroprocesor EMV i pasek magentyczny, o karty wyposażone jedynie w mikroprocesor EMV, o karty wirtualne; liczbę kart płatniczych wydanych przez wydawcę, w tym: o liczbę kart płatniczych aktywnych w ciągu ostatniego kwartału. FN.01 W pliku Excel usunięto pusty wiersz w pozycji karty płatnicze aktywne w ciągu ostatniego kwartału (przynajmniej jedna transakcja gotówkowa lub bezgotówkowa). W formularzu należy podać liczbę kart płatniczych w podziale na schematy kartowe: o VISA, o Mastercard, o American Express, o Diners Club, o Własne karty wydawcy, o Inny schemat kartowy, oraz w podziale na karty wydane klientom indywidualnym i karty wydane klientom biznesowym w odniesieniu do wszystkich wyodrębnionych schematów kartowych. W pozycji: karty wyłącznie bankomatowe należy podać liczbę kart służących wyłącznie do wypłaty gotówki z bankomatu, karty z funkcją wypłaty gotówki z bankomatu należy podać liczbę kart służących do dokonywania płatności w sklepach oraz do wypłaty gotówki z bankomatu, karty bez funkcji wypłaty gotówki z bankomatu należy podać liczbę kart służących wyłącznie do dokonywania płatności w sklepach. W formularzu, za wyjątkiem pozycji karty płatnicze aktywne w ciągu ostatniego kwartału, należy podać, w odpowiednich podziałach, liczbę wszystkich kart płatniczych wydanych przez wydawcę, które znajdują się w posiadaniu klienta oraz przygotowane są do wykorzystania (aktywowane, ważne, itd.). Kart nieaktywowanych przez klienta nie należy raportować.10 FN.02 FN.03 W pozycji karty płatnicze aktywne w ciągu ostatniego kwartału należy podać liczbę kart płatniczych, którymi w ciągu ostatniego kwartału została dokonana co najmniej jedna transakcja gotówkowa, bądź bezgotówkowa. W pozycji Inny schemat kartowy należy podać liczbę kart płatniczych, które nie zostały zaraportowane w pozostałych wyodrębnionych schematach kartowych (tj. VISA, Mastercard, American Express, Diners Club, Własne karty wydawcy). Pozycje Karty według funkcji, Karty według sposobu rozliczania transakcji, Karty według technologii zapisu danych oraz Karty płatnicze wydane przez wydawcę (razem) są równe w ramach poszczególnych schematów kartowych oraz podziału na karty wydawane klientom indywidualnym oraz karty wydawane klientom biznesowym. suma poszczególnych pozycji kategorii Karty według funkcji jest równa pozycji Karty według funkcji, suma poszczególnych pozycji kategorii Karty według sposobu rozliczania transakcji jest równa pozycji Karty według sposobu rozliczania transakcji, suma poszczególnych pozycji kategorii Karty według technologii zapisu danych jest równa pozycji Karty według technologii zapisu danych, podkategoria karty płatnicze aktywne w ciągu ostatniego kwartału zawiera się w kategorii Karty płatnicze wydane przez wydawcę (razem). Przykładowo, suma podkategorii karty wyłącznie bankomatowe, karty płatnicze z funkcją wypłaty gotówki z bankomatu, karty płatnicze bez funkcji wypłaty gotówki z bankomatu jest równa kategorii Karty według funkcji. Liczbę kart płatniczych należy podać w sztukach, według stanu na koniec kwartału. liczbę kart umożliwiających dokonywanie płatności zbliżeniowych, liczbę kart zainstalowanych w telefonie (płatności mobilne NFC), liczbę innych nośników umożliwiających dokonywanie płatności zbliżeniowych (zegarki, breloki, stickery, itp.). W formularzu należy podać liczbę kart i innych instrumentów umożliwiających dokonywanie płatności zbliżeniowych w podziale na schematy kartowe: o VISA, o Mastercard, o American Express, o Diners Club, o Własne karty wydawcy, o Inny schemat kartowy oraz w podziale na karty i inne nośniki wydane klientom indywidualnym oraz karty i inne nośniki wydane klientom biznesowym w odniesieniu do wszystkich wyodrębnionych schematów kartowych. W pozycji Karty zainstalowane w telefonie należy podać liczbę kart z aplikacją płatności mobilnych (np.: działające w ramach Orange Cash, T-Mobile MyWallet) oraz innych rozwiązań opartych o technologię NFC (np.: Host Card Emulation). W pozycji Inny schemat kartowy należy podać liczbę kart i innych instrumentów umożliwiających dokonywanie płatności zbliżeniowych, które nie zostały zaraportowane w pozostałych wyodrębnionych schematach kartowych (tj. VISA, Mastercard, American Express, Diners Club, Własne karty wydawcy). Liczbę kart i innych instrumentów umożliwiających dokonywanie płatności zbliżeniowych należy podać w sztukach, według stanu na koniec kwartału. W formularzu należy podać liczbę operacji dokonanych przy użyciu kart płatniczych wydanych na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej w podziale na: liczbę transakcji gotówkowych dokonanych na terytorium RP w podziale na: o liczbę transakcji kartami debetowymi, o liczbę transakcji kartami kredytowymi, o liczbę transakcji kartami obciążeniowymi, o liczbę transakcji kartami przedpłaconymi oraz w podziale na wypłaty w bankomatach, wypłaty w kasach banku, operacje typu cash back oraz inne operacje w odniesieniu do wszystkich rodzajów kart płatniczych;11 liczbę transakcji bezgotówkowych dokonanych na terytorium RP w podziale na: o liczbę transakcji kartami debetowymi, o liczbę transakcji kartami kredytowymi, o liczbę transakcji kartami obciążeniowymi, o liczbę transakcji kartami przedpłaconymi oraz w podziale na transakcje dokonane w urządzeniach akceptujących karty płatnicze oraz transakcje typu card not present w odniesieniu do wszystkich rodzajów kart płatniczych; liczbę transakcji gotówkowych dokonanych poza terytorium RP w podziale na: o liczbę transakcji kartami debetowymi, o liczbę transakcji kartami kredytowymi, o liczbę transakcji kartami obciążeniowymi, o liczbę transakcji kartami przedpłaconymi oraz w podziale na wypłaty w bankomatach, wypłaty w kasach banku, operacje typu cash back oraz inne operacje w odniesieniu do wszystkich rodzajów kart płatniczych; liczbę transakcji bezgotówkowych dokonanych poza terytorium RP w podziale na: o liczbę transakcji kartami debetowymi, o liczbę transakcji kartami kredytowymi, o liczbę transakcji kartami obciążeniowymi, o liczbę transakcji kartami przedpłaconymi oraz w podziale na transakcje dokonane w urządzeniach akceptujących karty płatnicze oraz transakcje typu card not present w odniesieniu do wszystkich rodzajów kart płatniczych. W pozycji kasy banku wypłata należy podać liczbę transakcji wypłat gotówkowych z kas banku przy wykorzystaniu karty i terminala POS. W tej pozycji należy raportować również liczbę transakcji wypłat gotówki z dowozem do siedziby klienta (usługa taka najczęściej powiązana jest z kartą kredytową). W pozycji inne należy podać liczbę gotówkowych transakcji kartowych, które nie zostały zaraportowane w pozostałych wyodrębnionych pozycjach w ramach podziału na rodzaj transakcji gotówkowej (tj. bankomaty wypłaty, kasy banku wypłata, cash back ). Przykładowo, w pozycji inne można raportować liczbę gotówkowych wpłat do wpłatomatów / bankomatów z funkcją depozytową. W formularzu należy podać liczbę operacji dokonanych przy użyciu kart płatniczych w podziale na schematy kartowe: o VISA, o Mastercard, o American Express, o Diners Club, o Własne karty wydawcy, o Inny schemat kartowy oraz w podziale na karty wydane klientom indywidualnym oraz karty wydane klientom biznesowym w odniesieniu do wszystkich wyodrębnionych schematów kartowych. W pozycji Inny schemat kartowy należy podać liczbę operacji kartowych, które nie zostały zaraportowane w pozostałych wyodrębnionych schematach kartowych (tj. VISA, Mastercard, American Express, Diners Club, Własne karty wydawcy). W pozycji cashback należy podać liczbę gotówkowej transakcji cash back bez towarzyszących tej usłudze bezgotówkowych transakcji płatniczych. W formularzu należy podać liczbę transakcji dokonanych przy użyciu kart wydanych na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej w podziale na: transakcje gotówkowe dokonane na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, transakcje bezgotówkowe dokonane na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, transakcje gotówkowe dokonane poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, Pokazać jeszcze
REGULAMIN KART DEBETOWYCH DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1 1. Regulamin kart debetowych dla Klientów Instytucjonalnych, zwany dalej Regulaminem, określa warunki wydawania i używania Bardziej szczegółowo REGULAMIN WYDAWANIA I UŻYTKOWANIA KART DEBETOWYCH PLUS BANK S.A. DLA OSÓB FIZYCZNYCH
REGULAMIN WYDAWANIA I UŻYTKOWANIA KART DEBETOWYCH PLUS BANK S.A. DLA OSÓB FIZYCZNYCH I. ZAKRES OBOWIĄZYWANIA REGULAMINU 1 1. Regulamin wydawania i użytkowania kart debetowych PLUS BANK S.A. dla osób fizycznych, Bardziej szczegółowo Bank Spółdzielczy w Zgierzu
Zgierz, dnia 16 stycznia 2015 roku Szanowni Państwo, Uprzejmie informujemy, że od dnia 1 lutego 2015 r. Bank Spółdzielczy w Zgierzu wprowadza zmiany w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków bankowych Bardziej szczegółowo SGB. Spółdzielcza Grupa Bankowa
SGB Spółdzielcza Grupa Bankowa REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG W ZAKRESIE PROWADZENIA RACHUNKÓW BANKOWYCH, WYDAWANIA KART DO RACHUNKÓW ORAZ USŁUG BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH w Bardziej szczegółowo Dział I Postanowienia ogólne... 3. Dział II Warunki wydawania i używania kart płatniczych... 5. Rozdział I Wydawanie kart... 5
regulamin kart debetowych dla osób fizycznych w ramach Orange Finanse obowiązuje od 02.02.2015 r. Spis treści Dział I Postanowienia ogólne... 3 Dział II Warunki wydawania i używania kart płatniczych... Bardziej szczegółowo SGB. Spółdzielcza Grupa Bankowa
Załącznik nr 1 do Uchwały nr 39/2012 Zarządu BS z dn. 18.09.2012r. SGB Spółdzielcza Grupa Bankowa REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG W ZAKRESIE PROWADZENIA RACHUNKÓW BANKOWYCH, WYDAWANIA KART DO RACHUNKÓW ORAZ Bardziej szczegółowo regulamin kart debetowych dla firm w ramach Orange Finanse
regulamin kart debetowych dla firm w ramach Orange Finanse Spis treści Dział I Postanowienia ogólne... 3 Dział II Warunki wydawania i używania kart płatniczych... 5 Rozdział I Wydawanie kart... 5 Rozdział Bardziej szczegółowo SGB. Spółdzielcza Grupa Bankowa
Załącznik nr 3 do Uchwały Nr 42/Z/2012 Zarządu GBS w Choszcznie z dnia 20.09.2012r. SGB Spółdzielcza Grupa Bankowa REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG W ZAKRESIE PROWADZENIA RACHUNKÓW BANKOWYCH, WYDAWANIA KART Bardziej szczegółowo Niekartowe schematy płatności bezgotówkowych w Polsce
Niekartowe schematy płatności bezgotówkowych w Polsce wersja 1.0 Opracował: Michał Kisiel Uniwersytet Ekonomiczny we Wrocławiu Spis treści Wstęp... 5 1. Specyfika schematów niekartowych i ich miejsce w Bardziej szczegółowo SGB. Spółdzielcza Grupa Bankowa
SGB Spółdzielcza Grupa Bankowa REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG W ZAKRESIE PROWADZENIA RACHUNKÓW BANKOWYCH, WYDAWANIA KART DO RACHUNKÓW ORAZ USŁUG BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH w Bardziej szczegółowo Zasady wydawania i używania kart płatniczych BZ WBK S.A. dla firm 1
1 Obowiązuje od 25 listopada 2013 r. Preambuła 1. Niniejsze Zasady określają warunki i tryb wydawania i używania znajdujących się w ofercie Banku dla firm Kart płatniczych typu Visa Business Electron BZ Bardziej szczegółowo SGB. Spółdzielcza Grupa Bankowa
SGB Spółdzielcza Grupa Bankowa REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG W ZAKRESIE PROWADZENIA RACHUNKÓW BANKOWYCH, WYDAWANIA KART DO RACHUNKÓW ORAZ USŁUG BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ DLAKLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH w BankuSpółdzielczym Bardziej szczegółowo Załącznik nr 1 do Uchwały Nr 101/B/2013 Zarządu Banku Spółdzielczego w Chodzieży z dnia 23.12.2013r.
Załącznik nr 1 do Uchwały Nr 101/B/2013 Zarządu Banku Spółdzielczego w Chodzieży z dnia 23.12.2013r. Regulamin świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych, wydawania kart do rachunków Bardziej szczegółowo Regulamin świadczenia usług płatniczych dla Klientów Kredytu Bezpiecznego
Regulamin świadczenia usług płatniczych dla Klientów Kredytu Bezpiecznego Część I. Postanowienia ogólne Niniejszy Regulamin świadczenia usług płatniczych dla Klientów Kredytu Bezpiecznego (zwany dalej Bardziej szczegółowo Regulamin świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych w Ludowym Banku Spółdzielczym w Strzałkowie
Regulamin świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych w Ludowym Banku Spółdzielczym w Strzałkowie Strzałkowo, październik 2014 r. Rozdział 1. Postanowienia Bardziej szczegółowo Regulamin kart debetowych dla osób fizycznych w ramach bankowości detalicznej mbanku S.A.
mbank S.A. Regulamin kart debetowych dla osób fizycznych w ramach bankowości detalicznej mbanku S.A. Obowiązuje od 07.11.2014 Spis treści Spis treści..2 Dział I Postanowienia ogólne...3 Dział II Warunki Bardziej szczegółowo Regulamin kart kredytowych w Raiffeisen Bank Polska S.A.,
Regulamin kart kredytowych w Raiffeisen Bank Polska S.A. Rozdział 1 Definicje i postanowienia ogólne 1 Regulamin kart kredytowych w Raiffeisen Bank Polska S.A., zwany dalej Regulaminem, został wydany na Bardziej szczegółowo REGULAMIN WYDAWANIA I UŻYTKOWANIA KART KREDYTOWYCH PLUS BANK S.A. DLA OSÓB FIZYCZNYCH
I. Postanowienia ogólne REGULAMIN WYDAWANIA I UŻYTKOWANIA KART KREDYTOWYCH PLUS BANK S.A. DLA OSÓB FIZYCZNYCH 1. Niniejszy Regulamin wydawania i użytkowania Kart kredytowych PLUS BANK S.A. dla osób fizycznych, Bardziej szczegółowo Załacznik nr 1 do Uchwały Nr 13/08/2015 Zarządu ESBANKU Banku Spółdzielczego z dnia 27 sierpnia 2015 roku. Rozdział 1.
Załacznik nr 1 do Uchwały Nr 13/08/2015 Zarządu ESBANKU Banku Spółdzielczego z dnia 27 sierpnia 2015 roku Regulamin funkcjonowania międzynarodowych debetowych kart płatniczych Maestro, MasterCard Debit Bardziej szczegółowo Regulamin rachunków bankowych BIZ Banku, Obszar Klienta Indywidualnego
Regulamin rachunków bankowych BIZ Banku, Obszar Klienta Indywidualnego Rozdział I - Postanowienia ogólne 1. Regulamin rachunków bankowych BIZ Banku, Obszar Klienta Indywidualnego, zwany dalej Regulaminem, Bardziej szczegółowo Zasady wydawania i używania kart płatniczych Banku Zachodniego WBK dla ludności
1 Obowiązujący od dnia 1 lipca 2015r. z zastrzeżeniem zmian o których mowa w 6 ust. 24-26, które wejdą w życie od dnia 19 lipca 2015 r. 1 Zakres normowania Regulaminu Regulamin określa warunki wydawania Bardziej szczegółowo Załącznik nr 2 do Uchwały nr 65/2013 Zarządu Banku Rumia Spółdzielczego z dnia 23 maja 2013 r.
Załącznik nr 2 do Uchwały nr 65/2013 Zarządu Banku Rumia Spółdzielczego z dnia 23 maja 2013 r. Regulamin świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych, wydawania kart do rachunków oraz usług Bardziej szczegółowo ROZPORZĄDZENIE EUROPEJSKIEGO BANKU CENTRALNEGO (EU) NR 1409/2013 z dnia 28 listopada 2013 r. w sprawie statystyki płatności
L 352/18 Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej 24.12.2013 ROZPORZĄDZENIE EUROPEJSKIEGO BANKU CENTRALNEGO (EU) NR 1409/2013 z dnia 28 listopada 2013 r. w sprawie statystyki płatności (EBC/2013/43) RADA PREZESÓW Bardziej szczegółowo Regulamin funkcjonowania międzynarodowych przedpłaconych kart płatniczych MasterCard dla klientów instytucjonalnych
Regulamin funkcjonowania międzynarodowych przedpłaconych kart płatniczych MasterCard dla klientów instytucjonalnych Chełmno, luty 2015 r. SPIS TREŚCI ROZDZIAŁ 1. POSTANOWIENIA OGÓLNE... 2 ROZDZIAŁ 2. WYDAWANIE Bardziej szczegółowo BANK SPÓŁDZIELCZY W WIĘCBORKU Spółdzielcza Grupa Bankowa www.bswiecbork.pl
SGB Spółdzielcza Grupa Bankowa REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG W ZAKRESIE PROWADZENIA RACHUNKÓW BANKOWYCH ORAZ USŁUG BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH w Banku Spółdzielczym w Szadku Bardziej szczegółowo Regulamin wydawania i używania Kart kredytowych BZ WBK. Zakres normowania Regulaminu
Obowiązujący od dnia 1 lipca 2014 r. Regulamin wydawania i używania Kart kredytowych BZ WBK 1 Zakres normowania Regulaminu 1. Regulamin określa warunki wydawania i używania Kart kredytowych oraz zasady Bardziej szczegółowo 2016 © DocPlayer.pl Polityka prywatności | Warunki świadczenia usług | Zwrotny adres