Source: https://sip.lex.pl/akty-prawne/dzienniki-resortowe/zakres-informacji-przekazywanych-przez-banki-do-bankowego-funduszu-33773997
Timestamp: 2019-09-17 21:09:45
Legal References Found: art. 38
 art. 14
 art. 13
 art. 14
 art. 13
 art. 2
 art. 23
 art. 14
 art. 14

Document Content:
Zakres informacji przekazywanych przez banki do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. - Dz.Urz.NBP.2002.20.53
Zakres informacji przekazywanych przez banki do...
Dz.Urz.NBP.2002.20.53
w sprawie zakresu informacji przekazywanych przez banki do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
Na podstawie art. 38 ust. 7 ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym (Dz. U. z 2000 r. Nr 9, poz. 131, Nr 86, poz. 958, Nr 119, poz. 1252 i Nr 122, poz. 1316 oraz z 2001 r. Nr 154, poz. 1802) zarządza się, co następuje:
§ 1. Zarządzenie określa zakres informacji przekazywanych przez banki objęte obowiązkowym systemem gwarantowania na podstawie ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym (Dz. U. z 2000 r. Nr 9, poz. 131, Nr 86, poz. 958, Nr 119, poz. 1252 i Nr 122, poz. 1316 oraz z 2001 r. Nr 154, poz. 1802), niezbędnych do wykonywania zadań przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny, zwany dalej "BFG".
1. Informacje dla BFG dotyczące podstawy obliczania oraz wysokości funduszu ochrony środków gwarantowanych banki sporządzają zgodnie z załącznikami nr 1 i 2.
2. Informacje określone w załączniku nr 1 sporządzają wszystkie banki, z wyjątkiem banków spółdzielczych zrzeszonych w bankach zrzeszających, zwanych dalej "zrzeszonymi bankami spółdzielczymi", według stanu za kwiecień i październik każdego roku.
3. Informacje określone w załączniku nr 2 sporządzają wyłącznie banki zrzeszające, z wyszczególnieniem zrzeszonych banków spółdzielczych, według stanu za kwiecień i październik każdego roku.
4. Informacje określone w załącznikach nr 1 i 2, banki przekazują do BFG bez zbędnej zwłoki, jednakże nie później niż w terminie do dnia:
1) 15 grudnia każdego roku, według stanu za październik;
2) 15 czerwca każdego roku, według stanu za kwiecień.
5. Zwolnienie banku przez Narodowy Bank Polski z odprowadzania części lub całości rezerwy obowiązkowej nie zwalnia banku z obowiązku przekazywania informacji, sporządzanych dla BFG zgodnie z załącznikami nr 1 i 2.
1. Informacje dla BFG dotyczące podstawy obliczania oraz kwoty obowiązkowej opłaty rocznej banki sporządzają zgodnie z załącznikami nr 3 i 4.
2. Banki sporządzają informacje określone w załączniku nr 3 według stanu na dzień określony uchwałą Rady BFG.
3. Informacje określone w załączniku nr 3 banki, z wyjątkiem zrzeszonych banków spółdzielczych, przekazują do BFG, bez zbędnej zwłoki, jednakże nie później niż w terminie do wniesienia obowiązkowej opłaty rocznej, ustalonym uchwałą Rady BFG.
4. Zrzeszone banki spółdzielcze przekazują informacje, określone w załączniku nr 3, do właściwych banków zrzeszających nie później niż na 15 dni przed upływem terminu, o którym mowa w ust. 3.
5. Właściwe banki zrzeszające, na podstawie informacji, o których mowa w ust. 4, sporządzają informacje zbiorcze określone w załączniku nr 4, według stanu na dzień określony uchwałą Rady BFG.
6. Banki zrzeszające przekazują informacje określone w załączniku nr 4 wraz z rozliczeniami zrzeszonych banków spółdzielczych, do BFG bez zbędnej zwłoki jednakże nie później niż w terminie do wniesienia obowiązkowej opłaty rocznej, ustalonym uchwałą Rady BFG.
7. Jeżeli dniem ustalenia podstawy naliczenia obowiązkowej opłaty rocznej, o którym mowa w ust. 2 i 5, jest 31 grudnia - banki mają obowiązek sporządzenia skorygowanych informacji, określonych w załącznikach nr 3 i 4. Skorygowane informacje przekazują:
1) banki, z wyjątkiem zrzeszonych banków spółdzielczych, do BFG - w terminie 30 dni od dnia zatwierdzenia rocznych sprawozdań finansowych przez walne zgromadzenia;
2) zrzeszone banki spółdzielcze, do właściwych banków zrzeszających - w terminie 15 dni od dnia zatwierdzenia rocznych sprawozdań finansowych przez walne zgromadzenia;
3) banki zrzeszające do BFG - w zakresie dotyczącym zrzeszonych banków spółdzielczych (informacje zbiorcze) - w terminie 15 dni od dnia otrzymania od zrzeszonych banków spółdzielczych informacji, przekazywanych zgodnie z pkt 2 - nie później jednak niż do dnia 31 lipca.
1. Banki sporządzają kwartalne informacje o szacunkowej kwocie środków pieniężnych objętych systemem gwarantowania - zgodnie z załącznikiem nr 5, a także kwartalne informacje o sumie środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach oraz o aktywach bilansowych i zobowiązaniach pozabilansowych - zgodnie z załącznikiem nr 6.
2. Banki sporządzają informacje określone w załączniku nr 5 oraz informacje określone w załączniku nr 6, w części II, według stanu na ostatni dzień miesiąca kończącego kwartał, a informacje określone w załączniku nr 6, w części I, według stanu za ostatni miesiąc kwartału.
3. Banki, z wyjątkiem zrzeszonych banków spółdzielczych, przekazują informacje, o których mowa w ust. 1 i 2, do BFG bez zbędnej zwłoki, jednakże nie później niż do ostatniego dnia następnego miesiąca po zakończeniu kwartału.
4. Zrzeszone banki spółdzielcze sporządzają informacje, określone w załączniku nr 5 i w załączniku nr 6, w części II i przekazują je właściwym bankom zrzeszającym bez zbędnej zwłoki, jednakże nie później niż do 15 dnia następnego miesiąca po zakończeniu kwartału.
5. Banki zrzeszające sporządzają zbiorcze informacje określone w załącznikach nr 5 i 6 dotyczące zrzeszonych banków spółdzielczych - z uwzględnieniem informacji otrzymanych zgodnie z ust. 4 i przekazują je do BFG w terminie, o którym mowa w ust. 3.
1. Banki sporządzają informacje o składzie osobowym ich rad nadzorczych i zarządów, zgodnie z załącznikami nr 7 i 8.
2. Banki, z wyjątkiem zrzeszonych banków spółdzielczych, przekazują do BFG informacje określone w załączniku nr 7 - w terminie do ostatniego dnia miesiąca następującego po zakończeniu kwartału.
3. Zrzeszone banki spółdzielcze przekazują bankom zrzeszającym informacje określone w załączniku nr 7 - w terminie do 15 dnia miesiąca następującego po zakończeniu kwartału.
4. Banki zrzeszające sporządzają informacje określone w załączniku nr 8 na podstawie informacji otrzymanych od zrzeszonych banków spółdzielczych i przekazują je do BFG - w terminie do ostatniego dnia miesiąca następującego po zakończeniu kwartału.
1. Informacje określone w załącznikach nr 1-8 banki sporządzają i przekazują w formie pisemnej, a informacje określone w załącznikach nr 5-8 również na elektronicznych nośnikach informacji, które powinny być przekazywane łącznie z informacjami sporządzonymi w formie pisemnej.
2. Informacje przekazywane przez banki w formie pisemnej powinny być podpisane przez osoby sporządzające oraz osoby upoważnione do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych banku.
§ 7. Traci moc zarządzenie nr 12/97 Prezesa Narodowego Banku Polskiego z dnia 29 grudnia 1997 r. w sprawie zakresu informacji przekazywanych przez banki dla potrzeb Bankowego Funduszu Gwarancyjnego (Dz. Urz. NBP Nr 21, poz. 42).
Informacja dotycząca podstawy obliczania oraz wysokości funduszu ochrony środków gwarantowanych na ............ rok
Numer wiersza/ Wyszczególnienie Kwota/ Wysokość stawki
1 Suma środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach w banku stanowiąca podstawę obliczania rezerwy obowiązkowej, z zastrzeżeniem art. 14 ustawy o BFG, za miesiąc ........ ........ roku
2 Wysokość stawki - zgodnie z uchwałą nr ..... Rady BFG z dnia ............... (w %)
3 Wysokość utworzonego funduszu ochrony środków gwarantowanych na rok ............ (wiersz 1 x wiersz 2)
4 Wartość portfela papierów skarbowych i bonów pieniężnych NBP stanowiących pokrycie funduszu ochrony środków gwarantowanych (według ich wyceny bilansowej)
sporządził...............
w zakresie praw i obowiązków
majątkowych banku)
zrzeszającego
Informacja dotycząca podstawy obliczania oraz wysokości funduszu ochrony środków gwarantowanych w bankach spółdzielczych będących członkami zrzeszenia na .............. rok
Numer wiersza/ kolumny Nazwa zrzeszonego banku spółdzielczego - siedziba Suma środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach w banku stanowiąca podstawę obliczania rezerwy obowiązkowej, za miesiąc .... ....... roku Wysokość stawki - zgodnie z uchwałą nr ..... Rady BFG z dnia ...............
Wysokość funduszu ochrony środków gwarantowanych na rok ............ (kolumna 1 x kolumna 2) Uwagi
sporządził........
fax ..............
(podpisy osób uprawnionych do składania
oświadczeń woli w zakresie praw
banku zrzeszającego)
Informacja dotycząca podstawy obliczania oraz kwoty obowiązkowej opłaty rocznej za ....... rok
Numer wiersza/ kolumny Wyszczególnienie Kwota Stawka opłaty rocznej zgodnie z uchwałą nr ..... Rady BFG z dnia ............... (w %) Opłata roczna należna BFG (kolumna 1 x kolumna 2)
1 Aktywa bilansowe ważone ryzykiem*)
2 Zobowiązania pozabilansowe ważone ryzykiem*)
- linie kredytów przyrzeczonych
- inne zobowiązania pozabilansowe
4 Opłata roczna obciążająca bank - po uwzględnieniu pomniejszenia, o którym mowa w art. 13 ust. 3b ustawy o BFG
*) Wyliczenia wysokości aktywów bilansowych i zobowiązań
pozabilansowych ważonych ryzykiem dokonuje się dla portfela
bankowego i handlowego łącznie niezależnie od skali
działalności handlowej banku; należy wyłączyć pozycje bilansowe
i pozabilansowe, określone w art. 14 ustawy o BFG.
Informacja dotycząca kwoty obowiązkowej opłaty rocznej za ...... rok od zrzeszonych banków spółdzielczych
Numer wiersza/ kolumny Nazwa zrzeszonego banku spółdzielczego - siedziba Kwota obowiązkowej opłaty rocznej za rok .............. (według załączonych informacji sporządzonych przez zrzeszone banki spółdzielcze) Uwagi
Opłata roczna należna BFG Opłata roczna obciążająca bank - po uwzględnieniu pomniejszenia, o którym mowa w art. 13 ust. 3b ustawy o BFG
Informacja o szacunkowych kwotach środków pieniężnych objętych systemem gwarantowania*) zgromadzonych w banku na dzień .................
Numer wiersza/ Rodzaj depozytu Liczba rachunków imiennych**) Kwota środków pieniężnych***)
kolumny 1 2
1 Depozyty bieżące
2 Depozyty terminowe i zablokowane
*) Informacja o szacunkowej kwocie środków pieniężnych powinna
obejmować kwoty środków pieniężnych zgromadzonych na wszystkich
rachunkach imiennych (poza rachunkami pieniężnymi służącymi do
obsługi rachunków papierów wartościowych prowadzonych w ramach
działalności maklerskiej oraz do obsługi realizacji innych
zobowiązań banku wobec klienta lub zobowiązań klienta wobec
banku z tytułu usług świadczonych przez ten bank na jego rzecz
w ramach działalności maklerskiej) prowadzonych dla podmiotów
należących do sektora niefinansowego i sektora instytucji
samorządowych. Obliczenia należy więc przeprowadzić z
zastosowaniem wyłączeń podmiotowych zawartych w art. 2 pkt 1
lit. a)-g) ustawy o BFG. Przy wyliczaniu szacunkowej kwoty
środków pieniężnych nie należy dokonywać potrąceń
wierzytelności przysługujących wzajemnie deponentowi i bankowi.
Ponadto, przy wyliczaniu szacunkowej kwoty środków pieniężnych
nie należy uwzględniać limitów środków gwarantowanych,
określonych w art. 23 ustawy o BFG.
**) W przypadku posiadania przez deponenta kilku rachunków
imiennych nie należy sumować zapisanych na nich środków, zaś w
przypadku prowadzenia imiennego rachunku wspólnego dla kilku
osób nie należy przeprowadzać podziału zgromadzonych na nim
środków na poszczególnych deponentów.
***) Do wyliczenia szacunkowej kwoty środków pieniężnych należy
przyjmować należne deponentowi odsetki od środków zapisanych na
rachunku, w ujęciu brutto, to jest bez pomniejszenia o
zryczałtowany podatek dochodowy. Odsetki należy obliczyć według
stanu na dzień sporządzenia informacji. Kwoty środków
pieniężnych nominowanych w walutach obcych powinny być
przeliczone na złote, według średniego kursu odpowiedniej
waluty do złotego ustalonego przez NBP na dzień sporządzenia
Informacja o sumie środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach w banku*)
Numer Wyszczególnienie Kwota
wiersza/ kolumny 1
1 Suma środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach w banku (zrzeszeniu) stanowiąca podstawę obliczania rezerwy obowiązkowej, z zastrzeżeniem art. 14 ustawy o BFG za miesiąc .............. .......... roku.
*) Banki zrzeszające sporządzają również informacje zbiorcze o
sumie środków pieniężnych zgromadzonych w zrzeszonych bankach
Informacja o aktywach bilansowych i zobowiązaniach pozabilansowych banku*) za ........ kwartał............... roku
Numer wiersza/ kolumny Wyszczególnienie Wartość całkowita**) Wartość po uwzględnieniu wyłączeń - zgodnie z art. 14 ustawy o BFG**)
1 Aktywa bilansowe ważone ryzykiem
2 Zobowiązania pozabilansowe ważone ryzykiem
wysokości aktywów bilansowych i zobowiązań pozabilansowych
ważonych ryzykiem w zrzeszonych bankach spółdzielczych.
**) Wyliczenia wysokości aktywów bilansowych i zobowiązań
bankowego i handlowego łącznie, niezależnie od skali
działalności handlowej banku.
Informacja o składzie osobowym rady nadzorczej banku według stanu na ...................
Numer wiersza/ Imię i nazwisko Funkcja Data objęcia funkcji
Informacja o składzie osobowym zarządu banku według stanu na ...................
nazwa banku zrzeszającego
Informacja o składach osobowych rad nadzorczych zrzeszonych banków spółdzielczych według stanu na ...................
Numer wiersza/ kolumny Symbol wyróżniający zrzeszony bank Nazwa zrzeszonego banku Imię i nazwisko Funkcja Data objęcia funkcji
spółdzielczy*) spółdzielczego 1 2
*) Pierwsze cztery cyfry numeru nadanego bankowi przez NBP.
Informacja o składach osobowych zarządów zrzeszonych banków spółdzielczych według stanu na .....................