Source: http://docplayer.pl/1988950-Informacja-dla-klientow-sgb-banku-s-a-w-sprawie-stosowania-przepisow.html
Timestamp: 2017-03-24 13:00:27
Legal References Found: art. 70
 art. 70
 art. 70
 art. 3
 art.70
 art.119
 art. 128

Document Content:
Informacja dla klientów SGB-Banku S.A. w sprawie stosowania przepisów - PDF
Download "Informacja dla klientów SGB-Banku S.A. w sprawie stosowania przepisów"
1 Informacja dla klientów SGB-Banku S.A. w sprawie stosowania przepisów dotyczących rynków instrumentów finansowych (MiFID) FID BROSZURA MIFID 2 Informacje ogólne Broszura MiFID MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) to dyrektywa Unii Europejskiej dotycząca zasad funkcjonowania rynków finansowych we wszystkich krajach Unii Europejskiej. W Polsce jej zastosowanie znalazło odzwierciedlenie w zmienionych przepisach Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz w stosownych rozporządzeniach wykonawczych. Ich celem jest zapewnienie Klientom korzystającym z produktów inwestycyjnych możliwie najwyższego poziomu ochrony. Podstawa prawna 1. Ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, zwana dalej ustawą o obrocie. 2. Rozporządzenie Ministra Finansów w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz.U. nr 204 poz. 1577), zwane dalej rozporządzeniem w sprawie trybu. 3. Rozporządzenie Ministra Finansów w sprawie określenia szczegółowych warunków technicznych i organizacyjnych dla firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, i banków powierniczych oraz warunków szacowania przez dom maklerski kapitału wewnętrznego. 23 Broszura MiFID Informacje ogólne Instrumenty finansowe oferowane przez SGB-Bank S.A. podlegające MiFID bony skarbowe obligacje komercyjne obligacje komunalne instrumenty terminowe (fx forward, fx swap) jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, dla których SGB-Bank S.A. pełni funkcję dystrybutora (Informacja o banku SGB-Bank Spółka Akcyjna jako dystrybutorze jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Union Investment TFI SA. ) Usługi inwestycyjne świadczone przez SGB-Bank S.A. podlegające MIFID nabywanie lub zbywanie na rachunek Banku instrumentów finansowych W związku z transakcjami nabywania lub zbywania przez Bank instrumentów finansowych Bank prowadzi rachunki papierów wartościowych, w ramach wydzielonej działalności powierniczej. 34 Informacje ogółne Broszura MiFID POSTĘPOWANIE BANKU PRZED ROZPOCZĘCIEM ŚWIADCZENIA USŁUG Dotyczy wykonywania następujących czynności: nabywania lub zbywania na/z portfela własnego instrumentów finansowych na rachunek Klienta, świadczenia usług w wykonaniu zawartych umów o subemisje inwestycyjne lub zawierania i wykonywania innych umów o podobnym charakterze, jeżeli ich przedmiotem są instrumenty finansowe, korzystania przez Klienta z usługi prowadzenia rachunku papierów wartościowych. 1. Bank przeprowadza ocenę odpowiedniości instrumentów finansowych będących przedmiotem czynności określonych powyżej, w odniesieniu do posiadanej przez Klienta wiedzy i doświadczenia. 2. Bank dokonuje klasyfikacji Klientów, zgodnie z obowiązującą w Banku procedurą przeprowadzania ankiety odpowiedniości oraz klasyfikacji klienta przy świadczeniu usług inwestycyjnych. 3. Bank przekazuje Klientom umowę o świadczenie usług przez Bank wraz z treścią stosownego Regulaminu oraz informacje dotyczące: Banku oraz oferowanych przez Bank usługach i produktach, instrumentów finansowych wraz z ich opisem oraz opisem ryzyka z nimi związanego, kosztów i sposobie ich obliczania, które są związane z inwestycją w instrumenty finansowe. 45 Broszura MiFID Ocena adekwatności i odpowiedniości instrumentów finansowych i usług inwestycyjnych OCENA ADEKWATNOŚCI I ODPOWIEDNIOŚCI INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH I USŁUG INWESTYCYJNYCH 1. Klient przed zawarciem umowy o świadczenie usług w zakresie instrumentów objętych MiFID zobowiązany jest do wypełnienia ankiety pozwalającej ocenić, czy instrument finansowy lub usługa, która ma być świadczona przez Bank jest odpowiednia dla Klienta, biorąc pod uwagę jego indywidualną sytuację. 2. Bank ma prawo zwrócić się do Klienta o następujące informacje: o znane klientowi rodzaje usług maklerskich, transakcji i instrumentów finansowych, o transakcje instrumentami finansowymi dokonywane przez klienta, ich charakter, wielkość i częstotliwość oraz okres, w którym były dokonywane, o poziom wykształcenia, wykonywanego obecnie zawodu lub wykonywanego poprzednio. 3. Jeżeli na podstawie zebranych od Klienta informacji Bank oceni, że instrument lub usługa nie jest odpowiednia dla Klienta, Bank ostrzega Klienta o tym fakcie. 4. Jeżeli Klient odmówi udzielenia informacji, o których mowa w pkt 2, Bank ostrzega Klienta, iż nie ma podstaw do dokonania oceny odpowiedniości instrumentu lub usługi, która ma być świadczona przez Bank na rzecz Klienta. 56 Klienci Broszura MiFID KATEGORIE KLIENTÓW W zakresie świadczenia wykonywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych na rachunek Klienta Bank klasyfikuje Klientów według następujących kategorii: Klient Detaliczny - podmiot niebędący klientem profesjonalnym, w szczególności osoby fizyczne, a także osoby prawne, które nie spełniają dwóch z poniższych warunków: suma bilansowa osoby prawnej jest równa co najmniej euro, wartość przychodów osiągnięta przez osobę prawną wynosi co najmniej euro, kapitał własny lub fundusz własny osoby prawnej wynosi co najmniej euro. Klient Profesjonalny klient, który posiada doświadczenie i wiedzę pozwalające na podejmowanie właściwych decyzji inwestycyjnych, będący w szczególności: bankiem, firmą inwestycyjną, zakładem ubezpieczeń, funduszem inwestycyjnym lub towarzystwem funduszy inwestycyjnych w rozumieniu ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych, funduszem emerytalnym lub towarzystwem emerytalnym w rozumieniu ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, 67 Broszura MiFID Klienci towarowym domem maklerskim, podmiotem, o którym mowa w art. 70 ust. 1 pkt 13 ustawy o obrocie inną niż wskazane wyżej instytucją finansową, inwestorem instytucjonalnym innym niż wskazany wyżej, prowadzącym regulowaną działalność na rynku finansowym, podmiotem prowadzącym poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej działalność równoważną do działalności prowadzonej przez podmioty wskazane wyżej, przedsiębiorcą spełniającym co najmniej dwa z poniższych wymogów, przy czym równowartość kwot wskazanych w euro jest obliczana przy zastosowaniu średniego kursu euro ustalanego przez Narodowy Bank Polski na dzień sporządzenia przez danego przedsiębiorcę sprawozdania finansowego: - suma bilansowa tego przedsiębiorcy wynosi co najmniej euro, - osiągnięta przez tego przedsiębiorcę wartość przychodów ze sprzedaży wynosi co najmniej euro, - kapitał własny lub fundusz własny tego przedsiębiorcy wynosi co najmniej euro, jednostką administracji rządowej lub samorządowej, organem publicznym, który zarządza długiem publicznym, bankiem centralnym, Bankiem Światowym, Międzynarodowym Funduszem Walutowym, Europejskim Bankiem Centralnym, Europejskim Bankiem Inwestycyjnym lub inną organizacją międzynarodową pełniącą podobne funkcje, innym inwestorem instytucjonalnym, którego głównym przedmiotem działalności jest inwestowanie w instrumenty finansowe, w tym podmioty zajmujące się sekurytyzacją aktywów lub zawieraniem innego rodzaju transakcji finansowych, 78 Klienci Broszura MiFID podmiotem innym niż wskazane wyżej, który na swój wniosek został przez firmę inwestycyjną uznany za klienta profesjonalnego na podstawie art. 3a ust. 1 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi; Uprawnieni kontrahenci - grupa instytucji finansowych oraz Klientów profesjonalnych, którzy wyrazili zgodę na przyznanie kategorii Uprawniony kontrahent, dla których Bank wykonuje zlecenia nabycia lub zbycia instrumentów. Na pisemny wniosek Klienta, któremu nadano kategorię Klient detaliczny, Bank może przyznać kategorię Klient profesjonalny, jeżeli jest on w stanie wykazać się wiedzą i doświadczeniem w zakresie właściwego podejmowania decyzji inwestycyjnych i spełnia dwa z następujących warunków: zawierał transakcje o wartości stanowiącej co najmniej równowartość w złotych euro każda, na odpowiednim rynku, ze średnią częstotliwością co najmniej 10 transakcji na kwartał w ciągu czterech ostatnich kwartałów, wartość portfela instrumentów finansowych tego podmiotu łącznie ze środkami pieniężnymi wchodzącymi w jego skład wynosi co najmniej równowartość w złotych euro, pracuje lub pracował w sektorze finansowym przez co najmniej rok na stanowisku, które wymaga wiedzy zawodowej dotyczącej transakcji w zakresie instrumentów finansowych lub usług maklerskich, które miałyby być świadczone przez firmę inwestycyjną na jego rzecz na podstawie zawieranej umowy. 89 Broszura MiFID Klienci Dowodem spełnienia wyżej wymienionych warunków są: wyciągi z operacji dokonywanych na rachunkach inwestycyjnych, świadectwa pracy, zakresy obowiązków lub inne dokumenty potwierdzające staż pracy w instytucji finansowej. Przed przyznaniem Klientowi detalicznemu zmienionej kategorii Klient profesjonalny, Klient musi złożyć pisemne oświadczenie o znajomości zasad traktowania przez Bank klientów profesjonalnych oraz o skutkach traktowania go jako klienta profesjonalnego. Klient profesjonalny ma prawo do żądania zmiany kategorii na Klienta detalicznego lub Uprawnionego kontrahenta. Zmiana kategorii może nastąpić wyłącznie w przypadku pozytywnego rozpatrzenia przez Bank wniosku Klienta. Żądanie może mieć charakter ogólny w odniesieniu do Banku lub dotyczyć określonych usług świadczonych przez Bank. Bank ma prawo bez wniosku ze strony Klienta uznać Klienta profesjonalnego za Klienta detalicznego. Informacja o klasyfikacji Klienta, żądania Klienta w zakresie zmian jego kategorii oraz odpowiedzi Banku muszą być sporządzone na piśmie. 910 Klienci Broszura MiFID Zakres informacji i ochrony przysługujący Klientom w poszczególnych kategoriach KLIENT DETALICZNY KLIENT PROFESJONALNY UPRAWNIONY KONTRAHENT Ocena adekwatności instrumentów lub usługi TAK NIE NIE Zarządzanie konfliktem interesów TAK TAK NIE Opis charakteru instrumentów finansowych oferowanych przez Bank Informacje o Banku, jego działalności oraz usłudze inwestycyjnej TAK TAK NIE TAK NIE NIE Informacje o działaniach w zakresie przechowywanych aktywów TAK TAK TAK Informacje przekazywane są przy użyciu trwałego nośnika, przez który rozumie się każdy nośnik informacji umożliwiający przechowywanie przez czas niezbędny, wynikający z charakteru informacji oraz celu ich sporządzenia lub przekazania. Bank przekazywał będzie klientom zakres informacji w formie dokumentu lub w wersji elektronicznej (płyta). 1011 Broszura MiFID Konflikt interesów ZOBOWIĄZANIE BANKU DO DZIAŁANIA NA WARUNKACH NAJBARDZIEJ KORZYSTNYCH DLA KLIENTA Ze względu na fakt, iż Bank wykonuje zlecenia Klienta wyłącznie w jednym miejscu z własnego rachunku nie stosuje się obowiązku wdrożenia i przestrzegania polityki wykonywania zleceń. Bank jednak zawierając transakcje z Klientem postępuje: uczciwie transakcje Klienta realizowane są na warunkach cen rynkowych, przy uwzględnieniu prawa Banku do wynagrodzenia, profesjonalnie zawieranie transakcji zostaje powierzone pracownikom merytorycznie przygotowanym do takich działań. KONFLIKT INTERESÓW W SGB-Banku S.A. (Bank) zostały przyjęte przepisy dotyczące zarządzania konfliktami interesów w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych i wykonywania czynności na instrumentach finansowych (Regulamin). 1112 Konflikt interesów Broszura MiFID Celem Regulaminu jest wprowadzenie w Banku zasad wykrywania, zapobiegania i zarządzania Konfliktami interesów, które mogą powstać w związku z prowadzeniem działalności przez Bank. Zgodnie z Regulaminem jako Konflikt interesów należy rozumieć znane Bankowi okoliczności, które mogą doprowadzić do powstania sprzeczności między interesem Banku, Osoby powiązanej i obowiązkiem działania przez Bank w sposób rzetelny, z uwzględnieniem najlepiej pojętego interesu Klienta, jak również znane Bankowi okoliczności mogące doprowadzić do powstania sprzeczności pomiędzy interesami Klientów. Osobą powiązaną jest osoba będąca członkiem organów Banku, pracownikiem Banku lub działająca na podstawie innego stosunku prawnego na rzecz Banku. W celu uniknięcia Konfliktu interesów Osoby powiązane zobowiązane są do zapoznania się z Regulaminem oraz innymi regulacjami z tego zakresu obowiązującymi w Banku. Oświadczenia Osób powiązanych, które w ramach swoich obowiązków służbowych będą świadczyć Usługi inwestycyjne względem Klientów są weryfikowane przez Bank i, jeżeli po ich złożeniu zostanie zidentyfikowany Konflikt interesów, obowiązek obsługi klienta zostaje przeniesiony na innego pracownika Banku. Jeżeli w toku obsługi Klienta, Osoba powiązana stwierdzi, iż zaistniała sytuacja, która może stanowić Konflikt interesów, jest ona zobowiązana do niezwłocznego zawiadomienia odpowiedniej osoby wskazanej w Regulaminie i zgłoszenia mu potencjalnego Konfliktu interesów. Następnie Osoba powiązana powinna, jeżeli nie jest możliwe całkowite 1213 Broszura MiFID Konflikt interesów wyeliminowanie Konfliktu interesów, zawiadomić Klienta o zgłoszonym Konflikcie interesów oraz poinformować Klienta o możliwościach rozwiązania tego Konfliktu interesów, przewidywanym terminie rozwiązania Konfliktu interesów oraz osobach odpowiedzialnych za rozwiązanie Konfliktu interesów. Jeżeli Klient, po otrzymaniu powyższych informacji, zrezygnuje z usług Banku, Osoba powiązana powinna uzyskać od Klienta informacje dotyczące powodu rezygnacji. Dodatkowo, w razie wystąpienia Konfliktu interesów, Osoby powiązane są zobowiązane podjąć działania zmierzające do ograniczenia negatywnego wpływu takiego Konfliktu interesów na relacje z Klientem oraz zminimalizowania ryzyka wystąpienia Konfliktu interesów w przyszłości. W zależności od prawdopodobieństwa wystąpienia Konfliktu interesów, Bank zdarzeniom przypisuje ryzyko wysokie, średnie albo niskie. Bank na bieżąco monitoruje skuteczność zarządzania Konfliktami interesów oraz podjętych środków zaradczych oraz udziela Osobom powiązanym konsultacji dotyczących identyfikacji i zapobiegania Konfliktom interesów. Bank opracowuje i wdraża wewnętrzne regulacje dotyczące zarządzania Konfliktami interesów, prowadzi działalność informacyjną o Konfliktach interesów wewnątrz Banku. Zarząd Banku jest informowany o dostrzeżonych nieprawidłowościach w zakresie zarządzania Konfliktami interesów. 1314 Informacje o SGB-Banku S.A. Broszura MiFID INFORMACJE O SGB-Banku S.A. 1. Pełna nazwa Banku SGB-Bank S.A. z siedzibą w Poznaniu, zarejestrowany w Sądzie Rejonowym Poznań Nowe Miasto i Wilda w Poznaniu, VIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr KRS , NIP: , REGON: , kapitał zakładowy: złotych (w całości wpłacony). 2. Dane pozwalające na bezpośredni kontakt z Bankiem SGB-Bank S.A. ul. Szarych Szeregów 23a Poznań strona internetowa: adres telefon15 Broszura MiFID Informacje o SGB-Banku S.A fax Lista Oddziałów Banku znajduje się na stronie internetowej 3. Język, w którym Klient może kontaktować z Bankiem i w którym będą mu przekazywane informacje oraz dokumenty Klienci Banku mogą kontaktować się z Bankiem w języku polskim. Dokumenty podpisywane z Klientami oraz informacje przekazywane Klientom przygotowane będą w języku polskim. 4. Sposoby komunikowania się Klienta z Bankiem Klient może kontaktować się z Bankiem w następujący sposób : osobiście w Oddziałach lub Centrali Banku telefonicznie pod numerami telefonów: elektronicznie ze strony internetowej 1516 Informacje o SGB-Banku S.A. Broszura MiFID 5. Sposoby przekazywania zleceń do Banku Klient w celu zawarcia transakcji może kontaktować się z Bankiem: osobiście w Centrali Banku telefonicznie: fax : Posiadane zezwolenia oraz wskazanie organów nadzorujących Bank zawiera transakcje zbycia lub nabycia instrumentów finansowych na podstawie i w zakresie art.70 ust.2 Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. Bank prowadzi działalność powierniczą (prowadzi rachunki papierów wartościowych) na podstawie i w zakresie art.119 ust.1 Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego z dnia 10 listopada 2010 roku. 7. Opis działań podejmowanych przez Bank w celu zapewnienia ochrony przechowywanych / rejestrowanych instrumentów finansowych oraz aktywów na rachunku pieniężnym Depozyty w Banku gwarantowane są przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny na zasadach określonych w ustawie o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym z dnia 14 grudnia 1994 r. 1617 Broszura MiFID Informacje o SGB-Banku S.A. Wysokość gwarancji obejmuje w całości depozyty, których równowartość w złotych nie przekracza euro. Ochronie podlegają depozyty: osób fizycznych, osób prawnych, jednostek organizacyjnych nie mających osobowości prawnej, o ile posiadają zdolność prawną, szkolnych kas oszczędności i pracowniczych kas zapomogowo-pożyczkowych. Ochronie nie podlegają depozyty: instytucji finansowych, m.in. takich jak: banki, firmy inwestycyjne, podmioty prowadzące działalność maklerską, podmioty świadczące usługi ubezpieczeniowe, fundusze inwestycyjne, fundusze emerytalne, spółdzielcze kasy oszczędnościowokredytowe (SKOK), kadry zarządzającej bankiem oraz głównych właścicieli banku Szczegółowe informacje na temat obowiązkowego systemu gwarantowania depozytów można uzyskać na witrynie internetowej oraz w Oddziałach Banku. Ochrona aktywów Klienta przechowywanych z związku z prowadzoną przez Bank działalnością powierniczą jest realizowana poprzez: przechowywanie aktywów Klientów na rachunkach oddzielonych od aktywów Banku udział Banku w systemie rekompensat, o którym mowa w Ustawie o obrocie instrumentami finansowymi. 1718 Informacje o SGB-Banku S.A. Broszura MiFID 8. Zasady świadczenia usług na podstawie umów zawartych z klientem Szczegółowe zasady świadczenia usług przez Departament Skarbu określają odrębne przepisy dotyczące zawierania transakcji na instrumentach finansowych przez Departament Skarbu. 9. Działalność za pośrednictwem Agenta SGB-Bank S.A. nie świadczy żadnych usług za pośrednictwem agentów inwestycyjnych. 10. Zasady wnoszenia i załatwiania przez SGB-Bank S.A. skarg Klientów Skargi i wnioski dotyczące jakości usług świadczonych przez SGB-Bank S.A. mogą być składane przez klientów: osobiście w formie pisemnej w dowolnej placówce Banku pisemnie poprzez przesłanie skargi na adres dowolnej placówki Banku pocztą, faxem, pocztą elektroniczną Skarga rozpatrywana jest w terminie 30 dni od dnia jej złożenia. W przypadkach szczególnie zawiłych lub wymagających dokonania dodatkowych ustaleń, Bank może przedłużyć termin rozpatrzenia skargi, informując o tym Klienta oraz podając przyczyny przedłużenia terminu 1819 Broszura MiFID Informacje o SGB-Banku S.A. 11. Zasady postępowania SGB-Banku S.A. w przypadku powstania konfliktu interesów: Zasady postępowania Banku w przypadku wystąpienia konfliktu interesów określa obowiązujący w Banku regulamin zarządzania konfliktami interesów w ramach wykonywania czynności na instrumentach finansowych. Na żądanie Klienta Bank udostępni Regulamin przy użyciu trwałego nośnika informacji. 12. Zakres, częstotliwość i terminy przekazywania raportów ze świadczenia usługi Zasady dotyczące zakresu częstotliwości i terminów przekazywania raportów ze świadczonej usługi określają odpowiednie Regulaminy i umowy zawarte z Klientem. 13. Koszty i opłaty związane z działalnością Banku na instrumentach finansowych Koszty i opłaty związane z działalnością Banku na instrumentach finansowych zawiera Taryfa prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe. 14. Informacja o przyjmowanych zachętach 1. Świadcząc usługi inwestycyjne, Bank jest zobowiązany do nieprzyjmowania i nieprzekazywania świadczeń pieniężnych lub świadczeń niepieniężnych, z wyjątkiem 1920 Opis instrumentów finansowych oferowanych przez Bank Broszura MiFID opłat lub prowizji niezbędnych do świadczenia danej usługi inwestycyjnej na rzecz Klienta, wynikających z aktualnych taryf prowizji i opłat. 2. Bank jako zachęty nie uznaje świadczeń niepieniężnych w postaci drobnych prezentów i gestów grzecznościowych o wartości nieprzekraczającej 200 zł, o ile nie są związane z konkretną transakcją. 3. Osoby powiązane mogą przyjąć lub przekazać korzyści niepieniężne wyłącznie w sytuacjach, gdy: 1) przyjęcie lub przekazanie świadczenia niepieniężnego nie przyczyni się do powstania w Banku sytuacji konfliktu interesów, w szczególności do powstania sprzeczności między interesami Klientów Banku, oraz 2) odmowa przyjęcia świadczenia niepieniężnego, w szczególności w formie upominku, wiąże się z naruszeniem dobrej relacji z Klientem lub jest odbierana przez niego jako naruszenie dobrych obyczajów, oraz 3) przyjęcie lub przekazanie świadczenia niepieniężnego jest zgodne z przyjętymi zwyczajami handlowymi, a wartość świadczenia niepieniężnego nie przekracza 200 zł. Opis charakteru instrumentów finansowych oferowanych przez Bank Inwestowanie w instrumenty finansowe związane jest z występowaniem ryzyka, rozumianego jako brak możliwości oszacowania przyszłych wyników inwestycji. Poziom ryzyka inwestycji jest zróżnicowany, zależny od rodzaju instrumentu finansowego, emitenta. Rodzaj inwestycji powinien być odpowiednio dobrany do akceptowanego ryzyka. 2021 Broszura MiFID Opis instrumentów finansowych oferowanych przez Bank Bank w zakresie zawieranych transakcji oferuje: 1) dłużne papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa, 2) dłużne papiery wartościowe (obligacje) emitowane przez podmioty inne niż wymienione w pkt.1, w szczególności: a) jednostki samorządu terytorialnego, b) spółki prawa handlowego, 3) niedopuszczone do obrotu na rynku regulowanym kontrakty terminowe. Dłużne papiery wartościowe Obligacja jest papierem wartościowym, w którym emitent stwierdza, że jest dłużnikiem podmiotu nabywającego obligacje (obligatariusza) i zobowiązuje się wobec niego do spełnienia określonego świadczenia. Ze względu na rodzaj emitenta obligacje można podzielić na: 1. skarbowe emitowane przez Skarb Państwa, 2. komunalne emitowane przez jednostki samorządu terytorialnego, 3. korporacyjne emitowane przez podmioty gospodarcze posiadające osobowość prawną. 2122 Opis instrumentów finansowych oferowanych przez Bank Broszura MiFID Kontrakt terminowy polega na wzajemnej umowie pomiędzy Bankiem a Klientem co do przyszłej w terminie określonym w przyszłości ceny instrumentu finansowego oraz co do sposobu rozliczenia kontraktu poprzez fizyczną dostawę instrumentu lub rozliczenie różnic wynikających z ustalonej ceny instrumentu i jego aktualnej ceny rynkowej. Bank oferuje kontrakty forward oraz swap, które uznawane są za instrumenty o symetrycznym podziale ryzyka. Oznacza to, iż zarówno Bank i Klient maja takie same prawa i obowiązki, ale ponoszą też takie samo ryzyko. Instrumenty finansowe oraz ryzyka z nimi związane Rodzaj instrumentu Rodzaje ryzyk dla danego instrumentu 1. papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa 2, 5 2. papiery wartościowe emitowane przez podmioty inne niż wymienione w pkt.1 1, 4, 5, 6, 7 3. niedopuszczone do obrotu na rynku regulowanym kontrakty terminowe, dla których instrumentem bazowym jest kurs walutowy 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 2223 Broszura MiFID Opis instrumentów finansowych oferowanych przez Bank 1. Ryzyko płynności Ryzyko płynności polega na niemożliwości kupna lub sprzedaży instrumentu bez znaczącego wpływu na jego cenę, zmniejsza się ono w przypadku notowania papierów wartościowych na uznanych giełdach lub uczestnictwa papierów w indeksach giełdowych (np. WIG20). 2. Ryzyko rynkowe Ryzyko rynkowe ujawnia się poprzez zmianę wyceny instrumentu finansowego, na którą bezpośredni wpływ ma otoczenie gospodarcze, polityczne oraz prawne. 3. Ryzyko walutowe Ryzyko walutowe oznacza możliwość zmiany oczekiwanej efektywności inwestycji w wyniku niekorzystnych zmian kursów walut. 4. Ryzyko kredytowe Ryzyko kredytowe oznacza możliwość niewywiązania się emitenta ze swoich zobowiązań w ramach danego instrumentu finansowego. 5. Ryzyko stopy procentowej i inflacji Ryzyko stopy procentowej jest związane z oczekiwaniami co do przyszłego poziomu stopy procentowej a jej rzeczywistym przyszłym poziomem. Ryzyko inflacji odnosi się szczególnie do obligacji o stałym oprocentowaniu, gdy przy spadku wartości pieniądza zmienia się realna wartość przyszłych przepływów. 2324 Opis instrumentów finansowych oferowanych przez Bank Broszura MiFID 6. Ryzyko rozliczeń Ryzyko rozliczenia wiąże się z możliwością nieterminowego rozliczenia zawartej transakcji, ze względu na nie wywiązanie się kontrahenta z zobowiązania w określonym terminie. Ryzyko to zmniejszone jest, lecz nie wyeliminowane całkowicie, przy zawieraniu transakcji objętych systemem gwarancyjnym lub rozliczanych za pośrednictwem izb rozliczeniowych. 7. Ryzyko prawne i podatkowe Ryzyko prawne i podatkowe w szczególności związane jest z możliwością zmian uregulowań dotyczących obrotu instrumentami finansowymi, przepisów dotyczących spółek, prowadzenia działalności gospodarczej, przepisów podatkowych, celnych i innych. Ocena efektywności inwestycji musi uwzględniać potencjalny wpływ tych ryzyk. Dywersyfikacja ryzyka inwestycyjnego Sposobem zmniejszenia ryzyka jest dywersyfikacja, czyli inwestowanie w różne typy instrumentów czy także różne instrumenty tego samego rodzaju; ryzyko takiego portfela jest niższe niż ryzyko instrumentu obarczonego największym poziomem ryzyka i wchodzącego w skład tego portfela, mniejsza jest także wartość oczekiwana zwrotu takiego portfela. 2425 25 SGB-Bank S.A. ul. Szarych Szeregów 23a Poznań strona internetowa: adres telefon fax Podobne dokumenty
WNIOSEK O ZMIANĘ KATEGORII KLIENTA składającego zlecenie nabycia jednostek uczestnictwa...... Imię i Nazwisko/Nazwa Klienta PESEL/REGON Korzystając z praw przysługujących klientowi na mocy 37 ust. 1 lub Bardziej szczegółowo PROCEDURA ŚWIADCZENIA USŁUG NA RZECZ KLIENTA PROFESJONALNEGO W ERSTE Securities Polska S.A. SPÓŁKA AKCYJNA Z SIEDZIBĄ W WARSZAWIE
POLITYKA KLASYFIKACJI KLIENTÓW W DOMU MAKLERSKIM CONSUS S.A. 1 1. Celem niniejszej polityki jest określenie zasad klasyfikacji Klientów (dalej DM Consus) w zakresie świadczonych na ich rzecz usług. 2. Bardziej szczegółowo Zasady kategoryzacji Klienta w OPERA Domu Maklerskim Sp. z o.o.
Broszura informacyjna mifid Poradnik dla Klienta Broszura Informacyjna mifid 1. MiFID informacje ogólne Niniejsza Broszura zawiera informacje przeznaczone dla Klientów Banku na temat realizowania przez Bardziej szczegółowo POLITYKA KATEGORYZACJI KLIENTÓW W PIONEER PEKAO INVESTMENT MANAGEMENT S.A.
POLITYKA KATEGORYZACJI KLIENTÓW W PIONEER PEKAO INVESTMENT MANAGEMENT S.A. 1. Wstęp Głównym celem Dyrektywy MIFID jest ochrona klientów. Przedsiębiorstwa inwestycyjne zobowiązane są działać uczciwie, sprawiedliwie Bardziej szczegółowo Broszura informacyjna MiFID Poradnik dla Klienta
Broszura informacyjna MiFID Poradnik dla Klienta www.gbsbank.pl Broszura informacyjna MiFID Zgodnie z wymogiem 10 ust. 1 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 listopada 2009 r. w sprawie trybu i warunków Bardziej szczegółowo WNIOSEK O ZMIANĘ KATEGORII KLIENTA korzystającego z usługi zarządzania portfelami instrumentów finansowych
WNIOSEK O ZMIANĘ KATEGORII KLIENTA korzystającego z usługi zarządzania portfelami instrumentów finansowych...... Imię i Nazwisko/Nazwa Klienta PESEL/REGON Korzystając z praw przysługujących Klientowi na Bardziej szczegółowo Informacja dla klientów SGB-Banku S.A. w sprawie stosowania przepisów
Informacja dla klientów SGB-Banku S.A. w sprawie stosowania przepisów dotyczących rynków instrumentów finansowych (MiFID) Informacje ogólne Broszura MiFID Niniejszy dokument przygotowany został dla Klientów Bardziej szczegółowo Informacja dla klientów SGB-Banku S.A. w sprawie stosowania przepisów dotyczących rynków instrumentów finansowych (MiFID)
Informacja dla klientów SGB-Banku S.A. w sprawie stosowania przepisów dotyczących rynków instrumentów finansowych (MiFID) Poznań, kwiecień 2015 r. Niniejszy dokument przygotowany został dla Klientów korzystających Bardziej szczegółowo Broszura informacyjna MiFID
Broszura informacyjna MiFID dla Klientów Meritum Banku www.meritumbank.pl Aktualizacja: 26 czerwca 2014 Broszura informacyjna MiFID dla Klientów Meritum Banku Spis treści I. Co to jest MiFID? 3 II. Informacje Bardziej szczegółowo Informacja o Banku BPH S.A. i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi
Informacja o Banku BPH S.A. i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi Szanowni Państwo, Zgodnie z wymogami Dyrektywy MIFID*, przedstawiamy Państwu informacje o Banku BPH S.A. ( Bardziej szczegółowo Polityka klasyfikacji klientów w Getin Noble Bank SA
Polityka klasyfikacji klientów w Getin Noble Bank SA 1 Podstawy prawne i cel regulacji 1. Polityka klasyfikacji Klientów w Getin Noble Bank SA przygotowana została w oparciu o: a) postanowienia Dyrektywy Bardziej szczegółowo PAKIET INFORMACJI MIFID DLA KLIENTÓW EURO BANKU S.A.
PAKIET INFORMACJI MIFID DLA KLIENTÓW EURO BANKU S.A. Spis treści: 1. Informacje o Banku 1 2. Zasady świadczenia usługi 1 3. Podstawowe informacje o funduszach inwestycyjnych 2 4. Ryzyko związane z inwestowaniem Bardziej szczegółowo POLITYKA DZIAŁANIA W NAJLEPIEJ POJĘTYM INTERESIE KLIENTA
POLITYKA POSTĘPOWANIA DOMU MAKLERSKIEGO ALFA ZARZĄDZANIE AKTYWAMI S.A. W RELACJACH Z KLIENTAMI Str. 1 Celem realizacji wymogów przepisów prawa oraz mając na uwadze dążenie do profesjonalnego świadczenia Bardziej szczegółowo Informacje dotyczące domu maklerskiego ING Securities S.A. i usług udzielane Klientowi przed zawarciem umowy
Informacje dotyczące domu maklerskiego S.A. i usług udzielane Klientowi przed zawarciem umowy 1. Nazwa domu maklerskiego Spółka Akcyjna w Warszawie 2. Dane pozwalające na bezpośredni kontakt Klienta z Bardziej szczegółowo Polityka realizacji zleceń w Deutsche Bank Polska S.A.
Poziom: 3a Polityka realizacji zleceń w Deutsche Bank Polska S.A. wersja. 1.0 1/9 Spis treści 1. Postanowienia Ogólne... 3 2. Cel i zakres Polityki... 5 3. Ogólne zasady działania Banku... 5 4. Szczegółowe Bardziej szczegółowo Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klientów Banku w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych i obrotu instrumentami finansowymi przez
Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klientów Banku w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych i obrotu instrumentami finansowymi przez Bank BPS S.A. Spis treści: Rozdział 1. Postanowienia Bardziej szczegółowo Informacja o DNB Bank Polska S.A. Pakiet Powitalny MiFID
Informacja o DNB Bank Polska S.A. Pakiet Powitalny MiFID Spis treści Wstęp... 2 Jakich produktów dotycz MiFID... 2 Jak Bank wykonuje obowiązki wynikające z Dyrektywy MiFID?... 3 1. Klasyfikacja Klientów... Bardziej szczegółowo Informacja o DNB Bank Polska S.A. Pakiet Powitalny MiFID
Informacja o DNB Bank Polska S.A. Pakiet Powitalny MiFID Spis treści Wstęp... 2 Jakich produktów/usług dotyczy MiFID... 2 Jak Bank wykonuje obowiązki wynikające z Dyrektywy MiFID?... 3 1. Klasyfikacja Bardziej szczegółowo KARTA INFORMACYJNA DLA KLIENTÓW KORZYSTAJĄCYCH Z USŁUG ZARZĄDZANIA PORTFELAMI INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH W BPS TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A.
KARTA INFORMACYJNA DLA KLIENTÓW KORZYSTAJĄCYCH Z USŁUG ZARZĄDZANIA PORTFELAMI INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH W BPS TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. (dalej: Towarzystwo ) 1. Firma Towarzystwa: BPS Towarzystwo Bardziej szczegółowo Załącznik Nr 1 do Umowy świadczenia usług inwestycyjnych Nr... /...
Załącznik Nr 1 do Umowy świadczenia usług inwestycyjnych Nr... /... IDENTYFIKACJA KLIENTA JAKO PROFESJONALNEGO, DETALICZNEGO LUB UPRAWNIONEGO KONTRAHENTA zgodnie z ustawą O rynkach instrumentów finansowych Bardziej szczegółowo KATEGORYZACJA KLIENTÓW
KATEGORYZACJA KLIENTÓW KATEGORYZACJA KLIENTÓW Spółka IronFX Financial Services Limited (zwana dalej "Spółką"), której siedziba znajduje się na 17, Gr. Xenopoulou, 3106 Limassol, Cypr, jest autoryzowana Bardziej szczegółowo Podstawowe informacje dotyczące Domu Maklerskiego Secus Asset Management S.A. (Secus AM) oraz świadczonych usług maklerskich
Podstawowe informacje dotyczące Domu Maklerskiego Secus Asset Management S.A. (Secus AM) oraz świadczonych usług maklerskich 1. NAZWA FIRMY Secus Asset Management Spółka Akcyjna, zarejestrowana w rejestrze Bardziej szczegółowo Br o s z u r a i n f o r m a c yj n a o w y m o g a c h MiFID
Br o s z u r a i n f o r m a c yj n a o w y m o g a c h MiFID dla Klientów Banku Ochrony Środowiska S.A. Warszawa, kwiecień 2014 r. Bank Ochrony Środowiska S.A., ul. Żelazna 32, 00-832 Warszawa Sąd Rejonowy Bardziej szczegółowo REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W EFIX DOM MAKLERSKI S.A.
REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W EFIX DOM MAKLERSKI S.A. Rozdział I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Regulamin zarządzania konfliktami interesów w EFIX DOM MAKLERSKI S.A., zwany dalej Regulaminem Bardziej szczegółowo REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W POLSKIM DOMU MAKLERSKIM S.A.
REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W POLSKIM DOMU MAKLERSKIM S.A. (obowiązuje od 20 września 2016r.) Rozdział I Postanowienia ogólne 1 1. Regulamin zarządzania konfliktami interesów w Polskim Bardziej szczegółowo Polityka wykonywania zleceń w Banku Millennium S.A. Postanowienia ogólne
Polityka wykonywania zleceń w Banku Millennium S.A. Postanowienia ogólne 1. Polityka wykonywania zleceń w Banku Millennium S.A., zwana dalej Polityką, określa zasady, którymi kieruje się Bank Millennium Bardziej szczegółowo Dział Prawny, Departament Sprzedaży. Procedura wewnętrzna/zewnętrzna
Polityka klasyfikacji Klientów, zasad udzielania ochrony poszczególnym kategoriom Klientów oraz zasad oceny odpowiedniości świadczonych usług w Domu Inwestycyjnym Investors S.A. Strona 1 z 16 Data powstania: Bardziej szczegółowo UMOWA NR.. UMOWA O PRZYJMOWANIE I PRZEKAZYWANIE ZLECEŃ DOTYCZĄCYCH JEDNOSTEK UCZESTNICTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH
UMOWA NR.. UMOWA O PRZYJMOWANIE I PRZEKAZYWANIE ZLECEŃ DOTYCZĄCYCH JEDNOSTEK UCZESTNICTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH zawarta w dniu...r. pomiędzy Bankiem Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie Bardziej szczegółowo BROSZURA INFORMACYJNA O WYMOGACH MiFID DLA KLIENTÓW BANKU MILLENNIUM S.A.
BROSZURA INFORMACYJNA O WYMOGACH MiFID DLA KLIENTÓW BANKU MILLENNIUM S.A. Szanowni Państwo! Niniejsza Broszura jest adresowana do Klientów Banku Millennium S.A., którzy inwestują w instrumenty i produkty Bardziej szczegółowo INFORMACJE DOTYCZĄCE IPOPEMA SECURITIES S.A. ORAZ ŚWIADCZONYCH USŁUG
INFORMACJE DOTYCZĄCE IPOPEMA SECURITIES S.A. ORAZ ŚWIADCZONYCH USŁUG Informacje dotyczące IPOPEMA Securities S.A. oraz świadczonych usług, przekazywane klientowi na podstawie rozporządzenia Ministra Finansów Bardziej szczegółowo Broszura informacyjna o wymogach MiFID dla Klientów Banku Ochrony Środowiska S.A.
Broszura informacyjna o wymogach MiFID dla Klientów Banku Ochrony Środowiska S.A. 1 Dyrektywa MiFID obejmuje: 1) Dyrektywę 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego w sprawie rynków instrumentów finansowych, Bardziej szczegółowo INFORMACJE DOTYCZĄCE IPOPEMA SECURITIES S.A. ORAZ ŚWIADCZONYCH USŁUG
Załącznik nr 1 do Procedury współpracy z Klientem INFORMACJE DOTYCZĄCE IPOPEMA SECURITIES S.A. ORAZ ŚWIADCZONYCH USŁUG Informacje dotyczące IPOPEMA Securities S.A. oraz świadczonych usług, przekazywane Bardziej szczegółowo Polityka działania w najlepiej pojętym interesie klienta w BPS Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A.
Polityka działania w najlepiej pojętym interesie klienta w BPS Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A. (dalej: Polityka ) Niniejsza Polityka została przyjęta uchwałą Zarządu Towarzystwa nr 79 /2013 z Bardziej szczegółowo INFORMACJA O FIRMIE INWESTYCYJNEJ
INFORMACJA O FIRMIE INWESTYCYJNEJ 1. NAZWA FIRMY INWESTYCYJNEJ: Invista Dom Maklerski Spółka Akcyjna 2. DANE POZWALAJĄCE NA BEZPOŚREDNI KONTAKT KLIENTA Z FIRMĄ INWESTYCYJNĄ: Adres siedziby i miejsce prowadzenia Bardziej szczegółowo REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W DOMU MAKLERSKIM CONSUS S.A.
REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W DOMU MAKLERSKIM CONSUS S.A. (obowiązuje od 1 grudnia 2014r.) Rozdział 1 Postanowienia ogólne 1 1. Regulamin zarządzania konfliktami interesów w Domu Maklerskim Bardziej szczegółowo Broszura informacyjna o wymogach MiFID dla Klientów Powszechnej Kasy Oszczędności Banku Polskiego Spółki Akcyjnej
POWSZECHNA KASA OSZCZĘDNOŚCI BANK POLSKI SPÓŁKA AKCYJNA Broszura informacyjna o wymogach MiFID dla Klientów Powszechnej Kasy Oszczędności Banku Polskiego Spółki Akcyjnej maj 2010 Wstęp Niniejsza Broszura Bardziej szczegółowo Pakiet Informacji MiFID dla Klientów Euro Bank S.A.
Pakiet Informacji MiFID dla Klientów Euro Bank S.A. 1. Informacje o Banku Adres: Euro Bank S.A. ul. Św. Mikołaja 72, 50-126 Wrocław Kontakt telefoniczny: 19 000, 0 801 700 100 (dla tel. stacjonarnych), Bardziej szczegółowo (informacja przeznaczona dla klienta, któremu została przyznana kategoria: Klient Detaliczny albo Klient Profesjonalny)
POLITYKA DZIAŁANIA W NAJLEPIEJ POJĘTYM INTERESIE KLIENTÓW BANKU BGŻ BNP PARIBAS S.A. W ZAKRESIE USŁUG INWESTYCYJNYCH I OBROTU INSTRUMENTAMI FINANSOWYMI (informacja przeznaczona dla klienta, któremu została Bardziej szczegółowo BROSZURA INFORMACYJNA O WYMOGACH MIFIDDLA KLIENTÓW PKO BANKU POLSKIEGO SPÓŁKI AKCYJNEJ
BROSZURA INFORMACYJNA O WYMOGACH MIFIDDLA KLIENTÓW PKO BANKU POLSKIEGO SPÓŁKI AKCYJNEJ Wstęp Niniejsza Broszura jest przeznaczona dla Klientów PKO Banku Polskiego S.A., w tym Domu Maklerskiego PKO Banku Bardziej szczegółowo Warszawa, marzec 2012 r.
Bank państwowy założony w 1924 roku BANK GOSPODARSTWA KRAJOWEGO Formularze używane w związku z PROCEDURĄ KLASYFIKACJI KLENTA I OCENY ADEKWATNOŚCI w Banku Gospodarstwa Krajowego Warszawa, marzec 2012 r. Bardziej szczegółowo POLITYKA DZIAŁANIA W NAJLEPIEJ POJĘTYM INTERESIE KLIENTA PRZEZ DOM MAKLERSKI COPERNICUS SECURITIES S.A.
POLITYKA DZIAŁANIA W NAJLEPIEJ POJĘTYM INTERESIE KLIENTA PRZEZ DOM MAKLERSKI COPERNICUS SECURITIES S.A. Copernicus Securities S.A. został zarejestrowany przez Sąd Rejonowy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Bardziej szczegółowo REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W INVISTA DOM MAKLERSKI S.A. Z SIEDZIBĄ W WARSZAWIE. 27 czerwca 2011 r.
REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W INVISTA DOM MAKLERSKI S.A. Z SIEDZIBĄ W WARSZAWIE 27 czerwca 2011 r. 1 1. Regulamin zarządzania konfliktami interesów w Invista Dom Maklerski S.A. określa Bardziej szczegółowo Załącznik nr 182 do Zarządzenia Członka Zarządu Banku nr 523/2014 z dnia 30 października 2014 r. PEŁNOMOCNICTWO
., dnia... PEŁNOMOCNICTWO Działając w imieniu...... (nazwa Klienta), zarejestrowanego w... (kraj siedziby), pod numerem....... (numer w rejestrze), adres siedziby....., adres do korespondencji, numer identyfikacji Bardziej szczegółowo Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego. sporządzone na dzień 31/12/2007
Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień Fundusz Akcji PPE I. AKTYWA NETTO FUNDUSZU I. Aktywa 6 742 199 14 525 205 1. Lokaty 6 708 559 14 374 814 2. Środki pieniężne Bardziej szczegółowo Ogłoszenie o zmianach statutu KBC BETA Dywidendowy Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego z dnia 2 maja 2016 r.
Ogłoszenie o zmianach statutu KBC BETA Dywidendowy Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego z dnia 2 maja 2016 r. KBC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. działające jako organ KBC BETA Bardziej szczegółowo MiFID. Broszura Informacyjna. dla Klientów Sektora Bankowości Detalicznej Banku Handlowego w Warszawie S.A.
MiFID Broszura Informacyjna dla Klientów Sektora Bankowości Detalicznej Banku Handlowego w Warszawie S.A. Spis treści MiFID - informacje ogólne 04 MiFID - definicja i cel 05 Korzyści dla Klienta wynikające Bardziej szczegółowo Umowa o świadczenie usług maklerskich
Umowa o świadczenie usług maklerskich NUMER RACHUNKU zawarta w w dniu pomiędzy: 1. Nazwisko 2. Imiona 3. Adres zamieszkania, 5. Rodzaj, seria i nr dokumentu tożsamości Dowód osobisty a DB Securities Spółka Bardziej szczegółowo Roczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego. sporządzone na dzień 31/12/2007
Roczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień Fundusz Obligacji PPE I. AKTYWA NETTO FUNDUSZU I. Aktywa 11 097 285 5 055 814 1. Lokaty 11 097 285 5 055 814 2. Środki pieniężne Bardziej szczegółowo POLITYKA WYKONYWANIA ZLECEŃ PRZEZ DOM MAKLERSKI COPERNICUS SECURITIES S.A.
POLITYKA WYKONYWANIA ZLECEŃ PRZEZ DOM MAKLERSKI COPERNICUS SECURITIES S.A. Copernicus Securities S.A. został zarejestrowany przez Sąd Rejonowy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, Bardziej szczegółowo Polityka kategoryzacji klientów
1. Cel Po wdrożeniu przez Unię Europejską dyrektywy w sprawie rynków instrumentów finansowych (MiFID) i zgodnie z Ustawą o usługach i działalności inwestycyjnej oraz rynkach regulowanych z roku 2007 (Ustawa Bardziej szczegółowo Warszawa, dnia 6 września 2010 r. Nr 6
DZIENNIK URZĘDOWY KOMISJI NADZORU FINANSOWEGO Warszawa, dnia 6 września 2010 r. Nr 6 TREŚĆ: Poz.: KOMUNIKATY KOMISJI EGZAMINACYJNEJ DLA AGENTÓW FIRM INWESTYCYJNYCH: 27 Komunikat Nr 20 Komisji Egzaminacyjnej Bardziej szczegółowo Spis treści. Deutsche Bank
OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU MCI.CreditVentures 2.0. Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego z dnia 27 maja 2015 r. Niniejszym, MCI Capital Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, Bardziej szczegółowo Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień r. Generali Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A.
I. AKTYWA NETTO FUNDUSZU I. Aktywa 1,465,443.22 2,016,467.71 1. Lokaty 1,465,443.22 2,016,467.71 2. Środki pieniężne 3. Należności, w tym 3.1. Z tytułu zbycia składników portfela inwestycyjnego 3.2. Pozostałe Bardziej szczegółowo Ocena odpowiedniości
Szanowni Państwo, Ocena odpowiedniości przedstawiona Państwu do wypełnienia ankieta ma na celu dokonanie oceny, czy w świetle posiadanej przez Państwa wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych* Bardziej szczegółowo Roczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień r.
I. AKTYWA NETTO FUNDUSZU I. Aktywa 20,931.18 12,745.44 1. Lokaty 20,931.18 12,745.44 2. Środki pieniężne 3. Należności, w tym 3.1. Z tytułu zbycia składników portfela inwestycyjnego 3.2. Pozostałe należności Bardziej szczegółowo Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 31 grudnia 2006 roku
I. Aktywa 313 475 334 849 1. Lokaty 313 475 334 849 2. Środki pieniężne 3. Należności, w tym 0 0 3.1. Z tytułu zbycia składników portfela inwestycyjnego 3.2. Pozostałe należności 4. Pozostałe aktywa II. Bardziej szczegółowo Bank Handlowy w Warszawie S.A. 1
UMOWA O ŚWIADCZENIE PRZEZ BANK HANDLOWY W WARSZAWIE S.A. USŁUG PRZYJMOWANIA I PRZEKAZYWANIA ZLECEŃ NABYCIA LUB ZBYCIA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Zwana dalej Umową zawarta dnia, między Panią/Panem: data i miejsce Bardziej szczegółowo Roczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień
Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień I. AKTYWA NETTO FUNDUSZU I. Aktywa 6 179,79 2 228,13 1. Lokaty 6 179,79 2 228,13 2. Środki pieniężne 3. Należności, w Bardziej szczegółowo ANKIETA ŚWIADOMOŚCI KLIENTA MiFID ZASADY DOKONYWANIA PRZEZ X-TRADE BROKERS DOM MAKLERSKI S.A. INDYWIDUALNEJ OCENY KLIENTA
ANKIETA ŚWIADOMOŚCI KLIENTA MiFID ZASADY DOKONYWANIA PRZEZ X-TRADE BROKERS DOM MAKLERSKI S.A. INDYWIDUALNEJ OCENY KLIENTA. X-Trade Brokers Dom Maklerski Spółka Akcyjna ( Dom Maklerski ) przed zawarciem Bardziej szczegółowo UMOWA PRZYJMOWANIA I PRZEKAZYWANIA ZLECEŃ NABYCIA LUB ZBYCIA INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
UMOWA PRZYJMOWANIA I PRZEKAZYWANIA ZLECEŃ NABYCIA LUB ZBYCIA INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH zwana dalej Umową zawarta w Warszawie w dniu, pomiędzy: Domem Maklerskim W Investments Spółką Akcyjną z siedzibą przy Bardziej szczegółowo Umowa prowadzenia rachunku zabezpieczającego i świadczenia usług brokerskich w obrocie zorganizowanym derywatami
Umowa prowadzenia rachunku zabezpieczającego i świadczenia usług brokerskich w obrocie zorganizowanym derywatami nr rachunku inwestycyjnego ( Rachunek )Klienta Numer Identyfikacyjny Klienta w KDPW (NIK)... Bardziej szczegółowo Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 30.06.2010 r.
Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień I. AKTYWA NETTO FUNDUSZU I. Aktywa 1 887,81 2 180,53 1. Lokaty 1 887,81 2 180,53 2. Środki pieniężne 3. Należności, w Bardziej szczegółowo Regulamin inwestowania przez osoby powiązane z Ventus Asset Management S.A. na ich rachunek w instrumenty finansowe
Regulamin inwestowania przez osoby powiązane z Ventus Asset Management S.A. na ich rachunek w instrumenty finansowe 1 1. Niniejszy Regulamin określa szczególne warunki inwestowania przez osoby powiązane Bardziej szczegółowo Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień r. (w zł) Okres poprzedni Okres bieżący
Roczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 31/12/2010 "UFK Legg Mason Akcji" I. AKTYWA NETTO FUNDUSZU I. Aktywa 8 528 969,27 14 828 919,89 1. Lokaty 8 528 969,27 14 Bardziej szczegółowo Regulaminy. inwestycje. ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe oferowane do umów ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi
inwestycje Regulaminy ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe oferowane do umów ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi indeks PIF/11/07/01 Spis treści Regulamin Ubezpieczeniowego Bardziej szczegółowo 1. Nazwa Towarzystwa, dane pozwalające na bezpośredni kontakt Klienta z Towarzystwem oraz informacja o zezwoleniu posiadanym przez Towarzystwo
Informacje dla Inwestorów dotyczące Aviva Investors Poland Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA oraz usług świadczonych przez Aviva Investors Poland Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA. Informacje Bardziej szczegółowo Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień r.
Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 30.06.2007 r. Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA Nazwa ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego: PKO Stabilnego Bardziej szczegółowo PROSPEKT INFORMACYJNY ŚWIADCZENIA USŁUG POŚREDNICTWA W ZBYWANIU I ODKUPYWANIU JEDNOSTEK UCZESTNICTWA PRZEZ UNION INVESTMENT TOWARZYSTWO FUNDUSZY
PROSPEKT INFORMACYJNY ŚWIADCZENIA USŁUG POŚREDNICTWA W ZBYWANIU I ODKUPYWANIU JEDNOSTEK UCZESTNICTWA PRZEZ UNION INVESTMENT TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. Niniejszy dokument zawiera informacje Bardziej szczegółowo INFORMACJA DOTYCZĄCA ADEKWATNOŚCI KAPITAŁOWEJ RBS BANK (POLSKA) S.A. ZA ROK 2011
Załącznik Nr 1 do Uchwały Nr 40/2012 Zarządu RBS Bank (Polska) S.A. z dnia 1 sierpnia 2012 roku INFORMACJA DOTYCZĄCA ADEKWATNOŚCI KAPITAŁOWEJ RBS BANK (POLSKA) S.A. ZA ROK 2011 Dane według stanu na 31 Bardziej szczegółowo Półroczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień r.
SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO PIONEER ZABEZPIECZONY RYNKU POLSKIEGO SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY zwany dalej Funduszem Skrót nazwy: Pioneer Zabezpieczony Rynku Polskiego SFIO lub PZRP Bardziej szczegółowo ZŁOTA PRZYSZŁOŚĆ POSTANOWIENIA OGÓLNE
Zasady Działania Funduszy i Planów Inwestycyjnych Załącznik do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym ZŁOTA PRZYSZŁOŚĆ POSTANOWIENIA Bardziej szczegółowo Założenie: test wypełnia upoważniony przedstawiciel podmiotu zgodnie z reprezentacją, składając oświadczenie wiedzy w imieniu Podmiotu.
Formularz oceny adekwatności i odpowiedniości instrumentów finansowych oraz odpowiedniości usług inwestycyjnych wobec osób prawnych oraz jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej Niniejszy Bardziej szczegółowo WPROWADZENIE DO JEDNOSTKOWEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
WPROWADZENIE DO JEDNOSTKOWEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO Fundusz jest osobą prawną i działa pod nazwą SKOK Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Etyczny 1, zwany dalej Funduszem. Fundusz może używać Bardziej szczegółowo Opis funduszy OF/ULS2/2/2016
Opis funduszy OF/ULS2/2/2016 Spis treści Opis funduszy OF/ULS2/2/2016 Rozdział 1. Postanowienia ogólne... 3 Rozdział 2. Polityka inwestycyjna i opis ryzyka UFK portfel Dłużny... 3 Rozdział 3. Polityka Bardziej szczegółowo OPIS ZASAD PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI W ZAKRESIE USŁUG, NA RZECZ KLIENTA PROFESJONALNEGO W EFIX DOM MAKLERSKI S.A.
OPIS ZASAD PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI W ZAKRESIE USŁUG, NA RZECZ KLIENTA PROFESJONALNEGO W EFIX DOM MAKLERSKI S.A. Rozdział I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Celem niniejszego Regulaminu jest opisanie zasad prowadzenia Bardziej szczegółowo 1. Nazwa firmy inwestycyjnej świadczącej usługę zarządzania portfelem, : ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (dalej ING TFI ).
Informacja dotycząca ING Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych S.A. oraz informacja na temat usługi zarządzania portfelem, w skład którego wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych (dalej Bardziej szczegółowo 2. Fundusz jest przeznaczony dla osób oczekujących długoterminowego wzrostu wartości oszczędności, które decyzję co do struktury aktywów Funduszu
OGŁOSZENIE Zarząd ING Powszechne Towarzystwo Emerytalne Spółka Akcyjna informuje, że Komisja Nadzoru Finansowego decyzją nr DLU/WFE/612/22/5/14/KM z dnia 8 września 2014 roku wyraziła zgodę na zmianę Statutu Bardziej szczegółowo TEST OCENY ODPOWIEDNIOŚCI OFEROWANYCH INSTRUMENTÓW I PRODUKTÓW FINANSOWYCH PRESTIGE
TEST OCENY ODPOWIEDNIOŚCI OFEROWANYCH INSTRUMENTÓW I PRODUKTÓW FINANSOWYCH PRESTIGE Bank Millennium S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Stanisława Żaryna 2A, 02-593 Warszawa, wpisany pod nr KRS 0000010186 Bardziej szczegółowo Umowa. o świadczenie usług maklerskich. (zwana dalej Umową)
Umowa o świadczenie usług maklerskich (zwana dalej Umową) zawarta w dniu... r. pomiędzy: Raiffeisen Bank Polska Spółka Akcyjna Domem Maklerskim z siedzibą w Warszawie, przy ul. Pięknej 20, 00-549, wpisaną Bardziej szczegółowo Ogłoszenie z dnia 2 grudnia 2016 roku o zmianach Statutu Superfund Specjalistyczny Fundusz. Inwestycyjny Otwarty Portfelowy.
SUPERFUND Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA Ul. Dzielna 60, 01 029 Warszawa Infolinia: 0 801 588 188 Tel. 22 556 88 60, Fax. 22 556 88 80 superfundtfi@superfund.com www.superfund.pl Ogłoszenie z dnia Bardziej szczegółowo Komunikat Nr 13 Komisji Egzaminacyjnej dla agentów firm inwestycyjnych z dnia 10 lutego 2009 r.
Komunikat Nr 13 Komisji Egzaminacyjnej dla agentów firm inwestycyjnych z dnia 10 lutego 2009 r. w sprawie ustalenia zakresu tematycznego egzaminu na agenta firmy inwestycyjnej Na podstawie art. 128 ust. Bardziej szczegółowo , ,86
I. Aktywa Netto Funduszu w zł Okres poprzedni okres bieżący 31.12.2004 I Aktywa 1. Lokaty 2. Środki pieniężne 3. Należności, w tym 3.1. Z tytułu zbycia składników portfela inwestycyjnego 3.2. Pozostałe Bardziej szczegółowo (w zł) Okres poprzedni Okres bieżący I. Aktywa 0,00 1 712,82 1. Lokaty 0,00 1 463,37 2. Środki pieniężne 0,00 0,00