Source: http://docplayer.pl/1036534-Statut-novo-fundusz-inwestycyjny-otwarty.html
Timestamp: 2017-09-23 02:45:56
Legal References Found: Art. 1
 art. 240
 Art. 2
 Art. 3
 Art. 3
 Art. 4
 Art. 1
 Art. 24
 Art. 5
 art. 3
 art. 220
 art. 3
 art. 15
 art. 34
 Art. 3
 Art. 6
 Art. 7
 art. 240
 Art. 1
 Art. 8
 Art. 19
 Art. 8
 Art. 9
 Art. 10
 Art. 10
 Art. 10
 Art. 11
 Art. 26
 Art. 26
 Art. 26
 Art. 12
 Art. 12
 art. 89
 Art. 12
 Art. 12
 Art. 12
 Art. 12
 Art. 13
 Art. 14
 Art. 15
 Art. 16
 Art. 17
 Art. 17
 Art. 17
 Art. 18
 Art. 19
 Art. 20
 Art. 21
 Art. 22
 Art. 23
 Art. 30
 Art. 24
 Art. 25
 Art. 26
 Art. 27
 Art. 28
 Art. 29
 Art. 30
 Art. 31
 Art. 32
 Art. 1
 Art. 2
 Art. 3
 Art. 4
 art. 94
 Art. 5
 art. 3
 art. 96
 art. 98
 art. 100
 Art. 6
 Art. 7
 Art. 8
 Art. 9

Document Content:
Statut Novo Fundusz Inwestycyjny Otwarty - PDF
Download "Statut Novo Fundusz Inwestycyjny Otwarty"
1 Statut Novo Fundusz Inwestycyjny Otwarty CZĘŚĆ I FUNDUSZ Rozdział I. Postanowienia ogólne Art. 1 Fundusz 1. Fundusz jest osobą prawną i działa pod nazwą Novo Fundusz Inwestycyjny Otwarty, zwany dalej w Statucie "Funduszem". 2. Fundusz może używać nazwy skróconej Novo FIO. 3. Fundusz jest funduszem inwestycyjnym otwartym z wydzielonymi subfunduszami w rozumieniu ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych (Dz. U. z 2004 r. nr 146 poz ze zm.), zwanej dalej Ustawą, powstałym z przekształcenia w trybie art. 240 ust. 1 Ustawy następujących funduszy inwestycyjnych: 1) SEB 1 Zrównoważonego Wzrostu Fundusz Inwestycyjny Otwarty, 2) SEB 2 Obligacji i Bonów Skarbowych Fundusz Inwestycyjny Otwarty, 3) SEB 3 Akcji Fundusz Inwestycyjny Otwarty, 4) SEB 4 Stabilnego Wzrostu Fundusz Inwestycyjny Otwarty, 5) SEB 5 Obligacji Skarbowych Fundusz Inwestycyjny Otwarty. 4. Czas trwania Funduszu jest nieograniczony. Art. 2 Towarzystwo 1. Organem Funduszu jest OPERA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, Rondo ONZ 1 (29 piętro), Warszawa, zwane dalej Towarzystwem. 2. Towarzystwo zarządza odpłatnie Funduszem i reprezentuje go w stosunkach z osobami trzecimi. 3. Do składania oświadczeń woli w imieniu Funduszu upoważniony jest Prezes Zarządu Towarzystwa jednoosobowo albo dwóch Członków Zarządu działających łącznie, albo jeden Członek Zarządu Towarzystwa działający łącznie z Prokurentem Towarzystwa. 4. Towarzystwo działa w interesie Uczestników. 5. Towarzystwo odpowiada wobec Uczestników za wszelkie szkody spowodowane niewykonaniem lub nienależytym wykonaniem swych obowiązków w zakresie zarządzania Funduszem i jego reprezentacji, chyba że niewykonanie lub nienależyte wykonanie obowiązków spowodowane jest okolicznościami, za które Towarzystwo odpowiedzialności nie ponosi. 6. Powierzenie wykonywania niektórych obowiązków osobie trzeciej nie ogranicza odpowiedzialności Towarzystwa. 7. Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za szkody Uczestników, o których mowa w ust. 5 powyżej, za które odpowiada Towarzystwo, w szczególności spowodowane niewykonaniem lub nienależytym wykonaniem przez Towarzystwo obowiązków w zakresie zarządzania Funduszem i jego reprezentacji. Art. 3 Siedziba i adres Funduszu Siedzibą i adresem Funduszu jest siedziba i adres Towarzystwa. Art. 3a Zgromadzenie Uczestników 1. W Funduszu działa Zgromadzenie Uczestników. 2. Uprawnieni do udziału w Zgromadzeniu Uczestników są Uczestnicy wpisani do Rejestru Uczestników według stanu na koniec drugiego dnia roboczego poprzedzającego dzień Zgromadzenia Uczestników. W sprawach dotyczących tylko Subfunduszu uprawnieni do udziału w Zgromadzeniu Uczestników są Uczestnicy tego Subfunduszu. 3. Listę Uczestników uprawnionych do udziału w Zgromadzeniu Uczestników sporządza Agent Transferowy i przekazuje ją Towarzystwu w dniu roboczym poprzedzającym dzień Zgromadzenia Uczestników. Lista zawiera nazwiska i imiona albo firmy (nazwy) uprawnionych Uczestników, ich miejsce zamieszkania (siedzibę) lub adres do doręczeń, liczbę Jednostek Uczestnictwa oraz liczbę przysługujących im głosów. Lista jest sporządzana na podstawie danych zawartych w Rejestrze Uczestników. 4. Od dnia poprzedzającego dzień Zgromadzenia Uczestników do dnia Zgromadzenia Uczestników zawiesza się zbywanie i odkupywanie Jednostek Uczestnictwa Funduszu lub Subfunduszu. 5. Do uprawnień Zgromadzenia Uczestników należy podejmowanie uchwał w sprawach: 1) wyrażenia zgody na rozpoczęcie prowadzenia przez Fundusz działalności jako fundusz powiązany lub rozpoczęcie prowadzenia przez Subfundusz w Funduszu z wydzielonymi subfunduszami działalności jako subfundusz powiązany; 2) wyrażenia zgody na zmianę funduszu podstawowego; 3) wyrażenia zgody na zaprzestanie prowadzenia działalności jako fundusz powiązany; 1
2 4) wyrażenia zgody na połączenie krajowe i transgraniczne funduszy; 5) wyrażenia zgody na przejęcie zarządzania Funduszem przez inne towarzystwo; 6) wyrażenia zgody na przejęcie zarządzania Funduszem i prowadzenia jego spraw przez spółkę zarządzającą. 6. Zgromadzenie Uczestników odbywa się w miejscu siedziby Funduszu. 7. Koszty odbycia Zgromadzenia Uczestników ponosi Towarzystwo. 8. Zgromadzenie Uczestników zwołuje Towarzystwo, zawiadamiając o tym każdego Uczestnika indywidualnie przesyłką poleconą lub na trwałym nośniku informacji, co najmniej na 21 dni przed planowanym terminem Zgromadzenia Uczestników. Od dnia ogłoszenia o zwołaniu Zgromadzenia Uczestników Funduszu przy zbywaniu Jednostek Uczestnictwa wraz z Kluczowymi Informacjami udostępnia się informację o planowanym Zgromadzeniu Uczestników. Zawiadomienie i informacja o planowanym Zgromadzeniu Uczestników zawierają: 1) informację o miejscu i terminie Zgromadzenia Uczestników, 2) wskazanie zdarzenia, o którym mowa w ust. 5, co do którego Zgromadzenie Uczestników ma wyrazić zgodę, 3) informację o zawieszeniu zbywania i odkupywania Jednostek Uczestnictwa Funduszu lub Subfunduszu, o którym mowa w ust. 4, 4) informację o dniu, na jaki jest ustalona lista Uczestników uprawnionych do udziału w Zgromadzeniu Uczestników. 9. Towarzystwo zwołujące Zgromadzenie Uczestników przed przekazaniem Uczestnikom zawiadomienia, o którym mowa w ust. 8, ogłasza o zwołaniu Zgromadzenia Uczestników, w sposób określony w Statucie dla ogłaszania zmian Statutu. 10. Uczestnik może wziąć udział w Zgromadzeniu Uczestników osobiście lub przez pełnomocnika. Pełnomocnictwa udziela się w formie pisemnej pod rygorem nieważności. 11. Zgromadzenie Uczestników jest ważne, jeżeli wezmą w nim udział Uczestnicy posiadający co najmniej 50% Jednostek Uczestnictwa Funduszu lub Subfunduszu, według stanu na dwa dni robocze przed dniem Zgromadzenia Uczestników. 12. Przed podjęciem uchwały przez Zgromadzenie Uczestników zarząd Towarzystwa jest obowiązany przedstawić Uczestnikom swoją rekomendację oraz udzielić Uczestnikom wyjaśnień na temat interesujących ich zagadnień związanych ze zdarzeniem, o którym mowa w ust. 5, w tym odpowiedzieć na zadane przez Uczestników pytania. 13. Przed podjęciem uchwały każdy Uczestnik może wnioskować o przeprowadzenie dyskusji w przedmiocie zasadności wyrażenia zgody, o której mowa w ust Każda cała Jednostka Uczestnictwa upoważnia Uczestnika do oddania jednego głosu. 15. Uchwała o wyrażeniu zgody, o której mowa w ust. 5, zapada większością 2/3 głosów Uczestników obecnych lub reprezentowanych na Zgromadzeniu Uczestników. 16. Uchwała Zgromadzenia Uczestników jest protokołowana przez notariusza. 17. Szczegółowy tryb działania Zgromadzenia Uczestników oraz podejmowania uchwał określa regulamin Zgromadzenia Uczestników nadany przez Towarzystwo najpóźniej przed odbyciem pierwszego Zgromadzenia Uczestników. Art. 4 Subfundusze 1. Z zastrzeżeniem ust. 5, Fundusz składa się z następujących Subfunduszy: 1) Novo Zrównoważonego Wzrostu, 2) Novo Obligacji Przedsiębiorstw, 3) Novo Akcji, 4) Novo Stabilnego Wzrostu, 5) Novo Papierów Dłużnych, 6) Novo Małych i Średnich Spółek, 7) Novo Aktywnej Alokacji, 8) Novo TOP Global Equities, 9) Novo Gotówkowy, 10) Novo Globalny Sektora Surowcowego. 2. Subfundusze, o których mowa w ust. 1 pkt 1) - 5) powyżej, powstały z przekształcenia funduszy inwestycyjnych otwartych wskazanych w Art. 1 ust. 3 powyżej. 3. Subfundusze nie posiadają osobowości prawnej. 4. Subfundusze prowadzą różną politykę inwestycyjną. 5. Nowe Subfundusze mogą być tworzone na zasadach określonych w Art. 24 Statutu. Art. 5 Definicje i skróty Ilekroć w Statucie jest mowa o: 1) Agencie Transferowym rozumie się przez to podmiot, który w imieniu Funduszu prowadzi Rejestr Uczestników, Rejestry, a także Subrejestry oraz wykonuje inne czynności na zlecenie Funduszu lub Towarzystwa, 2
3 2) Aktywach Funduszu rozumie się przez to mienie Funduszu obejmujące środki pieniężne z tytułu wpłat Uczestników, inne środki pieniężne, prawa nabyte przez Fundusz oraz pożytki z tych praw, 3) Aktywach Subfunduszu rozumie się przez to mienie każdego Subfunduszu obejmujące środki pieniężne z tytułu wpłat Uczestników do danego Subfunduszu inne środki pieniężne, prawa nabyte w ramach Subfunduszu oraz pożytki z tych praw; Aktywa wszystkich Subfunduszy stanowią Aktywa Funduszu, 3a) Częściowym Zwrocie rozumie się przez to wycofanie części środków zgromadzonych na IKE, jeżeli nie zachodzą przesłanki do Wypłaty bądź Wypłaty Transferowej; 4) Depozytariuszu rozumie się przez to ING Bank Śląski Spółka Akcyjna z siedzibą w Katowicach prowadzący rejestr Aktywów Funduszu i Subfunduszy, 5) Dniu Wyceny - rozumie się przez to każdy dzień sesji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, w którym dokonuje się wyceny Aktywów Funduszu oraz Aktywów Subfunduszu, ustalenia Wartości Aktywów Netto Funduszu oraz Wartości Aktywów Netto Subfunduszu, ustalenia ceny zbycia i odkupienia Jednostek Uczestnictwa oraz ustalenia Wartości Aktywów Netto na Jednostkę Uczestnictwa każdego Subfunduszu, 5a) Dłużnych Papierach Wartościowych rozumie się przez to w szczególności obligacje, bony skarbowe, listy zastawne i certyfikaty depozytowe, a także inne zbywalne Papiery Wartościowe inkorporujące prawa majątkowe odpowiadające prawom z zaciągnięcia długu, wyemitowane na podstawie prawa polskiego lub obcego, 6) Dystrybutorach rozumie się przez to podmioty, inne niż Towarzystwo mające prawo do pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu Jednostek Uczestnictwa, uprawnione na podstawie umowy z Funduszem lub Towarzystwem do występowania i składania oświadczeń w imieniu Funduszu w związku ze zbywaniem i odkupywaniem Jednostek Uczestnictwa, 7) (skreślony) 7a) Indywidualnym Koncie Emerytalnym lub IKE rozumie się przez to wyodrębniony zapis w Rejestrze Uczestników, prowadzony na zasadach określonych w Ustawie IKE, Statucie i umowie o prowadzenie IKE; 8) Instrumentach Pochodnych rozumie się przez to prawa majątkowe, których cena rynkowa bezpośrednio lub pośrednio zależy od ceny lub wartości papierów wartościowych, o których mowa w art. 3 pkt 1) lit. a ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, oraz inne prawa majątkowe, których cena rynkowa bezpośrednio lub pośrednio zależy od kształtowania się ceny rynkowej walut obcych lub od zmiany wysokości stóp procentowych, 9) Instrumentach Rynku Pieniężnego rozumie się przez to papiery wartościowe lub prawa majątkowe inkorporujące wyłącznie wierzytelności pieniężne: a) o terminie realizacji praw nie dłuższym niż 397 dni liczonym od dnia ich wystawienia lub od dnia ich nabycia lub b) które regularnie podlegają dostosowaniu do bieżących warunków panujących na rynku pieniężnym w okresach nie dłuższych niż 397 dni, lub c) których ryzyko inwestycyjne, w tym ryzyko kredytowe i ryzyko stopy procentowej, odpowiada ryzyku instrumentów finansowych, o których mowa w lit. a) lub b) oraz co do których istnieje podaż i popyt umożliwiające ich nabywanie i zbywanie w sposób ciągły na warunkach rynkowych, przy czym przejściowa utrata płynności przez papier wartościowy lub prawo majątkowe nie powoduje utraty przez ten papier lub prawo statusu Instrumentu Rynku Pieniężnego, 9a) Inwestorze rozumie się przez to podmiot posiadający Subrejestr lecz nie będący posiadaczem Jednostek Uczestnictwa lub ich ułamkowych części; 10) Jednostce Uczestnictwa lub Jednostce rozumie się przez to prawo Uczestnika do udziału w Aktywach Netto danego Subfunduszu, 10a) Kluczowe Informacje rozumie się przez to kluczowe informacje dla inwestorów, o których mowa w art. 220a Ustawy i Rozporządzenia Komisji Unii Europejskiej Nr 583/2010 z dnia 1 lipca 2010 r. w sprawie wykonania dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2009/65/WE w zakresie kluczowych informacji dla inwestorów, 11) Komisji - rozumie się przez to Komisję Nadzoru Finansowego, 12) Niewystandaryzowanych Instrumentach Pochodnych rozumie się przez to Instrumenty Pochodne, które są przedmiotem obrotu poza rynkiem zorganizowanym, a ich treść jest lub może być przedmiotem negocjacji między stronami, 12a) OECD rozumie się przez to Organizację Współpracy Gospodarczej i Rozwoju, 12b) Państwie Członkowskim rozumie się przez to państwo inne niż Rzeczpospolita Polska, które jest członkiem Unii Europejskiej, 12c) Papierach Wartościowych rozumie się przez to papiery wartościowe, o których mowa w art. 3 pkt 1 ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. Nr 183 poz. 1538), z wyłączeniem Instrumentów Pochodnych, 12d) Opłacie Za Odkupienie rozumie się przez to opłatę manipulacyjna, jaką Towarzystwo może pobierać przy odkupywaniu przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa kategorii B oraz kategorii I, 12e) Opłacie Za Zamianę rozumie się przez to opłatę manipulacyjna, jaką Towarzystwo może pobierać przy zbywaniu przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa kategorii C oraz kategorii I w ramach zamiany Jednostek Uczestnictwa; 12f) Opłacie Za Zbycie rozumie się przez to opłatę manipulacyjna, jaką Towarzystwo może pobierać przy zbywaniu przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa kategorii A, kategorii B, kategorii C oraz kategorii I; 12g) Oszczędzającym rozumie się przez to osobę fizyczną, która gromadzi środki na IKE; 3
4 13) Planach Inwestycyjnych rozumie się przez to plany inwestycyjne oferowane przez Fundusz na zasadach określonych w części I w art. 15 i odpowiednich regulaminach, 13a) Punkcie Obsługi Klientów lub POK prowadzony przez Towarzystwo lub Dystrybutora punkt obsługi klientów, w którym przyjmowane są zlecenia nabycia i odkupienia Jednostek Uczestnictwa oraz dyspozycje związane z uczestnictwem w Funduszu; 14) Rejestrze rozumie się przez to wyodrębniony w Rejestrze Uczestników zapis zawierający wszelkie dane dotyczące danego Uczestnika (Inwestora);, 15) Rejestrze Uczestników rozumie się przez to rejestr zawierający wszelkie informacje dotyczące wszystkich Uczestników (Inwestorów) oraz zbytych i odkupionych przez Fundusz Jednostkach Uczestnictwa wszystkich Subfunduszy;, 16) Statucie rozumie się przez to statut Novo Funduszu Inwestycyjnego Otwartego, 17) Subfunduszu rozumie się przez to nie posiadającą osobowości prawnej, wydzieloną organizacyjnie część Funduszu, charakteryzującą się w szczególności odmienną polityką inwestycyjną, 18) Subrejestrze rozumie się przez to wyodrębniony w ramach Rejestru zapis, prowadzony odrębnie dla każdego z Subfunduszy, zawierający dane dotyczące danego Uczestnika (Inwestora);, 18a) Subrejestrze Uczestników rozumie się przez to wyodrębniony w Rejestrze Uczestników zapis, prowadzony odrębnie dla każdego z Subfunduszy, zawierający wszelkie informacje dotyczące wszystkich Uczestników (Inwestorów) oraz zbytych i odkupionych przez Fundusz Jednostkach Uczestnictwa danego Subfunduszu; 18b) Tabeli Opłat rozumie się przez to tabelę opłat manipulacyjnych Funduszu; 19) Uczestniku rozumie się przez to osobę fizyczną, osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nie posiadająca osobowości prawnej, na rzecz której w Subrejestrze zapisane są Jednostki Uczestnictwa lub ich ułamkowe części, 20) (skreślony) 20a) Udziałowych Papierach Wartościowych rozumie się przez to w szczególności akcje, prawa do akcji, prawa poboru, warranty subskrypcyjne i kwity depozytowe, a także inne zbywalne Papiery Wartościowe inkorporujące prawa majątkowe odpowiadające prawom wynikającym z akcji, wyemitowane na podstawie prawa polskiego lub obcego, 20b) Umowie Dodatkowej rozumie się przez to umowę o przystąpienie do Planu Inwestycyjnego albo umowę o prowadzenie IKE; 20c) Ustawie o IKE rozumie się przez to ustawę z dnia 20 kwietnia 2004 roku o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (Dz. U. Nr 116, poz z późn. zm.); 21) (skreślony) 22) (skreślony) 23) Ustawie o rachunkowości rozumie się przez to ustawę z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości (Dz. U. z 2002 r., Nr 76, poz. 694, ze zm.), 23a) Walucie Obcej rozumie się przez to walutę państwa innego niż Rzeczpospolita Polska lub euro, 24) Wartości Aktywów Netto Funduszu rozumie się przez to wartość Aktywów Funduszu pomniejszoną o zobowiązania Funduszu, 25) Wartości Aktywów Netto Subfunduszu rozumie się przez to wartość Aktywów Subfunduszu pomniejszoną o zobowiązania Funduszu, związane z funkcjonowaniem tego Subfunduszu oraz odpowiednią część zobowiązań Funduszu dotyczących całego Funduszu, 26) Wartości Aktywów Netto Subfunduszu na Jednostkę Uczestnictwa rozumie się przez to Wartość Aktywów Netto danego Subfunduszu w Dniu Wyceny, podzieloną przez liczbę wszystkich Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu, które w danym dniu są w posiadaniu Uczestników; 27) Wspólnym Rejestrze Małżeńskim rozumie się przez to Rejestr prowadzony wspólnie dla małżonków pozostających w małżeńskiej wspólności majątkowej, na którym zapisywane są Jednostki Uczestnictwa wchodzące w skład majątku wspólnego małżonków; 28) Wypłacie rozumie się przez to wypłatę jednorazową albo wypłatę w ratach środków zgromadzonych na IKE dokonywaną na rzecz: a) oszczędzającego, po spełnieniu warunków określonych w art. 34 ust. 1 pkt 1 Ustawy o IKE albo b) osób uprawnionych w rozumieniu Ustawy o IKE, w przypadku śmierci Oszczędzającego; 29) Wypłacie Transferowej rozumie się przez to wypłatę polegającą na: a) przeniesieniu środków zgromadzonych przez Oszczędzającego na IKE do innej instytucji finansowej prowadzącej IKE; b) przeniesieniu środków zgromadzonych na IKE z IKE zmarłego na IKE osoby uprawnionej lub do programu emerytalnego, do którego uprawniony przystąpił; c) przeniesieniu środków zgromadzonych przez Oszczędzającego na IKE do programu emerytalnego, do którego przystąpił Oszczędzający, lub przeniesieniu środków z programu emerytalnego na IKE, w przypadkach określonych w ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych (Dz. U. Nr 116, poz z późn. zm.); 29a) Zgromadzeniu Uczestników - rozumie się przez to organ Funduszu o kompetencjach określonych w Art. 3a Statutu; 30) Zwrocie rozumie się przez to wycofanie całości środków zgromadzonych na IKE, jeżeli nie zachodzą przesłanki do Wypłaty bądź Wypłaty Transferowej. 4
5 Rozdział II. Cel inwestycyjny i zasady polityki inwestycyjnej Subfunduszy Art. 6 Postanowienia dotyczące polityki inwestycyjnej Subfunduszy 1. Cel inwestycyjny każdego z Subfunduszy oraz charakterystyczne dla danego Subfunduszu kryteria doboru lokat i zasady dywersyfikacji lokat określa Część II Statutu. 2. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia celów inwestycyjnych Subfunduszy. Rozdział III. Wpłaty do Funduszu Art. 7 Wpłaty niezbędne do utworzenia Funduszu Fundusz powstał z przekształcenia, w trybie art. 240 ust. 1 Ustawy, funduszy inwestycyjnych otwartych wskazanych w Art. 1 ust. 3 Statutu i do jego utworzenia nie jest konieczne zebranie wpłat. Rozdział IV. Jednostki Uczestnictwa Art. 8 Jednostki Uczestnictwa 1. Jednostki Uczestnictwa stanowią prawo majątkowe Uczestnika, określone w niniejszym Statucie i w Ustawie. 2. Jednostki Uczestnictwa danego Subfunduszu reprezentują jednakowe prawa majątkowe. 3. Fundusz zbywa Jednostki Uczestnictwa na każde żądanie osoby uprawnionej do uczestnictwa w Funduszu lub Uczestnika i dokonuje ich odkupienia na każde żądanie Uczestnika, w każdym Dniu Wyceny Subfunduszy. 4. Jednostki Uczestnictwa są umarzane z mocy prawa z chwilą ich odkupienia przez Fundusz. 5. Jednostki Uczestnictwa nie są oprocentowane. 6. Uczestnik nie może żądać odkupienia Jednostki Uczestnictwa przez inne podmioty niż Fundusz. 7. Jednostki Uczestnictwa podlegają dziedziczeniu, z zastrzeżeniem ust Jednostki Uczestnictwa mogą być przedmiotem zastawu. Zaspokojenie zastawnika z przedmiotu zastawu następuje wyłącznie w wyniku odkupienia Jednostek Uczestnictwa na żądanie zgłoszone w postępowaniu egzekucyjnym. W przypadku ustanowienia zastawu na Jednostkach Uczestnictwa Towarzystwo może pobierać opłatę w wysokości określonej w Art. 19 ust. 2 Statutu. 9. (skreślony) 10. W razie śmierci Uczestnika, Fundusz jest obowiązany na żądanie: 1) osoby, która przedstawi rachunki stwierdzające wysokość poniesionych przez nią wydatków związanych z pogrzebem Uczestnika odkupić Jednostki Uczestnictwa zapisane w Rejestrze, do wartości nie przekraczającej kosztów urządzenia pogrzebu zgodnie ze zwyczajami przyjętymi w danym środowisku, oraz wypłacić tej osobie kwotę uzyskaną z tego odkupienia; 2) osoby, którą Uczestnik wskazał Funduszowi w pisemnej dyspozycji - odkupić Jednostki Uczestnictwa Uczestnika zapisane w Rejestrze do wartości nie wyższej niż przypadające na ostatni miesiąc przed śmiercią Uczestnika Funduszu dwudziestokrotne przeciętne miesięczne wynagrodzenie w sektorze przedsiębiorstw bez wypłat nagród z zysku, ogłaszane przez Prezesa Głównego Urzędu Statystycznego oraz nieprzekraczającej łącznej wartości Jednostek Uczestnictwa zapisanych w Rejestrze, oraz wypłacić tej osobie kwotę uzyskaną z tego odkupienia. Dyspozycja ta może być w każdym czasie zmieniona lub odwołana. 11. Przepis ust. 10 nie dotyczy Jednostek Uczestnictwa zapisanych we Wspólnym Rejestrze Małżeńskim. 12. Kwoty oraz Jednostki Uczestnictwa wykupione przez Subfundusz, odpowiednio do wartości, o których mowa w ust. 10, nie wchodzą do spadku po Uczestniku. 13. Fundusz zastrzega sobie prawo do dokonania podziału Jednostek Uczestnictwa każdego Subfunduszu na równe części tak, aby ich całkowita wartość odpowiadała wartości Jednostek Uczestnictwa przed podziałem. Fundusz poinformuje o zamiarze podziału Jednostek Uczestnictwa, co najmniej na dwa tygodnie przed datą podziału poprzez umieszczenie odpowiedniego ogłoszenia w sieci Internet na stronie Art. 8a Kategorie Jednostek Uczestnictwa 1. Fundusz zbywa Jednostki Uczestnictwa: a) kategorii A, b) kategorii B, c) kategorii C, d) kategorii I. 2. Jednostki Uczestnictwa poszczególnych kategorii mogą różnić się między sobą rodzajami, sposobem lub wysokością opłat manipulacyjnych pobieranych przez Towarzystwo przy ich zbywaniu lub odkupywaniu przez Fundusz. 5
6 3. Jednostki Uczestnictwa kategorii A są zbywane w ramach oferty podstawowej Funduszu, co oznacza, że mogą być nabywane bez konieczności zawarcia Umowy Dodatkowej. Jednostki Uczestnictwa kategorii A są zbywane bezpośrednio przez Fundusz oraz za pośrednictwem wszystkich Dystrybutorów. 4. Jednostki Uczestnictwa kategorii B są zbywane wyłącznie w ramach Planów Inwestycyjnych, innych niż Plany Inwestycyjne, których regulamin zakłada obowiązek zadeklarowania przez osobę przystępującą do danego Planu Inwestycyjnego sumy wpłat do tego Planu Inwestycyjnego. Jednostki Uczestnictwa kategorii B są zbywane bezpośrednio przez Fundusz oraz za pośrednictwem wybranych Dystrybutorów, pod warunkiem oferowania Planu Inwestycyjnego przez Fundusz oraz zawarcia z Funduszem umowy o przystąpienie do Planu Inwestycyjnego. Dodatkowe warunki zbywania Jednostek Uczestnictwa kategorii B w ramach danego Planu Inwestycyjnego określa umowa o przystąpienie do tego Planu Inwestycyjnego. 5. Jednostki Uczestnictwa kategorii C są zbywane wyłącznie w ramach Planów Inwestycyjnych, których regulamin zakłada obowiązek zadeklarowania przez osobę przystępującą do danego Planu Inwestycyjnego sumy wpłat do tego Planu Inwestycyjnego. Jednostki Uczestnictwa kategorii C są zbywane bezpośrednio przez Fundusz oraz za pośrednictwem wybranych Dystrybutorów, pod warunkiem oferowania Planu Inwestycyjnego przez Fundusz oraz zawarcia z Funduszem umowy o przystąpienie do Planu Inwestycyjnego. Dodatkowe warunki zbywania Jednostek Uczestnictwa kategorii C w ramach danego Planu Inwestycyjnego określa umowa o przystąpienie do tego Planu Inwestycyjnego. 6. Jednostki Uczestnictwa kategorii I zbywane są wyłącznie w ramach IKE. Jednostki Uczestnictwa kategorii I są zbywane bezpośrednio przez Fundusz oraz za pośrednictwem wybranych Dystrybutorów, pod warunkiem oferowania IKE przez Fundusz oraz zawarcia z Funduszem umowy o prowadzenie IKE. Dodatkowe warunki zbywania Jednostek Uczestnictwa kategorii I w ramach IKE określa umowa o prowadzenie IKE. 7. Jednostki Uczestnictwa kategorii B, kategorii C i kategorii I mogą być zamieniane na Jednostki Uczestnictwa kategorii A w przypadkach przewidzianych w Umowie Dodatkowej. 8. Fundusz rozpoczyna zbywanie Jednostek Uczestnictwa poszczególnych kategorii w poszczególnych Subfunduszach po cenie zbycia równej cenie zbycia Jednostek Uczestnictwa kategorii A danego Subfunduszu w dniu rozpoczęcia zbywania Jednostek Uczestnictwa nowej kategorii tego Subfunduszu. 9. Z dniem wejścia w życie zmian Statutu wprowadzających różne kategorie Jednostek Uczestnictwa wszystkie Jednostki Uczestnictwa zbyte w ramach oferty podstawowej Funduszu (nabyte bez zawarcia Umowy Dodatkowej) stają się Jednostkami Uczestnictwa kategorii A. 10. Z dniem wejścia w życie zmian Statutu wprowadzających różne kategorie Jednostek Uczestnictwa wszystkie Jednostki Uczestnictwa zbyte w ramach Planu Systematycznego Oszczędzania stają się Jednostkami Uczestnictwa kategorii B. Art. 9 Potwierdzenie nabycia i odkupienia Jednostek Uczestnictwa 1. Uczestnik otrzymuje potwierdzenie nabycia Jednostek Uczestnictwa lub ich odkupienia, które określa w szczególności: 1) datę wystawienia potwierdzenia, 2) dane identyfikujące Uczestnika, 3) numer Rejestru i Subrejestru, 4) nazwę Funduszu i Subfunduszu 5) datę zbycia lub odkupienia Jednostek Uczestnictwa, 6) liczbę i wartość zbytych lub odkupionych Jednostek Uczestnictwa, 7) liczbę Jednostek posiadanych przez Uczestnika po zbyciu lub odkupieniu Jednostek Uczestnictwa. 2. Dane, o których mowa w ust. 1 pkt 5) 7) powyżej, uwzględniają dane w podziale na poszczególne Subfundusze. 3. Potwierdzenia są wystawiane przez Agenta Transferowego, który rejestruje je na zlecenie Funduszu, a następnie przesyłane Uczestnikowi pocztą lub pocztą elektroniczną lub faksem, przy czym Towarzystwo poinformuje o wprowadzeniu możliwości przesyłania potwierdzeń za pośrednictwem poczty elektronicznej lub faksu. Potwierdzenia wysyłane są Uczestnikom niezwłocznie po dokonaniu transakcji nabycia lub odkupienia Jednostek Uczestnictwa, chyba że Uczestnik wyraził pisemną zgodę na doręczanie potwierdzeń w innych terminach lub wyraził pisemną zgodę na doręczanie zbiorczych potwierdzeń. 4. W interesie Uczestnika leży niezwłoczne zgłoszenie Agentowi Transferowemu, Funduszowi lub Towarzystwu wszelkich nieprawidłowości zawartych w potwierdzeniu. Art. 10 Rejestr Uczestników 1. Fundusz prowadzi Rejestr Uczestników. W ramach Rejestru Uczestników wydzielone są Subrejestry Uczestników prowadzone odrębnie dla każdego Subfunduszu. 2. Rejestr Uczestników zawiera wszelkie informacje dotyczące Uczestników (Inwestorów) oraz zbytych i odkupionych przez Fundusz Jednostkach Uczestnictwa wszystkich Subfunduszy, w szczególności: 1) dane identyfikujące poszczególnych Uczestników (Inwestorów); 2) dane reprezentantów lub przedstawicieli ustawowych poszczególnych Uczestników (Inwestorów); 3) dane beneficjantów rzeczywistych poszczególnych Uczestników (Inwestorów); 4) dane teleadresowe poszczególnych Uczestników (Inwestorów); 6
7 5) numery rachunków bankowych poszczególnych Uczestników (Inwestorów), na które mają być przekazywane środki pieniężne z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa przez Fundusz; 6) liczbę Jednostek Uczestnictwa poszczególnych kategorii należących do poszczególnych Uczestników; 7) datę każdego nabycia, liczbę i cenę Jednostek Uczestnictwa nabytych przez poszczególnych Uczestników (Inwestorów); 8) datę każdego odkupienia, liczbę odkupionych Jednostek Uczestnictwa oraz informację o kwocie wypłaconej danemu Uczestnikowi z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa przez Fundusz; 9) wskazanie Umów Dodatkowych zawartych z Funduszem przez poszczególnych Uczestników (Inwestorów); 10) wskazanie kwot opłat manipulacyjnych oraz podatków pobranych przy zbywaniu, zamianie i odkupywaniu przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa; 11) informacje o pełnomocnictwach udzielonych lub odwołanych przez poszczególnych Uczestników (Inwestorów) wraz ze wskazaniem danych pełnomocnika; 12) informacje o dokonanej blokadzie Jednostek Uczestnictwa, terminie, podstawie i warunkach blokady; 13) wzmiankę o ustanowionym zastawie na Jednostkach Uczestnictwa. 3. W Rejestrze Uczestników prowadzone są wyodrębnione zapisy związane ze zbywaniem przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa kategorii I. Zapisy te stanowią Indywidualne Konta Emerytalne. 4. W ramach realizacji zawartych z Dystrybutorami umów o pośredniczenie w zbywaniu i odkupywaniu Jednostek Uczestnictwa, w tym w celu umożliwienia Uczestnikom (Inwestorom) otrzymywania informacji, dotyczących posiadanych przez nich Jednostek Uczestnictwa oraz stanu realizacji złożonych zleceń i dyspozycji za pośrednictwem Dystrybutorów, Fundusz może przekazywać danemu Dystrybutorowi dane dotyczące Uczestników (Inwestorów), którzy za pośrednictwem tego Dystrybutora złożyli zlecenie otwarcia Subrejestru. Art. 10a Rejestr i Subrejestr 1. Subrejestr otwierany jest na podstawie dyspozycji osoby przystępującej do Funduszu. Wraz z otwarciem pierwszego Subrejestru dla danego Inwestora otwierany jest Rejestr dla tego Inwestora. 2. Otwarcie Subrejestru na rzecz osoby fizycznej będącej osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne w rozumieniu ustawy z dnia 16 listopada 2000 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (t.j. Dz. U. z 2010 r. Nr 46, poz. 276) wymaga zgody zarządu Towarzystwa. 3. Uczestnik (Inwestor) może posiadać więcej niż jeden Subrejestr w danym Subfunduszu. Uczestnik (Inwestor) może w każdym czasie złożyć dyspozycję otwarcia kolejnego Subrejestru w danym Subfunduszu bezpośrednio Funduszowi albo za pośrednictwem innego Dystrybutora, a także za pośrednictwem dotychczasowego Dystrybutora, o ile Dystrybutor dopuszcza taką możliwość. 4. Uczestnik (Inwestor) zobowiązany jest niezwłocznie poinformować Fundusz o wszelkich zmianach jego danych, w tym informacji o rzeczywistych beneficjentach. Zmiana danych stałych (dane osobowe, adres zameldowania, numer i seria dokumentu tożsamości) skutkuje wprowadzeniem jej we wszystkich Subrejestrach posiadanych przez Uczestnika (Inwestora) również w przypadku wskazania przez Uczestnika (Inwestora) w dyspozycji zmiany danych wyłącznie w zakresie jednego Subrejestru. Z wyłączeniem przypadków określonych w Prospekcie Informacyjnym, podpis pod oświadczeniem o zmianie danych, która nie wynika z dokumentów urzędowych, powinien być poświadczony notarialnie lub przez upoważnionego pracownika Towarzystwa lub Dystrybutora. Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za szkody poniesione przez Uczestnika w razie podania przez niego danych niezgodnych ze stanem faktycznym lub niedokonania aktualizacji swoich danych. 5. Subrejestr jest zamykany po upływie 90 dni od dnia odkupienia wszystkich Jednostek Uczestnictwa zapisanych na tym Subrejestrze albo po upływie 30 dni od dnia jego otwarcia jeżeli w tym czasie nie nastąpiło w jego ramach nabycie Jednostek Uczestnictwa, albo na zlecenie Uczestnika (Inwestora). 6. Uczestnik (Inwestor) zobowiązany jest podawać numer Subrejestru we wszystkich zleceniach i dyspozycjach. Fundusz ma prawo odrzucenia zlecenia lub dyspozycji, która nie zawiera numeru Subrejestru lub zawiera nieprawidłowy numer Subrejestru. Art. 10b Wspólny Rejestr Małżeński 1. Małżonkowie pozostający w małżeńskiej wspólności majątkowej mogą nabywać Jednostki Uczestnictwa w ramach Wspólnego Rejestru Małżeńskiego. 2. Małżonkowie są współuprawnieni do Jednostek Uczestnictwa posiadanych w ramach Wspólnego Rejestru Małżeńskiego. Małżonkowie posiadający Wspólny Rejestr Małżeński wyrażają zgodę na składanie przez każdego z nich bez ograniczeń zleceń i dyspozycji dotyczących uczestnictwa w Funduszu w ramach Wspólnego Rejestru Małżeńskiego, łącznie z żądaniem odkupienia wszystkich posiadanych w ramach Wspólnego Rejestru Małżeńskiego Jednostek Uczestnictwa. Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za skutki złożonych przez małżonków i ewentualnych pełnomocników zleceń będących wynikiem odmiennych decyzji każdego z nich. W przypadku zbiegu zleceń Fundusz będzie je realizował w kolejności wynikającej z zasad ogólnych. Ewentualny sprzeciw małżonka wobec czynności drugiego małżonka jest skuteczny wobec Fundusz, jeżeli został zarejestrowany przez Agenta Transferowego przed dokonaniem czynności. Małżonkowie zobowiązani są do natychmiastowego zawiadomienia Funduszu osobiście lub listem poleconym o ustaniu lub umownym ograniczeniu małżeńskiej wspólności majątkowej oraz przekazania potwierdzonej notarialnie kopii stosownego 7
8 postanowienia sądu albo wypisem z aktu notarialnego zawierającego stosowną umowę. Ustanie małżeńskiej wspólności majątkowej staje się skuteczne z chwilą otrzymania informacji o ustaniu małżeńskiej wspólności majątkowej przez Agenta Transferowego, nie później jednak niż w terminie 2 Dni Roboczych od dnia złożenia takiej informacji Dystrybutorowi lub bezpośrednio Funduszowi. Małżonkowie są zobowiązani podać jeden adres do doręczeń. 3. Udzielenie pełnomocnictwa w ramach Wspólnego Rejestru Małżeńskiego następuje na podstawie zgody obojga małżonków. Pełnomocnictwo udzielone w ramach Wspólnego Rejestru Małżeńskiego może zostać odwołane przez każdego z małżonków. 4. W przypadku ustania lub ograniczenia małżeńskiej wspólności majątkowej Fundusz wykonuje zlecenia dotyczące Jednostek Uczestnictwa zapisanych na Wspólnym Rejestrze Małżeńskim stosownie do okoliczności, które spowodowały ustanie lub ograniczenie tej wspólności. Art. 11 Świadczenia na rzecz Uczestnika 1. Uczestnik zamierzający w dłuższym okresie inwestować znaczne środki w Jednostki Uczestnictwa, może zawrzeć z Funduszem umowę, która będzie określała szczegółowe zasady i terminy realizacji na rzecz Uczestnika świadczenia przez Towarzystwo, działające w imieniu Funduszu. 2. Uprawnionym do otrzymania świadczenia od Funduszu jest Uczestnik, który zawarł umowę, o której mowa w ust. 1, i w danym okresie rozliczeniowym posiadał taką liczbę Jednostek Uczestnictwa zapisanych na jego Subrejestrze, że średnia Wartość Aktywów Netto Subfunduszu przypadających na posiadane przez niego Jednostki Uczestnictwa łącznie ze średnią wartością aktywów netto przypadających na posiadane przez niego jednostki uczestnictwa zapisane na subrejestrach otwartych w pozostałych subfunduszach Funduszu w okresie rozliczeniowym była większa niż złotych, przy czym Towarzystwu przysługuje prawo do obniżenia tej kwoty w odniesieniu do wszystkich Uczestników. 3. Świadczenie Funduszu, o którym mowa w niniejszym artykule, ustalane będzie jako, określona procentowo, część wynagrodzenia Towarzystwa za zarządzanie Subfunduszem określonego w Art. 26 Statutu, naliczonego od Wartości Aktywów Netto Subfunduszu przypadających na posiadane przez Uczestnika Jednostki Uczestnictwa tego Subfunduszu i naliczane na takich samych zasadach jak wynagrodzenie Towarzystwa. 4. Określona procentowo część wynagrodzenia Towarzystwa za zarządzanie Subfunduszem określonego w Art. 26 Statutu, należnego danemu Uczestnikowi, zależeć będzie od średniej Wartości Aktywów Netto przypadających na posiadane przez danego Uczestnika Jednostki Uczestnictwa w okresie rozliczeniowym oraz długości okresu rozliczeniowego. Zasady obliczania procentowej części wynagrodzenia Towarzystwa za zarządzanie Subfunduszem określonego w Art. 26 Statutu w zależności od długości okresu rozliczeniowego ustalana jest przez zarząd Towarzystwa. 5. Okresem rozliczeniowym jest okres brany pod uwagę przy ustalaniu liczby Jednostek Uczestnictwa, których posiadanie uprawnia Uczestnika do otrzymania świadczenia, o którym mowa w niniejszym artykule. Długość okresu rozliczeniowego ustalana jest w umowie, o której mowa w ust. 1, z zastrzeżeniem, że długość ta nie może być krótsza niż miesiąc. 6. Świadczenie realizowane jest na rzecz Uczestnika w terminach ustalonych w umowie, o której mowa w ust. 1. Wynagrodzenie wypłacane Towarzystwu za zarządzanie Subfunduszem pomniejszane jest o kwotę stanowiącą równowartość świadczeń zrealizowanych na rzecz Uczestników na podstawie postanowień niniejszego artykułu. 7. Spełnienie świadczenia na rzecz Uczestnika może być dokonane poprzez nabycie na rzecz uprawnionego Uczestnika Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu za kwotę należnego mu świadczenia lub poprzez wypłatę Uczestnikowi naliczonego świadczenia. Rozdział V. Zbywanie, odkupywanie i zamiana Jednostek Uczestnictwa przez Fundusz Art. 12 Zbywanie Jednostek Uczestnictwa przez Fundusz 1. Fundusz zbywa Jednostki Uczestnictwa bez ograniczeń w każdym Dniu Wyceny, z tym że zbycie Jednostek Uczestnictwa kategorii innej niż kategoria A wymaga zaoferowania takiej możliwości przez Fundusz i zawarcia z Funduszem Umowy Dodatkowej. 2. Nabycie Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu wymaga posiadania Subrejestru w tym Subfunduszu. Fundusz otwiera dla Inwestora Subrejestr w danym Subfunduszu na podstawie zlecenia otwarcia Subrejestru albo na podstawie zamiany Jednostek Uczestnictwa innego Subfunduszu na Jednostki Uczestnictwa tego Subfunduszu. Wraz z otwarciem dla Inwestora pierwszego Subrejestru, Fundusz otwiera dla Inwestora Rejestr. 3. Inwestor lub Uczestnik posiadający Subrejestr w danym Subfunduszu może nabywać Jednostki Uczestnictwa tego Subfunduszu poprzez dokonanie wpłat środków pieniężnych na rachunek bankowy właściwy dla Subfunduszu oraz kategorii Jednostek Uczestnictwa, które mają być zbyte przez Fundusz za dokonaną wpłatę. Nie wyłącza to możliwości złożenia przez Inwestora lub Uczestnika zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa. 4. Wpłata na Jednostki Uczestnictwa może zostać dokonana wyłącznie w środkach pieniężnych w złotych na rachunek bankowy właściwy dla Subfunduszu oraz kategorii Jednostek Uczestnictwa, które mają być zbyte przez Fundusz za dokonaną wpłatę. 8
9 5. Fundusz przyjmuje wyłącznie wpłaty w wysokości nie niższej niż określona w Statucie dla danego Subfunduszu i Jednostek Uczestnictwa danej kategorii. 6. Subfundusz może posiadać wspólnie z innymi Subfunduszami przejściowe rachunki bankowe, na które będą przyjmowane wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa w ramach Planów Inwestycyjnych albo IKE. Przejściowe rachunki bankowe mogą być prowadzone na rzecz Funduszu, jako rachunki wydzielonych środków pieniężnych. W takim przypadku wpłaty Uczestnika będą niezwłocznie i automatycznie przekazywane na rachunki właściwe dla wybranych przez Uczestnika Subfunduszy, w proporcjach określonych przez Uczestnika w umowie lub dyspozycji. 7. W przypadku, gdy dyspozycja otwarcia Subrejestru została złożona za pośrednictwem internetu, pierwsza wpłata na nabycie Jednostek Uczestnictwa w ramach tego Subrejestru musi zostać dokonana w środkach pieniężnych z należącego do posiadacza tego Subrejestru rachunku bankowego, którego dane towarzyszące są zgodne z danymi podanymi w dyspozycji otwarcia Subrejestru. 8. Zlecenie nabycia Jednostek Uczestnictwa jest realizowane do wysokości kwoty wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa pomniejszonej o pobrane opłaty manipulacyjne. 9. Fundusz zbywa Jednostki Uczestnictwa po cenie wynikającej z podzielenia Wartości Aktywów Netto Funduszu przez liczbę Jednostek Uczestnictwa Funduszu ustaloną na podstawie Rejestru Uczestników w Dniu Wyceny, w którym następuje zbycie. 10. Cena zbycia Jednostki Uczestnictwa w danym Dniu Wyceny jest równa Wartości Aktywów Netto Subfunduszu na Jednostkę Uczestnictwa w tym Dniu Wyceny. 11. Sposób i szczegółowe warunki zbywania Jednostek Uczestnictwa kategorii A określa Prospekt Informacyjny, a Jednostek Uczestnictwa kategorii B, kategorii C oraz kategorii I Prospekt Informacyjny i Umowy Dodatkowe. Art. 12a Odkupywanie Jednostek Uczestnictwa przez Fundusz 1. Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnictwa na żądanie Uczestnika w każdym Dniu Wyceny, z zastrzeżeniem że odkupienie Jednostek Uczestnictwa kategorii innej niż kategoria A może podlegać szczególnym warunkom określonym w Umowie Dodatkowej zawartej z Funduszem lub wywołać dodatkowe skutki zgodnie z warunkami zawartymi w Umowie Dodatkowej. 2. Jednostki Uczestnictwa podlegają umorzeniu z mocy prawa z chwilą ich odkupienia przez Fundusz. 3. Fundusz odkupuje Jednostki Uczestnictwa po cenie wynikającej z podzielenia Wartości Aktywów Netto Funduszu przez liczbę Jednostek Uczestnictwa Funduszu ustaloną na podstawie Rejestru Uczestników w Dniu Wyceny, w którym następuje odkupienie.. 4. Kwotę do wypłaty z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa ustala się jako iloczyn ceny odkupienia Jednostki Uczestnictwa i liczby odkupywanych Jednostek Uczestnictwa pomniejszony o Opłatę Za Odkupienie oraz podatek dochodowy, o ile przepisy prawa będą nakładały na Fundusz obowiązek obliczenia i pobrania tego podatku. 5. W przypadku, gdy w wyniku realizacji zlecenia odkupienia Jednostek Uczestnictwa, wartość posiadanych przez Uczestnika Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu zapisanych na danym Subrejestrze byłaby mniejsza niż 50 złotych, odkupieniu podlegają wszystkie posiadane przez tego Uczestnika Jednostki Uczestnictwa tego Subfunduszu zapisane na tym Subrejestrze. 6. Fundusz dokonując odkupienia Jednostek Uczestnictwa identyfikuje Jednostki Uczestnictwa podlegające odkupieniu i odkupuje Jednostki Uczestnictwa począwszy od zbytych przez Fundusz po najwyższej cenie (metoda HIFO). Wyłączona jest możliwość wskazania przez Uczestnika kolejności odkupywania Jednostek Uczestnictwa przez Fundusz. 7. Postanowienia art. 89 ust. 4 i 5 Ustawy stosuje się oddzielnie dla każdego z Subfunduszy. 8. Wypłata środków pieniężnych z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa następuje poprzez złożenie polecenia przelewu środków pieniężnych na rachunek bankowy wskazany przez Uczestnika albo na rachunek pieniężny Uczestnika prowadzony przez dom maklerski. W przypadku osoby nieposiadającej zdolności do czynności prawnych lub osoby posiadającej ograniczoną zdolność do czynności prawnych, wypłata może być dokonana na rachunek jej przedstawiciela ustawowego ustawowych, z uwzględnieniem odpowiednich przepisów prawa w tym zakresie, w tym kodeksu rodzinnego i opiekuńczego. W przypadku Wspólnego Rejestru Małżeńskiego, wypłata może być dokonana na rachunek jednego z małżonków. W przypadku, gdy Zlecenie Odkupienia zostało złożone przez osobę trzecią, posiadającą odpowiednie pełnomocnictwo w związku z ustanowieniem blokady nieodwołalnej, kwota z tytułu odkupienia może być przekazana na rachunek bankowy pełnomocnika. 9. Fundusz dokonuje wypłaty niezwłocznie po odkupieniu Jednostek Uczestnictwa, z tym że okres pomiędzy Dniem Odkupienia a dniem złożenia przez Fundusz dyspozycji przelewu środków pieniężnych przeznaczonych na wypłatę będzie nie krótszy niż 1 dzień i nie dłuższy niż 5 dni, z zastrzeżeniem zdania następnego, chyba że opóźnienie jest następstwem okoliczności, za które Towarzystwo nie ponosi odpowiedzialności. Moment wpłynięcia środków wypłacanych przez Fundusz na rachunek bankowy Uczestnika zależy od procedur banku prowadzącego rachunek Uczestnika. Wypłata z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa kategorii I następuje wyłącznie w formie Wypłaty, Wypłaty Transferowej, Zwrotu lub Częściowego Zwrotu. 10. Sposób i szczegółowe warunki odkupywania Jednostek Uczestnictwa kategorii A określa Prospekt Informacyjny, a Jednostek Uczestnictwa kategorii B, kategorii C oraz kategorii I Prospekt Informacyjny i Umowy Dodatkowe. 9
10 Art. 12b Zamiana Jednostek Uczestnictwa przez Fundusz 1. Fundusz dokonuje zamiany Jednostek Uczestnictwa na żądanie Uczestnika w każdym Dniu Wyceny, z zastrzeżeniem że zamiana Jednostek Uczestnictwa kategorii innej niż kategoria A może podlegać szczególnym warunkom określonym w Umowie Dodatkowej zawartej z Funduszem lub wywołać dodatkowe skutki zgodnie z warunkami zawartymi w Umowie Dodatkowej. 2. Zamiana Jednostek Uczestnictwa polega na odkupieniu w danym Dniu Wyceny Jednostek Uczestnictwa jednego Subfunduszu ( Subfundusz Źródłowy ) oraz zbyciu w tym samym Dniu Wyceny, za kwotę otrzymaną z odkupienia Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu Źródłowego pomniejszoną o opłaty manipulacyjne, Jednostek Uczestnictwa innego Subfunduszu ( Subfundusz Docelowy ). 3. Sposób i szczegółowe warunki zamiany Jednostek Uczestnictwa kategorii A określa Prospekt Informacyjny, a Jednostek Uczestnictwa kategorii B, kategorii C oraz kategorii I Prospekt Informacyjny i Umowy Dodatkowe. Art. 12c Kolejność realizacji zleceń 1. W przypadku gdy Agent Transferowy otrzyma dyspozycje i zlecenia różnego rodzaju dotyczące tego samego Subrejestru w czasie skutkującym ich realizacją w tym samym Dniu Wyceny, będą one realizowane w następującej kolejności: dyspozycja blokady, dyspozycja odwołania blokady, zlecenie nabycia Jednostek, zlecenie transferu spadkowego, zlecenie zamiany Jednostek, zlecenie odkupienia Jednostek. 2. W przypadku gdy Agent Transferowy otrzyma dyspozycje albo zlecenia tego samego rodzaju dotyczące tego samego Subrejestru w czasie skutkującym ich realizacją w tym samym Dniu Wyceny będą one realizowane w kolejności losowej. Art. 12d Terminy, w jakich najpóźniej nastąpi zbycie przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa po złożeniu zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa 1. Zbycie Jednostek Uczestnictwa następuje nie później niż w terminie 7 dni od dnia dokonania wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa (uznania rachunku bankowego właściwego dla Subfunduszu oraz kategorii Jednostek Uczestnictwa albo wspólnego z innymi Subfunduszami przejściowego rachunku bankowego), chyba że opóźnienie jest następstwem okoliczności, za które Towarzystwo nie ponosi odpowiedzialności. W przypadku dokonania wpłaty do Subfunduszu za pośrednictwem Dystrybutora termin zbycia Jednostek Uczestnictwa, o którym mowa w zdaniu poprzednim, liczony jest od dnia przyjęcia wpłaty przez Dystrybutora. 2. Zbycie Jednostek Uczestnictwa następuje: 1) w przypadku zbycia Jednostek Uczestnictwa następującego na podstawie wpłaty środków pieniężnych oraz zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa w Dniu Wyceny, w którym Agent Transferowy otrzymał informację o uznaniu rachunku bankowego Funduszu kwotą wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa i Agent Transferowy otrzymał zlecenie nabycia Jednostek Uczestnictwa, a w przypadku, gdy Agent Transferowy otrzymał zlecenie nabycia Jednostek Uczestnictwa w dniu, w którym zostało ono złożone w pierwszym Dniu Wyceny następującym po tym dniu; 2) w przypadku zbycia Jednostek Uczestnictwa następującego wyłącznie na podstawie wpłaty środków pieniężnych - w pierwszym Dniu Wyceny następującym po dniu, w którym Agent Transferowy otrzymał informację o uznaniu rachunku bankowego Funduszu kwotą wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa; 3) w pierwszym Dniu Wyceny następującym po dniu wyjaśnienia nieprawidłowości w wypełnieniu zlecenia otwarcia Subrejestru lub dokumentu wpłaty. Art. 12e Terminy, w jakich najpóźniej nastąpi odkupienie przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa po złożeniu zlecenia odkupienia Jednostek Uczestnictwa 1. Odkupienie Jednostek Uczestnictwa następuje nie później niż w terminie 7 dni od dnia złożenia zlecenia Jednostek Uczestnictwa, chyba że opóźnienie jest następstwem okoliczności, za które Towarzystwo nie ponosi odpowiedzialności. 2. Odkupienie Jednostek Uczestnictwa następuje: 1) w Dniu Wyceny, w którym Agent Transferowy otrzyma prawidłowo wypełnione zlecenie odkupienia Jednostek Uczestnictwa pod warunkiem, że Agent Transferowy otrzyma zlecenie odkupienia Jednostek Uczestnictwa do godziny 9:00 w tym Dniu Wyceny, 2) w pierwszym Dniu Wyceny następującym po dniu, w którym Agent Transferowy otrzyma prawidłowo wypełnione zlecenie odkupienia Jednostek Uczestnictwa gdy Agent Transferowy otrzyma zlecenie odkupienia Jednostek Uczestnictwa w dzień niebędący Dniem Wyceny lub w Dniu Wyceny po godzinie 9:00; 3) w pierwszym Dniu Wyceny następującym po dniu wyjaśnienia nieprawidłowości w wypełnieniu zlecenia odkupienia Jednostek Uczestnictwa. 3. W przypadku złożenia przez Uczestnika zlecenia odkupienia Jednostek Uczestnictwa zawierającego dyspozycję systematycznego odkupywania Jednostek Uczestnictwa odkupienie Jednostek Uczestnictwa następuje w dniach 10
11 określonych przez Uczestnika w takim zleceniu. W przypadku, gdy określony przez Uczestnika w takim zleceniu dzień, w którym następować ma odkupienie Jednostek Uczestnictwa, nie jest Dniem Wyceny to odkupienie Jednostek Uczestnictwa następuje w ostatnim Dniu Wyceny przypadającym przed tym dniem. Art. 13 (skreślony) Art. 14 Pełnomocnicy 1. Uczestnik (Inwestor) może udzielić do dwóch pełnomocnictw do wykonywania w jego imieniu i na jego rzecz czynności związanych z uczestnictwem w Funduszu w ramach danego Subrejestru. 2. Pełnomocnictwo może mieć formę pełnomocnictwa ogólnego upoważniającego do wszystkich czynności związanych z uczestnictwem w Funduszu, w takim samym zakresie jak Uczestnik (Inwestor), jak również pełnomocnictwa szczególnego lub rodzajowego upoważniającego czynności związanych z uczestnictwem w Funduszu wyłącznie w zakresie określonym w treści pełnomocnictwa. 3. Pełnomocnikiem może być wyłącznie osoba fizyczna posiadająca pełną zdolność do czynności prawnych lub osoba prawna. 4. Pełnomocnikowi nie przysługuje prawo do udzielania dalszych pełnomocnictw, przy czym nie dotyczy to pełnomocnictw udzielanych podmiotom prowadzącym działalność polegającą na zarządzaniu portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych, które mogą udzielać dalszych pełnomocnictw swoim pracownikom. 5. Pełnomocnictwo powinno zostać udzielone w formie pisemnej z podpisem poświadczonym notarialnie lub przez upoważnionego pracownika Towarzystwa lub Dystrybutora. 6. Pełnomocnictwo powinno zostać udzielone w języku polskim. Na żądanie Towarzystwa lub Dystrybutora, pełnomocnictwo udzielone w języku obcym powinno zostać przetłumaczone przez tłumacza przysięgłego na język polski. 7. W przypadku pełnomocnictwa udzielanego lub odwoływanego przez podmioty mające siedzibę poza terytorium Rzeczpospolitej Polskiej lub udzielanego według przepisów prawa innego niż polskie, treść dokumentu powinna zostać poświadczona za zgodność z prawem miejsca wystawienia przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne lub urząd konsularny, o ile umowy z danym krajem lub obowiązujące przepisy prawa nie znoszą tego obowiązku. 8. Pełnomocnictwo może zostać w każdym czasie odwołane. Oświadczenie o odwołaniu pełnomocnictwa powinno zostać złożone w języku polskim w formie pisemnej, na formularzu udostępnionym przez Fundusz, z podpisem poświadczonym notarialnie lub przez upoważnionego pracownika Towarzystwa lub Dystrybutora, albo przez telefon lub za pomocą internetu, o ile Fundusz udostępni taką możliwość. 9. Pełnomocnictwo lub jego odwołanie staje się skuteczne wobec Funduszu z chwilą zarejestrowania informacji o jego udzieleniu lub odwołaniu przez Agenta Transferowego. 10. Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za czynności dokonane przez pełnomocnika, także w przypadku gdy mocodawca pełnomocnictwo odwołał, a Fundusz nie został o tym fakcie prawidłowo powiadomiony. 11. Pełnomocnictwo wygasa z chwilą zamknięcia Subrejestru, w ramach którego zostało udzielone. Art. 15 Plany Inwestycyjne 1. Fundusz może oferować nabywanie Jednostek Uczestnictwa w ramach Planów Inwestycyjnych. Plany Inwestycyjne mogą być oferowane we współpracy z Dystrybutorami. 2. Plany Inwestycyjne mogą być prowadzone na następujących zasadach: 1) nabywanie Jednostek Uczestnictwa w ramach danego Planu Inwestycyjnego odbywa się na warunkach określonych w regulaminie tego Planu Inwestycyjnego; 2) warunkiem przystąpienia do danego Planu Inwestycyjnego może być w szczególności zadeklarowanie przez osobę przystępującą do tego Planu Inwestycyjnego minimalnej wysokości jednorazowej wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa albo minimalnej łącznej wysokości wpłat na nabycie Jednostek Uczestnictwa w określonym czasie, albo minimalnej wysokości regularnych wpłat na nabycie Jednostek Uczestnictwa w określonym czasie; 3) warunkiem przystąpienia do Planu Inwestycyjnego jest zawarcie z Funduszem umowy o przystąpienie do Planu Inwestycyjnego, która powinna określać w szczególności nazwę tego Planu Inwestycyjnego, szczegółowe warunki uczestnictwa w tym Planie Inwestycyjnym oraz zasady rozwiązania umowy. Art. 16 Indywidualne Konta Emerytalne 1. Fundusz może zbywać Jednostki Uczestnictwa w ramach IKE. 2. Zasady prowadzenia IKE przez Fundusz określa Ustawa o IKE, Statut i zawierane przez Fundusz z Oszczędzającymi umowy o prowadzenie IKE. 3. Prawo do wpłat na IKE przysługuje osobie fizycznej, która spełnia warunki określone w Ustawie o IKE i zawarła z Funduszem umowę o prowadzenie IKE. 11
12 4. IKE jest prowadzone na podstawie umowy o prowadzenie IKE zawartej między Funduszem a Oszczędzającym. Umowa o prowadzenie IKE jest zawierana w formie pisemnej bezpośrednio przez Fundusz lub za pośrednictwem określonych Dystrybutorów. 5. Oszczędzający wraz z podpisaniem Umowy o prowadzenie IKE składa dyspozycję alokacji Wpłat pomiędzy Subfundusze, przy czym dyspozycja alokacji może wskazywać także tylko jeden Subfundusz. Oszczędzający może w każdej chwili zmienić alokację Wpłat poprzez złożenie dyspozycji zmiany alokacji. 6. Umowa o prowadzenie IKE zawierana jest z chwilą podpisania przez Oszczędzającego i osobę reprezentującą Fundusz formularza Umowy o prowadzenie IKE. 7. Fundusz wydaje Oszczędzającemu pisemne potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie IKE zgodnie z Ustawą o IKE. Potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie IKE wydawane jest również na żądanie Oszczędzającego. 8. Oszczędzający obowiązany jest dokonać wpłaty z tytułu pierwszego nabycia Jednostek Uczestnictwa w ramach IKE w terminie 90 dni od dnia zawarcia umowy o prowadzenie IKE. W przypadku niedokonania wpłaty przez Oszczędzającego w powyższym terminie umowa o prowadzenie IKE ulega rozwiązaniu. 9. Umowa o prowadzenie IKE jest zawierana na czas nieokreślony. Każda ze stron może wypowiedzieć umowę o prowadzenie IKE w formie pisemnej, z zachowaniem miesięcznego terminu wypowiedzenia. Umowa o prowadzenie IKE ulega rozwiązaniu w przypadkach określonych w Ustawie o IKE. 10. Jeżeli dokonanie Wypłaty, Wypłaty Transferowej, Zwrotu lub Częściowego Zwrotu nastąpi we wskazanym w umowie o prowadzenie IKE terminie nie dłuższym niż 12 miesięcy licząc od dnia zawarcia umowy o prowadzenie IKE, Wypłata, Wypłata Transferowa, Zwrot lub Częściowy Zwrot wiąże się z koniecznością poniesienia przez Oszczędzającego dodatkowej opłaty w wysokości określonej w umowie o prowadzenie IKE nie wyższej jednak niż złotych. 11. Oszczędzający dokonuje Wpłat na IKE na wskazany w umowie o prowadzenie IKE rachunek bankowy przeznaczony do obsługi IKE prowadzony przez Depozytariusza na rzecz Funduszu. Wpłaty na rachunek bankowy przeznaczony do obsługi IKE są niezwłocznie rozdzielane na rachunki Subfunduszy, zgodnie z dyspozycją alokacji Wpłat. 12. Wypłata, Wypłata Transferowa, Zwrot i Częściowy Zwrot dokonywane są wyłącznie w przypadkach i na zasadach określonych w Ustawie o IKE. Szczegółowy tryb i terminy dokonania Wypłaty, Wypłaty Transferowej, Zwrotu albo Częściowego Zwrotu określa umowa o prowadzenie IKE. Art. 17 Opłata Za Zbycie 1. Opłata Za Zbycie może być pobierana przez Towarzystwo przy zbywaniu przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa kategorii A, kategorii B, kategorii C oraz kategorii I, z wyłączeniem przypadków, gdy zbycie Jednostek Uczestnictwa kategorii C oraz kategorii I przez Fundusz następuje w ramach zamiany Jednostek Uczestnictwa. 2. Maksymalną wysokość Opłaty Za Zbycie dla Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu określa rozdział Statutu dotyczący tego Subfunduszu. 3. Szczegółowe stawki Opłaty Za Zbycie dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A określone są w Tabeli Opłat, przy czym nie mogą przekroczyć maksymalnej wysokości określonej dla Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu w rozdziale Statutu dotyczącym tego Subfunduszu. Wysokość Opłaty Za Zbycie może być określona indywidualnie dla danego Dystrybutora lub Funduszu zbywającego Jednostki Uczestnictwa bezpośrednio. W takim przypadku ustalane są oddzielne Tabele Opłat dla poszczególnych Dystrybutorów i Funduszu zbywającego Jednostki Uczestnictwa bezpośrednio. Tabela Opłat obowiązująca danego Dystrybutora jest udostępniana w Punktach Obsługi Klientów tego Dystrybutora. Wszystkie Tabele Opłat udostępniane są na stronie internetowej Towarzystwa 4. Szczegółowe stawki Opłaty Za Zbycie w odniesieniu do Jednostek Uczestnictwa kategorii B, kategorii C oraz kategorii I określane są w Umowach Dodatkowych, przy czym nie mogą przekroczyć maksymalnej wysokości określonej dla Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu w rozdziale Statutu dotyczącym tego Subfunduszu W przypadku, gdy zbycie Jednostek Uczestnictwa kategorii A lub kategorii B przez Fundusz następuje w ramach zamiany Jednostek Uczestnictwa stawka Opłaty Za Zbycie jest równa różnicy pomiędzy obowiązującą w dniu zamiany Jednostek Uczestnictwa stawką Opłaty Za Zbycie w Subfunduszu Docelowym i Opłatą Za Zbycie uiszczoną wcześniej przy nabyciu zamienianych Jednostek Uczestnictwa w Subfunduszu Źródłowym, a w przypadku, gdy przedmiotem zamiany są Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu Źródłowego zbyte przez Fundusz w wyniku dokonanej wcześniej zamiany Jednostek Uczestnictwa, przy ustalaniu wysokości Opłaty Za Zbycie w Subfunduszu Docelowym uwzględniane są również Opłaty Za Zbycie pobrane od Uczestnika w związku ze zbyciem i wcześniejszymi zamianami tych Jednostek Uczestnictwa. 6. Zbycie Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu kategorii A przez Fundusz na rzecz osoby, od której Fundusz w ciągu 90 dni poprzedzających dzień złożenia zlecenia nabycia odkupił Jednostki Uczestnictwa tego Subfunduszu kategorii A jest zwolnione z Opłaty Za Zbycie do kwoty, jaką osoba ta uzyskała z tytułu odkupienia przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa kategorii A. Zwolnienie, o którym mowa w zdaniu pierwszym, przysługuje jeden raz w roku kalendarzowym. Warunkiem skorzystania ze zwolnienia, o którym mowa w zdaniu pierwszym, jest złożenie Dystrybutorowi lub Funduszowi odpowiedniego oświadczenia woli przy składaniu zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa. 7. Opłata Za Zbycie pobierana jest ze środków wpłaconych na nabycie Jednostek Uczestnictwa. 12
13 8. Przy uwzględnieniu obiektywnych i nie naruszających interesu Uczestników Funduszu kryteriów, Towarzystwo może obniżyć stawkę Opłaty Za Zbycie lub zwolnić z Opłaty Za Zbycie określonego nabywcę lub określoną grupę nabywców. 9. Szczegółowe zasady pobierania Opłaty Za Zbycie w odniesieniu do Jednostek Uczestnictwa kategorii A określa Prospekt Informacyjny, a w odniesieniu do Jednostek Uczestnictwa kategorii B, kategorii C oraz kategorii I Prospekt Informacyjny i Umowy Dodatkowe. Art. 17a Opłata Za Zamianę 1. Opłata Za Zamianę może być pobierana przez Towarzystwo przy zbywaniu przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa kategorii C oraz kategorii I w przypadku, gdy zbycie Jednostek Uczestnictwa przez Fundusz następuje w ramach zamiany Jednostek Uczestnictwa. 2. Maksymalną wysokość Opłaty Za Zamianę dla Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu określa rozdział Statutu dotyczący tego Subfunduszu. 3. Szczegółowe stawki Opłaty Za Zamianę w odniesieniu do Jednostek Uczestnictwa określane są w Umowach Dodatkowych, przy czym nie mogą przekroczyć maksymalnej wysokości określonej dla Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu w rozdziale Statutu dotyczącym tego Subfunduszu. 4. Opłata Za Zamianę pobierana jest ze środków przeznaczonych na nabycie Jednostek Uczestnictwa w ramach zamiany Jednostek Uczestnictwa. 5. Szczegółowe zasady pobierania Opłaty Za Zamianę w odniesieniu do Jednostek Uczestnictwa kategorii C oraz kategorii I określa Prospekt Informacyjny i Umowy Dodatkowe. Art. 17b Opłata Za Odkupienie 1. Opłata Za Odkupienie może być pobierana przez Towarzystwo przy odkupywaniu przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa kategorii B oraz kategorii I, z wyłączeniem przypadków gdy odkupienie Jednostek Uczestnictwa przez Fundusz następuje w ramach zamiany Jednostek Uczestnictwa. 2. Maksymalną wysokość Opłaty Za Odkupienie dla Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu określa rozdział Statutu dotyczący tego Subfunduszu. 3. Szczegółowe stawki Opłaty Za Odkupienie określane są w Umowach Dodatkowych, przy czym nie mogą przekroczyć maksymalnej wysokości określonej dla Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu w rozdziale Statutu dotyczącym tego Subfunduszu. 4. Opłata Za Odkupienie pobierana jest ze środków wypłacanych przez Fundusz tytułem odkupienia Jednostek Uczestnictwa. 5. Szczegółowe zasady pobierania Opłaty Za Odkupienie w odniesieniu do Jednostek Uczestnictwa kategorii B oraz kategorii I określa Prospekt Informacyjny i Umowy Dodatkowe. Art. 18 Blokada Jednostek Uczestnictwa i zastaw 1. Uczestnik może złożyć dyspozycję ustanowienia blokady wszystkich lub części posiadanych przez niego Jednostek Uczestnictwa w ramach danego Subrejestru. Jeżeli Uczestnik złoży dyspozycję blokady Jednostek Uczestnictwa o określonej wartości, wówczas liczba Jednostek Uczestnictwa objętych blokadą jest zmienna i wyliczana jest w każdym Dniu Wyceny, przy czym Towarzystwo nie odpowiada za późniejszy spadek wartości Jednostek Uczestnictwa objętych blokadą. 2. Blokada polega na wyłączeniu, przez określony czas lub do odwołania, możliwości składania i realizacji zleceń odkupienia i zamiany Jednostek Uczestnictwa nią objętych. W okresie obowiązywania blokady Fundusz będzie zobowiązany do nie realizowania zleceń odkupienia i zamiany Jednostek Uczestnictwa nią objętych. Blokada może zostać odwołana przez Uczestnika w każdym czasie, z zastrzeżeniem ust. 3. Za odwołanie blokady ustanowionej na Jednostkach Uczestnictwa kategorii B Towarzystwo może pobierać opłatę w wysokości 2% wartości odblokowywanych Jednostek Uczestnictwa. 3. Uczestnik może złożyć dyspozycję ustanowienia blokady, która przed upływem czasu, na jaki została ustanowiona, może być odwołana wyłącznie przez wyznaczoną przez Uczestnika osobę trzecią będącą instytucją finansową. Łącznie z ustanowieniem takiej blokady Uczestnik może udzielić tej osobie pełnomocnictwa do złożenia zlecenia odkupienia Jednostek Uczestnictwa objętych blokadą, które może być odwołane wyłącznie za jej zgodą, oraz wyrazić zgodę na wypłacenie środków pieniężnych z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa objętych blokadą na rachunek bankowy wskazany przez pełnomocnika. W takim przypadku pełnomocnictwo powinno zostać udzielone w formie pisemnej z podpisem poświadczonym notarialnie lub przez upoważnionego pracownika Dystrybutora. Fundusz nie kontroluje zasadności złożenia przez pełnomocnika zlecenia odkupienia Jednostek Uczestnictwa i nie ponosi odpowiedzialności za realizację zleceń złożonych przez pełnomocnika. Za ustanowienie takiej blokady Towarzystwo może pobierać opłatę w wysokości 0,5% wartości blokowanych Jednostek Uczestnictwa, lecz jednorazowo nie więcej niż 100 złotych. 4. Dyspozycja Uczestnika lub uprawnionych osób o ustanowieniu lub odwołaniu blokady staje się skuteczna w momencie zarejestrowania dyspozycji przez Agenta Transferowego, lecz nie później niż w terminie 7 dni od dnia złożenia dyspozycji w Punkcie Obsługi Klientów, chyba że opóźnienie jest następstwem okoliczności, za które Fundusz nie ponosi odpowiedzialności. 13
14 5. Fundusz wpisuje wzmiankę o ustanowionym zastawie na wniosek Uczestnika lub zastawnika, po przedstawieniu umowy zastawu. Wpisanie wzmianki o ustanowionym zastawie powoduje wyłączenie możliwości składania i realizacji zleceń odkupienia i zamiany Jednostek Uczestnictwa będących przedmiotem zastawu zgodnie z zasadami określonymi w Ustawie. Wpisanie wzmianki o ustanowionym zastawie nastąpi w momencie zarejestrowania wniosku przez Agenta Transferowego, lecz nie później niż w terminie 7 dni od dnia złożenia wniosku w Punkcie Obsługi Klientów, chyba że opóźnienie jest następstwem okoliczności, za które Fundusz nie ponosi odpowiedzialności. 6. Łącznie z ustanowieniem zastawu Uczestnik może udzielić zastawnikowi pełnomocnictwa do złożenia zlecenia odkupienia Jednostek Uczestnictwa będących przedmiotem zastawu, które może być odwołane wyłącznie za zgodą zastawnika, oraz wyrazić zgodę na wypłacenie środków pieniężnych z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa objętych zastawem na rachunek bankowy wskazany przez zastawnika. Art. 19 (skreślony) Rozdział VI. Obliczanie Wartości Aktywów Funduszu i Subfunduszy Art. 20 Wartość Aktywów Funduszu i Subfunduszy 1. W Dniu Wyceny oraz na dzień sporządzenia sprawozdań finansowych Fundusz dokonuje wyceny Aktywów Funduszu i Aktywów Subfunduszy oraz ustalenia Wartości Aktywów Netto Funduszu i Wartości Aktywów Netto Subfunduszy, a także Wartości Aktywów Netto poszczególnych Subfunduszy na Jednostkę Uczestnictwa. 2. Metody i zasady dokonywania wyceny Aktywów Funduszu zostały opisane w prospekcie informacyjnym Funduszu i są one zgodne z przepisami dotyczącymi rachunkowości funduszy inwestycyjnych. 3. Ostatnie dostępne kursy w oparciu, o które wyznacza się wartość godziwą składników lokat Subfunduszy notowanych na aktywnym rynku, w dniu dokonywania wyceny Fundusz określa o godzinie 12:00. Rozdział VII. Prowadzenie rejestru Aktywów Funduszu i Subfunduszy Art. 21 Depozytariusz Depozytariuszem prowadzącym rejestr Aktywów Funduszu na podstawie umowy o prowadzenie rejestru Aktywów Funduszu jest ING Bank Śląski Spółka Akcyjna, z siedzibą w Katowicach, przy ulicy Sokolskiej 34. Rozdział VIII. Zasady rozwiązania Funduszu i Subfunduszy Art. 22 Rozwiązanie i likwidacja Funduszu 1. Fundusz ulega rozwiązaniu w przypadku wystąpienia jednej z przyczyn rozwiązania funduszu inwestycyjnego określonych w Ustawie, a także w przypadku gdy Towarzystwo postanowi o rozwiązaniu Funduszu. Towarzystwo może postanowić o rozwiązaniu Funduszu, jeżeli Wartość Aktywów Netto Funduszu spadnie poniżej złotych. 2. Likwidacja Funduszu polega na zbyciu jego Aktywów, ściągnięciu należności Funduszu, zaspokojeniu wierzycieli Funduszu i umorzeniu Jednostek Uczestnictwa przez wypłatę uzyskanych środków pieniężnych Uczestnikom, proporcjonalnie do liczby posiadanych przez nich Jednostek Uczestnictwa. 3. Środki pieniężne, których wypłacenie nie było możliwe, likwidator przekazuje do depozytu sądowego. 4. Likwidatorem Funduszu jest Depozytariusz, chyba że Komisja wyznaczy innego likwidatora. Art. 23 Rozwiązanie i likwidacja Subfunduszy 1. W trakcie trwania Funduszu, Fundusz może dokonać likwidacji Subfunduszu. 2. Subfundusz może zostać zlikwidowany w przypadku zaistnienia przynajmniej jednej z następujących przesłanek: 1) w przypadku spadku wartości aktywów netto danego Subfunduszu poniżej kwoty złotych (słownie: dwa miliony), 2) w przypadku, gdy Wynagrodzenie Towarzystwa za zarządzanie Subfunduszem nie pozwoli na pokrywanie kosztów działalności tego Subfunduszu, 3. Decyzję o likwidacji Subfunduszu w przypadkach, o których mowa w ust. 2, w imieniu Funduszu podejmuje Towarzystwo. 4. Wszystkie Subfundusze podlegają likwidacji w przypadku rozwiązania Funduszu. 5. Likwidatorem Subfunduszu w przypadku, gdy nie jest on likwidowany w związku z rozwiązaniem Funduszu, jest Towarzystwo. 6. Od dnia rozpoczęcia likwidacji Subfunduszu nie są zbywane oraz odkupywane Jednostki Uczestnictwa likwidowanego Subfunduszu. 14
15 7. Likwidacja Subfunduszu w przypadku, gdy nie jest on likwidowany w związku z rozwiązaniem Funduszu prowadzona jest z zachowaniem następujących zasad: 1) likwidacja Subfunduszu polega na zbyciu jego aktywów, ściągnięciu należności Subfunduszu, zaspokojeniu wierzycieli Subfunduszu i umorzeniu jednostek uczestnictwa likwidowanego Subfunduszu przez wypłatę uzyskanych środków pieniężnych Uczestnikom tego Subfunduszu, proporcjonalnie do liczby posiadanych przez nich jednostek uczestnictwa tego Subfunduszu. Wypłata środków uzyskanych w ramach likwidacji Subfunduszu może nastąpić na rachunek innego Subfunduszu lub rachunek innego funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez Towarzystwo celem nabycia jednostek uczestnictwa, 2) zbywanie aktywów Subfunduszu powinno być dokonywane z należytym uwzględnieniem interesu Uczestników likwidowanego Subfunduszu i pozostałych Uczestników, 3) o rozpoczęciu likwidacji Subfunduszu Towarzystwo niezwłocznie informuje podmioty, którym powierzyło wykonywanie swoich obowiązków, oraz podmioty, za których pośrednictwem Subfundusz zbywa i odkupuje jednostki uczestnictwa, 4) o wystąpieniu przesłanek likwidacji Subfunduszu oraz rozpoczęciu likwidacji Towarzystwo ogłasza w sposób, o którym mowa w Art. 30 ust. 2 Statutu, 5) Towarzystwo w terminie 14 dni od otwarcia likwidacji Subfunduszu, sporządza sprawozdanie finansowe na dzień rozpoczęcia likwidacji Subfunduszu, 6) po dokonaniu czynności określonych w pkt 1) Towarzystwo sporządza sprawozdanie zawierające, co najmniej: a) bilans zamknięcia sporządzony na dzień następujący po dokonaniu czynności określonych w pkt 1), b) listę wierzycieli, którzy zgłosili roszczenia wobec Subfunduszu, c) wyliczenie kosztów likwidacji, na dzień zakończenia likwidacji, wynikających z roszczeń zgłoszonych wobec Subfunduszu, 7) środki pieniężne, których wypłacenie nie było możliwe, Towarzystwo przekazuje do depozytu sądowego. Rozdział IX. Tworzenie nowych Subfunduszy i ich łączenie Art. 24 Utworzenie nowego subfunduszu 1. Fundusz może tworzyć nowe subfundusze. 2. Utworzenie nowego subfunduszu wymaga zmiany Statutu, o ile subfundusz ten nie jest określony w Statucie, oraz zebrania wpłat do tego subfunduszu w wysokości nie niższej niż złotych. 3. Wpłaty do nowego subfunduszu będą zbierane na wydzielony rachunek bankowy Funduszu prowadzony przez Depozytariusza, w drodze zapisów na jednostki uczestnictwa związane z tym subfunduszem. 4. Zapisy na jednostki uczestnictwa związane z nowym subfunduszem zostaną przeprowadzone przez dokonanie wpłat przez Towarzystwo. 5. Przyjmowanie zapisów na Jednostki Uczestnictwa związane z nowym subfunduszem, innym niż określony w Statucie, nie może rozpocząć się wcześniej niż w dniu wejścia w życie zmian Statutu w zakresie niezbędnym dla utworzenia tego subfunduszu. 6. W przypadku zebrania wpłat do nowego subfunduszu w wysokości określonej w ust. 2, Towarzystwo niezwłocznie, nie później jednak niż w terminie 7 dni od dnia zakończenia przyjmowania zapisów na jednostki uczestnictwa tego subfunduszu, przydziela jednostki uczestnictwa. 7. Utworzenie nowego subfunduszu następuje z chwilą przydziału jednostek uczestnictwa subfunduszu. Art. 25 Tryb łączenia Subfunduszy 1. Subfundusze mogą być łączone ze sobą. 2. Połączenie następuje przez przeniesienie majątku Subfunduszu przejmowanego do Subfunduszu przejmującego oraz przydzielenie uczestnikom Subfunduszu przejmowanego Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu przejmującego w zamian za Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu przejmowanego. 3. Do łączenia Subfunduszy stosuje się odpowiednio przepisy Ustawy właściwe dla łączenia Funduszy. Rozdział X. Wynagrodzenia Towarzystwa i koszty obciążające Fundusz oraz Subfundusze Art. 26 Wynagrodzenie Towarzystwa Towarzystwo za zarządzanie Subfunduszami pobiera wynagrodzenie miesięczne określone w Części II Statutu. Art. 27 Pokrywanie kosztów Funduszu i Subfunduszy Towarzystwo pokrywa koszty działalności Funduszu na zasadach określonych w części II Statutu. 15
16 Rozdział XI. Obowiązki publikacyjne Funduszu Art. 28 Strona przeznaczona do ogłoszeń. Ogłaszanie prospektów informacyjnych 1. Stroną przeznaczoną do ogłoszeń dotyczących Funduszu i Subfunduszy jest strona internetowa 2. Prospekt informacyjny Funduszu, informacja o zmianach w prospekcie informacyjnym Funduszu i ujednolicona wersja Kluczowych Informacji obejmującą wszystkie zmiany, są udostępniane na stronie, o której mowa w ust. 1. Art. 29 Sprawozdania finansowe Funduszu 1. Roczne i półroczne połączone sprawozdania finansowe Funduszu, oraz roczne i półroczne jednostkowe sprawozdania finansowe każdego z Subfunduszy, będą publikowane w trybie określonym w przepisach określających zasady prowadzenia rachunkowości funduszy inwestycyjnych. 2. Fundusz publikuje półroczne połączone sprawozdania finansowe Funduszu oraz półroczne jednostkowe sprawozdania finansowe każdego z Subfunduszy na stronie internetowej 3. Fundusz publikuje półroczne sprawozdania finansowe, o których mowa w ust. 2 w terminie 2 miesięcy od zakończenia pierwszego półrocza roku obrotowego. 4. Roczne i półroczne połączone sprawozdania finansowe Funduszu oraz roczne i półroczne sprawozdania finansowe każdego z Subfunduszy, są udostępniane w miejscach zbywania Jednostek Uczestnictwa. 5. Fundusz zobowiązuje się przesłać na adres korespondencyjny Uczestnika wpisany do Rejestru, na pisemne żądanie Uczestnika zgłoszone na adres Towarzystwa roczne i półroczne połączone sprawozdania finansowe Funduszu i jednostkowe sprawozdania finansowe każdego z Subfunduszy. Art. 30 Inne informacje 1. Fundusz będzie ogłaszać na stronie Wartość Aktywów Netto każdego Subfunduszu na Jednostkę Uczestnictwa oraz cenę zbywania i odkupywania Jednostek Uczestnictwa każdego Subfunduszu, niezwłocznie po ich ustaleniu. 2. Informacja o wystąpieniu przyczyny rozwiązania Funduszu będzie niezwłocznie publikowana przez Towarzystwo lub Depozytariusza w gazecie Parkiet, z zastrzeżeniem zdania kolejnego, oraz przekazana Komisji. W przypadku, gdy publikacja informacji, o której mowa w zdaniu poprzednim, w gazecie Parkiet nie będzie możliwa, w szczególności z powodu zaprzestania lub zawieszenia wydawania gazety Parkiet, informacja ta zostanie opublikowana w gazecie Dziennik Gazeta Prawna. Ogłoszenia o otwarciu likwidacji Funduszu będą publikowane przez likwidatora Funduszu w gazecie Parkiet, z zastrzeżeniem zdania kolejnego. W przypadku, gdy publikacja ogłoszeń, o których mowa w zdaniu poprzednim, w gazecie Parkiet nie będzie możliwa, w szczególności z powodu zaprzestania lub zawieszenia wydawania gazety Parkiet, ogłoszenia te zostaną opublikowane w gazecie Dziennik Gazeta Prawna. 3. W sposób określony w ust. 2 Towarzystwo ogłosi o zamiarze połączenia Funduszu z innym funduszem inwestycyjnym albo zamiarze połączenia Subfunduszy. Rozdział XII. Postanowienia końcowe Art. 31 Zmiany Statutu Zmiany Statutu ogłaszane są na stronie internetowej Art. 32 Kwestie nieuregulowane w Statucie W kwestiach nie uregulowanych w Statucie stosuje się przepisy Ustawy i kodeksu cywilnego. CZĘŚĆ II SUBFUNDUSZE Rozdział I. Novo Zrównoważonego Wzrostu Art. 1 Cel inwestycyjny 1. Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartości jego Aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. 2. Realizacja celu inwestycyjnego Subfunduszu następuje poprzez lokowanie Aktywów Subfunduszu w głównej mierze w Udziałowe Papiery Wartościowe i w Dłużne Papiery Wartościowe w proporcji określonej na podstawie oceny sytuacji rynkowej. 3. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego Subfunduszu. 16
17 Art. 2 (skreślony) Art. 3 Limity zaangażowania w poszczególne kategorie lokat 1. Subfundusz jest subfunduszem zrównoważonym. 2. Fundusz na rzecz Subfunduszu dokonuje lokat głównie w Udziałowe Papiery Wartościowe oraz Dłużne Papiery Wartościowe, przy czym zaangażowanie w każdą z tych kategorii lokat nie może przekroczyć 70% wartości Aktywów Subfunduszu. 3. Subfundusz jest subfunduszem rynku krajowego, co oznacza, że udział Papierów Wartościowych i Instrumentów Rynku Pieniężnego emitowanych przez podmioty mające siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych mających siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz depozytów w bankach krajowych powinien wynosić co najmniej 66% wartości Aktywów Subfunduszu. Art. 4 Dopuszczalne kategorie lokat 1. Fundusz na rzecz Subfunduszu, na warunkach i zasadach określonych w Ustawie dla funduszy inwestycyjnych otwartych oraz funduszy inwestycyjnych z wydzielonymi subfunduszami, z zastrzeżeniem ust. 2 i 3, może dokonywać lokat wyłącznie w: 1) Papiery Wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, Papiery Wartościowe i Instrumenty Rynku Pieniężnego dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej lub innym Państwie Członkowskim, a także na następujących rynkach zorganizowanych niebędących rynkami regulowanymi w Rzeczypospolitej Polskiej lub innym państwie członkowskim i na następujących rynkach zorganizowanych w państwach należących do OECD innych niż Rzeczpospolita Polska i Państwa Członkowskie: a) New York Mercantile Exchange (NYMEX), New York Board of Trade (NYBOT), National Association of Securities Dealers Automated Quotation (NASDAQ), NYSE Euronext, NYSE AMEX w Stanach Zjednoczonych Ameryki, b) Montreal Exchange, Toronto Stock Exchange w Kanadzie, c) Oslo Stock Exchange w Królestwie Norwegii, d) BX Berne exchange, SWX Swiss Exchange w Konfederacji Szwajcarskiej, e) Istanbul Stock Exchange w Turcji, f) Iceland Stock Exchange w Islandii, g) Bolsa Mexicana de Valores w Stanach Zjednoczonych Meksyku, h) Korea Exchange w Republice Korei, i) New Zeland Stock Exchange w Nowej Zelandii, j) Nagoya Stock Exchange, Osaka Stock Exchange, Tokyo Stock Exchange w Cesarstwie Japonii, k) Australian Securities Exchange (ASX) we Wspólnocie Australijskiej, l) Bolsa de Comercio de Santiago w Republice Chile; 2) Papiery Wartościowe i Instrumenty Rynku Pieniężnego będące przedmiotem oferty publicznej, jeżeli warunki emisji lub pierwszej oferty publicznej zakładają złożenie wniosku o dopuszczenie do obrotu, o którym mowa w pkt 1, oraz gdy dopuszczenie do tego obrotu jest zapewnione w okresie nie dłuższym niż rok od dnia, w którym po raz pierwszy nastąpi zaoferowanie tych Papierów Wartościowych lub Instrumentów Rynku Pieniężnego; 3) depozyty w bankach krajowych lub instytucjach kredytowych, o terminie zapadalności nie dłuższym niż rok, płatne na żądanie lub które można wycofać przed terminem zapadalności, oraz za zgodą Komisji depozyty w bankach zagranicznych podlegających nadzorowi właściwego organu nadzoru nad rynkiem finansowym w zakresie co najmniej takim, jak określony w prawie wspólnotowym; 4) Instrumenty Rynku Pieniężnego inne niż określone w pkt 1 i 2, jeżeli instrumenty te lub ich emitent podlegają regulacjom mającym na celu ochronę inwestorów i oszczędności oraz są: a) emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, jednostkę samorządu terytorialnego, właściwe centralne, regionalne lub lokalne władze publiczne Państwa Członkowskiego, albo przez bank centralny Państwa Członkowskiego, Europejski Bank Centralny, Unię Europejską lub Europejski Bank Inwestycyjny, państwo inne niż Państwo Członkowskie, albo, w przypadku państwa federalnego, przez jednego z członków federacji, albo przez organizację międzynarodową, do której należy co najmniej jedno Państwo Członkowskie, lub b) emitowane, poręczone lub gwarantowane przez podmiot podlegający nadzorowi właściwego organu nadzoru nad rynkiem finansowym, zgodnie z kryteriami określonymi prawem wspólnotowym, albo przez podmiot podlegający i stosujący się do zasad, które są co najmniej tak rygorystyczne, jak określone prawem wspólnotowym, lub c) emitowane przez podmiot, którego Papiery Wartościowe są w obrocie na rynku regulowanym, o którym mowa w pkt 1; 5) Papiery Wartościowe i Instrumenty Rynku Pieniężnego, inne niż określone w pkt 1, 2 i 4. 17
18 2. Fundusz na rzecz Subfunduszu, na warunkach i zasadach określonych w Ustawie dla funduszy inwestycyjnych otwartych oraz funduszy inwestycyjnych z wydzielonymi subfunduszami, może nabywać: 1) jednostki uczestnictwa innych funduszy inwestycyjnych otwartych mających siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej; 2) tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne; 3) tytuły uczestnictwa emitowane przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą. 3. Fundusz na rzecz Subfunduszu, na warunkach i zasadach określonych w Ustawie dla funduszy inwestycyjnych otwartych oraz funduszy inwestycyjnych z wydzielonymi subfunduszami, a także w aktach wykonawczych wydanych na podstawie art. 94 ust. 7 Ustawy, może zawierać umowy mające za przedmiot Instrumenty Pochodne dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej lub innym Państwie Członkowskim, a także na rynkach zorganizowanych niebędących rynkami regulowanymi w Rzeczypospolitej Polskiej lub innym państwie członkowskimi i na następujących rynkach zorganizowanych w państwach należących do OECD innych niż Rzeczpospolita Polska i Państwa Członkowskie określonych w ust. 1 pkt 1 oraz Chicago Board of Trade (CBOT), Chicago Board Options Exchange (CBOE) w Stanach Zjednoczonych Ameryki, Turkish Derivatives Exchange w Turcji, Mercado Mexicano de Derivados w Stanach Zjednoczonych Meksyku, Australian Securities Exchange (ASX) we Wspólnocie Australijskiej, oraz umowy mające za przedmiot Niewystandaryzowane Instrumenty Pochodne. 4. Umowy, o których mowa w ust. 3, mogą być zawierane przez Fundusz na rzecz Subfunduszu w celu ograniczenia ryzyka portfela inwestycyjnego Subfunduszu, w tym ryzyka wynikającego z Papierów Wartościowych i Instrumentów Rynku Pieniężnego, które Fundusz zamierza nabyć w przyszłości na rzecz Subfunduszu, a także w celu sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnym Subfunduszu. 5. Umowy, o których mowa w ust. 3, zawierane przez Fundusz na rzecz Subfunduszu w celu zapewnienia sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnym Subfunduszu mogą mieć za przedmiot: 1) kontrakty terminowe, dla których instrumentem bazowym może być indeks giełdowy, Papiery Wartościowe, Instrumenty Rynku Pieniężnego, kursy Walut Obcych, stopa procentowa, 2) opcje, dla których instrumentem bazowym może być indeks giełdowy, Papiery Wartościowe, Instrumenty Rynku Pieniężnego, kursy Walut Obcych, stopa procentowa, 3) kontrakty typu forward dotyczące kursów Walut Obcych i stóp procentowych, 4) swapy walutowe i swapy na stopy procentowe, 5) Instrumenty Pochodne, w tym Niewystandaryzowane Instrumenty Pochodne, służące przenoszeniu ryzyka kredytowego. 6. Przy zawieraniu przez Fundusz na rzecz Subfunduszu umów, o których mowa w ust. 3, w celu zapewnienia sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnym Subfunduszu stosowane są kryteria: 1) dopasowanie charakterystyki Instrumentu Pochodnego do polityki inwestycyjnej oraz instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego Subfunduszu, 2) kosztów transakcyjnych i rozliczeniowych związanych z zajęciem pozycji w Instrumencie Pochodnym, 3) ceny Instrumentu Pochodnego, 4) płynności obrotu Instrumentem Pochodnym, 5) wpływu zajęcia pozycji w Instrumencie Pochodnym na płynność portfela inwestycyjnego Subfunduszu. 7. Umowy, o których mowa w ust. 3, mogą być zawierane przez Fundusz na rzecz Subfunduszu w celu zapewnienia sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnym Subfunduszu, o ile: 1) na podstawie analizy rynku lub z powodu istotnych wydarzeń gospodarczych według oceny zarządzającego istnieje znaczące ryzyko wzrostu wartości instrumentów bazowych w celu zabezpieczenia ceny nabycia instrumentów bazowych, lub 2) suma kosztów transakcyjnych i rozliczeniowych związanych z zajęciem pozycji w Instrumencie Pochodnym jest niższa niż w przypadku zajęcia ekwiwalentnej pozycji w instrumencie bazowym, lub 3) uzyskana cena Instrumentu Pochodnego jest lepsza niż możliwa do uzyskania cena instrumentu bazowego, to jest niższa w przypadku transakcji odpowiadającej transakcji kupna instrumentu bazowego lub wyższa w przypadku transakcji odpowiadającej transakcji sprzedaży instrumentu bazowego, lub 4) płynność obrotu Instrumentem Pochodnym jest wyższa niż płynność obrotu instrumentem bazowym, lub 5) w związku z zajęciem pozycji w Instrumencie Pochodnym płynność portfela inwestycyjnego Subfunduszu jest wyższa niż w przypadku zajęcia ekwiwalentnej pozycji w instrumencie bazowym. 8. Fundusz w imieniu Subfunduszu, na warunkach i zasadach określonych w Ustawie dla funduszy inwestycyjnych otwartych oraz funduszy inwestycyjnych z wydzielonymi subfunduszami, może udzielać innym podmiotom pożyczek, których przedmiotem są zdematerializowane Papiery Wartościowe wchodzące w skład portfela inwestycyjnego Subfunduszu. 9. Fundusz na rzecz Subfunduszu może zaciągać, wyłącznie w bankach krajowych lub instytucjach kredytowych, pożyczki i kredyty, o terminie spłaty do roku, w łącznej wysokości nieprzekraczającej 10% Wartości Aktywów Netto Subfunduszu w chwili zawarcia umowy pożyczki lub kredytu. 18
19 Art. 5 Zasady dywersyfikacji lokat 1. Przy lokowaniu Aktywów Subfunduszu, Fundusz stosuje zasady dywersyfikacji lokat i inne ograniczenia inwestycyjne określone w Ustawie dla funduszy inwestycyjnych otwartych oraz funduszy inwestycyjnych z wydzielonymi subfunduszami, z zastrzeżeniem art. 3 ust. 2 i ust Limit, o którym mowa w art. 96 ust. 1 Ustawy, jest zwiększony do 10%, pod warunkiem że łączna wartość lokat w Papiery Wartościowe i Instrumenty Rynku Pieniężnego podmiotów, w których ulokowane zostało ponad 5% wartości Aktywów Subfunduszu, nie przekroczy 40% wartości Aktywów Subfunduszu. 3. Fundusz może lokować do 20% wartości Aktywów Subfunduszu łącznie w Papiery Wartościowe lub Instrumenty Rynku Pieniężnego wyemitowane przez podmioty należące do grupy kapitałowej w rozumieniu Ustawy o rachunkowości, dla której jest sporządzane skonsolidowane sprawozdanie finansowe. 4. Limit, o którym mowa w art. 98 ust. 3 Ustawy, jest zwiększony do 10% wartości Aktywów Subfunduszu. 5. Przy lokowaniu Aktywów Subfunduszu, Fundusz nie stosuje ograniczeń, o których mowa w art. 100 ust. 1 i 2, w stosunku do Papierów Wartościowych emitowanych, gwarantowanych lub poręczanych przez: a) Skarb Państwa, b) Narodowy Bank Polski, c) Republikę Federalną Niemiec, d) Stany Zjednoczone Ameryki, e) Cesarstwo Japonii, f) Republikę Turcji. Art. 6 Kryteria doboru lokat 1. Decyzje dotyczące alokacji Aktywów Subfunduszu pomiędzy poszczególne kategorie lokat, a także regiony geograficzne, podejmowane są w oparciu o analizę makroekonomiczną oraz w mniejszym stopniu analizę techniczną poszczególnych rynków i giełd. 2. Alokacja Aktywów Subfunduszu w odniesieniu do poszczególnych lokat oparta jest na szacunku relacji zysk (oczekiwana stopa zwrotu) ryzyko. Celem określenia tej relacji Fundusz wykorzystuje, w szczególności: 1) w przypadku Dłużnych Papierów Wartościowych, Instrumentów Rynku Pieniężnego, jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych mających siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, tytułów uczestnictwa emitowanych przez fundusze zagraniczne oraz tytułów uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą lokujące swoje aktywa w Dłużne Papiery Wartościowe lub Instrumenty Rynku Pieniężnego, oraz Instrumentów Pochodnych, dla których instrumentami bazowymi są Dłużne Papiery Wartościowe, Instrumenty Rynku Pieniężnego lub stopy procentowe analizę makroekonomiczną, w tym w szczególności rynku stopy procentowej oraz analizę ryzyka kredytowego emitenta, analizę sytuacji branży emitenta, analizę fundamentalną emitenta, analizę porównawczą emitentów; 2) w przypadku Udziałowych Papierów Wartościowych, jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych mających siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, tytułów uczestnictwa emitowanych przez fundusze zagraniczne oraz tytułów uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą lokujące swoje aktywa w Udziałowe Papiery Wartościowe oraz Instrumentów Pochodnych, dla których instrumentami bazowymi są Udziałowe Papiery Wartościowe lub indeksy akcji analizę sytuacji branży, analizę fundamentalną emitenta, analizę porównawczą emitentów; 3) w przypadku Instrumentów Pochodnych, dla których instrumentami bazowymi są Waluty Obce analizę makroekonomiczną, w tym w szczególności analizę bilansu płatniczego, analizę finansów publicznych oraz analizę rynku stopy procentowej kraju, w którym Waluta Obca stanowi środek płatniczy. 3. W odniesieniu do wszystkich lokat zajmując pozycję o charakterze krótkoterminowym, to jest taką, której przewidywany okres utrzymywania w portfelu lokat Subfunduszu wynosi do 6 miesięcy, podstawową metodą doboru lokat będzie analiza techniczna, wzbogacona metodami, o których mowa w ust. 2. Art. 7 Wysokość wpłat na nabycie Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu 1. Minimalna wysokość wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu kategorii A wynosi 100 złotych dla pierwszej wpłaty w ramach danego Subrejestru i 50 złotych dla drugiej i każdej kolejnej wpłaty w ramach danego Subrejestru. 2. Minimalna wysokość wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu kategorii B wynosi 100 złotych dla pierwszej wpłaty w ramach danego Subrejestru i 50 złotych dla drugiej i każdej kolejnej wpłaty w ramach danego Subrejestru. Umowa o przystąpienie do Planu Inwestycyjnego może przewidywać wyższą minimalną wysokość wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa kategorii B. 3. Minimalna wysokość wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu kategorii C wynosi 0,01 zł, z zastrzeżeniem, że minimalna wysokość wpłaty łącznej na nabycie Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu i Jednostek Uczestnictwa innych Subfunduszy wynosi 100 złotych. Umowa o przystąpienie do Planu Inwestycyjnego może przewidywać wyższą minimalną wysokość wpłaty łącznej na nabycie Jednostek Uczestnictwa kategorii C. 19
20 4. Minimalna wysokość wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu kategorii I wynosi 0,01 zł, z zastrzeżeniem, że minimalna wysokość wpłaty łącznej na nabycie Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu i Jednostek Uczestnictwa innych Subfunduszy wynosi 100 złotych. Umowa o prowadzenie IKE może przewidywać wyższą minimalną wysokość wpłaty łącznej na nabycie Jednostek Uczestnictwa kategorii I. Art. 8 Maksymalne wysokości opłat manipulacyjnych dla Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu 1. Dla Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu kategorii A maksymalna wysokość Opłaty Za Zbycie wynosi 5% wartości wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa. 2. Dla Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu kategorii B maksymalna wysokość: 1) Opłaty Za Zbycie wynosi 5% wartości wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa; 2) Opłaty Za Odkupienie wynosi 5,5% wartości odkupywanych Jednostek Uczestnictwa. 3. Dla Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu kategorii C maksymalna wysokość: 1) Opłaty Za Zbycie wynosi 2,5% sumy wpłat na nabycie Jednostek Uczestnictwa zadeklarowanej przez osobę przystępującą do Planu Inwestycyjnego w ramach danej umowy o przystąpienie do Planu Inwestycyjnego; 2) Opłaty Za Zamianę wynosi 0,5% wartości zamienianych Jednostek Uczestnictwa w przypadku, gdy umowa o przystąpienie do Planu Inwestycyjnego, w ramach którego zamieniane są Jednostki Uczestnictwa, określa procentowe stawki Opłaty Za Zamianę albo 100 złotych w przypadku, gdy umowa o przystąpienie do Planu Inwestycyjnego, w ramach którego zamieniane są Jednostki Uczestnictwa, określa kwotowe stawki Opłaty Za Zamianę. 4. Dla Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu kategorii I maksymalna wysokość: 1) Opłaty Za Zbycie wynosi 1% wartości wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa; 2) Opłaty Za Zamianę wynosi 0,5% wartości zamienianych Jednostek Uczestnictwa w przypadku, gdy umowa o prowadzenie IKE, w ramach którego zamieniane są Jednostki Uczestnictwa, określa procentowe stawki Opłaty Za Zamianę albo 100 złotych w przypadku, gdy umowa o prowadzenie IKE, w ramach którego zamieniane są Jednostki Uczestnictwa, określa kwotowe stawki Opłaty Za Zamianę; 3) Opłaty Za Odkupienie wynosi 1% wartości odkupywanych Jednostek Uczestnictwa, przy czym, gdy odkupienie Jednostek Uczestnictwa następuje w związku z dokonaniem Wypłaty, Wypłaty Transferowej, Zwrotu lub Częściowego Zwrotu we wskazanym w umowie o prowadzenie IKE terminie nie dłuższym niż 12 miesięcy licząc od dnia zawarcia umowy o prowadzenie IKE Opłata Za Odkupienie może zostać podwyższona o kwotę nie wyższą niż złotych. Art. 9 Wysokość wynagrodzenia Towarzystwa Pokrywanie kosztów Novo Zrównoważonego Wzrostu 1. Wynagrodzenie Towarzystwa obliczane jest zgodnie z postanowieniami niniejszego Artykułu. 2. Wynagrodzenie naliczane jest w każdym Dniu Wyceny i za każdy dzień roku liczonego jako 365 lub 366 dni w przypadku roku przestępnego. 3. Wysokość Wynagrodzenia, jaka będzie pobierane jest ustalana przez zarząd Towarzystwa. 4. Wynagrodzenie przekazywane jest ze środków Subfunduszu w wysokości skumulowanej ze wszystkich dni w danym miesiącu, na ostatni dzień każdego miesiąca, w terminie do 7 dnia roboczego następnego miesiąca. 5. Wynagrodzenie Towarzystwa za zarządzanie Novo Zrównoważonego Wzrostu będzie obliczane od Wartości Aktywów Netto Subfunduszu z poprzedniego Dnia Wyceny i nie będzie wyższe niż 4% tych Aktywów w skali roku. 6. Towarzystwo z własnych środków, w tym z Wynagrodzenia za zarządzanie Subfunduszem pobieranego stosownie do ust. 4, pokrywa wszelkie koszty działalności Funduszu oraz Subfunduszu, z wyłączeniem opłat ponoszonych w związku z realizacją transakcji nabywania i zbywania Aktywów Funduszu oraz Subfunduszu, w szczególności opłat maklerskich oraz bankowych, odsetek od zaciągniętych kredytów i pożyczek na rzecz Subfunduszu, przelewów z rachunków bankowych, podatków oraz innych opłat o podobnym charakterze wymaganych przez organy państwowe w związku z działalnością Funduszu lub Subfunduszu. Koszty opłat, o których mowa w zdaniu poprzednim Subfundusz pokrywa w zakresie, w jakim dotyczą one Aktywów Subfunduszu. 7. Jako koszty działalności Funduszu oraz Subfunduszu rozumieć należy w szczególności: opłaty za prowadzenie rejestru i przechowywanie Aktywów Funduszu oraz Subfunduszu, wynagrodzenie Agenta Transferowego, koszty badania ksiąg rachunkowych, koszty usług wydawniczych, dystrybucji materiałów informacyjnych i ogłoszeń, koszty usług prawnych, koszty związane z dystrybucją Jednostek Uczestnictwa, oraz inne związane z działalnością Funduszu oraz Subfunduszu. 8. Jeżeli obowiązek pokrycia kosztów, o których mowa w ust. 6, obciąża Fundusz w całości i nie można ustalić części, która obciąża Novo Zrównoważonego Wzrostu, partycypację Novo Zrównoważonego Wzrostu w tych kosztach oblicza się na podstawie stosunku Wartości Aktywów Netto tego Subfunduszu do Wartości Aktywów Netto Funduszu na dzień roboczy poprzedzający dzień płatności. 9. Jeżeli obowiązek pokrycia kosztów, o których mowa w ust. 6, obciąża kilka Subfunduszy łącznie i nie można ustalić części, która obciąża Novo Zrównoważonego Wzrostu, partycypację Novo Zrównoważonego Wzrostu w tych kosztach oblicza się na podstawie stosunku Wartości Aktywów Netto tego Subfunduszu do sumy Wartości 20