Source: https://www.deutsche-mikroinvest.de/gensoric/angebot
Timestamp: 2017-10-17 05:36:37
Document Index: 307159147

Matched Legal Cases: ['§ 39', '§ 5', '§ 8', '§ 8', '§ 5', '§ 6', '§ 8']

willpower-energy™ - Make your own fuel from CO2@ home - Crowdinvesting Beteiligungsangebot
Vermögensanlage der Gensoric GmbH
Nachrangdarlehen ohne Teilnahme am Verlust mit der Bezeichnung "Willpower-4,5%", "Willpower-6,25%", "Willpower-8,25%"
Nachrangdarlehen mit einem Gesamtbetrag von Euro 950.000,-, wobei der Gesamtbetrag für die gleichzeitig angebotenen Vermögensanlagen des Emittenten mit den Emissionsbezeichnungen „Willpower - 4,5%“, „Willpower - 6,25%“ und „Willpower - 8,25%“ gilt und auf diese nicht aufgeteilt ist.
BASISZINS ABHÄNGIG VOM DER ZEICHNUNGSSUMME
4,50 % bei 150,- € bis 999,- € (Willpower-4,50%)
6,25 % bei 1.000,- € bis 2.999,- € (Willpower-6,25%)
8,25 % ab 3.000,- € (Willpower-8,25%)
WEITERE ZEICHNUNGSSCHRITTE
In 50,- € Schritten, basierend auf der Mindestzeichnungssumme
150,- € für Nachrangdarlehen Willpower-4,50%
1.000,- € für Nachrangdarlehen Willpower-6,25%
3.000,- € für Nachrangdarlehen Willpower-8,25%
Nachzahlungsansprüche gegenüber dem Unternehmen bis zu vier Jahre nach Beendigung der Laufzeit des Nachrangdarlehens.
Hinweis: Dies ist eine Übersicht der Emission. Wir übernehmen keine Gewähr. Druckfehler und Irrtümer vorbehalten. Nähere Informationen zum Beteiligungsprodukt beinhalten die Beteiligungsbedingungen. Ausschließlich die Beteiligungsbedingungen sind maßgebend. Die Zahlungen stehen unter dem Vorbehalt, dass ein Insolvenzeröffnungsgrund nicht herbei geführt wird. Die angebotene Beteiligung ist als unternehmerische Beteiligung mit speziellen Risiken – insbesondere dem Totalverlust des eingesetzten Kapitals und nicht gezahlter Mindestvergütungen sowie nicht ausgeschütteter Gewinnanteile - behaftet und die in der Vergangenheit erwirtschafteten Erträge sind kein Indikator für zukünftige Erträge. Es besteht insbesondere bei Anbietern, die keiner Regulierung unterliegen, das Risiko des Ausfalles der Emittentin (Emittentinrisiko). Die Transaktionskosten (Provisionen und Gebühren) der DMI Deutsche Mikroinvest GmbH sowie der übrigen an den Geschäften beteiligten Dienstleister haben einen negativen Einfluss auf die Gewinnchance. Da die Vergütung der DMI Deutsche Mikroinvest GmbH umsatzabhängig ist, besteht ein Interessenkonflikt zwischen der Plattformbetreiberin und dem/der Investor/-in im Hinblick auf die Häufigkeit der Geschäfte. Stand: 10. Mai 2017. Druckfehler, Änderungen, Irrtümer vorbehalten. Es gelten die Beteiligungsbedingungen der Gensoric GmbH.
jährlich | taggenaue Abrechnung | am nachfolgenden zwanzigsten Bankarbeitstag
Beispielszenario eines Investments
Beispieljahr 2017 - 6 Monate
Investment 250 € x 4,50%
Investment 1.000 € x 6,25%
Investment 3.000 € x 8,25 %
Beispieljahr 2018
Investment 250 € x 4,50 %
Investment 1.000 € x 6,25 %
Beispieljahr 2019
Beispieljahr 2020
Beispieljahr 2021
Investment 3.000 € x 8,25 % 11,25 €
Beispieljahr 2022 (31.12.2022 ist das Ende d.Mindestlaufzeit)
5 Jahren und 6 Monaten in € 61,88 € 343,75 € 1.361,25 €
Zusammenfassung der Eckdaten der Vermögensanlagen Gensoric GmbH mit der Bezeichnung Willpower-4,5%, Willpower-6,25%, Willpower-8,25%
GmbH, eingetragen im Handelsregister des Amtsgerichts Rostock unter der Nummer HRB 11345
geschäftsansässig: Gerhart-Hauptmann-Straße 23, 18055 Rostock
Geschäftsführer: Antonio Martinez, Lars Krüger
Die Entwicklung, Zulassung, Inverkehrbringung, Produktion, Vermarktung, Vertrieb und Auslizensierung von technischen Geräten, insbesondere aus der chemischen Industrie, Energie- und Umwelttechnik als auch Diagnostik, sowie damit zusammenhängende Dienstleistungen. Eine gesonderte staatliche Aufsicht besteht nicht.
Der Emittent beabsichtigt, die Einnahmen aus dem Nachrangdarlehen in die Weiterentwicklung des Produktes willpower-energy™ , dessen Produktion sowie dessen Vermarktung zu investieren.
Die Anlagestrategie bestehen darin, durch die Produktentwicklung und den Produktvertrieb des willpower-energy™ Systems die Gensoric GmbH als Anbieter für private Haushalte und kommerzielle Nutzer zu positionieren und zu etablieren und diese Kunden langfristig durch Service zu binden.
Die Anlagepolitik besteht darin, die Entwicklung, Zulassung, Inverkehrbringung, Produktion, Vermarktung, Vertrieb, begleitende Pilotprojekte und Auslizensierung von technischen Geräten, insbesondere von willpower-energy™ Systemen zu finanzieren und durch dessen Absatz und somit aus der Geschäftstätigkeit des Emittenten gewinnbringende Erträge zu erzielen.
Unternehmerische Kapitalanlage in Form eines Nachrangdarlehens mit einem Stufenzins in Abhängigkeit von der Höhe des Anlagebetrages und einem qualifiziertem Nachrang (einschließlich Zahlungsvorbehalt) und der Emissionsbezeichnung „Willpower" .
Das Nachrangdarlehen beinhaltet einen qualifizierten Rangrücktritt der Zahlungsansprüche der Anleger gegenüber sonstigen Verbindlichkeiten des Unternehmens im Falle der Liquidation oder Insolvenz des Unternehmen sowie Zahlungsvorbehalte. Im Falle des Insolvenzverfahrens über das Vermögen der Emittentin oder der Liquidation des Unternehmens treten die Forderungen aus dem Nachrangdarlehen hinter alle nicht nachrangigen Forderungen und alle nachrangigen Forderungen im Sinne von § 39 Abs. 1 Nr. 1 bis 5 der Insolvenzordnung zurück.
Die weiteren Merkmale der Kapitalanlage sind in den Bedingungen des Nachrangdarlehens „Willpower" (Stand: 10. Mai 2017) enthalten.
Willpower-4,50% ab Mindestzeichnungssumme 150 €
Willpower-6,25% ab Mindestzeichnungssumme 1.000 €
Willpower-8,25% ab Mindestzeichnungssumme 3.000 €
Das Nachrangdarlehen „Willpower-4,50%, Willpower-6,25%, Willpower-8,25%“ ist durch den Anleger mittels einer Zahlung (Einmalzahlung) des gesamten gezeichneten Anlagebetrages auf ein von der Emittentin benanntes Konto zur Verfügung zu stellen
Die Laufzeit des Nachrangdarlehens „Willpower“ beginnt am Gewährungszeitpunkt und ist unbestimmt und endet durch Kündigung.
Das Recht zur Kündigung aus wichtigem Grund wird durch die Regelungen des Satzes 1 nicht berührt.
(§ 5, Absatz 2 der Beteiligungsbedingungen)
Die Rückzahlung des Nachrangdarlehens ist vorbehaltlich § 8 am 30. Bankarbeitstag nach Ablauf der Laufzeit zur Zahlung fällig.
Die Nachrangdarlehen werden vorbehaltlich des § 8 während der Laufzeit (§ 5) mit einem jährlichen Zinssatz bezogen auf den valutierten Darlehensbetrag verzinst. Die Höhe des Zinssatzes ergibt sich wie folgt:
Von 150,- bis 999,-
Von 1.000,- bis 2.999,-
Der erste Zinslauf beginnt am Gewährungszeitpunkt und endet am 31. Dezember desselben Kalenderjahres.
Sind Zinsen für einen kürzeren Zeitraum als ein Jahr zu zahlen, werden sie anteilig und taggenau nach der Methode act/act berechnet.
Die Zahlung der Zinsen für einen abgelaufenen Zinslauf ist nachträglich am 20. Bankarbeitstag nach Ablauf des jeweiligen Zinslaufes zur Zahlung fällig (Fälligkeitstag).
Es gibt keine gewinnabhängigen Zinsen.
(§ 6, Absatz 2 der Beteiligungsbedingungen)
Ergänzend zu den Regelungen des Absatz 1 endet die Laufzeit zu einem früheren Zeitpunkt durch Kündigung, wenn und soweit die Emittentin das Nachrangdarlehen vorzeitig kündigt: Eine vorzeitige Kündigung ist ausschließlich durch die Emittentin vollständig oder quotal zum Ablauf eines jeden Kalenderquartals, erstmals zum Ablauf des 31. Oktober 2020, zulässig.
Die Kündigungsfrist beträgt drei Monate. Wenn und soweit die Emittentin das vorzeitige Kündigungsrecht ausübt, gewährt sie dem Anleger eine Vorfälligkeitsentschädigung in Höhe von 0,3% bezogen auf den gekündigten Anlagebetrag für jeden Monat bis zum Ablauf des 31. Dezember 2022.
Die Vorfälligkeitsentschädigung ist zusammen mit der Rückzahlung des gekündigten Nachrangdarlehensbetrags zur Zahlung fällig.
Der Anleger kann in begründeten Fällen die Beendigung des Nachrangdarlehens „Willpower“ bei der Emittentin vor Laufzeitende beantragen.
(§ 8, Absatz 1 u. Absatz 2 der Beteiligungsbedingungen)
Die Ansprüche aus dem Nachrangdarlehen „Willpower“, insbesondere auf die Zahlung der Zinsen sowie die Rückzahlung des valutierten Anlagebetrages, stehen unter dem Vorbehalt, dass bei der Emittentin ein Insolvenzeröffnungsgrund nicht herbeigeführt wird.
Können aufgrund des Zahlungsvorbehalts Zins- und/oder Rückzahlungen durch die Emittentin nicht geleistet werden, sind diese am dritten Bankarbeitstag nach Wegfall des Zahlungsvorbehalts nachzuholen. Das heißt, dass die Ansprüche aus dem Nachrangdarlehen wieder aufleben, wenn der Zahlungsvorbehalt weggefallen ist. Der Nachzahlungsanspruch verfällt mit Ablauf des vierten Jahres nach Beendigung der Laufzeit des Nachrangdarlehen.
Alle Zahlungen, insbesondere Zahlungen von Zinsen und Rückzahlung der partiarischen Nachrangdarlehen zum valutierten Darlehensbetrag, erfolgen unter Abzug und Einbehaltung von Steuern, Abgaben und sonstigen Gebühren, soweit die Darlehensnehmerin zum Abzug und/oder zum Einbehalt gesetzlich verpflichtet ist. Die Darlehensnehmerin ist nicht verpflichtet, den Darlehensgebern zusätzliche Beträge als Ausgleich für auf diese Weise abgezogene oder einbehaltene Beträge zu zahlen.
Soweit die Darlehensnehmerin nicht gesetzlich zum Abzug und/oder zum Einbehalt von Steuern, Abgaben oder sonstigen Gebühren verpflichtet ist, trifft sie keinerlei Verpflichtung im Hinblick auf derartige Verpflichtungen der Darlehensgeber.
Hinweis: Dies ist eine Übersicht des Emission. Wir übernehmen keine Gewähr. Druckfehler und Irrtümer vorbehalten. Nähere Informationen zum Beteiligungsprodukt beinhalten die Beteiligungsbedingungen. Ausschließlich die Beteiligungsbedingungen sind maßgebend. Die Zahlungen stehen unter dem Vorbehalt, dass ein Insolvenzeröffnungsgrund nicht herbei geführt wird. Die angebotene Beteiligung ist als unternehmerische Beteiligung mit speziellen Risiken – insbesondere dem Totalverlust des eingesetzten Kapitals und nicht gezahlter Mindestvergütungen sowie nicht ausgeschütteter Gewinnanteile - behaftet und die in der Vergangenheit erwirtschafteten Erträge sind kein Indikator für zukünftige Erträge. Es besteht insbesondere bei Anbietern, die keiner Regulierung unterliegen, das Risiko des Ausfalles der Emittentin (Emittentinrisiko). Die Transaktionskosten (Provisionen und Gebühren) der DMI Deutsche Mikroinvest GmbH sowie der übrigen an den Geschäften beteiligten Dienstleister haben einen negativen Einfluss auf die Gewinnchance. Da die Vergütung der DMI Deutsche Mikroinvest GmbH umsatzabhängig ist, besteht ein Interessenkonflikt zwischen der Plattformbetreiberin und dem/der Investor/-in im Hinblick auf die Häufigkeit der Geschäfte. Stand: 10. Mai 2017. Druckfehler, Änderungen, Irrtümer vorbehalten. Es gelten die Beteiligungsbedingungen der Gensoric GmbH.
Stand: 10.Mai 2017
Im Folgenden werden die Risikofaktoren dargestellt, die für die Bewertung des Marktrisikos der Nachrangdarlehen der Serie Willpower von ausschlaggebender Bedeutung sind sowie die Risikofaktoren, die die Fähigkeit der Emittentin beeinträchtigen können, ihren Verpflichtungen aus den Nachrangdarlehen der Serie Willpower gegenüber den Anlegern nachzukommen. Die Darstellung der Risikofaktoren ersetzt nicht die gegebenenfalls notwendige Beratung durch fachlich geeignete Berater. Eine Anlageentscheidung sollte nicht allein aufgrund dieser Risikofaktoren getroffen werden, da die hierin enthaltenen Informationen eine auf die Bedürfnisse, Ziele, Erfahrungen bzw. Kenntnisse und Verhältnisse des Anlegers zugeschnittene Beratung und Aufklärung nicht ersetzen können. Es wird empfohlen, gegebenenfalls Beurteilungen von fachlich geeigneten Beratern einzuholen.
Im Folgenden werden die aus Sicht der Emittentin wesentlichen tatsächlichen und rechtlichen Risiken, die sich grundsätzlich aus ihrer Geschäftstätigkeit sowie aus dem Erwerb der Nachrangdarlehen der Serie Willpower ergeben können, dargestellt.
Der Eintritt einzelner oder das kumulative Zusammenwirken verschiedener Risiken kann erhebliche nachteilige Auswirkungen auf die Vermögens-, Finanz-, und Ertragslage der Emittentin haben, mit der Folge, dass die Emittentin nicht, oder nur eingeschränkt in der Lage ist, ihre vertraglich vereinbarten Zins- und Rückzahlungsverpflichtungen aus den Nachrangdarlehen der Serie Willpower gegenüber den Anlegern zu bedienen.
Der Emittent ist für die Herstellung seiner Produkte von den Zulieferern von Schlüsselkomponenten abhängig. Es kann deshalb nicht ausgeschlossen werden, dass es zu Lieferengpässen und/oder –ausfällen kommt und die Produktion der technischen Geräte nicht in dem geplanten Umfang erfolgt. Weiterhin ist die wirtschaftliche Entwicklung der Emittentin maßgeblich von Know-How von Schlüsselpersonen abhängig. Wenn es zum zeitweiligen Ausfall und/oder dauerhaften Verlust von Schlüsselpersonen kommt, könnte diese negative Auswirkungen auf die wirtschaftliche Entwicklung der Emittentin haben. Auch besteht das Risiko, dass Kunden und/oder Projektfinanzierer gegenüber dem Emittenten bestehenden Zahlungspflichten nicht erfüllen und somit einzelne oder in der Summe großvolumige Zahlungsausfälle eintreten. Soweit sich eines oder mehrere der Risiken aus dem operativen Geschäft verwirklichen besteht das Risiko, dass der Emittent geringere Ergebnisse oder Verluste erwirtschaftet, was zu geringeren Zinszahlungen an den Anleger bis hin zum Totalverlust des Anlagebetrags führen kann.
Die Entwicklung des Marktes, auf dem der Emittent tätig ist, und der Preise für den Einkauf von Leistungen und Schlüsselkomponenten ist fortwährenden und dynamischen Änderungen unterworfen. Es ist daher nicht auszuschließen, dass allgemeine Veränderungen in Markt technischer Geräte für die elektrochemische Synthesen und/oder für den Emittenten nachteilige Preisentwicklungen in den Brachen chemische Industrie, Energie- und Umwelttechnik negativen Einfluss auf die Geschäftstätigkeit des Emittenten haben könnten. Es besteht das Risiko, dass der Emittent geringere Ergebnisse oder Verluste erwirtschaftet, was zu geringeren Zinszahlungen an den Anleger bis hin zum Totalverlust des Anlagebetrags führen kann.
Wettbewerbsreaktionen und deren Einfluss auf den Markt für Energie- und Umwelttechnik, z. B. durch neue technische Verfahren- und/oder Geräte oder Digitalisierung, Preispolitik, geänderte gesetzliche Rahmenbedingungen und besondere Strategien von Mitbewerbern lassen sich nicht voraussehen. Die Entwicklung und Vermarktung technischer Geräte durch Konkurrenzunternehmen könnte die Umsatz- und Ertragssituation des Emittenten beeinträchtigen. Es besteht das Risiko, dass der Emittent geringere Ergebnisse oder Verluste erwirtschaftet, was zu geringeren Zinszahlungen an den Anleger bis hin zum Totalverlust des Anlagebetrags führen kann.
Für die Platzierung der mit diesem Online Exposé angebotenen Nachrangdarlehen der Serie Willpower besteht keine Platzierungsgarantie. Zur Aktivierung des Vertriebs wäre die Emittentin möglicherweise angewiesen, höhere als die kalkulierten Vertriebsprovisionen zu vereinbaren, weitere Marketingmaßnahmen zu ergreifen bzw. zusätzliche oder abgeänderte Produktvarianten zu entwickeln. Derartige Maßnahmen sind üblicherweise mit z.T. erheblichen Kosten verbunden, wodurch vor allem Nebenkosten ansteigen würden und dies sich auf die Fähigkeit der Emittentin auswirken können, Zinszahlungen und/oder die Rückzahlung der Nachrangdarlehen der Serie Willpower vorzunehmen.
Außerdem besteht am außerbörslichen Kapitalmarkt ein umfassendes Angebot an alternativen Produkten, so dass nicht auszuschließen ist, dass es der Emittentin nicht gelingt, ausreichende Vertriebskapazitäten zu akquirieren. Dies hätte einen verminderten Zufluss von Anlegergeldern zur Folge, was sich auf die Fähigkeit der Emittentin auswirken könnte, Zinszahlungen und/oder die Rückzahlung der Nachrangdarlehen der Serie Willpower vorzunehmen.
Durch den Verlust von Kompetenzträgern der Emittentin besteht das Risiko, dass Fachwissen nicht mehr zur Verfügung steht und somit ein qualifiziertes Investitions- und Risikomanagement nicht mehr in vollem Umfang gewährleistet ist. Der Verlust solcher unternehmenstragenden Personen könnte einen nachteiligen Effekt auf die wirt­schaftliche Entwicklung der Emittentin haben. Es besteht das Risiko, dass die Fähigkeit der Emittentin beeinträchtigt wird, Zinszahlungen und/oder die Rückzahlung der Nachrangdarlehen der Serie Willpower vorzunehmen.
Zukünftige Änderungen der Steuergesetze sowie abweichende Gesetzesauslegungen durch Finanzbehörden und -gerichte können nicht ausgeschlossen werden. Insoweit können für die Emittentin nachteilige Änderungen des Steuerrechts negative Auswirkungen auf die Geschäftstätigkeit und/oder Ertragslage der Emittentin haben und somit die Fähigkeit der Emittentin beeinträchtigt wird, Zinszahlungen und/oder die Rückzahlung der Nachrangdarlehen der Serie Willpower vorzunehmen.
Die Gesetzgebung unterliegt einem ständigen Wandel. So können Maßnahmen der Gesetz- und Verordnungsgeber auf Bundes- und/oder Landes- bis hin zur Kommunalebene die Markt- und Wettbewerbsverhältnisse beeinflussen und sich negativ auf die Geschäftstätigkeit und/oder wirtschaftliche Situation der Emittentin auswirken. Es besteht grundsätzlich die Möglichkeit, dass auf Grund derartiger gesetzgeberischer Maßnahmen das Unternehmen zur Umstellung, Reduzierung oder auch der Einstellung einzelner geschäftlicher Aktivitäten gezwungen ist. Aufgrund dessen besteht das Risiko, dass die Fähigkeit der Emittentin beeinträchtigt wird, Zinszahlungen und/oder die Rückzahlung der Nachrangdarlehen der Serie Willpower vorzunehmen.
Eine Beendigung der Vermögensanlage erfolgt durch Kündigung. Eine ordentliche Kündigung ist frühestens zum Ablauf des 31. Oktober 2020 möglich. Der von dem Anleger eingezahlte Anlagebetrag unterliegt demnach einer mittel- bis langfristigen Bindungsdauer. Der Anleger kann nicht vorzeitig über sein eingesetztes Kapital verfügen.
Die Emittentin ist berechtigt, weiteres Kapital aufzunehmen, das im gleichen Rang mit den Nachrangdarlehen der Serie Willpower steht oder im Rang vorgeht. Ein Bezugsrecht besteht in diesem Fall für die Anleger nicht, so dass das Risiko besteht, dass die Höhe der Zinszahlungen durch die Aufnahme weiteren Kapitals geringer als kalkuliert ausfallen.
Nachrangdarlehen der Serie Willpower sind keine Kapitalanlagen, für die eine gesetzliche Einlagensicherung besteht.
Trotz des grundsätzlich bestehenden sog. Rückwirkungsverbotes kann nicht ausgeschlossen werden, dass Nachrangdarlehen der Serie Willpower von künftigen Steuer-, Gesellschafts- oder anderen Rechtsänderungen derart betroffen sind, dass auf Zinszahlungen ein entsprechender Abschlag vorgenommen werden muss und somit die kalkulierten Renditen nicht (mehr) erzielt werden können.