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Timestamp: 2014-07-23 01:37:57
Document Index: 47210423

Matched Legal Cases: ['Artículo 1', 'Artículo 1', 'Artículo 2', 'Artículo 2', 'Artículo 2', 'Artículo 2', 'Artículo 2', 'Artículo 2', 'Artículo 2', 'Artículo 2', 'Artículo 2', 'Artículo 2', 'Artículo 2', 'Artículo 2', 'Artículo 2', 'Artículo 3', 'Artículo 3', 'Artículo 3', 'Artículo 3', 'Artículo 3', 'Artículo 3', 'Artículo 3', 'Artículo 3', 'Artículo 3', 'Artículo 3', 'Artículo 3', 'Artículo 3', 'Artículo 4', 'Artículo 4', 'Artículo 4', 'Artículo 4', 'Artículo 4', 'Artículo 4', 'Artículo 4', 'Artículo 4', 'Artículo 4', 'Artículo 4', 'Artículo 4', 'Artículo 4', 'Artículo 4', 'Artículo 4', 'Artículo 4', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'ARTÍCULO 3']

PROGRAMA MUNDIAL CONTRA EL BLANQUEO DE DINERO
blanqueo, decomiso y cooperación
internacional en lo relativo al
Presentación de la Ley Modelo
Artículo 1.1.1 Definición
Artículo 1.1.2 Terminología
Título II. Prevención del blanqueo de dinero
Capítulo I. Disposiciones generales de prevención
Artículo 2.1.1 Profesiones a las que se aplican las disposiciones de los títulos II y III de la presente ley
Artículo 2.1.2 Limitación al uso de dinero en efectivo y de títulos al portador
Artículo 2.1.3 Obligación de efectuar las transferencias de fondos [internacionales] a través de un establecimiento de crédito o una institución financiera
Capítulo II. Transparencia de las operaciones financieras
Artículo 2.2.1 Disposiciones generales
Artículo 2.2.2 Identificación de los clientes por los establecimientos de crédito y las instituciones financieras
Artículo 2.2.3 Identificación de los clientes ocasionales
Artículo 2.2.4 Identificación del derecho habiente económico
Artículo 2.2.5 Vigilancia particular de ciertas operaciones
Artículo 2.2.6 Conservación de los documentos por los establecimientos de crédito y las instituciones financieras
Artículo 2.2.7 Transmisión de los documentos
Artículo 2.2.8 Programas internos de lucha contra el blanqueo de dinero en establecimientos de crédito e instituciones financieras
Artículo 2.2.9 Cambio manual
Artículo 2.2.10 Casinos y establecimientos de juego
Título III. Detección del blanqueo de dinero
Capítulo I. Colaboración con las autoridades encargadas de luchar contra el blanqueo de dinero
Sección 1. Servicio de información financiera
Artículo 3.1.1 Disposiciones generales
Artículo 3.1.2 Acceso a la información
Artículo 3.1.3 Relaciones con servicios de información financiera extranjeros
Sección 2. Declaración o denuncia de sospechas
Artículo 3.1.4 Obligación de declarar las operaciones sospechosas
Artículo 3.1.5 Transmisión al Servicio de información financiera
Artículo 3.1.6 Oposición a la ejecución de las operaciones
Artículo 3.1.7 Curso dado a las denuncias o declaraciones
Capítulo II. Exención de responsabilidad
Artículo 3.2.1 Exención de responsabilidad por declaraciones de sospechas realizadas de buena fe
Artículo 3.2.2 Exención de responsabilidades por la ejecución de las operaciones
Artículo 3.3.1 Técnicas particulares de investigación
Artículo 3.3.2 ( Opción) Operaciones encubiertas y entrega vigilada
Capítulo IV. Secreto bancario o profesional
Artículo 3.4.1 Prohibición de invocar el secreto bancario
Capítulo I. Incautación y medidas cautelares
Artículo 4.1.1 Incautación
Artículo 4.1.2 Medidas provisionales
Capítulo II. De la represión de los delitos
Sección I. Sanciones aplicables
Artículo 4.2.1 Blanqueo de dinero
Artículo 4.2.2 Asociación o confabulación con miras al blanqueo de dinero
Artículo 4.2.3 Sanciones aplicables a las personas jurídicas
Artículo 4.2.4 Sanciones dictadas por las autoridades disciplinarias o de supervisión
Artículo 4.2.5 Sanción de otros delitos
Artículo 4.2.6 Circunstancias agravantes
Artículo 4.2.7 Circunstancias atenuantes
Artículo 4.2.8 Del delito principal
Sección II. Del decomiso
Artículo 4.2.9 Decomiso
Artículo 4.2.10 Mandamiento de decomiso
Artículo 4.2.11 Decomiso de los bienes de una organización delictiva
Artículo 4.2.12 Nulidad de determinados actos
Artículo 4.2.13 Destino de los bienes decomisados
Título V. Cooperación internacional
Artículo 5.1.1 Disposiciones generales
Capítulo I. Solicitudes de asistencia judicial recíproca
Artículo 5.2.1 Objeto de las solicitudes de asistencia recíproca
Artículo 5.2.2 Denegación de la ejecución
Artículo 5.2.3 Solicitud de medidas de investigación e instrucción
Artículo 5.2.4 Solicitud de medidas provisionales
Artículo 5.2.5 Solicitud de decomiso
Artículo 5.2.6 Destino de los bienes decomisados
Capítulo II. De la extradición
Artículo 5.3.1 Obligación de extraditar
Artículo 5.3.2 Doble incriminación
Artículo 5.3.3 Motivos para denegar obligatoriamente la extradición
Artículo 5.3.4 Motivos para denegar facultativamente la extradición
Artículo 5.3.5 Principio aut dedere aut judicare
Artículo 5.3.6 Entrega de bienes
Capítulo III. Disposiciones comunes a las solicitudes de asistencia judicial y de extradición
Artículo 5.4.1 Naturaleza política del delito
Artículo 5.4.2 Remisión de solicitudes
Artículo 5.4.3 Contenido de las solicitudes
Artículo 5.4.4 Tramitación de las solicitudes
Artículo 5.4.5 Información complementaria
Artículo 5.4.6 Petición de confidencialidad
Artículo 5.4.7 Aplazamiento de la ejecución
Artículo 5.4.8 Procedimiento simplificado de extradición
Artículo 5.4.9 Prohibición de utilizar los elementos de prueba para otros fines
Artículo 5.4.10 Imputación de los gastos
DECRETO MODELO RELATIVO AL SERVICIO DE INFORMACIÓN FINANCIERA, PROMULGADO PARA LA APLICACIÓN DEL ARTÍCULO 3.1.1 DE LA LEY
El blanqueo de dinero, según la definición adoptada por la Organización Internacional de Policía Criminal (Interpol), representa todo acto o tentativa tendiente a ocultar o encubrir la naturaleza de haberes obtenidos ilícitamente a fin de que parezca que dichos haberes proceden de fuentes lícitas Definición adoptada por unanimidad por la Asamblea General de Interpol en su 64º período de sesiones celebrado en Beijing (China) .
El objetivo de ese blanqueo es ocultar las ganancias ilícitas sin comprometer a los delincuentes que desean gozar del producto de sus actividades. Se trata de un proceso en tres etapas que requiere, en primer lugar, romper todo vínculo directo entre los fondos y el delito del que provienen; en segundo lugar, alterar el rastro para despistar a los perseguidores; y, en tercer lugar, poner una vez más el dinero a disposición del delincuente cuando ya no se pueda descubrir cómo ha sido adquirido ni cuál es su origen geográfico.
Los delincuentes aprovechan la mundialización de la economía para transferir rápidamente fondos de un país a otro. Merced a los progresos de la información, la tecnología y las comunicaciones aplicados a las operaciones financieras es posible transferir fondos a cualquier parte del mundo con facilidad y rapidez. El A dinero en megaoctetos (en forma de signos en una pantalla de computadora) circula las 24 horas del día, los siete días de la semana, y puede desplazarse docenas de veces para impedir que los servicios de represión sigan su pista.
Como muchos centros financieros de todo el mundo ya han adoptado medidas de lucha contra el blanqueo de dinero, los delincuentes buscan Estados en donde los mecanismos de control sean débiles o no existan.
La actividad de las poderosas organizaciones delictivas puede tener consecuencias sociales desastrosas. El dinero blanqueado proporciona a los traficantes de drogas y de armas y a otros delincuentes los medios para poner en marcha y ampliar sus empresas. Si no se le pone coto, el blanqueo de dinero puede menoscabar la integridad de las instituciones financieras de un país. El hecho de sustraer cada año miles de millones de dólares a las actividades económicas normales constituye un peligro real en momentos en que el grado de solidez financiera de cada país afecta la estabilidad del mercado mundial.
El blanqueo de dinero socava los esfuerzos realizados en el plano internacional para establecer mercados libres y competitivos y obstaculiza el desarrollo de las economías nacionales:
- Desvirtúa el funcionamiento de los mercados: las transacciones encaminadas a blanquear dinero pueden aumentar la demanda de efectivo, desestabilizar los tipos de interés y de cambio, causar una competencia desleal y agravar considerablemente la inflación en los países donde los delincuentes emprenden sus negocios;
- Afecta la credibilidad y por consiguiente la estabilidad de los mercados financieros: si un banco se arruina debido a las actividades de la delincuencia organizada, todo el sistema financiero del un país, o de toda una región, puede, por contagio, sufrir las consecuencias.
Los Estados pequeños son particularmente vulnerables al blanqueo de dinero. El poder económico adquirido a través de actividades ilegales da a las organizaciones delictivas medios para ejercer presión sobre las economías de poca envergadura. La ausencia de mecanismos de control apropiados, o la incapacidad de aplicarlos, concede a los delincuentes una impunidad de hecho. El blanqueo del producto de las actividades ilícitas en esos Estados tiene un
único objetivo: aprovechar las debilidades estructurales o explotar las lagunas y debilidades del marco institucional y operacional de lucha contra el blanqueo de dinero creado por un Estado determinado.
El blanqueo de dinero es una prolongación inevitable de la delincuencia organizada, un aspecto esencial de toda actividad delictiva que genere ganancias. Las actividades de las organizaciones delictivas, cuya finalidad es la acumulación de ganancias ilícitas, crean una necesidad de blanqueo tanto mayor cuanto que esas actividades ilegales se concentran en manos de un grupo pequeño que se encarga de emprenderlas. Las enormes masas de dinero en efectivo generadas por determinadas formas de actividad delictiva, como el tráfico de drogas, dejan rastros más difíciles de disimular que los propios indicios del delito. Al mismo tiempo, el blanqueo de dinero requiere la existencia de un sistema delictivo estructurado capaz de montar mecanismos complejos para lograr el reciclado internacional de capitales.
El vínculo entre delincuencia organizada y blanqueo de dinero es por lo tanto estrecho por una doble razón.
La lucha contra el blanqueo en el plano internacional es la expresión de una estrategia que tiene por objeto atacar el poder económico de las organizaciones delictivas a fin de debilitarlas impidiéndoles gozar del producto de sus actividades, y frenar los efectos nefastos de la economía delictiva en los engranajes de la economía legal. La Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Sicotrópicas de 1988, primer instrumento jurídico internacional en que se tuvo en cuenta esta nueva estrategia, expresa en su preámbulo el hecho de que los Estados son conscientes de que A el tráfico ilícito genera considerables rendimientos financieros y grandes fortunas que permiten a las organizaciones delictivas transnacionales invadir, contaminar y corromper las estructuras de la administración pública, las actividades comerciales y financieras lícitas y la sociedad a todos sus niveles , y garantiza que la comunidad internacional está ya A decidida a privar a las personas dedicadas al tráfico ilícito del producto de sus actividades delictivas y eliminar así su principal incentivo para tal actividad .
Muy pronto la comunidad internacional formuló el propósito de ampliar el ámbito de aplicación de la lucha contra el blanqueo al producto de todos los delitos vinculados con la delincuencia organizada. En la Conferencia Ministerial Mundial sobre la Delincuencia Transnacional Organizada, celebrada en Nápoles del 21 al 23 de noviembre de 1994 Resolución 49/159 de la Asamblea General de las Naciones Unidas , los Estados reafirmaron su determinación de A abatir el poder social y económico de las organizaciones delictivas y su capacidad para infiltrarse en las actividades económicas lícitas, blanquear el producto de sus actividades delictivas y recurrir al terror y la violencia potenciando y afianzando A la capacidad de los Estados, así como de las Naciones Unidas y de otras organizaciones mundiales y regionales competentes, para el logro de una cooperación más eficaz en el plano internacional A contra la amenaza que plantea la delincuencia transnacional organizada, particularmente en relación con las medidas y estrategias para prevenir y combatir el blanqueo de dinero y la utilización del producto del delito .
La lucha contra el blanqueo de dinero ocupó un lugar preponderante en las deliberaciones del período extraordinario de sesiones de la Asamblea General de las Naciones Unidas celebrado en Nueva York en junio de 1998, en el que se adoptaron medidas concretas en el marco de un plan de acción mundial para la puesta en práctica concertada de esa estrategia por los Estados Miembros.
Por último, en el seno de otras entidades como el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) El GAFI fue establecido en 1989 por la Cumbre de Jefes de Estado o de Gobierno de los siete principales países industrializados con el objetivo de recomendar medidas destinadas a optimizar la lucha contra el blanqueo. En abril de 1990, el GAFI remitió a los Jefes de Estado del Grupo de los Siete un informe que contenía 40 recomendaciones destinadas a mejorar los sistemas jurídicos nacionales, fortalecer el papel del sistema financiero y reforzar la cooperación. El GAFI, compuesto en la actualidad por 28 miembros y cuyo mandato se ha prolongado hasta el año 2004 para velar por la aplicación de las recomendaciones en los países miembros, procede a evaluar sistemáticamente las medidas adoptadas por sus Estados miembros, así como la eficacia real de esas medidas. Las 40 recomendaciones, que desde entonces se han actualizado y ampliado, constituyen una referencia en el ámbito de las normas internacionales de lucha contra el blanqueo de dinero , el Comité de Basilea sobre Reglamentación y Supervisión Bancaria Este Comité aprobó una declaración relativa a "la prevención del uso del sistema bancario para el blanqueo de capitales de origen delictivo" denominada "Declaración de Principios de Basilea", en la que instaba a los organismos financieros o bancarios a aplicar mecanismos destinados a evitar la participación, incluso involuntaria, del sistema bancario en las actividades delictivas , el Consejo de Europa Convenio del Consejo de Europa de 8 de noviembre de 1990 sobre el blanqueo, la investigación, la incautación y el decomiso del producto del delito, Consejo de Europa, Tratados europeos, STE Nº 141 o la Unión Europea Directiva Nº 91/308/CEE de 10 de junio de 1991 relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales , se han dictado una serie de medidas con el objeto de impedir que los sistemas financieros y bancarios se utilicen para el blanqueo del producto del delito.
La ley modelo propuesta se inspira en gran medida en esos instrumentos internacionales.
Se trata de un instrumento jurídico destinado a facilitar la elaboración de disposiciones legislativas adaptadas a los países que deseen promulgar una ley contra el blanqueo de dinero o modernizar su legislación en la materia. En la ley modelo se incorporan las disposiciones más pertinentes elaboradas por las legislaciones nacionales y se modifican, se fortalecen o se completan a la luz de la práctica de los Estados en la lucha contra el blanqueo de dinero. También se proponen disposiciones innovadoras tendientes a aumentar la eficacia de las medidas de prevención y represión del blanqueo del producto del delito y se pone a la disposición de los Estados medios jurídicos adecuados para la cooperación internacional que revisten una gran importancia estratégica y práctica.
Corresponderá a cada país adaptar las disposiciones propuestas para armonizarlas, si procede, con sus principios constitucionales y los conceptos fundamentales de su ordenamiento jurídico y completarlas con las medidas que puedan resultar más apropiadas para luchar eficazmente contra el blanqueo de dinero. No obstante, este modelo constituye un conjunto jurídico coherente. Al integrar estas disposiciones en su ordenamiento jurídico nacional, los Estados deberán velar por conservar la lógica del texto para no debilitar su alcance. Ciertas disposiciones, que se basan en el texto en su conjunto, no tendrían la eficacia deseada si se adoptaran en forma aislada o fuera de contexto. También se alteraría la filosofía del texto si se eliminaran algunas de las disposiciones que en él figuran.
Con miras a facilitar su adaptación a las legislaciones nacionales, la ley modelo presenta algunas de sus disposiciones en forma ya sea de variantes o de opciones. Las variantes permiten armonizar disposiciones cuya ausencia sería inconcebible en el marco de una legislación contra el blanqueo de dinero, en tanto que las opciones se refieren a disposiciones facultativas que, por consiguiente, serían o no adoptadas según la decisión de cada Estado.
La ley modelo contiene cinco títulos:
- Título I. A Generalidades
- Título II. A Prevención del blanqueo de dinero - Título III. A Detección del blanqueo de dinero
- Título IV. A Medidas coercitivas - Título V. A Cooperación internacional
Las disposiciones de esta ley modelo han sido examinadas y finalizadas por un grupo ofi