Source: http://docplayer.pl/1445753-Wyciag-z-taryfy-prowizji-i-oplat-bankowych-dla-klientow-banku-handlowego-w-warszawie-s-a.html
Timestamp: 2018-05-25 12:03:08+00:00
Document Index: 64472058

Matched Legal Cases: ['arty 35', 'arty 200', 'art 20', 'ART 1', 'arty 35', 'arty 200', 'arty 20']

Wyciąg z taryfy prowizji i opłat bankowych dla klientów Banku Handlowego w Warszawie S.A. - PDF
Download "Wyciąg z taryfy prowizji i opłat bankowych dla klientów Banku Handlowego w Warszawie S.A."
1 Wyciąg z taryfy prowizji i opłat bankowych dla klientów Banku Handlowego w Warszawie S.A. Obowiązuje od 1 grudnia 2008r. Niniejszy wyciąg został sporządzony na podstawie Postanowienia nr P-527/PT Szefa Pionu Bankowości Transakcyjnej z dnia 19 listopada 2008 roku 1
2 ZASADY POBIERANIA PROWIZJI I OPŁAT BANKOWYCH W BANKU HANDLOWYM W WARSZAWIE SA 1. Należne prowizje i opłaty Bank Handlowy w Warszawie S.A., zwany dalej BHW, pobiera od klienta/zleceniodawcy operacji lub usługi bankowej, chyba, że klient/ zleceniodawca wskaże inną stronę. 2. Poza prowizjami i opłatami BHW pobiera: - opłaty telekomunikacyjne, pocztowe i kurierskie - prowizje i koszty podane przez bank zlecający wykonanie operacji lub pośredniczący przy jej wykonaniu. 3. Wszystkie prowizje i opłaty BHW pobiera z rachunku klienta/ zleceniodawcy prowadzonego w BHW w PLN, chyba, że klient / zleceniodawca wskaże inny rachunek. Równowartość danej waluty w PLN jest wyliczana przy zastosowaniu kursu danej waluty, obowiązującego w BHW w dniu pobrania prowizji. 4. Prawidłowo naliczone i pobrane prowizje i opłaty nie podlegają zwrotowi. 5. BHW może: - ustalić i pobrać prowizję za operacje lub usługi bankowe niewymienione w niniejszym wyciągu z taryfy - ustalić i pobrać prowizję wyższą niż określona w niniejszym wyciągu z taryfy, za operacje lub usługi szczególnie złożone i pracochłonne lub o zwiększonym stopniu ryzyka 6. BHW zastrzega sobie prawo do wprowadzania w każdym czasie zmian w taryfach opłat i stawek prowizyjnych. 7. Informacje dotyczące zmian są dostępne w oddziałach BHW. 2
3 ZARZĄDZANIE ŚRODKAMI FINANSOWYMI RACHUNKI BANKOWE 1. Rachunek bieżący - otwarcie Bez opłaty a. Rachunek bieżący - prowadzenie 80,00 PLN miesięcznie b. Każdy dodatkowy rachunek klienta otwarcie Bez opłaty c. Każdy dodatkowy rachunek klienta - prowadzenie 80,00 PLN miesięcznie d. Techniczny rachunek wewnętrzny otwierany przez Bez opłaty BHW 2. Rachunek Zastrzeżony - opłata aranżacyjna 400,00 PLN (przygotowanie umowy) a. Rachunek Zastrzeżony - wdrożenie Do negocjacji b. Rachunek Zastrzeżony - prowadzenie Do negocjacji 3. RACHUNEK POWIERNICZY opłata aranżacyjna 400,00 PLN (przygotowanie umowy) a. RACHUNEK POWIERNICZY- wdrożenie Do negocjacji b. RACHUNEK POWIERNICZY- prowadzenie Do negocjacji 4. Zerowanie salda /konsolidacja środków /automatyczne 5,00 PLN za każdą transakcję depozyty nocne (overnighty) 5. Wystawienie zaświadczenia bankowego / standardowej opinii bankowej/ potwierdzenia bankowego: a*) Wystawienie zaświadczenia bankowego/ standardowej 25,00 PLN opinii bankowej b*) Pisemne potwierdzenie dokonania przez BHW 7,00 PLN przelewu krajowego/potwierdzenie z klauzulą, przelewu zagranicznego / kopia swiftu c*) Pisemne potwierdzenie wpływu na rachunek klienta 20,00 PLN d) Zaświadczenie, o odmowie udzielenia kredytu 40,00 PLN e) Zaświadczenie o wywozie wartości dewizowych za 50,00 PLN granicę f*) Pisemne potwierdzenie kursów bankowych 20,00 PLN g*) Pisemne potwierdzenie dokonania przelewu krajowego/zagranicznego/swift z datą powyżej 3 miesięcy 10,00 PLN 6* Wystawienie niestandardowej opinii bankowej 100,00 PLN 7. Przygotowanie duplikatu załącznika do wyciągu 7,00 PLN 8. Opłata za wyciągi papierowe od 1 do 60 stron 40,00 PLN miesięcznie od 61 do 100 stron 70,00 PLN miesięcznie od 101 do 250 stron 120,00 PLN miesięcznie powyżej 250 stron 350,00 PLN miesięcznie 9*. Odtworzenie wyciągu a) Z datą do dwóch dni wstecz /za każdy rachunek/ za każdy dzień roboczy 8,00 PLN b) Z datą więcej niż dwa dni wstecz do trzech miesięcy /za 20,00 PLN każdy rachunek/ za każdy dzień roboczy c) powyżej 3 miesięcy /za każdy rachunek /za każdy dzień 100,00 PLN roboczy 10. Przygotowanie kopii wyciągu odsetkowego 20,00 PLN 11. Przekazywanie wraz z wyciągiem dokumentów 300,00 PLN miesięcznie za 3
4 źródłowych potwierdzających dokonanie wpłaty gotówki każde subkonto, do którego przekazywane są załączniki 12 Elektroniczne archiwum wyciągów i awiz 150,00 PLN za każdą płytę (Przy ilości powyżej 5 płyt miesięcznie istnieje możliwość negocjacji) 13. Raporty elektroniczne w formacie innym niż wyciąg bankowy, odzwierciedlające księgowania na rachunkach klientów 200,00 PLN miesięcznie za każdy numer subkonta, dla którego w danym miesiącu generowany oraz dostarczany był raport w formie elektronicznej 14. Wyciąg przesyłany drogą elektroniczną Bez opłat 15. Raport z historii rachunków klienta za okres od 2003r 100,00 PLN za wyciąg miesięczny 16. Raport z historii rachunków klienta za okres do 2002r. włącznie (*) W przypadku tej usługi opłaty telekomunikacyjne wliczone są w jej cenę. 200,00 PLN za wyciąg miesięczny PŁATNOŚCI I TRANSAKCJE GOTÓWKOWE 1. PŁATNOŚCI 1.1 Płatności wewnętrzne 1. Przelewy wewnętrzne W zależności od wolumenu obrotów 1.2 Płatności wychodzące krajowe 1. Płatności krajowe - Elektroniczne 2,50 PLN - SORBNET 14,00 PLN- opłata naliczana dodatkowo do ceny za przelewy wychodzące krajowe elektroniczne, przetwarzane ręcznie lub inicjowane telefonicznie przez InterCentrum - Przetwarzane ręcznie 25,00 PLN - inicjowane faksem kluczowanym na formularzu z kodem kreskowym. 12,00 PLN 2. Opłata za telefoniczną korektę przelewu krajowego ZUS/US/NRB/IBAN 10,00 PLN 3. Opłata za reklamację przelewu krajowego z winy klienta inne niż ZUS/US/NRB/IBAN 4. Opłata za realizacja zajęcia rachunku zleconego przez organ egzekucyjny od jednego tytułu wykonawczego, opłata pobierana po całkowitej spłacie zajęcia niezależnie od opłat za przelewy (*) 6,00 PLN 100,00 PLN (*)Opłata wchodzi w życie z dniem 1 kwietnia 2008 roku. 4
5 1.3 Płatności wychodzące zagraniczne 1 Płatności w walutach zagranicznych - przetwarzane elektronicznie i ręcznie 2 Opłata za płatność, w przypadku, gdy zlecenie dokonania płatności nie zawiera w dedykowanym do tego polu: rachunku beneficjenta w formacie IBAN lub adresu banku beneficjenta w formacie SWIFT. 3. Realizacja przelewu zagranicznego w trybie pilnym (data waluty następny dzień) Opłata dodatkowa do opłaty w pkt Realizacja przelewu zagranicznego w trybie ekspresowych (data waluty bieżący dzień) Opłata dodatkowa do opłaty w pkt 1. 0,20% nie mniej niż 40,00 PLN nie więcej niż 200,00 PLN 30,00 PLN 20,00 PLN 30,00 PLN Realizacja możliwa dla walut EUR, USD, GBP, po dostarczeniu polecenia przelewu poprzez system bankowości elektronicznej do godz w dniu realizacji 5. Zryczałtowane koszty banków trzecich (OUR), gdy wszystkie koszty banków trzecich zostały zaznaczone na przelewie do pokrycia przez zleceniodawcę. 6 Opłata z tytułu bezpodstawnej reklamacji w zakresie przelewu zagranicznego prowadzonej na zlecenie Klienta 7 Opłata z tytułu reklamacji przelewu zagranicznego prowadzonej w wyniku realizacji zlecenia na podstawie instrukcji Klienta zawierającej nieprawidłowe detale 80,00 PLN 40,00 PLN + koszty banku zagranicznego + koszty SWIFT 40,00 PLN + koszty SWIFT + koszty banku zagranicznego 8 Potwierdzenie realizacji przelewu zagranicznego przez 20,00 PLN + koszty banku bank zagraniczny na zlecenie Klienta. zagranicznego 9. Przekaz zagraniczny - WorldLink przez CitiDirect 80,00 PLN 1.4 Wpływy eksportowe 1. Wpływy na rachunek beneficjenta otwarty w BHW 16,00 PLN 2. Wpływy na rachunek beneficjenta otwarty w innym banku a w sytuacji gdy przelew następuje w PLN opłata jak za krajowy przelew wychodzący b w sytuacji gdy przelew następuje w walucie innej niż PLN opłata jak za zagraniczny przelew wychodzący 1.5 Elektroniczne Przekazy Pocztowe Elektroniczny Przekaz Pocztowy 2,50 PLN + opłata za przekaz pocztowy w/g cennika Poczty Polskiej 5
6 1.6 Polecenie Zapłaty a) Jednorazowa opłata aranżacyjna za wdrożenie klienta 1. Opłata aranżacyjna 500,00 PLN b) Opłata za realizację pojedynczej transakcji Liczba/Cena w PLN: Ilość transakcji (miesięcznie) Ceny standardowe PLN ,50 PLN ,45 PLN 3. > ,40 PLN c) Opłata za realizacją pojedynczej transakcji w opcji Komfort Liczba/Cena w PLN: Ilość transakcji (miesięcznie) Ceny standardowe PLN ,85 PLN ,75 PLN 3. > ,65 PLN d) Opłata za dystrybucje formularza zgody 1. Opłata za dystrybucję jednej zgody 4,00 PLN Opłata za zmiany tech 1. Opłata za zmiany Ustalana indywidualnie z klientem, zależna od złożoności charakteru zmian 1.7 SpeedCollect 1. Opłata za zmiany Ustalana indywidualnie z klientem, zależna od złożoności charakteru zmian a) Jednorazowa opłata aranżacyjna za wdrożenie klienta 1. Opłata aranżacyjna 200,00 PLN b) Masowe płatności przychodzące Liczba/Cena w PLN: Ilość transakcji (miesięcznie) Cena za transakcję (w PLN) ,22 PLN > Do negocjacji c) Opłata miesięczna za masowe płatności przychodzące kierowane na konta walutowe Opłata miesięczna 200,00 PLN d) Uzgodnienie płatności przychodzących w systemie SpeedCollect Plus: Cena za pojedynczą płatność przekazaną 0,40 PLN klientowi 6
7 e) Jednorazowa opłata za zmiany techniczne wykonane na życzenie klienta w systemie SpeedCollect lub SpeedCollect Plus Jednorazowa opłata Ustalana indywidualnie z klientem, zależna od złożoności charakteru zmian (w uzgodnieniu z Opiekunem Produktu) f) Opłata miesięczna za wyciągi elektroniczne typu PRGSTA lub MT940 Opłata miesięczna 200,00 PLN 1.8 Zlecenia stałe a) zewnętrzne 1. Zlecenie stałe właściciela rachunku na dokonanie przelewu środków na określony rachunek (Opłata pobierana jest przy każdym wykonaniu instrukcji, jako opłata dodatkowa do opłaty za płatność wychodzącą). 10,00 PLN b) wewnętrzne automatyczne (sweep) 2. Zlecenie stałe wewnętrzne wykonywane pomiędzy rachunkami tego samego klienta 5,00 PLN c) wewnętrzne manualne 3. Opłata za jednorazowe zasilenie rachunku w przypadku braku środków na realizację zleceń klienta z tego rachunku (usługa możliwa w sytuacji, gdy klient posiada środki lub dostępny limit na innym rachunku w BH) 1,50 PLN 1.9 Unikasa 1. Prowizja dla agenta od przyjęcia w Unikasie płatności Ustalana indywidualnie z danym wystawcą i agentem 2. Opłata za dostarczenie, instalacja, miesięczna dzierżawa terminala 3. Przeszkolenie pracowników w zakresie działania Bez opłat terminala oraz sieci Unikasa 4. Oznaczenie punktów materiałami reklamowymi Unikasa Bez opłat Ustalana indywidualnie z danym Agentem 5. Opłata za udział agenta w strategicznych kampaniach informacyjnych dotyczących Unikasy 6. Wyposażenie lokalizacji Agenta w terminale (przy inwestycji po stronie Banku) Ustalana indywidualnie z danym agentem/wystawcą Do negocjacji 7
8 2. WPŁATY 2.1 Wpłaty gotówkowe w PLN w formie otwartej 1. Wpłaty gotówkowe własne 0,5% 2. Wpłaty gotówkowe od osób fizycznych i prawnych nie 0,5% nie mniej niż 16,00 PLN będących klientami części korporacyjnej BHW 3. Wpłaty bilonu 20,00 PLN za każde rozpoczęte 1000 sztuk monet 2.2 Wpłaty gotówkowe w PLN w formie zamkniętej 1. Wpłaty gotówkowe własne w kasach, trezorach, 0,3% Jednostkach Liczących oraz Automatycznych Maszynach Depozytowych (ADM) 2. Wpłaty gotówkowe własne w Urzędach Pocztowych 0,5% (Wpłaty Plus) 3. Wpłaty bilonu 2% 2.3 Wpłaty gotówkowe w walucie zagranicznej (z wyjątkiem walut niewymienialnych) w formie otwartej 1. Wpłaty gotówkowe własne w banknotach 1,5% 2. Wpłaty gotówkowe własne w bilonie 53% 3. Wpłaty gotówkowe własne w banknotach oraz bilonie 1,5% od wartości banknotów + 53% od wartości bilonu 4 Wpłaty gotówkowe od osób fizycznych nie będących 1,5% nie mniej niż 16,00 PLN klientami części korporacyjnej BHW, w banknotach 5. Wpłaty gotówkowe od osób fizycznych nie będących klientami części korporacyjnej BHW, w walucie zagranicznej w formie otwartej w bilonie 53% nie mniej niż 16,00 PLN 6. Wpłaty gotówkowe od osób fizycznych nie będących klientami części korporacyjnej BHW, w walucie zagranicznej w formie otwartej w banknotach oraz bilonie 1,5% od wartości banknotów + 53% od wartości bilonu, nie mniej niż 16,00 PLN 2.4 Wpłaty gotówkowe w walucie zagranicznej (z wyjątkiem walut niewymienialnych) w formie zamkniętej 1. Wpłaty gotówkowe własne w banknotach 1,5% 2. Wpłaty gotówkowe własne w bilonie 53% 2.5 Inne opłaty związane z wpłatami gotówkowymi 1. Zestawienie (raport) z wpłaty zamkniętej wysłane drogą elektroniczną 24,00 PLN za każdy raport 2 Dokument z pojedynczej wpłaty zamkniętej (tj. pojedynczego pakietu) przesłany do siedziby klienta faksem: a) dla wpłat zamkniętych dokonanych nie wcześniej niż 30 dni kalendarzowych przed złożeniem prośby o 0,50 PLN za każdą stronę faksu 8
9 dokument b) dla wpłat zamkniętych dokonanych wcześniej niż 30 dni kalendarzowych przed złożeniem prośby o dokument 0,50 PLN za każdą stronę faksu + 24,00 PLN 3 Kserokopia dokumentu związanego z pojedynczą wpłatą zamkniętą (tj. pojedynczym pakietem): a) dla wpłat zamkniętych dokonanych nie wcześniej niż 0,30 PLN za każdy dokument 30 dni kalendarzowych przed złożeniem prośby o dokument b) dla wpłat zamkniętych dokonanych wcześniej niż 30 dni kalendarzowych przed złożeniem prośby o dokument 24,00 PLN za każdy dokument 4 Opłata za portfele depozytowe 100,00 PLN za sztukę 5. Opłata za kartę magnetyczną / klucz do trezora 15,00 PLN za sztukę 6. Szkolenia z zakresu rozpoznawania znaków 150,00 PLN+VAT od osoby pieniężnych (organizowanie dla min. 15 osób) 7. Sprzedaż bezpiecznych kopert, służących do deponowania wpłat zamkniętych (usługa dostępna tylko przy jednoczesnym świadczeniu przez Bank usług wpłat gotówki w formie zamkniętej): 7.1. pakiet szt. bezpiecznych kopert formatu B5 700,00 PLN+VAT 7.2. pakiet szt. bezpiecznych kopert formatu B4 900,00 PLN+VAT 7.3. pakiet 500 szt. bezpiecznych kopert formatu B5 450,00 PLN+VAT 7.4. pakiet 500 szt. bezpiecznych kopert formatu B4 500,00 PLN+VAT 7.5. pakiet 100 szt. bezpiecznych kopert formatu B5 110,00 PLN+VAT 7.6. pakiet 100 szt. bezpiecznych kopert formatu B4 120,00 PLN+VAT 3. WYPŁATY GOTÓWKI 1. Wypłata gotówki w kasach BHW w formie otwartej 0,5% 2. Wypłata gotówki w walucie zagranicznej w kasach BHW w 1,5% formie otwartej 3. Wypłata gotówki z czeku lokalnego 0,5% 4. Wypłaty gotówki w PLN, w monetach w formie otwartej i zamkniętej w PLN 6,00 PLN za każde rozpoczęte 1000 sztuk monet CZEKI 1. CZEKI GOTÓWKOWE I ROZRACHUNKOWE 1. Inkaso/skup czeków zagranicznych (w tym czeków podróżniczych) Jeżeli beneficjent przedstawia jednocześnie więcej czeków, do obliczenia wysokości prowizji stosowana jest łączna kwota czeków. a) Czeki wystawione na BHW 0,25% nie mniej niż 10,00 PLN b) Czeki wystawione na inny bank 0,25% nie mniej niż 10,00 PLN c) Wysyłka czeku do Trasata (Porto) 12,50 PLN 2. Warunkowy skup czeków zagranicznych (w tym czeków podróżniczych) 1,25% nie mniej niż 10,00 PLN 9
10 3. Sprzedaż czeków zagranicznych a) Czeki bankierskie Worldlink 0,2% nie mniej niż 40,00 PLN nie więcej niż 200,00 PLN 4. Zwrot kupionych, ale nie zrealizowanych czeków Bez opłaty podróżniczych 5. Inkaso/skup czeków w walutach zagranicznych 0,25% nie mniej niż 14,00 PLN 6. Zwrot/unieważnienie czeków w walutach zagranicznych niezapłaconych przez odbiorcę 7. Inkaso/skup lokalnych czeków rozliczeniowych 18,00 PLN Prowizja płacona przez beneficjenta 8. Potwierdzenie lokalnych czeków rozliczeniowych 8,00 PLN Prowizja płacona przez wystawcę 9. Wydanie książeczki czekowej 35,00 PLN 10. Zastrzeżenie lokalnych czeków rozliczeniowych w Bez opłaty złotówkach i walucie 11. Zastrzeżenie czeku bankierskiego w walucie 10,00 USD 12. Anulowanie czeku bankierskiego w walucie obcej 10,00 USD nie więcej niż 1000,00 PLN Bez opłaty KARTY CITIBANK BUSINESS 1. CITIBANK VISA BUSINESS 1. Opłata za wydanie karty 35,00 PLN 2. Ekspresowe wydanie karty 200,00 PLN 3. Opłata roczna Gold 400,00 PLN Silver 200,00 PLN Commercial 150,00 PLN CitiBusiness 50,00 PLN 4. Transakcje bezgotówkowe Bez opłaty 5. Wypłata gotówki Karty płatnicze 3% nie mniej niż 7,00 PLN CitiBusiness 1,5% nie mniej niż 7,00 PLN w Polsce, 3% nie mniej niż 7,00 PLN za granicą 6. Miesięczna prowizja rozliczeniowa 1,5% (Od całkowitej wartości transakcji oraz opłat dla kart typu charge) 7. Kopia Zestawienia Operacji 10,00 PLN 8.. Opłata za korzystanie z punktu awaryjnej pomocy 7,50 USD VISA 9. Awaryjne wydanie karty zastępczej przez VISA 250,00 USD (nie dotyczy CitiBusiness) 10. Udostępnienie gotówki w nagłych przypadkach 175,00 USD 11. Opłata miesięczna za rozszerzoną odpowiedzialność Banku 12. Opłata miesięczna za wyciągi elektroniczne do kart Otrzymywane na bazie dziennej Otrzymywane na bazie miesięcznej Gold, Silver, Commercial 8,00 PLN miesięcznie Karty CitiBusiness 5,50 PLN miesięcznie 300,00 PLN 100,00 PLN 10
11 13. Opłata za zmianę limitu karty PLN 20,00 Dotyczy kart business (Gold, Silver, Commercial, Citibusiness), 2. PRZEDPŁACONE KARTY PŁATNICZE 1. Opłata aranżacyjna Uzależniona od ilości wydanych kart oraz wartości średnich zasileń każdorazowo do zatwierdzenia przez Dyrektora Biura Produktów Kartowych 2. Opłata co-brand Uzależniona od ilości wydanych kart każdorazowo do zatwierdzenia przez Dyrektora Biura Produktów Kartowych 3. Opłata roczna za obsługę karty z PIN Uzależniona od ilości wydanych kart oraz wartości średnich zasileń każdorazowo do zatwierdzenia przez Dyrektora Biura Produktów Kartowych 4. Opłata roczna za obsługę Uzależniona od ilości wydanych kart oraz wartości średnich zasileń każdorazowo do zatwierdzenia przez Dyrektora Biura Produktów Kartowych 5. Opłata za inne usługi związaną z 5,00 PLN / za kartę bezpośrednim wydaniem karty posiadaczowi 6. Opłata za wypłatę gotówki (*) 3% min 7,00 PLN 7. Opłata za doładowanie kart 20,00 PLN za plik pow. 1 pliku miesięcznie 8. Miesięczna opłata za użytkowanie 1,00 PLN karty* (*) Opłata naliczona bezpośrednio na kartach Użytkowników 3. KARTY DEBETOWE CITIBANK BUSINESS 3.1 USŁUGI PODSTAWOWE 1 Opłata za wydanie karty* 20,00 PLN 2 Opłata roczna za obsługę karty* 50,00 PLN 3 Prowizja od wypłaty gotówki w kraju, w bankomatach 3,00 PLN Citi Handlowy i ecard 4. Prowizja od wypłaty gotówki w kraju 2% min. 6,00 PLN 5. Prowizja od operacji cash back w kraju 1,50 PLN 6. Prowizja od transakcji bezgotówkowych w kraju Bez prowizji 7. Prowizja od wypłaty gotówki za granicą 3% min. 7,00 PLN 8. Prowizja od transakcji bezgotówkowych za granicą Bez prowizji 9. Opłata miesięczna za rozszerzoną odpowiedzialność Banku 4,00 PLN *Nie dotyczy pierwszych dwóch kart wydanych przy otwarciu rachunku bieżącego. Opłaty za następne karty pobierane są zgodnie z taryfą. 3.2 USŁUGI NIESTANDARDOWE 11
12 1 Opłata za kopię rachunku operacji 10,00 PLN 2 Opłata za kopię dokumentów T&E 75,00 PLN 3 Opłata za kopię zestawienia operacji 10,00 PLN 4 Opłata za ekspresowe wydanie karty (do 24 godz.) 200,00 PLN 5 Opłata za skorzystanie z punktu awaryjnej pomocy 7,50 USD VISA 6 Opłata za awaryjną wypłatę gotówki przez VISA 175,00 USD 3.3 WYCIĄGI ELEKTRONICZNE DO KART 1 Opłata za wyciągi elektroniczne (na bazie miesięcznej) 50,00 PLN miesięcznie 2 Opłata za wyciągi elektroniczne (na bazie dziennej) 100,00 PLN miesięcznie 4. KARTY GWARANTOWANE 1. Opłata za wydanie karty 35,00 PLN 2. Ekspresowe wydanie karty 200,00 PLN 3. Opłata roczna Gold 400,00 PLN Silver 200,00 PLN Commercial 150,00 PLN 4. Transakcje bezgotówkowe Bez opłaty 5. Wypłata gotówki Karty płatnicze 3% nie mniej niż 7,00 PLN 3% nie mniej niż 7,00 PLN za granicą 6. Kopia potwierdzenia dokonania transakcji 10,00 PLN 7. Kopia dokumentów dotycząca wydatków T&E 75,00 PLN (np. kopia rachunku z hotelu lub biletu lotniczego) 8. Kopia wyciągu 10,00 PLN 9. Opłata za korzystanie z punktu awaryjnej 7,50 USD pomocy VISA 10. Opłata za awaryjne wydanie karty zastępczej 250,00 USD przez VISA 11. Opłata za awaryjną wypłatę gotówki przez VISA 175,00 USD 12. Opłata miesięczna za rozszerzoną odpowiedzialność Banku Gold, Silver, Commercial 8,00 PLN miesięcznie 13. Opłata miesięczna za elektroniczne zestawienie transakcji Otrzymywane na bazie dziennej 300,00 PLN Otrzymywane na bazie miesięcznej 100,00 PLN Opłata za czynności monitorujące, związane z 2% od zadłużenia na karcie nieterminową spłatą zadłużenia 14. Opłata za zmianę limitu karty 20,00 PLN 5. USŁUGI ZWIĄZANE Z WYDAWANIEM KART I PROCESOWANIEM OPERACJI KARTOWYCH DLA INNYCH BANKÓW I INSTYTUCJI FINANSOWYCH 1. Opłaty związane z wydaniem karty i procesowaniem operacji Do negocjacji każdorazowo do zatwierdzenia przez Dyrektora Biura Produktów Kartowych 12
13 BANKOWOŚĆ ELEKTRONICZNA 1. GONIEC Opłata instalacyjna Do negocjacji 2. Opłata miesięczna 200,00 PLN 2. GONIEC EXTRANET 1. Opłata instalacyjna Do negocjacji 2. Opłata miesięczna 200,00 PLN 3. Czytnik Smart Card 150,00 PLN + VAT 4. Smart Card 50,00 PLN + VAT 3. CITIDIRECT 1. Opłata instalacyjna Do negocjacji 2. Opłata miesięczna 200,00 PLN 3. E- mailowe powiadomienia o zdarzeniach 200,00 PLN miesięcznie PRODUKTY Z ZAKRESU ZARZĄDZANIA PŁYNNOŚCIĄ FINANSOWĄ 1. Rachunek Skonsolidowany i Skonsolidowany Plus 300,00 PLN miesięcznie za każdy rachunek + 5,00 PLN za każdą transakcję 2. Depozyt zablokowany a Opłata za otwarcie 150,00 PLN b Opłata za standardowe potwierdzenie 10,00 PLN otwarcia depozytu c Opłata za niestandardowe potwierdzenie 50,00 PLN otwarcia depozytu d Opłata aranżacyjna - rozwiązania niestandardowe Do negocjacji INNE USŁUGI BANKOWE 1. Odbiór lub wycofanie depozytu Do negocjacji 2*. Udzielanie informacji: a) Rewidentom/audytorom - Blankiety standardowe 100,00 PLN - Blankiety niestandardowe 1000,00 PLN b) Bankom - Miejscowym 10,00 PLN - Zagranicznym 150,00 USD 3. Wydanie opinii o sytuacji finansowej klienta przez komórkę 200,00 PLN kredytową 4. Przyjmowanie zleceń faksem Bez opłaty 5. Informacja telefoniczna o saldzie rachunku Bez opłaty Miesięcznie 6. Zawarcie umowy o zaakceptowaniu zleceń płatności na Bez opłaty dyskietce (*) W przypadku tej usługi opłaty telekomunikacyjne wliczone są w jej cenę 13
14 OPŁATY POCZTOWE I TELEKOMUNIKACYJNE 1 Wyciąg elektroniczny w formie pliku / 300,00 PLN nocne faksy wyciągi przesyłane faksem (opłata miesięczna) 2 SWIFT 34,40 PLN 3 Informacje wysyłane faxem (na życzenie klienta) a) pierwsza strona 2,20 PLN b) każda następna 1,10 PLN 4 Przesyłka zawierająca czek (niezależnie od kraju 7,30 PLN przeznaczenia) Pozostałe opłaty telekomunikacyjne i pocztowe są pobierane zgodnie z obowiązującym cennikiem usług Poczty Polskiej. FINANSOWANIE HANDLU 1. DYSKONTO FAKTUR 1. Opłata za przygotowanie, obsługę i wykonanie Umowy Ramowej Do negocjacji, nie mniej niż 3000,00 PLN (pobierana rocznie) 2. Opłata operacyjna Elektronicznie - 0,40% kwoty wierzytelności, nie mniej niż 100,00 PLN za każdą należność Papierowo - 0,40% kwoty wierzytelności, nie mniej niż 200,00 PLN za każdą należność 3. Marża Do negocjacji 4. Powiadomienie / monit 10,00 PLN za powiadomienie/ monit 2. OBSŁUGA WIERZYTELNOŚCI Z OPCJĄ FINANSOWANIA (FAKTORING) 1. Opłata za przygotowanie, obsługę i Do negocjacji, nie mniej niż 3 000,00 PLN wykonanie Umowy Ramowej (pobierana rocznie) 2. Opłata operacyjna za wniosek o przelew Elektronicznie - 0,30% kwoty wierzytelności, nie mniej niż 50,00 PLN za każdą należność Papierowo - 0,30% kwoty wierzytelności, nie mniej niż 100,00 PLN za każdą należność 3. Opłata operacyjna za wniosek o dyskonto 0,30% kwoty wierzytelności, nie mniej niż 50,00 PLN za każdą należność Papierowo - 0,30% kwoty wierzytelności, nie mniej niż 100,00 PLN za każdą należność 4. Marża Do negocjacji 5. Powiadomienie / monit 10,00 PLN za powiadomienie/ monit 3. FINANSOWANIE WIERZYTELNOŚCI HANDLOWYCH W OPARCIU O POLISĘ PZU S.A. DLA BANKU (FAKTORING PZU) 1. Opłata za przygotowanie, obsługę i Do negocjacji, nie mniej niż 4000,00 PLN wykonanie Umowy Ramowej (pobierana rocznie) 2. Opłata operacyjna z uwzględnieniem Elektronicznie - 0,65% kwoty Wierzytelności, nie składki ubezpieczeniowej mniej niż 130,00 PLN za każdą Wierzytelność 14
15 Papierowo - 0,65% kwoty Wierzytelności, nie mniej niż 200,00 PLN za każdą Wierzytelność 3. Marża Do negocjacji, nie mniej niż 3,00% rocznie 4. Opłata za weryfikację dłużnika 0,00 PLN 4. FAKTORING SAMORZĄDOWY 1. Opłata za przygotowanie, obsługę i Do negocjacji, nie mniej niż 3000,00 PLN wykonanie Umowy Ramowej (pobierana rocznie) 2. Opłata operacyjna Papierowo - 0,40% kwoty wierzytelności, nie mniej niż 200,00 PLN za każdą należność 3. Marża za faktoring Do negocjacji, nie mniej niż 5% 5. DYSKONTO WEKSLI 1. Opłata aranżacyjna od Umowy Do negocjacji ramowej 2. Opłata operacyjna 0,35% kwoty weksla, nie mniej niż 100,00 PLN za każdy weksel 3. Marża - z regresem Do negocjacji - bez regresu 4. Opłata za gotowość 50% marży 6. FINANSOWANIE DYSTRYBUTORÓW 6.1 KARTY PAYLINK 1. Opłata aranżacyjna min. 4000,00 PLN rocznie 2. Opłata operacyjna (od wartości 0,55% transakcji) 3. Marża kredytu dla dystrybutora Do negocjacji 4. Opłata za monit 20,00 PLN 5. Opłata za elektroniczne zestawienie Bez opłat transakcji: na bazie dziennej; na bazie tygodniowej 6. Opłata za niestandardowe raporty PLN 300,00 miesięcznie 6.2 FINANSOWANIE KANAŁÓW DYSTRYBUCJI 1. Opłata aranżacyjna Nie mniej niż 10000,00 PLN rocznie 2. Opłata operacyjna (od wartości 0,35% transakcji) 3. Marża kredytu dla dystrybutora Do negocjacji 4. Opłata za monit 20,00 PLN 5. Opłata za elektroniczne zestawienie Bez opłat transakcji 6. Opłata za niestandardowe raporty Do negocjacji nie mniej niż 300,00 PLN miesięcznie 7. FINANSOWANIE DOSTAWCÓW 15
16 Do negocjacji, w zależności od liczby dostawców, prognozowanej ilości i wartości transakcji. OBSŁUGA TRANSAKCJI HANDLOWYCH 1. GWARANCJE 1.1 Gwarancje otrzymane i gwarancje udzielone w ramach kontrgwarancji 1. Awizacja /przyjęcie do depozytu 55,00 USD 2. Udzielenie gwarancji w ramach kontrgwarancji/potwierdzenie gwarancji innego banku 3. Zmiana: a) przedłużenie terminu ważności lub podwyższenie kwoty gwarancji dot. gwarancji udzielonej w ramach kontrgwarancji lub potwierdzonej Do negocjacji (prowizja pobierana z góry, za cały okres ważności liczony od daty udzielenia/potwierdzenia gwarancji) Jak za udzielenie gwarancji w ramach kontrgwarancji / potwierdzenie (prowizja liczona za okres przedłużenia lub od kwoty podwyższenia) b) inna 4. Cesja praw z gwarancji 5. Obsługa roszczenia z gwarancji 50,00 USD niepotwierdzonej * 6. Płatność w ramach gwarancji udzielonej 0,2% kwoty płatności, nie mniej niż 100,00 USD, w ramach kontrgwarancji/ potwierdzenia nie więcej niż 1000,00 USD gwarancji innego banku *Obejmuje: - przekazanie do banku gwarantującego na zlecenie beneficjenta - bez odpowiedzialności Banku dokumentów zawierających oświadczenia beneficjenta, złożonych zgodnie z warunkami gwarancji lub przekazanie treści takich oświadczeń; - rozliczenie kwoty roszczenia po jej otrzymaniu od banku gwarantującego, zgodnie z instrukcją beneficjenta 1.2 Gwarancje własne 1. Udzielenie gwarancji / kontrgwarancji Do negocjacji, nie mniej niż 0,2% za każdy rozpoczęty miesiąc ważności, nie mniej niż 100,00 USD za cały okres ważności. (Prowizja pobierana z góry, za cały okres ważności liczony od daty udzielenia gwarancji /kontrgwarancji). 2. Zmiana: a) przedłużenie terminu ważności lub podwyższenie kwoty jak za udzielenie (prowizja liczona za okres przedłużenia lub od kwoty podwyższenia). b) inna 3. Płatność 0,2% kwoty płatności, nie mniej niż 100,00 USD, nie więcej niż 1 000,00 USD 4. Cesja praw z gwarancji 16
17 5. Opłata aranżacyjna od Umowy ramowej Do negocjacji 2. AKREDYTYWY DOKUMENTOWE 2.1 Akredytywy importowe 1. Otwarcie akredytywy Do negocjacji, nie mniej niż 0,15 % za każdy rozpoczęty miesiąc ważności, nie mniej niż 100,00 USD za cały okres ważności. (Prowizja pobierana z góry, za cały okres ważności a) Wysłanie pre-awizu 2. Zmiana a) przedłużenie terminu ważności lub podwyższenie kwoty 50,00 USD jak za otwarcie akredytywy (prowizja liczona za okres przedłużenia lub od kwoty podwyższenia). b) inna 3. Płatność/ badanie dokumentów 0,2% kwoty płatności, nie mniej niż 100,00 USD 4. Odroczona płatność jak za otwarcie akredytywy 4. Prezentacja dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy 5. Cesja na odbiór towaru lub indos bankowy na dokumentach przewozowych lub ubezpieczeniowych w przypadku wystawienia/indosowania dokumentów na BHW 6. Opłata aranżacyjna od Umowy ramowej Do negocjacji 7. Anulowanie lub spisanie przed upływem terminu ważności: a) całkowicie niewykorzystanej akredytywy b) niewykorzystanego salda Prowizja pobierana z góry, w dniu akceptu/wydania dokumentów zleceniodawcy; liczona od kwoty dokumentów oraz za okres od terminu ważności akredytywy do dnia płatności. 75,00 USD należne od beneficjenta 10,00 USD 2.2 Akredytywy importowe pokryte z góry 17
18 1. Otwarcie akredytywy 0,15 % od kwoty akredytywy, nie mniej niż 100,00 USD - Prowizja pobierana z góry, w dniu otwarcia akredytywy. a) Wysłanie pre-awizu 2. Zmiana a) Podwyższenie kwoty 50,00 USD 0,15 % od kwoty podwyższenia, nie mniej niż 100,00 USD b) inna 3. Płatność/badanie dokumentów 0,2% kwoty płatności, nie mniej niż 100,00 USD Prowizja pobierana z góry, w dniu otwarcia akredytywy. 4. Prezentacja dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy 5. Cesja na odbiór towaru lub indos bankowy na dokumentach przewozowych lub ubezpieczeniowych w przypadku wystawienia/indosowania dokumentów na BHW 6. Anulowanie lub spisanie przed upływem terminu ważności: a) całkowicie niewykorzystanej akredytywy b) niewykorzystanego salda 75,00 USD należne od beneficjenta 10,00 USD 2.3 Akredytywy eksportowe 1. Awizacja a) Awizacja pre-awizu 2. Potwierdzenie / podjęcie zobowiązania do negocjacji dokumentów 3. Zmiana 50,00 USD 20,00 USD Do negocjacji Prowizja pobierana z góry, za cały okres ważności. a) przedłużenie terminu ważności lub podwyższenie kwoty dot. akredytywy potwierdzonej / podjęcia zobowiązania do negocjacji dokumentów b) inna jak za potwierdzenie akredytywy / podjęcie zobowiązania do negocjacji dokumentów 4. Negocjacja/ płatność/badanie dokumentów 0,2 % kwoty płatności, nie mniej niż 100,00 USD 5. Wysyłka dokumentów bez badania w 20,00 USD ramach akredytywy niepotwierdzonej lub bez podjęcia zobowiązania do negocjacji 18
19 6. Odroczona płatność: a) akredytywa potwierdzona / podjęcie zobowiązania do negocjacji dokumentów jak za potwierdzenie akredytywy / podjęcie zobowiązania do negocjacji dokumentów Prowizja pobierana z góry, w dniu akceptacji/ prezentacji dokumentów; liczona od kwoty dokumentów oraz za okres od terminu ważności akredytywy do dnia płatności. b) akredytywa niepotwierdzona 50,00 USD 7. Przeniesienie akredytywy 0,2% od kwoty przeniesienia, nie mniej niż 150,00 USD 8. Prezentacja dokumentów niezgodnych z 75,00 USD od beneficjenta warunkami akredytywy 9. Wstępne sprawdzenie dokumentów 30,00 USD każdorazowo za złożone do sprawdzenia dokumenty 10. Płatność do innego banku na wniosek 10,00 USD beneficjenta 11. Cesja wpływów 30,00 USD 12. Anulowanie lub spisanie przed upływem terminu ważności: a) całkowicie niewykorzystanej akredytywy b) niewykorzystanego salda 10,00 USD 3. INKASO DOKUMENTOWE / INKASO WEKSLI 1. Obsługa inkasa dokumentowego / weksla 0,2%, nie mniej niż 30,00 USD, nie więcej niż 200,00 USD 2. Wydanie dokumentów / weksli bez zapłaty lub zwrot niezapłaconych 0,1%, nie mniej niż 20,00 USD, nie więcej niż 100,00 USD dokumentów / weksli (na zlecenie, w trakcie trwania operacji - opłata dodatkowa) 3. Cesja na odbiór towaru lub indos bankowy na dokumentach przewozowych lub ubezpieczeniowych w przypadku wystawienia/indosowania dokumentów na BHW 4. Płatność do innego banku na wniosek 10,00 USD podawcy 5. Zmiana 25,00 USD 6. Inkaso bezpośrednie (kapitańskie) 30,00 USD 7. Cesja wpływów 30,00 USD 8. Protest weksli (dodatkowo do opłaty 50,00 USD notarialnej) 19