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Timestamp: 2019-12-11 17:03:13
Document Index: 13606174

Matched Legal Cases: ['artículo 3', 'artículo 3', 'Artículo 5', 'artículo 6', 'artículo 8', 'artículo 8', 'artículo 4', 'artículo 7', 'artículo 7', 'artículo 4', 'artículo 5', 'artículo 5', 'artículo 3', 'artículo 5', 'artículo 6', 'artículo 3', 'artículo 6', 'artículo 7']

Real Decreto 692/1996, de 26 de abril, por el que se establece el régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito (Vigente hasta el 22 de Abril de 2005).
Vigencia desde 25 de Mayo de 1996. Esta revisión vigente desde 25 de Mayo de 1996 hasta 22 de Abril de 2005
Número 1 del artículo 3 redactado por el apartado uno del artículo tercero del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril). Número 2 del artículo 3 redactado por el apartado uno del artículo tercero del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril). Artículo 5 redactado por el apartado dos del artículo tercero del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril). Párrafo 1.º del número 1 del artículo 6 redactado por el apartado tres del artículo tercero del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril). Número 1 del artículo 8 redactado por el apartado cuatro del artículo tercero del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril). Letra d) del número 2 del artículo 8 redactado por el apartado cinco del artículo tercero del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril).
Número 3 del artículo 4 redactado por el apartado uno del artículo segundo del R.D. 1817/2009, de 27 de noviembre, por el que se modifican el R.D. 1245/1995, de 14 de julio, sobre creación de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las entidades de crédito y el R.D. 692/1996, de 26 de abril, sobre el régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito («B.O.E.» 7 diciembre). Párrafo introductorio del número 1 del artículo 7 redactado por el apartado dos del artículo segundo del R.D. 1817/2009, de 27 de noviembre, por el que se modifican el R.D. 1245/1995, de 14 de julio, sobre creación de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las entidades de crédito y el R.D. 692/1996, de 26 de abril, sobre el régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito («B.O.E.» 7 diciembre). Letra a) del número 1 del artículo 7 redactada por el apartado dos del artículo segundo del R.D. 1817/2009, de 27 de noviembre, por el que se modifican el R.D. 1245/1995, de 14 de julio, sobre creación de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las entidades de crédito y el R.D. 692/1996, de 26 de abril, sobre el régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito («B.O.E.» 7 diciembre).
Número 2 del artículo 4 redactado por el apartado uno de la disposición final cuarta del R.D. 1332/2005, de 11 de noviembre, por el que se desarrolla la Ley 5/2005, de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero («B.O.E.» 23 noviembre). Letra e) del número 1 del artículo 5 redactada por el apartado dos de la disposición final cuarta del R.D. 1332/2005, de 11 de noviembre, por el que se desarrolla la Ley 5/2005, de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero («B.O.E.» 23 noviembre). Párrafo segundo del número 3 del artículo 5 introducido por el apartado dos de la disposición final cuarta del R.D. 1332/2005, de 11 de noviembre, por el que se desarrolla la Ley 5/2005, de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero («B.O.E.» 23 noviembre).
Número 1 del artículo 3 redactado por el apartado uno de la disposición final quinta del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulación del sistema bancario, financiero y asegurador («B.O.E.» 22 enero). Letra h) del número 1 del artículo 5 introducida por el apartado dos de la disposición final quinta del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulación del sistema bancario, financiero y asegurador («B.O.E.» 22 enero). Letra b) del número 1 del artículo 6 redactada por el apartado tres de la disposición final quinta del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulación del sistema bancario, financiero y asegurador («B.O.E.» 22 enero).
1. Corresponderá al Ministro de Economía y Hacienda, previo informe del Banco de España, autorizar la creación de los establecimientos financieros de crédito. En la autorización se especificarán las actividades que podrá realizar el establecimiento financiero de crédito, de acuerdo con el programa presentado por el mismo.
A partir de: 22 abril 2005
Número 1 del artículo 3 redactado por el apartado uno de la disposición final quinta del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulación del sistema bancario, financiero y asegurador («B.O.E.» 22 enero).
e) Contar con un Consejo de Administración formado por no menos de tres miembros. Todos ellos serán personas de reconocida honorabilidad comercial y profesional, debiendo poseer, al menos dos de ellos, conocimientos y experiencia adecuados para ejercer sus funciones. Tales honorabilidad, conocimientos y experiencia deberán concurrir también en los directores generales o asimilados de la entidad, así como en las personas físicas que representen a las personas jurídicas que sean consejeros.
Concurre honorabilidad comercial y profesional en quienes hayan venido observando una trayectoria personal de respeto a las leyes mercantiles u otras que regulan la actividad económica y la vida de los negocios, así como las buenas prácticas comerciales, financieras y bancarias. En todo caso, se entenderá que carecen de tal honorabilidad quienes tengan antecedentes penales o se encuentren procesados o, tratándose del procedimiento a que se refiere el Título III, Libro IV, de la Ley de Enjuiciamiento Criminal, se hubiera dictado auto de apertura de juicio oral en el que figurasen como inculpados por delitos de falsedad, contra la Hacienda Pública, de infidelidad en la custodia de documentos, receptación y otras conductas afines, de violación de secretos, de malversación de caudales públicos, de descubrimiento y revelación de secretos o contra la propiedad; los inhabilitados para ejercer cargos públicos o de administración o dirección, en entidades financieras; y los quebrados y concursados no rehabilitados.
1. La solicitud de autorización para la creación de un establecimiento financiero de crédito se dirigirá a la Dirección General del Tesoro y Política Financiera por duplicado y que deberá ir acompañada de los siguientes documentos: A partir de: 14 abril 2013 Párrafo 1.º del número 1 del artículo 6 redactado por el apartado tres del artículo tercero del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril).
b) Programa de actividades, en el que de modo específico deberá constar el género de operaciones que se pretenden realizar, la organización administrativa y contable y los procedimientos de control interno.
1. El Ministro de Economía y Hacienda denegará, mediante resolución motivada, la autorización de creación de un establecimiento financiero de crédito cuando no se cumplan los requisitos establecidos en los artículos 5 y 6 anteriores y, en especial, cuando, atendiendo a la necesidad de garantizar una gestión sana y prudente de la entidad proyectada, no se considere adecuada la idoneidad de los accionistas que vayan a tener en ella una participación significativa. A estos efectos: A partir de: 8 diciembre 2009 Párrafo introductorio del número 1 del artículo 7 redactado por el apartado dos del artículo segundo del R.D. 1817/2009, de 27 de noviembre, por el que se modifican el R.D. 1245/1995, de 14 de julio, sobre creación de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las entidades de crédito y el R.D. 692/1996, de 26 de abril, sobre el régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito («B.O.E.» 7 diciembre).