Source: https://www.organismo-am.it/profilo-professionale
Timestamp: 2019-10-23 01:14:23+00:00
Document Index: 166145347

Matched Legal Cases: ['art. 128', 'art. 128', 'art. 2359', 'art. 31', 'art. 109', 'art. 12']

Gli Agenti in attività finanziaria svolgono la loro attività su mandato di un solo intermediario o di più intermediari appartenenti al medesimo gruppo. Nel caso in cui l'intermediario offra solo alcuni specifici prodotti o servizi, è tuttavia consentito all'Agente, al fine di offrire l'intera gamma di prodotti o servizi, di assumere due ulteriori mandati (cfr. art. 128-quater, comma 4, del TUB).
Il mandante risponde solidalmente dei danni causati dall'Agente in attività finanziaria, anche se tali danni siano conseguenti a responsabilità accertata in sede penale.
Per esercitare nei confronti del pubblico la professione di Agente in attività finanziaria è necessario ottenere l’iscrizione in un apposito Elenco tenuto dall'OAM, previo possesso dei requisiti previsti dalla legge.
Non costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria:
la stipula, da parte delle associazioni di categoria e dei Confidi, di convenzioni con banche, intermediari finanziari ed altri soggetti operanti nel settore finanziario finalizzate a favorire l'accesso al credito delle imprese associate. Per la raccolta di richieste di finanziamento effettuate sulla base di dette convenzioni, le associazioni possono avvalersi di soggetti in possesso dei requisiti previsti dall’art. 128-novies, comma 1, del TUB. Quanto ivi previsto, è esteso alle società di servizi controllate ai sensi dell’art. 2359 del codice civile, costituite dalle associazioni stesse per il perseguimento delle finalità associative;
la promozione e il collocamento di contratti relativi alla concessione di finanziamenti o alla prestazione di servizi di pagamento da parte dei promotori finanziari iscritti nell’albo - di cui all’art. 31 del D.Lgs. n. 58/1998 - effettuate per conto del medesimo soggetto abilitato che ha conferito loro l’incarico di promotore finanziario. Il soggetto abilitato cura l’aggiornamento professionale dei propri promotori finanziari, assicura il rispetto da parte loro della disciplina prevista ai sensi del titolo VI del TUB, e risponde per i danni da essi cagionati nell’esercizio della ridetta attività, anche se conseguenti a responsabilità accertata in sede penale;
la promozione e il collocamento di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma da parte degli agenti di assicurazione regolarmente iscritti nel Registro unico degli intermediari assicurativi e riassicurativi (“RUI”) – di cui all’art. 109, comma 2, lett. a), del D.Lgs. n. 209/2005 -, su mandato diretto di banche ed intermediari finanziari previsti dal titolo V del TUB. Il soggetto mandante cura l’aggiornamento professionale degli agenti assicurativi mandatari, assicura il rispetto da parte loro della disciplina prevista ai sensi del titolo VI del TUB, e risponde per i danni da essi cagionati nell’esercizio della ridetta attività, anche se conseguenti a responsabilità accertata in sede penale.
Per l'esercizio dell'attività di incasso di fondi su incarico di soggetti autorizzati alla prestazione di servizi di pagamento non è necessaria l'iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria, a condizione che la ridetta attività sia svolta sulla base di un contratto di esternalizzazione, che ne predetermini le modalità di svolgimento, abbia carattere meramente materiale e in nessun caso sia accompagnata da poteri dispositivi.
(cfr. art. 12 del D.Lgs. n. 141/2010)