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Matched Legal Cases: ['art. 2', 'art. 113', 'art. 75', 'art. 135', 'sentenza ', 'art. 136', 'art. 113', 'sentenza ', 'art. 113', 'art. 113', 'art. 5', 'art. 107', 'art. 113', 'art. 136', 'art. 113']

LA GARANZIA GLOBALE DI ESECUZIONE - ppt scaricare
PubblicatoIgnazio Lombardo
Presentazione sul tema: "LA GARANZIA GLOBALE DI ESECUZIONE"— Transcript della presentazione:
LA GARANZIA GLOBALE DI ESECUZIONERoma, 16 Giugno 2011 Giovanni Brambilla Pisoni Silvia Vaccario
La garanzia globale di esecuzione nel nuovo quadro normativo - regolamentareArt. 129, comma 3 D.Lgs. 163/2006 Codice dei contratti pubblici relativi a lavori, servizi e forniture - con il regolamento è istituito, per i lavori di importo superiore a 100 milioni di euro, un sistema di garanzia globale di esecuzione operante per gli appalti pubblici aventi ad oggetto lavori, di cui possono avvalersi i soggetti di cui all'articolo 32, comma 1, lettere a), b) e c). Il sistema, una volta istituito, è obbligatorio per tutti gli appalti aventi ad oggetto la progettazione esecutiva e l'esecuzione di lavori pubblici di importo superiore a 75 milioni di euro (comma così modificato dall’art. 2 comma 1, lettera f) D.Lgs. 152/2008); In data 8 giugno 2011 è entrato in vigore il Regolamento n. 207 che disciplina agli artt il cosiddetto Performance Bond, ossia il sistema di garanzia globale; La Garanzia globale di esecuzione si applicherà a decorrere dall’ 8 giugno 2012 (un anno successivo all’entrata in vigore del Regolamento);
La garanzia globale di esecuzione campo di applicazione dell’istitutoLa Garanzia globale deve essere rilasciata obbligatoriamente entro 30 giorni dalla comunicazione dell’aggiudicazione definitiva, in caso di appalti integrati, ossia contratti di progettazione esecutiva ed esecuzione lavori a base d’asta di importo pari o superiore a € 75 mio ovvero di affidamento a contraente generale (indipendentemente dall’importo dei lavori affidati) e, se previsto dal bando di gara, in caso di appalti di sola esecuzione di importo a base d’asta superiore a € 100 mio; non è prevista l’esclusione espressa della possibilità di ricorrere alla garanzia globale di esecuzione nel caso di concessioni di costruzione e gestione
La garanzia globale di esecuzione contenuto e naturaCon la Garanzia globale di esecuzione il Garante si assume l’obbligo di prestare: Garanzia cauzionale definitiva pari al 10% dell’importo lavori (salvo maggiore importo in base al ribasso d’asta praticato), a copertura degli oneri di mancato o inesatto adempimento dell’opera, ai sensi dell’art. 113 D. Lgs. 163/2006; Garanzia di subentro: il Garante è obbligato a subentrare nell’esecuzione per garantire il completamento dell’opera in sostituzione del contraente inadempiente, indicando espressamente i nominativi di almeno due sostituti in possesso dei requisiti di qualificazione richiesti dal bando, che possano subentrare nel contratto in corso qualora venga risolto il rapporto con il contraente originario; In caso di riconosciuto difetto dei requisiti di qualificazione previsti dal bando di gara dei soggetti indicati come sostituti, o di mancata presentazione della garanzia di subentro, il committente revoca l’aggiudicazione definitiva, incamera la cauzione provvisoria di cui all’art. 75 del Codice e aggiudica l’esecuzione dell’opera al concorrente che segue in graduatoria;
La garanzia globale di esecuzione contenuto e naturaCon la Garanzia di subentro il Garante si impegna a far completare l’opera al posto del contraente originario, il cui mancato adempimento determina la risoluzione in danno da parte del committente al ricorrere dei seguenti principali casi: procedure concorsuali a carico del contraente appaltatore; perdita dei necessari requisiti soggettivi da parte del contraente (art. 135, comma 1 del Codice) per la quale sia intervenuta l'emanazione di un provvedimento definitivo che dispone l'applicazione di una o più misure di prevenzione di cui all'articolo 3 della legge 27 dicembre 1956, n ed agli articoli 2 e seguenti della legge 31 maggio 1965 n. 575, ovvero sia intervenuta sentenza di condanna passata in giudicato per frodi nei riguardi della stazione appaltante, di subappaltatori, di fornitori, di lavoratori o di altri soggetti comunque interessati ai lavori, nonché per violazione degli obblighi attinenti alla sicurezza sul lavoro; grave inadempimento delle obbligazioni di contratto ovvero ritardo dovuto a grave negligenza dell’appaltatore rispetto alle previsioni del programma dei lavori (art. 136 del Codice);
La garanzia globale di esecuzione contenuto e naturasi tratta di uno speciale meccanismo di tutela delle amministrazioni committenti dato dal cumulo dell’ordinaria garanzia fideiussoria di buon adempimento, di cui all’art. 113 del Codice, con un’ulteriore e aggiuntiva prestazione di garanzia rappresentata dal riconoscimento del diritto potestativo dell’amministrazione committente di ottenere esattamente l’opera attraverso la sostituzione del contraente originario non più in grado di assolvere all’adempimento; obiettivo unico dell’interesse del committente è il conseguimento dell’opera che l’appaltatore si è impegnato a realizzare nei tempi e alle condizioni originariamente pattuite; in caso contrario, resta immutato il diritto del committente di vedersi consegnare il bene, fermo restando ogni profilo attinente al rapporto fra contraente originario e garante destinato a intervenire in sostituzione per “fare” realizzare l’opera;
La garanzia globale di esecuzione contenuto e naturanel caso di attivazione della garanzia di subentro da parte del committente, la garanzia cauzionale si intende prestata nel limite del 10% dell’importo contrattuale, pur tuttavia non suscettibile di ulteriori riduzioni fino al collaudo;
La garanzia globale di esecuzione contenuto e naturaSe la prima garanzia offre la più tradizionale copertura indennitaria, attraverso l’incameramento della cauzione definitiva, l’ulteriore prestazione ha teoricamente un aggiuntivo obbligo di “fare”, cioè l’obbligo di far conseguire al committente l’opera così come previsto dal contratto; Il garante è esposto in ogni caso al rischio di pagare il prezzo dell’intera opera, nel caso in cui non riesca a provvedere al completamento della medesima per cui è prestata la garanzia dal punto di vista economico, l’obbligazione di “fare” mantiene lo stesso importo del contratto originale, al netto di quanto eventualmente dovuto al contraente per le opere realizzate prima della risoluzione del contratto stesso; È inoltre previsto che il garante inadempiente debba pagare il limite di garanzia, incrementato dai danni prodotti dalla propria inerzia e che la garanzia copra anche le varianti, nel limite del quinto dell’importo del contratto originale;
La garanzia globale di esecuzione norme e modalità di attivazionein caso di inadempimento del contraente originario, l’obbligo assunto dal garante è tale da rendere esigibile la prestazione a semplice richiesta scritta del committente precisamente, entro 15 giorni dalla mera richiesta scritta del committente, il garante assume l’obbligo di pagamento di tutte le somme delle quali il committente medesimo si dichiari creditore nei confronti del contraente, nei limiti delle somme garantite; entro trenta giorni dalla ricezione della comunicazione di richiesta di attivazione della garanzia di subentro, il garante deve comunicare al committente l’inizio dell’attività del subentrante; l’attivazione della garanzia di subentro non libera il garante dall’obbligazione di fare completare il lavoro garantito; qualora il committente chieda la sostituzione del subentrante inadempiente, il garante, entro il termine di 30 giorni dalla ricezione della richiesta di sostituzione, lo sostituisce con l’altro soggetto indicato all’atto di stipulazione del contratto;
La garanzia globale di esecuzione norme e modalità di attivazionenel caso di inadempimento anche del secondo subentrante, il garante, al fine di individuare gli ulteriori eventuali sostituti, procede ad interpellare progressivamente i soggetti che hanno partecipato alla originaria procedura di gara, come risultanti dalla relativa graduatoria; in caso di indisponibilità di tutti i soggetti interpellati, il garante procede ad individuare un soggetto idoneo all’esecuzione dell’opera ed in possesso dei requisiti prescritti dal bando o dall’avviso di gara; nello schema di garanzia di subentro è chiarita l’estraneità dei rapporti fra il committente e il garante rispetto a quelli intercorrenti fra la stazione appaltante e il contraente inadempiente, fatto salvo che l’accertamento giurisdizionale – con sentenza o lodo passato in giudicato – dell’inesistenza dell’evento dichiarato dalla stazione appaltante ai fini dell’attivazione della garanzia di subentro determinino la disattivazione della garanzia stessa; dall’esame dello schema di garanzia emerge una poderosa compressione delle tradizionali e consuete forme e modalità di confronto fra le pretese del danneggiato che reclami quanto dedotto nella convenzione di garanzia e le ragioni del garante stesso, in coerenza con le caratteristiche proprie di un contratto autonomo di garanzia a prima richiesta;
La garanzia globale di esecuzione modalità di attivazioneAspetto particolarmente significativo delle nuove disposizioni è quello riferito alle modalità di attivazione della garanzia (desunte dall’Allegato H al regolamento); Il Capo II all’Allegato H detta il contenuto della garanzia di subentro, stabilendo, al pari di quanto previsto per la garanzia cauzionale di cui all’art. 113 del Codice, che l’attivazione della garanzia sia effettuata sulla base della semplice richiesta da parte della stazione appaltante, non documentata né motivata, della volontà di avvalersi della garanzia di subentro, contenente la dichiarazione del verificarsi di una delle ipotesi previste per l’attivazione della garanzia; È tuttavia previsto che, in relazione all’ipotesi di risoluzione del contratto per inadempimento del contraente, la stazione appaltante abbia l’onere di avvertire il garante della situazione di grave inadempimento o grave ritardo dell’esecutore almeno 30 giorni prima della risoluzione del contratto e che, in mancanza, la dichiarazione contenuta nella richiesta di attivazione della garanzia acquisti efficacia dopo 30 giorni dalla ricezione da parte del garante, al fine di consentire allo stesso di attivarsi, entro detto termine, per porre rimedio alla situazione di inadempienza ed evitare la risoluzione contrattuale;
La garanzia globale di esecuzione contenuto e naturala garanzia di cui all’art. 113 D.Lgs. 163/06 resta efficace fino alla data di emissione del certificato di collaudo provvisorio o comunque sino alla scadenza di dodici mesi dalla data di ultimazione dei lavori risultante dal relativo certificato; la garanzia di subentro ha efficacia fino all’emissione del certificato di ultimazione dei lavori;
La garanzia globale di esecuzione requisiti del garanteIl garante dovrà risultare in possesso dei seguenti requisiti: essere abilitato al rilascio delle garanzie di cui alla L. 348/82; deve aver rilasciato garanzie fideiussorie per appalti di lavori pubblici, in corso di validità al 31 dicembre dell’anno precedente, per un importo complessivo non inferiore ad una volta e mezza l’importo dei lavori; Soggetti abilitati al rilascio della garanzia: imprese di assicurazione autorizzate all’esercizio del ramo cauzioni in regime di libertà di stabilimento o libertà di prestazione di servizi; aziende di credito di cui all’art. 5, r.d.l , n. 375 e s.m.i. Intermediari finanziari iscritti nell’elenco speciale di cui all’art. 107 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385
La garanzia globale di esecuzione requisiti del garanteIl bando di gara può prevedere che la garanzia di subentro, a fianco del garante che presta la fidejussione di cui all’art. 113 del Codice, possa essere prestata anche dalla eventuale società capogruppo del contraente avente un patrimonio netto non inferiore all’importo dei lavori e comunque superiore a € 500 mio; La garanzia di subentro può anche essere prestata da più soggetti abilitati (banche o imprese di assicurazione), purché assumano la responsabilità solidale; Le elevate complessità e gravosità degli oneri organizzativi, finanziari, amministrativi e tecnici come quelli enunciati, allo stato paiono difficilmente coerenti con le capacità di gestione e valorizzazione imprenditoriale se non di soggetti altamente patrimonializzati e qualificati del settore;
La garanzia globale di esecuzione requisiti del sostitutoIl sostituto dovrà risultare in possesso dei seguenti requisiti: i requisiti di qualificazione previsti dal bando di gara in funzione dell’esecuzione dell’intera opera; Tali requisiti devono essere posseduti al momento dell’indicazione originaria dei sostituti da parte del garante, cioè all’atto d presentazione della garanzia globale; I sostituti indicati all’atto della presentazione della garanzia globale sono in sostanza due soggetti che, non potendo partecipare al bando di gara medesimo, si rendano tuttavia disponibili a tenersi pronti a “entrare in campo” per tutta la durata di efficacia della garanzia che verosimilmente può durare diversi anni; L’aspetto che riveste maggiore interesse, in prospettiva, è proprio quello riferito alla possibilità di identificare i due sostituti in altri partecipanti alla medesima procedura selettiva poi conclusa con l’aggiudicazione al contraente originario, perché è evidente che da questa problematica discende una parte della concreta possibilità di offrire ragionevoli spiragli di successo dell’istituto;
La garanzia globale di esecuzione nell’ipotesi di finanziamenti a rivalsa limitataNell’ipotesi di finanziamenti di importo > a 5 milioni € concessi a una società di progetto contraente generale (nell’ambito del Project finance di opere pubbliche), per la quale la garanzia solidale dei soci è esclusa o limitata, la relativa attivazione della garanzia potrebbe comportare esiti indesiderati da un punto di vista economico, fino a pregiudicare le ragioni del garante; Il meccanismo operativo della nuova disciplina prevede tuttavia dei vincoli più stringenti posti a beneficio del garante e del soggetto finanziatore, in questo caso chiamati entrambi a portare a compimento l’opera, attraverso l’indicazione (ma ciò soltanto in seguito alla contestazione dell’inadempimento da parte del committente) di un soggetto idoneo al subentro, in sostituzione del contraente originario inadempiente (art. 136, comma 3 del regolamento);
La garanzia globale di esecuzione commenti di sintesiCaratteristica fondamentale della Garanzia globale di esecuzione è l’impossibilità per il Garante di liberarsi dal proprio obbligo di adempimento nei confronti della stazione appaltante (beneficiario della garanzia) con una prestazione diversa dall’adempimento del contratto di appalto da parte del sostituto; non è previsto alcun indennizzo pecuniario che possa liberare il garante; configurazione della Garanzia globale di esecuzione come “contratto autonomo” (impossibilità per il garante di esercitare il diritto di proporre le eccezioni che spettano al debitore principale); Il legislatore intende tutelare la stazione appaltante, attribuendo a quest’ultima il diritto di ottenere l’esatta esecuzione dell’opera oggetto del contratto di appalto attraverso la sostituzione del contraente originario che non è più in grado di assicurare l’adempimento del contratto.
Flow chart – la garanzia globale di esecuzione
La garanzia globale di esecuzione Performance Bond negli USAIl Performance Bond è una speciale garanzia accessoria, quasi sempre di ammontare pari al 100% del valore del contratto, ma che può essere attivata solo dopo la prova dell’inadempimento del debitore principale e il compimento di accurate perizie; La garanzia non subisce riduzione dell’ammontare in funzione dello stato di avanzamento dell’opera, ma si libera successivamente alla verifica dell’adempimento di tutte le obbligazioni contrattuali; Il Garante può opporre tutte le eccezioni che spettano al debitore principale;
La garanzia globale di esecuzione Performance Bond negli USAIn caso di mancata esecuzione dell’opera da parte dell’appaltatore, il Garante ha varie opzioni, tra le quali le principali sono: completare l’opera con il contraente originario, concedendogli un finanziamento, direttamente o per il tramite di una banca alla quale a sua volta assicura il rimborso (caso più frequente); convincere il committente a rimettere in gara l’appalto per la selezione di un nuovo appaltatore indennizzando una somma di denaro pari alla differenza fra la nuova e precedente offerta; presentare un sostituto che completi l’opera assorbendone i costi supplitivi derivanti; subentrare al contraente principale, concordando con il committente il completamento dell’opera con i sub-appaltatori, accollandosi i costi addizionali (caso meno frequente); pagare un importo, sotto forma di penale, che possa liberare il contraente originario dagli obblighi assunti verso il committente; Vi sono però casi in cui il committente accusa l’appaltatore di essere inadempiente e questo si opponga alla contestazione; l’unica via d’uscita è rivolgersi al tribunale  in questi casi la surety deve seguire la sorte del contraente e non può liberarsi dal vincolo contrattuale pagando una penale al committente.
Performance Bond negli USA Criteri di valutazione e di risk assessmentSevera valutazione da parte della Surety company in merito alla capacità tecnica ed economico - finanziaria dell’impresa costruttrice che richiede la garanzia; I criteri basilari per la valutazione preventiva poggiano sui seguenti requisiti: analisi finanziaria basata sugli ultimi cinque esercizi; referenze bancarie; informazioni di ragguaglieria; referenze da parte di beneficiari, sub-appaltatori e fornitori; informazioni sul portafoglio lavori in essere e conclusi, nonché sulle sureties direttamente interessate; questionario di valutazione in merito all’opera da realizzare (grado di complessità e dimensione del progetto da eseguire, tempi di realizzazione ecc.); I principali elementi di valutazione sullo stato di avanzamento del progetto garantito: monitoraggio e controllo in corso d’opera da parte di società specializzate in merito alla verifica dello stato di avanzamento dell’opera da realizzare e di tutta la documentazione ad essa riferita;
Performance Bond negli USA Costi della garanziail tasso dipende dal tipo e dalla complessità del contratto d’appalto da garantire; i tassi standard variano dal 2,5 pro mille ad un massimo del 25 pro mille; i tassi standard variano anche in funzione delle dimensioni del contratto/progetto (in forma inversamente proporzionale); molti Performance Bonds e Subdivision Bonds vengono rilasciati mediante pagamento anticipato del premio per un periodo di garanzia di almeno due anni;
Surety contracts in USASolo il 34% dei contratti di costruzione riguarda una pubblica amministrazione (dato al 2009) La maggior parte dei premi dell’industria delle sureties deriva da contratti di appalto con beneficiari pubblici
Surety contracts in USAil totale del valore delle costruzioni avviate nel 2009 è pari a $ 937 miliardi e può essere così suddiviso: Settore costruzioni (in milioni di $) Privato 620,147 Pubblico 317,065 TOTALE (Pubblico + Privato) 937,212
Surety contracts in USAPer il settore dei contratti tra privati, la suddivisione è come da figura:
Surety contracts in USA - SintesiIn sintesi, qui di seguito si riporta lo schema complessivo che evidenzia il calo del valore complessivo dei contratti stipulati
Surety contracts in USAPrincipali tipi di contract surety bonds: BID BOND a garanzia della serietà dell’offerta; PERFORMANCE BOND per il 100% del valore del contratto; PAYMENT BOND a garanzia del pagamento dei fornitori e dei materiali; MAINTENANCE BOND per eventuali sostituzioni di materiali difettosi e messa in opera; SUBDIVISION BOND a garanzia dello sviluppo di un progetto immobiliare (simile alle nostre garanzie per il rilascio di concessioni edilizie)
Performance Bond negli USAAndamento tecnico delle Sureties al con riferimento alle garanzie contrattuali Il risultato tecnico (Losses / GWP) aggiornato al mostra un andamento positivo stabile, dal 2006 in poi, pur in presenza di una contrazione dei volumi dei premi.
Performance Bond in CanadaAndamento tecnico delle Sureties in Canada: il mercato canadese ha dimensioni più ridotte rispetto agli USA; andamento positivo e stabile
Surety contracts in USA e Canada Nota di sintesiElenco Prodotti: tutti i bonds sono emessi in forma condizionata (non a semplice richiesta); volume dei premi superiore ai 5 miliardi di dollari; elevata capacità richiesta per ciascun progetto (anche superiore a un miliardo di dollari); tassi fra il 2,5 per mille e il 25 per mille (a seconda del grado di difficoltà e della dimensione del progetto) Disposizioni normative: l’autorizzazione del Ministero del Tesoro è un requisito essenziale per prestare garanzie in US; le banche non sono autorizzate ad emettere bonds; l’ammontare delle garanzie è pari al 100% (in Canada pari al 50%); è obbligatorio rilasciare surety bonds in caso di contratti con beneficiari pubblici; ogni Stato ha la libertà di prevedere normative specifiche in tema di rilascio di garanzie Riassicurazione: il mercato riassicurativo è dominato da coperture di tipo non proporzionale cioè in eccesso di sinistro, secondo condizioni stabilite volta per volta
La garanzia globale di esecuzione Criticità per il comparto creditizio e assicurativo Riepilogo (1/2) Il garante si deve assumere un impegno di garanzia nei confronti del committente per il 100% del valore dell’opera da realizzare, oltre all’importo garantito con la garanzia cauzionale di cui all’art. 113 del Codice; aleatorietà del reperimento di sostituti qualificati, fino dalla fase di rilascio della garanzia di subentro; la mancanza di un’alternativa per il garante di liberarsi dall’onere del completamento dell’opera mediante pagamento di un ammontare calcolato in misura percentuale rispetto ai lavori rimasti da eseguire al momento della chiamata in subentro; soppressione della norma di legge in merito al ricorso all’arbitrato tra le parti;
La garanzia globale di esecuzione Criticità per il comparto creditizio e assicurativo Riepilogo (2/2) configurazione della garanzia globale di esecuzione come “contratto autonomo”; si prevede una sostanziale riduzione della capacità da parte del sistema bancario di rilasciare questo tipo di garanzia al fine di non limitare ulteriormente le linee di credito messe a disposizione delle imprese per la realizzazione delle opere; limitata capacità disponibile da parte delle imprese di assicurazione, rispetto ai capitali da garantire; (in relazione ai valori da garantire con l’istituto), le imprese di costruzioni non dispongono di un elevato grado di capitalizzazione e generalmente non producono un sufficiente margine di redditività
Assorbimento di capitale Simulazione di calcoloSimulazione di calcolo del cumulo di esposizione se la garanzia di globale esecuzione fosse stata introdotta dal 2007 fino al primo semestre 2010 : per il calcolo sono stati presi in considerazione i dati di tutti gli appalti di valore superiore a € 75 mio (Fonte ANCE); durata media dell’esecuzione dell’appalto stimata di 60 mesi; Richiesta di capacità per oltre € 30 miliardi; il flusso premi annuali contabilizzati di tutto il comparto Ramo cauzione è di poco superiore a € 500 milioni.
Conclusioni Anche sulla scorta di quanto già segnalato al ministro competente da parte dell’ANIA e dell’ABI in merito alle criticità prospettate con l’introduzione della garanzia globale di esecuzione secondo quanto stabilito dal regolamento, si prevedono forti difficoltà nel reperire sul mercato assicurativo e creditizio delle cauzioni l’istituto in esame Una possibile soluzione potrebbe essere la creazione di un apposito segmento di mercato dedicato e strutturato su basi innovative ma certamente distinte da quelle abitualmente in uso nel mercato tradizionale
La garanzia globale di esecuzioneGrazie per la Vostra attenzione
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3° Laboratorio giuridico Avv. Boris Vitiello Crevalcore 17 maggio 2014 3° Laboratorio giuridico Avv. Boris Vitiello Crevalcore 17 maggio 2014. Sul progetto