Source: https://www.fma.gv.at/eu/eba-leitlinien/
Timestamp: 2017-02-27 16:06:29
Document Index: 62857659

Matched Legal Cases: ['Art. 16', 'Art. 98', 'Art 116', 'Art. 32', 'Art. 5', 'Art 243']

EUEU-Richtlinien
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Die FMA trägt bei der Vollziehung der nationalen und europarechtlichen Bestimmungen der europäischen Konvergenz der Aufsichtsinstrumente und Aufsichtsverfahren Rechnung.
In diesem Rahmen sind die Leitlinien und Empfehlungen und andere von der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) beschlossenen Maßnahmen anzuwenden. Ebenso ist den vom „European Systemic Risk Board“ (ESRB) ausgesprochenen Warnungen und Empfehlungen nachzukommen.
Anwendung Aufsicht (Inhalt anzeigen für: Anwendung Aufsicht)
Vor diesem Hintergrund ist darauf hinzuweisen, dass die FMA die seit 1. Jänner 2011 von der EBA in Rechtsnachfolge des CEBS erlassenen Leitlinien und Empfehlungen bei ihrer Vollzugstätigkeit im Rahmen des entsprechenden gesetzlichen Aufsichtsregelwerkes berücksichtigt. Dazu zählen auch die von CEBS bis zum 31.12.2010 veröffentlichten Leitlinien und Empfehlungen, die weiterhin Gültigkeit besitzen.
Anwendung Kreditwirtschaft (Inhalt anzeigen für: Anwendung Kreditwirtschaft)
Nach Art. 16 Abs. 3 EBA-VO sind die von EBA publizierten Leitlinien und Empfehlungen auch von der Kreditwirtschaft grundsätzlich anzuwenden. Die FMA erwartet zudem, dass auch die bisher von CEBS erlassenen Leitlinien und Empfehlungen von der Kreditwirtschaft entsprechend berücksichtigt werden.
Die FMA stellt alle von EBA bislang veröffentlichten Leitlinien in (soweit verfügbar) deutscher und englischer Sprache untenstehend zum Download zur Verfügung.
Die von EBA erlassenen Leitlinien und Empfehlungen und andere beschlossene Maßnahmen finden Sie auch auf der EBA-Webseite im Menüpunkt „Regulation and Policy“ unter dem jeweiligen Fachgebiet. Weiters finden Sie sämtliche CEBS-Leitlinien auf der EBA-Website im Menüpunkt „CEBS-Archive“ unter Veröffentlichungen.
Tabelle: EBA-LeitlinienTitelKürzelVeröffentlichungLeitlinien zu Vergütungspolitik und -praktiken im Zusammenhang mit dem Verkauf und der Erbringung von Bankprodukten und -dienstleistungen im Privatkundengeschäft Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zu Vergütungspolitik und -praktiken im Zusammenhang mit dem Verkauf und der Erbringung von Bankprodukten und -dienstleistungen im PrivatkundengeschäftIn diesen Leitlinien werden die Anforderungen für die Konzeption und Umsetzung einer Vergütungspolitik und -praktiken im Zusammenhang mit dem Angebot oder der Erbringung von Bankprodukten und -dienstleistungen für Verbraucher durch Institute im Sinne des Absatzes 17 näher ausgeführt, die auf den Schutz der Verbraucher vor einem auf die Vergütung von Vertriebspersonal zurückgehenden unerwünschten Nachteil abzielen.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: intend to complyEBA/GL/2016/0613.12.2016Leitlinien zur außervertraglichen Kreditunterstützung bei Verbriefungstransaktionen Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zur außervertraglichen Kreditunterstützung bei VerbriefungstransaktionenDiese Leitlinien präzisieren, was gemäß Artikel 248 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 unter marktüblichen Konditionen zu verstehen ist und wann ein Geschäft gemäß Artikel 248 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 so strukturiert ist, dass es keine Kreditunterstützung darstellt. Außerdem werden in den Leitlinien die Melde- und Dokumentationspflichten gemäß Artikel 248 Absatz 1 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 weiter ausgearbeitet.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2016/0824.11.2016Empfehlungen zur Änderung der Empfehlungen EBA/REC/2015/01 zur Gleichwertigkeit von Geheimhaltungsvorschriften Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Empfehlungen zur Änderung der Empfehlungen EBA/REC/2015/01 zur Gleichwertigkeit von GeheimhaltungsvorschriftenDiese Empfehlung entspricht eine Änderung der Empfehlung EBA/REC/2015/01 zur Gleichwertigkeit von Geheimhaltungsvorschriften.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/REC/2015/0223.11.2016Leitlinien für die Kommunikation zwischen den für die Beaufsichtigung von Kreditinstituten zuständigen Behörden und den Abschlussprüfern und Prüfungsgesellschaften, die die Abschlussprüfung bei diesen Instituten durchführen Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien für die Kommunikation zwischen den für die Beaufsichtigung von Kreditinstituten zuständigen Behörden und den Abschlussprüfern und Prüfungsgesellschaften, die die Abschlussprüfung bei diesen Instituten durchführenMit diesen Leitlinien werden gemäß Artikel 12 Absatz 2 der Verordnung (EU) Nr. 537/2014 die Anforderungen für die Einrichtung eines wirksamen Dialogs zwischen den für die Beaufsichtigung von Kreditinstituten zuständigen Behörden einerseits und dem/den Abschlussprüfer(n) und der/den Prüfungsgesellschaft(en), der/die bei diesen Instituten die Abschlussprüfung durchführt/durchführen, andererseits festgelegt.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2016/0507.11.2016Leitlinien zu Stresstests von Einlagensicherungssystemen gemäß der Richtlinie 2014/49/EU Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zu Stresstests von Einlagensicherungssystemen gemäß der Richtlinie 2014/49/EUMit den vorliegenden Leitlinien werden die Mindestgrundsätze und der Mindestinhalt von Stresstests festgelegt, die Einlagensicherungssysteme gemäß Artikel 4 Absatz 10 der Richtlinie 2014/49/EU durchführen müssen.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliant ab 19.12.2016EBA/GL/2016/0419.10.2016Leitlinien zur Bereitstellung von Informationen in zusammengefasster oder allgemeiner Form für die Zwecke von Artikel 84 Absatz 3 der Richtlinie 2014/59/EU Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zur Bereitstellung von Informationen in zusammengefasster oder allgemeiner Form für die Zwecke von Artikel 84 Absatz 3 der Richtlinie 2014/59/EUIn den vorliegenden Leitlinien wird gemäß dem der EBA in Artikel 84 Absatz 7 der Richtlinie 2014/59/EU erteilten Auftrag festgelegt, wie Informationen für die Zwecke von Artikel 84 Absatz 3 der Richtlinie 2014/59/EU in zusammengefasster oder allgemeiner Form bereitgestellt werden sollten.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2016/0319.07.2016Leitlinien für eine solide Vergütungspolitik gemäß Artikel 74 Absatz 3 und Artikel 75 Absatz 2 der Richtlinie 2013/36/EU und Angaben gemäß Artikel 450 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien für eine solide Vergütungspolitik gemäß Artikel 74 Absatz 3 und Artikel 75 Absatz 2 der Richtlinie 2013/36/EU und Angaben gemäß Artikel 450 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013Die Leitlinien legen fest, was nach Ansicht der EBA angemessene Aufsichtspraktiken innerhalb des Europäischen Finanzaufsichtssystems sind oder wie das Unionsrecht in einem bestimmten Bereich anzuwenden ist. Dazu sollten die zuständigen Behörden gemäß Artikel 2 Absatz 4 der Verordnung (EU) Nr. 1093/2010 die an sie gerichteten Leitlinien in geeigneter Weise in ihre Aufsichtspraktiken (z. B. durch Änderung ihres Rechtsrahmens oder ihrer Aufsichtsverfahren) integrieren, einschließlich der Leitlinien in diesem Dokument, die in erster Linie an Institute gerichtet sind.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliant ab 01.01.2017EBA/GL/2015/2227.06.2016Leitlinien zu Kooperationsvereinbarungen zwischen Einlagensicherungssystemen gemäß der Richtlinie 2014/49/EU Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zu Kooperationsvereinbarungen zwischen Einlagensicherungssystemen gemäß der Richtlinie 2014/49/EUMit den vorliegenden Leitlinien werden die Ziele und der Mindestinhalt von Kooperationsvereinbarungen festgelegt, die zwischen Einlagensicherungssystemen oder gegebenenfalls benannten Behörden nach Artikel 14 Absatz 5 der Richtlinie 2014/49/EU geschlossen werden müssen.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2016/0208.06.2016Obergrenzen für Risikopositionen gegenüber Schattenbankunternehmen, die außerhalb eines Regelungsrahmens Banktätigkeiten ausüben, gemäß Artikel 395 Absatz 2 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Obergrenzen für Risikopositionen gegenüber Schattenbankunternehmen, die außerhalb eines Regelungsrahmens Banktätigkeiten ausüben, gemäß Artikel 395 Absatz 2 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013In diesen Leitlinien ist die Methodik angegeben, nach der Institute im Rahmen ihrer internen Regeln und Verfahren vorgehen sollten, um das aus Risikopositionen gegenüber Schattenbankunternehmen erwachsende Konzentrationsrisiko zu erfassen und zu steuern. Insbesondere enthalten diese Leitlinien Kriterien für die Festsetzung einer geeigneten Gesamtobergrenze für Risikopositionen gegenüber Schattenbankunternehmen, die außerhalb eines Regelungsrahmens Banktätigkeiten ausüben, sowie von Obergrenzen für einzelne Risikopositionen gegenüber solchen Schattenbankunternehmen.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliant ab 01.01.2017EBA/GL/2015/2003.06.2016Überarbeitete Leitlinien zur weiteren Festlegung der Indikatoren für die globale systemische Relevanz und deren Offenlegung Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Überarbeitete Leitlinien zur weiteren Festlegung der Indikatoren für die globale systemische Relevanz und deren OffenlegungDie Leitlinien legen fest, was nach Ansicht der EBA angemessene Aufsichtspraktiken innerhalb des Europäischen Finanzsystems sind oder wie das Unionsrecht in einem bestimmten Bereich anzuwenden ist.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2016/0129.02.2016Leitlinien zur Anwendung vereinfachter Anforderungen nach Artikel 4 Absatz 5 der Richtlinie 2014/59/EU Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zur Anwendung vereinfachter Anforderungen nach Artikel 4 Absatz 5 der Richtlinie 2014/59/EUZiel der Leitlinien ist, es Indikatoren festzulegen, anhand derer bewertet werden soll, auf welche Institute vereinfachte Anforderungen bei der Erstellung der Sanierungs- und Abwicklungspläne und der Beurteilung der Abwicklungsfähigkeit anzuwenden sind.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliant ab 30.09.2016EBA/GL/2015/1616.10.2015Leitlinien zur Steuerung des Zinsänderungsrisikos bei Geschäften des Anlagebuchs Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zur Steuerung des Zinsänderungsrisikos bei Geschäften des AnlagebuchsDie Leitlinien zur Steuerung des Zinsänderungsrisikos bei Geschäften des Anlagebuchs konkretisieren einerseits die Ermittlung, Steuerung und Minderung des Zinsänderungsrisikos im Anlagebuch (IRRBB). Andererseits werden Zinsänderungen gem. Art. 98 Abs 5 CRD IV sowie Methoden für die Berechnung der Ergebnisse der aufsichtlichen Standardschocks definiert.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2015/0805.10.2015Leitlinien zu den Methoden für die Berechnung von Beiträgen an Einlagensicherungssysteme Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zu den Methoden für die Berechnung von Beiträgen an EinlagensicherungssystemeDiese Leitlinien konkretisieren Methoden für die Berechnung der Beiträge an Einlagensicherungssysteme. Damit werden die Ziele und Grundsätze der Beitragssysteme der Einlagensicherungssysteme konkret dargelegt.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2015/1022.09.2015Leitlinien zu Zahlungsverpflichtungen gemäß der Richtlinie 2014/49/EU über Einlagensicherungssysteme Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zu Zahlungsverpflichtungen gemäß der Richtlinie 2014/49/EU über EinlagensicherungssystemeDie gegenständlichen Leitlinien legen nähere Kriterien für die Zulässigkeit von Zahlungsverpflichtungen der Institute als ex ante Bestandteil des Einlagensicherungsfonds gegenüber Einlagensicherungssysteme fest.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2015/0911.09.2015EBA-Leitlinien zu Zahlungsrückständen und Zwangsvollstreckung Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Leitlinien zu Zahlungsrückständen und ZwangsvollstreckungDiese Leitlinien enthalten genauere Angaben zu den in Artikel 28 der Richtlinie 2014/17/EU festgelegten Anforderungen bezüglich Kreditverträgen, die in den Anwendungsbereich des Artikels 3 der Richtlinie 2014/17/EU fallen.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: intend to complyEBA/GL/2015/1219.08.2015EBA-Leitlinien zur Kreditwürdigkeitsprüfung Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Leitlinien zur KreditwürdigkeitsprüfungDiese Leitlinien enthalten genauere Angaben zu den in Artikel 18 und Artikel 20 Absatz 1 der Richtlinie 2014/17/EU festgelegten Anforderungen bezüglich der Prüfung der Kreditwürdigkeit des Verbrauchers im Zusammenhang mit Kreditverträgen, die in den Anwendungsbereich des Artikels 3 der Richtlinie 2014/17/EU fallen.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliant / Leitlinie 1 + 2; intend to comply / Leitlinie 3 bis 6EBA/GL/2015/1119.08.2015Leitlinien zur Festlegung negativer Auswirkungen durch Vermögensliquidation Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zur Festlegung negativer Auswirkungen durch VermögensliquidationLeitlinien der EBA zur Festlegung, wann eine Liquidation der Vermögenswerte oder Verbindlichkeiten im Rahmen eines regulären Insolvenzverfahrens negative Auswirkungen auf eine oder mehrere Finanzmärkte gemäß Artikel 42 Absatz 14 der Richtlinie 2014/59/EU haben könnte.
Die Abwicklungsbehörde kann vom Instrument der Ausgliederung von Vermögenswerten unter anderem nur dann Gebrauch machen, wenn aufgrund der Lage auf dem spezifischen Markt für diese Vermögenswerte eine Liquidation im Rahmen des regulären Insolvenzverfahrens negative Auswirkungen auf einen oder mehrere Finanzmärkte haben könnte. Die Leitlinie legt diesbezüglich Faktoren fest, die bei der Prüfung durch die Abwicklungsbehörde zumindest zu berücksichtigen sind.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2015/0507.08.2015Leitlinien zum Instrument der Unternehmensveräußerung Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zum Instrument der UnternehmensveräußerungLeitlinien zu den konkreten Umständen, die zu einer wesentlichen Bedrohung der Finanzstabilität führen, sowie zu den Aspekten hinsichtlich der Effektivität des Instruments der Unternehmensveräußerung nach Artikel 39 Absatz 4 der Richtlinie 2014/59/EU.
Das Instrument der Unternehmensveräußerung kann durch die Abwicklungsbehörde auch ohne entsprechende Vermarktung angewendet werden wenn
ein (wahrscheinlicher) Ausfall des abzuwickelnden Institutes eine schwerwiegende Bedrohung für die Finanzstabilität darstellen beziehungsweise diese erhöhen würde, und
die Einhaltung dieser Anforderung die Effektivität des Instruments beeinträchtigen würde.
Diese Leitlinien legen fest, unter welchen Umständen ein Ausfall oder wahrscheinlicher Ausfall eines in Abwicklung befindlichen Instituts eine wesentliche Bedrohung für die Finanzstabilität darstellen bzw. eine bereits bestehende derartige Bedrohung erhöhen würde.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2015/0407.08.2015Leitlinien hinsichtlich der Mindestliste der Dienste und Einrichtungen Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien hinsichtlich der Mindestliste der Dienste und EinrichtungenLeitlinien hinsichtlich der Mindestliste an Diensten und Einrichtungen, die ein übernehmender Rechtsträger für den Betrieb des auf ihn übertragenen Geschäfts gemäß Artikel 65 Absatz 5 der Richtlinie 2014/59/EU benötigt.
Artikel 65 der Richtlinie 2014/59/EU ermächtigt die Abwicklungsbehörde, von einem in Abwicklung befindlichen Institut (oder einem Unternehmen, das derselben Gruppe angehört) die Bereitstellung von Diensten und Einrichtungen zu verlangen, die ein übernehmender Rechtsträger (privater Käufer, Brückenbank oder Zweckgesellschaft) für den effizienten Betrieb des auf ihn übertragenen Geschäfts benötigt.
Die Leitlinien legen eine Liste der wichtigsten Dienste und Einrichtungen, die von der Abwicklungsbehörde zumindest berücksichtigt werden sollen, fest.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2015/0606.08.2015Leitlinien zu den Bedingungen für die Prüfung der Anwendung von Frühinterventionsmaßnahmen gemäß Artikel 27 Absatz 4 der Richtlinie 2014/59/EU Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zu den Bedingungen für die Prüfung der Anwendung von Frühinterventionsmaßnahmen gemäß Artikel 27 Absatz 4 der Richtlinie 2014/59/EUZiel der Leitlinien ist die Harmonisierung der Auslöser und Schwellenwerte, bei denen die Aufsichtsbehörde näher prüft, ob Frühinterventionsmaßnahmen zu setzen sind.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2015/0329.07.2015Leitlinien zur Mindestliste der qualitativen und quantitativen Indikatoren des Sanierungsplans Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zur Mindestliste der qualitativen und quantitativen Indikatoren des SanierungsplansDie Leitlinien enthalten eine Mindestliste an qualitativen und quantitativen Indikatoren, die von den Instituten in den Sanierungsplänen – vorbehaltlich geringerer Anforderungen aufgrund von Proportionalitätsüberlegungen – berücksichtigt werden müssen.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2015/0223.07.2015Leitlinien für die Überwachung und Governance von Bankprodukten im Privatkundengeschäft Umsetzung: FMA: non compliantEBA/GL/2015/1815.07.2015Empfehlungen zur Gleichwertigkeit von Geheimhaltungsvorschriften Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Empfehlungen zur Gleichwertigkeit von GeheimhaltungsvorschriftenDurch die "Empfehlungen zur Gleichwertigkeit von Geheimhaltungsvorschriften" soll Konsistenz unter den Aufsichtsbehörden hinsichtlich Ihrer gemeinsamen Auffassung zur CRD-Äquivalenz (gem. Art 116 (6) CRD IV) der Berufsgeheimnisregimen von an Colleges für Supervisors teilnehmenden Aufsichtsbehörden von Drittstaaten hergestellt werden, die im Anhang der Empfehlungen aufgelistet sind. Die Mitgliedstaaten sollen die genannten Drittstaaten als äquivalent einstufen.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/REC/2015/0124.06.2015Leitlinien zu vorläufigen Listen der repräsentativsten auf nationaler Ebene entgeltpflichtigen mit einem Zahlungskonto verbundenen Dienste Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zu vorläufigen Listen der repräsentativsten auf nationaler Ebene entgeltpflichtigen mit einem Zahlungskonto verbundenen DiensteDie Leitlinien legen fest, was nach Ansicht der EBA angemessene Aufsichtspraktiken innerhalb des Europäischen Finanzaufsichtssystems sind oder wie das Unionsrecht in einem bestimmten Bereich anzuwenden ist. Dazu sollten die zuständigen Behörden gemäß Artikel 2 Absatz 4 der Verordnung (EU) Nr. 1093/2010 die an sie gerichteten Leitlinien in geeigneter Weise in ihre Aufsichtspraktiken (z. B. durch Änderung ihres Rechtsrahmens oder ihrer Aufsichtsverfahren) integrieren, einschließlich der Leitlinien in diesem Dokument, die in erster Linie an Institute gerichtet sind.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2015/0111.05.2015Gemeinsame Leitlinien über die Angleichung der Aufsichtspraxis in Bezug auf die Einheitlichkeit von Kooperationsvereinbarungen für die Beaufsichtigung von Finanzkonglomeraten Umsetzung: FMA: compliantJC/GL/2014/0122.12.2014Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP)The Guidelines for common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) will be applied in the supervision of all institutions across the Union and represent a major step forward in forging a consistent supervisory culture across the single market. These Guidelines provide a common framework for the work of supervisors in their assessment of risks to banks’ business models’, their solvency and liquidity.
(GL nicht in dt. Sprache verfügbar!)Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2014/1319.12.2014Guidelines on the specification of measures to reduce or remove impediments to resolvability and the circumstances in which each measure may be applied under Directive 2014/59/EU Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Guidelines on the specification of measures to reduce or remove impediments to resolvability and the circumstances in which each measure may be applied under Directive 2014/59/EUThese Guidelines complement the EBA technical standards on resolution planning and resolvability assessment by setting out the circumstances under which resolution authorities can impose measures to overcome obstacles to resolvability identified by the assessment.
(GL nicht in dt Sprache verfügbar!)Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2014/1119.12.2014Leitlinien zur Sicherheit von Internetzahlungen Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zur Sicherheit von InternetzahlungenDiese Leitlinien legen die von Zahlungsdienstleistern einzuhaltenden Sicherheitsvorschriften in Bezug auf Internetzahlungen fest.
Informationen zu den EBA-Leitlinien zur Sicherheit von Internetzahlungen Formular zur Anzeige eines schwerwiegenden Zahlungssicherheitsvorfalls Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2014/1219.12.2014Guidelines on the criteria to determine the conditions of application of Article 131(3) of Directive 2013/36/EU (CRD) in relation to the assessment of other systemically important institutions Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Guidelines on the criteria to determine the conditions of application of Article 131(3) of Directive 2013/36/EU (CRD) in relation to the assessment of other systemically important institutionsDiese Leitlinien legen allgemeine Kriterien für das Assessment von O-SIIs fest, wobei einerseits ein Level Playing Field in Europa geschafft werden soll und andererseits aber auch nationale Besonderheiten der Sektoren berücksichtigt werden sollen. (GL nicht in dt Sprache verfügbar)Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2014/1016.12.2014EBA-Leitlinien zu Arten der Tests/Bewertungen/Prüfungen, die eine a.o. finanzielle Unterstützung aus öffentlichen Mitteln auslösen können Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Leitlinien zu Arten der Tests/Bewertungen/Prüfungen, die eine a.o. finanzielle Unterstützung aus öffentlichen Mitteln auslösen könnenGemäß Art. 32 Abs. 4 RL 2014/59/EU (BRRD) hat die EBA Leitlinien zu den Arten der Tests, Bewertungen oder Prüfungen herauszugeben, die eine außerordentliche finanzielle Unterstützung aus öffentlichen Mitteln auslösen können.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2014/0922.09.2014Guidelines on the range of scenarios to be used in recovery plans Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Guidelines on the range of scenarios to be used in recovery plansGemäß Art. 5 Abs 7 der Richtlinie 2014/59/EU (BRRD) hat EBA Leitlinien herauszugeben, in denen die Bandbreite der Stressszenarien genauer festgelegt wird, die der Sanierungsplanung zugrunde zu legen sind. (GL nicht in deutscher Sprache verfügbar!)Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2014/0618.07.2014Guidelines on the data collection exercise regarding high earners Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Guidelines on the data collection exercise regarding high earnersBei den gegenständlichen Leitlinien handelt es sich um Novellierungen einer bereits am 27.07.2012 erstmals veröffentlichter Leitlinie (EBA/GL/2014/05). Aufgrund von Änderungen durch Inkrafttreten der CRR und der CRD IV (insb. erweiterte Anforderungen an die Offenlegung) wurden die Leitlinien novelliert und sehen nun eine detailliertere Erhebung von Vergütungsdaten vor.
(GL nicht in deutscher Sprache verfügbar!)Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2014/0716.07.2014Guidelines on the remuneration benchmarking exercise Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Guidelines on the remuneration benchmarking exerciseBei den gegenständlichen Leitlinien handelt es sich um Novellierungen einer bereits am 27.07.2012 erstmals veröffentlichter Leitlinie (EBA/GL/2014/02). Aufgrund von Änderungen durch Inkrafttreten der CRR und der CRD IV (insb. erweiterte Anforderungen an die Offenlegung) wurden die Leitlinien novelliert und sehen nun eine detailliertere Erhebung von Vergütungsdaten vor. (GL nicht in deutscher Sprache verfügbar!)Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliamtEBA/GL/2014/0816.07.2014EBA-Leitlinien zur Übertragung eines signifikanten Kreditrisikos gemäß den Artikel 243 und 244 der Verordnung 575/2013 Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Leitlinien zur Übertragung eines signifikanten Kreditrisikos gemäß den Artikel 243 und 244 der Verordnung 575/2013Die Leitlinien richten sich sowohl an die Kreditinstitute als auch an die zuständigen Behörden und präzisieren die Vorgaben der CRR zur Anerkennung der Übertragung signifikanter Risiken durch traditionelle und synthetische Verbriefungen gemäß Art 243 und 244 CRR.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2014/0507.07.2014EBA-Leitlinien für harmonisierte Definitionen und Vorlagen für Finanzierungspläne von Kreditinstituten nach ESRB/2012/2, Empfehlung A Absatz 4 Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Leitlinien für harmonisierte Definitionen und Vorlagen für Finanzierungspläne von Kreditinstituten nach ESRB/2012/2, Empfehlung A Absatz 4Mit den vorliegenden Leitlinien sollen einheitliche, effiziente und wirksame Aufsichtspraktiken geschaffen werden, indem den Kreditinstituten für ihre Berichte über Finanzierungspläne an die zuständigen Behörden harmonisierte Vorlagen und Definitionen zur Verfügung gestellt werden, mit denen die Einhaltung der Absätze 1 bis 4 von Empfehlung A der Empfehlungen des Europäischen Ausschusses für Systemrisiken vom 20. Dezember 2012 zur Finanzierung von Kreditinstituten („ESRB-Empfehlungen“ und „Empfehlung A des ESRB“) gewährleistet werden soll.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2014/0430.06.2014EBA-Leitlinien zur Offenlegung belasteter und unbelasteter Vermögenswerte Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Leitlinien zur Offenlegung belasteter und unbelasteter VermögenswerteGemäß Artikel 443 CRR hat EBA Leitlinien zur Offenlegung unbelasteter Vermögenswerte herauszugeben, in denen sie die Empfehlungen des ESRB (Nr. 2012/2) über die Refinanzierung von Kreditinstituten berücksichtigt. Weil die ESRB Empfehlungen auch Grundsätze zur Offenlegung von belasteten Vermögenswerten beinhalten, hat EBA auch diese in den Leitlinien berücksichtigt.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2014/0327.06.2014Guidelines on disclosure of indicators of global systemic importance Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Guidelines on disclosure of indicators of global systemic importanceDie CRD IV sieht spezielle Kapitalpufferanforderungen für global systemrelevante Institute vor. Dazu hat EBA das Mandat erhalten, Leitlinien betreffend der Offenlegung der Indikatoren für Systemrelevanz herauszugeben.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2014/0205.06.2014Leitlinien zur Beschwerdeabwicklung für den Wertpapierhandel (ESMA) und das Bankwesen (EBA) Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zur Beschwerdeabwicklung für den Wertpapierhandel (ESMA) und das Bankwesen (EBA)Um einen angemessenen Schutz der Verbraucher sicherzustellen, sollen diese Leitlinien die Erwartungen an die Organisation der Beschwerdeabwicklung in Firmen klären; Beschwerdeführern Hinweise zur Bereitstellung von Informationen geben; Orientierung zu den Verfahren der Beschwerdebearbeitung vermitteln; die Bestimmungen der Firmen zur Abwicklung aller eingegangenen Beschwerden harmonisieren und sicherstellen, dass Bestimmungen der Firmen zur Beschwerdeabwicklung eine Mindestmaß an aufsichtlicher Konverenz in der EU aufweisen.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantJC 2014 4327.05.2014EBA-Leitlinien für den auf die variable Vergütung anzuwendenden Nominaldiskontsatz Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Leitlinien für den auf die variable Vergütung anzuwendenden NominaldiskontsatzDiese EBA-Leitlinien sollen den Mitgliedstaaten die Berechnung des Verhältnisses zwischen der variablen und der fixen Komponente der Gesamtvergütung erleichtern.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2014/0127.03.2014Empfehlung der EBA zur Verwendung der Rechtsträgerkennung (Legal Entity Identifier, LEI) Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Empfehlung der EBA zur Verwendung der Rechtsträgerkennung (Legal Entity Identifier, LEI)Die vorliegende Empfehlung basiert auf dem Beschluss von EBA, die in der Decision Nr. 090/2014 angeführten Institute im Kontext mit dem EBA ITS on Supervisory Reporting künftig anhand des Legal Entity Identifier (LEI) zu identifizieren. Der LEI ist eine auf Initiative der G-20 entwickelte globale, standardisierte Referenznummer, um rechtlich eigenständige Einheiten bei Finanztransaktionen weltweit eindeutig identifizieren zu können.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/REC/2014/0129.01.2014Leitlinien zu Kapitalmaßnahmen für Fremdwährungskreditvergabe an nicht abgesicherte Kreditnehmer im Rahmen der aufsichtlichen Überprüfung und Bewertung (SREP) Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: Leitlinien zu Kapitalmaßnahmen für Fremdwährungskreditvergabe an nicht abgesicherte Kreditnehmer im Rahmen der aufsichtlichen Überprüfung und Bewertung (SREP)Die EBA-Leitlinien adressieren das spezifische Risiko, welches aus der Vergabe von Fremdwährungskrediten an nicht gegen Wechselkursschwankungen abgesicherte Kreditnehmer entsteht und schreibt diesbezüglich Kapitalmaßnahmen für Kreditinstitute im Rahmen der Säule II vor.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2013/0220.12.2013EBA-Leitlinien zu Privatkundeneinlagen, die anderen Abflüssen unterliegen, zu Zwecken der Liquiditätsmeldungen Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Leitlinien zu Privatkundeneinlagen, die anderen Abflüssen unterliegen, zu Zwecken der LiquiditätsmeldungenIm Einklang mit Artikel 421 Absatz 3 CRR sollen durch diese Leitlinien die Kriterien zur Ermittlung und Kategorisierung von Privatkundeneinlagen, die anderen Abflüssen unterliegen als die in Artikel 421 Absatz 1 und 2 CRR festgelegten Mindestabflüsse, sowie die Kriterien für die Definition dieser Produkte zu Zwecken der Liquiditätsmeldungen harmonisiert werden. Dementsprechend ist der Anwendungsbereich dieser Leitlinien auf Einlagen ausgerichtet, die höheren Abflüssen unterliegen. Diese Leitlinien gelten für die auf Einzelbasis und auf konsolidierter Basis geltenden Liquiditätsanforderungen an Institute gemäß Teil I Titel II CRR.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2013/106.12.2013EBA Recommendations on Asset Quality Reviews Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA Recommendations on Asset Quality ReviewsDie zuständigen Aufsichtsbehörden in den Mitgliedstaaten sind durch die vorliegenden EBA-Empfehlungen angehalten, Hochrisikoaktiva zu identifizieren und die Kreditportfolios der Banken in Hinblick auf ihre Methoden zur Risikoklassifikation und Risikovorsorge zu evaluieren. Die Empfehlungen sollen zudem dazu beitragen, die AQRs der Aufsichtsbehörden europaweit zu vereinheitlichen, um die Vergleichbarkeit der Portfolios zu fördern und Bedenken hinsichtlich der Unterschiede in der Qualität der Aktiva zu zerstreuen. (Recommendation ist nicht in deutscher Sprache verfügbar!)Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/REC/2013/0421.10.2013EBA Recommendation on the preservation of core Tier 1 capital during the transition to the Capital Requirements Directive/Capital Requirements Regulation framework Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA Recommendation on the preservation of core Tier 1 capital during the transition to the Capital Requirements Directive/Capital Requirements Regulation frameworkMit der Verabschiedung des CRD/CRR-Pakets hat sich der rechtliche Rahmen betreffend zusätzlicher Kapitalerfordernisse konkretisiert, sodass die im Dezember 2011 veröffentlichte diesbezügliche EBA-Empfehlung durch die vorliegende Empfehlung 2013 revidiert wurde. (Recommendation ist nicht in deutscher Sprache verfügbar; wurde am 16. Dezember 2014 aufgehoben!)Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/REC/2013/0322.07.2013EBA-Empfehlung zur Entwicklung von Sanierungsplänen Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Empfehlung zur Entwicklung von SanierungsplänenDie Empfehlung soll die Entwicklung von Gruppen-Sanierungsplänen für die wichtigsten 39 europäischen Bankengruppen standardisieren. Die Sanierungspläne haben entsprechend dem in Annex 2 entwickelten Fragebogen bestimmte Informationen zu enthalten.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/REC/2013/222.07.2013EBA-Empfehlungen zur Beaufsichtigung von Tätigkeiten im Zusammenhang mit der Teilnahme von Banken am Euribor-Panel Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Empfehlungen zur Beaufsichtigung von Tätigkeiten im Zusammenhang mit der Teilnahme von Banken am Euribor-PanelUm sicherzustellen, dass die an der Erstellung des Euribor teilnehmenden Banken über angemessene interne Governance-Abläufe und Regelungen verfügen, hat die EBA eine Reihe formeller Empfehlungen an die nationalen Aufsichtsbehörden gerichtet, deren Ziel die Festlegung konsistenter Aufsichtspraktiken für die Aufsicht über den Quotierungsprozess der Euribor-Zinssätze ist.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/REC/2013/111.01.2013EBA-Leitlinien zur Beurteilung der Eignung von Mitgliedern des Leitungsorgans und von Inhabern von Schlüsselfunktionen Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Leitlinien zur Beurteilung der Eignung von Mitgliedern des Leitungsorgans und von Inhabern von SchlüsselfunktionenDiese EBA-Leitlinien legen die Kriterien und Verfahren fest, die Kreditinstitute und zuständige Behörden beachten sollten, wenn sie die Eignung von vorgeschlagenen oder bestellten Mitgliedern des Leitungsorgans eines Kreditinstituts sowohl für dessen Leitungs- als auch dessen Aufsichtsfunktionen beurteilen. Die Leitlinien legen Bestimmungen für die Beurteilung der Inhaber von Schlüsselfunktionen fest. Außerdem enthalten sie Maßnahmen, die in Fällen anzuwenden sind, in denen solche Personen für die betreffende Position nicht geeignet sind.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2012/622.11.2012EBA-Leitlinien zur Datenerfassung im Hinblick auf Personen mit hohem Einkommen Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Leitlinien zur Datenerfassung im Hinblick auf Personen mit hohem EinkommenDie Leitlinien enthalten genauere Angaben zur Durchführung der vorgesehenen Datenerfassung im Hinblick auf Personen mit hohem Einkommen seitens der zuständigen Behörden. Sie sollten in Verbindung mit den am 10. Dezember 2010 veröffentlichten „Guidelines on Remuneration Policies and Practices“ (Leitlinien zur Vergütungspolitik und -praxis) des CEBS gelesen werden.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2012/527.07.2012EBA-Leitlinien zum Vergütungsvergleich Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Leitlinien zum VergütungsvergleichDiese Leitlinien enthalten Einzelheiten bezüglich der Durchführung des in vorgesehenen europäischen Vergütungsvergleichs seitens der zuständigen Behörden und der EBA. Sie sollten in Verbindung mit den am 10. Dezember 2010 veröffentlichten Guidelines on Remuneration Policies and Practices (Leitlinien zu Vergütungspolitiken und –praxis) des CEBS gelesen werden.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2012/427.07.2012EBA-Leitlinien zu Eigenkapitalanforderungen für zusätzliche Ausfall- und Migrationsrisiken (Incremental Risk Charge - IRC) Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Leitlinien zu Eigenkapitalanforderungen für zusätzliche Ausfall- und Migrationsrisiken (Incremental Risk Charge - IRC)Diese Leitlinien zielen auf ein gemeinsames Konzept der zuständigen Behörden in der EU im Hinblick auf die IRC-Modellierung ab um eine Angleichung der Wettbewerbsbedingungen zu erreichen. Institute, die zur Berechnung der Eigenkapitalanforderungen für spezifische Zinsrisiken im Handelsbuch einen internen Modellansatz (IMA) nutzen. haben die in den Leitlinien zum IRC verankerten Bestimmungen einzuhalten.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2012/316.05.2012EBA-Leitlinien zum potenziellen Risikobetrag unter Stressbedingungen (Stressed Value At Risk - sVaR) Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Leitlinien zum potenziellen Risikobetrag unter Stressbedingungen (Stressed Value At Risk - sVaR)Die vorliegenden Leitlinien zielen auf ein gemeinsames Konzept der zuständigen Behörden in der EU im Hinblick auf Modelle für den potenziellen Risikobetrag unter Stressbedingungen (sVaR-Modelle) ab, damit eine stärkere Konvergenz der Aufsichtspraktiken im Einklang mit Anhang V der Richtlinie 2006/49/EG in der durch die Richtlinie 2010/76/EU geänderten Fassung erreicht wird.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2012/216.05.2012EBA-Leitlinien zu Fortgeschrittenen Messansätzen (AMA) - Erweiterungen und Änderungen Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Leitlinien zu Fortgeschrittenen Messansätzen (AMA) - Erweiterungen und ÄnderungenMit diesen Leitlinien werden die Methoden und Verfahren für die internen Praktiken von Instituten und für die aufsichtsrechtliche Behandlung von Erweiterungen und Änderungen eines fortgeschrittenen Messansatzes (Advanced Measurement Approach, AMA) zur Ermittlung der Eigenmittelanforderungen für operationelle Risiken harmonisiert.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/GL/2012/0106.01.2012EBA Recommendation on the creation and supervisory oversight of temporary capital buffers to restore market confidence Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA Recommendation on the creation and supervisory oversight of temporary capital buffers to restore market confidence(GL nicht in deutscher Sprache verfügbar!)Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantEBA/REC/2011/108.12.2011EBA-Leitlinien zur Internen Governance Beschreibung anzeigenBeschreibung zu: EBA-Leitlinien zur Internen GovernanceDie Leitlinien sollen die Anforderungen der Aufsichtsbehörden harmonisieren und die korrekte Umsetzung der Regeln über die interne Governance in Einklang mit Artikel 22 und Anhang V der Richtlinie 2006/48/EG und dem nationalen Gesellschaftsrecht verbessern.Beschreibung schließen Umsetzung: FMA: compliantGL 4427.09.2011CEBS Leitlinien zu Vergütungspolitik und Vergütungspraxis10.12.2010CEBS Leitlinien zur Allokation der Liquiditätskosten, -vorteile und -risiken27.10.2010CEBS Leitlinien für StresstestsGL3226.08.2010CEBS Leitlinien für Liquiditätspuffer und Überlebensdauer09.12.2009CEBS Leitlinien zum Outsourcing14.12.2006	Zum Seitenanfang springen	Datenbanken Übersicht