Source: http://legal.legis.com.co/document.legis/circular-externa-8-de-abril-23-de-2014?documento=legcol&contexto=legcol_f7bd1f5042060368e0430a0101510368&vista=STD-PC
Timestamp: 2018-08-21 23:33:48
Document Index: 396865264

Matched Legal Cases: ['artículo 11', 'artículo 61', 'artículo 39', 'artículo 61', 'artículo 41', 'artículo 2', 'artículo 113', 'artículo 258', 'artículo 260', 'artículo 39']

﻿ CIRCULAR EXTERNA 8 DE 2014
CIRCULAR EXTERNA 8 DE 23 DE ABRIL DE 2014
CONTENIDO:MODIFICA EL CAPÍTULO SÉPTIMO DEL TÍTULO VI DE LA CIRCULAR BÁSICA JURÍDICA REFERENTE AL RAIMAT, Y ADICIONA UN NUEVO CÓDIGO A LOS CÓDIGOS DE TRÁMITES DE CORRESPONDENCIA DIRIGIDA A LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA
TEMAS ESPECÍFICOS:ENTIDAD ASEGURADORA, ENTIDAD ASEGURADORA DEL EXTERIOR, PÓLIZA DE SEGURO, ENTIDAD VIGILADA POR LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA
CIRCULAR EXTERNA 8 DE 2014
Ref.: Modifica el capítulo séptimo del Título VI de la circular básica jurídica y los códigos de trámites de correspondencia dirigida a la Superintendencia Financiera de Colombia.
En ejercicio de la facultad señalada en el numeral 9º del artículo 11.2.1.4.2 del Decreto 2555 de 2010 y en atención a lo dispuesto en el artículo 61 de la Ley 1328 de 2009, este despacho considera necesario impartir las siguientes instrucciones relacionadas con el registro de aseguradoras del exterior que ofrezcan seguros asociados al transporte marítimo internacional, la aviación comercial internacional, y el lanzamiento y transporte espacial (incluyendo satélites), Raimat:
1. Modificar el Capítulo Séptimo del Título VI de la Circular Básica Jurídica, aclarando la redacción del texto en relación con la descripción de los productos que pueden ser ofrecidos por las aseguradoras del exterior inscritas en el Raimat e incluyendo los seguros que amparen mercancías en tránsito internacional, conforme a lo previsto en el parágrafo 1º del artículo 39 del estatuto orgánico del sistema financiero, modificado por el artículo 61 de la Ley 1328 de 2009.
2. Adicionar a la codificación de los trámites utilizados para el envío de correspondencia a esta Superintendencia, un nuevo código para la identificación de aquella relacionada con la inscripción y/o actualización de la inscripción en el registro de aseguradoras del exterior que ofrezcan seguros asociados al transporte marítimo internacional, la aviación comercial internacional, el lanzamiento y transporte espacial (incluyendo satélites), así como seguros que amparen mercancías en tránsito internacional, Raimat.
Para el efecto, se anexa a la presente circular la tabla contentiva del código y descripción de cada uno de los trámites, contenida en el numeral 5º del anexo de la Circular Externa 9 de 2006, modificada por la Circular Externa 12 de 2013. Esta información puede consultarse, adicionalmente, en la dirección electrónica de esta Superintendencia www.superfinanciera.gov.co a través del vínculo “Trámites”.
Se anexan las páginas objeto de modificación y adición.
N. del D.: La presente circular externa va dirigida a los representantes legales de entidades aseguradoras del exterior.
5. Codificación de trámites
1. Planeación 118 Encuestas / sugerencias Comunicaciones enviadas y recibidas por la SFC relacionadas con encuestas, sugerencias y/o medición de las mismas, respecto de los servicios que presta (No son quejas).
2. Diseño y Desarrollo de Soluciones 759 Apoyo normativo Comunicaciones relacionadas con el apoyo respecto de estudios y propuestas normativas específicas. Solo debe emplearse para solicitudes externas provenientes de Presidencia, ministerios, departamentos administrativos y otras entidades del Estado.
3. Autorizaciones 4 Conversión de acciones Información presentada por las entidades para la aprobación de la conversión de acciones.
3. Autorizaciones 5 Reglamentos de emisión y suscripción de acciones y bonos convertibles en acciones Información presentada para aprobar los reglamentos de emisión y colocación de acciones y bonos convertibles en acciones, que se pretendan colocar, mediante oferta privada o mediante oferta pública.
3. Autorizaciones 6 Negociación de acciones de una sociedad vigilada Información presentada para la aprobación de la negociación de acciones de una entidad vigilada.
3. Autorizaciones 16 Estados financieros de fin de ejercicio Información presentada para autorizar a las entidades vigiladas a someter a consideración de la asamblea general de accionistas los estados financieros de fin de ejercicio.
3. Autorizaciones 21 Modelos internos para la estimación o cuantificación de pérdidas esperadas Información presentada para obtener la aprobación o modificación del SARC desarrollado y adoptado por las entidades vigiladas.
3. Autorizaciones 29 Estados financieros consolidados Información presentada para autorizar a la matriz del grupo financiero vigilado a someter a consideración de la asamblea general de accionistas los estados financieros consolidados.
3. Autorizaciones 46 Contratos de cuentas de margen Información presentada para aprobar la utilización del modelo de contrato marco que celebren las Sociedades Fiduciarias y las Sociedades Comisionistas de Bolsa de Valores, para la realización de operaciones de cuentas de margen, a través de contratos de fiducia mercantil o encargo fiduciario, administración de portafolios de terceros y contratos de comisión.
3. Autorizaciones 49 Inscripción en el RNVE Información presentada para autorizar la inscripción de un emisor y de sus respectivas emisiones de valores en el registro nacional de valores y emisores.
3. Autorizaciones 50 Inscripción en el RNAMV Información presentada para autorizar la inscripción de una entidad en el registro nacional de agentes del mercado de valores.
3. Autorizaciones 60 Cancelación de la inscripción en el RNVE Información presentada para ordenar la cancelación de la inscripción de un emisor y de sus respectivas emisiones de valores en el registro nacional de valores y emisores.
3. Autorizaciones 71 Cancelación voluntaria de la inscripción en el RNAMV Información presentada para ordenar la cancelación voluntaria de la inscripción de un agente en el registro nacional de agentes del mercado de valores.
3. Autorizaciones 77 Actividades - Sociedades Comisionistas de Bolsa Información presentada para autorizar que una sociedad comisionista de bolsa desarrolle operaciones propias de su objeto social. (No aplica para la autorización de la actividad de administración de portafolios de terceros).
3. Autorizaciones 96 Reglamentos de los proveedores de infraestructura y del AMV Información presentada para la aprobación los reglamentos generales y operativos de los proveedores de infraestructura y los organismos de autorregulación.
3. Autorizaciones 147 Constitución de entidades vigiladas Información presentada para la aprobación de la constitución de una entidad vigilada.
3. Autorizaciones 148 Conversión de entidades vigiladas y transformación de entidades bajo control exclusivo (salvo FMI) Información presentada para la aprobación de la conversión de una entidad vigilada en otra vigilada de diferente especie, o para la no objeción de la transformación de una entidad sujeta a control exclusivo.
3. Autorizaciones 149 Escisión de entidades vigiladas o bajo control exclusivo, o segregación o escisión impropia de entidades bajo control exclusivo (salvo FMI controlados) Información presentada para la aprobación de la escisión o segregación de una entidad vigilada o sujeta a control exclusivo.
3. Autorizaciones 198 Administración de portafolios de terceros Trámite que tiene por objeto autorizar el modelo de contrato de administración de portafolios de terceros.
3. Autorizaciones 376 Reglamentos de carteras colectivas - régimen individual Solicitud para aprobar los reglamentos de administración de carteras colectivas o sus modificaciones, cuando no se reúnan los requisitos previstos para la aplicación del régimen de autorización general.
3. Autorizaciones 400 Programas publicitarios - Régimen individual Solicitud para la aprobación de los proyectos de programas publicitarios que quiera difundir una entidad vigilada por cualquier medio, siempre y cuando no reúnan los requisitos previstos para la aplicación del régimen de autorización general, así como los que tengan por objeto promover valores que se ofrezcan al público, cuando al emisor se le haya suspendido u ordenado rectificar una campaña publicitaria.
3. Autorizaciones 413 Convocatorias a las asambleas de tenedores de bonos u otros títulos Solicitud de autorización para la convocatoria a una asamblea de tenedores de bonos o de otros valores.
3. Autorizaciones 414 Títulos de capitalización Solicitud de autorización de los modelos de títulos de capitalización que comercialicen las sociedades de capitalización.
3. Autorizaciones 415 Ramos de Seguros Solicitud de autorización de la operación de un ramo de seguros.
3. Autorizaciones 419 Exoneración de la constitución del depósito de reserva a los reaseguradores Solicitud de autorización para la exoneración a las entidades aseguradoras y reaseguradoras de la obligación de constituir el depósito de reserva a los reaseguradores del exterior.
3. Autorizaciones 430 Reglamentos de depósitos de ahorro, certificados de ahorro a término y cuentas de ahorro Solicitud para la aprobación de reglamentos de los depósitos de las secciones de ahorro de los establecimientos de crédito y de las cajas de compensación familiar, o la expedición de certificados de ahorro a término.
3. Autorizaciones 434 Avalúos de aportes en especie Solicitud de aprobación del avalúo de aportes en especie que reciba un emisor de valores sujeto a control exclusivo de la SFC.
3. Autorizaciones 446 Normalización del pasivo pensional en los acuerdos de reestructuración Solicitud de autorización de los mecanismos de normalización del pasivo pensional, solicitados por un emisor de valores en reestructuración; según lo previsto en artículo 41 de la Ley 550 de 1999.
3. Autorizaciones 448 Cálculos actuariales - Emisores bajo control exclusivo Solicitud de autorización del cálculo actuarial de los emisores de valores sujetos a control exclusivo de la SFC.
4. Seguimiento 7 Posición Propia Solicitud presentada para afectar la posición propia por parte de las entidades y/o agentes objeto de supervisión.
4. Seguimiento 15 Informes Fin de Ejercicio de Emisores Información de los estados financieros de corte o cierre de ejercicio de emisores, e informes anuales que deben presentar los agentes de manejo sobre patrimonios autónomos por parte de las sociedades fiduciarias.
4. Seguimiento 17 Asambleas - Actas Información remitida por las entidades y/o agentes objeto de supervisión relacionada con la publicación de los avisos de convocatorias a asambleas de accionistas ordinarias y extraordinarias, y las actas de las sesiones correspondientes.
4. Seguimiento 20 Riesgo crediticio información Remisión de la información general de la administración del riesgo crediticio (SARC).
4. Seguimiento 27 Retransmisión de Información Solicitud de retransmisión de información por parte de las entidades y/o agentes objeto de supervisión.
4. Seguimiento 28 Títulos de Reducción de Deuda Información reportada por las entidades vigiladas respecto a éste control de ley.
4. Seguimiento 30 Estados Financieros Intermedios Documentación de los estados financieros de entidades y/o agentes objeto de supervisión que no requieren autorización, cuando no son de corte de ejercicio. Aplica para los conceptos y/o dictamen enviados por los revisores fiscales sobre los estados financieros. Se incluyen estados financieros intermedios, combinados, consolidados que no requieren autorización, anexos de información financiera trimestral que remiten las entidades públicas, emisores de valores, entre otras.
4. Seguimiento 48 Inscripción Automática en el RNVE Información para la inscripción automática de valores en el Registro Nacional de Valores y Emisores, donde no media acto administrativo y es adelantada por los emisores del sector financiero, la nación y el Banco de la República.
4. Seguimiento 51 Inscripción Temporal Solicitud de inscripción en los procesos de enajenación de acciones de las entidades de carácter público u oficial y las sociedades en proceso de liquidación o en concordato.
4. Seguimiento 53 Informes de Calificación Información sobre las calificaciones que envían las sociedades calificadoras a la SFC en cumplimiento de sus deberes de divulgación.
4. Seguimiento 58 Información relevante de emisores no sometida a reserva Información relacionada con cualquier hecho jurídico, económico o financiero que sea de trascendencia respecto de los emisores, de sus negocios o para la determinación del precio o
para la circulación en el mercado de los valores que tengan inscritos en el RNVE. Incluye informes de asambleas extraordinarias.
4. Seguimiento 59 Información relevante de emisores sometida a reserva Solicitud por parte del emisor para no divulgar información al mercado. Aplica siempre que existan razones claras para suponer que con dicha publicación se causa un perjuicio innecesario a los inversionistas o se pone en peligro la estabilidad del mercado público de valores.
4. Seguimiento 61 Cancelación oficiosa de la inscripción de valores en el RNVE Información relacionada la cancelación de la inscripción de valores en el registro respectivo, cuando no se realiza la inscripción en bolsa o no se realiza la oferta pública dentro de los tres (3) meses siguientes a la ejecutoria de la resolución que ordenó la inscripción.
4. Seguimiento 64 Cancelación por vencimiento Información relacionada con la cancelación de la inscripción en el registro nacional de valores y emisores de títulos de contenido crediticio, colocados mediante oferta pública, cuyo plazo de maduración ha expirado.
4. Seguimiento 72 Endeudamiento de Clientes Reporte sobre las deudas que tengan todas las personas naturales o jurídicas con las entidades vigiladas a corte trimestral.
4. Seguimiento 74 Informe sobre castigo de activos Información sobre activos castigados que hayan sido debidamente aprobados, conforme a las disposiciones legales vigentes.
4. Seguimiento 75 Informe sobre castigo de cartera Información sobre cartera castigada que haya sido debidamente aprobada, conforme a las disposiciones legales vigentes.
4. Seguimiento 87 Reclasificación del Portafolio de Inversiones Información relacionada con la reclasificación de inversiones del portafolio de inversiones, de acuerdo con los lineamientos del Capítulo I de la Circular Básica Contable y Financiera, Circular Externa 100 de 1995.
4. Seguimiento 94 Asignación de códigos para transmisión de información Corresponde a la asignación de códigos para la transmisión de información de las entidades y/o agentes objeto de supervisión.
4. Seguimiento 117 Protección al Consumidor Financiero Información relacionada con los procesos y conductas de las entidades vigiladas en desarrollo de su objeto social y que son importantes para el consumidor financiero, tales como: información, atención, tarifas, contratos, educación, servicio, seguridad, otros.
4. Seguimiento 119 Defensor del consumidor financiero Comunicación relacionada con la actividad del defensor del consumidor financiero, tales como el informe de gestión, las recomendaciones a las entidades vigiladas y sus inquietudes, comentarios o sugerencias sobre temas de protección al consumidor financiero.
4. Seguimiento 120 Investigaciones de conductas Corresponde a actuaciones propias de la dirección de conductas para adelantar investigaciones sobre el comportamiento de entidades (información relacionada con la documentación de visitas in situ y extra situ no programada hasta el informe de inspección)
4. Seguimiento 121 Actuación administrativa – recomendaciones Documentación relacionada con el traslado de recomendaciones, seguimiento a la implementación de recomendaciones hasta la finalización del seguimiento.
4. Seguimiento 122 Actuación administrativa – órdenes Información relacionada con las órdenes administrativas o de ajustes inmediatos que deben ser realizados por las entidades. (Oficios, comunicaciones internas, recursos etc.)
4. Seguimiento 123 Medidas cautelares en el curso de una investigación administrativa. Ley 964 de 2005 Hace referencia a la información relacionada con las medidas ordenadas por la SFC respecto a embargo y secuestro - suspensión de la oferta pública registro SIMEV y ofertas públicas, caución - entrega temporal de activos contempladas en la Ley 964 y otras que se establezcan por la regulación en esta categoría.
4. Seguimiento 124 Solicitud de Información de Interés de la Dirección de Conductas Información de requerimientos formulados por la Dirección de Conductas diferentes a requerimientos formulados dentro del trámite Investigaciones de Conductas.
4. Seguimiento 125 Actuación administrativa proceso sancionatorio Actuaciones propias de la Superintendencia Financiera de Colombia respecto a la actuación administrativa sancionatoria frente a las entidades vigiladas. Incluye información relacionada con el pliego de cargos, respuesta, explicaciones y solicitudes de pruebas y cualquier otra documentación hasta la finalización de la actuación.
Amonestación o llamado de atención, sanción pecuniaria, suspensión o inhabilitación, remoción de los administradores, clausura de oficinas de representación de instituciones financieras, de reaseguros y del mercado de valores.
Sanción administrativa personal - remoción del revisor fiscal o llamado de atención impuesta por la SFC, Suspensión de la inscripción de cualquiera de los registros, cancelación de la inscripción en cualquiera de los registros, renuencia a suministrar información u otras establecidas en la Ley 964 de 2005.
4. Seguimiento 126 Solvencia para establecimientos de crédito Remisión y recepción de las solicitudes de clasificación de instrumentos de capital regulatorio para efectos del cómputo de los mismos en el patrimonio básico ordinario, patrimonio básico adicional o patrimonio adicional; y para la aprobación de los compromisos a los que hace referencia el artículo 2.1.1.1.13 del Decreto 2555 de 2010.
4. Seguimiento 137 Solicitudes y peticiones a autoridades de control Información de solicitudes de autoridades de control (Fiscalía, Procuraduría, Policía Nacional), solicitudes de conceptos aplicable exclusivamente y de competencia del grupo de prevención y control del ejercicio ilegal de la actividad financiera.
4. Seguimiento 143 Transferencias de seguros Información relacionada con transferencias y contribuciones del SOAT y transferencias a bomberos por el ramo de incendio, margen de solvencia y patricio técnico.
4. Seguimiento 151 Fondos de inversión de capital extranjero - inicio de operaciones Evaluación de la información presentada para la aprobación del inicio de operaciones de los fondos de capital extranjero.
4. Seguimiento 155 Cuentas financieras en moneda extranjera Información sobre apertura, constitución de depósitos, prórroga y cancelación de cuentas financieras en moneda extranjera, traslado de fondos y de sede.
4. Seguimiento 184 Novedades directivos entidades Información referente a renuncias, despidos por justa causa, dirección de ex-funcionarios para el envío de correspondencia futura y cualquier otra comunicación que se asimile a una novedad relacionada con los directivos, oficiales de cumplimiento o revisores fiscales de una entidad vigilada.
4. Seguimiento 185 Modificación prospectos Solicitud de modificación de las condiciones bajo las cuales se expidió una autorización de oferta de valores en el mercado.
4. Seguimiento 189 Reformas estatutarias Solicitud para reformar o protocolizar las escrituras y estatutos por parte de las entidades vigiladas.
4. Seguimiento 190 Traspaso acciones inscritas en sistemas de negociación Información relacionada con el traspaso en el mercado secundario de acciones o boceas inscritos en bolsa.
4. Seguimiento 199 Reglamentos de fondos de capital privado Evaluación de la información remitida para obtener la no objeción de la SFC respecto de los reglamentos de los FCP y/o sus modificaciones.
4. Seguimiento 201 Informe de colocación de títulos en circulación y Aviso de ofertas públicas de valores autorizadas Información sobre la colocación de los títulos en circulación, la publicación de los avisos de oferta y la certificación sobre el cumplimiento del mecanismo de colocación, cuando sea del caso, por parte de los emisores a los que se ha autorizado una oferta pública.
4. Seguimiento 220 Institutos de Salvamento Hace referencia a la información relacionada con las medidas ordenadas por el supervisor respecto a: vigilancia especial, recapitalizaciones, administración fiduciaria, cesión total de activos, pasivos y contratos y enajenación de establecimientos de comercio a otra institución así como fusión, programas de recuperación, exclusión de activos pasivos y desmonte progresivo contempladas en el artículo 113 del EOSF y otros que se establezcan por la regulación en esta categoría.
4. Seguimiento 239 Novedades de oficinas de representación de organismos financieros del exterior Información relacionada con la actualización de datos y financiaciones otorgadas, entre otras, de oficinas de representación de entidades financieras, de reaseguros y del mercado de valores del exterior.
4. Seguimiento 299 Inversiones obligatorias Comunicación contentiva del reporte de inversiones obligatorias que deben realizar los vigilados y controlados.
4. Seguimiento 316 Novedades de oficinas - Régimen General Información referente a la apertura (temporal o permanente), traslado, conversión, cambio de dependencia contable y cierre de oficinas, o de cajeros automáticos, o de cualquier otra modalidad mediante la cual la entidad vigilada preste servicios similares a éstos.
4. Seguimiento 326 Horarios de oficina Comunicación referente al horario básico de atención al público, horarios adicionales o extendidos - cierres especiales.
4. Seguimiento 340 Cálculo actuarial - reserva matemática y pasivo pensional Información del cálculo de la reserva matemática de las aseguradoras y de las sociedades de capitalización. Incluye la información del cálculo actuarial del pasivo pensional de las vigiladas.
4. Seguimiento 341 TES Ley 546 Información mensual remitida por los establecimientos de crédito que recibieron, del Gobierno Nacional, títulos de tesorería TES (establecidos en la Ley 546) destinados a la financiación de vivienda individual a largo plazo.
4. Seguimiento 358 Inspección extra situ
no programada Información relacionada con inspecciones extra situ no programadas realizadas en la SFC. Se refiere, entre otros, a los documentos relacionados con la Planeación, la carta de solicitud de información de entidad vigilada, las comunicaciones y/o requerimientos de información adicional, comunicaciones internas, el informe de inspección, etc.
4. Seguimiento 359 Control interno de entidades supervisadas Comunicación contentiva de evaluaciones o requerimientos relacionados con el sistema de control interno de las entidades supervisadas.
4. Seguimiento 360 Pólizas y tarifas de Información relacionada con los modelos de las.
Seguros pólizas de seguros y las respectivas tarifas de las Compañías de Seguros.
4. Seguimiento 361 Operaciones activas de crédito Información que deben reportar los establecimientos de crédito, referente a los créditos aprobados por cada entidad y que superan los límites establecidos por las normas vigentes.
4. Seguimiento 362 Revisoría fiscal Información relacionada con las evaluaciones o requerimientos a la revisoría fiscal o el revisor fiscal de las entidades supervisadas, excepto lo correspondiente al dictamen sobre estados financieros de fines de ejercicio (individuales o consolidados).
4. Seguimiento 363 Monitoreo Información relacionada con evaluaciones a varias entidades y/o agentes de un sector o de varios temas incluidos en la actividad de monitoreo.
4. Seguimiento 364 Inspección extra situ – programada Información relacionada con inspecciones extra situ programadas (las incluidas en el plan de supervisión) realizadas por la SFC. Se refiere, entre otros, a los documentos relacionados con la Planeación, la carta de solicitud de información de entidad vigilada, las comunicaciones y/o requerimientos de información adicional, comunicaciones internas, el informe de inspección, etc.
4. Seguimiento 365 Inspección In Situ Información relacionada con el manejo de inspecciones realizadas directamente en las entidades supervisadas. Se refiere, entre otros, a los documentos relacionados con la planeación, la carta de presentación a la entidad vigilada, las solicitudes de información y el informe de inspección.
4. Seguimiento 366 Captación ilegal y operaciones no autorizadas Información de inspecciones realizadas para determinar la existencia de actos de captación masiva y habitual de dineros al tenor de lo dispuesto en el decreto 1981 de 1988 en concordancia con el decreto 4334 de 2008.
Documentos relacionados con la planeación, la carta de presentación, las solicitudes de información y el informe de inspección., notificación/comunicación recurso. Remisión de información. Requerimientos. Respuesta final.
4. Seguimiento 367 Infracciones al régimen cambiario Comunicación generada por infracciones al régimen cambiario por parte de los intermediarios del mercado cambiario, de conformidad con la Resolución 57 de 1991 de la Junta de Monetaria y de las resoluciones externas 21 de 1993 y 8 de 2000 de la Junta Directiva del Banco de la República y demás normas que la modifiquen o adicionen.
4. Seguimiento 375 Nuevas operaciones y/ó servicios Manejo de información de nuevos productos y servicios a ser prestados por las entidades y/o agentes objeto de supervisión.
4. Seguimiento 377 Reglamentos de carteras colectivas - régimen general Solicitud para aprobar los reglamentos de administración de carteras colectivas o sus modificaciones, cuando se encuentren dentro del régimen de autorización general.
4. Seguimiento 423 Raimat Correspondencia relacionada con la inscripción y actualización de la inscripción en el registro de aseguradoras del exterior que ofrezcan seguros asociados al transporte marítimo internacional, la aviación comercial internacional, y el Lanzamiento y transporte espacial (incluyendo satélites), así como seguros que amparen mercancías en tránsito internacional – Raimat.
4. Seguimiento 445 Declaratoria de situaciones de control / grupo empresarial Comunicación relacionada con la declaración de situaciones de subordinación o existencia de grupos empresariales, su inscripción en el registro mercantil o cualquiera de las otras funciones asignadas.
4. Seguimiento 498 Información portafolios de inversiones Información relacionada con el portafolio de inversión de las entidades vigiladas o administrados por éstas.
4. Seguimiento 510 Gobierno Corporativo Información relacionada con las encuestas sobre políticas y procedimientos adoptados por los órganos de administración de las entidades
vigiladas dirigidas a garantizar el buen gobierno de las sociedades.
4. Seguimiento 520 SARLAFT Información relacionada con las políticas, procedimientos y demás aspectos inherentes al desarrollo y adopción de sistemas de prevención y control del riesgo de lavado de activos, por parte de las entidades vigiladas.
4. Seguimiento 530 Riesgo operacional Información relacionada con las políticas, procedimientos y demás aspectos inherentes al desarrollo y adopción de sistemas de prevención y control del riesgo operacional, por parte de las entidades vigiladas.
4. Seguimiento 540 Riesgos de seguros Información relacionada con las políticas, procedimientos y demás aspectos inherentes al desarrollo y adopción de sistemas de prevención y control de los riesgos de seguros, por parte de las entidades aseguradoras.
4. Seguimiento 550 Riesgo de mercado Información relacionada con las reglas relativas a la gestión de riesgos de mercado de las entidades vigiladas y/o de los negocios administrados por éstas, acorde con el Capítulo XXI de la Circular Básica Contable y Financiera, Circular Externa 100 de 1995.
4. Seguimiento 560 Riesgo de liquidez Información relacionada con las reglas relativas al sistema de administración de riesgo de liquidez, acorde con los lineamientos del Capítulo VI de la Circular Básica Contable y Financiera, Circular Externa 100 de 1995.
4. Seguimiento 753 Controles de ley Requerimiento hecho por la SFC a las entidades vigiladas y controladas por el incumplimiento de una disposición legal. Se exceptúan los trámites que tienen asignado un código específico.
4. Seguimiento 757 Encaje Solicitud de explicaciones por la SFC a los establecimientos de crédito sobre el incumplimiento de la posición de encaje.
4. Seguimiento 758 Estudios Especiales Información relacionada únicamente con estudios especiales, no periódicos y que no ameritan la creación de un trámite de inspección in situ, extra situ o de monitoreo. (Libros, compendio de normas y circulares, entre otros)
4. Seguimiento 761 Corresponsalía local Información sobre contratos y servicios de corresponsalía de las sociedades comisionistas de bolsa.
4. Seguimiento 775 Gobierno corporativo de los emisores de valores Información relacionada con las políticas, procedimientos y demás aspectos inherentes al desarrollo y adopción de sistemas de gobierno corporativo, por parte de las entidades sujetas a control de la SFC.
4. Seguimiento 781 Informes especiales sobre operaciones cruzadas Comunicación contentiva del informe sobre operaciones cruzadas.
4. Seguimiento 782 Convergencia a las NIF y NAI Información remitida por las entidades supervisadas y los requerimientos hechos por la SFC a las mismas en relación con la aplicación de las NIF y las NAI de acuerdo con lo previsto por la Ley 1314 de 2009 y demás normas que la adicionen, modifiquen, reglamenten o sustituyan para el periodo de preparación obligatoria, transición y el primer período de aplicación.
4. Seguimiento 783 Calificación carteras colectivas Información remitida por las sociedades calificadoras sobre las calificaciones obtenidas por las carteras colectivas.
5. Generación y Divulgación de Información 105 Composición Accionaria Información correspondiente a la composición accionaria.
5. Generación y Divulgación de Información 202 Reporte de Enajenación de Acciones Información sobre la transferencia de acciones que no requiere autorización.
5. Generación y Divulgación de información 216 Información Estadística Comunicación contentiva de información estadística.
5. Generación y Divulgación de Información 245 Estadística - informe semanal Información semanal sobre: principales fuentes y usos; encaje; tasas de interés; operaciones repo; fondos interbancarios; depósitos de otras corporaciones y descomposición de la cartera, entre otros.
5. Generación y divulgación de información 247 Reporte diario tasas de interés Información diaria de las instituciones financieras relacionada con las tasas de interés pasivas en todos los plazos de captación.
6. Atención de quejas o reclamos contra entidades vigiladas 404 Asuntos propios de las vigiladas - Intervención de la defensoría del consumidor financiero Trámites que inicialmente son puestos en conocimiento de la SFC por consumidores financieros, que la SFC traslada a las DCF para su pronunciamiento, por considerar que son asuntos internos de las vigiladas y por tanto están fuera de la competencia del supervisor y no tienen trascendencia administrativa.
6. Atención de quejas o reclamos contra entidades vigiladas 407 Habeas data queja Manifestación de inconformidad expresada por un consumidor financiero respecto del motivo de reporte a centrales de riesgo - habeas data.
6. Atención de quejas o reclamos contra entidades vigiladas 410 Quejas o reclamos Manifestación de inconformidad expresada por un consumidor financiero respecto de un producto o servicio adquirido, ofrecido o prestado por una entidad vigilada.
6. Atención de quejas o reclamos contra entidades vigiladas 774 Copia informativa - quejas Comunicación presentada por los consumidores financieros, dirigida a las entidades supervisadas.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información 80 Certificados - existencia y representación legal Comunicación mediante la cual se solicita el certificado de existencia y representación legal de una entidad vigilada.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información 85 Certificados - tasas de interés Comunicación mediante la cual se solicita el certificado de la tasa de interés bancario corriente.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información 91 Certificados - otros Comunicación mediante la cual se solicita certificar cualquier acto o situación que le consta a la SFC, diferente de aquellas que tienen código propio.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información 113 Solicitud de informes por los congresistas Comunicación mediante la cual los Senadores y Representantes a la Cámara, en ejercicio del control que corresponde adelantar al Congreso, solicitan información en desarrollo de lo dispuesto en el artículo 258 de la Ley 5 de 1992.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información 114 Solicitud de información congreso y cámaras legislativas Comunicación mediante la cual la Cámara de Representantes, el Senado o sus Comisiones solicitan documentos en desarrollo de lo dispuesto en el artículo 260 de la Ley 5 de 1992.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información 115 Consultas generales y administrativas Comunicación mediante la cual se solicita concepto sobre aspectos aplicables al ámbito de competencia general de la SFC.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información 116 Consultas específicas Comunicación mediante la cual se solicita concepto aplicable específicamente al ámbito de competencia de una dependencia de la SFC.
7. Atención de consultas, 130 Solicitud de copias
Comunicación mediante la cual se solicita copia
peticiones y solicitudes de información 130 Solicitud de copias de documentos que reposan en la SFC y que corresponde a la secretaría general expedir.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información 135 Solicitud tablas mortalidad Comunicación mediante la cual se solicita la Tabla Colombiana de mortalidad.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información 406 Reestructuración de créditos hipotecarios Comunicación mediante la cual el deudor o acreedor de un crédito de vivienda solicita que la SFC se pronuncie sobre la reestructuración de su crédito.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información
409 Reliquidaciones Comunicación mediante la cual se solicita la revisión de la reliquidación de los créditos de vivienda.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información 440 Solicitud información – Productos Comunicación mediante la cual se solicita información sobre los productos que las personas tengan en las entidades vigiladas.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información 441 Designación de peritos, asesores y/o policía judicial Comunicación mediante la cual se solicita la designación de peritos, asesores y/o policía judicial.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información 454 Solicitud de Información Esporádica Comunicación mediante la cual se solicita información que se encuentra procesada, impresa o elaborada en la SFC que puede implicar o no solicitud de copias.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información 485 Certificado tasa de cambio representativa del mercado - TCRM Comunicación mediante la cual se solicita el certificado de la tasa de cambio representativa del mercado.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información 490 Petición Comunicación mediante la cual se pide determinado actuar o proceder de la SFC. Puede ser en interés general o interés particular.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información 701 Solicitud de información - Biblioteca Comunicación mediante la cual se solicita información que reposa en el acervo bibliográfico y/o en la página Web de la SFC.
7. Atención de consultas, peticiones y solicitudes de información 772 No competencia Comunicación mediante la cual se manifiesta una inconformidad con respecto a entidades no sometidas a supervisión de la SFC o se plantean situaciones que, si bien se refieren a las entidades supervisadas, no son de competencia de la SFC.
8. Representación judicial y funciones jurisdiccionales 1 Acción de tutela Correspondencia remitida por la rama judicial originada por una acción de tutela.
8. Representación judicial y funciones jurisdiccionales 132 Demandas Información de los procesos judiciales en contra de la SFC.
8. Representación judicial y funciones jurisdiccionales 133 Sentencias Sentencias derivadas de demandas en las que fue parte la SFC, incluyendo las que corresponden al pago de las obligaciones dinerarias.
8. Representación judicial y funciones jurisdiccionales 506 Funciones Jurisdiccionales Información relacionada con el ejercicio de las atribuciones del Superintendente Financiero en los términos de la Ley 446 de 1998.
Trámite común a procesos misionales 773 Correspondencia informativa Comunicación cuyo único objeto es dar a conocer información, sin que implique respuesta posterior. Aplica para los procesos misionales.
Trámite común a varios procesos 470 Correspondencia protocolaria Información relacionada con la participación de funcionarios a eventos en representación de la SFC, como foros, seminarios, conferencias, etc.
Trámite común a varios procesos 206 Correspondencia sobre créditos a víctimas Comunicación relacionada con los créditos a víctimas de los que tratan las Leyes 418 de 1997 y 1448 de 2011, entre otras disposiciones. Se exceptúan las quejas relacionadas con los créditos a víctimas.
Capítulo séptimo: Reglas relativas al registro de aseguradoras del exterior que ofrezcan seguros asociados al transporte marítimo internacional, la aviación comercial internacional, el lanzamiento y transporte espacial, (incluyendo satélites), así como seguros que amparen mercancías en tránsito internacional, Raimat.
Para tal efecto las entidades aseguradoras del exterior que pretendan ofrecer en el territorio colombiano, directamente o por conducto de intermediarios de seguros, los seguros antes mencionados, se deberán inscribir en el “Registro de Aseguradoras del Exterior que ofrezcan Seguros Asociados al Transporte Marítimo Internacional, la Aviación Comercial Internacional y el Lanzamiento y Transporte Espacial (incluyendo satélites), así como Seguros que Amparen Mercancías en Tránsito Internacional, Raimat”.
El objetivo del Raimat es proporcionarle a los tomadores de pólizas de los seguros asociados al transporte marítimo internacional, la aviación comercial internacional, el lanzamiento y transporte espacial (incluyendo satélites), que amparen los riesgos vinculados a las mercancías objeto de transporte, el vehículo que transporte las mercancías y la responsabilidad civil que pueda derivarse de los mismos, así como de los seguros que amparen mercancías en tránsito internacional, mayor información para que realicen una adecuada evaluación de la calidad, idoneidad, experiencia y profesionalismo, entre otros factores, de las entidades aseguradoras del exterior que ofrecen dichos seguros en Colombia.
El registro de las entidades aseguradoras del exterior en el Raimat no implica garantía de cumplimiento de las obligaciones asumidas por éstas, ni supone vigilancia o respaldo de ninguna naturaleza por parte de la Superintendencia Financiera de Colombia. Es responsabilidad exclusiva del tomador al momento de contratar, verificar las entidades aseguradoras del exterior que se encuentran inscritas en dicho registro, así como los intermediarios autorizados por éstas para comercializar sus productos, e informarse directamente con ellos sobre los productos o servicios que piensan adquirir, indagando sobre las condiciones particulares de cada operación.
Por lo anterior, la Superintendencia Financiera de Colombia no tiene competencia para resolver las quejas o reclamos que se presenten en relación con las entidades aseguradoras del exterior y/o los intermediarios autorizados por éstas, por lo cual las mismas deberán ser presentadas siguiendo los procedimientos y a través de los canales dispuestos por éstas para el efecto. Lo anterior sin perjuicio de la inspección y vigilancia que ejerce esta Superintendencia respecto de los corredores de seguros nacionales.
La Superintendencia Financiera de Colombia inscribirá en el Raimat a aquellas entidades aseguradoras del exterior que satisfagan los requisitos de carácter general establecidos en el presente instructivo. Dicha inscripción faculta a las entidades aseguradoras del exterior y a los intermediarios de seguros autorizados por éstas a ofrecer en el territorio colombiano, pólizas de seguros asociados al transporte marítimo internacional, la aviación comercial internacional, el lanzamiento y transporte espacial (incluyendo satélites), que amparen los riesgos vinculados a las mercancías objeto de transporte, el vehículo que transporte las mercancías y la responsabilidad civil que pueda derivarse de los mismos, así como pólizas de seguros que amparen mercancías en tránsito internacional, en los términos del citado artículo 39 del EOSF.
De esta manera, lo establecido en el párrafo anterior supone que sólo aquellas entidades aseguradoras del exterior que se encuentren inscritas en el Raimat están facultadas para ofrecer en el mercado colombiano directamente o a través de los intermediarios de seguros autorizados por éstas, las pólizas mencionadas en el inciso anterior.
c. Certificación expedida por la autoridad que supervisa a la entidad aseguradora del exterior en el país donde ésta tiene su domicilio principal, en la cual se acredite su existencia, domicilio principal, representantes legales y en la que conste su capacidad para comercializar seguros asociados al transporte marítimo internacional, la aviación comercial internacional, el lanzamiento y transporte espacial (incluyendo satélites), que amparen los riesgos vinculados a las mercancías objeto de transporte, el vehículo que transporte las mercancías y la responsabilidad civil que pueda derivarse de los mismos, así como seguros que amparen mercancías en tránsito internacional. En dicha certificación también se deberá acreditar la existencia en ese país de normas relativas a la prevención y control del lavado de activos y financiación del terrorismo (AMLCFT por sus siglas en inglés), de obligatorio cumplimiento por parte de las entidades aseguradoras supervisadas.
f. Información sobre los seguros que pretende ofrecer en Colombia, esto es: transporte marítimo internacional, la aviación comercial internacional, el lanzamiento y transporte espacial (incluyendo satélites), que amparen los riesgos vinculados a las mercancías objeto de transporte, el vehículo que transporte las mercancías y la responsabilidad civil que pueda derivarse de los mismos, así como seguros que amparen mercancías en tránsito internacional.
g. Nombre completo, país, domicilio principal, dirección, teléfono, fax y dirección electrónica de los intermediarios de seguros autorizados por la entidad para comercializar en Colombia seguros asociados al transporte marítimo internacional, la aviación comercial internacional, el lanzamiento y transporte espacial (incluyendo satélites), que amparen los riesgos vinculados a las mercancías objeto de transporte, el vehículo que transporte las mercancías y la responsabilidad civil que pueda derivarse de los mismos, así como seguros que amparen mercancías en tránsito internacional, emitidos por la entidad aseguradora.
Cada vez que una entidad aseguradora del exterior inscrita en el Raimat autorice a un nuevo intermediario para comercializar en Colombia seguros asociados al transporte marítimo internacional, la aviación comercial internacional, al lanzamiento y transporte espacial (incluyendo satélites), que amparen los riesgos vinculados a las mercancías objeto de transporte, el vehículo que transporte las mercancías y la responsabilidad civil que pueda derivarse de los mismos, así como seguros que amparen mercancías en tránsito internacional, deberá remitir a esta Superintendencia la información descrita en el presente literal.
Dentro de los dos primeros meses de cada año calendario, la entidad aseguradora del exterior inscrita en el Raimat debe remitir a la Superintendencia Financiera copia del certificado expedido por la autoridad que la supervisa en el país donde ésta tiene su domicilio principal, en el que se acredite la información de que trata el literal c. del numeral 2.2.1 del presente capítulo.
Así mismo, dentro del mismo período, la entidad aseguradora del exterior deberá demostrar que mantiene la solvencia patrimonial y el patrimonio requerido para operar los ramos a explotar, en los términos señalados en el literal d. del numeral 2.2.1 del presente capítulo, para lo cual deberá presentar los estados financieros auditados correspondientes al último ejercicio.
Adicionalmente, la entidad aseguradora del exterior debe aportar dentro del mismo periodo, el documento original o copia del mismo en el que se acredite la vigencia o la revisión de la calificación otorgada por alguna de las agencias calificadoras internacionales consideradas elegibles por la Superintendencia Financiera, cuando haya lugar a la presentación de este documento, según lo dispuesto en el literal e. del numeral 2.2.1 y en el literal a. del numeral 2.2.2 del presente capítulo.
Asimismo, deberá remitir una actualización de los intermediarios autorizados para comercializar sus productos en Colombia en los términos del literal g. del numeral 2.2.1 del presente capítulo.
Una vez cancelado el registro de una entidad aseguradora del exterior en el Raimat, se requerirá la presentación de una nueva solicitud de inscripción por parte de ésta, en los términos establecidos en el numeral 2º de este capítulo, para que sea registrada nuevamente en el Raimat, y en consecuencia, pueda ofrecer en el territorio colombiano, directamente o a través de sus intermediarios autorizados, los seguros asociados al transporte marítimo internacional, la aviación comercial internacional, el lanzamiento y transporte espacial (incluyendo satélites), que amparen los riesgos vinculados a las mercancías objeto de transporte, el vehículo que transporte las mercancías y la responsabilidad civil que pueda derivarse de los mismos, así como seguros que amparen mercancías en tránsito internacional.
Por el mismo medio, la Superintendencia Financiera de Colombia publicará y actualizará en forma permanente la lista de entidades aseguradoras del exterior inscritas en dicho registro y los intermediarios de seguros autorizados por éstas para la comercialización de sus productos en Colombia. Así mismo, publicará aquellas entidades aseguradoras cuya inscripción haya sido suspendida o cancelada.