Source: https://www.asi-online.de/impressum.html
Timestamp: 2020-01-27 18:51:30
Document Index: 367552348

Matched Legal Cases: ['§ 34', '§ 34', '§34', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 15', '§ 12', '§ 17', '§ 18', '§ 11', '§ 84', 'Art. 247', '§13', '§18', 'Art. 247', '§13']

Impressum | ASI Wirtschaftsberatung
copyright 2014-2018 © by A.S.I. Wirtschaftsberatung AG.
Aufsichtsrat (Vorsitzender): Oliver Brüß
Die A.S.I. Wirtschaftsberatung AG ist als Versicherungsmakler mit der Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 Gewerbeordnung, als Finanzanlagenvermittler mit der Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nummer 1, 2 und 3 Gewerbeordnung und als Immobiliardarlehensvermittler nach §34i Abs. 1 Satz 1 Gewerbeordnung eingetragen. Zudem besteht die Erlaubnis nach § 34c Abs. 1 Satz 1 Nummer 1 und 2 Gewerbeordnung zur Vermittlung von Immobilien sowie von Bauspar- und Darlehensverträgen.
Zuständige Aufsichtsbehörde nach §§ 34d Abs. 1 und 34f Abs. 1 Satz 1 Nummer 1 und 2 und 34i Abs. 1 Satz 1 Gewerbeordnung:
Vermittlerregisternummer für die Immobiliardarlehensvermittlung: D-W-156-AUA9-86
Telefon: 0180/6005850 (20 Cent pro Anruf aus dem dt. Festnetz, max. 60 Cent/Anruf aus Mobilfunknetzen)
Betrifft Ihre Beschwerde eine Darlehensvermittlung, die Vermittlung einer Kapitalanlage, insbesondere eines Investmentfonds oder eines Alternativen Investmentfonds sowie die Vermittlung einer Immobilie besteht die Zuständigkeit der Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung
Telefon: +49 40 / 696508-90
Telefax: +49 40 / 696508-91
Internet: https://www.schlichtungsstelle-finanzberatung.de
Mail: kontakt@schlichtungsstelle-finanzberatung.de
- §§ 34c, 34d, 34f, 34i Gewerbeordnung (GewO)
Information des Versicherungsnehmers über Beratung, Vergütung und Zuwendungen gemäß § 15 VersVermV
Grundsätzlich wird dem Versicherungsnehmer eine individuelle Beratung zu Versicherungsprodukten angeboten. Vor Abschluss eines Versicherungsvertrages werden vom Kunden dessen Wünsche und Bedürfnisse aufgenommen. Anhand dieser Angaben werden dem Kunden objektive Informationen über das Versicherungsprodukt erteilt und eine persönliche Empfehlung an den Kunden abgegeben, in der erläutert wird, warum ein bestimmtes Produkt den Wünschen und Bedürfnissen des Kunden am besten entspricht.
A.S.I. erhält im Zusammenhang mit der Vermittlung Zuwendungen von Dritten in Form von Provisionen. Diese Vergütung ist nicht direkt vom Kunden zu zahlen, sondern ist in der Versicherungsprämie enthalten. Andere darüber hinausgehende Zuwendungen, aus denen A.S.I. einen wirtschaftlichen Vorteil gleich welcher Art ziehen kann, erhält A.S.I. nicht.
Information des Anlegers über Vergütung und Zuwendungen gemäß § 12a FinVermV
Im Rahmen einer langfristigen Anlegerbetreuung kann es zu einer gesonderten schriftlichen Vereinbarung kommen, aufgrund derer der Anleger eine Servicegebühr zahlt. Diese wird prozentual auf Basis des durchschnittlichen Depotvolumens errechnet.
Im Übrigen werden im Zusammenhang mit einer Anlageberatung oder –vermittlung Zuwendungen von Dritten angenommen, deren Höhe gemäß § 17 FinVermV bei jedem Geschäft zu Finanzanlagen offen gelegt wird.
Aberdeen Investment Services S.A. ETHENEA Independent Investors S.A Luxembourg Selection Fund SICAV TMW Property Investment GmbH
ACM Global Investments F&C Management Limited Lyxor Asset Management Luxembourg S.A. Tocqueville Finance S.A.
Alceda Fund Management S.A. Fidelity Investments Lyxor International Asset Management TRENDCONCEPT FUND S.A.
Alger SICAV Financiere de L`Echiquier M&G International Investments Ltd. Tuerkisfund SICAV
Allianz Global Investors First Private Investment Management KAG mbH MainFirst SICAV UBS Global Asset Management
Allianz Global Investors Luxembourg S.A. First State Investments [UK] Ltd MAN Investments (Lux.) S.A. UBS Real Estate Kapitalanlagegesellschaft mbH
ALTE LEIPZIGER TRUST InvestmentGesellschaft mbH FPM Deutsche Investment AG MEAG MUNICH ERGO Kapitalanlagegesellschaft mbH Union Bancaire Privee S.A.
AmpegaGerling Investment GmbH Frankfurt-Trust Investment-Gesellschaft mbH METROPOLE Gestion Universal-Investment-Gesellschaft mbH
Amundi Asset Management Franklin Templeton Investment Funds SICAV MFS Funds SICAV ValueInvest Asset Management S.A.
Assenagon Asset Management S.A. Fürst Fugger Bank Minerva Investments AG VERITAS INVESTMENT TRUST GmbH
AVANA Investment AG G&P SICAV MK Luxinvest S.A. von der Heydt Kersten Invest S.A.
AXA Investment Managers GAM Fund Management Llmited Morgan Stanley Investment Funds Vontobel Fund Managemant S.A.
Axxion S.A. Gamax Fonds Morgan Stanley Real Estate Investment GmbH VPB Finance S.A.
Baloise Fund Invest [Lux] Sicav Gartmore Natixis Global Associates, Inc. W&W Asset Management GmbH
Bank of Ireland Asset Management Ltd. Generali Fund Management S.A. Nestor Investment Management S.A. Wallberg Invest S.A.
Banque de Luxembourg S.A. Generali Investments Deutschland KAG mbH Nomura Asset Management Deutschland KAG mbH Warburg Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH
Bantleon Invest S.A. Global Advantage Funds Sicav NORAMCO Asset Management S.A. Warburg Investment Luxembourg S.A.
Baring Asset Management Goldman Sachs Funds SICAV Nordea Investment Funds S.A. WestInvest Ges. für Investmentfonds
BAWAG P.S.K. Invest GmbH Griffin Capital Management ÖkoWorld Lux. S.A. WestLB Mellon Compass Funds SICAV
BayernInvest Luxembourg S.A GS& P Kapitalanlagengesellschaft S.A. Oppenheim Asset Management Services S.à r.l. WWK Investment S.A.
Bellevue Funds [Lux] SICAV Gutmann Kapitalanlage AG Oppenheim Kapitalanlagegesellschaft mbH
Berenberg Lux Invest S.A. Gutzwiller Fonds Management AG Oyster SICAV DF Deutsche Finance Consulting GmbH
BI BankInvest SICAV HANSAINVEST Hanseatische Investment GmbH PEH Quintessenz SICAV Hahn Fonds Invest GmbH
BlackRock Asset Management Deutschland AG HANSAINVEST LUX S.A. PEH SICAV Hannover Leasing Investment GmbH
BlackRock Investment Management Hauck & Aufhäuser Investment Gesellschaft S.A. Petercam [Luxembourg] S.A. ZBI Zentral Boden Immobilien GmbH
BNP Paribas Investment Partners Luxembourg Henderson Fund Management Lux. S.A. Pictet Funds
BNY Mellon Asset Man. Intern. Ltd. HSBC Global Investment Fonds PIMCO Global Advisors [Ireland] Ltd.
BNY Mellon Service Kapitalanlage-Gesellschaft mbH HSBC Trinkaus Investment Managers PineBridge Investments Ireland Limited
C & P Funds SICAV HYPO-Kapitalanlagegesellschaft mbH Pioneer (vormals Activest)
CAIAC Fund Management AG IFM Independent Fund Management AG Pioneer Investments
Capita Financial Managers IFOS Internationale Fonds Service AG Pioneer Investments Austria GmbH
Capital International Fund Sicav III Fonds (Internationales Immobilien-Institut GmbH) Portfolio B.P. SICAV
Carmignac Gestion S.A. ING L Invest SICAV Postbank Investmentfonds
Caso Asset Management S.A. Innovest (Allianz Invest KAG) Putnam Investments
Charlemagne Capital International Fund Management S.A. Quint:Essence Capital S.A.
Comgest SICAV Internationale Kapitalanlagegesellschaft mbH Raiffeisen Kapitalanlagegesellschaft mbH
Commerz Funds Solutions S.A. Invesco Asset Management Ireland Ltd. Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH
Commerz Real Investmentgesellschaft mbH INVESCO Management S.A. Robeco Asset Management
Convictions Asset Management Investec Asset Management Ltd. Rothschild & Cie Gestion
CPB Kapitalanlage GmbH IPConcept (Luxemburg) S.A. Rouvier Associés
C-QUADRAT Kapitalanlage AG IT Funds Sicav RREEF Investment GmbH
Credit Suisse Fund Management S.A. J.P. Morgan Asset Management Sarasin Investmentfonds SICAV
Danske Invest Janus World Funds PLC Sauren Fonds-Select SICAV
Davis Funds SICAV Julius Meinl Investment Gesellschaft mbH Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A.
DB Platinum [KaG] Jupiter Asset Management Ltd. SEB Invest
DBV-Winterthur Fund Management Co. Luxembourg S.A Jyske Invest Administration A/S SEB Investment GmbH
DEGI Deutsche Gesellschaft für Immobilienfonds mbH KanAm Grund Kapitalanlagegesellschaft mbH Security Kapitalanlage AG
Deka International (Luxembourg) S.A. KAS Investment Servicing GmbH Siemens KAG
Deka Investment GmbH KBC Bonds SICAV Skandia Fund Management Ireland Ltd.
Delta Lloyd Asset Management N.V. Lacuna (DG Lux) Societe Generale KAG mbH
Deutsche Asset Management Investmentgesellschaft mbH Landesbank Berlin Investment GmbH Spängler IQAM Invest GmbH
DEXIA Equities L SICAV LB[Swiss] Investment AG Sparinvest S.A.
DEXIA SUSTAINABLE S.A. Legg Mason Global Funds PLC Standard Life Investments Global SICAV
DJE Investment S.A. Leonardo Asset Management StarCapital S.A.
DnB Fund Management Company S.A. LGT Group State Street Fondsleitung AG
DNCA Finance Living Planet Fund ManagementCompany S.A. State Street Fund Services [Ireland] Ltd.
DWS (vormals Franken Invest International S.A.) LLB Fund Services AG State Street S.A.
DWS (vormals Franken Invest) Lombard Odier Darier Hentsch & Cie Structured Invest S.A.
DWS (vormals Zürich Invest) Löwenfonds AG Swiss & Global Asset Management [Luxembourg] S.A.
DWS Investment GmbH LRI Invest S.A. / BG Umbrella Fund Swiss Life Asset Management
DWS Investment S.A. LRI Invest S.A./ BBI-LUXconzept Swisscanto Fondsleitung AG
DWS Investments Schweiz LRI Investment SA Thames River Traditional Funds PLC
DWS/DVG Deutsche Vermögengensbildungsges. mbH Lupus alpha Investment S.A. The Wanger Investment Co. PLC
Edmond de Rothschild Asset Management Lupus alpha Kapitalanlagegesellschaft mbH Threadneedle Investments
ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft mbH Luxcellence Management Company S.A. Threadneedle Investments (AMEX)
Kundeninformation über den Umgang mit Interessenkonflikten gemäß § 18 Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV) und § 11a Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV)
Eine Beratung zu Versicherungsprodukten oder eine anlage- und anlegergerechte Beratung zu Finanzanlagen bei A.S.I. bedeutet, dass es ein besonderes Vertrauensverhältnis zwischen Ihnen, A.S.I. und den für uns tätigen BeraterInnen gibt. Im Rahmen einer nachhaltigen Geschäftsverbindung sind wir schon auf organisatorischer Ebene bestrebt, mögliche Interessenkonflikte nicht entstehen zu lassen; sie lassen sich jedoch nicht ganz ausschließen. Wir informieren Sie hiermit im Einklang mit den gesetzlichen Vorgaben über unsere Grundsätze über den Umgang mit Interessenkonflikten.
Von einem Interessenkonflikt spricht man dann, wenn durch die Erbringung einer Vermittlungs- oder Beratungsleistung eine Seite einen potenziellen Vorteil gelangt, der gleichzeitig zu einem potenziellen Nachteil auf der anderen Seite führt. Solche Interessenkonflikte können sich ergeben zwischen A.S.I., unserem Vorstand, unseren Mitarbeitern, unseren BeraterInnen und unseren Mandanten einerseits oder andererseits auch zwischen unseren Mandanten.
in der Versicherungs- und/oder Anlageberatung aus dem eigenen Interesse von A.S.I. am Vertrieb von Versicherungsprodukten und Finanzanlagen, insbesondere auch Produkten von an A.S.I. beteiligten Gesellschaften;
durch den Erhalt oder die Gewährung von Zuwendungen (z.B. Abschluss- oder Vertriebsfolgeprovisionen, Bonifikationen, sonstige geldwerte Sach- und Dienstleistungen) von Dritten oder an Dritte;
durch erfolgsbezogene Vergütungen an MitarbeiterInnen und BeraterInnen oder durch vertriebliche Vorgaben in Bezug auf die Versicherungsberatung und/oder Anlageberatung oder -vermittlung;
Um zu vermeiden, dass sachfremde Interessen zum Beispiel die Beratung, die Finanzplanung oder die Qualität der Geeignetheitsprüfung beeinflussen, haben wir uns und unsere Mitarbeiter auf die Einhaltung eines angemessenen Standards verpflichtet. Wir erwarten jederzeit Sorgfalt und Redlichkeit, rechtmäßiges und professionelles Handeln, die Beachtung von Marktstandards und insbesondere immer die Beachtung der Interessen unserer Mandanten in bestmöglicher Weise.
Zur Identifikation, Vermeidung und Handhabung von Interessenkonflikten hat A.S.I. einen unabhängigen Compliance-Beauftragten ernannt, der der direkten Verantwortung des Vorstandes unterliegt.
Schaffung organisatorischer Verfahren, die regelmäßig überprüft und bei Bedarf angepasst werden, zur Wahrung der Mandanteninteressen z.B. durch Genehmigungsprozesse für neue Produkte oder neue Produktgeber und laufende Produktüberwachungsprozesse;
alle MitarbeiterInnen, bei denen im Rahmen ihrer Tätigkeit Interessenkonflikte auftreten können, sind verpflichtet, ihre Geschäfte mit Versicherungen oder Finanzanlagen, die A.S.I. vermittelt, offenzulegen;
wir gehen keine Verträge mit Produktpartnern ein, in denen Staffelprovisionen vereinbart werden, die vom Erreichen bestimmter Vermittlungsvolumen abhängig sind;
wir gehen keine Abnahmeverpflichtungen ein;
Zuwendungen Dritter (z.B. Abschluss- oder Vertriebsfolgeprovisionen) fließen ausschließlich an A.S.I. und nicht an relevante Personen direkt;
A.S.I., seinen MitarbeiterInnen und BeraterInnen ist es untersagt, Kundengelder anzunehmen;
angebotene Zuwendungen Dritter jedweder Art (auch Einladungen, Präsente usw.) an relevante Personen sind gem. der Compliance-Richtlinie dem Compliance-Beauftragten zu melden und genehmigen zu lassen;
wir stellen sicher, dass die Vergütung unserer MitarbeiterInnen und BeraterInnen keine unangemessenen Anreize bietet, nicht im bestmöglichen Interesse unserer Mandanten zu handeln;
variable Gehaltsbestandteile von Vorstand und MitarbeiterInnen sind nicht an bestimmte Produkte oder Produktgruppen gebunden;
wir haben den Umgang mit Zuwendungen sowie deren Offenlegung geregelt und stellen sicher, dass Zuwendungen von Dritten nur angenommen oder an Dritte gewährt werden, sofern sie die Qualität unserer Dienstleistungen verbessern und den Interessen unserer Mandanten nicht entgegenstehen;
regelmäßige Schulungen sowohl der MitarbeiterInnen als auch der BeraterInnen zu wichtigen Compliance-relevanten Themen.
Interessenkonflikte, die sich trotz dieser Maßnahmen nicht vermeiden lassen, werden wir betroffenen Mandanten gegenüber im Rahmen der Versicherungs- und/oder Anlageberatung vor einem Geschäftsabschluss offenlegen.
Beim Vertrieb von Versicherungsprodukten und Finanzanlagen erhält A.S.I. i.d.R. eine Zuwendung von den Versicherungsgesellschaften, Fondsgesellschaften und Emissionshäusern. Hierzu gehören auch Bestands- und Vertriebsfolgeprovisionen, die von den Versicherungsgesellschaften aus den Versicherungsprämien bzw. von den Investmentfondsgesellschaften aus den von ihnen vereinnahmten Verwaltungsgebühren an A.S.I. gezahlt werden. Darüber hinaus erhalten wir in der Anlageberatung Ausgabeaufschläge, soweit sie beim Verkauf von Investmentanteilen oder anderen Finanzanlagen erhoben werden. All diese Zahlungen und Zuwendungen sind in Ihrem Interesse, denn sie ermöglichen es uns, effiziente und qualitativ hochwertige Infrastrukturen bereitzustellen, damit wir Ihnen ein möglichst breites Spektrum an geprüften Versicherungsprodukten und Finanzanlagen anbieten und diese auch über die Laufzeit betreuen können.
A.S.I. bedient sich zur Mandantenberatung und -betreuung selbständiger Handelsvertreter (§§ 84 ff. HGB), die ausschließlich für A.S.I. tätig sind. Wir geben für die Zuführung des Geschäftes die von uns vereinnahmten Zuwendungen teilweise an die BeraterInnen weiter. In unseren Beratungsdokumentationen zur Anlageberatung weisen wir die Gesamtkosten der Finanzanlage und die von A.S.I. vereinnahmten Zuwendungen aus.
Schließlich kann A.S.I. von anderen Dienstleistungsunternehmen im Zusammenhang mit unseren Finanzanlagengeschäften unentgeltliche Zuwendungen wie Informationsmaterial, Schulungsunterlagen oder sonstige technische Dienste und Ausrüstung für den Zugriff auf Drittinformations- und –verbreitungssysteme erhalten.
Wir sind fest davon überzeugt, dass neben unserer Beratungsphilosophie und der seit Jahrzehnten gelebten Praxis der vertrauensvollen Zusammenarbeit die vorgenannten Maßnahmen zusätzlich sicherstellen, dass es nicht zur Benachteiligung unserer Mandanten kommt. Wir überprüfen unsere Maßnahmen zur Vermeidung von Interessenkonflikten regelmäßig und werden unsere ‚Conflict of Interest Policy‘ – soweit erforderlich – überarbeiten und veröffentlichen.
Tel.: 0251 2103-0
Telefax: 0251 2103-313
E-Mail: kundenbetreuung@asi-online.de
Information des Darlehensnehmers im Zusammenhang mit Immobiliardarlehensvermittlungen über Vergütung und Zuwendungen gemäß Art. 247 §13b und §18 EGBGB
Im Rahmen einer individuellen Finanzierungsberatung kann es zwischen dem Darlehensnehmer und dem/r A.S.I.-Berater/in zu einer gesonderten schriftlichen Vereinbarung kommen (sog. Beratungs- und Betreuungs-Vertrag), aufgrund derer der Darlehensnehmer ein Beratungshonorar zahlt. Dieses wird entweder als ein Pauschalbetrag oder als Stundenhonorar vereinbart. Dieses Honorar steht in keinem unmittelbaren Zusammenhang mit der eigentlichen Darlehensvermittlung.
Sollte es zu einer erfolgreichen Darlehensvermittlung kommen, erhält A.S.I. vom betreffenden Finanzierungspartner eine Vermittlungsprovision. Die genaue Höhe der Provision variiert nach Art und Umfang des Finanzierungsangebote und hängt vom gewählten Finanzierungspartner und Produkt ab. Sie steht daher zum Zeitpunkt der Kundeninformation noch nicht fest. Die genaue Höhe wird durch die vorvertragliche Information gemäß Art. 247 §13 Abs. 2 EGBGB bzw. zu einem späteren Zeitpunkt im ESM (Europäisches Standardisiertes Merkblatt) offen gelegt.
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