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Timestamp: 2018-08-20 07:57:14
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Matched Legal Cases: ['artículo 7', 'artículo 12', 'artículo 9', 'artículo 12', 'artículo 8', 'artículo 5', 'artículo 6', 'artículo 4', 'artículo 6', 'artículo 4', 'artículo 7', 'artículo 15', 'artículo 7', 'artículo 9', 'artículo 11', 'artículo 5', 'artículo 7', 'artículo 5']

SUPERINTENDENCIA GENERAL DE ENTIDADES FINANCIERAS - PDF
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Juan Carlos Aguilar Jiménez
1 INFORMA AL PÚBLICO: 1. ENTIDADES SUPERVISADAS POR LA SUGEF ACTUALIZADA AL DÍA DE HOY 1.1 BANCOS COMERCIALES DEL ESTADO Banco Crédito Agrícola de Cartago Banco de Banco Nacional de 1.2 BANCOS CREADOS POR LEYES ESPECIALES Banco Hipotecario de la Vivienda 1.3 BANCOS PRIVADOS NG-1/ NG-2/ Banco Popular y de Desarrollo Comunal Banco BAC San José Banco BCT Banco Cathay de Banco CMB () ES-2/ Banco Davivienda () Banco General () Banco Improsa Banco Lafise Banco Promérica de Prival Bank () Scotiabank de The Bank of Nova Scotia () (Antes Banco Citibank de ) ES EMPRESAS FINANCIERAS NO BANCARIAS NG-2/ Financiera Cafsa Financiera Comeca Financiera Desyfin Financiera G&T Continental, ES-1/ ES-3/ 1.5 ORGANIZACIONES COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO La SUGEF, en uso de las atribuciones conferidas, mediante Resolución SGF del 16 de enero del 2016, suscrita por el señor Javier Cascante Elizondo, en su calidad de Superintendente General de Entidades Financieras y publicada en el Diario Oficial La Gaceta N 36 del lunes 22 de febrero del 2016, estableció como sujetas a su supervisión a las cooperativas de ahorro y crédito con activos superiores a 1.265,89 millones y de naturaleza abierta (compuestas por socios que no laboran para una misma persona jurídica), así como a aquellas con niveles inferiores de activos, pero previamente calificadas como sujetas a dicha supervisión. Coocique R.L. Coopavegra R.L. Coopealianza R.L. ES-5 Coopeamistad R.L. Coopeande No.1 R.L. Coopeaya R.L. Coopebanpo R.L. Coopecaja R.L. Coopecar R.L. Coopeco R.L. Coopefyl R.L. Coopegrecia R.L. Coopejudicial R.L. Coopelecheros R.L. Coopemapro R.L. Coopemédicos R.L. Coopemep R.L. Coopenae R.L. Coopesanmarcos R.L. Coopesanramón R.L. Coopeservidores R.L. Coopesparta R.L. Coopeuna R.L. Credecoop R.L. Servicoop R.L. Página 1 de 12
2 1.6 ENTIDADES AUTORIZADAS DEL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL PARA LA VIVIENDA Grupo Mutual Alajuela La Vivienda de Ahorro y Préstamo Mutual Cartago de Ahorro y Préstamo 1.7 OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS Caja de Ahorro y Préstamos de la ANDE 1.8 ENTIDADES MERCADO CAMBIARIO NG-3/ ES-4/ Casa de Cambio Tele Dólar Expreso Global Exchange Casa de Cambio Latin American Exchange (Latinex), Casa de Cambio 2. CONGLOMERADOS Y GRUPOS FINANCIEROS ACTIVOS INSCRITOS EN LA SUGEF Conglomerado Financiero Banco Crédito Agrícola de Cartago y Subsidiarias Conglomerado Financiero Banco de Costa Rica y Subsidiarias Conglomerado Financiero Banco Nacional de y Subsidiarias Conglomerado Financiero Banco Popular y de Desarrollo Comunal y Subsidiarias Conglomerado Financiero Caja de Ahorro y Préstamos de la ANDE Conglomerado Financiero Grupo Mutual Alajuela La Vivienda de Ahorro y Préstamo y Subsidiarias Grupo Financiero Alianza GyCF-4 Grupo Financiero BAC Credomatic GyCF-2 Grupo Financiero BCT Grupo Financiero BNS de GyCF-3 Grupo Financiero Cafsa Grupo Financiero Cathay Grupo Financiero Citibank GyCF-3 Grupo Financiero Coocique Grupo Financiero Coopenae Grupo Financiero Davivienda Grupo Financiero Improsa Grupo Financiero Lafise GyCF-1 3. ENTIDADES AUTORIZADAS PARA OPERAR EN EL MERCADO DE DERIVADOS CAMBIARIOS 3.1 INSTITUCIONES CERTIFICADORAS Bolsa Nacional de Valores 3.2 INTERMEDIARIOS Banco Davivienda () Banco Citibank de Banco Nacional de 4. ENTIDADES AUTORIZADAS PARA REALIZAR OPERACIONES DE COBERTURA CON DERIVADOS FINANCIEROS EN MONEDA EXTRAJERA Entidad Vencimiento Banco Nacional de 04/06/2017 Banco Bac San José 22/10/2017 Página 2 de 12
3 EMPRESAS QUE INTEGRAN LOS CONGLOMERADOS Y GRUPOS FINANCIEROS ACTIVOS INSCRITOS EN LA SUGEF 1. Conglomerado Financiero Banco Crédito Agrícola de Cartago y Subsidiarias Banco Crédito Agrícola de Cartago Bancrédito Sociedad Agencia de Seguros Depósito Agrícola de Cartago 2. Conglomerado Financiero Banco de y Subsidiarias Banco Internacional de Costa Rica y Subsidiaria Banco de BCR Corredora de Seguros BCR Pensión Operadora de Planes de Pensiones Complementarias BCR Sociedad Administradora de Fondos de Inversión BCR Valores Panamá Superintendencia de Bancos de Panamá Superintendencia de Pensiones (SUPEN) 3. Conglomerado Financiero Banco Nacional de y Subsidiarias Banco Nacional de BN Sociedad Corredora de Seguros BN Sociedad Administradora de Fondos de Inversión BN Valores Puesto de Bolsa BN Vital Operadora de Planes de Pensiones Complementarias Superintendencia de Pensiones (SUPEN) Página 3 de 12
4 4. Conglomerado Financiero Banco Popular y de Desarrollo Comunal y Subsidiarias Banco Popular y de Desarrollo Comunal Operadora de Planes de Pensiones Complementarias del Banco Popular y de Desarrollo Comunal Popular Sociedad Agencia de Seguros Popular Sociedad Fondos de Inversión Popular Valores Puesto de Bolsa Superintendencia de Pensiones (SUPEN) 5. Conglomerado Financiero Grupo Mutual Alajuela La Vivienda de Ahorro y Préstamo y Subsidiarias Grupo Mutual Alajuela La Vivienda de Ahorro y Préstamo Mutual Seguros Sociedad Corredora de Seguros Mutual Sociedad de Fondos de Inversión Mutual Valores Puesto de Bolsa Mutual Leasing 6. Conglomerado Financiero Caja de Ahorro y Préstamos de la ANDE Caja de Ahorro y Préstamos de la Ande Caja de Ande Seguros Sociedad Agencia de Seguros, Corporación de Servicios Múltiples del Magisterio Nacional Vida Plena Operadora de Planes de Pensiones Complementarias, Superintendencia de Pensiones (SUPEN) Página 4 de 12
5 7. Grupo Financiero Alianza SUPERINTENDENCIA GENERAL DE ENTIDADES FINANCIERAS Coopealianza R.L. Consorcio Cooperativo Alianza Comercial R.L. GyCF-4 Inmobiliaria Alianza de Pérez Zeledón 8. Grupo Financiero BAC Credomatic BAC Credomatic Sociedad Agencia de Seguros SUGESE BAC San José Leasing BAC San José Pensiones Superintendencia de Pensiones Operadora de Planes de Pensiones (SUPEN) Complementarias BAC San José Puesto de Bolsa BAC San José Sociedad de Fondos de Inversión, Banco BAC San José Corporación Tenedora BAC Credomatic Credomatic de Inmobiliaria Credomatic Medio de Pago MP GyCF-2 9. Grupo Financiero BCT Banco BCT BCT Arrendadora BCT Bank International Superintendencia de Bancos de Panamá Panamá BCT Sociedad de Fondos de Inversión BCT Valores Puesto de Bolsa Corporación BCT Tarjetas BCT Página 5 de 12
6 10. Grupo Financiero BNS de BNS Leasing de (Antes Citi Leasing ) GyCF-3 Grupo BNS de The Bank of Nova Scotia (Costa Rica) (Antes Banco Citibank de ) GyCF-3 Superintendencia General Scotia Agencia de Seguros Scotia Leasing S. A. Scotia Tarjetas de (Antes Citi Tarjetas de ) GyCF-3 Scotia Sociedad de Fondos de Inversión Scotia Valores Scotiabank de de 11. Grupo Financiero Cafsa Arrendadora Cafsa Corporación Cafsa Financiera Cafsa 12. Grupo Financiero Cathay Administradora de Bienes Cathay (Antes Administradora de Inversiones Cathay ) Banco Cathay de Fiduciaria Cathay Cathay Leasing Grupo de Finanzas Cathay Página 6 de 12
7 13. Grupo Financiero Citibank GyCF-3 Asesores Corporativos de Costa Rica, Banco CMB () Citi Valores Accival Grupo Financiero Citibank de 14. Grupo Financiero Coocique Coocique R.L. Fiacoocique Inmobiliaria Coocique 15. Grupo Financiero Coopenae COOPENAE R.L. Coopenae Sociedad Agencia de Seguros 16. Grupo Financiero Davivienda Banco Davivienda () Corporación Davivienda (Costa Rica) Davivienda Leasing () (Antes Arrendadora Empresarial GDICR ) Davivienda Puesto de Bolsa () Davivienda Sociedad Agencia de Seguros () Seguros Bolívar Aseguradora Mixta Página 7 de 12
8 17. Grupo Financiero Improsa Banco Improsa Banprocesos Grupo Financiero Improsa Improactiva Improsa Capital Improsa Sociedad Administradora de Fondos de Inversión, Improsa Servicios Internacionales Improsa Valores Puesto de Bolsa Improsa Agencia de Seguros Inmobiliaria Improsa 18. Grupo Financiero Lafise Banco LAFISE Corporación LAFISE Controladora Lafise Sociedad Agencia de Seguros GyCF-1 LAFISE Valores Puesto de Bolsa Seguros Lafise Tecniseguros Sociedad Agencia de Seguros GyCF-1 Página 8 de 12
9 NOTAS Notas Generales (NG) (Regresar) NG-1 El artículo 7 de la Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional (Ley 1644), establece una multa inicial y una multa diaria por el uso indebido de las palabras banco, establecimiento bancario o derivados de estos términos que califiquen las actividades como de carácter bancario, ya sea en el nombre comercial, en la descripción de los negocios, en la papelería o en la publicidad, por parte de personas físicas o jurídicas que no formen parte del Sistema Bancario Nacional. Al respecto, mediante la Resolución SUGEF del 9 de enero del 2015, publicada en el Diario Oficial La Gaceta número 23 del 3 de febrero del 2015, se actualizó el monto de la multa inicial a ,28 y la multa diaria a ,37. NG-2 Mediante artículo 12 del acta de la sesión del 10 de junio del 2015, la Junta Directiva del Banco Central de acordó incrementar el capital mínimo de los bancos privados a la suma de millones. En consecuencia, al corresponder el capital mínimo de las empresas financieras no bancarias a un 20% del capital mínimo de los bancos privados, el capital mínimo de las empresas financieras no bancarias se incrementó a la suma de millones. Esta disposición fue publicada en el Diario Oficial La Gaceta número 127 del 02 de julio del NG-3 SUGEF solo fiscaliza el cumplimiento de las operaciones cambiarias, de conformidad con la ley y el Reglamento de Operaciones Cambiarias vigentes. NG-4 Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera activos en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de orden. Sin embargo, dicha información es remitida de forma trimestral con corte a marzo, junio, setiembre y diciembre. Entidades Supervisadas (ES) (Regresar) ES-1 Mediante oficio SUGEF , del 04 de febrero del 2014, se comunicó a la Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Empleados de la Asamblea Legislativa R.L. (COOPEASAMBLEA R.L.), que es una cooperativa de ahorro y crédito sujeta a la supervisión de la Entidades, por lo que se le otorgó un plazo de seis meses para ajustarse a la normativa aplicable a las entidades fiscalizadas con el fin de ser incorporada a supervisión. Al respecto, mediante oficio C.A.L C.E., del 10 de febrero del 2014, la entidad presentó un recurso de revocatoria con apelación en subsidio en contra del oficio SUGEF No obstante, mediante el artículo 9 del acta de la sesión , celebrada el 25 de agosto del 2014, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero, declara sin lugar el recurso de apelación. En consecuencia, mediante oficio C.A.L C.E., recibido por esta Superintendencia el 30 de setiembre del 2014, la Cooperativa presentó el Plan de Acción para ajustarse a la normativa aplicable a las entidades fiscalizadas. No obstante, mediante el oficio C.A.L C.E. suscrito por el Sr. Carlos Guzmán Bonilla en calidad de Gerente General del Ente Cooperativo, recibido en esta Superintendencia el 30 de julio del 2015, se presenta formal solicitud de modificación de estatutos, con el fin de convertirla en una cooperativa cerrada y eximirla del proceso de supervisión. Mediante oficio SGF del 20 de noviembre de 2015, suscrito por el Sr. Javier Cascante Elizondo, Superintendente General de Entidades Financieras, se autorizó la modificación al estatuto social de la Cooperativa, con el fin de modificarla de cooperativa de ahorro y crédito abierta a una cooperativa de ahorro y crédito cerrada. Dicha autorización se encuentra en proceso de registro ante el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social. ES-2 Mediante artículo 12 del acta de la sesión , celebrada el 08 de diciembre del 2014, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), acordó autorizar la constitución del Banco CMB (Costa Rica), de conformidad con lo establecido en los artículos 116 de la Ley Orgánica del banco Central de Costa Rica (Ley 7558), 171 de la Ley Reguladora del Mercado de Valores (Ley 7732), y 142 de la Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional (Ley 1644). Asimismo, mediante oficio SUGEF del 31 de marzo del 2015, se otorgó autorización para el inicio de operaciones a partir del 01 de abril del No obstante, mediante oficio SUGEF del 22 de junio del 2015, se concedió un plazo adicional hasta el 03 de agosto del Al respecto, dicha entidad inició actividades el 03 de agosto del ES-3 Mediante artículo 8 del acta de la sesión , celebrada el 02 de febrero del 2015, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), ordenó la intervención de la Cooperativa Aserriceña de Ahorro y Crédito R.L. (COOPEASERRI R.L.). El plazo de la intervención ha sido extendido por el CONASSIF en las siguientes ocasiones: 1) mediante el artículo 5 del acta de la sesión , celebrada el 23 de marzo del 2015, Página 9 de 12
10 ES-4 ES-5 ES-6 hasta el 20 de mayo del 2015; 2) mediante el artículo 6, del acta de la sesión , celebrada el 20 de abril del 2015, hasta el 31 de agosto del 2015; 3) mediante el artículo 4 del acta de la sesión , celebrada el 31 de julio del 2015, hasta el 15 de octubre del 2015; 4) mediante artículo 6 del acta de la sesión , celebrada el 17 de setiembre del 2015, hasta el 20 de diciembre del 2015; 5) mediante artículo 4 del acta de la sesión , celebrada el 14 de diciembre del 2015, hasta el 02 de febrero del Adicionalmente, mediante Resolución de las nueve horas cuarenta y ocho minutos del primero de febrero del dos mil dieciséis, dictada como parte del expediente Disolución de Cooperativa - Proceso LA, contra la Cooperativa Aserriceña de Ahorro y Crédito R.L. (COOPEASERRI R.L.), el Juzgado Civil y de Trabajo del Tercer Circuito Judicial de San José, Desamparados, dispuso nombrar al señor Johnny Salazar Quesada como curador provisional y depositario de dicho ente cooperativo, mientras se constituye la Comisión Liquidadora que será la encargada de liquidar finalmente a esa Entidad. Mediante artículo 7 del acta de la sesión , celebrada el 08 de abril del 2015, la Junta Directiva del Banco Central de, resolvió autorizar a Consorcio Exact Change Casa de Cambio, a participar en el mercado cambiario de contado bajo la modalidad de Casa de Cambio, según lo establecido en el capítulo VI del Reglamento para las operaciones cambiarias de contado. No obstante, mediante oficio sin número de referencia, recibido por el Banco Central de el 27 de octubre de 2015, el Señor Tomás. F Nassar P., en su calidad de Apoderado Generalísimo de Consorcio Exact Change Casa de Cambio, solicitó formalmente la revocatoria de la autorización concedida a participar en el mercado cambiario de contado. Al respecto, mediante artículo 15 del acta de la sesión , celebrada el 03 de febrero del 2016, la Junta Directiva del Banco Central de Costa Rica, dispuso dejar sin efecto la autorización de operación en el mercado cambiario de contado otorgada a la sociedad Consorcio Exact Change Casa de Cambio, mediante el artículo 7, del acta de la sesión , celebrada el 08 de abril del Cabe aclarar, que dicha Casa de Cambio nunca inició operaciones y por consiguiente, no fue supervisada. Mediante artículo 9 del acta de la sesión , celebrada el 5 de octubre del 2015, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), autorizó la fusión por absorción de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Alianza de Pérez Zeledón R.L. (COOPEALIANZA R.L.) y la Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Vecinos de Acosta R.L. (COOPEACOSTA R.L.), de la cual prevalecerá la primera. Asimismo, mediante Resolución , celebrada el 08 de diciembre del 2015, el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social, Departamento de Organizaciones Sociales procedió a declarar disuelta a COOPEACOSTA R.L. por haberse fusionado con COOPEALIANZA R.L. Al respecto, COOPEALIANZA R.L asumió todos los derechos y obligaciones de la desaparecida COOPEACOSTA R.L. Mediante oficio SGF del 14 de enero de 2016, el Sr. Javier Cascante Elizondo, Superintendente de la Entidades Financieras, autorizó el cambio de nombre de Banco Citibank de por The Bank of Nova Scotia (). Al respecto, mediante oficio GG , suscrito por el Sr. Jean Luc Ric en calidad de Gerente General de Grupo BNS de Costa Rica, presenta certificación literal número RNPDIGITAL emitida por el Registro Nacional el 10 de febrero del 2016, en la que se evidencia el cambio de nombre. Grupos y conglomerados financieros (GyCF) (Regresar principal) (Regresar listado) GyCF-1 Mediante artículo 11 del acta de la sesión , celebrada el 23 de noviembre del 2015, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), autorizó la incorporación de Lafise Sociedad Agencia de Seguros y de Tecniseguros Sociedad Agencia de Seguros al Grupo Financiero Lafise. Dicha autorización se encuentra en proceso de registro. GyCF-2 Mediante artículo 5 del acta de la sesión , celebrada el 18 de enero del 2016, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), autorizó la incorporación de Medio de Pago MP al Grupo Financiero BAC Credomatic. Dicha autorización se encuentra en proceso de registro. GyCF-3 Mediante artículo 7 del acta de la sesión , celebrada el 18 de enero del 2016, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), autorizó la separación de Banco Citibank de, Citi Leasing de y Citi Tarjetas de del Grupo Financiero Citibank y su incorporación al Grupo Financiero BNS de. Dicha autorización se encuentra en proceso de registro. Adicionalmente, según consulta realizada al sitio web del Registro Nacional se evidencia que el cambio de nombre autorizado por esta Superintendencia para Banco Citibank de por The Bank of Nova Scotia () (ver nota ES-7) ya se encuentra debidamente inscrita ante dicha entidad. Igualmente, Citi Leasing de cédula jurídica , cambió su razón social por BNS Leasing de Página 10 de 12
11 y Citi Tarjetas de cédula jurídica , cambió su razón social por Scotia Tarjetas de. Al respecto, mediante oficio GG , suscrito por el Sr. Jean Luc Ric en calidad de Gerente General de Grupo BNS de, presenta las siguientes certificaciones: 1) Certificación literal número RNPDIGITAL , en la que se evidencia el cambio de nombre de Banco Citibank de por The Bank of Nova Scotia (), 2) Certificación literal número RNPDIGITAL , en la que se evidencia el cambio de nombre de Citi Tarjetas de por Scotia Tarjetas de y 3) Certificación literal número RNPDIGITAL , en la que se evidencia el cambio de nombre de Citi Leasing de por BNS Leasing de, todas emitidas por el Registro Nacional el 10 de febrero del GyCF-4 Mediante artículo 5 del acta de la sesión , celebrada el 23 de febrero del 2016, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), autorizó la incorporación de Consorcio Cooperativo Alianza Comercial R.L., cédula jurídica al Grupo Financiero Alianza. Dicha autorización se encuentra en proceso de registro. Página 11 de 12
12 IMPORTANTE a. La SUGEF advierte a los inversionistas sobre el cuidado que deben tener al decidir entregar sus fondos a empresas y personas que, sin la supervisión y regulación de alguno de los entes de supervisión costarricenses (SUGEF, SUGEVAL, SUGESE y SUPEN), captan dinero en el mercado local. b. La SUGEF no ejerce supervisión de las entidades bancarias domiciliadas en el extranjero (offshore), sino que esta es llevada a cabo por el regulador de la plaza bancaria en la que se encuentran domiciliadas dichas entidades. c. En su sitio en Internet la SUGEF tiene a disposición del público interesado los balances de situación, estados de resultados mensuales y estados financieros auditados completos de las entidades supervisadas. Además, de conformidad con el Acuerdo SUGEF Reglamento relativo a la información financiera de entidades, grupos y conglomerados financieros, las entidades financieras deben tener a disposición, en papel y en forma electrónica, en sus oficinas centrales, sucursales, agencias, asociadas y subsidiarias y sitios Web, los estados financieros individuales auditados completos a partir del corte a diciembre del 2006, los cuales deberán publicar dentro de los cuarenta y cinco días hábiles posteriores al último día del ejercicio económico anterior. Por su parte, los estados financieros intermedios trimestrales con corte al 30 de marzo del 2007 y siguientes deberán ser publicados en el sitio Web de cada entidad financiera durante el mes siguiente a la fecha de corte de cada período trimestral. Se recomienda al público ahorrante e inversionista revisar dicha información, antes de tomar sus decisiones. Página 12 de 12
INFORMA AL PÚBLICO: 1. ENTIDADES SUPERVISADAS POR LA SUGEF AL 31 DE ENERO DEL 2016 1.1 BANCOS COMERCIALES DEL ESTADO Banco Crédito Agrícola de Cartago Banco de Banco Nacional de 1.2 BANCOS CREADOS POR
1.2 BANCOS CREADOS POR LEYES ESPECIALES Banco Hipotecario de la Vivienda. Banco Popular y de Desarrollo Comunal 1.
INFORMA AL PÚBLICO: 1. ENTIDADES SUPERVISADAS POR LA SUGEF ACTUALIZADA AL 17 DE OCTUBRE DE 2017 1.1 BANCOS COMERCIALES DEL ESTADO Banco Crédito Agrícola de Cartago Banco de Banco Nacional de 1.2 BANCOS
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