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Timestamp: 2019-11-15 03:40:53
Document Index: 221055020

Matched Legal Cases: ['Artículo72', 'Artículo 73', 'Artículo 74', 'Artículo 75', 'Artículo 79', 'artículo 75', 'Artículo 82', 'artículo 25', 'artículo 25', 'artículo 60']

Ley de Cantabria 4/2002, de 24 de julio, de Cajas de Ahorros. TÍTULO V
Vigencia desde 02 de Agosto de 2002. Revisión vigente desde 02 de Junio de 2012
Disciplina y régimen sancionador
Artículo72 Disciplina, inspección y sanción
En el marco de la normativa básica del Estado y sin perjuicio de las facultades que puedan corresponder a la Administración General del Estado y al Banco de España, la Comunidad Autónoma de Cantabria, a través de la Consejería competente, en el ámbito de sus competencias y dentro del marco de la normativa estatal básica, ostentará las funciones de disciplina y sanción respecto a las actividades realizadas en su territorio por las Cajas de Ahorros.
Artículo 73 Responsabilidad penal
1. El ejercicio de la potestad sancionadora a que se refiere la presente Ley es independiente de la eventual concurrencia de delitos o faltas de naturaleza penal.
2. No obstante, cuando se estuviere tramitando un proceso penal por los mismos hechos o por otros, cuya separación de los sancionables con arreglo a esta Ley sea razonablemente imposible, el procedimiento administrativo quedará suspendido respecto de los mismos hasta que recaiga pronunciamiento firme de la autoridad judicial. Reanudado, en su caso, el expediente, la resolución que se dicte deberá respetar la apreciación de los hechos que contenga dicho pronunciamiento.
Artículo 74 Responsabilidad administrativa
Las Cajas de Ahorros, así como quienes ostenten cargos en las mismas, que infrinjan, por acción u omisión, lo dispuesto en esta Ley, las disposiciones que la desarrollen y las demás normas imperativas de ordenación y disciplina emanadas del Estado o de la Comunidad Autónoma de Cantabria, incurrirán en responsabilidad administrativa sancionable con arreglo a lo dispuesto en esta Ley y en la legislación del Estado sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito.
Artículo 75 Personas responsables
1. Podrán ser declarados responsables de las infracciones muy graves, graves o leves, cometidas por las Cajas de Ahorros, los miembros de sus órganos colegiados de administración o control, salvo en los siguientes casos:
a) Cuando quienes forman parte de los órganos colegiados no hubiesen asistido a las reuniones correspondientes o hubieran votado en contra o salvado su voto en relación con las decisiones o acuerdos que hubiesen dado lugar a las infracciones.
2. Quien ejerza en la Caja de Ahorros cargos de administración o dirección será responsable de las infracciones cuando éstas sean imputables a su conducta dolosa, culposa o negligente.
3. Asimismo, incurrirán en responsabilidad las personas o entidades que, sin estar inscritas en el Registro de Cajas de Ahorros, realicen en el territorio de la Comunidad Autónoma de Cantabria operaciones reservadas a las Cajas de Ahorros o utilicen denominaciones u otros elementos identificativos que puedan prestarse a confusión con su actividad.
4. La responsabilidad administrativa a que se refieren los apartados anteriores será sancionable de acuerdo con lo previsto en la presente Ley sin perjuicio de aquella otra normativa que resulte aplicable.
Las infracciones a que se refieren los artículos precedentes se clasificarán en muy graves, graves y leves.
a) La realización de los actos que a continuación se relacionan sin autorización, cuando sea preceptiva, o sin observar las condiciones básicas fijadas en la misma:
1º. Creación de Cajas de Ahorros.
2º. Fusión, absorción, disolución y liquidación de estas entidades, así como la cesión global de su activo y pasivo o su escisión.
3º. Modificación de Estatutos y Reglamento Electoral.
4º. Distribución de reservas, expresas u ocultas.
b) La no adaptación de los Estatutos y Reglamento Electoral en los plazos legalmente previstos.
d) La realización de actos u operaciones prohibidas por las normas de ordenación y disciplina con rango legal o reglamentario o con incumplimiento de los requisitos establecidos en las mismas, salvo que tengan carácter meramente ocasional o aislado.
e) La negativa o resistencia a la actuación inspectora de la Consejería competente, siempre que medie requerimiento expreso y por escrito al efecto.
f) El incumplimiento del deber de veracidad informativa a los clientes y al público en general si, por el número de afectados o por la importancia de la información, tal incumplimiento pueda estimarse como especialmente relevante.
g) La realización de actos fraudulentos o la utilización de personas físicas o jurídicas interpuestas con la finalidad de conseguir un resultado cuya obtención directa implicaría la comisión de, al menos, una infracción grave.
h) La no convocatoria de Asamblea General extraordinaria, cuando sea solicitada al menos por un tercio de los consejeros generales, o a petición de la Comisión de Control.
j) La negligencia grave y persistente en el ejercicio de las funciones que legalmente tienen encomendadas.
k) La comisión de una infracción grave si, en los cinco años anteriores, hubiera sido impuesta sanción firme por el mismo tipo de infracción.
2. Específicamente, constituye infracción muy grave de los miembros de la Comisión de Control no proponer a la Consejería competente la suspensión de acuerdos adoptados por el órgano o los cargos de administración y dirección, cuando se aprecie que infringen manifiestamente la Ley y afectan injusta y gravemente la situación patrimonial, a los resultados o al crédito de la Caja de Ahorros o a sus impositores o clientes o no requerir, en tales, casos al presidente del Consejo para que convoque Asamblea General con carácter extraordinario.
a) La realización de actos u operaciones sin autorización, cuando ésta sea preceptiva, o sin observar las condiciones básicas fijadas en la misma, cuando no constituya infracción muy grave.
c) La realización meramente ocasional o aislada de actos u operaciones prohibidas por normas de ordenación y disciplina con rango legal o reglamentario o con incumplimiento de éstas.
d) El incumplimiento de las condiciones y requisitos exigidos por la normativa correspondiente a las operaciones de riesgo que gocen de subvención de intereses u otras ayudas públicas.
e) La falta de remisión al órgano competente de la Comunidad Autónoma de Cantabria de cuantos datos, documentos o comunicaciones que, con arreglo a la presente Ley, deban remitírsele o requiera en el ejercicio de sus funciones o la falta de veracidad en los mismos. A estos efectos, se entenderá que hay falta de remisión cuando la misma no se produzca dentro del plazo concedido al efecto por el órgano competente al recordar por escrito la obligación o reiterar el requerimiento.
f) El incumplimiento del deber de veracidad informativa a los clientes de la entidad o del público en general, cuando no sea constitutivo de infracción muy grave.
h) La adquisición, mediante subasta judicial, de bienes embargados por la Caja, realizada por parte de los vocales del Consejo de Administración, miembros de la Comisión de Control, director general o resto de personal de dirección, directamente o por persona física o jurídica interpuesta, siempre que no cuente con autorización bastante del Consejo de Administración.
i) La vulneración de normas sobre cumplimentación de estados de rendición de cuentas, comunicación de datos y demás documentos previstos por la normativa autonómica.
j) La comisión de irregularidades en los procesos electorales para la elección y designación de los órganos de gobierno.
l) La utilización de la denominación u otros elementos identificativos propios de las Cajas por personas o entidades no inscritas en el Registro de Cajas de Ahorros.
m) La negligencia grave en el ejercicio de las funciones que legalmente tienen encomendadas, siempre que no constituya infracción muy grave.
n) La comisión de una infracción leve si en los dos años anteriores hubiera sido impuesta sanción firme sobre el mismo tipo de infracción.
2. Constituye, además, infracción grave, imputable a los miembros de la Comisión de Control, la falta de remisión a la Consejería competente de los datos o informes que deban hacerle llegar o que la misma requiera en el ejercicio de sus funciones, o su remisión con notorio retraso.
Constituyen infracciones leves aquellas infracciones de preceptos de obligada observancia, comprendidos en esta Ley y disposiciones de desarrollo, que no constituyan infracciones muy graves o graves así como la falta reiterada de asistencia a las reuniones del Consejo de Administración, Comisiones Delegadas o Comisión de Control, entendiéndose por falta reiterada la no asistencia a cuatro sesiones consecutivas u ocho en el transcurso de un año.
Artículo 79 Prescripción
Las infracciones muy graves y las graves prescribirán a los cinco años; las leves prescribirán a los dos años. En ambos casos el plazo de prescripción se contará desde la fecha en que la infracción hubiera sido cometida. En las infracciones derivadas de una actividad continuada, la fecha inicial del cómputo será la finalización de la actividad o la del último acto con que la infracción se consuma.
La prescripción se interrumpirá por la iniciación, con conocimiento del interesado, del procedimiento sancionador, volviendo a correr el plazo si el expediente permaneciera paralizado durante seis meses por causa no imputable a aquellos contra los que se dirige.
1. Las infracciones a que se refieren los artículos anteriores darán lugar a la imposición a las Cajas de Ahorros de una de las siguientes sanciones:
a) Multa de hasta el uno por ciento de sus recursos propios o hasta 30.000,00 euros, si aquel porcentaje fuera inferior a esta cifra.
b) Revocación de la autorización de la entidad con exclusión del Registro de Cajas de Ahorros de la Comunidad Autónoma de Cantabria.
b) Multa por importe de hasta el medio por ciento de sus recursos propios o hasta 15.000,00 euros, si aquel porcentaje fuera inferior a esta cifra.
b) Multa por importe de hasta 6.000,00 euros.
2. Además de las sanciones que corresponda imponer a la Caja de Ahorros, podrá imponerse una de las siguientes sanciones a quienes, perteneciendo a sus órganos de administración o ejerciendo cargos de administración o dirección de la misma, sean responsables de la infracción:
A.- Por la comisión de infracciones muy graves,
a) Multa a cada responsable, por importe no superior a 30.000,00 euros.
b) Suspensión en el ejercicio del cargo por plazo de entre 1 y 3 años.
c) Separación del cargo con inhabilitación para pertenecer a un órgano de gobierno o ejercer cargos de administración o dirección en la misma entidad de crédito por un plazo máximo de 5 años.
d) Separación del cargo con inhabilitación para pertenecer a un órgano de gobierno o ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito, por un plazo máximo de 10 años.
No obstante lo dispuesto en el primer párrafo de este apartado, en caso de imposición de sanciones previstas en las letras c) y d), podrá imponerse, simultáneamente, la sanción prevista en la letra a).
B. Por la comisión de infracciones graves,
b) Multa a cada responsable, por importe no superior a 15.000,00 euros.
c) Suspensión temporal en el cargo, por un plazo no superior a un año.
No obstante lo dispuesto en el número anterior, en caso de imposición de la sanción prevista en la letra c) del mismo, podrá imponerse simultáneamente la sanción prevista en la letra b).
C.- Por la comisión de infracciones leves puede imponerse la sanción de amonestación privada o multa por importe de hasta 600,00 euros.
3. Las sanciones aplicables a los miembros de la Comisión de Control serán:
A.- Cuando sean responsables de infracciones muy graves, las previstas en el presente artículo, apartado 2.A, letras b) c) y d), pudiéndose imponer, además, multa de hasta 3.000,00 euros.
B.- Cuando sean responsables de infracciones graves, las previstas en el presente artículo, apartado 2.B, letras a) y c), pudiéndose imponer, además, multa de hasta 1.500,00 euros.
C.- Por la comisión de infracciones leves podrá imponerse la sanción de amonestación privada o la de multa por importe de hasta 300,00 euros.
4. En el supuesto previsto en el artículo 75.3 de la presente Ley, las personas o entidades responsables serán sancionadas con multa de hasta 30.000,00 euros.
Si, requeridas para que cesen en la utilización de las denominaciones o en la realización de las actividades, continuaran utilizándolas o realizándolas serán sancionadas con multa por importe de hasta 60.000,00 euros, que podrá ser reiterada con ocasión de posteriores requerimientos.
Las sanciones aplicables, en cada caso, por la comisión de infracciones muy graves, graves o leves se determinarán atendiendo a los siguientes criterios:
c) Las ganancias obtenidas, en su caso, como consecuencia de los actos u ocasiones constitutivos de la infracción.
d) La importancia de la Caja de Ahorros infractora, medida en función del importe total de su balance.
e) Las consecuencias desfavorables de los hechos para el sistema financiero o para la economía regional.
g) La conducta anterior de la entidad en relación con las normas de ordenación y disciplina que le afecten, considerando las sanciones firmes que le hubieran sido impuestas durante los últimos cinco años.
h) Para determinar la sanción aplicable entre las previstas en los apartados 2, 3 y 4 del artículo anterior, se tomarán en consideración, además, las siguientes circunstancias:
1ª. El grado de responsabilidad en los hechos que concurren en las personas individuales interesadas.
2ª. La conducta anterior del interesado en la misma o en otra entidad de crédito, en relación con las normas de ordenación y disciplina, tomando en consideración, al efecto, las sanciones firmes que le hubieren sido impuestas durante los últimos cinco años.
3ª. La relevancia en el nivel de representación que el interesado ostente.
Artículo 82 Competencia instructora y sancionadora
1. La competencia para la instrucción de los expedientes sancionadores, corresponde a la Consejería competente en materia de política financiera del Gobierno de Cantabria.
2. La imposición de sanciones por infracciones graves y leves, corresponderá al Consejero competente.
3. La imposición de sanciones por infracciones muy graves, corresponderá al Gobierno de Cantabria, a propuesta de la Consejería competente.
5. Cuando los órganos competentes de la Comunidad Autónoma de Cantabria tengan conocimiento de hechos que puedan ser constitutivos de infracción que deba ser sancionada por los órganos competentes de la Administración General del Estado, darán traslado de los mismos al Banco de España.
Para la imposición de sanciones serán de aplicación los principios recogidos en el Título IX de la Ley 30/1992, de 26 de noviembre, de Régimen Jurídico de las Administraciones Públicas y del Procedimiento Administrativo Común, así como el procedimiento regulado en sus normas complementarias de desarrollo.
DISPOSICIÓN ADICIONAL PRIMERA Autorización por el Gobierno de Cantabria de los Estatutos y Reglamento Electoral
Las facultades concedidas a la Asamblea General en esta Ley, en relación con los Estatutos y Reglamento Electoral de las Cajas de Ahorros, se entienden sin perjuicio de la posterior autorización de los mismos, mediante resolución de la Consejería competente del Gobierno de la Comunidad Autónoma de Cantabria, que podrá requerir la modificación de aquellos preceptos que no se ajusten a las normas o principios contenidos en la presente Ley o en la normativa básica del Estado.
Disposición adicional primera redactada por el número treinta y uno del artículo único de la Ley [CANTABRIA] 12/2010, 27 diciembre, de modificación de la ley de Cantabria 4/2002, de 24 de julio, de Cajas de Ahorros, para su adaptación a lo establecido en el R.D.-Ley 11/2010, de 9 de julio («B.O.C.» 3 enero 2011).Vigencia: 4 enero 2011
DISPOSICIÓN ADICIONAL SEGUNDA Porcentajes máximos y mínimos de Participación
1. Con el fin de dar cumplimiento a lo dispuesto en la normativa estatal básica, las Cajas de Ahorros con domicilio social en Cantabria, si fuera preciso, recogerán en sus Estatutos y Reglamentos Electorales las normas necesarias para conseguir que la representación de las Administraciones Públicas y entidades y corporaciones de derecho público en sus órganos de gobierno no supere, en su conjunto, el cuarenta por ciento del total de los derechos de voto de cada uno de tales órganos.
A estos efectos, si después de aplicados los porcentajes establecidos en el artículo 25 de la presente Ley el número conjunto de representantes de las Administraciones Públicas y entidades y corporaciones de derecho público en algún órgano de gobierno superase el cuarenta por ciento del total de los miembros de pleno derecho de ese órgano, se deducirá el número sobrante, en primer lugar, con un representante del grupo de Corporaciones municipales y, en segundo lugar, con otro del correspondiente al Parlamento de Cantabria y así, sucesiva y alternativamente, hasta completar el número sobrante. Dicho número se añadirá al que le hubiera correspondido al grupo de impositores de acuerdo con el procedimiento establecido en las normas recogidas en la presente Ley.
2. El límite de representación de las Administraciones Públicas, así como los porcentajes de representación por grupos previstos en el artículo 25, deberán cumplirse respecto de los derechos de voto resultantes, una vez deducidos del total los que hayan correspondido, en su caso, a los cuotapartícipes conforme a lo previsto en el capítulo IV del título I de la Ley 31/1985, de 2 de agosto, de regulación de las normas básicas sobre Órganos Rectores de las Cajas de Ahorro.
Disposición adicional segunda redactada por el número treinta y dos del artículo único de la Ley [CANTABRIA] 12/2010, 27 diciembre, de modificación de la ley de Cantabria 4/2002, de 24 de julio, de Cajas de Ahorros, para su adaptación a lo establecido en el R.D.-Ley 11/2010, de 9 de julio («B.O.C.» 3 enero 2011).Vigencia: 4 enero 2011
DISPOSICIÓN ADICIONAL TERCERA Derechos de representación de los cuotapartícipes
Los Estatutos y Reglamentos Electorales de las Cajas de Ahorros con domicilio social en Cantabria recogerán las oportunas previsiones para que, llegado el caso de que alguna de estas entidades emita cuotas participativas, se dé cumplimiento a lo establecido en el capítulo IV del título I de la Ley 31/1985, de 2 de agosto.
Disposición adicional tercera introducida por el número treinta y tres del artículo único de la Ley [CANTABRIA] 12/2010, 27 diciembre, de modificación de la ley de Cantabria 4/2002, de 24 de julio, de Cajas de Ahorros, para su adaptación a lo establecido en el R.D.-Ley 11/2010, de 9 de julio («B.O.C.» 3 enero 2011).Vigencia: 4 enero 2011
DISPOSICION TRANSITORIA PRIMERA Adaptación de Estatutos y Reglamento Electoral
1. Las Cajas de Ahorros con domicilio social en Cantabria, adaptarán sus Estatutos y Reglamento Electoral a las disposiciones de esta Ley y los remitirán en el plazo máximo de tres meses, a contar desde la entrada en vigor de la misma, a la Consejería competente para su posterior elevación al Gobierno de Cantabria.
2. Si transcurriera el plazo de tres meses sin la modificación correspondiente de los Estatutos y Reglamento Electoral de las Cajas de Ahorros para su adecuación a la presente Ley, quedará facultada la Consejería competente del Gobierno de Cantabria para proceder a su redacción y elevación al Gobierno de la Comunidad Autónoma de Cantabria que podrá acordar su aprobación definitiva.
DISPOSICION TRANSITORIA SEGUNDA Constitución de la Asamblea General
La constitución de la Asamblea General según las normas contenidas en esta Ley se realizará dentro de los tres meses siguientes a la aprobación, por la autoridad competente, de los Estatutos y Reglamento Electoral de las Cajas de Ahorros y designará, en la forma establecida, a los vocales del Consejo de Administración y a los miembros de la Comisión de Control.
De igual modo, de no quedar constituida la Asamblea General en el plazo señalado, el Gobierno de Cantabria podrá dictar las disposiciones necesarias para su constitución.
DISPOSICIÓN TRANSITORIA TERCERA Gobierno transitorio de las Cajas de Ahorros
En tanto no se haya producido la constitución de la nueva Asamblea General, el gobierno, representación y administración de las Cajas de Ahorros seguirán atribuidos a sus actuales órganos de gobierno quienes, en consecuencia, adoptarán los acuerdos necesarios para la debida ejecución y cumplimiento de las normas contenidas en la presente Ley.
DISPOSICIÓN TRANSITORIA CUARTA Cese de los actuales miembros de los órganos de gobierno
Los actuales miembros de los órganos de gobierno de las Cajas de Ahorros en representación de los grupos de Corporaciones Municipales, Diputaciones Provinciales e Instituciones de carácter benéfico, cultural, científico o profesional, de reconocido prestigio en la región, cesarán en el ejercicio de sus cargos en el momento de la formación de los nuevos órganos constituidos de acuerdo con las normas establecidas en la presente Ley, computándose, a todos los efectos, el período transcurrido desde su toma de posesión como un mandato completo.
DISPOSICIÓN TRANSITORIA QUINTA Mandato de los consejeros Generales
1. Los consejeros generales de los grupos de impositores y empleados que deban ser nombrados en la primera Asamblea General de acuerdo con lo establecido en la presente Ley serán los que, en la actualidad, ocupen estos cargos, considerándose, a estos efectos que inician un nuevo mandato cuatrienal y que han consumido un mandato completo cualquiera que fuese el tiempo transcurrido desde su anterior nombramiento.
2. Asimismo, y para cubrir el número restante de puestos de Consejero general, correspondiente a estos grupos de representación, que resulte de la aplicación de la presente Ley, se nombrará los que, con carácter de suplentes, hubieran surgido del proceso electoral celebrado en la última renovación, siguiendo el orden de votos obtenido.
DISPOSICIÓN TRANSITORIA SEXTA Cómputo de mandatos de los miembros de los órganos de gobierno
Si alguno de los miembros de los órganos de gobierno de las Cajas que hayan ostentado el cargo con anterioridad a la entrada en vigor de la presente Ley resultara nuevamente elegido, lo que, en cualquier caso será aplicable a los actuales consejeros del grupo de impositores y empleados, de acuerdo con la Disposición Transitoria anterior, se tendrá en cuenta el tiempo durante el cual hubiera desempeñado el cargo con anterioridad en orden al cómputo total de sus mandatos, que en ningún caso podrá superar los límites impuestos en la presente Ley.
DISPOSICIÓN TRANSITORIA SÉPTIMA Primera renovación de órganos de gobierno
En la primera renovación por mitades de la Asamblea General, del Consejo de Administración y de la Comisión de Control, se determinará por sorteo los consejeros que habrán de cesar en sus cargos. El mandato de los afectados por esta primera renovación se acortará para permitir dicha renovación.
En dicha renovación además, deberán celebrarse los correspondientes procesos electorales, respecto de los colectivos de impositores y empleados, no sujetos a designación.
DISPOSICIÓN TRANSITORIA OCTAVA Autorización de operaciones de activo
A los efectos contemplados en el artículo 60 de la presente Ley, y en tanto no sea desarrollado el procedimiento y alcance de la autorización previa para la realización de determinadas inversiones, quedarán sometidas a la autorización de la Consejería competente las operaciones de activo que, aislada o conjuntamente, supongan un volumen de riesgo con una persona, empresa, grupo de empresas o entidad, superior al diez por ciento de los recursos propios de la Caja de Ahorros. Cuando el importe individual de una determinada operación afectada por lo dispuesto en esta disposición transitoria no supere el importe de seis millones de euros, no será preciso obtener autorización previa de la Consejería competente, bastando, únicamente, su comunicación a dicha Consejería que deberá realizarse en un plazo de treinta días.
Disposición transitoria octava redactada por el artículo único de la Ley [CANTABRIA] 4/2004, 2 noviembre, de reforma de la Ley de Cantabria 4/2002, de 24 de julio, de cajas de ahorros («B.O.C.» 11 noviembre).Vigencia: 12 noviembre 2004
A partir de la entrada en vigor de la presente Ley quedan derogadas cuantas disposiciones de igual o inferior rango se opongan a lo dispuesto en la misma, y en particular las Leyes de Cantabria 1/1990, de 12 de marzo, 8/1991, de 28 de noviembre, 2/1999, de 18 de febrero y 11/2001, de 28 de diciembre; el Decreto 61/1982, de 17 de junio y la Orden de la Consejería de Economía, Hacienda y Presupuesto, de 15 de noviembre de 1994.
Se autoriza al Gobierno de Cantabria para adoptar las medidas y dictar las disposiciones necesarias para el desarrollo y aplicación de la presente Ley.