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Matched Legal Cases: ['artículo 5', 'artículo 3', 'artículo 1', 'artículo 5', 'artículo 3', 'artículo 42', 'artículo 5', 'artículo 3', 'artículo 5', 'artículo 3', 'artículo 5', 'artículo 3', 'artículo 5', 'artículo 3', 'artículo 82', 'Artículo 1', 'Artículo 1', 'Artículo 1', 'Artículo 1', 'Artículo 1', 'ARTÍCULO 2', 'ARTÍCULO 2', 'ARTÍCULO 286', 'Artículo 1']

Protocolo interno de relaciones - PDF
Protocolo interno de relaciones
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Carmen Villalobos Segura
1 Protocolo interno de relaciones ENTRE CAIXA D ESTALVIS I PENSIONS DE BARCELONA, LA CAIXA Y CAIXABANK, S.A. Barcelona, a 1 de julio de 20112 ÍNDICE LAS PARTES... 1 EXPONEN... 1 CLÁUSULAS PRINCIPIOS Y OBJETIVOS EJERCICIO INDIRECTO DE LA ACTIVIDAD FINANCIERA PRINCIPALES ÁREAS DE ACTIVIDAD DEL GRUPO CAIXABANK OPERACIONES Y SERVICIOS INTRA-GRUPO PRESTACIÓN DE SERVICIOS DE TIPO INMOBILIARIO FLUJOS DE INFORMACIÓN SEGUIMIENTO DEL PROTOCOLO ADHESIÓN AL PROTOCOLO DURACIÓN TERMINACIÓN DEL PROTOCOLO INICIAL MODIFICACIONES COMUNICACIONES INVALIDEZ PARCIAL RESOLUCIÓN DE CONTROVERSIAS LEGISLACIÓN ANEXO I ANEXO II ANEXO III ANEXO IV ANEXO V... 273 En Barcelona, a 1 de julio de 2011 LAS PARTES I. De una parte, CAIXA D ESTALVIS I PENSIONS DE BARCELONA, la Caixa, caja de ahorros constituida de conformidad con la legislación española, con domicilio social en Avenida Diagonal, (Barcelona), inscrita en el Registro Mercantil de Barcelona al tomo , folio 1, hoja B y con número de identificación fiscal (N.I.F.) G , debidamente representada en este acto por don Isidro Fainé Casas, mayor de edad, con domicilio profesional en Barcelona, Avenida Diagonal , en su condición de Presidente ( la Caixa ). la Caixa es una caja de ahorros inscrita en el Registro Especial de Cajas de Ahorro de la Generalitat de Catalunya con el número 1 y en el Registro Administrativo Especial del Banco de España con el número II. De otra parte, CAIXABANK, S.A. (antes denominada Criteria CaixaCorp, S.A.) sociedad anónima constituida de conformidad con la legislación española, con domicilio social en Avenida Diagonal, 621 (Barcelona) e inscrita en el Registro Mercantil de Barcelona al tomo , folio 123, hoja B y con número de identificación fiscal (N.I.F.) A , debidamente representada en este acto por don Juan María Nin Génova, mayor de edad, con domicilio profesional en Barcelona, Avenida Diagonal 621, en su condición de Vicepresidente ( CaixaBank ). CaixaBank es una entidad de crédito, en particular un banco, inscrita en el Registro Oficial de Entidades del Banco de España con el número 2.100, cuyas acciones están admitidas a negociación en las Bolsas de Barcelona, Bilbao, Madrid y Valencia, así como en el Mercado de Interconexión Bursátil (Mercado Continuo). CaixaBank está sujeta al régimen legal establecido para las entidades de crédito y para las sociedades españolas cotizadas y está supervisada, entre otros reguladores, por el Banco de España y por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (la CNMV ). En adelante, la Caixa y CaixaBank serán referidos, conjuntamente, como las Partes, y cada uno de ellos, individualmente, como una Parte. EXPONEN I. Que el objeto social de la Caixa es el fomento del ahorro en las modalidades autorizadas, la realización de obras benéfico-sociales y la inversión de los fondos correspondientes en activos seguros y rentables de interés general, así como el fomento del desarrollo económico y social en su ámbito de actuación, ejerciendo su actividad - 1 -4 financiera excepto el Monte de Piedad- de forma indirecta a través de CaixaBank, de acuerdo con el artículo 5 del Real Decreto-Ley 11/2010, de 9 de julio y el artículo 3.4 del texto refundido de la Ley de Cajas de Ahorros de Cataluña, de 11 de marzo de II. Que el objeto social de CaixaBank consiste en la realización de las siguientes actividades en ejecución y desarrollo del objeto social de la Caixa, tanto en territorio nacional como extranjero: (i) (ii) toda clase de operaciones, actos, contratos y servicios propios del negocio de banca en general o que con él se relacionen directa o indirectamente y que estén permitidas por la legislación vigente, incluida la prestación de servicios de inversión y servicios auxiliares y la realización de actividades de agencia de seguros, exclusiva o vinculada, sin que quepa el ejercicio simultáneo de ambas; recepción de fondos del público en forma de depósito irregular o en otras análogas, para su aplicación por cuenta propia a operaciones activas de crédito y de microcrédito, esto es, la concesión de préstamos sin garantía real, con el fin de financiar pequeñas iniciativas empresariales de personas físicas o jurídicas que, por sus condiciones socioeconómicas, tienen dificultades de acceso a la financiación bancaria tradicional, y a otras inversiones, con o sin garantías pignoraticias, hipotecarias o de otra especie, con arreglo a las leyes y usos mercantiles, prestando a la clientela servicios de giro, transferencia, custodia, mediación y otros en relación con los anteriores, propios de la comisión mercantil; y (iii) adquisición, tenencia, disfrute y enajenación de toda clase de títulos valores y la formulación de oferta pública de adquisición y venta de valores, así como de toda clase de participaciones en cualquier sociedad o empresa. Además, de conformidad con el artículo 1 de sus estatutos sociales, CaixaBank es el banco a través del cual la Caixa ejerce su actividad como entidad de crédito de forma indirecta -con excepción del Monte de Piedad, en tanto en cuanto esté reservado a Cajas de Ahorros-, de acuerdo con lo establecido en el artículo 5 del Real Decreto-Ley 11/2010, de 9 de julio, y en el artículo 3.4 del texto refundido de la Ley de Cajas de Ahorros de Cataluña, de 11 de marzo de III. Que, con ocasión de la admisión a cotización en las bolsas de valores de las acciones de Criteria CaixaCorp, S.A., y en línea con la recomendación segunda del Informe del Grupo Especial de Trabajo sobre Buen Gobierno de las Sociedades Cotizadas aprobado por el Consejo de Administración de la Comisión Nacional del Mercado de Valores el 22 de mayo de 2006 ( Código Unificado de Buen Gobierno ), el 19 de septiembre de 2007 la Caixa y Criteria CaixaCorp, S.A. suscribieron un protocolo interno de relaciones, que entró en vigor el 10 de octubre de 2007, con el objeto de reforzar la transparencia y buen gobierno de Criteria CaixaCorp, S.A. (el Protocolo Inicial ). IV. Que el 27 de enero de 2011, la Caixa, CaixaBank (entonces denominada Criteria CaixaCorp, S.A.) y Microbank de la Caixa, S.A.U. suscribieron un acuerdo marco relativo a la reorganización del Grupo la Caixa (el Acuerdo Marco ), en ejecución del cual, el pasado 30 de junio de 2011, se llevaron a cabo ciertas operaciones de - 2 -5 reorganización del Grupo la Caixa (las Operaciones de Reorganización ), como consecuencia de las cuales CaixaBank ha devenido el banco por medio del cual la Caixa ejerce su actividad financiera de forma indirecta. En la fecha del presente protocolo, la Caixa es titular de una participación del 81,1% en el capital social de CaixaBank, del que, por tanto, es accionista mayoritario y de control. V. Con el fin de adecuar el Protocolo Inicial a la distribución de funciones y actividades de la Caixa y CaixaBank resultantes de la ejecución de las Operaciones de Reorganización, las Partes estiman conveniente suscribir un nuevo protocolo interno de relaciones, cuyo objeto sea, principalmente: (i) (ii) desarrollar los principios básicos que han de regir las relaciones entre la Caixa y CaixaBank, en tanto que ésta constituye el instrumento para el ejercicio indirecto por la primera de la actividad financiera; delimitar las principales áreas de actividad de CaixaBank, teniendo en cuenta su carácter de banco a través del cual la Caixa ejerce la actividad financiera de forma indirecta; (iii) definir los parámetros generales que habrán de gobernar las eventuales relaciones de negocio o de servicios que las Sociedades del Grupo CaixaBank tendrán con las Sociedades del Grupo la Caixa (tal y como estos términos se definen a continuación), en particular, dada su importancia, la prestación de servicios de tipo inmobiliario por la sociedad o sociedades inmobiliarias de la Caixa a la sociedad o sociedades inmobiliarias de CaixaBank. En la actualidad, Servihabitat XXI, S.A.U. ( Servihabitat ) es la principal sociedad inmobiliaria de la Caixa, mientras que Building Center, S.A.U. (antes denominada Projectes i Iniciatives Socials, S.A.U.) ( Building Center ) es la principal sociedad inmobiliaria de CaixaBank; así como (iv) regular el flujo de información adecuado que permita a la Caixa -y, en la medida necesaria, también a CaixaBank- la elaboración de sus estados financieros y el cumplimiento de obligaciones de información periódica y de supervisión frente al Banco de España, la CNMV y otros organismos reguladores. A los efectos del presente protocolo: (i) (ii) la Caixa y las sociedades de su grupo en todo momento -a excepción de CaixaBank y sus sociedades dependientes- se denominarán las Sociedades del Grupo la Caixa ; CaixaBank y sus sociedades dependientes en todo momento se denominarán las Sociedades del Grupo CaixaBank ; (iii) las Sociedades del Grupo la Caixa y las Sociedades del Grupo CaixaBank se denominarán, conjuntamente, el Grupo la Caixa ; y - 3 -6 (iv) grupo y sociedad dependiente tendrán el significado que les atribuye el artículo 42 del Código de Comercio. La relación de las Sociedades del Grupo CaixaBank y de las Sociedades del Grupo la Caixa a la fecha del presente Protocolo se incluye como Anexos II y III, respectivamente. VI. Que, asimismo, es voluntad de las Partes establecer mecanismos que permitan, de un lado, reducir la aparición y regular los conflictos de interés y, de otro, responder a los requerimientos de los distintos reguladores y del mercado. VII. Que el Acuerdo Marco prevé la suscripción de un protocolo entre las sociedades inmobiliarias de la Caixa y CaixaBank que regule la prestación por las primeras a las segundas de servicios de tipo inmobiliario. VIII. Todo concepto con significado definido a efectos del presente protocolo se identifica por su inicial mayúscula. El Anexo I contiene una relación de todos ellos. Basándose en la veracidad de los expositivos que anteceden, las Partes convienen en celebrar este protocolo interno de relaciones (el Protocolo ), que se regirá por las siguientes CLÁUSULAS 1. PRINCIPIOS Y OBJETIVOS 1.1 El presente Protocolo tiene por objeto regular los principios básicos de las relaciones entre la Caixa y CaixaBank y sus respectivos grupos, con la finalidad de garantizar que, en un marco de transparencia y en beneficio e interés de las Sociedades del Grupo CaixaBank y del Grupo la Caixa (del que CaixaBank es parte), se articule el ejercicio indirecto de la actividad financiera de la Caixa por medio de CaixaBank en base a los principios de buen gobierno corporativo por los que se han de regir, que incluyen presencia de representantes de los intereses minoritarios en los órganos de gobierno de CaixaBank, de modo que se asegure el debido respeto y protección de estos intereses minoritarios. 1.2 El establecimiento del marco de relaciones que, con el objetivo antes expuesto, pretende lograr una adecuada coordinación y transparencia, se articulará conforme a los siguientes parámetros: (a) (b) (c) la definición de las condiciones básicas del ejercicio indirecto por la Caixa de su actividad financiera a través de CaixaBank; la delimitación de las principales áreas de actividad de CaixaBank y de las Sociedades del Grupo CaixaBank; la fijación de criterios generales para la realización de operaciones o la prestación - 4 -7 de servicios intra-grupo en condiciones de mercado, así como la identificación de los servicios que la Caixa presta y prestará a CaixaBank y las Sociedades del Grupo CaixaBank y los que CaixaBank y/o las Sociedades del Grupo CaixaBank prestan o prestarán, a su vez, a la Caixa y a las Sociedades del Grupo la Caixa ; y (d) la determinación de mecanismos para lograr el flujo de información necesaria entre las Partes para dar cumplimiento a sus requerimientos de gestión y obligaciones frente a los respectivos reguladores y para la completa información que ha de tener la Caixa sobre CaixaBank como vehículo o instrumento a través del cual ejerce de forma indirecta su actividad financiera. 1.3 CaixaBank y la Caixa reiteran la subordinación de sus relaciones a las previsiones que sobre conflictos de interés, relaciones con accionistas significativos, operaciones vinculadas e información privilegiada, entre otras materias, se establecen en la legislación aplicable vigente en cada momento. 1.4 Sin perjuicio de la adhesión al Protocolo a la que hace referencia la Cláusula 8 siguiente, los términos y condiciones de este Protocolo también resultan de aplicación a las Sociedades del Grupo la Caixa y a las Sociedades del Grupo CaixaBank distintas de las Partes. En consecuencia, la Caixa y CaixaBank se comprometen a realizar cuantas actuaciones sean necesarias para que las relaciones entre las sociedades de sus respectivos grupos relativas al desarrollo del ámbito objetivo del Protocolo se ajusten también a los principios, términos y condiciones de éste. 2. EJERCICIO INDIRECTO DE LA ACTIVIDAD FINANCIERA 2.1 Condiciones básicas del ejercicio indirecto De conformidad con lo previsto en sus Estatutos Sociales, la Caixa, de acuerdo con lo establecido en el artículo 5 del Real Decreto-Ley 11/2010, de 9 de julio, y en el artículo 3.4 del texto refundido de la Ley de Cajas de Ahorros de Cataluña, de 11 de marzo de 2008, ejerce su actividad como entidad de crédito -con excepción del Monte de Piedad, en tanto en cuanto esté reservado a cajas de ahorros-, de modo indirecto a través de CaixaBank, y de acuerdo con las siguientes condiciones básicas: (a) la Caixa tiene (y deberá tener) la mayoría del capital social de CaixaBank y la mayoría de los derechos de voto en la Junta General de CaixaBank. Corresponde al Consejo de Administración de la Caixa la adopción de los acuerdos relativos a su participación en CaixaBank, sin perjuicio de respetar la referida mayoría y siempre que como consecuencia de los mismos la participación de la Caixa no descienda por debajo de los umbrales establecidos a continuación, en cuyo caso se necesitará acuerdo previo de la Asamblea General de la Caixa. En relación con lo anterior, la Asamblea General de la Caixa deberá aprobar, con carácter previo, y con los quorums reforzados que prevén sus estatutos, cualquier acuerdo que, bien por decisión de la propia la Caixa, bien por decisión de CaixaBank, pueda hacer descender la participación de la Caixa en CaixaBank por debajo de los umbrales del 70%, del 60% y del 50%8 (b) (c) (d) (e) (f) La mayoría de los miembros del Consejo de Administración de CaixaBank son propuestos por la Caixa. El Consejo de Administración de la Caixa es el órgano competente para proponer, de entre sus miembros y el Director General, el nombramiento de consejeros en CaixaBank. El Consejo de Administración de la Caixa efectúa sus propuestas de nombramiento de consejeros en CaixaBank teniendo en cuenta los distintos colectivos representados en su Consejo de Administración, de forma que todos ellos tengan, al menos, presencia. La representación en los órganos de gobierno de la Caixa de los intereses colectivos de los impositores y de los empleados se determina teniendo en cuenta los correspondientes colectivos de CaixaBank. La representación de los empleados en los órganos de gobierno incluye también a los empleados de la Caixa. La representación en los órganos de gobierno de la Caixa de las corporaciones locales se determina teniendo en cuenta el ámbito territorial de actuación de CaixaBank. En consecuencia, y de acuerdo con los estatutos de la Caixa, las referencias contenidas en los mismos a las actividades de tipo financiero deberán considerarse como principios inspiradores de la actividad de CaixaBank. 2.2 Funciones de la Comisión de Inversiones de la Caixa Sin perjuicio de otra normativa aplicable a la materia, las Partes hacen constar que, de acuerdo con el Decreto 164/2008, de 26 de agosto, de la Generalidad de Cataluña, la Comisión de Inversiones de la Caixa tiene la función de informar a su Consejo de Administración o a su Comisión Ejecutiva (i) sobre inversiones o desinversiones que tengan un carácter estratégico y estable, tanto cuando se realicen directamente por la Caixa, como cuando lo sean por sus entidades dependientes, así como (ii) sobre la viabilidad financiera de las mencionadas inversiones y de su adecuación a los presupuestos y planes estratégicos de la Caixa. A estos efectos, de acuerdo con el Decreto 164/2008, de 26 de agosto, se entiende como estratégica la inversión o desinversión que suponga la adquisición o venta de una participación significativa en una sociedad cotizada o la participación en proyectos empresariales con presencia en la gestión o en sus órganos de gobierno, siempre que la participación total de, en este caso, la Caixa, supere el límite del 3% de sus recursos propios computables. A efectos de cumplir con lo anterior: (a) los órganos ejecutivos de CaixaBank pondrán en conocimiento de la Comisión de Inversiones de la Caixa, con carácter previo a su adopción, cualesquiera - 6 -9 decisiones de inversión y desinversión que tengan el carácter de estratégicas según lo dispuesto anteriormente; (b) (c) el Consejo de Administración o, en su caso, la Comisión Ejecutiva de la Caixa, previo el informe de la Comisión de Inversiones de la Caixa, determinarán si las referidas decisiones afectan o no negativamente a la solvencia y nivel de riesgos de la Caixa y si son o no contrarias a los presupuestos o planes estratégicos de la Caixa, dando traslado de su pronunciamiento a los órganos ejecutivos de CaixaBank para que éstos, a su vez, lo pongan en conocimiento del Consejo de Administración de CaixaBank, antes de que éste decida sobre la operación; y si el Consejo de Administración (o, en su caso, la Comisión Ejecutiva) de la Caixa se pronunciaran en el sentido de que una concreta operación de inversión o desinversión podría afectar negativamente a la solvencia o al nivel de riesgos de la Caixa, de forma que considerasen que desde el punto de vista de su política de grupo y entidad matriz no resulta aconsejable, o que resulta contraria a los presupuestos o planes estratégicos de la Caixa, elaborarán un informe, que trasladarán a la Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank, explicando los motivos por los que consideran que la operación afectaría negativamente o es contraria a los presupuestos o planes estratégicos de la Caixa, detallando, asimismo, si existieran medidas que permitieran eliminar los impactos negativos. La Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank examinará dicho informe y, a su vez, elaborará un informe para el Consejo de Administración de CaixaBank el cual se atendrá al contenido del informe del Consejo (o de la Comisión Ejecutiva) de la Caixa, dado que CaixaBank constituye el instrumento para el ejercicio por la Caixa de forma indirecta de su actividad financiera de acuerdo con el artículo 5 del Real Decreto-Ley 11/2010, de 9 de julio y el artículo 3.4 del texto refundido de la Ley de Cajas de Ahorros de Cataluña, de 11 de marzo de PRINCIPALES ÁREAS DE ACTIVIDAD DEL GRUPO CAIXABANK 3.1 CaixaBank, en su condición de banco a través del cual la Caixa ejerce su actividad financiera de forma indirecta, tiene como ámbito preferente de actuación: (a) (b) el ejercicio de la actividad financiera (con excepción del Monte de Piedad, en cuanto venga reservado por la legislación vigente a las Cajas de Ahorros), que incluye todas aquellas actividades que la legislación vigente atribuya a las entidades de crédito; y la adquisición, tenencia, disfrute y enajenación de participaciones que permitan ejercer una influencia significativa en entidades, cotizadas o no, dedicadas a actividades de tipo financiero, tales como, entre otras, entidades de crédito, empresas de servicios de inversión y empresas aseguradoras y reaseguradoras, tanto nacionales como extranjeras. A estos efectos, se entiende que una participación permite ejercer una influencia significativa en una entidad cuando, sumada en su caso a otras participaciones - directas o indirectas- en la misma entidad, permita intervenir en las decisiones de - 7 -10 política financiera y de explotación de la participada, sin necesidad de llegar a tener el control de ésta. El ámbito preferente de actuación de CaixaBank implica que durante la vigencia del presente Protocolo la Caixa y las Sociedades del Grupo la Caixa no competirán con CaixaBank o las Sociedades del Grupo CaixaBank en relación con los ámbitos de preferencia, salvo en los supuestos previstos en la Cláusula 3.2 siguiente. 3.2 la Caixa y las Sociedades del Grupo la Caixa podrán llevar a cabo actividades incluidas en el ámbito preferente de actuación de CaixaBank previsto en la Cláusula 3.1 anterior en las siguientes circunstancias: (a) (b) cuando CaixaBank haya declinado expresamente participar, directamente o a través de las Sociedades del Grupo CaixaBank, en una inversión o negocio dentro de un ámbito considerado de preferente explotación por ella según lo estipulado anteriormente; o cuando exista un impedimento legal para que CaixaBank participe en una inversión o negocio, por sí misma o a través de las Sociedades del Grupo CaixaBank, así como en los supuestos en que la inversión o negocio se articule a través de un procedimiento de licitación, cuando CaixaBank (o la Sociedad del Grupo CaixaBank correspondiente, según sea el caso) no reúna los requisitos necesarios para licitar. A efectos aclaratorios, no se considerará que la Caixa compite con CaixaBank, ni con las Sociedades del Grupo CaixaBank, en los términos del presente Protocolo, cuando CaixaBank y la Caixa acuerden una inversión conjunta en un determinado negocio o activo que, según los términos del presente Protocolo, tenga la consideración de inversión preferente de CaixaBank, cuando ello venga aconsejado por razones legales, financieras, estratégicas o de índole similar. 3.3 Los órganos de CaixaBank y de la Caixa encargados de realizar el seguimiento de los anteriores parámetros son la Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank y la Comisión de Control de la Caixa, respectivamente, para lo cual se les asignan las funciones que se detallan en la Cláusula 7.2 del presente Protocolo. 4. OPERACIONES Y SERVICIOS INTRA-GRUPO 4.1 Las Partes manifiestan que existen tres grandes áreas de prestación de servicios entre las Partes y las sociedades de sus respectivos grupos: (a) prestación de servicios bancarios, financieros y seguros por CaixaBank o Sociedades del Grupo CaixaBank, a la Caixa o a Sociedades del Grupo la Caixa. En particular y entre otros, la concesión de financiación, en forma de créditos, préstamos u operaciones análogas, con garantía -real o personal- o sin ella, así como la prestación de servicios relativos a la gestión de carteras, de instituciones de inversión colectiva y fondos de pensiones, y servicios de índole similar; - 8 -11 (b) prestación de servicios inmobiliarios por la Caixa, y Sociedades del Grupo la Caixa (en particular, y entre otras, Servihabitat) a CaixaBank o Sociedades del Grupo CaixaBank (en particular, y entre otras, Building Center), incluyendo, entre otros, servicios de comercialización de productos inmobiliarios, de asesoramiento en el desarrollo y transformación de activos inmobiliarios en los que pueda generarse valor, y de gestión y administración en general de activos inmobiliarios, tal y como desarrolla la Cláusula 5 posterior. Por otro lado, CaixaBank podrá también prestar servicios de tipo inmobiliario a la Caixa y a Sociedades del Grupo la Caixa, incluyendo, además de los servicios mencionados en el párrafo anterior y entre otros, los relativos al uso de la red de oficinas de CaixaBank para la comercialización de activos inmobiliarios titularidad de la Caixa y de Sociedades del Grupo la Caixa. Sin perjuicio de lo anterior, Servihabitat y Building Center (y otras sociedades de sus respectivos grupos) podrán acordar en el futuro compraventas de inmuebles en condiciones de mercado; y (c) prestación de servicios varios de las Sociedades del Grupo CaixaBank a la Caixa o a las Sociedades del Grupo la Caixa, y viceversa. De forma enunciativa pero no limitativa, se trata de servicios de arrendamiento, gestión de inmuebles e infraestructuras; servicios corporativos; gestión de proyectos; gestión de operaciones y de negocios; gestión del Monte de Piedad; servicios de administración y asesoramiento; provisión de información y contactos comerciales; desarrollo, mantenimiento y operación de sistemas de información; transferencia de conocimiento, consultoría y asesoramiento (incluyendo las necesarias previsiones de cesión de derechos de propiedad intelectual e industrial); servicios de gestoría y representación legal de fondos titularidad de la Caixa ; promoción y gestión de programas de fidelización; y prestación de servicios de call-center y atención telefónica a clientes. Las relaciones entre la Caixa y las Sociedades del Grupo la Caixa, por un lado, y CaixaBank y las Sociedades del Grupo CaixaBank, por otro lado, vigentes en la actualidad, así como los servicios y/u operaciones que se puedan concertar en el futuro, serán referidos como los Servicios Intra-Grupo. 4.2 Las Partes se comprometen a que cualquier nuevo servicio u operación intra-grupo constará siempre por escrito y a que, sin perjuicio de lo establecido en cada contrato particular, todos los Servicios Intra-Grupo estarán regidos por los siguientes principios generales: (a) (b) la transparencia y la realización o prestación de los servicios en condiciones de mercado; la preferencia de trato, determinada por el compromiso de las Partes de ofrecerse mutuamente las condiciones más favorables que estén ofreciendo para esa operación o servicio a terceros en el mercado en cada momento; - 9 -12 (c) (d) (e) (f) el compromiso de las Partes de prestar los servicios con la máxima diligencia y con todos los medios posibles a su alcance; el compromiso de las Partes de mantener confidencial y no divulgar información alguna a la que tengan acceso como consecuencia de la prestación de los Servicios Intra-Grupo; cuando un mismo servicio o actividad pueda ser prestado por una Sociedad del Grupo la Caixa o por un tercero, CaixaBank valorará las opciones, anteponiendo no sólo el interés social (entendido como interés de CaixaBank) sino el interés del Grupo la Caixa frente a otros intereses, siendo éste último el preferente. Sin perjuicio de lo anterior, cualquier decisión de prestación de servicios por una Sociedad del Grupo la Caixa adoptada en virtud de este apartado, deberá cumplir estrictamente con lo previsto en los apartados (a) a (d) anteriores; y si se produce un cambio de control efectivo en CaixaBank en los términos de la Cláusula 9 del presente Protocolo, ambas Partes tendrán derecho a resolver la prestación de los servicios correspondientes con un preaviso razonable (que dependerá del tipo de prestación de servicio de que se trate) y con sujeción a la determinación, de buena fe, por las Partes, de los costes de ruptura que la resolución anticipada pueda causar, en su caso, a cada una de ellas. A estos efectos, los contratos relativos a la prestación de Servicios Intra-Grupo deberán incluir una cláusula de resolución anticipada que seguirá el modelo del Anexo IV. 4.3 En relación con los Servicios Intra-Grupo o con cualesquiera operaciones que, por los sujetos que las realizan, tengan la consideración de intra-grupo, se distinguirán cinco supuestos: (a) prestación de servicios bancarios, financieros y de seguros previstos en la Cláusula 4.1(a): serán objeto de examen ex post por medio de informes emitidos, respectivamente, por la Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank y por la Comisión de Control de la Caixa : (i) (ii) los contratos de financiación y aquellos que hagan referencia a productos de activo a largo plazo y de pasivo, así como otros productos financieros (por ejemplo, derivados, avales o swaps), en cuanto a las cantidades y condiciones contractuales de dichos contratos, siempre que el importe concedido supere los euros; y los productos de seguros, en cuanto a sus condiciones contractuales, siempre que el importe de la prima exceda de euros; (b) prestación de servicios inmobiliarios previstos en la Cláusula 4.1(b): la contratación de cualquier tipo de prestación de servicios inmobiliarios o la realización de cualquier operación de tipo inmobiliario cuyo importe supere euros (sin IVA), estará sujeta a la aprobación previa (i) del Consejo de Administración de CaixaBank, que deberá contar con un informe de la Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank, y (ii) del Consejo de Administración de la13 Caixa, que deberá contar con un informe de la Comisión de Control de la Caixa. Los informes de la Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank y de la Comisión de Control de la Caixa deberán pronunciarse expresamente sobre los términos y condiciones esenciales propuestos (plazo, objeto, precio, etc.); (c) (d) (e) servicios varios previstos en la Cláusula 4.1(c): la contratación de un nuevo servicio, la renovación de un contrato a su vencimiento, o la modificación sustancial de las condiciones económicas de un contrato vigente cuando supere los euros (sin IVA), deberá contar con los informes de la Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank y de la Comisión de Control de la Caixa, que deberán pronunciarse expresamente sobre los términos y condiciones esenciales propuestos (plazo, objeto, precio, etc.) con carácter previo a su autorización por el órgano correspondiente; operaciones ordinarias no relevantes: no requerirá autorización ni informe específico la contratación de cualquier tipo de prestación de servicios, o la realización de cualquier operación que, por su naturaleza y su escasa relevancia, se halle dentro del curso ordinario de los negocios de CaixaBank o de las Sociedades del Grupo CaixaBank, tenga carácter habitual y recurrente, se realice en virtud de contratos cuyas condiciones estén estandarizadas y se apliquen en masa a muchos clientes o se realice a precios o tarifas establecidos con carácter general por quien actúe de suministrador del bien o servicio del que se trate; y nuevos tipos de operaciones o servicios: la contratación de cualquier tipo de prestación de servicios o la realización de cualquier operación que no pueda enmarcarse en ninguno de los tipos de relaciones existentes en la actualidad entre las Partes, definidos en la Cláusula 4.1, y cuyo importe supere euros (sin IVA), estará sujeta a la aprobación previa (i) del Consejo de Administración de CaixaBank, que deberá contar con un informe de la Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank, y (ii) del Consejo de Administración de la Caixa, que deberá contar con un informe de la Comisión de Control de la Caixa. Los informes de la Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank y de la Comisión de Control de la Caixa deberán pronunciarse expresamente sobre los términos y condiciones esenciales propuestos (plazo, objeto, precio, etc.). Los importes previstos en esta Cláusula 4.3 se calcularán, (i) de forma anual, en el caso de contratos de tracto sucesivo, y (ii) por cada contrato u operación, en los contratos de tracto único, si bien se computarán como un único contrato u operación a estos efectos aquellos que, de forma fraccionada, recaigan sobre un mismo objeto. 4.4 Las Partes acuerdan que el seguimiento de la contratación intra-grupo y la vigilancia y supervisión de la correcta aplicación de los parámetros anteriores a cada operación, así como del cumplimiento de los principios generales que han de regir dicha contratación según se establecen en el presente Protocolo, estará a cargo (i) de la Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank, y (ii) de la Comisión de Control de la Caixa, para lo cual se les asignarán las funciones que más adelante se detallan en la Cláusula Las Partes se comprometen a actualizar cada año a los efectos de este Protocolo y, en la medida que sea necesario para la planificación de sus respectivos recursos, la relación14 de Servicios Intra-Grupo. 5. PRESTACIÓN DE SERVICIOS DE TIPO INMOBILIARIO Tal y como recoge el Expositivo VII, el Acuerdo Marco prevé la suscripción de un protocolo entre las sociedades inmobiliarias de la Caixa y las de CaixaBank que regule la prestación por las primeras a las segundas de servicios de tipo inmobiliario. Como se ha indicado, Servihabitat y Building Center son, actualmente, las principales sociedades inmobiliarias de la Caixa y de CaixaBank, respectivamente. En particular, Building Center adquiere, desde el 1 de marzo de 2011, activos inmobiliarios entregados por terceros en pago de deudas contraídas frente a la Caixa y, a partir del 30 de junio de fecha de la fusión entre Criteria CaixaCorp, S.A. y Microbank de la Caixa, S.A.U.-, frente a CaixaBank. Hasta el 28 de febrero de 2011, Servihabitat era la entidad que ordinariamente adquiría estos activos inmobiliarios, de modo que Servihabitat cuenta con un know how consolidado en relación con la explotación, gestión, transformación y comercialización, entre otros, de tales inmuebles. Teniendo en cuenta lo anterior, y de conformidad con lo dispuesto en el Acuerdo Marco, la Caixa se obliga a que Servihabitat se comprometa a prestar a Building Center los siguientes servicios en relación con los activos inmobiliarios de que Building Center devenga titular: (i) (ii) comercialización de productos inmobiliarios; asesoramiento en el desarrollo y transformación de activos inmobiliarios en los que pueda generarse valor; y (iii) gestión y administración en general de activos inmobiliarios. El Anexo V contiene una lista, ilustrativa y no limitativa, de los servicios de tipo inmobiliario que Servihabitat prestará a Building Center, a solicitud de la segunda. La prestación de servicios de tipo inmobiliario por parte de Servihabitat a Building Center responderá a los principios aplicables a las Servicios Intra-Grupo que se recogen en la Cláusula 4, y, en particular: (i) (ii) con carácter general y salvo que concurra alguna circunstancia que justifique no hacerlo, los acuerdos en virtud de los cuales Servihabitat y Building Center concierten relaciones jurídicas se documentarán por escrito en uno o varios contratos que detallarán el objeto de aquellas; las relaciones jurídicas entre Servihabitat y Building Center se celebrarán en condiciones de mercado, sin que ninguna de ellas goce de condiciones económicas o de otro tipo más favorables de las que se reconocerían a un tercero en condiciones sustancialmente equivalentes; y15 (iii) en la realización de las prestaciones convenidas, Servihabitat y Building Center pondrán de su parte toda la pericia, cuidado y diligencia que se espera de una sociedad dedicada a las actividades que constituye su objeto social. Las Partes hacen constar que los Servicios Intra-Grupo de tipo inmobiliario a los que hace referencia esta Cláusula 5, y cualesquiera otros, podrán ser prestados y recibidos por entidades distintas de Servihabitat y Building Center, con sujeción a los mismos principios, términos y condiciones previstos en este Protocolo. 6. FLUJOS DE INFORMACIÓN 6.1 En tanto en cuanto la Caixa, de acuerdo con el artículo 5 del Real Decreto-Ley 5/2010, de 3 de agosto y el artículo 3.4 del texto refundido de la Ley de Cajas de Ahorros, de 11 de marzo de 2008, ejerce su actividad financiera de forma indirecta a través de CaixaBank, ésta pondrá a disposición de la Caixa toda su información de forma completa y sin restricciones, para que pueda tener cabal conocimiento de su situación, actividades y forma en que éstas se desarrollan. 6.2 Con el fin de que la Caixa y, en la medida necesaria, CaixaBank, puedan llevar a cabo sus funciones de planificación y control de gestión y dar cumplimiento puntual a sus obligaciones como entidades reguladas, cada una de ellas se compromete a facilitar a la otra, sujeto a su disponibilidad, la información necesaria para que la otra pueda cumplir con sus obligaciones legales, incluyendo entre otras: (a) (b) (c) (d) (e) preparar sus estados financieros, tanto individuales como consolidados; cumplir con sus obligaciones de información periódica frente al Banco de España (en particular con la remisión de sus estados oficiales mensuales, trimestrales y anuales), la CNMV y otras autoridades supervisoras; realizar un seguimiento pormenorizado de sus recursos propios, coeficientes de inversión y margen de solvencia; llevar a cabo sus análisis de riesgos y cumplir los condicionantes de la legislación de conglomerados financieros; y llevar a cabo el análisis, seguimiento de los aspectos fiscales. 6.3 la Caixa y CaixaBank se comprometen recíprocamente a colaborar para que una y otra puedan facilitar tanto a las agencias de rating como a los inversores institucionales la información sobre la evolución de su cartera necesaria para la determinación de sus respectivos riesgos. 6.4 Asimismo, CaixaBank se compromete a poner a disposición de la Caixa cuanta información sea precisa para que la Caixa pueda cumplir con la normativa de solvencia actual y futura (la derivada de Basilea III u otra). En particular, CaixaBank se compromete a poner a disposición de la Caixa, dentro de los límites legales y de forma anticipada, información suficiente para que la Comisión de Inversiones de la Caixa pueda realizar el análisis a que hace referencia la Cláusula 2.2 anterior16 6.5 Cada una de las Partes se compromete frente a la otra a: (a) (b) (c) (d) que la información recibida como consecuencia del cumplimiento de lo dispuesto en la presente Cláusula 6 se utilizará única y exclusivamente para los fines para los que ha sido recabada; establecer las medidas necesarias para impedir el flujo de información privilegiada relativa a la Caixa y a las Sociedades del Grupo la Caixa, o a CaixaBank y a las Sociedades del Grupo CaixaBank, según el caso, entre sus distintos departamentos, de forma que se limite el conocimiento de la información estrictamente a las áreas y las personas (incluyendo, cuando fuere aplicable, asesores externos) a las que sea imprescindible; que las personas a las que se refiere el apartado anterior estén sometidas, cuando proceda, a los Reglamentos Internos de Conducta de la Caixa y de CaixaBank, según corresponda, y a sus circulares de desarrollo; y a establecer medidas de seguridad para la custodia, archivo, acceso, reproducción y distribución de la información. 6.6 Tanto la Caixa como CaixaBank implementarán los medios necesarios para cumplir con sus compromisos de información de forma diligente, estableciendo para ello los medios que permitan los flujos de información estipulados, respetando en todo caso sus compromisos de confidencialidad. 6.7 Las Partes manifiestan que han suscrito un contrato de consolidación fiscal que rige sus relaciones específicamente en el ámbito tributario y, en particular en lo referente al régimen de consolidación fiscal regulado en el Título VII Capítulo VII del Real Decreto Legislativo 4/2004, de 5 de marzo, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley del Impuesto sobre Sociedades y a la determinación de la base imponible del grupo consolidado de acuerdo con el Real Decreto 1159/2010, de 17 de septiembre, por el que se aprueban las normas para la formulación de cuentas anuales consolidadas y se modifica el Plan General de Contabilidad aprobado por Real Decreto 1514/2007, de 16 de noviembre de 2007 y el Plan General de Contabilidad de Pequeñas y Medianas Empresas aprobado por Real Decreto 1515/2007, de 16 de noviembre de SEGUIMIENTO DEL PROTOCOLO 7.1 CaixaBank encomendará a su Comisión de Auditoría y Control el seguimiento y la supervisión del cumplimiento de lo establecido en el presente Protocolo, mientras que la Caixa, por su parte, encomendará a su Comisión de Control estas tareas. 7.2 Para el mejor cumplimiento de estas funciones, la Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank y la Comisión de Control de la Caixa tendrán las siguientes facultades: (a) (b) la revisión del cumplimiento de la regulación establecida en el Protocolo en relación con todos los ámbitos que este contempla; la emisión, con carácter anual, para su entrega a los Consejos de Administración de CaixaBank y la Caixa, respectivamente, y puesta a disposición de los17 accionistas de CaixaBank y de los consejeros generales de la Caixa, según corresponda, de un informe en el que se detalle el grado de cumplimiento de las previsiones del Protocolo; (c) (d) (e) cuando así lo consideren conveniente, la Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank y la Comisión de Control de la Caixa informarán al Consejo de Administración correspondiente sobre las recomendaciones que estimen oportunas para mejorar la aplicación y el cumplimiento de lo establecido en el presente Protocolo, con el objetivo continuado de mejorar la transparencia en las relaciones entre las Partes y cumplir con los principios establecidos anteriormente; la Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank y la Comisión de Control de la Caixa deberán emitir sendos informes cuando cualquiera de las Partes proponga una modificación en los términos del presente Protocolo; el estudio de las inversiones que se realicen en los ámbitos de preferencia para CaixaBank delimitados en el presente Protocolo, con el objetivo de determinar la existencia de conflictos de interés entre ambas Partes. En aquellos supuestos en los que se valore la posibilidad de que las Partes realicen una inversión conjunta en uno de estos ámbitos de preferencia, corresponderá a la Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank y a la Comisión de Control de la Caixa la elaboración de sendos informes, que pondrán a disposición del Consejo de Administración de CaixaBank y de la Caixa, con el objeto de que estos órganos puedan evaluar, con carácter previo, la conveniencia o no de dicha inversión conjunta; (f) (g) la elaboración de un informe previo cuando lo requiera la contratación de cualquier tipo de prestación de servicios, o la realización de cualquier operación de los previstas en la Cláusula 4.3. En estos informes previos, la Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank y la Comisión de Control de la Caixa deberán pronunciarse de forma expresa sobre los términos principales del negocio intra-grupo de que se trate, incluidos objeto, precio y plazo; y la facultad de recabar la información y entrevistarse con las personas que consideren necesario para llevar a cabo las funciones que se les encomiendan en el presente Protocolo. Estas personas podrán pertenecer a la organización de cada una de las Partes o ser asesores externos. Finalmente, la Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank y a la Comisión de Control de la Caixa podrán contratar para que las asistan en sus funciones, si así lo consideraran oportuno, a asesores o expertos independientes. 7.3 El Consejo de Administración de CaixaBank velará por que los informes preparados conforme a la Cláusula 7.2(b) anterior sean publicados a través de los medios de los que dispone CaixaBank, para que el público en general y, en especial, los accionistas de CaixaBank distintos de la Caixa, puedan conocer el grado de cumplimiento de los principios establecidos en el presente Protocolo18 8. ADHESIÓN AL PROTOCOLO 8.1 En la medida en que el presente Protocolo pretende regular las relaciones no sólo de sus firmantes, sino de los respectivos grupos de las Partes, ambas Partes se comprometen a dar traslado del Protocolo a las sociedades pertenecientes a sus grupos a la mayor brevedad, con el objeto de que, en el seno de los órganos de administración de éstas, se tome razón del presente Protocolo y se manifieste la adhesión a éste por parte de la sociedad correspondiente en los mismos términos y condiciones acordados por las Partes. 8.2 De conformidad con lo dispuesto en la Cláusula 1.4 anterior, las Partes manifiestan además que, en su condición de sociedades dominantes de sus respectivos grupos, asumen la responsabilidad del cumplimiento por parte de sus sociedades participadas de las obligaciones recogidas en el presente Protocolo. 9. DURACIÓN El presente Protocolo permanecerá vigente mientras la Caixa ejerza su actividad financiera de forma indirecta por medio de CaixaBank, de acuerdo con lo establecido en el artículo 5 del Real Decreto-Ley 11/2010, de 9 de julio, y en el artículo 3.4 del texto refundido de la Ley de Cajas de Ahorros de Cataluña, de 11 de marzo de TERMINACIÓN DEL PROTOCOLO INICIAL Las Partes hacen constar que el presente Protocolo sustituye al Protocolo Inicial, que se entenderá por tanto terminado desde la fecha del presente Protocolo. 11. MODIFICACIONES 11.1 Cualquier modificación al presente Protocolo deberá contar (i) con la aprobación de dos tercios más uno de los miembros del Consejo de Administración de CaixaBank, así como con el acuerdo favorable de la Comisión de Auditoría y Control de CaixaBank, y (ii) con la aprobación del Consejo de Administración de la Caixa Ninguna modificación del presente Protocolo tendrá validez a no ser que conste por escrito y esté firmada por, o en representación de, cada una de las Partes. A estos efectos se entenderá por modificación cualquier novación, ampliación, supresión o sustitución del contenido del presente Protocolo independientemente de la forma en que sea realizada. Ambas Partes se comprometen expresamente a dar traslado de las modificaciones al Protocolo a las sociedades de sus respectivos grupos a la mayor brevedad tras el acuerdo de la modificación, a efectos de su adhesión a éste Ninguna modificación del presente Protocolo constituirá una renuncia parcial o total al contenido del Protocolo, manteniéndose en vigor y pleno efecto todos los derechos y obligaciones de las Partes, a excepción de aquellos que hubieran sido objeto de válida y expresa modificación19 12. COMUNICACIONES 12.1 Modo de efectuarlas Toda comunicación entre las Partes relativa a este Protocolo podrá hacerse bien por correo, o bien por telefax. En este último caso, los mensajes se reputarán válidos y vinculantes, siempre que la contraseña del telefax aparente pertenecer a la contraparte y el original de la comunicación parezca haber sido firmado por un representante de la contraparte Direcciones A efectos de comunicaciones las Partes designan las siguientes direcciones: la Caixa y las Sociedades del Grupo la Caixa - Domicilio: Avenida Diagonal, (Barcelona) - Atención: Isidro Fainé Casas - Fax: CaixaBank y Sociedades del Grupo CaixaBank - Domicilio: Avenida Diagonal, 621 (Barcelona) - Atención: Juan María Nin Génova - Fax: Cambio de dirección Toda comunicación enviada a las direcciones que constan en el apartado precedente se entenderá correctamente efectuada, excepto si el destinatario hubiera previamente notificado por correo certificado a la contraparte un cambio de dirección. 13. INVALIDEZ PARCIAL En caso de que cualquier disposición del presente Protocolo fuera considerada inválida o inaplicable, dicha disposición (en la medida en que sea inválida o resulte inaplicable) no surtirá efectos y no se considerará incluida en el presente Protocolo, pero no invalidará ninguna de las restantes disposiciones del Protocolo (excepto cuando el equilibrio contractual entre las Partes se viera sustancialmente alterado como consecuencia de dicha invalidez o inaplicabilidad). Las Partes harán uso de todos los esfuerzos razonables para sustituir la disposición inválida o inaplicable por una disposición sustitutoria válida y aplicable cuyo efecto sea lo más próximo al efecto deseado de la disposición inválida o inaplicable20 14. RESOLUCIÓN DE CONTROVERSIAS 14.1 Acuerdo amistoso En el caso de que exista entre las Partes un desacuerdo, controversia, reclamación o disputa (una Disputa ) acerca de la validez, cumplimiento, interpretación, aplicación, ejecución o terminación del Protocolo, las Partes, antes de acudir a los Juzgados y Tribunales, procurarán resolverla amistosamente conforme al siguiente procedimiento: (a) (b) (c) Cualquiera de las Partes podrá comunicar formalmente a la otra los aspectos a que la Disputa se refiera (la Notificación de la Disputa ). Las Partes deberán negociar de buena fe durante un periodo de 15 días hábiles desde la recepción de la Notificación de la Disputa, a efectos de intentar llegar a un acuerdo que sea mutuamente aceptable. Con esa finalidad, cada una de las Partes deberá, dentro de los 10 días hábiles siguientes a la recepción de la Notificación de la Disputa, elaborar y entregar a la otra una memoria en la que (i) se identifique la Disputa, (ii) se explique su posición en relación con ella, y (iii) se incluyan una o más propuestas para su resolución. Las Partes realizarán sus mejores esfuerzos para llegar a un acuerdo (i) sobre el fondo de la Disputa y, en su caso, (ii) sobre el procedimiento para su resolución extrajudicial Jurisdicción y competencia Si, las Partes no llegaran a un acuerdo sobre el fondo de la Disputa o, en su caso, sobre el procedimiento para su resolución extrajudicial dentro del plazo de 3 meses, la Disputa podrá ser referida a los Juzgados y Tribunales de la ciudad de Barcelona, a cuya competencia se someten las Partes de forma expresa, clara y terminante. 15. LEGISLACIÓN El presente Protocolo se regirá por las leyes españolas. Como expresión de su consentimiento, las Partes rubrican cada hoja y firman al pie de los dos ejemplares en que se formaliza, en un solo efecto, el presente Protocolo, en el lugar y la fecha indicadas en el encabezamiento. Caixa d Estalvis i Pensions de Barcelona, la Caixa CaixaBank, S.A. D. Isidro Fainé Casas D. Juan María Nin Génova Mostrar más
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