Source: http://docplayer.it/2363940-Soci-bpm-lettera-ai-cari-soci.html
Timestamp: 2016-10-23 16:54:13+00:00
Document Index: 39670108

Matched Legal Cases: ['art. 13', 'art. 2370', 'art. 85', 'art. 23', 'art. 30', 'art. 23', 'art. 70', 'art. 123', 'art. 8']

⭐Soci BPM. Lettera ai. Cari Soci,
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Emma Federica Capelli
1 Assemblea Ordinaria e Straordinaria dei Soci 24 aprile 2010 Fieramilanocity Padiglione 3 Viale Scarampo Massimo Ponzellini Presidente Banca Popolare di Milano Cari Soci, è con emozione che mi trovo per la prima volta a scrivervi ad un anno dal conferimento del mio mandato, espresso attraverso la fiducia che in così tanti nella scorsa Assemblea mi avete accordato e che spero ancora oggi pensiate ben riposta e non vi siate pentiti. Sono consapevole che il 2009 è stato un anno difficile per tutti, per le nostre famiglie, per le nostre imprese, per le istituzioni e persino per alcuni Stati. I consumi, la produzione e i commerci sono diminuiti e si è manifestato un aumento preoccupante della disoccupazione. Pur in questo scenario, è con orgoglio che Vi annuncio che il Gruppo Bipiemme ha ottenuto risultati positivi, con un utile netto che è aumentato in misura significativa ed ha permesso alla nostra Cooperativa di confermarsi uno dei più solidi istituti di credito del Paese. Il Consiglio di Amministrazione ha quindi proposto di distribuire un dividendo uguale allo scorso anno. I contenuti del bilancio sono illustrati, come di consueto, nella lettera del nostro Direttore Generale. Il merito di questi successi va prima di tutto alle persone che lavorano con dedizione e professionalità nel Gruppo; donne e uomini di grande valore e competenza che rappresentano la nostra vera ricchezza, che però dobbiamo saper migliorare attraverso cammini formativi e motivare attraverso percorsi di carriera che vedano nel merito la loro vera ragione. Un accenno mi è dovuto circa l andamento altalenante del corso del nostro titolo che durante l anno passato ha sofferto, così come il resto dei titoli bancari, e che rispecchia solo in parte la grande solidità del nostro istituto, ma purtroppo è influenzato dalle preoccupazioni degli operatori finanziari circa i profitti futuri del sistema bancario. Le distanze tra valore reale e prezzo sono tipiche di questi momenti di difficoltà, ma mi auguro che il ritorno a tempi normali ridurrà questa differenza. Il Consiglio di Amministrazione ha approvato lo scorso gennaio un piano industriale per il triennio Una scelta coraggiosa, impegnativa e unica nel sistema, ma doverosa per affrontare i prossimi anni con una visione chiara e degli obbiettivi precisi e con la trasparenza tipica della nostra Banca. Il piano, infatti, si basa su alcuni capisaldi che posso così riassumere: centralità del cliente, attenzione ai risultati economici nel rispetto di Soci e Azionisti, valorizzazione del patrimonio umano e responsabilità sociale d impresa. La natura cooperativistica della Banca Popolare di Milano, che ho avuto modo di vivere in prima persona dall interno, si è riconfermata un modello vincente, il nostro grande punto di forza e il nostro orgoglio. I dipendenti non solo lavorano con capacità e impegno, ma partecipano alla vita della Banca insieme ai colleghi pensionati e a tutti i Soci con un forte coinvolgimento e attaccamento a questo modello che dobbiamo difendere e migliorare. Per consolidare ulteriormente il legame fra i Soci e la Banca, lo scorso anno abbiamo lanciato un importante progetto: il Club. Il Club nasce con l intento di allargare la nostra base sociale 12 offrendo a tutti i Soci della Banca esclusivi servizi in numerosi campi quali gli investimenti, le assicurazioni, la salute, la cultura, gli spettacoli e il turismo. Al tempo stesso, stiamo facendo grandi sforzi per migliorare il sistema di governo e favorire la partecipazione dei Soci, attraverso un percorso che è solo all inizio e proseguirà in futuro. Sono 145 anni che la nostra Banca è presente e che opera sul territorio anche attraverso i suoi clienti, diventati ormai più di un milione fra famiglie, professionisti, artigiani, commercianti e aziende. Il nostro successo sono loro; per questo motivo ogni cliente è un cliente speciale, da ascoltare, da capire e da sostenere, ma soprattutto ogni cliente è per tutti noi un prezioso amico. Il Gruppo Bipiemme è oggi una realtà moderna e innovativa che oltre al settore bancario tradizionale, egregiamente rappresentato dalla Banca Popolare di Milano, dalla Banca di Legnano, dalla Cassa di Risparmio di Alessandria e dalla Banca Popolare di Mantova, ha anche sviluppato la banca online con WeBank che emerge fra gli operatori del settore, il private banking con Bipiemme Private Banking SIM e Banca Akros che primeggia fra le banche di investimento, il risparmio gestito con Anima SGR, i servizi assicurativi con Bipiemme Vita e attraverso la neonata ProFamily si propone di fare altrettanto bene nel credito alle famiglie. Il Gruppo ha da sempre svolto un consapevole ruolo sociale, promuovendo numerosi progetti di solidarietà, salute, cultura, istruzione e ricerca scientifica. Fedele alla sua tradizione la Banca Popolare di Milano, infatti, non si limita a dare credito a quanti lo meritano, ma vuole con le sue idee, i suoi uomini e soprattutto con Voi, amici e Soci, favorire anche lo sviluppo economico, civile, sociale e ambientale nei territori in cui opera. Nei prossimi anni ci troveremo ad affrontare nuove realtà e diverse situazioni per le quali serviranno determinazione, coraggio, tenacia e un pizzico di fortuna, ma soprattutto il Vostro aiuto e sostegno, la Vostra amicizia e il Vostro affetto e di tutto questo il Vostro Presidente Vi dice semplicemente grazie. Ecco perché ho il piacere di invitarvi all Assemblea della Banca Popolare di Milano, sabato 24 aprile È un appuntamento importante al quale Vi aspetto con la gioia con cui si aspettano gli amici più cari e spero possiate partecipare numerosi. Massimo Ponzellini Presidente Banca Popolare di Milano 23 2009: risultati positivi per il Gruppo Bipiemme nonostante il difficile contesto economico e l onere non ricorrente per il Fondo di Solidarietà Fiorenzo Dalu Direttore Generale Banca Popolare di Milano Il Gruppo Bipiemme ha registrato risultati positivi nel L utile netto del Gruppo si attesta a 103,6 milioni di euro, in crescita del 37,6% rispetto al Il risultato della gestione operativa raggiunge 598,8 milioni di euro, in aumento del 12,6% sul I proventi operativi si sono attestati a 1.859,8 milioni di euro (+15,5%). La raccolta diretta ha toccato i 35,8 miliardi di euro (+2,1%), di cui 21,6 miliardi di euro di raccolta a vista (+18,3%). Gli impieghi alla clientela sono rimasti stabili rispetto a fine 2008, a 32,9 miliardi di euro. La raccolta indiretta è salita del 28,9% a 45,7 miliardi di euro. Il rapporto fra costi e ricavi è stato del 67,8%, in linea con il Il dato scende, tuttavia, al 60,7% (oltre 7 punti percentuali in meno) se si depurano gli oneri non ricorrenti per il Fondo di Solidarietà. Il Core Tier 1 ratio è salito dal 6,5% del dicembre 2008 al 7,9% del 31 dicembre Il Consiglio di Amministrazione ha proposto la distribuzione di un dividendo invariato di 0,10 euro per azione, in pagamento il prossimo 27 maggio. Scenario I dati sono ancora più significativi alla luce del difficile andamento economico del 2009 che ha influito negativamente sul sistema bancario. Hanno pesato, in particolare, la contrazione del margine di interesse e l aumento del costo del credito. Nel 2010 l economia appare ancora fragile e condizionata dalle scelte che saranno compiute dai principali Governi nelle riforme strutturali e a supporto della crescita. Malgrado questo contesto, il Gruppo ha proseguito nel rafforzamento in alcuni comparti, fra i quali il risparmio gestito, la banca online e il credito al consumo. Il Gruppo ha continuato ad essere a fianco della propria clientela, con specifiche iniziative per piccole e medie imprese e famiglie. Lo scorso gennaio il Gruppo ha presentato il piano industriale che mira ad un aumento dei ricavi e al contenimento dei costi. Fatti di Rilievo del 2009 Offerta Pubblica di Acquisto su Anima SGR e fusione tra Bipiemme Gestioni SGR e Anima SGR Nei primi mesi del 2009 si è conclusa l Offerta Pubblica di Acquisto volontaria promossa da Bipiemme sulle azioni ordinarie di Anima SGRpA, di cui la Banca deteneva il 29,9%. A settembre 2009, a seguito dell autorizzazione da parte di Banca d Italia, le rispettive assemblee di Bipiemme Gestioni e di Anima hanno approvato la fusione per incorporazione di Anima in Bipiemme Gestioni. Con la sottoscrizione dell atto di fusione, avvenuta in dicembre, la nuova Società ha assunto la denominazione di Anima SGR S.p.A.. Trasformazione di in banca online e acquisto di IntesaTRADE SIM Il 1 novembre 2009, con l avvio operativo e la modifica della denominazione sociale in WeBank S.p.A., si è concluso il progetto di trasformazione di S.p.A., società interamente controllata da Bipiemme, in Banca online. Sempre con l obiettivo di ampliare e completare l offerta di servizi e prodotti finanziari d investimento del Gruppo dedicati al canale Internet, Banca Popolare di Milano, a luglio 2009, ha acquistato da Intesa Sanpaolo S.p.A. il 100% di IntesaTRADE SIM S.p.A., operante nel segmento del trading online. La complementarità delle offerte di WeBank e SIM, ridenominata WeTrade SIM, consente la nascita di un operatore di riferimento sul mercato italiano della finanza online che copre tutti i bisogni dei clienti, fondendo l esperienza decennale maturata nei rispettivi segmenti di mercato. Attività nel credito al consumo costituzione di ProFamily A marzo 2009 il CdA della Banca Popolare di Milano ha approvato il progetto di sviluppo nel comparto del credito al consumo attraverso una nuova società denominata ProFamily, controllata da Bipiemme e complementare alle 34 strutture del Gruppo. ProFamily sarà focalizzata nella produzione e distribuzione di prodotti di credito a favore delle famiglie e nell assunzione dei relativi rischi. Il piano industriale del Gruppo prevede per ProFamily l assunzione di un ruolo di rilievo nel mercato del credito alle famiglie in Italia, attraverso la gestione diretta dei prodotti distribuiti tramite le filiali del Gruppo, una nuova rete basata su alcuni sportelli diretti ed una progressiva attivazione di negozi finanziari di agenti monomandatari. Fondo di Solidarietà A giugno 2009 è stato sottoscritto tra Banca Popolare di Milano, Banca di Legnano, Cassa di Risparmio di Alessandria e le rispettive Organizzazioni Sindacali un accordo per consentire ai dipendenti delle tre Banche di aderire, su base volontaria, al Fondo di Solidarietà per il sostegno del reddito. L accesso al Fondo si attua nell ambito di cinque finestre temporali da dicembre 2009 sino a ottobre Alla conclusione della trattativa sono state accettate 662 richieste di adesione da parte di dipendenti delle banche commerciali del Gruppo. Misure per il rafforzamento e la stabilizzazione del capitale Il CdA di Bipiemme a marzo 2009 ha approvato una serie di misure di rafforzamento patrimoniale intese ad incrementare il Core Tier 1 ratio, in modo da consentire al Gruppo di operare al meglio anche in un contesto caratterizzato da elevata incertezza, potendo fare affidamento su una base patrimoniale stabile e di alta qualità. Il piano di rafforzamento patrimoniale è stato articolato in specifiche misure: l emissione di un Prestito Obbligazionario senior con Conversione automatica in azioni ordinarie della Banca, offerto in opzione agli aventi diritto, unitamente all'assegnazione gratuita di warrants, sottoscritto per 406 milioni di euro; l emissione di strumenti finanziari i cosiddetti Tremonti Bond sottoscritti dal Ministero dell'economia e delle Finanze per un ammontare di 500 milioni di euro; un offerta pubblica di acquisto sugli strumenti innovativi di capitale (titoli di Tier 1 o preference securities) emessi da società del Gruppo Bipiemme, oggetto di adesione per il 42,09% del valore nominale. Progetto Soci A marzo 2009 il CdA di Bipiemme ha approvato il nuovo Progetto Soci con l obiettivo di favorire l allargamento della base sociale e la fidelizzazione dei Soci clienti. Il progetto è stato avviato nel mese di luglio 2009 attraverso l apertura online del Club. Risultati dell'esercizio 2009 Raccolta da clientela La raccolta diretta complessiva si posiziona a quota milioni, in crescita del 2,1% rispetto al 31 dicembre Particolarmente significativo l incremento di conti correnti e depositi a risparmio che raggiungono milioni, in aumento del 18,3%. Questa variazione, insieme alla contrazione dei titoli in circolazione per il rimborso di 1,5 miliardi di obbligazioni EMTN, ha portato ad un aumento dell incidenza della raccolta retail sul totale della raccolta (dal 73,5% di dicembre 2008 al 78,2% di dicembre 2009). Impieghi a clientela Gli impieghi a clientela si attestano a milioni, invariati (-0,1%) rispetto a fine Continua lo sviluppo dei mutui (+8% su dicembre 2008) e del comparto prestiti personali e carte di credito (+2,6% su dicembre 2008). La qualità del credito risente del peggioramento del contesto economico, evidenziando una crescita del totale dei crediti dubbi netti che registrano un incidenza del 5,3% sul totale crediti. Gli incagli netti sul totale crediti si posizionano al 3,2%. Le sofferenze nette sul totale impieghi si attestano all 1,1%, mantenendosi a un livello ben inferiore alla media del sistema (2,02% a dicembre 2009 Fonte: ABI). Le rettifiche totali evidenziano una crescita della copertura complessiva del portafoglio crediti al 2,43% (2,14% a fine 2008). Raccolta indiretta da clientela Nel complesso la raccolta indiretta si attesta a milioni, in forte crescita (+28,9%) rispetto al 31 dicembre Il risparmio gestito, pari a milioni, cresce del 59,5% grazie ad una raccolta netta positiva ( milioni), in controtendenza rispetto al mercato, alla ripresa dei mercati finanziari e per effetto del consolidamento di Anima SGR (che contribuisce con milioni). 45 La quota di mercato del Gruppo si attesta al 4,15%, in crescita rispetto al 3,78% di dicembre 2008 ricalcolato su basi omogenee. Il risparmio amministrato si attesta a milioni, in crescita del 3,9% rispetto ai valori di fine Conto economico Totale ricavi Il totale ricavi raggiunge milioni, in crescita del 15,5% rispetto al Il margine di interesse si attesta a 884,8 milioni, in diminuzione del 17,4% sia per una consistente flessione della forbice tassi non completamente bilanciata dall aumento delle masse intermediate con la clientela (+7% rispetto al 2008) sia per la riclassificazione delle commissioni di massimo scoperto relative al secondo semestre 2009 all interno delle commissioni attive. Nel comparto cosiddetto ricavi da servizi, le commissioni nette si attestano a 646,9 milioni (+21,1% sul 2008), grazie all andamento positivo delle commissioni nette da servizi di gestione, intermediazione e consulenza (+73 milioni di euro) e alle commissioni nette di tenuta e gestione dei conti correnti (+40,5 milioni di euro). Il risultato netto dell attività finanziaria, da leggersi congiuntamente alla voce dividendi e proventi simili per la stretta correlazione esistente, si attesta a 293,8 milioni rispetto ai -31,3 milioni di dicembre Il risultato del comparto finanza ha beneficiato della ripresa delle quotazioni dei titoli e del restringimento degli spread creditizi. Costi operativi Gli oneri operativi si attestano a milioni, in crescita rispetto al 2008 sia per l inclusione dell onere non ricorrente per il Fondo di Solidarietà ( 132 milioni) sia per gli effetti derivanti dall allargamento del perimetro di consolidamento. Al netto di tali oneri le spese per il personale, pari a 847,9 milioni (+22,5% su 2008), registrerebbero una flessione dello 0,8%, mentre l aggregato composto dalle altre spese amministrative e dalle rettifiche nette su attività materiali ed immateriali, pari a 413,1 milioni (+7,1% su 2008) evidenzierebbe una sostanziale stabilità (+0,6%). Il totale del personale dipendente è di unità, in flessione di 125 risorse grazie alla prima tranche di uscite di aderenti al Fondo di Solidarietà, che hanno più che compensato gli incrementi derivanti dall allargamento nel perimetro di consolidamento. Accantonamenti e rettifiche Il totale degli accantonamenti risulta pari a 381,7 milioni (+108,4 milioni di euro rispetto al 2008) principalmente per le maggiori rettifiche nette per il deterioramento dei crediti che si attestano a 336,9 milioni. La dinamica dell aggregato risente del generale peggioramento del contesto economico e riflette la consueta politica prudenziale perseguita dal Gruppo nella valutazione delle poste in sofferenza e incaglio. Gli accantonamenti ai fondi rischi si attestano a 16,9 milioni, afferenti principalmente a revocatorie e cause passive. Risultato di gestione, ordinario e netto Il risultato di gestione raggiunge 599 milioni con un incremento del 12,6% rispetto all'anno precedente. L utile dell operatività corrente al lordo delle imposte si posiziona a 217,3 milioni, in lieve aumento (+2,0%) rispetto al Dedotte le imposte e gli utili di terzi per complessivi 115 milioni, l'utile netto del periodo si attesta a 103,6 milioni, con un incremento di 28,3 milioni (+37,6%) rispetto all esercizio Proposta del CdA per il dividendo 2009 Il livello dei risultati conseguiti, unitamente alla solidità patrimoniale, ha portato il Consiglio di Amministrazione a proporre ai Soci la distribuzione di un dividendo pari a 0,10 euro, che sarà posto in pagamento a partire dal 27 maggio Il titolo Banca Popolare di Milano quoterà ex cedola dal 24 maggio6 Gruppo Bipiemme - Stato Patrimoniale Riclassificato Codici Voci dell Attivo degli schemi Variazioni A-B obbligatori A B assolute in % 10. Cassa e disponibilità liquide ,1 Attività finanziarie valutate al fair value e derivati di copertura: , Attività finanziarie detenute per la negoziazione , Attività finanziarie valutate al fair value , Attività finanziarie disponibili per la vendita , Derivati di copertura ,4 60. Crediti verso banche ,9 70. Crediti verso clientela , Immobilizzazioni , Altre attività ,1 Totale dell'attivo ,7 Codici Voci del Passivo e del Patrimonio Netto degli schemi Variazioni A-B obbligatori A B assolute in % 10. Debiti verso banche ,5 20. Debiti verso clientela ,4 30. Titoli in circolazione ,7 Passività finanziarie e derivati di copertura: , Passività finanziarie di negoziazione , Passività finanziarie valutate al fair value , Derivati di copertura , Altre passività , Fondi a destinazione specifica , Capitale e riserve , Patrimonio di pertinenza di terzi (+/-) , Utile (Perdita) del periodo (+/-) ,6 Totale del passivo e del patrimonio netto ,7 Gruppo Bipiemme - Conto Economico Riclassificato Codici Voci del Conto Economico Esercizio Esercizio degli schemi Variazioni obbligatori assolute in % Margine di interesse ( ) -17, Commissioni nette ,1 di cui 240. Utili (Perdite) delle partecipazioni valutate a patrimonio netto (1.058) (3.335) n.s. 70. Dividendi e proventi simili (11.758) -6, Risultato netto dell'attività finanziaria ( ) n.s Altri oneri/proventi di gestione ,7 Proventi operativi , Spese amministrative: ( ) ( ) ,1 a) spese per il personale (*) ( ) ( ) ,5 b) altre spese amministrative ( ) ( ) , Rettifiche di valore nette su attività materiali e immateriali (84.172) (72.729) ,7 Oneri operativi ( ) ( ) ,0 Risultato della gestione operativa , Rettifiche di valore nette per il deterioramento di crediti e attività finanziarie ( ) ( ) , Accantonamenti netti ai fondi rischi e oneri (16.885) (34.527) (17.642) -51, Utili (Perdite) da partecipazioni ed investimenti 200 (45.516) n.s Utile (Perdita) della operatività corrente al lordo delle imposte , Imposte sul reddito dell'esercizio dell operatività corrente ( ) ( ) (15.721) -12, Utile (Perdita) d'esercizio , Utile (Perdita) d'esercizio di pertinenza di terzi 628 (7.657) n.s Utile (Perdita) d'esercizio di pertinenza della Capogruppo ,6 Utile netto per azione (euro) 0,257 0,182 Utile netto diluito per azione (euro) 0,246 0,185 (*) Nelle spese per il personale è incluso l'importo di migliaia di euro per oneri di carattere straordinario relativi al "Fondo di Solidarietà per il sostegno del reddito" di Banca Popolare di Milano, Banca di Legnano e Cassa di Risparmio di Alessandria, corrispondente al valore attuale di previsione di spesa di migliaia di euro. Metodologia di elaborazione del conto economico riclassificato Ai fini gestionali le risultanze del periodo sono esposte utilizzando uno schema di conto economico riclassificato, nel quale i principali interventi riguardano aggregazioni di voci e riclassificazioni effettuate con la finalità di garantire una più chiara lettura della dinamica andamentale, in linea con la prassi di mercato. Al fine di consentire un'agevole riconciliazione con il prospetto contabile obbligatorio si è provveduto a riportare, a lato delle voci del prospetto riclassificato, i codici numerici relativi alle voci del prospetto obbligatorio; inoltre con riferimento alle riclassificazioni, si evidenzia che: 1. Gli Utili (Perdite) delle partecipazioni valutate al patrimonio netto (pari a migliaia di Euro al e a migliaia di Euro al ), iscritte alla Voce 240 Utili (Perdite) delle partecipazioni sono stati inseriti a voce propria nell ambito dei Proventi operativi dello schema riclassificato; 2. Gli Altri oneri/proventi di gestione (Voce 220) iscritti nell ambito degli Oneri operativi dello schema contabile sono stati decurtati delle imposte indirette recuperabili ( migliaia di Euro al e migliaia di Euro al ) e sono stati aumentati delle quote di ammortamento dei costi sostenuti per migliorie su beni di terzi (4.971 migliaia di Euro al e migliaia di Euro al ). Tale voce, così riclassificata, è stata inserita nell'ambito dei Proventi operativi dello schema riclassificato; 3. Le Altre spese amministrative (voce 180 b) sono state ridotte dell importo corrispondente alle imposte indirette recuperabili di cui al punto 2); 4. Le Rettifiche di valore nette su attività materiali e immateriali (voci 200 e 210) dello schema riclassificato sono state incrementate dell'importo corrispondente alle "quote di ammortamento dei costi sostenuti per migliorie su beni di terzi" di cui al punto 2); 5. Le Rettifiche di valore nette per il deterioramento di crediti e attività finanziarie ( migliaia di Euro al e migliaia di Euro al ) iscritte alla voce 130 sono state inserite nello schema riclassificato dopo il "Risultato della gestione operativa". 67 Informazioni utili per partecipare all Assemblea Lo svolgimento dell assemblea della Banca Popolare di Milano è disciplinato dal Regolamento Assembleare approvato dall Assemblea straordinaria del 13 dicembre Riportiamo le informazioni più importanti e le disposizioni più significative per agevolare la partecipazione all Assemblea. L Assemblea si svolgerà, in seconda convocazione il giorno 24 aprile 2010, alle ore 9.00 presso Fieramilanocity Pad. 3 Viale Scarampo - Porta Teodorico 11, Milano con l ordine del giorno previsto negli avvisi di convocazione. Gli aventi diritto ad intervenire sono tutti i Soci iscritti nel Libro Soci entro il 23 gennaio 2010 muniti della copia della Comunicazione che attesta il possesso azionario e il diritto di intervento. I documenti necessari per intervenire sono 1. un documento di identità 2. la copia della Comunicazione per l intervento in Assemblea 3. le deleghe eventualmente ricevute 4. l autocertificazione, nel caso di esercizio dei diritti dei Soci minori, da compilare agli ingressi dell assemblea, da parte del Socio che esercita la potestà 5. in aggiunta ai documenti di cui ai punti , devono essere esibiti: per le società: visura camerale aggiornata; per gli Organismi, italiani e stranieri, di Investimento Collettivo in valori mobiliari, nonché gli enti collettivi e le persone giuridiche straniere: documento di designazione (es.: verbale di nomina o documento equivalente) da cui risulti il nominativo ed i poteri del rappresentante. Come richiedere la copia della Comunicazione per l intervento in Assemblea e chi la rilascia La Comunicazione per l intervento in Assemblea è il documento che attesta l esistenza e la titolarità dei diritti inerenti i titoli. Le modalità per la richiesta ed il rilascio del documento sono regolate da provvedimento congiunto Banca d Italia - Consob; lo stesso viene rilasciato, a partire dal 24 marzo e fino al 21 aprile 2010 compreso, dalla BPM o da altro Intermediario bancario che ha in deposito i titoli. Il Socio titolare delle azioni deve richiedere, per iscritto, la Comunicazione per l intervento in Assemblea alla banca che ha in deposito i titoli e la banca è tenuta a rilasciare il documento entro il secondo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento della richiesta. I Soci depositanti della Banca Popolare di Milano devono comunque richiedere per iscritto la Comunicazione per l intervento in Assemblea e, per agevolare l ottenimento della prescritta documentazione, gli stessi, presentandosi personalmente, potranno richiederla e ritirarla contestualmente presso tutti gli sportelli dell Istituto durante il normale orario di sportello e presso il Settore Soci della Banca, in Milano, Piazza Meda 4, dalle ore 9.00 alle ore Al fine di favorire la massima partecipazione all Assemblea, per i Soci depositanti della Banca Popolare di Milano il Settore Soci - in deroga alle regole generali e in presenza di impossibilità del Socio a presentarsi personalmente - è disponibile a ricevere richieste di rilascio della Comunicazione per l'intervento all'assemblea a mano tramite terzi oppure via fax al n (dalle 8.00 alle 17.00), purchè predisposte sull'apposito modello a ciò dedicato (reperibile sul sito - sezione azionariato e soci - Assemblea), compilato integralmente e sottoscritto dal Socio richiedente. Lo stesso Settore, una volta effettuate le verifiche necessarie per la corretta identificazione del richiedente, provvederà all'invio della suddetta Comunicazione, tramite raccomandata, direttamente al domicilio del Socio richiedente. Per ulteriori informazioni Numero Verde (Lunedì- Venerdì dalle ore 9.00 alle 17.00). Le deleghe Ogni Socio può farsi rappresentare in Assemblea da un altro Socio mediante delega scritta. Ciascun Socio non può rappresentare più di due Soci. La delega non può essere conferita ai soggetti che non possono essere delegati ai sensi della normativa applicabile (es. dipendenti ed amministratori della Società e del Gruppo - art C.C.) La delega non può essere rilasciata con il nome del rappresentante in bianco e la firma del delegante deve essere autenticata da un Funzionario presso le Sedi e le Filiali della Banca, ovvero dall Intermediario che rilascia la copia della Comunicazione per l intervento in Assemblea ovvero da un Pubblico Ufficiale. Le persone giuridiche, con esclusione degli Organismi di Investimento Collettivo in valori mobiliari, italiani e stranieri, nonché degli enti collettivi e delle persone giuridiche estere, possono intervenire in assemblea solo in persona del legale rappresentante il quale potrà, in alternativa, conferire delega ad altro Socio come previsto dallo Statuto Sociale. Come utilizzare le deleghe Sulla Comunicazione per l intervento in Assemblea è predisposto uno spazio per la delega del proprio diritto di intervenire e di votare in assemblea. Al fine di evitare di recarsi più volte presso gli sportelli della Banca, è utile che il Socio che intende rilasciare delega compili tale spazio con i dati richiesti al momento del ritiro del documento, così da poter contestualmente raccogliere l autentica della propria firma. Saranno considerate valide, ai fini dell intervento in assemblea, solo le attestazioni e le deleghe consegnate, da ciascun partecipante, all atto della prima registrazione del proprio ingresso. Teleassemblea a Bologna, Foggia e Roma Si comunica inoltre che presso i locali di seguito indicati, siti in Bologna, Foggia e Roma, è possibile seguire, in collegamento diretto con la fiera Milano Congressi, i lavori dell assemblea societaria. I Soci, che avranno regolarmente richiesto la comunicazione, ai sensi della citata normativa in materia, potranno assistere ai lavori assembleari, senza la possibilità di intervento e di voto. I Soci, muniti di documento di identità e biglietto assembleare ( comunicazione ) potranno recarsi, a partire dalle ore 8.30, presso le seguenti sedi: Bologna: Palazzo Isolani - Piazza Santo Stefano 16, Bologna Foggia: Cinema LALTROCINEMA - Via Duomo 11, Foggia Roma: Centro Congressi Roma Eventi - Piazza di Spagna - Sala Fellini - Via Alibert 5/A 78 Banca Popolare di Milano Società Cooperativa a r.l. fondata nel 1865 P Come arrivare alla Sede dell Assemblea - Milano piazzale Carlo Magno M Linea 1 (Rossa) Direzione Molino Dorino Fermata LOTTO FIERA 2. È disponibile un servizio navetta dalla fermata della MM - Amendola al padiglione sede dell Assemblea ingresso Porta Teodorico 11. M Lotto Fiera 2 viale Scarampo Capitale sociale al 31 dicembre 2009 Euro Iscr. Reg. Imp. Milano - Cod. Fisc. e P. IVA Capogruppo del Gruppo Bancario Bipiemme - Banca Popolare di Milano Iscrizione all Albo nazionale delle Società Cooperative n. A Convocazione di Assemblea Ordinaria e Straordinaria I Soci della Banca Popolare di Milano Scrl sono convocati in Assemblea ordinaria e straordinaria in prima adunanza il giorno 23 aprile 2010, alle ore 9.00, presso la sede sociale in Milano, Piazza Filippo Meda 4, per trattare il seguente ordine del giorno: parte ordinaria 1. relazione del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale sul bilancio dell esercizio Esame del bilancio e delibere relative; 2. esame e deliberazioni inerenti le politiche di remunerazione della Banca; 3. integrazione, su proposta motivata del Collegio Sindacale, del compenso della società di revisione Reconta Ernst & Young SpA incaricata della revisione contabile per il periodo Delibere inerenti e conseguenti; parte straordinaria FERMATA NAVETTA Via Teodorico P Fieramilanocity Pad. 3 PARCHEGGI TETTI Rampa lato Torre Teodorico 1. approvazione del progetto di fusione per incorporazione, ai sensi dell art cod. civ., della Bipiemme Private Banking SIM SpA nella Banca Popolare di Milano Scrl sulla base delle situazioni patrimoniali al Delibere inerenti e conseguenti. Stante la natura cooperativa della Società, ogni Socio ha diritto a un solo voto qualunque sia il numero delle azioni possedute (cd. voto capitario ); il capitale sociale della Banca è variabile e ammonta, al , a Euro , interamente rappresentato da n azioni ordinarie del valore nominale di Euro 4 ciascuna. Hanno diritto di intervenire all Assemblea i Soci che: risultino iscritti nel libro soci da almeno novanta giorni prima del giorno fissato per l Assemblea in prima convocazione, e pertanto entro il giorno 23 gennaio A tale data, i diritti di voto ammontano a n (che, considerato il voto capitario, risulta pari al numero di Soci); abbiano assolto, anche ai sensi dell art. 13 dello Statuto, gli adempimenti di cui all art. 2370, co. 2, cod. civ. almeno due giorni non festivi prima di quello fissato per l Assemblea medesima, e pertanto risultino in possesso di copia della comunicazione rilasciata ai sensi dell art. 85, co. 4, del D.Lgs. 24 febbraio 1998, n. 58 (TUF), e dell art. 23 del Provvedimento congiunto Banca d Italia - Consob del 22 febbraio 2008, emessa da un Intermediario aderente al sistema di gestione accentrata Monte Titoli SpA. I Soci, le cui azioni risultino già immesse in depositi a custodia e amministrazione presso la Banca, devono comunque richiedere per iscritto la prevista comunicazione e potranno ritirarla contestualmente presso gli sportelli dell Istituto ovvero, dalle ore 9.00 alle ore 13.30, presso il Settore Soci sito in Milano, Piazza Filippo Meda 4. A fini ordinatori, le suddette richieste potranno essere effettuate a partire dal 24 marzo 2010 e fino al 21 aprile 2010 (compreso). I Soci titolari di azioni non ancora dematerializzate dovranno, ai fini del rilascio della necessaria certificazione, consegnare le azioni stesse a un Intermediario per la loro immissione nel sistema di gestione accentrata in regime di dematerializzazione ai sensi della normativa vigente. Qualora nella riunione di prima convocazione del giorno 23 aprile 2010 risultasse insufficiente il numero dei Soci presenti prescritto dall art. 30 dello Statuto sociale per la valida costituzione dell Assemblea, questa è sin d ora convocata in seconda convocazione per il giorno 24 aprile 2010, alle ore 9.00, presso Fieramilanocity Pad. 3 Viale Scarampo - Porta Teodorico 11, Milano con il medesimo ordine del giorno. In relazione alla partecipazione all Assemblea tramite rappresentanti si ricorda ai sensi dello Statuto e del Regolamento Assembleare attualmente vigenti quanto segue. Ogni Socio avente diritto a intervenire all Assemblea può farsi rappresentare, ai sensi dello Statuto, da altro Socio, il quale non può rappresentare per delega più di due Soci; la delega non può essere conferita ai soggetti che non possono essere delegati ai sensi della normativa applicabile. Ciascun Socio può reperire il modulo di delega in calce alla copia della comunicazione ex art. 23 del Provvedimento congiunto Banca d Italia - Consob del 22 febbraio 2008 che viene rilasciata a seguito della richiesta di partecipazione all Assemblea. La delega non può essere rilasciata col nome del rappresentante in bianco e la firma del delegante dovrà essere autenticata da un Funzionario presso le Sedi e le Filiali della Banca, ovvero dall Intermediario che rilascia la certificazione ovvero da un Pubblico Ufficiale. Le persone giuridiche, con esclusione degli Organismi di Investimento Collettivo in valori mobiliari, italiani e stranieri, nonché degli enti collettivi e delle persone giuridiche estere, possono intervenire in Assemblea solo in persona del legale rappresentante, il quale potrà in alternativa conferire delega ad altro Socio a norma dei due capoversi precedenti. Saranno considerate valide ai fini dell intervento in Assemblea solo le attestazioni e le deleghe consegnate, da ciascun partecipante, all atto della prima registrazione del proprio ingresso. Per opportuna informazione si comunica che: con riferimento al punto 1 all ordine del giorno della parte straordinaria dell Assemblea, la relativa documentazione sarà depositata ai sensi degli artt septies e 2505 cod. civ., e dell art. 70, co. 1, Reg. Consob 11971/99 (e successive modifiche) presso la sede legale della Banca in Milano, Piazza Filippo Meda 4, e presso la Borsa Italiana a partire dal 24 marzo 2010; la documentazione riguardante gli ulteriori argomenti posti all ordine del giorno nonché la Relazione sul governo societario e gli assetti proprietari della Banca per l esercizio 2009, redatta ex art. 123-bis, TUF sarà depositata presso la sede legale della Banca in Milano, Piazza Filippo Meda 4, e presso la Borsa Italiana a partire dall 8 aprile 2010; con riferimento al Prestito Obbligazionario a conversione obbligatoria denominato Convertendo BPM 2009/2013-6,75%, ai sensi dall art. 8 del relativo Regolamento, dalla data odierna e sino alla data di stacco dei dividendi il periodo di conversione delle suddette obbligazioni in azioni della Banca deve intendersi sospeso. I Soci potranno ottenere copia a proprie spese della documentazione depositata presso la sede legale della Banca. Si fa presente che la suddetta documentazione sarà altresì disponibile, anteriormente all Assemblea, sul sito internet della Banca Il presente avviso viene pubblicato nella giornata di mercoledì 24 marzo 2010 sui quotidiani IlSole24 Ore e Italia Oggi. Ulteriori informazioni circa le modalità di intervento all Assemblea potranno essere richieste al Settore Soci della Banca, in Milano, Piazza Filippo Meda 4, utilizzando il numero verde nei giorni lavorativi dalle ore 9.00 alle ore Milano, 23 marzo 2010 p. Il Consiglio di Amministrazione Il Presidente dott. Massimo Ponzellini Stampato su carta ecologica riciclata FSC con inchiostri ecocompatibili vegetali da Grafiche Agema S.p.A. - Milano, società certificata per lo sviluppo ecosostenibile. INGRESSO ASSEMBLEA Porta Teodorico 11 piazza Sei Febbraio viale Eginardo P È attivato, fino a capienza, il parcheggio gratuito sui tetti dei Padiglioni. NAVETTA Partenza M Amendola Fiera 2 piazzale Giulio Cesare Vedere altro
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