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Timestamp: 2017-07-20 22:45:40+00:00
Document Index: 152062615

Matched Legal Cases: ['art. 67', 'art. 68', 'art. 5', 'art. 6', 'art. 7', 'art. 23', 'art. 6', 'art. 5', 'art. 67']

1 CONDIZIONI DEFINITIVE relative all Offerta di obbligazioni Carilo-Cassa di Risparmio di Loreto S.p.A Tasso Fisso 1,75% Codice ISIN IT ai sensi del programma di prestiti obbligazionari Obbligazioni a Tasso Fisso con eventuale facoltà di rimborso anticipato a favore dell Emittente - Obbligazioni Zero Coupon - Obbligazioni a Tasso Variabile Obbligazioni a Tasso Variabile con Facoltà di Rimborso Anticipato a favore dell Emittente e/o dell obbligazionista - Obbligazioni Step Up / Step Down con eventuale facoltà di rimborso anticipato a favore dell Emittente Le presenti Condizioni Definitive sono state redatte in conformità al Regolamento adottato dalla Consob con Delibera n /1999 e successive modifiche, nonché alla Direttiva 2003/71/CE e al Regolamento 809/2004/CE. Le presenti Condizioni Definitive sono state trasmesse a Consob in data 14/10/2010 e saranno messe a disposizione del pubblico presso la rete di filiali della Banca e sul sito web: Al fine di valutare le informazioni complete in relazione a Carilo Cassa di Risparmio di Loreto S.p.A., al Programma, alle Obbligazioni e al Prestito Obbligazionario oggetto delle presenti Condizioni Definitive si invita l Investitore a leggere queste ultime congiuntamente al Prospetto di Base, depositato presso la Consob in data 07/09/2010 a seguito di approvazione comunicata con nota n del 01/09/2010 che è a disposizione del pubblico gratuitamente presso la Direzione Generale dell Emittente sita in Loreto, Via Solari 21; presso la rete delle filiali della Banca; nonché consultabile sul sito della Banca, L adempimento di pubblicazione delle presenti Condizioni Definitive non comporta alcun giudizio di CONSOB sull opportunità dell investimento proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi.2 1. Fattori di rischio AVVERTENZE GENERALI FATTORI DI RISCHIO Le presenti Condizioni Definitive illustrano le caratteristiche delle obbligazioni, nonché i rischi propri dello strumento finanziario in modo dettagliato, tale da consentire al cliente di adottare decisioni di investimento informate. Al fine di effettuare un corretto apprezzamento dell investimento nelle Obbligazioni, gli investitori sono invitati a valutare attentamente gli specifici Fattori di Rischio elencati di seguito e a leggere tali Fattori di Rischio congiuntamente a tutte le informazioni contenute e richiamate nel Capitolo 3 Fattori Di Rischio del Documento di Registrazione, nella Sezione III Fattori Di Rischio del Prospetto di Base, nonché nella Nota di Sintesi e nella Nota Informativa. Le Obbligazioni sono strumenti finanziari che presentano profili di rischio/rendimento la cui valutazione richiede particolare competenza, pertanto, si invitano gli investitori a valutare attentamente se le Obbligazioni costituiscono un investimento idoneo alla loro specifica situazione patrimoniale, economica e finanziaria, ai loro obiettivi di investimento ed all esperienza nel campo degli investimenti finanziari degli investitori stessi. Fermo restando quanto sopra, in relazione ai servizi di investimento prestati dai collocatori agli investitori, i collocatori sono tenuti a verificare, conformemente alla normativa applicabile, l adeguatezza dell investimento o l appropriatezza dello strumento. Il Prestito Obbligazionario non prevede da parte del sottoscrittore il pagamento di spese legate all emissione in aggiunta al prezzo di emissione. Le obbligazioni saranno denominate in Euro. AVVERTENZE SPECIFICHE DESCRIZIONE SINTETICA DELLE CARATTERISTICHE DELLO STRUMENTO FINANZIARIO Di seguito si riportano le caratteristiche sintetiche dei titoli oggetto delle presenti Condizioni Definitive. Obbligazioni a Tasso Fisso rimborsano il 100% del Valore Nominale a scadenza e danno diritto al pagamento posticipato di cedole semestrali il cui ammontare è determinato in ragione di un tasso di interesse annuo fisso predeterminato alla data di emissione pari al 1,75% annuo lordo. Le Obbligazioni a Tasso Fisso consentono all investitore il conseguimento di rendimenti predeterminati per tutta la durata dell investimento, beneficiando di flussi cedolari uniformi per tutti i periodi cedolari, non influenzati, pertanto, dalle oscillazioni dei tassi di mercato. In caso di vendita prima della scadenza, il valore dei Titoli potrebbe essere influenzato dalle variazioni dei tassi di interesse sui mercati finanziari o del merito di credito dell Emittente. Esemplificazione dei rendimenti, scomposizione del prezzo e comparazione dei titoli con altri di similare durata Nelle presenti Condizioni Definitive sono forniti: - Le Finalità di investimento; - La scomposizione del prezzo di emissione/sottoscrizione delle Obbligazioni, con evidenza, alla data di riferimento specificata, del valore teorico della componente obbligazionaria, del valore teorico della componente derivativa, ove presente, ed indicazione delle commissioni e oneri impliciti, ove previsti; - Le esemplificazione del rendimento al lordo ed al netto delle Obbligazioni; - Un confronto del rendimento delle Obbligazioni al lordo e al netto dell effetto fiscale, con il rendimento di un titolo di Stato c.d. a basso rischio emittente (BTP, CTZ o CCT). Si precisa che tali informazioni sono fornite a titolo esemplificativi nelle presenti Condizioni Definitive al Paragrafo 3 Esemplificazione dei rendimenti, scomposizione del prezzo e comparazione dei titoli con altri di similare durata. Rischio di credito per il sottoscrittore/l investitore Sottoscrivendo o acquistando le Obbligazioni, l investitore diviene finanziatore dell Emittente e titolare di un diritto di credito verso lo stesso connesso al pagamento degli interessi e del rimborso del capitale a scadenza, assumendosi il rischio che l Emittente divenga insolvente o che, comunque, non sia in grado di adempiere, in caso di difficoltà finanziaria o patrimoniale, ai propri obblighi di pagamento Rischio connesso all assenza di garanzie relative delle Obbligazioni Le Obbligazioni non sono coperte dalla garanzia dal Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi. Inoltre il rimborso del capitale ed il pagamento degli interessi non sono assistiti da garanzie reali o personali di terzi, né sono previsti3 FATTORI DI RISCHIO impegni relativi alla assunzione di garanzie Pertanto, il rimborso del capitale ed il pagamento degli interessi sono garantiti unicamente dal patrimonio dell Emittente. Rischi relativi alla vendita prima della scadenza Nel caso in cui l investitore volesse vendere le obbligazioni prima della loro scadenza naturale, il prezzo di vendita sarà influenzato da diversi elementi tra cui: - variazione dei tassi di interesse di mercato (Rischio di Tasso); - caratteristiche/assenza del mercato in cui i titoli verranno negoziati (Rischio di liquidità); - variazione del merito creditizio dell Emittente (Rischio di deterioramento del merito di credito dell Emittente); - oneri di sottoscrizione (Deprezzamento di titoli in presenza di oneri); - eventi economici, di natura militare, finanziari, normativi, politici, terroristici o di altra natura che esercitino un influenza sui mercati dei capitali. Tali elementi potranno determinare una riduzione del prezzo di mercato delle obbligazioni anche al di sotto del Valore Nominale. Questo significa che nel caso in cui l investitore vendesse le obbligazioni prima della scadenza potrebbe anche subire una rilevante perdita in conto capitale. Per contro tali elementi non influenzano il valore di rimborso che rimane pari al 100% del Valore Nominale. Rischio di tasso Le variazioni dei tassi di interesse sui mercati finanziari potrebbero avere dei riflessi sul prezzo di mercato delle Obbligazioni e quindi sui rendimenti delle stesse, in modo tanto più accentuato quanto più lunga è la loro vita residua. In particolare la crescita dei tassi di interesse potrebbe comportare una diminuzione del valore di mercato delle Obbligazioni nel corso della vita dello stesso. Qualora gli investitori decidessero di vendere le Obbligazioni prima della scadenza del Prestito: - Il valore di mercato delle Obbligazioni potrebbe risultare inferiore, anche in maniera significativa, al prezzo di sottoscrizione delle stesse; - Il ricavo derivante dalla vendita delle Obbligazioni potrebbe quindi essere inferiore, anche in maniera significativa, all importo inizialmente investito ovvero il rendimento effettivo dell investimento potrebbe risultare significativamente inferiore a quello attribuito al titolo al momento dell acquisto ipotizzando di mantenere l investimento fino alla scadenza. Con riferimento alle obbligazioni Tasso Fisso l investitore deve avere presente che le obbligazioni possono subire variazioni di valore in maniera inversa alle variazioni dei tassi di interesse. L impatto delle variazioni dei tassi di mercato sul prezzo delle Obbligazioni a Tasso Fisso è tanto più accentuato quanto più lunga è la vita residua del Titolo. Tuttavia alla scadenza del prestito, indipendentemente dall andamento dei tassi di mercato, l investitore ha diritto di rientrare in possesso del capitale investito unitamente al pagamento delle cedole se previste ovvero degli interessi impliciti. Rischio di liquidità La liquidità di uno strumento finanziario consiste nella sua attitudine a trasformarsi prontamente ed economicamente in moneta. L Obbligazionista nell elaborare la propria strategia finanziaria deve avere ben presente che l orizzonte temporale dell investimento (definito dalla durata delle Obbligazioni) deve essere in linea con le sue future esigenze di liquidità. Per le Obbligazioni non è prevista la presentazione di una domanda di ammissione alle negoziazioni presso alcun Mercato Regolamentato. Tuttavia, l Emittente si riserva di indicare al successivo punto 2 se lo stesso sarà oggetto di negoziazione nell ambito dell attività di Internalizzazione Sistematica, in conformità alle Strategie di Esecuzione degli Ordini comunicate ed accettate dal cliente prima dello svolgimento delle prestazione dei servizi di investimento, attraverso il proprio mercato denominato Mercato Obbligazioni. Il regolamento del Mercato Obbligazioni e la Strategia di Esecuzione degli Ordini di Carilo sono disponibili presso le filiali della Banca, nonché consultabili sul sito internet In veste di Internalizzatore Sistematico la Banca assume l impegno di garantire, in via continuativa, proposte di negoziazione in acquisto e, ove possibile, in vendita, idonee ad assicurare un pronto smobilizzo dell investimento a condizioni di prezzo coerenti con gli standard di mercato di riferimento.4 FATTORI DI RISCHIO In conformità alla normativa vigente, Carilo, provvederà ad assicurare trasparenza pre e post negoziazione dei suddetti prezzi attraverso il proprio sito internet Deprezzamento di titoli in presenza di oneri. Il prezzo di emissione delle obbligazioni può incorporare oneri. L investitore deve tenere presente che le obbligazioni sconteranno immediatamente sul Mercato Secondario tali oneri contenuti nel prezzo di emissione delle obbligazioni, con la conseguenza che il prezzo rifletterà l effettivo valore del titolo. Si segnala, infine, che tali oneri, saranno evidenziati nell ambito della scomposizione del prezzo di emissione. Rischio di conflitto di interesse. Carilo, in qualità di Emittente delle Obbligazioni che verranno emesse nell ambito del Programma oggetto della presente Nota Informativa, si trova in conflitto di interessi in quanto è previsto che la stessa operi quale responsabile del collocamento di dette Obbligazioni, nonché quale responsabile del calcolo degli interessi e che tali Obbligazioni possano essere negoziate nell ambito del Mercato Obbligazioni gestito da Carilo medesima. Scostamento del rendimento delle obbligazioni rispetto al rendimento di un titolo a basso rischio Emittente. Nelle presenti Condizioni Definitive è indicato il rendimento effettivo su base annua delle Obbligazioni (in regime di capitalizzazione composta), al lordo ed al netto dell effetto fiscale. Lo stesso è confrontato con un rendimento effettivo su base annua (sempre al lordo ed al netto dell effetto fiscale) di un Titolo di Stato (a basso rischio emittente) di durata residua similare. Alla data indicata del confronto nelle presenti Condizioni Definitive il rendimento effettivo su base annua potrebbe anche risultare inferiore rispetto al rendimento effettivo su base annua di un Titolo di Stato (a basso rischio Emittente) di durata similare (per maggiori dettagli si veda la Comparazione del rendimento di un Obbligazione con un Titolo di Stato di similare durata residua del paragrafo 3 Esemplificazione dei rendimenti, scomposizione del prezzo e comparazione dei titoli con altri di similare durata delle presenti Condizioni Definitive. Rischio connesso all apprezzamento della relazione rischio-rendimento. Eventuali diversi apprezzamenti della relazione rischio-rendimento da parte del mercato possono determinare riduzioni, anche significative, del prezzo delle Obbligazioni. L investitore deve considerare che il rendimento offerto dagli strumenti finanziari dovrebbe essere sempre correlato al rischio connesso all investimento delle stesse, a titoli con maggior rischio dovrebbe sempre corrispondere un maggiore rendimento. Rischio di deterioramento del merito di credito dell Emittente. Le obbligazioni potranno deprezzarsi in caso di peggioramento della situazione finanziaria dell Emittente, ovvero in caso di deterioramento del merito creditizio dello stesso. Rischio correlato all assenza di Rating delle Obbligazioni. Alla data delle presenti Condizioni Definitive alle Obbligazioni non è stato attribuito, né è previsto che venga attribuito, alcun rating. Il rating costituisce un giudizio sul merito di credito, assegnato da agenzie specializzate all Emittente o agli strumenti finanziari; la sua assenza riduce le informazioni a disposizione del sottoscrittore per valutare il grado di rischiosità associato all Emittente. L assenza di un rating potrebbe avere l effetto di rendere più difficoltoso per il portatore delle Obbligazioni liquidare il proprio investimento. Pertanto, prima di effettuare l investimento, l investitore deve avere ben presente le proprie esigenze future di liquidità in modo che siano il linea con la durata delle Obbligazioni. Rischio di chiusura anticipata del periodo di offerta. Nell ipotesi in cui l Emittente si avvalga della facoltà di chiudere anticipatamente il periodo di offerta, l investitore deve tenere presente che tale circostanza potrebbe determinare una riduzione dell ammontare di titoli in circolazione rispetto all ammontare originariamente previsto. Una riduzione dell ammontare nominale complessivo del prestito può avere un impatto negativo sulla liquidità dei titoli. Rischio connesso alla possibilità di modifiche del regime fiscale delle Obbligazioni. I valori lordi e netti relativi al rendimento delle obbligazioni contenuti nel successivo punto 3 sono calcolati sulla base del regime fiscale in vigore alla data di pubblicazione delle relative Condizioni Definitive. Non è possibile prevedere se tale regime fiscale potrà subire eventuali modifiche nella durata delle obbligazioni, né quindi può essere escluso che, in caso di modifiche, i valori netti indicati possono discostarsi, anche sensibilmente, da quelli che saranno effettivamente applicabili alle obbligazioni alle varie date di pagamento.5 FATTORI DI RISCHIO Saranno a carico degli obbligazionisti ogni imposta e tassa, presente o futura che per legge colpiscono o dovessero colpire le obbligazioni od alle quali le obbligazioni vengono comunque ad essere soggette. Eventuali maggiori prelievi fiscali sui redditi o sulle plusvalenze relative alle obbligazioni, ad esito di sopravvenute modifiche legislative o regolamentari ovvero di sopravvenute prassi interpretative dell amministrazione finanziaria, comporteranno conseguentemente una riduzione del rendimento delle obbligazioni al netto del prelievo fiscale, senza che ciò determini obbligo alcuno per l Emittente di corrispondere agli obbligazionisti alcun importo aggiuntivo a compensazione di tale maggiore prelievo fiscale.6 2. Condizioni dell Offerta F0122 Denominazione Obbligazioni Carilo-Cassa di Risparmio di Loreto S.p.A Tasso Fisso 1,75% CODICE ISIN IT Ammontare Totale L Ammontare Totale del Prestito è pari a: Euro == per un totale di n Obbligazioni ciascuna del Valore Nominale di Euro L Emittente potrà, durante il Periodo di Offerta, aumentare l Ammontare Totale mediante apposito avviso, da pubblicarsi sul sito internet dell Emittente trasmettendolo contestualmente alla Consob. Valuta di Emissione Condizioni dell offerta Lotto minimo Prezzo di Emissione Periodo dell Offerta La valuta di emissione è l Euro L offerta non è subordinata ad alcuna condizione. Le domande di adesione all offerta dovranno essere presentate per quantitativi non inferiori a n. 1 obbligazioni. Il prezzo di emissione è pari a 100% del Valore Nominale e cioè Euro Resta fermo che nell'ipotesi in cui la sottoscrizione delle Obbligazioni da parte degli investitori avvenisse ad una data successiva alla Data di Godimento, il Prezzo di Emissione dovrà essere maggiorato del rateo interessi. Le Obbligazioni saranno offerte dal 14/10/2010 al 14/01/2011, salvo ampliamento o chiusura anticipata del Periodo di offerta; le variazioni verranno comunicate con apposito Avviso da pubblicarsi sul sito dell Emittente e contestualmente trasmesso alla Consob. Data di Emissione e di Godimento La data di emissione e di godimento del Prestito è il 14/10/2010 Data di Scadenza, Durata e Calendario La data di scadenza del Prestito è il 23/03/2014 Le Obbligazioni hanno una durata di 3 anni e 5 mesi. Al presente viene applicato il calendario Target Data di Regolamento Le sottoscrizioni effettuate successivamente alla Data di Godimento ( Data di Regolamento ) verranno regolate alla Data di Regolamento al Prezzo di Emissione maggiorato del rateo interessi maturato tra la Data di Godimento e la Data di Regolamento. Tasso di interesse Agente per il calcolo Frequenza delle cedole e date di pagamento Convenzione di calcolo, metodo di calcolo e calendario Il tasso di interesse applicato alle obbligazioni è un tasso di interesse fisso pari a 1,75% annuo lordo. Carilo Cassa di Risparmio di Loreto S.p.A. Le cedole saranno pagate con frequenza semestrale, prima cedola irregolare, in occasione delle seguenti date : 23/03/ /09/ /03/ /09/ /03/ /09/ /03/2014 Gli interessi saranno calcolati secondo la convenzione ACT/ACT ed al calendario TARGET.7 Modalità di rimborso Spese a carico del sottoscrittore Rating delle Obbligazioni Mercato di Negoziazione Soggetti Incaricati del Collocamento Responsabile del Collocamento Consulenti legati all emissione Accordi di sottoscrizione relativi alle Obbligazioni Regime fiscale Il titolo sarà rimborsato in un unica soluzione alla data di scadenza. Non vi sarà alcun aggravio di spese legate all emissione a carico del sottoscrittore in aggiunta al prezzo di emissione. Alle Obbligazioni non è attribuito alcun livello di rating. Non è stata presentata ne si prevede di presentare domanda di ammissione alla negoziazione in mercati regolamentati italiani e/o esteri Le obbligazioni saranno oggetto di negoziazione nell ambito dell attività di Internalizzazione Sistematica Il collocamento delle Obbligazioni verrà effettuato tramite la rete di filiali dell Emittente. Carilo Cassa di Risparmio di Loreto S.p.A. Non vi sono consulenti legati all emissione Non vi sono accordi di sottoscrizione relativi alle Obbligazioni Il Prestito è soggetto alla legge italiana. Quanto segue è una sintesi del regime fiscale proprio delle Obbligazioni che verranno emesse nell ambito del Programma alla data delle presenti Condizioni Definitive. Coloro che intendono sottoscrivere le Obbligazioni sono tenuti a consultare i loro consulenti in merito al regime proprio dell acquisto, della detenzione e della vendita delle Obbligazioni. REDDITI DI CAPITALE: agli interessi, premi ed altri frutti delle obbligazioni con scadenza superiore ai 18 mesi emesse da Banche, è applicabile un imposta sostitutiva delle imposte sui redditi nella misura del 12.50%, nelle ipotesi, nei modi e nei termini previsti dal Decreto Legislativo 1 aprile 1996, n. 239 e successive modificazioni. TASSAZIONE DELLE PLUSVALENZE: le plusvalenze (capital gain) che non costituiscono redditi di capitale, diverse da quelle conseguite nell esercizio di imprese commerciali, realizzate mediante cessione a titolo oneroso ovvero rimborso di obbligazioni, sono soggette ad imposta sostitutiva delle imposte sui redditi con aliquota del 12.50% (art. 67 del T.U.I.R. come modificato dal Decreto Legislativo 344/2003 e successive modifiche e integrazioni ). Le plusvalenze e minusvalenze sono determinate secondo i criteri stabiliti dall art. 68 del TUIR e secondo le disposizioni di cui all art. 5 e dei regimi opzionali di cui all art. 6 (risparmio amministrato) e all art. 7 (risparmio gestito) del D.Lgs 21 novembre 1997, n Non sono soggette ad imposizione le plusvalenze previste dall art. 23, comma 1, let.. f) n. 2 del TUIR, realizzate da soggetti non residenti. REGIME FISCALE PER I SOGGETTI NON RESIDENTI, ossia coloro che risiedono in Stati che consentono un adeguato scambio di informazioni, come individuati con Decreto del Ministero dell Economia e delle Finanze del 4 settembre 1996 (il possesso dei requisiti richiesti deve essere attestato mediante rilascio di un autocertificazione conforme al modello approvato con Decreto del Ministero dell Economia e delle Finanze del 12/12/01): - Ai sensi dell art. 6 comma 1 del Decreto Legislativo n. 239/968 e successive modifiche e integrazioni, non sono soggetti a imposizione gli interessi, premi ed altri frutti delle obbligazioni e titoli similari percepiti da soggetti residenti in tali paesi. - Ai sensi dell art. 5, comma 5, del Decreto Legislativo 21 novembre 1997 n. 461 e successive modifiche e integrazioni, non concorrono a formare il reddito le plusvalenze e le minusvalenze, nonché i redditi e le perdite di cui all art. 67 comma 1 lett. c-ter del T.U.I.R. percepiti o sostenuti dai soggetti non residenti. Sarà comunque a carico degli Obbligazionisti ogni eventuale variazione del regime fiscale applicabile alle obbligazioni, che dovesse in seguito intervenire, fino alla scadenza del titolo. 3. Esemplificazione dei rendimenti, scomposizione del prezzo e comparazione dei titoli con altri di similare durata. Finalità dell Investimento Le obbligazioni descritte nella presente esemplificazione sono obbligazioni che hanno una durata di 3 anni e 5 mesi che conferiscono un tasso cedolare annuo lordo fisso pari a 1,75% fino alla scadenza. L investimento nel titolo a tasso fisso consente di ottenere un rendimento lordo annuo predeterminato fino alla scadenza pari a 1,76% prevedendo la corresponsione di flussi cedolari semestrali anche in presenza di una variazione dei tassi di mercato. In caso di vendita dei titoli prima della scadenza, il valore di mercato del titolo sarà soggetto alle variazioni dei tassi di mercato. 3.1 Esemplificazione dei Rendimenti Il rendimento effettivo annuo lordo alla scadenza è pari al 1,76% ed il rendimento effettivo annuo netto è pari al 1,54% calcolati con il metodo del Tasso Interno di rendimento in regime di capitalizzazione composta. 3.2 Comparazione del rendimento di un Obbligazione con un Titolo di Stato di similare durata residua La tabella sottostante illustra, a titolo meramente esemplificativo, il possibile valore a scadenza del rendimento effettivo delle obbligazioni di cui sopra, al lordo e al netto dell effetto fiscale, a confronto con il rendimento di un BTP di similare scadenza. Si precisa che il rendimento effettivo del BTP è al lordo delle commissioni che verrebbero applicate in caso di acquisto. RENDIMENTO A SCADENZA Rendimento effettivo annuo lordo Rendimento effettivo annuo netto Obbligazioni Carilo a Tasso Fisso 1,75% 14/10// /03//2014 1,76 % 1,54 % BTP 3,50% 01/06/2014 IT (1) 2,32 % 1,88 % (1) Il rendimento del BTP è stato rilevato dal IlSole24Ore del 12/10/2010, considerando il prezzo ufficiale del 11/10/2010 pari a 104, Scomposizione del Prezzo di Emissione Valore della componente obbligazionaria La componente obbligazionaria è rappresentata da un obbligazione con durata 3 anni e 5 mesi che paga cedole semestrali a tasso fisso costante e che rimborsa il 100% del Valore Nominale alla scadenza. Il valore della componente obbligazionaria è determinata tenendo in considerazione la curva zero coupon della zona euro. Il valore della componente obbligazionaria, relativa al prestito obbligazionario che paga cedole semestrali a tasso fisso costante e che rimborsa il 100% del Valore Nominale alla scadenza, calcolata alla data del 12/10/2010, è pari al 98,153%. Il tasso free risk utilizzato è pari al 1,689% (tasso mid swap a 4 anni del 12/10/2010) ed il livello di funding utilizzato ai fini della determinazione di tale componente è pari ad Euribor + 0,75%. Sulla base del valore della componente obbligazionaria il Prezzo di Emissione delle Obbligazioni può essere scomposto come segue:9 Valore della componente obbligazionaria 98,153 Valore della componente derivativa = Oneri 1,847 Prezzo di Emissione 100,000 4 Autorizzazione relative all emissione Autorizzazione del 11/10/2010 in conformità della Delibera del Consiglio di Amministrazione del 09/12/2009. CARILO - CASSA DI RISPARMIO DI LORETO S.P.A. Il Direttore Generale (Armando Palmieri) Documenti analoghi
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10. MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO Banca Centropadana Credito Cooperativo Società Cooperativa Sede sociale in Piazza IV Novembre 11 26862 Guardamiglio (LO) Iscritta all Dettagli BANCA DELLE MARCHE SPA TV EURIBOR 3 MESI CON OPZIONE PUT 2009/2014 ISIN IT0004495120
CONDIZIONI DEFINITIVE CONDIZIONI DEFINITIVE della NOTA INFORMATIVA relativa al programma di prestiti obbligazionari denominato BANCA DELLE MARCHE S.P.A. OBBLIGAZIONI A TASSO VARIABILE CON FACOLTÀ DI RIMBORSO Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA. "BANCA DI SASSARI S.p.a. OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO " ISIN IT0004618051
APPENDICE B - MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA "BANCA DI SASSARI S.p.a. OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO " ISIN IT0004618051 Le presenti Condizioni Dettagli Condizioni Definitive alla Nota Informativa per l offerta di Banco di Sardegna S.p.A. Obbligazioni a Tasso Fisso
BANCO DI SARDEGNA S.P.A. Sede legale: Cagliari - Viale Bonaria 33 Sede amministrativa e Direzione generale: Sassari - Viale Umberto 36 Capitale sociale euro 155.247.762,00 i.v. Cod. fisc. e num. iscriz. Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE Per il programma di emissione denominato
APPENDICE B - MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE DELLE OBBLIGAZIONI ZERO COUPON CONDIZIONI DEFINITIVE BANCA AGRICOLA POPOLARE DI RAGUSA Società Cooperativa per Azioni CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA Dettagli Banca di Bologna 21/05/2012 21/05/2014 TF 2,65% ISIN IT0004810112
Banca di Bologna Credito Cooperativo Società Cooperativa Capitale sociale al 31/12/10: Euro 49.517.389,44 Sede legale in Bologna, Piazza Galvani, 4 Iscritta al Registro delle Imprese di Bologna al n. 00415760370 Dettagli INFORMATIVA SUGLI STRUMENTI FINANZIARI OBBLIGAZIONI TASSO FISSO 3,50% 20/09/2011-20/09/2013 54ª DI MASSIMI 15.000.000,00 ISIN IT0004761448
CONDIZIONI DEFINITIVE della NOTA INFORMATIVA per il Prestito Obbligazionario denominato BANCO DI DESIO E DELLA BRIANZA 24/08/2011-24/08/2014 TASSO FISSO 3,25% Codice ISIN IT0004752199 Le presenti Condizioni Dettagli Banca Centropadana tasso fisso 3,50% 16.04.2012/16.04.2015 serie 338 ISIN IT0004809296
10. MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO Banca Centropadana Credito Cooperativo Società Cooperativa Sede sociale in Piazza IV Novembre 11 26862 Guardamiglio (LO) Iscritta all Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA. "BANCA DI SASSARI S.p.a. OBBLIGAZIONI STEP UP" ISIN IT0004680358
Cassa Raiffeisen della Valle Isarco Soc. coop. Sede legale ed amministrativa: 39042 Bressanone, via Croce 7 Home-page: www.raiffeisen.it/eisacktal, Indirizzo e-mail: RK_Eisacktal@rolmail.net Tel. +39 0472 Dettagli MASSIMI 24/05/2011-24/05/2014 20.000.000.00 ISIN IT0004720865
CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA SUGLI STRUMENTI FINANZIARI OBBLIGAZIONI STEP-UP Banca Popolare del Lazio Step Up 24/05/2011-24/05/2014 50a DI MASSIMI 20.000.000.00 ISIN IT0004720865 Le presenti Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE alla
Società per azioni con unico Socio Sede sociale in Vignola, viale Mazzini n.1 Numero di iscrizione al Registro delle Imprese di Modena e Codice Fiscale/Partita I.V.A. 02073160364 Capitale sociale al 31 Dettagli BPSA TASSO FISSO 22/04/2011 22/04/2014
CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA SUI PRESTITI OBBLIGAZIONARI RICONDUCIBILI ALLA TIPOLOGIA TITOLI A TASSO FISSO BPSA TASSO FISSO 22/04/2011 22/04/2014 Codice ISIN IT0004715907 Le presenti Condizioni Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA RELATIVA ALL EMISSIONE "BANCA CASSA DI RISPARMIO DI SAVIGLIANO S.P.A. OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO"
CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA RELATIVA ALL EMISSIONE "BANCA CASSA DI RISPARMIO DI SAVIGLIANO S.P.A. OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO" BANCA C.R.S. T.F. 2,85% 2012/2014 146em., ISIN IT0004813561 Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE RELATIVE ALL OFFERTA DI PRESTITI OBBLIGAZIONARI DENOMINATI OBBLIGAZIONI CASSA DI RISPARMIO DI CENTO STEP-UP/STEP-DOWN
CONDIZIONI DEFINITIVE RELATIVE ALL OFFERTA DI PRESTITI OBBLIGAZIONARI DENOMINATI OBBLIGAZIONI CASSA DI RISPARMIO DI CENTO STEP-UP/STEP-DOWN CR Cento 12.08.2011 / 12.08.2014 Step-Up ISIN IT0004753437 EMESSE Dettagli Obbligazioni a tasso variabile con cap e floor 2012/2017
CONDIZIONI DEFINITIVE CONDIZIONI DEFINITIVE relative all Offerta Obbligazioni a tasso variabile con cap e floor 2012/2017 Codice ISIN IT0004786502 ai sensi del programma di prestiti obbligazionari Obbligazioni Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE. della NOTA INFORMATIVA. per il Prestito Obbligazionario denominato
CONDIZIONI DEFINITIVE della NOTA INFORMATIVA per il Prestito Obbligazionario denominato BANCO DESIO VENETO 10/04/2009 10/04/2012 A TASSO FISSO CRESCENTE ( STEP UP ) Codice ISIN IT0004481112 Le presenti Dettagli INFORMATIVA SUGLI STRUMENTI FINANZIARI OBBLIGAZIONI STEP-UP
CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA SUGLI STRUMENTI FINANZIARI OBBLIGAZIONI STEP-UP Banca Popolare del Lazio Step Up 11/12/2012-2015 59a DI 20.000.000,00 ISIN IT0004873235 Le presenti Condizioni Dettagli Banca Valsabbina T.F. 3,50% 14/12/2012-2015 ISIN IT0004874324
BANCA VALSABBINA S.C.p.A. iscritta al registro delle Imprese di Brescia e CCIAA di Brescia REA n.9187 Capitale Sociale 107.390.481 i.v. Sede Legale: via Molino, 4-25078 Vestone (BS) Direzione Generale: Dettagli PROSPETTO BASE. CONDIZIONI DEFINITIVE relative al programma di prestiti obbligazionari denominato
9-A. MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE TASSO FISSO CASSA DI RISPARMIO DI FERMO S.p.A. CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA CASSA DI RISPARMIO DI FERMO S.P.A. OBBLIGAZIONI A TASSO Dettagli Banca Valsabbina Step-Up 01/07/2011-2017 IT0004739766
BANCA VALSABBINA S.C.p.A. Sede Legale: Vestone (Bs) via Molino, 4 Direzione Generale: Brescia via XXV Aprile, 8 Tel. 030 3723.1 Fax 030 3723.430 - Iscritta al Registro Imprese e CCIAA di Brescia REA n.9187 Dettagli Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige con sede legale in 39100 Bolzano, via Laurin no. 1
A.1 MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige con sede legale in 39100 Bolzano, via Laurin no. 1 Iscritta all albo delle banche tenuto dalla Banca d'italia al n. 3493.4 Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE relative al PROSPETTO DI BASE SUL PROGRAMMA
Società per Azioni Sede Legale in Aprilia (LT), Piazza Roma, snc Iscrizione al Registro delle Imprese di Latina e Codice Fiscale/Partita Iva n.00089400592 Capitale sociale al 31 dicembre 2009 Euro 6.671.440 Dettagli FATTORI DI RISCHIO FATTORI DI RISCHIO
Sede legale in Zanica (Bergamo), via Aldo Moro, 2 Sito internet: www.bccbergamasca.it - Email banca@bergamasca.bcc.it Iscritta all Albo delle Banche tenuto dalla Banca d Italia al n. 803 Iscritta all Albo Dettagli Condizioni Definitive alla Nota Informativa per l offerta di Banco di Sardegna S.p.A. Obbligazioni a Tasso Fisso
BANCO DI SARDEGNA S.P.A. Sede legale: Cagliari - Viale Bonaria 33 Sede amministrativa e Direzione generale: Sassari - Viale Umberto 36 Capitale sociale al 31 dicembre 2007 euro 155.247.762,00 i.v. Cod. Dettagli CREDITO DI ROMAGNA S.p.A.
BANCA ALPI MARITTIME CREDITO COOPERATIVO CARRU S.C.P.A. in qualità di Emittente CONDIZIONI DEFINITIVE ALLA NOTA INFORMATIVA SUL PRESTITO OBBLIGAZIONARIO Banca Alpi Marittime Credito Cooperativo Carrù S.c.p.a. Dettagli MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE DEL PROGRAMMA DI EMISSIONE DI OBBLIGAZIONI BANCA DI IMOLA A TASSO FISSO
MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE DEL PROGRAMMA DI EMISSIONE DI OBBLIGAZIONI BANCA DI IMOLA A TASSO FISSO Sede sociale e Direzione Generale: Imola, Via Emilia n. 196 Capitale Sociale 7.668.082,80 Euro Dettagli PRESTITO OBBLIGAZIONARIO EMITTENTE CREDITO SICILIANO S.P.A.
BANCA ALPI MARITTIME CREDITO COOPERATIVO CARRU S.C.P.A. in qualità di Emittente CONDIZIONI DEFINITIVE ALLA NOTA INFORMATIVA SUL PRESTITO OBBLIGAZIONARIO Banca Alpi Marittime Credito Cooperativo Carrù S.c.p.a. Dettagli Banca di Credito Cooperativo di Alba, Langhe e Roero società cooperativa in qualità di Emittente
Banca di Credito Cooperativo di Alba, Langhe e Roero società cooperativa in qualità di Emittente CONDIZIONI DEFINITIVE ALLA NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA BANCA D ALBA CREDITO COOPERATIVO ZERO COUPON BCC Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE TASSO FISSO
CONDIZIONI DEFINITIVE TASSO FISSO Per l offerta relativa al programma di emissione denominato ROVIGOBANCA - TASSO FISSO IT0004750425 RovigoBanca 01/08/2015 TF 3,60% Le presenti Condizioni Definitive sono Dettagli CREDITO VALTELLINESE S.C. TF 1,85% 18/11/2009-18/11/2012 153^ ISIN IT0004550205
Credito Valtellinese Società Cooperativa Sede in Sondrio Piazza Quadrivio, 8 Codice fiscale e Registro Imprese di Sondrio n. 00043260140 Albo delle Banche n. 489 Capogruppo del Gruppo bancario Credito Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE Per il programma di emissione denominato
B-10 MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE CONDIZIONI DEFINITIVE della NOTA INFORMATIVA per l offerta di obbligazioni Banca di Credito Cooperativo OROBICA Tasso Fisso BCC OROBICA 01/02/2010 01/02/2013 2,00% Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE. della NOTA INFORMATIVA. per il Prestito Obbligazionario denominato
CONDIZIONI DEFINITIVE della NOTA INFORMATIVA per il Prestito Obbligazionario denominato BANCO DESIO LAZIO 23/02/2009-23/02/2012 TASSO FISSO 2,70% Codice ISIN IT0004457351 Le presenti Condizioni Definitive Dettagli Banca Centropadana Zero Coupon 03.09.2012-16.12.2019 Serie 342 ISIN: IT0004846694
CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA CHIANTIBANCA TASSO FISSO CHIANTIBANCA 13.12.2012 2022 5,00% TASSO FISSO SEM SOCI ISIN IT0004881170 Le presenti Condizioni Definitive sono state Dettagli "BANCA FEDERICO DEL VECCHIO OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO 4,65% 08/10/2008-08/10/2010. Codice ISIN IT0004408909
Sede Legale: 50123 Firenze, Via Dei Banch n. 5 - Direzione Generale: 50121 Firenze, Viale Gramsci n. 69 - Tel. 055.20051, Fax 055.2005333 - Codice Fiscale, partita IVA e n. di iscrizione al Registro delle Dettagli CREDITO COOPERATIVO REGGIANO - SOCIETA COOPERATIVA
CREDITO COOPERATIVO REGGIANO - SOCIETA COOPERATIVA CONDIZIONI DEFINITIVE al Prospetto di Base relativo al Programma di emissioni obbligazionarie del Credito Cooperativo Reggiano Società Cooperativa Per Dettagli Cassa Raiffeisen Lana Soc. cooperativa
Cassa Raiffeisen Lana Soc. cooperativa in qualità di Emittente Cassa Raiffeisen Lana Società cooperativa, Sede legale ed amministrativa a Lana iscritta nel Registro enti coop. BZ, n. A145320, sezione I Dettagli PRESTITO OBBLIGAZIONARIO CODICE ISIN IT0004471485 DENOMINATO Banca Popolare Pugliese s.c.p.a. 2009/2013 Tasso Fisso 2,50 Serie 257
Società Cooperativa per Azioni * Codice ABI 05262.1 Sede Legale: 73052 Parabita (Le) Via Provinciale per Matino, 5 Sede Amministrativa e Direzione Generale: 73046 Matino (Le) Via Luigi Luzzatti, 8 Partita Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA
Credito Cooperativo ravennate e imolese Soc. coop. Sede e Direzione Generale: Piazza della Libertà,14 48018 Faenza (RA) Iscritta all Albo delle Banche al n. 5387 Codice ABI: 8542-3 Capitale sociale Euro Dettagli BANCA DI CESENA CREDITO COOPERATIVO DI CESENA E RONTA SOCIETA COOPERATIVA
BANCA DI CESENA CREDITO COOPERATIVO DI CESENA E RONTA SOCIETA COOPERATIVA CONDIZIONI DEFINITIVE della NOTA INFORMATIVA BANCA DI CESENA OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO BANCA DI CESENA 11/05/2009 11/11/2011 TF Dettagli BANCA ATESTINA DI CREDITO COOPERATIVO S.C.
BANCA ATESTINA DI CREDITO COOPERATIVO S.C. Sede: Via G. B. Brunelli, 1 Iscritta all Albo delle Banche al n. 5338.9.0 / Iscritta all Albo delle Società Cooperative a Mutualità Prevalente al n. A160602 Capitale Dettagli Cassa Padana 22/12/2008-22/12/2011 Tasso Variabile ISIN IT0004440902
ALLEGATO 2 - MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE Cassa Padana Banca di Credito Cooperativo Società Cooperativa Sede Sociale: Via Garibaldi 25, Leno Brescia Iscritta all Albo delle Banche al n. 8340.2 Iscritta Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE. Banca di Forlì Credito Cooperativo Obbligazioni a Tasso Step-Up
CONDIZIONI DEFINITIVE ALLA NOTA INFORMATIVA relativa al programma di emissioni denominato Banca di Forlì Credito Cooperativo Obbligazioni a Tasso Step-Up Banca di Forlì Credito Cooperativo 12/2007 12/2010 Dettagli Banca di Credito Cooperativo di Alba, Langhe e Roero società cooperativa in qualità di Emittente
Mediocredito Trentino Alto Adige S.p.A. CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA "MEDIOCREDITO TRENTINO ALTO ADIGE S.p.A. OBBLIGAZIONI ZERO COUPON" Mediocredito Trentino Alto Adige S.p.A. Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE. della NOTA INFORMATIVA. per il Prestito Obbligazionario denominato. Codice ISIN IT0004888365
CONDIZIONI DEFINITIVE della NOTA INFORMATIVA per il Prestito Obbligazionario denominato BANCO DI DESIO E DELLA BRIANZA 01/02/2013-01/08/2015 TASSO FISSO 2,50% Codice ISIN IT0004888365 Le presenti Condizioni Dettagli Banca Veneta 1896 Credito Cooperativo delle province di Verona e Rovigo
BANCA DI CESENA CREDITO COOPERATIVO DI CESENA E RONTA SOCIETA COOPERATIVA CONDIZIONI DEFINITIVE della NOTA INFORMATIVA BANCA DI CESENA OBBLIGAZIONI STEP COUPON BANCA DI CESENA 04/02/2008 04/02/2011 STEP Dettagli Condizioni Definitive alla Nota Informativa per l offerta di Banco di Sardegna S.p.A. Obbligazioni a Tasso Fisso
BANCO DI SARDEGNA S.P.A. Sede legale: Cagliari - Viale Bonaria 33 Sede amministrativa e Direzione generale: Sassari - Viale Umberto 36 Capitale sociale euro 147.420.075,00 i.v. Cod. fisc. e num. iscriz. Dettagli Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige in qualità di Emittente
1. MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige in qualità di Emittente CASSA CENTRALE RAIFFEISEN DELL ALTO ADIGE S.p.A. con sede legale in 39100 Bolzano, via Laurin 1 Dettagli CREDITO COOPERATIVO REGGIANO - SOCIETA COOPERATIVA
Credito Artigiano Società per Azioni Sede in Milano Piazza San Fedele, 4 Codice fiscale e Registro Imprese di Milano n. 00774500151 Albo delle Banche n. 4440 Società del Gruppo bancario Credito Valtellinese Dettagli CASSA RURALE PINETANA FORNACE E SEREGNANO BANCA DI CREDITO COOPERATIVO
Sede sociale e Direzione Generale: Imola, Via Emilia n. 196 Capitale Sociale 21.908.808,00 Euro interamente versato Banca iscritta all Albo delle Banche al n. 1332.6.0 Iscrizione al Registro delle Imprese Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE AL PROSPETTO DI BASE SUL PROGRAMMA
1. MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige in qualità di Emittente CASSA CENTRALE RAIFFEISEN DELL ALTO ADIGE S.p.A. con sede legale in 39100 Bolzano, via Laurin 1 Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE. della NOTA INFORMATIVA. per il Prestito Obbligazionario denominato BANCO DESIO VENETO A TASSO FISSO 30/12/2008 30/12/2010
CONDIZIONI DEFINITIVE della NOTA INFORMATIVA per il Prestito Obbligazionario denominato BANCO DESIO VENETO A TASSO FISSO 30/12/2008 30/12/2010 Codice ISIN IT0004438138 Le presenti Condizioni Definitive Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE
Sede Legale in Corso San Giorgio, 36 64100 Teramo Iscritta all Albo delle Banche al n. 5174 Capitale Sociale Euro 50.000.000,00 i.v. N.ro iscrizione nel Registro delle Imprese di Teramo 00075100677 CONDIZIONI Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE ALLA NOTA INFORMATIVA PER L OFFERTA DEI PRESTITI OBBLIGAZIONARI A TASSO STEP UP
CONDIZIONI DEFINITIVE ALLA NOTA INFORMATIVA PER L OFFERTA DEI PRESTITI OBBLIGAZIONARI A TASSO STEP UP Banca Popolare del Lazio Step Up 24/11/2009 24/11/2012, Codice Isin IT0004549686 Le presenti Condizioni Dettagli ISIN IT000468024 2 CASSA DI RISPARMIO DI ALESSANDRIA S.P.A. OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO
CONDIZIONI DEFINITIVE relative all offerta delle obbligazioni Cassa di Risparmio di Alessandria 4 Marzo 2011/2016 Tasso Fisso 3,25%, ISIN IT000468024 2 da emettersi nell ambito del programma CASSA DI RISPARMIO Dettagli Banca Di Credito Cooperativo Di Barlassina in qualità di Emittente CONDIZIONI DEFINITIVE
Banca Di Credito Cooperativo Di Barlassina in qualità di Emittente CONDIZIONI DEFINITIVE ALLA NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA BCC di BARLASSINA OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO BCC Barlassina 2,60% 19/04/2010-2014 Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE TASSO VARIABILE
CONDIZIONI DEFINITIVE TASSO VARIABILE Per l offerta relativa al programma di emissione denominato ROVIGOBANCA - TASSO VARIABILE CON POSSIBILITA DI FLOOR E/O CAP IT000479248/4 RovigoBanca 26/07/2014 Tasso Dettagli CONDIZIONI DEFINITIVE
Sede Legale in Corso San Giorgio, 36 64100 Teramo Iscritta all Albo delle Banche al n. 5174 Capitale Sociale Euro 50.000.000,00 i.v. N.ro iscrizione nel Registro delle Imprese di Teramo 00075100677 CONDIZIONI Dettagli Banca di Credito Cooperativo di Alba, Langhe e Roero società cooperativa in qualità di Emittente