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Matched Legal Cases: ['in fine', 'in fine', 'Artículo 401', 'in fine', 'in fine', 'in fine', 'in fine', 'ARTÍCULO 36', 'Artículo 4', 'Artículo 1', 'Artículo 1', 'artículo 115', 'Artículo 1', 'artículo 16', 'Artículo 1', 'Artículo 1']

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POPULAR, INC. P.O. Box San Juan, Puerto Rico
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Gabriel Prado Salinas
1 POPULAR, INC. P.O. Box San Juan, Puerto Rico CONVOCATORIA A LA JUNTA GENERAL ORDINARIA DE ACCIONISTAS A celebrarse el viernes, 28 de abril de 2006 A los Accionistas de Popular, Inc.: POR LA PRESENTE SE NOTIFICA que la Junta General Ordinaria de Accionistas (la Reunión ) de Popular, Inc. (la "Corporación") correspondiente al año 2006 se celebrará a las 10:00 a.m. hora local, el viernes, 28 de abril de 2006, en el tercer piso del Edificio Centro Europa, en San Juan, Puerto Rico, para considerar y votar sobre los siguientes asuntos: (1) La elección de tres directores asignados a la Clase 1 de la Junta de Directores de la Corporación por un término de tres años, y (2) Cualquier otro asunto que pueda propiamente traerse a la consideración de la Reunión o a cualquier continuación de la misma. En la actualidad la gerencia no conoce de ningún otro asunto que vaya a ser traído para consideración en la Reunión. Los accionistas en récord al cierre de operaciones del día 9 de marzo de 2006 son los que tienen derecho a ser notificados y a votar en la Reunión. Usted está cordialmente invitado a asistir a la Reunión, pero aún si no asiste, es importante que sus acciones estén representadas en la Reunión y que ejerza su derecho al voto. Favor de firmar y devolver la Tarjeta de Apoderamiento, aún si usted va a asistir a la Reunión, para que se pueda constituir el quórum requerido por la Corporación. Para su conveniencia en el envío de la Tarjeta de Apoderamiento le incluimos un sobre predirigido. Recuerde que usted puede votar también por teléfono o a través del Internet. Para más detalles favor de referirse a la tarjeta de apoderamiento. San Juan, Puerto Rico, 17 de marzo de Por orden de la Junta de Directores, SAMUEL T. CÉSPEDES Secretario2 TABLA DE CONTENIDO La Reunión 3 Accionistas Principales 4 Acciones Poseídas Beneficiosamente por Directores y Oficiales Ejecutivos de la Corporación 5 Sección 16(a) Cumplimiento con la Radicación de Información Sobre las Acciones Poseídas Beneficiosamente 7 Junta de Directores y Comités 7 Propuesta: Elección de Directores para un Término de Tres Años 7 Nominados para Elección como Directores de la Clase 1 8 Directores de la Clase 3 9 Directores de la Clase 2 10 Independencia de la Junta de Directores 11 Comunicación de los Accionistas con la Junta de Directores 11 Comités de la Junta de Directores 11 Comité de Compensación 11 Comité de Regencia Corporativa y Nominaciones y Otros Asuntos de Regencia Corporativa 12 Informe del Comité de Auditoría 13 Expertos Financieros del Comité de Auditoría 14 Compensación a Directores 14 Oficiales Ejecutivos 15 Parentesco Familiar 18 Otras Afiliaciones, Transacciones y Eventos 18 Ciertos Asuntos Relacionados a la Firma Registrada de Contabilidad Pública Independiente 20 Firma Registrada de Contabilidad Pública Independiente 20 Desglose de los Honorarios de la Auditoría 20 Programa de Compensación de Ejecutivos - Informe del Comité de Compensación Sobre la Compensación de Ejecutivos 21 Vinculación de los Miembros del Comité de Compensación y Participación de Oficiales Ejecutivos 22 Compensación a Ejecutivos 23 Tabla de Compensación 23 Plan de Opción de Plan Omnibus de Cambios en el Plan de Retiro de Banco Popular de Puerto Rico 26 Plan de Participación de Ganancias de Banco Popular de Puerto Rico 26 Plan de Retiro de Banco Popular de Puerto Rico 26 Plan de Restitución de Beneficios de Banco Popular de Puerto Rico 28 Plan de Ahorros y Acciones de Banco Popular de Puerto Rico 28 Plan de Retiro de Banco Popular North America 29 Plan de Ahorros de Banco Popular North America 29 Plan de Ahorros de Popular Financial Holdings, Inc. 29 Acuerdo con la Gerencia Respecto a Cambio de Control 30 Gráfica de Desempeño de Popular, Inc. 31 Propuestas de Accionistas a ser Presentadas en la Junta General Ordinaria de Accionistas del3 LA REUNIÓN Quien está solicitando mi voto? La Junta de Directores de la Corporación (la "Junta") está solicitando su voto para la Reunión. Por qué asuntos estaré votando? Los accionistas de la Corporación estarán votando por la elección de directores (ver página 7). Cuantas acciones con derecho a voto yo poseo? Usted tiene derecho a un voto por cada Acción Común de la Corporación con valor par de $6 por acción ("Acción Común") que aparezca a su nombre en los libros de la Corporación el 9 de marzo de 2006, la fecha para determinar los accionistas con derecho a votar en la Reunión (la "Fecha de Registro"). Cuanto es el total de votos que se pueden escrutar? Un voto por cada una de las 278,141,020 Acciones Comunes que estaban en circulación en la Fecha de Registro. Se escrutarán las acciones objeto de todo apoderamiento debidamente otorgado y recibido el día de la Reunión antes de las 10:00 a.m. hora local. Cuantos votos deben estar presentes para constituir quórum en la Reunión? La mayoría de las Acciones Comunes es necesaria para constituir quórum en la Reunión. Los votos emitidos en la Reunión, en persona o por apoderamiento, serán escrutados por la firma ADP Financial Information Services, Inc., una firma independiente. Le exhortamos a que vote a través de su Tarjeta de Apoderamiento, aún si va a asistir a la Reunión, de manera que podamos saber lo antes posible si contamos con las Acciones Comunes necesarias para constituir quórum. Cómo puedo votar? Usted puede asistir a la reunión y ejercer allí su voto o puede votar a través de su Tarjeta de Apoderamiento. Para votar a través de su Tarjeta de Apoderamiento, usted tiene que: completar adecuadamente, fechar y firmar su Tarjeta de Apoderamiento y enviarla en el sobre sellado y predirigido que se acompaña, votar por teléfono (las instrucciones se detallan en la Tarjeta de Apoderamiento, según lo permite la Ley General de Corporaciones de Puerto Rico y los Estatutos de la Corporación), o votar por el Internet (las instrucciones se detallan en la Tarjeta de Apoderamiento, según lo permite la Ley de Corporaciones de Puerto Rico y los Estatutos de la Corporación). Si usted va a emitir su voto en persona en la Reunión y tiene sus Acciones Comunes a través de un corredor o nominado, debe solicitar su Tarjeta de Apoderamiento al corredor o nominado y traer dicha tarjeta a la Reunión. Además de la solicitud de apoderamiento que se hace mediante el envío por correo, la gerencia podría participar en la solicitud de apoderamientos por teléfono, contactos personales, y otras formas de solicitud. La Junta ha contratado a la firma Georgeson & Company, Inc. para manejar las solicitudes de apoderamientos. La Corporación pagará el costo de solicitar los apoderamientos, el cual se estima en aproximadamente $7,000. Con el propósito de evitar retrasos al recibir y contar los votos, y para asegurarnos que su Tarjeta de Apoderamiento es escrutada de acuerdo con su deseo, solicitamos siga las siguientes instrucciones: al firmar la Tarjeta de Apoderamiento como abogado, albacea, administrador, fiduciario, custodio, oficial autorizado de una corporación o a nombre de un menor de edad, favor de escribir su título completo. Si las acciones están a nombre de más de un accionista, todos los accionistas deben firmar la Tarjeta de Apoderamiento. Puedo cambiar mi voto? Sí. Envíe una nueva Tarjeta de Apoderamiento fechada posteriormente o vote por teléfono o por la Internet o envíe un aviso escrito revocando su voto anterior, dirigido al Presidente o al Secretario de Popular, Inc. al P.O. Box , San Juan, Puerto Rico , el cual deberá ser recibido antes de ejercer el apoderamiento. Si usted asiste a la Reunión y quiere votar en persona, usted puede solicitar que su voto emitido previamente a través de la Tarjeta de Apoderamiento no sea utilizado. Que voto se requiere y cómo se tratarán las abstenciones y los corredores sin autoridad discrecional? Para propósitos de determinar quórum, las abstenciones y los corredores sin autoridad discrecional serán contados como acciones presentes y con derecho al voto. Un corredor sin autoridad discrecional resulta cuando un corredor o nominado haya expresamente indicado en su apoderamiento que no tiene autoridad discrecional para 34 votar sobre algún asunto en particular y que no ha recibido intrucciones para votar por parte del accionista. En cuanto a la elección de directores, la tarjeta de apoderamiento capacita al accionista para votar por los candidatos a director propuestos por la Junta o a no conceder autoridad para votar por uno o más de los candidatos propuestos para director. La elección de directores será determinada por la mayoría de los votos escrutados. Por lo tanto, las abstenciones y los corredores sin autoridad discrecional no tendrán efecto sobre la elección de los directores de la Corporación. Pueden ser otros asuntos traídos para consideración en la Reunión? La Junta no contempla presentar en la Reunión otros asuntos adicionales a los incluidos en la convocatoria a la Reunión. En estos momentos la Junta no conoce de ningún otro asunto que vaya a ser presentado para consideración en la Reunión. Aún así, si algún asunto nuevo que requiera el voto de los accionistas es debidamente presentado en la Reunión, los apoderamientos podrán ser votados a esos efectos, de acuerdo con el mejor juicio de los tenedores de dichos apoderamientos, bajo los poderes discrecionales otorgados por los accionistas a los apoderados en relación con los asuntos generales. Qué sucede si la Reunión se pospone o hay una continuación de la misma? Su Tarjeta de Apoderamiento continúa siendo válida si se pospone la Reunión o hay una continuación de la misma. Usted sigue teniendo derecho de cambiar o revocar su Tarjeta de Apoderamiento hasta que su voto sea escrutado. A esta fecha, qué debo haber recibido? La Información Sobre el Uso y Alcance del Apoderamiento, el Informe Anual de la Corporación, la Convocatoria a la Reunión y la Tarjeta de Apoderamiento fueron enviados a los accionistas en o alrededor del día 17 de marzo de El Informe Anual de la Corporación, incluye los estados financieros auditados correspondientes al año finalizado el 31 de diciembre de 2005, certificados por PricewaterhouseCoopers LLP como auditores públicos independientes. ACCIONISTAS PRINCIPALES A continuación se presenta información, sobre cualquier persona (incluyendo cualquier grupo, tal y como ese término se define en la Sección 13(d)(3) de la Ley de Valores e Intercambio de 1934, según enmendada) que la Corporación conozca que posee beneficiosamente más del cinco por ciento (5%) de las Acciones Comunes de la Corporación. Cantidad y naturaleza Porcentaje de las acciones de la Nombre y dirección del poseedor beneficioso poseídas(1) clase (2) State Farm Mutual Automobile Insurance Company-One State Farm Plaza Bloomington, IL ,265,553(3) (1) Para propósitos de esta tabla, las "acciones poseídas beneficiosamente", se determinan de acuerdo con la sección 13d-3 bajo la Ley de Valores e Intercambio de (2) Basado en 278,141,020 Acciones Comunes en circulación al 28 de febrero de (3) El 2 de febrero de 2006 State Farm Mutual Automobile Insurance Company ( State Farm ) y sus entidades afiliadas presentaron un informe 13G, en la Comisión de Valores e Intercambio (SEC, por sus siglas en inglés) en el que indican la cantidad de Acciones Comunes que poseían al 31 de diciembre de De acuerdo con dicho informe, State Farm y 4 sus afiliadas podrían considerarse como un grupo según definido por la sección 13(d)(3) de la Ley de Valores e Intercambio de 1934, según enmendada. State Farm y sus afiliadas también podrían ser considerados como beneficiarios de interés titular sobre 18,265,553 Acciones Comunes de la Corporación. Sin embargo, State Farm y cada una de las afiliadas afirman no tener interés titular beneficioso sobre las acciones ya que dichas entidades no tienen derecho a recibir el producto de la venta de las acciones, y además afirman no constituir un grupo.5 ACCIONES POSEÍDAS BENEFICIOSAMENTE POR DIRECTORES Y OFICIALES EJECUTIVOS DE LA CORPORACIÓN Efectivo el 1 de enero de 2005, la Corporación adoptó una Política de Requisito de Inversión en Acciones Comunes de la Corporación para los Ejecutivos, la cual estipula que dentro de tres años el Principal Oficial Ejecutivo y Presidente de la Junta debe poseer Acciones Comunes de la Corporación con un valor equivalente a cinco veces su salario anual. Además, estipula que dentro de tres años cada uno de los restantes oficiales ejecutivos empleados de la Corporación y quienes aparecen en la Tabla de Compensación debe poseer Acciones Comunes de la Corporación con un valor equivalente a tres veces su salario anual. Los oficiales ejecutivos que aparecen en la Tabla de Compensación se definirán de ahora en adelante como los Oficiales Ejecutivos. Efectivo el 9 de junio de 2004 cada director no empleado por la Corporación, debe poseer Acciones Comunes de la Corporación con un valor equivalente a cinco veces su compensación anual. Dicha cantidad de acciones debe ser adquirida dentro de un período de tres años. La siguiente tabla presenta información relacionada a las Acciones Comunes y preferidas poseídas beneficiosamente por cada director de la Corporación y cada Oficial Ejecutivo al 28 de febrero de 2006, y el número de acciones poseídas beneficiosamente por todos los directores y oficiales ejecutivos de la Corporación como un grupo: ACCIONES COMUNES Cantidad y naturaleza Porcentaje de Nombre de las Acciones Poseídas(1) la clase Juan J. Bermúdez... 1,339,607 (2).4816 José B. Carrión, Jr.... 2,094,412 (3).7530 Richard L. Carrión... 3,087,701 (4) María Luisa Ferré... 6,500,502 (5) Manuel Morales, Jr... 1,028,916 (6).3699 Francisco M. Rexach, Jr ,145 (7).1241 Frederic V. Salerno , William J. Teuber, Jr.... 6, José R. Vizcarrondo... 67,643(8).0243 David H. Chafey, Jr , Jorge A. Junquera ,856(9).1517 Roberto R. Herencia , Amílcar L. Jordán... 70, Tere Loubriel , Brunilda Santos de Álvarez , Félix M.Villamil... 83, C.E. (Bill) Williams... 22, Todos los directores y oficiales ejecutivos de la Corporación como un grupo (19 personas) 15,931, ACCIONES PREFERIDAS(10) Cantidades y naturaleza Porcentaje de Nombre de las Acciones Poseídas(1) la clase Richard L. Carrión... 7,156 (11).0957 Todos los directores y oficiales ejecutivos de la Corporación como un grupo (19 personas) 7,6 (1) Para propósitos de esta tabla, las acciones poseídas beneficiosamente se determinan de acuerdo a la Regla 13d-3 de la Ley de Valores e Intercambio de 1934, bajo la cual una persona o grupo de personas se entiende tienen acciones poseídas beneficiosamente si esa persona tiene el derecho de adquirir las acciones poseídas beneficiosamente dentro de 60 días. Por lo tanto, esta cantidad incluye el número de Acciones Comunes que pueden ser compradas al ejercer el derecho de opción a compra de acciones comunes al 28 de febrero de 2006, o dentro de 60 días a partir de esa fecha, según se indica a continuación: señor Bermúdez -9,146; señor Carrión, Jr. -9,146; señor Carrión -0; señora Ferré-9,146; señor Morales-9,146; señor Rexach -9,146; señor Salerno -2,167; señor Vizcarrondo-254; señor Chafey -118,321; señor Junquera- 104,123; señor Herencia-94,660; señor Jordán-22,699; señora Loubriel-53,244; señora Santos-53,243; señor Villamil-43,987 y 543,337 acciones para todos los directores y oficiales ejecutivos como un grupo. Además, incluye las acciones restrictas otorgadas bajo el Popular, Inc Omnibus Incentive Plan, según se indica a continuación: señor Bermúdez -4,299; señor Carrión, Jr. -4,459; señor Carrión -129,997; señora Ferré-4,088 señor Morales-5,831; señor Rexach -2,601; señor Salerno -6,622; señor Teuber-4,758; señor Vizcarrondo-3,443; señor Chafey -63,850; señor Junquera- 46,823; señor Herencia-42,566; señor Jordán-25,540; señora Loubriel-27,668; señora Santos-25,540; señor Villamil-25,540; señor Williams -20,455 y 447,719 acciones para todos los directores y oficiales ejecutivos como un grupo. También se incluyen 38,450 Acciones Comunes a ser adquiridas por el señor Rexach como repago de un préstamo. Al 28 de febrero de 2006 habían 278,141,020 Acciones Comunes y 7,475,000 acciones preferidas en circulación. (2) No incluye 33,017 acciones poseídas por su esposa, sobre las cuales el señor Bermúdez indica no poseer interés beneficioso. (3) El señor Carrión, Jr. posee 1,476,403, acciones, tiene poder de votación sobre 1,143 acciones poseídas por su hija y tiene poder de inversión y votación sobre 607,720 acciones poseídas por Collosa Corporation, de la cual es dueño. No incluye 31,616 acciones poseídas por su esposa sobre las cuales el señor Carrión, Jr. indica no tener interés beneficioso. Junior Investment Corporation posee 9,805,882 Acciones Comunes y el señor Carrión, Jr. es dueño de 0.29% de las acciones de la mencionada corporación e indica no tener interés beneficioso en relación a cualquier acción de la Corporación que posea Junior Investment Corporation. (4) El señor Carrión posee 1,277,314 acciones y tiene poder indirecto de inversión sobre 54,038 acciones poseídas por sus hijos y 2,077 acciones poseídas por su esposa. Junior Investment Corporation posee 9,805,882 acciones de la Corporación. El señor Carrión es dueño del 17.89% de las acciones de la mencionada corporación. (5) La señora Ferré tiene poder directo e indirecto de inversión y votación sobre 6,491,356 Acciones Comunes de la Corporación. La señora Ferré es dueña de 10,256 Acciones Comunes y tiene poder indirecto de inversión y votación sobre 3,081,082 acciones, de las cuales Ferré Investment Fund, Inc. es dueño; 435,401 acciones de las cuales The Luis A. Ferré Foundation es dueño; y 2,970 acciones de las cuales RANFE, Inc. es dueño. Ferré Investment Fund, Inc. es dueño de 90% de El Día, Inc., que a su vez, es dueño de 2,961,647 Acciones Comunes. (6) El señor Morales posee 348,030 acciones y tiene poder de votación como apoderado sobre 671,740 acciones poseídas por sus padres. (7) El señor Rexach posee 290,207 acciones y tiene poder indirecto de votación sobre 45,792 acciones poseídas por Capital Assets, Inc., de la cual es Presidente y accionista. (8) El señor Vizcarrondo es dueño de 67,389 acciones e indica no tener interés beneficioso sobre 300,489 acciones de las cuales es dueño DMI Pension Trust, donde actúa como fiduciario y miembro del comité de inversiones. (9) El señor Junquera posee 295,373 acciones y tiene poder de votación sobre 22,360 acciones poseídas por sus hijos. (10) El Sr. Morales indica no tener interés beneficioso sobre 2,000 acciones preferidas de la Corporación poseídas por su esposa. El señor Vizcarrondo indica no tener interés beneficioso sobre 8,000 acciones preferidas de la Corporación poseídas por DMI Pension Trust, donde actúa como fiduciario y miembro del comité de inversiones. (11) Junior Investment Corporation tiene 40,000 acciones preferidas de la Corporación. El señor Carrión es dueño del 17.89% de las acciones de dicha corporación. 67 SECCIÓN 16(A) CUMPLIMIENTO CON LA RADICACIÓN DE INFORMACIÓN SOBRE LAS ACCIONES POSEÍDAS BENEFICIOSAMENTE La Sección 16(a) de la Ley de Valores e Intercambio de 1934, según enmendada, requiere que los directores de la Corporación y sus oficiales ejecutivos radiquen con la SEC los informes de los cambios en su interés beneficiario en las Acciones Comunes de la Corporación. Por reglamentación de la SEC, se le requiere a los directores y a los oficiales que le sometan a la Corporación copia de todos los formularios radicados de acuerdo a la Sección 16(a). Basado únicamente en una revisión de las copias de los informes presentados a la Corporación o en aseveraciones escritas de que no hay otros informes que presentar, la Corporación entiende que, con respecto al 2005, se cumplió con todos los requisitos de presentación de informes que aplican a sus oficiales y directores, con la excepción de dos informes, uno que cubre una transacción del señor Bill Williams y otro una transacción de la señora Ileana González, Contralora Corporativa, los cuales fueron radicados tarde. JUNTA DE DIRECTORES Y COMITÉS; PROPUESTA: ELECCIÓN DE DIRECTORES PARA UN TÉRMINO DE TRES AÑOS El Certificado de Incorporación y los Estatutos de la Corporación establecen una Junta dividida en tres clases con igual número de miembros, hasta donde sea posible, teniendo cada clase por lo menos tres miembros y con el término de oficio de una de las clases finalizando cada año. Cada director rinde servicios por un término que finaliza en la tercera reunión anual de accionistas a partir de la reunión de accionistas en la cual fue electo o hasta que su sucesor haya sido electo y tome posesión de su cargo. En la Reunión se elegirán para servir tres directores asignados a la "Clase 1" que ocuparán sus cargos hasta la Junta General de Accionistas del 2009 o hasta que sus respectivos sucesores hayan sido electos y tomen posesión de su cargo. Los restantes seis directores de la Corporación servirán como directores según se indica a continuación: hasta la Junta General de Accionistas del 2007, en el caso de los tres directores asignados a la "Clase 2", y hasta la Junta General de Accionistas del 2008, en el caso de los tres directores asignados a la "Clase 3", o en cada caso hasta que sus sucesores hayan sido electos y tomen posesión de su cargo. La política de la Junta, como se establece en la resolución adoptada el 8 de enero de 1991, provee que ninguna persona será nominada para elección o re-elección como director de la Junta si a la fecha de la reunión anual de accionistas o durante el término que servirá como director, dicha persona cumple 72 años de edad. Las personas nombradas como apoderados en la Tarjeta de Apoderamiento adjunta han indicado a la Corporación que, a menos que se les instruya de otra forma, votarán en la Reunión A FAVOR de la elección de los tres nominados mencionados a continuación y que si uno o más de los nominados no estuviera disponible para la elección, votarán A FAVOR de la elección de los nominados sustitutos que proponga la Junta. La Corporación no tiene conocimiento de que algún nominado no estará disponible para elección. La Junta se reunió 15 veces durante el Todos los directores asistieron al 75% o más de las reuniones de la Junta y de los comités de la Junta en los cuales sirvieron. La Corporación exhorta a sus directores a que asistan a la reunión anual de accionistas de la Corporación. Todos los directores de la Corporación asistieron a la pasada reunión. A continuación le presentamos la información relacionada con la ocupación principal, experiencia de negocios y directorado durante los pasados cinco años (incluyendo los puestos ocupados en la Corporación o en Banco Popular de Puerto Rico (el "Banco")), edad y el período durante el cual cada director ha servido. 78 Nombre y Edad JUAN J. BERMÚDEZ: (68 años) RICHARD L. CARRIÓN: (53 años) Ocupación Principal, Experiencia de Negocio y Directorado NOMINADOS PARA ELECCIÓN COMO DIRECTORES DE LA CLASE 1 (TÉRMINOS VENCIENDO EN EL 2009) Socio de Bermúdez and Longo, S.E., contratistas electromecánicos, y Decemcor, S.E., Unicenter, S.E., y PCME Commercial, S.E.; entidades dedicadas al arrendamiento de bienes raíces. Accionista mayoritario y director de BL Management, Corp., PCME Development, Corp., G.S.P. Corp., Unimanagement Corp., LBB Properties, Inc., Homes Unlimited Corp. y PS4 Corp. Presidente del Comité de Regencia Corporativa y Nominaciones desde Presidente del Comité de Fideicomiso del Banco desde Director del Banco desde Director de la Corporación desde Presidente de la Junta de Directores, Presidente y Principal Oficial Ejecutivo de la Corporación. Presidente de la Junta de Directores y Principal Oficial Ejecutivo del Banco Presidente del Banco hasta marzo Presidente de la Junta de Directores y Principal Oficial Ejecutivo de Popular International Bank, Inc., Popular North America, Inc., Banco Popular North America, Popular Financial Holdings, Inc., Banco Popular, National Association, Popular FS, LLC, Popular Cash Express, Inc.,Popular Finance, Inc., Popular Auto, Inc., Popular Mortgage, Inc., Popular Securities, Inc., Popular Insurance, Inc.y EVERTEC, Inc., todas ellas subsidiarias directas o indirectas de la Corporación. Presidente de la Junta de Síndicos de la Fundación Banco Popular, Inc. Presidente y Director de Banco Popular Foundation, Inc. Miembro del Comité Olímpico Internacional desde Miembro del Comité Ejecutivo desde 2004 y Presidente de la Comisión de Finanzas del Comité Olímpico Internacional. Miembro, además de la Comisión de los Derechos de Televisión e Internet desde enero de 2002 y de la Comisión de Mercadeo desde enero de Presidente del Fideicomiso del Comité Olímpico de Puerto Rico y miembro del Comité Olímpico de Puerto Rico. Miembro de la Junta de Directores, del Comité de Beneficios y Recursos Humanos y del Comité de Política Pública de Verizon Communications, Inc. (una compañía pública registrada). Miembro de la Junta de Directores de Telecomunicaciones de Puerto Rico, Inc. (TELPRI). Miembro de la Junta de Directores, del Comité de Auditoría y del Comité de Compensación y Beneficios de Wyeth (una compañía pública registrada). Miembro de la Junta de Síndicos del Comité para el Desarrollo Económico de P.R. Director de la Corporación desde FRANCISCO M. REXACH, JR.: (68 años) Presidente de Capital Assets, Inc. y de Rexach Consulting Group, compañías dedicadas a actividades de inversión y consultoría. Presidente del Comité de Compensación de la Corporación. 89 Nombre y Edad Ocupación Principal, Experiencia de Negocio y Directorado FRANCISCO M. REXACH, JR.: (68 años) (cont.) MARIA LUISA FERRÉ: (42 años) FREDERIC V. SALERNO: (62 años) NOMINADOS PARA ELECCIÓN COMO DIRECTORES DE LA CLASE 1 (TÉRMINOS VENCIENDO EN EL 2008) Director del Banco, Popular International Bank, Inc., Popular North America, Inc., Banco Popular North America, Popular Cash Express, Inc. y Popular Financial Holdings, Inc., todas ellas subsidiarias directas o indirectas de la Corporación. Director de la Corporación desde DIRECTORES DE LA CLASE 3 (TÉRMINOS VENCIENDO EN EL 2008) Presidenta y Principal Oficial Ejecutivo del Grupo Ferré Rangel y Ferré Investment Fund, Inc., compañías tenedoras de las acciones de El Nuevo Día y Primera Hora (periódicos de Puerto Rico), Advanced Graphic Printing, Inc., City View Plaza, S.E., Virtual, Inc., El Día Directo, Inc., Pronatura, Inc. y Asset Growth Fund (un fondo de capital de inversión). Miembro de la Junta de Directores de El Día, Inc. y Editorial Primera Hora, Inc. (periódicos de Puerto Rico), El Nuevo Día Orlando, Inc., y VIU Media (compañía de anuncios en exterior). Presidenta y Síndico de The Luis A. Ferré Foundation, Inc. (una corporación sin fines de lucro). Directora y Vicepresidenta de la Fundación Ferré Rangel (una entidad filantrópica). Síndico de la Editorial de la Universidad de Puerto Rico hasta Directora del Banco desde abril Directora de la Corporación desde abril Vicepresidente de la Junta y Principal Oficial de Finanzas de Verizon Communications, Inc. (compañía pública registrada) hasta septiembre de 2002, fecha en que se retiró. Director de Avnet, Inc., Dun & Bradstreet Corporation y Lynch Interactive Corporation, (compañías públicas registradas) hasta febrero Director de Akamai Technologies, Inc., Bear Stearns & Co., Inc., Consolidated Edison, Inc. y Viacom, Inc. (compañías públicas registradas). Director de Gabelli Asset Managment, Inc. (compañía pública registrada) hasta enero Director de Intercontinental Exchange, Inc. (compañía pública registrada) desde diciembre Presidente del Comité de Auditoría de la Corporación desde mayo Director de la Corporación desde abril WILLIAM J. TEUBER, JR.: (54 años) Vicepresidente Ejecutivo de EMC Corporation desde 2001 y Principal Oficial de Finanzas desde Miembro de la Junta de Síndicos de Babson College en Wellesley, MA. Director de la Corporación desde noviembre10 Nombre y Edad Ocupación Principal, Experiencia de Negocio y Directorado DIRECTORES DE LA CLASE 2 (TÉRMINOS VENCIENDO EN EL 2007) JOSÉ B. CARRIÓN, JR.: (69 años) Presidente de Collosa Corporation, compañía dedicada a actividades de inversión. Presidente del Comité de Manejo de Riesgo desde Director del Banco desde abril de Director de la Corporación desde MANUEL MORALES, JR.: (60 años) Presidente de Parkview Realty, Inc., de Atrium Office Center, Inc. y HQ Business Center P.R., Inc., entidades dedicadas al arrendamiento de bienes raíces y ExecuTrain of Puerto Rico. Cónsul General Honorario de Japón en San Juan, Puerto Rico. Miembro de la Junta de Síndicos de Caribbean Environmental Development Institute y de la Fundación Angel Ramos, Inc. Miembro de la Junta de Directores de Consular Corps College of the USA. Miembro de la Junta de Síndicos de la Fundación Banco Popular, Inc. Presidente del Comité de Auditoría de la Corporación hasta mayo de Director del Banco desde Director de la Corporación desde JOSÉ R. VIZCARRONDO: (44 años) Presidente, Principal Oficial Ejecutivo y Socio de Desarrollos Metropolitanos, S.E., VMV Enterprises Corporation, Resort Builders, S.E. y Metropolitan Builders, S.E. Todas estas compañías se dedican al desarrollo y construcción de proyectos residenciales, comerciales, industriales e institucionales en Puerto Rico. Miembro de la Junta de Directores del Capítulo de Puerto Rico de la Asociación de Constructores Generales de América desde 1997 hasta Presidente del Capítulo de Puerto Rico de la Asociación de Constructores Generales de América hasta el Miembro del Comité Asesor de la Industria de la Construcción en Puerto Rico hasta el Miembro del Comité Asesor de la Industria Privada del Presidente del Banco de Desarrollo de Puerto Rico hasta el Miembro de la Junta de Directores de la organización sin fines de lucro Fundación Hogar Cuna San Cristóbal desde el Miembro de la Junta de Directores de la Asociación de Constructores de Hogares de Puerto Rico desde el Director de la Corporación y del Banco desde11 INDEPENDENCIA DE LA JUNTA DE DIRECTORES La Junta ha determinado que los señores Juan J. Bermúdez, Francisco M. Rexach, Jr., Frederic V. Salerno, William J. Teuber, Jr. y la señora María Luisa Ferré no tienen una relación significativa con la Corporación y son independientes bajo las reglas de independencia de directores de Nasdaq Stock Market, Inc. ( Nasdaq ). La mayoría de los directores de la Corporación son independientes. Durante el 2005, los directores independientes se reunieron luego de cada reunión de la Junta en sesiones ejecutivas o privadas, esto es, sin la gerencia de la Corporación. Actualmente, no hay un director a cargo y los directores independientes designan, de manera rotativa, quien presidirá cada una de estas sesiones ejecutivas. COMUNICACIÓN DE LOS ACCIONISTAS CON LA JUNTA DE DIRECTORES Cualquier accionista que desee comunicarse con la Junta o con cualquiera de sus miembros, puede hacerlo escribiendo a: Popular, Inc., Junta de Directores (751), P.O. Box , San Juan, PR Además, el accionista puede comunicarse con el Comité de Auditoría o con cualquiera de sus miembros llamando sin cargos al teléfono (866) o electrónicamente a través de El Comité de Auditoría o cualquiera de sus miembros puede discrecionalmente enviarle a otros comités de la Junta o a la gerencia de la Corporación, para su revisión, aquellas comunicaciones recibidas por el Comité de Auditoría que no estén relacionadas a situaciones de contabilidad o auditoría. COMITÉS DE LA JUNTA DE DIRECTORES La Junta tiene establecidos los Comités de Auditoría, Manejo de Riesgo, Regencia Corporativa y Nominaciones y Compensación. Comité de Compensación El Comité de Compensación consiste de tres o más miembros de la Junta, cada uno de los cuales la Junta ha determinado que no tiene una relación significativa con la Corporación y cada uno de los cuales es independiente bajo las reglas de independencia de los directores de Nasdaq. El Comité de Compensación se reunió seis veces durante el año fiscal terminado el 31 de diciembre de El propósito del Comité de Compensación es desempeñar las responsabilidades de la Junta (sujeto a la revisión de la Junta en pleno) relacionadas a la compensación de los oficiales ejecutivos de la Corporación y producir un informe anual de la compensación de los ejecutivos para su inclusión en la Información Sobre el Uso y Alcance de Apoderamiento, de acuerdo a las reglas y reglamentos de la SEC. Las tareas y responsabilidades del Comité de Compensación incluyen, entre otras: consultar con el consejo gerencial, para establecer la filosofía de compensación de la Corporación y desarrollar e implementar programas de compensación; revisar y aprobar las metas y objetivos corporativos relacionados a la compensación del Principal Oficial Ejecutivo; evaluar el desempeño del Principal Oficial Ejecutivo en vista de dichas metas y objetivos; establecer el nivel de compensación del Principal Oficial Ejecutivo basado en dicha evaluación; revisar y aprobar programas de compensación aplicables a los oficiales ejecutivos de la Corporación; y hacer recomendaciones a la Junta en relación a los planes de compensación por incentivos y planes de acciones, supervisar las actividades de los individuos y comités responsables de administrar dichos planes y desempeñar cualquier responsabilidad impuesta al Comité de Compensación por cualquiera de estos planes. Los miembros del Comité de Compensación son: Francisco M. Rexach, Jr. ( Presidente), Juan J. Bermúdez, María Luisa Ferré y William J. Teuber, Jr. Ninguno de los miembros del Comité son oficiales o empleados de la Corporación o cualquiera de sus subsidiarias. 1112 Comité de Regencia Corporativa y Nominaciones y Otros Asuntos de Regencia Corporativa El Comité de Regencia Corporativa y Nominaciones consiste de tres o más miembros de la Junta, cada uno de los cuales la Junta ha determinado que no tiene una relación significativa con la Corporación y cada uno de los cuales es independiente bajo las reglas de independencia de los directores de Nasdaq. El Comité de Regencia Corporativa y Nominaciones se reunió cuatro veces durante el año fiscal terminado el 31 de diciembre de El propósito del Comité de Regencia Corporativa y Nominaciones es el siguiente: identificar y recomendar a la Junta individuos a ser nominados como miembros de la Junta y sus comités; identificar y recomendar a la Junta individuos a ser nominados a la posición de Principal Oficial Ejecutivo y Presidente de la Corporación; promover el funcionamiento efectivo de la Junta y sus comités; y desarrollar y recomendar a la Junta principios de regencia corporativa aplicables a la Corporación y revisar los mismos por lo menos una vez al año. Bajo las Guías de Regencia Corporativa, la Junta, siguiendo las recomendaciones del Comité de Regencia Corporativa y Nominaciones, debe seleccionar nuevos nominados para la posición de director independiente considerando los siguientes criterios: cualidades y características personales, logros y reputación en la comunidad de negocios; conocimientos actuales y contactos en las comunidades donde la Corporación hace negocios y en la industria u otras industrias relevantes para los negocios de la Corporación; habilidad y deseo de comprometer tiempo razonable a la Junta y a los asuntos de los comités; habilidad de la persona para inter-relacionar con los demás directores y directores potenciales para constituir una Junta que sea efectiva, cordial y responsiva a las necesidades de la Corporación; y diversidad de puntos de vista, conocimientos, experiencia y otras características. El Comité de Regencia Corporativa y Nominaciones considerará nominados referidos por los accionistas. No hay diferencia en la manera en la cual el Comité de Regencia Corporativa y Nominaciones evalúa los nominados a director recomendados por un accionista. El Comité de Regencia Corporativa y Nominaciones no recibió ninguna recomendación de parte de los accionistas para la Reunión. Los accionistas que deseen nominar directores para la consideración del Comité de Regencia Corporativa y Nominaciones para su elección en la Junta General Ordinaria de Accionistas del 2007, pueden hacerlo por escrito enviando el nombre y una breve descripción de las destrezas, juicio, diversidad y experiencias de negocio u experiencias con otras organizaciones al Secretario de la Junta (751), Popular, Inc., Avenida Muñoz Rivera # 209, San Juan, Puerto Rico, 00918, antes del 17 de noviembre de En la reunión del 15 de febrero de 2006, el Comité de Regencia Corporativa y Nominaciones aprobó las nominaciones de los señores Juan J. Bermúdez, Richard L. Carrión y Francisco M. Rexach, Jr. para ser incluidos como directores en la "Clase 1" en la Tarjeta de Apoderamiento del 2006 de la Corporación. La Junta ha adoptado un Código de Ética (el Código ) que contiene las reglas que deben seguir los empleados, oficiales (incluyendo al Principal Oficial Ejecutivo, Principal Oficial Financiero y Contralor) y directores para lograr una conducta que refleje los principios éticos de la Corporación. Algunas secciones del Código tratan sobre las actividades de los directores, particularmente con las transacciones en las acciones de la Corporación y cualquier posible conflicto de interés. A los directores, oficiales ejecutivos y empleados se les requiere que se familiarizen y cumplan con el Código. El Código provee que cualquier excepción a oficiales ejecutivos o directores sólo debe hacerse por miembros independientes de la Junta y ser informada a los accionistas lo más pronto posible. En el 2005, la Corporación no recibió ni concedió a ningún director u oficial ejecutivo exención alguna de las disposiciones del Código. El Código está disponible en la página de Internet de la Corporación, La Carta Constitutiva del Comité de Regencia Corporativa y Nominaciones y las Guías de Regencia Corporativa están disponibles en la página de Internet de la Corporación, El Comité de Regencia Corporativa y Nominaciones se compone de Juan J. Bermúdez (Presidente), Francisco M. Rexach, Jr., Frederic V. Salerno y María Luisa Ferré. 1213 INFORME DEL COMITÉ DE AUDITORÍA Comité de Auditoría El Comité de Auditoría consiste de tres o más miembros de la Junta. La Junta ha determinado que los miembros del Comité de Auditoría son independientes bajo las reglas de independencia de los directores de Nasdaq. Actualmente el Comité de Auditoría consiste de cuatro directores que no son empleados y todos son independientes. El Comité de Auditoría celebró 14 reuniones durante el año fiscal terminado el 31 de diciembre de Los comunicados de los resultados trimestrales, la Forma 10-K y la Forma 10-Q fueron discutidas en ocho de estas reuniones. La función principal del Comité de Auditoría es asistir a la Junta en la supervisión de los procesos contables y financieros de la Corporación. El Comité de Auditoría opera de acuerdo a la Carta Constitutiva que fuera enmendada y reestructurada por la Junta por última vez el 13 de octubre de Como parte del desempeño de su función de supervisión, el Comité de Auditoría ha considerado y discutido los estados financieros auditados de la Corporación al 31 de diciembre de 2005 con la gerencia y con PricewaterhouseCoopers LLP, los contadores públicos independientes registrados de la Corporación. Además, el Comité de Auditoría ha discutido con los contadores independientes los asuntos que requieren ser discutidos de acuerdo al Pronunciamiento de Auditoría No. 61, según enmendado, "Comunicación con los Comités de Auditoría". Finalmente, el Comité de Auditoría ha recibido la declaración escrita y la carta de PricewaterhouseCoopers LLP requerida por el "Independence Standards Board Standard No.1", según enmendado, "Discusión de Independencia con los Comités de Auditoría", ha pasado juicio sobre la compatibilidad de prestar otros servicios que no sean de auditoría y mantener la independencia de la firma registrada de contabilidad pública independiente de la Corporación, y ha discutido con los contadores públicos independientes registrados la independencia de estos con relación a la Corporación y su gerencia. No obstante, estas consideraciones y discusiones no han sido diseñadas para proveer ninguna garantía de que la auditoría de los estados financieros de la Corporación ha sido realizada en conformidad con los requisitos de la Junta Reglamentadora de Compañías de Contabilidad Pública (PCAOB, por sus siglas en inglés), que los estados financieros se hayan preparado en conformidad con los Principios de Contabilidad Generalmente Aceptados (GAAP, por sus siglas en inglés) o que los contadores públicos registrados de la Corporación en realidad son "independientes". Según se establece en la Carta Constitutiva del Comité de Auditoría, la Gerencia de la Corporación es responsable por la preparación, presentación e integridad de los estados financieros de la Corporación. Además, la gerencia y la División de Auditoría Interna son responsables de mantener principios y políticas de contabilidad y financieros apropiados, y controles internos y procedimientos diseñados para asegurar el cumplimiento de los principios de contabilidad y las leyes y regulaciones aplicables. PricewaterhouseCoopers LLP es responsable de auditar los estados financieros de la Corporación y de expresar su opinión respecto a su conformidad con los Principios de Contabilidad Generalmente Aceptados en los Estados Unidos de América. Los miembros del Comité de Auditoría no ejercen profesionalmente la práctica de auditoría o contabilidad, y no son empleados de la Corporación. La gerencia de la Corporación es responsable por mantener principios y políticas de contabilidad, administración financiera y controles internos. Por lo tanto, no es deber o responsabilidad del Comité de Auditoría o de sus miembros hacer pruebas u otro tipo de revisión o procedimiento de auditoría o contabilidad para establecer los principios de independencia de los auditores. Basado en la consideración por el Comité de Auditoría de los estados financieros auditados y las discusiones arriba mencionadas con la gerencia y los contadores públicos independientes registrados y sujeto a las limitaciones de funciones y responsabilidades establecidas al Comité de Auditoría en la Carta Constitutiva, el Comité recomendó a la Junta que los estados financieros auditados sean incluidos en el Informe Anual de la Corporación en la Forma 10-K para el año terminado el 31 de diciembre de 2005 para la radicación con la SEC. Sometido por: Frederic V. Salerno (Presidente) Juan J. Bermúdez Francisco M. Rexach, Jr. William J. Teuber, Jr. 1314 EXPERTOS FINANCIEROS DEL COMITÉ DE AUDITORÍA La Junta ha determinado que los señores Frederic V. Salerno y William J. Teuber, Jr. son expertos financieros según lo define el Artículo 401 (h) del Reglamento S-K de la Ley de Valores e Intercambio de 1934, según enmendada y que son independientes de acuerdo a las definiciones del Inciso 7(d)(3)(iv) del Anejo 14A de la Ley de Valores e Intercambio de Para una breve descripción de la experiencia de negocio de los señores Salerno y Teuber favor de referirse a la sección de Junta de Directores y Comités. COMPENSACIÓN A DIRECTORES Antes de mayo de 2004 los directores que no son empleados de la Corporación recibieron opciones para la compra de Acciones Comunes a través del Plan de Opción a Compra de Acciones Comunes del 2001 de la Corporación ( Plan de Opción 2001 ). En mayo de 2004 recibieron opciones bajo el "Popular, Inc Omnibus Incentive Plan" ( Plan Omnibus de 2004 ). La cantidad de opciones otorgadas, cada mes, fue igual a la proporción (redondeado a la acción más cercana) de (x) 6,250 y (y) el valor de la opción basado en el precio de venta de la Acción Común al cierre de la fecha de otorgamiento. El valor de las opciones a la fecha de otorgamiento es determinado utilizando el modelo de valorización de opciones Black-Scholes. Las opciones otorgadas podrán ser ejercidas con respecto al 20% de las acciones en cada aniversario de la fecha de otorgamiento y continuarán pudiendo ser ejercidas hasta el décimo aniversario del otorgamiento. El 14 de julio de 2004, la Junta aprobó un nuevo plan de compensación para los directores que no son empleados de la Corporación, basado en recomendaciones de Watson Wyatt, consultores externos. Bajo los términos de este plan de compensación, cada director recibirá una compensación anual de $20,000, mientras que cada director elegido como Presidente en cualquier comité de la Junta recibirá una compensación anual de $25,000. Dicho pago será en efectivo o en acciones restrictas bajo el Plan Omnibus de 2004 a elección de cada director. Además, cada director recibirá una concesión anual de $35,000 pagadera en acciones restrictas bajo el Plan Omnibus de Además, durante el 2005 los directores que no son empleados recibieron $1,000 por cada comité de la Junta pagadero en efectivo o acciones restrictas, a elección del director. Todas las acciones restrictas recibidas están sujetas a riesgo de confiscación y restricciones sobre su transferencia hasta el retiro cuando se convierten en derechos adquiridos. Las acciones restrictas generan pagos de dividendos a través del período durante el cual se convierten en derechos adquiridos, los cuales son reinvertidos en Acciones Comunes. La Corporación reembolsa a los directores los gastos de viaje incurridos como resultado de su participación en las reuniones de la Junta, los comités y reuniones de accionistas y por otros gastos de negocio relacionados a la Corporación (incluyendo gastos de viaje de cónyuges si son específicamente invitados al evento para propósitos legítimos de negocio), lo que puede incluir uso de avión privado, cuando esté disponible y sea aprobado de antemano por el Principal Oficial Ejecutivo. 1415 OFICIALES EJECUTIVOS A continuación presentamos los nombres de los Oficiales Ejecutivos de la Corporación, incluyendo su edad, experiencia de negocio y directorado durante los pasados cinco años y el período durante el cual han servido como Oficiales Ejecutivos de la Corporación. Experiencia de Negocio Nombre y Edad y Directorado RICHARD L. CARRIÓN: (53 años) DAVID H. CHAFEY, JR.: (52 años) Presidente de la Junta de Directores desde Presidente y Principal Oficial Ejecutivo de la Corporación desde Para información sobre la ocupación principal, experiencia de negocio y directorado durante los pasados cinco años, refiérase a la sección de Junta de Directores y Comités. Primer Vicepresidente Ejecutivo de la Corporación desde Presidente del Banco desde abril de Supervisor del Grupo de Banca Individual desde enero de 1996 hasta marzo de Primer Vicepresidente Ejecutivo de Popular International Bank, Inc. y Popular North America, Inc., subsidiaria directa e indirecta de la Corporación, respectivamente. Presidente de la Junta de Directores y Presidente de Puerto Rico Investors Tax-Free Fund, Inc. I, II, III, IV, V, VI, de Puerto Rico Tax-Free Target Maturity Fund, Inc. I y II y de Puerto Rico Investors Flexible Allocation Fund desde enero de Director del Banco, de Popular Mortgage, Inc., Popular Auto, Inc., Banco Popular, National Association, Popular Insurance, Inc., Popular Securities, Inc., Popular Finance, Inc. y EVERTEC, Inc., subsidiarias directas o indirectas de la Corporación. Miembro del San Jorge Children's Research Foundation, Inc. Presidente de la Asociación de Bancos de Puerto Rico hasta octubre de Director de Visa Internacional y Visa Internacional para el Caribe y Latinoamérica. Presidente del Comité Organizador de los Juegos Centroamericanos y del Caribe de Miembro del Comité de Consultoría del Colegio San Ignacio. Director del Grupo Guayacán, Inc. Director de la Corporación hasta el JORGE A. JUNQUERA: (57 años) Primer Vicepresidente Ejecutivo de la Corporación desde Principal Oficial de Finanzas de la Corporación y del Banco. Supervisor del Grupo de Finanzas. Supervisor de las operaciones de la Corporación en los Estados Unidos desde enero de 1996 hasta diciembre de Presidente y Director de Popular International Bank, Inc. y Popular North America, Inc. desde enero de 1996, subsidiaria directa e indirecta de la Corporación, respectivamente. Director del Banco hasta abril de 2000 y desde el 2001 hasta el presente. Presidente de Banco Popular North America hasta diciembre de Presidente de Banco Popular, National Association. 1516 Experiencia de Negocio Nombre y Edad y Directorado JORGE A. JUNQUERA: (57 años) (cont.) ROBERTO R. HERENCIA: (46 años) Director de Popular Financial Holdings, Inc., Popular Cash Express, Inc., Popular FS, LLC, Popular Leasing USA, Inc. y Banco Popular North America, subsidiarias indirectas de la Corporación. Director de Banco Hipotecario Dominicano y Consorcio de Tarjetas Dominicanas, S.A. Director de la YMCA desde el Director devirtual, Inc. (compañía de Internet). Director de La Familia Católica por la Familia en las Américas desde el Director de King's College desde el Director de New America Alliance (organización sin fines de lucro) hasta junio de Director de la Corporación hasta el Vicepresidente Ejecutivo de la Corporación desde Presidente y Director de Banco Popular North America desde diciembre de Director de Popular International Bank, Inc., Popular North America, Inc., Popular Cash Express, Inc., Banco Popular, National Association, Popular Financial Holdings, Inc., Popular Leasing USA, Inc., Popular Insurance Agency USA, Inc. y Popular FS, LLC., todas ellas subsidiarias directas o indirectas de la Corporación. Director de Banco Popular Foundation, Inc. Miembro de la Junta de Directores de The Service Master Company y Presidente del Comité de Auditoría y Finanzas, (una compañía pública registrada). Síndico del Museo de Ciencias e Industria (Chicago, Illinois), de Window to the World Communications, Inc. (WTTW, PBS local en Chicago), y de Le Moyne College (Syracuse, N.Y.). Director de Junior Achievement of Chicago, Operation Hope, Inc., The Economic Club of Chicago y de New America Alliance (todas organizaciones sin fines de lucro). AMÍLCAR L. JORDÁN: (44 años) TERE LOUBRIEL: (53 años ) Vicepresidente Ejecutivo de la Corporación desde abril Supervisor a cargo del Grupo de Manejo de Riesgo desde abril Primer Vicepresidente y Contralor de la Corporación desde enero 1995 hasta marzo de Director de March of Dimes, capítulo de Puerto Rico, desde febrero de Vicepresidenta Ejecutiva de la Corporación desde el Supervisora a cargo del Grupo Corporativo Gente, Comunicaciones y Planificación desde abril de Directora de Banco Popular Foundation, Inc. Miembro de la Junta de Síndicos de la Fundación Banco Popular, Inc. Supervisora de Recursos Humanos desde abril de 2000 hasta marzo de Directora del Colegio de Contadores Públicos Autorizados hasta agosto17 Experiencia de Negocio Nombre y Edad y Directorado BRUNILDA SANTOS DE ÁLVAREZ: (47 años) Vicepresidenta Ejecutiva de la Corporación desde el Principal Oficial Legal de la Corporación desde el Primer Vicepresidenta desde marzo de 1996 hasta enero de Secretaria de la Junta de Directores de Popular International Bank, Inc., Banco Popular North America, EVERTEC, Inc., Popular Cash Express, Inc., Banco Popular, National Association, Popular Insurance, Inc., Popular Securities, Inc., Popular Insurance Agency USA, Inc., Popular Auto, Inc., Popular Finance, Inc., Popular Mortgage, Inc., Popular Financial Holdings, Inc., Popular North America, Inc., Popular Life RE y Popular FS, LLC, todas ellas subsidiarias directas o indirectas de la Corporación. Secretaria de la Junta de Directores de Puerto Rico Investors Tax Free Fund, Inc. I, II, III, IV, V, VI, de Puerto Rico Tax Free Target Maturity Fund, Inc. I y II, y de Puerto Rico Investors Flexible Allocation Fund, Inc. Subsecretaria de la Junta de Directores de la Corporación y del Banco desde mayo de Miembro de la Junta de Regentes del Colegio Puertorriqueño de Niñas desde junio de 2002 y de la Junta de Síndicos desde Miembro del Comité Organizador de las Actividades Culturales, Colegio San Ignacio desde FÉLIX M. VILLAMIL: (44 años) C.E. (BILL) WILLIAMS: (59 años ) SAMUEL T. CÉSPEDES: (69 años) Presidente y Director de EVERTEC, Inc. desde abril de Vicepresidente Ejecutivo de la Corporación desde el Supervisor del Grupo de Operaciones del Banco desde abril de 2002 hasta marzo de Supervisor de la Región de Ponce del Banco desde abril de 2001 hasta diciembre de Supervisor de la División de Manejo de Riesgo de Crédito del Banco desde 1997 hasta marzo de Presidente de la Junta de Directores de Big Brothers Big Sisters de Puerto Rico. Vicepresidente Ejecutivo de la Corporación desde el Presidente y Director de Popular Financial Holdings, Inc. Miembro de la Junta de Directores de National Home Equity Mortgage Association, de American Financial Services Association y de Corporate Partner Advisory Board of the Philadelphia Museum of Art. Secretario de la Junta de Directores de la Corporación y del Banco desde Abogado. Primer Consejero del Bufete McConnell Valdés. Secretario de la Junta de Directores de Puerto Rico Medical Defense Mutual Insurance Company. 1718 PARENTESCO FAMILIAR El señor Richard L. Carrión, Presidente de la Junta de Directores, Presidente y Principal Oficial Ejecutivo de la OTRAS AFILIACIONES, TRANSACCIONES Y EVENTOS Corporación, es tío del señor José R. Vizcarrondo, director de la Corporación. Durante el 2005, en el curso ordinario de negocios, la Corporación utilizó los servicios legales de la firma McConnell Valdés de la cual el señor Samuel T. Céspedes, Secretario de la Junta de Directores de la Corporación y del Banco, es Primer Consejero. Los honorarios pagados a la firma McConnell Valdés durante el año fiscal 2005 ascendieron a aproximadamente $891,000. La Corporación también utilizó, en el curso ordinario de negocios, los servicios legales de la firma Pietrantoni Méndez & Álvarez LLP de la cual el señor Ignacio Álvarez y el señor Antonio Santos, esposo y hermano, respectivamente, de la señora Brunilda Santos de Álvarez, Vicepresidenta Ejecutiva de la Corporación y Principal Oficial Legal, son socios. Los honorarios pagados por servicios legales a la firma Pietrantoni Méndez & Álvarez LLP durante el año fiscal 2005 ascendieron a aproximadamente $1,239,000, los cuales incluyen $364,000 pagados por clientes de la Corporación por concepto de transacciones de préstamos comerciales y $71,000 pagados por los Fondos de Inversión manejados por el Banco. La contratación de las firmas mencionadas fue aprobada por el Comité de Auditoría según lo requiere la Política Relacionada al Proceso de Aprobación de Transacciones con Partes Relacionadas, adoptada por el Comité de Auditoría de la Corporación el 7 de mayo de 2004 ( Política de Transacciones con Partes Relacionadas ). Durante el año 2005, Carrión, Laffitte & Casellas, Inc. devengó comisiones de aproximadamente $1,661,000, relacionadas al negocio de seguros institucional de la Corporación y sus subsidiarias. El señor José B. Carrión, III, hijo del señor José B. Carrión, Jr., director de la Corporación, es un accionista significativo y presidente de Carrión, Laffitte & Casellas, Inc. El señor José B. Carrión, Jr. no tiene ningún interés directo o indirecto en Carrión, Laffitte & Casellas, Inc. Esta transacción ha sido aprobada por el Comité de Auditoría según es requerido por la Política de Transacciones con Partes Relacionadas. El señor José R. Vizcarrondo, director de la Corporación, es Presidente, Principal Oficial Ejecutivo y socio de Metropolitan Builders, S.E., una sociedad especial creada bajo las leyes del Estado Libre Asociado de Puerto Rico. Durante el año 2005 el Banco pagó a Metropolitan Builders, S.E. aproximadamente $4,816,000 por concepto de dos proyectos de construcción del Banco otorgados a dicha entidad en el El Banco también pagó aproximadamente $762,000 por concepto de la construcción de un puente que conecta dos de los edificios de la Corporación. La concesión de estos contratos fue determinada mediante subastas. Además, durante el 2005, el Banco pagó a Metropolitan Builders, S.E. aproximadamente $8,575,000 por concepto de dos contratos para completar las divisiones interiores y las terminaciones de los dos proyectos de construcción del Banco. Estos dos contratos han sido aprobados por el Comité de Auditoría según es requerido por la Política de Transacciones con Partes Relacionadas. Durante el 2006 el Banco espera pagar a Metropolitan Builders, S.E. aproximadamente la cantidad de $1,015,000 por concepto de los antes mencionados proyectos. En diciembre de 2005, el Banco se comprometió a contribuir un total de $500,000 a la Fundación Luis A. Ferré durante un período de cinco años para la remodelación de las facilidades del Museo de Arte de Ponce. El primer pago por la cantidad de $100,000 fue hecho en diciembre de María Luisa Ferré, directora de la Corporación, es Presidenta y Síndico de dicha fundación. Durante el año 2005, el Banco también hizo una aportación de $100,000 a la Fundación Luis A. Ferré para patrocinar la Gala en Beneficio del Museo de Arte de Ponce. En diciembre de 2005, el Banco hizo una aportación de $1,500,000 a la Fundación Banco Popular, Inc., (la Fundación ), una corporación puertorriqueña sin fines de lucro, creada para mejorar la calidad de vida de los puertorriqueños. Además, durante el 2005 el Banco contribuyó la cantidad aproximada de $ 84,000 para parear las aportaciones de los empleados. La Fundación es el brazo filantrópico del Banco, y provee un fondo de becas a los hijos de empleados y, apoya proyectos de educación y de desarrollo comunitario. Los señores Richard Carrión (Presidente de la Junta, Principal Oficial Ejecutivo y Presidente de la Corporación), David H. Chafey, Jr. (Oficial 1819 Ejecutivo de la Corporación), Tere Loubriel (Oficial Ejecutiva de la Corporación) y Manuel Morales, Jr. (director de la Corporación) son miembros de la Junta de Síndicos de la Fundación. El Banco nombra cinco de los nueve miembros de la Junta de Síndicos. Los restantes cuatro síndicos son nombrados por la Fundación. El Banco también provee recursos humanos y operacionales significativos para apoyar las actividades de la Fundación. El Banco y los empleados de la Corporación en Puerto Rico (a través de donativos personales voluntarios) son la fuente principal de fondos de la Fundación. Durante el 2004, el Banco Popular Foundation, Inc. ( Banco Popular Foundation ), una corporación sin fines de lucro organizada en el estado de Illinois, fue creada para fortalecer el bienestar social y económico de las comunidades a las que sirve Banco Popular North America. Banco Popular Foundation es el brazo filantrópico de Banco Popular North America y proveerá apoyo a entidades caritativas para proyectos de educación y desarrollo comunitario. También proveerá becas para los hijos de los empleados de Banco Popular North America. Durante el 2005, Banco Popular North America contribuyó la cantidad aproximada de $110,250 a Banco Popular Foundation para parear las aportaciones de los empleados. Richard L. Carrión (Presidente de la Junta, Principal Oficial Ejecutivo y Presidente de la Corporación), Roberto Herencia y Tere Loubriel (ambos Oficiales Ejecutivos) son miembros de la junta de directores. Los señores Carrión y Herencia son además oficiales de Banco Popular Foundation. Banco Popular North America provee recursos humanos y operacionales significativos para apoyar las actividades de Banco Popular Foundation. Algunos directores y oficiales ejecutivos tienen familiares cercanos los cuales son empleados de las subsidiarias de la Corporación. La compensación de dichos familiares fue establecida de acuerdo con las prácticas de empleo y compensación de cada subsidiaria aplicables a empleados con calificaciones y responsabilidades equivalentes y que ocupan puestos similares. A continuación se detalla la información relacionada a aquellos miembros de la familia de directores y oficiales ejecutivos de la Corporación que son empleados de subsidiarias de la Corporación y recibieron compensación total en exceso de $60,000 durante el El hijo de Francisco M. Rexach, Jr., director, es empleado por el Banco como Vicepresidente de la División de Banca de Negocios y recibió en el 2005 una compensación de $76,226. La esposa del antes mencionado hijo de Francisco M. Rexach, Jr., es empleada por el Banco como Vicepresidente Auxiliar en la División de Fideicomiso y recibió en el 2005 una compensación de $61,070. El hijo de Manuel Morales, Jr., director, fue empleado por el Banco como Primer Vicepresidente en la División de Tecnología e Investigación y fue transferido a EVERTEC, Inc. como Primer Vicepresidente de la División de Desarrollo de Sistemas. El recibió una compensación de $218,448 durante el Un hermano de José R. Vizcarrondo, director de la Corporación, es empleado por el Banco como Vicepresidente en la División de Banca Corporativa y recibió en el 2005 una compensación de $161,725. El hijo de Jorge A. Junquera, Primer Vicepresidente Ejecutivo y Principal Oficial Financiero de la Corporación, es empleado por el Banco en la División de Finanzas Corporativas y Servicios de Asesoría y recibió una compensación de $139,808 durante el Las cantidades divulgadas incluyen los pagos por salario, bonos, y la porción en efectivo del Plan de Participación de Ganancias del Banco. Otros beneficios y pagos tales como la porción diferida del Plan de Participación de Ganancias y la aportación del patrono bajo el Plan de Ahorro y Acciones no excedieron la cantidad de $10,000. El Banco ha concedido préstamos a directores y oficiales de la Corporación y a entidades relacionadas con ellos y se propone continuar realizando dichas transacciones en el curso ordinario de los negocios, utilizando sustancialmente los mismo términos prevalecientes para transacciones de crédito comparables realizadas con otras personas. Estos créditos no han tenido ni tienen al presente un riesgo de cobro mayor de lo normal ni otras características desfavorables. 1920 CIERTOS ASUNTOS RELACIONADOS A LA FIRMA REGISTRADA DE CONTABILIDAD PÚBLICA INDEPENDIENTE Firma Registrada de Contabilidad Pública Independiente PricewaterhouseCoopers LLP fue seleccionada para servir como firma registrada de contabilidad pública independiente de la Corporación para el 2005 y, aunque aún no se ha seleccionado la firma registrada de contabilidad pública independiente para el 2006, PricewaterhouseCoopers LLP continua actualmente sirviendo como la firma registrada de contabilidad pública independiente de la Corporación. Los representantes de PricewaterhouseCoopers LLP asistirán a la Reunión y estarán disponibles para contestar preguntas; también tendrán la oportunidad de expresarse si así lo desean. Desglose de los Honorarios de Auditoría A continuación presentamos una descripción de los cargos facturados a la Corporación por PricewaterhouseCoopers LLP durante los años terminados el 31 de diciembre de 2005 y 2004: Honorarios de Auditoría El total de los honorarios facturados por PricewaterhouseCoopers LLP para los años terminados el 31 de diciembre de 2005 y 2004 por servicios profesionales rendidos en la auditoría realizada a los estados financieros anuales de la Corporación y por las revisiones a los estados financieros incluidos en los informes trimestrales, Forma 10-Q de la Corporación, para dichos años fiscales, fue de $4,466,624 y $2,626,450, respectivamente. Honorarios por Trabajos Relacionados a la Auditoría El total de los honorarios facturados por PricewaterhouseCoopers LLP para los años terminados el 31 de diciembre de 2005 y 2004 por trabajos relacionados a la auditoría fue $650,845 y $413,344, respectivamente. Los honorarios por trabajos relacionados a la auditoría generalmente incluyen cargos por trabajos de verificación tales como auditoría de planes de pensiones, auditorías relacionadas a cumplimiento, asistencia con actividades de servicio a carteras de activos y los informes SAS 70. Honorarios por Trabajos Relacionados a los Impuestos El total de los honorarios facturados por PricewaterhouseCoopers LLP para los años terminados el 31 de diciembre de 2005 y 2004 por trabajos relacionados a impuestos fue $150,000 y $218,350, respectivamente. Estos cargos están relacionados a la preparación de planillas de impuestos y consultas sobre impuestos. Otros Honorarios El total de honorarios facturados por PricewaterhouseCoopers LLP para los años terminados el 31 de diciembre de 2005 y 2004 por trabajos no mencionados anteriormente fue $56,000 y $134,000, respectivamente. Estos honorarios incluyen mayormente servicios de consultoría relacionados con el cumplimiento de asuntos reglamentarios, licencias por el uso de programas de computadora y otros servicios de asesoría. El Comité de Auditoría ha establecido controles y procedimientos que requieren la pre-aprobación de todos los servicios de auditoría y otros servicios permisibles provistos por PricewaterhouseCoopers LLP o cualquier otra firma. El Comité de Auditoría puede delegar en uno o más de sus miembros la autoridad de pre-aprobar cualquier servicio de auditoría y otros servicios permisibles. Bajo los controles y procedimientos de pre-aprobación, los honorarios de auditoría de la Corporación son negociados anualmente. Si otro servicio de auditoría no incluido en la negociación anual o dentro de los otros servicios permisibles, es requerido por la Corporación, se solicita 20 Mostrar más
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