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Timestamp: 2020-01-27 06:22:03
Document Index: 165104123

Matched Legal Cases: ['artículo 1592', 'Artículo 1592', 'artículo 1592', 'Artículo 1229', 'Artículo 1594', 'Artículo 1600', 'artículo 1229', 'artículo 1229', 'Artículo 1599', 'artículo 1537', 'artículo 1594', 'Artículo 1596', 'artículo\n1501', 'artículo 1596', 'Artículo 1596', 'artículo 1601', 'artículo 1601', 'artículo 867', 'artículo 867', 'artículo 1601', 'artículo 822', 'artículo 66', 'artículo 884', 'artículo 867', 'artículo 65', 'artículo 1601', 'Artículo 72', 'artículo 305', 'artículo 507', 'Artículo 305', 'artículo 1601', 'artículo 1601', 'artículo 2231', 'artículo 1601', 'artículo 2231']

La tasación de perjuicios mediante cláusula penal en el derecho colombiano | Bienes (Ley) | Castigos
El presente trabajo se ocupa de las distintas relaciones entre la Teoría del Daño y la Teoría de la cláusula Penal, a partir de unas bases conceptuales extraídas de ambas teorías. Autor Jorge Andrés Contreras Calderón
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Fecha de recepción: 6 de Julio de 2012 / Fecha de aprobación: 28 de Agosto de 2012
La tasación de perjuicios mediante cláusula penal
Jorge Andrés Contreras Calderón
Revista de Derecho Privado N.o 48
Julio - Diciembre de 2012. ISSN 1909-7794
La tasación de perjuicios mediante cláusula
penal en el derecho colombiano
Jorge Andrés Contreras Calderón*
El presente trabajo se ocupa de las distintas re- This article concerns with the different relations
laciones entre la Teoría del Daño y la Teoría de la between the Theory of Damages and the Theory
Cláusula Penal, a partir de unas bases concep- of Penalty Clause, drawing on some fundamen-
tuales extraídas de ambas teorías. Por tanto, en tal concepts taken from both theories. To this
el primer capítulo se delimita la idea de perjuicio purpose, in the first chapter is provided an idea
indemnizable y la de cada una de sus especies; of the compensable damages and its species;
igual ocurre en el segundo capítulo, ya no con la something similar is done in second chapter, but
idea de perjuicio, sino con la de cláusula penal. now with the idea of penalty clause and its di-
Con estas herramientas teóricas, en el tercer ca- fferent ends; based on the previous notions, in
pítulo se exponen y analizan los presupuestos third chapter are laid out and analyzed the con-
para la aplicación de la pena indemnizatoria, y ditions under which a penalty clause could be
en el cuarto y último capítulo se explican los cri- applied and in fourth chapter are explained the
terios que deben tenerse en cuenta en la elabo- criteria for an appropriate penalty clause.
ración de este tipo de pena.
Keywords: damages, Damages Assessment,
Palabras clave: perjuicios, tasación de perjui- Penalty Clause, Main Obligation, Compensation.
cios, cláusula penal, obligación principal, indem-
*	Abogado y especialista en Responsabilidad Civil y Seguros de la Universidad Pontificia Bolivariana de Medellín. Becario del International Visitors Leadership
Program del Departamento de Estado de los Estados Unidos, año 2011. Primer puesto, en todo el país, en los Exámenes de Estado para la Calidad de la
Educación Superior (ecaes), año 2008. Profesor de Bienes, Contratos Civiles y Contratos Mercantiles de la Facultad de Derecho de la Universidad Pontificia
Bolivariana de Medellín. Correo electrónico: jorge.contreras@upb.edu.co
Julio - Diciembre de 2012 - Universidad de los Andes - Facultad de Derecho - Revista de Derecho Privado N.o 48 3
Introducción - I. LA TEORÍA DEL DAÑO Y EL PERJUICIO EN EL DERECHO COLOMBIANO - A. El daño y su
clasificación - 1. El concepto de daño - 2. Clases de daños - B. El perjuicio y su clasificación - 1. El con-
cepto de perjuicio - 2. Clases de perjuicios - 2.1. El perjuicio patrimonial - 2.2. Los perjuicios extrapatrimoniales - II.
LA TASACIÓN ANTICIPADA DE PERJUICIOS MEDIANTE CLÁUSULA PENAL - A. Naturaleza jurídica de la
cláusula penal - 1. El concepto de cláusula penal - B. Funciones de la cláusula penal - 1. Antecedentes de
las funciones de la cláusula penal en el derecho colombiano - 1.1. La cláusula en la antigua Roma - 1.2. La cláusula
en la España colonial - 1.3. La cláusula en el derecho francés moderno - 2. La cláusula penal en el derecho colombia-
no - 2.1. La cláusula penal indemnizatoria y la cláusula penal sancionatoria - III. OBLIGACIONES, INCUMPLIMIENTOS
Y PERJUICIOS SUJETOS A LA PENA - A. Los requisitos de la responsabilidad civil - 1. El hecho contrario
a derecho y la cláusula penal: el incumplimiento de la obligación principal - 1.1. Cómo se incumplen las
obligaciones de los contratos - 2. Perjuicios estimables mediante cláusula penal - 2.1. El concepto de los perjuicios
compensatorios y moratorios - 2.2. Relación de los perjuicios compensatorios y moratorios con los perjuicios patrimoniales y
extrapatrimoniales - IV. LA TASACIÓN ANTICIPADA DE PERJUICIOS MEDIANTE CLÁUSULA PENAL - A. Formas
de tasar perjuicios mediante cláusula penal - 1. Primera recomendación: individualizar las obligaciones
sujetas a la cláusula penal, atendiendo a la naturaleza de la obligación - 2. Segunda recomendación:
diferenciar expresamente la cláusula penal compensatoria de la cláusula penal moratoria - 3. Tercera
recomendación: evitar la lesión enorme - 3.1. Frente a obligaciones de naturaleza civil - 3.2. Frente a obligaciones
de naturaleza mercantil - 4. Cuarta recomendación: adaptar la cláusula penal a la regulación especial sobre
obligaciones dinerarias - 4.1. Obligaciones pecuniarias de naturaleza mercantil - 4.1.1. Obligaciones pecuniarias de natu-
raleza civil - V. CONCLUSIONES - Bibliografía - Jurisprudencia.
Introducción mente, estudiar las relaciones existentes entre
la Teoría de la Cláusula Penal — que hace parte
Es difícil, y por lo general infructuoso, indagar en de la Teoría de las Obligaciones— y la Teoría del
los textos colombianos de doctrina sobre obliga- Daño —que hace parte de la Teoría de la Res-
ciones por un análisis juicioso de las relaciones ponsabilidad Civil—.
existentes entre la Teoría de la Cláusula Penal y
la Teoría del daño1. Existen, por supuesto, pun- Para lograr este propósito se ha dividido el traba-
tos de partida para el análisis que aquí recla- jo en cuatro capítulos: en el primero se asume y
mo: se ha dicho ya que la pena en sí misma es explica la diferencia entre el concepto de daño y
una obligación sujeta a condición suspensiva, y el concepto de perjuicio, ilustrándola con doctri-
que esta condición consiste en el incumplimien- na y jurisprudencia nacional acerca de la Teoría
to de otra obligación; hay consenso además en del Daño; en el segundo se exponen las fuentes
que, una vez verificada la condición, la cláusula históricas de las funciones de la cláusula penal
penal servir�����������������������������������
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, en principio, como tasación an- en el régimen legal colombiano, haciendo espe-
ticipada de “todos los perjuicios que habrá de cial énfasis en la función indemnizatoria; en el
experimentar el acreedor por el incumplimiento tercero se inquiere la naturaleza de las obliga-
de la obligación principal” (Ospina, 2008: 151; ciones, incumplimientos y perjuicios que origi-
Solar, 1992: 508). nan el deber de pagar la pena indemnizatoria y,
finalmente, en el cuarto capítulo se explican los
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n así, la mayoría de nuestros autores han eva- criterios esenciales para la correcta elaboración
dido interrogantes de primer orden con ocasión de una cláusula penal indemnizatoria.
de la cláusula penal y del perjuicio con ella tasa-
do, en particular los siguientes: de los perjuicios I. LA TEORÍA DEL DAÑO Y EL PERJUI-
de que se ocupa la Teoría de la Responsabili- CIO EN EL DERECHO COLOMBIANO
dad Civil, ������������������������������������
¿�����������������������������������
cuáles pueden ser tasados anticipa-
damente mediante cláusula penal?; ¿qué clase
Aunque la doctrina discute aún sobre la utilidad
de incumplimientos son los que desatan la pena
de atribuir conceptos distintos a las expresiones
pactada?; ¿cómo deben tasarse los perjuicios al
“daño” y “perjuicio”, esta distinción, además de
momento de pactarse la pena? A estas pregun-
fundada, facilita comprender la naturaleza de
tas, cuya decantada respuesta parece relega-
las diferentes clases de perjuicios indemniza-
da a la jurisprudencia (en mala hora, hay que
bles acogidas por el derecho colombiano.
advertirlo, dadas las limitaciones inherentes al
discurso de casación), se les dará contestación
en este escrito, que tiene por finalidad, precisa-
1	De hecho, la única y grata excepción que conozco es el trabajo sobre
el Derecho de las obligaciones, publicado recientemente por la Universi-
dad de los Andes y la Editorial Temis, y al cual he de referirme en varias
ocasiones a lo largo de este escrito.
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A. El daño y su clasificación 2. Clases de daños
1. El concepto de daño La doctrina y jurisprudencia colombianas clasifi-
can los daños en patrimoniales y extrapatrimo-
El daño es la destrucción o deterioro de un bien niales, situación que reclama las siguientes dos
jurídico; un bien es toda cosa que satisface una precisiones: en primer lugar, esta clasificación
necesidad humana, y un bien jurídico es un bien aplica tanto a los daños como a los perjuicios,
cuyo goce el derecho permite a una persona de- sin que en ambos casos tenga el mismo conte-
terminada o a una colectividad más o menos de- nido, como se verá en la segunda parte de este
terminada, imponiendo una sanción a quien, sin primer capítulo; y en segundo lugar, esta clasi-
facultad jurídica alguna, impida el goce del bien ficación, históricamente, parte de la distinción
a esa persona o colectividad. entre bienes jurídicos estimables en dinero y
bienes jurídicos no estimables en dinero hecha
En algunas ocasiones, el goce del bien está tu- por la Teoría de los Bienes y de los Derechos
telado únicamente desde el derecho privado; Reales.
esto ocurre cuando el Estado considera que el
goce concierne solo al interés2 particular, lo cual Haciendo, entonces, un rastreo detallado de
se manifiesta en que la única sanción aplicable la relación entre estas tres clasificaciones (la
a quien lo impida será el deber de indemnizar de los bienes, la de los daños y la de los per-
los perjuicios derivados del impedimento3. juicios), se encuentra lo siguiente: primero, que
en ocasiones la doctrina y la jurisprudencia de-
En otras ocasiones, el goce del bien se encuen- nominan daño patrimonial al daño a un bien
tra tutelado no solo desde el derecho privado, apreciable en dinero (bien patrimonial) y daño
sino además desde el derecho público. En estos extrapatrimonial al daño a un bien no aprecia-
casos, a quien impida el goce del bien se le san- ble en dinero (bien extrapatrimonial); segundo,
ciona con penas establecidas por cualesquier que en otras ocasiones la doctrina y la jurispru-
ramas del derecho público4, hecho que mani- dencia hablan de daño patrimonial o de daño
fiesta el interés público en el goce del bien. extrapatrimonial para clasificar los perjuicios,
aun cuando estos perjuicios no consistan en sí
mismos en daños a un bien jurídico patrimonial
o extrapatrimonial; tercero, que el daño a un
bien jurídico es un hecho distinto a un perjuicio
2	Interés es el nombre que recibe la relación existente entre una persona indemnizable; y cuarto, por lo anterior, el daño
o colectividad que soporta una necesidad y un bien apto para satisfacer
dicha necesidad. patrimonial no equivale al perjuicio patrimonial
3	Los impedimentos al goce de un bien jurídico no provienen necesaria-
ni el daño extrapatrimonial equivale al perjuicio
mente de un daño al bien. extrapatrimonial.
4	Por ejemplo, una multa, la pérdida de investidura o la privación de la
libertad, sanciones analizadas por las dogmáticas administrativa y penal.
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B. El perjuicio y su clasificación definición, por su parte, al hablar de “beneficio
legítimo”, sufre de estrechez semántica, y obli-
ga a excluir, de aplicarse con rigor, aquellos ma-
1. El concepto de perjuicio
les que no consisten precisamente en la pérdi-
da de un beneficio.7
En efecto, no puede confundirse el daño con el
perjuicio: el daño, se reitera, es la destrucción
o deterioro de un bien jurídico5; el perjuicio in- 2. Clases de perjuicios
demnizable es todo mal que sufre una persona
como consecuencia del incumplimiento de un Los perjuicios, así como los daños, pueden cla-
deber jurídico por parte de otra persona. sificarse en patrimoniales y extrapatrimoniales.
Los patrimoniales se dividen en perjuicio emer-
Ahora bien, en ocasiones, el incumplimiento de gente y lucro cesante; los extrapatrimoniales,
un deber consiste concretamente en dañar un por su parte, en perjuicio moral y perjuicio a la
bien jurídico, y será esta la causa concreta de vida de relación.
los perjuicios, pero ni siquiera en estas ocasio-
nes los perjuicios se confunden con el daño. De Previo al análisis de esta clasificación, adviér-
allí que pueda afirmarse lo siguiente: se dañan tase que la forma en que los perjuicios se re-
los bienes, pero se perjudican las personas. lacionan con el patrimonio de una persona es
distinta y mucho más compleja a la manera en
Todo lo anterior exige descartar de este artículo que lo hacen los daños, idea cuya feliz com-
el concepto de perjuicio como la lesión “del in- prensión merece un muy breve repaso del con-
terés jurídicamente protegido” (Corte Suprema cepto de “patrimonio”: la dogmática civil define
de Justicia, 2011) o “de un beneficio legítimo6”, el patrimonio como un atributo de la persona,
expresiones que usualmente se emplean para consistente en el conjunto de sus derechos y
caracterizar por igual, impropiamente, supues- obligaciones con objeto susceptible de estima-
tos de daños y supuestos de perjuicios. La pri- ción en dinero.8 Del patrimonio no hacen parte
mera definición es imprecisa —que no abstrac-
ta—, porque traslada la discusión a lo que en
7	El profesor Javier Tamayo (2009: 484) niega actualmente la distinción
ella ha de entenderse por “interés jurídicamen- entre daño y perjuicio: “… si a causa de determinado daño se afectan
otros bienes patrimoniales o extrapatrimoniales de la víctima directa o
te protegido”, locución incómoda por su exce- de un tercero, es porque se han producido varios daños y no uno. Por
tanto, cada bien lesionado es un perjuicio con entidad propia. La simple
siva ambigüedad en este contexto; la segunda pérdida de la vida o de la integridad personal es un daño extrapatrimonial
que exige reparación; por ello, preferimos renunciar a la distinción entre
daño y perjuicio, pues desde el momento en que se afecte un bien de la
5	Si el bien es apreciable en dinero, se dice que el daño es patrimonial; si vida hay un daño”.
el bien no es apreciable en dinero, se dice que el daño es extrapatrimo-
8	“El patrimonio es el conjunto de los derechos civiles de una persona y
de sus obligaciones sobre objetos que constituyen bienes”. (Claro, 1992:
6	“Así las cosas, podemos concluir que el daño cierto y personal es in- Tomo Sexto, p. 278); “El patrimonio es un atributo de la personalidad
demnizable cuando recae sobre un beneficio que la ley no prohíbe dis- humana que comprende el conjunto de todos sus bienes y obligaciones
frutar y que por lo mismo debía respetar el responsable, a pesar de que apreciables en dinero”. (Carrizosa, 1966: 9).
la víctima no tuviera un derecho real y personal sobre el bien dañado”.
(Tamayo, 2009: Tomo II, p. 446).
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entonces, estrictamente, bienes, sino derechos o saldrá del patrimonio de la víctima.” (Tamayo,
y obligaciones cuyo objeto son bienes suscepti- 2007: Tomo II, p. 474).
bles de apreciarse en dinero (y que por ello reci-
ben, respectivamente, el nombre de “activos” y De lo anterior se concluye que el perjuicio emer-
“pasivos”); sin embargo, en virtud de una sinéc- gente o empobrecimiento de una persona pue-
doque acuñada por la Teoría de la Responsabili- de ocurrir de tres maneras: por la salida de un
dad Civil, lo habitual es decir que lo patrimonial activo, por la desvalorización de un activo o por
es el bien objeto del derecho y no el derecho el ingreso de un pasivo al patrimonio, sin ningu-
mismo y, por tal razón, en este contexto es co- na compensación equivalente.
mún hablar de bienes patrimoniales y de bienes
Por su parte, a la pérdida de la oportunidad
extrapatrimoniales, como ya ha habido ocasión
de enriquecimiento de una persona, la ley, la
jurisprudencia y la doctrina la han llamado lu-
2.1. El perjuicio patrimonial cro cesante. Para el legislador, el lucro cesante
consiste en “la ganancia o provecho que deja
Apoyados en las anteriores precisiones, ha de de reportarse a consecuencia de no haberse
entenderse por perjuicio patrimonial el empo- cumplido la obligación, o cumplídola imperfec-
brecimiento o la pérdida de la oportunidad de tamente, o retardado su cumplimiento” (Código
enriquecimiento de una persona. Civil, 2012: art. 1614); según la Corte Suprema
de Justicia este perjuicio “está constituido por
Al empobrecimiento, la ley, la jurisprudencia y la todas las ganancias ciertas que han dejado de
doctrina lo han llamado daño o perjuicio emer- percibirse o que se recibirán luego, con el mis-
gente. Para el legislador, el perjuicio emergen- mo fundamento de hecho” (Corte Suprema de
te es “la pérdida que proviene de no haberse Justicia, 2000a); y para el profesor Tamayo, hay
cumplido la obligación, o de haberse cumplido lucro cesante “cuando un bien económico que
imperfectamente o de haberse retardado su debía ingresar en el curso normal de los aconte-
cumplimiento” (Código Civil, 2012: art. 1614); la cimientos, no ingresó ni ingresará en el patrimo-
Corte Suprema de Justicia, especificando el ob- nio de la víctima.” (Tamayo, 2007: 474).
jeto de la pérdida e incluyendo además el pasi-
vo, lo define como el que “abarca la pérdida mis- De lo anterior se concluye que hay lucro cesante
ma de elementos patrimoniales, los desembol- o pérdida de la oportunidad de enriquecimiento
sos que hayan sido menester o que en el futuro cuando al patrimonio de una persona no ingre-
sean necesarios y el advenimiento del pasivo, sa un activo cuyo ingreso probable era predica-
causados por los hechos de los cuales trata de ble conforme a los datos de la experiencia.
deducirse la responsabilidad.” Corte Suprema
de Justicia, 2000a); y, según el profesor Javier
Tamayo, este perjuicio se presenta “cuando un
bien económico (dinero, cosas, servicios) salió
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2.2. Los perjuicios extrapatrimoniales tos males se califican como perjuicios cuando
se originan en el hecho de quien incumple un
Los perjuicios extrapatrimoniales son los no pa- deber jurídico, incumplimiento consistente mu-
trimoniales. Esta definición tiene la estructura chas veces, aunque no siempre, en el daño a un
de un juicio infinito9, y cumple la función de es- bien jurídico patrimonial o extrapatrimonial.
tablecer límites al sujeto, esto es, de determinar
aquello en que no consiste. Se ha precisado, Ahora bien, no debe incluirse el perjuicio moral
pues, lo que no son los perjuicios extrapatrimo- objetivado dentro de la clasificación de los per-
niales, dejando abierto un campo infinito que la juicios extrapatrimoniales, ya que este es sim-
jurisprudencia y la doctrina van ocupando de a plemente un perjuicio patrimonial derivado de
poco.10 un perjuicio moral subjetivo; así, por ejemplo,
quien por razón de un daño a su integridad físi-
Por lo pronto, en el derecho colombiano se han ca (daño extrapatrimonial) sufre fuertes dolores
consolidado con claridad dos especies de per- de cabeza (perjuicio moral subjetivo) podría pa-
juicios extrapatrimoniales: el perjuicio moral decer además un lucro cesante por incapacidad
subjetivo y el perjuicio a la vida de relación. laboral (perjuicio patrimonial). Hablar de perjui-
cios morales objetivados equivale, entonces, a
Mientras que el perjuicio moral subjetivo es la determinar el origen extrapatrimonial de un per-
aflicción que sufre una persona, el perjuicio a juicio patrimonial.
la vida de relación es la pérdida o disminución
de la capacidad que tiene una persona de rela- II. LA TASACIÓN ANTICIPADA DE
cionarse físicamente con las cosas existentes11
PERJUICIOS MEDIANTE
y extraer de ellas un placer determinado.12 Es-
9	“Según la cualidad los juicios se dividen en afirmativos, negativos e
infinitos. Afirmativos son aquellos que predican el predicado del sujeto Para comprender la naturaleza jurídica13 de la
como cuando decimos: A es B, o Juan es argentino; negativos, aque-
llos que no predican el predicado del sujeto, como cuando decimos, por cláusula penal basta con una buena definición;
ejemplo: el átomo no es simple; infinitos son aquellos que predican del
sujeto la negación del predicado, como cuando decimos, por ejemplo: sin embargo, para comprender cómo puede em-
los pájaros son no mamíferos; donde no decimos lo que son, sino que
todo un sector del ser —los mamíferos— no pertenecen a los pájaros,
plearse en la tasación de las distintas clases de
pero quedando abierto un número infinito de posibilidades de que los perjuicios, es necesario estudiar también sus
pájaros sean otra cosa”. (García, 1938/2007: 210).
10	“Hay perjuicios extrapatrimoniales de la más diversa índole y es casi
imposible clasificarlos con exactitud, pues son muchos los bienes extra-
patrimoniales protegidos por la Constitución y las leyes.” (Tamayo, 2007: acoge plenamente esta corporación. Se advierte, sin embargo, que, en
Tomo II, p. 503). opinión de la Sala, no se trata simplemente de la afectación sufrida por
la persona en su relación con los seres que la rodean. Este perjuicio
11	Existir, del latín existere, significa, por su etimología, “ser afuera”. Lo extrapatrimonial puede afectar muchos otros actos de su vida, aun los de
existente es lo que está fuera de mí. Nos relacionamos, pues, con las carácter individual, pero externo, y su relación, en general, con las cosas
cosas existentes, que son las cosas del mundo exterior, y es a estas a del mundo. En efecto, se trata, en realidad, de un daño extrapatrimonial
las que atiende la definición. a la vida exterior; aquel que afecta directamente la vida interior sería
siempre un daño moral” (Consejo de Estado, 2000).
12	“De acuerdo con lo anterior, resulta, sin duda, más adecuada la expre-
sión daño a la vida de relación, utilizada por la doctrina italiana, la cual 13	Aquello que hace que para el derecho ella sea una cosa y no otra.
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A. Naturaleza jurídica de la cláusula manera en que la cláusula aseguraría “el cum-
penal plimiento de la obligación”.
1. El concepto de cláusula penal Para algunos, empezando por la Corte Suprema
de Justicia, la cautela radica en que la cláusula
En la jurisprudencia y la doctrina es habitual facilita el cobro de los perjuicios derivados del
encontrar dos acepciones de ‘cláusula penal’, y incumplimiento de la obligación garantizada:
la diferencia entre una y otra, como se verá, es
la que existe entre dos especies de un mismo Según esta definición16, la cláusula penal im-
plica una liquidación de los perjuicios por la no
ejecución o el retardo de la obligación princi-
pal, realizada directamente por las partes, de
Sin embargo, como ahora interesa conocer el
manera anticipada y con un “carácter estima-
género y no sus especies, se partir�����������
de la de- tivo y aproximado”, que en principio debe con-
finición legal del artículo 1592 del Código Civil siderarse “equitativo” (…) Entendida pues la
colombiano, por ser en Colombia el dato norma- cláusula penal como el negocio constitutivo
tivo principal para la elaboración del concepto de una prestación penal de contenido patri-
buscado: “Artículo 1592. La cláusula penal es monial, fijada por los contratantes, de ordina-
rio con la intención de indemnizar al acreedor
aquella en que una persona, para asegurar el
por el incumplimiento o por el cumplimiento
cumplimiento de una obligación, se sujeta a una
defectuoso de una obligación, por norma gene-
pena que consiste en dar o hacer algo en caso ral se le aprecia a dicha prestación como com-
de no ejecutar o retardar la obligación principal”. pensatoria de los daños y perjuicios que sufre
el contratante cumplido, los cuales, en virtud
Del enunciado en cita se extrae con claridad de la convención celebrada previamente entre
que la cláusula penal es una norma particular las partes, no tienen que ser objeto de prueba
y concreta14 que en un contrato prescribe una dentro del juicio respectivo, toda vez que, como
se dijo, la pena estipulada es una apreciación
obligación condicionada al incumplimiento de
anticipada de los susodichos perjuicios, desti-
otra obligación15. No es clara, sin embargo, la
nada en cuanto tal a facilitar su exigibilidad.17
(Corte Suprema de Justicia, 2000b).
14	Cuando se habla de “cláusula” parece aludirse solo a enunciados nor-
mativos de carácter escrito; el nombre es infortunado, y lo cierto es que,
en un sentido estricto, la cláusula penal es la norma enunciada, aun Lo mismo podría suceder si el constructor conviene en una avaluación
cuando no lo sea por escrito. Esto conlleva, por supuesto, a hablar de anticipada de los perjuicios que las obras podrían causar a los vecinos
contratos verbales con cláusula penal. del edificio en construcción o si el dueño de una fábrica de fuegos ar-
tificiales conviene con los vecinos una pena, además de los perjuicios,
para el caso de que por su actividad cause daños a las propiedades
15	Obligación contractual o extracontractual: “Aunque la cláusula penal
colindantes.” Hernán Corral Talciani, en Cláusula Penal y Convenciones
es más corriente en las obligaciones contractuales, y por lo tanto opera
Modificatorias de la Responsabilidad. (Artículo tomado de la base de
como convención de la responsabilidad contractual, no parece que pue-
datos de V/Lex).
dan excluirse del ámbito de su aplicación las obligaciones que proven-
gan de fuentes no contractuales, incluidos los deberes de cuidado que
generan responsabilidad extracontractual. Para ello es necesario que 16	Se refiere a la del citado artículo 1592.
las partes involucradas se conozcan y prevean que por alguna situación
podrían producirse daños extracontractuales entre ellas. Así se puede 17	Es bastante cuestionable atribuirle a la tasación anticipada de perjuicios
pensar en el caso de un cazador al que el propietario de un fundo autori- la función de cautelar el cumplimiento de la obligación principal, pues,
za a entrar para cazar, pero conviniendo en una suma determinada como para tal fin, lo relevante no es simplificar el cobro, sino facilitar la obten-
pena por los eventuales perjuicios que podría causar en los cultivos. ción del pago con un patrimonio adicional o mediante una preferencia.
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Para otros —de hecho, apoyados en el mismo las. Surgió entonces la “stipulatio poenae” como
artículo—, la cautela consiste en que la cláusula medio intimidante para que el deudor cumpliera
compele psicológicamente al deudor a cumplir, lo prometido, de tal manera que, al no hacerlo,
pues sabe que de lo contrario estaría expuesto debiera la pena pactada, consistente en dar una
a una sanción adicional a la dispuesta ya como suma de dinero, cuyo pago sí podía forzar el juez.
responsabilidad civil: “Ostensible resulta su fi-
nalidad compulsiva, aflictiva y punitiva, y su co- Tiempo después surgió en Roma la acción de
rrespondencia con las “Siete partidas”; se está cumplimiento forzado frente a las obligaciones
en frente de “una pena”, no de una presunta in- de hacer y de no hacer, aunque persistió la
demnización de perjuicios” (Consejo de Estado. práctica de la “stipulatio poenae”, como simple
Sala de lo Contencioso Administrativo – Sección sanción ante el incumplimiento. Fue entonces,
Tercera, 1987). la romana, una cláusula penal de apremio, com-
pulsiva, sancionatoria o aflictiva, no una estima-
Pues bien, independientemente de la función ción anticipada de perjuicios.
que cumpla o de la manera en que cumpla esta
función, por ahora basta concluir que la cláusu- 1.2. La cláusula en la España colonial
la penal es aquella norma particular y concreta
que en un contrato prescribe una obligación con- La función exclusivamente punitiva de la cláusu-
dicionada al incumplimiento de otra obligación. la penal continuó en el derecho español medie-
val, y prueba de ello es la partida quinta, título
B. Funciones de la cláusula penal XI, según la cual ella consiste en “la pena pues-
ta a placer de ambas partes y que los hombres
suelen ponerlas a veces en las promesas que
1. Antecedentes de las funciones de la
hacen con el objeto de que ellas sean más fir-
cláusula penal en el derecho
mes y mejor guardadas”.
colombiano18
1.3. La cláusula en el derecho francés
1.1. La cláusula en la Antigua Roma
En el antiguo derecho romano, las obligaciones
La función de la cláusula penal en el derecho
convencionales de hacer o no hacer no estuvie-
francés —y de allí que también en el colombia-
ron tuteladas por la ley, pues ni las partes ni el
no— es distinta a la encontrada en el antiguo
juez podían forzar al deudor incumplido a pagar-
derecho romano y español.
18	Para el desarrollo de este apartado me baso en los libros sobre la cláu-
sula penal de la profesora y exmagistrada argentina Aida Kemelmajer En efecto, el jurista medieval francés Charles Du-
de Carlucci y del difunto profesor uruguayo Jorge Peirano Facio. Sobre
la historia de la cláusula penal recomiendo, asimismo, la siguiente sen-
moulin (1500−1566), en sus obras Estrincatio
tencia: Corte Suprema de Justicia, Sala de Casación Civil. Magistrado Labyrynthi dividu et individu y Tract de eoquod
Ponente: Pedro Octavio Munar Cadena. Bogotá, D. C., dieciocho (18)
de diciembre de dos mil nueve (2009). Ref.: Expediente No. 68001 3103 interest, malinterpretó el alcance de algunos
001 2001 00389 01.
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principios del derecho romano y desarrolló una concepto vacío, una mera forma, que se trans-
teoría de la cláusula penal distinta a la clásica. cribe de los viejos textos del derecho romano.
Por este motivo se explica que no exista en el
Este sistema de Dumoulin fue acogido y desa- tratado de Pothier un solo comentario a esta de-
rrollado posteriormente por Robert Joseph Po- finición que a tantas precisiones se presta, es-
thier (1699−1772) en su Tratado de las Obliga- pecialmente si se la vincula al tema de la fuerza
ciones, y una de las cuestiones que han desta- obligatoria de los contratos.
cado los comentaristas de este texto es la poca
importancia que el autor francés atribuyó a la La veracidad de nuestra afirmación acerca de
función de la cláusula penal, ya que no preci- la verdadera naturaleza de la cláusula penal en
el sistema de Pothier y de la ninguna entidad
só con suficientes claridad y detalle si la misma
que corresponde atribuir a su definición, apare-
consiste en una liquidación anticipada de per-
ce más clara aun con solo recordar que luego,
juicios, en una simple sanción ante el incum-
al estudiar el autor los principios que explican
plimiento de la obligación principal o si admitía la ‘naturaleza’ de la obligación con cláusula pe-
ambas alternativas: nal, coloca entre ellos el ‘Cuarto principio’, que
dice: ‘Esta pena es estipulada en la intención
… Así, en la definición de la cláusula penal, se de indemnizar al acreedor; ella es, por consi-
dice que reviste los caracteres de tal aquella guiente, indemnizatoria por los daños y perjui-
por la cual una persona ‘para asegurar la eje- cios que sufre por la inejecución de la obliga-
cución de un primer compromiso, se obliga por ción principal (Peirano, 1982: 47-48).
medio de una pena, a cualquier cosa en caso
de inejecución de ese compromiso’. De esta Pues bien, en tanto el Tratado de las obligaciones
manera parece subrayarse el sentido ‘reforza-
de Pothier influyó directamente en la redacción
torio’ de la cláusula penal y el escaso valor que
del Código Civil francés de 1804, se entiende
se le atribuye como liquidación anticipada de
por qué esta legislación no fue auténticamente
romanista en su regulación de la cláusula penal:
Sin embargo, creer que tal es la opinión definiti- porque mientras en el antiguo derecho romano y
va de Pothier acerca del punto, sería extraer de español la cláusula fue netamente sancionatoria,
su definición una consecuencia apresurada. A en Francia ella no persigue otra cosa que la tasa-
pesar del tenor literal de la frase que acabamos ción anticipada de perjuicios. Lo confirman así los
de transcribir, del contexto de la obra de Pothier artículos 1228 y 1229 del Código Civil francés:
resulta que la cláusula penal se pacta para pro-
Art�������������������������������������������
culo 1228. Le créancier, au lieu de deman-
ceder por medio de ella a una liquidación con-
der la peine stipulée contre le débiteur qui est
vencional y anticipada de los eventuales daños
en demeure, peut poursuivre l’exécution de
y perjuicios que pudieran emerger del incumpli- l’obligation principale.19
miento de la obligación principal por parte del
deudor. Cuando Pothier formula su definición
19	“El acreedor, en lugar de demandar la pena estipulada contra el deudor
de la cláusula penal, en realidad aporta solo un que está en mora, puede pedir la ejecución de la obligación principal”.
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Artículo 1229. La clause pénale est la compen- Artículo 1594. Antes de constituirse el deudor
sation des dommages et intéréts que le créan- en mora, no puede el acreedor demandar a su
cier souffre de l’inexécution de I’obligation prin- arbitrio la obligación principal o la pena, sino
cipale. solo la obligación principal; ni constituido el
deudor en mora, puede el acreedor pedir a un
Il ne peut demander en même temps le princi- tiempo el cumplimiento de la obligación princi-
pal et la peine, á moins qu’elle n’ait été stipu- pal y la pena, sino cualquiera de las dos cosas
lée pour le simple retard.20 a su arbitrio; a menos que aparezca haberse
estipulado la pena por el simple retardo, o a
2. La cláusula penal en el derecho menos que se haya estipulado que por el pago
colombiano de la pena no se entienda extinguida la obliga-
ción principal.
2.1. La cláusula penal indemnizatoria y la
cláusula penal sancionatoria
Artículo 1600. No podrá pedirse a la vez la
El Código Civil francés fue una de las fuentes en pena y la indemnización de perjuicios, a menos
que abrevó don Andrés Bello para su regulación de haberse estipulado así expresamente; pero
de la cláusula penal, pero esto no impidió que siempre estará al arbitrio del acreedor pedir la
indemnización o la pena.
el jurista caraqueño rescatara la función clásica
del antiguo derecho romano. Así, mientras el in-
Es bien sabido que el primer enunciado se cons-
ciso primero del artículo 1229 arriba transcrito
truyó a partir de los artículos 1228 y del inciso
condensa el pensamiento de Dumoulin y de Po-
segundo del artículo 1229 del Código Civil fran-
thier, perdiendo completamente la cláusula pe-
cés21, y que el segundo reitera simplemente el
nal su carácter punitivo y convirtiéndose, de for-
ma exclusiva, en una estimación anticipada de
perjuicios, no existe un texto igual en el Código Ahora, adviértase que en Francia se justifica el
Civil chileno ni en el colombiano; por tal razón, que no pueda pedirse al mismo tiempo la obliga-
en nuestro ordenamiento tal cláusula podría ser ción principal y la cláusula penal, salvo cuando
indemnizatoria o exclusivamente punitiva (tam- se pacte la cláusula por el simple retardo, pues
bién llamada sancionatoria o de apremio). de lo contrario se estaría cobrando la indemni-
zación de unos perjuicios no causados. Queda
Lo anterior se desprende, muy especialmente,
por esclarecer, no obstante, si de pactarse la
de los artículos 1594 y 1600 de nuestro Código
cláusula por el simple retardo, ha de entenderse
la misma como una tasación anticipada de per-
juicios moratorios o tan solo como una sanción
20	“La cláusula penal es la estimación convencional y anticipada de los da-
ños y perjuicios que el acreedor sufre por la inejecución de la obligación
principal. Este no podrá reclamar al mismo tiempo la obligación principal
y la pena, a menos que esta hubiera sido estipulada para el simple retra-
so”. 21	Lo que se evidencia con la simple comparación de los artículos.
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por el simple retardo; o más aun: ¿podrían com- III. OBLIGACIONES, INCUMPLIMIEN-
binarse ambos tipos de cláusulas por mora? TOS Y PERJUICIOS SUJETOS A LA PENA
En Colombia, con la dualidad de funciones,22 po-
La tasación anticipada de perjuicios mediante
dría plantearse incluso una combinación mucho
cláusula penal presupone que estos deban re-
más compleja de cláusulas penales en un mis-
sarcirse por el deudor de la obligación principal
mo contrato: una cláusula penal compensatoria
—aun no siendo él el obligado a la pena—, para
(I) y una cláusula penal sancionatoria o puniti-
lo cual han de cumplirse los requisitos de la res-
va por la inejecución o ejecución imperfecta de
ponsabilidad civil.
la obligación (II); sumado a lo anterior, podrían
establecerse, aun en el mismo contrato, dos
cláusulas penales por mora: una para indemni-
A. Los requisitos de la responsabilidad
zar los perjuicios originados en el retardo (III) y
otra como simple sanción por el retardo (IV). En
La doctrina tradicional sobre la responsabilidad
este caso, habría cuatro cláusulas penales en
civil —esto es, la doctrina francesa— señala cua-
un mismo contrato23: dos indemnizatorias y dos
tro requisitos para que nazca el deber de indem-
sancionatorias (también llamadas de apremio o
nizar los perjuicios derivados del incumplimien-
punitivas).24
to de otro deber jurídico: el hecho contrario a
derecho, el perjuicio, la culpa y el nexo causal.25
22	“Según quedó enunciado, en nuestro ordenamiento positivo no es de
recibo la opinión que reduce la efectividad de la cláusula penal al solo De los anteriores requisitos solo han de estu-
campo de la estimación de los perjuicios causados por el incumplimien-
to de la obligación principal, sino que dicha cláusula cumple las otras
diarse los primeros dos, que son el hecho con-
funciones que ya tenía asignadas en el derecho romano y en el español
trario a derecho y el perjuicio: el primero, por ser
antiguo; así puede ella también constituir un medio de apremio al deudor,
y puede servir igualmente de caución o garantía del cumplimiento de la el único imprescindible para la eficacia de toda
obligación principal” (Ospina, 2008: 146).
cláusula penal, y el segundo porque, si bien es
23	Esta misma interpretación ya ha sido considerada por otras personas,
prescindible26, constituye el objeto mismo de la
incluso al interior de la rama judicial (Consejo de Estado. Sala de lo Con-
tencioso Administrativo - Sección Tercera, 1987).
25	De acuerdo con Jorge Mosset Iturraspe y Miguel A. Piedecassas, en
24	Por ejemplo: Pedro se obliga a transferirle a Juan el dominio de una Argentina, el principal exponente de esta doctrina fue el profesor Jorge
casa avaluada en 200’000 000 millones de pesos, a más tardar el prime- Joaquín Llambías (1911-1987): “Como “presupuestos” de la responsa-
ro de enero del 2012. En el contrato se pacta lo siguiente: bilidad del deudor —para nosotros contratante incumplidor— menciona
“Que en el caso de incumplimiento, Pedro se obliga a pagarle a Juan las
siguientes sumas de dinero: 1. Incumplimiento del deudor; 2. Imputabilidad del incumplimiento al
deudor en razón de su culpa o dolo; 3. daño sufrido por el acreedor,
200’000 000 millones de pesos como tasación anticipada de perjuicios y relación de causalidad entre el incumplimiento del deudor y el daño
compensatorios. experimentado por el acreedor.” (Mossete, Piedecassas, 2007:19). En
Colombia, la mayoría de doctrinantes parecen acogerse a esta teoría:
200’000 000 millones de pesos como simple sanción por el incumpli-
además del Dr. Javier Tamayo (2009: Tomo I, p. 187), podrá encontrar-
miento puro y simple.
se de forma idéntica en los textos del magistrado Jaime Arrubla Paucar
(2008: Tomo I, p. 381) y del difunto profesor Guillermo Ospina Fernández
500 000 mil pesos diarios por cada día de retardo en el pago de la obli-
(2008: 94).
gación principal, como indemnización por la mora.
500 00 mil pesos diarios por cada día de retardo en el pago de la obliga- 26	Código Civil. Artículo 1599. Habrá lugar a exigir la pena en todos los ca-
ción principal, como simple sanción por la mora.” sos en que se hubiere estipulado, sin que pueda alegarse por el deudor
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tasación penal (es aquello que se tasa). Vale ad- 1.1. Cómo se incumplen las obligaciones
vertir acá que esta lista de requisitos, así como de los contratos
la manera de interpretarlos, ha ido perdiendo
vigencia en el derecho colombiano, debido a El incumplimiento de una obligación puede ser
que sus muchas inconsistencias e imprecisio- absoluto, relativo y con relación al tiempo28. Al
nes, denunciadas desde el siglo pasado por las incumplimiento absoluto también se le conoce
doctrinas alemana e italiana, son reconocidas como incumplimiento puro y simple; al relativo,
cada vez más en el ámbito local.27 Consecuen- como cumplimiento parcial o defectuoso (según
cia fundamental de lo anterior es que actual- el caso), y a aquel con relación al tiempo, como
mente son muchas las hipótesis en las que el cumplimiento tardío o moroso (Tamayo, 2009:
incumplimiento material basta como factor de Tomo I, p. 32).
imputación, prescindiéndose en ocasiones del
dolo o la culpa e incluso del nexo de causalidad. Pues bien, todas las obligaciones de dar una
especie o cuerpo cierto admiten la primera y
1. El hecho contrario a derecho y la última modalidad de incumplimiento, pero solo
cláusula penal: el incumplimiento de la admitirían incumplimiento relativo aquellas que
obligación principal consistan en dar un derecho real divisible29; en
cambio, si se trata de una obligación de dar, que
Si bien ya se ha advertido que la cláusula penal además sea de género, habría un incumplimien-
puede pactarse también como tasación antici- to relativo en el caso de que se deba una plura-
pada de perjuicios relacionados con la respon- lidad de individuos del género y se paguen tan
sabilidad civil extracontractual, el supuesto es solo algunos de ellos.30
francamente excepcional, y lo ordinario es que
Las obligaciones de hacer, por su parte, admiten
ella sea un elemento accidental al contrato que
todas ellas las tres modalidades de incumpli-
prescribe la obligación principal. Conviene, por
miento; esto incluye a la obligación de entregar
tanto, un análisis especial del incumplimiento
y a la de conservar una especie o cuerpo cierto,
de la obligación principal, cuando ella tenga por
advirtiendo que el incumplimiento absoluto de
fuente un contrato.
28	Así lo clasificaron Iturraspe y Piedecassas (2007:40).
29	Los únicos derechos reales divisibles son el de dominio, el de herencia
y el de usufructo. Como no es posible dar parcialmente el derecho real
de prenda, el de hipoteca, el de uso, habitación y servidumbre, pues son
derechos reales indivisibles, no es posible un incumplimiento relativo.
que la inejecución de lo pactado no ha inferido perjuicio al acreedor o le 30	Las obligaciones de género también se conocen como obligaciones de
ha producido beneficio. cosas que se cuentan, pesan o miden, pues no solo se determinan por
el género, sino además, necesariamente, por el número, peso o medida,
27	En la jurisprudencia, el Magistrado Willian Namén Vargas y en doctrina según la naturaleza del género. De esta manera, en caso de deberse
el Dr. Fernando Hinestrosa portan el estandarte del remezón al derecho una pluralidad de individuos, la obligación puede ser cumplida parcial-
“franco-colombiano”. mente.
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la obligación de conservar, puede acarrear el siquiera emplea estas expresiones, que son ya
incumplimiento absoluto de la obligación de en- de antiguo cuño doctrinal. Ellas, así como las
tregar, lo cual sucede específicamente cuando ideas a que aluden, fueron desarrolladas en La-
el bien se ha destruido durante la guarda. tinoamérica por la doctrina31 de aquellos países
que siguieron en mayor o menor medida al Có-
Finalmente, las obligaciones de no hacer o pro- digo Civil de don Andrés Bello o Código Civil chi-
hibiciones solo pueden ser objeto de la primera leno, que en su artículo 1537 (correspondiente
especie de incumplimiento: incumplir absolu- al artículo 1594 del Código Civil colombiano)
tamente una obligación de no hacer equivale a dispone lo siguiente:
ejecutar total o parcialmente aquello que no de-
bía hacerse. Se descarta además la mora, por Art. 1537. Antes de constituirse el deudor en
ser absurdo contemplar siquiera la posibilidad mora, no puede el acreedor demandar a su ar-
bitrio la obligación principal o la pena, sino solo
de retardo en aquello que no ha de ocurrir, pre-
la obligación principal; ni constituido el deudor
cisamente, porque no debe ocurrir.
en mora, puede el acreedor pedir a un tiempo
el cumplimiento de la obligación principal y la
2. El perjuicio y la cláusula penal pena, sino cualquiera de las dos cosas a su ar-
bitrio; a menos que aparezca haberse estipu-
Mediante cláusula penal podrá tasarse de for- lado la pena por el simple retardo, o a menos
ma anticipada cualquier tipo de perjuicio patri- que se haya estipulado que por el pago de la
monial o extrapatrimonial, sin importar su ori- pena no se entiende extinguida la obligación
gen contractual o extracontractual. No obstante,
el régimen sobre la cláusula penal en el Código
Distinguió entonces este artículo entre tres cla-
Civil colombiano no se valió de esta clasificación
ses de cláusula penal: la relativa al incumpli-
doctrinal de los distintos males derivados de la
miento de la obligación principal, para la indem-
infracción a un deber y, por el contrario, en él
nización de los perjuicios provenientes del in-
yace implícita una distinción diferente: la de los
cumplimiento32; la relativa al simple retardo en
perjuicios compensatorios y moratorios.
el cumplimiento de la obligación principal, para
Es preciso entonces establecer el alcance se- la indemnización de los perjuicios provenientes
mántico de esta otra clase de perjuicios, y rela- del retardo33, y la relativa al incumplimiento de
cionarlos luego con los patrimoniales y extrapa- la obligación principal, como simple sanción por
2.1. El concepto de los perjuicios compensa- 31	Valga aclarar, a partir de la doctrina francesa, concretamente la de Pla-
niol y Ripert y la de Colin y Capitant.
torios y moratorios
32	“… no puede el acreedor demandar a su arbitrio la obligación principal o
la pena, sino solo la obligación principal”.
Nuestro legislador civil no definió el concepto de
33	“… a menos que aparezca haberse estipulado la pena por el simple
perjuicio compensatorio o moratorio; es más, ni retardo”.
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el incumplimiento (y no para la indemnización Así, por ejemplo, la del chileno Luis Claro Solar,
de perjuicios)34. que escribió lo siguiente:
No se estudiará la última especie de cláusula, Los daños, ya sean de simple retardo, damni
que es la sancionatoria o de apremio, en tanto moratorii, ya sean de absoluto incumplimiento,
no es pertinente al tema que aquí concierne. Las damni compensatorii, tienen dos especies de
primeras dos, por el contrario, corresponden a penas: la primera de simple retardo que jurídi-
lo que la doctrina y la jurisprudencia denominan camente equivale en las obligaciones de una
respectivamente ‘cláusula penal compensato- suma de dinero a los intereses legales y que es
ria’ y ‘cláusula penal moratoria’, pues tasan an- debida por razón de la mora, aunque la obliga-
ticipadamente los ‘perjuicios compensatorios’ y ción se cumpla más tarde; la segunda de incum-
los ‘perjuicios moratorios’. plimiento, que es debida cuando el cumplimien-
to no es posible. Ambas especies de cláusula
De entrada, extraña la falta de claridad y con- penal se distinguen en los artículos 1535 (1592
senso respecto al verdadero contenido de las del Código Civil colombiano) y 1537 (1594 del
expresiones precedentes, a cuya idea precisa Código Civil colombiano). (Claro, 1992: Tomo XI,
ha de llegarse, por consiguiente, previa una de- p. 522).
licada comparación de la mejor doctrina sobre
la materia.35 Por su parte, en Argentina, Jorge Mosset y Miguel
Piedecassas definieron los perjuicios moratorios
como aquellos ocasionados “… por no pagar en
34	“o a menos que se haya estipulado que por el pago de la pena no se tiempo, por demorar o retrasar el cumplimiento
entiende extinguida la obligación principal”.
de la obligación” (Mosset y Piedecasas, 2007:
35	Incluso la mejor doctrina (v. gr. Ospina, 2008:151) puede oscurecer lo
que ya es penumbra cuando torpemente afirma que los perjuicios com-
331), mientras los compensatorios “… vienen a
pensatorios reemplazan a la obligación principal. De allí derivan el que compensar al acreedor por la insatisfacción, por
no pueda exigirse al mismo tiempo el pago de esta y de aquellos, sin vio-
lar el principio de “non bis idem”. Nada de esto es cierto: en primer lugar el no pago de la prestación debida.” (Mosset y
implica el absurdo de igualar la obligación que se extingue con el pago
in natura (la obligación principal) a la que se extingue con el pago “por Piedecasas, 2007: 331).
equivalente” (el deber de indemnizar perjuicios); y en segundo lugar, el
pago de la obligación principal y de los perjuicios compensatorios es un
imposible lógico, pues se trataría de perjuicios sin incumplimiento cau- En Colombia, Guillermo Ospina Fernández de-
sante, es decir, perjuicios sin perjuicios. Lo anterior es distinto a la prohi-
bición de acumular el pago de la indemnización de perjuicios con el pago finió los perjuicios compensatorios como aque-
de la cláusula penal compensatoria (Código Civil Colombiano,1887: Art.
1600), pues aquí sí cabe hablar del principio de “non bis in idem”: “Esa es
llos “que experimenta el acreedor por el incum-
la razón, entonces, para que la ley excluya la posibilidad de que se acu- plimiento total, parcial o defectuoso de la pres-
mulen la cláusula penal y la indemnización de perjuicios, y solamente por
vía de excepción, en tanto medie un pacto inequívoco sobre el particular, tación que le es debida” (Ospina, 2008: 152), y
permita la acumulación de ambos conceptos, evento en el que, en con-
secuencia, el tratamiento jurídico deberá ser diferente tanto para la pena los moratorios serían los que “… se le ocasionan
como para la indemnización, y donde, además, la primera dejará de ser
observada como una liquidación pactada por anticipado del valor de la
por no recibir oportunamente esa prestación”
segunda, para adquirir la condición de una sanción convencional con (Ospina, 2008:152). Vale la pena, por último,
caracterizada función compulsiva, ordenada a forzar al deudor a cumplir
los compromisos por él adquiridos en determinado contrato” (Sentencia consignar acá las palabras del profesor Édgar
del 23 de mayo de 1996. Ponente: Dr. Carlos Esteban Jaramillo, Expe-
diente No. 4607). Ramírez Baquero,�������������������������������
al parecer de la peculiar opi-
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nión de que el incumplimiento relativo o ejecu- supuestos de la responsabilidad civil37; y según
ción imperfecta no daría lugar a perjuicios com- el argumento positivo, estos perjuicios tienen el
pensatorios —como lo sostiene expresamente mismo origen que aquellos derivados del incum-
Guillermo Ospina Fernández—, sino a perjuicios plimiento puro y simple: se trata de un incumpli-
moratorios: miento puro y simple de una parte38 de la obliga-
ción o de alguna de sus calidades específicas.
Con esta perspectiva, cuando el deudor no eje-
cuta nunca y en medida alguna la prestación En conclusión, los perjuicios compensatorios
de su incumbencia, el acreedor es titular del
son aquellos males derivados del incumplimien-
derecho de que le sea resarcido el daño com-
to o incumplimiento relativo de un deber jurídi-
pensatorio, y le será reconocida una indemni-
co, y los perjuicios moratorios son los males de-
zación compensatoria de perjuicios; y, cuando
este sujeto de la relación obligatoria ejecuta la rivados de un retardo en el cumplimiento de un
prestación, pero de manera imperfecta o con re- deber jurídico.39
tardo, se le causa al acreedor un daño morato-
rio que lo titula para que reclame una indemni- 2.2. Relación de los perjuicios compensa-
zación moratoria de perjuicios. (Negrilla fuera 36
torios y moratorios con los perjuicios patri-
del texto original). moniales y extrapatrimoniales
La opinión resaltada en la última cita es inco-
Al iniciar este artículo se expuso la manera en
rrecta, pues si bien es cierto que muchos auto-
que algunos perjuicios se relacionaban directa-
res omiten precisar que los perjuicios compen-
mente con el patrimonio de la víctima, dando lu-
satorios comprenden también los males deriva-
gar a la categoría de ‘perjuicios patrimoniales’,
dos de un incumplimiento relativo, sería esta la
en tanto que otros, al ser intrascendentes para
única interpretación razonable de las normas
del Código Civil; como prueba, se ofrece un ar-
37	En todo caso, la jurisprudencia diferencia absolutamente los perjuicios
gumento negativo, que demuestra por qué no derivados del cumplimiento defectuoso de aquellos derivados del re-
tardo: “La cláusula penal es simplemente el avalúo anticipado hecho
se trata de perjuicios moratorios, y otro positivo, por las partes contratantes de perjuicios que pueden resultar por la in-
ejecución de una obligación, su ejecución defectuosa o el retardo en
que demuestra su carácter de perjuicios com- el cumplimiento de la misma”. (Corte Suprema de Justicia. Sala Plena,
pensatorios: según el argumento negativo, de 1974).
atribuírseles, en la demanda, estos perjuicios a 38	De esta manera, existiendo apenas una diferencia cuantitativa entre la
inejecución absoluta y la ejecución parcial, basta la precisión de que en
un retardo, sería imposible probar luego su nexo el segundo caso la pena deba reducirse en su quantum: “Código Civil
causal, faltando de esta manera uno de los pre- colombiano. Artículo 1596. Si el deudor cumple solamente una parte de
la obligación principal y el acreedor acepta esta parte, tendrá derecho
para que se rebaje proporcionalmente la pena estipulada por falta de
36	Castro, 2010: Tomo II, Vol. I, p. 547). En verdad, el mismo autor parece cumplimiento de la obligación principal.” A mi juicio, el mismo criterio le-
corregir más adelante, al referirse específicamente a la “indemnización gal debe aplicarse por analogía a los casos de cumplimiento defectuoso.
compensatoria de perjuicios”: “Aplica esta especie indemnizatoria cuan-
do la inejecución en que el deudor ha incurrido es absoluta o cuando la 39	De ninguna disposición normativa se infiere que esta clasificación deba
ejecución es imperfecta. En estos casos, en que el imperativo de pres- reservarse a los perjuicios de carácter contractual. Simplemente, habrá
tación no se cumple o se ejecuta inadecuadamente, el acreedor tiene que estudiar la cláusula penal en particular, para apreciar en concreto lo
el derecho a que el daño derivado de esta falta total de cumplimiento que en ella se entiende como incumplimiento de la obligación principal
(inejecución absoluta) o esta ejecución impura (ejecución imperfecta) le extracontractual, y precisar de esta manera si se trata de una cláusula
sea indemnizado”. (p. 549). penal compensatoria, moratoria o de apremio.
18 Julio - Diciembre de 2012 - Universidad de los Andes - Facultad de Derecho - Revista de Derecho Privado N.o 48
ese patrimonio, entraban en la categoría de caracteres de las indemnizaciones compen-
‘perjuicios extrapatrimoniales’; además, quedó satoria y moratoria, se apreciará que en una y
claro en el apartado anterior que atendiendo a en otra el daño que resarcen se refiere al es-
tado en que el patrimonio del acreedor queda
la naturaleza del incumplimiento —u origen del
por efecto del incumplimiento del deudor, de
mal ocasionado a la víctima— los perjuicios eran
lo cual se sigue que esta clasificación solo es
compensatorios o moratorios.
operante en el marco de los daños patrimonia-
les. No hay, pues, una reparación compensato-
Pues bien, combinando ambas clasificaciones ria o una moratoria relacionada con perjuicios
se obtienen los perjuicios compensatorios pa- extrapatrimoniales. No puede afirmarse que
trimoniales o extrapatrimoniales y los perjuicios estas instituciones se integran al mundo de
moratorios patrimoniales o extrapatrimoniales; los daños extrapatrimoniales” (Ramírez, 2010:
en otras palabras: el incumplimiento de un de- Tomo II, Vol. I, p. 548).
ber jurídico, bien sea absoluto, relativo o con re-
lación al tiempo, puede ocasionar un perjuicio No es muy claro el motivo que conduce al autor
emergente, un lucro cesante, un perjuicio moral citado a afirmar tan categóricamente la patrimo-
subjetivo o un perjuicio en la vida de relación. nialidad de todo perjuicio moratorio y compen-
Esta es la antítesis de lo que algunos autores, satorio, y, por lo demás, su afirmación carece de
de tiempo atrás, han sostenido como el carác- fundamento legal alguno —si bien esta no es,
ter exclusivamente patrimonial de los perjuicios ni mucho menos, una opinión aislada—; parece,
compensatorios y moratorios: sin embargo, arraigarse en la idea ya caduca de
que toda cláusula penal accede a obligaciones
La clasificación más importante a propósito del contractuales, y que un incumplimiento contrac-
daño o perjuicio es la que distingue entre da- tual no puede dar lugar a perjuicios extrapatri-
ños patrimoniales, por un lado, y daños extra- moniales.41 Siendo, entonces, la infracción de
patrimoniales, por otro, siendo del primer tipo
una obligación contractual la causa ordinaria de
aquellos que se pueden estimar, tasar, etc., en
las cláusulas penales compensatorias y mora-
una suma de dinero, en un valor patrimonial; y
torias, no es de extrañar que históricamente se
los segundos los que por el contrario no admi-
ten valoración dineraria.40 las haya restringido a los males que sobrevie-
nen al patrimonio de un acreedor.
Al presentarse y desarrollarse el concepto y los
Si esta conjetura es cierta —y no se ve ninguna
otra explicación—, la opinión en cuestión mere-
40	Se equivoca el autor al sostener que los perjuicios se clasifican en pa-
trimoniales o extrapatrimoniales según ellos sean o no apreciables en ce ser corregida, reconociendo que mediante
dinero, y creo que esta es una confusión originada en el rechazo a la
distinción entre el concepto de daño y el concepto de perjuicio. Lo cierto,
como ya se advirtió, es que el daño patrimonial recae sobre un bien 41	“… en la vereda opuesta, se recuerda la justicia de una reparación inte-
apreciable en dinero y el daño extrapatrimonial recae sobre un bien no gral, y no lo es aquella que deja fuera los daños extrapatrimoniales; se
apreciable en dinero. Aun así, todo perjuicio (sea patrimonial o extrapatri- insiste en que los contratos pueden guardar relación con “la persona” del
monial) es apreciable en dinero: ya sea indemnización o compensación, contratante acreedor, con sus intereses y afecciones, y aun cuando solo
la evidencia cruda del pago de sumas de dinero convoca a dejar los tengan vinculación con el patrimonio, ocurre que también las cosas o los
eufemismos, y a aceptar que todo perjuicio es valorable en dinero, así bienes suscitan alegrías o tristezas, felicidad o sufrimiento…”. (Mosset y
sea de forma arbitraria. Piedecasas, 2007: 336).
Julio - Diciembre de 2012 - Universidad de los Andes - Facultad de Derecho - Revista de Derecho Privado N.o 48 19
cláusula penal es posible tasar anticipadamen- 1. Primera recomendación: individuali-
te perjuicios compensatorios patrimoniales y zar las obligaciones sujetas a la cláusula
extrapatrimoniales, así como perjuicios morato- penal, atendiendo a la naturaleza de la
rios patrimoniales y extrapatrimoniales.42 obligación
IV. LA TASACIÓN ANTICIPADA El primer error que ha de evitar quien redacte
DE PERJUICIOS MEDIANTE una cláusula penal es condicionarla de forma
CLÁUSULA PENAL genérica “al incumplimiento del contrato”, o “al
incumplimiento de las obligaciones pactadas” o
a otro tipo de expresiones semejantes.
A. Formas de tasar perjuicios mediante
cláusula penal Como ejemplo real de este error se cita la si-
guiente cláusula de un “contrato de adminis-
La autonomía privada, esto es, el abanico de tración de inmueble”, celebrado entre el pro-
potestades normativas que el ordenamiento ju- pietario del bien y una empresa inmobiliaria de
rídico les confiere a los particulares para regular Medellín: “… El incumplimiento de cualquiera de
su propia situación jurídica, faculta a los suje- las cláusulas de este contrato dará derecho a
tos de derecho a pactar las cláusulas penales la administradora para cobrar al propietario, a título
que su voluntad les dicte, con el solo límite de la de pena, la suma de 990 000 pesos, además
norma imperativa, el orden público y las buenas de las costas judiciales y gastos de abogado que
costumbres. Se proponen, sin embargo, cuatro se generen…”.
recomendaciones que deben seguirse para la
buena elaboración de una cláusula penal indem- En este caso, al no distinguir entre la pluralidad
nizatoria, bien sea compensatoria o moratoria: de obligaciones de la más diversa índole�������
la primera de ellas, individualizar la obligación nidas en el contrato, las partes estarán irreme-
u obligaciones sujetas a la cláusula; en segun- diablemente destinadas a debatir acerca del al-
do lugar, diferenciar expresamente la cláusula cance de la cláusula penal, y el juez tendrá que
penal compensatoria de la cláusula penal mo- hacer piruetas hermenéuticas para poder apli-
ratoria; en tercer lugar, evitar incurrir en lesión carla de alguna manera razonable. En efecto, no
enorme; y en cuarto lugar, darle un tratamiento es claro si la suma de novecientos noventa mil
especialísimo a las obligaciones dinerarias. pesos podría causarse, indistintamente, ante la
no entrega del inmueble (obligación de hacer) o
por el no pago de la remuneración (obligación
de dar dinero), que son algunas de las presta-
42	Así, salvo pacto expreso en contrario, debe entenderse que la cláusula ciones del propietario frente a la administrado-
penal, sea compensatoria o moratoria, incluye el perjuicio extrapatrimo-
nial, sin que puedan cobrarse a la vez dichos pena y perjuicio. Lo anterior
ra, o incluso si eventualmente esta suma podría
no obsta a que en vez de la pena indemnizatoria se reclamen los per- acumularse tantas veces como incumplimien-
juicios patrimoniales y extrapatrimoniales verdaderamente ocasionados.
(Código Civil Colombiano,1887: Art. 1600).
20 Julio - Diciembre de 2012 - Universidad de los Andes - Facultad de Derecho - Revista de Derecho Privado N.o 48
tos hubiera de cualquiera de las obligaciones obra. Lo interesante en este caso es que las par-
contractuales. tes, sin referirse expresamente a la ‘obligación
de hacer’ a cargo del artífice, habían concertado
Ahora bien, la recomendación que aquí se hace como “sanción por incumplimiento del contrato
no será tan importante cuando se trate de ne- el 10% de su valor”, que eran los 400 000 mi-
gocios jurídicos de prestación principal típica43, llones de pesos a favor del artífice y a cargo del
pues en ellos el intérprete podría razonable- dueño de la obra.
mente restringir la pena al incumplimiento de
dicha prestación, cosa que ocurre, por ejemplo, 2. Segunda recomendación: diferenciar
con la mayoría de los contratos del Código Civil expresamente la cláusula penal compen-
colombiano.44 satoria de la cláusula penal moratoria
Así, por ejemplo, en sentencia del 23 de junio
Si, como ocurre a menudo, la cláusula penal se
de 2000 (Corte Suprema de Justicia, 2000b),
ha establecido, simplemente, “por todos los per-
la Corte Suprema de Justicia no tuvo inconve-
juicios derivados del incumplimiento”, no han
niente en aplicar una pena de dos millones de
de entenderse comprendidos en ella tanto los
pesos, pactada como tasación anticipada de
perjuicios compensatorios como los moratorios,
perjuicios compensatorios en una compraventa
sino exclusivamente los compensatorios, ya que
de un vehículo avaluado contractualmente en
la cláusula penal compensatoria no puede abar-
diez millones de pesos, aun cuando la cláusula
car los perjuicios moratorios.
se hubiera pactado para el caso “del incumpli-
miento del contrato” y no específicamente para La razón se comprende fácilmente: el incum-
el no pago del precio. Igual ocurrió en senten- plimiento puro y simple y aquel con relación al
cia del 18 de diciembre de 2009 (Corte Supre- tiempo son mutuamente excluyentes, pues la
ma de Justicia. Sala de Casación Civil (2009), mora implica el cumplimiento, aunque solo sea
cuando la Corte no casó la sentencia en que el el tardío. Ahora, si bien podrían coincidir un in-
ad-quem condenó al pago de 40’000 000 millo- cumplimiento relativo con un cumplimiento mo-
nes de pesos al artífice en un arrendamiento de roso —quien vende, por ejemplo, puede entregar
en pago un bien defectuoso y hacerlo además
de forma extemporánea— esto no implicaría una
excepción a lo afirmado en el párrafo anterior, ya
43	Llamo aquí prestación principal típica aquella que al tenor del artículo
1501 del Código Civil constituye un elemento de la esencia del contrato, que al redactarse expresamente una cláusula
de tal manera que sin ella este no existe o degenera en otro diferente. Ver-
bigracia, la obligación de pagar el canon de un contrato de arrendamiento. penal compensatoria por defecto de cantidad o
calidad se estaría dejando por fuera de la pena
44	Incluyo aquí, expresamente, al contrato de donación por acto entre vi-
vos, a la compraventa, la permuta, el arrendamiento, el comodato, el no solo al incumplimiento puro y simple, sino
mutuo, el depósito, los contratos aleatorios, el de fianza, el de prenda, el
de hipoteca y el de anticresis. Excluyo a los contratos de sociedad, man- también al pago tardío —tal ocurre, por ejemplo,
dato y transacción, porque suelen establecer pluralidad de prestaciones
a cargo de las partes, lo que dificulta determinar entre ellas a la principal
cuando se pacta una multa ante el incumpli-
o característica del contrato y, por tanto, la aplicación de la cláusula.
Julio - Diciembre de 2012 - Universidad de los Andes - Facultad de Derecho - Revista de Derecho Privado N.o 48 21
miento de una prestación individual (defecto de en dinero45, las pecuniarias emanadas de un
cantidad) en un contrato de suministro—. Por lo contrato de mutuo y las inapreciables en dinero.
demás, lo cierto es que las cláusulas penales
compensatorias se establecen habitualmente Entonces, si la obligación sujeta a cláusula pe-
por el incumplimiento puro y simple, quedando nal es valorable en dinero, la pena no podrá ex-
a criterio del juez su aplicación parcial para los ceder el duplo de ese valor; además, en caso de
eventos de incumplimiento relativo de la pres- pactarse conjuntamente una pena compensato-
tación. Es este, precisamente, el supuesto con- ria y una pena sancionatoria o de apremio, la
templado en el artículo 1596 del Código Civil: suma de ambas no podrá exceder dicho duplo.46
“Código Civil Colombiano. Artículo 1596. Si el En caso contrario, el deudor de la pena podrá
deudor cumple solamente una parte de la obli- exigir que ella se rebaje hasta el tope permitido.
gación principal y el acreedor acepta esta parte,
Tratándose del mutuo, el incumplimiento de la
tendrá derecho para que se rebaje proporcional-
obligación a cargo del mutuario solo podrá su-
mente la pena estipulada por falta de cumpli-
jetarse hasta el máximo del interés moratorio
miento de la obligación principal”.
permitido, por las razones y en los términos que
En fin, si existe un arte o técnica que se ocupe se explicarán detalladamente más adelante; y
de la elaboración clara y coherente de los con- en el caso de las obligaciones no apreciables
tratos, entre sus reglas debe estar la separa- en dinero, como lo sería el deber de fidelidad
ción expresa de la pena compensatoria y mora- que se deben recíprocamente los cónyuges o el
toria; y si del tenor literal se deduce solamente de confidencialidad en un contrato, quedará al
la tasación anticipada de perjuicios compensa- arbitrio del juez determinar la existencia o no de
torios, el acreedor tendrá la carga de acreditar una lesión enorme.
los moratorios.
3. Tercera recomendación: evitar
la lesión enorme 45	El primer inciso del artículo 1601, al hablar de “cantidad determinada”,
pareciera restringirse a las obligaciones de género. Esto no es así, ya
que el inciso segundo aclara que el primero es aplicable a cualquier obli-
gación de valor apreciable o determinable, lo cual incluye a las obligacio-
Al pactar una cláusula penal accesoria a obli- nes de dar y entregar especie o cuerpo cierto y además a todas las de
hacer y de no hacer, en tanto sean valorables en dinero.
gaciones civiles se incurre en lesión enorme en
los supuestos del artículo 1601 del Código Civil; 46	Este es un punto que el legislador no abordó expresamente. Sin em-
bargo, parece ser esta la interpretación adecuada, pues de lo contra-
frente a obligaciones mercantiles, en los supues- rio la distinción convencional entre cláusula penal compensatoria y de
apremio se convertiría en una cláusula de estilo para burlar el límite,
tos del artículo 867 del Código de Comercio. ampliándolo en el doble. Así ocurriría, por ejemplo, si en la compraventa
de un inmueble de 100’ millones, se pacta una pena compensatoria de
200’ millones y una sancionatoria o de apremio por otros 200’ millones.
3.1. Frente a obligaciones de naturaleza civil En el mismo sentido se pronuncia el profesor Andrew Abela Maldonado:
“Dicho monto, esto es el doble de la obligación principal, supone que en
materia de la cláusula penal de apremio, el valor conjunto de la pena adi-
En este caso, habrá que distinguir entre tres cla- cional y de la indemnización compensatoria no puedan exceder de dicho
duplo (…) y no permite que se cobre la indemnización compensatoria y
ses de obligaciones principales: las apreciables como pena de apremio, el doble de ella”. (Abela, 2010: Tomo I, p. 160).
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3.2. Frente a obligaciones de naturaleza autonomía privada se encuentra especialmente
mercantil restringida por normas imperativas que en oca-
siones ligan inescindiblemente la pena al régi-
Ya en materia mercantil, el artículo 867 del men jurídico de los intereses.
Código de Comercio retomó expresamente el
primer y tercer supuestos analizados bajo el Por intereses se entiende aquí el lucro causado
artículo 1601 del Código Civil, con una impor- a favor del acreedor de una obligación pecunia-
tante diferencia frente al primero (que es el de ria49. Este lucro, atendiendo a su origen, se clasi-
las obligaciones principales apreciables en di- fica en convencional y legal, siendo el primero el
nero): habrá lesión enorme cuando la cláusula aceptado expresamente por el deudor mediante
pactada exceda el valor de la obligación princi- negocio jurídico, y el segundo, el que le imponen
pal. Mutatis mutandis, se concluye que en caso la ley o los reglamentos administrativos.
de pactarse conjuntamente una cláusula penal
No interesa acá la regulación legal del interés
compensatoria y una sancionatoria o de apre-
remuneratorio, sea legal o convencional, civil o
mio, la suma de ambas no deberá exceder el
mercantil: esta clase de lucro, también conoci-
valor en dinero de la obligación principal de ca-
do como interés de plazo, se causa mientras la
rácter mercantil, pues de lo contrario el deudor
obligación pecuniaria aún no está en mora, de
podrá, por remisión del artículo 822 del Código
manera que no tiene ninguna relación con la in-
de Comercio al Código Civil, exigir la rebaja de la
demnización de perjuicios, y es por tanto margi-
pena a ese límite.47
nal al tema de este trabajo.
4. Cuarta recomendación: adaptar la cláu- Distinto ocurre con los intereses moratorios, ya
sula penal a la regulación especial sobre que han sido justificados, entre otras razones,50
obligaciones dinerarias por una presunción iure et de iure51 de los per-
juicios derivados del retardo en el pago de la
Cuando la cláusula penal se establece para res-
paldar el pago de obligaciones dinerarias48, la obligaciones dinerarias: de todas estas maneras se denomina a aquella
obligación cuya prestación consiste en dar-entregar (transferir) una can-
tidad de unidades monetarias, y que son sin duda las más universales y
47	En sentido contrario, Abela Maldonado: “Consideración especial mere-
frecuentes”. (Hinestrosa, 2002/2008: 149).
cería este límite en materia de cláusulas penales de apremio. En efecto,
de entenderse aplicable esta norma también a las cláusulas penales de
apremio, su utilidad perdería todo sentido, por lo cual cabe preguntarse 49	“… generalmente se ha entendido que los intereses son los frutos civiles
si la limitación se refiere solo al monto de la indemnización compensa- o réditos que el deudor de la obligación dineraria paga al acreedor sobre
toria, lo que dejaría a salvo el valor de la pena adicional (y se aplicaría el capital adeudado”. (Varón Palomino, 2010: Tomo I, p. 83).
entonces el límite civil del duplo de la obligación principal combinando
los dos valores) o, también, si el límite del 100 por ciento de la obliga- 50	La Corte Suprema de Justicia ha reiterado que los intereses moratorios
ción principal abarca la pena adicional. Somos partidarios de la primera se sustentan en los siguientes conceptos: I) indexación de la moneda;
visión, a riesgo de ser una interpretación amplia y flexible ya que, en II) remuneración al acreedor por no disponer de forma inmediata de su
nuestra opinión, la no inclusión en esta redacción, como sí opera en la dinero; III) una prima por el riesgo de pérdida del capital; III) la indemni-
civil, de aquella expresión que incluye en el monto total del valor de la zación de los perjuicios moratorios; IV) una sanción por el retardo. (Corte
cláusula la prestación principal, implica necesariamente que el límite no Suprema de Justicia, 1981).
pueda cobijarla si hubiera una pena adicional. (…)”. Ibidem.
51	O presunción legal de derecho, en los términos del artículo 66 del Códi-
48	“Obligaciones de dar una suma de dinero, obligaciones pecuniarias, go Civil colombiano.
Julio - Diciembre de 2012 - Universidad de los Andes - Facultad de Derecho - Revista de Derecho Privado N.o 48 23
totalidad o parte de una obligación de dinero52, toria permitida por el pago tardío de una obliga-
y porque su regulación influye en la manera ade- ción pecuniaria mercantil consiste únicamente
cuada de estipular una cláusula penal frente a en hasta una y media veces el interés bancario
obligaciones dinerarias. corriente, sin que sea posible acompañarla de
una clausula penal sancionatoria o de apremio
4.1 Obligaciones pecuniarias de naturaleza por el simple retardo, pues la simple sanción por
mercantil la mora se entendería ya incluida en el interés
moratorio y, de pactarse, se le imputaría a este.
Así, en materia mercantil, el interés legal cau-
sado por la mora de una obligación pecuniaria Por lo demás, si se trata de una pena compensa-
contractual o extracontracual será de una y me- toria por el incumplimiento puro y simple o por el
dia veces el bancario corriente (artículo 884 del cumplimiento parcial de una obligación pecunia-
C. de Co.), pero las partes podrán pactar una ria mercantil, el límite de la pena será el contem-
tasa menor. No podrán acordar un interés supe- plado en el artículo 867 del Código de Comercio,
rior, porque el acreedor sería sancionado con el en los términos ya vistos en este capítulo54.
pago del doble de los intereses recibidos en ex-
ceso53, junto con la pena por el delito de usura. 4.1.1 Obligaciones pecuniarias de naturaleza civil
Además, en tanto el artículo 65 de la Ley 45 de En cuanto a las obligaciones pecuniarias de ca-
1990 dispuso que en las obligaciones mercan- rácter civil, bien sean contractuales o extracon-
tiles “toda suma que se cobre al deudor como tractuales, habrá cláusulas penales moratorias
sanción por el simple retardo o incumplimiento especialmente restringidas, y otras cuyo único
del plazo de una obligación dineraria se tendrá límite será el señalado en el artículo 1601 del
como interés de mora, cualquiera que sea su Código Civil. En la primera categoría se encuen-
denominación”, se concluye que la pena mora- tran las pactadas por el retardo del dinero adeu-
dado en los contratos de mutuo, de compraven-
ta y arrendamiento de obra o de servicios; en la
52	“Intereses moratorios. Son aquellos que se pueden cobrar sobre el capi-
tal adeudado insoluto, desde la constitución del deudor en mora y duran-
segunda categoría, las pactadas frente al retar-
te esta, y cumplen una doble función, indemnizatoria para el acreedor, do de otra clase de obligaciones pecuniarias de
respecto de los perjuicios patrimoniales sufridos por el incumplimiento, y
sancionatoria para el deudor incumplido.” (Varón Palomino, 2010: Tomo carácter civil.
I, p. 89).
53	Ley 45 de 1990. Artículo 72. Sanción por el cobro de intereses en ex- Las del primer grupo están ligadas de forma
ceso. Cuando se cobren intereses que sobrepasen los límites fijados en
la ley o por la autoridad monetaria, el acreedor perderá todos los inte- inescindible al interés moratorio, y tienen como
reses cobrados en exceso, remuneratorios, moratorios o ambos, según
se trate, aumentados en un monto igual. En tales casos, el deudor podrá
límite el bancario corriente más el cincuenta por
solicitar la inmediata devolución de las sumas que haya cancelado por ciento, pues de lo contrario podría incurrirse en
concepto de los respectivos intereses, más una suma igual al exceso,
a título de sanción. Parágrafo. Sin perjuicio de las sanciones adminis-
trativas a que haya lugar, cuando se trate de entidades vigiladas por la
Superintendencia Bancaria, esta velará porque las mismas cumplan con
la obligación de entregar las sumas que de conformidad con el presente
artículo deban devolverse. 54	Apartado 3.2.
24 Julio - Diciembre de 2012 - Universidad de los Andes - Facultad de Derecho - Revista de Derecho Privado N.o 48
el delito de usura señalado en el artículo 305 contrato de cuentas en participación, de carác-
del Código Penal55: ter civil por no haber sido celebrado entre per-
sonas comerciantes (artículo 507 del C. de Co.):
Ley 599 de 2000. Artículo 305. Usura. El que
reciba o cobre, directa o indirectamente, a TÍTULO TERCERO
cambio de préstamo de dinero o por concepto
de venta de bienes o servicios a plazo, utilidad OBJETO DEL CONTRATO
o ventaja que exceda en la mitad del interés
bancario corriente que para el período corres- Capítulo Primero
pondiente estén cobrando los bancos, según
certificación de la Superintendencia Bancaria, Obligaciones de cada uno de los Partícipes
cualquiera sea la forma utilizada para hacer Ocultos
constar la operación, ocultarla o disimularla, in-
currirá en prisión de treinta y dos (32) a noven- (…)
ta (90) meses y multa de sesenta y seis punto
sesenta y seis (66.66) a trescientos (300) sala-
rios mínimos legales mensuales vigentes. (…).
Aportar al PARTÍCIPE GESTOR la suma de cien
mil pesos ($100 000), mensualmente, durante
Por fuera de los casos señalados (mutuo, venta,
arrendamiento de obra y servicios) la cláusula El primer día del plazo anterior será el primero
penal moratoria frente a obligación civil pecu- de agosto del año 2011, y el último día será el
niaria no se encuentra legalmente limitada por 16 de julio del año 2012.
el interés de usura, y podrá por tanto pactarse
una pena mucho mayor, siempre y cuando no El plazo para el pago de cada cuota será de
dieciséis (16) días, contados desde el primer
exceda del límite fijado en el artículo 1601 del
Código Civil.56 Así, por ejemplo, la del siguiente
55	Con la siguiente precisión: en el contrato de mutuo civil la única cláu-
sula penal posible será el pacto de intereses moratorios (artículo 1601
del Código Civil), y se entiende que comprenden tanto la indemnización
de perjuicios como la simple sanción por el incumplimiento. En cambio,
frente a la compraventa y el arrendamiento de obra o servicios, ade-
más de una cláusula penal moratoria bajo las condiciones señaladas figura en comento, participa de la naturaleza sancionatoria, excepcional
(el límite de usura), podrá pactarse una cláusula penal compensatoria y y restringida que caracteriza todas las formas de invalidación o de priva-
sancionatoria por el incumplimiento puro y simple o por el cumplimiento ción de efectos de los actos y negocios jurídicos y, por lo mismo, que su
imperfecto. Así, por ejemplo, si dos personas celebran una compraventa aplicación está condicionada a los límites y requisitos impuestos por el
civil, podrán pactar una cláusula penal compensatoria equivalente a dos legislador, como se ampliará más adelante. Es que conforme el sistema
veces el valor del precio, pero una cláusula penal moratoria de hasta una jurídico imperante y según lo tiene por averiguado la Corte, “[e]l instituto
y media veces el interés bancario corriente. jurídico de la lesión enorme es restringido y no se aplica de manera ab-
soluta y general a toda clase de negociaciones, sino que por el contrario
56	Descarto adoptar como l�����������������������������������������������
ímite general ���������������������������������
a la pena moratoria por el incum- es una figura exceptiva que únicamente es predicable de algunas, tales
plimiento de cualquier obligaci���������������������������������������������
ón pecuniaria
de carácter civil el tope fija- como la compraventa común de bienes (art. 1946), permuta de bienes
do en el artículo 2231 del Código Civil para los intereses remuneratorios de la misma especie (art. 1958), partición (art. 1405), aceptación de una
y moratorios a cargo del deudor en el muto civil, por contemplar este una asignación sucesoral (art. 1291), estipulación de intereses en el mutuo
sanción por lesión enorme, figura de derecho estricto no aplicable por (art. 2231), estipulación de los mismos en la anticresis (art. 2466) y cláu-
analogía a otra clase de deudas pecuniarias: “Evidente es, pues, que la sula penal (art. 1601).” (Corte Suprema de Justicia, 2008).
Julio - Diciembre de 2012 - Universidad de los Andes - Facultad de Derecho - Revista de Derecho Privado N.o 48 25
TÍTULO CUARTO Si la cláusula persigue la primera finalidad,
mediante ella podrán apreciarse los males pa-
Del Incumplimiento y de la Cláusula Penal
trimoniales y extrapatrimoniales derivados del
incumplimiento total o relativo de la obligación
Cuando alguno de los PARTICIPES OCULTOS
incumpla el pago oportuno de una cuota men- principal o los males patrimoniales y extrapatri-
sual, estará inmediatamente obligado a pagar moniales derivados del simple retardo. En el pri-
al PARTÍCIPE APARENTE una suma de dinero mer caso habrá cláusula penal compensatoria y,
equivalente a la mitad de la cuota. en el segundo, cláusula penal moratoria.
Esta sanción constituye tasación anticipada de Es conveniente, por último, que en la elabora-
perjuicios moratorios, y subsistirá además, por ción de esta cláusula se identifiquen plenamen-
tanto, la acción para el pago de la cuota adeu-
te las obligaciones a ella sujetas, se aclare si
se trata de una pena compensatoria o mora-
toria, se evite a toda costa la lesión enorme, y
Por lo demás, y ya para concluir, la cláusula
se tenga, además, especial cuidado cuando se
penal compensatoria convenida ante el incum-
trate de obligaciones pecuniarias; todo esto en
plimiento de una obligación pecuniaria civil ten-
razón de que la regulación aplicable a la cláusu-
drá como único limite el señalado en el artículo
la variará de manera importante, en atención a
1601 del Código Civil, con excepción de aque-
la naturaleza de la obligación principal y de su
lla a cargo de un mutuario, pues en tal caso la
pena, independientemente de su naturaleza,
estará ligada inescindiblemente al interés legal
moratorio (inciso 2° del artículo 1601 del C. Civ.
y artículo 2231 ibidem).57
Arrubla, J. A. (2008). Contratos mercantiles. 12
ed. Bogotá, Colombia: Biblioteca Jurídica
V. CONCLUSIONES Diké. Tomo I.
Bianca, C. M. (2007). El contrato. (Trad. Hinestro-
La cláusula penal es aquella norma jurídica par- sa, F. y Cortés, E.). 2 ed. Bogotá, Colombia:
ticular y concreta que en un contrato prescribe Universidad Externado de Colombia.
una obligación condicionada al incumplimiento
de otra obligación, sea con el fin de tasar antici- Carrizosa, H. (1966). Sucesiones y donaciones. 5
padamente los perjuicios derivados del incum- ed. Bogotá, Colombia: Lerner.
plimiento o bien para sancionar al incumplido.
Castro, M. (coord.). (2010). Derecho de las obli-
gaciones. Bogotá, Colombia: Temis. Tomos I
57	Así, por ejemplo, en caso de pago parcial del dinero dado en préstamo, y II.
el acreedor solo podrá cobrar hasta una y media veces el interés banca-
rio corriente aplicado al capital insoluto.
26 Julio - Diciembre de 2012 - Universidad de los Andes - Facultad de Derecho - Revista de Derecho Privado N.o 48
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28 Julio - Diciembre de 2012 - Universidad de los Andes - Facultad de Derecho - Revista de Derecho Privado N.o 48
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