Source: http://docplayer.cz/46256194-Ceska-sporitelna-ceska-sporitelna-penzijni-spolecnost-a-s-pololetni-zprava-2015-pololetni-zprava-2016.html
Timestamp: 2020-08-09 21:11:58+00:00
Document Index: 47757259

Matched Legal Cases: ['soud ', 'soud ', 'soud ', 'soud ', 'zákona č. 376', 'soud ', 'zákona č. 376', 'soud ', 'zákona č. 376', 'soud ', 'zákona č. 376', 'soud ', 'zákona č. 427', 'zákona č. 427']

Česká spořitelna Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Pololetní zpráva 2015 Pololetní zpráva PDF Free Download
Download "Česká spořitelna Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Pololetní zpráva 2015 Pololetní zpráva 2016"
2 Obsah Obsah Úvodní slovo 3 Složení vrcholových orgánů 5 Seznam fondů 6 Povinný konzervativní účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. 7 Vyvážený účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. 10 Dynamický účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. 13 Transformovaný fond penzijního připojištění se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. 16 Důchodový fond státních dluhopisů důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. 19 Konzervativní důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. 22 Vyvážený důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. 25 Dynamický důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. 28 2
3 Úvodní slovo Úvodní slovo Aleš Poklop Předseda představenstva Vážené dámy, vážení pánové, dovoluji si Vám předložit Pololetní zprávu Česká spořitelna penzijní společnosti. Rád bych na tomto místě připomenul, co první pololetí roku přineslo ČS penzijní společnosti a celé oblasti penzijního zabezpečení. Od 1. ledna vstoupila v platnost novela zákona o doplňkovém penzijním spoření, která přinesla očekávané oživení zájmu klientů o účastnické fondy. Mezi nejzásadnější novinku patří prolomení hranice vstupního věku pro založení penzijního spoření. Za první pololetí u nás založilo spoření asi 1,5 tisíc nezletilých účastníků, respektive jejich zákonných zástupců, kterým nabízíme možnost zobrazit stav spoření nezletilého ve svém přehledu v SERVIS 24. K dalším významným změnám patří například i uvolnění a úprava podmínek pro uzavírání smluv externími partnery, která rovněž významně přispěla k oživení prodeje nových smluv. V doplňkovém penzijním spoření jsme dlouhodobě jedničkou na trhu penzijního zabezpečení. Evidujeme nejvíce účastníků doplňkového penzijního spoření a spravujeme výrazně největší účastnický fond s hodnotou fondového vlastního kapitálu přes 3,5 mld. Kč. Z dlouhodobého pohledu se zhodnocení našich účastnických fondů pohybuje od 1 do 6 %, což je srovnatelné s dalšími spořicími produkty a odpovídá to aktuální situaci na finančních trzích. Podrobnější informace o účastnických fondech naleznete v pravidelných čtvrtletních reportech, které publikujeme na Transformovaný fond penzijního připojištění vzrostl za první pololetí o více než 2 mld. Kč a dosáhl k 30. červnu velikosti 63,5 mld. Kč. Tento fond, který v oblasti správy finančních aktiv sleduje strategický cíl dosažení co nejvyššího zhodnocení klientských prostředků při zachování nízké míry finančních rizik, vykázal za první pololetí zisk ve výši 177,6 mil. Kč. Ke konci roku bylo zastaveno placení příspěvků do důchodového spoření, takzvaného II. pilíře. V březnu jsme rozeslali roční výpisy spolu s informací o způsobu likvidace a sdělení způsobu vyplacení finančních prostředků jeho účastníkům. K 30. červnu jsme zahájili likvidaci důchodových fondů a od 15. října budeme finanční prostředky účastníkům vyplácet. V souvislosti s rušením II. pilíře jsme se rozhodli, že naše klienty nebudeme vystavovat krátkodobým inves- 3
4 Úvodní slovo tičním rizikům. Všechny prostředky v důchodových fondech tak nebyly zainvestovány podle dlouhodobých investičních strategií fondů a zůstaly uloženy především na peněžním trhu. Tím byly ochráněny před možným poklesem hodnoty. Očekávaný výnos všech důchodových fondů se tedy pohybuje na úrovni výnosů peněžního trhu. V současné době jsou v souladu s popsaným způsobem ukončení důchodového spoření připraveny k vypořádání. Během existence důchodového spoření jsme si za tuto pasivní správu fondů neúčtovali žádnou úplatu. Letos jsme také spustili online aplikaci pro založení doplňkového penzijního spoření z pohodlí domova, kterou naleznete na Od nového roku jsme začali aktivně využívat a komunikovat na facebookovém profilu kde najdete mnoho minisoutěží a zajímavých informací. Pro další období se budeme i nadále zaměřovat na další ekonomický růst a profesionální správu svěřených finančních prostředků našich klientů. Základní prioritou pro nadcházející období je současným i budoucím klientům ČS penzijní společnosti poskytnout co nejlepší služby, dostatek potřebných informací a být i nadále důvěryhodným partnerem pro ty, kteří spoléhají sami na sebe. Vážené dámy, vážení pánové, závěrem mi dovolte, abych Vás ujistil, že dosažené výsledky jsou pro nás závazkem i výzvou do dalšího období. Děkuji Vám za přízeň, kterou nám projevujete a které si já osobně i všichni moji kolegové z týmu Česká spořitelna penzijní společnosti velmi vážíme. S úctou Ing. Aleš Poklop Předseda představenstva Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. 4
5 Složení vrcholových orgánů Složení vrcholových orgánů Členové představenstva (k ) Ing. Aleš Poklop, předseda představenstva Ing. Martin Kopejtko, místopředseda představenstva Ing. Jakub Krkoška, MBA, člen představenstva Členové dozorčí rady (k ) RNDr. Monika Laušmanová, CSc. předsedkyně DR Ing. Dušan Sýkora místopředseda DR Ing. Daniela Pešková členka DR Vedení společnosti (k ) Ing. Aleš Poklop, předseda představenstva pověřený řízením úseku správního Ing. Martin Kopejtko, místopředseda představenstva pověřený řízením úseku klientského servisu Ing. Jakub Krkoška, MBA, člen představenstva pověřený řízením úseku finančního řízení Ing. Lenka Hůlová, ředitelka úseku obchodu a marketingu Daniel Šarman, ředitel úseku informačních technologií 5
7 Povinný konzervativní účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Pololetní zpráva Povinný konzervativní účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Základní informace Povinný konzervativní účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. ČNB vydala rozhodnutí, kterým bylo uděleno povolení k vytvoření účastnického fondu dne 17. prosince 2012, pod č. j. 2012/12485/570. Rozhodnutí nabylo právní moci dne 18. prosince obhospodařuje Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. se sídlem Poláčkova 1976/2, Praha 4, IČ: obchodní rejstřík: Městský soud v Praze, oddíl B, vložka 2927, která je součástí konsolidačního celku, jehož mateřskou společností je Česká spořitelna, a. s., IČ: Charakteristika fondu Investice do Konzervativního účastnického fondu je vhodná pro účastníky, kteří se nezajímají o události na kapitálových trzích nebo o nich nejsou informováni, a přitom hledají komplexní řešení své investice, rozložené mezi peněžní a dluhopisový trh. Konzervativní účastnický fond je určen účastníkům, kteří preferují pevně úročené finanční instrumenty, a pro méně zkušené investory s minimálním investičním horizontem jednoho roku. Cílem investiční politiky je poskytnout účastníkům dlouhodobé zhodnocení vložených prostředků umístěných především do nástrojů peněžního trhu, státních dluhopisů a jiných dluhových cenných papírů s ratingem na investičním stupni povoleném zákonem o doplňkovém penzijním spoření. Úrokové riziko je aktivně řízeno, investice denominované v cizích měnách jsou plně zajištěny. Depozitář Depozitářem účastnického fondu je Komerční banka, a. s., se sídlem Na Příkopě 33/969, Praha 1, IČ: Portfolio manažer Česká spořitelna, a. s., se sídlem Praha 4, Olbrachtova 1929/62, PSČ , IČ: , zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka Senior portfolio manažerem fondu je Mgr. Marcel Kostovski, který je absolventem makléřských zkoušek na CFA Institute a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Prvním zastupujícím asset manažerem je Ing. Tomáš Kroužel, který je držitelem makléřské licence ACI Diploma a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Druhým zastupujícím asset manažerem je Ing. Štěpán Mikolášek, který je rovněž absolventem CFA Institute a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Osoba odpovídající za úschovu a kontrolu majetku účastnického fondu Komerční banka, a. s., se sídlem Na Příkopě 33/969, Praha 1, IČ: Úplata za obhospodařování a zhodnocení majetku Úplata za obhospodařování majetku Povinného konzervativního fondu činí 0,4 % ročně z průměrné roční hodnoty fondového vlastního kapitálu v účastnickém fondu. Úplata za zhodnocení majetku Konzervativního účastnického fondu činí 10 % z rozdílu průměrné roční hodnoty penzijní jednotky v příslušném období a nejvyšší průměrné roční hodnoty penzijní jednotky v letech předcházejících příslušnému období od vzniku účastnického fondu vynásobené průměrným ročním počtem penzijních jednotek. Výše úplat se řídí zákonem o doplňkovém penzijním spoření č. 427/2011 Sb., 60 Úplata penzijní společnosti. 7
8 Povinný konzervativní účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Historická výkonnost fondu Historická výkonnost Konzervativního účastnického fondu 2 % 1,34 % 1 % 0,44 % 0,50 % 0 % 0,20 % 1 % * *za období do Cenné papíry s více než 1% podílem na portfoliu k 30. červnu ISIN Název Typ Měna Reálná hodnota v tis. Kč Zastoupení CZ GOVERNMENT BOND VAR 12/09/20 Dluhopis CZK ,8 % CZ GOVERNMENT BOND /18/18 Dluhopis CZK ,7 % CZ GOVERNMENT BOND VAR 10/27/16 Dluhopis CZK ,0 % CZ GOVERNMENT BOND 4 04/11/17 Dluhopis CZK ,9 % US912828XB14 US TREASURY /15/25 Dluhopis USD ,7 % CZ GOVERNMENT BOND VAR 07/23/17 Dluhopis CZK ,9 % CZ GOVERNMENT BOND /28/16 Dluhopis CZK ,4 % XS SLOVAKIA GOVT /21/22 USD Dluhopis USD ,4 % CZ PRAHA /11/21 Dluhopis CZK ,0 % Fondový vlastní kapitál a fondový vlastní kapitál na penzijní jednotku k 30. červnu Hodnota fondového vlastního kapitálu v tis. Kč Vlastní kapitál na jednotku fondu v Kč 1,0142 1,0181 1,0210 8
9 Povinný konzervativní účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Vývoj hodnoty penzijní jednotky a fondového vlastního kapitálu Vývoj kurzů jednotek od Vývoj majetku fondu od 1,030 1,025 1,020 1,015 1,010 1, Skladba a změny majetku účastnického fondu Peněžní trh 37,3 % Dluhopisy 62,7 % Peněžní trh 32,4 % Dluhopisy 67,6 % Dodatečné informace o Konzervativním účastnickém fondu je možné získat na adrese Poláčkova 1976/2, Praha 4, na informační lince , na u nebo na internetových stránkách 9
10 Vyvážený účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Pololetní zpráva Vyvážený účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Základní informace Vyvážený účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. ČNB vydala rozhodnutí, kterým bylo uděleno povolení k vytvoření účastnického fondu dne 17. prosince 2012, pod č. j. 2012/12487/570. Rozhodnutí nabylo právní moci dne 18. prosince obhospodařuje Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. se sídlem Poláčkova 1976/2, Praha 4, IČ: obchodní rejstřík: Městský soud v Praze, oddíl B, vložka 2927, která je součástí konsolidačního celku, jehož mateřskou společností je Česká spořitelna, a. s., IČ: Charakteristika fondu Investice do Vyváženého účastnického fondu je vhodná pro účastníky, kteří hledají komplexní a dlouhodobé řešení své investice, rozložené ve vyváženém poměru mezi peněžní, dluhopisový a akciový trh. Vzhledem k charakteru investic by si měl účastník uvědomovat, že hodnota jeho investice může i ve střednědobém horizontu klesnout pod výchozí hodnotu. Vyvážený účastnický fond je proto vhodný pro zkušenější investory, kteří preferují pevně úročené finanční instrumenty, nicméně chtějí investovat i na akciových trzích s minimálním investičním horizontem tří let. Investice do Vyváženého účastnického fondu je rovněž vhodná i pro méně zkušené investory jako součást široce diverzifikovaného portfolia. Cílem investiční politiky je poskytnout účastníkům dlouhodobé zhodnocení vložených prostředků umístěných především do nástrojů peněžního trhu, státních dluhopisů a jiných dluhových cenných papírů a akcií nebo obdobných cenných papírů představujících podíl na právnické osobě. Kreditní a úrokové riziko je aktivně řízeno, nezajištěné investice denominované v cizích měnách mohou tvořit maximálně 25 % hodnoty majetku fondu. Depozitář Depozitářem účastnického fondu je Komerční banka, a. s., se sídlem Na Příkopě 33/969, Praha 1, IČ: Portfolio manažer Česká spořitelna, a. s., se sídlem Praha 4, Olbrachtova 1929/62, PSČ , IČ: , zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka Senior portfolio manažerem fondu je Mgr. Marcel Kostovski, který je absolventem makléřských zkoušek na CFA Institute a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Prvním zastupujícím asset manažerem je Ing. Tomáš Kroužel, který je držitelem makléřské licence ACI Diploma a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Druhým zastupujícím asset manažerem je Ing. Štěpán Mikolášek, který je rovněž absolventem CFA Institute a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Osoba odpovídající za úschovu a kontrolu majetku účastnického fondu Komerční banka, a. s., se sídlem Na Příkopě 33/969, Praha 1, IČ: Úplata za obhospodařování majetku Úplata za obhospodařování majetku Vyváženého účastnického fondu činí 1 % ročně z průměrné roční hodnoty fondového vlastního kapitálu v účastnickém fondu. Úplata za zhodnocení majetku Vyváženého účastnického fondu činí 15 % z rozdílu průměrné roční hodnoty penzijní jednotky v příslušném období a nejvyšší průměrné roční hodnoty penzijní jednotky v letech předcházejících příslušnému období od vzniku účastnického fondu vynásobené průměrným ročním počtem penzijních jednotek. Výše úplat se řídí zákonem o doplňkovém penzijním spoření č. 427/2011 Sb., 60 Úplata penzijní společnosti. 10
11 Vyvážený účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Historická výkonnost fondu Historická výkonnost Vyváženého účastnického fondu 5 % 4 % 4,11 % 3 % 2 % 1 % 0,41 % 0,72 % 0 % 1 % 0,23 % * *za období do Cenné papíry s více než 1% podílem na portfoliu k 30. červnu ISIN Název Typ Měna Reálná hodnota v tis. Kč Zastoupení CZ GOVERNMENT BOND VAR 10/27/16 Dluhopis CZK ,8 % IE00B66F4759 ISHARES EURO HY CORP BND Podílový list dluhopis EUR ,8 % CZ GOVERNMENT BOND VAR 12/09/20 Dluhopis CZK ,4 % CZ GOVERNMENT BOND /18/18 Dluhopis CZK ,7 % DE ISHARES CORE DAX UCITS ETF (DE) Podílový list akcie EUR ,2 % CZ TOP STOCKS Podílový list akcie CZK ,0 % US ISHARES IBOXX H/Y CORP BOND Podílový list dluhopis USD ,0 % CZ TRENDBOND Podílový list dluhopis CZK ,2 % FR FRANCE GOVT /25/25 Dluhopis EUR ,9 % IE00B4PY7Y77 ISHARES USD HY CORP BND Podílový list dluhopis USD ,7 % IE ISHARES PLC - IFTSE 100 Podílový list akcie GBP ,4 % CZ SPOROTREND Podílový list akcie CZK ,3 % DE000A0D8Q07 ISHARES EURO STOXX UCITS ETF DE Podílový list akcie EUR ,5 % IE00B0M63177 ISHARES MSCI EM-INC Podílový list akcie GBP ,5 % IE ISHARE SP 500 INDEX FUND (GBP) Podílový list akcie GBP ,4 % FR FRANCE GOVT ZERO 05/25/20 Dluhopis EUR ,4 % US ISHARES NASDAQ BIOTECH INDX FUND Podílový list akcie USD ,2 % FR AMUNDI ETF EURO STOXX 50 C Podílový list akcie EUR ,2 % AT0000A12GN0 VIENNA INSURANCE /09/43 Dluhopis EUR ,1 % DE000A0H08M3 ISHARES DJ ST 600 OIL/GAS DE Podílový list akcie EUR ,0 % 11
12 Vyvážený účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Fondový vlastní kapitál a fondový vlastní kapitál na penzijní jednotku k 30. červnu Hodnota fondového vlastního kapitálu v tis. Kč Vlastní kapitál na jednotku fondu v Kč 1,0461 1,0573 1,0505 Vývoj hodnoty penzijní jednotky a fondového vlastního kapitálu Vývoj kurzů jednotek od Vývoj majetku fondu od 2,020 2,000 1,080 1,060 1,040 1, , Skladba a změny majetku účastnického fondu Peněžní trh 33,2 % Dluhopisy 37,6 % Akcie a certifikáty 29,2 % Peněžní trh 17,8 % Dluhopisy 45,9 % Akcie a certifikáty 36,3 % Dodatečné informace o účastnickém fondu je možné získat na adrese Poláčkova 1976/2, Praha 4, na informační lince , na u nebo na internetových stránkách 12
13 Dynamický účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Pololetní zpráva Dynamický účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Základní informace Dynamický účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. ČNB vydala rozhodnutí, kterým bylo uděleno povolení k vytvoření účastnického fondu dne 17. prosince 2012, pod č. j. 2012/12486/570. Rozhodnutí nabylo právní moci dne 18. prosince obhospodařuje Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. se sídlem Poláčkova 1976/2, Praha 4, IČ: obchodní rejstřík: Městský soud v Praze, oddíl B, vložka 2927, která je součástí konsolidačního celku, jehož mateřskou společností je Česká spořitelna, a. s., IČ: Charakteristika fondu Investice do Dynamického účastnického fondu je vhodná pro účastníky, kteří chtějí dosahovat co možná nejvyššího zhodnocení svých prostředků, mají zkušenosti s kapitálovým trhem a jsou schopni akceptovat i výrazné výkyvy. Portfolio Dynamického účastnického fondu je rozloženo v poměru mezi akciový, dluhopisový a peněžní trh. Dynamický účastnický fond je vhodný pro zkušené investory, kteří jsou schopni akceptovat i delší období negativního vývoje hodnoty penzijní jednotky a kteří si mohou dovolit vložit peněžní prostředky s minimálním investičním horizontem pěti let. Investice do Dynamického účastnického fondu je rovněž vhodná i pro méně zkušené investory jako součást široce diverzifikovaného portfolia. Cílem investiční politiky je poskytnout účastníkům dlouhodobé zhodnocení vložených prostředků umístěných především do nástrojů peněžního trhu, státních dluhopisů a jiných dluhových cenných papírů a akcií nebo obdobných cenných papírů představujících podíl na právnické osobě. Kreditní a úrokové riziko je aktivně řízeno, nezajištěné investice denominované v cizích měnách mohou tvořit maximálně 50 % hodnoty majetku v dynamickém účastnickém fondu. Depozitář Depozitářem účastnického fondu je Komerční banka, a. s., se sídlem Na Příkopě 33/969, Praha 1, IČ: Portfolio manažer Česká spořitelna, a. s., se sídlem Praha 4, Olbrachtova 1929/62, PSČ , IČ: , zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka Senior portfolio manažerem fondu je Mgr. Marcel Kostovski, který je absolventem makléřských zkoušek na CFA Institute a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Prvním zastupujícím asset manažerem je Ing. Tomáš Kroužel, který je držitelem makléřské licence ACI Diploma a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Druhým zastupujícím asset manažerem je Ing. Štěpán Mikolášek, který je rovněž absolventem CFA Institute a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Osoba odpovídající za úschovu a kontrolu majetku účastnického fondu Komerční banka, a. s., se sídlem Na Příkopě 33/969, Praha 1, IČ: Úplata za obhospodařování majetku Úplata za obhospodařování majetku Dynamického účastnického fondu činí 1 % ročně z průměrné roční hodnoty fondového vlastního kapitálu v účastnickém fondu. Úplata za zhodnocení majetku Dynamického účastnického fondu činí 15 % z rozdílu průměrné roční hodnoty penzijní jednotky v příslušném období a nejvyšší průměrné roční hodnoty penzijní jednotky v letech předcházejících příslušnému období od vzniku účastnického fondu vynásobené průměrným ročním počtem penzijních jednotek. Výše úplat se řídí zákonem o doplňkovém penzijním spoření č. 427/2011 Sb., 60 Úplata penzijní společnosti. 13
14 Dynamický účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Historická výkonnost fondu Historická výkonnost Dynamického účastnického fondu 8 % 7,02 % 6 % 4 % 2 % 0 % 2 % 0,17 % 0,38 % 1,04 % * *za období do Cenné papíry s více než 1% podílem na portfoliu k 30. červnu ISIN Název Typ Měna Reálná hodnota v tis. Kč Zastoupení DE ISHARES CORE DAX UCITS ETF (DE) Podílový list akcie EUR ,6 % IE00B66F4759 ISHARES EURO HY CORP BND Podílový list dluhopis EUR ,6 % CZ GOVERNMENT BOND VAR 10/27/16 Dluhopis CZK ,9 % CZ TOP STOCKS Podílový list akcie CZK ,7 % US ISHARES IBOXX H/Y CORP BOND Podílový list dluhopis USD ,5 % IE ISHARE SP 500 INDEX FUND (GBP) Podílový list akcie GBP ,7 % IE ISHARES PLC - IFTSE 100 Podílový list akcie GBP ,6 % IE00B0M63177 ISHARES MSCI EM-INC Podílový list akcie GBP ,9 % US ISHARES NASDAQ BIOTECH INDX FUND Podílový list akcie USD ,7 % CZ SPOROTREND Podílový list akcie CZK ,7 % DE000A0D8Q07 ISHARES EURO STOXX UCITS ETF DE Podílový list akcie EUR ,4 % CZ GOVERNMENT BOND /18/18 Dluhopis CZK ,3 % CZ GOVERNMENT BOND VAR 12/09/20 Dluhopis CZK ,0 % FR AMUNDI ETF EURO STOXX 50 C Podílový list akcie EUR ,8 % AT0000A12GN0 VIENNA INSURANCE /09/43 Dluhopis EUR ,7 % FR FRANCE GOVT /25/25 Dluhopis EUR ,6 % FR FRANCE GOVT ZERO 05/25/20 Dluhopis EUR ,6 % US JOHNSON AND JOHNSON Akcie USD ,6 % IE00BCLWRG39 ISHARES MSCI JAPAN USD-H-A Podílový list akcie USD ,6 % US92343V1044 VERIZON COMMUNICATIONS Akcie USD ,6 % US PFIZER INC Akcie USD ,5 % DE000BASF111 BASF SE Akcie EUR ,4 % US MICROSOFT Akcie USD ,4 % US88579Y1010 3M CO Akcie USD ,4 % CZ CEZ Akcie CZK ,4 % CH NOVARTIS Akcie CHF ,4 % CH NESTLE SA Akcie CHF ,4 % US PROCTER AND GAMBLE CO Akcie USD ,3 % DE000A0F5UJ7 ISHARES DJ STOXX 600 BANKS (DE) Podílový list akcie EUR ,2 % CZ KOMERCNI BANKA Akcie CZK ,2 % DE ALLIANZ AG REG Akcie EUR ,2 % DE000A0H08M3 ISHARES DJ ST 600 OIL/GAS DE Podílový list akcie EUR ,2 % DE BMW GR Akcie EUR ,1 % CZ PRAHA /11/21 Dluhopis CZK ,0 % 14
15 Dynamický účastnický fond doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Fondový vlastní kapitál a fondový vlastní kapitál na penzijní jednotku k 30. červnu Hodnota fondového vlastního kapitálu v tis. Kč Vlastní kapitál na jednotku fondu v Kč 1,0690 1,0953 1,0568 Vývoj hodnoty penzijní jednotky a fondového vlastního kapitálu Vývoj kurzů jednotek od Vývoj majetku fondu od 1,150 1,130 1,110 1,090 1,070 1,050 1,030 1,010 0, , Skladba a změny majetku účastnického fondu Peněžní trh 28,9 % Dluhopisy 20,0 % Akcie a certifikáty 51,1 % Peněžní trh 6,0 % Dluhopisy 28,4 % Akcie a certifikáty 65,6 % Dodatečné informace o Dynamickém účastnickém fondu je možné získat na adrese Poláčkova 1976/2, Praha 4, na informační lince , na u nebo na internetových stránkách 15
16 Transformovaný fond penzijního připojištění se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Pololetní zpráva Transformovaný fond penzijního připojištění se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Základní informace Transformovaný fond penzijního připojištění se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Povolení k provozování penzijního připojištění prostřednictvím Transformovaného fondu udělila ČNB dne 3. září 2012, s účinností od 1. ledna obhospodařuje Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. se sídlem Poláčkova 1976/2, Praha 4, IČ: obchodní rejstřík: Městský soud v Praze, oddíl B, vložka 2927, která je součástí konsolidačního celku, jehož mateřskou společností je Česká spořitelna, a. s., IČ: Portfolio manažer Česká spořitelna, a. s., se sídlem Praha 4, Olbrachtova 1929/62, PSČ , IČ: , zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka Senior portfolio manažerem fondu je Mgr. Marcel Kostovski, který je absolventem makléřských zkoušek na CFA Institute a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Prvním zastupujícím asset manažerem je Ing. Tomáš Kroužel, který je držitelem makléřské licence, ACI Diploma a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Druhým zastupujícím asset manažerem je Ing. Štěpán Mikolášek, který je rovněž absolventem CFA Institute a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Charakteristika fondu Cílem investiční politiky je zabezpečení stabilního a dlouhodobého výnosu z peněžních prostředků shromážděných v Transformovaném fondu při jejich investování a zajištění krytí nároků na dávky penzijního připojištění. Při investování majetku se současně postupuje tak, aby bylo možné z Transformovaného fondu vyplácet dávky účastníkům v termínech daných zákonem a penzijním plánem. Peněžní prostředky shromážděné v Transformovaném fondu ČS penzijní společností musí být umisťovány s odbornou péčí, aby byla zaručena bezpečnost, kvalita, likvidita a rentabilita skladby finančního umístění jako celku. Depozitář Depozitářem transformovaného fondu penzijního připojištění je Komerční banka, a. s., se sídlem Na Příkopě 33/969, Praha 1, IČ: Osoba odpovídající za úschovu a kontrolu majetku Transformovaného fondu Komerční banka, a. s., se sídlem Na Příkopě 33/969, Praha 1, IČ: Úplata za obhospodařování majetku Úplata za obhospodařování majetku Transformovaného fondu činí 0,8 % ročně z průměrné roční hodnoty bilanční sumy. Úplata za zhodnocení majetku Transformovaného fondu činí 10 % ze zisku vykázaného v účetní závěrce Transformovaného fondu. Výše úplat se řídí zákonem o doplňkovém penzijním spoření č. 427/2011 Sb., 192 Úplata. 16
17 Transformovaný fond penzijního připojištění se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Cenné papíry s více než 1% podílem na portfoliu k 30. červnu ISIN Název Typ Měna Reálná hodnota v tis. Kč Zastoupení CZ GOVERNMENT BOND VAR 10/27/16 Dluhopis CZK ,1 % XS ERSTE GROUP BANK /28/23 Dluhopis USD ,9 % CZ GOVERNMENT BOND /15/30 Dluhopis CZK ,5 % CZ GOVERNMENT BOND VAR 07/23/17 Dluhopis CZK ,5 % CZ GOVERNMENT BOND /25/28 Dluhopis CZK ,4 % CZ GOVERNMENT BOND /25/24 Dluhopis CZK ,3 % CZ GOVERNMENT BOND /04/36 Dluhopis CZK ,2 % CZ GOVERNMENT BOND VAR 12/09/20 Dluhopis CZK ,5 % CZ GOVERNMENT BOND /17/25 Dluhopis CZK ,8 % CZ GOVERNMENT BOND /12/22 Dluhopis CZK ,5 % US912828XB14 US TREASURY /15/25 Dluhopis USD ,6 % XS SLOVAKIA GOVT /21/22 USD Dluhopis USD ,6 % CZ GOVERNMENT BOND /29/21 Dluhopis CZK ,6 % FR FRANCE GOVT /25/25 Dluhopis EUR ,6 % US912828J272 US TREASURY 2 02/15/25 Dluhopis USD ,6 % US857524AA08 POLAND GOVERN /21/21 Dluhopis USD ,5 % FR FRANCE GOV /25/31 Dluhopis EUR ,4 % CZ GOVERNMENT BOND 5 04/11/19 Dluhopis CZK ,3 % CZ GOVERNMENT BOND VAR 12/09/20 Dluhopis CZK ,3 % XS CESKA EXP. BANKA VAR 06/14/18 Dluhopis CZK ,1 % XS ERSTE BANK VAR 07/19/17 Dluhopis EUR ,1 % FR FRANCE GOVT /25/30 Dluhopis EUR ,1 % CZ GOVERNMENT BOND /12/20 Dluhopis CZK ,0 % Aktiva Transformovaného fondu k 30. červnu Hodnota aktiv Vývoj aktiv Transformovaného fondu Vývoj aktiv fondu od
18 Transformovaný fond penzijního připojištění se státním příspěvkem Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Skladba a změny majetku Transformovaného fondu Peněžní trh 24,3 % Dluhopisy 74,4 % Akcie a certifikáty 1,3 % Peněžní trh 21,9 % Dluhopisy 76,9 % Akcie a certifikáty 1,2 % Dodatečné informace o Transformovaném fondu je možné získat na adrese Poláčkova 1976/2, Praha 4, na informační lince , na u nebo na internetových stránkách 18
19 Důchodový fond státních dluhopisů důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Pololetní zpráva Důchodový fond státních dluhopisů důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Základní informace Důchodový fond státních dluhopisů důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. ČNB vydala rozhodnutí, kterým bylo uděleno povolení k vytvoření důchodového fondu dne , pod č. j. 2012/12421/570. Rozhodnutí nabylo právní moci dne Povolení k vytvoření důchodového fondu zaniká dne na základě zákona č. 376/ Sb., o ukončení důchodového spoření. Zánikem povolení k vytvoření důchodových fondů se důchodový fond zrušuje a vstupuje do likvidace. Ke dni předcházejícímu dni vstupu do likvidace je sestavena a ověřena auditorem mimořádná účetní závěrka a výroční zpráva důchodového fondu za období od do Důchodový fond následně zanikne vyplacením všech prostředků účastníků nejpozději do obhospodařuje Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. se sídlem Poláčkova 1976/2, Praha 4, IČ: obchodní rejstřík: Městský soud v Praze, oddíl B, vložka 2927, která je součástí konsolidačního celku, jehož mateřskou společností je Česká spořitelna, a. s., IČ: Charakteristika fondu Investice do důchodového fondu státních dluhopisů je vhodná pro účastníky, kteří se nezajímají o události na kapitálových trzích nebo o nich nejsou informováni, a přitom hledají komplexní řešení své investice, rozložené mezi peněžní a dluhopisový trh s co možná nejnižším rizikem. Důchodový fond státních dluhopisů je určen účastníkům, kteří preferují pevně úročené finanční instrumenty, a pro méně zkušené investory s minimálním investičním horizontem jednoho roku. Cílem investiční politiky je poskytnout účastníkům dlouhodobé zhodnocení vložených prostředků umístěných především do nástrojů peněžního trhu, státních dluhopisů a jiných dluhových cenných papírů mezinárodních finančních institucí. Úrokové riziko je aktivně řízeno, investice denominované v cizích měnách jsou plně zajištěny. Depozitář Depozitářem důchodového fondu je Komerční banka, a. s., se sídlem Na Příkopě 33/969, Praha 1, IČ: Portfolio manažer Česká spořitelna, a. s., se sídlem Praha 4, Olbrachtova 1929/62, PSČ , IČ: , zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka Senior portfolio manažerem fondu je Mgr. Marcel Kostovski, který je absolventem makléřských zkoušek na CFA Institute a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Prvním zastupujícím asset manažerem je Ing. Tomáš Kroužel, který je držitelem makléřské licence ACI Diploma a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Druhým zastupujícím asset manažerem je Ing. Štěpán Mikolášek, který je rovněž absolventem CFA Institute a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Osoba odpovídající za úschovu a kontrolu majetku důchodového fondu Komerční banka, a. s., se sídlem Na Příkopě 33/969, Praha 1, IČ: Úplata za obhospodařování majetku V roce neuplatňovala Česká spořitelna penzijní společnost úplatu (poplatkové prázdniny) za obhospodařování a zhodnocení majetku Důchodového fondu státních dluhopisů. Rozhodnutím představenstva nebude úplata u důchodových fondů uplatňována ani nadále a správa úspor v důchodových fondech bude i nadále pro klienty zdarma. 19
20 Důchodový fond státních dluhopisů důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Historická výkonnost fondu Historická výkonnost Dynamického účastnického fondu 2 % 1 % 0,12 % 0,16 % 0,06 % 0,07 % 0 % * *za období do Majetek Důchodového fondu státních dluhopisů k 30. červnu Název Typ Měna Amort. cena poř. tis. Kč Tržní hodnota tis. Kč Zastoupení Depozita Peněžní trh CZK % Fondový vlastní kapitál a fondový vlastní kapitál na jednu důchodovou jednotku Hodnota fondového vlastního kapitálu v tis. Kč Vlastní kapitál na jednotku fondu v Kč 1,0017 1,0029 1,0041 Vývoj hodnoty důchodové jednotky a fondového vlastního kapitálu Vývoj kurzů jednotek od Vývoj majetku fondu od 1, , , , , ,
21 Důchodový fond státních dluhopisů důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Skladba majetku důchodového fondu k 30. červnu Peněžní trh 100 % Peněžní trh 100 % Dodatečné informace o důchodovém fondu je možné získat na adrese Poláčkova 1976/2, Praha 4, na informační lince , na u nebo na internetových stránkách 21
22 Konzervativní důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Pololetní zpráva Konzervativní důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Základní informace Konzervativní důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. ČNB vydala rozhodnutí, kterým bylo uděleno povolení k vytvoření důchodového fondu dne , pod č. j. 2012/12421/570. Rozhodnutí nabylo právní moci dne Povolení k vytvoření důchodového fondu zaniká dne na základě zákona č. 376/ Sb., o ukončení důchodového spoření. Zánikem povolení k vytvoření důchodových fondů se důchodový fond zrušuje a vstupuje do likvidace. Ke dni předcházejícímu dni vstupu do likvidace je sestavena a ověřena auditorem mimořádná účetní závěrka a výroční zpráva důchodového fondu za období od do Důchodový fond následně zanikne vyplacením všech prostředků účastníků nejpozději do obhospodařuje Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. se sídlem Poláčkova 1976/2, Praha 4, IČ: obchodní rejstřík: Městský soud v Praze, oddíl B, vložka 2927, která je součástí konsolidačního celku, jehož mateřskou společností je Česká spořitelna, a. s., IČ: Charakteristika fondu Investice do konzervativního důchodového fondu je vhodná pro účastníky, kteří se nezajímají o události na kapitálových trzích nebo o nich nejsou informováni, a přitom hledají komplexní řešení své investice, rozložené mezi peněžní a dluhopisový trh. Konzervativní důchodový fond je určen účastníkům, kteří preferují pevně úročené finanční instrumenty, a pro méně zkušené investory s minimálním investičním horizontem jednoho roku. Cílem investiční politiky je poskytnout účastníkům dlouhodobé zhodnocení vložených prostředků umístěných především do nástrojů peněžního trhu, státních dluhopisů a jiných dluhových cenných papírů s ratingem na investičním stupni povoleném zákonem o důchodovém spoření. Úrokové riziko je aktivně řízeno, investice denominované v cizích měnách jsou plně zajištěny. Depozitář Depozitářem důchodového fondu je Komerční banka, a. s., se sídlem Na Příkopě 33/969, Praha 1, IČ: Portfolio manažer Česká spořitelna, a. s., se sídlem Praha 4, Olbrachtova 1929/62, PSČ , IČ , zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka Senior portfolio manažerem fondu je Mgr. Marcel Kostovski, který je absolventem makléřských zkoušek na CFA Institute a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Prvním zastupujícím asset manažerem je Ing. Tomáš Kroužel, který je držitelem makléřské licence ACI Diploma a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Druhým zastupujícím asset manažerem je Ing. Štěpán Mikolášek, který je rovněž absolventem CFA Institute a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Osoba odpovídající za úschovu a kontrolu majetku důchodového fondu Komerční banka, a. s., se sídlem Na Příkopě 33/969, Praha 1, IČ: Úplata za obhospodařování majetku V roce neuplatňovala Česká spořitelna penzijní společnost úplatu za obhospodařování a zhodnocení majetku Konzervativního důchodového fondu (poplatkové prázdniny). Rozhodnutím představenstva nebude úplata u důchodových fondů uplatňována ani nadále a správa úspor v důchodových fondech bude pro klienty zdarma. 22
23 Konzervativní důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Historická výkonnost fondu Historická výkonnost Konzervativního účastnického fondu 2 % 1 % 0,12 % 0,14 % 0,06 % 0,07 % 0 % * *za období do Majetek Konzervativního důchodového fondu k 30. červnu Název Typ Měna Amort. cena poř. tis. Kč Tržní hodnota tis. Kč Zastoupení Depozita Peněžní trh CZK % Fondový vlastní kapitál a fondový vlastní kapitál na jednu důchodovou jednotku Hodnota fondového vlastního kapitálu v tis. Kč Vlastní kapitál na jednotku fondu v Kč 1,0015 1,0028 1,0039 Vývoj hodnoty důchodové jednotky a fondového vlastního kapitálu Vývoj kurzů jednotek od Vývoj majetku fondu od 1, , , , , ,
24 Konzervativní důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Skladba majetku důchodového fondu k 30. červnu Peněžní trh 100 % Peněžní trh 100 % Dodatečné informace o důchodovém fondu je možné získat na adrese Poláčkova 1976/2, Praha 4, na informační lince , na u nebo na internetových stránkách 24
25 Vyvážený důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Pololetní zpráva Vyvážený důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Základní informace Vyvážený důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. ČNB vydala rozhodnutí, kterým bylo uděleno povolení k vytvoření důchodového fondu dne , pod č. j. 2012/12421/570. Rozhodnutí nabylo právní moci dne Povolení k vytvoření důchodového fondu zaniká dne na základě zákona č. 376/ Sb., o ukončení důchodového spoření. Zánikem povolení k vytvoření důchodových fondů se důchodový fond zrušuje a vstupuje do likvidace. Ke dni předcházejícímu dni vstupu do likvidace je sestavena a ověřena auditorem mimořádná účetní závěrka a výroční zpráva důchodového fondu za období od do Důchodový fond následně zanikne vyplacením všech prostředků účastníků nejpozději do obhospodařuje Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. se sídlem Poláčkova 2976/2, Praha 4, IČ: obchodní rejstřík: Městský soud v Praze, oddíl B, vložka 2927, která je součástí konsolidačního celku, jehož mateřskou společností je Česká spořitelna, a. s., IČ: Charakteristika fondu Investice do vyváženého důchodového fondu je vhodná pro účastníky, kteří hledají komplexní a dlouhodobé řešení své investice, rozložené v poměru mezi peněžní, dluhopisový a akciový trh. Vzhledem k charakteru investic by si měl účastník uvědomovat, že hodnota jeho investice může i ve střednědobém horizontu klesnout pod výchozí hodnotu. Vyvážený důchodový fond je proto vhodný pro zkušenější investory, kteří preferují pevně úročené finanční instrumenty, nicméně chtějí investovat i na akciových trzích s minimálním investičním horizontem tří let. Investice do vyváženého důchodového fondu je rovněž vhodná i pro méně zkušené investory jako součást široce diverzifikovaného portfolia. Cílem investiční politiky je poskytnout účastníkům dlouhodobé zhodnocení vložených prostředků umístěných především do nástrojů peněžního trhu, státních dluhopisů a jiných dluhových cenných papírů a akcií nebo obdobných cenných papírů představujících podíl na právnické osobě. Kreditní a úrokové riziko je aktivně řízeno, nezajištěné investice denominované v cizích měnách mohou tvořit maximálně 25 % hodnoty majetku fondu. Depozitář Depozitářem důchodového fondu je Komerční banka, a. s., se sídlem Na Příkopě 33/969, Praha 1, IČ: Portfolio manažer Česká spořitelna, a. s., se sídlem Praha 4, Olbrachtova 1929/62, PSČ , IČ: , zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka Senior portfolio manažerem fondu je Mgr. Marcel Kostovski, který je absolventem makléřských zkoušek na CFA Institute a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Prvním zastupujícím asset manažerem je Ing. Tomáš Kroužel, který je držitelem makléřské licence ACI Diploma a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Druhým zastupujícím asset manažerem je Ing. Štěpán Mikolášek, který je rovněž absolventem CFA Institute a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Osoba odpovídající za úschovu a kontrolu majetku důchodového fondu Komerční banka, a. s., se sídlem Na Příkopě 33/969, Praha 1, IČ: Úplata za obhospodařování majetku V roce neuplatňovala Česká spořitelna penzijní společnost úplatu (poplatkové prázdniny) za obhospodařování a zhodnocení majetku Vyváženého důchodového fondu. Rozhodnutím představenstva nebude úplata u důchodových fondů uplatňována ani nadále a správa úspor v důchodových fondech bude i nadále pro klienty zdarma. 25
26 Vyvážený důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Historická výkonnost fondu Historická výkonnost Konzervativního účastnického fondu 2 % 1 % 0,12 % 0,20 % 0,06 % 0,07 % 0 % * *za období do Majetek Vyváženého důchodového fondu k 30. červnu Název Typ Měna Amort. cena poř. tis. Kč Tržní hodnota tis. Kč Zastoupení Depozita Peněžní trh CZK % Fondový vlastní kapitál a fondový vlastní kapitál na jednu důchodovou jednotku Hodnota fondového vlastního kapitálu v tis. Kč Vlastní kapitál na jednotku fondu v Kč 1,0022 1,0034 1,0045 Vývoj hodnoty důchodové jednotky a fondového vlastního kapitálu Vývoj kurzů jednotek od Vývoj majetku fondu od 1, , , , , ,
27 Vyvážený důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Skladba majetku důchodového fondu k 30. červnu Peněžní trh 100 % Peněžní trh 100 % Dodatečné informace o důchodovém fondu je možné získat na adrese Poláčkova 1976/2, Praha 4, na informační lince , na u nebo na internetových stránkách 27
28 Dynamický důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Pololetní zpráva Dynamický důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Základní informace Dynamický důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. ČNB vydala rozhodnutí, kterým bylo uděleno povolení k vytvoření důchodového fondu dne , pod č. j. 2012/12421/570. Rozhodnutí nabylo právní moci dne Povolení k vytvoření důchodového fondu zaniká dne na základě zákona č. 376/ Sb., o ukončení důchodového spoření. Zánikem povolení k vytvoření důchodových fondů se důchodový fond zrušuje a vstupuje do likvidace. Ke dni předcházejícímu dni vstupu do likvidace je sestavena a ověřena auditorem mimořádná účetní závěrka a výroční zpráva důchodového fondu za období od do Důchodový fond následně zanikne vyplacením všech prostředků účastníků nejpozději do obhospodařuje Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. se sídlem Poláčkova 2976/2, Praha 4, IČ: obchodní rejstřík: Městský soud v Praze, oddíl B, vložka 2927, která je součástí konsolidačního celku, jehož mateřskou společností je Česká spořitelna, a. s., IČ: Charakteristika fondu Investice do dynamického důchodového fondu je vhodná pro účastníky, kteří chtějí dosahovat co možná nejvyššího zhodnocení svých prostředků, mají zkušenosti s kapitálovým trhem a jsou schopni akceptovat i výrazné výkyvy. Portfolio dynamického důchodového fondu je rozloženo v poměru mezi akciový, dluhopisový a peněžní trh. Dynamický důchodový fond je vhodný pro zkušené investory, kteří jsou schopni akceptovat i delší období negativního vývoje hodnoty důchodové jednotky a kteří si mohou dovolit vložit peněžní prostředky s minimálním investičním horizontem pěti let. Investice do dynamického důchodového fondu je rovněž vhodná i pro méně zkušené investory jako součást široce diverzifikovaného portfolia. Cílem investiční politiky je poskytnout účastníkům dlouhodobé zhodnocení vložených prostředků umístěných především do nástrojů peněžního trhu, státních dluhopisů a jiných dluhových cenných papírů a akcií nebo obdobných cenných papírů představujících podíl na právnické osobě. Kreditní a úrokové riziko je aktivně řízeno, nezajištěné investice denominované v cizích měnách mohou tvořit maximálně 50 % hodnoty majetku fondu. Depozitář Depozitářem důchodového fondu je Komerční banka, a. s., se sídlem Na Příkopě 33/969, Praha 1, IČ: Portfolio manažer Česká spořitelna, a. s., se sídlem Praha 4, Olbrachtova 1929/62, PSČ , IČ: , zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka Senior portfolio manažerem fondu je Mgr. Marcel Kostovski, který je absolventem makléřských zkoušek na CFA Institute a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Prvním zastupujícím asset manažerem je Ing. Tomáš Kroužel, který je držitelem makléřské licence ACI Diploma a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Druhým zastupujícím asset manažerem je Ing. Štěpán Mikolášek, který je rovněž absolventem CFA Institute a věnuje se profesionálně investicím, správě aktiv a asset managementu od roku Osoba odpovídající za úschovu a kontrolu majetku důchodového fondu Komerční banka, a. s., se sídlem Na Příkopě 33/969, Praha 1, IČ: Úplata za obhospodařování majetku V roce neuplatňovala Česká spořitelna penzijní společnost úplatu (poplatkové prázdniny) za obhospodařování a zhodnocení majetku Důchodového fondu státních dluhopisů. Rozhodnutím představenstva nebude úplata u důchodových fondů uplatňována ani nadále a správa úspor v důchodových fondech bude i nadále pro klienty zdarma. 28
29 Dynamický důchodový fond důchodového spoření Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Historická výkonnost fondu Historická výkonnost Konzervativního účastnického fondu 2 % 1 % 0,12 % 0,20 % 0,06 % 0,07 % 0 % * *za období do Majetek Dynamického důchodového fondu k 30. červnu Název Typ Měna Amort. cena poř. tis. Kč Tržní hodnota tis. Kč Zastoupení Depozita Peněžní trh CZK % Fondový vlastní kapitál a fondový vlastní kapitál na jednu důchodovou jednotku Hodnota fondového vlastního kapitálu v tis. Kč Vlastní kapitál na jednotku fondu v Kč 1,0022 1,0034 1,0046 Vývoj hodnoty důchodové jednotky a fondového vlastního kapitálu Vývoj kurzů jednotek od Vývoj majetku fondu od 1, , , , , ,
Pololetní zpráva k 30. 6. 2018 ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB zveřejněná v souladu s 59 zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření, v platném znění OBSAH 1 Základní informace...
Pololetní zpráva k ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB
Pololetní zpráva k 30. 6. 2019 ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB zveřejněná v souladu s 59 zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření, v platném znění OBSAH 1 Základní informace...