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Timestamp: 2018-02-25 16:45:05+00:00
Document Index: 106598556

Matched Legal Cases: ['arta 20', 'art. 19', 'art. 19', 'art. 5', 'art. 9', 'art. 19', 'art. 18', 'art. 14', 'art. 19', 'art. 16', 'art. 7', 'art. 16', 'art. 19', 'art. 19', 'art. 19', 'art. 14', 'art. 19', 'art. 3', 'art. 3', 'art. 7', 'art. 19', 'art. 19', 'art. 10', 'art. 118', 'art. 19', 'art. 19', 'art. 15', 'art. 16', 'arta 20', 'art. 13', 'art. 5', 'art. 3', 'art. 10', 'art.1', 'art.55', 'art. 21']

Carta multicard easy DOCUMENTO DI SINTESI n. 1 data ultimo aggiornamento 01/12/2014 CONDIZIONI ECONOMICHE: - PDF
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1 Carta multicard easy DOCUMENTO DI SINTESI n. 1 data ultimo aggiornamento 01/12/2014 CONDIZIONI ECONOMICHE: Fido accordato Personalizzato Richiesta aumento fido: spese istruttoria Costo annuo per carta 20,00 euro Canone trimestrale Titolare Commissione per l acquisto di servizi in Italia 2,5 % Commissione per l'acquisto di servizi all'estero 2,5 % Commissione per l'acquisto di carburante in Italia e all'estero Tasso annuale di mora Tasso BCE più 7 punti percentuali Frequenza invio Distinta Mensile Valuta di addebito 20 giorni data Distinta Costo per Carta sostitutiva (smarrita, rubata, danneggiata) 10,00 euro Commissioni per l incasso Commissioni per acquisti in valuta diversa dall'euro Costo produzione ed invio plico (Distinta, Fatture, Rendiconto) in formato elettronico Costo produzione ed invio plico (Distinta, Fatture, Rendiconto) in formato cartaceo 1,40 euro Costo per ciascun duplicato di Distinta o Fattura, in formato elettronico 4,00 euro Costo per ciascun duplicato di Distinta o Fattura, in formato cartaceo 6,00 euro Costo per ciascun duplicato di promemoria di spesa 2,00 euro Costo per singolo insoluto 25,00 euro Costo generazione nuovo PIN 1,00 euro Costo di chiusura rapporto in caso di revoca per inadempimento 50,00 euro Messaggio di informazione via per acquisti maggiori di 50,00 euro Imposta di bollo su Distinta Nella misura tempo per tempo prevista dalla normativa. Attualmente è di 2,00 euro per importi superiori a 77,47 euro SINTESI DELLE PRINCIPALI CLAUSOLE CONTRATTUALI SCOPO DELLA CARTA multicard easy (di seguito, Carta o Carte ), è la carta di pagamento petrolifera europea di eni, emessa da eni adfin s.p.a. (di seguito, Emittente ). La Carta è destinata a clientela imprenditoriale o professionale di eni (di seguito, Richiedente ) iscritta in Camera di Commercio ovvero munita di partita IVA che la utilizza per svolgere le proprie attività. La Carta consente di acquistare: 1. carburanti, lubrificanti, ricambi, accessori, altri beni e servizi presso le stazioni di rifornimento abilitate, contrassegnate dal logo "MULTICARD" e/o "ROUTEX" in Italia; 2. altri beni e servizi presso specifici fornitori ed esercizi abilitati (diversi dalle stazioni di rifornimento), contrassegnati dai loghi "MULTICARD" e/o "ROUTEX". RICHIESTA DI ADESIONE ALLA CARTA, ACCETTAZIONE DELLA RICHIESTA, EMISSIONE E VALIDITA DELLA CARTA La Richiesta deve essere presentata all Emittente, sottoscritta dal Richiedente e completa di tutti i dati ivi richiesti. La presentazione della Richiesta comporta l integrale accettazione delle Condizioni Generali. Condizione e presupposto per il rilascio della Carta al Richiedente è la sottoscrizione da parte di quest ultimo dei seguenti contratti/documenti: il contratto di somministrazione con eni, per la fornitura in Italia di carburanti, lubrificanti, ricambi ed accessori da parte di tale società; il contratto di appalto con eni, per la fruizione in Italia di servizi di piazzale presso stazioni di rifornimento da parte di tale società; il mandato permanente di addebito diretto sul proprio conto corrente bancario o postale in Italia (SEPA Direct Debit) a favore dell Emittente per gli importi dovuti per l utilizzo della Carta. Se il Richiedente richiede la Carta internazionale, deve sottoscrivere inoltre: il contratto di somministrazione con eni benelux b.v. (società di eni), per la fornitura all estero di carburanti, lubrificanti, ricambi ed accessori da parte di tale società, presso i punti vendita del circuito ROUTEX; il contratto di appalto con eni benelux b.v. per la fruizione all estero dei servizi di piazzale e dei servizi aggiuntivi, presso punti vendita, esercizi e fornitori convenzionati Routex. La Richiesta ha valore di proposta contrattuale. Con distinta comunicazione, all esito positivo dell istruttoria da parte dell Emittente, il Richiedente sarà informato dell entità del Fido concessogli e delle condizioni economiche applicate. La mancata accettazione della richiesta viene comunicata al Richiedente in forma scritta con le tecniche di comunicazione prescelte. L accettazione della Richiesta da parte dell Emittente avviene a suo insindacabile giudizio e risulta dalla consegna delle Carte al Richiedente (di seguito, Titolare ). CARATTERISTICHE DELLA CARTA, MODALITA DI USO DELLA CARTA E DEL PIN Le Carte sono riferite ad un unico rapporto, possono essere utilizzate dal Titolare esclusivamente entro il limite del Fido concesso e per il periodo di validità indicato sulla stessa. Il Fido concesso, comunicato in forma scritta al Titolare al momento della instaurazione del rapporto, rappresenta la massima esposizione debitoria che Egli può avere nei confronti dell Emittente per tutte le Carte emesse a suo nome. La revoca del Fido determina il recesso dell Emittente dal rapporto contrattuale. Nell ambito del Fido concesso, sono stabiliti limiti di spesa, giornalieri e periodici indicati nella Richiesta, o successivamente comunicati dall Emittente. L Emittente si riserva di comunicare l entità del Fido accordato al Titolare all esito della fase istruttoria. EASY_cg_vrs 3_2014 Pagina 1 di 10
2 Il Titolare è tenuto a custodire e ad utilizzare la Carta e il PIN con la massima diligenza ed è pertanto responsabile di tutte le conseguenze che derivassero dall utilizzo indebito della Carta e/o del PIN da parte di terzi non autorizzati dal Titolare, così come dettagliato nelle Condizioni Generali. RESPONSABILITÀ Il Titolare è esclusivo responsabile della veridicità e completezza di tutti i dati e di tutte le informazioni fornite all Emittente all atto della Richiesta, o successivamente. In caso di variazione riguardante i dati contenuti nella Richiesta e i dati riguardanti il mandato permanente di addebito in c/c (SEPA Direct Debit), e/o del conto corrente bancario o postale il Titolare è tenuto a comunicarli all Emittente secondo le tecniche di comunicazione prescelte con almeno 20 giorni di preavviso. La responsabilità del Titolare per gli usi non consentiti dalla Carta permane anche se l Emittente non ha impedito o bloccato l operazione non consentita. Egli sarà inoltre esclusivamente responsabile di tutte le operazioni effettuate con la Carta e manleva l Emittente ed eni da ogni responsabilità derivante dal mancato rispetto degli obblighi di custodia ed uso carta e PIN, come sopra indicato. L eventuale mancata osservanza degli obblighi di diligenza come sopra descritti da parte del Titolare costituisce colpa grave. MODALITA E TERMINI DI PAGAMENTO, FATTURAZIONE Il Titolare si impegna a pagare all Emittente quanto indicato nella Distinta delle Operazioni, che ricapitola, nel periodo di riferimento tutti gli acquisti effettuati ed i servizi fruiti tramite la Carta, oltre agli importi relativi ad interessi di mora, oneri e spese varie, riportati nel Rendiconto Finanziario. Il Titolare ha l obbligo di verificare tempestivamente la rispondenza delle operazioni indicate nei sopra citati documenti contabili rispetto ai propri utilizzi. Il Titolare, non appena viene a conoscenza di un addebito che non ha autorizzato o che è stato eseguito in modo inesatto dovrà comunicare senza indugio tale circostanza all Emittente mediante specifica contestazione per iscritto. Trascorsi 13 mesi dalla data di addebito dell operazione effettuata con la Carta, senza che sia pervenuta all Emittente per iscritto, a mezzo lettera raccomandata, specifica contestazione, la transazione si intenderà approvata dal Titolare. Il pagamento di quanto dovuto dal Titolare all Emittente dovrà avvenire in un'unica soluzione alla data di addebito senza possibilità di dilazione alcuna. L Emittente può sospendere immediatamente l utilizzo di tutte o soltanto di alcune Carte rilasciate, nel caso di mancato o ritardato pagamento, da parte del Titolare, in tutto o in parte, degli importi dovuti all Emittente. SOSPENSIONE DELL UTILIZZABILITA DELLA CARTA L Emittente si riserva il diritto di sospendere e di bloccare l utilizzo di tutte o solo di alcune Carte rilasciate al Titolare, al ricorrere di giustificati motivi connessi con uno o più dei seguenti elementi: a) la sicurezza della Carta/e; b) il sospetto di un suo utilizzo fraudolento o non autorizzato; c) nel caso di un significativo aumento del rischio che il Titolare non sia in grado di ottemperare ai propri obblighi di pagamento. RECESSO DAL CONTRATTO A. Recesso dell Emittente: l Emittente ha facoltà di recedere dal contratto con conseguente revoca della concessione in uso delle Carte dando comunicazione scritta a mezzo raccomandata con avviso di ricevimento, o telegramma, o altro mezzo idoneo a comprovarne il ricevimento ( , fax), nei seguenti casi: 1) a suo insindacabile giudizio ed in ogni momento, con un preavviso minimo di 60 giorni; 2) in qualsiasi momento e con effetto immediato, nei casi di: - cessazione, per qualsiasi causa o ragione, dei contratti considerati condizione di presupposto per la richiesta della Carta; - revoca da parte del Titolare del mandato SEPA Direct Debit o chiusura del conto corrente bancario o postale indicato nel mandato stesso; - sospensione dell utilizzabilità della Carta nei casi previsti contrattualmente protratta per più di 30 giorni; - revoca del Fido concesso al Titolare; - insolvenza del Titolare, accertamento di protesti a suo carico, o altri fatti e circostanze di tale gravità che inducano a ritenere che il Titolare non sia più in grado di adempiere regolarmente le obbligazioni poste a suo carico; - inattività del Titolare per un periodo pari o superiore a 12 mesi. B. Recesso del Titolare: è diritto del Titolare recedere dal Contratto in qualsiasi momento, dandone comunicazione scritta all Emittente mediante raccomandata con avviso di ricevimento. SMARRIMENTO E FURTO DELLA CARTA Il Titolare è obbligato, adottando misure di massima cautela alla custodia ed al buon uso delle Carte rispettando gli obblighi di diligenza previsti contrattualmente. Nel caso di smarrimento, di furto, appropriazione indebita o uso non autorizzato della Carta, il Titolare è tenuto a: a) comunicare immediatamente e senza indugio all Emittente tali circostanze non appena ne viene a conoscenza, prima telefonicamente tramite il Centro Servizi Multicard e poi per iscritto, a mezzo telegramma, fax o raccomandata con ricevuta di ritorno; b) denunciare senza indugio tali circostanze alle Autorità competenti inviando copia della denuncia all Emittente. MODIFICHE UNILATERALI L Emittente si riserva la facoltà di modificare unilateralmente in tutto o in parte le Condizioni Generali, il Fido e i limiti di spesa, le modalità di pagamento e ogni altra Condizione Economica, comunicandole al Titolare entro i termini e con le modalità previste dalla normativa ivi applicabile. COME COMUNICARE CON L EMITTENTE Il Titolare invierà all Emittente tutte le comunicazioni scritte previste dalle Condizioni Generali tramite posta ordinaria, raccomandata, o telegramma al seguente indirizzo: eni adfin spa - CARTE DI PAGAMENTO MULTICARD EASY - Via del Serafico n Roma. Per eventuali comunicazioni telefoniche o a mezzo fax e per le comunicazioni relative allo smarrimento o al furto della carta il Titolare dovrà rivolgersi tempestivamente al Centro Servizi Multicard: tel: fax: 06 / Numero verde per richiesta blocco carta: ; Centro Servizi Multicard dall estero: RECLAMI E MEDIAZIONE Reclami: il Titolare può presentare un reclamo all Ufficio Reclami dell Emittente anche per lettera raccomandata con ricevuta di ritorno o per via telematica all indirizzo: eni adfin s.p.a. Ufficio Reclami - Via del Serafico n. 200, Roma Se il Titolare non è soddisfatto, o non ha ricevuto risposta entro il termine di 30 giorni dal ricevimento del reclamo, da parte dell emittente, può rivolgersi a: - Arbitro Bancario Finanziario (ABF), per le materie di competenza e nei limiti previsti dalla vigente normativa di settore; - Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR (Alternative Dispute Resolution). Entrambe le procedura sono gratuite. Il ricorso all Emittente attraverso tali procedure non priva il Titolare del diritto di investire della controversia l Autorità Giudiziaria. Mediazione: in caso di controversia con l Emittente inerente le Condizioni Generali, il Titolare, prima di ricorrere all Autorità Giudiziaria, potrà attivare, quale condizione di procedibilità, il procedimento di mediazione finalizzato alla conciliazione di cui al D. Lgs. 4/3/2010 n. 28, rivolgendosi al Conciliatore Bancario e Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR (Alternative Dispute Resolution), organismo iscritto nel registro tenuto dal Ministero della Giustizia. In considerazione della natura dell oggetto del contratto, il tentativo di mediazione può essere assolto, da parte del Titolare, anche rivolgendosi all Arbitro Bancario e Finanziario (ABF) gestito da Banca d Italia, per le materie di competenza e nei limiti previsti dalla vigente normativa di settore. La procedura di mediazione, da svolgersi secondo il regolamento adottato dall organismo prescelto, comporta i costi per il Titolare specificati nel regolamento stesso e non preclude, in caso di esito negativo, il ricorso all Autorità Giudiziaria. LEGGE E FORO Il contratto è concluso in lingua italiana, è disciplinato dalla legge italiana e la giurisdizione spetterà al Foro di Roma, ed è consensualmente derogata ogni altra norma di competenza giudiziaria. EASY_cg_vrs 3_2014 Pagina 2 di 10
3 CONDIZIONI GENERALI DELLA CARTA DI PAGAMENTO multicard easy Art. 1 - OGGETTO Le Condizioni Generali regolano la richiesta di adesione, l accettazione, l emissione e l utilizzo della Carta multicard easy, di proprietà di eni adfin s.p.a. Istituto di pagamento (di seguito: eni adfin o l Emittente ), società soggetta all attività di direzione e coordinamento dell eni s.p.a., con sede legale in piazzale Enrico Mattei n. 1, Roma, uffici direzionali in via del Serafico n. 200, Roma, iscritta all Albo degli Istituti di Pagamento n , Registro Imprese di Roma e codice fiscale , Partita Iva , REA Roma n Art. 2 - SCOPO DELLA CARTA multicard easy (di seguito, Carta o Carte ), è la carta di pagamento petrolifera europea di eni, emessa in forza di specifico accordo intervenuto fra l Emittente ed eni s.p.a. (di seguito, eni ). La Carta è destinata ai clienti di eni, allo scopo di promuovere, agevolare e ampliare i rapporti commerciali tra eni e, a titolo esemplificativo, società di trasporto, professionisti, imprese, enti, autolinee che per svolgere la propria attività utilizzano più mezzi pesanti, furgoni, autovetture, e/o altri veicoli o che gestiscono flotte di autovetture. La Carta è pertanto destinata a clientela imprenditoriale o professionale (di seguito, il Richiedente ) iscritta in Camera di Commercio ovvero munita di partita IVA che la utilizza per le finalità sopra descritte. La Carta consente di acquistare: 1. carburanti, lubrificanti, ricambi, accessori, altri beni e servizi presso le stazioni di rifornimento abilitate, contrassegnate dal logo "MULTICARD" e/o "ROUTEX" in Italia. Per ciascuna Carta gli acquisti potranno essere effettuati limitatamente al proprio codice livello di servizio per acquisti su stazioni di rifornimento riportato nella Richiesta di Adesione alla Carta Multicard easy (di seguito Richiesta ); 2. altri beni e servizi presso specifici fornitori ed esercizi abilitati (diversi dalle stazioni di rifornimento), contrassegnati dai loghi "MULTICARD" e/o "ROUTEX". Tali acquisti possono essere effettuati indipendentemente dal codice di livello di servizio per acquisti su stazioni di rifornimento attribuito alla Carta. Art. 3 - RICHIESTA DI ADESIONE ALLA CARTA La Richiesta deve essere presentata all Emittente, sottoscritta dal Richiedente e completa di tutti i dati ivi richiesti. La presentazione della Richiesta comporta l integrale accettazione delle Condizioni Generali. Nella Richiesta, il Richiedente deve: indicare il numero delle Carte di cui chiede l emissione; specificare se intende richiedere il rilascio di Carte abilitate all uso soltanto in Italia (carte nazionali, caratterizzate dalla sigla I ), o anche all estero (carte internazionali, caratterizzate dalla sigla INT ); dichiarare di non appartenere alla categoria dei Consumatori (artt bis e segg. c.c. e D. Lgs. 190/2005) e che l uso della carta è funzionale allo svolgimento della sua attività imprenditoriale o professionale. Condizione e presupposto per il rilascio della Carta al Richiedente è la sottoscrizione da parte di quest ultimo dei seguenti contratti/documenti: il contratto di somministrazione con eni, per la fornitura in Italia di carburanti, lubrificanti, ricambi ed accessori da parte di tale società; il contratto di appalto con eni, per la fruizione in Italia di servizi di piazzale presso stazioni di rifornimento da parte di tale società; il mandato permanente di addebito diretto sul proprio conto corrente bancario o postale in Italia (SEPA Direct Debit) a favore dell Emittente per gli importi dovuti per l utilizzo della Carta. Se il Richiedente richiede la Carta internazionale, deve sottoscrivere inoltre: il contratto di somministrazione con eni benelux b.v. (società di eni), per la fornitura all estero di carburanti, lubrificanti, ricambi ed accessori da parte di tale società, presso i punti vendita del circuito ROUTEX; il contratto di appalto con eni benelux b.v. per la fruizione all estero dei servizi di piazzale e dei servizi aggiuntivi, presso punti vendita, esercizi e fornitori convenzionati Routex. Art. 4 - ACCETTAZIONE DELLA RICHIESTA ED EMISSIONE CARTA La Richiesta ha valore di proposta contrattuale. L Emittente, ultimata la fase istruttoria, in caso di esito positivo della stessa, provvede ad inviare con distinta comunicazione al Richiedente, prima della consegna delle Carte, l entità del Fido concessogli e il prospetto dettagliato delle condizioni economiche applicategli che non potranno comunque essere peggiorative rispetto alle condizioni riportate nel prospetto Allegato A Condizioni Economiche ed a quelle indicate nel Documento di Sintesi frontespizio e parte integrante delle Condizioni Generali. L accettazione della Richiesta da parte dell Emittente avviene a suo insindacabile giudizio e risulta dalla consegna delle Carte al Richiedente (di seguito, il Titolare ). La mancata accettazione della richiesta viene comunicata al Richiedente in forma scritta con le modalità previste all art. 19. Art. 5 - CARATTERISTICHE DELLA CARTA E DEL RELATIVO PIN Le Carte vengono emesse con l'indicazione: del Titolare (ragione sociale o denominazione); della targa del mezzo o di un nominativo eventualmente indicato dal Titolare (di seguito, Utilizzatore ); della data di scadenza; del codice del livello di servizio per acquisti su stazioni di rifornimento in Italia; del codice I/INT di abilitazione territoriale all utilizzo. Le Carte: rilasciate a fronte della Richiesta sono intestate al Titolare e sono riferite ad un unico rapporto tra l Emittente e il Titolare; in caso di cessazione del rapporto, per qualsiasi causa o ragione, tutte le Carte intestate al Titolare perdono contestualmente di validità ed efficacia; il Fido concesso dall Emittente, così come la sua modifica o revoca, è riferito complessivamente a tutte le Carte emesse a nome del Titolare; l utilizzo delle Carte dà luogo ad un unica posizione debitoria del Titolare nei confronti dell Emittente. La richiesta di inserire sulla Carta il dato relativo alla targa del mezzo e/o del nominativo dell Utilizzatore, in aggiunta a quello del Titolare, ha l unica funzione di facilitare la gestione amministrativa e contabile delle Carte da parte del Titolare, nel suo esclusivo interesse. Oltre alle Carte rilasciate all inizio del rapporto contrattuale, il Titolare potrà successivamente chiedere all Emittente l emissione di ulteriori Carte, sempre a fronte del rapporto originario, o la riduzione del numero delle Carte concesse. La richiesta di nuove Carte potrà essere formalizzata solo dal Titolare o da procuratore abilitato, con apposito modulo debitamente sottoscritto. Per ciascuna Carta il Titolare riceverà un Numero di Identificazione Personale (di seguito PIN ), che gli sarà consegnato o inviato in busta chiusa. Ogni PIN, generato elettronicamente con procedura di sicurezza, non è in alcun modo conoscibile da parte dell Emittente, né del suo personale dipendente e/o incaricato. Art. 6 - DATI DELLA CARTA E RELATIVE RESPONSABILITA Il Titolare è esclusivo responsabile della veridicità e completezza di tutti i dati e di tutte le informazioni fornite all Emittente all atto della Richiesta, o successivamente. Rimane esclusa ogni responsabilità dell Emittente relativa ad attività di controllo dei dati stessi. Il Titolare si impegna a comunicare all Emittente secondo le modalità di cui all art. 19 con almeno 20 giorni di preavviso, ogni variazione riguardante i dati contenuti nella Richiesta e i dati riguardanti il mandato permanente di addebito in c/c (SEPA Direct Debit), e/o del conto corrente bancario o postale sul quale sono domiciliati i pagamenti. Per la variazione del dato relativo alla targa del mezzo e/o del nominativo dell Utilizzatore di cui all art. 5, sarà cura del Titolare chiedere l emissione di una nuova Carta (sostitutiva) con il dato variato. I costi relativi ad emissioni sostitutive sono a carico del Titolare nella misura indicata nelle Condizioni Economiche; il Titolare è esclusivo responsabile della distruzione delle Carte da sostituire in modo da renderle inutilizzabili (ad es.: mediante taglio in più parti). Il Titolare è comunque responsabile di ogni conseguenza che deriva dalla mancata comunicazione delle variazioni riguardanti i suddetti dati. In questo caso l Emittente può sospendere immediatamente l utilizzabilità delle Carte. Art. 7 - DISCIPLINA DEL FIDO, DEI LIMITI DI SPESA, DELL UTILIZZO DELLA CARTA E DEL PIN E RELATIVE RESPONSABILITA 7.1 Disciplina del Fido e limiti di spesa Le Carte possono essere utilizzate dal Titolare esclusivamente entro il limite di affidamento concesso (di seguito il Fido ). Il Fido concesso, determinato dall Emittente a propria discrezione e comunicato in forma scritta al Titolare al momento della instaurazione del rapporto, rappresenta la massima esposizione debitoria che egli può avere nei confronti di Emittente per tutte le Carte emesse a suo nome. L ammontare del Fido in essere è indicato anche nel Rendiconto finanziario, inviato al Titolare secondo quanto indicato all art. 9 e secondo le modalità di cui all art. 19. L Emittente può ridurre o revocare il Fido concesso in qualsiasi momento con comunicazione scritta al Titolare. La riduzione del Fido viene disposta con le modalità e le tempistiche dettagliate al successivo art. 18. La revoca del Fido determina il recesso dell Emittente dal rapporto contrattuale (art. 14). Nell ambito del Fido concesso, sono stabiliti limiti di spesa, giornalieri e periodici, indicati nella Richiesta, o successivamente comunicati dall Emittente. Salvo diversa indicazione, i limiti di spesa giornalieri per singola Carta sono: a) per veicoli pesanti, (quelli con peso complessivo a pieno carico superiore ai 35 quintali) Euro 650,00; b) per veicoli leggeri (quelli con peso complessivo a pieno carico inferiore ai 35 quintali), Euro 150,00. Il limite di spesa periodico mensile complessivo, riferito cioè a tutte le Carte intestate al Titolare, è fissato nella misura indicata nella Richiesta, o in quella successivamente comunicata dall Emittente nel Rendiconto Finanziario di cui ai successivi artt. 9 e 19. Il Titolare si impegna a rispettare i limiti di spesa giornalieri e di periodo di cui sopra, che rappresentano l ammontare massimo di spesa che il Titolare stesso non deve superare nel periodo di riferimento per tutti gli acquisti di prodotti, beni e servizi complessivamente effettuati, a prescindere dall entità del Fido. Il superamento di questi limiti comporta la piena ed esclusiva responsabilità del Titolare, che è tenuto ad effettuare i pagamenti derivanti dall uso della Carta, anche oltre detti limiti. Il superamento di questi limiti non può essere interpretato come autorizzazione all aumento dei limiti di spesa stessi e legittima l Emittente alla sospensione immediata dell utilizzabilità delle Carte. 7.2 Modalità d uso della carta e del PIN Il Titolare può utilizzare la Carta presso: A. Stazioni di rifornimento presidiate da personale addetto In tal caso, prima di richiedere la somministrazione di prodotti o di acquistare beni e/o servizi, l Utilizzatore deve esibire la Carta al personale addetto che effettua la transazione. Il personale addetto, una volta che l Utilizzatore ha correttamente digitato il PIN, gli rilascia un promemoria di spesa, emesso dal POS, che dà prova dell acquisto. La digitazione del PIN, da chiunque effettuata, determina l imputabilità della transazione al Titolare che non la può rifiutare. Se la transazione viene effettuata presso un impianto non dotato di POS, o il cui POS temporaneamente non funzioni, il personale addetto compilerà a mano un promemoria di spesa che dà prova dell acquisto. La firma del promemoria di spesa da parte dell Utilizzatore della Carta attribuisce la transazione al Titolare che accetta la transazione avvenuta a mezzo Carta. EASY_cg_vrs 3_2014 Pagina 3 di 10
4 Il personale addetto all impianto o l esercente convenzionato non ha alcun obbligo di identificare l Utilizzatore, né di controllo di corrispondenza tra la targa riportata sulla Carta e quella dell automezzo rifornito, né di verifica della capacità del serbatoio dello stesso, né di controllo del limite di spesa giornaliero, né infine dei chilometri dichiarati dall Utilizzatore, in tali casi l Emittente e l eni si intenderanno manlevate da ogni conseguente responsabilità. B. Stazioni di rifornimento funzionanti con POS esterno non presidiato da personale addetto Il Titolare deve avere espressamente richiesto all Emittente l abilitazione delle proprie Carte a questa modalità di accettazione nella Richiesta, o con apposita successiva domanda, da inoltrare come previsto al successivo art. 19. A fronte della transazione, il POS non presidiato rilascerà all Utilizzatore un promemoria di spesa che comprova la transazione avvenuta. Anche in questo caso la digitazione del PIN da chiunque effettuata attribuisce la transazione al Titolare che accetta la transazione avvenuta a mezzo Carta. Sia nell ipotesi di cui sub A) che in quella di cui sub B), il Titolare riconosce espressamente che la fotocopia dei promemoria di spesa, nonché la loro copia micro-filmata, avranno lo stesso valore degli originali; il Titolare riconosce inoltre che Emittente non sarà tenuta a fornirgli le copie dei promemoria di spesa. C. Altri esercizi convenzionati, con le modalità in uso presso il singolo esercizio che possono non prevedere la modalità manuale. 7.3 Precauzioni di uso della Carta e/o del PIN Il Titolare è tenuto a custodire e ad utilizzare la Carta e il PIN con la massima diligenza ed è pertanto responsabile di tutte le conseguenze che derivassero dall utilizzo indebito della Carta e/o del PIN da parte di terzi non autorizzati dal Titolare. Al fine di evitare usi indebiti della Carta e/o del PIN, il Titolare deve: a) custodire diligentemente la Carta e il PIN separatamente l una dall altro, in qualsiasi momento; b) controllare periodicamente che la Carta e il PIN siano in suo possesso; c) assicurarsi che altre persone non autorizzate dal Titolare non usino la Carta e/o il PIN; d) assicurarsi che la Carta venga utilizzata sotto il proprio controllo e che venga opportunamente restituita dopo ogni utilizzo; e) evitare di rivelare a terzi non autorizzati dal Titolare i dati della Carta. Il Titolare, al fine di mantenere segreto il PIN, deve: 1. distruggere il supporto di comunicazione del PIN o conservarlo in modo sicuro; 2. evitare di scrivere il PIN sulla Carta o su documenti riconducibili alla Carta o al mezzo associato alla Carta; 3. evitare di conservare il PIN in documenti o su altri supporti tenuti insieme o vicini alla Carta; 4. evitare di rivelare il PIN a qualcuno non autorizzato dal Titolare; 5. digitare personalmente il PIN ed adottare ogni precauzione per evitare che terzi possano osservare la digitazione del PIN nel caso di utilizzo di sistemi elettronici. 7.4 Usi non consentiti della Carta Il Titolare non deve: a) consentire a terze persone non autorizzate l utilizzo della Carta; b) restituire merci o rinunciare a servizi acquistati con l uso della Carta per ottenere rimborsi in contanti; c) usare la Carta per ottenere importi in contanti facendo figurare l operazione come acquisto, d) usare la Carta se il Titolare è soggetto a procedure concorsuali ovvero se in base ad una valutazione di buona fede è prevedibile che egli non potrà pagare il saldo del proprio estratto conto; e) usare la Carta dopo che è stata denunciata come rubata o come smarrita; f) usare la Carta se è stata sospesa o revocata ovvero oltre la data stampigliata sul fronte della stessa. La responsabilità del Titolare per gli usi non consentiti dalla Carta permane anche se l Emittente non ha impedito o bloccato l operazione non consentita. Tutti gli impegni di cui al precedente punto 7.3 e al presente punto 7.4 devono intendersi estesi anche a qualsiasi soggetto terzo autorizzato dal Titolare all utilizzo della Carta e del PIN. 7.5 Responsabilità Il Titolare sarà responsabile di tutte le operazioni effettuate con la Carta e manleva l Emittente ed eni da ogni responsabilità derivante dal mancato rispetto degli obblighi di diligenza sullo stesso incombenti e dettagliati nei precedenti punti 7.3 e 7.4 delle presenti Condizioni Generali. Il Titolare è responsabile di ogni operazione o contestazione che possa derivare anche dall'uso improprio, indebito o fraudolento, comunque avvenuto, della Carta e/o del PIN, fatto salvo quanto specificato successivamente all art. 16. L eventuale mancata osservanza da parte del Titolare degli obblighi di diligenza descritti al presente art. 7 costituisce colpa grave. Salvo quanto previsto nel successivo art. 16, in nessun caso l Emittente ed eni saranno ritenuti responsabili per l utilizzo improprio, irregolare o fraudolento della Carta da parte del Titolare, dell Utilizzatore, di suo personale o di terzi in genere. Il Titolare riconosce espressamente l'estraneità dell Emittente da ogni questione relativa ai prodotti somministrati e/o ai beni e servizi acquistati con la Carta. il Titolare, per qualsiasi contestazione o controversia riguardante la qualità e quantità dei prodotti e servizi acquistati, come pure per esercitare qualsiasi diritto ad essi inerente, dovrà rivolgersi esclusivamente agli esercizi dai quali le merci sono state acquistate o i servizi ottenuti. E comunque esclusa ogni responsabilità dell Emittente per difetti dei beni o dei servizi e per ogni eventuale conseguenza da ciò derivante. Il Titolare deve comunque onorare i pagamenti derivanti dall uso della Carta, come risultanti dai documenti comprovanti gli acquisti. L Emittente ed eni non saranno in alcun caso ritenute responsabili se la Carta non viene accettata quale mezzo di pagamento dal personale addetto alla stazione di rifornimento e/o altro esercizio convenzionato, anche a causa dell intervenuta revoca o sospensione della convenzione intercorrente con tali soggetti. Parimenti l Emittente ed eni non saranno ritenute responsabili dell eventuale assenza, mancato presidio o non funzionamento del POS. Il Titolare dovrà contattare il Centro Servizi Multicard in caso di blocco/ disattivazione della Carta, per qualunque ragione determinatasi, compresa la ripetuta erronea digitazione del PIN, con le modalità di cui al successivo art. 19, per l eventuale sblocco della stessa. Art. 8 - PREZZI DELLE FORNITURE E DEI SERVIZI Il prezzo dei carburanti è quello esposto sugli erogatori al momento del rifornimento, il prezzo dei lubrificanti è quello praticato nel punto vendita stesso. Il prezzo dei servizi fruiti presso le stazioni di rifornimento sarà quello praticato al momento della fruizione del servizio, con eventuale possibilità di addebito di una commissione. Non è prevista alcuna commissione sugli acquisti di carburante e lubrificanti fatti in Italia. Le commissioni per gli acquisti effettuati presso esercizi convenzionati sono quelle dettagliate nelle Condizioni Economiche. Tutte le operazioni eseguite in valuta diversa dall Euro sono comunque addebitate in Euro, al tasso di cambio all atto della data della conversione in Euro, nel rispetto degli accordi internazionali in vigore. Tali operazioni saranno maggiorate di un importo, quale commissione per oneri di negoziazione, così come dettagliato nelle Condizioni Economiche. Art. 9 - DISTINTA DELLE OPERAZIONI E RENDICONTO FINANZIARIO L Emittente invia al Titolare mensilmente, secondo le modalità di comunicazione di cui all art. 19 ed alla scelta operata dal Titolare, la Distinta delle Operazioni unitamente al Rendiconto Finanziario. La Distinta delle Operazioni ricapitola, nel periodo di riferimento e per voci omogenee, tutti gli acquisti effettuati ed i servizi fruiti tramite la Carta, incluse le relative commissioni legate ai servizi stessi, corredata dei documenti emessi da eni, con il dettaglio delle transazioni effettuate. Il Rendiconto Finanziario riporta in maniera analitica la posizione finanziaria del Titolare nei confronti dell Emittente e indica il dettaglio di tutti gli elementi che la compongono (accrediti a favore dell Emittente e addebiti a carico del Titolare che derivano dall utilizzo della Carta, nonchè gli addebiti per eventuali interessi di mora, oneri e spese varie, connesse alla gestione del rapporto). Il Titolare ha l obbligo di verificare tempestivamente la rispondenza delle operazioni indicate nei sopra citati documenti contabili rispetto ai propri utilizzi. Il Titolare, non appena viene a conoscenza di un addebito che non ha autorizzato o che è stato eseguito in modo inesatto dovrà comunicare senza indugio tale circostanza all Emittente mediante specifica contestazione per iscritto. Trascorsi 13 mesi dalla data di addebito dell operazione effettuata con la Carta, senza che sia pervenuta all Emittente per iscritto, a mezzo lettera raccomandata, specifica contestazione, la transazione si intenderà senz'altro approvata dal Titolare, con pieno effetto riguardo a tutti gli elementi che hanno concorso a formare l addebito. In caso di utilizzo di tecniche di comunicazione a distanza, il Titolare potrà contestare secondo le modalità e i termini previsti al successivo art. 19, gli importi riportati nella Distinta delle Operazioni e nel Rendiconto Finanziario dalla data di ricevimento o dalla data di disponibilità di questi documenti sul sito. Le imposte di bollo sono addebitate dall Emittente al Titolare secondo quanto stabilito dalla vigente normativa. Le spese di spedizione sono addebitate nella misura indicata nelle Condizioni Economiche. Art MODALITA E TERMINI DI PAGAMENTO, FATTURAZIONE Il Titolare si impegna a pagare all Emittente quanto indicato nella Distinta delle Operazioni, oltre agli importi relativi ad interessi di mora, oneri e spese varie, riportati nel Rendiconto Finanziario. Il totale degli importi di cui sopra sarà addebitato dall Emittente a mezzo SEPA Direct Debit sul conto corrente bancario o postale del Titolare, con valuta di norma a 20 giorni dalla data di emissione della Distinta delle Operazioni. Il pagamento di quanto dovuto dal Titolare all Emittente dovrà avvenire in un'unica soluzione alla data di addebito senza possibilità di dilazione alcuna. Conseguentemente il Titolare conferisce all Emittente il mandato di pagare: a) ad eni, il controvalore dei prodotti e beni ritirati e dei servizi fruiti presso i punti di vendita abilitati in Italia; eni emetterà idonea documentazione fiscale relativa ai prodotti e beni acquistati e ai servizi fruiti; b) agli Esercizi abilitati e ai fornitori convenzionati, il controvalore dei beni e servizi venduti in Italia, a fronte dei quali questi emetteranno idonea documentazione fiscale. L Emittente non è comunque responsabile per gli adempimenti fiscali posti a carico dei soggetti che hanno effettuato le forniture di beni e servizi al Titolare. Se, per qualsiasi causa o ragione, l addebito a mezzo SEPA Direct Debit del conto corrente del Titolare non avviene, il Titolare dovrà effettuare l immediato pagamento di quanto dovuto in favore dell Emittente tramite bonifico bancario. In questo caso l Emittente può ripresentare all incasso il SEPA Direct Debit tornato insoluto in tutto o in parte. L Emittente può sospendere immediatamente l utilizzo di tutte o soltanto di alcune Carte rilasciate, nel caso di mancato o ritardato pagamento, da parte del Titolare, in tutto o in parte, degli importi dovuti all Emittente. Art INTERESSI DI MORA Gli interessi di mora decorreranno dalla data di ogni singola scadenza al saldo su tutte le somme dovute e non pagate dal Titolare all Emittente nei termini contrattualmente stabiliti, senza necessità di alcuna ulteriore richiesta o comunicazione di messa in mora. L entità del tasso di interesse di mora è indicata nelle Condizioni Economiche. Oltre agli interessi di mora potranno essere addebitati al Titolare le spese di insoluto e di recupero del credito nella misura indicata nelle Condizioni Economiche. Art VALIDITA DELLA CARTA La Carta ha la validità indicata sulla stessa. La data stampigliata sulla Carta è inserita solo per scopi di sicurezza, per permettere la sostituzione periodica e non incide sulla durata del Contratto. Dopo tale data la Carta non potrà più essere utilizzata e dovrà essere distrutta a cura del Titolare. Alla scadenza l Emittente rinnova e sostituisce la Carta, salvo quanto previsto al successivo art. 14. Ad ogni EASY_cg_vrs 3_2014 Pagina 4 di 10
5 scadenza l Emittente applicherà al Titolare termini, condizioni e modalità in vigore al momento del rinnovo che, se diverse da quelle vigenti, gli saranno preventivamente comunicate. Art SOSPENSIONE DELL UTILIZZABILITA DELLA CARTA L Emittente si riserva il diritto di sospendere e di bloccare l utilizzo di tutte o solo di alcune Carte rilasciate al Titolare, al ricorrere di giustificati motivi connessi con uno o più dei seguenti elementi: a) la sicurezza della Carta/e; b) il sospetto di un suo utilizzo fraudolento o non autorizzato; c) nel caso di un significativo aumento del rischio che il Titolare non sia in grado di ottemperare ai propri obblighi di pagamento (come, a titolo esemplificativo e non esaustivo, nel caso di variazione delle condizioni economiche e/o giuridiche del Titolare, sottoposizione dello stesso a procedure concorsuali). Nei casi sopra citati, l operatività della Carta è sospesa e il Titolare non potrà effettuare alcuna transazione. L Emittente informerà il Titolare del blocco della Carta, ove possibile, in anticipo rispetto al blocco o al più tardi immediatamente dopo, salvo che tale informazione non risulti contraria a ragioni di sicurezza o a disposizioni di legge o regolamento. Al venir meno delle ragioni che hanno portato al blocco della Carta, l Emittente provvede a riattivare la Carta o ad emetterne una nuova in sostituzione di quella precedentemente bloccata. Le informazioni di cui al presente articolo possono essere date dall Emittente al Titolare con gli stessi mezzi scelti dalle parti per lo scambio delle informazioni di cui all art. 19. Eventuali danni diretti o indiretti, subìti dal Titolare a causa della sospensione della utilizzabilità delle Carte, non potranno essere imputati all Emittente. Art RECESSO DELL EMITTENTE DAL CONTRATTO E REVOCA DELLE CARTE L Emittente può recedere dal contratto con il Titolare, con conseguente revoca della concessione in uso delle Carte a questi attribuite, dandogliene comunicazione scritta a mezzo raccomandata con avviso di ricevimento, o telegramma, o altro mezzo idoneo a comprovarne il ricevimento ( , fax), nei seguenti casi: 1. a suo insindacabile giudizio ed in ogni momento, con un preavviso minimo di 60 giorni; 2. in qualsiasi momento e con effetto immediato, nei casi di: - cessazione, per qualsiasi causa o ragione, dei contratti elencati all art. 3; - revoca da parte del Titolare del mandato SEPA Direct Debit di cui allo stesso art. 3 o chiusura del conto corrente bancario o postale indicato nel mandato stesso; - sospensione dell utilizzabilità della Carta in tutti i casi previsti dalle presenti Condizioni Generali (ai sensi degli artt. 6, 7, 10 e 13) protratta per più di 30 giorni; - revoca del Fido concesso al Titolare; - insolvenza del Titolare, accertamento di protesti a suo carico, o altri fatti e circostanze di tale gravità che inducano a ritenere che il Titolare non sia più in grado di adempiere regolarmente le obbligazioni poste a suo carico; - mancato utilizzo da parte del Titolare della Carta/e in suo possesso per un periodo pari o superiore a 12 mesi. In tutti questi casi il Titolare dovrà cessare l uso di tutte le Carte rilasciategli e provvedere a distruggerle in modo da renderle inutilizzabili. Egli rimarrà comunque responsabile di tutte le Carte rilasciategli fino all'avvenuta ricezione delle stesse da parte dell Emittente e dovrà debitamente pagare all Emittente tutto quanto dovuto per il loro utilizzo entro un congruo termine comunque non superiore a venti giorni dalla data della comunicazione di recesso. Art RECESSO DEL TITOLARE DAL CONTRATTO Il Titolare ha diritto di recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza penalità e senza spese di chiusura dandone comunicazione scritta all Emittente mediante raccomandata con avviso di ricevimento. In tal caso il Titolare non potrà più usare le Carte rilasciategli e dovrà distruggerle tutte in modo da renderle inutilizzabili. Egli rimarrà peraltro responsabile per il pagamento di tutto quanto dovuto all Emittente per l utilizzo di tutte le Carte fino alla loro materiale ricezione da parte dell Emittente stessa. Art SMARRIMENTO E FURTO DELLA CARTA 16.1 II Titolare è obbligato, adottando misure di massima cautela alla custodia ed al buon uso delle Carte rispettando le previsioni di cui al precedente art. 7. Nel caso di smarrimento, di furto, appropriazione indebita o uso non autorizzato della Carta, il Titolare è tenuto a: a) comunicare senza indugio all Emittente tali circostanze, immediatamente non appena ne viene a conoscenza, prima telefonicamente tramite il Centro Servizi Multicard e poi per iscritto, a mezzo telegramma, fax o raccomandata con ricevuta di ritorno secondo le modalità indicate al successivo art. 19; b) denunciare senza indugio tali circostanze alle Autorità competenti inviando copia della denuncia all Emittente con le modalità descritte al successivo art. 19. L Emittente, appena ricevuta la comunicazione del furto o smarrimento da parte del Titolare, provvederà all inserimento della Carta segnalata nella lista di blocco ed ogni eventuale successivo utilizzo della Carta stessa non sarà addebitato al Titolare salvo quanto descritto al successivo punto L Emittente può addebitare al Titolare anche eventuali danni derivanti dal ritardo e/o omissione della denuncia e della comunicazione sopra indicata. L Emittente provvederà su richiesta del Titolare, all'emissione della nuova Carta sostitutiva; se il Titolare ritrova la Carta dichiarata smarrita, rubata o sottratta, non potrà in ogni caso utilizzarla e dovrà distruggerla in modo da renderla inutilizzabile Qualora abbia agito in modo fraudolento o non abbia adempiuto ad uno o più obblighi sullo stesso incombenti ai sensi del precedente art con dolo o colpa grave, il Titolare sopporta tutte le perdite derivanti da operazioni di pagamento non autorizzate. Salvo il caso in cui abbia agito in modo fraudolento, il Titolare non sopporta alcuna perdita derivante dall utilizzo della Carta smarrita, sottratta o utilizzata indebitamente intervenuta dopo la comunicazione di furto, smarrimento, appropriazione indebita o uso non autorizzato della Carta effettuata dal Titolare all Emittente con le modalità e nei termini descritti al precedente punto Salvo il caso in cui il Titolare abbia agito con dolo o colpa grave ovvero non abbia adottato le misure idonee a garantire la sicurezza della Carta, prima della comunicazione eseguita ai sensi del precedente punto 16.1, il Titolare può sopportare per un importo non superiore a quello stabilito dalla legge la perdita derivante dall utilizzo indebito della Carta conseguente al suo furto o smarrimento. Art CONDIZIONI ECONOMICHE Le Condizioni Economiche relative all emissione e gestione della Carta sono riepilogate in calce alle presenti Condizioni Generali di cui costituiscono parte integrante. Il Titolare dichiara di averne preso visione e di approvarle integralmente. Le Condizioni Economiche sono altresì dettagliate nella documentazione prevista dalla normativa in materia di Trasparenza delle operazioni e dei servizi finanziari. Art MODIFICA UNILATERALE DELLE CONDIZIONI CONTRATTUALI E DELLE CONDIZIONI ECONOMICHE L Emittente può modificare unilateralmente in tutto o in parte, con un preavviso minimo di 60 giorni, le presenti Condizioni Generali, il Fido, le modalità di pagamento di cui all'art. 10 ed ogni altra Condizione Economica (compresi tassi di interesse, prezzi, commissioni, ecc.), anche in senso sfavorevole al Titolare (art. 118 del D. Lgs. 1 /9/1993 n. 385 e successive modifiche e/o integrazioni), e darà al Titolare comunicazione scritta o mediante altro supporto durevole preventivamente accettato dal Titolare secondo le condizioni e i termini di cui all art. 19 con la formula Proposta di modifica unilaterale del contratto indicando la decorrenza delle modifiche. Le modifiche si intenderanno approvate dal Titolare nel caso in cui lo stesso non receda dal rapporto contrattuale. Il diritto di recesso potrà essere esercitato dal Titolare, senza spese, entro la data prevista per l applicazione della modifica unilaterale; in questo caso, in sede di liquidazione del rapporto, il Titolare ha diritto di ottenere l applicazione delle condizioni precedentemente praticate, salvo l obbligo di restituire all Emittente, all indirizzo di cui all art. 19, tutte le Carte rilasciategli secondo le modalità e responsabilità previste all art. 15. Art. 19 COME COMUNICARE CON L EMITTENTE E TECNICHE DI COMUNICAZIONE A DISTANZA Art Come comunicare con l Emittente Il Titolare invia all Emittente tutte le comunicazioni scritte previste dalle Condizioni Generali tramite posta ordinaria, raccomandata, o telegramma al seguente indirizzo: eni adfin s.p.a. - CARTE DI PAGAMENTO MULTICARD EASY Via del Serafico n Roma Per eventuali comunicazioni telefoniche o a mezzo fax e per le comunicazioni relative allo smarrimento o al furto della carta, come descritto all art. 16, il Titolare deve rivolgersi tempestivamente al: Centro Servizi Multicard tel: fax: 06/ Numero verde per richiesta blocco carta: Centro Servizi Multicard dall estero: L Emittente provvede a comunicare prontamente al Titolare il nuovo numero telefonico ed il nuovo indirizzo in caso di loro variazione. Il Titolare deve comunicare prontamente all Emittente ogni variazione del proprio indirizzo, anche di posta elettronica, numeri telefonici o fax, a mezzo lettera raccomandata e la variazione avrà efficacia trascorsi 20 giorni dalla data di ricevimento da parte dell Emittente della comunicazione stessa. Il Titolare in qualsiasi momento può chiedere all Emittente, che è tenuto a renderle gratuitamente, di ricevere copia delle Condizioni Generali comprensiva delle condizioni economiche e del documento di sintesi aggiornato che ne costituisce parte integrante Tecniche di comunicazione a distanza L Emittente nell inviare le comunicazioni e i documenti attinenti l operatività delle Carte (di seguito Documentazione ) si avvale di tecniche di comunicazione a distanza. La Documentazione inviata dall Emittente tramite tecniche di comunicazione a distanza riguarda i documenti attinenti l operatività con le Carte ed in particolare qualsiasi comunicazione relativa alle presenti Condizioni Generali, gli avvisi di modifica delle Condizioni Generali, le informative, la Distinta delle Operazioni, il Rendiconto Finanziario, le fatture emesse da eni s.p.a.. Resta inteso che per le fatture emesse da eni, l Emittente svolge la sola funzione di invio o di messa a disposizione delle stesse. Il Titolare si impegna comunque a mantenere un valido indirizzo postale ed una linea telefonica attiva per consentire le opportune comunicazioni da parte dell Emittente. La Documentazione inviata esclusivamente mediante tecniche di comunicazione a distanza, si considera ad ogni effetto di legge e di contratto inviata per iscritto. Il Titolare può tuttavia scegliere di ricevere la Documentazione in formato cartaceo all indirizzo da questi indicato nella Richiesta e ai numeri telefonici e di fax ivi specificati sottoscrivendo l apposita opzione presente sul modulo di richiesta della Carta. In tal caso per l invio della Documentazione in formato cartaceo l Emittente addebiterà al Titolare il costo meglio specificato nelle Condizioni Economiche. Il Titolare è comunque tenuto a rendere le proprie comunicazioni all Emittente per iscritto esclusivamente a mezzo posta ordinaria, raccomandata o telegramma all indirizzo sopra indicato Modalità per la visualizzazione on line o tramite EASY_cg_vrs 3_2014 Pagina 5 di 10
6 La Documentazione è messa a disposizione dall Emittente attraverso due modalità di comunicazione a distanza alternative tra loro: A. tramite visualizzazione on line, con collegamento al sito internet dell Emittente (www.eniadfin.com) e con accesso all area dedicata tramite codice identificativo ( User ID ) e password (di seguito, Credenziali di Autenticazione) resi disponibili dall Emittente stesso. In tal caso, è cura dell Emittente comunicare al Titolare a mezzo posta elettronica la disponibilità della nuova Documentazione. B. tramite agli indirizzi indicati dal Titolare. Il Titolare deve espressamente indicare la modalità scelta barrando l opzione riportata nell apposita sezione ed indicare gli indirizzi dei nominativi che usufruiranno del servizio. In entrambe le modalità sopra indicate, la Documentazione si intende validamente inviata e l obbligo dell Emittente si intende assolto ai fini delle presenti Condizioni Generali con il recapito anche ad uno solo degli indirizzi indicati dal Titolare in sede di adesione. I termini per la contestazione e l opposizione scritta della Documentazione decorrono dalla data della ricezione della Documentazione ovvero dell avviso circa la disponibilità della stessa sul sito internet dell Emittente. Per i documenti aventi validità fiscale, il Titolare, quale che sia la modalità dell invio scelta, deve provvedere alla loro materializzazione in forma cartacea e alla loro conservazione secondo gli adempimenti di legge di volta in volta previsti. In caso di visualizzazione on-line la Documentazione è disponibile sul sito per un periodo non superiore ai tre mesi dalla data di messa a disposizione. Il Titolare ha comunque la facoltà di cambiare in ogni momento la tecnica di comunicazione utilizzata mediante sottoscrizione dell apposito modulo di richiesta scaricabile sul sito internet dell Emittente, ed accettando contestualmente le relative condizioni ad esso allegate Attivazione L attivazione delle tecniche di comunicazione a distanza viene comunicata attraverso specifica conferma di attivazione da parte dell Emittente, inviata all indirizzo indicato dal Titolare. L Emittente a seguito del successivo completamento della registrazione, effettuato da parte di almeno uno degli utenti indicati dal Titolare nel modulo di sottoscrizione accluso alle presenti Condizioni Generali, cessa automaticamente l invio al Titolare dei documenti cartacei tramite posta tradizionale. L Emittente non procede all invio qualora l'indirizzo fornito dal Titolare risulti non corretto oppure non valido oppure non registrato o convalidato tramite i sistemi dell Emittente. In tale caso, l Emittente provvede ad inviare i documenti al Titolare in formato cartaceo, applicando le condizioni ed i termini pro tempore vigenti per l invio in modalità cartacea. E cura e responsabilità del Titolare di disporre di un computer, di software e linee di comunicazione necessarie per avere accesso alle tecniche di comunicazione a distanza. E inoltre a suo carico e responsabilità qualsiasi costo per le telecomunicazioni o simili addebiti per l'accesso e l'utilizzo della rete telematica. L Emittente non si assume alcuna responsabilità ove il collegamento telematico non sia utilizzabile per inidoneità delle apparecchiature e/o software e/o linee di comunicazione utilizzate dal Titolare Riservatezza delle Credenziali di Autenticazione Il Titolare deve custodire le Credenziali di Autenticazione con la massima diligenza ed è responsabile di ogni accesso o utilizzo improprio, comunque avvenuto, della Documentazione ricevuta tramite o acquisite tramite visualizzazione on-line. L Emittente non è responsabile per eventuali usi delle tecniche di comunicazione a distanza da parte del Titolare o di qualsiasi altra persona, qualora ciò sia dovuto alla mancata adozione da parte del Titolare stesso di idonee precauzioni per mantenere riservate le Credenziali di Autenticazione e/o qualora la diffusione delle informazioni sia comunque dipesa da fatti non imputabili all Emittente Revoca, sospensione o cessazione delle tecniche di comunicazione a distanza L Emittente si riserva la facoltà di revocare o porre fine all adozione di tecniche di comunicazione a distanza in qualsiasi momento ripristinando l invio della Documentazione in modalità cartacea, previa idonea comunicazione inviata al Titolare con preavviso minimo di 15 giorni. E altresì facoltà dell Emittente operare l immediata sospensione degli invii, senza necessità di preventiva comunicazione al Titolare, in presenza di un giustificato motivo. Resta inteso che, cessata la causa di sospensione, sarà cura dell Emittente ripristinare l invio secondo la modalità prescelta. Il Titolare in qualsiasi momento, previa specifica comunicazione all Emittente, può chiedere di ricevere la Documentazione in formato cartaceo. In tale caso, l Emittente provvede ad inviare nuovamente la Documentazione all indirizzo di recapito indicato dal Titolare stesso, applicando le condizioni ed i termini pro tempore vigenti per l invio in modalità cartacea Servizi accessori I-Multicard Il Titolare può avvalersi di ulteriori servizi offerti dall Emittente, denominati I- Multicard (ad oggi, Sicurezza Attiva, Gestisco e Risparmio, entrambi e Avvisi per te ), accessori e complementari all uso delle Carte, previa richiesta da formalizzare tramite apposita modulistica. In tal caso egli dovrà sottoscrivere le specifiche Condizioni Generali, ove sono disciplinate le modalità di fruizione di detti servizi. Art DISPOSIZIONI VARIE - CESSIONE DEL CREDITO La nullità, invalidità o inefficacia di una o più disposizioni delle Condizioni Generali non pregiudica la validità e l applicabilità dell intero rapporto contrattuale tra l Emittente e il Titolare. Il ritardo nell intimare o pretendere l adempimento delle obbligazioni poste a carico della parte inandempiente non potrà essere inteso come rinuncia, neppure tacita, a far valere i propri diritti, né come acquiescenza al comportamento inadempiente. L Emittente può cedere i crediti vantati, per qualsiasi titolo, nei confronti del Titolare, in tutto o in parte, a terzi. Il Titolare sarà informato della cessione del credito con comunicazione scritta o allegata al Rendiconto Finanziario, o ivi stampigliata. Il Titolare, in questo caso, dovrà effettuare i pagamenti direttamente al cessionario con le modalità indicate nella comunicazione di cessione. Art NORME ETICHE E RESPONSABILITA AMMINISTRATIVA 21.1 Norme etiche Il Titolare si impegna ad attenersi rigorosamente ai principi contenuti nel Codice Etico a cui l Emittente aderisce visionabile sul sito Responsabilità amministrativa Con riferimento all esecuzione delle attività oggetto delle Condizioni Generali, il Titolare dichiara di aver preso visione e di essere a conoscenza del contenuto del documento Modello 231 elaborato dall Emittente, in ottemperanza al D. Lgs. 8/6/2001, n. 231, in materia di Responsabilità amministrativa delle persone giuridiche dipendente da reato, disponibile sul sito e si impegna a rispettarne i contenuti RECLAMI E MEDIAZIONE 22.1 Reclami Il Titolare può presentare un reclamo all Ufficio Reclami dell emittente anche per lettera raccomandata con ricevuta di ritorno o per via telematica all indirizzo: eni adfin s.p.a. Ufficio Reclami - Via del Serafico n. 200, Roma Se il Titolare non è soddisfatto, o non ha ricevuto risposta entro il termine di 30 giorni dal ricevimento del reclamo, da parte dell emittente, può rivolgersi a: - Arbitro Bancario Finanziario (ABF), per le materie di competenza e nei limiti previsti dalla vigente normativa di settore. Per sapere come rivolgersi all Arbitro Bancario Finanziario si può consultare il sito chiedere alle Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere all emittente; - Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR (Alternative Dispute Resolution). Per sapere come rivolgersi al Conciliatore Bancario e Finanziario e per consultare il relativo regolamento si può visionare il sito Entrambe le procedure sono gratuite. Il ricorso all emittente attraverso tali procedure non priva il Titolare del diritto di investire della controversia l Autorità Giudiziaria Mediazione In caso di controversia con l emittente inerente le presenti Condizioni Generali, il Titolare, prima di ricorrere all Autorità Giudiziaria, potrà attivare il procedimento di mediazione finalizzato alla conciliazione di cui al D. Lgs. 4/3/2010 n. 28, rivolgendosi al Conciliatore Bancario e Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR (Alternative Dispute Resolution) organismo iscritto nel registro tenuto dal Ministero della Giustizia. In considerazione della natura dell oggetto del contratto, il tentativo di mediazione può essere assolto, da parte del Titolare, anche rivolgendosi all Arbitro Bancario e Finanziario (ABF) gestito da Banca d Italia, per le materie di competenza e nei limiti previsti dalla vigente normativa di settore. La procedura di mediazione, da svolgersi secondo il regolamento adottato dall organismo prescelto, comporta i costi per il Titolare specificati nel regolamento stesso e non preclude, in caso di esito negativo, il ricorso all Autorità Giudiziaria. Art LEGGE APPLICABILE, GIURISDIZIONE E FORO COMPETENTE Questo contratto è disciplinato dalla legge italiana. Per ogni eventuale controversia connessa con l interpretazione, l esecuzione o la risoluzione del contratto stesso, la giurisdizione spetterà all Autorità Giudiziaria italiana e sarà di esclusiva competenza del Foro di Roma, ed è consensualmente derogata ogni altra norma di competenza giudiziaria. Allegato A - Condizioni Economiche - Valori massimi applicabili Fido accordato Personalizzato * Richiesta aumento fido: spese istruttoria Costo annuo per carta 20,00 euro Canone trimestrale Titolare Commissione per l acquisto di servizi in Italia 2,5 % Commissione per l'acquisto di servizi all'estero 2,5 % Commissione per l acquisto di carburante in Italia e all estero Tasso annuale di mora Tasso BCE più 7 punti percentuali Frequenza invio Distinta Mensile Valuta di addebito 20 giorni data Distinta Costo per Carta sostitutiva (smarrita, rubata, danneggiata) 10,00 euro Commissioni per l incasso Commissioni per acquisti in valuta diversa dall'euro Costo produzione ed invio plico (Distinta, Fatture, Rendiconto) in formato elettronico Costo produzione ed invio plico (Distinta, Fatture, Rendiconto) in formato cartaceo 1,40 euro Costo per ciascun duplicato di Distinta o Fattura, in formato elettronico 4,00 euro Costo per ciascun duplicato di Distinta o Fattura, in formato cartaceo 6,00 euro Costo per ciascun duplicato di promemoria di spesa 2,00 euro Costo per singolo insoluto 25,00 euro Costo generazione nuovo PIN 1,00 euro Costo di chiusura rapporto in caso di revoca per inadempimento 50,00 euro Messaggio di informazione via per acquisti maggiori di 50,00 euro Imposta di bollo su Distinta Nella misura tempo per tempo prevista dalla normativa. Attualmente è di 2,00 euro per importi superiori ad 77,47 euro * L Emittente si riserva di comunicare l entità del Fido accordato al Titolare all esito della fase istruttoria EASY_cg_vrs 3_2014 Pagina 6 di 10
7 AI FINI DELLA NORMATIVA SULLA TRASPARENZA DELLE OPERAZIONI E DEI SERVIZI BANCARI E FINANZIARI Istruzioni di Vigilanza per le Banche, Titolo X e successive modifiche e integrazioni Il sottoscritto dichiara: (i) di aver ricevuto, prima della sottoscrizione di questo documento, una copia completa delle Condizioni Generali della Carta multicard easy, idonea per la stipula, comprensiva delle condizioni economiche e del Documento di Sintesi che ne costituisce parte integrante (predisposti ai sensi della normativa di Banca d Italia in materia di Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari. Correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti ); (ii) di aver preso atto delle Condizioni Generali della Carta multicard easy e del relativo Documento di Sintesi (predisposti ai sensi della normativa di Banca d Italia in materia di Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari. Correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti ); (iii) di aver preso visione (ricevuto copia, in caso di offerta fuori sede), del Foglio Informativo e della Guida Arbitro Bancario e Finanziario ABF- (predisposti ai sensi della normativa di Banca d Italia in materia di Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari. Correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti. Disposizioni sui sistemi di risoluzione stragiudiziale delle controversie in materia di operazioni e servizi bancari e finanziari ). Luogo e data:.... Timbro e firma: X.. AI FINI DELLA NORMATIVA CONTENUTA NEL CODICE IN MATERIA DI PROTEZIONE DATI DEI PERSONALI D. Lgs. 30/6/2003 n. 196 e successive modifiche ed integrazioni Il sottoscritto dà atto di aver ricevuto da parte dell Emittente e di aver letto: - l informativa prevista dall art. 13 del D. Lgs. 196/2003, - l informativa dovuta ex art. 5 del Codice deontologico sui sistemi di informazioni creditizie. Con la sottoscrizione di questo documento il Richiedente acconsente inoltre espressamente: - al trattamento dei propri dati personali per le finalità specificate nelle sopra richiamate informative, - alle comunicazioni dei propri dati personali secondo quanto indicato nelle informative stesse. In riferimento specifico al trattamento dei dati per le finalità connesse alla fruizione delle eventuali agevolazioni previste dagli accordi quadro sottoscritti da eni con alcune associazioni di categoria (es. Confindustria, Confcommercio), il Titolare può liberamente manifestare il proprio consenso barrando una delle apposite caselle che seguono e firmando l apposito campo dò il consenso nego il consenso In riferimento specifico al trattamento e alle comunicazioni da parte dell Emittente a fini promozionali e/o di marketing di prodotti e servizi erogati da tale società, eventualmente anche via SMS ed , il Titolare può liberamente manifestare il proprio consenso barrando una delle apposite caselle che seguono e firmando l apposito campo dò il consenso nego il consenso In riferimento specifico al trattamento e alle comunicazioni a fini promozionali e/o di marketing di prodotti e servizi erogati da altre società del gruppo eni, eventualmente anche via SMS ed , il Titolare può liberamente manifestare il proprio consenso barrando una delle apposite caselle che seguono e firmando l apposito campo dò il consenso nego il consenso Il sottoscritto richiedente, inoltre: - dichiara di non appartenere, ai sensi e per gli effetti degli artt bis e segg. c.c. e del D.Lgs. 190/2005 alla categoria dei Consumatori, - dichiara di aver controllato che i dati indicati nella richiesta di adesione sono esatti e veritieri, - dichiara di aver sottoscritto, o di impegnarsi a sottoscrivere, i contratti ed il mandato SEPA Direct Debit di cui all'art. 3 delle Condizioni Generali stesse, - dichiara di essere residente in Italia, - allega la fotocopia di un proprio valido documento di identificazione, - allega la fotocopia di un valido documento di identificazione del procuratore che ha sottoscritto o sottoscriverà il mandato SEPA Direct Debit. EASY_cg_vrs 3_2014 Pagina 7 di 10
8 ADESIONE ALLE TECNICHE DI COMUNICAZIONE A DISTANZA Il sottoscritto, avendo preso atto e accettando le condizioni di ricezione della Documentazione mediante tecniche di comunicazione a distanza, dichiara di volerla ricevere nella modalità (barrare un unica scelta): visualizzazione online della Documentazione direttamente sul sito ricevimento via della Documentazione A tal fine autorizza sin da ora i seguenti nominativi (max. 2) ad usufruire delle tecniche di comunicazione a distanza secondo la modalità opzionata: Utilizzatore 1 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ (nome) (cognome) (codice fiscale) ( ) Utilizzatore 2 (contatto telefonico) _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ (nome) (cognome) (codice fiscale) ( ) (contatto telefonico) Barrando la casella di fianco, il sottoscritto, come previsto dall art delle Condizioni Generali, dichiara di voler ricevere la Documentazione in formato cartaceo. In tal caso, l Emittente addebiterà al Titolare il costo meglio specificato nelle Condizioni Economiche. Barrando la casella di fianco, il sottoscritto dichiara, preso atto della possibilità di ricevere ad un indirizzo di posta elettronica di seguito specificato un messaggio di informazione per ogni transazione di acquisto di importo unitario superiore a 50 euro, di voler aderire a tale servizio. L Emittente erogherà il servizio ESCLUSIVAMENTE ove tale possibilità venga supportata dalle apparecchiature di rifornimento e dai sistemi di rilevazione delle transazioni, fatte salve cause di malfunzionamento delle reti internet, dell indirizzo di posta elettronica specificato, ovvero cause di forza maggiore. Il costo del servizio è specificato nelle tabella delle Condizioni Economiche. Il sottoscritto si impegna altresì a comunicare al Centro Servizi Multicard - tel: fax: 06/ mail: - eventuali variazioni dell'indirizzo di posta elettronica indicato. In mancanza di questa comunicazione di variazione, secondo le modalità indicate, eni adfin sarà esente da ogni responsabilità per il mantenimento del servizio di informazione. Indirizzo di posta elettronica al quale inviare i messaggi di informazione: FIRMA CONTRATTO Luogo e data:.... Timbro e firma: X.. FIRMA CLAUSOLE VESSATORIE Il sottoscritto dichiara inoltre, ai sensi e gli effetti di cui agli artt e 1342 c.c., di approvare specificamente le seguenti clausole delle Condizioni Generali della Carta di Pagamento Multicard easy : Art. 6 (Dati della Carta e relative responsabilità); Art. 7 (Disciplina del Fido, dei limiti di spesa, dell utilizzo della Carta e del PIN e relative responsabilità);art. 10 (Modalità e termini di pagamento, fatturazione); Art. 11 (Interessi di mora); Art. 12 (Validità della Carta); Art. 13 (Sospensione dell utilizzabilità della Carta); Art. 14 (Recesso dell Emittente dal contratto e revoca delle Carte); Art. 15 (Recesso del Titolare dal contratto); Art. 16 (Smarrimento e furto della Carta); Art. 18 (Modifica unilaterale delle condizioni contrattuali e delle condizioni economiche); Art. 19 (Come comunicare con l Emittente e tecniche di comunicazione a distanza); Art. 20 (Disposizioni varie - cessione del credito); Art. 21 (Norme etiche e responsabilità amministrativa), Art. 23 (Legge applicabile, giurisdizione e foro competente). Luogo e data:.... Timbro e firma: X.. EASY_cg_vrs 3_2014 Pagina 8 di 10
9 MODULO DI ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA E VALUTAZIONE DEL LIVELLO DI RISCHIO DI RICICLAGGIO E DI FINANZIAMENTO AL TERRORISMO (ai sensi del D.Lgs. 231/07) eni adfin s.p.a., al fine di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela, è tenuta ad acquisire informazioni sul cliente, sul titolare effettivo e sulla natura e scopo del rapporto DICHIARAZIONE AI SENSI DELL ART. 21 DEL D.LGS. 231/07 1 IDENTIFICAZIONE DEL CLIENTE Il/La sottoscritto/a nato/a a il / / residente a Via CAP Codice Fiscale P.IVA (in caso fosse diversa dal codice fiscale) identificato/a mediante (tipo documento) 2 numero rilasciato il / / data di scadenza / / dichiara di agire: in proprio o in qualità di legale rappresentante in qualità di procuratore/delegato del cliente (entità giuridica diversa dalla ditta individuale): avente sede legale in Via CAP Codice Fiscale P.IVA (in caso fosse diversa dal codice fiscale) ovvero del cliente (ditta individuale): Il sottoscritto dichiara inoltre che il cliente: appartiene non appartiene alle categorie di soggetti per le quali il D.Lgs. 231/07 prevede l applicazione di obblighi semplificati di adeguata verifica della clientela: ufficio della Pubblica Amministrazione ovvero un istituzione o un organismo che svolge funzioni pubbliche conformemente al diritto comunitario, banche, Poste Italiane, IMEL, SIM, SGR, SICAV, imprese di assicurazione operanti in Italia nel ramo vita, agenti di cambio, società che svolgono il servizio di riscossione dei tributi, intermediari finanziari iscritti ex artt. 106 e 107 TUB, ente creditizio o finanziario comunitario soggetto alla Direttiva o extracomunitario con obblighi equivalenti a quelli previsti dalla Direttiva, società o altro organismo quotato su un mercato regolamentato, e dichiara di: non essere persona politicamente esposta o politico italiano locale essere persona politicamente esposta in quanto. essere un politico italiano locale in quanto. 3 1 Art. 21: Obblighi del cliente: i clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate, per consentire ai soggetti destinatari del presente Decreto, di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela. Ai fini dell identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza. 2 Allegare copia di un documento di identificazione e di riconoscimento valido e non scaduto (cfr. D.P.R. n. 445/2000), intendendosi per esso ogni documento munito di fotografia del titolare e rilasciato, su supporto cartaceo, magnetico o informatico, da una pubblica amministrazione italiana o di altri Stati, che consente l'identificazione personale del titolare. 3 L art.1,c.2,lettera o) del D.Lgs 78/10 dispone che per persone politicamente esposte si intendono le persone fisiche residenti in altri Stati comunitari o in Stati extracomunitari che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche nonchè i loro famigliari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuate sulla base di criteri di cui all allegato tecnico del presente decreto. Nell allegato tecnico viene specificato che: 1) per le persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche s intendono: a) i capi di Stato, i capi di Governo, i Ministri, i Vice Ministri o sottosegretari; b) i parlamentari; c) i membri di corti supreme, delle corti costituzionali e di altro organo giudiziario di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette ad ulteriore appello, salvo circostanze eccezionali; d) i membri della Corte dei Conti e dei consigli di amministrazione delle banche centrali; e) gli ambasciatori, gli incaricati d affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate; f) i membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese possedute dalla Stato. In nessuna delle categorie di cui prima, rientrano i funzionari di livello medio e/o inferiore. Le categorie di cui alle lettere da a) a e) comprendono, laddove applicabili, le posizioni a livello europeo e internazionale. 2) per famigliari diretti, si intendono: a) il coniuge, b) i figli e i loro coniugi, c) coloro che nell ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti di cui alle precedenti lettere; d) i genitori. 3) ai fini dell individuazione dei soggetti con i quali le persone di cui al numero 1 intrattengono notoriamente stretti legami si fa riferimento a: a) qualsiasi persona fisica che ha notoriamente la titolarità effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta relazione d affari con una persona di cui al comma 1; b) qualsiasi persona fisica che sia unica titolare effettiva di entità giuridiche o soggetti giuridici notoriamente creati di fatto a beneficio della persona di cui al comma 1. La persona cessa di essere considerata politicamente esposta quando ha cessato di occupare importanti cariche pubbliche da un periodo di almeno un anno. 4) il provvedimento di Banca d Italia recante disposizioni attuative in materia di adeguata verifica della clientela ha previsto la figura del politico italiano locale residente nel territorio nazionale che occupa o ha occupato importanti cariche pubbliche comprendendo anche in questi casi i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami (vedi punto 3). EASY_cg_vrs 3_2014 Pagina 9 di 10
10 IDENTIFICAZIONE DEL TITOLARE EFFETTIVO (sezione da compilare solo se il cliente non appartiene alle categorie di soggetti per le quali il D.Lgs. 231/07 prevede l applicazione di obblighi semplificati di adeguata verifica della clientela, come prima dichiarato) Premesso che: per titolare effettivo si intende la persona fisica per conto del quale è realizzata un operazione o un attività ovvero, nel caso di entità giuridica, la persona o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o controllano tale entità giuridica, ovvero ne risultano i beneficiari il controllo ricorre per tutte le persone fisiche che hanno il possesso o il controllo diretto o indiretto di una percentuale superiore al 25% più uno del capitale sociale o dei diritti di voto nella società-cliente qualora non ricorrano dette condizioni il titolare effettivo può rinvenirsi in uno o più soggetti preposti all amministrazione della società in considerazione dell eventuale influenza da questi esercitata sulle decisioni riservate ai soci con riguardo in particolare alle decisioni relative alla nomina degli amministratori. Il sottoscritto dichiara: (barrare una sola casella) che il cliente è soggetto ad adeguata verifica semplificata (es: intermediario finanziario, società od altro organismo quotato su un mercato regolamentato, un ufficio della Pubblica Amministrazione) ovvero è controllato direttamente o indirettamente da un entità giuridica soggetta al regime di adeguata verifica semplificata che il titolare effettivo esiste ed è identificato nelle persone fisiche di seguito indicate: 1) Nome e Cognome nato/a a il / / residente a Via CAP - Codice Fiscale 3 non è persona politicamente esposta o politico italiano locale è persona politicamente esposta in quanto ricopre la carica di è un politico italiano locale in quanto ricopre la carica di. 2) Nome e Cognome nato/a a il / / residente a Via CAP Codice Fiscale 3 non è persona politicamente esposta o politico italiano locale è persona politicamente esposta in quanto ricopre la carica di è un politico italiano locale in quanto ricopre la carica di.. (se il titolare effettivo si identifica in più di due persone fisiche, allegare foglio aggiuntivo) che il titolare effettivo non esiste In relazione alla richiesta di instaurazione del rapporto continuativo con eni adfin spa, o di esecuzione di un operazione occasionale, il sottoscritto dichiara che la natura e scopo della richiesta è: acquistare, a mezzo carta di pagamento, carburanti e/o altri prodotti e servizi legati al ciclo dell autotrasporto presso punti vendita convenzionati per finalità imprenditoriali/professionali altro Infine, consapevole delle responsabilità penali in cui può incorrere ai sensi dell art.55 4 del D.Lgs. 231/2007, in caso di omissione o false informazioni, in conformità a quanto previsto dall art. 21 del medesimo Decreto, dichiara, altresì, di aver fornito a eni adfin spa tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali è a conoscenza, al fine di consentire a quest ultima di adempiere agli obblighi di adeguata verifica e di valutazione del livello di rischio di riciclaggio e di finanziamento al terrorismo. Luogo e data:....timbro e firma: X PERSONALE ENIADFIN SPA CHE EFFETTUA L IDENTIFICAZIONE Il sottoscritto incaricato dell identificazione ai sensi del D.Lgs. n.231/07 e successive modifiche e integrazioni, dichiara sotto la propria responsabilità di aver proceduto all identificazione ai fini della normativa antiriciclaggio, che i dati raccolti corrispondono a quanto riportato nei documenti di identificazione esibiti e allegati e che le firme di cui al presente modulo sono state apposte personalmente e alla sua presenza, dalle persone indicate e debitamente identificate. Luogo e data Timbro e firma (l incaricato all identificazione) 4 Art. 55 Sanzioni Penali: (omissis) chiunque contravviene alle disposizioni contenute nel Titolo II, Capo I, concernenti l'obbligo di identificazione, è punito con la multa da a euro, (omissis) Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l'esecutore dell'operazione che omette di indicare le generalità del soggetto per conto del quale eventualmente esegue l'operazione o le indica false è punito con la reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da 500 a euro. (omissis) Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l'esecutore dell'operazione che non fornisce informazioni sullo scopo e sulla natura prevista dal rapporto continuativo o dalla prestazione professionale o le fornisce false è punito con l'arresto da sei mesi a tre anni e con l'ammenda da a euro.(omissis) Qualora gli obblighi di identificazione e registrazione siano assolti avvalendosi di mezzi fraudolenti, idonei a ostacolare l'individuazione del soggetto che ha effettuato l'operazione, la sanzione di cui ai commi 1, 2 e 4 è raddoppiata. EASY_cg_vrs 3_2014 Pagina 10 di 10