Source: https://www.formazioneintermediari.com/faq-agenti-in-attivita-finanziaria/
Timestamp: 2020-08-13 17:57:21+00:00
Document Index: 16846633

Matched Legal Cases: ['art. 2', 'art. 109', 'art.128', 'art.128', 'art.14', 'art. 14', 'art. 106', 'art.106']

jQuery.createModal({ title: title, modal: true, message: iframe, closeButton: true, scrollable: false }); return false; } FAQ - Agenti in attività finanziaria - Corsi online per Intermediari finanziari OAM e assicurativi IVASS (ISVAP) aggiornamento e iscrizione RUI
Chi è l'agente in attività finanziaria?
È agente in attività finanziaria il soggetto che promuove e conclude contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma o alla prestazione di servizi di pagamento, su mandato diretto di intermediari finanziari previsti dal titolo V del TUB, istituti di pagamento, istituti di moneta elettronica.I soggetti che svolgono esclusivamente la prestazione dei servizi di pagamento devono iscriversi nella sezione speciale dell’elenco.
Chi è l'agente nei servizi di pagamento?
Quali requisiti deve possedere una persona fisica per iscriversi nell'elenco degli agenti in attività finanziaria?
I requisiti richiesti per l’iscrizione delle persone fisiche sono:· cittadinanza italiana o di uno stato UE o di uno stato diverso secondo le disposizioni dell’art. 2 D. Lgs. N. 286/1998;· domicilio in Italia;· possesso dei requisiti di onorabilità ai sensi dell’art. 109 TUB;· titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore, rilasciato a seguito di un corso di durata quinquennale ovvero quadriennale integrato dal corso annuale previsto per legge, o un titolo di studio estero ritenuto equipollente a tutti gli effetti di legge; · frequenza di un corso di formazione professionale nelle materie rilevanti nell’esercizio dell’agenzia in attività finanziaria; · superamento dell’apposita prova d’esame indetta dall’Organismo, volta ad accertare il possesso di un’adeguata conoscenza in materie giuridiche, economiche, finanziarie e tecniche; · possesso di una casella di posta elettronica certificata e di una firma digitale con lo stesso valore legale della firma autografa ai sensi del decreto legislativo 7 marzo 2005, n. 82, e relative norme di attuazione. E’ necessaria altresì la stipula di una polizza di assicurazione di responsabilità civile per i danni arrecati nell’esercizio dell’attività derivanti da condotte proprie o di terzi del cui operato l’agente risponde a norma di legge.
Gli agenti iscritti negli elenchi tenuti dalla Banca d'Italia devono presentare all'Organismo una nuova domanda di iscrizione per continuare l'attività?
Come verifica l'Organismo l'adeguatezza dell'esperienza professionale maturata dagli iscritti negli elenchi tenuti dalla Banca d'Italia ai fini dell'esonero dalla prova di esame?
All’atto della presentazione della domanda di iscrizione, le persone fisiche dovranno autocertificare di avere percepito redditi per l’attività di agenzia o di mediazione su base annua non inferiori a € 5.000.Le società dovranno autocertificare che i soggetti che hanno ricoperto funzioni di amministrazione o direzione nelle stesse hanno percepito compensi per tale attività su base annua non inferiore a € 5.000 OVVERO IN ALTERNATIVA che le società stesse abbiano percepito ricavi per l’attività di agenzia in misura non inferiore al medesimo importo (questa alternativa si impone per i casi in cui gli amministratori delle società abbiano rinunciato ai compensi o non li abbiano percepiti).
Quali requisiti deve possedere una società per essere iscritta nell'elenco degli agenti in attività finanziaria?
Per i soggetti diversi dalle persone fisiche la normativa richiede i seguenti requisiti:· requisiti patrimoniali e di forma giuridica previsti dalla disciplina civilistica per le società;· sede legale e amministrativa o, per i soggetti comunitari, stabile organizzazione nel territorio della Repubblica;· oggetto sociale con previsione dell’esercizio in via esclusiva dell’attività di agenzia in attività finanziaria; possono essere previste attività connesse o strumentali e quelle definite compatibili dalla normativa;· possesso da parte di coloro che detengono il controllo e dei soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo dei requisiti di onorabilità;· possesso da parte dei soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo dei requisiti di professionalità, compreso il superamento di un apposito esame;· possesso di una casella di posta elettronica certificata (PEC) e di una firma digitale con lo stesso valore legale della firma autografa ai sensi del decreto legislativo 7 marzo 2005, n. 82, e relative norme di attuazione. E’ necessaria la stipula di una polizza di assicurazione di responsabilità civile per i danni arrecati nell’esercizio dell’attività derivanti da condotte proprie o di terzi del cui operato l’agente risponde a norma di legge.
L’iscrizione di persone giuridiche è subordinata al possesso dei seguenti requisiti di professionalità da parte dei propri esponenti aziendali:a) i soggetti con funzioni di amministrazione, direzione e controllo devono essere scelti secondo criteri di professionalità e competenza fra persone che abbiano maturato una esperienza complessiva di almeno un triennio attraverso l’esercizio di:§ attività di amministrazione o di controllo ovvero compiti direttivi presso imprese;§ attività professionali in materia attinente al settore creditizio, finanziario, mobiliare;§ attività d’insegnamento universitario in materie giuridiche o economiche;§ funzioni amministrative o dirigenziali presso enti pubblici, pubbliche amministrazioni, associazioni imprenditoriali o loro società di servizi aventi attinenza con il settore creditizio, finanziario, mobiliare ovvero presso enti pubblici o pubbliche amministrazioni che non hanno attinenza con i predetti settori purché le funzioni comportino la gestione di risorse economico finanziarie.b) il Presidente del consiglio di amministrazione deve essere scelto secondo criteri di professionalità e competenza fra persone che abbiano maturato un’esperienza complessiva di almeno un quinquennio attraverso l’esercizio dell’attività o delle funzioni indicate alla lettera a);c) l’Amministratore unico, l’unico socio della società a responsabilità limitata, l’amministratore delegato e il direttore generale devono essere in possesso di una specifica competenza in materia creditizia, finanziaria, mobiliare maturata attraverso esperienze di lavoro in posizione di adeguata responsabilità per un periodo non inferiore a un quinquennio. Analoghi requisiti sono richiesti per le cariche che comportano l’esercizio di funzioni equivalenti a quella di direttore generale. Ai fini dell’iscrizione le persone fisiche aventi funzioni di amministrazione e direzione, scelte secondo i criteri sopra descritti, devono altresì essere in possesso dei seguenti requisiti professionali:- titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore, rilasciato a seguito di un corso di durata quinquennale ovvero quadriennale integrato dal corso annuale previsto per legge, o un titolo di studio estero ritenuto equipollente a tutti gli effetti di legge;- frequenza di un corso di formazione professionale nelle materie rilevanti nell’esercizio dell‘agenzia in attività finanziaria;- possesso di un’adeguata conoscenza in materie giuridiche, economiche, finanziarie e tecniche, accertata tramite il superamento dell’apposito esame, indetto dall’Organismo secondo le modalità da questo stabilite.
Chi è tenuto al superamento della prova d'esame?
La persona fisica iscritta negli elenchi (agenti/mediatori) tenuti dalla Banca d'Italia è esonerata dalla prova d'esame prevista per l'iscrizione nel nuovo elenco degli agenti?
Il triennio di effettivo esercizio dell'attività può essere computato prendendo in considerazione più periodi di tempo durante i quali sia stata svolta sia l'attività di agenzia che quella di mediazione?
Che cosa si deve fare per partecipare alla prova di esame necessaria all'iscrizione nell'elenco?
Occorre:- versare il contributo previsto dall’Organismo (contributo indicato nel Bando d’esame pubblicato dall’OAM);- dotarsi di una casella di posta elettronica certificata (PEC);- registrarsi nell’apposita sezione di questo sito secondo le modalità indicate nel manuale operativo;- accedere nell’area privata del sito, prenotare la sessione prescelta nella pagina “Servizi-Prenotazione Prova di Esame” e verificare che per la sessione prenotata sia attivo il simbolo di un cerchio verde con un flag (a conferma della prenotazione stessa);- presentare alla prova di esame un documento di identità e la quietanza comprovante l’avvenuto versamento del contributo.Il versamento effettuato ai fini della partecipazione alla prova di esame è rimborsabile esclusivamente nel caso in cui la prova venga annullata per motivi imputabili all’Organismo.
Quali requisiti sono richiesti per l'iscrizione di ditte individuali?
Quali requisiti sono richiesti per l'iscrizione di un'impresa familiare?
Ci sono vincoli particolari da osservare per la denominazione dell'impresa individuale o della società di agenzia in attività finanziaria?
Nella denominazione o ragione sociale non devono comparire le parole “banca”, “banco”, “credito”, “risparmio”, “finanziaria” ovvero altre parole o locuzioni, anche in lingua straniera, idonee a trarre in inganno sulla legittimazione allo svolgimento dell’attività bancaria o finanziaria: esse infatti sono riservate rispettivamente alle banche e agli intermediari finanziari.Le parole “credito” e “finanziaria” o locuzioni derivate possono tuttavia essere utilizzate se nella denominazione o ragione sociale è prevista anche l’indicazione “agenzia in attività finanziaria”, che qualifica esattamente l’attività svolta dal soggetto.
Cosa deve prevedere l'oggetto sociale di una società che intende svolgere l'attività di agenzia in attività finanziaria?
Cosa deve fare l'agente in attività finanziaria iscritto nell'elenco tenuto dalla Banca d'Italia, in possesso di mandati da più intermediari ?
In base alle nuove disposizioni, gli agenti in attività finanziaria possono svolgere l’attività su mandato di un solo intermediario o di più intermediari appartenenti al medesimo gruppo. Le norme prevedono comunque che, in determinati casi, l’agente possa assumere due ulteriori mandati (cfr. art.128- quater, comma 4, TUB)Tale limitazione non si applica agli agenti nei servizi di pagamento.L’agente in attività finanziaria può mantenere i mandati in essere fino alla scadenza dello specifico termine indicato dalla legge ovvero, se presenta domanda di iscrizione nel nuovo elenco, fino all’accoglimento o al rigetto dell’istanza. Scaduti tali termini il soggetto deve dismettere gli eventuali mandati ulteriori rispetto a quelli consentiti dalle nuove norme.
Che cosa deve fare una persona fisica per iscriversi nell'elenco degli agenti in attività finanziaria?
Una persona fisica deve:- dotarsi di una casella di posta elettronica certificata (PEC);- registrarsi nell’apposita sezione di questo sito secondo le modalità indicate nel manuale operativo;- prenotare, previo versamento del contributo, e sostenere con esito positivo la prova di esame;- dotarsi della firma digitale;- versare il contributo previsto per l’iscrizione (Circolare n. 2/12);- compilare il modulo elettronico previsto per gli agenti in attività finanziaria indicando i dati anagrafici, le altre informazioni e fornendo le attestazioni richieste;- sottoscrivere l’istanza con firma digitale ed inviarla utilizzando l’apposita funzione;- attendere sulla propria casella di posta elettronica certificata (PEC) le comunicazioni dell’Organismo.Lo stato del procedimento potrà essere verificato direttamente su questo sito accedendo alla propria area privata.
Che cosa deve fare una società per iscriversi nell'elenco degli agenti in attività finanziaria?
La società in possesso dei requisiti previsti deve:· dotarsi della casella di posta elettronica certificata (PEC) e della firma digitale;· versare il contributo previsto per l’iscrizione (Circolare n. 2/12);· registrarsi nell’apposita sezione di questo sito secondo le modalità indicate nel manuale operativo;· compilare il modulo elettronico previsto per gli agenti in attività finanziaria indicando i dati anagrafici, le altre informazioni e fornendo le attestazioni richieste;· sottoscrivere con firma digitale, nella persona del legale rappresentante, l’istanza di iscrizione ed inviarla utilizzando l’apposita funzione;· attendere sulla propria casella di posta elettronica certificata (PEC) le comunicazioni dell’Organismo.Lo stato del procedimento potrà essere verificato direttamente accedendo alla propria area privata.
Che cosa deve fare un soggetto iscritto negli elenchi tenuti dalla Banca d'Italia per iscriversi nel nuovo elenco degli agenti in attività finanziaria?
Il soggetto che ha effettivamente esercitato l’attività per almeno tre anni nell’ultimo quinquennio ed è in possesso dei requisiti richiesti deve presentare la domanda di iscrizione entro lo specifico termine indicato dalla legge, utilizzando il modulo elettronico predisposto per le persone fisiche o società iscritte nel vecchio ordinamento.In particolare, deve:· dotarsi della casella di posta elettronica certificata (PEC) e della firma digitale;· registrarsi nell’apposita sezione di questo sito secondo le modalità indicate nel manuale operativo· versare il contributo previsto per l’iscrizione (Circolare n. 2/12);· compilare il modulo elettronico previsto per gli agenti in attività finanziaria del vecchio ordinamento indicando i dati anagrafici, le altre informazioni e fornendo le attestazioni richieste;· sottoscrivere con firma digitale l’istanza di iscrizione ed inviarla utilizzando l’apposita funzione. In caso di società l’istanza deve essere sottoscritta digitalmente dal legale rappresentante.· attendere sulla propria casella di posta elettronica certificata (PEC) le comunicazioni dell’Organismo.Lo stato del procedimento potrà essere verificato direttamente su questo sito accedendo alla propria area privata.I soggetti iscritti che non hanno effettivamente esercitato l’attività per almeno tre anni nell’ultimo quinquennio dovranno presentare una nuova domanda di iscrizione nell’elenco, attestando il possesso dei requisiti richiesti dalla legge, ivi compreso il superamento dell’apposito esame.
La casella di posta elettronica e la firma digitale richieste per l'interlocuzione telematica con l'Organismo possono essere di qualsiasi tipologia?
Sì, l’utente è libero di utilizzare il provider e i prodotti che ritiene più appropriati. Non è necessario, tra l’altro, che la casella di posta elettronica e la firma digitale vengano acquisite dallo stesso fornitore.Per agevolare la propria utenza l’Organismo ha stipulato una convenzione con la società Aruba per la fornitura ai propri utenti – a condizioni agevolate – di caselle di posta elettronica certificata (PEC), dispositivi di firma digitale e della relativa assistenza.L’utilizzo di dispositivi diversi da quelli convenzionati non è coperto da alcuna garanzia e supporto
E' necessario il pagamento di un contributo per l'iscrizione?
E' necessario il pagamento di un contributo per il mantenimento dell'iscrizione?
Qual è il termine di pagamento per il rinnovo dell'iscrizione?
Cosa accade se non si rispetta il termine di pagamento per il rinnovo dell'iscrizione?
In caso di rigetto della domanda di iscrizione si ha diritto al rimborso del contributo versato per l'iscrizione?
Cosa deve fare una società iscritta che a seguito di operazioni societarie di carattere straordinario (es. scissione) assuma un nuovo codice fiscale?
Trattandosi di un soggetto diverso, la nuova società è tenuta ad inoltrare una nuova domanda di iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria.
Quali modalità deve seguire l'agente per cancellarsi dall'Elenco?
L'attività di agenzia in attività finanziaria deve essere svolta in via esclusiva?
Un agente in attività finanziaria regolarmente iscritto può svolgere l'attività di agenzia per conto di banche o di Poste Italiane?
L'agente in attività finanziaria può ricevere più mandati?
In base alle nuove disposizioni, gli agenti in attività finanziaria possono svolgere l’attività su mandato di un solo intermediario o di più intermediari appartenenti al medesimo gruppo. Le norme prevedono comunque che, in determinati casi, l’agente possa assumere due ulteriori mandati (cfr. art.128- quater, comma 4, TUB)Tale limitazione non si applica agli agenti nei servizi di pagamento.
La permanenza nell'elenco degli agenti in attività finanziaria a quali condizioni è subordinata?
Quali obblighi deve osservare un soggetto iscritto nell'elenco degli agenti in attività finanziaria?
I soggetti iscritti sono tenuti all’osservanza dei seguenti obblighi:Ø rispetto delle norme che regolano lo svolgimento dell’attività;Ø mantenimento dei requisiti previsti per l’iscrizione;Ø esercizio effettivo dell’attività;Ø comunicazione, entro 10 giorni, di ogni variazione intervenuta nei dati comunicati all’atto dell’iscrizione;Ø adeguamento, in caso di aumento dei volumi di attività, dei massimali della polizza di assicurazione di responsabilità civile per i danni arrecati nello svolgimento dell’attività in conformità alle disposizioni dell’Organismo;Ø aggiornamento professionale mediante frequenza di corsi di formazione, conformi agli standard stabiliti dall’Organismo e di durata non inferiore a 60 ore nel biennio. In caso di società l’aggiornamento professionale deve essere curato anche per gli esponenti aziendali;Ø comunicazione, su richiesta dell’Organismo, di dati e notizie, e trasmissione di atti e documenti secondo i termini e le modalità stabilite dallo stesso, nonché accoglimento di eventuali ispezioni disposte dall’Organismo nell’espletamento dei propri poteri di controllo;Ø corresponsione dei contributi annuali previsti dall’Organismo (Circolare n. 2/12);Ø utilizzo di dipendenti e collaboratori iscritti nell’elenco;Ø rispetto delle norme poste a garanzia della correttezza e della trasparenza dei rapporti con la clientela;Ø rispetto della normativa antiriciclaggio (D.lgs. n. 231/2007);Ø in caso di utilizzo di dipendenti e collaboratori obbligo, per l’agente persona fisica ovvero costituito in forma di società di persone, di utilizzare soggetti iscritti in elenco. L’agente in attività finanziaria risponde in solido dei danni causati dall’attività dei dipendenti e dei collaboratori di cui si avvale anche in relazione a condotte penalmente sanzionate.
L'agente in attività finanziaria oltre a promuovere e concludere contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma, può prestare anche servizi di pagamento, su mandato diretto di intermediari finanziari previsti dal titolo V del TUB, istituti di pagamento o istituti di moneta elettronica?
Cosa succede se un soggetto iscritto nell'elenco tenuto dalla Banca d'Italia presenta domanda di iscrizione decorso il termine previsto dalla legge?
Tutti i soggetti che non abbiano presentato domanda di iscrizione nel nuovo elenco nel termine indicato dalla legge non possono più svolgere l’attività finanziaria esercitata.L’attività stessa potrà essere ripresa soltanto dalla data di accoglimento da parte dell’Organismo di una nuova istanza di iscrizione.
E' compatibile l'attività di agenzia in attività finanziaria con quella di mediazione creditizia?
E' compatibile l'attività di agenzia in attività finanziaria con quella di cambiavalute?
L’esercizio dell’attività di cambiavalute, come ogni altra attività diversa dalla concessione di finanziamenti o dalla prestazione di servizi di pagamento su mandato, non può essere esercitata dagli agenti in attività finanziaria.Tale riserva di attività, tuttavia non opera nei confronti degli agenti che svolgono in via esclusiva la prestazione di servizi di pagamento.
L’agente in attività finanziaria (persona fisica o società): Ø cura la selezione dei dipendenti e collaboratori attraverso il superamento di una prova valutativa i cui contenuti sono stabiliti dall’Organismo e cura il loro aggiornamento professionale;Ø verifica, anche attraverso l’adozione di adeguate procedure interne, il possesso dei requisiti di onorabilità e professionalità dei dipendenti e collaboratori;Ø trasmette all’Organismo l’elenco dei propri dipendenti e collaboratori;Ø è responsabile in solido dei danni causati dall’attività svolta dai dei dipendenti e collaboratori, anche in relazione a condotte penalmente sanzionate.Gli agenti – persone fisiche o le società di agenzia costituiti sotto forma di società di persone possono avvalersi esclusivamente di dipendenti o collaboratori personalmente iscritti nell’elenco degli agenti in attività finanziaria.
I dipendenti e collaboratori di società di agenzia in attività finanziaria, costituite in forma di società di capitale, che entrano in contatto con il pubblico, devono possedere:· i requisiti di onorabilità;· un titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore, rilasciato a seguito di un corso di durata quinquennale ovvero quadriennale integrato dal corso annuale previsto per legge, o un titolo di studio estero ritenuto equipollente a tutti gli effetti di legge;· la frequenza di un corso di formazione professionale nelle materie rilevanti nell’esercizio dell’agenzia in attività finanziaria.Tali soggetti devono inoltre essere selezionati mediante una prova valutativa, i cui contenuti sono stabiliti dall’Organismo, e sono altresì tenuti all’aggiornamento professionale. I dipendenti e collaboratori di agenti – persone fisiche o costituiti in forma di SOCIETA’ di persone che entrano in contatto con il pubblico, devono essere personalmente iscritti nell’elenco degli agenti e, pertanto, oltre ad essere in possesso dei requisiti sopra elencati, devono superare l’apposita prova d’esame prevista dalla legge.
Che effetto produce, ai fini dell'iscrizione, la mancanza di uno o più requisiti?
La mancanza anche di un solo requisito richiesto per l’iscrizione determina il rigetto dell’istanza.L’Organismo comunica tempestivamente agli istanti i motivi del rigetto.
L'agente, persona fisica o società, ha obblighi di comunicazione nei confronti dell'Organismo?
La polizza può ad esempio contenere clausole che prevedano una franchigia oppure il venir meno della copertura assicurativa in caso di dolo del dipendente/collaboratore o in caso di mancata regolazione del premio secondo le previsioni del contratto di assicurazione?” group=”group-1″]
Ai fini dell'esenzione dall'esame e dalla prova valutativa rileva anche l'attività di mediazione e consulenza nella gestione del recupero dei crediti per conto di banche o di intermediari finanziari svolta nel quinquiennio precedente la richiesta di iscrizione nei nuovi elenchi degli agenti o dei mediatori creditizi?
La collaborazione tra un Agente persona fisica (collaboratore) e un altro Agente persona fisica (con mandato ricevuto dall'intermediario) è considerata esercizio effettivo dell'attività ai fini della permanenza nell'elenco da parte dell'Agente (collaboratore) che non ha il rapporto diretto con l'intermediario?
A differenza delle persone giuridiche, per le quali è richiesto che i soggetti con funzioni di amministrazione, direzione, controllo abbiamo maturato un'esperienza di almeno un triennio nell'esercizio di determinate attività, sembrerebbe che le persone fisiche possano iscriversi al nuovo elenco degli Agenti anche in assenza di tale esperienza, purché in possesso degli altri requisiti di professionalità (titolo di studio, corso di formazione professionale, superamento prova d'esame). E' corretta questa interpretazione?
I collaboratori o anche i dipendenti di agenti persone fisiche che per obbligo di legge o per scelta si iscrivono all'elenco degli agenti, devono stipulare la polizza assicurativa anche se l'agenzia di cui sono collaboratori ha già stipulato una polizza che copre il rischio relativo al loro operato?
Se un collaboratore/dipendente di un'agenzia costituita in forma di società di capitali si iscrive al nuovo elenco degli agenti come persona fisica, deve essere comunque segnalato all'OAM come collaboratore/dipendente dall'agenzia e deve pagare la quota sia come agente iscritto (persona fisica) sia come collaboratore/dipendente?
Il requisito di professionalità relativo al titolo di studio (che deve essere non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore, rilasciato a seguito di corso di durata quinquennale ovvero quadriennale, integrato dal corso annuale previsto per legge, o un titolo di studio estero ritenuto equipollente a tutti gli effetti di legge) è richiesto, ai fini dell'iscrizione negli Elenchi tenuti dall'OAM, anche ai soggetti iscritti nel vecchio Albo tenuto dalla Banca d'Italia da almeno tre anni (e che abbiano effettivamente svolto l'attività, possedendo il requisito patrimoniale previsto dalla Circolare n.4/12)?
assenza del diploma quinquennale?” group=”group-1″]
Il superamento dell'esame da parte di un soggetto che vuole ricoprire la carica di amministratore o direttore di una società di capitali (agente o mediatore) sana la mancanza dei requisiti previsti dal secondo comma dell'art.14 del D.Lgs 141/2010 (per esempio, esperienza almeno quinquennale per ricoprire la carica di amministratore unico)?
Chi è iscritto da più di tre anni come mediatore creditizio può essere esonerato dall'esame nel caso in cui volesse iscriversi nei nuovi elenchi come agente in attività finanziaria (e viceversa)?
E' possibile reperire un elenco di enti di formazione accreditate per i corsi di formazione finalizzati alla preparazione all'esame o alla prova valutativa?
Dove si può trovare il modulo per l'istanza di iscrizione negli Elenchi?
L'esenzione dal superamento dell'esame nel regime transitorio previsto dal Decreto n. 141/10 opera anche a favore dei soggetti che hanno lavorato – per almeno un triennio nei cinque precedenti l'istanza di iscrizione nei nuovi elenchi – come dipendente di società di agenzia o mediazione o di intermediari finanziari e bancari?
Come faccio a richiedere la restituzione del versamento effettuato per la prova d'esame, nel caso in cui sia riuscito a prenotarmi nei termini previsti?
Sono esonerati dalla prova d'esame i soggetti che svolgono funzioni di amministrazione o di direzione in società di capitali (agenzia in attività finanziaria o mediazione creditizia) che abbiano presentato istanza di iscrizione negli Elenchi entro il 31 ottobre 2012?
Si. Sono esonerati dalla prova d’esame a condizione che:1) Tali soggetti siano stati iscritti negli Albi tenuti dalla Banca d’Italia per almeno 3 anni nell’ultimo quinquennio o, in alternativa, la società di capitali (che presenta istanza di iscrizione) sia stata iscritta negli Albi tenuti dalla Banca d’Italia per almeno 3 anni nell’ultimo quinquennio. In tale ultimo caso, i soggetti che hanno svolto le succitate funzioni devono essere gli stessi e con le medesime funzioni di quelli che verranno indicati nella istanza di iscrizione della società;2) Tali soggetti possiedano i requisiti indicati nella Circolare OAM 4/12;3) Tali soggetti possiedano i requisiti di professionalità previsti dall’art. 14, comma 1, lettere a) e b) del D.lgs. 141/2010 (inerenti il titolo di studio e la frequentazione del corso di formazione);4) La società presenti istanza di iscrizione negli Elenchi entro il 31 ottobre 2012.Ai fini dell’esonero dall’esame tutti i requisiti indicati ai punti 1), 2), 3) e 4) devono essere soddisfatti.
Il legale rappresentante, l'amministratore delegato e/o l'amministratore unico di una Società di capitale che svolge attività di agenzia in attività finanziaria può svolgere contemporaneamente analoghi ruoli in altre Società di capitale svolgenti attività di agenzia in attività finanziaria se le società hanno un unico mandante?
Coloro che hanno svolto funzioni di amministrazione e/o di direzione in banche e/o intermediari finanziari (già iscritti nell'elenco ex art. 106 TUB alla data del 4/9/2010), mantengono l'esonero dall'esame di abilitazione professionale OAM nel caso in cui decidano di avanzare domanda di iscrizione negli elenchi successivamente alla data del 31 ottobre 2012?
I dati della polizza possono essere comunicati successivamente alla conclusione del procedimento di iscrizione negli elenchi?
Se si, quali sono le conseguenze della mancata comunicazione?” group=”group-1″]
L'attività di agente in attività finanziaria è compatibile con l'attività di agenzia di assicurazione e quella di promotore finanziario?
L'attività di agente in attività finanziaria è compatibile con l'attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione?
L’attività di agenzia in attività finanziaria deve essere svolta in via esclusiva; possono essere esercitate attività strumentali e connesse alla stessa e quelle definite compatibili dalla normativa.Il D. lgs. 169/12 ha stabilito che l’attività di agenzia in attività finanziaria è compatibile con l’attività di agenzia di assicurazione e quella di promotore finanziario. L’attività di agenzia in attività finanziaria non è compatibile con le attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione, né con l’attività di consulente finanziario e neppure con quella di società di consulenza finanziaria.
Dopo il superamento dell'esame è previsto un termine entro il quale è necessario presentare istanza di iscrizione?
A chi è richiesto il possesso dei requisiti di onorabilità nel caso in cui la società che presenta istanza di iscrizione sia controllata da un'altra società?
Sono esonerati dall'esame e dalla prova valutativa coloro che svolgono o hanno svolto funzioni di amministrazione e direzione nelle banche e presso gli intermediari (che alla data del 4 settembre 2010 risultavano iscritti nell'elenco generale di cui all'art.106)?
Sono esonerati dall'esame e dalla prova valutativa i promotori finanziari che si iscrivono nell'elenco degli agenti in attività finanziaria?
E' obbligatorio per coloro che ricoprono cariche di amministrazione e direzione in società di persone iscriversi in qualità di agente in attività finanziaria persona fisica?
Un soggetto che abbia versato in passato la tassa di concessione governativa per conseguire l'iscrizione presso altri Albi, Elenchi o Ruoli, è tenuto a versarla nuovamente per l'iscrizione all'OAM
E' possibile richiedere il rimborso del contributo versato per la prova d'esame?
Si. E’ possibile richiedere il rimborso del versamento effettuato per la prenotazione della prova d’esame solo ed esclusivamente nel caso in cui l’utente si sia cancellato nei termini previsti dai relativi Bandi d’esame oppure non abbia effettuato la prenotazione della prova stessa attraverso il portale (per esempio, nell’ipotesi in cui i posti disponibili erano esauriti). Altrimenti, il contributo è rimborsabile solo ed esclusivamente nel caso in cui la prova d’esame venisse revocata per motivi imputabili all’OAM (come specificatamente indicato nel Bando d’esame).Inoltre, non è possibile cambiare la prenotazione per una sessione ormai chiusa con altre eventuali sessioni (non è possibile, pertanto, utilizzare il CRO del versamento effettuato per una prova d’esame già prenotata).
I soggetti che, alla data del 31 ottobre 2012, abbiano usufruito del regime transitorio per essere esentati dalla prova d'esame, e che abbiano conseguito l'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, qualora volessero cancellarsi dal relativo elenco e iscriversi nuovamente in futuro, perderebbero l'esonero dalla prova d'esame OAM?
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