Source: https://www.detmold.ihk.de/de/sachkunde-und-gewerbeerlaubnis/finanzdienstleistungen
Timestamp: 2019-01-23 13:42:26
Document Index: 134386324

Matched Legal Cases: ['§ 2', '§ 1', '§ 1', '§ 34', '§ 2', '§ 34', '§ 1', '§ 34', '§ 11', '§ 34', '§ 34', '§ 2', '§ 34', '§ 34', '§ 24', '§ 2', '§ 34', '§ 34', '§ 2', '§ 34', '§ 11', '§ 2', '§ 24', '§ 12', '§ 24', '§ 24', '§ 24', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 34']

Industrie- und Handelskammer Lippe zu Detmold > Sachkunde und Gewerbeerlaubnis > Finanzanlagenvermittler und Honorarfinanzanlagenberater
Finanzanlagenvermittler (FAV): Wer im Umfang der Bereichsausnahme des § 2 Absatz 6 Satz 1 Nummer 8 des Kreditwesengesetzes gewerbsmäßig zu
Anlagevermittlung im Sinne des § 1 Absatz 1a Nummer 1 des Kreditwesengesetzes oder Anlageberatung im Sinne des § 1 Absatz 1a Nummer 1a des Kreditwesengesetzes erbringen will (Finanzanlagenvermittler), bedarf der Erlaubnis nach § 34f Gewerbeordnung (GewO) der zuständigen Behörde.
Honorar-Finanzanlagenberater (HOF): Wer im Umfang der Bereichsausnahme des § 2 Absatz 6 Satz 1 Nummer 8 des KWG gewerbsmäßig zu Finanzanlagen im Sinne des § 34f Absatz 1 Satz 1 Nummer 1, 2 oder 3 GewO Anlageberatung im Sinne des § 1 Absatz 1a Nummer 1a des Kreditwesengesetzes erbringen will, ohne von einem Produktgeber eine Zuwendung zu erhalten oder von ihm in anderer Weise abhängig zu sein (Honorar-Finanzanlagenberater), benötigt eine Erlaubnis nach § 34h Absatz 1 GewO der zuständigen Behörde.
Darüber hinaus sind Finanzanlagenvermittler und Honorar-Finanzanlagenberater verpflichtet, sich unverzüglich nach Aufnahme ihrer Tätigkeit entsprechend dem Umfang ihrer Erlaubnis in das Vermittlerregister nach § 11a Absatz 1 GewO eintragen zu lassen. Die Pflicht zur Eintragung im Vermittlerregister besteht auch hinsichtlich der unmittelbar bei der Vermittlung oder Beratung mitwirkenden Angestellten.
In Nordrhein-Westfalen sind für die Erlaubniserteilung nach § 34f GewO bzw. § 34h GewO und die Registrierung die örtlichen Industrie- und Handelskammern zuständig.
Finanzanlagenvermittler (FAV): Wer im Umfang der Bereichsausnahme des § 2 Absatz 6 Satz 1 Nummer 8 des Kreditwesengesetzes...
Achtung Fristablauf 31.12.2018: Prüfungspflicht für Finanzanlagenvermittler und Honorar-Finanzanlagenberater
Für Finanzanlagenvermittler mit einer Erlaubnis nach § 34f GewO und Honorar-Finanzanlagenberater mit einer Erlaubnis nach § 34h GewO besteht die Pflicht zur Abgabe von jährlichen Prüfungsberichten oder Negativerklärungen. Diese sind unaufgefordert und schriftlich im Original (per Post) oder per E-Mail mit Scan im Anhang bis spätestens zum 31. Dezember des auf das Berichtsjahr folgenden Jahres bei der IHK Lippe als zuständige Erlaubnisbehörde einzureichen.
Abgabetermin 31.12.2018
Für das Berichtsjahr 2017 endet die Frist zur Abgabe von Prüfungsberichten oder Negativerklärungen folglich am 31.12.2018. Fristverlängerungen sieht der Gesetzgeber nicht vor. Die Abgabe des Prüfungsberichts bzw. der Negativerklärung ist eine essentielle Voraussetzung der Erlaubnis. Daher droht beim Versäumen der Abgabefrist ein Ordnungswidrigkeitsverfahren, das eine erhebliche Gelbuße nach sich ziehen kann.
Einstellung des Gewerbebetriebs
Sofern Sie Ihr Gewerbe als Finanzanlagenvermittler oder Honorar-Finanzanlagenberater bis spätestens zum 31.12. des auf das Prüfungsjahr folgenden Jahres aufgeben und uns dies durch Abgabe einer entsprechenden Erklärung mit FAV_HOF Formular Einstellung des Gewerbebetriebs sowie einer Kopie der Gewerbeabmeldung nachweisen, entfällt die Pflicht zur Abgabe eines Prüfungsberichtes bzw. einer Negativerkärung nach § 24 Absatz 1 FinVermV. Dies setzt jedoch voraus, dass die Tätigkeit auch nicht unter einem Haftungsdach nach § 2 Absatz 10 KWG weiter ausgeübt wird.
Für die Bearbeitung der Prüfungsberichte werden gemäß Gebührentarif der IHK Lippe (vgl. Punkt IV 8.5) Gebühren erhoben. Je nach Aufwand beträgt diese Gebühr zwischen 25 € bis 100 €.
Hat der Gewerbetreibende im Berichtsjahr keine erlaubnispflichtige Tätigkeit als Finanzanlagenvermittler oder Honorar-Finanzanlagenberater ausgeübt, so hat er anstelle des Prüfungsberichts unaufgefordert und schriftlich eine entsprechende Negativerklärung zu übermitteln, die auch von ihm selbst erstellt werden kann. Eine Negativerklärung ist jedoch schon dann nicht mehr möglich, wenn der Gewerbetreibende auch nur eine Finanzanlagenvermittlung oder -beratung als Finanzanlagenvermittler im Sinne von § 34f Absatz 1 Satz 1 GewO oder eine Honorar-Finanzanlagenberatung als Honorar-Finanzanlagenberater im Sinne von § 34h Absatz 1 Satz 1 GewO getätigt hat.
Die Verpflichtung zur Abgabe der Negativerklärung besteht auch für vertraglich gebundene Vermittler nach § 2 Absatz 10 Satz 1 KWG, die über eine Erlaubnis nach § 34f Absatz 1 GewO verfügen, ohne im Vermittlerregister nach § 11a GewO geführt zu werden, wenn sie im Berichtsjahr allein nach Maßgabe des § 2 Absatz 10 Satz 1 KWG tätig waren.
FAV_HOF_Negativerklärung für natürliche Personen
FAV_HOF_Negativerklärung für juristische Personen
Systemprüfungsbericht nach nach § 24 Absatz 1 Satz 4 FinVermV
Für Ausschließlichkeitsvermittler von Vertriebsgesellschaften, die über ein angemessenes und wirksames internes Kontrollsystem (IKS) die Einhaltung der Berufspflichten nach §§ 12 bis 23 FinVermV durch die angeschlossenen Gewerbetreibenden sicherstellen, besteht die Möglichkeit, statt eines Einzelprüfungsberichtes einen Systemprüfungsbericht nach § 24 Absatz 1 Satz 4 FinVermV der Vertriebsgesellschaft einschließlich einer Zusatzerklärung einzureichen. Bitte verwenden Sie für die Zusatzerklärung folgende Formulare:
Zusatzerklärung der Vertriebsgesellschaft zum Systemprüfungsbericht
Zusatzerklärung des Prüfers i. S. v. § 24 Absatz 3 FinVermV zum Systemprüfungsbericht (sofern sich der Inhalt dieser Erklärung des Prüfers bereits aus dem Systemprüfungsbericht ergibt, ist die Zusatzerklärung des Prüfers nicht erforderlich)
Im Rahmen eines Rotationsprinzips muss gewährleistet sein, dass mindestens alle vier Jahre jeder Gewerbetreibende einen Einzelprüfungsbericht nach § 24 Absatz 1 Satz 1 FinVermV vorlegt.
FAV_HOF Negativerklärung (natürliche Person) (DOCX, 232 KB) FAV_HOF Negativerklärung (juristische Person) (DOCX, 232 KB) Merkblatt Prüfungsbericht und Negativerklärung (PDF, 103 KB) Aufbau und Inhalt Einzelprüfungsbericht (PDF, 81 KB) Zusatzerklärung_Ausschließlichkeitsvermittler zum Systemprüfungsbericht (PDF, 17 KB) Zusatzerklärung_Prüfer zum Systemprüfungsbericht (PDF, 26 KB) Erklärung Einstellung des Gewerbebetriebs (DOCX, 231 KB)
Für Finanzanlagenvermittler mit einer Erlaubnis nach § 34f GewO und Honorar-Finanzanlagenberater mit einer Erlaubnis nach § 34h GewO...
Referentenentwurf einer Zweiten Verordnung zur Änderung der Finanzanlagenvermittlungsverordnung
Das Bundeswirtschaftsministerium hat am 7. November 2018 den Referentenentwurf einer Zweiten Verordnung zur Änderung der Finanzanlagenvermittlungsverordnung veröffentlicht. Damit sollen die vor dem Hintergrund der MiFID II erforderlichen Änderungen für Finanzanlagenvermittler und Honorar-Finanzanlagenberater umgesetzt werden.
Der Entwurf sieht insbesondere folgende Neuerungen vor:
Eine Pflicht zur Verwendung der Zuwendungen für die Qualitätsverbesserung gegenüber dem Kunden besteht nach dem Entwurf für Finanzanlagenvermittler nicht. Unverändert bleibt die Pflicht der Gewerbetreibenden, Informationen bzgl. der Zuwendungen gegenüber dem Kunden offenzulegen. Zudem dürfen Zuwendungen nicht die Verpflichtung zum Handeln im bestmöglichen Anlegerinteresse beinträchtigen
Künftig wird es eine Aufzeichnungspflicht der Inhalte von Telefongesprächen und elektronischer Kommunikation geben, die die Vermittlung von oder die Beratung zu Finanzanlagen gemäß § 34f GewO betreffen.
Statt des bisherigen Beratungsprotokolls muss der Gewerbetreibende bei einer Anlageberatung künftig dem Kunden vor Vertragsschluss eine sog. Geeignetheitserklärung zur Verfügung stellen, in der die Beratung und die Abstimmung auf die Präferenzen, Ziele und sonstigen Merkmale des Kunden erläutert werden.
Der Gewerbetreibende muss nach dem Entwurf angemessene Maßnahmen treffen, um Interessenkonflikte bereits im Vorfeld zu erkennen und zu vermeiden. Wenn eine Vermeidung nicht möglich ist, muss der Gewerbetreibende diese durch angemessene Maßnahmen so regeln, dass Nachteile für den Anleger ausgeschlossen werden. Falls trotzdem nach vernünftigem Ermessen das Risiko der Beeinträchtigung des Anlegerinteresses bestehen bleibt, muss der Gewerbetreibende dem Anleger die allgemeine Art oder die Quellen des Interessenkonfliktes rechtzeitig vor Geschäftsabschluss offenlegen.
Information über Risiken und Kosten Die Vorgaben hierzu wurden an die Vorgaben der MiFID II angepasst. Dies führt zu einer Erweiterung der Pflichten für Finanzanlagenvermittler.
Künftig dürfen Finanzanlagen nur innerhalb des Zielmarktes vertrieben werden. Eine eigene Zielmarktbestimmung ist nicht erforderlich. Jedoch müssen Finanzanlagenvermittler die Vereinbarkeit der Finanzanlage mit den Anlegerbedürfnissen unter Berücksichtigung des Zielmarkts beurteilen.
Inkrafttreten Die Verordnung soll nach derzeitigem Stand des Entwurfs bereits am Tag nach der Verkündung in Kraft treten.
Bitte beachten Sie, dass das Verfahren zur Änderung der FinVermV noch nicht abgeschlossen ist, so dass die dargestellten Informationen lediglich einen Zwischenstand abbilden.
Referentenentwurf einer Zweiten Verordnung zur Änderung der Finanzanlagenvermittlungsverordnung Das Bundeswirtschaftsministerium hat am 7....
Über die Internetseite des Deutschen Industrie- und Handelskammertages (DIHK) finden Sie zum öffentlichen deutschen Vermittlerregister.
Über die Internetseite der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) finden Sie zu den vertraglich gebundenen Vermittlern.
Über die Internetseite des Deutschen Industrie- und Handelskammertages (DIHK) finden Sie zum öffentlichen deutschen Vermittlerregister....
Checkliste und Hinweise zu den Formularen
Unsere Checkliste zum Erwerb einer Erlaubnis nach § 34f bzw. § 34h GewO gibt Ihnen Informationen über die erforderlichen Unterlagen, die dem Antrag beizufügen sind.
Hinweise zur erlaubnispflichtigen Person:
Bitte beachten Sie, dass für natürliche Personen und juristische Personen unterschiedliche Antragsformulare zu verwenden sind.
Natürliche Personen sind nicht in das Handelsregister eingetragene Einzelunternehmer sowie eingetragene Kaufleute.
Auch die Gesellschafter von Personengesellschaften müssen die Anträge als natürliche Personen stellen. Personengesellschaften sind die Gesellschaft bürgerlichen Recht (GbR), die Kommanditgesellschaft (KG) und die offene Handelsgesellschaft (OHG). Bei ihnen hat jeder geschäftsführungsberechtigte Gesellschafter die Erlaubnis auf seinen Namen zu beantragen. Denn die Personengesellschaft selbst kann nicht Träger der Erlaubnis sein.
Bei der GmbH & Co. KG ist grundsätzlich die Komplementär-GmbH die Gewerbetreibende und damit erlaubnispflichtig.
Checkliste FAV_HOF (PDF, 131 KB)
ChecklisteUnsere Checkliste zum Erwerb einer Erlaubnis nach § 34f bzw. § 34h GewO gibt Ihnen Informationen über...
Formulare: Finanzanlagenvermittler Erlaubnis- und Registrierungsverfahren gem. § 34f GewO
Finanzanlagenvermittler benötigen sowohl eine Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 GewO als auch die Registrierung. Wenn der Gewerbetreibende Angestellte mit der Anlageberatung und –vermittlung betraut, muss er diese unmittelbar nach Aufnahme ihrer Tätigkeit bei der Registerbehörde melden und dort eintragen lassen. Angestellte dürfen nur dann bei der Beratung und Vermittlung mitwirken, wenn sie zuverlässig und sachkundig sind.
Formular 1.1 FAV natürliche Person
Antrag auf Erteilung einer Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 GewO und Eintragung ins Vermittlerregister und Erteilung einer Registernummer (natürliche Person)
Formular 1.2 FAV juristische Person
Antrag auf Erteilung einer Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 GewO und Eintragung ins Vermittlerregister und Erteilung einer Registernummer (juristische Person)
Beiblatt juristische Person FAV (wenn mehrere gesetzliche Vertreter)
Beiblatt für unmittelbar mitwirkende Arbeitnehmer FAV
Eintragung von bei der Beratung und Vermittlung unmittelbar mitwirkenden Arbeitnehmern im Vermittlerregister sowie Änderung und Löschung.
Mustertext 5.1 FAV
Versicherungsbestätigung zum Nachweis der erforderlichen Berufshaftpflichtversicherung.
Mustertext 5.2 FAV
Versicherungsbestätigung Berufshaftpflichtversicherung für Personenhandelsgesellschaften
Mustertext 5.3 FAV
Versicherungsbestätigung Berufshaftpflichtversicherung Gruppenvertrag
Formular 6 FAV Kategorieänderung
Antrag auf Kategorienerweiterung/-änderung zur erteilten Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 GewO
Formular Mitteilung über die Änderung der Registerdaten FAV
Änderung der Erlaubnis-/Registerdaten, Firmenänderung / Wechsel in Geschäftsführung/Vorstand
1.1 FAV Antrag auf Erlaubnis (natürliche Person) (DOCX, 268 KB) 1.2 FAV Antrag auf Erlaubnis (juristische Person) (DOCX, 269 KB) FAV Beiblatt juristische Person (DOCX, 251 KB) FAV Beiblatt für unmittelbar mitwirkende Arbeitnehmer (DOCX, 254 KB) Mustertext 5.1 FAV (PDF, 21 KB) Mustertext 5.2 FAV (PDF, 25 KB) Mustertext 5.3 FAV (PDF, 22 KB) 6 FAV Antrag auf Kategorieänderung (DOCX, 258 KB) FAV Änderung der Registerdaten (DOCX, 264 KB)
Finanzanlagenvermittler benötigen sowohl eine Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 GewO als auch die Registrierung. Wenn der Gewerbetreibende...
Sofern Sie auf Ihre Erlaubnis verzichten möchten, benutzen Sie das entsprechende Formular für den Erlaubnisverzicht.
Finanzanlagenvermittler Erlaubnisverzicht (natürliche Person) (DOCX, 348 KB) Finanzanlagenvermittler Erlaubnisverzicht (juristische Person) (DOCX, 348 KB)
Finanzanlagenvermittler: Erlaubnis- und Registrierungspflicht (PDF, 178 KB) Honorar-Finanzanlagenberater: Erlaubnis- und Registrierungspflicht (PDF, 171 KB) Merkblatt Informations-, Beratungs- und Dokumentationspflichten (PDF, 159 KB) Merkblatt Zusätzliche Angaben im Internet-Impressum erforderlich (PDF, 162 KB)
Diese gilt als Sachkundenachweis sowohl für die Erlaubnis nach § 34f GewO als auch nach § 34h GewO.
Im Jahr 2019 finden die schriftlichen Prüfungen voraussichtlich an folgenden Terminen statt:
Die IHK Lippe zu Detmold führt keine Prüfungen "Geprüfte/-r Finanzanlagenfachmann/-frau IHK" durch. Anmeldungen zur Prüfung sind bundesweit bei allen IHK's möglich.
Lehrgänge zur Sachkundeprüfung "Geprüfte/-r Finanzanlagenfachmann/-frau IHK" können Sie selbstständig mit allen aktuellen Informationen (Preise, Lehrgangsdauer und -inhalt) über folgende Internetadresse recherchieren: http://www.wis.ihk.de/
Sachkundeprüfung „Geprüfte/-r Finanzanlagenfachmann/-frau IHK“ Diese gilt als Sachkundenachweis sowohl für die...
05231 7601-25
05231 7601-8025