Source: http://docplayer.hu/1449254-.html
Timestamp: 2016-12-07 20:33:53
Document Index: 13607870

Matched Legal Cases: ['Pf. 777', 'bíróság ', 'bíróság ', 'bíróság ', 'bíróság ', 'bíróság ']

1 BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉGEKRE ÉS KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ HATÁLYOS február 18. napjától2 TARTALOM I ÁLTALÁNOS RÉSZ AZ ÜZLETSZABÁLYZAT HATÁLYA ÉS ALKALMAZÁSA Az Üzletszabályzat hatálya A Bank számára engedélyezett befektetési szolgáltatási tevékenységek és kiegészítő szolgáltatások A kapcsolattartás során használható nyelvek Az Üzletszabályzat közzététele, módosítása és a szerződések, keretszerződések megszüntetésének általános szabályai A vitás kérdések rendezése, választottbírósági kikötés A BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉG ÁLTALÁNOS SZABÁLYAI A Bank szerződéskötést megelőző tájékozódási kötelezettsége Alkalmassági teszt Megfelelési teszt Az ügyfelek minősítése, besorolása, átsorolása Ügyfél-átvilágítási szabályok Meghatalmazás, képviseleti jog A Megbízásokra vonatkozó szabályok Megbízások általános szabályai Az Ügyfél azonosítása a megbízás felvétele során A Bank felelősségének kizárása Telefaxon adott megbízások különös szabályai Takarék NetBróker felületen keresztül adott megbízások különleges szabályai A tartós megbízásra vonatkozó szabályok Szerződéskötés megtagadásának okai A szerződések teljesítésére, a megbízások végrehajtására vonatkozó előírások Végrehajtási politika A megbízás teljesítése Közvetítő igénybevételének általános szabályai Az Ügyfelek tájékoztatása AZ ÜGYFÉL ÉS A BANK FELELŐSSÉGE SÚLYOS SZERZŐDÉSSZEGÉS ÜGYLETI BIZTOSÍTÉKOK AZ EGYES ÜGYLETEK DÍJAZÁSA Megbízás felvétele és továbbítása, megbízás végrehajtása az Ügyfél javára Ügyfél- és értékpapírszámla vezetés, letétkezelés, letéti őrzés TITOKVÉDELMI ELŐÍRÁSOK Értékpapírtitok A BEFEKTETŐK VÉDELME Az Ügyfél pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek kezelésére vonatkozó szabályok Letéti őrzésre vonatkozó szabályok Pénzeszközök kezelésére vonatkozó szabályok A Befektető-védelmi Alap RENDKÍVÜLI PIACI HELYZET KEZELÉSE A BANK TEVÉKENYSÉGÉNEK A TŐZSDE VAGY A FELÜGYELET ÁLTALI KORLÁTOZÁSA, FELFÜGGESZTÉSE, ILLETVE AZ ELSZÁMOLÓHÁZNAK VAGY KÖZPONTI SZERZŐDŐ FÉLNEK AZ ÜGYFÉL MEGBÍZÁSÁT ÉRINTŐ INTÉZKEDÉSE A BANK ÁLTAL IGÉNYBE VEHETŐ KÖZVETÍTŐI HÁLÓZAT MŰKÖDTETÉSÉRE ÉS AZ OTT TÖRTÉNŐ ÜZLETKÖTÉSEKRE VONATKOZÓ SPECIÁLIS RENDELKEZÉSEK A függő ügynöki tevékenységére vonatkozó szabályok A közvetítő tájékoztatási kötelezettsége3 12. ÁLLOMÁNY-ÁTRUHÁZÁS KISZERVEZETT TEVÉKENYSÉG II AZ EGYES ÜGYLETTÍPUSOKRA VONATKOZÓ SZABÁLYOK PÉNZÜGYI ESZKÖZ ELHELYEZÉSE (PLACEMENT) ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK A JEGYZÉSI GARANCIAVÁLLALÁSRA VONATKOZÓ SZABÁLYOK TŐKESZERKEZETTEL, ÜZLETI STRATÉGIÁVAL ÉS AZ EZEKKEL ÖSSZEFÜGGŐ KÉRDÉSEKKEL, VALAMINT AZ EGYESÜLÉSSEL ÉS A VÁLLALATFELVÁSÁRLÁSSAL KAPCSOLATOS TANÁCSADÁS ÉS SZOLGÁLTATÁS ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK NYILVÁNOS VÉTELI AJÁNLAT ÚTJÁN RÉSZVÉNYTÁRSASÁGOKBAN TÖRTÉNŐ BEFOLYÁSSZERZÉS SZERVEZÉSE ÉS AZ EHHEZ KAPCSOLÓDÓ SZOLGÁLTATÁS MEGBÍZÁSOK FELVÉTELE ÉS TOVÁBBÍTÁSA, ILLETVE VÉGREHAJTÁSA AZ ÜGYFÉL JAVÁRA MEGBÍZÁSOK FELVÉTELNEK ÁLTALÁNOS SZABÁLYAI LETÉTI KÖVETELMÉNYEK MEGBÍZÁS ALAPJÁN ÉRTÉKESÍTHETŐ TERMÉKEK ÉS SZOLGÁLTATÁSOK KÖRE TŐZSDEI AZONNALI ADÁSVÉTEL TŐZSDÉN KÍVÜLI AZONNALI ADÁSVÉTEL A TŐZSDEI SZABVÁNYOSÍTOTT HATÁRIDŐS ÉS OPCIÓS ÜGYLET ÉRTÉKPAPÍR, INDEX ÉS DEVIZA TEKINTETÉBEN TŐZSDÉN KÍVÜLI EGZOTIKUS OPCIÓS ÜGYLETEK A SAXOBANK A/S-N (TAKARÉK FX DIRECT) KERESZTÜL ELÉRHETŐ TERMÉKEK BIZOMÁNYOSI ADÁSVÉTELE A MEGBÍZÁS MÓDOSÍTÁSA ÉS VISSZAVONÁSA A MEGBÍZÁS MEGSZŰNÉSE AZ ÜGYLETEK ELSZÁMOLÁSA A DAY-TRADE MEGBÍZÁSOK SZABÁLYAI SAJÁTSZÁMLÁS ÜGYLETEK ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK TŐZSDÉN KÍVÜLI HATÁRIDŐS DEVIZA ÉS DEVIZA OPCIÓS ÜGYLET TŐZSDÉN KÍVÜLI HATÁRIDŐS DEVIZA ÜGYLET TŐZSDÉN KÍVÜLI DEVIZA OPCIÓS ÜGYLET TŐZSDÉN KÍVÜLI HATÁRIDŐS ÁLLAMPAPÍR ÜGYLET TŐZSDÉN KÍVÜLI AZONNALI ÉRTÉKPAPÍR ADÁSVÉTEL SAJÁTSZÁMLÁS ÉRTÉKPAPÍR-KÖLCSÖNZÉS A PÉNZÜGYI ESZKÖZ LETÉTI ŐRZÉSE ÉS NYILVÁNTARTÁSA, LETÉTKELÉS, VALAMINT AZ EHHEZ KAPCSOLÓDÓ ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA ÉS ÜGYFÉLSZÁMLA VEZETÉSE LETÉTI ŐRZÉS LETÉTKEZELÉS ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA VEZETÉS ZÁROLT ÉRTÉKPAPÍR-ALSZÁMLA ÜGYFÉLSZÁMLA VEZETÉS AZ ÉRTÉKPAPÍR- ÉS ÜGYFÉLSZÁMLA MEGSZŰNÉSE NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLA TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMA ADÓELSZÁMOLÁS (ADÓLEVONÁS, BEFIZETÉS ÉS NYILVÁNTARTÁS) BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁS BEFEKTETÉSI ELEMZÉS ÉS PÉNZÜGYI ELEMZÉS, MAKROGAZDASÁGI ELEMZÉS AZ ÜZLETSZABÁLYZAT MELLÉKLETEINEK JEGYZÉKE:4 I. Általános rész Bank adatairól Név: Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. Székhely/levelezési cím: 1122 Budapest, Pethényi köz 10. Fő tevékenységi kör: Egyéb monetáris közvetítés Cégjegyzékszám: Adószám: Elérhetőségek: Telefonszám: Internet: A Bank felügyeleti hatósága: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (a továbbiakban: Felügyelet), székhely: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39., központi levelezési cím: 1535 Budapest, 114. Pf. 777., honlapcím: A Bank befektetési szolgáltatásait, illetve kiegészítő szolgáltatásait közvetítők (ügynökhálózat) útján is nyújtja. A közvetítők által történő szolgáltatásnyújtás szabályait a jelen Üzletszabályzat 11. pontja tartalmazza. A közvetítők jegyzéke, mint a jelen Üzletszabályzat 9. sz. mellékleteke a Bank székhelyén, a internetes honlapon, valamint a közvetítők kirendeltségeiben érhető el. 1. Az Üzletszabályzat hatálya és alkalmazása 1.1. Az Üzletszabályzat hatálya Ezen Üzletszabályzat a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (a továbbiakban: Bank) által végzett a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvényben (a továbbiakban: Bszt.) meghatározott és a Bank számára engedélyezett befektetési szolgáltatási tevékenységek és kiegészítő szolgáltatások általános feltételeit tartalmazza. Az ebben foglalt rendelkezések mind a Bank, mind az Ügyfél számára külön kikötések nélkül is kötelezőek, de azoktól kölcsönös megegyezéssel szerződésben, a jogszabályok keretein belül el lehet térni. Az Üzletszabályzat tárgyi hatálya a Bank és üzletfelei között létrejött, a Bank számára engedélyezett tevékenységi körökhöz kapcsolódó egyedi és keretszerződések megkötésére terjed ki. Ezen szerződések megkötésekor az Üzletszabályzat rendelkezéseit mindkét fél magára kötelezőnek ismeri el, és elfogadja. A jelen Üzletszabályzat tekintetében Ügyfél az a belföldi vagy külföldi természetes vagy jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaság, egyéb vállal- 45 kozás vagy szervezet, aki/amely számára a Bank tevékenységi körébe tartozó szolgáltatást nyújt. A jelen Üzletszabályzat Ügyfélre vonatkozó rendelkezései az Ügyfél meghatalmazottjára, valamint a képviseletében eljáró személyre is alkalmazandók. A Bank és Ügyfelei között létrejött jogügyletekre, illetve ezek egyes részleteire, - ha azokról sem az adott szerződés, keretszerződés, sem a jelen Üzletszabályzat nem rendelkezik a piaci szabványok, a Polgári Törvénykönyv (1959. évi IV. törvény), a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény (a továbbiakban: Tpt.) a Bszt. rendelkezései valamint a Budapesti Értéktőzsde Zrt. (a továbbiakban: Tőzsde vagy BÉT), illetve a Központi Elszámolóház és Értéktár (Budapest) Zrt. (a továbbiakban: KELER Zrt.) szabályai és az egyéb vonatkozó jogszabályok az irányadóak A Bank számára engedélyezett befektetési szolgáltatási tevékenységek és kiegészítő szolgáltatások A Bank részére a Felügyelet a III/41.086/2002. számú március 5. napján kelt, valamint a EN-III/M-608/2009. számú július 31. napján kelt határozatával befektetési szolgáltatási tevékenységek és kiegészítő szolgáltatások végzését engedélyezte. A Felügyelet III/ /2002. számú, december 13-án kelt határozatával értékpapír kölcsönzés végzését engedélyezte. A fentiek alapján Bank a pénzügyi eszközök vonatkozásában a Bszt. 5. (1) és (2) bekezdésében meghatározott befektetési szolgáltatási tevékenységek és kiegészítő szolgáltatások közül az alábbiak végzésére jogosult: a) megbízás felvétele és továbbítása, b) megbízás végrehajtása az ügyfél javára, c) sajátszámlás kereskedés, d) portfoliókezelés, e) befektetési tanácsadás, f) pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (értékpapír vagy egyéb pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalással (jegyzési garanciavállalás), g) pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (egyéb pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül, h) a pénzügyi eszköz letéti őrzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése, i) a letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetése, nyomdai úton előállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése, j) a tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás, k) a befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódó valutával és devizával történő saját számlás kereskedés, l) a befektetési elemzés és pénzügyi elemzés, m) jegyzési garanciavállaláshoz kapcsolódó szolgáltatás. A jelen Üzletszabályzatban pénzügyi eszközöknek minősülnek az alábbiak: 56 a) az átruházható értékpapír, b) a pénzpiaci eszköz, c) a kollektív befektetési forma által kibocsátott értékpapír, d) az értékpapírhoz, devizához, kamatlábhoz vagy hozamhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatláb-megállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, pénzügyi index vagy intézkedés, amely fizikai leszállítással teljesíthető vagy pénzben kiegyenlíthető, e) az áruhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatlábmegállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni vagy az ügyletben résztvevő felek valamelyikének választása szerint pénzben kiegyenlíthető, ide nem értve a teljesítési határidő lejártát vagy más megszűnési okot, f) az áruhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, amely fizikai leszállítással teljesíthető, feltéve hogy azzal szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek, g) az f) pont alá nem tartozó, más származtatott pénzügyi eszköz jellemzőivel rendelkező, áruhoz kapcsolódó opció, tőzsdei és tőzsdén kívüli határidős ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, amely fizikai leszállítással teljesíthető, és nem kereskedelmi célt szolgál, ha azt elismert elszámolóházon keresztül számolják el vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, h) a hitelkockázat átruházását célzó származtatott ügylet, i) a különbözetre vonatkozó pénzügyi megállapodás, j) az éghajlati, időjárási változóhoz, fuvardíjhoz, légszennyező anyag vagy üvegházhatású gáz kibocsátásához, inflációs rátához vagy más hivatalos gazdasági statisztikához kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatlábmegállapodás vagy bármely más származtatott ügylet, eszköz, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni vagy amely az ügyletben résztvevő felek valamelyikének választása szerint pénzben kiegyenlíthető, ide nem értve azt az esetet, ha a megszűnés oka a nemteljesítés, k) egyéb, az a) j) pontban nem említett eszközhöz, joghoz, kötelezettséghez, indexhez, intézkedéshez kapcsolódó származtatott ügylet, eszköz, amely rendelkezik a többi származtatott eszköz valamelyikének jellemzőivel, ideértve azt, hogy valamely szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek vele, elismert elszámolóházon keresztül számolják el és teljesítik vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, valamint a Bizottság 1287/2006/EK rendeletének 39. cikkében meghatározott származtatott ügylet A kapcsolattartás során használható nyelvek A Bank jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozó, az Ügyféllel fennálló kapcsolat időtartama alatt a magyar nyelvet határozza meg használható nyelvként. Amennyiben az Ügyfél a magyar nyelvet nem ismeri, jogosult az angol nyelv használatára Az Üzletszabályzat közzététele, módosítása és a szerződések, keretszerződések megszüntetésének általános szabályai A Bank Üzletszabályzata és mellékletei nyilvánosak. A Bank az Üzletszabályzatot az Ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló helyiségeiben, az ügynökhálózat kirendeltsé- 67 geiben kifüggesztéssel és honlapján (www. takarekbank.hu) teszi közzé. Az Ügyfél kérésére a Bank az Üzletszabályzatot átadja az Ügyfélnek. A Bank kifejezetten fenntartja magának a jogot, és az Ügyfél elismeri a Bank azon jogát, hogy az Üzletszabályzat rendelkezéseit új befektetési és/vagy kiegészítő szolgáltatás bevezetésekor kiegészítse, továbbá, hogy a bel- és külföldi pénz- és tőkepiaci viszonyok (különösen az I/9. pontban (Rendkívüli piaci helyzet kezelése) foglalt esetekben), a jogszabályok, hatósági előírások, így különösen a Tőzsde, illetve a KELER Zrt. szabályzatai változásainak megfelelően, vagy a banki üzletmenet, illetve üzletpolitika megváltozását felismerve, ahhoz igazodva, az Üzletszabályzat bármely rendelkezését, ideértve az Üzletszabályzat valamennyi mellékletét és a Díjtételek jegyzékét is, egyoldalúan módosítsa. A Bank az Üzletszabályzat módosításáról, annak hatálybalépését 15 nappal megelőzően, értesíti ügyfeleit. Amennyiben az Ügyfél a változás ellen a módosítás hatálybalépéséig írásban nem tiltakozik, azt általa elfogadottnak kell tekinteni. A Bank Ügyfeleit az Üzletszabályzat és mellékletei valamint a Díjtételek jegyzéke módosításáról Hirdetmény útján, az Ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben való kifüggesztéssel és honlapján történő közzététellel értesíti (Hirdetmény). A Hirdetményt azon a banki munkanapon kell kézbesítettnek tekinteni, amely napot megelőző banki munkanapon az üzleti órák alatt a kifüggesztés és a honlapon történő közzététel megtörtént. Az Üzletszabályzat, valamennyi melléklete és a Díjtételek jegyzéke módosítása a hatálybalépéstől kezdve vonatkozik a korábban megkötött szerződésekre és tartós megbízásokra is, kivéve, ha azok már teljesedésbe mentek, vagy teljesítésük megkezdődött. Amennyiben az Ügyfél a módosítást nem fogadja el, az részéről automatikusan a Bankkal korábban kötött szerződéseinek ha annak feltételei egyébként fennállnak az egyes szerződésekben meghatározott határidővel, illetve ilyen szerződési rendelkezés hiányában 30 napos határidővel történő felmondását jelenti. Amennyiben jelen Üzletszabályzat, az Ügyfél és a Bank között létrejött szerződés, keretszerződés ettől eltérő rendelkezést nem tartalmaz, Bank jogosult az Ügyfél valamennyi szerződését, ideértve az Ügyfél Számlaszerződését, valamint egyéb megkötött keretszerződéseit 30 napos határidővel írásban egyoldalúan, indoklás nélkül felmondani. A felmondási idő alatt az Ügyféltől újabb megbízásokat a Bank nem fogad el, azonban a megnyitott pozíciók, ügyletek zárására vonatkozó megbízásokat a piaci lehetőségek kereti között teljesíti. Az Ügyfél köteles a felmondási idő alatt a Banknak írásban rendelkezni arról, hogy a Bank a számláin nyilvántartott értékpapírokat és pénzt mely számlára transzferálja, illetve utalja. Amennyiben a számlatulajdonos ezen rendelkezésnek nem tesz eleget, a Bank a felelős őrzés szabályai szerint őrzi tovább a nála nyilvántartott értékpapírokat és pénzt. A Bank a számlavezető kijelölésének elmulasztásából eredő károkért felelősséget nem vállal. A Bank fenntartja magának a jogot, hogy egyes meghatározott ügyfélkör részére kínált üzleti szolgáltatásait ideiglenesen vagy tartósan ügynökhálózatának meghatározott egységeire korlátozza. Olyan szolgáltatások tekintetében, amelyek ügynökhálózaton keresztül nem elérhetőek, a Bank az Ügyfél kérésére közvetlen kiszolgálást nyújt. 78 1.5. A vitás kérdések rendezése, választottbírósági kikötés A Bank és a vele jogviszonyban álló partnerei törekednek arra, hogy a szerződésekből származó értelmezési és vitás kérdéseket békés úton rendezzék. A jelen Üzletszabályzattal szabályozott kérdésekben felmerült viták rendezésében a Bankot a Titkárság képviseli. Az ügyfelek a Bank Titkárságához fordulhatnak a felmerült viták rendezésére. Amennyiben a felek a közöttük felmerült vitás kérdéseket közös megegyezés útján nem tudják rendezni, a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság eljárásának van helye a következő ügyekben: - a Tpt. hatálya alá tartozó értékpapír forgalomba hozatalával, befektetési szolgáltatással, befektetési szolgáltatást kiegészítő szolgáltatással, - befektetők egymás közötti, pénzügyi eszközökkel - részvényesi jogokkal, - tőzsdei ügylettel, - a Bank és az Ügyfél között pénzügyi eszközre vonatkozó megbízás elfogadásának megtagadásával - a tőzsde szabályzatával; - a befektetési és pénzügyi szolgáltatók kizárólagosságot nem sértő egyéb szolgáltatási tevékenységével kapcsolatos jogvitában, ha a felek az eljárás tárgyáról szabadon rendelkezhetnek. Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság saját Eljárási szabályzata szerint jár el. Az eljárás nyelve a magyar nyelv. Jelen pontban foglalt választottbírósági kikötéssel a felek a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság döntéseit magukra nézve kötelezőnek ismerik el. A felek eltérő kikötése hiányában a Magyar Köztársaság joga a jogvita esetén irányadó jog. 2. A befektetési szolgáltatási tevékenység általános szabályai 2.1. A Bank szerződéskötést megelőző tájékozódási kötelezettsége A Bank felhívja Ügyfelei figyelmét, hogy a tőkepiaci műveletek kockázatot hordoznak. A Bank az egyes konkrét termékekre, pénzügyi eszközökre vonatkozóan a Bank és az általa igénybe vett közvetítők ügyfélfogadásra nyitva álló helységeiben, és a Bank honlapján Termékkatalógust, továbbá leírásokat, adatokat, elemzéseket tesz közzé. A Bank az előzetes tájékozódás körében az Ügyfeleket a jelen Üzletszabályzat mellékléteként csatolt szerződésmintákhoz kapcsolódó, illetve az ügyfelek által aláírt egyes szerződések elválaszthatatlan részét képező tesztek formájában értékeli. Ezek az alábbiak: Alkalmassági teszt 89 A Bank a befektetési tanácsadási tevékenységre vonatkozó szerződés megkötését, vagy keretszerződés esetében a megbízás végrehajtását megelőzően alkalmassági teszt keretében győződik meg arról, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon, továbbá a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében a szükséges mértékben feltárja a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait annak érdekében, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. A Bank az alkalmassági teszt elvégzése során értékeli, hogy a befektetési tanácsadási keretében kínált szolgáltatás a) alkalmas-e a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, b) kapcsán felmerülő, a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az Ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, továbbá, c) természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e. A Bank az alkalmassági teszt elvégzése során az Ügyféltől vagyoni és jövedelmi helyzetére vonatkozó írásbeli nyilatkozatot, ennek alátámasztását szolgáló okirat bemutatását, vagy más befektetési vállalkozásnál (befektetési vagy kiegészítő szolgáltatást nyújtónál) vagy árutőzsdei szolgáltatónál, vagy pénzintézetnél vezetett számlájára vonatkozó kivonat vagy portfólió kimutatás rendelkezésre bocsátását kérheti. Amennyiben a Bank a befektetési tanácsadást szakmai ügyfélnek nyújtja, akkor c) pontban meghatározott feltételt teljesítettnek tekinti azzal, hogy ha a szakmai ügyféllé minősítésre a Bszt. 49. (1) bekezdése szerint került sor, akkor ezt az ügyfél 49. (2) bekezdése szerinti kérelmében megjelölt pénzügyi eszköz és ügylet vonatkozásában kell alkalmazni. Alkalmassági teszt alapinformációinak nyomon követése céljából a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél a befektetési tanácsadási tevékenységre vonatkozó szerződés megkötésével elfogadja, és vállalja, hogy köteles bejelenteni a teszt alapjául szolgáló vagyoni helyzetében bekövetkezett bármely negatív változást Megfelelési teszt A pontban írtaktól eltérő befektetési szolgáltatási tevékenységek végzése esetében a számlaszerződés megkötését vagy a megbízás végrehajtását megelőzően a Bank a Bszt.-ben meghatározott kivételekkel a leendő szerződő féltől, illetőleg az Ügyféltől nyilatkozatot kér a szerződésben foglalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzőivel, és különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól, annak megítélése érdekében, hogy a Bank valóban a számára megfelelő ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsolatos szolgáltatást nyújtsa. 910 Ezen ismeret és tapasztalat értékelése (a továbbiakban: megfelelési teszt) során a Bank feltárja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöket, valamint vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehajtott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyletek milyen időtávon belül valósultak meg, továbbá vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását, vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását. Bank nem köteles figyelemmel lenni a megfelelési teszt eredményére, amennyiben a leendő szerződő féllel vagy az Ügyféllel megbízás felvételére és továbbítására vagy megbízás végrehajtására köt megállapodást és a) az ügylet szabályozott piacra vagy azzal azonos feltételeknek megfelelő harmadik országbeli tőzsdére bevezetett részvényre, pénzpiaci eszközre, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírra vagy más értékpapírosított követelésre (ide nem értve azokat az eszközöket, amelyek származtatott elemeket tartalmaznak), valamint az ÁÉKBV (a Tanács 85/611/EGK irányelve alapján létrehozott, átruházható értékpapírokba kollektív alapon befektető forma) által kibocsátott értékpapírra vagy más nem komplex pénzügyi eszközre vonatkozóan jön létre, b) az ügyletre vonatkozó megállapodást az Ügyfél vagy leendő szerződő fél kezdeményezi, c) a Bank egyidejűleg a leendő szerződő fél tudomására hozza, hogy ebben az esetben nem vizsgálja a szerződésben szereplő pénzügyi eszköz befektetési célok megvalósítására való alkalmasságát, azaz nem alkalmazza a megfelelési teszt eredményében foglaltakat, így ennek következményei az ügyfél számára nem érvényesülnek, d) a Bank megfelel a Bszt. összeférhetetlenségre vonatkozó szabályainak. A Bank nem köteles figyelemmel lenni a megfelelési teszt eredményére abban az esetben sem, ha az Ügyféllel vagy a leendő szerződő féllel az megbízás felvételére és továbbítására, megbízás végrehajtására vagy sajátszámlás kereskedésre köt megállapodást és az Ügyfél elfogadható partnernek minősül. Amennyiben a Bank szakmai ügyfélnek nyújt szolgáltatást, az Ügyféllel vagy leendő szerződő féllel kapcsolatos nyilatkoztatási kötelezettségét teljesítettnek tekinti azzal, hogy ha a szakmai ügyféllé minősítésre a Bszt. 49. (1) bekezdése szerint került sor, akkor ezt az Ügyfél a 49. (2) bekezdése szerinti kérelmében megjelölt pénzügyi eszköz és ügylet vonatkozásában kell alkalmazni. Amennyiben a Bank a megfelelési teszthez kapott tájékoztatás alapján úgy ítéli meg, hogy valamely pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél számára, úgy a Bank felhívja erre az Ügyfél vagy potenciális ügyfél figyelmét. Az Ügyfél a figyelem felhívásra köteles nyilatkozni, hogy a pénzügyi eszközre vagy ügyletre vonatkozó megbízását fenntartja-e. Ilyen nyilatkozat hiányában a Bank a megbízás teljesítését megtagadhatja. Amennyiben a Bank úgy értékeli, hogy az az Ügyfél által tett nyilatkozatok igazolásához szükséges, jogosult az Ügyféltől az azok alapjául szolgáló okiratokat bekérni. 1011 Amennyiben az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél úgy dönt, hogy nem adja meg a megfelelőségi teszthez szükséges tájékoztatást, ideértve azt az esetet is, ha a Bank által kért okiratokat nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy nem ad elegendő információt ismereteiről és tapasztalatairól, a Bank figyelmezteti az Ügyfelet vagy potenciális ügyfelet arra, hogy e döntése nem teszi lehetővé a Bank számára annak megállapítását, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelő-e az Ügyfél vagy leendő szerződő fél számára. Ebben az esetben az Ügyfél vagy leendő szerződő fél köteles nyilatkozni, hogy a pénzügyi eszközre vagy ügyletre vonatkozó megbízását fenntartja-e. Ilyen nyilatkozat hiányában a Bank a megbízás teljesítését megtagadhatja Az ügyfelek minősítése, besorolása, átsorolása A Bank az Ügyféllel történő szerződéses kapcsolat létrejöttét megelőzően minősíti leendő Ügyfelét. A minősítések az alábbiak lehetnek: A) lakossági ügyfél, B) szakmai ügyfél, C) elfogadható partner A minősítés megtörténtéről az abban történő bárminemű változásról, valamint az ügyfélbesorolás Ügyfél kérelmére történő módosításáról és az ilyen kérelem esetén az őt megillető jogok megváltozásában jelentkező következményekről a Bank haladéktalanul írásban értesíti Ügyfelét az általa megadott levelezési címen. A Bank minden természetes személy Ügyfelét lakossági ügyfélnek minősíti, kivéve, ha az Ügyfél kifejezett kérésére az Ügyfél által benyújtott igazolások alapján az Ügyfél ettől eltérő besorolását elfogadja. A Bank a lakossági ügyfélnek annak kifejezett írásbeli kérésére szakmai ügyfél minősítést adhat, ha ezen Ügyfél Bszt. 49. (1) bekezdésében meghatározott feltételeknek megfelel. Az Ügyfélnek írásbeli kérelméhez szükség esetén csatolnia kell a kérelmét hitelesen alátámasztó dokumentumokat. A Bank a lakossági ügyfél szakmai ügyféllé történő átminősítésre vonatkozó kérelme esetén írásban közli az ügyféllel a szakmai ügyfélre és a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályok közötti különbséget és annak következményeit. A kérésére szakmainak minősített Ügyfél írásban köteles nyilatkozni arról, hogy a szakmai ügyfélre és a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályok, jogok és ügyfélvédelmi szempontok közötti különbséget és ezek következményeit megértette és tudomásul vette. A szakmai ügyfél számára, annak kifejezett kérésére vagy ha a szakmai ügyfélként való minősítést a Bank kezdeményezi kifejezett egyetértése alapján a Bank a lakossági Ügyféllel azonos feltételeket biztosít a befektetési szolgáltatási tevékenysége és a kiegészítő szolgáltatása során. Ebben az esetben az Ügyfél és a Bank írásos megállapodásban rögzíti, hogy az Ügyfél szakmai ügyfélnek minősül, és a lakossági ügyfélre irányadó szabályok alkalmazására saját kérésére kerül sor, valamint azt a tényt, hogy a lakossági ügyfélre irányadó szabályok alkalmazása mely pénzügyi eszközre vagy ügyletre terjed ki. 1112 A Bszt. szerint kiemelt vállalkozásnak vagy kiemelt intézménynek minősülő elfogadható partnerként minősített Ügyfél akár egyes ügyletek vonatkozásában, akár általános jelleggel kérheti, hogy a Bank vele szemben a szakmai ügyfelek tekintetében alkalmazandó rendelkezések szerint járjon el. Ezt a felek írásos megállapodásban rögzítik. Az elfogadható partnernek minősülő Ügyfél számára, annak kifejezett kérésére a Bank a lakossági ügyféllel azonos feltételeket biztosít az Üzletszabályzat I.1.2. a) c) pontjában meghatározott befektetési szolgáltatási tevékenysége, és ehhez kapcsolódó kiegészítő szolgáltatása során. Ezt a felek írásos megállapodásban rögzítik Ügyfél-átvilágítási szabályok Az Ügyféllel való üzleti kapcsolat létesítésekor a Banknak el kell végeznie az Ügyfél (meghatalmazott, rendelkezésre jogosult, képviseletében eljáró személy) személyazonosságának igazoló ellenőrzését. Az ügyfél-átvilágítás során a Bank megköveteli az alábbi okiratok bemutatását: a) természetes személy esetén: 1. magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa (személyi igazolvány vagy útlevél) és lakcímet igazoló hatósági igazolványa, 2. külföldi természetes személy útlevele vagy személyi azonosító igazolványa, feltéve hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít vagy tartózkodási jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya, b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az azt igazoló - 30 napnál nem régebbi - okiratot, hogy: 1. a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása megtörtént, illetőleg az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása iránti kérelmét az egyéni vállalkozó a körzetközponti jegyzőhöz benyújtotta, 2. belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént, 3. külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént, c) cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet társasági szerződését (alapító okiratát, alapszabályát). (Ez esetben a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet köteles a cégbejegyzés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 napon belül okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént.) 1213 Amennyiben a Bank az Ügyfél átvilágításához szükségesnek ítéli, - az előző bekezdésben felsorolt azonosításhoz szükséges dokumentumokon felül - további adatokat, vagy dokumentumokat jogosult a saját döntése szerint bekérni. Amennyiben nem magyar nyelvűek a bekért adatokat igazoló dokumentumok, úgy a Bank felhívására az Ügyfél köteles azok hiteles fordítását is benyújtani. A Bank az Ügyfél személyazonosságának megállapítása során a hatályos pénzmosásra vonatkozó jogszabály rendelkezéseit betartva jár el. Az Ügyfél ennek érdekében köteles a Bankkal együttműködni, s a szükséges okmányokat a Bank részére bemutatni. Amenynyiben a Bank az ügyfél-átvilágítást az Ügyfélnek felróható okból nem tudja elvégezni akkor a Bank a szerződés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadja. Ha az ügyfél-átvilágítás során az azonosításhoz szükséges okiratok eredetiségét illetően kétség merül fel, a Bank jogosult a szerződés megkötését, illetve a tranzakció elvégzését megtagadni. A Bank és az Ügyfél közötti bármilyen szerződéses kapcsolat fennállása alatt az ügyfélátvilágítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett változásokról az Ügyfél köteles a tudomásszerzést követő 5 munkanapon belül a Bankot írásban értesíteni. A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a Bank köteles ellenőrizni a bemutatott azonosságot igazoló okiratok érvényességét. A Bank az ügyfél-átvilágítás során az alábbi adatokat köteles rögzíteni, illetve rögzítheti: a) természetes személy 1. családi és utónevét (születési nevét), 2. lakcímét, 3. állampolgárságát, 4. az azonosító okmányának típusát és számát, 5. anyja születési nevét, 6. születési helyét, idejét 7. külföldi természetes személy esetében a magyarországi tartózkodási helyet, 8. levelezési címét 9. adószámát b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet 1. nevét, rövidített nevét, 2. székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címét, 3. cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzéséről) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát, 4. főtevékenységét, 5. képviseletére jogosultak nevét és beosztását, 6. a kézbesítési megbízottjának az azonosítására alkalmas adatait. 7. adószámát 8. KSH törzsszámát 1314 Az Ügyfél köteles a Bank részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el. Ha az Ügyfél nyilatkozik arról, hogy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el, írásbeli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos fent felsorolt adatait is tartalmaznia kell. A Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel, ha kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban. Ha a tényleges tulajdonos személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, a Bank intézkedéseket tesz a tényleges tulajdonos személyazonosságára vonatkozó adat jogszabály alapján e célra rendelkezésére álló vagy nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartásban történő ellenőrzése érdekében Meghatalmazás, képviseleti jog Amennyiben az Ügyféllel kötött szerződés eltérően nem rendelkezik, az Ügyfél vagy az Ügyfél mint szervezet jogi formáját szabályozó jogszabályban a szervezet képviseletére jogszabály erejénél hatóság rendelkezésénél fogva jogosultként meghatározott személy (továbbiakban: vezető) - a Bank által rendszeresített módon - írásban vagy minősített elektronikus aláírással ellátott elektronikus okirat formájában jelenti be (e pontban a továbbiakban: bejelentés) az Ügyfél nevében eljárni jogosult személyeket, közös tulajdonban álló értékpapír esetében amennyiben a rendelkezési jogot a tulajdonosok nem együttesen gyakorolják a közös képviselőt (továbbiakban: meghatalmazott). A vezető jogosultságát abban az esetben gyakorolhatja, ha a megválasztását (kinevezését), valamint aláírását - a szervezet jogi formájára vonatkozó sajátosságok figyelembevételével - hitelt érdemlő módon (pl. illetékes cégbíróság által érkeztetett bejegyzési vagy változásbejegyzési kérelemmel és aláírási címpéldánnyal) igazolja. Több, egymásnak ellentmondó bejelentés közül a legutolsó bejelentés az érvényes. A meghatalmazás lehet eseti vagy állandó jellegű. Eseti meghatalmazás esetén a meghatalmazott a meghatalmazást az eljárását megelőzően át kell, hogy adja a Bank képviselőjének. A meghatalmazást az Ügyfél a Banknál erre a célra rendszeresített nyomtatványon, írásban adhatja meg. Az Ügyfél ugyancsak a Banknál erre a célra rendszeresített nyomtatványon köteles bejelenteni közös tulajdonú értékpapír esetén a rendelkezésre jogosult közös képviselőt, valamint a meghatalmazottak személyében bekövetkező változást is. A nyomtatványon amennyiben erre az adott szerződés szerint a Bank lehetőséget biztosít az Ügyfél rendelkezhet, hogy mely körben adja meg a meghatalmazást. A meghatalmazás a Bankkal kötött szerződés elválaszthatatlan részét képezi. Az Ügyfél és valamennyi meghatalmazottja köteles együtt, személyesen megjelenni Ügyfélfogadási időben az Ügyfél-azonosítás céljából. Az Ügyfél eltérő rendelkezése hiányában a meghatalmazást minden olyan tranzakció vagy ügylet megkötésére, szolgáltatás igénybevételére kiterjed, amelyek megkötésére vagy igénybevételére az Ügyfélnek a Bankkal kötött szerződése alapján joga van. 1415 Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben olyan megbízás vagy ajánlat adására ad meghatalmazást, melyhez szükségképpen számlaművelet kapcsolódik, a Bank a meghatalmazást a számlaművelet elvégzéséhez is megadottnak tekinti. A meghatalmazás annak írásban történő visszavonásáig marad hatályban. A külföldön kiállított meghatalmazást a kiállítás helye szerint illetékes magyar külképviseleti hatósággal hitelesíttetni (felülhitelesíttetni) kell, kivéve, ha a Magyarországgal kötött kétoldalú jogsegély-megállapodás alapján az aláírás hitelesítését az annak tanúsítására jogosult helyi hatóság vagy közjegyző végzi. Nincs szükség a külföldön kiállított közokirat diplomáciai felülhitelesítésére azokban az országokban, amelyekkel Magyarország jogsegélyszerződést kötött, vagy amelyek részesei a külföldön felhasználásra kerülő közokiratok diplomáciai vagy konzuli hitelesítésének, felülhitelesítésének mellőzéséről szóló Hágai Egyezménynek (1973. évi 11. törvényerejű rendelet). Ebben az esetben azt kell vizsgálni, hogy az okirat szabályszerűen el van-e látva az egyezményben előírt hitelesítési záradékkal ("Tanúsítvány" "Apostille"). Kétoldalú jogsegélyszerződés esetén az okiratot az ott meghatározott módon kell hitelesíteni. Idegen nyelven kiállított meghatalmazáshoz annak hiteles magyar nyelvű fordítását is csatolni kell. Az eseti meghatalmazásban fel kell tüntetni a meghatalmazás tárgyát valamint mind a számlatulajdonos, mind a meghatalmazott személyazonosságának megállapításához szükséges adatokat: Magánszemélyeknél: gazdálkodó szervezeteknél: - név, születéskori név - név, rövidített név - lakcím - értesítési cím - székhely - értesítési cím - születési hely, idő - cégjegyzékszám, Magánszemély által adott eseti meghatalmazást minden esetben teljes bizonyító erejű magánokiratba kell foglalni. (két tanú). Ilyen meghatalmazást a bank csak eredeti példányban fogad el. A Bank a rendelkezés teljesítése előtt vizsgálja mind a meghatalmazó, mind a meghatalmazott személyazonosságát. A Bank csak az Üzletszabályzatban és az adott szerződésben leírtaknak megfelelő meghatalmazás, illetve eljárás alapján teljesíti a meghatalmazott rendelkezését. A Bank kizárja a felelősségét arra az esetre, ha a meghatalmazott személy nem ennek megfelelően jár el, és emiatt a rendelkezés nem teljesíthető. Az Ügyfél halálával a meghatalmazott rendelkezési joga is hatályát veszti. Miután a Bank az elhalálozás tényéről hitelt érdemlően tudomást szerzett, nem teljesíti a meghatalmazott rendelkezéseit (ideértve a tartós megbízásokat is). Az Ügyfél halála esetén a számlái felett rendelkezésre kizárólag az Ügyfél örököse, e minőségének hitelt érdemlő módon történt igazolását követően (jogerős hagyatékátadó végzés, külföldiek esetén ez- 1516 zel egyenrangú okirat hiteles kiadmánya), és kizárólag azon összeg tekintetében jogosult, melyre őt a dokumentum jogosítja. Ha az Ügyfél csőd-, felszámolási, vagy végelszámolási eljárás alatt áll, a Bank azt követően, hogy erről hitelt érdemlően tudomást szerzett, csak a vagyonfelügyelőtől, a felszámolótól, vagy a végelszámolótól fogad el rendelkezést A Megbízásokra vonatkozó szabályok Megbízások általános szabályai A megbízások és szerződések teljesítésének előfeltétele, hogy az Ügyfél az ügyletkötéshez szükséges fedezetet a Bank által előírtak szerint rendelkezésre bocsássa. Az esetleges fedezetlenség miatti nem teljesített megbízások miatt az Ügyfelet ért kárért a Bank a felelősségét kizárja. A Bank a megbízások elfogadását megelőzően a következőket jogosult vizsgálni: a) az Ügyfél-azonosságot a már rendelkezésre álló adatok alapján b) a megbízás teljesítéséhez elegendő fedezet vagy a Bank egyes limitekre vonatkozó ügyviteli rendje szerinti megfelelő limit áll-e rendelkezésre, c) a letétbe helyezett értékpapírok rendelkeznek-e a szükséges kellékekkel, d) okirati formában kiállított, névre szóló értékpapírok esetében az átruházási láncolatot, e) az Ügyfél által hozott letéti igazolás valódiságát, f) a hivatalos letiltásokat, g) a jogosult személyét és az aláírások hitelességét, h) az ajánlott befektetési eszköz, ügylettípus, befektetési konstrukció megfelelőségét, illetve alkalmasságát az Ügyfél piaci ismeretei és kockázatviselő képessége szempontjából, i) az Ügyfél által aláírt számlaszerződés, illetve keretszerződések rendelkezésre állnak-e, j) meghatalmazott által adott megbízás esetén az adott ügylettípus megkötésére felhatalmazta-e az Ügyfél az adott személyt (rendelkezésre jogosultság ellenőrzése). A Bank megbízást - eltérő megállapodás hiányában - az Ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló helyiségeiben vehet fel, az általa megjelölt üzleti órák alatt. A Bank erre vonatkozó külön megállapodásban foglaltak szerint az általa megjelölt üzleti órák alatt telefonon, telefaxon, vagy elektronikus úton adott megbízást fogad el. A felek kötelesek az egymásnak szóló megbízásokat, valamint szerződéseket írásba foglalni, illetve írásban megerősíteni vagy visszaigazolni (konfirmálni). Felek megállapodnak abban, hogy az adott megbízást a megerősítés vagy visszaigazolás, továbbá a Bank által írásba foglalt, és az Ügyfélnek megküldött szerződés Ügyfél által aláírtan a Bankhoz történő visszaérkezésének elmaradása esetében is érvényesen létrejöttnek tekintik. A megbízásokat az üzleti órákon kívül a Bank jogosult, de nem köteles átvenni. Amennyiben az üzleti órákon kívül érkezett megbízások átvételre sor kerül, azokat a következő banki munkanapon beérkezettnek kell tekinteni. 1617 Az üzleti órákat, és azon záró időpontot, ameddig a beérkezett és elfogadott megbízásokat a Bank tárgynapon belül teljesíti, az Üzletszabályzat 2.sz. melléklete tartalmazza. A záró időpontot követően érkezett megbízásokat a Bank csak a következő banki munkanapon teljesíti. A Bank a szerződéses dokumentumokat a szerződés teljesítésétől, illetve annak megszűnésétől számított 8 évig megőrzi. Amennyiben a Bank az ügyletek megkötése érdekében nem szerződést köt, hanem az adott ügyletről visszaigazolást állít ki, azt is írásba foglaltnak kell tekinteni. Az ügylet az aláírt visszaigazolás visszaküldésének elmulasztása esetén is létrejöttnek tekintendő. A Bank a telefonon adott üzleti megbízásokat hangfelvétel útján rögzíti, a megbízás, illetve a szerződés típusának megfelelően írásba foglalja és továbbítja az Ügyfélnek (kivéve, ha az Ügyfél kifejezetten másként rendelkezik). Az Ügyfél által elfogadottnak tekintendő a megbízás telefonon való rögzítése abban az esetben is, ha az erre való felhívás a beszélgetés kezdetén külön nem történt meg. A Bank a hangfelvételeket a szerződés mindkét fél általi aláírását követően jogosult megsemmisíteni. Amennyiben a szerződés írásba foglalása, vagy a megbízás Ügyfél általi írásos visszaigazolása nem történik meg, a hangfelvétel a megbízás megadását követő naptári évtől számított 8 évig tárolásra kerül. A hangfelvételekhez való hozzáférésre a Bank erre feljogosított alkalmazottja kizárólag, az értékpapír-titokra vonatkozó szabályok betartása mellett jogosult. Az Ügyfél előzetes egyeztetés alapján, a Bank erre feljogosított alkalmazottjának jelenlétében - a Bank mindenkor hatályos Díjtételek jegyzékében meghatározott eljárási díj megfizetése mellett - a hangfelvétel megsemmisítésének időpontjáig jogosult az általa pontosan (dátum és tranzakció szerint) megjelölt ügylethez kapcsolódó hangfelvétel meghallgatására. A hangfelvételről az Ügyfél másolatot kérhet. A Felek a hangfelvétel kiadásáról jegyzőkönyvet állítanak ki, és a kiadott példány másolatát zárt borítékban a Banknál aláírásukkal ellátva a jegyzőkönyvhöz csatolják. A Felek a hangfelvétel Banknál elhelyezett példányát fogadják el hiteles példányként. A hangfelvétel az Ügyfél és a Bank kölcsönösen bizonyító erejűnek tekintik, az a közöttük létrejött megbízással kapcsolatban kialakult vitás kérdések rendezéséhez bármikor felhasználható. A Bank az elektronikus szolgáltatások nyújtása során az elvárható mértékű biztonsági beállításokat alkalmazza, azonban az Ügyfél tudomással bír annak kockázatáról, hogy telefon, illetve telefax használata esetén a telefonhálózat, internet használata esetén az elektronikus hálózat működése során a telefonon, illetve az interneten továbbított adatok az adatátvitel során sérülhetnek, elveszhetnek, vagy jogosulatlan harmadik személyek számára esetlegesen ismertté válhatnak Az Ügyfél azonosítása a megbízás felvétele során Megbízás felvételekor az Ügyfél azonosítása érdekében az alábbi adatokat jogosult a Bank bekérni: a határidős ügyleteknél az Ügyfél, vagy meghatalmazottja neve, és az Ügyfél határidős KELER kódja, 1718 a margin ügyleteknél, valamint a külföldi határidős részvény ügyleteknél az Ügyfél vagy üzletkötésre jogosult meghatalmazottjának neve és kódszava (az Ügyfél által kötelezően megadott jelszó), részvény és állampapír ügyleteknél - nem természetes személy befektető esetén az Ügyfél neve és az üzletkötésre jogosult meghatalmazottjának neve, - természetes személy befektető esetén az Ügyfél neve, vagy üzletkötésre jogosult meghatalmazottjának neve, és az Ügyfél egy azonosító adata kell (melynek szerepelnie kell a számítógépes nyilvántartásban), hogy elhangozzon a beszélgetés folyamán SaxoBank A/S-n (Takarék Direct rendszer) keresztül telefonon adott megbízások esetén - az Ügyfél neve és telefonos jelszava vagy - az Ügyfél kódja és telefonos jelszava vagy - az Ügyfél neve/kódja és az Ügyfél azonosítására szolgáló valamely adat SaxoBank A/S-n (Takarék Direct rendszer) keresztül elektronikus úton adott megbízások esetén - az Ügyfél jelszava és - az Ügyfél user neve Takarék NetBróker felületen, elektronikus úton adott megbízások esetén: - az Ügyfél felhasználó azonosítója és - az Ügyfél bejelentkezési jelszava szolgáltatására köteles. Abban az esetben, ha meghatalmazott adja a megbízást, minden esetben el kell, hogy hangozzon az Ügyfél neve is (pl. nem elegendő az Ügyfél kódja vagy határidős kódja). Keretszerződéssel köthető termékek esetében a határidős KELER kód, illetve kódszó azonosító adatnak minősülhet. Ügyfél azonosítására szolgáló adat lehet természetes személy esetén: Ügyfél kód (Clavis kód), Ügyfél anyja neve, születési hely, idő, adóazonosító jel személyigazolvány szám, lakcím, jogi személy esetén Ügyfél székhelye, Ügyfél kód (Clavis kód), adószám Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy köteles magát azonosítani minden esetben, kivéve, ha az adott ügyletre vonatkozó (keret)szerződés kifejezetten másképp rendelkezik A Bank felelősségének kizárása 1819 A Bank nem vállal felelősséget az abból fakadó kárért, ha: a) az Ügyfél telefonon, telefaxon vagy elektronikus úton nem tud a tőzsdei, illetve üzleti órák alatt kapcsolatot létesíteni az üzletkötővel megbízás adása, annak módosítása, vagy visszavonása céljából valamely, a Bank felelősségi körén kívül álló okból, különösen, ha ez az adatszolgáltatók, a távközlési társaságok hibája, a tőzsdei számítógépek meghibásodása miatt következik be, és így az Ügyfél a megbízást nem tudja a Bank számára továbbítani, b) a kár telefon-, telefax vagy elektronikus kapcsolat során előforduló tévedés, félreértés vagy hiba eredménye, kivéve, ha a kár bizonyítottan a Bank hibájából ered. Különösen vonatkozik ez arra az esetre, ha a Bank az Ügyfél külön kérésére, vagy az adott ügylettípusra vonatkozó speciális szabályok szerint az írásos értesítés kézhezvétele előtt teljesít rendelkezést, c) a telefonhálózaton, valamint az elektronikus hálózaton továbbított adatok az adatátvitel során sérülnek, elvesznek, vagy jogosulatlan harmadik személyek számára esetlegesen ismertté válnak. d) az Ügyfél a telefaxon adott megbízáson szereplő aláírás hamis vagy hamisított volta kellően gondos vizsgálattal sem volt felismerhető, e) az Ügyfél megbízása félreérthető, ellentmondásos vagy hiányos, és ennek következtében a megbízás teljesítését a Bank függőben tartja, f) az ügylet tárgyaként szolgáló értékpapír tőzsdei kereskedését felfüggesztik, g) a megbízás teljesítése olyan okból vált lehetetlenné, amelyért egyik fél sem felelős, h) az Ügyfél az általa megadott értesítési számokon nem érhető el. A Bank jogosult a megbízás teljesítését függőben tartani, amennyiben a megbízás teljesítése során olyan kérdés merül fel, amelynek elbírálásáról sem az Üzletszabályzat, sem a konkrét szerződés nem rendelkezik. Minden megbízásnak egyértelműen tartalmaznia kell a teljesítéshez szükséges adatokat. A hiányosan, nem egyértelműen vagy ellentmondóan adott megbízásokat a Bank nem köteles teljesíteni, azokat jogában áll a hiányok pótlására, vagy pontosításra történő külön felhívás mellett - amíg az Ügyfél a Bank nyilvántartása szerint hiányzónak megjelölt adatot vagy dokumentumot előírt formában nem bocsátja a Bank rendelkezésére, a megbízását nem pontosítja, vagy az ellentmondást nem szünteti meg - visszatartani, vagy külön felhívás nélkül visszautasítani. A Bank a hiányos, nem egyértelmű vagy ellentmondó megbízások visszautasításából eredő esetleges károkért való felelősségét kizárja Telefaxon adott megbízások különös szabályai Az Ügyfél üzleti órák alatt telefaxon adott megbízását a Bank elfogadja, ha - az Ügyfél és a Bank között jelen Üzletszabályzat rendelkezései szerint megkötött írásbeli Keretszerződés erre lehetőséget biztosít, - a telefax minden olyan kelléket tartalmaz, amely a megbízás teljesítéséhez elengedhetetlen, ide értve hogy az a megbízás adására jogosult, azonosított személytől származik 1920 A Bank ezúton is kifejezetten felhívja az Ügyfél figyelmét arra a tényre, hogy a megbízások telefax igénybevételével történő megadása az adott ügylet típusától független, további kockázatot jelenthet számára. A Bankot a többször leadott megbízások okozta többszöri teljesítés miatt felelősség nem terheli. A telefaxon adott jogosulatlan megbízásból eredő ideértve az Ügyfél személyében illetve a személy kilétében történő félreértést is valamennyi kár tekintetében a Bank felelősségét kizárja Takarék NetBróker felületen keresztül adott megbízások különleges szabályai A Bank és az Ügyfél egymás között közvetlen internetes kapcsolatot létesítenek annak érdekében, hogy az Ügyfél a vonatkozó Szolgáltatási szerződésben meghatározott szolgáltatásokat, banki termékeket igénybe vehesse. A Takarék NetBróker szolgáltatás esetén a Bank a Szolgáltatási szerződésben és annak mellékleteiben rögzített feltételekkel biztosítja, hogy az Ügyfél elektronikus úton adhasson a szolgáltatásba bevont számlákkal kapcsolatosan megbízásokat, azok végrehajtásának állapotát nyomon követhesse, illetve a számlaforgalommal kapcsolatos adatokba betekinthessen. A megbízások fajtáit, azok befogadásának módját, a teljesítés feltételeit az Ügyféllel megkötött Szolgáltatási szerződés valamint annak mellékletei tartalmazzák. Az Ügyfél a Takarék NetBróker szolgáltatás igénybe vételével kapcsolatos díjakat a mindenkor hatályos Díjtételek jegyzékében meghatározottak szerint köteles fizetni, mely összeggel a Bank az Ügyfél számláját a Szolgáltatási szerződés szerint - minden hónapban automatikusan megterheli A tartós megbízásra vonatkozó szabályok Amennyiben a Bank az Ügyféllel kötött szerződésben kifejezetten elfogadja, az Ügyfél tartós megbízást adhat a Bank által meghatározott értékpapírok NYESZ-R számla esetén forintban denominált befektetési jegy és magyar állampapír - rendszeres (meghatározott időközönként havi, negyedéves, féléves, éves - történő) megvásárlására az Ügyfél ügyfélszámlája vagy nyugdíj pénzszámlája terhére és értékpapírszámlája vagy nyugdíj-előtakarékossági ügyfélszámlája javára. A megbízások teljesítései a tartós megbízásban megadott napokon 1-28-ig adható meg. Az Ügyfél tartós megbízást írásban az erre rendszeresített formanyomtatványon adhat, a megbízás maximális időtartama 3 év lehet. Amennyiben a megbízásban megjelölt napokon ha az munkaszüneti napra esik a következő munkanapon - az ügyfélszámla vagy a nyugdíj pénzszámla nem nyújt elegendő fedezetet a megbízás végrehajtására, a Bank a megbízást a megjelölt napon nem teljesíti és a nem teljesítésből adódó felelősségét kizárja. 20 Több megjelenítése
1.1. Az Üzletszabályzat hatálya... 4 1.2. A Bank számára engedélyezett befektetési szolgáltatási tevékenységek és kiegészítő szolgáltatások... 5 1.3. A kapcsolattartás során használható nyelvek... 6 1.4. Részletesebben Szabályzat a Pénzmosás Megelőzéséről és Megakadályozásáról
Pénzmosás elleni szabályzat A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvényben foglaltak értelmében az Euro Quattro Bróker Kft. köteles ügyfeleit Részletesebben HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR ZRT
HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR ZRT MIFID ÉRTÉKELÉSI POLITIKA I. Értékelési politika célja A Hungária Értékpapír Zrt. Alkalmassági és Megfelelőségi kérdőívei (Kérdőív magánszemély részére, ill. Kérdőív Jogi személyek Részletesebben A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében az ügyfél köteles valamely alábbi, érvényes és sérülésmentes okiratát bemutatni:
H I R D E T M É N Y A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény által támasztott követelményekről A Magyarországi Volksbank Zrt. (a továbbiakban: Részletesebben A HUNGAROGRAIN TŐZSDEÜGYNÖKI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG
A A HUNGAROGRAIN TŐZSDEÜGYNÖKI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ÜGYFÉLBESOROLÁSI SZABÁLYZATA A Hungarograin Tőzsdeügynöki Szolgáltató Zrt. vezérigazgatója 2008. év. hónap... napján elfogadta. Részletesebben MAGYAR TAKARÉKSZÖVET KEZETI BANK ZRT.
Ügyfélkód: SZOLGÁLTATÁSI SZERZŐDÉS ELECTRA INTERNET BANKING RENDSZEREN KERESZTÜL TÖRTÉNŐ BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁS NYÚJTÁSÁRÓL (továbbiakban: Szolgáltatási szerződés) amely létrejött egyrészt Név/Cégnév: Részletesebben SZÁMLASZERZŐDÉS ÉRTÉKPAPÍR- ÉS ÜGYFÉLSZÁMLA VEZETÉSÉRE
Ügyfélkód: Ügyfélszámla száma: MAGYAR TAKARÉKSZÖVETKEZETI BANK ZRT. SZÁMLASZERZŐDÉS ÉRTÉKPAPÍR- ÉS ÜGYFÉLSZÁMLA VEZETÉSÉRE (továbbiakban: számlaszerződés) amely létrejött egyrészt Név/Cégnév: Lakcím/Székhely: Részletesebben HIRDETMÉNY. rögzíteni és azokat a Pmt-ben meghatározott ideig visszakereshető módon nyilvántartani.
Tájékoztató az Általános Szerződési Feltételek 2011. augusztus elsejei változásáról Tisztelt Ügyfelünk! Tájékoztatjuk Önt, hogy a pénzforgalmi keretszerződés részét képező Általános Szerződési Feltételeink Részletesebben Random Capital Zrt. ELŐZETES TÁJÉKOZTATÓ
Random Capital Zrt. ELŐZETES TÁJÉKOZTATÓ 1. A TÁRSASÁGRA VONATKOZÓ ALAPVETŐ TUDNIVALÓK: 1.1. A Társaság adatai: a) Név: Random Capital Broker Zártkörűen Működő Részvénytársaság b) Székhely: H 1053 Budapest, Részletesebben II. 3. Szerződésminta befektetési tanácsadásra. Szerződés befektetési tanácsadásra
II. 3. Szerződésminta befektetési tanácsadásra Jelen melléklet azon a napon lép hatályba, amelyen a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete a befektetési tanácsadási tevékenység végzését az Alapkezelő Részletesebben A MAGYAR TAKARÉKSZÖVETKEZETI BANK ZRT. BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉGEKRE ÉS KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ
BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉGEKRE ÉS KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ HATÁLYOS 2015. október 1. napjától TARTALOM I. FEJEZET... 6 ÁLTALÁNOS RÉSZ... 6 1. AZ ÜZLETSZABÁLYZAT HATÁLYA ÉS ALKALMAZÁSA... Részletesebben A RANDOM CAPITAL BROKER ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ÜZLETSZABÁLYZATA
A RANDOM CAPITAL BROKER ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ÜZLETSZABÁLYZATA Hatálybalépés dátuma: 2012. 03. 22. TARTALOMJEGYZÉK 1. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK... 3 2. AZ ENGEDÉLYEZETT BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI Részletesebben A MAGYAR TAKARÉKSZÖVETKEZETI BANK ZRT. BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉGEKRE ÉS KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ
BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉGEKRE ÉS KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ HATÁLYOS 2014. március 15. napjától TARTALOM I. FEJEZET... 6 ÁLTALÁNOS RÉSZ... 6 1. AZ ÜZLETSZABÁLYZAT HATÁLYA ÉS ALKALMAZÁSA... Részletesebben NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLÁKRA VONATKOZÓ KERETSZERZŐDÉS
Ügyfél besorolás mellékletei 1/a. számú melléklete Értesítés ügyfélbesorolásról, módosításának lehetőségeiről, és annak következményeiről Név (Cégnév): Azonosító okmány száma: Tisztelt Ügyfelünk! A befektetési Részletesebben NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.
A piaci szereplő részletes adatai Lekérdezés dátuma: 2014.10.01. Utolsó szinkronizálás dátuma: 2014.10.01. 1 / 22 Intézmény alapadatai év: Intézmény típus: Székhely: Privat Investment Pro Korlátolt Felelősségű Részletesebben Megbízási Keretszerződés Befektetési Tanácsadásra. név:... lakcím:... szem. ig. sz:... adóazonosító jel:... ügyfél azonosító:...
A RANDOM CAPITAL BROKER ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ÜZLETSZABÁLYZATA Hatálybalépés dátuma: 2014. 11. 18. Hatályba léptette: vezérigazgató TARTALOMJEGYZÉK 1. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK... 3 2. AZ ENGEDÉLYEZETT Részletesebben HUNGAROGRAIN TŐZSDEÜGYNÖKI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG
A HUNGAROGRAIN TŐZSDEÜGYNÖKI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ÜZLETSZABÁLYZATA A Hungarograin Tőzsdeügynöki Szolgáltató Zrt. vezérigazgatója 2012. év március hónap 14. napján elfogadta. A Részletesebben A MAGYAR TAKARÉKSZÖVETKEZETI BANK ZRT. BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉGEKRE ÉS KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ
BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉGEKRE ÉS KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ HATÁLYOS 2015. február 2. napjától TARTALOM I. FEJEZET... 6 ÁLTALÁNOS RÉSZ... 6 1. AZ ÜZLETSZABÁLYZAT HATÁLYA ÉS ALKALMAZÁSA... Részletesebben Panaszkezelési szabályzat
ARGENTUM HOLDING ZRT. Panaszkezelési szabályzat Az ügyfelek panaszainak bejelentéséről, kezeléséről, nyilvántartásától Elfogadva az Alapító /2014 (.). határozatával 2014.01.01. Lucsik János Elnök-vezérigazgató Részletesebben Az Erste Befektetési Zrt. által alkalmazott szerződésminták (2014. március 153. április 2-től)
Az Erste Befektetési Zrt. által alkalmazott szerződésminták (2014. március 153. április 2-től) 3. számú melléklet A. ÁLTALÁNOSAN ALKALMAZOTT SZERZŐDÉS- ÉS NYOMTATVÁNYMINTÁK Keretszerződések: és mellékletét Részletesebben SZERZŐDÉS AZ EMIR 9. CIKKE SZERINTI ADATOK KERESKEDÉSI ADATTÁR FELÉ TÖRTÉNŐ TOVÁBBÍTÁSÁRA ALAPKEZELŐK RÉSZÉRE
Kódszám/Code Dátum/Date Sorszám/Serial number 05/ 20141001/ SZERZŐDÉS AZ EMIR 9. CIKKE SZERINTI ADATOK KERESKEDÉSI ADATTÁR FELÉ TÖRTÉNŐ TOVÁBBÍTÁSÁRA ALAPKEZELŐK RÉSZÉRE amely létrejött egyrészről a Központi Részletesebben Értékpapírkölcsön-keretszerződés a Takarék Alapkezelő Zrt. általi kölcsönbe adásra
Értékpapírkölcsön-keretszerződés a Takarék Alapkezelő Zrt. általi amely létrejött egyrészről a Takarék Alapkezelő Zrt. (székhely: 1122 Budapest, Pethényi köz 10., cégjegyzékszám: Cg.01-10-045577, adószám: Részletesebben Alkalmassági és Megfelelési teszt KÖZÜLETEKNEK
KÖZÜLETEKNEK Az Üzletszabályzat 19. sz. melléklete Az alábbi teszt kitöltését a befektetési vállalkozásokról és árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló Részletesebben A KBC Securities Magyarországi Fióktelepe. (székhely: H-1051 Budapest, Vigadó tér 1.) ÜGYFÉLBESOROLÁSI SZABÁLYZATA
A (székhely: H-1051 Budapest, Vigadó tér 1.) ÜGYFÉLBESOROLÁSI SZABÁLYZATA Hatályos: 2008. február 1-től TARTALMOMJEGYZÉK: I. RÉSZ ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK 3 1. Preambulum 3 2. A szabályzat célja 3 3. A szabályzat Részletesebben Érvényes: 2011. november 14-től visszavonásig Közzététel napja: 2011. november 11.
Kondíciós Lista Befektetési szolgáltatásokra Érvényes: 2011. november 14-től visszavonásig Közzététel napja: 2011. november 11. 1 TARTALOMJEGYZÉK 1. Általános kondíciók... 3 2. Számlavezetési szolgáltatások... Részletesebben FINEXT Vagyonkezelő. Nyilvánosan Működő Részvénytársaság
Értékpapír-, és ügyfélszámla vezetéséről szóló számlaszerződéshez kapcsolódó azonosítási adatlap JOGI SZEMÉLYEK ÉS JOGI SZEMÉLYISÉGGEL NEM RENDELKEZŐ GAZDÁLKODÓ SZERVEZETEK RÉSZÉRE Jelen Azonosítási adatlap Részletesebben Egyedi Értékpapír Üzletági Hirdetmény egyes kedvezményes díjtételekről a Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzathoz
Egyedi Értékpapír Üzletági Hirdetmény egyes kedvezményes díjtételekről a Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzathoz Hatályos: 2014. május 27. napjától OTP Bank Nyrt. Székhelye: 1051 Budapest, Részletesebben ÜGYFÉLPANASZ-KEZELÉSI SZABÁLYZAT RAIFFEISEN Biztosításközvetítő Kft. Hatályos: 2014. augusztus 1-től visszavonásig. Bevezető
ÜGYFÉLPANASZ-KEZELÉSI SZABÁLYZAT RAIFFEISEN Biztosításközvetítő Kft. Hatályos: 2014. augusztus 1-től visszavonásig Bevezető A Raiffeisen Biztosításközvetítő Kft. (Szolgáltató) egyik elsődleges célja az Részletesebben Végrehajtási politika
Commerzbank Zrt. Végrehajtási politika Megbízások ügyfél számára legkedvezőbb feltételek mellett történő végrehajtása 1. Általános ismertetés Az Európai Parlament és Tanács pénzügyi eszközök piacairól Részletesebben RANDOM HOZAMSZÁMLÁRA VONATKOZÓ SZERZŐDÉS
27. sz. melléklet ügyfélszám: RANDOM HOZAMSZÁMLÁRA VONATKOZÓ SZERZŐDÉS Amely létrejött egyrészről A RANDOM CAPITAL Broker Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhely: 1053 Budapest, Szép utca 2., nyilvántartja Részletesebben A KBC EQUITAS BROKER ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ÜZLETSZABÁLYZATA
KBC EQUITAS BROKER RT. A KBC EQUITAS BROKER ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ÜZLETSZABÁLYZATA Hatályos: 2010. november 1-től 1/69 TARTALOMJEGYZÉK 1. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK... 5 2. AZ ENGEDÉLYEZETT BEFEKTETÉSI Részletesebben Nyilatkozat. Alulírott,...(név) részvényes.... (lakcím/székhely)
Nyilatkozat Alulírott,.....(név) részvényes...... (lakcím/székhely) kijelentem, hogy azon részvényekkel, amelyek vonatkozásában jelen nyilatkozat megtételével egyidejűleg tulajdonjogom részvénykönyvbe Részletesebben QUANTIS ALPHA BEFEKTETÉSI ZRT. ÁLTALÁNOS ÜZLETSZABÁLYZATA
1 A üzletszabályzata A QUANTIS ALPHA BEFEKTETÉSI ZRT. ÁLTALÁNOS ÜZLETSZABÁLYZATA Társaság neve: Székhely: 1036 Budapest, Árpád fejedelem útja 79. V. emelet Cégjegyzékszám: Cg. 01-10-047076 Adószám: 23393824-2-42 Részletesebben Alulírott,...(név) részvényes. ... (lakcím/székhely) adóazonosító jel...
Kérjük, a kitöltött nyilatkozatot a következő címre küldje el! Címzett: KELER Zrt. 1075 Budapest, Asbóth u. 9-11. NYILATKOZAT (magánszemélyek részére) Alulírott,........(név) részvényes...... (lakcím/székhely) Részletesebben Az UniCredit Bank Hungary Zrt. Általános Üzleti Feltételei a Befektetési Szolgáltatási Tevékenységre és Kiegészítő Szolgáltatásra
Az UniCredit Bank Hungary Zrt. Általános Üzleti Feltételei a Befektetési Szolgáltatási Tevékenységre és Kiegészítő Szolgáltatásra Hatályos 2015. december 3. Tartalomjegyzék 3 1. Az Üzleti Feltételek hatálya Részletesebben Random Capital Zrt. Végrehajtási politika
Hatályba léptette: vezérigazgató Hatályba lépés dátuma: 2012. 02.16. Érvényes: visszavonásig TARTALOMJEGYZÉK 1. Bevezetés... 3 2. Megbízás felvétele... 3 3. Megbízás végrehajtásának szempontjai... 4 4. Részletesebben Érvényes: 2015. június 1-étől visszavonásig Közzététel napja: 2015. május 29.
1 MEGBÍZÁSI SZERZŐDÉS nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla és nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla vezetésére amely létrejött egyrészről Neve: Ügyfélazonosító: Születési neve: Anyja neve: Születési Részletesebben ACCESS Befektetési Alapkezelő Zrt.
ACCESS Befektetési Alapkezelő Zrt. Ügyfélfogadás rendje és panaszkezelésre vonatkozó szabályzat Verzió Hatályos Döntés száma 1. 2012. április 26. 7/2012.(04.26) vezérigazgatói határozat 2. 2014. július Részletesebben AZ MKB BANK ZRT. (1056 Budapest, Váci utca 38.) MÓDOSÍTÁSOKKAL EGYSÉGES SZERKEZETBE FOGLALT ÜZLETSZABÁLYZATA
AZ MKB BANK ZRT. (1056 Budapest, Váci utca 38.) MÓDOSÍTÁSOKKAL EGYSÉGES SZERKEZETBE FOGLALT ÜZLETSZABÁLYZATA A BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉG VÉGZÉSÉRŐL ÉS A KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁSOK NYÚJTÁSÁRÓL Részletesebben BAG Hungary Biztosítási Alkusz Kft. Panaszkezelési Szabályzata
BAG Hungary Biztosítási Alkusz Kft. Panaszkezelési Szabályzata Kecskemét, 2010. január 4. Módosítva: 2015. augusztus 13. A BAG Hungary Biztosítási Alkusz Kft. az ügyfeleinek a BAG Hungary Biztosítási Alkusz Részletesebben Az EQUILOR Befektetési Zártkörűen Működő Részvénytársaság ÜZLETSZABÁLYZATA
Hatálybalépés: 2016. április 26. Az EQUILOR Befektetési Zártkörűen Működő Részvénytársaság ÜZLETSZABÁLYZATA Utolsó módosítás: 2016. 04. 19. Hatálybalépés: 2016. 04. 26. Jelen üzletszabályzat hatálybalépésének Részletesebben Random Capital Zrt. EL ZETES TÁJÉKOZTATÓ
Random Capital Zrt. EL ZETES TÁJÉKOZTATÓ 1. A TÁRSASÁGRA VONATKOZÓ ALAPVET TUDNIVALÓK: 1.1. A Társaság adatai: a) Név: Random Capital Broker Zártkör en M köd Részvénytársaság b) Székhely: H 1052 Budapest, Részletesebben HUNGAROGRAIN TŐZSDEÜGYNÖKI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG
A HUNGAROGRAIN TŐZSDEÜGYNÖKI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ÜZLETSZABÁLYZATA A Hungarograin Tőzsdeügynöki Szolgáltató Zrt. vezérigazgatója 2011. év november hónap 14. napján elfogadta. Részletesebben Az MKB Bank Zrt. (1056 Budapest, Váci utca 38.)
Az MKB Bank Zrt. (1056 Budapest, Váci utca 38.) módosításokkal egységes szerkezetbe foglalt Üzletszabályzata a befektetési szolgáltatási tevékenység végzéséről és a kiegészítő szolgáltatások nyújtásáról Részletesebben A CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. Üzletszabályzata (módosításokkal egységes szerkezetben) Hatályba lépés időpontja: 2015. április 15.
A CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. Üzletszabályzata (módosításokkal egységes szerkezetben) Hatályba lépés időpontja: 2015. április 15. 1 I. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK... 3 1. A CIB BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. Részletesebben ArteusCredit Zártkörűen Működő Részvénytársaság
ArteusCredit Zártkörűen Működő Részvénytársaság Hatályos: 2013. május 29. ArteusCredit Zrt. 1134 Budapest, Róbert K. krt. 59., Telefon: 06/1 814 2179 1 Az ArteusCredit Zártkörűen Működő Részvénytársaság Részletesebben a Takarékszövetkezet Befektetési Üzletágánál Utolsó módosítás: 2013. 04.11.
38/2011. Üzletszabályzatzabályzat a Takarékszövetkezet Befektetési Üzletágánál Utolsó módosítás: 2013. 04.11. TARTALOMJEGYZÉK I. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK... 4 1. Az Üzletszabályzat hatálya... 4 2. Az Üzletág Részletesebben ÖSSZEFÉRHETETLENSÉGI POLITIKA
ÖSSZEFÉRHETETLENSÉGI POLITIKA A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. tv (továbbiakban Bszt. Részletesebben KBC EQUITAS ZRT. Végrehajtási politika és Allokációs szabályzat 2
T Á J É K O Z T A T Ó a befektetési vállalkozások és a befektetési szolgáltatást nyújtó hitelintézetek nyilvántartási kötelezettségeivel összefüggésben A CESR (Európai Értékpapír Szabályozók Bizottsága) Részletesebben ÉRTÉKPAPÍR KONDÍCIÓS LISTA. I. Standard értékpapír számlavezetési szolgáltatások díjai
Érvényes: 2014. július 1. Meghirdetve: 2014. július 1. Jelen Hirdetményben feltüntetett kondíciók a 2014.02.03. napján vagy azt követően megkötött szerződésekre vonatkoznak. Jelen Hirdetmény a lakossági Részletesebben TERMÉSZETES SZEMÉLYEK RÉSZÉRE
Számlaszerződéshez kapcsolódó azonosítási adatlap TERMÉSZETES SZEMÉLYEK RÉSZÉRE Jelen Azonosítási adatlap a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (székhely: 1122 Budapest, Pethényi köz 10. Cg.: 01-10-041206; Részletesebben A Bank a NYESZ pénzszámlán elhelyezett pénzeszközök után kamatot nem fizet.
Ügyfélkód: NYESZ pénzszámla száma: SZÁMLASZERZŐDÉS NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI ÉRTÉKPAPÍR-, ÉS PÉNZSZÁMLA VEZETÉSÉRŐL (a továbbiakban: NYESZ szerződés) amely létrejött egyfelől Név: Lakcím/Székhely: mint Részletesebben SZOLGÁLTATÁSI SZERZŐDÉS
Amely létrejött egyrészről Viselt név (a bemutatott igazolvány szerint) : e-mail cím : Lakcím: SZOLGÁLTATÁSI SZERZŐDÉS Elektronikus aláírással kapcsolatos fokozott biztonságú, közigazgatási célra alkalmas Részletesebben Tájékoztató az összeférhetetlenségi politikáról
Összeférhetetlenségi politika Az igazgatói utasítás hatályba léptető határozatának száma: 2012/12/1. 2014/03/31. A hatályba lépés dátuma: Módosítást hatályba léptető határozat száma: Módosítás hatályba Részletesebben 38/2011. Üzletszabályzatt. Üzletágánál. Utolsó módosítás: 2011.12.08.
38/2011. Üzletszabályzatt a Takarékszövetkezet Befektetési Üzletágánál Utolsó módosítás: 2011.12.08. TARTALOMJEGYZÉK I. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK... 4 1. Az Üzletszabályzat hatálya... 4 2. Az Üzletág jogállása Részletesebben A KBC EQUITAS BROKER ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG VÉGREHAJTÁSI POLITIKÁJA ALLOKÁCIÓS SZABÁLYZATA
PANASZKEZELÉSI SZABÁLYZAT Az ügyfelek részére történő szolgáltatásnyújtás során a legfontosabb célunk, hogy mindig a legnagyobb fokú gondossággal és megbízhatósággal járjunk el, továbbá jogszerű és professzionális Részletesebben TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLÁKRA VONATKOZÓ SZERZŐDÉS
TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLÁKRA VONATKOZÓ SZERZŐDÉS amely létrejött egyrészről a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe (székhelye: 1051 Budapest, Széchenyi tér 7-8.; cg.: 01-17-000381), mint Megbízott (a Részletesebben Az OTP Ingatlanlízing Zrt. Panaszkezelési Szabályzata
Pannon 2005 Faktor és Hitel Zrt. 1016 Budapest, Naphegy utca 19. PANASZKEZELÉSI SZABÁLYZAT Érvényes 2014.08.01-től Jóváhagyta: Igazgatóság elnöke 2 TARTALOMJEGYZÉK 1. A SZABÁLYZAT CÉLJA... 3 2. A SZABÁLYZAT Részletesebben DÍJTÉTELEK a Befektetési Szolgáltatási tevékenységhez
DÍJTÉTELEK a Befektetési Szolgáltatási tevékenységhez Felhívjuk Tisztelt Ügyfeleink figyelmét, hogy a Körmend és Vidéke telefon adott megbízást kizárólag a 06 (21) 242-4723-as rögzített vonalon fogad el. Részletesebben A KBC Securities Magyarországi Fióktelepe. (1051 - Budapest, Roosevelt tér 7-8.) ÜZLETSZABÁLYZATA ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEI
A (1051 - Budapest, Roosevelt tér 7-8.) ÜZLETSZABÁLYZATA és ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEI Hatályos: 2010. december 1-jétől TARTALOMJEGYZÉK I. RÉSZ ÁLT ALÁNOS SZABÁLYOK Preambulum... 6 1 A Fióktelepre Részletesebben Az MKB Bank Zrt. (1056 Budapest, Váci utca 38.)
Az MKB Bank Zrt. (1056 Budapest, Váci utca 38.) módosításokkal egységes szerkezetbe foglalt Üzletszabályzata a pénztári letétkezelésről 2014. március 15. 1. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK 1.1. Jelen Üzletszabályzat Részletesebben I. Számú melléklet. Elfogadó Nyilatkozat
I. Számú melléklet Elfogadó Nyilatkozat a SZÉKESFEHÉRVÁRI HŰTŐIPARI Részvénytársaság (8000 Székesfehérvár, Raktár u. 1.) valamennyi 1.000,- Ft (egyezer forint) névértékű, névre szóló, dematerializált törzsrészvényére Részletesebben ELSZÁMOLÁSI IGÉNY KÉRELEM 2009. JÚLIUS 27. NAPJÁT MEGELŐZŐEN MEGSZŰNT SZERZŐDÉS ÉS MÉG EL NEM ÉVÜLT TARTOZÁS FENNÁLLÁSAKOR
ELSZÁMOLÁSI IGÉNY KÉRELEM 2009. JÚLIUS 27. NAPJÁT MEGELŐZŐEN MEGSZŰNT SZERZŐDÉS ÉS MÉG EL NEM ÉVÜLT TARTOZÁS FENNÁLLÁSAKOR Tisztelt Sberbank Magyarország Zrt.! Alulírott 1, a 2014. évi XL. törvény 2 6. Részletesebben PRIVÁT ÜGYFÉLCSOPORT ÉRTÉKPAPÍR KONDÍCIÓS LISTA
Érvényes: 2014. február 03. Meghirdetve: 2014. február 03. Jelen Hirdetményben feltüntetett kondíciók a 2014.02.03. napján vagy azt követően megkötött szerződésekre vonatkoznak. Jelen Hirdetmény a meghatározott Részletesebben A KEG Nyrt. bennfentes kereskedelemre vonatkozó irányelvei
A KEG Nyrt. bennfentes kereskedelemre vonatkozó irányelvei Bennfentes kereskedelem és piacbefolyásolás tilalma Tilos a bennfentes kereskedelem és a piacbefolyásolás. Bennfentes kereskedelem: a) a bennfentes Részletesebben Kedvezményezett: az, aki a betét tulajdonosának nyilatkozata alapján, valamilyen feltétel teljesülése esetén a betét tulajdonosává válik.
BOROTAI TAKARÉKSZÖVETKEZET TAKARÉKSZELVÉNY ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEI Hatályos: 2015.07.23. napjától Jelen általános szerződési feltételek hatálya az Ügyfelek által a Borotai Takarékszövetkezetnél Részletesebben PANASZKEZELÉSI SZABÁLYZAT PALLADIUM CONSULTING KFT. Hatályos: 2015. június 05- től visszavonásig
PANASZKEZELÉSI SZABÁLYZAT PALLADIUM CONSULTING KFT. Hatályos: 2015. június 05- től visszavonásig TARTALOMJEGYZÉK I. ELŐSZÓ ---------------------------------------------------------------------------------------------- Részletesebben Széchenyi Kereskedelmi Bank Zrt. V/ 1.4-01/2013 sz. vezérigazgatói utasítás Üzletszabályzat a befektetési szolgáltatások végzésére
V/ 1.4-01/2013 sz. vezérigazgatói utasítás a befektetési szolgáltatások végzésére Felelős Felelős terület Készítette Jóváhagyta, dátum Hatályba lépés dátuma Szakács Tibor Jogi és Humánpolitika terület, Részletesebben VIN-FAKTOR ZRT. PANASZKEZELÉSI SZABÁLYZAT
VIN-FAKTOR ZRT. PANASZKEZELÉSI SZABÁLYZAT Hatályba léptette: 1/2010. sz. Vezérigazgatói Utasítás Hatályba lépés dátuma: 2010. január 05. Érvényes: Visszavonásig A Társaság Panaszkezelési Szabályzatában Részletesebben TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLÁKRA VONATKOZÓ SZERZŐDÉS
TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLÁKRA VONATKOZÓ SZERZŐDÉS amely létrejött egyrészről a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe (székhelye: 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 10.; cg.: 01-17-000381), mint Megbízott Részletesebben Random Capital Zrt. Végrehajtási politika. Hatályba lépés dátuma: 2010. április 1.
Hatályba léptette: A 2010.04.01-i vezérigazgatói utasítás Hatályba lépés dátuma: 2010. április 1. Érvényes: Visszavonásig TARTALOMJEGYZÉK 1. Megbízás felvétele...3 2. Megbízás végrehajtásának szempontjai...3 Részletesebben A P L A N I N V E S T B R Ó K E R Ü Z L E T S Z A B Á L Y Z A T A É S Á L T A L Á N O S S Z E R Z Ő D É S I F E L T É T E L E I
A P L A N I N V E S T B R Ó K E R Z Á R T K Ö R Ű R É S Z V É N Y T Á R S A S Á G Ü Z L E T S Z A B Á L Y Z A T A É S Á L T A L Á N O S S Z E R Z Ő D É S I F E L T É T E L E I A Társaság Pénzügyi Szervezetek Részletesebben Ügyfélszámla és értékpapírszámla szerződés
A Üzletszabályzatának 6.sz. melléklete amely létrejött egyrészről a Széchenyi Kereskedelmi Bank (H -1126 Budapest, Nagy Jenő u. 12., Cg. 01-10-046028)(a továbbiakban Bank), másrészről Név/ Cégnév:... Születési Részletesebben BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI ÜZLETSZABÁLYZAT
Magyar Államkincstár BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: 2012. július 1. napjától Tartalomjegyzék I. Általános rendelkezések... 7 1. A jelen Üzletszabályzatra vonatkozó jogszabályok és Részletesebben Alkalmassági és Megfelelési teszt MAGÁNSZEMÉLYEKNEK
MAGÁNSZEMÉLYEKNEK Az Üzletszabályzat 19. sz. melléklete Az alábbi teszt kitöltését a befektetési vállalkozásokról és árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól Részletesebben a Diófa Alapkezelő Zrt. Panaszkezelési Szabályai Közzétéve: 2015. szeptember 8.
a Diófa Alapkezelő Zrt. Panaszkezelési Szabályai Közzétéve: 2015. szeptember 8. 1. A panasz bejelentésének módjai 1.1. Személyesen A Diófa Alapkezelő Zrt. a személyesen benyújtott szóbeli panaszokat az Részletesebben MELLÉKLETEK 1. MELLÉKLET RÉSZVÉNYESI NYILATKOZAT
MELLÉKLETEK 1. MELLÉKLET RÉSZVÉNYESI NYILATKOZAT Kérjük a Részvényeseket, hogy a Részvényesi Nyilatkozatot nyomtatott nagybetűkkel töltsék ki, és minden vonatkozó melléklettel együtt nyújtsák be az Elfogadóhelyen Részletesebben 2016 © DocPlayer.hu Adatvédelmi irányelvek | Szolgáltatási feltételek | Visszajelzés