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Timestamp: 2018-06-22 04:22:47+00:00
Document Index: 148123920

Matched Legal Cases: ['art. 2', 'art. 59', 'arta 15', 'arta 10', 'arta 40', 'arta 30', 'arta 20']

Conto Corrente e Servizi di Pagamento CONTO CORRENTE BANCOPOSTA IMPRESA - PDF
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1 Foglio Informativo ai sensi della normativa in materia di Trasparenza delle operazioni e servizi bancari (Istruzioni di Vigilanza della Banca d Italia) Conto Corrente e Servizi di Pagamento CONTO CORRENTE BANCOPOSTA IMPRESA Per i rapporti regolati da convenzioni o accordi pattuiti tra le parti, si applicano le condizioni economiche contenute nelle convenzioni stesse o nei singoli accordi. INFORMAZIONI SU POSTE ITALIANE SPA INFORMATIVA SU POSTE ITALIANE S.p.A. Poste Italiane SpA, società con socio unico Patrimonio BancoPosta, (di seguito anche Poste Italiane o Poste ), codice ABI 07601, è una società per azioni con sede legale in Viale Europa Roma, numero di iscrizione al Registro delle imprese di Roma n /1996, codice fiscale , partita IVA Poste Italiane è sottoposta alla vigilanza della Banca d Italia. Poste Italiane informa che il Patrimonio BancoPosta è stato costituito ai sensi dell art. 2, comma 17-octies, del D.L. 29 dicembre 2010 n. 225, convertito con Legge 26 febbraio 2011 n. 10, ai fini dell applicazione degli istituti di vigilanza prudenziale di Banca d Italia, e destinato esclusivamente all esercizio dell attività di BancoPosta come disciplinata dal D.P.R. 14 marzo 2001, n. 144 e s.m.i., e che ad esso vengono imputati beni e rapporti giuridici relativi alla predetta attività. Sito Internet: : Per ogni informazione utile il cliente può contattare il Servizio Clienti BancoPosta Risponde al numero verde (servizio disponibile da lunedì a sabato, dalle 8.00 alle 20.00). INFORMAZIONI SULLE EMITTENTI DELLE CARTE DI CREDITO Deutsche Bank S.p.A. Soggetta all'attività di direzione e coordinamento della Deutsche Bank AG; sede legale e amministrativa in Piazza del Calendario, Milano. Codice Fiscale, Partita I.V.A. e numero di iscrizione al Registro delle Imprese di Milano Iscritta all Albo delle Banche al n ; codice ABI n. 3104; capogruppo del Gruppo Deutsche Bank iscritto al n all Albo dei Gruppi Bancari. Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo nazionale di garanzia ex art. 59 del D.Lgs. n. 58/1998. Sito Internet: CHE COS E IL CONTO CORRENTE Il conto corrente è un contratto con il quale la banca svolge un servizio di cassa per il cliente: custodisce i suoi risparmi e gestisce il denaro con una serie di servizi (versamenti, prelievi e pagamenti nei limiti del saldo disponibile). Al conto corrente sono di solito collegati altri servizi quali carta di debito, carta di credito, assegni, bonifici, domiciliazione delle bollette. Il conto corrente è un prodotto sicuro. Il rischio principale di controparte, cioè l eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al correntista, in tutto o in parte, il saldo disponibile, per il conto corrente postale può ritenersi minima in considerazione che la relativa raccolta è investita, nel rispetto delle norme di legge, unicamente in titoli governativi. Altri rischi possono essere legati allo smarrimento o al furto di assegni, carta di debito, carta di credito, dati identificativi e parole chiave per l accesso al conto su internet, ma sono anche ridotti al minimo se il correntista osserva le comuni regole di prudenza e attenzione. Il Tasso Effettivo Globale Medio in vigore, relativo all'operazione descritta in questo Foglio Informativo, è indicato nell'apposita tabella contenente i tassi effettivi globali medi delle operazioni di finanziamento oggetto di rilevazione da parte del Ministero dell' Economia e delle Finanze pubblicizzata mediante esposizione dell apposito Avviso presso gli Uffici Postali, sul sito PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE VOCI DI COSTO Spese Fisse Gestione Liquidità Spese per l apertura del conto Canone annuo Numero di operazioni incluse nel canone annuo Spese annue per conteggio interessi e competenze Gratuite 180,00 ( 15,00 mensili o frazione di mese) Illimitate Gratuite 1
2 Servizi di Pagamento Home Banking Remote Banking Canone annuo carta di debito Postamat BancoPosta Impresa e Impresa Versamento, operativa su circuito nazionale Postamat e sul circuito internazionale Cirrus/Maestro Canone annuo carte di credito BancoPosta Aziendali Corporate Card (emesse da Deutsche Bank): Fascia A (1-10 carte) Fascia B (11-50 carte) Fascia C (oltre 50 carte) Canone annuo carte di credito BancoPosta Aziendali Gold Corporate Card (emesse da Deutsche Bank): Fascia A (1-10 carte) Fascia B (11-50 carte) Fascia C (oltre 50 carte) Canone annuo per Internet Banking (BancoPosta Impresa On Line - BPIOL) Il servizio dal 31/10/2012 verrà progressivamente sostituito dal servizio Remote Banking Canone annuo collegamento telematico tra sistemi centrali (host to host) 20,00 a carta 15,00 a carta 10,00 a carta 40,00 a carta 30,00 a carta 20,00 a carta (ricompreso nel canone di tenuta conto) 1.800,00 ( 150,00 mensili o frazione di mese) REMOTE BANKING ( dal 31/10/2012 progressivamente sostituisce il servizio di Home Banking ) CANONI PER ABILITAZIONE CONTO CORRENTE IN REMOTE BANKING-BANCOPOSTA IMPRESA ON LINE (BPIOL) Canone annuo BPIOL profilo Informativo (BPIOL INFO) gratuito Il canone è dovuto per singolo conto abilitato ad operare su Remote Banking Canone annuo BPIOL profilo Monobanca (BPIOL MONO) Il canone è dovuto per singolo conto collegato abilitato ad operare su Remote Banking BPIOL profilo Multibanca (BPIOL MULTI ) Il canone annuo è dovuto per abilitazione ai servizi multibanca CBI (unico a prescindere dal numero di conti collegati al Remote Banking) CANONI PER ATTIVAZIONE SERVIZIO CBI DI BANCA PASSIVA Canone annuo per Banca Passiva (Canone annuo per singolo conto abilitato al Profilo Banca Passiva) (ricompreso nel canone di tenuta conto) Canone Monobanca con addebito mensile + 180,00 ( 15,00 mensili o frazione di mese) +IVA ad aliquota ordinaria con addebito, al momento dell emissione della fattura, trimestrale posticipato su conto di addebito indicato in apposito modulo BancoPosta. 180,00 ( 15,00 mensili o frazioni di mese) + IVA ad aliquota ordinaria con addebito, al momento dell emissione della fattura, trimestrale posticipato su conto di addebito indicato in apposito modulo BancoPosta. CANONI PER ABILITAZIONE PERSONA AD OPERARE CON BPIOL MEDIANTE FIRMA DIGITALE (canone unico a prescindere dal numero dei conti collegati al Remote Banking) Canone annuo BPIOL profilo Informativo (BPIOL INFO). 12,00 ( 1,00 mensile o frazione di mese) + Il canone è dovuto per persona fisica abilitata ad operare IVA ad aliquota ordinaria con addebito, al con firma digitale momento dell emissione della fattura, trimestrale posticipato su conto di addebito indicato in apposito modulo BancoPosta.(In promozione gratuita fino a ) Canone annuo BPIOL profilo Monobanca (BPIOL MONO). Il canone è dovuto per persona fisica abilitata ad operare con firma digitale 24,00 ( 2,00 mensile o frazione di mese) + IVA ad aliquota ordinaria con addebito, al momento dell emissione della fattura, trimestrale posticipato su conto di addebito indicato in apposito modulo BancoPosta. (In promozione gratuita fino a ) 2
3 Gestione Liquidità Canone annuo BPIOL profilo Multibanca (BPIOL MULTI) Registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone (si aggiunge al costo dell operazione) Invio estratto conto cartaceo (invio mensile salva diversa facoltà di richiesta del cliente): gratuito- per le prime 3 persone abilitate ad operare con firma digitale 24,00 ( 2,00 mensile o frazione di mese) per ogni persona successiva alla terza abilitata ad operare con firma digitale + IVA ad aliquota ordinaria con addebito, al momento dell emissione della fattura, trimestrale posticipato su conto di addebito indicato in apposito modulo BancoPosta.(In promozione gratuita fino a ) Giornaliero 0,50 Mensile Trimestrale Semestrale Annuale Invio estratto conto on line (mensile, trimestrale, semestrale e annuale) Prelievo da sportello automatico postale (ATM), tramite carta Postamat Maestro pese Variabili Servizi di Pagamento Prelievi da sportello automatico bancario (ATM) in Italia tramite carta Postamat Maestro Bonifico verso Italia disposto a sportello con addebito in conto corrente (unicamente a mezzo carta Postamat BancoPosta Impresa versione 3) Bonifico verso UE in euro disposto tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Bonifico fino a ,00 disposto tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Bonifico di importo rilevante (BIR), superiore a ,00 disposto tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Bonifico verso Italia disposto tramite servizio Simply BancoPosta 1,75 2,50 1,00 1,00 Bonifico permanente 2,50 Bonifico per emissione assegno vidimato disposto tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva per i primi 1000 bonifici per i successivi Postagiro internazionale in euro paesi UE con addebito in conto corrente disposto su supporto cartaceo Postagiro a sportello (unicamente a mezzo carta Postamat BancoPosta Impresa versione 3) Postagiro fino a ,00 disposto in modalità massiva tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva 2,50 2,25 2,00 0,50 Postagiro di importo rilevante superiore a ,00 disposto tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Postagiro on line in modalità singola tramite servizio 1,00 3
4 Interessi Somme Depositate Interessi Creditori Sconfinamenti Sconfinamenti in assenza di Fido BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) Postagiro verso Italia con addebito in conto corrente disposto tramite servizio Simply BancoPosta 0,50 Postagiro permanente 0,50 Domiciliazione utenze Tasso creditore annuo nominale. Per il calcolo degli interessi si fa riferimento all anno civile Per saldi giornalieri fino a 5.000,00 0,00 % Per saldi giornalieri superiori 0,25 % lordo Tasso debitore annuale per sconfinamento in assenza 5,50% di fido. Per il calcolo degli interessi si fa riferimento all anno civile Capitalizzazione Periodicità Annuale Disponibilità Somme Versate Contante Vaglia postale Assegno postale vidimato Assegno postale ordinario Assegno bancario Assegno circolare e vaglia Banca d Italia Bollettino di conto corrente postale pagato allo sportello Bollettino di conto corrente postale pagato tramite canali telematici (quali ATM, Chioschi, BPOL, BPIOL, ecc.) Stesso giorno del versamento Stesso giorno del versamento Stesso giorno del versamento 4 giorni lavorativi successivi alla data del versamento 4 giorni lavorativi bancari successivi alla data del versamento* 4 giorni lavorativi bancari successivi alla data del versamento* 4 giorni lavorativi dalla data di incasso 3 giorni dalla data di incasso * Per i versamenti effettuati il sabato, il calcolo dei giorni utili ai fini della disponibilità delle somme decorre dal lunedì successivo ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE OPERATIVITÀ CORRENTE E GESTIONE DELLA LIQUIDITÀ Spese tenuta conto Ritenuta fiscale su interessi creditori 20,00% Imposta di bollo Nella misura pro tempore vigente Estinzione conto Comunicazioni alla clientela Gratuite Spese Remote Banking Sostituzione token di firma digitale per malfunzionamento, previa restituzione Sostituzione smart card per malfunzionamento, previa restituzione Recupero spese per sostituzione token di firma digitale per furto o smarrimento Recupero spese per sostituzione smart card per furto o smarrimento 20,00 cad.+iva ad aliquota ordinaria con addebito, al momento dell emissione della fattura, su conto di addebito indicato in apposito modulo BancoPosta. 10,00 cad.+iva ad aliquota ordinaria con addebito, al momento dell emissione della fattura, su conto di addebito indicato in apposito modulo BancoPosta. 4
5 Assistenza on line Altro Invio copia estratto conto a richiesta: Fino ad un max di 5 fogli 5,00 Per ogni foglio successivo fino a max 50 fogli 0,30 Certificazione saldo conto corrente postale 51,65 Deposito cauzionale per i conti correnti intestati ad Agenti 500,00 o Agenzie assicurative SERVIZI DI PAGAMENTO Bollettino di conto corrente postale Pagamento bollettino con addebito in conto tramite servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) Pagamento bollettino contrassegnato dalla sigla RAV tramite servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) Pagamento bollettini da conto tramite servizio Simply BancoPosta (lista dei bollettini pagabili disponibile su Pagamento bollettino contrassegnato dalla sigla RAV tramite servizio Simply BancoPosta 1,00 1,23 1,00 + 0,15 (costo del servizio da mobile, con addebito su traffico telefonico) 1,23 + 0,15 (costo del servizio da mobile, con addebito su traffico telefonico) Fotocopia bollettino pagato 10,00 Servizio Porta dei Pagamenti Costo di attivazione Porta dei Pagamenti 5.000,00 Canone annuo di gestione Porta dei Pagamenti 5.000,00 Bollettini di conto corrente postale in modalita massiva Commissione di servizio per lavorazione bollettini premarcati Commissione di servizio per lavorazione bollettini bianchi, ICI e bollo auto 0,20 0,80 Tali importi sono da intendersi aggiuntivi alla commissione tempo per tempo vigente prevista per il pagamento on line dei bollettini Vaglia (non in ambito PSD) Emissione vaglia postale circolare con addebito in conto Bonifici nazionali ed esteri (in ambito PSD - bonifici esteri effettuabili esclusivamente tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva) (accrediti) Accredito bonifici in euro nazionali ed esteri provenienti da paesi UE Tasso di cambio Tasso negoziato da Poste sul mercato, o in assenza di negoziazione quello rilevato dalla BCE, nella giornata di riferimento, maggiorato dello 0,50% Costo dell operazione per: Bonifici in valuta CHF e GBP 7,50 + 0,15% dell importo del bonifico (min 1,50 max 1.500,00) Bonifici in euro da paesi extra UE 7,50 + 0,15% dell importo del bonifico (min 1,50 max 1.500,00) (addebiti) Tasso di cambio Tasso negoziato da Poste sul mercato, o in assenza di negoziazione quello rilevato dalla BCE, nella giornata di riferimento, maggiorato dello 0,50% 5
6 Costo dell operazione per: Bonifici in valuta CHF e GBP 7,50 + 0,15% dell importo del bonifico (min 1,50 max 1.500,00) Bonifici in euro verso paesi extra UE 7,50 + 0,15% dell importo del bonifico (min 1,50 max 1.500,00) Commissione per identificativo unico inesatto per bonifici 1,00 nazionali Spese per tentativo di recupero fondi per identificativo 10,00 unico inesatto Commissione per identificativo unico inesatto per bonifici diretti verso Paesi UE Commissione per identificativo unico inesatto per bonifici in valuta CHF e GBP Spese per comunicazione del rifiuto dell ordine di pagamento Limiti per operazioni Limiti di importo per bonifico nazionale tramite servizio Simply BancoPosta Importo totale giornaliero bonifici tramite servizio Simply BancoPosta (cumulato con postagiro) 1,00 + spese reclamate dalla Banca estera 3,50 + spese reclamate dalla Banca estera 5,00 Max 5.000,00 per operazione Max 5.000,00 giornaliero Bonifici esteri (non in ambito PSD - bonifici esteri nelle divise: dollari USA (USD), dollari australiani (AUD), dollari canadesi (CAD), yen giapponesi ( JPY) - effettuabili esclusivamente tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva (accrediti) Costo dell operazione 7,50 + 0,15% dell importo del bonifico (min 1,50 max 1.500,00) Tasso di cambio Tasso negoziato da Poste sul mercato, o in assenza di negoziazione quello rilevato dalla BCE, nella giornata di riferimento, maggiorato dello 0,50% (addebiti) Costo dell operazione 7,50 + 0,15% dell importo del bonifico (min 1,50 max 1.500,00) Commissione per coordinate bancarie e/o intestazione conto incomplete o errate Tasso di cambio 3,50 + spese reclamate dalla banca corrispondente Tasso negoziato da Poste sul mercato, o in assenza di negoziazione quello rilevato dalla BCE, nella giornata di riferimento, maggiorato dello 0,50% Mandati Elettronici di Pagamento (Bonifici Domiciliati) per disposizione ordini Commissione per singolo ordine 2,50 Importo massimo per singolo ordine 6.000,00 per incasso Commissione di incasso a sportello Rendicontazione effettuata telematicamente per richiamo Commissione per richiamo bonifico domiciliato per riaccredito somme non incassate Commissione singolo riaccredito Postagiro nazionali ed internazionali (in ambito PSD)* (addebiti)** Tasso di cambio Tasso BCE del giovedì utilizzato dal lunedì al sabato successivo maggiorato di uno spread pari a 1,50% 6
7 Commissione per identificativo unico inesatto per postagiro nazionali Spese per tentativo di recupero fondi per identificativo unico inesatto Commissione per identificativo unico inesatto per postagiro diretti verso Paesi UE 1,00 10,00 1,00 + spese reclamate dalla Banca estera Spese per comunicazione del rifiuto dell ordine di 5,00 pagamento 25 buste per invio moduli di richiesta 0,39 Limiti per operazioni Limiti di importo per postagiro nazionale tramite servizio Max 5.000,00 per operazione Simply BancoPosta Importo totale giornaliero postagiro tramite servizio Simply Max 5.000,00 giornaliero BancoPosta (cumulato con bonifici) Postagiro internazionale (non in ambito PSD)* (accrediti) Costo dell operazione 2,58 (addebiti)** Costo dell operazione 3,36 25 buste per invio moduli di richiesta 0,39 Tasso di cambio Tasso BCE del giovedì utilizzato dal lunedì al sabato successivo maggiorato dello spread del 2,00% *L elenco dei Paesi abilitati al servizio è disponibile presso gli uffici postali e sul sito di Poste:www.poste.it ** Il modulo di postagiro internazionale deve essere indirizzato per l esecuzione dell ordine al CUAS Firenze Carta di Debito Postamat BancoPosta Impresa e BancoPosta Impresa Versamento ( in ambito PSD - circuito domestico postale Postamat e circuito internazionale Cirrus/Maestro) Emissione carta Rinnovo carta Blocco carta per furto/smarrimento Sostituzione carta a seguito di blocco per furto e smarrimento Sostituzione carta per deterioramento Prelievi e pagamenti presso Uffici Postali Prelievi da sportello automatico bancario (ATM) nei paesi Euro Prelievi da sportello automatico bancario (ATM) nei paesi non Euro Pagamenti su terminali (POS) di esercenti aderenti al circuito Cirrus/Maestro in Italia e all estero Tasso di cambio Versamento contante Versamento assegni (postali e bancari) Gratuiti 1,75 2,58 Gratuiti Limiti di utilizzo Carta Versione 1 (sempre a valere sulla disponibilità del conto) Prelievi e pagamenti presso Uffici Postali 150,00 giornalieri 1.000,00 mensili Pagamenti su terminali (POS) di esercenti aderenti al circuito Cirrus/Maestro in Italia e all estero Prelievi da sportello automatico postale (ATM) Prelievi da sportello automatico bancario (ATM) in Italia e all estero Tasso determinato e applicato tempo per tempo dal Circuito Internazionale MasterCard per le operazioni in valuta estera 150,00 giornalieri 1.000,00 mensili 150,00 giornalieri 1.000,00 mensili 150,00 giornalieri 1.000,00 mensili Limiti di utilizzo Carta Versione 2 (sempre a valere sulla disponibilità del conto) Prelievi e pagamenti presso Uffici Postali 300,00 giornalieri 7
8 Pagamenti su terminali (POS) di esercenti aderenti al circuito Cirrus/Maestro in Italia e all estero Prelievi da sportello automatico postale (ATM) Prelievi da sportello automatico bancario (ATM) in Italia e all estero 1.500,00 mensili 300,00 giornalieri 1.500,00 mensili 300,00 giornalieri 1.500,00 mensili 300,00 giornalieri 1.500,00 mensili Limiti di utilizzo Carta Versione 3 (sempre a valere sulla disponibilità del conto) Prelievi e pagamenti presso Uffici Postali Nessun limite ( ,00 per ciascuna transazione) Pagamenti su terminali (POS) di esercenti aderenti al circuito Cirrus/Maestro in Italia e all estero Prelievi da sportello automatico postale (ATM) Prelievi da sportello automatico bancario (ATM) in Italia e all estero Funzioni disponibili Carta di Versamento Carte Versione Carta Versione 3 600,00 giornalieri 1.600,00 mensili 600,00 giornalieri 600,00 giornalieri Consente: versamenti, presso tutti gli Uffici Postali, di contante e/o assegni (solo ed esclusivamente sul conto corrente postale al quale è legata la carta) Consente: prelievi e pagamenti presso Uffici Postali abilitati, prelievi da sportelli automatici (ATM) postali su circuito Postamat, pagamenti presso esercizi convenzionati su circuito Cirrus/Maestro, prelievi in Italia e all estero da sportelli automatici (ATM) bancari su circuito Cirrus/Maestro, e versamenti di contante e/o assegni (solo ed esclusivamente sul conto corrente postale al quale è legata la carta, presso tutti gli Uffici Postali) Consente inoltre: interrogazione saldo, interrogazione movimenti e disposizioni di bonifico e postagiro Carte di Credito BancoPosta Aziendali Corporate Card e Gold Corporate Card (emesse da Deutsche Bank circuito internazionale Visa) Fidi massimi disponibili (mensili) carta Corporate Card : Fascia ,00 Fascia ,00 Fascia ,00 Fidi massimi disponibili (mensili) carta Gold Corporate Card : Fascia ,00 Fascia ,00 Commissione per invio lettera di addebito 1,03 Istruttoria per elevazione fido Commissione per ogni operazione di anticipo contante 4,00% presso ATM postali e bancari e presso sportelli bancari Commissione per ogni operazione di rifornimento 0,77 carburante Sostituzione carta per smarrimento e furto 15,49 Sostituzione carta per deterioramento Tasso di cambio Tasso di cambio applicato dal circuito internazionale Visa Maggiorazione applicata al tasso di cambio praticato dal 1,75 % sistema internazionale Visa Invio comunicazioni 1,55 Invio copia lettera di addebito relativa agli utilizzi effettuati 15,49 nell anno Invio copia singolo documento a comprova di un certo 0,26 utilizzo Imposta di bollo Non applicata Spese per ogni singolo mese di mancato e/o ritardato pagamento: 8
9 Primo mancato e/o ritardato pagamento Gratuite fino a 50,00 15,49 oltre 50,00 Secondo mancato e/o ritardato pagamento Gratuite fino a 150,00 41,32 oltre 150,00 Terzo mancato e/o ritardato pagamento Gratuite fino a 150,00 25,82 oltre 150,00 Quarto mancato e/o ritardato pagamento Gratuite fino a 150,00 41,32 oltre 150,00 Quinto mancato e/o ritardato pagamento Gratuite fino a 150,00 20,66 oltre 150,00 Tasso applicato sul mancato o ritardato pagamento: Carta Corporate Card TAN 14,40% TAEG 16,30% Carta Gold Corporate Card TAN 14,40% TAEG 15,57 % Tasso applicato sul pagamento con rimborso a saldo TAN 0,00% Capitalizzazione mensile degli interessi posticipata. Periodo di un anno di 365 giorni o (per gli anni bisestili) 366 giorni (ai sensi del D.M. Tesoro del 6/5/2000) Limiti di utilizzo Importi prelevabili giornalmente: Carta Corporate Card Min 100,00 Max 300,00 Carta Gold Corporate Card Min 100,00 Max 600,00 Trasferimenti Moneygram disposti tramite Simply (in ambito PSD) Commissioni per trasferimenti BancoPosta Moneygram tramite telefonia mobile con il servizio Simply BancoPosta Commissione servizio Simply BancoPosta per ricevimento SMS con codice riferimento trasferimenti Moneygram Da 4,00 a 28,00 per trasferimenti con importi da 0,01 a 400,00 + 0,15 (costo del servizio da mobile con addebito sul traffico telefonico) 0,25 per ogni sms (a valere sul traffico telefonico) Numero di operazioni consentite Una sola operazione al giorno Limiti per operazione Importo massimo giornaliero 400,00 Importo massimo mensile 2.000,00 Assegni (non in ambito PSD) assegni nazionali Copia assegno postale e bancario negoziato presso Poste 10,00 Rilascio carnet assegni non trasferibili Numero max di assegni in dotazione, comprensivo degli 60 assegni rilasciati in forma libera Richiesta assegno postale rilasciato in forma libera Richiamo di assegno 10,00 Pagamento tardivo di assegno 15,00 Assegno postale impagato (IVA esente) 15,00 Assegno bancario impagato (oltre ad eventuali spese 15,00 reclamate dalla banca trattaria) Assegno postale protestato presso Banca d Italia (IVA 47,40 inclusa oltre all imposta di bollo) Dichiarazioni sostitutive del protesto presso Banca d Italia 26,40 richieste ma non rilasciate (IVA inclusa) Assegno postale impagato presentato presso Poste ed 15,00 inoltrato al protesto (IVA esente) 9
10 Deposito cauzionale per la levata di protesto IVA inclusa (L importo totale o parziale non corrisposto al pubblico ufficiale per la levata del protesto e restituito al portatore del titolo). Fasce di importo: Fino a 500,00 60,00 Fino a 1.500,00 70,00 Fino a 3.500,00 90,00 Oltre 150,00 Assegno postale vidimato a sportello con addebito in 0,62 conto corrente Rimborso/riaccredito assegno vidimato Fotocopia di assegno vidimato (limitatamente al recto del 10,00 titolo) Imposta di bollo per ciascun assegno postale e/o assegno 1,50 postale vidimato richiesto in forma libera Duplicato assegno vidimato 2,50 Numero massimo giornaliero di assegni vidimabili a 50 sportello assegni postali vidimati automatizzati - Vidaut (tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva) Emissione assegni vidimati con firma meccanica, vidimazione automatica e recapito a mezzo raccomandata all indirizzo del beneficiario. Gli scaglioni sono riferiti al singolo ordine e gli importi sono riferiti al singolo assegno: Per i primi assegni 2,50 Per i successivi sino a ,25 Emissione assegni vidimati con firma meccanica (vidimazione automatica) attraverso la funzione Bonifico a mezzo assegno e recapito a mezzo raccomandata all indirizzo del beneficiario. Gli scaglioni sono riferiti al singolo ordine e gli importi sono riferiti al singolo assegno: Per i primi assegni 2,50 Per i successivi 2,25 Emissione assegni con firma meccanica, vidimazione e 1,00 ad assegno recapito in blocco all indirizzo dell ordinante Riaccredito assegno vidimato non riscosso Imposta di bollo per ciascun assegno postale vidimato 1,50 richiesto in forma libera incasso assegni esteri (escluse le spese reclamate dalla Banca estera) Incasso nella stessa divisa del Paese del conto di traenza e rapportati all euro. Fasce di importo: Fino a 500,00 5,00 Fino a 4.000,00 7,00 Oltre 12,00 Incasso in divisa diversa dal Paese del conto di traenza 17,00 Ritorno assegni insoluti 10,00 Tasso di cambio Tasso di cambio rilevato dalla BCE nel giorno di pagamento da parte della banca estera meno uno spread del 4,00 per mille Altro Commissioni per pagamenti F23-F24 Commissioni di addebito per pagamento F24 tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Commissioni di addebito per pagamento F24 massivo tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Gratuite Gratuite Gratuite 10
11 SERVIZI DI INCASSO Bollettino di conto corrente postale (in ambito PSD - Payment Services Directive - D.lgs. n. 11 del 27 gennaio 2010) per incasso bollettino di conto corrente postale Commissione unitaria di incasso comprensiva di eventuale rendicontazione magnetica /elettronica degli estremi del versamento tramite collegamento telematico. Fasce per numero di bollettini incassati dal 1 gennaio al 31 dicembre di ogni anno: Fino a ,34 Fino a ,30 Fino a ,27 Fino a ,25 Oltre 0,22 Ristampa bollettino incassato 10,00 per Servizio Idea (Incasso e rendicontazione arricchita) Corrispettivo per singolo bollettino accreditato e 0,80 rendicontato per Servizio Presentazione Bollettini in Distinta Commissione per distinte contenenti: Da 50 a 99 bollettini 20,00 Da 100 a ,00 Oltre ,00 più 5,00 ogni 50 bollettini incrementali per Servizio stampa in proprio di bollettini di conto corrente postale (Bollettini TD896 TD 674 TD451) Rilascio autorizzazione alla stampa: Da 1 a 10 conti 25,00 per conto Da 11 a 50 conti 10,00 per conto Oltre 5,00 per conto Penale per bollettino stampato in modo difforme da 0,50 quanto autorizzato (commissione per lavorazione singolo bollettino irregolare) per Servizio Bollettino Report CD Rom Commissione applicata per la fornitura di ciascun 30,00 supporto contenente fino a immagini (IVA esente) per Servizio PRISMA ( Pluribollettino minimo 2 rate Commissione a bollettino incassato) Stampa/spedizione/incasso e rendicontazione 0,85 Stampa/spedizione/incasso/rendicontazione/rendicontazio 0,92 ne dei bollettini pagati e dei non ricondotti per Servizio PRISMA (Bollettino unico Commissione ad invio ) Stampa/spedizione/incasso e rendicontazione 0,90 Stampa/spedizione/incasso/rendicontazione/rendicontazio 1,00 ne dei bollettini pagati e dei non ricondotti per Servizio PRISMA ( Pacchetto Integrato con Raccomandata Bollettino unico Commissione ad invio ) Incasso e rendicontazione Bollettini premarcati - invio 3,75 con Raccomandata semplice * Incasso e rendicontazione Bollettini premarcati - invio 4,35 con Raccomandata A.R. * Commissione aggiuntiva per stampa fogli oltre standard (costo a foglio): Stampa fronte 0,05 Stampa fronte/retro 0,08 Conguaglio, applicato sulla differenze dei volumi, per incasso numero di bollettini rispetto ai plichi inviati: 11
12 Numero bollettini superiore Commissione massima prevista per l incasso dei bollettini Numero di bollettini inferiore 0,90 per Servizio PRISMA (Servizio accessorio di Archiviazione Dati ) Attivazione servizio (una tantum) IVA esclusa 216,00 Produzione PDF (a pagina) IVA esclusa 0,015 Masterizzazione ( IVA esclusa): Primo CD/DVD 22,00 Ogni CD/DVD successivo al primo 20,00 per emissione Bollettino Premarcato Richiesta di stampa e recapito ( con lettera di accompagnamento ) di: 1 o 2 bollettini premarcati 0,90 3 o 4 bollettini premarcati 1,10 Rendicontazione incasso bollettino con quarto campo significativo Bollettino report (visualizzazione delle immagini digitalizzate dei bollettini incassati, bianchi o premarcati non rendicontati o non letti) Numero di bollettini premarcati da stampare e recapitare al singolo destinatario Min 1 Max 4 per richiesta bollettino in bianco personalizzato con numero e intestazione del conto corrente postale di accredito (fascicolo da 50 bollettini in euro mod. ch8 bis o mod. ch8 ter) Stampa ed invio al richiedente: Da 2 a 10 fascicoli 2,50 a fascicolo Da 11 a 20 fascicoli 2,00 a fascicolo Da 21 a 200 fascicoli 1,50 a fascicolo * I prezzi sopraindicati riguardano gli invii standard composti da tre fogli e comprendono le tariffe per la spedizione degli invii medesimi fino a 20 gr. come fissate dall Autorità di regolamentazione del settore postale. Nel caso di invii superiori a tali soglie saranno applicate eventuali commissioni aggiuntive come fissato dalla suddetta Autorità di regolamentazione del settore postale Incassi Elettronici Vaglia Veloce Costo attivazione Commissione per ogni vaglia veloce incassato 0,50 Incassi Elettronici Domiciliazioni Preautorizzate (Servizio utilizzabile solo su circuito BancoPosta) Commissione per singolo incasso disposto. Numero di operazioni disposte dal 1 gennaio al 31 dicembre di ogni anno: Fino a ,00 Fino a ,50 Fino a ,35 Fino a ,25 Oltre 0,20 Rendicontazione telematica analitica della disposizione di incasso Incassi Elettronici Domiciliati Commissione di presentazione per ciascuna delle disposizioni di incasso ricevute da Poste: Avviso inviato da Poste (incasso con modulo) 0,80 Avviso a cura del correntista 0,30 12
13 Commissione di incasso per ciascuna disposizione accreditata Commissione per ciascun pagamento effettuato presso l Ufficio Postale Rendicontazione telematica giornaliera degli incassi eseguiti Rendicontazione telematica degli incassi non eseguiti 0,45 1,25 VALUTE Spese tenuta conto Data valuta di addebito spese tenuta conto Bollettino di conto corrente postale Disposizioni di pagamento Data valuta di addebito bollettini di conto corrente postale Disposizioni di incasso (in ambito PSD) Data valuta somme incassate tramite bollettino di conto corrente postale pagato allo sportello Data valuta somme incassate tramite bollettino di conto corrente postale pagato tramite canali telematici (quali ATM, Chioschi, BPOL, BPIOL, ecc.) Fine mese di competenza Stesso giorno data pagamento 4 giorni lavorativi dalla data di incasso 3 giorni dalla data di incasso Disposizioni di incasso - Servizio Bollettino Report CD Rom Data valuta di addebito Stesso giorno addebito Bollettini di conto corrente postale in modalita massiva Data valuta di addebito per pagamento bollettini in modalità massiva Stesso giorno addebito Vaglia (non in ambito PSD) Data valuta vaglia postale Stesso giorno del versamento Bonifici nazionali ed esteri (in ambito PSD - bonifici esteri effettuabili esclusivamente tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva) Disposizioni di accredito Data valuta per bonifici nazionali Stesso giorno accredito Data valuta per i bonifici esteri denominati in euro o in Stesso giorno accredito valuta Disposizioni di addebito Data valuta per bonifici in euro o in valuta Stesso giorno addebito Bonifici esteri (non in ambito PSD - bonifici esteri nelle divise: dollari USA (USD), dollari australiani (AUD), dollari canadesi (CAD), yen giapponesi ( JPY) - effettuabili esclusivamente tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Disposizioni di accredito Data valuta 2 giorni lavorativi secondo calendario Forex successivi alla data di negoziazione Disposizioni di addebito Data valuta Stesso giorno addebito Mandati Elettronici di Pagamento (Bonifici Domiciliati) Disposizione ordini Data valuta addebito sul conto corrente Richiamo Data valuta accredito sul conto corrente Riaccredito somme non incassate Data valuta riaccredito Data ordine Data dell inserimento della richiesta di richiamo Data scadenza bonifico Postagiro nazionali ed internazionali (in ambito PSD)* Disposizioni di accredito 13
14 Data valuta per postagiro nazionali Data valuta per i postagiro internazionali denominati in euro o in valuta Disposizioni di addebito** Data valuta per postagiro in euro o in valuta Postagiro internazionale (non in ambito PSD)* Disposizioni di accredito Data valuta Stesso giorno accredito Stesso giorno accredito Stesso giorno addebito Data valuta riconosciuta a Poste dall Ente Postale corrispondente Disposizioni di addebito** Data valuta Stesso giorno addebito *L elenco dei Paesi abilitati al servizio è disponibile presso gli uffici postali e sul sito di Poste:www.poste.it ** Il modulo di postagiro internazionale deve essere indirizzato per l esecuzione dell ordine al CUAS Firenze Carta di Debito Postamat BancoPosta Impresa ( in ambito PSD - circuito domestico postale Postamat e circuito internazionale Cirrus/Maestro) Data valuta di addebito (per operazioni su POS e ATM) Stessa giornata operazione Carte di Credito BancoPosta Aziendali Corporate Card e Gold Corporate Card (emesse da Deutsche Bank circuito internazionale Visa) Giorni valuta per l addebito della lettera di addebito su conto corrente BancoPosta Trasferimenti Moneygram disposti tramite Simply(in ambito PSD) Data valuta di addebito Stesso giorno addebito Assegni (non in ambito PSD) Disposizioni di accredito Assegno postale ordinario Assegno postale vidimato Assegno bancario Assegno circolare e vaglia Banca d Italia Assegni esteri negoziati al dopo incasso Data valuta di riaccredito in conto corrente assegni postali vidimati automatizzati (Vidaut) emessi tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva 10 giorni dalla data di chiusura contabile della lettera di addebito Stesso giorno del versamento Stesso giorno del versamento 3 giorni lavorativi bancari successivi alla data del versamento* 1 giorno lavorativo bancario successivo alla data del versamento* Data accredito Data riaccredito * Per i versamenti effettuati il sabato, il calcolo dei giorni utili ai fini della disponibilità delle somme decorre dal lunedì successivo Disposizioni di addebito Assegno postale negoziato presso Poste Data negoziazione Assegno postale negoziato presso banche Data emissione Assegno postale vidimato Data vidimazione Versamento contante Data valuta delle somme versate allo sportello postale Domiciliazione Pagamenti Data valuta di addebito Incassi Elettronici Vaglia Veloce Data valuta di accredito al beneficiario Stesso giorno del versamento La valuta di addebito coincide con il giorno di scadenza della fattura. Se la data di scadenza della fattura cade di sabato oppure in un giorno festivo si considera convenzionalmente coincidente con il primo giorno lavorativo successivo. Le somme relative all addebito devono essere disponibili sul conto alle ore del giorno lavorativo antecedente (compreso il sabato) la giornata contabile di addebito. Pari alla data di contabilizzazione Incassi Elettronici Domiciliazioni Preautorizzate (Servizio utilizzabile solo su circuito BancoPosta) Data valuta di accredito e disponibilità dei fondi Stessa giornata di accredito dei fondi sul conto di Poste Incassi Elettronici Domiciliati 14
15 Data valuta di addebito commissione presentazione Data valuta di addebito commissione incasso Data valuta accredito Altro Data valuta di addebito per pagamento F23-F24 Data valuta addebito per pagamento F24 tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Data valuta addebito per pagamento F24 massivo tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Data ordine 4 gg. lavorativi bancari successivi data incasso 4 gg. lavorativi bancari successivi alla data incasso Data operazione Data operazione Data operazione DATE, TEMPI, GIORNATE OPERATIVE E LIMITI OPERATIVI Date e tempi Spese tenuta conto Data contabile di addebito spese tenuta conto Data contabile di addebito quote mensili dei canoni annui di tenuta conto e host to host Bollettino di conto corrente postale Data di addebito per pagamento bollettini effettuato tramite servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL), canali telematici, Chioschi, ATM e Simply BancoPosta Data di addebito bollettini di conto corrente postale Data di addebito della commissione per il pagamento a sportello del bollettino postale e dell ulteriore commissione a carico del beneficiario Bollettini di conto corrente postale in modalita massiva Data di addebito per pagamento bollettini in modalità massiva Servizio Idea (Incasso e rendicontazione arricchita) Data di addebito per servizio di incasso e rendicontazione arricchita Entro il quinto giorno lavorativo postale successivo al mese di competenza Entro il quinto giorno lavorativo postale successivo al mese di competenza indipendentemente dal numero di operazioni registrate Stessa data invio della disposizione Data pagamento Data addebito bollettino Data ricezione flussi se pervenuti entro cut off, altrimenti giornata operativa successiva Contestuale all accredito del bollettino Bollettino di conto corrente postale - Servizio Bollettino Report CD Rom Data di addebito per servizio Bollettino Report CD Rom Entro la fine del mese successivo a quello di riferimento Frequenza di addebito sul conto corrente postale per Mensile fornitura supporto Frequenza di invio supporto: Settimanale Dal lunedì al sabato Quindicinale Dal 1 al 15 del mese di riferimento o dal 16 al 31 dello stesso Mensile Dal 1 al 31 incluso Bonifici nazionali ed esteri - disposizioni di accredito (in ambito PSD) Data accredito e disponibilità per bonifici nazionali Coincidente con la ricezione dei fondi da parte di Poste Data accredito e disponibilità per bonifici esteri denominati in euro o in valuta Stessa giornata operativa in cui Poste ha la disponibilità dei fondi se pervenuti entro i limiti d orario della giornata operativa, altrimenti la giornata operativa successiva Bonifici nazionali ed esteri - disposizioni di addebito (in ambito PSD - bonifici esteri effettuabili esclusivamente tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Data di addebito per ordine di bonifico nazionale Stesso giorno della data ricezione dell ordine Data di addebito per bonifici nazionali disposti in modalità singola o massiva e bonifici esteri tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Data di addebito per bonifici permanenti Entro il giorno lavorativo bancario successivo alla ricezione dell ordine 1 giorno lavorativo bancario antecedente il giorno indicato dall ordinante 15
16 Tempi per il trasferimento dei fondi sul conto della Banca del cliente beneficiario: Ordine di bonifico nazionale Bonifico permanente Bonifico estero in euro o valuta Bonifici esteri - disposizioni di accredito (non in ambito PSD) Data di accredito e disponibilità Entro il giorno lavorativo bancario successivo alla ricezione dell ordine se pervenuto entro i limiti d orario della giornata operativa Entro il giorno lavorativo bancario successivo alla data di addebito Entro il giorno lavorativo bancario successivo alla ricezione dell ordine se pervenuto entro i limiti d orario della giornata operativa Stessa giornata operativa in cui Poste ha la disponibilità dei fondi se pervenuti entro i limiti d orario della giornata operativa Bonifici esteri - disposizioni di addebito (non in ambito PSD - effettuabili esclusivamente tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Data di addebito Stesso giorno della data di esecuzione dell ordine Tempi di esecuzione Entro 3 giorni lavorativi bancari successivi alla data di accettazione dell ordine Postagiro nazionali ed internazionali - disposizioni di accredito (in ambito PSD) Data accredito e disponibilità per postagiro nazionali Stesso giorno della data dell ordine Data accredito e disponibilità per postagiro internazionali Stesso giorno in cui Poste ha la disponibilità dei fondi denominati in euro Postagiro nazionali ed internazionali - disposizioni di addebito (in ambito PSD)* Data di addebito per postagiro nazionali Stesso giorno della data ricezione dell ordine Data di addebito per postagiro nazionali disposti in modalità singola o massiva tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Data di addebito per postagiro permanenti Data di addebito per postagiro internazionali disposti su supporto cartaceo Tempi per il trasferimento del postagiro internazionale in euro o valuta sul conto dell ente postale del cliente beneficiario Entro il giorno lavorativo bancario successivo alla ricezione dell ordine 1 giorno lavorativo bancario antecedente al giorno di accredito banca beneficiario indicato dall ordinante Entro 4 giorni dalla data ricezione dell ordine Entro 4 giorni lavorativi bancari successivi alla ricezione dell ordine * Il modulo di postagiro internazionale deve essere indirizzato per l esecuzione dell ordine al CUAS Firenze Postagiro internazionale - disposizioni di accredito (non in ambito PSD) Data accredito e disponibilità 1 giorno lavorativo bancario dalla disponibilità dei fondi per Poste Postagiro internazionale - disposizioni di addebito (non in ambito PSD)* Data di addebito Stesso giorno operazione Tempi di esecuzione Entro 4 giorni lavorativi bancari successivi alla ricezione dell ordine * Il modulo di postagiro internazionale deve essere indirizzato per l esecuzione dell ordine al CUAS Firenze Carta di Debito Postamat BancoPosta Impresa ( in ambito PSD - circuito domestico postale Postamat e circuito internazionale Cirrus/Maestro) Data di indisponibilità delle somme (data in cui viene Stessa giornata operazione apposta la prenotazione degli importi a valere sulla disponibilità del conto) Data di esecuzione dell addebito 3 giorni lavorativi bancari successivi all operazione Carte di Credito BancoPosta Aziendali Corporate Card e Gold Corporate Card (emesse da Deutsche Bank circuito internazionale Visa) Frequenza invio lettera di addebito (nel caso in cui Mensile vengano effettuate operazioni di addebito all Azienda) Trasferimenti Moneygram disposti tramite Simply (in ambito PSD) Data di addebito dell ordine Stesso giorno ordine Tempi per il trasferimento al beneficiario dell importo Stesso giorno ordine dell operazione Assegni (non in ambito PSD) 16
17 Tempi di emissione, addebito, stampa, vidimazione e spedizione assegno postale vidimato automatizzato (Vidaut) emesso tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Tempi per riaccredito su conto traente di assegno postale vidimato non consegnato al beneficiario Termini di compiuta giacenza Versamento contante Data esecuzione ordine e disponibilità delle somme versate allo sportello postale Domiciliazione Pagamenti Data di addebito del pagamento Data contabile di addebito Entro 10 giorni lavorativi bancari dalla richiesta Entro 10 giorni dalla scadenza dei termini di compiuta giacenza 30 giorni dall avviso di giacenza della raccomandata lasciato all indirizzo del beneficiario Stesso giorno del versamento Mandati Elettronici di Pagamento (Bonifici Domiciliati) Disposizione ordini Termine ultimo per la presentazione della disposizione Data addebito Mandati Elettronici di Pagamento (Bonifici Domiciliati) Incasso Disponibilità somme allo sportello per l incasso Mandati Elettronici di Pagamento (Bonifici Domiciliati) Richiamo Disponibilità somme sul conto corrente relative a bonifico domiciliato richiamato Termine ultimo per la riscossione a sportello del bonifico domiciliato richiamato Data convenuta dal cliente con azienda domiciliataria La data contabile coincide con il giorno di scadenza della fattura. Se la data di scadenza della fattura cade di sabato oppure in un giorno festivo si considera convenzionalmente coincidente con il primo giorno lavorativo successivo. Le somme relative all addebito devono essere disponibili sul conto alle ore del giorno lavorativo antecedente (compreso il sabato) la giornata contabile di addebito. 3 giorni lavorativi postali precedenti alla data di inizio pagamento a sportello Giorno lavorativo postale successivo alla data di inoltro dell ordine telematico Dalla data di inizio pagamento alla fine del mese successivo Il giorno lavorativo successivo alla data di inserimento del richiamo Il giorno stesso in cui viene effettuato il richiamo Mandati Elettronici di Pagamento (Bonifici Domiciliati) Riaccredito somme non incassate Data contabilizzazione riaccredito Incassi Elettronici Vaglia Veloce Data contabilizzazione Data disponibilità somme Termine ultimo per l incasso del vaglia veloce Giorno lavorativo postale successivo alla data di scadenza pagamento Il giorno lavorativo postale successivo all invio della disposizione di incasso Pari alla data di contabilizzazione Entro il termine di trenta giorni dalla data di emissione del vaglia veloce Incassi Elettronici Domiciliazioni Preautorizzate (Servizio utilizzabile solo su circuito BancoPosta) Termine ultimo dalla data di addebito per l inoltro telematico del flusso di disposizioni di incasso Incassi Elettronici Domiciliati Altro Termini di trasmissione delle disposizioni di incasso da parte del correntista in caso di avviso al debitore inviato a cura di Poste Data di addebito commissione presentazione Data contabile di addebito commissione incasso Data contabile di accredito Disponibilità della rendicontazione telematica degli incassi non eseguiti Data di addebito per pagamento F24 massivo 5 giorni dalla data di incasso 10 gg. lavorativi bancari prima della data di scadenza del pagamento Data ordine Giorno lavorativo successivo alla data incasso Giorno lavorativo successivo alla data incasso Giorno successivo alla data radiazione indicata dal correntista ordinante nel flusso delle disposizione o in alternativa nel modulo di richiesta del servizio Data operazione Data di addebito per pagamento F24 Data operazione 17
18 Giornata operativa Per tutte le operazioni effettuate presso lo sportello la giornata operativa coincide con l orario di apertura al pubblico degli Uffici Postali Bollettino di conto corrente postale Pagamento bollettino tramite servizio BancoPosta Dalle ore 6.00 alle ore Impresa On Line (BPIOL) Pagamento bollettino contrassegnato dalla sigla RAV Dalle ore 6.00 alle ore tramite servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) Pagamento bollettino tramite siti internet delle Aziende Dalle ore 6.00 alle ore che hanno richiesto a Poste l attivazione del servizio Pagamento bollettino effettuato presso Chioschi e ATM Dalle ore 0.15 alle ore postali Pagamento bollettino tramite telefonia mobile con il Dalle ore 6.00 alle ore servizio Simply BancoPosta Bollettini di conto corrente postale in modalita massiva Il servizio di verifica del pre-incasso Dalle ore 6.30 alle ore Giornata operativa per il servizio di lavorazione flussi: Flussi NSFT Dalle alle esclusa domenica e i giorni festivi Flussi WS Dalle 6.00 alle esclusa domenica e i giorni festivi Bonifici nazionali ed esteri - disposizioni di accredito (in ambito PSD) Bonifici nazionali Tutti i giorni lavorativi bancari in Italia Bonifici d importo rilevante (BIR) e bonifici esteri Tutti i giorni del calendario Target Bonifici nazionali ed esteri - disposizioni di addebito (in ambito PSD - bonifici esteri effettuabili esclusivamente tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL)) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Bonifico nazionale disposto tramite il servizio BancoPosta Dalle ore 6.00 alle ore Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Bonifico nazionale disposto tramite telefonia mobile con il Dalle ore 7.30 alle ore servizio Simply BancoPosta Bonifico estero in euro e in valuta disposto tramite il Dalle ore 6.00 alle ore servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Postagiro nazionali ed internazionali - disposizioni di accredito (in ambito PSD) Postagiro nazionale disposto tramite il servizio Tutti i giorni esclusi sabato, domenica e i giorni festivi BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Postagiro internazionale denominati in euro Tutti i giorni esclusi sabato, domenica e i giorni festivi Postagiro nazionali ed internazionali - disposizioni di addebito (in ambito PSD)* Postagiro nazionale disposto tramite il servizio Dalle ore 6.00 alle ore BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Postagiro on line disposto tramite servizio BancoPosta Dalle ore 6.00 alle ore Impresa On Line (BPIOL) Postagiro nazionale disposto tramite telefonia mobile con Dalle ore 7.30 alle ore il servizio Simply BancoPosta * Il modulo di postagiro internazionale deve essere indirizzato per l esecuzione dell ordine al CUAS Firenze Carta di Debito Postamat BancoPosta Impresa e BancoPosta Impresa Versamento ( in ambito PSD - circuito domestico postale Postamat e circuito internazionale Cirrus/Maestro) Giornata operativa per prelievi da sportello automatico Orario funzionamento canale postale (ATM) Giornata operativa per prelievi e pagamenti da sportello Orario funzionamento canale automatico bancario (ATM) nazionale ed estero Trasferimenti Moneygram disposti tramite Simply(in ambito PSD) Giornata operativa per trasferimenti disposti tramite Dalle ore 7.30 alle ore telefonia mobile con il servizio Simply BancoPosta Limiti giornata operativa (cut off - limiti della giornata operativa oltre i quali gli ordini di pagamento disposti/ricevuti dal cliente si intendono eseguiti nella giornata operativa successiva) Bollettini di conto corrente postale in modalita massiva Bollettini di conto corrente postale in modalita massiva Fino alle ore Bonifici esteri - disposizioni di accredito (in ambito PSD) 18
19 Bonifico estero in euro Fino alle ore Bonifico estero in valuta Fino alle ore Bonifici nazionali ed esteri - disposizioni di addebito (in ambito PSD - bonifici esteri effettuabili esclusivamente tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva) Bonifico estero in euro e in valuta disposto tramite il Fino alle ore escluso il sabato e i giorni festivi servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Bonifico nazionale disposto allo sportello postale Coincide con i limiti temporali della giornata operativa Bonifico nazionale disposto tramite il servizio BancoPosta Fino alle ore Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Bonifico nazionale disposto tramite telefonia mobile con il Coincide con i limiti temporali della giornata operativa servizio Simply BancoPosta Bonifici esteri - disposizioni di accredito (non in ambito PSD) Bonifico estero Fino alle ore Postagiro nazionali ed internazionali - disposizioni di addebito (in ambito PSD)* Postagiro nazionale disposto allo sportello postale Coincide con i limiti temporali della giornata operativa Postagiro nazionale disposto tramite il servizio Fino alle ore BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva Postagiro on line disposto tramite servizio BancoPosta Coincide con i limiti temporali della giornata operativa Impresa On Line (BPIOL) Postagiro nazionale disposto tramite telefonia mobile con Coincide con i limiti temporali della giornata operativa il servizio Simply BancoPosta Postagiro internazionale in euro e valuta (supporto Coincide con i limiti temporali della giornata operativa cartaceo) * Il modulo di postagiro internazionale deve essere indirizzato per l esecuzione dell ordine al CUAS Firenze POSTEPAY Postepay Condizioni per ricarica tramite servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) Commissione di ricarica in modalità singola o massiva 1,00 per singola carta ricaricata Flussi dispositivi di ricarica Postepay Massimo disposizioni per singolo flusso Data valuta di addebito ricarica singola Stesso giorno data operazione Data valuta di addebito ricarica massiva Il giorno lavorativo bancario successivo a data operazione Data contabile di addebito ricarica singola Stesso giorno data operazione Data contabile di addebito ricarica massiva Il giorno lavorativo bancario successivo a data operazione Giornata operativa per ricarica Orario funzionamento canale Limiti della giornata operativa oltre i quali gli ordini si Coincide con i limiti temporali della giornata operativa intendono ricevuti nella giornata operativa successiva Carta Postepay Impresa (Servizio attivabile previa sottoscrizione delle specifiche condizioni contrattuali) Emissione 2,50 Emissione personalizzata 2,50 Card design standard (modello fornito da Poste senza personalizzazioni) Personalizzazione card design (card design 5.000,00 personalizzato ad hoc in base alle indicazione del correntista IVA esclusa) Sviluppo e personalizzazione completa card design ,00 (realizzato da Poste sulla base delle indicazioni fornite dal correntista IVA esclusa) Flussi dispositivi di emissione Max disposizioni per singolo flusso Carte Prepagate Postepay Multi-Branded Virtual ed Incentive (Servizi attivabili previa sottoscrizione delle specifiche condizioni contrattuali) 19
20 Emissione 5,00 Emissione personalizzata 5,00 Card design standard (modello fornito da Poste senza personalizzazioni) Personalizzazione card design (card design 5.000,00 personalizzato ad hoc in base alle indicazione del correntista IVA esclusa) Sviluppo e personalizzazione completa card design ,00 (realizzato da Poste sulla base delle indicazioni fornite dal correntista IVA esclusa) Flussi dispositivi di emissione Max disposizioni per singolo flusso ALTRO Rendicontazione per immagini delle ricevute di accreditamento dei bollettini incassati ( Bollettino report ftp diretto ) mediante collegamento host to host Commissione unitaria rendicontazione immagini bollettini incassati, distinta per fasce di volumi annui: Fino a bollettini 0,10 Fino a bollettini incassati 0,08 Oltre 0,06 Commissione per ciascuna immagine se si elimina la 0,03 rendicontazione cartacea Valute Data valuta di addebito Stesso giorno addebito Date e tempi Frequenza di addebito sul conto corrente Mensile Data di addebito delle commissioni Entro il giorno 10 del mese successivo a quello di riferimento Frequenza di invio Giornaliera Limiti della giornata operativa Servizio di verifica del pre-incasso Dalle ore 6.30 alle ore Servizio di lavorazione dei flussi Tutti i giorni esclusa domenica e i giorni festivi Cash Pooling Commissione per il trasferimento automatico verso un altro 0,10 ogni 516,46 o sua frazione conto corrente postale Giro contabile Valuta addebito/accredito compensata Il giro contabile delle somme avviene a scadenze e con le modalità stabilite contrattualmente con il cliente Simply BancoPosta (Servizio riservato a Ditte Individuali e Liberi Professionisti - attivabile solo con SIM PosteMobile Altre condizioni) Attivazione del servizio Modifica del profilo d uso Revoca del servizio Richiesta saldo conto BancoPosta 0,25 per ogni SMS ricevuto (addebito su traffico telefonico) Canone mensile per richieste illimitate di servizi informativi 1,50 (addebito su traffico telefonico) su conto associato a SIM Richiesta lista ultimi 4 movimenti conto BancoPosta 0,25 per ogni SMS ricevuto (addebito su traffico telefonico) Ricarica SIM propria o altrui (con addebito su Conto BancoPosta) Ricarica Postepay 1,00 Limiti per operazioni Ricarica SIM PosteMobile propria o altrui con addebito su Max 1.000,00 per operazione conto BancoPosta 20