Source: https://www.epravo.cz/vyhledavani-aspi/?Id=92714&Section=1&IdPara=1&ParaC=2
Timestamp: 2020-01-28 22:26:53+00:00
Document Index: 40446262

Matched Legal Cases: ['§ 23', '§ 24', '§ 25', 'zákona č. 6', '§ 3', '§ 23', '§ 24', '§ 25', 'zákona č. 6']

Úřední sdělení ze dne 4.11.2019 k § 23, § 24 a § 25 zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších předpisů, a k vyhlášce č. 253/2013 Sb., kterou se stanoví podmínky tvorby povinných minimálních rezerv
12.11.2019 | Sbírka: 17/2019 (CBO) | Částka: 13/2019
Aktivní derogace: 23/2018 (CBO)
a) v případě, že je přímým účastníkem platebního systému CERTIS provozovaného Českou národní bankou, na svém účtu platebního styku a též na účtu pro vklady a výběry hotovosti1) u České národní banky, pokud má tento účet zřízen,
b) v případě, že není přímým účastníkem platebního systému CERTIS, na zvláštním účtu pro držení povinných minimálních rezerv u České národní banky; v tomto případě banka nebo družstevní záložna požádá o zřízení tohoto zvláštního účtu alespoň 10 pracovních dní před začátkem udržovacího období, ve kterém je poprvé povinna uložit povinné minimální rezervy na účet u České národní banky.
2. S žádostí o zřízení účtu platebního styku u České národní banky se banka a družstevní záložna obrací na sekci 620 - řízení rizik a podpory obchodů. Kontaktní elektronická adresa je:
3. S žádostí o zřízení účtu pro vklady a výběry hotovosti u České národní banky se banka a družstevní záložna obrací na sekci 330 - peněžní. Kontaktními osobami jsou:
Ing. Lucie Křížová telefon 224 412 310 e-mail: Lucie.Krizova@cnb.cz
Ing. Jana Staňková telefon 224 412 255 e-mail: Jana.Stankova@cnb.cz
Ing. Petr Milisderfer telefon 224 414 283 e-mail: Petr.Milisderfer@cnb.cz
Ing. Pavel Pokluda telefon 224 413 004 e-mail: Pavel.Pokluda@cnb.cz
Kalendář jednotlivých udržovacích období včetně příslušného výkazu pro výpočet stanovené výše PMR pro rok 2020:
I------------------------------------I-------------------I
I        Udržovací období PMR        I Výkaz pro výpočet I
I                                    I     PMR ke dni    I
I  od 02. 01. 2020 do         05. 02. 2020   I    30. 11. 2019   I
I  od 06. 02. 2020 do 04. 03. 2020   I    31. 12. 2019   I
I  od 05. 03. 2020 do 01. 04. 2020   I    31. 01. 2020   I
I  od 02. 04. 2020 do 06. 05. 2020   I    29. 02. 2020   I
I  od 07. 05. 2020 do 03. 06. 2020   I    31. 03. 2020   I
I  od 04. 06. 2020 do 01. 07. 2020   I    30. 04. 2020   I
I  od 02. 07. 2020 do 05. 08. 2020   I    31. 05. 2020   I
I  od 06. 08. 2020 do 02. 09. 2020   I    30. 06. 2020   I
I  od 03. 09. 2020 do 30. 09. 2020   I    31. 07. 2020   I
I  od 01. 10. 2020 do 04. 11. 2020   I    31. 08. 2020   I
I  od 05. 11. 2020 do 02. 12. 2020   I    30. 09. 2020   I
I  od 03. 12. 2020 do 06. 01. 2021   I    31. 10. 2020   I
3. V případě, že banka nebo družstevní záložna udržuje PMR na účtu pro vklady a výběry hotovosti podle bodu I odst. 1 písm. a) a konečný denní stav na tomto účtu je záporný (debetní technický zůstatek), použije se za účelem výpočtu průměrného denního stavu na tomto účtu pro příslušný den nulový zůstatek.
1. Úrok z udržovaných PMR je vypočítán z průměrného denního stavu na účtech pro udržování PMR (bod V odst. 2), maximálně však do stanovené výše PMR (bod II a § 3 vyhlášky), a počtu kalendářních dní daného udržovacího období. Úrokovou sazbou je úroková sazba pro dvoutýdenní repo operace České národní banky platná během udržovacího období a vyhlašovaná ve Věstníku České národní banky. V případě, že aktuální úroková sazba pro dvoutýdenní repo operace České národní banky je záporná, PMR se úročí úrokovou sazbou ve výši 0%.
= ---------------                 US
= suma ---
360 x 100                          i=1  n
= úrok za držení stanovené výše PMR v udržovacím období t
= průměrný denní stav na účtech pro udržování PMR, maximálně však stanovená výše PMR v udržovacím období t
= průměrná úroková sazba za udržovací období t
= 2T repo sazba v daném dni i
= počet kalendářních dní udržovacího období t
5. Úrok z udržovaných PMR zúčtuje Česká národní banka ve prospěch účtů uvedených v bodu I odst. 1. V případě, že banka nebo družstevní záložna udržuje PMR současně na účtu platebního styku i na účtu pro vklady a výběry hotovosti podle bodu I odst. 1 písm. a), je celý úrok zúčtován pouze ve prospěch účtu platebního styku.
= ---------------            SUS
= suma ----
360 x 100                      i=1   n
= úrok za nedodržení stanovené výše PMR v udržovacím období t
= částka nedodržení (rozdíl mezi stanovenou výší PMR a průměrným denním stavem na účtech pro udržování PMR v udržovacím období t)
= průměrná sazba za nedodržení stanovené výše PMR v udržovacím období t
= sazba za nedodržení stanovené výše PMR v kalendářním dni (dvojnásobek lombardní sazby)
x VRUS
= ----------------      VRUS
= suma -----
360 x 100                 i=t  n
= úrok za držení volných rezerv v udržovacím období t
= výše volných rezerv (stanovená způsobem uvedeným v odst. 1 nebo odst. 2)
= průměrná sazba pro úročení volných rezerv v udržovacím období t
= sazba pro úročení volných rezerv v kalendářním dni i
6. Volné rezervy se úročí úrokovou sazbou ve výši 0%.
Podle tohoto úředního sdělení se postupuje od 2. ledna 2020. Tímto dnem pozbývá platnosti úřední sdělení České národní banky ze dne 21. listopadu 2018 k § 23, § 24 a § 25 zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších předpisů, a k vyhlášce č. 253/2013 Sb., kterou se stanoví podmínky tvorby povinných minimálních rezerv.
Člen bankovní rady:
doc. Mgr. Tomáš Holub, Ph.D. v. r.
1) Má-li banka nebo družstevní záložna s Českou národní bankou uzavřenu smlouvu o účtu pro účely provádění vkladů a výběrů malé hotovosti (s omezením vkladů do 5 mil. Kč), zůstatek peněžních prostředků na tomto účtu se v souladu se zněním této smlouvy do plnění povinných minimálních rezerv nezapočítává.