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Timestamp: 2018-03-24 18:06:15
Document Index: 298805

Matched Legal Cases: ['artículo 4', 'artículo 4', 'artículo 30', 'artículo 2', 'artículo 2', 'artículo 2', 'artículo 4']

Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, sobre el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, Versión 14/02/2015
BOE 299 de 15/12/1998
Redacción publicada el 14/02/2015
CAPÍTULO II. Los establecimientos de cambio de moneda
CAPÍTULO III. Régimen sancionador y de supervisión de la actividad de cambio de moneda extranjera
CAPÍTULO IV. Obligaciones de los establecimientos de cambio de moneda
Versión 14/02/2015
Versión 23/11/2005
Versión 22/01/2005
Versión 15/12/1998
Incluye la corrección de erratas publicada en BOE núm. 38, de 13 de febrero de 1999. Ref. BOE-A-1999-3692.
Dicha actividad de cambio de moneda comprende la compra o venta de billetes extranjeros y cheques de viajero en los términos previstos en este Real Decreto.
Se modifica el apartado 1 por la disposición final 2.1 del Real Decreto 84/2015, de 13 de febrero. Ref. BOE-A-2015-1455.
1. Las personas físicas o jurídicas, distintas de las entidades de crédito, que pretendan realizar en establecimientos abiertos al público operaciones de compra de billetes extranjeros o cheques de viajeros, con pago en euros, deberán reunir los requisitos establecidos en los apartados 1 y 3 del artículo 4 de este Real Decreto, obtener la previa autorización del Banco de España para el ejercicio de esa actividad e inscribirse en el Registro de establecimientos de cambio de moneda a cargo de dicha institución.
2. Aquellas personas que, sin perjuicio de poder realizar las operaciones a que se refiere el apartado anterior, pretendan realizar en establecimientos abiertos al público operaciones de venta de billetes extranjeros deberán reunir los requisitos establecidos en el artículo 4 de este Real Decreto, obtener la previa autorización del Banco de España, así como inscribirse en el Registro de establecimientos de cambio de moneda a cargo de aquél.
3. A efectos de lo previsto en el apartado anterior, tendrán la consideración de operaciones de venta de billetes extranjeros y cheques de viajero la venta de billetes extranjeros y cheques de viajero contra entrega de su contravalor en euros o en otros billetes de Banco extranjeros.
Se modifican los apartados 1 a 3 y se suprimen los demás por la disposición final 2.2 del Real Decreto 84/2015, de 13 de febrero. Ref. BOE-A-2015-1455.
Redactado el apartado 5 conforme a la corrección de erratas publicada en BOE núm. 38, de 13 de febrero de 1999. Ref. BOE-A-1999-3692.
1. Corresponde al Banco de España, previo informe del Servicio Ejecutivo de la Comisión de prevención del blanqueo de capitales e infracciones monetarias en los aspectos de su competencia, autorizar el ejercicio de la actividad de cambio de moneda en los establecimientos de cambio previstos en este real decreto. Dicha autorización se otorgará con sometimiento al procedimiento establecido en el título VI de la Ley 30/1992, de 26 de noviembre, de Régimen Jurídico de las Administraciones Públicas y del Procedimiento Administrativo Común. En la autorización se especificarán las actividades que podrán realizar los mencionados establecimientos de cambio de moneda.
El Banco de España denegará, mediante resolución motivada, la autorización de un establecimiento de cambio de moneda cuando no se cumplan los requisitos establecidos en los artículos 4 y 5 de este real decreto. Contra la denegación de la solicitud podrá interponerse recurso de alzada ante el Ministro de Economía y Hacienda.
Se modifica el apartado 1 por la disposición final 2.3 del Real Decreto 84/2015, de 13 de febrero. Ref. BOE-A-2015-1455.
Se modifica el apartado 1 por la disposición final 2.1 del Real Decreto 256/2013, de 12 de abril. Ref. BOE-A-2013-3908.
Se modifica el apartado 1 por la disposición final 4.1 del Real Decreto 54/2005, de 21 de enero. Ref. BOE-A-2005-1153.
1. Serán requisitos para obtener y conservar la autorización para realizar operaciones de compra de billetes extranjeros o cheques de viajeros, con pago en euros, que los titulares de los establecimientos y, en su caso, los socios y administradores así como los miembros del consejo de administración de su entidad dominante cuando exista, sean personas de reconocida honorabilidad comercial y profesional. El requisito de honorabilidad deberá concurrir también en los directores generales o asimilados, así como en los responsables de las funciones de control interno y otros puestos clave para el desarrollo diario de la actividad de la entidad y de su dominante, conforme establezca el Banco de España.
A estos efectos, la valoración de la idoneidad de los miembros del consejo de administración, así como de los directores generales o asimilados y de los responsables de las funciones de control interno y otros puestos clave para el desarrollo diario de la actividad de la entidad, se ajustará a los criterios y procedimientos de control de la honorabilidad establecidos en el artículo 30 del Real Decreto 84/2015, de 13 de febrero, por el que se desarrolla la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades crédito.
2. Para obtener y conservar la autorización para realizar las operaciones a que se refiere el artículo 2.2 se precisará, además, que el establecimiento reúna los siguientes requisitos:
b) Tener como único objeto social las operaciones de compra y venta de billetes extranjeros y cheques de viajero. Este requisito no será de aplicación a las entidades de pago ni a las entidades de dinero electrónico.
c) Tener un capital social mínimo de 60.000 euros íntegramente suscrito y desembolsado en efectivo, representado mediante acciones nominativas.
d) Contar con procedimientos y órganos adecuados de control interno y de comunicación para prevenir e impedir la realización de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales, en las condiciones establecidas en los artículos 31 a 40 del Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, aprobado por el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo.
3. En el caso previsto en el artículo 2.1, se considerará que concurren los requisitos de honorabilidad comercial y profesional por la existencia de un establecimiento abierto al público en el que se esté desarrollando la actividad principal del solicitante.
Se modifica por la disposición final 2.4 del Real Decreto 84/2015, de 13 de febrero. Ref. BOE-A-2015-1455.
Se modifica el apartado 3 por la disposición final 2.2 del Real Decreto 256/2013, de 12 de abril. Ref. BOE-A-2013-3908.
Se modifica el apartado 3 por la disposición final 7 del Real Decreto 1332/2005, de 11 de noviembre. Ref. BOE-A-2005-19250.
Se añade el apartado 2.e) por la disposición final 4.2 del Real Decreto 54/2005, de 21 de enero. Ref. BOE-A-2005-1153.
c) Programa específico de actividades, en el que expresamente deberá constar el género de operaciones que se pretenden realizar, los datos más relevantes sobre los medios personales y técnicos con que cuente la sociedad, la estructura de su organización, así como los procedimientos y órganos de control interno y de comunicación que hayan de establecerse para prevenir e impedir el blanqueo de capitales.
Cuando el titular de un establecimiento que realice únicamente operaciones de compra de billetes extranjeros o cheques de viaje con pago en euros pretenda ampliarlas a las recogidas en el apartado 2 del artículo 2 se seguirá el procedimiento establecido para obtener la autorización previa, debiéndose cumplir los requisitos exigidos en el artículo 4.2 y presentar una nueva solicitud acompañada de los documentos e informaciones que correspondan, en los términos previstos en este artículo.
Se modifica el apartado 5 por la disposición final 2.5 del Real Decreto 84/2015, de 13 de febrero. Ref. BOE-A-2015-1455.
Se modifica el apartado 3.c) por la disposición final 4.3 del Real Decreto 54/2005, de 21 de enero. Ref. BOE-A-2005-1153.
d) La falta de remisión al órgano administrativo competente de cuantos datos o documentación deban remitírsele o requiera en el ejercicio de sus funciones, o la falta de veracidad en los mismos, cuando con ello se dificulte la apreciación de la situación patrimonial y financiera del establecimiento. A estos efectos se entenderá que hay falta de remisión cuando la misma no se produzca dentro del plazo concedido al efecto por el órgano competente al recordar por escrito la obligación o reiterar el requerimiento.
Redactado el apartado 3.l.d) conforme a la corrección de erratas publicada en BOE núm. 38, de 13 de febrero de 1999. Ref. BOE-A-1999-3692.