Source: https://www.finvesto.de/service/hilfe-faq/?tx_pimfaq_pi1%5Bgroup%5D=152&tx_pimfaq_pi1%5Bcontroller%5D=Question
Timestamp: 2020-02-28 11:33:31
Document Index: 246920640

Matched Legal Cases: ['§154', '§11', '§154', '§11', '§ 10', '§ 10', '§ 8', '§ 10']

Die rechtlichen Grundlagen sind §154 der Abgabenordnung (AO) und §11 Abs. 4 des Geldwäschegesetzes (GwG).
Auch hier gelten als rechtliche Grundlagen §154 der Abgabenordnung (AO) und §11 Abs. 4 des Geldwäschegesetzes (GwG). Zusätzlich gilt § 10 Abs. 1 Nr. 5 Geldwäschegesetz (GwG) – "Sorgfaltspflichten und interne Sicherungsmaßnahmen", woraus wir folgende Passage zitieren:
5. die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden, zur Sicherstellung, dass diese Transaktionen übereinstimmen
a) mit den beim Verpflichteten vorhandenen Dokumenten und Informationen über den Vertragspartner und gegebenenfalls über den wirtschaftlich Berechtigten, über deren Geschäftstätigkeit und Kundenprofil und,
b) soweit erforderlich, mit den beim Verpflichteten vorhandenen Informationen über die Herkunft der Vermögenswerte; im Rahmen der kontinuierlichen Überwachung haben die Verpflichteten sicherzustellen, dass die jeweiligen Dokumente, Daten oder Informationen unter Berücksichtigung des jeweiligen Risikos im angemessenen zeitlichen Abstand aktualisiert werden.
Bei Neueröffnung und bestehenden Geschäftsbeziehung ist ebase gemäß § 10 Abs. 1 Nr. 5 Geldwäschegesetz (GWG) verpflichtet, die persönlichen Daten ihrer Kunden abzufragen und regelmäßig zu zu überprüfen und zu aktualisieren.
Zur Aktualisierung Ihrer persönlichen Daten nutzen Sie bitte das Formular „Unterschriftsbestätigung und Identitätsprüfung“.
Die Identitätsbestätigung können Sie per PostIdent-Verfahren oder VideoIdent-Verfahren durchführen.
Folgende weitere Alternativen stehen Ihnen zur Verfügung:
deutsche Behörden mit Dienstsiegel (z. B. Einwohnermeldeamt)
Rechtsanwälte / Rechtsbeistände
Welche Legitimationsunterlagen benötige ich?
Als Bank ist ebase verpflichtet, ihre Kunden zu identifizieren. Im Rahmen dieser Verpflichtung schreibt § 8 Abs. 2 Geldwäschegesetz (GwG) vor, dass, von den zur Legitimation verwendeten Unterlagen Kopien gefertigt werden dürfen und müssen. Damit sind Kopien des Reisepasses oder Personalausweises (bei Minderjährigen unter 16 Jahren: auch Kopie der Geburtsurkunde) gemeint. ebase hat diese Kopien in ihren Unterlagen für eine vorgeschriebene Zeit zu verwahren.
Für Sie als Kunde bedeutet dies, dass eine Geschäftsbeziehung mit ebase nur noch möglich ist, wenn uns eine gut lesbare Kopie Ihres Reisepasses oder Personalausweises (bei Minderjährigen unter 16 Jahren: auch Kopie der Geburtsurkunde) vorliegt.
Wenn Sie ab dem 26.06.2017 ein Depot / Konto eröffnet haben und uns noch keine aktuelle Kopie Ihres Ausweises vorliegt, werden Sie von uns angeschrieben und um Zusendung einer Ausweiskopie gebeten. Wir bitten diesbezüglich um Ihre Unterstützung, damit wir auch in Zukunft Ihre Transaktionen wie gewünscht durchführen können.
Soll ich nun unaufgefordert eine Kopie meines Ausweises schicken?
Von einer unaufgeforderten Zusendung einer Ausweiskopie, bitten wir Sie, abzusehen. Wenn Sie ab dem 26.06.2017 ein Depot / Konto eröffnet haben und uns noch keine aktuelle Kopie Ihres Ausweises vorliegt, werden Sie von uns angeschrieben und um Zusendung einer Ausweiskopie gebeten. Wir bitten diesbezüglich um Ihre Unterstützung, damit wir auch in Zukunft Ihre Transaktionen wie gewünscht durchführen können.
Von welchen Personen kann ebase Ausweiskopien verlangen?
ebase kann von sämtlichen Personen Ausweiskopien verlangen, die sie als Bank legitimieren muss. Dies sind neben dem Kunden als Geschäftspartner, auch gesetzliche Vertreter, Bevollmächtigte, wirtschaftlich Berechtigte, sowie sonstige für den Kunden auftretende Personen.
Was muss ich beachten, wenn ich bei finvesto ein Depot eröffnen will?
Die Legitimationsprüfung nach der online Depoteröffnung können Sie mittels PostIdent oder VideoIdent durchführen.
Was kann ich tun, wenn z. B. aus technischen Gründen keine Kopie gefertigt werden kann?
Wenn aus technischen Gründen, z. B. weil kein Gerät vorhanden ist, keine Kopie gefertigt werden kann, muss die Legitimationsprüfung mittels PostIdent oder VideoIdent erfolgen.
Was passiert, wenn ich für mein minderjähriges Kind ein Depot eröffnen möchte?
Wenn Sie für Ihr minderjähriges Kind ein Depot eröffnen möchten, identifizieren wir sowohl das Kind als Depotinhaber als auch Sie und den anderen Elternteil als gesetzliche Vertreter. Wir benötigen daher sowohl Ausweiskopien des Kindes als auch der Eltern / gesetzlichen Vertreter. Sofern das Kind noch über keinen Kinderausweis verfügt, benötigen wir eine Kopie der Geburtsurkunde.
Was ist, wenn ich schon ein Depot oder Konto bei der ebase habe? Werde ich nun angeschrieben?
Wenn Sie bereits ein Depot/Konto bei der ebase haben, ist von Ihnen derzeit nichts zu veranlassen. Als Bank ist ebase jedoch gemäß § 10 Abs. 1 Nr. 5 Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet, im Laufe der Geschäftsbeziehung die persönlichen Daten ihrer Kunden regelmäßig auf Aktualität zu überprüfen. In diesem Zusammenhang werden wir Sie gegebenenfalls anschreiben und um die Einreichung einer Kopie des Reisepasses oder Personalausweises bitten.
Wenn Sie eine andere Person bevollmächtigen möchten, benötigen wir neben einer Kopie Ihres Ausweises auch eine Ausweiskopie dieser Person.