Source: http://versicherungsoptimierung.at/news.htm
Timestamp: 2017-09-25 07:45:35
Document Index: 257253953

Matched Legal Cases: ['§137', '§ 43', '§ 124', '§ 137', '§ 137', '§137', '§ 75']

VO-Zeilinger Neuigkeiten
Kundeninformation gem.§137f GewO und § 43 Abs. 4 VersVG
Name : Versicherungsoptimierung-Zeilinger
Mehrfachagent konkurrenzierend
Anschrift : 9073 Klagenfurt/Viktring Marienbadgasse 4
Gewerbereg. Nr. : GW-300/65/2000 der § 124 Z.17 GewO 1994
Registereintragung : Vermittlerregister im Bundesministerium für Wirtschaft und Arbeit, http//www.bmwa.gv.at, Tel. 01/7110/0
Beschwerdestelle : Bundesministerium für Wirtschaft und Arbeit, 1010 Wien Stubenring 1
http//www.bmwa.gv.at, Tel. 01/7110/0
Beteiligungen : Keine
Inkassovollmacht : Keine
Agenturverhältnisse : Gruppe Partner Service GmbH, Gerling Financial Services GmbH, D.A.S. Rechtschutzversicherung AG, Nürnberger Versicherung AG,
Wüstenrot Versicherung AG, Kärntner Landesversicherung, Basler
Versicherung AG, HDI Versicherung AG, Wiener Städtische Vers.AG,
UNIQA Versicherung AG, Generali Versicherung AG, Merkur Vers.,
Finance Life Versicherung AG, Zürich Versicherung AG, Donau Vers.AG.
Versicherungsagentur Dipl. Bw. Pacaut Wien
Haftpflichtabsicherung : Generali Versicherung AG
Kunde (Titel, Vorname, Zuname/Firma):………………………………………………………………….........................
Bei jedem Beratungsgespräch anzugeben nach § 137f Abs 8 GewO:
Meine Beratung erfolgt ausschließlich als Versicherungsagent konkurrenzierend (VA) gem. § 137f Abs 8 Z 2 GewO. Ich bin daher verpflichtet, bzgl. Der vertragsgegenständlichen Versicherungsprodukte nur für die genannten Versicherer zu vermitteln. Meine Beratung erfolgt nicht auf Grund einer ausgewogenen Marktuntersuchung, sondern zielt auf den bestmöglichen Versicherungsschutz ab, den die von mir vertretenen Versicherer bieten.
Meine Beratung erfolgt auf der Grundlage Ihrer Angaben, Wünsche und Bedürfnisse zum angebotenen Versicherungsprodukt. Vor Abgabe der Vertragserklärung werden meine Gründe und Ratschläge zum angebotenen Versicherungsprodukt im Beratungsprotokoll festgehalten und Ihnen ausgefolgt.
Eine mündliche Auskunftserteilung muss von Ihnen ausdrücklich gewünscht werden, in diesem Fall wird das Beratungsprotokoll nach Abschluss des Versicherungsvertrages ausgefolgt.
Meine Tätigkeit umfasst auch die Vermittlung von Bausparverträgen, Wertpapieren und Leasingverträgen über bewegliche Sachen.
Ort/Datum: Unterschrift/Vermittler Unterschrift/Kunde:
Marienbadgasse 4 – 9073 Klagenfurt/Viktring – Mobil 0699/10515110 – Büro 0463/91388314 – Fax 0463/282973
Bankverbindung : Kärntner Sparkasse AG – BLZ 20706 – Kontonummer 136275
Mail vo-zeilinger@inode.at – www.versicherungsoptimierung.at
Beratungsprotokoll gem. §§137g und h der GewO
Der Versicherungsantrag samt Beilagen (Anlageprofil etc.) vom _____________________sowie
ein allfällig vom Versicherungsvermittler aufgenommener Analysebogen zur persönlichen und finanziellen Situation des Kunden sind Bestandteil dieses Beratungsprotokolls.
Kundenwünsche/-bedürfnisse (können auch anhand der beiliegenden Checkliste für Wünsche und Bedürfnisse des Kunden ermittelt werden, die dann Inhalt dieses Beratungsprotokolls wird):
Anhand der Kundenwünsche und-Bedürfnisse wird dem Kunden folgendes Versicherungsprodukt angeboten (Angabe des Produkts/Tarifs/Paketlösung etc. und kurze Begründung dafür):
Zusätzliche Angaben/Wünsche des Kunden zum angebotenen Versicherungsprodukt:
Gründe für die Ablehnung eines angebotenen Versicherungsprodukts/Tarifs/etc. einer Deckung durch den Kunden:
Zu meinem Versicherungsantrag verzichte ich auf zusätzliche Beratung durch den Vermittler und einer weiteren schriftlichen Dokumentation. Ich wurde vom Vermittler darauf hingewiesen, dass sich dieser Verzicht nachteilig auf einen möglichen Schadenersatzanspruch gegen den Vermittler (nicht Versicherer) auswirken kann.
Ort/Datum Unterschrift/Vermittler Unterschrift/Kunde
Anlageprofil für Fondsgebundene Lebensversicherung & prämienbegünstigte Pensionsvorsorgen
Fragen zum Veranlagungsprofil des Versicherungsnehmers in Hinblick auf Kapitalanlagen gemäß § 75 Abs. 2 Versicherungsaufsichtsgesetz.
1). Was sind Ihre künftig zu verfolgenden Anlageziele?
· Vermögenszuwachs
· Sonstiges…………………………….
2). Wie schätzen Sie Ihre Risikobereitschaft bei einer Laufzeit von mindestens 10 Jahren ein?
· Risikoklasse 1 (Die Sicherheit der Anlage steht im Vordergrund z.B. Geldmaktfonds, Floorfonds, etc.)
· Risikoklasse 2 (Höhere Ertragschancen stehen angemessene Risken gegenüber z.B. Anleihenfonds, gemischte Fonds mit einem max. Aktienanteil von 50%)
· Risikoklasse 3 (Hohe Ertragschancen mit hohem Risiko z.B. gemischte Fonds mit Aktienanteil über 50%)
· Risikoklasse 4 (Sehr hohen Veranlagungsrisken stehen sehr hohe Ertragsaussichten gegenüber z.B. Branchenfonds, Hedge- und Futuresfonds etc.)
3). Welchen Anlagehorizont bevorzugen Sie?
· Bis 10 Jahre
· 11 bis 20 Jahre
· über 20 Jahre
4). Für welche Art von Veranlagungsentscheidung besitzen Sie derzeit für Ihre
Anlageentscheidung Kenntnisse und Erfahrungen?
Wertpapiere, Produkte, Anlagestrategie,
· Girokonto, Sparbuch, Geldmarktfonds defensiv
· Anleihen von Banken, offene Immobilienfonds konservativ
· Andere Euroanleihen, Rentenfonds moderat wachstumsorientiert
· Wandel & Optionsanleihen, gem. Fonds wachstumsorientiert
· Aktien, Aktienfonds risikobewusst
· Branchenfonds, Hedgefonds, Optionen, Futures spekulativ
5). Wie hoch ist Ihr durchschnittliches jährliches Nettoeinkommen?
· Unter 10.000.-€
· 10.000.-€ bis 24.999.-€
· 25.000.-€ bis 49.999.-€
· 50.000.-€ bis 74.999.-€ & darüber
6). Für die Veranlagung stehen mir insgesamt monatlich frei zur Verfügung:
· Betrag:…………………………………..
7). Erteile keine Auskünfte!
Der Anleger ist nicht bereit, die Verlangten Informationen zu geben. Eine auf die spezifischen Verhältnisse des Anlegers abgestimmte Beratung ist daher nicht möglich und wird auch vom Anleger nicht gewünscht. Ich wurde vom Vermittler darauf hingewiesen, dass sich dies nachteilig auf einen möglichen Schadenersatzanspruch gegen den Vermittler auswirken kann.
Ort/Datum: Unterschrift/Vermittler: Unterschrift/Anleger:
Stand: 05. January 2005