Source: http://www.easyrobi.de/impressum/
Timestamp: 2019-12-05 14:59:20
Document Index: 292299073

Matched Legal Cases: ['§ 34', '§ 667', '§ 34', '§ 34', '§ 667', '§ 1', '§ 32', '§ 34', '§ 278', '§ 1', '§ 1', '§ 1', '§ 3', '§ 7']

Impressum - easyROBI
Verantwortlich für den Inhalt von easyROBI:
Wesentliche Merkmale der Dienstleistung der Jung, DMS & Cie. Pool GmbH sowie Zustandekommen und Erfüllung des Vertrags
Jung, DMS & Cie. Pool GmbH erbringt im Rahmen von easyROBI reine Vermittlungsleistungen. Durch die Nutzung des digitalen Angebots easyROBI kommt kein Anlageberatungs- oder Anlagevermittlungsvertrag mit der Jung, DMS & Cie. Pool GmbH im Sinne des § 34f GewO zustande. Die Tätigkeit der Jung, DMS & Cie. Pool GmbH im Rahmen von easyROBI beschränkt sich auf die Erhebung der vom Kunden gemachten Daten, die auf Kundenwunsch erfolgende Weiterleitung dieser Daten an den Vermögensverwalter sowie eine Botentätigkeit hinsichtlich des Austauschs von Willenserklärungen, die den Abschluss des Vermögensverwaltungsvertrages zwischen dem Kunden und dem Verwalter gerichtet sind.
Der Vermittlungsvertrag mit der Jung, DMS & Cie. Pool GmbH kommt nach der Registrierung des Kunden und Eintragung seiner persönlichen Angaben durch Beauftragung der Jung, DMS & Cie. Pool GmbH mit der Weiterleitung dieser Daten an den Vermögensverwalter zustande. Die Leistung der Jung, DMS & Cie. Pool GmbH endet automatisch mit der Weiterleitung der Daten an den Vermögensverwalter.
Mit erfolgter Weiterleitung des jeweiligen Auftrages hat die Jung, DMS & Cie. Pool GmbH ihre Pflichten aus dem mit der Auftragsentgegennahme geschlossenen Vermittlungsauftrag erfüllt. Das Ob und Wie der Auftragsausführung richtet sich nach den Bedingungen der Depotbank und/oder des Vermögensverwalters.
Aufträge zur Weiterleitung seiner persönlichen Daten an den Vermögensverwalter sind für den Kunden verbindlich, sobald er sie durch Anklicken des vorgesehenen Bestätigungs-Buttons freigegeben hat. Die Jung, DMS & Cie. Pool GmbH ist außer in den gesetzlich vorgesehenen Fällen nur dann berechtigt, Aufträge des Kunden abzulehnen, wenn
sachliche Gründe im Zusammenhang mit der Sicherheit dies rechtfertigen
der Verdacht einer nicht autorisierten oder betrügerischen Auftragserteilung besteht
Anhaltspunkte für einen Missbrauch des Benutzeraccounts des Kunden bestehen
Anhaltspunkte dafür bestehen, dass der Kunde falsche Angaben zu seiner Person, seinem Status oder seiner wirtschaftlichen Berechtigung gemacht hat
der Kunde eine Sperranzeige an die Jung, DMS & Cie. Pool GmbH gerichtet hat
der Auftragsausführung ausichtsrechtliche Gründe entgegenstehen
Im Falle der Ablehnung eines Auftrages wird die Jung, DMS & Cie. Pool GmbH den Kunden hierüber umgehend in Kenntnis setzen.
Die Registrierung in easyROBI ist kostenlos. Eine Vergütung der Jung, DMS & Cie. Pool GmbH erfolgt nur bei tatsächlich im Rahmen von easyROBI zustande gekommenen Vermittlungsgeschäften, d. h. bei wirksamem Vertragsabschluss mit dem Vermögensverwalter.
Die Vergütung der Jung, DMS & Cie. Pool GmbH erfolgt hierbei durch Zuwendungen Dritter und ist bereits in den Kosten der Vermögensverwaltung und/oder der Depotbank enthalten. Die Vergütung der Jung, DMS & Cie. Pool GmbH ist abhängig vom Anlagebetrag. Sie beträgt 0,7735 % p. a. Die Vergütung versteht sich jeweils inklusive der gültigen gesetzlichen Umsatzsteuer, wenn und soweit diese anfällt. Diese Zuwendungen dürfen von der Jung, DMS & Cie. Pool GmbH als Vergütung angenommen und behalten werden. Ein Anspruch auf Herausgabe gem. §§ 667, 675 BGB (Geschäftsbesorgung) besteht nicht.
Soweit vorliegend nicht ausdrücklich aufgeführt, stellt die Jung, DMS & Cie. Pool GmbH dem Kunden keine zusätzlichen Kosten in Rechnung, insbesondere nicht für die Benutzung von Fernkommunikationsmitteln.
Für die vom Kunden an den Vermögensverwalter und/oder die Depotbank zu zahlenden Entgelte und Gebühren gelten die Vertrags- und Allgemeinen Geschäftsbedingungen des jeweiligen Unternehmens.
Die Möglichkeit des Kunden zur Nutzung des easyROBI-Accounts besteht auf unbestimmte Zeit.
Der Kunde kann das easyROBI-Vertragsverhältnis mit Jung, DMS & Cie. Pool GmbH jederzeit ohne Einhaltung einer Kündigungsfrist kündigen.
Die Jung, DMS & Cie. Pool GmbH kann das easyROBI-Vertragsverhältnis unter Einhaltung einer Kündigungsfrist von mindestens drei Monaten ordentlich kündigen.
Abweichend hiervon kann die Jung, DMS & Cie. Pool GmbH das easy- ROBI-Vertragsverhältnis mit einer Frist von einem Monat kündigen, wenn der Kunde einer Änderung der Nutzungsbedingungen rechtzeitig widerspricht; für die Fristberechnung ist insoweit der Eingang des Widerspruches bei der Jung, DMS & Cie. Pool GmbH maßgeblich. Das Recht zur fristlosen Kündigung aus wichtigem Grunde nach den gesetzlichen Vorschriften bleibt hiervon unberührt.
Kündigungen haben in Textform (z. B. per Brief, Fax, E-Mail) oder über den Benutzeraccount zu erfolgen.
Im Bereich der Finanzanlagenvermittlung ist die Jung, DMS & Cie. Pool GmbH nicht als Honorar-Finanzanlagenberater im Sinne des
§ 34h GewO tätig. Für eine Anlageberatung oder Vermittlung zu Finanzanlagen gem. § 34f GewO müssen Sie also kein Honorar oder sonstiges Beratungsentgelt zahlen, sofern dies nicht ausdrücklich anders vereinbart ist. Die Vergütung der Jung, DMS & Cie. Pool GmbH für Dienstleistungen in diesem Bereich erfolgt durch Zuwendungen Dritter im Zusammenhang mit der Anlageberatung oder Vermittlung der Finanzanlage, z. B. durch Zuwendungen des Produktgebers/Vertragspartners aus den Kosten des Produkts und/oder den Transaktionskosten. Diese Zuwendungen dürfen von der Jung, DMS & Cie. Pool GmbH und ihren Vermittlern als Vergütung angenommen und behalten werden. Ein Anspruch auf Herausgabe gem. §§ 667, 675 BGB (Geschäftsbesorgung) besteht nicht.
Betrifft die Beschwerde die Vermittlung einer Kapitalanlage, insbesondere eines Investmentfonds oder eines Alternativen Investmentfonds sowie die Vermittlung einer Immobilie, besteht die Zuständigkeit der Allgemeinen Verbraucherschlichtungsstelle des Zentrums für Schlichtung e.V.
Rechtliche Informationen zum Vermögensverwalter einer über easyROBI erworbenen Vermögensverwaltung
Die nachfolgenden Informationen gelten bis auf Weiteres.
Vertragspartner des Kunden bei der Vermögensverwaltung
BB-Wertpapier-Verwaltungsgesellschaft mbH (nachfolgend: BBWV)
Telefon: +49 (0) 821 159 89 06
Telefax: +49 (0) 821 159 89 07
Weitere vorvertragliche Informationen der BBWV für Fernabsatzverträge über Finanzdienstleistungen
Hauptgeschäftstätigkeit, geschäftlicher Zweck
Die BB-Wertpapier-Verwaltungsgesellschaft mbH (nachfolgend: BBWV) betreibt im Hauptgeschäft die Finanzportfolioverwaltung (Vermögensverwaltung) im Sinne des § 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 3 KWG, also die Verwaltung einzelner in Finanzinstrumenten angelegter Vermögen für andere mit Entscheidungsspielraum, sowie die Erbringung von sonstigen Finanzdienstleistungen, insbesondere die Anlageberatung und Anlagevermittlung von Finanzinstrumenten (z. B. Wertpapiere, Vermögensanlagen, Investmentfonds, Beteiligungen, Geldmarkt- und Termingeschäfte) und die Erbringung damit verbundener Dienstleistungen. Die Tätigkeit erfolgt zu geschäftlichen Zwecken und umfasst nicht den Handel mit Finanzinstrumenten auf eigene Rechnung.
Vermögensverwaltung nach § 32 KWG
Versicherungsmakler mit Erlaubnispflicht nach § 34d Absatz 1 GewO
Für die Zulassung als Finanzportfolioverwalter zuständige Aufsichtsbehörde
Telefax: +49 228 4108-123
Für die Zulassung als Versicherungsmakler zuständige Aufsichtsbehörde
Telefon: 0180 500585-0 (14 Cent/Min. a. d. dt. Festnetz, abweichende Preise aus Mobilfunknetzen)
Erfüllungsgehilfe bei der Erhebung des Anlegerprofils und der Weiterleitung von auf den Abschluss eines Vermögensverwaltungsvertrages gerichteten Erklärungen
Jung, DMS & Cie. Pool GmbH Kormoranweg 1, 65201 Wiesbaden
Telefon: +49 (0) 611 335 35 00
Telefax: +49 (0) 611 335 33 55
Sonstige Erfüllungsgehilfen
Die BBWV bedient sich zur Ausübung ihrer Tätigkeit außerdem vertraglich gebundener Vermittler. Diese sind gem. § 278 BGB als Erfüllungsgehilfen des Unternehmens tätig und sind im öffentlichen Register der BaFin eingetragen. Das Register der vertraglich gebundenen Vermittler ist unter www.bafin.de einsehbar. Die aktuelle Adresse des jeweiligen vertraglich gebundenen Vermittlers kann der Kunde dem öffentlichen Register der BaFin entnehmen.
Die BBWV verwaltet das Vermögen des Kunden nach ihrem Ermessen und ohne vorherige Einholung von Weisungen gemäß der vom Kunden gewählten Anlagestrategie. Sie kann insoweit über das verwaltete Vermögen verfügen und alle Maßnahmen durchführen, die ihr zweckmäßig erscheinen. Dies umfasst insbesondere
den An- und Verkauf von Finanzinstrumenten
die Konvertierung und den Umtausch von Finanzinstrumenten
Verfügungen über Bezugsrechte
den Abschluss von Geldmarktgeschäften
die Entgegennahme von Informationen, Berichten oder sonstigen Unterlagen über alle Transaktionen und Bestände
die Entgegennahme und Anerkennung von Abrechnungen, Kontoauszügen, Wertpapier-/Depot-/Ertragsaufstellungen sowie
die Entgegennahme und Anerkennung sonstiger Abrechnungen und Mitteilungen
Die Vermögenswerte des Kunden werden von der BBWV entsprechend der vom Kunden gewählten Anlagestrategie in einem standardisiert verwalteten Portfolio betreut. Die Umsetzung der einzelnen Anlagestrategien erfolgt ausschließlich über offene Investmentfonds (Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren gemäß § 1 Abs. 2 KAGB; insbesondere sog. „ETF“), die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen.
Zustandekommen und Erfüllung des Vertrags
Vorbehaltlich anderslautender individueller Vereinbarungen zwischen dem Kunden und der BBWV gibt die BBWV durch Übersendung des Vermögensverwaltungsvertrags via E-Mail ein verbindliches Angebot auf Abschluss des Vermögensverwaltungsvertrags ab. Der Vertrag kommt zustande, wenn der Kunde dieses Angebot durch Anklicken des Buttons „Kostenpflichtig bestellen“ auf elektronischem Weg annimmt.
Mit der ersten und jeder weiteren geleisteten Einzahlung wird die BBWV das Vermögen vertragsgemäß zu dem auf die Einzahlung folgenden Allokationstermin im Rahmen der vereinbarten Anlagestrategie investieren.
Preis der Finanzdienstleistung
Für das Management der von der Vermögensverwaltung umfassten Vermögenswerte erhält die BBWV quartalsweise ein Managemententgelt in Höhe von 0,357 %. Das Managemententgelt berechnet sich aus dem quartalsweise zum letzten Börsenhandelstag des Kalenderquartals ermittelten Wert des für den Kunden verwalteten Vermögens. Das Managemententgelt versteht sich jeweils inklusive der gültigen gesetzlichen Umsatzsteuer, wenn und soweit diese anfällt.
Mögliche weitere Steuern oder Kosten, die nicht über die BBWV abgeführt oder von ihr in Rechnung gestellt werden
Neben den oben genannten Kosten können dem Kunden weitere Neben- und Folgekosten z. B. durch die Depotbank für die Depotführung und Verwahrung der Finanzinstrumente sowie Transaktionskosten für den Kauf und Verkauf der Finanzinstrumente entstehen. Die Höhe der Gebühren richtet sich nach dem jeweils aktuell gültigen Preis- und Leistungsverzeichnis sowie den Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Depotbank.
Einkünfte aus Kapitalvermögen wie Dividenden oder Veräußerungsgewinne unterliegen in Deutschland regelmäßig der sog. Kapitalertragsteuer.
Risiken und Preisschwankungen von Finanzinstrumenten
Die von der BBWV erbrachte Vermögensverwaltung bezieht sich auf Finanzinstrumente, konkret auf offene Investmentfonds, die wegen ihrer spezifischen Merkmale oder der durchzuführenden Vorgänge mit speziellen Risiken behaftet sind und deren Preis Schwankungen – insbesondere Kurs- und Währungsschwankungen – auf dem Finanzmarkt unterliegt, auf die die BBWV keinen Einfluss hat. Die Risiken können bis zum Totalverlust des angelegten Kapitals reichen.
In der Vergangenheit erwirtschaftete Erträge sind hierbei kein Indikator für künftige Erträge.
Gültigkeitsdauer der zur Verfügung gestellten Informationen, beispielsweise die Gültigkeitsdauer befristeter Angebote, insbesondere hinsichtlich des Preises
Die Unterlagen werden regelmäßig geprüft und aktualisiert. Vereinbarte Preise bleiben bis zum Abschluss einer neuen Vereinbarung gültig. Eine ausdrückliche Befristung der Gültigkeitsdauer von zur Verfügung gestellten Informationen besteht insoweit nicht.
Die Vergütung der BBWV wird durch die BBWV von den verwalteten Vermögenswerten in der Weise abgezogen, dass sie dem Konto/Depot belastet werden. Die BBWV ist berechtigt, ggf. zum nächsten Allokationstermin anteilige Verkäufe von Fondsanteilen vorzunehmen, soweit auf dem Konto/Depot keine Deckung zur Begleichung der Vergütung oder des Aufwendungsersatzes vorhanden ist.
Spezifische zusätzliche Kosten, die der Verbraucher für die Benutzung des Fernkommunikationsmittels zu tragen hat
Spezifische zusätzliche Kosten für die Benutzung von Fernkommunikationsmitteln, die über die Kosten für die bloße Nutzung des Fernkommunikationsmittels hinausgehen, wird die BBWV ihren Kunden nicht berechnen.
Mindestlaufzeit des Vertrags, Kündigung
Eine Mindestlaufzeit wird nicht vereinbart. Der zustande gekommene Vertrag kann von beiden Parteien unter Einhaltung einer Frist von sechs Wochen zum Ende des Kalendermonats gekündigt werden. Bei gemeinschaftlicher Anlage durch mehrere Kunden steht das Kündigungsrecht jedem einzelnen Kunden mit Wirkung für die gesamte Anlegergemeinschaft zu. Das Recht zur außerordentlichen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt hiervon unberührt.
Auf den Vertrag und die vorherige Vertragsanbahnung findet deutsches Recht Anwendung. Gegenüber Verbrauchern ergibt sich die Zuständigkeit der Gerichte aus dem Gesetz.
Verhandlungs- und Vertragssprache
Die Vertragsbedingungen und Vorabinformationen werden ausschließlich in deutscher Sprache mitgeteilt. Die Kommunikation mit dem Kunden findet in deutscher Sprache statt, soweit nicht anderslautende Vereinbarungen zwischen dem Kunden und der BBWV getroffen werden.
Außergerichtliches Beschwerde- und Rechtsbehelfsverfahren/Alternative Streitbeilegung
Sofern im Falle einer Kundenbeschwerde ausnahmsweise keine ein- vernehmliche Lösung mit unserem Unternehmen gefunden werden kann, ist unser Unternehmen bereit, an einem Streitbeilegungsverfahren vor einer Verbraucherschlichtungsstelle teilzunehmen.
Bei Streitigkeiten aus der Anwendung der Vorschriften des Bürgerlichen Gesetzbuchs betreffend Fernabsatzverträge über Finanzdienstleistungen kann der Kunde bei der Schlichtungsstelle der Deutschen Bundesbank ein Schlichtungsverfahren anstrengen.Der Antrag auf Durchführung eines Schlichtungsverfahrens ist in Textform (z. B. Schreiben, E-Mail, Fax) zu richten an:
Telefax: +49 (0) 69 709 090 99 01
Bei Streitigkeiten aus der Anwendung der Vorschriften des Kapitalanlagegesetzbuchs oder sonstiger Vorschriften im Zusammenhang mit Verträgen, die Bankgeschäfte nach § 1 Absatz 1 Satz 2 des Kreditwesengesetzes oder Finanzdienstleistungen nach § 1 Absatz 1a Satz 2 des Kreditwesengesetzes betreffen, kann der Kunde bei der Schlichtungsstelle der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht ein Schlichtungsverfahren anstrengen.Der Antrag auf Durchführung eines Schlichtungsverfahrens ist in Textform (z. B. Schreiben, E-Mail, Fax) zu richten an:
Telefax: +49 (0) 228 4108-62299
Für den Fall, dass Ihre Beschwerde eine Versicherungsvermittlung betrifft, ist der Versicherungsombudsmann e. V. zuständig. Kontakt: Postfach 080632, 1006 Berlin
E-Mail: beschwerde@versicherungsombudsmann.deBetrifft die Beschwerde die Vermittlung einer privaten Kranken- versicherung, besteht die Zuständigkeit des Ombudsmann Private Kranken-
Bestehen eines Garantiefonds oder anderer Entschädigungsregelungen
Die BBWV ist folgender Entschädigungseinrichtung zugeordnet:
Telefon: +49 30 203 699 56 26
Telefax: +49 30 203 699 56 30
BB-Wertpapier-Verwaltungsgesellschaft mbH Döllgast-Straße 12, 86199 Augsburg
Telefon: 0821 1598906
Telefax: 0821 1598907
Sonstige Informationen zur Vermögensverwaltung und zur BBWV
1. Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen
Die BBWV ist folgender Entschädigungseinrichtung angeschlossen:
Telefon: +49 30 20 36 99-0
Telefax: +49 30 20 36 99-5630
Die EdW sichert Ansprüche des Kunden gegen die BBWV. Der Entschädigungsanspruch beträgt 100 %, maximal den Gegenwert von 100.000 EUR sowie 90 % der Verbindlichkeiten aus Wert­papiergeschäften, maximal den Gegenwert von 20.000 EUR. Diese Obergrenzen beziehen sich auf die Gesamtsumme aller Forderungen gegenüber dem Wertpapierhandelsunternehmen. Dies ist unabhängig von der Anzahl der Konten oder der Fonds, die für den Kunden betreut werden. Die EdW gewährt eine Entschädigung, wenn ein ihr angehöriges Wertpapierhandelsunternehmen nicht in der
Lage ist, seine Verpflichtungen aus Wertpapiergeschäften zu erfüllen. Ein Entschädigungsanspruch besteht nur, soweit Gelder auf die Währung eines EU-Mitgliedsstaats oder auf Euro lauten. Die Einzelheiten sind im § 3 EAEG geregelt.
Mit Zustimmung des Kunden wird die BBWV während der Vertragslaufzeit mit dem Kunden in Deutsch kommunizieren. Die Kommunikation kann im persönlichen Gespräch, telefonisch, auf dem Postweg, per Fax, E-Mail oder über das Internet erfolgen.
3. Auswahl-Policy
Ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen, das Aufträge seiner Kunden für den Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten ausführt, muss Grundsätze zur Auftragsausführung festlegen, um das bestmögliche Ergebnis für seine Kunden zu erreichen, und sicherstellen, dass die Ausführung jedes einzelnen Kundenauftrags nach Maßgabe dieser Grundsätze vorgenommen wird. Grundsätzlich werden bei der BBWV Vermögensverwaltungs- und Transaktionsaufträge unmittelbar nach Eingang bei der BBWV überprüft und in der Regel innerhalb von zwei Bankarbeitstagen an den Dritten weitergeleitet, es sei denn, der Transaktions- oder Vermögensverwaltungsauftrag und sonstige für die Bearbeitung oder Weiterleitung wesentliche Unterlagen (z. B. Kundenprofil, Depoteröffnungsantrag, Beratungs-/ Vermittlungsdokumentation) sind nicht fehlerhaft oder unvollständig. In diesem Fall erfolgt eine unverzügliche Nachbesserung.
Die Annahme weiterzuleitender Verträge erfolgt montags bis freitags jeweils bis 14:00 Uhr. Am 24.12. und 31.12. erfolgt keiner Auftragsannahme. Nach diesem Zeitpunkt erteilte Aufträge des Kunden werden erst am nächstfolgenden Bankarbeitstag ausgeführt bzw. weitergeleitet. An bundeseinheitlichen bzw. bayrischen Feiertagen erfolgt die Auftragsannahme am nächstfolgenden Arbeitstag. Die BBWV ist im Interesse des Kunden befugt, Kauf- und Verkaufsorders mehrerer Kunden über den ganzen Tag zu sammeln und gebündelt an den Markt zu geben.
Soweit die Ausführung im Rahmen der Vermögensverwaltung zu mehr als einem Kurs erfolgt, wird die Zuteilung auf die einzelnen Kundendepots auf Basis eines nach dem arithmetischen Mittel gebildeten Mischkurses vorgenommen. Sämtliche Geschäfte können in Euro oder in beliebiger Währung abgeschlossen werden. Bei der Auswahl von Dritten durch die BBWV werden die Vorschriften zur bestmöglichen Kundenausführung beachtet. Die BBWV wählt zur Ausführung nur solche Dritte aus, die über eine sog. Best Execution Policy verfügen, die auf folgendem Inhalt basiert:
Regelungen zu schriftlichen, elektronischen und Online-Ausführungswegen, die eine gleichbleibende Ausführung im besten Interesse des Kunden erwarten lassen.
Regelungen zu Ausführungsplätzen (börslich, außerbörslich, Preis, Kurs, Kosten, Schnelligkeit und Wahrscheinlichkeit, Sicherheit), die gleichbleibend das bestmögliche Ergebnis für den Kunden im Hinblick auf den Gesamtpreis erwarten lassen.
Die Best Execution Policies von Dritten gehen inhaltlich den vorliegenden Grundsätzen der Durchführungspolitik grundsätzlich vor. Die BBWV ist jedoch berechtigt, von ihr insoweit beauftragte Dritte jederzeit nach eigenem Ermessen auszutauschen bzw. zu ersetzen. Sie wird dies insbesondere tun, wenn der Dritte den Anforderungen der BBWV zur Auswahl Dritter für die bestmögliche Orderausführung nicht (mehr) entspricht.
Nach den oben genannten Kriterien wurden von der BBWV der nach- folgende Dritte ausgewählt: FIL Fondsdepotbank GmbH, Kastanienhöhe 1, 61476 Kronberg im Taunus.
Die BBWV ist bestrebt, mögliche Interessenkonflikte bereits auf organisatorischer Ebene zu vermeiden, und trifft hierfür angemessene Vorkehrungen. Interessenkonflikte lassen sich bei einem Finanzdienstleistungsunternehmen, das für seine Kunden eine Vielzahl von Wertpapierdienstleistungen erbringt, jedoch nicht immer ausschließen.
Derartige Interessenkonflikte können sich in nachfolgenden Beziehungen ergeben:
Kunde – BBWV bzw. mit der BBWV direkt oder indirekt verbundenes Unternehmen
Kunde – andere Personen oder Gesellschaften, die mit der BBWV Geschäftsbeziehungen unterhalten
Kunde – Geschäftsleitung/Mitarbeiter/Vermittler der BBWV
Interessenkonflikte können insbesondere entstehen, wenn aufgrund der Erbringung der Finanzdienstleistung der BBWV eine der vorgenannten Personen
zulasten von Kunden einen finanziellen Vorteil erzielen oder Verlust vermeiden könnten (finanzieller Vorteil)
am Ergebnis der für den Kunden erbrachten Dienstleistung ein Interesse hat, das nicht mit dem Kundeninteresse übereinstimmt (sachfremdes Interesse)
einen finanziellen oder sonstigen Anreiz hat, deine oder die Interessen eines Dritten über die Interessen des Kunden zu stellen (Anreize)
in einer Konkurrenzsituation zum Kunden steht
Zuwendungen erhält oder gewährt.
Danach ergeben sich Interessenkonflikte insbesondere
aus dem eigenen Absatzinteresse der BBWV, insbesondere Absatz von eigenen Produkten des Unternehmens oder Produkten der Gesellschafter der BBWV oder der mit der BBWV verbundenen Unternehmen
bei Erhalt oder Gewähr von Zuwendungen wie insbesondere Abschluss- und Bestandsvergütungen sowie sonstigen geldwerten Vorteilen von oder an Dritte im Zusammenhang mit Wertpapierdienstleistungen für die Kunden der BBWV
durch erfolgsbezogene Vergütung der Mitarbeiter und Vermittler der BBWV oder die Gewährung von Zuwendungen an diese
durch Beziehungen der BBWV mit Produktkooperationspartnern, z. B. durch Kooperation, Bestehen einer Kreditbeziehung
durch personelle Verflechtungen der Geschäftsleitung mit Gesellschaftern der BBWV oder der mit der BBWV verbundenen Unternehmen
aus persönlichen Beziehungen der Mitarbeiter und der Geschäftsleitung oder diesen nahestehenden Personen
durch die Erlangung von Insiderinformationen (Informationen, die nicht öffentlich bekannt gemacht sind)
Zum Schutz unserer Kunden und Geschäftspartner vor sachfremden Interessen, vor allem zur wirksamen Verhinderung von Kundenbenachteiligungen, bestehen bei der BBWV Grundsätze zur Identifikation, zur Vermeidung und zum Management von Interessenkonflikten. Im Einzelnen hat die BBWV folgende Maßnahmen und Verfahren eingerichtet und ergriffen:
Überwachung und Kontrolle durch interne Revision und Compliance-Beauftragte
Schaffung organisatorischer Verfahren zur Wahrung der Kundeninteressen
Regelungen über die Annahme/Gewährung und Offenlegung von Zuwendungen
Schaffung und Überwachung angemessener Vergütungsgrundsätze und -verfahren für Mitarbeiter, Geschäftsleitung und Vermittler
Schaffung von Vertraulichkeitsbereichen durch Errichtung von Informationsbarrieren, z. B. räumliche Trennung und Trennung von Verantwortlichkeitsbereichen
Führung einer Beobachtungsliste, die der Überwachung von sensiblen Informationsaufkommen sowie der Verhinderung des Missbrauchs von Insiderinformationen dient
Führung einer Sperrliste, die u. a. dazu dient, möglichen Interessenkonflikten zu begegnen
Arbeitsanweisungen für Mitarbeiter/Vermittler
Offenlegung von Mitarbeitergeschäften (Wertpapiergeschäfte von Vermittlern und Mitarbeitern und naher Angehöriger), bei denen Interessenkonflikte auftreten können
Fortlaufende Schulungen von Mitarbeitern und Vermittlern
Vor-Ort-Prüfungen von Vermittlern
Interessenkonflikte, die sich trotz dieser Vorkehrungen nicht vermeiden lassen, wird die BBWV gegenüber dem betroffenen Kunden vor Erbringung der Finanzdienstleistung offenlegen.
Auf die nachfolgenden Punkte wird der Kunde ausdrücklich hingewiesen:
Im Zusammenhang mit der Erbringung von Finanzdienstleistungen kann die BBWV Zuwendungen von Produktgebern, Emittenten, Depotbanken und sonstigen Dritten in Form von Provisionen oder sonstigen geldwerten Vorteilen erhalten. Diese werden dem Kunden in § 7 offengelegt. Auf Anfrage erhält der Kunde gerne weitere Informationen zu Zuwendungen, Provisionen und geldwerten Vorteilen, die BBWV von Dritten erhält oder Dritten gewährt.
Die Vermittler der BBWV erhalten eine erfolgsabhängige Vergütung in Form von Provisionen. Darüber hinaus können die Vermittler von Dritten, insbesondere Produktgebern, Emittenten, Depotbanken und sonstigen Dritten Zuwendungen in Form von sonstigen geldwerten Vorteilen erhalten. Diese sind vom Vermittler gegenüber der BBWV offenzulegen.
5. Kundeneinstufungen
Zum Schutz des Anlegers ist nach den gesetzlichen Vorgaben eine Einstufung des Kunden in eine der folgenden Kundenkategorien erforderlich.
Sofern nicht ausdrücklich etwas anderes mitgeteilt wird oder verein- bart ist, werden alle Kunden der BBWV als Privatkunden eingestuft und unterliegen damit dem höchsten Schutzniveau.