Source: http://interamerican-usa.com/articulos/Leyes/US-Patriot%20Act.htm
Timestamp: 2018-03-18 01:39:23
Document Index: 252865387

Matched Legal Cases: ['Artículo 301', 'Artículo 302', 'Artículo 303', 'Artículo 312', 'Artículo 313', 'Artículo 314', 'Artículo 315', 'Artículo 316', 'Artículo 317', 'Artículo 318', 'Artículo 320', 'Artículo 321', 'Artículo 322', 'Artículo 323', 'Artículo 324', 'Artículo 325', 'Artículo 326', 'Artículo 327', 'Artículo 328', 'Artículo 329', 'Artículo 330', 'Artículo 351', 'Artículo 352', 'Artículo 353', 'Artículo 354', 'Artículo 355', 'Artículo 356', 'Artículo 357', 'Artículo 358', 'Artículo 359', 'Artículo 361', 'Artículo 362', 'Artículo 363', 'Artículo 364', 'Artículo 365', 'Artículo 366', 'Artículo 372', 'Artículo 373', 'Artículo 375', 'Artículo 376', 'Artículo 377', 'Artículo 301', 'Artículo 5318']

Nota Importante: La Ley Patriótica de los Estados Unidos, es la más estricta y contundente arma en contra del terrorismo y el crimen internacional organizado, fué la respuesta del Congreso Norteamericano, a los atentados del 11 de Septiembre del 2001. Esta Ley se basa fundamentalmente en la resoluciones de la quincuagésima asamblea general y de las resoluciones 1373 y 1390, de las Naciones Unidas en Nueva York, del acta de nacionalidad y de inmigración de los Estados Unidos y la de la ley de Seguridad Nacional Norteamericana. Esta ley, ha sido revisada y actualizada en diferentes ocasiones, aunque ha sido impugnada por grupos de los derechos civiles en los Estados Unidos por vulnerar los derechos de privacidad y confidencialidad de la información, sigue vigente y con más fuerza.
Es una ley extraterritorial, abarca jurisdicción internacional y se apoya en los tratados internacionales y convenios bilaterales. En U.S. InterAmerican Affairs, hemos extractado en este caso el titulo III para su publicación, referente a la financiación del terrorismo, a través del lavado de dinero y activos y actividades ilegales con respecto a Bancos, Entidades Financieras, Empresas y Corporaciones Multinacionales, personas jurídicas e individuos que sean incluidos en las lista OFAC.
Es una Ley de aplicación obligada para hacer negocios con los Estados Unidos y los países miembros de las Naciones Unidas, en combinación con las Leyes U.S. Sarbanes Oxley, U.S. Victory y las normas y regulaciones como Control Interno C.O.S.O. Nuevo marco del "Gobierno Corporativo" y el Acuerdo Basilea II.
Internacional Division
Artículo 301. Título abreviado
Artículo 302. Hallazgos y propósito
Artículo 303. Revisión por parte del Congreso; consideración acelerada
Artículo 312. especiales de debida diligencia para cuentas de corresponsalía y cuentas de banca privada
Artículo 313. Prohibición de establecer cuentas de corresponsalía en los EE.UU. con bancos ficticios del exterior
Artículo 314. Esfuerzos conjuntos para desalentar el lavado de dinero
Artículo 315. Inclusión de los delitos de corrupción extranjeros como delitos de lavado de dinero
Artículo 316. Protección contra la confiscación de bienes relacionados con actividades terroristas
Artículo 317. Competencia extendida sobre lavadores de dinero extranjeros
Artículo 318. Lavado de dinero a través de bancos extranjeros
Artículo 320. Producido de delitos cometidos en el exterior
Artículo 321. Entidades financieras especificadas en el Título 31, Capítulo 53, Sub-capítulo II, del U.S. Code (Código de leyes de EE.UU.)
Artículo 322. Sociedad representada por un fugitivo
Artículo 323. Ejecución de sentencias extranjeras
Artículo 324. Informe y recomendación
Artículo 325. Cuentas de concentración en entidades financieras
Artículo 326. Verificación de la identidad
Artículo 327. Consideración de antecedentes relativos al lavado de dinero
Artículo 328. Cooperación internacional en la identificación de los originantes de transferencias cablegráficas
Artículo 329. Sanciones penales
Artículo 330. Cooperación internacional en las investigaciones de lavado de dinero, delitos financieros y las finanzas de grupos terroristas
Artículo 351. Modificaciones relativas a los informes sobre actividades sospechosas
Artículo 352. Programas anti-lavado de dinero
Artículo 353. Sanciones por el incumplimiento de órdenes de fijación de objetivos geográficos y ciertas exigencias de mantenimiento de registros, y ampliación del período de vigencia de las órdenes de fijación de objetivos geográficos
Artículo 354. Estrategia anti-lavado de dinero
Artículo 355. Autorización para incluir actividades sospechosas o ilegales en las referencias escritas de empleo
Artículo 356. Informes sobre actividades sospechosas presentados por agentes y operadores de bolsa; estudio de compañías de inversión
Artículo 357. Informe especial sobre la administración de las normas de secreto bancario
Artículo 358. Las normas de secreto bancario y la actividad de los organismos de inteligencia de los EE.UU. para combatir el terrorismo internacional
Artículo 359. Informe de actividades sospechosas por parte de sistemas bancarios "subterráneos"
Artículo 361. Red de Juzgamiento de Delitos Financieros ("Financial Crimes Enforcement Network")
Artículo 362. Establecimiento de una red de alta seguridad
Artículo 363. Aumento de las sanciones civiles y penales por lavado de dinero
Artículo 364. Autoridad de protección uniforme para las instalaciones de la Reserva Federal
Artículo 365. Informes relativos a monedas y papel moneda recibido en operaciones no financieras
Artículo 366. Uso eficiente del sistema de informes de operaciones monetarias
Artículo 372. Confiscación en casos de informes monetarios
Artículo 373. Operatorias de transmisión ilícita de dinero
Artículo 375. Falsificación de moneda y obligaciones extranjeras
Artículo 376. Lavado del producido de actividades terroristas
Artículo 377. Competencia extraterritorial
Diapositiva del Curso-Taller "Prevención del Lavado de Dinero y Legitimación de Capitales" (hacer click aquí)
TITULO III Artículo 301. Título abreviado.
Subtítulo A – Medidas internacionales contra el lavado de dinero y otras medidas.
'(2) Definiciones aplicables a entidades no bancarias. Con respecto a las entidades financieras que no sean bancos, el Secretario, previa consulta con el organismo regulador federal que corresponda (definido en el Art. 509 de la Ley Gramm-Leach-Bliley), deberá definir mediante regulación al efecto, el término "cuenta", debiendo incluir en el significado de dicho término (en la medida que el Secretario considere adecuada) disposiciones similares a las relativas a las cuentas "payable through" y de corresponsalía.
'(B) controlar más de cerca las cuentas solicitadas o mantenidas por figuras políticas extranjeras importantes, o por algún familiar cercano o allegado de una figura política extranjera importante, de manera razonablemente diseñada para detectar e informar operaciones que pudieran involucrar el producido de actos de corrupción en el exterior.
(1) Autoridad regulatoria. En el plazo de 180 días contados a partir del dictado de la presente Ley, el Secretario, previa consulta con el organismo regulador federal que corresponda (definido en el Art. 509 de la Ley Gramm-Leach-Bliley), deberá delinear mediante regulación al efecto, las políticas, procedimientos y controles de debida diligencia previstos en el Artículo 5318(i)(1) del Título 31 del U.S. Code, añadido en virtud del presente.
'(II) lleva registros operativos con relación a su actividad bancaria; y
Por el presente se modifica el Título 31, Art. 5318(h) del U.S. Code>, modificado por el Art. 202 del presente título, añadiendo al final el siguiente texto:
Subtítulo B – Modificaciones a la ley del secreto bancario y otras mejoras relacionadas.
'(A) los registros adecuados que llevan las entidades depositarias aseguradas resultan sumamente útiles en investigaciones y procesos penales, fiscales y reguladores y que, dada la amenaza que nuestra Nación sufre a partir de los ataques terroristas contra los EE.UU. del 11 de setiembre de 2001, dichos registros también pueden ser de suma utilidad en la realización de actividades de inteligencia y contra-inteligencia, incluyendo tareas de análisis, destinadas a proteger a la Nación contra el terrorismo nacional e internacional; y
'(2) Propósito. Es propósito del presente artículo exigir el mantenimiento de registros adecuados por parte de las entidades depositarias aseguradas en los EE.UU., cuando dichos registros resulten sumamente útiles en investigaciones y procesos penales, fiscales y reguladores, reconoce que, dada la amenaza que nuestra Nación sufre a partir de los ataques terroristas contra los EE.UU. del 11 de setiembre de 2001, dichos registros también pueden ser de suma utilidad en la realización de actividades de inteligencia y contra-inteligencia, incluyendo tareas de análisis, destinadas a proteger a la Nación contra el terrorismo nacional e internacional.'.
'(a) Reglamentaciones. Si el Secretario determinara que el mantenimiento de registros y procedimientos adecuados por parte de un banco o entidad no asegurada, o por parte de una persona que se dedique a realizar en los EE.UU. cualquiera de las funciones indicadas en el inciso (b), posee un alto grado de utilidad en investigaciones o procedimientos penales, fiscales o reguladores y que, dada la amenaza que nuestra Nación sufre a partir de los ataques terroristas contra los EE.UU. del 11 de setiembre de 2001, dichos registros también pueden ser de suma utilidad en la realización de actividades de inteligencia y contra-inteligencia, incluyendo tareas de análisis, destinadas a proteger a la Nación contra el terrorismo nacional e internacional, el Secretario podrá, mediante una norma al efecto, exigir que dicho banco, entidad o persona.'.
(d) Informe. En el plazo de un año contado a partir del dictado de la presente Ley, el Secretario del Tesoro deberá informar al Congreso la necesidad de leyes adicionales relativas a personas dedicadas a la operatoria de sistemas informales de transferencia de dinero y redes de personas dedicadas a facilitar la transferencia de dinero en forma local o internacional fuera del sistema convencional de entidades financieras, controles de lavado de dinero y controles reguladores relativos al movimiento "subterráneo" de dinero y sistemas bancarios "subterráneos", incluyendo si el umbral para presentar informes de actividades sospechosas en virtud del Art. 5318(g) del Título 31 del U.S. Code debería ser más bajo en el caso de dichos sistemas.
'(iii) identificar posibles casos de incumplimiento de lo dispuesto en el sub-capítulo II del capítulo 53 de este título, el capítulo 2 del Título I de la Ley Pública 91-508, y el Art. 21 de la Ley Federal de Seguro de Depósitos, ante los organismos federales responsables de exigir el cumplimiento de dichas disposiciones y ante los demás organismos reguladores federales correspondientes;
'(E) prestar servicios de investigación, análisis e información a entidades financieras, organismos reguladores federales con respecto a las entidades financieras, y autoridades de aplicación de justicia federales, estatales, locales y del exterior, de acuerdo con las políticas y pautas establecidas por el Secretario del Tesoro y el Subsecretario del Tesoro para el Juzgamiento de Actividades Delictivas, a los efectos de detectar, prevenir y juzgar el terrorismo, el crimen organizado, el lavado de dinero y otros delitos financieros.
(1) El Congreso estableció las actuales exigencias de informes de operaciones monetarias en 1970 porque consideraba que dichos informes resultarían sumamente útiles para las investigaciones y procedimientos penales, fiscales y reguladores, y la utilidad de dichos informes ha aumentado con el transcurso del tiempo.
Subtítulo C – Delitos monetarios y protección.
(a) Actos de falsificación cometidos fuera de los EE.UU. Por el presente se modifica el Art. 470 del Título 18 del U.S. Code así: