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Timestamp: 2020-02-26 02:18:50
Document Index: 379295014

Matched Legal Cases: ['artículo 1', 'artículo 26', 'artículo 9', 'artículo 2', 'artículo 2', 'artículo 4', 'artículo 13', 'artículo 40', 'artículo 14', 'artículo 4', 'artículo 4', 'artículo 4', 'Artículo 7', 'artículo 5', 'artículo 4', 'artículo 4', 'artículo 13', 'artículo 40', 'artículo 14', 'artículo 5', 'artículo 4', 'artículo 4', 'artículo 16']

BOE.es - Documento DOUE-L-2015-81121
Documento DOUE-L-2015-81121
Reglamento (UE) 2015/847 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativo a la información que acompaña a las transferencias de fondos y por el que se deroga el Reglamento (CE) nº 1781/2006.
«DOUE» núm. 141, de 5 de junio de 2015, páginas 1 a 18 (18 págs.)
DOUE-L-2015-81121
a)la tarjeta, el instrumento o el dispositivo se utilice exclusivamente para el pago de bienes o servicios, y
b)el número de esa tarjeta, instrumento o dispositivo se indique en todas las transferencias que se deriven de la operación.
a)consistentes en que el ordenante retire dinero en efectivo de su propia cuenta;
b)que transfieran fondos a una autoridad pública en concepto de pago de impuestos, multas u otros gravámenes dentro de un Estado miembro;
c)la transferencia de fondos en la que tanto el ordenante como el beneficiario sean prestadores de servicios de pago que actúen por cuenta propia;
d)que se realicen mediante el intercambio de imágenes de cheques, incluidos los cheques truncados.
a)el prestador de servicios de pago del beneficiario está sujeto a la Directiva (UE) 2015/849;
b)el prestador de servicios de pago del beneficiario puede rastrear el origen, a través de dicho beneficiario y mediante un identificador único de operación, de la transferencia de fondos desde la persona que tiene un acuerdo con el beneficiario para el suministro de bienes o servicios;
c)el importe de la transferencia no supera los 1 000 EUR.
4) «beneficiario»: toda persona que sea el destinatario previsto de la transferencia de fondos; 5) «prestador de servicios de pago»: las categorías de prestadores de servicios de pago a que se refiere el artículo 1, apartado 1, de la Directiva 2007/64/CE, aquellas personas físicas o jurídicas que se acojan a la exención mencionada en su artículo 26, y las personas jurídicas que se acojan a la exención del artículo 9 de la Directiva 2009/110/CE del Parlamento Europeo y del Consejo (19) que presten servicios de transferencia de fondos;
a)las transferencias de crédito, tal y como se definen en el artículo 2, punto 1, del Reglamento (UE) no 260/2012;
b)los adeudos domiciliados, tal y como se definen en el artículo 2, punto 2, del Reglamento (UE) no 260/2012;
c)los envíos de dinero, tal y como se definen en el artículo 4, punto 13, de la Directiva 2007/64/CE, sean nacionales o transfronterizos;
d)las transferencias llevadas a cabo utilizando una tarjeta de pago, un instrumento de dinero electrónico o un teléfono móvil u otro dispositivo digital o informático, de prepago o postpago, de características similares;
a)el nombre del ordenante;
b)el número de cuenta de pago del ordenante, y
c)la dirección, el número del documento oficial de identidad, el número de identificación de cliente o la fecha y lugar de nacimiento del ordenante.
a)el nombre del beneficiario, y
b)el número de cuenta de pago del beneficiario.
a)la identidad del ordenante haya sido verificada de conformidad con el artículo 13 de la Directiva (UE) 2015/849 y la información recopilada en dicha verificación se haya almacenado con arreglo a lo establecido en el artículo 40 de esa Directiva, o
b)sean aplicables al ordenante las disposiciones del artículo 14, apartado 5, de la Directiva (UE) 2015/849.
a)con respecto a las transferencias de fondos superiores a 1 000 EUR, se lleven a cabo en una transacción única o en varias transacciones que se consideren vinculadas, la información sobre el ordenante o el beneficiario conforme al artículo 4;
b)con respecto a las transferencias de fondos de 1 000 EUR o menos y que no se consideren vinculadas a otras transferencias de fondos que, junto con la transferencia en cuestión, superen los 1 000 EUR, como mínimo:
i)los nombres del ordenante y del beneficiario, y
ii)los números de cuenta de pago del ordenante y del beneficiario o, cuando sea de aplicación el artículo 4, apartado 3, el identificador único de la operación.
a)haya recibido los fondos que haya que transferir en efectivo o en dinero electrónico anónimo, o
b)tenga motivos razonables para sospechar que se trata de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo.
a)los nombres del ordenante del beneficiario, y
b)los números de cuenta de pago del ordenante y del beneficiario, o, cuando sea de aplicación el artículo 4, apartado 3, el identificador único de operación.
Artículo 7 Detección de la falta de información sobre el ordenante o el beneficiario
a)en relación con las transferencias de fondos en las que el prestador de servicios de pago del ordenante esté establecido en la Unión, la información a que se refiere el artículo 5;
b)en relación con las transferencias de fondos en las que el prestador de servicios de pago del ordenante esté establecido fuera de la Unión, la información a que se refiere el artículo 4, apartados 1 y 2;
c)en relación con las transferencias por lotes en las que el prestador de servicios de pago del ordenante esté establecido fuera de la Unión, la información a que se refiere el artículo 4, apartados 1 y 2, sobre dicha transferencia por lotes.
a)efectúe el pago de los fondos en efectivo o en dinero electrónico anónimo, o
a)la identidad del beneficiario haya sido verificada, de conformidad con el artículo 13 de la Directiva (UE) 2015/849 y la información recopilada en virtud de dicha verificación se haya almacenado de conformidad con el artículo 40 de esa Directiva, o
b)sean aplicables al beneficiario las disposiciones del artículo 14, apartado 5, de la Directiva (UE) 2015/849.
Conservación de la información sobre el ordenante y el beneficiario con la transferencia Los prestadores de servicios de pago intermediarios se asegurarán de que toda la información recibida sobre el ordenante y el beneficiario que acompaña a una transferencia de fondos se conserve con la misma.
a)en relación con las transferencias de fondos en las que los prestadores de servicios de pago del ordenante y el beneficiario estén establecidos en la Unión, la información a que se refiere el artículo 5;
b)en relación con las transferencias de fondos en las que el prestador de servicios de pago del ordenante o del beneficiario esté establecido fuera de la Unión, la información completa sobre el ordenante y el beneficiario a que se refiere el artículo 4, apartados 1 y 2;
c)en relación con las transferencias por lotes en las que el prestador de servicios de pago del ordenante o del beneficiario esté establecido fuera de la Unión, la información a que se refiere el artículo 4, apartados 1 y 2, sobre dicha transferencia por lotes.
c)bajo su responsabilidad, delegando en esas otras autoridades;
a)el incumplimiento repetido o sistemático por parte de los prestadores de servicios de pago de incluir la información requerida del ordenante o del beneficiario, en violación de los artículos 4, 5 o 6;
b)el incumplimiento repetido, sistemático o grave por parte de los prestadores de servicios de pago de la obligación de conservar la información conforme al artículo 16;
c)el incumplimiento por parte de los prestadores de servicios de pago de la obligación de implantar políticas y procedimientos eficaces, basados en el riesgo, incumpliendo lo dispuesto en los artículos 8 o 12;
d)el incumplimiento grave por parte de un prestador de servicios de pago intermediario de los artículos 11 o 12.
a)que el país o el territorio en cuestión comparta una unión monetaria con el Estado miembro de que se trate, forme parte de la zona monetaria de ese Estado miembro o haya firmado un convenio monetario con la Unión representada por un Estado miembro;
b)que los prestadores de servicios de pago del país o territorio en cuestión participen, directa o indirectamente, en los sistemas de pago y liquidación de dicho Estado miembro, y
c)que el país o el territorio en cuestión exija que los prestadores de servicios de pago bajo su jurisdicción apliquen las mismas normas que se establecen en el presente Reglamento.
Aplicable desde el 26 de junio de 2015.
SE MODIFICA, por Reglamento 2019/2175, de 18 de diciembre (Ref. DOUE-L-2019-82029).
DEROGA el Reglamento 1781/2006, de 15 de noviembre (Ref. DOUE-L-2006-82493).