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Timestamp: 2018-11-21 07:15:29+00:00
Document Index: 170981258

Matched Legal Cases: ['art. 155', 'art. 13', 'art. 7', 'art. 21', 'art. 2', 'art. 55']

Richiesta concessione fido - PDF
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Prospero Cappelli
1 Richiesta concessione fido SOLIDARFIDI Consorzio di Imprese Sociali. Società Cooperativa Sociale. Sede operativa: via Due Palazzi, Padova Tel Fax Cod. Fisc. e P.IVA: Registro Imprese PD U.I.C.: 29325, ex art. 155 D. Lgs. 385/93
2 RICHIESTA DI CONCESSIONE FIDO q Prima concessione q Rinnovo q _ Spett.le ISTITUTO DI CREDITO e p.c.: Spett.le SOLIDARFIDI Consorzio via Due Palazzi, Padova (PD) Il/La sottoscritto/a nato/a a il residente a via n C.F. legale rappresentante della società oggetto sociale sede legale via n sede amministrativa via n cap. C.F./P.IVA tel. fax CHIEDE ai sensi della Convenzione stipulata tra codesto Istituto di Credito e Solidarfidi la concessione dei seguenti affidamenti e/o finanziamenti: FORMA TECNICA DI UTILIZZO (*) IMPORTO in euro DURATA (*) scoperto di c/c anticipo fatture anticipo SBF mutuo chirografario mutuo ipotecario II
3 Dichiara che l'affidamento/finanziamento è destinato allo svolgimento dell attività aziendale. Descrizione sintetica del motivo per cui si chiede il finanziamento: A fronte di tale richiesta, offre le seguenti garanzie: - fideiussioni amministratori per un totale di euro - Garanzia Solidarfidi: sì q (percentuale di garanzia 50%) no q - Altro (indicare) Note: _ Dichiara che la società: - paga con regolarità i contributi previdenziali relativi ai soci lavoratori e ai dipendenti; - è iscritta all Albo delle Società Cooperative al n ; Allega i seguenti documenti: q Bilanci CEE degli ultimi tre esercizi con relativi allegati; q Bilancio contabile dell ultimo esercizio; q Situazione economico patrimoniale aggiornata (anteriore max tre mesi); q Documentazione informativa in ordine alle finalità dell'operazione (preventivi e/o fatture inerenti all investimento); q Documentazione reddituale relativa ad eventuali controgaranti; q Visura camerale ordinaria antecedente di non oltre tre mesi la data della domanda; q Copia ultimo Verbale di Revisione; q Copia del documento d identità e codice fiscale del legale rappresentante;, lì / / III
4 FOGLIO NOTIZIE Cooperativa Sociale Tipo Cooperativa Sociale (A, B, Altro) Data inizio attività / /_ Numero lavoratori di cui: - soci - non soci Valore di ordini e/o convenzioni e/o appalti già acquisiti per l'anno in corso: per il primo anno successivo: per il secondo anno successivo: Clienti principali RAGIONE SOCIALE Pubblici Privati FATTURATO previsto anno in corso Percentuale fatturato da Enti Pubblici: % Condizioni di pagamento clienti: Condizioni di pagamento fornitori: IV
5 Dettaglio affidamenti e finanziamenti in essere al / / BANCA Aperture di credito in c/c Anticipo Fatture / S.B.F. Mutui Fido Utilizzo Fido Utilizzo Cap. erogato Cap. residuo Totale Immobili di proprietà Descrizione Superficie mq. Ubicazione Valutazione euro Vincoli o ipoteche Operazioni di Leasing Società Valore del bene euro Durata contratto Scadenza contratto Canone euro IL SOTTOSCRITTO: - dichiara che tutte le notizie sopra denunciate corrispondono a verità e si impegna a fornire all'istituto di Credito la documentazione ritenuta necessaria e a comunicare le successive variazioni che alterino sostanzialmente la struttura patrimoniale; - autorizza Solidarfidi a richiedere all'istituto di Credito documenti ed informazioni necessari alla gestione della garanzia concessa., lì / / V
6 Informativa privacy. Ai sensi dell'art. 13 del D.Lgs. 30 giugno 2003, n. 196 "Codice in materia di protezione dei dati personali" Solidarfidi Consorzio di Imprese sociali Società Cooperativa Sociale, con sede legale in Padova, via G. Savelli, 128, in qualità di "Titolare" del trattamento, fornisce al Cliente ed agli eventuali coobbligati (di seguito cumulativamente definiti il "Cliente") le seguenti informazioni sull'utilizzo dei dati personali. a) Fonte dei dati personali. I dati personali in possesso di SOLIDARFIDI sono raccolti direttamente presso la Clientela. b) Finalità del trattamento. I dati forniti per lo svolgimento della istruttoria preliminare e, in caso di accoglimento della richiesta di Concessione Garanzia, i dati relativi allo svolgimento del rapporto contrattuale, sono trattati da SOLIDARFIDI per le seguenti finalità: 1) finalità strettamente connesse e strumentali alla gestione dei rapporti con i Clienti (es. per l'acquisizione di informazioni precontrattuali e per dare esecuzione ai servizi ed operazioni come contrattualmente convenuti; 2) finalità afferenti il controllo dell'andamento delle relazioni con la Clientela e di controllo dei rischi di credito connessi ai servizi prestati; 3) finalità connesse agli obblighi di legge ed alle istruzioni delle Autorità ed Organi di Vigilanza. In relazione alle indicate finalità il trattamento dei dati avverrà in modo da garantirne la sicurezza e la riservatezza e potrà essere effettuato attraverso strumenti manuali, informatici e telematici atti a memorizzare, gestire e trasmettere i dati stessi. Le logiche del trattamento saranno strettamente correlate alle illustrate finalità. c) Categorie di soggetti ai quali i dati forniti possono essere comunicati: studi o società nell'ambito di rapporti di assistenza e consulenza; istituti di credito per l istruzione delle pratiche; soggetti che svolgono adempimenti di controllo, revisione, e certificazione delle attività poste in essere dalla SOLIDARFIDI anche nell'interesse della clientela. All'interno di SOLIDARFIDI possono venire a conoscenza dei Suoi dati personali soltanto i dipendenti e i collaboratori anche esterni da noi incaricati del loro trattamento, nonché strutture che svolgono per conto della Società compiti tecnici, di supporto (in particolare servizi legali, informatici) e di controllo aziendale. I soggetti appartenenti alle categorie suddette svolgono la funzione di Responsabile del trattamento dei dati per conto e sotto il controllo di SOLIDARFIDI che rimane Titolare dei dati ai sensi di legge oppure operano in totale autonomia come distinti Titolari del trattamento. d) Natura obbligatoria o facoltativa del conferimento dei dati. Il conferimento dei dati richiesti, siano essi acquisiti in base ad un obbligo di legge ovvero in quanto strettamente funzionali all'esecuzione del rapporto contrattuale, è necessario e un eventuale rifiuto di fornirli comporta l'impossibilità di svolgere le attività richieste per la conclusione e per l'esecuzione del contratto. Non è pertanto necessario il consenso relativamente al loro trattamento, anche da parte di Società esterne in qualità di Titolari e/o Responsabili; un eventuale rifiuto al loro conferimento e trattamento avrà come conseguenza l'impossibilità di instaurare e proseguire il rapporto. In relazione al trattamento dei predetti dati il Cliente, in base all'art. 7 del citato D.Lgs. 196/2003, ha il diritto di ottenere dalla Società: 1) la conferma dell'esistenza dei dati personali che lo riguardano e la comunicazione, in forma comprensibile, dei dati stessi e della loro origine nonché della logica su cui si basa il trattamento; 2) la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione di legge; 3) l'aggiornamento, la rettificazione ovvero, qualora vi abbia interesse, l'integrazione dei dati. Il Cliente ha inoltre il diritto di opporsi, per motivi legittimi, al trattamento di dati personali che lo riguardano., lì / / VI
7 Informativa sui diritti di istruttoria e le commissioni di garanzia a) Concessione della garanzia La garanzia (o fido) è concessa da Solidarfidi al Socio che ne fa richiesta in seguito ad esito positivo dell istruttoria. L istruttoria viene realizzata da Solidarfidi sulla base della documentazione e della modulistica regolarmente prodotta. L esito dell istruttoria viene comunicato al Socio in forma scritta. Qualora la garanzia sia stata concessa tale informativa rappresenta, contestualmente alla comunicazione data all Istituto erogatore, il documento formale di costituzione del fido. Con la comunicazione di concessione del fido Solidarfidi emette al socio anche le fatture relative ai diritti di istruttoria (cfr. punto c) e alle commissioni di garanzia (cfr. punto d). Il saldo delle fatture determina la piena operatività della garanzia. b) Condizioni di garanzia La garanzia è rilasciata secondo le condizioni indicate nell allegato Condizioni di garanzia (relativo all Istituto di Credito erogatore convenzionato), reperibile all indirizzo c) Diritti di istruttoria Il Socio riconosce a Solidarfidi un diritto fisso, diversificato per linee a breve-medio termine e linee a medio-lungo termine. I diritti sono riconosciuti solo in caso di esito positivo dell istruttoria, quindi solo se la garanzia viene rilasciata. Nulla sarà invece dovuto se il fido non viene concesso. I diritti di istruttoria vengono fatturati in un unica soluzione contestualmente alla comunicazione di concessione della garanzia di cui al punto a). I diritti di istruttoria sono: Linee a breve-medio termine (scoperto di c/c, anticipo contratti, anticipo fatture, anticipo SBF, mutui chirografari, fidejussioni): diritto di istruttoria pari a 103,29 + IVA. Per più istruttorie (es. operazioni realizzate su Istituti diversi) i diritti complessivi sono pari a 154,93 + IVA. Linee a medio-lungo termine (mutui ipotecari, mutui fondiari, c/c ipotecari): diritto di istruttoria pari a 258,23 + IVA per importi fino a ,54, +0,30% sull eccedenza per importi superiori. d) Commissioni di garanzia Il Socio riconosce a Solidarfidi una commissione di garanzia, diversificata per linee a breve termine e linee a medio-lungo termine. Le commissioni di garanzia sono esenti IVA e vengono fatturate secondo le modalità sotto descritte. Linee fino a dodici mesi: commissione pari allo 0,80% dell importo finanziato, fatturata in un unica soluzione contestualmente alla comunicazione di concessione del fido. Linee oltre i dodici mesi: commissione pari allo 0,80% dell importo finanziato per la prima annualità. A partire dal secondo anno, e per ogni anno successivo fino al termine dell operazione, la commissione è pari allo 0,50% annuo, calcolato sul capitale residuo del finanziamento. La fatturazione avviene in un unica soluzione per finanziamenti fino a settantacinquemila euro, con periodicità annuale per finanziamenti di importo superiore. e) Informativa sui principale diritti del cliente In ottemperanza alle disposizioni vigenti in merito alla normativa sulla trasparenza (Provvedimento Banca d Italia ), Solidarfidi ha attivo un Ufficio Reclami pubblicizzato sul sito web in cui sono indicati i presidi di assistenza telefonica e la guida all Arbitro Bancario Finanziario., lì / / VII
8 Quadro B - DICHIARAZIONE DEL CLIENTE AI SENSI DELL ART. 21 D.LGS 231/ Il Sottoscritto.., ai fini dell identificazione del TITOLARE EFFETTIVO di cui all art. 21, D.LGS. 231/2007 e dell art. 2 dell Allegato tecnico al medesimo D.LGS. 231/2007, consapevole delle sanzioni penali previste dall art. 55 del D.LGS. 231/2007 nel caso di falsa indicazione delle generalità del soggetto per conto del quale eventualmente si esegue l operazione, DICHIARO o Di agire in proprio e, quindi, l inesistenza di un diverso titolare effettivo così come previsto e definito dal D.LGS. 231/2007. o Di agire per conto dei seguenti titolari effettivi: (Complete generalità della/delle persona/persone fisica/fisiche che riveste/rivestono la qualifica di titolare effettivo) 6. (I) Nome Cognome Luogo e data di nascita Codice fiscale.. Residenza anagrafica Estremi del documento di identificazione : Tipo documento Numero del documento Ente emittente Data di emissione 7. (I). Persona politicamente esposta: r Si r No ************************************************************************************************** 6. (II) Nome Cognome Luogo e data di nascita Codice fiscale.. Residenza anagrafica Estremi del documento di identificazione : Tipo documento Numero del documento Ente emittente Data di emissione 7. (II). Persona politicamente esposta: r Si r No ************************************************************************************************** 6. (III) Nome Cognome Luogo e data di nascita Codice fiscale Residenza anagrafica.. 1 Sulla base dei criteri di cui al decreto legislativo 231/07 (e successive modificazioni), riportati per estratto in calce al presente documento. VIII
9 Estremi del documento di identificazione : Tipo documento Numero del documento Ente emittente Data di emissione 7. (III). Persona politicamente esposta: r Si r No, lì / / IX