Source: http://panama.justia.com/federales/leyes/46-de-1995-nov-21-1995/gdoc/
Timestamp: 2017-07-28 04:52:24
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Matched Legal Cases: ['Artículo 1', 'Artículo 2', 'Artículo 3', 'Artículo 4', 'Artículo 5', 'Artículo 6', 'Artículo 7']

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Justia Panamá Inicio Federales Leyes El Decreto De Gabinete 41 De 1990 Y Se Adoptan Otras Medidas Para La Prevencion Del Delito De Lavado De Dinero Producto Del Narcotrafico. Ley 46 De 1995
REPÚBLICA DE PANAMÁ ASAMBLEA LEGISLATIVALEGISPANTipo de Norma: LEYNúmero:46Referencia:Año:1995Fecha(dd-mm-aaaa): 17-11-1995Titulo: MODIFICA EL DECRETO DE GABINETE 41 DE 1990 Y SE ADOPTAN OTRAS MEDIDASPARA LA PREVENCION DEL DELITO DE LAVADO DE DINERO PRODUCTO DELNARCOTRAFICO.Dictada por: ASAMBLEA LEGISLATIVAGaceta Oficial: 22915Publicada el: 21-11-1995Rama del Derecho: DER. PENAL, DER. BANCARIOPalabras Claves: Lavado de dinero, Código PenalPáginas:8Tamaño en Mb:0.947Rollo:114Posición:390G.O. 22915LEY No.46De 17 de noviembre de 1995"Por la cual se modifica el Decreto de Gabinete 41 de 1990 yse adoptan otras medidas para la prevención del delito delavado de dinero producto del narcotráfico".LA ASAMBLEA LEGISLATIVADECRETA:
Artículo 1. Modifícase el Artículo Primero del Decreto de Gabinete 41 de 1990 yadiciónansele los numerales 3, 4, 5, 6, 7, 8 y 9, así: ARTICULO PRIMERO: Los bancos establecidos en Panamá, se encuentran obligadosa mantener, en sus operaciones, la diligencia y el cuidado conducentes a impedir que dichasoperaciones se lleven a cabo con fondos o sobre fondos provenientes de actividades ilícitasrelacionadas con drogas, bien sea para ocultar la procedencia ilícita de dichos fondos, obien para asegurar su aprovechamiento por cualquier persona. Para ello, los bancos quedansometidos a las siguientes obligaciones: 1. Identificar adecuadamente a sus clientes. Para tal efecto, deberán requerir de susclientes y de todas las personas que pretendan efectuar transacciones, salvo aquellas quequeden exceptuadas reglamentariamente, recomendaciones o referencias, declaraciones delos apoderados, identificación de dignatarios, directores, apoderados y representanteslegales de sociedades, así como certificaciones de rigor de las autoridades correspondientessobre la inscripción y vigencia de tales sociedades. 2. Rendir declaración y/o requerir de sus clientes, apoderados o representantes, lasdeclaraciones que fueren necesarias a los fines del presente Decreto de Gabinete y de lareglamentación dispuesta para su aplicación, particularmente en caso de: a. Depósitos o retiros de dinero en efectivo por un monto superior a diez mil balboas(B/.10,000.00). b. Cambio de billetes, cheques (de gerencia, de viajeros u otros), órdenes de pagos ogiros, de denominaciones bajas, por otros de denominaciones altas, o viceversa, por unmonto de diez mil balboas (B/.10,000.00) o más. Estas medidas se extienden a: 1.Transacciones sucesivas en fechas cercanas, que, aunque inferiores a diez milbalboas (B/.10,000.00) individualmente consideradas, sumen en total más de diez milbalboas (B/.10,000.00). 2.Cheques (de gerencia, de viajeros u otros) y órdenes de pago, librados alportador, con endoso en blanco y expedidos en una misma fecha o en fechas cercanas y/opor un mismo librador o por libradores de la misma plaza. 3. Examinar con especial atención cualquier operación entre el banco y su cliente que,con independencia de su cuantía, pueda estar particularmente vinculada al lavado de dineroproveniente de actividades ilícitas relacionadas con drogas. 4. Suministrar, a la Comisión Bancaria Nacional, las declaraciones relativas a lastransacciones a que se refiere el numeral 2 de este Artículo, así como cualquier informaciónadicional relacionada con tales transacciones, requerida por la Comisión Bancaria Nacionalpara el adecuado análisis de éstas. 5. Comunicar directamente, y por iniciativa propia, a la Unidad de Análisis Financiero,creada mediante Decreto Ejecutivo 136 de 1995, cualquier hecho, transacción u operación,respecto al cual el banco tenga sospecha de que está relacionado con el lavado de dinero,procedente de actividades ilícitas relacionadas con drogas. Reglamentariamente sedeterminarán los supuestos o transacciones específicos que, obligatoriamente, debancomunicarse a la Unidad de Análisis Financiero, así como las personas que deban hacer lacomunicación y la forma de hacerla. 6. Abstenerse de revelar, al cliente y a terceros, que se ha transmitido información a laUnidad de Análisis Financiero con arreglo a lo dispuesto en este Decreto de Gabinete, oque se está examinando alguna transacción u operación, por sospecha de que pueda estarvinculada al lavado de dinero producto de actividades ilícitas relacionadas con drogas. El cumplimiento de esta disposición por parte de los bancos queda al amparo de laeximente de responsabilidad a que se refiere el Artículo Primero-A de este Decreto deGabinete.ASAMBLEA LEGISLATIVA, REPUBLICA DE PANAMAG.O. 22915
7. Establecer procedimientos y órganos de control interno y de comunicación,conducentes a prevenir la realización de operaciones vinculadas con el lavado de dineroproveniente de actividades ilícitas relacionadas con drogas. La idoneidad de dichosprocedimientos y órganos de control será supervisada por la Comisión Bancaria Nacional,que podrá proponer las medidas correctoras oportunas, acordes con la viabilidad de lasoperaciones habituales de los usuarios legítimos. 8. Adoptar las medidas oportunas, para que los empleados de la entidad tenganconocimiento de las exigencias derivadas de este Decreto de Gabinete. Las medidasincluirán la elaboración de planes de formación y cursos para empleados, que les capacitenpara detectar las operaciones que puedan estar relacionadas con el lavado de dineroproveniente de actividades ilícitas relacionadas con drogas, y para conocer la manera deproceder en tales casos. 9. Conservar, por un período de cinco años, los documentos que acreditenadecuadamente la realización de las operaciones y la identidad de los sujetos que lashubieran ejecutado, o que hubieran entablado relaciones de negocio con el banco, cuando laobtención de dicha identificación hubiera sido obligatoria. Reglamentariamente, el Organo Ejecutivo podrá ampliar el período deconservación de documentos al que se refiere este numeral.
Artículo 2. Adiciónase el Artículo Primero-A al Decreto de Gabinete 41 de 1990, así: ARTICULO PRIMERO-A: Toda información que se comunique a las autoridades de laRepública de Panamá, en cumplimiento del presente Decreto de Gabinete o de lasdisposiciones que lo reglamenten, por parte de un banco o de sus dignatarios, funcionarios,empleados o representantes, no constituirá violación al secreto profesional ni a lasrestricciones sobre revelación de información, derivadas de la confidencialidad bancaria oimpuestas por vía contractual o por cualquier disposición legal o reglamentaria, y noimplicará para los bancos, ni para sus dignatarios, funcionarios, empleados orepresentantes, responsabilidad de tipo alguno.
Artículo 3. Adiciónase el Artículo Primero-B al Decreto de Gabinete 41 de 1990, así: ARTICULO PRIMERO-B: Las personas que reciban o tengan conocimiento deinformación por razón de lo establecido en este Decreto de Gabinete, deberán mantener lainformación en estricta reserva, y solamente podrán suministrarla a las autoridadescompetentes, de conformidad con la Ley. El servidor público que viole esta disposición será objeto de las sanciones que elCódigo Penal establece para la violación del secreto profesional, incrementadas al doble dela pena; además, será objeto de las sanciones pecuniarias establecidas en el ArtículoSegundo de este Decreto de Gabinete, las que serán impuestas por la autoridad judicialcompetente.
Artículo 4. Se autoriza a la Comisión Bancaria Nacional para colaborar con la Unidad deAnálisis Financiero en el ejercicio de su competencia y para proporcionarle, a solicitud deésta o por iniciativa propia, cualquier información de que disponga dicha Comisión,relacionada con el sistema bancario, con cualquier banco o con cualquier otra entidadfinanciera, a fin de que la Unidad de Análisis Financiero pueda examinar y analizar lainformación y compararla con cualquier otra información de que disponga, para determinarlas operaciones que puedan estar vinculadas con actividades ilícitas relacionadas condrogas.
Artículo 5. Estarán obligadas a suministrar a la Unidad de Análisis Financiero, según elOrgano Ejecutivo determine reglamentariamente, declaraciones sobre las transacciones enefectivo y otras transacciones, a que se refiere el numeral 2 del Artículo Primero delDecreto de Gabinete 41 de 1990, por monto superior a diez mil balboas (B/.10,000.00), lassiguientes entidades:1. Casas de cambio o de remesa y personas naturales o jurídicas que ejerzan actividad decambio o de remesa de moneda, sea o no, como actividad principal;2. Financieras;3. Compañías de seguro y reaseguro;4. Empresas establecidas en la Zona Libre de Colón;5. Casinos y establecimientos de juegos de suerte y azar;6. La Lotería Nacional de Beneficencia;7. Cooperativas de ahorro y préstamo;ASAMBLEA LEGISLATIVA, REPUBLICA DE PANAMAG.O. 22915
8. Demás entidades, instituciones y personas naturales o jurídicas que el Organo Ejecutivodetermine. El que incumpla las disposiciones a que se refiere este Artículo o las dictadas para suaplicación, será sancionado, por este solo hecho, con multa de cien mil balboasB/.100,000.00) a un millón de balboas (B/.1,000.000.00), que impondrá la ComisiónBancaria Nacional. La Comisión Bancaria Nacional, a quien corresponde velar por el fortalecimiento decondiciones propicias para el desarrollo de Panamá como Centro Financiero Internacional,queda expresamente facultada para inspeccionar los documentos y transacciones a que serefiere el presente Artículo, y cualesquiera otros necesarios, para verificar el cumplimientode lo que éste establece.
Artículo 6. La presente Ley modifica el Artículo Primero y adiciona los numerales 3, 4, 5,6, 7, 8 y 9 al mismo Artículo y los Artículos Primero-A y Primero-B al Decreto deGabinete 41 de 1990.
Artículo 7. Esta Ley comenzará a regir a los noventa (90) días, contados a partir de supromulgación.
Aprobada en tercer debate, en el Palacio Justo Arosemena, ciudad de Panamá, a losdieciséis días del mes de noviembre de mil novecientos noventa y cinco.
Erasmo Pinilla C.ASAMBLEA LEGISLATIVA, REPUBLICA DE PANAMADocument Outline