Source: http://docplayer.it/2841386-Arti-mestieri-fondo-pensione-aperto.html
Timestamp: 2018-02-18 18:16:29+00:00
Document Index: 89113843

Matched Legal Cases: ['art. 2', 'art. 2', 'art. 2', 'art. 2', 'art. 2', 'art. 2', 'art. 2', 'art. 2', 'art. 7']

1 Arti & Mestieri - Fondo pensione aperto Regolamento Fondo pensione istituito in forma di patrimonio separato (Art. 12 del Decreto Legislativo 5 dicembre 2005, n. 252) n Comparto Crescita 25+ n Comparto Rivalutazione 10+ n Comparto Equilibrio 5+ n Comparto Incremento e garanzia 5+ n Comparto Conservazione 3+ n Comparto Garanzia 1+ Il presente Regolamento è valido a decorrere dal 2 maggio 2014
2 Indice parte i - Identificazione e scopo del Fondo Art. 1 Denominazione Art. 2 Istituzione del Fondo, esercizio dell attività Art. 3 Scopo PARTE II - Caratteristiche del Fondo e modalità di investimento Art. 4 Regime della forma pensionistica Art. 5 Destinatari Art. 6 Scelte di investimento Art. 7 Gestione degli investimenti Art. 8 Spese PARTE III - Contribuzioni e prestazioni Art. 9 Contribuzione Art. 10 Determinazione della posizione individuale Art. 11 Prestazioni pensionistiche Art. 12 Erogazione della rendita Art. 13 Trasferimento e riscatto della posizione individuale Art. 14 Anticipazioni Art. 15 Prestazioni assicurative accessorie PARTE IV - Profili organizzativi Art. 16 Separatezza patrimoniale, amministrativa e contabile Art. 17 Banca Depositaria Art. 18 Responsabile Art. 19 Organismo di sorveglianza Art. 20 Conflitti di interesse Art. 21 Scritture contabili PARTE V - Rapporti con gli aderenti Art. 22 Modalità di adesione Art. 23 Trasparenza nei confronti degli aderenti Art. 24 Comunicazioni e reclami PARTE VI - Norme finali Art. 25 Modifiche al Regolamento Art. 26 Trasferimento in caso di modifiche peggiorative delle condizioni economiche e di modifiche delle caratteristiche del Fondo Art. 27 Cessione del Fondo Art. 28 Rinvio Allegato n. 1 - Disposizioni in materia di Responsabile Allegato n. 2 - Disposizioni in materia di composizione e funzionamento dell Organismo di sorveglianza Allegato n. 3 - Condizioni e modalità di erogazione delle rendite 2 di 56 Regolamento Arti & Mestieri
3 PARTE I Identificazione e scopo del Fondo Art. 1 Denominazione 1. ARTI & MESTIERI - FONDO PENSIONE APERTO (di seguito definito Fondo ) è un Fondo Pensione Aperto istituito ai sensi dell Art. 12 del Decreto Legislativo 5 dicembre 2005, n. 252 e successive modificazioni ed integrazioni (di seguito definito Decreto ). Art. 2 Istituzione del Fondo, esercizio dell attività 1. Anima SGR S.p.A., (di seguito definita SGR ) esercita l attività di gestione del Fondo con effetto dal 17 novembre Il Fondo è stato istituito dalla medesima SGR, giusta autorizzazione rilasciata dalla Commissione di Vigilanza sui Fondi pensione (di seguito COVIP ), d intesa con la Banca d Italia, con provvedimento del 17/11/1998; con il medesimo provvedimento la COVIP ha approvato il Regolamento del Fondo. 3. Il Fondo è iscritto all Albo tenuto dalla COVIP al n L attività relativa al Fondo è svolta in Milano, presso la sede della SGR. Art. 3 Scopo 1. Il Fondo ha lo scopo di consentire agli aderenti di disporre, all atto del pensionamento, di prestazioni pensionistiche complementari del sistema obbligatorio. Tale scopo è perseguito mediante la raccolta dei contributi, la gestione delle risorse nell esclusivo interesse degli aderenti e l erogazione delle prestazioni secondo quanto disposto dalla normativa in materia di previdenza complementare. Arti & Mestieri Regolamento 3 di 56
4 PARTE II Caratteristiche del Fondo e modalità di investimento Art. 4 Regime della forma pensionistica 1. Il Fondo è in regime di contribuzione definita. L entità delle prestazioni pensionistiche del Fondo è determinata in funzione della contribuzione effettuata ed in base al principio della capitalizzazione. Art. 5 Destinatari 1. L adesione al Fondo è volontaria ed è consentita in forma individuale. È altresì consentita, su base collettiva, ai soggetti destinatari delle forme pensionistiche complementari individuati all Art. 2, comma 1, del Decreto, nei cui confronti trovino applicazione i contratti, gli accordi o i regolamenti aziendali che dispongono l adesione al Fondo. 2. Ai sensi dell Art. 8, comma 7, del Decreto l adesione al Fondo su base collettiva può avvenire anche mediante conferimento tacito del TFR maturando. In particolare, a decorrere dal 1 aprile 2013 le nuove adesioni al Comparto Incremento e garanzia 5+ sono consentite esclusivamente mediante conferimento tacito del TFR maturando. Art. 6 Scelte di investimento 1. Il Fondo è articolato in n. 6 Comparti, come di seguito specificati: Comparto Crescita 25+; Comparto Rivalutazione 10+; Comparto Equilibrio 5+; Comparto Incremento e garanzia 5+ - questo Comparto è destinato esclusivamente al conferimento tacito del TFR; Comparto Conservazione 3+; Comparto Garanzia L aderente, all atto dell adesione, sceglie uno o due Comparti nei quali far confluire i versamenti contributivi, con facoltà di modificare nel tempo tale destinazione facendo confluire i nuovi versamenti verso altri Comparti ad eccezione del Comparto Incremento e garanzia 5+. L aderente può inoltre riallocare la propria posizione individuale tra due diversi Comparti ad eccezione del Comparto Incremento e garanzia 5+, nel rispetto del periodo minimo di un anno dall iscrizione ovvero dall ultima riallocazione; in questo caso i versamenti contributivi successivi sono suddivisi sulla base delle nuove percentuali fissate all atto della riallocazione, salvo diversa disposizione dell aderente. Il limite del periodo di permanenza minimo non opera con riguardo al TFR conferito tacitamente. In ogni caso i versamenti contributivi successivi nel Comparto Incremento e garanzia 5+ sono consentiti esclusivamente agli aderenti che già detengano quote di tale Comparto alla data del 31 marzo 2013 e nel caso di adesioni mediante conferimento tacito del TFR maturando. Art. 7 Gestione degli investimenti 1. La SGR effettua l investimento delle risorse del Fondo nel rispetto dei limiti e condizioni stabiliti dalla normativa vigente e dal presente Regolamento, assumendo a riferimento l esclusivo interesse degli aderenti. 2. La SGR può effettuare l investimento delle risorse in Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (di seguito denominati OICR ), purché i loro programmi ed i limiti di investimento siano compatibili con quelli dei Comparti del Fondo che ne prevedono l acquisizione. Si intendono per OICR gli organismi di investimento collettivo rientranti nell ambito di applicazione della direttiva 2009/65/CE e i Fondi comuni di investimento mobiliare ed immobiliare chiusi, di diritto italiano. 4 di 56 Regolamento Arti & Mestieri
5 3. Ferma restando la responsabilità della SGR, essa può affidare a soggetti di cui all Art. 6, comma 1, lettere a), b), c), del Decreto, in possesso dei requisiti di cui all Art. 6, comma 4, del Decreto, l esecuzione di specifici incarichi di gestione. 4. In conformità e nei limiti stabiliti dalla normativa vigente il Fondo adotta, per ogni Comparto, parametri oggettivi e confrontabili per la valutazione dei risultati di gestione. 5. La politica di investimento dei singoli Comparti è la seguente: A) Comparto Crescita 25+ Tale Comparto persegue l obiettivo di ottenere, in un orizzonte temporale di lungo termine (indicativamente non inferiore a 10 anni), una rivalutazione reale del capitale, coerente con un profilo di rischio medio-alto. Le risorse sono investite in misura prevalente in titoli di capitale, con facoltà di dedicare a tali impieghi fino al 100% dell attivo netto del Comparto. L investimento complessivo in valori mobiliari in valuta estera non potrà eccedere il 90% dell attivo netto del Comparto, tenuto conto dei limiti previsti dalle vigenti disposizioni normative, con facoltà di avvalersi di strumenti di copertura del rischio connesso alle oscillazioni dei tassi di cambio. B) Comparto Rivalutazione 10+ Tale Comparto persegue l obiettivo di ottenere, in un orizzonte temporale di medio-lungo termine (indicativamente di almeno 5 anni), una rivalutazione del capitale, coerente con un profilo di rischio medio. Le risorse sono impiegate sia in titoli di debito che in titoli di capitale. L investimento della disponibilità del Comparto in titoli di capitale non potrà comunque eccedere il 50% dell attivo netto. L investimento complessivo in valori mobiliari in valuta estera non potrà eccedere il 60% dell attivo netto. C) Comparto Equilibrio 5+ Tale Comparto persegue l obiettivo di ottenere, in un orizzonte temporale di medio termine (indicativamente di almeno 5 anni), una rivalutazione del capitale, coerente con un profilo di rischio medio. Le risorse sono impiegate sia in titoli di debito sia in titoli di capitale. L investimento della disponibilità del Comparto in titoli di capitale non potrà comunque eccedere il 40% dell attivo netto. L investimento complessivo in valori mobiliari in valuta estera non potrà eccedere il 30% dell attivo netto del Comparto. D) Comparto Incremento e garanzia 5+ Tale Comparto persegue l obiettivo di realizzare con elevata probabilità rendimenti che siano almeno pari a quelli del TFR, in un orizzonte temporale pluriennale (indicativamente di almeno 5 anni), compatibile con un profilo di rischio medio-basso. La presenza di una garanzia di capitale consente di soddisfare le esigenze di un soggetto con una bassa propensione al rischio ed un orizzonte temporale non breve. Le risorse sono investite sia in titoli di debito che in titoli di capitale. L investimento della disponibilità del Comparto in titoli di capitale non potrà comunque eccedere il 40% dell attivo netto. L investimento complessivo in valori mobiliari in valuta estera non potrà eccedere il 50% dell attivo netto del Comparto. Il patrimonio del Comparto non potrà comunque essere esposto alle oscillazioni dei tassi di cambio in misura superiore al 20%. Garanzia di capitale L adesione al Comparto Incremento e garanzia 5+ attribuisce all aderente, al verificarsi degli eventi di cui appresso, il diritto alla corresponsione di un importo minimo garantito a prescindere dai risultati di gestione. La garanzia può essere prestata alla SGR da soggetti diversi dalla stessa, a ciò abilitati. L importo minimo garantito è pari alla somma dei contributi netti versati al Comparto, inclusi gli eventuali importi derivanti da trasferimenti da altro Comparto o da altra forma pensionistica e i versamenti effettuati per il reintegro delle anticipazioni percepite, ridotto da eventuali riscatti parziali e anticipazioni. Per contributi netti si intendono i contributi di cui all Art. 10, comma 2. Il diritto alla garanzia è riconosciuto nei seguenti casi: a) esercizio del diritto alla prestazione pensionistica di cui all Art. 11; b) riscatto per decesso; c) riscatto per invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo; d) riscatto per inoccupazione per un periodo superiore a 48 mesi. Arti & Mestieri Regolamento 5 di 56
6 E) Comparto Conservazione 3+ Tale Comparto persegue l obiettivo di ottenere, in un orizzonte temporale di medio termine (indicativamente di almeno 3 anni), un rendimento reale positivo del capitale, compatibile con un profilo di rischio medio-basso. Le risorse sono investite esclusivamente in titoli di debito. L investimento complessivo in valori mobiliari in valuta estera non potrà eccedere il 20% dell attivo netto del Comparto. F) Comparto Garanzia 1+ Tale Comparto persegue l obiettivo, in un orizzonte temporale di breve termine (indicativamente non superiore a 3 anni), di preservare il valore del capitale investito, compatibile con un profilo di rischio basso. La politica di gestione del Comparto perseguirà una struttura del portafoglio idonea a garantire l esecuzione dell obbligazione assunta investendo esclusivamente in titoli di debito. Garanzia di capitale L adesione al Comparto Garanzia 1+ attribuisce all aderente, al verificarsi degli eventi di cui appresso, il diritto alla corresponsione di un importo minimo garantito a prescindere dai risultati di gestione. La garanzia può essere prestata alla SGR da soggetti diversi dalla stessa, a ciò abilitati. L importo minimo garantito è almeno pari alla somma dei contributi netti versati al Comparto, inclusi gli eventuali importi derivanti da trasferimenti da altro Comparto o da altra forma pensionistica e i versamenti effettuati per il reintegro delle anticipazioni percepite, ridotto da eventuali riscatti parziali e anticipazioni e da eventuali contribuzioni versate al Fondo per la copertura delle prestazioni accessorie. Per contributi netti si intendono i contributi di cui all Art. 10, comma 2. Il diritto alla garanzia è riconosciuto nei seguenti casi: a) esercizio del diritto alla prestazione pensionistica di cui all Art. 11; b) riscatto per decesso; c) riscatto per invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo. 6. Nei casi di corresponsione di garanzia di capitale, qualora l importo minimo garantito risulti superiore alla posizione individuale maturata, calcolata ai sensi dell Art. 10, e con riferimento al primo giorno di valorizzazione utile successivo alla verifica delle condizioni che danno diritto alla prestazione, la stessa viene integrata a tale maggior valore. L integrazione viene corrisposta dalla SGR. 7. La Nota Informativa contiene la descrizione della politica di investimento effettivamente posta in essere, in coerenza con gli obiettivi e i criteri riportati nel Regolamento, dei metodi di misurazione e delle tecniche di gestione del rischio utilizzate e della ripartizione strategica delle attività. Art. 8 Spese 1. L iscrizione al Fondo prevede le seguenti spese: a) Spese da sostenere all atto dell adesione: una commissione una tantum a carico dell aderente pari a 30,00 Euro; b) Spese relative alla fase di accumulo: b.1) direttamente a carico dell aderente una commissione pari a 12,00 Euro applicata annualmente e prelevata dalla posizione individuale di ciascun aderente alla fine di ciascun anno solare ovvero al momento della richiesta di riscatto totale, di trasferimento ad altro fondo pensione ovvero della prestazione pensionistica; b.2) indirettamente a carico dell aderente e che incidono sul Comparto: una commissione di gestione, differenziata come segue: Comparto Crescita 25+: 1,60% del patrimonio su base annua; Comparto Rivalutazione 10+: 1,40% del patrimonio su base annua; Comparto Equilibrio 5+: 1,10% del patrimonio su base annua; Comparto Incremento e garanzia 5+: 0,70% del patrimonio su base annua; Comparto Conservazione 3+: 0,90% del patrimonio su base annua; Comparto Garanzia 1+: 0,60% del patrimonio su base annua. Sono inoltre a carico del Comparto, per quanto di competenza, le imposte e tasse, le spese legali e giudiziarie sostenute nell esclusivo interesse del Fondo e gli oneri di negoziazione derivanti dall attività di impiego delle risorse, 6 di 56 Regolamento Arti & Mestieri
7 nonché il contributo di vigilanza dovuto annualmente alla COVIP, ai sensi di legge; sono altresì a carico del Comparto le spese relative alla remunerazione e allo svolgimento dell incarico del Responsabile e dell Organismo di sorveglianza, salva diversa decisione della SGR. Sul Comparto non vengono fatte gravare spese e diritti di qualsiasi natura relative alla sottoscrizione e al rimborso delle parti di OICR acquistati, né le commissioni di gestione applicate dall OICR stesso, salvo i casi di deroga previsti dalla COVIP in apposite istruzioni di carattere generale. c) Spese collegate all esercizio delle seguenti prerogative individuali, dirette alla copertura dei relativi oneri amministrativi: c.1) 25,00 Euro, in caso di trasferimento ad altra forma pensionistica ai sensi dell Art. 13; c.2) 6,00 Euro, in caso di modifica della percentuale di allocazione dei contributi futuri tra due Comparti, ai sensi del comma 2 dell Art. 6; c.3) 6,00 Euro, in caso di riallocazione della posizione individuale tra due Comparti ai sensi del comma 2 Art. 6. d) Spese relative alla fase di erogazione delle rendite, quali riportate nell Allegato n L importo delle spese sopra indicate può essere ridotto nei casi di adesione su base collettiva e di convenzionamenti con associazioni di lavoratori autonomi e liberi professionisti. La riduzione delle commissioni di gestione espresse in misura percentuale sul patrimonio avviene mediante emissione di classi di quote differenti. 3. Sono a carico della SGR tutte le spese ed oneri non individuati dalle disposizioni del presente articolo. 4. Nella redazione della Nota Informativa la SGR adotta modalità di rappresentazione dei costi tali da assicurare la trasparenza e la confrontabilità degli stessi, in conformità alle istruzioni stabilite dalla COVIP. Arti & Mestieri Regolamento 7 di 56
8 PARTE III Contribuzioni e prestazioni Art. 9 Contribuzione 1. La misura della contribuzione a carico dell aderente è determinata liberamente dallo stesso. 2. I lavoratori che aderiscono su base collettiva fissano le caratteristiche della contribuzione nel rispetto della misura minima e delle modalità eventualmente stabilite dai contratti e dagli accordi collettivi, anche aziendali. 3. I lavoratori dipendenti possono contribuire al Fondo conferendo, anche esclusivamente, i flussi di TFR in maturazione. Qualora il lavoratore decida di versare la contribuzione prevista a suo carico e abbia diritto, in base ad accordi collettivi, anche aziendali, a un contributo del datore di lavoro, detto contributo affluirà al Fondo nei limiti e alle condizioni stabilite nei predetti accordi. Il datore di lavoro può decidere, anche in assenza di accordi collettivi, anche aziendali, di contribuire al Fondo. 4. L aderente ha la facoltà di sospendere la contribuzione fermo restando, per i lavoratori dipendenti, l obbligo del versamento del TFR maturando, eventualmente conferito. La sospensione non comporta la cessazione della partecipazione al Fondo. 5. I lavoratori che aderiscono su base collettiva hanno facoltà di sospendere la contribuzione nel rispetto di quanto previsto dagli accordi collettivi, fermo restando l eventuale versamento del TFR maturando al Fondo. 6. È possibile riattivare la contribuzione in qualsiasi momento. 7. La contribuzione può essere attuata nel rispetto di quanto previsto dall Art. 8, comma 12, del Decreto (così detta contribuzione da abbuoni ). 8. L aderente può decidere di proseguire la contribuzione al Fondo oltre il raggiungimento dell età pensionabile prevista dal regime obbligatorio di appartenenza, a condizione che alla data del pensionamento possa far valere almeno un anno di contribuzione a favore delle forme di previdenza complementare. 9. In caso di adesione al Fondo ai sensi dell Art. 5, comma 2, viene versato nel Comparto Incremento e garanzia 5+ esclusivamente il TFR maturando; ogni ulteriore versamento effettuato dai lavoratori che abbiano aderito al Fondo ai sensi dell Art. 5, comma 2, e/o dal datore di lavoro deve essere versato su altro Comparto indicato dall aderente al momento del primo versamento. Art. 10 Determinazione della posizione individuale 1. La posizione individuale consistente nel capitale accumulato di pertinenza di ciascun aderente, è alimentata dai contributi netti versati, dagli importi derivanti da trasferimenti da altre forme pensionistiche complementari e dai versamenti effettuati per il reintegro delle anticipazioni percepite ed è ridotta da eventuali riscatti parziali e anticipazioni. 2. Per contributi netti si intendono i versamenti al netto delle spese direttamente a carico dell aderente, di cui all Art. 8, comma 1, lett. a), b.1) e delle eventuali somme destinate a copertura delle prestazioni accessorie espressamente esplicitate. 3. La posizione individuale viene rivalutata in base al rendimento dei Comparti. Il rendimento di ogni singolo Comparto è calcolato come variazione del valore della quota della stessa nel periodo considerato. 4. Ai fini del calcolo del valore della quota le attività che costituiscono il patrimonio del Comparto sono valutate al valore di mercato; pertanto le plusvalenze e le minusvalenze maturate concorrono alla determinazione della posizione individuale, a prescindere dal momento di effettivo realizzo. 5. La SGR determina il valore della quota e, conseguentemente, della posizione individuale di ciascun aderente con cadenza almeno mensile, alla fine di ogni mese. I versamenti sono trasformati in quote e frazioni di quote sulla base del primo valore di quota successivo al giorno in cui si sono resi disponibili per la valorizzazione. Art. 11 Prestazioni pensionistiche 1. Il diritto alla prestazione pensionistica complementare si acquisisce al momento della maturazione dei requisiti di accesso alle prestazioni stabilite nel regime obbligatorio di appartenenza dell aderente, con almeno cinque anni di partecipazione 8 di 56 Regolamento Arti & Mestieri
9 alle forme pensionistiche complementari. L aderente che decide di proseguire volontariamente la contribuzione ai sensi del comma 8 dell Art. 9 ha la facoltà di determinare autonomamente il momento di fruizione delle prestazioni pensionistiche. 2. Per i soggetti non titolari di reddito di lavoro o d impresa si considera età pensionabile quella vigente nel regime obbligatorio di base. 3. Ai fini della determinazione dell anzianità necessaria per la richiesta delle prestazioni pensionistiche sono considerati utili tutti i periodi di partecipazione alle forme pensionistiche complementari maturati dall aderente per i quali lo stesso non abbia esercitato il riscatto totale della posizione individuale. 4. L aderente ha facoltà di richiedere che le prestazioni siano erogate con un anticipo massimo di cinque anni rispetto alla maturazione dei requisiti per l accesso alle prestazioni nel regime obbligatorio di appartenenza, in caso di cessazione dell attività lavorativa che comporti l inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi, o in caso di invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo. 5. L aderente ha facoltà di richiedere la liquidazione della prestazione pensionistica sotto forma di capitale nel limite del 50 per cento della posizione individuale maturata. Nel computo dell importo complessivo erogabile in capitale sono detratte le somme erogate a titolo di anticipazione per le quali non si sia provveduto al reintegro. Qualora l importo, che si ottiene convertendo in rendita vitalizia immediata annua senza reversibilità a favore dell aderente il 70 per cento della posizione individuale maturata, risulti inferiore al 50 per cento dell assegno sociale di cui all articolo 3, commi 6 e 7, della Legge 8 agosto 1995, n. 335, l aderente può optare per la liquidazione in capitale dell intera posizione maturata. 6. L aderente che, sulla base della documentazione prodotta, risulta assunto antecedentemente al 29 aprile 1993 ed entro tale data iscritto ad una forma pensionistica complementare istituita alla data di entrata in vigore della Legge 23 ottobre 1992, n. 421, può richiedere la liquidazione dell intera prestazione pensionistica complementare in capitale. 7. Le prestazioni pensionistiche sono sottoposte agli stessi limiti di cedibilità, sequestrabilità e pignorabilità in vigore per le pensioni a carico degli istituti di previdenza obbligatoria. 8. L aderente che abbia maturato il diritto alla prestazione pensionistica e intenda esercitare tale diritto può trasferire la propria posizione individuale presso altra forma pensionistica complementare, per avvalersi delle condizioni di erogazione della rendita praticate da quest ultima. In tal caso si applica quanto previsto all Art. 13, commi 6 e 7. Art. 12 Erogazione della rendita 1. A seguito dell esercizio del diritto alla prestazione pensionistica, all aderente è erogata una rendita vitalizia immediata calcolata in base alla posizione individuale maturata, al netto dell eventuale quota di prestazione da erogare sotto forma di capitale. 2. L aderente, in luogo della rendita vitalizia immediata, può richiedere l erogazione delle prestazioni in una delle forme di seguito indicate: una rendita vitalizia reversibile: detta rendita è corrisposta all aderente finché è in vita e, successivamente, in misura totale o per quota scelta dall aderente stesso, alle persone da lui designate; una rendita certa e successivamente vitalizia: detta rendita è corrisposta per i primi 5 o 10 anni all aderente o, in caso di suo decesso, alle persone da lui designate. Successivamente, se l aderente è ancora in vita, viene corrisposta allo stesso una rendita vitalizia. una rendita controassicurata : rendita annua erogabile finché l assicurato è in vita e, al suo decesso, il pagamento di un capitale pari alla differenza - se positiva - tra i seguenti due importi: - premio versato per la posizione individuale, moltiplicato per il rapporto fra la rata di rendita in vigore per l anno in corso e quella iniziale; - la rata di rendita in vigore moltiplicata per il numero delle rate già scadute; una rendita LTC : rendita annua, erogabile finché l assicurato è in vita con raddoppio in caso di sopravvenuta perdita di autosufficienza. 3. Nell Allegato n. 3 al Regolamento sono riportate le condizioni e modalità di erogazione delle rendite e i coefficienti di trasformazione (basi demografiche e finanziarie) da utilizzare per il relativo calcolo. Tali coefficienti possono essere successivamente variati, nel rispetto della normativa in materia di stabilità delle compagnie di assicurazione e delle relative disposizioni applicative emanate dall ISVAP; in ogni caso, le modifiche dei coefficienti di trasformazione non si applicano ai soggetti, già aderenti alla data di introduzione delle modifiche stesse, che esercitano il diritto alla prestazione pensionistica nei tre anni successivi. Arti & Mestieri Regolamento 9 di 56
10 4. Le simulazioni relative alla rendita che verrà erogata sono effettuate facendo riferimento, laddove vi sia l impegno a non modificare i coefficienti di trasformazione, a quelli indicati nell Allegato n. 3 e, negli altri casi, a coefficienti individuati dalla COVIP, in modo omogeneo per tutte le forme, in base alle proiezioni ufficiali disponibili sull andamento della mortalità della popolazione italiana. Art. 13 Trasferimento e riscatto della posizione individuale 1. L aderente può trasferire la posizione individuale maturata ad altra forma pensionistica complementare decorso un periodo minimo di due anni di partecipazione al Fondo. 2. L aderente, anche prima del periodo minimo di permanenza, può: a) trasferire la posizione individuale maturata ad altra forma pensionistica complementare, alla quale acceda in relazione alla nuova attività lavorativa; b) riscattare il 50 per cento della posizione individuale maturata, in caso di cessazione dell attività lavorativa che comporti l inoccupazione per un periodo di tempo non inferiore a 12 mesi e non superiore a 48 mesi, ovvero in caso di ricorso da parte del datore di lavoro a procedure di mobilità, cassa integrazione guadagni, ordinaria o straordinaria; c) riscattare l intera posizione individuale maturata, in caso di invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo e a seguito di cessazione dell attività lavorativa che comporti l inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi. Il riscatto non è tuttavia consentito ove tali eventi si verifichino nel quinquennio precedente la maturazione dei requisiti di accesso alle prestazioni pensionistiche complementari, nel qual caso vale quanto previsto al comma 4 dell Art. 11; d) riscattare la posizione individuale maturata, nella misura del 50% o del 100%, ai sensi dell Art. 14, comma 5 del Decreto, ovvero trasferirla ad altra forma pensionistica complementare, qualora vengano meno i requisiti di partecipazione al Fondo stabiliti dalle fonti che dispongono l adesione su base collettiva. Il riscatto parziale può essere esercitato dall aderente una sola volta in relazione a uno stesso rapporto di lavoro. 3. Nei casi previsti ai punti a), c) e d) del comma precedente, l aderente, in luogo dell esercizio dei diritti di trasferimento e di riscatto, può proseguire la partecipazione al Fondo, anche in assenza di contribuzione. 4. In caso di decesso dell aderente prima dell esercizio del diritto alla prestazione pensionistica, la posizione individuale è riscattata dagli eredi ovvero dai diversi beneficiari designati dallo stesso, siano essi persone fisiche o giuridiche. In mancanza di tali soggetti, la posizione individuale resta acquisita al Fondo. 5. Al di fuori dei suddetti casi, non sono previste forme di riscatto della posizione. 6. La SGR, accertata la sussistenza dei requisiti, provvede al trasferimento o al riscatto della posizione con tempestività e comunque entro il termine massimo di sei mesi dalla ricezione della richiesta. 7. Il trasferimento della posizione individuale e il riscatto totale comportano la cessazione della partecipazione al Fondo. Art. 14 Anticipazioni 1. L aderente può conseguire un anticipazione della posizione individuale maturata nei seguenti casi e misure: a) in qualsiasi momento, per un importo non superiore al 75 per cento, per spese sanitarie conseguenti a situazioni gravissime attinenti a sé, al coniuge o ai figli, per terapie e interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche; b) decorsi otto anni di iscrizione a forme pensionistiche complementari, per un importo non superiore al 75 per cento, per l acquisto della prima casa di abitazione per sé o per i figli, per la realizzazione - sulla prima casa di abitazione - degli interventi di manutenzione ordinaria, straordinaria, di restauro e di risanamento conservativo, di ristrutturazione edilizia di cui alle lettere a), b), c) e d) dell Art. 3, comma 1, del Decreto del Presidente della Repubblica 6 giugno 2001, n. 380; c) decorsi otto anni di iscrizione a forme pensionistiche complementari, per un importo non superiore al 30 per cento, per la soddisfazione di ulteriori sue esigenze. 2. Le disposizioni che specificano i casi e regolano le modalità operative in materia di anticipazioni sono riportate in apposito documento. 3. Le somme complessivamente percepite a titolo di anticipazione non possono eccedere il 75 per cento della posizione individuale maturata, incrementata delle anticipazioni percepite e non reintegrate. 10 di 56 Regolamento Arti & Mestieri
11 4. Ai fini della determinazione dell anzianità necessaria per esercitare il diritto all anticipazione, sono considerati utili tutti i periodi di partecipazione a forme pensionistiche complementari maturati dall aderente, per i quali lo stesso non abbia esercitato il diritto di riscatto totale della posizione individuale. 5. Le somme percepite a titolo di anticipazione possono essere reintegrate, a scelta dell aderente e in qualsiasi momento. 6. Le anticipazioni di cui al comma 1 lettera a) sono sottoposte agli stessi limiti di cedibilità, sequestrabilità e pignorabilità, in vigore per le pensioni a carico degli istituti di previdenza obbligatoria. Art. 15 Prestazioni assicurative accessorie 1. Il Fondo non contempla prestazioni assicurative accessorie. Arti & Mestieri Regolamento 11 di 56
12 PARTE IV Profili organizzativi Art. 16 Separatezza patrimoniale, amministrativa e contabile 1. Gli strumenti finanziari e i valori del Fondo costituiscono patrimonio separato ed autonomo rispetto sia al patrimonio della SGR sia a quello degli altri Fondi gestiti, sia a quello degli aderenti. 2. Il patrimonio del Fondo è destinato all erogazione delle prestazioni pensionistiche agli aderenti e non può essere distratto da tale fine. 3. Sul patrimonio del Fondo non sono ammesse azioni esecutive da parte dei creditori della SGR o di rappresentanti dei creditori stessi, né da parte dei creditori degli aderenti o di rappresentanti dei creditori stessi. Il patrimonio del Fondo non può essere coinvolto nelle procedure concorsuali che riguardino la SGR. 4. La SGR è dotata di procedure organizzative atte a garantire la separatezza amministrativa e contabile delle operazioni poste in essere per conto del Fondo rispetto al complesso delle altre operazioni svolte dalla SGR e del patrimonio del Fondo rispetto a quello della SGR e dei suoi clienti. 5. Ferma restando la responsabilità della SGR per l operato del soggetto delegato, la gestione amministrativa e contabile del Fondo può essere delegata a terzi. 6. La SGR è dotata di procedure organizzative atte a garantire la separatezza amministrativa e contabile delle operazioni poste in essere in riferimento a ciascun Comparto. 7. Il patrimonio di ciascun Comparto è suddiviso in quote o in differenti classi di quote. Art. 17 Banca Depositaria 1. La custodia del patrimonio del Fondo è affidata all Istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane S.p.A. (di seguito Banca Depositaria ), con sede legale in Milano. 2. La SGR può revocare in ogni momento l incarico alla Banca Depositaria, la quale può, a sua volta, rinunciare con preavviso di almeno 6 mesi. In ogni caso l efficacia della revoca o della rinuncia è sospesa fino a che: - la SGR abbia stipulato un nuovo contratto con altra banca in possesso dei requisiti di legge; - la conseguente modifica del Regolamento sia stata approvata dalla COVIP, fatti salvi i casi nei quali la modifica è oggetto di comunicazione, ai sensi della regolamentazione della COVIP; - il patrimonio del Fondo sia stato trasferito presso la nuova banca. 3. Ferma restando la responsabilità della SGR per l operato del soggetto delegato, il calcolo del valore della quota può essere delegato alla Banca Depositaria. 4. Le funzioni della Banca Depositaria sono regolate dalla normativa vigente. Art. 18 Responsabile 1. La SGR nomina un Responsabile del Fondo, ai sensi dell Art. 5, comma 2, del Decreto. 2. Le disposizioni che regolano la nomina, le competenze, il regime di responsabilità del Responsabile sono riportate nell Allegato n. 1. Art. 19 Organismo di sorveglianza 1. È istituito un Organismo di sorveglianza, ai sensi dell Art. 5, comma 4, del Decreto. 2. Le disposizioni che regolano la nomina, la composizione, il funzionamento e la responsabilità dell Organismo sono riportate nell Allegato n di 56 Regolamento Arti & Mestieri
13 Art. 20 Conflitti di interesse 1. La gestione del Fondo viene effettuata nel rispetto della normativa vigente in materia di conflitti di interesse. Art. 21 Scritture contabili 1. La tenuta dei libri e delle scritture contabili del Fondo nonché la valorizzazione del patrimonio e delle posizioni individuali sono effettuate sulla base delle disposizioni emanate dalla COVIP. 2. La SGR conferisce ad una società di revisione l incarico di esprimere con apposita relazione un giudizio sul rendiconto del Fondo. Arti & Mestieri Regolamento 13 di 56
14 PARTE V Rapporti con gli aderenti Art. 22 Modalità di adesione 1. L adesione è preceduta dalla consegna del Regolamento, dei relativi allegati e della documentazione informativa prevista dalla normativa vigente. 2. L aderente è responsabile della completezza e veridicità delle informazioni fornite al Fondo. 3. Dell avvenuta iscrizione al Fondo viene data apposita comunicazione all aderente mediante lettera di conferma, attestante la data di iscrizione e le informazioni relative all eventuale versamento effettuato. 4. L adesione al Fondo comporta l integrale accettazione del Regolamento, dei relativi allegati e delle successive modifiche, fatto salvo quanto previsto in tema di trasferimento nell Art In caso di adesione mediante conferimento tacito del TFR il Fondo, sulla base dei dati forniti dal datore di lavoro, comunica all aderente l avvenuta adesione e le informazioni necessarie al fine di consentire a quest ultimo l esercizio delle scelte di sua competenza. Art. 23 Trasparenza nei confronti degli aderenti 1. La SGR mette a disposizione degli aderenti: il Regolamento del Fondo e relativi allegati, la Nota Informativa, il rendiconto e la relazione della società di revisione, il documento sulle anticipazioni di cui all Art. 14 e tutte le altre informazioni utili all aderente, secondo quanto stabilito dalle disposizioni COVIP in materia. Gli stessi documenti sono disponibili sul sito internet della SGR, in un apposita sezione dedicata alle forme pensionistiche complementari. Su richiesta, il materiale viene inviato agli interessati con eventuale recupero delle spese. 2. In conformità alle disposizioni della COVIP, viene inviata annualmente all aderente una comunicazione contenente informazioni sulla sua posizione individuale, sui costi sostenuti e sui risultati di gestione conseguiti. La SGR si riserva la facoltà di interrompere l invio di tale comunicazione nel caso in cui la posizione individuale dell aderente, che non versi i contributi al Fondo da almeno un anno, risulti priva di consistenza. Art. 24 Comunicazioni e reclami 1. La SGR definisce le modalità con le quali gli aderenti possono interloquire per rappresentare le proprie esigenze e presentare reclami. Tali modalità sono portate a conoscenza degli aderenti nella Nota Informativa. 14 di 56 Regolamento Arti & Mestieri
15 PARTE VI Norme finali Art. 25 Modifiche del Regolamento 1. Il Regolamento può essere modificato secondo le procedure previste dalla COVIP. 2. La SGR stabilisce il termine di efficacia delle modifiche, tenuto conto dell interesse degli aderenti e fatto salvo quanto disposto all Art. 26. Art. 26 Trasferimento in caso di modifiche peggiorative delle condizioni economiche e di modifiche delle caratteristiche del Fondo 1. In caso di modifiche che complessivamente comportino un peggioramento rilevante delle condizioni economiche del Fondo, l aderente interessato dalle suddette modifiche può trasferire la posizione individuale maturata ad altra forma pensionistica complementare, anche prima che siano decorsi due anni dall iscrizione. Il diritto di trasferimento è altresì riconosciuto quando le modifiche interessano in modo sostanziale la caratterizzazione del Fondo, come può avvenire in caso di variazione significativa delle politiche di investimento o di trasferimento del Fondo a società diverse da quelle del gruppo al quale appartiene la SGR. 2. La SGR comunica a ogni aderente interessato l introduzione delle modifiche almeno 120 giorni prima della relativa data di efficacia; dal momento della comunicazione l aderente ha 90 giorni di tempo per manifestare l eventuale scelta di trasferimento. La SGR può chiedere alla COVIP termini ridotti di efficacia nei casi in cui ciò sia utile al buon funzionamento del Fondo e non contrasti con l interesse degli aderenti. 3. Per le operazioni di trasferimento di cui al presente articolo non sono previste spese. Art. 27 Cessione del Fondo 1. Qualora la SGR non voglia o non possa più esercitare l attività di gestione del Fondo, questo viene ceduto ad altro soggetto, previa autorizzazione all esercizio. In questo caso viene riconosciuto agli aderenti il diritto al trasferimento della posizione presso altra forma pensionistica complementare. Art. 28 Rinvio 1. Per tutto quanto non espressamente previsto nel presente Regolamento si fa riferimento alla normativa vigente. Allegato n. 1 - Disposizioni in materia di Responsabile Allegato n. 2 - Regolamento per l istituzione e il funzionamento dell Organismo di sorveglianza Allegato n. 3 - Condizioni e modalità di erogazione delle rendite Arti & Mestieri Regolamento 15 di 56
16 ALLEGATO N. 1 Disposizioni in materia di Responsabile Art. 1 Nomina e cessazione dall incarico 1. La nomina del Responsabile spetta all organo amministrativo di Anima SGR S.p.A. (di seguito definita SGR ). L incarico ha durata triennale ed è rinnovabile, anche tacitamente, per non più di una volta consecutivamente. 2. La cessazione del Responsabile per scadenza del termine ha effetto nel momento in cui viene nominato un nuovo Responsabile. 3. Il Responsabile può essere revocato solo per giusta causa, sentito il parere dell organo di controllo della SGR. 4. Le nomine, gli eventuali rinnovi dell incarico, le sostituzioni del Responsabile prima della scadenza del termine vengono comunicati alla COVIP entro 15 giorni dalla deliberazione. Art. 2 Requisiti e incompatibilità 1. I requisiti di onorabilità e professionalità per l assunzione dell incarico di Responsabile, nonché le causa di incompatibilità, sono previste dalla normativa vigente. 2. L incarico di Responsabile è inoltre incompatibile con: a) lo svolgimento di attività di lavoro subordinato e di prestazione d opera continuativa presso la SGR o società da questa controllate o che la controllano; b) l incarico di amministratore della SGR; c) gli incarichi con funzioni di direzione dei soggetti che stipulano gli accordi nei casi di adesione su base collettiva. Art. 3 Decadenza 1. La perdita dei requisiti di onorabilità e l accertamento della sussistenza di una causa di incompatibilità comportano la decadenza dall incarico. Art. 4 Retribuzione 1. La retribuzione annuale del Responsabile è determinata dall organo amministrativo all atto della nomina per l intero periodo di durata dell incarico. 2. Il compenso del Responsabile non può essere pattuito sotto forma di partecipazione agli utili della SGR o di società controllanti o controllate, né sotto forma di diritti di acquisto o di sottoscrizione di azioni della SGR o di società controllanti o controllate. 3. Le spese relative alla remunerazione e allo svolgimento dell incarico di Responsabile sono poste a carico del Fondo, salva diversa decisione della SGR. Art. 5 Autonomia del Responsabile 1. Il Responsabile svolge la propria attività in modo autonomo e indipendente dalla SGR. 2. A tal fine il Responsabile si avvale della collaborazione delle strutture organizzative della SGR, di volta in volta necessarie allo svolgimento dell incarico e all adempimento dei doveri di cui al successivo Art. 6. La SGR gli garantisce l accesso a tutte le informazioni necessarie allo scopo. 3. Il Responsabile assiste alle riunioni dell organo amministrativo e di quello di controllo della SGR, per tutte le materie inerenti al Fondo. 16 di 56 Regolamento Arti & Mestieri
17 Art. 6 Doveri del Responsabile 1. Il Responsabile vigila sull osservanza della normativa e del Regolamento nonché sul rispetto delle buone pratiche e dei principi di corretta amministrazione del Fondo nell esclusivo interesse degli aderenti. 2. Il Responsabile, avvalendosi delle procedure definite dalla SGR, organizza lo svolgimento delle sue funzioni al fine di: a) vigilare sulla gestione finanziaria del Fondo, anche nel caso di conferimento a terzi di deleghe di gestione, con riferimento ai controlli su: i) le politiche di investimento. In particolare: che la politica di investimento effettivamente seguita sia coerente con quella indicata nel Regolamento; che gli investimenti, ivi compresi quelli effettuati in OICR, avvengano nell esclusivo interesse degli aderenti, nel rispetto dei principi di sana e prudente gestione nonché nel rispetto dei criteri e limiti previsti dalla normativa e dal Regolamento; ii) la gestione e il monitoraggio dei rischi. In particolare: che i rischi assunti con gli investimenti effettuati siano correttamente identificati, misurati e controllati e che siano coerenti con gli obiettivi perseguiti dalla politica di investimento. b) vigilare sulla gestione amministrativa del Fondo, anche nel caso di conferimento a terzi di deleghe di gestione, con riferimento ai controlli su: i) la separatezza amministrativa e contabile delle operazioni poste in essere per conto del Fondo rispetto al complesso delle altre operazioni svolte dalla SGR e del patrimonio del Fondo rispetto a quello della SGR e di suoi clienti; ii) la regolare tenuta dei libri e delle scritture contabili del Fondo. c) vigilare sulle misure di trasparenza adottate nei confronti degli aderenti con riferimento ai controlli su: i) l adeguatezza dell organizzazione dedicata a soddisfare le esigenze informative degli aderenti, sia al momento del collocamento del Fondo che durante il rapporto; ii) gli oneri di gestione. In particolare che le spese a carico degli aderenti previste dal Regolamento e le eventuali commissioni correlate ai risultati di gestione siano correttamente applicate; iii) la completezza ed esaustività delle informazioni contenute nelle comunicazioni periodiche agli aderenti e in quelle inviate in occasione di eventi particolari; iv) l adeguatezza della procedura per la gestione degli esposti nonché il trattamento riservato ai singoli esposti; v) la tempestività della soddisfazione delle richieste degli aderenti, in particolare con riferimento ai tempi di liquidazione delle somme richieste a titolo di anticipazione o riscatto e di trasferimento della posizione individuale. 3. Il Responsabile controlla le soluzioni adottate dalla SGR per identificare le situazioni di conflitti di interesse e per evitare che le stesse arrechino pregiudizio agli aderenti; egli controlla altresì la corretta esecuzione del contratto stipulato per il conferimento dell incarico di Banca Depositaria, nonché il rispetto delle convenzioni assicurative/condizioni per l erogazione delle rendite e, ove presenti, delle convenzioni/condizioni relative alle prestazioni di invalidità e premorienza. 4. Delle anomalie e delle irregolarità riscontrate nell esercizio delle sue funzioni il Responsabile dà tempestiva comunicazione all organo di amministrazione e a quello di controllo della SGR e si attiva perché vengano adottati gli opportuni provvedimenti. Art. 7 Rapporti con la COVIP 1. Il Responsabile: predispone annualmente una relazione che descrive in maniera analitica l organizzazione adottata per l adempimento dei suoi doveri e che dà conto della congruità delle procedure di cui si avvale per l esecuzione dell incarico, dei risultati dell attività svolta, delle eventuali anomalie durante l anno e delle iniziative poste in essere per eliminarle. La relazione viene trasmessa alla COVIP entro il 31 marzo di ciascun anno. Copia della relazione stessa viene trasmessa all organo di amministrazione e a quello di controllo della SGR nonché all Organismo di sorveglianza per quanto di rispettiva competenza; vigila sul rispetto delle deliberazioni della COVIP e verifica che vengano inviate alla stessa le segnalazioni, la documentazione e le relazioni richieste dalla normativa e dalle istruzioni emanate in proposito; comunica alla COVIP, contestualmente alla segnalazione all organo di amministrazione e a quello di controllo della SGR, le irregolarità riscontrate nell esercizio delle sue funzioni. Arti & Mestieri Regolamento 17 di 56
18 Art. 8 Responsabilità 1. Il Responsabile deve adempiere i suoi doveri con la professionalità e la diligenza richieste dalla natura dell incarico e dalla sua specifica competenza e deve conservare il segreto sui fatti e sui documenti di cui ha conoscenza in ragione del suo ufficio, tranne che nei confronti della COVIP e delle autorità giudiziarie. 2. Egli risponde verso la SGR e verso i singoli aderenti al Fondo dei danni a ciascuno arrecati e derivanti dall inosservanza di tali doveri. 3. All azione di responsabilità si applicano, in quanto compatibili, gli artt. 2392, 2393, 2394, 2394bis, 2395 del codice civile. 18 di 56 Regolamento Arti & Mestieri
19 ALLEGATO N. 2 Disposizioni in materia di composizione e funzionamento dell Organismo di sorveglianza Art. 1 Ambito di applicazione 1. Le presenti disposizioni disciplinano le modalità di composizione e il funzionamento dell Organismo di sorveglianza. Art. 2 Composizione dell Organismo 1. L Organismo si compone di due membri effettivi designati dalla SGR che esercita l attività del Fondo pensione aperto, la quale procede anche alla designazione di un membro supplente. 2. Nel caso di adesione collettiva che comporti l iscrizione di almeno 500 lavoratori appartenenti ad una singola azienda o a un medesimo gruppo, l Organismo è integrato con la nomina di ulteriori due componenti per ciascuna azienda o gruppo, uno in rappresentanza dell azienda o gruppo e l altro in rappresentanza dei lavoratori. 3. Il numero complessivo dei componenti l Organismo non può essere superiore a dodici. Art. 3 Designazione e durata dell incarico dei componenti 1. I componenti di cui all art. 2, comma 1, sono individuati tra gli amministratori indipendenti iscritti all Albo istituito presso la Consob. Nella fase antecedente l istituzione del suddetto Albo, la SGR designa liberamente i propri componenti nel rispetto di quanto previsto al successivo art Al fine di consentire il tempestivo svolgimento delle operazioni necessarie alla nomina dei componenti di cui all art. 2, comma 2, del presente Allegato, la SGR almeno quattro mesi prima della scadenza del mandato, trasmette alle imprese o ai gruppi interessati una comunicazione contenente l invito a indicare i nominativi di rispettiva competenza. I nominativi dovranno pervenire alla SGR almeno un mese prima della data di scadenza del mandato. 3. Sono invitati a designare propri rappresentanti, nel rispetto del limite massimo indicato nell art. 2, comma 3, le aziende o i gruppi che, alla fine del mese precedente a quello dell invio da parte della SGR della comunicazione di cui al comma 2 del presente articolo, risultino nelle condizioni di cui all art. 2, comma Qualora il numero di aziende o gruppi che risultino nelle condizioni di cui all art. 2, comma 2, sia tale da comportare il superamento del limite massimo di componenti, per l individuazione delle collettività tenute alla designazione si fa riferimento alla numerosità degli aderenti al Fondo. 5. Qualora il numero di aziende o gruppi che risultino nelle condizioni di cui all art. 2, comma 2, sia tale da non comportare il raggiungimento del limite massimo di componenti, la SGR si riserva la facoltà di invitare altre aziende o gruppi, individuati sulla base della numerosità degli aderenti al Fondo, a comunicare i nominativi dei rappresentanti propri e dei propri lavoratori. 6. I componenti l Organismo di sorveglianza restano in carica tre anni e non possono svolgere consecutivamente più di tre mandati. Nel caso di sostituzione di uno o più componenti nel corso del mandato, i componenti nominati in sostituzione di quelli cessati scadono insieme a quelli in carica all atto della loro nomina. 7. I componenti di cui all art. 2, comma 1, sono revocabili solo per giusta causa sentito il parere dell organo di controllo della SGR. Art. 4 Requisiti per l assunzione dell incarico e decadenza 1. I componenti l Organismo devono essere in possesso dei requisiti di onorabilità e professionalità previsti dalle vigenti disposizioni normative; nei loro confronti non devono operare le cause di ineleggibilità, di incompatibilità ovvero le situazioni impeditive all assunzione dell incarico previste dalla normativa vigente. Arti & Mestieri Regolamento 19 di 56
20 2. L Organo di amministrazione della SGR accerta la sussistenza dei requisiti e l assenza delle cause di ineleggibilità, di incompatibilità ovvero le situazioni impeditive all assunzione dell incarico in capo a tutti i componenti l Organismo e trasmette alla COVIP il relativo verbale. La suddetta verifica deve essere effettuata anche in caso di rinnovo delle cariche. 3. In caso di esito negativo della verifica effettuata, la SGR provvede a darne comunicazione al soggetto e all azienda o al gruppo interessato. 4. La perdita dei requisiti di onorabilità o il sopravvenire di situazioni impeditive comportano la decadenza dall incarico. 5. L Organismo si intende comunque costituito anche in assenza di designazione dei componenti a seguito di adesioni collettive. Art. 5 Remunerazione 1. La remunerazione dei membri di cui all art. 2, comma 1, è determinata dall organo di amministrazione della SGR all atto della nomina e per l intero periodo di durata dell incarico. 2. Nel caso di cui al precedente comma, le spese relative alla remunerazione dei componenti sono poste a carico del Fondo. Il compenso non può essere pattuito sotto forma di partecipazione agli utili o di diritti di acquisto o di sottoscrizione di azioni della SGR o di società controllanti o controllate. 3. Eventuali compensi riconosciuti ai componenti nominati in rappresentanza delle collettività di iscritti non possono essere fatti gravare sulla SGR né sul Fondo. Art. 6 Compiti dell Organismo 1. L Organismo rappresenta gli interessi di tutti gli aderenti e verifica che l amministrazione e la gestione del Fondo avvenga nell esclusivo interesse degli stessi, anche riportando all organo di amministrazione della SGR eventuali istanze provenienti dalle collettività di questi ultimi. A tal fine l Organismo riceve dal Responsabile: a) informazioni sull attività complessiva del Fondo, mediante la trasmissione dei seguenti documenti: rendiconto annuale, comunicazione periodica, nota informativa; b) la relazione sull attività svolta dal Responsabile, di cui all art. 7 dell Allegato n. 1 al Regolamento; c) informazioni tempestive in relazione a particolari eventi che incidono significativamente sulla redditività degli investimenti e sulla caratterizzazione del Fondo. 2. L Organismo riceve inoltre dal Responsabile, con frequenza almeno quadrimestrale, relazioni informative: a) sulla trattazione degli esposti; b) sui tempi di liquidazione delle somme richieste a titolo di anticipazione o riscatto e di trasferimento della posizione individuale; c) sull andamento delle riconciliazioni e delle valorizzazioni dei contributi; d) su eventuali problematiche connesse ai versamenti contributivi e sulle iniziative eventualmente adottate dalla Società. 3. L Organismo chiede al Responsabile di raccogliere dati e informazioni presso il Fondo qualora dalla documentazione in suo possesso emerga l esigenza di effettuare ulteriori analisi in relazione a problemi specifici. 4. L Organismo può riferire all organo di amministrazione della SGR e al Responsabile del Fondo in ordine a problematiche relative all andamento del Fondo. Riferisce inoltre ai medesimi soggetti in merito alle presunte irregolarità riscontrate, al fine di acquisire chiarimenti e informazioni sulle eventuali iniziative poste in essere. Salvo casi di urgenza, le irregolarità ritenute sussistenti sono segnalate alla COVIP successivamente a tale fase. Art. 7 Modalità di funzionamento 1. Qualora il numero dei componenti sia superiore a due, l Organismo di sorveglianza elegge al suo interno il Presidente. Dell avvenuta nomina del Presidente viene data notizia all organo di amministrazione della SGR e al Responsabile del Fondo. 2. In caso di assenza del Presidente, l Organismo è presieduto dal membro effettivo designato dalla SGR più anziano anagraficamente. 3. Il Presidente convoca l Organismo almeno due volte l anno. Ove lo ritenga opportuno, il Presidente chiede al Responsabile 20 di 56 Regolamento Arti & Mestieri