Source: http://bustler.de/gesetze.aspx?gesetz=FinVermV
Timestamp: 2018-04-25 00:40:23
Document Index: 259322016

Matched Legal Cases: ['§ 1', '§ 1', '§ 1', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 1', '§ 1', '§ 1', '§ 1', '§ 1', '§ 1', '§ 1', '§ 34', '§ 1', '§ 1', '§ 1', '§ 1', '§ 1', '§ 1', '§ 1', '§ 2', '§ 2', '§ 2', '§ 2', '§ 2', '§ 2', '§ 2', '§ 2', '§ 2', '§ 2', '§ 10', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 1', '§ 3', '§ 3', '§ 1', '§ 3', '§ 1', '§ 3', '§ 1', '§ 3', '§ 3', '§ 34', '§ 34', '§ 3', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 1', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 34', '§ 34', '§ 3', '§ 34', '§ 19', '§ 3', '§ 34', '§ 34', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 5', '§ 5', '§ 5', '§ 13', '§ 1', '§ 6', '§ 6', '§ 6', '§ 11', '§ 6', '§ 6', '§ 6', '§ 34', '§ 34', '§ 6', '§ 34', '§ 34', '§ 6', '§ 6', '§ 6', '§ 7', '§ 6', '§ 6', '§ 6', '§ 7', '§ 7', '§ 7', '§ 6', '§ 7', '§ 6', '§ 7', '§ 7', '§ 6', '§ 7', '§ 7', '§ 7', '§ 11', '§ 8', '§ 8', '§ 8', '§ 6', '§ 8', '§ 11', '§ 9', '§ 9', '§ 9', '§ 34', '§ 34', '§ 9', '§ 34', '§ 34', '§ 9', '§ 9', '§ 9', '§ 9', '§ 278', '§ 831', '§ 9', '§ 9', '§ 9', '§ 9', '§ 10', '§ 10', '§ 10', '§ 113', '§ 10', '§ 34', '§ 34', '§ 10', '§ 38', '§ 10', '§ 10', '§ 10', '§ 10', '§ 117', '§ 34', '§ 34', '§ 11', '§ 11', '§ 11', '§ 12', '§ 12', '§ 12', '§ 12', '§ 12', '§ 12', '§ 12', '§ 12', '§ 12', '§ 12', '§ 12', '§ 34', '§ 34', '§ 11', '§ 12', '§ 12', '§ 12', '§ 12', '§ 12', '§ 12', '§ 12', '§ 12', '§ 13', '§ 13', '§ 13', '§ 13', '§ 13', '§ 13', '§ 13', '§ 13', '§ 13', '§ 13', '§ 13', '§ 13', '§ 13', '§ 13', '§ 13', '§ 13', '§ 1', '§ 297', '§ 303', '§ 121', '§ 123', '§ 345', '§ 355', '§ 13', '§ 34', '§ 34', '§ 13', '§ 14', '§ 14', '§ 14', '§ 14', '§ 14', '§ 14', '§ 14', '§ 14', '§ 14', '§ 15', '§ 15', '§ 15', '§ 1', '§ 13', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 16', '§ 17', '§ 17', '§ 34', '§ 17', '§ 34', '§ 34', '§ 17', '§ 17', '§ 17', '§ 17', '§ 34', '§ 11', '§ 17', '§ 17', '§ 17', '§ 17', '§ 17', '§ 34', '§ 17', '§ 34', '§ 34', '§ 17', '§ 17', '§ 17', '§ 34', '§ 17', '§ 17', '§ 18', '§ 18', '§ 18', '§ 18', '§ 18', '§ 18', '§ 18', '§ 18', '§ 18', '§ 18', '§ 16', '§ 18', '§ 18', '§ 18', '§ 18', '§ 18', '§ 18', '§ 18', '§ 18', '§ 19', '§ 19', '§ 11', '§ 19', '§ 18', '§ 20', '§ 20', '§ 20', '§ 34', '§ 34', '§ 21', '§ 21', '§ 21', '§ 34', '§ 34', '§ 21', '§ 21', '§ 21', '§ 21', '§ 21', '§ 21', '§ 22', '§ 22', '§ 22', '§ 22', '§ 22', '§ 22', '§ 22', '§ 12', '§ 13', '§ 17', '§ 22', '§ 16', '§ 22', '§ 16', '§ 22', '§ 17', '§ 22', '§ 18', '§ 22', '§ 34', '§ 22', '§ 23', '§ 23', '§ 23', '§ 22', '§ 23', '§ 23', '§ 24', '§ 24', '§ 24', '§ 24', '§ 12', '§ 24', '§ 24', '§ 24', '§ 24', '§ 12', '§ 24', '§ 34', '§ 34', '§ 24', '§ 34', '§ 34', '§ 12', '§ 24', '§ 24', '§ 24', '§ 24', '§ 24', '§ 24', '§ 24', '§ 63', '§ 24', '§ 24', '§ 24', '§ 25', '§ 25', '§ 25', '§ 25', '§ 25', '§ 25', '§ 25', '§ 25', '§ 26', '§ 26', '§ 144', '§ 26', '§ 12', '§ 26', '§ 12', '§ 13', '§ 26', '§ 15', '§ 26', '§ 16', '§ 26', '§ 16', '§ 26', '§ 16', '§ 26', '§ 16', '§ 26', '§ 17', '§ 26', '§ 18', '§ 19', '§ 26', '§ 18', '§ 26', '§ 20', '§ 26', '§ 21', '§ 26', '§ 22', '§ 23', '§ 26', '§ 24', '§ 26', '§ 24', '§ 26', '§ 25', '§ 26', '§ 25', '§ 26', '§ 145']

FinVermV | Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung
vom 2. Mai 2012 (BGBl. I S. 1006), die zuletzt durch Artikel 277 der Verordnung vom 31. August 2015 (BGBl. I S. 1474) geändert worden ist
§ 1 FinVermV
§ 1 Sachkundeprüfung
§ 1 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) Durch die Sachkundeprüfung nach § 34f Absatz 2 Nummer 4 auch in Verbindung mit § 34h Absatz 1 Satz 4 der Gewerbeordnung erbringt der Prüfling den Nachweis, über die zur Ausübung der in § 34f Absatz 1 und § 34h Absatz 1 der Gewerbeordnung genannten Tätigkeiten erforderlichen fachspezifischen Produkt- und Beratungskenntnisse zu verfügen.
§ 1 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) 1Gegenstand der Sachkundeprüfung sind:
§ 1 Abs. 2 Satz 1 Nr. 1 FinVermV
§ 1 Abs. 2 Satz 1 Nr. 1 lit. a FinVermV
Erstellung von Kundenprofilen, Bedarfsermittlung,
§ 1 Abs. 2 Satz 1 Nr. 1 lit. b FinVermV
Lösungsmöglichkeiten,
§ 1 Abs. 2 Satz 1 Nr. 1 lit. c FinVermV
Produktdarstellung und -information;
§ 1 Abs. 2 Satz 1 Nr. 2 FinVermV
§ 1 Abs. 2 Satz 1 Nr. 2 lit. a FinVermV
Beratung und Vermittlung von Finanzanlagen, die in § 34f Absatz 1 Satz 1 der Gewerbeordnung genannt sind,
§ 1 Abs. 2 Satz 1 Nr. 2 lit. b FinVermV
offene Investmentvermögen im Sinne des § 1 Absatz 4 des Kapitalanlagegesetzbuchs und die Möglichkeiten der staatlichen Förderung,
§ 1 Abs. 2 Satz 1 Nr. 2 lit. c FinVermV
geschlossene Investmentvermögen im Sinne des § 1 Absatz 5 des Kapitalanlagegesetzbuchs,
§ 1 Abs. 2 Satz 1 Nr. 2 lit. d FinVermV
Vermögensanlagen im Sinne des § 1 Absatz 2 des Vermögensanlagengesetzes.
§ 1 Abs. 2 Satz 2 FinVermV
2Die inhaltlichen Anforderungen an die Sachkundeprüfung sind an den Vorgaben der Anlage 1 auszurichten.
§ 2 FinVermV
§ 2 Zuständige Stelle und Prüfungsausschuss
§ 2 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) 1Die Abnahme der Sachkundeprüfung erfolgt durch die Industrie- und Handelskammern.
§ 2 Abs. 1 Satz 2 FinVermV
2Die Sachkundeprüfung kann bei jeder Industrie- und Handelskammer abgelegt werden, die diese Prüfung anbietet.
§ 2 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) 1Für die Abnahme der Prüfung errichten die Industrie- und Handelskammern Prüfungsausschüsse.
§ 2 Abs. 2 Satz 2 FinVermV
2Sie berufen die Mitglieder dieser Ausschüsse.
§ 2 Abs. 2 Satz 3 FinVermV
3Die Mitglieder müssen auf den Prüfungsgebieten sachkundig, mit der aktuellen Praxis der Finanzanlagenvermittlung und -beratung durch eigene Erfahrung vertraut und für die Mitwirkung im Prüfungswesen geeignet sein.
§ 2 Abs. 3 Satz 1 FinVermV
(3) 1Mehrere Industrie- und Handelskammern können Vereinbarungen zur gemeinsamen Durchführung der Sachkundeprüfung schließen.
§ 2 Abs. 3 Satz 2 FinVermV
2Sie können einen gemeinsamen Prüfungsausschuss errichten.
§ 2 Abs. 3 Satz 3 FinVermV
3§ 10 des Gesetzes zur vorläufigen Regelung des Rechts der Industrie- und Handelskammern in der im Bundesgesetzblatt Teil III, Gliederungsnummer 701-1, veröffentlichten bereinigten Fassung, das zuletzt durch Artikel 17 des Gesetzes vom 25. Juli 2013 (BGBl. I S. 2749) geändert worden ist, bleibt unberührt.
§ 3 FinVermV
§ 3 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) Die Prüfung besteht aus einem schriftlichen und einem praktischen Teil.
§ 3 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) 1Der schriftliche Teil der Prüfung erstreckt sich auf die in § 1 Absatz 2 Nummer 2 aufgeführten Inhalte, die in einem ausgewogenen Verhältnis zueinander zu prüfen sind.
§ 3 Abs. 2 Satz 2 FinVermV
2Folgende Bereiche sind schriftlich zu prüfen:
§ 3 Abs. 2 Satz 2 Nr. 1 FinVermV
Kenntnisse über offene Investmentvermögen im Sinne des § 1 Absatz 4 des Kapitalanlagegesetzbuchs,
§ 3 Abs. 2 Satz 2 Nr. 2 FinVermV
Kenntnisse über geschlossene Investmentvermögen im Sinne des § 1 Absatz 5 des Kapitalanlagegesetzbuchs sowie
§ 3 Abs. 2 Satz 2 Nr. 3 FinVermV
Kenntnisse über Vermögensanlagen im Sinne des § 1 Absatz 2 des Vermögensanlagengesetzes.
§ 3 Abs. 2 Satz 3 FinVermV
3Der schriftliche Teil der Prüfung kann auf Antrag des Prüflings auf die einzelnen Kategorien von Finanzanlagen nach Satz 2 Nummer 1, 2 oder Nummer 3 beschränkt werden.
§ 3 Abs. 2 Satz 4 FinVermV
4In diesem Fall muss der schriftliche Teil der Prüfung diejenigen in Satz 2 Nummer 1, 2 oder Nummer 3 genannten Bereiche umfassen, für die eine Erlaubnis nach § 34f Absatz 1 Satz 1 Nummer 1, 2 oder Nummer 3 in Verbindung mit Satz 3 oder § 34h Absatz 1 Satz 1 in Verbindung mit Satz 3 der Gewerbeordnung beantragt wird.
§ 3 Abs. 2 Satz 5 FinVermV
5Für eine Erlaubnis nach § 34f Absatz 1 Satz 1 Nummer 3 in Verbindung mit Satz 3 oder § 34h Absatz 1 Satz 1 in Verbindung mit Satz 3 und § 34f Absatz 1 Satz 1 Nummer 3 der Gewerbeordnung muss der schriftliche Teil der Prüfung zusätzlich die in Satz 2 Nummer 2 genannten Bereiche umfassen.
§ 3 Abs. 2 Satz 6 FinVermV
6Der Prüfling soll anhand von praxisbezogenen Aufgaben nachweisen, dass er die grundlegenden fachlichen und rechtlichen Kenntnisse erworben hat und diese praktisch anwenden kann.
§ 3 Abs. 3 Satz 1 FinVermV
(3) 1Die Auswahl der schriftlichen Prüfungsaufgaben trifft ein bundesweit einheitlich tätiger Aufgabenauswahlausschuss.
§ 3 Abs. 3 Satz 2 FinVermV
2Der Ausschuss wird mit sieben Mitgliedern und sieben stellvertretenden Mitgliedern besetzt, die von den Industrie- und Handelskammern berufen werden.
§ 3 Abs. 3 Satz 3 FinVermV
3Die Berufung erfolgt jeweils nach Anhörung von Vertretern der Finanzanlagenvermittler, der Anbieter von Investmentvermögen und Vermögensanlagen und der Verbraucherschutzorganisationen.
§ 3 Abs. 3 Satz 4 FinVermV
4Es werden berufen:
§ 3 Abs. 3 Satz 4 Nr. 1 FinVermV
drei Mitglieder und drei Stellvertreter aus den Reihen der Finanzanlagenvermittler oder der Vertreter ihrer Interessen,
§ 3 Abs. 3 Satz 4 Nr. 2 FinVermV
zwei Mitglieder und zwei Stellvertreter aus den Reihen der Anbieter von Investmentvermögen im Sinne des § 1 Absatz 1 des Kapitalanlagegesetzbuchs und Vermögensanlagen oder der Vertreter ihrer Interessen,
§ 3 Abs. 3 Satz 4 Nr. 3 FinVermV
ein Mitglied und ein Stellvertreter aus den Reihen der Industrie- und Handelskammern oder der Vertreter ihrer Interessen sowie
§ 3 Abs. 3 Satz 4 Nr. 4 FinVermV
ein Mitglied und ein Stellvertreter aus den Reihen der Verbraucherschutzorganisationen oder der Vertreter ihrer Interessen.
§ 3 Abs. 3 Satz 5 FinVermV
5Die Mitglieder des Ausschusses sowie ihre Stellvertreter müssen in der Lage sein, sachverständige Entscheidungen zur Aufgabenauswahl zu treffen.
§ 3 Abs. 3 Satz 6 FinVermV
6Die Prüfungsaufgaben werden nach der Prüfung nicht veröffentlicht; sie stehen den Prüflingen nur während der Prüfungen zur Verfügung.
§ 3 Abs. 4 Satz 1 FinVermV
(4) 1Im praktischen Teil der Prüfung, der als Simulation eines Kundenberatungsgesprächs durchgeführt wird, wird jeweils ein Prüfling geprüft.
§ 3 Abs. 4 Satz 2 FinVermV
2Hier soll der Prüfling nachweisen, dass er über die Fähigkeiten verfügt, kundengerechte Lösungen zu entwickeln und anzubieten.
§ 3 Abs. 5 Satz 1 FinVermV
(5) Der praktische Teil der Prüfung ist nicht zu absolvieren, wenn der Prüfling
§ 3 Abs. 5 Satz 1 Nr. 1 FinVermV
eine auf die in Absatz 2 Satz 2 Nummer 1 genannte Kategorie von Finanzanlagen beschränkte Sachkundeprüfung ablegt und
§ 3 Abs. 5 Satz 1 Nr. 1 lit. a FinVermV
eine Erlaubnis nach § 34d Absatz 1 oder § 34e Absatz 1 der Gewerbeordnung hat oder
§ 3 Abs. 5 Satz 1 Nr. 1 lit. b FinVermV
einen Sachkundenachweis im Sinne des § 34d Absatz 2 Nummer 4 der Gewerbeordnung oder einen diesem nach § 19 Absatz 1 der Versicherungsvermittlungsverordnung gleichgestellten Abschluss besitzt oder
§ 3 Abs. 5 Satz 1 Nr. 2 FinVermV
eine Folgeprüfung zur Erweiterung einer nach § 34f Absatz 1 Satz 3 oder § 34h Absatz 1 Satz 3 der Gewerbeordnung auf einzelne Kategorien von Finanzanlagen beschränkten Erlaubnis ablegt.
§ 3 Abs. 6 Satz 1 FinVermV
(6) 1Die Prüfung ist nicht öffentlich.
§ 3 Abs. 6 Satz 2 FinVermV
2Im praktischen Teil der Prüfung können jedoch anwesend sein:
§ 3 Abs. 6 Satz 2 Nr. 1 FinVermV
beauftragte Vertreter der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bundesanstalt),
§ 3 Abs. 6 Satz 2 Nr. 2 FinVermV
Mitglieder eines anderen Prüfungsausschusses,
§ 3 Abs. 6 Satz 2 Nr. 3 FinVermV
Vertreter der Industrie- und Handelskammern,
§ 3 Abs. 6 Satz 2 Nr. 4 FinVermV
Personen, die beauftragt sind, die Qualität der Prüfungen zu kontrollieren, oder
§ 3 Abs. 6 Satz 2 Nr. 5 FinVermV
Personen, die in einen Prüfungsausschuss berufen werden sollen.
§ 3 Abs. 6 Satz 3 FinVermV
3Die in den Nummern 1 bis 5 genannten Personen dürfen nicht in die laufende Prüfung eingreifen oder in die Beratung über das Prüfungsergebnis einbezogen werden.
§ 3 Abs. 7 Satz 1 FinVermV
(7) 1Die Leistung des Prüflings ist vom Prüfungsausschuss mit "bestanden" oder "nicht bestanden" zu bewerten.
§ 3 Abs. 7 Satz 2 FinVermV
2Die Prüfung ist bestanden, wenn sowohl der schriftliche als auch der praktische Teil der Prüfung mit "bestanden" bewertet worden ist.
§ 3 Abs. 7 Satz 3 FinVermV
3Der schriftliche Teil der Prüfung ist bestanden, wenn der Prüfling in den in Absatz 2 Satz 2 Nummer 1 bis 3 genannten und geprüften Bereichen jeweils mindestens 50 Prozent der erreichbaren Punkte erzielt.
§ 3 Abs. 7 Satz 4 FinVermV
4Der praktische Teil der Prüfung ist bestanden, wenn der Prüfling mindestens 50 Prozent der erreichbaren Punkte erzielt.
§ 3 Abs. 8 Satz 1 FinVermV
(8) 1Die Industrie- und Handelskammer stellt unverzüglich eine Bescheinigung nach Anlage 2 aus, wenn der Prüfling die Prüfung erfolgreich abgelegt hat.
§ 3 Abs. 8 Satz 2 FinVermV
2In der Bescheinigung ist anzugeben, welche Bereiche nach Absatz 2 Satz 2 Nummer 1 bis 3 der schriftliche Teil der Prüfung umfasst hat.
§ 3 Abs. 8 Satz 3 FinVermV
3Wurde die Prüfung nicht erfolgreich abgelegt, erhält der Prüfling darüber einen Bescheid, in dem auf die Möglichkeit der Wiederholungsprüfung hinzuweisen ist.
§ 3 Abs. 9 Satz 1 FinVermV
(9) Die Einzelheiten des Prüfungsverfahrens regelt die Industrie- und Handelskammer durch Satzung.
§ 4 FinVermV
§ 4 Gleichstellung anderer Berufsqualifikationen
§ 4 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) Folgende Berufsqualifikationen und deren Vorläufer oder Nachfolger werden als Nachweis der erforderlichen Sachkunde anerkannt:
§ 4 Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 FinVermV
§ 4 Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 lit. a FinVermV
als geprüfter Bankfachwirt oder -wirtin (IHK),
§ 4 Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 lit. b FinVermV
als geprüfter Fachwirt oder -wirtin für Versicherungen und Finanzen (IHK),
§ 4 Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 lit. c FinVermV
als geprüfter Investment-Fachwirt oder -wirtin (IHK),
§ 4 Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 lit. d FinVermV
als geprüfter Fachwirt oder -wirtin für Finanzberatung (IHK),
§ 4 Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 lit. e FinVermV
als Bank- oder Sparkassenkaufmann oder -frau,
§ 4 Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 lit. f FinVermV
als Kaufmann oder -frau für Versicherungen und Finanzen "Fachrichtung Finanzberatung" oder
§ 4 Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 lit. g FinVermV
als Investmentfondskaufmann oder -frau;
§ 4 Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 FinVermV
§ 4 Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 lit. a FinVermV
eines betriebswirtschaftlichen Studiengangs der Fachrichtung Bank, Versicherungen oder Finanzdienstleistung (Hochschulabschluss oder gleichwertiger Abschluss) oder
§ 4 Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 lit. b FinVermV
als Fachberater oder -beraterin für Finanzdienstleistungen (IHK) mit abgeschlossener allgemeiner kaufmännischer Ausbildung,
§ 4 Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 lit. c FinVermV
als Finanzfachwirt oder -wirtin (FH) mit einem abgeschlossenen weiterbildenden Zertifikatsstudium an einer Hochschule,
wenn zusätzlich eine mindestens einjährige Berufserfahrung im Bereich Anlageberatung oder -vermittlung vorliegt;
§ 4 Abs. 1 Satz 1 Nr. 3 FinVermV
als Fachberater oder -beraterin für Finanzdienstleistungen (IHK), wenn zusätzlich eine mindestens zweijährige Berufserfahrung im Bereich Anlageberatung oder -vermittlung vorliegt.
§ 4 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) 1Eine Prüfung, die ein mathematisches, wirtschafts- oder rechtswissenschaftliches Studium an einer Hochschule oder Berufsakademie erfolgreich abschließt, wird als Nachweis anerkannt, wenn die erforderliche Sachkunde beim Antragsteller vorliegt.
§ 4 Abs. 2 Satz 2 FinVermV
2Dies setzt in der Regel voraus, dass zusätzlich eine mindestens dreijährige Berufserfahrung im Bereich Anlagevermittlung oder -beratung nachgewiesen wird.
§ 5 FinVermV
§ 5 Anerkennung von ausländischen Berufsbefähigungsnachweisen im Rahmen der Niederlassungsfreiheit
§ 5 Satz 1 FinVermV
Unterscheiden sich die nach § 13c der Gewerbeordnung vorgelegten Nachweise hinsichtlich der zugrunde liegenden Sachgebiete wesentlich von den Anforderungen der §§ 1 und 3 und gleichen die von der den Antrag stellenden Person im Rahmen ihrer Berufspraxis erworbenen Kenntnisse diesen wesentlichen Unterschied nicht aus, so ist die Erlaubnis zur Aufnahme der angestrebten Tätigkeit von der erfolgreichen Teilnahme an einer ergänzenden, diese Sachgebiete umfassenden Sachkundeprüfung (spezifische Sachkundeprüfung) abhängig.
§ 6 FinVermV
§ 6 Angaben zur Speicherung im Vermittlerregister
§ 6 Satz 1 FinVermV
1Im Register nach § 11a der Gewerbeordnung werden folgende Angaben zu den Eintragungspflichtigen gespeichert:
§ 6 Satz 1 Nr. 1 FinVermV
der Familienname und der Vorname sowie die Firmen der Personenhandelsgesellschaften, in denen der Eintragungspflichtige als geschäftsführender Gesellschafter tätig ist,
§ 6 Satz 1 Nr. 2 FinVermV
§ 6 Satz 1 Nr. 3 FinVermV
die Angabe, dass der Eintragungspflichtige eine Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler nach § 34f Absatz 1 Satz 1 der Gewerbeordnung oder als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h Absatz 1 Satz 1 der Gewerbeordnung besitzt,
§ 6 Satz 1 Nr. 4 FinVermV
der Umfang der Erlaubnis nach § 34f Absatz 1 Satz 1 Nummer 1 bis 3 oder nach § 34h Absatz 1 Satz 1 in Verbindung mit Satz 3 der Gewerbeordnung,
§ 6 Satz 1 Nr. 5 FinVermV
die Bezeichnung und die Anschrift der zuständigen Erlaubnisbehörde und der zuständigen Registerbehörde,
§ 6 Satz 1 Nr. 6 FinVermV
§ 6 Satz 1 Nr. 7 FinVermV
die Registrierungsnummer nach § 7 Absatz 3 Satz 1,
§ 6 Satz 1 Nr. 8 FinVermV
der Familienname und der Vorname der vom Eintragungspflichtigen beschäftigten Personen, die unmittelbar bei der Beratung und Vermittlung mitwirken sowie
§ 6 Satz 1 Nr. 9 FinVermV
das Geburtsdatum der nach Nummer 8 eingetragenen Personen.
§ 6 Satz 2 FinVermV
2Ist der Eintragungspflichtige eine juristische Person, so werden auch der Familienname und der Vorname der natürlichen Personen gespeichert, die innerhalb des für die Geschäftsführung verantwortlichen Organs für die Vermittlertätigkeiten zuständig sind.
§ 7 FinVermV
§ 7 Eintragung
§ 7 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) 1Der Eintragungspflichtige hat der zuständigen Erlaubnisbehörde unverzüglich nach Aufnahme seiner Tätigkeit die Angaben nach § 6 Satz 1 Nummer 1 bis 7 und Satz 2 mitzuteilen.
§ 7 Abs. 1 Satz 2 FinVermV
2Ebenso hat er Änderungen der Angaben nach § 6 unverzüglich mitzuteilen.
§ 7 Abs. 1 Satz 3 FinVermV
3Die zuständige Erlaubnisbehörde leitet die Angaben nach den Sätzen 1 und 2 unverzüglich an die Registerbehörde weiter.
§ 7 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) Der Eintragungspflichtige hat die Angaben nach § 6 Satz 1 Nummer 8 und 9 sowie Änderungen dieser Angaben unverzüglich der Registerbehörde mitzuteilen.
§ 7 Abs. 3 Satz 1 FinVermV
(3) 1Die Registerbehörde erteilt dem Eintragungspflichtigen eine Eintragungsbestätigung mit der Registrierungsnummer, unter der der Eintragungspflichtige im Register geführt wird.
§ 7 Abs. 3 Satz 2 FinVermV
2Die Registerbehörde teilt der zuständigen Erlaubnisbehörde die Registrierungsnummer mit.
§ 7 Abs. 4 Satz 1 FinVermV
(4) Die Registerbehörde unterrichtet den Eintragungspflichtigen und die zuständige Erlaubnisbehörde unverzüglich über eine Datenlöschung nach § 11a Absatz 3a Satz 2 der Gewerbeordnung.
§ 8 FinVermV
§ 8 Eingeschränkter Zugang
§ 8 Satz 1 FinVermV
1Hinsichtlich der Angaben nach § 6 Satz 1 Nummer 2 und 9 ist ein automatisierter Abruf nicht zulässig.
§ 8 Satz 2 FinVermV
2Die Registerbehörde darf zu diesen Angaben nur den in § 11a Absatz 7 der Gewerbeordnung genannten Behörden schriftlich Auskunft erteilen.
§ 9 FinVermV
§ 9 Umfang der Versicherung
§ 9 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) Die Versicherung gemäß § 34f Absatz 2 Nummer 3, auch in Verbindung mit § 34h Absatz 1 Satz 4, der Gewerbeordnung muss bei einem im Inland zum Geschäftsbetrieb zugelassenen Versicherungsunternehmen genommen werden.
§ 9 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) 1Die Mindestversicherungssumme beträgt 1 130 000 Euro für jeden Versicherungsfall und 1 700 000 Euro für alle Versicherungsfälle eines Jahres, unabhängig vom Umfang der Erlaubnis nach § 34f Absatz 1 Satz 1 oder nach § 34h Absatz 1 Satz 1 der Gewerbeordnung.
§ 9 Abs. 2 Satz 2 FinVermV
2Die genannten Mindestversicherungssummen erhöhen oder vermindern sich ab dem 15. Januar 2013 und danach regelmäßig alle fünf Jahre prozentual entsprechend den von Eurostat veröffentlichten Anforderungen des Europäischen Verbraucherpreisindexes, wobei sie auf den nächsthöheren Hundertbetrag in Euro aufzurunden sind.
§ 9 Abs. 2 Satz 3 FinVermV
3Die angepassten Mindestversicherungssummen werden jeweils zum 2. Januar des jeweiligen Jahres, in dem die Anpassung zu erfolgen hat, durch das Bundesministerium für Wirtschaft und Energie im Bundesanzeiger veröffentlicht.
§ 9 Abs. 3 Satz 1 FinVermV
(3) 1Der Versicherungsvertrag muss Deckung für die sich aus der gewerblichen Tätigkeit im Anwendungsbereich dieser Verordnung ergebenden Haftpflichtgefahren für Vermögensschäden gewähren.
§ 9 Abs. 3 Satz 2 FinVermV
2Der Versicherungsvertrag muss sich auch auf solche Vermögensschäden erstrecken, für die der Versicherungspflichtige nach § 278 oder § 831 des Bürgerlichen Gesetzbuchs einzustehen hat, soweit die Erfüllungs- oder Verrichtungsgehilfen nicht selbst zum Abschluss einer solchen Berufshaftpflichtversicherung verpflichtet sind.
§ 9 Abs. 3 Satz 3 FinVermV
3Ist der Gewerbetreibende in einer oder mehreren Personenhandelsgesellschaften als geschäftsführender Gesellschafter tätig, muss für die jeweilige Personenhandelsgesellschaft jeweils ein Versicherungsvertrag abgeschlossen werden; der Versicherungsvertrag kann auch die Tätigkeiten des Gewerbetreibenden nach Satz 1 abdecken.
§ 9 Abs. 4 Satz 1 FinVermV
(4) Der Versicherungsvertrag hat Versicherungsschutz für jede einzelne Pflichtverletzung zu gewähren, die gesetzliche Haftpflichtansprüche privatrechtlichen Inhalts gegen den Versicherungspflichtigen zur Folge haben könnte; dabei kann vereinbart werden, dass sämtliche Pflichtverletzungen bei Erledigung eines einheitlichen Geschäfts als ein Versicherungsfall gelten.
§ 9 Abs. 5 Satz 1 FinVermV
(5) 1Von der Versicherung kann die Haftung für Ersatzansprüche wegen wissentlicher Pflichtverletzung ausgeschlossen werden.
§ 9 Abs. 5 Satz 2 FinVermV
2Weitere Ausschlüsse sind nur insoweit zulässig, als sie marktüblich sind und dem Zweck der Berufshaftpflichtversicherung nicht zuwiderlaufen.
§ 10 FinVermV
§ 10 Anzeigepflicht des Versicherungsunternehmens
§ 10 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) Die vom Versicherungsunternehmen nach § 113 Absatz 2 des Versicherungsvertragsgesetzes erteilte Versicherungsbestätigung darf zum Zeitpunkt der Antragstellung bei der für die Erlaubniserteilung zuständigen Behörde nicht älter als drei Monate sein.
§ 10 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) 1Das Versicherungsunternehmen ist verpflichtet, der für die Erlaubniserteilung nach § 34f Absatz 1 oder nach § 34h Absatz 1 der Gewerbeordnung zuständigen Behörde unverzüglich Folgendes mitzuteilen:
§ 10 Abs. 2 Satz 1 Nr. 1 FinVermV
die Beendigung oder Kündigung des Versicherungsvertrags, gegebenenfalls erst nach Ablauf der Frist des § 38 Absatz 3 Satz 3 des Versicherungsvertragsgesetzes,
§ 10 Abs. 2 Satz 1 Nr. 2 FinVermV
das Ausscheiden eines Versicherungsnehmers aus einem Gruppenversicherungsvertrag sowie
§ 10 Abs. 2 Satz 1 Nr. 3 FinVermV
jede Änderung des Versicherungsvertrags, die den vorgeschriebenen Versicherungsschutz im Verhältnis zu Dritten beeinträchtigen kann.
§ 10 Abs. 2 Satz 2 FinVermV
2Die zuständige Behörde hat dem Versicherungsunternehmen das Datum des Eingangs der Anzeige nach Satz 1 mitzuteilen.
§ 10 Abs. 3 Satz 1 FinVermV
(3) Zuständige Stelle im Sinne des § 117 Absatz 2 des Versicherungsvertragsgesetzes ist die für die Erlaubniserteilung nach § 34f Absatz 1 oder nach § 34h Absatz 1 der Gewerbeordnung zuständige Behörde.
§ 11 FinVermV
§ 11 Allgemeine Verhaltenspflicht
§ 11 Satz 1 FinVermV
Der Gewerbetreibende ist verpflichtet, seine Tätigkeit mit der erforderlichen Sachkenntnis, Sorgfalt und Gewissenhaftigkeit im Interesse des Anlegers auszuüben.
§ 12 FinVermV
§ 12 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
§ 12 Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 FinVermV
§ 12 Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 FinVermV
§ 12 Abs. 1 Satz 1 Nr. 3 FinVermV
§ 12 Abs. 1 Satz 1 Nr. 3 lit. a FinVermV
§ 12 Abs. 1 Satz 1 Nr. 3 lit. b FinVermV
§ 12 Abs. 1 Satz 1 Nr. 3a FinVermV
§ 12 Abs. 1 Satz 1 Nr. 4 FinVermV
§ 12 Abs. 1 Satz 1 Nr. 5 FinVermV
§ 12 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) Besitzt der Gewerbetreibende auch eine Erlaubnis nach § 34d Absatz 1 oder § 34e Absatz 1 der Gewerbeordnung, so werden die Informationspflichten nach Absatz 1 durch die Informationspflichten nach § 11 der Versicherungsvermittlungsverordnung erfüllt, sofern die nach Absatz 1 erforderlichen Angaben enthalten sind.
§ 12 Abs. 3 Satz 1 FinVermV
(3) 1Die Angaben nach Absatz 1 dürfen mündlich mitgeteilt werden, wenn der Anleger dies wünscht.
§ 12 Abs. 3 Satz 2 FinVermV
2In diesem Fall sind dem Anleger die Angaben unverzüglich nach Vertragsschluss in Textform zur Verfügung zu stellen.
§ 12 Abs. 4 Satz 1 FinVermV
§ 12a FinVermV
§ 12a Information des Anlegers über Vergütungen und Zuwendungen
§ 12a Satz 1 FinVermV
Der Gewerbetreibende ist verpflichtet, den Anleger vor Beginn der Anlageberatung oder -vermittlung und vor Abschluss des Beratungsvertrages in Textform rechtzeitig und in verständlicher Form darüber zu informieren,
§ 12a Satz 1 Nr. 1 FinVermV
ob er vom Anleger eine Vergütung verlangt und in welcher Art und Weise diese berechnet wird oder
§ 12a Satz 1 Nr. 2 FinVermV
ob im Zusammenhang mit der Anlageberatung oder -vermittlung Zuwendungen von Dritten angenommen oder behalten werden dürfen.
§ 13 FinVermV
§ 13 Information des Anlegers über Risiken, Kosten, Nebenkosten und Interessenkonflikte
§ 13 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) 1Der Gewerbetreibende ist verpflichtet, dem Anleger rechtzeitig vor Abschluss eines Geschäfts Informationen über die Risiken der angebotenen oder vom Anleger nachgefragten Finanzanlage zur Verfügung zu stellen.
§ 13 Abs. 1 Satz 2 FinVermV
2Diese Informationen müssen so gefasst sein, dass der Anleger nach vernünftigem Ermessen die Art und die Risiken der Finanzanlagen verstehen und auf dieser Grundlage seine Anlageentscheidung treffen kann.
§ 13 Abs. 1 Satz 3 FinVermV
3Die Informationen können auch in standardisierter Form zur Verfügung gestellt werden.
§ 13 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) 1Die nach Absatz 1 zur Verfügung zu stellenden Informationen müssen eine ausreichend detaillierte allgemeine Beschreibung der Art und der Risiken der Finanzanlagen enthalten.
§ 13 Abs. 2 Satz 2 FinVermV
2Die Beschreibung der Risiken muss, soweit nach Art der Finanzanlage und nach den Kenntnissen des Anlegers relevant, folgende Angaben enthalten:
§ 13 Abs. 2 Satz 2 Nr. 1 FinVermV
die mit Finanzanlagen der betreffenden Art einhergehenden Risiken, einschließlich einer Erläuterung der Hebelwirkung und ihrer Effekte sowie des Risikos des Verlustes der gesamten Kapitalanlage,
§ 13 Abs. 2 Satz 2 Nr. 2 FinVermV
das Ausmaß der Schwankungen des Preises (Volatilität) der betreffenden Finanzanlagen und etwaige Beschränkungen des für solche Finanzanlagen verfügbaren Marktes,
§ 13 Abs. 2 Satz 2 Nr. 3 FinVermV
den Umstand, dass jeder Anleger aufgrund von Geschäften mit den betreffenden Finanzanlagen möglicherweise finanzielle und sonstige Verpflichtungen einschließlich Eventualverbindlichkeiten übernehmen muss, die zu den Kosten für den Erwerb der Finanzanlagen hinzukommen, sowie
§ 13 Abs. 2 Satz 2 Nr. 4 FinVermV
Einschusspflichten oder ähnliche Verpflichtungen.
§ 13 Abs. 3 Satz 1 FinVermV
(3) Hinsichtlich der Kosten und Nebenkosten müssen die Informationen Folgendes enthalten:
§ 13 Abs. 3 Satz 1 Nr. 1 FinVermV
Angaben zu dem Gesamtpreis, den der Anleger im Zusammenhang mit der Finanzanlage und den Dienstleistungen des Gewerbetreibenden zu zahlen hat, einschließlich aller damit verbundenen Gebühren, Provisionen, Entgelte und Auslagen, oder, wenn die genaue Preisangabe nicht möglich ist, die Grundlage für die Berechnung des Gesamtpreises, damit der Anleger diesen überprüfen kann; die vom Gewerbetreibenden in Rechnung gestellten Provisionen sind separat aufzuführen; falls ein Teil des Gesamtpreises in einer Fremdwährung zu zahlen oder in einer anderen Währung als in Euro dargestellt ist, müssen die betreffende Währung und der anzuwendende Wechselkurs sowie die damit verbundenen Kosten oder, wenn die genaue Angabe des Wechselkurses nicht möglich ist, die Grundlage für seine Berechnung angegeben werden,
§ 13 Abs. 3 Satz 1 Nr. 2 FinVermV
einen Hinweis auf die Möglichkeit, dass dem Anleger aus Geschäften im Zusammenhang mit der Finanzanlage weitere Kosten und Steuern entstehen können, sowie
§ 13 Abs. 3 Satz 1 Nr. 3 FinVermV
Bestimmungen über die Zahlung oder sonstige Gegenleistungen.
§ 13 Abs. 4 Satz 1 FinVermV
(4) Beim Vertrieb von Anteilen oder Aktien an Investmentvermögen im Sinne des § 1 Absatz 1 des Kapitalanlagegesetzbuchs gelten § 297 Absatz 1 bis 7 und Absatz 9 und § 303 des Kapitalanlagegesetzbuchs oder § 121 Absatz 1 bis 3 sowie § 123 des Investmentgesetzes in der bis zum 21. Juli 2013 geltenden Fassung, solange diese Vorschriften gemäß § 345 Absatz 6 oder 7 und § 355 Absatz 2 des Kapitalanlagegesetzbuchs auf das jeweilige Investmentvermögen anwendbar sind, entsprechend.
§ 13 Abs. 5 Satz 1 FinVermV
(5) Der Gewerbetreibende hat den Anleger rechtzeitig vor Abschluss eines Geschäfts auf Interessenkonflikte hinzuweisen, die in Ausübung der in § 34f Absatz 1 oder § 34h Absatz 1 der Gewerbeordnung genannten Tätigkeiten zwischen ihm oder seinen Mitarbeitern und den Anlegern oder zwischen den Anlegern bestehen können.
§ 13 Abs. 6 Satz 1 FinVermV
(6) Die Informationen nach den Absätzen 1 bis 3 sind dem Anleger in Textform zur Verfügung zu stellen.
§ 14 FinVermV
§ 14 Redliche, eindeutige und nicht irreführende Informationen und Werbung
§ 14 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) 1Alle Informationen einschließlich Werbemitteilungen, die der Gewerbetreibende dem Anleger zugänglich macht, müssen redlich, eindeutig und nicht irreführend sein.
§ 14 Abs. 1 Satz 2 FinVermV
2Wichtige Aussagen oder Warnungen dürfen nicht verschleiert oder abgeschwächt dargestellt werden.
§ 14 Abs. 1 Satz 3 FinVermV
3Werbemitteilungen müssen eindeutig als solche erkennbar sein.
§ 14 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
§ 14 Abs. 3 Satz 1 FinVermV
§ 14 Abs. 4 Satz 1 FinVermV
§ 14 Abs. 5 Satz 1 FinVermV
§ 15 FinVermV
§ 15 Bereitstellung des Informationsblatts
§ 15 Satz 1 FinVermV
Im Fall einer Anlageberatung über Vermögensanlagen im Sinne des § 1 Absatz 2 des Vermögensanlagengesetzes hat der Gewerbetreibende dem Anleger rechtzeitig vor dem Abschluss eines Geschäfts über jede Vermögensanlage, auf die sich eine Kaufempfehlung bezieht, das Vermögensanlagen-Informationsblatt, wenn ein solches nach § 13 des Vermögensanlagengesetzes zu erstellen ist, zur Verfügung zu stellen.
§ 16 FinVermV
§ 16 Einholung von Informationen über den Anleger; Pflicht zur Empfehlung geeigneter Finanzanlagen
§ 16 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) 1Der Gewerbetreibende hat im Rahmen der Anlageberatung alle Informationen über Kenntnisse und Erfahrungen des Anlegers in Bezug auf Finanzanlagen, die Anlageziele des Anlegers und seine finanziellen Verhältnisse einzuholen, die erforderlich sind, um dem Anleger eine für ihn geeignete Finanzanlage empfehlen zu können.
§ 16 Abs. 1 Satz 2 FinVermV
2Die Geeignetheit beurteilt sich danach, ob
§ 16 Abs. 1 Satz 2 Nr. 1 FinVermV
die empfohlene Finanzanlage den Anlagezielen des Anlegers entspricht,
§ 16 Abs. 1 Satz 2 Nr. 2 FinVermV
die hieraus erwachsenden Anlagerisiken für den Anleger entsprechend seinen Anlagezielen finanziell tragbar sind und
§ 16 Abs. 1 Satz 2 Nr. 3 FinVermV
er die Anlagerisiken mit seinen Kenntnissen und Erfahrungen verstehen kann.
§ 16 Abs. 1 Satz 3 FinVermV
3Der Gewerbetreibende darf dem Anleger nur solche Finanzanlagen empfehlen, die nach den nach Satz 1 eingeholten Informationen für ihn geeignet sind.
§ 16 Abs. 1 Satz 4 FinVermV
4Sofern der Gewerbetreibende die erforderlichen Informationen nicht erlangt, darf er dem Anleger im Rahmen der Anlageberatung keine Finanzanlage empfehlen.
§ 16 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) 1Vor einer Anlagevermittlung hat der Gewerbetreibende vom Anleger Informationen über seine Kenntnisse und Erfahrungen in Bezug auf Geschäfte mit bestimmten Arten von Finanzanlagen einzuholen, soweit diese Informationen erforderlich sind, um die Angemessenheit der Finanzanlage für den Anleger beurteilen zu können.
§ 16 Abs. 2 Satz 2 FinVermV
2Die Angemessenheit beurteilt sich danach, ob der Anleger über die erforderlichen Kenntnisse und Erfahrungen verfügt, um die Risiken im Zusammenhang mit der Art der Finanzanlage angemessen beurteilen zu können.
§ 16 Abs. 2 Satz 3 FinVermV
3Gelangt der Gewerbetreibende aufgrund der nach Satz 1 erhaltenen Information zu der Auffassung, dass die vom Anleger gewünschte Finanzanlage für den Anleger nicht angemessen ist, hat er den Anleger vor einer Anlagevermittlung darauf hinzuweisen.
§ 16 Abs. 2 Satz 4 FinVermV
4Erlangt der Gewerbetreibende nicht die erforderlichen Informationen, hat er den Anleger vor einer Anlagevermittlung darüber zu informieren, dass eine Beurteilung der Angemessenheit im Sinne des Satzes 1 nicht möglich ist.
§ 16 Abs. 2 Satz 5 FinVermV
5Der Hinweis nach Satz 3 und die Informationen nach Satz 4 können in standardisierter Form erfolgen.
§ 16 Abs. 3 Satz 1 FinVermV
(3) 1Zu den einzuholenden Informationen nach Absatz 1 Satz 1 gehören, soweit erforderlich, hinsichtlich
§ 16 Abs. 3 Satz 1 Nr. 1 FinVermV
der finanziellen Verhältnisse des Anlegers Angaben über
§ 16 Abs. 3 Satz 1 Nr. 1 lit. a FinVermV
Grundlage und Höhe regelmäßiger Einkommen und regelmäßiger finanzieller Verpflichtungen sowie
§ 16 Abs. 3 Satz 1 Nr. 1 lit. b FinVermV
vorhandene Vermögenswerte, insbesondere Barvermögen, Kapitalanlagen und Immobilienvermögen, und
§ 16 Abs. 3 Satz 1 Nr. 2 FinVermV
der mit den Geschäften verfolgten Ziele Angaben über die Anlagedauer, die Risikobereitschaft des Anlegers und den Zweck der Anlage.
§ 16 Abs. 3 Satz 2 FinVermV
2Zu den einzuholenden Informationen nach Absatz 1 Satz 1 und Absatz 2 Satz 1 gehören, soweit erforderlich, hinsichtlich der Kenntnisse und Erfahrungen des Anlegers Angaben über
§ 16 Abs. 3 Satz 2 Nr. 1 FinVermV
die Arten von Finanzanlagen, mit denen der Anleger vertraut ist,
§ 16 Abs. 3 Satz 2 Nr. 2 FinVermV
Art, Umfang, Häufigkeit und Zeitraum zurückliegender Geschäfte des Anlegers mit Finanzanlagen,
§ 16 Abs. 3 Satz 2 Nr. 3 FinVermV
Ausbildung sowie gegenwärtige und relevante frühere berufliche Tätigkeiten des Anlegers.
§ 16 Abs. 4 Satz 1 FinVermV
(4) 1Soweit die in den Absätzen 1 bis 3 genannten Informationen auf Angaben des Anlegers beruhen, hat der Gewerbetreibende die Fehlerhaftigkeit oder Unvollständigkeit der Angaben nicht zu vertreten, es sei denn, die Unrichtigkeit oder Unvollständigkeit der Angaben des Anlegers ist ihm bekannt oder infolge grober Fahrlässigkeit unbekannt.
§ 16 Abs. 4 Satz 2 FinVermV
2Gewerbetreibende dürfen Anleger nicht dazu verleiten, Angaben nach den Absätzen 1 bis 3 zurückzuhalten.
§ 16 Abs. 5 Satz 1 FinVermV
(5) 1Die Pflichten nach Absatz 2 gelten nicht, soweit der Gewerbetreibende
§ 16 Abs. 5 Satz 1 Nr. 1 FinVermV
auf Veranlassung des Kunden Anlagevermittlung in Bezug auf Anteile oder Aktien an Investmentvermögen erbringt, die den Anforderungen der Richtlinie 2009/65/EG des Europäischen Parlaments und des Rates vom 13. Juli 2009 zur Koordinierung der Rechts- und Verwaltungsvorschriften betreffend bestimmte Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren (OGAW) (ABl. L 302 vom 17.11.2009, S. 32, L 269 vom 13.10.2010, S. 27), die zuletzt durch die Richtlinie 2010/78/EU (ABl. L 331 vom 15.12.2010, S. 120) geändert worden ist, entsprechen und
§ 16 Abs. 5 Satz 1 Nr. 2 FinVermV
den Kunden darüber informiert, dass keine Angemessenheitsprüfung im Sinne des Absatzes 2 vorgenommen wird.
§ 16 Abs. 5 Satz 2 FinVermV
2Die Information kann in standardisierter Form erfolgen.
§ 17 FinVermV
§ 17 Offenlegung von Zuwendungen durch Gewerbetreibende nach § 34f der Gewerbeordnung
§ 17 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) Der Gewerbetreibende nach § 34f der Gewerbeordnung darf im Zusammenhang mit der Vermittlung von und Beratung über Finanzanlagen nach § 34f Absatz 1 Satz 1 der Gewerbeordnung keine Zuwendungen von Dritten annehmen oder an Dritte gewähren, die nicht Kunden dieser Dienstleistung sind, es sei denn,
§ 17 Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 FinVermV
er hat Existenz, Art und Umfang der Zuwendung oder, soweit sich der Umfang noch nicht bestimmen lässt, die Art und Weise seiner Berechnung dem Anleger vor Abschluss des Vertrags in umfassender, zutreffender und verständlicher Weise offengelegt und
§ 17 Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 FinVermV
die Zuwendung steht der ordnungsgemäßen Vermittlung und Beratung im Interesse des Anlegers nicht entgegen.
§ 17 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) Zuwendungen im Sinne des Absatzes 1 sind Provisionen, Gebühren oder sonstige Geldleistungen sowie alle geldwerten Vorteile, die der Gewerbetreibende vom Emittenten, Anbieter einer Finanzanlage oder von einem sonstigen Dritten für deren Vermittlung oder Beratung erhält oder an Dritte gewährt.
§ 17 Abs. 3 Satz 1 FinVermV
(3) 1Gebühren und Entgelte, die die Vermittlung von und die Beratung über Finanzanlagen nach § 34f Absatz 1 Satz 1 der Gewerbeordnung erst ermöglichen oder dafür notwendig sind und die ihrer Art nach nicht geeignet sind, die Erfüllung der Pflicht nach § 11 zu gefährden, sind vom Verbot nach Absatz 1 ausgenommen.
§ 17 Abs. 3 Satz 2 FinVermV
(+++ § 17 Abs. 2: Zur Anwendung vgl. § 17a Abs. 3 +++)
§ 17a FinVermV
§ 17a Offenlegung und Auskehr von Zuwendungen durch Gewerbetreibende nach § 34h der Gewerbeordnung
§ 17a Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) 1Der Gewerbetreibende nach § 34h der Gewerbeordnung hat im Fall des § 34h Absatz 3 Satz 2 und 3 der Gewerbeordnung Existenz, Art und Umfang einer Zuwendung, die er im Zusammenhang mit der Beratung über Finanzanlagen von Dritten annimmt oder an Dritte gewährt, vor Abschluss des Geschäfts in umfassender, zutreffender und verständlicher Weise dem Anleger offenzulegen.
§ 17a Abs. 1 Satz 2 FinVermV
2Soweit sich der Umfang noch nicht bestimmen lässt, sind die Art und Weise seiner Berechnung offenzulegen.
§ 17a Abs. 1 Satz 3 FinVermV
3Im Rahmen der Offenlegung hat der Gewerbetreibende darauf hinzuweisen, dass Existenz, Art und Umfang einer Zuwendung keinen Aufschluss über die Eignung der Finanzanlage für den Anleger geben.
§ 17a Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) Zuwendungen, die der Gewerbetreibende auf der Grundlage einer nach § 34h der Gewerbeordnung durchgeführten Anlageberatung erhält, sind unverzüglich und ungemindert an den Kunden auszukehren.
§ 17a Abs. 3 Satz 1 FinVermV
(3) § 17 Absatz 2 ist entsprechend anzuwenden.
§ 18 FinVermV
§ 18 Anfertigung eines Beratungsprotokolls
§ 18 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) 1Der Gewerbetreibende muss über jede Anlageberatung unverzüglich nach deren Abschluss und vor Abschluss eines Geschäfts ein Protokoll in Schriftform anfertigen.
§ 18 Abs. 1 Satz 2 FinVermV
2Eine Abschrift ist dem Anleger unverzüglich nach Abschluss der Beratung und vor Abschluss eines Geschäfts zur Verfügung zu stellen.
§ 18 Abs. 1 Satz 3 FinVermV
3Der Anleger kann vom Gewerbetreibenden die Herausgabe einer Abschrift des Protokolls verlangen.
§ 18 Abs. 1 Satz 4 FinVermV
4Durch eine elektronische Abschrift erfüllt der Gewerbetreibende seine Pflichten nur, wenn sich der Anleger ausdrücklich mit einer elektronischen Abschrift einverstanden erklärt.
§ 18 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) Das Beratungsprotokoll hat vollständige Angaben zu enthalten über
§ 18 Abs. 2 Satz 1 Nr. 1 FinVermV
§ 18 Abs. 2 Satz 1 Nr. 2 FinVermV
§ 18 Abs. 2 Satz 1 Nr. 3 FinVermV
die der Anlageberatung zugrunde liegenden Informationen über die persönliche Situation des Kunden, einschließlich der nach § 16 einzuholenden Informationen,
§ 18 Abs. 2 Satz 1 Nr. 4 FinVermV
die Finanzanlagen, die Gegenstand der Anlageberatung waren,
§ 18 Abs. 2 Satz 1 Nr. 5 FinVermV
die vom Anleger im Zusammenhang mit der Anlageberatung geäußerten wesentlichen Anliegen und deren Gewichtung, sowie
§ 18 Abs. 2 Satz 1 Nr. 6 FinVermV
§ 18 Abs. 3 Satz 1 FinVermV
(3) 1Sofern der Anleger für die Anlageberatung Kommunikationsmittel wählt, die die Übermittlung des Protokolls vor Abschluss des Geschäfts nicht gestatten, muss der Gewerbetreibende dem Anleger eine Abschrift des Protokolls unverzüglich nach Abschluss des Beratungsgesprächs zusenden.
§ 18 Abs. 3 Satz 2 FinVermV
2In diesem Fall kann der Geschäftsabschluss auf ausdrücklichen Wunsch des Anlegers vor Erhalt des Protokolls erfolgen, wenn der Gewerbetreibende dem Anleger für den Fall, dass das Protokoll nicht richtig oder nicht vollständig ist, ausdrücklich ein innerhalb einer Woche nach Zugang des Protokolls auszuübendes Rücktrittsrecht einräumt.
§ 18 Abs. 3 Satz 3 FinVermV
3Der Gewerbetreibende muss auf das Rücktrittsrecht und die Frist hinweisen.
§ 18 Abs. 3 Satz 4 FinVermV
4Der ausdrückliche Wunsch des Anlegers, das Geschäft auch vor Erhalt des Protokolls abzuschließen, sowie der Hinweis auf das Rücktrittsrecht müssen im Protokoll vermerkt werden.
§ 18 Abs. 3 Satz 5 FinVermV
5Bestreitet der Gewerbetreibende das Rücktrittsrecht, hat er die Richtigkeit und Vollständigkeit des Protokolls zu beweisen.
§ 19 FinVermV
§ 19 Satz 1 FinVermV
1Der Gewerbetreibende hat sicherzustellen, dass auch seine Beschäftigten die Pflichten nach den §§ 11 bis 18 erfüllen.
§ 19 Satz 2 FinVermV
2Führt ein Beschäftigter des Gewerbetreibenden die Beratung durch, so hat der Beschäftigte das Beratungsprotokoll nach § 18 Absatz 1 anzufertigen.
§ 20 FinVermV
§ 20 Unzulässigkeit der Annahme von Geldern und Anteilen von Anlegern
§ 20 Satz 1 FinVermV
Der Gewerbetreibende ist nicht befugt, sich im Zusammenhang mit der Finanzanlagenberatung oder -vermittlung nach § 34f Absatz 1 Satz 1 der Gewerbeordnung oder der Honorar-Finanzanlagenberatung nach § 34h Absatz 1 Satz 1 der Gewerbeordnung Eigentum oder Besitz an Geldern oder Anteilen von Anlegern zu verschaffen.
§ 21 FinVermV
§ 21 Anzeigepflicht
§ 21 Satz 1 FinVermV
1Der Gewerbetreibende hat der für die Erlaubniserteilung nach § 34f Absatz 1 oder § 34h Absatz 1 der Gewerbeordnung zuständigen Behörde unverzüglich nach Satz 3 anzuzeigen, welche Personen jeweils mit der Leitung des Betriebs oder einer Zweigniederlassung beauftragt sind.
§ 21 Satz 2 FinVermV
2Dies gilt bei juristischen Personen auch für die nach Gesetz, Satzung oder Gesellschaftsvertrag jeweils zur Vertretung berufenen Personen.
§ 21 Satz 3 FinVermV
3In der Anzeige ist für jede Person Folgendes anzugeben:
§ 21 Satz 3 Nr. 1 FinVermV
der Name, der Geburtsname, sofern dieser vom Namen abweicht, sowie der Vorname,
§ 21 Satz 3 Nr. 2 FinVermV
die Staatsangehörigkeit oder Staatsangehörigkeiten,
§ 21 Satz 3 Nr. 3 FinVermV
der Geburtstag und -ort sowie
§ 21 Satz 3 Nr. 4 FinVermV
§ 22 FinVermV
§ 22 Aufzeichnungspflicht
§ 22 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) 1Der Gewerbetreibende hat von der Annahme des Auftrags an nach Maßgabe der Absätze 2 und 3 Aufzeichnungen zu machen sowie Unterlagen und Belege übersichtlich zu sammeln.
§ 22 Abs. 1 Satz 2 FinVermV
2Die Aufzeichnungen sind unverzüglich und in deutscher Sprache vorzunehmen.
§ 22 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) Aus den Aufzeichnungen und Unterlagen müssen ersichtlich sein
§ 22 Abs. 2 Satz 1 Nr. 1 FinVermV
§ 22 Abs. 2 Satz 1 Nr. 2 FinVermV
der Nachweis, dass die in den §§ 12 oder 12a und den §§ 13, 15 und 17 oder § 17a Satz 1 genannten Angaben rechtzeitig und vollständig mitgeteilt wurden,
§ 22 Abs. 2 Satz 1 Nr. 3 FinVermV
der Nachweis, dass die in § 16 Absatz 1 genannten Informationen rechtzeitig und vollständig eingeholt wurden und über geeignete Finanzanlagen beraten wurde,
§ 22 Abs. 2 Satz 1 Nr. 4 FinVermV
der Nachweis, dass die in § 16 Absatz 2 Satz 1 genannten Informationen rechtzeitig und vollständig eingeholt und die in Satz 3 und 4 genannten Informationen rechtzeitig und vollständig mitgeteilt wurden,
§ 22 Abs. 2 Satz 1 Nr. 5 FinVermV
der Nachweis über die Auskehr von Zuwendungen nach § 17a Absatz 2,
§ 22 Abs. 2 Satz 1 Nr. 6 FinVermV
der Nachweis über das Beratungsprotokoll nach § 18 und seine Aushändigung an den Anleger sowie
§ 22 Abs. 2 Satz 1 Nr. 7 FinVermV
die Gesamtzahl der in einem Kalenderjahr durchgeführten Anlageberatungen und die Anzahl der Anlageberatungen, in deren Zusammenhang der Gewerbetreibende nach § 34h Absatz 3 Satz 2 und 3 der Gewerbeordnung Zuwendungen von Dritten angenommen oder an Dritte gewährt hat.
§ 22 Abs. 3 Satz 1 FinVermV
(3) Sonstige Vorschriften über Aufzeichnungs- und Buchführungspflichten des Gewerbetreibenden bleiben unberührt.
§ 23 FinVermV
§ 23 Aufbewahrung
§ 23 Satz 1 FinVermV
1Die in § 22 genannten Unterlagen sind fünf Jahre auf einem dauerhaften Datenträger vorzuhalten und in den Geschäftsräumen aufzubewahren.
§ 23 Satz 2 FinVermV
2Die Frist beginnt mit dem Schluss des Kalenderjahres, in dem der letzte aufzeichnungspflichtige Vorgang für den jeweiligen Auftrag angefallen ist.
§ 23 Satz 3 FinVermV
3Vorschriften, die eine längere Frist bestimmen, bleiben unberührt.
§ 24 FinVermV
§ 24 Prüfungspflicht
§ 24 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) 1Der Gewerbetreibende hat
§ 24 Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 FinVermV
auf seine Kosten die Einhaltung der sich aus den §§ 12 bis 23 ergebenden Verpflichtungen für jedes Kalenderjahr durch einen geeigneten Prüfer prüfen zu lassen und
§ 24 Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 FinVermV
der für die Erlaubniserteilung zuständigen Behörde den Prüfungsbericht bis spätestens zum 31. Dezember des darauffolgenden Jahres zu übermitteln.
§ 24 Abs. 1 Satz 2 FinVermV
2Der Prüfungsbericht hat einen Vermerk darüber zu enthalten, ob und gegebenenfalls welche Verstöße des Gewerbetreibenden festgestellt worden sind.
§ 24 Abs. 1 Satz 3 FinVermV
3Der Prüfer hat den Vermerk mit Angabe von Ort und Datum zu unterzeichnen.
§ 24 Abs. 1 Satz 4 FinVermV
4Sofern der Gewerbetreibende ausschließlich für eine Vertriebsgesellschaft tätig ist, ist er berechtigt, an Stelle des Prüfungsberichts nach Satz 1 einen Prüfungsbericht eines Prüfers nach Absatz 3 vorzulegen, der die Angemessenheit und Wirksamkeit des internen Kontrollsystems der Vertriebsgesellschaft zur Einhaltung der sich aus den §§ 12 bis 23 ergebenden Verpflichtungen durch die angeschlossenen Gewerbetreibenden für den Prüfungszeitraum bestätigt; spätestens nach vier Jahren hat der Gewerbetreibende einen Prüfungsbericht nach Satz 1 vorzulegen.
§ 24 Abs. 1 Satz 5 FinVermV
5Sofern der Gewerbetreibende im Berichtszeitraum keine nach § 34f Absatz 1 oder § 34h Absatz 1 Satz 1 der Gewerbeordnung erlaubnispflichtige Tätigkeit ausgeübt hat, hat er spätestens bis zu dem in Satz 1 genannten Termin anstelle des Prüfungsberichts unaufgefordert und schriftlich eine entsprechende Erklärung zu übermitteln.
§ 24 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) 1Die für die Erlaubniserteilung nach § 34f Absatz 1 oder § 34h Absatz 1 der Gewerbeordnung zuständige Behörde kann aus besonderem Anlass anordnen, dass Gewerbetreibende sich auf ihre Kosten im Rahmen einer außerordentlichen Prüfung durch einen geeigneten Prüfer auf die Einhaltung der sich aus den §§ 12 bis 23 ergebenden Pflichten überprüfen lassen und der Behörde den Prüfungsbericht übermitteln.
§ 24 Abs. 2 Satz 2 FinVermV
2Der Prüfer wird von der nach Satz 1 zuständigen Behörde bestimmt.
§ 24 Abs. 2 Satz 3 FinVermV
3Absatz 1 Satz 3 und 5 gilt entsprechend.
§ 24 Abs. 3 Satz 1 FinVermV
§ 24 Abs. 3 Satz 1 Nr. 1 FinVermV
§ 24 Abs. 3 Satz 1 Nr. 2 FinVermV
§ 24 Abs. 3 Satz 1 Nr. 2 lit. a FinVermV
§ 24 Abs. 3 Satz 1 Nr. 2 lit. b FinVermV
sie die Voraussetzungen des § 63b Absatz 5 des Genossenschaftsgesetzes erfüllen oder
§ 24 Abs. 3 Satz 1 Nr. 2 lit. c FinVermV
sie sich für ihre Prüfungstätigkeit selbstständiger Wirtschaftsprüfer oder vereidigter Buchprüfer oder einer Wirtschaftsprüfungs- oder Buchprüfungsgesellschaft bedienen.
§ 24 Abs. 4 Satz 1 FinVermV
(4) Auch andere Personen, die öffentlich bestellt oder zugelassen worden sind und die aufgrund ihrer Vorbildung und Erfahrung in der Lage sind, eine ordnungsgemäße Prüfung in dem jeweiligen Gewerbebetrieb durchzuführen sowie deren Zusammenschlüsse können als Prüfer betraut werden.
§ 24 Abs. 5 Satz 1 FinVermV
(5) Ungeeignet für eine Prüfung sind Personen, bei denen die Besorgnis der Befangenheit besteht.
§ 25 FinVermV
§ 25 Rechte und Pflichten der an der Prüfung Beteiligten
§ 25 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) 1Der Gewerbetreibende hat dem Prüfer jederzeit Einsicht in die Bücher, Aufzeichnungen und Unterlagen zu gestatten.
§ 25 Abs. 1 Satz 2 FinVermV
2Er hat ihm alle Aufklärungen und Nachweise auf Verlangen zu geben, die der Prüfer für eine sorgfältige Prüfung benötigt.
§ 25 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) 1Der Prüfer ist zur gewissenhaften und unparteiischen Prüfung und zur Verschwiegenheit verpflichtet.
§ 25 Abs. 2 Satz 2 FinVermV
2Er darf nicht unbefugt Geschäfts- und Betriebsgeheimnisse verwerten, die er bei seiner Tätigkeit erfahren hat.
§ 25 Abs. 2 Satz 3 FinVermV
3Ein Prüfer, der vorsätzlich oder fahrlässig seine Pflichten verletzt, ist dem Gewerbetreibenden zum Ersatz des daraus entstehenden Schadens verpflichtet.
§ 25 Abs. 2 Satz 4 FinVermV
4Mehrere Personen haften als Gesamtschuldner.
§ 26 FinVermV
§ 26 Abs. 1 Satz 1 FinVermV
(1) Ordnungswidrig im Sinne des § 144 Absatz 2 Nummer 6 der Gewerbeordnung handelt, wer vorsätzlich oder fahrlässig
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 FinVermV
entgegen § 12 Absatz 1 eine Mitteilung nicht, nicht richtig, nicht vollständig oder nicht rechtzeitig macht,
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 FinVermV
entgegen § 12a oder § 13 Absatz 1 Satz 1 eine Information nicht, nicht richtig, nicht vollständig, nicht in der vorgeschriebenen Weise oder nicht rechtzeitig zur Verfügung stellt,
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 3 FinVermV
entgegen § 15 ein Informationsblatt nicht, nicht richtig, nicht vollständig oder nicht rechtzeitig zur Verfügung stellt,
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 4 FinVermV
entgegen § 16 Absatz 1 Satz 1 oder Absatz 2 Satz 1 eine Information nicht, nicht richtig, nicht vollständig oder nicht rechtzeitig einholt,
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 5 FinVermV
entgegen § 16 Absatz 1 Satz 3 oder Satz 4 eine Finanzanlage empfiehlt,
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 6 FinVermV
entgegen § 16 Absatz 2 Satz 3 einen Hinweis nicht, nicht richtig, nicht vollständig oder nicht rechtzeitig erteilt,
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 7 FinVermV
entgegen § 16 Absatz 2 Satz 4 eine Information nicht, nicht richtig, nicht vollständig oder nicht rechtzeitig zur Verfügung stellt,
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 8 FinVermV
entgegen § 17 Absatz 1 eine Zuwendung annimmt oder gewährt,
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 9 FinVermV
entgegen § 18 Absatz 1 Satz 1, auch in Verbindung mit § 19 Satz 2, ein Beratungsprotokoll nicht, nicht richtig, nicht vollständig oder nicht rechtzeitig anfertigt oder nicht oder nicht richtig unterzeichnet,
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 10 FinVermV
entgegen § 18 Absatz 1 Satz 2 oder Absatz 3 Satz 1 eine Abschrift eines Beratungsprotokolls nicht, nicht richtig, nicht vollständig, nicht in der vorgeschriebenen Weise oder nicht rechtzeitig zur Verfügung stellt oder nicht, nicht richtig, nicht in der vorgeschriebenen Weise oder nicht rechtzeitig zusendet,
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 11 FinVermV
entgegen § 20 sich Eigentum oder Besitz an Geldern oder Anteilen eines Anlegers verschafft,
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 12 FinVermV
entgegen § 21 Satz 1, auch in Verbindung mit Satz 2, eine Anzeige nicht, nicht richtig, nicht vollständig oder nicht rechtzeitig erstattet,
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 13 FinVermV
entgegen § 22 Absatz 1 Satz 1 eine Aufzeichnung nicht, nicht richtig, nicht vollständig, nicht in der vorgeschriebenen Weise oder nicht rechtzeitig macht, entgegen § 23 Satz 1 eine Unterlage nicht, nicht in der vorgeschriebenen Weise oder nicht mindestens fünf Jahre aufbewahrt,
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 14 FinVermV
entgegen § 24 Absatz 1 Satz 1 oder Satz 5 einen Prüfungsbericht oder eine Erklärung nicht, nicht richtig, nicht vollständig oder nicht rechtzeitig übermittelt,
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 15 FinVermV
einer vollziehbaren Anordnung nach § 24 Absatz 2 Satz 1 zuwiderhandelt,
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 16 FinVermV
entgegen § 25 Absatz 1 Satz 1 einem Prüfer eine Einsicht nicht gestattet oder
§ 26 Abs. 1 Satz 1 Nr. 17 FinVermV
entgegen § 25 Absatz 1 Satz 2 einem Prüfer eine Aufklärung oder einen Nachweis nicht, nicht richtig, nicht vollständig oder nicht rechtzeitig gibt.
§ 26 Abs. 2 Satz 1 FinVermV
(2) Ordnungswidrig im Sinne des § 145 Absatz 2 Nummer 9 der Gewerbeordnung handelt, wer vorsätzlich oder fahrlässig eine in Absatz 1 bezeichnete Handlung in Ausübung eines Reisegewerbes begeht.