Source: http://docplayer.pl/2083133-Przewodnik-dla-firm-instrukcja-uzytkownika-zalacznik-do-uchwaly-zarzadu-banku-nr-11-zb-28-2014-z-dnia-10-12-2014-r-wersja-018.html
Timestamp: 2018-05-27 20:48:55+00:00
Document Index: 33246675

Matched Legal Cases: ['k 2/4 ', 'k 3/4 ', 'k 4/4 ', 'k 1/2 ', 'k 1/2 ', 'k 1/2 ', 'k 1/2 ', 'k 1/2 ', 'k 1/2 ', 'ARTY 9', 'k 1/2 ']

Przewodnik dla Firm. (instrukcja użytkownika) Załącznik do Uchwały Zarządu Banku Nr 11/ZB/28/2014 z dnia r. Wersja PDF
Przewodnik dla Firm. (instrukcja użytkownika) Załącznik do Uchwały Zarządu Banku Nr 11/ZB/28/2014 z dnia r. Wersja 018
Download "Przewodnik dla Firm. (instrukcja użytkownika) Załącznik do Uchwały Zarządu Banku Nr 11/ZB/28/2014 z dnia 10.12.2014 r. Wersja 018"
1 Załącznik do Uchwały Zarządu Banku Nr 11/ZB/28/2014 z dnia r. Przewodnik dla Firm Internetowa Obsługa Rachunku (instrukcja użytkownika) Wersja 018
4 Drodzy Klienci! Przedstawiamy Państwu internetowy Serwis obsługi rachunków, który umożliwia szybkie i bezpieczne zarządzanie aktywami i pasywami firmy, bez konieczności kontaktowania się z Bankiem w tradycyjny sposób. Możecie Państwo wykonać większość operacji finansowych z dowolnego miejsca i o dowolnej porze. Dzięki przejrzystemu interfejsowi graficznemu korzystanie z Serwisu jest bardzo proste, a zaawansowane mechanizmy bezpieczeństwa zapewniają pełną ochronę przed próbami ingerencji nieuprawnionych osób. Mamy nadzieję, że korzystanie z Serwisu usprawni prowadzenie Państwa Firmy. Z wyrazami szacunku Bank Spółdzielczy w Stegnie Najważniejsze elementy Serwisu: Wykonywanie przelewów krajowych, zagranicznych i dewizowych Import przelewów w formatach Elixir i VideoTel z innych Systemów finansowo - księgowych Podpisywanie przelewów za pomocą kart kryptograficznych Przeglądanie i wydruk wyciągów Historia operacji: wydruk oraz export do formatów Excela i pdf Lista kontrahentów Import kontrahentów z innych Serwisów finansowych Zakładanie lokat Informacje o rachunkach, lokatach, kredytach i zleceniach stałych Sprawdzanie aktualnych kursów walut Dodawanie użytkowników Serwisu oraz zarządzanie ich uprawnieniami Podział rachunków na jednostki organizacyjne 1. Słownik pojęć Serwis aplikacja, której dotyczy niniejsza instrukcja. Identyfikator klienta unikalny numer nadawany każdemu użytkownikowi Serwisu przez Bank w chwili uruchomienia usługi. Hasło dostępu indywidualne hasło dostępu klienta do Serwisu, ustalone przez użytkownika przy pierwszym jego logowaniu do Serwisu. Musi mieć co najmniej 8 znaków i musi w nim wystąpić co najmniej jedna duża litera, jedna mała litera i jedna cyfra. Podpis cyfrowy przekształcenie kryptograficzne danych operacji finansowej np. przelewu, umożliwiające sprawdzenie przez Bank autentyczności i integralności danych oraz zapewniające nadawcy ochronę przed ich sfałszowaniem. Podpisywanie operacji bankowych realizowane jest przy użyciu kart kryptograficznych. SSL (ang. Secure Socket Layer) - protokół bezpiecznych połączeń www, służący do bezpiecznej transmisji zaszyfrowanego strumienia danych. Instrukcja użytkownika Strona 4
5 2. Bezpieczeństwo Wykonywanie operacji finansowych za pośrednictwem Internetu, wymaga zapewnienia maksymalnego poziomu ochrony przed niepowołanym dostępem niepowołanych osób. W tym celu Serwis wykorzystuje zaawansowane rozwiązania techniczne, które zapewniają komfort bezpiecznego korzystania z Serwisu. 2.1 Certyfikat Połączenie z Bankiem chronione jest 128 bitowym protokołem szyfrującym SSL, co praktycznie uniemożliwia przejęcie przez osoby niepowołane kontroli nad aktywną sesją użytkownika. Jednakże, zalecane jest samodzielne sprawdzenie autentyczności certyfikatu, który został zastosowany podczas szyfrowania transmisji. W tym celu, należy w przeglądarce MS Internet Explorer wybrać z zakładki [Plik] opcję [Właściwości] i kliknąć na przycisk [Certyfikaty]. Następnie, po wybraniu zakładki [Szczegóły] i ustawieniu w polu wyboru [Pokaż] opcji [Tylko właściwości], wybrać pozycję [Odcisk palca]. Dla stron Banku Spółdzielczego w Stegnie pole [Odcisk palca] powinno mieć wartość: XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX i certyfikat jest ważny do XXXX-XX-XX, Dane certyfikatu można również obejrzeć, klikając na symbol kłódki w pasku stanu przeglądarki. Ważne Sam symbol kłódki nie gwarantuje autentyczności połączenia z Bankiem. Zawsze należy sprawdzić wartość odcisku palca w szczegółach certyfikatu. 2.2 Podpis cyfrowy Autoryzacja operacji finansowych, realizowana z zastosowaniem kart kryptograficznych, wydawanych wyłącznie przez Bank, zapewnia ochronę przed realizacją zleceń bez wiedzy właściciela oraz potwierdza autentyczność przesyłanych informacji. Dlatego bardzo ważne jest, aby użytkownik Serwisu w należyty sposób chronił przed dostępem osób niepowołanych nie tylko swój identyfikator oraz hasło dostępu do Serwisu, ale również swoją kartę kryptograficzną i PIN, gdyż wejście w ich posiadanie stwarza możliwość podszycia się pod właściciela i dokonywania wszelkich operacji finansowych z jego konta. 2.3 Blokowanie dostępu do Internet Bankingu przez klienta Ze względów bezpieczeństwa umożliwiono klientowi zablokowanie dostępu do kanału Internet poprzez wysłanie wiadomości SMS na nr o treści: - BI#identyfikator, gdzie identyfikator to login do Internet Bankingu. Program zweryfikuje, czy podany identyfikator jest powiązany z numerem telefonu (w Internet Bankingu, SMS Bankingu, danych osobowych). W przypadku istniejącego powiązania dostęp jest blokowany i odsyłany odpowiedni komunikat do Klienta. - BI#identyfikator#PESEL, gdzie identyfikator to login do Internet Bankingu. SMS z taką wiadomością blokuje dostęp do serwisu IB z dowolnego telefonu. Instrukcja użytkownika Strona 5
6 Uwaga: działanie blokowania jest niezależne od posiadania przez klienta usługi SMS Bankingu i ustawionej uproszczonej składni zapytań. Opcja w zakładce Ustawienia -> Kanały dostępu (w serwisie klienta). daje możliwość blokowania dostępu do rachunków poprzez Bankofon, Internet oraz SMS Banking. Zablokowaną w ten sposób usługę może odblokować operator w banku. Dokładny opis w niniejszej instrukcji w pkt 12.6 Kanały dostępu. 3. Konfiguracja Korzystanie z Serwisu wymaga: 1. Zainstalowania dowolnej przeglądarki internetowej obsługującej SSL 256, JavaScript oraz pliki cookie (zalecane przeglądarki to Internet Explorer, Firefox, Chrome i Safari w wersjach na bieżąco aktualizowanych) 2. Ponadto w komputerach służących do podpisów przelewów za pomocą kart kryptograficznych należy: Zainstalować aplikację do obsługi kart CryptoCard Suite w najnowszej wersji (aktualne oprogramowanie dostępne tylko dla platformy Windows) wraz z aktywną kartą kryptograficzną. Zainstalować aktualną wersję Java. Zainstalować program ibpodpis (program do pobrania w Serwisie aplikacji Internet Bankingu dla Firm za pomocą przycisku [Pobierz program] w oknie autoryzacji przelewów). Komputer powinien mieć złącze usb lub wbudowany czytnik kart. Prawidłowe działanie Serwisu jest możliwe po odpowiednim skonfigurowaniu przeglądarki. Konfigurację pokazano na przykładzie przeglądarki Internet Explorer. W celu skonfigurowania przeglądarki, w jej oknie należy wybrać z menu głównego polecenie [Narzędzia], a następnie [Opcje internetowe]; W zakładce [Prywatność] należy ustawić poziom na [Średnio-wysoki] akceptowanie plików cookie, za wyjątkiem tych, które pochodzą od innych firm i wykorzystują informacje osobiste użytkownika; Instrukcja użytkownika Strona 6
11 4.1 Wylogowanie Aby zakończyć pracę z systemem należy wybrać przycisk Wyloguj znajdujący się na nieruchomym pasku w prawym górnym rogu okna Systemu. Po tej akcji System przejdzie na stronę informującą o zakończeniu pracy z Systemem oraz umożliwiającą ponowne zalogowanie: System automatycznie wyloguje użytkownika, jeśli użytkownik przerwie pracę na dłuższy czas (nie wykona żadnej akcji w systemie). Automatyczne wylogowanie nastąpi także w przypadku zamknięcia okna przeglądarki. W celu zwiększenia bezpieczeństwa zablokowano dostęp do historii przeglądanych stron. Bezpośrednio po wylogowaniu nie można zastosować przycisku strzałki Wstecz. Instrukcja użytkownika Strona 11
12 5. Menu główne Po zalogowaniu się do Serwisu, zostanie wyświetlone główne okno aplikacji (Rys. 3), składające się z trzech części: Rys. 3 Okno dostępne po zalogowaniu do serwisu. nazwy Banku oraz firmy i zalogowanego użytkownika menu głównego serwisu z zakładkami: Rachunki, Lokaty, Kredyty, Przelewy, Zlecenia, Kontrahenci, Ustawienia, Informacje, znajduje się w górnej części ekranu i jest zawsze widoczne. Po najechaniu kursorem myszki na zakładkę rozwija się menu pomocnicze, które zawiera dodatkowe opcje związane z wybraną zakładką, jest widoczne tylko wtedy, kiedy to niezbędne i umożliwia szybki dostęp okna formularzy, zajmuje centralną część ekranu i zawiera właściwą treść serwisu - na przykład listę rachunków lub formularz przelewu. Jeśli Bank przygotował instrukcje obsługi w wersji elektronicznej i udostępnił je klientowi, to w serwisie w menu głównym w prawym górnym rogu pod przyciskiem Wyloguj jest dostępna ikonka kółko z literką I ), po kliknięciu na nią wyświetli się odpowiednia instrukcja. (zielone Dostęp do poszczególnych formularzy realizowany jest poprzez wybór zakładki a następnie z rozwijanego menu odpowiedniej pozycji. Opcje w menu pomocniczym są pogrupowane tak, by ułatwić Ci ich używanie. Rozwijane menu zawierają następujące pozycje: Instrukcja użytkownika Strona 12
13 Aktywna zakładka i wybrana opcja z rozwijanego menu zawsze jest wyróżniona innym kolorem. Kolorystyka menu i zakładek zależy od ustawień w Banku. Podczas logowania ustawiana jest domyślna jednostka org. dla Operatora - Klienta (wg parametru 'modulo' ustawionego w Banku. Jednak Serwis umożliwia zarządzanie rachunkami wielu jednostek organizacyjnych wchodzących w skład firmy głównej, tzn. właściciela wszystkich rachunków. Dostęp do rachunków przypisanych do danej jednostki organizacyjnej uzyskuje się poprzez wybór jednostki z menu Ustawienia Jednostki organizacyjne. Szybki dostęp do jednostki organizacyjnej jest możliwy bezpośrednio z poziomu Listy Rachunków, Kredytów, Lokat, za pomocą polecenia Pokaż jednostki org.. Wraz z wybraniem innej jednostki organizacyjnej, w prawym górnym rogu okna zmieni się nazwa jednostki na nowo wybranej, wyświetlą się rachunki wybranej jednostki i od tej pory wszystkie operacje będą wykonywane tylko na rachunkach do niej przypisanych. W każdej chwili można dokonać zmiany jednostki przez wybranie polecenia Pokaż jednostki org.. Natomiast kontrahenci zmienionej jednostki nie będą widoczni dla operatora. Pierwszym oknem, wyświetlanym po zalogowaniu, jest zwykle okno rachunków bieżących (Rys. 4), dostępne również z menu Rachunki Lista. Jeśli jednak klient posiada nieprzeczytane komunikaty wysłane przez Bank, wówczas jako pierwsze pojawi się okno z listą komunikatów (Rys. 53). 6. Rachunki Serwis umożliwia obsługę rachunków bieżących dostępnych przez Internet poprzez: Przeglądanie lub wydruk szczegółowych danych rachunku, m.in. salda, wolnych środków, oprocentowania; Zmianę nazwy rachunku; Przegląd, wydruk i zapis na dysku operacji archiwalnych w formatach Excela i PDF. 6.1 Lista rachunków Okno Lista rachunków (Rys. 4) zawiera wszystkie dostępne w Serwisie rachunki bieżące wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Instrukcja użytkownika Strona 13
14 Dla każdego z rachunków wyświetlane są: Rys. 4 Okno Lista rachunków. numer i nazwa rachunku, kliknięcie na etykiecie rachunku, przekierowuje do okna ze szczegółami rachunku, aktualne saldo w walucie rachunku, klikniecie na saldzie rachunku przekierowuje do okna Historii tego rachunku, aktualne dostępne środki (bieżące saldo + aktualny limit w rachunku blokady nieoprocentowane) w walucie rachunku. Sortowanie danych w tabeli Klikniecie w nazwę kolumny spowoduje posortowanie danych w tabeli według zawartości tej kolumny. Wyświetlona zostaje jednocześnie strzałeczka ( ; ) pokazująca jak posortowano: - strzałka w górę oznacza, że posortowano rosnąco w dół kolumny - strzałka w dół oznacza, że posortowano malejąco w dół kolumny Powtórne kliknięcie w daną kolumnę zmienia kierunek sortowania. Przycisk Pokaż jednostki org umożliwia szybki dostęp do listy jednostek podległych firmie głównej (Klientowi Banku). Kliknięcie na nazwę jednostki powoduje zmianę nazwy firmy w prawym górnym rogu okna (nad paskiem menu) oraz przejście do okna z listą przypisanych do niej rachunków. Przycisk jest widoczny jeżeli w Ustawieniach -> Parametry: parametr Podział rachunków na jednostki organizacyjne zostanie ustawiony na Z podziałem na jednostki organizacyjne. Natomiast jeśli zostanie wybrana wartość Bez podziału na jednostki organizacyjne wówczas zostaną wyświetlone wszystkie dostępne rachunki wszystkich jednostek organizacyjnych i przycisk nie będzie widoczny. Po użyciu przycisku Pokaż podsumowanie zostanie wyświetlona tabela zawierająca informacje: o liczbie rachunków bieżących z łącznym saldem i wolnymi środkami. Szczegółowe informacje o rachunku, takie jak: pełne dane adresowe właściciela rachunku numer i nazwa rachunku; waluta, w której prowadzony jest rachunek; oprocentowanie uznań i obciążeń; saldo i wolne środki, dostępne są w oknie Informacje o rachunku (Rys. 5), do którego dostęp jest poprzez kliknięcie na numer danego rachunku na liście rachunków. Instrukcja użytkownika Strona 14
15 Rys. 5 Okno Informacje o rachunku Oprócz informacji o rachunku, użytkownik ma również do wyboru następujące polecenia: Zmień nazwę - zmiana bankowej nazwy rachunku na własną; powrót do nazwy nadanej przez Bank jest możliwa za pomocą przycisku Przywróć domyślne w oknie Zmiana nazwy rachunku Drukuj wydruk informacji szczegółowych wybranego rachunku Zrezygnuj z wyciągów przycisk jest wyświetlony w oknie tylko dla rachunków, które w banku maja włączoną opcję aby generować wyciągi dla tego typu rachunków, pozwala indywidualnie zrezygnować z otrzymywania z Banku wyciągów z danego rachunku w formie papierowej, a w zamian uzyskasz wyciągi w formie elektronicznej. Wszystkie rachunki, widoczne na liście rachunków, są dostępne w postaci rozwijanej listy wyboru m.in. na formularzach do wprowadzania operacji finansowych (np. dla przelewów). Użytkownik Serwisu ma więc możliwość szybkiej zmiany numeru rachunku w trakcie wypełniania danego formularza. Ważne Każdorazowe wybranie jednego z dostępnych rachunków w dowolnym formularzu, powoduje ustawienie go, jako rachunku domyślnego dla wszystkich formularzy. 6.1 Harmonogram płatności Menu Rachunki Harmonogram płatności Harmonogram płatności na kolejne dni (Rys. 6) zawiera prognozę wydatków i liczbę obciążeń na dzień bieżący oraz na dni następne dla dowolnego (dostępnego w Serwisie) rachunku bieżącego wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Ponadto, zawiera informację o zaległych obciążeniach za dni poprzednie, jeśli nie zostały z różnych powodów niezrealizowane (np. brak podpisu lub akceptacji). Wszystkie te informacje włącznie z numerem rachunku, saldem i dostępnymi środkami na nim użytkownik ma do wglądu w postaci tabeli Rys. 6). Instrukcja użytkownika Strona 15
16 Rys. 6 Okno Harmonogram płatności na kolejne dni 6.2 Historia Menu Rachunki Operacje (Rys. 7) umożliwia użytkownikowi Serwisu przeglądanie operacji księgowych (przelewy krajowe) z zadanego okresu dla dowolnego (dostępnego w Serwisie) rachunku bieżącego wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Ponadto, zapis danych można wyeksportować do pliku w formacie PDF, XLS, CSV lub wydrukować. W zakładce Rachunki Operacje możliwy jest wydruk lub eksport do pliku historii wykonanych operacji ze wszystkich rachunków danej firmy z wybranego okresu (maksymalnie do 7 dni). W tym celu w polu Rachunek należy wybrać opcję Dostępne rachunki wszystkich jednostek organizacyjnych, następnie Szukaj i wyświetli się zestawienie operacji. Rys. 7 Okno z filtrem historii operacji Instrukcja użytkownika Strona 16
17 Pierwszym krokiem do otrzymania informacji o wykonanych operacjach jest wybranie przedziału czasowego, za jaki mają być wyświetlone operacje (okno Historia wykonanych operacji (Rys. 7)). Użytkownik ma możliwość określenia zakresu historii operacji poprzez podanie: liczby ostatnich dni lub miesięcy ( Z ostatnich:, można podać dowolną liczbę do 999). dat brzegowych ( Od:, Do: format RRRR-MM-DD); Można również sprecyzować wybór historii wykonanych operacji na wybranym rachunku zawężając zakres szukanych operacji poprzez: określenie rodzaju operacji: wszystkie, obciążenia rachunku, uznania rachunku, wpłaty kasowe, prowizje ); określenie zakresu kwot ( Od kwoty; Do kwoty ); wprowadzenie nazwy kontrahenta w polu Tekst. System automatycznie wypełni pole numerem rachunku kontrahenta, jeśli kontrahent zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Tekst. Po określeniu żądanych parametrów filtracji zaksięgowanych operacji należy kliknąć przycisk Szukaj. Na ekranie zostaną wyświetlone wybrane operacje w postaci tabeli (o ile takie czynności miały miejsce na wybranym rachunku). Wówczas użytkownik ma możliwość: określenia liczby wyświetlonych pozycji na stronie (od 10 do 200); uzyskania szczegółowych informacji o konkretnej operacji dostępnych poprzez kliknięcie na jej nazwę, widoczną na liście operacji. Wówczas wyświetli się okno Szczegóły wykonanej operacji, z którego można ją wykonać ponownie > Wykonaj ponownie oraz wydrukować, po użyciu przycisku Drukuj; zaznaczenia/odznaczenia wszystkich wykonanych operacji przez zaznaczenia/ odznaczenia jednego kwadratu wyboru (check box) w nagłówku tabeli. zaznaczenia/odznaczenia pojedynczej lub grupy operacji przez zaznaczenie kwadratów (check box) obok wybranych przelewów. zaznaczone przelewy można w formie Potwierdzenia lub Zestawienia: wydrukować, wyeksportować (potwierdzenia w PDF; zestawienia w PDF, CSV, XLS, ELIXIR, VideoTEL, Plik definiowany), wysłać emal-em na wskazany adres lub zapisać w pliku; W przypadku eksportu dokumentu zostanie wyświetlone okno do zapisu pliku na dysku. Do otwarcia dokumentu zapisanego w formacie PDF niezbędny jest program Adobe Acrobat Reader lub inny umożliwiający odczyt plików w tym formacie. Program możliwy do pobrania ze strony producenta poprzez kliknięcie na ikonę: Adobe Acrobar Reader lub bezpośrednie wprowadzenie adresu URL strony w pasku adresu przeglądarki WWW: Sortowanie danych w tabeli Klikniecie w nazwę kolumny spowoduje posortowanie danych w tabeli według zawartości tej kolumny. Wyświetlona zostaje jednocześnie strzałeczka ( ; ) pokazująca jak posortowano: - strzałka w górę oznacza, że posortowano rosnąco w dół kolumny - strzałka w dół oznacza, że posortowano malejąco w dół kolumny Powtórne kliknięcie w daną kolumnę zmienia kierunek sortowania. Ponadto użytkownik ma możliwość po użyciu przycisku Pokaż obroty przeglądania szczegółowych obrotów z zadanego okresu na wybranym rachunku wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Wyświetla się dodatkowa tabela Obroty na rachunku od do. Instrukcja użytkownika Strona 17
18 Rys. 8 Zestawienie operacji i obrotów na wybranym rachunku wg żądanych parametrów filtracji w oknie Historia wykonanych operacji. Ważne Serwis umożliwia wydrukowanie również operacji w trakcie realizacji, lecz w tym przypadku w tytule wydruku, zamiast tekstu: Potwierdzenie wykonania operacji pojawi się tekst: Potwierdzenie zlecenia wykonania operacji. Jednocześnie Bank otrzyma informację o wykonaniu takiego wydruku. 6.3 Wyciągi Menu Rachunki Wyciągi (Rys. 9) umożliwia użytkownikowi Serwisu przeglądanie wyciągów bankowych wygenerowanych w Banku. Wyciągi są dostępne tylko dla rachunków, którym wygenerowano wyciągi w Banku. Ponadto, umożliwia zapis wyciągów do pliku w formacie PDF, MT940, VideoTEL, Elixir, CSV, XLS, Plik definiowany oraz ich wydruk. Dokładny opis wyciągów w wymienionych formatów znajduje się w niniejszej instrukcji w pkt 14 Załączniki. Instrukcja użytkownika Strona 18
19 Rys. 9 Okno Wyciągi Okno Wyciągi pokazuje Listę wyciągów w postaci tabeli z danymi: Przez zaznaczenie w pierwszej kolumnie kwadratów wyboru przy każdym wyciągu możliwy jest wydruk lub eksport wielu wyciągów jednocześnie. W przypadku eksportu poszczególne wyciągi są eksportowane do pliku skompresowanego ZIP. Numer wyciągu i Zakres dat (Od, Do) przedstawia numer kolejnego wyciągu wygenerowanego w Banku za okres, w którym został sporządzony wyciąg. Pod tabelą w polu Akcja możesz wybrać czy wybrane/zaznaczone wyciągi z tabeli mają być wydrukowane lub wyeksportowane do pliku w wybranym formacie. Po wybraniu Akcji: Eksport umożliwia wybranie formatu wyciągu (PDF, MT940, VideoTEL, Elixir, CSV, XLS, Plik definiowany), w jakim wybrany wyciąg można przeglądać lub zapisać do wskazanego pliku. Należy pamiętać, że do otwarcia dokumentu zapisanego w formacie PDF niezbędny jest program Adobe Acrobat Reader lub inny umożliwiający odczyt plików w tym formacie. Formaty: MT940 i VideoTEL, Elixir, CSV, XLS, Plik definiowany (plik definiuje się w zakładce Ustawienia Parametry Wydruki i pliki parametr: Format eksportowanego pliku przelewów). Pliki są wykorzystywane do wysyłania wyciągów do innych systemów finansowo księgowych. Struktury plików znajdują się w odpowiednich załącznikach na końcu tej instrukcji. Istotnym parametrem przy eksporcie wyciągów jest parametr Eksport wielu wyciągów w formacie PDF dostępny w zakładce Ustawienia Parametry Wydruki i pliki (opis pkt 12.5). Wydruk - umożliwia wydruk wyciągu. Po naciśnięciu przycisku wyświetla się podgląd wydruku i opcje drukarki. Dodatkowo użytkownik ma możliwość wyszukania określonego wyciągu po zadanym numerze i roku kalendarzowym, wpisując w obszarze Wyszukiwanie wyciągu odpowiednie dane i użyć przycisku Szukaj. W efekcie wyświetli się okno Wyciągi z żądanym wyciągiem, który można przeglądać, eksportować i drukować. W zależności od indywidualnych ustawień Parametrów (zakładka Ustawienia -> Parametry -> parametry: Format wyciągów/ Kolumny Adnotacje lub Saldo na wyciągach) wydruk wyciągu może przyjmować różną formę. Patrz dokładny opis w pkt Parametry. Na wydruku pod tabelą z przelewami znajduje się zestawienie prowizji dla poszczególnych rodzajów operacji (ME, WY, WE, K, Pozostałe), Liczba operacji (liczba wszystkich operacji danego typu na zadanym wyciągu) oraz Kwota prowizji (suma kwot prowizji pobrana od danego rodzaju operacji). Na dole każdego wyciągu znajduje się zapis Oprocentowanie na dzień. - jest to data powstania/wygenerowania przez bank wyciągu, nie mylić z datą drukowania wyciągu, która znajduje się na samym dole dokumentu po zapisie Nie wymaga podpisu ani stempla. Instrukcja użytkownika Strona 19
20 Przykład wydruku wyciągu poniżej: 6.4 Płatności masowe Menu Rachunki Płatności masowe (Rys. 10) umożliwia użytkownikowi Serwisu przeglądanie, eksportowanie wpłat dokonanych na jego rzecz (wpłaty w ramach płatności masowych) z zadanego okresu, kwoty lub kontrahenta dla dowolnego (dostępnego w Serwisie) rachunku bieżącego wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Pomocny jest tu przycisk Pokaż filtr, dzięki któremu możliwe jest filtrowanie wyświetlanych operacji. Po wskazaniu wybranego rachunku w polu Rachunek użytkownik ma możliwość uzyskania wyciągu. Zasady działania filtru podobne jak w historii rachunku (patrz opis Rachunki Historia). Natomiast po wyborze opcji Dostępne rachunki wszystkich jednostek organizacyjnych następuje zmiana ustawień domyślnych na filtr Z ostatnich Dni, a wyciągi są niedostępne. Maksymalny zakres dat dla historii ze wszystkich rachunków wynosi 7 dni. Ponadto użytkownik może wydrukować potwierdzenia lub zestawienia operacji wpłat w formacie PDF, przez wybranie właściwego typu dokumentu w polu Typ dokumentu i wybór w polu Akcja opcji Wydruk. Aby zautomatyzować procesy księgowe i ewidencję wpłat w systemie finansowo-księgowym użytkownika, istnieje możliwość zapisu Potwierdzenia (w formacie PDF) lub Zestawienia operacji aby wyeksportować do pliku. W tym celu należy wybrać w polu Typ dokumentu właściwy typ dokumentu (potwierdzenie lub zestawienie). Po wybraniu w polu Akcja opcji Eksport, wyświetli się nowe pole Format pliku, w którym należy wskazać odpowiedni format z dostępnych: PDF,SIMP, Przecinkowy typ2, CSV, XLS, Elixir, Video TEL, Plik definiowany, OTAGO (Uwaga! Format OTAGO Instrukcja użytkownika Strona 20
21 uwzględnia wyłącznie rachunki wirtualne, więc w pliku wynikowym powinny być tylko operacje z rachunkiem wirtualnym). Rys. 10 Okno Płatności masowych 6.5 Lista przelewów dewizowych Menu Rachunki Przelewy dewizowe umożliwia użytkownikowi Serwisu przeglądanie operacji księgowych (przelewy zagraniczne) z zadanego okresu, określonego kontrahenta i rodzaju operacji, dla dowolnego (dostępnego w Serwisie) rachunku bieżącego wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. W tabeli zwarte są informacje: nazwa kontrahenta/tytuł operacji, kwota, waluta, data wykonania operacji, status. Ponadto, zapis danych można wyeksportować do pliku w formacie PDF, wydrukować lub wysłać potwierdzenie operacji na podany adres Blokada środków Menu Rachunki Blokady środków - wyświetla Listę blokad, w której klient ma możliwość przeglądania i wydruku listy zablokowanych środków na wybranym rachunku, w formacie: Data operacji data założenia blokady, Opis blokady i Kwota blokady, Data końca (dla blokad komorniczych jest to puste pole, wypełnione dla blokad kartowych). W wyświetlonej tabeli widoczne są wszystkie rodzaje blokad (komornicze, kartowe i inne). 7. Lokaty Serwis umożliwia obsługę depozytów dostępnych przez Internet poprzez: Instrukcja użytkownika Strona 21
22 Przeglądanie lub wydruk szczegółowych danych lokaty, m.in. salda, oprocentowania, daty zapadania, Przeglądanie historii operacji wykonanych na lokatach dostępnych przez Internet Banking Zmianę nazwy rachunku lokaty Zakładanie lokaty Przeglądanie lokat zlikwidowanych 7.1 Lista lokat Okno Lista lokat (Rys. 11) zawiera wszystkie aktualnie dostępne w Serwisie depozyty wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Z poziomu Listy lokat klient ma możliwość: wyboru jednostki organizacyjnej za pomocą przycisku Pokaż jednostki org. zestawienia aktywnych lokat (w układzie: liczba lokat, łączne kwota lokat i waluta) za pomocą przycisku Pokaż podsumowanie; przeglądania szczegółowych informacji o lokacie. Uwaga! Do lokaty ma dostęp osoba zakładająca lokatę oraz osoby upoważnione do podpisu na rachunku, z którego zakładana jest lokata. Rys. 11 Okno Lista lokat. Dla każdej z lokat wyświetlane są: numer i nazwa rachunku lokaty, aktualne saldo i waluta lokaty, data zapadania lokaty. Instrukcja użytkownika Strona 22
23 Szczegółowe informacje o wybranej lokacie, takie jak: pełne dane adresowe właściciela lokaty, numer i nazwa rachunku lokaty, waluta lokaty, oprocentowanie, saldo, data zapadania lokaty, dostępne są w oknie Informacje o lokacie (Rys. 12), do którego dostęp jest poprzez kliknięcie na numer rachunku wybranej lokaty na liście lokat (Rys. 11) lub polecenie z tabeli > szczegóły. Rys. 12 Okno Informacje o lokacie Oprócz informacji o lokacie, użytkownik ma również do wyboru następujące polecenia: Zlikwiduj lokatę przycisk do likwidacji lokaty jest dostępny tylko dla pracowników firmy, którym udostępniono w siedzibie Banku uprawnienie likwidacja rachunku. Lokata zostanie zlikwidowana według definicji lokaty (umowy zawartej z bankiem) a środki zostaną przeniesione na wybrany rachunek, który można wybrać w polu Przenieś środki na rachunek. Zmień nazwę - zmiana bankowej nazwy rachunku lokaty na własną; powrót do nazwy nadanej przez Bank jest możliwa za pomocą przycisku Przywróć domyślne w oknie Zmiana nazwy rachunku ), Drukuj wydruk informacji szczegółowych wybranej lokaty, Przelej środki na rachunek opcja dostępna tylko dla określonego typu lokat (zależy od warunków lokaty), pozwala na zmianę rachunku, na który zostanie przeksięgowana zakończona lokata. 7.2 Historia operacji Menu Lokaty Operacje wyświetla Historię wykonanych operacji na wybranym rachunku lokatowym z rozwijanej listy w polu Rachunek. Funkcjonalność identyczna jak w przypadku menu Rachunki Historia>Operacje dla rachunków bieżących (zob. rozdz. 6.2 Historia ), z tą różnicą, że wszystkie działania dotyczą lokat. 7.3 Wyciągi Funkcjonalność identyczna jak w przypadku menu Rachunki Wyciągi dla rachunków bieżących (zob. rozdz.6.3 Wyciągi ), z tą różnicą, że wszystkie działania dotyczą lokat. 7.4 Zakładanie lokaty Instrukcja użytkownika Strona 23
24 Możliwość założenia lokaty jest uzależniona od jej dostępności w Serwisie. Lista dostępnych lokat dla każdego bieżącego rachunku wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej jest wyświetlona w oknie Otwieranie lokaty krok 2/4 (Rys. 13). Okno dostępne jest po wybraniu menu: Lokaty Załóż lokatę należy wskazać rachunek powiązany z lokatą, poprzez kliknięcie na numer rachunku, jest to rachunek z którego zostaną przelane środki na wybraną lokatę. Rys. 13 Lista dostępnych typów lokat w oknie Otwieranie lokaty krok 2/4. W celu założenia lokaty, tzn. otwarcia rachunku dla określonego typu lokaty, należy: z menu wybrać Lokaty Załóż lokatę; wybrać rachunek, z którego będą pobrane środki na założenie lokaty (w rezultacie w oknie ukaże się lista dostępnych lokat, które można założyć z danego rachunku); wybrać typ lokaty, klikając na jej nazwę, w oknie Otwieranie lokaty krok 3/4 (Rys. 14) prezentowane są parametry wybranej lokaty i mogą być różne w zależności od rodzaju lokaty, które należy wybrać: kwotę lokaty - program sprawuje kontrolę nad zadeklarowaną kwotą i nie pozwoli założyć lokaty, której kwota nie mieści się w dozwolonych granicach min/max kwoty lokaty. rodzaj lokaty - czy lokata ma się automatycznie odnowić po upływie terminu zapadania ( Odnawialna ), czy też nie ( Nieodnawialna ), miejsce dopisywania odsetek od lokaty; zaznaczenie opcji Do salda lokaty spowoduje, iż kwota lokaty zostanie powiększona o odsetki, w przeciwnym razie (opcja Do salda rachunku ), odsetki zostaną dopisane do rachunku, z którego dana lokata została założona (w zależności od typu nowo zakładanej lokaty, opcje wyboru przedłużania lokaty i lokalizacji odsetek mogą być dostępne lub nie); zapoznać się z Regulaminem lokaty dostępnym przez uruchomienie linku (najechać na odsyłacz Regulamin Lokaty kierujący do pliku z regulaminem); zatwierdzić zapoznanie się regulaminem lokaty przez zaznaczenie pola kwadratu; zatwierdzić dane nowej lokaty przez naciśnięcie przycisku Dalej w bieżącym oknie oraz Zapisz w następującym po nim oknie weryfikacji danych Dane nowej lokaty weryfikacja danych. Instrukcja użytkownika Strona 24
25 Rys. 14 Dane lokaty w oknie Otwieranie lokaty krok 3/4. Istnieje możliwość założenia lokaty krótkoterminowej typu Overnight pod warunkiem, że została ona wcześniej uruchomiona dla wybranego rachunku w siedzibie Banku. Wówczas jest ona widoczna na liście dostępnych typów lokat. Podczas zakładania lokaty Overnight należy zwrócić szczególną uwagę na: dopuszczalną datę zakładania lokaty (lokatę należy zakładać tylko w wymienione dni tygodnia); określoną minimalną kwotę lokaty (minimum wkładu); minimalna kwotę, która zostaje pozostawiona na rachunku; Następnie należy zapoznać się i zatwierdzić Regulamin Lokaty; użyć przycisku Dalej i zaakceptować w oknie Otwieranie lokaty krok 4/4 przyciskiem Zapisz. Można zrezygnować z założenia lokaty za pomocą przycisku Anuluj. Prawidłowe zakończenie definiowania parametrów nowej lokaty powoduje automatyczne utworzenie i dodanie zlecenia przelewu podanej kwoty z wybranego rachunku na rachunek nowej lokaty (pojawi się komunikat: Dyspozycja została przyjęta. Przelew został zapisany. Przelew ten pojawi się na liście przelewów oczekujących na akceptację i podpis (zob. rozdz. 9.1 Lista przelewów ). Założenie lokaty następuje w momencie zaakceptowania i podpisania w/w przelewu. Wówczas nowa lokata zostanie dopisana do listy lokat, dostępnej z menu Lokaty Lista (okno Lista lokat (Rys. 11)). Od tej chwili można przeglądać jej dane. 8. Kredyty Serwis umożliwia obsługę kredytów dostępnych przez Internet poprzez: Przeglądanie lub wydruk szczegółowych danych kredytu, m.in. salda i oprocentowania Zmianę nazwy rachunku kredytu Przeglądanie harmonogramu spłat rat kredytu 8.1 Lista kredytów Okno Lista kredytów (Rys. 15) dostępne przez wybranie zakładki Kredyty> Lista kredytów, zawiera wszystkie dostępne w Serwisie kredyty wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Instrukcja użytkownika Strona 25
26 Rys. 15 Okno Lista kredytów. Dla każdego z kredytów wyświetlane są: numer i nazwa rachunku kredytu, aktualne saldo i waluta kredytu. Po wybraniu polecenia szczegóły z tabeli można przejrzeć szczegółowe informacje o wybranym kredycie, takie jak: pełne dane adresowe właściciela lokaty, numer i nazwa rachunku kredytu, waluta kredytu, oprocentowanie, saldo, dostępne są w oknie Informacje o kredycie (Rys. 16), do którego dostęp jest poprzez kliknięcie na numer rachunku wybranego kredytu na liście kredytów. Rys. 16 Okno Informacje o kredycie. Oprócz informacji o kredycie, użytkownik ma również do wyboru następujące polecenia: Harmonogram wyświetlenie harmonogramu spłat rat kredytu (Rys. 17) Zmień nazwę - zmiana bankowej nazwy rachunku kredytu na własną; powrót do nazwy nadanej przez Bank jest możliwa za pomocą przycisku Przywróć domyślne w oknie Zmiana nazwy rachunku ), Drukuj wydruk informacji szczegółowych wybranego kredytu oraz wydruk harmonogramu spłaty kredytu. Instrukcja użytkownika Strona 26
27 Rys. 17 Okno Harmonogram spłat kredytu. 8.2 Historia operacji Menu Kredyty Operacje wyświetla historię wykonanych operacji na wybranym rachunku kredytowym. Zmianę kredytu można wykonać z rozwijanej listy w polu Rachunek. Funkcjonalność identyczna jak w przypadku menu Rachunki Operacje dla rachunków bieżących (zob. rozdz. 6.2 Historia ), z tą różnicą, że wszystkie działania dotyczą kredytów. 8.3 Wyciągi Funkcjonalność identyczna jak w przypadku menu Rachunki Wyciągi dla rachunków bieżących (zob. rozdz Wyciągi ), z tą różnicą, że wszystkie działania dotyczą kredytów. 9. Przelewy Serwis umożliwia następujące operacje związane z przelewami: Tworzenie przelewów krajowych: dowolnych oraz dedykowanych (do ZUS, podatkowych); Tworzenie przelewów dewizowych; Import przelewów w formacie ELIXIR-0, VideoTel, Plik definiowany lub Polecenia zapłaty CitiDirect z innych systemów finansowych; Podpisywanie przelewów za pomocą karty kryptograficznej; Akceptację, modyfikację, usuwanie i wydruk wybranych przelewów; Wycofanie podpisów i/lub akceptacji wybranych przelewów; Wyszukiwanie przelewów za pomocą uproszczonego lub zaawansowanego filtru; Grupowanie przelewów oraz wykonywanie operacji na przelewach z wybranej grupy; Dodanie kontrahenta podczas wykonywania przelewu. Instrukcja użytkownika Strona 27
28 9.1 Lista przelewów Przelewy Lista przelewów otwiera okno Lista przelewów (Rys. 18) zawiera wszystkie niezaksięgowane (oczekujące na realizację) przelewy. Domyślnie są to przelewy z rachunków bieżącej jednostki organizacyjnej. Jednostka organizacyjna jest wybierana w oknie Lista rachunków dostępna po wybraniu zakładki Rachunki Pokaż jednostki lub Ustawienia Jednostki organizacyjne. Listę przelewów można dowolnie komponować w zależności od wybranych ustawień filtra. Użytkownik może sam określić kryteria filtracji. W tym celu ma możliwość skorzystania z uproszczonego filtru, wybierając rachunek i status (opis uproszczonych filtrów poniżej). Użytkownik może posłużyć się zaawansowanym filtrem Pokaż filtr, określając w nim dokładniejsze kryteria filtracji (zob. rozdz Filtr przelewów ). Należy pamiętać aby po każdej zmianie kryteriów filtra użyć przycisku Szukaj Rys. 18 Okno Lista przelewów. Lista przelewów (Rys. 18) prezentowana jest w postaci tabeli, która zawiera następujące pola: Pierwsza Kolumna - kwadraty do zaznaczenia/odznaczenia przelewów w celu wykonania na nich określonej operacji; zaznaczenie/ odznaczenie jednego kwadratu wyboru (check box) w nagłówku tabeli spowoduje zaznaczenie wszystkich przelewów na liście: ID unikalny numer przelewu w Banku, Typ - Ikony charakteryzują typ przelewu na liście przelewów, umożliwia szybkie odszukanie przelewu: Rachunek nadawcy lub zamiennie Z rachunku numer i nazwa rachunku nadawcy przelewu, Rachunek odbiorcy lub zamiennie Na rachunek nazwa i adres odbiorcy przelewu, nazwa kontrahenta pogrubiona, Tytuł opis przelewu, Kwota/Waluta kwota i waluta przelewu, Data data realizacji przelewu, Status aktualny status autoryzacji i akceptacji przelewu (opis poniżej), P- podpis, A - akceptacja: Status autoryzacji może przyjmować następujące wartości: Brak podpisów przelew niepodpisany, kwadrat czerwony; Instrukcja użytkownika Strona 28
29 Bank Spółdzielczy w Stegnie Częściowo podpisany przelew podpisany przez N uprawnionych osób, jednakże nie spełnione jeszcze zostały wymagania zdefiniowane w regułach autoryzacji, aby przelew uznać za całkowicie podpisany, kwadrat pomarańczowy z cyfrą w środku oznacza ile podpisów złożono; Podpisany przelew całkowicie podpisany (spełnione zostały wymagania zdefiniowane w regułach autoryzacji), kwadrat zielony. Status akceptacji może przyjmować następujące wartości: Brak akceptacji przelew niezaakceptowany, kwadrat czerwony; Zaakceptowany przelew zaakceptowany, kwadrat zielony. Ostatnia kolumna udostępnia poszczególne polecenia: szczegóły / podpisz / akceptuj bezpośrednio dla wybranego z listy przelewu. Pełne dane przelewu otrzymasz klikając na wyraz szczegóły, otworzy się nowe okno zawierające pełne dane wybranego przelewu), w które można ewentualnie zmodyfikować przycisk Modyfikuj. Należy pamiętać, że modyfikacja zaakceptowanego i podpisanego przelewu zmienia jego status na niepodpisany i niezaakceptowany. W przypadku wybrania przelewów odrzuconych (filtr w polu Status - Odrzucony ) przez użycie polecenia z tabeli wykonaj ponownie zostanie przekierowany do zmodyfikowania i ponownie powróci do listy przelewów, czekających na podpis i akceptację. Sortowanie danych w tabeli z przelewami Klikając w nazwę kolumny spowoduje posortowanie danych w tabeli według zawartości tej kolumny. Wyświetlona zostaje jednocześnie strzałeczka ( ; ) pokazująca rodzaj sortowania: - strzałka w górę oznacza, że posortowano rosnąco w dół kolumny - strzałka w dół oznacza, że posortowano malejąco w dół kolumny Powtórne kliknięcie w daną kolumnę zmienia kierunek sortowania. Uwaga: W przypadku kolumny "Rachunek odbiorcy" i "Rachunek nadawcy" sortowanie odbywa się po nazwie a nie po numerze rachunku. Ważne Przelew zostanie zrealizowany przez Bank tylko wtedy, gdy zostanie całkowicie podpisany, zaakceptowany w terminie określonego w dacie przelewu, jeżeli data jest wsteczna to w pierwszym dniu roboczym po podpisaniu. W celu zapewnienia ochrony przed ewentualnym wykonaniem zmian w danych przelewu gotowego do realizacji, operacja modyfikacji przelewu usuwa jednocześnie jego akceptację oraz złożone podpisy. Oprócz tabeli przelewów, okno Lista przelewów (Rys. 18) zawiera również: Filtr uproszczony, który daje możliwość wskazania: rachunku w polu Rachunek - określony numer rachunku, dostępne rachunki wszystkich jednostek organizacyjnych lub dostępne rachunki bieżącej jednostki organizacyjnej; W polu Status - status przelewów: Do podpisu Do akceptacji Podpisane Zaakceptowane Instrukcja użytkownika Strona 29
30 Bank Spółdzielczy w Stegnie lub Podpisane i zaakceptowane Wszystkie powyższe Podpisane częściowo Bez podpisów Zrealizowane Odrzucone Usunięte Filtr zaawansowany Pokaż filtr, który umożliwia dokładniejsze określenie kryteriów filtracji żądanych przelewów (zob. rozdz Filtr przelewów ). Dodatkowo wyświetlaną tabelę po użyciu przycisku Pokaż podsumowanie, w której znajduje się informacja o liczbie przelewów i łącznej kwocie w danej walucie. Listę Pozycji na stronie:, która umożliwia ustawienie optymalnej dla danego użytkownika oraz szybkości łącza liczby przelewów wyświetlanych w pojedynczym oknie (10, 25, 50, 100), Na dole okna pod tabelą widnieje informacja o liczbie wyświetlonych w danym oknie przelewów, np. 50 z 300 (od 101 do 150), Przyciski do wykonania operacji na zaznaczonych przelewach: Podpisz otwarcie okna Autoryzacja przelewów (Rys. 22), służącego do podpisania przez uprawnionego użytkownika zaznaczonych przelewów, Akceptuj otwarcie okna Akceptacja przelewów (Rys. 24), służącego do zaakceptowania przez uprawnionego użytkownika zaznaczonych przelewów, Przyciski Podpisz i Akceptuj mogą być połączone w jeden przycisk Podpisz i Akceptuj w zależności od wybranej opcji w ustawieniach (patrz zakładka Ustawienia Parametry Przelewy Akceptacja przelewów) W dole okna Lista przelewów znajduje się nieruchoma ramka, która zawiera następujące elementy: W lewym rogu znajduje się dynamiczny sumator kwot i operacji, który na bieżąco pokazuje ilość i łączną kwotę zaznaczonych przelewów w PLN i dewizach. Jak w powyższym przykładzie: 2 / 37 oznacza, że zostały zaznaczone 2 przelewy spośród 37 wszystkich przelewów; 10,00 / 1 775,00 na łączną kwotę 10 zł, a dostępne środki wynoszą 1 775,00 zł. W prawym dolnym rogu znajdują się polecenia Modyfikuj, Usuń, Wycofaj akceptację, Wycofaj podpisy, Drukuj, dzięki którym można jednym kliknięciem wykonać grupową zmianę na wielu zaznaczonych przelewach. Po zaznaczeniu przelewów i wybraniu opcji Modyfikuj wyświetli się okno Modyfikacja przelewów, gdzie można zmienić tytuł, kwotę, datę wybranym przelewom. Zmiany należy zatwierdzić jednorazowym hasłem lub certyfikatem. Instrukcja użytkownika Strona 30
31 Bank Spółdzielczy w Stegnie Polecenie Usuń przekieruje do okna Usuwanie przelewów (Rys. 27), służącego do usunięcia przez uprawnionego użytkownika zaznaczonych przelewów z listy przelewów. Do usunięcia przelewu nie jest potrzebna karta kryptograficzna. Polecenia Wycofaj akceptację, Wycofaj podpisy przekieruje do okna Usuwanie autoryzacji przelewów, Usuwanie akceptacji przelewów z informacją o ilości i kwocie wybranych przelewów, gdzie uprawniony użytkownik może usunąć akceptacje lub podpis. Do usunięcia podpisu, akceptacji nie jest potrzebna karta kryptograficzna. Polecenie Drukuj, wydrukuje listę wybranych przelewów w formacie pdf, ale uprzednio zostanie wyświetlony podgląd wydruku. Instrukcja użytkownika Strona 31
32 Uwaga! Na wydruku z listy przelewów w nagłówku Numer rachunku treść będzie adekwatna do opcji, jaka została wybrana w polu Rachunek, i tak np. w przypadku, gdy drukujemy listę przelewów dla bieżącej jednostki organizacyjnej wówczas zamiast numeru rachunku mamy opis "Dostępne rachunki dla jednostki org.: NNN", a gdy drukujemy z listy przy ustawionym filtrze "Dostępne rachunki wszystkich jednostek org." to analogiczny napis. Aby w nagłówku wydrukować nr rachunku należy w polu Rachunek wybrać nr NRB, wówczas zostaną wyświetlone przelewy z wybranego rachunku i takie znajda się również na wydruku Filtr przelewów Serwis umożliwia użytkownikowi wykorzystanie zaawansowanego filtru w celu dokładnego określenia kryteriów, jakie muszą spełniać przelewy wyświetlane w tabeli w oknie Lista przelewów (Rys. 18). Po kliknięciu na przycisk o nazwie Pokaż filtr, który znajduje się w prawym górnym rogu okna Lista przelewów (Rys. 18), pojawi się dodatkowa tabela (Rys. 19) z dostępnymi filtrami selekcji przelewów: Z ostatnich (dni, miesięcy) - dowolna liczba dni lub miesięcy (od 1 do 999) na przestrzeni, której wykonano przelewy, Od daty data początkowa okresu zawierającego szukane przelewy (domyślnie ustawiona na miesiąc wstecz), Do daty data końcowa okresu zawierającego szukane przelewy (domyślnie ustawiona na miesiąc do przodu), Uwaga! Zakres dat dla przelewów o statusie Zrealizowane, Odrzucone, Usunięte jest ograniczony maksymalnie tylko do 90 dni (ok. 3 miesiące). Jeśli zostanie wybrany większy przedział czasowy program wyświetli komunikat Maksymalny zakres dla przelewów zrealizowanych/odrzuconych/usuniętych wynosi 90 dni. Zakres dat można zmniejszyć poprzez użycie filtra. Od kwoty minimalna kwota szukanych przelewów, Do kwoty maksymalna kwota szukanych przelewów, Tekst dowolny tekst, który powinny zawierać szukane przelewy w swoim opisie (tytule) lub przez wprowadzenie nazwy kontrahenta. System automatycznie wypełni pole numerem Instrukcja użytkownika Strona 32
33 Bank Spółdzielczy w Stegnie rachunku kontrahenta, jeśli kontrahent zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę człowieka widoczną obok pola Tekst. Można również wpisać NRB. Należy pamiętać aby podać pełny numer NRB, 26 cyfr. Rodzaj wybór typu przelewu, dostępne opcje: Wszystkie Przelewy dowolne Przelewy do ZUS Przelewy podatkowe Przelewy dewizowe Polecenia zapłaty Autowypłaty Lokaty przelew na rachunek lokaty (założenie lokaty). Zlecenia Status wybór przelewów według statusu: Do podpisu Do akceptacji Podpisane Zaakceptowane Podpisane i zaakceptowane Wszystkie powyższe Podpisane częściowo Bez podpisów oraz: Zrealizowane Odrzucone Usunięte Operator wybór przelewów wykonanych przez wybranego z listy operatora firmy. Domyślnie ustawione jest na Wszyscy. Operator z uprawnieniem nadzorcy ma dostęp do listy ze wszystkimi operatorami/ pracownikami firmy. Rys. 19 Okno Filtr przelewów. W dolnej części okienka filtru, dostępne są następujące polecenia: Instrukcja użytkownika Strona 33
34 Wyczyść przywrócenie domyślnych ustawień wszystkich opcji filtru, Szukaj uruchomienie filtracji, której efektem jest wyświetlenie listy przelewów spełniających zdefiniowane kryteria lub komunikat: Brak przelewów, jeśli takie przelewy nie istnieją. Zamknięcie filtru odbywa się poprzez kliknięcie na przycisk o nazwie Ukryj filtr Podpisywanie przelewów Podpisywanie przelewów w Serwisie przez uprawnionych operatorów może odbywać się przy użyciu karty kryptograficznej lub przez wpisanie hasła jednorazowego przesłanego SMS-em lub z listy haseł jednorazowych. Podpisać można również PIN-em wygenerowanym przez Token Vasco. Decyzję o sposobie podpisu przelewów należy zgłosić w siedzibie Banku, gdzie zostanie udostępniona odpowiednia usługa. Podpisywanie przelewów hasłem SMS Podpisywanie wybranych przelewów przez uprawnionego użytkownika realizowane jest poprzez zaznaczenie wybranych przelewów i naciśnięcie przycisku Podpisz w oknie Lista przelewów (Rys. 18, Rys. 19). Do wyszukania przelewów do podpisu w tych oknach, pomocnym może być filtr Status Do podpisu. Podpisywać przelewy można również w oknie Przelewy z grypy (Rys. 20) są tu przelewy które podczas wykonywania zostały posortowane do odpowiedniej grupy przelewów, okno poniżej (opis grupy przelewów, patrz pkt 9.8 Grupy przelewów). Rys. 20 Okno Przelewy z grupy Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Autoryzacja przelewów (okno poniżej) gdzie system pokazuje ile i na jaką kwotę podpisujesz przelewy. Przyciskiem Dalej>> zatwierdzasz, Anuluj rezygnujesz z operacji podpisu przelewów. Instrukcja użytkownika Strona 34
35 Następnie wyświetlonym oknie Autoryzacja przelewów należy wpisać jednorazowe hasło przesłane SMS-em z Banku i zatwierdzić przyciskiem Wykonaj. Rys. 21 Okno - Podpis przelewów hasłem SMS O pomyślnym zakończeniu akcji program poinformuje wyświetlając tablicę Dyspozycja została przyjęta. Podpisano X z X Podpisywanie kartą kryptograficzną Poniżej znajduje się krótka instrukcja, co należy wykonać, aby podpisać zestawione w tabeli przelewy za pomocą karty kryptograficznej. Zgodnie z instrukcją, aby podpisać wybrane przelewy, należy: Włożyć kartę elektroniczną do czytnika. Podpisywanie wybranych przelewów przez uprawnionego użytkownika realizowane jest poprzez zaznaczenie wybranych przelewów i naciśnięcie przycisku Podpisz w oknie Lista przelewów (Rys. 18, Rys. 19). Do wyszukania przelewów do podpisu w tych oknach, pomocnym może być filtr Status Do podpisu. Podpisywać przelewy można również w oknie Przelewy z grypy (Rys. 20) są tu przelewy, które podczas wykonywania zostały posortowane do odpowiedniej grupy przelewów, okno poniżej (opis grupy przelewów, patrz pkt 9.8 Grupy przelewów). Następnie wyświetli się poniższe okno Autoryzacja przelewów gdzie system pokazuje ile i na jaką kwotę podpisujesz przelewy. Rys. 22 Okno Autoryzacja przelewów. W tym oknie jest możliwość wycofania się z podpisania przelewów przez wybranie przycisku Anuluj. Natomiast po kliknięciu przycisku Podpisz listę pojawi się okno Podpis przelewów Instrukcja użytkownika Strona 35
36 Rys. 23 Okno dialogowe Podpis przelewów. W powyższym oknie dialogowym (Rys. 23), przed podpisaniem wybranych przelewów, można obejrzeć ich dane, klikając na przycisk Szczegółowe informacje. Po upewnieniu się, iż przelewy zawierają prawidłowe dane, należy użyć przycisku Dalej. Wyświetli się następne okno Podpis przelewów wybór certyfikatów, w którym zawarte są informacje dotyczące certyfikatu. W oknie tym możliwy jest wybór certyfikatu, jeżeli do komputera, w którym są wykonane przelewy, podłączono więcej niż jeden token z kartą elektroniczna z certyfikatem. Po wybraniu certyfikatu należy za pomocą przycisku Dalej przejść do okna Podpis przelewów wprowadź PIN, wprowadzić PIN karty elektronicznej i zatwierdzić go klawiszem [Podpisz]. Spowoduje to wygenerowanie podpisu cyfrowego dla wybranych przelewów oraz wysłanie go do Banku, gdzie zostanie zweryfikowany i przyjęty lub ewentualnie odrzucony. Prawidłowe zakończenie autoryzacji przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta oraz zmianą statusu podpisanych przelewów na Podpisany - kwadrat zielony lub Częściowo podpisany - kwadrat pomarańczowy W celu rezygnacji z podpisywania przelewów należy kliknąć przycisk Anuluj w oknie Autoryzacja przelewów (Rys. 22), w oknie dialogowym (Rys. 23) i w każdym następnym wyświetlanym podczas podpisywania przelewu. W przypadku gdy upłynęła data ważności lub certyfikat został odwołany wówczas program wyświetla odpowiedni komunikat, np.: Uwaga!: certyfikat wygasł!. Podpisywanie Tokenem Podpisywanie wybranych przelewów przez uprawnionego użytkownika realizowane jest poprzez zaznaczenie wybranych przelewów i naciśnięcie przycisku Podpisz w oknie Lista przelewów (Rys. 18, Rys. 19). Do wyszukania przelewów do podpisu w tych oknach, pomocnym może być filtr Status Do podpisu. Podpisywać przelewy można również w oknie Przelewy z grypy (Rys. 20) są tu przelewy które podczas wykonywania zostały posortowane do odpowiedniej grupy przelewów (opis grupy przelewów, patrz pkt 9.8 Grupy przelewów). Następnie wyświetli się poniższe okno Autoryzacja przelewów gdzie system pokazuje ile i na jaką kwotę podpisujesz przelewy. Przyciskiem Anuluj zrezygnujesz z autoryzacji przelewów, przyciskiem Dalej przechodzisz do następnego okna, gdzie w polu Podaj PIN oraz hasło z tokena wpisujesz 6 cyfr wyświetlonych na Twoim tokenie, po naciśnięciu okrągłego przycisku. Ciąg cyfr wyświetlonych na tokenie ważny jest przez około 2 minuty, z tym, że można podpisać nim tylko raz. Instrukcja użytkownika Strona 36
37 Zatwierdzasz przyciskiem Wykonaj, a program zakomunikuje o prawidłowo wykonanej autoryzacji Dyspozycja została przyjęta. Podpisano X z X Akceptacja przelewów Możliwość akceptacji wybranych przelewów zapewnia większą elastyczność w zarządzaniu środkami Klienta. Często zdarzają się bowiem sytuacje, gdy decyzja o tym, czy dane przelewy zrealizować czy też nie, zależy od wpływu środków na rachunki firmy. Serwis umożliwia rozłączność podpisywania i akceptacji przelewów (akceptacja i podpisywanie nie zależą od siebie i nieistotna jest kolejność ich wykonywania).wówczas nie ma przeciwwskazań, aby przelewy zostały podpisane wcześniej, a osoba uprawniona do akceptowania przelewów zdecydowała, czy można dane przelewy już zrealizować, czy też nie. Istnieje też możliwość jednoczesnego podpisywania i akceptacji przelewów. Wówczas przelew zostanie zrealizowany przez jedną osobę uprawnioną do podpisu i akceptacji. W opcji menu: Ustawienia Parametry Akceptacja przelewów Modyfikuj w zależności od ustawienia wartości parametru: Niezależna od podpisu lub Jednoczesna z podpisem można zdecydować odpowiednio o rozdzielnym bądź łącznym akceptowaniu i podpisywaniu przelewów. Ustawienie na opcji Niezależna od podpisu powoduje, że na Liście przelewów w prawym dolnym rogu znajdują się dwa niezależne przyciski Podpisz i Akceptuj. Ustawienie na opcji Jednoczesna z podpisem powoduje, że na Liście przelewów w prawym dolnym rogu znajduje się jeden przycisk Podpisz i Akceptuj W celu zaakceptowania przelewów, należy w oknie Lista przelewów (Rys. 18): wybrać numer rachunku, z którego przelewy wykonano, wybrać status Do akceptacji, można wykorzystać przycisk Pokaż filtr (Rys. 19), sprecyzować okres podając zakres dat szukanych przelewów, użyć przycisku Szukaj. W tabeli zostaną wyświetlone przelewy do akceptacji z zadanego okresu i wybranego rachunku. Należy zaznaczyć wybrane przelewy, a następnie kliknąć przycisk Akceptuj lub Podpisz i Akceptuj (w zależności od ustawienia w parametrach Akceptacji przelewów). Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Akceptacja przelewów (Rys. 24). Rys. 24 Akceptacja przelewów. Zalecane jest zweryfikowanie, czy wszystkie przelewy są na pewno tymi, które mają zostać zaakceptowane i jeżeli tak, to należy kliknąć przycisk Tak. Prawidłowe zakończenie operacji akceptacji wybranych przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta oraz zmianą statusu tych przelewów na: Zaakceptowany. Aby zrezygnować z akceptacji należy kliknąć przycisk Nie Wycofanie podpisów z przelewów Jeśli zachodzi konieczność wycofania złożonych podpisów, należy w oknie Lista przelewów (Rys. 18), przez rozwinięcie dostępnej listy w polu Status, wybrać przelewy ze statusem Podpisane. Z wyświetlonych w tabeli zaznaczyć wybrane przelewy, a następnie w prawym dolnym rogu nieruchomej ramki Operacje grupowe wybrać polecenie Wycofaj podpisy. Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Usuwanie autoryzacji przelewów (Rys. 25), gdzie można obejrzeć szczegółowe dane i podsumowanie wszystkich zaznaczonych wcześniej przelewów. Instrukcja użytkownika Strona 37
38 Rys. 25 Okno Usuwanie autoryzacji przelewów. Zalecane jest zweryfikowanie, czy wszystkie przelewy są na pewno tymi, z których mają zostać usunięte podpisy i jeżeli tak, to należy kliknąć przycisk Tak. Prawidłowe zakończenie operacji usunięcia podpisów z wybranych przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta oraz zmianą statusu tych przelewów na: Brak podpisów. Aby zrezygnować z usuwania podpisów należy kliknąć przycisk Nie. Ważne Operacja wycofania podpisów usuwa jednocześnie wszystkie podpisy z wybranych przelewów Wycofanie akceptacji z przelewów Jeśli zachodzi konieczność wycofania akceptacji, należy w oknie Lista przelewów (Rys. 18) wybrać przelewy ze statusem zaakceptowane, zaznaczyć wybrane przelewy, a następnie kliknąć przycisk Wycofaj akceptacje. Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Usuwanie akceptacji przelewów (Rys. 26), gdzie można obejrzeć szczegółowe dane i podsumowanie wszystkich zaznaczonych wcześniej przelewów, przez użycie odpowiednio przycisków: Pokaż przelewy i Pokaż podsumowanie. Rys. 26 Okno Usuwanie akceptacji przelewów. Zalecane jest zweryfikowanie, czy wszystkie przelewy są na pewno tymi, z których ma zostać usunięta akceptacja i jeżeli tak, to należy kliknąć przycisk Tak. Prawidłowe zakończenie operacji usunięcia akceptacji z wybranych przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta oraz zmianą statusu tych przelewów na: Brak akceptacji. Aby zrezygnować z usuwania akceptacji należy kliknąć przycisk Nie Usuwanie przelewów Wprowadzone i niezaksięgowane jeszcze przelewy można usunąć z listy przelewów. W tym celu należy w oknie Lista przelewów (Rys. 18) zaznaczyć wybrane przelewy (mogą to być przelewy jeszcze niepodpisane, niezaakceptowane, podpisane, zaakceptowane podpisane i zaakceptowane lecz niezrealizowane), a następnie wybrać polecenie Usuń w prawym rogu dolnej nieruchomej ramki. Instrukcja użytkownika Strona 38
39 Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Usuwanie przelewów (Rys. 27). Rys. 27 Okno Usuwanie przelewów. Zalecane jest zweryfikowanie, czy wszystkie przelewy są na pewno tymi, które mają zostać usunięte i jeżeli tak, to należy kliknąć przycisk Tak. Prawidłowe zakończenie operacji usunięcia wybranych przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta oraz skasowaniem ich z listy przelewów. Aby zrezygnować z usuwania przelewów należy kliknąć przycisk Nie Wydruk listy przelewów Serwis umożliwia użytkownikowi wykonanie wydruku wybranych przez niego przelewów. Często bywa to pomocne przy weryfikacji przelewów wprowadzonych przez wiele osób lub w celu archiwizacji. Aby wydrukować zaznaczone przelewy, należy w oknie Lista przelewów (Rys. 18) wybrać odpowiedni status i zaznaczyć wybrane przelewy, a następnie kliknąć polecenie Drukuj w prawym rogu dolnej nieruchomej ramki. Wówczas Serwis wykona konwersję listy wybranych przelewów do pliku w formacie PDF, który użytkownik może następnie wydrukować lub zapisać na dysku lokalnym. Przykładowy wydruk poniżej: Modyfikacja grupowa przelewów W wprowadzonych i niezaksięgowanych jeszcze przelewów można grupowo zmienić tytuł, kwotę oraz datę. W tym celu należy w oknie Lista przelewów (Rys. 18) zaznaczyć wybrane przelewy (mogą to być przelewy jeszcze niepodpisane, niezaakceptowane, podpisane, zaakceptowane podpisane i zaakceptowane lecz niezrealizowane), a następnie wybrać polecenie Modyfikuj w prawym rogu dolnej nieruchomej ramki. Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Modyfikacja przelewów Instrukcja użytkownika Strona 39
40 9.2 Przelew dowolny Wprowadzenie nowego przelewu na rachunek dowolnego odbiorcy umożliwia menu Przelewy Dowolny, którego wybranie otwiera okno o nazwie Przelew dowolny (Rys. 28), zawierające formularz wprowadzenia danych przelewu. Ważne Przelew dowolny z rachunku walutowego można wykonać wyłącznie na rachunek wewnętrzny Banku. Aby wykonać przelew zewnętrzny, skorzystaj z menu Przelew dewizowy. Aby wykonać przelew dowolny, należy: Rys. 28 Okno "Przelew dowolny" Instrukcja użytkownika Strona 40
41 Bank Spółdzielczy w Stegnie Wybrać numer rachunku, z którego mają zostać przelane środki: w obszarze Z rachunku, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek (poniżej wybranego rachunku widoczna jest informacja o dostępnych środkach) dane nadawcy można zobaczyć, rozwijając listę przez naciśnięcie przycisku Dane nadawcy, domyślnie zostaną wyświetlone dane właściciela rachunku. Przyciskiem Ukryj można schować dane nadawcy. Jeśli w banku została udostępniona usługa edycji danych nadawcy, wówczas można zmieniać dane nadawcy przelewu. W obszarze Na rachunek wprowadzić numer rachunku odbiorcy NRB (pole wymagane), numer wpisujesz bez spacji. Program blokuje wykonanie przelewu na ten sam rachunek z którego jest wykonywana operacja i wyświetla komunikat Rachunek odbiorcy nie może być identyczny z rachunkiem nadawcy. Operacja przelewu na rachunek własny może być wykonana w opcji Przelewy -> Na rachunek własny i po wcześniejszym ustawieniu parametru Umożliwiaj wykonanie przelewu własnego na ten sam rachunek w zakładce Ustawienia > Parametry > Przelewy. Wprowadzić dane odbiorcy (pierwsza linia pola wymagana), Ważne Program automatycznie wypełni pola Numer rachunku i Dane odbiorcy, jeśli odbiorca przelewu zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Numer rachunku. W obszarze Szczegóły operacji wprowadzić tytuł przelewu (pierwsza linia pola wymagana), Podać kwotę przelewu (przelew w PLN),możliwa maksymalna kwota ( ,99) Podać datę wykonania przelewu, domyślnie ustawiana jest data bieżąca Wybrać typ przelewu, w zależności od ustawień w Banku można wybrać: - Przelew Standardowy (ELIXIR) standardowy czas realizacji. W przypadku wysłania przelewu do innego banku po godzinie granicznej zostanie wyświetlony komunikat, że przelew dotrze do adresata w kolejnym dniu roboczym. W momencie wykonywania przelewu wyjściowego typu ELIXIR (do innego banku) powyżej kwoty progowej, następuje automatyczna zmiana typu przelewu na SORBNET. Kwoty progowe przelewów typu Eliksir i Sorbnet ustala bank. - Przelew SORBNET jest to przelew przyśpieszony, nawet w godzinę na koncie odbiorcy, zwykle wiąże się to z większą opłatą za przelew. Po godzinie granicznej do której działa SORBNET opcja przelew SORBNET jest zablokowana, na rozwijanej liście jest nieaktywna (wyszarzona). Przelew SORBNET nie działa również w przypadku, gdy reprezentant (region) nadawcy i odbiorcy jest ten sam. Pojawia się komunikat: "Dla wybranego typu przelewu rachunek odbiorcy nie może znajdować się w tym samym banku" lub "Dla wybranego typu przelewu (SORBNET), rachunek nadawcy i odbiorcy nie może znajdować się w banku tej samej grupy (np. SGB)". - Ekspresowy (BlueCash operator Blue Media S.A.) realizacja w kilka minut, zwykle wiąże się to z większą opłatą za przelew. Uwaga! Po zaakceptowaniu i podpisaniu Instrukcja użytkownika Strona 41
42 Bank Spółdzielczy w Stegnie przelewu BlueCash nie ma możliwości modyfikacji i usunięcia przelewu. Można tylko przeglądać szczegóły operacji. - Ekspresowy (EXPRESS ELIXIR) nawet w kilka minut na koncie odbiorcy, zwykle wiąże się to z większą opłatą za przelew. Uwaga! Wybierając sposób realizacji należy zwrócić uwagę na informacje dla poszczególnych typów przelewów, szczególnie godziny graniczne wysyłania przelewów, czas realizacji i opłaty z tym związane, dopuszczalne kwoty maksymalne i minimalne Podczas wykonania przelewu ekspresowego BlueCash i Express Elixir system sprawdza status realizacji przelewu i wyświetla odpowiednie komunikaty: Dyspozycja została przyjęta nr ref. Trwa sprawdzanie statusu realizacji przelewu. Proszę czekać., Dyspozycja została przyjęta nr ref Przelew w trakcie realizacji, Dyspozycja została przyjęta nr ref.. Uwaga! W momencie realizacji przelewów BlueCash program sprawdza dostępność środków na rachunku. W przypadku braku środków program odrzuca przelew lub grupę przelewów i wysyła SMS-a o treści odrzucenie przelewu BlueCash na kwotę PLN. Przyczyna: brak wystarczających środków. Dodać przelew do istniejącej grupy przelewów (pole nieobowiązkowe). Dodanie przelewu do wybranej z listy grupy ułatwia wykonywanie operacji na przelewach (użytkownik ma możliwość łatwiejszego zarządzania wprowadzonymi przelewami, gdy zebrane są one w określonej grupie zob. rozdz.9.8 Grupy przelewów ) 9.3 Przelew do ZUS Wprowadzenie nowego przelewu do ZUS umożliwia menu Przelewy ZUS, którego wybranie otwiera okno o nazwie Przelew do ZUS krok 1/2 (Rys. 29), zawierające dedykowany formularz wprowadzenia danych przelewu na rachunki ZUS. Użytkownik ma możliwość wprowadzenie przelewu na trzy rachunki ZUS jednocześnie, co znacząco skraca czas przygotowywania wymaganych przelewów do ZUS. Aby wykonać przelew do ZUS, należy: Wybrać numer rachunku z którego mają zostać przelane środki: w obszarze Z rachunku, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek (poniżej wybranego rachunku widoczna jest informacja o dostępnych środkach), Wprowadzić dane nadawcy (pole wymagane) domyślnie Serwis podpowiada dane właściciela wybranego rachunku. Dane nadawcy można zobaczyć i edytować, rozwijając listę przez naciśnięcie przycisku Dane nadawcy, Zaznaczyć rachunki ZUS, na które mają zostać przelane środki (można zaznaczyć wszystkie cztery jednocześnie) i dla każdego zaznaczonego rachunku wprowadzić odpowiednią kwotę (pole wymagane): Wprowadzić wszystkie dane obszaru Szczegóły operacji (zobacz załącznik.14.1): NIP firmy (pole wymagane), Wybrać z listy typ identyfikatora i wprowadzić jego numer (pole wymagane),dostępne typy identyfikatora: PESEL, REGON, Dowód osobisty, paszport lub Brak-; Przy pustym identyfikatorze również typ identyfikatora musu być pusty. Wybrać z listy odpowiedni typ wpłaty, Wybrać z listy odpowiedni okres i numer deklaracji - domyślnie Serwis podpowiada poprzedni miesiąc, Wprowadzić numer deklaracji (pole wymagane) - domyślnie Serwis podpowiada wartość 01, Wprowadzić numer decyzji (pole nieobowiązkowe), Instrukcja użytkownika Strona 42
43 Bank Spółdzielczy w Stegnie Podać datę wykonania operacji: Domyślnie Serwis podpowiada aktualną datę, lecz użytkownik może dokonać jej zmiany (wyłącznie na datę przyszłą), posługując się listą wyboru roku, miesiąca i dnia lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na ikonkę kalendarza, Dodać przelew do istniejącej grupy przelewów (pole nieobowiązkowe). Dodanie przelewu do wybranej z listy grupy ułatwia wykonywanie operacji na przelewach (użytkownik ma możliwość łatwiejszego zarządzania wprowadzonymi przelewami, gdy zebrane są one w określonej grupie zob. rozdz.9.8 Grupy przelewów, Po wypełnieniu pól formularza, należy wybrać jedno z poleceń dostępnych w postaci przycisków: Wyczyść usunięcie wprowadzonych danych i przywrócenie domyślnych wartości pól; Dalej >> - sprawdzenie przez Serwis poprawności wprowadzonych danych: jeżeli formularz został wypełniony prawidłowo, nastąpi przejście do okna Przelew do ZUS weryfikacja danych, w którym można zaakceptować dane przelewu, klikając na przycisk Zapisz lub powrócić do edycji przelewu poprzez kliknięcie na przycisk Anuluj w przypadku jakichkolwiek błędów, wyświetlony zostanie komunikat o błędzie, a następnie powrót do edycji danych przelewu, Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzania przelewu powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Przelew został zapisany. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących na podpis i akceptację (okno Lista przelewów (Rys. 18)). Rys. 29 Okno "Przelew do ZUS". Instrukcja użytkownika Strona 43
44 Bank Spółdzielczy w Stegnie Ważne Do listy przelewów (okno Lista przelewów (Rys. 18 Okno Lista przelewów.)) dodanych zostanie tyle przelewów, ile rachunków ZUS zaznaczono w formularzu Przelew do ZUS. 9.4 Przelew podatkowy Wprowadzenie nowego przelewu podatkowego umożliwia menu Przelewy podatkowy, którego wybranie otwiera okno o nazwie Przelew podatkowy (Rys. 30), zawierające dedykowany formularz wprowadzenia danych przelewu. Aby wykonać przelew podatkowy, należy: Zdecydować, jakiego typu ma to być przelew z dostępnych: Do Urzędu Skarbowego lub Do innego organu podatkowego. Wybrać numer rachunku, z którego mają zostać przelane środki: w obszarze Z rachunku, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek (poniżej wybranego rachunku widoczna jest informacja o dostępnych środkach oraz dane właściciela wybranego rachunku), Wprowadzić dane nadawcy (pole wymagane) domyślnie Serwis podpowiada dane właściciela wybranego rachunku. Dane nadawcy można zobaczyć i edytować, rozwijając listę przez naciśnięcie przycisku Dane nadawcy, Wprowadzić numer rachunku organu podatkowego (pole wymagane): Serwis automatycznie wypełni pola Numer rachunku oraz Symbol formularza lub płatności, jeśli Urząd Skarbowy zostanie wskazany z listy, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Numer rachunku. Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Wyszukiwanie Urzędu Skarbowego, w którym należy wprowadzić miejscowość oraz symbol formularza, dla których ma zostać znaleziony odpowiedni Urząd Skarbowy, a następnie kliknąć przycisk Szukaj; jeżeli odpowiedni Urząd Skarbowy zostanie znaleziony, należy kliknąć na jego nazwę, aby jego dane zostały skopiowane do formularza przelewu, Wprowadzić wszystkie dane w obszarze Szczegóły operacji (zob. Instrukcja wypełniania polecenia przelewu podatkowego. : Wybrać z listy typ identyfikatora i wprowadzić jego numer (pole wymagane), Wskazać odpowiedni okres rozliczenia: Wybrać z listy rok, którego dotyczy zobowiązanie (domyślnie Serwis podpowiada bieżący rok); Wybrać z listy typ okresu rozliczenia: rok - R, półrocze - P, miesiąc - M, kwartał - K, dekada - D, dzień J, jeśli formularz nie wymaga podania okresu rozliczenia; W zależności od typu okresu wskazać jego numer i ewentualnie podać numer miesiąca dla danego okresu; Wybrać z listy odpowiedni symbol formularza lub płatności (jeśli skorzystano z wyszukiwarki Urzędu Skarbowego poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Numer rachunku, to symbol formularza zostanie ustawiony automatycznie); Wprowadzić identyfikację zobowiązania, jeżeli: wpłata należności wynika z decyzji, postanowienia, tytułu wykonawczego lub innego aktu organu podatkowego; wówczas należy wpisać w skrócie rodzaj aktu administracyjnego i rodzaj należności, np.: DEC.RYCZAŁT wpłata wynikająca z decyzji ustalającej wysokość zryczałtowanego podatku dochodowego w formie karty podatkowej, Instrukcja użytkownika Strona 44
45 Bank Spółdzielczy w Stegnie TYT.WYK.POD.DOCH. wpłata wynikająca z tytułu wykonawczego wystawionego na podstawie deklaracji PIT5 (w polu symbol formularza - PIT5) wysokość wpłaty nie wynika z decyzji, postanowienia, tytułu wykonawczego lub innego aktu bądź określonego formularza (zeznania, deklaracji, informacji); wówczas należy wpisać w skrócie rodzaj należności, np.: POD.OD POS.PSÓW wpłata dotyczy podatku od posiadania psów Dodać przelew do istniejącej grupy przelewów (pole nieobowiązkowe): Dodanie przelewu do wybranej z listy grupy ułatwia wykonywanie operacji na przelewach (użytkownik ma możliwość łatwiejszego zarządzania wprowadzonymi przelewami, gdy zebrane są one w określonej grupie zob. rozdz. 9.8 Grupy przelewów ), Wprowadzić kwotę przelewu (pole wymagane) Podać datę wykonania operacji: Domyślnie Serwis podpowiada aktualną datę, lecz użytkownik może dokonać jej zmiany (wyłącznie na datę przyszłą), posługując się listą wyboru roku, miesiąca i dnia lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na ikonkę kalendarza, Rys. 30 Okno "Przelew podatkowy". Po wypełnieniu pól formularza, należy wybrać jedno z poleceń dostępnych w postaci przycisków: Wyczyść usunięcie wprowadzonych danych i przywrócenie domyślnych wartości pól Dalej >> - sprawdzenie przez Serwis poprawności wprowadzonych danych: jeżeli formularz został wypełniony prawidłowo, nastąpi przejście do okna Przelew podatkowy weryfikacja danych, w którym można zaakceptować dane przelewu, klikając na przycisk Zapisz lub powrócić do edycji przelewu poprzez kliknięcie na przycisk Anuluj w przypadku jakichkolwiek błędów, wyświetlony zostanie komunikat o błędzie, a następnie powrót do edycji danych przelewu, Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzania przelewu powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Przelew został zapisany. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących na podpis i akceptację (okno Lista przelewów (Rys. 18)). Instrukcja użytkownika Strona 45
46 9.5 Przelew dewizowy Wprowadzenie przelewu dewizowego w Serwisie umożliwia menu Przelewy Dewizowy, którego wybranie otwiera okno o nazwie Przelew dewizowy krok 1/2" (Rys. 31). W ten sposób można wprowadzać przelewy dewizowe zarówno do banków zagranicznych jak i krajowych. Pozycja Przelew dewizowy jest dostępny w Serwisie u klienta, jeśli: - w banku została uaktywniona taka usługa i bank obsługuje przelewy dewizowe - operator / pracownik firmy ma włączone uprawnienie do wykonywania przelewów dewizowych nadawane w banku, wówczas pozycja Dewizowy pojawi się w podmenu rachunkach, w których dodano uprawnienie. Przelewy dewizowe są liczone według aktualnego (na dany dzień) kursu kupna i sprzedaży dewiz. Przelew wyjściowy z rachunku walutowego można wykonać tylko jako przelew dewizowy. Aby wykonać przelew dewizowy, należy: wybrać numer rachunku, z którego mają zostać przelane środki: w obszarze Z rachunku, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek. dane nadawcy można zobaczyć, rozwijając listę przez naciśnięcie przycisku Dane nadawcy, domyślnie zostaną wyświetlone dane właściciela rachunku. Jeśli w banku została udostępniona usługa edycji danych nadawcy, wówczas można zmieniać dane nadawcy przelewu. Przyciskiem Ukryj można schować dane nadawcy. w obszarze Na rachunek: w polu Kod banku wpisać międzynarodowy numer banku SWIFT/BIC odbiorcy; w polu Nazwa banku wpisać nazwę banku docelowego Rys. 31 Okno Przelew dewizowy krok 1/2" w polu Kraj odbiorcy należy wybrać z rozwiniętej listy kraj odbiorcy; Instrukcja użytkownika Strona 46
47 w polu Numer rachunku odbiorcy należy wpisać międzynarodowy bankowy numer konta w standardzie IBAN; w polu Dane odbiorcy należy podać dane odbiorcy. w obszarze Szczegóły operacji należy: w polu Tytuł wpisać nazwę dokonanego przelewu. w polu Kwota podać kwotę przelewu. w polu Waluta z rozwijanej listy wybrać rodzaj waluty. w kalendarzu podać datę realizacji przelewu, można podać datę przyszłą. w obszarze Informacje dodatkowe należy: wybrać rodzaj płatności: Standardowa (SPOT) lub Przyśpieszona (JUTRO), Pilna (DZIŚ) patrz na dole okna link obsługi przez bank rozliczeń dewizowych. wybrać osobę, która pokrywa prowizję i opłatę za dokonany przelew: Odbiorca (BEN), Zleceniodawca (OUR), Odbiorca i zleceniodawca (SHA). Dodać przelew do istniejącej grupy przelewów (pole nieobowiązkowe). Dodanie przelewu do wybranej z listy grupy przelewów ułatwia wykonywanie operacji na przelewach (użytkownik ma możliwość łatwiejszego zarządzania wprowadzonymi przelewami, gdy zebrane są one w określonej grupie zob. rozdz.9.8 Grupy przelewów ) Następnie należy zapoznać się z warunkami obsługi rozliczeń dewizowych poprzez klikniecie na link Oświadczam, że zapoznałem się z warunkami obsługi przez Bank rozliczeń dewizowych Klientów rezydentów i nierezydentów w systemie elektronicznym, zaakceptować warunki przez zaznaczenie kwadratu i potwierdzić przelew przyciskiem Dalej. W wyniku zostanie wyświetlona następna strona Przelew dewizowy krok 2/2, na której znajdują się wprowadzone dane. Należy sprawdzić poprawność danych. Jeśli dane są prawidłowe można zaakceptować przyciskiem Zapisz. Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzania przelewu powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Przelew został zapisany. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących na podpis i akceptację (okno Lista przelewów (Rys. 18). Ważne Przelew dowolny z rachunku walutowego można wykonać wyłącznie na rachunek wewnętrzny Banku. Aby wykonać przelew zewnętrzny, skorzystaj z menu Przelew dewizowy. Program również nie pozwala wykonać z rachunku walutowego przelewu podatkowego i do ZUS. 9.6 Przelew na rachunek własny Wprowadzenie przelewu na inny własny rachunek dostępny użytkownikowi w Serwisie umożliwia menu Przelewy Na rachunek własny, którego wybranie otwiera okno o nazwie Przelew na rachunek własny krok 1/2 (Rys. 32). Operacja przelewu na rachunek własny może być wykonana po wcześniejszym ustawieniu parametru Umożliwiaj wykonanie przelewu własnego na ten sam rachunek w zakładce Ustawienia > Parametry > Przelewy. Aby wykonać przelew na rachunek własny, należy: wybrać numer rachunku, z którego mają zostać przelane środki: w obszarze Z rachunku, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek; program wyświetli dostępne środki na wybranym rachunku; przyciskiem Dane nadawcy można rozwinąć dodatkowe pole z danymi właściciela rachunku lub je ukryć -> Ukryj; niezależnie od tego czy dane nadawcy są tu ukryte czy rozwinięte to zostaną zaprezentowane w następnie wyświetlonym oknie Przelew na rachunek własny krok 2/2. Jeśli w banku została udostępniona usługa edycji danych nadawcy, wówczas można zmieniać dane nadawcy przelewu. wprowadzić numer rachunku własnego, na który mają zostać przelane środki: Instrukcja użytkownika Strona 47
48 w obszarze Na rachunku, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek własny dostępny w Serwisie. Można przelać środki z wybranego rachunku na ten sam rachunek pod warunkiem, że parametr Umożliwiaj wykonanie przelewu własnego na ten sam rachunek został ustawiony na Umożliwiaj (zakładka Ustawienia -> Parametry). Jeśli parametr nie zostanie włączony wówczas wyświetli się komunikat: Rachunek odbiorcy nie może być rachunkiem nadawcy. Operacja możliwa wyłącznie dla przelewu na rachunek własny, po wcześniejszym ustawieniu parametru -> Umożliwiaj wykonanie przelewu własnego na ten sam rachunek (Ustawienia -> Parametry). Rys. 32 Okno Przelew na rachunek własny krok 1/2 Dalsza funkcjonalność okna jest identyczna jak w przypadku menu Przelewy Dowolny. 9.7 Polecenie zapłaty Serwis umożliwia realizację Polecenia zapłaty, czyli pozyskiwania należności od płatników (dłużników). Stroną inicjującą Polecenie zapłaty jest wierzyciel (w tym wypadku TY). Aby uruchomić tę opcję muszą być spełnione następujące warunki: Twój bank zawarł porozumienie o stosowaniu polecenia zapłaty (efektem jest widoczna w menu zakładka Przelewy Polecenie zapłaty) Twój dłużnik musi mieć rachunek lub wskazać rachunek osoby w banku, który zawarł porozumienie o stosowaniu polecenia zapłaty Twój dłużnik wypełnił i przesłał do Ciebie formularz zgody na obciążenie jego rachunku w tej formie lub rachunku osoby przez niego wskazanej. Formularz zawiera niezbędne informacje (dane dłużnika): imię, nazwisko, adres, NIP, numer właściwego rachunku bankowego, numer ewidencyjny identyfikator płatności nadany przez wystawcę (Ciebie). Uruchomienie polecenia zapłaty umożliwia menu Przelewy Polecenie zapłaty, którego wybranie otwiera okno o nazwie Polecenie zapłaty krok 1/2 (Rys. 33). Instrukcja użytkownika Strona 48
49 Bank Spółdzielczy w Stegnie Rys. 33 Okno Polecenie zapłaty krok 1/2 Aby wykonać Polecenie zapłaty należy: W obszarze Dane wierzyciela wybrać rachunek (uznania), na który zostaną przelane środki od dłużnika. W polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek wówczas wolne środki wierzyciela zostaną wyświetlone automatycznie. Użycie klawisza Dane Wierzyciela udostępnią dane adresowe. W obszarze Dane dłużnika należy wpisać numer rachunku i dane dłużnika. Serwis automatycznie wypełni pola Numer rachunku i Dane adresowe, jeśli dłużnik zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Numer rachunku. W obszarze Szczegóły operacji należy wpisać: PIN dłużnika, Identyfikator płatności, Kwotę, Podać datę wykonania operacji. Domyślnie Serwis podpowiada aktualną datę, lecz użytkownik może dokonać jej zmiany (wyłącznie na datę przyszłą), posługując się listą wyboru roku, miesiąca i dnia lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na ikonkę kalendarza, Dodać przelew do istniejącej grupy przelewów (pole nieobowiązkowe): Dodanie przelewu do wybranej z listy grupy ułatwia wykonywanie operacji na przelewach (użytkownik ma możliwość łatwiejszego zarządzania wprowadzonymi przelewami, gdy zebrane są one w określonej grupie zob. rozdz.9.8 Grupy przelewów ) Poprawne wypełnienie wszystkich wymagalnych pól pozwala na przejście do następnego okna Polecenie zapłaty- krok 2/2, gdzie wyswietlone są wszystkie dane gotowe do zakceptowania za pomoca przycisku Zapisz. Przycisk Anuluj pozwoli powrócić do strony poprzedniej Polecenie zapłaty krok 1/2 i dokonać ewntualnej korekty danych lub usunięcie polecenia zapłaty. Pomyślne zakończenie jest komunikowane informacją Serwisu że dyspozycja została przyjęta. Polecenie zapłaty zostanie automatycznie umieszczone na liście przelewów, skąd może być zrealizowane (realizacja przelewów patrz pkt 9.1.) Instrukcja użytkownika Strona 49
50 9.8 Grupy przelewów Serwis umożliwia przypisanie przelewów do wcześniej utworzonej grupy, ułatwiając tym samym wykonywanie operacji na przelewach należących do danej grupy. Możliwe jest, więc posortowanie przelewów na ustalone kategorie, np. Wypłaty dla pracowników, Zasiłki itp. Po wybraniu zakładki Przelewy Lista otwiera się okno Grupy przelewów (Rys. 34), które zawiera listę istniejących grup przelewów oraz funkcje edycyjne: zmiana nazwy lub usuwanie istniejących grup, możliwość dodania nowej grupy (przycisk Dodaj grupę). Poprzez kliknięcie polecenia w tabeli Pokaż przelewy lub na nazwę grupy przelewów dostępne jest okno Przelewy z grupy:., zawierające przelewy z wybranej grupy. Struktura oraz funkcjonalność tego okna jest identyczna jak w przypadku okna Lista przelewów (Rys. 18). Okno zawiera wszystkie niezaksięgowane (oczekujące na realizację) przelewy, spełniające określone przez użytkownika kryteria filtracji podstawowej. W tym celu, użytkownik ma możliwość skorzystania z uproszczonego filtru, wybierając jedynie żądany Status przelewów. Wszystkie operacje dostępne w oknie Przelewy z grupy:., wykonywane są identycznie jak w przypadku okna Lista przelewów (Rys. 18). Rys. 34 Okno "Grupy przelewów". 9.9 Import przelewów Serwis umożliwia importowanie przelewów z innych Serwisów finansowych w formacie ELIXIR-O, VideoTel lub Plik zdefiniowany. Procedura importu jest prosta i sprowadza się do wykonania w oknie "Import przelewów (Rys. 35) następujących czynności: Wybrania z listy istniejącej grupy przelewów, do której zostaną dopisane importowane przelewy; Wybrania z listy odpowiedniego formatu (ELIXIR-O lub VideoTEL, Plik zdefiniowany, Polecenia zapłaty CitiDirect), w którym zostały zapisane przelewy podczas ich eksportowania z innego systemu finansowego Wybrania z listy odpowiedniego kodowania znaków, w którym zapisany został plik z przelewami podczas ich eksportowania z innego systemu finansowego; Wskazania pliku z przelewami za pomocą przycisku Wybierz plik Instrukcja użytkownika Strona 50
51 Rys. 35 Okno "Import przelewów". Import przelewów należy podpisać jednorazowym hasłem (certyfikatem, PIN-em z Tokena). Prawidłowe zakończenie operacji importu przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Od tej chwili, zaimportowane przelewy dostępne będą na liście przelewów oczekujących na podpis i akceptację (okno Lista przelewów (Rys. 18)). Program sprawuje kontrolę i zabezpiecza przed powtórnym zaimportowaniem tych samych przelewów. Program weryfikuje uprawnienia operatora do realizacji przelewów dla poszczególnych rachunków nadawcy importowanych przelewów (dla rachunków obciążanych). Jeśli brak uprawnienia choćby dla jednego rachunku importowanych przelewów to wyświetli się komunikat błędu Błąd importu przelewów (nr wiersza:1). Brak uprawnienia do dopisywania i edycji własnych przelewów dla numeru rachunku nadawcy: i import nie zostanie zrealizowany. Uprawnienia dla operatora ustalane są w banku. Program kontroluje format pliku i w przypadku niezgodności wskazanego i wybranego formatu pliku wyświetli ostrzegawczy komunikat, np. Nie można wykonać importu przelewów. Sprawdź format pliku Ponad to program sprawuje kontrolę limitów w czasie importu przelewów: nie zostanie zaimportowany przelew, który opiewa na kwotę przekraczającą limit operacji jednorazowej, kontrolowane są również pozostałe limity ustawione w systemie dla danego operatora. Reguły autoryzacji (ustalanie wysokości kwot przelewów do autoryzacji należy wyznaczyć w banku). Ważne Struktura pliku przeznaczonego do importu przelewów, w zależności od wybranego formatu (Elixir-O lub VideoTel, Plik zdefiniowany, Polecenia zapłaty CitiDirect), musi być zgodna z opisem odpowiednio w Załączniku 3 lub w Załączniku 4. Należy również zwrócić uwagę na zgodność typu kodowania pliku oraz opcji w oknie Import przelewów, ponieważ nieodpowiedni typ kodowania może spowodować nieczytelność przelewów, a w skrajnym przypadku uniemożliwić ich import Usługa PayByNet Usługa pozwala na wygodną i szybką opłatą za zakupy internetowe, a także pomoże bezpośrednio z konta internetowego regulować należności wymagane przy załatwianiu spraw urzędowych. Dzięki PayByNet można realizować transakcje o każdej porze dnia i nocy, także w weekendy. Gwarantem dokonania takiej płatności jest Krajowa Izba Rozliczeniowa - operator usługi PayByNet.. Przelew realizowany jest bezpośrednio pomiędzy rachunkiem w Banku (zleceniodawcy) i rachunkiem sklepu lub urzędu (beneficjenta). Sklep internetowy lub e-urząd otrzymuje informację o dokonaniu wpłaty jeszcze zanim pieniądze faktycznie znajdą się na jego koncie, bezpośrednio po akceptowaniu płatności. W tym celu należy: KROK PIERWSZY 1. Wybrać towar w sklepie internetowym zaznaczyć, akceptować i wrzucić do koszyka (sklep musi mieć uruchomioną usługę PayByNet) Instrukcja użytkownika Strona 51
52 2. Wybrać formę płatności PayByNet. KROK DRUGI 3. Klient zostanie przekierowany na stronę PayByNet (po użyciu przycisku Przekieruj) 4. Pojawia się kolejne okno, na którym widnieją dane transakcji: Skrócona nazwa odbiorcy, Identyfikator płatności, Kwota transakcji, data i godzina, do której należy zaakceptować płatność, aby transakcja została zrealizowana. W tym oknie również należy wybrać bank, w którym posiadasz bankowe konto internetowe i potwierdzić wybór banku/operatora kliknięciem przycisku POTWIERDZAM. Akceptujesz regulamin i warunki transakcji przez zaznaczenie kwadratu. Jeżeli nie zostanie wybrany bank pojawi się komunikat przypominający Proszę wybrać bank 5. Nastąpi przekierowanie na stronę wybranego przez klienta internetowego serwisu bankowego. KROK TRZECI 6. W wyświetlonym oknie należy logować się na stronie swojego banku. Strona ma dodatkową adnotację Płatność jest obsługiwana przez PayByNet. 7. Po zalogowaniu, w oknie Płatności PayByNet widnieją wypełnione automatycznie dane do przelewu: w polu Na rachunek - NRB beneficjenta oraz jego nazwę i adres, w polu Szczegóły operacji - tytułu płatności, kwotę, a także datę, do której przelew musi być podpisany i zaakceptowany przez uprawnione osoby. Takie działanie zabezpiecza bank i klienta przed błędami. Można zdecydować, z którego rachunku dokonać płatności i do której grupy przelewów przydzielić transakcję. Jeżeli wszystko jest dobrze należy zaakceptować przyciskiem Akceptuj. 8. Wyświetli się okno Płatność PayByNet 2/2, gdzie jeszcze raz należy sprawdzić wprowadzone dane. Jeśli wszystko jest dobrze należy użyć przycisku Zatwierdź. Wówczas zostanie wyświetlony komunikat: Instrukcja użytkownika Strona 52
53 KROK CZWARTY 9. Należy powtórnie zalogować się w serwisie Internet Bankingu Firmy, przejść do zakładki Przelewy, zaznaczyć przelew wykonany w usłudze PayByNet podpisać i zaakceptować przez osoby upoważnione. Należy pamiętać, aby to wykonać przed upływem terminu ważności płatności. 10. Po wykonaniu powyższych czynności bank przesyła do sklepu informację, o dokonaniu zapłaty. 11. Wówczas sklep może przystąpić do realizacji złożonego zamówienia Doładowania telefonów Serwis umożliwia za pomocą zakładki Przelewy Doładowania zasilenia konta telefonu komórkowego. Jednorazowe doładowanie wskazanego numeru telefonu składa się z następujących czynności: 1. W polu Z rachunku należy wybrać z rozwijanej listy numer rachunku z którego zostaną pobrane środki. 2. W polu Szczegóły doładowania należy wybrać operatora sieci, w której działa doładowywany numer, domyślnie wyświetla się sieć Orange. 3. Należy wybierać bądź wpisać (zależnie od oferty operatora) kwotę doładowania (kwota z przedziału PLN), 4. Następnie dwukrotnie wpisać numer telefonu. Jest to jednocześnie zabezpieczenie przed błędnym wprowadzeniem numeru. Należy pamiętaj, że w przypadku, zmiany dostawcy usług telefonicznych z zachowaniem numeru telefonu, z rozwijalnej listy wybierasz operatora sieci, który aktualnie obsługuje Twój numer. 5. Można dodać operację doładowania do grupy przelewów. 6. W dole okna jest możliwość zapoznania się z regulaminem usługi poprzez kliknięcie na wyrazie Regulamin, który należy zaakceptować zaznaczając obok kwadrat wyboru. Instrukcja użytkownika Strona 53
54 7. Przechodząc przyciskiem Dalej istnieje możliwość sprawdzenia poprawności wprowadzonych danych. W następnie wyświetlonym oknie można jeszcze zrezygnować z operacji doładowania używając przycisku Anuluj. Natomiast jeżeli wszystko się zgadza należy zatwierdzić przyciskiem Zatwierdź. Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzania przelewu doładowania telefonu powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Przelew został zapisany. Należy ją zaakceptować OK. 8. Od tej chwili, wprowadzony przelew za doładowanie telefonu pojawi się na liście przelewów oczekujących na podpis i akceptację (okno Lista przelewów (Rys. 18)) Autowypłata Aby dokonać autowypłaty należy zgłosić się do Banku z prośbą o udostepnienie usługi. Przy nieaktywnej usłudze operator/pracownik firmy ma widoczną, lecz nieaktywną opcję Autowypłata, dostępna po wybraniu zakładki Przelewy Autowypłata. Po naciśnięciu zakładki zostanie wyświetlony komunikat Korzystanie z zlecenia autowypłaty wymaga podpisania odpowiedniej umowy. Prosimy o kontakt z Bankiem. Po uaktywnieniu usługi operator/pracownik firmy ma aktywną zakładkę Autowypłata w serwisie Internet Bankingu. Wówczas wyświetlona zostanie odpowiednia formatka Zlecenie autowypłaty krok 1/2 (przykład powyżej), w której ma możliwość zdefiniowania autowypłaty. Beneficjentami autowypłaty mogą być tylko osoby fizyczne. Mogą one zrealizować daną wypłatę jednorazowo w kasie banku na podstawie okazanego dowodu osobistego/paszportu i na podstawie numeru PESEL; w ściśle określonej kwocie, w przedziale czasowym określonym datą operacji i datą ważności, podanych w definicji zlecenia autowypłaty w poniższym formularzu autowypłaty. Program domyślnie podstawia datę wykonania przelewu, czyli datę operacji = data bieżąca, data ważności = trzy miesiące do przodu od daty operacji. W podglądzie szczegółów operacji widać datę operacji. W wygenerowanym przez program tytule znajduje się między innymi informacja: Pesel beneficjenta, data ważności i tytuł podany przez zlecającego operatora. Uwaga!: Zlecenie autowypłaty podlega standardowym procedurom podpisywania i akceptowania operacji. Instrukcja użytkownika Strona 54
55 Program sprawdza poprawność wypełniania pól formularza autowypłaty i komunikuje odpowiednimi oknami o nieprawidłowościach. Serwis umożliwia import autowypłat opcją: Przelewy Import. Należy wybrać format pliku importu autowypłat: - Elixir-0, poniżej przykład formatu lub - plik zdefiniowany Należy pamiętać, aby kod = AW oraz fragment dot. tytułu operacji był odpowiednio sformatowany, czyli: /TI/Xnumer dokumentu/psl/numer PESEL/DW/Data ważności/txt/opis tekstowy operacji gdzie: X = 1 (dowód osobisty), 2 (paszport) Uwaga!: cały ciąg /TI/ /TXT/ należy podzielić na 4x35 znaków używając odpowiedniego (w zależności od formatu pliku) separatora, np. dla ELIXIR-0 będzie to znak Przykład tytułu: /TI/1ARI023338/PSL/ /DW/ /TXT/Autowypłata na dowód osobisty " Przykład wiersza pliku: 110, ,10055,0,0," "," ","Nadawca cz.1 Nadawca cz.2 Nadawca cz.3 Nadawca cz.4","odbiorca cz.1 Odbiorca cz.2 Odbiorca cz.3 Odbiorca cz.4",0,0,"/ti/1ari023338/psl/ /dw/ /TXT/Autowypłata na dowód osobisty ","","","AW" 10. Zlecenia Serwis umożliwia przeglądanie szczegółowych informacji dotyczących zleceń zdefiniowanych przez Klienta w siedzibie Banku: Okresowych ze stałą kwotą (Rys. 37); Realizowanych wg harmonogramu (Rys. 38) Lista zleceń Okno Zlecenia (Rys. 36), dostępne z menu Zlecenia Lista zleceń, zawiera listę zleceń zdefiniowanych dla danego rachunku, który można zmienić poprzez wybór z listy dostępnych rachunków. Zlecenia można dopisywać w siedzibie banku. Serwis umożliwia tylko przeglądanie zleceń. Rys. 36 Okno "Lista zleceń". Poprzez kliknięcie na nazwę zlecenia lub numer rachunku odbiorcy, otwiera się okno o nazwie Dane zlecenia (Rys. 37 lub Rys. 38), zawierające wszystkie jego szczegółowe informacje. Instrukcja użytkownika Strona 55
56 Rys. 37 Okno "Dane zlecenia okresowego ze stałą kwotą". Rys. 38 "Dane zlecenia okresowego wg harmonogramu". 11. Kontrahenci Baza kontrahentów jest bardzo ważnym elementem prawidłowego funkcjonowania firmy. Dlatego też Serwis umożliwia następujące operacje związane z bazą kontrahentów: Tworzenie i edycję grup kontrahentów; Dodawanie do grupy pojedynczych kontrahentów jak również import listy kontrahentów z innych systemów finansowych; Możliwość modyfikacji danych kontrahenta; Mechanizm wyszukiwania kontrahenta/ów; Instrukcja użytkownika Strona 56
57 Automatyczne wypełnianie formularzy przelewów danymi kontrahenta. Uwaga! Operator/pracownik firmy z uprawnieniem do wykonywania przelewów - Dopisywanie, edycja własnych przelewów (uprawnienie przydzielane w Banku) ma możliwość oglądania i edycji listy i grup kontrahentów. Operator nie posiadający takiego uprawnienia ma zablokowany dostęp do zakładki Kontrahenci. Próba wejścia w listę kontrahentów przez operatora nieuprawnionego zakończy się wyświetleniem okna z informacją Lista jest pusta Grupy kontrahentów Okno Kontrahenci (Rys. 39) zawiera listę istniejących grup kontrahentów, którzy zostali podzieleni na krajowych na rzecz, których należy wykonywać przelewy w PLN zagranicznych na rzecz, których należy wykonywać przelewy w dewizach W wyświetlonym oknie możliwa jest edycja, taka jak: zmiana nazwy, usuwanie istniejących grup oraz możliwość dodania nowej grupy lub nowego kontrahenta - Dodaj kontrahenta do grupy - Dodaj grupę; wyszukanie kontrahentów po dowolnej części nazwy kontrahenta, numer rachunku (bez spacji) - Szukaj. Rys. 39 Okno "Kontrahenci". Ważne Wszyscy kontrahenci z wszystkich grup są dostępni dla każdego rachunku z listy rachunków (są wspólni dla wszystkich rachunków dowolnej jednostki organizacyjnej należącej do firmy) Lista kontrahentów Poprzez kliknięcie na nazwę grupy, otwiera się okno Lista kontrahentów z grupy (Rys. 40), zawierające kontrahentów z wybranej grupy. W oknie tym dostępne są następujące operacje: Wybranie pojedynczego kontrahenta z listy, poprzez kliknięcie na jego nazwę lub polecenia Modyfikuj, w celu sprawdzenia lub edycji jego danych nastąpi przejście do okna Edycja kontrahenta (Rys. 41); Wykonanie przelewu poprzez wybranie polecenia z tabeli Wykonaj przelew; Dodanie do grupy nowego kontrahenta (przycisk o nazwie Dodaj kontrahenta); Instrukcja użytkownika Strona 57
58 Wyszukanie kontrahenta przez wpisanie w polu Tekst dowolnego tekstu, np. fragment nazwy kontrahenta, numer rachunku, itp.; Powrót do okna Grupy kontrahentów (Rys. 39) (przycisk o nazwie Grupy). Rys. 40 Okno "Lista kontrahentów z grupy " Dodanie nowego kontrahenta, edycja danych kontrahenta Dodanie nowego kontrahenta do bazy kontrahentów umożliwia polecenie Dodaj kontrahenta, dostępne z poziomu okna Kontrahenci (Rys. 39) lub okna Lista kontrahentów z grupy (Rys. 40). W celu zarejestrowania nowego kontrahenta w bazie, należy w oknie Edycja kontrahenta (Rys. 41) wykonać następujące czynności: Wybrać z listy odpowiednią grupę, do której zostanie dopisany kontrahent (jeśli nie została jeszcze utworzona żadna grupa, należy w oknie Grupy kontrahentów (Rys. 39) utworzyć nową grupę klikając na przycisk o nazwie Dodaj grupę); Wprowadzić opis kontrahenta (pole nieobowiązkowe); jeżeli pole zostanie puste wówczas podstawiona jest tam wartość z pola Dane kontrahenta ; Wprowadzić dane kontrahenta: nazwę oraz adres kontrahenta (pierwsze pole wymagane); Wprowadzić rachunek kontrahenta (pole wymagane); Wprowadzić NIP, PESEL oraz REGON kontrahenta (wpisać bez spacji i myślników, pola nieobowiązkowe); Zaakceptować wprowadzone dane poprzez kliknięcie na przycisk Dalej, co spowoduje przejście do dalszej części formularza, gdzie hasłem jednorazowym lub certyfikatem lub PIN z Tokena należy zatwierdzić nowego kontrahenta > Wykonaj. Instrukcja użytkownika Strona 58
59 Rys. 41 Okno "Edycja kontrahenta". Prawidłowe zakończenie dodawania do bazy nowego kontrahenta powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Od tej chwili, nowy kontrahent pojawi się na liście kontrahentów z danej grupy (okno Lista kontrahentów (Rys. 40)) oraz będzie możliwe wskazanie go z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę, widoczną obok pola Numer rachunku na formularzu Przelew dowolny (Rys. 28). W celu edycji danych istniejącego już kontrahenta należy wybrać/ odnaleźć poprzez wpisanie nazwy lub fragmentu nazwy, pesel w pole Tekst i użyć Szukaj. Program odszuka kontrahenta, wówczas poleceniem Modyfikuj należy przejść do formatki edycji kontrahenta Import kontrahentów Serwis umożliwia importowanie kontrahentów z innych systemów finansowych, Kontrahenci Import. Procedura importu jest prosta i sprowadza się do wykonania w oknie "Import kontrahentów (Rys. 42) następujących czynności: Wybrania z listy istniejącej grupy kontrahentów, do której zostaną dopisana importowana lista kontrahentów; Instrukcja użytkownika Strona 59
60 Wybrania z listy odpowiedniego kodowania znaków, w którym zapisany został plik zawierający listę kontrahentów podczas jej eksportowania z innego Serwisu finansowego; Wskazania pliku tekstowego z listą kontrahentów za pomocą przycisku Wybierz plik ; Rys. 42 "Import kontrahentów". Importu kontrahentów jest automatycznie uruchomiony po wskazaniu pliku i zatwierdzeniu hasłem jednorazowym ( lub certyfikatem lub PIN-em z Tokena). Prawidłowe zakończenie operacji importu kontrahentów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Od tej chwili, zaimportowani kontrahenci dostępni będą na liście kontrahentów z danej grupy (okno Lista kontrahentów (Rys. 40)) oraz będzie możliwe wskazanie ich z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę, widoczną obok pola Numer rachunku na formularzu Przelew dowolny (Rys. 28). Po zmodyfikowaniu kontrahenta w tabeli zostanie umieszczona informacja z datą i osobą modyfikującą: Poleceniem dodaj nową grupę można zaimportować kontrahentów do zupełnie nowej grupy; Instrukcja użytkownika Strona 60
61 Format pojedynczego rekordu (wiersza) pliku *.txt: opis_kontrahenta, nazwa_1, nazwa_2, nazwa_3, nazwa_4, numer_rachunku, NIP, PE SEL, REGON (ENTER) Długość pól: Opis_kontrahenta, nazwa_1/2/3/4 do 35 znaków każde pole numer_rachunku 26 cyfr separator przecinek Przykładowe pliki z kontrahentami przygotowanymi do importu: ROMEX, Zimna Niemira, Sadowne 5, Dorobiny, m, ,,, ROMEX, Zimna Niemira, Sadowne, Dorobiny,, , ,, Wyszukiwanie kontrahenta Wyszukiwarka kontrahentów, znajdujących się w bazie kontrahentów, jest dostępna z zakładki Kontrahenci. Aby odszukać kontrahenta w bazie, w oknie "Kontrahenci" (Rys. 43) należy w polu Tekst wprowadzić dowolny ciąg znaków, który będzie szukany wśród opisów i nazw wszystkich kontrahentów (może to być nazwa, nazwisko, pesel, numer rachunku) oraz kliknąć przycisk Szukaj. Rys. 43. Okno "Kontrahenci"- wyszukanie kontrahenta. W wyniku przeszukiwania bazy kontrahentów, wyświetlone zostanie okno Lista kontrahentów (Rys. 40) z listą kontrahentów, spełniających zadane kryterium, tzn. zawierających wprowadzony przez użytkownika ciąg znaków. Jeśli nie zostanie znaleziony żaden kontrahent, wyświetlona zostanie informacja: Lista jest pusta. Instrukcja użytkownika Strona 61
62 12. Ustawienia Poprzez menu Ustawienia, uprawniony użytkownik Serwisu ma dostęp do następujących funkcji administracyjnych: Wybór jednostki organizacyjnej (Rys. 44) oraz ustawienie dla niej rachunku domyślnego (menu Ustawienia Jednostki organizacyjne ); Weryfikacja reguł autoryzacji dla wybranego rachunku (menu Ustawienia Reguły autoryzacji ); Zarządzanie kontami użytkowników Serwisu (menu Ustawienia Operatorzy ); Zmiana hasła dostępu do Serwisu (menu Ustawienia Zmiana hasła ); Blokowanie kanałów dostępu (menu Ustawienia Kanały dostepu ); Ustalić parametry do obsługi internetowej Firmy (menu Ustawienia Parametry ) Jednostki organizacyjne Po wybraniu menu Ustawienia Jednostki organizacyjne, wyświetli się okno Lista jednostek organizacyjnych (Rys. 44), w którym znajdują się nazwa głównej firmy oraz wszystkie jednostki podległe firmie głównej (Klientowi Banku). Rys. 44 Okno "Lista jednostek organizacyjnych". Domyślnie jednostka organizacyjna (firma) przypisana operatorowi w Banku nie ma polecenia Wybierz. Nazwa jej widniej również w prawym górnym rogu okna. Operator może zmienić na inną jednostkę organizacyjną przez kliknięcie Wybierz. Spowoduje to usunięcie polecenia Wybierz do innej firmy i jednocześnie zmianę nazwy firmy w prawym górnym rogu okna (nad paskiem menu) oraz przejście do listy rachunków wybranej jednostki firmy (zob. okno Lista rachunków (Rys. 3). Funkcjonalności okna Lista rachunków i okien pochodnych dla wybranej jednostki organizacyjnej są identyczne z opisem zawartym w rozdziale 6.1 Lista rachunków. Po zmianie jednostki organizacyjnej operator może wykonywać operacje na jej rachunkach w ramach uprawnień jakie mu przydzielono do rachunku, jednak nie może oglądać kontrahentów zmienionej jednostki ma podgląd tylko do kontrahentów przydzielonych do swojej jednostki organizacyjnej, przydzielonej mu w Banku Reguły autoryzacji Okno Reguły autoryzacji (Rys. 45), do którego dostęp jest poprzez menu Ustawienia Reguły autoryzacji zawiera informacje, którzy operatorzy Firmy są uprawnieni do autoryzacji przelewów na wybranym rachunku i do jakich kwot. Zasady autoryzacji są ustalane w banku, nie ma tu możliwości zmiany. Rachunek można wybrać z rozwijanej listy Numer rachunku. Informacje zebrane są w postaci tabeli z następującymi kolumnami: Kwota kwota, do której obowiązuje dana kombinacja podpisów użytkowników; Operator 1..3 nazwa użytkownika Serwisu uprawnionego do składania podpisów zleceń; Instrukcja użytkownika Strona 62
63 Bank Spółdzielczy w Stegnie Rys. 45 Okno "Reguły autoryzacji". Każdy wiersz tabeli stanowi pojedynczą kombinację podpisów, które są wymagane przy autoryzacji wszelkiego typu zleceń z danego rachunku (wybranego z listy znajdującej się nad tabelą) na kwotę równą lub mniejszą od kwoty określonej w polu Kwota. Podczas operacji podpisywania przelewów (zob. rozdz Podpisywanie przelewów ), Bank sprawdza, czy podpisująca osoba przypisana jest do jakiejkolwiek kombinacji zawartej w regułach autoryzacji, odpowiadającej kwocie podpisywanego przelewu. Jeśli w polu Kwota znajduje się tekst: Bez ograniczeń, wówczas dana kombinacja użytkowników może podpisywać zlecenia bez względu na ich kwotę. Ważne Status przelewu nie zmieni się na Podpisany dopóki nie zostaną złożone wszystkie wymagane podpisy z odpowiedniej kombinacji określonej w Regułach autoryzacji. Podpisanie przelewu jedynie przez część użytkowników z odpowiedniej kombinacji, spowoduje zmianę statusu na Podpisany częściowo (N), gdzie N oznacza liczbę złożonych podpisów Operatorzy Okno Lista operatorów (Rys. 46), do którego dostęp jest poprzez menu Ustawienia Operatorzy, zawiera informacje o zarejestrowanych w Serwisie użytkownikach Serwisu. Informacje te zebrane są w postaci tabeli z następującymi kolumnami: Nazwa operatora imię i nazwisko użytkownika Serwisu; Udane logowanie data i czas ostatniego udanego logowania do Serwisu; Nieudane logowanie data i czas ostatniego nieudanego logowania do Serwisu; Nieudane próby liczba nieudanych prób logowania (zerowana po udanym logowaniu); Status aktualny status operatora: Aktywny lub Wyłączony ; Operacje operacje dostępne wyłącznie dla uprawnionego użytkownika (administratora): Wyłącz zablokowanie aktywnego operatora; Włącz odblokowanie zablokowanego operatora oraz jednoczesna zmiana jego hasła; Zmień hasło zmiana hasła danego operatora. Uwaga! Operator mający uprawnienie Nadzorcy systemu i Administratora technicznego ma wglądu do listy operatorów. Każdy inny operator nie ma wglądu do listy operatorów, w zakładce Ustawienia nie ma opcji Operatorzy. Dla uprawnionego użytkownika (administratora, nadzorcy systemu), oprócz w/w operacji dostępne jest również polecenie Dodaj operatora, dzięki któremu administrator może zarejestrować nowego użytkownika Serwisu. Instrukcja użytkownika Strona 63
64 Bank Spółdzielczy w Stegnie Rys. 46 Okno "Lista operatorów". Poprzez kliknięcie na nazwę operatora w oknie Lista operatorów (Rys. 46), otwiera się okno Operator: nazwa operatora (Rys. 47) (dostępne wyłącznie dla Administratora i Nadzorcy systemu), w którym, oprócz podstawowych informacji, wyświetlane są również uprawnienia wybranego operatora do wykonywania operacji na danym rachunku. Rys. 47 Okno "Operator:...". Tabela Uprawnienia operatora zawiera następujące kolumny: Nr rachunku numer i nazwa rachunku, którego dotyczą uprawnienia; Nazwa jednostki nazwa jednostki, do której przypisany jest rachunek; Nazwa uprawnienia znacznik posiadania lub braku uprawnienia: 1. Administracja dostępem; 2. Dostęp do historii rachunku; 3.Dopisywanie i edycja własnych przelewów; Uwaga! Operator/pracownik firmy z uprawnieniem do wykonywania przelewów - Dopisywanie, edycja własnych przelewów (przydzielony w Banku lub przez Nadzorcę systemu) ma możliwość oglądania, dodawania nowego kontrahenta, edycji listy i grup kontrahentów. Operator nie posiadający takiego uprawnienia ma Instrukcja użytkownika Strona 64
65 Bank Spółdzielczy w Stegnie zablokowany dostęp do zakładki Kontrahenci w serwisie Internet Bankingu. Próba wejścia w listę kontrahentów przez operatora nieuprawnionego zakończy się wyświetleniem okna z informacją Lista jest pusta. 4. Wgląd w przelewy innych operatorów; 5. Akceptacja przelewów; 6. Usuwanie i edycja przelewów innych operatorów; 7. Usuwanie i edycja przelewów podpisanych wszystkich operatorów; 8. Usuwanie podpisów; 9. Likwidacja rachunku; 10. Dopisywanie i edycja przelewów dewizowych. Poprzez kliknięcie na wybrany w tabeli rachunek w oknie Operator: Nazwa operatora (Rys. 47), otwiera się okno Uprawnienia operatora: Nazwa operatora (Rys. 48) (okno dostępne wyłącznie dla nadzorcy systemu i administratora technicznego), w którym, oprócz informacji dotyczących wybranego rachunku ( Rachunek ), wyświetlane są wszystkie dostępne uprawnienia, które może on przydzielić danemu operatorowi. Administrator oraz Nadzorca systemu nie mogą edytować sami sobie uprawnień, wyświetla się informacja Brak dostępu do uprawnień operatora. W tabeli zaznaczone są uprawnienia, które operator aktualnie posiada. Rys. 48 Okno "Uprawnienia operatora:...". Administrator ma możliwość przyznania lub odebrania operatorowi dostępnych uprawnień poprzez zaznaczenie lub odznaczenie kwadratu w kolumnie Wybór w tabeli Uprawnienia oraz kliknięcie przycisku Zapisz. Prawidłowe zakończenie operacji zmiany uprawnień operatora powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Przycisk Powrót umożliwia powrót do poprzedniego okna: Operator: Nazwa operatora (Rys. 47) Zmiana hasła Każdy zalogowany użytkownik Serwisu ma możliwość zmiany swojego hasła dostępu na nowe. W tym celu, w oknie Zmiana hasła (Rys. 49), dostępnego z menu Ustawienia Zmiana hasła, należy: W polu Hasło wprowadzić dotychczasowe hasło; W polach Nowe hasło oraz Powtórz hasło wprowadzić nowe hasło Zatwierdzić zmianę hasła poprzez kliknięcie na przycisk Wykonaj. Instrukcja użytkownika Strona 65
66 Hasło dostępu musi zawierać co najmniej: 8 znaków; jedną dużą literę; jedną małą literę; jedną cyfrę. Rys. 49 Okno "Zmiana hasła". Ważne Nowe hasło należy zapamiętać, ponieważ następne logowanie do Serwisu będzie wymagało podania nowego hasła, a w przypadku przekroczenia dopuszczalnej liczby błędnych logowań, dostęp do Serwisu zostanie zablokowany. Zdjęcie blokady możliwe jest wyłącznie przez uprawnionego użytkownika Serwisu (administratora) lub osobiście w Banku Parametry Serwis poprzez wybranie menu Ustawienia Parametry wyświetla okno Parametry (Rys. 50), gdzie po wybraniu odpowiedniej kategorii danych w tabeli, umożliwia: Rys. 50 Okno Parametry DOSTĘP Rodzaj hasła w oknie logowania - można modyfikować sposób logowania się do serwisu Internet Banking. Są do wyboru w zależności od ustaleń z Bankiem: hasło maskowalne w pierwszym oknie podajesz swój - numer klienta, akceptujesz przyciskiem Dalej i przechodzisz do następnego okna, w którym podajesz tylko niektóre znaki swojego hasła dostępu losowo wygenerowane przez system (może być zmienna liczba znaków) lub pełne hasło - podajesz numer klienta i wszystkie znaki swojego hasła dostępu. Należy zatwierdzić przyciskiem Zaloguj. Po poprawnym zalogowaniu na ekranie pojawi się okno główne programu. Instrukcja użytkownika Strona 66
67 Z chwilą udostępnienia funkcjonalności przez Bank logujesz się do serwisu Internet Bankingu według wersji z pełnym hasłem. Powiadamianie SMS po poprawnym zalogowaniu operator może zdecydować czy po każdym poprawnym zalogowaniu się do serwisu będzie wysyłany SMS na numer telefonu operatora podany w Banku. W przychodzącym SMS-e zawarte są następujące informacje: numer operatora w serwisie Internet Banking, poprawne logowanie dokładny czas i dat, liczba prób logowania, numer IP komputera z którego dokonano logowania i rodzaj użytej przeglądarki internetowej. Usługa dostępna jeżeli zostało to ustalone w banku oraz został podany numer telefonu komórkowego danego operatora. RACHUNKI ustawienie rachunku głównego, poprzez kliknięcie na słowie Modyfikuj otwiera się nowe okno, w którym należy rozwinąć listę z rachunkami udostępnionymi w obsłudze przez Internet i wybrać żądany rachunek. Podział rachunków na jednostki organizacyjne wybór Z podziałem na jednostki organizacyjne pozwoli wyświetli jednostki organizacyjne, w oknie Lista rachunków jest dostępny przycisk Pokaż jednostki (Rachunki > Lista rachunków) ; wybór Bez podziału na jednostki organizacyjne spowoduje że w oknie Lista rachunków przycisk Pokaż jednostki jest niedostępny. PRZELEWY Akceptacja przelewów - ustawienie reguł akceptacji przelewów w nowym oknie poprzez kliknięcie na polecenie zmień. W zależności od ustawienia wartości parametru: Niezależna od podpisu lub Jednoczesna z podpisem można zdecydować odpowiednio o rozdzielnym bądź łącznym akceptowaniu i podpisywaniu przelewów. Ustawienie na opcji Niezależna od podpisu powoduje, że na Liście przelewów w prawym dolnym rogu znajdują się dwa niezależne przyciski Podpisz i Akceptuj. Ustawienie na opcji Jednoczesna z podpisem powoduje, że na Liście przelewów w prawym dolnym rogu znajduje się jeden przycisk Podpisz i Akceptuj. Aplikacja do podpisywania przelewów do wyboru Java Applet (domyślnie ustawiana) oraz ActiveX. Aplikacja ActiveX współpracuje tylko z przeglądarką Internet Explorer. Po wybraniu w parametrach aplikacji ActiveX, podczas podpisywania przelewów będzie wyświetlany komunikat: Odpowiedź twierdząca Tak umożliwi podpisanie przelewu. Odpowiedź Nie uniemozliwi podpisanie i wyświetli komunikat Program Internet Explorer zablokował format ActiceX, więc strona może być wyświetlok=na niepoprawnie. Uwaga! Używając aplikacji ActiceX w ustawieniach zabezpieczeń zaleca sie wybrać Monituj dla parametru Inicjowanie i wykonywanie skryptów formatów ActiveX niezaznaczonych jako bezpieczne do wykonania, dostępny pow ybraniu opcji: Narzędzia Internet Explorer -> Opcje internetowe -> zakładka Zabezpieczenia -> wybrać sferę w której działa Ibternet Banking Firmy (Internet lub Zaufane witryny) -> przycisk Poziom niestandardowy -> Formaty ActiveX i dodatki plug-in. Domyślna akcja po zapisaniu przelewu jednorazowego - za pomocą polecenia z tabeli Modyfikuj można zdecydować, które okno z zaproponowanych będzie pojawiało się na ekranie po wykonaniu przelewu jednorazowego: Przejdź na stronę z listą przelewów oczekujących Pozostań na stronie edycji przelewu Instrukcja użytkownika Strona 67
68 Domyślne sortowanie listy przelewów - parametr pozwala na domyślne ustawienie sortowania listy przelewów wg zawartości jednej z wybranych kolumn (ID; Z rachunku; Na rachunek; Tytuł; Kwota; Waluta; Data) rosnąco lub malejąco. Umożliwiaj wykonanie przelewu własnego na ten sam rachunek dostępne możliwości: Umożliwiaj lub Nie umożliwiaj, gdzie możesz umożliwić przelanie środków z wybranego rachunku na ten sam rachunek (opcja dostępna w zakładce Przelewy -> Na rachunek własny). Program domyślnie nie pozwoli na przelanie środków z wybranego rachunku na ten sam rachunek. WYDRUKI I PLIKI wybranie strony kodowej plików eksportowanych lub importowanych - w zależności od potrzeb (aby w przeglądarce internetowej móc odczytywać wszystkie zastosowane znaki diakrytyczne, np. polskie ą, ę, ć, ł itd.) należy wybrać (przycisk Modyfikuj ) stronę kodową plików spośród zaproponowanych: Środkowoeuropejski (Windows ) Środkowoeuropejski (ISO ) Środkowoeuropejski (IBM - 852) Unicode (UTF - 8) Unicode (UTF - 16) ustawienie formatu importu przelewów: ELIXIR-0 lub VideoTEL Ważne Ustawienia paramentów strony kodowej i formatu plików do importu będą ustawieniem domyślnym, tzn. po każdorazowym zalogowaniu się i wylogowaniu do Serwisu wybrane tu ustawienia będą aktualne. Można je zmienić używając przycisku Modyfikuj ustawienie formatu wydruku oraz plików pdf wyciągów/zestawień operacji z kolumną Adnotacje wówczas na wydruku znajduje się pusta kolumna Adnotacje, w której klient może wpisywać własne uwagi lub bez kolumny Adnotacje. z kolumną Kwota/ Saldo lub bez kolumny Kwota/Saldo ustawienie formatu wyciągów: Typ 1, Typ 2 Typ 1 Rys. 51 Okno z wydrukiem wyciągu w formacie Typ 1 Instrukcja użytkownika Strona 68
69 Typ 2 Rys. 52 Okno z wydrukiem wyciągu w formacie Typ 2 Nagłówek pliku SIMP po wybraniu Modyfikuj masz możliwość wyboru czy w nagłówku na wydruku zestawienia płatności masowych ma widnieć napis SIMP lub SIMP2. Przy eksporcie płatności masowych do SIMP w wygenerowanym pliku w pierwszej i ostatniej linii w zależności od ustawienia nowego parametru będzie informacja "SIMP" lub "SIMP2". Uzależnione jest to od używanych przez klienta innych programów finansowo-księgowych. Pola typu 4x35 znaków (Nadawca, Odbiorca, Tytuł) w plikach eksportowanych w formacie XLS, CSV pozwala wybrać strukturę plików eksportowanych w zależności od potrzeby, do wyboru: - Pozostaw rozdzielne wówczas w pliku Nadawca, Odbiorca, Tytuł każde pole jest rozdzielone po 4 kolumny a w kolumnie jest 35 dozwolonych znaków, np.:. Nadawca 1 Nadawca 2 Nadawca 3 Nadawca 4 Odbiorca 1 Odbiorca 2 Odbiorca 3 Odbiorca 4 1x35znak 1x35znak 1x35znak 1x35znak 1x35zn. 1x35zn. 1x35zn. 1x35zn. 1x35 1x35 1x35 1x35 Tytuł 1 Tytuł 2 Tytuł 3 Tytuł 4 - Scalaj do pojedynczej kolumny wówczas w pliku Nadawca, Odbiorca, Tytuł każde pole jest scalone do jednej kolumny i w każdej kolumnie jest 4x35 znaków, np.: Nadawca Odbiorca Tytuł 4x 35 znaków 4x 35 znaków 4x 35 znaków Format eksportowanego lub importowanego pliku przelewów Dodaj - masz możliwość zdefiniowania struktury pliku do importu/eksportu przelewów z innego programu księgowego. W tym celu musisz określić, jaki znak będzie separatorem głównym, jaki znak będzie separator podpól w polach 4x35 znaków, których zawarte są dane odbiorcy i nadawcy; podać format kwoty i daty, określić separator daty, zaznaczyć czy kwota WN ma być z minusem, zaznaczyć czy w nagłówku mają występować nazwy pól. Instrukcja użytkownika Strona 69
70 Następnie w dolnej części okna znajdują się trzy tabelki, z których każda pozwala na dowolne zdefiniowanie pól: nagłówka, sekcji głównej i stopki przelewu definiowanego przez Ciebie. Zaznaczenie kwadratu w polu Nagłówek, Stopka spowoduje że wyświetli się tabela do zdefiniowania tych sekcji przelewu. Każda tabela jest podzielona na dwie części. W części po lewej stronie znajdują się etykiety pól, które możesz przenieść za pomocą przycisku Dodaj>> na stronę prawą. Dostępne etykiety to: Rachunek Nadawcy, Rachunek Odbiorcy, Dane Nadawcy (4x35), Dane Odbiorcy (4x35), Rachunek wirt. - rachunek wirtualny płatności masowych, Tytuł Operacji (4x35), Kwota, Data operacji, Kod Operacji - to identyfikacja typu dokumentu, np.: wartość komunikatu 51 - przelew zwykły lub składka ZUS, 71 płatność podatkowa, Typ Operacji - przykładowe typy: 110, 210, Numer wyciągu, Numer operacji, Data bieżąca, Data wyciągu data wygenerowania wyciągu w banku, Data nadania data fizycznego wykonania przelewu, DOWOLNA WARTOŚĆ - istotnym polem, szczególnie przy eksporcie danych, jest DOWOLNA WARTOŚĆ, którą można umieszczać w dowolnym miejscu tworzonego pliku. Po podświetleniu/ wybraniu etykiety DOWOLNA WARTOŚĆ nad przyciskiem Dodaj pojawia się ramka z poleceniem: wprowadź wartość. W ramce możesz wpisać do 20 znaków alfanumerycznych (cyfry, litery). Jeżeli nic nie wpiszesz w ramce, wówczas pole DOWOLNA WARTOŚĆ w twoim pliku ma wartość domyślną X. Przy pliku eksportowanym będzie to pusta wartość, zaś przy imporcie pojawi się w tym miejscu wartość z odpowiedniego pola pliku importowanego. DOWOLNY ZAKRES - możesz wybrać dowolne z dostępnych pól i ustalić dla nich zakres, np.: wybrać pole Kwota i ustalić zakresie od 100 zł do 1500 zł, POLE ZŁOŻONE - pole złożone możesz zdefiniować przez dodanie kilku pól z określonym zakresem wartości i każde pole musi być oddzielone od siebie znakiem separatorem, należy tylko pamiętać aby nie używać tu separatora głównego, masz tu również podgląd zdefiniowanego POLA ZŁOŻONEGO). Prawa strona tabeli przedstawia strukturę pliku przez Ciebie tworzonego. Etykiety pól możesz przenosić w dowolnej kolejności. Sekwencję wybranych etykiet pól dodatkowo możesz zmieniać za pomocą przycisków W górę, W dół znajdujących się po prawej stronie tabeli. Za pomocą przycisku Usuń możesz usunąć niechcianą etykietę pola z prawej strony tabeli. W dole okna pod tabelą znajduje się podgląd tworzonego przez Ciebie pliku. Po wprowadzeniu zmian za każdym razem należy odnowić widok podglądu przyciskiem Odśwież. Instrukcja użytkownika Strona 70
71 W formacie nie wszystkie pola musisz wypełnić, ale niezbędne jest wypełnienie pól takich jak: Separator, Rachunek nadawcy, Rachunek odbiorcy, Kwota, itp... System nie pozwoli zapisać formatu bez któregoś z wymaganych pól. Możesz ustawić sobie tylko jeden format importowanego / eksportowanego pliku przelewów, który możesz modyfikować. Ale dodatkowo, możesz zdefiniować kilka formatów plików i każdy z nich zapisać do pliku przyciskiem Do pliku wskazując ich odpowiednią nazwę i miejsce zapisu na dysku. Aby uniknąć ponownego definiowania pliku możesz wykorzystać wcześniej zdefiniowany i zapisany format pliku, używając przycisku Wczytaj i wskazać skąd go pobrać, Zdefiniowany Format eksportowanego lub importowanego pliku przelewów możesz zapisać w Ustawieniach -> przycisk Zapisz; lub zrezygnować z zapisu -> Anuluj. Liczba drukowanych potwierdzeń na stronie A4 umożliwia drukowanie jeden lub dwa potwierdzenia na stronie A4. Domyślnie ustawiono dwa, które można zmienić naciskając Modyfikuj. Instrukcja użytkownika Strona 71
72 Podsumowanie prowizji na zestawieniach w zależności od ustawień parametru Widoczne/Niewidoczne na wydruku wyciągu, pod tabelą z przelewami może być wyświetlone zestawienie prowizji dla poszczególnych rodzajów operacji (ME, WY, WE, K, Pozostałe), Liczba operacji (liczba wszystkich operacji danego typu na zadanym wyciągu) oraz Kwota prowizji (suma kwot prowizji pobrana od danego rodzaju operacji). Orientacja strony na zestawieniach w formacie PDF: Pionowa, Pozioma. Załączniki do wyciągów (Potwierdzenia operacji) jeśli ustawiony na Tak, wówczas do wyciągu są dodawane potwierdzenia operacji (wydruk potwierdzeń operacji w postaci załącznika do wyciągu 6 potwierdzeń na stronie A4). Eksport wielu wyciągów w formacie PDF do wyboru są dwa warianty: Oddzielne pliki PDF skompresowane w jednym pliku ZIP -> każdy wyciąg jest oddzielnym dokumentem; Pojedynczy plik PDF > zostanie wydrukowany jeden dokument z podziałem na części odpowiadające ilości wyciągów Kanały dostępu Serwis poprzez wybranie menu Ustawienia Kanały dostępu wyświetla okno Kanały dostępu, w którym z poziomu Internet Bankingu można zablokować kanały dostępu do: Internet Bankingu, Bankofonu, SMS Bankingu (o ile taka usługa została udostępniona klientowi w banku). Blokada dotyczy usługi dla danego operatora firmy. W wyświetlonym oknie znajduje się lista kanałów dostępu do usług dla danego operatora firmy. Zablokowanie każdego z nich jest możliwe po użyciu polecenia Zablokuj. Program wyświetli pytanie Odpowiedź twierdząca OK zostanie zarejestrowana i program poinformuje, że Dyspozycja została przyjęta. Po zablokowaniu status danego kanału zmieni się z Aktywny na Zablokowany. Zablokowaną usługę może odblokować tylko operator w banku. Istnieje również możliwość zablokowania usługi Internet Banking za pomocą wiadomości SMS, niezależnie czy klient ma włączoną usługę SMS Banking czy nie. Blokadę można założyć wysyłając wiadomość SMS na numer SMS Bankingu w banku., o treści BI#identyfikator (identyfikator to numer, którym klient loguje się do systemu). Program weryfikuje czy podany identyfikator jest związany z numerem telefonu klienta zarejestrowanym w Internet Bankingu, SMS Bankingu lub danych osobowych. Jeśli istnieje zgodność weryfikowanych danych to program blokuje dostęp i odsyła stosowny SMS, np.: Dostęp do kanału Internet dla identyfikatora 999XXX33 zablokowany. Również współwłaściciel rachunku może zablokować dostęp. Przykład: mąż z żoną mają wspólny rachunek, żona za pomocą swego telefonu może zablokować identyfikator męża. Można zablokować dostęp do Internet Bankingu również z dowolnego telefonu wysyłając wiadomość SMS o treści BI#identyfikator#PESEL. Instrukcja użytkownika Strona 72
73 13. Informacje Serwis udostępnia, poprzez menu Informacje, następujące dodatkowe usługi : Komunikaty przysłane przez Bank (Rys. 53); Logowanie zdarzeń, czyli dziennik zdarzeń (Rys. 54), zawierający zapis wykonanych operacji w Serwisie; Tabelę kursów walut (Rys. 55) Komunikaty W oknie "Lista komunikatów" (Rys. 53), dostępnym z menu Informacje Lista komunikatów, wyświetlane są komunikaty przysłane przez Bank. Komunikaty będą dostępne dla użytkownika tylko do czasu osiągnięcia terminu ważności ( Data ważności ). Po jego upływie komunikat zostanie automatycznie usunięty z listy komunikatów. Rys. 53 Okno "Lista komunikatów". Aby przeczytać pełną treść komunikatu, należy kliknąć na opis komunikatu. Wówczas otworzy się okno Komunikat i jednocześnie status komunikatu zmieni się na przeczytany (pole Przeczytany zmieni wartość z: Nie na: Tak ). Usunięcie komunikatu następuje poprzez kliknięcie na przycisk Usuń w oknie Komunikat, natomiast powrót do okna "Lista komunikatów" (Rys. 53) poprzez kliknięcie na przycisk Powrót. Uwaga! System generuje do użytkownika (klienta Internet Bankingu dla Firm) komunikat o upływie ważności używanego certyfikatu na 30 i 7 dni przed upływem ważności certyfikatu klienta lub certyfikatu banku, którym był podpisany dany certyfikat klienta. Program generuje do operatorów firmy pod warunkiem, że są oni współwłaścicielami rachunków w banku, komunikat o przeterminowaniu daty ważności dowodu osobistego, o ile taka została odnotowana w banku: W danych osoby Pan/Pani (imię i nazwisko) przechowywany jest numer dowodu osobistego, którego data ważności upływa w dniu RRRR-MM-DD. Prosimy o kontakt z bankiem w celu aktualizacji danych dowodu osobistego. Komunikat wysyłany jest już na 3 miesiące przed upływem terminu. Jeżeli klient skasuje komunikat a data dowodu w danych klienta banku się nie zmieni to przy kolejnej dacie generacji powstaje drugi (taki sam) komunikat. Program dwa razy w miesiącu weryfikuje daty ważności dowodów osobistych Log zdarzeń Dziennik zdarzeń (Rys. 54), dostępny z menu " Informacje Log zdarzeń", zawiera zapis operacji wykonanych przez użytkownika w Serwisie. Dzięki niemu możliwe jest sprawdzenie np.: kiedy, z jakiego adresu IP i z jakiej przeglądarki www wykonywano logowania do Serwisu; kiedy i jakie operacje zostały wykonywane w Serwisie. W logu przelewu zapisana jest data realizacji operacji, np.: :41:23 Przelew aut kw: 5.05PLN data plan Przelew zapisany ; zapis o zmianie rachunku w kontrahencie; zapis o wprowadzeniu przelewu w firmach. Instrukcja użytkownika Strona 73
74 Rys. 54 Okno "Log zdarzeń" Kursy walut Po wybraniu w menu zakładki "Informacje Tabela kursów walut" wyświetli się okno Tabela kursów walut, gdzie Użytkownik Serwisu ma możliwość sprawdzenia kursów walut na dany dzień: Kursy: średni, kupna (K) i sprzedaży (SP) pieniądza (kolumna Pieniądze ); Kursy: kupna (K) i sprzedaży (SP) dewiz (kolumna Dewizy ). Rys. 55 Okno "Tabela kursów walut". Aby zobaczyć kursy walut na dany dzień, należy w oknie Tabela kursów walut (Rys. 55) ustawić odpowiednią datę, a następnie zatwierdzić poprzez kliknięcie na przycisk Pokaż. Domyślnie okno zawiera tabelę kursów walut aktualnych. Tabela nie zawiera kursów walut, które od dawna nie są prowadzone w banku. Tutaj również jest możliwość sprawdzić kursy walut na zadany rok, miesiąc, dzień i godzinę, których data notowania nie jest starsza niż 30 dni od daty modyfikacji kursu oraz te waluty, które były poprzednio (dawniej) prowadzone w banku. Pozycja Kursy walut jest dostępna w Serwisie u klienta w menu zakładka "Informacje Tabela kursów walut", jeżeli w banku została uaktywniona taka usługa. Instrukcja użytkownika Strona 74