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Timestamp: 2016-12-03 22:36:29+00:00
Document Index: 71381120

Matched Legal Cases: ['art. 154', 'art. 154', 'art. 154', 'art. 4', 'art. 123', 'art. 17', 'art. 18', 'art. 2437', 'art. 2437', 'art. 2437']

Cipriano Borghi
1 Relazione e Bilancio 20112 Relazione e Bilancio duemilaundici3 Gruppo Banco Desio Banco di Desio e della Brianza S.p.A. Capitale Sociale ,00 Sede Sociale in Desio, Via Rovagnati 1 Registro Imprese Monza e Brianza Cod. Fisc Aderente al Fondo Interbancario di tutela dei depositi4 Assemblea Ordinaria degli Azionisti Anno 2011 Esercizio 103 Relazione e Bilancio duemilaundici5 Treviso Varese Novara Como Lecco Vicenza Brescia Milano Bergamo Asti DESIO Verona Padova Torino Piacenza Pavia Lodi Parma Alessandria Modena Genova Reggio Emilia Bologna Lucca Prato Savona Livorno Imperia Firenze Viterbo ROMA6 OLTRE 180 FILIALI IN ITALIA Banco di Desio e della Brianza Lazio7 Cariche sociali Consiglio di Amministrazione Presidente Vice Presidente Amministratore Delegato Consiglieri Agostino Gavazzi Stefano Lado* Nereo Dacci* Egidio Gavazzi* Luigi Gavazzi Paolo Gavazzi Guido Pozzoli* Luigi Guatri Gerolamo Pellicanò Pier Antonio Cutellé Lorenzo Rigodanza *membri del comitato esecutivo Collegio Sindacale Presidente Sindaci Effettivi Sindaci Supplementari Eugenio Mascheroni Rodolfo Anghileri Marco Piazza Giovanni Cucchiani Clemente Domenici Carlo Mascheroni Direzione Generale Direttore Generale Vice Direttore Generale Claudio Broggi Marco Sala Dirigente Preposto ex art. 154-bis TUF Dirigente Preposto Piercamillo Secchi8 Indice Bilancio Individuale Relazione sulla gestione 13 Relazione del Collegio sindacale 45 Schemi del Bilancio dell impresa 55 Stato Patrimoniale 57 Conto economico 58 Prospetto della redditività complessiva 59 Prospetto delle variazioni del Patrimonio Netto 60 Rendiconto finanziario 62 Nota integrativa 65 Parte A - Politiche contabili 66 Parte B - Informazioni sullo Stato Patrimoniale 82 Parte C - Informazioni sul Conto Economico 126 Parte D - Redditività complessiva 144 Parte E - Informazioni sui rischi e sulle relative politiche di copertura 145 Parte F - Informazioni sul patrimonio 198 Parte H - Operazioni con parti correlate 203 Parte L - Informativa di settore 207 Attestazione ai sensi dell art. 154-bis del D.LGS. 58/ Relazione della società di revisione 215 Bilancio Consolidato Relazione sulla gestione 221 Schemi del Bilancio Consolidato 249 Stato Patrimoniale Consolidato 250 Conto Economico Consolidato 251 Prospetto della redditività consolidata complessiva 252 Prospetto delle variazioni del Patrimonio Netto 253 Rendiconto finanziario consolidato 255 Nota Integrativa Consolidata 259 Parte A - Politiche contabili 260 Parte B - Informazioni sullo Stato Patrimoniale Consolidato 276 Parte C - Informazioni sul Conto Economico Consolidato 312 Parte D - Redditività Consolidata Complessiva 330 Parte E - Informazioni sui rischi e sulle relative politiche di copertura 331 Parte F - Informazioni sul patrimonio Consolidato 388 Parte H - Operazioni con parti correlate 395 Parte I - Accordi di pagamento basati sui propri strumenti patrimoniali 398 Parte L - Informativa di settore 400 Attestazione ai sensi dell art. 154-bis del D.LGS. 58/ Relazione della società di revisione 407 Deliberazioni assembleari 4119 La villa Antoni Traversi Tittoni edificata nel 700 su progetto di Giuseppe Piermarini in una cartolina dei primi anni del secolo scorso. (Archivio storico Banco Desio)10 Bilancio Individuale11 Veduta del centro di Desio in una cartolina dei primi del 900. (Archivio storico Banco Desio)12 Relazione sulla gestione Relazione sulla gestione13 Relazione sulla Gestione 2011 PREMESSA A seguito dell avvenuta fusione per incorporazione nel Banco delle controllate Banco Desio Toscana S.p.A. e Banco Desio Veneto S.p.A., con efficacia giuridica a far data dal 1 ottobre 2011, ed al fine di rendere più omogenea la comparazione delle singole voci al con i dati dell esercizio precedente, si è provveduto per quest ultimi ad effettuarne l aggregazione con quelli delle banche incorporate, incluse le necessarie elisioni infragruppo, come da apposita colonna aggregato dello Stato Patrimoniale nonché del Conto Economico degli Schemi del bilancio (tale aggregazione ha evidenziato un incremento dell Utile d esercizio 2010 pari a circa 0,1 milioni di euro). I dati e gli indici indicati nella presente Relazione sulla gestione, oltre ai commenti sulle composizioni delle voci e sugli scostamenti intervenuti, laddove riconducibili, fanno dunque riferimento allo Stato Patrimoniale dello Schema del bilancio nonché al Conto Economico riclassificato, come predisposto nell apposito paragrafo, a sua volta a partire dallo Schema del bilancio. 1414 Relazione sulla Gestione DATI DI SINTESI E INDICI PATRIMONIALI, ECONOMICI E DI STRUTTURA RILEVANTI VALORI PATRIMONIALI Importi in migliaia di euro Variazioni aggregato ass. % Totale attivo ,1% Attività finanziarie ,3% Crediti verso banche ,8% Crediti verso clientela ,8% Attività materiali ,2% Attività immateriali ,0% Debiti verso banche ,0% Debiti verso clientela ,5% Titoli in circolazione e Passività finanziarie valutate al fair value ,7% Patrimonio (incluso l'utile d'esercizio) ,3% Raccolta indiretta ,9% VALORI ECONOMICI (1) Importi in migliaia di euro Variazioni aggregato ass. % Proventi operativi ,0% di cui Margine d'interesse ,7% Oneri operativi ,5% Risultato della gestione operativa ,4% Utile della gestione operativa al netto delle imposte ,4% Utile non ricorrente al netto delle imposte ,4% Utile d'esercizio ,2% (1) da Conto Economico riclassificato 1515 Relazione sulla Gestione 2011 INDICI PATRIMONIALI ED ECONOMICI Variazioni aggregato assolute Patrimonio / Totale attivo 10,1% 10,2% -0,1% Patrimonio / Crediti verso clientela 12,9% 13,1% -0,2% Patrimonio / Debiti verso clientela 21,2% 20,3% 0,9% Patrimonio / Titoli in circolazione e Passività finanz. val. al fair value 29,3% 32,0% -2,7% Coefficiente patrimoniale (Tier1 e Core Tier1) 17,0% 20,0% (2) -3,0% Coefficiente di solvibilità (Tier2) 18,4% 22,3% (2) -3,9% Attività finanziarie / Totale attivo 13,5% 12,5% 1,0% Crediti verso banche / Totale attivo 2,3% 3,7% -1,4% Crediti verso clientela / Totale attivo 78,1% 78,4% -0,3% Crediti verso clientela / Raccolta diretta da clientela 95,4% 95,2% 0,2% Debiti verso banche / Totale attivo 5,3% 4,4% 0,9% Debiti verso clientela / Totale attivo 47,5% 50,3% -2,8% Titoli in circolazione e Passività finanz. val. al fair value / Totale attivo 34,4% 32,0% 2,4% Raccolta diretta da clientela / Totale attivo 81,9% 82,3% -0,4% Oneri operativi / Proventi operativi (Costi/Income ratio) 66,4% 68,0% -1,6% Margine di interesse / Proventi operativi 60,0% 56,3% 3,7% Risultato della gestione operativa / Proventi operativi 33,6% 32,0% 1,6% Utile della gestione operativa al netto delle imposte / Patrimonio 4,8% 4,6% 0,2% Utile d'esercizio / Patrimonio (R.O.E.) 6,2% 7,0% -0,8% (2) dato individuale e non aggregato DATI DI STRUTTURA E PRODUTTIVITA Variazioni aggregato ass. % Numero dipendenti ,6% Numero filiali ,8% Importi in migliaia di euro Crediti verso clientela per dipendente (3) ,5% Raccolta diretta da clientela per dipendente (3) ,6% Proventi operativi per dipendente (3) ,6% (3) in base al numero dipendenti determinato come media aritmetica semplice 1616 Relazione sulla Gestione LO SCENARIO DI RIFERIMENTO IL QUADRO MACROECONOMICO Nel 2011 l economia globale ha subito un ulteriore rallentamento e la riduzione del ritmo di crescita del Pil ha riguardato sia le Economie mature che i Mercati Emergenti, a cui si è associata una variabilità tra i tassi di crescita dei singoli Paesi. In uno scenario così volatile molte sono le ombre che permangono sull Economia Internazionale: il rallentamento del commercio mondiale, la discesa, anche se a ritmi contenuti, del prezzo delle materie prime, la debole espansione dell attività manifatturiera in Usa e Asia, peraltro in forte contrazione in Europa. Economie Emergenti Sul finire del 2011 il rallentamento dell attività economica dei Paesi BRIC si è reso sempre più pronunciato. Nel terzo trimestre del 2011 il Pil cinese è cresciuto del 9,1% rispetto alla crescita media del 2010 del 10,4%. In India il rallentamento è risultato ancora più consistente (+6,7% rispetto al +10% dell anno precedente). In Brasile la decelerazione è arrivata ad assumere contorni sempre più marcati: nel terzo trimestre del 2011 il Pil brasiliano è cresciuto mediamente del +2,1% rispetto al +7,6% del La Russia ha continuato invece a registrare buoni tassi di crescita: nel terzo trimestre il Pil è cresciuto mediamente del +4,8% rispetto al 4% del I prezzi al consumo, dopo aver sfiorato la doppia cifra, hanno cominciato a rallentare. La Russia ha cominciato a soffrire la crisi UEM, a causa della più radicata presenza sul territorio di banche europee. Gli interventi espansivi della Banca Centrale sono stati rivolti ad evitare crisi di liquidità, in un contesto di tenuta della domanda interna. Stati Uniti L economia statunitense ha fatto fatica a ritrovare ritmi di crescita pre-crisi. Nei primi due trimestri del 2011 i dati sulla crescita del Pil hanno deluso, mentre il dato dell ultimo trimestre ha segnato un +2%, trend che potrebbe continuare nei primi mesi del Gli ultimi dati positivi diffusi sul mercato del lavoro e su quello immobiliare hanno contribuito a migliorare il clima di fiducia relativo al consolidamento del ciclo economico, anche se sono rimaste alcune zone d ombra: il principale elemento di preoccupazione ha riguardato la spesa delle famiglie che risulta alquanto depressa. Sulla dinamica dei consumi pesa, infatti, la debolezza del mercato del lavoro: a fine 2011 il tasso di disoccupazione USA è rimasto su livelli molto alti, anche se in calo negli ultimi mesi dell anno. Un altro elemento che ha pesato sulla spesa delle famiglie è il livello d indebitamento; in rapporto al reddito disponibile i debiti delle famiglie sono risultati pari al 115%, valore in calo rispetto al picco del 130% del 2007, ma comunque elevato rispetto al 70% medio rilevato negli ultimi trent anni del secolo scorso. L inflazione è rimasta sostanzialmente stabile ed ancorata al 2%. Giappone La situazione economica del Giappone ha evidenziato una recessione molto più profonda di quanto indicato in precedenza in seguito al terremoto di marzo. Il terzo trimestre ha visto un forte rimbalzo nella crescita degli investimenti in costruzioni e delle esportazioni. E invece risultata negativa la crescita degli investimenti in macchinari ed impianti, mentre i consumi sono leggermente aumentati per effetto dell aumento dei salari reali. I principali indicatori congiunturali hanno mostrato a fine 2011 un deterioramento delle attività dei servizi e della manifattura nonostante la ripresa estiva. Area Euro Le difficoltà delle istituzioni europee nella gestione della crisi hanno penalizzato un numero crescente di Paesi. La crescita nell Area Euro ha rallentato: dopo il 3,1% del primo trimestre il Pil, infatti, è cresciuto a tassi molto contenuti (+0,7%, +0,6%). Nel terzo trimestre del 2011, il Pil è regredito rispetto al secondo trimestre, non solo in alcuni Paesi Periferici dell Unione ma anche in Olanda e Belgio. La Germania si è ancora distinta segnando una crescita dell 1% nel secondo trimestre e del 2% nel terzo trimestre. In Francia dopo la battuta d arresto registrata nel secondo trimestre, nel terzo trimestre il Pil è tornato a crescere segnando una variazione pari al +1,5%. Gli indicatori congiunturali relativi agli ultimi mesi del 2011 ed inizio 2012 evidenziano una situazione di estrema debolezza per la maggior parte dei Paesi, con l unica eccezione per la Germania. Alla fine del terzo trimestre del 2011 la produzione industriale dell Area Euro ha registrato una contrazione su base mensile dell 1,8%. L indice di fiducia delle imprese, in calo da febbraio, ad ottobre ha segnato un -7,3%. Sul fronte dei prezzi si è registrato un ulteriore aumento dell inflazione. La situazione sul mercato del lavoro ha continuato ad essere molto negativa: ad ottobre il tasso di disoccupazione ha toccato quota 10,3%, in aumento rispetto al punto di minimo registrato a marzo del 2008 (+7,3%). In un contesto in cui alla elevata incertezza sulla ripresa ciclica si continua a sommare la necessità di ricapitalizzare un numero consistente di banche, nel corso del 2011 la Banca Centrale Europea ha sostenuto ripetutamente il sistema bancario e ha cercato di evitare con tutti i mezzi disponibili un credit crunch per le famiglie e le imprese. 1717 Relazione sulla Gestione 2011 Italia L andamento dell economia italiana è risultato deludente: il Pil tendenziale è diminuito nell ultima parte dell anno dello 0,5% su base annua. Ad ottobre rispetto al mese precedente l indice relativo alla produzione industriale è diminuito di un altro 2%; debolezza che sembra essere destinata ancora a durare. Le aspettative della produzione sono ai minimi da ottobre, spinte al ribasso principalmente da una marcata riduzione degli ordini. Le esportazioni sono risultate ancora inferiori ai livelli pre- crisi, avendo perso il 24% e recuperato solo la metà. Ad ottobre i nuovi ordinativi manifatturieri hanno segnato una flessione su base annua del 4,8%. Nello stesso mese le vendite al dettaglio hanno registrato una variazione negativa. A novembre l indice di fiducia delle imprese è diminuito portandosi dal -9,7% al -11,3%. Il mood dei consumatori è fortemente diminuito passando tra novembre e dicembre da -29,2% a -34%. Anche il mercato del lavoro ha evidenziato un tasso di disoccupazione intorno all 8,6%, con picchi assai più elevati per la popolazione più giovane: la depressione del mercato del lavoro ha portato inevitabilmente una forte debolezza dei consumi dei privati. Nel 2010 l aumento dell indice dei prezzi era attribuibile in gran parte all aumento del petrolio, tale tendenza è aumentata anche nel corso del IL MERCATO DEI CAPITALI E IL SISTEMA BANCARIO IN ITALIA La variazione di tendenza rilevata a dicembre 2011 nelle principali economie ha registrato performance mensili più basse rispetto alle crescite del 2010 e ciò è evidente osservando anche i mercati azionari internazionali: nonostante il recupero in corso su base mensile, infatti, le variazioni annue sono significativamente negative. Il Dow Jones Euro Stoxx è in calo su base annua del 12,5%, il Nikkei 225 di Tokyo del 17,1%, mentre lo Standard & Poor s 500 di New York è rimasto sostanzialmente stabile (+0,2%). Anche i principali indici di Borsa europei hanno evidenziato nel mese di dicembre variazioni medie mensili in recupero ma negative su base annua: il Ftse Mib ha registrato una variazione dello 0,3% su base mensile (-26,1% a/a), il Dax30 del +0,7% (-16,1% a/a), il Cac40 del +1,9% (-19,7% a/a) e il Ftse100 inglese del +1,5% (-6,8% a/a). Sulla scia degli andamenti di borse delle singole piazze, a dicembre 2011 anche la capitalizzazione del mercato azionario dell Area Euro ha manifestato un andamento positivo su base congiunturale (+0,5%) ma negativo su base annua (-18,1%). All interno dell Eurozona la capitalizzazione dell Italia è risultata pari al 9,9% del totale, quella della Francia al 31,2% e quella della Germania al 25,5%. Con riferimento specifico all Italia, la capitalizzazione complessiva del mercato azionario si è attestata a fine dicembre a 333 miliardi di euro (-93 miliardi su base annua). L incidenza della capitalizzazione bancaria sul totale si è posizionata al 16,7% rispetto al 29,8% dato rilevato agli inizi della crisi finanziaria. Con riferimento al sistema bancario, a fine 2011 il tasso di crescita della raccolta sul mercato interno è risultato in assestamento, mentre è risultata in flessione la dinamica di raccolta sui mercati esteri. Il tasso tendenziale di crescita della raccolta in euro delle banche italiane si è attestato al +1,5%. In particolare, i depositi da clientela hanno segnato un tasso di crescita tendenziale negativo del -2,1%, mentre la variazione annua delle obbligazioni è risultata positiva e pari al +7,8%; in contrazione le operazioni di pronti contro termine con la clientela (-35,4%). Stabile la remunerazione media della raccolta bancaria, in coerenza con l andamento dei tassi di mercato. Il tasso medio della raccolta bancaria da clientela si è collocato a dicembre 2011 all 1,11% e rispetto al medesimo periodo dell anno precedente è diminuito di 37 punti base. A fine 2011 risultano in ripresa i prestiti al settore privato, presentando una crescita tendenziale al +4,1%; distinguendo in base alla durata, il segmento a medio e lungo termine ha presentato una variazione tendenziale di crescita del +2,9%, mentre quello a breve un incremento pari al 7,6%. Si registra alla fine dell anno una lieve decelerazione della dinamica dei finanziamenti al sistema imprese: nel complesso tuttavia si evidenzia una crescita del 4,9%, un valore nuovamente allineato ai livelli di aprile Il tasso medio ponderato sul totale dei prestiti a famiglie e società non finanziarie è risultato pari al 4,25%, mentre quello dei prestiti per l acquisto di immobili è stato del 3,83%. Nel 2011 rispetto al 2010 lo spread fra il tasso medio su prestiti e il tasso medio sulla raccolta è risultato in leggero rialzo; a dicembre 2011 è risultato superiore di un punto base a quanto registrato nella media di dicembre Nella media del 2011 la forbice è risultata pari al 2,43%, in crescita rispetto al valore medio del 2010 (2,15%). 1818 Relazione sulla Gestione ESPANSIONE TERRITORIALE E TEMI DI RILEVANZA SOCIETARIA L EVOLUZIONE DELLA RETE DISTRIBUTIVA Pur nell ambito del difficile scenario macroeconomico, il Banco ha proseguito con decisione anche nell anno 2011 l espansione della propria rete distributiva che, a seguito dell apertura di nove filiali, ha complessivamente raggiunto 164 unità. La rete delle filiali, sempre più articolata, continua a connotarsi per l elevata centralità del rapporto e della relazione con la clientela. La continuità nella politica di espansione, mirata al radicamento territoriale storicamente di riferimento, in aree contigue e complementari nonché al presidio di altre opportunità locali, ha portato il Banco ad estendere in particolare il presidio in Lombardia, Emilia, Piemonte, Liguria, Toscana e Veneto. Nell anno che si è chiuso, in particolare, il Banco ha dato corso alle aperture di quattro filiali in Lombardia, nel capoluogo lombardo in prossimità di piazzale Cadorna, a Vimercate (MB), a Treviglio (BG) e Brembate (BG), di tre filiali in terra emiliana, a Bologna S. Viola (BO), Imola (BO) e Casalecchio di Reno (BO), di una filiale in Piemonte a Leinì (TO) e di un altra nella regione Toscana a Sesto Fiorentino (FI). Il grafico sottostante offre il dettaglio del presidio territoriale per regioni, mentre quello successivo ne rappresenta la crescita dimensionale raggiunta negli ultimi anni, con un ritmo di sviluppo corrispondente ad un tasso medio annuo composto pari al 4,7% per il triennio Grafico n. 1 - RIPARTIZIONE % RETE DISTRIBUTIVA PER REGIONI Lombardia 65,9% Piemonte 8,5% Liguria 3,7% Veneto 8,5% Emilia Romagna 6,7% Toscana 6,7% Grafico n. 2 - SVILUPPO RETE DISTRIBUTIVA NEGLI ULTIMI ANNI Filiali aggregato aggregato 2010 aggregato19 Relazione sulla Gestione EVENTI SOCIETARI DI RILIEVO DELL ESERCIZIO Fusione per incorporazione nel Banco delle controllate Banco Desio Toscana S.p.A. e Banco Desio Veneto S.p.A. e cessione quote nella controllata Rovere Societé de Gestion SA Nella ricerca della più corretta razionalizzazione della rete bancaria in relazione alla propria vocazione di banca retail, il Banco ha dato corso nell anno al Progetto di Fusione per incorporazione delle controllate Banco Desio Toscana S.p.A. e Banco Desio Veneto S.p.A., che ha portato alla stipula dell atto di fusione con efficacia giuridica dell operazione a far data dal 1 ottobre Con riferimento alle quote di partecipazione precedentemente in carico a Banco Desio Toscana S.p.A. e Banco Desio Veneto S.p.A. nella controllata Rovere Societé de Gestion SA, ciascuna per una quota del 10%, e dunque trasferite al Banco per effetto della fusione, si segnala che la stessa, contestualmente, ha provveduto alla cessione di tali quote alla controllata Brianfid-Lux SA, che ha elevato così al 70% la propria quota di partecipazione nella predetta società. Approvazione Piano industriale biennale In data 22 dicembre 2011 il Consiglio di Amministrazione del Banco ha approvato il Piano Strategico biennale di Gruppo nel quale, in uno scenario congiunturale particolarmente difficile in cui le prospettive di crescita e l andamento dei mercati finanziari sono condizionati da numerosi indicatori di crisi, riafferma la propria strategia di ferma fiducia nel modello di banca retail, fornitrice di servizi a 360 alla propria clientela. Tale Piano Strategico recepisce anche il Progetto di Sviluppo Territoriale per il biennio comunicato alla Banca d Italia; nell ambito di un sempre mirato sviluppo territoriale, è previsto che la rete distributiva del Banco conti complessivamente 174 filiali alla fine del 2013, elevate a 197 filiali a livello di Gruppo. Rafforzamento patrimoniale delle controllate Banco Desio Lazio S.p.A. e FIDES S.p.A. Nell ambito della pianificazione strategica prevista per il biennio , in data 20 dicembre 2011 il Banco ha effettuato un versamento soci in conto capitale della controllata Banco Desio Lazio S.p.A., infruttifero senza scadenza (non rimborsabile), per un ammontare di 10 milioni di euro. Il conseguente irrobustimento patrimoniale è da correlarsi prevalentemente alla previsione di sviluppo operativo della controllata indiretta FIDES S.p.A.: infatti, nella medesima data, Banco Desio Lazio S.p.A. a sua volta ha effettuato un versamento soci in conto capitale della società finanziaria, infruttifero senza scadenza (non rimborsabile), per un ammontare di 5 milioni di euro. Entrambe le operazioni prevedono l opportunità di avviare l iter autorizzativo e deliberativo per addivenire ai rispettivi aumenti di capitale delle società. Aumento di capitale a servizio di un Piano di Stock Grant per il triennio Il Consiglio di Amministrazione del Banco, riunitosi in data 27 ottobre 2011, previo parere favorevole del Comitato per le Nomine e la Remunerazione (per quanto di competenza), aveva assunto alcuni provvedimenti successivi alle deliberazioni del 21 luglio 2011, adottate ai fini dell allineamento del Sistema d incentivazione del Gruppo alle Disposizioni per le banche e i gruppi bancari in materia di politiche e prassi di remunerazione e incentivazione emanate dalla Banca d Italia il 30 marzo A seguito del pervenuto provvedimento autorizzativo della Banca d Italia in merito alle modifiche statutarie connesse al Piano di Stock Grant , parte integrante del nuovo Sistema d incentivazione, e su convocazione del Consiglio di Amministrazione, l Assemblea Ordinaria riunitasi in data 29 novembre 2011 ha approvato la revisione delle Politiche di Remunerazione del Gruppo in relazione al Sistema d Incentivazione a favore del Management, adottato ai fini dell allineamento alle richiamate Disposizioni di vigilanza, il Piano di Stock Grant per il triennio concernente l assegnazione gratuita di un numero massimo di di azioni ordinarie della Società a favore del Management del Gruppo (come identificato in applicazione delle summenzionate Disposizioni di vigilanza), nonché l istituzione di un apposita riserva di utili, vincolata al servizio dell aumento gratuito del capitale sociale riservato al Management del Gruppo. L Assemblea Straordinaria, riunitasi nella medesima data, ha conseguentemente approvato l aumento gratuito del capitale sociale, ai sensi dell art c.c., in via scindibile, di massimi nominali Euro corrispondenti a un numero massimo di di azioni ordinarie del valore nominale di Euro 0,52 cadauna a servizio del Piano di Stock Grant da emettere a cura del Consiglio di Amministrazione in più tranches, nei termini e alle condizioni previsti dal Piano stesso, mediante utilizzo di un apposita riserva di patrimonio prelevato da altre riserve di patrimonio libere alimentate da utili indivisi, ed ha altresì approvato le correlate proposte di modifica dell art. 4 dello Statuto Sociale. 2020 Relazione sulla Gestione 2011 Aumento di capitale della controllata Chiara Assicurazioni S.p.A. ed incremento al 66,66% della quota di partecipazione detenuta dal Banco nella Compagnia assicurativa In data 27 aprile 2011 la controllata Chiara Assicurazioni S.p.A. ha effettuato l aumento di capitale di 0,6 milioni di euro, a servizio del residuo Piano di azionariato, elevandolo a 9,4 milioni di euro, e contestualmente il Banco ha elevato al 66,66% la propria quota di percentuale detenuta nella Compagnia, considerato che già in data 15 febbraio 2011 aveva raggiunto il 62,43% per effetto dell acquisto di n azioni. Versamento soci in conto capitale della collegata Chiara Vita S.p.A. In un ottica di irrobustimento patrimoniale della collegata Chiara Vita S.p.A., in data 20 aprile 2011 il Banco ha effettuato un versamento soci in conto capitale di 2,7 milioni di euro. Acquisizione della partecipazione in AcomeA SGR S.p.A. Il 25 luglio 2011 il Banco ha acquistato n azioni ordinarie della società AcomeA SGR S.p.A., nell ambito dell aumento di capitale della stessa, al prezzo di euro 30,00 per azione (comprensivo di euro 20,00 quale sovrapprezzo), per un controvalore di 1,5 milioni di euro. Per effetto di tale operazione, il Banco detiene una quota pari al 9,09% della società finanziaria. Politiche di remunerazione di Gruppo Il Gruppo Banco Desio ha recepito le normative Banca d Italia e Consob relativamente alle politiche di remunerazione. L obiettivo di Banca d Italia è assicurare, nell interesse di tutti gli stakeholders, sistemi di remunerazione, in linea con la strategia e gli obiettivi aziendali di lungo periodo, collegati con i risultati aziendali, opportunamente corretti per tener conto di tutti i rischi, coerenti con i livelli di capitale e liquidità necessari a fronteggiare le attività intraprese e, in ogni caso, tali da evitare incentivi che possano determinare l insorgere di conflitti di interesse ad un eccessiva assunzione dei rischi. Per tutti i dettagli si fa rinvio alle Politiche di remunerazione di Gruppo redatte ai sensi dell art. 123-ter del TUF, disponibili sul sito internet del Gruppo contestualmente alla presente Relazione. Apertura ispezione da parte della Banca d Italia Si segnala l avvio in data 21 novembre 2011 di un ispezione di vigilanza di carattere ordinario presso il Banco avente ad oggetto il Gruppo Banco Desio. Verifica fiscale da parte della Guardia di Finanza Si segnala l avvio presso il Banco, in data 14 dicembre 2011, di una verifica di carattere fiscale da parte della Guardia di Finanza - Nucleo di Polizia Tributaria di Milano ALTRE OPERAZIONI / EVENTI SOCIETARI DI RILIEVO RELATIVI A SOCIETA CONTROLLATE / PARTECIPATE Indagini giudiziarie - Banco Desio Lazio S.p.A. e Credito Privato Commerciale S.A. In data 3 gennaio 2012, è stata notificata richiesta di rinvio a giudizio formulata dalla Procura della Repubblica presso il Tribunale di Roma, nell ambito di un procedimento penale concernente, tra gli altri, alcuni soggetti, che all epoca dei fatti contestati, risalenti all anno 2009, erano esponenti delle controllate Banco Desio Lazio S.p.A. e Credito Privato Commerciale S.A., nonché soggetti terzi rispetto alle Società stesse. Poiché i fatti contestati integrano reati-presupposto della responsabilità amministrativa delle persone giuridiche ai sensi del d.lgs. 231/2001, Banco Desio Lazio S.p.A. è coinvolta nel predetto procedimento, in relazione al contestato illecito amministrativo previsto dagli articoli 5 d. lgs. 231/2001 e 10 comma 2 l.146/2006, per le fattispecie previste dagli artt. 416 e 648-bis c.p contestate all allora Amministratore Delegato della Società stessa, in conseguenza del rapporto di amministrazione in essere all epoca; Credito Privato Commerciale S.A. è coinvolta in relazione al contestato illecito amministrativo previsto dagli articoli 5 e 25 octies d.lgs. 231/2001 nonché 10 comma 2 l.146/2006, per le fattispecie previste dagli artt. 416 e 648-bis c.p. contestate all allora Direttore Generale della Società stessa, in conseguenza del rapporto di direzione in essere all epoca. Alla luce di quanto precede, il Consiglio di Amministrazione di ciascuna delle due controllate ha approvato l effettuazione in via prudenziale di specifico accantonamento in una media tra il minimo e il massimo della sanzione prevista. Sulla base delle attività effettuate e delle verifiche sin qui condotte in relazione ai presupposti di un patteggiamento, il legale incaricato della difesa delle controllate Banco Desio Lazio S.p.A. e Credito Privato Commerciale S.A. ha confermato l esclusione di eventuali rischi di altra natura: in particolare 2121 Relazione sulla Gestione 2011 si evidenzia che le banche hanno provveduto ad adottare ed attuare un idoneo modello organizzativo, e prima della prossima udienza provvederanno altresì a porre in essere le residue condizioni alle quali l art. 17 d. lgs. 231/01 subordina la esclusione della applicazione di sanzioni interdittive. In data 3 aprile 2012 il Consiglio di Amministrazione del Banco ha preso atto che in data 29 marzo u.s. dalla Procura della Repubblica del Tribunale di Monza era stato notificato all Amministratore Delegato avviso di proroga delle indagini preliminari, con riferimento agli artt. 416 e 648 c.p., riguardanti anche il Presidente e l ex Direttore Generale della Capogruppo, indagini conseguenti ad una denuncia verosimilmente depositata da un ex dipendente e della cui presentazione il Banco era venuto a conoscenza solamente in relazione alle notizie apparse sulla stampa il In relazione a tali notizie il Banco aveva provveduto a nominare un difensore e a depositare avanti la competente Autorità un articolata memoria nella quale ribadiva la correttezza dell operato dell Istituto e dei suoi esponenti e dirigenti rispetto alle specifiche vicende legate all ex dipendente. Nessun precedente avviso o provvedimento in merito a quanto precede era stato notificato a esponenti o dirigenti del Banco di Desio e della Brianza SpA, né a tutt oggi è stato notificato alcun atto alla Capogruppo medesima. Il Consiglio di Amministrazione ha preso atto della proroga delle indagini in corso e ha confermato piena fiducia ai propri esponenti. Adeguamento valore della partecipazione di Brianfid-Lux S.A. nella controllata Credito Privato Commerciale S.A. Nell ambito dell avviato iter di esplorazione del mercato per la realizzazione di un eventuale operazione di cessione della controllata elvetica Credito Privato Commerciale S.A. da parte di Brianfid-Lux S.A., si è provveduto ad allineare il valore della partecipazione a quello riveniente dalla contingente applicazione dei parametri di mercato per transazioni della specie. 4 - LE RISORSE UMANE GESTIONE E RIPARTIZIONE DELLE RISORSE Pur nel rispetto delle specificità aziendali, la gestione delle risorse viene indirizzata attraverso una guida unitaria e sinergica, valorizzando le aspettative e favorendo la crescita professionale, nonché assicurando la condivisione di valori all interno del Gruppo. Tale orientamento, in linea con la politica di sviluppo territoriale, accompagna la diffusione delle informazioni e la crescita sui territori di storica appartenenza nonché sulle realtà interregionali distribuite su differenti bacini e settori economici. Al 31 dicembre 2011 il personale dipendente si è elevato a dipendenti, con un incremento di venticinque risorse rispetto all anno precedente, pari all 1,6%. Lo sviluppo dimensionale dell organico nel corso dell ultimo triennio viene di seguito graficamente rappresentato e corrisponde ad un tasso di crescita medio annuo composto pari allo 0,9%, inferiore rispetto a quello della rete distributiva, pari al 4,7%. Grafico n. 3 - SVILUPPO DIMENSIONALE PERSONALE DIPENDENTE NEGLI ULTIMI ANNI Dipendenti aggregato 2009 aggregato 2010 aggregato Vedere altro
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