Source: https://www.iberley.es/legislacion/ley-36-2007-16-nov-modifica-ley-13-1985-coeficientes-inversion-recursos-propios-obligaciones-informacion-intermediarios-financieros-normas-5016995
Timestamp: 2019-08-24 00:14:27
Document Index: 248782586

Matched Legal Cases: ['artículo 47', 'artículo 6', 'artículo 10', 'artículo 11', 'artículo 11', 'artículo 70', 'artículo 30', 'artículo 149']

Ley 36/2007 de 16 de Nov (Se modifica la Ley 13/1985 de coeficientes de inversion, recursos propios y obligaciones de informacion de los intermediarios financieros y otras normas) | Iberley
LEY 36/2007, de 16 de noviembre, por la que se modifica la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversion, recursos propios y obligaciones de informacion de los intermediarios financieros y otras normas del sistema financiero. - Boletín Oficial del Estado de 17-11-2007
Estado: Versión VIGENTE. Validez desde 30 de Diciembre de 2007
«1. Para el cumplimiento de las exigencias de recursos propios y, en su caso, de las limitaciones previstas en los artículos sexto y décimo, las entidades de crédito consolidarán sus estados financieros con los de las demás entidades de crédito y entidades financieras que constituyan con ellas una unidad de decisión. A los mismos fines, las entidades de crédito que no tengan entidades dependientes deberán elaborar unos estados financieros en los que apliquen criterios análogos a los de la consolidación si tienen participaciones en el sentido indicado en el primer párrafo del artículo 47. 3 del Código de Comercio, o, de manera directa o indirecta, al menos el 20 por ciento del capital o de los derechos de voto en otra entidad financiera.
En todo caso, formarán parte del grupo consolidable
b) Las empresas de servicios de inversión
f) Las Sociedades de Capital Riesgo y las Gestoras de Fondos de Capital Riesgo
«4. Reglamentariamente se determinarán las condiciones en las que el Banco de España podrá no exigir el cumplimiento individual íntegro de las exigencias de recursos propios a las entidades de crédito españolas integradas en un grupo consolidable de entidades de crédito de los indicados en las letras a) y b) del artículo octavo
3. Así mismo, el Banco de España podrá adoptar otras medidas para asegurar una distribución adecuada de los recursos propios y riesgos entre las entidades que compongan el grupo consolidable y, en todo caso, vigilará la situación individual de solvencia de cada una de las entidades de crédito que integren dichos grupos.»
Cinco. Se introducen dos nuevos artículos décimo. bis y décimo. terque quedan redactados del siguiente modo:
«Artículo décimo. bis
b) Evaluar los riesgos a los cuáles están o pueden estar expuestos; y c) A partir de la revisión y evaluación mencionadas en las letras precedentes, determinar si los sistemas mencionados en la letra a) y los fondos propios mantenidos garantizan una gestión y cobertura sólidas de sus riesgos.
c) Cooperar estrechamente con otras autoridades competentes con responsabilidad supervisora sobre las entidades de crédito extranjeras matrices, filiales o participadas del mismo grupo en los términos previstos en el artículo 6.ºdel Real Decreto Legislativo 1298/1986, de 28 de junio.
«Artículo décimo. ter
«1. Cuando una entidad de crédito o un grupo consolidable de entidades de crédito no alcancen los niveles mínimos de recursos propios establecidos en el artículo sexto. 1 olos adicionales que sean exigidos por el Banco de España de conformidad con lo previsto en el apartado 3 siguiente, la entidad, o todas y cada una de las entidades consolidables, deberán destinar a la formación de reservas los porcentajes de sus beneficios o excedentes líquidos que reglamentariamente se establezcan, sometiendo a tal efecto su distribución a la previa autorización del Banco de España.
El Banco de España deberá hacerlo, al menos, siempre que aprecie deficiencias graves en la estructura organizativa o en los procedimientos y mecanismos de control interno, incluyendo en especial los mencionados en el artículo sexto. 4 de la presente ley, o siempre que determine, de acuerdo con lo previsto en el artículo 10. bis. 1 c) que los sistemas y los fondos propios mantenidos a que se refiere dicho precepto no garantizan una gestión y cobertura sólidas de los riesgos. En ambos casos la medida deberá ser adoptada cuando el Banco de España considere improbable que la mera aplicación de otras medidas mejore dichas deficiencias o situaciones en un plazo adecuado.
5. El Ministro de Economía y Hacienda, a propuesta del Banco de España y previa consulta con las autoridades a quien competa la vigilancia de la obra benéficosocial de las cajas de ahorros, podrá autorizar, con carácter excepcional, la aplicación de porcentajes de dotación a reservas inferiores al que figura en el número 4 anterior, o a los que se establezcan en función del número 1 de este artículo, cuando la inversión o mantenimiento de obras sociales anteriormente autorizadas, propias o en colaboración, no pudiera ser atendida con el fondo para la obra benéficosocial que resultase de la aplicación de los números citados. En tal caso, esas cajas no podrán incluir en sus presupuestos inversiones en obras nuevas, propias o en colaboración.
D.T. 1ª. Régimen transitorio.
Artículo insertado por LEY 56/2007, de 28 de diciembre, de Medidas de Impulso de la Sociedad de la Informacion. (BOE de 29-12-2007) en vigor desde 30-12-2007
17/11/2007 (Versión Original)
D.T. 2ª. Régimen transitorio de determinadas emisiones.
D.F. 1ª. Modificación del Real Decreto Legislativo 1298/1986, de 28 de junio, sobre Adaptación del Derecho vigente en materia de Entidades de Crédito al de las Comunidades Europeas.
d) Sanciones por infracciones graves o muy graves y medidas excepcionales adoptadas, en particular la solicitud de recursos propios adicionales con arreglo a lo previsto en el artículo 11. 3 de la Ley 13/1985 y la imposición de limitaciones al uso de métodos internos de medición del riesgo operacional.»
Dos. Se introduce un nuevo apartado 1. bisal artícu lo 6, que queda redactado del siguiente modo:
e) La solicitud de recursos propios adicionales con arreglo a lo previsto en el artículo 11. 3 de la Ley 13/1985 y la imposición de limitaciones al uso de métodos internos de medición del riesgo operacional.
D.F. 2ª. Modificación de la Ley 26/1988, de 29 de julio, de disciplina e intervención de las Entidades de Crédito.
«c) Incurrir las entidades de crédito o el grupo consolidado o el conglomerado financiero a que pertenezcan en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, cuando estos se sitúen por debajo del 80 por ciento del mínimo establecido reglamentariamente en función de los riesgos asumidos, o por debajo del mismo porcentaje de los requerimientos de recursos propios exigidos, en su caso, por el Banco de España a una entidad determinada, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses.» «n) Presentar la entidad de crédito, o el grupo consolidable o conglomerado financiero a que pertenezca, deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno o en sus procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a la gestión y control de los riesgos, cuando tales deficiencias pongan en peligro la solvencia o viabilidad de la entidad o la del grupo consolidable o conglomerado financiero al que pertenezca.»
Dos. Se introducen dos nuevos apartados al artícu lo 4, que quedan redactados del siguiente modo:
Cuatro. Se introducen dos nuevos apartados al artícu lo 5, que quedan redactados del siguiente modo:
«u) El incumplimiento de la obligación de hacer pública la información a que se refiere el artículo décimo. ter. 1 de la Ley 13/1985, así como la publicación de dicha información con omisiones o datos falsos, engañosos o no veraces.»
Cinco. Se introduce un nuevo apartado 1bis al artícu lo 30 bis, que queda redactado del siguiente modo:
Como parte de esos procedimientos de gobierno y estructura organizativa, las entidades de crédito y grupos consolidables de entidades de crédito que presten servicios de inversión deberán respetar los requisitos de organización interna recogidos en el apartado 2 del artículo 70. terde la Ley 24/1988, de 28 de julio, del Mercado de Valores, con las especificaciones que reglamentariamente se determinen.
«4. La autorización para la creación de una entidad de crédito se denegará cuando ésta carezca del capital mínimo requerido; de una estructura organizativa adecuada; de una buena organización administrativa y contable o de procedimientos de control interno adecuados, todo ello en los términos previstos en el artículo 30. bis. 1. bis, que garanticen la gestión sana y prudente de la entidad; o cuando sus administradores y directivos, o los de su entidad dominante, cuando exista, no tengan la honorabilidad comercial y profesional requerida, o cuando incumpla los demás requisitos que reglamentariamente se establezcan para ejercer la actividad bancaria.»
Siete. Se introduce un nuevo apartado 1 bis al artícu lo 43 bis, que queda redactado del siguiente modo:
D.F. 3ª. Carácter básico.
La presente Ley tiene el carácter de legislación básica, de conformidad con lo dispuesto en las reglas 11.ªy 13.ª del artículo 149.1 de la Constitución.
Lo dispuesto en el apartado 2 del artículo décimo. bis de la Ley 13/1985, en la redacción dada por el apartado cinco del artículo único de la presente Ley, entrará en vigor el mismo día de la publicación de esta Ley en el «Boletín Oficial del Estado» y podrá aplicarse respecto de las solicitudes mencionadas en la letra c) de dicho apartado que se hubieran recibido por el Banco de España en una fecha anterior a la entrada en vigor de la citada disposición.
TÍTULO SEGUNDO. Recursos propios mínimos y limitaciones a la actividad de las entidades de crédito por razones de solvencia
Artículo décimo bis
Artículo décimo ter
30/12/2007 Redacción Vigente
desde 17/11/2007 hasta 30/12/2007