Source: http://www.dsclex.ro/legislatie/2003/ianuarie2003/mo2003_17.htm
Timestamp: 2020-06-02 19:02:24+00:00
Document Index: 16136535

Matched Legal Cases: ['Articolul 1', 'articolul 1', 'articolul 11', 'articolul 2', 'articolul 2', 'articolul 2', 'articolul 2', 'articolul 2', 'articolul 3', 'Articolul 4', 'Articolul 5', 'Articolul 6', 'Articolul 7', 'Articolul 8', 'Articolul 9', 'Articolul 10']

Monitorul Oficial al Romaniei Nr. 17/2003
Anul 171 (XV) - Nr. 17 LEGI, DECRETE, HOTÃRÂRI SI ALTE ACTE Marti, 14 ianuarie 2003
1.031/2002. - Ordin al ministrului sãnãtãtii si familiei pentru aprobarea listelor cuprinzând substantele ce pot fi utilizate în compozitia produselor cosmetice
20/2002. - Norme pentru modificarea si completarea Normelor Bãncii Nationale a Românei nr. 8/1999 privind limitarea riscului de credit al bãncilor, cu modificãrile si completãrile ulterioare
pentru aprobarea listelor cuprinzând substantele ce pot fi utilizate în compozitia produselor cosmetice
Având în vedere prevederile art. 12 din Legea nr. 100/1998 privind asistenta de sãnãtate publicã si ale art. 6 din Legea nr. 178/2000 privind produsele cosmetice, cu modificãrile si completãrile ulterioare,
vãzând Referatul de aprobare al Directiei generale de sãnãtate publicã nr. DB 14.063/2002,
Art. 1. - Se aprobã lista cuprinzând substantele interzise sã fie folosite în produsele cosmetice, prevãzutã în anexa nr. 1.
Art. 2. - Se aprobã lista cuprinzând substantele care pot fi folosite numai în anumite conditii si limite de admisibilitate, prevãzutã în anexa nr. 2.
Art. 3. - Se aprobã lista substantelor admise provizoriu, prevãzutã în anexa nr. 3.
Art. 4. - Se aprobã lista cuprinzând filtrele UV admise în produsele cosmetice si conditiile de utilizare, prevãzutã în anexa nr. 4.
Art. 5. - Se aprobã lista conservantilor care pot fi folositi numai în anumite conditii si limite de admisibilitate, prevãzutã în anexa nr. 5.
Art. 6. - Se aprobã lista substantelor care nu fac obiectul prezentului ordin, prevãzutã în anexa nr. 6.
Art. 7. - Anexele nr. 1-6 fac parte integrantã din prezentul ordin.
Art. 8. - La data intrãrii în vigoare a prezentului ordin se abrogã art. 1, art. 2 privind anexa nr. 1, anexa nr. 2 A, C, D din Ordinul ministrului sãnãtãtii nr. 1.004/2000 privind aprobarea listelor cuprinzând substantele cosmetice prevãzute la art. 6 din Legea nr. 178/2000 privind produsele cosmetice.
Art. 9. - Prezentul ordin va intra în vigoare la 30 de zile de la data publicãrii lui în Monitorul Oficial al României, Partea I.
cuprinzând substantele interzise sã fie folosite la fabricarea produselor cosmetice
substantelor care nu fac obiectul prezentului ordin
trontiul si compusii sãi, cu exceptia lactatului de strontiu, azotatului de strontiu si policarboxilatului de strontiu continuti în anexa nr. 1, sulfitului de strontiu, clorurii de strontiu, acetatului de strontiu, hidrodroxidului de strontiu, peroxidului de strontiu, în conditiile exprimate în anexa nr. 2, si sãrurile, pigmentii si lacurile colorantilor cuprinsi în anexa nr. 2B la Ordinul ministrului sãnãtãtii nr. 1.004/2000.
pentru modificarea si completarea Normelor Bãncii Nationale a Românei nr. 8/1999 privind limitarea riscului de credit al bãncilor, cu modificãrile si completãrile ulterioare
Având în vedere prevederile art. 26 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bãncii Nationale a României, cu modificãrile si completãrile ulterioare, ale art. 38 alin. (1) si ale art. 45 lit. a), c) si d) din Legea bancarã nr. 58/1998, cu modificãrile si completãrile ulterioare, ale art. 3 alin. (2), ale art. 164 si ale art. 171 alin. (2) din Ordonanta de urgentã a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit, aprobatã si modificatã prin Legea nr. 200/2002, precum si ale Planului de conturi pentru institutiile de credit si ale normelor metodologice de utilizare a acestuia, aprobate prin Ordinul ministrului de stat, ministrul finantelor, si al guvernatorului Bãncii Nationale a României nr. 1.418/344/1997, cu modificãrile si completãrile ulterioare,
în temeiul dispozitiilor art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bãncii Nationale a României si ale art. 285 din Ordonanta de urgentã a Guvernului nr. 97/2000, aprobatã si modificatã prin Legea nr. 200/2002,
Art. I. - Normele Bãncii Nationale a României nr. 8/1999 privind limitarea riscului de credit al bãncilor, cu modificãrile si completãrile ulterioare, denumite în continuare Normele nr. 8/1999, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 245 din 1 iunie 1999, se modificã si se completeazã dupã cum urmeazã:
“Normele Bãncii Nationale a României nr. 8/1999 privind limitarea riscului de credit al institutiilor de credit”
2. Preambulul va avea urmãtorul cuprins:
“Având în vedere prevederile art. 26 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bãncii Nationale a României, cu modificãrile si completãrile ulterioare, ale art. 38 alin. (1) si ale art. 45 lit. a, c) si d) din Legea bancarã nr. 58/1998, cu modificãrile si completãrile ulterioare, ale art. 3 alin. (2), ale art. 164 si ale art. 171 alin. (2) din Ordonanta de urgentã a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit, aprobatã si modificatã prin Legea nr. 200/2002, precum si ale Planului de conturi pentru institutiile de credit si ale normelor metodologice de utilizare a acestuia, aprobate prin Ordinul ministrului de stat, ministrul finantelor, si al guvernatorului Bãncii Nationale a României nr. 1.418/344/1997, cu modificãrile si completãrile ulterioare, în temeiul dispozitiilor art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bãncii Nationale a României, ale art. 285 din Ordonanta de urgentã a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit, aprobatã si modificatã prin Legea nr. 200/2002,”
3. În cuprinsul Normelor nr. 8/1999 termenul bancã se înlocuieste cu expresia institutie de credit.
4. Articolul 1 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 1. - Prezentele norme reglementeazã supravegherea de cãtre Banca Nationalã a României a solvabilitãtii, a expunerilor mari si a împrumuturilor acordate persoanelor aflate în relatii speciale cu institutia de credit, personalului propriu, precum si familiilor acestuia si se aplicã institutiilor de credit, persoane juridice române.”
5. Dupã articolul 1 se introduce articolul 11 cu urmãtorul cuprins:
“Art. 11. - Termenii si expresiile utilizate în prezentele norme (filialã, capital, actionar semnificativ, persoanã, conducãtorii bãncii, conducãtorii cooperativei de credit, conducãtorii casei centrale, societate aflatã sub control efectiv, expunere) au semnificatia prevãzutã de Legea bancarã nr. 58/1998, cu modificãrile si completãrile ulterioare, si/sau de Ordonanta de urgentã a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit, aprobatã si modificatã prin Legea nr. 200/2002. Pentru termenii si expresiile urmãtoare: instrumente financiare derivate, futures pe cursul de schimb, futures pe rata dobânzii, forward rate agreements, swap pe rata dobânzii, notional, piete organizate, piete la buna întelegere se vor avea în vedere semnificatiile prevãzute de Normele Bãncii Nationale a României nr. 10/2002 privind instrumentele financiare derivate.
Pentru termenii forward pe cursul de schimb si swap pe devize se vor avea în vedere semnificatiile prevãzute pentru operatiuni de schimb la termen, respectiv pentru swap de trezorerie si swap financiar de devize, prevãzute la pct. 164 si, respectiv, pct. 182 si 183 din Planul de conturi pentru institutiile de credit si normele metodologice de utilizare a acestuia, aprobate prin Ordinul ministrului de stat, ministrul finantelor, si al guvernatorului Bãncii Nationale a României nr. 1.418/344/1997, cu modificãrile si completãrile ulterioare.
De asemenea, termenii de mai jos au urmãtoarele semnificatii:
a) tãrile din categoria A - tãrile membre ale Organizatiei pentru Cooperare Economicã si Dezvoltare (OECD);
b) tãrile din categoria B - toate tãrile, cu exceptia celor din categoria A si a României;
c) bãncile de dezvoltare multilateralã: Banca Internationalã pentru Reconstructie si Dezvoltare; Banca Europeanã pentru Reconstructie si Dezvoltare; Corporatia Internationalã de Finantare; Banca Interamericanã pentru Dezvoltare;
Corporatia Interamericanã pentru Investitii; Banca Asiaticã pentru Dezvoltare; Banca Africanã pentru Dezvoltare;
Consiliul Fondului de Restructurare pentru Europa; Banca Nordicã pentru Investitii; Banca pentru Dezvoltare din Caraibe; Fondul European pentru Investitii;
d) institutii de credit - bãnci si organizatii cooperatiste de credit, autorizate sã functioneze în conformitate cu prevederile Legii bancare nr. 58/1998, cu modificãrile si completãrile ulterioare, respectiv ale Ordonantei de urgentã a Guvernului nr. 97/2000, aprobatã si modificatã prin Legea nr. 200/2002;
e) membru semnificativ - persoanã care detine cel putin 5% din capitalul social al unei organizatii cooperatiste de credit;
f) capital propriu - are semnificatia prevãzutã de normele Bãncii Nationale a României privind fondurile proprii ale institutiilor de credit;
g) fonduri proprii - au semnificatia prevãzutã de normele Bãncii Nationale a României privind fondurile proprii ale institutiilor de credit;
h) expunere brutã - activele institutiei de credit la valoarea netã (respectiv dupã deducerea elementelor de pasiv rectificative) si elementele în afara bilantului prezentate în anexa nr. 1 b);
i) expunere netã - expunerea netã din active bilantiere si din elemente în afara bilantului;
j) expunere netã din active bilantiere - activele institutiei de credit la valoarea netã (respectiv dupã deducerea elementelor de pasiv rectificative), ponderate în functie de gradul lor de risc de credit, corespunzãtor criteriilor de încadrare prezentate în anexa nr. 1 a);
k) expunere netã din elemente în afara bilantului - elementele în afara bilantului, transformate în echivalent credit în functie de gradul lor de risc de transformare în credit, corespunzãtor criteriilor de încadrare prevãzute în anexa nr. 1 b), si ponderate în functie de gradul lor de risc de credit, corespunzãtor criteriilor de încadrare prezentate în anexa nr. 1 a);
l) un singur debitor - orice persoanã sau grup de persoane fizice si/sau juridice fatã de care institutia de credit are o expunere si care sunt legate economic între ele în sensul cã:
- una dintre persoane exercitã asupra celorlalte, direct sau indirect, putere de control;
- nivelul cumulat al împrumuturilor acordate reprezintã un singur risc de credit pentru institutia de credit, întrucât persoanele sunt legate într-o asemenea mãsurã încât, dacã unele dintre ele vor întâmpina dificultãti de rambursare, alta sau celelalte vor întâmpina dificultãti similare. În cazul acestor persoane se vor lua în considerare, alternativ sau cumulativ, urmãtoarele situatii:
- sunt afiliate;
- garantii încrucisate;
- interdependentã comercialã directã, care nu poate fi substituitã într-un termen scurt;
- sunt membrii aceleiasi familii;
m) afiliate - douã societãti comerciale care se aflã în oricare dintre urmãtoarele situatii:
- una este filiala celeilalte;
- sunt filiale ale aceleiasi societãti sau se aflã sub controlul comun al altei societãti;
n) expunere mare - expunere netã fatã de un singur debitor, a cãrei valoare reprezintã cel putin 10% din fondurile proprii ale institutiei de credit;
o) entitate de risc - orice persoanã fizicã sau entitate, cu sau fãrã personalitate juridicã, care concentreazã risc de credit;
p) persoane aflate în relatii speciale cu banca:
1. reprezentantii Autoritãtii pentru Privatizare si Administrarea Participatiilor Statului în adunarea generalã a actionarilor bãncii;
2. administratorii bãncii (inclusiv conducãtorii bãncii) si auditorii financiari, persoane fizice, ai bãncii, precum si persoanele fizice desemnate sã reprezinte societãtile de audit financiar care au calitatea de auditor financiar;
3. auditorii financiari, persoane juridice autorizate care asigurã bãncii, pe bazã contractualã, servicii de audit financiar;
4. membrii unor comisii special constituite potrivit dispozitiilor legale în vigoare (comisia de supraveghere specialã a bãncii, comisia de privatizare a bãncii etc.);
5. orice actionar persoanã juridicã ce exercitã controlul efectiv asupra bãncii, actionarii unei astfel de persoane juridice, care detin cel putin 10% din capital, si administratorii acesteia;
6. orice actionar semnificativ al bãncii;
7. orice actionar care si-a desemnat un reprezentant având una dintre calitãtile prevãzute la pct. 1, 2 si 3;
8. orice societate comercialã la al cãrei capital social banca are o participatie de cel putin 10%;
9. orice societate comercialã la care una dintre persoanele prevãzute la pct. 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 si 8 detine controlul efectiv;
10. personalul Bãncii Nationale a României care exercitã atributii de control sau de supraveghere bancarã;
11. membrii Consiliului de administratie al Bãncii Nationale a României;
12. familiile persoanelor fizice prevãzute la pct. 1, 2, 4, 5, 6, 7, 10 si 11;
q) persoane aflate în relatii speciale cu cooperativa de credit:
1. administratorii cooperativei de credit (inclusiv conducãtorii cooperativei de credit);
2. cenzorii, persoane fizice, ai cooperativei de credit, în cazul cooperativelor de credit la care auditarea financiarã este efectuatã de cenzori, sau persoanele fizice desemnate sã reprezinte societãtile de expertizã contabilã care au calitatea de auditor financiar al cooperativei de credit;
3. auditorul financiar al cooperativei de credit;
4. membrii unor comisii special constituite potrivit dispozitiilor legale în vigoare (comisia de supraveghere specialã a cooperativelor de credit etc.);
5. orice membru semnificativ al cooperativei de credit;
6. orice membru cooperator care si-a desemnat un reprezentant având una dintre calitãtile prevãzute la pct. 2;
7. orice societate comercialã la care una dintre persoanele prevãzute la pct. 1, 2, 3, 4, 5 si 6 detine controlul efectiv;
8. personalul Bãncii Nationale a României si al casei centrale la care cooperativa de credit este afiliatã, care exercitã atributii de control sau de supraveghere bancarã;
9. membrii Consiliului de administratie al Bãncii Nationale a României si al casei centrale la care cooperativa de credit este afiliatã;
10. familiile persoanelor fizice prevãzute la pct. 1, 2, 4, 5, 6, 8 si 9;
r) persoane aflate în relatii speciale cu casele centrale ale cooperativelor de credit:
1. administratorii casei centrale (inclusiv conducãtorii casei centrale);
2. persoanele fizice desemnate sã reprezinte societãtile de expertizã contabilã care au calitatea de auditor financiar al casei centrale;
3. auditorul financiar al casei centrale;
4. membrii unor comisii special constituite potrivit dispozitiilor legale în vigoare (comisia de supraveghere specialã a casei centrale etc.);
5. orice cooperativã de credit ce exercitã controlul efectiv asupra casei centrale, membrii cooperatori ai unei astfel de cooperative de credit care detin cel putin 10% din capital si administratorii acesteia (inclusiv conducãtorii);
6. orice cooperativã de credit, membru semnificativ al casei centrale;
7. orice cooperativã de credit care si-a desemnat un reprezentant având una dintre calitãtile prevãzute la pct. 1 si 2;
8. orice societate comercialã la al cãrei capital social casa centralã are o participatie de cel putin 10%;
9. orice societate comercialã la care una dintre persoanele prevãzute la pct. 1, 2, 3, 4 si 5 (persoane fizice) si la pct. 8 detine controlul efectiv;
12. familiile persoanelor fizice prevãzute la pct. 1, 2, 4, 5, 10 si 11;
s) familie - sotii, rudele si afinii de gradul unu;
t) personal propriu - salariatii angajati cu contract individual de muncã, cu exceptia conducãtorilor institutiei de credit;
u) acordare de împrumuturi în conditii de favoare:
1. încheierea unei tranzactii care prin naturã, scop, caracteristici sau risc nu ar fi fost încheiatã de institutia de credit cu clientii cu care nu se aflã în relatii speciale;
2. perceperea sau acceptarea de dobânzi, comisioane, alte taxe sau acceptarea de garantii mai mici decât cele cerute altor categorii de clienti;
v) împrumuturile acordate persoanelor aflate în relatii speciale cu institutia de credit, personalului propriu, precum si familiilor acestuia - expunerea brutã fatã de aceste persoane;
w) împrumuturile nete acordate persoanelor aflate în relatii speciale cu institutia de credit, personalului propriu, precum si familiilor acestuia - expunerea netã fatã de aceste persoane;
x) costul de înlocuire a instrumentelor financiare derivate - pretul de piatã al contractelor cu valoare pozitivã (diferenta favorabilã dintre fluxurile ce se vor schimba între pãrti);
y) expunerea potentialã viitoare a instrumentelor financiare derivate la riscul de credit - valoarea obtinutã prin ponderarea sumei notionalului (principal) cu coeficientii prezentati în anexa nr. 1c);
z) rata dobânzii de referintã - rata spot a dobânzii interbancare pentru depozitele plasate, stabilitã în functie de moneda în care este denominat contractul, respectiv EURIBOR pentru EUR, LIBOR pentru USD etc.; pentru contractele denominate în monedã nationalã rata dobânzii de referintã este media aritmeticã simplã între BUBID si BUBOR;
aa) fluxuri nete viitoare - diferenta dintre sumele de plãtit si sumele de încasat, denominate în aceeasi monedã, calculate pentru durata de viatã rezidualã a instrumentelor financiare derivate respective.”
6. La articolul 2, litera b) va avea urmãtorul cuprins:
“b) sã asigure o evidentã extracontabilã corespunzãtoare care sã stea la baza întocmirii raportãrilor de prudentã bancarã prevãzute de prezentele norme;”
7. La articolul 2 litera d) se introduce un paragraf nou cu urmãtorul cuprins:
“În cazul grupurilor de persoane fizice sau juridice care reprezintã un singur debitor fatã de organizatiile cooperatiste de credit dintr-o retea, sarcina de asigurare a unicitãtii componentei acestor grupuri revine casei centrale;”
8. La articolul 2, litera f) va avea urmãtorul cuprins:
“f) sã acorde împrumuturi persoanelor cu care se aflã în relatii speciale numai pe baza unei decizii adoptate de consiliul de administratie; decizia consiliului de administratie se va baza pe un raport al directiilor de specialitate, care va cuprinde descrierea naturii relatiei speciale în cauzã, analiza tranzactiei, a situatiei financiare si a bonitãtii persoanelor aflate în relatii speciale cu institutia de credit; se excepteazã de la aplicarea acestor prevederi salariatii institutiei de credit, inclusiv familiile acestora, care se încadreazã, dupã caz, în prevederile art. 11 alin. 4 lit. p) pct. 7, respectiv lit. q) pct. 6 si lit. r) pct. 7;”
9. La articolul 2, litera g) va avea urmãtorul cuprins:
“g) sã acorde împrumuturi personalului propriu, inclusiv familiilor acestuia, numai pe baza unor norme interne;”
10. La articolul 2 se introduce litera h) cu urmãtorul cuprins:
“h) procedurile si normele interne prevãzute la lit. a), respectiv lit. g), vor fi aprobate, în cazul bãncilor, de consiliul de administratie al acestora, iar în cazul organizatiilor cooperatiste de credit, de consiliul de administratie al caselor centrale. În cazul organizatiilor cooperatiste de credit procedurile si normele interne mentionate vor fi elaborate de casele centrale ale cooperativelor de credit. În cazul prevederilor ce pot fi aplicate de cãtre toate organizatiile cooperatiste de credit din cadrul unei retele se va dispune aplicarea lor la nivelul întregii retele (nu numai la nivelul unora dintre organizatiile cooperatiste de credit).”
11. La articolul 3 litera g) alineatul 6 se înlocuieste sintagma tabelul II1 din anexa nr. 2 cu sintagma anexa nr. 1c).
12. Articolul 4 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 4. - Limita minimã a indicatorului de solvabilitate, calculat ca raport între nivelul fondurilor proprii si expunerea netã, va fi de 12%, iar limita minimã a indicatorului de solvabilitate, calculat ca raport între nivelul capitalului propriu si expunerea netã, va fi de 8%. Aceste limite se aplicã bãncilor, cooperativelor de credit, caselor centrale ale cooperativelor de credit si retelelor organizatiilor cooperatiste de credit.”
13. Articolul 5 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 5. - Bãncile si casele centrale ale cooperativelor de credit vor raporta Bãncii Nationale a României - Directia supraveghere nivelul indicatorilor de solvabilitate prin intermediul formularului «Solvabilitate», al cãrui model este prevãzut în anexa nr. 2 la prezentele norme. Formularele «Structura activelor din bilant» si «structura elementelor în afara bilantului» se vor completa avându-se în vedere urmãtoarele:
a) vor cuprinde ansamblul teritoriului national si toate subunitãtile din strãinãtate ale institutiei de credit – la nivelul global al institutiei de credit «G»;
b) vor cuprinde toate operatiunile, în toate monedele, evaluate în contravaloarea în lei;
c) codurile pozitiilor vor fi cele prevãzute în modelele situatiilor financiar-contabile pentru institutiile de credit si în normele metodologice privind întocmirea si utilizarea acestora, fiind utilizate pentru a evidentia corelatiile existente între sumele înregistrate în soldurile conturilor corespunzãtoare si:
- totalul sumelor nete rezultate în urma încadrãrii pe grade de risc de credit a activelor aferente pozitiei respective (tabelul ÇStructura activelorÈ);
- totalul sumelor detaliate pe grade de risc de credit corespunzãtoare rubricilor de echivalent credit, aferente pozitiei respective (tabelul ÇStructura elementelor în afara bilantuluiÈ).
În cazul organizatiilor cooperatiste de credit vor fi raportate situatiile mentionate, întocmite pentru:
- cooperativele de credit, în cazurile în care acestea nu se încadreazã în limitele minime admise;
- casele centrale ale cooperativelor de credit;
- întreaga retea (în vederea întocmirii raportãrilor la nivelul retelei se va avea în vedere excluderea operatiunilor desfãsurate între organizatiile cooperatiste de credit din cadrul aceleiasi retele).
Formularul va fi transmis lunar, în termen de 10 zile de la sfârsitul lunii pentru care se face raportarea.”
14. Articolul 6 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 6. - Nivelul unei expuneri mari nu poate depãsi 20% din fondurile proprii, iar suma totalã a expunerilor mari nu va putea depãsi de 8 ori nivelul fondurilor proprii. Aceste limite se aplicã bãncilor, cooperativelor de credit, caselor centrale ale cooperativelor de credit si retelelor organizatiilor cooperatiste de credit.”
15. Articolul 7 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 7. - Bãncile si casele centrale ale cooperativelor de credit vor raporta Bãncii Nationale a României - Directia supraveghere nivelul expunerilor mari prin intermediul formularului ÇSituatia privind expunerile mariÈ, al cãrui model este prevãzut în anexa nr. 3a) la prezentele norme, si al formularului ÇStructura grupurilor care reprezintã un singur debitor, fatã de care se înregistreazã expuneri mariÈ, al cãrui model este prevãzut în anexa nr. 3b) la prezentele norme. În cazul organizatiilor cooperatiste de credit vor fi raportate situatiile mentionate, întocmite pentru:
- cooperativele de credit, în cazurile în care acestea nu se încadreazã în limitele maxime admise;
Formularele vor fi transmise lunar, în termen de 10 zile de la sfârsitul lunii pentru care se face raportarea.”
16. Articolul 8 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 8. - Bãncile nu vor putea înregistra împrumuturi acordate persoanelor cu care se aflã în relatii speciale, precizate la art. 11 alin. 4 lit. p) pct. 1, 2, 3 si 4. Cooperativele de credit nu vor putea înregistra împrumuturi acordate persoanelor cu care se aflã în relatii speciale, precizate la art. 11 alin. 4 lit. q) pct. 2, 3 si 4. Casele centrale ale cooperativelor de credit nu vor putea înregistra împrumuturi acordate persoanelor cu care
se aflã în relatii speciale, precizate la art. 11 alin. 4 lit. r) pct. 1, 2, 3 si 4.”
17. Articolul 9 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 9. - Bãncile nu vor acorda împrumuturi în conditii de favoare persoanelor cu care se aflã în relatii speciale, precizate la art. 11 alin. 4 lit. p) pct. 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 si 12, si nici personalului propriu si familiilor acestuia. Cooperativele de credit nu vor acorda împrumuturi în conditii de favoare persoanelor cu care se aflã în relatii speciale, precizate la art. 11 alin. 4 lit. q) pct. 1 si 5, 6, 7, 8, 9 si 10, si nici personalului propriu si famiilor acestuia. Casele centrale ale cooperativelor de credit nu vor acorda împrumuturi în conditii de favoare persoanelor cu care se aflã în relatii speciale, precizate la art. 11 alin. 4 lit. r) pct. 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 si 12, si nici personalului propriu si familiilor acestuia.”
18. Articolul 10 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 10. - Suma totalã a împrumuturilor nete acordate persoanelor aflate în relatii speciale cu institutia de credit, precizate la art. 9, nu poate depãsi 20% din fondurile proprii ale institutiei de credit.”
“Art. 12. - Bãncile si casele centrale ale cooperativelor de credit vor raporta Bãncii Nationale a României - Directia supraveghere nivelul împrumuturilor nete acordate persoanelor cu care se aflã în relatii speciale si, respectiv, cel al împrumuturilor nete acordate personalului propriu, precum si familiilor acestuia, prin intermediul formularului ÇSituatia privind împrumuturile nete acordate persoanelor aflate în relatii speciale cu institutia de credit, personalului propriu, precum si familiilor acestuiaÈ, al cãrui model este prevãzut în anexa nr. 4 la prezentele norme. În cazul organizatiilor cooperatiste de credit vor fi raportate situatiile mentionate, întocmite pentru:
- casele centrale ale cooperativelor de credit.
“Art. 15. - Formularele de raportare prevãzute la art. 5, 7 si 12 se întocmesc pe baza datelor înscrise în evidenta contabilã si evidentele extracontabile si se semneazã de conducãtorul bãncii sau al casei centrale si de seful compartimentului financiar-contabil sau de persoanele împuternicite în acest scop.”
21. Anexa nr. 1a) va avea urmãtorul cuprins:
“ANEXA Nr. 1a)*)
de încadrare a elementelor de activ în categorii de risc de credit
27. Anexa nr. 4 va avea urmãtorul cuprins:
“ANEXA Nr. 4*)
privind împrumuturile nete acordate persoanelor aflate în relatii speciale cu institutia de credit, personalului propriu, precum si familiilor acestuia
Art. II. - Pânã la data intrãrii în vigoare a prezentelor norme organizatiile cooperatiste de credit vor dispune de evidentele extracontabile precizate la art. 2 lit. b), c) si d).
Art. III. - Organizatiile cooperatiste de credit se vor încadra în limitele de prudentã bancarã prevãzute de prezentele norme, în termen de 30 de zile de la data intrãrii în vigoare a acestora. În aceastã perioadã organizatiile cooperatiste de credit nu vor încheia tranzactii care sã conducã la:
- aparitia de cazuri de depãsire a limitelor admise pentru indicatorii de prudentã bancarã reglementati de prezentele norme;
- cresterea nivelurilor indicatorilor de prudentã bancarã care, ca urmare a aplicãrii metodologiilor de determinare a acestora, reglementate de prezentele norme, nu se încadreazã în limitele admise prevãzute la art. 4, 6, 10 si 11.
Art. IV. - Nerespectarea prezentelor norme atrage aplicarea sanctiunilor si/sau a mãsurilor prevãzute la art. 189, 190 si 191 din Ordonanta de urgentã a Guvernului nr. 97/2000, aprobatã si modificatã prin Legea nr. 200/2002.
Art. V. - Prezentele norme intrã în vigoare începând cu data de 1 aprilie 2003.
Bucuresti, 27 decembrie 2002.