Source: http://docplayer.cz/511623-Vzor-zkusebnich-otazek-a-seznam-temat-urcenych-k-prezkouseni.html
Timestamp: 2017-06-28 16:09:40+00:00
Document Index: 36147456

Matched Legal Cases: ['soud ', 'zákona č. 426', 'zákona č. 427', 'zákona č. 426', 'Zákona č. 256', 'zákona č. 256', 'zákona č. 256', 'zákona č. 427', 'zákona č. 6']

Vzor zkušebních otázek a seznam témat určených k přezkoušení - PDF
Vzor zkušebních otázek a seznam témat určených k přezkoušení
Download "Vzor zkušebních otázek a seznam témat určených k přezkoušení"
1 Vzor zkušebních otázek a seznam témat určených k přezkoušení Seznam témat určených k přezkoušení 1. Právní předpisy a souvislosti 1.1. Občanskoprávní vztahy a jejich účastníci 1.2. Právní úkony 1.3. Poskytování služeb dle zákona na ochranu spotřebitele I Základní informace o novém občanském zákoníku č. 89/2012 s účinností od Základní informace o zákoně o obchodních korporacích č. 90/2012 s účinností od Obchodní závazkové vztahy 1.7. Právní předpisy z oblasti finančního trhu 1.8. Penzijní připojištění právní východiska a úprava 1.9. Kapitálový trh právní úprava Pojistné smlouvy Cenné papíry právní úprava Systém státního dozoru nad finančním trhem v ČR 2. Principy a fungování důchodového spoření 2.1. Důchodový systém České republiky a důchodové spoření jako jeho součást, systém tří pilířů Problematika důchodové reformy, systém opt-out, podmínky pro vstup do důchodového spoření Penzijní společnosti, strategie spoření, typy fondů a způsob, jakým mohou být prostředky účastníka rozloženy v důchodových fondech, princip investování 2.4. Rizika, která mohou být spojena s důchodovým spořením, diverzifikace rizika důchodového fondu na základě teorie portfolia, oddělení majetku penzijní společnosti, povinný autopilot Podmínky pro vstup do důchodového spoření Přechodné období prvního pololetí roku 2013 specifika Zvolení vhodné investiční strategie fondu v závislosti na finanční analýze klienta Osobní důchodový účet a důchodová jednotka, využití účastnických prostředků Pravidla jednání s účastníky podle zákona o důchodovém spoření, regulace zprostředkovatelů, zastropování nákladů na propagaci. 12 2.10. Poplatky spojené se systémem důchodového spoření, podmínky pro převod prostředků účastníka mezi fondy či společnostmi, poplatky s tím spojené Sdělení klíčových informací pro účastníky a statut důchodového fondu Centrální registr, evidenční povinnost, daňové aspekty důchodového spoření. 3. Principy a fungování doplňkového penzijního spoření 3.1. Důchodový systém České republiky a doplňkové penzijní spoření jako jeho součást (tzv. třetí pilíř) 3.2. Podmínky vzniku a zániku účasti na doplňkovém penzijním spoření, zejména pak odlišnosti oproti systému Penzijního připojištění 3.3. Struktura důchodu nyná a po reformě 3.4. Strategie spoření, statut penzijního fondu, definice penzijních společností (dosud penzijní fondy) 3.5. Rizika, která mohou být spojena s účastnickým fondem, záruky a regulace vyplývající ze zákona o PP 3.6. Osobní penzijní účet a penzijní jednotka, oddělení majetku penzijní společnosti od účastnických fondů 3.7. Pravidla jednání s účastníky podle zákona o doplňkovém penzijním spoření, oznamování o hospodaření fondu 3.8. Poplatky spojené se systémem doplňkového penzijního spoření 3.9. Sdělení klíčových informací pro účastníky a statut účastnického fondu, Podmínky příspěvku účastníka, zaměstnavatele a státního příspěvku, Způsoby plnění z doplňkového penzijního spoření, převod prostředků z DPS do systému důchodového spoření daňové aspekty doplňkového penzijního spoření pro účastníka a zaměstnavatele. 4. Investiční nástroje, jejich druhy a vlastnosti 4.1. Základní produkty finančního trhu, základní rozdíly mezi dluhopisy, a akciemi 4.2. Akcie - jejich charakteristika, druhy (prioritní a kmenové), forma (na jméno a na majitele), podoba (listinné a zaknihované) a význam, zatímní list a poukázka akcie, informační povinnost a zveřejňování výsledků. Dividenda Dluhopisy, jejich charakteristika, jejich druhy (státní a České národní banky, komunální, hypoteční zástavní list, prioritní, vyměnitelný, podřízený), forma (na jméno a na majitele), podoba (listinné a zaknihované), význam Vztah mezi výnosem a cenou dluhopisu, výnosový křivka 4.5. Rozdíl mezi bezkuponovým a kuponovým dluhopisem 4.6. Deriváty (futures, opce, swapy), jejich využití ke spekulaci, zajištění a arbitráži. Efekt páky Základní charakteristika komoditních a měnových trhů Certifikáty - charakteristika, typy, rozdíly, důvody volby určitého typu produktu 23 před jiným. Efekt páky u určitých certifikátů ETF - charakteristika, typy, rozdíly, důvody volby určitého typu produktu před jiným. Efekt páky u určitých ETF Měnová a úroková arbitráž Operace na volném trhu, repo a reverzní repo operace Podílové listy a další investiční produkty nabízené investičními fondy a jinými finančními institucemi. Charakteristika a srovnání s certifikáty a ETF. 5. Principy finančního trhu včetně teorie financí 5.1. Finanční trh, jeho definice, úloha a význam, 5.2. Účastníci finančního trhu (emitenti, investoři, finanční zprostředkovatelé), 5.3. Struktura finančního trhu (primární a sekundární trh, peněžní a kapitálový trh), základní rozdíl mezi peněžním a kapitálovým trhem. Rozdíl mezi primárním a sekundárním trhem Trhy dluhových instrumentů: peněžní trhy, dluhopisové trhy a hypoteční trh Burzovní a neburzovní trhy s cennými papíry. Regulace. Informační povinnost na různých trzích Základy teorie financí (časová hodnota peněz, vztah mezi výnosem, rizikem a likviditou), 5.7. Základy finanční matematiky, výnos, úročitel, odúročitel, budoucí hodnota, současná hodnota Základní odlišnosti domácích a zahraničních trhů investičních nástrojů a obchodování na nich 5.9. Vliv centrální banky a na finanční trh. Měnová politika, regulace a dohled Investiční fondy, základní typy (podílový, penzijní, zajištěný, hedge fond, fond soukromého kapitálu) a rozdíly mezi nimi Nedokonalé trhy. Vliv existence nedokonalých trhů na vznik finančních zprostředkovatelů Instituce neakceptující vklady. Rozdíl mezi finančními společnostmi, pojišťovnami a penzijními fondy. Rozdíl ve zdrojích financí a jejich využití. 6. Investice, investiční strategie a související rizika 6.1. Vztah mezi rizikovostí, likviditou a výnosem (investiční trojúhelník). Averze a sklon k riziku Základní investiční terminologie (krátká a dlouhá pozice, spread atd.) 6.3. Vztah úvěru v cenných papírech a krátké pozice. Úrok na úvěr v cenných papírech Souvislosti a rozdíly mezi akciovým indexem, akciovým portfoliem podílového listu a certifikátu na stejné množství stejných akcií Hlavní rizika spojená s obchodováním na finančních rzích (tržní riziko, měnové riziko, úrokové riziko, likviditní riziko, úvěrové riziko, operační riziko). Jejich 34 charakteristika a význam Investičních doporučení, jejich rizikovost, spolehlivost a důvěryhodnost Role ČNB jakožto regulátora trhu 6.8. Investiční společnosti, jejich povinnosti dané regulátorem, ověřování kvality IS 6.9. Výhody a nevýhody investiční strategie založené na pravidlech (např. algoritmizované či diskreční obchodování) se strategií buy and hold (nakup a drž) Kontrariánská a trend-následující strategie. Uveďte výhody a nevýhody obou strategií a srovnejte je z pohledu rizikovosti Měření rizikovosti aktiva. Rozptyl, směrodatná odchylka, volatilita, implicitní volatilita, VIX index. Význam diverzifikace portfolia a snížení rizikovosti portfolia Určení rizikového profilu klienta, investiční dotazník 45 II. Vzor odborné zkoušky TEORETICKÁ ČÁST (minimum pro splnění teoretické části je 75% správných odpovědí z celého testu a 60% z jednotlivých částí) 1. Právní předpisy a souvislosti 1.1. Které zákony v ČR upravují tzv. 3. pilíř důchodového systému (dobrovolný systém)? a) zákon o doplňkovém penzijním spoření a zákon o penzijním připojištění se státním příspěvkem b) zákon o důchodovém spoření a zákon o doplňkovém penzijním spoření c) zákon o důchodovém spoření a zákon o důchodovém pojištění d) zákon o doplňkovém penzijním spoření a zákon o důchodovém pojištění 1.2. Základním pramenem upravující veřejnoprávní ochranu spotřebitele je: a) Ústava b) Listina základních práv a svobod c) správní zákoník d) zákon o ochraně spotřebitele 1.3. Může povinný konzervativní fond podle zákona o doplňkovém penzijním spoření investovat do akcií? a) Nemůže. b) Jen 10 % hodnoty majetku v tomto fondu. c) Jen do akcií emitentů s ratingem v investičním stupni. d) Jen do akcií investičních fondů, které investují výlučně do nástrojů peněžního trhu Kdo může omezit či úplně zbavit fyzickou osobu způsobilosti: a) obecní úřad b) soud c) rozhodce d) starosta 56 1.5. Který z následujících není dávkou podle zákona o doplňkovém penzijním spoření? a) Odbytné. b) Starobní penze na určenou dobu. c) Úhrada prostředků účastníka v souvislosti s převodem důchodových práv do důchovodého systému Evropských společenství. d) Jednorázové vyrovnání Pokud účastník odmítne penzijní společnosti poskytnou nezbytné informace o sobě a trvá na uzavření smlouvy, pak: a) penzijní společnost zájemce poučí o rizicích tohoto postupu a vyhoví mu b) penzijní společnost odmítne s účastníkem uzavřít smlouvu c) penzijní společnost doporučí účastníkovi uzavření smlouvy s jinou penzijní společností d) penzijní společnost uzavře s účastníkem smlouvu, ale je oprávněna od této smlouvy odstoupit ve lhůtě 30 dnů od jejího uzavření 1.7. Co znamená umoření cenných papírů? a) Jde o řízení, které řeší situaci, kdy je cenný papír ztracen či znehodnocen. b) Jedná se o formální zničení cenného papíru. c) Cenný papír je tímto řízením zanesen do centrální evidence. d) Jde o vydání cenného papíru Který zákon upravuje smlouvy o cenných papírech? a) zákon o cenných papírech b) občanský zákoník c) obchodní zákoník d) zákon o podnikání na kapitálovém trhu 1.9. Může být pojistná smlouva uzavřená na dálku? a) Ne, nemůže být takto uzavřena. b) Ano, ale pouze skrze faxový přístroj. c) Ano, pokud Česká národní banka udělí předchozí souhlas. d) Ano, skrze jakýkoliv prostředek komunikace na dálku Co nepatří mezi hlavní investiční služby podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu? a) Přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů. b) Provádění pokynů týkajících se investičních nástrojů na účet zákazníka. c) Obchodování s investičními nástroji na vlastní účet. d) Poradenská činnost týkající se struktury kapitálu. 67 2. Principy a fungování důchodového spoření 2.1. Životní pojišťovna vyplácí účastníkovi doživotní starobní důchod. Výplata končí: a) podáním výpovědi b) vypršením sjednané doby c) úmrtím účastníka d) výpovědí ze strany pojišťovny 2.2. Mohu si zvolit výši spořené částky v důchodovém spoření? a) Nemohu, je pevně daná. b) Ano, mohu si ji svobodně zvolit. c) Ano, mohu si ji svobodně zvolit, ale minimální hranice je 300 Kč měsíčně. d) Ano, mohu si ji svobodně zvolit, aktuálně je minimální částka 100 Kč, od bu navýšena na 300 Kč měsíčně Co označujeme spojením "první pilíř"? a) systém průběžného financování důchodového systému b) systém doplňkového penzijního spoření c) systém důchodového spoření d) investiční nástroj Penzijní připojištění 2.4. Který z důvodů byste neuvedli jako opodstatnění penzijní reformy (2012)? a) Zabezpečení fiskální udržitelnosti důchodového systému. b) Vyšší diverzifikace zdrojů financování důchodového systému. c) Posílení motivace k odpovědné přípravě na seniorský věk. d) Snížení osobní zodpovědnosti přípravy na penzi Konzervativní důchodový fond: a) Může investovat spravované prostředky pouze do aktiv emitovaných v České republice. b) Může investovat spravované prostředky také do zahraničních aktiv (bez dalších omezení). c) Může investovat spravované prostředky jen do aktiv emitovaných v zemích EU a členů MMF. d) Může investovat spravované prostředky pouze do aktiv emitovaných v ČR a SR. 78 2.6. Který z důchodových subsystémů bude od roku 2013 umožňovat snížení základu daně z příjmu? a) doplňkové penzijní spoření b) důchodové spoření c) penzijní připojištění d) žádný, daňová subvence bude vyjmuta 2.7. Kam může zaměstnavatel za účastníka zasílat příspěvek v podobě benefitu pro zaměstnance jakožto daňově uznatelný náklad? a) do důchodového spoření b) do doplňkového penzijního spoření c) do důchodového fondu d) jako vklad na komerční investice v konzervativních investičních strategiích 2.8. Jaká je plánovaná výše odvodů, které bude možné přesměrovat z povinné platby sociálního a důchodového pojištění do dobrovolného důchodového spoření (druhý pilíř)? a) 5 % z odvodů na důchodové pojištění. b) 5 % z odvodů na důchodové pojištění za podmínky dalších 3% z hrubé mzdy. c) 5 % z odvodů na důchodové pojištění za podmínky dalších 2% z hrubé mzdy. d) 3 % z odvodů na důchodové pojištění za podmínky dalších 2% z hrubé mzdy Pomocí principu "opt-out" se vyvede částka ve výši tří procent hrubé mzdy účastníka na jeho individuální účet vedený u penzijní společnosti. Další častka, ve výši dvou procent hrubé mzdy, která tam bude připisována je: a) státní dotací b) investiční pobídkou penzijní společnosti c) je to část peněz, které původně směřovaly do průběžného důchodového systému d) je to vklad účastníka (strženo z čisté mzdy) Věkovou podmínkou pro vstup do důchodového spoření je: a) Věk alespoň osmnáct let a ne více než 35 let (počítáno ke konci kalendářního roku, ve kterém účastík dosáhne 35 let), upraveno vyjímkou v prvním pololetí b) Věk alespoň patnáct let a ne více než 35 let (počítáno ke konci kalendářního roku, ve kterém účastík dosáhne 35 let), upraveno vyjímkou v prvním pololetí c) Věk alespoň osmnáct let, horní hranice není stanovena ale nesmí být již přiznán starobní důchod. d) Věk alespoň osmnáct let a ne více než 65 let. 89 2.11. Rozhodnutí o vstupu do důchodového spoření je: a) Dobrovolné, tedy je možné ho kdykoliv vzít zpět. b) Trvalé, není možné z "druhého pilíře" vystoupit. c) Trvalé, dokud platí podmínky spoření, například dokud účastník neztratí zaměstnání. d) Dobrovolné a jednorázové, v případě vystoupení ze systému již není možno znova začít spořit v důchodovém spoření V případě úmrtí účastníka se naspořené prostředky (druhý pilíř) stávají předmětem dědictví? a) Není to pravda, prostředky v druhém pilíři nepodléhají dědictví. b) Ano, ale dědictví je omezeno jen na první dědickou skupinu. c) Ano je to pravda, dědí se bez omezení. d) Ano je to pravda, pokud dojde k úmrtí účastníka ve spořící době, tak jsou nashromážděné prostředky předmětem dědictví Který z následujících důchodových fondů se vyznačuje nejnižší mírou investičního rizika? a) nemovitostní fond b) fond státních dluhopisů c) vyvážený fond d) dynamický fond Jaké nesou (budoucí) penzijní společnosti, které budou spravovat plánovaný druhý pilíř garance vůči vkladatelům? a) Fond (společnost) negarantuje kladné zhodnocení vkladů, zhodnocení odpovídá vývoji kapitálových trhů a hospodaření konkrétního fondu. b) Stejně jako v systému penzijního připojištění (aktuální stav) fond garantuje nulové nebo kladné zhodnocení vkladu na roční bázi. c) Minimální roční zhodnocení musí alespoň vyrovnat oficiálně stanovenou míru inflace. d) Záleží na zvolené investiční strategii. Konzervativní strategie musí mít garantované kladné zhodnocení vkladů Z pojištění důchodu nelze nárokovat tento druh důchodu: a) doživotní starobní důchod b) sirotčí důchod na 5 let c) vdovský důchod d) starobní důchod na 20 let 910 3. Principy a fungování doplňkového penzijního spoření 3.1. Vyberte podmínku podmiňující nárok na invalidní penzi na určenou dobu z doplňkového penzijního spoření: a) Dosažení 60 let věku účastníka b) Přiznání invalidního důchodu pro invaliditu třetího stupně z důchodového pojištění c) Trvání smlouvy v délce alespoň 72 kalendářních měsíců d) Dosažení 65 let věku účastníka 3.2. Mohu souběžně spořit v transformovaném fondu a v účastnickém fondu Doplňkového penzijního připojištění? a) Ne, to nelze. b) Ano, samozřejmě. c) Ano, ale v rámci jedné penzijní společnosti. d) Ne, s výjimkou prvního pololetí 2013, kdy to bude přechodně možné Jaká je minimální hranice měsíčního účastnického příspěvku pro uznání státní dotace pro spoření v transformovaném penzijním fondu? a) 50,00 Kč b) 100,00 Kč c) 300,00 Kč d) 500,00 Kč 3.4. Garantuje transformovaný penzijní fond nejméně nulové meziroční zhodnocení prostředků? a) Ano, řídí se zákonem o penzijním připojištění. b) Ano, ale za podmínky, že průměrné zhodnocení všech fondů penzijní společnosti je také nezáporné. c) Ne, tato garance pro transformované penzijní fondy neplatí. d) Ne, v případě, že není uzavřen speciální dodatek ke smlouvě o penzijním připojištění Je možné změnit penzijní společnost, u které je účastníkův transformovaný penzijní fond veden? a) Ano, neboť se řídí zákonem o penzijním připojištění. b) Ne, řídí se sice zákonem o penzijním připojištění, ale právo přechodu je vyjmuto. c) Je to možné, ale je zapotřebí souhlas původní penzijní společnosti. d) Přechod je možný, ale je zatížen poplatkem. 1011 3.6. Pokud účastník doplňkového penzijního spoření hradí příspěvky na čtvrtletní bázi, pak: a) Nemá nárok na státní dotaci. b) Státní dotace se vypočítá dle speciálního vzorce, který je odlišný od výpočtu měsíčních příspěvků. c) Státní dotace bude připisována jednou za kvartál dle zaslané čtvrtletní splátky. d) Státní příspěvek bude odpovídat měsíčnímu podílu zaslané částky Kolik smluv o doplňkovém penzijním spoření může mít účastník? a) Pouze jednu. b) Maximálně dvě. c) Více, ale jen jedna je "běžíci" (tj. datum vzniku nového spoření nesmí předcházet datu ukončení dřívějšího). Například za situace, kdy účastník přechází k jiné penzijní společnosti. d) Zákon počet smluv neomezuje Může penzijní společnost vypovědět smlouvu o doplňkovém penzijním spoření? a) Nemůže. b) Může, ale jen v situacích daných zákonem, například, pokud účastník minimálně šest po sobě jdoucích měsíců nezaplatil účastnický příspěvek. c) Může, jedná se o běžný smluvní vztah. d) Může, ale jen se souhlasem Centrální registru Jaký je minimální měsíční příspěvek účastníka doplňkového penzijního spoření? a) není stanoveno b) 100 Kč c) 300 Kč d) 500 Kč Jakou formu dávek nelze nárokovat z doplňkového penzijního spoření? a) Starobní penze na určenou dobu b) Jednorázové vyrovnání c) Konsolidace dluhu s účelem zajištění bytové potřeby. d) Odbytné Co je povinný konzervativní fond? a) Jeden z fondů důchodového spoření. b) Jediný fond, ve kterém byly uloženy prostředky penzijního připojištění. Na konci roku 2012 bude transformován. c) Povinný fond, který musí založit každá penzijní společnost poskytující doplňkové penzijní spoření. d) Nic z uvedeného 1112 3.12. Prostředky transformovaného účastnického fondu spadají pod investiční strategii, která odpovídá: a) Fondu státních dluhopisů b) Konzervativnímu fondu c) Vyváženému fondu d) Dynamickému fondu Státní příspěvek 230 Kč odpovídá jakému měsíčnímu účastnickému příspěvku doplňkového penzijního spoření? a) 100 Kč b) 300 Kč c) 500 Kč d) Kč Penzijní společnost může požadovat poplatek za změnu strategie spoření v jaké nejvyšší částce? a) Tato změna nesmí být zpoplatněna. b) Až 500 Kč. c) Až 300 Kč, ale po pěti letech spoření je to bez poplatku. d) Až 800 Kč Účastník transformovaného penzijního fondu se může rozhodnout pro investování v: a) V konzervativním, vyváženém a dynamickém fondu. b) V jakémkoliv fondu spravovaném penzijní společností pod účastnickým fondem. c) Účastník nemá tuto volbu a musí směřovat příspěvky pouze do povinného konzervativního fondu. d) Jakémkoliv fondu zvolené penzijní společnosti. 1213 4. Investiční nástroje, jejich druhy a vlastnosti 4.1. Dluhopisy jsou cenné papíry, pod kterými rozumíme a) fyzicky existující cenné papíry a jejich podstata je zachycena na konkrétním nosiči (listině). Jméno majitele na nich být může, ale nemusí. b) cenné papíry nesoucí na své listině jméno majitele. c) cenné papíry na řad. Jsou s nimi spojená stejná práva jako u akcií + nutnost splatit emisní kurz, k čemuž ještě nedošlo. d) cenné papíry jejichž podkladovým aktivem je dluh 4.2. Dividenda se týká a) Futures b) Akcie c) Opce d) žádné z uvedených 4.3. Hypoteční zástavní list a) je dluhopis vydávaný hypoteční bankou s cílem získat finanční prostředky na poskytování hypotečních úvěrů. b) jedná o dluhopis dávající jeho držiteli právo směnit dluhopis na akcie (stejné firmy) ve specifikovaném poměru c) je dluhopis, s nímž je spojeno právo na jeho splacení a vyplacení výnosu z dluhopisu, jakož i právo na přednostní upisování akcií, které jeho emitent vydá podle zvláštního právního předpisu. d) má svůj kupon a výplatní nominální hodnotu nebo někdy také jen jednu z těchto hodnot vázanou na vývoj specifického indexu. Např. TIPS dluhopisy 4.4. Klesající výnosová křivka ukazuje a) na situaci, kdy v krátkém období jsou úrokové sazby na úvěry vyšší než na úvěry v delším období b) na situaci, kdy v krátkém období jsou úrokové sazby na úvěry nižší než na úvěry v delším období c) na situaci, kdy v krátkém období jsou úrokové sazby na úvěry stejně vysoké jako na úvěry v delším období d) poukazuje na klesající výnos dluhopisů v minulosti 4.5. Spočítejte absolutní výnos do 100 akcií při nákupní ceně 24,58 USD, prodejní ceně 31,69, nákladem na transakci 12 USD a dividendou 0,25 USD na akcii. Výnos před zdaněním bude činit v USD: a) 712 USD b) 687 USD c) 736 USD d) 711 USD 1314 4.6. Vypočítejte teoretickou cenu dluhopisu s pevnou úrokovou sazbou (výnos kupónu k nom.ceně) 10% p.a., s nominální hodnotou Kč, se splatností 3 roky a to při tržní úrokové míře 12%. a) 951,96 Kč b) 966,19 Kč c) 939,25 Kč d) 927,91 Kč 4.7. Při nákupu opce a) získává kupující povinnost k nákupu nebo prodeji jiného aktiva, nejčastěji akcie b) získává kupující právo k nákupu nebo prodeji jiného aktiva, nejčastěji akcie c) dochází k k uzavření termínovaného obchodu s povinným plněním d) získává kupující povinnost k nákupu nebo prodeji další opce 4.8. Nejlikvidnějším trhem obecně je a) měnový trh b) akciový trh c) komoditní trh d) opční trh 4.9. ETF je obchodováno obvykle a) na burzách jako akcie b) na mimoburzovních trzích jako dluhopisy c) na měnových trzích jako speciální produkty d) na OTC trzích Investiční fond je fondem a) neregulovaným b) regulovaným c) regulovaným a musí být otevřený d) regulovaným a musí být uzavřený 1415 5. Principy finančního trhu včetně teorie financí 5.1. Na privátních finančních trzích obchodují a) účastníci přímo bez zprostředkovatele a obchodují primární finanční instrumenty b) účastníci nepřímo se zprostředkovatelem (privátní společností) a obchodují primární finanční instrumenty c) účastníci přímo bez zprostředkovatele a obchodují sekundární finanční instrumenty d) účastníci nepřímo se zprostředkovatelem (privátní společností) a obchodují sekundární finanční instrumenty 5.2. Která aktivita je spojena s využíváním cenových rozdílů na jednom trhu ve dvou různých časových okamžicích? a) spekulace b) arbitráž c) zajištění d) všechny výše uvedené aktivity 5.3. Úrokové sazby budou příští 2 roky 3,75 %, na další 3 vzrostou na konstatních 4,45 %. Jaký výnos (rozdíl mezi koncovou a investovanou částkou) budete mít za 5 let, pokud nyní investujete ,- Kč? Po zaokrouhlení na celá čísla: a) Kč b) Kč c) Kč d) Kč 5.4. Kolik bude činit inflace [v procentech], pokud je nominální úroková sazba 6 % a reálná úroková sazba 2 % a) 4,00% b) -4,00% c) 8,00% d) 2,00% 5.5. Zahraniční peněžní trhy jsou trhy, a) které slouží zpravidla potřebám vypořádání zahraničně obchodních operací, zejména pak úvěrování exportu, ať již v rámci obchodních či bankovních úvěrů. b) na kterých jsou obchodovány především dlouhodobé obligace, jejichž emitenty jsou zejména obchodní banky, velké společnosti, ale také centrální banky či vlády c) na kterých se obchodují tuzemské a zahraniční banky včetně centrálních bank, ale i další subjekty. Převažujícími finančními instrumenty jsou krátkodobé cenné papíry. d) žádná odpověď není správná 1516 6. Investice, investiční strategie a související rizika 6.1. Výnosnost je a) podíl výnosu na investované částce b) podíl investované částky na výnosu c) podíl nákladů na investici a investovanou částkou d) žádná z uvedených odpovědí není správná 6.2. Averze k riziku a) znamená, že čím je větší, tím méně chce investor riskovat b) znamená, že čím je menší, tím méně chce investor riskovat c) s investicí nesouvisí d) souvisí s výnosností investice, ale nikoliv s vůlí investora investovat 6.3. Inflační riziko (pozor, inflační riziko není inflace) a) zvyšuje reálnou výnosnost jakéhokoliv aktiva b) vždy snižuje výnosnost reálných aktiv c) představuje nejistotu ohledně reálného výnosu d) snižuje nominální výnostnost aktiva 6.4. Diverzifikace slouží a) ke zvýšení výnosu b) ke snížení rizika (očekávané volatility hodnoty portfolia) c) ke splnění regulatorních povinností fondu d) ke zvýšení likvidity portfolia 6.5. Investiční dotazník slouží a) k získání představy o rizikovém profilu klienta A b) k ziskovějším investičním doporučením investiční společnosti c) regulátorovi neb jej vyplňuje investiční společnost d) k jiným zde neuvedeným účelům 1617 PRAKTICKÁ ČÁST (minimum pro splnění praktické části je 75% správných odpovědí z celkového počtu otázek obsažených v případových studiích) Případová studie 1 Pan Karásek má hrubou mzdu Kč. Jeho čistá mzda činní Kč. Aktuálně spoří na penzijní připojištění 100 Kč měsíčně. Na svém penzijním účtu má naspořeno Kč. 1A Spočítejte, prosím, kolik činní aktuální povinné pojistné na důchodové pojištění, kolik se z této částky vyvede na individuální účet v případě, že vstoupí do druhého pilíře (opt-out) a jakou částkou bude muset povinně na tento individuální účet přispívat ze své čisté mzdy. a) 9800 Kč, 1050 Kč, 700 Kč b) Kč, 1200 Kč, 480 Kč c) 9800 Kč, 1200 Kč, 700 Kč d) Kč, 1050 Kč, nelze spočítat 1B Spočítejte, prosím, kolik je aktuálně měsíční státní dotace, kterou pan Karásek získává k penzijnímu připojištění, jaký by byl celkový roční vklad na účtu (příspěvek účastníka, zaměstnavatele a odpovídající státní dotace) a jak by se tato (roční) úložka změnila dle pravidel platných od a) 50 Kč, Kč, rozdíl -600 Kč b) 50 Kč, Kč, rozdíl +600 Kč c) 100 Kč, Kč, rozdíl -600 Kč d) 100 Kč, Kč, rozdíl +600 Kč 1C Pan Karásek stojí před rozhodnutím, zda uspořené prostředky dalších 5 let ponechat ve stávajícím fondu (varianta 1), u kterého se předpokládá průměrné roční zhodnocení 4 % nebo změnit investiční strategii a přejít k jinému fondu (varianta 2), u kterého je předpoklad 4,3 % průměrného ročního zhodnocení. V případě změny by však bylo nutné zaplatit poplatek za změnu strategie (fondu) činí 800 Kč, který se strhává z investované částky při vstupu; ostatní poplatky jsou stejné. Označte prosím správnou odpověď z pohledu ekonomické výhodnosti pro klienta. a) stávající varianta 1 je výhodnější než varianta 2 (o méně než 200 Kč) b) stávající varianta 1 je výhodnější než varianta 2 (o více než 200 Kč) c) varianta 2 je výhodnější než stávající varianta 1 (o méně než 200 Kč) d) varianta 2 je výhodnější než stávající varianta 1 (o více než 200 Kč) 1718 1D V daném roce zhodnotil fond pana Karáska vklady podílníků (7,84 mil. Kč) o 5,84 % p.a. Za stejné období byla ČNB vyhlášena míra inflace 2,3 % (pro účely našeho příkladu budeme vyhlášenou míru inflace považovat I za reálnou). Spočítejte prosím, jaké bylo reálné zhodnocení vkladů podílníků v daném penzijním fondu za sledované období. Zanedbejte další faktory, jako jsou například poplatky fondu, apod. a) 2,3 % p.a. b) 5,84 % p.a. c) 8,14 % p.a. d) 3,54 % p.a. 1E Fond zhodnotil vklady účastníků v předchozích pěti letech následovně: 1. rok: 4 %, 2. rok: 2 %, 3. rok: 1,9 %, 4. rok: 2 %, 5. rok: 2,2 %. Pan Karásek na začátku každého roku pravidelně do tohoto fondu investoval částku Kč. Kolik bude mít ve fondu na konci pátého roku (zaokrouhlenou částku na celé koruny; bez započítání dalších poplatků) označte prosím správnou odpověď a) b) c) d) F Paní Karásková (36 let) je na rodičovské dovolené do 23. září 2013 a plánuje se vrátit zpět na pozici ředitelky marketingu. Proto by ráda využila možnosti vstoupit do důchodového spoření (2. pilíře). Které z následujících tvrzení JE správné? a) Vzhledem k tomu, že se nestihne vrátit do zaměstnání do nebude moci vstoupit do důchodového spoření (2. pilíře) a automaticky tak zůstane ve stávajícím systému (1. pilíři). b) Bude moci vstoupit do důchodového spoření (2. pilíře), ale musí tak učinit do Do doby nástupu do zaměstnání pak bude muset platit 2 % z rodičovského příspěvku. c) Bude moci vstoupit do důchodového spoření (2. pilíře), ale musí tak učinit do Do doby nástupu do zaměstnání pak za ni příspěvek bude platit stát. d) Bude moci vstoupit důchodového spoření (2. pilíře) do 6 měsíců po nástupu do prvního zaměstnání po mateřské dovolené, i když bude starší 35 let. 1819 Případová studie 2 Pan Procházka má hrubou mzdu Kč. Jeho čistá mzda činní Kč. Pravidelně měsíčně spoří na penzijním připojištění Kč 2A Spočítejte prosím, kolik činí povinné odvody do státního rozpočtu na důchodové pojištění, kolik se z této částky vyvede na individuální účet v případě, že vstoupí do druhého pilíře (opt-out) a jakou částkou bude muset povinně na tento individuální účet přispívat ze své čisté mzdy. a) Kč, Kč, Kč b) Kč, Kč, Kč c) Kč, Kč, Kč d) Kč, Kč, Kč 2B Fond zhodnotil vklady účastníků v předchozích pěti letech následovně: 1. rok: 4 %, 2. rok: 5 %, 3. rok: 4,8 %, 4. rok: 2 %, 5. rok: 3 % Pan Procházka na začátku každého roku pravidelně do tohoto fondu investoval částku Kč. Kolik bude mít ve fondu na konci pátého roku (zaokrouhlenou částku na celé koruny; bez započítání dalších poplatků) označte prosím správnou odpověď? a) b) c) d) C Spočítejte, prosím, kolik je aktuálně měsíční státní dotace, kterou pan Procházka získává k penzijnímu připojištění, jaký by byl celkový roční vklad na účtu (příspěvek účastníka, zaměstnavatele a odpovídající státní dotace) a jak by se tato (roční) úložka změnila dle pravidel platných od a) 150 Kč, Kč, rozdíl +960 Kč b) 150 Kč, Kč, rozdíl +960 Kč c) 150 Kč, Kč, rozdíl -960 Kč d) 150 Kč, Kč, rozdíl +960 Kč 2D Manželé Procházkovi mají hypotéku ve výši Kč s úrokovou sazbou 2,85 % p.a. a s možností přerušení splácení anuity až na 1 rok. Vzhledem k tomu, že se dostali do nepříjemné ekonomické situace, požádali banku o pozastavení splácení anuity. Po dobu 1 roku budou splácet pouze úroky. Spočítejte prosím, kolik bude činit v tomto období měsíční splátka úroku. a) 4570 b) 4670 c) 4750 d) E Paní Procházková uvažuje o zřízení doplňkového penzijního spoření. Až splní zákonné podmínky a dosáhne věku 60ti let bude mít jako účastník nárok výplatu některých dávek. Která odpoveď není správná? 1920 a) starobní penze na určenou dobu b) invalidní penze na určenou dobu c) úhrada jednorázového pojistného pro doživotní penzi d) sirotčí penzi 2F Pokud by pan Procházka uzavřel pojistnou smlouvu o pojištění důchodu a splnil zákonné podmínky, na jaký druh důchodu nemá nárok? a) doživotní starobní důchod b) doživotní starobní důchod se sjednanou výplatou pozůstalostního důchodu po dobu 3 let c) starobní důchod na dobu 20 let d) starobní důchod na dobu 20 let se sjednanou výplatou pozůstalostního důchodu po dobu 3 let 20 Zobrazit více
JIŘí PĚNKAVA pojišťovací a investiční poradce ČESKÉ POJIŠŤOVNY a.s, Agentura 336 Plzeň II, jednatelství Rokycany Bydliště: Iěškovská 557, Mýto, 33805 Tel.: 723 599657, TeIJFax: 371 750126 REFORMA PENZí Více Penzijní připojištění - změny od 1.1.2013
Penzijní připojištění - změny od 1.1.2013 Víte, co se stane v rámci důchodové reformy od roku 2013 s penzijním připojištěním? Mimo jiného se změní výše státního příspěvku, posune se hranice pro možnost Více Investování volných finančních prostředků
VY_62_INOVACE_VK11 Jméno autora výukového materiálu Datum (období), ve kterém byl VM vytvořen Ročník, pro který je VM určen Vzdělávací oblast, obor, okruh, téma Anotace Věra Keselicová Prosinec 2011 8. Více Základy teorie finančních investic
Ing. Martin Širůček, Ph.D. Katedra financí a účetnictví sirucek.martin@svse.cz sirucek@gmail.com Základy teorie finančních investic strana 2 Úvod do teorie investic Pojem investice Rozdělení investic a) Více Pasivní bankovní operace, vkladové bankovní produkty.
Penzijní fondy a důchodová reforma Kristýna Nevolová Penzijní fond Právnická osoba (a.s.), sídlo ČR Provozuje penzijní připojištění Hodnota základního kapitálu PF: 50 000 000 Kč Musí s majetkem hospodařit Více DŮCHODOVÁ REFORMA (vládní návrh)
DŮCHODOVÁ REFORMA (vládní návrh) Prof. Ing. Václav Vybíhal, CSc. Obsah tématu : 1. Cíle a důvody realizace důchodové reformy. 2. Státní důchod (I. pilíř). 3. Základní fakta a mechanismus fungování důchodové Více Tématické okruhy. 4. Investiční nástroje investiční nástroje, cenné papíry, druhy a vlastnosti
Seznam tématických okruhů a skupin tématických okruhů ( 4 odst. 2 vyhlášky o druzích odborných obchodních činností obchodníka s cennými papíry vykonávaných prostřednictvím makléře, o druzích odborné specializace Více PENZIJNÍ PLÁN Allianz transformovaný fond, Allianz penzijní společnost, a. s.
PENZIJNÍ PLÁN Allianz transformovaný fond, Allianz penzijní společnost, a. s. Preambule Penzijní plán Allianz transformovaného fondu, Allianz penzijní společnost, a. s. (dále jen Allianz transformovaný Více Popis změny Penzijní společnost Centrální registr smluv Vznik účasti ve II. pilíři
Popis změny V prosinci 2011 byl schválen nový zákon o důchodovém spoření. Tímto zákonem bude vytvořen nový, kapitálově financovaný pilíř důchodového systému (důchodové spoření, tzv. II. pilíř), který bude Více Pasivní bankovní operace, vkladové bankovní produkty.
5. Pasivní bankovní operace, vkladové bankovní produkty. PASIVNÍ BANKOVNÍ OBCHODY veškeré bankovní produkty, při kterých BANKA od svých klientů přijímá VKLAD DEPOZITUM v bankovní bilanci na straně PASIV Více Klíčové informace důchodových fondů. Obsah. (2. pilíř)
Klíčové informace důchodových fondů (2. pilíř) Obsah llianz důchodový fond státních dluhopisů...........2 llianz konzervativní důchodový fond................4 llianz vyvážený důchodový fond....................6 Více Klíčové kompetence do obcí obecné i odborné vzdělávání na dosah
Vítáme Vás na semináři organizovaném v rámci projektu Klíčové kompetence do obcí obecné i odborné vzdělávání na dosah Reg. číslo projektu: CZ.1.07/3.1.00/50.0015 Tento projekt je spolufinancován Evropským Více Garance vložených prostředků v produktech penzijních společností. Aleš P o k l o p
Garance vložených prostředků v produktech penzijních společností Aleš P o k l o p 25.02.2016 PENZIJNÍ PŘIPOJIŠTĚNÍ Garance existuje ze zákona (zejm. 187/1 zák.č. 427/2011 Sb.), který upravuje povinnost Více DŮCHODOVÁ REFORMA V ČESKÉ REPUBLICE SE ZAMĚŘENÍM NA III. PILÍŘ
Česká republika DŮCHODOVÁ REFORMA V ČESKÉ REPUBLICE SE ZAMĚŘENÍM NA III. PILÍŘ Česká republika od 1. ledna 2013 spustila dlouho diskutované zásadní změny v oblasti důchodového zabezpečení. Zařadila se Více Otázka: Cenné papíry kapitálového trhu a burzy. Předmět: Ekonomie a bankovnictví. Přidal(a): Lenka CENNÉ PAPÍRY KAPITÁLOVÉHO TRHU
Otázka: Cenné papíry kapitálového trhu a burzy Předmět: Ekonomie a bankovnictví Přidal(a): Lenka CENNÉ PAPÍRY KAPITÁLOVÉHO TRHU Jsou vydávány na dobu delší než 1 rok Stejně jako šeky a směnky mají zákonem Více Klíčové informace účastnických fondů. Obsah. (3. pilíř)
Klíčové informace účastnických fondů (3. pilíř) Obsah llianz účastnický povinný konzervativní fond.........2 llianz vyvážený účastnický fond.....................4 llianz dynamický účastnický fond...................6 Více Jakou formou je penzijní připojištění podporováno státem? (dle současné právní úpravy k 1. 1. 2006)
Doktorand: Jiří Vopátek VŠE Praha, Fakulta managementu v J. Hradci Anotace: Příspěvek je zaměřen na problematiku II. pilíře v rámci důchodového zabezpečení ve stáří. Příspěvek přibližuje uvedený pilíř Více Informační list verze 1 platná k 1.1. 2013
Informační list verze 1 platná k 1.1. 2013 1. Základní údaje o Penzijní společnosti Název: Raiffeisen penzijní společnost a.s. (dále jen Penzijní společnost ) Sídlo: Hvězdova 1716/2b, 140 78 Praha 4 Telefon: Více Důchodové připojištění. Bc. Alena Kozubová
Důchodové připojištění Bc. Alena Kozubová Právní norma Zákon č. 42/1994 Sb., o penzijním připojištění se státním příspěvkem Penzijní připojištění Penzijním připojištěním se pro účely tohoto zákona rozumí Více Allianz penze. Důchodové spoření Doplňkové penzijní spoření Pojištění Strážce penze. S vámi od A do Z
Allianz penze Důchodové spoření Doplňkové penzijní spoření Pojištění Strážce penze S vámi od A do Z Tento materiál byl vyhotoven ke dni 1. 1. 2013 Tři penzijní pilíře Od 1. ledna 2013 je důchodový systém Více KDE A JAK SI PENÍZE ULOŽIT A VYPŮJČIT
KDE A JAK SI PENÍZE ULOŽIT A VYPŮJČIT Mgr. Ing. Šárka Dytková Střední škola, Havířov-Šumbark, Sýkorova 1/613, příspěvková organizace Tento výukový materiál byl zpracován v rámci akce EU peníze středním Více Klíčové informace k důchodovým fondům Penzijní společnosti České pojišťovny, a. s.
Klíčové informace k důchodovým fondům Penzijní společnosti České pojišťovny, a. s. podle 83 a 84 zákona č. 426 z roku 2011 Platí od 1. 1. Aktuální Klíčové informace k důchodovým fondům jsou také k dispozici Více o odborné způsobilosti pro distribuci některých produktů na finančním trhu
215/2012 Sb. VYHLÁŠKA ze dne 15. června 2012 o odborné způsobilosti pro distribuci některých produktů na finančním trhu Česká národní banka stanoví podle 170 odst. 1 zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém Více 6. Přednáška Vkladové (depozitní) bankovní produkty
6. Přednáška Vkladové (depozitní) bankovní produkty VKLADOVÉ BANKOVNÍ PRODUKTY bankovní obchody, při kterých banka získává cizí peněžní prostředky formou vkladů nebo emisí dluhových cenných papírů. Mezi Více Klíčové informace k důchodovým fondům Penzijní společnosti České pojišťovny, a. s.
Klíčové informace k důchodovým fondům Penzijní společnosti České pojišťovny, a. s. podle 83 a 84 zákona č. 426 z roku 2011 o důchodovém spoření. Platí od 1. 1. 2013 Aktuální Klíčové informace k důchodovým Více ST 14.1. 8:00, E 127 PO 19.1. 16:00, E 127 ČT 22.1. 8:00, E 127 ST 28.1. 16:00, E 127. Komerční bankovnictví 1 / VŠFS ZS 2008/09
POPIS ČÍSELNÍKU : : BA0088 Druhy cenných papírů a odvozených kontraktů (derivátů) Hierarchická klasifikace druhů cenných papírů podle jejich ekonomické formy a obsahu (věcného charakteru) s návazností Více Investiční služby investiční nástroje
Investiční služby investiční nástroje Podnikání na kapitálovém trhu Mgr. Bc. Kristýna Chalupecká Hlavní body přednášky Investiční nástroje Subjekty investování Investiční služby Dle Zákona č. 256/2004 Více Střední průmyslová škola strojnická Olomouc tř.17. listopadu 49. Výukový materiál zpracovaný v rámci projektu Výuka moderně
Střední průmyslová škola strojnická Olomouc tř.17. listopadu 49 Výukový materiál zpracovaný v rámci projektu Výuka moderně Registrační číslo projektu: CZ.1.07/1.5.00/34.0205 Šablona: VI/2 Sada: 1 Číslo Více INVESTIČNÍ DOTAZNÍK. 2. Investiční cíle zákazníka. 1. Identifikace zákazníka. Jméno, příjmení/obchodní firma/ název: RČ/IČ: Bydliště/sídlo:
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK Investiční dotazník je předkládán v souladu s ust. 15h a 15i zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů zákazníkovi společnosti IMPERIUM FINANCE Více KAPITOLA 4: PENĚŽNÍ TRH
KAPITOLA 4: PENĚŽNÍ TRH Vysoká škola technická a ekonomická v Českých Budějovicích Institute of Technology And Business In České Budějovice Tento učební materiál vznikl v rámci projektu "Integrace a podpora Více Penzijní připojištění. Co se změní a jak mě to ovlivní?
Penzijní připojištění Co se změní a jak mě to ovlivní? 2 Současný penzijní systém 1. pilíř státní systém: povinný průběžný systém Binancovaný sazbou 28 % ze superhrubé mzdy 3. pilíř penzijní fondy: penzijní Více Konzultační materiál. Limity poplatků ve 2. pilíři penzijního systému
Konzultační materiál Úvod Tento dokument slouží jako podklad k veřejné konzultaci problematiky poplatků, které budou účtovány účastníkům v připravovaném 2. pilíři penzijního systému České republiky. Záměrem Více Členění termínových obchodů z hlediska jejich základních
Členění termínových obchodů z hlediska jejich základních vlastností a způsobů obchodovatelnosti TERMÍNOVÉ OBCHODY Neodvolatelné /tzv. pevné/ termínové obchody Termínové kontrakty typu forward a futures Více Obligace obsah přednášky
Obligace obsah přednášky 1) Úvod do cenných papírů 2) Úvod do obligací (vymezení, dělení) 3) Cena obligace (teoretická, tržní, kotace) 4) Výnosnost obligace 5) Cena kupónové obligace mezi kupónovými platbami Více INVESTIČNÍ DOTAZNÍK. 1. Identifikace zákazníka. 2. Investiční cíle zákazníka. Jméno a příjmení / obchodní firma / název: RČ/IČ: bytem/sídlo:
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK Investiční dotazník je předkládán v souladu s ust. 15h a 15i zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů zákazníkovi společnosti B22 Finance Více Klíčové informace k účastnickým fondům Penzijní společnosti České pojišťovny, a. s.
Klíčové informace k účastnickým fondům Penzijní společnosti České pojišťovny, a. s. podle 134 a 135 zákona č. 427 z roku 2011 o doplňkovém penzijním spoření. Platí od 1. 1. 2013 Aktuální Klíčové informace Více VYHLÁŠENÁ TÉMATA PREZENTACÍ PRO VYKONÁNÍ STÁTNÍ ZAVĚREČNÉ ZKOUŠKY Z VEDLEJŠÍ SPECIALIZACE PENĚŽNÍ EKONOMIE A BANKOVNICTVÍ (1PE)
VYHLÁŠENÁ TÉMATA PREZENTACÍ PRO VYKONÁNÍ STÁTNÍ ZAVĚREČNÉ ZKOUŠKY Z VEDLEJŠÍ SPECIALIZACE PENĚŽNÍ EKONOMIE A BANKOVNICTVÍ (1PE) A. Kapitálové trhy II. konzultant prof. Musílek 1. Analýza vývoje struktury Více Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související
Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související Stránka 1 z 5 Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související Předmětem tohoto materiálu je popis investičních služeb Více Příjmy z kapitálového majetku
Příjmy z kapitálového majetku Příjmy z kapitálového majetku vymezuje z hlediska FO 8 ZDP, jsou jimi: podíly na zisku (dividendy) z majetkového podílu na akciové společnosti, na společnosti s ručením omezeným Více Penzijní reforma v České republice leden 2012
Bulletin BBH Penzijní reforma v České republice leden 2012 Obsah 1. Penzijní reforma - obecný přehled... 2 2. Důchodové spoření - nový druhý pilíř penzijního systému... 3 3. Doplňkové penzijní spoření Více 19.10.2015. Finanční matematika. Čas ve finanční matematice. Finanční matematika v osobních a rodinných financích
Finanční matematika v osobních a rodinných financích Garant: Ing. Martin Širůček, Ph.D. Lektor: Ing. Martin Širůček, Ph.D. - doktorské studium oboru Finance na Provozně ekonomické fakultě Mendelovy univerzity Více Jak dál v rozvoji doplňkového penzijního spoření?
Jak dál v rozvoji doplňkového penzijního spoření? JUDr. Vít Samek PT 1 Praha, MPSV, 21. května 2015 Odborná komise pro důchodovou reformu Mandát 2015 PT1 Odborné komise pro DR Analyzovat efektivitu státní Více ZJEDNODUŠENÝ STATUT Solární energie, otevřený podílový fond, Conseq investiční společnost, a.s.
ZJEDNODUŠENÝ STATUT Solární energie, otevřený podílový fond, Conseq investiční společnost, a.s. 1 OBSAH Vymezení pojmů... 3 1. Obecné informace o Fondu... 4 2. Charakteristika investičních cílů a investiční Více Finanční trh. Bc. Alena Kozubová
Finanční trh Bc. Alena Kozubová Finanční trh Finanční trh je místo, kde se obchoduje se všemi formami peněz. Je to největší trh v měřítku národní i světové ekonomiky. Je to trh velice citlivý na jakékoliv Více REKLAMNÍ NABÍDKA. 1. Údaje o věřiteli spotřebitelského úvěru. 2. Popis základních vlastností spotřebitelského úvěru. 1.1 Věřitel
REKLAMNÍ NABÍDKA 1. Údaje o věřiteli spotřebitelského úvěru 1.1 Věřitel Komerční banka, a.s., se sídlem Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČO: 45317054, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Více PENZIJNÍ PLÁN Allianz transformovaný fond, Allianz penzijní společnost, a. s.
PENZIJNÍ PLÁN Allianz transformovaný fond, Allianz penzijní společnost, a. s. Preambule Penzijní plán Allianz transformovaného fondu, Allianz penzijní společnost, a. s. (dále jen Allianz transformovaný Více Legislativa investičního bankovnictví
Legislativa investičního bankovnictví Vymezit investiční bankovnictví není úplně jednoduchou záležitostí. Existuje totiž několik pojetí definice investičního bankovnictví. Obecně lze ale říct, že investiční Více Příjmy z kapitálového majetku
Modul č. 10 Ing. Miroslav Škvára O investicích O investování likvidita výnosnost rizikovost Kam mám investovat? Mnoho začínajících investorů se ptá, kam je nejlepší investovat? Všichni investiční poradci Více Pokud nejste spokojeni s Vaším stávajícím fondem, máte nejvyšší čas ke změně, neboť za dva měsíce to již nebude možné.
Jen necelé dva měsíce zbývají do ukončení možnosti svobodného přechodu mezi penzijními fondy. Jedná se o jednu z mnoha změn v rámci důchodové reformy (týká se třetího dobrovolného pilíře). Jen necelé dva Více CENNÉ PA CENNÉ PÍRY PÍR
CENNÉ PAPÍRY ve finančních institucích dr. Malíková 1 Operace s cennými papíry Banky v operacích s cennými papíry (CP) vystupují jako: 1. Investor do CP 2. Emitent CP 3. Obchodník s CP Klasifikace a operace Více Konferencia QUO VADIS 3. PILIER? Česká republika: III. pilíř po reformě a co zaměstnanecké penze?
Konferencia QUO VADIS 3. PILIER? Česká republika: III. pilíř po reformě a co zaměstnanecké penze? Hotel SOREA REGIA Bratislava 18. októbra 2016, JUDr. Vít Samek Změny ve III. pilíři 2012 až 2015: Transformace Více STATUT ALLIANZ DYNAMICKÝ ÚČASTNICKÝ FOND ALLIANZ PENZIJNÍ SPOLEČNOST, A. S.
STATUT ALLIANZ DYNAMICKÝ ÚČASTNICKÝ FOND ALLIANZ PENZIJNÍ SPOLEČNOST, A. S. Preambule - - - Článek 1 Vymezení pojmů - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1 - Článek 2 Základní informace o Allianz dynamickém Více Příjmy z kapitálového majetku
Příjmy z kapitálového majetku Příjmy z kapitálového majetku vymezuje z hlediska FO 8 ZDP, jsou jimi: podíly na zisku z obchodní korporace a úroky z držby cenných papírů, příjmy z vyrovnání společníkovi, Více Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související
Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související Předmětem tohoto materiálu je popis investičních služeb poskytovaných společností JPL SERVIS, s.r.o. (dále jen Zprostředkovatel ), investičních Více Bankovnictví a pojišťovnictví 5
Bankovnictví a pojišťovnictví 5 JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D., vedoucí katedry financí VŠFS a externí odborný asistent katedry bankovnictví a pojišťovnictví VŠE Vkladové bankovní produkty Obsah: Více Metodický list pro první soustředění kombinovaného Bc. studia předmětu Peníze, banky, finanční trhy
Metodický list pro první soustředění kombinovaného Bc. studia předmětu Peníze, banky, finanční trhy Název tematického celku: Peníze Cíl: Vysvětlit vznik peněz a bank, jejich funkce a význam v moderní ekonomice Více Přílohy. Příloha č. 1. Příloha č. 2. Emitované dluhopisy ČSOB. Právní úprava cenných papírů
Současná teorie finančních služeb cvičení č. 1 1. Úvod do teorií finančních služeb rekapitulace základních pojmů a jejich interpretace Úvod do teorií finančních služeb rekapitulace základních pojmů a jejich Více Zjednodušený prospekt Constantia Special Bond
Zjednodušený prospekt Constantia Special Bond Podílový fond podle 20 Zákona o investičních fondech. ISIN: AT0000A00EC3 / AT0000815022/ AT0000859418. Povolen Úřadem pro dohled na finančním trhem podle ustanovení Více DŮCHODOVÁ REFORMA START 2013
DŮCHODOVÁ REFORMA START 2013 PROČ? 2012: 1důchodce = 1,8 ekonomicky aktivních 2050: 1 důchodce = 1,2 ekonomicky aktivních Schodek důchodového účtu v roce 2012 = 45 mld. Kč 95 % příjmů důchodců je tvořeno Více Mezinárodní finanční trhy
Úvod Ing. Jan Vejmělek, Ph.D., CFA jan_vejmelek@kb.cz Investiční bankovnictví Náplň kurzu Úvod do mezinárodních finančních trhů Devizový trh a jeho instrumenty Mezinárodní finanční instituce Teorie mezinárodního Více Statuty NOVIS pojistných fondů
Statuty NOVIS pojistných fondů Statut NOVIS Garantovaně Rostoucí Pojistný Fond NOVIS Garantovaně Rostoucí Pojistný Fond vytváří a spravuje NOVIS Poisťovňa a.s., se sídlem Námestie Ľudovíta Štúra 2, 811 Více Zadání odborné zkoušky ID testu: XXXXX. Datum a čas zkoušky: Podpis uchazeče: Podpis člena komise:
ID Uchazeče: Akreditace ČNB č.j. 2014/021009/CNB/570 (ID: XXXXX) Strana 1 z 8 Zadání odborné zkoušky ID testu: XXXXX Datum a čas zkoušky: Zde prosím nalepte váš iden fikační kód. Pokyny pro vykonání testu: Více PŘÍLOHA č. 2 KE SMLOUVĚ O OBHOSPODAŘOVÁNÍ PORTFOLIA ROZSAH POVĚŘENÍ A INVESTIČNÍ STRATEGIE
PŘÍLOHA č. 2 KE SMLOUVĚ O OBHOSPODAŘOVÁNÍ PORTFOLIA ROZSAH POVĚŘENÍ A INVESTIČNÍ STRATEGIE se sídlem Pobřežní 297/14, 186 00, Praha 8 IČ: 47672684 zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem Více Klíčové informace pro investory
Klíčové informace pro investory Tento dokument obsahuje klíčové informace pro investory o tomto fondu. Nejedná se o marketingový materiál. Tyto informace odpovídají zákonu o kolektivním investování a jejich Více Seznam studijní literatury
Seznam studijní literatury Zákon o účetnictví, Vyhlášky 500 a 501/2002 České účetní standardy (o CP) Kovanicová, D.: Finanční účetnictví, Světový koncept, Polygon, Praha 2002 nebo později Standard č. 28, Více II. Vývoj státního dluhu
II. Vývoj státního dluhu V 1. čtvrtletí 2014 došlo ke zvýšení celkového státního dluhu z 1 683,3 mld. Kč na 1 683,4 mld. Kč, což znamená, že v průběhu 1. čtvrtletí 2014 se tento dluh prakticky nezměnil. Více 93/2007 Sb. VYHLÁŠKA ze dne 19. dubna 2007 o informační povinnosti penzijního fondu pro účely dohledu České národní banky
93/2007 Sb. VYHLÁŠKA ze dne 19. dubna 2007 o informační povinnosti penzijního fondu pro účely dohledu České národní banky Česká národní banka stanoví podle 41 odst. 4 zákona č. 6/1993 Sb., o České národní Více Druhy cenných papírů: - majetkové (akcie, podílové listy) - dlužné (dluhopisy, hyp.zástavní listy, směnky, ad.)
4. Účtování cenných papírů Druhy cenných papírů: - majetkové (akcie, podílové listy) - dlužné (dluhopisy, hyp.zástavní listy, směnky, ad.) Cenné papíry členění (v souladu s IAS 39) : k prodeji k obchodování Více Instituce finančního trhu
Ing. Martin Širůček, Ph.D. Katedra financí a účetnictví sirucek.martin@svse.cz sirucek@gmail.com Instituce finančního trhu strana 2 Penzijní fondy a penzijní společnosti strana 3 Penzijní fondy Významní Více 2.1.3 Hrubý domácí produkt Nezaměstnanost Cena Daňový systém Přímé daně...~ Nepřímé daně
O bsah 1 Peněžní gramotnost...11 1.1 Peníze... 11 1.2 Česká národní banka (ČNB)...11 1.2.1 Peníze a centrální banka...13 1.2.2 Harmonizované peněžní agregáty ČR...14 1.2.3 Platební styk... 18 1.2.4 IBAN Více 3 Jednoduchý a složený úrok, budoucí a současná hodnota, střadatel, fondovatel, nestejné peněžní proudy
3 Jednoduchý a složený úrok, budoucí a současná hodnota, střadatel, fondovatel, nestejné peněžní proudy Stejné nominální částky mají v různých obdobích různou hodnotu tj. koruna dnes má jinou hodnotu, Více Ministerstvo fi nancí
Ministerstvo financí Jaké výhody přinášejí? Spořicí státní dluhopisy jsou cenné papíry, které vydává Česká republika, a jsou evidovány v elektronické podobě v samostatné evidenci Ministerstva financí. Více Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související
Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související Předmětem tohoto materiálu je popis investičních služeb poskytovaných společností BLUEBOSA INVEST s.r.o. (dále jen Zprostředkovatel ), Více Klíčové informace pro investory
Klíčové informace pro investory I. Základní údaje V tomto sdělení investor nalezne klíčové informace o u. Nejde o propagační sdělení; poskytnutí těchto informací vyžaduje zákon. Účelem je, aby investor Více Investiční dotazník a poučení o aspektech obchodování s cennými papíry
Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související Předmětem tohoto materiálu je popis investičních služeb poskytovaných společností M & M pojišťovací s.r.o. (dále jen Zprostředkovatel Více Stav Půjčky Splátky Kurzové Změna Stav
II. Státní dluh 1. Vývoj státního dluhu V 2013 došlo ke zvýšení celkového státního dluhu o 47,9 mld. Kč z 1 667,6 mld. Kč na 1 715,6 mld. Kč. Znamená to, že v průběhu 2013 se tento dluh zvýšil o 2,9 %. Více Výukový materiál zpracován v rámci projektu EU peníze školám
Výukový materiál zpracován v rámci projektu EU peníze školám Registrační číslo projektu CZ. 1.07/1.5.00/34.0996 Číslo materiálu Název školy Jméno autora Tématická oblast Předmět Ročník VY_32_INOVACE_EKO162 Více Pojištění důchodu navazující na důchodové spoření (Profesionalismus v praxi) 8. 3. 2013 Dagmar Slavíková
Pojištění důchodu navazující na důchodové spoření (Profesionalismus v praxi) 8. 3. 2013 Dagmar Slavíková Obsah Úvod Vývoj produktu I. fáze II. fáze III. fáze IV. fáze? Diskuze Kde pracují pojistní matematici? Více DOPLŇKOVÉ PENZIJNÍ SPOŘENÍ OBSAH
DOPLŇKOVÉ PENZIJNÍ SPOŘENÍ OBSAH Předsmluvní informace strana 2 Sdělení klíčových informací strana 4 Smluvní podmínky pro doplňkové penzijní spoření strana 10 Všeobecné obchodní podmínky pro portál MojeAllianz Více VYSOKÁ ŠKOLA FINANČNÍ A SPRÁVNÍ, o.p.s.
Metodický list pro první soustředění kombinovaného studia předmětu Investiční bankovnictví B Název tématického celku: Investiční bankovnictví a jeho místo v systému finančního trhu. Cíl: Základním cílem Více Škola: Střední škola obchodní, České Budějovice, Husova 9 Projekt MŠMT ČR: EU PENÍZE ŠKOLÁM. Inovace a zkvalitnění výuky prostřednictvím ICT
Škola: Střední škola obchodní, České Budějovice, Husova 9 Projekt MŠMT ČR: EU PENÍZE ŠKOLÁM Číslo projektu: Název projektu školy: Šablona VI/2: CZ.1.07/1.5.00/34.0536 Výuka s ICT na SŠ obchodní České Budějovice Více Informace o rizicích souvisejících s obchodováním s investičními nástroji Informace o rizicích souvisejících s obchodováním s investičními nástroji
Informace o rizicích souvisejících s obchodováním s investičními nástroji Informace o rizicích souvisejících s obchodováním s investičními nástroji Obchody s investičními nástroji jsou nejen příležitostí Více CZ.1.07/1.5.00/34.0499
Číslo projektu Název školy Název materiálu Autor Tematický okruh Ročník CZ.1.07/1.5.00/34.0499 Soukromá střední odborná škola Frýdek-Místek, s.r.o. VY_32_INOVACE_261_ESP_11 Marcela Kovářová Datum tvorby Více FINANČNÍ MATEMATIKA Základní pojmy od A do O. www.zlinskedumy.cz
FINANČNÍ MATEMATIKA Základní pojmy od A do O www.zlinskedumy.cz Finanční matematika = soubor obecných matematických metod uplatněných v oblasti financí např. poskytování krátkodobých a dlouhodobých úvěrů, Více Metodika klasifikace fondů závazná pro členy AKAT
Metodika klasifikace fondů závazná pro členy AKAT Metodika klasifikace fondů AKAT byla vypracována na základě rámcové metodologie ( The European Fund Classification ), kterou vydala Evropská federace fondů Více PE 301 Podniková ekonomika 2. Eva Kislingerová. Hodnota kmenových akcií a. obligací. Téma 2. Eva Kislingerová
PE 301 Podniková ekonomika 2 Eva Kislingerová Téma 2 obligací Hodnota kmenových akcií a Téma 2 2-2 Struktura přednášky Cenné papíry akcie, obligace Tržní míra kapitalizace (market capitalization rate) Více Instituce finančního trhu
Ing. Martin Širůček, Ph.D. Katedra financí a účetnictví sirucek.martin@svse.cz sirucek@gmail.com Instituce finančního trhu strana 2 Penzijní fondy a penzijní společnosti strana 3 Penzijní fondy Významní Více Téma: Jednoduché úročení
Téma: Jednoduché úročení 1. Půjčili jste 10 000 Kč. Za 5 měsíců Vám vrátili 11 000 Kč. Jaká byla výnosnost této půjčky (při jaké úrokové sazbě jste ji poskytli)? [24 % p. a.] 2. Za kolik dnů vzroste vklad Více Důchodové fondy (2. pilíř) 30. 9. 2015
Důchodové fondy (2. pilíř) 30. 9. 2015 Označení Č.ř. Důchodové fondy Fond státních dluhopisů Konzervativní Vyvážený Dynamický 1. Výnosy z úroků a podobné výnosy 1 17 758,40 180 167,54 636 503,39 535 527,46 Více Důchodové pojištění, jeho produktové modifikace a srovnání s životním pojištěním
Ekonomicko-správní fakulta MU v Brně Seminární práce z předmětu: Pojišťovnictví JS 2005/2006 Téma: Důchodové pojištění, jeho produktové modifikace a srovnání s životním pojištěním Vypracoval: Marcela Dubová, Více PENZIJNÍ PLÁN Allianz transformovaný fond, Allianz penzijní společnost, a. s.
PENZIJNÍ PLÁN Allianz transformovaný fond, Allianz penzijní společnost, a. s. Preambule Penzijní plán Allianz transformovaného fondu, Allianz penzijní společnost, a. s. (dále jen Allianz transformovaný Více II. Vývoj státního dluhu
II. Vývoj státního dluhu V 2015 došlo ke snížení celkového státního dluhu z 1 663,7 mld. Kč na 1 663,1 mld. Kč, tj. o 0,6 mld. Kč, přičemž vnitřní státní dluh se zvýšil o 1,6 mld. Kč, zatímco korunová Více Gymnázium a Střední odborná škola, Rokycany, Mládežníků 1115
Gymnázium a Střední odborná škola, Rokycany, Mládežníků 1115 Číslo projektu: CZ.1.07/1.5.00/34.0410 Číslo šablony: Název materiálu: Ročník: Identifikace materiálu: Jméno autora: Předmět: Tématický celek: Více Ministerstvo fi nancí
Ministerstvo financí Jaké výhody přinášejí? Spořicí státní dluhopisy jsou cenné papíry, které vydává Česká republika, a jsou evidovány v elektronické podobě v samostatné evidenci Ministerstva financí. Více 2017 © DocPlayer.cz Ochrana osobních údajů | Podmínky obsluhování | Kontaktní formulář