Source: http://www.infor.pl/akt-prawny/DZU.2016.187.0001527,rozporzadzenie-ministra-rozwoju-w-sprawie-nadania-statutu-bankowi-gospodarstwa-krajowego.html
Timestamp: 2016-09-27 07:15:53+00:00
Document Index: 24590014

Matched Legal Cases: ['art. 2', 'art. 12', 'art. 4', 'art. 5', 'art. 6', 'art. 8', 'art. 5', 'art. 9', 'art. 11', 'art. 79', 'art. 79', 'art. 79', 'art. 4', 'art. 5', 'art. 22', 'art. 9', 'art. 5', 'art. 5', 'art. 5', 'art. 10', 'art. 11', 'art. 10', 'art. 10', 'art. 5', 'art. 10', 'art. 10', 'art. 10', 'art. 10', 'art. 10', 'art. 6', 'art. 5', 'art. 5', 'art. 5', 'art. 129', 'art. 4']

w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa
MetrykaTekst pierwotnyNa podstawie art. 2 ust. 3 ustawy z dnia 14
marca 2003 r. o Banku Gospodarstwa Krajowego (Dz. U. z
2014 r. poz. 510, z późn. zm.2)) zarządza się, co
§ 1. Bankowi Gospodarstwa Krajowego nadaje się statut, stanowiący
załącznik do rozporządzenia.§ 2. Do spraw wszczętych i niezakończonych do dnia wejścia w życie
niniejszego rozporządzenia stosuje się przepisy rozporządzenia
Ministra Skarbu Państwa z dnia 11 maja 2010 r. w sprawie
nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego (Dz. U. poz.
535 oraz z 2011 r. poz. 1150).§ 3. Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 7 dni od dnia
ogłoszenia.3)§ 3. Minister Rozwoju:
1) Minister Rozwoju kieruje działem administracji
rządowej – gospodarka, na podstawie § 1 ust. 2
pkt 1 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 17
listopada 2015 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania
Ministra Rozwoju (Dz. U. poz. 1895 oraz z 2016 r. poz.
ogłoszone w Dz. U. z 2014 r. poz. 1146, z 2015 r.
poz. 1513 oraz z 2016 r. poz. 266, 615, 888, 1202 i 1250.
3) Niniejsze rozporządzenie było poprzedzone
rozporządzeniem Ministra Skarbu Państwa z dnia 11 maja 2010 r.
(Dz. U. poz. 535 oraz z 2011 r. poz. 1150), które traci
moc z dniem wejścia w życie niniejszego rozporządzenia zgodnie z
art. 12 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o zmianie ustawy
o gwarantowanych przez Skarb Państwa ubezpieczeniach eksportowych
oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 888).
Załącznik 1. [STATUT BANKU GOSPODARSTWA KRAJOWEGO] Załącznik do rozporządzenia Ministra Rozwoju
z dnia 16 września 2016 r. (poz. 1527)
§ 1. 1. Bank Gospodarstwa Krajowego,
zwany dalej „Bankiem”, jest bankiem państwowym i działa
na podstawie ustawy z dnia 14 marca 2003 r. o Banku
Gospodarstwa Krajowego, zwanej dalej „ustawą”, innych
obowiązujących przepisów prawa oraz niniejszego statutu.
2. Do działalności Banku stosuje się przepisy
ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe
(Dz. U. z 2015 r. poz. 128, z późn. zm.1)), o
ile inne obowiązujące przepisy prawa nie stanowią inaczej.
§ 2. 1. Nazwa Banku brzmi
„Bank Gospodarstwa Krajowego”.
2. Bank może posługiwać się skróconą nazwą
„BGK”.
§ 3. 1. Bank posiada osobowość prawną i
również poprzez jednostki organizacyjne.
2. Prowadzenie przez Bank działalności poza
granicami Rzeczypospolitej Polskiej służy zapewnieniu efektywnej
realizacji podstawowych celów działalności i zadań Banku.
3. Siedzibą Banku jest miasto stołeczne
§ 4. 1. Przedmiotem działalności Banku
jest wykonywanie następujących czynności bankowych:
1) przyjmowanie wkładów pieniężnych płatnych na
żądanie lub z nadejściem oznaczonego terminu oraz prowadzenie
rachunków tych wkładów;
bankowych, w tym gwarancji portfeli kredytowych, oraz otwieranie i
potwierdzanie akredytyw;
5) emitowanie bankowych papierów
7) wykonywanie innych czynności bankowych
przewidzianych dla Banku w innych ustawach.
2. Bank może wykonywać również następujące czynności
1) udzielać pożyczek pieniężnych;
2) wykonywać operacje czekowe i wekslowe oraz
operacje, których przedmiotem są warranty;
3) świadczyć usługi płatnicze oraz wydawać
pieniądz elektroniczny;
4) dokonywać terminowych operacji
5) nabywać i zbywać wierzytelności
6) przechowywać przedmioty i papiery wartościowe
oraz udostępniać skrytki sejfowe;
7) prowadzić skup i sprzedaż wartości
dewizowych;
8) udzielać i potwierdzać poręczenia, w tym
udzielać poręczeń portfeli kredytowych lub portfeli należytego
wykonania innych zobowiązań oraz poręczeń dla podmiotów
udzielających poręczeń lub gwarancji za zobowiązania
mikroprzedsiębiorców, małych i średnich przedsiębiorców, a także
9) wykonywać czynności zlecone, związane z
emisją papierów wartościowych;
10) pośredniczyć w dokonywaniu przekazów
pieniężnych oraz rozliczeń w obrocie dewizowym;
11) pełnić funkcje banku-reprezentanta jako
przedstawiciela ustawowego obligatariuszy;
12) emitować listy zastawne.
§ 5. 1. Poza wykonywaniem czynności
bankowych, o których mowa w § 4, Bank może:
1) obejmować lub nabywać akcje i prawa z akcji,
udziały innej osoby prawnej i jednostki uczestnictwa w funduszach
2) zaciągać zobowiązania związane z emisją
4) dokonywać, na warunkach uzgodnionych z
dłużnikiem, zamiany wierzytelności na składniki majątku
6) świadczyć usługi konsultacyjno-doradcze w
sprawach finansowych;
7) świadczyć usługi certyfikacyjne w rozumieniu
przepisów o podpisie elektronicznym, z wyłączeniem wydawania
certyfikatów kwalifikowanych wykorzystywanych przez banki w
czynnościach, których są stronami;
8) prowadzić działalność maklerską w zakresie i
na zasadach określonych w odrębnych przepisach;
9) lokować środki pieniężne w papierach
wartościowych krajowych i zagranicznych;
10) prowadzić działalność lokacyjno-depozytową
na rynku międzybankowym;
12) realizować transakcje z wykorzystaniem
13) pośredniczyć w transakcjach
kompensacyjnych;
14) świadczyć usługi w zakresie zarządzania
aktywami na podstawie odrębnych przepisów oraz umów zawartych ze
Skarbem Państwa lub państwowymi osobami prawnymi albo w ramach
realizacji rządowych programów społeczno-gospodarczych oraz
programów samorządności lokalnej i rozwoju regionalnego;
15) świadczyć usługi finansowe, inne niż usługi,
o których mowa w pkt 14, na podstawie odrębnych przepisów, w
wykonaniu umów zawartych ze Skarbem Państwa lub państwowymi osobami
prawnymi albo w ramach realizacji rządowych programów
społeczno-gospodarczych oraz programów samorządności lokalnej i
16) wykonywać inne czynności, przewidziane dla
Banku w odrębnych ustawach lub do których wykonywania uprawniają
Bank przepisy odrębnych ustaw.
2. Bank w swej działalności może zaciągać
kredyty i pożyczki pieniężne.
§ 6. Bank realizuje zadania związane z
obsługą funduszy utworzonych, powierzonych lub przekazanych mu na
§ 7. Bank wspiera politykę gospodarczą
Rady Ministrów, rządowe programy społeczno-gospodarcze oraz
programy samorządności lokalnej i rozwoju regionalnego.
§ 8. Bank wykonuje czynności wymienione w
§ 4 i § 5 z uwzględnieniem podstawowych celów
działalności określonych w art. 4 ustawy oraz zadań
określonych w art. 5 i art. 6 ustawy.
§ 9. Bank może otwierać i posiadać
rachunki bankowe w bankach mających siedzibę poza granicami
Rzeczypospolitej Polskiej oraz lokować środki dewizowe na tych
§ 10. Organami Banku są Rada Nadzorcza i
§ 11. 1. Skład, kadencję oraz liczbę
członków Rady Nadzorczej, zasady ich powoływania i przyczyny
wygaśnięcia mandatu członka Rady Nadzorczej określa art. 8
2. Rada Nadzorcza wybiera, w głosowaniu tajnym,
ze swego grona osoby stale pełniące funkcje: zastępcy
przewodniczącego Rady Nadzorczej oraz sekretarza Rady
§ 12. 1. Do zadań Rady Nadzorczej, poza
zadaniami określonymi w art. 5c, art. 9 oraz art. 11
ust. 3 i 5 ustawy, a także w innych przepisach prawa,
1) uchwalanie regulaminu Rady Nadzorczej;
2) uchwalanie regulaminu udzielania kredytów,
pożyczek pieniężnych, gwarancji bankowych, poręczeń i innych
zobowiązań pozabilansowych osobom i podmiotom, o których mowa w
art. 79 ust. 1 i art. 79a ustawy z dnia 29 sierpnia
1997 r. – Prawo bankowe, oraz innych zobowiązań
pozabilansowych udzielanych na zlecenie osób i podmiotów, o których
mowa w art. 79 ust. 1 tej ustawy;
3) zatwierdzanie wieloletnich programów rozwoju
4) zatwierdzanie struktury organizacyjnej
5) zatwierdzanie regulaminu kontroli wewnętrznej
6) zatwierdzanie regulaminu Zarządu;
7) wyrażanie zgody na emisję przez Bank
bankowych papierów wartościowych oraz obligacji;
8) wyrażanie zgody na emisję przez Bank listów
zastawnych;
9) wyrażanie zgody na nabycie i zbycie
nieruchomości, z wyłączeniem nabycia i zbycia nieruchomości
przejmowanych za wierzytelności Banku;
10) wyrażanie zgody na utworzenie i likwidację
jednostek organizacyjnych w formie oddziałów Banku;
11) wyrażanie zgody na dokonywanie inwestycji
kapitałowych, jeżeli wysokość pojedynczej inwestycji kapitałowej
lub łączna wysokość inwestycji kapitałowych w stosunku do jednego
podmiotu przekracza 5% funduszy własnych, przy czym przez
inwestycje kapitałowe rozumie się inwestycje w papiery wartościowe
z prawem do kapitału, udziały w spółkach z ograniczoną
odpowiedzialnością, jednostki uczestnictwa w funduszach
inwestycyjnych, certyfikaty inwestycyjne, a także instrumenty, o
których mowa w art. 4a ust. 1 pkt 2 ustawy;
12) podejmowanie uchwały w przedmiocie
zaliczkowej wpłaty z zysku do budżetu państwa zgodnie z § 37
ust. 4 i 5;
13) określanie, na podstawie art. 5d
pkt 3 ustawy, celów, na które może zostać przeznaczony zysk
netto Banku;
14) zatwierdzanie wewnętrznego podziału
kompetencji w Zarządzie, ustalonego przez Zarząd Banku;
15) rozpatrywanie spraw przedstawionych przez
Zarząd z własnej inicjatywy bądź na wniosek Rady Nadzorczej;
16) występowanie do Komisji Nadzoru Finansowego
z wnioskiem o wyrażenie zgody na powołanie prezesa Zarządu i
członka Zarządu, o którym mowa w art. 22a ust. 4 ustawy z
dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe, a także na
powierzenie funkcji członka Zarządu, o którym mowa w tym przepisie,
powołanemu członkowi Zarządu;
17) informowanie Komisji Nadzoru Finansowego o
zmianach w składzie Zarządu.
2. Do zadań Rady Nadzorczej należy również:
1) zawieranie w imieniu Banku z członkami
Zarządu umów o pracę lub umów cywilnoprawnych;
2) uchwalanie regulaminu określającego warunki
kształtowania wynagrodzeń, a także przyznawania innych świadczeń
członkom Zarządu, chyba że przepisy odrębne stanowią inaczej;
3) przyznawanie nagrody rocznej członkom Zarządu
lub wnioskowanie do właściwych ministrów o ustalenie wysokości
takiej nagrody, chyba że przepisy odrębne stanowią inaczej;
4) wybór podmiotu uprawnionego do
przeprowadzenia badania sprawozdania finansowego Banku;
5) wybór członków Komitetów Rady Nadzorczej, o
których mowa w § 24–26, a także przyjęcie regulaminów
tych Komitetów;
6) nadzór nad wprowadzeniem systemu zarządzania
oraz ocena jego adekwatności i skuteczności;
7) sprawowanie nadzoru nad zarządzaniem ryzykiem
braku zgodności oraz ocena efektywności zarządzania tym ryzykiem, a
także zatwierdzanie przedstawianej przez Zarząd polityki Banku w
zakresie ryzyka braku zgodności, zwanej dalej „Polityką
Zgodności”;
8) zatwierdzanie opracowanej przez Zarząd
polityki wynagrodzeń dla poszczególnych kategorii osób, których
działalność zawodowa ma istotny wpływ na profil ryzyka Banku, o
której mowa w art. 9ca ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia
1997 r. – Prawo bankowe, zwanej dalej „Polityką
Wynagrodzeń”.
3. Rada Nadzorcza przed podjęciem uchwały, o
której mowa w art. 5c ustawy, zasięga opinii Zarządu o
zasadności, wysokości i sposobie obniżenia funduszu
4. Uchwałę, o której mowa w ust. 1
pkt 12, Rada Nadzorcza podejmuje na wniosek ministra
właściwego do spraw finansów publicznych. Przed podjęciem uchwały
Rada Nadzorcza zasięga opinii Zarządu o zasadności i wysokości
zaliczkowej wpłaty z zysku.
5. W celu wykonywania swoich obowiązków Rada
Nadzorcza może badać wszystkie dokumenty Banku oraz ma prawo żądać
od Zarządu i pozostałych pracowników Banku wszystkich informacji i
wyjaśnień dotyczących działalności Banku.
§ 13. 1. Rada Nadzorcza działa na
podstawie ustawy, niniejszego statutu oraz regulaminu, o którym
mowa w § 12 ust. 1 pkt 1.
2. Członkowie Rady Nadzorczej wykonują swoje
funkcje osobiście.
3. Posiedzenia Rady Nadzorczej odbywają się w
miarę potrzeby, jednak nie rzadziej niż raz na kwartał. Posiedzenie
zwołuje przewodniczący Rady Nadzorczej lub w razie jego
nieobecności – członek Rady Nadzorczej pełniący stale funkcję
zastępcy przewodniczącego z własnej inicjatywy lub na pisemny
wniosek prezesa Zarządu albo co najmniej dwóch członków Rady
Nadzorczej lub co najmniej dwóch członków Zarządu, złożony w formie
pisemnej przewodniczącemu Rady Nadzorczej lub w razie jego
nieobecności – członkowi Rady Nadzorczej pełniącemu stale
funkcję zastępcy przewodniczącego. Posiedzenia Rady Nadzorczej
prowadzi jej przewodniczący, a w razie jego nieobecności –
członek Rady Nadzorczej pełniący stale funkcję zastępcy
4. Posiedzenie Rady Nadzorczej zwołane przez
przewodniczącego Rady Nadzorczej lub w razie jego nieobecności
przez członka Rady Nadzorczej pełniącego stale funkcję zastępcy
przewodniczącego, na wniosek osób, o których mowa w ust. 3,
odbywa się nie później niż w ciągu 10 dni od daty złożenia
pisemnego wniosku w sprawie jego zwołania przewodniczącemu Rady
Nadzorczej lub w razie jego nieobecności członkowi Rady Nadzorczej
pełniącemu stale funkcję zastępcy przewodniczącego.
5. Do ważności uchwał Rady Nadzorczej jest
wymagane zawiadomienie o posiedzeniu wszystkich członków Rady
Nadzorczej oraz obecność na posiedzeniu co najmniej połowy jej
członków, w tym przewodniczącego lub członka Rady Nadzorczej
pełniącego stale funkcję zastępcy przewodniczącego.
6. Uchwały Rady Nadzorczej zapadają bezwzględną
7. Uchwały o charakterze osobowym są podejmowane
8. W szczególnie uzasadnionych przypadkach
uchwały Rady Nadzorczej mogą być podejmowane w trybie pisemnym lub
z wykorzystaniem środków porozumiewania się na odległość. Decyzje o
trybie głosowania podejmuje przewodniczący Rady Nadzorczej lub w
razie jego nieobecności członek Rady Nadzorczej pełniący stale
funkcję zastępcy przewodniczącego. Uchwałę podjętą w tym trybie
uważa się za przyjętą, jeżeli w głosowaniu brali udział wszyscy
członkowie Rady Nadzorczej i głosowała za nią bezwzględna większość
członków Rady Nadzorczej. Uchwała jest ważna, gdy wszyscy
9. W trybie pisemnym lub z wykorzystaniem
środków porozumiewania się na odległość nie mogą zostać podjęte
1) zawieszenia w czynnościach członków
2) zatwierdzenia sprawozdania finansowego za
ubiegły rok obrotowy, na podstawie przepisów ustawy z dnia 29
września 1994 r. o rachunkowości (Dz. U. z 2016 r.
poz. 1047), zwanego dalej „sprawozdaniem
finansowym”;
3) zatwierdzenia sprawozdania Zarządu z
działalności Banku w roku obrotowym;
5) rocznego planu finansowo-rzeczowego
6) obniżenia funduszu statutowego Banku zgodnie
z art. 5c ustawy;
7) zaliczkowej wpłaty z zysku do budżetu państwa
zgodnie z § 37 ust. 4 i 5;
8) wyboru osób pełniących stale funkcje:
zastępcy przewodniczącego Rady Nadzorczej oraz sekretarza Rady
9) wyboru członków Komitetów Rady Nadzorczej, o
których mowa w § 24–26, a także przyjęcia regulaminów
10) przeznaczenia zysku netto Banku na cele, o
których mowa w art. 5d pkt 3 ustawy.
10. Uchwały Rady Nadzorczej są przekazywane
Zarządowi do wykonania lub do wiadomości.
§ 14. Skład i kadencję Zarządu oraz
zasady powoływania, przyczyny wygaśnięcia mandatu oraz zasady
zawieszania członków Zarządu określają art. 10 i art. 11
§ 15. 1. Zarząd kieruje działalnością
2. Do zadań Zarządu należą wszystkie sprawy
związane z kierowaniem Bankiem, z wyjątkiem zadań zastrzeżonych dla
Rady Nadzorczej i prezesa Zarządu, w szczególności:
1) ustalanie zasad polityki kadrowej i
płacowej;
2) ustalanie wewnętrznego podziału kompetencji w
Zarządzie, z uwzględnieniem art. 10a ustawy;
3) ustalanie oprocentowania kredytów, pożyczek
pieniężnych, depozytów i lokat oraz stawek prowizji i opłat za
4) uchwalanie regulaminów bankowych;
5) zamiana wierzytelności na akcje lub udziały,
z zastrzeżeniem § 12 ust. 1 pkt 11;
6) zaciąganie zobowiązań lub rozporządzanie
aktywami, których łączna wartość w stosunku do jednego podmiotu
przekracza 5% funduszy własnych, z zastrzeżeniem § 12
ust. 1 pkt 7, 9 i 11;
7) przygotowanie planu finansowo-rzeczowego
8) projektowanie, wprowadzanie oraz zapewnianie
działania systemu zarządzania, obejmującego zarządzanie ryzykiem
oraz system kontroli wewnętrznej, w tym uchwalanie regulaminu
kontroli wewnętrznej w Banku;
9) opracowywanie i wdrażanie Polityki
3. Zarząd przedstawia Radzie Nadzorczej w celu
zatwierdzenia albo przyjęcia:
2) sprawozdanie finansowe Banku;
3) sprawozdanie z działalności Banku;
4) wniosek dotyczący podziału zysku albo
pokrycia straty Banku;
5) wnioski w sprawie emisji bankowych papierów
wartościowych oraz obligacji;
6) wnioski w sprawie emisji listów
7) wnioski w przedmiocie tworzenia i likwidacji
8) wnioski w sprawach, o których mowa w
§ 12 ust. 1 pkt 11;
9) regulamin Zarządu i regulamin kontroli
wewnętrznej w Banku;
10) wnioski w sprawie nabycia i zbycia
nieruchomości Banku, z wyłączeniem nabycia i zbycia nieruchomości
11) Politykę Wynagrodzeń oraz Politykę
12) wewnętrzny podział kompetencji w Zarządzie,
z uwzględnieniem przepisów art. 10a ustawy;
13) inne sprawy przedstawiane z inicjatywy
Zarządu lub na wniosek Rady Nadzorczej.
4. Zarząd przedstawia Radzie Nadzorczej opinię,
o której mowa w § 12 ust. 3 i 4. Zarząd informuje
ministra właściwego do spraw gospodarki o podjętych przez Radę
Nadzorczą uchwałach w przedmiocie obniżenia funduszu statutowego
Banku oraz w przedmiocie zaliczkowej wpłaty z zysku do budżetu
państwa, o której mowa w § 37 ust. 4 i 5.
§ 16. 1. Uchwały Zarządu są podejmowane
na posiedzeniu. Zarząd może podejmować uchwały w trybie pisemnym
lub z wykorzystaniem środków porozumiewania się na odległość.
2. Uchwały Zarządu podejmowane na posiedzeniu
zapadają zwykłą większością głosów, w obecności co najmniej połowy
członków. W przypadku równej liczby głosów decyduje głos prezesa
Zarządu lub w razie jego nieobecności pierwszego wiceprezesa
3. Uchwały Zarządu podejmowane w trybie pisemnym
lub z wykorzystaniem środków porozumiewania się na odległość
zapadają zwykłą większością głosów, jeżeli w głosowaniu brała
udział co najmniej połowa członków Zarządu. Uchwała jest ważna, gdy
wszyscy członkowie Zarządu zostali powiadomieni o treści projektu
4. W trybie określonym w ust. 1 zdanie
drugie nie mogą być podjęte uchwały dotyczące:
1) zasad polityki kadrowej i płacowej;
2) wieloletnich programów rozwoju Banku;
3) sprawozdania finansowego Banku i sprawozdania
z działalności Banku;
4) planu finansowo-rzeczowego Banku;
5) wniosków w sprawie podziału zysku albo
6) opinii o obniżeniu funduszu statutowego
Banku, zgodnie z art. 5c ustawy;
7) opinii o zaliczkowej wpłacie z zysku, o
której mowa w § 37 ust. 4 i 5.
5. Szczegółowy tryb działania Zarządu określa
§ 17. 1. Prezes Zarządu reprezentuje Bank
na zewnątrz, przewodniczy obradom Zarządu, organizuje działalność
Banku, a także zapewnia wykonywanie uchwał Zarządu. Prezes Zarządu
jest przełożonym wszystkich pracowników Banku.
2. Do zadań prezesa Zarządu należy w
1) wydawanie przepisów regulujących działalność
i organizację Banku, niezastrzeżonych do zadań Zarządu i Rady
3) dokonywanie czynności w sprawach z zakresu
4) podpisywanie dokumentów Banku, w tym z
zakresu prawa pracy;
5) zapewnienie bezpieczeństwa Banku i ochrony
6) ustalanie zastępstw pomiędzy członkami
3. W razie nieobecności prezesa Zarządu jego
funkcje i zadania realizuje pierwszy wiceprezes Zarządu.
4. W razie nieobecności prezesa Zarządu i
pierwszego wiceprezesa Zarządu funkcje i zadania prezesa Zarządu
realizuje wiceprezes Zarządu.
5. W razie nieobecności prezesa Zarządu,
pierwszego wiceprezesa Zarządu oraz wiceprezesa Zarządu prezes
Zarządu może powierzyć przewodniczenie obradom Zarządu wskazanemu
członkowi Zarządu. Uchwały Zarządu podjęte na takim posiedzeniu
podpisuje członek Zarządu przewodniczący obradom Zarządu.
§ 18. 1. Przy ustalaniu podziału
kompetencji, o którym mowa w § 15 ust. 2 pkt 2,
członkom Zarządu, o których mowa w art. 10a ustawy, mogą być
powierzone również kompetencje inne niż wynikające z podziału
określonego w art. 10a ustawy.
2. Co najmniej jednemu z członków Zarządu, o
których mowa w art. 10a ustawy, powierza się sprawowanie
nadzoru nad zarządzaniem ryzykiem istotnym w działalności
3.W przypadku powierzenia członkowi Zarządu
sprawowania nadzoru, o którym mowa w ust. 2, sprawy należące
do zakresu kompetencji tego członka, w tym kompetencji, o których
mowa w art. 10a ustawy, nie mogą obejmować obszarów
stwarzających ryzyko istotne w działalności Banku.
§ 19. 1. Uprawnienia do składania
oświadczeń w imieniu Banku, w tym w zakresie praw i obowiązków
majątkowych, określają przepisy art. 10 ust. 3
2. Pełnomocnictw do składania oświadczeń w
zakresie praw i obowiązków majątkowych Banku udzielają dwaj
członkowie Zarządu działający łącznie lub pełnomocnicy działający w
zakresie otrzymanych pełnomocnictw.
3. Pełnomocnicy mogą działać samodzielnie lub
łącznie z innym pełnomocnikiem lub członkiem Zarządu.
§ 20. 1. Pracodawcą w rozumieniu ustawy z
dnia 26 czerwca 1974 r. – Kodeks pracy (Dz. U. z
2014 r. poz. 1502, z późn. zm.2)) jest Bank.
2. Prezes Zarządu może upoważnić inne osoby do
wykonywania w jego imieniu czynności z zakresu prawa pracy.
§ 21. 1. Podstawową strukturę
organizacyjną Banku stanowi centrala oraz inne jednostki
organizacyjne, tworzone w celu realizacji zadań Banku, w
szczególności oddziały.
2. W skład centrali Banku wchodzą departamenty,
biura, inne komórki organizacyjne oraz samodzielne stanowiska
3. W skład innych jednostek organizacyjnych, o
których mowa w ust. 1, stosownie do ich regulaminów
organizacyjnych, mogą wchodzić komórki organizacyjne.
4. Jednostki organizacyjne prowadzą działalność
operacyjną wynikającą z zakresu działalności Banku.
§ 22. 1. Szczegółową strukturę
organizacyjną Banku określa regulamin organizacyjny Banku uchwalany
2. Organizację jednostek organizacyjnych i
komórek organizacyjnych centrali Banku oraz szczegółowy zakres ich
zadań określają regulaminy organizacyjne tych jednostek i komórek,
zatwierdzane przez prezesa Zarządu.
§ 23. 1. W Banku działają:
2. W jednostkach organizacyjnych Banku mogą być
tworzone komitety kredytowe w celu rozpatrywania zagadnień
dotyczących działalności kredytowej i obsługi kredytobiorców.
3. Zarząd może powoływać inne komitety zajmujące
się określonymi dziedzinami działalności Banku.
4. Zakres działania, tryb powoływania i skład
komitetów określa w drodze uchwały Zarząd.
§ 24. 1. W Banku działa Komitet do spraw
Audytu, którego członkowie są powoływani spośród członków Rady
2. W skład Komitetu do spraw Audytu wchodzi od 3
do 5 członków, przy czym co najmniej jeden z nich powinien spełniać
warunki niezależności, o których mowa w ustawie z dnia 7 maja
publicznym (Dz. U. z 2016 r. poz. 1000), i posiadać
3. Szczegółowy zakres i tryb działania Komitetu
do spraw Audytu określa regulamin Komitetu do spraw Audytu.
§ 25. 1. W Banku działa Komitet do spraw
Wynagrodzeń, którego członkowie są powoływani spośród członków Rady
2. W skład Komitetu do spraw Wynagrodzeń wchodzi
od 3 do 5 członków.
do spraw Wynagrodzeń określa regulamin Komitetu do spraw
§ 26. 1. W Banku działa Komitet do spraw
Ryzyka, którego członkowie są powoływani spośród członków Rady
2. W skład Komitetu do spraw Ryzyka wchodzi od 3
do 5 członków.
do spraw Ryzyka określa regulamin Komitetu do spraw Ryzyka.
§ 27. 1. W Banku działa system kontroli
wewnętrznej, który zapewnia skuteczność i efektywność działania
Banku, wiarygodność sprawozdawczości finansowej, przestrzeganie
zasad zarządzania ryzykiem oraz zgodność działania Banku z
przepisami prawa, regulacjami wewnętrznymi i standardami
2. W ramach kontroli wewnętrznej Bank
wyodrębnia:
1) funkcję kontroli, która obejmuje stanowiska,
grupy ludzi lub komórki organizacyjne centrali Banku odpowiedzialne
za realizację zadań przypisanych tej funkcji;
2) komórkę do spraw zgodności;
3) niezależną komórkę audytu wewnętrznego.
3. Zarząd jest odpowiedzialny za zorganizowanie
komórki audytu wewnętrznego oraz komórki do spraw zgodności.
4. Komórka audytu wewnętrznego podlega
bezpośrednio prezesowi Zarządu. Prezes Zarządu nawiązuje i
rozwiązuje stosunek pracy z osobą kierującą tą komórką. Przepisu
§ 20 ust. 2 nie stosuje się.
§ 28. W przypadku emisji listów
zastawnych przy Banku powołuje się powiernika i jego zastępcę
zgodnie z przepisami wymienionymi w art. 6a ust. 2
§ 29. Wewnętrzne regulacje Banku wydawane
są przez organy Banku lub upoważnione do tego osoby, w zakresie ich
zadań, odpowiednio w formie uchwał, zarządzeń lub decyzji.
§ 30. 1. Bank posiada fundusze
własne dostosowane do rozmiaru prowadzonej działalności.
2. Fundusze własne Banku tworzą:
3) fundusz z aktualizacji wyceny;
4) fundusz rezerwowy;
5) fundusz ogólnego ryzyka bankowego;
6) zysk (strata) z lat ubiegłych;
7) zysk (strata) netto;
8) odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego
§ 31. 1. Fundusz statutowy jest
1) ze środków pieniężnych i innych składników
majątkowych wnoszonych przez Skarb Państwa, w tym z przekazanych
przez ministra właściwego do spraw finansów publicznych skarbowych
papierów wartościowych na podstawie art. 5a ustawy;
2) z corocznych odpisów z zysku netto Banku, w
wysokości nie mniejszej niż 10% tego zysku.
2. Podwyższenie funduszu statutowego następuje z
1) wpływu do Banku środków pieniężnych od Skarbu
2) zapisania skarbowych papierów wartościowych
na rachunku papierów wartościowych Banku;
3) przeniesienia przez Skarb Państwa na rzecz
Banku innych składników majątkowych;
4) podjęcia przez Radę Nadzorczą uchwały w
sprawie zatwierdzenia podziału zysku.
3. Obniżenie funduszu statutowego Banku, zgodnie
z art. 5c ustawy, następuje z dniem:
1) obciążenia rachunku Banku z tytułu wpłaty do
budżetu państwa środków pieniężnych w wysokości kwoty, o którą
obniżono fundusz statutowy;
2) obciążenia rachunku papierów wartościowych
Banku w wyniku nieodpłatnego przeniesienia na rzecz Skarbu Państwa
będących w posiadaniu Banku skarbowych papierów wartościowych, o
których mowa w art. 5a ust. 1 ustawy;
3) nieodpłatnego przeniesienia na rzecz Skarbu
Państwa lub innej państwowej osoby prawnej akcji lub udziałów
przekazanych uprzednio do Banku w celu podwyższenia funduszu
§ 32. 1. Fundusz zapasowy jest
1) z odpisów z rocznego zysku netto, w wysokości
nie niższej niż 8% tego zysku, przy czym dokonywania odpisów można
zaprzestać, gdy fundusz zapasowy osiągnie wysokość co najmniej 1/3
funduszu statutowego;
2) z innych źródeł, w tym zysku netto, o którym
mowa w § 37 ust. 2.
2. Fundusz zapasowy przeznaczony jest, z
zastrzeżeniem § 38, na pokrycie strat bilansowych Banku.
3. O użyciu funduszu zapasowego decyduje Rada
§ 33. 1. Fundusz rezerwowy tworzony jest
z odpisów z rocznego zysku netto.
2. Fundusz rezerwowy jest przeznaczony, z
zastrzeżeniem § 38, na pokrycie szczególnych strat i wydatków
oraz strat bilansowych.
3. O użyciu funduszu rezerwowego decyduje Rada
§ 34. 1. Fundusz ogólnego ryzyka
bankowego tworzony jest z odpisów z rocznego zysku netto.
2. Zarząd decyduje o użyciu funduszu ogólnego
ryzyka bankowego na podstawie regulaminu wykorzystywania tego
funduszu, uchwalonego przez Zarząd i zatwierdzonego przez Radę
§ 35. 1. Bank prowadzi samodzielnie
gospodarkę finansową na podstawie planu finansowo-rzeczowego,
stanowiącego plan finansowy w rozumieniu art. 129 ust. 1
ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe.
2. Bank wyodrębnia w planie finansowo-rzeczowym
plany finansowo-rzeczowe funduszy, o których mowa w § 6, oraz
sporządza dla nich odrębne bilanse, rachunki zysków i strat oraz
pozycji pozabilansowych, jeżeli z odrębnych przepisów wynika taki
3. Plany finansowo-rzeczowe funduszy, o których
mowa w § 6, stanowią załącznik do planu finansowo-rzeczowego
Banku, z wyjątkiem planów finansowo-rzeczowych funduszy, których
aktywa spełniają definicję aktywów Banku w rozumieniu przepisów o
4. Bank przygotowuje plany finansowo-rzeczowe
związane z realizacją podstawowych celów działalności Banku, o
których mowa w art. 4 ustawy.
§ 36. 1. Sprawozdanie finansowe Banku
Zarząd przedstawia do rozpatrzenia i zatwierdzenia Radzie
Nadzorczej w terminie do dnia 31 maja roku następnego po roku
obrotowym, za który zostało one sporządzone.
2. W przypadku gdy aktywa funduszy, o których
mowa w § 6, nie spełniają definicji aktywów Banku w rozumieniu
przepisów o rachunkowości, sprawozdania tych funduszy stanowią
wyłącznie załącznik do sprawozdania finansowego Banku.
3. Rokiem obrotowym w Banku jest rok
§ 37. 1. Zysk netto Banku zatwierdzony
uchwałą Rady Nadzorczej może zostać przeznaczony na:
1) zwiększenie funduszy własnych Banku, o
których mowa w § 30,
2) wpłatę do budżetu państwa lub
2. Zysk netto osiągnięty na działalności
funduszy, o których mowa w § 6, przeznacza się na uzupełnienie
3. Zysk netto osiągnięty na działalności
funduszy, których aktywa spełniają definicję aktywów Banku w
rozumieniu przepisów o rachunkowości, może być również przeznaczony
na fundusz zapasowy.
4. Zysk Banku osiągnięty od końca poprzedniego
roku obrotowego wykazany w sprawozdaniu finansowym zbadanym przez
biegłego rewidenta pomniejszony o zysk, o którym mowa w
ust. 3, oraz o niepokryte straty, może zostać przeznaczony na
zaliczkową wpłatę do budżetu państwa, w przypadku gdy Bank posiada
fundusze własne, o których mowa w § 30, na poziomie wyższym
niż poziom, który Bank jest zobowiązany utrzymywać zgodnie z ustawą
z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe.
5. Wysokość zaliczkowej wpłaty do budżetu
państwa może stanowić maksymalnie 90% zysku określonego zgodnie z
§ 38. W przypadku wystąpienia strat na
działalności któregoś z funduszy, o których mowa w § 6, strata
pokrywana jest w ciężar tego funduszu.
§ 39. Bank prowadzi rachunkowość zgodnie
zostały ogłoszone w Dz. U. z 2015 r. poz. 559, 978, 1166,
1223, 1260, 1311, 1348, 1357, 1513, 1634, 1830, 1844, 1854, 1864 i
2281 oraz z 2016 r. poz. 615, 904, 996 i 1177.
zostały ogłoszone w Dz. U. z 2014 r. poz. 1662, z
2015 r. poz. 1066, 1220, 1224, 1240, 1268 i 1735 oraz z
2016 r. poz. 868, 910, 960 i 1053.
POLECANENowa PKPIR 2016 Odsetki w transakcjach handlowychPrzewodnik po zmianach przepisów 2016Minimalne wynagrodzenie 2017Najniższa krajowa w 2017 r.Umowy zlecenia 2016 - minimalna stawka godzinowaZasiłek rodzinny - kwota w 2016 i 2017 r.Umowa na okres próbny - zmiany 2016Monitor Księgowego
ARTYKUŁ PARTNERSKISkok na głęboką wodę, czyli kobieta w świecie wolnych zawodówreklamaOstatnio na forumUrlop dodatkowy w świadectwieJaskier - dziś, 09:12Zatrudnienielarysa. - dziś, 08:52KONIEC umowy o pracę a dalsze L4 jest tak...Gość_mar - dziś, 08:44faktura dla samego siebie?Robert 66 - dziś, 08:40testy na biegłego rewidentaGość_Anita - dziś, 08:38Czy można złożyć wypowiedzenie będąc na chorobowym?Gość_Monika - dziś, 08:36okresy wypowiedzenia po nowemuGość_Ola2 - dziś, 08:22Fundusze unijneNa naukę nigdy nie jest za późnoKońcówka roku obfituje w nabory wnioskówEksperci portalu infor.plKancelaria Radców Prawnych R. Ptak i Wspólnicy sp.k.Obsługa prawna przedsiębiorcówZostań ekspertem portalu Infor.pl »SKLEP.INFOR.PLPublikacje na czasieKlauzula przeciw unikaniu opodatkowania – praktyczny poradnikPodatnicy, którzy stosują „optymalizacje podatkowe” unikając płacenia podatków powinni się mieć na baczności. Już od …Jednolity Plik Kontrolny – praktyczny poradnik (wydanie II z dodatkiem specjalnym) (książka)Jednolity Plik Kontrolny (JPK) to nowe, rewolucyjne rozwiązanie, zobowiązujące wszystkie firmy do zmian ich systemów …Kodeks pracy 2016 z komentarzem (książka)W czerwcu 2016 r. zostały uchwalone zmiany w Kodeksie pracy. Dotyczą one m.in. nowych terminów zawierania umów o pracę. …BestselleryUmowy zlecenia i inne umowy cywilnoprawne od 1 stycznia 2017 r. (książka)19.90 złPoradnik Gazety Prawnej nr 8/2016 - Delegowanie pracowników – po zmianach29.90 złPraktyczny leksykon VAT 2016129.00 złKSIĄŻKIProfesjonalna tematyka:PodatkiRachunkowośćPrawo Pracy i ZusWięcej »CZASOPISMAFachowe dwutygodniki:MONITOR księgowegoBiuletyn Gł. KsięgowegoBiuletyn VATWięcej »SERWISY INTERNETOWE180 tys. artykułów:INFORLEX.plINFORFK.plINFORRB.plWięcej »E-BOOKIKsiążki w wersji PDF:Nie potrzebujesz czytnikaPobierasz od razuOszczędzasz pieniądzeWięcej »O portalu INFOR.PLO NasOchrona prywatnościRegulaminKarieraRSSKontaktReklamaMapa serwisuKatalog książek 2016BOKSerwisy INFOR.PLKsięgowość firmKsięgowość budżetowaSektor publicznyKadryBiznesPrawoMotoNieruchomościForumNewsletter|NarzędziaKalkulatoryWskaźniki i stawkiTerminarzDrukiAkty prawneDzienniki ustawMonitor PolskiDzienniki UEAsystent Księgowego|CzasopismaMonitor KsięgowegoBiuletyn VATBiuletyn Głównego KsięgowegoMonitor Prawa Pracy i UbezpieczeńSerwis Prawno-PracowniczyControlling i rachunkowość zarządczaPersonel i ZarządzanieGazeta Samorządu i AdministracjiRachunkowość budżetowaPoradnik rachunkowości budżetowej|IFKPlatforma Księgowych i KadrowychBiblioteka Księgowych|IRBPlatforma Rachunkowości Budżetowej i Prawa Pracy|INFORLEX.PLKsięgowość i KadryKsięgowośćKadry i PłaceEkspertBiznesSektor PublicznyAdministracjaFinanse PubliczneSzkołaPomoc społeczna|Sklep.INFOR.PLCzasopismaINFORLEX.PLOprogramowanieSerwisy internetowePublikacje książkoweE-booki|INFOR PL S.A.GazetaPrawna.plDziennik.plForsal.plDziennik InternautówTotalmoney.plPrawnik.plMotoforum.plPrawnikow.plCopyright © 2016 INFOR PL S.A.CZASOPISMASERWISY ELEKTRONICZNEWIDEOAKADEMIAKORZYŚCIKONTAKT