Source: http://compactprague.cz/informace-prodej-najem.php
Timestamp: 2020-05-26 23:55:44+00:00
Document Index: 1442729

Matched Legal Cases: ['zákona č. 253', 'čl. 2', '§ 5', 'čl. 2', 'čl. 2', 'čl. 2', 'čl. 2', '§ 2', 'zákona č. 69', 'zákona č. 69', 'čl. 4', 'čl. 4', '§ 20', '§ 20', '§ 20', '§ 20', '§ 43', '§ 43', '§ 20', '§ 20', '§ 22']

Informace prodej - nájem | Compact Prague
--- STRÁNKA SE UPRAVUJE ---
Zařizujeme i některé další služby: překlady textů do mnoha jazyků i exotických
Zákony: ÚSTŘEDNÍ ORGÁNY ČR Zajímavé odkazy:
Občanský zákoník 40/1964 Sb. Ministerstvo zahraničí mapy , mapy GOOGLE
Obchodní zákoník 513/1991 Sb. Ministerstvo zdravotnictví Obchodní rejstřík
Zákon o vlastnictví bytů 72/1994 Sb. Ministerstvo pro místní rozvoj ARES - seznam právnických a fyzických osob
Občanský zákoník 89/2012 Sb. Ministerstvo školství, mládeže a tělovýchovy Asociace realitních kanceláří
Zák. o realit. zprostředkování 39/2020 Ministerstvo spravedlnosti CzechInvest
Ministerstvo práce a sociálních věcí Centrum pro regionální rozvoj
Ministerstvo životního prostředí Česká konsolidační agentura
Ministerstvo dopravy Agentura pro rozvoj podnikání
Ministerstvo zemědělství Stránky nejen o legislativě pro podnikání
Ústav pro technickou normalizaci, metrologii a státní zkuebnictví
Ministerstvo obrany Českomoravská zaruční a rozvojová banka
Ministerstvo vnitra Česká exportní banka
Ministerstvo kultury Exportní garanční a pojišťovací společnost
Poslanecká sněmovna Ekologické předpisy
realizované ze strany společnosti: Compact Prague s.r.o.,
IČO: 27586782, se sídlem: náměstí Junkových 2870/4, Praha 5, 155 00,
tel.: 602344642, e-mail: info@compactprague.cz, www.compactprague.cz
Zprostředkovatelská smlouva spadá pod režim Zákona o realitním zprostředkování (č.39/2020 Sb.);
Zprostředkovatelská smlouva se uzavírá na dobu určitou (když tato bude sjednanou ve Zprostředkovatelské smlouvě) - s možností automatického prodloužení této (o původně sjednanou délku trvání této), pokud alespoň jedna ze smluvních stran ve lhůtě minimálně 5 pracovních dnů před koncem sjednané doby (byť prodloužené) trvání Zprostředkovatelské smlouvy nedoručí druhé smluvní straně doporučeným dopisem oznámení o tom, že trvá na ukončení Zprostředkovatelské smlouvy;
Návrhy Zprostředkovatelských smluv budou zaslány zájemcům o realitní služby e-mailem na základě jejich žádosti;
Provize bude v případě, že je zprostředkovatel plátcem daně z přidané hodnoty, vždy zatížena daní z přidané hodnoty (DPH) ve smyslu platné právní úpravy, přičemž stávající sazba DPH činí 21% ze základu daně (tj. ze sjednané Provize), tedy Zájemce bude povinen uhradit Realitnímu zprostředkovateli jak sjednanou Provizi, tak i DPH z této;
Zásady ochrany osobních údajů Realitního zprostředkovatele jsou uveřejněny na stránkách www.compactprague.cz
Vážení, na našich stránkách se snažíme dodržovat určité postupy. Např. ceny nemovitostí nabízených k pronájmu jsou uváděny zpravidla v případě bytů a rodiných domů v Kč měsíčně, u kanceláří v Kč za m2 měsíčně. V případě prodeje je uváděna celková cena, kterou požaduje prodávající. Dále informace, které jsou u detailů uváděny jsou základní. Pokud není uvedena třída energetické náročnosti nebyl dodán PENB a platí ze zákona třída G. Bohužel není možné uvést informace úplně všechny z technických a jiných důvodů. Proto preferujeme vždy osobní kontakt s klientem. Pak můžeme lépe vyhovět jeho požadavkům. Ceny za naše služby jsou v běžných případech standardně dány. U případů, které se neřeší běžnými postupy nebo u našich VIP klientů či stálých zákazníků jsou ceny stanoveny individuálně.
7) V případě sepisu kupní smlouvy trvejte na notáři či advokátovi. Jinými osobami psanou kupní smlouvu odmítněte.
Ing.Ivan Žikeš
Charakter smluvního vztahu mezi kanceláří a klientem nabízejícím nemovitost. Větší a déle působící kanceláře uzavírají v převážné většině případů tzv. exkluzivní smlouvy. Jsou to smlouvy, kterými klient zmocňuje kancelář k výhradnímu zastoupení ve věci prodeje uvedené nemovitosti a zavazuje se, že nebude sám hledat vhodného kupujícího (ani hledáním nepověří jinou realitní kancelář). Zároveň kancelář zmocníte do prodeje investovat vlastní finanční prostředky a docílit tak seriózního obchodu. V podstatě je tento typ smlouvy výhodný pro obě smluvní strany. Klient se nemusí obávat, že by se jednání zbytečně protahovalo, protože i druhá strana má zájem na co nejrychlejším vybavení transakce. A zájemci jsou motivováni jistotou, že tutéž nabídku u žádné další realitní kanceláře nenajdou. Smlouva bez exkluzivity naopak uvedené omezující podmínky neobsahuje. Znamená to, že můžete svoji nabídku svěřit několika realitním kancelářím zaměřeným na odlišné trhy či okruhy možných zájemců. S vědomím, že na téže nemovitosti pracuje několik konkurentů, může být realitní kancelář zainteresovaná na urychleném uzavření transakce a připsání si daného obchodu pro sebe. Zpravidla se ovšem realitní kanceláři zavážete uhradit určité náklady i v případě, že s její pomocí nemovitost neprodáte nebo zakázka nemusí mít pro realitní kancelář takovou významnou prioritu. Takže na zakázce pracuje sice více kanceláří, ale s nižší intenzitou a s nižšími prostředky. Působí zde ovšem i opačná tendence, během času jde cena dolů a prodlužuje se doba, po kterou je nemovitost nevyužitá (vlastník tak každý měsíc může přicházet o své peníze). Řada kanceláří neinzeruje nabízené nemovitosti pod cenou schválenou se zákazníkem a později kanceláře mohou zákazníka přesvědčit, že dostat víc peněz je nemožné. Navíc opakování jednoho inzerátu více realitními kancelářemi v jednom či několika časopisech působí na možné zájemce spíše negativně, mají pocit, že jde o nepříliš atraktivní nemovitost.
Doporučení pro majitele nemovitostí
Při pronájmu nemovitosti by měl pronajímatel vždy vědět více informací o budoucím nájemci nežli jen identifikační údaje uváděné v nájemní smlouvě. Pokud se např. v bytě nachází zařízení, je dobré posoudit cenu nájmu a možnost vyššího opotřebení např. chovem zvířat apod. Dále je nutnou podmínkou platného nájemního vztahu uzavřít písemnou smlouvu o nájmu. Ze zákona tato smlouva musí obsahovat určité údaje bez kterých není platná. Ve smlouvě je nutné také stanovit platbu za spotřebu energií a služeb a formu měření energií s následným vyúčtováním. Při nedodržování platební morálky nájemcem je nutné zakročit a domluvit se ihned. Veškeré podstatné záležitosti, které se domluví před podpisem smlouvy nebo za doby jejího trvání, upravit do písemné podoby. Vždy mějte na paměti, že jednání s partnerem je většinou příjemné do doby než nastane nějaký problém. Pokud problém nastane a pokud není protistrana ochotna problém řešit, je vždy dobré použít příslušnou písemnou dohodu. Nájemní smlouvu si vždy důkladně prostudujte. V případě, že návrh smlouvy Vám předloží druhá strana a Vy nejste zběhlý v tomto oboru, nechte si smlouvu posoudit třetí nezávislou stranou. Pokud Vám není něco jasné zeptejte se. Od toho si najímáte realitní kancelář nebo právníka. Za neznalost se nestyďte. Právníci a realitní makléři zase nemusí rozumět dobře Vaší profesi.
U prodeje nemovitostí platí hlavní zásada pro majitele v ověření platební schopnosti kupujícího. To je možné provést několika způsoby. Základem ale zůstává zásada, že dokud není zajištěno financování, nepodepisuji platnou listinu, kterou se nemovitost prodává. Tyto záležitosti by měla každá realitní kancelář zajistit. Dále je důležité, aby smlouva, kterou se nemovitost prodává, daruje apod., měla správnou formu a náležitosti. Šetří se tím čas a peníze všech zúčastněných stran. Nemovitost se předává nejdříve při splnění povinností kupujícího. Pozor jste plátci daně z převodu nemovitostí.
Doporučení pro nájemce a kupující
Vždy by Vám měl pronajímatel doložit oprávnění k nakládání s nemovitostí. Tím rozumíme v případě majitele aktuální výpis z katastru nemovitostí u jiných osob plnou moc pro daný účel vystavenou majitelem nemovitosti. Pozor! Je rozdíl mezi nájmem a podnájmem. Důkladně si přečtěte smlouvu. Stejně jako u pokladny "Na pozdější reklamace nemusí být brán zřetel.". Nemovitost si dobře prohlédněte a všechny nedostatky uveďte do předávacího protokolu.
Prodeje :
Opět jako v případě pronájmu chtějte doložit vlastnictví k nemovitosti před podpisem smluv. Nemovitost si důkladně prohlédněte ev. pokud se stavebnictvím nemáte moc zkušeností, nechte si stav nemovitosti posoudit odborníkem. U pozemků, které chcete pořídit za účelem výstavby objektu, chtějte doložit možnost umístění takové stavby. Než složíte zálohu, zajistěte si financování celé transakce. Záloha může být i nevratná.
Základní právní předpisy, které mají vztah k realitní činnosti (zdroj ARK)
Rozumí se právní přepisy ve znění pozdějších předpisů, uvedena je poslední změna
- Zákon č. 455/1991 Sb., živnostenský zákon, poslední změna z.č. 214/2006 a 315/2006 Sb.
- Zákon č. 513/1991 Sb., obchodní zákoník, poslední změny 79/2006 Sb., 81/2006 Sb. a 308/2006 Sb.
- Zákon č. 40/1964 Sb., občanský zákoník, poslední změna 107/2006 Sb., 160/2006 Sb. a 315/2006 Sb.
- Zákon č. 262/2006 Sb., zákoník práce (účinnost 1.1. 2007), změna z.č. 585/2006 Sb.
- Zákon č. 219/1995 Sb., devizový zákon, poslední změna 354/2004 a z.č. 444/2005 Sb.
- Zákon č.61/1996 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnost, poslední změna z.č. 344/2005 a 444/2005 Sb.
- Vyhláška č. 344/2004 Sb., o plnění oznamovací povinnosti podle z.č. 61/1996 Sb., ve znění vyhl.č. 283/2006 Sb.
- Zákon č. 72/1994 Sb., o vlastnictví bytů, poslední změna z.č. 171/2005 a 179/2005 Sb.
- Nařízení vlády č. 371/2004 Sb., kterým se vydávají vzorové stanovy společenství vlastníků jednotek, ve znění N.vl. č. 151/2006 Sb.
- Zákon č. 265/1992 Sb., o zápisech vlastnických a jiných věcných práv k nemovitostem, poslední změna z.č. 59/2005 Sb. a 186/2006 Sb.
- Zákon č. 344/1992 Sb., o katastru nemovitostí (katastrální zákon), poslední změna z.č. 53/2004 Sb., 186/2006 Sb. a 342/2006 Sb.
- Vyhláška č. 190/1996 Sb., kterou se provádí z.č. 265/1992 Sb. a z.č. 344/1992 Sb., poslední změna 163/2001 Sb.
- Vyhláška č. 26/2007 Sb., kterou se provádí z.č. 265/1992 Sb. a z.č. 344/1992 Sb. (účinnost 1.3. 2007)
- Vyhláška č. 162/2001 Sb., o poskytování údajů z katastru nemovitostí , poslední změna vyhl.č. 44/2005 Sb. a 457/2006 Sb.
- Zákon č. 107/2006 Sb., o jednostranném zvyšování nájemného z bytu a o změně občanského zákoníku
- Zákon č. 116/1990 Sb., o nájmu a podnájmu nebytových prostor, úplné znění z.č. 440/2005 Sb.
- Zákon č. 26/2000 Sb., o veřejných dražbách , poslední změna z.č. 315/2006 Sb.
- Zákon č. 120/2001 Sb., exekuční řád, poslední změna z.č. 133/2006 Sb.
- Zákon č. 328/1991 Sb., o konkurzu a vyrovnání
- Zákon č. 182/2006 Sb., o úpadku a způsobech jeho řešení (insolvenční zákon) (účinnost 1.7. 2007)
- Zákon č. 183/2006 Sb., o územním plánování a stavebním řádu (stavební zákon) (účinnost 1.1.2007)
- Částka 163/2006 Sb. prováděcí vyhlášky ke stavebnímu zákonu: č. 498 až 503/2006 Sb.
- Zákon č. 184/2006 Sb., o odnětí nebo omezení vlastnického práva k pozemku nebo ke stavbě (zákon o vyvlastnění) (účinnost 1.1. 2007)
- Zákon č. 114/1992 Sb., o ochraně přírody a krajiny, poslední změna z.č. 444/2005 Sb. a 186/2006 Sb.
- Zákon č. 20/1987 Sb., o státní památkové péči, poslední změna z.č. 1/2005 Sb., 3/2005 Sb., nález US č. 240/2005 a z.č. 186/2006 Sb.
- Zákon č. 229/1991 Sb., o úpravě vlastnických vztahů k půdě a jinému zemědělskému majetku, nález US 272/2005, 531/2005 Sb.
- Zákon č. 569/1991 Sb., o Pozemkovém fondu ČR, poslední změna z.č. 94/2005 Sb.
- Zákon č. 334/1992 Sb., o ochraně zemědělského půdního fondu, poslední změna z.č. 444/2005 Sb. a 186/2006 Sb.
- Zákon č. 289/1995 Sb., lesní zákon, poslední změna z.č. 444/2005 Sb. a 186/2006 Sb.
- Zákon č. 95/1999 Sb., o podmínkách převodu zemědělských a lesních pozemků z vlastnictví státu na jiné osoby, poslední změna z.č. 342/2005 Sb. a z.č. 186/2006 Sb.
- Zákon č. 526/1990 Sb., o cenách, poslední změna z.č. 484/2004 Sb.
- Zákon č. 151/1997 Sb., o oceňování majetku, poslední změna z.č. 257/2004 Sb.
- Vyhláška č. 540/2002 Sb., kterou se provádějí některá ustanovení z.č. 151/1997 Sb., poslední změna vyhl.č. 640/2004 Sb. a 617/2006 Sb.
- Vyhláška č. 456/2005 Sb., seznam katastrálních území s přiřazenými průměrnými cenami zemědělských pozemků, změna vyhl.č. 468/2006 Sb.
- Přehled cenových map staveních pozemků obcí – stav k 30.6. 2006 (Cen. věstník 10/2006)
- Zákon č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů, úplné znění z.č. 45/2006 Sb.,poslední změna z.č. 267/2006 Sb. a 29/2007 Sb.
- Zákon č. 235/2004 Sb., o dani z přidané hodnoty, poslední změna z.č. 545/2005 Sb. a 109/2006 Sb.
- Zákon č. 338/1992 Sb., o dani z nemovitosti, poslední změna z.č. 545/2005 Sb.a 186/2006 Sb.
- Zákon č. 357/1992 Sb., o dani dědické, dani darovací, dani z převodu nemovitost, poslední změna z.č. 342/2005 Sb. a 186/2006 Sb.
- Zákon č. 563/1991 Sb., o účetnictví, poslední změna z.č. 495/2005 Sb., 81/2006 Sb. a 264/2006 Sb.
- Vyhláška č. 500/2002 Sb., pro účetní jednotky, které jsou podnikateli účtujícími v soustavě podvojného účetnictví, poslední změna z.č. 397/2005 Sb.
- Zákon č. 39/2020 Sb.
V případě jakýchkoliv dotazů ohledně zpracování vašich osobních údajů, nás neváhejte kontaktovat, elektronicky či telefonicky na e-mailové adrese info@compactprague.cz nebo na telefonu 602344642. Ve všech případech nás lze kontaktovat na naší doručovací adrese náměstí Junkových 2870/4, Praha 5, 155 00.
Dnešního dne, měsíce a roku byl společností:
Compact Prague s.r.o., IČO: 27586782,
se sídlem: náměstí Junkových 2870/4, Praha 5, 155 00,
zastoupena jednatelem Ing. Pavlem Stehlíkem,
tel.: 602 344 642, e-mail: stehlik@compactprague.cz
společnost je zapsána u Městského soudu v Praze, oddíl C, vložka117209
(dále jen“Realitní kancelář“)
přijat v souladu se zák.č. 253/2008 Sb., v platném znění, následující
k zajištění povinností vyplývajících ze zák.č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
1.1 Tento Systém vnitřních zásad (dále též jako „SVZ“) slouží k zajištění povinností vyplývajících ze zákona č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále též jako „AML zákon“). Uvedený Systém vnitřních zásad je závazný pro zaměstnance „Realitní kanceláře“ a dále pak pro spolupracující třetí osoby zastupující „Realitní kancelář“ na základě písemné smlouvy o spolupráci či plné moci (dále též jako „makléř“).
1.2 K zajištění povinností vyplývajících z výše uvedeného zákona stanovujeme následující postup činností.
Obsah: 1 – Úvodní ustanovení strana 1
2 – Identifikace účastníků obchodu strana 1-3
3 – Kontrola klienta strana 4
4 – Podezřelý obchod strana 5 - 6
5 – Oznamovací povinnost strana 6
6 – Odklad plnění příkazu strana 7
7 – Stanovení osoby pro styk s FAÚ strana 8
8 – Povinnost mlčenlivosti strana 8
9 – Archivace údajů strana 9
10 – Další povinnosti strana 9
11 – Přílohy strana 10-14
2. Identifikace účastníků obchodu
U každého obchodu (obchodem se rozumí: prodej, koupě, zprostředkování prodeje nebo zprostředkování koupě nemovitosti/í) v hodnotě přesahující částku odpovídající ekvivalentu 1.000 EUR a u obchodu bez ohledu na limit 1.000 EUR, který je vyhodnocen jako podezřelý, provede makléř identifikaci účastníků obchodu. Identifikace musí být provedena v rozsahu těchto údajů:
2.1 Identifikační údaje účastníka obchodu
2.1.1 U klienta, který je fyzickou osobou:
- Všechna jména a příjmení
- Pohlaví (není potřeba uvádět, pokud je zřejmé z identifikačních údajů)
- Rodné číslo, anebo, nebylo-li rodné číslo přiděleno datum narození
- Jde-li o podnikající fyzickou osobu též její obchodní firma, odlišující dodatek nebo další označení, místo podnikání a IČ.
- Druh a číslo průkazu totožnosti, stát popř. orgán, který jej vydal, a doba platnosti průkazu totožnosti.
2.1.2 Výše uvedené údaje doporučujeme zajistit pořízením fotokopie průkazu totožnosti, z něhož byly identifikační údaje (jsou-li v něm uvedeny) ověřeny a z něhož byla ověřena shoda podoby klienta s vyobrazením v průkazu totožnosti. Pokud klient odmítne pořízení a uchování fotokopie průkazu totožnosti, osoba provádějící identifikaci klienta zaznamená všechny výše uvedené údaje vypsáním.
2.1.3 U klienta, který je právnickou osobou:
- Obchodní firma nebo název včetně odlišujícího dodatku nebo dalšího označení, sídlo
- Identifikační číslo nebo obdobné číslo přidělované v zahraniční u osob, které jsou jejím statutárním orgánem nebo jeho členem údaje jako u fyzické osoby viz výše.
2.1.4. Je-li statutárním orgánem, jeho členem nebo skutečným majitelem identifikované právnické osoby jiná právnická osoba, zaznamenají se i její identifikační údaje.
2.2 Postup identifikace a identifikační údaje osoby, která jedná jménem klienta
2.2.1 První identifikace klienta, který je fyzickou osobou, a každé fyzické osoby jednající jménem klienta, který je právnickou osobou, provede makléř za fyzické přítomnosti identifikovaného, pokud není v tomto „SVZ“ stanoveno jinak.
2.2.2 Při identifikaci klienta, který je
a/ fyzickou osobou, makléř identifikační údaje zaznamená a ověří v průkazu totožnosti, jsou-li v něm uvedeny, a dále zaznamená druh a číslo průkazu totožnosti, stát, popřípadě orgán, který jej vydal a dobu jeho platnosti. Současně ověří shodu podoby s vyobrazením v průkazu totožnosti.
b/ právnickou osobou, makléř identifikační údaje zaznamená a ověří z dokladu o existenci právnické osoby a v rozsahu podle písmene a/ provede identifikaci fyzické osoby, která jejím jménem jedná v daném obchodu, je-li statutárním orgánem, jeho členem nebo skutečným majitelem této právnické osoby jiná právnická osoba, zaznamená i její identifikační údaje (skutečným majitelem se dle „AML zákona“ v této souvislosti rozumí vždy pouze fyzická osoba).
2.2.3 Je-li klient zastoupen na základě plné moci, provede makléř identifikaci zmocněnce podle postupu popsaného výše pod písm. a) a dále z předložené plné moci identifikuje zmocnitele; makléř je povinen zajistit uchování (resp. předání k archivaci) originálu či ověřené kopie takové plné moci.
2.2.4 Je-li klient zastoupen zákonným zástupcem, provede makléř identifikaci zákonného zástupce dle čl. 2 tohoto „SVZ“. Zákonný zástupce doloží makléři identifikační údaje zastoupeného (v rozsahu údajů podle § 5 „AML zákona“).
2.2.5 Při dalších obchodech s klientem, který již byl identifikován, ověří makléř vhodným způsobem totožnost konkrétní jednající fyzické osoby. Toto prověření lze provést i bez fyzické přítomnosti klienta, který je fyzickou osobou, nebo fyzické osoby jednající jménem klienta, který je právnickou osobou.
2.2.6 V době trvání obchodního vztahu nebo při dalších obchodech makléř kontroluje platnost a úplnost identifikačních údajů klienta, informací získaných v rámci kontroly klienta nebo důvodnost výjimky z kontroly klienta a zaznamenává jejich změny.
2.2.7 Jestliže makléř při uzavírání obchodu má podezření, že klient nejedná svým jménem, nebo že zastírá, že jedná za třetí osobu, vyzve klienta, aby doložil plnou moc. Advokát nebo notář může této výzvě vyhovět i tím, že předloží kopii příslušných částí dokladu, ze kterých identifikační údaje klienta zjistil.
2.2.8 Klient poskytne makléři informace, které jsou k provedení identifikace nezbytné, včetně předložení příslušných dokladů. Makléř je oprávněn pro účely identifikace dle „AML zákona“ pořizovat kopie nebo výpisy z předložených dokladů a zpracovávat takto získané údaje k naplnění „AML zákona“.
2.3. Politicky exponované osoby
2.3.1. Za politicky exponovanou osobu se ve smyslu této směrnice považuje:
fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem, jako je zejména hlava státu, předseda vlády, vedoucí ústředního orgánu státní správy a jeho zástupce (náměstek, státní tajemník), člen parlamentu, člen řídícího orgánu politické strany, vedoucí představitel územní samosprávy, soudce nejvyššího soudu, ústavního soudu nebo jiného nejvyššího justičního orgánu, proti jehož rozhodnutí obecně až na výjimky nelze použít opravné prostředky, člen bankovní rady centrální banky, vysoký důstojník ozbrojených sil nebo sboru, člen nebo zástupce člena, je-li jím právnická osoba, statutárního orgánu obchodní korporace ovládané státem, velvyslanec nebo vedoucí diplomatické mise, anebo fyzická osoba, která obdobnou funkci vykonává nebo vykonávala v jiném státě, v orgánu Evropské unie anebo v mezinárodní organizaci.
2.3.2. Dále se za politicky exponovanou osobu považuje:
- fyzická osoba, která je osobou blízkou k osobě uvedené v čl. 2.3.1.
- je společníkem nebo skutečným majitelem stejné právnické osoby, popřípadě svěřenectví nebo jiného obdobného právního uspořádání podle cizího právního řádu, jako osoba uvedená v čl. 2.3.1., nebo je o ní pracovníku firmy známo, že je v jakémkoliv jiném blízkém podnikatelském vztahu s osobou uvedenou v čl. 2.3.1.,
- je skutečným majitelem právnické osoby, popřípadě svěřenectví nebo jiného obdobného právního uspořádání podle cizího právního řádu, o kterém je známo, že bylo vytvořeno ve prospěch osoby uvedené v čl. 2.3.1.
2.3.3. Skutečnost, zda se jedná či nejedná o politicky exponovanou osobu, zjišťuje makléř.
3. Kontrola klienta
3.1. Kontrolu klienta je makléř povinen provádět vždy před uskutečněním jednotlivého obchodu v hodnotě ekvivalentu 15.000 EUR a vyšší a dále vždy u podezřelého obchodu, před uskutečněním obchodu s politicky exponovanou osobou a dále v době trvání obchodního vztahu.
3.2 Kontrola klienta zahrnuje:
- získání informací o účelu a zamýšlené povaze obchodu nebo obchodního vztahu,
- zjišťování skutečného majitele, pokud je klient právnickou osobou,
- získání informací potřebných pro provádění průběžného sledování obchodního vztahu včetně zkoumání obchodů prováděných v průběhu daného vztahu za účelem zjištění, zda uskutečňované obchody jsou v souladu s tím, co povinná osoba ví o klientovi a jeho podnikatelském a rizikovém profilu,
- přezkoumávání zdrojů peněžních prostředků.
3.3 Kontrolu klienta provádí makléř s náležitou odbornou péčí, a to způsobem a v rozsahu odpovídajícím povaze obchodu a klienta. Rozsah prováděné kontroly klienta tedy odpovídá kategorizaci klienta (např. dle teritoriálního hlediska) a povaze obchodu.
3.4. Výjimky z povinnosti identifikace a kontroly klienta
Makléř nemusí provádět identifikaci a kontrolu klienta v těchto případech - pokud je klient :
- úvěrovou nebo finanční institucí,
- zahraniční úvěrovou nebo finanční institucí na území státu, který jí ukládá rovnocenné povinnosti v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu jako ukládá práva Evropských společenství,
- společností, jejíž cenné papíry jsou přijaty k obchodování na regulovaném trhu a která podléhá požadavkům na zveřejnění informací rovnocenným požadavkům práva Evropských společenství,
- skutečným majitelem peněžních prostředků uložených na účtu úschov notáře, advokáta, soudního exekutora nebo soudu,
- ústředním orgánem státní správy České republiky, Českou národní bankou nebo vyšším územním samosprávným celkem,
- klientem, kterému byly svěřeny významné veřejné funkce podle předpisů Evropských společenství a Evropské unie,
- klientem, jehož identifikační údaje jsou veřejně dostupné a není důvod pochybovat o jejich správnosti,
- klientem, jehož činnosti jsou průhledné,
- klientem, jehož účetnictví podává věrný a poctivý obraz předmětu účetnictví a finanční situace,
- klientem, který je odpovědný buď orgánu Evropské unie nebo orgánům členského státu Evropské unie nebo Evropského hospodářského prostoru, anebo u něhož existují jiné vhodné kontrolní postupy zajišťující kontrolu jeho činnosti.
4. Podezřelý obchod
Podezřelým obchodem se rozumí obchod uskutečněný za okolností vyvolávajících podezření ze snahy o legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo podezření, že v obchodu užité prostředky jsou určeny k financování terorismu, nebo jiná skutečnost, která by mohla takovému podezření nasvědčovat.
4.1. Podezřelým obchodem v praxi „Realitní kanceláře“ může být například případ, kdy
- klient provádí platbu kupní ceny nemovitosti z více různých účtů bez logického vysvětlení takového postupu,
- klient provádí převody majetku, které zjevně nemají ekonomický důvod (nákup nemovitostí a její následný bezprostřední prodej, často i se ztrátou),
- prostředky, s nimiž klient nakládá, zjevně neodpovídají povaze nebo rozsahu jeho podnikatelské činnosti nebo jeho majetkovým poměrům,
- klientem nebo jeho skutečným majitelem je osoba ze státu, který nedostatečně nebo vůbec neuplatňuje opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, Seznam států (klasifikace zemí dle FATF) makléř nalezne na stránkách MF ČR - konkrétně sekce Finanční analytický úřad (dále též „FAÚ“)
- makléř má pochybnosti o pravdivosti získaných informací o klientovi.
4.2. Za podezřelý obchod se považuje vždy, pokud
- klient nebo skutečný majitel je osoba, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí (§ 2 zákona č. 69/2006 Sb.),
- předmětem obchodu je nebo má být zboží vůči němuž ČR uplatňuje sankce podle zákona č. 69/2006 Sb. o provádění mezinárodních sankcí
- klient se odmítá podrobit kontrole nebo odmítá uvést identifikační údaje osoby, za kterou jedná.
4.2.1 Pokud makléř vyhodnotí znaky uvedené v č. 4.1. tak, že by se mohlo jednat o podezřelý obchod, oznámí tuto skutečnost neprodleně spolu se zjištěnými identifikačními údaji účastníka (-ů) obchodu a veškerými dalšími okolnostmi případu vedoucímu pracovníkovi „Realitní kanceláře“.
4.2.2 Pokud makléř zjistí při realizaci obchodního případu některý ze znaků podle čl. 4.2. tohoto „SVZ“ , oznámí tuto skutečnost vždy neprodleně se všemi zjištěnými identifikačními údaji účastníka/ů obchodu a veškerými dalšími okolnostmi případu vedoucímu pracovníkovi „Realitní kanceláře“.
4.2.3 Pokud makléř nebo jiný zaměstnanec „Realitní kanceláře“ provádějící kontrolu klienta zjistí, že klient, nebo osoba jednající jménem či za klienta, je na sankčním seznamu, musí zajistit prostřednictvím vedoucích pracovníků „Realitní kanceláře“ podání Oznámení podezřelého obchodu (dále též „OPO“) na „FAÚ“.
4.2.4 Ke zjištění, zda se v osobě klienta jedná o sankcionovaný subjekt nebo předmětem obchodu je sankcionované zboží je třeba provést kontrolu v sankčním seznamu ES, jehož konsolidovanou verzi je možné nalézt prostřednictvím odkazu na www.mfcr.cz/fau. V případě nalezení shody je třeba v přímo použitelném předpise ES, jímž se sankce stanovují, zjistit jaká konkrétní omezení či zákazy se vůči danému subjektu uplatní.
4.3. Povinnost neuskutečnit obchod
4.3.1 Makléř odmítne uskutečnění obchodu nebo uzavření obchodního vztahu v případě, že je dána identifikační povinnost a klient se odmítne podrobit identifikaci nebo odmítne doložit plnou moc, neposkytne potřebnou součinnost při kontrole nebo z jiného důvodu nelze provést identifikaci nebo kontrolou klienta, nebo má-li osoba provádějící identifikaci nebo kontrolu (zaměstnanec či makléř „Realitní kanceláře“) pochybnosti o pravdivosti informací poskytnutých klientem nebo o pravosti předložených dokladů.
4.3.2 Makléř neuskuteční obchod s politicky exponovanou osobou, pokud mu není znám původ majetku užitého v obchodu. Ve všech těchto případech je makléř povinen neprodleně informovat vedoucího pracovníka „Realitní kanceláře“.
4.3.3 Makléř neuskuteční obchod s politicky exponovanou osobou bez souhlasu vedoucího pracovníka „Realitní kanceláře“
5. Oznamovací povinnost
5.1 Zjistí-li při jednání s klientem makléř či zaměstnanec cokoliv neobvyklého, co by mohlo naznačovat podezřelý obchod ve smyslu čl. 4 tohoto „SVZ“, je povinen s tímto zjištěním ihned seznámit osobu pověřenou zajišťováním styku s „FAÚ“ (tedy vedoucího pracovníka „Realitní kanceláře“). Tato osoba nejprve vyhodnotí všechny okolnosti obchodu v přísl. souvislostech a následně posoudí, jedná-li se o podezřelý obchod; pokud ano, učiní, bez zbytečného odkladu, nejpozději však do 5-ti kalendářních dnů od zjištění obchodu, oznámení „FAÚ“ (Finančnímu analytickému úřadu). Písemné oznámení zašle formou doporučeného dopisu nebo cenného psaní na adresu:
5.1.1 Finanční analytický úřad, PO BOX 675, Jindřišská 14, Praha 1, PSČ 111 21. Další možnosti spojení na Finanční analytický úřad: telefon 257 044 501 nebo 603 587 663 mimo obvyklou pracovní dobu (pracovní dny: 8,00 hod. - 16,00 hod.), fax: 257 044 502, e-mail: fau@mfcr.cz.
5.1.2 Oznámení podezřelého obchodu nelze podat telefonicky, faxem, nezabezpečeným elektronickým spojením (běžný e-mail) ani prostřednictvím datové schránky.
5.1.3 Další možnosti splnění oznamovací povinnosti – oznámení lze podat písemně nebo ústně do protokolu, a to v místě určeném po předchozí dohodě s „FAÚ“.
5.2 Vyžadují-li to okolnosti případu (zejména hrozí-li nebezpečí z prodlení) oznámí zaměstnanec Realitní kanceláře či makléř (tedy osoba, který v rámci svých povinností vyplývajících z tohoto „SVZ“ a příslušných právních předpisů ke zjištění stavu věci došla) za „Realitní kancelář“ společnost podezřelý obchod na „FAÚ“ neprodleně po jeho zjištění.
5.3 Oznámením podezřelého obchodu není dotčena povinnost stanovená ve zvláštním zákoně oznámit skutečnosti nasvědčující spáchání trestného činu.
6. Odklad splnění příkazu
6.1 Zajištění plnění povinnosti odložit splnění příkazu klienta podle § 20 „AML zákona“ se ukládá vedoucímu ekonomického úseku „Realitní kanceláře“ ve spolupráci s osobami ad 4) - příkaz klienta týkající se podezřelého obchodu může „Realitní kancelář“ splnit nejdříve po uplynutí 24 hodin od přijetí oznámení podezřelého obchodu „FAÚ“, pokud hrozí nebezpečí, že bezodkladným splněním by mohlo být zmařeno nebo podstatně sníženo zajištění výnosu.
6.2 Vedoucí ekonomického úseku ve spolupráci s osobami viz ad 4) „Realitní kanceláře“ zajistí odložení splnění příkazu, a to na dobu 24 hodin od doby, kdy „FAÚ“ přijal oznámení. Na odklad splnění příkazu klienta upozorní „Realitní kancelář“ „FAÚ“ v oznámení podezřelého obchodu.
6.3 „Realitní kancelář“ splnění příkazu klienta neodloží v případě, kdy odložení není možné, nebo kdy je „Realitní kanceláři“ známo, že by takové odložení mohlo zmařit nebo jinak ohrozit šetření podezřelého obchodu. O splnění příkazu klienta v takovém případě „Realitní kancelář“ ihned informuje „FAÚ“.
6.4 Jestliže prověření podezřelého obchodu si pro složitost vyžaduje delší lhůtu, „FAÚ“ rozhodne:
a) o prodloužení doby, na kterou se odkládá splnění příkazu klienta, nejdéle však na dobu 72 od přijetí oznámení podezřelého obchodu na „FAÚ“,
6.5 Příkaz lze provést až po uplynutí lhůty 24 hodin, na kterou odložila splnění příkazu „Realitní kancelář“ anebo lhůty, na kterou podle § 20 odst. 3 „AML zákona“ rozhodl odložit splnění příkazu „FAÚ“, pokud „FAÚ“ nesdělí v této lhůtě, že podal trestní oznámení.
6.6. „Realitní kancelář“ obratem sdělí „FAÚ“ vykonání rozhodnutí „FAÚ“ podle § 20 odst. 3 písm. b) „AML zákona“ o odložení splnění příkazu nebo o zajištění majetku, který má být předmětem podezřelého obchodu a potvrdí čas, od něhož se počítá běh lhůty podle § 20 odst. 3 písm. b) „AML zákona“. „Realitní kancelář“ dále průběžně podává „FAÚ“ informace o všech podstatných skutečnostech týkajících se majetku uvedeného v rozhodnutí.
6.7 Podá-li „FAÚ“ ve lhůtě stanovené výše orgánu činnému v trestním řízení, provede (případně svolí) vedoucí ekonomického úseku „Realitní kanceláře“ příkaz klienta po uplynutí 3 kalendářních dnů ode dne podání trestního oznámení, pokud orgán činný v trestním řízení do konce této lhůty nerozhodne o odnětí nebo zajištění předmětu podezřelého obchodu. O podání trestního oznámení informuje „FAÚ“ kontaktní osobu „Realitní kanceláře“ před uplynutím lhůty, na níž bylo splnění příkazu odloženo. Pokud „FAÚ“ v této lhůtě nesdělí „Realitní kanceláři“, že podal trestní oznámení, „Realitní kancelář“ příkaz klienta prostřednictvím příslušného odpovědného pracovníka provede.
7. Stanovení osoby určené k zajišťování průběžného styku s FAÚ
7.1 Osobou určenou k zajišťování průběžného styku s „FAÚ“ je za „Realitní kancelář“ vedoucí pracovník: Pavel Stehlík (jméno a příjmení), pracovní zařazení: jednatel, mobilní tel.: 602344642, e-mail: info@compactprague.cz.
7.2 V případě nepřítomnosti zajišťuje kontakt s „FAÚ“: …. (jméno a příjmení), pracovní zařazení: …, mobilní tel.: …, tel.: …, e-mail: ….
7.3 Vedoucím ekonomického úseku je: Dita Stehlíková (jméno a příjmení), pracovní zařazení: finanční ředitel, e-mail: info@compactprague.cz .
8.1 Všem zaměstnancům „Realitní kanceláře“, spolupracujícím makléřům „Realitní kanceláře“, stejně tak i dalším třetím osobám, které budou mít informace o podaném Oznámení podezřelého obchodu, se ukládá zachovávat mlčenlivost o Oznámení podezřelého obchodu nebo o úkonech učiněných „FAÚ“ ve vztahu ke třetím osobám, včetně osob, jichž se sdělené informace týkají (výjimky z mlčenlivosti - viz níže).
8.1.1 Povinnost mlčenlivosti nezaniká ani skončením pracovněprávního vztahu, dohody o spolupráci uzavřené mezi „Realitní kanceláří“ a makléřem či plné moci zmocňující makléře zastupovat „Realitní kancelář; její porušení je správním deliktem, za který lze podle § 43 „AML zákona“ uložit pokutu až do výše 200.000 Kč, resp. za určitých podmínek až do 1 mil.Kč (§ 43, odst. 5). Tím není dotčena odpovědnost za škodu, která tím osobě, jíž se vyzrazení týkají, vznikla, ani případná trestní odpovědnost toho, kdo porušil povinnost mlčenlivosti.
8.2 Povinnosti zachovávat mlčenlivost se nelze dovolávat vůči:
- orgánu činnému v trestním řízení, pokud provádí řízení o trestném činu souvisejícím s legalizací výnosu nebo jedná-li se o splnění oznamovací povinnosti vztahující se k takovému trestnému činu
- soudu rozhodujícímu v občanském soudním řízení spory týkající se obchodu nebo nároku vyplývajícího z „AML zákona“
- osobám vykonávajícím bankovní dohled
- orgánu oprávněnému podle zvláštního předpisu rozhodovat o odnětí oprávnění k podnikatelské nebo jiné samostatné výdělečné činnosti v případě, že „FAÚ“ předloží podnět k odnětí takového oprávnění
- osobě, která by mohla uplatnit nárok na náhradu škody podle tohoto zákona, jde-li o následné oznámení skutečností rozhodných pro uplatnění takového nároku.
8.2.1 O uplatnění výjimky povinnosti mlčenlivosti rozhoduje v daném případě statutární orgán „Realitní kanceláře“.
9. Archivace údajů
9.1 Údaje získané při identifikaci a kontrole klienta (tedy zejména identifikační údaje, údaje týkající se průkazu totožnosti, originál nebo úředně ověřená kopie plné moci v případě zastupování na základě plné moci, údaje o tok kdo a kdy provedl v „Realitní kanceláři“ první identifikaci klienta) budou uschovány po dobu 10-ti let od ukončení obchodu a budou uloženy ve spise zakázky. Dále pak budou po stejnou dobu uchovány údaje a doklady o obchodech spojených s povinností identifikace, tj. zejména smlouvy a doklady o platbách.
9.2 Archivaci zajistí makléř nebo pracovník „Realitní kanceláře“, který prováděl identifikaci či kontrolu klienta, postoupením příslušných dokumentů či složek vedoucímu pracovníkovi „Realitní kanceláře“, který je za archivaci odpovědný.
10. Další povinnosti
10.1 Údaje o obchodech, na něž se vztahuje identifikační povinnost nebo ohledně nichž „FAÚ“ provádí šetření, sdělují na požádání ve stanovené lhůtě „FAÚ“ vedoucí pracovník „Realitní kanceláře“ , který také předkládá potřebné informace o těchto obchodech, nebo k nim umožní přístup pověřeným zaměstnancům „FAÚ“ při prověřování oznámení a poskytnou informace o osobách, které se jakýmkoli způsobem účastnily takových obchodů.
10.2 Vedoucí pracovník „Realitní kanceláře“ je povinen provést školení zaměstnanců a makléřů „Realitní kanceláře“ (stejně tak i třetích osob, které se mohou s podezřelým obchodem setkat před zařazením na jejich pracovní místa), z této směrnice („SVZ“) a z „AML zákona“, a to nejméně 1x za 12 měsíců.
10.2.1 Vedoucí pracovník „Realitní kanceláře“ je povinen evidovat a uchovat obsah školení, účast na těchto školeních (prezenční listinu podepsanou účastníky proškolení); tuto evidenci uchovávat po dobu 5 let. Obsah školení musí být vedoucím pracovníkem „Realitní kanceláře“ aktualizován a doplňován.
10.3. Za provádění kontroly dodržování povinností dle „AML zákona“ je odpovědný vedoucí pracovník „Realitní kanceláře“.
10.4. Tento Systém vnitřních zásad byl schválen statutárním orgánem „Realitní kanceláře“.
Příloha č. 1 - Seznam rizikových teritorií z hlediska nebezpečí legalizace výnosů z trestné činnosti
Příloha č. 2 - Seznam rizikových teritorií z hlediska nebezpečí financování terorismu
Příloha č. 3 - Vzor Oznámení podezřelého obchodu a Sdělení kontaktních informací
Příloha č. 1 Systému vnitřních zásad: (pozn.: nutné aktualizovat)
Seznam rizikových teritorií
z hlediska nebezpečí legalizace výnosů z trestné činnosti
Mezinárodní kód
Kajmanské ostrovy (brit.)
Ostrovy Turks a Caicos (brit.)
Příloha č. 2 Systému vnitřních zásad:
z hlediska nebezpečí financování terorismu
IRAN /ISLAMIC EPUBLIC
Kypr (severní část)
LIBYAN ARAB AMAHIRIYA
Příloha č. 3 Systému vnitřních zásad:
OZNÁMENÍ PODEZŘELÉHO OBCHODU sp.zn. …/…
I. Identifikační údaje oznamovatele podezřelého obchodu:
…, IČO: …,
se sídlem: …,
zastoupena …,
společnost je zapsána u … vedeného … v …, oddíl …, vl. …,
předmět podnikání dle zápisu v obchodním rejstříku nebo dle průkazu živnostenského nebo jiného oprávnění k podnikání: …
(pouze ten předmět podnikání, který s oznámením souvisí)
II. Údaje toho, koho se oznámení týká:
A) Identifikační údaje fyzické osoby:
Jméno, příjmení: …
(ve sporných případech jednoznačně rozlišit jméno a příjmení)
rodné číslo, a nebylo-li přiděleno, datum narození: …
trvalý nebo jiný pobyt: …
státní občanství: …
druh a číslo průkazu totožnosti: …
stát, popř. orgán, který jej vydal: …
doba jeho platnosti průkazu: …
B) Identifikační údaje fyzické osoby - podnikatele:
Kromě údajů podle bodu A)
obchodní firma, odlišující dodatek nebo další označení: …
místo podnikání: …
C) Identifikační údaje právnické osoby:
Obchodní firma nebo název včetně odlišujícího dodatku: …
identifikační číslo nebo obdobné číslo přidělované v zahraničí: …
u osob, které jsou jejím statutárním orgánem nebo jeho členem údaje podle bodu A), a údaje fyzické osoby podle bodu A) , která jejím jménem jedná v daném obchodu. Je-li statutárním orgánem, jeho členem nebo skutečným majitelem této právnické osoby jiná právnická osoba, uvedou se i její identifikační údaje.
Dále v rozsahu bodu A) údaje fyzické osoby, která jedná jménem toho, koho se oznámení týká, pokud je v oznamovaném podezřelém obchodu fyzická osoba zastoupena, a vždy v případě právnické osoby.
III. Popis předmětu a podstatných okolností podezřelého obchodu
Oznamovatel uvede předmět a podstatné okolnosti podezřelého obchodu, které jsou mu známy. Podrobně uvede zejména: důvod transakce, který účastník obchodu uvádí; popis použité hotovosti či jiných platebních prostředků a další okolnosti hotovostní platby; časové údaje; čísla účtů, na nichž jsou soustředěny peněžní prostředky ohledně kterých se oznámení podává a všech účtů, na které nebo z nichž byly či mají být převáděny, včetně identifikace jejich majitelů a disponentů, má-li k této informaci oznamovatel přístup; měnu; čím je obchod podezřelý; případně i zjištěná telefonní a faxová čísla; popis a evidenční čísla dopravních prostředků; popis chování účastníka obchodu i jeho společníků a další informace, které by mohly mít informační význam k zúčastněným osobám či předmětné transakci. Případné jakékoli další informace, které by mohly s podezřelým obchodem souviset a jsou významné pro jeho posouzení z hlediska opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu.
Přílohy: …
(Součástí popisu jsou kopie všech v oznámení uváděných a s předmětem oznámení souvisejících dokladů, které má oznamovatel k dispozici)
IV. Informace o provedení či odložení obchodu
Oznamovatel uvede, zda a kdy byl obchod proveden či zda byl odložen podle § 20 odst. 1 nebo § 20 odst. 3 zák.č. 253/2008 Sb., případně důvod, proč obchod byl nebo nebyl proveden.
podpis (nebo kód) osoby plnící oznamovací povinnost, která je současně odpovědná za správnost uvedených údajů; kód kontaktní osobě přidělí povinná osoba a tento kód spolu s informací o určení kontaktní osoby podle § 22 zák.č. 253/2008 Sb. předem sdělí FAÚ
SDĚDELNÍ KontaktníCH informacÍ
k oznámení podezřelého obchodu sp.zn. …/…
pracovní zařazení: …
mobilní tel.: …
spojení mimo obvyklou pracovní dobu - tel.: …
podpis osoby plnící oznamovací povinnost