Source: http://docplayer.pl/5171062-Instrukcja-uzytkownika-wersja-00.html
Timestamp: 2018-12-13 23:12:23+00:00
Document Index: 79559971

Matched Legal Cases: ['k 2/4 ', 'k 3/4 ', 'k 4/4 ', 'k 1/2 ', 'k 1/2 ', 'k 1/2 ', 'k 1/2 ', 'k 1/2 ']

(instrukcja użytkownika) Wersja 00 - PDF
Download "(instrukcja użytkownika) Wersja 00"
1 BANK SPÓŁDZIELCZY W Sztumie Internet Banking dla Firm (instrukcja użytkownika) Wersja 00
2 Spis treści Internet Banking dla Firm SŁOWNIK POJĘĆ... 4 BEZPIECZEŃSTWO CERTYFIKAT PODPIS CYFROWY WYLOGOWANIE... 5 KONFIGURACJA... 6 LOGOWANIE DO SERWISU... 9 MENU GŁÓWNE RACHUNKI LISTA RACHUNKÓW HISTORIA WYCIĄGI PŁATNOŚCI MASOWE LISTA PRZELEWÓW DEWIZOWYCH HARMONOGRAM PŁATNOŚCI BLOKADA ŚRODKÓW LOKATY LISTA LOKAT HISTORIA OPERACJI WYCIĄGI ZAKŁADANIE LOKATY KREDYTY LISTA KREDYTÓW HISTORIA OPERACJI WYCIĄGI PRZELEWY LISTA PRZELEWÓW Filtr przelewów Podpisywanie przelewów Akceptacja przelewów Wycofanie podpisów z przelewów Wycofanie akceptacji z przelewów Usuwanie przelewów Wydruk listy przelewów PRZELEW DOWOLNY PRZELEW DO ZUS PRZELEW PODATKOWY PRZELEW DEWIZOWY PRZELEW NA RACHUNEK WŁASNY POLECENIE ZAPŁATY GRUPY PRZELEWÓW IMPORT PRZELEWÓW ZLECENIA LISTA ZLECEŃ KONTRAHENCI GRUPY KONTRAHENTÓW LISTA KONTRAHENTÓW EDYCJA DANYCH KONTRAHENTA Instrukcja użytkownika Strona 2
3 1.31 IMPORT KONTRAHENTÓW WYSZUKIWANIE KONTRAHENTA USTAWIENIA INNE JEDNOSTKI ORGANIZACYJNE REGUŁY AUTORYZACJI OPERATORZY ZMIANA HASŁA PARAMETRY KOMUNIKATY LOG ZDARZEŃ KURSY WALUT ZAŁĄCZNIK1. ZASADY WYPEŁNIANIA DOKUMENTU POLECENIA PRZELEWU/WPŁATY GOTÓWKOWEJ NALEŻNOŚCI ZUS Z TYTUŁU SKŁADEK ZAŁĄCZNIK1. ZASADY WYPEŁNIANIA DOKUMENTU POLECENIA PRZELEWU/WPŁATY GOTÓWKOWEJ NALEŻNOŚCI ZUS Z TYTUŁU SKŁADEK ZAŁĄCZNIK1. ZASADY WYPEŁNIANIA DOKUMENTU POLECENIA PRZELEWU/WPŁATY GOTÓWKOWEJ NALEŻNOŚCI ZUS Z TYTUŁU SKŁADEK ZAŁĄCZNIK 3. STRUKTURA PLIKU W FORMACIE ELIXIR-O ZAŁĄCZNIK 4. STRUKTURA PLIKU W FORMACIE VIDEOTEL ZAŁĄCZNIK 5. STRUKTURA WYCIĄGU W FORMACIE VIDEOTEL ZAŁĄCZNIK 6. STRUKTURA WYCIĄGU W FORMACIE MT ZAŁĄCZNIK 7. IMPORT KONTRAHENTÓW STRUKTURA PLIKU HISTORIA ZMIAN WERSJI DOKUMENTU Instrukcja użytkownika Strona 3
4 Drodzy Klienci! Przedstawiamy Państwu internetowy Serwis obsługi rachunków, który umożliwia szybkie i bezpieczne zarządzanie aktywami i pasywami firmy, bez konieczności kontaktowania się z Bankiem w tradycyjny sposób. Możecie Państwo wykonać większość operacji finansowych z dowolnego miejsca i o dowolnej porze. Dzięki przejrzystemu interfejsowi graficznemu korzystanie z Serwisu jest bardzo proste, a zaawansowane mechanizmy bezpieczeństwa zapewniają pełną ochronę przed próbami ingerencji nieuprawnionych osób. Mamy nadzieję, że korzystanie z Serwisu usprawni prowadzenie Państwa Firmy. Z wyrazami szacunku Bank Spółdzielczy w Sztumie Najważniejsze elementy Serwisu: Wykonywanie przelewów krajowych, zagranicznych i dewizowych Import przelewów w formatach Elixir i VideoTel z innych Systemów finansowo - księgowych Podpisywanie przelewów za pomocą kart kryptograficznych Przeglądanie i wydruk wyciągów Historia operacji: wydruk oraz export do formatów Excela i pdf Lista kontrahentów Import kontrahentów z innych Serwisów finansowych Zakładanie lokat Informacje o rachunkach, lokatach, kredytach i zleceniach stałych Sprawdzanie aktualnych kursów walut Dodawanie użytkowników Serwisu oraz zarządzanie ich uprawnieniami Podział rachunków na jednostki organizacyjne Słownik pojęć Serwis aplikacja Internet Banking dla Firm, której dotyczy niniejsza instrukcja. Identyfikator klienta unikalny numer nadawany każdemu użytkownikowi Serwisu przez Bank w chwili uruchomienia usługi. Hasło dostępu indywidualne hasło dostępu klienta do Serwisu, ustalone przez użytkownika przy pierwszym jego logowaniu do Serwisu. Musi mieć co najmniej 8 znaków i musi w nim wystąpić co najmniej jedna duża litera, jedna mała litera i jedna cyfra. Podpis cyfrowy przekształcenie kryptograficzne danych operacji finansowej np. przelewu, umożliwiające sprawdzenie przez Bank autentyczności i integralności danych oraz zapewniające nadawcy ochronę przed ich sfałszowaniem. Podpisywanie operacji bankowych realizowane jest przy użyciu kart kryptograficznych. SSL (ang. Secure Socket Layer) - protokół bezpiecznych połączeń www, służący do bezpiecznej transmisji zaszyfrowanego strumienia danych. Instrukcja użytkownika Strona 4
5 Bezpieczeństwo Wykonywanie operacji finansowych za pośrednictwem Internetu, wymaga zapewnienia maksymalnego poziomu ochrony przed niepowołanym dostępem niepowołanych osób. W tym celu Serwis wykorzystuje zaawansowane rozwiązania techniczne, które zapewniają komfort bezpiecznego korzystania z Serwisu. 1.1 Certyfikat Połączenie z Bankiem chronione jest 128 bitowym protokołem szyfrującym SSL, co praktycznie uniemożliwia przejęcie przez osoby niepowołane kontroli nad aktywną sesją użytkownika. Jednakże, zalecane jest samodzielne sprawdzenie autentyczności certyfikatu, który został zastosowany podczas szyfrowania transmisji. W tym celu, należy w przeglądarce MS Internet Explorer wybrać z zakładki [Plik] opcję [Właściwości] i kliknąć na przycisk [Certyfikaty]. Następnie, po wybraniu zakładki [Szczegóły] i ustawieniu w polu wyboru [Pokaż] opcji [Tylko właściwości], wybrać pozycję [Odcisk palca]. Dla stron Banku Spółdzielczego w Sztumie pole [Odcisk palca] powinno mieć wartość: 7a28b3322d5689a33692d f65f24381ce8 i certyfikat jest ważny do , Dane certyfikatu można również obejrzeć, klikając na symbol kłódki w pasku stanu przeglądarki. Ważne Sam symbol kłódki nie gwarantuje autentyczności połączenia z Bankiem. Zawsze należy sprawdzić wartość odcisku palca w szczegółach certyfikatu. 1.2 Podpis cyfrowy Autoryzacja operacji finansowych, realizowana z zastosowaniem kart kryptograficznych, wydawanych wyłącznie przez Bank, zapewnia ochronę przed realizacją zleceń bez wiedzy właściciela oraz potwierdza autentyczność przesyłanych informacji. Dlatego bardzo ważne jest, aby użytkownik Serwisu w należyty sposób chronił przed dostępem osób niepowołanych nie tylko swój identyfikator oraz hasło dostępu do Serwisu, ale również swoją kartę kryptograficzną i PIN, gdyż wejście w ich posiadanie stwarza możliwość podszycia się pod właściciela i dokonywania wszelkich operacji finansowych z jego konta. 1.3 Wylogowanie Aby zakończyć pracę z systemem należy wybrać przycisk Wyloguj znajdujący się w prawym górnym rogu okna Systemu. Po tej akcji System przejdzie na stronę informującą o zakończeniu pracy z Systemem oraz umożliwiającą ponowne zalogowanie: System automatycznie wyloguje użytkownika, jeśli użytkownik przerwie pracę na dłuższy czas (nie wykona żadnej akcji w systemie). Automatyczne wylogowanie nastąpi także w przypadku zamknięcia Instrukcja użytkownika Strona 5
6 okna przeglądarki. W celu zwiększenia bezpieczeństwa zablokowano dostęp do historii przeglądanych stron. Bezpośrednio po wylogowaniu nie można zastosować przycisku strzałki Wstecz. Konfiguracja Korzystanie z Serwisu wymaga: zainstalowania dowolnej przeglądarki internetowej obsługującej SSL 128 bitowy, JavaScript oraz pliki cookie (zalecane przeglądarki to Internet Explorer 7.0 lub Mozilla Firefox 2.0) zainstalowania aplikacji Suite wraz z aktywną kartą kryptograficzną. Prawidłowe działanie Serwisu jest możliwe po odpowiednim skonfigurowaniu przeglądarki. Konfigurację pokazano na przykładzie przeglądarki Internet Explorer. W celu skonfigurowania przeglądarki, w jej oknie należy wybrać z menu głównego polecenie [Narzędzia], a następnie [Opcje internetowe]; W zakładce [Prywatność] należy ustawić poziom na [Średnio-wysoki] akceptowanie plików cookie, za wyjątkiem tych, które pochodzą od innych firm i wykorzystują informacje osobiste użytkownika; W zakładce [Zabezpieczenia] dla strefy Internet należy ustawić poziom zabezpieczeń na [Średnio-wysoki] tak, aby obsługa skryptów Java była możliwa; Instrukcja użytkownika Strona 6
7 W zakładce [Zaawansowane] należy zaznaczyć parametry: [Nie zapisuj zaszyfrowanych stron na dysku] [Sprawdź czy certyfikat wydawcy nie został cofnięty], [Użyj SSL 3.0]; W zakładce [Zawartość] należy wybrać opcję [Autouzupełnianie] a następnie odznaczyć opcję [Nazwy użytkowników i hasła w formularzach]. Zaleca się również usunięcie już zapisanych haseł. W tym celu w zakładce [Ogólne] należy wybrać [Historia przeglądania/usuń ], a następnie [Hasła/Usuń hasła ] oraz zatwierdzić usunięcie haseł. Instrukcja użytkownika Strona 7
9 Logowanie do Serwisu Autoryzowany dostęp do zasobów danego klienta Banku realizowany jest poprzez procedurę logowania do Serwisu, w której uprawniony użytkownik Serwisu powinien prawidłowo podać swój identyfikator oraz hasło dostępu. Unikalny identyfikator klienta oraz początkowe hasło dostępu są przyznawane w oddziale Banku w momencie rejestracji klienta w systemie bankowym, jako uprawnionego do korzystania z Serwisu. Zaleca się, aby podczas pierwszego logowania, użytkownik Serwisu dokonał zmiany przyznanego przez Bank hasła. Identyfikator oraz hasło powinny być przez użytkownika chronione przed innymi osobami, gdyż ich znajomość umożliwia dostęp do środków właściciela rachunku. W celu zalogowania się do Serwisu należy: uruchomić przeglądarkę internetową np. Microsoft Internet Explorer. wejść na stronę www Banku i wybrać opcję logowania. Nastąpi wówczas przekierowanie do okna logowania do Serwisu (Rys. 0-1). Przed rozpoczęciem wprowadzania danych, należy upewnić się, że połączenie jest szyfrowane, czyli adres zaczyna się od a nie od Dodatkowo na pasku stanu zabezpieczeń przeglądarki powinna znajdować się żółta kłódka oznaczająca pracę z połączeniem szyfrowanym. Klikając na nią dwukrotnie, można sprawdzić autentyczność certyfikatu wykorzystywanego do szyfrowania połączenia (zob. rozdz. 1.1), a tym samym, czy witryna jest tą pożądaną. W przypadku niespełnienia któregokolwiek z tych warunków, należy przerwać procedurę logowania (nie wolno podawać numeru użytkownika i hasła!). wpisać w polu Numer Klienta swój numer - identyfikator nadany w Banku, w polu Hasło swoje hasło dostępu i zatwierdzić dane identyfikujące przyciskiem [Zaloguj]. W celu zwiększenia bezpieczeństwa logowania do Internet Bankingu możesz wpisać numer klienta i hasło przy pomocy wirtualnej klawiatury, którą uruchomisz po kliknięciu ikony. W ten sposób unikniesz przechwycenia, przez złośliwe oprogramowanie typu keylogger, znaków wprowadzanych za pomocą standardowej klawiatury. Rys. 0-1 Okno Logowanie. Podczas pierwszego logowania, pojawi się formularz zmiany hasła dostępu (Rys. 0-1), ustalonego przez Bank, na hasło znane tylko użytkownikowi Serwisu. Nowe hasło musi spełniać pewne ustalone reguły, tzn. musi zawierać, co najmniej: 8 znaków, jedną dużą literę, jedną małą literę, Instrukcja użytkownika Strona 9
10 jedną cyfrę, w haśle do logowania niedozwolone znaki specjalne (np.: <>?{}[] itp), Serwis sprawuje kontrole nad wpisywanymi znakami i przy próbie wprowadzenia znaku niedozwolonego informuje odpowiednim komunikatem. Aby zmienić hasło należy wprowadzić we właściwe pola stare hasło, dwukrotnie nowe hasło i zatwierdzić operację przyciskiem [Wykonaj]. Rys. 0-2 Okno "Zmiana hasła". Po zmianie hasła, pojawi się okno logowania do Serwisu (Rys. 0-1). Od tej pory, zalogowanie będzie możliwe jedynie za pomocą nowego hasła dostępu. Instrukcja użytkownika Strona 10
11 Menu główne Po zalogowaniu się do Serwisu, zostanie wyświetlone główne okno aplikacji (Rys. 0-1), składające się z trzech części: nazwy Banku oraz firmy i zalogowanego użytkownika menu okna formularzy Rys. 0-1 Okno Lista rachunków. Dostęp do poszczególnych formularzy realizowany jest poprzez wybór z dwupoziomowego menu, zawierającego następujące pozycje: Rachunki Lista Historia Wyciągi Płatności masowe Lista przelewów dewizowych Harmonogram płatności Blokady środków Lokaty Lista Historia Wyciągi Załóż lokatę Kredyty Lista Historia Wyciągi Przelewy Lista Dowolny ZUS Podatkowy Dewizowy Na rachunek własny Polecenie zapłaty Grupy Import Zlecenia Lista Kontrahenci Grupy Import Szukaj kontrahenta Ustawienia Jednostki organizacyjne Reguły autoryzacji Operatorzy Zmiana hasła Parametry Inne Komunikaty Log zdarzeń Kursy walut Serwis umożliwia zarządzanie rachunkami wielu jednostek organizacyjnych wchodzących w skład firmy głównej, tzn. właściciela wszystkich rachunków. Dostęp do rachunków przypisanych do danej jednostki organizacyjnej uzyskuje się poprzez wybór jednostki z menu Ustawienia Jednostki organizacyjne. Szybki dostęp do jednostki organizacyjnej jest możliwy bezpośrednio z poziomu Listy Rachunków, Kredytów, Lokat, za pomocą polecenia Pokaż jednostki org.. Wraz z wybraniem danej jednostki organizacyjnej, w prawym górnym rogu okna pojawi się nazwa jednostki i od tej pory wszystkie operacje będą wykonywane tylko na rachunkach do niej przypisanych. W każdej chwili można dokonać zmiany jednostki. Instrukcja użytkownika Strona 11
12 Pierwszym oknem, wyświetlanym po zalogowaniu, jest zwykle okno rachunków bieżących (Rys. 0-1), dostępne również z menu Rachunki Lista. Jeśli jednak klient posiada nieprzeczytane komunikaty wysłane przez Bank, wówczas jako pierwsze pojawi się okno z listą komunikatów (Rys. 0-1). Rachunki Serwis umożliwia obsługę rachunków bieżących dostępnych przez Internet poprzez: Przeglądanie lub wydruk szczegółowych danych rachunku, m.in. salda, wolnych środków, oprocentowania; Zmianę nazwy rachunku; Przegląd, wydruk i zapis na dysku operacji archiwalnych w formatach Excela i PDF. 1.4 Lista rachunków Okno Lista rachunków (Rys. 0-1) zawiera wszystkie dostępne w Serwisie rachunki bieżące wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Dodatkowo, w dolnej części okna widać datę ostatniego udanego i nieudanego logowania użytkownika do Serwisu. Dla każdego z rachunków wyświetlane są: Rys. 0-1 Okno Lista rachunków. numer i nazwa rachunku, kliknięcie na etykiecie rachunku, przekierowuje do okna ze szczegółami rachunku, aktualne saldo w walucie rachunku, klikniecie na saldzie rachunku przekierowuje do okna Historii tego rachunku, aktualne dostępne środki (bieżące saldo + aktualny limit w rachunku blokady nieoprocentowane) w walucie rachunku. Przycisk [Pokaż jednostki org.] umożliwia szybki dostęp do listy jednostek podległych firmie głównej (Klientowi Banku). Kliknięcie na nazwę jednostki powoduje zmianę nazwy firmy w prawym górnym rogu okna (nad paskiem menu) oraz przejście do okna z listą przypisanych do niej rachunków. Po użyciu przycisku [Pokaż podsumowanie] zostanie wyświetlona tabela zawierająca informacje: o liczbie rachunków bieżących z łącznym saldem i wolnymi środkami. Szczegółowe informacje o rachunku, takie jak: pełne dane adresowe właściciela rachunku numer i nazwa rachunku; waluta, w której prowadzony jest rachunek; oprocentowanie uznań i obciążeń; saldo i wolne środki, dostępne są w oknie Informacje o rachunku (Rys. 0-2), do którego dostęp jest poprzez kliknięcie na numer danego rachunku na liście rachunków. Instrukcja użytkownika Strona 12
13 Rys. 0-2 Okno Informacje o rachunku Oprócz informacji o rachunku, użytkownik ma również do wyboru następujące polecenia: [Zmień nazwę] - zmiana bankowej nazwy rachunku na własną; powrót do nazwy nadanej przez Bank jest możliwa za pomocą przycisku [Przywróć domyślne] w oknie Zmiana nazwy rachunku, [Drukuj] wydruk informacji szczegółowych wybranego rachunku. Wszystkie rachunki, widoczne na liście rachunków, są dostępne w postaci rozwijanej listy wyboru m.in. na formularzach do wprowadzania operacji finansowych (np. dla przelewów). Użytkownik Serwisu ma więc możliwość szybkiej zmiany numeru rachunku w trakcie wypełniania danego formularza. Ważne Każdorazowe wybranie jednego z dostępnych rachunków w dowolnym formularzu, powoduje ustawienie go, jako rachunku domyślnego dla wszystkich formularzy. 1.5 Historia Menu Rachunki Historia (Rys. 0-3) umożliwia użytkownikowi Serwisu przeglądanie operacji księgowych (przelewy krajowe) z zadanego okresu dla dowolnego (dostępnego w Serwisie) rachunku bieżącego wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Ponadto, zapis danych można wyeksportować do pliku w formacie PDF, XLS, CSV lub wydrukować. Rys. 0-3 Okno z filtrem historii operacji Instrukcja użytkownika Strona 13
14 Pierwszym krokiem do otrzymania informacji o wykonanych operacjach jest wybranie przedziału czasowego, za jaki mają być wyświetlone operacje (okno Historia wykonanych operacji (Rys. 0-3)). Użytkownik ma możliwość określenia zakresu poprzez włączenie filtru [Pokaż filtr] / [Ukryj filtr] i podanie: liczby ostatnich dni lub miesięcy ( Z ostatnich:, można podać dowolną liczbę do 999). dat brzegowych ( Od:, Do: format RRRR-MM-DD); Można również sprecyzować wybór historii wykonanych operacji na wybranym rachunku zawężając zakres szukanych operacji poprzez: określenie rodzaju operacji: ( wszystkie, obciążenia rachunku, uznania rachunku ); określenie zakresu kwot ( Od kwoty; Do kwoty ); wprowadzenie nazwy kontrahenta w polu Tekst. System automatycznie wypełni pole numerem rachunku kontrahenta, jeśli kontrahent zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Tekst. Po określeniu żądanych parametrów filtracji zaksięgowanych operacji należy kliknąć przycisk [Szukaj]. Na ekranie zostaną wyświetlone wybrane operacje w postaci tabeli (o ile takie czynności miały miejsce na wybranym rachunku). Wówczas użytkownik ma możliwość: określenia liczby wyświetlonych pozycji na stronie (od 10 do 200); uzyskania szczegółowych informacji o konkretnej operacji dostępnych poprzez kliknięcie na jej nazwę, widoczną na liście operacji. Wówczas wyświetli się okno Szczegóły wykonanej operacji, z którego można je wydrukować, za pomocą przycisku [Drukuj]; zaznaczenia / odznaczenia wszystkich (przez wybór właściwego polecenia) bądź tylko wybranych operacji przez zaznaczenie kwadratów w kolumnie Wybór, w celu ich wydrukowania lub zapisania w pliku; wydruku potwierdzenie wykonania operacji lub zestawienie wybranych operacji); eksportu (do pliku w formacie PDF) potwierdzenia wykonania operacji; eksportu (do pliku w formacie PDF, CSV, XLS) zestawienia wybranych operacji. W przypadku eksportu dokumentu zostanie wyświetlone okno do zapisu pliku na dysku. Do otwarcia dokumentu zapisanego w formacie PDF niezbędny jest program Adobe Acrobat Reader lub inny umożliwiający odczyt plików w tym formacie. Program możliwy do pobrania ze strony producenta poprzez kliknięcie na ikonę: Adobe Acrobar Reader lub bezpośrednie wprowadzenie adresu URL strony w pasku adresu przeglądarki WWW: Ponad to użytkownik ma możliwość po użyciu przycisku [Pokaż obroty] przeglądania szczegółowych obrotów z zadanego okresu na wybranym rachunku wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Instrukcja użytkownika Strona 14
15 Rys. 0-4 Zestawienie operacji i obrotów na wybranym rachunku wg żądanych parametrów filtracji w oknie Historia wykonanych operacji. Ważne Serwis umożliwia wydrukowanie również operacji w trakcie realizacji, lecz w tym przypadku w tytule wydruku, zamiast tekstu: Potwierdzenie wykonania operacji pojawi się tekst: Potwierdzenie zlecenia wykonania operacji. Jednocześnie Bank otrzyma informację o wykonaniu takiego wydruku. 1.6 Wyciągi Menu Rachunki Wyciągi (Rys.6-5) umożliwia użytkownikowi Serwisu przeglądanie wyciągów bankowych wygenerowanych w Banku. Ponadto, umożliwia zapis wyciągów do pliku w formacie PDF, MT940, VideoTEL oraz ich wydruk. Dokładny opis wyciągów w formacie MT940, ViideoTEL w załączniku nr 5. Instrukcja użytkownika Strona 15
16 Rys. 6-5 Okno Wyciągi Okno Wyciągi pokazuje Listę wyciągów w postaci tabeli z danymi: Numer wyciągu i Zakres dat (Od, Do) przedstawia numer kolejnego wyciągu wygenerowanego w Banku za okres, w którym został sporządzony wyciąg. Eksport umożliwia wybranie formatu wyciągu (PDF, MT940, VideoTEL), w jakim wybrany wyciąg można przeglądać lub zapisać do wskazanego pliku. Należy pamiętać, że do otwarcia dokumentu zapisanego w formacie PDF niezbędny jest program Adobe Acrobat Reader lub inny umożliwiający odczyt plików w tym formacie. Formaty MT940 i VideoTEL są wykorzystywane do wysyłania wyciągów do innych systemów finansowo - księgowych; Wydruk - umożliwia wydruk wyciągu. Po naciśnięciu przycisku wyświetla się podgląd wydruku i opcje drukarki. Dodatkowo użytkownik ma możliwość wyszukania określonego wyciągu po zadanym numerze i roku kalendarzowym, wpisując w obszarze Wyszukiwanie wyciągu odpowiednie dane. W efekcie wyświetli się okno Wyciągi z żądanym wyciągiem, który można przeglądać, eksportować i drukować. 1.7 Płatności masowe Menu Rachunki Płatności masowe (Rys.6-6) umożliwia użytkownikowi Serwisu przeglądanie wpłat dokonanych na jego rzecz (wpłaty w ramach płatności masowych) z zadanego okresu, kwoty lub kontrahenta dla dowolnego (dostępnego w Serwisie) rachunku bieżącego wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Pomocny jest tu przycisk [Pokaż filtr], dzięki któremu możliwe jest filtrowanie wyświetlanych operacji. Zasady działania filtru podobne jak w historii rachunku (patrz opis Rachunki Historia). Instrukcja użytkownika Strona 16
17 Rys. 6-6 Okno Płatności masowych Ponadto użytkownik może wydrukować potwierdzenia lub zestawienia operacji wpłat w formacie PDF, przez wybranie właściwego typu dokumentu w polu Typ dokumentu i wybór w polu Akcja opcji Wydruk. Aby zautomatyzować procesy księgowe i ewidęcję wpłat w systemie finansowo-księgowym użytkownika, istnieje możliwość zapisu Potwierdzenia (w formacie PDF) lub Zestawienia operacji (w formatach PDF,SIMP, CSV, XLS) do pliku. W tym celu należy wybrać w polu Typ dokumentu właściwy typ dokumentu (potwierdzenie lub zestawienie). Po wybraniu w polu Akcja opcji Eksport, wyświetli się nowe pole Format pliku, w którym należy wskazać odpowiedni format z dostępnych. 1.8 Lista przelewów dewizowych Menu Rachunki Lista przelewów dewizowych umożliwia użytkownikowi Serwisu przeglądanie operacji księgowych (przelewy zagraniczne) z zadanego okresu, określonego kontrahenta i rodzaju operacji, dla dowolnego (dostępnego w Serwisie) rachunku bieżącego wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Ponadto, zapis danych można wyeksportować do pliku w formacie PDF, XLS, CSV lub wydrukować. 1.9 Harmonogram płatności Menu Rachunki Harmonogram płatności na kolejne dni (Rys. 6-7) zawiera prognozę wydatków i liczbę obciążeń na dzień bieżący oraz na dni następne dla dowolnego (dostępnego w Serwisie) rachunku bieżącego wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Ponadto, zawiera informację o zaległych obciążeniach za dni poprzednie, jeśli nie zostały z różnych powodów niezrealizowane (np. Instrukcja użytkownika Strona 17
18 brak podpisu lub akceptacji). Wszystkie te informacje włącznie z numerem rachunku, saldem i dostępnymi środkami na nim użytkownik ma do wglądu w postaci tabeli Rrys. 6-7). Rys. 6-7 Okno Harmonogram płatności na kolejne dni 1.10 Blokada środków Menu Rachunki Blokady środków - wyświetla Listę blokad, w której klient ma możliwość przeglądania i wydruku listy zablokowanych środków na wybranym rachunku, w formacie: Data operacji, Opis blokady i Kwota. W wyświetlonej tabeli widoczne są wszystkie rodzaje blokad (komornicze, kartowe i inne). Lokaty Serwis umożliwia obsługę depozytów dostępnych przez Internet poprzez: Przeglądanie lub wydruk szczegółowych danych lokaty, m.in. salda, oprocentowania, daty zapadania, Przeglądanie historii operacji wykonanych na lokatach dostępnych przez Internet Banking Zmianę nazwy rachunku lokaty Zakładanie lokaty 1.11 Lista lokat Okno Lista lokat (Rys. 0-1) zawiera wszystkie aktualnie dostępne w Serwisie depozyty wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Z poziomu Listy lokat klient ma możliwość: wyboru jednostki organizacyjnej za pomocą przycisku [Pokaż jednostki org.] zestawienia aktywnych lokat (w układzie: liczba lokat, łączne kwota lokat i waluta) za pomocą przycisku [Pokaż podsumowanie]; przeglądania szczegółowych informacji o lokacie. Instrukcja użytkownika Strona 18
19 Rys. 0-1 Okno Lista lokat. Dla każdej z lokat wyświetlane są: numer i nazwa rachunku lokaty, aktualne saldo i waluta lokaty, data zapadania lokaty. Szczegółowe informacje o wybranej lokacie, takie jak: pełne dane adresowe właściciela lokaty, numer i nazwa rachunku lokaty, waluta lokaty, oprocentowanie, saldo, data zapadania lokaty, dostępne są w oknie Informacje o lokacie (Rys. 0-2), do którego dostęp jest poprzez kliknięcie na numer rachunku wybranej lokaty na liście lokat (Rys. 0-1). Rys. 0-2 Okno Informacje o lokacie Oprócz informacji o lokacie, użytkownik ma również do wyboru następujące polecenia: [Zlikwiduj lokatę] przycisk do likwidacji lokaty jest dostępny tylko dla pracowników firmy, którym udostępniono w siedzibie banku uprawnienie likwidacja rachunku. Lokata zostanie zlikwidowana według definicji lokaty (umowy zawartej z bankiem) a środki zostaną przeniesione na wybrany rachunek, który można wybrać w polu Przenieś środki na rachunek. Instrukcja użytkownika Strona 19
20 [Zmień nazwę] - zmiana bankowej nazwy rachunku lokaty na własną; powrót do nazwy nadanej przez Bank jest możliwa za pomocą przycisku [Przywróć domyślne] w oknie Zmiana nazwy rachunku ), [Drukuj] wydruk informacji szczegółowych wybranej lokaty, 1.12 Historia operacji Funkcjonalność identyczna jak w przypadku menu Rachunki Historia dla rachunków bieżących (zob. rozdz. 1.5 Historia ), z tą różnicą, że wszystkie działania dotyczą lokat Wyciągi Funkcjonalność identyczna jak w przypadku menu Rachunki Wyciągi dla rachunków bieżących (zob. rozdz Wyciągi ), z tą różnicą, że wszystkie działania dotyczą lokat Zakładanie lokaty Możliwość założenia lokaty jest uzależniona od jej dostępności w Serwisie. Lista dostępnych lokat dla każdego bieżącego rachunku wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej jest wyświetlona w oknie Otwieranie lokaty krok 2/4 (Rys. 0-3). Okno dostępne jest po wybraniu menu: Lokaty Załóż lokatę należy wskazać rachunek powiązany z lokatą, poprzez kliknięcie na numer rachunku. Rys. 0-3 Lista dostępnych typów lokat w oknie Otwieranie lokaty krok 2/4. W celu założenia lokaty, tzn. otwarcia rachunku dla określonego typu lokaty, należy: z menu wybrać Lokaty Załóż lokatę; wybrać rachunek, z którego będą pobrane środki na założenie lokaty (w rezultacie w oknie ukaże się lista dostępnych dla danego rachunku typów lokat); wybrać typ lokaty, klikając na jej nazwę, w oknie Otwieranie lokaty krok 3/4 (Rys. 0-4) określić parametry lokaty: kwotę lokaty, rodzaj lokaty - czy lokata ma się automatycznie odnowić po upływie terminu zapadania ( Odnawialna ), czy też nie ( Nieodnawialna ), miejsce dopisywania odsetek od lokaty; zaznaczenie opcji Do salda lokaty spowoduje, iż kwota lokaty zostanie powiększona o odsetki, w przeciwnym razie (opcja Do salda rachunku ), odsetki zostaną dopisane do rachunku, z którego dana lokata została założona (w zależności od typu nowo zakładanej lokaty, opcje wyboru przedłużania lokaty i lokalizacji odsetek mogą być dostępne lub nie); zapoznać się z Regulaminem Lokaty dostępnym przez uruchomienie linku (najechać na odsyłacz Regulamin Lokaty kierujący do pliku z regulaminem); zatwierdzić zapoznanie się regulaminem lokaty przez zaznaczenie pola kwadratu; Instrukcja użytkownika Strona 20
21 zatwierdzić dane nowej lokaty przez naciśnięcie przycisku [Dalej] w bieżącym oknie oraz [Zapisz] w następującym po nim oknie weryfikacji danych Dane nowej lokaty weryfikacja danych. Rys. 0-4 Dane lokaty w oknie Otwieranie lokaty krok 3/4. Istnieje możliwość założenia lokaty krótkoterminowej typu Overnight pod warunkiem, że została ona wcześniej uruchomiona dla wybranego rachunku w siedzibie Banku. Wówczas jest ona widoczna na liście dostępnych typów lokat. Podczas zakładania lokaty Overnight należy zwrócić szczególną uwagę na: dopuszczalną datę zakładania lokaty (lokatę należy zakładać tylko w wymienione dni tygodnia); określoną minimalną kwotę lokaty (minimum wkładu); minimalna kwotę, która zostaje pozostawiona na rachunku; Następnie należy zapoznać się i zatwierdzić Regulamin Lokaty; użyć przycisku [Dalej] i zaakceptować w oknie Otwieranie lokaty krok 4/4 przyciskiem [Zapisz]. Można zrezygnować z założenia lokaty za pomocą przycisku [Anuluj]. Prawidłowe zakończenie definiowania parametrów nowej lokaty powoduje automatyczne utworzenie i dodanie zlecenia przelewu podanej kwoty z wybranego rachunku na rachunek nowej lokaty (pojawi się komunikat: Dyspozycja została przyjęta. Przelew został zapisany. Przelew ten pojawi się na liście przelewów oczekujących na akceptację i podpis (zob. rozdz Lista przelewów ). Założenie lokaty następuje w momencie zaakceptowania i podpisania w/w przelewu. Wówczas nowa lokata zostanie dopisana do listy lokat, dostępnej z menu Lokaty Lista (okno Lista lokat (Rys. 0-1)). Od tej chwili można przeglądać jej dane. Kredyty Serwis umożliwia obsługę kredytów dostępnych przez Internet poprzez: Przeglądanie lub wydruk szczegółowych danych kredytu, m.in. salda i oprocentowania Zmianę nazwy rachunku kredytu Przeglądanie harmonogramu spłat rat kredytu 1.15 Lista kredytów Okno Lista kredytów (Rys. 0-1) zawiera wszystkie dostępne w Serwisie kredyty wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Instrukcja użytkownika Strona 21
22 Rys. 0-1 Okno Lista kredytów. Dla każdego z kredytów wyświetlane są: numer i nazwa rachunku kredytu, aktualne saldo i waluta kredytu. Szczegółowe informacje o wybranym kredycie, takie jak: pełne dane adresowe właściciela lokaty, numer i nazwa rachunku kredytu, waluta kredytu, oprocentowanie, saldo, dostępne są w oknie Informacje o kredycie (Rys. 0-2), do którego dostęp jest poprzez kliknięcie na numer rachunku wybranego kredytu na liście kredytów. Rys. 0-2 Okno Informacje o kredycie. Oprócz informacji o kredycie, użytkownik ma również do wyboru następujące polecenia: [Harmonogram] wyświetlenie harmonogramu spłat rat kredytu (Rys. 0-3) [Zmień nazwę] - zmiana bankowej nazwy rachunku kredytu na własną; powrót do nazwy nadanej przez Bank jest możliwa za pomocą przycisku [Przywróć domyślne] w oknie Zmiana nazwy rachunku ), [Drukuj] wydruk informacji szczegółowych wybranego kredytu oraz wydruk harmonogramu spłaty kredytu. Instrukcja użytkownika Strona 22
23 Rys. 0-3 Okno Harmonogram spłat kredytu Historia operacji Funkcjonalność identyczna jak w przypadku menu Rachunki Historia dla rachunków bieżących (zob. rozdz Historia ), z tą różnicą, że wszystkie działania dotyczą kredytów Wyciągi Funkcjonalność identyczna jak w przypadku menu Rachunki Wyciągi dla rachunków bieżących (zob. rozdz Wyciągi ), z tą różnicą, że wszystkie działania dotyczą kredytów. Przelewy Serwis umożliwia następujące operacje związane z przelewami: Tworzenie przelewów krajowych: dowolnych oraz dedykowanych (do ZUS, podatkowych); Tworzenie przelewów dewizowych; Import przelewów w formacie Elixir lub VideoTel z innych systemów finansowych; Podpisywanie przelewów za pomocą karty kryptograficznej; Akceptację, modyfikację, usuwanie i wydruk wybranych przelewów; Wycofanie podpisów i/lub akceptacji wybranych przelewów; Wyszukiwanie przelewów za pomocą uproszczonego lub zaawansowanego filtru; Grupowanie przelewów oraz wykonywanie operacji na przelewach z wybranej grupy; Dodanie kontrahenta podczas wykonywania przelewu Lista przelewów Instrukcja użytkownika Strona 23
24 Internet Banking dla Firm Okno Lista przelewów (Rys. 0-1) zawiera wszystkie niezaksięgowane (oczekujące na realizację) przelewy, spełniające określone przez użytkownika kryteria filtracji. W tym celu, użytkownik ma możliwość skorzystania z uproszczonego filtru, wybierając Użytkownik może posłużyć się zaawansowanym filtrem, określając w nim dokładniejsze kryteria filtracji (zob. rozdz Filtr przelewów ). Należy pamiętać aby po każdej zmianie kryteriów filtra użyć przycisku [Szukaj] Rys. 0-1 Okno Lista przelewów. Lista przelewów (Rys. 0-1) prezentowana jest w postaci tabeli, która zawiera następujące pola: Wybór umożliwia zaznaczenie przelewów w celu wykonania na nich określonej operacji; ID unikalny numer przelewu w Banku, Z rachunku numer i nazwa rachunku nadawcy przelewu, Na rachunek nazwa i adres odbiorcy przelewu, Tytuł opis przelewu, Kwota/Waluta kwota i waluta przelewu, Data data realizacji przelewu, Status aktualny status autoryzacji i akceptacji przelewu: Status autoryzacji może przyjmować następujące wartości: Brak podpisów przelew niepodpisany, kółko czerwone; Częściowo podpisany przelew podpisany przez N uprawnionych osób, jednakże nie spełnione jeszcze zostały wymagania zdefiniowane w regułach autoryzacji, aby przelew uznać za całkowicie podpisany, kółko pomarańczowe z cyfrą w środku oznacza ile podpisów złożono; Podpisany przelew całkowicie podpisany (spełnione zostały wymagania zdefiniowane w regułach autoryzacji), kółko zielone. Status akceptacji może przyjmować następujące wartości: Brak akceptacji przelew niezaakceptowany, kółko czerwone; Zaakceptowany przelew zaakceptowany, kółko zielone. Instrukcja użytkownika Strona 24
25 Internet Banking dla Firm Ostatnia pusta kolumna udostępnia pełne dane przelewu (klikając na wyraz szczegóły, otworzy się nowe okno zawierające pełne dane wybranego przelewu), które można ewentualnie zmodyfikować. Wprowadzić zmiany w wybranym przelewie można bezpośrednio klikając w kolumnie na wyraz modyfikuj (otworzy się nowe okno, w którym można dokonać zmian). Ważne Przelew zostanie zrealizowany przez Bank tylko wtedy, gdy zostanie całkowicie podpisany, zaakceptowany w terminie określonego w dacie przelewu, jeżeli data jest wsteczna to w pierwszym dniu roboczym po podpisaniu. W celu zapewnienia ochrony przed ewentualnym wykonaniem zmian w danych przelewu gotowego do realizacji, operacja modyfikacji przelewu usuwa jednocześnie jego akceptację oraz złożone podpisy. Oprócz tabeli przelewów, okno Lista przelewów (Rys. 0-1) zawiera również: Filtr uproszczony, który daje możliwość wskazania: rachunku w polu Rachunek - określony numer rachunku, dostępne rachunki wszystkich jednostek organizacyjnych lub dostępne rachunki bieżące jednostki organizacyjnej; W polu Status - status przelewów: lub Do podpisu Do akceptacji Podpisane Zaakceptowane Podpisane i zaakceptowane Wszystkie powyższe Zrealizowane Odrzucone Usunięte Filtr zaawansowany [Pokaż filtr], który umożliwia dokładniejsze określenie kryteriów filtracji żądanych przelewów (zob. rozdz Filtr przelewów ). Dodatkowo wyświetlaną tabelę po użyciu przycisku [Pokaż podsumowanie], w której znajduje się informacja o liczbie przelewów i łącznej kwocie w danej walucie. Listę Pozycji na stronie:, która umożliwia ustawienie optymalnej dla danego użytkownika oraz szybkości łącza liczby przelewów wyświetlanych w pojedynczym oknie, Informację o liczbie wyświetlonych w danym oknie przelewów, np. 50 z 300 (od 101 do 150), Przyciski wyboru przelewów: [Zaznacz wyświetlone] - umożliwia zaznaczenie tylko tych przelewów, które zostały wyświetlonych w aktualnym oknie, [Zaznacz wszystkie] umożliwia zaznaczenie wszystkich zapisanych przelewów, niezależnie od tego ile pozycji zostało wyświetlonych na jednej stronie, [Odznacz wszystkie] usunięcie wszystkich zaznaczonych przelewów (z całej tabeli) Przyciski operacji wykonywanych na przelewach: [Podpisz] otwarcie okna Autoryzacja przelewów (Rys. 0-3), służącego do podpisania przez uprawnionego użytkownika zaznaczonych przelewów, [Akceptuj] otwarcie okna Akceptacja przelewów (Rys. 0-5), służącego do zaakceptowania przez uprawnionego użytkownika zaznaczonych przelewów, [Wycofaj podpisy] otwarcie okna Usuwanie autoryzacji przelewów (Rys. 0-6), służącego do usunięcia przez uprawnionego użytkownika podpisów z zaznaczonych przelewów, do usunięcia podpisu nie jest potrzebna karta kryptograficzna, Instrukcja użytkownika Strona 25
26 Internet Banking dla Firm [Wycofaj akceptacje] otwarcie okna Usuwanie akceptacji przelewów (Rys. 0-7), służącego do usunięcia przez uprawnionego użytkownika akceptacji z zaznaczonych przelewów, do usunięcia akceptacji nie jest potrzebna karta kryptograficzna, [Usuń] otwarcie okna Usuwanie przelewów (Rys. 0-8), służącego do usunięcia przez uprawnionego użytkownika zaznaczonych przelewów z listy przelewów, do usunięcia przelewu nie jest potrzebna karta kryptograficzna, [Drukuj] wydruk listy zaznaczonych przelewów w formacie pdf. Uwaga! Na wydruku z listy przelewów w nagłówku Numer rachunku treść będzie adekwatna do opcji, jaka została wybrana w polu Rachunek, i tak np. w przypadku, gdy drukujemy listę przelewów dla bieżącej jednostki organizacyjnej wówczas zamiast numeru rachunku mamy opis "Dostępne rachunki dla jednostki org.: NNN", a gdy drukujemy z listy przy ustawionym filtrze "Dostępne rachunki wszystkich jednostek org." to analogiczny napis. Aby w nagłówku wydrukować nr rachunku należy w polu Rachunek wybrać nr NRB, wówczas zostaną wyświetlone przelewy z wybranego rachunku i takie znajda się również na wydruku Filtr przelewów Serwis umożliwia użytkownikowi wykorzystanie zaawansowanego filtru w celu dokładnego określenia kryteriów, jakie muszą spełniać przelewy wyświetlane w tabeli w oknie Lista przelewów (Rys. 0-1). Po kliknięciu na przycisk o nazwie [Pokaż filtr], który znajduje się w prawym górnym rogu okna Lista przelewów (Rys. 0-1), pojawi się dodatkowa tabela (Rys. 0-2) z dostępnymi filtrami selekcji przelewów: Z ostatnich (dni, miesięcy) - dowolna liczba dni lub miesięcy (od 1 do 999) na przestrzeni, której wykonano przelewy, Od daty data początkowa okresu zawierającego szukane przelewy (domyślnie ustawiona na miesiąc wstecz), Do daty data końcowa okresu zawierającego szukane przelewy (domyślnie ustawiona na miesiąc do przodu), Od kwoty minimalna kwota szukanych przelewów, Do kwoty maksymalna kwota szukanych przelewów, Instrukcja użytkownika Strona 26
27 Internet Banking dla Firm Tekst dowolny tekst, który powinny zawierać szukane przelewy w swoim opisie (tytule) lub przez wprowadzenie nazwy kontrahenta. System automatycznie wypełni pole numerem rachunku kontrahenta, jeśli kontrahent zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę Tekst. Rodzaj wybór typu przelewu: dostępne opcje: Wszystkie, Przelewy dowolne, Przelewy do ZUS, Przelewy podatkowe, Lokaty przelew na rachunek lokaty (założenie lokaty). widoczną obok pola Rys. 0-2 Okno Filtr przelewów. W dolnej części okienka filtru, dostępne są następujące polecenia: [Wyczyść] przywrócenie domyślnych ustawień wszystkich opcji filtru, [Szukaj] uruchomienie filtracji, której efektem jest wyświetlenie listy przelewów spełniających zdefiniowane kryteria lub komunikat: Brak przelewów, jeśli takie przelewy nie istnieją. Zamknięcie filtru odbywa się poprzez kliknięcie na przycisk o nazwie [Ukryj filtr] Podpisywanie przelewów Podpisywanie wybranych przelewów przez uprawnionego użytkownika realizowane jest poprzez zaznaczenie wybranych przelewów i naciśnięcie przycisku [Podpisz] w oknie Lista przelewów (Rys. 0-1). Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Autoryzacja przelewów (Rys. 0-3). Aby zobaczyć szczegółowe dane zaznaczonych wcześniej przelewów oraz całkowitą ich kwotę należy użyć przycisków [Pokaż przelewy] i [Pokaż podsumowanie], które znajdują się w prawym górnym rogu okna Autoryzacja przelewów. Instrukcja użytkownika Strona 27
28 Rys. 0-3 Okno Autoryzacja przelewów. Poniżej tabeli znajduje się krótka instrukcja, co należy wykonać, aby podpisać zestawione w tabeli przelewy. Zgodnie z instrukcją, aby podpisać wybrane przelewy, należy: Włożyć kartę elektroniczną do czytnika; Kliknąć przycisk Podpisz listę pojawi się okno dialogowe Podpis przelewów (Rys. 0-4). W oknie dialogowym (Rys. 0-4), przed podpisaniem wybranych przelewów, można obejrzeć ich dane, klikając na przycisk [Szczegółowe informacje]. Po upewnieniu się, iż przelewy zawierają prawidłowe dane, należy użyć przycisku [Dalej]. Wyświetli się następne okno Podpis przelewów wybór certyfikatów, w którym zawarte są informacje dotyczące certyfikatu. W oknie tym możliwy jest wybór certyfikatu, jeżeli do komputera, w którym są wykonane przelewy, podłączono więcej niż jeden token z kartą elektroniczna z certyfikatem. Po wybraniu certyfikatu należy za pomocą przycisku [Dalej] przejść do okna Podpis przelewów wprowadź PIN, wprowadzić PIN karty elektronicznej i zatwierdzić go klawiszem [Podpisz]. Spowoduje to wygenerowanie podpisu cyfrowego dla wybranych przelewów oraz wysłanie go do Banku, gdzie zostanie zweryfikowany i przyjęty lub ewentualnie odrzucony. Prawidłowe zakończenie autoryzacji przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta oraz zmianą statusu podpisanych przelewów na Podpisany - kółko zielone lub Częściowo podpisany - kółko pomarańczowe W celu rezygnacji z podpisywania przelewów należy kliknąć przycisk [Anuluj] w oknie Autoryzacja przelewów (Rys. 0-3), w oknie dialogowym (Rys. 0-4) i w każdym następnym wyświetlanym podczas podpisywania przelewu. Rys. 0-4 Okno dialogowe Podpis przelewów Akceptacja przelewów Możliwość akceptacji wybranych przelewów zapewnia większą elastyczność w zarządzaniu środkami Klienta. Często zdarzają się bowiem sytuacje, gdy decyzja o tym, czy dane przelewy zrealizować czy też nie, zależy od wpływu środków na rachunki firmy. Serwis umożliwia rozłączność podpisywania iakceptacji przelewów (akceptacja i podpisywanie nie zależą od siebie i nieistotna jest kolejność ich wykonywania).wówczas nie ma przeciwwskazań, aby przelewy zostały podpisane wcześniej, a osoba uprawniona do akceptowania przelewów zdecydowała, czy można dane przelewy już zrealizować, czy też nie. Istnieje też możliwość jednoczesnego podpisywania i akceptacji przelewów. Wówczas przelew zostanie zrealizowany przez jedną osobę uprawnioną do podpisu i akceptacji. W opcji menu: Ustawienia Parametry Akceptacja przelewów Modyfikuj w zależności od ustawienia Instrukcja użytkownika Strona 28
29 wartości parametru: Niezależna od podpisu lub Jednoczesna z podpisem można zdecydować odpowiednio o rozdzielnym bądź łącznym akceptowaniu i podpisywaniu przelewów. Ustawienie na opcji Niezależna od podpisu powoduje, że na Liście przelewów w prawym dolnym rogu znajdują się dwa niezależne przyciski [Podpisz] i [Akceptuj]. Ustawienie na opcji Jednoczesna z podpisem powoduje, że na Liście przelewów w prawym dolnym rogu znajduje się jeden przycisk [Podpisz i Akceptuj] W celu zaakceptowania przelewów, należy w oknie Lista przelewów (Rys. 0-1): wybrać numer rachunku, z którego przelewy wykonano, wybrać status Do akceptacji, można wykorzystać przycisk [Pokaż filtr] (Rys.9-2), sprecyzować okres podając zakres dat szukanych przelewów, użyć przycisku [Szukaj]. W tabeli zostaną wyświetlone przelewy do akceptacji z zadanego okresu i wybranego rachunku. Należy zaznaczyć wybrane przelewy, a następnie kliknąć przycisk [Akceptuj] lub [Podpisz i Akceptuj] (w zależności od ustawienia w parametrach Akceptacji przelewów). Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Akceptacja przelewów (Rys. 0-5), gdzie można obejrzeć szczegółowe dane i podsumowanie wszystkich zaznaczonych wcześniej przelewów, przez użycie odpowiednio przycisków: [Pokaż przelewy] i [Pokaż podsumowanie]. Rys. 0-5 Okno Akceptacja przelewów. Zalecane jest zweryfikowanie, czy wszystkie przelewy są na pewno tymi, które mają zostać zaakceptowane i jeżeli tak, to należy kliknąć przycisk [Tak]. Prawidłowe zakończenie operacji akceptacji wybranych przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta oraz zmianą statusu tych przelewów na: Zaakceptowany. Aby zrezygnować z akceptacji należy kliknąć przycisk [Nie] Wycofanie podpisów z przelewów Jeśli zachodzi konieczność wycofania złożonych podpisów, należy w oknie Lista przelewów (Rys. 0-1), przez rozwinięcie dostępnej listy w polu Status, wybrać przelewy ze statusem Podpisane. Z wyświetlonych w tabeli zaznaczyć wybrane przelewy, a następnie kliknąć przycisk w lewym dolnym rogu [Wycofaj podpisy]. Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Usuwanie autoryzacji przelewów (Rys. 0-6), gdzie można obejrzeć szczegółowe dane i podsumowanie wszystkich zaznaczonych wcześniej przelewów, przez użycie odpowiednio przycisków: [Pokaż przelewy] i [Pokaż podsumowanie]. Instrukcja użytkownika Strona 29
30 Rys. 0-6 Okno Usuwanie autoryzacji przelewów. Zalecane jest zweryfikowanie, czy wszystkie przelewy są na pewno tymi, z których mają zostać usunięte podpisy i jeżeli tak, to należy kliknąć przycisk [Tak]. Prawidłowe zakończenie operacji usunięcia podpisów z wybranych przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta oraz zmianą statusu tych przelewów na: Brak podpisów. Aby zrezygnować z usuwania podpisów należy kliknąć przycisk [Nie]. Ważne Operacja wycofania podpisów usuwa jednocześnie wszystkie podpisy z wybranych przelewów Wycofanie akceptacji z przelewów Jeśli zachodzi konieczność wycofania akceptacji, należy w oknie Lista przelewów (Rys. 0-1) wybrać przelewy ze statusem zaakceptowane, zaznaczyć wybrane przelewy, a następnie kliknąć przycisk [Wycofaj akceptacje]. Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Usuwanie akceptacji przelewów (Rys. 0-7), gdzie można obejrzeć szczegółowe dane i podsumowanie wszystkich zaznaczonych wcześniej przelewów, przez użycie odpowiednio przycisków: [Pokaż przelewy] i [Pokaż podsumowanie]. Rys. 0-7 Okno Usuwanie akceptacji przelewów. Zalecane jest zweryfikowanie, czy wszystkie przelewy są na pewno tymi, z których ma zostać usunięta akceptacja i jeżeli tak, to należy kliknąć przycisk [Tak]. Prawidłowe zakończenie operacji usunięcia akceptacji z wybranych przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta oraz zmianą statusu tych przelewów na: Brak akceptacji. Aby zrezygnować z usuwania akceptacji należy kliknąć przycisk [Nie] Usuwanie przelewów Wprowadzone i niezaksięgowane jeszcze przelewy można usunąć z listy przelewów. W tym celu należy w oknie Lista przelewów (Rys. 0-1) zaznaczyć wybrane przelewy (mogą to być przelewy jeszcze niepodpisane, niezaakceptowane, podpisane, zaakceptowane podpisane i zaakceptowane lecz niezrealizowane), a następnie kliknąć przycisk [Usuń]. Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Usuwanie przelewów (Rys. 0-8), gdzie można obejrzeć szczegółowe dane i podsumowanie Instrukcja użytkownika Strona 30
31 wszystkich zaznaczonych wcześniej przelewów, przez użycie odpowiednio przycisków: [Pokaż przelewy] i [Pokaż podsumowanie]. Rys. 0-8 Okno Usuwanie przelewów. Zalecane jest zweryfikowanie, czy wszystkie przelewy są na pewno tymi, które mają zostać usunięte i jeżeli tak, to należy kliknąć przycisk [Tak]. Prawidłowe zakończenie operacji usunięcia wybranych przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta oraz skasowaniem ich z listy przelewów. Aby zrezygnować z usuwania przelewów należy kliknąć przycisk [Nie] Wydruk listy przelewów Serwis umożliwia użytkownikowi wykonanie wydruku wybranych przez niego przelewów. Często bywa to pomocne przy weryfikacji przelewów wprowadzonych przez wiele osób lub w celu archiwizacji. Aby wydrukować zaznaczone przelewy, należy w oknie Lista przelewów (Rys. 0-1) wybrać odpowiedni status i zaznaczyć wybrane przelewy, a następnie kliknąć przycisk [Drukuj]. Wówczas Serwis wykona konwersję listy wybranych przelewów do pliku w formacie PDF, który użytkownik może następnie wydrukować lub zapisać na dysku lokalnym Przelew dowolny Wprowadzenie nowego przelewu na rachunek dowolnego odbiorcy umożliwia menu Przelewy Dowolny, którego wybranie otwiera okno o nazwie Przelew dowolny (Rys. 0-9Błąd! Nie można odnaleźć źródła odwołania.), zawierające formularz wprowadzenia danych przelewu. Ważne Przelew dowolny z rachunku walutowego można wykonać wyłącznie na rachunek wewnętrzny Banku. Aby wykonać przelew zewnętrzny, skorzystaj z menu Przelew dewizowy. Instrukcja użytkownika Strona 31
32 Internet Banking dla Firm Aby wykonać przelew dowolny, należy: Rys. 0-9 Okno "Przelew dowolny" Wybrać numer rachunku z którego mają zostać przelane środki: w obszarze Z rachunku, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek (poniżej wybranego rachunku widoczna jest informacja o dostępnych środkach oraz dane teleadresowe właściciela rachunku) Wprowadzić numer rachunku odbiorcy (pole wymagane), Wprowadzić dane odbiorcy (pierwsza linia pola wymagana), Ważne Program automatycznie wypełni pola Numer rachunku i Dane odbiorcy, jeśli odbiorca przelewu zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Numer rachunku. Wprowadzić tytuł przelewu (pierwsza linia pola wymagana), Podać kwotę przelewu (przelew w PLN), Podać datę wykonania przelewu, domyślnie ustawiana jest data bieżąca Dodać przelew do istniejącej grupy przelewów (pole opcjonalne): Dodanie przelewu do wybranej z listy grupy ułatwia wykonywanie operacji na przelewach (użytkownik ma możliwość łatwiejszego zarządzania wprowadzonymi przelewami, gdy zebrane są one w określonej grupie zob. rozdz.9.7 Grupy przelewów ) Zaznaczenie kwadratu rozszerza opcję i pozwala podczas wykonywania przelewu dodać nowego kontrahenta do listy kontrahentów krajowych; Instrukcja użytkownika Strona 32
33 Internet Banking dla Firm Należy wybrać grupę kontrahentów z rozwijalnej listy i następnie dodać krótki opis kontrahenta w celu szybkiej jego identyfikacji Przelew do ZUS Wprowadzenie nowego przelewu do ZUS umożliwia menu Przelewy ZUS, którego wybranie otwiera okno o nazwie Przelew do ZUS krok 1/2 (Rys. 0-10Błąd! Nie można odnaleźć źródła odwołania.), zawierające dedykowany formularz wprowadzenia danych przelewu na rachunki ZUS. Użytkownik ma możliwość wprowadzenie przelewu na trzy rachunki ZUS jednocześnie, co znacząco skraca czas przygotowywania wymaganych przelewów do ZUS. Aby wykonać przelew do ZUS, należy: Wybrać numer rachunku z którego mają zostać przelane środki: w obszarze Z rachunku, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek (poniżej wybranego rachunku widoczna jest informacja o dostępnych środkach), Wprowadzić dane nadawcy (pole wymagane) domyślnie Serwis podpowiada dane właściciela wybranego rachunku, Zaznaczyć rachunki ZUS, na które mają zostać przelane środki (można zaznaczyć wszystkie trzy jednocześnie) i dla każdego zaznaczonego rachunku wprowadzić odpowiednią kwotę (pole wymagane): Wprowadzić wszystkie dane obszaru Szczegóły operacji (zob. Instrukcja użytkownika Strona 33
34 Internet Banking dla Firm ZAŁĄCZNIK1. Zasady wypełniania dokumentu polecenia przelewu/wpłaty gotówkowej należności ZUS z tytułu składek ): NIP firmy (pole wymagane), Wybrać z listy typ drugiego identyfikatora i wprowadzić jego numer (pole wymagane), Wybrać z listy odpowiedni typ wpłaty, Wybrać z listy odpowiedni okres i numer deklaracji - domyślnie Serwis podpowiada poprzedni miesiąc, Wprowadzić numer deklaracji (pole wymagane) - domyślnie Serwis podpowiada wartość 01, Wprowadzić numer decyzji (pole opcjonalne), Podać datę wykonania operacji: Domyślnie Serwis podpowiada aktualną datę, lecz użytkownik może dokonać jej zmiany (wyłącznie na datę przyszłą), posługując się listą wyboru roku, miesiąca i dnia lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na ikonkę, Dodać przelew do istniejącej grupy przelewów (pole opcjonalne): Dodanie przelewu do wybranej z listy grupy ułatwia wykonywanie operacji na przelewach (użytkownik ma możliwość łatwiejszego zarządzania wprowadzonymi przelewami, gdy zebrane są one w określonej grupie zob. rozdz. Grupy przelewów, Rys Okno "Przelew do ZUS". Po wypełnieniu pól formularza, należy wybrać jedno z poleceń dostępnych w postaci przycisków: [Wyczyść] usunięcie wprowadzonych danych i przywrócenie domyślnych wartości pól; [Dalej >>] - sprawdzenie przez Serwis poprawności wprowadzonych danych: jeżeli formularz został wypełniony prawidłowo, nastąpi przejście do okna Przelew do ZUS weryfikacja danych, w którym można zaakceptować dane przelewu, klikając na przycisk [Zapisz] lub powrócić do edycji przelewu poprzez kliknięcie na przycisk [Anuluj] w przypadku jakichkolwiek błędów, wyświetlony zostanie komunikat o błędzie, anastępnie powrót do edycji danych przelewu, Instrukcja użytkownika Strona 34
35 Internet Banking dla Firm Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzania przelewu powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Przelew został zapisany. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących na podpis i akceptację (okno Lista przelewów (Rys. 0-1)). Ważne Do listy przelewów (okno Lista przelewów (Rys. 0-1)) dodanych zostanie tyle przelewów, ile rachunków ZUS zaznaczono w formularzu Przelew do ZUS Przelew podatkowy Wprowadzenie nowego przelewu podatkowego umożliwia menu Przelewy podatkowy, którego wybranie otwiera okno o nazwie Przelew podatkowy (Rys. 0-11), zawierające dedykowany formularz wprowadzenia danych przelewu. Aby wykonać przelew podatkowy, należy: Zdecydować, jakiego typu ma to być przelew z dostępnych: Do Urzędu Skarbowego lub Do innego organu podatkowego. Wybrać numer rachunku, z którego mają zostać przelane środki: w obszarze Z rachunku, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek (poniżej wybranego rachunku widoczna jest informacja o dostępnych środkach oraz dane właściciela wybranego rachunku), Wprowadzić numer rachunku organu podatkowego (pole wymagane): Serwis automatycznie wypełni pola Numer rachunku oraz Symbol formularza lub płatności, jeśli Urząd Skarbowy zostanie wskazany z listy, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Numer rachunku. Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Wyszukiwanie Urzędu Skarbowego, w którym należy wprowadzić miejscowość oraz symbol formularza, dla których ma zostać znaleziony odpowiedni Urząd Skarbowy, a następnie kliknąć przycisk [Szukaj]; jeżeli odpowiedni Urząd Skarbowy zostanie znaleziony, należy kliknąć na jego nazwę, aby jego dane zostały skopiowane do formularza przelewu, Wprowadzić wszystkie dane w obszarze Szczegóły operacji (zob. ZAŁĄCZNIK 2 Zasady wypełniania polecenia przelewu podatkowego ): Wybrać z listy typ identyfikatora i wprowadzić jego numer (pole wymagane), Wskazać odpowiedni okres rozliczenia: Wybrać z listy rok, którego dotyczy zobowiązanie (domyślnie Serwis podpowiada bieżący rok); Wybrać z listy typ okresu rozliczenia: rok - R, półrocze - P, miesiąc - M, kwartał - K, dekada - D, dzień J, jeśli formularz nie wymaga podania okresu rozliczenia; W zależności od typu okresu wskazać jego numer i ewentualnie podać numer miesiąca dla danego okresu; Wybrać z listy odpowiedni symbol formularza lub płatności (jeśli skorzystano z wyszukiwarki Urzędu Skarbowego poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Numer rachunku, to symbol formularza zostanie ustawiony automatycznie); Wprowadzić identyfikację zobowiązania, jeżeli: wpłata należności wynika z decyzji, postanowienia, tytułu wykonawczego lub innego aktu organu podatkowego; wówczas należy wpisać w skrócie rodzaj aktu administracyjnego i rodzaj należności, np.: DEC.RYCZAŁT wpłata wynikająca z decyzji ustalającej wysokość zryczałtowanego podatku dochodowego w formie karty podatkowej, Instrukcja użytkownika Strona 35
36 Internet Banking dla Firm TYT.WYK.POD.DOCH. wpłata wynikająca z tytułu wykonawczego wystawionego na podstawie deklaracji PIT5 (w polu symbol formularza - PIT5) wysokość wpłaty nie wynika z decyzji, postanowienia, tytułu wykonawczego lub innego aktu bądź określonego formularza (zeznania, deklaracji, informacji); wówczas należy wpisać w skrócie rodzaj należności, np.: POD.OD POS.PSÓW wpłata dotyczy podatku od posiadania psów Dodać przelew do istniejącej grupy przelewów (pole opcjonalne): Dodanie przelewu do wybranej z listy grupy ułatwia wykonywanie operacji na przelewach (użytkownik ma możliwość łatwiejszego zarządzania wprowadzonymi przelewami, gdy zebrane są one w określonej grupie zob. rozdz.1.22 Grupy przelewów ), Wprowadzić kwotę przelewu (pole wymagane) Podać datę wykonania operacji: Domyślnie Serwis podpowiada aktualną datę, lecz użytkownik może dokonać jej zmiany (wyłącznie na datę przyszłą), posługując się listą wyboru roku, miesiąca i dnia lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na ikonkę, Rys Okno "Przelew podatkowy". Po wypełnieniu pól formularza, należy wybrać jedno z poleceń dostępnych w postaci przycisków: [Wyczyść] usunięcie wprowadzonych danych i przywrócenie domyślnych wartości pól [Dalej >>] - sprawdzenie przez Serwis poprawności wprowadzonych danych: jeżeli formularz został wypełniony prawidłowo, nastąpi przejście do okna Przelew podatkowy weryfikacja danych, w którym można zaakceptować dane przelewu, klikając na przycisk [Zapisz] lub powrócić do edycji przelewu poprzez kliknięcie na przycisk [Anuluj] w przypadku jakichkolwiek błędów, wyświetlony zostanie komunikat o błędzie, a następnie powrót do edycji danych przelewu, Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzania przelewu powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Przelew został zapisany. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących na podpis i akceptację (okno Lista przelewów (Rys. 0-1)). Instrukcja użytkownika Strona 36
37 1.22 Przelew dewizowy Wprowadzenie przelewu dewizowego w Serwisie umożliwia menu Przelewy Dewizowy, którego wybranie otwiera okno o nazwie Przelew dewizowy krok 1/2". W ten sposób można wprowadzać przelewy dewizowe zarówno do banków zagranicznych jak i krajowych. Pozycja Przelew dewizowy jest dostępny w Serwisie u klienta, jeżeli w banku została uaktywniona taka usługa i bank obsługuje przelewy dewizowe. Aby wykonać przelew dewizowy, należy: wybrać numer rachunku, z którego mają zostać przelane środki: w obszarze Z rachunku, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek. w obszarze Na rachunek: w polu Kod banku wpisać międzynarodowy numer banku SWIFT/BIC odbiorcy; w polu Nazwa banku wpisać nazwę banku docelowego Rys Okno Przelew dewizowy krok 1/2" w polu Kraj odbiorcy należy wybrać z rozwiniętej listy kraj odbiorcy; w polu Numer rachunku odbiorcy należy wpisać międzynarodowy bankowy numer konta w standardzie IBAN; w polu Dane odbiorcy należy podać dane odbiorcy. Instrukcja użytkownika Strona 37
38 w obszarze Szczegóły operacji należy: w polu Tytuł wpisać nazwę dokonanego przelewu. w polu Kwota podać kwotę przelewu. w polu Waluta z rozwijanej listy wybrać rodzaj waluty. w kalendarzu podać datę realizacji przelewu, można podać datę przyszłą. w obszarze Informacje dodatkowe należy: wybrać rodzaj płatności: Płatność normalna (SPOT) lub Płatność przyśpieszona (TOMNEXT/OVERNIGHT) wybrać osobę, która pokrywa prowizję i opłatę za dokonany przelew: Odbiorca (BEN), Zleceniodawca (OUR), Odbiorca i zleceniodawca (SHA). Dodać przelew do istniejącej grupy przelewów (pole opcjonalne): Dodanie przelewu do wybranej z listy grupy przelewów ułatwia wykonywanie operacji na przelewach (użytkownik ma możliwość łatwiejszego zarządzania wprowadzonymi przelewami, gdy zebrane są one w określonej grupie zob. rozdz.9.7 Grupy przelewów ) Zaznaczenie kwadratu rozszerza opcję i pozwala podczas wykonywania przelewu dodać nowego kontrahenta do listy kontrahentów dewizowych; Należy wybrać grupę kontrahentów z rozwijalnej listy, a następnie dodać krótki opis kontrahenta w celu jego szybkiej identyfikacji. Następnie należy zapoznać się z warunkami obsługi rozliczeń dewizowych poprzez klikniecie na link Warunki obsługi przez Bank rozliczeń dewizowych, zaakceptować warunki przez zaznaczenie kwadratu i potwierdzić przelew przyciskiem [Dalej]. W wyniku zostanie wyświetlona następna strona Przelew dewizowy krok 2/2, na której znajdują się wprowadzone dane. Należy sprawdzić poprawność danych. Jeśli dane są prawidłowe można zaakceptować przyciskiem [Zapisz]. Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzania przelewu powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Przelew został zapisany. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących na podpis i akceptację (okno Lista przelewów (Rys. 0-1)). Ważne Przelew dowolny z rachunku walutowego można wykonać wyłącznie na rachunek wewnętrzny Banku. Aby wykonać przelew zewnętrzny, skorzystaj z menu Przelew dewizowy. Program również nie pozwala wykonać z rachunku walutowego przelewu podatkowego i do ZUS Przelew na rachunek własny Wprowadzenie przelewu na inny własny rachunek dostępny użytkownikowi w Serwisie umożliwia menu Przelewy Na rachunek własny, którego wybranie otwiera okno o nazwie Przelew na rachunek własny krok 1/2 (Rys. 9-12). Aby wykonać przelew na rachunek własny, należy: wybrać numer rachunku, z którego mają zostać przelane środki: w obszarze Z rachunku, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek; wprowadzić numer rachunku własnego, na który mają zostać przelane środki: Instrukcja użytkownika Strona 38
39 w obszarze Na rachunku, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek własny dostępny w Serwisie; Rys Okno Przelew na rachunek własny krok 1/2 Dalsza funkcjonalność okna jest identyczna jak w przypadku menu Przelewy Dowolny Polecenie zapłaty Serwis umożliwia realizację Polecenia zapłaty, czyli pozyskiwania należności od płatników (dłużników). Stroną inicjującą Polecenie zapłaty jest wierzyciel (w tym wypadku TY). Aby uruchomić tę opcję muszą być spełnione następujące warunki: Twój bank zawarł porozumienie o stosowaniu polecenia zapłaty (efektem jest widoczna w menu zakładka Przelewy Polecenie zapłaty) Twój dłużnik musi mieć rachunek lub wskazać rachunek osoby w banku, który zawarł porozumienie o stosowaniu polecenia zapłaty Twój dłużnik wypełnił i przesłał do Ciebie formularz zgody na obciążenie jego rachunku w tej formie lub rachunku osoby przez niego wskazanej. Formularz zawiera niezbędne informacje (dane dłużnika): imię, nazwisko, adres, NIP, numer właściwego rachunku bankowego, numer ewidencyjny identyfikator płatności nadany przez wystawcę (Ciebie). Uruchomienie polecenia zapłaty umożliwia menu Przelewy Polecenie zapłaty, którego wybranie otwiera okno o nazwie Polecenie zapłaty krok 1/2 (Rys. poniżej). Instrukcja użytkownika Strona 39
40 Internet Banking dla Firm Aby wykonać Polecenie zapłaty należy: W obszarze Dane wierzyciela wybrać rachunek (uznania), na który zostaną przelane środki od dłużnika. W polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek. Wolne środki i dane adresowe wierzyciela zostaną wyświetlone automatycznie. W obszarze Dane dłużnika należy wpisać numer rachunku i dane dłużnika. Serwis automatycznie wypełni pola Numer rachunku i Dane adresowe, jeśli dłużnik zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Numer rachunku. W obszarze Szczegóły operacji należy wpisać: PIN dłużnika, Identyfikator płatności, Kwotę, Podać datę wykonania operacji. Domyślnie Serwis podpowiada aktualną datę, lecz użytkownik może dokonać jej zmiany (wyłącznie na datę przyszłą), posługując się listą wyboru roku, miesiąca i dnia lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na ikonkę, Dodać przelew do istniejącej grupy przelewów (pole opcjonalne): Dodanie przelewu do wybranej z listy grupy ułatwia wykonywanie operacji na przelewach (użytkownik ma możliwość łatwiejszego zarządzania wprowadzonymi przelewami, gdy zebrane są one w określonej grupie zob. rozdz.1.25 Grupy przelewów ) Zaznaczenie kwadratu rozszerza opcję i pozwala podczas wykonywania przelewu dodać nowego kontrahenta do listy kontrahentów krajowych; Poprawne wypełnienie wszystkich wymagalnych pól pozwala na przejście do następnego okna Polecenie zapłaty- krok 2/2, gdzie wyswietlone są wszystkie dane gotowe do zakceptowania za Instrukcja użytkownika Strona 40
41 pomoca przycisku [Zapisz]. Przycisk [Anuluj] pozwoli powrócić do strony poprzedniej Polecenie zapłaty krok 1/2 i dokonać ewntualnej korekty danych lub usunięcie polecenia zapłaty. Pomyślne zakończenie jest komunikowane informacją Serwisu że dyspozycja została przyjęta, kontrahent został dopisany (jeżeli zanaczony kwadrat dodawania kontrahenta do listy). Polecenie zapłaty zostanie automatycznie umieszczone na liście przelewów, skąd może być zrealizowane (realizacja przelewów patrz pkt 1.18.) 1.25 Grupy przelewów Serwis umożliwia przypisanie przelewów do wcześniej utworzonej grupy, ułatwiając tym samym wykonywanie operacji na przelewach należących do danej grupy. Możliwe jest więc posortowanie przelewów na ustalone kategorie, np. Wypłaty dla pracowników, Zasiłki itp. Okno Grupy przelewów (Rys. 0-3) zawiera listę istniejących grup przelewów oraz funkcje edycyjne: zmiana nazwy lub usuwanie istniejących grup, możliwość dodania nowej grupy (przycisk [Dodaj grupę]). Poprzez kliknięcie w tabeli na Pokaż przelewy lub na nazwę grupy przelewów dostępne jest okno Przelewy z grupy: NAZWA GRUPY, zawierające przelewy z wybranej grupy. Struktura oraz funkcjonalność tego okna jest identyczna jak w przypadku okna Lista przelewów (Rys. 0-1), z jednym wyjątkiem: brak jest podsumowania przelewów. Okno to zawiera wszystkie niezaksięgowane (oczekujące na realizację) przelewy, spełniające określone przez użytkownika kryteria filtracji podstawowej. W tym celu, użytkownik ma możliwość skorzystania z uproszczonego filtru, wybierając jedynie żądany status przelewów ( do podpisu/do akceptacji/gotowe/wszystkie ). Wszystkie operacje dostępne w oknie Przelewy z grupy: NAZWA GRUPY, wykonywane są identycznie jak w przypadku okna Lista przelewów (Rys. 0-1). Rys Okno "Grupy przelewów" Import przelewów Serwis umożliwia importowanie przelewów z innych Serwisów finansowych w formacie Elixir-O lub VideoTel. Procedura importu jest prosta i sprowadza się do wykonania w oknie "Import przelewów (Rys. 0-12) następujących czynności: Wybrania z listy istniejącej grupy przelewów, do której zostaną dopisane importowane przelewy; Wybrania z listy odpowiedniego formatu (Elixir-O lub VideoTel), w którym zostały zapisane przelewy podczas ich eksportowania z innego systemu finansowego; Wybrania z listy odpowiedniego kodowania znaków, w którym zapisany został plik z przelewami podczas ich eksportowania z innego systemu finansowego; Wskazania pliku tekstowego z przelewami za pomocą przycisku [Przeglądaj ]; Uruchomienia operacji importu przelewów za pomocą przycisku [Import]. Instrukcja użytkownika Strona 41
42 Rys Okno "Import przelewów". Prawidłowe zakończenie operacji importu przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Od tej chwili, zaimportowane przelewy dostępne będą na liście przelewów oczekujących na podpis i akceptację (okno Lista przelewów (Rys. 0-1)). Ważne Struktura pliku przeznaczonego do importu przelewów, w zależności od wybranego formatu (Elixir-O lub VideoTel), musi być zgodna z opisem odpowiednio w Załączniku 3 lub w Załączniku 4. Należy również zwrócić uwagę na zgodność typu kodowania pliku oraz opcji w oknie Import przelewów, ponieważ nieodpowiedni typ kodowania może spowodować nieczytelność przelewów, a w skrajnym przypadku uniemożliwić ich import. Zlecenia Serwis umożliwia przeglądanie szczegółowych informacji dotyczących zleceń zdefiniowanych przez Klienta w siedzibie Banku: Okresowych ze stałą kwotą (Rys. 0-2); Realizowanych wg harmonogramu (Rys. 0-3) Lista zleceń Okno Lista zleceń (Rys. 0-1), dostępne z menu Zlecenia, zawiera listę zleceń zdefiniowanych dla danego rachunku, który można zmienić poprzez wybór z listy dostępnych rachunków. Zlecenia można dopisywać w siedzibie banku. Serwis umożliwia tylko przeglądanie zleceń. Rys. 0-1 Okno "Lista zleceń". Poprzez kliknięcie na nazwę zlecenia lub numer rachunku odbiorcy, otwiera się okno o nazwie Dane zlecenia (Rys. 0-2 lub Rys. 0-3), zawierające wszystkie jego szczegółowe informacje. Instrukcja użytkownika Strona 42
43 Rys. 0-2 Okno "Dane zlecenia okresowego ze stałą kwotą". Rys. 0-3 Okno "Dane zlecenia okresowego wg harmonogramu". Instrukcja użytkownika Strona 43
44 Kontrahenci Baza kontrahentów jest bardzo ważnym elementem prawidłowego funkcjonowania firmy. Dlatego też Serwis umożliwia następujące operacje związane z bazą kontrahentów: Tworzenie i edycję grup kontrahentów; Dodawanie do grupy pojedynczych kontrahentów jak również import listy kontrahentów z innych systemów finansowych; Możliwość modyfikacji danych kontrahenta; Mechanizm wyszukiwania kontrahenta/ów; Automatyczne wypełnianie formularzy przelewów danymi kontrahenta Grupy kontrahentów Okno Grupy kontrahentów (Rys. 0-1) zawiera listę istniejących grup kontrahentów, którzy zostali podzieleni na krajowych na rzecz których należy wykonywać przelewy w PLN dewizowych na rzecz których należy wykonywać przelewy w dewizach W wyświetlonym oknie możliwa jest edycja, taka jak: zmiana nazwy, usuwanie istniejących grup oraz możliwość dodania nowej grupy lub nowego kontrahenta do grupy (przycisk o nazwie [Dodaj grupę]). Rys. 0-1 Okno "Grupy kontrahentów". Ważne Wszyscy kontrahenci z wszystkich grup są dostępni dla każdego rachunku z listy rachunków (są wspólni dla wszystkich rachunków dowolnej jednostki organizacyjnej należącej do firmy) Lista kontrahentów Poprzez kliknięcie na nazwę grupy, otwiera się okno Lista kontrahentów z grupy (Rys. 0-2), zawierające kontrahentów z wybranej grupy. W oknie tym dostępne są następujące operacje: Wybranie pojedynczego kontrahenta z listy (poprzez kliknięcie na jego opis) w celu sprawdzenia lub edycji jego danych nastąpi przejście do okna Edycja kontrahenta (Rys. 0-3); Przejście do okna Przelew dowolny (poprzez kliknięcie na tekst: Wykonaj przelew ) i automatyczne wypełnianie pól formularza przelewu danymi wybranego kontrahenta; Dodanie do grupy nowego kontrahenta (przycisk o nazwie [Dodaj kontrahenta]); Powrót do okna Grupy kontrahentów (Rys. 0-1) (przycisk o nazwie [Powrót]). Instrukcja użytkownika Strona 44
45 Rys. 0-2 Okno "Lista kontrahentów z grupy " Edycja danych kontrahenta Dodanie nowego kontrahenta do bazy kontrahentów umożliwia polecenie [Dodaj kontrahenta], dostępne z poziomu okna Grupy kontrahentów (Rys. 0-1) lub okna Lista kontrahentów (Rys. 0-2). W celu zarejestrowania nowego kontrahenta w bazie, należy w oknie Edycja kontrahenta (Rys. 0-3) wykonać następujące czynności: Wybrać z listy odpowiednią grupę, do której zostanie dopisany kontrahent (jeśli nie została jeszcze utworzona żadna grupa, należy w oknie Grupy kontrahentów (Rys. 0-1) utworzyć nową grupę klikając na przycisk o nazwie [Dodaj grupę]); Wprowadzić opis kontrahenta (pole wymagane); Wprowadzić dane kontrahenta: nazwę oraz adres kontrahenta (pierwsze pole wymagane); Wprowadzić rachunek kontrahenta (pole wymagane); Wprowadzić NIP, PESEL oraz REGON kontrahenta (pola opcjonalne); Zatwierdzić wprowadzone dane poprzez kliknięcie na przycisk [Zapisz] lub użyć przycisku [Anuluj], co spowoduje opuszczenie formularza edycji kontrahenta i powrót do okna Grupy kontrahentów (Rys. 0-1). Rys. 0-3 Okno "Edycja kontrahenta". Instrukcja użytkownika Strona 45
46 Prawidłowe zakończenie dodawania do bazy nowego kontrahenta powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Kontrahent został dopisany. Od tej chwili, nowy kontrahent pojawi się na liście kontrahentów z danej grupy (okno Lista kontrahentów (Rys. 0-2)) oraz będzie możliwe wskazanie go z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę, widoczną obok pola Numer rachunku na formularzu Przelew dowolny (Rys. 0-9) Import kontrahentów Serwis umożliwia importowanie kontrahentów z innych systemów finansowych. Procedura importu jest prosta i sprowadza się do wykonania w oknie "Import kontrahentów (Rys. 0-4) następujących czynności: Wybrania z listy istniejącej grupy kontrahentów, do której zostaną dopisana importowana lista kontrahentów; Wybrania z listy odpowiedniego kodowania znaków, w którym zapisany został plik zawierający listę kontrahentów podczas jej eksportowania z innego Serwisu finansowego; Wskazania pliku tekstowego z listą kontrahentów za pomocą przycisku [Przeglądaj ]; Uruchomienia operacji importu kontrahentów za pomocą przycisku [Import]. Rys. 0-4 Okno "Import kontrahentów". Prawidłowe zakończenie operacji importu kontrahentów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Od tej chwili, zaimportowani kontrahenci dostępni będą na liście kontrahentów z danej grupy (okno Lista kontrahentów (Rys. 0-2)) oraz będzie możliwe wskazanie ich z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę, widoczną obok pola Numer rachunku na formularzu Przelew dowolny (Rys. 0-9). Format pojedynczego rekordu (wiersza) pliku *.txt: opis_kontrahenta, nazwa_1, nazwa_2, nazwa_3, nazwa_4, numer_rachunku, NIP, PE SEL, REGON (ENTER) Długość pól: Opis_kontrahenta, nazwa_1/2/3/4 do 35 znaków każde pole numer_rachunku 26 cyfr separator przecinek Przykładowe pliki z kontrahentami przygotowanymi do importu: ROMEX, Zimna Niemira, Sadowne 5, Dorobiny, m, ,,, ROMEX, Zimna Niemira, Sadowne, Dorobiny,, , ,, Wyszukiwanie kontrahenta Instrukcja użytkownika Strona 46
47 Wyszukiwarka kontrahentów, znajdujących się w bazie kontrahentów, jest dostępna z menu Kontrahenci Szukaj kontrahenta. Aby odszukać kontrahenta w bazie, w oknie "Wyszukiwanie kontrahenta" (Rys. 0-5) należy w polu Szukaj kontrahenta: wprowadzić dowolny ciąg znaków, który będzie szukany wśród opisów i nazw wszystkich kontrahentów oraz kliknąć przycisk [Szukaj]. Rys. 0-5 Okno "Wyszukiwanie kontrahenta". W wyniku przeszukiwania bazy kontrahentów, wyświetlone zostanie okno Lista kontrahentów (Rys. 0-2) z listą kontrahentów, spełniających zadane kryterium, tzn. zawierających wprowadzony przez użytkownika ciąg znaków. Jeśli nie zostanie znaleziony żaden kontrahent, wyświetlona zostanie informacja: Lista jest pusta. Ustawienia Poprzez menu Ustawienia, uprawniony użytkownik Serwisu ma dostęp do następujących funkcji administracyjnych: Wybór jednostki organizacyjnej (Rys. 0-1) oraz ustawienie dla niej rachunku domyślnego (menu Ustawienia Jednostki organizacyjne ); Weryfikacja reguł autoryzacji (Rys. 0-2) dla wybranego rachunku (menu Ustawienia Reguły autoryzacji ); Zarządzanie kontami użytkowników Serwisu (menu Ustawienia Operatorzy ); Zmiana hasła dostępu do Serwisu (menu Ustawienia Zmiana hasła ) Jednostki organizacyjne Po wybraniu menu Ustawienia Jednostki organizacyjne, wyświetli się okno Lista jednostek organizacyjnych (Rys. 0-1), w którym znajdują się wszystkie jednostki podległe firmie głównej (Klientowi Banku). Rys. 0-1 Okno "Lista jednostek organizacyjnych". Kliknięcie na nazwę jednostki powoduje zmianę nazwy firmy w prawym górnym rogu okna (nad paskiem menu) oraz przejście do okna z listą przypisanych do niej rachunków (zob. okno Lista rachunków (Rys. 0-1). Funkcjonalności okna Lista rachunków i okien pochodnych dla wybranej jednostki organizacyjnej są identyczne z opisem zawartym w rozdziale 1.4 Lista rachunków. Instrukcja użytkownika Strona 47
48 Internet Banking dla Firm 1.34 Reguły autoryzacji Okno Reguły autoryzacji (Rys. 0-2), do którego dostęp jest poprzez menu Ustawienia Reguły autoryzacji, zawiera informacje o tym, którzy użytkownicy (w zależności od kwoty i wybranego rachunku) mogą podpisywać polecenia przelewu. Informacje te zebrane są w postaci tabeli z następującymi kolumnami: Kwota kwota, do której obowiązuje dana kombinacja podpisów użytkowników; Operator 1..3 nazwa użytkownika Serwisu uprawnionego do składania podpisów zleceń; Rys. 0-2 Okno "Reguły autoryzacji". Każdy wiersz tabeli stanowi pojedynczą kombinację podpisów, które są wymagane przy autoryzacji wszelkiego typu zleceń z danego rachunku (wybranego z listy znajdującej się nad tabelą) na kwotę równą lub mniejszą od kwoty określonej w polu Kwota. Podczas operacji podpisywania przelewów (zob. rozdz Podpisywanie przelewów ), Bank sprawdza, czy podpisująca osoba przypisana jest do jakiejkolwiek kombinacji zawartej w regułach autoryzacji, odpowiadającej kwocie podpisywanego przelewu. Jeśli w polu Kwota znajduje się tekst: Bez ograniczeń, wówczas dana kombinacja użytkowników może podpisywać zlecenia bez względu na ich kwotę. Ważne Status przelewu nie zmieni się na Podpisany dopóki nie zostaną złożone wszystkie wymagane podpisy z odpowiedniej kombinacji określonej w Regułach autoryzacji. Podpisanie przelewu jedynie przez część użytkowników z odpowiedniej kombinacji, spowoduje zmianę statusu na Podpisany częściowo (N), gdzie N oznacza liczbę złożonych podpisów Operatorzy Okno Lista operatorów (Rys. 0-3), do którego dostęp jest poprzez menu Ustawienia Operatorzy, zawiera informacje o zarejestrowanych w Serwisie użytkownikach Serwisu. Informacje te zebrane są w postaci tabeli z następującymi kolumnami: Nazwa operatora imię i nazwisko użytkownika Serwisu; Udane logowanie data i czas ostatniego udanego logowania do Serwisu; Nieudane logowanie data i czas ostatniego nieudanego logowania do Serwisu; Nieudane próby liczba nieudanych prób logowania (zerowana po udanym logowaniu); Status aktualny status operatora: Aktywny lub Wyłączony ; Operacje operacje dostępne wyłącznie dla uprawnionego użytkownika (administratora): Wyłącz zablokowanie aktywnego operatora; Włącz odblokowanie zablokowanego operatora oraz jednoczesna zmiana jego hasła; Zmień hasło zmiana hasła danego operatora; Każdy operator niemający uprawnień Administratora Nadzorcy systemu nie ma wglądu do listy operatorów. Gdy nie nadzorca próbuje obejrzeć listę operatorów pojawia się komunikat Brak uprawnień. Instrukcja użytkownika Strona 48
49 Internet Banking dla Firm Dla uprawnionego użytkownika (administratora, nadzorcy systemu), oprócz w/w operacji dostępne jest również polecenie [Dodaj operatora], dzięki któremu administrator może zarejestrować nowego użytkownika Serwisu. Rys. 0-3 Okno "Lista operatorów". Poprzez kliknięcie na nazwę operatora w oknie Lista operatorów (Rys. 0-3), otwiera się okno Operator: Nazwa operatora (Rys. 0-4) (dostępne wyłącznie dla administratora), w którym, oprócz podstawowych informacji, wyświetlane są również uprawnienia wybranego operatora do wykonywania operacji na danym rachunku. Rys. 0-4 Okno "Operator:...". Tabela Uprawnienia operatora zawiera następujące kolumny: Nr rachunku numer i nazwa rachunku, którego dotyczą uprawnienia; Nazwa jednostki nazwa jednostki, do której przypisany jest rachunek; Prawo 1..8 znacznik posiadania lub braku uprawnienia: Prawo 1 administracja dostępem; Prawo 2 dostęp do historii rachunku; Prawo 3 dopisywanie i edycja własnych przelewów; Prawo 4 wgląd w przelewy innych operatorów; Prawo 5 akceptacja przelewów; Prawo 6 usuwanie i edycja przelewów innych operatorów; Prawo 7 usuwanie i edycja przelewów podpisanych; Prawo 8 usuwanie podpisów z przelewów. Instrukcja użytkownika Strona 49
50 Poprzez kliknięcie na wybrany w tabeli rachunek w oknie Operator: Nazwa operatora (Rys. 0-4), otwiera się okno Uprawnienia operatora: Nazwa operatora (Rys. 0-5) (dostępne wyłącznie dla administratora), w którym, oprócz informacji dotyczących wybranego rachunku ( Rachunek ), wyświetlane są wszystkie dostępne dla administratora uprawnienia, które może on przydzielić danemu operatorowi. Zaznaczone są uprawnienia, które operator aktualnie posiada. Rys. 0-5 Okno "Uprawnienia operatora:...". Administrator ma możliwość przyznania lub odebrania operatorowi dostępnych uprawnień poprzez zaznaczenie lub odznaczenie pola Wybór w tabeli Uprawnienia oraz kliknięcie przycisku [Zapisz]. Prawidłowe zakończenie operacji zmiany uprawnień operatora powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Uprawnienia zostały zmodyfikowane. Przycisk [Powrót] umożliwia powrót do poprzedniego okna: Operator: Nazwa operatora (Rys. 0-4) Zmiana hasła Każdy zalogowany użytkownik Serwisu ma możliwość zmiany swojego hasła dostępu na nowe. W tym celu, w oknie Zmiana hasła (Rys. 0-6), dostępnego z menu Ustawienia Zmiana hasła, należy: W polu Hasło wprowadzić dotychczasowe hasło; W polach Nowe hasło oraz Powtórz hasło wprowadzić nowe hasło Zatwierdzić zmianę hasła poprzez kliknięcie na przycisk [Wykonaj]. Hasło dostępu musi zawierać co najmniej: 8 znaków; jedną dużą literę; Rys. 0-6 Okno "Zmiana hasła". Instrukcja użytkownika Strona 50
51 jedną małą literę; jedną cyfrę. Ważne Nowe hasło należy zapamiętać, ponieważ następne logowanie do Serwisu będzie wymagało podania nowego hasła, a w przypadku przekroczenia dopuszczalnej liczby błędnych logowań, dostęp do Serwisu zostanie zablokowany. Zdjęcie blokady możliwe jest wyłącznie przez uprawnionego użytkownika Serwisu (administratora) lub osobiście w Banku Parametry Serwis poprzez wybranie menu Ustawienia Parametry wyświetla okno Parametry (Rys. 12-7) umożliwia: Rys. 0-7 Okno Parametry ustawienie rachunku głównego, poprzez kliknięcie na słowie Modyfikuj otwiera się nowe okno, w którym należy rozwinąć listę z rachunkami udostępnionymi w obsłudze przez Internet i wybrać żądany rachunek. ustawienie reguł akceptacji przelewów w nowym oknie poprzez kliknięcie na słowie Modyfikuj. W zależności od ustawienia wartości parametru: Niezależna od podpisu lub Jednoczesna z podpisem można zdecydować odpowiednio o rozdzielnym bądź łącznym akceptowaniu i podpisywaniu przelewów. Ustawienie na opcji Niezależna od podpisu powoduje, że na Liście przelewów w prawym dolnym rogu znajdują się dwa niezależne przyciski [Podpisz] i [Akceptuj]. Ustawienie na opcji Jednoczesna z podpisem powoduje, że na Liście przelewów w prawym dolnym rogu znajduje się jeden przycisk [Podpisz i Akceptuj]. wybranie strony kodowej plików eksportowanych lub importowanych - w zależności od potrzeb (aby w przeglądarce internetowej móc odczytywać wszystkie zastosowane znaki diakrytyczne, np. polskie ą, ę, ć, ł itd.) należy wybrać stronę kodową plików spośród zaproponowanych: Środkowoeuropejski (Windows ) Środkowoeuropejski (ISO ) Środkowoeuropejski (IBM - 852) Unicode (UTF - 8) Unicode (UTF - 16) Instrukcja użytkownika Strona 51
BANK SPÓŁDZIELCZY w Kaliszu Pomorskim Internet Banking dla Firm (instrukcja użytkownika) http://www.bskaliszpom.pl Spis treści 1. SŁOWNIK POJĘĆ... 4 2. BEZPIECZEŃSTWO... 5 2.1 CERTYFIKAT... 5 2.2 PODPIS
Korporacyjna Bankowość Internetowa Internet Banking dla Firm (instrukcja użytkownika) Wersja 19.6
Korporacyjna Bankowość Internetowa Internet Banking dla Firm (instrukcja użytkownika) Wersja 19.6 http://www.hexabank.pl Załącznik Nr 4 do Instrukcji Korporacyjnej Bankowości Internetowej Spis treści 1.
Korporacyjna Bankowość Internetowa (instrukcja użytkownika) http://www.bs.stary.sacz.pl Spis treści 1. SŁOWNIK POJĘĆ... 5 2. BEZPIECZEŃSTWO... 6 2.1. CERTYFIKAT... 7 2.2. PODPIS CYFROWY... 7 2.3. BLOKOWANIE
(instrukcja użytkownika) Wersja 20.0
BANK SPÓŁDZIELCZY w ANDRESPOLU Internet Banking dla Firm (instrukcja użytkownika) Wersja 20.0 https://online.bs-andrespol.pl Załącznik Nr 2 do Uchwały Zarządu Nr 24.3/2017 z dnia 17.05.2017 r. UWAGA! Usługi:
(instrukcja użytkownika) Wersja 20.3
BANK SPÓŁDZIELCZY w Łomazach Internet Banking dla Firm (instrukcja użytkownika) Wersja 20.3 www.bslomazy.pl Spis treści 1. SŁOWNIK POJĘĆ... 5 2. BEZPIECZEŃSTWO... 6 2.1. CERTYFIKAT... 7 2.2. BLOKOWANIE
KURPIOWSKI BANK SPÓŁDZIELCZY W MYSZYŃCU Internet Banking dla Firm (instrukcja użytkownika) Wersja 20.1 https://bank.kbsmyszyniec.pl Spis treści 1. SŁOWNIK POJĘĆ... 5 2. BEZPIECZEŃSTWO... 6 2.1. CERTYFIKAT...