Source: http://www.complyfl.cz/en/2013/rozsah-primerenych-znalosti-a-zkusenosti-pro-vykon-cinnosti-investicniho-zprostredkovatele/
Timestamp: 2020-07-08 22:02:06+00:00
Document Index: 59357967

Matched Legal Cases: ['§ 14', '§ 29', '§ 4', '§ 4', '§ 4', '§ 2', '§ 2', '§ 14', '§ 3', '§ 2', '§ 4', '§ 8', '§ 9', '§ 16', '§ 18', '§ 19', '§ 2', '§ 4', '§ 8', '§ 12', '§ 16', '§ 18', '§19', '§ 12', '§ 16', '§ 12', '§ 16']

Rozsah přiměřených znalostí a zkušeností pro výkon činnosti investičního zprostředkovatele - Comply
Go to: Langugae | Contents | Main menu | Header
Aktuálně Back to the news list
Rozsah přiměřených znalostí a zkušeností pro výkon činnosti investičního zprostředkovatele
Každá vedoucí osoba investičního zprostředkovatele – právnické osoby a investiční zprostředkovatel – fyzická osoba musí splňovat při registraci a výkonu činnosti investičního zprostředkovatele požadavky kladené vyhláškou na osobu jednající se zákazníky a investičního poradce, jejichž činnost nezahrnuje deriváty.
Zákon o podnikání na kapitálovém trhu vyžaduje, aby vedoucí osoba investičního zprostředkovatele – právnické osoby a investiční zprostředkovatel – fyzická osoba měly již při registraci „přiměřené znalosti a zkušenosti v rozsahu výkonu činnosti investičního zprostředkovatele“.
Investiční zprostředkovatelé, jejich zaměstnanci vázaní zástupci musí mít podle § 14 odst. 2 zákona „znalosti a zkušenosti nezbytné pro plnění jim přidělených činností“. Rozsah výkonu činnosti investičního zprostředkovatele je stanoven v § 29 odst. 1 zákona a zahrnuje investiční služby (i) přijímání a předávání pokynů podle § 4 odst. 2 písm. a) zákona a (ii) investiční poradenství týkající se nederivátových investičních nástrojů podle § 4 odst. 2 písm. e) zákona.
Registrací získává investiční zprostředkovatel oprávnění poskytovat obě výše uvedené investiční služby. Je proto nezbytné, aby investiční zprostředkovatel pro registraci splňoval požadavky na znalosti a zkušenosti pro přijímání a předávání pokynů zároveň pro poskytování investičního poradenství.
Požadavky na znalosti a zkušenosti osob poskytujících investiční služby jsou upraveny vyhláškou v návaznosti na rozsah investičních služeb, které poskytují. Hlavním investičním službám podle § 4 odst. 2 písm. a) a e) zákona odpovídá odbornost osoby jednající se zákazníky podle § 2 písm. a) vyhlášky č. 143/2009 Sb. (dále "vyhláška") a investičního poradce podle § 2 písm. d) vyhlášky.
Znalosti se prokazují odbornou zkouškou uznanou Českou národní bankou podle § 14a odst. 2 a 3 zákona nebo kombinací dosaženého vzdělání a odborné praxe na finančním trhu. Zkušenosti se prokazují výhradně odbornou praxí na finančním trhu. Co se rozumí odbornou prací na finančním trhu, je vymezeno v § 3 vyhlášky.
Podle ustanovení § 2 písm. a) vyhlášky je osobou jednající se zákazníky osoba, která přijímá a předává pokyny týkající se investičních nástrojů od zákazníků. Požadavky na rozsah potřebných znalostí pro tuto odbornost stanoví § 4 odst. 1 a 5, § 8, § 9 odst. 2 a 4 vyhlášky, požadavky na zkušenosti vyplývají z § 16 odst. 1 a 5, § 18 a § 19 vyhlášky.
Ustanovení § 2 písm. d) vyhlášky označuje osobu, která poskytuje investiční poradenství týkající se investičních nástrojů, jako investičního poradce. Požadavky na rozsah potřebných znalostí investičních poradců, jejichž činnost nezahrnuje deriváty, stanovení vyhlášky v § 4 odst. 4 a 5, § 8, § 12 odst. 1 a 3, požadavky na jejich zkušenosti upravuje vyhláška v § 16 odst. 3 a 5, § 18 a §19.
Vzhledem k tomu, že vedoucí osoba investičního zprostředkovatele musí, vždy splňovat požadavky jak na osobu jednající se zákazníky, tak na investičního poradce, musí její znalosti a zkušenosti odpovídat vždy náročnějšímu z obou požadavků podle výše uvedených ustanovení.
Např. osoby, které mají ukončené střední vzdělání nebo střední vzdělání s výučním listem, musí pro splnění požadavků vyhlášky na investičního poradce:
i. buď složit příslušnou zkoušku uznanou Českou národní bankou (prokazování znalostí podle § 12 vyhlášky) a mít 1 rok odborné praxe na finančním trhu (rozsah potřebných zkušeností podle § 16 odst. 3 vyhlášky), nebo
ii. mít 2 roky odborné praxe na finančním trhu (prokazování znalostí podle § 12 odst. 1 písm. c) vyhlášky) a současně mít další 1 rok odborné praxe na finančním trhu (rozsah potřebných zkušeností podle § 16 odst. 3 vyhlášky); k odborné praxi na finančním trhu prokazující znalosti se přičítá odborná praxe na finančním trhu prokazující potřebné zkušenosti, celkově proto musí odborná praxe dosáhnout nejméně 3 let.
Uvedené požadavky se logicky vztahují na všechny vedoucí osoby investičního zprostředkovatele – právnické osob, kterými jsou zejména každý jednatel nebo člen představenstva, ředitel a prokurista, protože ty skutečně řídí jeho činnosti, a na investiční zprostředkovatele – fyzické osoby.
Zaměstnanci a vázaní zástupci investičních zprostředkovatelů musí splňovat požadavky na znalosti a zkušenosti pouze ve vztahu k činnostem, které skutečně vykonávají (např. požadavky kladené na investičního poradce splňovat nemusí, pokud investiční poradenství týkající se investičních nástrojů neposkytují).
Go to: [Up
Investment firms & investment funds
Payment institutions & electronic money institutions
Někteří finanční zprostředkovatelé nabízejí nevhodné...
Nabídka nevhodných finančních produktů patří k nejčastějším prohřeškům některých finančních zprostředkovatelů, tj. pojišťovacích zprostředkovatelů a investičních zprostředkovatelů. Česká národní...
2.07.2019 Read more
Kdy se finanční služba považuje za poskytnutou v...
Právní předpisy upravující činnost právnických osob, nad kterými vykonává dohled Česká národní banka, podmiňují možnost poskytovat finanční služby v České republice získáním veřejnoprávního...
1.07.2019 Read more
Rozsah přiměřených znalostí a zkušeností pro výkon...
Jaké požadavky z hlediska znalostí a zkušeností musí splňovat vedoucí osoba investičního zprostředkovatele – právnické osoby a investiční zprostředkovatel – fyzická osoba při registraci a výkonu...
Kdy lze poskytovat služby na základě notifikace...
Dne 4.2.2014 ČNB uveřejnila na svých internetových stránkách stanovisko k otázce, kdy je při přeshraničním poskytování finančních služeb třeba zřídit pobočku na území ČR a kdy lze finanční služby...
29.08.2017 Read more
Call us at +420 739 529 508
The form has not been sent. Please, check the fields marked red.