Source: https://sedeelectronica.bde.es/sede/es/menu/institucionesfin/autorizaciones-de-entidades-de-credito-y-otros/autorizacion_pa_aeca2d28b0bac51.html
Timestamp: 2020-08-04 20:16:44
Document Index: 246258250

Matched Legal Cases: ['artículo 8', 'artículo 3', 'artículo 3', 'artículo 5', 'artículo 6', 'artículo 7', 'artículo 8']

Autorización para la creación de bancos y otras entidades de crédito ES_BDE_C797_P205
En cualquier caso es conveniente que, con anterioridad al inicio de la tramitación formal del expediente, los promotores mantengan contactos con el Banco de España destinados a facilitarles la identificación de los aspectos más relevantes para la tramitación de su solicitud. Para ello, deberán ponerse en contacto con el Banco de España a través del formulario que figura en el apartado “Contacto”.
Previamente al inicio del trámite, debe formalizarse en el Banco de España un depósito en metálico equivalente al 20% del capital social mínimo exigido para la creación de la entidad, o inmovilizar a favor del Banco de España valores de deuda pública por ese importe, según el formulario disponible en el apartado "Tramitación" y de acuerdo con las instrucciones en el apartado "Otra información de interés".
La documentación requerida en este proceso se puede presentar en el Registro General del Banco de España, calle Alcalá 48 de Madrid o en cualquiera de sus sucursales, dirigida a Vicesecretaría General - División de Autorizaciones.
Deberá facilitarse la información mencionada en el Draft Regulatory Technical Standards bajo el artículo 8(2) de la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013 (CRD IV), relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a la supervisión prudencial de las entidades de crédito y las empresas de inversión (en adelante "RTS") disponible en el apartado "Normativa relacionada".
Deberá presentarse la documentación indicada a continuación, en el orden que se detalla:
Se deberá presentar el formulario de “Solicitud de autorización de entidades de crédito” disponible en el apartado "Tramitación".
Se deberá facilitar la información prevista en el artículo 3 del RTS.
Se presentará el formulario "Lista de actividades", disponible en el apartado "Tramitación" junto con el resto de información prevista en el artículo 3 del RTS.
Se facilitará la información prevista en el artículo 5 del RTS.
Organización estructural y control interno:
Se facilitará la información prevista en el artículo 6 del RTS.
Se facilitará la información prevista en el artículo 7 del RTS.
Gobierno corporativo, Consejo de Administración y Directores Generales y asimilados:
Para cada una de las personas que formen el Consejo de Administración o vayan a ser nombrados Directores Generales o asimilados deberá cumplimentarse el formulario de Idoneidad de entidades de crédito y el cuestionario de declaración de categoría de consejero, disponibles en el apartado “Tramitación”. Se facilitará también el resto de información prevista en el artículo 8 del RTS.
Accionistas con participación significativa y personas con vínculos estrechos según el detalle de los artículos 9, 10 y 11 del RTS. Para cada una de las personas que sean accionistas significativos, se completarán los formularios de accionistas personas físicas y jurídicas, según sea el caso, disponibles en el apartado “Tramitación”. En el caso de personas jurídicas, será suficiente con que se aporte, de las personas que dirijan efectivamente el negocio de dicha sociedad, la información contenida en los apartados 1 y 2 (identificación), 4 (honorabilidad comercial y profesional) y 5 (conocimiento y experiencia) del formulario de idoneidad de altos cargos de entidades de crédito disponible en el apartado “Tramitación”. También se facilitará el resto de información detallada en los artículos 9 y 11 del RTS.
Es participación significativa la que alcanza, de forma directa o indirecta, al menos un 10 por ciento del capital o de los derechos de voto de una entidad, o la que sin llegar a ese porcentaje permite ejercer una influencia notable en ella. En caso de que no haya ninguna persona que en el momento de la autorización vaya a tener una participación significativa, se facilitará la información anterior referida a los 20 mayores accionistas.
Seis (6) meses desde la entrada de la solicitud en el Registro, o al momento en que se complete la documentación exigible y, en todo caso, dentro de los doce (12) meses siguientes a su recepción. Cuando la solicitud no sea resuelta en el plazo anteriormente previsto, podrá entenderse desestimada.
Solicitud de autorización de entidades de crédito (25 KB)
Lista de actividades (117 KB)
Constitución de depósito para la creación de entidades (794 KB)
Draft Regulatory Technical Standards under Article 8(2) of Directive 2013/36/EU on the information to be provided for the authorisation of credit institutions