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Timestamp: 2018-01-21 09:18:17+00:00
Document Index: 95201815

Matched Legal Cases: ['art 15', 'art 23', 'art 18', 'art. 28', 'art. 13', 'art. 4', 'art. 4', 'art. 23']

Questionario Operazioni Occasionali - PDF
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Raffaello Pieri
1 Questionario Operazioni Occasionali INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF ICBC Milan Branch informa che ai sensi dell art 15 e 18 del Decreto Legislativo 231/2007 è tenuta all osservanza degli obblighi di adeguata verifica della clientela in relazione ai rapporti e alle operazioni inerenti allo svolgimento dell'attività istituzionale. In particolare: a) quando viene instaurato un rapporto di tipo continuativo; b) all esecuzione di operazioni occasionali, disposte dai clienti che comportino la trasmissione o la movimentazione di mezzi di pagamento di importo pari o superiore a euro, indipendentemente dal fatto che siano effettuate con una operazione unica o con più operazioni che appaiono collegate o frazionate; c) quando vi e' sospetto di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo, indipendentemente da qualsiasi deroga, esenzione o soglia applicabile; d) quando vi sono dubbi sulla veridicità o sull'adeguatezza dei dati precedentemente ottenuti ai fini dell'identificazione di un cliente. Il cliente (anche se occasionale) dovrà compliare uno specifico modulo per assolvere agli obblighi di adeguata verifica e valutazione richiesti dalla legge. Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono osservati altresì nei casi in cui la banca, agisca da tramite o sia comunque parte nel trasferimento di denaro contante o titoli al portatore, in euro o valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, di importo complessivamente pari o superiore a euro. Si evidenzia inoltre che i clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie ed aggiornate per consentire alla Banca di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela. Ai fini dell'identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza. In assenza di tali informazioni, ai sensi dell art 23 del Decreto Legislativo 231/2007 la Banca non potrà instaurare alcun rapporto continuativo ne' eseguire operazioni o prestazioni. Questa disposizione è stabilita in attuazione del Decreto Legislativo 231/2007 in recepimento della Terza Direttiva Comunitaria antiriciclaggio/antiterrorismo(n 2005/60/CE). ADEGUATA VERIFICA OPERAZIONI OCCASIONALI Sono tutte le operazioni al di fuori di un Rapporto Continuativo, disposte dai clienti che comportino la trasmissione o la movimentazione di mezzi di pagamento di importo pari o superiore a euro, indipendentemente dal fatto che siano effettuate con una operazione unica o con più operazioni che appaiono collegate o frazionate uscita di cassa per mandati di pagamento; cambio di assegno; emissione di assegno circolare; pagamento di rata di mutuo con assegno. è necessario chiedere al Cliente l Origine e la Destinazione dei Fondi quando: pone in essere un operazione occasionale; pone in essere un operazione (anche su rapporto continuativo) che si ritiene Non Congruente con la sua Attività. 1 Ai sensi della Policy interna la soglia di riferimento da considerare per adempiere agli obblighi antiriciclaggio ai sensi dell art 18 del Decreto Legislativo 231/2007 è di ,00.
2 Titolare dell operazione Nome e Cognome... Nata/o a... Indirizzo di Residenza... Comune... C.A.P... Cittadinanza... Codice Fiscale... Tipo e Numero di Documento in corso di validità... Rilasciato da... il... Firma del dichiarante: Luogo e Data:... Dichiarazione di qualifica di Persona Politicamente Esposta (ai sensi dell art. 28 del Decreto Legislativo 231/2007) Il sottoscritto,...., DICHIARA Di appartenere alla categoria delle Persone Politicamente Esposte ai sensi del D.Lgs. n. 231/07 Di non appartenente alla categoria delle Persone Politicamente Esposte ai sensi del D.Lgs. n. 231/07 Firma del dichiarante:..... Luogo e Data:...
3 Altre Informazioni 1.Professione(barrare una sola casella) Impiegato/Operaio Titolare d impresa Studente Quadro/Dirigente Ingegnere/Architetto Disoccupato Rappresentante/Agente Medico/Farmacista Pensionato Libero professionista iscritto ad elenchi professionali(albi) Altro/Nessuna Libero professionista non iscritto ad elenchi professionali(albi) 2.Rapporto di lavoro(barrare una sola casella) Subordinato a tempo determinato Subordinato a tempo indeterminato Autonomo Altro/Nessuno 3.Settore(barrare una sola casella) Agricoltura Pubblica Amministrazione Turismo Artigianato Edilizia Commercio Industria Credito/Finanza Servizi Altro/Nessuno 4.Principale area geografica dell attività svolta(solo per lavoratori autonomi e liberi professionisti) Italia Unione Europea (UE) Area non UE 5.Reddito annuo netto(barrare una sola casella) Nessun Reddito Da 1 a euro Da a euro Da a Da a euro Oltre euro euro 6.Origine del patrimonio(barrare tutte le caselle interessate) Reddito da lavoro Vendita beni immobili Rendite da investimenti Eredità Altro Informazioni sullo scopo e natura dell operazione, Origine e Destinazione dei Fondi Importo Operazione:
4 Motivo dell operazione: Contante Reale Si ( ) No ( ) Provenienza del Denaro: Firma del dichiarante:..... Luogo e Data:... INFORMATIVA PRIVACY (ai sensi dell art. 13 del Codice in materia di protezione dei dati personali) Ai sensi dell articolo 13 del Codice, La informiamo che i Suoi dati personali e quelli eventualmente forniti del Delegato/i ad operare, formeranno oggetto, nel rispetto della normativa sopra richiamata e conformemente agli obblighi di riservatezza cui è ispirata l attività della nostra Società, del trattamento di cui all art. 4, comma 1, lettera a) (il Trattamento ), del Codice. Desideriamo in particolare informarla di quanto segue: 1. Finalità del trattamento ICBC, succursale di Milano ( di seguito Società ) raccoglie e tratta dati personali degli interessati per: 1.1. l esecuzione degli obblighi derivanti dai rapporti contrattuali instaurati con la Società o per lo svolgimento di attività pre-contrattuali,nonché per l adempimento di obblighi di legge, in particolare: programmazione delle attività; Adempimenti contabili e fiscali, Gestione della clientela, Adempimenti Antiriciclaggio, Servizi di consulenza, Servizi Finanziari, Servizi Bancari, Documentazione di beni e patrimoni, Servizi di controllo interno, Gestione del contenzioso Il conferimento dei dati personali per le finalità del Punto 1 è obbligatorio e il rifiuto a fornirli comporta l impossibilità per la Società di instaurare e dare esecuzione ai rapporti in oggetto. Il relativo trattamento non richiede il consenso dell Interessato.
5 1.2. lo svolgimento di attività di Marketing e attività promozionali, queste ultime previo Vostro consenso.il conferimento dei dati personali per le finalità del Punto 2 è facoltativo, il relativo trattamento richiede il consenso dell Interessato. 2. Comunicazione a terzi Il conseguimento delle suddette finalità potrà avvenire anche per mezzo di trasmissione e comunicazione di dati a terzi, con ciò intendendo tali terzi autorizzati al correlato trattamento dei dati stessi, in quanto incaricati di svolgere o fornire specifici servizi strettamente funzionali all esecuzione del rapporto contrattuale, quali: società del Gruppo; altre banche e istituti di credito; consulenti e liberi professionisti, società esterne di recupero crediti. I nominativi ed gli indirizzi di tali soggetti sono disponibili su richiesta degli Interessati. 3. Diffusione e Trasferimento dei dati all estero I dati personali dell Interessato non saranno diffusi. I dati potranno essere trasferiti all estero, anche fuori dall Unione Europea, nell ambito dell esecuzione di servizi finanziari e dei rapporti contrattuali instaurati con la nostra clientela. 4. Dati sensibili Il Trattamento dei dati dell Interessato non avrà ad oggetto dati di natura sensibile, ai sensi dell art. 4, comma 1, lettera d) ( dati sensibili ) e dell articolo 26 ( Garanzie per i dati sensibili ) del Codice (ovvero quei dati idonei a rivelare l origine razziale ed etnica, le convinzioni religiose, filosofiche o di altro genere, le opinioni politiche, l adesione a partiti, sindacati, associazioni od organizzazioni a carattere religioso, filosofico, politico o sindacale, nonché i dati personali idonei a rivelare lo stato di salute e la vita sessuale ). 5. Modalità di trattamento La Società tratta i dati personali degli interessati in modo lecito e secondo correttezza ed in modo da assicurarne la riservatezza e la sicurezza. Il trattamento viene effettuato, mediante strumenti manuali, informatici e telematici, con modalità organizzative e con logiche strettamente correlate alle finalità indicate. Per determinati servizi, nei soli casi di legge, il trattamento potrà avvenire anche attraverso registrazione delle conversazioni telefoniche. 6. Diritti dell Interessato In relazione al trattamento dei dati personali spettano all interessato i diritti di cui all articolo 7 del Codice, tra questi, Le ricordiamo i diritti di: ottenere la conferma dell esistenza o meno di dati personali che lo riguardano, anche se non ancora registrati, e la loro comunicazione in forma intelligibile; ottenere l indicazione: dell origine dei dati personali, delle finalità e modalità del trattamento, logica applicata in caso di trattamento effettuato con l ausilio di strumenti elettronici, degli estremi identificativi del Titolare, dei Responsabili e del rappresentante designato, dei soggetti o delle categorie di soggetti ai quali i dati personali possono essere comunicati o che possono venirne a conoscenza in qualità di rappresentante designato nel territorio dello Stato, di Responsabili o Incaricati;
6 ottenerne: l aggiornamento, la rettificazione ovvero, quando vi ha interesse, l integrazione dei dati, la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione di legge, compresi quelli di cui non è necessaria la conservazione in relazione agli scopi per i quali i dati sono stati raccolti o successivamente trattati, l attestazione che le operazioni di cui alle lettere a) e b) sono state portate a conoscenza, anche per quanto riguarda il loro contenuto, di coloro ai quali i dati sono stati comunicati o diffusi, eccettuato il caso in cui tale adempimento si rivela impossibile o comporta un impiego di mezzi manifestamente sproporzionato rispetto al diritto tutelato; opporsi: per motivi legittimi al trattamento dei dati personali che lo riguardano, ancorché pertinenti allo scopo della raccolta, al trattamento di dati personali che lo riguardano a fini di invio di materiale pubblicitario o di vendita diretta o per il compimento di ricerche di mercato o di comunicazione commerciale. 7. Titolare Titolare dei trattamenti è ICBC, Succursale di Milano, via T. Grossi, 20123, Milano. CONSENSO (ai sensi dell art. 23 del Codice in materia di protezione dei dati personali) Spettabile ICBC, Succursale di Milano: preso atto dell informativa resa ai sensi della normativa a protezione dei dati personali, ( ) do il consenso ( ) nego il consenso
7 ai trattamenti per finalità promozionali. Luogo e data Firma del Cliente