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Timestamp: 2018-10-18 18:35:10+00:00
Document Index: 27968310

Matched Legal Cases: ['arte 1', 'arte 3', 'arte 1', 'arte 3', 'arte 1', 'arte 2', 'arte 3']

﻿ Pianificazione finanziaria, economica e patrimoniale personale - UNI - ENTE ITALIANO DI NORMAZIONE
Pianificazione finanziaria, economica e patrimoniale personale
Identificare i bisogni familiari, analizzarli e per quanto possibile razionalizzarli sono attività che un nucleo famigliare oggi non può sottovalutare … se intende affrontare il futuro con serenità e prospettiva.
È subito chiara l’importanza di una buona pianificazione che si fonda quindi sull'analisi della situazione finanziaria e patrimoniale dell’intera famiglia. In funzione delle entrate disponibili e delle uscite nell'arco di un certo periodo di tempo, un mese, un semestre, un anno, è possibile ad esempio calcolare quanto destinare all'ammortamento di un prestito, quanto investire o quanto accantonare per sostenere spese future.
Condividendo il medesimo principio, la commissione Servizi ha elaborato la norma UNI 11384 suddivisa in tre parti. Vediamole in dettaglio.
Il primo documento, la UNI 11384-1 definisce i criteri in base ai quali il pianificatore, con adeguata competenza professionale, assiste il cliente nella definizione e nel raggiungimento degli obiettivi di vita concordati, nel rispetto delle esigenze, dei vincoli e delle preferenze del cliente.
La UNI 11384-2, in aggiunta alle indicazioni della parte 1, specifica i modelli e i criteri per la definizione delle proposte in termini di prodotti e servizi che il cliente potrebbe sottoscrivere al fine di attuare una pianificazione finanziaria, economica e patrimoniale.
Per concludere, la parte 3 integra la parte 1 in merito al tema dell’etica, al fine di fornire delle linee guida per l’elaborazione di un codice di ragionamento etico che sia attuato dalle organizzazioni degli intermediari mediante un’attività di formazione valoriale degli operatori, monitorando i risultati nel tempo.
Sempre la parte 3, fornisce delle linee guida metodologiche destinate agli individui e alle organizzazioni che devono sviluppare la cultura dell’integrità attraverso un processo il cui esito è la realizzazione di un codice di integrità che sia integrato ma non combinato con il modello di governance e compliance aziendale.
UNI 11348-1:2018 “Pianificazione finanziaria, economica e patrimoniale personale - Guida all'applicazione della UNI ISO 22222:2008 Parte 1: Terminologia, classificazione e requisiti del servizio per i pianificatori”
UNI 11348-2:2018 “Pianificazione finanziaria, economica e patrimoniale personale - Guida all'applicazione della UNI ISO 22222:2008 - Parte 2: Prodotti e servizi”
UNI 11348-3:2018 “Pianificazione finanziaria, economica e patrimoniale personale - Guida all'applicazione della UNI ISO 22222:2008 - Parte 3: Sviluppo della cultura dell’integrità delle organizzazioni e dei professionisti mediante predisposizione di un codice di integrità e delle attività educative connesse”
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