Source: http://www.cpi.com.pl/imprezy/2015/pp1/index.php
Timestamp: 2017-11-25 05:45:34+00:00
Document Index: 56155072

Matched Legal Cases: ['art.8', 'art.8', 'art.8', 'art. 8', 'art.16', 'art. 8', 'art.8', 'art. 9']

CPI | Imprezy | PRANIE PIENIĘDZY W PRAWIE POLSKIM Z UWZGLĘDNIENIEM ROZWIĄZAŃ WSPÓLNOTOWYCH (III DYREKTYWA ORAZ ZAŁOŻENIA IV DYREKTYWY) - PODEJŚCIE PRAKTYCZNE
PRANIE PIENIĘDZY W PRAWIE POLSKIM Z UWZGLĘDNIENIEM ROZWIĄZAŃ WSPÓLNOTOWYCH
(III DYREKTYWA ORAZ ZAŁOŻENIA IV DYREKTYWY) - PODEJŚCIE PRAKTYCZNE
Warszawa, 09.07.2015 Koordynator: Iwona Brokowska
Dowiecie się Państwo jak wasza instytucja może być narażona na "pranie pieniędzy"
Zaprezentowane zostaną Państwu niezgodności pomiędzy prawem polskim i wspólnotowym, a także ich praktyczne następstwa
Zaprezentowane zostaną zalecenia i rekomendacje Generalnego Inspektora Informacji Finansowej i bieżąca praktyka sądowa w zakresie procederu "prania pieniędzy" oraz ochrony danych osobowych
Wymienią Państwo doświadczenia z innymi osobami z branży
Będą mogli Państwo uczestniczyć w dyskusji i zadawać pytania ekspertowi
Uzyskają Państwo w ciągu jednego, efektywnie wykorzystanego dnia, praktyczną wiedzę, bardzo przydatną w codziennej pracy zawodowej
Kadra wyższego i średniego szczebla takich instytucji jak: banki, zakłady ubezpieczeń, biura rachunkowe, pośrednicy w obrocie nieruchomościami, firmy factoringowe, pośrednicy finansowi, doradcy finansowi, wszyscy przedsiębiorcy przyjmujący wpłaty o wartości powyżej 15.000 euro, agendy publiczne (podmioty współpracujące)
Zajęcia będą prowadzone w grupie składającej się z maximum 20 osób
12:00 - przerwa na lunch
12:30 - kontynuacja zajęć
14:30 - przerwa na kawę
14:50 - kontynuacja zajęć
(przez cały czas trwania szkolenia w sali są dostępne napoje ciepłe i zimne oraz drobne przekąski)
1. Polska regulacja z ustawy o praniu pieniędzy* a regulacja wspólnotowa dotycząca tego zagadnienia (III Dyrektywa)
* ustawa z dnia 16 listopada 2000r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (t.j. z 2010 r., Dz.U. Nr 46 poz 276 ze zm.)
2. Projekt nowych ram AML/CFT w UE, czyli założenia IV Dyrektywy:
Cele IV Dyrektywy AML
Nowy krąg "instytucji obowiązanych", czyli wyzwanie dla polskich przedsiębiorców
Zmiany w regułach risk based approach
wymiar europejski,
wymiar krajowy,
wymiar instytucji obowiązanej.
Zmiany w zakresie dokumentowania i aktualizacji analiz bazujących na RBA
Zmiany w zakresie środków bezpieczeństwa finansowego (CDD) w tym ograniczenie wyjątków od stosowania CDD
Skodyfikowanie w załącznikach do IV Dyrektywy czynników niższego i wyższego ryzyka generowanego przez klienta
Zmiany w postrzeganiu "beneficjenta rzeczywistego" (zwłaszcza osób prawnych) i obowiązek posiadania wiedzy o beneficjencie rzeczywistym przez samego klienta
Zmiany dotyczące instytucji PEP'a (krajowego, zagranicznego lub międzynarodowego)
Ułatwienia w obiegu informacji związanej z AML w ramach grup kapitałowych
Zmiany w systemie sankcji za naruszanie reguł AML
harmonizacja systemu sankcji,
nowy katalog sankcji
Przewidywana data uchwalenia (implementacji)
3. Siatka pojęć (definicje legalne z perspektywy praktycznej) ustawy , ze szczególnym uwzględnieniem kontrowersji dotyczących pojęcia:
Klienta i beneficjenta rzeczywistego
Wartości majątkowej i transakcji
Stosunku gospodarczego
4.	Organy właściwe w sprawach zapobiegania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych (nieujawnionych) źródeł oraz wybrane poglądy prezentowane przez regulatorów rynku (Praktyka podejścia GIIF do banków).
5.	Podstawowa struktura obowiązków wynikających dla instytucji obowiązanych z Ustawy:
Obowiązki rejestracyjne:
obowiązek rejestracji transakcji "ponadprogowych" w rozumieniu art.8 ust. Ustawy;
obowiązek rejestracji transakcji podejrzanych przeprowadzanych przez instytucję obowiązaną w rozumieniu art.8 ust.3 Ustawy;
obowiązek rejestrowania transakcji podejrzanych, nieprzeprowadzanych przez instytucję obowiązaną, lecz takich o których ten podmiot uzyskał informację (art.8 ust.3a Ustawy);
obowiązek raportowania o niemożności zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego (CDD) zgodnie z art. 8b ust.5 Ustawy;
obowiązek raportowania na podstawie art.16 i 17 Ustawy, czyli w ramach procedury wstrzymania transakcji lub jej blokowania przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).
Obowiązki analityczne:
obowiązek bieżącej analizy przeprowadzanych transakcji na podstawie art. 8a Ustawy;
obowiązek analizy ryzyka generowanego przez każdego klienta zgodnie z art.8b ust 1 Ustawy.
Obowiązek stosowania środków bezpieczeństwa finansowego (CDD):
identyfikacji klienta i weryfikacji jego tożsamości na podstawie dokumentów lub informacji publicznie dostępnych;
podejmowaniu czynności, z zachowaniem należytej staranności, w celu identyfikacji beneficjenta rzeczywistego i weryfikacja jego tożsamości;
uzyskiwaniu informacji dotyczących celu i zamierzonego przez klienta charakteru stosunków gospodarczych (w odniesieniu do przedsiębiorców z którymi instytucja obowiązana ma stabilne relacje usprawiedliwiające tezę o istnieniu "stosunków gospodarczych");
bieżącym monitorowaniu "stosunków gospodarczych" z klientem (w okolicznościach opisanych w punkcie powyżej).
Inne obowiązki instytucji obowiązanej związane z klientami
podwyższone lub ograniczone obowiązki w zakresie środków bezpieczeństwa finansowego (CDD) z uwagi na podmiotowy charakter klienta. Powyższe dotyczy w szczególności przypadków opisanych w art. 9e Ustawy;
obowiązki związane z wchodzeniem w relacje z "osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne" (PEP);
6.	Typowanie transakcji podejrzanych:
geograficzne, przedmiotowe i podmiotowe czynniki zwiększające ryzyko transakcji;
nietypowe zachowania prawne klientów zwiększające ryzyko transakcji;
nietypowe zachowania faktyczne klientów zwiększające ryzyko transakcji;
nietypowość transakcji jako czynnik zwiększający ryzyko z perspektywy procederu prania pieniędzy;
przykłady transakcji podejrzanych w działalności instytucji obowiązanych.
7.	Zasady przekazywania informacji Generalnemu Inspektorowi:
typowy przebieg procesu notyfikacji dokonanej przez instytucję obowiązaną;
kompetencję Generalnego Inspektora i prokuratora w związku z notyfikacją;
komunikacja pomiędzy instytucją obowiązaną a klientem w związku z notyfikacją;
skutki prawne dokonanej notyfikacji dla instytucji obowiązanej.
kanały komunikacyjne wykorzystywane w relacjach z Generalnym Inspektorem.
8.	Działania instytucji zobowiązanej na podstawie ustawy o praniu pieniędzy a regulacja z zakresu:
tajemnicy zawodowej.
9.	Nadzorowanie personelu instytucji obowiązanej odpowiedzialnego za stosowanie obowiązków ustawowych
10.	Gromadzenie wiedzy o kliencie jako czynnik minimalizujący ryzyka związane z ustawą o przeciwdziałaniu wprowadzeniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych (nieujawnionych) źródeł - także z perspektywy ochrony danych osobowych.
11.	Odpowiedzialność karna i cywilna związana z ustawą o przeciwdziałaniu wprowadzeniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych (nieujawnionych) źródeł.
12.	Orzecznictwo sądów na gruncie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzeniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych (nieujawnionych) źródeł.