Source: http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=CELEX:32005L0001:ES:NOT
Timestamp: 2013-12-12 06:00:24
Document Index: 241042592

Matched Legal Cases: ['artículo 29', 'artículo 14', 'artículo 21', 'artículo 22', 'artículo 53', 'artículo 53', 'artículo 53', 'artículo 6', 'artículo 6', 'artículo 1', 'artículo 2', 'artículo 3', 'artículo 4', 'artículo 40', 'artículo 7', 'artículo 3', 'artículo 10', 'artículo 11', 'artículo 2', 'artículo 2', 'artículo 24', 'artículo 25', 'artículo 4', 'artículo 49', 'artículo 52', 'artículo 56', 'artículo 60', 'artículo 62', 'artículo 64', 'artículo 108', 'artículo 109', 'artículo 46', 'artículo 58', 'artículo 65', 'artículo 11', 'artículo 5', 'artículo 53', 'artículo 7', 'artículo 3', 'artículo 60', 'artículo 60', 'artículo 11', 'artículo 24', 'artículo 300', 'artículo 49', 'artículo 56', 'artículo 64', 'Artículo 29', 'Artículo 1', 'Artículo 2', 'artículo 5', 'artículo 40', 'artículo 300', 'artículo 46', 'Artículo 53', 'artículo 43', 'artículo 300']

EUR-Lex - 32005L0001 - ES
Directiva 2005/1/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 9 de marzo de 2005, por la que se modifican las Directivas 73/239/CEE, 85/611/CEE, 91/675/CEE,92/49/CEE y 93/6/CEE del Consejo y las Directivas 94/19/CE, 98/78/CE,2000/12/CE, 2001/34/CE, 2002/83/CE y 2002/87/CE, a fin de establecer una nueva estructura organizativa de los comités de servicios financieros (Texto pertinente a efectos del EEE)
DO L 79de 24.3.2005, p. 9/17 (ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, SK, SL, FI, SV)
edición especial en búlgaro: Capítulo 06 Tomo 07 p. 203 - 211
edición especial en rumano: Capítulo 06 Tomo 07 p. 203 - 211
Edición especial en croata Capítulo 06 Tomo 009 p. 122 - 130
entr. en vigor: 13/04/2005; entrada en vigor fecha publicación + 20 ver art. 14
transposición: 13/05/2005; a más tardar ver art. 13
extensión al EEE contemplada en 22005D0119
propuesta Comisión; COM 2003/0659 final
dictamen Comité Económico y Social; DOCE c 112/2004 p 21
dictamen Banco Central Europeo; DOCE c 58/2004 p 23
decisión Consejo; emitido el 11/05/2004
31973L0239 modificación sustitución artículo 29 BIS desde 13/04/2005
31985L0611 modificación modificación artículo 14.6 desde 13/04/2005
31985L0611 modificación modificación artículo 21.4 desde 13/04/2005
31985L0611 modificación modificación artículo 22.4 desde 13/04/2005
31985L0611 modificación supresión artículo 53 desde 13/04/2005
31985L0611 modificación sustitución artículo 53 BIS desde 13/04/2005
31985L0611 modificación adjunta artículo 53 TR desde 13/04/2005
31985L0611 modificación modificación artículo 6 QT;9 desde 13/04/2005
31985L0611 modificación modificación artículo 6 QT.10 desde 13/04/2005
31991L0675 modificación sustitución artículo 1 desde 13/04/2005
31991L0675 modificación sustitución artículo 2 desde 13/04/2005
31991L0675 modificación supresión artículo 3 desde 13/04/2005
31991L0675 modificación supresión artículo 4 desde 13/04/2005
31991L0675 modificación modificación TITRE desde 13/04/2005
31992L0049 modificación modificación artículo 40.10 desde 13/04/2005
31993L0006 modificación modificación artículo 7.9 desde 13/04/2005
31994L0019 modificación modificación artículo 3.1 desde 13/04/2005
31998L0078 modificación sustitución artículo 10 BIS;3 desde 13/04/2005
31998L0078 modificación sustitución artículo 11.5 desde 13/04/2005
32000L0012 modificación sustitución artículo 2.4 desde 13/04/2005
32000L0012 modificación modificación artículo 2.5 desde 13/04/2005
32000L0012 modificación modificación artículo 24.2 desde 13/04/2005
32000L0012 modificación sustitución artículo 25.3 desde 13/04/2005
32000L0012 modificación sustitución artículo 4 desde 13/04/2005
32000L0012 modificación modificación artículo 49.2 desde 13/04/2005
32000L0012 modificación modificación artículo 52.9 desde 13/04/2005
32000L0012 modificación modificación artículo 56 BIS desde 13/04/2005
32000L0012 modificación sustitución artículo 60.2 desde 13/04/2005
32000L0012 modificación modificación artículo 62.2 desde 13/04/2005
32000L0012 modificación modificación artículo 64.6 desde 13/04/2005
32000L0012 modificación supresión título 4 desde 13/04/2005
32001L0034 modificación supresión artículo 108 desde 13/04/2005
32001L0034 modificación sustitución artículo 109 desde 13/04/2005
32002L0083 modificación modificación artículo 46.9 desde 13/04/2005
32002L0083 modificación supresión artículo 58 desde 13/04/2005
32002L0083 modificación sustitución artículo 65.1 desde 13/04/2005
32002L0087 modificación sustitución artículo 11.2 desde 13/04/2005
52003PC0659 adopción Modificado por:
rectif. por 32005L0001R(01) modificado por 32009L0065 derog. parcial Visualizar las medidas nacionales de aplicación
32004D0010 Seleccionar todos los documentos que citan este documento
(1) La Comunicación de la Comisión, de 11 de mayo de 1999, titulada "Plan de acción de la Comisión en materia de servicios financieros", establece una serie de medidas necesarias para completar el mercado único de los servicios financieros.
(5) Habida cuenta de ello, la Comisión adoptó el 6 de junio de 2001, las Decisiones 2001/527/CE [4] y 2001/528/CE [5], por las que se creaban el Comité de Responsables Europeos de Reglamentación de Valores y el Comité Europeo de Valores, respectivamente.
(7) La presente Directiva modifica las siguientes Directivas del Consejo: 73/239/CEE, de 24 de julio de 1973, sobre coordinación de las disposiciones legales, reglamentarias y administrativas relativas al acceso a la actividad del seguro directo distinto del seguro de vida y a su ejercicio [6]; 85/611/CEE, de 20 de diciembre de 1985, por la que se coordinan las disposiciones legales, reglamentarias y administrativas sobre determinados organismos de inversión colectiva en valores mobiliarios (OICVM) [7]; 91/675/CEE, de 19 de diciembre de 1991, por la que se crea un Comité de seguros [8]; 92/49/CEE, de 18 de junio de 1992, sobre coordinación de las disposiciones legales, reglamentarias y administrativas relativas al seguro directo distinto del seguro de vida (tercera Directiva de seguros distintos del seguro de vida) [9], y 93/6/CEE, de 15 de marzo de 1993, sobre la adecuación del capital de las empresas de inversión y las entidades de crédito [10], y las siguientes Directivas del Parlamento Europeo y del Consejo: 94/19/CE, de 30 de mayo de 1994, relativa a los sistemas de garantía de depósitos [11]; 98/78/CE, de 27 de octubre de 1998, relativa a la supervisión adicional de las empresas de seguros que formen parte de un grupo de seguros [12]; 2000/12/CE, de 20 de marzo de 2000, relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a su ejercicio [13]; 2001/34/CE, de 28 de mayo de 2001, sobre la admisión de valores negociables a cotización oficial y la información que ha de publicarse sobre dichos valores [14]; 2002/83/CE, de 5 de noviembre de 2002, sobre el seguro de vida [15], y 2002/87/CE, de 16 de diciembre de 2002, relativa a la supervisión adicional de las entidades de crédito, empresas de seguros y empresas de inversión de un conglomerado financiero. La presente Directiva sólo pretende introducir determinados cambios en la estructura organizativa de los comités. Ninguna de las modificaciones tiene como objetivo ampliar las competencias para adoptar medidas de ejecución conferidas a la Comisión en virtud de las Directivas citadas, ni las competencias conferidas al Consejo en virtud de la Directiva 93/6/CEE.
(16) Las medidas necesarias para la aplicación de la Directiva 2000/12/CE son medidas de alcance general y deben adoptarse de conformidad con el artículo 5 de la Decisión 1999/468/CE del Consejo, de 28 de junio de 1999, por la que se establecen los procedimientos para el ejercicio de las competencias de ejecución atribuidas a la Comisión [16].
(19) En el ejercicio de sus poderes de ejecución, la Comisión debe respetar los siguientes principios: la necesidad de asegurar la confianza entre los inversores en los mercados financieros, promoviendo normas rigurosas de transparencia en tales mercados; la necesidad de facilitar a los inversores una amplia gama de inversiones en competencia y un nivel de apertura y protección adaptados a sus circunstancias; la necesidad de garantizar que unas autoridades reguladoras independientes hagan cumplir las normas de modo coherente, especialmente por lo que se refiere a la lucha contra la delincuencia económica; la necesidad de altos niveles de transparencia y consulta con todos los participantes en el mercado y con el Parlamento Europeo y el Consejo; la necesidad de fomentar la innovación en los mercados financieros si quieren ser dinámicos y eficientes; la necesidad de asegurar la integridad del mercado mediante la supervisión próxima y reactiva de las innovaciones financieras; la importancia de reducir el coste del capital y de incrementar el acceso al mismo; el equilibrio de costes y beneficios a largo plazo para los participantes en el mercado(incluidos las pequeñas y medianas empresas y los pequeños inversores) para cualquier medida de ejecución; la necesidad de fomentar la competitividad internacional de los mercados financieros de la UE, sin perjuicio de la muy necesaria extensión de la cooperación internacional; la necesidad de lograr un marco de igualdad de condiciones para todos los participantes en el mercado, estableciendo normativas a escala comunitaria cada vez que sea preciso; la necesidad de respetar las diferencias entre los mercados nacionales cuando éstas no lesionen indebidamente la cohesión del mercado único, y la necesidad de asegurar la coherencia con otras normas comunitarias en este ámbito, ya que los desequilibrios en la información y la falta de transparencia pueden poner en peligro el funcionamiento de los mercados y, lo más importante, pueden perjudicar a los consumidores y a los pequeños inversores.
(21) A fin de garantizar la coherencia institucional y jurídica con el planteamiento adoptado en otros ámbitos comunitarios, la Decisión 2004/10/CE de la Comisión [17] establece el Comité Bancario Europeo con funciones consultivas a fin de asistir a la Comisión en relación con el desarrollo de la legislación bancaria comunitaria. Deben por tanto suprimirse de la Directiva 2000/12/CE las referencias a las funciones consultivas del Comité Consultivo Bancario.
(24) La creación del Comité Bancario Europeo no debe excluir otras formas de cooperación entre las distintas autoridades que participan en la reglamentación y supervisión de las entidades de crédito y, en particular, dentro del Comité de Supervisores Bancarios Europeos creado por la Decisión de la Comisión 2004/5/CE [18].
(25) El Comité de Seguros establecido por la Directiva 91/675/CEE debe asistir a la Comisión en el ejercicio de las competencias de ejecución que le confieren las directivas sobre seguros y, en particular, a la hora de introducir las adaptaciones técnicas necesarias para atender a la evolución del sector, medidas que se adoptan con arreglo a la Decisión 1999/468/CE.
(28) Debe, por tanto, adaptarse el papel del Comité de Seguros y, en consecuencia, este comité debe pasar a denominarse "Comité Europeo de Seguros y Pensiones de Jubilación". Sin embargo, en el ámbito de las pensiones de jubilación, el Comité Europeo de Seguros y Pensiones de Jubilación no debe abordar los aspectos relacionados con la legislación laboral y social tales como la organización de regímenes de jubilación, en especial la pertenencia obligatoria y los resultados de los convenios colectivos.
(30) A fin de garantizar la coherencia institucional y jurídica con el planteamiento adoptado en otros ámbitos comunitarios, la Decisión 2004/9/CE de la Comisión [19] establece el Comité Europeo de Seguros y Pensiones de Jubilación con funciones consultivas a fin de asesorar a la Comisión en el ámbito de los seguros y las pensiones de jubilación. Deben por tanto suprimirse en la Directiva 91/675/CEE las referencias a las funciones consultivas del Comité de Seguros.
(34) A fin de aplicar íntegramente el modelo que establecen las recientes Directivas en el ámbito de los valores y, en particular, la Directiva 2003/6/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 28 de enero de 2003, sobre las operaciones con información privilegiada y la manipulación del mercado (abuso del mercado) [20] —que atribuye al Comité Europeo de Valores la función de asesorar a la Comisión en el ejercicio de sus competencias de reglamentación, pero que para la organización de los demás aspectos del trabajo de dicho Comité remite a la Decisión 2001/528/CE—, es preciso suprimir las disposiciones que regulan, con arreglo al artículo 53 de la Directiva 85/611/CEE, la organización y las funciones del actual Comité de Contacto sobre los OICVM con excepción sus competencias de "comitología".
(36) Es necesario modificar en consecuencia las Directivas 73/239/CEE, 85/611/CEE, 91/675/CEE, 92/49/CEE, 93/6/CEE, 94/19/CE, 98/78/CE, 2000/12/CE, 2001/34/CE, 2002/83/CE y 2002/87/CE,
En el artículo 7, apartado 9, la tercera frase, de la Directiva 93/6/CEE, se suprimen las palabras "y al Comité Consultivo Bancario".
En el el artículo 3, apartado 1, párrafo tercero, de la Directiva 94/19/CE, las palabras "Comité Consultivo Bancario" se sustituyen por las palabras "Comité Bancario Europeo".
"4. La Comisión, con arreglo al procedimiento mencionado en el apartado 2 del artículo 60, decidirá las modificaciones de la lista que figura en el apartado 3.".
"Siempre que se trate de entidades de crédito distintas de las creadas en regiones recién ganadas al mar, o como resultado de la fusión o división de entidades existentes dependientes del organismo central, la Comisión, con arreglo al procedimiento mencionado en el artículo 60, apartado 2, podrá fijar reglas suplementarias para la aplicación del párrafo segundo, incluso la aprobación de las exenciones previstas en el párrafo primero, cuando entienda que la afiliación de las nuevas entidades que disfruten del régimen previsto en el párrafo segundo podría afectar a la competencia de manera negativa.".
Los Estados miembros dispondrán que las entidades de crédito deberán contar con la autorización antes de comenzar sus actividades. Establecerán las condiciones para dicha autorización, sin perjuicio de lo dispuesto en los artículos 5 a 9, y las notificarán a la Comisión.".
"1. a) de cualquier autorización de una filial, directa o indirecta, una o varias de cuyas empresas matrices se rijan por el Derecho de un tercer país;
Cuando se conceda la autorización a una filial directa o indirecta de una o varias empresas matrices sujetas al Derecho de un tercer país, deberá especificarse la estructura del grupo en la notificación que las autoridades competentes dirijan a la Comisión, de conformidad con el artículo 11.".
7) En el artículo 24, apartado 2, las palabras "Comité Consultivo Bancario" se sustituyen por las palabras "Comité Bancario Europeo".
"3. Sin perjuicio de lo dispuesto en el artículo 300, apartados 1 y 2, del Tratado, la Comisión, con la asistencia del Comité Bancario Europeo, examinará el resultado de las negociaciones contempladas en el apartado 1 y la situación que se derive de ellas.".
9) En el artículo 49, apartado 2, tercera frase, las palabras "Comité Consultivo Bancario" se sustituyen por las palabras "Comité Bancario Europeo".
"La autoridad competente interesada remitirá dicha información a las autoridades competentes de los restantes Estados miembros.".
11) En el artículo 56 bis, párrafo segundo, primera frase, las palabras "El Comité Consultivo Bancario podrá dictar" se sustituyen por las palabras "La Comisión podrá solicitar al Comité Bancario Europeo que dicte".
"2. La Comisión estará asistida por el Comité Bancario Europeo creado por la Decisión 2004/10/CE de la Comisión [21] (en lo sucesivo denominado "el Comité")."
14) En el artículo 64, apartados 2 y 6, se suprimen las palabras "y al Comité Consultivo Bancario".
1) "Artículo 29 bis
1. a) de cualquier autorización de una filial, directa o indirecta, una o varias de cuyas empresas matrices se rijan por el Derecho de un tercer país;
2. Cuando se conceda la autorización indicada en el apartado 1, letra a), a una filial directa o indirecta de una o varias empresas matrices sujetas al Derecho de un tercer país, deberá especificarse la estructura del grupo en la notificación que las autoridades competentes dirijan a la Comisión.".
2) a) las solicitudes de autorización, ya estén pendientes en el momento de la decisión o sean presentadas con posterioridad a la misma, y
1) En el título, las palabras "Comité de Seguros" se sustituyen por las palabras "Comité Europeo de Seguros y Pensiones de Jubilación".
2) "Artículo 1
1. La Comisión estará asistida por el Comité Europeo de Seguros y Pensiones de Jubilación creado por la Decisión 2004/9/CE [23] de la Comisión (en lo sucesivo denominado "el Comité").
2. El presidente del Comité Europeo de Supervisores de Seguros y Pensiones de Jubilación creado por la Decisión 2004/6/CE [24] de la Comisión participará en las reuniones del Comité en calidad de observador.
3) "Artículo 2
1. El plazo contemplado en el artículo 5, apartado 6, de la Decisión 1999/468/CE queda fijado en tres meses.
En el artículo 40, apartado 10, primera frase, de la Directiva 92/49/CEE, las palabras "presentará al Comité de Seguros, creado con arreglo a la Directiva 91/675/CEE, un informe en el que se resuman el" se sustituyen por las palabras "informará al Comité Europeo de Seguros y Pensiones de Jubilación del".
"3. Sin perjuicio de lo dispuesto en el artículo 300, apartados 1 y 2, del Tratado, la Comisión, con la asistencia del Comité Europeo de Seguros y Pensiones de Jubilación, examinará el resultado de las negociaciones mencionadas en el apartado 1 y la situación resultante.".
"5. A más tardar el 1 de enero de 2006, la Comisión presentará un informe sobre la aplicación de la presente Directiva, y, en su caso, sobre la necesidad de una armonización ulterior.".
1) En el artículo 46, apartado 9, primera frase, las palabras "la Comisión presentará al Comité de Seguros un informe en el que se resuman el" se sustituirán por las palabras "la Comisión informará al Comité Europeo de Seguros y Pensiones de Jubilación del".
Cuando se conceda la autorización contemplada en la letra a) a una filial directa o indirecta de una o varias empresas matrices sujetas al Derecho de un tercer país, deberá especificarse la estructura del grupo en la notificación que las autoridades competentes dirijan a la Comisión y a las restantes autoridades competentes.".
"1. La Comisión estará asistida por el Comité Europeo de Seguros y Pensiones de Jubilación creado por la Decisión 2004/9/CE de la Comisión [26].
"Cada dos años, la Comisión presentará un informe sobre estos casos.";
"Cada dos años, la Comisión presentará un informe sobre estos casos.".
"Esta información será objeto de debate en el Comité Europeo de Valores.".
"Esta comunicación podrá ser objeto de debate en el Comité Europeo de Valores.".
"Comité Europeo de Valores".
b) la armonización de la terminología y la formulación de las definiciones de acuerdo con actos posteriores relativos a los OICVM y temas conexos.".
"Artículo 53 ter
1. La Comisión estará asistida por el Comité Europeo de Valores establecido por la Decisión 2001/528/CE de la Comisión [27], en lo sucesivo denominado "el Comité".
1. Con objeto de adaptar, en función de las exigencias de la situación económica, el importe mínimo de capitalización bursátil previsible fijado en el apartado 1 del artículo 43, la Comisión someterá a la consideración del Comité Europeo de Valores establecido por la Decisión 2001/528/CE de la Comisión [29] un proyecto de medidas que deban adoptarse.
"2. Sin perjuicio de lo dispuesto en los apartados 1 y 2 del artículo 300 del Tratado, la Comisión, con la asistencia del Comité Bancario Europeo, el Comité Europeo de Seguros y Pensiones de Jubilación y el Comité de Conglomerados Financieros examinará el resultado de las negociaciones mencionadas en el apartado 1 y la situación que se derive de las mismas.".
[1] DO C 112 de 30.4.2004, p. 21.
[2] DO C 58 de 6.3.2004, p. 23.
[3] Dictamen del Parlamento Europeo de 31 de marzo de 2004 (no publicado aún en el Diario Oficial) y Decisión del Consejo de 11 de mayo de 2004.
[5] DO L 191 de 13.7.2001, p. 45. Decisión modificada por la Decisión 2004/8/CE (DO L 3 de 7.1.2004, p. 33).
[6] DO L 228 de 16.8.1973, p. 3. Directiva cuya última modificación la constituye el Acta de adhesión de 2003.
[7] DO L 375 de 31.12.1985, p. 3. Directiva cuya última modificación la constituye la Directiva 2004/39/CE del Parlamento Europeo y del Consejo (DO L 145 de 30.4.2004, p. 1).
[8] DO L 374 de 31.12.1991, p. 32. Directiva modificada por el Reglamento (CE) no 1882/2003 del Parlamento Europeo y del Consejo (DO L 284 de 31.10.2003, p. 1).
[9] DO L 228 de 11.8.1992, p. 1. Directiva cuya última modificación la constituye la Directiva 2002/87/CE del Parlamento Europeo y del Consejo (DO L 35 de 11.2.2003, p. 1).
[10] DO L 141 de 11.6.1993, p. 1. Directiva cuya última modificación la constituye la Directiva 2004/39/CE.
[11] DO L 135 de 31.5.1994, p. 5. Directiva modificada por el Acta de adhesión de 2003.
[12] DO L 330 de 5.12.1998, p. 1. Directiva modificada por la Directiva 2002/87/CE.
[13] DO L 126 de 26.5.2000, p. 1. Directiva cuya última modificación la constituye la Directiva 2004/69/CE de la Comisión (DO L 125 de 28.4.2004, p. 44).
[14] DO L 184 de 6.7.2001, p. 1. Directiva cuya última modificación la constituye la Directiva 2004/109/CE (DO L 390 de 31.12.2004, p. 38).
[15] DO L 345 de 19.12.2002, p. 1. Directiva modificada por la Directiva 2004/66/CE del Consejo (DO L 168 de 1.5.2004, p. 35).
[17] DO L 3 de 7.1.2004, p. 36.
[18] DO L 3 de 7.1.2004, p. 28.
[19] DO L 3 de 7.1.2004, p. 34.
[20] DO L 96 de 12.4.2003, p. 16.
[21] DO L 3 de 7.1.2001, p. 36.
[22] DO L 184 de 17.7.1999, p. 23."
[23] DO L 3 de 7.1.2004, p. 34.
[24] DO L 3 de 7.1.2004, p. 30."
[25] DO L 184 de 17.7.1999, p. 23."
[26] DO L 3 de 7.1.2004, p. 34."
[27] DO L 191 de 13.7.2001, p. 45. Decisión modificada por la Decisión 2004/8/CE (DO L 3 de 7.1.2004, p. 33).
[28] DO L 184 de 17.7.1999, p. 23."
[29] DO L 191 de 13.7.2001, p. 45. Decisión modificada por la Decisión 2004/8/CE (DO L 3 de 7.1.2004, p. 33).
[30] DO L 184 de 17.7.1999, p. 23."