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Timestamp: 2019-06-17 05:08:43
Document Index: 371345297

Matched Legal Cases: ['Artículo 1', 'Artículo 7', 'Artículo 8', 'artículo 76', 'artículo 4', 'artículo 3', 'artículo 2', 'artículo 3', 'artículo 57', 'artículo 2', 'artículo 8', 'Artículo 9']

Publicado en BOE de 07 de Octubre de 1988
Vigencia desde 08 de Octubre de 1988.
Artículo 1 Autorización y registro de los Bancos privados
Artículo 7 Autorización de filiales de Entidades de crédito extranjeras
Artículo 8 Autorización de sucursales de Entidades de crédito extranjeras
Si tal dispersión aconsejaría por sí sola una tarea de refundición de las normas aplicables, los profundos cambios que en la última década ha experimentado el sistema financiero español y, con él, la actividad de las entidades bancarias, han puesto de manifiesto la necesidad de modificar aquellas normas para reforzar las condiciones de solvencia de las nuevas Entidades y asegurar la viabilidad y estabilidad de los proyectos que se hayan de abordar.
Siguiendo estas líneas esenciales, en el presente Real Decreto se incrementan las exigencias iniciales de capital, previendo su desembolso total en el momento de la constitución de la Entidad, a la vez que se mantiene la obligación de destinar a reservas las excedentes de las primeros ejercicios y se conservan las limitaciones a las transferencias del capital o a la modificación de su estructura.
Como novedad, y tanto por coherencia con la recientemente publicada Ley del Mercado de Valores como por la conveniencia de no prejuzgar las disposiciones que pueda aprobar el Gobierno al amparo del artículo 76 de dicha Ley, se establece que las actividades de los nuevos Bancos en relación con el mercado de valores no podrán constituir, al menos durante los primeros cinco años, su dedicación exclusiva, debiendo considerarse como tal no sólo el supuesto de que dichas actividades sean las únicas que realice la Entidad, sino también el de que el volumen de las mismas, en proporción, convierta su restante actividad en escasamente significativa. Con ello se pretende encaminar a quienes tengan como votación principal la actuación en el mercado de valores hacia el Estatuto propio de las Sociedades especializadas reguladas en la mencionada Ley, de modo que queden bajo la supervisión del organismo competente en ese ámbito: La Comisión Nacional del Mercado de Valores.
También para reforzar la autonomía de la gestión bancaria evitando su utilización en beneficio del grupo promotor o la dependencia respecto de intereses no bancarios, se prohíbe, de un lado, la asunción de riesgos con aquel grupo o con los propios directivos del Banco, y se limitan, por otro, las participaciones en su capital de Sociedades o grupo no bancarios, todo ello durante los cinco primeros años de actividad del Banco.
Por último, el presente Real Decreto mantiene la importancia que, en la aprobación, ha de tener el programa fundacional y la estructura organizativa y medios instrumentales que se han de poner a su servicio, así como la exigencia de un depósito inicial que acredite la solidez de la voluntad promotora.
En su virtud, de acuerdo con el Consejo de Estado, a propuesta del Ministro de Economía y Hacienda, y previa deliberación del Consejo de Ministros en su reunión del día 30 de septiembre de 1988, dispongo:
La sentencia del Tribunal Constitucional 96/1996, 30 mayo («B.O.E.» 21 junio) declara que las competencias ejercidas en el presente R.D. 1144/1988, 30 septiembre, sobre creación de Bancos privados e instalación en España de entidades de crédito extranjeras, corresponden al Estado. Téngase en cuenta que la letra a) del número 1 de la Disposición Derogatoria Unica del R.D. 1245/1995, 14 julio («B.O.E.» 31 julio), sobre creación de Bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las Entidades de Crédito, deroga el presente R.D. 1144/1988, 30 septiembre, si bien establece que mantendrán su vigencia los artículos 1 a 8, a los que se remite el Real Decreto 771/1989, de 23 de junio, por el que se establece el régimen jurídico de las entidades de crédito de ámbito operativo limitado, a los efectos previstos en esta última disposición.
1. Corresponde al Ministro de Economía y Hacienda, previo informe del Banco de España, autorizar la creación de Bancos privados. Esta autorización podrá ser denegada por incumplimiento de los requisitos establecidos en los artículos 2 y 3 o por las causas mencionadas en el artículo 4 de este Real Decreto.
2. La solicitud de autorización deberá ser resuelta dentro de los seis meses siguientes a su recepción en la Dirección General del Tesoro y Política Financiera, o al momento en que se complete la documentación exigible, y, en todo caso, dentro de los doce meses siguientes a su recepción.
5. Las inscripciones en el Registro Especial a que se refiere el número 3 precedente, así como las bajas del mismo, se publicarán en el «Boletín Oficial del Estado» y se comunicarán a la Comisión de las Comunidades Europeas.
Téngase en cuenta que la letra a) del número 1 de la Disposición Derogatoria Unica del R.D. 1245/1995, 14 julio («B.O.E.» 31 julio), sobre creación de Bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las Entidades de Crédito, deroga el presente R.D. 1144/1988, 30 septiembre, si bien establece que mantendrán su vigencia los artículos 1 a 8, a los que se remite el Real Decreto 771/1989, de 23 de junio, por el que se establece el régimen jurídico de las entidades de crédito de ámbito operativo limitado, a los efectos previstos en esta última disposición.
1. Serán requisitos necesarios para obtener y conservar la autorización de Banco privado los siguientes.
a) Revestir la forma de Sociedad Anónima constituida por el procedimiento de fundación simultánea.
b) Tener un capital social mínimo de 1.500.000.000 de pesetas, íntegramente suscrito y desembolsado en efectivo, representado por acciones nominativas.
2. Concurre honorabilidad comercial y profesional en quienes hayan venido observando una trayectoria personal respecto a las leyes mercantiles u otras que regulan la actividad económica y la vida de los negocios, así como a las buenas prácticas comerciales, financieras y bancarias. En todo caso, se entenderá que carecen de tal honorabilidad quienes tengan antecedentes penales por delitos de falsedad, contra la Hacienda Pública, de infidelidad en la custodia de documentos, de violación de secretos, de malversación de caudales públicos, de descubrimiento y revelación de secretos o contra la propiedad, los inhabilitados para ejercer cargos públicos o de administración o dirección en Entidades financieras, y los quebrados y concursados no rehabilitados.
3. Poseen conocimientos y experiencia adecuados para ejercer sus funciones en los Bancos privados quienes hayan desempeñado, durante un plazo no inferior a cinco años, funciones de alta administración, dirección, control o asesoramiento de entidades financieras, o funciones de similar responsabilidad en otras Entidades públicas o privadas de dimensión análoga a la de la Entidad que se pretenda crear.
La solicitud de autorización para la creación de un Banco privado se presentará en la Dirección General del Tesoro y Política Financiera por duplicado y deberá ir acompañada de los siguientes documentos: Inciso inicial del artículo 3 redactado por R.D. 771/1989, 23 junio («B.O.E.» 27 junio), sobre creación de Entidades de Crédito de ámbito operativo limitado.
b) Programa de actividades, en el que de modo específico deberá constar el género de operaciones que se pretenden realizar y la estructura de la organización de la Entidad.
c) Relación de los socios que ha de constituir la Sociedad, con indicación de sus participaciones en el capital social. Tratándose de socios que tengan la consideración de personas jurídicas, se facilitarán también los datos económico-financieros más relevantes de sus dos últimos ejercicios, las participaciones en su capital con porcentajes superiores al 5 por 100 y la composición de sus órganos de administración.
d) Relación de personas que haya de integrar el primer Consejo de Administración y de quienes hayan de ejercer como Directores generales o asimilados, con información detallada sobre la trayectoria y actividad profesional de todos ellos.
e) Justificación de haber constituido en el Banco de España, en metálico o en valores públicos, un depósito equivalente al 20 por 100 del capital social mínimo establecido en el artículo 2.º.
Letra e) del artículo 3 redactada por R.D. 771/1989, 23 junio («B.O.E.» 27 junio), sobre creación de Entidades de Crédito de ámbito operativo limitado. Téngase en cuenta que la letra a) del número 1 de la Disposición Derogatoria Unica del R.D. 1245/1995, 14 julio («B.O.E.» 31 julio), sobre creación de Bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las Entidades de Crédito, deroga el presente R.D. 1144/1988, 30 septiembre, si bien establece que mantendrán su vigencia los artículos 1 a 8, a los que se remite el Real Decreto 771/1989, de 23 de junio, por el que se establece el régimen jurídico de las entidades de crédito de ámbito operativo limitado, a los efectos previstos en esta última disposición.
c) La transmisibilidad «inter vivos» de las acciones y su gravamen o pignoración estarán condicionados a la previa autorización del Banco de España, debiendo constar esta limitación en los Estatutos de la Sociedad. También será precisa dicha autorización para la suscripción de nuevas acciones por los socios no fundadores, cuando su importe, unido al que con anterioridad posean, exceda del 5 por 100 del capital social de la Entidad.
2. Durante los primeros cinco años de actividad, el Banco de España mantendrá un seguimiento continuado de las operaciones de la Entidad, así como del cumplimiento del programa de actividades propuestos por ella y de las limitaciones operativas que le sean aplicables. El incumplimiento sustancial del programa o el no respeto de las limitaciones operativas citadas, durante esos primeros cinco años, podrán dar lugar a la revocación de la autorización conforme a lo previsto en la letra d) del artículo 57 bis de la Ley de Ordenación Bancaria de 31 de diciembre de 1946.
2. Cuando la Entidad matriz promotora de los Bancos indicados en el número precedente no esté domiciliada en algún país de la Comunidad Económica Europea, se exigirá, asimismo, la aplicación del principio de reciprocidad en el país en que aquélla tenga su domicilio y, en su caso, en el país en que el grupo bancario ejerza su actividad principal. También podrá exigirse, adicionalmente, la prestación de una garantía que alcance a la totalidad de las actividades en España de dicha filial.
Serán exigibles a ambas la honorabilidad, conocimientos y experiencia a que se refiere el artículo 2.º.
Letra c) del número 1 del artículo 8 redactada por R.D. 771/1989, 23 junio («B.O.E.» 27 junio), sobre creación de Entidades de Crédito de ámbito operativo limitado.
Artículo 9 derogado por R.D. 1245/1995, 14 julio («B.O.E.» 31 julio), sobre creación de Bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las Entidades de Crédito.
Disposición Adicional derogada por R.D. 1245/1995, 14 julio («B.O.E.» 31 julio), sobre creación de Bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las Entidades de Crédito.
Disposición Transitoria 1ª derogada por R.D. 1245/1995, 14 julio («B.O.E.» 31 julio), sobre creación de Bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las Entidades de Crédito.
Disposición Transitoria 2ª derogada por R.D. 1245/1995, 14 julio («B.O.E.» 31 julio), sobre creación de Bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las Entidades de Crédito.
Disposición Transitoria 3ª derogada por R.D. 1245/1995, 14 julio («B.O.E.» 31 julio), sobre creación de Bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las Entidades de Crédito.
Disposición Derogatoria derogada por R.D. 1245/1995, 14 julio («B.O.E.» 31 julio), sobre creación de Bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las Entidades de Crédito.
Disposición Final derogada por R.D. 1245/1995, 14 julio («B.O.E.» 31 julio), sobre creación de Bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las Entidades de Crédito.