Source: http://docplayer.pl/2771274-Ngo-2-0-organizacje-pozarzadowe-w-spoleczenstwie-informacyjnym.html
Timestamp: 2017-12-15 08:58:45+00:00
Document Index: 62209209

Matched Legal Cases: ['art. 2', 'art. 2', 'art. 8', 'art. 9', 'art. 8', 'art. 8', 'art. 8', 'art. 10', 'art. 10', 'art. 10', 'art. 8', 'art. 9', 'art. 8', 'art. 10', 'art. 10']

NGO 2.0 Organizacje pozarządowe. w społeczeństwie informacyjnym - PDF
NGO 2.0 Organizacje pozarządowe. w społeczeństwie informacyjnym
Download "NGO 2.0 Organizacje pozarządowe. w społeczeństwie informacyjnym"
1 NGO 2.0 Organizacje pozarządowe w społeczeństwie informacyjnym publikacja poseminaryjna Fundacja Instytut Myśli Obywatelskiej im. Stańczyka Kraków 2010
2 Autorzy: Paweł Bakalarz Grzegorz Małyniuk Michał Pałasz Przemysław Żak Redakcja: Przemysław Żak Ta praca objęta jest licencją Creative Commons Uznanie autorstwa-użycie niekomercyjne-bez utworów zależnych 3.0 Polska. Aby zapoznać się z kopią licencji, należy odwiedzić stronę lub wysłać list do Creative Commons, 543 Howard St., 5th Floor, San Francisco, California, 94105, USA. Publikacja zrealizowana w ramach projektu "NGO 2.0 Organizacje pozarządowe w społeczeństwie informacyjnym" realizowanego przez Fundację Instytut Myśli Obywatelskiej im. Stańczyka przy dofinansowaniu ze środków rządowych Funduszu Inicjatyw Obywatelskich.
3 Spis treści Dwa słowa wstępu...4 Wstęp do skutecznego wykorzystania social media w organizacji pozarządowej...5 Michał Pałasz 1. Zrozumieć co to znaczy social media Zrozumieć wielość i różny charakter mediów społecznościowych Dobór medium społecznościowego, odpowiedniego dla celów organizacji grupy docelowe Jak radzić sobie z negatywnymi odpowiedziami i opiniami w social media? Czy starczy mi czasu i pieniędzy na korzystanie z mediów społecznościowych?...12 Problematyka implementacji przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w NGOs...14 Grzegorz Małyniuk Prawo autorskie w organizacjach pozarządowych spostrzeżenia i refleksje na podstawie doświadczeń projektu NGO Paweł Bakalarz Organizacji pozarządowych problemy z dozwolonym użytkiem studia przypadków...28 Paweł Bakalarz, Przemysław Żak 1. Dozwolony użytek Przypadek I Prasówka stan faktyczny Przypadek I Prasówka problemy Przypadek I Prasówka rozwiązania Przypadek II Spektakl stan faktyczny Przypadek II Spektakl problemy Przypadek II Spektakl rozwiązanie...35
4 Dwa słowa wstępu W ramach projektu "NGO 2.0 Organizacje pozarządowe w społeczeństwie informacyjnym" realizowanego przez Fundację Instytut Myśli Obywatelskiej im. Stańczyka przy dofinansowaniu ze środków rządowych Funduszu Inicjatyw Obywatelskich odbyło się seminarium o tym samym tytule w dniu 30 listopada 2010 roku w Krakowie. Projekt składał się z serii szkoleń, dotyczących prawa autorskiego i wykorzystania social media w III sektorze oraz poradnictwa z zakresu prawa oraz promocji w internecie dla organizacji pozarządowych. Seminarium w historii naszej młodej organizacji było znaczącą próbą nie tylko pokazania, czym zajmowaliśmy się w projekcie, ale też podjęcia szerszej dyskusji na poruszane w jego trakcie tematy. Social media, web 2.0, wolna kultura, prawo autorskie, bieżące problemy prawne, a wszystkie połączone jednym mianownikiem organizacje pozarządowe były przedmiotem blisko 6 godzin prezentacji i dyskusji. W imieniu zespołu Fundacji Instytut Myśli Obywatelskiej im. Stańczyka z przyjemnością oddaję Państwu do rąk publikację, będącą dodatkowym efektem listopadowego wydarzenia. Z obszaru poruszonych problemów wybraliśmy te, których dopełnienie w świetle ograniczonego czasu podczas seminarium, wydało się nam i potrzebne, i pożyteczne. Znalazł się więc w niej tekst Michała Pałasza, Kuratora wirtualnego Muzeum Erotyzmu, specjalisty z zakresu e-pr o wykorzystaniu social media w praktyce organizacji pozarządowych. Swoje refleksje z poradnictwa prawnego w naszym projekcie przedstawił Paweł Bakalarz, prawnik specjalizujący się w prawie autorskim i aspektach prawnych wolnej kultury. Kontrowersyjny temat przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w NGOs przybliżył Grzegorz Małyniuk, doktorant w Katedrze Prawa Karnego Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Jagiellońskiego. W końcu niżej podpisany wraz z wcześniej wymienionym Pawłem Bakalarzem przedstawili problem dozwolonego użytku w organizacjach społecznych na przykładzie studium dwóch wybranych przypadków spośród spraw, które trafiły do Fundacji w trakcie projektu. Zapraszam do lektury Przemysław Żak
5 Wstęp do skutecznego wykorzystania social media w organizacji pozarządowej Michał Pałasz Rok 2010 został w branży marketingowej ogłoszony rokiem facebooka. Faktycznie, amerykański serwis odnotował niesłychany wzrost 1. Obecnie aktywnie korzysta z niego ponad 500 mln użytkowników 2, co czyni go jednym z najpotężniejszych mediów w historii ludzkości. Gdyby był krajem, ustępowałby liczbą ludności jedynie Chinom i Indiom. Pracując w branży interaktywnej, często słyszę pytania co to takiego te media społecznościowe, refleksje typu chcemy być na tym facebooku, wątpliwości w stylu jak poradzić sobie z krytyką mojej organizacji w serwisie społecznościowym. W tym tekście postaram się udzielić kilku praktycznych wskazówek odpowiadających na te i inne pytania i wątpliwości oraz komentujących wspomniane refleksje, ze szczególnym uwzględnieniem informacji, które mogą się okazać przydatne przy korzystaniu z serwisów społecznościowych organizacjom pozarządowym. Rysunek 1 Wzrost liczby aktywnych użytkowników serwisu facebook.com [dok.elektr] [data odczytu: ] 1 Zob. Rysunek 1. 2 Centrum Prasowe Serwisu Facebook.com - Statystyki [dok.elektr.] statistics [data odczytu: ]
6 1. Zrozumieć co to znaczy social media Social media to termin wieloznaczny. W Polsce bywa tłumaczony jako media społecznościowe (przekład dosłowny) oraz jako serwisy społecznościowe. W publikacjach branżowych można spotkać się również z terminem społecznościówki. Przykładami najpopularniejszych mediów społecznościowych w Polsce są serwisy facebook.com oraz nk.pl (dawniej nasza-klasa.pl). Te wiodą w naszym kraju prym, jednak oprócz nich istnieje cała masa mniejszych i większych serwisów czy aplikacji internetowych oraz mobilnych pełniących funkcje mediów społecznościowych, używanych przez określone grupy odbiorców. Specyfika mediów społecznościowych jako mediów właśnie polega na rewolucyjnym w skali świata podejściu do komunikacji masowej. Do tej pory wszystkie media (druk, radio, telewizja, wczesny internet) bazowały na schemacie komunikacji od jednego nadawcy (który jest centrum) do masy odbiorców (którzy stanowią peryferia), bez możliwości (lub z bardzo ograniczoną możliwością) komunikatu zwrotnego od odbiorców ku nadawcy. Media społecznościowe natomiast umożliwiają zaistnienie każdemu podmiotowi (osobie, firmie, instytucji, akcji) jako medium, likwidując monopol wielkich wydawców na publikowanie informacji, oraz co ważniejsze umożliwiają informację zwrotną od odbiorców komunikatu ku nadawcy. Ponadto możliwa jest komunikacja między odbiorcami komunikatu nadawcy, która ma wpływ na jego funkcjonowanie. Mówiąc bardziej obrazowo kiedy instytucja decyduje się na obecność w portalu społecznościowym i publikuje w nim informacje, osoby, które zdecydowały się obserwować te informacje, mają możliwość odpowiedzi na komunikat w czasie rzeczywistym (komentując) oraz mogą powiadomić swoich znajomych w danym serwisie o tym komunikacie dzięki multum mechanizmów, zależnych od danego serwisu (np. kliknięcie na 6
7 facebooku lubię to powoduje, że automatycznie wszyscy zalogowani znajomi osoby klikającej widzą komunikat, który polubiła; serwis mikroblogowy twitter.com umożliwia udostępnienie całości komunikatu do wglądu dla wszystkich znajomych za pomocą mechanizmu retweet ). Być może brzmi to skomplikowanie, lecz w praktyce jest banalnie proste i polega na wirtualnym odzwierciedleniu mechanizmu rekomendacji komunikatów wartych polecenia czyli mieszance marketingu szeptanego i wirusowego. Mamy do czynienia z cyfrową pocztą pantoflową, dostępną każdemu, w większości przypadków za darmo. Teraz wystarczy nauczyć się jak z niej skutecznie korzystać. 2. Zrozumieć wielość i różny charakter mediów społecznościowych Zaczynając krótki przegląd rodzajów i charakterystyk social media, trzeba zaznaczyć, że klasyczna strona internetowa traktowana jest dziś jak standard jest konieczna, także dla instytucji pozarządowych. Powinny się na niej znaleźć podstawowe informacje, których poszukują jej odbiorcy czyli kontakt, dojazd, numer konta, statut, osiągnięcia oraz informacje wymagane przez prawo względem NGO. Strona www jest jednak statyczna nie umożliwia jej odbiorcom interakcji z instytucją. Do tego służą właśnie media społecznościowe, czyli jak dotąd najpełniejsze odzwierciedlenie ideałów web 2.0 (internetu, w którym treści generowane są w głównej mierze przez jego użytkowników). Na stronie internetowej powinny się znaleźć odnośniki (linki) do miejsc w sieci, w których można wejść z daną organizacją w interakcję, czyli do jej kont w serwisach społecznościowych. Przydatne są również tzw. widgety, czyli linijki kodu, zazwyczaj udostępniane za darmo przez dane serwisy lub ich fascynatów, pozwalające zobaczyć np. ostatnią aktywność w danym serwisie lub osoby, które są fanami lub obserwują daną instytucję. Dla celów tego artykułu media społecznościowe można podzielić na: 7
8 Blogi których nie wolno już utożsamiać z pamiętnikami; blog powinien uzupełniać stronę internetową jako źródło, w którym jego czytelnicy mogą się dowiedzieć o aktualnościach z życia danej organizacji, o jej staraniach, osiągnięciach, planach, wydarzeniach wewnętrznych oraz o misji i sposobach jej realizowania, czyli powinien być w pewien sposób opiniotwórczy z jednej strony, oraz zbliżający odbiorców komunikacji do jej nadawcy; koniecznością jest umożliwienie komentowania artykułów na blogu; same artykuły powinny być krótkie, możliwe do przeczytania w zaledwie kilka minut; dobrym pomysłem jest również publikowanie zdjęć oraz filmów video ich jakość nie jest najważniejsza nikt nie oczekuje od NGO profesjonalnego sprzętu filmowego czy fotograficznego, liczy się przekaz; do największych platform blogowych umożliwiających założenie własnego bloga za darmo należą: wordpress.com, wordpress.org, blogspot.com, blox.pl i in. Masowe serwisy społecznościowe w Polsce, jak wspomniano, zaliczyć do nich można facebook.com oraz nk.pl, z perspektywy NGO inne nie mają znaczenia; ich podstawową zaletą jest łatwość użycia oraz dotarcia do potencjalnych odbiorców za pomocą mechanizmów udostępnianych przez dane serwisy (np. zaproponowanie strony instytucji znajomym); w serwisach tych można publikować artykuły z bloga, linki zewnętrzne prowadzące do treści mogących zainteresować odbiorców komunikacji instytucji w danym serwisie, fotografie, filmy, nagrania audio; ważne jest animowanie dyskusji oraz odpowiadanie na pojawiające się pytania; serwisy te umożliwiają ponadto wewnętrzny mailing (np. aktualizacje na facebooku), organizowanie wydarzeń, tagowanie (oznaczanie) osób obecnych na zdjęciach i filmach (co jest widoczne u wszystkich znajomych oznaczonych osób); ponadto jako media mainstreamowe, umożliwiają bycie tam, gdzie znajdują się odbiorcy instytucji czy organizacji, ułatwiając im dotarcie do niej nie muszą oni jej szukać w internecie, wystarczy, że ona znajdzie ich; 8
9 ważną wskazówką dla organizacji rozpoczynających obecność w tych serwisach jest konieczność założenia oficjalnej strony (facebook) lub grupy (nk) a nie profilu osobowego, ponieważ profile osobowe są przeznaczone dla osób prywatnych profile osobowe dla firm, organizacji, instytucji są usuwane. Miniblogi czyli np. flaker.pl, pinger.pl a także tumblr.com; umożliwiają one prowadzenie medium pośredniego między blogiem a profilem w dużym serwisie społecznościowym; ważną funkcjonalnością jest umożliwienie tagowania wpisów, czyli oznaczania ich słowami kluczowymi (np. #ngo #kultura #kraków), które są obserwowane przez użytkowników minibloga i wyświetlają się na ich stronie głównej, nawet jeśli nie obserwują oni danej organizacji dlatego, że obserwują oni dany tag (słowo kluczowe, temat); w praktyce minibloga można używać również jako bloga. Mikroblogi czyli np. twitter.com, blip.pl są narzędziami dość czasochłonnymi oraz angażującymi, wymagającymi częstej w nich obecności oraz bezpośredniej interakcji niemal twarzą w twarz co oznacza, że są dobrym rozwiązaniem dla osób pracujących w instytucji, ale nieco gorszym (trudniejszym) dla samych instytucji; wielu użytkowników mikrobloga przyjmie do swoich znajomych prezesa zarządu stowarzyszenia, a następnie wejdzie z nim w przyjazną interakcję, natomiast mniejsza liczba zacznie obserwować nieznane i anonimowe stowarzyszenie; podobnie jak w miniblogach mikroblogi umożliwiają tagowanie wpisów; przyjętym zwyczajem jest odpowiadanie obserwowaniem na obserwowanie, czyli obowiązuje tzw. zasada wzajemności. Fora dyskusyjne zależne od pola działania danej organizacji mogą się okazać bardzo użyteczne obecność w nich wymaga maximum autentyczności, polecam obecność w nich nie jako 9
10 instytucja, a jako osoba prywatna pracownik danej instytucji. Serwisy społecznościowe dla profesjonalistów serwisy społecznościowe dla profesjonalistów np. linkedin.com, goldenline.pl, profeo.pl; umożliwiają nawiązanie cennych kontaktów zawodowych, uzyskanie porad od osób, które z danym problemem już się zetknęły; są w bardzo małym stopniu intymne, w bardzo dużym zawodowe co oznacza, że zaproszenie do znajomych osoby poznanej np. na konferencji, jest jak najbardziej w porządku; celem obecności pracowników organizacji w takim serwisie jest z jednej strony doskonalenie się, z drugiej możliwość konsultacji z zawodowcami, z trzeciej ograniczona możliwość promocji danej instytucji (zawsze możliwe jest utworzenie wydarzenia lub oznaczenie swojego miejsca pracy w danej organizacji, co zwiększa świadomość jej istnienia). Jak widać, mediów społecznościowych jest wiele oraz charakteryzują się one różnymi mechanizmami. Najlepszym sposobem na zapoznanie się z nimi jest albo szkolenie, albo konsultacje z ekspertem od serwisów społecznościowych z agencji interaktywnej, albo po prostu używanie ich i zdobywanie o nich wiedzy na własną rękę, z poświęceniem jedynie czasu i pracy. 3. Dobór medium społecznościowego, odpowiedniego dla celów organizacji grupy docelowe Tak jak w klasycznym marketingu kluczem do skutecznych działań jest dotarcie z właściwą informacją do właściwej grupy docelowej, tak i obecność w mediach społecznościowych warto zacząć od odpowiedzi na podstawowe pytania: Co chcemy przekazać? Kto chce o tym słuchać? Na pierwsze z nich każda organizacja musi odpowiedzieć sobie sama. Jedyną 10
11 wskazówką, jaką można tutaj dać, jest publikowanie treści zawsze wartościowych dla odbiorców. Takie właśnie treści powodują, że mogą się oni podzielić nimi ze znajomymi, a przez to promować także daną organizację, która je nadaje. Drugie pytanie można przeredagować na gdzie są nasi odbiorcy. W artykule tym podam jedynie orientacyjne charakterystyki danych mediów społecznościowych, nieoparte na badaniach, a na doświadczeniu szczegółowe rozpoznanie pozostawiam w gestii chętnych do zaistnienia w mediach społecznościowych organizacji. I tak, blog organizacji jest przeznaczony dla osób dość blisko związanych z organizacją, lub potencjalnie chcących się z nią związać. Należy to uwzględnić w planowaniu publikowanych artykułów, odpowiadając sobie na pytanie co może ich zainteresować. Wśród mainstreamowych mediów społecznościowych facebook wyróżnia się obecnością w nim grupy odbiorców od kilkunastu do kilkudziesięciu lat, kształcących się lub z wyższym wykształceniem, o poglądach raczej liberalnych, nowoczesnych, aktywnych. Nk.pl z kolei to przede wszystkim odbiorcy nastoletni z jednej strony, używający serwisu dla celów rozrywkowych i towarzyskich, oraz grupa w wieku ponad 35 lat, która korzysta z serwisu faktycznie dla celów pozostania w kontakcie ze znajomymi z przeszłości. Miniblog pinger.pl to przestrzeń dość intymna, pełna użytkowników piszących pod pseudonimami, wśród tematów przeważają osobiste. Flaker.pl to zaawansowani użytkownicy internetu i nowych technologii, także branży kultura/media/rozrywka, podobnie blip.pl. Twitter.com to osoby otwarte na nowości, często dziennikarze lub politycy, także instytucje wymaga częstych interakcji z odbiorcami. Co do forów tematycznych z pewnością istnieje takie, które odpowiada zakresowi działań danej organizacji, najlepiej wyszukiwać je za pomocą wyszukiwarki internetowej (google, bing). Serwisy zawodowe, jak linkedin.com, goldenline.pl, profeo.pl umożliwiają skupianie się danych branż wokół wewnętrznych forów tematycznych lub dyskusji, które łatwo wyszukać używając wewnętrznych wyszukiwarek 11
12 w tych serwisach. 4. Jak radzić sobie z negatywnymi odpowiedziami i opiniami w social media? Jeśli tym, co powstrzymuje organizację pozarządową, jest obawa przed nieprzychylną informacją zwrotną, można powiedzieć tylko jedno nie ma się czym martwić. Już w tej chwili, nawet jeśli organizacja jest całkowicie nieobecna w internecie, na pewno ktoś w sieci o niej mówi. Ona, będąc nieobecną, nie może na to odpowiedzieć. Dlatego warto w tym nowym medium być mieć wpływ na to, co o nas mówią. Jak radzić sobie z negatywnymi komentarzami, gdy już korzystamy z mediów społecznościowych? Po pierwsze nie ulegać emocjom. Niedopuszczalne jest niemerytoryczne odpowiadanie na zarzuty czy krytykę. Jeśli pojawia się zarzut należy odpowiedzieć nań rzeczowo, bez wdawania się w słowne przepychanki. Jeśli pojawia się negatywna opinia osobista warto poczekać aż odpowie na nią inna osoba, która pozostaje w kontakcie z organizacją za pośrednictwem serwisu społecznościowego taka obrona, przez osobę niezwiązaną bezpośrednio z daną organizacją, jest najskuteczniejsza i uwidacznia, że możliwe jest wiele punktów widzenia na daną sprawę. Na komentarze wulgarne i nierzeczowe można spokojnie reagować usunięciem ich przy jednoczesnym skomentowaniu przyczyny usunięcia. Internet stał się miejscem publicznym i tak, jak w tzw. realu tolerowanie chuligaństwa nie przystoi. Jest to jedyny przypadek, kiedy można sobie pozwolić na usunięcie wypowiedzi odbiorcy we wszystkich innych cenzura jest niedopuszczalna i może prowadzić do eskalacji negatywnych opinii. Podkreślmy jeszcze raz w reagowaniu na krytykę, rzeczowość króluje. 5. Czy starczy mi czasu i pieniędzy na korzystanie z mediów społecznościowych? Odpowiedź na to pytanie, podsumowująca jednocześnie artykuł, jest jednoznaczna tak. Z jednej strony korzystanie z mediów społecznościowych jest darmowe, oczywiście 12
13 z pominięciem czasu i pracy, jakie trzeba włożyć najpierw w ich poznanie, a następnie w regularne w nich publikacje (co często wymaga stworzenia bazy źródeł, z których korzystamy przy dobieraniu publikacji). Sposobami na zaoszczędzenie czasu i pracy, jest skorzystanie z oferty dostępnych szkoleń z zakresu wykorzystania mediów społecznościowych lub zatrudnienie eksperta-konsultanta. W przypadku dużych budżetów warto rozważyć także współpracę z agencją interaktywną, reklamową, PR, czy agencją social media oferującą marketing w serwisach społecznościowych. Jednak nawet w przypadku braku funduszy oraz ograniczonym czasie warto założyć konta w dobranych do specyfiki organizacji i odbiorców jej komunikacji serwisach społecznościowych jak najwcześniej. Serwisy społecznościowe nie są przemijającą modą, a im wcześniej się w nich pojawimy, tym większe prawdopodobieństwo, że wcześniej skutecznie zaistniejemy w świadomości ich użytkowników, co pomoże nam w realizacji naszych celów. Ponadto fani czy obserwujący charakteryzują się tym, że rzadko opuszczają raz zafanowaną czy dodaną do obserwowanych organizację (mogą to uczynić jedynie w wypadku jej dużych uchybień w świecie rzeczywistym bądź nieumiejętnego stosowania się do zasad obecności w danym medium, np. używania spamu). Baza odbiorców stale, choć z różną dynamiką rośnie. Samo zaś korzystanie z serwisów społecznościowych okazuje się, po pewnym czasie obecności w nich, intuicyjne. Ich obsługa może się sprowadzić do aktualizacji statusu raz dziennie oraz odpowiedzi na zainicjowane interakcje, co może wymagać od kilku do kilkudziesięciu minut dziennie, będąc mało obciążającym aspektem pracy w organizacji pozarządowej, a z czasem, jak organizacje często się przekonują staje się to wręcz przyjemne. Każdej organizacji pozarządowej gorąco polecam eksplorację możliwości serwisów społecznościowych i odważne korzystanie z narzędzi przez nie oferowanych. - dla realizacji celów statutowych, fundraisingu, promocji i wielu innych. 13
14 Problematyka implementacji przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w NGOs Grzegorz Małyniuk 22 października 2009 r. weszła w życie nowelizacja ustawy, która dotychczas znana była jako ustawa o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu. Nowelizacja ta zmieniła jej nazwę na ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Nowelizacja nie tylko zmieniła nazwę, ale także rozszerzyła znacząco zakres podmiotowy tej ustawy, włączając weń wszelkie fundacje (art. 2 ust 1 lit. r) oraz te stowarzyszenia posiadające osobowość prawną, które przyjmują płatności w gotówce o wartości równej lub przekraczającej równowartość EUR, również w drodze więcej niż jednej operacji. W ten sposób podmioty te stały się częścią systemu zwalczania prania brudnych pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Przede wszystkim należy określić, które podmioty są rzeczywiście podmiotem obowiązków określonych w omawianej ustawie. Należy podkreślić, iż obowiązki określone w ustawie ciążą na wszystkich fundacjach, nawet jeśli fundacja nie dokonuje i nie zamierza dokonywać transakcji podlegających rejestracji. Każda fundacja jest zobowiązana do realizacji wszystkich wymagań, a to wyznaczenia osoby odpowiedzialnej za wykonywanie obowiązków wynikających z ustawy, wprowadzenia wewnętrznej procedury dotyczącej realizacji obowiązków wynikających z ustawy, zawiadamiania Generalnego Inspektora Informacji Finansowej o transakcjach, których okoliczności wskazują, że mogą one mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, wstrzymywania transakcji na żądanie Generalnego Inspektora, 14
15 posiadania rejestru transakcji, szkolenia pracowników, prowadzenia analizy oceny ryzyka. Inaczej ma się sytuacja stowarzyszeń. Po pierwsze obowiązki ciążą tylko na tych stowarzyszeniach, które posiadają osobowość prawną. Po drugie stowarzyszenie staje się instytucją obowiązaną w momencie przyjęcia pierwszej wpłaty gotówkowej przekraczającej równowartość EUR. Jeśli natomiast dane stowarzyszenie nigdy takiej płatności nie przyjęło, nie jest ono instytucją zobowiązaną. Podobna sytuacja ma miejsce, jeśli statut stowarzyszenia zakazuje przyjmowania płatności w gotówce o wartości równej lub przekraczającej równowartość EUR, również w drodze więcej niż jednej operacji. Takich wyłączeń nie można poczynić w przypadku fundacji. Obowiązek rejestracji nie ciąży z definicji na żadnej ze stron transakcji ciąży on na tym, kto wykonuje transakcje, a to niekoniecznie jest strona transakcji. Jeśli podmiot otrzyma kwotę np euro drogą przelewu bankowego na swój rachunek, to podmiot ten nie dokonuje transakcji jest jej beneficjentem, ale jej nie dokonuje. Transakcji dokonuje bank prowadzący rachunek darczyńcy i to na tym banku spoczywa obowiązek rejestracji transakcji. Wydaje się, że dlatego art. 2 ust. 1 lit. s mówi o stowarzyszeniu przyjmującym płatności w gotówce, iż co do zasady stowarzyszenia są stornami transakcji, ale jej nie wykonują. A zatem, jeśli stowarzyszenie otrzyma bezpośrednio z rąk darczyńcy gotówkę, to chociaż nie wykonało transakcji, ma ono obowiązek ją zarejestrować. Ustaliwszy, które podmioty należy uważać za instytucje zobowiązane, należy wskazać ciążące na nich z tego tytułu obowiązki. Są to: 1. rejestracja określonych rodzajów transakcji w przeznaczonym do tego, a założonym zgodnie z wewnętrzną procedurą rejestrze, 2. podejmowanie środków bezpieczeństwa finansowego, 3. obowiązkowe powstrzymanie się z nawiązaniem lub kontynuowaniem relacji z klientami, wobec których zachowanie środków bezpieczeństwa jest niemożliwe, 15
16 4. analiza transakcji i ocena stopnia ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, 5. obowiązek wprowadzenia wewnętrznych procedur realizacji ustawy, 6. obowiązek zapewnienia szkoleń osobom odpowiedzialnym oraz pracownikom instytucji obowiązanych, realizującym obowiązki wynikające z ustawy. Obowiązek rejestracji transakcji obciąża instytucję, która faktycznie transakcję przeprowadza, a nie tak jak w poprzednim stanie normatywnym, na instytucji przyjmującej dyspozycję lub zlecenie wykonania transakcji, co stanowi istotną różnicę. Obecnie transakcje rejestruje ten, kto faktycznie wypłaca pieniądze, a nie ten, kto tę operację zlecił. Zgodnie z art. 8 ust. 1 omawianej ustawy Instytucja obowiązana przeprowadzająca transakcję, której równowartość przekracza EUR, ma obowiązek zarejestrować taką transakcję również w przypadku, gdy jest ona przeprowadzana za pomocą więcej niż jednej operacji, których okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane i zostały podzielone na operacje o mniejszej wartości z zamiarem uniknięcia obowiązku rejestracji. Obowiązek rejestracji dotyczy zatem każdej transakcji, której równowartość przekracza EUR, chyba że jest on wyłączony z mocy ustawy tak jest w przypadku transakcji związanych z gospodarką własną instytucji obowiązanych oraz przypadków określonych w art. 9d ust. 1 ustawy, który z obowiązku rejestracji zwalnia m.in. transakcje pochodzące od organów administracji rządowej, samorządowej i organów egzekucyjnych. Transakcja jest przeprowadzana za pomocą więcej niż jednej operacji, których okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane i zostały podzielone na operacje o mniejszej wartości z zamiarem uniknięcia obowiązku rejestracji, gdy odpowiedź na pytanie czy gdyby nie było obowiązku rejestracji transakcji o równowartości przekraczającej EUR, wartość transakcji pozostałaby taka sama jest twierdząca. Transakcje mogą być powiązane przez osobę zleceniodawcy, właściciela rachunku, jego pełnomocnika lub beneficjenta. Natomiast nie da się określić okresu czasu, w jakim takie rozproszone transakcje mogą mieć miejsce. Zależnie 16
17 od okoliczności może to być od kilku minut do kilku lat. Obowiązkowi rejestracji podlega także transakcja, której okoliczności wskazują, że może ona mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, bez względu na jej wartość i charakter. Instytucja obowiązana musi sama zdecydować, jakie transakcje są podejrzane, a w związku z tym objęte obowiązkiem rejestracji. Ustawodawca, co oczywiste, nie wskazuje, co jest podejrzane, zwłaszcza że metody działania sprawców ciągle się zmieniają. Natomiast by dostarczyć instytucji wiedzy na temat rozpoznawania transakcji podejrzanych oraz by ujednolicić praktykę, wprowadzono obowiązek prowadzenia szkoleń dla pracowników instytucji obowiązanych. Najogólniej jako podejrzane można uznać transakcje niezgodne z charakterem działalności prowadzonej przez kontrahenta. Podobnie za podejrzaną może zostać uznana transakcja pochodząca z kraju znanego z finansowania terroryzmu, prania brudnych pieniędzy czy szczególnie liberalnych przepisów finansowych. Z kolei przepis art. 8 ust 3a nakłada na instytucję zobowiązaną do rejestrowania transakcji podejrzanych ten obowiązek również wtedy, gdy nie przeprowadza ona tych transakcji, ale o nich wie lub powinna wiedzieć w związku z prowadzoną działalnością. Trzy przepisy, tj. art. 8a, art. 8b ust. 1 i art. 10a ust. 3 omawianej ustawy nakładają na instytucję zobowiązaną obowiązek prowadzenia nie tylko analiz samych transakcji, ale także osób kontrahentów. Analizy te mają na celu wykrycie podejrzanych transakcji oraz umożliwienie oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Szczegółowy opis kryteriów analiz jest zawarty w art. 10a ust. 3, który wymienia następujące kryteria: 1. ekonomiczne - polegające na ocenie transakcji klienta pod względem celu prowadzonej przez niego działalności gospodarczej; 2. geograficzne - polegające na dokonywaniu transakcji nieuzasadnionych charakterem działalności gospodarczej zawieranych z podmiotami z państw, w których występuje 17
18 wysokie zagrożenie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu; 3. przedmiotowe - polegające na prowadzeniu przez klienta działalności gospodarczej wysokiego ryzyka z punktu widzenia podatności na pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu; 4. behawioralne - polegające na nietypowym, w danej sytuacji, zachowaniu klienta. Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego polega na gromadzeniu informacji. Kontrahent nie zawsze chętnie dostarczy tych informacji, dlatego konieczne są zastrzeżenia, iż konieczne jest indywidualne spotkanie z kontrahentem albo że akceptowane są tylko przelewy i operacje bezgotówkowe powyżej określonej kwoty. Gromadzenie informacji zaczyna się od identyfikacji i weryfikacji tożsamości kontrahenta na podstawie dokumentów lub informacji publicznie dostępnych, czyli np. Krajowego Rejestru Sądowego i Biuletynu Informacji Publicznej. Znacznych trudności może nastręczać identyfikacja beneficjenta rzeczywistego, gdyż ustawodawca nie określił, jak daleko identyfikujący ma się posunąć. Zgodnie z art. 10 a ust. 1 i 2 ustawy istnieje obowiązek określenia procedury identyfikacji i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego w procedurze wewnętrznej, do której określenia zobowiązana jest każda instytucja obowiązana. To instytucja obowiązana określa zasady postępowania. Pozostałe środki bezpieczeństwa to: 1. uzyskiwanie informacji dotyczących celu i zamierzonego przez klienta charakteru stosunków gospodarczych; 2. bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych z klientem, w tym badaniu przeprowadzanych transakcji w celu zapewnienia, że przeprowadzane transakcje są zgodne z wiedzą instytucji obowiązanej o kliencie i profilu jego działalności oraz z ryzykiem, a także, w miarę możliwości, badaniu źródła pochodzenia wartości majątkowych oraz bieżącym aktualizowaniu posiadanych dokumentów i informacji. 18
19 Wydaje się, iż podjęcie danych środków bezpieczeństwa i ich efekty winno znaleźć odzwierciedlenie w rejestrze transakcji. Instytucja obowiązana, gromadząc dane, przetwarza je w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych. Powinna ona poinformować osobę, której dane dotyczą, o obowiązku ich podania i podstawie prawnej obowiązku ich podania, natomiast osoba ta nie musi wyrażać na to zgody. Co istotne środki bezpieczeństwa winny być stosowane w przypadku wszystkich kontrahentów podmiotu, natomiast zależnie od oceny ryzyka należy stosować poszczególne środki bezpieczeństwa. Zgodnie z art. 8 ust. 3 środki bezpieczeństwa finansowego są stosowane w szczególności: 1. przy zawieraniu umowy z klientem; 2. przy przeprowadzaniu transakcji z klientem, z którym instytucja obowiązana nie zawarła uprzednio umowy, której równowartość przekracza EUR, bez względu na to czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, których okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane; 3. gdy istnieje podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu bez względu na wartość transakcji, formę organizacyjną oraz rodzaj klienta; 4. gdy zachodzi wątpliwość czy otrzymane wcześniej dane, o których mowa w art. 9 są prawdziwe lub pełne. Co bardzo istotne, zgodnie z art. 8 ust. 5 w przypadku gdy instytucja obowiązana nie może zastosować środków bezpieczeństwa finansowego, to nie może ona przeprowadzić transakcji, nie podpisuje umowy z klientem lub rozwiązuje zawarte umowy oraz przekazuje Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej w uzasadnionych przypadkach z uwzględnieniem ryzyka prania pieniędzy, oraz finansowania terroryzmu, informacje o danym kliencie wraz z posiadanymi informacjami o planowanej przez niego transakcji. 19
20 Każda instytucja obowiązana ma zgodnie z art. 10a ust. 1 i 2 wewnętrzną procedurę w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Procedura ta ma, w zgodzie z przepisami omawianej ustawy, określać: 1. sposób realizacji środków bezpieczeństwa finansowego; 2. sposób rejestracji transakcji; 3. sposób analizy i oceny ryzyka; 4. sposób przekazywania informacji o transakcjach Generalnemu Inspektorowi; 5. procedurę wstrzymania transakcji, blokady rachunku i zamrożenia wartości majątkowych; 6. sposób przyjmowania oświadczeń o zajmowaniu eksponowanego stanowiska politycznego; 7. sposób przechowywania informacji; 8. sposób oceny i weryfikacji oceny, że transakcja jest podejrzana; 9. sposoby weryfikacji tożsamości klientów i beneficjentów rzeczywistych, w ramach różnych poziomów ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Przykładową instrukcję można znaleźć pod na stronie internetowej: poradnik.ngo.pl/view/files.filesearchresult?res_id= Podobnie, zgodnie z art. 10b ustawy instytucje obowiązane mają wyznaczyć osoby odpowiedzialne za wykonanie wszystkich obowiązków określonych w ustawie, a zatem zarówno prowadzenie rejestru transakcji, jak zbieranie informacji w ramach stosowania środków bezpieczeństwa finansowego. Zebrane przez instytucję obowiązaną informacje, instytucja ta przekazuje Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej w sposób określony w procedurze wewnętrznej. Informacje te powinny zawierać w szczególności następujące dane: 1. datę przeprowadzenia transakcji; 20
Materiał dodatkowy do konsultacji eksperckiej nt. odpowiedzialności. karnej członków zarządu w stowarzyszeniu lub fundacji.
Materiał dodatkowy do konsultacji eksperckiej nt. odpowiedzialności karnej członków zarządu w stowarzyszeniu lub fundacji Grzegorz Małyniuk Ta praca objęta jest licencją Creative Commons Uznanie autorstwa-użycie