Source: http://ferenda.lagen.nu/2011:755
Timestamp: 2019-06-20 20:08:09+00:00
Document Index: 8536050

Matched Legal Cases: ['§ 1', '§ 2', '§\n2', '§ 1', '§ 2', '§\n6', '§ 1', '§ 1', '§ 2', '§ 1', '§ 1', '§ 1', '§ 4', '§ 3', '§ 2', '§ 1', '§ 2', '§ 1', '§ 1', '§ 1', '§ 2', '§ 3', '§ 1', '§ 2', '§ 2', '§ 2', '§ 1', '§ 1', '§ 2', '§ 2', '§ 1', '§\n29', '§ 2', '§ 2', '§ 1', '§\n3', '§ 1', '§ 3', '§ 3', '§ 1', '§ 1', '§ 2', '§ 2', '§\n13', '§\n5', '§ 2', '§ 2', '§ 2', '§ 5']

Kapitalkrav (2 - 3 §§)
Prövning av ägares lämplighet (4 §)
Inlåning och kreditgivning (6 §)
Skyddskrav m.m. (7 - 8 §§)
Bevarande av uppgifter (9 §)
Arbetsordning och instruktioner om arbetsfördelningen mellan bolagsorganen (9 a §)
Revision, redovisning m.m. (10 §)
Utbetalning i ett institut för elektroniska pengar som är en ekonomisk förening (10 a §)
Huvudkontor (11 §)
Ombud (17 - 19 a §§)
Filialverksamhet inom EES (20 - 21 §§)
Gränsöverskridande verksamhet inom EES (22 - 23 §§)
Filialverksamhet utanför EES (24 §)
Särskilda bestämmelser om utländska företag hemmahörande utanför EES (28 §)
Uppdragsavtal (29 - 29 a §§)
Utgivning av elektroniska pengar (1 §)
Inlösen (2 - 4 §§)
Ränta (5 §)
Register över institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare (5 §)
Ingripande mot institut för elektroniska pengar och vissa fysiska personer (8 - 13 §§)
Ingripande mot registrerade utgivare och vissa fysiska personer (23 - 23 d §§)
SFS 2013:236
SFS 2013:584
SFS 2014:495
SFS 2014:551
SFS 2014:989
SFS 2017:655
SFS 2017:1016
SFS 2018:176
SFS 2018:732
SFS 2018:850
SFS 2011:755 SFS 2013:236 SFS 2013:584 SFS 2014:551 SFS 2014:989 SFS 2017:1016 SFS 2018:176 SFS 2018:732
SFS 2011:755 i lydelse enligt SFS 2018:850
lagras på instrument som kan användas endast inom ett begränsat nätverk av leverantörer, hos en leverantör i dennes affärsställe eller i fråga om ett begränsat varu- eller tjänsteutbud, eller
används för betalningstransaktioner som genomförs med hjälp av utrustning för telekommunikation, digital teknik eller informationsteknik, när de köpta varorna eller tjänsterna levereras till och är avsedda att användas med hjälp av sådan utrustning, förutsatt att operatören för utrustningen inte agerar enbart som en mellanhand mellan betaltjänstanvändaren och leverantören av varorna eller tjänsterna.
elektroniska pengar: ett elektroniskt förvarat penningvärde som
godtas som betalningsmedel av andra än utgivaren,
filial: ett avdelningskontor med självständig förvaltning, varvid även ett utländskt institut för elektroniska pengars etablering av flera driftställen ska anses som en enda filial,
institut för elektroniska pengar: ett svenskt aktiebolag eller en svensk ekonomisk förening som har fått tillstånd att ge ut elektroniska pengar enligt denna lag,
utgivare av elektroniska pengar: institut för elektroniska pengar, registrerade utgivare, den som ger ut elektroniska pengar och är undantagen från tillståndsplikt enligt 2 kap. 2 § och företag som enligt 3 kap. 28 § fått tillstånd att ge ut elektroniska pengar.
äger minst 20 procent av kapitalet i institutet för elektroniska pengar,
disponerar över minst 20 procent av samtliga röster i institutet för elektroniska pengar,
på annat sätt har sådant inflytande över institutet för elektroniska pengar att personens ställning motsvarar den som ett moderföretag har i förhållande till ett dotterföretag, eller
det finns en annan likartad förbindelse mellan denna person och institutet för elektroniska pengar.
3 kap. 9 §, 3 kap. 28 § 1 st 2 p
3 kap. 9 §, 2 kap. 5 §, 2 kap. 7 § 2 st, 3 kap. 26 §, 2 kap. 3 §
2 § Tillstånd att ge ut elektroniska pengar behövs inte för
statliga och kommunala myndigheter, när de ägnar sig åt myndig-hetsutövning,
sådana utländska fysiska och juridiska personer och myndigheter inom EES som motsvarar dem i 1 och 2,
postgiroinstitut inom EES som enligt nationell lagstiftning har rätt att ge ut elektroniska pengar, och
filialer till kreditinstitut från länder utanför EES.
Särskilda bestämmelser om utländska företag finns i 3 kap.26 och 28 §§. Lag (2018:176).
1 kap. 2 § 1 st 11 p, 5 kap. 1 §
Ändrad: SFS 2018:176 (Nya regler om betaltjänster)
den som ska ingå i ett bolags eller en förenings styrelse, vara verkställande direktör eller ansvarig för verksamheten med utgivning av elektroniska pengar inte har dömts för brott som rör penningtvätt, finansiering av terrorism eller annan ekonomisk brottslighet,
det finns skäl att anta att den planerade verksamheten kommer att drivas enligt denna lag och andra författningar som reglerar verksamheten,
det för juridiska personer finns skäl att anta att den som har ett kvalificerat innehav i företaget är lämplig att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av företaget,
den som ska ingå i ett företags styrelse, vara verkställande direktör, ansvarig för verksamheten med utgivning av elektroniska pengar eller vara ersättare för någon av dem, har tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av företaget eller ansvara för verksamheten med utgivning av elektroniska pengar och även i övrigt är lämplig för en sådan uppgift, och
den planerade verksamheten har sådan begränsad omfattning att genomsnittligt utestående skulder hänförliga till elektroniska pengar aldrig överstiger fem miljoner euro.
2 kap. 5 §, 2 kap. 4 § 2 st, 2 kap. 1 §, 2 kap. 4 §, 5 kap. 5 §
6 § 1 st 2 p Lag (2002:562) om elektronisk handel och andra informationssamhällets tjänster
med tillräckliga styr- och kontrollformer för verksamheten med utgivning av elektroniska pengar, och
den som är ansvarig för verksamheten med utgivning av elektroniska pengar eller ersättare för denna person är lämplig för en sådan uppgift och har tillräcklig insikt och erfarenhet.
innehavaren kommer att motverka att verksamheten med utgivning av elektroniska pengar drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet,
Prop. 2016/17:173: Paragrafen innehåller bestämmelser om lämplighetsprövning. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.
Ändrad: SFS 2017:655 (Ytterligare åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism)
Prop. 2017/18:185: Utbetalning i ett institut för elektroniska pengar som är en ekonomisk förening 10 a § I ett institut för elektroniska pengar som är en ekonomisk
5 kap. 3 § 1 st 3 p, 5 kap. 22 §, 5 kap. 21 §, 2 kap. 2 § 2 st, 5 kap. 27 § 1 st 5 p
3 § 1 st 7 p Lag (1992:160) om utländska filialer m.m.
Införd: SFS 2018:176 (Nya regler om betaltjänster)
Ändrad: SFS 2017:655 (Ytterligare åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism), 2017:1016 (Nya regler om bevisinhämtning inom EU), 2018:176 (Nya regler om betaltjänster)
3 kap. 9 §, 3 kap. 2 §, 3 kap. 28 § 1 st 2 p
Ett institut för elektroniska pengar som tillhör samma grupp som ett annat institut för elektroniska pengar, eller ett betalningsinstitut, ett kreditinstitut, ett värdepappersföretag, ett fondbolag, en AIF-förvaltare som förvaltar specialfonder eller ett försäkringsföretag får vid beräkning av kapitalbasen inte ta med sådana poster som ingår i beräkningen av något av dessa företags kapitalbas.
Ett institut för elektroniska pengar som bedriver annan verksamhet i enlighet med 5 § får vid beräkningen av kapitalbasen inte ta med sådana poster som ingår i beräkningen av kapitalbasen i den andra verksamheten.
För ett institut för elektroniska pengar som har bytt redovisningsvaluta får kapitalbasen inte understiga det högsta av de belopp som följer av 6 och 7 §§ lagen (2000:35) om byte av redovisningsvaluta i finansiella företag. Lag (2014:989).
5 kap. 15 § 4 st, 3 kap. 3 § 3 st, 5 kap. 15a § 2 st
Ändrad: SFS 2013:584 (Förvaltare av alternativa investeringsfonder), 2014:989 (Förstärkta kapitaltäckningsregler)
3 kap. 28 § 1 st 2 p
3 kap. 2 § 2 st 2 p
6 § Ett institut för elektroniska pengar eller en registrerad utgivare får i sin verksamhet med utgivning av elektroniska pengar eller tillhandahållande av betaltjänster inte
krediten inte beviljas ur medel som innehas för att genomföra en betalningstransaktion eller ur medel som tagits emot i utbyte mot elektroniska pengar, och
kredit som utnyttjas vid betalning med betalningsinstrument, som lämnats inom ramen för gränsöverskridande verksamhet inom EES, återbetalas inom 12 månader.
Prop. 2017/18:77: Paragrafen innehåller bestämmelser om förbud och skyldigheter i verksamhet som drivs av institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare.
5 kap. 27 § 1 st 4 p
hållas avskilda från institutets eller utgivarens egna tillgångar och medel som innehas för någon annans räkning än innehavaren av de elektroniska pengarna, eller
omfattas av en försäkring eller garanti som ger samma skydd för innehavaren av de elektroniska pengarna som om medlen hållits avskilda enligt 1.
3 kap. 9 §, 5 kap. 27 § 1 st 6 p
9 § Ett institut för elektroniska pengar ska bevara samtliga relevanta uppgifter som rör sådana förhållanden som regleras i 2 kap.1, 6 och 7 §§ samt 1–8, 10–25 och 29 §§ i detta kapitel i minst fem år.
5 kap. 27 § 1 st 7 p
Prop. 2013/14:86: Paragrafen, som är ny, innehåller krav på att arbetsordning och instruktioner om arbetsfördelningen mellan bolagsorganen ska finnas i ett institut för elektroniska pengar eller i en registrerad utgivare som är ett privat aktiebolag. Övervägandena finns i avsnitt 4.
Införd: SFS 2014:551 (Förenklingar i aktiebolagslagen)
31 § 2 st Lag (2006:595) om europakooperativ
Ändrad: SFS 2013:236 (Försenad årsredovisning och bokföringsbrott samt några revisorsfrågor)
10 a § I ett institut för elektroniska pengar som är en ekonomisk förening får en utbetalning enligt 10 kap.11 eller 16 § eller 13 kap. 2 § lagen (2018:672) om ekonomiska föreningar genomföras bara om det kan göras med hänsyn till denna lag. Lag (2018:732).
Ändrad: SFS 2018:732 (En ny lag om ekonomiska föreningar)
6 kap. 5 § 3 st Lag (2010:751) om betaltjänster
Prop. 2016/17:218: Paragrafen innehåller en bestämmelse om att ett institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare är skyldiga att lämna ut uppgifter som avses i 12 §, om det begärs av undersökningsledaren eller åklagare i vissa fall.
I paragrafen görs ett tillägg som innebär att den uppgiftsskyldighet som föreskrivs i bestämmelsen även ska gälla när uppgifter begärs av en åklagare i ett ärende enligt lagen om en europeisk utredningsorder. Tillägget grundar sig på artiklarna 26 och ...
Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 5 kap. 2 b § meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas. ...
Ändrad: SFS 2017:1016 (Nya regler om bevisinhämtning inom EU)
I fråga om europabolag och europakooperativ som har ett sådant förvaltningssystem som avses i artiklarna 39–42 i rådets förordning (EG) nr 2157/2001 eller artiklarna 37–41 i rådets förordning (EG) nr 1435/2003 ska det som anges om styrelseledamöter i första stycket tillämpas på ledamöter i tillsynsorganet. Lag (2017:1016).
18 § Om ett institut för elektroniska pengar eller en registrerad utgivare vill tillhandahålla betaltjänster genom ombud, ska institutet eller utgivaren anmäla ombudet för registrering hos Finansinspektionen. En sådan anmälan behöver inte göras när det gäller kontoinformationstjänster.
ombudets namn och adress samt ombudets unika identifikationskod eller identifikationsnummer om sådana uppgifter finns,
om ombudet är en juridisk person, dessutom namn, personnummer eller motsvarande samt adress för var och en som ingår i ombudets styrelse eller är dess verkställande direktör,
uppgifter som visar att de personer som avses i 2 är lämpliga för en sådan uppgift eller, om ombudet är en fysisk person, att han eller hon är lämplig att tillhandahålla betaltjänster,
ombudets interna regler för hur ombudet ska leva upp till de krav som anges i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, och
uppgifter om vilka betaltjänster ombudet har i uppdrag att tillhandahålla.
Prop. 2016/17:173: Paragrafen innehåller bestämmelser om prövning av ombud. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.
Prop. 2017/18:77: Paragrafen innehåller bestämmelser om den anmälan som ska ges in till Finansinspektionen av ett institut för elektroniska pengar eller en registrerad utgivare som vill tillhandahålla betaltjänster genom ombud.
Ändrad: SFS 2017:655 (Ytterligare åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism), 2018:176 (Nya regler om betaltjänster)
19 § Om ett institut för elektroniska pengar vill distribuera elektroniska pengar, lösa in elektroniska pengar eller tillhandahålla betaltjänster genom ombud i ett annat land inom EES, ska institutet underrätta Finansinspektionen om detta.
uppgifter om institutets namn och adress,
uppgift om i vilket land verksamheten ska drivas, och
de uppgifter som anges i 18 § andra stycket.
Prop. 2017/18:77: Paragrafen innehåller bestämmelser om de underrättelser som ska ges in till Finansinspektionen om ett institut för elektroniska pengar vill distribuera elektroniska pengar, lösa in elektroniska pengar eller tillhandahålla betaltjänster genom ombud i ett annat land inom EES samt rätten att inleda verksamhet.
19 a § Inom en månad från det att en underrättelse enligt 19 § första eller tredje stycket togs emot ska Finansinspektionen lämna över den till den behöriga myndigheten i det land där ombudet ska verka.
20 § Ett institut för elektroniska pengar som avser att ge ut elektroniska pengar eller tillhandahålla betaltjänster genom en filial i ett annat land inom EES ska underrätta Finansinspektionen innan verksamheten påbörjas. Underrättelsen ska innehålla
uppgift om i vilket land filialen ska inrättas,
uppgifter om vilka tjänster filialen avser att tillhandahålla, och
en beskrivning av filialens organisatoriska struktur och vilka som är ansvariga för ledningen av filialen.
Prop. 2017/18:77: Paragrafen innehåller bestämmelser om de underrättelser som ska ges in till Finansinspektionen om ett institut för elektroniska pengar vill distribuera elektroniska pengar, lösa in elektroniska pengar eller tillhandahålla betaltjänster genom filial i ett annat land inom EES.
21 § Inom en månad från det att en underrättelse enligt 20 § första eller tredje stycket togs emot ska Finansinspektionen lämna över den till den behöriga myndigheten i det land där filialen ska inrättas.
22 § Ett institut för elektroniska pengar som avser att från Sverige ge ut elektroniska pengar eller tillhandahålla betaltjänster i ett annat land inom EES ska underrätta Finansinspektionen innan verksamheten påbörjas. Underrättelsen ska innehålla
uppgift om i vilket land institutet ska driva sin verksamhet, och
uppgifter om vilka tjänster institutet avser att tillhandahålla. Lag (2018:176).
Prop. 2017/18:77: Paragrafen innehåller bestämmelser om den underrättelse som ska ges in till Finansinspektionen om ett institut för elektroniska pengar avser att från Sverige tillhandahålla betaltjänster i ett annat land inom EES.
25 § Om ett institut för elektroniska pengar eller en registrerad utgivare avser att ändra den verksamhet som avses i 18, 19, 20, 22 eller 24 § ska institutet eller utgivaren underrätta Finansinspektionen innan ändringen genomförs.
Prop. 2017/18:77: Paragrafen innehåller bestämmelser om den underrättelse som ska ges in till Finansinspektionen om ändringar som ett institut för elektroniska pengar eller en registrerad utgivare avser att genomföra i verksamhet som drivs via ombud eller filial eller i andra länder.
26 § Ett utländskt företag som hör hemma inom EES och som i hemlandet har tillstånd att ge ut elektroniska pengar behöver inte tillstånd enligt 2 kap. 1 § för att ge ut elektroniska pengar eller tillhandahålla betaltjänster i Sverige.
5 kap. 3 § 1 st 3 p, 5 kap. 21 § 2 st, 5 kap. 2 §, 5 kap. 22 §, 5 kap. 21 §, 5 kap. 21 § 2 st 1 p, 2 kap. 2 § 2 st
27 § När Finansinspektionen har tagit emot en underrättelse från en myndighet i ett annat land inom EES om att ett utländskt företag avser att ge ut elektroniska pengar eller tillhandahålla betaltjänster i Sverige, ska inspektionen inom en månad lämna relevanta uppgifter till den behöriga myndigheten i det andra landet om det utländska företagets planerade tillhandahållande av tjänster här i landet. Om tjänster ska tillhandahållas genom ett ombud eller en filial, ska det av underrättelsen framgå om Finansinspektionen har skälig anledning att anta att anlitandet av filialen eller ombudet kan öka risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Lag (2018:176).
Prop. 2017/18:77: Paragrafen innehåller i nuvarande lydelse en bestämmelse om när ett utländskt företag får tillhandahålla tjänster i Sverige. Den bestämmelsen utgår och i stället införs en bestämmelse om vad Finansinspektionen ska göra när myndigheten får en underrättelse från en behörig myndighet i ett annat land inom EES om att ett utländskt företag avser att tillhandahålla betaltjänster i Sverige.
företaget ger ut elektroniska pengar i det land där det har sitt säte och i det landet står under betryggande tillsyn av en behörig myndighet som har medgett att företaget etablerar sig i Sverige, och
det finns skäl att anta att den planerade verksamheten kommer att drivas på ett sätt som är förenligt med 2 kap.6 och 7 §§ och 1–4 §§ detta kapitel.
5 kap. 3 § 1 st 3 p, 5 kap. 22 §, 1 kap. 2 § 1 st 11 p, 5 kap. 21 §, 2 kap. 2 § 2 st, 5 kap. 1 § 2 st
29 § Ett institut för elektroniska pengar eller en registrerad utgivare får uppdra åt någon annan att utföra ett visst arbete eller vissa operativa funktioner som ingår i dess verksamhet med utgivning av elektroniska pengar eller tillhandahållande av betaltjänster. Institutet eller utgivaren ska anmäla sådana uppdragsavtal till Finansinspektionen. En sådan anmälan behöver inte göras när det gäller kontoinformationstjänster.
uppdraget inte väsentligt försämrar kvaliteten på institutets eller utgivarens internkontroll och Finansinspektionens möjligheter att övervaka att institutet eller utgivaren följer de regler som gäller för verksamheten. Lag (2018:176).
Prop. 2017/18:77: Paragrafen innehåller en bestämmelse om rätt att utkontraktera vissa arbetsuppgifter och vissa operativa funktioner till andra samt en skyldighet att anmäla detta till Finansinspektionen.
3 kap. 9 §, 5 kap. 27 § 1 st 8 p, 3 kap. 29a §
29 a § Om ett institut för elektroniska pengar eller en registrerad utgivare avser att ändra den uppdragsverksamhet som avses i 29 §, ska institutet eller utgivaren anmäla detta till Finansinspektionen innan ändringen genomförs.
Prop. 2017/18:77: Paragrafen innehåller bestämmelser om den underrättelse som ska ges in till Finansinspektionen om förändringar som ska ske i verksamhet som utkontrakterats.
5 kap. 21 § 2 st 2 p
4 kap. 4 §, 4 kap. 3 § 2 st
Införd: SFS 2017:655 (Ytterligare åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism)
2 § Ett institut för elektroniska pengar, en registrerad utgivare och utländska företag som ger ut elektroniska pengar eller tillhandahåller betaltjänster genom filial i Sverige, eller tillhandahåller betaltjänster, distribuerar elektroniska pengar eller löser in elektroniska pengar genom ombud enligt 3 kap. 26 §, ska lämna Finansinspektionen de upplysningar om sin verksamhet och därmed sammanhängande omständigheter som inspektionen begär. Lag (2018:176).
Prop. 2017/18:77: Paragrafen innebär en skyldighet för dem som driver verksamhet som avses i lagen att lämna Finansinspektionen upplysningar.
5 kap. 17 §, 5 kap. 27 § 1 st 9 p, 5 kap. 2a §
3 § 1 st 10 p Lag (2014:484) om en databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna
Prop. 2013/14:161: Paragrafen motsvarar den föreslagna 10 kap. 2 a§ lagen (2004:46) om värdepappersfonder, se kommentaren i avsnitt 19.3
Införd: SFS 2014:495 (En databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna)
ett institut för elektroniska pengar,
en registrerad utgivare, och
utländska företag som ger ut elektroniska pengar i Sverige enligt 3 kap.26 och 28 §§.
ett ombud till institutet eller utgivaren, och
ett företag som har fått i uppdrag att utföra visst arbete eller vissa funktioner åt institutet eller utgivaren.
4 § Finansinspektionen ska i sin tillsynsverksamhet, i den utsträckning som följer av Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/110/EG av den 16 september 2009 om rätten att starta och driva affärsverksamhet i institut för elektroniska pengar samt om tillsyn av sådan verksamhet, om ändring av direktiven 2005/60/EG och 2006/48/EG och om upphävande av direktiv 2000/46/EG, i den ursprungliga lydelsen, samarbeta och utbyta information med motsvarande behöriga myndigheter inom EES. Samarbete och informationsutbyte ska även ske med Europeiska centralbanken, nationella centralbanker, Europeiska kommissionen, Europeiska bankmyndigheten och andra behöriga myndigheter som utsetts i enlighet med unionsrätt som är tillämplig på utgivare av elektroniska pengar.
4 a § Finansinspektionen får hänskjuta frågor som rör samarbete mellan behöriga myndigheter till Europeiska bankmyndigheten för tvistlösning i de fall som framgår av artikel 3.1 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/110/EG, i den ursprungliga lydelsen, och artikel 27 i Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/2366 av den 25 november 2015 om betaltjänster på den inre marknaden, om ändring av direktiven 2002/65/EG, 2009/110/EG och 2013/36/EU samt förordning (EU) nr 1093/2010 och om upphävande av direktiv 2007/64/EG, i den ursprungliga lydelsen. Lag (2018:176).
Prop. 2017/18:77: Paragrafen innehåller bestämmelser om s.k. bindande medling. Paragrafen motsvarar 8 kap. 4 a § betaltjänstlagen, se författningskommentaren till den paragrafen.
Övervägandena finns i avsnitten 14.16 och 14.18.
5 § Finansinspektionen ska föra ett register över institut för elektroniska pengar, registrerade utgivare, deras ombud och filialer. Registret ska innehålla uppgifter om tillstånd som har återkallats och uppgifter om de registrerade utgivare som inte längre uppfyller villkoren för registrering enligt 2 kap. 3 §. Registret ska hållas tillgängligt hos Finansinspektionen.
Prop. 2017/18:77: Paragrafen innehåller bestämmelser om det register Finansinspektionen ska föra över institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare och deras verksamhet.
3 kap. 18 § 3 st, 2 kap. 4 § 3 st
2 §, 4 § Förordning (2011:776) om elektroniska pengar
6 § En revisor eller en särskild granskare ska omedelbart rapportera till Finansinspektionen om han eller hon vid fullgörandet av sitt uppdrag i ett institut för elektroniska pengar får kännedom om förhållanden som
kan leda till att revisorn avstyrker att balansräkningen eller resultaträkningen fastställs eller till anmärkning enligt 9 kap.33 eller 34 §aktiebolagslagen (2005:551) eller 8 kap.36 eller 37 § lagen (2018:672) om ekonomiska föreningar.
5 kap. 27 § 1 st 10 p
3 § 1 st 19 p Förordning (2007:1135) om årliga avgifter för finansiering av Finansinspektionens verksamhet
Ändrad: SFS 2014:495 (En databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna)
5 kap. 9 § 2 st, 5 kap. 13 §, 5 kap. 14 §
beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket hos en utgivare av elektroniska pengar, eller
beslut om sanktionsavgift. Lag (2017:655).
5 kap. 9 § 2 st, 5 kap. 16a §
institutet för elektroniska pengar gör rättelse eller om den fysiska personen verkat för att institutet gör rättelse, eller
någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot institutet eller den fysiska personen som bedöms vara tillräckliga. Lag (2017:655).
institutet eller den fysiska personen i väsentlig utsträckning genom ett aktivt samarbete har underlättat Finansinspektionens utredning, och
institutet snabbt har upphört med överträdelsen, eller den fysiska personen snabbt verkat för att överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av Finansinspektionen. Lag (2017:655).
Prop. 2016/17:173: I första stycket anges att tidigare överträdelser ska beaktas i försvårande riktning. Särskild vikt bör fästas vid frågan om en ny överträdelse avser samma bestämmelse som en tidigare överträdelse, eller på annat sätt kan sägas vara av samma art. Som Lagrådet påpekar bör i lagtexten förtydligas att det för en fysisk person i institutets ledning endast ska beaktas om personen tidigare orsakat en överträdelse som institutet begått. Institutets tidigare överträdelser, till vilka den ...
5 kap. 23d §, 5 kap. 16 §
det skulle utgöra ett hot mot betalningssystemets stabilitet om institutet fortsatte att bedriva sin verksamhet med utgivning av elektroniska pengar eller tillhandahållande av betaltjänster,
institutet har överlåtit hela sin verksamhet som avser utgivning av elektroniska pengar, eller
institutet har försatts i konkurs eller beslut fattats om att institutet ska gå i tvångslikvidation.
5 kap. 13 §, 5 kap. 14 §
13 § Om en behörig myndighet i ett annat land har underrättat Finansinspektionen om att ett institut för elektroniska pengar har överträtt föreskrifter i det landet, ska inspektionen vidta de åtgärder som anges i 8–11 §§ mot institutet, om det föreligger någon omständighet som anges där. Finansinspektionen ska så snart det kan ske underrätta den behöriga myndigheten i det andra landet samt de behöriga myndigheterna i övriga berörda länder inom EES om vilka åtgärder som vidtas. Lag (2018:176).
5 kap. 15a §
tio procent av institutets omsättning närmast föregående räkenskapsår eller, i förekommande fall, motsvarande omsättning på koncernnivå,
Prop. 2016/17:173: I första stycket framgår att avgiften som lägst kan bestämmas till 5 000 kronor. Det högsta belopp som ska kunna bestämmas i ett enskilt ärende ska bestämmas till det största av de belopp som kan bli aktuella enligt punkterna 1–3. Det beloppsspann som bestäms enligt denna paragraf utgör således ramarna för hur stor avgift som ska beslutas för en överträdelse. I 16 § anges de omständigheter som ska beaktas när avgiftens storlek fastställs inom detta spann.
5 kap. 23a §
Prop. 2016/17:173: I första stycket framgår att taket för sanktionsavgiften ska fastställas till det största av de belopp som kan bli aktuellt enligt första och andra punkten.
5 kap. 23c §
5 kap. 23d §
Finansinspektionen ska då tillämpa bestämmelserna i 15 kap.9 a–9 d §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. Lag (2017:655).
5 kap. 19 §, 5 kap. 19 § 2 st, 5 kap. 23c § 2 st
Prop. 2016/17:173: Paragrafen innehåller bestämmelser om preskription av påförda sanktionsavgifter. Ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift, och paragrafen reglerar efter ändring också preskription av sanktionsavgift som påförts genom ett godkänt sanktionsföreläggande.
5 kap. 23c § 2 st
21 § Finansinspektionen får förelägga ett utländskt företag som ger ut elektroniska pengar eller tillhandahåller betaltjänster i enlighet med 3 kap.26 och 28 §§ att göra rättelse om utgivningen av elektroniska pengar eller tillhandahållandet av betaltjänster i Sverige inte drivs enligt gällande bestämmelser om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller i enlighet med Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847.
det är fråga om ett företag som enligt 3 kap. 26 §
ger ut elektroniska pengar eller tillhandahåller betaltjänster genom filial i Sverige, eller
tillhandahåller betaltjänster, distribuerar elektroniska pengar eller löser in elektroniska pengar genom ombud i Sverige, och
utgivningen av elektroniska pengar eller tillhandahållandet av betaltjänster i Sverige inte drivs i enlighet med bestämmelserna i 4 kap. denna lag eller 4 och 5–5 b kap. lagen (2010:751) om betaltjänster.
22 § Om ett utländskt företag som driver verksamhet enligt 3 kap.26 och 28 §§ har fått sitt verksamhetstillstånd indraget i hemlandet, ska Finansinspektionen genast förbjuda företaget att ge ut elektroniska pengar eller påbörja nya betalningstransaktioner här i landet. Lag (2018:176).
Prop. 2016/17:173: I första stycket anges att ingripande genom beslut om sanktionsavgift mot en registrerad utgivare av elektroniska pengar får ske vid överträdelser av de nämnda regelverken som inte är ringa. Vid fastställande av det spann inom vilken sanktionsavgiften ska bestämmas ska 15 a § tillämpas.
Prop. 2016/17:173: Paragrafen innehåller bestämmelser om ingripanden mot personer som ingår i ledningen hos en registrerad utgivare av elektroniska pengar. Paragrafen gäller endast vid överträdelser av den nya penningtvättslagen, föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen och överträdelser av förordning (EU) 2015/847.
5 kap. 23d §, 5 kap. 23c §
Vid verkställighet av beslut om sanktionsavgift gäller 18–20 §§. Lag (2017:655).
23 d § Vid valet av åtgärd eller sanktion enligt 23–23 b §§ och vid bestämmande av sanktionsavgiftens storlek ska Finansinspektionen ta hänsyn till de omständigheter som anges i 9 § första stycket, 9 a och 16 §§. Lag (2017:655).
26 § Finansinspektionens beslut att förelägga den som bedriver en viss verksamhet att lämna de uppgifter som behövs för att inspektionen ska kunna bedöma om verksamheten är tillståndspliktig enligt denna lag samt beslut om sanktionsföreläggande får inte överklagas.
Ändrad: SFS 2017:655 (Ytterligare åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism), 2018:850 (Följdändringar till ny förvaltningslag)
beräkningen av genomsnittligt utestående skulder enligt 2 kap. 3 § 5,
vad som utgör tillräckliga styr- och kontrollformer vid prövning av en ansökan enligt 2 kap. 6 § första stycket 2 a,
hur institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare ska hantera medel enligt 3 kap. 6 §,
hur institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare ska hantera medel enligt 3 kap. 7 § andra stycket som tagits emot i utbyte mot utgivna elektroniska pengar och andra medel som tagits emot för genomförandet av betalningstransaktioner och hur stor andel av medlen hos instituten eller utgivarna som omfattas av skyddskraven enligt 3 kap.7 § tredje och fjärde styckena,
vilka uppgifter som ska ges till Finansinspektionen enligt 3 kap. 8 §,
vilka uppgifter som ska anses relevanta enligt 3 kap. 9 §,
vad institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare ska iaktta och vilka krav institutet eller utgivaren ska uppfylla vid uppdragsavtal enligt 3 kap. 29 §,
vilka upplysningar ett företag ska lämna till Finansinspektionen enligt 2 § och när upplysningarna ska lämnas, och
sådana avgifter som avses i 7 §. Lag (2018:176).
Punkt 8, som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 3 kap. 14 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format.
Efterföljande punkter numreras om. Paragrafen ...
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2011:755
Genom lagen upphävs lagen (2002:149) om utgivning av elektroniska pengar.
Institut för elektroniska pengar som har inlett verksamhet med utgivning av elektroniska pengar enligt lagen (2002:149) om utgivning av elektroniska pengar före den 30 april 2011 får fortsätta med verksamheten fram till den 30 oktober 2011 utan krav på tillstånd enligt denna lag. Ett sådant institut ska lämna Finansinspektionen de upplysningar som inspektionen begär för att senast den 30 oktober 2011 kunna pröva huruvida institutet uppfyller kraven för tillstånd enligt denna lag.
De institut som lämnat information enligt 3 ska ges tillstånd att bedriva verksamhet med utgivning av elektroniska pengar som institut för elektroniska pengar, om de uppfyller kraven för tillstånd enligt denna lag.
Om Finansinspektionen bedömer att ett institut för elektroniska pengar som inlett verksamhet med utgivning av elektroniska pengar enligt lagen (2002:149) om utgivning av elektroniska pengar före den 30 april 2011 uppfyller förutsättningarna för tillstånd enligt denna lag utan att ytterligare information behöver lämnas enligt 3 ska inspektionen meddela tillstånd oavsett om institutet har ansökt om tillstånd eller inte. Finansinspektionen ska informera det berörda institutet innan tillstånd meddelas. 6. Den som inlett verksamhet med utgivning av elektroniska pengar före den 30 april 2011 i enlighet med bestämmelserna om undantag från tillståndsplikt i 2 kap. 6 § lagen (2002:149) om utgivning av elektroniska pengar får fortsätta med verksamheten fram till den 30 april 2012 utan att ha beviljats undantag från tillståndsplikt enligt denna lag.
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2013:236
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2013:584
ändr. 5 kap. 7 §; ny 5 kap. 2 a §
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2014:551
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2014:989
ändr. 2 kap. 7 §, 3 kap. 13, 18 §§, 5 kap. 9, 14, 15, 16, 18, 19, 20, 21, 26 §§, rubr. närmast före 5 kap. 8, 14, 18, 23 §§; nya 5 kap. 8 a, 9 a, 15 a, 15 b, 16 a, 23 a, 23 b, 23 c, 23 d §§, rubr. närmast före 5 kap. 16 a §
Lag (2017:1016) om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2017:1016
Lag (2018:176) om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2018:176
Den som vid ikraftträdandet av denna lag har tillstånd att driva verksamhet som institut för elektroniska pengar får fortsätta verksamheten till och med den 1 november 2018. För att fortsätta verksamheten efter det datumet krävs ett nytt tillstånd. Om en ansökan om tillstånd har getts in till Finansinspektionen före den 1 november 2018, får den berörda personen dock fortsätta med verksamheten till dess att ansökan har prövats slutligt. Om Finansinspektionen bedömer att förutsättningarna för tillstånd är uppfyllda ska Finansinspektionen meddela tillstånd oavsett om någon ansökan om det gjorts eller inte. Finansinspektionen ska informera den berörda personen innan tillstånd meddelas.
ändr. 2 kap. 2 §, 3 kap. 6, 18, 19, 20, 21, 22, 25, 26, 27 och 29 §§, 5 kap. 2, 3, 4, 5, 13, 21, 22, 27 §§; nya 3 kap. 19 a, 29 a §§, 5 kap. 4 a §
Lag (2018:732) om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2018:732
ändr. 5 kap. 6 §, ny 3 kap. 10 a §; rubr. närmast före 3 kap. 10 a
Lag (2018:850) om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar