Source: https://www.forum-institut.de/seminar/2003317-wirtschaftlich-berechtigte-und-peps
Timestamp: 2020-01-26 20:42:22
Document Index: 187722912

Matched Legal Cases: ['§ 3', '§ 3', '§ 3', '§ 1', '§ 11', '§ 23', '§ 6', '§ 20', '§ 3']

Seminar Wirtschaftlich Berechtigte und PEPs
und PEPs
2020-03-18 2020-03-18 Jumeirah Hotel Thurn-und-Taxis-Platz 2 60313 Frankfurt JFReservations@jumeirah.com +49 69 297 237 4444
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Die Themen: Wirtschaftlich Berechtigte und PEPs
Politisch Exponierte Personen (PEP): Definition, Überprüfung, Maßnahmen
Fiktive wirtschaftlich Berechtigte und deren Besonderheiten
Neuerungen ab 01.01.2020 für wirtschaftlich Berechtigte und PEPs
Transparenzregister für "registrierte wB" - Einsichts- und Meldepflichten
BaFin-Anforderungen an die Abklärung von wB, fiktiven wB und PEP
Kundensorgfaltspflichten bei wB und PEP sowie risikobasierter Ansatz
Das Geldwäschegesetz 2020 zur Umsetzung der Änderungsrichtlinie zur Vierten EU-Geldwäscherichtlinie ist zum 01.01.2020 in Kraft getreten. Neben einigen Änderungen weißt das Gesetz Neuerungen zum Transparenzregister auf: die quasi obligatorische Nutzungspflicht des Registers und die Pflicht zur Meldung von Unstimmigkeiten - auch diese Themen werden im Seminar besprochen.
Seminarziel: Wirtschaftlich Berechtigte und PEPs
Ziel ist die Umsetzung der aktuellen Anforderungen an die Geldwäscheprävention und -bekämpfung für Banken, Finanzdienstleister und sonstige Verpflichtete. Schwerpunkt sind die Neuerungen und Spezialfälle zu wirtschaftlich Berechtigten und Politisch Exponierte Personen aus den GwG-Novellen zur 4. und 5. EU-GW-Richtlinie sowie den BaFin-AuAs allgemein (AT) sowie für die Kreditwirtschaft (BT). Zweifelsfragen aufgrund offener Punkte bei der Abstimmung zwischen BaFin und kreditwirtschaftlichen Verbänden werden intensiv behandelt. Die Auswirkungen für KYC und Aktualisierungen werden zunehmen. Spannend wird sich auch das Zusammenspiel von europäischer und nationaler Aufsicht gestalten. Abweichende nationale Regelungen selbst in der EU sowie zusätzlich der Datenschutz werfen erhebliche Probleme auf, die wir mit diesem Deep Dive mit Ihnen lösen wollen.
Besuchen Sie das Seminar Wirtschaftlich Berechtigte und PEPs, um auf dem Laufenden zu bleiben, Ihre aktuellen Fragen mit erfahrenen Profis gemeinsam zu klären sowie Ihrer Schulungsverpflichtung zu genügen.
Das Seminar Wirtschaftlich Berechtigte und PEPs wendet sich an:
verantwortliche Geschäftsleiter und Mitarbeiter der AML-Einheiten
sowie alle, die mit Fragen der Geldwäsche- und Betrugsbekämpfung betraut sind, z. B. aus Recht, Compliance, Revision, Zahlungsverkehr, Finanzen
Die Regelung des wirtschaftlich Berechtigten im GwG
§ 3 GwG-Regelung wirtschaftlich Berechtigter (wB)
§ 3 Abs. 2 GwG sog. "Fiktiver wB"
§ 3 Abs. 3 GwG "Stiftungs-wB"
Ausnahme- und Sonderfälle
Die Regelung von Politisch Exponierten Personen (PEP) im GwG
§ 1 Abs. 12 GwG
Bei Kunden und wirtschaftlich Berechtigten
Datenbankennutzung
Nutzung Transparenzregister und Unternehmens-/Handelsregister
Schaffung 2017 insbesondere zur Registrierung "fiktiver wB"
E-Stiftungsregister
Nutzungspflicht 2020
Verbindung EU-weit 2021
Die neuen BaFin-Auslegungshinweise und weitere Spezialfälle
Mietkautionskonten: Einzel, Sammel
(Sammel-)Treuhandkonten
Publikumsfonds / Spezialfonds
Börsen: D - EU - Drittstaaten
Körperschaften und Anstalten
Private Gesellschaften (GmbH u.a.) mit öR-Gesellschaftern
Koordinationsprobleme im Kundenkontakt
Probleme aufgrund abweichender nationaler Regelungen und risikobasiertem Ansatz
Grenzen der Erhebung von Informationen nach Datenschutzrecht
Wolfgang Gabriel https://www.forum-institut.de/seminar/2003317-wirtschaftlich-berechtigte-und-peps/referenten/20/20_03/2003317-seminar-wirtschaftlich-berechtigte-und-peps_gabriel-wolfgang.jpg
09.03.2020, Berlin
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Diskrepanzmeldungen an das Transparenzregister
der Bundesrat hat in seiner Sitzung vom 29.11.2019 das vom Bundestag in 3. Lesung am 14.11.2019 verabschiedete Gesetz zur Umsetzung der Änderungsrichtlinie zur Vierten EU-Geldwäscherichtlinie ohne Anmerkungen gebilligt. Neben einigen Änderungen wartet das Gesetz mit einer wichtigen Neuerungen zum Transparenzregister auf: Dessen Abfrage wird nun beinahe obligatorisch (vgl. § 11 Abs. 5 GwG-E) und Verpflichtete sind gehalten, ihnen auffallende Unstimmigkeiten zu den Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten unverzüglich an das Transparenzregister gemäß § 23a GwG-E zu melden. Andernfalls droht ein Bußgeld. Für diese Meldepflicht ist keine Übergangsfrist vorgesehen, so dass diese bereits ab dem 01.01.2020 gelten wird. Es bleibt zu hoffen, dass die BaFin und andere Aufsichtsbehörden hier aber Kulanz trotz der anstehenden FATF-Prüfung walten lassen und eine stillschweigende Nichtbeanstandungsfrist eingeräumt wird, da wohl noch kein Verpflichteter auf diese Neuerung richtig eingerichtet ist.
Unter politisch exponierten Personen (PEPs) versteht man Träger oder ehemalige Träger von wichtigen öffentlichen Ämtern, wie beispielsweise Staats- und Regierungschefs, Parlamentsmitglieder, Minister, Staatssekretäre, Mitglieder der Führungsetagen von Zentralbanken, Botschafter und hochrangige Offiziere. Die Definition in § 6 Abs. 2 Nr. 1 des deutschen Geldwäschegesetz (GwG) umfasst auch Familienmitglieder dieser Personen.
In der Schweiz ist die Definition politisch exponierter Personen in Artikel 2a des Geldwäschereigesetztes zu finden. Das österreichische Gesetz diskutiert PEPs in Artikel 2 Z 72 des Bankwesengesetzes (BWG) und in der Liechtensteiner Gesetzgebung befasst sich Artikel 3 Abs. 1 und 2 des Sorgfaltspflichtgesetzes (SPG) mit dem Thema.
Die Definitionen ähneln inhaltlich alle der deutschen. Da PEPs einflussreiche Positionen besetzen, geht man davon aus, dass von ihnen ein hohes Risiko ausgeht, was Geldwäscherei, Bestechung, Terrorismusfinanzierung und Steuerhinterziehung angeht
FAQ zum Transparenzregister von Seiten Bundesveraltungsamt
Von besonderer Bedeutung sind dabei u.a. die Ausführungen zu den Mitteilungspflichten im Zusammenhang mit Kommanditgesellschaften (FAQ II.17, 18, 24). Ist ein Gesellschafter auf Grund seines Kapitalanteils wirtschaftlich Berechtigter, so gilt die Mitteilungsfiktion des § 20 Abs. 2 GwG nicht, da sich der Kapitalanteil und damit die Tatsache, dass es sich bei der betreffenden Person um einen wirtschaftlich Berechtigten handelt, nicht aus dem Handelsregister ergibt. Ein Komplementär ist immer wirtschaftlich Berechtigter, es sei denn, dass er gemäß dem Handelsregistereintrag gänzlich von der Vertretung der Kommanditgesellschaft ausgeschlossen ist. Eine Person, welche die Komplementär-GmbH kontrolliert (Beteiligung von mehr als 50 Prozent), ist auch wirtschaftlich Berechtigte der KG. Ein Komplementär bzw. eine Person, die den Komplementär kontrolliert, ist auch wirtschaftlich Berechtigte einer von der KG mit mehr als 50 Prozent kontrollierten Tochtergesellschaft der KG. Wenn nach diesen Regeln ein wirtschaftlich Berechtigter der KG zum Transparenzregister mitzuteilen ist und für einen anderen wirtschaftlich Berechtigten der KG die Mitteilungsfiktion geltend gemacht wird, muss im Transparenzregister vermerkt werden, dass sich weitere wirtschaftlich Berechtigte aus den Registern ergeben.
Änderungen durch die AuAs
Auch die AuAs lieferten wichtige Konkretisierungen und Klarstellungen. So bringen zum Beispiel die detaillierten Vorgaben zur Ermittlung von mehrstufigen Beteiligungsstrukturern viel Arbeit für Sie.
Bei der Ermittlung des wB nach § 3 Abs.2 GwG ist laut AuAs auf Kapitalanteile und Stimmrechte abzustellen, um ein umfassendes Bild der Eigentums- und Kontrollstruktur zu erhalten. Nicht ausreichend ist folglich das alleinige Abstellen auf die Angaben im Handelsregister.
Einführung einer PEP-Liste
Mit dem neuen GWG ist die Einführung einer PEP liste geplant: Mit Blick auf die verstärkten Sorgfaltspflichten im Falle einer involvierten politisch exponierten Person (PEP), wird die Kommission eine EU-weite Liste mit Ämtern und Funktionen erstellen, die bei der Abklärung des PEP-Status bei Vertragspartnern und wirtschaftlich Berechtigten zu berücksichtigen sein wird. Durch die Konkretisierung, welche Funktionen und Ämter nach den Verwaltungsvorschriften eines Mitgliedstaates den Status als PEP begründet, soll die EU-weite Rechtsanwendung erleichtert werden
Nummer: 2003317
Alles, was Sie wissen müssen: DeepDive zur Ermittlung des wB und fiktiven wB
KYC und ID
Änderungen durch die AuA und das GwG 2019
Das Bundesverwaltungsamt (BVA) hat erneut Fragen und Antworten zum Transparenzregister veröffentlicht. Zum Beispiel werden die Regelungen zur Angabe der Staatsangehörigkeit des wirtschaftlich Berechtigten ("WB") und zu Unstimmigkeitsmeldungen konkretisiert. Klicken Sie hier uns lesen Sie alles interessante im Noerr Newsroom: