Source: https://es.scribd.com/document/134031309/DELITOS-BANCARIOS
Timestamp: 2017-05-25 05:13:38
Document Index: 193661135

Matched Legal Cases: ['artículo 4', 'artículo 58', 'artículo 4', 'artículo 5', 'artículo 43', 'in fine', 'artículo 235', 'artículo 322', 'Artículo 395', 'artículo 1', 'Artículo 1', 'artículo 203', 'artículo 236', 'Artículo 2', 'Artículo 3', 'Artículo 4', 'Artículo 6', 'Artículo 7', 'Artículo 5', 'Artículo 11', 'Artículo 10', 'Artículo 9', 'Artículo 8', 'Artículo 13', 'Artículo 12', 'Artículo 14', 'Artículo 15', 'Artículo 16', 'Artículo 17', 'Artículo 18', 'Artículo 20', 'Artículo 19', 'Artículo 21', 'Artículo 22', 'Artículo 23', 'Artículo 25', 'Artículo 24', 'Artículo 27', 'Artículo 28', 'Artículo 26', 'Artículo 29', 'Artículo 30', 'Artículo 32', 'Artículo 31', 'Artículo 34', 'Artículo 33', 'Artículo 35', 'Artículo 38', 'Artículo 36', 'Artículo 37', 'Artículo 42', 'Artículo 39', 'Artículo 41', 'Artículo 40', 'Artículo 43', 'Artículo 44', 'Artículo 45', 'artículo 2']

ScribdExploreEXPLORE BY INTERESTSCareer & MoneyBusiness Biography & HistoryEntrepreneurshipLeadership & MentoringMoney ManagementTime ManagementPersonal GrowthHappinessPsychologyRelationships & ParentingReligion & SpiritualitySelf-ImprovementPolitics & Current AffairsPoliticsSocietyScience & TechScienceTechHealth & FitnessFitnessNutritionSportsWellnessLifestyleArts & LanguagesFashion & BeautyFood & WineHome & GardenTravelEntertainmentCelebrity Biography & MemoirPop CultureBiographies & HistoryBiography & MemoirHistoryFictionChildren’s & YAClassic LiteratureContemporary FictionHistorical FictionLGBTQ FictionMystery, Thriller & CrimeRomanceScience Fiction & FantasyBROWSE BY CONTENT TYPEBooksAudiobooksNews & MagazinesSheet MusicSubirIniciar sesiónRegistrarseOptionsJoinSign InUploadDELITOS BANCARIOSCargado por Rosaura Garcia GaliciaMoney LaunderingOrganized CrimeBanksVenezuelaCheque0.0 (0)DescargaInsertarVer másCopyright: Attribution Non-Commercial (BY-NC)Precio de lista: $0.00Download as DOCX, PDF, TXT or read online from ScribdFlag for inappropriate contentLos Bancos: son instituciones financiera cuya finalidad es la captación de capital en forma de depósitos de pequeños o grandes inversionistas y ahorristas, para producir sus propios capitales a través de la inversión. En el circuito económico de un país es imprescindible la intervención tanto de la banca privada como de la banca pública, pues sirven de soporte indispensable a los capitales cualquiera sea su fuente legal, facilitando en gran medida las diferentes operaciones o transacciones propias de las instituciones que conforman el sistema económico, tales como empresas pequeñas, mediana, grandes; transnacionales, instituciones del Estado. En tal sentido surge la necesidad de que las instituciones de crédito, así como las operaciones que realizan sean protegidas legalmente, inclusive con la norma más enérgica del sistema jurídico nacional, que es la norma penal, para tal fin se crea la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, para ejercer la supervisión y regulación, mediante la inspección de los sujetos sometidos a su control, con el objetivo de fortalecer la estabilidad y transparencia del sistema financiero de la República Bolivariana de Venezuela, respondiendo a las necesidades sociales, económicas y de justicia de los ciudadanos y ciudadanas, consagrando así los fines supremos del Estado y la Nación SUDEBAN ejerce una supervisión y regulación de los sujetos sometidos a su control, bajo esquemas preventivos y correctivos conforme a los estándares universalmente establecidos y en concordancia con los postulados de justicia social, transparencia conforme lo consagra la Constitución Venezolana Y La Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. Delitos financieros El delito financiero se comete en un entorno profesional o comercial con el objetivo de ganar dinero. Estos delitos no son violentos, pero ocasionan pérdidas a compañías, inversores y empleados. Estos delitos incluyen fraude, hurto y algunas otras violaciones de la ley. ¿QUÉ SON DELITOS FINANCIEROS? Los delitos financieros, incluyendo cheques y depósitos fraudulentos son uno de los más grandes retos que encaran hoy en día las instituciones de negocios y financieras. Los delincuentes financieros profesionales han venido incrementando su habilidad y sofisticación, gracias a los avances en la tecnología disponible, tales como las computadoras personales, scanners y fotocopiadoras de color. Se ha estimado que las pérdidas anuales debido a depósitos y cheques fraudulentos montan miles de millones de dólares. Las pérdidas continúan creciendo constantemente a medida que los delincuentes continúan buscando formas de vida mediante la comisión de fraudes. Para el consumidor, la cantidad de ansiedad é inconveniencias causadas por la necesidad de resolver problemas con contadores, comerciantes locales así como posibles repercusiones a los burós de crédito, pueden ser considerables. Estos delitos también afectan a los consumidores al incrementarse los honorarios que tienen que pagar a los bancos debido a que los bancos tienen que contratar especialistas sobre riesgos de identificación y comprar software especializado para protegerse de futuras pérdidas.
Tal mandato legal se materializó el pasado 2 de diciembre. formación y capacitación para los fiscales en el área. dotada de un equipo técnico especialista en investigación y análisis de los delitos objeto de esta Ley". además de la Dirección Contra la Legitimación de Capitales. cuando establece: "Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o poseedor de capitales. La Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada de la República Bolivariana de Venezuela tipifica como delito el mencionado proceso en su artículo 4. En el artículo 58 de la Ley se señala que "El Ministerio Público creará una Dirección General Contra la Delincuencia Organizada. Delitos Financieros y Económicos. delitos bancarios o financieros.También penaliza el tráfico. posesión. directa o indirectamente. de coordinar las relaciones con los organismos nacionales e internacionales encargados de la prevención. lavado de activos o blanqueo de capitales Es el proceso mediante el cual una organización delictiva. Legitimación de capitales conocida en otras jurisdicciones como lavado de dinero. hurto. El legislador venezolano. para hacerlos aparentar que provienen de una fuente lícita. trata de personas y migrantes. contempló en el mencionado instrumento legal la creación de una dependencia del Ministerio Público (MP) con la estructura necesaria para enfrentar dicha especie delictiva. El MP creará programas especiales de información. Además. estafa. consciente de un problema que ha trascendido fronteras y que para combatirlo se requiere la cooperación internacional y la asistencia judicial mutua. esta última pertenecía a la Dirección General de Actuación Procesal. una Dirección Contra el Tráfico de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas y otra relacionada con la legitimación de capitales y delitos financieros y económicos. Adicionalmente. intenta esconder o disimular el origen de los fondos provenientes de una actividad ilícita. Ortega Díaz destacó que entre las atribuciones de la dependencia está el diseño de estrategias que permitan sancionar efectivamente a los responsables de la comisión de delitos de delincuencia organizada. control y represión de los delitos cometidos por grupos delictivos. haberes o beneficios cuyo origen derive. falsificación de monedas. entre otros. comercio. inauguró la Dirección General Contra la Delincuencia Organizada del MP. suministro de estupefacientes y sustancias psicotrópicas. robo. secuestro y extorsión. un delincuente o una organización de legitimación de capitales. Se precisa que de esa Dirección dependerán. acción que se realiza bajo la premisa de fortalecimiento de esta institución. fue inaugurada la Fiscalía 83° Nacional con competencia en el área de Legitimación de Capitales. será castigado con prisión de ocho a doce años y multa equivalente al valor del incremento patrimonial ilícitamente obtenido.
. de actividades ilícitas. Luisa Ortega Díaz. Delitos Financieros y Económicos. fabricación. al menos. bienes. cuando la Fiscal General de la República. La nueva Dirección General está conformada por la recién creada Dirección Contra la Legitimación de Capitales y la Dirección Contra las Drogas.
leyes y resoluciones especiales y por el Decreto con Rango y Fuerza de Ley Marco que regula el Sistema Financiero Público del Estado Venezolano. movimiento. posesión o la utilización de bienes producto de algún delito previsto en esta Ley. Impericia o Inobservancia". reguladas por la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. los fondos mutuales de inversión. sociedades de corretaje de reaseguros y demás personas y empresas regidas por la Ley de Empresas de Seguros y Reaseguros. corredores públicos de títulosvalores. productores de seguros. transferencia o traslado por cualquier medio de bienes.
Los capitales. agentes de traspasos y demás personas naturales y jurídicas que intervengan en la oferta pública. Las personas naturales o jurídicas que ejerzan actividad profesional o empresarial. origen. personas naturales e instituciones financieras. salas de bingo y casinos legalmente establecidos. al establecer: "Cuando el delito previsto en el artículo 4 de esta Ley se cometa por negligencia.
La adquisición. en el artículo 5 tipifica el delito de "Legitimación de Capitales por negligencia. haberes. regida por la Ley de Mercado de Capitales. inversión. Las sociedades anónimas de capital autorizado. Las que realicen actividades de promoción inmobiliaria y compraventa de bienes inmuebles. intermediarios. Los Sujetos Obligados establecidos en la norma son:
Los bancos. empresas. propiedad u otro derecho de bienes. transformación. Las empresas dedicadas a la construcción. impericia o inobservancia de la ley por parte de los empleados o directivos de los sujetos obligados contemplados en el artículo 43 de esta Ley. "Asimismo. bolsa de valores. tales como: Las casas de juegos.
. Imprudencia. Las entidades aseguradoras y reaseguradoras. beneficios o excedentes con el objeto de ocultar o encubrir el origen ilícito de los mismos o de ayudar a cualquier persona que participe en la comisión de tales delitos a eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones. capitales. sociedades administradoras. ubicación. imprudencia. El ocultamiento o encubrimiento de la naturaleza.La misma pena se aplicará a quien por sí o por interpuesta persona realice las actividades siguientes:
La conversión. la pena será de uno a tres años de prisión". custodia o administración de bienes o capitales provenientes de actividades ilícitas. destino. El resguardo. bienes o haberes objeto del delito de legitimación de capitales serán decomisados o confiscados según el origen ilícito de los mismos.
hasta firmas. algo que parece normal ya que es muy común alterar el contenido de las referencias. Muchos venezolanos lo hacen. se trata de un delito y no simplemente de una falta. En el artículo numero 4 especifica "Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o poseedor de capitales. haberes o beneficios cuyo origen derive. direcciones. vendedores de objetos de arte o arqueología. asociaciones civiles y demás organizaciones sin fines de lucro. piensan que al fin y al cabo nada pasará. directa o indirectamente. al robo y al fraude. la existencia de esta ley no ha sido suficiente para
. será castigado con prisión de ocho a doce años y multa equivalente al valor de incremento patrimonial ilícitamente obtenido”. de actividades ilícitas. Los establecimientos destinados a la venta de repuestos y vehículos usados. es por ellos que actualmente existe la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada de la República bolivariana de Venezuela y condena este tipo de actos. Es importante señalar que todas estas violaciones son penalizadas y pueden llevarte a la cárcel.
El órgano descentralizado encargado de la lucha contra la delincuencia organizada podrá extender mediante Reglamento la categoría de sujeto obligado a otros actores cuando lo estime conveniente y les establecerá las obligaciones. Sin embargo. Los anticuarios. específicamente la relacionada con Bancos. La legitimación de capital en Venezuela. cargas y deberes que resulten pertinentes a su actividad económica sujetos a las sanciones administrativas y penales previstas en esta Ley. En una simple carta de referencia que suelen pedir los bancos para abrir una cuenta corriente o de ahorro. Los hoteles y las empresas y realizar operaciones de cambio de divisas. existen muchas personas que se dedican al lavado de dinero. cuando realmente se está cometiendo una falta. Las empresas de Marina Mercante. y establecerá el organismo de control. Las fundaciones.
Son muchos los que alguna vez en sus vidas han participado en la falsificación u omisión de información o documentos. se suelen hacer afirmaciones en los documentos como por ejemplo: colocar a la madre como Gerente de La Empresa Ford y al primo como en un cargo público importante. situación de mayor gravedad que la falsificación de una carta de referencia. supervisión. Hoy en día nos enfrentamos muy frecuentemente con estos casos. fiscalización y vigilancia respectivo. bienes. alterando desde nombres. consiste en intentar esconder o disimular el origen de los fondos provenientes de una actividad ilícita. teléfonos. ya que. refugiando el dinero obtenido ilícitamente en las instituciones bancarias.      
Las joyerías y demás establecimientos que se dediquen a la compraventa de metales y piedras preciosas. El objetivo de este artículo es darles a conocer en qué consiste la legitimación de capitales. para hacerlos aparentar que provienen de una fuente lícita. aeronaves y vehículos automotores terrestres. centros de turismo autorizados a
Las empresas de compraventa de naves.
Provivienda y Confederado por incumplimientos repetidos. Alí Rodríguez. durante el Régimen de Intervención Bancaria no se pueden acordar medidas judiciales preventivas contra la institución financiera afectada. Provivienda) Recomienda este post: Publicado por Melvin Nava. Canarias. las entidades que constituyan el Grupo Financiero o empresas relacionadas. El ministro Rodríguez informó que se dictaron medidas administrativas que no fueron acatadas y por eso se emitieron cuatro resoluciones de intervención. Bolívar. Según el artículo 235 numeral 5. anunció la intervención a puertas abiertas de los bancos Canarias. y las medidas judiciales existentes deben ser suspendidas. es competencia de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN): "La estatización. Continua leyendo "Legitimación de capitales y otros fraudes bancarios" Cuatro bancos intervenidos (Bolívar. de los acreedores." Según el artículo 322 de la LGBOIF. Según el ministro la medida es para garantizar el dinero de los ahorristas e. 20 de noviembre del 2009 a las 07:42 Archivado en: Economía y Finanzas | Comentario (1) El ministro de Finanzas. Una intervención a puertas abiertas significa que las instituciones seguirán operando "con normalidad". otras instituciones financieras y sus empresas relacionadas. o la intervención de bancos.darle un freno a esta infracción ya que aún los bancos que tenemos en nuestro país poseen gran debilidad en el seguimiento de la masa monetaria que manejan las personas. Recientemente se había aprobado la fusión de Provivienda con el Banco Canarias. El Régimen de Intervención Bancaria es una figura establecida en el Artículo 395 de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. incluso.
. así como la decisión de acordar su rehabilitación o liquidación. el Viernes. entidades de ahorro y préstamo. Confederado.
del cual eran históricamente excluidos y continúan siéndolo de los servicios bancarios que presta la banca tradicional capitalista. y haciendo énfasis en la agricultura como base estratégica de un desarrollo rural sustentable. razón por la cual un sector importante sigue satisfaciendo sus necesidades a través de servicios financieros informales muy variables e inseguros. que permita la materialización de proyectos sociales agroproductivos en consonancia con los requerimientos programáticos de los planes de inversión agroalimentaria a través de las líneas estratégicas concebidas por el Ejecutivo Nacional. C.
.713 del 14 de julio de 2011 Decreto Nº 8. como principales actores del desarrollo y fortalecimiento de un sistema crediticio.A. y que usualmente operan bajo costos muy altos que atentan contra el nuevo modelo socialista. mecanismos de otorgamiento y atención directa otorgando condiciones especiales de financiamiento. más efectivas que las existentes en la banca privada. El Banco Agrícola de Venezuela. debe contribuir a la optimización de los servicios.Gaceta Oficial N° 39. es que se hace necesario que las instituciones financieras estén diseñadas como un sistema de apoyo financiero oportuno y con las mejores condiciones para atender los trabajadores y trabajadoras de este sector.330 14 de julio de 2011 PRESIDENCIA DE LA REPÚBLICA DECRETO CON RANGO. tomando en consideración la Gran Misión Agrovenezuela. lo que permitiría el reimpulso de la lucha contra la pobreza y el logro de la soberanía agroalimentaria. EXPOSICIÓN DE MOTIVOS Partiendo de la necesidad de adecuar el ordenamiento jurídico a la consolidación del nuevo modelo socio-productivo con predominio de la propiedad social como marco de las nuevas relaciones de producción en el sector agrícola. pescadores y acuicultores. C. VALOR Y FUERZA DE LEY DEL BANCO AGRÍCOLA DE VENEZUELA. La nueva Institución Financiera al servicio de los pequeños y medianos productores campesinos.. en pro de la economía y de las comunidades a las cuales pertenecen. con objeto que estos trabajadores y trabajadoras del campo venezolano recuperen la confianza en las actividades de producción agroalimentaria y demuestre su capacidad productiva y reintegrativa del préstamo del cual se benefician. a fin de garantizar el uso racional de la tierra. en busca de fortalecer e incrementar la producción nacional y que los productores y productoras tengan acceso a las entidades bancarias. ha sido determinante en la inclusión de los productores agropecuarios al sector financiero.A.
Valor y Fuerza de Ley. pesquero. Valor y Fuerza de Ley en las Materias que se Delegan. HUGO CHAVEZ FRIAS Jueves 14 de julio de GACEEAOF1CIALDEIAREPÚBUCABOUVARIANADE VENEZUELA Presidente de la República Con el supremo compromiso y voluntad de lograr la mayor eficacia política y calidad revolucionaria en la construcción del Socialismo. Valor y Fuerza de Ley del Banco Agrícola de Venezuela). Valor y Fuerza de Ley que regule el Banco Agrícola de Venezuela) se concretarán los lineamientos que regulen el financiamiento agrario.A. en Consejo de Ministros. basado en principios humanistas. que garantice el reimpulso del desarrollo del sector agrícola en territorio venezolano y una interrelación entre la actividad agraria y el desarrollo social. en las materias que se delegan. publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 6.009 Extraordinario de fecha 17 diciembre de 2010. A través de este nuevo Decreto Ley (con Rango. de conformidad con lo dispuesto en el numeral 5 y 9 del artículo 1° de la Ley que Autoriza al Presidente de la República para Dictar Decretos con Rango. DICTA El siguiente.Es oportuno manifestar que en el marco de la Ley que autoriza al Presidente de la República para dictar Decretos con Rango. en condiciones de fácil acceso. C. animal. DECRETO CON RANGO. la refundación de la República. TÍTULO I DISPOSICIONES GENERALES Capítulo I Naturaleza y Objeto del Banco Artículo 1 Naturaleza jurídica 2011
. sustentado en los principios morales y éticos bolivarianos que persiguen el progreso de la patria y del colectivo. que su objeto primordial es el fomento del financiamiento agrario para sustentar el desarrollo y satisfacer los requerimientos de los sectores agrícola vegetal. se establecen las bases para ejecutar el proceso de esta reforma (de las disposiciones contenidas en el Decreto con Rango. VALOR Y FUERZA DE LEY DEL BANCO AGRÍCOLA DE VENEZUELA. forestal y acuícola del país. por mandato del pueblo y en ejercicio de las atribuciones que le confieren el último aparte del artículo 203 y el numeral 8 del artículo 236 de la Constitución de la República Bolivariana de Venezuela y. específicamente en el ámbito Financiero y Tributario. mediante la cual se evidencie sin lugar a dudas.
así como. comercialización de productos alimentarios. suscrito y pagado en su totalidad por la República Bolivariana de Venezuela. estadal. promover todas las acciones necesarias para procurar el desarrollo agrícola nacional. que estará dividido en acciones nominativas de Un Bolívar (Bs. economía popular y alternativa. C. municipal y local para satisfacer los requerimientos de los subsectores agrícolas vegetal.El Banco Agrícola de Venezuela. adscrito al Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de agricultura y tierras. producción..00).
. por órgano del Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de Agricultura y Tierras.000. administrar recursos. pudiendo realizar en consecuencia las operaciones financieras y técnicas en el ámbito nacional. reviste la forma de compañía anónima. fomentar. animal. almacenamiento.00) cada una. Valor y Fuerza de Ley. logren mejorar su nivel de vida. como Banca Especializada tendrá por objeto realizar todas las operaciones inherentes al financiamiento del sector agrícola conforme con lo establecido en el presente Decreto con Rango.A. Dichas acciones podrán ser traspasadas sólo con autorización de la Asamblea de Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA Accionista y la aprobación de la Presidenta o Presidente de la República Bolivariana de Venezuela. forestal y acuícola. pesquero. intervenir en proyectos estratégicos nacionales y programas especiales de financiamiento de acuerdo con las orientaciones del Gobierno Bolivariano y en general efectuar cualesquiera otras actividades de intermediación financiera y operaciones de lícito comercio que sean compatibles con su objeto el cual deberá estar enmarcado en la contribución a la creación de un modelo socio productivo socialista que permita que los receptores de financiamientos o créditos. Artículo 2 Objeto El Banco Agrícola de Venezuela.000. operaciones de financiamiento para el transporte. Capítulo II Capital del Banco Artículo 3 Capital El Capital Social del Banco Agrícola de Venezuela es de Trescientos Cuarenta Millones de Bolívares (Bs. 1. 340. estableciendo su domicilio en el Área Metropolitana de la ciudad de Caracas.
La propiedad de las acciones lleva implícita la obligación de los accionistas de conformidad con la Ley. cesiones o transferencias.Artículo 4 Acciones Las acciones del Banco serán nominativas. TÍTULO II DIRECCIÓN Y ADMINISTRACIÓN Capítulo I Asamblea de Accionistas Artículo 6 Asamblea General de Accionistas La Asamblea General de Accionistas representa la totalidad de los accionistas. Las decisiones acordadas en ellas. por el Presidente o Presidenta y un (01) miembro de la Junta Directiva designado por esta. y todas las acciones otorgan a sus titulares iguales derechos y obligaciones a dividendos o beneficios netos. Cada acción da derecho a un voto en las Asambleas Generales de Accionistas. Artículo 7
. donde constarán todos los traspasos. se comprueban por la respectiva inscripción en el Libro de Accionista. La propiedad de las acciones. no convertibles al portador. Artículo 5 Aumentos de Capital Los aumentos de capital podrán ser suscritos por sus accionistas y serán acordados por las Asambleas Generales Ordinarias o Extraordinarias de Accionistas del Banco. las cuales se firmarán por las partes que intervengan en la negociación con sus apoderados. y legalmente constituida es la máxima autoridad del Banco. La representación de las acciones de las cuales sea titular la República Bolivariana de Venezuela. por simple mayoría de votos. será ejercida por el Órgano del Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de Agricultura y Tierra. para efectos legales. además las operaciones lícitas verificadas sobre ellas. dentro de los límites de sus facultades. obtenidos en los ejercicios semestrales del Banco. en todos los asuntos referentes al Banco. son obligatorias para todos los accionistas. aún para aquellos que no hubieren concurrido a ella.
de acuerdo a los ejercicios económicos. cuando estén representadas en ellas. hora. publicada en uno de los diarios de circulación nacional. Artículo 11 Competencias De la Asamblea de Accionistas Son competencias de la Asamblea General Ordinaria de Accionistas: 1. a la fecha de su celebración. Las Asambleas Generales de Accionistas. con por lo menos quince (15) días continuos de anticipación. Artículo 10 Convocatoria para las Asambleas Las convocatorias para las Asambleas Generales de Accionistas. previa convocatoria de la Junta Directiva. deberán enunciar el objeto. por lo menos. Artículo 9 Asamblea General Extraordinaria de Accionistas La Asamblea General Extraordinaria de Accionistas se reunirá siempre que interese al Banco. Artículo 8 Oportunidad de las Asambleas La Asamblea General Ordinaria de Accionistas se reunirá. "Todas las resoluciones de las Asambleas serán adoptadas por simple mayoría de votos de conformidad con lo establecido en la Ley que rige la materia de bancos y otras instituciones bancarias. dos (2) veces al año en la sede social del Banco. previa convocatoria de la Junta Directiva a solicitud de la Presidenta o Presidente. publicada en Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA uno de los diarios de circulación nacional. Aprobar las normas de política general a las que habrá de ceñirse el manejo del Banco. Ordinarias y Extraordinarias. de las acciones que representen el capital social del Banco. durante el transcurso de los tres (3) meses siguientes al cierre de cada Ejercicio Económico. previa convocatoria. con por lo menos quince (15) días continuos de anticipación.Validez de las Asambleas La Asamblea General de Accionistas se considerará válidamente constituida para deliberar y resolver. la mitad más una. tanto ordinarias como extraordinarias.
. serán presididas por la Presidenta o el Presidente del Banco. lugar y fecha de la reunión y será nula toda deliberación sobre cualquier otro asunto no expresado en aquéllas.
8. Artículo 13 Registro de las Actas Cualquier decisión de la Asamblea General de Accionistas. está facultado para la Certificación de las Actas y de las Resoluciones acordadas en las Asambleas. con vista de los informes de la Junta Directiva y del comisario. tales como reducción de requisitos para acceder al financiamiento. Artículo 12 Acta de Asamblea De toda Asamblea se levantará un acta que contendrá los acuerdos y decisiones que se hayan tomado. deberá ser inscrita en el Registro Mercantil. 6. sin perjuicio de que las certificaciones puedan hacerlas el Presidente o la Presidenta. y éstas darán plena fe del quórum de accionistas presentes o representados. Autorizar los aumentos de capital. Designar el Comisario y su suplente. conforme con lo dispuesto en el Código de Comercio. Establecer condiciones especiales para el otorgamiento de los créditos. Fijar las dietas correspondientes a las Directoras o Directores y la remuneración de la Presidenta o el Presidente y de la Vicepresidenta o el Vicepresidente del Banco. la cual será suscrita por todos los concurrentes señalando la representación que ejercen. de sus acuerdos y decisiones. 7. Deliberar y resolver sobre cualquier otro asunto incluido en la respectiva convocatoria. así como los repartos de dividendos. 10. 9. y fijarles su remuneración. 4. Conocer el informe anual de gestión semestral de la Junta Directiva. 5. Deliberar. Aprobar el balance general y demás estados financieros.
. Valor y Fuerza de Ley y el Código de Comercio.2. El acta será inscrita en el Libro de Actas de Asambleas del Banco y será firmada por los accionistas presentes. Las demás que le señala este Decreto con Rango. 3. El Secretario elegido a tales efectos en la misma Asamblea. resolver y aprobar los Estatutos Sociales del Banco.
Tener experiencia en materia agrícola. la Asamblea de Accionistas procederá a designar a las personas que habrán de reemplazarlos durante el resto del período para el cual habían sido
. El Vicepresidente o la Vicepresidenta será de libre nombramiento y remoción del Presidente o la Presidenta del Banco y su designación aprobada por la Junta Directiva. Estas faltas no podrán exceder de un lapso de noventa (90) días continuos. o de un (01) miembro de la Junta Directiva y de sus suplentes. el Vicepresidente o la Vicepresidenta y los siete (7) Directores o Directoras Principales. .Capítulo II Junta Directiva Artículo 14 Junta Directiva jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA La administración y la dirección de los negocios del Banco estarán a cargo de una Junta Directiva compuesta por siete (07) Directores o Directoras Principales con sus respectivos suplentes. Las sesiones de la Junta Directiva serán presididas por el Presidente o Presidenta o el Vicepresidente o Vicepresidenta del Banco. . En caso de falta temporal del Presidente o la Presidenta. Artículo 15 Requisitos El Presidente o la Presidenta. serán de libre nombramiento y remoción de la Asamblea de Accionistas y su designación aprobada por el Presidente de la República Bolivariana de Venezuela. deberán reunir las siguientes condiciones: . al igual que sus suplentes. así como los miembros de la Junta Directiva.No estar incurso en las causales de inhabilitación previstas en la ley que rige la materia de bancos y otras instituciones bancarias. así como un (01) Presidente o Presidenta y un (01) Vicepresidente o Vicepresidenta. . En caso de falta absoluta del Presidente o la Presidenta. económica y financiera.Nacionalidad venezolana.Reconocida solvencia moral. incluyendo los suplentes. Artículo 16 Designación El Presidente o la Presidenta. será suplido por el Vicepresidente o la Vicepresidenta.
Las personas que se encuentren incursas en cualquiera de las causales de inhabilitación previstas en la Ley que rige la materia. Los deudores morosos de obligaciones bancarias o fiscales. Las personas que hayan sido declaradas en estado de quiebra. 2.
. 4. Artículo 17 Inhabilitaciones No podrán ser Presidente o Presidenta. el Ministro o la Ministra del Poder Popular para la Agricultura y Tierras. el Vicepresidente Ejecutivo o Vicepresidenta Ejecutiva de la República. o hayan sido inhabilitados para el ejercicio de sus funciones. así como aquellas que hayan sido objeto de condena penal que implique privación de libertad.designados y posteriormente elevarlo a consideración del Presidente de la República Bolivariana de Venezuela. por cinco (5) veces consecutivas a las reuniones de la Junta Directiva. Vicepresidente o Vicepresidenta. insolvencia. ni Directores o Directoras del Banco: 1. Vicepresidente o Vicepresidenta y las Directores o Directoras del Banco mientras estén en el ejercicio de sus funciones. atraso. el Superintendente o la Superintendente del Órgano rector de las Instituciones del Sector Bancarlo. En caso de falta absoluta del Vicepresidente o la Vicepresidenta. el Superintendente o la Superintendenta de Seguros. no podrán desarrollar actividades de dirección en organizaciones políticas. el Presidente o la Presidenta del Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios. Artículo 18 Prohibiciones El Presidente o la Presidenta. el Presidente o la Presidenta del Banco procederá a designar a la persona que habrá de reemplazarlos durante el resto del período al cual habían sido designados para posteriormente elevarlo a consideración de la Junta Directiva. Se considerará como falta absoluta la ausencia injustificada. el Presidente o la Presidenta del Banco Central de Venezuela. el Presidente o la Presidenta de la Superintendencia Nacional de Valores. Las personas que tengan parentesco dentro del cuarto (4to) grado de consanguinidad o segundo (2do) de afinidad con el Presidente o la Presidenta de la República. o condenadas por delitos contra la propiedad o contra la República Bolivariana de Venezuela. Jueves 14 de julio de 2011 GACEEA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA 3.
Podrá sesionar con la concurrencia mínima de cuatro (4) de sus miembros. Aprobar la organización estructural y funcional del Banco. Artículo 20 Competencias La Junta Directiva es la máxima autoridad administrativa y de dirección de los negocios del Banco. 6. a fin de dejar la debida constancia en la correspondiente acta de Junta Directiva. Aprobar los balances de publicación mensual del Banco. los aumentos de capital. el Presidente o Presidenta tendrá derecho a un (01) voto. 11. en caso de paridad. Aprobar el presupuesto anual de gastos e inversiones del Banco. Aprobar los planes de negocios y operativos del Banco.Artículo 19 Quórum La Junta Directiva sesionará por lo menos una (1) vez a la semana y siempre que lo requieran los intereses del Banco. dictar las políticas correspondientes a las normas internas de personal del Banco. 3. acompañado del Balance General y el Estado de Ganancias y Pérdidas. Proponer a la Asamblea de Accionistas del Banco. 4. Convocar las Asambleas Generales Ordinarias o Extraordinarias de Accionistas. 10. Aprobar el proyecto de Estatutos Sociales del Banco o sus modificaciones y someterlo a la consideración de la Asamblea General de Accionistas. 7. 5. el informe referente al semestre de la cuenta. Velar por el cumplimiento del objeto del Banco. previa autorización otorgada por la Asamblea General de Accionistas. 9. así como de cualquier otro documento que se estime necesario. Los votos salvados y las abstenciones de los miembros de la Junta Directiva. Estos recaudos serán puestos a la orden
. Aprobar las operaciones y los contratos que celebre el Banco. por lo tanto ejercerá las más amplias facultades y en particular tendrá las siguientes competencias: 1. Aprobar los planes estratégicos y programas de acción presentados por el Presidente o Presidenta del Banco. Sus decisiones se tomarán por mayoría simple de votos y. de los informes de los Comisarios y de los Auditores Externos. deberán ser motivados. 8. 2. Aprobar los actos de disposición del Banco.
según lo establecido en la ley. 14. de la emisión de copias certificadas de las resoluciones adoptadas por la Junta Directiva y de la coordinación de todo lo referente a la celebración de dichas reuniones. Designar apoderados generales o especiales. Jueves 14 de julio de 2011 GACEEA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA 13. los cuales podrán ser establecidos con relación a las operaciones de crédito y otras propias del negocio bancario. el informe anual y de políticas del Banco.de los accionistas con anterioridad al día señalado para la Asamblea. judiciales y extrajudiciales. 18. Artículo 21 Secretaría de la Junta Directiva La Junta Directiva designará a una Secretaria o Secretario. así como los informes del comisario. Artículo 22 Prevención de Legitimación de Capitales y el financiamiento al terrorismo La Junta Directiva vigilará el cumplimiento de la normativa legal y sublegal. 16. en forma personal. Emitir opinión bajo su responsabilidad. Ejercer las demás facultades que no le sea atribuida expresamente a la Asamblea General. quien se encargará del levantamiento de las actas correspondientes a sus reuniones. Aprobar los estados financieros. 17. sobre los Estados Financieros y el Informe de Auditoria Interna que incluya opinión del auditor sobre el cumplimiento de las normas de prevención de la legitimación de capitales. Establecer y cerrar sucursales y agencias en el Interior de la República. cualquiera de sus atribuciones. dirigidos a constatar la procedencia legítima de tos capitales depositados en el Banco. Delegar en el Presidente o Presidenta del Banco. 15. Capítulo III Presidente o Presidenta del Banco Atribuciones
. para la realización de actividades que requiera el Banco y que considere convenientes para la administración de la Institución. Aprobar los regímenes de firmas autorizadas y de delegación de autoridad. ni al Presidente o Presidenta del Banco. 12.
Cumplir y hacer cumplir los Estatutos Sociales. dando cuenta a esta última en su próxima reunión. Administrar la gestión diaria del Banco y establecer los planes generales de trabajo. El Presidente o Presidenta ejerce la representación legal del Banco. es la máxima autoridad ejecutiva del mismo y tiene los siguientes deberes y atribuciones: 1. 8. Crear las comisiones o grupos de trabajo que estime.
. documentos públicos o privados que hubiere autorizado la Junta Directiva. Resolver sobre todo asunto que no esté expresamente reservado a la Asamblea General de Accionistas o a la Junta Directiva. Ejercer la administración del personal del Banco. el presente Decreto con Rango. Cumplir y hacer cumplir las resoluciones de la Asamblea General y de la Junta Directiva.Artículo 23. Todas aquellas competencias establecidas en las leyes y normas que rige la materia de Instituciones Bancadas y otras aplicables. 2. Valor y Fuerza de Ley y las Resoluciones de la Asamblea de Accionistas y Junta Directiva. 5. 3. Artículo 25 Atribuciones Son atribuciones del Vicepresidente o Vicepresidenta: 1. Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA Artículo 24 Vicepresidente o Vicepresidenta El Vicepresidente o la Vicepresidenta es el colaborador inmediato del Presidente o la Presidenta del Banco y de la Junta Directiva. Firmar en nombre y representación del Banco todos los contratos. 7. 4. convoca y preside la Junta Directiva. deberá reunir las mismas condiciones requeridas para ser Presidente o Presidenta del Banco. Colaborar con la Junta Directiva en la administración y la dirección de los negocios del Banco. 6. previa delegación expresa de la Junta Directiva para actuar como la máxima autoridad en todo lo relacionado con esta materia.
Firmar en representación del Banco los documentos y correspondencia que le sean delegados previa aprobación de la Junta Directiva y/o por el Presidente o Presidenta. 5. Artículo 27 Cualidad de los empleados del banco Los trabajadores o Trabajadoras del Banco Agrícola de Venezuela C. finanzas. 7.A. por cuanto se rigen por la Ley Orgánica del Trabajo y los estatutos del Banco.2. Dirigir y coordinar la ejecución de los planes. Artículo 28 Secreto Bancario
.. 9. Suplir las faltas temporales del Presidente o Presidenta del Banco. administración y tecnología. Dirigir la ejecución de las políticas administrativas y contables del control de gastos del Banco. 10. programas y cumplimiento de los objetivos y metas establecidos para las unidades estratégicas y soporte operativo. TÍTULO III RÉGIMEN DE PERSONAL Artículo 26 Normativa aplicable Los trabajadores y trabajadoras del Banco Agrícola de Venezuela. Velar por el cabal funcionamiento de los Comités. 4. no ostentan la cualidad de funcionarios públicos. C. Las demás que establezca expresamente la Junta Directiva. operaciones.A. se regirán por la Ley Orgánica del Trabajo y por la normativa interna que dicte la Junta Directiva del Banco. inversiones. 8. Coordinar las actividades inherentes a la gestión de negocios y de soporte administrativo en materia de créditos. Cumplir con las atribuciones que le establezca la Junta Directiva y el Presidente o la Presidenta. 3. 6. Colaborar con el Presidente o Presidenta del Banco en las actividades de éste como máxima autoridad ejecutiva del mismo.
funcionamiento e impulso del modelo socio productivo socialista agrario. ni a suministrar a terceros dato alguno sobre tales operaciones. TÍTULO IV Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA DISPOSICIONES GENERALES SOBRE LAS OPERACIONES Capítulo I Operaciones Nacionales Artículo 29 Prelación de la norma Las operaciones del Banco Agrícola de Venezuela. los fondos no utilizados en dichos planes de capitalización.Los aportes de recursos financieros con cargo al presupuesto ordinario a través del Ministerio de adscripción.A. para contribuir a financiar las distintas actividades de la Institución. El Banco Agrícola de Venezuela. CA. cuando se trate de recursos dirigidos a planes de capitalización. establecer. Sin embargo.. los Estatutos Sociales. así como el acceso a los servicios prestados. . para la realización de programas especiales de financiamiento y apoyo dirigidos a fortalecer al sector agrícola nacional.A.. Valor y Fuerza de Ley. con la finalidad de optimizar su desarrollo. ni sobre ningún asunto relacionado con las relaciones de los clientes con el Banco. contarán con las siguientes fuentes de financiamiento: . para garantizar la atención oportuna a productores y productoras. podrán ser aplicados para establecer políticas de saneamiento de los activos crediticios del Banco..Toda persona que esté al servicio del Banco estará comprometida a no revelar las operaciones del Banco. C. las normas de política general establecidas por la Asamblea General y Junta Directiva. C. Artículo 30 Fuentes de Financiamiento Los recursos del Banco Agrícola de Venezuela. La utilización de dichos fondos se regirá por el marco de políticas generales de financiamiento aprobadas por la Asamblea General de Accionistas del Banco. podrá mantener.Los fondos recibidos y aportados por el Ejecutivo Nacional.
. se realizarán de acuerdo con su naturaleza en la forma como lo determine el presente Decreto con Rango. trasladar o cerrar sucursales y agencias en el interior del país a nivel nacional.
así como efectuar mandatos. pescadores y pescadoras en general. para facilitar la movilización de los recursos otorgados en créditos.A. a los fines de contribuir a la bancarización de la población excluida de los servicios bancarios.A.El Ministro con competencia en materia de Agricultura y Tierras tendrá facultad para autorizar las operaciones no establecidas en la presente Ley. siempre y cuando. estas operaciones contribuyan al cumplimiento del objeto del Banco. como un instrumento de movilización de las cuentas corrientes abiertas a los productores y productoras beneficiarios de créditos. en especial énfasis a los pequeños productores. lo cual. además de las siguientes: . se regirá por la normativa contenida en la ley que rige la actividad bancaria. comisiones y otros encargos de confianza. manejo y recuperación de los créditos otorgados a los productores agrarios que habitan en el medio rural.. conforme a su naturaleza. Artículo 32 Prohibición
. que les impongas la obligación de destinar parte de sus recursos crediticios a la atención de determinadas actividades de la producción.La utilización de recursos provenientes de empresas del Estado Financieras y No Financieras recibidos bajo la figura jurídica de créditos.. dirigida a las Instituciones Bancarias. . El Banco Agrícola de Venezuela.Otorgar Tarjetas de débito.. con plazo de hasta veinte (20 años).Otorgar créditos y operaciones de financiamientos a los productores y productoras del sector agrícola y sus diferentes formas de asociaciones.Actuar como fiduciario. así como facilitar la liquidación. Jueves 14 de julio de 2011 GACEEAOF1CIALDEIAREPÚBUCABOUVARIANADE VENEZUELA . le dará un gran impulso al modelo socio productivo socialista agrario.Mantener el servicio de puntos de venta. .Otorgar créditos para el financiamiento de actividades agrarias. podrá realizar todas las operaciones. .Abrir cuentas corrientes a los productores y productoras. que contribuyan a cumplir el objeto del Banco. Parágrafo Único: El Banco Agrícola de Venezuela. contempladas en la ley que lo rige. campesinos y campesinas. C. . . estará exceptuado del cumplimiento de cualquier norma de carácter general. Artículo 31. C. previa consulta ante el órgano rector de las Instituciones del Sector Bancario.
ante el Registro Mercantil. a la Oficina Principal de Registro del Distrito Capital. de la fecha de otorgamiento. . Artículo 34 Los libros A los efectos del presente Decreto con Rango. TÍTULO V NOTARÍA INTERNA Artículo 33 Autenticación de los documentos Las firmas autógrafas. si este fuera el caso. Cuando el documento deba ser registrado. julio y octubre.A. foliados y numerados. con el objeto de que éste certifique el número de páginas que contiene cada libro y el fin para el cual estarán destinadas. y la firma de dos (2) testigos.A. siempre que se trate de operaciones de financiamiento con relación a las cuales el Banco tuviere interés en autenticar. se procederá conforme a lo establecido en la ley que rija la materia. darán autenticidad a los documentos en los cuales sean estampadas. abril. C. Cuando se trate de documentos referentes a las operaciones ordinarias del Banco.. C. Valor y Fuerza de Ley. no podrá cobrar a los beneficiarios de los créditos.El saldo que mantengan las cuentas corrientes por concepto de liquidación de los créditos aprobados y liquidados a los productores y productoras no podrá ser utilizado para entregar nuevos financiamientos. dentro de los diez primeros días de los meses de enero. o la Oficina de Registro de que se trate. distintas a los financiamientos en los cuales el Banco es acreedor. respectivamente. el Banco Agrícola de Venezuela llevará por duplicado los libros de la Notaría Interna que sean necesarios. del Presidente o Presidenta. con el sello del Banco Agrícola de Venezuela. seguros y de fácil realización. los cuales deberán ser empastados. Al pie de cada documento se estampará una nota en la cual se dejará constancia de la concurrencia de los otorgantes.. de que el documento fue leído en presencia de éstos. El duplicado de cada uno de dichos libros
. conjuntas o separadas.Los originales de cada uno de dichos libros deben ser enviados bimestralmente. del Vicepresidente o Vicepresidenta y Consultor Jurídico o Consultora Jurídica. y del libro en el cual quedó asentado. Dicha nota será firmada por el empleado que ostente el cargo de Coordinador o Coordinadora de Notaría. y para cuya apertura se presentarán previamente. Dichos recursos deberán mantenerse invertidos en títulos valores réntatelas. debidamente autorizadas por la Junta Directiva. y los testigos. del número bajo el cual haya quedado autenticado. El Banco Agrícola de Venezuela. monto alguno por la autenticación de los documentos. los mismos deberán presentarse ante la Notaría Pública. los demás otorgantes.
.debe ser archivado y conservado en el Banco. el Balance General y el Estado de Ganancias y Pérdidas del Banco. Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA . se separarán: . con determinación de los resultados obtenidos en el semestre.La reserva legal de acuerdo con lo establecido en el Código de Comercio y en la Ley que rija la materia de bancos y otras instituciones bancarias. dan fe de su contenido. las dispondrá la Asamblea General de Accionistas. Dentro de los noventa (90) días siguientes al cierre de cada ejercicio. . normas y oportunidades de las utilidades no distribuidas..A. hará mensualmente un balance ordinario de su situación patrimonial y realizará el corte de sus cuentas los días 30 de junio y 31 de diciembre de cada año y se formarán el inventario. deberán ser publicados en un diario de circulación nacional. Artículo 35 Cierre del ejercicio El Banco Agrícola de Venezuela. hechos los apartados que indiquen las leyes y deducido el impuesto sobre la renta. el Banco presentará a la Asamblea General sus estados financieros y el informe respectivo.El destino. Capítulo I Comités Internos Artículo 38 Comités
.Otras reservas de capital. Artículo 36 Publicidad de los estados financieros Los estados financieros mensuales del Banco. Artículo 37 Reservas Una vez determinada la utilidad en operaciones.Las copias certificadas de los documentos inscritos en los libros de la Notaría Interna. C.
deban intervenir en el otorgamiento de los documentos correspondientes a la constitución de las garantías indicadas. tasas. Artículo 42
. de cualquier naturaleza que sean. no estará sujeta al pago de impuestos.A.A. tasas. en virtud de sus atribuciones. los oficios legales de su ministerio. ni a contribución alguna. en interés del Banco. se regirá de acuerdo con lo previsto en los Estatutos del Banco. ni al cobro de derechos. Artículo 39 Conformación de los Comités La conformación. Las solicitudes. contará con los comités que establezcan los estatutos. Artículo 41 Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBUCA BOLIVARIANA DE VENEZUELA Constitución de Garantías La constitución de garantías de cualquier tipo. por cualquier acto o diligencia en que deba intervenir por razón de sus funciones o en defensa de sus derechos o intereses. de la administración pública central y de la administración pública descentralizada. ni al cobro de derechos. se extenderán en papel común. u obligaciones contraídas a su favor. a favor del Banco Agrícola de Venezuela. para avalar el pago de créditos otorgados. Por consiguiente. actuaciones.El Banco Agrícola de Venezuela. atribuciones y demás normativas necesarias para el funcionamiento de los Comités. con relación a los mismos. sin timbre fiscal y no estarán sujetos a impuestos. o emolumentos. Prerrogativas y Liquidación del Banco Artículo 40 Exención Los Tribunales. pago alguno por las actuaciones normales que deban realizar en razón de sus funciones. Notarios y todos los funcionarios y autoridades de la República. Notarios o demás funcionarios que. Registradores. tasas o emolumentos de cualquier naturaleza. los Registradores. TÍTULO VI DISPOSICIONES GENERALES De Privilegios. a favor del Banco Agrícola de Venezuela. no podrán liquidar impuestos.. documentos y copias que sean necesarios en estos casos. por concepto de dichos otorgamientos. ni emolumento alguno. y no podrán exigir a los interesados.. C. C. tienen la obligación de prestar gratuitamente.
Cuando los apoderados o mandatarios del Banco. 3. Los créditos insolventes a favor del Banco. o de excepciones que hayan sido opuestas. sin perjuicio de la responsabilidad por su omisión.A. inmediatamente. para actuación judicial alguna. serán demandados judicialmente mediante el procedimiento especial previsto en el Código de Procedimiento Civil. 5. Registradores. En ningún caso podrá ser exigida caución al Banco. Las liquidaciones del crédito. de la cual tengan conocimiento. Los Tribunales. 2. Artículo 43
. posición o estados de cuentas y alcance de los mismos. oposición. que corresponda al representante del Banco. tienen la obligación de notificar al Banco. para poner a salvo sus derechos frente a sus acreedores acciones de cobros de ese tipo de créditos.. C. al ser presentados en juicio.A. se tendrán unas y otras como contradichas en todas sus partes. sentencia o providencia.. El razón de la cuantía y naturaleza del monto de los Créditos Agrarios del Banco Agrícola de Venezuela. cualquiera sea su naturaleza. C. Previa autorización de la Junta Directiva del Banco. 6. deberá efectuase ante la Jurisdicción de los Tribunales correspondientes de manera exclusivo y excluyente en el Área Metropolitana de Caracas. salvo disposiciones legales especiales. habida cuenta de que los costos de recuperación o cobranzas extrajudiciales o judiciales sean considerablemente elevados en relación al posible monto a recuperar. 7. sean declarados sin lugar. deberá ser consultada con el Tribunal Superior competente. 4. podrá optar por no ejecutar de manera compulsiva. C. aparejan embargo de bienes. los dejen perecer o desistan de ellos.A. tienen el carácter de título ejecutivo y. Toda sentencia definitiva desfavorable al Banco o dictada en juicio en que sea parte el Banco. de acuerdo a las expectativas de cobro de cada caso. de toda demanda. no asistan al acto de contestación de demandas intentadas contra el Banco.Privilegios y prerrogativas del Banco El Banco Agrícola de Venezuela. formulados y suscritos por los empleados competentes del Banco. En ninguna instancia procesal podrá ser condenado en costas el Banco aun cuando sean negados los recursos interpuestos.. que obre contra el Banco. gozará de los privilegios y prerrogativas siguientes: 1. solicitud. Parágrafo Único: A los efectos de cualquier controversia y/o demanda incoada en contra del Banco Agrícola de Venezuela. estadales o municipales. así como de la apertura de todo término para el ejercicio de un derecho o recurso por parte de dichos entes. Notarios y demás funcionarios públicos nacionales.
inscritos ante el Registro Mercantil Segundo de la Circunscripción Judicial del Distrito Capital y Estado Miranda. por su naturaleza jurídica. Valor y Fuerza de Ley..Liquidación del Banco La liquidación administrativa se hará conforme a lo dispuesto en la Ley que regule la actividad de sector bancario y otras Instituciones Bancarias o cualquier otra normativa vigente para el momento de la disolución o liquidación . y por la circunstancia de no podrá estar recibir depósitos del público convencionales.A.. tomo 223-A-Sgdo. para ajustar su estructura organizacional a las disposiciones de este Decreto con Rango. Segunda Se derogan las disposiciones contenidas en los Estatutos Sociales del Banco Agrícola de Venezuela. Banco Universal. cuando
. está exceptuado de la constitución del Encaje Legal en el Banco Central de Venezuela (BCV). Valor y Fuerza de Ley del Banco Agrícola de Venezuela de fecha 22 de julio de 2008. C. dispondrá de un lapso de ciento ochenta días (180) días continuos contados a partir de su entrada en vigencia. en fecha 10 de noviembre de 2005. C.891 Extraordinario de fecha 31 de julio de 2008. C....242. bajo el Nro. Disposiciones Derogatorias Primera Se derogan las disposiciones del Decreto N° 6. C.A. está exceptuado pago o aporte mensual al Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios. establecido en la Ley de Instituciones del Sector Bancario. con Rango.Artículo 44 Jueves 14 de julio de 2011 GACEEA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANADE VENEZUELA Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios El Banco Agrícola de Venezuela. prorrogable por una sola vez y por igual período. Disposiciones Transitorias Primera El Banco Agrícola de Venezuela.A. 15.A. Valor y Fuerza de Ley y transformarse en Banco Especializado. Artículo 45 Encaje Legal Banco Central de Venezuela El Banco Agrícola de Venezuela. publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N°5. que contravengan el presente Decreto con Rango.
a tales efectos. Asimismo. deberá acordar con el Banco Central de Venezuela (BCV). C. C.. Años 201° de la Independencia. Cúmplase.) Dado en Caracas. Valor y Fuerza de Ley. contados a partir de la fecha de su publicación. a los catorce días del mes de julio de dos mil once. un mecanismo financiero que permita resolver definitivamente el pago o extinción de sus obligaciones directas con el Instituto emisor. a los fines de contribuir al saneamiento administrativo antes referido. quedando en vigencia los actuales. Años 201° de la Independencia. Valor y Fuerza de Ley de Atención al Sector Agrícola. Disposición Final Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBUCA BOLIVARIANA DE VENEZUELA Única El presente Decreto con Rango. para presentar un plan de ajuste para su aprobación y transformarse en Banco Agrícola de Venezuela. Tercera El Banco Agrícola de Venezuela.A. (L.así lo autorice el órgano rector Superior del Sistema Bancario Nacional. se fija un plazo de ciento ochenta (180) días.. publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 39. Ejecútese (L. previa solicitud del Banco Agrícola de Venezuela. C. Banco Universal. Valor y Fuerza de Ley entrará en vigencia a partir de su publicación de la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela. en razón de lo anterior. para que el Banco proceda a la redacción y aprobación de dichos Estatutos. con el objeto de lograr el saneamiento administrativo y ajuste en cuanto a todas sus operaciones. quedan autorizados para establecer políticas de saneamiento de sus activos crediticios mediante la constitución gradual de provisiones para la cobertura de riesgo de créditos con problemas de pago. ÉRIKA DEL VALLE FARÍAS PEÑA
. el Banco Central de Venezuela podrá otorgar el beneficio de condonación de capitales e intereses. Dado en Caracas. Segunda A los fines de adaptar el contenido de los Estatutos Sociales al presente Decreto con Rango.) HUGO CHÁVEZ FRÍAS Refrendado El Vicepresidente Ejecutivo. en todo cuanto no contradigan las disposiciones contenidas en este Decreto con Rango. dispondrá de un lapso de ciento ochenta (180) días continuos. 152° de la Federación y 12° de la Revolución Bolivariana. adecuado de estructura funcional y naturaleza prevista en el presente Decreto Ley.A.063 de fecha 27 de enero de 2011. de acuerdo con el artículo 2° del Decreto con Rango.S.A. 152° de la Federación y 12° de la Re volución Bolivariana. a los catorce días del mes de julio de dos mil once. ELÍAS JAUA MILANO La Ministra del Poder Popular del Despacho de la Presidencia. tanto el Banco como el Instituto emisor. Valor y Fuerza de Ley.S.
MARYANN DEL CARMEN HANSON FLORES La Ministra del Poder Popular para la Salud. NICOLÁS MADURO MOROS El Ministro del Poder Popular de Planificación y Finanzas. EUGENIA SADER CASTELLANOS La Ministra del Poder Popular para el Trabajo y Seguridad Social. JUAN CARLOS LOYO HERNÁNDEZ La Ministra del Poder Popular para la Educación Universitaria. JORGE GIORDANI El Ministro del Poder Popular para la Defensa. MARÍA CRISTINA IGLESIAS El Ministro del Poder Popular para Transporte y Comunicaciones. EDMEE BETANCOURT DE GARCÍA El Ministro del Poder Popular para las Industrias Básicas y Minería. TARECK EL AISSAMI El Ministro del Poder Popular para Relaciones Exteriores.El Ministro del Poder Popular para Relaciones Interiores y Justicia. RICARDO JOSÉ MENÉNDEZ PRIETO El Ministro del Poder Popular para la Comunicación y la Información. RICARDO ANTONIO MOLINA PEÑALOZA El Ministro del Poder Popular para la Energía y Petróleo. MARLENE YADIRA CÓRDOVA La Ministra del Poder Popular para la Educación. Tecnología e Industrias Intermedias. CARLOS JOSÉ MATA FIGUEROA La Ministra del Poder Popular para el Comercio. ALEJANDRO HITCHER MARVALDI El Ministro del Poder Popular para Ciencia. ANDRÉS GUILLERMO IZARRA GARCÍA
. ALEJANDRO ANTONIO FLEMING CABRERA El Ministro del Poder Popular para la Agricultura y Tierras. FRANCISCO JOSÉ GARCÉS DA SILVA El Ministro del Poder Popular para Vivienda y Hábitat. JOSÉ SALAMAT KHAN FERNÁNDEZ El Ministro del Poder Popular para el Turismo. RAFAEL DARÍO RAMÍREZ CARREÑO El Ministro del Poder Popular para el Ambiente.
NANCY PÉREZ SIERRA El Ministro del Poder Popular para Energía Eléctrica. NICIA MALDONADO MALDONADO La Ministra del Poder Popular para la Mujer y la Igualdad de Género. PEDRO CALZADILLA El Ministro del Poder Popular para el Deporte.La Ministra del Poder Popular para las Comunas y Protección Social. ALÍ RODRÍGUEZ ARAQUE El Ministro del Poder Popular para la Juventud. MARÍA DEL PILAR HERNÁNDEZ DOMÍNGUEZ El Ministro de Estado para la Banca Pública. ISIS OCHOA CAÑIZÁLEZ El Ministro del Poder Popular para la Alimentación. RODOLFO CLEMENTE MARCO TORRES Jueves 14 de julio de 2011 GACEEAOF1CIALDEIAREPÚBUCABOUVARIANADE VENEZUELA
. CARLOS OSORIO ZAMBRANO El Ministro del Poder Popular para la Cultura. HÉCTOR RODRÍGUEZ CASTRO La Ministra del Poder Popular para los Pueblos Indígenas.
: DELITOS ECONOMICOS EN EL AMBITO DE LA EMPRESA
DOCENTE FACILITADOR: ABG.REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA UNIVERSIDAD BOLIVARIANA DE VENEZUELA ALDEA UNIVERSITARIA SAN ESTEBAN ANEXO “LAS CORINAS” P. ABRIL. ESTUDIOS JURIDICOS U.I.I: 11. ROMER PIMENTEL
REALIZADO POR: ZULIMAR RIVERO C.G.: 10.360 C.F.891.079.246. 2013
.567 IRIS SILVA RUTH JIMENEZ C.971.I: 13.I.705
YAJAIRA MARTINEZ C.: 19.C.975
Documentos similares a DELITOS BANCARIOSSkip carouselPONENCIA_PLD_FT_2012.pdfRecomendaciones de GAFI-Jorge Luis TosiDialnet-InformaticaYDelitoDeLavadoDeActivos-3311846Lavado de Activos PptConstitución Fundaes Modelo de Minuta de ConstituciónCÓDIGO DE ÉTICA PROFESIONAL BANCO LUNA NUEVA S.A.Auditoria Para La Prevencion de Lavado de ActivosPrincipales Proyectos - BloqueLey de Reactivación EconómicaGuia Aprendizaje Semana 3 Caracterizacion Sistema Financiero20120430 UAF Tipologias SeñalesLey 37833 to Interior de La Secret Aria de Comunicaciones y Transportes 02Prevencion Del Lavado de ActivosLegitimación de capitalesTRABAJO ORIGINAL EXPOSICIÓN LEGITIMACIÓN CAPILATES.docxLey 19.650 Ley de UrgenciaEl Delito de Lavado de Activos en El PeruALGUNAS NOTAS SOBRE LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL SOBRE EL COMISO Y EL BLANQUEO DE CAPITALES.docLey de Crédito para el Sector Agrario.legitimacion-capitalesContribuciones Parafiscales Del Sector Agrícola Sustento Legal DenisseTIPOLOGÍAS DE LAVADO DE ACTIVOSlavadoDeDineroManual Para La Prevención Del Lavado de Activos y Del Financiamiento Del Terrorismo Aplicable a Los Sujetos Obligados Que Carecen de Organismos SupervisoresContrato de Trabajo (1)PD-02 - Procedimiento de Identificacion de Requisitos LegalesLa Defensa Jurídica de Los Intereses Del Estado y Los Conflictos de Competencia Surgida Entre Sus Procuradores Públicosresiduos solidosLeyCodigoEticaMás de Rosaura Garcia GaliciaSkip carouselNueva Geopolitic a Internacionalformacion gerencialexposicion estadisticaEXPOSICION DE COMPRAS.ppt