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Timestamp: 2017-08-21 03:15:35
Document Index: 121188151

Matched Legal Cases: ['artículo 67', 'Artículo 1', 'Artículo 2', 'Artículo 3', 'Artículo 4', 'Artículo 5', 'Artículo 6', 'Artículo 7', 'Artículo 8', 'Artículo 9', 'Artículo 10', 'Artículo 11', 'Artículo 12', 'Artículo 13', 'Artículo 14', 'Artículo 15', 'Artículo 16', 'Artículo 17', 'Artículo 18', 'Artículo 1', 'Artículo 2', 'Artículo 3', 'Artículo 4', 'Artículo 1']

Folleto Nº Registro Fondo CNMV: 1181 CAJA LABORAL RENTA FIJA GARANTIZADO IX,FI (Anteriormente denominado: CAJA LABORAL BOLSA GARANTIZADO III, FI) - PDF
Folleto Nº Registro Fondo CNMV: 1181 CAJA LABORAL RENTA FIJA GARANTIZADO IX,FI (Anteriormente denominado: CAJA LABORAL BOLSA GARANTIZADO III, FI)
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Francisco Giménez Olivares
1 Folleto Nº Registro Fondo CNMV: 1181 CAJA LABORAL RENTA JA GARANTIZADO IX, (Anteriormente denominado: CAJA LABORAL BOLSA GARANTIZADO III, ) El valor del patrimonio en un fondo de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeto a las fluctuaciones de los mercados, pudiendo obtenerse tanto rendimientos positivos como pérdidas. El documento con los datos fundamentales para el inversor, o en su caso, el folleto simplificado debe ser entregado, previa la celebración del contrato, con el último informe semestral publicado. El folleto contiene el Reglamento de Gestión. Todos estos documentos, con los últimos informes trimestral y anual, pueden solicitarse gratuitamente y ser consultados por medios telemáticos en la Sociedad Gestora o en las entidades comercializadoras, así como en los Registros de la CNMV. Para aclaraciones adicionales diríjase a dichas entidades. Advertencias efectuadas por la CNMV para facilitar la comprensión del folleto: A pesar de la existencia de una garantía existen cláusulas que condicionan su efectividad, que pueden consultarse en el apartado "garantía de rentabilidad" del folleto. DATOS GENERALES DEL FONDO Fecha de constitución Fondo: 18/09/1997 Fecha registro en la CNMV: 10/10/1997 Gestora: CAJA LABORAL GESTION, S.G.I.I.C., S.A. Grupo Gestora: CAJA LABORAL POPULAR Depositario: CAJA LABORAL POPULAR COOP. DE CREDITO Grupo Depositario: CAJA LABORAL POPULAR Auditor: PRICEWATERHOUSECOOPERS AUDITORES, S.L. POLÍTICA DE INVERSIÓN Perfil de riesgo del fondo y del inversor: 1 (En una escala del 1 al 7). Categoría: Fondo de Inversión. GARANTIZADO DE RENDIMIENTO JO. El objetivo garantizado sólo se obtendrá en el caso de mantener la inversión hasta la fecha de vencimiento de la garantía Plazo indicativo de la inversión: Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo de antes del vencimiento de la garantía, el 31/01/17. Objetivo de gestión, política de inversión y riesgos: Caja Laboral garantiza a vencimiento (31/01/17) al fondo el 105,8% del valor liquidativo inicial a 31/10/13 (TAE 1,75% para suscripciones el 31/10/13 y mantenidas a vencimiento). La TAE dependerá de cuando se suscriba. Hasta el 31/10/13 inclusive, se invertirá en Repos sobre Deuda Pública española y CCAA españolas y se comprará a plazo una cartera de renta fija. Tras el vencimiento, se podrán hacer además Repos sobre renta fija privada avalada por estados U.E. En ambos períodos, las emisiones tendrán rating mínimo igual al Reíno de España, el vencimiento medio de la cartera será inferior a los 15 días y sólo se invierte en activos que permitan preservar y estabilizar el valor liquidativo. Durante la garantía, se invertirá en una cartera de deuda emitida/avalada por Estados zona euro o CCAA, con vencimiento próximo al de la garantía y en liquidez, con calidad mínima igual al rating del Reino de España, a fecha de compra. No obstante, si las condiciones de mercado así lo exigieran y al objeto de alcanzar la rentabilidad necesaria, se podrá invertir hasta un 30% del patrimonio, en renta fija privada (sin titulizaciones), de emisores zona euro, en emisiones con al menos media calidad (mínimo BBB-) a la fecha de compra. Para emisiones sin rating se atenderá al del emisor. Los ratings son de S&P s o equivalentes por otras agencias. La exposición máxima a riesgo de mercado por uso de derivados es el patrimonio neto. El fondo no cumple con la Directiva 2009/65/CE. Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado miembro de la Unión Europea y una Comunidad Autónoma. En relación con estas inversiones, el fondo no cumple los requisitos generales de diversificación. Se podrá operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de conseguir el objetivo concreto de rentabilidad. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. Con el objetivo de poder alcanzar la rentabilidad garantizada, no se valorarán los instrumentos financieros derivados que se utilicen hasta el 31/10/13, inclusive, por lo que, cuando estos se valoren, podrán producirse oscilaciones apreciables en el valor liquidativo de la participación, que no afectarán al objetivo de rentabilidad garantizado. Advertencias sobre los riesgos relevantes de las inversiones: Las inversiones descritas pueden conllevar, entre otros, un riesgo de crédito. A pesar de la existencia de una garantía existen cláusulas que condicionan su efectividad, que pueden consultarse en el apartado "garantía de rentabilidad" del folleto. Información complementaria sobre las inversiones: En caso de bajadas sobrevenidas de calificación crediticia, las posiciones afectadas podrán mantenerse en cartera, aunque en los periodos que transcurren hasta el 31/10/13 inclusive y desde el vencimiento únicamente podrán mantenerse si son compatibles con el objetivo de preservar y estabilizar el valor liquidativo. En consecuencia, a partir de la fecha en que se produjera una rebaja en el rating, el fondo podrá mantener hasta el 100% en activos con una calidad crediticia inferior a la mencionada anteriormente y sin que exista, por tanto, una predeterminación en cuanto a la calidad crediticia. El total de la cartera de renta fija y la liquidez, proporcionará una rentabilidad bruta aproximada para todo el período garantizado del 10,03% del patrimonio inicial. Todo ello permitirá conseguir a vencimiento el objetivo de rentabilidad garantizado del fondo (105,80% del valor liquidativo inicial) y atender las comisiones de gestión y depositaría y los gastos previstos del fondo, que se estiman en un 4,23% para todo el período de referencia. Estimaciones realizadas a fecha 31/07/13 y referidas al inicio del período garantizado. Las operaciones con instrumentos financieros derivados cumplen con todos los requisitos de la normativa vigente en cada momento. Las contrapartidas de instrumentos financieros derivados OTC serán todas ellas entidades financieras domiciliadas en un Estado miembro de la OCDE, sujetas a supervisión prudencial, dedicadas de forma habitual y profesional a la realización de operaciones de este tipo y con solvencia suficiente a juicio de la gestora. No se recibirán colaterales para mitigar el riesgo de contraparte de los derivados OTC. En caso de impago por parte de la contraparte habría una pérdida que al ser un fondo garantizado tendría que ser cubierta por parte del Garante. El fondo va a usar técnicas de gestión eficiente de cartera, concretamente operaciones de cesión temporal de activos. Las repos que se realizan serán hasta el 31/10/13 y después de 31/01/17 (ambos inclusive) con el objetivo de preservar y estabilizar el valor liquidativo y entre el 01/11/13 y el 30/01/17 (ambos inclusive) de gestionar la liquidez del fondo. El vencimiento de estas operaciones será inferior a 7 1 Última actualización del folleto: 21/11/2014
2 días y por tanto el riesgo de contraparte no se considera relevante. No se recibirán colaterales para mitigar el riesgo de contraparte de estas operaciones. La operativa con valores mobiliarios e instrumentos financieros (ya sean de contado o con derivados) llevada a cabo con la finalidad de gestionar más eficientemente la cartera es económicamente adecuada para el Fondo, en el sentido de que resulta eficaz en relación a su coste. Las entidades a las que se abone este coste, serán entidades de reconocido prestigio en el mercado, pudiendo pertenecer o no al Grupo Caja Laboral. El fondo aplicará la Metodología del compromiso de cara a medir la exposición total al riesgo de mercado asociada a instrumentos financieros derivados. La duración global de la cartera de renta fija del fondo al inicio del período garantizado será de 3 años y 3 meses y esta se irá reduciendo a medida que se vaya acercando a la fecha del vencimiento de la garantía. Hasta el 31/10/13, inclusive y tras el vencimiento de la garantia el fondo tendrá una política de inversiones prudente y conservadora con el objetivo de preservar y estabilizar el valor liquidativo. Una vez vencida la garantía se comunicará a los partícipes el resultado a vencimiento, así como las nuevas condiciones del fondo que se establezcan en su caso. No se invertirá en otras Instituciones de Inversión Colectiva. Se permitirán situaciones transitorias de menos riesgo de la cartera, sin que ello suponga una modificación de la vocación inversora. Detalle de los riesgos inherentes a las inversiones: Riesgo de crédito: La inversión en activos de renta fija conlleva un riesgo de crédito relativo al emisor y/o a la emisión. El riesgo de crédito es el riesgo de que el emisor no pueda hacer frente al pago del principal y del interés cuando resulten pagaderos. Las agencias de calificación crediticia asignan calificaciones de solvencia a ciertos emisores/emisiones de renta fija para indicar su riesgo crediticio probable. Por lo general, el precio de un valor de renta fija caerá si se incumple la obligación de pagar el principal o el interés, si las agencias de calificación degradan la calificación crediticia del emisor o la emisión o bien si otras noticias afectan a la percepción del mercado de su riesgo crediticio. Los emisores y las emisiones con elevada calificación crediticia presentan un reducido riesgo de crédito mientras que los emisores y las emisiones con calificación crediticia media presentan un moderado riesgo de crédito. La no exigencia de calificación crediticia a los emisores de los títulos de renta fija o la selección de emisores o emisiones con baja calificación crediticia determina la asunción de un elevado riesgo de crédito. Riesgo de contraparte: Cuando el valor liquidativo esté garantizado o dependa de uno o más contratos con una contraparte, existe el riesgo de que esta incumpla con sus obligaciones de pago. Se da la circunstancia de que Caja Laboral Coop. de Cto. es además de garante,emisor de algunos de los activos que integran la cartera de contado del fondo durante el periodo de referencia (en concreto, un 3% inicial pudiendo llegar a un 20%, en su caso). Esta situación conlleva un riesgo adicional ya que en el caso de que Caja Laboral Coop. de Cto. entrase en situación de impago, el Fondo podría no alcanzar el objetivo de rentabilidad garantizado y Caja Laboral Coop. de Cto. no podría cubrir sus obligaciones como garante. Riesgos por inversión en instrumentos financieros derivados: El uso de instrumentos financieros derivados, incluso como cobertura de las inversiones de contado, también conlleva riesgos, como la posibilidad de que haya una correlación imperfecta entre el movimiento del valor de los contratos de derivados y los elementos objeto de cobertura, lo que puede dar lugar a que ésta no tenga todo el éxito previsto. Las inversiones en instrumentos financieros derivados comportan riesgos adicionales a los de las inversiones de contado por el apalancamiento que conllevan, lo que les hace especialmente sensibles a las variaciones de precio del subyacente y puede multiplicar las pérdidas de valor de la cartera. Asimismo, la operativa con instrumentos financieros derivados no contratados en mercados organizados de derivados conlleva riesgos adicionales, como el de que la contraparte incumpla, dada la inexistencia de una cámara de compensación que se interponga entre las partes y asegure el buen fin de las operaciones. GARANTIA DE RENTABILIDAD La composición de la cartera puede consultarse en los informes periódicos. Se ha otorgado una garantía de rentabilidad. Objeto: Caja Laboral garantiza al fondo a vencimiento (31/01/2017) el 105,80% del valor liquidativo inicial a 31/10/2013 (TAE 1,75 % para participaciones suscritas el 31/10/2013 y mantenidas a vencimiento). No obstante, la TAE de cada partícipe dependerá del momento en el que se suscriba. En el caso de que se realice un reembolso de participaciones antes del vencimiento de la garantía, se aplicará el valor liquidativo correspondiente a la fecha de solicitud, valorado a precios de mercado y sobre el que no existirá garantía alguna, y sujeto a una comisión de reembolso del 1%. En este caso, el importe reembolsado podrá ser superior o inferior al valor liquidativo garantizado. Entidad Garante: CAJA LABORAL POPULAR COOP. DE CREDITO. Las agencias de rating IBCA y Moody s han otorgado las siguientes calificaciones a Caja Laboral Popular, Coop de Crédito: IBCA Moody s Rating a largo plazo BBB Ba1 Rating a corto plazo F3 NP No existen otras calificaciones emitidas por agencias de calificación diferentes. El rating de la entidad garante está referido a la fecha de inscripción en CNMV del objetivo de rentabilidad garantizado a vencimiento. No obstante, con posterioridad y de forma sobrevenida, el garante podría sufrir una modificación en su calificación crediticia, lo que se comunicará como hecho relevante. Beneficiarios: El Fondo Condicionamientos de su efectividad: La efectividad de la presente garantía compensatoria se condiciona a que no se modifique el actual marco legislativo para el cálculo del valor liquidativo o el régimen fiscal de los Fondos de Inversión, por lo que dicha garantía compensatoria no será efectiva, o será efectiva únicamente en la medida que proceda, en el caso siguiente: 2 Última actualización del folleto: 21/11/2014
3 -Cuando se produzca alguna modificación legislativa que afecte a las actuales normas sobre el cálculo del valor liquidativo de las participaciones del Fondo ó al régimen fiscal de los fondos de inversión y que produzca una disminución de dicho valor liquidativo, la compensación sólo será efectiva en la diferencia del valor no afectada por dicha modificación. Igualmente, la responsabilidad asumida se mantendrá mientras: 1. La Sociedad Gestora del Fondo y la Entidad Depositaria puedan legalmente continuar siendo Caja Laboral Gestión S.G.I.I.C., S.A. y Caja Laboral Popular Coop. de Crédito, respectivamente, y no se vean obligadas a ser sustituidas por imperativo legal. 2. No se produzcan, por imperativo legal, cambios sustanciales en la composición accionarial de la Sociedad Gestora que supongan cambio de control. Forma y plazo de pago: En el supuesto que el valor liquidativo de las participaciones del día del vencimiento no alcanzase el valor liquidativo garantizado, se materializará la presente garantía ingresando Caja Laboral Popular, Coop. de Crédito el dia del vencimiento, mediante transferencia bancaria en la cuenta corriente que el Fondo mantenga abierta en la entidad depositaria la cantidad necesaria para el cumplimiento del compromiso aqui expresado. INFORMACIÓN SOBRE PROCEDIMIENTO DE SUSCRIPCIÓN Y REEMBOLSO Frecuencia de cálculo del valor liquidativo: Diaria. Valor liquidativo aplicable: El del mismo día de la fecha de solicitud. Lugar de publicación del valor liquidativo: la Bolsa de Bilbao. Tramitación de las órdenes de suscripción y reembolso: Las órdenes cursadas por el partícipe a partir de las 17:00 horas o en un día inhábil se tramitarán junto con las realizadas al día siguiente hábil. A estos efectos, se entiende por día hábil todos los días de lunes a viernes, excepto festivos en todo el territorio nacional. No se considerarán días hábiles aquellos en los que no exista mercado para los activos que representen más del 5% del patrimonio. Los comercializadores podrán fijar horas de corte distintas y anteriores a la establecida con carácter general por la Sociedad Gestora, debiendo ser informado el partícipe al respecto por el comercializador. La Sociedad Gestora exigirá un preaviso de hasta 10 días para reembolsos superiores a ,00 euros. Asimismo, cuando la suma total de lo reembolsado a un mismo partícipe, dentro de un periodo de 10 días sea igual o superior a ,00 euros la Gestora exigirá para las nuevas peticiones de reembolso, que se realicen en los diez días siguientes al último reembolso solicitado cualquiera que sea su importe, un preaviso de 10 días. Para determinar el cómputo de las cifras previstas en este párrafo se tendrán en cuenta el total de los reembolsos ordenados por un mismo apoderado. Las solicitudes de reembolso de cualquier partícipe se liquidarán como cualquier otra solicitud del día, si hay liquidez, y para el caso de que no existiera liquidez suficiente para atender el reembolso, se generará la liquidez necesaria, sin esperar a que venza el plazo máximo de 10 días. En tal caso, el valor liquidativo aplicable a estos reembolsos será el que corresponda a las operaciones del día en que se hayan contabilizado los resultados de las ventas de activos necesarias para que el Fondo obtenga la liquidez para hacer frente a su pago. El pago del reembolso de las participaciones se hará por el Depositario en el plazo máximo de tres días hábiles desde la fecha del valor liquidativo aplicable a la solicitud. Excepcionalmente, este plazo podrá ampliarse a cinco días hábiles cuando las especialidades de las inversiones que superen el cinco por ciento del patrimonio así lo exijan. En el supuesto de traspasos el partícipe deberá tener en cuenta las especialidades de su régimen respecto al de suscripciones y reembolsos. INFORMACIÓN COMERCIAL Divisa de denominación de las participaciones: Euros. Inversión mínima inicial: 60 euros. Inversión mínima a mantener: 60 euros. En los supuestos en los que como consecuencia de la orden de reembolso de un partícipe su posición en el fondo descienda por debajo de la inversión mínima a mantener establecida en el folleto, la Sociedad Gestora procederá a reembolsarle la totalidad de las participaciones. Volumen máximo de participaciones por partícipe: A partir del 01/11/13 inclusive, el volumen máximo de participaciones será de una participación. Principales comercializadores: Aquellas entidades legalmente habilitadas con las que se haya suscrito contrato de comercialización. Se ofrece la posibilidad de realizar suscripciones y reembolsos de participaciones a través de Internet y Servicio telefónico de aquellas entidades comercializadoras que lo tengan previsto, previa firma del correspondiente contrato. COMISIONES Y GASTOS 3 Última actualización del folleto: 21/11/2014
4 Comisiones Aplicadas Porcentaje Base de cálculo Tramos / plazos Gestión (anual) Aplicada directamente al fondo 0,05% Patrimonio Hasta el , (inclusive) 0,85% Patrimonio Desde el , (inclusive) Depositario (anual) Aplicada directamente al fondo 0,05% Patrimonio Hasta el , (inclusive) 0,1% Patrimonio Desde el , (inclusive) Suscripción 1% Importe suscrito Desde el al , ambos inclusive. Reembolso 1% Importe reembolsado Desde el al , ambos inclusive. Con independencia de estas comisiones, el fondo podrá soportar los siguientes gastos: intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. Los límites máximos legales de las comisiones y descuentos son los siguientes: Comisión de gestión: 2,25% anual si se calcula sobre el patrimonio del fondo 18% si se calcula sobre los resultados anuales del fondo 1,35% anual sobre patrimonio más el 9% sobre los resultados anuales si se calcula sobre ambas variables Comisión de depositario: 0,20% anual del patrimonio del fondo. Comisiones y descuentos de suscripción y reembolso: 5% del precio de las participaciones. INFORMACIÓN SOBRE RENTABILIDAD Y GASTOS Se adjunta como anexo al presente folleto la información recogida en el último informe semestral publicado del fondo sobre la evolución histórica de la rentabilidad de la participación y sobre la totalidad de los gastos expresados en términos de porcentaje sobre su patrimonio medio. Se advierte que la evolución histórica de la rentabilidad no es un indicador de resultados futuros. OTRA INFORMACIÓN Este documento recoge la información necesaria para que el inversor pueda formular un juicio fundado sobre la inversión que se le propone. Léalo atentamente, y si es necesario, obtenga asesoramiento profesional. La información que contiene este folleto puede ser modificada en el futuro. Dichas modificaciones se harán públicas en la forma legalmente establecida pudiendo, en su caso, otorgar al partícipe el correspondiente derecho de separación. La verificación positiva y el consiguiente registro del folleto por la CNMV no implicará recomendación de suscripción de las participaciones a que se refiere el mismo, ni pronunciamiento alguno sobre la solvencia del fondo o la rentabilidad o calidad de las participaciones ofrecidas. Régimen de información periódica La Gestora o, en su caso, el Depositario o la entidad comercializadora debe remitir a cada partícipe, con una periodicidad no superior a un mes, un estado de su posición en el Fondo. Si en un periodo no existiera movimiento por suscripciones y reembolsos, podrá posponerse el envío del estado de posición al periodo siguiente, si bien, será obligatoria la remisión del estado de posición del partícipe al final del ejercicio. Cuando el partícipe expresamente lo solicite, dicho documento podrá serle remitido por medios telemáticos. La Gestora o la entidad comercializadora remitirán con carácter gratuito a los partícipes los sucesivos informes anuales y semestrales, salvo que expresamente renuncien a ello, y además los informes trimestrales a aquellos partícipes que expresamente lo soliciten. Cuando así lo requiera el partícipe, dichos informes se le remitirán por medios telemáticos. Fiscalidad La tributación de los rendimientos obtenidos por partícipes dependerá de la legislación fiscal aplicable a su situación personal. En caso de duda, se recomienda solicitar asesoramiento profesional. Los rendimientos obtenidos por los Fondos de Inversión tributan al 1% en el Impuesto sobre Sociedades. Los rendimientos obtenidos por personas físicas residentes como consecuencia del reembolso o transmisión de participaciones tienen la consideración de ganancia patrimonial, sometida a retención del 21%, o de pérdida patrimonial. Los rendimientos obtenidos por personas físicas residentes como consecuencia del reembolso o transmisión de participaciones generados en un plazo superior a un año se integrarán, a efectos del impuesto sobre la renta de las personas físicas, en la base liquidable del ahorro. La base liquidable del ahorro, en la parte que no corresponda, en su caso, con el mínimo personal y familiar a que se refiere la Ley del IRPF, tributará al tipo del 21% los primeros 6.000, del 25% desde esa cifra hasta los y del 27% a partir de Los rendimientos obtenidos en un plazo igual o inferior a un año se integrarán en la base general y tributarán a la escala general. Todo ello sin perjuicio del régimen fiscal previsto en la normativa vigente aplicable a los traspasos entre IIC. Para el tratamiento de los rendimientos obtenidos por personas jurídicas, no residentes o con regímenes especiales, se estará a lo establecido en la normativa legal. Cuentas anuales: La fecha de cierre de las cuentas anuales es el 31 de diciembre del año natural. Otros datos de interés del fondo: Ninguna de las operaciones con instrumentos derivados se ha pactado en un plazo superior a los diez días previos a la fecha de inscripción en CNMV del folleto que recoja la descripción de la nueva garantía, y el precio pactado no se aleja significativamente de los precios de mercado en el momento de dicha inscripción. INFORMACIÓN RELATIVA A LA GESTORA Y RELACIONES CON EL DEPOSITARIO Fecha de constitución: 27/11/1992 Fecha de inscripción y nº de Registro: Inscrita con fecha 18/02/1993 y número 161 en el correspondiente registro de la CNMV. Domicilio social: Pº JOSE Mª ARIZMENDIARRIETA, 5, 1ª en MONDRAGON, provincia de GUIPUZCOA, código postal Según figura en los Registros de la CNMV, el capital suscrito asciende a ,49 de euros. Las Participaciones significativas de la sociedad gestora pueden ser consultadas en los Registros de la CNMV donde se encuentra inscrita. Delegación de funciones de control interno y administración de la Sociedad Gestora: La Sociedad Gestora ha delegado las siguientes funciones relativas al control interno de alguna o todas las IIC que gestiona. FUNCIONES DELEGADAS Auditoría interna asumida por el grupo ENTIDAD EN LA QUE SE DELEGA CAJA LABORAL POPULAR COOP. DE CREDITO 4 Última actualización del folleto: 21/11/2014
5 La delegación de funciones por parte de la SGIIC no limitará su responsabilidad respecto al cumplimiento de las obligaciones establecidas en la normativa en relación a las actividades delegadas. Información sobre operaciones vinculadas: La Entidad Gestora puede realizar por cuenta de la Institución operaciones vinculadas de las previstas en el artículo 67 de la LIIC. Para ello la Gestora ha adoptado procedimientos, recogidos en su Reglamento Interno de Conducta, para evitar conflictos de interés y asegurarse de que las operaciones vinculadas se realizan en interés exclusivo de la Institución y a precios o en condiciones iguales o mejores que los de mercado. Los informes periódicos incluirán información sobre las operaciones vinculadas realizadas. En el supuesto de que la Sociedad Gestora hubiera delegado en una tercera entidad alguna de sus funciones, los informes periódicos incluirán las posibles operaciones vinculadas realizadas por cuenta del fondo con dicha tercera entidad o entidades vinculadas a ésta. Sistemas internos de control de la profundidad del mercado: La SGIIC cuenta con sistemas internos de control de la profundidad del mercado de los valores en que invierte la IIC, considerando la negociación habitual y el volumen invertido, con objeto de procurar una liquidación ordenada de las posiciones de la IIC a través de los mecanismos normales de contratación. Información sobre los Miembros del Consejo de Administración: Miembros del Consejo de Administración Cargo Denominación Representada por Fecha nombramiento PRESIDENTE JOSE ANTONIO UNANUE JOSE ANTONIO UNANUE ETXEBERRIA ETXEBERRIA 18/10/2004 DIRECTOR GENERAL AITOR GARCIA SANTAMARIA 08/09/2014 CONSEJERO JOSU ARRAIZA MARTINEZ DE LAGRAN 14/10/2008 SECRETARIO CONSEJERO JON EMALDO ABASOLO JON EMALDO ABASOLO 11/03/1997 La Sociedad Gestora y el Depositario pertenecen al mismo grupo económico según las circunstancias contenidas en el art.4 de la Ley del Mercado de Valores. No obstante la Sociedad Gestora y el Depositario han establecido procedimientos para evitar conflictos de interés. DATOS IDENTICATIVOS DEL DEPOSITARIO Fecha de inscripción y nº de Registro: Inscrito con fecha 21/12/2012 y número 237 en el correspondiente registro de la CNMV. Domicilio social: PS. JOSE MARIA ARIZMENDIARRIETA S/N en MONDRAGON, provincia de GIPUZKOA, código postal Actividad principal: Entidad de Crédito OTRAS IIC GESTIONADAS POR LA MISMA GESTORA Denominación CAJA LABORAL AHORRO, CAJA LABORAL BOLSA GARANTIZADO IX, CAJA LABORAL BOLSA GARANTIZADO VI, CAJA LABORAL BOLSA GARANTIZADO XV, CAJA LABORAL BOLSA JAPON, CAJA LABORAL BOLSA UNIVERSAL, CAJA LABORAL BOLSA USA, CAJA LABORAL BOLSA, CAJA LABORAL BOLSAS EUROPEAS, CAJA LABORAL CRECIMIENTO, CAJA LABORAL DINERO, CAJA LABORAL MERCADOS EMERGENTES, CAJA LABORAL PATRIMONIO, CAJA LABORAL RENDIMIENTO, CAJA LABORAL RENTA ASEGURADA I, CAJA LABORAL RENTA ASEGURADA III, CAJA LABORAL RENTA ASEGURADA IV, CAJA LABORAL RENTA ASEGURADA V CAJA LABORAL RENTA JA A LARGO, CAJA LABORAL RENTA JA EURO, CAJA LABORAL RENTA JA GARANTIZADO I, CAJA LABORAL RENTA JA GARANTIZADO II, CAJA LABORAL RENTA JA GARANTIZADO III CAJA LABORAL RENTA JA GARANTIZADO V, CAJA LABORAL RENTA JA GARANTIZADO VI, CAJA LABORAL RENTA JA GARANTIZADO VII, CAJA LABORAL RENTA JA GARANTIZADO VIII, CAJA LABORAL RENTA JA GARANTIZADO X, CAJA LABORAL RENTA JA GARANTIZADO XI, CAJA LABORAL RENTA, CAJA LABORAL SELEK BASE CAJA LABORAL SELEK EXTRAPLUS, CAJA LABORAL SELEK PLUS, IK RENDIMIENTO 10, IK RENDIMIENTO SEGURO II, IK RENTA JA GARANTIZADO VI, IK TRIPLE 5 PLUS GARANTIZADO, IK TRIPLE 6 GARANTIZADO, 5 Tipo de IIC Última actualización del folleto: 21/11/2014
6 RESPONSABLES DEL CONTENIDO DEL FOLLETO La Sociedad Gestora y el Depositario asumen la responsabilidad del contenido de este Folleto y declaran que a su juicio, los datos contenidos en el mismo son conformes a la realidad y que no se omite ningún hecho susceptible de alterar su alcance. 6 Última actualización del folleto: 21/11/2014
7 REGLAMENTO DE GESTIÓN DE: CAJA LABORAL RENTA JA GARANTIZADO IX, 1 Última actualización del reglamento:08/08/2013
8 CAPÍTULO I. DATOS GENERALES DEL FONDO Artículo 1.- Artículo 2.- Artículo 3.- Denominación y régimen jurídico. Objeto y derechos de los partícipes. Duración. CAPÍTULO II. LA SOCIEDAD GESTORA Y EL DEPOSITARIO Artículo 4.- Artículo 5.- Artículo 6.- Artículo 7.- Dirección, administración y representación del Fondo. El Depositario. Comisiones y gastos. Sustitución de la Sociedad Gestora y del Depositario. CAPÍTULO III. LAS PARTICIPACIONES Artículo 8.- Artículo 9.- Artículo 10.- Artículo 11.- Artículo 12.- Artículo 13.- Características básicas de las participaciones. Forma de representación de las participaciones. Régimen de suscripción de las participaciones. Régimen de reembolso de las participaciones. Valor de la participación aplicable en las suscripciones y reembolsos. Traspasos de participaciones. CAPÍTULO IV. POLÍTICA DE INVERSIONES Artículo 14.- Artículo 15.- Criterios sobre inversiones y normas para la selección de los valores que integran el activo del Fondo. Operaciones de riesgo y compromiso. CAPÍTULO V. CRITERIOS SOBRE DETERMINACIÓN Y DISTRIBUCIÓN DE RESULTADOS. Artículo 16.- Criterios sobre determinación y distribución de resultados. CAPÍTULO VI. DISPOSICIONES GENERALES Artículo 17.- Artículo 18.- Modificación del Reglamento de Gestión. Disolución y liquidación del Fondo. 2 Última actualización del reglamento:08/08/2013
9 CAPÍTULO I. DATOS GENERALES DEL FONDO Artículo 1.- Denominación y régimen jurídico. 1. Con el nombre de CAJA LABORAL RENTA JA GARANTIZADO IX, se constituye un Fondo de Inversión (en adelante el Fondo), el cual se regirá por el contenido del presente Reglamento de Gestión y, en su defecto, por la Ley de Instituciones de Inversión Colectiva (en adelante LIIC), por su Reglamento (en adelante RIIC), y por las demás disposiciones vigentes o que las sustituyan en el futuro. 2. El Fondo podrá crear compartimentos que se diferenciarán entre sí por su política de inversión. Artículo 2.- Objeto y derechos de los partícipes. 1. El Fondo es una IIC configurada como patrimonio separado sin personalidad jurídica, perteneciente a una pluralidad de inversores cuya gestión y representación corresponde a una Sociedad Gestora, que ejerce las facultades de dominio sin ser propietaria del Fondo, con el concurso de un Depositario y cuyo objeto es la captación de fondos, bienes o derechos del público para gestionarlos e invertirlos en bienes, derechos, valores u otros instrumentos financieros, estableciéndose el rendimiento del inversor en función de los resultados colectivos. 2. La condición de partícipe, que se adquiere mediante la realización de la aportación al patrimonio común, confiere los derechos establecidos en la LIIC, en su normativa de desarrollo y en el presente Reglamento de Gestión. Como mínimo, el partícipe tendrá derecho a: a) Solicitar y obtener el reembolso del valor de sus participaciones, que se ejercerá sin deducción de comisión o gasto alguno en los supuestos establecidos en la LIIC. b) Solicitar y obtener el traspaso de sus inversiones entre IIC, en los términos establecidos en la LIIC. c) Obtener información completa, veraz, precisa y permanente sobre el Fondo, el valor de las participaciones así como sobre su posición en el Fondo. d) Exigir responsabilidades a la Sociedad Gestora y al Depositario por el incumplimiento de sus obligaciones legales y reglamentarias. e) Acudir al departamento de atención al cliente o al defensor del cliente, así como, en su caso, al Comisionado de Defensa del Inversor en los términos establecidos en la normativa específica sobre atención y defensa del cliente. Artículo 3.- Duración. El Fondo se constituye con una duración indefinida. El comienzo de las operaciones tiene lugar en la fecha de inscripción en el Registro de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). CAPÍTULO II. LA SOCIEDAD GESTORA Y EL DEPOSITARIO Artículo 4.- Dirección, administración y representación del Fondo. 1. La Sociedad Gestora del Fondo es CAJA LABORAL GESTION, S.G.I.I.C., S.A.. Figura inscrita en el correspondiente registro de la CNMV con el número 161 y, en el caso de que la Sociedad Gestora haya sido autorizada en España, en el Registro Mercantil. Tiene su 3 Última actualización del reglamento:08/08/2013
Reglamento de gestión de ING DIRECT Fondo NARANJA Ibex 35
Reglamento de gestión de ING DIRECT Fondo NARANJA Ibex 35 REGLAMENTO DE GESTIÓN DE ING DIRECT FONDO NARANJA IBEX 35, FI 1. DATOS GENERALES DEL FONDO 4 Artículo 1. Denominación y régimen jurídico. Artículo