Source: https://multinivelzgz.com/la-superintendencia-se-manifiesta-contra-las-actividades-financieras-multinivel-de-criptomonedas/
Timestamp: 2019-01-15 23:48:13
Document Index: 141002964

Matched Legal Cases: ['artículo 331', 'artículo 6', 'artículo 8', 'artículo 11', 'artículo 11', 'artículo 2']

La Superintendencia se manifiesta contra las actividades financieras multinivel de criptomonedas - MultinivelZgZ
2 septiembre, 2018 José L. García Criptomoneda
La Superintendencia de Sociedades de Colombia ha publicado recientemente el Boletín Jurídico correspondiente a su edición de julio de 2018. Entre todos los conceptos que se desarrollan en dicho boletín, sobresale la respuesta dada por el Organismo a una serie de cuestiones formuladas sobre las actividades financieras multinivel relacionadas con la educación y la minaría de criptomonedas.
Estas preguntas se pueden trasladar a cualquier forma de negocio vinculado con cualquier criptomoneda.
Dado el auge actual que tienen este tipo de negocios, de monedas virtuales, dejamos integra la publicación de la Superintendencia en su boletín, con la idea de disipar cualquier duda que tengan los posibles inversores en este tipo de negocios.
Superintendencia: Vigilante de las sociedades multinivel
Bitcoin: “no reconocido como divisa”
En atención al objeto de su petición, debemos señalar, en primer lugar, que por virtud del mandato constitucional consagrado en el artículo 331 de la C.P.C., la Junta Directiva del Banco de la República es la Autoridad Monetaria, Cambiaria y Crediticia en Colombia. Es así como la mencionada Autoridad se ha pronunciado en diversas oportunidades sobre las denominadas ‘Monedas Virtuales’ -MV-5, la más reciente en oficio GG2105 de septiembre 29 de 2016, del siguiente tenor:
Conforme a lo dispuesto en el artículo 6° de la Ley 31 de 1992, la unidad monetaria y unidad de cuenta de Colombia es el peso emitido por el Banco de la República. Por su parte, el artículo 8° de la citada ley señala que la moneda legal, que está constituida por billetes y moneda metálica, debe expresar su valor en pesos, de acuerdo con las denominaciones que establezca la Junta Directiva del Banco de la República, y constituye el único medio de pago de curso legal con poder liberatorio ilimitado.
Ni Bitcoin, ni ninguna moneda virtual
Las MV no han sido reconocidas por el régimen cambiario colombiano como una divisa dado que no cuentan con el respaldo o la participación de los bancos centrales. Adicionalmente, estos instrumentos no se caracterizan por su alta liquidez en el mercado, lo que significa que no son fácilmente intercambiables sin restricciones en la forma o montos negociados, circunstancias que no las hacen congruentes con las condiciones señaladas para su consideración como divisa de libre uso por el Fondo Monetario Internacional y el Banco de Pagos Internaciones.
El Manual de Balanza de Pagos FMI señala lo siguiente: ‘b. Moneda nacional frente a moneda extranjera. 3.95. En una economía se establece una distinción entre la moneda nacional y la moneda extranjera. Moneda nacional es la moneda de curso legal en la economía, emitida por la autoridad monetaria de dicha economía; es decir, la moneda de la economía individual o, en el caso de una unión monetaria, la moneda común de la zona a la que pertenece la economía. Todas las otras monedas son monedas extranjeras’.
Prohibido el uso para operaciones de cambio
Teniendo en cuenta lo anterior, no está autorizado el uso de MV como medio de cumplimiento de las operaciones de cambio de que trata la Resolución Externa No. 8 de 2000 de la Junta Directiva del Banco de la República. Igualmente en el referido oficio el Banco de la República reitera manifestado en su Comunicado de Prensa de abril 1 de 2014, respecto a las monedas virtuales, en particular el Bitcoin, en los siguientes términos:
El bitcoin tampoco es un activo que pueda ser considerado una divisa debido a que no cuenta con el respaldo de los bancos centrales de otros países. En consecuencia, no puede utilizarse para el pago de las operaciones de qué trata el Régimen Cambiario, expedido por la Junta Directiva del Banco de la República, Martes, 1 Abril 2014.
Anteriores notificaciones
Actividades multinivel ilegales
Bajo ese presupuesto, en primer lugar procede señalar que el Banco de la República, como autoridad competente, a través de la Superintendencia Financiera de Colombia, ha precisado que de conformidad la Ley 31 de 1992, en el país, el peso es el ‘único medio de pago de curso legal con poder liberatorio ilimitado’.
Inviabilidad de creación empresa multinivel
Ahora, en cuanto hace a la inquietud relacionada con la posibilidad de constituir una compañía multinivel ‘(…) cuyo propósito sea la negociación en monedas encriptadas como es el caso del bitcoin y onecoin (…)’, se tiene que en criterio de esta oficina, la misma no resulta viable, en tanto que según el artículo 11 de la Ley 1700 de 2013, que regula la actividad empresarial bajo la modalidad multinivel, queda prohibido utilizar dicho medio, entre otras situaciones, para: ‘(…)
Servicios relacionados con la promoción y la negociación de valores (…)’. Como se puede advertir, el ejercicio de tal actividad a través de empresas multinivel resulta ilegal, hecho que podrá denunciarse ante la Superintendencia de Sociedades, Grupo de Intervenidas. De otra parte, a juicio de esta oficina que se halla tipificado como delito el invertir en moneda virtual, con lo cual que no le resultaría endilgable responsabilidad penal al arriesgado ‘inversionista’, aunque ésta sí acompañaría a quienes a través de empresas multinivel, captan el dinero legal para representarlo en moneda virtual” (subraya propia).
“Amén de las perentorias directrices que este Despacho fijó en torno a la improcedencia de constituir compañías multinivel cuyo propósito sea la negociación de monedas encriptadas, según los términos del Oficio 220- 207096 antes mencionado, también es categórica la prohibición legal de desarrollar actividades comerciales en la modalidad de Multinivel con bienes y/o servicios, conforme lo dispuesto en el artículo 11 de la ley 1700 de 2013, entre los cuales se encuentra:
Venta o colocación de valores, incluyendo tanto los que aparecen enumerados en la Ley 964 de 2005, como todos los demás valores mediante los cuales se capten recursos del público, o en los decretos emitidos con base en las facultades establecidas por la misma. …’.
En tal virtud, para entender los alcances de la expresión ‘colocación de valores’, basta acudir a las definiciones que sobre el particular contiene el artículo 2 de la Ley 964 de 2005, como a los demás valores con los cuales se capten recursos del público, definidos por la Superintendencia Financiera de Colombia en desarrollo de los decretos emitidos por las facultades que para tal efecto atribuyó en la Ley 694 de 2005. A lo que se suma el principio general de hermenéutica de acuerdo con el cual, cuando el sentido de la ley sea claro, no se desatenderá su tenor literal a pretexto de consultar su espíritu” .
“Sin perjuicio de lo anterior, para los fines de su solicitud es pertinente traer a colación los apartes de los Oficios 220-207096 del 25 de septiembre de 2017 y 220-038443 del 12 de marzo de 2018, en los que este Despacho ha puesto de presente las directrices y mandatos que para todos los efectos ha proferido autoridad competente, esto es la Superintendencia Financiera de Colombia, en los términos de la Carta Circular 52 de 2017, la que en el numeral 2° prescribió: (…)
No reconocidos legalmente
Aclarar que las citadas ‘Monedas Electrónicas- Criptomonedas o Monedas Virtuales’ no constituyen un valor en los términos de la Ley 964 de 2005, por tanto, no hacen parte de la infraestructura del mercado de valores colombiano, no constituyen una inversión válida para las entidades vigiladas, y tampoco sus operadores se encuentran autorizados para asesorar y/o gestionar operaciones sobre las mismas’.
Finalmente y si en gracia de discusión se entendiera que por el hecho de que la Ley 1700 de 2013, solo prohíbe desarrollar actividades comerciales en la modalidad de Multinivel con la venta o colocación de valores, a tono con los que aparecen enumerados en la Ley 964 de 2005 entre otros, y al ser considerado por la Superintendencia Financiera de Colombia, en la Carta Circular mencionada, que las: ‘…Monedas Electrónicas Criptomonedas o Monedas Virtuales no constituyen un valor en los términos de la Ley 964 de 2005…’, ellas no estarían comprendidas en esa prohibición, debe descartarse esa apreciación.
“Educación financiera”: Ilegal a través de esquemas multinivel
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