Source: https://dialog-vermoegen.de/datenschutz/
Timestamp: 2020-02-27 20:13:27
Document Index: 310955205

Matched Legal Cases: ['Art. 6', 'Art. 6', 'Art. 6', 'Art. 6', 'Art. 17', '§ 83', 'Art. 76']

Datenschutz - Dialog Vermögensverwaltung
Dialog Vermögensmanagement GmbH Telefon: +49 7123 8 79 69 0
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KUNDENBETREUUNG/DATENVERARBEITUNG/WERBUNG
Zum ausschließlichen Zweck der Erfüllung des entstehenden/bestehenden Vertragsverhältnisses ist es erforderlich, Ihre personenbezogenen Daten zu verarbeiten. Das bedeutet, dass wir Daten erheben, speichern, nutzen übermitteln oder löschen. Die Rechtsgrundlagen für die Datenverarbeitung können die Vertragsdurchführung (Art. 6 Abs. 1 lit. b) DSGVO), die nachfolgende Einwilligungserklärung (Art. 6 Abs. 1 lit. a) DS-GVO) sein bzw. auf Grund einer rechtlichen Verpflichtung (Art. 6 Abs. 1 lit. c) DS-GVO bzw. zur Wahrung berechtigter Interessen (Art. 6 Abs. 1 lit. f) DS-GVO) erfolgen.
Mit dem Ziel, die Bearbeitung bzw. Durchführung der Investitionen und die Beratungs- bzw. Vermittlungsleistungen im Sinne des Vertrages entsprechend dem Bedarf und den Anforderungen der/des Kunden (nachfolgend Kunde) ausgestalten und weiter verbessern zu können, bedient sich die Dialog Vermögensmanagement GmbH (nachfolgend Dialog) bzw. deren Vermittler/Berater folgender Vermittler- und Abwicklungsstellen: FondsKonzept AG und deren Tochtergesellschaften, Illertissen, Vwd Vereinigte Wirtschaftsdienste GmbH, 60237 Frankfurt, Privé Services GmbH, 80336 München, TraderFox GmbH, 72764 Reutlingen
die bei Begründung der Geschäftsbeziehung durch den Kunden mitgeteilten Daten (Personenstammdaten wie z. B. Name, Anschrift, Geburtsdatum, Personalausweis etc.; Kommunikationsdaten wie z. B. Telefon, E-Mail, etc.; Vertragsstammdaten wie z. B. Bestandsdaten, Bankverbindung, Depotnummer, Vollmachten, Angaben zu Kenntnissen und/oder Erfahrungen mit Wertpapieren (MiFID-Status), Anlageverhalten/-strategie (z. B. Zeitraum, Umfang, Häuﬁgkeit der Geschäfte des Kunden mit Finanzinstrumenten, Risikobereitschaft des Kunden), Informationen zu Ausbildung und Beruf (z. B. Bildungsstand, Berufstätigkeit, Name des Arbeitgebers) Verdienst, finanzielle Situation (Vermögen, Verbindlichkeiten, Einkünfte aus un-/selbständiger Arbeit, Gewerbebetrieb, Ausgaben), absehbare Änderungen in den Vermögensverhältnissen (z. B. Eintritt Rentenalter), konkrete Ziele, wesentliche Anliegen in der Zukunft (z. B. geplante Anschaffungen, Ablösung von Verbindlichkeiten), Familienstand und Familiensituation, steuerliche Informationen (z. B. Angabe zur Kirchensteuerpﬂicht), Dokumentationsdaten (z. B. Geeignetheitserklärungen),
die Anlage- und Produktentscheidungen sowie
die daraus resultierenden Konto- und/oder Depotwertbewegungen inkl. steuerlicher Daten, Freistellungsauftrag für Kapitalerträge, Spar- und Auszahlpläne sowie Depotstrukturen und die Änderung bzw. Historie dieser oben genannten Daten maschinell erhoben, gespeichert, verarbeitet und genutzt. Diese Daten sind zur Durchführung der Beratungs-, Vermittlungstätigkeit bzw. Vermögensverwaltung erforderlich, um Depots zu eröffnen, Orders zu platzieren oder andere Investitions- bzw. Abwicklungsmaßnahmen schnell und wirtschaftlich durchführen zu können. Außerdem dienen sie der Wahrung sowie dem Nachweis der Anlagegrundsätze des Kunden bei allen Entscheidungen im Zusammenhang mit der Erfüllung der Pflichten aus dem Vertrag.
Weiterhin werden die Daten zu folgenden Zwecken verarbeitet:
Um eine umfassende und effiziente Beratung und Betreuung des Kunden zu ermöglichen, arbeitet die Dialog, der Vermittler/Berater eng mit der Depotbank bzw. Verwahrstelle des Kunden und den Vermittler- und Abwicklungsstellen zusammen. Im Interesse des Auftraggebers wird die Dialog/der Vermittler/Berater diejenigen erhobenen und gespeicherten Daten an diese Stellen weitergeben, die für die Aufnahme und Durchführung der Vermögensanlage bzw. Vermögensverwaltung erforderlich sind. Ihre Daten werden nur in dem Maße weitergegeben, wie es nach dem jeweiligen Zweck der Verarbeitung erforderlich ist.
Personenbezogene Daten werden auch zur Nutzung unserer Produkte und Dienstleistungen in Bezug auf Bank-, Finanz- und Transaktionsdaten, sowie
Daten zur Interaktion zwischen Ihnen und uns (Besuch unserer Webseiten, Nutzung unserer Apps und unserer Social-Media-Seiten, persönliche Begegnungen, Chat-Kontakt, E-Mail-Verkehr, Befragungen, Telefongespräche) verarbeitet bzw. genutzt.
Beim Aufrufen unserer Webseiten [www.dialog-vermoegen.de, dialog-haftungsdach.de, www.qualitinvest.de) werden durch den auf Ihrem Endgerät zum Einsatz kommenden Browser automatisch Informationen an den Server unserer Webseiten gesendet. Diese Informationen werden temporär in einem sog. Logfile gespeichert. Folgende Informationen werden dabei erfasst und bis zur automatisierten Löschung gespeichert:
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www.dialog-vermoegen.de und www.dialog-haftungsdach.de, www.qualitinvest.de
– nachfolgend Dialog-Webseiten genannt
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Hinterlassen Sie auf den Dialog-Webseiten einen Beitrag oder Kommentar, wird Ihre IP-Adresse gespeichert. Dies dient der Sicherheit des Webseitenbetreibers: Verstößt Ihr Text gegen das geltende Recht, möchte er Ihre Identität nachverfolgen können.
Sie haben die Möglichkeit, sowohl die gesamten Webseiten als auch Nachfolgekommentare auf Ihren Beitrag zu abonnieren. Sie erhalten eine E-Mail zur Bestätigung Ihrer E-Mail-Adresse. Neben dieser werden keine weiteren Daten erhoben. Die gespeicherten Daten werden nicht an Dritte weitergereicht. Sie können ein Abonnement jederzeit abbestellen.
Soweit vom Kunden nachgefragt, erheben wir auch personenbezogene Daten von Kindern. Hierbei achten wir darauf, dass die Träger der elterlichen Verantwortung in die Verarbeitung der personenbezogenen Daten einwilligen oder in bestimmten Fällen der Einwilligung des Kindes zustimmen.
Personenbezogene Daten zur rassischen oder ethnischen Herkunft, zu politischen Überzeugungen, religiösen oder weltanschaulichen Ansichten, zur Mitgliedschaft in einer Gewerkschaft, sowie genetische Daten, biometrische Daten zur eindeutigen Identifizierung einer natürlichen Person, Gesundheitsdaten oder Daten zum Sexualleben oder der sexuellen Orientierung werden von uns grundsätzlich nicht verarbeitet (wenn es nicht z. B. für die Abführung der Kirchensteuer oder durch Anweisung der Aufsichtsbehörden erforderlich ist; z. B. bei Personalausweiskopien im Rahmen der Legitimationsprüfung).
Zudem verarbeiten wir – soweit für die Erbringung unserer Dienstleistung erforderlich – personenbezogene Daten, die wir von anderen Unternehmen, und zwar von der FondsKonzept AG und deren Tochtergesellschaften, Vwd Vereinigte Wirtschaftsdienste GmbH, Privé Services GmbH, TraderFox GmbH oder von sonstigen Dritten (z. B. SCHUFA oder andere Dienstleiser von uns) zulässigerweise (z. B. zur Ausführung von Aufträgen, zur Erfüllung von Verträgen oder aufgrund einer von Ihnen erteilten Einwilligung) erhalten haben. Zum anderen verarbeiten wir personenbezogene Daten, die wir aus öffentlich zugänglichen Quellen (z. B. Schuldnerverzeichnisse, Grundbücher, Handels- und Vereinsregister, Bundesanzeiger, Presse, Medien, Internet) zulässigerweise gewonnen haben und verarbeiten dürfen.
Unter Umständen holen wir auch personenbezogene Daten von Personen ein, die in keiner direkten Verbindung zu uns stehen und beispielsweise zu einem der folgenden Personenkreise zählen:
Familienmitglieder, Mitantragsteller, Bürge, Gesetzliche Vertreter (Bevollmächtigte), Begünstigte unseres Kunden, wirtschaftlich Berechtigte unseres Kunden, Aktionäre, Vertreter juristischer Personen, Mitarbeiter von Dienstleistern oder Handelspartnern
Wir erfassen personenbezogene Daten von unseren Lieferanten im Zuge der Zusammenarbeit mit diesen, um eine reibungslose Geschäftsbeziehung sicherzustellen. Wir erfassen dabei die Daten unserer Ansprechpartner innerhalb der Organisationen, z. B. Namen, Telefonnummer und E-Mail-Adresse. Weiterhin erfassen wir Bankdaten, um Zahlungen an unsere Lieferanten vornehmen zu können.
Wir verwenden Ihre personenbezogenen Daten, um verschiedenen gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Pflichten nachzukommen, darunter: Bank- und finanzrechtliche Bestimmungen, auf deren Grundlage wir Sicherheitsmaßnahmen ergreifen, um Missbrauch und Betrug zu verhindern; Transaktionen aufdecken, die von üblichen Mustern abweichen; Risiken, denen wir möglicherweise ausgesetzt sind, überwachen und melden.
Weiterhin: zur Beantwortung einer offiziellen Anfrage einer zuständigen staatlichen Stelle oder Justizbehörde; Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung; Einhaltung von Sanktions- und Embargobestimmungen; Bekämpfung von Steuerhinterziehung und Erfüllung von steuerlichen Kontroll- und Mitteilungspflichten.
Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt zur Erbringung von Finanzdienstleistungen im Rahmen der Durchführung unserer Verträge mit unserem Kunden oder zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen, die auf Ihre Anfrage hin erfolgen. Die Zwecke der Datenverarbeitung richten sich in erster Linie nach dem konkreten Produkt und/oder Dienstleistung und können unter anderem Bedarfsanalysen, Beratung, Anlagevermittlung, Vermögensverwaltung und -betreuung sowie die Durchführung von Transaktionen umfassen. Die weiteren Einzelheiten zum Zweck der Datenverarbeitung können Sie den jeweiligen Vertragsunterlagen und Geschäftsbedingungen entnehmen.
Soweit erforderlich, verarbeiten wir Ihre Daten über die eigentliche Erfüllung des Vertrages hinaus zur Wahrung berechtigter Interessen von uns oder Dritten. Darunter fallen insbesondere die folgenden Tätigkeiten:
Konsultation von und Datenaustausch mit Auskunfteien (z. B. SCHUFA) zur Ermittlung von Bonitäts- bzw. Ausfallrisiken; Prüfung und Optimierung von Verfahren zur Bedarfsanalyse und zu direkter Kundenansprache; inkl. Kundensegmentierungen und Berechnung von Abschlusswahrscheinlichkeiten; Werbung oder Markt- und Meinungsforschung, soweit Sie der Nutzung Ihrer Daten nicht widersprochen haben; Geltendmachung rechtlicher Ansprüche und Verteidigung bei rechtlichen Streitigkeiten; Gewährleistung der IT-Sicherheit und des IT-Betriebs der Verantwortlichen Stelle; Verhinderung von Straftaten, insbesondere der Betrugsprävention; Videoüberwachungen zur Wahrung des Hausrechts, zur Sammlung von Beweismitteln bei Überfällen und Betrugsdelikten; Maßnahmen zur Sicherstellung des Hausrechts; Maßnahmen zur Geschäftssteuerung und Weiterentwicklung von Dienstleistungen und Produkten. In Bezug auf die angebotenen Dialog-Webseiten: Gewährleistung eines reibungslosen Verbindungsaufbaus der Dialog-Webseiten; Gewährleistung einer komfortablen Nutzung unserer Dialog-Webseiten; Auswertung der Systemsicherheit und -stabilität sowie zu weiteren administrativen Zwecken.
Mit dem Einsatz von Cookies wollen wir die Nutzung unserer Dialog-Webseiten in Bezug auf die Benutzerfreundlichkeit optimieren sowie statistisch erfassen und zum Zweck der Optimierung unseres Angebotes für Sie auswerten.
Mit den zum Einsatz kommenden Tracking-Maßnahmen wollen wir eine bedarfsgerechte Gestaltung und die fortlaufende Optimierung unserer Website sicherstellen sowie die statistische Auswertung der Nutzung unserer Website in Erfahrung bringen.
Soweit Sie uns eine Einwilligung zur Verarbeitung von personenbezogenen Daten für bestimmte Zwecke erteilt haben, ist die Rechtmäßigkeit dieser Verarbeitung auf Basis Ihrer Einwilligung gegeben. Die Datenverarbeitung zum Zwecke der Kontaktaufnahme mit uns erfolgt auf Grundlage Ihrer freiwillig erteilten Einwilligung, wenn Sie zum Beispiel das Kontaktformular auf unseren Dialog-Webseiten benutzen oder uns eine Visitenkarte zur Kontaktaufnahme übergeben. Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit widerrufen werden. Dies gilt auch für den Widerruf von Einwilligungserklärungen, die vor der Geltung der EU-Datenschutz-Grundverordnung, also vor dem 25. Mai 2018, uns gegenüber erteilt worden sind. Bitte beachten Sie, dass der Widerruf erst für die Zukunft wirkt. Verarbeitungen, die vor dem Widerruf erfolgt sind, sind davon nicht betroffen. Falls wir Ihre personenbezogenen Daten für andere als die vorstehend genannten Zwecke verwenden wollen, werden wir Sie entsprechend informieren und ggfs. Ihre Zustimmung einholen.
Wir speichern Ihre Daten für die Dauer unseres Vertragsverhältnisses. Danach werden Ihre Daten für die weitere Verwendung eingeschränkt und stehen ab diesem Zeitpunkt nur noch für die in Art. 17 Abs. 3 und 18 DS-GVO vorgesehenen Zwecke zur Verfügung. Zu diesen Zwecken gehören insbesondere die Einhaltung der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen sowie die Geltendmachung, Ausübung und Verteidigung von Rechtsansprüchen, beispielsweise zum Nachweis einer ordnungsgemäßen Beratung. Die gesetzlichen Verjährungsfristen betragen bis zu 30 Jahren (wobei die regelmäßige Verjährungsfrist 3 Jahre beträgt), die gesetzlichen Aufbewahrungsfristen bis zu 10 Jahren. Beratungsnachweise speichern wir, solange hieraus Ansprüche geltend gemacht werden können. Werden Ihre Daten nicht mehr zu den o. g. Zwecken benötigt und sind alle Aufbewahrungsfristen abgelaufen, werden sie endgültig gelöscht. Bei Antragstellern ohne anschließenden Vertragsschluss gilt eine Aufbewahrungsfrist von 6 Monaten.
Innerhalb der Dialog erhalten diejenigen Stellen Zugriff auf Ihre Daten, die diese zur Erfüllung unserer vertraglichen und gesetzlichen Plichten brauchen. Auch von uns eingesetzte Dienstleister und Erfüllungsgehilfen können zu diesen Zwecken Daten erhalten, wenn diese unsere schriftlichen datenschutzrechtlichen Weisungen wahren. Informationen über Sie dürfen wir nur weitergeben, wenn gesetzliche Bestimmungen dies gebieten, Sie eingewilligt haben oder von uns beauftragte Auftragsverarbeiter gleichgerichtet die Einhaltung der Vorgaben der EU-Datenschutz-Grundverordnung/des Bundesdatenschutzgesetzes garantieren. Unter diesen Voraussetzungen können Empfänger personenbezogener Daten z. B. sein:
Öffentliche Stellen und Institutionen (z. B. Deutsche Bundesbank, Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), Europäische Aufsichtsbehörde, Finanzbehörden, Bundeszentralamt für Steuern) bei Vorliegen einer gesetzlichen oder behördlichen Verpﬂichtung.
Andere Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute, vergleichbare Einrichtungen und Auftragsverarbeiter, an die wir zur Durchführung der Geschäftsbeziehung mit Ihnen personenbezogene Daten übermitteln.
Wenn internationale Datenübermittlungen in Länder außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraumes (EWR) vorgenommen werden und ein Nicht-EWR-Land nach Einschätzung der Europäischen Kommission ein angemessenes Maß an Datenschutz gewährleistet, kann die Übermittlung Ihrer personenbezogenen Daten auf dieser Grundlage erfolgen. Bei Übermittlungen in Nicht-EWR-Länder, deren Datenschutzniveau von der Europäischen Kommission nicht anerkannt wurde, werden wir gegebenenfalls eine entsprechende Ausnahme in Erwägung ziehen (wenn die Datenübermittlung beispielsweise erforderlich ist, um unseren Vertrag mit Ihnen zu erfüllen) oder die folgende Maßnahme ergreifen, um den Schutz Ihrer personenbezogenen Daten sicherzustellen:
Wenn Sie einen Ausdruck dieser Bestimmungen oder Informationen benötigen, können Sie sich schriftlich an uns wenden.
Wir ergreifen sinnvolle und geeignete Maßnahmen, um die von uns gespeicherten und verarbeiteten Informationen vor Missbrauch, Verlust oder unbefugten Zugriff zu schützen. Dazu haben wir eine Reihe von technischen und organisatorischen Maßnahmen ergriffen und werden diese laufend aktualisieren. Wenn Sie den Verdacht haben, dass Ihre personenbezogenen Informationen missbraucht worden oder verloren gegangen sind oder ein unbefugter Zugriff darauf erfolgt ist, lassen Sie uns dies bitte schnellmöglich wissen.
Transparenz / Auskunftsrecht: Gerne erteilen wir Ihnen Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten. Weiterhin teilen wir Ihnen zudem auf Anfrage gerne mit, an welche Stellen wir Ihre Daten im Rahmen der Durchführung der Vertragsvereinbarungen konkret weitergegeben haben.
Löschung der gespeicherten Daten: Die Löschung Ihrer Daten erfolgt gem. den oben unter Nr. 11. beschriebenen Regeln. Wir löschen die Daten außerdem, wenn Sie dies wünschen und ein entsprechender Anspruch besteht, z. B. bei Wegfall der Zweckbindung, Widerruf der Einwilligung und im Falle einer unrechtmäßigen Speicherung.
Recht auf Einschränkung der Verarbeitung: Liegt einer der unter Nr. 11 genannten Gründe vor, die einer Löschung entgegenstehen, werden wir auf Ihren Wunsch hin die Verwendung Ihrer personenbezogenen Daten einschränken. Das bedeutet, dass wir Ihre Daten sicher und unzugänglich aufbewahren und diese nur noch mit Ihrer Einwilligung oder im Rahmen einer der oben genannten Nachweispflichten verwenden.
Widerspruchsrecht: Auf Ihren Widerspruch hin, haben wir die entsprechenden Aktivitäten einzustellen. Dies gilt mit der Ausnahme, dass wir nachweisen können, dass uns vorrangige berechtigte Gründe für die Verarbeitung vorliegen, die Ihre Interessen überwiegen, oder die Daten verarbeitet werden, um einen Rechtsanspruch geltend zu machen, auszuüben oder zu verteidigen.
Automatisierte Entscheidungsfindung: Zur Begründung und Durchführung der Geschäftsbeziehung nutzen wir grundsätzlich keine vollautomatisierte Entscheidungsﬁndung gemäß Artikel 22 DS-GVO. Sollten wir diese Verfahren in Einzelfällen einsetzen, werden wir Sie hierüber gesondert informieren, sofern dies gesetzlich vorgegeben ist.
Profiling: Wir verarbeiten Ihre Daten teilweise automatisiert mit dem Ziel, bestimmte persönliche Aspekte zu bewerten (Proﬁling). Wir setzen Proﬁling beispielsweise in folgenden Fällen ein:
Aufgrund gesetzlicher Vorgaben sind wir zur Geldwäsche- und Betrugsbekämpfung verpﬂichtet. Dabei werden auch Datenauswertungen (u. a. im Zahlungsverkehr) vorgenommen. Diese Maßnahmen dienen zugleich auch Ihrem Schutz.
Beschwerderecht: Sie haben jederzeit die Möglichkeit, sich mit einer Beschwerde an die genannten Datenschutzbeauftragten oder an eine Datenschutzaufsichtsbehörde zu wenden. Die für uns zuständige Datenschutzaufsichtsbehörde ist:
Hausanschrift: Königstrasse 10 a, Tel.: 0711/615541-0, FAX: 0711/615541-15, E-Mail: poststelle@lfdi.bwl.de
Die Kontaktdaten, unter denen Sie unsere betriebliche Datenschutzbeauftrage Anna Maria Fischer erreichen, lauten wie folgt: Dialog Vermögensmanagement GmbH, Calwer Str. 30, 70173 Stuttgart, Telefon: 49 711 97 46 46 0, Fax: +49 711 97 46 46 46, E-Mail: anna.fischer@dialog-vermoegen.de
Vor dem Hintergrund eines ständigen technischen Wandels, werden diese Hinweise bei Bedarf regelmäßig angepasst. Bitte prüfen Sie regelmäßig und insbesondere vor jeder Inanspruchnahme einer Dienstleistung, ob eine aktualisierte Version vorliegt. Die jeweils aktuelle Datenschutzerklärung kann jederzeit auf den Dialog-Webseiten unter https://www.dialog-vermoegen.de, https://www.dialog-haftungsdach.de, https://www.qualitinvest.de von Ihnen abgerufen und ausgedruckt werden. Diese Datenschutzerklärung ist aktuell gültig und hat den Stand Mai 2018. Wir behalten uns vor, die vorliegende Datenschutzerklärung von Zeit zu Zeit zu ändern. Über grundlegende Änderungen werden wir Sie auf den Dialog-Webseiten und über die üblichen Kommunikationskanäle informieren.
Der Kunde willigt ein, dass seine personenbezogenen Daten, sofern diese im Rahmen der Betreuung, Vermittlung, Beratung und Vermögensverwaltung zur Erfüllung dieses Vertrages notwendig sind, von der Dialog, deren Vermittler und Berater und ihrer Abwicklungsstellen bzw. der jeweiligen Depotbank/Kapitalverwaltungsgesellschaft verarbeitet werden dürfen.
Der Kunde ist ferner damit einverstanden, dass die Dialog bzw. der Vermittler/Berater Daten an ihre Abwicklungsstellen bzw. die jeweiligen Depotbanken/Kapitalverwaltungsgesellschaften übermitteln und von diesen empfangen kann. Dies erfolgt im Rahmen von Anfragen, Vertragsabschlüssen sowie der Abwicklung von Verträgen. Soweit erforderlich, dürfen die Abwicklungsstellen bzw. dürfen die jeweiligen Depotbanken/Kapitalverwaltungsgesellschaften die übermittelten Daten ebenfalls verarbeiten und an Kapitalverwaltungsgesellschaften/Investmentfondsgesellschaften und der Dialog und dem Vermittler/Berater übermitteln. Diese Datenübermittlung führt zu keiner Änderung der Zweckbestimmung.
Der Kunde erklärt seine unbedingte und ausdrückliche Einwilligung zum direkten Datenaustausch zwischen der bevollmächtigen Dialog, dem bevollmächtigten Vermittler/Berater, den Abwicklungsstellen und den jeweiligen Depotbanken/Kapitalverwaltungsgesellschaften, sowie den in dieser Einwilligungserklärung aufgezählten weiteren Dritten. Insbesondere ermächtigt er die Depotbanken/Kapitalverwaltungsgesellschaften zur direkten Datenübermittlung an den o. g. Empfängerkreis.
Der Kunde kann seine Einwilligung zur Datenverarbeitung jederzeit formfrei ganz oder teilweise ohne Angabe von Gründen für die Zukunft widerrufen. Ein Widerruf der Einwilligung kann dazu führen, dass der Kundenauftrag nicht oder nicht mehr vertragsgemäß ausgeführt werden kann.
EINWILLIGUNG ZUR KUNDENANSPRACHE
Wenn Sie von der Dialog bzw. Ihrem Vermittler/Berater neben dem persönlichen Gespräch auch per Telefon und/oder mit elektronischer Post (z. B. E-Mail) angesprochen/informiert werden möchten (z. B. für Kontoangelegenheiten, Anlageprodukte, Altersvorsorge), ist eine ausdrückliche Einwilligung von Ihnen erforderlich.
Ich/wir bin/sind damit einverstanden, durch die Dialog bzw. den Vermittler/Berater zukünftig zur Betreuung oder Vermittlung von Finanzinstrumenten (z. B. Investmentfonds, geschlossenen Beteiligungen und Versicherungen) oder zur Information über aktuelle Themen z. B. durch Infoletter, Einladungen zu Kundeninformationsveranstaltungen oder Produktneuigkeiten angerufen bzw. per E-Mail, Fax oder Postsendung kontaktiert zu werden. Zu diesem Zweck darf die Dialog bzw. der Vermittler/Berater personenbezogene Daten, die er im Rahmen der Anlageberatung oder der Vermögensverwaltung zum Zwecke der Vertragsdurchführung und Betreuung erhoben, verarbeitet und genutzt hat (z. B. Daten zum Geschäftsabschluss, Konto-/Depot­daten, Angaben im Anlegerprofil, Anlageberatungsprotokoll etc.) auch zu den genannten Werbezwecken nutzen. Der Kunde kann seine Einwilligung zur Kundenansprache jederzeit formfrei ganz oder teilweise ohne Angabe von Gründen für die Zukunft widerrufen.
EINWILLIGUNG IN DIE AUFZEICHNUNG VON TELEFONGESPRÄCHEN UND ELEKTRONISCHER KOMMUNIKATION
Mit Umsetzung der europäischen Finanzmarktrichtlinie MiFID II genießen Kunden mehr Schutz bei Finanz- und Anlageentscheidungen. Der Gesetzgeber schreibt unter anderem vor, dass Finanzinstitute, Vermögensverwalter, Anlageberater und -vermittler alle Telefonate und die elektronische Kommunikation mit ihren Kunden aufzeichnen müssen, die mit einem Kundenauftrag in Verbindung stehen könnten. Dies gilt insbesondere für Gespräche, in denen die Risiken, die Ertragschancen oder die Ausgestaltung von Finanzinstrumenten oder Wertpapierdienstleistungen erörtert und/oder Aufträge zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten erteilt werden. Dabei ist es unerheblich, ob es tatsächlich zu einem Geschäftsabschluss kommt.
Daher werden Telefongespräche über Vermittlung und Beratung von Finanzinstrumenten – wie oben beschrieben – auf Grundlage von § 83 WpHG i. V. m. Art. 76 Delegierte Verordnung (EU) 2017/565 aufgezeichnet.
Per Fax, E-Mail oder in sonstiger elektronischer Form erteilte Aufträge zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren werden, wie die gesamte dazu geführte elektronische Kommunikation, gespeichert. Kopien dieser Aufzeichnungen stehen Ihnen auf Anfrage über einen Zeitraum von fünf Jahren ab Erstellung der Aufzeichnungen zur Verfügung. Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungspflicht werden die Daten gelöscht.
Wir informieren Sie vor der Aufzeichnung des Telefonats über die Aufzeichnungspflicht. Erteilen Sie uns einen Auftrag im Rahmen eines per­sönlichen Gesprächs, wird die Erteilung des Auftrags mittels eines dauerhaften Datenträgers von uns dokumentiert. Zu diesem Zweck können schriftliche Protokolle oder Vermerke über den Inhalt des persönlichen Gesprächs angefertigt werden. Diese Einwilligung ist freiwillig. Sie kann jederzeit ohne Einfluss auf das bestehende Vertragsverhältnis mit Wirkung für die Zukunft formfrei widerrufen werden