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Timestamp: 2018-11-21 07:13:09
Document Index: 332740308

Matched Legal Cases: ['artículo 15', 'artículo 15', 'artículo 23', 'artículo 15', 'Artículo 21', 'artículo 1', 'Artículo 15', 'Artículo 17']

DOCUMENTOS A PRESENTAR POR PERSONAS JURIDICAS.- - PDF
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Rubén Luna Lara
1 DOCUMENTOS A PRESENTAR POR PERSONAS JURIDICAS.- 1. Declaración expresa del ámbito de actuación de la sociedad. 2. Diploma de Mediador de Seguros Titulado del director técnico. 3. Seguro de responsabilidad civil. 4. Programa de actividades y de formación de empleados y colaboradores. 5. Escritura de constitución que incluya los estatutos sociales de los que se desprenda el carácter mercantil de la Sociedad y, en su caso, modificaciones posteriores. 6. Identificación y declaración de actividades de los socios. 7. Acreditación de la honorabilidad y experiencia de los administradores para el desempeño del cargo. 8. Declaración de directores, gerentes, delegados, apoderados generales o de quienes bajo cualquier título lleven la dirección general y la dirección técnica de la correduría. 1
2 SOLICITUD DE AUTORIZACION DE PERSONA JURIDICA D.... en nombre y representación de... con C.I.F... y domicilio social en... provincia de... C.P.... calle... nº... piso... letra... puerta... nº de teléfono... nº de fax Primero: Segundo: Solicita autorización administrativa para acceder al ejercicio de la actividad de correduría de seguros y la inscripción en el Registro administrativo especial de corredores de seguros, de sociedades de correduría de seguros y de sus altos cargos, conforme a lo dispuesto en la Ley 9/1992, de 30 de abril, de Mediación en Seguros Privados y en el Real Decreto 2486/1998, por el que se aprueba el Reglamento de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados. Aporta, para la verificación de lo establecido en la citada Ley 9/1992, y en particular, en su artículo 15 y concordantes, la siguiente documentación: 1. Declaración expresa del ámbito de actuación de la sociedad. 2. Diploma de Mediador de Seguros Titulado del director técnico. 3. Seguro de responsabilidad civil. 4. Programa de actividades y de formación de empleados y colaboradores. 5. Escritura de constitución que incluya los estatutos sociales de los que se desprenda el carácter mercantil de la Sociedad y, en su caso, modificaciones posteriores. 6. Identificación y declaración de actividades de los socios. 7. Acreditación de la honorabilidad y experiencia de los administradores para el desempeño del cargo. 8. Declaración de directores, gerentes, delegados, apoderados generales o de quienes bajo cualquier título lleven la dirección general y la dirección técnica de la correduría. Tercero: Se compromete a aportar con carácter inmediato ante la Dirección General de Política Financiera y Tesorería la documentación acreditativa de las modificaciones que, en su caso, se produjeran en las circunstancias y documentos que se presenten para la obtención de la autorización de inscripción. En..., a... de... de... Fdo.:... Los datos de carácter personal que se faciliten mediante este formulario/impreso quedarán registrados en un fichero cuyo responsable es la Dirección General de Política Financiera y Tesorería de la Consejería de Economía y Hacienda de la Junta de Comunidades de Castilla-La Mancha, con la finalidad de autorizar la actividad de Correduría de Seguros. Por ello pueden ejercitar los derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición ante dicho responsable, con dirección en la calle Real, 14; Toledo. Para cualquier cuestión relacionada con esta materia puede dirigirse a las oficinas de información, llamar al teléfono 012 o mediante la dirección de correo electrónico AL ILTMO SR. DIRECTOR GENERAL DE POLITICA FINANCIERA Y TESORERÍA 2
3 Nota explicativa sobre la forma de acreditar los requisitos establecidos en el artículo 15 de la Ley 9/1992, de 30 de abril, de Mediadores de Seguros Privados, por las personas jurídicas que quieran acceder al ejercicio de la actividad de correduría de seguros: 1. Ámbito de actuación Declaración jurada o solemne formulada por el representante legal de la sociedad, conforme al anexo I, que acredite que el ámbito de operaciones en el que pretende ejercer su actividad se limite exclusivamente a la Comunidad Autónoma de Castilla-La Mancha, o alternativamente, copia legalizada de la escritura que contenga los estatutos sociales en los que se recoja expresamente el domicilio social y el ámbito de operaciones de la sociedad. Por ámbito de operaciones debe entenderse, el ámbito geográfico en el que se pretende realizar operaciones de mediación en seguros. 2. Diploma de Mediador de Seguros Titulado Quien ejerza la dirección técnica de la sociedad podrá acreditar el cumplimiento de este requisito de las siguientes formas alternativas: Fotocopia del diploma de Mediador de Seguros Titulado o, en su caso, del título de Agente y Corredor de Seguros. Fotocopia de la resolución por la que se concedió el diploma de Mediador de Seguros Titulado o el titulo de Agente y Corredor de Seguros. Declaración firmada por el director técnico haciendo constar que se encuentra en posesión de alguno de los dos títulos citados, la fecha de la resolución y el número de registro señalado en la misma. 3. Seguro de responsabilidad civil profesional Original o copia legalizada de la póliza de seguro de responsabilidad civil profesional, conforme a lo establecido en la disposición transitoria tercera letra b) de la Ley 9/1992, que contenga las condiciones generales, especiales, en su caso, y las particulares, acompañada de la fotocopia del recibo de pago de prima que acredite su vigencia. Alternativamente, para iniciar la tramitación del expediente bastará la presentación en original del documento en el que las entidades aseguradoras asuman por escrito el compromiso de aceptar la cobertura de riesgo y de emitir la póliza de seguro para el caso de que se conceda por esta Dirección General la autorización administrativa para acceder al ejercicio de la actividad de correduría de seguros. 4. Programa de actividades y de formación Programa explicativo de la actividad a desarrollar (anexo 2), que incluya el programa de formación, cuando la sociedad vaya a emplear los servicios de empleados o colaboradores, que hayan de asumir funciones que supongan una relación más directa con los posibles tomadores de seguros y asegurados en materia de asesoramiento y mediación. También incluirá la documentación relativa al departamento o servicio de atención al cliente/defensor del cliente regulado en la Orden ECO/734/
4 5. Carácter mercantil de la sociedad de correduría Original o copia legalizada de la escritura de constitución y, en su caso, de las modificaciones posteriores, inscrita en el Registro Mercantil, incluyendo los estatutos sociales, en los que deberá constar como objeto social la realización de la actividad de correduría de seguros con expresión del sometimiento a la legislación de mediación en seguros privados. Las acciones, si existen, serán nominativas. 6. Socios Declaración individual de cada uno de los socios de la correduría comprensiva de los siguientes extremos: Identificación del socio: - Nombre o razón social: D.N.I. / TR. o N.I.F.; domicilio, teléfono y FAX, objeto social e identificación de su representante legal en caso de que el socio sea una persona jurídica. - Porcentaje de participación en la sociedad. Declaración en la que se dé cuenta de la realización, en el pasado a presente, de cualquier otra actividad o vinculación con el sector de los seguros privados, determinando, en su caso, el período en que se hubiera realizado, y de sí han estado o están suspendidos en funciones de dirección de entidades aseguradoras o actividades de mediación en seguros privados o separados de dichas funciones a actividades como consecuencia de expediente sancionador. 7. Administradores Por cada una de los administradores y director general, gerente o asimilado, se deberá aportar: Certificado de la Cámara de Comercio referente a la trayectoria personal de respeto a las leyes mercantiles y demás que regulan la actividad económica y la vida de los negocios, así como a las buenas prácticas comerciales, financieras y de seguros. Declaración de conocimientos y experiencia ajustada al modelo que se adjunta como anexo nº 3. Documentos o certificados acreditativos de su experiencia. 8. Dirección Declaración firmada por los directores, gerentes, delegados, apoderados generales o quienes bajo cualquier título lleven la dirección general y por el director técnico acreditativo de que no incurren en los supuestos de incompatibilidad a que hace referencia los artículos 22 y 23 de la Ley 9/1992 (anexo nº 4). 4
5 (ANEXO 1) D en nombre y representación de con C.I.F y domicilio social en provincia de C.P. calle nº piso letra puerta nº de teléfono nº de fax Declara que a los efectos de determinar el Organo Competente sobre el ejercicio de las competencias previstas por la Ley 9/1992,de 30 de Abril, de Mediación en Seguros Privados, el ámbito de operaciones en el que realiza o pretende realizar la actividad de Correduría de Seguros se limita al espacio territorial de la Comunidad Autónoma de Castilla la Mancha. En a de de. Fdo. D. AL ILTMO SR. DIRECTOR GENERAL DE POLITICA FINANCIERA Y TESORERÍA. 5
6 (ANEXO 2) PROGRAMA DE ACTIVIDADES A) PROYECTO EMPRESARIAL I. CONSIDERACIONES GENERALES 1. Denominación social de la sociedad de correduría de seguros. 2. Contenido textual del objeto social y descripción de las actividades que comprende. 3. Otras actividades distintas a la de correduría de seguros que se pretende iniciar o continuar desarrollando (con distinción entre actividad vinculada al seguro privado y actividad ajena al seguro privado); descripción detallada; explicación del modelo de gestión a aplicar para diferenciar actividades (vgr.: ingresos y gastos, documentación de giro o tráfico, dirección y empleados). 4. Ámbito de actuación territorial: descripción de la estructura y del sector asegurador y de mediación en seguros en la zona. 5. Declaración acerca de sí existe o no alguno de los vínculos a que hace referencia el artículo 23.4 de la Ley 9/1992. En caso afirmativo, detallar los vínculos existentes y las formas concretas en que se compromete a dar cumplimiento a lo dispuesto en el artículo Información de las sociedades con las que la Sociedad de correduría pueda tener vínculos estrechos o participación significativa en los términos que establece el artículo 15.3 a) de la Ley 9/1992, de 30 de abril, de Mediación en Seguros Privados, según la redacción dada por la disposición adicional séptima de la Ley 30/1995, de 8 de noviembre, de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados. 7. Actividad de mediación previa (de los administradores y directores de la correduría, de los socios de la misma); descripción y condiciones bajo las que se desarrolló; forma de realizarla a partir de la autorización para iniciar la actividad de correduría de seguros; integración en la nueva estructura. 8. En el supuesto de ser agentes de una entidad aseguradora deberán enviar: -Un certificado expedido por la compañía, en el que hagan constar en primer lugar, que una vez que este centro directivo conceda la autorización para el ejercicio de la actividad de correduría de seguros, procederá al cambio del actual contrato de agencia de seguros por la correspondiente carta de condiciones, y en segundo lugar, las primas intermediadas y el número de pólizas desglosado por ramos, en el momento actual. -Una declaración, conforme al anexo 5, comprometiéndose al cese inmediato en la actividad como agencia de seguros una vez que se le conceda la citada autorización y a rescindir el contrato de agencia con la compañía con la que actualmente trabajan, una vez realizada la cesión de la cartera de seguros. 6
7 II. ESTRUCTURA DE LA ORGANIZACIÓN 1. Organigrama; distinción entre funciones de administración, de dirección, técnicas y auxiliares; funciones y competencias atribuidas a cada uno de los diferentes órganos; evolución prevista, para cada uno de los tres primeros ejercicios de la actividad, de la estructura y del personal en función del crecimiento del negocio. Identificación de cada una de las personas que ocupan los puestos y ejercen las funciones descritas, con indicación de sus conocimientos y cualificación profesional. 2. Departamento o Servicio de Atención al Cliente/Defensor del Cliente: Según dispone al Orden ECO/734/2004, de 11 de marzo, sobre los departamentos y servicios de atención al cliente y el defensor del cliente de las entidades financieras, se deberá aportar: Copia del Reglamento para la Defensa del Cliente, que regulará el funcionamiento del departamento o servicio de atención al cliente y, en su caso, defensor del cliente y certificación de su aprobación por el consejo de administración u órgano equivalente de la entidad. Respecto del titular del departamento o servicio de atención al cliente y, en su caso, defensor del cliente: - Certificación acreditativa de su nombramiento por el consejo de administración u órgano equivalente de la entidad. - Currículum vitae que acredite los conocimientos y experiencia adecuados para ejercer sus funciones. - Declaración, relativa a la honorabilidad comercial y profesional, haciendo constar que ha venido observando una trayectoria personal de respeto a las leyes mercantiles u otras que regulan la actividad económica y la vida de los negocios, así como las buenas prácticas comerciales y financieras. 3. Colaboradores externos en la mediación (Artículo 21, Ley 9/1992) Número de colaboradores y evolución prevista para cada uno de los tres primeros ejercicios de la actividad; identificación, en su caso, y breve descripción de sus características profesionales. En el supuesto de que no realicen la actividad en exclusiva, deberán describir las otras actividades que desarrollan. Funciones asignadas. Retribución, grado de dedicación y exclusividad. Modelo de contrato a celebrar con los colaboradores. 4. Relaciones con otros mediadores: Integración en asociaciones o agrupaciones. Relaciones con otras corredurías. Otras relaciones. III. MEDIOS MATERIALES 1. Descripción de la oficina principal y posibles delegaciones donde se pretende desarrollar la actividad con carácter estable: régimen de utilización (propiedad, arrendamiento, etc.); publicidad. 7
8 2. Informática: Equipos y aplicaciones: Régimen de utilización (propiedad, alquiler, cesión temporal, etc.). Características técnicas, con especial incidencia en las aplicaciones específicas para la mediación en seguros. Funciones encomendadas. Otros usos a los que está destinada. 3. Enumeración de otros medios materiales afectos al desarrollo de la actividad de correduría de seguros. IV. RAMOS Y RIESGOS 1. Deberá detallar los ramos y riesgos en los que pretende desarrollar la actividad de correduría de seguros, especificando, desde el punto de vista de la actividad de mediación: La descripción profesional de las principales características de los mismos. Las peculiaridades en la gestión administrativa interna de la correduría para cada uno de los ramos o grupos. El proyecto de estrategia comercial en la distribución de cada ramo. Gestiones a realizar por la sociedad en caso de siniestro. 2. Entidades aseguradoras en las que estima factible colocar los riesgos en los que se medie, indicando los motivos de su elección. V. PUBLICIDAD 1. Sistemas de marketing y publicidad a emplear por la correduría. 2. Formas de identificación frente a terceros en su actividad de mediación (denominación completa, anagrama, nombre comercial, etc.). 3. Menciones a incluir en la publicidad y en la documentación del giro y tráfico mercantil de la correduría. VI. RELACIONES CON ENTIDADES ASEGURADORAS 1. Condiciones que regularán las relaciones económicas, administrativas y comerciales con las distintas aseguradoras en las que estima factible colocar los riesgos. 2. Acreditación documental, mediante certificaciones de las entidades aseguradoras, de la cartera que, en su caso, se incorporará al proyecto para el que se solicita autorización. VII. PREVISIÓN DE INGRESOS Y GASTOS Para los tres primeros ejercicios de la actividad (cifras y justificación razonada de las mismas): Composición de la cartera de negocio, distribuida por ramos y entidades aseguradoras. Primas correspondientes a dicha cartera. Comisiones y otros ingresos derivados de la actividad de correduría de seguros. Gastos: personal; colaboradores en la mediación; informática; locales; formación; otros gastos. Previsión de cuentas de resultados de los tres ejercicios. 8
9 VIII. LIBROS-REGISTRO E INFORMACIÓN ESTADISTICO-CONTABLE - Información sobre la forma de dar cumplimiento a lo establecido en el Real Decreto 301/2004, de 20 de febrero, por el que se regulan los libros-registro y el deber de información estadístico-contable de los corredores de seguros y de las sociedades de correduría de seguros con relación a la obligación de llevar y conservar los libros-registro a los que hace referencia el artículo 1º del citado Real Decreto. B) FORMACIÓN 1. Debe distinguirse entre: Formación dirigida a la puesta al día de conocimientos de la dirección técnica del negocio. Formación de empleados y de colaboradores (especificando qué empleados y qué tipo de colaboradores serán destinatarios de los programas de formación). 2. En cada apartado se incidirá en: Centro que impartirá la formación. En caso de formación interna, acreditación de experiencia docente. Contenido de la información a impartir. Forma, medios, duración y periodicidad. Presupuesto destinado anualmente a este capítulo. Fecha y firma. 9
10 (ANEXO 3) APARTADOS A DESARROLLAR EN LA DECLARACIÓN DE CONOCIMIENTOS Y EXPERIENCIA DE LOS ADMINISTRADORES DE LAS SOCIEDADES DE CORREDURÍA DE SEGUROS. 1. Las declaraciones de conocimientos y experiencia, que se envíen por los consejeros y administradores de las sociedades de correduría de seguros, se ajustarán en su contenido y desarrollo al esquema de apartados que se detalla a continuación. 2. Estas declaraciones, que deben ser suficientemente expresivas de la cualificación y experiencia de quienes pretendan administrar una Correduría de Seguros, contendrán, desarrollada en el tiempo, con indicación de las fechas en que se haya obtenido, la información necesaria para que por este Centro Directivo se determine su adecuación para el ejercicio del cargo, por aplicación de los Artículo 15 y 17 de la Ley 9/1992, de Mediación en Seguros Privados. Se acompañarán las certificaciones originales y otra documentación pertinente que acredite las afirmaciones contenidas en estas declaraciones, en particular con respecto a lo dispuesto en el punto b) del Artículo 17 citado. 3. Dicho contenido será el siguiente: a) Identificación: Nombre. D.N.I. o Pasaporte o Tarjeta de Residencia. Domicilio (calle, población, provincia, código postal, país), teléfono y fax. Nacionalidad. b) Profesión. c) Cargo en la Correduría: Denominación del cargo. Fecha del acuerdo de nombramiento. Fecha de inscripción en Registro Mercantil, en su caso. d) Otras funciones desempeñadas en la Correduría. e) Título: Académica. No académica. Nº del Diploma de Mediador de Seguros Titulado y fecha de expedición, si lo tuviese. f) Descripción de actividades realizadas y fechas de realización de las mismas: Previas y actuales vinculadas al sector financiero y de seguros. Previas y actuales distintas a las anteriores, pero que se encuentren sometidas a un régimen específico de supervisión administrativa. Otras actividades previas y actuales. 10
11 g) Relación detallada de las penas, sanciones, inhabilitaciones o suspensiones que le hayan sido impuestas por la Administración o los Tribunales de Justicia en el desempeño de cualquiera de las actividades realizadas. En caso negativo, señalar que no existen. h) Relación detallada de los cargos desempeñados o de las participaciones significativas tenidas en actividades empresariales que hayan presentado quiebra, suspensión de pagos, concurso de acreedores o convenios de quita y espera o que hayan sido sancionadas administrativamente. En caso negativo, señalar que no existen. i) Relación detallada de las vinculaciones financieras o de dirección, si las hubiera, con entidades de seguros o de reaseguros, financieras y de crédito, agentes o sociedades de agencia, peritos o sociedades de peritación, u otras sociedades de correduría de seguros. En caso negativo, señalar que no existen. 4. Estas declaraciones deberán presentarse fechadas y firmadas por el interesado. 11
12 (ANEXO 4) D.... Con D.N.I. / N.I.F. nº,...,nacionalidad y de profesión......,domiciliado en... con teléfono...nºfax , en mi condición de... de la Correduría de Seguros.... declaro bajo mi responsabilidad que no ostento cargo ni desarrollo función alguna que pueda coaccionar la libre decisión de los interesados en orden a la contratación de seguros o elección de entidad aseguradora, así como que limite mi capacidad para ofrecer un asesoramiento independiente respecto a las entidades aseguradoras que concurren en el mercado y a los distintos tipos de pólizas, coberturas y precios ofrecidos por aquéllas. Declaro, igualmente, que tampoco incurro en los supuestos de incompatibilidad contemplados en los artículos 22 y 23 de la Ley 9/1992, 30 de abril, de Mediación en Seguros Privados. En..., a... de... de... Fdo.:... 12
13 (ANEXO 5) Nombre y apellidos Con D.N.I./ C.I.F. nº:, Nacionalidad y de profesión, con domicilio en con teléfono y fax, en mi condición de de la Entidad Mercantil con CIF Domiciliada en Teléfono fax Declaro bajo mi responsabilidad que caso de obtener de la Dirección General de Política Financiera y Tesorería de la Consejería de Economía y Hacienda de la Junta de Comunidades de Castilla-La Mancha la autorización para ejercer la actividad de Correduría de Seguros, la sociedad mercantil cesará automáticamente en la actividad de agencia de seguros. Que una vez realizada la cesión de la cartera de seguros, rescindirá su contrato de agencia que en la actualidad le tiene vinculada con En, a de de Fdo: 13
Consejería de Economía y Hacienda Dirección General de Tributos y Política Financiera C/ Real, 14-45002 TOLEDO SOLICITUD DE INSCRIPCIÓN DE CORREDOR DE REASEGUROS, PERSONA FÍSICA Datos Personales: D/Dª:
HABILITACIÓN DEL PERSONAL DE SEGURIDAD PRIVADA Primer Apellido Segundo Apellido Nombre N.I.F. ó N.I.E.
DIREECCIÓN GEENEERALL DEE LLA PPOLLI ICÍA HABILITACIÓN DEL PERSONAL DE SEGURIDAD PRIVADA Primer Apellido Segundo Apellido Nombre N.I.F. ó N.I.E. Fecha de nacimiento Nombre del padre Nombre de la madre
ANEXO IV. Documentación contable y del negocio semestral de los agentes de seguros vinculados y de los operadores banca-seguros vinculados.
ANEXO IV Documentación contable y del negocio semestral de los agentes de seguros vinculados y de los operadores banca-seguros vinculados. MODELOS QUE INTEGRAN LA DOCUMENTACIÓN CONTABLE Y DEL NEGOCIO SEMESTRAL