Source: http://docplayer.cz/106043436-Pololetni-zprava-k.html
Timestamp: 2019-09-17 17:06:26+00:00
Document Index: 21389662

Matched Legal Cases: ['zákona č. 427', 'zákona č. 427', 'zákona č. 426', 'zákona č. 427', 'zákona č. 427', 'zákona č. 426', 'zákona č. 427', 'zákona č. 427', 'zákona č. 426', 'zákona č. 427', 'zákona č. 427', 'zákona č. 426', 'zákona č. 427', 'zákona č. 427', 'zákona č. 426', 'zákona č. 427', 'zákona č. 427', 'zákona č. 426', 'zákona č. 427']

1 Pololetní zpráva k ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB zveřejněná v souladu s 59 zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření
2 OBSAH 1 Základní informace Seznam fondů obhospodařovaných penzijní společností Transformované fondy Účastnické fondy Seznam členů představenstva penzijní společnosti Seznam členů dozorčí rady penzijní společnosti Seznam vedoucích zaměstnanců a jejich funkce Informace o správci portfolia Portfolio manažeři: Informace o depozitáři Obchodníci s cennými papíry... 10
3 1 1 ZÁKLADNÍ INFORMACE Obhospodařovatel: ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Radlická 333/150, Praha 5 Datum vzniku: Identifikační číslo: Akcionář: Československá obchodní banka, a.s. Depozitář: UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Auditor: PricewaterhouseCoopers Audit, s.r.o. Povolení k činnosti penzijní společnosti ze dne: Předmět činnosti: - činnosti související s činností penzijní společnosti - provozování penzijního připojištění se státním příspěvkem prostřednictvím transformovaného fondu Stabilita - shromažďování příspěvků účastníka, příspěvků zaměstnavatele a státních příspěvků podle zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření za účelem jejich umísťování do účastnických fondů, obhospodařování majetku v účastnických fondech a vyplácení dávek doplňkového penzijního spoření - shromažďování a obhospodařování prostředků účastníků spoření v důchodových fondech a vyplácení dávek podle zákona č. 426/2011 Sb. o důchodovém spoření
4 2 2 SEZNAM FONDŮ OBHOSPODAŘOVANÝCH PENZIJNÍ SPOLEČNOSTÍ 2.1 Transformované fondy Transformovaný fond Stabilita ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB 2.2 Účastnické fondy ČSOB účastnický povinný konzervativní fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB ČSOB garantovaný účastnický fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB ČSOB vyvážený účastnický fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB ČSOB dynamický účastnický fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB
5 3 3 SEZNAM ČLENŮ PŘEDSTAVENSTVA PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI V období od do pracovalo představenstvo ve složení Marie Zemanová předsedkyně Marie Zemanová nastoupila v roce 2002 do vnitřního auditu ČSOB. Od roku 2011 řídila v ČSOB útvar Compliance, který se zabývá zejména prevencí praní špinavých peněz a financování terorismu, ochranou klientů a investorů, ochranou osobních údajů a také etikou, prevencí a odhalováním podvodů. Od roku 2015 je ředitelkou ČSOB Penzijní společnosti a předsedkyní představenstva. Před vstupem do skupiny ČSOB pracovala 7 let v poradenské společnosti EY. Vystudovala Vysokou školu ekonomickou v Praze, obor Mezinárodní vztahy s vedlejší specializací v bankovnictví. Roman Fink člen (do ) Roman Fink pracuje v ČSOB Penzijní společnosti od roku Od této doby zastává pozici finančního ředitele společnosti a člena představenstva. Před nástupem do skupiny ČSOB pracoval od roku 2007 na různých manažerských pozicích ve společnosti DIRECT Pojišťovna. Od roku 2012 zde zastával pozici generálního ředitele a člena představenstva. Před vstupem do pojišťovacího sektoru pracoval čtyři roky pro poradenskou společnost EY. Roman Fink vystudoval Vysokou školu ekonomickou, obor Management a marketing. Také absolvoval International Leadership programme a získal certifikát ACCA (Association of Chartered Certifitied Accountants).
6 Petr Procházka člen Petr Procházka zastává v ČSOB Penzijní společnosti od roku 2012 pozici člena představenstva zodpovědného za úsek Operations. Ve skupině ČSOB/KBC se již pohybuje 11 let a to 4 roky jako poradce top managementu ve společnostech ČSOB Leasing, K&H Lease a KBC Lease a 2 roky v ČSOB jako ředitel úseku Demand Management Office. Před svým příchodem do skupiny pracoval ve společnostech IBM business consulting services, PwC management consulting, Coopers & Lybrand management consulting a KPMG Audit, kde převážně pracoval pro klienty v oblasti finančních služeb a retailu. Během své profesní kariéry získal i řadu mezinárodních zkušeností a to převážně v Německu a ve Švýcarsku. Vystudoval Provozněekonomickou fakultu na ČZU v Praze a postgraduální studium absolvoval na University of Aberdeen ve Skotsku.
7 4 4 SEZNAM ČLENŮ DOZORČÍ RADY PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI V období od do pracovala dozorčí rada ve složení Petr Hutla Josef Šedivy Petr Hlavač předseda člen člen 5 5 SEZNAM VEDOUCÍCH ZAMĚSTNANCŮ A JEJICH FUNKCE Marie Zemanová Roman Fink Petr Procházka Luboš Veselý generální ředitelka ředitel ekonomického úseku ředitel provozního úseku obchodní ředitel
8 6 6 INFORMACE O SPRÁVCI PORTFOLIA Správu portfolia fondů ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB (dále jen Fond ) po celou rozhodnou dobu zajišťuje na základě smlouvy o obhospodařování ze dne Společnost: ČSOB Asset Management, a.s. investiční společnost Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Radlická 333/150, Praha 5 Identifikační číslo: Portfolio manažeři: RNDr. Jiří Sušický, MBA Vzdělání: Praxe: Matematicko-fyzikální fakulta University Karlovy Arizona State University v USA Povolení k činnosti makléře analytik ve společnosti Citibank, a.s. analytik ve společnosti Patria Finance, a.s. ( ) od r manažer portfolia ve společnosti Patria Asset Management, ČSOB Asset Management od r ředitel útvaru správy aktiv ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost Funkce: člen dozorčí rady ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost od 2012 Ing. Radim Kotrouš, CFA Vzdělání: Vysoká škola ekonomická v Praze, CFA Institute Makléřské zkoušky: kategorie I, II, III Praxe: Portfolio manažer ČSOB Investiční společnost ( ) Portfolio manažer ČSOB Asset Management, a.s. investiční společnost ( doposud)
9 7 7 INFORMACE O DEPOZITÁŘI Depozitářem Penzijní společnosti i všech společností obhospodařovaných fondů je na základě písemné smlouvy o výkonu činnosti depozitáře: Společnost: UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Želetavská 1525/1, Praha 4 Michle Identifikační číslo: Depozitář nesvěřil úschovu nebo kontrolu majetku ve Fondu jiné osobě, dílčí činnosti je však oprávněn outsourcovat (např. v rámci subcustody).
10 8 8 OBCHODNÍCI S CENNÝMI PAPÍRY Obchodníky s cennými papíry, kteří vykonávají činnost obchodníka s cennými papíry ve vztahu k obhospodařovaným fondům jsou: Společnost: Československá obchodní banka, a. s. Identifikační číslo: Sídlo společnosti: Radlická 333/150, Praha 5 Společnost: Česká spořitelna, a. s. Identifikační číslo: Sídlo společnosti: Olbrachtova 1929/62, Praha 4 Společnost: UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Identifikační číslo: Sídlo společnosti: Želetavská 1525/1, Praha 4 Společnost: Komerční banka, a.s. Identifikační číslo: Sídlo společnosti: Na Příkopě 33, Praha 1 Společnost: Raiffeisenbank a.s. Identifikační číslo: Sídlo společnosti: Hvězdova 1716/2b, Praha 4 Společnost: Citibank Europe plc, organizační složka Identifikační číslo: Sídlo společnosti: Bucharova 2641/14, Praha 5 Společnost: ING Bank N.V. Identifikační číslo: Sídlo společnosti: Českomoravská 2420/15, Praha 9 Společnost: Patria Finance, a.s. Identifikační číslo: Sídlo společnosti: Jungmannova 745/24, Praha 1 Společnost: WOOD & Company Financial Services, a.s. Identifikační číslo: Sídlo společnosti: Václavské nám. 772/2, Praha 1 Společnost: Sídlo společnosti: J.P.Morgan 25 Bank Street, Canary Wharf, E14 5JP London, United Kingdom
11 V Praze dne 31. srpna 2017 Marie Zemanová předsedkyně představenstva Aleš Zíb člen představenstva ČSOB Penzijní společnost, a.s., člen skupiny ČSOB
12 Pololetní zpráva k Transformovaného fondu Stabilita ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB zveřejněná v souladu s 59 zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření
13 OBSAH 1 Základní informace o penzijní společnosti Informace o správci portfolia Portfolio manažeři: Informace o depozitáři Skladba a změny ve skladbě majetku Majetek Fondu k Majetek Fondu k Identifikace majetku Fondu, jehož hodnota přesahuje 1% majetku fondu Výše úplaty za obhospodařování Fondu Informace o majetku fondu... 9 ÚVOD Transformovaný fond Stabilita vznikl dne 1. ledna 2013 vyčleněním aktiv a pasiv souvisejících s penzijním připojištěním v souladu s ustanovením 182 zákona o doplňkovém penzijním spoření. Práva a povinnosti účastníka v transformovaném fondu a příjemce dávky penzijního připojištění z transformovaného fondu se řídí sjednaným penzijním plánem a smlouvou o penzijním připojištění.
14 1 1 ZÁKLADNÍ INFORMACE O PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI Obhospodařovatel: ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Radlická 333/150, Praha 5 Datum vzniku: Identifikační číslo: Akcionář: Československá obchodní banka, a.s. Depozitář: UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Auditor: PricewaterhouseCoopers Audit, s.r.o. Povolení k činnosti penzijní společnosti ze dne: Předmět činnosti: - činnosti související s činností penzijní společnosti - provozování penzijního připojištění se státním příspěvkem prostřednictvím transformovaného fondu Stabilita - shromažďování příspěvků účastníka, příspěvků zaměstnavatele a státních příspěvků podle zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření za účelem jejich umísťování do účastnických fondů, obhospodařování majetku v účastnických fondech a vyplácení dávek doplňkového penzijního spoření - shromažďování a obhospodařování prostředků účastníků spoření v důchodových fondech a vyplácení dávek podle zákona č. 426/2011 Sb. o důchodovém spoření
15 2 2 INFORMACE O SPRÁVCI PORTFOLIA Správu portfolia Transformovaného fondu Stabilita ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB (dále jen Fond ) po celou rozhodnou dobu zajišťuje na základě smlouvy o obhospodařování ze dne Společnost: ČSOB Asset Management, a.s. investiční společnost Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Radlická 333/150, Praha 5 Identifikační číslo: Portfolio manažeři: RNDr. Jiří Sušický, MBA Vzdělání: Praxe: Matematicko-fyzikální fakulta University Karlovy Arizona State University v USA Povolení k činnosti makléře analytik ve společnosti Citibank, a.s. analytik ve společnosti Patria Finance, a.s. ( ) od r manažer portfolia ve společnosti Patria Asset Management, ČSOB Asset Management od r ředitel útvaru správy aktiv ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost Funkce: člen dozorčí rady ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost od 2012 Ing. Radim Kotrouš, CFA Vzdělání: Vysoká škola ekonomická v Praze, CFA Institute Makléřské zkoušky: kategorie I, II, III Praxe: Portfolio manažer ČSOB Investiční společnost ( ) Portfolio manažer ČSOB Asset Management, a.s. investiční společnost ( doposud)
16 3 3 INFORMACE O DEPOZITÁŘI Depozitářem Penzijní společnosti i všech společností obhospodařovaných fondů je na základě písemné smlouvy o výkonu činnosti depozitáře: Společnost: UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Želetavská 1525/1, Praha 4 Michle Identifikační číslo: Depozitář nesvěřil úschovu nebo kontrolu majetku ve Fondu jiné osobě, dílčí činnosti je však oprávněn outsourcovat (např. v rámci subcustody).
17 4 4 SKLADBA A ZMĚNY VE SKLADBĚ MAJETKU 4.1 Majetek Fondu k Ostatní dluhopisy 0,9% Bankovní dluhopisy 2,0% Akcie 0,2% Pohledávky za bankami 3,9% Státní dluhopisy 93,0% 4.2 Majetek Fondu k Ostatní dluhopisy 0,85% Bankovní dluhopisy 0,88% Akcie 0,26% Pohledávky za bankami 4,51% Státní dluhopisy 93,50%
18 5 5 IDENTIFIKACE MAJETKU FONDU, JEHOŽ HODNOTA PŘESAHUJE 1% MAJETKU FONDU Identifikace majetku Fondu ISIN % hodnoty Pořizovací Hodnota majetku Fondu cena v Kč k v Kč CZGB /28 CZ ,8% CZGB FL 04/23 CZ ,8% CZGB FL 11/27 CZ ,2% CZGB /21 CZ ,8% CZGB 3, CZ ,2% SD ČR 4,6/2018 CZ ,6% CZGB FL09/12/20 CZ ,2% Bankovní účty a depozita 4,5% CZGB /23 CZ ,4% CZGB 15/05/30 CZ ,2% CZGB 4,7 09/22 CZ ,4% CZGB FL 07/17 CZ ,3% CZGB /24 CZ ,6% CZGB 0 07/17/19 CZ ,1%
19 6 6 VÝŠE ÚPLATY ZA OBHOSPODAŘOVÁNÍ FONDU Penzijní společnosti náleží za rozhodné období z majetku fondu odměna v odhadované výši tis. Kč. Přesná výše odměny bude známa po rozhodnutí valné hromady penzijní společnosti o rozdělení zisku Fondu za rok 2017 a po té bude odměna i vyplacena. Maximální výše úplaty za obhospodařování Fondu je stanovena ve statutu Fondu a je je tvořena úplatou za obhospodařování majetku ve Fondu ( Úplata za obhospodařování ); úplatou za zhodnocení majetku ve Fondu ( Úplata za zhodnocení ). Úplata za obhospodařování činí nejvýše 0,8 % z průměrné roční hodnoty bilanční sumy Fondu. Průměrná roční hodnota bilanční sumy Fondu se stanoví k 31. prosinci jako prostý aritmetický průměr hodnot bilančních sum Fondu za každý den příslušného období. Úplata za zhodnocení majetku činí nejvýše 10 % ze zisku vykázaného v účetní závěrce Fondu. Hodnota zisku se pro účel stanovení úplaty za zhodnocení majetku stanoví jako hodnota zisku před zaúčtováním úplaty za zhodnocení majetku a zdaněním.
20 7 7 INFORMACE O MAJETKU FONDU Stav k Stav k Stav k Stav k Majetek fondu v tis. Kč Výsledek hospodaření v tis. Kč V Praze dne 31. srpna 2017 Marie Zemanová předsedkyně představenstva Aleš Zíb člen představenstva ČSOB Penzijní společnost, a.s., člen skupiny ČSOB
21 Pololetní zpráva k ČSOB účastnického povinného konzervativního fondu ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB zveřejněná v souladu s 59 zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření
22 OBSAH 1 Základní informace o penzijní společnosti Informace o správci portfolia Portfolio manažeři: Informace o depozitáři Informace o majetku Fondu k Skladba majetku Fondu k a změny majetku v rozhodném období Výše úplaty za obhospodařování Fondu Informace o fondovém vlastním kapitálu... 8
23 1 1 ZÁKLADNÍ INFORMACE O PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI Obhospodařovatel: ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Radlická 333/150, Praha 5 Datum vzniku: Identifikační číslo: Akcionář: Československá obchodní banka, a.s. Depozitář: UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Auditor: PricewaterhouseCoopers Audit, s.r.o. Povolení k činnosti penzijní společnosti ze dne: Předmět činnosti: - činnosti související s činností penzijní společnosti - provozování penzijního připojištění se státním příspěvkem prostřednictvím transformovaného fondu Stabilita - shromažďování příspěvků účastníka, příspěvků zaměstnavatele a státních příspěvků podle zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření za účelem jejich umísťování do účastnických fondů, obhospodařování majetku v účastnických fondech a vyplácení dávek doplňkového penzijního spoření - shromažďování a obhospodařování prostředků účastníků spoření v důchodových fondech a vyplácení dávek podle zákona č. 426/2011 Sb. o důchodovém spoření
24 2 2 INFORMACE O SPRÁVCI PORTFOLIA Správu portfolia ČSOB účastnického povinného konzervativního fondu ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB (dále jen Fond ) po celou rozhodnou dobu zajišťuje na základě smlouvy o obhospodařování ze dne Společnost: ČSOB Asset Management, a.s. investiční společnost Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Radlická 333/150, Praha 5 Identifikační číslo: Portfolio manažeři: RNDr. Jiří Sušický, MBA Vzdělání: Praxe: Matematicko-fyzikální fakulta University Karlovy Arizona State University v USA Povolení k činnosti makléře analytik ve společnosti Citibank, a.s. analytik ve společnosti Patria Finance, a.s. ( ) od r manažer portfolia ve společnosti Patria Asset Management, ČSOB Asset Management od r ředitel útvaru správy aktiv ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost Ing. Radim Kotrouš, CFA Vzdělání: Vysoká škola ekonomická v Praze, CFA Institute Makléřské zkoušky: kategorie I, II, III Praxe: Portfolio manažer ČSOB Investiční společnost ( ) Portfolio manažer ČSOB Asset Management, a.s. investiční společnost ( doposud)
25 3 3 INFORMACE O DEPOZITÁŘI Depozitářem Penzijní společnosti i všech společností obhospodařovaných fondů je na základě písemné smlouvy o výkonu činnosti depozitáře: Společnost: UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Želetavská 1525/1, Praha 4 Michle Identifikační číslo: Depozitář nesvěřil úschovu nebo kontrolu majetku ve Fondu jiné osobě, dílčí činnosti je však oprávněn outsourcovat (např. v rámci subcustody).
26 4 4 INFORMACE O MAJETKU FONDU K Soupis majetku Fondu, jehož hodnota přesahuje 1% hodnoty majetku Fondu ke dni ocenění pro účely této pololetní zprávy: Identifikace majetku Fondu ISIN % hodnoty majetku Fondu Pořizovací cena v Kč Reálná hodnota k v Kč Bankovní účty a depozita 52, CZECH REPUBLIC 0 07/17/19 CZ , CZGB FLOAT 09/12/20 CZ , CZGB FLOAT 07/17 CZ , CZECH REPUBLIC Float 11/19/27 CZ , CZGB FLOAT 18/04/2023 CZ , CZECH REPUBLIC /25/23 CZ ,
27 5 5 SKLADBA MAJETKU FONDU K A ZMĚNY MAJETKU V ROZHODNÉM OBDOBÍ V rozhodné době došlo k navýšení termínovaných vkladů, poklesu podílů dluhopisů a tedy poklesu citlivosti portfolia na růst úrokových sazeb. Důvodem změny v portfoliu bylo očekávání růstu úrokových sazeb a očekávání poklesu cen dluhopisů. Skladba majetku v Kč Podíl Bankovní účty a depozita ,02% Dluhové cenné papíry ,98% 6 6 VÝŠE ÚPLATY ZA OBHOSPODAŘOVÁNÍ FONDU Penzijní společnosti byla z majetku fondu za rozhodné období vyplacena odměna ve výši tis. Kč. Maximální výše úplaty za obhospodařování Fondu je stanovena ve statutu Fondu a je je tvořena úplatou za obhospodařování majetku ve Fondu ( Úplata za obhospodařování ); úplatou za zhodnocení majetku ve Fondu ( Úplata za zhodnocení ). Úplata za obhospodařování činí max 0,4 % z průměrné roční hodnoty vlastního kapitálu Fondu (takto stanovená úplata se sníží o náklady tohoto Fondu na nákup, prodej a držení cenných papírů vydávaných fondem kolektivního investování). Průměrná roční hodnota fondového vlastního kapitálu v každém Fondu se stanoví k poslednímu dni příslušného období jako prostý aritmetický průměr hodnot fondového vlastního kapitálu účastnického fondu za každý den příslušného období. Úplata za zhodnocení činí nejvýše 10 %* z rozdílu průměrné hodnoty penzijní jednotky Fondu v příslušném období a nejvyšší průměrné roční hodnoty penzijní jednotky Fondu v letech předcházejících příslušnému období od vzniku Fondu vynásobené průměrným počtem penzijních jednotek v příslušném období. *do nebyla úplata za zhodnocení aplikována
28 7 7 INFORMACE O FONDOVÉM VLASTNÍM KAPITÁLU Hodnota fondového vlastního kapitálu a hodnota kapitálu připadajícího na důchodovou jednotku k rozhodnému období a za 3 uplynulá období: Stav k Stav k Stav k Stav k Hodnota vlastního kapitálu Fondu v Kč Hodnota připadající na důchodovou jednotku 1,0425 1,0505 1,0430 1,0505 V Praze dne 28. srpna 2017 Marie Zemanová předsedkyně představenstva Aleš Zíb člen představenstva ČSOB Penzijní společnost, a.s., člen skupiny ČSOB
29 Pololetní zpráva k ČSOB garantovaného účastnického fondu ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB zveřejněná v souladu s 59 zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření
30 OBSAH 1 Základní informace o penzijní společnosti Informace o správci portfolia Portfolio manažeři: Informace o depozitáři Informace o majetku Fondu k Skladba majetku Fondu k a změny majetku v rozhodném období Výše úplaty za obhospodařování Fondu Informace o fondovém vlastním kapitálu... 8
31 1 1 ZÁKLADNÍ INFORMACE O PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI Obhospodařovatel: ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Radlická 333/150, Praha 5 Datum vzniku: Identifikační číslo: Akcionář: Československá obchodní banka, a.s. Depozitář: UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Auditor: PricewaterhouseCoopers Audit, s.r.o. Povolení k činnosti penzijní společnosti ze dne: Předmět činnosti: - činnosti související s činností penzijní společnosti - provozování penzijního připojištění se státním příspěvkem prostřednictvím transformovaného fondu Stabilita - shromažďování příspěvků účastníka, příspěvků zaměstnavatele a státních příspěvků podle zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření za účelem jejich umísťování do účastnických fondů, obhospodařování majetku v účastnických fondech a vyplácení dávek doplňkového penzijního spoření - shromažďování a obhospodařování prostředků účastníků spoření v důchodových fondech a vyplácení dávek podle zákona č. 426/2011 Sb. o důchodovém spoření
32 2 2 INFORMACE O SPRÁVCI PORTFOLIA Správu portfolia ČSOB garantovaného účastnického fondu ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB (dále jen Fond ) po celou rozhodnou dobu zajišťuje na základě smlouvy o obhospodařování ze dne Společnost: ČSOB Asset Management, a.s. investiční společnost Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Radlická 333/150, Praha 5 Identifikační číslo: Portfolio manažeři: RNDr. Jiří Sušický, MBA Vzdělání: Praxe: Matematicko-fyzikální fakulta University Karlovy Arizona State University v USA Povolení k činnosti makléře analytik ve společnosti Citibank, a.s. analytik ve společnosti Patria Finance, a.s. ( ) od r manažer portfolia ve společnosti Patria Asset Management, ČSOB Asset Management od r ředitel útvaru správy aktiv ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost Ing. Radim Kotrouš, CFA Vzdělání: Vysoká škola ekonomická v Praze, CFA Institute Makléřské zkoušky: kategorie I, II, III Praxe: Portfolio manažer ČSOB Investiční společnost ( ) Portfolio manažer ČSOB Asset Management, a.s. investiční společnost ( doposud)
33 3 3 INFORMACE O DEPOZITÁŘI Depozitářem Penzijní společnosti i všech společností obhospodařovaných fondů je na základě písemné smlouvy o výkonu činnosti depozitáře: Společnost: UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Želetavská 1525/1, Praha 4 Michle Identifikační číslo: Depozitář nesvěřil úschovu nebo kontrolu majetku ve Fondu jiné osobě, dílčí činnosti je však oprávněn outsourcovat (např. v rámci subcustody).
34 4 4 INFORMACE O MAJETKU FONDU K Soupis majetku Fondu, jehož hodnota přesahuje 1% hodnoty majetku Fondu ke dni ocenění pro účely této pololetní zprávy: Identifikace majetku Fondu ISIN % hodnoty majetku Fondu Pořizovací cena v Kč Reálná hodnota k v Kč Bankovní účty a depozita 50, CZECH REPUBLIC 0 07/17/19 CZ , CZGB FL 09/12/20 CZ , CZGB FLOAT 18/04/2023 CZ , CZECH REPUBLIC Float 11/19/27 CZ , CZECH REPUBLIC /25/23 CZ , CZGB FLOAT 07/17 CZ , BPCE SA Float 02/04/23 FR , LLOYDS BANK PLC Float 12/01/21 XS , ERSTE GROUP Float 12/02/19 AT0000A1AUY6 1, CETIN FINANCE /06/23 XS ,
35 5 5 SKLADBA MAJETKU FONDU K A ZMĚNY MAJETKU V ROZHODNÉM OBDOBÍ V rozhodné době došlo k navýšení termínovaných vkladů, poklesu podílů dluhopisů a tedy poklesu citlivosti portfolia na růst úrokových sazeb. Důvodem změny v portfoliu bylo očekávání růstu úrokových sazeb a očekávání poklesu cen dluhopisů. Skladba majetku v Kč Podíl Bankovní účty a depozita ,47% Dluhové cenné papíry ,53% 6 6 VÝŠE ÚPLATY ZA OBHOSPODAŘOVÁNÍ FONDU Penzijní společnosti byla z majetku fondu za rozhodné období vyplacena odměna ve výši tis. Kč. Maximální výše úplaty za obhospodařování Fondu je stanovena ve statutu Fondu a je tvořena úplatou za obhospodařování majetku ve Fondu ( Úplata za obhospodařování ); úplatou za zhodnocení majetku ve Fondu ( Úplata za zhodnocení ). Úplata za obhospodařování činí 1 % z průměrné roční hodnoty vlastního kapitálu Fondu (takto stanovená úplata se sníží o náklady tohoto Fondu na nákup, prodej a držení cenných papírů vydávaných fondem kolektivního investování). Průměrná roční hodnota fondového vlastního kapitálu v každém Fondu se stanoví k poslednímu dni příslušného období jako prostý aritmetický průměr hodnot fondového vlastního kapitálu účastnického fondu za každý den příslušného období. Úplata za zhodnocení činí nejvýše 15 %* z rozdílu průměrné hodnoty penzijní jednotky Fondu v příslušném období a nejvyšší průměrné roční hodnoty penzijní jednotky Fondu v letech předcházejících příslušnému období od vzniku Fondu vynásobené průměrným počtem penzijních jednotek v příslušném období. *) * Do nebyla úplata za zhodnocení aplikována * Od se úplata za zhodnocení změnila z hodnoty 10% na 15%
36 7 7 INFORMACE O FONDOVÉM VLASTNÍM KAPITÁLU Hodnota fondového vlastního kapitálu a hodnota kapitálu připadajícího na důchodovou jednotku k rozhodnému období a za 3 uplynulá období: Stav k Stav k Stav k Stav k Hodnota vlastního kapitálu Fondu v Kč Hodnota připadající na důchodovou jednotku 1,0217 1,0317 1,0272 1,0366 V Praze dne 28. srpna 2017 Marie Zemanová předsedkyně představenstva Aleš Zíb člen představenstva ČSOB Penzijní společnost, a.s., člen skupiny ČSOB
37 Pololetní zpráva k ČSOB vyváženého účastnického fondu ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB zveřejněná v souladu s 59 zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření
38 OBSAH 1 Základní informace o penzijní společnosti Informace o správci portfolia Portfolio manažeři: Informace o depozitáři Informace o majetku Fondu k Skladba majetku Fondu k a změny majetku v rozhodném období Výše úplaty za obhospodařování Fondu Informace o fondovém vlastním kapitálu... 8
39 1 1 ZÁKLADNÍ INFORMACE O PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI Obhospodařovatel: ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Radlická 333/150, Praha 5 Datum vzniku: Identifikační číslo: Akcionář: Československá obchodní banka, a.s. Depozitář: UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Auditor: PricewaterhouseCoopers Audit, s.r.o. Povolení k činnosti penzijní společnosti ze dne: Předmět činnosti: - činnosti související s činností penzijní společnosti - provozování penzijního připojištění se státním příspěvkem prostřednictvím transformovaného fondu Stabilita - shromažďování příspěvků účastníka, příspěvků zaměstnavatele a státních příspěvků podle zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření za účelem jejich umísťování do účastnických fondů, obhospodařování majetku v účastnických fondech a vyplácení dávek doplňkového penzijního spoření - shromažďování a obhospodařování prostředků účastníků spoření v důchodových fondech a vyplácení dávek podle zákona č. 426/2011 Sb. o důchodovém spoření
40 2 2 INFORMACE O SPRÁVCI PORTFOLIA Správu portfolia ČSOB vyváženého účastnického fondu ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB (dále jen Fond ) po celou rozhodnou dobu zajišťuje na základě smlouvy o obhospodařování ze dne Společnost: ČSOB Asset Management, a.s. investiční společnost Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Radlická 333/150, Praha 5 Identifikační číslo: Portfolio manažeři: RNDr. Jiří Sušický, MBA Vzdělání: Praxe: Matematicko-fyzikální fakulta University Karlovy Arizona State University v USA Povolení k činnosti makléře analytik ve společnosti Citibank, a.s. analytik ve společnosti Patria Finance, a.s. ( ) od r manažer portfolia ve společnosti Patria Asset Management, ČSOB Asset Management od r ředitel útvaru správy aktiv ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost Ing. Radim Kotrouš, CFA Vzdělání: Vysoká škola ekonomická v Praze, CFA Institute Makléřské zkoušky: kategorie I, II, III Praxe: Portfolio manažer ČSOB Investiční společnost ( ) Portfolio manažer ČSOB Asset Management, a.s. investiční společnost ( doposud)
41 3 3 INFORMACE O DEPOZITÁŘI Depozitářem Penzijní společnosti i všech společností obhospodařovaných fondů je na základě písemné smlouvy o výkonu činnosti depozitáře: Společnost: UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Želetavská 1525/1, Praha 4 Michle Identifikační číslo: Depozitář nesvěřil úschovu nebo kontrolu majetku ve Fondu jiné osobě, dílčí činnosti je však oprávněn outsourcovat (např. v rámci subcustody).
42 4 4 INFORMACE O MAJETKU FONDU K Soupis majetku Fondu, jehož hodnota přesahuje 1% hodnoty majetku Fondu ke dni ocenění pro účely této pololetní zprávy: Identifikace majetku Fondu ISIN % hodnoty majetku Fondu Pořizovací cena v Kč Reálná hodnota k v Kč Bankovní účty a depozita 38, ČSOB Akciový , CZGB FL 09/12/20 CZ , KBC PLATO IIF EURO EQUITY-IC BE , KBC PLATO INST INDEX NO AMER-IC BE , CZECH REPUBLIC Float 11/19/27 CZ , SPDR S+P 500 ETF TRUST US78462F1030 2, ERSTE GROUP Float 12/02/19 AT0000A1AUY6 1, LLOYDS BANK PLC Float 12/01/21 XS , DEUTSCHE BANK AG LONDON Float 06/23/21 XS , BPCE SA Float 02/04/23 FR , TOTAL SA FR , LEASEPLAN CORP 11/19/20 XS ,
43 5 5 SKLADBA MAJETKU FONDU K A ZMĚNY MAJETKU V ROZHODNÉM OBDOBÍ V rozhodné době došlo k navýšení termínovaných vkladů, poklesu podílů dluhopisů a tedy poklesu citlivosti portfolia na růst úrokových sazeb. Důvodem změny v portfoliu bylo očekávání růstu úrokových sazeb a očekávání poklesu cen dluhopisů. V případě akciové části nedošlo k žádným zásadnějším změnám. Skladba majetku v Kč Podíl Bankovní účty a depozita ,15% Akcie ,10% Dluhové cenné papíry ,90% Podílové listy ,13% 6 6 VÝŠE ÚPLATY ZA OBHOSPODAŘOVÁNÍ FONDU Penzijní společnosti byla z majetku fondu za rozhodné období vyplacena odměna ve výši tis. Kč. Maximální výše úplaty za obhospodařování Fondu je stanovena ve statutu Fondu a je tvořena: úplatou za obhospodařování majetku ve Fondu ( Úplata za obhospodařování ); úplatou za zhodnocení majetku ve Fondu ( Úplata za zhodnocení ). Úplata za obhospodařování činí 1 % z průměrné roční hodnoty vlastního kapitálu Fondu (takto stanovená úplata se sníží o náklady tohoto Fondu na nákup, prodej a držení cenných papírů vydávaných fondem kolektivního investování). Průměrná roční hodnota fondového vlastního kapitálu v každém Fondu se stanoví k poslednímu dni příslušného období jako prostý aritmetický průměr hodnot fondového vlastního kapitálu účastnického fondu za každý den příslušného období. Úplata za zhodnocení činí nejvýše 15 %* z rozdílu průměrné hodnoty penzijní jednotky Fondu v příslušném období a nejvyšší průměrné roční hodnoty penzijní jednotky Fondu v letech předcházejících příslušnému období od vzniku Fondu vynásobené průměrným počtem penzijních jednotek v příslušném období. *Od se úplata za zhodnocení změnila z hodnoty 10% na 15%. *Do nebyla úplata za zhodnocení aplikována.
44 7 7 INFORMACE O FONDOVÉM VLASTNÍM KAPITÁLU Hodnota fondového vlastního kapitálu a hodnota kapitálu připadajícího na důchodovou jednotku k rozhodnému období a za 3 uplynulá období: Stav k Stav k Stav k Stav k Hodnota vlastního kapitálu Fondu v Kč Hodnota připadající na důchodovou jednotku 1,1318 1,1158 1,0464 1,0821 V Praze dne 28. srpna 2017 Marie Zemanová předsedkyně představenstva Aleš Zíb člen představenstva ČSOB Penzijní společnost, a.s., člen skupiny ČSOB
45 Pololetní zpráva k ČSOB dynamického účastnického fondu ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB zveřejněná v souladu s 59 zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření
46 OBSAH 1 Základní informace o penzijní společnosti Informace o správci portfolia Portfolio manažeři: Informace o depozitáři Informace o majetku Fondu k Skladba majetku Fondu k a změny majetku v rozhodném období Výše úplaty za obhospodařování Fondu Informace o fondovém vlastním kapitálu... 8
47 1 1 ZÁKLADNÍ INFORMACE O PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI Obhospodařovatel: ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Radlická 333/150, Praha 5 Datum vzniku: Identifikační číslo: Akcionář: Československá obchodní banka, a.s. Depozitář: UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Auditor: PricewaterhouseCoopers Audit, s.r.o. Povolení k činnosti penzijní společnosti ze dne: Předmět činnosti: - činnosti související s činností penzijní společnosti - provozování penzijního připojištění se státním příspěvkem prostřednictvím transformovaného fondu Stabilita - shromažďování příspěvků účastníka, příspěvků zaměstnavatele a státních příspěvků podle zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření za účelem jejich umísťování do účastnických fondů, obhospodařování majetku v účastnických fondech a vyplácení dávek doplňkového penzijního spoření - shromažďování a obhospodařování prostředků účastníků spoření v důchodových fondech a vyplácení dávek podle zákona č. 426/2011 Sb. o důchodovém spoření
48 2 2 INFORMACE O SPRÁVCI PORTFOLIA Správu portfolia ČSOB dynamického účastnického fondu ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB (dále jen Fond ) po celou rozhodnou dobu zajišťuje na základě smlouvy o obhospodařování ze dne Společnost: ČSOB Asset Management, a.s. investiční společnost Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Radlická 333/150, Praha 5 Identifikační číslo: Portfolio manažeři: RNDr. Jiří Sušický, MBA Vzdělání: Praxe: Matematicko-fyzikální fakulta University Karlovy Arizona State University v USA Povolení k činnosti makléře analytik ve společnosti Citibank, a.s. analytik ve společnosti Patria Finance, a.s. ( ) od r manažer portfolia ve společnosti Patria Asset Management, ČSOB Asset Management od r ředitel útvaru správy aktiv ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost Ing. Radim Kotrouš, CFA Vzdělání: Vysoká škola ekonomická v Praze, CFA Institute Makléřské zkoušky: kategorie I, II, III Praxe: Portfolio manažer ČSOB Investiční společnost ( ) Portfolio manažer ČSOB Asset Management, a.s. investiční společnost ( doposud)
49 3 3 INFORMACE O DEPOZITÁŘI Depozitářem Penzijní společnosti i všech společností obhospodařovaných fondů je na základě písemné smlouvy o výkonu činnosti depozitáře: Společnost: UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Právní forma: akciová společnost Sídlo společnosti: Želetavská 1525/1, Praha 4 Michle Identifikační číslo: Depozitář nesvěřil úschovu nebo kontrolu majetku ve Fondu jiné osobě, dílčí činnosti je však oprávněn outsourcovat (např. v rámci subcustody).
50 4 4 INFORMACE O MAJETKU FONDU K Soupis majetku Fondu, jehož hodnota přesahuje 1% hodnoty majetku Fondu ke dni ocenění pro účely této pololetní zprávy: Identifikace majetku Fondu ISIN % hodnoty majetku Fondu Pořizovací cena v Kč Reálná hodnota k v Kč Bankovní účty a depozita 16, SPDR S+P 500 ETF TRUST US78462F1030 9, ČSOB Akciový , KBC PLATO INST INDEX NO AMER-IC BE , KBC Equity Fund America BE , TOTAL SA FR , SAP AG DE , BAYER AG ORD REG DE000BAY0017 2, SIEMENS AG-REG DE , ING GROEP NV NL , ANHEUSER-BUSCH INBEV SA/NV BE , AXA FR , BANCO SANTANDER SA ES J37 1, SANOFI FR , ALLIANZ AG-REG DE , DAIMLER AG DE , UNILEVER PLC NL , BASF SE DE000BASF111 1, INDITEX ES , VINCI SA FR , ERSTE GROUP Float 12/02/19 AT0000A1AUY6 1, FRESENIUS SE a CO KGAA DE , BANQUE NATIONALE DE PARIS FR , SAFRAN SA FR , BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTA ES ,
51 5 5 SKLADBA MAJETKU FONDU K A ZMĚNY MAJETKU V ROZHODNÉM OBDOBÍ V rozhodné době došlo k navýšení termínovaných vkladů, poklesu podílů dluhopisů a tedy poklesu citlivosti portfolia na růst úrokových sazeb. Důvodem změny v portfoliu bylo očekávání růstu úrokových sazeb a očekávání poklesu cen dluhopisů. V případě akciové části nedošlo k žádným zásadnějším změnám. Skladba majetku v Kč Podíl Bankovní účty a depozita ,94% Akcie ,09% Podílové listy ,86% Dluhové cenné papíry ,60% 6 6 VÝŠE ÚPLATY ZA OBHOSPODAŘOVÁNÍ FONDU Penzijní společnosti byla z majetku fondu za rozhodné období vyplacena odměna ve výši tis. Kč. Maximální výše úplaty za obhospodařování Fondu je stanovena ve statutu Fondu a je je tvořena úplatou za obhospodařování majetku ve Fondu ( Úplata za obhospodařování ); úplatou za zhodnocení majetku ve Fondu ( Úplata za zhodnocení ). Úplata za obhospodařování činí max 1* % z průměrné roční hodnoty vlastního kapitálu Fondu (takto stanovená úplata se sníží o náklady tohoto Fondu na nákup, prodej a držení cenných papírů vydávaných fondem kolektivního investování). Průměrná roční hodnota fondového vlastního kapitálu v každém Fondu se stanoví k poslednímu dni příslušného období jako prostý aritmetický průměr hodnot fondového vlastního kapitálu účastnického fondu za každý den příslušného období. Úplata za zhodnocení činí nejvýše 15 % z rozdílu průměrné hodnoty penzijní jednotky Fondu v příslušném období a nejvyšší průměrné roční hodnoty penzijní jednotky Fondu v letech předcházejících příslušnému období od vzniku Fondu vynásobené průměrným počtem penzijních jednotek v příslušném období. *Od se úplata za zhodnocení změnila z hodnoty 10% na 15%. *Do nebyla úplata za zhodnocení aplikována.
52 7 7 INFORMACE O FONDOVÉM VLASTNÍM KAPITÁLU Hodnota fondového vlastního kapitálu a hodnota kapitálu připadajícího na důchodovou jednotku k rozhodnému období a za 3 uplynulá období: Stav k Stav k Stav k Stav k Hodnota vlastního kapitálu Fondu v Kč Hodnota připadající na důchodovou jednotku 1,2159 1,1792 1,0408 1,1192 V Praze dne 28. srpna 2017 Marie Zemanová předsedkyně představenstva Aleš Zíb člen představenstva ČSOB Penzijní společnost, a.s., člen skupiny ČSOB
Výroční zpráva 2017 ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB zveřejněná v souladu s 59 zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření 2 / VÝROČNÍ ZPRÁVA 2016 OBSAH Část A Výroční zpráva