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Timestamp: 2018-03-23 11:38:18
Document Index: 114952436

Matched Legal Cases: ['artículo 16', 'artículo 4', 'artículo 3', 'artículo 4', 'artículo 29', 'artículo 55', 'artículo 5', 'artículo 5', 'artículo 3', 'artículo 29']

NORMA PARA EL TRASPASO, TRANSFERENCIA O ADQUISICIONES DE ACCIONES DE INSTITUCIONES FINANCIERAS SUPERVISADAS - PDF
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Cristina Martínez Quiroga
1 NORMA PARA EL TRASPASO, TRANSFERENCIA O ADQUISICIONES DE ACCIONES DE INSTITUCIONES FINANCIERAS SUPERVISADAS Resolución N CD-SIBOIF JUL de fecha 04 de julio del 2006 El Consejo Directivo de la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras, CONSIDERA I Que el artículo 16, numeral 4 de la Ley 561, Ley General de Bancos, Instituciones Financieras no Bancarias y Grupos Financieros (Ley General de Bancos) establece que, las personas interesadas en adquirir acciones de las instituciones financieras autorizadas, en porcentajes iguales o mayores al 5% de su capital, deben obtener autorización del Superintendente de Bancos y de Otras Instituciones Financieras; II Que para poder obtener dicha autorización los interesados deben cumplir con los requisitos de información indicados en el numeral 4 y de solvencia e integridad a que se refiere el numeral 6, ambos del artículo 4 de la Ley General de Bancos; estando facultado el Consejo Directivo de la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras, conforme lo indicado en dichos numerales, para dictar normas de aplicación general en las que se indiquen la información y los documentos que deberán ser presentados para acreditar el cumplimiento de lo señalado por estos. En uso de sus facultades, La siguiente: HA DICTADO NORMA PARA EL TRASPASO, TRANSFERENCIA O ADQUISICIONES DE ACCIONES DE INSTITUCIONES FINANCIERAS SUPERVISADAS Resolución N CD-SIBOIF JUL CAPÍTULO I OBJETO Y ALCANCE Arto. 1.- Objeto.- El objeto de la presente norma es establecer los requisitos y los trámites que deben cumplir las personas interesadas en obtener autorización para adquirir acciones de instituciones financieras supervisadas, en porcentajes iguales o superiores al cinco por ciento (5%) del capital social que de conformidad con sus respectivas leyes estas deben mantener. 1
2 A los efectos de la presente norma, entiéndase por traspaso, transferencia o adquisición de acciones toda situación en la que los propietarios de éstas pretendan su disposición a cualquier título a favor de terceros. Arto. 2.- Alcance.- Las disposiciones de la presente norma son aplicables a todas las instituciones financieras supervisadas por la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras (Superintendencia) tanto de manera individual como a las que formen parte de un grupo financiero. CAPÍTULO II AUTORIZACIÓN PARA TRANSFERIR ACCIONES, SUSPENSIÓN DE DERECHOS Y REQUISITOS DE INFORMACIÓN Arto. 3.- Autorización para transferir acciones.- Para adquirir directamente o a través de terceros, acciones de una institución financiera supervisada, que por si solas o sumadas a las que ya posea, o en conjunto con las de sus partes relacionadas, representen una cantidad igual o mayor al cinco por ciento (5%) del capital social de esta, se requerirá la autorización del Superintendente. Arto. 4.- Suspensión de derechos sociales.- Quedarán suspensos los derechos sociales del nuevo accionista mientras no obtenga la autorización del Superintendente impuesta por el artículo precedente. Arto. 5.- Requisitos de información para obtener autorización.- Para obtener la autorización a que se refiere el artículo 3 anterior, el o los interesados, deben cumplir con los requisitos de información indicados en el numeral 4 y de solvencia e integridad a que se refiere el numeral 6, ambos del artículo 4 de la Ley 561, Ley General de Bancos, Instituciones Financieras no Bancarias y Grupos Financieros (Ley General de Bancos), a estos efectos deberán presentar la información y documentación siguiente: a. Para personas naturales: 1. Nombre, edad, ocupación, nacionalidad y domicilio. 2. Currículo documentado con la información requerida en Anexo 1, el que pasa a formar parte integrante de la presente norma. 3. Estados patrimoniales y relación de ingresos y egresos, con la información requerida en Anexo 2, el que pasa a formar parte integrante de la presente norma, firmado por el interesado y certificado por un contador público autorizado o profesional equivalente en el país donde el mismo sea expedido. 4. Fotocopia de la cédula de identidad por ambos lados para nacionales, o de la cédula de identidad para residentes o del pasaporte en el caso de extranjeros, razonada por notario público de conformidad con la ley de la materia. 2
3 5. Número del Registro Único de Contribuyente (RUC). En el caso de extranjeros no domiciliados en el país deberán presentar el equivalente utilizado en el país donde tributan. 6. Certificado de antecedentes judiciales y/o policiales, expedidos por las instancias nacionales correspondientes en el caso de personas domiciliados en Nicaragua, y por el organismo competente extranjero, con la correspondiente autenticación, cuando se trate de personas no domiciliadas en Nicaragua o de personas naturales residentes en Nicaragua que en los últimos 15 años hayan sido residentes en el exterior. 7. Un mínimo de 5 referencias personales, bancarias o comerciales recientes a la fecha de la solicitud (nacionales o extranjeras). 8. Declaración razonada notarialmente de no encontrarse incurso en ninguna de las situaciones contempladas en los numerales 1, 5, 6, 7 y 8 del artículo 29 de la Ley General de Bancos, conforme Anexo 3, el que pasa a formar parte integrante de la presente norma. 9. Detalle pormenorizado de las personas naturales y jurídicas relacionadas así como las que conforma su unidad de interés, con base en los criterios establecidos en el artículo 55 de la Ley General de Bancos y la norma correspondiente. b. Para personas jurídicas: 1. Copia razonada notarialmente, del testimonio de la escritura pública de constitución de la sociedad, estatutos y de sus modificaciones, si las hubiere. En el caso de personas jurídica extranjeras, los documentos equivalentes. 2. Un mínimo de 5 referencias bancarias o comerciales recientes a la fecha de la solicitud. 3. Nombres de los miembros de la Junta Directiva, así como el currículo de cada uno de sus integrantes, el cual se presentará conforme el Anexo Certificación del acta en la que conste la autorización concedida por la instancia societaria correspondiente, para participar como accionista de la institución financiera y el monto de la inversión que se destine para ese objeto. 5. Copia del informe de los auditores independientes sobre los estados financieros auditados, correspondiente a los dos ejercicios contables anteriores a la fecha de la solicitud. 3
4 6. Certificación notarial en original que contenga los nombres y apellidos de los socios, número de cédula de identidad, para el caso de nacionales; el número de cédula de residencia para el caso de extranjeros residentes en el país, o del pasaporte, para el caso de extranjeros no residentes; sus calidades y su participación en el capital social. Se deberán adjuntar a dicha certificación copias también certificadas por notario público de los documentos de identidad aquí relacionados. 7. Para el caso de aquellos socios que fueren personas jurídicas con una participación igual o superior al 5% de su capital social, deberá adjuntarse una certificación notarial en original para cada uno de esos accionistas personas jurídicas que contenga: i) El domicilio legal, ii) Número RUC o su equivalente, iii) Plazo social, iv) Razón y objeto social, v) Monto del capital social suscrito y pagado, vi) El nombre, el número de cédula de identidad (o pasaporte) y la participación accionaria de sus propietarios, vii) El nombre del representante legal, y viii) Miembros de la junta directiva. La información indicada en el presente numeral deberá ser presentada para el caso de todos aquellos socios o accionistas que fueren personas jurídicas que pretendan una participación del 5% o más en el capital de la institución, los que a su vez deberán informar sobre sus socios o accionistas personas naturales o jurídicas con una participación igual o superior al 5% en el capital social de esta segunda compañía. En caso de que existan socios o accionistas personas jurídicas con una participación igual o superior al 5%, deberá informarse sobre sus socios o accionistas personas naturales o jurídicas con una participación igual o superior al 5% en el capital social de esta tercera compañía, y así sucesivamente, hasta acceder, hasta donde sea materialmente posible, al nivel final de socios o accionistas personas naturales con participación igual o superior al 5% en el capital social de la empresa de que se trate. 8. Certificado de antecedentes judiciales y/o policiales de las personas naturales referidas en los numerales vii) y viii) del numeral 7 anterior, expedidos por las instancias nacionales correspondientes en el caso de personas domiciliados en Nicaragua, y por el organismo competente extranjero, con la correspondiente autenticación, cuando se trate de personas no domiciliadas en Nicaragua o de personas naturales residentes en Nicaragua que en los últimos 15 años hayan sido residentes en el exterior. 4
5 c. Evidencia documental, a satisfacción del Superintendente, de la proveniencia lícita del patrimonio invertido o por invertirse en la nueva institución. Como mínimo dicha documentación deberá incluir: 1. Información sobre las cuentas bancarias de donde proviene el dinero. 2. Información sobre el origen del dinero depositado en dichas cuentas. 3. Información sobre el origen del patrimonio (información de las actividades de donde proviene el patrimonio tales como negocios, herencias, donaciones, etc.) y evidencia de que el dinero proviene de los mismos. Arto. 6.- Criterios para denegar la solicitud.- La solicitud de autorización será denegada en cualquiera de los casos siguientes: a. No se presenta completa la información requerida. b. Se presenta información falsa o engañosa. c. La información presentada demuestra o permite razonablemente presumir, a juicio del Superintendente, deficiencias importantes en las calidades de los solicitantes. Arto. 7.- Número de copias.- La solicitud y documentos que se presenten al Superintendente deberán entregarse en original y dos fotocopias simples. Arto. 8.- Presentación de información y autorización.- El Superintendente tendrá un plazo de 30 días hábiles contados desde la fecha en que le hayan suministrado completa la información a que se refiere el artículo 5 de la presente norma para autorizar el traspaso. Si no hubiere respuesta dentro del plazo antes señalado se entenderá por autorizada la transacción. Arto. 9.- Modificaciones.- Cualquier cambio que los interesados deseen hacer durante el tiempo en que la solicitud este en trámite o previo al inicio de operaciones deberá informarse por escrito al Superintendente cumpliendo con los mismo requisitos de la solicitud original, en lo que sea aplicable. Arto Excepciones.- El Superintendente podrá autorizar excepciones a uno, varios o a todos los requerimientos de información establecidos en el artículo 5 de la presente norma en los casos siguientes: a. Cuando el socio persona jurídica sea una institución de derecho público con capacidad para tal efecto. 5
6 b. Cuando el socio persona jurídica sea un banco u organismo internacional o multilateral para el desarrollo, reconocido internacionalmente como tal. c. Cuando los traspasos accionarios obedezcan a la adaptación de la estructura accionaria de las instituciones que conforman el grupo financiero para adecuarse a las disposiciones de la normativa de la materia, en los casos en que los accionistas sean del conocimiento de la Superintendencia. d. Cuando se trate de traspasos accionarios entre accionistas de una de la instituciones del grupo financiero. No obstante, el Superintendente podrá requerir de estos accionistas actualización de la información requerida por la presente norma. Cuando fuere pertinente, se deberán presentar los documentos justificativos del caso. Arto Legalización de documentos provenientes del extranjero y su idioma.- Toda información y/o documentación requerida por la presente norma que conste en idioma distinto al español, deberá ser presentada con su correspondiente traducción, la cual deberá cumplir con lo estipulado en las leyes nacionales de la materia o con las leyes del país donde la traducción sea efectuada. Los documentos provenientes del extranjero que se exigen a las personas naturales o jurídicas en esta norma, deberán cumplir con los requisitos que establecen las leyes de la materia para que puedan surtir efectos jurídicos en el país. Arto Anexos.- Se faculta al Superintendente para hacer modificaciones a los anexos adjuntos a la presente norma cuando el caso así lo requiera. Dichas modificaciones serán publicadas en La Gaceta, Diario Oficial. Arto Obligación de informar. Los actuales propietarios de las instituciones financieras supervisadas deberán entregar a los interesados en adquirir acciones de estas, ejemplar de la presente norma. Los traspasos, transferencias o adquisiciones en porcentajes menores al indicado en el artículo 3 de la presente norma deberán ser notificados al Superintendente en un plazo no mayor de treinta días contados a partir de la fecha en que ocurrió dicho traspaso, transferencia o adquisición. Arto Vigencia.- La presente Norma entrará en vigencia a partir de su publicación en La Gaceta, Diario Oficial. 6
7 ANEXO 1 CURRÍCULO Información estrictamente confidencial INSTITUCIÓN: DATOS GENERALES Nombre completo: Nacionalidad: Profesión u oficio: Lugar y fecha de nacimiento: Número de Cédula de Identidad (en el caso de nacionales): Cédula de residencia (en el caso de extranjeros residentes en el país) No. RUC (o su equivalente, según el caso): Cargo que desempeñara en la Institución: No. de pasaporte en caso de ser extranjero: Condición migratoria: Tiene autorización para trabajar en el país? (solamente para accionistas extranjeros que desempeñen puestos administrativos o en el directorio) SI ( ) NO ( ) Número de autorización: 7
8 Fecha de autorización: Vigencia de la autorización: CONOCIMIENTOS Y EXPERIENCIA Conocimientos y experiencia en la actividad bancaria, bursátil, financiera y administración de riesgos financieros: Entidad Cargo Período del... al Principales Funciones Cargos desempeñados o que desempeña en otras entidades: Entidad Cargo Período del... al Principales Funciones Estudios y capacitación realizada: Establecimiento Titulo o nombre del curso Período del... al Observaciones OTRA INFORMACIÓN Ha sido declarado quebrado o insolvente? SI ( ) NO( ) En caso afirmativo, indicar los motivos y señalar si ha sido rehabilitado: 8
9 Ha estado sujeto alguna vez a proceso judicial? SI ( ) NO ( ) En caso afirmativo, indique: Motivo Clase de proceso Fecha Resultado Final Ha sido sancionado administrativamente o procesado judicialmente por lavado de dinero u otros activos? SI ( ) NO ( ) En caso afirmativo, indique la sanción o proceso. Es socio de alguna entidad? SI ( ) NO ( ) En caso afirmativo, proporcione la siguiente información: Nombre de la Entidad País No. RUC o su equivalente % participación Monto en C$ Declaro que los datos que anteceden son verídicos, sometiéndome a las sanciones que la ley determina por cualquier inexactitud de los mismos. Lugar y fecha: f) Nombre: 9
10 ANEXO 2 ESTADO PATRIMONIAL Y RELACIÓN DE INGRESOS Y EGRESOS DE ACCIONISTAS DECLARACIÓN NOTARIAL (Información estrictamente confidencial) INSTITUCIÓN: NOMBRE: Referido al día ACTIVO (En miles de C$)* Efectivo en caja Depósitos bancarios (total) Cuenta de No. Banco Cuenta de No. Banco Cuenta de No. Banco Cuenta de No. Banco Acciones (N 1) Bonos, pagarés y otros valores (N 1) Cuentas por cobrar (sólo las que están debidamente documentadas, Detalle N 2) Inventarios (valor costo, detalle N 3) Menaje de casa Maquinaria, mobiliario y equipo Herramientas Vehículos Bienes inmuebles (detalle N 4) Otros activos (especificar) 10
11 SUMA EL ACTIVO (En miles de C$)* PASIVO Créditos de corto plazo (un año o menos, incluir sobregiros, detalle N 5) Créditos de largo plazo (mas de un año, detalle en N 5) Cuentas por pagar Proveedores Otros pasivos (especificar) SUMA EL PASIVO PATRIMONIO NETO (Activo menos pasivo) CONTINGENCIAS * Cuando se trate de moneda extranjera indicar su equivalente en moneda nacional, al tipo de cambio oficial de la fecha del estado patrimonial. INGRESOS (Cifras en miles de C$) CONCEPTOS MENSUALES ANUALES Sueldos Dividendos e intereses Comisiones Alquileres 11
12 Otros (especificar) TOTAL INGRESOS EGRESOS (Cifras en miles de C$) CONCEPTOS MENSUALES ANUALES Gastos personales Amortización de créditos Intereses sobre créditos Otros (especificar) egresos TOTAL EGRESOS INVERSIONES EN VALORES (N 1) ENTIDAD EMISORA CLASE DE INVERSIÓN (acciones, bonos, pagares, etc.) VALOR COSTO VALOR NOMINAL CUENTAS POR COBRAR (N 2) CLASE DE DOCUMENTO (Pagares, letras de cambio, etc.) MONTO ORIGINAL SALDO ACTUAL 12
13 INVENTARIOS (N 3) DESCRIPCIÓN DEL INVENTARIO CANTIDAD EN EXISTENCIA VALOR DETALLE DE BIENES INMUEBLES (N 4) DESCRIPCIÓN DEL INMUEBLE CASA, FINCA, TERRENO, EDIFICIO DIRECCIÓN MONTO ÁREA MTS2. FINCA No. FOLIO No. LIBRO No. DEL DEPTO. DE DETALLE DE GRAVÁMENES SOBRE LOS BIENES INMUEBLES ANTES IDENTIFICADOS (N 4) NOMBRE DEL ACREEDOR DIRECCIÓN DEL INMUEBLE SALDO VENCIMIENTO OBLIGACIONES BANCARIAS (N 5) CORTO Y LARGO PLAZO 13
14 BANCO Y PAÍS No. DE CRÉDITO SALDO TIPO DE GARANTÍA FECHA DE CONCESIÓN FECHA DE VENCIMIENTO OBLIGACIONES CONTINGENTES FIADOR, CODEUDOR O AVALISTA DE NOMBRE DEL ACREEDOR MONTO ORIGINAL SALDO SEGUROS CONTRATADOS COMPAÑÍA ASEGURADORA No. DE PÓLIZA TIPO DE SEGURO MONTO ASEGURADO VIGENCIA Nota: Podrá agregarse cualquier otra información o documentación adicional que se estime conveniente. OBSERVACIONES: DECLARO que la información anterior es verídica y me someto a las sanciones legales correspondientes por cualquier falsedad o inexactitud que llegare a comprobarse. Lugar y fecha (f) Nombre 14
15 ANEXO 3 DECLARACIÓN PARA ACCIONISTAS Señor Superintendente de Bancos y de Otras Instituciones Financieras Presente. Yo,, de años de edad, de profesión u oficio, de nacionalidad, del domicilio de, con Cédula de Identidad No., en vista de haber sido propuesto para formar parte de la junta directiva de la institución, declaro que: a. No me encuentro en situación de quiebra o insolvencia y que nunca he sido calificado judicialmente como responsable de una quiebra dolosa o culposa (No. 1, Arto. 29). b. No soy deudor moroso de créditos en el sistema financiero (No. 1, Arto. 29). c. Para un mejor análisis de mi situación de deudor, a continuación detallo los créditos que actualmente tengo en el sistema financiero: d. Crédito No. Monto otorgado Banco (o financiera) e. Con el fin de verificar el cumplimiento de lo indicado por el No. 5 del artículo 29 de la Ley General de Bancos, también declaro que soy accionista de las entidades que a continuación detallo: f. Nunca he sido sancionado por causar perjuicio patrimonial a un banco o a la fe pública alterando sus estados financieros, durante los últimos 15 años (No. 6 Arto. 29). g. Nunca he participado como director, gerente, subgerente o funcionario de rango equivalente de una institución que haya sido sometida a procesos de intervención y de declaración de estado de liquidación forzosa; o que por resolución judicial o administrativa, se me haya establecido responsabilidades, presunciones o indicios que me vinculen a las situaciones antes mencionadas (No. 7, Arto. 29). h. Nunca he sido condenado por delitos de naturaleza dolosa que hayan tenido por sanción penas mas que correccionales (No. 8, arto. 29). (f) M. Flores L. (f) Alfonso Llanes (f) Antenor Rosales B. (f) Roberto Solórzano Ch. (f) Gabriel Pasos Lacayo (f) A. Cuadra G. (f) U. Cerna B. URIEL CERNA BARQUERO Secretario Consejo Directivo SIBOIF 15
NORMA SOBRE CUSTODIA DE VALORES Y AUTORIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DE CENTRALES DE VALORES
NORMA SOBRE CUSTODIA DE VALORES Y AUTORIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DE CENTRALES DE VALORES Resolución Nº CD-SIBOIF-477-1-MAY2-2007 de fecha 02 de mayo de 2007 El Consejo Directivo de la Superintendencia de