Source: http://docplayer.hu/1990383-Uzletszabalyzat-modositasokkal-egyseges-szerkezetbe-foglalt-valtozat.html
Timestamp: 2018-04-24 16:43:27
Document Index: 28956366

Matched Legal Cases: ['bíróság ', 'bíróság ', 'bíróság ', 'Bíróság ', 'bíróság ', 'bíróság ']

2 XVI. ÓVADÉK ÉS KÉNYSZERÉRTÉKESÍTÉS ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK: AZ ÓVADÉKI SZERZŐDÉS AZ ÓVADÉK ALAPÍTÁSA AZ EGYES ESZKÖZÖKÖN A KIELÉGÍTÉSI JOG GYAKORLÁSA AZ ÉRTÉKELÉS ÉS AZ ÉRTÉKESÍTÉS MÓDJA KÉNYSZERÉRTÉKESÍTÉSRE VONATKOZÓ EGYÉB SZABÁLYOK 22 XVII. TŐKEÁTTÉTELES ÜGYLETEKRE VONATKOZÓ FEDEZETI ÉS BIZTOSÍTÉKI SZABÁLYOK ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK TŐKEÁTTÉTELES ÜGYLETEK KAPCSÁN HASZNÁLT FOGALMAK TŐKEÁTTÉTELES PORTFOLIÓK ÉRTÉKELÉSE, AZ ALKALMAZOTT SZÁMÍTÁSI MÓDSZERTAN ÓVADÉKKEZELÉS LIKVIDÁLÁS ÉRTESÍTÉSEK 26 XVIII. HARMADIK SZEMÉLY IGÉNYBEVÉTELE, FIÓKTELEPEN NYÚJTOTT SZOLGÁLTATÁSOK ÜGYNÖKÖK FIÓKTELEPEN NYÚJTOTT SZOLGÁLTATÁSOK 26 XIX. INTERNETES KERESKEDÉSI RENDSZER ELEKTRONIKUS SZOLGÁLTATÁSOK A CONCORDETRADER KERESKEDÉSI RENDSZER KIEMELT PARTNERKOCKÁZAT 30 XX. MEGBÍZÁS MEGADÁSÁNAK MÓDJAI, FELTÉTELEI, MEGBÍZÁSOK VÉGREHAJTÁSA ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK MEGBÍZÁSOK TELJESÍTÉSÉNEK LETÉTI KÖVETELMÉNYEI SZEMÉLYESEN, ÍRÁSBAN, TELEFAXON MEGADOTT MEGBÍZÁSOK TELEFONON ADOTT MEGBÍZÁSOK INTERNETES KERESKEDÉSI RENDSZEREN KERESZTÜL ADOTT MEGBIZÁSOK KERESZTÜL ADOTT MEGBÍZÁSOK SZABVÁNYOSÍTOTT MEGBÍZÁSTOVÁBBÍTÓ RENDSZEREK A SZOLGÁLTATÁS IGÉNYBEVÉTELÉNEK FELTÉTELEI ELÉRHETŐ SZOLGÁLTATÁSOK KÖRE MEGBÍZÁSOK KEZELÉSE MEGBÍZÁS MÓDOSÍTÁSA, VISSZAVONÁSA A MEGBÍZÁS MEGSZŰNÉSE A MEGBÍZÁS FELVÉTELÉNEK, ILLETVE SZERZŐDÉS MEGKÖTÉSÉNEK MEGTAGADÁSA SZÁRMAZTATOTT ÜGYLETEKRE VONATKOZÓ MEGBÍZÁSOK MEGADÁSÁNAK FELTÉTELEI MEGBÍZÁSOK NYILVÁNTARTÁSBA VÉTELE 37 XXI. A TITOKTARTÁS SZABÁLYAI ÜZLETI TITOK ÉRTÉKPAPÍRTITOK 38 XXII. BEFEKTETŐVÉDELMI SZABÁLYOK AZ ÜGYFÉLKÖVETELÉSEK VÉDELME BEFEKTETŐVÉDELMI ALAP (BEVA) 40 XXIII. ÜGYFÉLPANASZ-KEZELÉS 44 XXIV. ÁLLOMÁNY-ÁTRUHÁZÁS 45 XXV. A CONCORDE ENGEDÉLYÉNEK VISSZAVONÁSA, FELFÜGGESZTÉSE, KORLÁTOZÁSA A FELÜGYELETI ENGEDÉLY VISSZAVONÁSA A FELÜGYELETI ENGEDÉLY FELFÜGGESZTÉSE ELJÁRÁS A CONCORDE A FELÜGYELETI ENGEDÉLYÉNEK VISSZAVONÁSA, FELFÜGGESZTÉSE VAGY KORLÁTOZÁSA ESETÉN 45 B. AZ EGYES SZOLGÁLTATÁSOKRA IRÁNYADÓ KÜLÖNÖS SZABÁLYOK 45 A jelen részben meghatározott szolgáltatásokra ellenkező kifejezett rendelkezés hiányában az A. Részben foglaltak irányadóak. I. SZÁMLAVEZETÉS ÜGYFÉLSZÁMLA ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA ÉS ÉRTÉKPAPÍR LETÉTI SZÁMLA SZÁMLA FELETTI RENDELKEZÉS RENDELKEZÉS ELHUNYT ÜGYFÉL ÜGYFÉLSZÁMLÁJA FELETT PÉNZESZKÖZRE ÉS PÉNZÜGYI ESZKÖZRE SZÓLÓ MEGBÍZÁSOK KERETMEGBÍZÁSOK ÉRTÉKPAPÍR LETÉTI ŐRZÉS, LETÉTKEZELÉS TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZŐDÉS 50 II. MEGBÍZÁSOK FELVÉTELE, TOVÁBBÍTÁSA ÉS VÉGREHAJTÁSA AZ ÜGYFÉL JAVÁRA, VALAMINT A SAJÁT SZÁMLÁS KERESKEDÉSRE VONATKOZÓ SZABÁLYOK AZONNALI ÜGYLET 53 2
3 1.1. A MEGBÍZÁSOK MEGADÁSA, NYILVÁNTARTÁSBA VÉTELE A MEGBÍZÁSOK VISSZAVONÁSA, MÓDOSÍTÁSA A MEGBÍZÁSOK TELJESÍTÉSE RÉSZTELJESÍTÉS ELSZÁMOLÁS OTC ÜGYLET SZABÁLYOZOTT PIACRA BEVEZETETT SZÁRMAZTATOTT ÜGYLETEK ÁLTALÁNOS FELTÉTELEK A MEGBÍZÁSOK TELJESÍTÉSE VISSZAIGAZOLÁSOK SZÁRMAZTATOTT ÜGYLETEK ELSZÁMOLÁSA FIX HOZAMÚ ÉRTÉKPAPÍROK FORGALMAZÁSA SAJÁT SZÁMLÁS ADÁSVÉTEL SZABÁLYOZOTT PIACRA SZÓLÓ MEGBÍZÁS AUKCIÓS MEGBÍZÁS STRUKTURÁLT PÉNZÜGYI ESZKÖZÖK FORGALMAZÁSA OTC HATÁRIDŐS DEVIZAÜGYLETEK (FORWARD ÜGYLETEK) DAY-TRADE ÜGYLETEK CFD KERESKEDÉS BEFEKTETÉSI JEGY VÉTELI KERETMEGBIZÁS ÁLLAMPAPIR UJRABEFEKTETÉSI KERETMEGBIZÁS 62 III. HALASZTOTT PÉNZÜGYI TELJESÍTÉS 62 IV. BEFEKTETÉSI HITEL NYÚJTÁSA 62 V. HALASZTOTT ÉRTÉKPAPÍR TELJESÍTÉS 63 VI. BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉGHEZ KAPCSOLÓDÓ VALUTÁVAL ÉS DEVIZÁVAL TÖRTÉNŐ SAJÁTSZÁMLÁS KERESKEDÉS 63 VII. ÉRTÉKPAPÍR KÖLCSÖNZÉS 63 VIII. ÉRTÉKPAPÍR FORGALOMBA HOZATAL NYILVÁNOS FORGALOMBAHOZATAL ZÁRTKÖRŰ FORGALOMBAHOZATAL 64 IX. TANÁCSADÁS TÁRSASÁGOKNAK 65 X. BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁS 65 XI. NYILVÁNOS VÉTELI AJÁNLAT ÚTJÁN RÉSZVÉNYTÁRSASÁGOKBAN TÖRTÉNŐ BEFOLYÁSSZERZÉS SZERVEZÉSE ÉS AZ EHHEZ KAPCSOLÓDÓ SZOLGÁLTATÁS 65 XII. PORTFÓLIÓKEZELÉS 65 C. INSTRUMENTUM KATEGÓRIA ISMERTETŐ 69 I. INSTRUMENTUM KATEGÓRIA 69 II. INSTRUMENTUM KATEGÓRIA 69 III. INSTRUMENTUM KATEGÓRIA 70 3
5 VI. AZ ÜZLETSZABÁLYZAT NYILVÁNOSSÁGA ÉS MÓDOSÍTÁSA 1. A Concorde köteles gondoskodni arról, hogy Ügyfelei az Üzletszabályzatot még a köztük létrejövő szerződéses kapcsolat kezdete előtt megismerhessék. 2. A Concorde üzletszabályzatát hivatali helyiségeiben az ügyfelek számára hozzáférhetően elhelyezi vagy kifüggeszti, illetve az Ügyfél kérése esetén azt számára átadja, továbbá az üzletszabályzat mindenkor hatályosított változatát az Ügyfél számára folyamatosan és könnyen elérhető módon, honlapján (www.con.hu) elektronikusan is elérhetővé teszi. A Concorde az Ügyfél kérésére az Üzletszabályzatot díjmentesen átadja. 3. Jelen üzletszabályzatot a Concorde bármikor egyoldalúan módosíthatja. A módosított üzletszabályzat az abban megjelölt időpontban, de legkésőbb a módosítás fentiek szerinti közzétételének napját követő 15 nap elteltével lép hatályba. A módosítás hatályba lépésekor már hatályban lévő szerződések tekintetében a módosítás hatálybalépésének időpontjáig a korábbi üzletszabályzat marad érvényben. A Concorde az üzletszabályzatban foglalt feltételek módosításáról és a módosítás hatálybalépésének napjáról a honlapján való közzététellel értesíti az Ügyfeleket és a közzététellel az Üzletszabályzatát honlapján és hivatali helyiségeiben elérhetővé teszi. 4. Az Ügyfél köteles az üzletszabályzat módosításait figyelemmel kísérni és az üzletszabályzat rendelkezéseit megismerni. Az Ügyfél e kötelezettségének elmulasztásából eredő károkért kizárólag az Ügyfelet terheli felelősség. 5. Az üzletszabályzat módosítása esetén az Ügyfélnek a módosított üzletszabályzat közzétételének napjától 15 napos határidő áll rendelkezésére nyilatkozni arról, hogy a módosított üzletszabályzat alapján üzleti kapcsolatát fenn kívánja-e tartani a Concorde-dal. Amennyiben az Ügyfél a rendelkezésére álló határidő alatt a módosítás tekintetében nem emel kifogást, a Concorde úgy tekinti, hogy az Ügyfél a módosított üzletszabályzatot elfogadólag tudomásul vette és azt magára nézve kötelezőnek elfogadja. 6. Amennyiben az Ügyfél az üzletszabályzat módosítása következtében a Concorde-dal fennálló üzleti kapcsolatát nem kívánja a továbbiakban fenntartani, úgy jogosult a Concorde és közte fennálló valamennyi szerződést a Concorde-hoz intézett írásbeli felmondással, 30 napos felmondási idővel felmondani. VII. A FELÜGYELET ÁLTAL A CONCORDE RÉSZÉRE ENGEDÉLYEZETT BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉGEK ÉS KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁSOK A Concorde a Bszt. értelmében, mint befektetési vállalkozás, az alábbi befektetési szolgáltatásokat és kiegészítő szolgáltatásokat nyújtja: 1) BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSKÉNT RENDSZERES GAZDASÁGI TEVÉKENYSÉG KÖRÉBEN PÉNZÜGYI ESZKÖZRE VONATKOZÓAN VÉGZETT TEVÉKENYSÉGEK: a) megbízás felvétele és továbbítása, b) megbízás végrehajtása az ügyfél javára, c) sajátszámlás kereskedés, d) portfóliókezelés e) befektetési tanácsadás, f) pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (értékpapír vagy egyéb pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalással (jegyzési garanciavállalás), g) pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül. 2) KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁSKÉNT RENDSZERES GAZDASÁGI TEVÉKENYSÉG KÖRÉBEN FOLYTATOTT TEVÉKENYSÉGEK: a) pénzügyi eszköz letéti őrzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése, b) letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetése, nyomdai úton előállított értékpapír nyilvántartása és ügyfélszámla vezetése, c) befektetési hitel nyújtása, d) tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlásokkal kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás, e) befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódó valutával és devizával történő saját számlás kereskedés, f) befektetési elemzés és pénzügyi elemzés, g) jegyzési garanciavállaláshoz kapcsolódó szolgáltatás. 3) A BSZT. ALAPJÁN BEFEKTETÉSI VÁLLALKOZÁS VÉGEZHET TOVÁBBÁ a) részvénykönyv-vezetést, b) részvényesi meghatalmazotti (nominee) tevékenységet, c) a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CCXXXVII.. törvény (a továbbiakban Hpt. ) alapján kiadott engedéllyel a Hpt. szerinti ügynöki tevékenységet (Üzletszabályzat hatálya nem terjed ki rá a Felek eltérő rendelkezése hiányában) d) biztosításközvetítést ügynökként, (Üzletszabályzat hatálya nem terjed ki rá a Felek eltérő rendelkezése hiányában) e) értékpapír kölcsönzést, és f) pénzügyi eszközre vonatkozó adat, információ értékesítést. A fenti 3) pont alatt meghatározott tevékenységek közül a Concorde ténylegesen értékpapír kölcsönzési tevékenységet, illetve pénzügyi eszközre vonatkozó információ értékesítését végzi. 4) PÉNZÜGYI ESZKÖZÖK A BSZT. ALAPJÁN: a) átruházható értékpapírok, b) pénzpiaci eszközök, 5
6 c) kollektív befektetési forma által kibocsátott értékpapír, d) értékpapírhoz, devizához, kamatlábhoz vagy hozamhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatláb megállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, pénzügyi index vagy intézkedés, amely fizikai leszállítással teljesíthető vagy pénzben kiegyenlíthető, e) az áruhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatláb megállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni vagy az ügyletben résztvevő felek valamelyikének választása szerint pénzben kiegyenlíthető, ide nem értve a teljesítési határidő lejártát vagy más megszűnési okot, f) az áruhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, amely fizikai leszállítással teljesíthető, feltéve hogy azzal szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek, g) az f) pont alá nem tartozó, más származtatott pénzügyi eszköz jellemzőivel rendelkező, áruhoz kapcsolódó opció, tőzsdei és tőzsdén kívüli határidős ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, amely fizikai leszállítással teljesíthető, és nem kereskedelmi célt szolgál, ha azt elismert elszámolóházon keresztül számolják el vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, h) a hitelkockázat átruházását célzó származtatott ügylet, i) a különbözetre vonatkozó pénzügyi megállapodás, j) az éghajlati, időjárási változóhoz, fuvardíjhoz, légszennyező anyag vagy üvegházhatású gáz kibocsátásához, inflációs rátához vagy más hivatalos gazdasági statisztikához kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatláb-megállapodás vagy bármely más származtatott ügylet, eszköz, amelyet készpénzben kell kiegyenlíteni, vagy amely az ügyletben résztvevő felek valamelyikének választása szerint készpénzben kiegyenlíthető, ide nem értve azt az esetet, ha a megszűnés oka a nemteljesítés, k) egyéb, az a) j) pontban nem említett eszközhöz, joghoz, kötelezettséghez, indexhez, intézkedéshez kapcsolódó származtatott ügylet, eszköz, amely rendelkezik a többi származtatott eszköz valamelyikének jellemzőivel, ideértve azt, hogy valamely szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek vele, elismert elszámolóházon keresztül számolják el és teljesítik vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, valamint a Bizottság 1287/2006/EK rendeletének 39. cikkében meghatározott származtatott ügylet. VIII. SZERZŐDÉSKÖTÉSI FELTÉTELEK 1. A CONCORDE ÁLTAL ELFOGADHATÓ OKIRATOK 1.1. A Concorde az Ügyféltől valamely jog, tény, kötelezettség vagy adat igazolására közokiratot, vagy teljes bizonyító erejű magánokiratot (a továbbiakban: okirat) fogad el A Concorde belföldön kiállított közokiratot korlátozás nélkül elfogad. Belföldön kiállított magánokiratot ellenkező megállapodás hiányában - csak abban az esetben fogad el, ha (i) az okiratot aláíró személy aláírását két tanú aláírásával igazolja; (ii) az okiratot aláíró személy aláírása bíróilag vagy közjegyző által hitelesítve van; (iii) a gazdálkodó szervezet által üzleti körében kiállított okiratot a gazdálkodó szervezetre irányadó szabályok szerint szabályszerűen aláírták; (iv) az okiratot ügyvéd vagy jogtanácsos ellenjegyezte Külföldön kiállított okiratot a Concorde - nemzetközi szerződés eltérő rendelkezése hiányában - kizárólag konzuli felülhitelesítéssel vagy Apostille-záradékkal ellátott formában fogad el A Concorde kizárólag eredeti okiratot, vagy az eredeti okiratról készített hiteles másolati példányt fogad el bemutatásra. A Concorde bármely okirat esetében kötelezheti az Ügyfelet az okirat eredeti vagy hiteles másolati példányának átadására. Bármely okiratról készült másolatot a Concorde az alábbi esetekben fogadja el hitelesként: a másolatot magyar konzuli tisztviselő vagy közjegyző készítette, és azt ennek megfelelő tanúsítvánnyal látta el, vagy a másolatot magyar konzuli tisztviselő vagy közjegyző olyan tanúsítvánnyal látta el, mely a másolatnak a felmutatott eredeti okirattal fennálló egyezőségét tanúsítja, vagy a másolatot az okirat kiállításának helye szerinti állam hiteles másolat készítésére feljogosított hatósága készítette és nemzetközi szerződés eltérő rendelkezése hiányában a magyar konzuli tisztviselő felülhitelesítette e hatóság másolaton szereplő aláírását és bélyegzőlenyomatát A Concorde hatósági igazolványt, bizonyítványt vagy igazolást kizárólag az abban foglalt érvényességi idő lejártának napjáig vagy annak hiányában a kiállítástól számított legfeljebb 30 napig fogad el A Concorde nem magyar nyelven kiállított bármely okiratot csak az Országos Fordító és Fordításhitelesítő Iroda (OFFI) vagy más hitelesítésre jogosult fordítóiroda által hitelesített fordítással együtt fogad el. A Concorde egyedi elbírálás alapján angol nyelven kiállított okiratot fordítás nélkül is elfogadhat. 2. ÜGYFÉL ÁTVILÁGÍTÁS 2.1. AZ ÜGYFELEK AZONOSÍTÁSA A szerződéskötések és az értékpapír piaci kapcsolatok biztonsága érdekében a Keretszerződés megkötésének feltétele, hogy a Concorde az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat, illetve a képviselőt azonosítsa és személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezze. Az azonosításra sor kerülhet a Concorde irodájában, a Concorde által megbízott munkatársak, illetve közvetítők által az Ügyféllel egyeztetett helyszínen, továbbá azon vállalatoknál, melyekkel a Concorde a személyes azonosítás lebonyolítására szerződést köt Magánszemélyek azonosítása az alábbi dokumentumok valamelyikének bemutatása alapján történik: magyar állampolgár természetes személy esetén személyi igazolvány és lakcímet igazoló hatósági igazolvány, vagy útlevél és lakcímet igazoló hatósági igazolvány, új típusú kártyás vezetői engedély és lakcímet igazoló hatósági igazolvány, külföldi természetes személy esetén útlevél, személyi igazolvány, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy érvé nyes tartózkodási engedély, 14. életévét be nem töltött személy esetén személyi azonosítót igazoló hatósági igazolvány vagy útlevél, vagy diákigazolvány és 6
7 lakcímet igazoló hatósági igazolvány A Concorde-dal üzleti kapcsolatba kerülni kívánó jogi személy vagy egyéb szervezet azonosítása az alábbi dokumentumok bemutatása alapján történik: a) belföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet esetén Cégbíróság által kiállított, 30 napnál nem régebbi cégkivonat eredeti vagy hiteles másolati példánya, mellyel az Ügyfél igazolja, hogy a belföldi gazdálkodó szervezetet a Cégbíróság bejegyezte; b) belföldi egyéni vállalkozó esetében annak igazolása, hogy adószámmal rendelkezik, illetőleg az adóhatósági bejelentkezési kérelmét benyújtotta; c) más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörténtét igazoló okirat; d) külföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet esetén annak igazolása, hogy a saját országának joga szerinti bejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént; e) amennyiben cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem a Cégbírósághoz, a hatósághoz vagy a bírósághoz már benyújtásra került, de még nincs elbírálva, úgy belföldi, illetve külföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet alapító okiratát (társasági szerződését), és a beadást igazoló okiratot vagy tanúsítványt kell bemutatni és a cégbejegyzés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét az azt követő 30 napon belül okirattal igazolni A személyazonosság igazoló ellenőrzése során a Concorde köteles ellenőrizni a meghatalmazott esetében a meghatalmazás érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságát is A képviseletre jogosult személyek, illetve a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személyek azonosítása a természetes személyek azonosítására vonatkozó szabályok alapján történik Amennyiben az Ügyfél vagy az azonosítással érintett más személy nem jelent meg személyesen az azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenőrzése céljából, a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében az Ügyfél köteles a Concorde részére benyújtani a személyazonosító adatokat tartalmazó, a természetes, jogi és jogi személyiséggel nem rendelkező személyek azonosításánál meghatározott okiratok hiteles másolatát Amennyiben erre a Concorde elektronikus rendszere lehetőséget biztosít, a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény 5. (1) bekezdés 130. pontjában meghatározott ügyfélszámla és 46. pontjában meghatározott értékpapírszámla, valamint az értékpapír letéti számla nyitásához az ügyfél a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében szükséges okiratokat, valamint nyilatkozatot elektronikus úton - így különösen -en szkennelve - vagy faxon is benyújthatja, amennyiben pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény nem merül fel Az Ügyfél ebben az esetben a számlanyitáshoz elektronikus úton vagy faxon igazolhatja azon fizetési számlájának fennállását is, amelyről és amelyre fizetésre sor kerül az ügyfélszámla javára és terhére (a továbbiakban: igazolt fizetési számla). Igazolt fizetési számlaként csak olyan számla fogadható el, amelyet a Törvényben ilyenként meghatározott szolgáltató vezet. Az Ügyfél azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenőrzése céljából történő személyes megjelenéséig vagy okiratok benyújtásáig - az ügyfélszámlát, az értékpapírszámlát és az értékpapír letéti számlát érintő ügyletek elszámolása kivételével - kizárólag pénzösszeg egyszerű átutalással történő fizetésére és kizárólag az e bekezdés szerint nyitott ügyfélszámla vonatkozásában kerülhet sor akként, hogy a befizetés kizárólag az ügyfélnek az igazolt fizetési számlájáról, míg kifizetés az Ügyfélnek ugyanazon igazolt fizetési számlájára történhet Az Ügyfelet azonosító adatok ellenőrzése céljából a Concorde az Ügyfél természetes személyazonosító adatainak megküldésével az igazolt fizetési számla vezetését végző szolgáltatótól adatot igényel arról, hogy az igazolt fizetési számla tekintetében az ügyfél azonosítása megtörtént, és az Ügyfél által az ügyfélszámla, az értékpapírszámla és az értékpapír letéti számla vonatkozásában megadott adatok a valóságnak megfelelnek Az azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a Concorde az üzleti kapcsolat létesítésekor jogosult a fent meghatározott intézkedéseken túlmenően - ha erre az ügyfél és az üzleti kapcsolat, ügyleti megbízás azonosításához az üzleti kapcsolat vagy ügyleti megbízás jellege és összege, valamint az ügyfél körülményei alapján a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzése és megakadályozása érdekében szükség van - a személyazonosságra vonatkozó adat nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartás vagy olyan nyilvántartás alapján történő ellenőrzésére, amelynek kezelőjétől törvény alapján adatigénylésre jogosult A Concorde jogosult, de nem köteles elfogadni azon ügyfél-átvilágítás eredményét, melyet a készpénzátutalás és pénzváltási tevékenységet folytató szolgáltató kivételével olyan szolgáltató végzett el, mely a Magyar Köztársaság területén vagy az Európai Unió más tagállamában: a) pénzügyi szolgáltatási, kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységet folytat; b) befektetési szolgáltatási tevékenységet folytat, befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatást nyújt; c) biztosítási, biztosításközvetítői és foglalkoztatói nyugdíj-szolgáltatási tevékenységet folytat; d) árutőzsdei szolgáltatási tevékenységet folytat; e) nemzetközi postautalvány-felvételt és -kézbesítést folytat; vagy f) önkéntes kölcsönös biztosítópénztárként működik A magánszemély Ügyfél az azonosítással egyidejűleg köteles a Concorde részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját vagy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el. Tényleges tulajdonos: a) az a természetes személy, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetben közvetlenül vagy - a Polgári Törvénykönyvben meghatározott módon - közvetve a szavazati jogok vagy a tulajdoni hányad legalább huszonöt százalékával rendelkezik, ha a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet nem a szabályozott piacon jegyzett társaság, amelyre a közösségi jogi szabályozással vagy azzal egyenértékű nemzetközi előírásokkal összhangban lévő közzétételi követelmények vonat- 7
8 koznak, b) az a természetes személy, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetben - a Polgári Törvénykönyvben meghatározott - meghatározó befolyással rendelkezik, c) az a természetes személy, akinek megbízásából valamely ügyleti megbízást végrehajtanak, d) alapítványok esetében az a természetes személy, 1. aki az alapítvány vagyona legalább huszonöt százalékának a kedvezményezettje, ha a leendő kedvezményezetteket már meghatározták, 2. akinek érdekében az alapítványt létrehozták, illetve működtetik, ha a kedvezményezetteket még nem határozták meg, vagy 3. aki tagja az alapítvány kezelő szervének, vagy meghatározó befolyást gyakorol az alapítvány vagyonának legalább huszonöt százaléka felett, illetve az alapítvány képviseletében eljár, továbbá e) az a)-b) alpontokban meghatározott természetes személy hiányában a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet vezető tisztségviselője Amennyiben a magánszemély Ügyfél nyilatkozata szerint a tényleges tulajdonos nevében, illetve érdekében jár el, a nyilatkozat megtételével egyidejűleg köteles a tényleges tulajdonos személyazonosságát a fentiekben meghatározott, természetes személyek azonosításához szükséges dokumentumok rendelkezésre bocsátásával igazolni. Ha a magánszemély Ügyfél nyilatkozik arról, hogy tényleges tulajdonos nevében vagy érdekében jár el, írásbeli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos családi és utónevét, lakcímét és állampolgárságát is tartalmaznia kell A jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyfél képviselője köteles írásban nyilatkozni a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfél tényleges tulajdonosáról és a tényleges tulajdonos fenti pont a)-c) alpontjában meghatározott adatairól Ha a tényleges tulajdonos személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, a Concorde eljáró alkalmazottja köteles intézkedni a tényleges tulajdonos személyazonosságára vonatkozó adat nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartás vagy más olyan nyilvántartás alapján történő ellenőrzése érdekében, amelynek kezelőjétől törvény alapján adatigénylésre jogosult Ha erre az ügyfél és az üzleti kapcsolat, ügyleti megbízás azonosításához az üzleti kapcsolat vagy ügyleti megbízás jellege és összege, valamint az ügyfél körülményei alapján a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzése és megakadályozása érdekében szükség van, a Concorde az ügyféltől az arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kérheti, hogy a tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplőnek minősül-e. Ha a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplő, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy a Törvény mely pontja alapján minősül kiemelt közszereplőnek A külföldi lakóhellyel rendelkező ügyfél köteles továbbá a Concorde részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e. Kiemelt közszereplő az a külföldi lakóhellyel rendelkező természetes személy, aki fontos közfeladatot lát el, vagy az ügyfél-átvilágítási intézkedések elvégzését megelőző egy éven belül fontos közfeladatot látott el, továbbá az ilyen személy közeli hozzátartozója, vagy akivel közismerten közeli kapcsolatban áll. A fentiek alkalmazásában fontos közfeladatot ellátó személy: a) az államfő, a kormányfő, a miniszter, a miniszterhelyettes, az államtitkár, b) az országgyűlési képviselő, c) az alkotmánybíróság és olyan bírói testület tagja, melynek ítélete ellen fellebbezésnek helye nincs, d) a számvevőszék elnöke, a számvevőszék testületének tagja, a központi bank igazgatóságának tagja, e) a nagykövet, az ügyvivő és a fegyveres szervek hivatásos állományú, főtiszti vagy tábornoki rendfokozatú tagjai, f) a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyviteli, igazgatási vagy felügyelő testületének tagja. Külföldi kiemelt közszereplő esetén az üzleti kapcsolat létesítésére, az ügyleti megbízás teljesítésére kizárólag a Concorde lakossági üzletágának vezetője jóváhagyását követően kerülhet sor Amennyiben a Concorde nem tudja elvégezni a fentiekben meghatározott ügyfél átvilágítást, akkor az érintett Ügyfélre vonatkozóan köteles megtagadni az Ügyfél megbízása alapján számlán történő bármely művelet végzését, üzleti kapcsolat létesítését és ügyleti megbízás teljesítését, vagy köteles megszüntetni az érintett Ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatot Az Ügyfél a szerződéses kapcsolat fennállása alatt az azonosítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett változásokról köteles a tudomásszerzést követő 5 munkanapon belül a Concorde-ot értesíteni. Ennek elmulasztásából eredő károkért az Ügyfél tartozik felelősséggel Amennyiben a keretszerződés alapján megnyitott számlák bármelyikének terhére és javára két naptári évet elérő időtartam alatt megbízás teljesítésére nem került sor, a következő negyedéves számlakivonat kiküldésekor a Concorde felhívja az ügyfél figyelmét az adataiban esetlegesen bekövetkezett változások közlésére FATCA szabályozással kapcsolatos rendelkezések A Concorde a vonatkozó kormányközi megállapodások, valamint a jogszabályi előírások alapján köteles az USA adóhatósága részére a magyar adóhatóságon keresztül adatot szolgáltatni azon ún. egyesült államokbeli személyekről és Concorde-nál vezetett számlájukon kötött ügyleteikről, nyilvántartott bevételeikről, amelyeket a hivatkozott megállapodás és jogszabály meghatároz Ennek alapján a Concorde-nak regisztrációs kötelezettsége, valamint a megállapodás és jogszabály szerinti azonosítási kötelezettsége áll fenn, amely az ügyfél részéről további nyilatkozatok megtételét, továbbá igazolások benyújtását jelentheti. Tekintettel arra, hogy az azonosítás és adatszolgáltatás jogszabályon alapuló kötelezettség, így amennyiben az ügyfél ezen nyilatkozattételt vagy igazolás benyújtását elmulasztja vagy késedelmesen teljesíti, a Concorde ennek teljesítéséig megtagadhatja a megbízás felvételét és/ vagy az ügyfél részére a szolgáltatásnyújtást RÖGZÍTETT ÜGYFÉLADATOK Belföldi természetes személy ügyféllel létrejövő jogviszonyban az Ügyfél alábbi adatait kell rögzíteni: családi és utónév, születési név; 8
9 születési hely és idő; anyja neve; állampolgársága; lakcíme; az azonosító okmány száma, annak típusa; adóazonosító jel; értesítési telefonszám/ elérhetőség Külföldi természetes személy ügyfél esetében a fentiek közül az azonosító okmány alapján megállapítható adatokat, az értesítési telefonszámot/ elérhetőséget, USA adóilletőség esetében USA adóazonosító valamint a magyarországi tartózkodási helyet kell rögzíteni Jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyféllel létrejövő jogviszonyban az Ügyfél alábbi adatait kell rögzíteni: név, rövidített név; székhely, fióktelep címe; fő tevékenységi kör; az azonosító okirat száma és a kiadó ország megjelölése; MNB regisztrációs kód (befektetési alapok esetében); adószám; USA adóilletőség esetében USA adóazonosító is képviseletre jogosultak neve; értesítési telefonszám/ elérhetőség A SZEMÉLYES ADATOK VÉDELME Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Concorde szolgáltatása körében vállalt kötelezettségei teljesítése érdekében jogosult a természetes személy Ügyfél, illetve a jogi személy vagy egyéb szervezet Ügyfél természetes személy képviselője személyes adatainak megállapításához és igazolásához szükséges, a fenti 2.1. pont szerinti minőségű okiratokat bekérni és azokat vagy azokról készült másolatot megőrizni Az érintett természetes személy jogosult megismerni azoknak a személyes adatoknak a körét, amelyet a Concorde vele kapcsolatban kezel. Az adatkezelést és feldolgozást a Concorde saját szervezetén belül végzi, és minden esetben gondoskodik arról, hogy bármely adat harmadik személy részére kizárólag jogszabály által lehetővé tett esetben kerüljön átadásra úgy, hogy az adat birtokába jutó harmadik személy a vonatkozó adatvédelmi előírásoknak történő megfelelést biztosítja és azért teljes felelősséget vállal A személyes adatok szolgáltatásának célja a Concorde-dal megkötött szerződésben meghatározott jogok és kötelezettségek teljesítésének igazolása, a Concorde, mint adatkezelő jogos érdekeinek érvényesítése, az érintett Ügyfél által a Concorde közreműködésével lebonyolított ügylettel kapcsolatos elszámolás, kockázatértékelés, valamint az érintett Ügyfél és a Concorde közötti kapcsolattartás elősegítése. A Concorde a rendelkezésére bocsátott adatokat jogszabály, a jelen üzletszabályzat, a Keretszerződés, illetve az Ügyféllel kötött egyéb egyedi szerződés eltérő rendelkezése hiányában az Ügyfél és a Concorde közötti jogviszony megszűnését követő 8 évig őrzi meg A szerződésben az Ügyfél megnevezéseként nem alkalmazható szám (számcsoport), jelige vagy bármely más olyan megnevezés, mely az Ügyfél személyének elfedésére alkalmas. Ez azonban nem zárja ki a Concorde-nak azt a jogát, hogy a számlákat a tulajdonos azonosítására alkalmas, a Concorde által választott módon megjelölt számlaszámok felhasználásával kezelje Az Ügyfél és a Concorde közötti jogviszonyt létrehozó szerződés aláírásával az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a Concorde a rendelkezésére bocsátott személyes adatait a jogszabályoknak megfelelő módon és körben, a fentieknek megfelelő célok érdekében kezelje IRÁNYADÓ JOG ÉS A JOGVITÁK RENDEZÉSE A felek jogvitáikban a jelen Üzletszabályzat rendelkezéseinek szem előtt tartásával békés úton való egyeztetésre törekednek A Concorde és az Ügyfél közötti jogviszonyra, szerződésekre a magyar anyagi és eljárásjog alkalmazandó A Keretszerződésre, valamint a jelen Üzletszabályzatra a vonatkozó, mindenkor hatályos magyar jogszabályok, különösen a Bszt., a Polgári Törvénykönyv és a Tőkepiaci törvény rendelkezései irányadók. A Keretszerződéssel vagy a jelen Üzletszabályzattal kapcsolatban a Concorde és az Ügyfél között esetlegesen felmerülő vitás kérdéseket a felek megkísérlik egymással egyeztetés útján rendezni. Amennyiben ez nem vezetne eredményre, a jogviták elbírálására a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választott Bíróság rendelkezik kizárólagos illetékességgel Abban az esetben, ha a Felek kifejezetten rendelkeznek az e pont szerinti választottbírósági alávetésről, ezt a kikötést a Concorde és az Ügyfél között létrejövő szerződésben szerepeltetik, mely rendelkezés egyben a Felek közötti választottbírósági szerződésnek minősül a Felek viszonylatában és egyben azt is jelenti, hogy a Felek alávetik magukat e választottbíróság kizárólagos illetékességének. Az Ügyfél ettől függetlenül e szerződés megkötésekor, írásban, kifejezetten is kizárhatja a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos illetékességét. 9
11 4.5. A Bszt. felhatalmazása alapján a Concorde jogosult Ügyfelétől nyilatkozatot kérni arra vonatkozóan, hogy az Ügyfél rendelkezike rendszeres Internet hozzáféréssel. Amennyiben az Ügyfél nyilatkozata szerint rendszeres Internet hozzáféréssel nem rendelkezik, a Concorde jogosult az Ügyféllel már megkötött Keretszerződést 15 napos határidővel felmondani A Keretszerződés az Ügyfél halálával vagy jogi személy ügyfél jogutód nélküli megszűnésével automatikusan megszűnik, az érintett ügyfélszámlán lévő pénzügyi eszközök és pénzeszközök átutalását vagy transzferálását kizárólag az örökösök megbízása alapján teljesíti a Concorde A Keretszerződés alapján vezetett ügyfélszámla kimerülése a Keretszerződést nem szünteti meg. Az Ügyfél bármikor jogosult az ügyfélszámlájához tartozó bármely főszámla vagy alszámla lezárását írásban kezdeményezni a Concorde-nál. Az érintett főszámla vagy alszámla lezárásának megtörténtéről a Concorde a megbízások teljesítésére vonatkozó visszaigazolásokra irányadó szabályok szerint küld visszaigazolást az Ügyfél részére. Számlamegszüntetésére beleértve az alszámla megszüntetését is kizárólag az Ügyfél jogosult, a meghatalmazás számlamegszüntetésre nem terjed ki a B.I.3.3. pontban foglaltak alapján Amennyiben valamely Ügyfél Keretszerződése az Ügyfél elhalálozása, jogutód nélküli megszűnése vagy egyéb okból úgy szűnik meg, hogy a megszűnést megelőzően az Ügyfél ügyfélszámláján tartott pénz-, illetve pénzügyi eszközök átutalására vagy transzferére érvényes megbízás a Concorde részére nem került benyújtásra, az érintett Ügyfél ügyfélszámláján tartott pénz-, illetve pénzügyi eszközök tekintetében a megbízás nélküli ügyvitel és a jogalap nélküli jóhiszemű birtoklás szabályai irányadóak a Tpt. rendelkezéseinek figyelembe vételével Az Ügyfél pénz-, illetve pénzügyi eszközei tekintetében a megbízás nélküli ügyvitel szabályai az irányadók abban az esetben is, amikor a Concorde ügyfélszámla nyitása és vezetése kivételével vállalja Ügyfele részére befektetési szolgáltatási és kiegészítő szolgáltatások nyújtását. Ilyen esetben a Concorde az Ügyfél részére a befektetési szolgáltatási és kiegészítő szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatban felmerülő elszámolások lebonyolítása érdekében az Ügyfél számára technikai ügyfélszámlát nyit és vezet. A technikai ügyfélszámla nyitása és vezetése kizárólag a Concorde és az Ügyfél egymás felé fennálló kötelezettségeinek elszámolására szolgál és nem minősül a Bszt. 5. (2) bekezdése b) pontja szerinti kiegészítő szolgáltatás nyújtásának. A technikai ügyfélszámlán az elszámolás érdekében nyilvántartott pénz-, és pénzügyi eszközöket a Concorde gyűjtőelven tárolja, és eljárására, illetve felelősségére a fenti szabályok irányadók Az ilyen státuszú ügyfélszámla tekintetében az Ügyfél, illetve hitelt érdemlő módon igazolt örököse(i) kizárólag az ügyfélszámla teljes egyenlegére vonatkozóan és kizárólag transzfer vagy átutalási megbízást adhat(nak). A Concorde a megbízást abban az esetben teljesíti, amennyiben az Ügyfél, illetve hitelt érdemlő módon igazolt örököse(i) a Concorde-dal szemben fennálló valamennyi kötelezettségének maradéktalanul eleget tett Tekintettel arra, hogy a fentiekben leírt esetben a Concorde érvényes jogviszony nélkül köteles az Ügyfél pénz-, illetve pénzügyi eszközeit kezelni, ebben az esetben díj felszámítására jogosult. E díj mértékét a Concorde mindenkor hatályos Kondíciós Listája tartalmazza A Keretszerződés megszűnése valamennyi olyan Keretszerződés megszűnését is eredményezi, amelyek a Keretszerződés alapján kerültek megkötésre (pl.: Internetes Keretszerződés, Private Banking Megállapodás). X. AZ ÜGYFÉL MINŐSÍTÉSE 1. A Bszt. rendelkezéseinek megfelelően a Concorde-dal szerződéses jogviszonyba kerülő Ügyfeleket a Concorde a jogviszonyt létrehozó szerződés megkötését megelőzően a Bszt. által meghatározott kritériumoknak megfelelően minősíti és a szerződéses kapcsolat fennállása alatt e minősítésnek megfelelően kezeli. 2. A Concorde bármilyen, az Ügyfél Bszt. szerinti minősítésében bekövetkezett változásról írásban vagy más tartós adathordozón értesíti az Ügyfelet. A változás abban az időpontban lép hatályba, melyet a Concorde a minősítés megváltozásáról szóló értesítésében megjelölt. 3. A Bszt. alapján az ügyfeleket három kategóriába lehet sorolni: - szakmai ügyfél ; - lakossági ügyfél; - elfogadható partner. 4. Az egyes kategóriák közti különbség elsősorban a Concorde-ot a Bszt. alapján terhelő tájékoztatási, előzetes tájékozódási és legjobb végrehajtási politika alkalmazásában van. 5. Lakossági ügyfeleket a Concorde befektetési szolgáltatási, illetve kiegészítő szolgáltatási tevékenysége keretében a legszélesebb körű tájékoztatási és befektetővédelmi jog illeti meg. 6. Szakmai ügyfelek tekintetében a Concorde a Bszt. alapján jogosult feltételezni a pénzügyi eszközökre és piacokra vonatkozó bizonyos fokú ismeretet, így a szakmai ügyfeleket megillető tájékoztatási és befektetővédelmi jogok kisebb körben alkalmazandók, mint lakossági ügyfelek esetén. 7. A legkisebb mértékű tájékoztatási és tájékozódási kötelezettség az elfogadható partner minősítésű ügyfelek tekintetében terheli a Concorde-ot. 8. SZAKMAI ÜGYFELEK - befektetési vállalkozás - árutőzsdei szolgáltató - hitelintézet - pénzügyi vállalkozás - biztosító 11
12 - befektetési alap és a befektetési alapkezelő, valamint a kollektív befektetési társaság - kockázati tőkealap és a kockázati tőkealap kezelő - magánnyugdíjpénztár és az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár - elszámolóházi tevékenységet végző szervezet - központi értéktár - foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézmény - tőzsde - központi szerződő fél - minden olyan vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti állam ilyenként ismer el - kiemelt vállalkozások = ide azok a vállalkozások tartoznak, akik legalább 2 feltételnek megfelelnek az alábbiak közül: a legutolsó auditált egyedi számviteli beszámolójában szereplő, a mérleg fordulónapján érvényes MNB devizaárfolyammal számított * mérlegfőösszege legalább EUR 20,000,000 * nettó árbevétele legalább EUR 40,000,000 * saját tőkéje legalább EUR 2,000,000 - kiemelt intézmények * valamely EGT állam kormánya * valamely EGT állam helyi és regionális önkormányzata * ÁKK Zrt és valamely EGT államadósság kezelését végző szervezete * MNB, valamely más EGT állam központi bankja és az EKB * Világbank * Nemzetközi Valutaalap * Európai Beruházási Bank * minden egyéb nemzetközi pénzügyi jellegű intézmény, amelyet nemzetközi egyezmény vagy államközi szerződés hozott létre - minden egyéb olyan személy és szervezet, amelynek fő tevékenysége a befektetési tevékenység, ideértve a különleges célú gazdasági egységet. A Concorde azon Ügyfeleket, akik a fenti felsorolás alapján szakmai kategóriába esnek, de nem Elfogadható Partnerek, automatikusan szakmai ügyfél kategóriába sorolja. A szakmai ügyfél kérheti átsorolását lakossági ügyfélnek. Az erre vonatkozó megállapodást írásba kell foglalni, amelyben rögzíteni kell, hogy az átsorolás az Ügyfél kérésére történt, és hogy az átsorolás mely pénzügyi eszközre, vagy ügyletre terjed ki. 9. ELFOGADHATÓ PARTNEREK - befektetési vállalkozás - árutőzsdei szolgáltató - hitelintézet - pénzügyi vállalkozás - biztosító - befektetési alap és a befektetési alapkezelő, valamint a kollektív befektetési társaság - kockázati tőkealap és a kockázati tőkealap kezelő - magánnyugdíjpénztár és az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár - elszámolóház - központi értéktár - foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézmény - tőzsde - kiemelt vállalkozások = ide azok a vállalkozások tartoznak, akik legalább 2 feltételnek megfelelnek az alábbiak közül: a legutolsó auditált egyedi számviteli beszámolójában szereplő, a mérleg fordulónapján érvényes MNB devizaárfolyammal számított * mérlegfőösszege legalább EUR 20,000,000 * nettó árbevétele legalább EUR 40,000,000 * saját tőkéje legalább EUR 2,000,000 - kiemelt intézmények * valamely EGT állam kormánya * valamely EGT állam helyi és regionális önkormányzata * ÁKK Zrt és valamely EGT államadósság kezelését végző szervezete * MNB, valamely más EGT állam központi bankja és az EKB * Világbank * Nemzetközi Valutaalap * Európai Beruházási Bank * minden egyéb nemzetközi pénzügyi jellegű intézmény, amelyet nemzetközi egyezmény vagy államközi szerződés hozott létre Amennyiben a Concorde Elfogadható Partner részére megbízást hajt végre bizományosként vagy saját számláról, illetve ehhez kapcsolódóan kiegészítő szolgáltatást nyújt, nem kell az elfogadható partner minősítésű ügyfél tekintetében alkalmaznia a Bszt. tájékoztatásra, és előzetes tájékozódásra, illetve a legjobb végrehajtásra vonatkozó előírásait. Az Elfogadható Partner akár egyes ügyletek vonatkozásában, akár általános jelleggel kérheti, hogy a Concorde: - szakmai ügyfélként; vagy - lakossági ügyfélként kezelje. Az erre vonatkozó megállapodást írásba kell foglalni, amelyben rögzíteni kell, hogy az átsorolás az Ügyfél kérésére történt, és hogy az átsorolás mely pénzügyi eszközre, vagy ügyletre terjed ki. 10. LAKOSSÁGI ÜGYFELEK Lakossági ügyfél kategóriába tartozik minden olyan ügyfél, aki nem Szakmai Ügyfél és nem Elfogadható Partner. 12
13 A lakossági ügyfél írásban kérheti szakmai ügyféllé való minősítését, ha az alábbi feltételekből legalább kettőnek megfelel: - a kérelem napját megelőző egy évben negyedévente átlagosan legalább 10, az ügylet végrehajtásának napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva, egyenként EUR 40,000 értékű, vagy az adott év során összesen EUR 400,000 értékű ügyletet bonyolított le - portfolió értéke a kérelem napját megelőző napon érvényes MNB árfolyamon meghaladja az EUR 500,000-t - legalább egy éves folyamatos munkaviszonyt töltött be a kérelem benyújtását megelőző 5 éven belül, amely a pénzügyi eszközökkel és a befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatos ismereteket feltételez. Ilyen munkakört betölthetett: * befektetési vállalkozásnál * árutőzsdei szolgáltatónál * hitelintézetnél * pénzügyi vállalkozásnál * biztosítónál * befektetés alapkezelőnél * kollektív befektetési társaságnál * kockázati alap kezelőnél * önkéntes vagy magánnyugdíjpénztárnál * elszámolóháznál * központi értéktárnál * foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézménynél * központi szerződő félnél * tőzsdénél Amennyiben az Ügyfél átsorolási kérelmet nyújt be, a Concorde minden esetben írásban hívja fel az Ügyfél figyelmét a szakmai és lakossági ügyfélre vonatkozó szabályok és kockázatok közti különbségre. A dokumentum átvételét és tudomásul vételét az Ügyfél aláírásával igazolja. Szakmai ügyfélnek minősített lakossági ügyfelet a Concorde visszaminősíti lakossági ügyfél kategóriába abban az esetben, ha: - az Ügyfél ezt írásban kéri; vagy - az Ügyfél olyan változásról értesíti a Concorde-ot, vagy a Concorde szerez tudomást olyan változásról, amely következtében nem állnak fenn a szakmai ügyféllé minősítés feltételei. XI. A SZERZŐDŐ FELEKET TERHELŐ ÁLTALÁNOS KÖTELEZETTSÉGEK 1. ELŐZETES TÁJÉKOZTATÁSI KÖTELEZETTSÉG 2.1. A Concorde a Bszt ban meghatározott előzetes tájékoztatási kötelezettség körébe tartozó információkat Ügyfelei részére a honlapon adja meg A Concorde az előzetes tájékoztatási kötelezettség körébe tartozó, szerződés tárgyát képező ügyletre vagy pénzügyi eszközre vonatkozó bármely információ tartalmában bekövetkező, lényeges változásról az eredeti tájékoztatással azonos módon, a honlapján történő közzététellel értesíti az Ügyfelet Az Ügyfél a Keretszerződés aláírásával, illetve a Concorde részére valamely megbízás megadásával kijelenti, hogy a Bszt. által előírt tájékoztatást megkapta Amennyiben az Ügyfélnek a Concorde-tól kapott tájékoztatáson túl további információra van szüksége, azt köteles haladéktalanul jelezni üzletkötőjének, illetve kapcsolattartójának. 2. ELŐZETES TÁJÉKOZÓDÁSI KÖTELEZETTSÉG - ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI VIZSGÁLAT 5.1. A Bszt. vonatkozó rendelkezései alapján a Concorde ügyletkötés előtt köteles vizsgálni, hogy az Ügyfél által megkötni kívánt ügylet, igénybe venni kívánt szolgáltatás portfoliókezelés és befektetési tanácsadás esetében alkalmas-e az Ügyfél számára, illetőleg más szolgáltatások esetében az megfelel-e az Ügyfél ismereteinek, kockázatviselő képességének, illetve befektetési céljainak A fentiek teljesítése érdekében az Ügyfélnek az ügyletkötést megelőzően a Concorde által meghatározott és a Concorde hivatalos honlapján közzétett alkalmassági és megfelelési tesztet (a továbbiakban Kérdőív ) kell kitöltenie. A Kérdőív eredményének értékelésével a Concorde megállapítja, hogy mely termékek, szolgáltatások minősülhetnek alkalmasnak és megfelelőnek az Ügyfél számára. A Concorde jogosult egyéb formában és módon is meggyőződni az Ügyfél alkalmasságáról, megfelelőségéről A Kérdőívre adott válaszok a Concorde által alkalmazott belső értékelési rendszer alapján kerülnek kiértékelésre. A Kérdőív kiértékelése alapján az Ügyfél 3 befektetői kategória valamelyikébe kerül besorolásra. A 3 befektetői kategóriához tartozó termékek és ügyletek példaszerű felsorolását a Concorde honlapján a kereskedési szabályok menüpont alatt teszi közzé A Kérdőív eredménye minden esetben az Ügyfélre, azaz az ügyfélszámla tulajdonosára vonatkozik, tekintet nélkül arra, hogy meghatalmazott vagy képviselő ad megbízást, vagy köt ügyletet a Concorde-nál A Kérdőívre adott válaszok alapjául szolgáló ismeretek, körülmények változása esetén, amennyiben erről az Ügyfél értesíti a Concorde-ot, az Ügyfél új Kérdőív kitöltésére jogosult. A változásokról és a Kérdőív kitöltésének megismétlésére vonatkozó igényről történő értesítés elmaradásából eredő következményekért kizárólag az Ügyfél felel Amennyiben a Kérdőívre adott válaszok alapján történt kategóriába sorolást az Ügyfél aláírásával elfogadta, a Concorde kizárólag az Ügyfél kategóriájának megfelelő pénzügyi eszközökre és ügyletekre vonatkozó megbízásait teljesíti Ha a Concorde a Kérdőívre adott válaszok alapján úgy ítéli meg, hogy az Ügyfél által adott megbízásban szereplő pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ügyfél számára, erre felhívja az Ügyfél figyelmét. 13
14 5.8. Ha az Ügyfél nem adja meg a Kérdőívben kért információt vagy a megadott információt a Concorde elégtelennek tartja, felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy ebben az esetben nem képes a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelőségét megállapítani Amennyiben az Ügyfél a Concorde előbbi két esetben közölt figyelemfelhívása ellenére kifejezetten kéri az adott Ügylet megkötését, illetve ha az Ügyfél a besorolása szerinti kategóriának nem megfelelő pénzügyi eszközre vagy ügyletre vonatkozó megbízás végrehajtását kéri a Concorde-tól, a szolgáltatás és pénzügyi eszköz Ügyfél számára való meg nem felelésének és alkalmatlanságának következményeiért a Concorde nem felel. Amennyiben az Ügyfél befektetési tanácsadás vagy portfoliókezelési szolgáltatást kíván igénybe venni, úgy ebben az esetben a Concorde megtagadja a szolgáltatás nyújtását az adott ügylet tekintetében A Kérdőívre adott válaszokban tett adatszolgáltatás tartalmáért és a valóságnak megfelelőségéért, illetve az Ügyfél kockázatviselő képességét érintően a Concorde részére tett bármely nyilatkozat valóságtartalmáért és helytállóságáért kizárólag az Ügyfelet terheli felelősség. 3. KIZÁRÓLAG VÉGREHAJTÁSRA VONATKOZÓ ÜGYLET 3.1. Az Ügyfél nem köteles megfelelési tesztet kitölteni, ha az általa kezdeményezett ügylet tárgya kizárólag végrehajtásra vonatkozó ügylet, azaz: a szerződés tárgya bizományosi tevékenység (megbízás felvétele és továbbítása, illetve megbízás végrehajtása az ügyfél javára); az ügylet nem-komplex pénzügyi eszközre vonatkozik és az ügyletre vonatkozó szerződés megkötését az Ügyfél kezdeményezi Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy minden olyan ügylet, amelyet nem befektetési tanácsadásra vagy portfóliókezelésre vonatkozó szerződés keretében kezdeményez az ellenkező bizonyításáig kizárólag végrehajtásra vonatkozó ügyletnek tekintendő Kizárólag végrehajtásra vonatkozó ügylet esetében a Concorde nem vizsgálja, hogy az ügyletben érintett pénzügyi eszköz az Ügyfél befektetési céljainak megfelel-e, azaz a megfelelési teszt elvégzésének következményei kizárólag végrehajtásra vonatkozó ügylet esetén nem alkalmazandók. 4. FIGYELMEZTETÉSI KÖTELEZETTSÉG Amennyiben az Ügyfél a Concorde részéről adott tájékoztatás ellenére olyan megbízást ad, mely célszerűtlennek, vagy szakszerűtlennek tűnik, a Concorde köteles Ügyfelét figyelmeztetni. Abban az esetben azonban, ha az Ügyfél az utasításhoz ragaszkodik, a teljesítésből eredő károk azonnali ügyletmegkötés esetén is őt terhelik. Az Ügyfél a megbízás megadásával egyben elismeri, hogy a Concorde figyelmeztetési kötelezettségének eleget tett. 5. EGYÜTTMŰKÖDÉSI KÖTELEZETTSÉG 6.1. A megbízás megadásával, illetve elfogadásával az Ügyfél és a Concorde kölcsönös kötelezettséget vállalnak arra, hogy az együttműködés érdekében késedelem nélkül értesítik egymást a megbízás szempontjából lényeges körülményekről, tényekről és az üzleti kapcsolatukkal összefüggő, egymáshoz intézett kérdésekre késedelem nélkül válaszolnak, valamint felhívják egymás figyelmét az esetleges változásokra, tévedésekre és mulasztásokra. E körben az Ügyfél és a Concorde haladéktalanul értesítik egymást elnevezésük, címük, képviselőjük megváltozásáról, valamint a személyüket, jogi státuszukat érintő minden egyéb, üzleti kapcsolatuk szempontjából lényeges változásról Az e kötelezettségek elmulasztásából eredő kár a mulasztó felet terheli. A Concorde jogosult úgy tekinteni, hogy az Ügyfél tudomásul vette és elfogadta az értesítéseiben foglaltakat, ha arra az Ügyféltől a kézbesítéstől számított 3 napon belül nem érkezett észrevétel vagy kifogás. A határidő elmulasztását a felek jogvesztőnek tekintik. 6. EGYÉB EGYÜTTMŰKÖDÉSI SZABÁLYOK 6.1. A Concorde és az Ügyfél a szerződések megkötése, teljesítése és elszámolása, valamint annak megszűntetése során együttműködnek. Ennek keretében kötelesek egymást a szerződéshez kapcsolódó tényekről, körülményekről késedelem nélkül tájékoztatni és felhívni egymás figyelmét az esetleges tévedésekre, változásokra is Az Ügyfél ennek keretében köteles folyamatosan figyelemmel kísérni az Üzletszabályzatban és Kondíciós Listában foglaltakat, valamint mindezek módosításait és köteles ezek mindenkor hatályos tartalmát megismerni. A Concorde a módosításokról (pl.: főbb tartalom, hatályba lépés), illetőleg ezek tényéről az Ügyfelet az Üzletszabályzat rendelkezései szerint közzétételi helyen értesíti. Amennyiben a Concorde közzétételi kötelezettségének eleget tesz, azonban az Ügyfél az ezzel kapcsolatos tájékozódási kötelezettségét elmulasztja, e mulasztásból eredő következményekért a Concorde nem tehető felelőssé Mivel a gyakorlatban az Ügyfélnek befektetési döntéseinek meghozatala érdekében elképzelhető, hogy az Üzletszabályzatban, a Concorde-dal kötött Keretszerződéseiben, egyedi szerződéseiben foglaltakon felül további információra is szüksége van, így ha az Ügyfél úgy ítéli meg, hogy e dokumentumokban közöltek alapján nem kapta meg valamennyi, a számára fontosnak, lényegesnek vagy egyéb, de álláspontja szerint - a döntésének meghozatalához szükséges elégséges információt, azt szükséges jeleznie a Concorde felé az ügyletkötés előtt megjelölve a kért pótlólagos konkrét információt. Ennek elmulasztásából eredő következményekért a Concorde nem felelős Amennyiben az Ügyfél számára a Concorde bármely dokumentuma azon dokumentumok, amelyek tekintetében a Concorde-nak közzétételi kötelezettsége áll fenn, a szabályszerű közzététel ellenére - nem elérhető, vagy úgy ítéli meg, hogy döntése meghozatalához nem elégséges információt tartalmaznak vagy számára nem érthetők, az Ügyfelet terhelő együttműködés részeként szükséges ezt jeleznie a Concorde felé megjelölve konkrétan, hogy milyen további információra van szüksége, egyébként - a kölcsönös együttműködés és a tájékoztatási kötelezettség szabályaiból kiindulva - alapos okkal feltételezhető, hogy az Ügyfél rendelkezik valamennyi olyan információval, amely szükséges befektetési döntése meghozatalához. Következésképp amennyiben az Ügyfél e pótlólagos 14
15 információigényt nem jelzi, ennek elmulasztásából eredő következmények az Ügyfelet terhelik A Concorde mindent megtesz annak érdekében, hogy az Ügyfél által kért pótlólagos információt megadja az Ügyfél részére. Amennyiben azonban a Concorde-nak az Ügyfél által kért információ nem áll a rendelkezésére, azt az Ügyféllel közli. Ebben az esetben a Concorde nem tehető felelőssé e kért információ rendelkezésre nem állásából eredő következményekért A Concorde lehetőséget biztosít arra, hogy az Ügyfél részletesen megismerje a szerződési feltételeket, azokat áttanulmányozza és jelezze, ha valamely rendelkezéssel nem ért egyet vagy számára további tájékoztatás vagy értelmezés szükséges. Ezért amennyiben az Ügyfél a szerződést aláírja vagy megköti a Concorde joggal feltételezheti, hogy a szerződés tartalmazza valamennyi, az Ügyfél számára is lényeges feltételt és azt, hogy valamennyi szerződéses rendelkezést az Ügyfél áttanulmányozta, megértette és a szerződés elfogadásával/aláírásával azokat kifejezetten elfogadta A Concorde törekszik arra, hogy az Ügyféllel létrejövő és/vagy fennálló szerződéses jogviszonyban valamennyi, a jogviszony szempontjából releváns, lényeges feltételt meghatározzon azzal, hogy ezen túlmenően a Felek figyelembe vesznek minden olyan más, az adott fél által ezen túlmenően lényegesnek tekintett feltételt is (beleértve az eredetileg meghatározottaktól eltérő, vagy azzal ellentétes feltételt) abban az esetben, ha erről (beleértve lényeges jellegét is) az adott fél kifejezetten előzetesen értesíti a másik felet. Egyéb esetben ugyanis e másik fél joggal feltételezheti, hogy nincs más olyan feltétel, amelyről rendelkezni kellene, vagy eltérően kellene rendelkezni A Concorde által küldött értesítések, tájékoztatások esetében beleértve az Üzletszabályzat Kondíciós Lista módosításáról szóló tájékoztatást, valamint az egyes időszaki jelentéseket is amennyiben a vonatkozó határidőn belül az Ügyfél kifejezetten nem él kifogással -, ellenkező megállapodás vagy jogszabályi rendelkezés hiányában az azt jelenti, hogy e hallgatással, úgy is, mint ráutaló magatartással az abban foglaltakat az Ügyfél elfogadta, annak jogkövetkezményeivel együtt Az Ügyfél köteles haladéktalanul értesíteni a Concorde-ot, ha időben nem érkezett meg hozzá valamely olyan értesítés, amely akár jelen Üzletszabályzat, akár egyedi szerződés alapján a Concorde-ot terheli és amelyre jellege folytán számítani kellett (pl rendszeresség alapján, ügyletkötés kapcsán), Ha az ilyen értesítések tekintetében az Ügyfél nem jelzi az értesítés elmaradását, az ebből fakadó károk az Ügyfelet terhelik Az Ügyfél köteles a Concorde-ot az alábbi tények és események vonatkozásában haladéktalanul értesíteni, melynek elmulasztása az Ügyfél részéről súlyos szerződésszegést jelent: - Ha csőd, illetőleg felszámolási eljárás megindítása iránti kérelmet kíván előterjeszteni önmaga ellen ez esetben Ügyfél a döntéshozatalra jogosult szervének ülése előtt legalább 5 munkanappal köteles értesíteni a Concorde-ot. Amennyiben a felszámolási eljárást harmadik személy kezdeményezi Ügyfél ellen, úgy az ez irányú szándékról történt tudomásszerzését követően haladéktalanul értesíti az Ügyfél a Concorde-ot; - ha bármely, 30 napot meghaladó köztartozása van; - amennyiben Ügyfél a tevékenységéből eredő bármely fizetési kötelezettség teljesítését elmulasztotta, e fizetési kötelezettséget megállapító hatóság, ill. bírósági határozat kézhezvételét követően függetlenül attól, hogy a kötelező határozat jogerős-e; - bármely, az Ügyféllel szemben foganatosított végrehajtási cselekményről, az arról szerzett tudomásszerzését követően haladéktalanul - ha kockázatviselő képessége, hajlandósága, pénzügyi helyzete, befektetési céljai megváltoznak - ha valamely Concorde-dal kötött szerződés vagy a jelen Üzletszabályzat valamely tény vagy esemény vonatkozásában értesítési kötelezettséget határoz meg és nem határozza meg az értesítési kötelezettség teljesítésének határidejét - az Ügyfélnek az adóilletőségében bekövetkezett változásról; - nem természetes személy Ügyfél esetében a létezését, jogképességét és szerződéskötési képességét érintő bármilyen hatósági, bírósági vagy egyéb hivatalos döntésről, amennyiben az kihatással van az ügyletkötéseire, megbízásadásaira, megbízásai, ügyletei érvényességére A Concorde az egyes tájékoztatásokat jogosult más dokumentumokra, harmadik személy által közzétett információkra való utalással - az elérhetőségek megjelölésével megadni, azzal, hogy harmadik személy által szolgáltatott információk teljeskörűségéért, helytállóságáért, aktualitásáért a Concorde az általános szabályok szerint zárja ki a felelősségét. E szolgáltató harmadik személy nem minősül a Concorde alvállalkozójának, egyéb közreműködőjének Kapcsolattartás nyelve: A Concorde és az Ügyfél közötti kapcsolattartás hivatalos nyelve - kivéve, ha a felek kifejezetten elérően nem állapodnak meg a magyar. Az Ügyfél kérése esetén - az erre vonatkozó megállapodásban meghatározott esetekben és körben - a Concorde jogosult egyes értesítéseket, tájékoztatásokat más, idegen nyelven is megadni azzal, hogy az eltérő nyelven küldött értesítések esetén is eltérés felmerülése esetében - a Concorde által magyar nyelven kiállított értesítések minősülnek hivatalosnak. Az idegen nyelvű tájékoztatásokban, értesítésekben használt fogalmakat az Üzletszabályzat rendelkezéseivel összhangban kell értelmezni Bizonyos esetekben az adott piacra, pénzügyi eszközre vonatkozó tájékoztatások, ennek alapjául szolgáló dokumentumok kizárólag a kapcsolattartás nyelvétől eltérő nyelven elérhetőek és a Concorde nem tudja ezen tájékoztatásokat, dokumentumokat a kapcsolattartás nyelvén vagy az Ügyfél által kért nyelven történő rendelkezésére bocsátást biztosítani. Ebben az esetben - az Ügyfél kifejezett kérése esetén ennek fennállásakor a Concorde a kapcsolattartás nyelvén értesíti/közli is ezt az Ügyféllel. Amennyiben a kért információ - függetlenül az Ügyfél erre irányuló közlésétől nem áll rendelkezésre a kapcsolattartás nyelvén, az Ügyfélnek ennek figyelembe vételével szükséges meghoznia a befektetési döntését. Az ebből eredő következményeket az Ügyfél nem háríthatja a Concorde-ra. XII. AZ ÜGYFÉL ÉRTESÍTÉSE, TÁJÉKOZTATÁSÁNAK GYAKORISÁGA ÉS MÓDJA 1. ÉRTESÍTÉS MEGBÍZÁSOK TELJESÍTÉSÉRŐL 3.1. A Concorde az alábbi megbízások teljesítéséről szóló visszaigazolást az Ügyfél részére a Keretszerződésben meghatározott módon kézbesíti az Ügyfél levelezési címére, lakcímére vagy címére. 15
16 3.2. A Concorde az alábbi tranzakciókról küld a jelen üzletszabályzat mellékletében foglalt tartalommal írásos visszaigazolást: - utalás indítás / érkeztetés - transzfer indítás / érkeztetés - értékpapír / pénz átvezetés - pénztári be és kifizetés - értékpapír bevét és kiadás értéktárból - értékpapír és egyéb pénzügyi eszköz vétel / eladás - osztalék jóváírás - esedékesség fizetés - strukturált pénzügyi termék ügyletkötés visszaigazolása - strukturált pénzügyi termék lejárati értesítő - értékpapír átalakítás, jogérvényesítés - deviza konverzió - határidős elszámolás - szolgáltatási díj fizetés (kivéve postaköltség fizetés) - visszaigazolás alszámla megnyitásáról - Tartós Befektetési Számlával kapcsolatos egyéb tranzakciókról, 3.3. Egyéb számlaműveletekről a negyedéves számlakivonat szolgál bizonylatként Mindezek mellett az Ügyfél a Concorde internetes oldalán (www.con.hu) folyamatosan nyomon tudja követni a számláján történt mozgásokat. Ezen információ tájékoztató jellegű, nem szolgál hivatalos bizonylatként A Concorde a megbízás teljesüléséről szóló visszaigazolást legkésőbb a megbízás végrehajtásának napját követő kereskedési napon, vagy ha a Concorde a megbízást harmadik személy közreműködésével hajtotta végre, e harmadik személy igazolásának kézhezvételét követő munkanapon küldi meg Ügyfelei részére. Amennyiben az Ügyfél az általa megjelölt kommunikációs csatornán vagy értesítési címen nem elérhető vagy a visszaigazolást az Ügyfél nem kapta meg, a megbízás teljesítéséről az Ügyfél köteles érdeklődni a Concorde-nál a megbízás megadását és/vagy teljesítését követő öt munkanapon belül A Concorde az Ügyfél részére küldött bármely értesítést belföldi címzett esetén az elküldés saját erre szolgáló kézi vagy gépi nyilvántartása szerint igazolt napját követő 3. munkanapon, Európán belüli címzett esetén 7. munkanapon, Európán kívüli címzett esetén 14. munkanapon kézhez vettnek vélelmezi. es visszaigazolás esetén a kiküldést a Concorde teljesítettnek tekinti, ha az értesítés kiküldését a Concorde számítógépes rendszere igazolja. Ez esetben a megküldés időpontjának a rendszer által rögzített időpont számít. Az értesítési kötelezettség teljesítettnek tekintendő abban az esetben is, amennyiben a Concorde rendszere nem jelez semmilyen adatátviteli hibát, azonban a kiküldött értesítés a Concorde-nak nem felróható okból nem vagy később kerül kézbesítésre, ideértve azt az esetet is, ha az ügyfél bármilyen okból nem olvassa el a megküldött értesítést. Amennyiben a Concorde által ben kiküldött valamely értesítés kézbesítési hibaüzenettel érkezik vissza, a Concorde még egy alkalommal megkísérli az kiküldését az első kiküldést követő egy óra elteltével. Amennyiben az üzenet a Concorde számítógépes rendszerét sikeresen elhagyta, a Concorde az t kézbesítettnek tekinti, még abban az esetben is, ha az kézbesítési hibaüzenettel érkezik vissza A vélelmet az Ügyfél okirati bizonyítékokkal a Polgári Törvénykönyvben meghatározott mindenkori elévülési időn belül megdöntheti. A határidő elmulasztását a felek jogvesztőnek tekintik Az Ügyfél köteles a Concorde által vélelmezettnek tekintett munkanapokat (lásd előző bekezdés) meghaladó öt munkanapon belül értesíteni a Concorde-ot, ha nem érkezett meg időben az Üzletszabályzatban, vagy a Felek közötti szerződésben rögzített valamely, általa a Concorde-tól várt értesítés. Az e kötelezettség elmulasztásának jogkövetkezményei az Ügyfelet terhelik A Concorde jogosult úgy tekinteni, hogy az Ügyfél tudomásul vette és elfogadta az értesítésben foglaltakat, ha az értesítésben megjelölt határidőn belül az értesítésben foglaltakkal kapcsolatban az Ügyféltől nem érkezett a Concorde részére észrevétel vagy kifogás Az Ügyfél által megadott címre elektronikus levélben küldött visszaigazolás az abban megjelölt számlán végrehajtott tranzakcióra vonatkozó adatok tekintetében hivatalos igazolásnak tekintendő, amely aláírás és pecsét nélkül érvényes és igazolja, hogy a Concorde az ben megjelölt tranzakciót a számla tulajdonosa vagy a tulajdonos képviseletére jogosult megbízásából a visszaigazolásban részletezettek szerint végrehajtotta. A visszaigazolás az abban megjelölt és felszámított jutalékok és díjak tekintetében számlának minősül A Concorde felhívja Ügyfelei figyelmét arra, hogy az elektronikus levél formában történő információtovábbítás kockázattal járhat, az így továbbított adatok jogosulatlanok számára ismertté válhatnak. A Concorde ezen a nem biztonságos csatornán kizárólag az Ügyfél kérésére továbbít információt. A Concorde kizárja a felelősségét azokért az esetleges károkért, amelyek a visszaigazolás elektronikus levél formában történő továbbításával összefüggésben, az abban szereplő adatok bárki által történő illetéktelen megváltoztatásából keletkeznek, illetve amelyek információtovábbítási késedelemből, számítógépes vírusból, vonal- vagy rendszerhibából, vagy más hasonló ok miatt merülnek fel, kivéve, ha a kár a Concorde jogellenes magatartásával vagy mulasztásával közvetlen okozati összefüggésben merül fel Amennyiben az Ügyfél több módon is kap visszaigazolást, úgy az elsőként megküldött visszaigazolás kézbesítésének napja az irányadó. A visszaigazolást az Ügyfélnek nem kell a Concorde részére visszaküldenie A Concorde az elszámolás időpontjára az ügyfél- és értékpapírszámlán elvégzi a szükséges jóváírásokat és terheléseket A Concorde az ügyfél- és értékpapírszámlán végzett műveletekről számlakivonatot készít, melyet rendszeresen negyedévente, a tárgynegyedév lezárását követő 20 munkanapon belül küld meg az Ügyfél részére az Ügyfél által megjelölt kommunikációs csatornán Az ügyfélszámla, az értékpapírszámla egyenlegével, valamint az elszámolások, visszaigazolások, illetve a számlakivonat egyes tételeivel kapcsolatos kifogásokat a kézbesítéstől számított 8 napon belül kell az Ügyfélnek a Concorde felé bejelenteni, a jelen üzletszabályzat mellékletét képező Panaszkezelési szabályzatban foglaltaknak megfelelően. 16
17 3.16. Ennek elmulasztása esetén az elszámolás, illetve a számlakivonat helyessége az Ügyfél által elismertnek tekintendő. A Concorde nem fogad el olyan reklamációt, mely a számlakivonaton szereplő olyan tételre vonatkozik, melyről az Ügyfél részére korábban elszámolás vagy visszaigazolás már kézbesítésre került, és azzal kapcsolatban az Ügyfél nem emelt kifogást Az írásos értesítéseket függetlenül attól, hogy az Ügyfél megkapta-e kézbesítettnek kell tekinteni, ha a Concorde igazolni tudja, hogy az Ügyfél által megjelölt értesítési módnak megfelelően a kézbesítés érdekében a tőle elvárható gondossággal minden szükséges lépést megtett. A Concorde nem felel az Ügyfél értesítési címének változásából eredő késedelmes vagy elmaradt kézbesítéséből eredő kárért, ha az Ügyfél értesítési címében változás következett be és erről az Ügyfél a Concorde-ot nem értesítette. Az írásos értesítés kézbesítése igazoltnak tekintendő, amennyiben a Concorde szerződéses alvállalkozója a postázás megtörténtét igazolja. A Concorde a hozzá visszaérkezett - címváltozás miatt - kézbesíthetetlen küldeményeket a visszaérkezéstől számított 1 hónapig őrzi meg, kivéve amennyiben jogszabály hosszabb időt ír elő Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben a részére küldött értesítés kézbesítése kétszeri megkísérlés ellenére is sikertelen, akkor ezt követően a Concorde jogosult a kézbesítéseket megszüntetni. Az Ügyfél személyes megjelenésekor a Concorde a korábban sikertelenül kézbesített értesítéseket nyomtatott formában az Ügyfélnek átadja Ellenkező bizonyításáig valamely levél, küldemény vagy visszaigazolás Concorde által történt feladásának tényét a Concorde postakönyve, illetve feladójegyzéke bizonyítja. Amennyiben valamely levél, küldemény vagy visszaigazolás elküldését a Concorde postakönyve, illetve feladójegyzéke igazolja, az Ügyfelet terheli annak bizonyítása, hogy az adott küldemény, levél vagy visszaigazolás kézbesítése nem történt meg. Amennyiben a Concorde a postakönyv, illetve feladójegyzék tanúsága szerint az adott levelet, küldeményt vagy visszaigazolást az Ügyfél által megadott értesítési címre szabályszerűen postázta, a kézbesítés elmaradásából eredő károkért nem felel Amennyiben az Ügyfél az ügyfél- és értékpapírszámla forgalmáról és egyenlegéről esetileg vagy rendszeresen sűrűbben kér tájékoztatást, úgy azt a Concorde az Ügyfél kérésére mindenkor haladéktalanul teljesíti, szóbeli tájékoztatás esetén ingyenesen, írásbeli tájékoztatás esetén a Kondíciós Listában megjelölt díj ellenében, mellyel a Concorde a bizonylat kiadásával egyidejűleg az Ügyfél számláját megterheli A számlakivonat az abban megjelölt pénzügyi eszközök és pénzeszközök tulajdonjogát a kiállításának dátumára vonatkozóan igazolja. A számlakivonat nem ruházható át és nem lehet engedményezés tárgya. 2. EGYÉB KÜLDEMÉNYEK A Concorde értékpapírokat, egyéb értéket képviselő okmányokat vagy más olyan küldeményeket, amelyeket jellegüknek megfelelően fokozott biztonsággal kell kezelni csak az Ügyfél kifejezett, írásbeli kérésére, és az Ügyfél veszélyére továbbítja postai úton. 3. AZ ÜGYFÉLLEL TÖRTÉNŐ KAPCSOLATTARTÁS 3.1. Feltéve, hogy a jelen üzletszabályzatból más nem következik, a Concorde által az Ügyfél értesítési címére igazoltan elküldött postai küldemény esetében, amennyiben a küldemény a Concorde-nak az Ügyfél nyilatkozattételre való felhívását tartalmazza, és a felhívás egyértelműen és világosan rögzíti, hogy a nyilatkozattételnek a felhívásban megjelölt határidőn túli elmaradása esetén a Concorde az Ügyfél nyilatkozatát mely tartalommal tekinti létrejöttnek, akkor a nyilatkozattételre a felhívásban megjelölt határidő eredménytelen eltelte esetén az Ügyfél nyilatkozatát a felhívásban a nyilatkozattétel elmaradása esetére megjelölt tartalommal létrejöttnek kell tekinteni A határidő eredménytelen elteltének minősül, amennyiben a nyilatkozat a felhívásban megjelölt határidőn belül nem, hiányosan, nem egyértelmű tartalommal, vagy nem a Concorde által megkívánt formában kerül megtételre Abban az esetben, ha a nyilatkozat ugyan határidőn belül, azonban hiányosan, nem egyértelmű tartalommal, vagy nem a Concorde által megkívánt formában kerül megtételre, akkor a Concorde-nak törekednie kell a nyilatkozat tartalmának az Ügyféllel való tisztázására, illetőleg arra, hogy az Ügyfélnek lehetőséget biztosítson a nyilatkozatnak a megkívánt formában való megtételére Amennyiben a nyilatkozat a Concorde által megkívánt formában a határidő leteltét követően kerül megtételre, a Concorde-nak törekednie kell a nyilatkozat elfogadására, ugyanakkor a nyilatkozat elfogadása esetén helye van a nyilatkozat késedelmes megtételével okozott költségek Ügyfélre való részbeni vagy teljes áthárításának A fenti szabály kifejezetten vonatkozik arra az esetre is, ha a Concorde-ot az Ügyfél nyilatkozatától függően terheli vagy nem terheli adókötelezettség, különösen adólevonási kötelezettség. Adókötelezettséggel összefüggő nyilatkozattétel esetében a nyilatkozattételre a felhívás átvételétől számított legkevesebb 15 napos határidő jelölhető meg Az Ügyfél által a Concorde-dal történő kapcsolattartás során használható nyelv a magyar, valamint erre irányuló külön megállapodás esetén az angol. Angol nyelvű kapcsolattartásra vonatkozó megállapodás esetén a Concorde jogosult bármely értesítés angol nyelvű változata mellett magyar nyelven is megküldeni az Ügyfél részére. Ilyen esetben az értesítés angol nyelvű és magyar nyelvű változata közötti bármely eltérés esetén a magyar nyelvű változat tekintendő irányadónak Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy egyes pénzügyi eszközökkel kapcsolatos információk a kapcsolattartás nyelvétől eltérő nyelven érhetők csak el. Amennyiben az Ügyfél valamely általa lényegesnek ítélt információhoz az általa értett nyelven nem fér hozzá, akkor köteles ezt a Concorde-dal történő szerződéses kapcsolat létesítését megelőzően a Concorde részére haladéktalanul jelezni. Ennek elmulasztása esetén a Concorde az ebből eredő károkért nem vállal felelősséget. 4. TARTÓS ADATHORDOZÓ ÉS ÍRÁSBELISÉG 4.1. A Felek rögzítik, hogy jogviszonyuk keretében a vonatkozó jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően tartós adathordozók az alábbiak: - a Felek által meghatározott címre küldött (beleértve az ezen ben csatolt dokumentumként küldött jellemzően, de nem kizárólagosan a Read-only korlátozottságú file-okat vagy pdf kiterjesztésű file-okat - CD-n, DVD-n eljuttatott file-ok 17
18 - a Concorde által rögzített telefonvonalon elhangzó beszélgetések, különös tekintettel arra, hogy a rögzített telefonvonalon történő beszélgetéseket a Concorde zárt rendszerben, elektronikus adathordozón, a tárolt adatok változatlan formában és tartalommal történő meghallgatását (megjelenítését) biztosító formában tárolja, amely az Ügyfél számára a Concorde-nál elérhető és rendelkezésre áll, s így az Ügyfél számára is lehetővé teszi a neki címzett adatoknak az adat céljának megfelelő ideig történő tartós tárolását, - a Felek által meghatározott faxszámra érkező fax, valamint - minden olyan egyéb adathordozó, amely lehetővé teszi az Ügyfél számára a neki címzett adatoknak az adat céljának megfelelő ideig történő tartós tárolását és a tárolt adatok változatlan formában és tartalommal történő megjelenítését A Felek közötti jogviszonyban, amennyiben az érvényesség szempontjából az írásbeliség kötelező alaki kellék, az írásban megtett jognyilatkozatnak (szerződés esetében annak elfogadására is irányadóan) az alábbiak tekintendők: - papír alapon az adott fél által aláírt jognyilatkozat, - a Concorde által az Üzletszabályzat szerint rögzített telefonbeszélgetéseken keresztül akként, hogy: o az a Concorde által megadott telefonszámon történő beszélgetés, amely az Üzletszabályzatban meghatározottak szerint rögzítésre kerül és így alkalmas arra, hogy a jognyilatkozatot változatlan formában és tartalommal adathordozón tárolja és az visszakereshető legyen, o az Ügyfél személye az Üzletszabályzat szerint beazonosításra alkalmas és o a nyilatkozat megtételének az időpontja beazonosítható akként, hogy ebben az esetben a Concorde által alkalmazott zárt rendszerben történt rögzítés időpontja az irányadó. - a Concorde által biztosított internetes kereskedési rendszerekbe küldött üzenetek, tekintettel az Ügyfél ezen rendszerek tekintetében tett adatkezelési, jelszó és felhasználó név tekintetében tett kezelési nyilatkozatára. - minden olyan jognyilatkozat, amely olyan formában (adathordozón) került közlésre, amely alkalmas a jognyilatkozatban foglalt tartalom változatlan visszaidézésére, a nyilatkozattevő személyének és a nyilatkozat megtétele időpontjának azonosítására és az adott formában (adathordozón) történő közlésre mint érvényes nyilatkozat tételére a Felek közötti jogviszonyban lehetőség nyílik. XIII. KÖZZÉTÉTELEK A Concorde a Bszt szerinti közzétételi kötelezettségeit az alábbi közzétételi helyeken teljesíti: 1.1. A Felügyelet által működtetett weboldalon teszi közzé: a) valamely engedélyezett tevékenység megkezdését, b) a részvényesei nevét (cégnevét), illetve tulajdoni és szavazati hányadukat, c) a járulékos vállalkozásban történő befolyásszerzést, illetőleg a befolyás megszűnését, d) a közgyűlésének összehívását a napirend közlésével, valamint a közgyűlés által hozott határozatokat, az utóbbiak lényeges tartalmának összefoglalásával, e) a Bszt ban meghatározott személyi körben bekövetkezett változást A Concorde saját weboldalán (a Fontos Információk menün belül a Közlemények illetve a Dokumentumok menüpontjai alatt) teszi közzé: a) a közvetítővel kötött szerződés megkötését, módosítását és megszűnését, b) fióktelepének, képviseletének helyét, megnyitását és megszűnését, c) az ügyfélfogadás szüneteltetésének tervét, d) ha vele szemben törvényességi felügyeleti eljárás indult, e) a közgyűlés által jóváhagyott auditált éves beszámolót és a könyvvizsgálói záradékot (az éves beszámoló elfogadását követő 15 napon belül) f) kockázatkezelési információk nyilvánosságra hozatalát (az éves beszámoló elfogadását követő 15 napon belül) XIV. FELELŐSSÉG 1. A Concorde az Ügyfelekkel fennálló kapcsolatai és a szerződések megkötése, valamint teljesítése során a tőle elvárható gondosságot tanúsítja. A Concorde megtéríti mindazt a kárt, mely szerződésszegés esetén bizonyítottan előrelátható és ellenőrzési körén belüli eljárásból ered az Ügyféllel szemben.. 2. A Concorde nem felel azért a kárért, amely a Concorde elvárható gondos eljárása ellenére következett be, továbbá nem felel a jogszabályban meghatározott esetekben, valamint az Ügyfél súlyos és felszólítás ellenére nem rendezett szerződésszegése esetében. 3. A Concorde nem felel olyan károkért, amelyek előre nem látható és a Concorde érdekkörén kívül felmerülő és általa el nem hárítható körülmények, események és történések bekövetkezésének ( Vis Maior ) eredményeként merülnek fel (ilyenek pl. földrengés, árvíz, villámcsapás, háborús cselekmények, belföldi vagy külföldi államhatalmi vagy hatósági rendelkezések, bombariadó stb.). 4. A Concorde továbbá nem vállal felelősséget Vis Maiornak nem minősülő, de a Concorde működését jelentősen akadályozó és a Concorde által nem befolyásolható körülmények, események vagy történések eredményeként felmerülő károk tekintetében. Ilyenek különösen, de nem kizárólagosan azok a károk, amelyek áramszünet; tőzsdei kereskedési rendszer meghibásodása, felfüggesztése, szünetelése; a Concorde által vagy az Ügyfél által igénybe vett számítástechnikai berendezések vagy rendszerek Concorde által nem befolyá solható meghibásodása; a Concorde által vagy az Ügyfél által igénybe vett adattovábbító rendszerek, adatátviteli hálózat, telefonközpontok, telefonkészül ékek vagy más távközlési eszközök Concorde által nem befolyásolható meghibásodása, működésük felfüggesztése; valamely igénybe vett külső szolgáltató mulasztása; az Ügyfél által igénybe vett számítógépes berendezések, rendszerek, telefonkészülékek vagy más távközlési eszközök nem megfelelő használata következtében merültek fel. 18
19 5. A Concorde kizárja a felelősséget a bizományosi szerződések nem teljesítése esetére, ha bizonyítható, hogy a szerződés teljesítése a) az Ügyfél késedelme miatt ellehetetlenült, b) olyan okból vált lehetetlenné, melyért egyik fél sem felelős, c) az Ügyfél a szerződésből eredő kötelezettségeit nem, vagy hibásan teljesítette. XV. DÍJAK, KÖLTSÉGEK, TELJESÍTÉS, TÉVES KÖNYVELÉSEK, A KÉSEDELEM 1. DÍJAK, KÖLTSÉGEK 1.1. A Concorde az Ügyfél ügyfélszámlájának vezetéséért, pénz- és értékpapírforgalma lebonyolításáért, általa nyújtott egyéb szolgáltatásokért a mindenkori Kondíciós Lista szerinti jutalékokat és díjakat számítja fel, melyekkel a Concorde a Kondíciós Listában meghatározott esedékességkor az Ügyfél külön rendelkezése nélkül az Ügyfél ügyfélszámláját megterheli A Concorde az Ügyféllel történt egyedi megállapodás alapján az Ügyfél részére a Kondíciós Listában meghatározott jutalékok és díjak összegéhez képest engedményt biztosíthat. Az engedmény biztosítására a Concorde nem köteles és azt az Ügyfél hozzájárulása nélkül, egyedi elbírálás alapján egyoldalúan meg is szüntetheti. Az Ügyfél által fizetendő díjak és jutalékok összege engedmény biztosítása hiányában vagy az engedmény megszüntetése esetén nem haladhatja meg a mindenkor hatályos Kondíciós Listában meghatározott jutalékok és díjak összegét A Kondíciós Listában megadott díjak és költségek az ügyfélszámla részét képező főszámlára és alszámlákra külön-külön értendők és azokkal a Concorde az Ügyfél főszámláját és az egyes alszámlákat külön-külön terheli meg Amennyiben a Concorde által a főszámlára vagy valamely alszámlára terhelt és a Concorde-nak járó kamatok, díjak, költségek összegére az adott főszámla vagy alszámla egyenlege nem nyújt fedezetet, a Concorde a főszámla vagy az adott alszámla negatív egyenlegére késedelmi kamatot jogosult felszámítani, melynek mértékét az érvényben lévő Kondíciós Lista tartalmazza. Ugyanígy jogosult a Concorde a Kondíciós Lista szerinti késedelmi kamat felszámítására, ha az ügyfél késedelmesen biztosítja csak ténylegesen a szükséges pénzeszközt függetlenül attól, hogy egyébként a számlán lévő eszközök kellő fedezetet nyújtanak az adott pénzösszegre vagy sem. A főszámla és az egyes alszámlák egyenlege a fedezet vizsgálatakor külön-külön kezelendő, a főszámla és az egyes alszámlák egymás felé nem nyújtanak fedezetet Amennyiben az Ügyfél befektetési és/vagy kiegészítő szolgáltatást, továbbá egyéb szolgáltatást vesz igénybe a Concorde-tól, úgy a szolgáltatás igénybevétele azt is jelenti, hogy az Ügyfél vállalja a Concorde mindenkori díjainak és költségeinek megfizetését A Kondíciós Listában feltüntetett díjak, költségek a Concorde által az Ügyfél számára nyújtott szolgáltatásokhoz, mint a Concorde főkötelezettségéhez kapcsolódó ellenszolgáltatás az Ügyfél részéről. Eltérő megállapodás hiányában a Concorde ezen díjakat, költségeket számítja fel az Ügyféllel szemben A Kondíciós Listát a Concorde jogosult egyoldalúan megváltoztatni. A Concorde a módosításról a hatályba lépést 3 munkanappal megelőzően ügyfélszolgálati irodáiban, hivatalos Internetes oldalán, illetve elektronikus kereskedelmi szolgáltatás nyújtása esetén folyamatosan és könnyen hozzáférhető módon, elektronikus úton is tájékoztatja Ügyfelét. Amennyiben a módosítás az Ügyfél számára kedvezőbb kondíciókat biztosít, akkor a Concorde előzetes értesítés nélkül, azonnali hatállyal jogosult a Kondíciós Listát megváltoztatni és az új kondíciókat alkalmazni A megváltozott kondíciók - amennyiben az egyes ügyleti szerződések másként nem rendelkeznek - a Kondíciós Lista hatályba lépését követően, az érvényben lévő szerződések tekintetében is alkalmazandók. 2. KÉSEDELEM 2.1. Amennyiben az Ügyfél pénzügyi eszköz szolgáltatásával esik késedelembe, úgy a Concorde a Kondíciós Listában foglalt mértékű késedelmi kamatot számítja fel, az érintett pénzügyi eszközök árfolyamértékére vetítve A díjak és jutalékok, valamint az Ügyféllel szemben fennálló egyéb követelések mértékéig a Concorde-nak óvadéki joga van az Ügyfél pénzszámlájának pozitív egyenlege erejéig, illetve az Ügyfél értékpapír letéti számláján, illetve értékpapírszámláján lévő pénzügyi eszközein, melyre a jelen Üzletszabályzat A.XVI. fejezetében foglalt rendelkezések irányadók. 3. TÉVES KÖNYVELÉSEK A Concorde a tévedésén alapuló jóváírást vagy terhelést az Ügyfél rendelkezése nélkül, visszamenőleg is jogosult korrigálni. A téves tételről, illetve a korrekcióról a Concorde az Ügyfelet értesíti. A tévedésből eredő könyvelések után a Concorde jutalékot, díjat nem számíthat fel. 4. ADÓLEVONÁS 4.1. A Concorde a mindenkor érvényes adójogszabályok alapján megállapítja és jogszabály által előírt esetben levonja az Ügyfél számláján felmerült adókat A Concorde az árfolyamnyereség megállapítására az Ügyfél által az egyes megbízásokban megjelölt párosítási algoritmus szerinti nyilvántartás módszerét alkalmazza. Az Ügyfél az alábbi párosítási algoritmusok közül választhat: a legkorábbi beszerzésű pénzügyi eszköz kerül elsőként kivezetésre (FIFO) a legutoljára beszerzett pénzügyi eszköz kerül leghamarabb értékesítésre (LIFO) a legalacsonyabb árú bekerülések kerülnek leghamarabb értékesítésre (LOFO) a legmagasabb árú bekerülések kerülnek először értékesítésre (HIFO) azonos napi bekerülések és kikerülések párosítása (Day-trade) egyedi párosítás (ANYFO) 19
20 4.3. Amennyiben az Ügyfél a megbízás megadásakor a párosítási algoritmust nem határozza meg, úgy a Concorde alapértelmezésként forgalmazott befektetési jegyek esetében a LIFO, egyéb esetekben a FIFO párosítási algoritmust alkalmazza. A megbízás teljesítésének elszámolását követően az Ügyfél a párosítási algoritmus módosítását nem kérheti Amennyiben az Ügyfél egy másik befektetési szolgáltatótól értékpapírokat hoz át fizikailag vagy számlatranszfer útján, a Concorde az értékpapírokat a másik befektetési szolgáltató bekerülési értékről való igazolása alapján nyilvántartásba veszi, és az igazolást bizonylatai között megőrzi. A Concorde a fenti igazolást csak abban az esetben köteles elfogadni, ha azt a másik befektetési szolgáltató közvetlenül hivatalosan küldi meg a Concorde-nak, és az igazolásban szerepel, hogy a kiállító az abban szereplő adatokért felelősséget vállal. Fizikailag átadott értékpapírok esetében ezen igazolás akkor érvényes, ha tartalmazza az értékpapírok címletét és sorszámát is. Az igazolást a Concorde az adóéven belül fogadja el. Amennyiben az Ügyfél ilyen tartalmú igazolással nem rendelkezik a Concorde az Ügyfél által tett, teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalt nyilatkozat alapján is elfogadhatja az értékpapírok bekerülési árát. A nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy a bekerülési árak valóságtartalmáért az Ügyfél felelősséget vállal. A valóságtól eltérő bekerülési ár megjelölése miatt a Concorde által nem kalkulálható és nem levonható árfolyamnyereség adó tartozás keletkezéséért a Concorde felelősséget nem vállal Amennyiben az Ügyfél a Concorde részére megbízást ad értékpapírok másik befektetési szolgáltató részére történő átadására vonatkozóan, fizikailag vagy számlatranszfer útján, a Concorde az értékpapírokat a másik befektetési szolgáltató részére azok bekerülési értékére vonatkozó igazolással együtt adja át / transzferálja. A bekerülési értékre vonatkozó igazolást a Concorde a fentiekben meghatározott tartalommal állítja ki és azt közvetlenül a másik befektetési szolgáltató részére küldi meg. A bekerülési értékre vonatkozó igazolás tartalmáról és annak az érintett befektetési szolgáltató részére történő megküldéséről az Ügyfelet a Concorde a megbízás teljesítésére vonatkozó visszaigazolásban értesíti. A Concorde a bekerülési értékre vonatkozó igazolás kiállítását és az Ügyfél megbízásával érintett másik befektetési szolgáltató részére történő megküldését kizárólag jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező társaság Ügyfél esetében és csak az Ügyfél ilyen tartalmú írásbeli kérelmére mellőzi. Jelen pont nem érvényes a Tartós Befektetési Számla átutalásakor érintett transzferekre. Ezen esetben a Fogadó Szolgáltató részére a Concorde Lekötési Igazolást állít ki. 5. TELJESÍTÉS ÉS ESEDÉKESSÉG 5.1. Eltérő megállapodás hiányában a teljesítés helye az Ügyfél Concorde-nál vezetett számlája, a teljesítés és elszámolás ideje pedig az adott ügylet esetében a vonatkozó szabályzatok, piaci szokványok alapján megállapított teljesítési idő Az esedékesség időpontja eltérő megállapodás hiányában: - bizományosi jellegű ügylet esetén a bizományosi szerződés alapján az adásvételi szerződés megkötése a Concorde által az elszá molás időpontjától függetlenül, - adásvételi jellegű ügylet esetén az adásvétel tárgyát képező eszköz vagy vételár Concorde általi szolgáltatása. - halasztott pénzügyi teljesítés és befektetési hitel esetén, ha a Concorde díjat/kamatot számít fel, mely a futamidő lejártakor ese dékes. - Időszakos rendszerességű díjak, költségek a tárgyidőszak utolsó napján - értékpapírkölcsön esetén a Concorde-ot megillető kölcsön díja az értékpapír kölcsön futamidejének lejártakor esedékes. Bizományosi konstrukció esetén a kölcsönszerződéshez kapcsolódó bizományosi díj a bizományosi szerződés Concorde általi teljesítésekor esedékes. - minden egyéb ügylet esetén a Concorde díjai és költségei esedékessé válnak, ha az ügylethez kapcsolódó főkötelezettségét a Concorde teljesíti. XVI. ÓVADÉK ÉS KÉNYSZERÉRTÉKESÍTÉS 1. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK: 1.1. A jelen fejezetben foglaltak irányadóak a Felek közötti jogviszonyban keletkező követelésekre, biztosítékokra azzal, hogy a tőkeáttételes ügyletek esetében a jelen Üzletszabályzat XVII. e további, illetőleg eltérő szabályokat állapíthat meg mind az óvadék és fedezet képzésére, a fedezetkiegészítéssel és a likvidálással/kielégítési jog gyakorlásával kapcsolatosan. Amennyiben a XVII. fejezet eltérően rendelkezik a jelen XVI. fejezetben foglaltaktól, úgy a tőkeáttételes ügyletekre vonatkozó követelés tekintetében a XVII. fejezetben foglaltak az irányadók a Felek jogviszonyában Az Ügyfél részére vezetett ügyfélszámlákon, értékpapírszámlákon, értékpapír-letéti számlákon található mindenkori pénzt, illetve pénzügyi eszközt a Concorde minden esetben az Ügyféllel szemben bármilyen jogcímen fennálló követeléseit biztosító óvadékként kezeli és abból jogosult esedékessé vált követeléseit az Ügyfél előzetes értesítése és jóváhagyása nélkül részben vagy egészben kielégíteni. Az óvadéki jog érvényesítése következtében az Ügyfélnél, más harmadik személynél vagy érdekkörükben közvetlenül vagy közvetve keletkezett károkért a Concorde felelősségét teljes egészében kizárja Nem képezik óvadék tárgyát azon eszközök, amelyekről az Ügyfél kifejezetten úgy rendelkezik, hogy azokra a Concorde javára ne és/vagy más javára legyen óvadék alapítva és amelyek a Concorde által elkülönülten kerülnek nyilvántartásra (pl. kedvezményezett számára biztosított óvadéki jog). 2. AZ ÓVADÉKI SZERZŐDÉS A Felek közötti Keretszerződés egyben a Felek közötti óvadéki szerződést is jelenti. A Keretszerződés tartalmazza azokat a rendelkezéseket, amelyek a Felek közötti óvadéki szerződés rendelkezései azzal, hogy amennyiben e szerződés eltérően nem rendelkezik, az Üzletszabályzatban foglaltak is irányadóak a Felek óvadéki jogviszonyára. A március 14-ig létrejött Keretszerződés óvadékra vonatkozó rendelkezései alatt - eltérő kifejezett rendelkezés hiányában - az Üzletszabályzat óvadékra vonatkozó rendelkezései értendőek, amelyek a Keretszerződés részét képezik. Az óvadéki szerződés alatt zálogszerződés értendő a március 15-étől létrejövő óvadéki jogviszonyok tekintetében. 20