Source: http://noticias.juridicas.com/base_datos/Fiscal/528771-rd-304-2014-de-5-may-aprueba-el-regl-de-la-ley-10-2010-de-28-abr-de-prevencion.html
Timestamp: 2017-10-20 23:43:59
Document Index: 227522421

Matched Legal Cases: ['Artículo 2', 'Artículo 4', 'Artículo 5', 'Artículo 6', 'Artículo 7', 'Artículo 8', 'Artículo 9', 'Artículo 10', 'Artículo 11', 'Artículo 12', 'Artículo 13', 'Artículo 14', 'Artículo 15', 'Artículo 16', 'Artículo 17', 'Artículo 18', 'Artículo 19', 'Artículo 20', 'Artículo 21', 'Artículo 22', 'Artículo 23', 'Artículo 24', 'Artículo 25', 'Artículo 26', 'Artículo 27', 'Artículo 28', 'Artículo 29', 'Artículo 30', 'Artículo 31', 'Artículo 32', 'Artículo 33', 'Artículo 34', 'Artículo 35', 'Artículo 36', 'Artículo 37', 'Artículo 38', 'Artículo 39', 'Artículo 40', 'Artículo 41', 'Artículo 42', 'Artículo 43', 'Artículo 44', 'Artículo 45', 'Artículo 46', 'Artículo 47', 'Artículo 48', 'Artículo 49', 'Artículo 50', 'Artículo 51', 'Artículo 52', 'Artículo 54', 'Artículo 55', 'Artículo 56', 'Artículo 57', 'Artículo 58', 'Artículo 59', 'artículo 34', 'Artículo 60', 'Artículo 61', 'Artículo 62', 'Artículo 63', 'Artículo 64', 'Artículo 65', 'Artículo 66', 'Artículo 67', 'Artículo 68', 'Artículo 69', 'artículo 4', 'artículo 17']

Artículo único Aprobación del Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
Disposición adicional primera Informes del Servicio Ejecutivo de la Comisión en los procedimientos de creación de entidades financieras y en los procedimientos de evaluación cautelar de las adquisiciones y de los incrementos de participaciones
Disposición adicional tercera Acceso a la información por la Agencia Estatal de Administración Tributaria
Disposición transitoria primera Entrada en funcionamiento del Fichero de Titularidades Financieras
Disposición transitoria segunda Comunicación sistemática
Disposición transitoria tercera Obligaciones de diligencia debida en operaciones ocasionales
Disposición transitoria cuarta Titularidad real
Disposición transitoria quinta Medidas de diligencia simplificada
Disposición final segunda Habilitación para el desarrollo y aplicación del reglamento
Artículo 2 Fraccionamiento de operaciones y contravalor en moneda extranjera
Artículo 4 Identificación formal
Artículo 5 Identificación formal en el ámbito del seguro
Artículo 6 Documentos fehacientes a efectos de identificación formal
Artículo 7 Obligaciones de identificación de las entidades gestoras de instituciones de inversión colectiva
Artículo 8 Titular real
Artículo 9 Identificación del titular real
Artículo 10 Propósito e índole de la relación de negocios
Artículo 11 Seguimiento continuo de la relación de negocios
Artículo 12 Diligencia debida y prohibición de revelación
Artículo 13 Aplicación por terceros de las medidas de diligencia debida
Artículo 14 Acuerdos relativos al acceso a la información de identificación de las personas con responsabilidad pública
Artículo 15 Clientes susceptibles de aplicación de medidas simplificadas de diligencia debida
Artículo 16 Productos u operaciones susceptibles de aplicación de medidas simplificadas de diligencia debida
Artículo 17 Medidas simplificadas de diligencia debida
Artículo 18 Compraventa minorista
Artículo 19 Supuestos de aplicación de medidas reforzadas de diligencia debida
Artículo 20 Medidas reforzadas de diligencia debida
Artículo 21 Requisitos en las relaciones de negocio y operaciones no presenciales
Artículo 22 Países, territorios o jurisdicciones de riesgo
SECCIÓN 1. Obligaciones de comunicación
Artículo 23 Alertas
Artículo 24 Operaciones susceptibles de estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo
Artículo 25 Examen especial
Artículo 26 Comunicación por indicio
Artículo 27 Comunicación sistemática
SECCIÓN 2. Conservación de documentos
Artículo 28 Conservación de documentos de diligencia debida
Artículo 29 Otras obligaciones de conservación documental
Artículo 30 Requerimientos de las autoridades
Artículo 31 Procedimientos de control interno
Artículo 32 Análisis de riesgo
Artículo 33 Manual de prevención
Artículo 34 Adecuación de los procedimientos de control interno
Artículo 35 Órganos de control interno
Artículo 36 Medidas de control interno a nivel de grupo
Artículo 37 Medidas de control interno de aplicación a los agentes
Artículo 38 Examen externo
Artículo 39 Formación
Artículo 40 Altos estándares éticos en la contratación de empleados, directivos y agentes
Artículo 41 Medidas de control interno de aplicación por el administrador nacional del Registro de derechos de emisión previsto en la Ley 1/2005, de 9 de marzo, por la que se regula el régimen de comercio de derechos de emisión de gases de efecto invernadero
Artículo 42 Fundaciones y asociaciones
Artículo 43 Medidas de control interno de aplicación al pago de premios en loterías u otros juegos de azar
Artículo 44 Órganos centralizados de prevención de incorporación obligatoria
SECCIÓN 1. Medios de pago
Artículo 45 Intervención de los medios de pago
Artículo 46 Envío postal
SECCIÓN 2. Sanciones y contramedidas financieras internacionales
Artículo 47 Autorización de transferencias de fondos
Artículo 48 Congelación o bloqueo de fondos o recursos económicos
Artículo 49 Liberación de fondos o recursos económicos congelados o bloqueados
SECCIÓN 3. Fichero de titularidades financieras
Artículo 50 Naturaleza y finalidad del Fichero de Titularidades Financieras
Artículo 51 Declaración por las entidades de crédito
Artículo 52 Consultas y accesos al Fichero de Titularidades Financieras
Artículo 54 Contenido de la función del Ministerio Fiscal
Artículo 55 Verificación de la regularidad de las consultas y accesos por el Ministerio Fiscal
Artículo 56 Iniciación de actuaciones previas
Artículo 57 Resultado de las actuaciones previas
Artículo 58 Ejecución de sanciones
Artículo 59 Ejecución de sanciones por incumplimiento de la obligación de declarar prevista en el artículo 34 de la Ley 10/2010, de 28 de abril
SECCIÓN 5. Protección de datos
Artículo 60 Utilización de datos y nivel de seguridad en los tratamientos de carácter personal
Artículo 61 Ficheros comunes para el cumplimiento de las obligaciones en materia de prevención
Artículo 62 Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias
Artículo 63 Pleno de la Comisión
Artículo 64 Comité Permanente de la Comisión
Artículo 65 Comité de Inteligencia Financiera
Artículo 66 Secretaría de la Comisión
Artículo 67 Servicio Ejecutivo de la Comisión
Artículo 68 Unidades policiales adscritas al Servicio Ejecutivo de la Comisión
Artículo 69 Unidad de la Agencia Estatal de Administración Tributaria
BOE 1 Agosto. Corrección de errores RD 304/2014 de 5 May. (Reglamento de la L 10/2010 de 28 Abr., de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo)
R.D. 304/2014, 5 mayo, rectificado por Corrección de errores («B.O.E.» 1 agosto).
La Orden ECC/2314/2015, de 20 de octubre, determina como fecha de entrada en funcionamiento del Fichero de Titularidades Financieras («B.O.E.» 4 noviembre) el día 6 de mayo de 2016.
La disposición final tercera del presente Real Decreto establece que el umbral de identificación en operaciones ocasionales del artículo 4.1, entrará en vigor a los seis meses de la publicación de este real decreto en el «Boletín Oficial del Estado». Téngase en cuenta que hasta ese momento se seguirán aplicando los umbrales establecidos en el Real Decreto 925/1995, de 9 de junio, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, que ahora se deroga, conforme establece la disposición transitoria tercera.
En los fideicomisos anglosajones («trusts») u otros instrumentos jurídicos análogos que, no obstante carecer de personalidad jurídica, puedan actuar en el tráfico económico, los sujetos obligados requerirán el documento constitutivo, sin perjuicio de proceder a la identificación y comprobación de la identidad de la persona que actúe por cuenta de los beneficiarios o de acuerdo con los términos del fideicomiso, o instrumento jurídico. A estos efectos, los fiduciarios comunicarán su condición a los sujetos obligados cuando, como tales, pretendan establecer relaciones de negocio o intervenir en cualesquiera operaciones. En aquellos supuestos en que un fiduciarios no declare su condición de tal y se determine esta circunstancia por el sujeto obligado, se pondrá fin a la relación de negocios, procediendo a realizar el examen especial a que se refiere el artículo 17 de la Ley 10/2010, de 28 de abril.
a) La política de admisión de clientes, desarrollada de conformidad con las restricciones fijadas en el Reglamento (UE) n.o 389/2013, de la Comisión, de 2 de mayo de 2013, del Parlamento Europeo y del Consejo, por el que se establece el Registro de la Unión de conformidad con la Directiva 2003/87/CE del Parlamento Europeo y del Consejo y las Decisiones n.o 280/2004/CE y n.o 406/2009/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, por el que se derogan los Reglamentos (UE) n.o 920/2010 y n.o 1193/2011, de la Comisión.
La declaración contendrá, en todo caso, los datos identificativos de los titulares, titulares reales, en su caso, representantes o autorizados, así como de cualesquiera otras personas con poderes de disposición, la fecha de apertura o cancelación, y el tipo de cuenta o depósito. Se considerarán datos identificativos el nombre y apellidos o denominación social y el tipo y número de documento identificativo. Mediante instrucción del Secretario de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa, previo informe de la Agencia Española de Protección de Datos, se podrán determinar otros datos de identificación que deban ser asimismo declarados a fin de la adecuada identificación de intervinientes, cuentas y depósitos. Véase la Instrucción de 19 de diciembre de 2014, de la Secretaría de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa, por la que se establecen los datos de identificación adicionales que deben ser declarados por las entidades de crédito al Fichero de Titularidades Financieras, a fin de la adecuada identificación de intervinientes, cuentas y depósitos («B.O.E.» 27 enero 2015).
Las solicitudes de datos del Fichero de Titularidades Financieras deberán identificar a la persona, personas o número de cuenta respecto de las que requiere información, no resultando admisibles búsquedas abiertas, genéricas o por aproximación. Mediante instrucción del Secretario de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa, previo informe de la Agencia Española de Protección de Datos, se determinarán los requisitos mínimos de información que deberán cumplir las solicitudes. Véase Instrucción de 2 de julio de 2015, de la Secretaría de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa, por la que se establecen los requisitos mínimos que deben cumplir las solicitudes de datos del Fichero de Titularidades Financieras, efectuadas a través de los puntos únicos de acceso («B.O.E.» 14 diciembre).