Source: http://docplayer.es/18704413-Estatutos-sociales-vigentes-de-banco-ahorro-famsa-s-a-institucion-de-banca-multiple.html
Timestamp: 2018-09-24 04:56:38
Document Index: 233465097

Matched Legal Cases: ['ARTÍCULO 1', 'ARTÍCULO 2', 'artículo 46', 'artículo 46', 'ARTÍCULO 3', 'ARTÍCULO 4', 'ARTÍCULO 5', 'ARTÍCULO 6', 'artículo 27', 'ARTÍCULO 7', 'ARTÍCULO 8', 'ARTÍCULO 9', 'ARTÍCULO 10', 'artículo 12', 'artículo 12', 'ARTÍCULO 11', 'artículo 125', 'ARTÍCULO 12', 'artículo 13', 'artículo 13', 'artículo 10', 'artículo 22', 'ARTÍCULO 13', 'ARTÍCULO 14', 'artículo 9', 'ARTÍCULO 15', 'ARTÍCULO 16', 'artículo 128', 'artículo 290', 'ARTÍCULO 17', 'artículo 19', 'artículo 181', 'artículo 182', 'artículo 28', 'ARTÍCULO 18', 'ARTÍCULO 19', 'artículo 178', 'ARTÍCULO 20', 'artículo 290', 'artículo 16', 'ARTÍCULO 21', 'artículo 24', 'ARTÍCULO 22', 'artículo 16', 'artículo 199', 'artículo 199', 'ARTÍCULO 23', 'artículo 8', 'artículo 201', 'artículo 196', 'ARTÍCULO 24', 'ARTÍCULO 25', 'artículo 29', 'artículo 135', 'artículo 16', 'ARTÍCULO 26', 'ARTÍCULO 27', 'artículo 22', 'artículo 23', 'artículo 23', 'artículo 45', 'Artículo 45', 'artículo 22', 'ARTÍCULO 28', 'ARTÍCULO 29', 'ARTÍCULO 30', 'ARTÍCULO 31', 'ARTÍCULO 32', 'Artículo 2554', 'artículo 884', 'Artículo 786', 'Artículo 884', 'Artículo 523', 'Artículo 9', 'artículo 2554', 'Artículo 2587', 'artículo 163', 'ARTÍCULO 33', 'artículo 24', 'artículo 24', 'artículo 32', 'ARTÍCULO 34', 'ARTÍCULO 35', 'artículo 10', 'artículo 165', 'artículo 166', 'ARTÍCULO 36', 'ARTÍCULO 37', 'artículo 164', 'artículo 139', 'artículo 400', 'ARTÍCULO 38', 'artículo 45', 'ARTÍCULO 39', 'ARTÍCULO 40', 'ARTÍCULO 41', 'artículo 101', 'ARTÍCULO 42', 'ARTÍCULO 43', 'ARTÍCULO 44', 'artículo 50', 'artículo 146', 'artículo 121', 'artículo 50', 'artículo 121', 'artículo 29', 'artículo 121', 'artículo 50', 'artículo 73', 'Artículo 1']

Estatutos Sociales vigentes de BANCO AHORRO FAMSA, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE - PDF
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Margarita López Salinas
1 Estatutos Sociales vigentes de BANCO AHORRO FAMSA, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE CAPITULO PRIMERO DENOMINACION, OBJETO, DURACIÓN, DOMICILIO Y NACIONALIDAD ARTÍCULO 1o: DENOMINACIÓN. La denominación de la Sociedad es BANCO AHORRO FAMSA, seguida de las palabras SOCIEDAD ANÓNIMA o de la correspondiente abreviatura S.A., y de las expresiones INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE. ARTÍCULO 2o: OBJETO SOCIAL. La Sociedad tendrá por objeto la prestación del servicio de banca y crédito en los términos de la Ley de Instituciones de Crédito y, en consecuencia, podrá realizar las operaciones y prestar los servicios bancarios a que se refiere el artículo 46 y demás aplicables de la referida ley, en todas sus modalidades, de conformidad con las demás disposiciones legales y administrativas aplicables y con apego a los sanos usos y prácticas bancarios, financieros y mercantiles. A continuación se señalan las fracciones del artículo 46 de la Ley de Instituciones de Crédito: I. Recibir depósitos bancarios de dinero: a) A la vista; b) Retirables en días preestablecidos; c) De ahorro, d) A plazo o con previo aviso; II. Aceptar préstamos y créditos; III. Emitir bonos bancarios; IV. Emitir obligaciones subordinadas; V. Constituir depósitos en instituciones de crédito y entidades financieras del exterior; VI. Efectuar descuentos y otorgar préstamos o créditos; VII. Expedir tarjetas de crédito con base en contratos de apertura de crédito en cuenta corriente; VIII. Asumir obligaciones por cuenta de terceros, con base en créditos concedidos, a través del otorgamiento de aceptaciones, endoso o aval de títulos de crédito, así como de la expedición de cartas de crédito; IX. Operar con valores en los términos de las disposiciones de la presente Ley y de la Ley Mercado de Valores; X. Promover la organización y transformación de toda clase de empresas o sociedades mercantiles y suscribir y conservar acciones o partes de interés en las mismas, en los términos de esta Ley; XI. Operar con documentos mercantiles por cuenta propia; XII. Llevar a cabo por cuenta propia o de terceros operaciones con oro, plata y divisas, incluyendo reportos sobre estas últimas; XIII. Prestar servicio de cajas de seguridad; XIV. Expedir cartas de crédito previa recepción de su importe, hacer efectivos créditos y realizar pagos por cuenta de clientes; XV. Practicar las operaciones de fideicomiso a que se refiere la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito, y llevar a cabo mandatos y comisiones; Las instituciones de crédito podrán celebrar operaciones consigo mismas en el cumplimiento de fideicomisos, mandatos o comisiones, cuando el Banco de México lo autorice mediante disposiciones de carácter general, en las que se establezcan requisitos, términos y condiciones que - 1 -
2 promuevan que las operaciones de referencia se realicen en congruencia con las condiciones de mercado al tiempo de su celebración, así como que se eviten conflictos de interés; XVI. Recibir depósitos en administración o custodia, o en garantía por cuenta de terceros, de títulos o valores y en general de documentos mercantiles; XVII. Actuar como representante común de los tenedores de títulos de crédito; XVIII. Hacer servicio de caja y tesorería relativo a títulos de crédito, por cuenta de las emisoras; XIX. Llevar la contabilidad y los libros de actas y de registro de sociedades y empresas; XX. Desempeñar el cargo de albacea; XXI. Desempeñar la sindicatura o encargarse de la liquidación judicial o extrajudicial de negociaciones, establecimientos, concursos o herencias; XXII. Encargarse de hacer avalúos que tendrán la misma fuerza probatoria que las leyes asignan a los hechos por corredor público o perito; XXIII. Adquirir los bienes muebles e inmuebles necesarios para la realización de su objeto y enajenarlos cuando corresponda, y XXIV. Celebrar contratos de arrendamiento financiero y adquirir los bienes que sean objeto de tales contratos. XXV. Realizar operaciones derivadas, sujetándose a las disposiciones técnicas y operativas que expida el Banco de México, en las cuales se establezcan las características de dichas operaciones, tales como tipos, plazos, contrapartes, subyacentes, garantías y formas de liquidación; XXVI. Efectuar operaciones de factoraje financiero; XXVI Bis. Emitir y poner en circulación cualquier medio de pago que determine el Banco de México, sujetándose a las disposiciones técnicas y operativas que éste expida, en las cuales se establezcan entre otras características, las relativas a su uso, monto y vigencia, a fin de propiciar el uso de diversos medios de pago; XXVII. Intervenir en la contratación de seguros para lo cual deberán cumplir con lo establecido en la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros y en las disposiciones de carácter general que de la misma emanen, y XXVIII. Las análogas o conexas que autorice la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, oyendo la opinión del Banco de México y de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. ARTÍCULO 3o: DESARROLLO DEL OBJETO. Para cumplir su objeto social, la Sociedad estará capacitada para: 1. Adquirir, enajenar, poseer, tomar en arrendamiento, usufructuar y, en general, utilizar y administrar, bajo cualquier título, toda clase de derechos y bienes muebles e inmuebles, en el entendido de que no podrán tener en propiedad o en administración bienes raíces salvo por los que sean enteramente necesarios para el cumplimiento de su objeto, ajustándose en todo caso a las limitaciones que imponga la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos y las demás disposiciones legales que le sean aplicables. 2. Con observancia de las reglas generales que dicte la autoridad competente, llevar a cabo las operaciones propias de su objeto en las oficinas y sucursales de atención al público. 3. Prestar servicios bancarios conforme a los usos y prácticas bancarias a través de toda clase de equipo, medios electrónicos, ópticos o de cualquier otra tecnología, sistemas automatizados de procesamiento de datos y redes de telecomunicaciones, ya sean privados o públicos, de conformidad con las disposiciones legales aplicables; 4. Realizar todos los actos jurídicos necesarios o convenientes para el - 2 -
3 desempeño de sus actividades y la consecución de su objeto social en estricto apego a lo que disponga la Ley de Instituciones de Crédito en vigor. ARTÍCULO 4o: DURACIÓN. La duración de la Sociedad será indefinida. ARTÍCULO 5o: DOMICILIO. El domicilio de la Sociedad será la Ciudad de Monterrey, Nuevo León, y podrá establecer de conformidad con las disposiciones legales y reglamentarias aplicables: sucursales, agencias y oficinas en otros lugares del territorio nacional o en el extranjero, o pactar domicilios convencionales, sin que por ello se entienda cambiado su domicilio social. ARTÍCULO 6o: NACIONALIDAD. La Sociedad es mexicana. De conformidad con lo previsto en la fracción I del artículo 27 de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos y en los artículos 15 de la Ley de Inversión Extranjera y 14 del Reglamento de la Ley de Inversión Extranjera y del Registro Nacional de Inversiones Extranjeras, cada uno de los socios extranjeros, actuales o futuros de la Sociedad, se obliga ante la Secretaría de Relaciones Exteriores del Gobierno Federal de los Estados Unidos Mexicanos a considerarse como nacional respecto de: (1) las acciones, partes sociales o derechos que adquiera de la Sociedad; (2) los bienes, derechos, concesiones, participaciones o intereses de que sea titular la Sociedad, y, (3) los derechos y obligaciones que deriven de los contratos en que sea parte la Sociedad. Asimismo, cada uno de dichos socios expresamente renuncia a invocar la protección de cualquier gobierno extranjero bajo la pena, en caso contrario, de perder en beneficio de los Estados Unidos Mexicanos los derechos y bienes que hubiese adquirido. CAPITULO SEGUNDO CAPITAL SOCIAL, ACCIONISTAS Y ACCIONES, PATRIMONIO CULTURAL ARTÍCULO 7o: CAPITAL SOCIAL ORDINARIO. El capital social de la Sociedad, estará formado por una parte ordinaria y podrá también estar integrado por una parte adicional. La Sociedad tendrá un capital social ordinario de $1,826,361, (MIL OCHOCIENTOS VEINTISEIS MILLONES TRESCIENTOS SESENTA Y UN MIL SETECIENTOS DIEZ PESOS 00/100 MONEDA NACIONAL), representado por 182,636,171 (CIENTO OCHENTA Y DOS MILLONES SEISCIENTOS TREINTA Y SEIS MIL CIENTO SETENTA Y UNO) acciones Serie O, con valor nominal de $ (DIEZ PESOS 00/100 MONEDA NACIONAL) cada una. ARTÍCULO 8o: CAPITAL SOCIAL ADICIONAL. Previa la autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, al capital social se podrá integrar una parte adicional, hasta por un monto equivalente al 40% (cuarenta por ciento) del capital social ordinario, representada por acciones de la Serie L, acciones que, de acuerdo con la resolución de la Asamblea General de Accionistas que decrete su emisión, tendrán principalmente las siguientes características: 1. Serán de voto limitado, por lo que otorgarán derecho de voto únicamente en los asuntos relativos a cambio de objeto, fusión, escisión, transformación, disolución, liquidación, los actos corporativos a que se refieren los artículos 29 Bis, 29 Bis 2 y 158 de la Ley de Instituciones de Crédito, y, en su caso, cancelación de su inscripción en cualesquiera bolsa de valores. 2. Podrán conferir derecho de recibir un dividendo preferente y acumulativo. 3. Conferirán a sus titulares el derecho de recibir dividendos que considerando lo previsto en el punto anterior, en ningún caso serán inferiores, pero sí podrán ser iguales o superiores, a los que correspondan a las acciones de la Serie O ; y, 4. Siempre que así se hubiese previsto en el acuerdo de emisión, podrán ser amortizables y, por tanto, canceladas en cualquier tiempo, previo el cumplimiento de los términos y condiciones contenidos en el respectivo acuerdo de emisión, mediante el reembolso de su valor de mercado y con la consecuente disminución del capital social adicional. ARTÍCULO 9o: CAPITAL PAGADO MÍNIMO. La Sociedad deberá contar con un capital mínimo suscrito y pagado equivalente en moneda nacional al valor de 90'000,000 (noventa millones) de Unidades de Inversión
4 Cuando el capital social ordinario exceda del capital pagado mínimo, deberá estar pagado en por lo menos en un 50% (cincuenta por ciento), siempre que este porcentaje no sea inferior al capital pagado mínimo que corresponda. Cuando la Sociedad anuncie su capital social autorizado, deberá al mismo tiempo anunciar su capital social pagado. ARTÍCULO 10o: ACCIONES. Las acciones representativas del capital social serán nominativas y de igual valor; dentro de cada serie y conferirán a sus tenedores los mismos derechos en los términos de los presentes estatutos y de la ley y deberán pagarse íntegramente en efectivo en el acto de ser suscritas, o bien, en especie si, en este último caso, así lo autoriza la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, conforme a lo dispuesto por el artículo 12, primer párrafo de la Ley de Instituciones de Crédito. En caso de aumento del capital social ordinario, la Sociedad, mediante resolución de la Asamblea general extraordinaria, podrá emitir acciones no suscritas, las cuales se conservarán en tesorería de la Sociedad de acuerdo con lo establecido en el artículo 12 de la Ley de Instituciones de Crédito. ARTÍCULO 11o: TITULOS DE ACCIONES. Las acciones estarán representadas por títulos definitivos o, en tanto estos se expidan, por certificados provisionales. Los títulos o certificados ampararán en forma independiente las acciones de cada una de las series y serán identificados con una numeración progresiva distinta para cada serie, contendrán las menciones y requisitos a que se refiere el artículo 125 de la Ley General de Sociedades Mercantiles, los supuestos y acciones mencionadas en los artículos 29 Bis 1, 29 Bis 2, 29 Bis 4, 29 Bis 13 al 29 bis 15, y 156 a 163 de la Ley de Instituciones de Crédito, así como los consentimientos expresos a que se refieren los artículos 29 Bis 13, y 154 al 164 de la Ley de Instituciones de Crédito, las menciones o textos cuya inserción se exija en otras leyes aplicables, y la trascripción de los artículos 6o, 10o, 12o a 17o, 20o, 22o y 28o, de los presentes estatutos, y llevaran las firmas de dos Consejeros propietarios, las cuales podrán ser autógrafas o facsimilares, caso este último en que el original de tales firmas deberá depositarse en el Registro Público de Comercio del domicilio de la Sociedad. ARTÍCULO 12o: TITULARIDAD DE ACCIONES. Cualquier persona física o moral podrá mediante una o varias operaciones simultaneas o sucesivas, adquirir acciones de la Serie O del capital social de la Sociedad, siempre y cuando se sujete a lo dispuesto por los artículos 13 (trece), 14 (catorce), 17 (diecisiete) y demás aplicables de la Ley de Instituciones de Crédito. Los gobiernos extranjeros no podrán participar, directa o indirectamente, en el capital social de la Sociedad, salvo en los casos previsto en el artículo 13 (trece) de la Ley de Instituciones de Crédito. Los gobiernos extranjeros no podrán participar, directa o indirectamente, en el capital social de la Sociedad, salvo en los casos previsto en el artículo 13 (trece) de la Ley de Instituciones de Crédito. Las personas que adquieran o transmitan acciones de la Serie O por más del 2% (dos por ciento) del capital social pagado, deberán de dar aviso de ello a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores dentro de los 3 (tres) días hábiles siguientes a la fecha de adquisición o transmisión. Cuando se pretenda adquirir directa o indirectamente más del 5% (cinco por ciento) del capital social ordinario pagado, o bien, otorgar garantía sobre las acciones que representen dicho porcentaje, se deberá obtener previamente la autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, la que podrá otorgarla discrecionalmente, para lo cual deberá escuchar la opinión del Banco de México. En estos casos, las personas que pretendan realizar la adquisición o afectación mencionada deberán acreditar que cumplen con los requisitos establecidos en la fracción II del artículo 10 de esta Ley, así como proporcionar a la propia Comisión la información que, para tal efecto y previo acuerdo de su Junta de Gobierno, establezca mediante reglas de carácter general buscando preservar el sano desarrollo del sistema bancario. En el supuesto de que una persona o un grupo de personas, accionistas o no, pretenda adquirir el 20 % (veinte por ciento) o más de las acciones representativas de la serie "O" del capital social de la Sociedad u obtener el control de la misma, se deberá solicitar previamente autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, la que podrá otorgarla discrecionalmente, previa opinión favorable del Banco de México. Para efectos de lo descrito en el párrafo que precede, se entenderá por control o control de la sociedad lo dispuesto en la fracción II del artículo 22 Bis de la Ley de - 4 -
5 Instituciones de Crédito, de la cual en lo conducente se transcribe: Control de la sociedad, a la capacidad de imponer, directa o indirectamente, decisiones en las Asambleas generales de accionistas de la Sociedad; el mantener la titularidad de derechos que permitan, directa o indirectamente, ejercer el voto respecto de más del 50% (cincuenta por ciento) del capital social de la Sociedad, dirigir, directa o indirectamente, la administración, la estrategia o las principales políticas de la Sociedad, ya sea a través de la propiedad de valores o por cualquier otro acto jurídico. La Sociedad no reconocerá como titular, ni permitirá el ejercicio de derechos respecto de aquellas acciones cuya adquisición y demás actos jurídicos para obtener el control, hayan sido realizados en contravención a lo establecido en el presente estatuto, las cuales estarán afectos de nulidad y no surtirán efectos hasta que se acredite que se ha obtenido la autorización que corresponda, de modo que las personas que las hubieran adquirido o los hayan celebrado, no podrán ejercer los derechos corporativos y patrimoniales respectivos. Una vez obtenidas las autorizaciones correspondientes, las adquisiciones y actos antes referidos serán convalidados. De igual forma la Sociedad hasta en tanto no se le proporcione la autorización referida en el párrafo inmediato anterior, deberá abstenerse de efectuar la inscripción a que se refieren los artículos 128 y 129 de la Ley de Sociedades Mercantiles. La Sociedad no reconocerá como titular, ni permitirá el ejercicio de derechos respecto de aquellas acciones de la Serie O cuya adquisición no haya sido autorizada en los términos del presente artículo y con estricto apego a lo establecido en la Ley de Instituciones de Crédito. ARTÍCULO 13o: AUMENTO DE CAPITAL. La Asamblea general extraordinaria de accionistas podrá decretar el aumento de la porción pagada del capital social ordinario mediante la capitalización de utilidades retenidas, reservas u otras partidas del capital contable o bien mediante aportaciones adicionales de los accionistas, en el entendido de que para que la Asamblea general extraordinaria de accionistas pueda decretar un aumento del capital social, las acciones emitidas con anterioridad por la Sociedad deberán estar totalmente suscritas y pagadas. ARTÍCULO 14o: DISMINUCIÓN DE CAPITAL. Las acciones representativas de la parte no pagada del capital social ordinario se conservarán en la tesorería de la Sociedad. El Consejo de Administración tendrá facultad de ponerlas en circulación en las formas, épocas, condiciones y cantidades que juzgue convenientes, bien mediante capitalización de reservas, ya contra el pago en efectivo de su valor nominal y, en su caso, de la prima que el propio órgano determine, o bien mediante cualquier otro procedimiento que se ajuste a las leyes aplicables. Las reducciones generales del capital social se llevarán a cabo por resolución de la Asamblea General Extraordinaria de Accionistas, e implicarán la extinción de acciones en los términos que señale la propia Asamblea General Extraordinaria, sin que se reduzca el capital pagado a un monto inferior al requerido en los términos del artículo 9o anterior. Sólo podrán ser objeto de reembolso acciones que se encuentren totalmente suscritas y pagadas, sin perjuicio de la posibilidad de cancelar acciones emitidas, pero no suscritas. ARTÍCULO 15o: DERECHO PREFERENTE. En caso de incremento de la parte pagada del capital social ordinario mediante la suscripción de acciones de tesorería, o de emisión de nuevas acciones, los tenedores de las acciones en circulación tendrán derecho preferente, en proporción a aquéllas de cada serie de que sean titulares para la suscripción de las de nueva colocación que correspondan a dicha serie. Este derecho se ejercerá de acuerdo con las normas que al efecto establezca la Asamblea de Accionistas o el Consejo de Administración, pero, en todo caso, deberá concederse a los accionistas un plazo no menor de 15 (quince) días naturales para su suscripción y pago contados a partir de la fecha de publicación de los acuerdos relativos en el periódico oficial del domicilio social o en el Diario Oficial de la Federación, y en alguno de los principales periódicos de circulación nacional. ARTÍCULO 16o: DEPÓSITO Y REGISTRO DE ACCIONES. Los certificados provisionales o los títulos definitivos de las acciones se mantendrán en depósito en alguna de las instituciones para el depósito de valores, reguladas por la Ley del Mercado de Valores, quien en ningún caso estará obligada a entregarlas a sus titulares. La Sociedad llevará un libro de registro de acciones en el que se harán los asientos a que se refiere el artículo 128 de la Ley General de Sociedades Mercantiles y considerará dueños de las mismas a quienes aparezcan inscritos como tales en él. La Sociedad se abstendrá, en su caso, de efectuar la inscripción en el registro a - 5 -
6 que se refieren los artículos 128 y 129 de la Ley General de Sociedades Mercantiles de las transmisiones de acciones que se efectúen en contravención de lo dispuesto por los artículos 13, 14, 17, 45-G y 45-H de la Ley de Instituciones de Crédito, y deberán informar tal circunstancia a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, dentro de los 5 (cinco) días hábiles siguientes a la fecha en que tengan conocimiento de ello. Cuando las adquisiciones y demás actos jurídicos a través de los cuales se obtenga directa o indirectamente la titularidad de acciones representativas del capital social de la Sociedad, se realicen en contravención a lo dispuesto por los artículos 13, 14, 17, 45-G y 45-H de la Ley de Instituciones de Crédito, los derechos patrimoniales y corporativos inherentes a las acciones correspondientes de la Sociedad quedarán en suspenso y por lo tanto no podrán ser ejercidos, hasta que se acredite que se ha obtenido la autorización o resolución que corresponda o que se han satisfecho los requisitos que la Ley de Instituciones de Crédito establece. De acuerdo con lo dispuesto en el artículo 290 de la Ley del Mercado de Valores, el libro de registro de acciones podrá ser sustituido por los asientos que haga la correspondiente institución para el depósito de valores, complementados con los listados a que el mismo precepto se refiere. CAPITULO TERCERO ASAMBLEA DE ACCIONISTAS ARTÍCULO 17o: ASAMBLEAS GENERALES. La Asamblea General Accionistas es el órgano supremo de la Sociedad. de La Asamblea General Ordinaria se reunirá cuando menos una vez al año, dentro de los cuatro meses siguientes a la fecha de terminación de cada ejercicio social, y en los demás casos en que sea convocada en los términos del artículo 19o siguiente, para tratar cualquiera de los asuntos a que se refiere el artículo 181 de la Ley General de Sociedades Mercantiles, cualquier asunto no reservado por este estatuto o cualquier disposición legal aplicable a la Asamblea General Extraordinaria o la Asamblea Especial de Accionistas, según sea el caso. La Asamblea General Extraordinaria se reunirá cuando vaya a tratarse alguno de los asuntos previstos en el artículo 182 de la Ley General de Sociedades Mercantiles, la escisión de la Sociedad, y cuando haya que tratarse la aprobación para presentar la solicitud de revocación que haga la Sociedad a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para que dicha Comisión revoque la autorización otorgada a la Sociedad para organizarse y operar como una institución de banca múltiple, en términos de la fracción II del artículo 28 y demás disposiciones aplicables de la Ley de Instituciones de Crédito. Las Asambleas Generales de Accionistas deberán celebrarse en el domicilio social de la Sociedad, salvo que por caso fortuito o fuerza mayor esto no sea posible. ARTÍCULO 18o: ASAMBLEAS ESPECIALES. Las Asambleas Especiales se reunirán para deliberar sobre asuntos que afecten exclusivamente a los accionistas de alguna de las series de acciones. ARTÍCULO 19o: CONVOCATORIAS. Las Asambleas serán convocadas por el Consejo de Administración, por el Presidente, el Secretario o un Delegado Especial del propio Consejo; por alguno de los Comisarios; o, en su caso, por la autoridad judicial, salvo lo dispuesto en los artículos 168, 184 y 185 de la Ley General de Sociedades Mercantiles. Las convocatorias indicarán la fecha, la hora y el lugar de celebración, contendrán el Orden del Día, serán suscritas por el convocante o, si éste fuere el Consejo de Administración, por su Presidente, el Secretario o el Delegado Especial designado al efecto; y se publicarán en el Periódico Oficial del domicilio social, o en el Diario Oficial de la Federación, o en alguno de los principales periódicos de circulación nacional, por lo menos con 15 (quince) días naturales de anticipación a la fecha de su celebración. En el Orden del Día se deberán listar todos los asuntos a tratar en la Asamblea de Accionistas, incluso los comprendidos en el rubro de asuntos generales. La documentación e información relacionada con los temas a tratar en la correspondiente Asamblea de Accionistas, deberán ponerse a disposición de los accionistas por lo menos con 15 (quince) días de anticipación a su celebración. Si alguna Asamblea no pudiere celebrarse el día señalado para su reunión, se hará una segunda convocatoria, con expresión de esta circunstancia, dentro de un plazo no mayor de 15 (quince) días naturales. No se requerirá convocatoria previa si todas las acciones integrantes del capital - 6 -
7 social pagado con derecho a voto se encontraren representadas. De conformidad con lo establecido en el segundo párrafo del artículo 178 de la Ley General de Sociedades Mercantiles las resoluciones tomadas fuera de Asamblea, por unanimidad de los accionistas que representan la totalidad de las acciones con derecho a voto, tendrán para todos los efectos legales, la misma validez que si hubieren sido adoptadas reunidos en Asamblea Ordinaria o Extraordinaria, según corresponda, y siempre que se confirmen por escrito. ARTÍCULO 20o: ACREDITAMIENTO DE LOS ACCIONISTAS. Para acreditar su calidad de accionistas y su derecho de concurrir a las Asambleas, los tenedores de las acciones deberán entregar a la Secretaría del Consejo de Administración, a más tardar con dos días hábiles de anticipación a la fecha señalada para la Asamblea respectiva, las constancias de depósito que respecto de ellas les hubiere expedido la institución para el depósito de valores en que las mismas se encuentren depositadas, complementadas, en su caso, con el listado a que se refiere el artículo 290 de la Ley de Mercado de Valores. Hecha la entrega de la constancia mencionada, el Secretario expedirá a los interesados las tarjetas de ingreso correspondientes, en las cuales se consignarán el nombre del accionista y el número de votos a que tiene derecho, así como, en su caso, la denominación del depositario. Tratándose de acciones de la Serie "L", también deberá indicarse tal característica. Los accionistas podrán hacerse representar en las Asambleas por mandatario constituido mediante poder otorgado en formularios elaborados por la propia Sociedad en los términos y con los requisitos que se establecen en las fracciones I a III del artículo 16 de la Ley de Instituciones de Crédito. Los escrutadores estarán obligados a cerciorarse de la observancia de lo dispuesto en el artículo antes referido y deberán de informar sobre ello a la Asamblea, lo que se hará constar en el acta respectiva. La Sociedad deberá tener a disposición de los representantes de los accionistas los formularios de los poderes, así como, la documentación e información relacionada con los temas a tratar en la Asamblea correspondiente, con por lo menos quince días naturales de anticipación. En ningún caso podrán ser mandatarios, para estos efectos, los administradores ni los comisarios de la Sociedad. ARTÍCULO 21o: INSTALACIÓN. Las Asambleas Generales Ordinarias se considerarán legalmente instaladas en virtud de primera convocatoria si en ellas se encontrare representada, por lo menos, la mitad de las acciones del capital social ordinario. En caso de segunda convocatoria, se instalarán legalmente cualquiera que sea el número de las citadas acciones que estén representadas. Las Asamblea General Extraordinaria y las Asambleas Especiales se instalarán legalmente en virtud de primera o ulterior convocatoria si en ellas se encontrasen representadas, cuando menos y según sea el caso, el 75% (setenta y cinco por ciento) de las acciones con derecho a voto representativas del capital social, o de la porción del mismo que corresponda a la serie de que se trate. Si, por cualquier motivo, no pudiere instalarse legalmente una Asamblea, este hecho y sus causas se harán constar en el libro de actas, con observancia de lo dispuesto en el artículo 24o de los presentes estatutos. ARTÍCULO 22o: DESARROLLO. Presidirá las Asambleas el Presidente del Consejo de Administración. Si, por cualquier motivo, el presidente no asistiere al acto, la presidencia corresponderá al accionista que designen los concurrentes por mayoría simple. Actuará como Secretario quien lo sea del Consejo de Administración o, en su defecto, el Prosecretario o la persona que designe el Presidente de la Asamblea. El Presidente nombrará de entre los presentes a dos escrutadores, quienes validarán la lista de asistencia, con indicación del número de acciones representadas por cada asistente, se cerciorarán de la observancia de lo dispuesto en el artículo 16 de la Ley de Instituciones de Crédito y rendirán su informe a la Asamblea, lo que se hará constar en el acta respectiva. No se discutirá ni resolverá cuestión alguna que no esté prevista en el Orden del Día. Los accionistas con acciones con derecho a voto, incluso en forma limitada o restringida, que representen cuando menos el 33% (treinta y tres por ciento) de las acciones representadas en una Asamblea de Accionistas, podrán solicitar que se aplace la votación de cualquier asunto respecto del cual no se consideren suficientemente informados, ajustándose a los términos y condiciones señalados en el artículo 199 de la Ley General de Sociedades Mercantiles
8 Independientemente de la posibilidad de aplazamiento a que se refiere el artículo 199 de la Ley General de Sociedades Mercantiles, si no pudieren tratarse en la fecha señalada todos los puntos comprendidos en el Orden del Día, la Asamblea podrá continuar su celebración mediante sesiones subsecuentes que tendrán lugar en las fechas que la misma determine, sin necesidad de nueva convocatoria y con el quórum establecido en la Ley General de Sociedades Mercantiles para el caso de segunda convocatoria. ARTÍCULO 23o: VOTACIONES Y RESOLUCIONES. En las Asambleas, cada acción en circulación con derecho a voto dará derecho a un voto. Las votaciones serán económicas salvo que la mayoría de los presentes acuerde que sean nominales o por cédula. Las acciones de la Serie "L" sólo tendrán derecho a voto en aquellos asuntos que expresamente se señalan en el numeral 1. del artículo 8o de los presentes estatutos. En las Asambleas Generales Ordinarias, ya sea que se celebren por virtud de primer o ulterior convocatoria, las resoluciones serán tomadas por simple mayoría de votos de las acciones representadas con derecho de emitirlo. En las Asambleas Generales Extraordinarias, bien que se reúnan por primera o ulterior convocatoria, las resoluciones serán válidas si son aprobadas por el voto de las acciones que representen el 75% (setenta y cinco por ciento) de las acciones de la Serie O en circulación. Para las Asambleas Especiales se aplicarán las mismas reglas previstas en este artículo, respecto de la serie de acciones de que se trate. Los accionistas con acciones con derecho a voto, incluso en forma limitada o restringida, que representen cuando menos el 20% (veinte por ciento) del capital social, podrán oponerse judicialmente a las resoluciones de las Asambleas Generales de Accionistas, respecto de las cuales tengan derecho de voto, siempre que se satisfagan los requisitos del artículo 201 de la Ley General de Sociedades Mercantiles. En términos de lo dispuesto en el artículo 196 de la Ley General de Sociedades Mercantiles, cualquier accionista que en una operación determinada tenga por cuenta propia o ajena un interés contrario al de la Sociedad, deberá abstenerse a toda deliberación relativa a dicha operación. El accionista que contravenga esta disposición, será responsable de los daños y perjuicios, cuando sin su voto no se hubiere logrado la mayoría necesaria para la validez de la determinación. Los miembros del Consejo de Administración no podrán votar para aprobar sus cuentas, informes o dictámenes, o respecto de cualquier asunto que afecte su responsabilidad o interés personal. Para la validez de cualquier resolución sobre la fusión de la Sociedad con otra u otras instituciones o la escisión de la Sociedad, se requerirá la previa autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Asimismo, cualquier modificación estatutaria deberá ser sometida a la autorización de la citada Comisión, previo a su inscripción en el Registro Público del Comercio, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos 9 último párrafo, y 27 y 27 Bis de la Ley de Instituciones de Crédito. ARTÍCULO 24o: ACTAS. De toda Asamblea de Accionistas de la Sociedad se levantará un acta, la que deberá ser firmada por el Presidente y Secretario de dicha Asamblea y por el Comisario o Comisarios que concurran. A un duplicado del acta, certificado por el Secretario, se agregará la lista de los asistentes, con indicación del número y serie de acciones que representen, los documentos justificativos de su calidad de accionistas y en su caso el acreditamiento de sus representantes, un ejemplar de los periódicos en que se hubiere publicado la convocatoria, y los informes, dictámenes y demás documentos que se hubieren presentado en el acto de celebración de la Asamblea o previamente a ella. ARTÍCULO 25o: RÉGIMEN EXCEPCIONAL DE ASAMBLEAS. De conformidad con los artículos 29 Bis 1 de la Ley de Instituciones de Crédito, para efectos de los actos corporativos referidos en los artículos 29 Bis, 29 Bis 2, 129, 152 y 158 de la Ley de Instituciones de Crédito, como excepción a lo previsto en la Ley General de Sociedades Mercantiles y en los presentes estatutos sociales, para la celebración de las Asambleas Generales de Accionistas de la Sociedad correspondientes deberá observarse lo siguiente: - 8 -
9 I. Se deberá realizar y publicar una convocatoria única para Asamblea de Accionistas en un plazo de 2 (dos) días que se contará, respecto de los supuestos de los artículos 29 Bis, 29 Bis 2, y 129 de la Ley de Instituciones de Crédito, a partir de que surta efectos la notificación a que se refiere el primer párrafo del artículo 29 Bis o, para los casos previstos en los artículos 152 y 158, a partir de la fecha en que el administrador cautelar asuma la administración de la Sociedad en términos del artículo 135 de la Ley de Instituciones de Crédito II. La convocatoria mencionada en el fracción I anterior deberá publicarse en dos de los periódicos de mayor circulación del domicilio social de la Sociedad, en la que, a su vez, se especificará que dicha Asamblea se celebrará dentro de los 5 (cinco) días después de la publicación de dicha convocatoria; III. Durante el plazo mencionado en la fracción II anterior, la información relacionada con el tema a tratar en la Asamblea deberá ponerse a disposición de los accionistas, al igual que los formularios de los poderes para la representación de los accionistas en la Asamblea en términos del artículo 16 de la Ley de Instituciones de Crédito; y IV. La Asamblea se considerará legalmente reunida cuando estén representadas, por lo menos, las tres cuartas partes del capital social de Sociedad, y sus resoluciones serán válidas con el voto favorable de los accionistas que en conjunto representen el 51% (cincuenta y uno por ciento) de dicho capital. En protección de los intereses del público ahorrador, la impugnación de la convocatoria de las Asambleas de Accionistas a que se refiere el presente artículo, así como de las resoluciones adoptadas por éstas, sólo dará lugar, en su caso, al pago de daños y perjuicios, sin que dicha impugnación produzca la nulidad de los actos. CAPITULO CUARTO ADMINISTRACIÓN ARTÍCULO 26o: ORGANOS DE ADMINISTRACIÓN. La dirección y administración de la Sociedad serán confiadas a un Consejo de Administración y a un Director General. Las designaciones correspondientes se ajustarán a lo dispuesto en los presentes estatutos, en las normas aplicables de la Ley de Instituciones de Crédito y en las demás disposiciones emitidas por las autoridades competentes. ARTÍCULO 27o: CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN. El Consejo de Administración estará compuesto por un mínimo de 5 (cinco) y un máximo de 15 (quince) Consejeros propietarios de los cuales al menos el 25% (veinticinco por ciento) deberán ser independientes. Por cada Consejero propietario se designará a su respectivo suplente, en el entendido de que los Consejeros suplentes de los Consejeros independientes, deberán tener el mismo carácter. En ningún caso podrán ser Consejeros independientes aquellas personas que se vean impedidas conforme a lo establecido en el artículo 22 de la Ley de Instituciones de Crédito. El nombramiento de los Consejeros, deberá recaer en aquellas personas que cuenten con calidad técnica, honorabilidad e historial crediticio satisfactorio, así como con amplios conocimientos y experiencia en materia financiera, legal o administrativa, y que no se vean impedidas por alguno de los supuestos contenidos en el artículo 23 de la Ley de Instituciones de Crédito. Quienes sean designados para ocupar los cargos de Consejeros propietarios o suplentes deberán manifestar por escrito, antes de tomar posesión de sus puestos, que: (1) no se ubican en cualquiera de los supuestos a que se refieren las fracciones III a VIII del artículo 23 de la Ley de Instituciones de Crédito; (2) se encuentran al corriente en el cumplimiento de sus obligaciones crediticias de cualquier género; (3) conocen los derechos y deberes que asumen al aceptar el cargo que corresponda; y, (4) no tienen conflicto de interés alguno respecto del desempeño de las respectivas funciones como Consejeros de la Sociedad y que, en caso que en cualquier tiempo existiese o pudiere existir cualquier conflicto de interés, habrán de manifestar tal situación en el seno del Consejo de Administración o al presidente del mismo y abstenerse de participar, deliberar y votar, y en general, de actuar o de omitir actuar, según corresponda, en relación con el asunto o tema respecto del cual existiese o pudiere existir un interés contrario al de la Sociedad derivado de cualquier conflicto de interés
10 Los miembros del Consejo de Administración de la Sociedad deberán ser designados en estricto apego de las reglas de integración de dicho órgano colegiado en términos del artículo 45-R de la Ley de Instituciones de Crédito, mismo que se transcribe a continuación: Artículo 45-R.- Los accionistas de las instituciones de banca múltiple a que se refiere este Capítulo, designarán a los miembros del consejo de administración. La mayoría de los consejeros podrán estar vinculados con la persona o grupo de personas que tengan el control del consorcio o grupo empresarial que realice actividades empresariales y mantenga vínculos de negocio o patrimoniales con la institución de banca múltiple. La mencionada mayoría se establecerá con las siguientes personas: A) Aquellas que tengan algún vínculo con el consorcio o grupo empresarial controlado por la persona o grupo de personas de referencia, esto es: I. Personas físicas que tengan cualquier empleo, cargo o comisión por virtud del cual puedan adoptar decisiones que trasciendan de forma significativa en la situación administrativa, financiera, operacional o jurídica de la persona moral, o del consorcio o grupo empresarial al que ésta pertenezca. Lo anterior, será aplicable también a las personas que hayan tenido dichos empleos, cargos o comisiones, durante los doce meses anteriores a la fecha del nombramiento o de la sesión correspondiente. II. Personas físicas que tengan influencia significativa o poder de mando, en el consorcio o grupo empresarial al que pertenezca la institución. III. Clientes, prestadores de servicios, proveedores, deudores, acreedores, socios, consejeros o empleados de una persona moral que realice actividades empresariales, que sea cliente, prestador de servicios, proveedor, deudor o acreedor importante de la persona moral. Se considera que un cliente, prestador de servicios o proveedor es importante, cuando las ventas de la sociedad representen más del diez por ciento de las ventas totales del cliente, del prestador de servicios o del proveedor, durante los doce meses anteriores a la fecha del nombramiento o de la sesión correspondiente. Asimismo, se considera que un deudor o acreedor es importante, cuando el importe del crédito es mayor al quince por ciento de los activos de la propia sociedad o de su contraparte. IV. Personas que tengan parentesco por consanguinidad, afinidad o civil hasta el segundo grado, así como los cónyuges, la concubina y el concubinario, de cualquiera de las personas físicas referidas en las fracciones I a III de este artículo. B) Funcionarios de la institución de banca múltiple de que se trate. La mayoría a que se refiere este artículo sólo podrá ser conformada por una combinación de las personas físicas descritas en los incisos A) y B) anteriores, de tal forma, que las personas a que se refiere el inciso A) no sean mayoría. Sin perjuicio de lo anterior, la integración del consejo de administración deberá cumplir con los porcentajes de consejeros a que se refieren los artículos 22 y 23 de esta ley, así como con las demás disposiciones establecidas en el presente ordenamiento. Las instituciones de banca múltiple no podrán designar como director general o como funcionarios o directivos que ocupen las dos jerarquías inmediatas inferiores a aquél, a personas que ocupen un empleo, cargo o comisión de cualquier tipo, en alguno de los integrantes del consorcio o grupo empresarial al que pertenezca la institución o en personas morales que realicen actividades empresariales con las cuales la institución mantenga vínculos de negocio. Lo señalado en este párrafo, no será aplicable a los consejeros ni a los secretarios del consejo de las instituciones de banca múltiple. En ningún caso podrán ser Consejeros independientes, las personas que se
11 ubiquen en cualquiera de los supuestos a que se refieren las fracciones I a XI del artículo 22 de la Ley de Instituciones de Crédito. ARTÍCULO 28o: DESIGNACIÓN Y DURACIÓN. Los accionistas tendrán derecho de designar a los miembros del Consejo de Administración y a sus respectivos suplentes en forma proporcional a su participación en el capital social ordinario, en el entendido que cada accionista o grupo de accionistas que represente, por lo menos un 10% (diez por ciento) de las acciones de la Serie O en circulación de la Sociedad tendrá derecho de designar a un Consejero y su respectivo suplente. Los miembros del Consejo de Administración durarán en su cargo por tiempo indeterminado; y continuarán en el desempeño de sus funciones mientras no tomen posesión los designados para sustituirlos. ARTÍCULO 29o: SUPLENCIAS. La vacante temporal o definitiva de cualquier Consejero propietario será cubierta por su suplente respectivo, hasta en tanto no se haga la designación del Consejero propietario sustituto. ARTÍCULO 30o: PRESIDENCIA Y SECRETARIA. En defecto del nombramiento que, en su caso, efectúe la Asamblea General Ordinaria de Accionistas, los Consejeros elegirán, de entre los miembros propietarios, al Presidente. El Presidente será sustituido en sus faltas por el correspondiente suplente y, en ausencia de éste, por alguno de los demás Consejeros propietarios, en el orden que el Consejo de Administración determine o, a falta de regla sobre el particular, en el de su nombramiento. El Consejo de Administración nombrará a un Secretario el cual podrá no ser Consejero, así como a uno o dos Prosecretarios, quienes también podrán no ser Consejeros, para que suplan, cualquiera de ellos, las ausencias del titular, teniendo las mismas funciones que éste. ARTÍCULO 31o: SESIONES. El Consejo de Administración sesionará con la periodicidad que el mismo determine, pero por lo menos trimestralmente, y en forma extraordinaria mediante convocatoria del Presidente o por los Consejeros que representen, al menos, el 25% (veinticinco por ciento) del total de miembros del Consejo o por cualquiera de los Comisarios de la Sociedad, por el Secretario o Prosecretario, enviada por correo, telegrama, servicio de mensajería, fax, correo electrónico o cualquier medio del cual se deje constancia fehaciente de su recepción por los miembros de éste, por lo menos con cinco días de anticipación a la fecha de la sesión. A los Consejeros que radiquen fuera del domicilio social podrá enviárseles la convocatoria por telegrama, fax, correo electrónico, servicio de mensajería o correo aéreo depositado por lo menos con cinco días de anticipación a la fecha de la Sesión. Las convocatorias para las sesiones del Consejo de Administración deberán contener el Orden del Día a la que la reunión respectiva deba sujetarse. No se requerirá convocatoria previa si todos los miembros del Consejo de Administración se encontraren presentes. Las sesiones del Consejo de Administración podrán celebrarse en el domicilio social o en cualquier otro lugar que se señale en la convocatoria respectiva. Los Comisarios de la Sociedad deberán ser convocados a las sesiones del Consejo de Administración. Los Consejeros estarán obligados a abstenerse expresamente de participar en la deliberación y votación de cualquier asunto que implique para ellos un conflicto de intereses. Asimismo, deberán mantener absoluta confidencialidad respecto de todos aquellos actos, hechos o acontecimientos relativos a la Sociedad, así como de toda deliberación que se lleve a cabo en el Consejo de Administración, sin perjuicio de proporcionar la información que le sea requerida conforme a lo establecido en la Ley de Instituciones de Crédito, la Ley del Mercado de Valores y las circulares emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores o la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. Para la celebración de las sesiones ordinarias y extraordinarias del Consejo de Administración de la Sociedad, se deberá contar con la asistencia de los Consejeros que representen, cuando menos, el 51% (cincuenta y uno por ciento) de todos los miembros del Consejo, de los cuales por lo menos uno deberá ser Consejero independiente. Las resoluciones se tomarán por el voto aprobatorio de la mayoría de sus asistentes, en caso de empate, el Presidente tendrá voto de calidad. Las resoluciones tomadas fuera de sesión del Consejo de Administración, por unanimidad de sus miembros, tendrán, para todos los efectos legales, la misma validez que si hubieran sido adoptadas en reunión formal del mismo, siempre que los respectivos votos aprobatorios se confirmen por escrito por todos los
12 Consejeros propietarios o sus suplentes en su caso. Las actas de las sesiones del Consejo de Administración deberán ser firmadas por quien presida, por el secretario y, en su caso, por los Comisarios que concurrieren; y se consignarán en un libro especial, de cuyo contenido el Secretario o el Prosecretario podrán expedir copias certificadas, certificaciones o extractos. En el mismo libro se consignarán los acuerdos tomados en los términos del sexto párrafo de este artículo, de los cuales darán fe el Secretario o el Prosecretario. ARTÍCULO 32o: FACULTADES. El Consejo de Administración tendrá las facultades que a los órganos de su clase atribuyen las leyes y los presentes estatutos, por lo que, de manera enunciativa y no limitativa, tendrá las siguientes facultades, poderes y obligaciones: 1. Poder General para Pleitos y Cobranzas, para representar a la Sociedad con todas las facultades generales y las especiales que requieran cláusula especial conforme a la Ley, sin limitación alguna en los términos de los artículos 2554 y 2587 del Código Civil Federal, y sus correlativos de los Códigos Civiles de los Estados de la República Mexicana y del Distrito Federal y de las demás disposiciones de leyes y ordenamientos especiales, ya sean de carácter federal, local, del Distrito Federal o municipal que sean aplicables, en consecuencia el Consejo de Administración queda facultado para representar a la Sociedad ante personas físicas, morales y ante cualquier clase de autoridades de cualquier fuero, sean judiciales (Civiles o Penales), administrativas o del Trabajo, tanto del orden federal, como local, en toda la extensión de la República y en el extranjero en juicio o fuera de él, podrá promover toda clase de juicios de carácter civil, penal o laboral, incluyendo el juicio de amparo, seguirlos en todos sus trámites y desistirse de ellos; interponer recursos de aclaración de sentencia, revocación, apelación y cualesquier otro; consentir los favorables y pedir revocación por contrario imperio, contestar las demandas que se interpongan en contra de la Sociedad, formular y presentar querellas, denuncias o acusaciones y coadyuvar con el Ministerio Público en procesos penales, pudiendo constituir a la Sociedad como parte civil en dichos procesos y otorgar perdones cuando en su caso, el juicio lo amerite y legalmente proceda; reconocer firmas, documentos, objetarlos, impugnarlos y redargüir de falsos los que se presenten por la parte contraria, presentar testigos, ver presentar a los de la contraria, interrogarlos, tacharlos y repreguntarlos, articular y absolver posiciones, transigir y comprometer en árbitros y recusar Magistrados, Jueces y demás funcionarios judiciales, administrativos sin causa, con causa o bajo protesta de Ley, incluyendo a los peritos; nombrar peritos, percibir valores y recibir pagos; participar en subastas públicas, judiciales o administrativas, solicitar la adjudicación de bienes cuando proceda y aceptar la dación de bienes en pago; otorgar recibos y finiquitos. La enumeración anterior es de carácter enunciativa y por lo tanto no limitativa. 2. Poder General para Actos de Administración en Materia Laboral, en términos de lo dispuesto por los artículos 11, 692, 695 de la Ley Federal del Trabajo y en los términos del segundo párrafo del Artículo 2554 del Código Civil Federal y sus concordantes en los demás Estados de la República Mexicana, confiriéndose las facultades más amplias que en derecho procedan para intervenir en representación de la Sociedad, en la audiencia de conciliación, demanda y excepciones, ofrecimiento y admisión de pruebas a que alude la Ley Federal del trabajo, con facultades para proponer arreglos conciliatorios, para tomar decisiones y suscribir convenios en términos del invocado dispositivo legal; en caso necesario podrá intervenir con las facultades más amplias en la etapa de demanda y excepciones que se menciona en la Ley Federal del Trabajo, aclarándose que el Consejo de Administración podrá intervenir en la etapa de conciliación, tanto ante las Juntas Federales y Locales de Conciliación, como ante las Juntas de Conciliación y Arbitraje, asimismo, podrá intervenir con las facultades más amplias en la etapa de ofrecimiento y admisión de pruebas a que se hace alusión en la citada Ley Federal del Trabajo pudiendo ofrecer y desahogar todas aquellas pruebas permitidas por la Ley, quedando facultado de igual forma con las atribuciones más amplias para acudir e intervenir en todas aquellas audiencias en las que se desahogue prueba alguna en términos del artículo 884 de la Ley Federal del Trabajo, igualmente podrá desahogar la confesional a cargo de la Sociedad, en términos de lo dispuesto por el Artículo 786 de la Ley Federal del Trabajo, además podrá articular y absolver posiciones y podrá formular los alegatos necesarios a que hace alusión el Artículo 884 de la Ley Federal del Trabajo, y en general actuar con la calidad de administrador de Banco Ahorro Famsa, Sociedad Anónima, Institución de Banca Múltiple, dentro de toda clase de juicios del trabajo que se tramiten ante alguna de las autoridades a que se refiere el Artículo 523 de la Ley Federal del Trabajo, pudiendo comparecer en todas y cada una de las etapas del
13 procedimiento, hasta su total y definitiva conclusión, inclusive promover los amparos directos o indirectos necesarios para salvaguardar los intereses de la Sociedad, asimismo, podrá ejercitar todos los asuntos de carácter laboral, inherentes a la Sociedad, facultándose en consecuencia al Consejo de Administración para que represente a la Sociedad, en sus relaciones obrero-patronales, intervenga en todo conflicto individual o colectivo de trabajo, ejercite las acciones y haga valer todos los derechos que corresponden a la Sociedad, ante todas las autoridades del trabajo, sean federales o estatales y en fin, para que dirija las relaciones obrero patronales de la Sociedad en el sentido más amplio que en derecho corresponda, como lo es, entre otras cosas el reclutamiento, selección, contratación, inducción, capacitación, adiestramiento, amonestación del personal y suspensión y/o rescisión de las relaciones individuales de trabajo, negociación, firma y administración de contratos colectivos y reglamentos interiores de trabajo; formar parte de las comisiones mixtas de higiene y de seguridad industrial, de capacitación y adiestramiento o de cualquier otro tipo de comisiones mixtas que se lleguen a integrar con motivo de las relaciones obrero-patronales; representar a la Sociedad ante el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS), Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores (INFONAVIT) y demás dependencias del Gobierno Federal, Estatal, Municipal o del Distrito Federal, incluyendo a sus organismos descentralizados, que tengan o pudieren tener competencia para ventilar asuntos relacionados con la Ley Federal del Trabajo. 3. Poder General para Actos de Administración, con todas las facultades administrativas generales y las especiales que requieran cláusula especial conforme a la Ley, en los términos del párrafo segundo de los Artículos 2448 dos mil cuatrocientos cuarenta y ocho, del Código Civil del Estado de Nuevo León y su concordante el 2554 dos mil quinientos cincuenta y cuatro, del Código Civil Federal, y sus correlativos en los Códigos Civiles de los Estados de la República Mexicana. 4. Poder General Cambiario, para emitir, suscribir, otorgar, aceptar, avalar o endosar títulos de crédito, aperturar y cancelar cuentas bancarias e inversiones ante instituciones financieras, en los términos del Artículo 9 de la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito. 5. Poder General para Actos de Dominio, respecto de los bienes de la Sociedad o de sus derechos reales o personales, en los términos del párrafo tercero del artículo 2554 del Código Civil Federal, con las facultades especiales señaladas en las fracciones I, II y IV del Artículo 2587 del referido ordenamiento legal y sus correlativos en las entidades federativas y del Distrito Federal. 6. Convocar Asambleas Generales y Especiales de Accionistas y ejecutar sus resoluciones. 7. Llevar a cabo todos los actos autorizados por estos estatutos o que sean consecuencia de los mismos; 8. Conferir poderes generales y especiales, en los términos de los párrafos 1, 2, 3, 4, y 5, anteriores, con o sin facultades de substitución, así como revocar los poderes que hubieren sido otorgados por la Sociedad. 9. Crear los comités y demás órganos intermedios de administración que estime necesarios; establecer reglas sobre su estructura, organización, integración, funciones y atribuciones; nombrar a sus integrantes; y fijar, en su caso, su remuneración; 10. Designar y remover al Director General y funcionarios con jerarquía inmediata inferior a la de éste y determinar sus atribuciones y remuneraciones; 11. Designar y remover al Auditor Externo de la Sociedad, previa opinión del Comité de Auditoría; y al Secretario y Prosecretario(s) del propio consejo; señalarles sus facultades y deberes; 12. Delegar sus facultades en el Director General o, algunas de ellas, en los comités creados por el Consejo de Administración, en uno o varios de los Consejeros, o en los apoderados que designe al efecto, para que las ejerzan en el negocio o negocios y en los términos y condiciones que el Consejo de Administración señale. 13. Aprobar las operaciones que de conformidad con los artículos 73, 73 Bis y
14 73 Bis1 de la Ley de Instituciones de Crédito, se consideren celebradas con personas relacionadas. 14. En general, llevar a cabo los actos y operaciones que sean necesarios o convenientes para la consecución de los fines de la Sociedad, excepción hecha de los expresamente reservados por la ley o por estos estatutos sociales a la Asamblea de Accionistas, así como aquellas que sean le sean encomendadas de conformidad con la normatividad aplicable. Los accionistas que representen cuando menos el 15% (quince por ciento) del capital social, podrán ejercer directamente la acción de responsabilidad civil contra los administradores, siempre que se satisfagan los requisitos establecidos en el artículo 163 de la Ley General de Sociedades Mercantiles. Dicha acción podrá ejercerse también respecto de los comisarios e integrantes del Comité de Auditoría, ajustándose al citado precepto legal. ARTÍCULO 33o: DIRECTOR GENERAL. La dirección y operación de la Sociedad corresponde al Director General, quien será nombrado por el Consejo de Administración de la Sociedad y deberá satisfacer los requisitos que se establecen en el artículo 24 de la Ley de Instituciones de Crédito. El Director General deberá manifestar por escrito, antes de tomar posesión de su puesto, que: (1) no se ubica en cualquiera de los supuestos a que se refiere la fracción III del artículo 24 de la Ley de Instituciones de Crédito; (2) se encuentra al corriente en el cumplimiento de sus obligaciones crediticias de cualquier género; (3) conoce los derechos y deberes que asumen al aceptar el cargo que corresponda; y, (4) no tiene conflicto de interés alguno respecto del desempeño de las respectivas funciones como funcionario de la Sociedad y que, en caso que en cualquier tiempo existiese o pudiere existir cualquier conflicto de interés, habrán de manifestar tal situación en el seno del Consejo de Administración o al presidente del mismo y abstenerse de actuar o de omitir actuar, según corresponda, en relación con el asunto o tema respecto del cual existiese o pudiere existir un interés contrario al de la Sociedad derivado de cualquier conflicto de interés. Por el sólo hecho de su nombramiento, el Director General: 1. Tendrá la firma social; estará investido de los poderes referidos en los puntos 1 al 4 del artículo 32o anterior. El Director General podrá además: a) Otorgar los mandatos generales o especiales que crea convenientes a los funcionarios de la Sociedad o a cualesquiera otras personas; facultarlos para absolver posiciones en cualquier género de juicios, incluidos los laborales; y sustituir, sin merma de las suyas, las facultades que se le confieren; y b) Modificar o revocar las sustituciones y los mandatos hechos o conferidos por él mismo o bien por otra persona u órgano de la Sociedad; 2. Dirigirá la ejecución y realización de las actividades de la Sociedad, cuidando la debida implementación de los manuales y el cumplimiento con la normatividad aplicable; 3. Ejecutará los acuerdos del Consejo de Administración; 4. Rendirá un informe anual de actividades al Consejo de Administración y al Comité de Auditoría; 5. Tendrá las demás atribuciones que le sean delegadas o encomendadas por el Consejo de Administración, y las que se le confieran de conformidad con la normatividad aplicable o aquellas que le sean asignadas en los manuales de la Sociedad. El Director General deberá cumplir en todo momento con los lineamientos que le establezca el Consejo de Administración de la Sociedad. ARTÍCULO 34o: REMUNERACIÓN. Los miembros del Consejo de Administración percibirán, por concepto de emolumentos, la cantidad que, en su caso, determine la Asamblea General Ordinaria, cuyas decisiones sobre el particular permanecerán en vigor mientras no sean modificadas por ella misma. Dichos honorarios se distribuirán, según corresponda, entre los propietarios y suplentes del Consejo de Administración, en razón del número de las sesiones a que hubieren asistido. CAPITULO QUINTO VIGILANCIA
15 ARTÍCULO 35o: COMISARIOS. La vigilancia de las operaciones sociales estará confiada, por lo menos, a un comisario propietario por la Serie O y, en su caso a uno por la Serie "L", así como a sus respectivos suplentes, que serán designados por las correspondientes Asambleas Especiales, por mayoría de votos, y quienes podrán ser accionistas o personas extrañas a la Sociedad. Los Comisarios de la Sociedad deberán contar con calidad técnica, honorabilidad e historial crediticio satisfactorio en términos de las disposiciones a que se refiere la fracción II del artículo 10 de la Ley de Instituciones de Crédito, así como con amplios conocimientos y experiencia en materia financiera, contable, legal o administrativa y, además, deberán cumplir con el requisito de ser residente en territorio mexicano, en términos de lo dispuesto por el Código Fiscal de la Federación. En adición, los titulares de acciones con o sin derecho a voto que representen cuando menos un 10% (diez por ciento) del capital social, podrán designar un Comisario. No podrán ser Comisarios las personas mencionadas en el artículo 165 de la Ley General de Sociedades Mercantiles. Los Comisarios tendrán las facultades y obligaciones que consigna el artículo 166 de la Ley General de Sociedades Mercantiles y las que establezcan otros ordenamientos legales; deberán asistir, con voz, pero sin voto, a las Asambleas de Accionistas; y en las mismas condiciones, a las sesiones del Consejo de Administración, a las cuales serán convocados en los términos del presente estatuto. ARTÍCULO 36o: DURACIÓN Y REMUNERACIÓN. Los Comisarios durarán en funciones por tiempo indeterminado; continuarán en el desempeño de su cargo mientras no tomen posesión los designados para sustituirlos; y recibirán la retribución que fije la Asamblea Ordinaria de Accionistas. ARTÍCULO 37o: COMITE DE AUDITORÍA. La Sociedad, por conducto del Consejo de Administración, constituirá un Comité de Auditoría el cual se integrará en la forma y términos que a continuación se indican. El Comité de Auditoría estará integrado por al menos tres y no más de cinco Consejeros miembros del Consejo de Administración que podrán ser propietarios o suplentes, de los cuales cuando menos uno deberá ser independiente y que será el Presidente. Los Consejeros propietarios o suplentes que sean miembros del Comité de Auditoría podrán ser suplidos por cualquier otro Consejero. El Comité de Auditoría deberá ser presidido por un Consejero independiente propietario o suplente. En caso de ausencia del presidente en alguna sesión del Comité, los integrantes designarán de entre los Consejeros independientes propietarios o suplentes del Comité, a la persona que deba presidir esa sesión. Adicionalmente, podrá contar con la presencia de los Comisarios, así como cualquier otra persona a solicitud del Presidente del Comité, cuando se considere conveniente por la naturaleza de los asuntos a tratar, asistiendo todos éstos en calidad de invitados con derecho a voz y sin voto. Las sesiones del Comité de Auditoría serán válidas con la participación de la mayoría de sus miembros, siempre y cuando intervenga su presidente o el suplente de éste. Los acuerdos que se emitan se tomarán por mayoría de votos de los miembros presentes, teniendo el Presidente voto de calidad en caso de empate. El responsable de las funciones de auditoría interna, así como el Director General, podrán someter a consideración del Comité de Auditoría Interna, asuntos para su inclusión dentro del Orden del Día de las sesiones que celebre dicho organismo. El Comité de Auditoría deberá reunirse cuando menos trimestralmente. Todas las sesiones y acuerdos del Comité de Auditoría deberán hacerse constar en actas debidamente circunstanciadas y suscritas por todos y cada uno de sus integrantes. El Comité de Auditoría tendrá las siguientes funciones y facultades: 1. El Comité de Auditoría deberá proponer para aprobación del Consejo, el Sistema de Control Interno que la Sociedad requiera para su adecuado funcionamiento, así como sus actualizaciones. Los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno deberán atender como mínimo, a los aspectos que se indican a continuación, los cuales serán elaborados por la Dirección General y sometidos a la consideración del propio Comité:
16 (A) Políticas generales relativas a la estructura organizacional de la Sociedad, procurando que exista una clara segregación y delegación de funciones y responsabilidades entre las distintas unidades de la Sociedad, así como la independencia entre las unidades, áreas y funciones que así lo requieran. (B) Establecimiento de los canales de comunicación y de flujo de información entre las distintas unidades y áreas de la Sociedad, a efecto de que la Dirección General pueda implementar lo señalado en el inciso b) de la fracción IV del artículo 164 de las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 2 de diciembre de (C) Las políticas generales de operación, que servirán para la definición, documentación y revisión periódica de los procedimientos operativos de la Sociedad. Dichas políticas deberán: (a) Establecer que las operaciones se llevan a cabo por el personal autorizado. (b) Prever el registro contable sistemático de operaciones activas, pasivas y de servicios, así como sus resultados, con el fin de que: (i). La información financiera, económica, contable, jurídica y administrativa, sea completa, correcta, precisa, íntegra, confiable y oportuna, y que haya sido elaborada en apego a la normatividad aplicable. (ii). Se cuente con registros denominados huellas de auditoría que permitan reconstruir cronológicamente y constatar las transacciones. (iii). Se establezcan sistemas de verificación y reconciliación de cifras reportadas tanto al interior de la Sociedad, como a las autoridades. (D) Programas de continuación de la operación ante contingencias, cuyo funcionamiento deberá ser sometido regularmente a pruebas de efectividad y hacerse del conocimiento de su personal. (E) Las medidas de control para que las transacciones sean aprobadas, procesadas y registradas correctamente, incluyendo las medidas y procedimientos mínimos que la Sociedad deberá observar para prevenir, detectar y reportar los actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión del delito previsto en el artículo 139 del Código Penal Federal, o que pudiesen ubicarse en los supuestos del artículo 400 Bis del mismo ordenamiento legal; previendo asimismo procedimientos para investigar, reportar y sancionar los casos en que exista alteración de la información. 2. La designación del auditor interno de la Sociedad misma que deberá ser propuesta para aprobación del Consejo de Administración. 3. La designación del auditor externo deberá ser propuesta para aprobación del Consejo de Administración y los servicios adicionales que deberá prestar el mismo con relación a la dictaminación de estados financieros de la Sociedad. 4. Proponer para aprobación del Consejo de Administración el código de conducta de la Sociedad elaborado, en su caso, por la Dirección General. 5. Proponer para aprobación del Consejo de Administración, los cambios, en su caso, a las políticas contables referentes al registro, valuación de rubros de los estados financieros y, presentación y revelación de información de la Sociedad, a fin de que esta última sea completa, correcta, precisa, íntegra, confiable y oportuna, elaborado por el Director General de acuerdo con la normatividad aplicable. En todo caso, el comité también podrá proponer los cambios citados cuando lo considere necesario para la Sociedad, oyendo la opinión de la Dirección General. 6. Proponer para aprobación del Consejo de Administración las normas que regirán el funcionamiento del propio comité, enviándose posteriormente a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para su conocimiento
17 7. Apoyar al Consejo de Administración en la definición y actualización de las políticas y procedimientos del Sistema de Control Interno, así como la verificación y evaluación de este último. 8. Dar seguimiento a las actividades de auditoría interna y externa de la Sociedad, fungiendo como un canal de comunicación entre el Consejo de Administración y los auditores internos y externos. 9. Vigilar que las políticas, procedimientos y operaciones contenidas en los manuales de operación, sean acordes con las leyes y demás disposiciones reglamentarias y administrativas aplicables, así como con los lineamientos de control interno aprobados por el Consejo de Administración. 10. Contar con un registro permanentemente actualizado de los objetivos del Sistema de Control Interno, de los lineamientos para su implementación, así como de los manuales que se consideren relevantes para la operación acorde al objeto de la Sociedad, el cual deberá ser elaborado por el o los responsables de las funciones de Contraloría Interna de la Institución. 11. Revisar y vigilar, con apoyo de los responsables de las funciones de Auditoría Interna, que los referidos manuales de operación conforme al objeto de la Sociedad, se apeguen al Sistema de Control Interno. 12. Revisar, con base en los informes del área de Auditoría Interna y externa cuando menos una vez al año o cuando lo requiera la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, que el programa de Auditoría Interna se lleve a cabo de conformidad con estándares de calidad adecuados en materia contable y de controles internos y que las actividades del área de Auditoría Interna se realicen con efectividad. 13. Vigilar la independencia del área de Auditoría Interna respecto de las demás unidades de negocio y administrativas de la Sociedad. En caso de falta de independencia, informar al Consejo de Administración. 14. Revisar con apoyo de las auditorias interna y externa la aplicación del Sistema de Control Interno, evaluando su eficiencia y efectividad. 15. Informar al Consejo de Administración, cuando menos una vez al año, sobre la situación que guarda el Sistema de Control Interno de la Institución. El informe deberá contener, como mínimo, lo siguiente: A) Las deficiencias, desviaciones o aspectos del Sistema de Control Interno que, en su caso, requieran una mejoría, tomando en cuenta para tal efecto los informes y dictámenes de los auditores interno y externo respectivamente, así como de los responsables de las funciones de Contraloría Interna. B) La mención y seguimiento de la implementación de las medidas preventivas y correctivas derivadas de las observaciones de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y los resultados de las auditorias interna y externa así como de la evaluación del sistema de control interno realizada por el propio comité de auditoría. C) La valoración del desempeño de las funciones de Contraloría Interna y del área de Auditoría Interna. D) La evaluación del desempeño del auditor externo, así como de la calidad de su dictamen y de los reportes o informes que elabore, en cumplimiento a las disposiciones de carácter general aplicables, incluyendo las observaciones que al respecto realice la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. E) Los aspectos significativos del Sistema de Control Interno que pudieran afectar el desempeño de las actividades de la Sociedad. F) Los resultados de la revisión del dictamen, informes, opiniones y comunicados del auditor externo. 16. Revisar en coordinación con la Dirección General al menos una vez al año o cuando existan cambios significativos en la operación de la Sociedad, los manuales de operación de la Sociedad así como el código de conducta de la Sociedad. 17. Aprobar, previa opinión del Director General, el programa anual de trabajo del área de Auditoría Interna
18 18. Informar al Consejo de Administración de las irregularidades importantes detectadas con motivo del ejercicio de sus funciones y, en su caso, de las acciones correctivas adoptadas o proponer las que deban aplicarse. 19. Las demás que sean necesarias para el desempeño de sus funciones. El Comité de Auditoría en el desarrollo de sus actividades, establecerá los procedimientos necesarios para el desempeño en general de sus funciones. En todo caso, los miembros del comité tomarán como base para la realización de sus actividades, la información que elaboren los auditores interno y externo, así como la Dirección General de la Sociedad. Sin perjuicio de lo anterior, el funcionamiento, facultades y deberes del Comité de Auditoría se ajustarán en todo momento a lo establecido en las circulares emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. ARTÍCULO 38o: COMITE PARA LA CELEBRACIÓN DE OPERACIONES DE CUALQUIER NATURALEZA CON ALGUNO DE LOS INTEGRANTES DEL GRUPO EMPRESARIAL O CONSORCIO AL QUE LA SOCIEDAD PERTENEZCA. La Sociedad, por conducto del Consejo de Administración, en apego a lo que establece el artículo 45-S de la Ley de Instituciones de Crédito, constituirá y reglamentará un Comité que deberá aprobar la celebración de operaciones de cualquier naturaleza con alguno de los integrantes del grupo empresarial o consorcio al que la Sociedad pertenezca, o con personas morales que realicen actividades empresariales con las cuales la Sociedad mantenga vínculos de negocio. CAPITULO SEXTO GARANTIAS, EJERCICIOS SOCIALES, INFORMACIÓN FINANCIERA UTILIDADES Y PÉRDIDAS ARTÍCULO 39o: GARANTÍAS. Si la Asamblea General Ordinaria así lo decidiere, cada uno de los Consejeros en ejercicio y los Comisarios garantizarán su manejo con depósito en la caja de la Sociedad, o mediante fianza, por la cantidad que la misma establezca. El depósito no será devuelto, ni la fianza cancelada, sino después de que la Asamblea General Ordinaria apruebe las cuentas correspondientes al período de su gestión. ARTÍCULO 40o: EJERCICIO SOCIAL. El ejercicio social comenzará el primero de enero y terminará el día último de diciembre de cada año. ARTÍCULO 41o: INFORMACIÓN FINANCIERA. Anualmente, el Consejo de Administración y los Comisarios presentarán a la Asamblea General Ordinaria el informe y el dictamen a que se refieren los artículos 166, fracción IV, y 172 de la Ley General de Sociedades Mercantiles. Asimismo, el Consejo de Administración, el Director General y los Comisarios deberán presentar en forma trimestral, anual o cualquier otro periodo requerido la información financiera de la Sociedad a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores o cualquier otra autoridad competente y de conformidad con lo establecido en el artículo 101 de la Ley de Instituciones de Crédito y en las disposiciones de carácter general que emita la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. En cuanto a los requisitos que debe cumplir la persona moral que proporcione los servicios de auditoría externa, así como el auditor externo que suscriba el dictamen y otros informes correspondientes a los estados financieros, la Sociedad observará para su contratación lo dispuesto en los artículos 101, 101 Bis 2 y 101 Bis 3 de la Ley de Instituciones de Crédito. ARTÍCULO 42o: UTILIDADES. En cuanto a las utilidades que se obtengan, se observarán las siguientes reglas: a) Se crearán las provisiones necesarias para el pago de la participación de los trabajadores en las utilidades; b) Se constituirán las provisiones o se incrementarán las reservas de capital previstas en la Ley de Instituciones de Crédito y en disposiciones administrativas expedidas con base en la misma; c) Se pagarán los dividendos preferentes que correspondan a las acciones de la Serie "L", de haberlas en circulación; d) En su caso, y con observancia de las normas legales, administrativas y estatutarias aplicables, se decretará el pago de los dividendos que la Asamblea general determine, en el entendido que no podrán repartirse
19 dividendos durante los primeros tres ejercicios contados a partir de la constitución de la Sociedad, debiendo las utilidades netas que se generen durante dichos ejercicios aplicarse a las reservas de capital; y, e) El resto de las utilidades del ejercicio, así como los remanentes de las de ejercicios anteriores, quedarán a disposición de la propia Asamblea General Extraordinaria, a menos que esta decida otra cosa. ARTÍCULO 43o: PÉRDIDAS. Si hubiere pérdidas, deberá estarse a lo dispuesto en la Ley de Instituciones de Crédito, en la Ley General de Sociedades Mercantiles y en las demás normas que resulten aplicables. ARTÍCULO 44o: MEDIDAS CORRECTIVAS MÍNIMAS Y ESPECIALES ADICIONALES. De conformidad con lo dispuesto por los artículos 121 y 122 de la Ley de Instituciones de Crédito, la Sociedad estará obligada a implementar las medidas correctivas mínimas y las medidas correctivas especiales adicionales que en su caso sean aplicables y que dicte la Comisión Nacional Bancaria y de Valores mediante disposiciones de carácter general de acuerdo con la categoría en que hubiese sido clasificada la Sociedad, tomando como base el índice de capitalización, el capital fundamental, la parte básica del capital neto y los suplementos de capital, requeridos conforme a las disposiciones aplicables emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en términos del artículo 50 de la Ley de Instituciones de Crédito. Para efectos de la clasificación a que se refiere el párrafo anterior, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores podrá establecer diversas categorías, dependiendo si la Sociedad mantienen un índice de capitalización, una parte básica del capital neto y unos suplementos de capital superiores o inferiores a los requeridos de conformidad con las disposiciones que los rijan. Las medidas correctivas tendrán por objeto prevenir y, en su caso, corregir los problemas que la Sociedad presente, derivados de las operaciones que realicen y que puedan afectar su estabilidad financiera o solvencia. En caso de que la Sociedad deba adoptar alguna medida correctiva, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores lo notificara por escrito. En la notificación a que se refiere este párrafo, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores deberá definir los términos y plazos para el cumplimiento de las medidas correctivas de que se trate. Las medidas correctivas que imponga la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con base en los artículos 121 y 122 de la Ley de Instituciones de Crédito, así como en las reglas que deriven de ellos, se considerarán de carácter cautelar, y, en su caso las sanciones o procedimientos de revocación que deriven de su incumplimiento, considerarán de orden público o interés social, por lo que en los términos del artículo 146 de la Ley de Instituciones de Crédito, no procederá en su contra medida suspensional alguna. Para efectos de lo dispuesto en el artículo 121 de la Ley de Instituciones de Crédito, se estará a lo siguiente: I. En el supuesto de que la Sociedad no cumplan con el índice de capitalización o con la parte básica del capital neto, establecidos conforme a lo dispuesto en el artículo 50 de la Ley de Instituciones de Crédito y en las disposiciones que de ese precepto emanen, la Sociedad, previa instrucción de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores deberá aplicar las medidas correctivas mínimas señaladas a continuación, que correspondan a la categoría en que se ubique la Sociedad, en términos de las disposiciones referidas en el artículo 121 de la Ley de Instituciones de Crédito. a) Informar a su Consejo de Administración su clasificación, así como las causas que la motivaron, para lo cual deberán presentar un informe detallado de evaluación integral sobre su situación financiera, que señale el cumplimiento al marco regulatorio e incluya la expresión de los principales indicadores que reflejen el grado de estabilidad y solvencia de la institución, así como las observaciones que, en su caso, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y el Banco de México, en el ámbito de sus respectivas competencias, le hayan dirigido. b) Dentro del plazo a que se refiere la fracción II del artículo 29 Bis de la Ley de Instituciones de Crédito, presentar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, para su aprobación, un plan de restauración de capital que tenga como resultado un incremento en su índice de capitalización, el cual podrá contemplar un programa de mejora en eficiencia operativa, racionalización de gastos e incremento en la rentabilidad, la realización de aportaciones al capital social y límites a
20 las operaciones que la Sociedad pueda realizar en cumplimiento de su objeto social, o a los riesgos derivados de dichas operaciones. El plan de restauración de capital deberá ser aprobado por el Consejo de Administración de la Sociedad antes de ser presentado a la propia Comisión. La Sociedad deberá determinar en el plan de restauración de capital que, conforme a este inciso, deba presentar, metas periódicas, así como el plazo en el cual cumplirá con el índice de capitalización previsto en las disposiciones aplicables. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores, a través de su Junta de Gobierno, deberá resolver lo que corresponda sobre el plan de restauración de capital que le haya sido presentado, en un plazo máximo de 60 (sesenta) días contados a partir de la fecha de presentación del plan. En caso de que a la Sociedad le resulte aplicable lo previsto en este inciso, deberá cumplir con el plan de restauración de capital dentro del plazo que establezca la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, el cual en ningún caso podrá exceder de 270 (doscientos setenta) días contados a partir del día siguiente al que se notifique a la Sociedad, la aprobación respectiva. Para la determinación del plazo para el cumplimiento del plan de restauración, la Comisión deberá tomar en consideración la categoría en que se encuentre ubicada la Sociedad, su situación financiera, así como las condiciones que en general prevalezcan en los mercados financieros. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores, por acuerdo de su Junta de Gobierno, podrá prorrogar por única vez este plazo por un periodo que no excederá de 90 (noventa) días. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores dará seguimiento y verificará el cumplimiento del plan de restauración de capital, sin perjuicio de la procedencia de otras medidas correctivas dependiendo de la categoría en que se encuentre clasificada la Sociedad; c) Suspender, total o parcialmente, el pago a los accionistas de dividendos provenientes de la Sociedad, así como cualquier mecanismo o acto que implique una transferencia de beneficios patrimoniales. d) Suspender total o parcialmente los programas de recompra de acciones representativas del capital social de la Sociedad; e) Diferir o cancelar, total o parcialmente, el pago de intereses y, en su caso, diferir o cancelar, total o parcialmente, el pago de principal o convertir en acciones hasta por la cantidad que sea necesaria para cubrir el faltante de capital, anticipadamente y a prorrata, las obligaciones subordinadas que se encuentren en circulación, según la naturaleza de tales obligaciones. Esta medida correctiva será aplicable a aquellas obligaciones subordinadas que así lo hayan previsto en sus actas de emisión o documento de emisión. En caso de que la Sociedad emita obligaciones subordinadas deberá incluir en los títulos de crédito correspondientes, en el acta de emisión, en el prospecto informativo, así como en cualquier otro instrumento que documente la emisión, las características de las mismas y la posibilidad de que sean procedentes algunas de las medidas contempladas en el párrafo anterior cuando se actualicen las causales correspondientes conforme a las reglas a que se refiere el artículo 121 de la Ley de Instituciones de Crédito, sin que sea causal de incumplimiento por parte de la Sociedad; f) Suspender el pago de las compensaciones y bonos extraordinarios adicionales al salario del Director General y de los funcionarios de los dos niveles jerárquicos inferiores a éste, así como no otorgar nuevas compensaciones en el futuro para el Director General y funcionarios, hasta en tanto la Sociedad cumpla con el índice de capitalización establecido por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en términos de las disposiciones a que se refiere el artículo 50 de la Ley de Instituciones de Crédito. Esta previsión deberá contenerse en los contratos y demás documentación que regulen las condiciones de trabajo. g) Abstenerse de convenir incrementos en los montos vigentes en los créditos otorgados a las personas consideradas como relacionadas en términos del artículo 73 de la Ley de Instituciones de Crédito, y
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GRUPO CARSO, S.A.B. DE C.V. (ANTES S.A. DE C.V.) ESTATUTOS SOCIALES ACTUALIZADOS AL 7 DE DICIEMBRE DE 2006 CAPÍTULO PRIMERO.- DENOMINACIÓN, DOMICILIO, OBJETO, DURACIÓN Y CLÁUSULA DE EXCLUSIÓN DE EXTRANJEROS.
Prefijo ACUEEXTR. Clave Cotización ELEKTRA. Serie. Razón Social GRUPO ELEKTRA, S.A. DE C.V. Tipo Asamblea EXTRAORDINARIA. Fecha Celebración 14/06/2011
1 de 9 27/04/2015 07:02 p.m. Acuerdos de Asamblea Extraordinaria Fecha de Recepción en BMV: martes 14 junio 2011 17:54 PM Prefijo ACUEEXTR Clave Cotización ELEKTRA Serie Razón Social GRUPO ELEKTRA, S.A.
BANCO SANTANDER (MEXICO), S.A., INSTITUCION DE BANCA MÚLTIPLE, GRUPO FINANCIERO SANTANDER MEXICO E S T A T U T O S:
BANCO SANTANDER (MEXICO), S.A., INSTITUCION DE BANCA MÚLTIPLE, GRUPO FINANCIERO SANTANDER MEXICO E S T A T U T O S: CAPITULO I DENOMINACIÓN, OBJETO, DURACIÓN, DOMICILIO Y NACIONALIDAD PRIMERO. La Sociedad
AEROPUERTO DE CUERNAVACA, S.A. DE C.V. ANEXO B ESTATUTOS SOCIALES. Denominación, Objeto, Domicilio, Nacionalidad y Duración
ESTATUTOS SOCIALES Denominación, Objeto, Domicilio, Nacionalidad y Duración Artículo 1. Denominación. La denominación de la Sociedad es AEROPUERTO DE CUERNAVACA e irá siempre seguida de las palabras Sociedad
Nueva Ley publicada en el Diario Oficial de la Federación el 20 de agosto de 2008 TEXTO VIGENTE Última reforma publicada DOF 10-01-2014 Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos
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Jueves 11 de octubre de 2001 DIARIO OFICIAL (Primera Sección) 3 SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO LEY Orgánica de Sociedad Hipotecaria Federal. Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice:
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