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Timestamp: 2016-12-10 16:52:39
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Matched Legal Cases: ['artículo 9', 'ARTÍCULO 5', 'artículo 14', 'artículo 3', 'artículo 5', 'ARTÍCULO 5', 'Artículo 1', 'ARTÍCULO 1', 'artículo 75', 'ROJ ', 'ROJ ']

⭐MANUAL DE PRODUCTO E-TRADING
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Salvador Robles Castilla
1 MANUAL DE PRODUCTO E-TRADING Aprobado el 20/11/2013 Nombre Cargo Firma Realizado por Federico Sorzano Gerente E-trading Aprobado por Felipe Garcia Vicepresidente de mercado de capitales 12 CONTROL DE ACTUALIZACIONES FECHA ACTUALIZACIÓN NORMATIVIDAD RESPONSABLE /03/2011 Primera versión del Manual Gerente E-Trading /02/2012 Inclusión de numeral Gerente E-Trading sobre la Asesoría para la realización de operaciones. 20/11/2013 Adecuación del Manual a los lineamientos de la Circular Externa 015 de Acta de Junta Directiva 610 Gerente E-Trading, Cumplimiento y Dirección Jurídica 23 INTRODUCCIÓN CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A. en adelante CREDICORP, con el fin de desarrollar las actividades descritas en su objeto social, especialmente las relacionadas con la compra y venta de acciones a través de los distintos sistemas transaccionales designados para realizar este tipo de operaciones y autorizados por la Superintendencia Financiera de Colombia; ha desarrollado el producto Correval E-trading. Este servicio permite recibir órdenes de compra y venta de acciones por Internet a través de un sistema cliente-servidor que es administrado por CREDICORP y el cual permite acceder a los clientes directamente al sistema de negociación de acciones administrado por la Bolsa de Valores de Colombia. Con el fin de prestar un servicio completo y eficiente por medio del cual los clientes puedan realizar operaciones de compra y venta de acciones, la Compañía designó a la Gerencia de E-trading como la unidad encargada de la planeación, desarrollo, puesta en marcha y promoción de este producto. Asimismo, con el propósito de suministrar una herramienta de rápida consulta y fácil comprensión, la Gerencia de E-trading ha recopilado en el presente manual los aspectos relevantes propios del producto anteriormente descrito. 34 DEFINICIONES Acción: Es un título que le permite a cualquier persona (natural o jurídica), ser propietario de una parte de la empresa emisora del título, convirtiéndolo en accionista de la misma y dándole participación en las utilidades que la compañía genere. Además, dentro de los rendimientos que genera la propiedad de una determinada acción, se encuentran los beneficios por la valorización del precio de la acción en las bolsas de valores y los derechos políticos y económicos de los que gozan los accionistas de una sociedad. Calce: expresión que se utiliza para designar la realización de una operación. Se dice que hubo calce en una operación cuando la punta de oferta y la de demanda coinciden (o se ponen de acuerdo) y efectivamente se realiza la operación. E-trading: Es el conjunto de sistemas de enrutamiento de órdenes al mercado de acciones, dirigido a inversionistas que buscan oportunidades de transacciones en línea y en tiempo real, y que necesitan de un operador confiable y un aliado local a la hora de invertir en el mercado de acciones Colombiano de forma rápida, transparente, eficaz y sin intermediarios. Órdenes a mercado: consisten en adquirir o negociar a la mejor opción de oferta o demanda (Puntas), tomando como referencia el último cierre ejecutado. Órdenes Límite: se utilizan para definir el precio al cual desea que se ejecute la operación. Sistema electrónico de ruteo de órdenes: De conformidad con lo dispuesto en la circular externa 015 de 2013, es el sistema electrónico a través del cual los clientes direccionan y administran órdenes hacia los sistemas de negociación de valores o bolsas de valores autorizados por la Superintendencia Financiera de Colombia; además, a través del cual pueden consultar las operaciones realizadas a través de dichos sistemas. Información: Son los datos disponibles a través del software o sistema electrónico de ruteo de órdenes, correspondientes a la información publicada por la Bolsa de Valores de Colombia en los sistemas de negociación, y los cuales constituyen la información necesaria que tendría en cuenta un inversionista prudente para tomar una decisión de inversión razonable. Canales de información alternos: Son canales secundarios al sistema electrónico de ruteo de órdenes establecidos por CREDICORP. El objeto de estos canales alternativos es suministrar asistencia personalizada al usuario frente a una determinada transacción de compra o venta de acciones. Dentro del marco del presente acuerdo, los canales de información alternos, y su utilización es una situación de carácter excepcional, y solo ocurrirá en los casos en que el CLIENTE considere necesaria dicha asistencia. Cumplimiento de operaciones: Es el conjunto de procedimientos técnicos y operativos a través de los cuales se compensan y liquidan las ofertas de compra y venta de acciones a través del sistema. Compensación y liquidación de operaciones: Para efectos del presente contrato, es el procedimiento gracias al cual se ejecutan las ofertas de compra y venta de acciones 45 coincidentes de conformidad con la pila de precios reflejada en el sistema y el posterior pago de las obligaciones y derechos resultantes de dichas operaciones. Asimismo, se entenderá por compensación y liquidación de operaciones lo dispuesto en el parágrafo del artículo 9 de la ley 964 de Licencia: Documento por medio del cual CREDICORP le otorga al CLIENTE un permiso de uso del software de ruteo de órdenes, para su utilización durante un periodo de tiempo equivalente al tiempo en que se encuentre vigente el presente contrato. Información confidencial: Es aquella información a la cual tiene acceso el CLIENTE a través del uso del software, la cual pertenece, en los términos señalados en la cláusula décima del presente contrato, a la Bolsa de Valores de Colombia y a CREDICORP. Riesgo informático: Hace referencia al riesgo que implica el uso del software a través de internet. Disponibilidad del sistema: Es la sujeción del software de ruteo de órdenes a diversos factores asociados tanto al CLIENTE como a la manera en que se da su funcionamiento. Entre dichos factores se encuentran las fallas que puedan presentar los proveedores de acceso a internet que el CLIENTE ha contratado, la disponibilidad técnica de los equipos proveedores de la información, el correcto funcionamiento del software y la ocurrencia de eventos de fuerza mayor o caso fortuito, entre otros. Límites operativos: Criterios o condiciones aplicables al ingreso de órdenes a través de sistemas electrónicos de ruteo de órdenes para permitir una gestión y control acorde con la normativa del mercado, la reglamentación de los sistemas de negociación de valores, de las bolsas de valores y las políticas de riesgo de la sociedad comisionista de bolsa. Libros Electrónicos de Órdenes: De acuerdo con el reglamento del Autorregulador del Mercado de Valores de Colombia, es el sistema electrónico en el que todas las órdenes de compra, venta, y demás operaciones sobre valores, que reciba un miembro actuando por cuenta de un tercero, quedan registradas. En línea: Hace referencia a la temporalidad de publicación de información sobre ofertas de compra y venta de acciones a través del sistema. Dicha publicación se realizará de conformidad con la disponibilidad del sistema, los procesos internos y exigencias técnicas que permitan la divulgación continua, dentro de los horarios establecidos, de información actualizada 56 1. ASPECTOS RELACIONADOS CON E-TRADING 1.1. Definición del producto CORREVAL E-trading es el conjunto de recursos humanos, técnicos y de gestión diseñado para facilitar a los clientes el enrutamiento de órdenes de compra y venta de Acciones en el mercado colombiano. Correval E-trading está dirigido a: Clientes categorizados como Cliente Inversionista de perfil agresivo. Clientes categorizados como Inversionistas Profesionales, que incluye personas jurídicas que pueden o no tener los valores bajo administración de Credicorp Capital Colombia S.A. por tener ellos mismos la condición de depositantes directos. En caso que haya un Cliente Inversionista vinculado previamente a la comisionista que tenga un perfil de riesgo diferente a Agresivo, deberá solicitar previamente a su vinculación como cliente de Etrading, la recategorización a este perfil. Si esta no se ha completado, la sola suscripción del contrato de E-trading implica la asunción de un perfil de riesgo agresivo. Por medio de este producto los clientes cuentan con un soporte técnico respecto al manejo del sistema, capacitaciones virtuales, información de interés y asesoría personalizada en los casos en los cuales necesiten un mayor acompañamiento al momento de ingresar órdenes de compra y/o venta de acciones. Adicionalmente el sistema de enrutamiento ofrece al Cliente: Acceso directo al mercado en tiempo real Herramientas robustas de soporte que permiten realizar análisis técnicos del mercado. Chat de inversionistas. Configuración de alarmas: se pueden programar alarmas para salir o entrar a posiciones. Ingreso de ordenes durante las 24 horas del día. Para clientes específicos se pueden realizar operaciones REPO de acuerdo a las políticas y procedimientos definidos por la comisionista 2. ASPECTOS RELACIONADOS CON LA OPERACIÓN COMERCIAL 2.1. Vinculación de Clientes Para estar vinculado en Correval E-trading, es necesario que las personas naturales y jurídicas que quieran acceder al Sistema de Enrutamiento de Órdenes hayan surtido el procedimiento general de vinculación de clientes a Credicorp Capital, de acuerdo con lo establecido en las políticas generales de vinculación de clientes y particularmente en el Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos (SARLAFT). Adicionalmente, es necesario que los clientes suscriban el Contrato Marco para el Sistema de Enrutamiento de Ordenes que se haya definido por la comisionista y haya sido presentado a la Superintendencia Financiera de Colombia para su no objeción. Será posible desarrollar contratos marco distintos de acuerdo con la categorización del cliente que lo vaya a suscribir, aunque no es 67 posible firmar contratos distintos para clientes de una misma categoría, razón por la cual el contrato se considerará una proforma no susceptible de ser modificada. En este sentido, para dar cumplimiento a la normatividad vigente, los contratos estarán a disposición de los clientes en la página Web de la sociedad Comisionista Condiciones financieras específicas de los clientes Los requisitos y condiciones de operación son diferentes para clientes inversionistas, profesionales e Institucionales, a saber: Tipo de Clientes Cliente Inversionista Inversionista Profesional Institucionales Características 1. Operan a cero riesgos. 2. No tienen cupos de pre cumplimiento y el dinero debe estar en Correval antes de colocar órdenes de compra. 3. Los Valores deben estar en la cuenta de depósito de Deceval de Credicorp Capital antes de colocar órdenes de venta. 4. El requisito mínimo en este tipo de cliente es acreditar en su cuenta con 5 millones de pesos o lo equivalente en acciones o una mezcla de las dos anteriores. 1. Operan con cupo de pre cumplimiento para comprar. Los recursos necesarios para la liquidación de las operaciones celebradas deben ser entregados a más tardar el día del cumplimiento de la operación de acuerdo con lo establecido en el Reglamento de la BVC. 2. Los Valores deben estar en la cuenta de depósito de Deceval de Credicorp Capital antes de colocar órdenes de venta. 3. El requisito mínimo es que hagan operaciones dentro del mes calendario que sumen más de 3 mil millones de pesos en montos operados. 1. Operan con cupo de pre cumplimiento para comprar 2. Deben ser una Entidad sometida a la inspección y Vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia. 3. En caso que los clientes sean depositantes directos ante el Depósito Centralizado de Valores, deberán poner a disposición de Credicorp Capital los Valores necesarios para cumplir las operaciones de venta el día del cumplimiento de acuerdo con lo establecido en el Reglamento de la BVC Condiciones de pago admitidas Los clientes inversionistas pagan la comisión dentro del valor de la misma operación. Los clientes profesionales e institucionales pagan el día del cumplimiento, tanto el valor de la operación como el costo de la comisión Personas autorizadas para negociar el producto u ofrecer el servicio 78 Todos los funcionarios comerciales de Credicorp Capital que cuenten con las certificaciones necesarias para ofrecer productos de renta variable están autorizados para ofrecer el producto Nivel de atribuciones para el desarrollo de la operación Tipo de Clientes Cliente Inversionista Inversionista Profesional Institucionales Atribuciones 1. Pueden operar hasta el saldo en acciones o en pesos que tengan a la fecha. 2. Operan a cero riesgo. 1. Pueden hacer compras hasta lo especificado en el cupo de pre cumplimiento más los recursos con los que cuenten en su cuenta en Correval. 2. Pueden ingresar órdenes de venta por el total de las acciones que tenga en el Deceval de Correval. 1. Pueden realizar compras y ventas según lo autorizado por el área de riesgo de Correval Asesoría para la realización de operaciones. Los Clientes Inversionistas, a quienes les es aplicable el deber especial de Asesoría Profesional de acuerdo con lo establecido en el D. 2555/10, pueden solicitar asesoría para la realización de sus operaciones cuando lo consideren necesario. En estos casos, el cliente debe abstenerse de enrutar su orden a través del sistema de enrutamiento de órdenes y será remitido a un comercial de la Mesa Banca Personal Retail quien estará habilitado para dar al cliente la asesoría requerida, y le informará los costos asociados a la operación directa a través de los canales tradicionales de operación. En todo caso, y teniendo en cuenta que todos los clientes a quienes les es aplicable el deber especial de asesoría están categorizados bajo el mismo perfil de riesgo, éste podrá ser cumplido mediante la emisión de recomendaciones individualizadas dirigidas simultáneamente a todos los clientes de E-Trading, a través de los mecanismos propios del sistema de enrutamiento de órdenes. 3. ASPECTOS RELACIONADOS CON LOS RIESGOS Y LA ESTRUCTURA DE LÍMITES En este aparte se consignan los aspectos relativos a los riesgos propios del producto o la operación, y los límites formalmente autorizados por la Junta Directiva y/o el Comité de Riesgos Riesgos inherentes al producto, actividad u operación Riesgo de Crédito / Contraparte El riesgo de crédito se calcula mediante las metodologías definidas en el manual SARM de la compañía. Específicamente para e-trading se ha identificado el riesgo de que el cliente no cuente con los recursos o con los títulos para cumplir con las operaciones. Como mitigante de este riesgo, los Clientes Inversionistas deberán contar con los recursos y valores necesarios previamente a la realización de las operaciones, y los Inversionistas Profesionales e Institucionales surtirán un proceso de aprobación de cupos de operación de acuerdo con la metodología establecida por el área de riesgo. 89 Tanto la disponibilidad de los recursos y valores, como la del cupo de operación serán controlados de manera previa a la celebración de las operaciones por el Sistema de Enrutamiento de Órdenes Riesgo de Mercado Este tipo de riesgo es administrado de acuerdo a las metodologías, controles y monitoreo definidos en el Manual del Sistema de Administración de Riesgo de Mercado de la comisionista. Es importante anotar para efectos de este Manual, que no existen diferencias en cuanto a los factores de riesgo de mercado entre los canales tradicionales y el canal de enrutamiento electrónico de órdenes Riesgo de Liquidez Este tipo de riesgo es administrado de acuerdo a las metodologías, controles y monitoreo definidos en el Manual de Administración de Riesgo de Liquidez de la sociedad comisionista. Es importante anotar para efectos de este Manual, que no existen diferencias en cuanto a los factores de riesgo de mercado entre los canales tradicionales y el canal de enrutamiento electrónico de órdenes Riesgo Operativo El riesgo operativo representa la pérdida potencial por fallas o deficiencias en los sistemas de información, en los controles internos o por errores en el procesamiento de las operaciones. El riesgo operativo surge como consecuencia de la posible ocurrencia de sucesos inesperados relacionados con los aspectos operativos y tecnológicos de las actividades de negocio que le puedan generar en un momento dado pérdidas potenciales al inversionista. Entre los principales riesgos operativos para este producto se encuentran: Interrupciones temporales en la operación de la herramienta y la publicidad negativa que se pueda derivar de esta contingencia. Posible información desactualizada en títulos o dinero mostrada a los clientes, que pueda generar incumplimientos en la entrega de dinero o de títulos. La administración del Riesgo Operativo derivado de este producto se hará de acuerdo con las metodologías definidas en el manual del Sistema de Administración de Riesgo Operativo de la sociedad comisionista Riesgo de Lavado de activos Este tipo de riesgo es administrado de acuerdo a las metodologías, controles y monitoreo definidos en el Manual de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo de la sociedad comisionista. Es importante anotar para efectos de este Manual, que no existen diferencias en cuanto a los factores de riesgo de mercado entre los canales tradicionales y el canal de enrutamiento electrónico de órdenes. 4. POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA EL INGRESO, VALIDACIÓN, RECHAZO Y ACEPTACIÓN DE ÓRDENES Desde el punto de vista jurídico, y sin perjuicio de la regulación especial contenida en la Circular 015 de 2013 expedida por la Superintendencia Financiera, el producto de E-Trading no es una actividad distinta a la actividad principal de la sociedad comisionista, sino un desarrollo del contrato 910 de comisión para la compra y venta de valores. Dentro del ciclo legal de una operación de compraventa de acciones, los Sistemas de Enrutamiento de Órdenes solamente intervienen en las siguientes etapas: Recepción de órdenes Registro de órdenes en el Libro Electrónico de Órdenes Transmisión de órdenes al Sistema de Negociación de Acciones administrado por la BVC. En este sentido, salvo las políticas que se establecen de manera específica para estas etapas, se considera que son aplicables de manera general todas las políticas dispuestas en el Decreto 2555 de 2010, el Reglamento del Autorregulador del Mercado de Valores, el Manual de Políticas y Procedimientos de Intermediación de Valores y el Manual del Libro Electrónico de Órdenes aprobados por la Junta Directiva de la sociedad comisionista. De manera especial, debe indicarse que de acuerdo con lo dispuesto en el artículo del Reglamento del Autorregulador del Mercado de Valores, la recepción de órdenes a través de sistemas electrónicos de ruteo de órdenes cuenta con un Libro Electrónico de Órdenes independiente y específico para la recepción, ordenación y prelación en la ejecución de las ordenes enrutadas por este canal. Para las etapas posteriores a la transmisión de las órdenes al Sistema de Negociación, se aplicará el Decreto 2555 de 2010, el Reglamento del Autorregulador del Mercado de Valores, el Reglamento y la Circular de la Bolsa de Valores de Colombia, el Manual de Políticas y Procedimientos de Intermediación de Valores y las demás políticas internas relacionadas con el envío de información y atención al consumidor financiero, particularmente las incluidas en el manual del Sistema de Atención al Consumidor Financiero SAC. En este producto las órdenes para realizar operaciones son recibidas a través de la plataforma de enrutamiento de órdenes Correval Order Routing Controles Prenegociación definidos por los Sistemas de Negociación: En este caso se realizan las validaciones correspondientes a las condiciones propias del mercado: a. Solo se permite ingresar órdenes de los instrumentos activos del mercado b. El precio al que se puede colocar una orden está validado de acuerdo a los ticks que define el mercado c. Las cancelaciones de órdenes de instrumentos de baja liquidez que hayan entrado al mercado solo podrán ser canceladas en los horarios en los cuales la subasta está abierta d. La vigencia de las órdenes será la máxima permitida por la BVC 4.2. Controles Prenegociación definidas por Credicorp Capital: En este caso se realizan algunas validaciones definidas por Correval para garantizar algunos controles de riesgo propios definidos por la firma: a. Se pueden colocar órdenes solo de instrumentos aprobados por la firma (aplica para órdenes de compra) 1011 b. El precio de la orden no puede exceder un porcentaje definido (parametrizable por el sistema) ni hacia arriba ni hacia abajo basado en el último cierre que marca precio de un instrumento específico c. Solo se podrán colocar órdenes de tipo mercado y límite d. Solo se podrá modificar el precio de una orden ya ingresada e. Hay montos mínimos y máximos definidos para la colocación de las órdenes a través del sistema. f. Ningún cliente podrá utilizar para una compra un monto superior al establecido en la cuenta que tiene en la Compañía, para realizar operaciones de manera global. g. En caso de colocar una orden de compra se le bloqueará al cliente el monto de recursos disponibles necesarios para atender esa orden de forma tal que no puedan ser utilizados para enrutar otra órden al sistema y el cliente pueda controlar adecuadamente el consumo de sus recursos, de manera previa a la ejecución. h. En caso de colocar una orden a mercado se podrá hacer hasta por el 97% del valor de su disponible basando el precio de la orden en el último cierre que marca precio i. Una orden se puede ingresar en cualquier momento del día sin importar si la sesión de negociación está abierta o cerrada y será ingresada al sistema de la BVC en la jornada inmediatamente siguiente a menos que las condiciones de vigencia hayan hecho que esta expire. j. Si una orden es ingresada al sistema de Correval pero aun no ha ingresado al sistema de la BVC y el cliente solicita la cancelación, dicha orden se cancelará inmediatamente y se liberarán o los títulos o el saldo congelado en la orden. k. Si el cliente solicita la cancelación o modificación de una orden y ésta ya se encuentra en el mercado pero el mercado está cerrado; se tendrá que esperar a la siguiente apertura para poder cumplir con la socitud l. Si un cliente modifica una orden de compra aumentando su precio se hará la validación correspondiente garantizando que tenga el dinero para poder realizar la modificación m. Las órdenes a mercado no se pueden ni modificar ni cancelar. n. Las pre-ordenes asociadas a alarmas del cliente son validadas con las mismas condiciones acá mencionadas 4.3. Valoración Para las operaciones de clientes que se manejan en contrato de comisión y finalizar el mes, se realiza un proceso de valorización de todas las posiciones de acuerdo a los precios que genere el proveedor de precios autorizado por la Superintendencia Financiera que la comisionista haya contratado y se les envía dentro del extracto mensual para lo cual se maneja una cuenta corriente interna independiente de las demás las cuales inicial con la siglo ETR. Sin perjuicio de lo anterior, los clientes contarán de manera permanente a través de la Plataforma con la información provista por la Bolsa de Valores de Colombia, y particularmente con los precios de referencia indicativos para la negociación de sus portafolios y el control de su rentabilidad. 1112 5. ASPECTOS OPERATIVOS 5.1. Procedimientos del producto Los procedimientos para E-trading están contenidos en el Manual de Procesos y Procedimientos de la compañía y son los siguientes: VC-RYC-P06 Consecución y Vinculación de Clientes E-trading. -P18 Negociación E-trading. -P19 Transferencia Electrónica y Recaudo en Caja. IV-CUM-P46 Complementación E-Trading Esquema de comisiones El esquema de comisiones y costos a cargo del cliente para este producto estará publicado en la página Web de la sociedad comisionista. 6. INFRAESTRUCTURA El negocio de e-trading tiene una infraestructura robusta que permite un crecimiento escalonado según la demanda tanto de operaciones, como de número de usuarios en la plataforma Plataforma clientes Inversionistas Tenemos un servicio de hosting y canales de comunicación bajo la modalidad IAAS. Los servicios son los siguientes: 1. Dos servidores físicos (Proliant DL 380 G6, 2QC 2,4GHZ, 40GB RAM, 2HBA, 2FAST ETH, 2X300GB Raid 1 a 15KRPM para S.O. MG 7X24X365 MTTR 4HR. 2. Almacenamiento centralizado de 500GB en RAID 5 3. Switching de red y cableado en Datacenter 4. Firewall en HA (Juniper G5) 5. Software para Virtualización (Vmware) y 4 Sistemas operativos 6. Internet dedicado (100Mbps) Tráfico 80GB BB DC a Internet 7. Conectividad WAN (2 canales Mpls de 2MB y una VPN site to site) 8. Servicio de Backup, seguridad gerenciada, manos remotas y monitoreo Diagrama virtual de Hosting Virtual Hosting Enterprise CORREVAL WAN LEVEL 3 INTERNET 100 Mbps Usuarios WEB Seguridad Gerenciada con Firewall dedicado en HA 100 Mbps Backup Automático Coraccionesweb1 Corplataformaweb Coraccionesweb2 Cordb1 Security Services VSOC Operation System CAPA DE VIRTUALIZACION DEDICADA Data Center 12 Virtualización Storage Area Network Level 3 Communications, LLC. All Rights Reserved. 113 Virtual Hosting 4 máquinas virtuales con servicios de Virtualización sobre plataforma dedicada. Capacidades del Virtual Hosting: Planteamiento inicial de distribución de recursos en los sistemas virtuales Virtual CPUs RAM (GB) DISCOS SAN Coraccionesweb Coraccionesweb Cordb Corplataformaweb Total * Plataforma clientes institucionales y profesionales: Estructura: Será necesaria la instalación de una infraestructura que soporte todos los módulos del servicio OMS, bien como la base de datos que completa este producto Estructura necesaria: - 4 Servidores virtualizados compuestos de la siguiente manera: 2 Servidores para conexión del S4 (Módulos GC e GCFix) y 2 Servidores para módulos de transmisión de las ordenes a Bolsa (GO/GA/GI/GB). - 2 Servidores físicos de base de dados Mysql Contingencia Los servidores citados arriba trabajan en el modelo ACTIVO ACTIVO, o sea, son contingencia siempre, excepto las bases de datos que trabajan con replicación entre principal y backup Conexiones Las definiciones de las conexiones y sus respectivas puertas/ip están en la tabla abajo Y deberán ser seguidas de esta forma. Es imprescindible seguir el modelo adoptado TABLA PRODUCCIÓN Servicio Origen IP Destino Puerta Servicio Destino AC (*) GO Correval 01 AC (*) GO Correval 02 1314 AC (*) Base OMS 01 AC (*) Base OMS 02 S4 (OMS) GC Correval 01 S4 (OMS) GC Correval 02 GB 01 (**) Token GB 02 (**) Token GB 01 (**) Token GB 02 (**) Token (*)(*) Acceso realizado de Correval --> para CMA Colombia (**) Acceso realizado de CMA --> para Correval (En estas conexiones el cliente deberá realizar un NAT para las direcciones finales de los servidores en cuestión de, solicitar los Tokens) Las demás conexiones son internas o de internet 1415 6.5. DNS Resolución de nombres En el instalador del S4, que atenderá a este producto, deberá ser utilizado siempre el nombre y nunca la dirección IP. Es imprescindible que esta regla sea seguida a fin de evitar problemas futuros y facilitar alteraciones en donde sea necesario cambiar direcciones IP. Servicio Registros IP s Nombres/ URL DNS públicos GC Correval 2 2 coomscorreval01.cma.com.br coomscorreval02.cma.com.br Accesos Externo e Internos S4 x OMS Los clientes irán a tener acceso a esta nueva infraestructura a través de URL la cual remitirá al producto final, conforme tabla: Direcciones IP Externo cooms-correval01.cma.com.br cooms-correval02.cma.com.br Administrativa y Humana E-trading cuenta con un grupo de 6 personas que trabajan directamente en el producto. Tiene un gerente responsable tanto del correcto funcionamiento del producto como de garantizar su crecimiento y cumplimiento de objetivos. Asimismo, cuenta con dos (2) personas se encargan de tramitar con las distintas áreas de Credicorp Capital Colombia S.A, los procesos de vinculación de clientes, retiros, ingresos y traslado de títulos. Adicionalmente, cuenta con una (1) persona que se encarga del proceso de complementación y reportes y tres (3) personas se encargan de la atención de clientes y atención de prospectos. El área cuenta con el apoyo de todas las áreas del Back office y tecnología que intervienen en los distintos procesos tanto con clientes como con el desarrollo del producto. 7. TRAZABILIDAD Y LOGS DE AUDITORIA El sistema auditor del Sistema cuenta con las herramientas necesarias que garantizan la trazabilidad de órdenes y operaciones. El sistema permite conocer el historial de: - Usuario: Inicio de sesión, fin de sesión, actualización de clave, ingreso de orden, modificación de orden, retiro de orden, ejecución de orden, imagen de postura de orden, Alarmas. 1516 - Proceso de archivo y custodia de pistas de Auditoria: Los back up diarios son de tipo incremental y se toman las bases de datos y los aplicativos los cuales son guardados en cintas con una retención semana. Igualmente, se realiza un back up full mensual con una retención a un año. Por último, se realiza un back up anual de tipo full con un periodo de retención superior al legalmente establecido para las sociedades comisionistas de bolsa. 8. MECANISMOS Y PROCEDIMIENTOS DE CONTROL DE RIESGOS 8.1. Plataforma inversionistas La plataforma de clientes inversionistas NO permite el ingreso de órdenes al mercado sin contar con el dinero suficiente para la compra de acciones o sin el portafolio de acciones para realizar una venta. En el caso de Órdenes de compra tipo mercado, el sistema bloquea el 3% del saldo total del cliente para mitigar el riesgo de sobregirarse en caso de que el precio de oferta este por encima del ultimo cierre registrado. El sistema tiene una regla, la cual es parametrizable por el administrador, que no permite poner órdenes a precio alejados del último precio de referencia. El sistema no permite poner órdenes de compra y venta a un precio que se aleje en un 30% al último cierre que marca precio Plataforma Profesional Se establecen 4 reglas de negocios en esencia que permite tener los mecanismos y procedimientos adecuado para el control de riesgos. Las reglas de negocios fueron divididas en 4 (cuatro) grupos, ellos son: Verificación (CHECK): Reglas para consistencias (Validación en la entrada de ofertas). Límite (LIMIT): Reglas para el tratamiento de límites (Especialmente límites financieros). Posición (POSITION): Reglas para el tratamiento de posiciones (Especialmente posiciones de custodia). Riesgo (RISK): Reglas para el tratamiento de riesgos (Financieros y posición). 9. POLÍTICAS, PROCEDIMIENTOS Y MECANISMOS PARA EL MONITOREO Y GENERACIÓN DE ALERTAS SOBRE LA OPERACIÓN DE LOS CLIENTES A TRAVÉS DE E-TRADING Las políticas, procedimientos y mecanismos para el monitoreo y generación de alertas sobre la operación de los clientes a través de e-trading está incluido en el MANUAL PARA LA VIGILANCIA Y CONTROL DEL RIESGO ASOCIADO AL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO (SARLAFT). Aprobado mediante Acta de Junta 1617 Directiva No. 387 del 26 de junio de 2008 con última modificación aprobada mediante Acta de Junta Directiva No. 571 de 31 de enero del En Concordancia a nuestro SARLAFT, las políticas, controles y procedimientos implementados, son directrices que buscan la debida diligencia para prevenir el uso de los servicios ofrecidos por la Compañía para fines criminales. Incluye entre otros aspectos, el conocimiento del cliente y de sus operaciones con nuestra Entidad, definición de los segmentos de mercado atendidos, monitoreo de transacciones, capacitación al personal y cooperación hacia las autoridades competentes. Adicionalmente, la sociedad comisionista cuenta con mecanismos y herramientas de generación de reportes y alertas para la detección de conductas que pudieran ser constitutivas de actividades manipulativas de mercado. Específicamente, se cuenta con mecanismos que permiten generar reportes de actividad inusual en el enrutamiento, modificación y cancelación de órdenes para determinar, por ejemplo, si puede estar teniendo lugar la generación de liquidez aparente sobre un valor. 10. DE CONDUCTA En el Código de Conducta se desarrollan, los preceptos a seguir, tanto en relación con las actuaciones de la entidad, como respecto del comportamiento de sus accionistas, administradores y empleados. Las conductas contenidas en el código y relacionadas con la actividad de las personas en desarrollo de actividades de intermediación de valores, son aplicables también para el uso de enrutadores de órdenes. 11. CAPACITACIÓN CLIENTES Como política de E-trading, se ofrecen capacitaciones masivas a clientes de forma virtual 3 veces al mes a través de Webinar. Así, mismo se ofrece acceso a nuestro canal en YouTube (Correval e-trading) donde nuestros clientes pueden encontrar distintos videos que apoyan el manejo correcto de la plataforma. Dentro de los temas que se tratan en las capacitaciones virtuales y de los cuales se encuentra información en YouTube se encuentran: a. Mercado accionario Colombiano b. Subastas de volatilidad c. Tipos de órdenes d. Manejo integral de la plataforma e. Por último, se ofrece acompañamiento en la postura de la primera orden a través de plataforma. 17 Mostrar más
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