Source: http://www.gz.hn/noticias.php?p=92
Timestamp: 2019-05-20 18:30:13
Document Index: 285892525

Matched Legal Cases: ['Artículo 4', 'Artículo 2', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 5', 'Artículo 6', 'Artículo 6', 'Artículo 8', 'Artículo 11', 'Artículo 14', 'Artículo 18', 'Artículo 19', 'Artículo 22', 'Artículo 29', 'Artículo 32', 'Artículo 33', 'Artículo 64']

Nuevo Regalmento de la Ley para la Regulación de Actividades No Financieras Designadas (APNFDs)
A continuacion el detalle de aspectos a considerar sobre el Reglamento de la Ley para la Regulación de Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD), publicado en La Gaceta No. 34,676, del 26 de Junio 2018, suministrados por el Consejo Hondureño de la Empresa Privada (COHEP).
La Unidad de Registro, Monitoreo y Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (URMOPRELAFT) se encargará de:
Registro, supervisión, vigilancia y de establecer medidas que deben implementar las personas naturales y jurídicas que realizan actividades y profesiones no financieras designadas;
Establecer mecanismos de comunicación con las personas naturales y jurídicas consideradas APNFD; y,
Establecer normas que regulen el procedimiento de pago, emisión de constancias, envío y recibo de registros e información y otros (Artículo 4).
El Sujeto Obligado es una persona natural o jurídica que asume la responsabilidad de prevenir y detectar actividades ilícitas (Artículo 2).
Son responsabilidades del Sujeto Obligado a través de su Junta Directiva, Consejo de Administración, Gerente General, propietario o profesional lo siguiente:
Aprobar y supervisar que se implemente el Programa de Cumplimiento;
Crear un Comité de Cumplimiento para implementar medidas y acciones orientadas a la prevención y detección de Lavados de Activo y Financiamiento del Terrorismo;
Designar un Funcionario de Cumplimiento para observar y ejecutar el Programa de Cumplimiento y a la gestión de riesgo que es implementada por el Sujeto Obligado y,
Crear una Unidad de Cumplimiento formada por el Funcionario de Cumplimiento y demás personal técnico y apoyo logístico que sea necesario. (Artículo 5).
En caso de que el Sujeto Obligado sea una persona jurídica que no disponga de la estructura para cumplir con la Creación de un Comité de Cumplimiento y de la Unidad de Cumplimiento, el Funcionario de Cumplimiento debe ejecutar las funciones y responsabilidad del Comité y Unidad de Cumplimiento (Artículo 5).
El Sujeto Obligado debe presentar por escrito a la URMOPRELAFT las limitaciones que le impiden designar a un Funcionario de Cumplimiento.
En caso de ser aprobada, el Gerente, Propietario o Profesional será quien asuma las funciones y responsabilidades del Funcionario de Cumplimento (Artículo 5).
Si el Sujeto Obligado es un grupo financiero o económico, debe conformar un Comité de Cumplimiento Corporativo (Artículo 6).
Si el Sujeto Obligado es una persona jurídica, ya sea una sociedad mercantil o comerciante individual, debe conformar un Comité de Cumplimiento (Artículo 6).
Cuando el Sujeto Obligado sea una persona jurídica, debe designar un Funcionario de Cumplimiento a nivel gerencial para que este coordine las funciones y actividades relacionadas al cumplimiento y seguimiento a la prevención y detección de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Artículo 8).
Cuando el Sujeto Obligado sea una persona natural o ejerza una función designada, el mismo tendrá la responsabilidad de las funciones de cumplimiento.
El Sujeto Obligado debe informar por escrito o por cualquier otro medio a la URMOPRELAFT el nombramiento o sustitución del Funcionario de Cumplimiento (Artículo 11).
El Sujeto Obligado debe contar con un Programa de Cumplimiento basado en la gestión de riesgo y de conformidad con la normativa nacional relacionada con la prevención y detección del riesgo del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo con el fin de mitigar los riesgos identificados por el Sujeto Obligado (Artículo 14).
Los Empleados del Sujeto Obligado deben recibir Capacitaciones anuales especializadas con prevención y detección de Lavados de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Artículo 18).
Se deberá implementar un Régimen Interno de Sanciones por parte del Sujeto Obligado el cual tendrá aplicación a la Junta Directiva o Consejo de Administración, al Gerente General, Propietario u Órgano que haga sus veces del Sujeto Obligado, sus funcionarios y empleados (Artículo 19).
El Sujeto Obligado debe elaborar políticas y procedimientos para el conocimiento de los clientes y usuarios (Artículo 22).
Se deben establecer políticas de Debida Diligencia con el Cliente (DDC) para identificar clientes tipificados como Personas Políticamente Expuestas (PPE) (Artículo 29).
Cuando existan relaciones profesionales, comerciales o económicas entre dos o más Sujetos Obligados, se debe requerir una Constancia de Registro la cual será emitida por la CNBS (Artículo 32).
Se presentará un Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) cuando se presente una situación o valor que provoque dudas sobre la legitimidad o veracidad de los datos o relación del emisor de transferencia de los clientes que el Sujeto Obligado considere pertinente reportar (Artículo 33).
El incumplimiento de cualquier obligación establecida en la Ley, Reglamento, Normas para el Registro, Circulares, resoluciones y otras emitidas por la CNBS, conlleva a que el Sujeto Obligado sea sancionado de acuerdo con los dispuesto en el Reglamento de Sanciones de la CNBS (Artículo 64).
Estamos a sus ordenes para cualquier consulta relacionada al tema. Para mayor información contáctenos a gz@gz.hn