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Timestamp: 2018-08-15 20:32:59
Document Index: 124741983

Matched Legal Cases: ['artículo 2', 'artículo 2', 'artículo 4', 'artículo 2', 'artículo 5', 'artículo 6', 'artículo 6', 'artículo 4', 'artículo 6', 'artículo 11', 'artículo 6', 'artículo 6', 'artículo 19', 'artículo 19', 'artículo 19', 'artículo 19', 'artículo 19', 'artículo 19', 'artículo 86', 'artículo 8', 'artículo 20', 'artículo 2']

Uno. El párrafo sexto de la exposición de motivos queda redactado del siguiente modo: - PDF
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Agustín Revuelta Rodríguez
1 Y APOYO A LA EMPRESA Sleg /05/2013 Audiencia Pública ANTEPROYECTO DE LEY XX/2013, DE XX DE XXXX, POR LA QUE SE MODIFICAN LA LEY 5/2005, DE 22 DE ABRIL, DE SUPERVISIÓN DE LOS CONGLOMERADOS FINANCIEROS Y POR LA QUE SE MODIFICAN OTRAS LEYES DEL SECTOR FINANCIERO, LA LEY 13/1985, DE 25 DE MAYO, DE COEFICIENTES DE INVERSIÓN, RECURSOS PROPIOS Y OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN DE LOS INTERMEDIARIOS FINANCIEROS Y LA LEY 24/1988, DE 28 DE JULIO, DEL MERCADO DE VALORES. Artículo primero. Modificación de la Ley 5/2005, de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero. La Ley 5/2005, de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero queda modificada como sigue: Uno. El párrafo sexto de la exposición de motivos queda redactado del siguiente modo: «La Ley responde, por tanto, al objetivo fundamental de establecer un régimen prudencial específico aplicable a los conglomerados financieros. Existe, no obstante, un objetivo secundario: avanzar hacia una mayor coherencia entre las distintas legislaciones sectoriales, aplicables a los grupos «homogéneos», y entre estas y la propia de los conglomerados financieros. Esta normativa sectorial, a la que el texto de la Ley hace continuas referencias, sería la contenida, para las entidades de crédito, en las Leyes 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros, y 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito, así como en el Real Decreto Legislativo 1298/1986, de 28 de junio, sobre adaptación del derecho vigente en materia de entidades de crédito al de las Comunidades Europeas; para el mercado de valores, en la Ley 24/1988, de 28 de julio, del Mercado de Valores, y para el sector de seguros, en el Texto Refundido de la Ley de ordenación y supervisión de los seguros privados, aprobado por Real Decreto Legislativo 6/2004, de 29 de octubre. A ellas deben añadirse el texto refundido de la Ley de regulación de los planes y fondos de pensiones, aprobado por el Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, y la Ley 35/2003, de 4 de noviembre, de instituciones de inversión colectiva.» Dos. El apartado 3 del artículo 2 queda redactado como sigue: 1
2 Y APOYO A LA EMPRESA «3. A los efectos de lo dispuesto en esta Ley, serán entidades reguladas las entidades de crédito, las empresas de servicios de inversión, las sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva, sociedades gestoras autorizadas conforme a las directivas 2009/65/CE y 2011/61/UE, las entidades gestoras de fondos de pensiones y las entidades aseguradoras y reaseguradoras.» Tres. El apartado 5 del artículo 2 queda redactado del siguiente modo: «5. Se entenderá que las actividades en un sector financiero son significativas si resulta ser superior al 10 por ciento la media del cociente entre el balance total de dicho sector y el balance total de las entidades del sector financiero del grupo y el cociente entre los requisitos de solvencia de dicho sector y los requisitos totales de solvencia de las entidades del sector financiero del grupo. El requisito previsto en la letra c) del apartado 1 se considerará igualmente satisfecho si el balance total del sector financiero de menor dimensión del grupo es superior a millones de euros. Reglamentariamente, se determinarán los supuestos en que, de superarse únicamente el umbral previsto en este párrafo o el contemplado en el párrafo anterior, el grupo podrá no ser considerado conglomerado financiero o no serle aplicadas las disposiciones recogidas en las letras c), d) y e) del apartado 1 del artículo 4. A los efectos de esta Ley, el sector financiero de menor dimensión de un grupo será el sector con la media más baja y el sector financiero más importante será el sector con la media más alta. Para calcular el sector financiero de menor dimensión y el más importante, los sectores bancario y de servicios de inversión se considerarán conjuntamente y las sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva y sociedades gestoras autorizadas conforme a las directivas 2009/65/CE y 2011/61/UE se añadirán al sector que pertenezcan dentro del grupo. Si estas últimas no pertenecen exclusivamente a un sector dentro del grupo se añadirán al sector financiero de menor tamaño.» Cuatro. El primer párrafo del apartado 6 del artículo 2 queda redactado como sigue: «6. En los casos y de acuerdo con los requisitos que se determinen reglamentariamente, el balance total podrá ser sustituido o complementado en los cocientes previstos en los apartados 4 y 5 por los dos o uno de los siguientes parámetros: a) La estructura de ingresos. b) Las actividades fuera de balance. c) Total de activos gestionados.» 2
3 Y APOYO A LA EMPRESA Cinco. Se introduce un nuevo apartado 4 bis en el artículo 5 con la siguiente redacción: «4 bis. El coordinador podrá realizar pruebas de resistencia periódicas de los conglomerados financieros con objeto de identificar déficit de capital y solvencia.» Seis. El último párrafo del apartado 2 del artículo 6 queda redactado del siguiente modo: «Sin perjuicio de los requisitos de confidencialidad ni de la legislación de la Unión Europea, también deberán celebrar los referidos acuerdos cuando, siendo autoridades competentes, sean requeridas para ello por las autoridades de otros Estados que desempeñen las funciones descritas en el primer párrafo de este apartado.» Siete. Se crea un nuevo apartado 5 bis en el artículo 6 con la siguiente redacción: «5 bis. El coordinador de la supervisión de un conglomerado financiero establecerá colegios de supervisores con el objeto de facilitar el ejercicio de las tareas de supervisión adicional establecidas en el artículo 4 y, de conformidad con los requisitos de confidencialidad previstos en la legislación aplicable y con el Derecho de la Unión Europea, velará, en su caso, por establecer una coordinación y una cooperación adecuadas con las autoridades competentes de terceros países. Los colegios de supervisores constituirán el marco en el que se desarrollen las siguientes tareas: a) El intercambio de información entre autoridades competentes y entre éstas y el Comité Mixto de las Autoridades Europeas de Supervisión. b) La atribución voluntaria de tareas y delegación voluntaria de responsabilidades si procede. c) El establecimiento de programas de examen prudencial basados en una evaluación de riesgos de grupo. d) La eliminación de duplicidades innecesarias en los requisitos prudenciales. e) La aplicación de manera coherente los requisitos prudenciales previstos en las directivas 2006/49/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 14 de junio de 2006, 2006/48/CE del Parlamento Europeo y del Consejo de 14 de junio de 2006, relativo al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a su 3
4 Y APOYO A LA EMPRESA ejercicio, y 2009/138/CE del Parlamento Europeo y del Consejo de 25 de noviembre de 2009, sobre el seguro de vida, el acceso a la actividad de seguro y de reaseguro y su ejercicio (Solvencia II). f) La planificación y coordinación de las actividades de supervisión, en colaboración con las autoridades competentes implicadas en situaciones de urgencia o en previsión de tales situaciones, atendiendo a la labor realizada en otros foros que puedan constituirse en este ámbito. Asimismo, sin perjuicio de los requisitos de confidencialidad previstos en la legislación aplicable, las autoridades competentes españolas podrán formar parte de colegios de supervisores establecidos por autoridades competentes de otros Estados» Artículo segundo. Modificación de la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros. La Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros, queda modificada como sigue: Uno. El apartado 4 del artículo octavo queda redactado del siguiente modo: «4. Reglamentariamente se determinarán los tipos de entidades financieras que deberán incluirse en el grupo consolidable de entidades de crédito a que se refiere el número anterior. En todo caso, formarán parte del grupo consolidable: a) Las entidades de crédito. b) Las empresas de servicios de inversión. c) Las Sociedades de Inversión de Capital Variable. d) Las Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva, así como las Sociedades Gestoras de Fondos de Pensiones cuyo objeto exclusivo sea la administración y gestión de los mencionados Fondos. e) Las Sociedades Gestoras de Fondos de Titulización Hipotecaria y de Fondos de Titulización de Activos. f) Las Sociedades de Capital Riesgo y las Gestoras de Fondos de Capital Riesgo. 4
5 Y APOYO A LA EMPRESA g) Las sociedades gestoras autorizadas conforme a las directivas 2009/65/CE y 2011/61/UE. h) Las entidades cuya actividad principal sea la tenencia de acciones o participaciones Asimismo formarán parte del grupo consolidable las sociedades instrumentales cuya actividad principal suponga la prolongación del negocio de alguna de las entidades incluidas en la consolidación, o incluya la prestación a estas de servicios auxiliares.» Dos. La letra a) del apartado 5 del artículo octavo queda redactada como sigue: «a) Cuando la empresa de que se trate esté situada en un Estado no miembro de la Unión Europea en el que existan obstáculos jurídicos para la transmisión de la información necesaria salvo que existan pruebas de que la entidad se hubiera trasladado de un Estado miembro a un tercer país con objeto de eludir la regulación;» Tres. El párrafo tercero del apartado 2 del artículo décimo bis queda redactado como sigue: «Las solicitudes de autorización mencionadas en el párrafo anterior, presentadas por una entidad de crédito matriz de la Unión Europea y sus filiales o, conjuntamente, por las filiales de una sociedad financiera de cartera matriz de la Unión Europea o de una sociedad financiera mixta de cartera matriz de la Unión Europea, se dirigirán al Banco de España, en su condición de autoridad responsable del ejercicio de la supervisión de los grupos consolidables de entidades de crédito.» Cuatro. El apartado 2 bis del artículo décimo bis queda redactado del siguiente modo: «2 bis. En el marco de la cooperación a que se refiere el primer párrafo de la letra d) del apartado anterior, el Banco de España, como supervisor en base consolidada de un grupo o como autoridad competente responsable de la supervisión de las filiales de una entidad de crédito matriz de la UE, de una sociedad financiera de cartera matriz de la UE en España o de una sociedad financiera mixta de cartera matriz de la UE en España hará cuanto esté en su poder por alcanzar una decisión conjunta sobre la aplicación del artículo 6.4 de esta Ley y del apartado 1 del presente artículo para determinar la adecuación del nivel consolidado de fondos propios que posea el grupo en relación con su situación financiera y perfil de riesgo y el nivel de fondos propios necesario para la 5
6 Y APOYO A LA EMPRESA aplicación del artículo 11, a cada una de las entidades del grupo bancario y en base consolidada. La decisión conjunta se adoptará en un plazo de cuatro meses a partir de la presentación por el supervisor en base consolidada, a las demás autoridades competentes pertinentes, de un informe que incluya la evaluación de riesgos del grupo, de conformidad con el artículo 6.4 y del apartado 1 del presente artículo. La decisión conjunta también tomará debidamente en consideración la evaluación de riesgo de las filiales realizada por las autoridades competentes pertinentes con arreglo al artículo 6.4 de esta Ley y al apartado 1 del presente artículo y las reservas manifestadas por las demás autoridades competentes. La decisión conjunta se expondrá en un documento que contenga la decisión plenamente motivada y que el Banco de España, cuando sea el supervisor en base consolidada, remitirá a la entidad de crédito matriz de la UE. En caso de desacuerdo y a petición de cualquiera de las demás autoridades competentes afectadas, el Banco de España, antes de adoptar la decisión a que se refiere el párrafo siguiente, consultará a la Autoridad Bancaria Europea. El resultado de la consulta no le vinculará. En ausencia de la referida decisión conjunta entre las autoridades competentes en el plazo de cuatro meses, el Banco de España, cuando ejerza de supervisor en base consolidada, adoptará la decisión respecto a la aplicación del apartado 1 del presente artículo, así como de los artículos 6.4 y 11 de esta Ley, sobre una base consolidada, tras tomar debidamente en consideración la evaluación de riesgo de las filiales realizada por las autoridades competentes pertinentes y, en su caso, el resultado de la consulta a la Autoridad Bancaria Europea, explicando toda variación significativa respecto del dictamen recibido de la misma. Si al final del período de cuatro meses alguna de las autoridades competentes interesadas ha remitido el asunto a la Autoridad Bancaria Europea de conformidad con el artículo 19 del Reglamento (UE) n.º 1093/2010, el Banco de España aplazará su resolución y esperará la decisión que la Autoridad Bancaria Europea pueda adoptar de conformidad con el artículo 19, apartado 3, de dicho Reglamento. Posteriormente, resolverá con arreglo a la decisión de la Autoridad Bancaria Europea. El período de cuatro meses será considerado el período de conciliación en el sentido del artículo 19 del citado Reglamento. Igualmente, en ausencia de la referida decisión conjunta, el Banco de España, como responsable de la supervisión de las filiales de una entidad de crédito matriz de la UE, de una sociedad financiera de cartera matriz de la UE o de una sociedad financiera mixta de cartera matriz de la UE tomarán una decisión sobre la aplicación del apartado 1 del presente artículo y de los artículos 6.4 y 11 de esta Ley, sobre una base individual o subconsolidada, tras tomar debidamente en consideración las observaciones y las reservas manifestadas por el supervisor en base consolidada y, en su caso, el resultado de la consulta a la Autoridad Bancaria Europea, explicando toda variación significativa respecto del dictamen recibido de 6
7 Y APOYO A LA EMPRESA la misma. Si al final del período de cuatro meses alguna de las autoridades competentes implicadas ha remitido el asunto a la Autoridad Bancaria Europea de conformidad con el artículo 19 del Reglamento (UE) n.º 1093/2010, el Banco de España aplazará su resolución y esperará la decisión que la Autoridad Bancaria Europea pueda adoptar de conformidad con el artículo 19, apartado 3, de dicho Reglamento. Posteriormente, resolverá con arreglo a la decisión de la Autoridad Bancaria Europea. El período de cuatro meses será considerado el período de conciliación en el sentido del artículo 19 del citado Reglamento. La decisión a que se refieren los dos párrafos anteriores se expondrá en un documento que contenga las decisiones plenamente motivadas y tendrán en cuenta la evaluación de riesgo, las observaciones y las reservas manifestadas por las demás autoridades competentes a lo largo del período de cuatro meses; el Banco de España, cuando ejerza de supervisor en base consolidada, remitirá el documento a todas las autoridades competentes afectadas y a la entidad de crédito, matriz de la UE o filial afectada. Las decisiones conjuntas a que se refiere el párrafo primero y las decisiones de los supervisores en base consolidada de otros Estados miembros de la UE, que afecten a entidades de crédito españolas filiales de los grupos consolidados a que se refieran tales decisiones, tendrán idénticos efectos legales que las decisiones adoptadas por el Banco de España. La decisión conjunta a que se refiere el párrafo primero y las decisiones adoptadas a falta de una decisión conjunta de conformidad con los párrafos cuarto y quinto serán actualizadas cada año o, en circunstancias excepcionales, cuando una autoridad competente responsable de la supervisión de filiales de una entidad de crédito matriz de la UE, de una sociedad financiera de cartera matriz de la UE o de una sociedad financiera mixta de cartera matriz de la UE presenten al supervisor en base consolidada una solicitud por escrito completamente razonada de que se actualice la decisión sobre la aplicación del artículo undécimo de la presente Ley. En el segundo caso, podrán encargarse de la actualización de modo bilateral el supervisor en base consolidada y la autoridad competente que haya presentado la solicitud.» Artículo tercero. Modificación de la Ley 24/1988, de 28 de julio, del Mercado de Valores. El primer párrafo artículo 86.6 de la Ley 24/1988, de 28 de julio, del Mercado de Valores queda redactado como sigue: «6. Formarán parte del grupo consolidable: a) Las empresas de servicios de inversión. 7
8 Y APOYO A LA EMPRESA b) Las entidades de crédito, sin perjuicio de lo dispuesto en el párrafo segundo del apartado 3 del artículo 8 de la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros. c) Las sociedades de inversión mobiliaria. d) Las sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva, las sociedades gestoras de fondos de titulización hipotecaria o de activos, así como las sociedades gestoras de fondos de pensiones, cuyo objeto exclusivo sea la administración y gestión de los citados fondos. e) Las sociedades de capital-riesgo y las sociedades gestoras de fondos de capital-riesgo. f) Las entidades cuya actividad principal sea la tenencia de acciones o participaciones. g) Las sociedades gestoras autorizadas conforme a las directivas 2009/65/CE y 2011/61/UE.» Artículo cuarto. Modificación del texto refundido de la Ley de Ordenación y Supervisión de los Seguros privados, aprobado por Real Decreto legislativo 6/2004, de 29 de octubre. El artículo 20.3.a) del texto refundido de la Ley de Ordenación y Supervisión de los Seguros privados, aprobado por Real Decreto legislativo 6/2004, de 29 de octubre, queda redactado del siguiente modo: «3. Los grupos consolidables de entidades aseguradoras están sujetos al deber de consolidación con arreglo a lo dispuesto en este artículo, a las normas que se dicten en su desarrollo y, subsidiariamente, a las normas contenidas en los arts. 42 a 49 del Código de Comercio y demás aplicables de la legislación mercantil. Además, dispondrán de procesos de gestión de riesgos y mecanismos de control interno adecuados, incluidos procedimientos administrativos y contables sólidos, y todas las entidades y empresas que los integren deberán contar con mecanismos adecuados para disponer de la información que sea necesaria para el cumplimiento de las normas exigibles al grupo. En todo caso se aplicarán las siguientes normas: a) Se considera que un grupo de entidades financieras constituye un grupo consolidable de entidades aseguradoras, determinándose reglamentariamente los tipos de entidades integrados en aquel, cuando se dé alguna de las circunstancias siguientes: 8
9 Y APOYO A LA EMPRESA 1ª Que una entidad aseguradora controle a las demás entidades. 2ª Que la entidad dominante sea una entidad cuya actividad principal consista en tener participaciones en entidades aseguradoras. 3ª Que una empresa cuya actividad principal consista en tener participaciones en entidades financieras, una sociedad financiera mixta de cartera, una persona física, un grupo de personas que actúen sistemáticamente en concierto o una entidad no consolidable con arreglo a esta Ley, controlen a varias entidades financieras, siendo al menos una de ellas una entidad aseguradora, y siempre que las entidades aseguradoras sean las de mayor dimensión relativa entre las entidades financieras, de conformidad con los criterios que establezca al efecto el Ministro de Economía y Competitividad. Cuando se dé cualquiera de las dos últimas circunstancias, corresponderá a la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones designar la persona o entidad obligada a formular y aprobar las cuentas anuales y el informe de gestión consolidados y a proceder a su depósito, correspondiendo a la obligada el nombramiento de los auditores de cuentas. A efectos de la precitada designación, las entidades aseguradoras integrantes del grupo deberán comunicar su existencia a la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, con indicación del domicilio y la razón social de la entidad que ejerce el control, o su nombre, si es una persona física. Cuando la entidad matriz del grupo consolidable de entidades aseguradoras sea una sociedad financiera mixta de cartera, sometida a esta ley y a la Ley 5/2005 de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero, la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, previa consulta con las demás autoridades responsables de la supervisión de las filiales de la sociedad financiera mixta de cartera, podrá decidir que se apliquen a dicha sociedad únicamente las disposiciones de la citada Ley 5/2005 de 22 de abril, y sus normas de desarrollo. Cuando la entidad matriz del grupo sea una sociedad financiera mixta de cartera, sometida a esta ley y a la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de Coeficientes de Inversión, Recursos Propios y Obligaciones de Información de los Intermediarios Financieros y sus disposiciones de desarrollo, y la supervisión adicional del grupo le corresponda a la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, esta podrá decidir, previa consulta con las demás autoridades responsables de la supervisión de las filiales de la sociedad financiera mixta de cartera, que se apliquen a dicha sociedad financiera mixta de cartera únicamente las disposiciones reguladoras del sector más importante, en virtud de lo dispuesto en el artículo 2.5 de la Ley 5/2005, de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero.» 9
10 Y APOYO A LA EMPRESA Disposición derogatoria única. Derogación normativa. Quedan derogadas cuantas normas de igual o inferior rango se opongan a lo dispuesto en la presente Ley. Disposición final primera. Título competencial. La presente Ley se dicta al amparo de lo dispuesto en los artículos ª y 11.ª de la Constitución de la Constitución, que atribuye al Estado la competencia sobre legislación mercantil y sobre las bases de la ordenación del crédito, banca y seguros. Disposición final segunda. Incorporación del Derecho de la Unión Europea. Mediante esta ley se incorpora parcialmente al Derecho español la Directiva 2011/89/UE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 16 de noviembre de 2011, por la que se modifican las Directivas 98/78/CE, 2002/87/CE, 2006/48/CE y 2009/138/CE en lo relativo a la supervisión adicional de las entidades financieras que formen parte de un conglomerado financiero. Disposición final tercera. Habilitación normativa. Se autoriza al Gobierno para adoptar las medidas y dictar las disposiciones que sean necesarias para el desarrollo y aplicación de esta ley. Disposición final cuarta. Entrada en vigor. Esta ley entrará en vigor el día siguiente al de su publicación en el «Boletín Oficial del Estado». 10