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Timestamp: 2020-08-07 05:13:57
Document Index: 320272230

Matched Legal Cases: ['artículo 1', 'artículo 4', 'artículo 43', 'artículo 4', 'artículo 4', 'artículo 10', 'artículo 4', 'artículo 10', 'artículo 4', 'artículo 68', 'artículo 4', 'artículo 62', 'artículo 4', 'artículo 4', 'artículo 4', 'artículo 4', 'artículo 4', 'artículo 6', 'artículo 4', 'artículo 5', 'artículo 43', 'artículo 28', 'artículo 29', 'artículo 5', 'artículo 5', 'artículo 5', 'artículo 5', 'artículo 68', 'artículo 5', 'artículo 5', 'artículo 43', 'artículo 5', 'artículo 43', 'artículo 5', 'artículo 5', 'artículo 5', 'artículo 5', 'artículo 9', 'Artículo 9', 'artículo 43', 'artículo 10', 'Artículo 10', 'artículo 43', 'artículo 11', 'artículo 12', 'artículo 43', 'artículo 12', 'artículo 12', 'artículo 43', 'artículo 13', 'artículo 43', 'artículo 13', 'artículo 13', 'artículo 43', 'Artículo 13', 'artículo 16', 'artículo 10', 'Artículo 18', 'Artículo 23', 'artículo 111']

Vigencia desde 19 de Agosto de 1988. Revisión vigente desde 25 de Marzo de 2012 hasta 30 de Agosto de 2012
Párrafo 2.º del número 1 del artículo 1 redactado por Ley 3/1994, 14 abril, de adaptación de la legislación española en materia de entidades de crédito a la Segunda Directiva de Coordinación Bancaria de la Comunidades Europeas («B.O.E.» 15 abril).LE0000007770_20150429
a) La realización de los actos que a continuación se relacionan, sin autorización cuando ésta sea preceptiva, sin observar las condiciones básicas fijadas en la misma, u obtenerla por medio de declaraciones falsas o por otro medio irregular: LE0000181083_20190616 Párrafo introductorio de la letra a) del artículo 4 redactado por el número 1 del artículo 43 de la Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero («B.O.E.» 23 noviembre).Vigencia: 24 noviembre 2002
c) Incurrir las entidades de crédito o el grupo consolidado o el conglomerado financiero a que pertenezcan en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, cuando estos se sitúen por debajo del 80 por ciento del mínimo establecido reglamentariamente en función de los riesgos asumidos, o por debajo del mismo porcentaje de los requerimientos de recursos propios exigidos, en su caso, por el Banco de España a una entidad determinada, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses. LE0000251824_20080101 Letra c) del artículo 4 redactada por el apartado uno de la disposición final segunda de la Ley 36/2007, de 16 de noviembre, por la que se modifica la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros y otras normas del sistema financiero («B.O.E.» 17 noviembre).Vigencia: 1 enero 2008
f) Carecer de la contabilidad exigida legalmente o llevarla con irregularidades esenciales que impidan conocer la situación patrimonial y financiera de la entidad o del grupo consolidable o conglomerado financiero al que pertenezcan. LE0000213022_20140628 Letra f) del artículo 4 redactada por el apartado uno del artículo 10 de la Ley 5/2005, de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero («B.O.E.» 23 abril).Vigencia: 24 abril 2005
i) La falta de remisión al órgano administrativo competente de cuantos datos o documentos deban remitírsele o requiera en el ejercicio de sus funciones, o su falta de veracidad, cuando con ello se dificulte la apreciación de la solvencia de la entidad o la del grupo consolidable o conglomerado financiero a que pertenezca. A los efectos de esta letra, se entenderá que hay falta de remisión cuando esta no se produzca dentro del plazo concedido al efecto por el órgano competente al recordar por escrito la obligación o reiterar el requerimiento. LE0000213022_20140628 Letra i) del artículo 4 redactada por el apartado uno del artículo 10 de la Ley 5/2005, de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero («B.O.E.» 23 abril).Vigencia: 24 abril 2005
j) El incumplimiento del deber de veracidad informativa debida a sus socios, a los depositantes, prestamistas, y al público en general, así como el incumplimiento del deber de confidencialidad sobre los datos recibidos de la Central de Información de Riesgos, su uso para fines diferentes de los previstos en la Ley reguladora de la misma, o la solicitud de informes sobre personas titulares de riesgos fuera de los casos expresamente autorizados en dicha Ley. Todo ello siempre que, por el número de afectados o por la importancia de la información, tales incumplimientos puedan estimarse como especialmente relevantes. LE0000181083_20190616 Letra j) del artículo 4 redactada por el número 1 del artículo 68 de la Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero («B.O.E.» 23 noviembre).Vigencia: 23 mayo 2003
l) El adquirir participaciones significativas o aumentarlas infringiendo lo previsto en el Título VI de esta Ley. Letra l) del artículo 4 introducida en su actual redacción por Ley 3/1994, 14 abril («B.O.E.» 15 abril), de adaptación de la legislación española en materia de entidades de crédito a la Segunda Directiva de Coordinación Bancaria de la Comunidades Europeas.LE0000007770_20150429
ll) El poner en peligro la gestión sana y prudente de una entidad de crédito mediante la influencia ejercida por el titular de una participación significativa, según lo previsto en el artículo 62 de esta Ley. Letra ll) del artículo 4 introducida por Ley 3/1994, 14 abril («B.O.E.» 15 abril), de adaptación de la legislación española en materia de entidades de crédito a la Segunda Directiva de Coordinación Bancaria de la Comunidades Europeas.LE0000007770_20150429
m) Las infracciones graves cuando durante los cinco años anteriores a su comisión hubiera sido impuesta a la entidad de crédito sanción firme por el mismo tipo de infracción. Letra m) del artículo 4 introducida por Ley 3/1994, 14 abril («B.O.E.» 15 abril), de adaptación de la legislación española en materia de entidades de crédito a la Segunda Directiva de Coordinación Bancaria de la Comunidades Europeas.LE0000007770_20150429
n) Presentar la entidad de crédito, o el grupo consolidable o conglomerado financiero a que pertenezca, deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno o en sus procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a la gestión y control de los riesgos, cuando tales deficiencias pongan en peligro la solvencia o viabilidad de la entidad o la del grupo consolidable o conglomerado financiero al que pertenezca. LE0000251824_20080101 Letra n) del artículo 4 redactada por el apartado uno de la disposición final segunda de la Ley 36/2007, de 16 de noviembre, por la que se modifica la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros y otras normas del sistema financiero («B.O.E.» 17 noviembre).Vigencia: 1 enero 2008
ñ) El incumplimiento de las políticas específicas que, con carácter particular, hayan sido exigidas por el Banco de España a una entidad determinada en materia de provisiones, tratamiento de activos o reducción del riesgo inherente a sus actividades, productos o sistemas, cuando las referidas políticas no se hayan adoptado en el plazo y condiciones fijados al efecto por el Banco de España y el incumplimiento ponga en peligro la solvencia o viabilidad de la entidad. LE0000251824_20080101 Letra ñ) del artículo 4 introducida por el apartado dos de la disposición final segunda de la Ley 36/2007, de 16 de noviembre, por la que se modifica la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros y otras normas del sistema financiero («B.O.E.» 17 noviembre).Vigencia: 1 enero 2008
o) El incumplimiento de las restricciones o limitaciones impuestas por el Banco de España respecto de los negocios, las operaciones o la red de una determinada entidad. LE0000251824_20080101 Letra o) del artículo 4 introducida por el apartado dos de la disposición final segunda de la Ley 36/2007, de 16 de noviembre, por la que se modifica la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros y otras normas del sistema financiero («B.O.E.» 17 noviembre).Vigencia: 1 enero 2008
p) La falta de remisión al Banco de España por parte de los administradores de una entidad de crédito del plan de retorno al cumplimiento de las normas de solvencia o del plan al que se refiere el artículo 6.1 del Real Decreto-ley 9/2009, de 26 de junio de 2009, sobre reestructuración bancaria y reforzamiento de los recursos propios de las entidades de crédito, cuando ello resulte procedente. Se entenderá que existe falta de remisión cuando hubiera transcurrido el plazo establecido para efectuar la misma, a contar desde el momento en que los administradores conocieron o debieron conocer que la entidad se encontraba en alguna de las situaciones que determinan la existencia de dicha obligación. LE0000391744_20120512 Letra p) del artículo 4 introducida por la disposición final cuarta del R.D.-ley 9/2009, de 26 de junio, sobre reestructuración bancaria y reforzamiento de los recursos propios de las entidades de crédito («B.O.E.» 27 junio).Vigencia: 28 junio 2009
a) La realización de actos u operaciones sin autorización cuando ésta sea preceptiva, sin observar las condiciones básicas de la misma, u obtenerla por medio de declaraciones falsas o por otro medio irregular, salvo en los casos en que ello suponga la comisión de una infracción muy grave de acuerdo con lo previsto en el artículo anterior. LE0000181083_20190616 Letra a) del artículo 5 redactada por el número 2 del artículo 43 de la Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero («B.O.E.» 23 noviembre).Vigencia: 24 noviembre 2002
e) La realización de actos u operaciones con incumplimiento de las normas dictadas al amparo del número 2 del artículo 28 de esta Ley o al amparo del número 2 del artículo 29 de la Ley de Economía Sostenible. LE0000446531_20180307 Letra e) del artículo 5 redactada por el apartado uno de la disposición final décima de la Ley 2/2011, de 4 de marzo, de Economía Sostenible («B.O.E.» 5 marzo).Vigencia: 6 marzo 2011
g) ..... Letra g) del artículo 5 derogada por Ley 12/1998, 28 abril («B.O.E.» 29 abril), por la que se modifica la Ley 13/1994, de 1 de junio, de Autonomía del Banco de España.LE0000011147_19980519
h) Incurrir las entidades de crédito o el grupo consolidable o conglomerado financiero a que pertenezcan en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos establecidos reglamentariamente o exigidos, en su caso, por el Banco de España a una entidad determinada, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses, siempre que ello no constituya infracción muy grave conforme a lo dispuesto en el artículo anterior. LE0000251824_20080101 Letra h) del artículo 5 redactada por el apartado tres de la disposición final segunda de la Ley 36/2007, de 16 de noviembre, por la que se modifica la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros y otras normas del sistema financiero («B.O.E.» 17 noviembre).Vigencia: 1 enero 2008
n) El incumplimiento del deber de veracidad informativa debida a sus socios, a los depositantes, prestamistas, y al público en general, así como el incumplimiento del deber de confidencialidad sobre los datos recibidos de la Central de Información de Riesgos, su uso para fines diferentes de los previstos en la Ley reguladora de la misma, o la solicitud de informes sobre personas titulares de riesgos fuera de los casos expresamente autorizados en dicha Ley, cuando no concurran las circunstancias a que se refiere el párrafo j) del artículo anterior. LE0000181083_20190616 Letra n) del artículo 5 redactada por el número 2 del artículo 68 de la Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero («B.O.E.» 23 noviembre).Vigencia: 23 mayo 2003
r) Presentar la entidad de crédito, o el grupo consolidable o conglomerado financiero a que pertenezca, deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno o en sus procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a la gestión y control de los riesgos, una vez haya transcurrido el plazo concedido para su subsanación por las autoridades competentes, y siempre que ello no constituya infracción muy grave conforme a lo previsto en el artículo anterior. LE0000251824_20080101 Letra r) del artículo 5 redactada por el apartado tres de la disposición final segunda de la Ley 36/2007, de 16 de noviembre, por la que se modifica la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros y otras normas del sistema financiero («B.O.E.» 17 noviembre).Vigencia: 1 enero 2008
s) La transmisión o disminución de una participación significativa incumpliendo lo previsto en el Título VI de esta Ley. LE0000181083_20190616 Letra s) del artículo 5 introducida por el número 2 del artículo 43 de la Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero («B.O.E.» 23 noviembre).Vigencia: 24 noviembre 2002
t) La efectiva administración o dirección de las entidades de crédito por personas que no ejerzan de derecho en las mismas un cargo de dicha naturaleza. LE0000181083_20190616 Letra t) del artículo 5 introducida por el número 2 del artículo 43 de la Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero («B.O.E.» 23 noviembre).Vigencia: 24 noviembre 2002
u) El incumplimiento de la obligación de hacer pública la información a que se refiere el artículo décimo.ter.1 de la Ley 13/1985, así como la publicación de dicha información con omisiones o datos falsos, engañosos o no veraces. LE0000251824_20080101 Letra u) del artículo 5 introducida por el apartado cuatro de la disposición final segunda de la Ley 36/2007, de 16 de noviembre, por la que se modifica la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros y otras normas del sistema financiero («B.O.E.» 17 noviembre).Vigencia: 1 enero 2008
v) El incumplimiento de las políticas específicas que, con carácter particular, hayan sido exigidas por el Banco de España a una entidad determinada en materia de provisiones, tratamiento de activos o reducción del riesgo inherente a sus actividades, productos o sistemas, cuando las referidas políticas no se hayan adoptado en el plazo fijado al efecto por el Banco de España y el incumplimiento no sea constitutivo de infracción muy grave de conformidad con lo dispuesto en el artículo anterior. LE0000251824_20080101 Letra v) del artículo 5 introducida por el apartado cuatro de la disposición final segunda de la Ley 36/2007, de 16 de noviembre, por la que se modifica la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros y otras normas del sistema financiero («B.O.E.» 17 noviembre).Vigencia: 1 enero 2008
w) La adquisición de una participación en una entidad de crédito, como la descrita en el 57.2, sin haberla comunicado oportunamente al Banco de España. LE0000391941_20090701 Letra w) del artículo 5 introducida por el apartado uno del artículo segundo de la Ley 5/2009, de 29 de junio, por la que se modifican la Ley 24/1988, de 28 de julio, del mercado de valores, la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito y el texto refundido de la Ley de ordenación y supervisión de los seguros privados, aprobado por R.D. Legislativo 6/2004, de 29 de octubre, para la reforma del régimen de participaciones significativas en empresas de servicios de inversión, en entidades de crédito y en entidades aseguradoras («B.O.E.» 30 junio).Vigencia: 1 julio 2009
x) La ausencia o mal funcionamiento de los departamentos o servicios de atención al cliente, en este último caso, una vez que, transcurrido el plazo concedido al efecto por el Banco de España, no se haya procedido a la subsanación de las deficiencias detectadas por éste. LE0000446531_20180307 Letra x) del artículo 5 introducida por el apartado dos de la disposición final décima de la Ley 2/2011, de 4 de marzo, de Economía Sostenible («B.O.E.» 5 marzo).Vigencia: 6 marzo 2011
a) Multa por importe de hasta el 1 por ciento de sus recursos propios o hasta 1.000.000 euros si aquel porcentaje fuera inferior a esta cifra. LE0000446531_20180307 Letra a) del artículo 9 redactada por el apartado tres de la disposición final décima de la Ley 2/2011, de 4 de marzo, de Economía Sostenible («B.O.E.» 5 marzo).Vigencia: 6 marzo 2011
LE0000181083_20190616 Artículo 9 redactado por el número 3 del artículo 43 de la Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero («B.O.E.» 23 noviembre).Vigencia: 24 noviembre 2002
a) Multa por importe de hasta el medio por ciento de sus recursos propios, o hasta 500.000 euros si aquel porcentaje fuera inferior a esta cifra. LE0000446531_20180307 Letra a) del artículo 10 redactada por el apartado cuatro de la disposición final décima de la Ley 2/2011, de 4 de marzo, de Economía Sostenible («B.O.E.» 5 marzo).Vigencia: 6 marzo 2011
LE0000181083_20190616 Artículo 10 redactado por el número 4 del artículo 43 de la Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero («B.O.E.» 23 noviembre).Vigencia: 24 noviembre 2002
b) Multa por importe de hasta 150.000 euros. LE0000446531_20180307 Letra b) del artículo 11 redactada por el apartado cinco de la disposición final décima de la Ley 2/2011, de 4 de marzo, de Economía Sostenible («B.O.E.» 5 marzo).Vigencia: 6 marzo 2011
1. Con independencia de la sanción que corresponda imponer a la entidad de crédito infractora por la comisión de infracciones muy graves, podrán imponerse las siguientes sanciones a quienes, ejerciendo cargos de administración, de hecho o de derecho, en la misma, sean responsables de la infracción: LE0000181083_20190616 Párrafo introductorio del número 1 del artículo 12 redactado por el número 6 del artículo 43 de la Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero («B.O.E.» 23 noviembre).Vigencia: 24 noviembre 2002
a) Multa a cada uno de ellos por importe no superiora 500.000 euros. LE0000446531_20180307 Letra a) del número 1 del artículo 12 redactada por el apartado seis de la disposición final décima de la Ley 2/2011, de 4 de marzo, de Economía Sostenible («B.O.E.» 5 marzo).Vigencia: 6 marzo 2011
d) Inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero, con separación, en su caso, del cargo de administración o dirección que ocupe el infractor en una entidad de crédito, por plazo no superior a diez años. LE0000181083_20190616 Letra d) del número 1 del artículo 12 redactada por el número 6 del artículo 43 de la Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero («B.O.E.» 23 noviembre).Vigencia: 24 noviembre 2002
1. Con independencia de la sanción que corresponda imponer a la entidad de crédito infractora por la comisión de infracciones graves, podrán imponerse las siguientes sanciones a quienes, ejerciendo cargos de administración, de hecho o de derecho, en la misma, sean responsables de la infracción: LE0000181083_20190616 Párrafo introductorio del número 1 del artículo 13 redactado por el número 7 del artículo 43 de la Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero («B.O.E.» 23 noviembre).Vigencia: 24 noviembre 2002
c) Multa a cada uno de ellos por importe no superior a 250.000 euros. LE0000446531_20180307 Letra c) del número 1 del artículo 13 redactada por el apartado siete de la disposición final décima de la Ley 2/2011, de 4 de marzo, de Economía Sostenible («B.O.E.» 5 marzo).Vigencia: 6 marzo 2011
d) Inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero, con separación, en su caso, del cargo de administración o dirección que ocupe el infractor en una entidad de crédito, por plazo no superior a un año. LE0000181083_20190616 Letra d) del número 1 del artículo 13 redactada por el número 7 del artículo 43 de la Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero («B.O.E.» 23 noviembre)Vigencia: 24 noviembre 2002
Artículo 13 bis introducido por Ley 3/1994, 14 abril («B.O.E.» 15 abril), de adaptación de la legislación española en materia de entidades de crédito a la Segunda Direciva de Coordinación Bancaria de las Comunidades Europeas.LE0000007770_20150429
LE0000213022_20140628 Número 1 del artículo 16 redactado por el apartado tres del artículo 10 de la Ley 5/2005, de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero («B.O.E.» 23 abril).Vigencia: 24 abril 2005
Artículo 18 redactado por Ley 12/1998, 28 abril («B.O.E.» 29 abril), por la que se modifica la Ley 13/1994, de 1 de junio, de Autonomía del Banco de España.LE0000011147_19980519
La referencia a la Ley de Procedimiento Administrativo debe entenderse hecha en la actualidad a los artículos 134 y siguientes de la Ley 30/1992, 26 noviembre, de Régimen Jurídico de las Administraciones Públicas y del Procedimiento Administrativo Común («B.O.E.» 27 noviembre).LE0000017603_20150614
LE0000478202_20120325 Artículo 23 bis redactado por el número uno del artículo cuarto del R.D.-ley 10/2012, de 23 de marzo, por el que se modifican determinadas normas financieras en relación con las facultades de las Autoridades Europeas de Supervisión («B.O.E.» 24 marzo).Vigencia: 25 marzo 2012
La referencia a la Ley de Procedimiento Administrativo debe entenderse hecha en la actualidad al artículo 111 de la Ley 30/1992, 26 noviembre, de Régimen Jurídico de las Administraciones Públicas y del Procedimiento Administrativo Común («B.O.E.» 27 noviembre).LE0000017603_20150614
La referencia a la Ley de Procedimiento Administrativo debe entenderse hecha en la actualidad a los artículos 114 y siguientes de la Ley 30/1992, 26 noviembre, de Régimen Jurídico de las Administraciones Públicas y del Procedimiento Administrativo Común («B.O.E.» 27 noviembre).LE0000017603_20150614