Source: http://docplayer.pl/3010427-Regulamin-przeciwdzialania-praniu-brudnych-pieniedzy-oraz-finansowaniu-terroryzmu.html
Timestamp: 2017-07-22 11:39:44+00:00
Document Index: 120173322

Matched Legal Cases: ['art. 165', 'art. 299', 'art. 165', 'art. 299', 'Art. 8', 'art. 299', 'art. 33', 'art. 30', 'art. 33', 'Art. 2', 'Art. 2', 'art. 34', 'Art. 1', 'art. 2', 'art. 165', 'art.15']

Regulamin przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu - PDF
Regulamin przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Download "Regulamin przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu"
1 Regulamin przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1) Niniejszy Regulamin określa sposób postępowania "FORUM" Kancelarii Prawa Finansowego z siedzibą w Solcu Kujawskim mający na celu wprowadzenie procedur w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, a w szczególności: a) określenie sposobu wykonania środków bezpieczeństwa finansowego; b) określenie sposobu rejestracji transakcji; c) określenie sposobu analizy i oceny ryzyka; d) określenie sposobu przekazywania informacji o transakcjach Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej; e) określenie procedury wstrzymania transakcji i zamrożenia wartości majątkowych; f) określenie sposobu przechowywania informacji. 2) Ilekroć w niniejszym Regulaminie jest mowa o: a) "Ustawie" rozumie się przez to Ustawę z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu bądź wszelkie inne aktualne akty prawne i rozporządzenia regulujące zasady oraz tryb przeciwdziałania praniu pieniędzy lub przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu. b) "Kancelarii" - rozumie się przez to "Forum" Kancelarię Prawa Finansowego z siedzibą w Solcu Kujawskim ul. Bydgoska 35/11 NIP: REGON: , 3) Obowiązki Kancelarii w zakresie realizacji postanowień niniejszego Regulaminu należą do Adama Gramowskiego. 4) Przedmiotem prowadzonej przez Kancelarię działalności gospodarczej jest szeroko rozumiane pośrednictwo pieniężne. W skład tego pośrednictwa wchodzą: a) realizowanie wpłat gotówkowych na dowolne konta bankowe IBAN znajdujące się w EU zadeklarowane przez użytkownika, z zadeklarowanym przez użytkownika tytułem płatności, odbiorcą oraz nadawcą; b) realizowanie wpłat (oraz wypłat) do tych instytucji, z którymi Kancelaria podpisaną ma umowę o realizowanie usług pośrednictwa pieniężnego wraz z dostarczeniem przez te instytucje interfejsu elektronicznego pozwalającego na informowanie tej instytucji w czasie rzeczywistym o wpłatach realizowanych prze użytkowników na jej rzecz. Możliwość instalowania takich pluginów na celu ma udostępnienie takiego mechanizmu płatności za ściśle zdefiniowane usługi lub towary, w którym dostawca poprzez poinformowanie go w czasie rzeczywistym o zrealizowaniu wpłaty przez Strona 1/52 klienta może towar lub usługę dostarczyć również natychmiastowo. Z uwagi na tę zaletę Kancelaria na celu ma zachęcenie do współpracy takie podmioty jak dostawców dzwonków na telefony komórkowe, tapet, gier mobilnych oraz wszystkie inne podmioty dostarczające swoje usługi lub produkty drogą elektroniczną. Mamy zamiar zachęcić do współpracy operatorów telefonii komórkowej celem dokonywania w naszych placówkach opłat za usługi identyfikowanych poprzez numer telefonu, zamierzamy zachęcić do współpracy dostawców energii elektrycznej, operatorów telewizji oraz sklepy internetowe online. Mamy zamiar zachęcić do współpracy dostawców elektronicznych instrumentów płatniczych oraz innych pośredników pieniężnych takich jak "western union" lub takich, z którymi już współpracuje firma "Euronet" ze szczególnym uwzględnieniem dostawcy produktu "Ria Money Transfers". W przypadku tych instytucji, z którymi zawartą mamy mieć umowę również na realizowanie transferów pieniężnych w stronę: od tej instytucji do klienta, to instytucje te mają obowiązek dostarczyć nam taki interfejs informatyczny, który pozwalał nam będzie weryfikować czy i do jakiej wypłaty ze strony dostawcy usługi upoważniony jest użytkownik autoryzujący się w wymagany przez dostawcę usługi sposób. 5) Przy takich założeniach prowadzonej przez nas działalności dopuszczamy następujące sposoby dostarczania przez użytkowników danych realizowanych przez nich wpłat (lub wypłat): a) na udostępnionych w lokalu papierowych formularzach: w przypadku wpłat na rachunki IBAN zaprojektowanych i dostarczonych przez nas, natomiast w przypadku wpłat(wypłat) do współpracujących z nami instytucji trzecich na formularzach dostarczonych przez te instytucje; b) za pomocą urządzeń elektronicznych z dostępną klawiaturą oraz formularzami elektronicznymi wyświetlanymi na ekranie z polami do wypełnienia odpowiadającym polom na formularzach papierowych. W przypadku zastosowania takiego urządzenia dane formularzy automatycznie wysyłane są przez urządzenie do aplikacji dostarczonej przez Kancelarię podłączonej do serwera zarządzającego zleceniami składanymi w obsługiwanych przez nas punktach. W przypadku zastosowania papierowych formularzy ich treść do systemu informatycznego dostarczanego przez Kancelarię musi wprowadzić za pomocą komputera PC obsługa lokalu - tak samo jak ma to miejsce w przypadku instytucji współpracujących z popularnym na całym świecie "Western Union". Urządzenie z monitorem LCD oraz klawiaturą udostępniane jest w bezpośrednim sąsiedztwie stanowiska kasowego w sposób umożliwiający obsłudze lokalu wgląd do treści edytowanej przez użytkownika. 6) Dopuszczamy dwa sposoby liczenia oraz walidowania środków pieniężnych przekazywanych przez klienta: a) kiedy czynności te wykonywane są przez obsługę lokalu; b) kiedy czynności te wykonują elektroniczne urządzenia przyjmujące monety i banknoty. W przypadku zastosowania takowych urządzenie do przyjmowania środków pieniężnych usytuowane jest w bezpośrednim sąsiedztwie stanowiska Strona 2/53 kasowego w sposób umożliwiający obsłudze lokalu ciągły wgląd w interreakcję użytkownika z urządzeniem W przypadku, kiedy zarówno edytowanie dyspozycji klienta jak i walidowanie oraz liczenie środków pieniężnych odbywa się elektronicznie, to urządzenia te czynności realizujące mogą być ze sobą scalone tworząc tzw. "terminal". Warunkiem użycia takiego terminala jest usytuowanie go w sposób oraz w miejscu umożliwiającym ciągły wgląd obsługi lokalu w kolejne etapy interreakcji użytkownika z terminalem. Obsługa lokalu ma prawo oraz obowiązek ingerowania w czynności realizowane przez użytkowników za pomocą terminala, instruowanie ich oraz wykonywanie czynności zapobiegających praniu brudnych pieniędzy opisanych w niniejszym dokumencie. 7) Zadania obsługi lokalu w zakresie przeciwdziałania procederowi prania brudnych pieniędzy: a) w przypadku złożenia przez klienta dyspozycji wpłaty na zadeklarowane przez użytkownika konto IBAN lub do instytucji trzeciej współpracującej z Kancelarią - w przypadku gdy kwota wpłaty przewyższa równowartość 1000 EUR obsługa lokalu obowiązana jest ustalić i zweryfikować dane wpłacającego. W przypadku, kiedy klient odmówi okazania dowodu tożsamości lub innego dokumentu pozwalającego ustalić jego tożsamość obsługa lokalu obowiązek ma odmówić dokonania dyspozycji. W przypadku, kiedy odmowa zrealizowania transakcji nastąpiła już po przyjęciu gotówki przez urządzenia walidujące środki płatnicze, to sytuację taką obsługa lokalu obowiązek ma zgłosić do Kancelarii pod numer telefonu lub na Kancelaria w takim przypadku anuluje czynności podjęte podczas nie zaaprobowanej transakcji oraz zwróci klientowi zainkasowaną przez urządzenie gotówkę przy czym zwrot ten uwarunkowany jest zweryfikowaniem danych osobowych klienta, którego transakcja została odrzucona i konsekwencją takiej procedury jest zgłoszenie tej niezrealizowanej operacji jako podejrzanej do GIIF ze wskazaniem danych klienta próbującego transakcję zrealizować oraz wszelkich okoliczności tej transakcji. Urządzenia walidujące środki pieniężne posiadają ułatwiające pracę obsłudze lokalu uruchamiane blokady w przypadku chęci wpłacenia kwoty przewyższającej równowartość 1000 EUR. b) wszelkie powyższe restrykcje dotyczące transferu przez klientów kwot przewyższających równowartość 1000 EUR stosuje się również do transakcji więcej niż jedna ale robiących wrażenie powiązanych, wykonywanych przez tę samą osobę i w sumie przekraczających równowartość 1000 EUR. Obsługa lokalu winna zachować czujność w zakresie wielokrotnie pojawiających się tych samych osób przy stanowisku kasowym i ew. terminalowym. c) identyczne środki bezpieczeństwa jak w przypadku wpłat przekraczających równowartość 1000 EUR oraz wpłat powiązanych przekraczających tę kwotę stosuje się w odniesieniu do wypłat dla klientów od instytucji z Kancelarią współpracujących przekraczających równowartość EUR lub kilku powiązanych przekraczających w sumie równowartość EUR. d) takie same środki bezpieczeństwa należy podjąć w przypadku zaobserwowania przez obsługę lokalu podejrzanych zachowań behawioralnych u klienta budzących podejrzenie, jakoby jego działania miały na celu dokonanie Strona 3/54 czynności związanych z praniem brudnych pieniędzy. W przypadku tych ostatnich - po zweryfikowaniu następujących danych osobowych klienta: imienia, nazwiska, obywatelstwa, adresu osoby dokonującej transakcji, numeru PESEL lub daty urodzenia w przypadku osoby nieposiadającej numeru PESEL, numeru dokumentu stwierdzającego tożsamość cudzoziemca, lub kodu kraju w przypadku przedstawienia paszportu nanosi sie je na przygotowane przez Kancelarię formularze zgodne z wymogami ustawy o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy. Wypełnienie przez obsługę lokalu choćby jednej karty opisanego wyżej formularza należy bezzwłocznie zgłosić do Kancelarii na wskazany wyżej numer telefonu lub . 8) Dostarczone w sposób zgodny z punktem 7) do Kancelarii dane osoba upoważniona do przestrzegania przepisów o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy: Adam Gramowski zgłasza do GIIF w sposób przewidziany w ustawie. W szczególności Informacje o transakcjach zarejestrowanych zgodnie z punktem 7) zgłaszane do GIIF zawierają następujące dane: a) datę przeprowadzenia transakcji; b) dane identyfikacyjne stron transakcji; c) kwotę, walutę i rodzaj transakcji; d) numer rachunku, który został wykorzystany do przeprowadzenia transakcji, w przypadku transakcji z udziałem takiego rachunku; e) uzasadnienie oraz miejsce, datę i sposób złożenia dyspozycji w przypadku przekazywania informacji o transakcji. 9) Kancelaria przechowuje wszystkie informacje uzyskane w wyniku stosowania środków, o których mowa w punkcie 7), przez okres 5 lat, licząc od pierwszego dnia roku następującego po roku, w którym przeprowadzono transakcję z klientem. 10) Opisanych w punkcie 7) transakcji,które wzbudzają podejrzenie jako mające związek z procederem prania brudnych pieniędzy Kancelaria wykonanie wstrzymuje. W przypadku, kiedy transakcja stanowi przekaz, którego jedną ze stron jest instytucja współpracująca z Kancelarią w ramach interfejsu programistycznego powiadamiającego tę instytucję o transakcji w czasie rzeczywistym, to Kancelaria w przypadku, kiedy instytucja ta otrzymała informację o przekazie, a Kancelaria nosi się z zamiarem wstrzymania transakcji, Kancelaria zobowiązuje się przedsięwziąć proces anulowania transakcji w ramach interfejsu dostarczonego przez instytucję współpracującą. Kancelaria zobowiązuje się, że zobowiąże każdą z instytucji, do której pośrednictwo pieniężne świadczy do dostarczenia takiego interfejsu, który umożliwi skuteczne anulowanie transakcji. W przypadku niedostarczenia takiej możliwości przez instytucję trzecią, umowa współpracy nie zostanie z nią zawarta. Mając przeprowadzić transakcję lub posiadając informacje o zamiarze przeprowadzenia transakcji, co do której zachodzi uzasadnione podejrzenie, że może ona mieć związek z popełnieniem przestępstwa, o którym mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego, Kancelaria niezwłocznie zawiadamia na piśmie Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, przekazując wszystkie posiadane dane określone w punkcie 8) wraz ze wskazaniem przesłanek przemawiających za Strona 4/55 wstrzymaniem transakcji. Zawiadomienie i potwierdzenie może zostać przekazane również przy użyciu informatycznych nośników danych. W przypadku gdy Kancelaria nie jest instytucją mającą przeprowadzić transakcję, zawiadomienie zawiera również wskazanie instytucji, która ma przeprowadzić transakcję. 11) Do czasu otrzymania odpowiedzi na zawiadomienie, o którym mowa w punkcie 10), nie dłużej niż 24 godziny od momentu potwierdzenia przyjęcia zawiadomienia przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, Kancelaria nie wykonuje transakcji, której dotyczy zawiadomienie. 12) Jeżeli zawiadomienia, o którym mowa w 10), nie można dokonać przed wykonaniem albo podczas wykonywania dyspozycji lub zlecenia przeprowadzenia transakcji, Kancelaria przekazuje informację o transakcji niezwłocznie po jej przeprowadzeniu, podając przyczyny braku wcześniejszego zawiadomienia. 13) Jeżeli z zawiadomienia, o którym mowa w 10) wynika, że transakcja, która ma zostać przeprowadzona, może mieć związek z popełnieniem przestępstwa, o którym mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu Karnego, Generalny Inspektor Informacji Finansowej może na podstawie uprawnień określonych w Ustawie w ciągu 24 godzin od daty i godziny wpływu zawiadomienia, przekazać pisemne żądanie wstrzymania tej transakcji na okres nie dłuższy niż 72 godziny od daty i godziny wskazanych w tym zawiadomieniu. 14) Kancelaria wstrzymuje transakcję niezwłocznie po otrzymaniu żądania, o którym mowa w punkcie 13). 15) Do liczenia terminów, o których mowa w punktach 11) oraz 13) nie wlicza się sobót, niedziel i dni ustawowo wolnych od pracy. 16) Kancelaria informuje zlecającego transakcję o wstrzymaniu transakcji oraz wskazuje organ, który tego zażądał w przypadku kiedy takie wstrzymanie następuje. 17) Adam Gramowski jako osoba odpowiedzialna za przestrzeganie założeń niniejszej procedury posiada stosowne przeszkolenie przeprowadzone przez Generalny Inspektorat Informacji Finansowej w zakresie znajomości ustawy oraz dostosowywania wewnętrznej procedury do jej restrykcji. Adam Gramowski posiada legitymację do przeprowadzania takich szkoleń celem zaświadczania o przygotowaniu również osób współpracujących z Kancelarią co do ich znajomości przepisów i restrykcji ustawy. Wraz z zawiązywaniem współpracy z nowymi podmiotami w zakresie obsługi stanowisk kasowych lub serwisu urządzeń wykonywane jest dla tych podmiotów szkolenie w zakresie znajomości przepisów ustawy oraz niniejszej wewnętrznej procedury przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy. Adam Gramowski Strona 5/56 "Forum" Kancelaria Prawa Finansowego Niniejszy arkusz służy do rejestracji przez obsługę lokalu danych dotyczących przekazów pieniężnych realizowanych za pośrednictwem Kancealrii takich że: - osoba wykonująca przekaz wykazuje podejrzane zachowania behawioralne budzące podejrzenie, że operacja wykonywana przez tę osobę związek ma z procederem "prania brudnych pieniędzy"; lub - kwota przekazu przewyższa równowartość 1 tys EUR - jeżeli jest to wpłata Iub równowartość 15 tys EUR - jeże i jest to wypłata również gdy kwoty te nie zostały przetransferowane jednorazowo, ale w wyniku kiiku operacji wykonanych przez ten sam podmiot i kiedy obsługa lokalu poweźmie uzasadnione podejrzenie, że rozbicie na kilka odrębnych operacji było ze strony tego podmiotu zabiegiem umyślnym celem uniknięcia rejestracji w niniejszym rejestrze; Po sporządzeniu rejestru należy o tym natychmiast poinformować serwisanta urządzenia. Dane dotyczące transakcji: Data i godzina transakcji (lub kilku transakcji): Zlecający (prosze wpisać dane jednoznacznie tę osobę identyfikujące: Imię, Nazwisko, adres, numer dowodu tożsamości): Adresat: Kwota (kwoty): Inne dane dotyczące transakcji (np. dane z paragonu jeśli istnieje): Powód umieszczenia w rejestrze: Imię i nazwisko pracownika obsługi lokalu umieszczającego dane w rejestrze: Podpis pracownika: Podobne dokumenty
BIZNES PLAN. I) na czym polega podejmowana przez nas działalność gospodarcza.
BIZNES PLAN I) na czym polega podejmowana przez nas działalność gospodarcza. 1) Przedmiotem prowadzonej przez Kancelarię Prawa Finansowego Forum działalności gospodarczej jest szeroko rozumiane pośrednictwo Bardziej szczegółowo ., dnia.. r ZARZADZENIE
., dnia.. r ZARZADZENIE. W związku z zmianą ustawy z dnia 16 listopada 2000 r o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł Bardziej szczegółowo ClickDonate Tomasz Bukowski Spółka Komandytowa ul. Andrzeja Sołtana 3 lok. 51, Warszawa
ClickDonate Tomasz Bukowski Spółka Komandytowa ul. Andrzeja Sołtana 3 lok. 51, 01-494 Warszawa Regulamin przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Postanowienia ogólne 1 Niniejszy Bardziej szczegółowo Zarządzenie 18/K/2010 Burmistrza Głuszycy
Zarządzenie 18/K/2010 w sprawie: procedury postępowania dotyczącego przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w zakresie wpłat gotówkowych dokonywanych w kasie Urzędu Miejskiego w Bardziej szczegółowo Zasady realizowania operacji gotówkowych otwartych w Banku Zachodnim WBK S.A.
Załącznik nr 4 do Regulaminu zastępczej obsługi kasowej w Banku Gospodarstwa Krajowego Zasady realizowania operacji gotówkowych otwartych w Banku Zachodnim WBK S.A. Spis treści Część 1. Zakres usługi... Bardziej szczegółowo Zasady realizowania operacji gotówkowych w Banku Pekao S.A.
Załącznik nr 1 do Regulaminu zastępczej obsługi kasowej w Banku Gospodarstwa Krajowego Zasady realizowania operacji gotówkowych w Banku Pekao S.A. Spis treści Część 1. Zakres usługi... 2 Część 2. Wpłaty Bardziej szczegółowo I. Cel Procedury. II. Podstawowe pojęcia
PROCEDURA w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu dla przedsiębiorcy prowadzącego działalność w zakresie pośrednictwa w obrocie nieruchomościami Podstawy prawne: 1) ustawa Bardziej szczegółowo INSTRUKCJA POSTĘPOWANIA W ZAKRESIE PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY I FINANSOWANIU TERRORYZMU. Rozdział I Postanowienia ogólne
Załącznik do zarządzenia Nr 333/10 Wójta Gminy Oleśnica z dnia 6 października 2010 r. INSTRUKCJA POSTĘPOWANIA W ZAKRESIE PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY I FINANSOWANIU TERRORYZMU Rozdział I Postanowienia Bardziej szczegółowo Zasady realizowania operacji gotówkowych w Banku Pocztowym S.A.
Załącznik nr 2 do Regulaminu zastępczej obsługi kasowej w Banku Gospodarstwa Krajowego Zasady realizowania operacji gotówkowych w Banku Pocztowym S.A. Spis treści Część 1. Zakres usługi... 2 Część 2. Wpłaty... Bardziej szczegółowo ZARZĄDZENIE Nr 147/2015 Burmistrza Starego Sącza z dnia 15 czerwca 2015 roku
ZARZĄDZENIE Nr 147/2015 Burmistrza Starego Sącza z dnia 15 czerwca 2015 roku w sprawie: instrukcji przeciwdziałania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych z nielegalnych lub nieujawnionych Bardziej szczegółowo Regulamin przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Regulamin przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1 1. Niniejszy Regulamin określa sposób postępowania Ventus Asset Management S.A. z siedzibą w Warszawie (zwany dalej Domem Inwestycyjnym Bardziej szczegółowo Regulamin Systemu PayDirect
Regulamin Systemu PayDirect Postanowienia ogólne 1 Niniejszy Regulamin został wydany przez spółkę PayDirect.pl Sp. z o.o. z siedzibą w Legionowie, ul. Piłsudskiego 33 lok. 308, 05-120 Legionowo, NIP: PL Bardziej szczegółowo Zasady realizowania operacji gotówkowych otwartych w Banku Pekao S.A.
Załącznik nr 1 do Regulaminu zastępczej obsługi kasowej w Banku Gospodarstwa Krajowego Zasady realizowania operacji gotówkowych otwartych w Banku Pekao S.A. Spis treści Część 1. Zakres usługi... 2 Część Bardziej szczegółowo Warszawa, lipiec 2012
Russell Bedford Poland Legal Tax Audit Accounting Corporate Finance Business Consulting Training Blue Point Al. Stanów Zjednoczonych 61A 04-028 Warszawa, Poland, T: +48 22 516 26 80 F: +48 22 516 26 82 Bardziej szczegółowo Oświadczenie. Załącznik nr 3 do Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Załącznik nr 3. ( imię i nazwisko). ( stanowisko) Zespół Publicznego Gimnazjum i Szkoły Podstawowej w Chwaszczynie Oświadczenie Niniejszym oświadczam, że zapoznałam się z Instrukcją postępowania w zakresie Bardziej szczegółowo Regulamin świadczenia usługi natychmiastowych doładowań telefonów komórkowych w bankowości
Regulamin świadczenia usługi natychmiastowych doładowań telefonów komórkowych w bankowości I - Postanowienia wstępne 1. Zgodnie z wymogami ustawy z dnia 18 lipca 2002 roku o świadczeniu usług drogą elektroniczną Bardziej szczegółowo Banki krajowe, oddziały banków zagranicznych
Banki krajowe, oddziały banków zagranicznych Art. 8 ust. 1 Czy odsetki, którymi obciąŝany jest rachunek klienta z tytułów róŝnych produktów kredytowych (Dt rk klienta Ct rk wewnętrzny banku) lub odsetki, Bardziej szczegółowo Komunikat GIIF w sprawie rejestracji transakcji wymiany walut
Komunikat GIIF w sprawie rejestracji transakcji wymiany walut Każdorazowo do instytucji obowiązanej należy ocena, czy operacje zamiany zlecane przez klienta stanowią elementy składowe jednej transakcji Bardziej szczegółowo INSTRUKCJA I. Podstawy prawne II. Cel Instrukcji III. Podstawowe pojęcia, w rozumieniu ww. wymienionych przepisów oraz niniejszej Instrukcji
INSTRUKCJA Zapobiegania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł lub finansowaniu terroryzmu dla pracowników RRP, ustalona na podstawie Bardziej szczegółowo Regulamin świadczenia usługi natychmiastowych doładowań telefonów komórkowych w serwisie http://doladuj.interia.pl/
Regulamin świadczenia usługi natychmiastowych doładowań telefonów komórkowych w serwisie http://doladuj.interia.pl/ I - Postanowienia wstępne 1. Zgodnie z wymogami ustawy z dnia 18 lipca 2002 roku o świadczeniu Bardziej szczegółowo Umowa o prowadzenie indywidualnego konta emerytalnego przez Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska S.A. (Umowa IKE)
przez Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska S.A. (Umowa IKE) W dniu pomiędzy: Domem Maklerskim Banku Ochrony Środowiska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie 00-517, przy ul. Marszałkowskiej 78/80, zarejestrowaną Bardziej szczegółowo ZARZĄDZENIE Nr 0050.31.2014 WÓJTA GMINY DOBROMIERZ. z dnia 19 marca 2014 roku
ZARZĄDZENIE Nr WÓJTA GMINY DOBROMIERZ z dnia 19 marca 2014 roku w sprawie wprowadzenia "Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu" Na podstawie art. Bardziej szczegółowo Kantor online - regulamin
Regulamin: Kantor online - regulamin Regulamin świadczenia usług w serwisie E-kantorwalutowy.pl Definicje Bardziej szczegółowo ZARZĄDZENIE. Nr z dnia r. Kierownika Miejskiego Ośrodka Pomocy Społecznej w Cieszynie. w sprawie
ZARZĄDZENIE Nr 021.20.2015 z dnia 29.06.2015 r. Kierownika Miejskiego Ośrodka Pomocy Społecznej w Cieszynie w sprawie ustalenia instrukcji przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Bardziej szczegółowo Umowa o prowadzenie indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego przez Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska S.A.
Umowa o prowadzenie indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego przez Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska S.A. (Umowa IKZE) W dniu pomiędzy: Domem Maklerskim Banku Ochrony Środowiska Spółka Akcyjna Bardziej szczegółowo INSTRUKCJA. - art. 299 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. - Kodeks karny (Dz.U ).
INSTRUKCJA Przedmiotem niniejszej instrukcji jest określenie obowiązków doradców podatkowych i sposobu ich realizacji wynikających z ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do Bardziej szczegółowo Uchwała Nr 27/68/15 Zarządu Powiatu Opoczyńskiego z dnia 6 sierpnia 2015 r.
Uchwała Nr 27/68/15 Zarządu Powiatu Opoczyńskiego z dnia 6 sierpnia 2015 r. w sprawie wprowadzenia instrukcji dotyczącej przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu Na podstawie art. Bardziej szczegółowo ZARZĄDZENIE Nr 305/2015 PREZYDENTA MIASTA TOMASZOWA MAZOWIECKIEGO z 25 czerwca 2015 roku
ZARZĄDZENIE Nr 305/2015 PREZYDENTA MIASTA TOMASZOWA MAZOWIECKIEGO z 25 czerwca 2015 roku w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Bardziej szczegółowo Regulamin świadczenia usługi płatniczej przyjmowania wpłat na rachunki bankowe w placówkach pocztowych
Załącznik Nr 1 do decyzji Nr 7/2013 Dyrektora Zarządzającego Pionem Rozwoju Usług Finansowych z dnia 4 listopada 2013 roku Regulamin świadczenia usługi płatniczej przyjmowania wpłat na rachunki bankowe Bardziej szczegółowo Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu IFMSA-Poland
Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu IFMSA-Poland Zatwierdzona w głosowaniu Zarządu Głównego dnia 16 października 2010 r. Spis treści Procedury: PREAMBUŁA 3 PODSTAWA PRAWNA Bardziej szczegółowo BURMISTRZA MIASTA CHEŁMŻY z dnia 5 lutego 2014 r.
ZARZĄDZENIE NR 17/FK/14 BURMISTRZA MIASTA CHEŁMŻY z dnia 5 lutego 2014 r. w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Na podstawie Bardziej szczegółowo Regulamin BlueCash. I - Postanowienia wstępne
Regulamin BlueCash I - Postanowienia wstępne 1. Zgodnie z wymogami ustawy z dnia 19 sierpnia 2011r. o usługach płatniczych (Dz.U.11.199.1175) oraz ustawy z dnia 18 lipca 2002 roku o świadczeniu usług drogą Bardziej szczegółowo Regulamin kantorbay.pl
Regulamin kantorbay.pl I.Definicje 1. OPERATOR JAPI Spółka z o.o. z siedzibą w Gorzowie Wlkp. ul. Prądzyńskiego 19 B/2, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Bardziej szczegółowo Zasady rozpatrywania skarg i reklamacji w PayU
Regulamin Serwisu (obowiązujący z dniem 7 luty 2010) 1. Informacje ogólne Homepay jest serwisem obsługującym płatności internetowe prowadzonym przez firmę PeSoft Paweł Wachnik zwaną dalej PeSoft z siedzibą Bardziej szczegółowo Regulamin Promocji Z mbankiem taniej na Allegro
UMOWA O WSPÓŁPRACY POMIĘDZY SPRZEDAWCĄ A SERWISEM TRANSFERUJ.PL Regulamin korzystania z usług Serwisu Transferuj.pl Wersja: 1.1 Marzec 2010 Transferuj.pl jest własnością Brachia S.J. os. Czwartaków 20/32 Bardziej szczegółowo Zarządzenie nr 439/2015 Burmistrza Miasta Czeladź z dnia 21 grudnia 2015 r.
Zarządzenie nr 439/2015 Burmistrza Miasta Czeladź z dnia 21 grudnia 2015 r. w sprawie ustalenia instrukcji przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Na podstawie art. 33 ust. 3 ustawy Bardziej szczegółowo 2.2 Transakcja to dokonywana we własnym albo w cudzym imieniu, na własny albo na cudzy rachunek:
Poniższa analiza prawna powstała dzięki programowi Centrum Pro Bono. Centrum zapewnia organizacjom pozarządowym dostęp do bezpłatnej pomocy prawnej świadczonej przez renomowane kancelarie z całej Polski Bardziej szczegółowo ZARZĄDZENIE Nr 72/2015 Burmistrza Miasta i Gminy Staszów z dnia 12 maja 2015 r.
ZARZĄDZENIE Nr 72/2015 w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Działając na podstawie: - art. 30 ust. 1, art. 33 ust. 3 Bardziej szczegółowo Instrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Instrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Rozdział I Zakres instrukcji i podstawy prawne 1. Instrukcja, zwana dalej Instrukcją określa sposób wykonywania środków Bardziej szczegółowo Z a r z ą d z e n i e Nr 211/2013 Wójta Gminy P I E R Z C H N I C A z dnia 11 czerwca 2013 roku
Z a r z ą d z e n i e Nr 211/2013 Wójta Gminy P I E R Z C H N I C A z dnia 11 czerwca 2013 roku w sprawie : Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości Bardziej szczegółowo BANK GOSPODARSTWA KRAJOWEGO REGULAMIN ZASTĘPCZEJ OBSŁUGI KASOWEJ W BANKU GOSPODARSTWA KRAJOWEGO
BANK GOSPODARSTWA KRAJOWEGO REGULAMIN ZASTĘPCZEJ OBSŁUGI KASOWEJ W BANKU GOSPODARSTWA KRAJOWEGO Warszawa, czerwiec 2016 r. SPIS TREŚCI Rozdział 1 Zakres obowiązywania Regulaminu... 3 Rozdział 2 Warunki Bardziej szczegółowo Regulamin Przelewy24. http://www.przelewy24.pl/pop_print.php?i=240. 1 of 5 21.12.2014 22:27. Definicje
1. Postanowienia ogólne 1.1. Regulamin określa warunki i zasady sprzedaży usług edukacyjnych przez serwis internetowy www.erudio.com.pl należący do firmy ERUDIO Bartosz Zarębki z siedzibą w Łodzi przy Bardziej szczegółowo Art. 2 pkt 2 16/03/2010 r.
Firmy inwestycyjne Art. 2 pkt 2 16/03/2010 r. Czy zmiana danych akcjonariusza w księdze akcyjnej lub w depozycie dokonywana przez dom maklerski na podstawie zrealizowanej umowy kupna-sprzedaŝy akcji jest Bardziej szczegółowo Zarządzenie Nr 4/2016 Starosty Oświęcimskiego. z dnia 19 lutego 2016 r. w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Zarządzenie Nr 4/2016 Starosty Oświęcimskiego z dnia 19 lutego 2016 r. w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Na podstawie art. 34 ust. 1 ustawy z dnia 5 czerwca 1998 Bardziej szczegółowo I. Postanowienia Ogólne
I. Postanowienia Ogólne 1. Poniższy Regulamin będący jednocześnie regulaminem w rozumieniu Ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną (Dz. U. Nr 144, poz. 1204 z późn. zm.) Bardziej szczegółowo REGULAMIN KARTY PODARUNKOWEJ KARI. 1 Przedmiot regulaminu
REGULAMIN KARTY PODARUNKOWEJ KARI 1 Przedmiot regulaminu 1.1. Niniejszy regulamin określa warunki nabywania i korzystania z Kart Podarunkowych Kari, w szczególności prawa i obowiązki Użytkowników Kart Bardziej szczegółowo REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W INVISTA DOM MAKLERSKI S.A. Z SIEDZIBĄ W WARSZAWIE. 27 czerwca 2011 r.
REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W INVISTA DOM MAKLERSKI S.A. Z SIEDZIBĄ W WARSZAWIE 27 czerwca 2011 r. 1 1. Regulamin zarządzania konfliktami interesów w Invista Dom Maklerski S.A. określa Bardziej szczegółowo REGULAMIN PRZENOSZENIA NUMERU PRZY ZMIANIE DOSTAWCY USŁUG ŚWIADCZONYCH W PUBLICZNYCH STACJONARNYCH SIECIACH TELEKOMUNIKACYJNYCH
REGULAMIN PRZENOSZENIA NUMERU PRZY ZMIANIE DOSTAWCY USŁUG ŚWIADCZONYCH W PUBLICZNYCH STACJONARNYCH SIECIACH TELEKOMUNIKACYJNYCH 1 Postanowienia ogólne i definicje 1. Regulamin określa warunki świadczenia Bardziej szczegółowo Regulamin usług świadczonych przez portal internetowy "KANTOR77.PL"
Regulamin usług świadczonych przez portal internetowy "KANTOR77.PL" Art. 1 [WSTĘP] 1. Regulamin niniejszy (zwany w dalszej części "Regulaminem") obowiązuje w zakresie usług świadczonych przez spółkę FORWARD Bardziej szczegółowo INIME na żywo. matematyka/ekonomia/kawa. kawiarnia Cudowne lata
INIME na żywo matematyka/ekonomia/kawa kawiarnia Cudowne lata Ewolucja wymiany walut Poznaj specyfikę polskiego rynku kantorów internetowych. Emil Policha i Marcin Mazgaj Kantory internetowe Produkt polski, Bardziej szczegółowo B A N K S P Ó Ł D Z I E L C Z Y W L I M A N O W E J
Załącznik nr 1 do Uchwały Nr 3/10/2004 Zarządu BS w Limanowej z dnia 19.10.2004r. I zm. 9/05/2007 z 31.05.2007 II zm. 5/07/2007 z 12.07.2007r. III zm.6/06/2008 z 12.06.2008r B A N K S P Ó Ł D Z I E L C Bardziej szczegółowo &=Kempny. w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu".
WÓJT GMINY PAWŁOWICE ul. Zjednoczenia GO 43-250 Pawło'NICE województwo śląskie Zarządzenie Nr OI 120.8.2016 Wójta Gminy Pawłowice z dnia 21 stycznia 2016 r. w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania Bardziej szczegółowo Regulamin użytkowania Karty Podarunkowej Lecha Poznań
Regulamin użytkowania Karty Podarunkowej Lecha Poznań 1 Użyte w niniejszym regulaminie określenia oznaczają: 1. Wydawca KKS Lech Poznań SA, ul. Bułgarska 17, 60-320 Poznań, NIP 787-19-38-871, REGON 634359262, Bardziej szczegółowo Zarządzenie Nr 301(150)/08 Wójta Gminy Wiązowna z dnia 9 grudnia 2008 roku
Zarządzenie Nr 301(150)/08 Wójta Gminy Wiązowna z dnia 9 grudnia 2008 roku w sprawie wprowadzenia instrukcji postępowania w sprawach przeciwdziałania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych Bardziej szczegółowo Regulamin korzystania z serwisu
Krajowy Integrator Płatności Spółka Akcyjna z siedzibą w Poznaniu, przy ul. Św. Marcin 73/6, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy Poznań Nowe Bardziej szczegółowo REGULAMIN USŁUGI PŁATNOŚCI ELEKTRONICZNYCH
REGULAMIN USŁUGI PŁATNOŚCI ELEKTRONICZNYCH Niniejszy regulamin przeznaczony jest dla podmiotów, które zawarły z PayU umowę o korzystanie z Systemu na warunkach określonych przez PayU w Regulaminie Systemu. Bardziej szczegółowo Z A R Z Ą D Z E N I E Nr 93 /2011 PREZYDENTA MIASTA SKARŻYSKO KAMIENNA. z dnia 9 maja 2011 roku
Z A R Z Ą D Z E N I E Nr 93 /2011 PREZYDENTA MIASTA SKARŻYSKO KAMIENNA z dnia 9 maja 2011 roku w sprawie : określenia zasad, sposobu i trybu przyznawania i korzystania ze służbowych kart płatniczych przy Bardziej szczegółowo Regulamin Świadczenia Usługi Płatniczej BluePay S.A.
Regulamin Świadczenia Usługi Płatniczej BluePay S.A. 1 Zgodnie z wymogami ustawy z dnia 19 sierpnia 2011r. o usługach płatniczych (Dz.U. 11.199.1175), Spółka BluePay S.A. w Sopocie tworzy regulamin świadczenia Bardziej szczegółowo 2 Uchwała wchodzi w życie z chwilą podjęcia. 3 Wykonanie uchwał powierza się Prezesowi Zarządu.
Uchwała Zarządu Stowarzyszenia Rozwoju Wsi Świętokrzyskiej nr 21/2010 z dn. 23 grudnia 2010 r. w sprawie przyjęcia instrukcji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Bardziej szczegółowo dane wymagane wyłącznie dla osób nie mających miejsca zamieszkania na terytorium Polski
Umowa o świadczenie usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. dla klientów bankowości prywatnej zwana dalej Bardziej szczegółowo REGULAMIN. 1 Definicje
REGULAMIN Niniejszy Regulamin określa zasady i warunki sprzedaży prowadzonej przez intesy sp. z o.o. z siedzibą w Poznaniu w serwisie internetowym dostępnym pod adresem www.platformaprzetargowa.eu. 1 Definicje Bardziej szczegółowo Regulamin Promocji Z mbankiem zyskuj na Allegro. Obowiązuje od 13.07.2015 r. do 26.07.2015 r.
Regulamin Promocji Z mbankiem zyskuj na Allegro Obowiązuje od 13.07.2015 r. do 26.07.2015 r. REGULAMIN PROMOCJI Z mbankiem zyskuj na Allegro 1 ORGANIZATOR PROMOCJI 1. Promocja Z mbankiem zyskuj na Allegro Bardziej szczegółowo REGULAMIN UDOSTĘPNIANIA INFORMACJI DOTYCZĄCYCH DANYCH OSOBOWYCH PRZETWARZANYCH W ZBIORZE BIURA INFORMACJI KREDYTOWEJ S.A.
REGULAMIN UDOSTĘPNIANIA INFORMACJI DOTYCZĄCYCH DANYCH OSOBOWYCH PRZETWARZANYCH W ZBIORZE BIURA INFORMACJI KREDYTOWEJ S.A. ZAŁĄCZNIK DO UCHWAŁY ZARZĄDU NR 19 /2006 Z DNIA 10 MARCA 2006 R. Warszawa, marzec Bardziej szczegółowo roboczych po zaksięgowaniu wpłaty z odliczeniem dni świątecznych i dni wolnych od pracy (świąt, sobót i niedziel) 5) Klient korzystający z Systemu
Regulamin sprzedaży za pośrednictwem Internetu biletów na imprezy organizowane przez Nail Center s.c.beata Drąg, Liliana Witwicka W treści niniejszego Regulaminu pojęcia mają następujące znaczenie: 1) Bardziej szczegółowo Definicje. 1 Postanowienia ogólne. 2 Zakres usług Serwisu Kantoria.com
Definicje 1. Kantoria.com - właścicielem serwisu jest Kantoria.com Edward Dixon Małgorzata Dixon s.c. z siedzibą w Poznaniu, NIP 783-168-13-02, REGON 301920928. 2. Serwis Kantoria.com internetowy serwis Bardziej szczegółowo Bitcoin a przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy
Bitcoin a przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy 29 czerwca 2015 Jacek Czarnecki Prawnik II Digital Money & Currency Forum, Warszawa Bitcoin a AML Czym jest pranie pieniędzy? Przestępstwo prania Bardziej szczegółowo Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS
1 umowa o prowadzenie bankowych rachunków dla osób fizycznych dalej jako Umowa 2 potwierdzenie zawarcia Umowy o prowadzenie bankowych rachunków dla osób fizycznych 3 Bardziej szczegółowo Regulamin. świadczenia usługi płatniczej przyjmowania wpłat na rachunki bankowe w placówkach pocztowych
Regulamin obowiązuje od 30 kwietnia 2015 roku Regulamin świadczenia usługi płatniczej przyjmowania wpłat na rachunki bankowe w placówkach pocztowych (tekst jednolity) Rozdział I POSTANOWIENIA OGÓLNE 1 Bardziej szczegółowo BIULETYN INFOMACJI PRAWNEJ
SOKOŁOWSKI I PARTNERZY A D W O K A C I R A D C Y P R A W N I S P Ó Ł K A P A R T N E R S K A 20-026 LUBLIN, ul. FRYDERYKA CHOPINA 8 lok.5 TEL. 48 81 532 95 54 48 81 470 50 49 48 81 470 50 50 FAX 48 81 Bardziej szczegółowo jfn }u~ S~Rq/s,,l)A w sprawie wprowadzenia instrukcji dotyczącej przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
Zarządzenie Nr 60 Starosty Krośnieńskiego z dnia 30 lipca 2010 r. w sprawie wprowadzenia instrukcji dotyczącej przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu Na podstawie art. 2 pkt 8 i art. Bardziej szczegółowo Zarządzenie Nr 34/11 Burmistrza Czerska z dnia 8 lutego 2011 r.
Zarządzenie Nr 34/11 Burmistrza Czerska z dnia 8 lutego 2011 r. w sprawie wprowadzenia instrukcji postępowania w zakresie zapobiegania przestępstwom, o których mowa art. 165a i 299 Kodeksu karnego. Na Bardziej szczegółowo Regulamin świadczenia usługi natychmiastowych doładowań telefonów komórkowych w serwisie http://doladowania.njumobile.pl
Regulamin świadczenia usługi natychmiastowych doładowań telefonów komórkowych w serwisie http://doladowania.njumobile.pl I - Postanowienia wstępne 1. Zgodnie z wymogami ustawy z dnia 18 lipca 2002 roku Bardziej szczegółowo Bank Handlowy w Warszawie S.A. 1
UMOWA O ŚWIADCZENIE PRZEZ BANK HANDLOWY W WARSZAWIE S.A. USŁUG PRZYJMOWANIA I PRZEKAZYWANIA ZLECEŃ NABYCIA LUB ZBYCIA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Zwana dalej Umową zawarta dnia, między Panią/Panem: data i miejsce Bardziej szczegółowo Regulamin sprzedaży usług drogą elektroniczną przez Playlink SA
Regulamin sprzedaży usług drogą elektroniczną przez Playlink SA I. Definicje Na potrzeby niniejszego regulaminu wskazane poniżej pojęcia będą miały następujące znaczenie: Dostawca Playlink SA z siedzibą Bardziej szczegółowo Instrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Załącznik do Uchwały Zarządu Nr 2/2013 z dnia 21 listopada 2013r. Instrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Rozdział I Zakres instrukcji i podstawy prawne 1. Bardziej szczegółowo Regulamin Wypłaty gotówkowe zamknięte
Regulamin Wypłaty gotówkowe zamknięte Warszawa, Listopad 2013 mbank.pl Spis treści: 1. Postanowienia ogólne...3 2. Wypłaty dokonywane w kasach Banku...4 3. Wypłaty dokonywane za pośrednictwem firmy przewozowej...4 Bardziej szczegółowo B A N K S P Ó Ł D Z I E L C Z Y W G R Y B O W I E REGULAMIN
B A N K S P Ó Ł D Z I E L C Z Y W G R Y B O W I E REGULAMIN świadczenia usług bankowości internetowej za pośrednictwem systemu ebanknet przez Bank Spółdzielczy w Grybowie Grybów 2007 SPIS TREŚCI Rozdział Bardziej szczegółowo UMOWA O KORZYSTANIE Z USŁUG SERWISU TRANSAKCYJNO-INFORMACYJNEGO zwana dalej Umową
UMOWA O KORZYSTANIE Z USŁUG SERWISU TRANSAKCYJNO-INFORMACYJNEGO zwana dalej Umową zawarta pomiędzy: OPERA Towarzystwem Funduszy Inwestycyjnych Spółką Akcyjną z siedzibą w Warszawie, Rondo ONZ 1, 00-124 Bardziej szczegółowo Regulamin promocji Zarabiaj z ekontem mobilnym III edycja
Regulamin promocji Zarabiaj z ekontem mobilnym III edycja 1 Regulamin Promocji Zarabiaj z ekontem mobilnym III edycja 1. Organizator Promocji 1. Promocja Zarabiaj z ekontem mobilnym III edycja, zwana dalej Bardziej szczegółowo Regulamin prenumeraty miesięcznika ZNAK
Regulamin prenumeraty miesięcznika ZNAK Definicje Użyte w Regulaminie pojęcia oznaczają: 1. Klient osoba fizyczna, która ukończyła co najmniej 13. rok życia, przy czym w przypadku nieukończenia przez tę Bardziej szczegółowo Regulamin rezerwacji kajaków w wypożyczalni KAJAKI.PRO
Regulamin rezerwacji kajaków w wypożyczalni KAJAKI.PRO WSTĘP Niniejszy regulamin określa zasady świadczenia Usług przez Usługodawcę, prawa i obowiązki Usługodawcy i Usługobiorców związane z wypożyczaniem Bardziej szczegółowo Regulamin Promocji 600 zł na ZUS z mbiznes konto Start lub Komfort. Obowiązuje od 01.10.2015 r. do 30.10.2015 r.
Regulamin Promocji 600 zł na ZUS z mbiznes konto Start lub Komfort Obowiązuje od 01.10.2015 r. do 30.10.2015 r. 1. Organizator Promocji 1. Promocja 600 zł na ZUS z mbiznes konto Start lub Komfort zwana Bardziej szczegółowo Ustawa o ochronie danych osobowych oznacza Ustawę z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych;
Polityka Prywatności 1 Niniejsza Polityka Prywatności, zwana dalej Polityką, określa zasady zbierania, przetwarzania oraz wykorzystywania Danych Osobowych Użytkowników przez SOLVEN FINANCE Spółka z ograniczoną Bardziej szczegółowo Regulamin promocji Zarabiaj z ekontem mobilnym
Regulamin promocji Zarabiaj z ekontem mobilnym 1 Regulamin Promocji Zarabiaj z ekontem mobilnym 1. Organizator Promocji 1. Promocja Zarabiaj z ekontem mobilnym, zwana dalej Promocją organizowana jest przez Bardziej szczegółowo REGULAMIN POŻYCZKI GOTÓWKOWEJ KASOMAT.PL Z SIEDZIBĄ WE WROCŁAWIU
REGULAMIN POŻYCZKI GOTÓWKOWEJ KASOMAT.PL Z SIEDZIBĄ WE WROCŁAWIU Niniejszy Regulamin Pożyczki Gotówkowej Kasomat.PL S.A. we Wrocławiu określa warunki i zasady udzielania pożyczek gotówkowych osobom fizycznym Bardziej szczegółowo Regulamin świadczenia usługi pośrednictwa w zakresie przyjmowania i dokonywania wpłat Drobne rachunki w Żabce. 1 Uregulowania wstępne.
Regulamin świadczenia usługi pośrednictwa w zakresie przyjmowania i dokonywania wpłat Drobne rachunki w Żabce. 1 Uregulowania wstępne. 1. Określenia użyte w niniejszym Regulaminie. a) Drobne rachunki dokumenty Bardziej szczegółowo Regulamin Płacę z Allegro za zakupy
Regulamin Płacę z Allegro za zakupy Artykuł 1. ZASADY ORAZ WARUNKI ŚWIADCZENIA USŁUG 1.1. Przystąpienie i korzystanie przez Użytkowników z usługi Płacę z Allegro za zakupy nie jest związane z otwarciem Bardziej szczegółowo REGULAMIN SKLEPU INTERNETOWEGO BINI
III. I. Postanowienia ogólne REGULAMIN SKLEPU INTERNETOWEGO BINI Sklep internetowy BINI, działający pod adresem www.bini.co, za pośrednictwem którego sprzedawane są towary znajdujące się w jego ofercie Bardziej szczegółowo 2.Podczas jego nieobecności funkcję tę pełnid będzie Referent Administracyjny.
ZARZĄDZENIE NR 3/2014 w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Na podstawie: art.15a ust. 2 ustawy z dnia 16 listopada 2000r.o Bardziej szczegółowo Zarządzenie Nr 6/2012 Dyrektora Powiatowego Urzędu Pracy w Żarach z dnia 06 marca 2012r.
Zarządzenie Nr 6/2012 Dyrektora Powiatowego Urzędu Pracy w Żarach z dnia 06 marca 2012r. w sprawie określenia szczegółowych zasad, sposobu i trybu przyznawania i korzystania ze służbowych kart płatniczych Bardziej szczegółowo Zarządzenie Nr 69/10 Burmistrza Łasku z dnia 29 kwietnia 2010 roku
Zarządzenie Nr 69/10 Burmistrza Łasku z dnia 29 kwietnia 2010 roku w sprawie wprowadzenia Instrukcji postępowania w razie podejrzenia prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu w Urzędzie Miejskim w Bardziej szczegółowo Umowa ramowa o korzystanie z systemu bankowości internetowej ... WZÓR
Umowa ramowa o korzystanie z systemu bankowości internetowej Dnia 12.08.2015 Umowę zawierają: ING Bank Śląski S.A. z siedzibą w Katowicach, przy ul. Sokolskiej 34, 40-086 Katowice, wpisany do Rejestru Bardziej szczegółowo UMOWA NR.. UMOWA O PRZYJMOWANIE I PRZEKAZYWANIE ZLECEŃ DOTYCZĄCYCH JEDNOSTEK UCZESTNICTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH
UMOWA NR.. UMOWA O PRZYJMOWANIE I PRZEKAZYWANIE ZLECEŃ DOTYCZĄCYCH JEDNOSTEK UCZESTNICTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH zawarta w dniu...r. pomiędzy Bankiem Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie Bardziej szczegółowo REGULAMIN KANTORU INTERNETOWEGO. 1 Definicje
REGULAMIN KANTORU INTERNETOWEGO 1. Niniejszy Regulamin określa ogólne warunki, zasady oraz sposób świadczenia usług drogą elektroniczną przez Marka Grzyba prowadzącą działalność gospodarczą pod firmą Przedsiębiorstwo Bardziej szczegółowo Regulamin Usługi BILIX dla Klientów Banku Handlowego w Warszawie S.A. 1 Postanowienia ogólne
Regulamin Usługi BILIX dla Klientów Banku Handlowego w Warszawie S.A. 1 Postanowienia ogólne 1. Niniejszy Regulamin usługi BILIX (zwany dalej Regulaminem ) stanowi regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną Bardziej szczegółowo Płatności w e-biznesie. Regulacje prawne e-biznesu prof. Wiesław Czyżowicz & dr Aleksander Werner
Płatności w e-biznesie Pieniądz elektroniczny dyrektywa 2000/46/EC Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie podejmowania i prowadzenia działalności przez instytucje pieniądza elektronicznego oraz nadzoru Bardziej szczegółowo 2017 © DocPlayer.pl Polityka prywatności | Warunki świadczenia usług | Zwrotny adres