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Timestamp: 2018-06-19 22:29:59+00:00
Document Index: 152295006

Matched Legal Cases: ['Artigo 1', 'Artigo 1', 'Artigo 1', 'Artigo 1', 'Artigo 1', 'Artigo 1']

BRADESCO FIC RENDA FIXA MERCÚRIO Bradesco Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa Mercúrio CNPJ: - PDF
BRADESCO FIC RENDA FIXA MERCÚRIO Bradesco Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa Mercúrio CNPJ:
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Leonardo Camelo Cruz
1 BRADESCO FIC RENDA FIXA MERCÚRIO Bradesco Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa Mercúrio CNPJ: / Características Público Alvo O Fundo destina-se ao público em geral disposto a assumir riscos nos mercados de taxas de juros pós-fixadas, prefixadas e de índices de preços. Objetivo O Fundo tem por objetivo proporcionar aos seus cotistas rentabilidade através das oportunidades oferecidas pelos mercados domésticos de taxas de juros pós-fixadas, prefixadas e de índices de preços, excluindo estratégias que impliquem risco de moeda estrangeira ou de renda variável. A rentabilidade do Fundo será também impactada pelos custos e despesas do Fundo e pela taxa de administração de 2,5% (dois virgula cinco porcento) ao ano. Política de Investimento O Fundo pretende atingir seu objetivo investindo no mínimo 95% de seu patrimônio em cotas de Fundo de Investimento de Renda Fixa, que possuam como política de investimento aplicar seus recursos em títulos de renda fixa públicos e/ou privados, com atuação ativa nos mercados de taxas de juros pós-fixados, prefixados e de índices de preços, excluindo estratégias que impliquem em risco de moeda estrangeira ou de renda variável. Adicionalmente, no mínimo 80% das carteiras desses Fundos de Investimento devem ser compostas por títulos públicos federais e/ou títulos, operações compromissadas e valores mobiliários de renda fixa considerados de baixo risco de crédito. O Fundo somente poderá aplicar em ativos ou fundos de investimento de renda fixa, desde que a exposição total das estratégias que impliquem em risco de índices de preço não supere 10% do patrimônio líquido do Fundo. As operações nos mercados de derivativos desses Fundos de Investimento devem se limitar a até uma vez o patrimônio líquido do Fundo, vedado seu uso para alavancagem. Composição da Carteira do FIC Este prospecto foi preparado com as informações necessárias ao atendimento às disposições do Código de Regulação e Melhores Práticas da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais ANBIMA para a indústria de Fundos de investimento, bem como às normas emanadas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). A concessão de registro para a venda de cotas deste Fundo não implica, por parte da CVM e da ANBIMA, garantia de veracidade das informações prestadas ou de adequação do regulamento do Fundo ou do seu prospecto à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade do Fundo ou de seu administrador, gestor e demais prestadores de serviços. O objetivo do Fundo não caracteriza compromisso ou garantia por parte do administrador de que o mesmo será atingido. O investimento no Fundo apresenta riscos ao investidor, conforme descrito na seção Fatores de Risco deste prospecto. Ainda que o gestor da carteira do Fundo mantenha sistema de gerenciamento de riscos, não há garantia de completa eliminação de possibilidade de perdas patrimoniais para o Fundo e para o investidor. O Fundo não conta com garantia de seu administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de Créditos FGC. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. As informações contidas neste prospecto estão em consonância com o regulamento do Fundo, porém não o substitui. É recomendada a leitura cuidadosa tanto deste prospecto quanto do regulamento, com especial atenção às cláusulas relativas ao objetivo e à política de investimento do Fundo, bem como às disposições deste prospecto que tratam dos fatores de risco aos quais o Fundo está exposto. Este Fundo de cotas aplica em Fundo de investimento que utiliza estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em perdas patrimoniais para seus cotistas. Este Fundo busca manter uma carteira de ativos com prazo médio superior a 365 dias, o que pode levar a uma maior oscilação no valor da cota se comparada à de Fundos similares com prazo inferior. O tratamento tributário aplicável ao investidor deste Fundo depende do período de aplicação do investidor bem como da manutenção de uma carteira de ativos com prazo médio superior a 365 dias. Não há garantia de que este fundo terá o tratamento tributário para Fundos de Longo Prazo. Este Fundo está autorizado a realizar aplicações em ativos financeiros o exterior. Este Fundo poderá alocar mais de 30% do seu Patrimônio Líquido em ativos de crédito privado. set/12 Composição da Carteira % do PL Min Max 1) Cotas de Fundos de Renda Fixa (engloba os fundos do item 2 abaixo). 95% 100% 2) Cotas de Fundos de Investimento Imobiliário, Fundos de Investimento em Direitos Creditórios e Fundos de Investimento em Cotas de Fundos de 0% 20% Investimento em Direitos Creditórios. 3) Aplicações em: Depósitos à vista; 0% 5% Títulos Públicos Federais; 0% 5% Títulos de Renda Fixa de Emissão de Instituição Financeira incluindo os de emissão do Administrador, do Gestor ou de Empresas a eles 0% 5% ligadas desde que sejam consideradas Instituições Financeiras; Operações compromissadas, de acordo com a regulação específica do Conselho Monetário 0% 5% Nacional - CMN. Política de utilização de instrumentos derivativos Min Max 1) O Fundo somente poderá investir em cotas de Fundos cuja utilização de instrumentos de derivativos tenha por objetivo: Proteção das posições detidas a vista e posicionamento vedada a alavancagem. Limites por Emissor Min Max 1) Total de aplicações em cotas de um mesmo Fundo de Investimento. 2) Total de aplicações em cotas de Fundos do Administrador, Gestor ou Empresa a eles ligada. Limites Crédito Privado Min Max 1) Total de aplicações em ativos ou modalidades operacionais de responsabilidade de pessoas 0% 50%
2 físicas ou jurídicas de direito privado ou emissores públicos outros que não a União Federal indiretamente pelos Fundos de Investimento que o Fundo adquirirá cotas. 2) Parcela das aplicações em referidas no item anterior, caracterizadas como de médio e alto 0% 20% risco de crédito. Outros Limites Min Max a) Ativos financeiros negociados no exterior admitidos à negociação em bolsas de valores, de mercadorias e futuros, ou registrados em sistema de registro, custódia ou de liquidação financeira devidamente autorizados em países signatários do Tratado de Assunção, ou em outras jurisdições, desde que, neste último caso, 0% 10% supervisionados por autoridade local reconhecida conforme definido na regulamentação em vigor, detidos diretamente pelo Fundo ou indiretamente pelos Fundos de Investimento que o Fundo adquirirá cotas. b) Total de aplicações em Cotas de Fundos de Investimento Imobiliário, Fundos de Investimento em Direitos Creditórios e Fundos de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento em Direitos Creditórios. detidas diretamente pelo Fundo ou indiretamente pelos Fundos de Investimento que o Fundo adquirirá cotas. 0% 20% Processo de Análise e Seleção de Ativos A avaliação dos cenários econômico e político nacional e internacional e a definição das estratégias e seleção de ativos são tomadas pelos Comitês de Investimento e de Crédito da Bradesco Asset Management. Os Comitês são compostos pelos diretores, gestores e membros representantes das áreas de economia, análise e risco. Todas as decisões estabelecidas nos Comitês são referendadas e acompanhadas pelo Compliance que verifica, de forma independente, se as decisões e procedimentos adotados estão em conformidade à legislação, às normas e regulamentos (externos e internos) e às diretrizes estabelecidas nos regulamentos dos Fundos. Renda Fixa - Para as decisões de investimento em renda fixa, a metodologia empregada consiste na utilização de uma avaliação macroeconômica fazendo uso da análise quantitativa, para monitorar o risco de mercado, e da análise fundamentalista para definir e controlar o risco de crédito. Classificação ANBIMA Renda Fixa Regras de Movimentação Investimento Aplicação Inicial Mínima R$ 500,00 Aplicações Adicionais R$ 100,00 Limite Máximo de Aplicação Não há Saldo Mínimo de Permanência por certificado R$ 100,00 Resgate Mínimo R$ 15,00 Carência para Resgate Não possui carência. Cota de Aplicação É utilizada a cota de abertura do dia do pedido da aplicação.(*) Cota de Resgate É utilizada a cota de abertura do dia do pedido de resgate.(**) Liquidação Financeira No mesmo dia do pedido de aplicação/resgate.(***) (*) A aplicação somente será acatada caso se verifique a efetiva disponibilidade dos recursos no dia do pedido de aplicação. (**) O Regulamento do Fundo traz informações sobre resgates em dias não úteis. (***) Conforme horários estabelecidos pelo Administrador e meios de pagamento disponíveis. O valor da cota deste fundo será calculado a partir do patrimônio líquido do dia anterior devidamente atualizado por 1(um) dia (cota de abertura). Eventuais ajustes decorrentes das aplicações e resgates ocorridas durante o dia serão lançados contra o patrimônio líquido do Fundo podendo acarretar impactos em virtude da possibilidade de perdas decorrentes da volatilidade dos preços dos ativos que integram a sua carteira. Fechamento do Fundo Resgate de cotas: o administrador poderá fechar o Fundo para resgate em casos excepcionais de iliquidez dos ativos componentes da carteira do Fundo, inclusive em decorrência de pedidos de resgates incompatíveis com a liquidez existente, ou que possam implicar alteração do tratamento tributário do Fundo ou do conjunto dos cotistas, em prejuízo destes últimos, sendo obrigatória a imediata convocação de Assembleia Geral Extraordinária, para deliberar sobre as seguintes possibilidades: I substituição do Administrador, do Gestor ou de ambos; II reabertura ou manutenção do fechamento do Fundo para resgate; III possibilidade do pagamento de resgate em títulos e valores mobiliários; IV cisão do Fundo; e V - liquidação do Fundo. Aplicação de cotas: é facultado ao administrador suspender, a qualquer momento, novas aplicações no Fundo, desde que tal suspensão se aplique indistintamente a novos investidores e cotistas atuais. Limite de cotas que pode ser detido por um único cotista Este Fundo não possui restrição quanto ao limite de cotas a ser detido por um único cotista. Taxas e demais despesas Taxa de Ingresso e Taxa de Saída O Fundo não possui taxa de ingresso ou taxa de saída. Taxa de Administração Pela prestação dos serviços de administração, incluindo gestão, atividades de tesouraria e de controle e processamento de títulos e valores mobiliários, distribuição e escrituração, o Fundo pagará o percentual anual de 2,50% (dois e meio porcento) sobre o valor de seu Patrimônio Líquido. Essa taxa compreende a taxa de administração dos Fundos em que o FI porventura invista.
3 A taxa de administração é calculada e provisionada diariamente à base de 1/252 (um duzentos e cinquenta e dois avos) da porcentagem referida, sobre o valor diário do Patrimônio Líquido do Fundo e será paga, pelo Fundo, mensalmente, por períodos vencidos, conforme estabelecido em contratos aos respectivos prestadores de serviços. Taxa de Performance O Fundo não possui taxa de performance. Encargos do Fundo Constituem encargos do Fundo, além da remuneração cobrada pelos serviços de administração as seguintes despesas que poderão ser debitadas diretamente: I taxas, impostos ou contribuições federais, estaduais, municipais ou autárquicas, que recaiam ou venham a recair sobre os bens, direitos e obrigações do Fundo; II despesas com o registro de documentos em cartório, impressão, expedição e publicação de relatórios e informações periódicas previstos na regulamentação vigente; III despesas com correspondência de interesse do Fundo, inclusive comunicações aos cotistas; IV honorários e despesas do auditor independente; V emolumentos e comissões pagas por operações do Fundo; VI honorários de advogado, custas e despesas processuais correlatas, incorridas em razão de defesa dos interesses do Fundo, em juízo ou fora dele, inclusive o valor da condenação imputada ao Fundo, se for o caso; VII parcela de prejuízos não coberta por apólices de seguro e não decorrente diretamente de culpa ou dolo dos prestadores dos serviços de administração no exercício de suas respectivas funções; VIII despesas relacionadas, direta ou indiretamente, ao exercício de direito de voto do Fundo pelo Administrador ou por seus representantes legalmente constituidos, em assembleias gerais das companhias nas quais o Fundo detenha participação, se for o caso; IX despesas com custódia e liquidação de operações com títulos e valores mobiliários, ativos financeiros e modalidades operacionais da carteira do Fundo; X despesas com fechamento de câmbio, vinculadas às suas operações ou com certificados ou recibos de depósito de valores mobiliários, se for o caso. Tributação do Fundo As operações da carteira do Fundo não estão sujeitas à tributação dos impostos e contribuições federais, conforme o disposto na legislação vigente. O disposto não se aplica aos ativos adquiridos ou negociados no exterior que sujeitar-se-ão às normas tributárias internacionais, e os tributos e demais gastos que não puderem ser imputados ao custo da carteira serão registrados como despesas do Fundo. Tributação do Cotista Imposto de Renda Os Cotistas do Fundo serão tributados, pelo imposto de renda na fonte sobre os rendimentos auferidos, no último dia útil dos meses de maio e novembro de cada ano à alíquota de 15% (quinze por cento). Adicionalmente, por ocasião do resgate das cotas, será aplicada alíquota complementar de acordo com o prazo de aplicação conforme tabela: Prazo de Permanência em dias corridos básica aplicada semestralmente nos meses de maio e novembro Complementar Total 0 até ,00% 7,50 % 22,50% 181 até ,00% 5,00% 20,00% 361 até ,00% 2,50% 17,50% Acima de ,00% 0,00% 15,00% O Administrador e o Gestor buscarão manter composição de carteira do Fundo adequada à regra tributária vigente, evitando modificações que impliquem em alteração do tratamento tributário do Fundo e dos cotistas. Dessa forma, buscarão manter carteira de títulos com prazo médio superior a trezentos e sessenta e cinco dias calculado conforme metodologia de cálculo do prazo médio regulamentada pela Secretaria da Receita Federal, ou aplicar em cotas de Fundos de Investimento que possibilitem a caracterização do Fundo como Fundo de Investimento de Longo Prazo para fins tributários não havendo, no entanto, garantia de manutenção da carteira do Fundo classificada como longo prazo, sendo certo que nessa hipótese o cotista será tributado conforme tabela abaixo. Na hipótese do Fundo de Investimento sofrer alterações em sua composição de carteira que venham a descaracterizá-lo como Fundo de Investimento de Longo Prazo o Fundo passará a ser considerado como Fundo de Investimento de Curto Prazo para fins tributários, ficando os cotistas sujeitos a alíquota total de IR conforme tabela abaixo: Prazo de Permanência em dias corridos básica aplicada semestralmente nos meses de maio e novembro Complementar Total 0 até ,00% 2,50 % 22,50% 181 até ,00% 0,00% 20,00% Imposto sobre Operações Financeiras IOF O IOF incidirá sobre o valor do resgate, limitado ao rendimento da operação. A alíquota incidente é decrescente em função do prazo de aplicação, sendo que, a partir do 30º dia, a alíquota passa a ser zero. Exercício do Direito de Voto No intuito de defender os interesses do Fundo e dos Cotistas, o gestor adota política de exercício de direito de voto em Assembleias Gerais de fundos de investimento e companhias emissoras dos ativos detidos pelo Fundo ( Política ), disponível na sede da gestora e registrada na Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais - ANBIMA. A Política disciplina os princípios gerais, o processo decisório, as matérias obrigatórias e orienta as decisões do gestor. Política de Distribuição de Resultados O Fundo incorpora todos os rendimentos, amortizações e resgates dos títulos e valores mobiliários integrantes de sua carteira ao seu patrimônio líquido. Não há previsão para a amortização de cotas do Fundo.
4 Prestadores de Serviços do Fundo Administrador, Custodiante, Agente Escriturador e Responsável pelas Atividades de Tesouraria e de Controle e Processamento dos títulos e valores mobiliários. Banco Bradesco S.A. Com mais de 60 anos, o Bradesco, devidamente registrado na CVM, é uma das maiores instituições financeiras privadas do País. Distribui produtos e serviços bancários no Brasil e no exterior através de uma ampla rede de agências. Um Banco comprometido com o bom atendimento aos seus clientes e a melhoria contínua dos serviços prestados. Gestor BRAM Bradesco Asset Management A BRAM, devidamente registrada na CVM, conta com estrutura especializada e dedicada à gestão de recursos de terceiros. Atende aos mais variados segmentos de mercado: Varejo, Varejo Alta Renda (Bradesco Prime), Private, Middle (Bradesco Empresas), Corporate e Investidores Institucionais. Sua atuação é desenvolvida por uma equipe de profissionais focados no atendimento das demandas específicas de cada perfil de investidor. Com base em uma criteriosa metodologia, a Moody s atribuiu à BRAM o rating MQ1 de qualidade de gestão, a maior na escala definida pela agência a nível mundial. Assim como a Fundação Vanzolini concedeu à BRAM o certificado ISO 9001/2000 na Gestão de Recursos de Terceiros (Fundos e Carteiras) nas categorias Varejo e Exclusivo. Informações sobre estrutura técnica e recursos para gerir o Fundo. A BRAM conta com estrutura técnica especializada e exclusiva para a gestão dos recursos do Fundo constituída pelas áreas de investimento, análise, economia, produtos, comercial, marketing, jurídico, middle-office e formalização. Adicionalmente, cabe às áreas de risco e compliance o monitoramento das operações do Fundo e a verificação de sua aderência à política de investimento estabelecida no regulamento. Distribuidor Banco Bradesco S.A. Auditor PricewaterhouseCoopers Auditores Independentes Política de divulgação de Informações sobre o Fundo Periodicidade de divulgação da composição da carteira do Fundo. A composição da carteira do Fundo será disponibilizada no mínimo mensalmente até 10 dias após o encerramento do mês a que se referir. Caso o administrador divulgue a terceiros informações referentes à composição da carteira, a mesma informação deve ser colocada à disposição dos cotistas na mesma periodicidade, ressalvadas as hipóteses de divulgação de informações pelo Administrador aos prestadores de serviços do Fundo, necessárias para a execução de suas atividades, bem como aos órgãos reguladores, autorreguladores e entidades de classe, quanto aos seus associados, no atendimento a solicitações legais, regulamentares e estatutárias por eles formuladas. Nível de detalhamento das informações Diariamente o administrador divulgará o valor da cota e do patrimônio líquido do Fundo. Mensalmente será enviado extrato aos cotistas contendo o saldo, a movimentação, o valor das cotas no início e final do período.e a rentabilidade auferida pelo fundo entre o último dia do mês anterior e o último dia de referência do extrato. O cotista poderá, no entanto, dispensar o envio do extrato mediante solicitação ao administrador. O administrador disponibilizará anualmente, no prazo de 90 (noventa) dias, contados a partir do encerramento do exercício a que se referirem, as demonstrações contábeis acompanhadas do parecer do auditor independente. O administrador ficará exonerado do dever de prestar as informações previstas na regulamentação ao cotista nos casos em que o mesmo não tenha atualizado seu endereço para envio de correspondência por carta ou endereço eletrônico, a partir da última correspondência que houver sido devolvida por incorreção do endereço declarado. As informações relativas à composição da carteira demonstrarão a identificação das operações, quantidade, valor e o percentual sobre o total da carteira. Caso o Fundo possua posições ou operações em curso que possam vir a ser prejudicadas pela sua divulgação, o demonstrativo da composição da carteira poderá omitir a identificação e quantidade das mesmas, registrando somente o valor e sua percentagem sobre o total da carteira. As operações omitidas deverão ser colocadas à disposição dos cotistas no prazo máximo de 90 (noventa) dias após o encerramento do mês. Local e meio de solicitação e divulgação de informações Solicitações, sugestões, reclamações e informações adicionais inclusive as referentes aos exercícios anteriores, tais como demonstrações contábeis, relatórios do administrador, fatos relevantes, comunicados e outros documentos elaborados por força regulamentar podem ser solicitados por meio de qualquer agência da rede do distribuidor ou através da Central de Atendimento ao Cotista mediante envio de correspondência: para a Caixa Postal número CEP: São Paulo SP, pelo ou pelos telefones: (regiões metropolitanas) e (demais localidades). A divulgação das informações do Fundo será realizada através do site da CVM (www.cvm.gov.br) e do site do Administrador Se preferir entre em contato direto com o Bradesco Alô Bradesco- SAC - Serviço de Apoio ao Cliente Cancelamentos, Reclamações e Informações Deficiente Auditivo ou de Fala Atendimento 24 horas, 7 dias por semana Se desejar a reavaliação da solução apresentada, após utilizar os canais acima, recorra à Ouvidoria Atendimento de segunda a sexta-feira das 8h às 18h, exceto feriados Base Legal Instrução CVM n 409 de 18 de agosto de 2004 e alterações posteriores.
5 Fatores de Risco Risco de Mercado O valor dos ativos que integram as carteiras dos Fundos de investimento nos quais o Fundo aplica pode aumentar ou diminuir de acordo com as flutuações de preços e cotações de mercado. Essas flutuações tenderão ser maiores em virtude do Fundo poder comprar cotas de Fundos de Investimento que aplicam seus recursos em títulos de longo prazo. Em caso de queda do valor dos ativos, o patrimônio do Fundo pode ser afetado negativamente. Além disso, poderá haver oscilação negativa nas cotas pelo fato dos Fundos de Investimento nos quais o Fundo aplica poderem adquirir títulos que, além da remuneração por um índice de preços, são remunerados por uma taxa de juros (cupom), que sofrerão alterações de acordo com o patamar das taxas de juros praticadas pelo mercado para as datas de vencimento desses títulos. Adicionalmente, o fundo poderá sofrer oscilações negativas em períodos de inflação negativa (deflação). A queda nos preços dos ativos integrantes da carteira do Fundo pode ser temporária, não existindo, no entanto, garantia de que não se estenda por períodos longos e/ou indeterminados. Risco de Crédito Consiste no risco dos emissores de títulos e valores mobiliários, que integram a carteira do Fundo ou dos Fundos de Investimento em que o Fundo venha a investir, não cumprirem com suas obrigações de pagar tanto o principal como os respectivos juros de suas dívidas para com o Fundo. Alterações na avaliação do risco de crédito do emissor podem acarretar em oscilações no preço de negociação dos títulos que compõem a carteira do Fundo. Risco de Liquidez O Fundo poderá investir em cotas de Fundos de Investimento que podem adquirir ativos que apresentam baixa liquidez em função do seu prazo de vencimento ou das características específicas do mercado em que são negociados. Desta forma, existe a possibilidade do fundo não estar apto a efetuar pagamentos relativos ao resgate de cotas solicitado pelos cotistas nos prazos estabelecidos no regulamento ou nos montantes solicitados. Além disso, a falta de liquidez pode provocar a venda de ativos com descontos superiores àqueles observados em mercados líquidos. O risco de liquidez, principalmente para os títulos de longo prazo, pode influenciar o preço dos títulos mesmo em situações de normalidade dos mercados, mas aumenta em condições atípicas e/ou de grande volume de solicitações de resgate, não havendo garantia de que essas condições não se estendam por longos períodos. Risco de Derivativos Consiste no risco de distorção do preço entre o derivativo e seu ativo objeto, o que pode ocasionar aumento da volatilidade do fundo, limitar as possibilidades de retornos adicionais nas operações, não produzir os efeitos pretendidos, bem como provocar perdas aos cotistas. Mesmo para fundos que utilizam derivativos para proteção das posições à vista, existe o risco da posição não representar um "hedge" perfeito ou suficiente para evitar perdas ao fundo. Risco Sistêmico As condições econômicas nacionais e internacionais podem afetar o mercado resultando em alterações nas taxas de juros e câmbio, nos preços dos papéis e nos ativos em geral. Tais variações podem afetar o desempenho do Fundo. Risco de Mercado Externo O fundo poderá manter em sua carteira ativos financeiros negociados no exterior ou adquirir cotas de fundos que invistam no exterior conseqüentemente sua performance pode ser afetada por requisitos legais ou regulatórios, por exigências tributárias relativos a todos os países nos quais ele invista ou, ainda, pela variação do Real em relação a outras moedas. Os investimentos do Fundo estarão expostos a alterações nas condições política, econômica ou social nos países onde investe, o que pode afetar negativamente o valor de seus ativos. Podem ocorrer atrasos na transferência de juros, dividendos, ganhos de capital ou principal, entre países onde o fundo invista e o Brasil, o que pode interferir na liquidez e no desempenho do fundo. As operações do Fundo poderão ser executadas em bolsas de valores, de mercadoria e futuros ou registradas em sistema de registro, de custódia ou de liquidação financeira de diferentes países que podem estar sujeitos a distintos níveis de regulamentação e supervisionados por autoridades locais reconhecidas, entretanto não existem garantias acerca da integridade das transações e nem, tampouco, sobre a igualdade de condições de acesso aos mercados locais. Órgão Regulador A eventual interferência de órgãos reguladores no mercado como o Banco Central do Brasil e a Comissão de Valores Mobiliários - CVM, podem impactar os preços dos ativos ou os resultados das posições assumidas. Mesmo que o Fundo possua um fator de risco principal poderá sofrer perdas decorrentes de outros fatores. Gerenciamento de Risco Os fatores de riscos envolvidos na operação deste Fundo são gerenciados conforme seu tipo. O risco de mercado é monitorado através de relatórios de VaR elaborados com o objetivo de estimar as perdas potenciais dos Fundos decorrentes de flutuações dos preços e das taxas de juros do mercado. O acompanhamento do risco de crédito é realizado por meio de análise criteriosa da capacidade de pagamento das empresas emissoras, enquanto que o risco de liquidez é discutido em um comitê que se reúne semanalmente, estipulando limites máximos de exposição para ativos de menor liquidez. O investimento no Fundo apresenta riscos ao investidor, conforme descrito na seção Fatores de Risco deste prospecto. Ainda que o gestor da carteira do Fundo mantenha sistema de gerenciamento de riscos, não há garantia de completa eliminação de possibilidade de perdas patrimoniais para o Fundo e para o investidor. Alterações na política de gerenciamento de risco deverão ser divulgadas como fato relevante. Como e Onde aplicar Primeira Aplicação: Para a primeira aplicação, a assinatura no Termo de Adesão é obrigatória para todos os Fundos e poderá ser realizada nas Agências Bradesco ou pela Internet (www.shopinvest.com.br). Aplicações Adicionais: As aplicações adicionais poderão ser realizadas nas Agências Bradesco, Internet (www.shopinvest.com.br), Fone Fácil ou Auto-Atendimento.
% do PL 95% 100% 0% 20%
BRADESCO PRIVATE FIC RENDA FIXA IPCA ATIVO Bradesco Private Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa IPCA Ativo CNPJ: 09.564.242/0001-82 Características Investimento em Direitos
Características. Composição da Carteira
BRADESCO EMPRESAS FIC RENDA FIXA PLUS Bradesco Empresas Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa Plus CNPJ: 05.629.888/0001-40 Características Público Alvo O Fundo destina-se
BRADESCO PRIVATE FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LIQUIDEZ
BRADESCO PRIVATE FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LIQUIDEZ Bradesco Private Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa Crédito Privado Liquidez CNPJ: 13.400.206/0001-50 Características
Características. Composição da Carteira do FIC. % do PL. Composição da Carteira. Min Max
BRADESCO PRIVATE FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO RATING 90 Bradesco Private Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa Crédito Privado Rating 90 CNPJ: 12.412.826/0001-47 Características
Composição da Carteira do FIC. Características
ÁGORA FIC FIA IBOVESPA QUANTITATIVO Ágora Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento em Ações Ibovespa Quantitativo CNPJ: 13.401.491/0001-24 Características Público Alvo O Fundo destina-se
Características. Composição da Carteira do FIC. % do PL Min Max 1) Cotas de Fundos de Renda Fixa (engloba os fundos do item 2 abaixo).
BRADESCO PRIVATE FIC RENDA FIXA PORTFÓLIO Bradesco Private Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa Portfólio CNPJ: 05.513.335/0001-27 Características Público Alvo O Fundo destina-se
BRADESCO PRIME FIC FIA - ÍNDICE DE SUSTENTABILIDADE EMPRESARIAL
BRADESCO PRIME FIC FIA - ÍNDICE DE SUSTENTABILIDADE EMPRESARIAL Bradesco Prime Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento em Ações Índice de Sustentabilidade Empresarial CNPJ: 07.667.274/0001-88
BRADESCO FIC REFERENCIADO DI FEDERAL PLUS Bradesco Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Referenciado DI Federal Plus CNPJ: 02.567.996/0001-47 Características Público Alvo O Fundo destina-se
posicionamento ou alavancagem. Limites por Emissor Min Max 1) Total de aplicações em cotas de um mesmo Fundo de Investimento.
BRADESCO PRIVATE FIC MULTIMERCADO COMMODITIES Bradesco Private Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Multimercado Commodities CNPJ: 15.675.393/0001-00 Características Público Alvo O
BRADESCO FI RENDA FIXA BOND Bradesco Fundo de Investimento Renda Fixa Bond CNPJ: 03.894.320/0001-20
BRADESCO FI RENDA FIXA BOND Bradesco Fundo de Investimento Renda Fixa Bond CNPJ: 03.894.320/0001-20 Características Público Alvo O Fundo destina-se ao público em geral que busque obter rentabilidade através
BRADESCO FI REFERENCIADO DI PREMIUM Bradesco Fundo de Investimento Referenciado DI Premium CNPJ: 03.399.411/0001-90
BRADESCO FI REFERENCIADO DI PREMIUM Bradesco Fundo de Investimento Referenciado DI Premium CNPJ: 03.399.411/0001-90 Características Público Alvo O Fundo destina-se a clientes, Fundos de Investimento ou
BRADESCO FI CAMBIAL EURO Bradesco Fundo de Investimento Cambial Euro CNPJ: 04.084.590/0001-39
BRADESCO FI CAMBIAL EURO Bradesco Fundo de Investimento Cambial Euro CNPJ: 04.084.590/0001-39 Características Público Alvo O Fundo destina-se ao público em geral que busque rentabilidade que acompanhe
BRADESCO PRIVATE FIC FI MULTIMERCADO PACTUAL HIGH YIELD
BRADESCO PRIVATE FIC FI MULTIMERCADO PACTUAL HIGH YIELD Bradesco Private Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Multimercado Pactual High Yield CNPJ: 06.190.203/0001-74 Características
BRADESCO FIA SUPER AÇÃO
BRADESCO FIA SUPER AÇÃO Bradesco Fundo de Investimento Ações Super Ação CNPJ: 71.739.445/0001-36 Características Público Alvo O Fundo destina-se ao público em geral que seja suscetível às oscilações e
BRADESCO FI REFERENCIADO DI SKY Bradesco Fundo de Investimento Referenciado DI Sky CNPJ: 04.831.907/0001-53
BRADESCO FI REFERENCIADO DI SKY Bradesco Fundo de Investimento Referenciado DI Sky CNPJ: 04.831.907/0001-53 Características Público Alvo O Fundo destina-se ao público em geral que busque rentabilidade
BRADESCO FIA SUPER AÇÃO Bradesco Fundo de Investimento Ações Super Ação CNPJ: 71.739.445/0001-36
Porto Alegre, 17 de outubro de 2011 SICREDI - FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA PERFORMANCE LONGO PRAZO ESTE PROSPECTO FOI PREPARADO COM AS INFORMAÇÕES NECESSÁRIAS AO ATENDIMENTO DAS DISPOSIÇÕES DO CÓDIGO
BRADESCO FIA DIVIDENDOS Bradesco Fundo de Investimento Ações Dividendos CNPJ: 06.916.384/0001-73
BRADESCO FIA DIVIDENDOS Bradesco Fundo de Investimento Ações Dividendos CNPJ: 06.916.384/0001-73 Características Público Alvo O Fundo destina-se ao público em geral que seja suscetível aos riscos da bolsa
BRADESCO FIA EQUITIES Bradesco Fundo de Investimento Ações Equities CNPJ: 01.691.622/0001-76
BRADESCO FIA EQUITIES Bradesco Fundo de Investimento Ações Equities CNPJ: 01.691.622/0001-76 Características Público Alvo O Fundo destina-se ao público em geral que seja suscetível às oscilações e riscos
acompanhe a variação do dólar americano. Capítulo I Do Fundo
Capítulo I Do Fundo Artigo 1º - O BRADESCO EMPRESAS FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO CAMBIAL DÓLAR, doravante denominado FUNDO, constituído sob a forma de condomínio aberto, com
BRADESCO FIA BDR NÍVEL I Bradesco Fundo de Investimento em Ações BDR Nível I CNPJ: 13.401.215/0001-66
BRADESCO FIA BDR NÍVEL I Bradesco Fundo de Investimento em Ações BDR Nível I CNPJ: 13.401.215/0001-66 dez/11 Características caracterizada pela gestão ativa de seu portfólio. O Fundo possui como principal
Composição da Carteira do FIC Composição da Carteira
Capítulo I - Do Fundo Artigo 1 o - O BRADESCO FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO RENDA FIXA PGBL/VGBL F 24, doravante denominado FUNDO, constituído sob a forma de condomínio aberto,
Características. 0% 100% pela CVM. Política de utilização de instrumentos derivativos
BRADESCO FIA - ÍNDICE DE SUSTENTABILIDADE EMPRESARIAL Bradesco Fundo de Investimento em Ações Índice de Sustentabilidade Empresarial CNPJ: 07.192.379/0001-28 Características Público Alvo O Fundo destina-se
BRADESCO FI MULTIMERCADO S&P 500 MAIS Bradesco Fundo de Investimento Multimercado S&P 500 Mais CNPJ: 18.079.540/0001-78
BRADESCO FI MULTIMERCADO S&P 500 MAIS Bradesco Fundo de Investimento Multimercado S&P 500 Mais CNPJ: 18.079.540/0001-78 Características Público Alvo O Fundo destina-se ao público em geral Objetivo O FUNDO
Regulamento do Bradesco Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixa VGBL FIX CNPJ n o 04.830.277/0001-00 15 a AGC 18.10.
Capítulo I - Do Fundo Artigo 1 o - O BRADESCO FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO RENDA FIXA VGBL FIX, doravante denominado FUNDO, constituído sob a forma de condomínio aberto, com
complementar e seguros de vida com cobertura de sobrevivência por ela instituídos. Capítulo I Do Fundo
Capítulo I Do Fundo Artigo 1º - O BRADESCO FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO PGBL - V15/30, doravante denominado FUNDO, constituído sob a forma de condomínio aberto,
Regulamento do Bradesco Empresas Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Curto Prazo CNPJ n o 05.084.425/0001-40 - 4 a AGC 26.9.
Capítulo I Do Fundo Artigo 1º - O BRADESCO EMPRESAS FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO CURTO PRAZO, doravante denominado FUNDO, constituído sob a forma de condomínio aberto, com prazo
Capítulo I Do Fundo Artigo 1 o - O BRADESCO PRIME FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO EM AÇÕES CONSUMO, doravante denominado FUNDO, constituído sob a forma de condomínio aberto, com
PROSPECTO - JULHO DE 2015 FUNDO DE INVESTIMENTO
PROSPECTO Julho de 2015 DAYCOVAL RENDA FIXA FI CNPJ nº 00807777/0001-62 ADMINISTRADORA Daycoval Asset Management Adm de Recursos Ltda CNPJ: 72027832/0001-02 Registro CVM Ato Declaratório nº 8056, de 02122004