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Timestamp: 2019-10-14 01:57:14
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Matched Legal Cases: ['artículo 4', 'artículo 3', 'artículo 1', 'Artículo 18', 'artículo 4', 'artículo 185', 'artículo 58']

BOE.es - Documento BOE-A-1995-18450
Documento BOE-A-1995-18450
Real Decreto 1245/1995, de 14 de julio, sobre creación de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las entidades de crédito.Ver texto consolidado
«BOE» núm. 181, de 31 de julio de 1995, páginas 23380 a 23389 (10 págs.)
BOE-A-1995-18450
https://www.boe.es/eli/es/rd/1995/07/14/1245
1. Corresponderá al Ministro de Economía y Hacienda, previo informe del Banco de España, autorizar la creación de bancos.
f) Contar con un Consejo de Administración formado por no menos de cinco miembros. Todos ellos serán personas de reconocida honorabilidad comercial y profesional, debiendo poseer, al menos la mayoría, conocimientos y experiencia adecuados para ejercer sus funciones. Tales honorabilidad, conocimientos y experiencia deberán concurrir también en los directores generales o asimilados de la entidad, así como en las personas físicas que representen a las personas jurídicas que sean consejeros.
2. Concurre honorabilidad comercial y profesional en quienes hayan venido observando una trayectoria personal de respeto a las leyes mercantiles u otras que regulan la actividad económica y la vida de los negocios, así como las buenas prácticas comerciales, financieras y bancarias. En todo caso, se entenderá que carecen de tal honorabilidad quienes tengan antecedentes penales o se encuentren procesados o, -tratándose del procedimiento a que se refiere el Título III del Libro IV de la Ley de Enjuiciamiento Criminal-, se hubiera dictado auto de apertura de juicio oral por delitos de falsedad, contra la Hacienda Pública, de infidelidad en la custodia de documentos, blanqueo de capitales, de violación de secretos, de malversación de caudales públicos, de descubrimiento y revelación de secretos o contra la propiedad; los inhabilitados para ejercer cargos públicos o de administración o dirección en entidades financieras; y, los quebrados y concursados no rehabilitados.
1. El Ministro de Economía y Hacienda, mediante resolución motivada, denegará la autorización de creación de un banco cuando no se cumplan los requisitos de los artículos 2 y 3 y, en especial, cuando, atendiendo a la necesidad de garantizar una gestión sana y prudente de la entidad proyectada, no se considere adecuada la idoneidad de los accionistas que vayan a tener en ella una participación significativa. A estos efectos:
1.ª Durante los tres primeros ejercicios, a partir del inicio de sus actividades, no podrán repartir dividendos, debiendo destinar la totalidad de sus beneficios de libre disposición a reservas, salvo que lo autorice el Banco de España atendiendo a la situación financiera de la entidad y en particular a que la misma cumpla sus obligaciones de solvencia.
b) Una sociedad o grupo no podrá poseer, directa o indirectamente, más del 20 por 100 del capital del banco, o ejercer el control del mismo. A estos efectos, se entenderá por grupo el que se define como tal en el artículo 4 de la Ley 24/1988, de 28 de julio, del Mercado de Valores. No será aplicable esta limitación a las entidades de crédito y demás entidades financieras, entendiéndose por estas últimas las previstas en el artículo 3 del Real Decreto 1343/1992, de 6 de noviembre, que desarrolla la Ley 13/1992, de 1 de junio, de Recursos Propios y Supervisión en base consolidada de las entidades financieras.
2. En el caso de que el control del banco español vaya a ser ejercido por una entidad de crédito autorizada en otro Estado miembro de la Unión Europea, por la entidad dominante de una de esas entidades, o por las mismas personas físicas o jurídicas que controlen una entidad de crédito autorizada en otro Estado miembro, el Banco de España, antes de emitir el informe a que se refiere el apartado 1 del artículo 1, deberá consultar a las autoridades responsables de la supervisión de la entidad de crédito extranjera.
Las autorizaciones que se concedan a los bancos señalados en este apartado serán comunicadas por el Banco de España a la Comisión de la Unión Europea, especificando la estructura del grupo al que pertenezca la entidad controlada.
Apertura de sucursales y libre prestación de servicios en España por entidades de crédito extranjeras
Transcurrido un año desde que se hubiera notificado a la entidad de crédito la recepción de la comunicación efectuada por su autoridad supervisora, o desde la finalización del plazo de espera fijado por el Banco de España, sin que la entidad haya abierto la sucursal, deberá iniciarse de nuevo el procedimiento indicado en el apartado 2.
5. Si, una vez abierta la sucursal, la entidad de crédito extranjera pretendiera modificar el contenido de alguna de las informaciones relacionadas a los párrafos a), b), c) o e) del apartado 2, deberá comunicarlo al Banco de España, sin perjuicio de la comunicación que proceda a su autoridad supervisora, al menos un mes antes de efectuar el cambio, a fin de que el Banco de España pueda pronunciarse y actuar conforme a lo previsto en los párrafos anteriores. También se deberá comunicar al Banco de España el cierre de la sucursal, al menos con tres meses de antelación a la fecha prevista para ello.
Apertura de sucursales y libre prestación de servicios en el extranjero por entidades de crédito españolas
Artículo 18. Participaciones significativas en entidades de crédito.
2. Se considerarán sociedades controladas aquéllas en que el titular ostente el control en el sentido del artículo 4 de la Ley 24/1988 y participadas aquéllas en las que se ostente alguno de los porcentajes previstos en el artículo 185 de la Ley de Sociedades Anónimas. 3. Las participaciones indirectas se tomarán por su valor, cuando el titular tenga el control de la sociedad interpuesta, y por lo que resulte de aplicar el porcentaje de participación en la interpuesta, en caso contrario.
4. Cuando una participación significativa se ostente, total o parcialmente, de forma indirecta, los cambios en las personas o entidades a través de las cuales dicha participación se ostente deberán ser comunicadas previamente al Banco de España, el cual podrá oponerse según lo previsto en el apartado 1 del artículo 58 de la Ley 26/1988.
a) Durante el mes siguiente a cada trimestre natural, la composición de su capital social, relacionando todos los accionistas, en el caso de los bancos, o todos los tenedores de aportaciones, en el caso de las cooperativas de crédito, que al final de dicho período tengan la consideración de entidades financieras y los que, no siéndolo, tengan inscritas a su nombre acciones o aportaciones que representen un porcentaje del capital social de la entidad igual o superior al 0,25 por 100, en el caso de los bancos, o del 1 por 100 en el de las cooperativas de crédito.
Las Cajas de Ahorro deberán contar en todo momento con una buena organización administrativa y contable, y con procedimientos de control interno adecuado, que garanticen la gestión sana y prudente de la entidad.»
Fecha de publicación: 31/07/1995
Fecha de entrada en vigor: 01/08/1995
los arts. 1, 2, 3, 4 y 8, por Real Decreto 256/2013, de 12 de abril (Ref. BOE-A-2013-3908).
el art. 1.4, por Real Decreto 1336/2012, de 21 de septiembre (Ref. BOE-A-2012-12425).
los arts. 4.1, 7, 18 y 19 y se añade los arts. 18 bis y ter, por Real Decreto 1817/2009, de 27 de noviembre (Ref. BOE-A-2009-19670).
los arts. 2, 7 y 19, por Real Decreto 1332/2005, de 11 de noviembre (Ref. BOE-A-2005-19250).
los arts. 1 a 3, por Real Decreto 54/2005, de 21 de enero (Ref. BOE-A-2005-1153).
SE DICTA DE CONFORMIDAD con el art. 22, sobre agentes de las entidades de crédito y servicios financieros: Circular 6/2002, de 20 de diciembre (Ref. BOE-A-2003-1413).
SE MODIFICA los arts. 2, 4, 9 y 19, por Real Decreto 692/1996, de 26 de abril (Ref. BOE-A-1996-11609).
con el art. 19.1, sobre Información de la Estructura del Capital de las entidades: Circular 6/1995, de 31 de octubre (Ref. BOE-A-1995-24552).
con el art. 22.4, sobre Agentes de entidades de Credito y servicios Financieros: Circular 5/1995, de 31 de octubre (Ref. BOE-A-1995-24551).
art. 9.1.C), disposición transitoria 4, y modifica los arts. 2.1.B) y 3.1.A), B) y C) del Reglamento aprobado por Real Decreto 84/1993, de 22 de enero (Ref. BOE-A-1993-4684).
disposición adicional 3 del Real Decreto 1343/1992, de 6 de noviembre (Ref. BOE-A-1992-27168).
Real Decreto 1144/1988, de 20 de septiembre , excepto los arts. 1 a 8 (Ref. BOE-A-1988-23256).
art. 2.2 y 3.1 del Real Decreto 1369/1987, de 18 de septiembre (Ref. BOE-A-1987-25285).
art. 4 del Decreto 1838/1975, de 3 de julio (Ref. BOE-A-1975-16960).
DE CONFORMIDAD con la Ley 3/1994, de 14 de abril (Ref. BOE-A-1994-8489).
Decreto 702/1969, de 26 de abril (Ref. BOE-A-1969-532).