Source: http://www.lex.justice.md/index.php?action=view&view=doc&lang=1&id=338489
Timestamp: 2019-11-19 20:26:39+00:00
Document Index: 36879303

Matched Legal Cases: ['Articolul 381', 'Articolul 385', 'Articolul 387', 'Articolul 388', 'Articolul 389', 'Articolul 3810', 'Articolul 3811', 'Articolul 3812', 'Articolul 3815']

ID intern unic: 338489
instituţiilor financiare*
LP110 din 15.06.18, MO255/06.07.18 art.400
LP202 din 06.10.17, MO434-439/15.12.17 art.727; în vigoare 01.01.18
LP185 din 22.07.16, MO306-313/16.09.16 art.655; în vigoare 16.03.17
LP182 din 22.07.16, MO256-264/12.08.16 art.563
LP241 din 29.12.15, MO20-24/29.01.16 art.46
LP202 din 20.11.15, MO332-339/11.12.15 art.641
LP40 din 24.03.15, MO74-77/27.03.15 art.95
LP187 din 28.09.14, MO310-312/10.10.14 art.626
LP5 din 15.01.12, MO46-47/07.03.12 art.138
LP184 din 27.08.11, MO146/28.08.11 art.450
În cuprinsul sintagma „Centrul pentru Combaterea Crimelor Economice şi Corupţiei” se substituie cu sintagma „Centrul Naţional Anticorupţie” prin LP120 din 25.05.12, MO103/29.05.12 art.353; în vigoare 29.05.12
∗ Republicată în temeiul art.V al Legii nr.241 din 24 septembrie 2010 – Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr. 247-251, art. 756.
1) nr. 241 din 24.09.2010 – Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr. 247-251, art.756;
2) nr. 195 din 15.07.2010 – Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr. 160-162, art.590;
3) nr. 108 din 04.06.2010 – Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr. 117-118, art.363.
[Capitolul I abrogat prin LP202 din 06.10.17, MO434-439/15.12.17 art.727; în vigoare 01.01.18]
[Capitolul I modificat prin LP58 din 06.04.17, MO119-126/14.04.17 art.197; în vigoare 14.04.17]
[Capitolul I modificat prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
[Capitolul I modificat prinLP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559]
[Capitolul I modificat prin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223]
[Capitolul II abrogat prin LP202 din 06.10.17, MO434-439/15.12.17 art.727; în vigoare 01.01.18]
[Capitolul I modificat prin LP178 din 21.07.17, MO301-315/18.08.17 art.537]
[Capitolul II modificat prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
[Capitolul II modificat prin LP185 din 22.07.16, MO306-313/16.09.16 art.655; în vigoare 16.03.17]
[Capitolul II modificat prin LP182 din 22.07.16, MO256-264/12.08.16 art.563]
[Capitolul II modificat prin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559]
[Capitolul II modificat prin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223]
[Capitolul III abrogat prin LP202 din 06.10.17, MO434-439/15.12.17 art.727; în vigoare 01.01.18]
[Capitolul III modificat prin LP178 din 21.07.17, MO301-315/18.08.17 art.537]
[Capitolul III modificat prin LP80 din 05.05.17, MO162-170/26.05.17 art.284]
[Capitolul III modificat prin LP58 din 06.04.17, MO119-126/14.04.17 art.197; în vigoare 14.04.17]
[Capitolul III modificat prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
[Capitolul III modificat prin LP182 din 22.07.16, MO256-264/12.08.16 art.563]
[Capitolul III modificat prin LP134 din 17.06.16, MO245-246/30.07.16 art.515; în vigoare 01.08.16]
[Capitolul III modificat prin LP242 din 29.12.15, MO20-24/29.01.16 art.48]
[Capitolul III modificat prin LP241 din 29.12.15, MO20-24/29.01.16 art.46]
[Capitolul III modificat prin LP202 din 20.11.15, MO332-339/11.12.15 art.641]
[Capitolul III modificat prin LP71 din 12.04.15, MO102-104/28.04.15 art.170; în vigoare 28.04.15]
[Capitolul II modificat prin LP187 din 28.09.14, MO310-312/10.10.14 art.626]
[Capitolul III modificat prin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559]
[Capitolul III modificat prin LP324 din 23.12.13, MO320-321/31.12.13 art.871; în vigoare 01.01.14]
[Capitolul III modificat prin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223]
[Capitolul III modificat prin LP5 din 15.01.12, MO46-47/07.03.12 art.138]
[Capitolul III modificat prin LP184 din 27.08.11, MO146/28.08.11 art.450]
[Capitolul III1 abrogat prin LP202 din 06.10.17, MO434-439/15.12.17 art.727; în vigoare 01.01.18]
[Capitolul III1 modificat prin LP178 din 21.07.17, MO301-315/18.08.17 art.537]
[Capitolul III1 modificat prin LP58 din 06.04.17, MO119-126/14.04.17 art.197; în vigoare 14.04.17]
[Capitolul III1 modificat prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
[Capitolul IV abrogat prin LP202 din 06.10.17, MO434-439/15.12.17 art.727; în vigoare 01.01.18]
[Capitolul IV modificat prin LP58 din 06.04.17, MO119-126/14.04.17 art.197; în vigoare 14.04.17]
[Capitolul IV modificat prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
[Capitolul IV modificat prin LP182 din 22.07.16, MO256-264/12.08.16 art.563]
[Capitolul IV modificat prin LP242 din 29.12.15, MO20-24/29.01.16 art.48]
[Capitolul IV modificat prin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559]
[Capitolul IV modificat prin LP43 din 27.03.14, MO99-102/25.04.14 art.247]
[Capitolul IV modificat prin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223]
[Capitolul IV modificat prin LP164 din 11.07.12, MO190-192/14.09.12 art.638; în vigoare 14.03.13]
[Capitolul V abrogat prin LP202 din 06.10.17, MO434-439/15.12.17 art.727; în vigoare 01.01.18]
[Capitolul V modificat prin LP178 din 21.07.17, MO301-315/18.08.17 art.537]
[Capitolul V modificat prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
[Capitolul V modificat prin LP182 din 22.07.16, MO256-264/12.08.16 art.563]
[Capitolul V modificat prin LP324 din 23.12.13, MO320-321/31.12.13 art.871; în vigoare 01.01.14]
[Capitolul V modificat prin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559]
Capitolul V1.
[Capitolul V1 titlul în redacția LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
[Art.371 - 378 excluse prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
[Art.374 modificat prin LP182 din 22.07.16, MO256-264/12.08.16 art.563]
[Art.378 modificat prin LP182 din 22.07.16, MO256-264/12.08.16 art.563]
[Art.379 abrogat prin LP202 din 06.10.17, MO434-439/15.12.17 art.727; în vigoare 01.01.18]
[Art.3710 - 3718 excluse prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
[Art.3710 modificat prin LP182 din 22.07.16, MO256-264/12.08.16 art.563]
[Art.3715 modificat prin LP40 din 24.03.15, MO74-77/27.03.15 art.95]
[Art.3715 modificat prin LP187 din 28.09.14, MO310-312/10.10.14 art.626]
[Capitolul VI abrogat prin LP202 din 06.10.17, MO434-439/15.12.17 art.727; în vigoare 01.01.18]
[Capitolul VI modificat prin LP58 din 06.04.17, MO119-126/14.04.17 art.197; în vigoare 14.04.17]
[Capitolul VI modificat prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
[Capitolul VI modificat prin LP182 din 22.07.16, MO256-264/12.08.16 art.563]
[Capitolul VI modificat prin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223]
[Capitolul VI modificat prin LP187 din 28.09.14, MO310-312/10.10.14 art.626]
Articolul 381. Prevederi generale referitor la lichidarea
silită a băncii
[Art.381 al.(7) modificat prin LP182 din 22.07.16, MO256-264/12.08.16 art.563]
(11) Imediat după intrarea în gestiunea băncii, lichidatorul ia măsuri privind asigurarea integrităţii activelor, registrelor, documentelor şi a informaţiilor băncii, înştiinţează subdiviziunile separate ale băncii, băncile corespondente, organul înregistrării de stat, deţinătorii de registre publice, Depozitarul central unic al valorilor mobiliare şi, după caz, alte persoane cu privire la retragerea licenţei, iniţierea procesului de lichidare silită a băncii, precum şi comunică informaţiile despre sine.
[Art.384 al.(11) modificat prin LP58 din 06.04.17, MO119-126/14.04.17 art.197; în vigoare 30.03.18]
[Art.384 al.(11) modificat prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
[Art.384 al.(11) modificat prin LP182 din 22.07.16, MO256-264/12.08.16 art.563]
Articolul 385. Efectele iniţierii procedurii de
d) plăţile sau transferurile activelor băncii efectuate înainte de începutul lichidării în dauna intereselor creditorilor pot fi declarate nule, cu excepţia plăţilor pînă la plafonul de garantare a depozitelor pentru fiecare deponent conform Legii nr. 575/2003 privind garantarea depozitelor în sistemul bancar;
[Art.385 al.(1), lit.d) modificată prin LP227 din 01.11.18, MO441-447/30.11.18 art.703]
h) acceptarea şi efectuarea în conturile corespondente ale băncii a plăţilor în conturile clienţilor băncii încetează, iar plăţile încasate în folosul acestora după data de retragere a licenţei băncii se restituie în conturile plătitorilor din băncile plătitoare, cu excepția cazului în care încasarea plăților a avut loc într-un sistem de plăți ce intră sub incidența Legii nr. 183 din 22 iulie 2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și de decontare a instrumentelor financiare și sînt aplicabile prevederile art. 6 alin. (3) din legea menționată;
[Art.385 al.(1), lit.h) modificată prin LP185 din 22.07.16, MO306-313/16.09.16 art.655; în vigoare 16.03.17]
f) de constituire de către bancă a gajului sau a altei garanţii reale pentru o creanţă care era neasigurată în decursul a 6 luni anterioare retragerii licenţei. Această prevedere nu se aplică în cazul plăților sau transferurilor efectuate în cadrul sistemelor care intră sub incidența Legii nr. 183 din 22 iulie 2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și de decontare a instrumentelor financiare.
[Art.385 al.(2), lit.f) modificată prin LP185 din 22.07.16, MO306-313/16.09.16 art.655; în vigoare 16.03.17]
(3) Retragerea licenţei băncii nu afectează executarea ordinelor de plată/transfer al valorilor mobiliare inițiate de bancă și introduse în sistemele de plăţi/sistemele de decontare a valorilor mobiliare pînă la data și ora exactă a adoptării hotărîrii de retragere a licenţei.
[Art.385 al.(3) în redacția LP185 din 22.07.16, MO306-313/16.09.16 art.655; în vigoare 16.03.17]
(7) Lichidatorul va prezenta Băncii Naţionale, la solicitarea acesteia, precum și la anumite intervale, rapoarte şi informaţii în legătură cu lichidarea băncii. Periodicitatea și formularul rapoartelor care urmează a fi prezentate de către lichidator conform prevederilor prezentului alineat sînt stabilite în actele normative ale Băncii Naționale.
[Art.386 al.(7) modificat prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
(9) Lichidatorul asigură publicarea pe pagina oficială a băncii a informației privind rezultatele vînzării sau altei forme de lichidare a activului băncii, conform art.387, în valoare de peste 1 milion lei, inclusiv prețul și identitatea contrapărții – persoană fizică sau juridică.
[Art.386 al.(9) introdus prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
Articolul 387. Acţiunile întreprinse de lichidator.
Procedura de vînzare a băncii, de predare
a activelor şi de predare a obligaţiilor băncii
a) vinde, cu permisiunea scrisă a Băncii Naţionale, banca ca un complex patrimonial unic unei alte bănci (banca-cumpărător), ţinînd cont de prevederile prezentului capitol;
(11) Tranzacția de vînzare a băncii, de predare a activelor și de predare a obligațiilor acesteia urmează a fi finanțată de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar în mărime ce nu depășește suma depozitelor garantate.
[Art.387 al.(11) introdus prin LP227 din 01.11.18, MO441-447/30.11.18 art.703]
[Art.387 al.(2), lit.a) modificată prin LP187 din 28.09.14, MO310-312/10.10.14 art.626]
[Art.387 al.(2), lit.b) modificată prin LP187 din 28.09.14, MO310-312/10.10.14 art.626]
(26) Lichidarea activelor constă în valorificarea activelor în scopul obţinerii de mijloace băneşti pentru onorarea creanţelor creditorilor şi se efectuează prin vînzarea de bunuri, cum ar fi: clădiri, terenuri, valori mobiliare, datorii debitoare, sau prin alte tehnici, cum ar fi cesiunile de creanţă, cesiunile contractelor de credit ori novaţiile, la o valoare negociată.
[Art.387 al.(26) modificat prin LP227 din 01.11.18, MO441-447/30.11.18 art.703]
(291) Vînzarea datoriilor debitoare cu reducere se efectuează respectînd următoarele condiții:
[Art.387 al.(291) introdus prin LP227 din 01.11.18, MO441-447/30.11.18 art.703]
[Art.387 al.(292) introdus prin LP227 din 01.11.18, MO441-447/30.11.18 art.703]
[Art.387 al.(293) introdus prin LP227 din 01.11.18, MO441-447/30.11.18 art.703]
(294) Prevederile alin. (27)–(293) se aplică corespunzător în cazul cesiunii contractului de credit al băncii către o bancă cu sediul în Republica Moldova sau către sucursala unei bănci străine în Republica Moldova.
[Art.387 al.(294) introdus prin LP227 din 01.11.18, MO441-447/30.11.18 art.703]
Articolul 388. Cheltuielile legate de procesul
[Art.388 al.(1), lit.c) introdusă prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
Articolul 389. Măsurile prealabile onorării creanţelor
faţă de bancă
(1) În termen de 5 zile de la data retragerii licenței băncii în temeiul insolvabilității, lichidatorul, în baza registrelor și a altor date disponibile la bancă, stabilește suma datorată aferentă fiecărui depozit garantat în conformitate cu Legea nr. 575/2003 privind garantarea depozitelor în sistemul bancar, întocmește lista creanțelor aferente acestor depozite și o transmite Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar.
[Art.389 al.(1) în redacția LP227 din 01.11.18, MO441-447/30.11.18 art.703]
a1) respinge orice creanță a funcționarilor băncii, persoanelor afiliate băncii și furnizorilor de servicii pînă la exonerarea acestora de răspundere pentru lichidarea băncii, potrivit dispozițiilor articolului 3815;
[Art.389 al.(2), lit.a1) introdusă prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
Articolul 3810. Contestaţiile privind măsurile prealabile
onorării creanţelor faţă de bancă
Articolul 3811. Onorarea creanţelor faţă de bancă
şi priorităţi la onorare
(2) Creanţele aferente depozitelor garantate conform Legii nr. 575/2003 privind garantarea depozitelor în sistemul bancar se onorează de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar în conformitate cu legea menţionată, după primirea listei creanţelor întocmite de lichidator conform art. 389 alin. (1). În acest caz, creanțele Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar subrogă creanțele aferente depozitelor garantate și se onorează înaintea onorării creanțelor prevăzute la alin. (3).
[Art.3811 al.(2) în redacția LP227 din 01.11.18, MO441-447/30.11.18 art.703]
[Art.3811 al.(3), lit.c) abrogată prin LP227 din 01.11.18, MO441-447/30.11.18 art.703]
d) creanțele aferente depozitelor, rămase după onorarea obligațiilor în conformitate cu Legea nr. 575/2003 privind garantarea depozitelor în sistemul bancar;
[Art.3811 al.(3), lit.d) în redacția LP227 din 01.11.18, MO441-447/30.11.18 art.703]
[Art.3811 al.(3), lit.e) abrogată prin LP227 din 01.11.18, MO441-447/30.11.18 art.703]
[Art.3811 al.(3) în redacția LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
[Art.3811 al.(3) modificat prin LP187 din 28.09.14, MO310-312/10.10.14 art.626]
(33) Creanțele rezultante din aplicarea dispozițiilor art. 156 alin. (3) se onorează conform prevederilor alin. (8) din prezentul articol.
[Art.3811 al.(33) introdus prin LP58 din 06.04.17, MO119-126/14.04.17 art.197; în vigoare 14.04.17]
(34) Mijloacele acumulate pe conturile băncii în proces de lichidare silită urmează a fi utilizate pentru onorarea obligațiilor sale periodic, astfel încît acumulările să nu depășească, la date gestionare, mărimea necesară pentru efectuarea cheltuielilor legate de procesul de lichidare silită pentru perioada de 6 luni.
[Art.3811 al.(34) introdus prin LP227 din 01.11.18, MO441-447/30.11.18 art.703]
(7) Plata datoriilor subordonate, cu excepția datoriilor subordonate emise în condițiile art. 521 din Legea nr. 202/2017privind activitatea băncilor, se efectuează după onorarea creanțelor tuturor creditorilor băncii, dar înaintea onorării creanțelor acționarilor, ale foștilor deținători de cotă în capitalul social al băncii față de care au fost dispuse măsurile prevăzute de lege privind anularea și emiterea de noi acțiuni și ale creditorilor care dețin o creanță față de bancă aferentă datoriilor subordonate emise în condițiile art. 521 din Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor.
[Art.3811al.(7) în redacția LP110 din 15.06.18, MO255/06.07.18 art.400]
(8) Activele rămase după onorarea tuturor creanțelor față de bancă se distribuie acționarilor acesteia, foștilor deținători de cotă în capitalul social al băncii față de care au fost dispuse măsurile prevăzute de lege privind anularea și emiterea de noi acțiuni, în cazul în care aceștia dețin o creanță față de bancă rezultantă din anularea acțiunilor deținute de ei, conform cotelor lor, și creditorilor care dețin o creanță față de bancă aferentă datoriilor subordonate emise în condițiile art. 521
din Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor.
[Art.3811al.(8) în redacția LP110 din 15.06.18, MO255/06.07.18 art.400]
[Art.3811 al.(8) modificat prin LP58 din 06.04.17, MO119-126/14.04.17 art.197; în vigoare 14.04.17]
Articolul 3812. Darea de seamă. Încheierea procesului
Articolul 3815. Răspunderea pentru intrarea
(1) Dacă în procesul de lichidare a băncii sînt identificate persoane cărora le-ar fi imputabilă apariția stării de insolvabilitate a băncii, la cererea Băncii Naționale, a lichidatorului băncii, a oricărui creditor ori acționar al băncii, instanța de judecată poate dispune ca o parte sau toate datoriile băncii insolvabile să fie suportate de către administratorii băncii, astfel cum sînt definiți la art. 3, care au deținut funcțiile respective în cei 3 ani anteriori inițierii procesului de lichidare a băncii, precum și de orice altă persoană, inclusiv acționarii băncii și beneficiarii efectivi ai acestora, care a contribuit la intrarea băncii în stare de insolvabilitate săvîrșirea intenționată sau din neglijență gravă a uneia dintre următoarele fapte:
[Art.3815 al.(1) modificat prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
l) orice altă faptă săvîrșită care a contribuit la intrarea băncii în stare de insolvabilitate;
[Art.3815 al.(1), lit.l) modificată prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
m) îndeplinirea sau omisiunea îndeplinirii, cu rea-credinţă sau din neglijenţă, a oricărui act sau fapt legat de exercitarea atribuţiilor care a fost necesar pentru identificarea beneficiarului efectiv final al băncii care, singur sau activînd concertat cu alte persoane, controlează o cotă substanțială în capitalul băncii;
[Art.3815 al.(1), lit.m) introdusă prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
[Art.3815 al.(1), lit.n) introdusă prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
o) aprobarea oricăror tranzacții cu persoanele menționate la lit. m) și n) care au condus la micșorarea capitalului băncii sub nivelurile stabilite prin actele normative ale Băncii Naționale.
[Art.3815 al.(1), lit.o) introdusă prin LP233 din 03.10.16, MO343-346/04.10.16 art.709]
(8) Executarea silită împotriva persoanelor prevăzute la alin. (1) o efectuează executorul judecătoresc conform Codului de executare.
[Art.3815 introdus prin LP182 din 22.07.16, MO256-264/12.08.16 art.563; art.3815-3816 devin art.3816-3817]
c) depozitele;
[Art.3817 al.(3), lit.c) modificată prin LP227 din 01.11.18, MO441-447/30.11.18 art.703]
e) depozitele persoanelor juridice și ale întreprinderilor individuale;
[Art.3817 al.(3), lit.e) în redacția LP58 din 06.04.17, MO119-126/14.04.17 art.197; în vigoare 14.04.17]
f) alte creanțe.
[Art.3817 al.(3), lit.f) în redacția LP227 din 01.11.18, MO441-447/30.11.18 art.703]
[Art.3817 al.(3), lit.f) introdusă prin LP58 din 06.04.17, MO119-126/14.04.17 art.197; în vigoare 14.04.17]
(31) Plata datoriilor subordonate, altele decît cele emise în condițiile art. 521 din Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor, se efectuează după onorarea creanțelor tuturor creditorilor băncii, dar înaintea onorării creanțelor prevăzute la alin. (32) din prezentul articol.
[Art.3817 al.(31) introdus prin LP110 din 15.06.18, MO255/06.07.18 art.400]
(32) Creanțele foștilor deținători de cotă în capitalul social al băncii față de care au fost dispuse măsurile prevăzute de lege privind anularea și emiterea de noi acțiuni, în cazul în care aceștia dețin o creanță față de bancă rezultantă din anularea acțiunilor deținute de ei, și creanțele aferente datoriilor subordonate emise în condițiile art. 521 din Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor au același rang de prioritate de onorare ca și creanțele față de acționarii băncii.
[Art.3817 al.(32) introdus prin LP110 din 15.06.18, MO255/06.07.18 art.400]
[Capitolul VII abrogat prin LP202 din 06.10.17, MO434-439/15.12.17 art.727; în vigoare 01.01.18]