Source: http://www.lex.justice.md/md/331651/
Timestamp: 2018-09-26 05:07:51+00:00
Document Index: 33667192

Matched Legal Cases: ['Articolul 381', 'Articolul 384', 'Articolul 388', 'Articolul 3812', 'articolul 7', 'articolul 23', 'Articolul 20', 'articolul 1', 'articolul 73']

LPC27/2009
ID intern unic: 331651
din 15.06.2009
Publicat : 19.06.2009 în Monitorul Oficial Nr. 104 art Nr : 277
Art.I. – Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1996, nr.1, art.2), cu modificările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:
cuvintele „să intre în incapacitate de plată” se înlocuiesc cu cuvintele „să intre în incapacitate de plată (insolvabilitate), sau se constată pericolul pierderii substanţiale de active ori prejudicierea substanţială a intereselor deponenţilor sau pericolul prejudicierii substanţiale a intereselor acestora”, iar cuvintele „sesizează instanţa de judecată competentă pentru declanşarea procesului de insolvabilitate” se înlocuiesc cu cuvintele „numeşte prin ordonanţă un lichidator pentru lichidarea băncii în conformitate cu capitolul VI1”;
alineatul se completează cu textul: „În cazul în care o bancă se află în incapacitate de plată sau este supraîndatorată, sau există pericolul să intre în incapacitate de plată, conducătorul organului executiv al băncii este obligat să înştiinţeze imediat Banca Naţională.”
alineatul (7) se completează cu literele c) şi d) cu următorul cuprins:
„c) instanţa de judecată stabileşte legalitatea acţiunilor întreprinse în scopul executării prezentei legi şi decide numai asupra faptului dacă au fost făcute cu sau fără intenţie;
d) lichidatorul şi persoanele care îi acordă asistenţă, angajaţii Băncii Naţionale nu răspund pentru prejudiciile, acţiunile sau omisiunile care au avut loc în exercitarea atribuţiilor lor decît în cazul în care s-a demonstrat că acestea sînt intenţionate şi ilegale.”
2. După capitolul VI se introduce capitolul VI1 cu următorul cuprins:
Articolul 381. Numirea lichidatorului
(1) În cazul retragerii licenţei băncii ca urmare a constatării situaţiilor prevăzute la art.38 alin.(1) şi (3), Banca Naţională numeşte un lichidator pentru lichidarea băncii.
(2) Lichidatorul se numeşte în termen de 7 zile de la data constatării situaţiilor prevăzute la alin.(1).
(3) De la data retragerii licenţei băncii, Banca Naţională închide conturile băncii respective şi deschide un nou cont cu menţiunea „bancă în proces de lichidare”, la care vor fi virate sumele de bani existente la acea dată în conturile băncii şi prin intermediul căruia lichidatorul va efectua toate operaţiunile cu banca ce se lichidează.
d) despre neonorarea obligaţiilor patrimoniale faţă de oricare altă bancă în ultimii 5 ani;
(6) În cazul apariţiei conflictului de interese după numirea sa, lichidatorul va informa Banca Naţională despre acest fapt în termen de 10 zile de la data la care acesta i-a devenit cunoscut, precum şi despre acţiunile pe care le-a întreprins sau le va întreprinde în vederea eliminării conflictului, şi va cere permisiunea Băncii Naţionale de a-şi continua activitatea.
Articolul 384. Principalele atribuţii şi drepturi
ale lichidatorului
- vînzarea oricărui activ al băncii în valoare de peste 1 milion de lei;
(1) În momentul în care lichidatorul a intrat în gestiunea băncii:
a) calcularea dobînzilor şi penalităţilor la obligaţiile băncii se întrerupe;
b) termenul legal, contractual sau un alt termen, la a cărui expirare orice drept sau datorie a băncii expiră sau se anulează, se prelungeşte cu 6 luni de la data expirării sau anulării;
c) exercitarea oricărui drept asupra activelor băncii se suspendă. Nici un drept asupra activelor nu poate fi exercitat în timpul lichidării băncii, cu excepţia drepturilor acordate lichidatorului conform art.384;
d) plăţile sau transferurile activelor băncii efectuate cu intenţia de a favoriza un creditor în decursul a 3 luni înainte de începutul lichidării ori către o afiliată a băncii sau către o bancă aflată în relaţii speciale cu banca în decursul unui an înainte de începutul lichidării devin nule, cu excepţia plăţilor pînă la plafonul de garantare a depozitelor pentru fiecare deponent conform Legii nr.575-XV din 26 decembrie 2003 privind garantarea depozitelor persoanelor fizice în sistemul bancar;
(2) Plăţile sau transferurile care favorizează un creditor se prezumă a fi făcute cu această intenţie, cu excepţia dacă:
a) plata a fost efectuată de bancă pe parcursul activităţii curente pentru achitarea totală sau parţială a datoriei sau a unei alte obligaţii a băncii faţă de creditor;
b) banca efectuează transferul activului în schimbul unei contravalori egale cu valoarea de piaţă a acestui activ.
(3) Persoana care invocă existenţa situaţiilor prevăzute la alin.(1) lit.d) trebuie să prezinte dovezi că plata sau transferul activelor a fost făcut cu intenţia respectivă.
(2) Lichidatorul va efectua măsurile prevăzute la art.387 prin proceduri transparente în conformitate cu legislaţia în vigoare, astfel încît alte bănci şi persoane interesate să poată face oferte pentru aceste active.
b) expediază, la adresele indicate în registre, tuturor deponenţilor, altor creditori şi clienţi ai serviciilor de păstrare în siguranţă a bunurilor avize recomandate despre tipul şi suma creanţelor acestora faţă de bancă potrivit registrelor, despre necesitatea retragerii bunurilor de către clienţii serviciilor de păstrare în siguranţă a bunurilor. În aviz se va menţiona că obiecţiile pot fi prezentate lichidatorului în termen de o lună de la primirea avizului.
Articolul 388. Cheltuielile legate de procesul de
(1) Cheltuielile legate de procesul de lichidare a băncii se efectuează prioritar altor creanţe faţă de bancă din contul mijloacelor acesteia.
În termen de 2 luni de la ultima dată menţionată în avizul prevăzut la art.386 alin.(4) lit.b), lichidatorul:
e) publică de trei ori, la interval de 7 zile, în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, în ziarele de circulaţie generală, precum şi în ziarele din localităţile în care banca are subdiviziuni separate, un anunţ despre data şi locul expunerii listei creanţelor, precum şi despre data la care lichidatorul o va prezenta Băncii Naţionale spre înregistrare şi care se va încadra în limita de 15 zile de la data publicării ultimului anunţ;
f) trimite, după înregistrarea listei creanţelor la Banca Naţională, Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar o informaţie completă despre depozitele personale garantate în conformitate cu Legea nr.575-XV din 26 decembrie 2003 privind garantarea depozitelor persoanelor fizice în sistemul bancar.
(1) În termen de 20 de zile de la data înregistrării listei creanţelor la Banca Naţională, orice deponent, orice alt creditor ori unul sau mai mulţi acţionari ai băncii care deţin în total cel puţin 10 la sută din acţiunile cu drept de vot pot înainta Băncii Naţionale o contestaţie împotriva măsurilor întreprinse de lichidator prevăzute la art.389 lit.a) şi b). Banca Naţională va soluţiona contestaţia în termen de o lună de la data înaintării acesteia.
(3) După expirarea termenului indicat la alin.(1), lista creanţelor înregistrată la Banca Naţională nu poate fi modificată.
(1) Onorarea creanţelor faţă de banca în proces de lichidare se efectuează după expirarea termenului prevăzut la art.3810, cu condiţia validării acestora şi înregistrării listei creanţelor la Banca Naţională, dacă prezentul capitol nu prevede altfel.
(2) Creanţele validate aferente depozitelor personale, garantate conform Legii nr.575-XV din 26 decembrie 2003 privind garantarea depozitelor persoanelor fizice în sistemul bancar, se onorează de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar în conformitate cu legea menţionată.
c) creditele acordate băncii de către alte bănci pînă la numirea lichidatorului şi asigurate cu gaj al cărui obiect sînt activele băncii;
g) depozitele persoanelor juridice;
i) alte creanţe în ordinea calendaristică a plăţilor.
(4) Creanţele validate în baza hotărîrilor instanţelor judecătoreşti se onorează în ordinea stabilită pentru clasele de creanţe enumerate la alin.(3).
(5) Dacă suma disponibilă pentru onorarea creanţelor din una din clasele menţionate la alin.(3) este insuficientă pentru acoperirea lor totală, valoarea fiecărei creanţe din această clasă se va reduce proporţional.
(6) După onorarea tuturor creanţelor validate, creanţele rămase valabile, neînscrise în termen în lista indicată la art.389 lit.c) vor fi de asemenea onorate.
Articolul 3812. Darea de seamă
(1) După distribuirea (lichidarea) tuturor activelor băncii lichidate, lichidatorul prezintă Băncii Naţionale o dare de seamă.
(3) Divergenţele şi litigiile dintre lichidator, Banca Naţională şi alte persoane care apar în legătură cu lichidarea băncii se soluţionează în conformitate cu art.38 alin.(7).”
Art.II. – Legea nr.575-XV din 26 decembrie 2003 privind garantarea depozitelor persoanelor fizice în sistemul bancar (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.30–34, art.169), cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:
1. La articolele 3, 19–21, sintagma „proces de insolvabilitate” se înlocuieşte cu sintagma „proces de lichidare în legătură cu insolvabilitatea”.
2. La articolul 7 alineatul (2) şi articolul 23, cuvintele „administratorul insolvabilităţii” se înlocuiesc cu cuvîntul „lichidatorul”.
3. Articolul 20 alineatul (1) va avea următorul cuprins:
„(1) În cazul indisponibilităţii depozitelor, lichidatorul trimite Fondului, în termen de o lună după înregistrarea listei creanţelor la Banca Naţională conform Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, o informaţie completă privind depozitele respective în modul stabilit de Fond.”
Art.III. – Legea insolvabilităţii nr.632-XV din 14 noiembrie 2001 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.139–140, art.1082), cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:
1. La articolul 1 alineatul (2), cuvintele „băncilor şi altor instituţii financiare,” se exclud.
2. La articolul 73 alineatul (3), litera a) se exclude.
3. Capitolul IX se exclude.
Art.IV. – Procesele de lichidare a băncilor în legătură cu insolvabilitatea, intentate după 15 februarie 2002, dar pînă la intrarea în vigoare a prezentei legi, se reglementează în conformitate cu legislaţia în vigoare la momentul intentării acestor procese.
PREŞEDINTELE PARLAMENTULUI Vladimir VORONIN
Nr.27-XVII. Chişinău, 15 iunie 2009.