Source: https://ro.scribd.com/doc/79208761/prevenirea-%C5%9Fi-combaterea-sp%C4%83l%C4%83rii-banilor
Timestamp: 2020-07-13 02:42:25+00:00
Document Index: 10929837

Matched Legal Cases: ['Articolul 1', 'Articolul 2', 'Articolul 3', 'Articolul 4', 'Articolul 5', 'Articolul 6', 'Articolul 7', 'Articolul 8', 'Articolul 9', 'Articolul 10', 'Articolul 12', 'Articolul 13', 'Articolul 131', 'Articolul 14', 'Articolul 15', 'Articolul 16', 'Articolul 17']

Isacenco Anna
salvareSalvați prevenirea şi combaterea spălării banilor pentru mai târziu
LEGE Nr. 190 din 26.07.2007 cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului Publicat : 07.09.
2007 n Monitorul Oficial Nr. 141-145 art Nr : 597
MODIFICAT LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173 HCC27 din 25.11.10, MO247-251/17.12.10 art.28; n vigoare 25.11.10 Parlamentul adopt prezenta lege organic. Capitolul I DISPOZIII GENERALE Articolul 1. Scopul legii Prezenta lege instituie msuri de prevenire i de combatere a splrii banilor i a finanrii terorismului avnd ca scop aprarea drepturilor i intereselor legitime ale persoanelor fizice i juridice, precum i ale statului. Articolul 2. Domeniul de aplicare a legii Sub incidena prezentei legi cad aciunile de splare a banilor i de finanare a terorismului svrite, direct sau indirect, de ceteni ai Republicii Moldova, de ceteni strini, de apatrizi, de persoane juridice rezidente sau nerezidente pe teritoriul Republicii Moldova, precum i, n conformitate cu tratatele internaionale, aciunile svrite n afara teritoriului Republicii Moldova. Articolul 3. Noiuni principale n sensul prezentei legi, urmtoarele noiuni principale semnific: splare a banilor aciuni, stabilite n Codul penal la art.243, orientate spre atribuirea unui aspect legal sursei i provenienei veniturilor ilicite ori spre tinuirea originii sau apartenenei unor astfel de venituri; finanare a terorismului aciuni, stabilite n Codul penal la art.279, orientate spre punerea la dispoziie ori spre colectarea intenionat, efectuat de orice persoan fizic sau persoan juridic prin orice metod, direct sau indirect, a bunurilor de orice natur, dobndite prin orice mijloc, fie spre oferirea de suport material sau financiar de orice natur, n scopul utilizrii acestor bunuri ori servicii sau n cunotina faptului c vor fi utilizate, parial sau integral, n activiti teroriste; bunuri mijloace financiare, orice categorie de valori (active) corporale sau incorporale, mobile sau imobile, tangibile sau intangibile, acte sau alte instrumente juridice n orice form, inclusiv n form electronic ori digital, care atest un titlu ori un drept, inclusiv orice cot (interes) cu privire la aceste valori (active); venituri ilicite bunuri destinate, folosite sau rezultate, direct sau indirect, din svrirea unei infraciuni, orice beneficiu obinut din aceste bunuri, precum i bunuri convertite sau transformate, parial sau integral, din bunuri destinate, folosite sau rezultate din svrirea unei infraciuni i din beneficiul obinut din aceste bunuri; beneficiar efectiv persoan fizic ce controleaz n ultim instan o persoan fizic sau juridic ori persoan n al crei nume se realizeaz o tranzacie sau se desfoar o activitate i/sau care deine direct sau indirect dreptul de proprietate sau controlul asupra a cel puin 25% din aciuni sau din dreptul de vot al persoanei juridice; persoane expuse politic persoane fizice care exercit sau care au exercitat funcii publice importante la nivel naional i/sau internaional, precum i membrii familiilor i persoanele asociate lor; [Art.3 noiunea n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] persoane fizice care exercit funcii publice importante la nivel internaional efi de stat, de guverne i de cabinete ministeriale, membri ai guvernelor, parlamentari, conducerea Adunrii Populare a Gguziei i organul executiv al Gguziei, persoane de conducere ale partidelor politice, judectori, oficiali militari, membri ai organelor de conducere i de administrare ale companiilor de stat, membri ai familiilor regale; [Art.3 noiunea introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] persoane fizice care exercit funcii publice importante la nivel naional persoane fizice care au deinut sau care dein funcii publice n conformitate cu prevederile Legii nr. 199 din 16 iulie 2010 cu privire la statutul persoanelor cu funcii de demnitate public, inclusiv membrii organelor de conducere i de administrare ale societilor comerciale cu capital majoritar de stat; [Art.3 noiunea introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] membri ai familiilor persoanelor expuse politic soul/soia, copiii i soii/soiile acestora i prinii lor; [Art.3 noiunea introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] persoane asociate persoanelor expuse politic persoane fizice cunoscute ca fiind beneficiari efectivi ai unei
persoane juridice, mpreun cu persoanele fizice care exercit funcii publice importante la nivel naional i/sau internaional sau despre care se tie c au relaii de afaceri strnse cu aceste persoane, precum i persoanele fizice cunoscute ca fiind singurul beneficiar efectiv al unei persoane juridice despre care se tie c a fost nfiinat n beneficiul de facto al persoanelor fizice care exercit funcii publice importante la nivel naional i/sau internaional; [Art.3 noiunea introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] relaie de afaceri gestiune a afacerilor, reprezentare sau orice raport profesional ori comercial, despre care, la momentul iniierii, se consider c va fi de o anumit durat; activitate sau tranzacie suspect activitate sau tranzacie despre care entitatea raportoare tie sau indic temei rezonabil de suspiciune c aciunile de splare a banilor sau de finanare a terorismului snt n curs de pregtire, de realizare ori snt deja realizate; [Art.3 noiunea introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] sistare a tranzaciei interzicere temporar a transferului, lichidrii, transformrii, plasrii sau micrii bunurilor ori asumare temporar a custodiei sau a controlului asupra bunului; banc fictiv instituie financiar care nu are prezen fizic, nu efectueaz conducere i gestiune real i care nu este afiliat unui grup financiar reglementat. Capitolul II PREVENIREA SPLRII BANILOR I FINANRII TERORISMULUI Articolul 4. Entitile raportoare (1) Sub incidena prezentei legi cad urmtoarele persoane juridice i fizice, denumite n continuare entiti raportoare: a) instituiile financiare; b) unitile de schimb valutar (altele dect bncile); c) participanii profesioniti la piaa financiar nebancar, cu excepia asociaiilor de economii i mprumut care dein licen de categoria A; d) instituiile care legitimeaz ori nregistreaz dreptul de proprietate; e) cazinourile (inclusiv internet-cazinourile); f) localurile de odihn dotate cu aparate pentru jocuri de noroc, instituiile care organizeaz i desfoar loterii sau jocuri de noroc; g) agenii imobiliari; h) dealerii de metale preioase ori de pietre preioase; i) avocaii, notarii, auditorii, contabilii independeni i ali liberi profesioniti, n perioada pregtirii, efecturii sau realizrii, n numele clienilor, a tranzaciilor referitoare la urmtoarele activiti: vnzarea-cumprarea imobilelor, gestionarea mijloacelor financiare, valorilor mobiliare i altor active financiare, gestionarea conturilor bancare, inerea contabilitii i raportarea financiar n conformitate cu Standardele Naionale de Contabilitate, crearea i gestionarea persoanelor juridice, precum i procurarea i vnzarea acestora; j) persoanele care acord asisten investiional sau fiduciar; k) organizaiile care au dreptul de a presta servicii legate de schimbul mandatelor potale i telegrafice sau de transferul de bunuri; l) locatorii persoane fizice sau juridice care practic activitate de ntreprinztor i transmit, n condiiile contractului de leasing, locatarilor, la solicitarea acestora, pentru o anumit perioad, dreptul de posesiune i de folosin asupra unui bun al crui proprietar snt, cu sau fr transmiterea dreptului de proprietate asupra bunului la expirarea contractului. (2) Serviciul Vamal, cel trziu la data de 15 a lunii imediat urmtoare lunii de gestionare, va comunica Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor toate informaiile privind valorile valutare (cu excepia cardurilor) declarate de ctre persoanele fizice i juridice n conformitate cu prevederile art. 33 i 34 din Legea nr. 62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar. Prevederile n cauz nu se aplic n cazul sumelor valorilor valutare declarate de Banca Naional a Moldovei, de bncile liceniate i bncile nerezidente. (3) Serviciul Vamal va comunica imediat, dar nu mai trziu de 24 de ore, Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor informaiile referitoare la cazurile identificate de introducere i/sau scoatere ilegal n/din ar a valorilor valutare (cu excepia cardurilor). [Art.4 n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] Articolul 5. Cerinele identificrii persoanelor fizice sau juridice i a beneficiarului efectiv (1) Entitile raportoare aplic msurile de identificare a persoanelor fizice sau juridice, precum i a beneficiarului efectiv: a) pn la stabilirea relaiilor de afaceri sau pn la deschiderea conturilor bancare;
b) la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 50 de mii de lei, precum i la efectuarea tranzaciilor electronice n valoare de cel puin 15 mii de lei, indiferent de faptul c tranzacia se efectueaz printr-o singur operaiune sau prin mai multe operaiuni; [Art.5 al.(1), lit.b) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] c) dac exist o suspiciune de splare a banilor sau de finanare a terorismului, independent de derogri, scutiri sau limite stabilite; d) dac exist ndoieli privind veridicitatea i precizia datelor de identificare obinute. (2) Msurile de identificare cuprind: a) identificarea i verificarea identitii persoanelor fizice sau juridice, a beneficiarului efectiv pe baza actelor de identitate, precum i a documentelor, datelor sau informaiilor obinute dintr-o surs real i independent, pentru posibilitatea de raportare a activitilor sau tranzaciilor n modul stabilit la art.8. La deschiderea oricrui cont sau la iniierea relaiilor de afaceri, se va solicita prezentarea actului de identitate, iar dac deschiderea contului sau tranzacia se efectueaz de ctre o persoan mputernicit, se va solicita i procura, legalizat n modul stabilit; b) identificarea beneficiarului efectiv i adoptarea de msuri adecvate i bazate pe risc pentru verificarea identitii lui, astfel nct entitatea raportoare s aib certitudinea c tie cine este beneficiarul efectiv pentru a nelege structura proprietii i structura de control al persoanelor fizice i juridice; c) obinerea de informaii privind scopul i natura relaiei de afaceri, privind tranzaciile complexe i neordinare; d) monitorizarea continu a tranzaciei sau a relaiei de afaceri, inclusiv examinarea tranzaciilor ncheiate pe toat durata relaiei respective, pentru a se asigura c acestea snt conforme informaiilor furnizate de entitile raportoare referitor la persoanele fizice sau juridice, la profilul activitii i la profilul riscului, inclusiv, dup caz, la sursa bunurilor i c documentele, datele sau informaiile deinute snt actualizate. (3) Prin derogare de la alin.(1) lit.a), b), d) i alin.(2), msurile de identificare dup criteriile stabilite de organele de supraveghere nu se aplic n cazul: a) efecturii operaiunilor de deservire a autoritilor publice prin Trezoreria de Stat; b) obinerii unei polie de asigurare a vieii, cu condiia c prima de asigurare sau ratele anuale de plat snt de pn la 15 mii lei sau c o singur prim de asigurare pltit nu depete 30 de mii de lei; c) subscrierii la poliele de asigurare, emise de fondul de pensii, n baza unui contract de angajare sau n virtutea ocupaiei, cu condiia c o asemenea poli nu poate fi rscumprat nainte de termen i nu poate fi utilizat drept garanie sau gaj pentru obinerea unui mprumut. Articolul 6. Msurile de precauie sporit (1) Entitile raportoare aplic msurile de identificare stabilind amploarea lor n funcie de riscul asociat tipului de client, relaiei de afaceri, bunului sau tranzaciei. Entitile raportoare trebuie s poat demonstra autoritilor competente, inclusiv organelor de supraveghere, c amploarea msurilor de precauie este adecvat, avnd n vedere riscurile de splare a banilor i de finanare a terorismului. (2) Entitile raportoare aplic msuri de precauie sporit, pe lng cele prevzute la art.5, n situaiile care, prin natura lor, pot prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a terorismului, cel puin n modul stabilit la alin.(3)(6) din prezentul articol, precum i n alte situaii, conform criteriilor stabilite de organele de supraveghere. (3) n cazul n care persoana fizic sau juridic nu este prezent personal la identificare, entitile raportoare ntreprind una sau mai multe dintre urmtoarele tipuri de msuri: a) garantarea c identitatea persoanei este stabilit prin documente, date sau informaii suplimentare; b) verificarea i certificarea suplimentar a documentelor furnizate sau confirmarea lor de ctre o instituie financiar; c) garantarea c prima plat a operaiunilor se efectueaz printr-un cont deschis n numele persoanei la o instituie financiar. (4) n relaiile bancare transfrontaliere, instituiile financiare ntreprind una sau mai multe dintre urmtoarele msuri: a) acumularea de informaii suficiente despre o instituie corespondent pentru nelegerea deplin a naturii activitii acesteia i pentru constatarea, din informaii disponibile public, a reputaiei sale i a calitii supravegherii; b) evaluarea politicilor de prevenire i de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului aplicate de instituia corespondent; c) obinerea aprobrii din partea conducerii superioare nainte de stabilirea unor relaii cu bnci corespondente; d) stabilirea prin documente a responsabilitii fiecrei instituii; e) constatarea faptului, n privina conturilor corespondente, c instituia corespondent a verificat identitatea clienilor ale cror operaiuni se efectueaz prin conturile sale, a aplicat msuri de precauie permanent i este n msur s furnizeze, la cerere, date relevante privind precauia. (5) n tranzaciile sau n relaiile de afaceri cu persoane expuse politic, entitile raportoare asigur: a) proceduri corespunztoare, n funcie de risc, pentru a stabili dac persoana este expus politic;
b) obinerea aprobrii conducerii superioare pentru stabilirea sau continuarea unor relaii de afaceri cu astfel de persoane; c) adoptarea de msuri adecvate pentru a stabili sursa bunurilor implicate n relaia de afaceri sau n tranzacie; d) efectuarea unei monitorizri sporite i permanente a relaiei de afaceri. (6) Entitile raportoare vor adopta msuri de precauie sporit: a) n situaia n care persoane fizice sau juridice primesc sau remit bunuri din/n rile ce nu dispun de norme contra splrii banilor i finanrii terorismului ori dispun de norme inadecvate n acest sens, ori reprezint un risc sporit datorit nivelului nalt de infracionalitate i de corupie i/sau snt implicate n activiti teroriste; b) n cazul transferurilor electronice, dac nu exist informaii suficiente despre identitatea expeditorului, precum i n tranzaciile care ar putea favoriza anonimatul. (7) Instituiilor financiare li se interzice s in conturi anonime sau conturi pe nume fictive, s stabileasc ori s continue o relaie de afaceri cu o banc fictiv sau cu o banc despre care se tie c permite unei bnci fictive s utilizeze conturile sale. 8) Entitile raportoare snt obligate s nu deschid contul, s nu stabileasc relaii de afaceri, s nu efectueze tranzacii cu persoane fizice sau juridice n cazul n care nu este posibil conformarea la cerinele art. 5 alin. (2) lit. a), b) i c). Iar n cazul unei relaii de afaceri existente, entitile raportoare, conform legislaiei n vigoare i actelor normative ale organelor de supraveghere, termin relaia de afacere dac se constat faptul c datele i informaia obinute la identificarea i verificarea persoanelor fizice i juridice snt neautentice sau neveridice. n conformitate cu art. 8, entitile raportoare snt obligate s raporteze astfel de circumstane Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor. [Art.6 al.(8) n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] Articolul 7. Pstrarea datelor despre tranzaciile persoanelor fizice i juridice i ale beneficiarului efectiv (1) Entitile raportoare in evidena informaiei i a documentelor persoanelor fizice i juridice, ale beneficiarului efectiv, in registrul persoanelor fizice i juridice identificate, arhiva conturilor i documentelor primare, inclusiv a corespondenei de afaceri, pe o perioad de cel puin 5 ani, pentru perioada activ a relaiei de afaceri i dup terminarea acesteia sau dup nchiderea contului bancar. Entitile raportoare in evidena tuturor tranzaciilor n decursul a cel puin 5ani dup finalizarea acestora, iar, la solicitarea parvenit din partea organelor cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare, ele extind termenul de meninere a evidenei pe perioada solicitat. (2) La cererea Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor i altor autoriti de supraveghere, entitile raportoare snt obligate s prezinte toate informaiile disponibile privind relaiile de afaceri dintre aceste entiti i anumite persoane fizice sau juridice, precum i natura acestor relaii. [Art.7 introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] Articolul 8. Raportarea activitilor sau tranzaciilor care cad sub incidena prezentei legi (1) Entitile raportoare snt obligate s informeze imediat Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor despre orice activitate sau despre orice tranzacie suspect de splare a banilor i de finanare a terorismului n curs de pregtire, de realizare sau deja realizat. Datele privind activitile sau tranzaciile suspecte snt indicate ntr-un formular special, care se remite Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor n cel mult 24 de ore de la primirea cererii. (2) Datele privind activitile sau tranzaciile realizate n numerar, printr-o operaiune cu o valoare de cel puin 100 de mii de lei (sau echivalentul acesteia) ori prin mai multe operaiuni n numerar care par a avea o legtur ntre ele, snt indicate ntr-un formular special, ce se remite Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor n decurs de 10 zile lucrtoare. (3) Datele privind activitile sau tranzaciile realizate prin virament, printr-o operaiune cu o valoare ce echivaleaz sau depete 500 de mii de lei, snt indicate ntr-un formular special, ce se remite Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor cel trziu la data de 15 a lunii imediat urmtoare lunii de gestiune. (4) Snt exceptate de la obligaiile de raportare operaiunile desfurate ntre instituiile financiare, ntre instituiile financiare i Banca Naional a Moldovei, ntre instituiile financiare i Trezoreria de Stat, ntre Banca Naional a Moldovei i Trezoreria de Stat, precum i comisionul de la deservirea conturilor bancare i spezele bancare. (5) n formularul special privind tranzaciile care cad sub incidena prezentei legi, coninnd date despre acestea, confirmate prin semntura persoanei care l-a completat sau printr-o alt modalitate de identificare, se indic cel puin urmtoarele informaii: a) seria, numrul i data eliberrii actului de identitate, adresa i alte date necesare identificrii persoanei care a efectuat tranzacia; b) denumirea/numele, codul fiscal/IDNP, sediul/domiciliul, numrul i seria documentului de identificare,
necesare identificrii persoanei n al crei nume s-a efectuat tranzacia; c) datele de identificare juridic i conturile clienilor participani la tranzacie; d) tipul tranzaciei; e) datele despre entitatea raportoare care a efectuat tranzacia; f) data i ora efecturii tranzaciei, valoarea acesteia; g) numele i funcia persoanei care a nregistrat tranzacia; h) motivele suspiciunii. (6) Entitile raportoare i angajaii acestora snt obligai s nu comunice persoanelor fizice sau juridice care efectueaz tranzacia ori terilor despre transmiterea informaiilor ctre Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor. (7) Entitile raportoare asigur protecia angajailor lor contra oricrei ameninri sau aciuni ostile n legtur cu raportarea tranzaciilor suspecte. [Art.8 introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] [Art.8 modificat prin HCC27 din 25.11.10, MO247-251/17.12.10 art.28; n vigoare 25.11.10] Articolul 9. Proceduri de control intern (1) Entitile raportoare stabilesc politici i metode adecvate n materie de precauie privind clientela, n domeniul pstrrii evidenelor, al controlului intern, al evalurii i gestionrii riscurilor, n managementul de conformitate i de comunicare pentru a prentmpina i a mpiedica activitile i tranzaciile legate de splarea banilor sau de finanarea terorismului. (2) Entitile raportoare desemneaz persoanele nvestite cu atribuii de executare a prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor i altor organe de supraveghere, mpreun cu natura i limitele responsabilitilor. [Art.9 al.(2) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] (3) Entitile raportoare aprob programe proprii pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului, conform recomandrilor i actelor normative aprobate de organele de supraveghere, care vor include cel puin urmtoarele: [Art.9 al.(3) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] a) metodele, procedurile i msurile de control intern, inclusiv programele proprii de primire a informaiilor de la organele abilitate, n scopul verificrii persoanelor fizice sau juridice; b) numele salariailor cu funcie de conducere responsabili de asigurarea conformrii politicilor i procedurilor cu cerinele legale contra splrii banilor i finanrii terorismului; c) regulile de cunoatere a clientului, avnd drept scop promovarea normelor etice i profesionale n sectorul respectiv i prevenirea folosirii entitii raportoare, n mod intenionat sau nu, de ctre grupuri criminale organizate sau de ctre asociaiile lor; d) un program continuu de instruire a angajailor, selecia riguroas a cadrelor, pentru a se asigura profesionalismul lor nalt; e) auditul pentru exercitarea controlului asupra sistemului intern. Capitolul III COMPETENA AUTORITILOR ABILITATE CU EXECUTAREA LEGII Articolul 10. Organele cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare (1) Reglementarea i controlul modului de executare a prezentei legi snt asigurate de urmtoarele instituii cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare, conform competenei stabilite de legislaie: a) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor; [Art.10 al.(1), lit.a) n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] b) Banca Naional a Moldovei; c) Comisia Naional a Pieei Financiare; d) Ministerul Justiiei; e) Ministerul Tehnologiei Informaiei i Comunicaiilor; [Art.10 al.(1), lit.e) n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] f) Ministerul Finanelor; g) Camera de Liceniere. [Art.10 al.(1), lit.g) n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] (2) Organele cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare, n limitele competenei lor, n scopul executrii prevederilor prezentei legi i recomandrilor internaionale n domeniu: a) emit ordine, hotrri, recomandri i alte acte normative;
b) aprob Ghidul activitilor sau tranzaciilor suspecte, instruciunile cu privire la modul de completare i transmitere a formularelor speciale privind activitile sau tranzaciile raportate, Formularul special pentru entitile raportoare, Ghidul privind identificarea tranzaciilor suspecte de finanare a terorismului, Ghidul privind identificarea persoanelor expuse politic, instruciunile privind prevenirea utilizrii sistemului bancar i nonbancar autohton n scopul legalizrii mijloacelor provenite ilicit i finanrii terorismului, precum i alte instruciuni pentru implementarea politicilor privind recuperarea veniturilor provenite ilicit, privind prevenirea i combaterea finanrii terorismului; c) verific i monitorizeaz aplicarea prevederilor prezentei legi referitor la respectarea exigenelor fa de culegerea, nregistrarea, pstrarea, identificarea i prezentarea de informaii privind efectuarea tranzaciilor, precum i referitor la executarea msurilor i procedurilor aferente controlului intern. [Art.10 al.(2) n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] (3) n cazul n care entitile raportoare nu respect obligaiile prevzute de prezenta lege, organele cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare pot aplica msuri i sanciuni de remediere, stabilite de legislaie, iar la identificarea semnelor de splare a banilor sau de finanare a terorismului, informeaz i expediaz imediat materialele respectiveServiciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor. Aplicarea aciunilor menionate nu exclude posibilitatea realizrii, conform legislaiei n vigoare, a unor alte msuri n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului. [Art.10 al.(3) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] (4) Pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului, organele cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare snt obligate: a) s constate c entitile raportoare utilizeaz politici, practici i proceduri scrise, inclusiv reguli stricte cu privire la cunoaterea persoanelor fizice sau juridice, avnd drept scop promovarea normelor etice i profesionale n sectorul respectiv i prevenirea folosirii acestuia, n mod intenionat sau nu, de ctre grupuri criminale organizate sau de asociaiile lor; b) s determine c entitile raportoare se conformeaz politicilor, practicilor i procedurilor proprii, orientate spre depistarea activitii de splare a banilor i de finanare a terorismului; c) s informeze entitile raportoare despre tranzaciile de splare a banilor i de finanare a terorismului, inclusiv despre noile metode i tendine n acest domeniu; d) s identifice posibilitile de splare a banilor i de finanare a terorismului ale entitilor raportoare, s ntreprind, dup caz, msuri suplimentare pentru prevenirea folosirii ilegale a acestora i s informeze entitile raportoare despre eventualele abuzuri. (5) Autoritile administraiei publice, n limitele competenelor stabilite de legislaie, vor ntreprinde msuri adecvate pentru a preveni instituirea controlului asupra entitii raportoare sau obinerea pachetului de aciuni de control i/sau cotelor pri de control ale acesteia de ctre grupuri criminale organizate sau asociaiile lor. [Art.11 abrogat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] Articolul 12. Limitarea aciunii secretelor aprate de lege (1) Informaia obinut de la entitile raportoare, n condiiile prezentei legi, poate fi utilizat numai n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului. (2) Transmiterea de ctre entitile raportoare de informaii (documente, materiale etc.) Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, organelor de urmrire penal, organelor procuraturii, instanelor judectoreti sau altor autoriti competente, n modul stabilit de legislaie, nu poate fi calificat drept divulgare a secretului comercial, bancar sau profesional. [Art.12 al.(2) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] (3) Prevederile legale cu privire la secretul comercial, bancar sau profesional nu pot servi drept obstacol pentru recepionarea sau ridicarea, n scopul executrii prezentei legi, de ctre autoritile indicate la alin.(2), a informaiei (documente, materiale etc.) despre activitatea economico-financiar i tranzaciile persoanelor fizice i juridice. Articolul 13. Cooperarea i asistena internaional (1) n sensul prezentei legi, cooperarea internaional n domeniile de contracarare a splrii banilor i finanrii terorismului se desfoar pe principiul asistenei reciproce, conform legislaiei Republicii Moldova, i n baza tratatelor internaionale. (2) Centrul pentru Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilori poate efectua, din oficiu sau la solicitare, expedierea, recepionarea ori schimbul de informaii i de documente cu servicii similare strine pe principiul de reciprocitate, cu condiia conformrii acelorai exigene privind confidenialitatea, n baza acordurilor de cooperare. [Art.13 al.(2) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] Capitolul IV SERVICIUL PREVENIREA I COMBATEREA SPLRII BANILOR
[Capitolul IV n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] Articolul 131. Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor (1) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor funcioneaz ca organ de specialitate, cu statut de subdiviziune independent n cadrul Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei, n baza prevederilor prezentei legi i ale regulamentului de activitate al serviciului. (2) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor ndeplinete urmtoarele atribuii: a) primete, analizeaz, prelucreaz i transmite informaiile privind activitile i tranzaciile suspecte, prezentate de entitile raportoare, conform prevederilor prezentei legi; b) sesizeaz organele de urmrire penal imediat ce s-au stabilit suspiciuni rezonabile cu privire la splarea banilor, la finanarea terorismului sau la alte infraciuni ce s-au soldat cu obinerea de venituri ilicite, precum i Serviciul de Informaii i Securitate n partea ce ine de finanarea terorismului; c) elaboreaz regulamente, recomandri i acte normative n vederea aducerii legislaiei n concordan cu reglementrile internaionale n domeniu; d) solicit i primete informaiile i documentele necesare de care dispun entitile raportoare i autoritile administraiei publice, n vederea determinrii caracterului suspect al activitilor sau tranzaciilor; e) emite decizii de sistare a activitilor sau tranzaciilor suspecte; f) comunic entitilor raportoare, ori de cte ori este posibil, rezultatele examinrii informaiilor prezentate de ele, public rapoarte periodice despre activitile desfurate; g) efectueaz asigurarea metodologic a entitilor raportoare n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului; h) coopereaz i efectueaz schimb de informaii cu servicii similare strine, cu organizaii internaionale n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului; i) creeaz un sistem informaional n domeniul su de activitate i asigur funcionarea lui; j) la solicitarea altor organe cu funcii de supraveghere ale entitilor raportoare, particip la efectuarea controlului i verificrii modului n care entitile raportoare respect prevederile prezentei legi; k) colecteaz i analizeaz materialul statistic referitor la eficiena sistemului de prevenire i de combatere a splrii banilor i a finanrii terorismului, inclusiv numrul declarrilor de tranzacii suspecte, numrul de cauze penale i de persoane condamnate, datele despre sistarea tranzaciilor, despre sechestrarea i confiscarea veniturilor provenite din infraciuni de splare a banilor i de finanare a terorismului; l) elaboreaz Strategia naional de prevenire i de combatere a splrii banilor i a finanrii terorismului i coordoneaz activitatea instituiilor implicate n realizarea acestei strategii; m) constat nclcrile legislaiei n domeniul su de activitate i aplic sanciuni, n limitele competenei sale; n) exercit alte atribuii, n funcie de sarcinile stabilite de legislaie. (3) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor coordoneaz activitatea autoritilor, abilitate cu executarea prezentei legi, n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului. (4) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor particip la activitatea organismelor internaionale de specialitate i poate fi membru al acestora. (5) n vederea executrii atribuiilor sale, Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor are constituit un aparat propriu, ale crui efectiv-limit i structur n cadrul Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei se aprob de ctre Guvern. (6) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor este condus de un ef, care este numit n funcie de ctre directorul Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei i este eliberat din funcie n conformitate cu procedura stabilit de legislaie. [Art.131 introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] Articolul 14. Msuri asigurtorii (1) La decizia Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, entitile raportoare snt obligate s sisteze executarea activitilor sau tranzaciilor suspecte pe un termen indicat n decizie, dar nu mai mare de 5 zile lucrtoare. Dac acest termen este insuficient, Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, nainte de expirarea lui, prin demers motivat, solicit judectorului de instrucie prelungirea termenului de sistare a activitilor sau a tranzaciilor suspecte. La expirarea termenului de 5 zile lucrtoare din data emiterii deciziei, entitatea raportoare este obligat s execute tranzacia sistat nu mai trziu de ziua lucrtoare imediat urmtoare zilei n care expir termenul de sistare. [Art.14 al.(1) n redacia LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] (11) Judectorul de instrucie, prin ncheiere, dispune prelungirea sau respingerea sistrii executrii activitii sau tranzaciei suspecte n baza demersului motivat, care se nainteaz de ctre Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor cu cel puin o zi nainte de expirarea termenului de sistare stabilit de serviciu. Termenul de sistare
stabilit de judectorul de instrucie nu poate depi 30 de zile. ncheierea judectorului de instrucie privind prelungirea sistrii executrii activitii sau tranzaciei suspecte este adus la cunotina persoanei fizice sau juridice subiect al sistrii. [Art.14 al.(11) introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] (12) Decizia Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor privind sistarea executrii activitii sau tranzaciei suspecte i ncheierea judectorului de instrucie privind prelungirea sau respingerea sistrii executrii activitii sau tranzaciei suspecte pot fi atacate cu recurs de ctre persoana care se consider lezat n drepturi n modul stabilit de legislaie, avnd efect suspensiv. [Art.14 al.(12) introdus prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] (2) Entitile raportoare sisteaz, pentru 2 zile lucrtoare, tranzaciile cu bunuri, exceptnd tranzaciile de suplimentare a contului, ale persoanelor i entitilor implicate n activiti teroriste, n finanarea i n acordarea de sprijin acestora pe alte ci; ale persoanelor juridice dependente sau controlate direct ori indirect de astfel de persoane i entiti; ale persoanelor fizice i juridice care acioneaz n numele sau la indicaia unor asemenea persoane i entiti, inclusiv mijloacele derivate sau generate de proprietatea care le aparine sau care este controlat, direct sau indirect, de persoanele i entitile menionate, precum i de persoanele fizice i juridice asociate lor, informnd imediat Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, dar nu mai trziu de 24 de ore de la primirea cererii. Dac n termenul de 2 zile menionat nu primesc decizia Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei de sistare a tranzaciei, entitile raportoare execut tranzacia. [Art.14 al.(2) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] (3) Dup primirea i verificarea prealabil a informaiei menionate la alin.(2), Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor dispune, dup caz, sistarea tranzaciilor suspecte pe un termen de pn la 5 zile lucrtoare i execut de urgen aciunile necesare examinrii cazului depistat, notificnd entitatea raportoare despre decizia luat. [Art.14 al.(3) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] (4) Lista persoanelor i entitilor implicate n activiti teroriste se elaboreaz, se actualizeaz i se public n Monitorul Oficial al Republicii Moldova de ctre Serviciul de Informaii i Securitate. (5) Drept temei pentru includerea unei persoane sau a unei organizaii n lista menionat la alin.(4) servesc: a) listele elaborate de organizaiile internaionale la care Republica Moldova este parte i de organele Uniunii Europene privind persoanele i entitile implicate n activiti teroriste; b) hotrrea definitiv a instanei de judecat din Republica Moldova privind declararea organizaiei din Republica Moldova sau din alt stat ca fiind terorist; c) hotrrea judectoreasc definitiv privind ncetarea sau suspendarea activitii organizaiei implicate n activiti teroriste sau extremiste; d) hotrrea judectoreasc definitiv privind condamnarea persoanei pentru comiterea de act terorist sau de alt infraciune cu caracter terorist; e) ordonana de pornire a urmririi penale n privina persoanei care a comis act terorist sau o alt infraciune cu caracter terorist; f) hotrrea penal definitiv pronunat de o instan de judecat strin, recunoscut, n modul stabilit, de instanele judectoreti naionale, n privina persoanelor i entitilor implicate n activiti teroriste. Articolul 15. Rspunderea pentru nclcarea prevederilor prezentei legi (1) nclcarea prevederilor prezentei legi atrage rspundere disciplinar, contravenional, civil sau penal, dup caz, n conformitate cu legislaia n vigoare. (2) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, alte autoriti abilitate cu executarea prezentei legi, persoanele cu funcie de rspundere din cadrul lor snt obligate s asigure pstrarea secretului comercial, bancar sau profesional. Divulgarea unor astfel de secrete contrar prevederilor stabilite atrage rspundere, n conformitate cu legislaia n vigoare, ca pentru prejudiciul cauzat prin divulgarea nelegitim a datelor obinute n exerciiul funciunii. Transmiterea n modul stabilit a informaiilor ctre servicii similare strine nu constituie divulgare a secretelor aprate de lege. [Art.15 al.(2) modificat prin LP67 din 07.04.11, MO69/23.04.11 art.173] (3) Entitile raportoare i angajaii lor snt exonerai de rspundere disciplinar, contravenional, civil i penal ca urmare a transmiterii cu bun credin a informaiei organelor abilitate ntru executarea prevederilor prezentei legi, chiar dac aceast executare a avut drept urmare cauzarea de prejudicii materiale sau morale. Capitolul V DISPOZIII FINALE I TRANZITORII Articolul 16 (1) Prevederile prezentei legi se aplic tuturor clienilor noi ai entitii raportoare. Pentru relaiile de afaceri existente, noile obligaii trebuie ndeplinite n decursul a 6 luni, ncepnd cu clienii care prezint riscul cel mai nalt.
(2) La data intrrii n vigoare a prezentei legi, se abrog Legea nr.633-XV din 15 noiembrie 2001 cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.139-140, art.1084). Articolul 17 n termen de 2 luni, Guvernul: va prezenta Parlamentului propuneri pentru aducerea legislaiei n vigoare n concordan cu prezenta lege; va aduce actele sale normative n concordan cu prezenta lege; va asigura revizuirea de ctre ministere i alte autoriti administrative centrale a actelor lor normative.
PREEDINTELE PARLAMENTULUI Nr.190-XVI. Chiinu, 26 iulie 2007. Marian LUPU