Source: http://cyfroteka.pl/ebooki/Tajemnica_bankowa_w_praktyce-ebook/p006228i006
Timestamp: 2019-07-22 08:41:26+00:00
Document Index: 57250849

Matched Legal Cases: ['art.\t106', 'art.\t105', 'art.\t105', 'art.\t105', 'art. 106', 'art.\t106', 'De lege ferenda', 'art.\t105']

Tajemnica bankowa w praktyce [Justyna Gliszczyńska, Magdalena Śliwińska] << KLIKAJ I CZYTAJ ONLINE
Autor: Justyna Gliszczyńska, Magdalena Śliwińska Liczba stron: 357
Wydawca: Bankowy Ośrodek Doradztwa i Edukacji Język publikacji: polski
ISBN: 978-8-3928-9371-4 Data wydania: 2013-02-25
'Niniejsza książka jest próbą opracowania problemów prawnych związanych z tajemnicą bankową, z którymi na co dzień spotykają się wszyscy zajmujący się bankowością. Nie ogranicza się ona do omówienia podstawowych zagadnień, lecz zawiera także autorski wybór problemów wartych szerszego omówienia i zaprezentowania czytelnikom. Tym samym poza zagadnieniami podstawowymi dotyczącymi charakteru prawnego tajemnicy bankowej, podmiotów obowiązanych do jej zachowania, beneficjenta tajemnicy bankowej oraz zakresu przedmiotowego i czasowego tajemnicy bankowej, czytelnicy będą mogli poznać umotywowane poglądów autorów, między innymi na temat: dostępu sądu, prokuratora i policji do informacji objętych tajemnicą bankową, dostępu organów egzekucyjnych do tych informacji, ujawniania informacji objętych tajemnicą bankową organom podatkowym, organom kontroli skarbowej, służbom celnym i Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowe, jak również ujawniania tajemnicy bankowej na potrzeby postępowania sprawdzającego prowadzonego na podstawie przepisów ustawy o ochronie informacji niejawnych. Tym profesjonalnym wywodom starałyśmy się nadać łatwą w odbiorze formę, zarówno przy przywołaniu uregulowań ustawowych, jak i konkretnych rozstrzygnięć Sądu Najwyższego i sądów powszechnych. Tworząc niniejszą publikację korzystałyśmy nie tylko z literatury i orzecznictwa sądowego, ale również z własnych doświadczeń nabytych podczas kilkuletniej współpracy z bankami. Książka uwzględnia problemy pracowników banków dotyczące tajemnicy bankowej, z którymi zapoznawałyśmy się w trakcie spotkań z uczestnikami warsztatów na temat tajemnicy bankowej organizowanych od kilku lat przez Bankowy Ośrodek Doradztwa i Edukacji w siedzibą w Poznaniu.
Ta książka nie powstałaby, gdyby nie wyrozumiałość i cierpliwość naszych bliskich, a zwłaszcza Piotra Jakubowskiego - męża Magdaleny Śliwińskiej i Łukasza Gniewka, którym bardzo dziękujemy'.
Spis treści Tajemnica bankowa – istota i charakter prawny 1. Charakter prawny tajemnicy bankowej 2.	Podmioty	zobowiązane	do	zachowania	tajemnicy	bankowej 3.	Beneficjent	tajemnicy	bankowej 3.1.	Upoważnienie	do	ujawnienia	informacji	osobie trzeciej 3.2.	Udzielanie	informacji	pełnomocnikowi	beneficjenta 3.3.	Udzielanie	informacji	przedstawicielowi	ustawowemu	beneficjenta 3.4.	Udzielanie	informacji	osobom	trzecim 3.5.	Dostęp	do	tajemnicy	bankowej	spadko- bierców	beneficjenta 4. Zakres przedmiotowy tajemnicy bankowej 5. Zakres czasowy tajemnicy bankowej 6. Tajemnica bankowa a ochrona danych osobowych Outsourcing, cesja wierzytelności i inne sytuacje, w których bankowi wolno ujawniać informacje chronione tajemnicą bankową 1.	Wyłączenie	obowiązku	zachowania	tajemnicy	bankowej	w	celu	należytego	wykonania	umowy 2.	Outsourcing 3.	Ujawnienie	informacji	adwokatom	i	radcom	praw- nym 4.	Obrót	wierzytelnościami	banku 4.3.	4.4.	4.1.	Kilka	słów	o	sprzedaży	wierzytelności 4.2.	Sprzedaż	wierzytelności	zaliczonych	do	kategorii	straconych Sekurytyzacja Sprzedaż	wierzytelności	na	podstawie	ustawy	z	dnia	3	lutego	1993	roku	o	re- strukturyzacji	finansowej	przedsiębiorstw	i	banków	oraz	o	zmianie	niektórych	ustaw 5.	Ujawnianie	informacji	innym	bankom,	instytucjom	kredytowym	lub	instytucjom	finansowym	należą- cym	do	tego	samego	holdingu	finansowego	w	celu	wykonania	obowiązków	w	zakresie	przeciwdziałania	praniu	pieniędzy Zasady udostępniania informacji innym bankom, instytucjom kredytowym, innym instytucjom ustawowo upoważnionym do udzielania kredytów oraz instytucjom finansowym 1.	Ujawnianie	informacji	innym	bankom	oraz	instytu- cjom kredytowym 2.	Udzielanie	informacji	instytucjom	finansowym	(nadzór skonsolidowany) 3.	Ujawnianie	informacji	innym	instytucjom	ustawo- wo	upoważnionym	do	udzielania	kredytów 4.	Wymiana	informacji	między	bankiem	spółdziel- czym	a	bankiem	zrzeszającym Dostęp sądu do informacji objętych ta- jemnicą bankową 1.	Dostęp	sądu	do	tajemnicy	bankowej	w	sprawach	karnych i karnoskarbowych 2.	Dostęp	sądu	do	tajemnicy	bankowej	w	przypad- kach	udzielania	pomocy	prawnej 3.	Dostęp	sądu	do	tajemnicy	bankowej	w	sprawach	cywilnych i rodzinnych Dostęp prokuratora do informacji obję- tych tajemnicą bankową 1.	Żądanie	uzupełnienia	informacji	zawartych	w	zawiadomieniu	o	podejrzeniu	popełnienia	przestępstwa	(art.	106a	Pr.	bank.) 2.	Uprawnienia	prokuratora	w	ramach	postępowa- nia	przygotowawczego	(art.	105	ust.	1	pkt	2	lit.	b	Pr. bank.) 3.	Wykonywanie	wniosku	o	udzielenie	pomocy	prawnej	(art.	105	ust.	1	pkt	2	lit.	c	Pr.	bank.) 4.	Żądanie	informacji	o	użytkowniku	pojazdu	prze- właszczonego	na	bank	(art.	105	ust.	1	pkt	2	lit.	s	Pr. bank.) 5.	Postanowienie	sądu	jako	podstawa	żądania	infor- macji (art. 106b Pr. bank.) 6.	Informacje	„z	drugiej	ręki”	(art.	106c	Pr.	bank.) Uprawnienia Policji do uzyskiwania od banku informacji objętych tajemnicą bankową Uprawnienia straży gminnej (straży miej- skiej) do uzyskania od banku informacji objętych tajemnicą bankową Dostęp organów egzekucyjnych do infor- macji objętych tajemnicą bankową 1.	Organy	egzekucji	sądowej 1.1.	Przesłanki	udzielenia	informacji	komorni- 1.2.	Udzielenie	informacji	na	potrzeby	postępo- kowi	sądowemu wania	egzekucyjnego 1.3.	Udzielenie	informacji	na	potrzeby	postępo- wania	zabezpieczającego 1.4.	Udzielenie	informacji	na	potrzeby	innych	czynności	wynikających	z	ustawowych	zadań	komornika	sądowego Inne	informacje	udzielane	komornikowi Forma	żądania	komornika	i	forma	udziela- nia	informacji 1.5.	1.6.	1.7.	Zastępca	komornika,	asesor	lub	aplikant	komorniczy 1.8.	Odmowa	udzielenia	informacji	i	odpowie- dzialność	za	nieujawnienie	informacji 2.	Organy	egzekucji	administracyjnej 2.1.	Podstawa	prawna	żądania	udostępnienia	informacji	przez	organ	egzekucji	admini- stracyjnej Informacje,	które	mogą	być	ujawnione	organom	egzekucji	administracyjnej 2.2.	2.3. De lege ferenda Ujawnianie informacji objętych tajemnicą bankową organom podatkowym, orga- nom kontroli skarbowej, Służbie Celnej i Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej 1.	Organy	podatkowe 1.1.	Tajemnica	bankowa	a	informacja	podatko- wa 1.2.	Pomoc	państwom	obcym 1.3.	Udzielanie	informacji	w	toku	postępowania	podatkowego 1.4.	Udzielanie	informacji	w	związku	z	czynno- ściami	sprawdzającymi 2.	Organy	kontroli	skarbowej 2.1.	Żądanie	informacji	w	sprawach	karnych,	karnych skarbowych oraz sprawach o wy- kroczenia i wykroczenia skarbowe 2.2.	Żądanie	informacji	w	związku	z	postępo- waniem kontrolnym 3.	Służba	Celna 4.	Generalny	Inspektor	Informacji	Finansowej 4.1. Rejestrowanie transakcji i przekazywanie rejestru	transakcji 4.2.	Przekazywanie	informacji	o	transakcjach	na	żądanie	GIIF 4.3. Zawiadomienie o transakcjach podejrza- nych 4.4.	Kontrola	wykonania	obowiązków	przez	instytucję	obowiązaną Dostęp Zakładu Ubezpieczeń Społecz- nych do tajemnicy bankowej 1.	Dostęp	ZUS	do	tajemnicy	bankowej	na	podstawie	art.	105	ust.	2a	Pr.	bank. 2.	Problematyka	zwrotu	świadczeń	z	zabezpieczenia	społecznego	nienależnie	wypłaconych	za	okres	po	śmierci	uprawnionych 2.1.	Przesłanki	zwrotu	świadczenia 2.2.	Wniosek	organu 2.3.	Zwolnienie	się	banku	z	obowiązku 2.4.	Odpowiedzialność	odszkodowawcza	banku 2.5.	Udzielanie	informacji	o	współposiadaczach	rachunku 3.	Dostęp	do	tajemnicy	bankowej	innych	organów	ubezpieczenia	i	zabezpieczenia	społecznego Zakres uprawnień organów kontrolnych do żądania informacji chronionych tajem- nicą bankową 1.	Komisja	Nadzoru	Finansowego 2.	Biegły	rewident 2.1.	Badanie	sprawozdania	finansowego	banku	na	zlecenie	banku	a	dostęp	do	informacji	stanowiących	tajemnicę	bankową 2.2.	Badanie	sprawozdania	finansowego	banku	na	zlecenie	Komisji	Nadzoru	Finansowego 2.3.	Uprawnienia	biegłego	rewidenta	badające- go	sprawozdanie	finansowe	klienta	banku 3.	Lustrator	w	banku	spółdzielczym 4.	Akcjonariusz	banku	–	spółki	akcyjnej	i	członek	banku	spółdzielczego 5.	Powiernik	w	banku	hipotecznym 6.	Urząd	Ochrony	Konkurencji	i	Konsumentów 7.	Najwyższa	Izba	Kontroli Ujawnianie informacji organom prowa- dzącym postępowanie sprawdzające 1.	Postępowanie	sprawdzające	i	jego	rodzaje 2.	Organy	postępowania	sprawdzającego 3.	Zasady	udzielania	i	zakres	informacji	udzielanych	organom	prowadzącym	postępowanie	sprawdza- jące 3.1.	Organy	uprawnione	do	uzyskania	informa- cji	na	podstawie	prawa	bankowego 3.2.	Zakres	informacji	udostępnianych	w	związ- ku	z	postępowaniem	sprawdzającym Problematyka biur informacji kredytowej i gospodarczej 1.	Biura	informacji	kredytowej 2.	Biura	informacji	gospodarczej Uprawnienia banku do pobierania opłat za przygotowanie informacji stanowią- cych tajemnicę bankową Odpowiedzialność banku i jego pracowni- ków za naruszenie obowiązków związa- nych z tajemnicą bankową 1.	Odpowiedzialność	karna	za	ujawnienie	informacji 2.	Odpowiedzialność	karna	za	nieujawnienie	infor- macji 3.	Odpowiedzialność	cywilna 3.1.	Odpowiedzialność	odszkodowawcza	banku 3.2.	Ujawnienie	tajemnicy	bankowej	a	narusze- nie dóbr osobistych 3.3.	Odpowiedzialność	banku	za	działania	innych osób 4.	Odpowiedzialność	pracowników	banku Justyna Gliszczyńska – absolwent Wydziału Prawa i Administracji Uniwer- sytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu; współautor szkoleń i warszta- tów z zakresu prawa bankowego; radca prawny specjalizujący się w obsłu- dze prawnej banków (w tym banków spółdzielczych) i przedsiębiorców Magdalena Śliwińska – absolwent Wydziału Prawa i Administracji Uniwer- sytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu; autor i prowadzący licznych szkoleń z zakresu prawa bankowego, prawa cywilnego i procedury cywilnej, jak również warsztatów dotyczących problemów spotykanych w praktyce bankowej (w tym tajemnicy bankowej czy zasad zawierania umów przez banki); stały współpracownik Bankowego Ośrodka Doradztwa i Edukacji Sp. z o.o. w Poznaniu; radca prawny specjalizujący się w obsłudze prawnej ban- ków (w tym banków spółdzielczych) i przedsiębiorców Skontaktuj	się	z	nami	i	zamów	książkę! 61-725	Poznań,	ul.	Mielżyńskiego	20,	tel.	+48	61	85	62	350,	fax	+48	61	85	62	367,	e-mail:	wydawnictwo@bodie.pl BODiE, bo liczy się wiedza www.bodie.pl
<a href="http://cyfroteka.pl/ebooki/Tajemnica_bankowa_w_praktyce-ebookRO/p006228i006" target="_blank" title="Tajemnica bankowa w praktyce [Justyna Gliszczyńska, Magdalena Śliwińska] - KLIKAJ I CZYTAJ ONLINE" > <img src="http://cyfroteka.pl/images/BRD.png" style="border:none;background:none transparent;box-shadow:none;-webkit-box-shadow:none;-webkit-border-radius:0;border-radius:0;" alt="Tajemnica bankowa w praktyce [Justyna Gliszczyńska, Magdalena Śliwińska] - KLIKAJ I CZYTAJ ONLINE"/></a>