Source: https://ro.scribd.com/doc/210538752/reglementarea-valutara
Timestamp: 2020-06-06 12:09:10+00:00
Document Index: 33573088

Matched Legal Cases: ['Articolul 4', 'Articolul 5', 'Articolul 6', 'Articolul 7', 'Articolul 8', 'Articolul 9', 'Articolul 10', 'Articolul 11', 'Articolul 12', 'Articolul 13', 'Articolul 14', 'Articolul 15', 'Articolul 16', 'Articolul 17', 'Articolul 18', 'Articolul 19', 'Articolul 20', 'Articolul 21', 'Articolul 22', 'Articolul 23', 'Articolul 24', 'Articolul 25', 'Articolul 26', 'Articolul 27']

reglementarea valutara
salvareSalvați reglementarea valutara pentru mai târziu
Legea 320 di 27 12.12
Informatiii Sait
HG417_md
Recomandarea Nr. 30 Privind Soluţionarea Cauzelor de Înlocuire a Amenzii Contravenţionale Aplicate Persoanei Fizice de Către Agentul Constatator (1)
vinzare-cump
reorganizarea intreprinderii
Ref 002361
OPERAIUNI VALUTARE Seciunea 1 Dispoziii generale Articolul 4.
Dispoziii generale referitoare la operaiunile valutare (1) Operaiunile valutare se divizeaz n operaiuni valutare care se efectueaz ntre rezideni i nerezideni, cele care se efectueaz ntre rezideni, cele care se efectueaz ntre nerezideni, precum i operaiuni valutare care se efectueaz n mod unilateral de ctre rezideni sau nerezideni. (2) Operaiunile valutare dintre rezideni i nerezideni se divizeaz n operai uni valutare curente i operaiuni valutare de capital. (3) Operaiunile valutare snt supuse autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei dac aceasta este prevzut de prezenta lege. (4) Autorizarea operaiunii valutare este permiterea de ctre Banca Naional a Moldovei a efecturii operaiunii valutare prin eliberarea autorizaiei corespunztoare. (5) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare pot fi primite/efectuate n moned naional sau n valut strin, dac prezenta lege sau alte acte legislative nu prevd altfel. (6) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare pot fi primite/efectuate n numerar sau fr numerar, inclusiv cu utilizarea instrumentelor de plat, n corespundere cu cerinele legislaiei valutare. (7) Dac prezenta lege prevede efectuarea operaiunilor valutare fr restricii, aceasta semnific efectuarea lor fr restricii din punctul de vedere al reglementrii valutare, prezumnd respectarea de ctre rezideni i nerezideni a prevederilor aferente operaiunilor valutare respective, stabilite de alte acte legislative. Cerinele legislaiei valutare ce vizeaz modul de primire/ efectuare a plilor i transferurilor n cadrul operaiunilor valutare (n numerar sau fr numerar, cu sau fr utilizarea instrumentelor de plat), moneda ce poate fi utilizat la primirea/ efectuarea plilor i transferurilor menionate (moneda naional sau valuta strin), cerina de probare a plilor i transferurilor n cauz cu documente justificative nu reprezint restricii. (8) Dac din prezenta lege, din actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei sau din esena raporturilor juridice nu rezult altfel, normele juridice ce in de domeniul reglementrii valutare, stabilite pentru persoanele juridice rezidente i persoanele juridice nerezidente, se aplic, n mod corespunztor, i rezidenilor specificai la art.3 pct.9) lit.b), d)-g), i nerezidenilor specificai la art.3 pct.10) lit.b), d)-i). (9) Rezidenii au dreptul de a deschide conturi n valut strin la bnci liceniate. Modul de gestionare, n cadrul operaiunilor valutare, a conturilor n moned naional i n valut strin deschise de rezideni la bnci liceniate se stabilete de ctre Banca Naional a Moldovei. (10) Transmiterea ntre rezideni, pe teritoriul Republicii Moldova, a valorilor mobiliare exprimate n valut strin ca urmare a donrii, motenirii/ legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legislaia Republicii Moldova se efectueaz fr restricii. Transmiterea ntre nerezideni, pe teritoriul Republicii Moldova, a valorilor mobiliare exprimate n moned naional i n valut strin ca urmare a donrii, motenirii/ legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legislaie se efectueaz fr restricii. (11) Comercializarea pe teritoriul Republicii Moldova a monedelor ce conin metale preioase, precum i alte tranzacii sau operaiuni obiectul crora snt monedele ce conin metale preioase, se efectueaz n conformitate cu legislaia ce reglementeaz domeniul metalelor preioase i articolelor din acestea.
Operaiuni valutare curente Articolul 5. Dispoziii referitoare la operaiunile valutare curente (1) Operaiunile valutare curente reprezint operaiuni valutare ntre rezideni i nerezideni care se efectueaz n alte scopuri dect transferul de capital. (2) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare curente cuprind, fr a se limita la acestea: a) pli efectuate n cadrul comerului internaional cu mrfuri i servicii, inclusiv lucrri, precum i pli i transferuri n cadrul facilitilor bancare de creditare aferente comerului internaional (de exemplu, acreditive, credite overdraft, overnight, carduri de credit), cu termenele iniiale de rambursare ce nu depesc un an; b) pli care reprezint dobnda la mprumuturi/ credite i venitul net din alte investiii; c) pli n vederea rambursrii mprumuturilor/ creditelor sau amortizrii investiiilor directe; d) transferul de mijloace bneti destinate cheltuielilor pentru ntreinerea familiei (denumit n continuare cheltuieli familiale); e) pli i transferuri efectuate n cadrul altor operaiuni, care nu snt de natura operaiunilor valutare de capital, de exemplu: pli legate de achitarea tratamentelor medicale, cheltuielilor de cltorie, cheltuielilor de studii; pli legate de impozite i taxe, cu excepia impozitelor i taxelor aferente motenirilor; amenzi; pli legate de cheltuieli de judecat; pli i transferuri n cadrul asistenei tehnice; pli aferente asigurrilor sociale, inclusiv pensii; plata cotizaiilor de membru al organizaiilor internaionale, obteti, religioase sau al altor organizaii necomerciale. Seciunea a 3-a Operaiuni valutare de capital Articolul 6. Dispoziii generale referitoare la operaiunile valutare de capital (1) Operaiunile valutare de capital reprezint operaiuni valutare ntre rezideni i nerezideni, precum i unele transferuri unilaterale n/din Republica Moldova, efectuate n scopul transferului de capital. (2) Operaiunile valutare de capital includ operaiunile valutare, altele dect cele menionate la art.5 alin.(2), care decurg din: a) operaiuni aferente investiiilor directe; b) operaiuni cu bunuri imobile; c) operaiuni cu instrumente financiare; d) mprumuturi/credite comerciale; e) mprumuturi/credite financiare; f) garanii; g) operaiuni n conturi curente i n conturi de depozit la instituii financiare; h) operaiuni aferente asigurrii de via; i) operaiuni cu caracter personal; j) importul i exportul valorilor valutare; k) alte operaiuni de capital. (3) Prevederile seciunii a 3-a din prezentul capitol, cu excepia alin.(9) din prezentul articol, nu se aplic operaiunilor valutare ce in de importul i exportul valorilor valutare, care snt reglementate de prevederile capitolului III. (4) Operaiunile valutare de capital care implic intrarea capitalului n Republica Moldova se efectueaz fr restricii, dac legislaia Republicii Moldova care reglementeaz domeniul operaiunilor valutare de capital respective nu prevede altfel. (5) Operaiunilor valutare de capital care implic intrarea capitalului n Republica Moldova, n cazul primirii de ctre rezideni de la nerezideni a mprumuturilor/ creditelor i garaniilor specificate la alin.(6), li se aplic regimul de notificare, care are drept scop luarea la
eviden de ctre Banca Naional a Moldovei a obligaiilor care deriv din operaiunile menionate ca rezultat al notificrii de ctre rezideni a acestor operaiuni. (6) Snt supuse notificrii mprumuturile/ creditele i garaniile n cazul: 1) mprumuturilor/ creditelor comerciale cu dobnd, cu excepia primirii de ctre aderent (furnizorul rezident) a mprumutului/ creditului de la factorul nerezident n cadrul operaiunii de factoring, n cazul asumrii de ctre factorul nerezident a riscului insolvabilitii debitorului nerezident pentru creanele preluate; 2) mprumuturilor/creditelor financiare, cu excepia: a) creditelor interbancare cu termenul iniial de rambursare mai mic de un an; b) mprumuturilor/creditelor primite de la nerezideni prin utilizarea cardurilor de credit emise de nerezideni la cererea rezidenilor; 3) garaniilor emise de ctre garantul nerezident la tranzacia de baz ntre doi rezideni. Condiiile i modul de notificare a mprumuturilor/ creditelor i garaniilor se stabilesc de Banca Naional a Moldovei. (7) Operaiunile valutare de capital care implic ieirea capitalului din Republica Moldova se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, dac prezenta lege nu prevede altfel. Operaiunile menionate se efectueaz cu respectarea legislaiei Republicii Moldova care reglementeaz domeniul operaiunilor valutare de capital respective. (8) Regimul de notificare nu se aplic operaiunilor valutare de capital dac acestea cad sub incidena Legii nr.419-XVI din 22 decembrie 2006 cu privire la datoria public, garaniile de stat i recreditarea de stat. Regimul de autorizare nu se aplic operaiunilor valutare de capital n care participant la operaiuni este Ministerul Finanelor sau Banca Naional a Moldovei, deschiderii conturilor n strintate de ctre instituiile publice, precum i operaiunilor valutare de capital efectuate din contul mijloacelor bugetului public naional. (9) Efectuarea unei operaiuni valutare de capital supuse autorizrii/ notificrii care implic efectuarea altei operaiuni valutare de capital, de asemenea, dup caz, supuse autorizrii/ notificrii, impune obligativitatea autorizrii/ notificrii ambelor operaiuni. (10) n scopul aplicrii seciunii a 3-a din prezentul capitol, unitate de drept reprezint orice ntreprindere sau organizaie (cu sau fr statut de persoan juridic), filialele acestora, constituite conform legislaiei Republicii Moldova sau legislaiei unui alt stat, precum i orice persoan fizic care practic o anumit activitate conform legislaiei Republicii Moldova sau legislaiei unui alt stat. Articolul 7. Operaiuni aferente investiiilor directe (1) Operaiunile aferente investiiilor directe reprezint operaiuni ce in de efectuarea investiiilor n scopul stabilirii sau meninerii legturilor economice durabile ntre persoana care investete capitalul (investitor) i unitatea de drept n care se investete acest capital (denumite n continuare investiii directe), precum i operaiunile ce in de lichidarea/vnzarea investiiilor directe. (2) n scopul aplicrii prezentului articol, legturile economice durabile reprezint relaii stabilite ca urmare a deinerii ntr-o unitate de drept a unei participaiuni ce constituie 10% sau mai mult din capitalul social (sau echivalentul acestuia) ori din numrul de participaiuni cu drept de vot al unitii de drept sau a unei participaiuni care s permit exercitarea de ctre investitor a unei influene considerabile asupra administrrii sau activitii unitii de drept n care se investete capitalul. (3) Investiiile directe se efectueaz prin urmtoarele modaliti: a) constituirea unei uniti de drept aparinnd integral investitorului care furnizeaz capitalul social (sau echivalentul acestuia); majorarea de ctre investitor a capit alului social (sau a echivalentului acestuia) al unitii de drept care aparine integral investitorului; cumprarea integral a unei uniti de drept existente;
b) participarea ntr-o unitate de drept nou sau ntr-una existent n scopul stabilirii sau meninerii legturilor economice durabile; c) acordarea i primirea mprumuturilor/ creditelor pe termen lung (pentru o perioad mai mare de 5 ani) n scopul stabilirii sau meninerii legturilor economice durabile; d) construirea de cldiri sau alte bunuri imobile, procurarea de terenuri, cldiri sau alte bunuri imobile necesare pentru desfurarea activitii unitii de drept care este obiect al investiiei directe; e) reinvestirea veniturilor obinute din investiiile directe n scopul meninerii legturilor economice durabile. (4) Operaiunile aferente investiiilor directe se clasific n cele efectuate: a) de ctre nerezideni n Republica Moldova; b) de ctre rezideni n strintate. Articolul 8. Operaiuni cu bunuri imobile (1) Operaiunile cu bunuri imobile reprezint operaiuni (altele dect cele specificate la art.7) care se efectueaz n vederea construirii de cldiri sau alte bunuri imobile, procurrii de terenuri, cldiri sau alte bunuri imobile n scop de ctig sau folosin personal, precum i operaiuni ce in de vnzarea acestor bunuri imobile. (2) Operaiunile cu bunuri imobile se clasific n cele efectuate: a) de ctre nerezideni n Republica Moldova; b) de ctre rezideni n strintate. Articolul 9. Operaiuni cu instrumente financiare (1) Operaiunile cu instrumente financiare reprezint: a) operaiuni cu instrumente financiare tranzacionate n mod obinuit pe piaa de capital (altele dect cele incluse la art.7 alin.(3) lit.a) i b), precum i la lit.b) i c) din prezentul alineat), i anume cu aciuni sau alte valori mobiliare de natur participativ, cu obligaiuni, alte titluri de credit i instrumente financiare derivate avnd scadena iniial, de regul, mai mare de un an; b) operaiuni cu instrumente financiare tranzacionate n mod obinuit pe piaa monetar, i anume cu valori mobiliare de stat, certificate de depozit, instrumente financiare derivate, titluri de credit i alte instrumente specifice pieei monetare avnd scadena iniial ce nu depete, de regul, un an; c) operaiuni cu uniti ale organismelor de plasament colectiv, i anume cu certificate de aciuni, nscrieri n conturi sau alte forme de confirmare a participrii investitorului la fonduri de investiii i alte organisme constituite n scopul realizrii de investiii colective n instrumente financiare i n alte active. (2) n sensul prezentei legi: 1) admiterea instrumentelor financiare pe piaa de capital reprezint: a) emisiune prin ofert public sau vnzare de ctre emitent; b) nscriere la cota unei burse (listing) sau nregistrare la o burs (non-listing); 2) admiterea instrumentelor financiare pe piaa monetar reprezint: a) emisiune prin ofert public sau vnzare de ctre emitent; b) acces pe o pia monetar n conformitate cu proceduri specifice, dup caz; 3) instrumentele financiare derivate reprezint instrumente financiare al cror pre depinde de preul altor instrumente financiare, al mrfurilor, de cursul valutar sau de rata dobnzii; 4) instrumentele financiare locale reprezint instrumente financiare emise de ctre rezideni; 5) instrumentele financiare strine reprezint instrumente financiare emise de ctre nerezideni. (3) Operaiunile cu instrumente financiare tranzacionate n mod obinuit pe piaa de capital includ: a) admiterea instrumentelor financiare locale pe o pia de capital strin;
b) admiterea instrumentelor financiare strine pe piaa de capital a Republicii Moldova; c) cumprarea/vnzarea de ctre nerezideni a instrumentelor financiare locale, tranzacionate la burs sau n afara bursei; d) cumprarea/vnzarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine, tranzacionate la burs sau n afara bursei. (4) Operaiunile cu instrumente financiare tranzacionate n mod obinuit pe piaa monetar includ: a) admiterea instrumentelor financiare locale pe o pia monetar strin; b) admiterea instrumentelor financiare strine pe piaa monetar a Republicii Moldova; c) cumprarea/vnzarea de ctre nerezideni a instrumentelor financiare locale; d) cumprarea/vnzarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine. (5) Operaiunile cu uniti ale organismelor de plasament colectiv includ: a) admiterea unitilor organismelor de plasament colectiv rezidente pe o pia de capital strin; b) admiterea unitilor organismelor de plasament colectiv nerezidente pe piaa de capital a Republicii Moldova; c) cumprarea/vnzarea de ctre nerezideni a unitilor organismelor de plasament colectiv rezidente, tranzacionate la burs sau n afara bursei; d) cumprarea/vnzarea de ctre rezideni a unitilor organismelor de plasament colectiv nerezidente, tranzacionate la burs sau n afara bursei. (6) Cumprarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine n cadrul admiterii acestora pe piaa de capital a Republicii Moldova prin vnzarea de ctre emitent se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia cazurilor prevzute la alin.(11) i (12). (7) Cumprarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine n afara burs ei pe piaa de capital a Republicii Moldova, precum i la burs sau n afara bursei pe o pia de capital strin, se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia cazurilor prevzute la alin.(11) i (12). (8) Prevederile alin.(6) i (7) se aplic i operaiunilor cu uniti ale organismelor de plasament colectiv. (9) Cumprarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine n cadrul admiterii acestora pe piaa monetar a Republicii Moldova se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia cazurilor prevzute la alin.(11) i (12). (10) Cumprarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine pe piaa monetar a Republicii Moldova sau pe o pia monetar strin se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia cazurilor prevzute la alin.(11) i (12). (11) Bncile liceniate pot efectua, fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, urmtoarele operaiuni cu instrumente financiare strine: a) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a valorilor mobiliare de stat emise sau garantate de guvernele statelor membre ale Organizaiei pentru Cooperare i Dezvoltare Economic (OCDE); b) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a instrumentelor financiare derivate al cror pre depinde de cursul valutar, de preul instrumentelor financiare a cror cumprare nu necesit autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, precum i de rata dobnzii; c) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a aciunilor sau a altor valori mobiliare de natur participativ ce constituie mai puin de 10% din capitalul social sau din numrul de aciuni sau de alte valori mobiliare de natur participativ cu drept de vot al unitii de drept ce se constituie/exist n strintate. (12) Societile de asigurri, fondurile de pensii, fondurile de investiii pot efectua, fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, urmtoarele operaiuni cu instrumente financiare strine:
a) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a valorilor mobiliare de stat emise sau garantate de guvernele statelor membre ale Organizaiei pentru Cooperare i Dezvoltare Economic (OCDE); b) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a instrumentelor financiare derivate al cror pre depinde de preul instrumentelor financiare a cror cumprare nu necesit autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, precum i de rata dobnzii; c) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a aciunilor sau a altor valori mobiliare de natur participativ ce constituie mai puin de 10% din capitalul social sau din numrul de aciuni sau de alte valori mobiliare de natur participativ cu drept de vot al unitii de drept ce se constituie/exist n strintate. (13) Vnzarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei. (14) Cumprarea/vnzarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare locale emise pe o pia de capital strin sau pe o pia monetar strin este asimilat cu cumprarea/ vnzarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine i se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei. Articolul 10. mprumuturi/credite comerciale (1) mprumuturile/creditele comerciale reprezint: a) mprumuturi/credite contractate n cadrul tranzaciilor de comer cu mrfuri i servicii la care particip un rezident (pli n avans, pli n rate pentru etape intermediare de execuie sau pli la solicitarea furnizorilor de mrfuri/servicii, precum i pli la un anumit termen de la livrarea mrfurilor/prestarea serviciilor); b) finanarea tranzaciilor menionate la lit.a), la care particip un rezident, prin acordarea mprumuturilor/ creditelor de ctre bnci i/sau organizaii specializate n domeniul acordrii mprumuturilor/creditelor; c) operaiuni de factoring care au la baz tranzaciile menionate la lit.a), la care particip un rezident. (2) mprumuturile/creditele comerciale pot fi: a) pe termen scurt (ce nu depete un an); b) pe termen mediu (mai mare de un an, dar care nu depete 5 ani); c) pe termen lung (mai mare de 5 ani). (3) mprumuturile/creditele comerciale se clasific n cele acordate: a) de ctre nerezideni n favoarea rezidenilor; b) de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor. Articolul 11. mprumuturi/credite financiare (1) mprumuturile/creditele financiare includ mprumuturile/creditele (altele dect cele specificate la art.7, 10 i 15) pe baz contractual care reprezint finanri rambursabile de orice natur, inclusiv finanarea tranzaciilor de comer cu mrfuri i servicii la care nu particip nici un rezident, i orice modalitate prin care creditorul stinge sau preia o obligaie a debitorului fa de un ter. n aceast categorie se includ i mprumuturile/ creditele ipotecare, mprumuturile/ creditele de consum, precum i leasingul financiar. (2) mprumuturile/creditele financiare pot fi: a) pe termen scurt (ce nu depete un an); b) pe termen mediu (mai mare de un an, dar care nu depete 5 ani); c) pe termen lung (mai mare de 5 ani). (3) mprumuturile/creditele financiare se clasific n cele acordate: a) de ctre nerezideni n favoarea rezidenilor; b) de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor. (4) Acordarea mprumuturilor/creditelor financiare de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia
leasingului financiar, precum i a creditelor interbancare cu termenul iniial de rambursare ce nu depete un an. Articolul 12. Garanii (1) Garaniile reprezint modaliti i instrumente prin care se garanteaz, inclusiv de ctre teri, ndeplinirea obligaiilor contractuale ale debitorului fa de creditor i includ: garania bancar, fidejusiunea, avalul, depozitul de garanie, dreptul de gaj etc. (2) Garaniile se clasific n cele acordate: a) de ctre nerezideni n favoarea rezidenilor; b) de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor. (3) Acordarea garaniilor de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei n cazul: a) acordrii garaniei de ctre rezident (altul dect banca liceniat) n favoarea nerezidentului la tranzacia dintre nerezideni; b) acordrii garaniei de ctre rezident (altul dect banca liceniat) n favoarea nerezidentului sub form de depozit de garanie. Articolul 13. Operaiuni n conturi curente i n conturi de depozit la instituii financiare (1) Operaiunile n conturi curente i n conturi de depozit la instituii financiare reprezint deschiderea conturilor curente i de depozit n valut strin sau n moned naional la bnci i la alte instituii financiare (care au dreptul de a atrage depozite la vedere i/sau la termen sau echivalente ale acestora i de a desfura alte activiti financiare) i derularea operaiunilor prin aceste conturi. (2) Conturile curente i conturile de depozit la bnci i alte instituii financiare se clasific n cele deschise: a) de ctre nerezideni n Republica Moldova; b) de ctre rezideni n strintate. (3) Deschiderea conturilor curente i a conturilor de depozit de ctre nerezideni la bncile liceniate se efectueaz fr restricii. Modul de deschidere, gestionare i nchidere a conturilor ce aparin nerezidenilor la bncile liceniate se stabilete de ctre Banca Naional a Moldovei. (4) Deschiderea de ctre rezideni a conturilor curente i a conturilor de depozit n strintate se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia cazurilor prevzute la alin.(5). Eliberarea de ctre Banca Naional a Moldovei a autorizaiilor respective se efectueaz n cazurile stabilite de aceasta. (5) Fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, rezidenii pot deschide conturi curente i conturi de depozit n strintate n cazul: a) deschiderii de ctre bncile liceniate a conturilor pe numele acestora, necesare pentru desfurarea activitilor financiare; b) deschiderii de ctre rezideni a conturilor destinate efecturii n strintate a operaiunilor aferente investiiilor directe i a operaiunilor cu bunuri imobile, n cazul n care deschiderea acestor conturi de ctre investitori (pe numele lor) este obligatorie conform legislaiei statului strin n care se efectueaz operaiunile; c) deschiderii conturilor pe numele reprezentanelor persoanelor juridice rezidente n scopul asigurrii activitii acestor reprezentane; d) deschiderii conturilor de ctre persoanele fizice rezidente pentru perioada aflrii lor temporare n strintate. (6) Banca Naional a Moldovei este n drept s stabileasc operaiunile ce pot fi efectuate n/din conturile deschise de ctre rezideni n strintate, limitele soldurilor i termenul de pstrare a mijloacelor n aceste conturi, alte condiii ce in de gestionarea i nchiderea conturilor
n cauz, precum i cerina de nregistrare (la nchiderea conturilor) a soldurilor conturilor respective n conturile deschise la bnci liceniate. Articolul 14. Operaiuni aferente asigurrii de via (1) Operaiunile aferente asigurrii de via reprezint operaiuni legate de ncheierea contractelor de asigurare de via, precum i derularea acestora prin efectuarea transferurilor ce in de plata primelor de asigurare i a sumelor asigurate. (2) Operaiunile aferente asigurrii de via se clasific n cele care decurg din: a) contractele de asigurare de via ncheiate ntre nerezideni i societile de asigurare rezidente; b) contractele de asigurare de via ncheiate ntre rezideni i societile de asigurare nerezidente. Articolul 15. Operaiuni cu caracter personal (1) Operaiunile cu caracter personal reprezint operaiuni ntre persoanele fizice rezidente i nerezidente, precum i unele transferuri unilaterale ale persoanelor fizice n/din Republica Moldova, care includ: a) mprumuturi; b) donaii sub diferite forme (cum ar fi: cadoul, darul, ajutorul gratuit); c) moteniri i legate; d) achitarea de ctre imigrani a datoriilor n ara n care acetia au avut stabilit anterior domiciliul sau reedina; e) transferuri n strintate ale economiilor nerezidenilor n perioada de edere a acestora n Republica Moldova; f) transferuri n strintate efectuate de ctre persoanele fizice rezidente care se stabilesc cu domiciliul n strintate. (2) Operaiunile cu caracter personal specificate la alin.(1) lit.a) i b) se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei n cazul n care persoana fizic rezident acord persoanei fizice nerezidente: a) un mprumut n sum ce depete 1000 de euro (sau echivalentul lor); b) o donaie n sum ce depete 1000 de euro (sau echivalentul lor). Articolul 16. Alte operaiuni de capital (1) Alte operaiuni de capital includ: a) impozite i taxe aferente motenirilor; b) despgubiri rezultate din operaiunile valutare de capital; c) restituiri de sume n cazul anulrii ori rezilierii contractelor sau restituiri de sume nesolicitate spre plat, care decurg din operaiunile valutare de capital; d) transmiterea/cesionarea drepturilor asupra inveniilor, desenelor sau modelelor industriale, asupra mrcilor i asupra altor obiecte de proprietate intelectual n sfera tiinei i inovrii; e) ctiguri din jocuri de noroc; f) transferuri de mijloace bneti necesare pentru prestarea de servicii (neincluse la art.13); g) alte operaiuni de capital (cum ar fi donaiile etc.) ce nu pot fi ncadrate n operaiunile valutare prevzute la art.7-15. (2) Operaiunile ce in de acordarea donaiilor de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei n cazul: a) unei donaii acordate de ctre persoana fizic rezident n favoarea persoanei juridice nerezidente n sum ce depete 1000 de euro (sau echivalentul lor); b) unei donaii acordate de ctre persoana juridic rezident n favoarea persoanei fizice/juridice nerezidente n sum ce depete 10000 de euro (sau echivalentul lor).
(3) Operaiunile specificate la alin.(1) lit.f), ce in de transferurile efectuate de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor ale mijloacelor bneti necesare pentru prestarea de ctre nerezideni a serviciilor n vederea derulrii operaiunilor valutare supuse autorizrii conform prevederilor prezentei legi, se efectueaz n baza autorizaiilor eliberate de Banca Naional a Moldovei pentru efectuarea operaiunilor valutare supuse autorizrii. Operaiunile specificate la alin.(1) lit.f), ce in de transferurile efectuate de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor ale mijloacelor bneti necesare pentru prestarea de ctre nerezideni a serviciilor nainte de ncheierea tranzaciilor pentru realizarea crora snt destinate aceste mijloace bneti, se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei. Seciunea a 4-a Pli i transferuri Articolul 17. Pli i transferuri n cadrul operaiunilor valutare curente i de capital (1) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare curente se primesc/efectueaz de ctre rezideni i nerezideni fr restricii. (2) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare de capital se primesc/efectueaz de ctre rezideni i nerezideni fr restricii dac operaiunile valutare din care decurg aceste pli i transferuri se efectueaz cu respectarea cerinelor prezentei legi. Articolul 18. Pli i transferuri ale nerezidenilor n/din Republica Moldova Plile i transferurile ntre nerezideni n/din Republica Moldova, precum i transferurile unilaterale ale nerezidenilor n/din Republica Moldova se primesc/efectueaz fr restricii. Mijloacele bneti obinute de nerezideni n cadrul operaiunilor valutare, aflate n conturile acestora deschise la bnci liceniate, pot fi transferate n strintate fr restricii. Articolul 19. Transferuri unilaterale ale rezidenilor i nerezidenilor pe teritoriul Republicii Moldova (1) Pe teritoriul Republicii Moldova rezidenii pot primi/efectua transferuri unilaterale n valut strin fr restricii. (2) Pe teritoriul Republicii Moldova nerezidenii pot primi/efectua transferuri unilaterale n valut strin i n moned naional fr restricii. Articolul 20. Pli i transferuri ntre rezideni i nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova (1) Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile dintre rezideni i nerezideni se efectueaz n moned naional, de asemenea, n valut strin, cu excepia cazurilor prevzute la alin.(2). (2) Nu se permite efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a plilor i transferurilor n valut strin ntre rezideni i nerezideni n cazul: a) comercializrii mrfurilor i/sau prestrii serviciilor n magazine, restaurante, hoteluri, staii de alimentare, alte uniti similare de comercializare a mrfurilor i/sau de prestare a serviciilor care activeaz pe teritoriul Republicii Moldova, cu excepia unitilor care activeaz pe mijloace de transport aflate n trafic internaional, precum i a magazinelor duty-free amplasate n aeroporturi internaionale, la bordul aeronavelor antrenate n curse internaionale sau la punctele internaionale de trecere a frontierei de stat; b) prestrii de ctre persoanele juridice rezidente a serviciilor comunale i necomunale pentru fondul locativ i pentru alte ncperi; c) comercializrii documentelor de transport de ctre reprezentanele ntreprinderilor d e transport nerezidente; d) achitrii de ctre angajatorii rezideni n favoarea salariailor nerezideni a salariilor i a altor retribuii ce in de activitatea de munc a acestora pe teritoriul Republicii Moldova;
e) dac alte acte legislative ale Republicii Moldova nu permit efectuarea operaiunilor n valut strin ntre rezideni i nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova. Articolul 21. Pli i transferuri n valut strin ntre rezideni pe teritoriul Republicii Moldova (1) Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ntre rezideni se efectueaz n moned naional. Cazurile n care plile i transferurile ntre rezideni pe teritoriul Republicii Moldova pot fi efectuate i n valut strin snt prevzute la alin.(2). (2) Se admite efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a plilor i transferurilor n valut strin ntre rezideni n cazul: a) operaiunilor n care una din pri este o banc liceniat pentru operaiunile n valut strin care se efectueaz n cadrul activitilor financiare desfurate conform licenei Bncii Naionale a Moldovei, inclusiv pentru operaiunile ce in de acordarea creditelor n valut strin n favoarea rezidenilor n cazurile stabilite la art.22 alin.(2); b) operaiunilor ntre persoane juridice pentru efectuarea plilor i transferurilor n valut strin ntre comiteni/ mandani i comisionari/ mandatari, n baza contractelor de comision/de mandat, n scopul efecturii decontrilor care decurg din operaiuni valutare la care particip un nerezident, precum i ntre comisionari/ mandatari rezideni n cadrul efecturii decontrilor care decurg din operaiunile menionate ncheiate n baza contractelor de comision/de mandat; c) operaiunilor ntre persoane juridice pentru efectuarea, prin intermediul contului n valut strin al unei burse sau al unei organizaii de clearing din Republica Moldova, a transferurilor n valut strin n cadrul decontrilor, inclusiv cu participarea brokerilor, realizate conform operaiunilor valutare la care particip un nerezident; d) operaiunilor ntre persoane fizice ce in de acordarea mprumuturilor n valut strin; e) plilor pentru excedentul de bagaj, achitate de ctre pasageri n aeroporturile internaionale n favoarea rezidenilor care activeaz n domeniul aviaiei civile; f) plilor pentru mrfurile comercializate/serviciile prestate, achitate de ctre pasageri n mijloace de transport aflate n trafic internaional; g) operaiunilor de schimb valutar cu persoane fizice care se efectueaz de ctre unitile de schimb valutar; h) achitrii cheltuielilor ce in de deplasare, efectuate de persoanele juridice n favoarea salariailor lor detaai n strintate, prevzute de legislaia Republicii Moldova; i) donrii valutei strine i a instrumentelor de plat exprimate n valut strin n scopuri filantropice i de sponsorizare, precum i n cazul donrii valorilor menionate ntre persoane fizice, n conformitate cu legislaia Republicii Moldova; j) motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legislaia Republicii Moldova; k) cumprrii, vnzrii i schimbului ntre persoane fizice al valutei strine sub form de bancnote i monede metalice n scop numismatic; l) deciziilor instanelor judectoreti emise n cazurile n care, potrivit legislaiei Republicii Moldova, plile i transferurile pot fi primite/efectuate pe teritoriul Republicii Moldova n valut strin; m) distribuirii n favoarea beneficiarilor a ajutorului umanitar primit de la nerezideni n valut strin; n) dac alte acte legislative ale Republicii Moldova prevd, n mod expres, posibilitatea efecturii operaiunilor n valut strin. Articolul 22. Creditarea n valut strin ntre rezideni (1) Acordarea pe teritoriul Republicii Moldova a mprumuturilor/creditelor n valut strin de ctre rezideni n favoarea altor rezideni se permite numai bncilor liceniate i persoanelor fizice rezidente, conform prevederilor prezentului articol.
(2) Bncile liceniate au dreptul de a acorda credite n valut strin n favoarea rezidenilor n scopul efecturii plilor i transferurilor n favoarea nerezidenilor; rambursrii altor credite obinute de la bncile liceniate n scopul efecturii plilor i tr ansferurilor n favoarea nerezidenilor; n scopurile prevzute n acordurile de creditare ncheiate ntre Guvernul Republicii Moldova i nerezideni, ntre bncile liceniate i organizaiile financiare internaionale, precum i n favoarea bncilor liceniate n scopul desfurrii activitilor financiare ale acestora. Condiiile acordrii creditelor n valut strin de ctre bncile liceniate se stabilesc de Banca Naional a Moldovei. (3) Persoana fizic rezident are dreptul de a acorda mprumuturi n valut strin unei alte persoane fizice rezidente. Articolul 23. Pli i transferuri n/din strintate ntre rezideni (1) Persoanele juridice rezidente pot efectua pli i transferuri din Republica Moldova n strintate n favoarea altor rezideni numai n scopul: a) ntreinerii misiunilor diplomatice, oficiilor consulare i altor reprezentane oficiale ale Republicii Moldova peste hotare; b) achitrii serviciilor prestate de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare i alte reprezentane oficiale ale Republicii Moldova peste hotare; c) achitrii, n favoarea reprezentanilor oficiali ai Republicii Moldova, a cheltuielilor aferente ndeplinirii de ctre acetia a unor misiuni de serviciu n strintate; d) acordrii donaiilor n favoarea misiunilor diplomatice, oficiilor consulare i a altor reprezentane oficiale ale Republicii Moldova peste hotare conform legislaiei Republicii Moldova; e) acordrii unei donaii n favoarea unei persoane fizice rezidente care se afl n strintate n sum ce nu depete 10000 de euro (sau echivalentul lor), conform legislaiei Republicii Moldova; f) ntreinerii reprezentanelor de peste hotare ale persoanelor juridice rezidente; g) achitrii serviciilor prestate conform legislaiei de ctre reprezentanele de peste hotare ale persoanelor juridice rezidente; h) achitrii salariilor i a altor retribuii salariailor persoanelor juridice rezidente care muncesc n strintate; i) achitrii cheltuielilor ce in de deplasarea salariailor persoanelor juridice rezidente detaai n strintate, prevzute de legislaia Republicii Moldova; k) efecturii plilor i transferurilor necomerciale socialmente importante n favoarea persoanelor fizice rezidente beneficiare ale plilor i transferurilor n cauz, care se afl temporar n strintate. (2) Persoanele juridice rezidente pot efectua transferuri din Republica Moldova ctre conturile lor deschise n strintate numai n cazul n care, conform prevederilor prezentei legi: a) aceste conturi pot fi deschise fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei; b) aceste conturi snt deschise n baza autorizaiilor eliberate de Banca Naional a Moldovei, care prevd posibilitatea efecturii unor astfel de transferuri. (3) Persoanele fizice rezidente pot efectua pli i transferuri din Republica Moldova n strintate n favoarea altor rezideni numai n scopul: a) transferrii mijloacelor bneti destinate cheltuielilor familiale n favoarea persoanelor fizice rezidente care se afl n strintate; b) acordrii unei donaii n favoarea persoanei fizice rezidente care se afl n strintate n sum ce nu depete 1000 de euro (sau echivalentul lor), conform legislaiei Republicii Moldova; c) acordrii unei donaii n favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular sau a altei reprezentane oficiale a Republicii Moldova peste hotare n sum ce nu depete 1000 de eu ro (sau echivalentul lor), conform legislaiei Republicii Moldova;
d) efecturii plilor i transferurilor necomerciale socialmente importante n favoarea persoanelor fizice rezidente beneficiare ale plilor i transferurilor n cauz, care se afl temporar n strintate. (4) Persoanele fizice rezidente pot efectua transferuri din Republica Moldova n strintate pe numele lor numai n cazul: a) aflrii temporare n strintate; b) obinerii vizei, n cazul n care deinerea n strintate a mijloacelor bneti de ctre persoana fizic reprezint o condiie obligatorie a statului respectiv pentru obinerea vizei; c) dac, n condiiile prezentei legi, persoanele fizice respective au conturi deschise n strintate n baza autorizaiilor eliberate de Banca Naional a Moldovei, care prevd posibilitatea efecturii unor astfel de transferuri. (5) Banca Naional a Moldovei este n drept s elibereze autorizaii pentru efectuarea de ctre persoanele juridice i fizice rezidente a plilor i transferurilor din Republica Moldova n strintate n favoarea rezidenilor (n alte cazuri dect cele specificate la alin.(1), (3) i (4)) care au conturi deschise n strintate conform legislaiei Republicii Moldova sau care se afl n strintate. (6) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor derulate n strintate ntre rezidenii aflai n strintate pot fi efectuate n moned naional i n valut strin. (7) Rezidenii pot primi de la rezideni din strintate pli i transferuri fr restricii. Articolul 24. Pli i transferuri ntre nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova (1) Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ntre nerezideni se efectueaz n moned naional, de asemenea, n valut strin fr restricii, cu excepia cazurilor prevzute la alin.(2). (2) Nu se permite efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a plilor i transferurilor n valut strin ntre nerezideni n cazul: a) comercializrii documentelor de transport de ctre reprezentanele ntreprinderilor de transport nerezidente; b) dac alte acte legislative ale Republicii Moldova nu permit efectuarea opera iunilor n valut strin ntre nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova. Articolul 25. Alte prevederi aferente plilor i transferurilor (1) Regulile de primire/efectuare de ctre rezideni i nerezideni a plilor i transferurilor n cadrul operaiunilor valutare, inclusiv cerina de prezentare a documentelor justificative la primirea/ efectuarea acestor pli i transferuri, precum i cazurile n care plile i transferurile pot fi primite/ efectuate fr prezentarea documentelor justificative se stabilesc de Banca Naional a Moldovei. (2) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot primi/efectua pli i transferuri n cadrul operaiunilor valutare att prin conturile lor, ct i fr utilizarea acestor conturi. (3) Persoanele juridice rezidente i nerezidente snt obligate s primeasc/efectueze pli i transferuri n cadrul operaiunilor valutare numai prin conturile lor, cu excepia cazurilor n care efectuarea operaiunilor valutare este permis n numerar sau cu utilizarea instrumentelor de plat. (4) Cazurile n care operaiunile valutare pot fi efectuate de ctre rezideni i nerezideni n numerar sau cu utilizarea instrumentelor de plat, inclusiv cazurile de depunere n/eliberare din conturile acestora a numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin, snt indicate la art.26 i 27. (5) Mijloacele bneti obinute n cadrul operaiunilor valutare de ctre persoanele juridice rezidente (altele dect bncile liceniate i casele de schimb valutar) i de ctre persoanele juridice nerezidente urmeaz a fi depuse i pstrate n conturile acestora. (6) Limita numerarului n valut strin primit drept plat pe teritoriul Republicii Moldova pentru mrfurile vndute i/sau serviciile prestate care, la sfritul zilei lucrtoare, poate fi pstrat
n casa persoanei juridice (alta dect banca liceniat i casa de schimb valutar), care are dreptul de a primi astfel de pli n valut strin, se stabilete la valoarea de 2000 de euro (sau echivalentul lor). Prevederile n cauz nu se aplic unitilor de comercializare a mrfurilor i/sau de prestare a serviciilor care activeaz pe mijloace de transport aflate n trafic internaional pn la sosirea acestor mijloace de transport la punctele de destinaie de pe teritoriul Republicii Moldova. (7) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare se primesc/efectueaz de ctre rezideni i nerezideni cu respectarea prevederilor legislaiei Republicii Moldova ce reglementeaz procedurile i modalitile de primire/ efectuare a plilor i transferurilor menionate. (8) Banca Naional a Moldovei este n drept s stabileasc condiiile i procedurile de primire/efectuare de ctre rezideni i nerezideni, n cadrul operaiunilor valutare, a plilor i transferurilor n numerar sau cu utilizarea instrumentelor de plat, inclusiv de depunere n/eliberare din conturile acestora a valorilor menionate. (9) Plile/transferurile necomerciale socialmente importante, prevzute de prezenta l ege, includ: a) transferurile pensiilor, pensiilor alimentare, indemnizaiilor de stat, plilor i compensaiilor, inclusiv ale plilor de reparare a daunelor cauzate lucrtorilor de mutilri, boli profesionale sau alte vtmri ale sntii legate de executarea de ctre acetia a obligaiilor de serviciu; b) sumele achitate n baza sentinelor, hotrrilor, ordonanelor i deciziilor instanelor judectoreti i ale organelor de urmrire penal; c) plile legate de decesul cetenilor (cheltuieli de transport i cheltuieli de nmormntare); d) plile de compensare a cheltuielilor de judecat, de urmrire penal, de arbitraj, notariale i ale altor organe de drept, precum i taxa de stat pentru dosarele examinate de aceste organe; e) transferul compensaiilor bneti destinate victimelor represiunilor politice, membrilor familiilor i succesorilor lor. Articolul 26. Utilizarea numerarului i a cecurilor de cltorie n valut strin (1) Persoanele juridice rezidente pot utiliza numerar n valut strin i cecuri de cltorie n valut strin (denumite n continuare numerar) n cazul: a) efecturii de ctre bncile liceniate a operaiunilor n valut strin n cadrul activitilor financiare desfurate conform licenei Bncii Naionale a Moldovei i legislaiei n vigoare; b) efecturii de ctre unitile de schimb valutar a operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice; c) primirii de la nerezideni a numerarului drept plat efectuat conform contractelor care prevd exportul de mrfuri (inclusiv al obiectelor de leasing) i servicii contra mijloace bneti; d) primirii de la nerezideni a numerarului ca urmare a returnrii mijloacelor bneti transferate n avans conform contractelor care prevd importul de mrfuri (inclusiv al obiectelor de leasing) i servicii contra mijloace bneti; e) primirii de la persoanele fizice nerezidente a numerarului drept aport bnesc la capitalul social (sau echivalentul acestuia) al persoanelor juridice rezidente, precum i al restituirii mijloacelor bneti menionate n cazurile prevzute de lege; f) achitrii n numerar a cheltuielilor ce in de deplasarea salariailor detaai n strintate, prevzute de legislaia Republicii Moldova, precum i n cazul restituirii de ctre salariai a mijloacelor menionate neutilizate; g) achitrii n numerar de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz n domeniul aviaiei civile a cheltuielilor legate de deservirea navelor pe aeroporturile strine n cazul
efecturii unor curse neregulate (charter), a unor rute speciale (cu efi de stat sau de guvern la bord) sau al aterizrii din motive tehnice; h) primirii de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz n domeniul aviaiei civile a numerarului de la pasageri pentru excedentul de bagaj; i) primirii de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz n domeniul aviaiei civile a numerarului de la operatorii aerieni strini pentru serviciile prestate acestora n cazul efecturii unor curse neregulate (charter), a unor rute speciale (cu efi de stat sau de guvern la bord), a rutelor forelor armate aeriene strine sau al aterizrii din motive tehnice; j) primirii de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz pe mijloacele de transport aflate n trafic internaional a numerarului de la pasageri pentru mrfurile comercializate/serviciile prestate acestora; k) ncasrii numerarului introdus n Republica Moldova ca urmare a nchiderii conturilor lor din strintate dac soldul contului respectiv este nesemnificativ, iar transferarea acestuia n Republica Moldova este iraional din punctul de vedere al costurilor de transfer; l) primirii de la persoane fizice a numerarului sub form de donaii n scopuri filantropice i de sponsorizare; m) primirii numerarului n cazul motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legislaia Republicii Moldova; n) primirii de la persoane fizice a numerarului potrivit deciziilor instanelor judectoreti emise n cazurile n care, conform legislaiei Republicii Moldova, plile i transferurile pot fi primite/efectuate pe teritoriul Republicii Moldova n valut strin; o) eliberrii numerarului persoanelor fizice beneficiare de ajutor umanitar sau de compensaii pentru victimele represiunilor politice, membrii familiilor i succesorii lor dac mijloacele respective snt primite de la nerezideni n valut strin; p) primirii de la persoane fizice nerezidente a numerarului sub form de mprumuturi/credite; q) depunerii numerarului n conturile lor deschise la bnci liceniate, care a fost primit n cazurile n care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin; r) primirii numerarului din conturile lor deschise la bnci liceniate, care este destinat utilizrii n cazurile n care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin; s) depunerii n conturile lor deschise la bnci liceniate a numerarului neutilizat total sau parial care a fost primit anterior din conturile persoanelor juridice respective conform prevederilor prezentului alineat; t) dac actele legislative prevd n mod expres posibilitatea utilizrii numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice rezidente. (2) Persoanele juridice rezidente pot utiliza numerar n moned naional n cadrul operaiunilor valutare n cazurile: a) indicate la alin.(1) lit.a) - p); b) primirii numerarului n moned naional de la persoane fizice nerezidente drept plat pentru mrfurile comercializate i/sau serviciile prestate pe teritoriul Republicii Moldova; c) dac actele legislative prevd n mod expres posibilitatea utilizrii numerarului n moned naional de ctre persoanele juridice rezidente. (3) Persoanele juridice nerezidente pot utiliza numerar n valut strin i cecuri de cltorie n valut strin (denumite n continuare numerar) n cazul: a) efecturii de ctre bncile liceniate a operaiunilor n valut strin n cadrul activitilor financiare desfurate conform licenei Bncii Naionale a Moldovei i legislaiei n vigoare; b) primirii numerarului de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentane oficiale ale statelor strine, reprezentanele organizaiilor internaionale acreditate n Republica
Moldova i organizaiile internaionale n cadrul activitii acestora pe teritoriul Republicii Moldova; c) eliberrii numerarului de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentane oficiale ale statelor strine, reprezentanele organizaiilor internaionale acreditate n Republica Moldova i organizaiile internaionale n favoarea persoanelor fizice n cadrul activitii acestor instituii pe teritoriul Republicii Moldova; d) eliberrii numerarului n favoarea salariailor detaai n strintate de ctre reprezentanele persoanelor juridice nerezidente (altele dect cele menionate la lit.c)) pentru cheltuieli ce in de deplasare, prevzute de legislaia Republicii Moldova, precum i n cazul restituirii de ctre salariai a mijloacelor menionate neutilizate; e) utilizrii numerarului de ctre persoanele juridice nerezidente care implementeaz proiecte de asisten tehnic/de finanare strin pentru Republica Moldova, n scopuri legate de implementarea proiectelor menionate, numai n raport cu persoanele fizice; f) primirii de la persoanele fizice a numerarului sub form de donaii n scopuri filantropice i de sponsorizare; g) primirii numerarului n cazul motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legislaia Republicii Moldova; h) primirii de la persoane fizice a numerarului potrivit deciziilor instanelor judectoreti emise n cazurile n care, conform legislaiei Republicii Moldova, plile i transferurile pot fi primite/efectuate pe teritoriul Republicii Moldova n valut strin; i) eliberrii numerarului persoanelor fizice beneficiare de ajutor umanitar sau de compensaii pentru victimele represiunilor politice, membrii familiilor i succesorii lor; j) primirii numerarului ca urmare a nchiderii conturilor lor la bnci liceniate dac soldul contului respectiv este nesemnificativ, iar transferarea acestuia din Republica Moldova este iraional din punctul de vedere al costurilor de transfer; k) utilizrii numerarului n raport cu persoanele juridice rezidente n cazurile prevzute la alin.(1); l) primirii numerarului de ctre persoanele juridice nerezidente care activeaz pe mijloace de transport aflate n trafic internaional de la pasageri drept plat pentru mrfurile comercializate/ serviciile prestate acestora; m) depunerii numerarului n conturile lor deschise la bnci liceniate, care a fost primit n cazurile n care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin; n) primirii numerarului din conturile lor deschise la bnci liceniate, care este destinat utilizrii n cazurile n care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin, cu excepia primirii numerarului n scopul utilizrii n cazurile prevzute la alin.(1) lit.c) - e) i i); o) depunerii n conturile lor deschise la bnci liceniate a numerarului neutilizat total sau parial care a fost primit anterior din conturile persoanelor juridice respective conform prevederilor prezentului alineat; p) dac actele legislative prevd n mod expres posibilitatea utilizrii numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice nerezidente. (4) Persoanele juridice nerezidente pot utiliza numerar n moned naional n cadrul operaiunilor valutare n cazurile: a) indicate la alin.(3) lit.a) - o); b) primirii de ctre reprezentanele ntreprinderilor de transport nerezidente a numerarului n moned naional n urma comercializrii pe teritoriul Republicii Moldova a documentelor de transport; c) utilizrii numerarului de ctre reprezentanele persoanelor juridice nerezidente (altele dect cele menionate la lit.c) a alin.(3)) n scopul achitrii cheltuielilor curente legate de activitile acestora pe teritoriul Republicii Moldova;
d) dac actele legislative prevd n mod expres posibilitatea utilizrii numerarului n moned naional de ctre persoanele juridice nerezidente. (5) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot utiliza numerar n valut strin la efectuarea operaiunilor valutare cu persoane fizice n cazul n care, conform prevederilor prezentei legi i altor acte legislative, plile i transferurile n cadrul acestor operaiuni pot fi primite/efectuate n valut strin. (6) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot utiliza numerar n moned naional la efectuarea operaiunilor valutare cu persoane fizice fr restricii. (7) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot utiliza numerar n valut strin i cecuri de cltorie n valut strin la efectuarea operaiunilor valutare cu persoane juridice n cazul n care, conform alin.(1) i (3), este permis utilizarea de ctre persoanele fizice a numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin n raport cu persoanele juridice. (8) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot utiliza numerar n moned naional la efectuarea operaiunilor valutare cu persoane juridice n cazul n care, conform alin.(2) i (4), este permis utilizarea numerarului n moned naional de ctre persoanele fizice n raport cu persoanele juridice. (9) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot depune n/primi din conturile lor deschise la bnci liceniate numerar n valut strin/moned naional i cecuri de cltorie n valut strin n cadrul operaiunilor valutare fr restricii. (10) Utilizarea n strintate a numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin n cadrul operaiunilor valutare se efectueaz n conformitate cu prevederile legislaiei statului strin. Articolul 27. Utilizarea cardurilor n cadrul operaiunilor valutare (1) Retragerea numerarului n valut strin i primirea cecurilor de cltorie n valut strin n strintate prin intermediul unui card emis de ctre o banc liceniat din contul unei persoane fizice rezidente se permit n sum ce nu depete 10000 de euro/lun (sau echivalentul lor). (2) n cazul n care retragerea numerarului n valut strin i primirea cecurilor de cltorie n valut strin se efectueaz prin intermediul mai multor carduri emise n baza unui cont al persoanei fizice rezidente, suma total a operaiunilor de retragere a numerarului n valut strin i de primire a cecurilor de cltorie n valut strin nu va depi limit indicat la alin.(1). (3) Pe teritoriul Republicii Moldova nu snt permise retragerea numerarului n valut strin i primirea cecurilor de cltorie n valut strin prin intermediul cardurilor emise de ctre bncile liceniate din conturile persoanelor juridice rezidente. (4) Pe teritoriul Republicii Moldova nu se admit retragerea numerarului n valut strin i n moned naional i primirea cecurilor de cltorie n valut strin prin intermediul cardurilor emise de ctre bncile liceniate din conturile persoanelor juridice nerezidente, deschise la bnci liceniate, cu excepia cazurilor n care prezenta lege permite primirea numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin din conturile persoanelor menionate. (5) Valuta strin obinut din comercializarea mrfurilor sau prestarea serviciilor pe teritoriul Republicii Moldova prin intermediul cardurilor n favoarea unui comerciant care activeaz n Republica Moldova urmeaz a fi cumprat de ctre banca liceniat, iar echivalentul n moned naional trecut n contul comerciantului respectiv.
Mai multe de la Ion Gaina
Anonymous 4FGUtPqkO
Chenar curattttttt