Source: https://trabajadorjudicial.wordpress.com/secreto-bancario/
Timestamp: 2016-05-29 01:51:41
Document Index: 337531822

Matched Legal Cases: ['artículo 140', 'artículo 141', 'artículo 165', 'artículo 376', 'artículo 1969', 'artículo 140']

SECRETO BANCARIO | REVISTA ELECTRONICA DEL TRABAJADOR JUDICIAL
Arequipa-Perú Indice: Introducción Cap. I.- El Secreto Bancario. Concepto Sujetos del Secreto Bancario Cap. 0peraciones y negocios cubiertos por el secreto bancario. Excepciones a la obligación legal Cap. III.- Efectos civiles, penales y administrativo
Introducción No cabe duda a través del tiempo el sistema bancario ha estado cambiando en la prestación de los servicios financieros; sin embargo la actividad básica del banco ha sido la intermediación del crédito, esto se refleja en la captación de recursos monetarios del publico, cuando tienen excedentes de ahorro, para luego otorgar en crédito, ganando con ello una diferencia . Por ello el banco constituye un lugar de tránsito de muchos recursos monetarios, no solo monetarios sino mobiliarios, por lo que ocasiona que dicho ente financiera tenga información sobre el patrimonio y los movimientos bancarios de los clientes, por ello al manejar dicha información deben guardar reserva sobre las operaciones que realizan, sino por el contrario al brindarse información financiera a terceras personas traerá consigo muchos perjuicios. Por ello la normatividad ha consagrado la reserva de las operaciones de las personas a través del SECRETO BANCARIO, cuya violación traería consigo consecuencias laborales, administrativas y judiciales.
2.1.- 0PERACIONES Y NEGOCIOS CUBIERTOS POR EL SECRETO BANCARIO La Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros ( Ley Nr. 26702) Sección Segunda, Capitulo Segundo, titulado “ Secreto Bancario” concretamente el artículo 140 establece que las entidades confortantes del Sistema Financiero , así como sus directores, funcionarios y servidores, están prohibidos de suministrar información sobre las operaciones pasivas de sus clientes , salvo que medie autorización escrita de estos en los casos previstos en los artículos 142 y 143 [2].
No rige esta norma tratándose de los movimiento sospechosos de lavado de dinero o de activos, la empresa está obligada a informar acerca de los movimientos a la Unidad de Inteligencia Financiera . Sin embargo el reciente Decreto Legislativo 987 que modifica la ley Penal Contra Lavado de Activos, publicada el 22de julio del 2007 establece que quien incumple brindar dicha información a dicha entidad será reprimido con pena privativa de la libertad no menor de cuatro ni mayor de ocho años
Sin embargo no se ha establecido un procedimiento para levantar la privacidad económica, tampoco se ha conferido a su titular el derecho de conocer que se está procediendo a su levantamiento. 2.2.- EXCEPCIONES A LA OBLIGACION LEGAL El articulo 142 de la norma ya mencionada señala los casos en los que no pera el Secreto Bancario:
Información Global que proporciona las Superintendencia de Bancos y Seguros al Banco Central de Reserva y a las entidades del Sistema Financiero para usos estadísticos y la formulación de política económica y su seguimiento, se incluye también la información que soliciten las Sociedades de Auditorías autorizadas por la Superintendencia de Bancos y Seguros, así como la información requerida por las firmas clasificadores de cartera de riesgo.
CAPITULO III.- EFECTOS CIVILES, PENALES Y ADMINISTRATIVO:
Probablemente con el ánimo de fortalecer la protección de este derecho y sensibilizar a los trabajadores respecto a esta obligación, nuestra normatividad (artículo 141 de la Ley Nro. 26702) ha calificado de falta grave o multa la conducta de un trabajador que incumple la obligación de reserva bancaria, siendo por lo tanto que tal infracción puede acarrear su despido y responsabilidades civiles y penales. Así mismo se ha establecido que los funcionarios que proporcionen información sujeto al Secreto Bancario incurrirán en la comisión del delito de violación del Secreto Profesional tipificado en el artículo 165 del Código penal[7]
El Código Penal en su artículo 376 establece “ El funcionario público que, abusando de sus atribuciones comete u ordene en perjuicio de alguien un acto arbitrario cualquier, será reprimido con una pena privativa de la libertad ni mayor de dos años . En el ámbito Civil se tiene que es una infracción legal que puede llegar a tener consecuencias patrimoniales para su actuar siempre dicha conducta genere un daño al titular de la información, ello al amparo del artículo 1969 del Código Civil que establece el principio de la responsabilidad extracontractual: “Aquel que por dolo o culpa causa un daño a otro esta obligado a indemnizarlo”.
Si bien es cierto que la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros Ley Nr. 26702 en el artículo 140 establece la prohibición de suministrar información sobre las operaciones pasivas de los clientes del las entidades financiera. Sin embargo tanto a Nivel Constitucional y desarrollo legal no se ha establecido un procedimiento para levantar la privacidad económica, tampoco se ha conferido a su titular el derecho de conocer que se está procediendo a su levantamiento y oponerse al mismo, lo que su reconocimiento Constitucional termine siendo meramente declarativo.
BIBLIOGRAFÍA ACOSTA ROMERO, Miguel Nuevo Derecho Bancario 7ma. Edición 1998 Ed. Porrúa.
[1] Citado por Juan José Blossiers Manzini DERECO BANCARIO, Librería y Ediciones Jurídicas. 1ra edición 1998 pág. 165 ( Labanca, Jorge. El Secreto Bancario. Bs.Ais, Abelardo Perrot, 1968 pág. 97. [2] SISTEMA PERUANO DE INFORMACION JURIDICA SPIJ Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros ( Ley Nr. 26702). Actualizado al 27 de Setiembre del 2007