Source: http://manuali.grupposis.it/index.php/Antiriciclaggio
Timestamp: 2019-01-20 23:36:06+00:00
Document Index: 182529661

Matched Legal Cases: ['art.3', 'art.1', 'art. 2', 'art. 115', 'art. 134', 'art. 126', 'art. 115', 'art. 15', 'art. 127', 'art. 5', 'art. 16', 'art. 106', 'art. 3']

Antiriciclaggio - SIS Group Manuali
1 Normativa e regolamento antiriciclaggio
3.1 Tabelle professionisti
3.3 Firma digitale
3.4 Elenchi
3.5 Cartelle ed automatismi
5 Ricerca rapida
6 Inserimento della prestazione
6.1 Novità 2011 sulle descrizioni dei valori
7 Inserimento soggetti abbinati alla prestazione
8 Visualizzazione/inserimento anagrafiche presenti
8.1 Stato del soggetto
8.2 Inserimento dettagli soggetto
8.2.1 Informazioni record: visualizza lo stato del record
8.2.2 Informativa
8.2.3 Identificazione
8.2.4 Prestazioni collegate
8.2.5 Informativa
8.3 Novità 2011 per l'inserimento degli amministratori
8.3.1 Stampa degli amministratori
9 segnalazione sospetto
11 Stampe
12 Tabelle presenti nel programma
13 Indicatori di anomalia
13.1 Indicatori di anomalia connessi al comportamento del cliente:
13.2 Il cliente ricorre ai servizi di un prestanome senza plausibili giustificazioni:
13.3 Indicatori di anomalia connessi al profilo economico-patrimoniale del cliente:
13.4 Indicatori di anomalia relativi alla dislocazione territoriale delle controparti delle operazioni oggetto delle prestazioni:
13.5 Indicatori di anomalia relativi a tutte le categorie di operazioni:
13.6 Indicatori di anomalia relativi ad operazioni immobiliari:
13.7 Indicatori di anomalia relativi alla costituzione e alla amministrazione di imprese, società, trust ed enti analoghi:
13.8 Indicatori di anomalia relativi ad operazioni contabili e di sollecitazione del pubblico risparmio:
13.9 Indicatori di anomalia relativi all'utilizzo di conti ovvero di altri rapporti continuativi:
14 Appendice A – ALTRE OPZIONI PER INTERMEDIARI NON FINANZIARI
14.1 Inserimento Prestazione: Altre informazione sui valori
14.2 Case da Gioco
14.3 Segnalazione Sospetto
15 Appendice B - ELENCO DEI CAMPI PER UTILIZZO NELLA PREPARAZIONE AUTOMATICA DELLA DENUNCIA
15.1 Tabella Professionisti/Attività Tipo 1:
15.2 Tabella Professionisti/Attività Tipo 2:
15.3 Campi
16 Appendice C – LA PROCEDURA DI ARCHIVIAZIONE
16.1 Cosa fa la procedura di archiviazione
16.2 Perché abbiamo creato la procedura di archiviazione
16.3 Quando devo archiviare
16.4 Files Creati dall’Archiviazione
16.5 La firma Digitale
16.6 Conclusioni
17 APPENDICE D – Modifica alla Maschera di Inserimento Soggetti
18 Domande frequenti (FAQ)
18.1 Campi Disponibili per la Stampa delle Informative
18.1.1 Dati del Professionista
18.1.2 Dati del soggetto
19 Importazione Dati
19.1 Importazione Soggetti da Gestionale Prassi (Solo versione Plus)
19.2 Importazione Della Prestazione dal formato di scambio GruppoSIS
19.2.1 Struttura del File di Import
19.2.2 Dati del Documento di Identificazione
Normativa e regolamento antiriciclaggio
Il decreto 141 del 3 febbraio 2006 pubblicato in Gazzetta Ufficiale n. 82 del 7 Aprile 2006 contiene istruzioni rivolte ai notai per l’applicazione degli obblighi antiriciclaggio a loro estesi in base alla legge e alle disposizioni regolamentari.
La base normativa è costituita dal decreto legislativo 20 febbraio 2004, n. 56, emanato per assicurare il recepimento della direttiva del Consiglio delle Comunità Europee n. 91 / 308/CEE del 10 giugno 1991, modificata dalla direttiva del Parlamento Europeo e del Consiglio dell’Unione Europea n.2001/97/CE del 4 dicembre 2001.
Il presente provvedimento specifica il contenuto degli obblighi applicabili anche ai Notai, con particolare riguardo alle modalità di identificazione dei clienti, alla conservazione documentale, alla rilevazione e segnalazione delle operazioni sospette, nonché all’istituzione di misure di controllo interno e di formazione.
I notai sono destinatari delle disposizioni antiriciclaggio solo quando, in nome o per conto di propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti per le operazioni riguardanti:
d) L'organizzazione degli apporti necessari alla costituzione, alla gestione o all'amministrazione di società;
I Notai devono:
a) Identificare i clienti;
b) Istituire l’archivio unico e registrare e conservare in esso i dati identificativi dei clienti e le altre informazioni relative alle prestazioni professionali eseguite (CON LE MODIFICAZIONI PREVISTE DAL 30 APRILE 2008 NON E’ PIU’ OBBLIGATORIO TENERE L’ A.U.I.: E’ SUFFICIENTE LA NORMALE TENUTA DEGLI ARCHIVI NOTARILI (REPERTORIO) E LA CONSERVAZIONE CARTACEA E DIGITALE DEI VARI DOCUMENTI);
c) Segnalare le operazioni sospette di cui all’art.3 della legge antiriciclaggio, rispettando gli obblighi di riservatezza delle segnalazioni di cui alla stessa legge;
d) Segnalare al Ministero dell’Economia e delle Finanze le violazioni dell’art.1 della legge antiriciclaggio;
e) Istituire misure di controllo interno, al fine di prevenire e impedire la realizzazione di operazioni di riciclaggio.
L’identificazione consiste nella verifica dell’identità del cliente e del soggetto per conto del quale egli eventualmente operi nonché nell’acquisizione dei loro dati identificativi per la conservazione nell’archivio unico.
L’identificazione deve essere effettuata:
a) Per ogni prestazione professionale che comporti o possa comportare la trasmissione o la movimentazione di mezzi di pagamento, beni o utilità di importo, anche frazionato, superiore a € 12.500 (CON LE MODIFICAZIONI PREVISTE SEMPRE DAL 30 APRILE 2008 IL VALORE E’ AUMENTATO A 15.000,00 €);
b) Per le operazioni il cui valore non è determinato o determinabile.
I Notai devo acquisire i seguenti dati identificativi:
a) Per le persone fisiche: il nome e il cognome, il luogo e la data di nascita, l’indirizzo della residenza o del domicilio, il codice fiscale e gli estremi del documento di identificazione;
b) Per i soggetti diversi dalle persone fisiche: la denominazione, la sede legale e il codice fiscale.
L’obbligo di registrazione si riferisce non solo agli atti notarili pubblici o privati autenticati, ma anche al compimento di operazioni che possono prescindere da tale stipulazione.
Ne consegue quindi la completa autonomia dell’archivio unico previsto ai fini della normativa antiriciclaggio rispetto al repertorio previsto dalle legge notarile.
Gli obblighi di rilevazione decorrono dal 22 di aprile 2006
I dati identificativi e le informazioni devono essere inserite nell'archivio entro il trentesimo giorno dall'identificazione del cliente o dalla data della prestazione
Primo avvio del programma
La finestra che appare al primo avvio e’ la seguente:
Accesso con nome utente e password
per poter accedere inserire
il programma viene fornito con il professionista di prova 12345 grupposis
procedere subito all’impostazione dei dati del professionista.
Per Attività di intermediazione finanziaria, inserire anche i dati del legale rappresentante (Appendice A).
Tabelle professionisti
Dal menu Utilità selezionare Tabelle Professionisti.
Il programma viene installato con dei dati di prova, modificare con i propri dati.
Il Campo necessario da compilare è il Codice identificativo, puo’ essere una sigla oppure un codice identificativo.
È necessario inserire/modificare manualmente l’intestazione del professionista nella parte riepilogativa dei dati.
Tabella professionisti
ATTENZIONE! La valorizzazione del campo “Codice id.” è obbligatoria. Inserire un codice di 5 caratteri alfanumerici (Es. Codice Notaio)
La funzione “Legale Rap. e PEC Posta Elettronica Certificata” permette di accedere ad una successiva maschera dati per:
- specificare gli estremi del rappresentante legale ove il soggetto registrante sia persona giuridica (necessario alla preparazione della lettera di segnalazione);
- Impostare i parametri di PEC (per uso futuro della segnalazione telematica).
Premere Chiudi e reinserire la PW 1234 per rientrare nel sistema in modo amministrazione per la creazione degli utenti.
Le tabelle inserite sono quelle stabilite dal decreto comunque e’ possibile visualizzare e eventualmente apportare modifiche.
Tipi tabelle
NUOVA Permette di inserire un nuovo codice all’interno della tabella selezionata
MODIFICA Permette di modificare un codice all’interno della tabella selezionata
ELIMINA Permette di eliminare un codice all’interno della tabella selezionata
STAMPA TAB. Genera un PDF contenente tutti i codici della tabella selezionata
STAMPA TUTTE Genera un PDF contenente tutti i codici di tutte le tabelle
Il software è configurato per l’utilizzo dei programmi di firma.
Per configurare E-sign in maniera corretta è necessario inserire il percorso completo del programma lsign.exe alla riga Programma da avviare per firma digitale inoltre nella riga Parametri di lancio si deve indicare il nome del file da firmare scrivendo <file>
È possibile personalizzare l’elenco delle autorità da proporre quando inserisco gli estremi del documento ed i suggerimenti per il campo descrizione della tipologia identificativa “Altro Documento”.
Le parole chiave <comune> e <provincia>, da inserire con caratteri minuscoli, permettono di automatizzare la costruzione della frase.
Il parametro “cartella Scambio” è ad uso tecnico ove SetaFacile antiriciclaggio debba scambiare dati con altre applicazioni.
Tipologie autorità
Cartelle ed automatismi
L’ultima sezione della tabella di configurazione permette di impostare i parametri per gli automatismi di sistema:
Elenco dei “Codici Identificativi” per i quali non è richiesta l’obbligatorietà degli estremi del documento. I codici devono essere sempre valorizzati o riempiti con la sequenza “0000”.
Identificazione di Base Codice da proporre quando viene creato un nuovo nominativo.
Scadenza della Data Prestazione Non utilizzato.
Calcolo Comune di Nascita se attivo il programma estrae in automatico il comune di nascita dal codice fiscale. In sistemi che presentano lentezza nella fase di inserimento nuovi nominativi può essere necessario disattivare questa funzionalità.
Oscuramento Prestazioni Altri Professionisti Se attivo, il programma nasconde le prestazioni abbinate ai professionisti non attivi.
Cambio automatico del Professionista per gli studi associati: se all’accesso con password si cambia il professionista il programma aprirà gli archivi dell’altro utente.
Cartelle di Scambio il sistema permette di configurare le directory di scambio tra il programma Antiriciclaggio e eventuali dati provenienti da applicazioni esterne.
Cartella di Scambio Repertorio/Fascicoli Cartella di base per import da file INI.
Cartella Archiviazione Immagini Cartella per archiviazione di documenti o immagini abbinate alla prestazione.
File Anagrafica (Solo versione Plus) percorso e nome file per importazione anagrafiche da altri gestionali.
Avvisa se il documento è scaduto Con questa opzione il programma avvisa con una mascherina se i dati del documento inseriti sono scaduti
Black box Notarile Stringa di controllo black box per processare i file archiviati e bloccati.
Configurazione cartelle e automatismi
Dal menu utilità è possibile accedere alla funzione di creazione Utenti.
È possibile mettere una password unica e permettere al singolo utente il cambio successivo attraverso la funzione contenuta in utilità “Cambio password”
È consigliabile cambiare la password di Admin.
Nuovo Permette di creare un nuovo utente
Elimina Permette di eliminare un utente
Cambio Pw Permette di variare la password dell’utente selezionato
Dopo aver effettuato la creazione degli utenti eseguire il Login con l’apposito tasto con il nome del nuovo utente. Il tasto serve anche a scollegare l’utente dalla sessione attuale.
Dal menu Utilita’ / testi e’ possibile visualizzare e personalizzare i testi per la segnalazione e per l’informativa al cliente.
I testi della segnalazione sono stati predisposti da appositi schemi forniti in allegato al decreto.
In Appendice B è possibile reperire l’elenco dei campi disponibili per la preparazione automatica dei testi.
Sulla barra delle funzioni sono accessibili le funzionalità principali del programma
Login Permette di entrare nel programma con le proprie credenziali e di bloccare l’accesso in caso di assenza. La pressione del tasto “Annulla” chiude il programma
Inserimento Permette di inserire manualmente una prestazione. La prestazione viene automaticamente numerata
Modifica/vedi Permette di “modificare” le prestazioni non ancora archiviate o di “visualizzare” le prestazioni archiviate
Rettifica Duplica una prestazione in una nuova prestazione con lo stesso progressivo.E’ obbligatorio per eseguire variazioni su prestazioni già archiviate
Nominativi Visualizza l’elenco delle anagrafiche acquisite
Archiviazione Permette di archiviare e rendere immodificabili le prestazioni acquisite in un intervallo specifico di date
Stampe Permette di eseguire stampe PDF e di generare XML degli archivi
Eseguendo un clic sulle colonne Progressivo (vedi figura)– Data Registrazione – Rettifica – Repertorio e Fascicolo esse diventano di colore giallo e viene eseguito il rispettivo ordinamento.
Trova Permette di ricercare in valore inserito nel campo evidenziato con la freccia
Filtra Permette di visualizzare solo le prestazioni del valore inserito nel campo evidenziato con la freccia
Indica che la prestazione è stata archiviata quindi è non modificabile
Indica che la prestazione è stata rettificata (la freccia blu identifica la prestazione creata con la rettifica)
Indica che la prestazione non è stata trasmessa
Nuova Permette di creare i soggetti abbinati alla Prestazione
Modifica Permette di modificare i soggetti abbinati alla Prestazione
Elimina Permette di eliminare il soggetti abbinati alla Prestazione
Tipo di registrazione: può essere di tre tipologie infatti l’inserimento è guidato.
•	Normale per una prestazione singola
•	Frazionata se la attività svolta è stata inserita nell’archivio come componente di una possibile prestazione frazionata
•	Multipla se la prestazione è parte di una registrazione multipla (attività riferibile a più clienti congiuntamente, o riguardante un cliente che agisce per conto di più soggetti, o svolta congiuntamente da più professionisti
•	Registrazioni Connesse (solo per operatori non finanziari). Utilizzato dalle società di recupero crediti, come da direttive UIC
Collegata a: nel caso di operazione frazionata indicare il numero della prestazione già presente in archivio.
Tipo prestazione: descrizione sintetica della prestazione professionale fornita al cliente o al gruppo di clienti facendo riferimento alla tabella prevista dalla normativa.
Altri riferimenti: sono dei campi di riferimento al repertorio SetaFacile (per uso interno e facoltativo).
Valore: Va indicato se conosciuto il valore monetario globale della prestazione professionale espresso in unità di valuta.
Divisa: Deve essere indicato, anche per l’euro, il codice della valuta dell'operazione, come da tabella legislativa allegata.
Qualora la prestazione professionale sia eseguita con diverse valute, nella registrazione deve essere indicata la valuta preponderante (cioè quella con controvalore in euro di maggiore entità).
Novità 2011 sulle descrizioni dei valori
Nella versione 2001 di Facile!Antiriciclaggio è possibile specificare una descrizione per ogni valore inserito nella prestazione.
Il sistema in automatico propone la descrizione "Valore 1", "Valore 2", "Valore 3", "Valore 4" ma l'utente è in grado di cambiare la descrizione direttamente nella maschera.
Resta, come nella versione precedente, il fatto che righe valore con valore nullo non vengono stampate.
Per gli utilizzatori case da gioco il sistema inserisce
in automatico le descrizioni relative alle transazioni di fiches:
fiches vendute e fiches acquistate.
È consigliabile non variare queste descrizioni.
La presenza della nuova informazione sul valore della prestazione ha determinato una variazione nella stampa:
le colonne valore e valuta vengono allineate a destra, per permettere l'inserimento a sinistra della descrizione
per operatori case da gioco il dettaglio prestazione con i dati aggiuntivi viene stampato su due righe e non più si una sola riga. (quota contanti, mezzo di pagamento, tipologia di beni)
Inserimento soggetti abbinati alla prestazione
ATTENZIONE ! La normativa richiede di utilizzare lo stesso codice per i soggetti riferiti a più prestazioni.
Non è ammessa la duplicazione di soggetti identici
La maschera è variata rispetto alle versioni precedenti al 26 maggio 2006. Riferirsi alla Appendice D.
Seleziona Permette di richiamare o inserire dall’archivio dell’anagrafica (vedi par. 9)
Nuovo Permette di creare una nuova anagrafica
Cliente: Inserire il cliente che richiede l'attività professionale che si sta registrando
Eventuale rappresentante: Nel caso di soggetto giuridico e’ necessario inserire il rappresentante
Soggetto per Conto: Inserire il soggetto per conto del quale interviene il cliente
Legame: È un attributo facoltativo, deve essere indicato solo in presenza di un soggetto per conto del quale il cliente ha agito
Visualizzazione/inserimento anagrafiche presenti
In questa sezione e’ possibile inserire/modificare il cliente.
Elenco nominativi memorizzati
Nuovo Permette di creare un nuovo cliente
Modifica Permette di modificare il cliente
Elimina Permette di eliminare il cliente
Duplica Permette di duplicare il cliente, nel caso di soggetti simili (ATTENZIONE Non IDENTICI)
Rettifica Permette di modificare i dati per soggetti già archiviati
Prestazioni Visualizza le prestazioni associate al soggetto
Stato record Visualizza lo stato del record
Le funzioni “Modifica ed Elimina” sono disponibili solo per soggetti NON archiviati.
Eseguendo un clic sulle colonne Codice, Data Acquisizione , Data Rettifica , Cognome e Codice Fiscale esse diventano di colore giallo e viene fatto il rispettivo l’ordinamento permettendo la ricerca.
Stato registrazione record
Data identificazione: Viene visualizzata la data di identificazione del soggetto
Data archiviazione: Viene visualizzata la data archiviazione
Stato Registrazione: Gli specifici valori previsti per tale codice sono:
0 = registrazione in essere mai modificata;
1 = registrazione in essere sostitutiva di precedente registrazione;
2 = registrazione annullata (cancellata per rettifica);
3 = registrazione annullata (sostituita per rettifica);
Data archiviazione: Deve essere indicata la data di esecuzione della rettifica
Inserimento dettagli soggetto
Maschera di inserimento dei dati del cliente.
Prima di poter memorizzare tutti i dati relativi al soggetto (vedi fig. 14) viene richiesto anzitutto il Codice Fiscale.
Inserimento generalità soggetto
Deve contenere il cognome e nome o la ragione sociale del soggetto. Il cognome è sempre obbligatorio.
- vanno indicate le esatte ragioni sociali risultanti dai documenti, senza l'utilizzo di sigle od acronimi, ove questi non siano le effettive ragioni sociali;
- vanno evitate, ove possibile, abbreviazioni ed inserimenti di punteggiatura.
Attività: deve essere sempre presente e deve contenere una descrizione sintetica e univoca dell'attività lavorativa svolta dal soggetto (persone fisiche) o dell’attività/settore di interesse per le persone giuridiche.
Sesso/tipo società: Posizionandosi nel campo "Sesso/Tipo società" della maschera di identificazione del soggetto è possibile digitare direttamente la sigla o il sesso e premendo "Tab" viene automaticamente ricercato il codice.
Es: se si deve ricercare il codice della "Società a responsabilità limitata" scrivere nel campo vuoto la dicitura srl e premere TAB.
Codice fiscale: Il codice fiscale deve essere indicato secondo quanto previsto dalla normativa.
Data nascita: Va indicata la data di nascita nella forma GGMMAAAA, in ogni caso e solo per le persone fisiche.
Comune nascita: Va indicato il comune di nascita, solo e obbligatoriamente per le persone fisiche.
Stato: Va indicata la descrizione dell'eventuale paese estero di residenza del cliente o del soggetto per conto del quale questi ha operato. Il campo deve essere inserito solo per soggetti "non residenti" in Italia.
Comune residenza: Va indicato il comune di residenza del soggetto; campo attributo obbligatorio, da indicare anche per soggetti non residenti in Italia.
Provincia: Va indicata in ogni caso e solo per soggetti residenti.
Indirizzo: Va indicato l'indirizzo dei soggetti; è sempre obbligatorio, anche per soggetti non residenti.
Cap: Va indicato, se disponibile, il Codice di Avviamento Postale dei soli soggetti residenti in Italia.
Informazioni record: visualizza lo stato del record
Dati generali della prestazione
Data registrazione: è indicata la data in cui è stato eseguito l'inserimento nel registro informatico.
Data archiviazione: è indicata la data in cui e’ stata eseguita l’archiviazione nello storico.
Stato registrazione: consente di apportare, nel tempo, rettifiche e integrazioni all'archivio informatico.
Gli specifici valori previsti per tale codice sono:
3 = registrazione annullata (sostituita per rettifica).
In caso di presenza di tali stati il record corrispondente alla prestazione verrà identificato con una icona colorata diversa per ogni stato.
Data rettifica: deve essere indicata la data di esecuzione della rettifica (in caso di variazione su entrambe le registrazioni.
Permette di generare la lettera informativa che il cliente deve firmare in relazione alla privacy.
Per persone fisiche vengono richiesti gli estremi di un documento di identità.
Dati identificazione soggetto
Estremi del documento di identificativo
Le quattro informazioni sul documento di identificazione devono essere presenti o assenti contestualmente. Nello specifico, gli attributi devono essere obbligatoriamente presenti se l'identificazione sia riferita a persona fisica ed assenti nel caso di persona giuridica.
Attenzione !!!!! il documento deve essere in corso di validità, procedere quindi con le relative verifiche
Tipo documento: Il tipo di documento di identificazione deve essere indicato secondo quanto previsto dalla relativa tabella premendo il pulsante di lista a discesa sulla destra del campo.
Numero: Va indicato, il numero contenuto nel documento.
Data rilascio: indicare la data di rilascio del documento valido.
Rilasciato da: Deve essere indicato in chiaro l'autorità e la località di rilascio del documento (ad esempio, PREFETTURA DI ROMA).
Data identificazione: Permette di inserire la data di identificazione dei soggetti. Il campo da la possibilità di inserire l'immissione di incarichi con date precedenti alla data attuale.
Data scadenza documento: in base alla data inserita in “data rilascio” è possibile calcolare la data do scadenza del documento d’identità con la pressione del tasto . Se il documento è scaduto il campo viene colorato di rosso.
Inserimento e visualizzazione prestazioni collegate
Permette di visualizzare le prestazioni collegate ad un soggetto ,sia cliente che rappresentante che “per conto”. La visualizzazione e’ automatica dopo la memorizzazione del soggetto.
Vedi informativa Apre un’anteprima in formato HED dell’informativa da consegnare al cliente, con tutti i dati richiesti
Ricrea informativa Nel caso avessimo già visualizzato l’informativa e avessimo poi dovuto apportare delle modifiche al nominativo, con questa funzione il programma le trasporterà automaticamente all’anteprima di stampa
Novità 2011 per l'inserimento degli amministratori
Nella versione 2011 di Facile!Antiriclaggio è stata inserita la possibilità di associare anagrafiche presenti nell'archivio soggetti come amministratori di persone giuridiche.
È necessario che gli amministratori ed i loro estremi di
identificazione vengano inseriti nell'anagrafica prima
di inserire la società da loro rappresentata.
Dopo aver inserito gli amministratori, è possibile associarli alla scheda soggetto della società aggiungendoli dalla scheda amministratori.
È possibile rimuovere l'associazione tra l'amministratore ed il soggetto rappresentato con la funzione rimuovi. (la rimozione rimuove l'abbinamento ma non elimina il soggetto dall'archivio).
Stampa degli amministratori
Gli amministratori inseriti nella scheda "amministratore" vengono stampati in coda ad ogni dettaglio soggetto.
Se la funzione di gestione amministratori è
disabilitata, è necessaria una Manutenzione Archivi
segnalazione sospetto
La segnalazione non e’ automatica ma una libera scelta dell’utente.
Genera Lettera Permette di generare la lettera di segnalazione in forato HED, dopo aver compilato tutti i dati necessari.
INFORMAZIONI DI RIFERIMENTO DELLA SEGNALAZIONE
1. Tipo di segnalazione (iniziale/sostitutiva)
2. Numero identificativo della segnalazione
(il tasto calcola automaticamente il primo progressivo disponibile per l’anno digitato)
3. Data della segnalazione
4. Data di invio della segnalazione
5. Numero segnalanti
6. Motivi del sospetto
Genera XML Permette di generare la lettera di segnalazione in formato XML da spedire all’Ufficio Italiano Cambi
Comunicazione PEC Non ancora attiva
Tipo segnalazione si fornisce l'indicazione sulla natura iniziale o sostitutiva della segnalazione. Per segnalazione sostitutiva, si intende la segnalazione prodotta quando, in relazione ad una medesima operazione sospetta, si renda necessaria una rettifica dei dati già contenuti in una segnalazione iniziale.
Numero identificativo della segnalazione deve essere valorizzato con un numero progressivo univoco nell'ambito dell'anno per ciascun segnalante. Per le segnalazioni sostitutive, il numero identificativo deve essere lo stesso già assegnato alla segnalazione cui la rettifica si riferisce.
data della segnalazione deve essere indicata la data in cui viene prodotta per la prima volta la segnalazione.
Le eventuali segnalazioni sostitutive (campo TIPO SEGNALAZIONE contenente il valore "1") devono riportare la data della prima segnalazione
cui la sostitutiva si riferisce.
Segnalata il giorno deve riportare la data relativa all'inoltro della segnalazione. Il campo deve essere compilato secondo la formula (gg/mm/aaaa). Per le segnalazioni iniziali, tale data coincide con quella indicata nel campo DATA DELLA SEGNALAZIONE. Per le segnalazioni sostitutive, invece, tale data sarà successiva alla data di invio della segnalazione iniziale cui si riferisce.
Numero segnalanti, nel quale si fornisce l’indicazione sul numero di soggetti che effettuano congiuntamente la segnalazione, deve essere valorizzato con “1” nel caso di segnalazione individuale, con il numero dei soggetti segnalanti nel caso di segnalazione congiunta.
Permette di creare uno zip di backup e un pdf immodificabile e rende immodificabili i records esportati.
Archiviazione prestazioni
Archivia Genera un file nella cartella indicata in “Cartella di Archiviazione” con il nome composto dalla data di archiviazione
Ultima Archiviazione Visualizza la data dell’ultima archiviazione effettuata
Stampare i numeri di pagina Genera il PDF inserendo i numeri delle pagine
Non stampare i numeri di pagina Genera il PDF tralasciando il numero delle pagine
Non stampare i numeri di pagina ed interlinea Genera il PDF tralasciando il numero delle pagine ed impostando l’interlinea
Stampare i numeri di pagina ed interlinea Genera il PDF inserendo i numeri delle pagine ed impostando l’interlinea
I pulsanti di firma e permetto di firmare il file con marca temporale tramite il programma notarile di firma Secursign.
Contattare il servizio di supporto GruppoSIS al numero  199 24 00 26 in caso si rendesse necessario collegare altri tipi di software
per la firma digitale e temporale dei files storici
Permette di ottenere Stampe PDF od un file XML relativo all’intervallo ed ai criteri scelti.
Permette di stampare sia record archiviati che record non archiviati.
Per ottenere la stampa è fondamentale inserire il professionista o spuntare “Tutti i professionisti”.
Intervallo Date Determinare da quale data a quale data di acquisizione si vogliono stampare le prestazioni
Tutti i record/
record non archiviati/
Record archiviati Determinare quali tipi di prestazioni si desidera stampare
Tutti i professionisti Per studi con più professionisti configurati, con questa opzione vengono stampate le prestazioni di tutti i professionisti
Stampa i numeri ed Interlinea Specificare come impostare la stampa: con numero di pagina o senza, con interlinea o senza
Per prestazione/
solo soggetti Specificare se si vuole ordinare per numero di prestazione (in questo caso viene stampato il tipo di prestazione con anche i soggetti abbinati, in ordine di num. Prestaz.) oppure solo i soggetti ((in questo caso verranno stampati solo i soggetti in ordine alfabetico)
Progr. Invio/
data generazione Vanno compilati solo se si procede alla creazione dell’elenco in formato XML, in questo caso va schiacciato il tasto
Tabelle presenti nel programma
0000	Non Definita
0001	Trasferimento a qualsiasi titolo di beni immobili
0002	Trasferimento a qualsiasi titolo di attività economiche
0003	Qualsiasi altro operazione immobiliare
0004	Gestione di denaro
0005	Gestione di strumenti finanziari
0006	Gestione di altri beni
0007	Apertura/chiusura di conti bancari
0008	Apertura/chiusura di libretti di deposito
0009	Apertura/chiusura di conti di titolo
0010	Gestione di conti bancari
0011	Gestione di libretti di deposito
0012	Gestione di conti di titoli
0013	Apertura/chiusura e gestione di cassette di sicurezza
0014	Qualsiasi altra operazione di natura finanziaria
0015	Organizzazione degli apporti necessari alla costituzione di società
0016	Organizzazione degli apporti necessari alla gestione o all'amministrazione di società
0017	Costituzione/liquidazione di società, enti, trust o strutture analoghe
0018	Gestione o amministrazione di società, enti, trust o strutture analoghe
0001	Carta di Identità
0002	Patente di Guida
0003	Passaporto
0004	Porto d'Armi
0005	Tessera Postale
0006	Altro
Altro => Descrizione
0001	Patente nautica
0001	Libretto di pensione
0001	Patentino di abilitazione a conduzione di impianti termici
0001	Tessere di riconoscimento di amministrazione dello Stato munite di fotografia
0001	Permesso di soggiorno o carta di soggiorno
0001	cartacea
0001	magnetica
Stati di registrazione
0000	Registrazione in essere mai modificata
0001	Registrazione in essere sostitutiva di precedente
0002	Registrazione annullata (cancellata per rettifica)
0003	Registrazione annullata (sostituita per rettifica)
0000	Normale
0001	Frazionata
0002	Multipla
0003	Registrazioni Connesse
0000	Identificazione non effettuata
000A	Eseguita direttamente dal libero professionista o da un suo collaboratore
000B	Eseguita tramite atti pubblici, scritture private, documenti recanti la firma digitale
000C	Eseguita tramite dichiarazione dell'autorità consolare italiana
000D	Eseguita tramite attestazione di altro professionista
000E	Eseguita tramite idonea attestazione di intermediari abilitati, enti creditizi o finanziari CEE, banche di paesi GAFI
000F	Eseguita tramite le ulteriori modalità indicate dall'UIC
00=	Tessera postale
USD	DOLLARO USA
GBP	STERLINA GRAN BRETAGNA
CHF	FRANCO SVIZZERA
DKK	CORONA DANIMARCA
NOK	CORONA NORVEGIA
SEK	CORONA SVEZIA
TRL	LIRA TURCHIA
CAD	DOLLARO CANADA
KES	SCELLINO KENIA
PKR	RUPIA PAKISTAN
CLP	PESO CILE
INR	RUPIA INDIA
LBP	LIRA LIBANO
MTL	LIRA MALTA
VEB	BOLIVAR VENEZUELA
SYP	LIRA SIRIA
COP	PESO COLOMBIA
XAF	FRANCO CFA
GIP	STERLINA GIBILTERRA
CYP	LIRA CIPRO
ALL	LEK ALBANIA
ZWD	DOLLARO ZIMBABWE
UYU	PESO URUGUAY
MYR	RINGGIT MALESIA
IRR	RIAL IRAN
LKR	RUPIA SRI LANKA
ISK	CORONA ISLANDA
SOS	SCELLINO SOMALIA
PHP	PESO FILIPPINE
CUP	PESO CUBA
ETB	BIRR ETIOPIA
LYD	DINARO LIBIA
EGP	LIRA EGITTO
JPY	YEN GIAPPONE
THB	BAHT THAILANDIA
BOB	BOLIVIANO BOLIVIA
SAR	RIAL ARABIA SAUDITA
CRC	COLON COSTARICA
GTQ	QUETZAL GUATEMALA
SDD	DINARO SUDAN
TND	DINARO TUNISIA
NGN	NAIRA NIGERIA
ZAR	RAND SUD AFRICA
DJF	FRANCO GIBUTI
MAD	DIRHAM MAROCCO
AOA	KWANZA ANGOLA
JOD	DINARO GIORDANIA
IQD	DINARO IRAK
PYG	GUARANI'PARAGUAY
KWD	DINARO KUWAIT
HKD	DOLLARO HONG KONG
XPF	FRANCO CFP (COM. FINANZ.)
DZD	DINARO ALGERIA
MMK	KYAT MYANMAR
AUD	DOLLARO AUSTRALIA
GHC	CEDI GHANA
NZD	DOLLARO NUOVA ZELANDA
AFN	AFGANI AFGANISTAN
DOP	PESO REPUBBLICA DOMINICANA
SVC	COLON EL SALVADOR
HNL	LEMPIRA HONDURAS
KRW	WON COREA DEL SUD
NIO	CORDOBA ORO
YER	RIAL YEMEN
IDR	RUPIA INDONESIA
SGD	DOLLARO SINGAPORE
TZS	SCELLINO TANZANIA
UGX	SCELLINO UGANDA
ZMK	KWACHA ZAMBIA
GNF	FRANCO GUINEA
MGF	FRANCO MADAGASCAR
ROL	LEU ROMANIA
ANG	FIORINO ANTILLE OLANDESI
MZM	METICAL MOZAMBICO
BSD	DOLLARO BAHAMA
BHD	DINARO BAHREIN
XCD	DOLLARO CARAIBI DELL'EST
BMD	DOLLARO BERMUDE
BND	DOLLARO BRUNEI
BIF	FRANCO BURUNDI
KHR	RIEL KAMPUCHEA
JMD	DOLLARO GIAMAICA
TWD	DOLLARO TAIWAN
CNY	RENMIMBI (YUAN) CINA
VND	DONG VIETNAM
FKP	STERLINA FALKLAND
FJD	DOLLARO FIJI
GYD	DOLLARO GUYANA
HTG	GOURDE HAITI
BZD	DOLLARO BELIZE
HUF	FORINT UNGHERIA
LAK	KIP LAOS
LRD	DOLLARO LIBERIA
MOP	PATACA MACAO
MWK	KWACHA MALAWI
MVR	RUPIA MALDIVE
MNT	TUGRIK MONGOLIA
NPR	RUPIA NEPAL
PAB	BALBOA PANAMA
RWF	FRANCO RUANDA
WST	TALA SAMOA OCCIDENTALI
SLL	LEONE SIERRA LEONE
TTD	DOLLARO TRINIDAD E TOBAGO
TOP	PAANGA TONGA
MUR	RUPIA MAURITIUS
BWP	PULA BOTSWANA
LSL	LOTI LESOTHO
SZL	LILANGENI NGWANE
BDT	TAKA BANGLA DESH
BTN	NGULTRUM BHUTAN
CVE	ESCUDO CAPO VERDE
KPW	WON COREA DEL NORD
OMR	RIAL OMAN
SCR	RUPIA SEYCHELLES
AED	DIRHAN EMIRATI ARABI UNITI
XDR	DIRITTI SPECIALI DI PRELIEVO
QAR	RIYAL QATAR
PGK	KINA PAPUA NUOVA GUINEA
STD	DOBRA SAO TOME
GMD	DALASI GAMBIA
BBD	DOLLARO BARBADOS
MRO	OUGUJYA MAURITANIA
PEN	NUEVO SOL PERU
ILS	NUOVO SHEKEL ISRAELE
KYD	DOLLARO ISOLE CAYMAN
SBD	DOLLARO ISOLE SALOMONE
SHP	STERLINA S.ELENA
VUV	VATU VANUATU
XOF	FRANCO CFA (BCEAO)
KMF	FRANCO ISOLE COMORE
AWG	FIORINO ARUBA
SIT	TALLERO SLOVENIA
ARS	PESO ARGENTINA
EEK	CORONA ESTONIA
LVL	LITAS LETTONIA
LTL	LITAS LITUANIA
MXN	NUOVO PESO MESSICO
CZK	CORONA REPUBBLICA CECA
SKK	CORONA REPUBBLICA SLOVACCA
KGS	SOM KIRGHIZISTAN
TMM	MANAT TURKMENISTAN
HRK	KUNA CROAZIA
GEL	LARI GEORGIA
KZT	TENGE KAZAKISTAN
UZS	SUM UZBEKISTAN
BRL	REAL BRASILE
MDL	LEU MOLDAVIA
MKD	DINARO MACEDONIA
PLN	ZLOTY POLONIA
AZM	MANAT AZERBAIGIAN
BAM	CONVERTIBLE MARKS BOSNIA ERZEG
UAH	HRYVNIA UCRAINA
EUR	EURO UNIONE ECON. E
ERN	NAKFA ERITREA
RUB	RUBLO RUSSIA (NUOVO)
AMD	DRAM ARMENIA
NAD	DOLLARO NAMIBIA
CDF	FRANCO REPUBBLICA DEMOCRATICA
BGN	LEV BULGARIA
BYR	RUBLO BIELORUSSIA
TJS	SOMONI TAGIKISTAN
CSD	DINARO SERBIA E MONTENEGRO
SRD	DOLLARO SURINAME
TRY	LIRA TURCHIA (NUOVA)
MGA	FRANCO MADAGASCAR (NEW)
RON	LEU ROMANIA
0020	Avvocati
0021	Consulenti del lavoro
0022	Dottori Commercialisti
0023	Notai
0024	Ragioneri e periti commerciali
0025	Revisori Contabili
0026	Società di Revisione
0027	Tabella professionisti/ Attività Tipo 2
Tabella tipologie societarie
SPA	Società Per Azioni
SRL	Società a Responsabilità Limitata
SAS	Società in Accomandita Semplice
SAA	Società in Accomandita per Azioni
SDF	Società Di Fatto
SS	Società Semplice
SCRL	Società Cooperativa a Responsabilità Limitata
SCRI	Società Cooperativa a Responsabilità Illimitata
SNC	Società in Nome Collettivo
DI	Ditta Individuale
PLC	Private Limited Company
GMBH	Gesellschaft Mit Beschraenkter Haftung
SARL	Societé À Responsabilité Limitée
SL	Sociedad de responsabilidad Limitada
LDA	Sociedade por quotas
BV	Besloten Vennotschap met beperkte aansprakelijkheid
LTDC	LimiTeD Company
SAN	Sociedad ANonima
SANO	Sociedade ANOnima
NV	Naamloze Vennootschap
PL	Limited Partnership
SCS	Société en Commandite Simple
SENC	Sociedad EN Comandita simple
CTA	Sociedade em ComandiTA simples
CV	Commanditaire Vennootschap
LPC	Limited Partnership with a share Capital
SCA	Société en Commandite par Actions
SCAP	Sociedad Comandotaria Por Acciones
SCAA	Socidade em Comandita por Accaes
CVA	Commanditaire Vennootschap op Aandeleen
AS	Association
GBR	Gesellschaft des Buergerlichen Rechts
SC	Société Civile
SCI	Sociedad Civil
SCIV	Sociedade CIVil
MS	MaatSchap
UP	Unlimited Partnership
SNCO	Société en Nom Collectif
SRC	Sociedad Regular Colectiva
SNCL	Sociedade em Nome CoLectivo
VOF	Vennootschap Onder Firma
XXXX	Altra specie giuridica italiana
++++	Altra specie giuridica estera
000M	Sesso Maschile
000F	Sesso Femminile
Tabella legami rappresentanza
0007	Legame Per mandato con rappresentanza
0009	Altro Tipo di Legame
0008	Legame per Mandato senza Rappresentanza
Tabella prestazioni Commercialisti
0101	Accertamenti, ispezioni e controlli
0102	Adempimenti in materia di lavoro, previdenza ed assistenza dei lavoratori dipendenti
0103	e ogni altra funzione affine, connessa e conseguente
0104	Amministrazione del personale dipendente e ogni altra funzione affine, connessa e 0105	conseguente
0106	Amministrazione e liquidazione di aziende
0107	Amministrazione e liquidazione di patrimoni
0108	Amministrazione e liquidazione di singoli beni
0109	Apertura/chiusura di conti bancari
0110	Apertura/chiusura di conti di titoli
0111	Apertura/chiusura di libretti di deposito
0112	Apertura/chiusura e gestione di cassette di sicurezza
0113	Assistenza e rappresentanza in materia tributaria
0114	Assistenza in procedure concorsuali
0115	Assistenza ai datori di lavoro in sede di visite ispettive o di accertamenti
0116	Assistenza per richiesta finanziamenti
0117	Assistenza societaria continuativa e generica
0118	Assistenza tributaria
0119	Attività di valutazione tecnica dell'iniziativa di impresa e di asseverazione dei
0120	business plan per l'accesso a finanziamenti pubblici
0121	Certificazione di investimenti ambientali
0122	Consulenza aziendale
0123	Consulenza connessa a procedure contenziose
0124	Consulenza contrattuale
0125	Consulenza economico-finanziaria
0126	Consulenza in tema di controllo aziendale
0127	Consulenza in materia contributiva
0128	Consulenza ed assistenza per la riduzione di sanzioni civili, penalità e similari
0129	Consulenza tributaria
0130	Consulenze tecniche, perizie e pareri motivati
0131	Controllo della documentazione contabile, revisione e certificazione
0132	Costituzione/liquidazione di società, enti, trust o strutture analoghe
0133	Custodia e conservazione di aziende
0134	Custodia e conservazione di beni
0135	Determinazioni dei costi di produzione nelle imprese industriali
0136	Divisioni ed assegnazioni di patrimoni, compilazione dei relativi progetti e piani di
0137	liquidazione nei giudizi di graduazione
0138	Elaborazione e predisposizione delle dichiarazioni tributarie e cura degli ulteriori
0139	adempimenti tributari
0140	Gestione di conti di titoli
0141	Gestione di conti bancari
0142	Gestione di altri beni
0143	Gestione di denaro
0144	Gestione di libretti di deposito
0145	Gestione di posizioni previdenziali e assicurative
0146	Gestione di strumenti finanziari
0147	Gestione o amministrazione di società, enti, trust o strutture analoghe
0148	Ispezioni e revisioni amministrative e contabili
0149	Monitoraggio e tutoraggio dell'utilizzo dei finanziamenti pubblici erogati alle
0150	imprese
0151	Operazioni di finanza straordinaria
0152	Operazioni di vendita di beni mobili ed immobili nonché la formazione del progetto
0153	di distribuzione, su delega del giudice dell'esecuzione, ex art. 2, comma 3, lett. e),
0154	decreto-legge 14 marzo 2005, n.35, conv. in legge n. 14 maggio 2005 n. 80.
0155	Organizzazione degli apporti necessari alla costituzione di società
0156	Organizzazione degli apporti necessari alla gestione o all'amministrazione di società
0157	Organizzazione e impianto della contabilità
0158	Organizzazione contabile
0159	Tenuta paghe e contributi
0160	Piani di contabilità per aziende
0161	Qualsiasi altra operazione di natura finanziaria
0162	Qualsiasi altra operazione immobiliare
0163	Rappresentanza tributaria
0164	Redazione di bilanci
0165	Redazione e asseverazione delle informative ambientali, sociali e di sostenibilità
0166	delle imprese e degli enti pubblici e privati
0167	Regolamenti e liquidazioni di avarie
0168	Relazioni di stima di cui al codice civile
0169	Revisione contabile
0170	Rilascio di visti di conformità per studi di settore
0171	Rilevazioni in materia contabile e amministrativa
0172	Riordino della contabilità
0173	Studi e ricerche di analisi finanziaria aventi ad oggetto titoli di emittenti quotati
0174	Tenuta e redazione dei libri contabili, fiscali e del lavoro
0175	Trasferimento a qualsiasi titolo di attività economiche
0176	Trasferimento a qualsiasi titolo di beni immobili
0177	Trasformazioni, scissioni e fusioni di società ed altri enti
0178	Valutazione di aziende, rami d'azienda e patrimoni
0179	Valutazione di singoli beni e diritti
0180	Verifica della regolare tenuta della contabilità sociale e della corretta rilevazione dei
0181	fatti di gestione nelle scritture contabili
0182	Verificazione ed ogni altra indagine in merito alla attendibilità di bilanci, di conti, di
0183	scritture e d'ogni altro documento contabile delle imprese
0184	Altro
Al fine di agevolare l’attività di valutazione del professionista in ordine agli eventuali profili di sospetto delle operazioni oggetto dell’incarico professionale si forniscono di seguito alcuni indicatori esemplificativi di anomalia, la cui elencazione non è esaustiva anche in considerazione della continua evoluzione delle modalità di svolgimento delle operazioni finanziarie.
Per favorire la lettura e la comprensione degli indicatori, alcuni di essi sono stati specificati in sub-indici che costituiscono un’esemplificazione dell’indicatore a cui si riferiscono.
Il professionista può avvalersi di tali indicatori, che attengono ad aspetti sia soggettivi che oggettivi dell’operazione, in presenza dei quali, sulla base di tutte le altre informazioni disponibili, deve formulare una valutazione sulla natura dell’operazione.
La casistica deve essere intesa come strumento operativo da utilizzare per le verifiche, tenendo presente che l’assenza dei profili di anomalia suggeriti nel presente provvedimento può non essere sufficiente ad escludere che l’operazione sia sospetta. A tale proposito si richiamano le disposizioni di cui alla parte IV, paragrafi 1, 3 e 4 del provvedimento.
Nella segnalazione occorre evidenziare le anomalie avendo riguardo al contesto nel quale l’operazione è compiuta o richiesta e a tutte le informazioni disponibili. Le ragioni del sospetto devono essere illustrate e spiegate con accuratezza nella segnalazione, senza limitarsi al riferimento a uno o più indicatori.
Costituiscono indicatori della natura sospetta dell'operazione:
Indicatori di anomalia connessi al comportamento del cliente:
1.1 Il cliente si rifiuta o si mostra ingiustificatamente riluttante a fornire le informazioni occorrenti per l’esecuzione delle prestazioni professionali, a dichiarare l'attività esercitata, a presentare documentazione contabile o di altro genere, a segnalare i rapporti intrattenuti con altri professionisti, a fornire ogni altra informazione che, in circostanze normali, viene acquisita nello svolgimento della prestazione professionale.
- Il cliente rifiuta di o solleva obiezioni a fornire al professionista il numero del conto sul quale il pagamento è stato o sarà addebitato.
1.2 Il cliente fornisce informazioni palesemente inesatte o incomplete, tali da manifestare l’intento di occultare informazioni essenziali, soprattutto se riguardanti i soggetti beneficiari della prestazione.
- Il cliente usa documenti identificativi che sembrano essere contraffatti;
- cliente fornisce informazioni palesemente false.
1.3 Il cliente ripetutamente cambia professionisti in un arco breve di tempo senza che i professionisti siano in grado di trovare una spiegazione adeguata per questo comportamento.
1.4 Il cliente chiede di modificare condizioni e modalità di svolgimento della prestazione quando la configurazione originariamente prospettata implichi forme di identificazione o registrazione oppure supplementi di istruttoria da parte del professionista.
- I cliente rifiuta di o solleva obiezioni a pagare il prezzo di vendita con bonifico o assegno bancario anche se la somma è superiore a € 12.500.
Il cliente ricorre ai servizi di un prestanome senza plausibili giustificazioni:
Clienti non residenti conferiscono procure a soggetti non residenti ovvero i clienti conferiscono procure a soggetti non legati da rapporti di carattere personale o professionale o imprenditoriale idonei a giustificare tale conferimento.
Indicatori di anomalia connessi al profilo economico-patrimoniale del cliente:
2.1 I clienti, in assenza di plausibili giustificazioni, richiedono lo svolgimento di prestazioni relative ad operazioni palesemente non abituali e/o non giustificate rispetto all’esercizio normale della loro professione o attività.
2.2 I clienti impiegano disponibilità che non appaiono coerenti con l’attività svolta dagli stessi o comunque non sono in alcun modo giustificate.
2.3 I clienti ricorrono a frequenti operazioni di acquisizione e cessione di partecipazioni in imprese, non giustificate dal proprio profilo economico-patrimoniale o dalla propria professione o attività.
2.4 Le imprese clienti, pur detenendo un capitale sociale di importo ridotto, acquisiscono a diverso titolo la disponibilità di beni, anche di lusso, di elevato valore, soprattutto con uso di denaro contante.
Indicatori di anomalia relativi alla dislocazione territoriale delle controparti delle operazioni oggetto delle prestazioni:
3.1 Le prestazioni professionali richieste riguardano operazioni che coinvolgono controparti insediate in paesi esteri noti come centri off-shore o caratterizzati da regimi privilegiati sotto il profilo fiscale o del segreto bancario ovvero indicati dal Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI) come non cooperativi, e che non siano giustificate dall’attività economica del cliente o da altre circostanze.
- Operazioni inerenti la costituzione ed il trasferimento di diritti reali su immobili, effettuati nei predetti paesi;
- Operazioni di conferimento per la costituzione o l’aumento di capitale – soprattutto se effettuate in contanti e per importi consistenti – di società dislocate nei predetti paesi esteri;
- Operazioni di costituzione di trust o strutture societarie nei predetti paesi;
- Utilizzazione come soci di società costituite in regime di trust nei predetti paesi;
- Operazioni di trasferimento di partecipazioni o di diritti su quote o azioni, o su altri strumenti finanziari che danno diritto di acquisire tali partecipazioni o diritti, qualora venga interposto un soggetto estero con chiare finalità di dissimulazione.
3.2 I clienti richiedono di effettuare sul conto del professionista operazioni di ricezione/trasferimento di fondi da parte/a favore di controparti dislocate in paesi esteri noti come centri off-shore o caratterizzati da regimi privilegiati sotto il profilo fiscale o del segreto bancario ovvero indicati dal GAFI come non cooperativi.
3.3 Ricerca di finanziamenti sulla base di garanzie, anche rappresentate da titoli o certificati, attestanti l’esistenza di cospicui depositi presso banche estere, specie se tali depositi o finanziamenti sono intrattenuti presso o erogati da soggetti insediati in paesi esteri noti come centri off-shore o caratterizzati da regimi privilegiati sotto il profilo fiscale o del segreto bancario ovvero indicati dal GAFI come non cooperativi, in assenza di adeguate ragioni giustificatrici.
Indicatori di anomalia relativi a tutte le categorie di operazioni:
'4.1 Il cliente intende regolare i pagamenti con una somma notevole di denaro in contanti.
4.2 Il cliente intende effettuare operazioni mediante l’impiego di denaro contante o di mezzi di pagamento non appropriati rispetto alla prassi comune ed in considerazione della natura dell’operazione, non giustificate dall’attività svolta o da altre circostanze.
4.3 Il cliente intende effettuare operazioni a condizioni o valori palesemente diversi da quelli di mercato.
4.4 Il cliente ricorre sistematicamente a tecniche di frazionamento delle operazioni non giustificate dall’attività svolta o da altre circostanze. 4.5 L’operazione appare del tutto incongrua rispetto alle finalità dichiarate dal cliente.
- Il cliente richiede una consulenza per l'organizzazione di operazioni di finanza strutturata sui mercati internazionali per esigenze legate ad un'attività commerciale con l'estero di dimensioni evidentemente contenute.
Indicatori di anomalia relativi ad operazioni immobiliari:
5.1 Le prestazioni professionali riguardano investimenti in beni immobili effettuati da soggetti del tutto privi di adeguato profilo economico-imprenditoriale o da cittadini stranieri non aventi alcun collegamento con lo Stato.
5.2 I clienti ricorrono ripetutamente alla conclusione di contratti a favore di terzo, di contratti per persona da nominare o ad intestazioni fiduciarie, aventi ad oggetto diritti su beni immobili, senza alcuna plausibile motivazione.
5.3 Il cliente intende comprare un bene immobile con una somma notevole di denaro in contanti.
Indicatori di anomalia relativi alla costituzione e alla amministrazione di imprese, società, trust ed enti analoghi:
6.1 Le prestazioni professionali richieste riguardano operazioni di natura societaria palesemente rivolte a perseguire finalità di dissimulazione o di ostacolo all’identificazione della effettiva titolarità e della provenienza delle disponibilità finanziarie coinvolte.
- Costituzione e impiego di trust, soprattutto nel caso in cui si applichi una normativa propria di ordinamenti caratterizzati da principi e regole non in linea con le disposizioni antiriciclaggio italiane, in assenza di adeguate ragioni giustificatrici;
- Costituzione di strutture di gruppo particolarmente complesse e articolate, anche in relazione alla distribuzione delle partecipazioni e alla collocazione all’estero di una o più società;
- Definizione di sindacati di voto o di blocco, preordinati ad esercitare controllo o influenza significativa sull’attività della società.
6.2 I clienti intendono costituire società con capitale in denaro nelle quali figurano come soci-persone non imputabili sul piano penale, senza plausibili giustificazioni, ad eccezione delle imprese familiari.
6.3 I clienti intendono costituire tre o più società nello stesso giorno o più di tre società nel periodo di un mese, quando almeno uno dei soci di tali società sia la stessa persona fisica o giuridica, e concorrano una o più delle seguenti circostanze:
- nessuno dei soci e degli amministratori sia residente nel luogo della sede;
- si tratti di soci o amministratori non conosciuti e residenti in luoghi diversi;
- concorrano altri fattori che rendano sospetta l’operazione.
6.4 I clienti intendono effettuare frequenti operazioni di acquisizione e cessione di imprese o di aziende, palesemente non giustificate dalla natura dell’attività svolta o dalle caratteristiche economiche del cliente.
6.5 I clienti intendono costituire ovvero utilizzare una o più società prestanome o comunque interposta, in assenza di plausibili motivazioni.
6.7 I clienti intendono costituire o acquistare una società avente oggetto sociale di difficile identificazione, o senza relazione con quello che sembra essere l’esercizio normale delle attività condotte dal cliente.
6.8 I clienti intendono effettuare conferimenti in società o altri enti con modalità tali da risultare palesemente incoerenti con il loro profilo economico o con le finalità della società o dell’ente conferitario.
6.9 Le prestazioni professionali richieste riguardano il conferimento di incarichi di responsabilità in società o enti a persone sprovviste delle necessarie capacità, palesemente preordinato a disgiungere l’attività decisionale dalla titolarità delle cariche (ad esempio, impiegati senza specifica qualificazione, disoccupati, persone senza particolari titoli di studio o professionali, immigrati di recente entrata, persone prive di domicilio conosciuto o con domicilio meramente formale, residenti in paesi esteri noti come centri off-shore o caratterizzati da regimi privilegiati sotto il profilo fiscale o del segreto bancario ovvero indicati dal GAFI come non cooperativi).
Indicatori di anomalia relativi ad operazioni contabili e di sollecitazione del pubblico risparmio:
7.1 Le prestazioni professionali richieste riguardano operazioni contabili aventi l’evidente finalità di occultare disponibilità di diversa natura o provenienza (ad esempio: attraverso la sopravvalutazione o la sottovalutazione di poste o cespiti).
7.2 Le prestazioni professionali richieste riguardano operazioni di appello al pubblico risparmio (sollecitazione all’investimento, mediante offerte pubbliche di vendita di prodotti finanziari; sollecitazione al disinvestimento, mediante offerte pubbliche di acquisto o di scambio di prodotti finanziari) effettuate con modalità che risultino chiaramente volte all’elusione delle disposizioni contenute nel Titolo II del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58 e nei relativi provvedimenti di attuazione, ovvero al trasferimento o alla sostituzione di prodotti finanziari o di disponibilità in essi rappresentate di provenienza illecita.
7.3 Le prestazioni professionali richieste riguardano operazioni di emissione di valori mobiliari che, palesemente prive di ragioni giustificatrici, appaiono incoerenti con le caratteristiche dell’emittente e con le esigenze di approvvigionamento di mezzi finanziari, ovvero effettuate con modalità tali da manifestare intenti elusivi delle disposizioni contenute nell’articolo 129 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 e nei relativi provvedimenti di attuazione. Tra le circostanze da valutare è compresa la destinazione degli strumenti emessi all’acquisto o alla sottoscrizione da parte di un unico soggetto.
Indicatori di anomalia relativi all'utilizzo di conti ovvero di altri rapporti continuativi:
8.1 I professionisti, in ragione delle prestazioni professionali richieste, vengono a conoscenza di modalità di utilizzo di conti o di altri rapporti continuativi da parte del cliente non usuali o non giustificate in ragione della normale attività del cliente o di altre circostanze.
- Il cliente compie successive operazioni di apertura e chiusura di conti in paesi esteri e di altri rapporti continuativi senza che ciò appaia giustificato alla luce di obiettive esigenze o dall’attività svolta;
- Il cliente compie operazioni caratterizzate da un ricorso ingiustificato all’impiego di denaro contante o a tecniche di pagamento mediante compensazione o da elementi quali domiciliazione dell’agente presso terzi, presenza di caselle postali o di indirizzi postali diversi dal domicilio fiscale o professionale;
- Il cliente richiede l’apertura di più conti o rapporti in Paesi esteri senza una giustificazione plausibile;
_ Il cliente utilizza conti di soggetti terzi, in particolare di società o enti, per l’impiego o la dissimulazione di disponibilità personali, ovvero utilizza conti personali per l’impiego o la dissimulazione di disponibilità di terzi, in particolare di società o enti;
- Il cliente utilizza cassette di sicurezza che, in assenza di obiettive ragioni giustificatrici, appare volto ad assicurare l’occultamento delle disponibilità custodite.
8.2 Il professionista è incaricato di effettuare depositi di denaro, beni o titoli, con istruzione da parte del depositante di impiegarli per fini insoliti o non usuali rispetto alla normale attività del cliente.
Appendice A – ALTRE OPZIONI PER INTERMEDIARI NON FINANZIARI
Selezionando un Professionista Di tipologia “Operatore Non Finanziario”, vengono attivate nuovi campi di inserimento dati, sia ai fini della registrazione del record, che ai fini della preparazione della denuncia.
Inserimento Prestazione: Altre informazione sui valori
In fase di inserimento della prestazione è possibile specificare informazioni aggiuntive per ogni riga del “Valore”, utilizzando il tasto “Altro”.
Valori da Aggiungere
Nel caso di attività “Gestione case da gioco”, i primi due valori sono considerati:
-	acquisto Fiches
-	Vendita Fiches
Inserimento Fiches
Nella maschera per la segnalazione del Sospetto scompare la richiesta del “numero di segnalanti” ed appaiono i seguenti campi:
-	Data Operazione
-	Operazione non Ancora Eseguita
Appendice B - ELENCO DEI CAMPI PER UTILIZZO NELLA PREPARAZIONE AUTOMATICA DELLA DENUNCIA
Legenda per le tabelle campi:
Campo testo:	Campo da inserire nel testo per sostituzione Automatica
Campo XML: Campo che viene utilizzato nella generazione del file XML
TP: Tipo professionista che utilizza l’informazione secondo le seguenti Tabelle
Tabella Professionisti/Attività Tipo 1:
•Avvocati
•Consulenti del lavoro
•Dottori Commercialisti
•Notai
•Ragionieri e periti commerciali
•Revisori Contabili
•Società di Revisione
Tabella Professionisti/Attività Tipo 2:
•Recupero di crediti per conto terzi, in presenza della licenza di cui all'art. 115 del testo unico delle leggi di pubblica sicurezza, approvato con regio decreto 18 giugno 1931, n. 773 (T.U.L.P.S.).
•Custodia e trasporto di denaro contante e di titoli o valori a mezzo di guardie particolari giurate, in presenza della licenza di cui all'art. 134 del T.U.L.P.S.
•Trasporto di denaro contante, titoli o valori senza impiego di guardie particolari giurate,in presenza dell'iscriz. nell'albo delle persone fisiche e giuridiche che esercitano autotrasporto di cose per conto di terzi, di cui alla L. 06-06-1974 n. 298.
•Agenzia di affari in mediazione immobiliare, in presenza dell'iscrizione nell'apposita sezione del ruolo istituito presso la camera di commercio, industria, artigianato e agricoltura, ai sensi della legge 3 febbraio 1989, n. 39.
•Commercio di cose antiche, in presenza della dichiarazione preventiva di cui all'art. 126 del T.U.L.P.S.
•Esercizio di case d'asta o gallerie d'arte, in presenza della licenza di cui all'art. 115 del T.U.L.P.S.
•Commercio, comprese l'esportazione e l'importazione, di oro per finalità industriali o di investimento, in presenza dell'autorizzazione ai sensi dell'art. 15 del decreto del Presidente della Repubblica 31 marzo 1988, n. 148.
•Fabbricazione, mediazione e commercio, comprese l'esportazione e l'importazione di oggetti preziosi, in presenza della licenza di cui all'art. 127 del T.U.L.P.S.
•Gestione di case da gioco, in presenza dell'autorizzazione ai sensi delle leggi in vigore nonché del requisito di cui all'art. 5, co. 3, del decreto-legge 30 dicembre 1997,n. 457, convertito, con modificazioni, dalla legge 27 febbraio 1998, n. 30.
•La fabbricazione di oggetti preziosi in qualità di imprese artigiane, in possesso dell'iscrizione nel registro degli assegnatari dei marchi di identificazione tenuto dalle camere di commercio, industria, artigianato e agricoltura.
•Mediazione creditizia, in presenza dell'iscrizione all'albo dei mediatori creditizi di cui all'art. 16 della legge 7 marzo 1996, n. 108.
•Agenzia in attività finanziaria prevista dall'art. 106 del D.L. 01-09-1993, n. 385, recante il testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia, in presenza dell'iscrizione all'elenco previsto dall'art. 3 del D.L. . 374 del 1999.
Campi per copertina
%%COVER001%% R001 Tipo del Segnalante 1-2
%%COVER002%% R002 Cognome 1-2
%%COVER003%% R003 Nome 1-2
%%COVER004%% R004 Recapito Telefonico 1-2
%%COVER005%% R005 Recapito Fax 1-2
%%COVER006%% R006 Recapito Internet 1-2
%%COVER007%% R007 N. Identificativo segnalazione 1-2
%%COVER008%% R008 Data Segnalazione 1-2
%%COVER009%% R009 Luogo (Comune Ufficio) 1-2
%%COVER010%% R010 Data Trasmissione 1-2
Quadro A – INFORMAZIONI GENERALI SULLA SEGNALAZIONE
%%QUADROA001%% A001 Tipo Segnalazione 1-2
%%QUADROA002%% A002 Numero Identificativo 1-2
%%QUADROA003%% A003 Data Segnalazione 1-2
%%QUADROA004%% A004 Data di Invio Segnalazione 1-2
%%QUADROA005%% A005 Numero Segnalanti 1
Quadro B – INFORMAZIONI GENERALI SUL SEGNALANTE
%%QUADROB001%% B001 N. di Telefono 1-2
%%QUADROB002%% B002 N. di Fax 1-2
%%QUADROB003%% B003 Indirizzo di Posta Elettronica 1-2
%%QUADROB004%% B004 Tipo del Soggetto Segnalante 1-2
%%QUADROB005%% B005 Descrizione Soggetto Segnalante 1-2
%%QUADROB006%% B006 Codice Fiscale Soggetto Segnalante 1-2
%%QUADROB007%% B007 Codice Identificativo Soggetto Segnalante 1-2
%%QUADROB008%% B008 Denominazione o Cognome 1-2
%%QUADROB009%% B009 Persona Fisica/Ditta Individuale/Società 2
%%QUADROB010%% B010 Nome 1-2
%%QUADROB011%% B011 Comune di Nascita 1-2
%%QUADROB012%% B012 Provincia di Nascita 1-2
%%QUADROB013%% B013 Stato di Nascita 1-2
%%QUADROB014%% B014 Data di Nascita 1-2
%%QUADROB015%% B015 Sesso 1-2
%%QUADROB016%% B016 Indirizzo Sede legale 1-2
%%QUADROB017%% B017 Comune Sede Legale 1-2
%%QUADROB018%% B018 Provincia Sede Legale 1-2
%%QUADROB019%% B019 Legale Rappresentante: Cognome 2
%%QUADROB020%% B020 Nome 2
%%QUADROB021%% B021 Comune o Stato di Nascita 2
%%QUADROB022%% B022 Provincia Nascita 2
%%QUADROB023%% B023 Data di Nascita 2
%%QUADROB024%% B024 Sesso 2
%%QUADROB025%% B025 Indirizzo Residenza 2
%%QUADROB026%% B026 Comune o Stato di Residenza 2
%%QUADROB027%% B027 Provincia di Residenza 2
%%QUADROB028%% B028 Codice Fiscale 2
%%QUADROB029%% B029 Unità Operativa: Comune/Stato Estero 2
%%QUADROB030%% B030 Unità Operativa: Provincia 2
Quadro C – OPERAZIONE OGGETTO DELLA SEGNALAZIONE
%%QUADROC001%% C001 Descrizione dell’Operazione 1
%%QUADROC002%% C002 Descrizione dei motivi di Sospetto 1
%%QUADROC001%% C001 Stato dell’operazione 2
%%QUADROC002%% C002 Data dell’Operazione 2
%%QUADROC003%% C003 Causale dell’Operazione 2
%%QUADROC004%% C004 Descrizione dell’Operazione 2
%%QUADROC005%% C005 Importo Dell’Operazione (controValore) 2
%%QUADROC006%% C006 Euro o divisa estera 2
%%QUADROC007%% C007 Codice Divisa 2
%%QUADROC008%% C008 Descrizione dell’Operazione 2
%%QUADROC009%% C009 Descrizione dei motivi di Sospetto 2
Quadro D – PERSONA FISICA A CUI RIFERIRE OPERAZIONE
%%QUADROD001%% D001 Cognome 1-2
%%QUADROD002%% D002 Nome 1-2
%%QUADROD003%% D003 Comune/Stato di Nascita 1-2
%%QUADROD004%% D004 Provincia di Nascita 1-2
%%QUADROD005%% D005 Data di Nascita 1-2
%%QUADROD006%% D006 Sesso 1-2
%%QUADROD007%% D007 Natura Giuridica 1-2
%%QUADROD008%% D008 Codice Fiscale 1-2
%%QUADROD009%% D009 Indirizzo 1-2
%%QUADROD0010%% D010 CAP 1-2
%%QUADROD0011%% D011 Comune/Stato Residenza 1-2
%%QUADROD0012%% D012 Provincia 1-2
Quadro E – PERSONA DIVERSA DA PERSONA FISICA A CUI RIFERIRE OPERAZIONE
%%QUADROE001%% E001 Denominazione 1-2
%%QUADROE002%% E002 natura Giuridica 1-2
%%QUADROE003%% E003 Sigla 1-2
%%QUADROE004%% E004 Data di Costituzione 1-2
%%QUADROE005%% E005 Codice Fiscale 1-2
%%QUADROE006%% E006 Partita IVA 1-2
%%QUADROE007%% E007 Comune/Stato sede Legale 1-2
%%QUADROE008%% E008 Provincia Sede Legale 1-2
%%QUADROE009%% E009 Cognome del Rappresentante 1-2
%%QUADROE0010%% E010 Nome 1-2
%%QUADROE0011%% E011 Comune/Stao di Nascita 1-2
%%QUADROE0012%% E012 Provincia 1-2
%%QUADROE0013%% E013 Data di Nascita 1-2
%%QUADROE0014%% E014 Sesso 1-2
%%QUADROE0015%% E015 Indirizzo di Residenza 1-2
%%QUADROE0016%% E016 Comune/Stato di Residenza 1-2
%%QUADROE0017%% E017 Provincia 1-2
%%QUADROE0018%% E018 Codice Fiscale 1-2
Quadro F – PERSONA FISICA CHE HA OPERATO PER CONTO
%%QUADROF001%% F001 Cognome 1-2
%%QUADROF002%% F002 Nome 1-2
%%QUADROF003%% F003 Comune/Stato di Nascita 1-2
%%QUADROF004%% F004 Provincia di Nascita 1-2
%%QUADROF005%% F005 Data di Nascita 1-2
%%QUADROF006%% F006 Sesso 1-2
%%QUADROF007%% F007 Natura Giuridica 1-2
%%QUADROF008%% F008 Codice Fiscale 1-2
%%QUADROF009%% F009 Indirizzo 1-2
%%QUADROF0010%% F010 CAP 1-2
%%QUADROF0011%% F011 Comune/Stato Residenza 1-2
%%QUADROF0012%% F012 Provincia 1-2
Appendice C – LA PROCEDURA DI ARCHIVIAZIONE
Nel rispetto della normativa Antiriciclaggio, che richiede l’ immodificabilità delle registrazioni e la garanzia temporale delle registrazioni stesse, è stata creata la procedura di archiviazione.
Cosa fa la procedura di archiviazione
La procedura di archiviazione inserisce nei record prestazione e soggetti acquisiti (fa quindi fede la data di effettivo inserimento nell’AUI) la “Data di Archiviazione” che rende i records stessi NON MODIFICABILI.
Facendo fede la data di acquisizione, sia per le prestazioni che per i nominativi, potranno esistere prestazioni non archiviate abbinate anche a soggetti, già archiviati, perché acquisiti in date precedenti.
Sia per le prestazioni che per i soggetti, se bloccati a seguito dell’archiviazione, è attiva la procedura di rettifica, sempre secondo la normativa AUI.
Perché abbiamo creato la procedura di archiviazione
La normativa vigente richiede l’inserimento dei soggetti con i dati identificativi “entro 30 giorni dalla loro identificazione”.
Esiste però la necessità oggettiva di utilizzare “registrazioni temporanee” o meglio registrazioni transitorie che, se venissero rese subito immodificabili, costringerebbero all’utilizzo frequente della procedura di rettifica.
In funzione di questi aspetti, è stata inserita nel programma la procedura di archiviazione per:
-	Dare la possibilità entro i 30 giorni di effettuare modifiche dei dati
-	Rendere effettivamente immodificabili (e quindi SOLO rettificabili) le acquisizioni effettuate in date antecedenti di almeno 30 giorni
-	Creare un backup completo dei dati
-	Permettere l’utilizzo di strumenti (firma digitale) che possano garantire il contenuto del backup (e quindi la data effettiva dei dati) nel caso di verifiche sulla correttezza delle procedure di registrazione
Quando devo archiviare
La procedura di archiviazione è consigliata entro il 20 di ogni mese , in modo da garantire il “blocco” di tutti i records con la certezza di rispettare i 30 giorni normativi.
Deve riguardare i records acquisiti fino al giorno dell’archiviazione (compreso).
Prestazione fino al
20/06/2006 20/06/2006 Blocco i record acquisiti entro il 20/06/2006 (compreso).
Nel caso di correzioni dovrò utilizzare la procedura di rettifica.
I records acquisiti successivamente al 20/06/2006 sono modificabili
senza dover procedere alla rettifica
L’utente è comunque libero (per motivi organizzativi)  di ridurre questi intervalli temporanei
Files Creati dall’Archiviazione
La procedura di archiviazione crea, nella cartella designata a contenitore delle archiviazioni:
un file Compresso ZIP Contenente:
-	Copia di tutti gli archivi con già valorizzata la data di archiviazione
-	Un file PDF “registro” contenente i records prestazione archiviati (*)
-	Un file di testo “registro” contenente i records prestazione archiviati
-	Un file di testo “Soggetti” contenente i records soggetti archiviati
-	Un file XML contenente le prestazioni ed i soggetti archiviati
-	Il DTD per la lettura del file XML
Un file PDF non compresso “registro” contente i records prestazione archiviati (*)
(*) I files hanno lo stesso contenuto.
Il nome dei files creati è "aaaammgg.zip" e "aaaammgg.pdf" dove:
aaaa: anno di archiviazione
mm: mese di archiviazione
gg: giorno di archiviazione
Si consiglia di utilizzare per l’archiviazione una cartella posizionata su un disco diverso dal disco che contiene l’applicativo,
oppure di trasferire periodicamente i dati della cartella su un supporto esterno.
La normativa richiede la conservazione decennale dei dati, quindi è NECESSARIO duplicare i dati stessi su un supporto che possa
essere conservato in un luogo esterno allo stabile che contiene i computer.
Eseguendo l’archiviazione su un disco separato si ottiene automaticamente un backup completo dei dati.
Il programma prevede l’applicazione di firma digitale ed eventuale marca temporale sui due file creati durante la procedura di archiviazione.
Non esiste L’OBBLIGO di apporre firma e marca temporale.
L’utilizzo della firma digitale è però consigliato per i seguenti motivi:
-	Certezza della immodificabilità del file “archivio”: Un file con firma digitale non è modificabile. Ogni variazione al suo contenuto producono un messaggio di non conformità.
-	Certezza Temporale dell’archiviazione: L’applicazione della marca temporale (*), oltre a garantire la immodificabilità garantisce a norma di legge che il file sia stato prodotto in una specifica data.
(*) la procedura di applicazione di marca temporale deve essere richiesta (se prevista) al proprio ente certificatore.
-	Si consiglia di procedere alla archiviazione ad intervallo di 30 giorni entro il 20 di ogni mese
-	La semplice procedura di archiviazione con creazione dei files Zip e Pdf è sufficiente al rispetto della normativa
-	L’applicazione della firma digitale aggiunge la certezza che i file archiviati non possano essere modificati successivamente
-	L’applicazione della marca temporale garantisce a norma di legge la data effettiva di archiviazione
APPENDICE D – Modifica alla Maschera di Inserimento Soggetti
In seguito a precisazioni da parte di utenti e dell’UIC si è cambiata la descrizione del terzo campo “prestazione” in: Soggetto per Conto del quale il Cliente Agisce.
-	Il Procuratore deve essere inserito come “Cliente”.
-	Il Mandante deve essere inserito nel campo “Soggetto per Conto del quale il Cliente Agisce”.
Nuova maschera Relazione
Vecchia maschera Relazione
L’eventuale inversione dei campi “Cliente” e “Per conto” in conseguenza di questo aspetto, comunque permette di risalire univocamente alle
prestazioni collegate ad un nominativo.
Il “ruolo” del nominativo è infatti una indicazione che non influenza gli strumenti di ricerca richiesti dagli investigatori.
Quando devo eseguire l'archiviazione antiriciclaggio? Punto 1 Art. 6 della Direttiva:
I dati identificativi e le informazioni sono inseriti nell'archivio tempestivamente (..). la normativa prevede che i dati della prestazione vengano inseriti nell AUI non oltre il 30° giorno dall'avvenuta esecuzione della prestazione professionale. I dati dei soggetti non oltre il 30° giorno dall'identificazione. Ne consegue che la normativa prevede l'inserimento immediato negli archivi, ed il limite di 30 giorni come limite massimo. La procedura di archiviazione è stata creata per permettere l'inserimento immediato delle prestazioni con la possibilità, entro 30 giorni di variare i dati senza dover operare rettifiche. Scaduti i 30 giorni le registrazioni diventano definitive, obbligando all’utilizzo della rettifica.
Devo archiviare il 20 del mese successivo? La procedura di archiviazione può essere eseguita in qualsiasi momento.
Eseguirla a brevi intervalli ha la conseguenza che eventuali correzioni dovranno passare obbligatoriamente dalla fase di rettifica, ma sicuramente garantisce una ottima sicurezza delle registrazioni. E' importante invece, per garantire che i dati siano stati acquisiti nel rispetto della normativa, che non passino più di 30 giorni dalla precedente archiviazione.
Come inserisco il soggetto che interviene per conto? Il soggetto PROCURATORE deve essere inserito come "Cliente".
Il soggetto rappresentato, per il quale interviene il procuratore deve essere inserito come "Soggetto per conto del quale il cliente Agisce"
Posso annullare una archiviazione? Non è possibile annullare una archiviazione.
Attraverso la procedura di rettifica è possibile modificare informazioni non correttamente inserite.
Posso ristampare il registro di una archiviazione? In generale non è possibile perchè il registro viene creato durante la fase di archiviazione.
È però possibile simulare una stampa del registro inserendo le date iniziali e finali di acquisizione prestazione e stampare il registro prestazioni e successivamente il registro soggetti. Il registro di archiviazione è compreso nello Zip di archiviazione (registro prestazioni e registro soggetti) ed anche fuori dallo zip (solo registro prestazioni)
È obbligatoria la firma digitale dopo archiviazione? La firma digitale non è obbligatoria. E' consigliata per avere garanzia certa che il contenuto del file compresso di archiviazione non venga modificato.
È obbligatoria l’apposizione della marca temporale al file firmato? La marca temporale non è obbligatoria. Non tutti gli enti certificatori hanno dato disponibilità per la sua applicazione.
L'applicazione della marca temporale è il miglior modo per aver certezza giuridica sia che il contenuto del file compresso di archiviazione non venga modificato sia che il file di archiviazione sia stato efffettivamente creato in una particolare data.
Devo identificare le Banche e i Funzionari? Non è obbligatorio, ma è consigliabile farlo.
Oltre al repertorio devo avere altri registri? Per le attività NON notarili devo avere un registro cartaceo dei clienti.
Come si vidima il Registro cartaceo dell’ antiriciclaggio? Numerato e siglato a penna dal Notaio, e ell’ultimo foglio si deve specificare il NUMERO TOTALE DI PAGINE occupate.
Ci sono termini di annotazione su Registro Cartaceo? 30 giorni dal compimento dell’operazione. Va annotato solo il nome e cognome e la data dell’operazione. Inserirvi solo operazioni NON notarili (ad esempio consulenze o incarichi revocati).
Per quanti anni devo conservare il fascicolo del cliente e il registro clienti?	Per almeno 10 anni
Se decido di fare la segnalazione devo interrompere la prestazione? Se fosse possibile sì
Come ed entro quando devo fare segnalazione? Si fa in modo cartaceo all’ U.I.F. e senza ritardo prima di effettuare l’operazione.
Campi Disponibili per la Stampa delle Informative
P_COGNOME:Cognome
P_CODFISC:Codice Fiscale
P_NOME:Nome
P_CITTA_N:Città Nascita
P_PROV_N:Prov. Nascita
P_STATO_N:Stato Nascita
P_DATA_N:Data Nascita
P_SESSO:Sesso
P_TEL:Tel.
P_FAX:Fax
P_EMAIL:Email
P_UFF_VIA:Via
P_UFF_CIT:Città
P_UFF_PROV:Provincia
S_COGNOME:Cognome
S_SIGLA:Sigla
S_PIVA:Partita IVA
S_ATTIVITA:Attività
S_NOME:Nome
S_SESSO:Sesso
S_CODFISC:Codice Fiscale
S_DATA_N:Data Nascita
S_CITTA_N:Città Nascita
S_PROV_N:Provincia Nascita
S_STATO_N:Stato Nascita
S_CITTA_R:Città residenza
S_PROV_R:Prov. Residenza
S_CAP_R:Cap Residenza
S_STATO_R:Stato Residenza
S_VIA_R:Via Residenza
S_D_TIPO:Tipo Documento
S_D_DESCR:Descrizione Documento
S_D_NUMERO:Numero Documento
S_D_AUTORI:Autorità
S_D_DATA:Data Documento
S_D_DATAI:Data Identificazione
S_DATASCAD:Data Scadenza Documento
Importazione Soggetti da Gestionale Prassi (Solo versione Plus)
E' possibile importare i soggetti da archivio esterno in modalità Testo a lunghezza record fisso.
Ogni riga deve terminare con un HARD CR (carattere 13 + carattere 10)
Struttura del record Societario:
1 16 16 Codice Fiscale
19 88 70 Ragione Sociale
89 89 1 Fisso al valore "G"
189 218 30 Indirizzo
219 223 5 CAP
224 248 25 Città
249 250 2 Provincia
315 325 11 Partita IVA
Struttura del record Persona Fisica:
19 58 40 Cognome
59 88 30 Nome
89 89 1 Fisso al valore "F"
92 92 1 Sesso
94 99 6 Data di Nascita nel formato AAMMGG
100 124 25 Città di Nascita
125 126 2 Provincia di Nascita
127 156 30 Indirizzo
157 161 5 CAP
162 186 25 Città
187 188 2 Provincia
Importazione Della Prestazione dal formato di scambio GruppoSIS
È possibile inoltre importare delle prestazioni da file nel formato Windows ".INI".
Ad Ogni prestazione corrisponde un file.
Il file deve essere posizionato nella Cartella di Scambio Repertorio/Fascicoli nella sezione degli automatismi.
Il file deve iniziare il proprio nome con il carattere "R" oppure "F" (Repertorio o Fascicolo).
il file deve avere estensione "A_R", es. R123144.A_R
Utilizzando la funzione Da repertori/Fascicoli del menù Archivi è possibile visualizzare, selezionare ed importare le prestazioni su file all'interno dell'archivio Antiriciclaggio.
Struttura del File di Import
Sezione DATE
DATAARCH=gg/mm/aaaa : Data prevista di registrazione
Sezione REPERTORIO
REPERTORIO=43.756 : Eventuale numero di pratica/repertorio
DATA=10/06/2005 : Data della pratica
CODICE=0003 : Codice prestazione: 0000: Normale - 0001: Frazionata - 0002: Multipla - 0003:Connessa
FASCICOLO=0 : Eventuale numero di fascicolo
SETA_USER=GIOVANNI : utente che registra la prestazione (deve essere tra gli utenti di Antiriclaggio)
NATURA=CONTRATTO DI CONSULENZA : Descrizione della prestazione
Sezioni Soggetti: Formato della sezione: SOGGETTOxxxx dove xxxx è un progressivo univoco numerico di 4 caratteri
[SOGGETTO0001]
COGNOME=GruppoSIS : Cognome o Ragione Sociale
NOME= : Solo per persone Fisiche
CODFISC=00715120150 : Codice fiscale (*)
SESSO=M : Sesso : (persone fisiche)
DATA_N=09/05/1967 : Data di nascita (persone fisiche)
CITTA_N=Roma : Città di nascita (persone fisiche)
PROV_N=RM : Provincia di Nascita (persone fisiche)
CITTA_R=Milano : Città di residenza o Sede
PROV_R=MI : Provincia di Residenza
CAP_R=20100 : Cap di Residenza
VIA_R=Piazza Meda 4 : Via e Numero Civico di Residenza.
(*) Il codice fiscale associa al record i dati del documento di identificazione se trova il file ARI sotto illustrato
Dati del Documento di Identificazione
Nell'integrazione con il gestionale notarile è possibile recuperare anche gli estremi di identificazione dei soggetti.
Gli estremi sono memorizzati in un file, in formato Windows INI:
Il file è contenuto nella cartella <dirinstallazione>\REPERTOR\AR_INFO
Il file ha per nome il codice fiscale per estensione .ARI
Contenuto del file ARI
La sezione nel file INI è identificata dal Codice fiscale, cioè il nome del file. Per il soggetto MNMCCV67E09F704J:
Il file è <dirinstallazione>\REPERTOR\AR_INFO\MNMCCV67E09F704J.ARI
La Sezione è [MNMCCV67E09F704J]
R_TIPOID=0000 : tipo identificazione Codifiche 0000 - 000F come previsto dalle tabelle
D_TIPO=0001 : Tipo di documento come previsto dalle tabelle 0001--0006
D_DESCR=Carta Identità : Descrizione Documento
D_NUMERO=AZ12345678 : Numero del Documento
D_AUTORI=Comune di Roma : Autorità che ha rilasciato il documento
D_DATA=01/01/2012 : Data di rilascio
D_DATAI=30/03/2012 : Data di Identificazione
Estratto da "http://manuali.grupposis.it/index.php/Antiriciclaggio"
Ultima modifica per la pagina: 11:14, 16 feb 2016.
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