Source: https://tinkl.it/it/users/sign_up
Timestamp: 2020-07-09 02:18:32+00:00
Document Index: 113690159

Matched Legal Cases: ['art. 13', 'art. 12', 'art. 3', 'art. 13', 'art. 4', 'art. 9', 'art. 6']

Tinkl.it - Sistemi POS per pagamenti in Bitcoin
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Gli utenti residenti in uno Stato dell’area SEPA, per tutte le controversie o rivendicazioni derivanti da o in connessione con i presenti TEC, comprese le controversie relative alla loro validità, violazione, risoluzione o nullità, e per qualsiasi controversia o reclamo derivanti da o in connessione con l'uso del Sito, possono beneficiare delle forme di risoluzione delle controversie online attraverso l’utilizzo della piattaforma ODR, fornita dalla Commissione Europea, che consentirà, entro 30 giorni, con l’accordo di Tinkl.it, di individuare l’organismo di risoluzione extragiudiziale competente per l’Italia, nonché di usufruire della procedura messa a disposizione dal predetto organismo direttamente attraverso la piattaforma in questione disponibile in tutte le lingue UE.
Prima di accedere alla procedura di risoluzione extragiudiziale delle controversie di cui al paragrafo precedente, l’utente si impegna a inoltrare reclamo direttamente a Tinkl.it via e-mail all'indirizzo info@tinkl.it. Tinkl.it si riserva di rispondere nei 60 giorni successivi alla data di ricezione del reclamo da parte dell’utente.
API: con application programming interface (API) si indica un insieme di procedure (in genere raggruppate per strumenti specifici) atte all'espletamento di un dato compito; spesso tale termine designa le librerie software di un linguaggio di programmazione;
Bitcoin (codice BTC o XBT): è una criptovaluta e un sistema di pagamento mondiale creato nel 2009;
Criptovaluta: una criptovaluta (o crittovaluta o criptomoneta) è una valuta decentralizzata e digitale la cui implementazione si basa sui principi della crittografia per convalidare le transazioni e la generazione di moneta in sé;
Dispositivo: ha il significato di cui all'art. 6;
Prestazione di servizi relativi all'utilizzo di valuta virtuale: ogni persona fisica o giuridica che fornisce a terzi, a titolo professionale, servizi funzionali all’utilizzo, allo scambio, alla conservazione di valuta virtuale e alla loro conversione da ovvero in valute aventi corso legale;
Sito: https://tinkl.it/it
TEC: termini e condizioni di utilizzo del Sito e dei Servizi i The Rock Trading;
Tinkl.it: Tinkl.it S.R.L. con sede legale in Milano (MI), Galleria del Corso n. 2, codice fiscale 07529250966, partita-IVA IT10983140962 iscrizione nel Registro delle Imprese di Milano Monza Brianza Lodi al n. 07529250966.
URL: La locuzione Uniform Resource Locator (URL), nella terminologia delle telecomunicazioni e dell'informatica, è una sequenza di caratteri che identifica univocamente l'indirizzo di una risorsa in Internet,tipicamente presente su un host server, come ad esempio un documento, un'immagine, un video, rendendola accessibile ad un client.
Wallet (Portafoglio): un portafoglio Bitcoin è un software che funziona interagendo con il network di Bitcoin. Il portafoglio contiene le chiavi private che permettono di usare i bitcoin allocati nella blockchain. Ogni portafoglio Bitcoin può mostrare il bilancio totale di tutti i bitcoin che controlla e permette di pagare cifre precise indirizzandole ad un altro portafoglio.
Tinkl.it S.r.l. ("Tinkl.it"), in qualità di prestatore di servizi relativi all'utilizzo di valuta virtuale e in conformità alle disposizioni normative in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo internazionale (cfr. il D.lgs. n. 231/2007 – "Decreto Antiriciclaggio"), ha implementato presidi idonei alla gestione del relativo rischio volti a prevenire il coinvolgimento della stessa Tinkl.it in eventi criminosi che possono avere riflessi negativi sulla propria stabilità e reputazione sul mercato.
Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo rappresentano fenomeni criminali che, anche in virtù della loro dimensione transnazionale, possono costituire una grave minaccia per l'economia legale. Si tratta di fattori di forte inquinamento per l’intero sistema economico: il reinvestimento dei proventi illeciti in attività legali e la presenza di operatori e di organismi economici collusi con la criminalità alterano profondamente i meccanismi di mercato, inficiano l'efficienza e la correttezza dell'attività finanziaria e indeboliscono il sistema economico.
È noto che Tinkl.it fornisce le attività di fornitore di servizi relativi all'uso di valuta virtuale, attraverso la fornitura ai propri utenti, registrati sul sito Web, di servizi funzionali per l'accettazione dei pagamenti effettuati in valuta virtuale e relativi a beni e / o servizi. In tale ambito, avvengono transazioni protette attraverso la crittografia, potenzialmente vulnerabili, per la loro pseudo anonimità, alle infiltrazioni di fenomeni di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo internazionale, così come indicato dal Gruppo d'Azione Finanziaria Internazionale (GAFI), o FATF (Financial Action Task Force).
Tutto ciò posto, l'azione di prevenzione e contrasto del riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo da parte di Tinkl.it si esplica attraverso l'introduzione di presidi volti a garantire l'adeguata verifica del cliente, la tracciabilità delle transazioni finanziarie, l'individuazione delle operazioni sospette e la conservazione di dati e documenti della clientela. Il presente documento ("Politica AML"), in particolare, descrive i principi e i criteri generali - a sua volta oggetto di ulteriore e puntuale regolamentazione interna - implementati e gestiti da Tinkl.it per l’adempimento degli obblighi imposti dal Decreto Antiriciclaggio in ragione della sua attività caratteristica, ai quali sono tenuti ad attenersi i dipendenti, i collaboratori, i clienti, gli esponenti aziendali e i partner commerciali.
Le disposizioni normative del Decreto Antiriciclaggio prevedono un accurato censimento delle informazioni sulla clientela ed introducono il concetto di "approccio basato sul rischio" in funzione della "sensibilità" dei clienti, commisurando gli obblighi di adeguata verifica della clientela al rischio associato al cliente, al prodotto e all'area geografica.
Cliente: E' il soggetto che instaura rapporti continuativi con Tinkl.it, apre un account sul Sito e compie operazioni di conversione ovvero richiede o ottiene l'esecuzione di una prestazione professionale da parte di Tinkl.it.
Esecutore: E' il soggetto delegato ad operare in nome e per conto del Cliente o a cui siano comunque conferiti poteri di rappresentanza che gli consentano di operare in nome e per conto del Cliente.
Persone Politicamente Esposte – PEP: Sono le persone fisiche che occupano o hanno cessato di occupare da meno di un anno importanti cariche pubbliche, nonché i loro familiari e coloro che con i predetti soggetti intrattengono notoriamente stretti legami, come di seguito elencate:
sono persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche coloro che ricoprono o hanno ricoperto la carica di:
Presidente della Repubblica, Presidente del Consiglio, Ministro, Vice-Ministro e Sottosegretario, Presidente di Regione, assessore regionale, Sindaco di capoluogo di provincia o città metropolitana, Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri;
giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti, consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri;
ambasciatore, incaricato d'affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri, ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri;
componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti;
sono familiari di persone politicamente esposte: i genitori, il coniuge o la persona legata in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili alla persona politicamente esposta, i figli e i loro coniugi nonché le persone legate ai figli in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili;
sono soggetti con i quali le persone politicamente esposte intrattengono notoriamente stretti legami:
le persone fisiche che detengono solo formalmente il controllo totalitario di un’entità notoriamente costituita, di fatto, nell'interesse e a beneficio di una persona politicamente esposta.
Riciclaggio: Per Riciclaggio si intendono i seguenti fenomeni criminosi: conversione o trasferimento di beni, effettuati essendo a conoscenza che essi provengono da un’attività criminosa o da una partecipazione a tale attività, allo scopo di occultare o dissimulare l’origine illecita dei beni medesimi o di aiutare chiunque sia coinvolto in tale attività a sottrarsi alle conseguenze giuridiche delle proprie azioni; occultamento o dissimulazione della reale natura, provenienza, ubicazione, disposizione, movimento, proprietà dei beni o dei diritti sugli stessi, effettuati essendo a conoscenza che tali beni provengono da un’attività criminosa o da una partecipazione a tale attività; acquisto, detenzione o utilizzazione di beni essendo a conoscenza, al momento della loro ricezione, che tali beni provengono da un’attività criminosa oda una partecipazione a tale attività; d) la partecipazione ad uno degli atti di cui alle lettere a), b) e c) l’associazione per commettere tale atto, il tentativo di perpetrarlo, il fatto di aiutare, istigare o consigliare qualcuno a commetterlo o il fatto di agevolarne l’esecuzione.
Tinkl.it effettua l’adeguata verifica della clientela e monitora l’attività attraverso l’analisi dei seguenti parametri:
natura giuridica (per gli enti);
Nell’acquisizione delle informazioni sulla clientela, Tinkl.it si avvale della attività posta in essere da soggetti terzi a cui si è delegata l’attività di adeguata verifica. In particolare, il soggetto delegato acquisisce almeno il documento di riconoscimento del cliente e ne verifica l’identità. In ogni caso, l’acquisizione dei dati interni ed esterni, consente a Tinkl.it di poter determinare per ogni cliente il relativo profilo di rischio di riciclaggio, che verrà sottoposto ad un monitoraggio periodico in base al menzionato profilo di rischio.
Tinkl.it nel corso della relazione con il cliente aggiorna costantemente la due diligence customer sia durante la fase di revisione del rapporto (programmata in funzione del livello di rischio), sia al verificarsi di eventuali eventi quali a titolo esemplificativo e non esaustivo: la generazione di anomalie rilevate dagli applicativi informatici in uso, la segnalazione dalle Autorità, la rilevazione di operazioni poste in essere dal cliente non coerenti con la natura del rapporto sottostante.
La Politica Antiriciclaggio adottata da Tinkl.it, è ispirata ai principi dell’"approccio basato sul rischio". In particolare, Tinkl.it:
Al fine del rispetto degli obblighi di conservazione, Tinkl.it ha istituito un registro informatico, il quale assicura che la gestione dei dati avvenga con chiarezza, completezza, affinché ci sia l’immediatezza delle informazioni e la facilità nel consultarli. La tenuta del registro è stata affidata da Tinkl.it ad un soggetto terzo.
Tinkl.it ha nominato un Responsabile della Funzione Antiriciclaggio.
Il sistema dei controlli interni di Tinkl.it comunque coinvolge tutta la struttura aziendale dagli Organi societari alle funzioni di controllo. Tinkl.it assicura che siano mantenuti adeguati controlli interni a protezione dell’integrità del processo di gestione del rischio di riciclaggio e del connesso rischio reputazionale attraverso la predisposizione di stringenti linee guida in materia, nonché tramite un’adeguata struttura organizzativa interna.
L’aggiornamento della Politica Antiriciclaggio, nonché la verifica del rispetto delle procedure e delle disposizioni interne adottate da Tinkl.it, è affidata alla Funzione Antiriciclaggio che, in collaborazione con le altre funzioni interne o ai professioni esterni, è chiamata a garantire l’efficacia delle attività poste in essere per la mitigazione dei rischi legati al riciclaggio di danaro e al finanziamento del terrorismo.
Tinkl.it ha implementato specifici presidi organizzativi/normativi per l’assolvimento degli obblighi imposti dal Decreto Antiriciclaggio. Sono state, in particolare, predisposte adeguate procedure normative interne per disciplinare gli adempimenti prescritti al fine di fornire, alle funzioni aziendali di Tinkl.it, strumenti organici di consultazione e di supporto utili alla comprensione della materia.
Tinkl.it, inoltre, si è dotata di specifici strumenti informatici sia per l’analisi dei profili di rischio antiriciclaggio da attribuire alla clientela che per il monitoraggio delle operazioni "anomale" per le quali viene effettuata da parte delle strutture competenti un’analisi al fine della valutazione delle stesse.
Tinkl.it al fine di cooperare con le Autorità per garantire la stabilità del sistema finanziario ed evitare il coinvolgimento della stessa in fenomeni di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, ha adottato un processo strutturato per le segnalazioni di operazioni che destano sospetto circa la provenienza illecita dei fondi trasferiti. A tale scopo, Tinkl.it ha individuato un soggetto delegato alla segnalazione delle operazioni sospette, che è tenuto alla trasmissione all’Unità di Informazione Finanziaria (UIF) delle segnalazioni nelle forme e secondo le modalità prescritte dall’Autorità.
Tinkl.it, come previsto dal Decreto Antiriciclaggio, annualmente predispone un programma di formazione (e-learning, corsi specializzati) obbligatorio per tutto il personale, i collaboratori e gli esponenti aziendali.