Source: https://fbdj.fundresearch.de/teilnahmebedingungen/
Timestamp: 2020-07-08 23:32:09
Document Index: 243847634

Matched Legal Cases: ['§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 34', '§ 32', '§ 64', '§ 34']

Teilnahmebedingungen, Wettbewerbsregeln, Informationen zur Datennutzung
I. Allgemeines/Veranstalter
Die Finanzen Verlag GmbH veranstaltet gemeinsam mit der GOING PUBLIC! Akademie für Finanzberatung AG, der €uro Advisor Services GmbH, der Mountain-View Data GmbH, der Fonds Finanz Maklerservice GmbH und Jupiter Asset Management Limited (in der Folge: Wettbewerbsbetreiber) den Wettbewerb zum „Finanzberater des Jahres“ (in der Folge: Wettbewerb).
Teilnahmeberechtigt sind Anlageberater aus Banken und Sparkassen sowie hauptberufliche Finanzvermittler und Vermögensberater mit der jeweiligen gesetzlichen Erlaubnis (z.B. nach GewO (§ 34c, § 34d, § 34e, § 34f) sowie nach KWG (§ 32, § 64e)) und Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO. Gruppen, Firmen und Teams dürfen nicht teilnehmen. Pro Standort/Filiale dürfen maximal vier Teilnehmer eines Unternehmens oder einer Firmengruppe teilnehmen.
Nicht teilnahmeberechtigt sind Privatpersonen sowie Mitarbeiter der Unternehmen
sowie deren Angehörige. Die Teilnahme an dem Wettbewerb ist nicht kostenpflichtig. Für die Teilnahme ist die offizielle Anmeldung über die Internetseite www.fbdj.de erforderlich. Jeder Wettbewerbsteilnehmer darf nur einmal angemeldet sein.
Offensichtlich wettbewerbsverzerrende und unfaire Verhaltensweisen können durch die Wettbewerbsleitung mit Ausschluss belegt werden.
III. Wettbewerbsregeln, Wettbewerbsprinzip, Siegerermittlung und Wettbewerbsverlauf
1. Wettbewerbsprinzip / Wettbewerbsidee
Ermittelt wird der „Finanzberater des Jahres“, dabei spielt es keine Rolle, in welchem Betrieb (Bank, Sparkasse, Versicherung, unabhängiger Vermögensberater) der Teilnehmer seinen Beruf ausübt. Bewertet werden die Leistungen der Teilnehmer nach den folgenden Kriterien, die jeweils mit 50% gleichgewichtet werden:
• qualitativ (= Wissenstest)
• quantitativ (= Depottest)
2. Wettbewerbsleitung
Die Veranstalter werden eine Wettbewerbsleitung ernennen, die den gesamten Wettbewerbsverlauf überwacht und sämtliche Entscheidungen bezüglich des Wettbewerbsverlaufes trifft. Die Wettbewerbsleitung trifft keine Verpflichtung, ihre Entscheidungen zu veröffentlichen oder zu begründen. Es bestehen keine wie immer gearteten Informationsrechte der Wettbewerbsteilnehmer, die den Wettbewerb betreffen, weder gegenüber den Wettbewerbsbetreibern, noch dem technischen Abwickler oder der Wettbewerbsleitung. Alle Entscheidungen der Wettbewerbsleitung, wie etwa die Ernennung der Gewinner, sind endgültig und können nicht angefochten werden.
3. Rechte der Wettbewerbsleitung
Die Wettbewerbsleitung hat das Recht, Teilnehmer jederzeit ohne Begründung und ohne Verständigung vom Portfoliowettbewerb auszuschließen und zu disqualifizieren, wenn diese gegen die Teilnahmebedingungen verstoßen, den Wettbewerb oder das technische System manipulieren bzw. zu manipulieren versuchen, andere Teilnehmer behindern oder andere wichtige Gründe gegeben sind. In diesem Fall verliert der Teilnehmer seinen eventuellen Gewinn. Die Wettbewerbsleitung hat das Recht, den Wettbewerb zu streichen, zu verändern, abzusagen oder aufzugeben. Die Teilnehmer können hieraus keine Rechte oder Ansprüche auf einen Gewinn ableiten. Die Wettbewerbsleitung kann den Wettbewerb einstellen oder ändern, falls beispielsweise aus irgendeinem Grund der Online-Betrieb des Portfoliowettbewerbes gestört ist oder wegen anderer Ursachen, die außerhalb der Kontrolle des Wettbewerbsbetreibers und der Wettbewerbsleitung liegen, und dadurch die Durchführung, Sicherheit, Fairness und Integrität oder die sonstige Ausführung des Wettbewerbs in Frage gestellt wird.
4. Wettbewerbslaufzeit
Der Wettbewerb beginnt am 01.06.2020 und endet am 01.12.2020 mit der Abschlussbewertung der Portfolios. D.h.: Die letzte Eingabe einer Order ist am 01.12.2020 vor der Cut-off-Time (10 Uhr) möglich. Diese Order wird mit dem nächsten von der Fondsgesellschaft festgestellten Anteilspreis ausgeführt.
Die Teilnehmer sollten die sechs Fragebögen jeweils monatlich beantworten. Aufgrund des möglichen Teilnehmer-Späteinstiegs bis zum 01.09.2020 können sie die ersten vier Fragebögen (Juni bis September) aber auch erst bis zum 01.10.2020 (23.59 Uhr) beantworten. Die beiden abschließenden Stegreiftests (Oktober und November) müssen spätestens bis zum 01.11.2020 (23.59 Uhr) bzw. bis zum 01.12.2020 (23.59 Uhr) beantwortet werden. Bis zum jeweiligen Abgabedatum können bereits abgegebene Antworten bei den Fragebögen 1 bis 4 noch einmal korrigiert werden. Bitte beachten Sie, dass Fragen und Rückfragen mindestens fünf Tage vor der Schließung der Fragerunden eingestellt sein müssen, um die Beantwortung der Fragen gewährleisten zu können. Für die Fragebögen 5 und 6, die jeweils als Stegreiftest ausgetragen werden, gilt diese Regelung nicht. Hier können die Antworten nach Ablauf der 15-minütigen Fragezeit nicht mehr korrigiert werden.
Gewinner ist derjenige Teilnehmer, dessen Ergebnis aus qualitativem Teil (= Wissensteil) und quantitativem Teil (= Depotteil) am höchsten ist. Die folgenden Plätze (2. Preis, 3. Preis etc.) werden entsprechend in Reihenfolge ermittelt. Haben 2 Teilnehmer identische Ergebnisse, entscheidet das Los. Die Ermittlung des individuellen Ergebnisses geschieht nach den Maßgaben des unter Ziffer III.6. ff. näher beschriebenen Bewertungsprinzips.
6. Bewertungsprinzip für den qualitativen Bestandteil des Wettbewerbs (Wissenstest)
Der qualitative Bestandteil des Wettbewerbes besteht aus vier Fragebögen (Juni bis September) mit jeweils sechs Einzelfragen aus unterschiedlichen Themengebieten, die im Verlauf des Wettbewerbs beantwortet werden müssen, sowie zwei abschließenden Stegreiftests in den Monaten Oktober und November. In jedem Fragebogen können maximal 30 Punkte erreicht werden. Die Fragebögen sind jeweils online zu beantworten und werden unter der offiziellen Wettbewerbsinternetadresse www.fbdj.de (im Login-Bereich) zur Beantwortung zur Verfügung gestellt.
Die Ermittlung der Ergebnisse erfolgt automatisch durch das System. Bei der Bewertung der Fragebögen erfolgt für falsche Antworten ein Punktabzug, wobei die Gesamtpunktzahl je Frage und somit je Fragebogen nicht negativ werden kann. Somit liegt die zu erreichende Punktzahl je Fragebogen zwischen 0 und 30 Punkten. Der qualitative Teil des Ergebnisses besteht aus der Summe der erzielten Punkte aller Fragebögen, ins Verhältnis gesetzt zur erreichten Punktzahl des Erstplatzierten des qualitativen Teils. Maximal können 180 Punkte erreicht werden.
7. Bewertungsprinzip für den quantitativen Bestandteil des Wettbewerbs (Depottest)
Das virtuelle Startguthaben von 100 000 Euro (oder eine andere Summe entsprechend dem Späteinsteigerfaktor) wird durch die Wettbewerbsleitung in Form von Wertpapieren in die Depots eingebucht.
Bei späterem Einstieg in den Wettbewerb (siehe III.9.) erhalten die entsprechenden Teilnehmer die gleiche Menge der jeweiligen Wertpapiere, die zu Beginn des Wettbewerbes in die Depots eingebucht werden. Damit werden Späteinsteiger so gestellt, als ob ihr Depot von Anfang an teilgenommen hätte. Die Einbuchung des virtuellen Startguthabens in Form von Wertpapieren erfolgt ohne Berechnung eines evtl. fälligen Ausgabeaufschlags.
Der quantitative Teil besteht aus einem Portfoliowettbewerb. Die Ermittlung des Siegers bzw. der platzierten Teilnehmer und damit auch der zu vergebende Prozentsatz für den quantitativen Teil des Wettbewerbs erfolgt auf Basis der individuellen Portfolioleistungen hinsichtlich der erzielten Volatilität sowie der erzielten Performance vom 01.06.2020 bis zum 01.12.2020. Das Ergebnis des quantitativen Teils setzt sich demnach aus den zwei Teilen A und B zusammen.
Teil A entspricht der erzielten Volatilität (250-Tage-Vola auf Basis von Tagesrenditen; erste Berechnung am 01.07.2020). Der Erstplatzierte in Teil A erhält für diesen Bestandteil 100 Prozent. Die auf den folgenden Rängen platzierten Teilnehmer erhalten den Prozentsatz, der sich aus dem relativen Abstand zum Gewinnerportfolio ergibt.
Teil B entspricht der erzielten Performance. Der Erstplatzierte in Teil B erhält für diesen Bestandteil 100 Prozent. Die auf den folgenden Rängen platzierten Teilnehmer erhalten den Prozentsatz, der sich aus dem relativen Abstand zum Gewinnerportfolio ergibt.
Das Gesamtergebnis des quantitativen Teils setzt sich zu 30 % aus dem Ergebnis des Teil A, der erzielten Volatilität, und zu 70 % aus dem Ergebnis des Teil B, der erzielten Performance, zusammen. Der so ermittelte Erstplatzierte des quantitativen Teils erhält 100 Prozent (50 Punkte). Die auf den folgenden Rängen platzierten Teilnehmer erhalten den Prozentsatz (in Punkte umgerechnet), der sich aus dem relativen Abstand zum Erstplatzierten ergibt.
Der auf diese Weise ermittelte individuelle Prozentsatz geht in die unter Ziffer III.10. beschriebene Gesamtbewertung ein. Das Depot wird virtuell im Internet nach dort näher beschriebenen Vorgaben geführt. Das Eingabesystem für Kauf- und Verkaufsaufträge erreichen die Teilnehmer im Internet über den Login-Bereich auf den folgenden Webadressen:
8. Die wichtigsten Vorgaben für den Portfoliowettbewerb
Virtuelles Startguthaben
Das virtuelle Startguthaben beträgt für alle Teilnehmer, die von Beginn des Wettbewerbes an dabei sind (01.06.2020), 100.000 Euro in Form von Wertpapieren, die für alle Teilnehmer identisch in das Depot (ohne Berücksichtigung von Transaktionskosten) eingebucht werden. Für die übrigen Teilnehmer errechnet sich ein Startguthaben nach den Maßgaben der Ziffer III.9.
Käufe von Aktienfonds werden mit Transaktionskosten in Höhe von 0,5 Prozent auf den Anteilspreis (NAV) belastet. Käufe von Geldmarktfonds sind dagegen kostenfrei. Bei allen anderen Fondskategorien (u.a. Dach-, Misch- und Rentenfonds) betragen diese Kosten 0,25 Prozent. Verkäufe sind generell kostenfrei.
Orderfristen
Kauf- und Verkauforder können bis 10 Uhr in das System eingegeben werden (Cut-off-Time). Die Order wird mit dem Kurs ausgeführt, der nach der Cut-off-Time von der Fondsgesellschaft festgestellt und veröffentlicht wurde. Treten bei der Kurslieferung Verzögerungen ein, von wem auch immer verschuldet, wird die Order erst dann ausgeführt, wenn der Anteilspreis im System vorliegt.
Ausschüttungen werden dem Teilnehmer in Form von Fondsanteilen des betroffenen Fonds gutgeschrieben, sobald die Ausschüttungsdaten im System vorliegen.
Das Anlageuniversum umfasst Fonds und ETFs. Zur Auswahl steht das in Deutschland erhältliche Fondsuniversum in- und ausländischer Anbieter. Die Liste aller handelbaren Fonds und ETFs finden Sie als Excel-Datei im Login-Bereich unter der Rubrik „Fondssuche“.
Portfoliorestriktionen
Mindestens 70 % des Depotvermögens müssen jederzeit in Produkten des Universums investiert sein.
Die maximale Aktienquote ist auf 70 % festgelegt und bezieht sich auf das investierte Kapital. Das technische System gestattet kurzfristig Überschreitungen des 70%-Limits von bis zu 10 Tagen in Folge, insgesamt jedoch maximal 6 Mal während der gesamten Wettbewerbsdauer. Der Teilnehmer wird per E-Mail Benachrichtigung aufgefordert, seine Portfolioallokation den Wettbewerbsregeln entsprechend anzupassen.
Beim Kauf eines neuen Fonds oder ETFs darf dieser nicht mehr als 25 Prozent vom Gesamtportfolio (investiertes Kapital plus Barbestand) ausmachen. Wird diese Regel bei der Erstellung einer Kauforder verletzt, erfolgt eine Fehlermeldung. Das Startdepot ist nicht von dieser Regel betroffen. Ebenso darf ein Fonds oder ETF nach dem Kauf durch Kursgewinne oder Kursverluste in den anderen Positionen mehr als 25 Prozent vom Gesamtportfolio ausmachen.
Ignoriert der Teilnehmer diese Aufforderung und passt seine Bestände nicht gemäß den Portfoliorestriktionen innerhalb von 10 Tagen (nicht Werktagen!) an, wird er automatisch vom System disqualifiziert. Das heißt im Umkehrschluss: Die getätigte Order zur Senkung der Aktienquote auf unter 70% müssen bis am 10. Tag ausgeführt sein*.
Stellen Sie also bitte sicher, dass entsprechende Order rechtzeitig platziert werden, da die Kursaktualisierung einiger Rentenfonds bis zu 3 Tage dauern kann. Vor dem Hintergrund, dass an Wochenenden keine Kurse gestellt werden, kalkulieren Sie bitte dadurch bedingte Verzögerungen bei der Orderausführung ebenfalls mit ein! Sollte ein Kurs wider Erwarten tatsächlich erst nach mehr als 3 Werktagen aktualisiert werden und Sie somit Ihre Aktienquote nicht mehr rechtzeitig anpassen konnten, so wird dies von der Wettbewerbsleitung entsprechend berücksichtigt.
9. Späterer Einstieg in den Wettbewerb
Ein späterer Wettbewerbseinstieg (nach dem offiziellen Startdatum am 01.06.2020) ist jederzeit bis zum 01.09.2020 möglich. Dabei erhalten diese Teilnehmer ein virtuelles Depot, welches exakt so bestückt ist wie die Depots der Teilnehmer am Wettbewerbsbeginn. Auf Basis dieser Depotbestückung wird sowohl die Performance als auch die Volatilität des Späteinsteigers berechnet.
Bitte beachten Sie, dass auch für Späteinsteiger alle Fragebögen zu beantworten sind.
10. Punktesystem Gesamtleistung, Mitteilung Wettbewerbsstand, Publikation
Die Gesamtleistung setzt sich aus den Ergebnissen des qualitativen und des quantitativen Teils zusammen. Dabei zählen die Ergebnisse des qualitativen und des quantitativen Teils je zu 50 %. Der so ermittelte Gesamtprozentsatz ist damit ausschlaggebend für die Endplatzierung und für die Interims-Platzierung im Wettbewerbsverlauf. Die ersten Interims-Platzierungen werden nach Abschluss der 4. Runde zum 01.10.2020 veröffentlicht.
Die Teilnehmer werden auf Wunsch per E-Mail über den Wettbewerbsstand auf dem Laufenden gehalten. Darüber hinaus werden die besten Ergebnisse auf den Webseiten www.fundresearch.de bzw. www.fbdj.de publiziert.
11. Steuer
Eine eventuell abzuführende Schenkungssteuer oder sonstige anfallende Steuern wird der Gewinner selbst entrichten; er hält hierfür die Wettbewerbsbetreiber und den technischen Abwickler schad- und klaglos.
12. Haftung der Betreiber
Jede Haftung der Wettbewerbsbetreiber, des technischen Abwicklers und der Geschäftsführer, Vorstände, Agenten, Angestellten und Erfüllungsgehilfen der Vorgenannten sowie der Mitglieder der Wettbewerbsleitung im Zusammenhang mit dem gesamten Wettbewerb ist ausgeschlossen. Dies gilt nicht für Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit.
Die Wettbewerbsbetreiber und der technische Abwickler haften gegenüber den Gewinnern insbesondere nicht für Aufwendungen oder sonstige Kosten, die ihnen durch die Teilnahme am Portfoliowettbewerb erwachsen sind. Haftungsansprüche und Aufwandersatzansprüche, die durch die Annahme, Benutzung oder den Gebrauch eines Preises entstehen könnten, werden ausdrücklich ausgeschlossen. Auch der Umtausch der Preise oder die Auszahlung des Gegenwertes ist ausgeschlossen. Stellt sich nach Zuerkennung eines Preises heraus, dass dieser durch Manipulation oder auf andere Art erschlichen worden ist oder der Gewinner gegen die Teilnahmebedingungen bzw. Wettbewerbsregeln verstoßen hat, kann der Preis von der Wettbewerbsleitung aberkannt werden.
Die Wettbewerbsbetreiber und der technische Abwickler übernehmen keine Verantwortung für die Richtigkeit und Vollständigkeit von Informationen, Daten und Kursen. Im Rahmen des Portfoliowettbewerbes (quantitativer Teil des Wettbewerbs) werden keine Kauf- und Verkaufs-Empfehlungen abgegeben und können aus diesem auch nicht abgeleitet werden. Die Wettbewerbsbetreiber und der technische Abwickler stellen hiermit ausdrücklich fest, dass alle hier oder auf verlinkten Seiten zur Verfügung gestellten Informationen keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren und/oder Rechten darstellen und übernehmen keine Verantwortung für wie immer geartete Fehler durch Unterbrechungen, Streichungen, Verzögerungen in der Ausführung oder Übermittlung der Daten, auch nicht für das Versagen der Datenübertragung, für den Diebstahl von Daten oder unautorisierten Zugang sowie Veränderungen, Zusätze, Verzögerungen oder Streichungen von Börseninformationen, fehlerhafte oder verspätete fiktive Orderausführungen im Rahmen des Portfoliowettbewerbes. Dem gemäß besteht auch keine Verantwortung der Wettbewerbsbetreiber und des technischen Abwicklers für jegliche Art von Problemen oder technischen Funktionsstörungen von Telefonleitungen oder -Netzwerken, Computer-Online-Systemen, Servern oder Providern, sonstigem Computer-Equipment, oder für Software- oder E-Mail-Versagen oder Buchungen durch Dritte sowie für den Inhalt verlinkter Seiten.
Der Rechtsweg ist ausgeschlossen. Es besteht kein Rechtsanspruch auf einen Gewinn. Sollte aufgrund eines Fehlers das Ranking der Teilnehmer verändert werden, ist die Wettbewerbsleitung jederzeit berechtigt, das Ranking wieder in die ursprüngliche Ordnung zu bringen. Es besteht kein Rechtsanspruch der Teilnehmer auf ein bestimmtes Ranking.
14. Änderungen Vorbehalten
Wettbewerbsregeln und Teilnahmebedingungen können jederzeit ohne gesonderte Benachrichtigung von der Wettbewerbsleitung abgeändert werden. Die Änderungen der Wettbewerbsregeln und der Teilnahmebedingungen werden auf den unter Ziffer III.7. genannten Internetadressen veröffentlicht. Ab dieser Bekanntmachung sind die neuen Wettbewerbsregeln und Teilnahmebedingungen für alle Teilnehmer verbindlich
IV. Informationen zur Datennutzung
Die Finanzen Verlag GmbH wird ohne Ihre Zustimmung keine Daten in nicht EU-Staaten weitergeben, es sei denn, dass dieses durch das BDSG und/oder DSGVO ausdrücklich erlaubt ist.