Source: https://www.beratungsprozesse.de/leistungen/beratungsmaterialien/
Timestamp: 2018-11-13 16:44:43
Document Index: 289845038

Matched Legal Cases: ['§ 11', '§ 11', '§ 34', '§ 34', '§ 66', '§ 11', '§ 12', '§ 34', '§ 34', '§ 11', '§ 12', '§ 11', '§ 12', '§ 34', '§ 34']

Aktion DIN
Versicherungs- wie Finanzanlagenvermittler müssen Ihrem Kunden zu Beginn des Beratungsprozesses grundlegende Informationen geben und Vertragsgrundlagen schaffen. Die folgenden Materialien regeln die Rechtsbeziehung zwischen Vermittler, Kunde und Versicherer.
Erstinformation bei Versicherungsvermittlern (gem. § 11 VersVermV)
Aktueller Hinweis: Durch die geplante Neufassung der VersVermV, die an diverse IDD-Vorgaben anzupassen ist, werden voraussichtlich wesentliche Änderungen an der Erstinformation notwendig (insbesondere: die Offenlegung der Art und Quelle der Vermittlervergütung und die Form der Übermittlung der Erstinformation an den Kunden). Der Erlass der neuen VersVermV wird im Laufe des Jahres 2018 erwartet; wir werden unsere Erstinformation dann schnellstmöglich aktualisieren.
Gemäß § 11 der Versicherungsvermittlerverordnung (VersVermV) muss jeder Versicherungsvermittler dem Kunden beim ersten Geschäftskontakt folgende Angaben klar und verständlich in Textform mitteilen:
Familienname, Vorname sowie die Firma, Personenhandelsgesellschaften, in denen der Eintragungspflichtige als geschäftsführender Gesellschafter tätig ist,
cc) mit Erlaubnisbefreiung § 34d Abs. 3 der Gewerbeordnung als produktakzessorischer Versicherungsvertreter oder
als Versicherungsberater mit Erlaubnis nach § 34e Abs. 1 der Gewerbeordnung gemeldet und ins Vermittlerregister eingetragen ist und wie sich diese Eintragung überprüfen lässt,
Anschrift, Telefonnummer (mit Angabe des Mobilfunkhöchstpreises gem. §§ 66a, 66d TKD) sowie die Internetadresse der gemeinsamen Stelle im Sinne des § 11a Abs. 1 der Gewerbeordnung und die Registrierungsnummer, unter der er im Register eingetragen ist,
die direkten oder indirekten Beteiligungen von über 10% an Versicherungsunternehmen,
die Versicherungsunternehmen, die eine direkte oder indirekte Beteiligung von über 10% am Vermittlerbetrieb halten,
Die Informationen dürfen mündlich übermittelt werden, wenn der VN dies wünscht oder wenn und soweit das VU vorläufige Deckung gewährt. In diesen Fällen sind die Informationen unverzüglich nach Vertragsschluss, spätestens mit dem Versicherungsschein dem VN zur Verfügung zu stellen; dies gilt nicht für Verträge über die vorläufige Deckung bei Pflichtversicherungen.
Alle Versicherungsvermittler haben sicherzustellen, dass auch ihre Mitarbeiter diese Mitteilungspflichten erfüllen.
Gemäß § 12 der Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) muss jeder Finanzanlagenvermittler dem Kunden beim ersten Geschäftskontakt folgende Angaben klar und verständlich in Textform mitteilen:
Seine persönlichen Daten (Familienname, Vorname, Firmen und Personenhandelsgesellschaften, in denen der Eintragungspflichtige als geschäftsführender Gesellschafter tätig ist,
seine betriebliche Anschrift sowie weitere Angaben, die es dem Anleger ermöglicht, schnell und unmittelbar mit ihm in Kontakt zu treten; insbesondere eine Telefonnummer und eine E-Mail-Adresse oder Faxnummer,
als Finanzanlagenvermittler mit einer Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1, 2, und/oder 3 der Gewerbeordnung (GewO) in das Register nach § 34f Abs. 5 in Verbindung mit § 11a Abs. 1 GewO eingetragen ist und wie sich diese Eintragung überprüfen lässt,
Gem. § 12a FinVermV sind Finanzanlagenvermittler auch verpflichtet, den Anleger darüber zu informieren, ob sie
Bei einer Tätigkeit sowohl als Versicherungsvermittler gem. § 11 VersVermV als auch als Finanzanlagenvermittler gem. § 12 FinVermV kann eine kombinierte Erklärung abgegeben werden.
Die Tätigkeit eines Tippgebers besteht darin, einen Kontakt zwischen einem an einem Versicherungsvertrag Interessierten und einem Vermittler (oder Versicherer) herzustellen. Der Tippgeber kann für diese Empfehlung eine Vergütung erhalten. Neben einem Tippgebervertrag, der zwischen Vermittler und Tippgeber geschlossen wird, stellen wir eine „Einverständniserklärung zur Weiterverarbeitung personenbezogener Daten“ zur Verfügung, die vom Interessenten unterschrieben werden sollte. Weitere allgemeine Hinweise zum Thema Tippgeber finden Sie auf den Seiten des GDV.
Die Begrifflichkeiten sind teilweise unscharf. Das Gesetz kennt in § 34f GewO nur eine einheitliche Erlaubnis für Finanzanlagenvermittler. Er kann Anlageberatung betreiben oder Anlagevermittlung. Darüber kann er von Fall zu Fall entscheiden. Wenn er Anlageberatung betreibt, hat er andere Wohlverhaltenspflichten als bei der Anlagevermittlung (z. B. Protokollpflicht nur bei Anlageberatung). Ein Finanzanlagenvermittler bleibt also rechtlich Finanzanlagenvermittler, auch wenn er Anlageberatung betreibt. Einen Finanzanlagenberater kennt das Gesetz nicht, nur einen „Honorar-Finanzanlagenberater“ (§ 34h GewO).
Bernd Linden
ABL Versicherungsmakler Linden KG
"...durch die zur Verfügung gestellten Unterlagen, die Erstellung eines bedarfsgerechten Versicherungsportfolios erheblich erleichtert wird!"
Stefan Bockting
Stefan Bockting Finanz- und Versicherungsmakler
"...die Idee einer strukturierten Beratung, die sich an den Interessen der Kunden orientiert, langfristig eine Win-Win Situation für alle Beteiligten bringt."
Stephan & Mucha GmbH
"...ich alle wesentlichen Formulare schnell und aktuell unter einer Adresse ohne langes Suchen finde."