Source: https://www.scribd.com/document/148814274/Lavado-de-Dinero-CICAD
Timestamp: 2019-02-17 07:48:51
Document Index: 255449576

Matched Legal Cases: ['Artículo 2', 'Artículo 2', 'Artículo 3', 'Artículo 4', 'Artículo 4', 'Artículo 3', 'artículo 2', 'Artículo 15', 'Artículo 5', 'Artículo 6', 'Artículo 7', 'artículo 5', 'Artículo 8', 'Artículo 10', 'Artículo 9', 'Artículo 11', 'Artículo 10', 'Artículo 10', 'Artículo 12', 'Artículo 9', 'Artículo 13', 'Artículo 9', 'Artículo 9', 'artículo 10', 'Artículo 9', 'Artículo 14', 'Artículo 9', 'Artículo 9', 'Artículo 15', 'Artículo 9', 'Artículo 16', 'artículo 19', 'Artículo 17', 'Artículo 18', 'Artículo 19', 'Artículo 20', 'Artículo 21', 'Artículo 17', 'artículo 17', 'in fine', 'in fine']

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REGLAMENTO MODELO SOBRE DELITOS DE LAVADO RELACIONADOS CON EL TRÁFICO ILÍCITO DE DROGAS, Y OTROS DELITOS GRAVES
Incluye las modificaciones introducidas por el Grupo de Expertos para el Control de Lavado de Activos en Santiago, Chile, en octubre de 1997, en Washington, D.C., en mayo de 1998, en Buenos Aires, en octubre del mismo año y en México, D.F., México en julio de 2002, en Washington, D.C., en julio de 2004 y aprobadas por la CICAD en el vigésimo segundo período ordinario de sesiones, llevado a cabo en Lima, Perú, en noviembre de 1997; en el vigésimo quinto período ordinario de sesiones celebrado en Washington D.C., en mayo de 1999; en el trigésimo segundo período ordinario de sesiones celebrado en México, D.F., México en diciembre de 2002; en el trigésimo cuarto período ordinario de sesiones celebrado en Montreal, Canadá en noviembre de 2003 y en el trigésimo sexto período ordinario de sesiones celebrado en Washington DC, Estados Unidos en Noviembre de 2004. Las últimas modificaciones aprobadas se expresan en letra negrilla
SECRETARIA GENERAL ORGANIZACIÓN DE LOS ESTADOS AMERICANOS WASHINGTON, D.C.
Salvo indicación expresa en contrario, las siguientes definiciones se aplicarán con exclusividad a todo el texto del presente reglamento: Por “actividades delictivas graves´” se refiere a delitos determinados por la legislación de cada estado, incluyendo el tráfico ilícito; acciones relacionadas con el terrorismo y la financiación del terrorismo1, actos terroristas y organizaciones terroristas; tráfico ilícito de armas; desvío de sustancias químicas; tráfico ilícito de humanos y tráfico de órganos humanos; prostitución; secuestro; extorsión; corrupción y fraude”. Por "bienes" se entiende los activos de cualquier tipo, corporales o incorporales, muebles o raíces, tangibles o intangibles, y los documentos o instrumentos legales que acrediten la propiedad u otros derechos sobre dichos activos. Por "Convención" se entiende la Convención de las Naciones Unidas Contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias psicotrópicas, suscrita en Viena, Austria, el 20 de diciembre de 1988 y que entro en vigor el 11 de noviembre de 1990. Por "decomiso" se entiende la privación con carácter definitivo de algún bien por decisión de un tribunal o autoridad competente. Por "embargo preventivo" o "incautación" se entiende la prohibición temporal de transferir, convertir, enajenar o mover bienes, o la custodia o el control temporales de bienes por mandamiento expedido por un tribunal o autoridad competente. Por "instrumentos" se entiende las cosas utilizadas o destinadas a ser utilizadas o respecto a las que hay intención de utilizar de cualquier manera para el lavado de activos u otra actividad delictiva grave. Por "persona" se entiende a todos los entes naturales o jurídicos susceptibles de adquirir derechos o contraer obligaciones, tales como una corporación, una sociedad colectiva, un fideicomiso, una sucesión, una sociedad anónima, una asociación, un sindicato financiero, una empresa conjunta u otra entidad o grupo no registrado como sociedad. Por "producto" o "productos", se entiende los bienes obtenidos o derivados directa o indirectamente, de una actividad delictiva grave.
preparación o extracción ilícitas de estupefacientes. 3 “Ignorancia intencional” se interpreta en este Reglamento Modelo como dolo eventual (solo se aplica a la versión en castellano) 2 2 . serán tipificados. la intención o la finalidad requeridos como elementos de cualesquiera de los delitos previstos en este articulo. o con ignorancia intencional que los mismos son producto o instrumentos de actividades delictivas graves. “Debiendo saber” se interpreta en este Reglamento Modelo como culpa. o de derechos relativos a tales bienes. Los delitos mencionados en este artículo. debiendo saber2 o con ignorancia intencional3 que los mismos son producto o instrumentos de actividades delictivas graves. 4. podrán inferirse de las circunstancias objetivas del caso. Comete delito penal. Comete delito penal la persona que adquiera. el destino. a sabiendas. Artículo 2 DELITOS DE LAVADO 1. no siendo necesario que se sustancie un proceso penal respecto a una posible actividad delictiva grave. la asociación o la confabulación para cometerlos. la incitación pública o privada. debiendo saber. 3. debiendo saber. Comete delito penal la persona que oculte. la asistencia. sustancias psicotrópicas u otras de efectos semejantes. o que ayude a cualquier persona que participe en la comisión de tal delito o delitos. tenga. posea. Se entiende que los estados miembros que lo apliquen lo harán de una forma consistente con su respectivo ordenamiento jurídico. la tentativa de cometerlos. utilice o administre bienes a sabiendas. Comete delito penal la persona que convierta. o con ignorancia intencional que los mismos son producto o instrumentos de actividades delictivas graves. Por "tráfico ilícito" se entiende los delitos enunciados en la Convención y en el presente Reglamento. 6. la ubicación. así como que los bienes y los instrumentos están relacionados con actividades delictivas graves.Por “sustancias químicas” se entiende las sustancias que se utilizan en la producción. la persona que participe en la comisión de alguno de los delitos tipificados en este articulo. a eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones. fabricación. enjuiciados y sentenciados por el tribunal o la autoridad competente como delitos autónomos de cualquier otro crimen. 2. El conocimiento. disimule o impida la determinación real de la naturaleza. el origen. investigados. lo que en el ordenamiento jurídico de algunos estados miembros esta por debajo de los estándares mínimos. la facilitación o el asesoramiento en relación con su comisión. transfiera o transporte bienes a sabiendas. el movimiento o la propiedad de bienes. 5.
c) Que quien incurre en cualquiera de las conductas descritas en el inciso 1 de este articulo tenga la calidad de funcionario publico. 5 4 3 . o a sabiendas. conspire. el destino. intente. La persona que cometa un delito de lavado de activos y una actividad delictiva grave vinculada al mismo. de cualquier forma. recolecta. pone a disposición. Constituyen circunstancias agravantes: a) Que se ofrezca recompensa o se recompense la comisión de cualquier acto terrorista con el propósito de causar la muerte o graves lesiones corporales. 2. ofrece.5 Artículo 2 Bis FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 1. se asocie. ayude.4 8. facilitar o promover organizaciones terroristas6. facilite. 2 y en el 3 en lo que respecta al impedimento de la determinación real de la naturaleza. o de derechos relativos a tales bienes. podrá ser condenada por ambos. debiendo saber o con ignorancia intencional que los bienes o servicios serán utilizados en todo o en parte para favorecer. el movimiento o la propiedad de bienes. organice. Incurre también en delito el que por culpa realice las conductas previstas en los numerales 1. provee o entrega bienes o servicios con la intención de. o quien ayude a una persona que haya participado en dichos delitos a evadir las consecuencias jurídicas de sus actos. dirija a otros a cometer. directa o indirectamente. Comete delito penal la persona que. la ubicación. Esta disposición ha sido incluida como un delito diferente de acuerdo a los requisitos de aquellos estados que tienen un sistema penal europeo continental 6 Si el ordenamiento jurídico interno lo permite. 3. promover o cometer actos de terrorismo o favorecer. asesore o incite en forma publica o privada la comisión de cualquiera de los delitos tipificados en este Articulo. facilitar. b) Que se ofrezca compensación o se compense a terceros por la muerte o lesiones de la persona que comete o participa en un acto terrorista o que esta en prisión como resultado de dicho acto. los países miembros podrán considerar como indicio o presunción de la comisión del delito previsto en este articulo que el beneficiario de los bienes o servicios es una persona incluida en las listas mencionadas en el Art. Las conductas descritas en este articulo constituirán un delito penal aun cuando los actos terroristas no hayan sido realizados o la asistencia a los terroristas no haya sido brindada. Comete delito la persona que participe. el origen.4 bis.7. El anterior inciso 7 se convierte en el inciso 8.
productos o instrumentos relacionados con el lavado de activos o actividades delictivas graves. ofrecidos. puestos a disposición. se debe desarrollar y utilizar técnicas especiales de investigación. la intención o la finalidad requeridos como elementos de cualesquiera de los delitos previstos en este articulo. Artículo 3bis TÉCNICAS ESPECIALES DE INVESTIGACIÓN Para seguir una investigación eficaz contra el lavado de dinero. Artículo 4 Bis PROCEDIMIENTOS A SEGUIR EN TRANSACCIONES QUE INVOLUCREN BIENES DEL TERRORISMO 1) La institución financiera informará sin dilación alguna a la autoridad nacional competente la existencia de bienes o servicios vinculados a personas incluidas en 7 Tratados contemplados por este artículo son la Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional. el tribunal o la autoridad competente dictará. o cualquier otra medida cautelar encaminada a preservar la disponibilidad de los bienes. fallados o sentenciados por el tribunal o la autoridad competente independientemente de que el delito de tráfico ilícito o el delito grave haya ocurrido en otra jurisdicción territorial. sin notificación ni audiencia previas. así como que los bienes y los instrumentos están relacionados con actividades terroristas. en aplicación de las convenciones internacionales relacionadas con la materia. para su eventual decomiso. tales como la escucha telefónica. El conocimiento. 4 . una orden de incautación o embargo preventivo. entrega vigilada y cualquier otra técnica regulada en la ley interna.7 Artículo 4 MEDIDAS CAUTELARES SOBRE LOS BIENES. podrán inferirse de las circunstancias objetivas del caso. Los bienes recolectados. actividades delictivas graves y para fines de decomiso. proveídos o entregados en la comisión de uno de los delitos referidos en este articulo se consideraran producto del delito y los bienes que fueran utilizados para su comisión. enjuiciados. informantes. 5. la Convención de Interamericana contra la Corrupción. PRODUCTOS O INSTRUMENTOS Conforme a derecho. en cualquier momento.4. sin perjuicio de la extradición cuando proceda conforme a derecho. se consideraran los instrumentos del mismo. agentes encubiertos. Artículo 3 COMPETENCIA Los delitos tipificados en el artículo 2 serán investigados.
las listas8 elaboradas por el Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas. 7) Las medidas anteriores se aplicaran si perjuicio del derecho de la persona incluida en la lista a solicita su exclusión de la misma de acuerdo a los procedimientos legales internos. La obligación de informar dependerá de que la inclusión en la lista haya sido aceptada por la autoridad competente. lo que no podrá exceder del máximo de tiempo legal establecido. civil o administrativa por el cumplimiento de las disposiciones precedentes. o por cualquiera otra organización internacional de la cual el país sea miembro. sean elaboradas conforme a las resoluciones emitidas por dicho órgano. la institución financiera al detectar los bienes o los servicios e informar a la autoridad competente no realizará operaciones que involucren los bienes y los servicios hasta recibir instrucciones de dicha autoridad. en el futuro. funcionarios. la autoridad competente tomará las medidas necesarias para bloquear inmediatamente los bienes o servicios de las personas mencionadas en este Articulo sin notificación ni audiencia previa. 5 . cuando hayan actuado de buena fe. sus empleados. 2) Si el ordenamiento jurídico interno así lo permite. individuos o entidades asociadas o que pertenecen a las mismas. 4) Conforme a derecho. 6) Con excepción de lo previsto en el Artículo 15 o en otra disposición concordante de este Reglamento las instituciones financieras. 8) Cualquier persona con un interés legitimo sobre bienes retenidos o inmovilizados conforme a lo preceptuado en este Articulo podrá solicitar al tribunal 8 Se refiere a la lista elaborada por el Comité creado en virtud de la resolución 1267 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas u a otras que. directores propietarios y otros representantes autorizados estarán exentos de cualquier tipo de responsabilidad penal. 5) Las instituciones financieras prestarán especial y permanente atención a la detección de bienes y servicios y transacciones de las personas incluidas en las listas mencionadas precedentemente e informarán sobre las mismas a las autoridades competentes de acuerdo a los procedimientos establecidos en este Reglamento. de organizaciones terroristas. la institución financiera también informará de la existencia de bienes o servicios vinculados a una persona que haya sido incluida en la lista de individuos o entidades asociadas o que pertenecen a organizaciones terroristas elaborada por una autoridad nacional o extranjera no judicial. o quien ha sido sometida a proceso o condenada por cometer actos de terrorismo. 3) Conforme a derecho. y dictara instrucciones para retener o en su caso permitir el flujo de los bienes o servicios de dichas personas.
objeto del proceso.u otra autoridad competente que disponga la liberación de los mismos si acredita que no tiene relación alguna con la o las personas referidas en el numeral primero. el tribunal ordenará el decomiso de cualesquiera otros bienes del condenado. Artículo 5 DECOMISO DE BIENES. el tribunal o autoridad competente dispondrá la devolución al reclamante de los bienes. por un valor equivalente u ordenará al mismo que pague una multa por dicho valor. productos o instrumentos de la persona procesada en circunstancias que llevaran razonablemente a concluir que el derecho sobre aquéllos le fue 6 . La falta de buena fe del tercero podrá inferirse a juicio del tribunal o autoridad competente. el uso ilegal de los bienes. sin ignorancia intencional. o bien teniendo conocimiento. productos o instrumentos. b) Al reclamante no puede imputársele ningún tipo de participación. PRODUCTOS O INSTRUMENTOS 1. como resultado de cualquier acto u omisión del condenado. Cuando una persona sea condenada por un delito de lavado de activos u otro incluido en la definición de actividades delictivas graves el tribunal ordenará que los bienes. c) El reclamante desconocía. 2. Conforme a derecho. productos o instrumentos cuando se haya acreditado y concluido que: a) el reclamante tiene un interés jurídico legítimo respecto de los bienes. Conforme a derecho. no consintió voluntariamente al uso ilegal de los mismos. Artículo 6 DE LOS TERCEROS DE BUENA FE 1. no pudieran ser decomisados. d) el reclamante no adquirió derecho alguno a los bienes. productos o instrumentos. 4. Las medidas y sanciones a que se refieren los artículos 4 y 5 se aplicarán sin perjuicio de los derechos de los terceros de buena fe. 2. productos o instrumentos. productos o instrumentos relacionados con ese delito sean decomisados y se disponga de ellos conforme a derecho. se efectuará la debida notificación a fin de que se presenten a hacer valer sus derechos todos aquéllos que pudieran alegar un interés jurídico legítimo sobre los bienes. productos o instrumentos mencionados en el numeral anterior. colusión o implicancia con respecto a un delito de tráfico ilícito u otro delito grave. 3. de las circunstancias objetivas del caso. Cuando cualquiera de los bienes.
la fiscalización. productos o instrumentos. la rehabilitación o la reinserción social de los afectados por su consumo. el tribunal o la autoridad competente podrá. así como programas sociales relacionados con 7 b) c) d) e) f) . Podrá también depositarlos en el Fondo Especial previsto en el Programa de Acción de Río de Janeiro o en otros.transferido a los efectos de evitar el eventual decomiso posterior de los mismos. para el uso de las autoridades competentes en la lucha contra el tráfico ilícito. rehabilitación o reinserción social de los afectados por el consumo: Transferir los bienes. a cualquier entidad privada dedicada a la prevención del uso indebido de drogas. Artículo 7 DESTINO DE LOS BIENES. la prevención del uso indebido de drogas. el tratamiento. y e) el reclamante hizo todo lo razonable para impedir el uso ilegal de los bienes. Venderlos y transferir el producto de esa enajenación a cualquier entidad publica que haya participado directa o indirectamente en su incautación o embargo preventivo o decomiso. Transferir el objeto del decomiso o el producto de su venta a organismos intergubernamentales especializados en la lucha contra el tráfico ilícito. entrenamiento y de lucha contra el tráfico ilícito de drogas tanto de prevención y represión del delito. rehabilitación o reinserción social de los afectados por el consumo o. Promover y facilitar la creación de un fondo nacional que administre los bienes decomisados y autorizar su utilización o destinación para apoyar los programas de procuración de justicia. que no deban ser destruidos ni resulten perjudiciales para la población. entre los países que faciliten o participen en los procesos de investigación y juzgamiento que conduzcan a la aplicación de dichas medidas. o el producto de su venta. la prevención del uso indebido de drogas. PRODUCTOS O INSTRUMENTOS DECOMISADOS Toda vez que se decomisen bienes. productos o instrumentos conforme al artículo 5. el tratamiento. de acuerdo a la participación. la fiscalización. Facilitar que los bienes decomisados o el producto de su venta se dividan. productos o instrumentos. el tratamiento. conforme a derecho: a) Retenerlos para uso oficial o transferirlos a cualquier entidad pública que haya participado directa o indirectamente en la incautación o embargo preventivo o decomiso de los mismos.
también fuesen consideradas como tales. 2. asociación de ahorro y crédito. cooperativa de crédito. INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN ANÁLISIS Y EL Conforme a derecho. Artículo 8 salud y otros propósitos determinados por cada BIENES. Artículo 10 DE LAS INSTITUCIONES Y ACTIVIDADES FINANCIERAS 1. las siguientes: a) banco comercial. banco de ahorro. entre otras.educación. privada o mixta. cuyo cometido será recibir. banco industrial. d) casa de intermediación en la venta de divisas o casa de cambio. cuando las mismas involucren activos sobre cuya procedencia existan sospechas de ilicitud. Para la instauración o designación del organismo a que se refiere el inciso anterior. b) cualquier entidad que preste servicios financieros internacionales (´offshore´). sean de propiedad pública. cuando las mismas. analizar y elevar a las autoridades competentes los informes referidos a las transacciones financieras a que refiere este Reglamento. productos o instrumentos situados en su jurisdicción territorial que estén relacionados con un delito de lavado de activos o actividades delictivas graves contrarias a las leyes de otro país. se consideraran las características contenidas en el Anexo I al presente Reglamento. u otra institución o establecimiento de ahorro autorizado por la legislación bancaria interna. se asimilarán a las instituciones financieras las personas que 8 . asociación de construcción y crédito. PRODUCTOS O INSTRUMENTOS DE DELITOS COMETIDOS EN EL EXTRANJERO Conforme a derecho. de haberse cometido en su jurisdicción. c) casa de corretaje o de intermediación en la negociación de valores o de inversiones o ventas a futuro. Asimismo. gobierno. Artículo 9 UNIDAD PARA LA RECOPILACIÓN. compañía fiduciaria. A los efectos de este Reglamento son consideradas instituciones financieras. cada Estado miembro creará o designará un organismo central. el tribunal o autoridad competente podrá ordenar la incautación o embargo preventivo o decomiso de bienes. solicitar.
No podrán abrir ni mantener cuentas anónimas ni cuentas que figuren bajo nombres ficticios o inexactos. c) Transferencias sistemáticas o sustanciales de fondos o valores. y cualquier otra transacción que tenga ese resultado d) cualquier otra actividad sujeta a supervisión por las respectivas autoridades competentes. a través de documentos tales como documentos de identidad. partidas de nacimiento. el otorgamiento de libretas de depósito. las siguientes actividades: a) operaciones sistemáticas o sustanciales de canje de cheques. domicilio. Artículo 11 IDENTIFICACIÓN DE LOS CLIENTES Y MANTENIMIENTO DE REGISTROS 1. entre otras. en especial la apertura de nuevas cuentas. b) operaciones sistemáticas o sustanciales de emisión. sean estos clientes ocasionales o habituales. Cada una de las instituciones financieras referidas en este artículo serán autorizadas. 3. así como otros datos de identidad de las mismas. venta o rescate de cheques de viajero o giro postal o la emisión de tarjetas de crédito o débito y otros instrumentos similares. Artículo 10 Bis REGISTRO DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS Cada una de las instituciones financieras referidas en el Artículo 10 deberán presentarse ante las autoridades competentes de cada país para ser autorizadas. registradas y supervisadas por las autoridades competentes correspondientes de cada país. registradas o licenciadas y supervisadas conforme a derecho. la realización de transacciones fiduciarias.realicen. además de los documentos que acrediten fehacientemente su existencia legal y las facultades de sus representantes o cualesquiera otros documentos oficiales o privados. pasaportes. carnet de conducir. contratos sociales y estatutos. Las instituciones financieras deberán registrar y verificar por medios fehacientes la identidad. representación. 9 . incluyendo aquellas a través de redes o sistemas informales. capacidad legal. desde el inicio y durante las relaciones comerciales. 2. el arriendo de cajas de seguridad o la ejecución de transacciones en efectivo que superen determinado monto de conformidad con lo dispuesto por la autoridad competente. Las instituciones financieras deberán mantener cuentas nominativas. ocupación u objeto social de las personas.
archivos de cuentas y correspondencia comercial según lo determine la autoridad competente. Las instituciones financieras deberán mantener y actualizar durante la vigencia de la relación comercial. Las instituciones financieras deberán adoptar medidas razonables para obtener. por lo menos durante cinco años después de la conclusión de la transacción.3. o a violaciones de las disposiciones de este Reglamento. salvo un tribunal. Artículo 12 DISPONIBILIDAD DE REGISTROS 1. las solicitudes de información que les dirijan las autoridades competentes. 10 . 5. actualizar y conservar información acerca de la verdadera identidad de las personas en cuyo beneficio se abra una cuenta o se lleve a cabo una transacción. especialmente la mencionada en el Artículo 9 de este Reglamento. Las instituciones financieras deberán mantener los registros de la identidad de sus clientes. según corresponda. a fin de ser utilizadas en investigaciones y procesos criminales. 6. y por lo menos cinco años a partir de la finalización de la transacción. dicha información debe permanecer con la transferencia o mensaje relativo a ella a través de la cadena de pago. financieras o industriales en el Estado donde tengan su sede o domicilio. Las instituciones financieras no podrán poner en conocimiento de persona alguna. especialmente en el caso de personas jurídicas que no lleven a cabo operaciones comerciales. que incluyan información adecuada y significativa sobre el ordenante (nombre. las instituciones financieras deberán cumplir prontamente y dentro del plazo que se determine. incluyendo a las que se dedican al giro de dinero o títulos valores. relacionados con un delito de lavado de activos o financiamiento del terrorismo9. el hecho de que una información ha sido solicitada o proporcionada al tribunal o autoridad competente. Conforme a derecho. por lo menos durante cinco años después que la cuenta haya sido cerrada. cuando exista alguna duda acerca de que tales clientes puedan no estar actuando en su propio beneficio. domicilio y numero de cuenta) en las transferencias de fondos y mensajes relativos a las mismas. Las instituciones financieras deberán mantener además registros que permitan la reconstrucción de las transacciones financieras que superen determinado monto de conformidad con lo dispuesto por la autoridad competente. civiles o administrativos. 9 En este reglamento el uso de la expresión “financiamiento del terrorismo” comprende el financiamiento de actos terroristas o de organizaciones terroristas. 4. autoridad competente u otra persona autorizada por las disposiciones legales. registros de la información y documentación requeridas en este artículo en un expediente de fácil acceso y disponibilidad. 7. Los países deben tomar medidas para exigir a las instituciones financieras. con relación a la información y documentación a que se refiere el artículo anterior.
salvo en la medida en que dicha información sea necesaria en investigaciones y procesos criminales. los siguientes datos: a) la identidad. cuando se relacionen con un delito de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. en relación con cada transacción. las autoridades competentes. d) la identidad de las cuentas afectadas por la transacción. si existen. f) la identidad.10 Artículo 13 REGISTRO EFECTIVO Y NOTIFICACIÓN DE TRANSACCIONES EN 1. cambio de moneda. y 10 Ver modelo de Memorando de Entendimiento a estos efectos en el Anexo I parte B 11 . compartirán con otras autoridades competentes nacionales dicha información. e) el tipo de transacción de que se trata. Toda institución financiera deberá registrar en un formulario diseñado por la autoridad competente cada transacción en efectivo en moneda nacional o extranjera que supere determinado monto. la institución financiera. u ordenes de pago u otros pagos o transferencias efectuadas por o a través de. las autoridades competentes. compras de cheques certificados o cheques de cajero. tales como depósitos. retiro de fondos. cobro de cheques. por lo menos. civiles o administrativos. de conformidad con lo dispuesto por aquélla. si la hubiere. la firma y la dirección de la persona que físicamente realiza la transacción b) la identidad y la dirección de la persona en cuyo nombre se realiza la transacción: c) la identidad y la dirección del beneficiario o destinatario de la transacción. Las autoridades competentes tratarán como reservada la información a la que se refiere este articulo. Conforme a derecho. relacionados con un delito de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. especialmente la mencionada en el Artículo 9 de este Reglamento. o a violaciones de las disposiciones de este Reglamento. 3. 2. Conforme a derecho.2. Los formularios a que se refiere el numeral anterior deberá contener. y la ubicación de la institución financiera en que se realiza la transacción. especialmente la mencionada en el Artículo 9 de este Reglamento. podrán compartir dicha información con las autoridades competentes de otros países. según corresponda. o a violaciones de otras disposiciones de este Reglamento.
Dicho registro será llevado en forma precisa y completa por la institución financiera en el día que se realice la transacción y se conservará durante el termino de cinco años a partir de la fecha de la misma. inciso (a) que están sujetas a supervisión por las autoridades bancarias o financieras nacionales. el hecho de que una información ha sido solicitada o proporcionada al tribunal o autoridad competente. serán consideradas como una transacción única si son realizadas por o en beneficio de determinada persona durante un día. 4. según corresponda. Las transacciones múltiples en efectivo. Cuando lo estime conveniente. con respecto a un delito de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. 6. no se requerirá el registro en el formulario referido en este articulo. Las instituciones financieras prestarán especial atención a todas las transacciones. para su uso en investigaciones y procesos criminales. deberán efectuar el registro en el formulario que determine la autoridad competente. la autoridad competente podrá establecer que las instituciones financieras le presenten dentro del plazo que ella fije. 3. En las transacciones realizadas por cuenta propia entre las instituciones financieras definidas en el artículo 10. y a todos los patrones de transacciones no habituales y a las transacciones no significativas pero periódicas. la hora y el monto de la transacción. complejas. insólitas. que no tengan un fundamento económico o legal evidente. significativas. tanto en moneda nacional como extranjera que en su conjunto superen determinado monto. civiles o administrativos. el formulario previsto en los numerales 2 y 3 de este articulo. El formulario servirá como elemento de prueba o como informe oficial y se utilizará para los mismos fines señalados en el numeral 6 de este articulo. especialmente a la mencionada en el Artículo 9 de este Reglamento. efectuadas o no. sus empleados. funcionarios o agentes tengan conocimiento de estas transacciones. 5. autoridad competente u otra persona autorizada por las disposiciones legales. dichos registros deberán estar a disposición del tribunal o autoridad competente. Conforme a derecho. 7. o en cualquier otro plazo que fije la autoridad competente. 8. numeral 1. o a violaciones de otras disposiciones de este Reglamento.g) la fecha. cuando la institución financiera. Artículo 14 COMUNICACIÓN SOSPECHOSAS DE TRANSACCIONES FINANCIERAS 1. 12 . Las instituciones financieras no podrán poner en conocimiento de persona alguna. especialmente la mencionada en el Artículo 9. En tal caso. salvo un tribunal.
propietarios u otros representantes autorizados que. autoridad competente u otra persona autorizada por las disposiciones legales. entre otras medidas. Al sospechar que las transacciones descritas en el numeral 1 de este articulo pudieran constituir o estar relacionadas con un delito de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. estarán sujetos a las sanciones más severas. 4. propietarios u otros representantes autorizados que. reglamentaria o administrativa. especialmente a la mencionada en el Artículo 9 de este Reglamento. directores. directores. actuando como tales. estarán exentos de responsabilidad penal. deliberadamente no cumplan con las obligaciones establecidas en los artículos 4 bis y 11 a 14 del presente Reglamento. las instituciones financieras que no cumplan con las obligaciones a que se refieren los artículos 4 bis. Las instituciones financieras. entre otras medidas. la prohibición temporal de realizar transacciones o la suspensión del permiso de operaciones. tengan participación en un delito de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. Artículo 15 RESPONSABILIDADES DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS 1. Cuando la comunicación a que se refiere el numeral 2 de este articulo se efectúe de buena fe. conforme a derecho. Las instituciones financieras no podrán poner en conocimiento de persona alguna. 3. propietarios u otros representantes autorizados que. funcionarios. la imposición de una multa. directores. propietarios u otros representantes autorizados por la legislación. cualquiera sea el resultado de la comunicación. sus empleados. serán sancionadas. o suspensión o revocación de la licencia para funcionar como institución financiera. actuando como tales. actuando como tales. especialmente la mencionada en el Artículo 9.2. funcionarios. 10 bis a 14 y 16 de este Reglamento. Las instituciones financieras serán responsables. Esa responsabilidad puede determinar. 2. las instituciones financieras deberán comunicarlo inmediatamente a las autoridades competentes. funcionarios. tengan participación en la comisión de un delito de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. 3. Sin perjuicio de la responsabilidad penal o civil que pudiera corresponderle en relación con los delitos de tráfico ilícito u otros delitos graves. por el cumplimiento de este artículo o por la revelación de información cuya restricción esté establecida por contrato o emane de cualquier otra disposición legislativa. por los actos de sus empleados. 13 . o sus empleados. civil y administrativa. funcionarios. directores. 4. Comete delito penal la institución financiera. o que falseen o adulteren los registros o informes aludidos en los mencionados artículos. el hecho de que una información ha sido solicitada o proporcionada al tribunal o autoridad competente. salvo un tribunal. las instituciones financieras y sus empleados.
o suspensión o revocación de la licencia para funcionar como institución financiera. desarrollar y ejecutar programas. Si el auditor es interno. Las instituciones financieras. b) programas permanentes de capacitación del personal. armas. objetos 14 . las instituciones financieras deberán asegurar que sea independiente y sólo deberá informar a la junta de directores o a un comité de ésta. La auditoría podrá encomendarse a una firma auditora externa registrada o al auditor interno de una institución financiera. para verificar el cumplimiento de los programas. normas..” 2.con la imposición de una multa. Artículo 16 PROGRAMAS DE CUMPLIMIENTO OBLIGATORIO POR PARTE DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS 1. laborales y patrimoniales del mismo. Dichos funcionarios servirán de enlace con las autoridades competentes. incluidos el mantenimiento de registros adecuados y la comunicación de transacciones sospechosas. normas. Las instituciones financieras deberán asimismo designar funcionarios a nivel gerencial encargados de vigilar el cumplimiento de los programas y procedimientos internos. tal como "conozca su cliente" e instruirlo en cuanto a las responsabilidades señaladas en los artículos 11 a 14 de este Reglamento. 3. bajo las regulaciones y supervisión a que se refiere el artículo 19 de este Reglamento deberán adoptar. como mínimo: a) el establecimiento de procedimientos que aseguren un alto nivel de integridad del personal y un sistema para evaluar los antecedentes personales. a las personas que realicen actividades económicas tales como: a) La venta o traspaso de bienes raíces. procedimientos y controles internos. metales preciosos. procedimientos y controles internos para prevenir y detectar el lavado de activos o el financiamiento del terrorismo. Artículo 17 DISPOSICIONES PARA OTROS OBLIGADOS La autoridad competente podrá extender la aplicación de las disposiciones relacionadas con las instituciones financieras contenidas en este Reglamento. c) mecanismos de auditoría acordes con las normas para prevenir y detectar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. que resulten pertinentes. la prohibición temporal de realizar transacciones o la suspensión del permiso de operaciones. Esos programas incluirán.
e) Inversiones y fondos de inversión. que lo notifique a las autoridades competentes 2. c) La prestación de toda clase de servicios profesionales incluyendo los notariales y contables. aviones u otros bienes coleccionables. joyas. d. La identidad. firma y dirección de las personas que transporten o envíen el dinero o los títulos valores. Conforme a derecho. o títulos valores. 3. El origen. servicios y transferencia de tecnología y la movilización de capitales. automóviles. la cantidad y clase de dinero o de títulos valores que se transportan o envían b. b) Los juegos de azar y operaciones relacionadas a las mismas. por lo menos. g) El financiamiento gubernamentales. destino y ruta del dinero o de los títulos valores. o de organizaciones no lucrativas o no h) Cualquier actividad comercial que debido a la naturaleza de sus operaciones pudiera ser utilizada para fines relacionados con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. a través de las fronteras nacionales. La identidad y la dirección en nombre de quien se realiza el transporte o el envío. objetos arqueológicos. La notificación referida en el inciso anterior deberá incluir. a través de fronteras. d) Seguros. barcos. f) Las relacionadas con la comercialización internacional de bienes. la siguiente información: a. la persona que no declare o declare falsamente a las autoridades competentes la información referida al transporte o envío. Artículo 18 NOTIFICACION DE TRASLADO Y ENVIO DE MONEDA Y TITULOS VALORES AL PORTADOR A TRAVES DE FRONTERAS.de arte. 1. Conforme a derecho. c. los Estados miembros requerirán a quien transporte o envíe moneda nacional o extranjera. y la prestación de servicios relacionados con los viajes o el entretenimiento. de dinero o títulos valores cuyo monto exceda a los valores máximos 15 . reaseguros y su corretaje.
estará sujeta a sanciones penales. b) adoptar las medidas necesarias para prevenir y/o evitar que cualquier persona no idónea controle o participe. y especialmente aquellas dotadas de potestades de reglamentación y supervisión sobre las instituciones financieras deberán poner en conocimiento. conforme a derecho. con prontitud a las otras autoridades competentes sobre cualquier información recibida de instituciones financieras referentes a transacciones o actividades sospechosas que pudieran estar relacionadas con el lavado de activos o el financiamiento de terrorismo. Las autoridades competentes. como las que pudiesen desarrollarse en el futuro. entre otras obligaciones: a) otorgar. g) Cooperar con otras autoridades competentes y aportarles asistencia técnica.establecidos. e) brindar a otras autoridades competentes la información obtenida de instituciones financieras conforme a este Reglamento. Conforme a derecho. en la dirección. gestión u operación de una institución financiera: c) examinar. civiles o administrativas. denegar. y especialmente aquellas dotadas de potestades de reglamentación y supervisión sobre las instituciones financieras deberán. Artículo 19 OBLIGACIONES DE LAS AUTORIDADES COMPETENTES 1. las autoridades competentes. suspender o cancelar licencias o permisos para la operación de instituciones financieras. 2. Esas pautas se desarrollarán tomando en cuenta técnicas modernas y seguras de manejo de activos y servirán como elemento educativo para el personal de las instituciones financieras. en el marco de investigaciones y procesos referentes a los delitos de lavado de activos y financiamiento de terrorismo. directa o indirectamente. 16 . las que deberán tomar en cuenta tanto otras pautas o criterios ya existentes a escala internacional e internacional. controlar o fiscalizar a las instituciones financieras y reglamentar y vigilar el cumplimiento efectivo de las obligaciones de registro y notificación establecidas en el presente Reglamento. mediante exámenes regulares. que las instituciones financieras posean y apliquen los programas de cumplimiento obligatorio a que se refiere el articulo 16 de este Reglamento. d) verificar. h) Establecer pautas o criterios de contabilidad o auditoría aplicables a la comunicación de actividades sospechosas. incluyendo aquellas fruto de un examen de cualquiera de ellas: f) dictar instructivos o recomendaciones que ayuden a las instituciones financieras a detectar patrones sospechosos en la conducta de sus clientes.
Artículo 20. a fin de prestarse asistencia en materia relacionada con delitos de lavado de activos y financiamiento de terrorismo. Dicha asistencia podrá incluir el suministro de originales o copias autenticadas de los documentos y registros pertinentes. productos o instrumentos relacionados con delitos de lavado de activos y financiamiento de terrorismo. podrá ser admitida como prueba de que los bienes. 2. incluyendo aquellas que estén detenidas. 17 . o a otras violaciones a este Reglamento. referente a delitos de lavado de activos y financiamiento de terrorismo. la facilitación de información y elementos de pruebas. 4. especialmente aquellas dotadas de potestades de reglamentación y supervisión sobre las instituciones financieras deberán prestar. Una orden judicial o sentencia firme que condene al decomiso de bienes. y dentro de los limites de sus respectivos ordenamientos jurídicos. la facilitación de la presencia o disponibilidad voluntaria en el Estado requirente de personas para prestar declaración. conforme a derecho. tomando las medidas apropiadas. COOPERACIÓN INTERNACIONAL 1. según corresponda. productos o instrumentos relativos a delitos de lavado de activos y financiamiento de terrorismo expedida por un tribunal competente de otro Estado. una estrecha cooperación con las autoridades competentes de otros Estados en las investigaciones. la localización o identificación de personas. Las autoridades competentes. y podrá tomar las medidas apropiadas. El tribunal o autoridad competente podrá recibir una solicitud de un tribunal o autoridad competente de otro Estado para identificar. detectar. incautar o decomisar bienes. El tribunal o la autoridad competente cooperará con el tribunal o la autoridad competente de otro Estado. embargar. comprendidos los de instituciones financieras y entidades gubernamentales. de este Reglamento. el examen de objetos y lugares. incluidas las contenidas en los artículos 4 y 5 de este Reglamento. la realización de inspecciones e incautaciones. de conformidad con este Reglamento. 5.3. la entrega de citaciones. la obtención de testimonios en el Estado requerido. El tribunal o autoridad competente podrá recibir y tomar medidas apropiadas sobre una solicitud de un tribunal o autoridad competente de otro Estado para la prestación de asistencia en relación con una investigación o proceso de carácter civil. penal o administrativo. y medidas cautelares. La asistencia que se brinde en aplicación de este articulo se prestará conforme a derecho. procesos y actuaciones referentes a delitos de lavado de activos y financiamiento de terrorismo y a infracciones de las leyes o reglamentos administrativos aplicables a las instituciones financieras. productos o instrumentos a que se refiere tal orden o sentencia pudieran ser sujetos a decomiso conforme a derecho. 3.
Establezca y mantenga una estrecha colaboración con las Naciones Unidas. que sirvan como foro para que las autoridades competentes. y otros organismos internacionales. gubernamentales e instituciones del sector privado.Artículo 21. SECRETO O RESERVA BANCARIA Las disposiciones legales referentes al secreto o reserva bancaria no serán un impedimento para el cumplimiento del presente Reglamento. y discutir nuevas tendencias y técnicas. Revise periódicamente el Reglamento Modelo y. Inste a todos los Estados miembros de la OEA a que adopten y pongan en práctica de manera efectiva este Reglamento Modelo. difundir información al respecto. según sean definidas por el orden jurídico interno de cada país. cuando la información sea solicitada o compartida por un tribunal o autoridad competente. A fin de facilitar la adopción del Reglamento Modelo. 3. Brinde la colaboración técnica necesaria a los Estados miembros que lo soliciten para la adopción y puesta en marcha del Reglamento Modelo y brinde apoyo en la obtención de recursos financieros necesarios para tal efecto. talleres y reuniones donde se realicen estudios de métodos empleados para lavar activos. RECOMENDACIONES DEL GRUPO DE EXPERTOS A LA CICAD El Grupo de Expertos solicita a la CICAD que considere y apruebe el Reglamento Modelo y lo presente a la próxima Asamblea General de la OEA para su posible adopción por los Estados miembros. En función del Reglamento Modelo. el Grupo de Expertos recomienda a la CICAD que inste a los Estados miembros de la OEA a considerar: 18 . 5. judiciales y las agencias fiscalizadoras de los Estados miembros puedan intercambiar experiencias en la lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo. regionales. de ser necesario. El término secreto o reserva bancaria será aplicable a aquellas actividades que realicen las instituciones financieras definidas por este Reglamento Modelo y a cualquier otra actividad financiera. lo modifique a fin de asegurar su vigencia y eficacia para prevenir y detectar el lavado de activos y financiamiento de terrorismo. 4. conforme a derecho. el Grupo de Expertos recomienda a la CICAD que: 1. 2. bancaria y no bancaria. Convoque periódicamente seminarios.
5. Determinar una autoridad. cuando la persona involucrada ocupe un cargo público y el delito guarde relación con su cargo. Asimismo. la realización de transacciones bancarias y el juego de azar a través de INTERNET. Establecer sanciones penales. a instituciones financieras y otros obligados según el Artículo 17. entre las cuales se destacan. Responder con prontitud a todo pedido especifico de cooperación que presenten las autoridades competentes de otros Estados miembros en aplicación del Reglamento Modelo e informar a la brevedad posible acerca de cualquier impedimento u obstáculo a dicha comunicación. a transacciones. Asegurar el establecimiento de comunicaciones nacionales e internacionales con el propósito de compartir información sobre asuntos relativos al delito de lavado y financiamiento del terrorismo. el Grupo de Expertos recomienda a la CICAD que sugiera a los Estados miembros de la OEA que consideren la posibilidad de: 1. previsto en el Reglamento Modelo y comunicarlo a la Secretaria General de la OEA y a los Estados miembros. sin que la lista sea taxativa. Estudiar o examinar la viabilidad y conveniencia de comunicar a otros Estados miembros. si así fuese necesario. Determinar las autoridades nacionales competentes dotadas de potestad de reglamentación y supervisión sobre las instituciones financieras y sobre los otros obligados mencionados en el artículo 17 de este Reglamento Modelo y comunicarlo a la Secretaria General de la OEA y a los Estados miembros. Prestar especial atención a los riesgos emergentes de la aplicación de nuevas tecnologías para lavar activos. productos o instrumentos así como su decomiso. y tomarán medidas para prevenir su uso en el lavado de activos. 3. incluyendo la adopción de nuevos sistemas. información que les pueda ser útil en la investigación de los delitos mencionados en este Reglamento Modelo. 19 . sin necesidad de pedido previo. las “tarjetas inteligentes” el “dinero digital” así como la utilización de otras tecnologías que pudiesen favorecer el anonimato de quienes realizan las transacciones. embargo preventivo o incautación de bienes. 4. varias autoridades con competencia para recibir o tramitar todas las solicitudes efectuadas en el marco de la cooperación internacional. o cuando sea necesario. civiles y administrativas más severas aplicables a los delitos de lavado de activos y financiamiento de terrorismo. 2. 2. y a la identificación.1.
Anexo I (Artículos 9 y 12. Mixto. Constituido por países que ya han establecido o intentan establecer el organismo que dicho grupo ha denominado Unidad de Inteligencia Financiera (FIU´s) OBJETIVO Recabar y analizar la información para que pueda ser utilizada por las autoridades competentes DENOMINACIÓN En vista de las particulares circunstancias nacionales.3) ANEXO AL REGLAMENTO MODELO CORRESPONDIENTE UNIDADES DE INTELIGENCIA / ANALISIS FINANCIERO A) Organización objetivo y estructura de las Unidades de Inteligencia / Análisis Financiero B) Memorando de Entendimiento entre Unidades de Inteligencia / Análisis Financiero A) Organización. Judicial. Unidad de Información Financiera y Unidad de Análisis Financiero ESTRUCTURA Dependiendo de su ubicación en la estructura política del Estado. entre otras: Unidad de Inteligencia Financiera. el organismo podrá adoptar uno de los siguientes modelos: Policial. objetivo y estructura El organismo referido en el Articulo 9 se organizara de acuerdo a como sigue. Unidad de Investigación Financiera. policial/judicial o Administrativo 20 . según se ha determinado por el Grupo de Egmont. se podrá optar por una de las siguientes denominaciones.
Para ese fin. permitiendo el intercambio de información financiera. Que (La autoridad competente del primer estado signatario) y ( la autoridad competente del segundo estado signatario) en adelante las "Autoridades”. desarrollar y analizar la información que posean sobre transacciones financieras sospechosas de estar relacionadas con maniobras de lavado de activos o actividades delictivas graves relacionadas al mismo. 3. basados en el espíritu de cooperación e interés reciproco. o las “Partes”)desean. 21 . facilitar el intercambio de información relativa al lavado de dinero y las actividades delictivas graves relacionadas al mismo. La información adquirida de acuerdo al presente Memorando será confidencial y estará sujeta al secreto y protección de la confidencialidad que la ley nacional de la Autoridad receptora acuerda a información similar originada en su país. las Autoridades intercambiarán. Las Partes han alcanzado el siguiente entendimiento: 1. 4 Las Autoridades definirán conjuntamente los procedimientos de comunicación que se utilizarán de acuerdo con el ordenamiento jurídico de sus respectivos países. salvo previo consentimiento de la Autoridad que los proporciona. Las Autoridades cooperarán para reunir. Las Autoridades no permitirán el uso o divulgación de la información ni de los documentos obtenidos por la Autoridad respectiva para otros fines que no sean los establecidos en este Memorando de Entendimiento (en adelante el “Memorando”). 2. y realizarán consultas recíprocas con el propósito de implementar el presente Memorando. cualquier información disponible que pueda ser relevante para la investigación que esas Autoridades realicen sobre transacciones financieras relacionadas con el lavado de activos y las personas físicas o jurídicas involucradas en las mismas. espontáneamente o a solicitud de parte.B) Memorando de Entendimiento Memorando de Entendimiento Entre (el primer país signatario) y (el segundo país signatario) CONCERNIENTE A LA COOPERACION EN EL INTERCAMBIO DE INFORMACION FINANCIERA CON RELACION AL LAVADO DE ACTIVOS Considerando: La / el (Descripción del instrumento jurídico del primer estado signatario que sirve de fundamento al memorando) y la/ el (descripción del instrumento jurídico del segundo país signatario que sirve de fundamento para la firma del memorando) que establecen pautas para la cooperación internacional en materia de lavado de activos.
Por la autoridad competente (del primer país signatario) Por la autoridad competente (del segundo país signatario 22 . La comunicación entre las Autoridades se efectuara en (el idioma del primer país signatario) o en (el idioma del segundo país signatario). Este Memorando puede ser enmendado en cualquier momento por consentimiento mutuo. el (día de la firma) en (idioma del primer signatario) y (idioma del segundo signatario.5. 8. 9. 7. 6. Firmado en (lugar de la firma). considerándose ambos textos auténticos. si fueren distintos). Este memorando es revocable en cualquier tiempo. Las Autoridades no tienen obligación de brindar información si ya se han iniciado procedimientos judiciales referidos a los mismos hechos a que se refiere la solicitud. Este memorando entrará en vigor el día de su firma.
Asimismo. Cada país también deberá adoptar e implementar las medidas. II Tipificación de la financiación del terrorismo y el blanqueo asociado Cada país debe tipificar como delito la financiación del terrorismo. se utiliza o se intenta utilizar o destinar a la financiación de terrorismo. el embargo y el decomiso de la propiedad que procede. particularmente la Resolución 1373 del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas. III Congelamiento y decomiso de activos terroristas Cada país deberá implementar medidas para congelar sin dilación los fondos u otros activos de los terroristas. Los países deberán asegurarse que tales delitos se establezcan como delitos previos del de lavado de activos. incluidas las legislativas. los países deben implementar de inmediato las resoluciones de las Naciones Unidas relativas a la prevención y supresión de la financiación de actos terroristas. que permitan a las autoridades competentes la incautación. los actos terroristas o las organizaciones terroristas. de acuerdo con las resoluciones de las Naciones Unidas relativas a la prevención y supresión de la financiación de los actos terroristas. de aquellos que financien el terrorismo y de las organizaciones terroristas. de los actos terroristas y de las organizaciones terroristas.Anexo II ANEXO AL REGLAMENTO MODELO CORRESPONDIENTE AL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO A) Recomendaciones especiales del Grupo de Acción Financiera (GAFI) A) Recomendaciones especiales sobre el financiamiento del terrorismo I Ratificación y ejecución de los instrumentos de las Naciones Unidas Cada país debe tomar inmediatamente los pasos necesarios para ratificar e implementar plenamente la Convención Internacional de las Naciones Unidas para la Supresión de la Financiación del Terrorismo de 1999. 23 .
incluyendo las transferencias a través de redes o sistemas informales. los países deberían tomar todas las medidas posibles para asegurar que se denegará el refugio a los individuos acusados de financiar el terrorismo. el máximo grado posible de asistencia en conexión con investigaciones. de los actos terroristas y de las organizaciones terroristas. Los países deben tomar medidas para asegurar que las instituciones financieras. informes y procedimientos criminales. civiles y administrativos relativos a la financiación del terrorismo. Cada país deberá asegurar que a las personas físicas o jurídicas que realicen este servicio ilegalmente se les impongan sanciones administrativas. incluyendo los agentes. V Cooperación internacional Cada país deberá proporcionar a otro país. a tales individuos. civiles o penales. que incluyan información adecuada y significativa sobre el ordenante (nombre. que brindan servicios de transmisión de dinero o títulos valores. incluyendo a las que se dedican al giro de dinero o títulos valores. se les debe obligar a que informen rápidamente de sus sospechas a las autoridades competentes. sospechan o tienen indicios razonables para sospechar que existen fondos vinculados o relacionados con o que pueden ser utilizados para el terrorismo. y deben contar con procedimientos vigentes para extraditar. domicilio y número de cuenta). cuando sea posible. VII Transferencias por cable Los países deben tomar medidas para exigir a las instituciones financieras. acuerdo o mecanismo de asistencia mutua legal o intercambio de información. los actos terroristas o por organizaciones terroristas. Además. realicen un examen detallado y vigilen las transferencias de fondos de actividades sospechosas que no contengan toda la información acerca del ordenante (nombre. dicha información debe permanecer con la transferencia o mensaje relativo a ella a través de la cadena de pago. 24 . sobre la base de un tratado. VI Sistemas alternativos de Envíos de fondos Los países deberán tomar todas las medidas posibles para asegurar que las personas físicas y jurídicas. deban estar autorizadas o registradas y sujetas a todas las Recomendaciones del GAFI aplicables a los bancos y a las instituciones financieras no bancarias. incluyendo a las que se dedican al giro de dinero o títulos valores. domicilio y numero de cuenta) en las transferencias de fondos y mensajes relativos a las mismas.IV Informe de transacciones sospechosas relativas al terrorismo Si las instituciones financieras u otros negocios o entidades sujetas a las obligaciones de control del lavado de activos.
(iii) 25 . incluyendo el propósito de evitar las medidas de congelamiento de activos y para esconder y ocultar el desvío clandestino de fondos destinados a propósitos legales hacia organizaciones terroristas. para explotar entidades legales como conducto para la financiación del terrorismo.VIII Organizaciones sin fines de lucro Los países deben revisar la adecuación de las leyes y reglamentos referidas a entidades que pueden ser utilizadas indebidamente para la financiación del terrorismo. Las organizaciones sin fines de lucro son particularmente vulnerables y los países deben asegurar que las mismas no sean utilizadas ilegalmente: (i) (ii) por organizaciones terroristas que aparezcan como entidades legales.
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