Source: http://docplayer.cz/46040402-Artesa-sporitelni-druzstvo.html
Timestamp: 2018-02-25 08:36:27+00:00
Document Index: 17244796

Matched Legal Cases: ['zákona č. 87', 'zákona č. 87', 'zákona č. 87', 'zákona č. 87', 'zákona č. 87', 'zákona č. 87']

Artesa, spořitelní družstvo - PDF
Download "Artesa, spořitelní družstvo"
1 Artesa, spořitelní družstvo Informace k Zveřejňované v rozsahu dle Vyhlášky č. 123/2007 Sb. O pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry Informace k /17
2 1. Údaje o spořitelním družstvu a) obchodní firma: Artesa, spořitelní družstvo - právní forma družstvo - sídlo Panorama Business Center Škrétova 490/12, Praha 2 - IČ b) datum zápisu do OR: 8. července datum zápisu poslední změny 12. září (změna v představenstvu) c) výše základního kapitálu: ,6 tis. Kč (zapsaná v OR) d) výše splaceného základního kapitálu tis. Kč (základní a další členské vklady) e) údaje o emitovaných akciích: spořitelní družstvo neuvádí f) údaje o nabytí vlastních akcií: spořitelní družstvo neuvádí g) údaje o zvýšení základního kapitálu: h) organizační struktura - počet organizačních jednotek: : sídlo spořitelního družstva v Praze 1 : pobočka Praha 1 : pobočka Ostrava 1 - celkový počet zaměstnanců k : 42 (přepočtený průměrný evidenční stav zaměstnanců: 41,5) - organizační schéma záložny: uvedeno v příloze č. 1 Informace k /17
3 i) Údaje o členech kontrolní komise, představenstva a vrcholného vedení Kontrolní komise: Ing. Zdeněk Štika předseda kontrolní komise Člen kontrolní komise od: Absolvent Vysokého učení technického v Brně, fakulty stavební. Od roku 1993 pracoval v řídících funkcích v oblasti spotřebitelského financování v ČR, SR a v Ruské federaci. V současné době pracuje v Artese, spořitelním družstvu, jako produktový manažer. Členství v orgánech jiných společností: - NE Mgr. Jan Vytiska místopředseda kontrolní komise Člen kontrolní komise od: Absolvent University Karlovy v Praze, fakulty Právnické. V letech absolvoval dvousemestrální studijní program na Rheinische Friedrich-Wilhelms-Universität, právnická fakulta, Bonn. Od roku 2007 jako advokátní koncipient a od roku 2010 jako advokát působící v předních advokátních kancelářích. V rámci své praxe se věnuje zejména obchodněprávní agendě včetně transakčního poradenství. Členství v orgánech jiných společností: - NE Mgr. Petr Šmerkl člen kontrolní komise Člen kontrolní komise od: Absolvent Právnické fakulty Masarykovy univerzity () a Fakulty sociálních studií Masarykovy univerzity (2010, ). V roce 2009 studoval jeden semestr na University of Bergen v Norsku. Od července působí jako advokátní koncipient v advokátní kanceláři. Informace k /17
4 Představenstvo: Ing. Petr Jeníček předseda představenstva Člen představenstva od: Absolvent Vysoké školy ekonomické fakulty Řízení. Celou svou pracovní kariéru strávil ve finančních službách. Působil 9 let v ČSOB Leasing, také na pozici Výkonného ředitele pro finanční řízení a byl místopředsedou představenstva. Před nástupem do Artesy spořitelního družstva byl ředitelem divize Podpora v Moravském peněžním ústavu, spořitelním družstvu. Předsedou představenstva je od Členství v orgánech jiných společností: - NE Ing. Pavel Ráliš místopředseda představenstva Člen představenstva od: Absolvent Vysoké školy ekonomické v Praze. Ve finančních službách pracuje již téměř 20 let v různých manažerských pozicích. Naposledy působil jako vrchní obchodní ředitel v Leasingu České spořitelny a potom jako jednatel společnosti Bawag Leasing & Fleet. Místopředsedou představenstva je od Členství v orgánech jiných společností: - NE Ing. Roman Smetana FCCA člen představenstva Člen představenstva od: Absolvent Vysoké školy ekonomické, fakulty podnikohospodářské. Ve finančních službách pracuje již téměř 13 let. Celou svojí pracovní kariéru strávil ve společnosti PricewaterhouseCoopers v oddělení auditorských služeb pro banky a ostatní finanční instituce. Naposledy působil jako senior manažer. Členem představenstva je od Členství v orgánech jiných společností: - NE Management spořitelního družstva: Ing. Petr Jeníček - Generální ředitel spořitelního družstva Ing. Pavel Ráliš - Obchodní ředitel Denisa Eškuličová Ředitel distribuční sítě Ing. Roman Smetana FCCA - Finanční ředitel Informace k /17
5 Společné informace o členech kontrolní komise a představenstva: : Česká národní banka posuzuje odbornou způsobilost a důvěryhodnost všech členů kontrolní komise i představenstva. : k spořitelní družstvo neposkytlo členům představenstva, kontrolní komise a členům vrcholového vedení žádné úvěry : k spořitelní družstvo neeviduje žádné záruky, které by byly vydané za členy představenstva, kontrolní komise a členy vrcholového vedení. 2. Údaje o složení členů spořitelního družstva Kvalifikovanou účast na záložně mají následující osoby: a) Artesa Capital a.s., IČ , se sídlem Praha 1, Politických vězňů 1272/21, PSČ podíl na hlasovacích právech: 99,86 % 3. Údaje o struktuře konsolidačního celku a) informace o osobách, které jsou ve vztahu k záložně většinovým společníkem: 1.1 obchodní firma: Artesa Capital a.s. právní forma: akciová společnost IČ: sídlo: Praha 1, Politických vězňů 1272/21, PSČ přímý podíl na základním kapitálu: 99,86 % 3.1 přímý podíl na hlasovacích právech: 99,86 % 4.1 jiný způsob ovládání: souhrnná výše pohledávek záložny vůči této osobě: 0 souhrnná výše závazků vůči této osobě (tis. Kč) souhrnná výše cenných papírů emitovaných touto osobou, které má záložna v aktivech: souhrnná výše vydaných záruk za touto osobou: 0 b) informace o osobách, které jsou ve vztahu k záložně ovládanou osobou: Spořitelní družstvo neovládá ani není většinovým společníkem žádné osoby. Informace k /17
6 4. Údaje o činnosti spořitelního družstva a) Předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku: 1) Družstvo je oprávněno v rámci svého podnikání vykonávat níže uvedené činnosti dle 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů: a) přijímání vkladů od členů, b) poskytování úvěrů členům, c) platební styk, zúčtování a vydávání a správa platebních prostředků pro členy. 2) Družstvo je založeno výlučně za účelem zajištění povolených činností podle 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů, které jsou uvedeny v odst. 1, oprávněno: a) ukládat vklady v družstevních záložnách a bankách a u poboček zahraničních bank, b) přijímat úvěry od družstevních záložen a bank, c) nabývat majetek a disponovat s ním, d) obchodovat na vlastní účet s registrovanými cennými papíry, a to s omezením uvedeným v odst. 3. 3) V rámci výkonu činnosti podle odst. 2 písm. d) je družstvo oprávněno nabývat státní dluhopisy, za které převzal stát záruku, dluhopisy, jejichž emitentem je ČNB, hypoteční zástavní listy, komunální obligace a dluhopisy vydané centrálními bankami členských států OECD, za které převzaly tyto státy záruku. Dle výkladu Sekce licenčních a sankčních řízení České národní banky činnosti dle odst. 2) a 3) výše nepodléhají povolovacímu řízení ve správním řízení. Družstvo tak k zajištění povolených činností podle 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů, je oprávněno vykonávat veškeré činnosti uvedené v 3 odst. 2 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů. b) Přehled činností skutečně vykonávaných - družstvo vykonává veškeré činnosti uvedené v bodě a), - družstvo obchoduje na vlastní účet s devizami a nástroji směnných kursů v rozsahu povoleném zněním odst. 2 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů., Informace k /17
7 - obchoduje na vlastní účet s registrovanými cennými papíry v rozsahu povoleném zněním odst. 2 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů. c) Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno, nebo vyloučeno K žádnému omezení nebo vyloučení činností nedošlo. 5. Údaje o finanční situaci spořitelního družstva Viz. následující tabulková část. Informace k /17
8 a) Rozvaha k (v tis. Kč) Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky (Σ) Opravné položky a oprávky Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky Aktiva celkem (Σ) Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám (Σ) Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Realizovatelná finanční aktiva Úvěry a jiné pohledávky Finanční investice držené do splatnosti Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek (Σ) Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn Daňové pohledávky Ostatní aktiva Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji Informace k /17
9 Závazky a vlastní kapitál celkem (Σ) Závazky celkem (Σ) Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr. bankám Finanční závazky k obchodování Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Finanční závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Rezervy Daňové závazky Ostatní závazky Základní kapitál družstev splatný na požádání Splacený zákl.kap. družst. zál. splatný na požádání Nesplacený zákl.kap. družst. zál. splatný na požádání Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem (Σ) Základní kapitál (Σ) Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál Další vlastní kapitál Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Zisk (ztráta) za běžné účetní období Informace k /17
10 b) Výkaz zisku a ztráty k (v tis. Kč) A B Zisk z finanční a provozní činnosti (Σ) Úrokové výnosy Úrokové náklady Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady (Σ) Náklady na zaměstnance (Σ) Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny - vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing Nájemné Jiné správní náklady Odpisy (Σ) Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení (Σ) Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta po zdanění Informace k /17
11 c) Pohledávky z finančních činností družstevní záložny (v tis. Kč) Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohl. Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky Sledované pohledávky Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky Pochybné pohledávky Ztrátové pohledávky Pohledávky za jinými osobami než úvěr. institucemi Pohledávky za za j. osobami než úvěr. institucemi bez selhání Standardní pohledávky Sledované pohledávky Pohledávky za j. osobami než úvěr. institucemi se selháním Nestandardní pohledávky Pochybné pohledávky Ztrátové pohledávky Informace k /17
12 d) Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením (v tis. Kč) Hodnota před znehodnocením Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Účetní hodnota (netto) Pohledávky bez znehodnocení za centrálními bankami za úvěrovými institucemi za vládními institucemi za ostatními klienty/zákazníky Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné Pohledávky se znehodnocením za centrálními bankami za úvěrovými institucemi za vládními institucemi za ostatními klienty/zákazníky Ostatní pohledávky se znehodnocením sektorově Nečleněné Informace k /17
13 e) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách za účetní období v hodnotě před znehodnocením. v tis.kč Restrukturalizované pohledávky v hodnotě před znehodnocením 0,0 0, ,0 0 -Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 0,0 0, ,0 0 -Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 0,0 0,0 0,0 0 f) Reálné a jmenovité hodnoty derivátů - záložna eviduje ve svém účetnictví deriváty sjednané k obchodování k k Hodnota podkladového nástroje Reálná hodnota Hodnota podkladového nástroje Reálná hodnota podrozvahová podrozvahová podrozvahová podrozvahová aktiva pasiva aktiva pasiva aktiva pasiva aktiva pasiva K obchodování Zajišťovací k k Hodnota podkladového nástroje Reálná hodnota Hodnota podkladového nástroje Reálná hodnota podrozvahová podrozvahová podrozvahová podrozvahová aktiva pasiva aktiva pasiva aktiva pasiva aktiva pasiva K obchodování Zajišťovací g) Poměrové ukazatele družstevní záložny Poměrový ukazatel Hodnota ukazatele Ukazatel kapitálové přiměřenosti (%) 33,80 26,87 27,13 24,87 Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) (%) 1,86 1,40 0,02 0,09 Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) (%) 8,28 6,19 0,12 0,46 Aktiva na jednoho zaměstnance (v tis. Kč) Správní náklady na jednoho zaměstnance (v tis. Kč) Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance (v tis. Kč) Informace k /17
14 Údaje o plnění pravidel obezřetného podnikání uveřejňovaných na individuálním základě Údaje o kapitálu a) Souhrnná informace o podmínkách a hlavních charakteristikách kapitálu a jeho složek Artesa, spořitelní družstvo stanovuje kapitál na individuálním základě. Splacený základní kapitál záložny je tvořen základními členskými vklady ve výši ,- Kč dodatečnými členskými vklady ve výši ,- Kč. Spořitelní družstvo nevykazuje žádný dodatkový kapitál (Tier 2). b) Souhrn údajů o kapitálu na individuálním základě Hodnota v tis. Kč A B Kapitál (Σ) Původní kapitál (Tier 1) (Σ) Splacené členské vklady členů DZ Rezervní fondy a nerozdělený zisk (Σ) Povinné rezervní a rizikové fondy Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění Neuhrazená ztráta z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Zisk za běžné účetní období Ztráta za běžné účetní období Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika Další odčitatelné položky z původního kapitálu (Σ) Goodwill Nehmotný majetek jiný než goodwill Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Dodatkový kapitál (Tier 2) (Σ) Podřízený dluh A Pozit. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. akcií a podíl. listů Uhrazovací povinnost členů DZ Odčítat. polož. od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3) Informace k /17
15 Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků a) Souhrnná informace o přístupu k posuzování dostatečnosti vnitřně stanového kapitálu vhledem k současným a budoucím činnostem Systém vnitřně stanoveného kapitálu je ve spořitelním družstvu zaveden v souladu s vyhláškou č. 123/2007 Sb. a definuje přiměřený objem kapitálu na individuálním základě k pokrytí rizik, kterým záložna je nebo může být v nadcházejícím období vystavena. Jednotlivé složky vnitřně stanoveného kapitálu plně respektují určené kapitálové požadavky k zajištění kapitálové přiměřenosti. b) Kapitálové požadavky Pro výpočet kapitálových požadavků k úvěrovému riziku je použit základní přístup STA dle vyhlášky č. 123/2007 Sb. a přílohy č. 4 této vyhlášky. Pro výpočet kapitálových požadavků k operačnímu riziku je použit základní přístup BIA dle vyhlášky č. 123/2007 Sb. a přílohy č. 22 této vyhlášky. Informace k /17
16 A B Hodnota v tis. Kč Kapitálové požadavky celkem (Σ) Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem (Σ) Kap. pož. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům Kap. pož. při STA k expoz. vůči org. veřejného sektoru a ost Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím Kap. pož. při STA k podnikovým expoz Kap. pož. při STA k retailovým expoz Kap. pož. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi Kap. pož. při STA k expoz. po splatnosti Kap. pož. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz Kap. pož. při STA k expoz. v krytých dluhopisech Kap. pož. při STA ke krátkod.expoz.vůči inst. a podn. expoz Kap. pož. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování Kap. pož. při STA k ostatním expoz Kap. pož. při STA k sekuritizovaným expozicím Kap. pož. k vypořádacímu riziku celkem (Σ) Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a kom. riziku celkem (Σ) Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem (Σ) Kap. pož. při STA k úrokovému riziku Kap. pož. při STA k akciovému riziku Kap. pož. při STA k měnovému riziku Kap. pož. při STA ke komoditnímu riziku Kap. pož. k trž. riziku při přístupu založ. na vl. modelech Kap. pož. k operačnímu riziku celkem (Σ) Kap. pož. k oper. riziku při BIA Kap. pož. k oper. riziku při TSA Kap. pož. k oper. riziku při ASA Kap. pož. k riziku angažovanosti obch. portfolia Kap. pož k ostatním nástrojům obch. portfolia c) Kapitálová přiměřenost A B Hodnota v tis. Kč Původní kapitál (Tier 1) pro propočet kapit. přiměř Dodatk. kapitál (Tier 2) pro propočet kapit. přiměř Kapitál relev. pro výp. limitů ang.a limitů kval. účastí Přebytek + /nedostatek kapitálu Kapitálová přiměřenost (%) 5 33,80 26,87 27,13 24,87 Celková výše podřízeného dluhu Informace k /17
17 Příloha č. 1 ORGANIZAČNÍ SCHÉMA SPOŘITELNÍHO DRUŽSTVA ČLENSKÁ SCHŮZE KONTROLNÍ KOMISE ÚVĚROVÁ KOMISE ČINNOSTI PROVÁDĚNÉ ARTESOU OUTSOURCOVANÉ ČINNOSTI Oddělení právní, compliance a AML PŘEDSTAVENSTVO Generální ředitel INTERNÍ AUDIT HUMAN RESOURCES Tým IT a podpory Finanční ředitel Provozní ředitel Obchodní ředitel Ředitel distribuční sítě Ředitel řízení rizik Finanční úsek Provozní úsek Obchodní úsek Tým klientské centrum Oddělení řízení rizik Tým účetnictví Tým back office Tým přímých akvizic Tým specializovaného financování Tým controlling a výkaznictví Tým administrativní podpory Tým nepřímých akvizic Tým middle office Tým produktového rozvoje a marketingu Informace k /17