Decision ID: b78cf456-5404-4904-a384-0951c06f51fb
Year: 2017
Language: de
Court: ZH_SVG
Chamber: ZH_SVG_001
Canton: ZH
Region: Zürich
Law Area: social_law

Sachverhalt:
1.
Der 1954 geborene X._ war seit Februar 1981 bei der Z._ angestellt und dadurch bei der BVG-Sammelstiftung der Rentenanstalt (heute: BVG-Sammelstiftung der Swiss Life, nachfolgend: Sammelstiftung) berufsvor
sorge
versichert (vgl. Arbeitgeberbericht vom 17. März 2000, Urk. 13/5), als er sich
am 11. Februar 2000 (Eingangsdatum gemäss Aktenverzeichnis) bei der Sozial
ver
sicherungsanstalt des Kantons Zürich, IV-Stelle, zum Leistungsbezug anmel
dete (Urk. 13/1). Die IV-Stelle nahm in der Folge medizinische und erwerbliche Abklärungen vor und sprach X._ mit Verfügung vom 29. Januar 2001 rückwirkend ab 1. Februar 2000 eine ganze Rente zu (Urk. 13/18 und Urk. 13/19, vgl. auch Mitteilung des Beschlusses, Urk. 13/16).
Die Sammelstiftung richtete
X._
ab Februar 2001 eine Inva
li
den
rente der beruflichen Vorsorge gestützt auf einen Invaliditätsgrad von 100 % aus (vgl. Schreiben der Sammelstiftung vom 23. März 2001, Urk. 7/10).
Ein von der IV-Stelle im Jahr 2004 durchgeführtes Revisionsverfahren (vgl. Frage
bogen vom 26. März/1. April 2004, Urk. 13/20) wurde mit Mitteilung vom
31. August 2004 unter Feststellung eines unveränderten Invaliditätsgrades abge
schlossen (Urk. 13/31).
Im September 2008 leitete die IV-Stelle erneut ein Revisionsverfahren ein (Frage
bogen
vom 11./17. September 2008, Urk. 13/36). Nach durchgeführtem Vor
be
scheidverfahren (Vorbescheid vom 12. Februar 2009, Urk. 13/41, und Ein
wand vom 23. März 2009, Urk. 13/48) hob die IV-Stelle mit Verfügung vom 27. Mai 2009 die Rente von X._ wiedererwägungsweise auf das
Ende des der Zustellung der Verfügung folgenden Monats hin auf, wobei sie einer
all
fälligen Beschwerde die aufschiebende Wirkung entzog (Urk. 13/52). Die von X._ am 26. Juni 2009 erhobene Beschwerde (Urk. 13/56/3-12) hiess das hiesige Gericht mit Urteil vom 30. März 2011 in dem Sinne gut, dass die angefochtene Verfügung aufgehoben und die Sache an die IV-Stelle zurück
gewiesen wurde, damit diese eine polydisziplinäre Begutachtung durchführen lasse und hernach über den Leistungsanspruch neu entscheide (Urk. 13/67). Die IV-Stelle gab in der Folge beim A._ ein polydisziplinäres Gutachten in Auftrag, welches am 29. November 2011 er
stat
tet wurde (Urk. 13/76). Nach durchgeführtem Vorbescheidvefahren (Vorbe
scheid vom 19. April 2012, Urk. 13/89, und Einwand vom 22. Mai
2012, U
rk. 13/90) bestätigte die IV-Stelle mit Verfügung vom 16. August 2012 die per
Ende Juni 2009 verfügte wiedererwägungsweise Aufhebung der Rente von
X._
mit der Begründung, der Invaliditätsgrad betrage 30 % (Urk. 13/94). Dagegen erhob X._ am 17. September 2012 Be
schwer
de (Urk. 13/97/3-10).
Mit Schreiben vom 10. Oktober 2012 teilte die Sammelstiftung
X._
mit, dass sie ihre Invalidenleistungen ab Oktober 2012 auf der Basis
des von der IV-Stelle festgestellten Invaliditätsgrades von 30 % ausrichte (Urk.
2/8).
Das hiesige Gericht wies mit Urteil vom 28. März 2014 die von X._ gegen die Verfügung der IV-Stelle vom 16. August 2012 erhobene Beschwerde ab, wobei es in den Erwägungen einen Invaliditätsgrad von 37 %
festhielt (Urk. 13/104). Die von
X._
dagegen erhobene Beschwerde
(Beschwerde vom 19. Mai 2014, Urk. 13/105/2-10) wies das Bundesgericht mit Urteil vom 3. Juli 2014 ab (Urk. 13/106).
Nachdem
X._
die Sammelstiftung mit Schreiben vom 4. Septe
m
ber 2014 darum ersucht hatte, ihm Invalidenleistungen gestützt auf den vom
hiesigen Gericht festgehaltenen Invaliditätsgrad von 37 % auszurichten (Urk. 2/
9), teilte ihm diese am 18. September 2014 mit, dass sie ihm vom 1. Juli
2009 bis 30. September 2012 fälschlicherweise eine zu hohe Invalidenrente au
s
bezahlt habe, weshalb sie ihre Rentenleistungen per 30. September 2014 ein
stelle (Urk. 2/10). Mit Schreiben vom 20. November 2014 (Urk. 2/12) setzte die Sammelstiftung X._ darüber in Kenntnis, dass aus einer Gegen
überstellung der zu viel ausbezahlten Leistungen und den bis zur ordentlichen Pensionierung im Februar 2019 auf Basis eines Invaliditätsgrades von 37 % ge
schuldeten Leistungen ein Guthaben zu ihren Gunsten in Höhe von Fr. 13‘443.4
0 resultiere. Sie werde daher keine weiteren Rentenleistungen mehr ausbezahlen (Schreiben der Sammelstiftung vom 20. November 2014, Urk. 2/12). X._ verlangte in der Folge die Weiterausrichtung der Rentenleistungen (Schreiben vom 23. Februar 2015, Urk. 2/13), was die Sammelstiftung ablehnte (Schreiben vom 27. Februar 2015, Urk. 2/14).
Auf eine Neuanmeldung von X._ vom 5. März 2014 (Ein
gangs
datum gemäss Aktenverzeichnis, Urk. 13/101) trat die IV-Stelle mit Verfügung vom 18. November 2014 (Urk. 13/115) nicht ein.
2.
Mit Eingabe vom 23. Dezember 2015 (Urk. 1) liess X._ Klage gegen die Sammelstiftung erheben und beantragen:
„1.
Die Beklagte sei zu verpflichten, dem Kläger mit Wirkung ab 1. Oktober 2012 eine volle Invalidenrente aus beruflicher Vorsorge wie bisher auszu
richten, nebst Zins zu 5 % auf den verfallenen Betreffnissen je seit Verfall, spätestens ab Zeitpunkt der Klageeinreichung.
2.
Eventualiter sei die Beklagte zu verpflichten, dem Kläger mit Wirkung ab 1. Oktober 2014 eine Invalidenrente aus beruflicher Vorsorge in der Höhe
von 37 % auszurichten, nebst Zins zu 5 % auf den verfallenen Betref
fnis
se
n je seit Verfall, spätestens ab Zeitpunkt der Klageeinreichung.
3.
Die Beklagte sei zudem zu verpflichten, ab obgenanntem Zeitpunkt den Kläger im obigen Umfange von der Beitragspflicht zu befreien sowie das Alterskonto entsprechend weiterzuführen.
4.
Eventualiter sei ein Rückforderungsanspruch der Beklagten vom 1. Juli bis 20. November 2009 aus Verjährungsgründen zu verneinen und von einer Rück
forderung gestützt auf Art. 35a Abs. 1 i.V.m. mit Art. 49 Abs. 2 BVG wegen Gutgläubigkeit des Klägers und Vorliegen einer grossen Härte abzu
sehen.
5.
Alles unter Kosten- und Entschädigungsfolgen zu Lasten der Gegenpartei.“
Die Beklagte beantragte mit Klageantwort vom 8. Februar 2016 (Urk. 6):
1.
Die Klage sei abzuweisen.
2.
Eventualiter sei der Kläger zu verurteilen, die zu Unrecht bezogenen Leis
tungen zurückzuerstatten.
Unter Kosten- und Entschädigungsfolgen.
Nachdem die Akten der Eidgenössischen Invalidenversicherung (IV) in Sachen des Klägers beigezogen worden waren (vgl. Verfügung vom 9. Februar 2016, Urk. 10, IV-Akten, Urk. 13/1-123), hielt der Kläger mit Replik vom 4. April 2016 (Urk. 17) ebenso an seinen Anträgen fest wie die Beklagte mit Duplik vom 15. April 2016 (Urk. 20). Die Duplik samt der damit eingereichten Beilage wurde dem Kläger mit Verfügung vom 19. April 2016 zur Kenntnis gebracht (Urk. 22).
3.
Mit Urteil vom 22. März 2016 (Prozess Nr. IV.2015.00003) bestätigte das hiesige Gericht die Nichteintretensverfügung der IV-Stelle vom 18. November 2014 (Urk. 13/115). Die dagegen erhobene Beschwerde wies das Bundesgericht mit Urteil vom 20. Juni 2016 ab (Urteil 8C_315/2016).
4.
Auf die Vorbringen der Parteien und die eingereichten Akten wird, soweit erforderlich, im Rahmen der nachfolgenden Erwägungen eingegangen.
Das Gericht

zieht in Erwägung:
1.
1.1
Die örtliche und sachliche Zuständigkeit des hiesigen Gerichts zum Entscheid über die strittigen Leistungen ist gegeben (Art. 73 des Bundesgesetzes über die berufliche Alters-, Hinterlassenen- und Invalidenvorsorge, BVG, in Verbindung mit § 2 Abs. 2 lit. a des Gesetzes über das Sozialversicherungsgericht
,
GSVGer).
1.2
Aus der engen Verbindung zwischen dem Recht auf eine Rente der Invali
den
versicherung und demjenigen auf eine Invalidenleistung nach BVG ergibt sich, dass der Invaliditätsbegriff im obligatorischen Bereich der beruflichen Vorsorge und in der Invalidenversicherung grundsätzlich der gleiche ist (BGE 123 V 269 E. 2a, 120 V 106 E. 3c, je mit Hinweisen).
Praxisgemäss sind daher die Vorsorgeeinrichtungen im Bereich der gesetzlichen Mindestvorsorge (Art. 6 BVG) an die Feststellungen der IV-Organe (Eintritt der invalidisierenden Arbeitsunfähigkeit, Eröffnung der Wartezeit, Festsetzung des
Invaliditätsgrades) gebunden, soweit die IV-rechtliche Betrachtung aufgrund einer
gesamthaften Prüfung der Akten nicht als offensichtlich unhaltbar er
scheint (BGE 126 V 309 E. 1 in fine). Diese Konzeption fusst auf der Über
legung, die Organe der (obligatorischen) beruflichen Vorsorge von eigenen auf
wändigen Abklärungen freizustellen, und gilt nur bezüglich Feststellungen und Beurteilungen der IV-Organe, welche im invalidenversicherungsrechtlichen Ver
fah
ren für die Festlegung des Anspruchs auf eine Invalidenrente entscheidend waren (BGE 132 V 1 E. 3.2).
Diese Bindungswirkung setzt voraus, dass die Vorsorgeeinrichtung (spätestens) ins Vorbescheidverfahren (Art. 73
ter
der Verordnung über die Invalidenver
siche
rung, IVV) einbezogen und ihr die Rentenverfügung formgültig eröffnet wurde
(Urteil des Bundesgerichts 9C_81/2010 vom 16. Juni 2010 E. 3.1, mit Hinwei
sen).
Stellt die Vorsorgeeinrichtung auf die invalidenversicherungsrechtliche Betrach
tungsweise ab, muss sich die versicherte Person diese entgegenhalten lassen, soweit diese für die Festlegung des Anspruchs auf eine Invalidenrente ent
schei
dend war, und zwar ungeachtet dessen, ob der Vorsorgeversicherer im Verfah
ren
der Invalidenversicherung beteiligt war oder nicht. Vorbehalten sind jene Fälle, in denen eine gesamthafte Prüfung der Aktenlage ergibt, dass die Invali
di
täts
bemessung der Invalidenversicherung offensichtlich unhaltbar war (BGE 130 V 270 E. 3.1).
1.3
Eine auf dem Entscheid der Invalidenversicherung beruhende Invalidenrente aus (obligatorischer) beruflicher Vorsorge ist unter den Voraussetzungen von Art. 17 Abs. 1 des Bundesgesetzes über den Allgemeinen Teil des Sozialversiche
rungsrecht, ATSG, revisionsweise anzupassen (BGE 133 V 67). Diese Regelung schliesst indessen weitere Möglichkeiten der Aufhebung einer Rente aus beruf
li
cher Vorsorge nicht aus. Insbesondere im Bereich der überobligatorischen Vor
sorge und dort, wo die Vorsorgeeinrichtung den Rentenentscheid ohne Bindung an jenen der Invalidenversicherung getroffen hat, kann aus der bisherigen Aus
richtung einer Rente - welche weder mittels Verfügung zugesprochen noch gerichtlich überprüft (vgl. Art. 73 Abs. 1 BVG) wurde - nicht auf einen An
spruch für die Zukunft geschlossen werden in dem Sinn, dass die Einstellung der Zahlungen lediglich nach einer wesentlichen Änderung in den tatsächlichen Verhältnissen zulässig wäre.
Eine versicherte Person hat nur so lange Anspruch auf Invalidenleistungen der beruflichen Vorsorge, als die Voraussetzungen für ihre Ausrichtung erfüllt sind. Sowohl bei der obligatorischen Vorsorge, bei der die Änderung oder Aufhebung einer Rente den gleichen materiellen Voraussetzungen unterstellt ist, wie die Revision oder Wiedererwägung einer Rente der Invalidenversicherung (BGE 133 V 67), als auch in der weitergehenden Vorsorge muss der Leistungsanspruch grundsätzlich angepasst werden, wenn er den gegenwärtigen tatsächlichen oder rechtlichen Verhältnissen objektiv nicht oder nicht mehr entspricht (BGE 141 V 405 E. 3.6 mit weiteren Hinweisen).
1.4
Gemäss Art. 35a Abs. 1 BVG sind u
nrechtmässig bezogene Leistungen zurück
zuerstatten. Von der Rückforderung kann abgesehen werden, wenn der Leis
tungs
empfänger gutgläubig war und die Rückforderung zu einer grossen Härte
führt. Der Rückforderungsanspruch verjährt mit Ablauf eines Jahres, nachdem die Vorsorgeeinrichtung davon Kenntnis erhalten hat, spätestens aber mit Ab
lauf von
fünf Jahren seit der Auszahlung der Leistung. Wird der Rückforde
rungs
an
spruch
aus einer strafbaren Handlung hergeleitet, für welche das Strafrecht eine län
gere Verjährungsfrist festsetzt, so ist diese Frist massgebend (Art. 35a Abs. 2 BV
G). Basiert die Rückforderung auf einer Revision des Invalidenrenten
an
spruchs, so
beginnt die relative Verjährungsfrist von einem Jahr erst mit Kennt
nis der rechts
kräftigen IV-Verfügung zu laufen (Urteil des Bundesgerichts 9C_399/2013 vom 30. November 2013 E. 3.1.2; Cardinaux, Die Verjährung der Berufsvorsorgeleis
tungen in:
Kieser/Stauff
er [Hrsg.], BVG-Tagung 2013, S.
57-125
, S. 94).
2.
2.1
Der Kläger erklärte zur Begründung seiner Klage im Wesentlichen (Urk. 1 und Urk. 17), aufgrund seiner fortgeschrittenen somatischen Erkrankung sei davon
aus
zugehen, dass sich sein Gesundheitszustand trotz medikamentöser und ther
a
peutischer Behandlung seit Juni 2009 nicht verbessert habe. Gestützt auf die IV-Akten sei ausgewiesen, dass er zu 100 % arbeitsunfähig sei. Die IV-Stelle habe zwar eine 70%ige Arbeitsfähigkeit für eine angepasste Tätigkeit festgestellt, diese medizinisch-theoretische Rest-Arbeitsfähigkeit lasse sich wirtschaftlich jedoch gar nicht verwerten. Er habe daher auch über den 1. Juli 2009 hinaus Anspruch auf Leistungen auf Basis einer 100%igen Invalidität. Die Beklagte wende nicht den gleichen Invaliditätsbegriff wie die Invalidenversicherung an. Dies zeige auch die Weiterausrichtung der Rente im gleichen Umfang über den Zeitpunkt der Einstellung der Rente der Invalidenversicherung per 30. Juni 2009 hinaus.
Eine rückwirkende Aufhebung der Rentenleistungen und eine Rückforderung bzw. Verrechnung von Leistungen sei nur bei einer Meldepflichtverletzung zu
lässig. Eine Meldepflichtverletzung liege jedoch unbestrittenermassen nicht vor. Sodann sei eine Rückforderung der bis am 20. November 2009 erbrachten Leis
tungen aufgrund der Verjährung ohnehin nicht möglich. Für den Rest der gelt
end gemachten Forderung stelle er ein Erlassgesuch. Er habe die von der Be
klag
ten ausgerichteten Leistungen gutgläubig entgegengenommen. Die Beklagte habe ihm durch ihr Verhalten und ihre Zusicherungen über Jahre hinweg das Vertrauen auf einen unveränderten Rentenanspruch gegeben. Die Rückforde
rung würde zudem zu einer grossen Härte führen.
2.2
Die Beklagte wendete dagegen ein (Urk. 6 und Urk. 17), entgegen der Auffas
sung des Klägers sei der reglementarische Invaliditätsbegriff derselbe, wie bei der Invalidenversicherung. Das Vorbringen des Klägers, wonach er auch nach Juli 2009 zu 100 % arbeitsunfähig sei, widerspräche den von der IV-Stelle und dem angerufenen Gericht festgehaltenen Resultaten der ärztlichen Untersuch
ungen und des Einkommensvergleichs.
Sie habe keine eigenständige Revision vorgenommen. Die Revision sei von der IV-Stelle durchgeführt worden. Entgegen seiner Behauptungen habe der Kläger mit einer Anpassung der Leistungen der zweiten Säule an den Invaliditätsgrad,
der aus einer Revision der Ersten Säule resultiere, rechnen müssen. Der Um
stan
d, dass sie mit der Anpassung ihrer Leistungen vorerst auf das Vorliegen eines rechtskräftigen IV-Entscheides gewartet habe, sei nicht geeignet, ein angeb
li
ches Vertrauen des Klägers auf unveränderte Leistungen zu erwecken oder gar
ein Wille von ihr zu belegen, ihre Leistungen unverändert zu 100 % zu erbrin
gen
.
Die vom 1. Juli 2009 bis 30. September 2012 von ihr erbrachten Leistungen seien
freiwillig erfolgt, jedoch mit dem Vorbehalt der Rückforderung, falls sie sich im Verhältnis zum endgültig relevanten Invaliditätsgrad als überhöht erweisen sollten. Da dies der Fall sei, seien die Leistungen zurückzuerstatten.
Der Rückforderungsanspruch sei nicht verjährt, da sie erst hinreichend Kenntnis vom Rückforderungsanspruch erhalten habe, als die relevante Verfügung der IV-Stelle rechtskräftig geworden sei.
3.
3.1
Gemäss dem anwendbaren Reglement der Beklagten (Urk. 9/22) liegt Invalidität vor, wenn die versicherte Person
im Sinne der IV invalid ist oder durch ärzt
lichen Befund objektiv nachweisbar ganz oder teilweise ihren Beruf oder eine andere ihrer sozialen Stellung, ihren Kenntnissen und Fähigkeiten angemessene Erwerbstätigkeit nicht mehr ausüben kann (Art. 5 Abs. 1; betreffend Anwend
bar
keit vgl. Urk. 6 S. 8 und Urk. 8; Urk. 17 S. 5).
Entgegen der anderslautenden Vorbringen des Klägers (beispielsweise Urk. 17 S.
8)
wird in den Reglementen der Beklagten der gleiche Invaliditätsbegriff ver
wendet wie in der Invalidenversicherung, aber - abweichend von Art. 28 IVG und
Art. 24 BVG - ein Rentenanspruch bereits ab einem Invaliditätsgrad von 25 % gewährt
(Art. 5 Abs. 3, Urk. 9/22)
. Sowohl in den Reglementen der Beklagten
als auch in der Invalidenversicherung (vgl. Art. 8 Abs. 1 des Bundesgesetzes üb
er den Allgemeinen Teil des Sozialversicherungsrechts, ATSG) ist die Einschrän
kung der Erwerbsfähigkeit massgebend und auch in der Invalidenversicherung muss die Einschränkung - analog „durch ärztlichen Befund objektiv nachweis
bar“ - aus objektiver Sicht nicht überwindbar sein (Art. 7 Abs. 2 ATSG). Weiter stellt der in der Invalidenversicherung verwendete Zumutbarkeitsbegriff (vgl. Art. 6 ATSG) sicher, dass bei der Festlegung der für die Ermittlung des Invali
deneinkommens massgeblichen Verweistätigkeiten einer versicherten Person deren
soziale Stellung
sowie Kenntnisse und Fähigkeiten berücksichtigt werden. Die sprachliche Konjunktion „oder“ zwischen der Invalidität im Sinne der Inva
lidenversicherung und dem Rest der Invaliditätsdefinition in den Reglementen der Beklagten ist deshalb als: „mit anderen Worten“ oder „das heisst“ zu ver
stehen (vgl. Urteil des hiesigen Gerichts BV.2013.00099 vom 1
6.
Dezember 2015 E. 3.3.2).
3.2
Da die Beklagte auf die invalidenversicherungsrechtliche Betrachtungsweise abstellt und die Beklagte nach dem Gesagten vom gleichen Invaliditätsbegriff ausgeht wie in der Invalidenversicherung, erstreckt sich die Bindungswirkung grundsätzlich sowohl auf den obligatorischen als auch den überobligatorischen Bereich (vgl. Urteile des Bundesgerichts 9C_315/2016 vom 25. Januar 2017 E. 3.1 und 9C_712/2014 vom 31. März 2015 E. 4.1) und die Klägerin muss sich die invalidenversicherungsrechtlichen Feststellungen grundsätzlich entgegen
hal
ten lassen (vgl. E. 1.3).
4.
4.1
Die Vorbringen des Klägers hinsichtlich Rentenherabsetzung sowie Rückfor
de
rung sind ebenso unbehelflich. So zeigen die IV-Akten nicht nur zweifelsfrei auf, dass dem Kläger ab dem Zeitpunkt der Verfügung der IV-Stelle vom 27. Mai 2009 eine angepasste, leichte bis mittelschwere Tätigkeit vollum
fänglich zumutbar ist (Urteil des hiesigen Gerichts vom 28. März 2014, Urk. 13/104/13), sondern es ergibt sich ebenso, dass ihm die Verwertung seiner Restarbeitsfähigkeit ohne Weiteres zumutbar ist (Urteil des Bundesgerichts vom 3. Juli 2014, Urk. 13/106). Weshalb im vorliegenden berufsvorsorgerechtlichen
Verfahren etwas anderes gelten sollte, ist nicht einsichtig, umso weniger als de
r
selbe Invaliditätsbegriff wie in der Invalidenversicherung verwendet wird (E. 3).
Im Weiteren übersieht der Kläger, dass nicht eine Rentenaufhebung in Ver
letzung von Art. 88
bis
IVV in Frage steht. Vielmehr hat die Beklagte auf die invalidenversicherungsrechtliche Betrachtungsweise abgestellt und erst nach Vorliegen des rechtskräftigen Entscheids über die Renteneinstellung (Urteil des
hiesigen Gerichts vom 28. März 2014) ihre Leistungen definitiv angepasst (Urk.
10) und die Verrechnung mit zu Unrecht erbrachten Leistungen geltend gemacht (Urk. 2/12). Dass die Vorsorgeeinrichtung von der früheren Aner
kennung eines Rentenanspruchs in gerichtlich überprüfter besserer Erkenntnis der Sachlage Abstand genommen hat, ist nicht zu beanstanden (vgl. Urteile des Bundesgerichts 9C_889/2009 vom 2. Februar 2010 E. 2.2 und 9C_118/2012 vom 13. Februar 2013. E. 2.1). Ebenso wenig führt zur Beanstandung, dass die Beklagte für die definitive Rentenherabsetzung beziehungsweise Rückforderung das Urteil des hiesigen Gerichts hinsichtlich invalidenversicherungsrechtlichen Verfahrens abgewartet hat, hatte sie doch erst in jenem Zeitpunkt hinreichende - wenn auch nicht sichere - Kenntnis über den Rechtsgrund einer Rücker
stattung (vgl. hierzu Urteil des Bundesgerichts 9C_399/2013 vom 30. November 2013 E. 3.1.2). So war denn - wie sich aus dem Urteil des hiesigen Gerichts vom 30. März 2011 (Urk. 13/67) ergibt - das Zurückkommen auf die ursprüngliche
Rentenzusprache (Verfügung der IV-Stelle vom 27. Mai 2009, Urk. 13/52) rech
tens
, indes blieb unklar, ob zwischenzeitlich eine Verschlechterung des Gesund
heitszustandes des Klägers und infolgedessen (neu) ein allfälliger Rentenan
spruch entstanden war. Nachdem der Kläger die rentenaufhebende Verfügung der IV-Stelle vom 27. Mai 2009 angefochten und der Beklagten am 11. Juni 2009 mitgeteilt hatte, er sei aktuell zu 100 % arbeitsunfähig (Urk. 2/3), ist nicht zu bemängeln, dass die Beklagte ihre Rentenleistungen - vorerst - weiterhin erbrachte, nach zusätzlichen Abklärungen durch die IV-Stelle und erneuter Ver
fügung vom 16. August 2012 ihre Leistungen bloss noch auf der Basis eines Invaliditätsgrades von 30 % ausrichtete und schliesslich auf den vom hiesigen
Gericht genannten Invaliditätsgrad von 37 % abstellte. Entgegen der Ansicht des
Klägers nahm die Beklagte mithin keine eigenständige Revision vor, sondern es ist vielmehr augenfällig, dass sie die - gerichtlich überprüften - Feststellungen der IV-Stelle nachvollzog. Der Verfügung der IV-Stelle vom 27. Mai 2009 kam insoweit rechtliche Bedeutung zu, als der damals angeordnete Entzug der auf
schiebenden Wirkung der Beschwerde während der Dauer der später vorzu
neh
menden Abklärungen weiter andauerte (vgl. BGE 129 V 370). Der neuerliche Entscheid der IV-Stelle vom 16. August 2012 über die Renteneinstellung per
Ende Juni 2009 (vgl. deren gerichtliche Bestätigungen: Urteil des hiesigen Ge
richts vom 28. März 2014, Urk. 13/104, sowie Urteil des Bundesgerichts vom 3. Juli 2014, Urk. 13/106) stellte denn auch keine rückwirkende Einstellung von
Rentenleistungen dar, sondern war Bestätigung dessen, dass nach korrekter Wied
ererwägung per Ende Juni 2009 ein ab diesem Zeitpunkt allfälliger Ren
tenanspruch auszuschliessen war. Da die Beklagte nicht gestützt auf eigene Abklä
rungen entschied, steht eine analoge Anwendung von Art. 88
bis
Abs. 2 IVV ausser Frage (vgl. BGE 133 V 67 E. 4.3.5, Urteil des Bundesgerichts 9C_771/2014 vom 19. Mai 2015 E. 4.2.1).
Nachdem Art. 35a BVG die Rückerstattung zu Unrecht erbrachter Leistungen nicht nur bei Bösgläubigkeit des Bezügers sondern bei jedem objektiv unrecht
mässigen Leistungsbezug vorsieht (vgl. Urteil des Bundesgerichts 9C_894/2010 vom 21. März 2011 E. 3.1), mithin eine Meldepflichtverletzung nicht voraus
gesetzt ist, ist die Beklagte berechtigt, die von ihr zu viel erbrachten Leistungen zurückzufordern.
4.2
Aufgrund der Tatsache, dass Vorsorgeeinrichtungen berechtigt sind, ihre Ren
ten
leistungen in Nachvollziehung des invalidenversicherungsrechtlichen Ent
scheid
es anzupassen (vgl. vorstehend E. 4.1), durfte der anwaltlich vertretene Kläger nicht darauf vertrauen, dass die Beklagte bei einer invalidenver
siche
rungs
rechtlichen Bestätigung der Einstellung der Invalidenrente per 1. Juli 2009
ihre Rentenleistungen nicht (teilweise) zurückfordern würde. Gegenteiliges konnte
auch aus dem Verhalten der Beklagten nicht geschlossen werden. Insbesondere kann der Kläger aus einer – wie er geltend macht - unmittelbar nach Erlass der Verfügung vom 16. August 2012 (Urk. 13/94) gemachten Bestätigung der Be
klagten, die Rentenleistungen im gleichen Umfang wie bisher auszurichten (vgl. Urk. 1 S. 12), nichts zu seinen Gunsten ableiten, teilte die Beklagte dem Kläger doch mit Schreiben vom 10. Oktober 2012 (Urk. 2/8), das heisst knapp zwei Monate nach Erlass der besagten Verfügung, mit, dass sie ihre Leistungen ab Oktober 2012 reduziere und es ist nicht ersichtlich, dass der Kläger zwischen
zeitlich irgendwelche nicht ohne Nachteil wieder rückgängig zu machende Dispositionen getätigt hätte (
BGE 137 II 182 E. 3.6.2
). Eine Rückforderung ver
stösst somit auch nicht gegen Treu und Glauben (vgl. Urk. 1 S. 11).
4.3
Nach dem Gesagten ist die Beklagte berechtigt, in Nachvollzug des invaliden
ver
sicherungsrechtlichen Entscheides ab 1. Juli 2009 Rentenleistungen auf der Basis eines Invaliditätsgrades von – nur - 37 % auszurichten beziehungsweise anzurechnen.
5.
Die Beklagte machte ihre Rückforderung durch Verrechnung mit den dem Kläger
ab Oktober 2014 zustehenden Rentenleistungen geltend (vgl. Schreiben vom 18. September 2014, Urk. 2/10, wonach sie eine Verrechnung und allfällige Rück
forderung prüfen werde und vom 20. November 2014, Urk. 2/12). Nachdem das hiesige Gericht mit Urteil vom 28. März 2014 (Urk. 13/104) und das Bun
des
gericht mit Urteil vom 3. Juli 2014 (Urk. 13/106) die vom Kläger gegen die
vom Verfügung vom 16. August 2012 (Urk. 13/94) erhobenen Beschwerden abge
wiesen hat, erfolgte die Rückforderung innerhalb der Frist von einem Jahr nach Rechtskraft des Entscheides der Invalidenversicherung (vgl. E. 1.4).
Demgegenüber wurde - wie der Kläger richtig vorbringt (Urk. 1 S. 13) - für die Rentenbetreffnisse, die am 1. Juli 2009 und 1. Oktober 2009 ausbezahlt worden waren (vgl. Urk. 2/8, Art. 8 des Reglements, Urk. 2/16), die fünfjährige Verjäh
rungsfrist (E. 1.4, zur Verjährung vgl. BGE 142 V 20) mit der Mitteilung vom 20. November 2014 (Urk. 2/12) nicht gewahrt, weshalb der entsprechende Rück
forderungsanspruch verjährt ist.
Nach Art. 120 Abs. 3 des Obligationenrechts kann eine verjährte Forderung zur Verrechnung gebracht werden, wenn sie zurzeit, wo sie mit der andern Forde
rung verrechnet werden konnte, noch nicht verjährt war. Das ist vorliegend nich
t gegeben, hat doch die Beklagte ihren Angaben zufolge letztmals am 1. Juli 2014 Rentenleistungen ausgerichtet (vgl. Urk. 2/12). Mithin ist eine Verrech
nung erstmals mit Rentenzahlungen ab Oktober 2014 möglich; im Oktober 2014 sind jedoch die Rückforderungen für die am 1. Juli und am 1. Oktober 2009 getä
tigten Quartalszahlungen bereits verjährt.
Damit kann die Beklagte ihren Rückforderungsanspruch im Umfang von Fr. 10‘408.85 (Fr. 27‘536.80 : 2 – Fr. 10‘188.60 : 2 + Fr. 5‘508.40 : 2 – Fr. 2‘038.95 : 2; vgl. Urk. 2/12, wonach im Jahr 2009 die Jahresrente bei einem Invaliditätsgrad von 100 % Fr. 27‘536.80 und die Kinderrente Fr. 5‘508.40 betrug und der Kläger bei einem Invaliditätsgrad von 37 % Anspruch auf eine jähr
liche Invalidenrente von Fr. 10‘188.60 und eine Kinderrente von Fr. 2‘038.95 hat; vgl. auch Urk. 2/8, woraus hervorgeht, dass die Renten viertel
jährlich vorschüssig bezahlt wurden) weder mittels Verrechnung noch durch direkte Rückforderung durchsetzen.
6.
Der Kläger ersucht im Eventualantrag darum, es sei wegen Gutgläubigkeit und Vorliegens grosser Härte von einer Rückforderung abzusehen (Urk. 1 S. 13,
Urk. 17 S. 12 f.). Für den Erlass einer Rückforderung müssen Gutgläubigkeit und
grosse Härte kumulativ gegeben sein (E. 1.4).
In Anbetracht dessen, dass der Kläger die grosse Härte in keiner Weise substan
tiiert hat, aktenkundig ist, dass er zumindest im Jahr 2011 ein Einfamilienhaus besass (vgl. Urk. 13/76/15), in welchem er weiterhin wohnt und der Kläger im
vorliegenden Verfahren kein Gesuch um unentgeltliche Rechtsvertretung gestellt
hat, ist das Vorliegen einer grossen Härte zu verneinen. Es besteht daher bereits aus diesem Grund kein Anspruch auf Erlass der Rückforderung.
Im Übrigen ist ergänzend darauf hinzuweisen, dass
beim anwaltlich vertretenen Kläger
mit Blick
auf die mit Verfügung vom 27. Mai 2009 erfolgte und von ihm angefochtene Rentenaufhebung auch ein gutgläubiger Bezug zu verneinen ist. So hatte er bei objektiver Betrachtungsweise damit zu rechnen, dass aufgrund der prinzipiellen Verbindlichkeit der Invaliditätsschätzung der Invaliden
ver
si
che
rung der Rechtsgrund für die ihm vorläufig weiterhin ausgerichteten Ren
ten
zahlungen - zumindest teilweise - entfallen könnte. Auch aus dieser Sicht ist dem Erlassgesuch des Klägers kein Erfolg beschieden.
7.
7.1
Die Verrechenbarkeit von sich gegenüberstehenden (auch öffentlichrechtlichen) Forderungen entspricht einem allgemeinen Rechtsgrundsatz, der auch im Bun
dessozialversicherungsrecht gilt. Sinngemäss anwendbar ist
Art.
125
Ziff. 2 OR
, wonach Verpflichtungen, deren besondere Natur die tatsächliche Erfüllung an den Gläubiger verlangt - wie Unterhaltsansprüche und Lohnguthaben, die zum Unterhalt des Gläubigers und seiner Familie unbedingt erforderlich sind -, wider den Willen des Gläubigers nicht durch Verrechnung getilgt werden können. Im
Bereich der Sozialversicherungen, so auch der beruflichen Vorsorge, ist eine Ver
rechnung demnach nur zulässig, sofern das betreibungsrechtliche Existenz
mini
mum nicht beeinträchtigt wird (Urteil des Bundesgerichts 9C_372/2010 vom 1
3.
September 2010 E. 3.1 mit Hinweisen
).
7.2
Weil der Kläger nicht geltend macht, durch eine Verrechnung der ihm ab Oktober 2014 zustehenden Rentenleistungen mit der Rückforderung der Beklag
ten werde das betreibungsrechtliche Existenzminimum beeinträchtigt und er - wie dargelegt (E. 6) - weiterhin in seinem Einfamilienhaus wohnt, ist die von der Beklagten vorgenommenen Verrechnung insofern nicht zu beanstanden, soweit sie nicht die Rückforderung der verjährten Rentenzahlungen (vgl. oben E. 5) betrifft.
8.
Nachdem die Beklagte einen Rückforderungsanspruch hinsichtlich der Renten
be
treffnisse vom 1. Juni und 1. Oktober 2009
im Umfang von Fr. 10‘408.85
nicht durchsetzen kann,
gemäss ihrer - unwidersprochen gebliebener – Dar
stel
lung
bis zur ordentlichen Pensionierung
des Klägers
ein Rückforderungsan
spruch von Fr. 13‘443.4
0 (Urk. 2/12)
ungetilgt bleibt, ist die Klage abzuweisen.