Decision ID: 9db60524-1340-4aff-b8f3-28defc19c928
Year: 2017
Language: de
Court: ZH_SVG
Chamber: ZH_SVG_001
Canton: ZH
Region: Zürich
Law Area: social_law

Sachverhalt:
1.
1.1
Y._ (folgend: Versicherte)
, geboren 1962, war
vom 17. August 1999 bis zum 30. September 2005
als Mitarbeiterin Gastronomie
bei der X._
tätig
und in dieser Eigenschaft bei der X._-Pensionskasse berufsvorsorgeversichert (Urk. 15/10)
, als sie am 30. April 2004 in d
er Bade
wanne ausrutschte (Urk. 15
/9/57) und sich eine Scapula
halsfraktur rechts zuzog (Urk. 15
/9/56). Nachdem die
Suva
mit Verfügun
g vom 15. August 2005 (Urk. 15
/9/11-12) ihre Leistungen mangels unfallbedingter Beschwerden per 31. August 2005 eingestellt hatte, meldete sich die Versicherte unter Hinweis auf das Unfallereignis am 9. September 2005 bei der Sozialversicherungsanstalt des Kantons Zürich, IV-Stelle, zum Bezug von Leistungen (Berufsberatung, med. Eingliederu
ngsmassnahmen, Rente) an (Urk. 15
/4). Die IV-Stelle liess in der Folge einen Auszug aus
dem individuellen Konto (Urk. 15
/7) erstellen, erkun
digte sich bei der
X._
nach dem Arbeitsverhältnis (Urk.
15
/10), nahm die Unterlag
en der Suva zu den Akten (Urk. 15
/9/1-57,
15
/19/1-83) und z
og verschiedene medizinische Be
richte bei. Sodann liess
sie die Versicherte am Z._
(Gutacht
en vom 8. November 2007, Urk. 15/27/1-40) untersu
chen und holte den Bericht der
A._ vom 10. Juni 2008 (Urk. 15
/32) ei
n. Mit
Verfügung vom 10. Dezember 2008
sprach ihr die IV-Stelle
rückwir
kend ab 1. August 2007 eine ganze Rente der Inva
lidenversicherung zu (Urk. 15
/43).
Die hiergegen
erhobene Beschwerde hiess das Sozialversicherungs
gericht des Kantons Zürich mit
Urteil vom 28. Juni 2010 (Urk. 15
/57) in dem Sinne gut
, als es die angefochtene Verfü
gung vom 10. Dezember 2008 aufhob und die Sache zu weiteren medizinischen Abklärungen an die IV-Stelle zurück
wies.
Die Stiftung Auffangeinrichtung BVG informierte die Versicherte mit Schreiben vom 22. Februar 2010 über die Bezahlung einer jährlichen IV-Rente als Vor
leistung in Höhe von Fr. 2‘909.-- erstmals per 1. August 2007 (Urk. 2/2). Diese wurde mit Schreiben vom 6. Mai 2010 auf Fr. 3‘633.-- erhöht (Urk. 2/3).
1.2
In Umsetzung des
Urteils
des Sozialversicherungsgerichts des Kantons Zürich vom 28. Juni 2010
wurde
die Versicherte
am
B._
untersucht (Ex
pertise vom 2. März 2011, Urk. 15
/63).
Mit
Verfügun
gen vom 11. Oktober 2011 (Urk. 15/77-78) sprach die IV-Stelle mit Wir
kung ab 1. April 2005 eine
halbe Rente der Invalidenversi
cherung zu und forderte den Betrag von Fr. 18'174.-- für bis 30. September 2011 zuviel ausgerichtete Ren
tenbetreffnisse zurück.
Die hiergegen am 11. November 2011 erhobene Beschwerde zog die Versicherte zurück, nachdem ihr
mit Bes
chluss vom 27. März 2012 (Urk. 15/84
) mitgeteilt worden war, das Gericht sei nach einer ersten Prüfung der vorliegenden Akten zur vorläufigen Auffassung gelangt, dass
ihr
möglicherweise zu Unre
cht eine halbe Rente der Invalidenversicherung aus
gerichtet werde und eine Abänderung der angefochtenen Verfügung zu ih
rem Nachteil möglich erscheine (Verfügung des hiesigen Gerichts vom 23. April 2012, Urk. 15/86).
Die Stiftung Auffangeinrichtung BVG teilte der Versicherten mit Schreiben vom 4. März 2013 mit, dass die Rente per 1. April 2013 auf eine halbe Rente redu
ziert werde (Urk. 2/4).
1.3
Die IV-Stelle leitete im Jahr 2014 eine Revision ein (Revisionsfragebogen vom 25. August 2014, Urk. 15/89) und teilte der Versicherten am 15. Dezember 2014 mit, dass bei einem Invaliditätsgrad von 50 % weiterhin Anspruch auf die bis
herige Invalidenrente bestehe (Urk. 15/100).
2.
Am 25. März 2014 erhob die Stiftung Auffangeinrichtung BVG Klage gegen die X._-Pensionskasse und beantragte, es sei die Beklagte zu verpflichten, der ehemaligen Versicherten, eine halbe Invalidenrente gemäss Reglement, samt Weiterführung des Alterskontos und Beitragsbefreiung, zuzüglich 5 % Zins ab Klageeinreichung, respektive Fälligkeit, zu bezahlen, erstmals per 1. Februar 2009 oder einem vom Gericht zu bestimmenden Termin (Urk. 13/1). Mit Kla
geantwort vom 26. August 2014 schloss die X._-Pensionskasse auf Abwei
sung der Klage (Urk. 13/9). Nach einem zweiten Schriftenwechsel (Replik vom 19. Dezember 2014, Urk. 13/21; Duplik vom 4. März 2015, Urk. 13/26) zog die Stiftung Auffangeinrichtung BVG die Klage vom 25. März 2014 im Hinblick auf das Urteil des Bundesgerichts 9C_671/2014 vom 30. Januar 2015 zurück unter Hinweis darauf, dass die Klage entsprechend den in diesem Urteil formulierten Anforderungen neu eingereicht werde (Urk. 13/28). Mit Verfügung vom 9. April 2015 des hiesigen Gerichts (Verfahrensnr. BV.2014.00020) wurde der Prozess als durch Rückzug der Klage erledigt abgeschrieben (Urk. 13/29).
3.
Die Stiftung Auffangeinrichtung BVG erhob am 17. Dezember 2015 erneut Klage gegen die X._-Pensionskasse und beantragte, es sei die Beklagte zur Zahlung von Fr. 25‘893.82 zuzüglich Zins zu 5 % seit 1. März 2010 zu verur
teilen, Mehrforderung vorbehalten. Vorfrageweise sei festzustellen, dass die Beklagte gegenüber ihrer ehemaligen Versicherten Y._ leistungspflichtig sei und diese sei zum Verfahren beizuladen (Urk. 1). Mit Klageantwort vom 15. April 2016 schloss die Beklagte auf Abweisung der Klage, soweit überhaupt darauf einzutreten sei (Urk. 8). Nach Beizug der Akten der IV-Stelle (Urk. 15/1-100) hielt die Klägerin mit Replik vom 20. September 2016 (Urk. 20) und die Beklagte mit Duplik vom 16. Januar 2017 (Urk. 24) an ihren Anträgen fest. Die Duplik wurde der Klägerin am 17. Januar 2017 zur Kenntnisnahme zugestellt (Urk. 25).
Mit Verfügung vom 21. September 2017 wurde die Versicherte zum Verfahren beigeladen (Urk. 26), wozu sie sich nicht vernehmen liess (vgl. Urk. 27).
4.
Auf die Vorbringen der Parteien und die eingereichten Unterlagen wird, soweit erforderlich, im Rahmen der nachfolgenden Erwägungen eingegangen.

Das Gericht zieht in Erwägung:
1.
1.1
Die Klägerin hielt mit Klageschrift vom 17. Dezember 2015 dafür (Urk. 1), dass sie bis heute gesamthaft Fr. 25‘893.82 als Vorleistung bezahlt habe und noch immer bezahle, so dass die Mehrforderung vorbehalten werde. Entsprechend könne sie nach Art. 26 Abs. 4 des Bundesgesetzes über die berufliche Alters-, Hinterlassenen- und Invalidenvorsorge (BVG) auf die leistungspflichtige Vor
sorgeeinrichtung Rückgriff nehmen, wenn diese feststehe. Gemäss Urteil des Bundesgerichts 9C_671/2014 könne die Regressklage auch eingereicht werden, wenn die leistungspflichtige Vorsorgeeinrichtung noch nicht feststehe, diesfalls habe das Gericht vorfrageweise zu prüfen, ob die Beklagte leistungspflichtig sei.
Die Versicherte sei vom 17. August 1999 bis zum 30. September 2005 bei der Beklagten versichert gewesen. Danach habe sie sich bei der Arbeitslosenversi
cherung gemeldet und habe nach Ablauf der Wartetage vom 10. Oktober 2005 bis zum 1. Juni 2007 Leistungen der Arbeitslosenversicherung bezogen und sei in dieser Eigenschaft bei der Klägerin für die Risiken Tod und Invalidität versi
chert gewesen. Die Nachdeckungsfrist der Beklagten habe somit am 9. Oktober 2005 geendet.
Gestützt auf die echtzeitlichen Arztberichte sowie die Verfügung der IV-Stelle vom 10. Dezember 2008 sei davon auszugehen, dass die psychischen Beschwer
den, welche schliesslich zur Invalidisierung geführt hätten, bereits während der Versicherungszeit durch die Beklagte entstanden seien. Damit sei die sachliche und zeitliche Konnexität gegeben. Des Weiteren sei in der Verfügung der
IV-Stelle die Eröffnung des Wartejahres auf den 29. April 2004 gelegt worden und die Beklagte sei daran gebunden. Angesichts der diversen ärztlichen Abklärun
gen und der Begründung der Suva für die Leistungseinstellung könne nicht gesagt werden, dass die Festsetzungen der IV-Stelle offensichtlich unrichtig seien.
1.2
Mit Klageantwort vom 15. April 2016 sowie Duplik vom 16. Januar 2017 (Urk. 8 und Urk. 24) brachte die Beklagte demgegenüber im Wesentlichen vor, dass der Rückzug der Klage vom 25. März 2014 die Wirkung eines rechtskräfti
gen Entscheides habe und in materielle Rechtskraft erwachse. Vorliegend seien die Rechtsbegehren der beiden Klagen zwar vom Wortlaut her nicht identisch, es ergebe sich aber aus den Rechtsschriften klar, dass es der Klägerin darum gehe, dass die Beklagte einerseits die Leistungspflicht gegenüber der Versicher
ten anerkenne und andererseits die Vorleistungen zurückerstatte. Daher handle es sich vorliegend um eine res iudicata und es sei nicht auf die Klage einzutre
ten.
Falls das Gericht auf die Klage eintrete, sei festzuhalten, dass sie ungeachtet der IV-Verfügung vom 11. Oktober 2011 frei prüfen könne, ob ein Rentenanspruch der Versicherten bestehe. Es habe für sie keinerlei Anlass bestanden, die Verfü
gung vom 11. Oktober 2011 anzufechten, da sie eine befristete Rente der Versi
cherten aus somatischen Gründen anerkannt habe und insofern der Beginn der Wartefrist korrekt gewesen sei. Darüber hinaus habe mangels sachlichen Kon
nexes keine Leistungspflicht für aus dem psychischen Leiden resultierende Ansprüche bestanden - diesbezüglich wäre die Verfügung aber auch als offen
sichtlich unhaltbar anzusehen, da die im B._-Gutachten diagnostizierte depressive Episode ein vorübergehendes Leiden darstelle, welchem es an Krank
heitscharakter mangle und welches daher nicht invalidisierend sei. Da damit bereits das Bestehen eines Leistungsanspruches zu verneinen sei, entfalle auch die aus einer Vorleistungspflicht resultierende Regressmöglichkeit.
Selbst bei Bejahung des Rentenanspruches der Versicherten entfalle allerdings eine Leistungspflicht der Beklagten mangels sachlichen Konnexes. Der Beginn des Wartejahres sei von der IV-Stelle auf den Unfallzeitpunkt angesetzt worden. Der sachliche Konnex sei damit ab Dezember 2005 zu verneinen, da die Arbeitsunfähigkeit während der Versicherungszeit auf den somatischen Krank
heitsbildern beruht habe, was aus dem B._-Gutachten vom 2. März 2011 ersichtlich sei. Eine mindestens 20%ige Arbeitsunfähigkeit aus psychischen Gründen sei während des Vorsorgeverhältnisses nicht dokumentiert. Für die Invalidität ab Dezember 2005 seien gemäss B._-Gutachten psychische Gründe massgebend. Die Beklagte habe entsprechend grundsätzlich einen Anspruch auf eine befristete halbe Invalidenrente vom 1. September 2005 (Ende der Taggeldzahlungen durch die Suva) bis zum 30. November 2005 anerkannt.
Des Weiteren wäre bei Bejahung eines Regressanspruches festzuhalten, dass dieser nur insofern gegeben sei, als eine Vorleistungspflicht vorgelegen habe. Da die Leistung einer ganzen Invalidenrente auf der nicht rechtskräftigen Ver
fügung vom 10. Dezember 2008 beruht habe, könne sich ein Anspruch gegen
über der Beklagten höchstens auf eine halbe Invalidenrente beziehen. Im Übri
gen werde die Einrede der Verjährung für die vor dem 17. Dezember 2010 fällig gewordenen Rückforderungsansprüche zu erhoben.
1.3
Die Klägerin hielt replicando dafür (Urk. 20), dass keine res iudicata vorliege, da das Bundesgericht im Urteil 9C_671/2014 konstatiert habe, dass eine Regress
klage aus eigenem Recht möglich sei. Des Weiteren sei die Beklagte an die Feststellungen der IV-Stelle gebunden und der sachliche Zusammenhang sei erstellt. Der Entscheid der IV-Stelle sei nicht offensichtlich unhaltbar.
Das Vorliegen einer zu hohen Auszahlung sowie der Eintritt der Verjährung würden bestritten.
2.
Vorab zu prüfen ist,
ob die Beklagte mit der
Einrede der abgeurteilten Sache
(
res
iudicata
)
durchdringt.
2.1
Eine abgeurteilte Sache liegt vor, wenn der streitige Anspruch mit einem schon rechtskräftig beurteilten identisch ist. Dies trifft zu, wenn der Anspruch dem Gericht aus demselben Grund und gestützt auf den gleichen Sachverhalt erneut zu
r Beurteilung unterbreitet wird
. Die Rechtskraftwirkung tritt nur soweit ein, als über den geltend gemachten Anspruch entschieden worden ist. Inwieweit dies der Fall ist, ergibt die Auslegung der Motive des Entscheids, zu welchem dessen ganzer Inhalt heranzuziehen ist. Zwar erwächst der Entscheid nur in jener Form in Rechtskraft, wie er im Dispositiv zum Ausdruck kommt, doch ergibt sich dessen Tragweite vielfach erst aus dem Beizug d
er Erwägungen
. Ins
besondere ist in sozialversicherungsrechtlichen Verfahren ein vorinstanzlicher Gerichtsentscheid nicht nach seinem Wortlaut, sondern nach seinem tatsächli
chen rechtliche
n Bedeutungsgehalt zu verstehen.
Durch die Anerkennung der materiellen Rechtskraft soll den Parteien verwehrt bleiben, über den gleichen Streitgegenstand beliebig wieder ein neues ordentliches Verfahren in Gang zu setzen (Urteil des Bundesgerichts 8C_79/2013 vom 25. Juli 2013 E. 2.1 mit weiteren Hinweisen).
2.2
In Anbetracht der Formulierung des Klagebegehrens vom 25. März 2014 (Urk. 13/1) wäre davon auszugehen gewesen, dass sich der Hauptantrag aus
schliesslich auf das Rechtsverhältnis der Versicherten mit der Beklagten bezog und dasjenige zwischen der Klägerin und der Beklagten unberührt geblieben wäre. Eine direkte Forderung aus eigenem Recht konnte nicht aus dem Rechts
begehren geschlossen werden. In der Klagebegründung bezog sich die Klägerin zwar auf Art. 26 BVG, verwendete aber weder den Begriff Regress noch Rück
griff. Auch an sonstigen Ausführungen zu einem aus eigenem Recht bestehen
den Regressanspruch mangelte es und der Hinweis, dass die Versicherte nicht selber klagen wolle, bestätigte den Schluss, dass die Klägerin den Anspruch der Versicherten statt ihres eigenen Rückgriffsrechts geltend machte - wozu sie nicht aktivlegitimiert war (vgl. hierzu Urteil des Bundesgerichts 9C_671/2014 vom 30. Januar 2015, E. 3.3).
Entsprechend fehlte die Prozessvoraussetzung der Aktivlegitimation, so dass die Begründetheit der Klage ohnehin nicht geprüft worden wäre, womit diesbezüg
lich keine Rechtskraft eingetreten ist (vgl. Leumann Liebster in: Sutter-Somm/Hasenböhler/Leuenberger, Kommentar zur Schweizerischen Zivilprozess
ordnung, 3. Aufl., N 18 zu Art. 241).
Die Einrede der res iudicata dringt damit nicht durch.
3.
3.1
Gegenstand der vorliegenden Klage ist eine Regressforderung der Klägerin im Sinne von Art. 26 Abs. 4 des Bundesgesetzes über die berufliche Alters-, Hin
terlassenen- und Invalidenvorsorge (BVG). Der betreffende Artikel regelt für den Fall, dass sich der Versicherte beim Entstehen des Leistungsanspruchs nicht in der leistungspflichtigen Vorsorgeeinrichtung befindet, dass diejenige Vorsorge
einrichtung vorleistungspflichtig ist, der er zuletzt angehört hat. Steht die leis
tungspflichtige Vorsorgeeinrichtung fest, so kann die vorleistungspflichtige Vorsorgeeinrichtung auf diese Rückgriff nehmen. Als Vorfrage ist deshalb zu prüfen, ob die Beklagte effektiv leistungspflichtig ist (vgl. Urteil des Bundesge
richts 9C_671/2014 vom 30. Januar 2015 E. 3.4).
3.2
Nach Art. 24 Abs. 1 BVG hat der Versicherte Anspruch auf eine volle Invaliden
rente, wenn er im Sinne der Invalidenversicherung mindestens zu 70 %, auf eine Dreiviertelsrente, wenn er mindestens zu 60 %, auf eine halbe Rente, wenn er mindestens zur Hälfte und auf eine Viertelsrente, wenn er mindestens zu 40 % invalid ist. Gemäss Abs. 1 von Art. 26 BVG gelten für den Beginn des Anspruchs auf Invalidenleistungen sinngemäss die entsprechenden Bestimmun
gen des Bundesgesetzes über die Invalidenversicherung (Art. 29 des Bundesge
setzes über die Invalidenversicherung, IVG). Die Invalidenleistungen nach BVG werden von derjenigen Vorsorgeeinrichtung geschuldet, welcher die den Anspruch erhebende Person bei Eintritt des versicherten Ereignisses ange
schlossen war. Im Bereich der obligatorischen beruflichen Vorsorge fällt dieser Zeitpunkt nicht mit dem Eintritt der Invalidität nach IVG, sondern mit dem Eintritt der Arbeitsunfähigkeit zusammen, deren Ursache zur Invalidität geführt hat (vgl. Art. 23 BVG). Auf diese Weise wird dem Umstand Rechnung getragen, dass die versicherte Person meistens erst nach einer längeren Zeit der Arbeits
unfähigkeit (nach einer Wartezeit von einem Jahr gemäss Art. 28 Abs. 1 lit. b IVG in Verbindung mit Art. 26 BVG) invalid wird. Damit nämlich der durch die zweite Säule bezweckte Schutz zum Tragen kommt, muss das Invaliditätsrisiko auch dann gedeckt sein, wenn es rechtlich gesehen erst nach einer langen Krankheit eintritt, während welcher die Person unter Umständen aus dem Arbeitsverhältnis ausgeschieden ist und daher nicht mehr dem Obligatorium unterstanden hat (BGE 123 V 262 E. 1b, 121 V 97 E. 2a, 120 V 112 E. 2b, je mit Hinweisen).
3.3
Nach Art. 23 BVG versichertes Ereignis ist einzig der Eintritt der relevanten Arbeitsunfähigkeit, unabhängig davon, in welchem Zeitpunkt und in welchem Masse daraus ein Anspruch auf Invalidenleistungen entsteht. Die Versi
cherteneigenschaft muss nur bei Eintritt der Arbeitsunfähigkeit gegeben sein, dagegen nicht notwendigerweise auch im Zeitpunkt des Eintritts oder der Ver
schlimmerung der Invalidität. Diese wörtliche Auslegung steht in Einklang mit Sinn und Zweck der Bestimmung, nämlich denjenigen Arbeitnehmerinnen und Arbeitnehmern Versicherungsschutz angedeihen zu lassen, welche nach einer längeren Krankheit aus dem Arbeitsverhältnis ausscheiden und erst später inva
lid werden. Für eine einmal aus
während der Versicherungsdauer aufgetre
tene
Arbeitsunfähigkeit geschuldete Invalidenleistung bleibt die Vorsorgeein
richtung somit leistungspflichtig, selbst wenn sich nach Beendigung des Vor
sorgeverhältnisses der Invaliditätsgrad ändert. Entsprechend bildet denn auch der Wegfall der Versicherteneigenschaft kein Erlöschungsgrund (Art. 26 Abs. 3 BVG e contrario; BGE 123 V 262 E. 1a, 118 V 35 E. 5).
3.4
Von einer relevanten Arbeitsunfähigkeit ist rechtsprechungsgemäss dann auszuge
hen, wenn diese mindestens 20 % beträgt und sich auf das Arbeitsver
hältnis sinnfällig auswirkt oder ausgewirkt hat. Es muss arbeitsrechtlich in Erscheinung treten, dass die versicherte Person im bisherigen Beruf an Leis
tungsvermögen eingebüsst hat, so etwa durch einen Abfall der Leistungen mit entsprechender Feststellung oder gar Ermahnung des Arbeitgebers oder durch gehäufte, gesundheitlich bedingte Arbeitsausfälle. Eine erst nach Jahren rück
wirkend festgelegte medizinisch-theoretische Arbeitsunfähigkeit genügt nicht. Vielmehr muss der Zeitpunkt des Eintritts der berufsvorsorgerechtlich relevan
ten Arbeitsunfähigkeit mit dem im Sozialversicherungsrecht üblichen Beweis
grad der überwiegenden Wahrscheinlichkeit echtzeitlich nachgewiesen sein. Dieser Nachweis darf nicht durch nachträgliche Annah
men und spekulative Überlegungen ersetzt werden (vgl. hierzu etwa Urteile des Bundesgerichts 8C_380/2009 vom 17. September 2009 E. 2.1 und 9C_178/2008 vom 15. Juli 2008 E. 3.2, je mit Hinweisen).
3.5
Art. 23 BVG kommt auch die Funktion zu, die Haftung mehrerer Vorsor-geeinrich
tungen gegeneinander abzugrenzen, wenn eine in ihrer Arbeitsfä-higkeit bereits beeinträchtigte versicherte Person ihre Arbeitsstelle (und damit auch die Vorsorgeeinrichtung) wechselt und ihr später eine Rente der Invalidenversicherung zugesprochen wird. Der Anspruch auf Invalidenleistun
gen nach Art. 23 BVG entsteht in diesem Fall nicht gegenüber der neuen Vor
sorgeeinrichtung, sondern gegenüber derjenigen, welcher die Person im Zeit
punkt des Eintritts der invalidisierenden Arbeitsunfähigkeit angehörte.
Damit eine Vorsorgeeinrichtung, der eine Arbeitnehmerin oder ein Arbeitneh
mer beim Eintritt der Arbeitsunfähigkeit angeschlossen war, für das erst nach Beendigung des Vorsorgeverhältnisses eingetretene Invaliditätsrisiko aufzu
kommen hat, ist indes erforderlich, dass zwischen Arbeitsunfähigkeit und Inva
lidität ein enger sachlicher und zeitlicher Zusammenhang besteht (BGE 130 V 270 E. 4.1). In sachlicher Hinsicht liegt ein solcher Zusammenhang vor, wenn der der Invalidität zu Grunde liegende Gesundheitsschaden im Wesentlichen derselbe ist, der zur Arbeitsunfähigkeit geführt hat. Sodann setzt die Annahme eines engen zeitlichen Zusammenhangs voraus, dass die versicherte Person nach Eintritt der Arbeitsunfähigkeit nicht während längerer Zeit wieder arbeitsfähig wurde. Die frühere Vorsorgeeinrichtung hat nicht für Rückfälle oder Spätfolgen einer Krankheit einzustehen, die erst Jahre nach Wiedererlan
gung der vollen Arbeitsfähigkeit eintreten. Demnach darf nicht bereits eine Unterbrechung des zeitlichen Zusammenhangs angenommen werden, wenn die Person bloss für kurze Zeit wieder an die Arbeit zurückgekehrt ist. Ebenso wenig darf die Frage des zeitlichen Zusammenhangs zwischen Arbeitsunfähig
keit und Invalidität in schematischer (analoger) Anwendung der Regeln von Art. 88a Abs. 1 der Verordnung über die Invalidenversicherung (IVV) beurteilt werden, wonach eine anspruchsbeeinflussende Verbesserung der Erwerbsfähig
keit in jedem Fall zu berücksichtigen ist, wenn sie ohne wesentliche Unterbre
chung drei Monate gedauert hat und voraussichtlich andauern wird. Zu berücksichtigen sind vielmehr die gesamten Umstände des konkreten Einzelfal
les, namentlich die Art des Gesundheitsschadens, dessen prognostische ärztliche Beurteilung und die Beweggründe, die die versicherte Person zur Wiederauf
nahme der Arbeit veranlasst haben (BGE 123 V 262 E. lc, 120 V 112 E. 2c/aa und 2c/bb mit Hinweisen).
Der sachliche Zusammenhang kann auch gegeben sein, wenn die bei noch beste
hender Versicherungsdeckung eingetretene Arbeitsunfähigkeit somatisch, die Anspruch auf eine Rente der Invalidenversicherung begründende, allenfalls auch berufsvorsorgerechtliche Leistungen auslösende Invalidität jedoch psy
chisch bedingt ist. Notwendige, aber nicht hinreichende Bedingung hiefür ist, dass das psychische Leiden sich schon während des Vorsorgeverhältnisses manifestierte und das Krankheitsgeschehen erkennbar mitprägte (Urteil des Bundesgerichts B 37/06 vom 2
2.
September 2006 E. 3.3).
3.6
Aus der engen Verbindung zwischen dem Recht auf eine Rente der Invalidenversi
cherung und demjenigen auf eine Invalidenleistung nach BVG ergibt sich, dass der Invaliditätsbegriff im obligatorischen Bereich der berufli
chen Vorsorge und in der Invalidenversicherung grundsätzlich der gleiche ist (BGE 123 V 269 E. 2a, 120 V 106 E. 3c, je mit Hinweisen).
Praxisgemäss sind daher die Vorsorgeeinrichtungen im Bereich der gesetzlichen Mindestvorsorge (Art. 6 BVG) an die Feststellungen der IV-Organe (Eintritt der invalidisierenden Arbeitsunfähigkeit, Eröffnung der Wartezeit, Festsetzung des Invaliditätsgrades) gebunden, soweit die IV-rechtliche Betrachtung aufgrund einer gesamthaften Prüfung der Akten nicht als offensichtlich unhaltbar erscheint (BGE 126 V 309 E. 1 in fine). Diese Konzeption fusst auf der Überle
gung, die Organe der (obligatorischen) beruflichen Vorsorge von eigenen auf
wändigen Abklärungen freizustellen, und gilt nur bezüglich Feststellungen und Beurteilungen der IV-Organe, welche im invalidenversicherungsrechtlichen Verfahren für die Festlegung des Anspruchs auf eine Invalidenrente entschei
dend waren (BGE 132 V 1 E. 3.2). So hat beispielsweise eine verspätete Anmel
dung zum Leistungsbezug bei der Invalidenversicherung rechtsprechungsgemäss die freie Überprüfbarkeit des leistungserheblichen Sachverhaltes durch die Vorsorgeeinrichtung beziehungsweise das Berufsvorsorgegericht zur Folge (Urteil des Bundesgerichts 9C_49/2010 vom 23. Februar 2010 E. 2.1).
Diese Bindungswirkung setzt voraus, dass die Vorsorgeeinrichtung (spätestens) ins Vorbescheidverfahren (aArt. 73
bis
IVV; seit 1. Juli 2006: Art. 73
ter
IVV) ein
bezogen und ihr die Rentenverfügung formgültig eröffnet wurde (Urteil des Bundesgerichts 9C_81/2010 vom 16. Juni 2010 E. 3.1, mit Hinweisen). Dem BVG-Versicherer steht ein selbständiges Beschwerderecht im Verfahren nach IVG zu. Unterbleibt ein solches Einbeziehen der Vorsorgeeinrichtungen, ist die IV-rechtliche Festsetzung des Invaliditätsgrades (grundsätzlich, masslich und zeitlich) berufsvorsorgerechtlich nicht verbindlich (BGE 130 V 270 E. 3.1).
Stellt die Vorsorgeeinrichtung auf die invalidenversicherungsrechtliche Betrachtungsweise ab, muss sich die versicherte Person diese entgegenhalten lassen, soweit diese für die Festlegung des Anspruchs auf eine Invalidenrente entscheidend war, und zwar ungeachtet dessen, ob der Vorsorgeversicherer im Verfahren der Invalidenversicherung beteiligt war oder nicht. Vorbehalten sind jene Fälle, in denen eine gesamthafte Prüfung der Aktenlage ergibt, dass die Invaliditätsbemessung der Invalidenversicherung offensichtlich unhaltbar war (BGE 130 V 270 E. 3.1).
3.7
Nach a
Art.
28 des Bundesgesetzes über die Invalidenversicherung (IVG; in der bis
1.
Januar 2008 gültig gewesenen Fassung) hat ein Versicherte
r
Anspruch auf eine Rente, wenn er zu mindestens 40 Prozent invalid ist. Nach a
Art.
29 IVG entsteht der Rentenanspruch nach a
Art.
28 frühestens in dem Zeitpunkt, in dem der Versicherte: (lit. a) mindestens zu 40 Prozent bleibend erwerbsunfähig (
Art.
7 des Bundesgesetzes über den Allgemeinen Teil des Sozialversicherungs
rechts, ATSG) geworden ist oder (lit. b) während eines Jahres ohne wesentlichen Unterbruch durchschnittlich mindestens zu 40 % arbeitsunfähig (
Art.
6 ATSG) gewesen war. Die Rente wird vom Beginn des Monats an ausgerichtet, indem der Anspruch entsteht (a
Art.
29 Abs. 2 erster Halbsatz IVG). Meldet sich ein Versicherter mehr als zwölf Monate nach Entstehen des Anspruch an, so werden die Leistungen in Abweichung von
Art.
24 Absatz 1 ATSG lediglich für die zwölf der Anmeldung vorangehenden Monate ausgerichtet (a
Art.
48 Abs. 2 erster Satz IVG).
4.
Die medizinische Aktenlage präsentiert sich im Wesentlichen wie folgt:
4.1
SUVA-Kreisarzt Dr. med.
C._
, Orthopädische Chirurgie FMH
, hielt am 20. Juli 2005 (Urk. 15/9
/17-20) dafür, sofern das am Vortag in der
D._
angefertigte MRI der Halswirbelsäule (HWS) keine auf das Unfallereig
nis vom 30. April 2004 zu
rückzuführenden Pathologien zu Tage fördere, sei der
Versicherten
eine leichte bis mittelschwere manuelle Tätigkeit zeit
lich unbe
grenzt zumutbar. Einschränkungen ergäben sich lediglich für lange Über
kopfar
beiten oder für stär
ker belastende körperferne Tätigkeiten. Im ange
stammten Beruf sei von einer vollen Arbeitsfähigkeit auszugehen. Ein klinisch fassbares, unfallbedingtes Korrelat zu den von der
Versicherten
geschil
derten subjektiven Schmer
zen sei nicht zu finden (Urk. 15/9
/20).
4
.2
Die am 19. Juli 2005 durchgeführte MRI-Untersuchung der HWS (Berich
t der D._, Urk. 15/9
/14-15) zeigte bis auf eine kleine Diskusprotrusion Th1/2 einen unauffälligen Befund. Die Ärzte erklärten, die geklagten Beschwer
den seien nicht von der HWS ausge
hend, weshalb der
Versicherten
von der Wirbelsäulenchirurgie keine Hilfe
angeboten werden könne. Sie empfählen, aufgrund der chronischen Schmerzsituation einen Schmerztherapeuten
aufzusu
chen (Urk. 15/9/15).
Aus dem Bericht
der D._
vom 11. Oktober 2005 (Urk. 15/12/5) ergibt sich zudem, dass weder Stenosen, Diskushernien, dege
nerative Veränderungen noch eine nervale Kompression zervikal bestehen.
4
.3
Vom 11. bis zum 29. Oktober 2005 hielt sich die
Versicherte stationär im E._ auf (Urk. 15/15
/3-10), dessen Ärzte eine Periarthropathia humeroscapu
laris rechts nach Scapulahals-Fraktur Typ I, ein Carpaltunnelsyndrom rechts sowie eine mittelgradig depressive Epi
sode diagnostizierten (Urk. 15/15
/3). Sie notier
ten, auf eine Bildgebung der rechten Schulter sei bei dokumentierter Konsolida
tion der Scapulafraktur durch die
D._
verzichtet wor
den. Anläss
lich des stationären Aufenthaltes habe man sich insbesondere auf physiothera
peuti
sche Massnahmen konzentriert, welche zu einer Regredienz der Beschwer
den geführt hätten. Die Beschwerden im Sinne eines Carpaltunnel
syndroms hätten auf das nächtliche Tragen einer Handgelenksschiene sehr gut an
gespro
chen, wes
halb diesbezüglich derzeit auf weitere Therapien
verzichtet worden sei (Urk. 15/15
/3). Die Ärzte des
E._
bezeichneten die
Versicherte
als sehr moti
viert, stellten eine arbeitsbezogene Rehabilitation in Aussicht und attes
tierten derweil eine Arbe
itsfähigkeit von 50 % (Urk. 15/15
/4) mit S
tei
gerungspo
tential (Urk. 15/15
/10).
4.4
Dr
.
F._
, behandelnder Psychiater seit 1. Dezember 2005,
nannte am 15. März 2006 (Urk. 15/17
) eine depressive Episode, mittelgradig, seit mindestens Behandlungsbeginn und attestierte aus psychiatrischer sowie somatischer Sicht eine Arbeitsunfähigkeit von 50 % in angepasster Tätigkeit (Urk. 8/15/4). Da eine Besserung möglich sei, empfehle sich in einem Jahr eine interdiszi
plinäre Be
gutachtung (Urk. 15/17
/2).
4.5
Vom 7. Dezember 2005 bis zum 12. Januar 2006 erfolgte am
E._
eine ambu
lante arbeits
bezogene Rehabilitation (ABR) (Bericht vom 2. Februar 2006, Urk. 15/47/102 ff.), welche jedoch wegen zusehends depressiver Schwierigkeiten der
Versicherten
vorzeitig ab
gebrochen werden musste. Die Testung ergab eine Belastbarkeit aus rein rheu
matologischer Sicht im Bereich einer leichten bis mittelschweren Arbeit (bis maximal 15 kg). Ob die Arbeitsfähigkeit durch die psychiatrische Diagnose ein
geschränkt werde, sei durch den behandelnden Psy
chiater zu beurteilen (Urk. 15/47/105). Eine Einschränkung erscheine denkbar (Urk. 15/47/111).
4.6
Am 22. November
2006 (Urk. 15/20) erklärte Dr.
F._
, seit seinem letzten Be
richt vom März 2006 sei keine Besserung eingetreten. Im Gegenteil bestehe die Ten
denz zur Chronifizierung.
4.7
Dr. med.
G._
, Spezialarzt FMH für Psychiatrie und Psychothera
pie, erstattete im Auftrag des Krankenversicherers der Versicherten am 8. März 2006 (Urk. 15/47/113 ff.) Bericht. Er notierte, derzeit nehme die Versicherte an einem Einsatzprogramm des RAV teil (leichte Buffe
tar
beit), was ihr gefalle. Auskünfte von dritter Seite hätten ergeben, dass die Versicherte an somatoformen Schmerzen und einer Depression leide (Dr.
F._
). Dr.
med. H._, Facharzt für Allgemeine Medizin,
habe berichtet, niemand wisse, woher die invalidisie
renden Schmerzen der Versicherten kämen. Alle Untersuchungen seien ergebnislos verlaufen. Aktuell hadere die Versicherte mit der Kündi
gung durch die
X._
(Urk. 15/47/114). Dr.
G._
führte aus, die psychi
atrische Symptomatik bestehe in gedrückter Stimmung, rascher Ermüdbarkeit, vermindertem Antrieb und den nicht erklärbaren, somit somato
formen, Schmer
zen. Er nannte die Diagnose einer mittelgradig depressiven Episode mit somati
schen Symptomen (ICD-10: F32.11) und hielt dafür, aus psy
chiatrischer Sicht sei die Versicherte sicher etwas beeinträchtigt. Ein Pensum von 60 % sei aber zumutbar. Ob eine weitere
Steigerung möglich sei, bleibe abzuwarten (Urk. 15/47/115).
4.8
Am 11. Dezember 2006 (Urk. 15/47/116 ff.) erstellte Dr. med. dipl.-psych.
I._
, Facharzt für Psychiatrie und Psychotherapie, zu Händen des Kranken
versiche
rers ein Gutachten, welches sich auf die Exploration der Versicherten vom 30. November 2006 sowie auf einen Teil der medizinischen Vorakten stützte. Abgesehen von einer leicht gedrückten und leicht la
bilen Stim
mungs
lage erhob der Arzt einen weitgehend unauffälligen Befund und diag
nostizierte eine leichte bis mittelgradig depressive Episode (ICD-10: F32.1) mit Somatisie
rungstendenz (Urk. 15/47/121).
Unter Berücksichtigung der blan
den Vorge
schichte und Motivation der Versicherten erachtete Dr.
I._
die Prognose als verhalten positiv. Ein Arbeitspensum von 50 % sei vertretbar, wobei eine schrittweise Steigerung in den nachfolgenden drei Mo
naten mög
lich sein sollte (Urk. 15/47
).
4
.9
4
.9.
1
Am 8. November 2007 (Urk. 105/27
/1-40) erstattete das
Z._
das von der Beschwer
degegnerin veranlasste Gutachten, wozu sich die Experten auf die ih
nen zur Verfügung gestellten Akten (Urk.
15/25
/1-7), auf die anlässlich der Un
tersuchungen der
Versicherten
vom 24. und 28. August 2007 erhobenen Befunde und gemachten Angaben sowie auf die Teilgutachten (internistisch, rheumatologisch, psychiatrisch) stützten.
4
.9.2
Gegenüber den Gutachtern klagte die
Versicherte
über ständig vorhan
dene Schmerzen im Bereich der gesamten Scapula rechts mit Ausstrahlung nach ret
roaurikulär rechts. Des Weiteren bestünden ein haubenförmiger Kopfschmerz sowie ein Druck auf beiden Augen und diffuse Kribbeldysästhesien in beiden unteren Extremitäten. Sie leide zudem unter einer ausgeprägten Traurigkeit, ei
nem sozialen Rückzug, an Durchschlafstörungen, einer Interesselosigkeit sowie an einer ständigen Müdigkeit. Ausserdem bestünden Störungen von Konze
ntra
tion und Gedächtnis (Urk. 15/27
/31).
4.9.3
Zusammenfassend notierten die Experten, die geklagten Beschwerden erklärten sich aus
der erheblichen myostatischen Insuffizienz mit konsekutiver Fehlhal
tung und Fehlstatik sowie multiplen Funktionsstörungen. Dafür spreche auch, dass die Beschwerden durch lokale Wärmeapplikation und klassische Massage eine Linderung erfahren würden. Aus rein orthopädischer Sicht sei die bisherige Tätigkeit zu 50 %, eine behinderungsangepasste, körperlich leichte wechselbe
lastende Beschäftigung ohne elevatorische und rotatorische Belastungen der rechten oberen Extremität und ohne das Tragen und Heben von Lasten über 5 kg sowie ohne das Arbeiten in Zwangshaltun
gen zu 100 % zumutbar (Urk. 15/27
/33).
Bei der psychiatrischen Begutachtung habe sich eine deutlich depressive
Versi
cherte
gezeigt. Es sei immer wieder zu Weinattacken gekommen und die
Versi
cherte
habe wiederholt über Insuffizienzgefühle und Wertlo
sigkeit berichtet. Sie sei in ihrer depressiven Gedankenspirale verhaftet gewesen, so dass ein struktu
riertes Interview nicht möglich gewesen sei. Der formale Ge
dankengang habe sich unauffällig, jedoch sehr stark auf die depressive Sym
ptomatik fixiert gezeigt. Hinweise für Halluzinationen, Wahn- oder Ich-Störun
gen hätten gefehlt. Im Gespräch hätten leichte Konzentrations- und Gedächt
nisstörungen imponiert, die affektive Schwingungsfähigkeit sei deutlich einge
schränkt und ins Depressive verschoben gewesen. Die
Versicherte
habe ratlos, deprimiert und hoffnungslos gewirkt und sei psychomotorisch sehr un
ruhig gewesen. Patholo
gische Zwänge und Ängste seien nic
ht eruierbar gewe
sen (Urk. 15/27
/27, 33). Die ambulante Therapie bei Dr.
F._
habe bisher nicht zu einer Besserung geführt. Im Gegenteil habe die
Versicherte
berichtet, es gehe ihr psychisch immer schlechter. Dr. med.
J._
, FMH für Psychi
atrie und Psychothera
pie, diagnostizierte eine schwere depressive Episode ohne psychotische Symp
tome (ICD-10: F32.2). Er führte aus, aus versiche
rungsmedi
zinischer Sicht sei eine Beurteilung der Arbeitsfähigkeit zum derzeiti
gen Zeit
punkt nicht möglich, da das depressive Zustandsbild vorherrschend sei. Die bis
her verabreichte anti
depressive Therapie sei zu überdenken und mit Blick auf den ausbleibenden therapeutischen Erfolg allenfalls zu modifizieren. Der Gut
achter attestierte aus psychiatrischer Sicht eine Arbeitsunfähigkeit von zurzeit 100 % (Urk.
15/27
/27). Abschliessend hielten die Experten dafür, ein stationärer Auf
enthalt in einer psychiatrischen Klinik sei dringend indiziert. An
schliessend sei eine Neuevalua
tion der Arbeitsfähigkeit vor
zunehmen (Urk. 15/27
/34).
4
.10
Mit B
ericht vom 10. Juni 2008 (Urk. 15/32
) nannten die Ärzte der
A._
als Diagno
sen mit Auswirkung auf die Arbeitsfähigkeit eine schwere depressive Episode ohne psychotische Symptome (ICD-10: F32.2) (laut
Versicherten
seit 4.04) und ein chronisches Schmerzsyndrom bei Periarthropathia hume
rosca
pularis rechts nach Scapulafraktur. Ohne Auswirkung auf die Arbeitsfähig
keit sei ein Carpaltunnelsyndrom. In bisheriger Tätigkeit attestierten sie eine Ar
beitsunfähigkeit von 100 % vom 28. August bis zum 28. September 2007 (stati
onär), vom 1. Oktober bis zum 24. Oktober 2007 (teilstationär) sowie vom 24. Oktober bis zum 6. Nov
ember 2007 (stationär, Urk. 15/32
/1). Die letzte Un
tersu
chung der
Versicherten
an der
A._
erfolgte laut Bericht am Aus
trittstag, mithin am 6. November 2007. Gemäss psychopathologischem Be
fund vom 24. Oktober 2007 zeigte sich die
Versicherte
bewusstseins
klar, mit nor
ma
lem Antrieb, aber psychomotorisch unruhig. Aufmerksamkeit und Kon
zent
ration seien ohne Anhaltspunkte für höhergradige Defizite gewe
sen, die Merk
fähigkeit habe sich indes als gestört erwiesen. Die
Versicherte
habe eine traurige Stim
mung, eine affektiv verminderte Schwingungs
fähigkeit und ein verlang
samtes formales Denken gezeigt. Sie habe ein ausge
prägtes Krankheits
gefühl, sich jedoch glaubhaft von Sui
zidalität distanziert (Urk. 15/32
/2-3). In prognosti
scher Hinsicht hielten die Ärzte fest, der Gesund
heitszu
stand der
Versicherten
sei besserungsfähig. Bei weiterer Optimie
rung der Behandlung des chronischen Schmerzsyndroms und regelmässiger ambulanter psychiatri
scher Betreuung könne von einer zumindest partiellen Regredienz der geklagten phy
sischen und psychischen Beschwerde
n ausgegan
gen werden (Urk. 15/32
/3). Nach weiterer Optimierung der analgetischen Be
handlung wäre in be
hinde
rungsange
passter Tätigkeit zunächst ein Arbeitsver
such von zwei Stunden
täg
lich anzu
streben (Urk. 15/30
/5). Abschliessend erach
teten die Ärzte eine Ta
ges
strukturie
rung (beispielsweise durch eine behinde
rungsangepasste Tätigkeit) als sicherlich positiv für das psychische Befinden d
er Versicherten (Urk. 15/32
/5).
4.11
In Umsetzung des Urteils des hiesigen Gerichts vom 28. Juni 2010 (Urk. 15/57) holte die IV-Stelle das polydisziplinäre Gutachten des B._ vom 2. März 2011 ein (Urk. 15/63).
Die Gutachter hielten folgende Diagnosen mit Auswirkungen auf die Arbeitsfähig
keit fest (Urk. 15/63/33):
-
Status nach Scapulahalsfraktur rechts am 29.04.2004
-
v
ollständige Frakturkonsolidation in regel
rechter Stellung gemäss Kon
troll
röntgenbild vom 02.09.2004
-
p
ersistierendes Schmerzsyndrom mit Symptomausweitung
-
m
uskuläre Dysbalance am Schultergürtel rechts mehr als links (Trape
zius beidseits, Rhomboidei und Levator scapulae rechts)
(
ICD-10
M79.1
)
-
Mittelgradige (bis zeitweise schwere) dep
ressive Episode (ICD-10 F32.1/2
) ohne psychotische Symptome
Diagnosen ohne Auswirkungen auf die Arbeitsfähigkeit
notierten sie folgende
:
-
Klinisch mässiggradiges Thoracovertebralsyndrom bei beginnenden dege
nerativen Veränderungen im Bereiche der mittleren BWS (MRI der BWS vom 15.10.2008)
-
Piriformissyndrom rechts mehr als links
-
Leichter, kompensierbarer Knicksenkfuss links mehr als rechts
-
Spreizfüsse
Dr.
med
. K._, Facharzt für Rheumatol
ogie
, habe
die Versicherte einge
hend s
pezialärztlich untersucht. Dr. K._ sei
entsprechend seinen um-fangrei
chen Überlegungen in seinem Gutachten mit der Beurteilung von Herrn
Dr.
med.
L._
,
E._,
entsprechend seine
m Bericht vom 2. Februar
2006 einverstanden, dass bei der Versicherten seit Dezember 2005 in einer adaptierten leichten bis intermittierend mittelschweren Tätigkeit unterhalb der Schulterhorizontale eine vollsch
ichtige Arbeitsfähigkeit bestehe
. In der zuvor ausgeübten Tätigkeit, die den erwähnten Kriterien nicht ganz ent
spr
ochen habe, kö
nn
e
die gemäss Aktenl
a
ge attestierte Arbeitsunfähigkeit von
50 % ab 12. Juli
2004 bestätigt wer
den. Vom Unfalldatum bis 11. Juli
2004
habe
unfallbedingt eine
100%ige
Arbeitsunfähigkeit
bestanden.
Dr. med. M._, Facharzt
für
Psychiatrie und Psychotherapie, habe
die Versicherte umfangreich evaluiert. Zusätzlich habe er am 14. Januar
2011 eine Fremdanamnese erhoben (Gesprä
ch mit dem Sohn) sowie am 18. Januar
2011 mit dem
behandelnden Psychiater Dr. F._
Kontakt aufgenommen. Die
ent
sprechenden Überlegungen seien
im Fachgutachten
dargelegt. Der Versicherten werde
entsprechend den umfangreichen Überlegungen im Fachgutachten von
Dr. M._
aktuell eine
50%ig
e Einschränkung der Arbeitsfähigkeit in jeglicher Tätigkeit attestiert, ohne zusätzliche Verminderung der
Leistungsfähigkeit. Arbiträr mü
ss
e der Be
ginn dieser Einschränkung der Arbeitsfähigkeit auf den Zeitpunkt der Klinikentlassung Anfang November 2007 festgesetzt werden. Während des Klinik-Aufenthaltes
habe
selbstredend eine
100%ige
Arbeitsunfä
higkeit
bestanden
.
Vor August 2007, also vor de
m erwähnten Klinikaufenthalt, mü
ss
e
retrospektiv auf die Akten verwiesen werden. Dem Bericht des behandelnden Psych
iaters Dr. F._ vom 15. März
2006 sowie der psychiatrischen Begutachtung durch
Dr. I._ vom 11. Dezember 2006 zur Folge, sei zu dieser Zeit von einer 50%igen
Einschränkung der Arbeitsfähigkeit auszugehen. Der B
eginn der Arbeitsunfähigkeit sei
retrospektiv, ebenfalls arbiträr, auf Anfang Dezember 2
005 festzulegen, dies entspreche
dem Zeitpunkt des Behandlungsbeginns bei
Dr. F._
.
Gesamtmedizinisch sei
somit festzuhalten, dass bei der Versicherten in einer den somatischen Leiden entsprechenden Tätigkeit seit November 2007 eine
50%ige Arbeitsfähigkeit bestehe. Wie oben erwähnt, mü
ss
e
zuvor auf die Aktenlage verwiesen werden, wobei entsprechend den Überlegungen im somatischen Fachgutachten drei Monate nach dem Unfall eine vollschichtige Arbeitsunfä
higkeit aus rein
somatischer Sicht bestanden habe
, dies in einer den körperli
che
n Leiden adaptierten Tätigkeit (Urk. 15/63/34 f.).
5.
5.1
Unbestritten und aufgrund der Aktenlage erstellt ist, dass die Versicherte bis zum 9. Oktober 2005 bei der Beklagten und danach bei der Klägerin versichert war (vgl. Urk. 1; Urk. 8). Des Weiteren ist ebenso mit überwiegender Wahr
scheinlichkeit erstellt, dass die psychischen und nicht die somatischen Beschwerden der Versicherten der von der IV-Stelle attestierten Invalidität zu Grunde liegen. Damit bleibt zu prüfen, ob zur Versicherungszeit der Beklagten der psychische Gesundheitsschaden bereits zur Arbeitsunfähigkeit mitbeigetra
gen hat bzw. sich auf das Arbeitsverhältnis auswirkte (vgl. E. 3.5).
5.2
Die Versicherte meldete sich am 12. September 2005 (Eingangsdatum) und da
mit rechtzeitig bei der IV-Stelle zum Leistungsbezug an (E. 3.7; Urk. 15/4). Des Weiteren wurde der Vorbescheid vom 16. Mai 2011 als auch die Verfügung vom 11. Oktober 2011 an die Beklagte zugestellt (vgl. Urk. 15/68-69; Urk. 15/77-78). Diese ist damit grundsätzlich an
die Feststellungen der
IV-Organe
bezüglich
Eintritt der invalidisierenden Arbeitsunfäh
igkeit, Eröffnung der Wartezeit und
Festsetzu
ng des Invaliditätsgrades gebunden.
Allerdings kann der sachliche Zusammenhang zwischen der während der Dauer des Vorsorgeverhältnisses bei der Beklagten eingetretenen Arbeitsunfähigkeit und der Invalidität frei geprüft werden: Für die IV-Stelle ist unerheblich, ob der die Arbeitsunfähigkeit beeinträchtigende Gesundheitsschaden infolge eines somatischen oder psychischen Gesundheitsschadens eingetreten ist oder ob die Arbeitsunfähigkeit allenfalls zuerst somatisch und danach psychiatrisch begründet war. Erheblich für die IV-Stelle ist einzig, dass ein langdauernder, invalidisierender Gesundheitsschaden vorliegt. Hinzu kommt, dass für die Beklagte kein Anlass bestand, den Vorbescheid vom 16. Mai 2011 (Urk. 15/68) oder die Verfügung vom 11. Oktober 2011 (Urk. 15/77) anzufechten, da sie eine befristete Rente aus somatischen Gründen anerkannte und der Beginn der War
tefrist - aus Sicht der Beklagten - korrekt war (vgl. Schreiben vom 19. Dezember 2012, Urk. 9/6).
5.3
5.3.1
Die behandelnden Ärzte der D._ hielten im Bericht vom 23. Februar 2005 (Urk. 15/9/37 f.) fest, dass bei Status nach Scapulahalsfraktur eine Scapuladyskinesie bei radiologisch nachgewiesener Konsolidation bestehe. Sie meldeten die Versicherte zur Physiotherapie an, zwecks Stabilisierung der Scapula mittels Scott-Programm im Hause. Eine Verlaufskontrolle finde in drei Monaten statt. Des Weiteren berichte die Versicherte, dass sie aufgrund ver
mehrter Kopfschmerzen verunsichert sei. Gemäss Besprechung bäten sie den Hausarzt um entsprechende weitere Abklärung.
Im Bericht vom 17. Mai 2005 notierten die behandelnden Ärzte der D._, dass die Beschwerden der Versicherten weiterhin nicht ganz klar seien und mit einer Schulterproblematik nicht erklärt werden könnten. Im seitlichen Halswirbelsäulen-Röntgen zeige sich eine Steilstellung der HWS. Sie bäten daher um Aufgebot und eine Beurteilung in der Wirbelsäulen-Sprechstunde bezüglich HWS-Pathologie. Die Beschwerden könnten durchaus aufgrund einer bestehenden Radikulopathie der HWS erklärt werden (Urk. 15/9/32).
Anlässlich der Wirbelsäulensprechstunde vom 19. Juli 2005 (Bericht vom 29. Juli 2005, Urk. 15/9/14 f.) konstatierten die Ärzte der D._, dass ein MRI der HWS angefertigt worden sei und die Versicherte zur Bespre
chung dessen komme. Die Beschwerden in der rechten Schulter mit Ausstrah
lung in den Halsbereich seien immer noch gleich stark und die Versicherte nehme starke Schmerzmittel und Psychopharmaka zur Beherrschung der Beschwerden. Da die Beschwerden nicht von der HWS ausgehen könnten, könnten sie der Versicherten von der Wirbelsäulenchirurgie keine Hilfe anbie
ten. Sie empfählen aufgrund der chronischen Schmerzsituation einen Schmerztherapeuten aufzusuchen.
Zusammenfassend lässt sich aus den Berichten der D._ vom 23. Februar, 21. April (vgl. Urk. 15/9/29), 17. Mai und 29. Juli 2005 schliessen, dass die Ärzte keine hinreichende Begründung für die von der Beschwerdefüh
rerin angegebenen Schmerzen fanden. Allerdings kann aus diesen Berichten auch nicht mit überwiegender Wahrscheinlichkeit geschlossen werden, dass sich das psychische Leiden bereits damals manifestiert hätte und das Krankheitsge
schehen erkennbar mitprägte - dies insbesondere auch unter Berücksichtigung, dass keinerlei objektive Befunde in Bezug auf den psychischen Gesundheitszu
stand erhoben wurden.
5.3.2
Auch der Bericht von Dr. C._ (E. 4.1; Urk. 15/9/17 ff.) lässt nicht darauf schliessen, dass das psychische Leiden bereits während des Vorsorgeverhältnis
ses der Beklagten das Krankheitsgeschehen erkennbar mitprägte.
5.3.3
Im Bericht von Dr. H._ vom 24. September 2005 wird zwar nebst persistieren
den, therapieresistenten Schulter-Armschmerzen rechts nach Sca
pulahalsfraktur auch eine Depression mit Auswirkungen auf die Arbeitsfähigkeit festgehalten. Allerdings erhob Dr. H._ weder objektive psychiatrische Befunde noch attestierte er der Versicherten Einschränkungen der psychischen Funktionen (Urk. 15/11/1 und Urk. 15/11/4). Er hielt diesbezüglich fest, dass die Beurteilung der psychischen Funktionen gemäss dem noch abzuwartenden Bericht der Schmerzsprechstunde des E._ zu erfolgen habe.
Im Überweisungsschreiben an die Schmerzsprechstunde vom 28. September 2005 (Urk. 2/20) führte Dr. H._ aus, dass der Versicherten ihre Arbeitsstelle per 30. September 2005 gekündigt worden sei, worauf sie erklärt habe, sie wolle überhaupt gar nie mehr arbeiten, sei ständig traurig und möchte sich zu einem Psychiater in Behandlung begeben. In der Folge habe sich die Versicherte auf eigene Initiative beim Psychiater Dr. med. N._ in Behandlung bege
ben. Nach zwei Konsultationen habe sie jedoch nicht mehr zu ihm gehen wollen und habe verlangt, er solle sie dem serbokroatisch sprechenden Psychiater Dr. F._ überweisen, welcher auf telefonische Anfrage erklärt habe, dass er keine weiteren Patienten mehr nehmen könne, jedoch bereit wäre, die Versi
cherte zu begutachten (Urk. 2/20). Auch aus diesem Überweisungsschreiben lässt sich - entgegen den Ausführungen der Klägerin - nicht mit überwiegender Wahrscheinlichkeit darauf schliessen, dass das psychische Leiden bereits zu diesem Zeitpunkt das Krankheitsgeschehen erkennbar mitprägte, so ist insbe
sondere die Überweisung an einen Psychiater nur auf eigenes Verlangen der Versicherten erfolgt und nicht infolge Annahme ärztlicher Notwendigkeit durch den Hausarzt Dr. H._.
5.3.4
Im Austrittsbericht vom 28. Oktober 2005 über den stationären Aufenthalt vom 11. bis zum 29. Oktober 2005 notierten die Ärzte des E._, dass sich nebst den somatischen Diagnosen in einem psychiatrischen Konsil auch eine mittelgradig depressive Episode gezeigt habe (Urk. 15/15/3; E. 4.3). Allerdings notierten die Ärzte gleichzeitig, dass die Versicherte sehr motiviert sei, wieder eine Arbeit aufzunehmen.
Die Versicherte befand sich seit dem 1. Dezember 2005 in Behandlung bei Dr. F._. Dieser konstatierte in seinem Bericht vom 15. März 2006, dass die Versicherte seit Oktober 2005 vollumfänglich arbeitsunfähig sei. Sie leide unter starken Schmerzen am Ort der Fraktur, Ausstrahlung in den Kopf und die Fin
ger der rechten Hand, Nervosität und Schlafstörungen. Psychopathologisch lägen eine leicht bedrückte Stimmung, ein verminderter Antrieb, subjektiv schlechte Konzentration (objektiv weniger schlecht), Schmerzen in der Schulter-Nackenregion, rasche Ermüdbarkeit, Rückzugstendenz, Schlafstörungen (vor allem Durchschlafstörungen), Vergesslichkeit und Interesselosigkeit vor und die Gedanken seien auf die Schmerzen gerichtet (Urk. 15/17/2). Er schätze die Arbeitsfähigkeit zur Zeit auf 50 % sowohl aus psychiatrischen wie auch aus somatischen Gründen. Da eine Besserung möglich sei, empfehle er in einem Jahr eine interdisziplinäre Begutachtung vorzunehmen (mindestens rheumato
logisch und psychiatrisch).
Damit ist zusammenfassend festzuhalten, dass sich der psychische Gesundheits
schaden nicht mit überwiegender Wahrscheinlichkeit zur Zeit der Versiche
rungsdeckung durch die Beklagte manifestierte. Ab Dezember 2005 ist davon auszugehen, dass der psychische Gesundheitsschaden mit überwiegender Wahrscheinlichkeit das Krankheitsbild erkennbar mitprägte und die Arbeitsfä
higkeit beeinflusste. Dies entspricht im Übrigen auch den schlüssigen und nach
vollziehbaren Ausführungen im Gutachten des B._ vom 2. März 2011, in welchem der Versicherten aus somatischer Sicht eine volle Arbeitsfähigkeit in einer adaptierten leichten bis intermittierend mittelschweren Tätigkeit unterhalb der Schulterhorizontalen und eine aus psychiatrischer Sicht um 50 % einge
schränkten Arbeitsfähigkeit jeweils ab Dezember 2005 attestiert wurde (E. 4.11; Urk. 15/63/34 f.).
6.
Die Beklagte trifft damit keine
über den 30. November 2005 hinausgehende
Leis
tungspflicht, was zur Abweisung der Klage führt.
7
.
Art. 73 Abs. 2 BVG schliesst einen Anspruch der obsiegenden Ver
siche
rungsträge
rin auf eine Prozessentschädigung zwar nicht aus. Indes werden den Trägern der beruflichen Vorsorge gemäss BVG beziehungsweise den mit öffentlich
rechtlichen Aufgaben betrauten Organisationen in Anlehnung an die Rechtsprechung zu Art. 159 Abs. 2 des bis Ende 2006 in Kraft gestandenen Bundesgesetzes über die Organisation der Bundesrechtspflege (Bundesrechts
pflegegesetz/OG) praxisgemäss keine Parteientschädigungen zugesprochen. Es besteht kein Grund, bei der Beklagten – trotz ihres Antrags – anders zu verfah
ren (vgl. BGE 128 V 124 E. 5b, 126 V 143 E. 4a, 118 V 158 E. 7 und 117 V 349 E. 8, je mit Hinweisen).