Title: Anlage 2 Faktoren für ein potenziell höheres Risiko

Description:
Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten (GwG 2017)
Abschnitt 7 - Aufsicht, Zusammenarbeit, Bußgeldvorschriften, Datenschutz
Anlage 2 Faktoren für ein potenziell höheres Risiko

Paragraph: 59

Content:
Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten (GwG 2017)
Abschnitt 7 - Aufsicht, Zusammenarbeit, Bußgeldvorschriften, Datenschutz
Anlage 2 Faktoren für ein potenziell höheres Risiko

(Fundstelle: BGBl. I 2017, 1859;
bzgl. der einzelnen Änderungen vgl. Fußnote)

Die Liste ist eine nicht erschöpfende Aufzählung von Faktoren und
möglichen Anzeichen für ein potenziell höheres Risiko nach § 15:

1.  Faktoren bezüglich des Kundenrisikos:

    a)  außergewöhnliche Umstände der Geschäftsbeziehung,

    b)  Kunden, die in geografischen Gebieten mit hohem Risiko gemäß Nummer 3
        ansässig sind,

    c)  juristische Personen oder Rechtsvereinbarungen, die als Instrumente
        für die private Vermögensverwaltung dienen,

    d)  Unternehmen mit nominellen Anteilseignern oder als Inhaberpapiere
        emittierten Aktien,

    e)  bargeldintensive Unternehmen,

    f)  angesichts der Art der Geschäftstätigkeit als ungewöhnlich oder
        übermäßig kompliziert erscheinende Eigentumsstruktur des Unternehmens,

    g)  der Kunde ist ein Drittstaatsangehöriger, der Aufenthaltsrechte oder
        die Staatsbürgerschaft eines Mitgliedstaats im Austausch gegen die
        Übertragung von Kapital, den Kauf von Immobilien oder Staatsanleihen
        oder Investitionen in Gesellschaften in diesem Mitgliedstaat
        beantragt;

2.  Faktoren bezüglich des Produkt-, Dienstleistungs-, Transaktions- oder
    Vertriebskanalrisikos:

    a)  Betreuung vermögender Privatkunden,

    b)  Produkte oder Transaktionen, die Anonymität begünstigen könnten,

    c)  Geschäftsbeziehungen oder Transaktionen ohne persönliche Kontakte und
        ohne bestimmte Sicherungsmaßnahmen wie elektronische Mittel für die
        Identitätsfeststellung, einschlägige Vertrauensdienste gemäß der
        Definition in der Verordnung (EU) Nr. 910/2014 oder andere von den
        einschlägigen nationalen Behörden regulierte, anerkannte, gebilligte
        oder akzeptierte sichere Verfahren zur Identifizierung aus der Ferne
        oder auf elektronischem Weg,

    d)  Eingang von Zahlungen unbekannter oder nicht verbundener Dritter,

    e)  neue Produkte und neue Geschäftsmodelle einschließlich neuer
        Vertriebsmechanismen sowie Nutzung neuer oder in der Entwicklung
        begriffener Technologien für neue oder bereits bestehende Produkte,

    f)  Transaktionen in Bezug auf Öl, Waffen, Edelmetalle, Tabakerzeugnisse,
        Kulturgüter und andere Artikel von
        archäoloischer                         , historischer, kultureller
        oder religiöser Bedeutung oder von außergewöhnlichem
        wissenschaftlichem Wert sowie Elfenbein und geschützte Arten;

3.  Faktoren bezüglich des geografischen Risikos:

    a)  unbeschadet des Artikels 9 der Richtlinie (EU) 2015/849 ermittelte
        Länder, deren Finanzsysteme laut glaubwürdigen Quellen (z. B.
        gegenseitige Evaluierungen, detaillierte Bewertungsberichte oder
        veröffentlichte Follow-up-Berichte) nicht über hinreichende Systeme
        zur Verhinderung, Aufdeckung und Bekämpfung von Geldwäsche und
        Terrorismusfinanzierung verfügen,

    b)  Drittstaaten, in denen Korruption oder andere kriminelle Tätigkeiten
        laut glaubwürdigen Quellen signifikant stark ausgeprägt sind,

    c)  Staaten, gegen die beispielsweise die Europäische Union oder die
        Vereinten Nationen Sanktionen, Embargos oder ähnliche Maßnahmen
        verhängt hat oder haben,

    d)  Staaten, die terroristische Aktivitäten finanziell oder anderweitig
        unterstützen oder in denen bekannte terroristische Organisationen
        aktiv sind.

Source: https://www.gesetze-im-internet.de/gwg_2017/__59.html
Directory: gwg_2017
Level: 3.0