Title: § 45 Risikosteuerung

Description:
Gesetz zur Beaufsichtigung von Wertpapierinstituten (WpIG)
Kapitel 5 - Beaufsichtigung von Wertpapierinstituten; Solvenzaufsicht
Abschnitt 1 - Grundlagen der Solvenzaufsicht
§ 45 Risikosteuerung

Paragraph: 45

Content:
Gesetz zur Beaufsichtigung von Wertpapierinstituten (WpIG)
Kapitel 5 - Beaufsichtigung von Wertpapierinstituten; Solvenzaufsicht
Abschnitt 1 - Grundlagen der Solvenzaufsicht
§ 45 Risikosteuerung

(1) Ein Wertpapierinstitut hat angemessene Strategien, Grundsätze,
Verfahren und Systeme zur Risikosteuerung einzurichten. Diese müssen
eine Identifizierung, Beurteilung, Steuerung sowie Überwachung und
Kommunikation der wesentlichen Risiken und damit verbundener
Risikokonzentrationen sowie deren Ursachen und Auswirkungen auf die
Eigenmittel des Wertpapierinstituts gewährleisten. Dies betrifft

1.  Risiken für die Kunden,

2.  Risiken für den Markt,

3.  Risiken für das Wertpapierinstitut und

4.  Liquiditätsrisiken.

(2) Bei der Beurteilung der Risiken gegenüber Kunden gemäß Absatz 1
Satz 3 Nummer 1 hat das Wertpapierinstitut die Auswirkungen einer
getrennten Verwahrung von Kundengeldern gemäß § 84 Absatz 2 des
Wertpapierhandelsgesetzes zu berücksichtigen. Das Wertpapierinstitut
hat zu prüfen, ob durch den Abschluss einer
Berufshaftpflichtversicherung eine Minderung der Risiken gegenüber
Kunden möglich ist.

(3) Bei der Beurteilung der Risiken nach Absatz 1 Satz 3 Nummer 3 hat
das Wertpapierinstitut zu berücksichtigen:

1.  wesentliche Veränderungen des Buchwertes von Vermögensgegenständen,

2.  Forderungen von Kunden gegenüber vertraglich gebundenen Vermittlern
    des Wertpapierinstituts,

3.  den Zahlungsausfall von Kunden oder Kontrahenten,

4.  Positionen in Finanzinstrumenten, Währungen und Rohstoffen und

5.  eigene Verpflichtungen gegenüber Altersversorgungssystemen mit im
    Voraus festgelegten Leistungen.

(4) Wertpapierinstitute tragen im Falle einer Abwicklung oder
Einstellung ihrer Tätigkeiten unter Berücksichtigung der Tragfähigkeit
und Nachhaltigkeit ihrer Geschäftsmodelle und -strategien den
Erfordernissen und dem Mittelbedarf, die mit Blick auf den Zeitplan
und die Erhaltung der Eigenmittel und der liquiden Mittel während des
gesamten Prozesses des Marktaustritts zu erwarten sind, gebührend
Rechnung.

Source: https://www.gesetze-im-internet.de/wpig/__45.html
Directory: wpig
Level: 4.0