Title: § 13 Inhalte im Prüfungsteil A (Privatkunden)

Description:
Verordnung über die Prüfung zu anerkannten Fortbildungsabschlüssen in der Finanzdienstleistungswirtschaft (FinDPrV)
Teil 3 - Prüfung zum anerkannten Fortbildungsabschluss Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung und Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung
§ 13 Inhalte im Prüfungsteil A (Privatkunden)

Paragraph: 13

Content:
Verordnung über die Prüfung zu anerkannten Fortbildungsabschlüssen in der Finanzdienstleistungswirtschaft (FinDPrV)
Teil 3 - Prüfung zum anerkannten Fortbildungsabschluss Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung und Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung
§ 13 Inhalte im Prüfungsteil A (Privatkunden)

(1) Im Handlungsbereich „Organisation und Steuerung der eigenen
Vertriebsaktivitäten“ sollen die Kompetenzen nachgewiesen werden,
unter Beachtung der rechtlichen, volkswirtschaftlichen und
betriebswirtschaftlichen Rahmenbedingungen die Gesamtsituation der
Kundengruppen in ihren wirtschaftlichen Auswirkungen erfassen und
bedarfsgerechte Ziele formulieren sowie die eigenen
Vertriebsaktivitäten zielgruppengerecht steuern zu können. In diesem
Rahmen können folgende Qualifikationsinhalte geprüft werden:

1.  Zielgruppen festlegen und typische Bedarfe analysieren,

2.  eigene Vertriebsziele setzen und Vertriebsaktivitäten steuern,

3.  Zielgruppen adäquat ansprechen und Kunden gewinnen,

4.  Kundenbetreuung planen und organisieren,

5.  Kundenstruktur und Vertriebsergebnisse analysieren,
    Veränderungsbedarfe ermitteln sowie Maßnahmen zur Anpassung ergreifen.

(2) Im Handlungsbereich „Privatkundenberatung zu Geld- und
Vermögensanlagen“ sollen die Kompetenzen nachgewiesen werden, die
Situation des Kunden analysieren und eine entsprechende Produktauswahl
unter Berücksichtigung des für den Kunden passenden Chancen- und
Risikoverhältnisses und der rechtlichen, wirtschaftlichen sowie
steuerlichen Rahmenbedingungen treffen zu können. Die Lösungen werden
dem Kunden dargelegt sowie die Entscheidungsfindung und Umsetzung
unterstützt. In diesem Rahmen können folgende Qualifikationsinhalte
geprüft werden:

1.  die persönliche Situation des Kunden erfassen und den Kundenbedarf
    ermitteln sowie Lösungsvorschläge zur Kundenbedarfsdeckung entwickeln,

2.  die für die Kundenziele geeigneten Geld- und Vermögensanlageprodukte
    aus den Bereichen Wertpapiere, geschlossene Fonds,
    Lebensversicherungen zur Kapitalanlage, Anlagen auf Konten auswählen,

3.  Kunden anlegergerecht beraten und die Beratung dokumentieren,

4.  Kunden bei der Umsetzung ihrer Anlageentscheidungen begleiten und die
    Kundensituation regelmäßig und anlassbezogen überprüfen.

(3) Im Handlungsbereich „Privatkundenberatung zu Immobilien und
Finanzierungen“ sollen die Kompetenzen nachgewiesen werden, die
Situation des Kunden unter Berücksichtigung der rechtlichen,
wirtschaftlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen in Bezug auf
Immobilienanlagen zur Eigen- und Fremdnutzung sowie Immobilien- und
Konsumentenfinanzierungen zu analysieren, sie bei der
Entscheidungsfindung und Umsetzung von Finanzierungen zu beraten und
zu unterstützen. In diesem Rahmen können folgende
Qualifikationsinhalte geprüft werden:

1.  die persönliche Situation des Kunden erfassen und den Kundenbedarf
    ermitteln sowie Lösungsvorschläge zur Kundenbedarfsdeckung entwickeln,

2.  die wirtschaftliche Eignung von Immobilien für die Zielsetzung des
    Kunden analysieren und bewerten,

3.  die für die Kundenziele geeigneten Finanzierungsinstrumente auswählen,

4.  Kunden anforderungsgerecht beraten und die Beratung dokumentieren,

5.  Kunden bei der Umsetzung entsprechender Maßnahmen begleiten und die
    Kundensituation regelmäßig und anlassbezogen überprüfen.

(4) Im Handlungsbereich „Privatkundenberatung zur Absicherung von
Personen-, Sach- und Vermögensrisiken“ sollen die Kompetenzen
nachgewiesen werden, die Risiken eines Kunden bewerten und geeignete
Deckungskonzepte, orientiert an den Kundenzielen und dem Kundenbedarf
unter Berücksichtigung der rechtlichen, wirtschaftlichen und
steuerlichen Rahmenbedingungen, erarbeiten zu können. Dabei ist
kundenorientiert zu kommunizieren sowie die Entscheidungsfindung und
Umsetzung zu unterstützen. In diesem Rahmen können folgende
Qualifikationsinhalte geprüft werden:

1.  die persönliche Situation des Kunden erfassen und den Kundenbedarf
    ermitteln sowie Lösungsvorschläge zur Kundenbedarfsdeckung entwickeln,

2.  die für den Kundenbedarf geeigneten Deckungskonzepte auswählen,

3.  Kunden anforderungsgerecht beraten und die Beratung dokumentieren,

4.  Kunden bei der Umsetzung von Maßnahmen der Risikoabsicherung begleiten
    und die Kundensituation regelmäßig und anlassbezogen überprüfen.

Source: https://www.gesetze-im-internet.de/findprv/__13.html
Directory: findprv
Level: 3.0