Title: § 10 Berechnungen für die Angaben zum Preis-Leistungs-Verhältnis

Description:
Verordnung zum Produktinformationsblatt und zu weiteren Informationspflichten bei zertifizierten Altersvorsorge- und Basisrentenverträgen nach dem Altersvorsorgeverträge-Zertifizierungsgesetz (AltvPIBV)
§ 10 Berechnungen für die Angaben zum Preis-Leistungs-Verhältnis

Paragraph: 10

Content:
Verordnung zum Produktinformationsblatt und zu weiteren Informationspflichten bei zertifizierten Altersvorsorge- und Basisrentenverträgen nach dem Altersvorsorgeverträge-Zertifizierungsgesetz (AltvPIBV)
§ 10 Berechnungen für die Angaben zum Preis-Leistungs-Verhältnis

(1) Den Berechnungen für die Angaben nach den §§ 7, 8 Nummer 3 sowie §
11 Absatz 1 sind in Abhängigkeit von den Chancen-Risiko-Klassen
folgende jährliche Wertentwicklungen vor Abzug der Kosten zugrunde zu
legen:

1.  für CRK 1: 2 Prozent

2.  für CRK 2: 3 Prozent,

3.  für CRK 3: 4 Prozent,

4.  für CRK 4: 5 Prozent,

5.  für CRK 5: 6 Prozent.

(2) Den Berechnungen für die Angaben nach § 8 Nummer 5 und 6 sind in
Abhängigkeit von den Chancen-Risiko-Klassen jeweils die folgenden vier
jährlichen Wertentwicklungen vor Abzug der Kosten zugrunde zu legen:

1.  für CRK 1: 1 Prozent, 1,5 Prozent, 2 Prozent und 3 Prozent,

2.  für CRK 2: 0,5 Prozent, 2 Prozent, 3 Prozent und 4 Prozent,

3.  für CRK 3: 0 Prozent, 2 Prozent, 4 Prozent und 5 Prozent,

4.  für CRK 4: –1 Prozent, 2 Prozent, 5 Prozent und 6 Prozent,

5.  für CRK 5: –2 Prozent, 2 Prozent, 6 Prozent und 8 Prozent.

(3) In den Fällen, in denen die Wertentwicklung eines Vertrags von
Vertragsbeginn an feststeht und bis zum Beginn der Auszahlungsphase
unveränderbar ist, ist diese Wertentwicklung anstelle der
Wertentwicklung nach Absatz 1 und der Wertentwicklungen nach Absatz 2
zu berücksichtigen. In den Fällen, in denen für Teile des Vertrags
eine Wertentwicklung von Vertragsbeginn an feststeht und bis zum
Beginn der Auszahlungsphase unveränderbar ist, ist die jeweils
feststehende Wertentwicklung für diese Vertragsteile anstelle der
Wertentwicklung nach Absatz 1 zu berücksichtigen. Für nicht betroffene
Vertragsbestandteile gilt weiter Absatz 1. Voraussetzung ist in den
Fällen nach Satz 1 oder Satz 2, dass eine feststehende Wertentwicklung

1.  unabhängig von Marktentwicklungen ist und

2.  als jährliche Wertentwicklung vor Abzug der Kosten im Sinne des
    Absatzes 1 verwendet werden kann.

Die für die Berechnung verwendete Gesamtwertentwicklung des Vertrags
ist auf dem Produktinformationsblatt auszuweisen.

(4) Ist das Erreichen einer nach Absatz 1 oder Absatz 3 vorgegebenen
Wertentwicklung aufgrund vertraglicher Regelungen zu Ober- oder
Untergrenzen ausgeschlossen, ist die Wertentwicklung zu
berücksichtigen, die sich jeweils aus den vertraglichen Ober- oder
Untergrenzen ergibt. Ist das Erreichen einer nach Absatz 2
vorgegebenen Wertentwicklung aufgrund vertraglicher Regelungen zu
Ober- oder Untergrenzen ausgeschlossen, ist für diese Wertentwicklung
keine Berechnung nach § 8 Nummer 5 und 6 vorzunehmen.

(5) Bei der Berechnung der Effektivkosten sind alle für den Vertrag
anfallenden Kosten zu berücksichtigen. Die Produktinformationsstelle
Altersvorsorge gibt die Methodik für die Berechnung der Effektivkosten
vor. Die Methodik beinhaltet insbesondere die zu berücksichtigenden
Kosten. Die Berechnungsmethodik wird veröffentlicht. Der Anbieter hat
die Effektivkosten im Produktinformationsblatt zu erläutern.

(6) Für Produkte mit variablen Portfoliostrukturen sind maximale
Kostensätze für die jeweils gültige Portfoliostruktur zu
berücksichtigen.

(7) Die Beträge nach § 8 Nummer 1, 2, 5 und 6 sind in Euro anzugeben.
Die Minderung der Wertentwicklung nach § 8 Nummer 3 ist auf zwei
Nachkommastellen kaufmännisch zu runden.

Source: https://www.gesetze-im-internet.de/altvpibv/__10.html
Directory: altvpibv
Level: 2.0