Document ID: 32014R0620

A BIZOTTSÁG 620/2014/EU VÉGREHAJTÁSI RENDELETE
(2014. június 4.)
a székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságai közötti információcserét meghatározó, a 2013/36/EU európai parlamenti és tanácsi irányelvnek megfelelő végrehajtás-technikai standardok megállapításáról
(EGT-vonatkozású szöveg)
AZ EURÓPAI BIZOTTSÁG,
tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre,
tekintettel a hitelintézetek tevékenységéhez való hozzáférésről és a hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről, a 2002/87/EK irányelv módosításáról, a 2006/48/EK és a 2006/49/EK irányelv hatályon kívül helyezéséről szóló, 2013. június 26-i 2013/36/EU európai parlamenti és tanácsi irányelvre (1) és különösen annak 50. cikke (7) bekezdésére,
mivel:
(1)
A székhely szerinti és a fogadó tagállamok illetékes hatóságai közötti hatékony és időben történő együttműködés biztosítása érdekében e hatóságok felügyeleti hatáskörének megfelelő kétirányú információcserére van szükség. Ezért meg kell határozni a folyamatosság, illetve likviditási stresszhelyzet esetén lebonyolítandó információcsere egységes formanyomtatványait, tábláit és működési eljárásait, beleértve az ütemezést. Ugyancsak meg kell határozni a rendszeresen kicserélendő információk harmonizált gyakoriságát és legkésőbbi benyújtási időpontját, biztosítva az információk félévente vagy évente történő cseréjét. Annak érdekében azonban, hogy a legfrissebb információk kerüljenek cserére, az illetékes hatóságoknak a lehető legkorábbi időpontban kell információt cserélniük, nem megvárva a legkésőbbi benyújtási időpont lejártát.
(2)
Az e rendeletben a standard információcsere vonatkozásában rögzített eljárások sérelme nélkül a székhely szerinti vagy a fogadó tagállam illetékes hatóságainak indokolatlan késedelem nélkül tájékoztatniuk kell egymást minden olyan lehetséges helyzetről, amely érinti valamely fióktelep pénzügyi stabilitását vagy működését, és rendelkezésre kell bocsátaniuk minden releváns és szükséges információt e helyzettel kapcsolatban.
(3)
Tekintettel a fogadó tagállamokban működő fióktelepek méretében, összetettségében és jelentőségében fennálló különbségekre, az információcsere során fontos tiszteletben tartani az arányosság elvét. Ennek érdekében az információcseréhez használt formanyomtatványoknak, tábláknak, valamint az információcsere gyakoriságának tükröznie kell a fogadó tagállambeli illetékes hatóságok szélesebb körű információs igényét, amennyiben az említett hatóságok a 2013/36/EU irányelv 51. cikke értelmében vett jelentős fióktelepekért felelősek.
(4)
Az információk érintett személyekhez történő, hatékony továbbítását, valamint bizalmas kezelését biztosítandó az illetékes hatóságoknak össze kell állítaniuk, egymással meg kell osztaniuk és rendszeresen frissíteniük kell a kapcsolattartó személyek jegyzékét.
(5)
A székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságai közötti információcsere nem korlátozódik a 2013/36/EU irányelv 50. cikkében meghatározott információtípusokra, így az e rendeletben meghatározott információtípusokra sem. A 2013/36/EU irányelv mindenekelőtt rendelkezéseket tartalmaz a következők vonatkozásában folytatott információcseréről: a fióktelepek helyszíni ellenőrzése, értesítés a letelepedés és a szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlásáról, valamint az illetékes hatóságok által a fióktelepek és azok anyavállalatai vonatkozásában hozott - többek között megelőző - intézkedések. Ez a rendelet ezért nem határoz meg követelményeket az e területeken történő információcsere vonatkozásában.
(6)
A fogadó tagállamban határokon átnyúló szolgáltatásnyújtás útján végzett tevékenységekre vonatkozó információcsere kapcsán is egységes formanyomtatványokat, táblákat és eljárásokat kell meghatározni.
(7)
A határokon átnyúló szolgáltatások jellegéből adódóan a fogadó tagállamok illetékes hatóságai hiányos információkkal rendelkeznek a területükön végzett műveletekről; a pénzügyi stabilitás megőrzése, valamint az engedélyezések feltételeinek, különösen pedig annak ellenőrzése céljából, hogy az intézmény a benyújtott értesítésekkel összhangban nyújt-e szolgáltatásokat, elengedhetetlen az információmegosztásra vonatkozó eljárások kialakítása. Tekintve, hogy az információk összegyűjtésével és a fogadó tagállamok minden illetékes hatóságához való eljuttatásával járó potenciális terhet el kell kerülni, ezen információk cseréjére - fontosságuk ellenére - nem rendszeres alapon, hanem a fogadó tagállamok illetékes hatóságainak kérésére kell sor kerüljön.
(8)
Mivel az 524/2014/EU felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet (2) részletezi az illetékes hatóságok között kicserélendő információk típusát, e végrehajtási rendelet az 524/2014/EU felhatalmazáson alapuló rendelet folyományának tekintendő.
(9)
Ez a rendelet az európai felügyeleti hatóság (Európai Bankhatóság, EBH) által az Európai Bizottságnak benyújtott végrehajtás-technikai standardtervezeteken alapul.
(10)
Az EBH nyilvános konzultációkat bonyolított le az e rendelet alapját képező végrehajtás-technikai standardtervezetekről, elemezte az esetleges kapcsolódó költségeket és hasznot, továbbá kikérte az 1093/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (3) 37. cikkével összhangban létrehozott banki érdekképviseleti csoport véleményét,
ELFOGADTA EZT A RENDELETET:
1. cikk
Tárgy
E rendelet meghatározza az információmegosztási követelményhez kapcsolódó azon egységes formanyomtatványokat, táblákat és eljárásokat, amelyek várhatóan megkönnyítik a székhelyük szerintitől eltérő egy vagy több tagállamban fióktelep révén vagy a szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlása révén működő intézmények ellenőrzését.
Ez a rendelet az 524/2014/EU felhatalmazáson alapuló rendelettel szabályozott információkra alkalmazandó.
2. cikk
Benyújtási határidő és az információcsere gyakorisága a fióktelep révén működő intézmények esetében
(1) A jogi vagy szabályozási követelményeknek való meg nem felelésre, a felügyeleti vagy más közigazgatási intézkedések, vagy közigazgatási vagy büntetőjogi szankciók alkalmazására vonatkozó információkat indokolatlan késedelem nélkül, legkésőbb a meg nem felelés illetékes hatóságok általi megállapításától, a felügyeleti vagy más közigazgatási intézkedések, vagy közigazgatási vagy büntetőjogi szankciók alkalmazásától számított 14 naptári napon belül kell szolgáltatni.
(2) Amennyiben valamely fióktelep a 2013/36/EU irányelv 51. cikke értelmében jelentősnek minősül, a likviditásra vonatkozó számszerűsített információkat és a likviditás felügyelete során tett megállapításokra vonatkozó információkat a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai félévente és legkésőbb az alábbi benyújtási határidőkig a jelentős fióktelepet felügyelő, fogadó tagállambeli illetékes hatóságok rendelkezésére bocsátják:
a)
minden év február 28-ig az előző év december 31-i pozíció alapján;
b)
minden év augusztus 31-ig a folyó év június 30-i pozíció alapján.
(3) Az (1) és (2) bekezdésben említettektől eltérő információkat évente, legkésőbb minden év április 30-ig kell benyújtani az előző december 31-i pozíció alapján, kivéve az intézmény irányítására és tulajdonosi viszonyaira vonatkozó információkat, amelyeket mindig a legfrissebb rendelkezésre álló információk alapján kell szolgáltatni.
3. cikk
Az illetékes hatóságok közötti információtovábbításra vonatkozó működési eljárások
(1) A székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai minden egyes intézményre vonatkozóan naprakész jegyzéket tartanak fenn és osztanak meg a fogadó tagállam illetékes hatóságaival; e jegyzék tartalmazza a székhely szerinti tagállam és a fogadó tagállam illetékes hatóságai közötti információcsere szempontjából releváns kapcsolattartók elérhetőségére vonatkozó adatokat, ideértve a vészhelyzet esetén értesítendő személyek adatait is.
A fogadó tagállam illetékes hatóságai indokolatlan késedelem nélkül tájékoztatják a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságait a kapcsolattartóikról és az azokban bekövetkező bármely változásról. A székhely szerinti és a fogadó tagállam illetékes hatóságai évente felülvizsgálják a kapcsolattartók jegyzékét.
(2) Az információcserére írásban vagy elektronikus formában kerül sor, címzettjei az (1) bekezdésben említett jegyzékben szereplő kapcsolattartó személyek, hacsak az illetékes hatóság mást nem határoz meg tájékoztatási kérelmében.
(3) Amennyiben az információcsere elektronikus úton történik, főszabályként biztonságos kommunikációs csatornákat kell használni, hacsak az illetékes hatóságok nem tekintik helyénvalónak a nem biztonságos kommunikációs csatornák használatát.
(4) Az alábbi információk az írásos vagy elektronikus úton történő megerősítés előtt szóban is nyújthatók:
a)
a jogi vagy szabályozási követelményeknek való meg nem felelésre vonatkozó információk;
b)
felügyeleti vagy más közigazgatási intézkedések alkalmazására vonatkozó információk;
c)
a közigazgatási vagy büntetőjogi szankciók alkalmazására vonatkozó információk;
d)
likviditási stresszhelyzetre vonatkozó információk.
(5) Az illetékes hatóságok igazolják az információk átvételét. Amennyiben az információ nyújtására elektronikus úton, biztonságos kommunikációs csatorna használatával került sor, az átvétel visszaigazolása ugyanezen csatorna segítségével történik. Nem kérhető igazolás a szóban, illetve olyan biztonságos kommunikációs csatornán nyújtott információk esetében, amelyek lehetővé teszik a küldő számára, hogy meggyőződjön az információ átvételéről.
(6) Amennyiben a 2013/36/EU irányelv 51. cikkének (3) bekezdésével összhangban felügyeleti kollégiumot hoznak létre és az intézmény minden fióktelepe jelentősnek minősül, e cikk (1)-(5) bekezdése nem alkalmazandó. Ilyen esetekben az információcseréhez a 2013/36/EU irányelv 51. cikkének (3) bekezdésében említett írásbeli megállapodásban rögzített eljárás alkalmazandó.
4. cikk
A fióktelep révén működő intézményekkel kapcsolatos információcsere során alkalmazandó formanyomtatványok és táblák
(1) A 2. cikk (2) bekezdésében említett számszerűsített információkat az I. melléklet 1. részében meghatározott táblát használva és a táblában rögzített formátumban kell szolgáltatni.
(2) Az intézmény likviditására és fizetőképességére vonatkozó számszerűsített információkat az I. melléklet 2. részében meghatározott táblát használva és a táblában rögzített formátumban kell szolgáltatni.
(3) A szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlása révén kínált szolgáltatások volumenére vonatkozó számszerűsített információkat az I. melléklet 3. részében meghatározott táblát használva és az információt nyújtó illetékes hatóság által megfelelőnek ítélt formátumban kell kicserélni.
(4) A valamely fogadó tagállamban letelepedett fióktelep piaci részesedésére vonatkozó számszerűsített információkat az I. melléklet 4. részében meghatározott táblát használva és az információt nyújtó illetékes hatóság által megfelelőnek ítélt formátumban kell kicserélni.
(5) A (6), (7) és (8) bekezdésben említettektől eltérő, nem számszerűsített információkat a vonatkozó táblákat használva és az információt nyújtó illetékes hatóság által megfelelőnek ítélt formátumban kell kicserélni, a következők szerint:
a)
az I. melléklet 2. részében meghatározott tábla használandó az intézmény likviditására és fizetőképességére vonatkozó információkhoz;
b)
az I. melléklet 3. részében meghatározott tábla használandó a határokon átnyúló szolgáltatásnyújtásra vonatkozó információkhoz;
c)
az I. melléklet 4. részében meghatározott tábla használandó a valamely fogadó tagállamban letelepedett fióktelepre vonatkozó információkhoz;
d)
az I. melléklet 5. részében meghatározott tábla használandó a betétgarancia-rendszerekre vonatkozó információkhoz.
(6) Az intézmény irányítására és tulajdonosi viszonyaira, likviditási és finanszírozási politikáira, likviditási és finanszírozási vészhelyzeti terveire, valamint a vészhelyzetekre való felkészülésre vonatkozó, az I. melléklet 6. részében meghatározott nem számszerűsített információkat az információt nyújtó illetékes hatóság által megfelelőnek ítélt formátumban kell szolgáltatni. Az információt az I. melléklet 1-5. részében szereplő táblák használatával kicserélt egyéb információk függelékeként kell nyújtani.
(7) A 2. cikk (1) bekezdésében említett, a jogi vagy szabályozási követelményeknek való meg nem felelésre, a felügyeleti vagy más közigazgatási intézkedések, vagy közigazgatási vagy büntetőjogi szankciók fióktelepre történő alkalmazására vonatkozó információkat az információt nyújtó illetékes hatóság által megfelelőnek ítélt formátumban kell szolgáltatni.
(8) Az intézményeknek a 2013/36/EU irányelv 131. cikkének (1) bekezdése értelmében vett, globálisan rendszerszinten jelentős intézményként vagy rendszerszinten jelentős egyéb intézményként történő meghatározására vonatkozó információkat az információt nyújtó illetékes hatóság által megfelelőnek ítélt formátumban kell szolgáltatni.
5. cikk
Az illetékes hatóságok ad hoc információkérése
(1) Az azon információkra vonatkozó tájékoztatási kérelmet, amelyek esetében az 524/2014/EU felhatalmazáson alapuló rendelet nem ír elő adatcserét, írásban vagy elektronikus úton kell eljuttatni az e rendelet 3. cikkének (1) bekezdésében említett jegyzékben azonosított, megfelelő kapcsolattartó személynek.
(2) Az (1) bekezdésben említettek szerinti tájékoztatási kérelmet benyújtó illetékes hatóság ismerteti, várhatóan hogyan könnyíti meg az információ valamely intézmény felügyeletét vagy ellenőrzését, az intézmény engedélyezési feltételeinek vizsgálatát, illetve a pénzügyi rendszer stabilitásának védelmét. Az említett illetékes hatóság ésszerű válaszadási határidőt határoz meg, amely figyelembe veszi a kérelem és a kért információk jellegét és sürgősségét.
(3) Az (1) bekezdésben említett kérelmet kézhez vevő illetékes hatóság indokolatlan késedelem nélkül rendelkezésre bocsátja a kért információkat, és mindent megtesz annak érdekében, hogy a kérelemben szereplő határidőn belül válaszoljon. Amennyiben az említett illetékes hatóság nem tudja a kérelmet az abban megjelölt időpontig megválaszolni, indokolatlan késedelem nélkül tájékoztatja a kérelmező illetékes hatóságot arról az időpontról, ameddig megadja az információt.
Amennyiben a kért információ nem áll rendelkezésre, az (1) bekezdésben említett kérelmet kézhez vevő illetékes hatóság erről tájékoztatja a kérelmező illetékes hatóságot.
6. cikk
A határokon átnyúló szolgáltatást nyújtókkal kapcsolatos információcsere
Azon fogadó tagállamok illetékes hatóságai, amelyekben valamely intézmény a szolgáltatásnyújtás szabadságának gyakorlása révén folytatja tevékenységeit, írásban vagy elektronikus formában nyújtják be az e szolgáltatásokra vonatkozó, az 524/2014/EU felhatalmazáson alapuló rendeletben meghatározott információk iránti kérelmüket a székhely szerinti tagállam illetékes hatóságaihoz, a 3. cikk (1) bekezdésében említett jegyzékben azonosított, megfelelő kapcsolattartó személyhez. A székhely szerinti tagállam illetékes hatóságai a kérelem kézhezvételétől számított három hónapon belül rendelkezésre bocsátják a kért információkat.
7. cikk
Az intézményt vagy magát a fióktelepet érintő likviditási stresszhelyzetben történő információcsere fióktelep révén működő intézmények vonatkozásában
Likviditási stresszhelyzetben az illetékes hatóságok az 524/2014/EU felhatalmazáson alapuló rendeletben meghatározott információkat az e rendelet II. mellékletében meghatározott táblát használva és a 3. cikkben meghatározott eljárásokat követve cserélik ki.
8. cikk
Hatálybalépés
Ez a rendelet az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetését követő huszadik napon lép hatályba.
Ez a rendelet teljes egészében kötelező és közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban.
Kelt Brüsszelben, 2014. június 4-én.

Labels: 2
4
7
9
12