【法律文件】
名稱: 銀樓業防制洗錢與打擊資恐辦法
等級: 命令
修訂日期: 20210426

銀樓業防制洗錢與打擊資恐辦法 第 4 條 銀樓業於下列情形時，應確認客戶身分： 一、交易金額達新臺幣五十萬元（含等值外幣）之現金交易。 二、發現疑似洗錢或資恐交易。 三、對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑。 銀樓業確認客戶身分，應運用可靠、獨立之原始文件，並採取下列方式： 一、應檢視身分證明文件，如身分證、健保卡、護照或類似之官方身分證明文件等，以辨識客戶身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄。 二、對於由代理人辦理者，應瞭解代理之事實，並檢視代理人身分證明文件，以辨識代理人身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄。 三、對於客戶為法人或團體時，應瞭解客戶之業務性質，取得客戶之名稱、統一編號、負責人及營業處所等資訊，並予以記錄。 前項客戶身分及交易紀錄資料，如姓名、名稱、統一編號、負責人、營業處所、電話、交易日期、交易品項、單價、數量及交易總金額，應以原本方式自交易完成時起留存至少五年。 銀樓業於確認客戶身分時，有下列情形之一者，應考量婉拒進行交易： 一、發現客戶疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體名義進行交易。 二、客戶拒絕提供確認身分所需相關文件。 三、客戶持用偽造或變造身分證明文件。 四、有其他異常情形，客戶無法提出合理說明。

註記: