【法律文件】
名稱: 金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法
等級: 命令
修訂日期: 20190515

金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法 第 3 條 申請人應依下列規定辦理確認參與者身分措施： 一、不得接受參與者以匿名或使用假名建立或維持業務關係。 二、於下列情形時，應確認參與者身分： （一）與參與者建立業務關係時。 （二）發現疑似洗錢或資恐交易時。 （三）對於過去所取得參與者身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時。 三、確認參與者身分應採取下列方式： （一）以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證參與者身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄。 （二）對於由代理人辦理者，應確實查證代理之事實，並依前目方式辨識及驗證代理人身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄。 （三）辨識參與者實質受益人，並以合理措施驗證其身分，包括使用可靠來源之資料或資訊。 （四）確認參與者身分措施，應包括瞭解業務關係之目的及性質，並視情形取得相關資訊。 四、申請人完成確認參與者身分措施前，不得與該參與者建立業務關係。 五、懷疑參與者或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認參與者身分程序可能對該參與者洩露訊息時，得不執行該等程序，而改以申報疑似洗錢或資恐交易。

註記: