【法律文件】
名稱: 第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法
等級: 命令
修訂日期: 20230224

第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法 第 7 條 第三方支付服務業確認客戶身分措施，應依下列規定辦理： 一、於下列情形，應確認客戶之身分： （一）與賣方客戶建立或維持業務關係時。 （二）提供買方客戶代理收付服務，每筆金額達新臺幣五萬元時。但以信用卡付款每筆金額未達新臺幣二十萬元者，不適用之。 （三）發現疑似洗錢或資恐之代理收付時。 （四）對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時。 二、確認客戶身分應採取下列方式： （一）以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分，並保存該身分證明文件予以記錄。 （二）確認客戶身分措施，應包括瞭解業務關係之目的與性質，並視情形取得相關資訊。 三、客戶為法人、團體或信託時，應瞭解客戶之業務性質，並應取得相關資訊以便驗證客戶身分。 四、對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易。 五、懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，得不執行該等程序，而改以申報疑似洗錢或資恐交易。

註記: