【法律文件】
名稱: 存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法
等級: 命令
修訂日期: 20140820

存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法 第 5 條 存款帳戶依前條之分類標準認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取下列處理措施： 一、第一類： （一）存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理。 （二）存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。 （三）存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。 （四）依其他法令規定之處理措施。 二、第二類： （一）對該等帳戶進行查證及持續進行監控，如經查證有不法情事者，除通知司法警察機關外，並得採行前款之部分或全部措施。 （二）依洗錢防制法等相關法令規定之處理措施。

註記: