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Publicado en BOE de 15 de Diciembre de 1998
Vigencia desde 04 de Enero de 1999. Esta revisión vigente desde 14 de Abril de 2013
CAPITULO II. Los establecimientos de cambio de moneda
Artículo 2 Operaciones de los establecimientos de cambio de moneda
Artículo 3 Autorización y registro de los establecimientos de cambio de moneda
Artículo 4 Requisitos para obtener y conservar la autorización para ejercer la actividad de cambio de moneda extranjera
Artículo 5 Requisitos de la solicitud
CAPITULO III. Régimen sancionador y de supervisión de la actividad de cambio de moneda extranjera
Artículo 6 Funciones de supervisión y control
CAPITULO IV. Obligaciones de los establecimientos de cambio de moneda
Artículo 10 Tipos de cambio y protección de la clientela
Artículo 11 Registro de operaciones
Artículo 12 Obligación de información al Banco de España
Artículo 13 Realización de la actividad de cambio de moneda por personas no autorizadas
DISPOSICION ADICIONAL UNICA Aplicación de otras normativas
DISPOSICION TRANSITORIA UNICA Adaptación de los establecimientos inscritos o pendientes de inscripción
Primera Modificaciones normativas
Tercera Carácter básico
En su virtud, a propuesta del Vicepresidente Segundo y Ministro de Economía y Hacienda, previa aprobación del Ministro de Administraciones Públicas, de acuerdo con el Consejo de Estado y previa deliberación del Consejo de Ministros en su reunión del día 11 de diciembre de 1998,
1. Las personas físicas o jurídicas, distintas de las entidades de crédito, que pretendan realizar en establecimientos abiertos al público operaciones de compra de billetes extranjeros o cheques de viajeros, con pago en pesetas, deberán reunir los requisitos establecidos en los apartados 1 y 3 del artículo 4 de este Real Decreto, obtener la previa autorización del Banco de España para el ejercicio de esa actividad e inscribirse en el Registro de establecimientos de cambio de moneda a cargo de dicha institución.
5. La liquidación con los clientes, ordenantes o beneficiarios de las transferencias, cuya cuantía exceda de 500.000 pesetas, deberá efectuarse necesariamente mediante operaciones de abono o adeudo del importe en cuentas bancarias de titularidad de los establecimientos de cambio de moneda.
1. Serán requisitos para obtener y conservar la autorización para realizar operaciones de compra de billetes extranjeros o cheques de viajeros, con pago en euros, que los titulares de los establecimientos y, en su caso, los socios y Administradores así como los miembros del consejo de administración de su entidad dominante cuando exista, sean personas de reconocida honorabilidad comercial y profesional. El requisito de honorabilidad deberá concurrir también en los directores generales o asimilados, así como en las personas que asuman funciones de control interno u ocupen puestos claves para el desarrollo diario de la actividad de la entidad y de su dominante, conforme establezca el Banco de España.
A estos efectos, la valoración de la idoneidad de los miembros del consejo de administración, así como de los directores generales o asimilados y de las personas que asuman funciones de control interno u ocupen puestos clave para el desarrollo diario de la actividad de la entidad, se ajustará a los criterios y procedimientos de control de la honorabilidad establecidos en el LE0000009718_20130414 artículo 2 del Real Decreto 1245/1995, de 14 de julio , sobre creación de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las entidades de crédito.
Número 1 del artículo 3 redactado por el apartado uno de la disposición final segunda del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril).Vigencia: 14 abril 2013
e) Contar con procedimientos y órganos adecuados de control interno y de comunicación para prevenir e impedir la realización de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales, en las condiciones establecidas en los artículos 11 y 12 del Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales, aprobado por el Real Decreto 925/1995, de 9 de junio.
Letra e) del número 2 del artículo 4 introducida por el apartado dos de la disposición final cuarta del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulación del sistema bancario, financiero y asegurador («B.O.E.» 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005
Párrafo 1.º del número 3 del artículo 4 eliminado por el apartado dos de la disposición final segunda del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril).Vigencia: 14 abril 2013
Párrafo 3.º del número 3 del artículo 4 eliminado por el apartado dos de la disposición final segunda del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril).Vigencia: 14 abril 2013
Número 3 del artículo 4 redactado por la disposición final séptima del R.D. 1332/2005, de 11 de noviembre, por el que se desarrolla la Ley 5/2005, de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero («B.O.E.» 23 noviembre).Vigencia: 24 noviembre 2005
Letra c) del número 3 del artículo 5 redactada por el apartado tres de la disposición final cuarta del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulación del sistema bancario, financiero y asegurador («B.O.E.» 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005
Modificación incorporada al R.D. 1816/1991, 20 diciembre («B.O.E.» 27 diciembre), sobre transacciones económicas con el exterior.

References: Artículo 2

Artículo 3

Artículo 4

Artículo 5

Artículo 6

Artículo 10

Artículo 11

Artículo 12

Artículo 13
 artículo 4
 artículo 2
 Real Decreto 
 artículo 3
 Real Decreto 
 artículo 4
 artículo 4
 artículo 4
 artículo 4
 artículo 5