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Timestamp: 2020-08-12 00:22:19+00:00

Document:
Registro Oficial. 6 de NOVIEMBRE del 2002
Miércoles, 06 de noviembre de 2002
Miércoles, 6 de noviembre del 2002 - R. O. No. 698
\n MINISTERIO DE SALUD:
0601 Intégrase el Comité\n de Contrataciones que se encargará de procedimientos de\n licitación y concurso público de ofertas.
MINISTERIOS\n DE SALUD, EDUCACION, BIENESTAR Y AGRICULTURA:
0576 Realízase en el mes\n de noviembre del 2002 el Seminario Taller Nacional Nutricional\n y Salud.
RESOLUCION\n ES:
\n CONSEJO DE COMERCIO EXTERIOR:
169\n Déjase\n sin efecto la Resolución No 160, publicada en el Registro\n Oficial No 665 de 18 de septiembre del 2002.
JUNTA\n BANCARIA:
JB-2002-493\n Norma para\n reinicio de operaciones de instituciones del sistema financiero\n cuya liquidación forzosa ha sido declarada sin efecto.
JB-2002-494 Reforma a la norma de funcionamiento\n de la URC.
JB-2002-495 Reforma a la norma de lavado\n de dinero.
Calificanse a varias\n personas para que puedan ejercer el cargo de peritos avaluadores\n en las instituciones del sistema financiero, bajo control:
SBS-DN-2002-0810 Señor Eduardo José\n Rodríguez Madero.
SBS-DN-2002-0813 Señor Luis Fernando\n Tapia Vera.
SBS-DN-2002-0814 Modifícase la calificación\n otorgada mediante Resolución No. SBS-DN-2002-\n 0742 de 28 de septiembre del 2002, al señor José\n Bosco Solòrzano Macias.
SBS-DN-2002-0816 Amplíase la calificaciòn\n otorgada al señor Manuel Mesìas Vaca Realpe.
SBS-DN-2002-0817 Señor José Enrique\n Malo Abad.
SBS-DN-2002-0818 Amplíase la calificación\n otorgada al señor Javier de Jesús Albuja Muñoz.
SBS-DN-2002-0820\n Señor\n Flaviano Inocencio Carriòn Castillo.
Recursos de casaciòn\n en los juicios laborales seguidos por las siguientes personas:
189-2002\n Manuel de Jesús\n Tenecota Sisalema en contra del Municipio de Guayaquil.
193-2002\n Nilba Margarita\n Hernández en contra de Domingo Vélez Marcillo.
194-2002 Benicio de Jesús Cevallos\n García en contra de Miguel Angueta Enriquez.
197-2002\n Marìa\n Bernardita Loor Aráuz en contra de INEPACA C.A.
204-2002\n Roberto Donacio\n Pilay Vinces en contra de INEPACA.
205-2002 Sister Moreira Moreira en\n contra de INEPACA .
211-2002\n Obdulio Miranda\n en contra de Javier Castro Barciona.
TERCERA\n SALA DE LO CIVIL Y MERCANTIL:
109-2002 Mireya Isabel Villòn\n Rodríguez en contra de Roger Iván Ortiz James.
145-2002\n Lorena Elizabeth\n Guingla Vidal y otro en contra de la Registradora de la Propiedad\n del Cantòn Urdaneta.
146-2002 Froilán Luna Espinoza\n en contra de los herederos de León ldrovo.
147-2002 Rosa Toapanta Chalco en contra\n de José Manuel Tipán.
148-2002 Banco de Guayaquil S.A. en\n contra de Luis Fernando Ayora López y otra .
149-2002 Laura María Angela\n Quilca Limaico viuda de Maldonado y otros en contra de Rosa María\n Peregrina Rivera y otro.
150-2002\n Amalia Jara\n Silva en contra de Isabel Jara Silva y otros.
151-2002 Luis Ernesto Paredes y otra\n en contra de Cidio Gómez Tamayo y otra.
152-2002 Luis Enrique Alvarez Palma\n en contra de Edison Román Toala Intriago.
154-2002\n Nancy Lucìí\n Armijos y otros en contra del Banco Nacional de Fomento.
155-2002\n Doctora Gloria\n Beatriz Ortiz López en contra de César Augusto\n Rivera Bajaña.
156-2002 Asociación de Pequeños\n Comerciantes "25 de Noviembre" de Guayaquil en contra\n de Angel Emilio Alarcón Fuentes.
157-2002\n Director Nacional\n de Control de Narcotráfico encargado en contra de Guillermo\n Naranjo Larrea.
47-IP-2002\n Interpretación\n prejudicial de los artículos 81, 82 literales d) y h)\n y 96 de la Decisión 344 de la Comisión del Acuerdo\n de Cartagena, formulada por la Segunda Sala del Tribunal de lo\n Contencioso Administrativo No 1 de la República del Ecuador.\n Actor: LEONARDO MORA Marca: AGUASANA+ gráfica. Proceso\n Interno No 7215- L.Y.M.
63-IP-2002 Interpretación prejudicial\n de los articulos 81, 82 literal a) y 83 literal a) de la Decisión\n 344 de la Comisiòn del Acuerdo de Cartagena, solicitada\n por el Consejo de Estado de la República de Colombia,\n Sala de lo Contencioso Administrativo, Secciòn Primera\n Expediente Interno No 5449. Actor: SOCIEDAD HERSHEY FOODS CORPORATION.\n Marca: "KISS COOL".
89-Al-2002\n Sumario por\n incumplimiento de sentencia.
8-AI-98 Sumario por incumplimiento\n de sentencia.\n \n
N° 0601
Que el Ministerio de Salud Pública se encuentra empeñado\n en el mejoramiento de la infraestructura de los establecimientos\n de salud a nivel nacional;
Que para la ejecución de varios de los proyectos de\n infraestructura a cargo del Ministerio de Salud Publica, es necesario\n llevar a cabo procedimientos de licitación y concurso\n público de ofertas, conforme lo estipula el artículo\n 4 de la Ley de Contratación Pública;
Que el artículo 8 de la Ley de Contratación\n Pública estipula que para llevar a cabo procedimientos\n de licitación y concurso público de ofertas, se\n constituirá un Comité de Contrataciones, que estará\n integrado por cinco miembros;
Que el artículo 9 de la Ley de Contratación\n Pública define el modo en que estará integrado\n el Comité de Contrataciones de cada institución;
Que es necesario integrar el Comité de Contrataciones\n del Ministerio de Salud Pública que lleve a cabo procedimientos\n de licitación y concurso público de ofertas para\n infraestructura; y,
En ejercicio de las atribuciones concedidas por el Art. 176\n de la Constitución Política de la República\n y el Art. 16 del Estatuto Jurídico Administrativo de la\n Función Ejecutiva,
Integrar el Comité de Contrataciones del Ministerio\n de Salud Pública, que se encargará de procedimientos\n de licitación y concurso público de ofertas para\n infraestructura de la siguiente manera
Art. 1.- El Comité de Contrataciones estará\n presidido por el señor Subsecretario General de Salud,\n delegado del señor Ministro de Salud Pública.
Art. 2.- El señor Director Nacional de Asesoría\n Jurídica.
Art. 3.- En calidad de técnicos del Ministerio de Salud\n Pública, actuarán el Director Nacional Financiero\n y el Jefe de Infraestructura Física.
Art. 4.- El señor Presidente del Comité de Contrataciones\n solicitará para cada proceso el nombramiento de un técnico\n designado por el Colegio de Arquitectos del cantón en\n donde se vaya a ejecutar la obra a contratarse, quien conformará\n el comité de acuerdo a la disposición del artículo\n 9 de la Ley de Contratación Pública.
Art. 5.- Actuará como Secretaria del Comité\n la Dra. Yolanda Patiño Vaca, abogada de la Dirección\n Nacional de Asesoría Jurídica de este Portafolio.
Art. 6.- El quórum para las sesiones del Comité\n de Contrataciones del Ministerio de Salud Pública para\n infraestructura se establecerá con la presencia de tres\n de los miembros.
Art. 7.- El Comité de Contrataciones podrá solicitar,\n en cualquier fase del proceso precontractual, la asesoría\n de la Contraloría General del Estado, para la organización\n y desarrollo de tal proceso.
Art. 8.- El Comité de Contrataciones podrá tener\n asesores, que intervendrán con voz pero sin voto en las\n sesiones, para dar consejo en aspectos concretos relacionados\n con el proceso precontractual en trámite. Tales asesores\n deberán ser nombrados en la primera sesión del\n comité para cada proceso y será máximo uno\n por cada miembro.
Art. 9.- Para la apertura de ofertas el comité podrá\n invitar a las autoridades de salud del cantón y la provincia\n en donde se vaya a ejecutar la obra.
Art. 10.- Los procedimientos precontractuales deberán\n llevarse a cabo en estricto cumplimiento a lo que dispone la\n Ley de Contratación Pública y su reglamento.
Art. 11.- En todo lo que no estuviere previsto en este instrumento\n se observará lo prescrito en la Ley de Contratación\n Pública y su reglamento de aplicación y demás\n normas legales y reglamentarias pertinentes.
Art. 12.- El presente acuerdo ministerial deja sin efecto\n jurídico todas las disposiciones de igual o menor jerarquía\n que a la fecha de su promulgación se encuentren vigentes\n y se opongan al mismo.
Art. 13.- El presente acuerdo entrará en vigencia a\n partir de su suscripción.
Dado en la ciudad de Quito, a 15 de octubre del 2002.
f.) Dr. Vicente Habze Auad, Ministro de Salud Pública.
Es fiel copia del documento que consta en el archivo del Departamento\n de Documentación y Archivo, al que me remito en caso necesario,\n lo certifico, en Quito, a 15 de octubre del 2002.
N° 0576
LOS MINISTROS DE: SALUD PUBLICA, EDUCACION\n Y CULTURA, BIENESTAR SOCIAL Y AGRICULTURA Y GANADERIA
Que el artículo 42 de la Constitución Política\n de la República dispone que el Estado garantizará\n el derecho a la salud, su promoción y protección;
Que el artículo 96 del Código de la Salud manda\n que el Estado fomentará y promoverá la salud individual\n y colectiva;
Que la alimentación y nutrición configuran en\n el país una problemática compleja cuyo abordaje\n requiere una intervención mancomunada del Estado, la sociedad\n civil y la comunidad organizada;
Que las diversas instancias públicas y privadas, así\n como agencias internacionales, mantienen loables iniciativas\n destinadas a estudiar y combatir los efectos de la malnutrición\n y el déficit alimentario en los grupos más vulnerables\n de la población;
Que la Declaración por la Salud y la Vida, surgida\n del Congreso Nacional por la Salud y la Vida, efectuada del 8\n al 10 de mayo del 2002, proclama la decisión de profundizar\n en los temas más trascendentes de la salud con el objeto\n de lograr amplios acuerdos sociales, coordinación entre\n actores y posicionamiento en la agenda pública nacional;
Que la Organización Panamericana de la Salud/Organización\n Mundial de la Salud, en el marco de la celebración de\n su centenario apoya los eventos que conduzcan al logro de finalidades\n de alto valor estratégico para los países, como\n sería el posicionamiento político del tema nutrición\n y salud; y,
Art. 1.- Realizar en el mes de noviembre del 2002 el\n "SEMINARIO TALLER NACIONAL NUTRICIONAL Y SALUD"\n con amplia participación de la sociedad ecuatoriana representada\n por las entidades del Estado, las organizaciones no gubernamentales\n y comunitarias, con la participación de las agencias del\n Sistema de Naciones Unidas que desarrollan acciones en salud.
Art. 2.- Conformar un Comité Central Organizador,\n integrado por los ministros de Salud; Educación, Cultura,\n Deportes y Recreación; Bienestar Social y Agricultura\n y Ganadería; CONESUP, el Director Ejecutivo del Consejo\n Nacional de Salud, el Presidente del Comité Central del\n Centenario de la OPS/OMS P. M.A. FAO. Banco Mundial y UNICEF\n y delegados de Organizaciones No Gubernamentales, el cual definirá\n los grandes objetivos del evento.
Art. 3.- Conformar un Comité Ejecutivo integrado\n por las dependencias técnicas de los tres ministerios\n y técnicos de cada una de las agencias de Naciones Unidas\n y ONGs y presidido por el Presidente del Comité Central\n del Centenario de OPS/OMS, el cual será responsable de\n la programación y conducción técnica del\n evento.
Art. 4.- El presente acuerdo interministerial entrará\n en vigencia a partir de la fecha de su suscripción sin\n perjuicio de su publicación en el Registro Oficial.
Dado en la ciudad de Quito, a 27 de septiembre del 2002.
f.) Dr. Patricio Jamriska Jácome, Ministro de Salud\n Pública.
f.) Dr. Juan Cordero, Ministro de Educación y Cultura.
f.) Lcdo. Luis Maldonado, Ministro de Bienestar Social.
f.) Ing. Galo Plaza Pallares, Ministro de Agricultura y Ganadería.
Es fiel copia del documento que consta en el archivo del Departamento\n de Documentación y Archivo, al que me remito en caso necesario,\n lo certifico en Quito, a 15 de octubre del 2002.
Que el Tribunal de Justicia de la Comunidad Andina, con fecha\n 28 de agosto del 2002 dictó Sumario por Incumplimiento\n de Sentencia de la República del Perú, dentro del\n Proceso 24-Al-2002, por haber impuesto nuevos requisitos para\n la expedición de permisos sanitarios a la importación\n de banano, autorizando a los gobiernos de los demás Países\n Miembros hacer efectiva la imposición de un gravamen adicional\n del 10% a las importaciones de hasta 5 productos procedentes\n y originarios de la República del Perú;
Que mediante Resolución No. 160 del Consejo de Comercio\n Exterior e Inversiones, publicada en el Registro Oficial No.\n 665 de 18 de septiembre del 2002, se aplicó, a partir\n del 19 de septiembre del mismo año, un gravamen adicional\n del 10% a las importaciones procedentes y originarias de la República\n del Perú aforables en las subpartidas 0703.10.00; 3923.30.90,\n 5209.32.00,7117.19.00 y 8544.49.10;
Que con la finalidad de pontencializar las relaciones comerciales\n entre las repúblicas de Ecuador y Perú, precautelando\n la integridad del intercambio comercial, los ministros de Comercio\n Exterior de los dos países acordaron dar solución\n a las sanciones impuestas al amparo de sentencias expedidas por\n el Tribunal de Justicia de la Comunidad Andina y mutuamente aplicadas\n entre los mismos; y,
En ejercicio de las facultades establecidas en los literales\n a) y o) del artículo 11 de la Ley de Comercio e Inversiones,
Artículo 1.- Dejar sin efecto la Resolución\n No. 160 del Consejo de Comercio Exterior e Inversiones, publicada\n en el Registro Oficial No. 665 de 18 de septiembre del 2002.
Artículo 2.- La presente resolución entrará\n en vigencia a partir del día siguiente al de su publicación\n en el Registro Oficial.
Notifíquese y publíquese.- Dada en el Distrito\n Metropolitano de Quito, a miércoles 30 de octubre del\n 2002.
f.) Fabián Andrade Egas, Subsecretario de Comercio\n Exterior e Integración del MICIP(E), Secretario del COMEXI.
No. JB-2002-493
LA JUNTA BANCARIA
Que es necesario establecer un procedimiento claro y acorde\n con el ordenamiento jurídico vigente, para el reinicio\n de operaciones de las instituciones del sistema financiero que\n tras haber sido sometidas a procesos de liquidación forzosa,\n las resoluciones de la autoridad de control bancario han sido\n declaradas sin efecto;
Que en aras de proteger el interés público,\n se torna imperioso que el organismo de control del sistema financiero,\n exija a esas entidades el cumplimiento de las disposiciones de\n la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero, vigente\n a partir de su publicación en el Suplemento del Registro\n Oficial No. 439 de 12 de mayo de 1994, que derogó la Ley\n General de Bancos; y, asimismo la observancia de las normas de\n solvencia y prudencia financiera expedidas por la Superintendencia\n de Bancos y Seguros y la Junta Bancaria;
Que de conformidad con lo previsto en la letra b) del artículo\n 180 de la Codificación de la Ley General de Instituciones\n del Sistema Financiero, es obligación del Superintendente\n de Bancos y Seguros velar por la estabilidad, solidez y correcto\n funcionamiento de las instituciones sujetas a su control; y,\n en general por el cumplimiento de las normas que rigen su funcionamiento;
Que de conformidad con lo dispuesto en la letra b) del artículo\n 175 de la Codificación de la Ley General de Instituciones\n del Sistema Financiero, le corresponde a la Junta Bancaria resolver\n los casos no consultados en la ley; y,
En ejercicio de la atribución que le otorga la letra\n b) del citado artículo 175,
ARTICULO 1.- En el Título XI "De la regularización\n y liquidación de instituciones financieras" (página\n 235.15) de la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia\n de Bancos y Seguros, incluir el siguiente subtítulo:
"SUBTITULO XII.- DEL REINICIO DE OPERACIONES"
ARTICULO 2.- En el Subtítulo XII "Reinicio de\n operaciones", del Título Xl "De la regularización\n y liquidación de instituciones financieras" (página\n 235.15) de la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia\n de Bancos y Seguros, incluir el siguiente capítulo:
"CAPITULO II.- NORMAS PARA EL REINICIO DE OPERACIONES\n DE INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO CUYA LIQUIDACIÓN\n FORZOSA HA SIDO DECLARADA SIN EFECTO
SECCION I.- DISPOSICIONES GENERALES
ARTICULO 1.- El reinicio de operaciones de las instituciones\n del sistema financiero cuya liquidación forzosa ha sido\n declarada sin efecto, se sujetará al cumplimiento previo\n de los siguientes requisitos:
1.1	La institución del sistema financiero, deberá:
1.1.1	Cumplir con el requerimiento de capital pagado\n mínimo previsto en el artículo 37 de la Codificación\n de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero; decreto\n ejecutivo; y, demás disposiciones sobre la materia, insertas\n en esta Codificación;
1.1.2	Cumplir con el requisito de patrimonio técnico\n en los niveles establecidos en el Capítulo 1 "Relación\n de patrimonio técnico total y los activos y contingentes\n ponderados por riesgo para las instituciones del sistema financiero"\n del Subtítulo V "De la relación del patrimonio\n técnico constituido frente a los activos y contingentes\n ponderados por riesgo", del Título IV "Del patrimonio"\n de esta Codificación; y,
1.1.3	Cumplir con las normas de solvencia y prudencia\n financiera constantes en la Ley y en esta Codificación.
1.2	Los accionistas de la institución del sistema\n financiero, deberán:
1.2.1	Cumplir las disposiciones del numeral 1.1, del\n artículo 1, de la Sección II "De los demás\n requisitos para la constitución, del Capítulo II\n "Del patrimonio técnico constituido mínimo\n y demás requisitos para la constitución de una\n institución financiera y patrimonio mínimo para\n las compañías de seguros y reaseguros", del\n Subtítulo IV "De la conformación del patrimonio\n técnico constituido", del Título IV "Del\n patrimonio", de la Codificación; y,
1.2.2	Los nuevos accionistas que devinieren en propietarios\n del 6% o más del capital suscrito, se sujetarán\n a lo dispuesto en el Capítulo 1 "Inscripción\n de las transferencias y/o suscripciones de acciones en el Libro\n de Acciones y Accionistas por parte de las instituciones del\n sistema financiero privado", del Subtítulo II "De\n la transferencia de acciones", del Título IV "Del\n patrimonio", de esta Codificación.
1.3	Los miembros del Directorio y representantes legales,\n deberán:
1.3.1	Someterse al proceso de calificación previsto\n en el Capítulo 1 "Calificación de los miembros\n del directorio u organismo que haga sus veces y representantes\n legales de las instituciones del sistema financiero privado,\n controladas por la Superintendencia de Bancos y Seguros",\n del Subtítulo 1 "De los nombramientos de miembros\n del directorio, representantes legales y auditores" del\n Título III "Del gobierno y de la administración";\n y, cumplir los requisitos establecidos en el artículo\n 2, de la Sección II "De los demás requisitos\n para la constitución", del Capítulo II "Del\n patrimonio técnico constituido mínimo y demás\n requisitos para la constitución de una institución\n financiera y patrimonio mínimo para las compañías\n de seguros y reaseguros", del Subtítulo IV "De\n la conformación del patrimonio técnico constituido",\n del Título IV "Del patrimonio", de esta Codificación;\n y,
1.3.2	Remitir el plan de negocios de la institución,\n el cual deberá contener por lo menos, lo siguiente:
1.3.2.1	Sector económico al que dirigirá\n sus operaciones;
1.3.2.2	Proyección de los negocios de la matriz\n para los próximos cinco años; y,
1.3.2.3	Red de oficinas con las que operará,\n para cuyo efecto se deberá cumplir con las disposiciones\n del Capítulo 1 "Apertura y cierre de oficinas en\n el país y en el exterior, de las instituciones financieras\n privadas y públicas, sometidas al control de la Superintendencia\n de Bancos y Seguros", de este subtítulo.
ARTICULO 2.- Las instituciones del sistema financiero\n cuya liquidación forzosa hubiere sido declarada sin efecto,\n tendrán 180 días para cumplir con las disposiciones\n de este capítulo e iniciar sus operaciones con el público,\n contados a partir de la notificación que al respecto formule\n el organismo de control, salvo que, por causas debidamente justificadas,\n el Superintendente de Bancos y Seguros, antes del vencimiento\n del plazo señalado, lo amplíe por una sola vez\n hasta por 180 días, conforme lo dispone el artículo\n 14 de la Codificación de la Ley General de Instituciones\n del Sistema Financiero.
Si las instituciones del sistema financiero no inician operaciones\n en el plazo previsto en el inciso anterior, se procederá\n conforme lo establece el numeral 3 del artículo 148 de\n la citada ley.
ARTICULO 3.- Los casos de duda en la aplicación\n del presente capítulo, serán resueltos por la Junta\n Bancaria.
SECCION II.- DISPOSICIÓN TRANSITORIA
Las instituciones financieras cuyos procesos de liquidación\n forzosa, a la fecha de la publicación de esta norma en\n el Registro Oficial, hubieren sido declarados sin efecto, deberán\n cumplir, para el reinicio de sus operaciones, con las disposiciones\n de este capítulo.
ARTICULO 3.- La presente resolución entrará\n en vigencia a partir de su publicación en el Registro\n Oficial.
Comuníquese y publíquese en el Registro Oficial.-\n Dada en la Superintendencia de Bancos y Seguros, en Cuenca, a\n los veinticinco días del mes de octubre del año\n dos mil dos.
f.) Econ. Miguel Dávila Castillo, Presidente de la\n Junta Bancaria.
Lo certifico: Cuenca, a los veinticinco días del mes\n de octubre del año dos mil dos.
f.) Lcdo. Pablo Cobo Luna, Secretario de la Junta Bancaria.
SUPERINTENDENCIA DE BANCOS.- Es fiel copia.- Lo certifico.-\n f.) Lcdo. Pablo Cobo Luna, Secretario General.- 30 de octubre\n del 2002.
No. JB-2002-494
Que el último inciso del artículo 4 del Decreto\n Ejecutivo No. 1168, publicado en el Registro Oficial No. 257\n de 1 de febrero del 2001, que contiene el Reglamento de reestructuración\n de créditos del sector productivo con las instituciones\n financieras, determina que la Junta Bancaria regulará\n la vigencia, estructura y operatividad de la Unidad de Reestructuración\n de Créditos - URC;
Que en el Subtítulo VIII "Disposiciones generales\n a otras normas", del Título XIV "Disposiciones\n generales" de la Codificación de Resoluciones de\n la Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria,\n consta el Capítulo XIV	"Normas para la constitución\n y funcionamiento de la Unidad de Reestructuración de Créditos\n - URC";
Que mediante memorandos Nos. GNEG-SEG-2002-353 y DNJ-DN-2002-0526\n de 24 de octubre del 2002, la Gerencia Nacional de Ejecución\n y Gestión y la Dirección Nacional Jurídica\n han recomendado la ampliación del plazo para el funcionamiento\n de la Unidad de Reestructuración de Créditos -\n URC; y, para que concluyan los proceso de reestructuración\n de los créditos; y,
En ejercicio de la atribución legal que le otorga la\n letra b) del artículo 175 de la Codificación de\n la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero,
ARTICULO 1.- Sustituir la Sección V "Disposición\n transitoria", del Capítulo XIV "Normas para\n la constitución y funcionamiento de la Unidad de Reestructuración\n de Créditos - URC", del Subtítulo VIII "Disposiciones\n generales a otras normas", del Título XIV "Disposiciones\n generales" (página 288.49) de la Codificación\n de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y\n de la Junta Bancaria, por la siguiente:
"SECCION V.- DISPOSICIONES TRANSITORIAS
PRIMERA.- La Unidad de Reestructuración de Créditos\n funcionará hasta el 31 de diciembre del 2002.
SEGUNDA.- El plazo para concluir la reestructuración\n de créditos terminará el 20 de diciembre del 2002.\n A partir de esa fecha, los procesos de reestructuración\n que no hubieren llegado a concretar un acuerdo final entre el\n deudor y acreedor, se declararán fallidos. La Unidad de\n Reestructuración de Créditos comunicará\n este particular a las instituciones financieras acreedoras con\n el propósito de que inicien en forma inmediata las acciones\n judiciales de cobro, conforme lo dispone el artículo 3,\n de la Sección III "Disposiciones generales",\n del Capítulo XIII "Normas para la aplicación\n del Decreto Ejecutivo No. 1168, publicado en el Registro Oficial\n No. 257 de 1 de febrero del 2001, que contiene el Reglamento\n de reestructuración de créditos del sector productivo\n con las instituciones financieras", de esta Codificación.
Adicionalmente, las instituciones financieras procederán\n a reclasificar al deudor de la operación no reestructurada\n en la categoría "E", conforme lo establece el\n artículo 3, de la citada Sección III "Disposiciones\n generales".".
ARTICULO 2.- La presente resolución entrará\n en vigencia a partir de su publicación en el Registro\n Oficial.
Lo certifico.- Cuenca, a los veinticinco días del mes\n de octubre del año dos mil dos.
f.)	Lcdo. Pablo Cobo Luna, Secretario de la Junta Bancaria.
No. JB-2002-495
Que el artículo 89 de la Codificación de la\n Ley General de Instituciones del Sistema Financiero dispone que\n las instituciones del sistema financiero mantengan sistemas de\n control interno que permitan una adecuada identificación\n de las personas que efectúan transacciones con la institución;
Que el segundo inciso del citado artículo 89 establece\n que es obligación de las instituciones del sistema financiero\n proporcionar a la Superintendencia de Bancos y Seguros la información\n sobre las operaciones determinadas por ésta, que por su\n naturaleza y monto requieran de un informe especial, la misma\n que podrá ser proporcionada a otras autoridades que por\n disposición legal expresa, previa determinación\n sobre su causa y fines, puedan requerirla;
Que de conformidad con lo dispuesto en el artículo\n 200 de la referida ley, toda institución del sistema financiero\n está obligada a mantener los controles internos que permitan\n prevenir aquellas operaciones que de acuerdo a la legislación\n ecuatoriana y a los convenios internacionales, se consideren\n provenientes de actos ilícitos;
Que en el Subtítulo IV "Sigilo y reserva bancaria",\n del Título VIII "De la contabilidad, información\n y publicidad" de la Codificación de Resoluciones\n de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria,\n consta el Capítulo II "Normas para la prevención\n de lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas,\n por parte de las instituciones controladas por la Superintendencia\n de Bancos y Seguros";
Que es necesario revisar dicha norma con el propósito\n de que la información de clientes del sistema financiero\n sea remitida directamente a la Superintendencia de Bancos y Seguros;\n y, se definan las funciones del oficial de cumplimiento; y,
ARTICULO 1.- En el Capítulo II "Normas\n para la prevención de lavado de dinero proveniente de\n actividades ilícitas, por parte de las instituciones controladas\n por la Superintendencia de Bancos y Seguros", del Subtítulo\n IV "Sigilo y reserva bancaria", del Título VIII\n "De la contabilidad, información y publicidad"\n página 192) de la Codificación de Resoluciones\n de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria,\n efectuar las siguientes reformas:
1.	En el artículo 1, de la Sección 1 "De\n los mecanismos de control", incluir, a continuación\n de la frase relacionadas con el narcotráfico ..."\n la expresión o de otras actividades ilícitas
2.	Sustituir el texto del numeral 2.4 del artículo\n 2, de la citada Sección 1, por el siguiente:
"2.4	Reportar en forma inmediata y suficiente\n a la Superintendencia de Bancos y Seguros cualquier información\n relevante sobre el manejo de fondos cuya cuantía o características\n no guarden relación con la actividad económica\n de sus clientes, o sobre transacciones de sus usuarios que por\n su número, por las cantidades transadas o por las características\n particulares de las mismas, puedan conducir razonablemente a\n sospechar que los mismos están usando a la institución\n para transferir, manejar o invertir dineros o recursos provenientes\n de actividades ilícitas, o sobre las transacciones complejas\n y/o inusuales que no tengan, aparentemente, una razón\n económica y legal;".
3.	Sustituir el artículo 2, de la Sección\n II "De la información", por el siguiente:
"ARTICULO 2.- Las instituciones del sistema financiero\n remitirán a la Superintendencia de Bancos y Seguros, mensualmente\n y dentro de los primeros 15 días del mes siguiente un\n informe resumido sobre las transacciones a las que se refiere\n el artículo anterior, en el formato que se hará\n conocer a través de circular. En caso de incumplimiento\n se impondrán las sanciones previstas en el Capítulo\n 11 "Normas para la aplicación de sanciones pecuniarias",\n del Subtítulo 11 "De las sanciones", del Título\n X "De las limitaciones, prohibiciones y sanciones",\n de esta Codificación.
4.	Incluir como Sección III, la siguiente y\n reenumerar las posteriores:
"SECCION III.- DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
ARTICULO 1.- El oficial de cumplimiento es el encargado de\n coordinar y vigilar la observancia por parte de la institución\n del sistema financiero, de las disposiciones legales y normativas,\n manuales y políticas internas; y, prácticas, procedimientos\n y controles implementados para prevenir el lavado de dinero proveniente\n de actividades ilícitas.
ARTICULO 2.- El oficial de cumplimiento será\n designado por el directorio o el organismo que haga sus veces,\n y deberá contar con experiencia en la temática,\n tener capacidad de decisión y autonomía, de manera\n que pueda señalar las medidas que deban adoptarse en aplicación\n de los mecanismos de prevención diseñados, acogidos\n o requeridos a la institución.
ARTICULO 3.- Para el cumplimiento de sus objetivos\n deberá contar con una estructura administrativa de apoyo\n independiente de cualquier área; y, recibir la colaboración\n de las unidades operativas, de riesgos, de sistemas y de auditoria\n interna.
Cuando la Superintendencia de Bancos y Seguros determinare\n que las facultades otorgadas al oficial de cumplimiento, no le\n permiten desarrollar de manea idónea sus funciones, exigirá\n de manera inmediata la adopción de las medidas correctivas\n necesarias; y, asimismo, impondrá las sanciones pertinentes,\n en caso de que dicho funcionario incumpliere sus obligaciones\n sobre la materia.
ARTICULO 4.- Son funciones del oficial de cumplimiento:
4.1	Elaborar el manual de control interno sobre la\n prevención de lavado de dinero proveniente de actividades\n ilícitas; y, reportar a la Superintendencia de Bancos\n y Seguros el cumplimiento de los objetivos de la institución,\n en la materia;
42	Verificar el cumplimiento de las disposiciones contenidas\n en el manual de control interno;
4.3	Monitorear permanentemente las operaciones de la\n institución, a fin de detectar transacciones inusuales;\n recibir los informes de dichas transacciones, de acuerdo al mecanismo\n implementado por la institución en el manual de control\n interno; y dejar constancia de lo actuado sobre estas transacciones;
4.4	Supervisar que las políticas y procedimientos\n respecto a la prevención de lavado de dinero sean adecuados\n y se mantengan actualizados;
4.5	Coordinar la capacitación periódica\n de los directores, funcionarios y empleados de la institución\n del sistema financiero, sobre las disposiciones legales, normativas,\n los manuales de control interno y, las políticas y procedimientos\n establecidos para prevenir el lavado de dinero proveniente de\n actividades ilícitas;
.4.6	Controlar permanentemente el cumplimiento de la\n política "Conozca a su cliente";
4.7	Controlar que se mantenga actualizada la base de\n datos de la información que se debe remitir a la Superintendencia\n de Bancos y Seguros;
4.8	Absolver consultas del personal de la institución\n del sistema financiero relacionadas con la naturaleza de las\n transacciones frente a la actividad del cliente;
4.9	Verificar permanentemente, en coordinación\n con los responsables de las diferentes áreas de la institución\n del sistema financiero, que las transacciones que igualen o superen\n los US$ 10.000 o su equivalente en otras divisas, cuenten con\n los documentos sustentatorios que se definan en el manual de\n control interno; y, con la declaración de origen Ilícito\n de los recursos;
4.10	Reportar al directorio, organismo que haga sus\n veces y/o al representante legal, mensualmente o cuando sea requerido,\n los resultados de los procesos de cumplimiento y actividades\n desarrolladas; y,
4.11	Remitir a la Superintendencia de Bancos y Seguros\n la información que dispone este capítulo, dentro\n de los 15 días siguientes al cierre del periodo.".
SUPERINTENDENCIA DE BANCOS.- Es fiel copia.- Lo certifico.-\n f.) Lcdo. Pablo Cobo Luna, Secretario General,.- 30 de octubre\n del 2002.
No. SBS-DN-2002-0810
Que según lo dispuesto en el artículo 3 de la\n Sección I "Definiciones, requisitos, incompatibilidades\n y registro", del Capítulo II "Normas para la\n calificación y registro de peritos avaluadores",\n del Subtítulo IV "De las garantías adecuadas",\n del Título VII "De los activos y limites de crédito",\n de la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia\n de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria, corresponde a la\n Superintendencia de Bancos y Seguros calificar la idoneidad y\n experiencia del perito avaluador;
Que el señor Eduardo José Rodríguez Madero,\n ha presentado la solicitud y documentación respectivas\n para su calificación como perito avaluador, la que reúne\n los requisitos exigidos en las normas reglamentarias pertinentes;
Que a la fecha de expedición de esta resolución\n el señor Eduardo José Rodríguez Madero,\n no registra hechos negativos relacionados con central de riesgos,\n cuentas corrientes cerradas y cheques protestados; y,
En ejercicio de las facultades conferidas en la letra a) del\n artículo 17 de la Resolución ADM-2002-5984 de 6\n de agosto del 2002,
Artículo 1.- Calificar al señor Eduardo\n José Rodríguez Madero, portador de la cédula\n de ciudadanía No. 070185232-9, para que pueda desempeñarse\n como perito avaluador en las instituciones del sistema financiero,\n que se encuentran bajo el control de la Superintendencia de Bancos\n y Seguros.
Artículo 2.- Disponer que se incluya la presente\n resolución en el Registro de Peritos Avaluadores, se le\n asigne el número de registro No. PA-2002-302 y se comunique\n del particular a la Superintendencia de Compañías.
Comuníquese y publíquese en el Registro Oficial.-\n Dada en la Superintendencia de Bancos y Seguros, en Quito, Distrito\n Metropolitano, el dieciocho de octubre del dos mil dos.
Lo certifico.- Quito, Distrito Metropolitano, el dieciocho\n de octubre del dos mil dos.
f.) Lic. Pablo Cobo Luna, Secretario General.
Superintendencia de Bancos.- Es fiel copia.- Lo certifico.-\n f.) Lcdo. Pablo Cobo Luna, Secretario General.- 24 de octubre\n del 2002.
No. SBS-DN-2002-0813
Que según lo dispuesto en el artículo 3 de la\n Sección I "Definiciones, requisitos, incompatibilidades\n y registro", del Capítulo II "Normas para la\n calificación y registro de peritos avaluadores",\n del Subtítulo IV "De las garantías adecuadas",\n del Título VII "De los activos y límites de\n crédito", de la Codificación de Resoluciones\n de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria,\n corresponde a la Superintendencia de Bancos y Seguros calificar\n la idoneidad y experiencia del perito avaluador;
Que el señor Luis Fernando Tapia Vera, ha presentado\n la solicitud y documentación respectivas para su calificación\n como perito avaluador, la que reúne los requisitos exigidos\n en las normas reglamentarias pertinentes;
Que a la fecha de expedición de esta resolución\n el señor Luis Fernando Tapia Vera, no registra hechos\n negativos relacionados con central de riesgos, cuentas corrientes\n cerradas y cheques protestados; y,
Artículo 1.- Calificar al señor Luis\n Femando Tapia Vera, portador de la cédula de ciudadanía\n No. 0101236222; para que pueda desempeñarse como, perito\n avaluador en las instituciones del sistema financiero, que se\n encuentran bajo el control de la Superintendencia de Bancos y\n Seguros.
Artículo 2.- Disponer que se incluya la presente\n resolución en el Registro de Peritos Avaluadores, se le\n asigne el número de registro No. PA-2002-308 y se comunique\n del particular a la Superintendencia de Compañías.
Comuníquese y publíquese en el Registro Oficial.-\n Dada en la Superintendencia de Bancos y Seguros, en Quito, Distrito\n Metropolitano, el veintidós de octubre del año\n dos mil dos.
Lo certifico.- Quito, Distrito Metropolitano, el veintidós\n de octubre del dos mil dos.
No. SBS-DN-2002-0814
Que según lo dispuesto en el artículo 3 de la\n Sección I "Definiciones, requisitos, incompatibilidades\n y registro", del Capítulo II "Normas para la\n calificación y registro de peritos avaluadores",\n del Subtítulo IV "De las garantías adecuadas",\n del Título VII "De los activos y límites de\n crédito", de la Codificación de Resoluciones\n de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria,\n corresponde a la Superintendencia de Bancos y Seguros calificar\n la idoneidad y experiencia del perito avaluador,
Que mediante Resolución N° SBS-DN-2002-0742 de\n 26 de septiembre del 2002, el señor José Bosco\n Solórzano Macías, fue calificado para ejercer el\n cargo de perito avaluador de buques navieros en las instituciones\n del sistema financiero, que se encuentran bajo el control de\n la Superintendencia de Bancos y Seguros;
Que mediante oficio de 16 de octubre del 2002, el señor\n José Bosco Solórzano Macías, ha solicitado\n se modifique el cargo de perito avaluador de buques navieros\n por perito avaluador marítimo en las instituciones del\n sistema financiero; y,
Resuelve:.
Artículo 1.- Modificar la calificación\n otorgada mediante Resolución N° SBS-DN-2002-0742 de\n 26 de septiembre del 2002, al señor José Bosco\n Solórzano Macias, portador de la cédula de ciudadanía\n No 130001021-0, para que pueda desempeñarse como perito\n avaluador marítimo en las instituciones del sistema financiero,\n que se encuentran bajo el control de la Superintendencia de Bancos\n y Seguros.
Artículo 2.- Comunicar del particular a la Superintendencia\n de Compañías.
Comuníquese y publíquese en el Registro Oficial.-\n Dada en la Superintendencia de Bancos y Seguros, en Quito, Distrito\n Metropolitano, el veintidós de octubre del dos mil dos.
No. SBS-DN-2002-0816
\n Que según lo dispuesto en el artículo 3 de\n la Sección I "Definiciones, requisitos, incompatibilidades\n y registro", del Capítulo II "Normas para la\n calificación y registro de peritos avaluadores",\n del Subtítulo IV "De las garantías adecuadas",\n del Título VII "De los activos y límites de\n crédito", de la Codificación de Resoluciones\n de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria,\n corresponde a la Superintendencia de Bancos y Seguros calificar\n la idoneidad y experiencia del perito avaluador;
Que mediante Resolución N° SBS-DN-2002-0705 de\n 17 de septiembre del 2002, el señor Manuel Mesías\n Vaca Realpe, fue calificado para ejercer el cargo de perito avaluador\n en las cooperativas de ahorro y crédito que realizan intermediación\n financiera con el público, que se encuentran bajo el control\n de la Superintendencia de Bancos y Seguros;
Que mediante comunicaci&oacut

References: Resolución 
 Resolución 
 artículo 8
 artículo 9
 artículo 42
 artículo 96
 Resolución 
 artículo 11

Artículo 1

Artículo 2
 resolución 
 artículo 175
 artículo 37
 artículo 1
 artículo 148
 resolución 
 artículo 4
 artículo 175
 artículo 3
 artículo 3
 resolución 
 artículo 89
 artículo 89
 artículo 1
 artículo 2
 artículo 3
 artículo 17
 Resolución 

Artículo 1

Artículo 2
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 artículo 3

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Artículo 2
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 artículo 3
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Artículo 2
 artículo 3
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