Source: https://www.mesec.cz/zakony/zakon-proti-prani-spinavych-penez/uplne/
Timestamp: 2019-03-24 08:41:35+00:00

Document:
Měšec.cz » Zákony » Zákon proti praní špinavých peněz » Úplné znění
Předpis č. 253/2008 Sb.
Zákon proti praní špinavých peněz (úplné znění)
aktuální znění od 7. 3. 2018
znění od 1. 7. 2017 do 13. 1. 2018
znění od 29. 7. 2016 do 1. 1. 2017
vyhlášené znění od 8. 7. 2008 do 1. 9. 2008
§ 4 - Další pojmy
§ 5 - Identifikační údaje
§ 6 - Podezřelý obchod
ČÁST DRUHÁ - ZÁKLADNÍ POVINNOSTI POVINNÝCH OSOB § 7 - § 29b +-
HLAVA I - IDENTIFIKACE A KONTROLA KLIENTA § 7 - § 15 +-
§ 7 - Povinnost identifikace
§ 8 - Provádění identifikace
§ 9 - Kontrola klienta
§ 10 - Zprostředkovaná identifikace
§ 11 - Převzetí identifikace
§ 12 - Společné ustanovení k identifikaci podle § 10 a 11
§ 13 - Zjednodušená identifikace a kontrola klienta
§ 13a - Výjimky z povinnosti identifikace a kontroly klienta
§ 14 - Výjimka z povinnosti uvádět informace doprovázející převody peněžních prostředků
§ 15 - Neuskutečnění obchodu
HLAVA II - UCHOVÁVÁNÍ INFORMACÍ § 16 - § 17 +-
§ 16 - Uchovávání údajů povinnou osobou
§ 17 - Spolupráce při uchovávání údajů
HLAVA III - POSTUP PŘI PODEZŘELÉM OBCHODU § 18 - § 20 +-
§ 18 - Oznámení podezřelého obchodu
§ 20 - Odklad splnění příkazu klienta
HLAVA IV - DALŠÍ POVINNOSTI POVINNÝCH OSOB § 21 - § 24a +-
§ 21 - Systém vnitřních zásad
§ 21a - Hodnocení rizik
§ 22 - Kontaktní osoba
§ 23 - Školení zaměstnanců
§ 24 - Informační povinnost
HLAVA V - ZVLÁŠTNÍ USTANOVENÍ O NĚKTERÝCH POVINNÝCH OSOBÁCH § 25 - § 29b +-
§ 25 - Zvláštní ustanovení o úvěrových a finančních institucích
§ 26 - Zvláštní ustanovení o auditorech účetních, soudních exekutorech a daňových poradcích
§ 27 - Zvláštní ustanovení o advokátech a notářích
§ 28 - Zvláštní ustanovení o platbách v hotovosti
§ 29 - Zvláštní ustanovení o provozování peněžních poštovních služeb
§ 29a - Zvláštní ustanovení o národním správci
§ 29b - Uchovávání údajů o skutečném majiteli
ČÁST TŘETÍ - ČINNOST ÚŘADU A DALŠÍCH ORGÁNŮ § 29c - § 37 +-
HLAVA I - ČINNOST ÚŘADU A DALŠÍCH ORGÁNŮ § 29c - § 34 +-
Úřad § 29c - § 31 +-
§ 30 - Získávání informací
§ 30a - Hodnocení rizik na úrovni České republiky
§ 31 - Zpracování informací
Kontrola činnosti Úřadu § 31b - § 31c +-
§ 32 - Nakládání s výsledky šetření
§ 33 - Mezinárodní spolupráce
§ 34 - Povolování výjimek
HLAVA II - SPRÁVNÍ DOZOR § 35 - § 37 +-
§ 35 - Výkon správního dozoru
§ 36 - Podnět k odnětí oprávnění k podnikatelské nebo jiné samostatné výdělečné činnosti
§ 37 - Zvláštní ustanovení o správním dozoru u advokáta, notáře, auditora, soudního exekutora nebo daňového poradce
ČÁST ČTVRTÁ - MLČENLIVOST § 38 - § 40 +-
§ 38 - Povinnost mlčenlivosti
§ 39 - Výjimky z mlčenlivosti
§ 40 - Zvláštní ustanovení o mlčenlivosti advokáta, notáře, auditora, soudního exekutora nebo daňového poradce
ČÁST PÁTÁ - PŘESHRANIČNÍ PŘEVOZY § 41 - § 42 +-
§ 41 - Oznamovací povinnost při přeshraničních převozech
§ 42 - Činnost celních orgánů
ČÁST ŠESTÁ - PŘESTUPKY § 43 - § 53 +-
§ 43 - Porušení povinnosti mlčenlivosti
§ 47 - Nesplnění povinnosti odložit příkaz klienta
§ 49 - Porušení povinností při převodech peněžních prostředků
§ 50 - Neplnění oznamovací povinnosti při přeshraničních převozech
Společná ustanovení k přestupkům § 51a - § 53 +-
ČÁST SEDMÁ - SPOLEČNÁ A ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ § 54 - § 59 +-
3. osoba s povolením k poskytování investičních služeb5),
5. osoba oprávněná k poskytování platebních služeb nebo vydávání elektronických peněz3),
12. osoba oprávněná k poradenské činnosti pro podnikatele ve věcech kapitálové struktury, průmyslové strategie nebo k poradenství a službám v oblasti fúzí a koupě obchodních závodů9),
1. obstarávání koupě nebo prodeje nemovitosti nebo obchodního závodu9) anebo jeho části,
i) osoba oprávněná k obchodování s kulturními památkami10) nebo s předměty kulturní hodnoty11) nebo ke zprostředkování takových obchodů,
k) národní správce rejstříku obchodování s povolenkami podle zákona o podmínkách obchodování s povolenkami na emise skleníkových plynů27) (dále jen „národní správce“),
c) podnikatel, který není uveden v odstavci 1 při obchodu v hotovosti v hodnotě 10000 EUR nebo vyšší,
d) právnická osoba, která není podnikatelem, pokud je oprávněna poskytovat jako službu některou z činností uvedených v odstavci 1, nebo při obchodu v hotovosti v hodnotě 10000 EUR nebo vyšší.
a) shromažďování nebo poskytnutí peněžních prostředků nebo jiného majetku s vědomím, že bude, byť i jen zčásti, použit ke spáchání trestného činu teroru12), teroristického útoku13) nebo trestného činu, který má umožnit nebo napomoci spáchání takového trestného činu14), nebo k podpoře osoby nebo skupiny osob připravujících se ke spáchání takového trestného činu, nebo
b) jednání vedoucí k poskytnutí odměny nebo odškodnění pachatele trestného činu teroru, teroristického útoku nebo trestného činu, který má umožnit nebo napomoci spáchání takového trestného činu14), nebo osoby pachateli blízké ve smyslu trestního zákona15), nebo sbírání prostředků na takovou odměnu nebo na odškodnění,
(3) Financováním šíření zbraní hromadného ničení se rozumí shromažďování nebo poskytnutí peněžních prostředků nebo jiného majetku s vědomím, že bude, byť i jen zčásti, použit šiřitelem zbraní hromadného ničení nebo bude použit na podporu šíření takových zbraní v rozporu s požadavky mezinárodního práva29).
a) klientem nebo skutečným majitelem je osoba, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí17),
b) předmětem obchodu je nebo má být zboží nebo služby, vůči nimž Česká republika uplatňuje sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí17), nebo
(1) Povinná osoba provede identifikaci klienta nejpozději tehdy, kdy je zřejmé, že hodnota obchodu překročí částku 1000 EUR, pokud tento zákon dále nestanoví jinak.
b) zahraniční úvěrovou nebo finanční institucí působící na území státu, který ukládá této instituci v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu povinnosti rovnocenné požadavkům práva Evropské unie1), a s ohledem na plnění těchto povinností je nad ní vykonáván dohled,
a) smlouvy o životním pojištění, o penzijním připojištění se státním příspěvkem nebo o doplňkovém penzijním spoření, jestliže jednorázové pojistné nebo vklad nepřesahuje částku 2500 EUR, nebo pokud běžné pojistné nebo souhrn vkladů v jednom kalendářním roce nepřesahuje částku 1000 EUR,
b) systémů zaměstnaneckého penzijního pojištění, provozovaných na území České republiky institucemi z členských států Evropské unie nebo států Evropského hospodářského prostoru podle jiného právního předpisu18), pokud jsou příspěvky placeny srážkou ze mzdy a pravidla systému nedovolují postoupení členského podílu v rámci příslušného systému, nebo
2. platby v rámci tohoto produktu se provádějí pouze prostřednictvím účtu vedeného na jméno klienta u úvěrové instituce nebo zahraniční úvěrové instituce, působící na území členského státu Evropské unie nebo Evropského hospodářského prostoru, nebo působící na území státu, který jí ukládá v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu povinnosti rovnocenné požadavkům práva Evropské unie1) a s ohledem na plnění těchto povinností je nad ní vykonáván dohled,
4. daný produkt má předem stanovený limit maximální hodnoty obchodu, který nepřekročí částku 15000 EUR, a v případě spořících produktů nepřekročí jednorázový vklad částku 2500 EUR nebo součet pravidelných vkladů v kalendářním roce nepřekročí částku 1000 EUR,
(3) Povinná osoba uvedená v § 2 odst. 1 písm. i) a j) uchovává údaje a doklady po dobu nejméně 10 let po ukončení obchodu nebo obchodního vztahu, byla-li hodnota obchodu 10000 EUR nebo vyšší; v ostatních případech 5 let po ukončení obchodu.
(1) Zjistí-li povinná osoba v souvislosti se svou činností podezřelý obchod, oznámí to Finančnímu analytickému úřadu (dále jen „Úřad“) bez zbytečného odkladu, nejpozději do 5 kalendářních dnů ode dne zjištění podezřelého obchodu. Vyžadují-li to okolnosti případu, zejména hrozí-li nebezpečí z prodlení, oznámí povinná osoba podezřelý obchod neprodleně po jeho zjištění.
(2) Povinná osoba uvedená v § 2 odst. 1 písm. a) až d) a h) vypracuje ve lhůtě do 60 dnů ode dne, kdy se stala povinnou osobou, na základě hodnocení rizik podle § 21a a v rozsahu, ve kterém provádí činnosti podléhající působnosti tohoto zákona, písemně systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření k naplnění povinností stanovených tímto zákonem (dále jen „systém vnitřních zásad“). Součástí písemného systému vnitřních zásad je i písemné hodnocení rizik podle § 21a odst. 2. Systém vnitřních zásad včetně hodnocení rizik schvaluje statutární orgán povinné osoby.
(9) Je-li to účelné pro účinné naplňování požadavků tohoto zákona, může Česká národní banka v mezích stanovených odstavcem 5 písm. c) a d) vyhláškou stanovit požadavky na zavedení a uplatňování systému vnitřních zásad a hodnocení rizik podle § 21a některými povinnými osobami, vůči nimž Česká národní banka vykonává dohled21).
(1) Povinná osoba určí konkrétního zaměstnance k plnění oznamovací povinnosti podle § 18 a k zajišťování průběžného styku s Úřadem, pokud tyto činnosti nebude zajišťovat přímo statutární orgán. O určení této osoby a o případných následných změnách informuje úvěrová nebo finanční instituce a povinná osoba uvedená v § 2 odst. 1 písm. c), d) a h)neprodleně Úřad s uvedením jména, příjmení, pracovního zařazení a údajů pro spojení včetně telefonického a elektronického.
(2) Povinné osoby poskytnou klientům před navázáním obchodního vztahu nebo provedením obchodu mimo obchodní vztah informace požadované podle zákona o ochraně osobních údajů31). Tyto informace obsahují zejména obecné upozornění týkající se povinnosti povinných osob podle tohoto zákona zpracovávat osobní údaje pro účely předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, jak jsou uvedeny v § 1.
(1) Úvěrová nebo finanční instituce nesmí vstoupit do korespondenčního vztahu se zahraniční úvěrovou, finanční nebo obdobnou institucí (dále jen „respondenční instituce“),
c) která neuplatňuje opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu alespoň rovnocenná požadavkům práva Evropské unie1),
(3) Oznámení podle § 18 učiní advokát České advokátní komoře a notář Notářské komoře České republiky. Česká advokátní komora nebo Notářská komora České republiky (dále jen „komora“) oznámení advokáta nebo notáře přezkoumá z hlediska, zda není v rozporu s odstavcem 1 nebo 2, § 2 odst. 1 písm. g) anebo § 18 odst. 1 a zda má všechny náležitosti stanovené tímto zákonem. Pokud oznámení advokáta nebo notáře náležitosti stanovené tímto zákonem nemá, komora na to advokáta nebo notáře upozorní. Splňuje-li oznámení advokáta nebo notáře podmínky uvedené ve větě první, komora postupuje tak, aby je předala Úřadu bez zbytečného odkladu, nejpozději do 7 kalendářních dnů ode dne zjištění podezřelého obchodu.
Podnikatel a právnická osoba uvedená v § 2 odst. 2 písm. d), pokud se povinnou osobou stává pouze tehdy, jestliže uskutečňuje obchod v hotovosti ve výši 10000 EUR nebo vyšší, má v rámci tohoto jednotlivého obchodu povinnost
(1) Úřad soustřeďuje a analyzuje údaje získané při své činnosti podle tohoto zákona. Je oprávněn vést údaje získané při plnění úkolů podle tohoto zákona v informačním systému za podmínek, které stanoví zákon o ochraně osobních údajů. K tomu účelu je oprávněn sdružovat informace a informační systémy sloužící k rozdílným účelům.
(2) Úřad neposkytuje podle zákona o ochraně osobních údajů na požádání dotčené osobě zprávu o informacích, které jsou o ní uchovávány v informačním systému vedeném podle tohoto zákona.
(3) Úřad uchovává údaje a doklady o přijatých oznámeních a o vlastním šetření po dobu 10 let od konce roku, v němž bylo šetření ukončeno. Přijetím nového oznámení nebo obnovením šetření v téže věci nebo vůči stejnému subjektu se běh lhůty podle věty první přerušuje do ukončení nového šetření.
(4) Úřad vede a nejméně jednou ročně uveřejňuje na internetových stránkách statistické přehledy o účinnosti a výsledcích opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Orgány činné v trestním řízení poskytují Úřadu průběžně zobecněné informace o řízeních ve věcech souvisejících s legalizací výnosů z trestné činnosti nebo financováním terorismu.
(1) Kontrolu činnosti Úřadu vykonává Poslanecká sněmovna, která k tomuto účelu zřizuje stálou komisi podle zákona upravujícího jednací řád Poslanecké sněmovny (dále jen „stálá komise“), a vláda.
(3) Ve zprávě podle odstavce 1 a informaci podle odstavce 2 se neuvádí identifikační údaje osob ani informace, na které se vztahuje mlčenlivost podle jiného právního předpisu28), a nelze v nich podat informaci o neukončeném šetření vedeném podle tohoto zákona, nebo o šetření vedeném na základě § 30 odst. 6 anebo předaném podle § 32, pokud by takový údaj mohl ohrozit činnost orgánu činného v trestním řízení nebo zpravodajské služby.
(2) Zjistí-li Úřad skutečnosti, které jsou významné pro výkon činnosti Policie České republiky, orgánů Finanční správy České republiky nebo orgánů Celní správy České republiky, informuje o těchto zjištěních Policii České republiky, Generální finanční ředitelství nebo Generální ředitelství cel a poskytne mu všechny související informace z výsledků vlastního šetření, pokud poskytnutí takových informací není v rozporu s účelem tohoto zákona.
c) je zajištěno, že hodnota jednotlivého obchodu nebo více obchodů v rámci činnosti uvedené v písmenu a) uskutečněných v průběhu 30 po sobě jdoucích dnů s týmž klientem nepřekročí částku 1000 EUR.
a) Česká národní banka u povinných osob, vůči nimž vykonává dohled21),
(2) Úřad dále vykonává kontrolu plnění povinností podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího informace doprovázející bezhotovostní převody peněžních prostředků20); Česká národní banka vykonává kontrolu plnění povinností podle uvedeného předpisu u povinných osob, vůči nimž vykonává dohled21).
l) Národnímu bezpečnostnímu úřadu, Ministerstvu vnitra nebo zpravodajské službě při provádění bezpečnostního řízení podle jiného právního předpisu24),
m) příslušné zpravodajské službě, jedná-li se o informace, které jsou významné pro plnění jejích úkolů v oblastech působnosti vymezených zákonem upravujícím zpravodajské služby.
a) úvěrovými nebo finančními institucemi, včetně zahraničních úvěrových a finančních institucí, jestliže působí na území státu, který jim ukládá v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu povinnosti rovnocenné požadavkům práva Evropské unie, a pokud náleží do stejné skupiny ve smyslu zákona o finančních konglomerátech25),
(4) Výjimky uvedené v odstavci 1 písm. c) až m)
(1) Ustanovení této části se s výjimkou § 39 odst. 1 písm. e) na advokáty a notáře nevztahují.
(2) Ustanovení této části se s výjimkou § 39 odst. 1 písm. e) a odst. 2 na auditory, soudní exekutory a daňové poradce nevztahují.
(1) Fyzická osoba při vstupu do České republiky z oblasti mimo území Evropských společenství a při výstupu z České republiky do takové oblasti je povinna písemně oznámit celnímu úřadu dovoz a vývoz platných platidel v české nebo cizí měně, cestovních šeků nebo peněžních poukázek směnitelných za hotové peníze, cenných papírů na doručitele nebo na řad, jakož i dalších investičních nástrojů, které jsou podepsané, ale neobsahují jméno příjemce, v úhrnné hodnotě 10000 EUR nebo vyšší.
(3) Osoba odesílající z České republiky mimo území Evropských společenství nebo přijímající odtud poštovní nebo jinou zásilku, která obsahuje věci uvedené v odstavci 1 v úhrnné hodnotě 10000 EUR nebo vyšší, je povinna oznámit celnímu úřadu tuto zásilku a zajistit, aby mu byla zásilka předložena ke kontrole.
(4) Oznamovací povinnost podle odstavců 1 až 3 má osoba i tehdy, pokud na území Evropských společenství dováží nebo z něj vyváží anebo v zásilce přijímá nebo odesílá v průběhu 12 po sobě jdoucích měsíců věci uvedené v odstavci 1 v úhrnné hodnotě 10000 EUR nebo vyšší. Oznamovací povinnost vzniká v době, kdy je osobě známo, že stanovené hranice bude dosaženo.
(2) Celní úřady zaznamenávají a zpracovávají oznámení uvedená v § 41 včetně osobních údajů v nich uvedených. Za účelem výkonu kontroly podle odstavce 1 mohou zaznamenávat a zpracovávat i informace o převozu nebo zaslání věci, uvedené v § 41 odst. 1, v hodnotě nižší než 10000 EUR.
(3) Za přestupek podle odstavce 1 nebo 2 lze uložit pokutu do 200000 Kč.
(4) Za přestupek podle odstavce 1 lze uložit pokutu do 1000000 Kč, jestliže tímto jednáním bylo znemožněno nebo ztíženo zajištění nebo odčerpání výnosu z trestné činnosti nebo umožněno financování terorismu.
(2) Za přestupek podle odstavce 1 písm. a) a b) lze uložit pokutu do 1000000 Kč.
(3) Za přestupek podle odstavce 1 písm. c) a d) lze uložit pokutu do 10000000 Kč.
(3) Za přestupek podle odstavce 1 lze uložit pokutu do 1000000 Kč.
(5) Úvěrová nebo finanční instituce se dopustí přestupku tím, že poruší povinnosti stanovené pro navazování korespondenčního bankovního vztahu podle § 25 odst. 1, 2 nebo 3.
(6) Povinná osoba uvedená v o poštovních službách, jejímž účelem je dodání poukázané peněžní částky, bez osvědčení o způsobilosti podle § 29.
(7) Za přestupek podle odstavců 1 až 3 lze uložit pokutu do 1000000 Kč.
(8) Za přestupek podle odstavců 4 až 6 lze uložit pokutu do 5000000 Kč.
(1) Povinná osoba jako poskytovatel platebních služeb nebo jako zprostředkující poskytovatel platebních služeb se při převodu peněžních prostředků dopustí přestupku tím, že v rozporu s přímo použitelným předpisem Evropské unie upravujícího informace doprovázející bezhotovostní převody peněžních prostředků20),
(3) Za přestupek podle odstavce 1 nebo 2 lze uložit pokutu do 10000000 Kč.
(1) Úřad vede evidenci zahájených a ukončených řízení o přestupcích podle § 43 až 49 (dále jen „evidence“).
Podle jiného právního předpisu26) se projedná jednání, které má znaky přestupku podle § 43 až 48, dopustí-li se jej advokát, notář, auditor, soudní exekutor nebo daňový poradce jako povinná osoba. Dozorčí úřad uvedený v § 35 odst. 1 bezodkladně odevzdá věc k projednání orgánu příslušnému podle takového jiného právního předpisu a na jeho žádost učiní nezbytná šetření k zajištění důkazních prostředků.
Přechodná ustanovení zavedena zákonem č. 420/2011 Sb. Čl. VI
Přechodná ustanovení zavedena zákonem č. 368/2016 Sb. Čl. II
Příloha č. 1 k zákonu č. 253/2008 Sb.
Příloha č. 2 k zákonu č. 253/2008 Sb.
16) § 214 až 302 občanského zákoníku.
29) Například vyhláška ministra zahraničních věcí č. 61/1974 Sb., o Smlouvě o nešíření jaderných zbraní, vyhláška ministra zahraničních věcí č. 96/1975 Sb., o Úmluvě o zákazu vývoje, výroby a hromadění zásob bakteriologických (biologických) a toxinových zbraní a o jejich zničení, sdělení Ministerstva zahraničních věcí č. 94/1997 Sb. o přijetí Úmluvy o zákazu vývoje, výroby, hromadění zásob a použití chemických zbraní a o jejich zničení.
31) § 11 zákona č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů a o změně některých zákonů, ve znění pozdějších předpisů.
39) § 3 odst. 6 písm. d) zákona č. 101/2000 Sb.

References: § 4

§ 5

§ 6
 § 7
 § 29
 § 7
 § 15

§ 7

§ 8

§ 9

§ 10

§ 11

§ 12
 § 10

§ 13

§ 13

§ 14

§ 15
 § 16
 § 17

§ 16

§ 17
 § 18
 § 20

§ 18

§ 20
 § 21
 § 24

§ 21

§ 21

§ 22

§ 23

§ 24
 § 25
 § 29

§ 25

§ 26

§ 27

§ 28

§ 29

§ 29

§ 29
 § 29
 § 37
 § 29
 § 34
 § 29
 § 31

§ 30

§ 30

§ 31
 § 31
 § 31

§ 32

§ 33

§ 34
 § 35
 § 37

§ 35

§ 36

§ 37
 § 38
 § 40

§ 38

§ 39

§ 40
 § 41
 § 42

§ 41

§ 42
 § 43
 § 53

§ 43

§ 47

§ 49

§ 50
 § 51
 § 53
 § 54
 § 59
 § 2
 § 2
 § 21
 § 21
 § 21
 § 18
 § 2
 § 1
 § 18
 § 2
 § 18
 § 2
 § 30
 § 32
 § 39
 § 39
 § 41
 § 41
 § 25
 § 29
 § 43
 § 43
 § 35
 § 214
 § 11
 zákona č. 101
 § 3
 zákona č. 101