Source: https://www.scribd.com/doc/139170855/Titulo-II-2012
Timestamp: 2016-09-30 02:50:22+00:00

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Titulo_II_2012
BrowseBrowseInterestsBiography & MemoirBusiness & LeadershipFiction & LiteraturePolitics & EconomyHealth & WellnessSociety & CultureHappiness & Self-HelpMystery, Thriller & CrimeHistoryYoung AdultBrowse byBooksAudiobooksComicsSheet MusicBrowse allUploadSign inJoinBooksAudiobooksComicsSheet MusicRESOLUCION Nº 054-98-EF/SAFP Lima, 12 de febrero de 1998 CONSIDERANDO: Que, por Decreto Supremo Nº 054-97-EF se aprobó el Texto ÚnicoOrdenado de la Ley del Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones; Que, por Decreto Supremo Nº 004-98-EF se aprobó el Reglamento del mencionado Texto Único Ordenado; Que, conforme a lo dispuesto por el Artículo 57° incisos b) y d) del Texto Único Ordenado de la Ley del Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones, y el Artículo 6°, inciso c) del Estatuto de la Superintendencia de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, aprobado por Decreto Supremo Nº 22092-EF, corresponde a esta Superintendencia autorizar y reglamentar la organización y el funcionamiento de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones; Que, de acuerdo a lo establecido por la Tercera Disposición Transitoria del Reglamento antes citado, la Superintendencia esta facultada para dictar las normas reglamentarias necesarias para el buen funcionamiento del Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones; Que, en tal virtud es necesario aprobar el Título II del Compendio de Normas de Superintendencia Reglamentarias del Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones, referido a las Autorizaciones de Organización y Funcionamiento de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones; Estando a lo dispuesto por el Texto Único Ordenado de la Ley del Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones, aprobado por Decreto Supremo Nº 054-97-EF, y los Decretos Supremos Nº 220-92-EF y 004-98-EF; SE RESUELVE: Artículo Primero.- Aprobar el Título II del Compendio de Normas de Superintendencia Reglamentarias del Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones, referido a las Autorizaciones de Organización y Funcionamiento de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, el mismo que consta de veintisiete (27) artículos y dos (2) disposiciones finales y transitorias, que forman parte de la presente resolución. Artículo Segundo.- Deróguese la Resolución Nº 019-93-EF/SAFP y cualquier otra norma que se oponga a lo dispuesto por la presente resolución. Artículo Tercero.- La presente resolución entrará en vigencia al día siguiente de su publicación en el Diario Oficial El Peruano. Regístrese, comuníquese y publíquese. AUGUSTO MOUCHARD RAMIREZ Superintendente de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
de acuerdo a los requerimientos de su operación y en función de la magnitud de los servicios y prestaciones que administre. sin perjuicio de lo establecido en el Artículo 2° anterior.Perú Telf. deberá efectuarse necesariamente en efectivo y dentro del mes de enero de cada año. el monto del capital social y el patrimonio deben ser informados a la Superintendencia al finalizar el mes de enero de cada año.
El valor del capital social mínimo actualizado de las AFP a enero de 2011. 1 Artículo 3°. Conforme a lo dispuesto por el Artículo 33° del Reglamento. deberá ser resarcido mediante aumento del capital social por aportes en efectivo. las normas complementarias que mediante resoluciones de carácter general dicte la Superintendencia.. y. el capital social mínimo con el que debe constituirse y operar una AFP es de quinientos mil nuevos soles (S/.Normas aplicables a las AFP. Las AFP son personas jurídicas constituidas como sociedades anónimas y se rigen por la Ley. CAPITAL SOCIAL Y PATRIMONIO SUBCAPITULO I CONSTITUCIÓN DE LA SOCIEDAD Artículo 1°.. 2 279 372. La Superintendencia. podrá exigir individualmente a las AFP.00). Artículo 5°.Información a la Superintendencia.TITULO II AUTORIZACIONES DE ORGANIZACION Y FUNCIONAMIENTO DE LAS ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES CAPITULO I CONSTITUCION DE LA SOCIEDAD. Se considera como base del referido índice el correspondiente al mes de enero de 1992. De acuerdo a lo dispuesto por el Artículo 14° de la Ley.. El patrimonio que respalda las operaciones de las AFP deberá mantenerse en una suma cuando menos igual al capital social mínimo exigido por la Ley. SUBCAPITULO II CAPITAL SOCIAL Y PATRIMONIO Artículo 2°. debiendo la referida información ser reflejada y confirmada con la presentación de los estados financieros auditados. el cual debe ser íntegramente suscrito y totalmente pagado en efectivo al momento de su constitución. al cierre de cada ejercicio. La actualización anual del capital social a que se refiere el presente artículo. con la exclusiva finalidad de proteger los derechos de los afiliados. en el plazo de treinta (30) días contados a partir del cierre del balance del mes en el que se produzca tal situación. que aumenten su capital social mediante aportes dinerarios. por la Ley General de Sociedades y por las disposiciones del derecho común. La suma indicada en el párrafo anterior es de valor constante y se actualiza anualmente. Artículo 4°.Patrimonio mínimo. quedando los accionistas obligados a iniciar los procedimientos propios a la disolución y liquidación de la sociedad.Capital Social. supletoriamente. En caso el patrimonio se reduzca por debajo del indicado límite. El incumplimiento de lo dispuesto en el párrafo anterior dará lugar a la cancelación de la Licencia..Lima 27 . su Reglamento. 500 000. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
. en función al índice de precios al consumidor para Lima Metropolitana que pública periódicamente el Instituto Nacional de Estadística e Informática (INEI) o el indicador que lo sustituya.
Los Laureles Nº 214 .Aportes adicionales. de acuerdo a las normas que para tal efecto determine la Superintendencia. de conformidad con lo dispuesto en la Circular Nº AFP-120-2011 es de S/..
financieras o de seguros que operen en el Perú. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
. o) y p) que anteceden. k) Los declarados en proceso de insolvencia. Artículo 7°. El número mínimo de organizadores necesario para constituir una AFP es cinco (5). n). m). que. conforme a las normas legales vigentes. m) Los Ministros y Viceministros de Estado. así como sus accionistas con una participación superior al tres por ciento (3%) del capital social de la misma. p) Los que. no aclarados a requerimiento específico de la Superintendencia. n) Los que tengan la calidad de director. comprendidas en la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros Nº 26702. así como lo establecido por el Artículo 36° del Reglamento. nacional o extranjera. k). j). i) Los condenados por delitos dolosos. r) Las personas naturales y jurídicas que tengan vinculación con las empresas a que se refieren los incisos a). Las personas jurídicas organizadoras de una AFP. salvo los rehabilitados conforme a la ley de la materia. habiendo manifestado por escrito su voluntad de constituir una AFP. d).. la formulación de estados financieros. b) El Instituto Peruano de Seguridad Social.Definición. d) Las entidades que brinden servicios de custodia o guarda física de valores a las AFP. Se considerará organizador de una AFP a toda persona natural o jurídica. CAPITULO II ORGANIZACION SUBCAPITULO I ORGANIZADORES Artículo 6°. o) Los que registren protestos de documentos en los últimos cinco (5) años. hayan resultado administrativamente responsables o responsables por actos de mala gestión. e) Las empresas Clasificadoras de Riesgo a que hace referencia el Artículo 28° de la Ley. así como los quebrados. en número o cantidad considerable. g) y h) que anteceden. l) Los Congresistas y los miembros de los órganos de gobierno de los Gobiernos Locales y Regionales.Lima 27 .. c) La Oficina de Normalización Previsional. se obligue a aportar al capital social de ésta. h) Las cajas de ahorro y crédito. q) Las personas jurídicas cuyos accionistas mayoritarios directores o funcionarios se encuentren incursos en las causales establecidas en los incisos i). a efectos de supervisar el cumplimiento de lo dispuesto por el primer párrafo de este artículo.La Superintendencia podrá exigir en cualquier momento a la AFP. e).Perú Telf.
Los Laureles Nº 214 . por razón de sus funciones. g) Los agentes de intermediación a que se refiere el Decreto Legislativo Nº 861. como directores o gerentes de una persona jurídica. así como los directores. estén prohibidos de ejercer el comercio. j) Los que. deberán acreditar la debida solidez patrimonial. gerente o funcionario de otra AFP. aún cuando hubieran sido rehabilitados. funcionarios y trabajadores de los organismos públicos que norman o supervisan las actividades de las AFP. f). l). No podrán participar como organizadores de una AFP: a) Las empresas bancarias.Impedimentos. f) Otra AFP. intervención o reestructuración patrimonial. Las personas naturales organizadores de una AFP deberán tener reconocida solvencia moral y económica. balances parciales o cualquier otro informe de situación que considere necesario.
d). de ser el caso. los datos de inscripción en los Registros Públicos. así como el nombre. e) El nombre y domicilio del representante de los organizadores solicitantes. d) El monto del capital social con que se propone iniciar sus operaciones. f) Toda otra información que.Certificado. Artículo 10°. c) El lugar de funcionamiento de la sede principal de la AFP a constituirse y el ámbito geográfico en el que planea desarrollar sus actividades. e) g) y h) del artículo anterior.Documentos requeridos. o aplicará una multa equivalente al doble del capital mínimo requerido para constituir una AFP. Artículo 11°.Lima 27 . si el denunciante es un tercero. b) Denominación de la AFP a constituirse y su correspondiente logotipo distintivo. objeto social domicilio real. deberá contener lo siguiente: a) Tratándose de organizadores personas naturales: nombre. nacionalidad y domicilio real de sus representantes legales... la Superintendencia cancelará la Licencia de la AFP. o. En cualquier caso de comprobarse que la denuncia de parte haya sido planteada en forma maliciosa o negligente.Artículo 8°. si el denunciante es una AFP. número de documento de identidad. número de inscripción en el Registro Único de Contribuyentes. y sólo a pedido de parte el supuesto señalado en el inciso b).Vinculación. Para organizar una AFP se requiere obtener de la Superintendencia el correspondiente Certificado de Organización. profesión u ocupación y participación en el capital social de la AFP a constituirse.. d). Tratándose de organizadores personas jurídicas: denominación. La Superintendencia calificará de oficio o a pedido de parte el supuesto señalado en el inciso a) que antecede. señalando la suma a ser pagada inicialmente.Perú Telf. g) y h). encargado de coordinar las acciones conducentes a obtener la autorización requerida ante la Superintendencia. de manera previa a la solicitud y en forma general exija la Superintendencia. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
. La solicitud de organización de una AFP. b) Sea presumible que se producirá competencia desleal.Información requerida. salvo que: a) Exista razón fundada de que la organización o el funcionamiento de una AFP esté dirigida fundamentalmente a favorecer a las empresas consideradas en los incisos a).
Los Laureles Nº 214 . e). o en el registro equivalente cuando se trate de personas constituidas en el extranjero. deberá adjuntarse la siguiente documentación: a) Currículum Vitae de las personas naturales o de los representantes legales de las personas jurídicas organizadoras.. el que será otorgado luego que los organizadores sigan el procedimiento establecido en el presente subcapítulo. se considera que existe vinculación en los casos establecidos en la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros N° 26702 y sus normas reglamentarias. número de documento de identidad. sean organizadores de una AFP o se incorporen a ésta. SUBCAPITULO II AUTORIZACIÓN DE ORGANIZACIÓN Artículo 9°. participación en el capital social de la AFP a constituirse. domicilio real. A la solicitud a que se hace referencia en el artículo anterior. Se presume que no hay vinculación en los casos en que los accionistas de las empresas consideradas en los incisos a). nacionalidad. Para efectos de lo establecido en el inciso r) del artículo anterior.
El plazo de vigencia de esta carta fianza será de 60 días. En caso la relación contemple accionistas que a su vez sean personas jurídicas. g) Certificado de haber depositado en un banco cuando menos. cuando menos. con la información mínima requerida en el Artículo 13° del presente Título.
Párrafo modificado por Resolución SBS N° 8512-2012 publicada el 08-11-2012. copia certificada del acuerdo del órgano social correspondiente. exija la Superintendencia. Artículo 12°. a favor de la Superintendencia. hasta los 30 días posteriores a la inscripción de la AFP en el Registro de Personas Jurídicas. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
. la siguiente información: a) Un estudio integral del ámbito del SPP. así como de no estar incursos en los impedimentos a que se refiere el Artículo 7° del presente Título. suscrita por todos los organizadores.b) Declaración jurada de bienes y rentas en caso que los organizadores fueren personas naturales y. irrevocable y de realización automática otorgada por los organizadores. estando facultada la Superintendencia a requerir a los organizadores la sustitución del referido certificado. por un monto equivalente al capital social mínimo exigido a una AFP por la Ley. que garantice que los aportes de capital de la AFP a constituirse serán efectuados una vez que dicha constitución sea autorizada por la Superintendencia. en el caso de personas jurídicas. c) Declaración Jurada de las personas naturales y de los representantes legales de las personas jurídicas organizadoras de tener solvencia moral. que abarque los siguientes aspectos: i. i) Declaración Jurada. la presentación de los estados financieros auditados por los dos (2) últimos años. la Superintendencia podrá solicitar la relación de accionistas con participación mayor a cuatro por ciento (4%) del capital social de la AFP a constituirse. e) Tratándose de organizadores personas jurídicas.. se deberá proporcionar los nombres de los accionistas de estas sociedades y así sucesivamente hasta llegar a proporcionar información accionaria a nivel de personas naturales2. El estudio de factibilidad económico-financiera de las AFP a constituirse deberá ser sustentado ante la Superintendencia por los organizadores y/o sus representantes en la oportunidad indicada en el tercer párrafo del Artículo 16° siguiente.Estudio de factibilidad. incondicional.1) Un estudio integral y un análisis del mercado de las AFP. d) Proyecto de minuta de constitución social debidamente suscrito por los organizadores. Adicionalmente. cuando menos. de modo tal que se encuentre vigente. El certificado de depósito a que se refiere el inciso g) del artículo anterior deberá ser emitido por un banco que cumpla con la condición establecida por el Artículo 86° del Título VI del Compendio de Normas de Superintendencia Reglamentarias del Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones.Lima 27 . j) Todo otro documento que.
Los Laureles Nº 214 . Proyecciones económico-financieras que se estimen para el SPP. en el que necesariamente se deberá incluir: a. La participación del SPP dentro del sistema previsional en su conjunto. así como de haber cumplido con sus obligaciones tributarias por el período no sujeta a prescripción. en el que se apruebe la participación en la AFP a constituirse y se designe a su representante para suscribir la minuta de constitución y para representarlos ante la Superintendencia. h) Carta fianza solidaria. y contendrá. Oferta potencial de servicios previsionales. el monto mínimo del capital social que la Ley exige a una AFP. .Perú Telf. f) Estudio de factibilidad económico-financiero. aprobado por Resolución N° 052-98-EF/SAFP. en los casos previstos en el Artículo 89° del citado Título VI. ii.. de manera previa a la solicitud y en forma general. en el sentido de conocer las normas propias del SPP y de someterse a las disposiciones contenidas en ellas. en las condiciones señaladas por el artículo siguiente. Artículo 13°.Certificado de depósito. debiendo renovarse por períodos iguales. iii.
2) Especificación y análisis del mercado objetivo de las AFP a constituirse. b) Esquema organizacional bajo el cual pretende operar la AFP a constituirse. b. Ingresos y gastos de la AFP. para los primeros cinco (5) años. b.5) Perfil y requisitos exigibles a los promotores de ventas.4) Fuerza de ventas estimada para el inicio de sus actividades. para los primeros
Los Laureles Nº 214 . Niveles de traspasos previstos.Perú Telf. Estructura y niveles de edades de los potenciales afiliados.iv. b. Rentabilidad real esperada del Fondo que administre.3) Proyección para los próximos cinco (5) años de los flujos de caja.1) Supuestos de trabajo. precisando objetivos y actividades a desarrollar en cada una de ellas. a. Relación estimada entre afiliados y población económicamente activa.3) Perfil y requisitos exigibles a los directivos y profesionales que integren la AFP. que se deriven de la administración del Fondo. ii. c. así como las localidades en las que estarán ubicadas. de acuerdo a los cálculos y evaluaciones actuariales del caso. Número de afiliados. v. los siguientes: i. balances y estados de pérdidas y ganancias de la AFP a constituirse. Implicancias que se derivan para los mercados de capitales. v. v. para los primeros cinco (5) años. c) Proyección de la evolución y rentabilidad del Fondo.Lima 27 . Niveles de siniestralidad estimada. que demuestre la viabilidad en la captación de recursos previsionales. a efectos de sustentar la viabilidad del proyecto de la AFP en formación. en sus diferentes áreas. cuando menos: i. c.2) Definición y descripción de las áreas funcionales. b. al menos. precisándose para dicho efecto. como consecuencia de la operatividad del SPP. Niveles promedio de las remuneraciones de los afiliados.1) Organigrama inicial y proyectado de la AFP. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
. Nivel estimado de morosidad en el pago de aportes previsionales. las siguientes: i. vii. cuando menos.2) Proyección de las variables fundamentales del estudio. indicando la participación esperada en el mercado previsional. Fondo de Pensiones. Niveles de siniestralidad que se proyecte asumir. presentados mensualmente. los plazos. ii. lo siguiente: c. iii. en el que se considere: b. así como de las prestaciones que en su momento se otorguen. Niveles o rangos de comisiones que pretenda cobrar la AFP como retribución de los servicios que brinde a sus afiliados. considerando. Estructura y niveles de remuneraciones promedio de los potenciales afiliados. considerando. Las características principales del mercado objetivo. iii. debiendo adjuntarse la estructura de costos que los sustente. Niveles de prestaciones a otorgar. ii. así como su programa de expansión previsto en relación al cumplimiento de metas de captación de su mercado objetivo. cuando menos. presupuestos y argumentos de venta propios al posicionamiento inicial de la AFP. con indicación de los canales promocionales y publicitarios que lo sustenten y en el que se precise. Programa de mercadeo que se proponga llevar a cabo. b.6) Número de agencias y Oficinas de Asesoramiento Previsional previstas inicialmente. iv. iv. iii. vi. debiendo contemplarse. en los que se expliquen y detallen los niveles base de los aspectos más importantes del proyecto.
cualquier otra información o documentación adicional que.Información falsa. la Superintendencia comunicará a los organizadores. Niveles de afiliación. el Superintendente resolverá la solicitud de organización. El requerimiento que con tal fin haga la Superintendencia a los organizadores suspenderá los plazos previstos en el presente Capítulo.. Los cálculos y proyecciones propios al acápite c) que antecede deberán presentarse en moneda nacional y a valor constante. formule ante la Superintendencia cualquier objeción fundamentada a la formación de la nueva AFP.4) Análisis de sensibilidad del proyecto tomando en consideración alteraciones significativas en las condiciones de los parámetros y supuestos de trabajo. especialmente en los casos de: i. sea necesaria para la evaluación de la solicitud de autorización. ii. la Superintendencia deberá disponer la publicación de un segundo aviso. Los avisos serán publicados. similar al aviso mencionado en el párrafo anterior. en un plazo de quince (15) días de presentada la solicitud. por cuenta de los organizadores. verificará la seriedad.Evaluación. a su criterio. iii. la Superintendencia podrá requerir la subsanación que corresponda o dejar sin efecto el Certificado. responsabilidad y demás condiciones personales de los solicitantes. c. En cualquiera de los supuestos señalados. quienes dispondrán de tres (3) días para
Los Laureles Nº 214 . por cuenta de los organizadores. en forma alterna. A tal efecto. de manera resumida. Artículo 14°. Satisfechas éstas o no habiendo formulado observación alguna. los nombres de los organizadores y de sus representantes. deberán citar a toda persona interesada para que dentro del plazo de diez (10) días contado a partir de la fecha de publicación del último aviso. el estudio de factibilidad de que trata el Artículo 13°. la Superintendencia rechazará el expediente. en el Diario Oficial y en un diario de circulación nacional. De existir objeciones de parte de terceros. adulteración u otra irregularidad en la documentación o información presentada por los organizadores. en esta etapa. las observaciones que estime necesarias sobre el expediente recibido sin considerar.Perú Telf.. durante cualquier etapa del procedimiento de solicitud de organización. el Superintendente deberá ponerlas en conocimiento de los organizadores.dos años y en forma anual para los siguientes tres. así como.. por una sola vez. precisiones y/o ampliaciones que juzgue necesarios en los documentos presentados. De comprobarse falsedad. la Superintendencia evaluará la información y documentación contenidas en el expediente. Una vez vencido el plazo de diez (10) días a que se refiere el artículo anterior. estando facultada a proponer. Morosidad.Lima 27 . Si la irregularidad se comprobase luego de expedido el Certificado. Una vez vencido el plazo o absueltas las observaciones. Artículo 17°. Asimismo. dependiendo de la gravedad de la falta. la Superintendencia citará a los organizadores y/o sus representantes a fin de que sustenten el estudio de factibilidad a que se refiere el Artículo 13° anterior. la Superintendencia dispondrá la publicación. Los avisos a que se refieren los párrafos que anteceden. Artículo 16°. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
. la información a que se refiere el Artículo 10°. La Superintendencia podrá requerir a los organizadores.Resolución. iv.. Rentabilidad real esperada del Fondo. Efectuada dicha publicación. con indicación expresa de los gastos preoperativos y de puesta en marcha en que incurra la AFP. dichas irregularidades se tomarán en cuenta para efectos de lo dispuesto por el segundo párrafo del Artículo 6°. en base a los estudios y revisiones del caso. de un primer aviso haciendo saber la presentación de la solicitud de organización. Recibida la solicitud de organización.Información adicional. Artículo 15°. los cambios. Remuneraciones promedio de los trabajadores afiliados. pudiendo la Superintendencia formular las observaciones y/o aclaraciones que estime necesarias.
para aquellas solicitudes de organización de AFP que se presenten con
Subcapítulo incorporado por Resolución SBS N° 8512-2012 publicado el 08-11-2012. el Certificado caducará. c) Realizar las acciones conducentes a obtener la Licencia.
Los Laureles Nº 214 . los organizadores deberán sujetarse a lo dispuesto en el inciso j) del artículo siguiente. el Superintendente emitirá resolución aprobando o denegando la solicitud. La compra o construcción de inmuebles para uso de la AFP.efectuar los descargos correspondientes. signifiquen un impedimento para obtener la Licencia. El Superintendente otorgará el Certificado dentro de los tres (3) días siguientes a la fecha de entrada en vigencia de la resolución aprobatoria de la solicitud de organización. los organizadores procederán a: a) Publicar el texto del Certificado por una sola vez.Empleo del capital. en la que necesariamente deberá insertarse el Certificado. En caso que transcurra un año contado desde la expedición del Certificado sin que se haya obtenido la Licencia por causas imputables a los organizadores o por no haber comunicado a la Superintendencia las circunstancias a que se refiere el párrafo siguiente.. dentro de los diez (10) días de su recepción.
El remanente debe ser invertido en valores mobiliarios emitidos por el Estado en obligaciones emitidas por el Banco Central. Artículo 20°.. bajo responsabilidad del notario interviniente. lo que deberá concretarse antes del vencimiento del plazo de vigencia del Certificado. podrá autorizar una prórroga al plazo de vigencia del referido Certificado. a discreción y en mérito a los fundamentos del caso. se considerará también aprobatoria del proyecto de minuta de constitución. Efectuados los descargos o vencido el plazo sin que se hubiesen presentado. Para los casos contemplados en los incisos c) y d) del presente artículo. o ser depositado en un banco del país que cumpla con el requisito señalado en el Artículo 12° del presente Título. únicamente. El Certificado tendrá vigencia de un año. La compra de bienes muebles requeridos para el funcionamiento de la AFP. b) Otorgar la escritura de constitución social. SUBCAPITULO II-A3 AUTORIZACIÓN DE ORGANIZACIÓN BAJO EL RÉGIMEN DE EXCEPCIÓN DE LA PRIMERA LICITACIÓN DEL SERVICIO DE ADMINISTRACION DE CUENTAS INDIVIDUALES DE LA LEY Nº 29903 Artículo 20-A°. La contratación de servicios necesarios para dar inicio a las operaciones de la AFP. La Resolución será fundamentada y.. La Superintendencia. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
. Durante el proceso de organización de una AFP. Artículo 19°. en el Diario Oficial. el capital social pagado sólo podrá ser utilizado para los fines siguientes: a) b) c) d) La cobertura de los gastos ocasionados por la tramitación de dicho proceso. Artículo 18°. en caso de ser aprobatoria.. El presente esquema de autorización de organización se aplicará.Perú Telf. deberán ser puestas inmediatamente en conocimiento de la Superintendencia.Acciones previas a la Licencia.Certificado Vigencia. Una vez otorgado el Certificado.Lima 27 . De ocurrir circunstancias ajenas a la voluntad de los organizadores que.Del régimen de excepción de la Ley Nº 29903. dentro del plazo de vigencia del Certificado.
1) Organigrama inicial y proyectado de la AFP. verificará la seriedad. b. con la información mínima requerida en el Artículo 20-C° del presente Título. en virtud de lo establecido por la Ley Nº 29903.. la Superintendencia evaluará la información y documentación contenidas en el expediente. Artículo 20-D°.3) Perfil y requisitos exigibles a los directivos y profesionales que integren la AFP. de dos avisos no más tarde del cuarto y quinto día útil de presentada la solicitud de
Los Laureles Nº 214 . y contendrá. convenios previstos con entidades del sistema financiero y/o Banco de la Nación para ofrecer servicios de orientación. precisando objetivos y actividades a desarrollar en cada una de ellas. dispondrá la publicación. donde se tomarán en cuenta las disposiciones contenidas en el presente Subcapítulo II-A..(sujetarse a lo dispuesto en el artículo 20-Cº) Artículo 16°.2) Definición y descripción de las áreas funcionales. Complementariamente.(sujetarse a lo dispuesto en el artículo 20-Dº) Artículo 17°.. oficinas de asesoramiento previsional y centros de orientación previstos inicialmente.(sujetarse a lo dispuesto en el inciso f) del artículo 20-Bº) Artículo 13º.(sujetarse a lo dispuesto en el artículo 20-Fº) Artículo 19°. en el que se tomen en cuenta: b.Perú Telf.Perfil de plan de negocios para organizar una AFP – Primera licitación Ley Nº 29903. inciso f). inciso f). precisiones y/o ampliaciones que juzgue necesarios en los documentos presentados. b. los cambios. por cuenta de estos.(sujetarse a lo dispuesto en el artículo 20-Gº) Artículo 20-B°. 18° y 19°. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
. así como las localidades en las que estarán ubicadas. 13°.(sujetarse a lo dispuesto en el artículo 20-Eº) Artículo 18°... b. b.(…) f) Perfil de plan de negocios para organizar una AFP. las solicitudes de organización de AFP que se presenten se sujetarán a todas aquellas disposiciones establecidas en el Subcapítulo II del Capítulo II del presente Título. El perfil de plan de negocios para organizar una AFP dentro de los alcances de la primera licitación de la Ley Nº 29903. Artículo 20-Cº. Recibida la solicitud de organización. estando facultada a proponer. en sus diferentes áreas.5) Número de agencias.. La Superintendencia. Para estos efectos.6) Políticas y planes de subcontratación de servicios. tal como se detalla a continuación y bajo las referencias consiguientes: Artículo 11º.. de ser el caso. la siguiente información: d) Esquema organizacional bajo el cual pretende operar la AFP a constituirse.Evaluación . 16°.. e) Declaración jurada de los organizadores de la AFP de conocer y someterse a las reglas de formación y disposiciones dictadas por la Superintendencia en materia de los mecanismos de licitación de comisiones y sus implicancias en los niveles de ingresos y gastos de una AFP en formación. en base a los estudios y revisiones del caso. deberá ser presentado ante la Superintendencia por los organizadores y/o sus representantes en la oportunidad indicada en el tercer párrafo del Artículo 20-D° del presente Título. Asimismo.Lima 27 .ocasión de la primera licitación del servicio de administración de cuentas individuales que se lleve a cabo con anterioridad al 31 de diciembre de 2012. cuando menos. sin perjuicio de las observaciones que haya podido realizar a los organizadores. 17°. con excepción de lo dispuesto en los artículos 11º. b.4) Programa de expansión previsto en relación al cumplimiento de metas de captación de su mercado objetivo. responsabilidad y demás condiciones personales de los solicitantes.Primera licitación Ley Nº 29903.
e) Otorgar la escritura de constitución social. La Resolución será fundamentada y. Los avisos a que se refiere el presente artículo. Una vez otorgado el Certificado.. lo que deberá concretarse antes del vencimiento del plazo de vigencia del Certificado. De existir objeciones de parte de terceros. formule ante la Superintendencia cualquier objeción fundamentada a la formación de la nueva AFP..Certificado Vigencia . En caso que transcurra el plazo concedido desde la expedición del Certificado sin que se haya obtenido la Licencia por causas imputables a los organizadores o por no haber comunicado a la Superintendencia las circunstancias a que se refiere el párrafo siguiente. a fin de que la Superintendencia formule las observaciones y/o aclaraciones que estime necesarias. el Certificado caducará.Lima 27 . en la que necesariamente deberá insertarse el Certificado. la información a que se refiere el Artículo 10°. La Superintendencia. podrá autorizar una prórroga al plazo de vigencia del referido Certificado. los nombres de los organizadores y de sus representantes. la Superintendencia citará a los organizadores y/o sus representantes a fin de conocer mayores referencias acerca del perfil del plan de negocios a que se refiere el Artículo 20-C° anterior. Los avisos serán publicados en el Diario Oficial y en un diario de circulación nacional. deberán ser puestas inmediatamente en conocimiento de la Superintendencia.Acciones previas a la Licencia .
Los Laureles Nº 214 . los organizadores procederán a: d) Publicar el texto del Certificado por una sola vez. plazo que se contabilizará desde el primer día del mes de devengue de los aportes obligatorios bajo el esquema mixto de comisiones. f) Realizar las acciones conducentes a obtener la Licencia. De ocurrir circunstancias ajenas a la voluntad de los organizadores que. haciendo saber la presentación de la solicitud de organización. Artículo 20-G°. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
.Perú Telf. así como. en el Diario Oficial y en un diario de circulación nacional.. Una vez vencido el plazo de cinco (5) días útiles a que se refiere el artículo anterior.Primera licitación Ley Nº 29903. Artículo 20-E°.Primera licitación Ley Nº 29903. dentro de los tres (3) días útiles de su recepción. el Superintendente deberá ponerlas en conocimiento de los organizadores inmediatamente a como hayan sido presentadas. deberán citar a toda persona interesada para que dentro del plazo de cinco (5) días útiles contado a partir de la fecha de publicación del último aviso. Paralelamente. quienes dispondrán de dos (2) días útiles para efectuar los descargos correspondientes. se reconocerá también aprobatoria del proyecto de minuta de constitución.Primera licitación Ley Nº 29903. bajo responsabilidad del notario interviniente. dentro del plazo de vigencia del Certificado.organización. Artículo 20-F°. El Superintendente otorgará el Certificado el mismo día de la fecha de entrada en vigencia de la resolución aprobatoria de la solicitud de organización. a discreción y en mérito a los fundamentos del caso. El Certificado tendrá una vigencia de seis (6) meses. el Superintendente se pronunciará acera de la solicitud de organización. signifiquen un impedimento para obtener la Licencia. el Superintendente emitirá resolución aprobando o denegando la solicitud. de manera resumida.Resolución . en el mismo período. en caso de ser aprobatoria. Efectuados los descargos o vencido el plazo sin que se hubiesen presentado.
Artículo 22°. a efectos de obtener la Licencia como AFP.CAPITULO III FUNCIONAMIENTO Artículo 21°.. a efectos de que sea aprobado en un plazo de quince (15) días posteriores al otorgamiento de la Licencia. los organizadores presentarán a la Superintendencia. Los organizadores. así como que el número mínimo de accionistas sea cinco (5). estando facultada a proponer. a excepción de los aspectos referidos en los incisos g) y h) del artículo anterior.
Los directores se sujetan a las disposiciones establecidas en el Reglamento de Gestión Integral de Riesgos. h) Que demuestre estar apropiadamente interconectada a los sistemas informáticos de control y supervisión que establezca la Superintendencia. la Superintendencia la evaluará. así como de delegación de facultades. i) Que los directores y principales funcionarios designados reúnan las calidades de idoneidad técnica y solvencia moral que resultan exigibles4. k) Que la AFP haya acatado todas las prescripciones requeridas para realizar sus negocios y operaciones.Perú Telf.Evaluación. Una vez recibida la información y documentación a que se refiere el artículo anterior. conforme al Artículo 40° del Reglamento. c) Que el nombre y la dirección de cada uno de los accionistas y el monto del capital suscrito y pagado sean correctos.Lima 27 . la Superintendencia dispondrá la realización de una visita de inspección a efectos de constatar lo dispuesto en los incisos g) y h) antes referidos.. lo cual deberá ser demostrado ante la Superintendencia f) Que la AFP cuente con manuales de organización y funciones y con normas operativas de control interno. en base a los estudios y revisiones que estime pertinentes. en caso de que dichas explicaciones no resultasen satisfactorias y/o comprometan en demasía el capital social conformado. j) Que presenten el detalle de los gastos efectuados en virtud de los incisos c) y d) del artículo anterior. Una vez finalizado el plazo o satisfechas las observaciones. en un plazo de diez (10) días. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
. el proyecto de documentos que contengan una debida explicación del SPP. la Superintendencia comunicará a los organizadores. acompañando la documentación sustentatoria respectiva. las observaciones que estime necesario hacer sobre la documentación presentada. aprobado por Resolución SBS Nº 37-2008 y sus modificatorias. Requisitos. la Superintendencia. instruirá a los organizadores a efectos de que adopten las medidas correctivas del caso. Asimismo. g) Que las condiciones de seguridad y equipamiento de las instalaciones sean satisfactorias para el desarrollo de sus actividades.
Los Laureles Nº 214 . d) Que no figure entre los accionistas quienes estén prohibidos de serlo. En lo que respecta al inciso j) que antecede. A tal efecto. b) Que el capital social o aporte inicial haya sido íntegramente pagado en dinero. deberán comunicar a la Superintendencia el cumplimiento de los siguientes requisitos. los cambios que considere necesarios en la documentación presentada para el otorgamiento de la Licencia. en los casos que corresponda: a) Que la escritura de constitución social concuerde sustancialmente con el proyecto de minuta aprobado en su oportunidad.Licencia. por una sola vez. una vez finalizada la inspección. e) Que haya sido debida y oportunamente efectuada la publicación de que trata el Artículo 19° inciso a) del presente Título. conforme a lo establecido por el Artículo 7° del presente Título.
c) Tener inscritos en el Registro de Personas Jurídicas correspondiente.Licencia. conforme al Artículo 68° de la Ley. f) Tener suscritos los contratos de recaudación de aportes. de parte de la Superintendencia. Publicidad. procediendo entonces a canjear la referida garantía por la carta fianza a que se refiere el Artículo 86° del Título VI del Compendio de Normas de Superintendencia Reglamentarias del Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones. las AFP deberán constituir una garantía en favor de la Superintendencia mediante carta fianza bancaria expedida por un banco.Otorgamiento de Licencia. Antes que las AFP inicien sus operaciones con el público. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
. Dicha garantía deberá constituirse por un monto no menor de veinticinco mil nuevos soles (S/. Se considera como base del referido índice el correspondiente al mes de febrero de 1993.. el Superintendente expedirá resolución autoritativa y otorgará la Licencia en un plazo no mayor al que se contempla en el Artículo 14° del Reglamento. 25 000. d) Haber cumplido con efectuar la publicación de que trata el artículo anterior. Artículo 25°.00) con una vigencia que se prolongará hasta la finalización del período trimestral calendario completo siguiente al inicio de sus actividades como AFP. La Licencia tiene vigencia indefinida y sólo puede ser suspendida o cancelada a iniciativa del Superintendente como consecuencia de un proceso de disolución.Requisitos para operar. en los casos en que la Superintendencia requiriese información adicional o aclaratoria a los organizadores con respecto a las solicitudes o
Inciso incorporado por Resolución SBS N° 273-2005 publicada el 15-02-2005
Los Laureles Nº 214 .Perú Telf. DISPOSICIONES FINALES Y TRANSITORIAS Primera. Sin perjuicio de lo dispuesto por el Artículo 14°. en lugar visible al público.Lima 27 . deberán comunicar a la Superintendencia el cumplimiento de los requisitos siguientes: a) Haber recibido.Artículo 23°.Licencia. cuarto o quinto nivel en que hubiera incurrido la AFP... b) Tener inscritas y registradas en bolsa las acciones representativas de su capital social.. g) Haber presentado ante la Superintendencia y obtenido la conformidad en las solicitudes de inscripción en el Registro de los fondos para aportes obligatorios y/o voluntarios que administre 5 Artículo 27°. e) Acreditar la constitución de la garantía de que trata el artículo siguiente. o como sanción a infracciones de tercer.Información Adicional. la aprobación de los documentos que contengan una debida explicación del SPP conforme al Artículo 40° del Reglamento.. la escritura de constitución social y el Estatuto de la AFP. así como ser exhibido permanentemente en la oficina principal de la AFP. CAPITULO IV INICIO DE LAS OPERACIONES Artículo 26°. Antes de dar inicio a sus operaciones. lo cual deberá ser demostrado ante la Superintendencia. aprobado por Resolución Nº 052-98-EF/SAFP. de ser el caso. Vigencia. en modo y condiciones iguales a los contemplados en el Artículo 12°. Una vez concluidas de modo satisfactorio las verificaciones generales y específicas materia de la inspección de que trata el artículo anterior.Garantía. El texto de la Licencia deberá ser publicado tanto en el Diario Oficial como en un diario de circulación nacional por dos (2) veces alternas. Artículo 24°. La garantía a constituirse para la AFP que inicia sus operaciones es de valor constante y se actualiza anualmente al cierre de cada ejercicio en función al índice de precios al consumidor para Lima Metropolitana que publica periódicamente el Instituto Nacional de Estadística e Informática (INEI) o el indicador que lo sustituya..
los plazos correspondientes a dichos trámites quedarán suspendidos en tanto los organizadores se encuentren subsanando las observaciones que se les haya formulado. teniendo en cuenta las circunstancias particulares de cada caso.
Los Laureles Nº 214 . será resuelto por la Superintendencia.Perú Telf.procedimientos propios a la obtención del Certificado.Lima 27 ..Aspectos no contemplados. Segunda. Cualquier aspecto no contemplado en el presente Título. la Licencia u otras autorizaciones. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
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