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Monografia Lavado de Dinero
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Lavado de Dinero, Ensayo Cronologico
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Ensayo Criptomonedas
Antecedentes Del Delito de Lavado De
Eva Mutua06
FACULTAD: CIENCIAS JURIDICAS POLITICAS SOCIALES Y
LAVADO DE DINERO EN DERECHO PENAL ECONOMICO
DOCENTE: Dr. Rafael Berruezo
ALUMNA : Dalia Orozco Vallejos
1. INTRODUCCION................................................................................................1
2. ANTECEDENTES...............................................................................................1
3. PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA...............................................................3
4. OBJETIVO..........................................................................................................4
Objetivo General..............................................................................................4
Objetivos Específicos.......................................................................................4
5. JUSTIFICACIÓN.................................................................................................5
6. MARCO TEÓRICO.............................................................................................6
Lavado de Dinero o Legitimación de Ganancias Ilícitas. Definición...............6
Proceso del lavado del dinero.........................................................................6
Medidas en contra del lavado de dinero..........................................................7
Legislación y Normativa aplicada a LGI..........................................................9
Las Normas para Bancos y Entidades Financieras.......................................11
Situación jurídico – legal en Bolivia sobre el lavado de dinero.....................12
7. CONCLUSIONES.............................................................................................15
8. BIBLIOGRAFIA................................................................................................16
parte en relieve. sólo es posible utilizarlo en pequeñas cantidades porque levanta sospechas y puede convertirse en una evidencia importante para las autoridades. en algunos con menor acentuación que en otros. quienes las hacían de plata gruesa. acuñadas por una sola cara. ANTECEDENTES Se sabe que el dinero nació de la necesidad de solventar los inconvenientes del trueque y que muy variados objetos fueron utilizados como medio de cambio. El lavado de dinero es un problema que asecha a todos los Estados a nivel mundial. por los aqueos en Grecia. como el de personas. que muchas veces se concretan en dinero sucio. pero no solo eso. muy calculados para impedir la falsificación que ya hacían aplicando hojas delgadas de 1 .C. Por esto los delincuentes que desean beneficiarse. el resultado de esta actividad. parte hendidos y. que pueden utilizarlo con el propósito de perseguir dicha tipología delictiva. aunque no lo pareciera. tienen que enmascarar sus ganancias ilegales. impacta de manera directa a la economía de los países. sino además nutre y fortalece a los grupos criminales para la ejecución de sus actos delictivos. armas y otros delitos. Los traficantes pretenden dar al dinero sucio una apariencia de legitimidad mediante el blanqueo. lo cierto es que es un problema que ha proliferado sobre todo en las últimas décadas. sin epígrafe. El lavado de dinero es un problema que. El presente trabajo mostrará cómo está la situación del lavado de dinero en nuestro país. 2. La acuñación de la moneda metálica se inició hacia el año 580 A. Sin embargo.1. Tenían dos sellos parecidos. los grupos del crimen organizado generan grandes sumas de dinero tanto con él tráfico de drogas. y a su vez expondremos las normas que se han establecido para luchar contra este mal. INTRODUCCION En el mundo globalizado de hoy.
paradójicamente.000. desde antes que existiera el dinero como lo conocemos hoy. (2003). debió esperar 4 meses. por considerar que no cumplían los requisitos exigidos. cabe señalar el primer antecedente de vinculación Crimen y Dinero. mientras los secuestradores contaban el dinero y comprobaban la autenticidad de las monedas. Es famoso el caso del pirata inglés Francis Drake. francés y neerlandés. de los gobiernos británico. Inglaterra ofreció a los piratas que abandonaran su profesión. de las cuales rechazaron 40. Mercaderes y prestamistas burlaban entonces las leyes que la castigaban y la encubrían mediante ingeniosos mecanismos. como recompensa por sus exitosos asaltos a puertos y barcos españoles. La costumbre de utilizar prácticas para disfrazar ingresos provenientes de actividades ilícitas se remonta a la Edad Media. A la piratería clásica le añadieron matices propios los bucaneros y los filibusteros. Los delitos con el dinero. En 1612. “Cambio de paradigmas sobre el lavado de activos”.oas.cicad. fueron resguardadas por los herederos de la tradición templar y por los banqueros de 1 Uribe R. En 1529.org/oid/NEW/Information/ElObservador/ElObservador2_2003/Hist oriaLavado. el rey Francisco I de Francia. Fue entonces cuando los piratas se transformaron en pioneros en la práctica del lavado de oro y el blanco de sus ataques fueron las naves comerciales europeas que surcaban el Atlántico durante los siglos XVI y XVIII. señala Uribe 1 .doc 2 . cuya existencia no hubiera sido posible sin la ayuda. han existido. tanto falsificación como lavado no son delitos nuevos.plata a una placa de metal inferior. que fue armado caballero en su nave por la propia reina Isabel I de Inglaterra. un perdón incondicional y el derecho a conservar el producto de sus felonías. Una gran parte de las riquezas acumuladas por corsarios y piratas. al pagar 12 millones de escudos como rescate por sus hijos tomados como rehenes en España. Recuperado el 24 de agosto de 2016 de www. encubierta en un comienzo. cuando la usura fue declarada delito.
2 3. entre ellos el narcotráfico y contrabando. son el complemento indispensable para coronar prácticas de operaciones dudosas o abiertamente fraudulentas que se han abierto paso en el mundo. todos de sospecha de legitimación de ganancias ilícitas y lavado de dinero en el país. 3 Blanco C. “Blanqueo de dinero e hipocresía económica”. El delito del blanqueo de capitales. La Insignia. época en que las mafias norteamericanas crearon una red de lavanderías para esconder la procedencia ilícita del dinero que alcanzaban con sus actividades criminosas. El lavado de dinero fue advertido en los países desarrollados a mediados de los años '70 con la visión puesta en el narcotráfico. Así surgieron los refugios financieros. Arazandi. PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA El lavado de dinero conocido internacionalmente como money laundering. (1997). moderna versión de aquellas guaridas. I. (2001). lavado de activos. "reciclagio del denaro" o "blanqueo de dinero" significa en otras palabras lavado o blanqueo de bienes y valores procedentes de crímenes. así como varias formas de denominar al concepto (blanqueo de activos. vinculados a 22 delitos. Hasta 2014 había 700 procesos identificados y que a la fecha éstos subieron a 950. y posee gran cantidad de definiciones acerca de dicha conducta típica. 3 . España. etc. 3 El lavado de dinero consiste en un conjunto de múltiples procedimientos tendientes a la ocultación de dinero adquirido de forma ilícita. blanchiment d´argent.). Centro de Colaboraciones Solidarias. fundamentalmente el contrabando de bebidas alcohólicas prohibidas en aquellos tiempos. en la medida en que el lavado de dinero progresa.origen judío. X. La palabra "lavado" tiene origen en los Estados Unidos en la década del veinte. 4 2 Caño T. de divisas.
Objetivo General Determinar las normas jurídicas y de legislación destinadas a combatir el lavado de dinero en Bolivia. Debemos ser conscientes de que somos un país productor de coca donde también se produce cocaína. 5 Según los datos presentados el lavado de dinero es una realidad en Bolivia.bo/economia/2014/10/4/lavado-dinero-pais-prosperatres-areas-ilicitas-34110. 4. políticamente somos un país de tránsito. OBJETIVO 4. gerente del grupo de consultores contra el lavado de dinero. la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF) derivó al menos 40 casos de legitimación de ganancias ilícitas ante la Fiscalía.paginasiete. pese a que éstos disminuyeron. permitimos el contrabando en gran escala”. explicó a Página Siete Franco Rojas.2. para poder conocer cómo se maneja penalmente este hecho es que planteamos la interrogante sobre ¿Cuáles son las Normativas que combaten el lavado de dinero en Bolivia? 4.En Bolivia. además. Recuperado el 24 de agosto de 2016 de http://eju. hay tres fuentes de financiamiento importantes. 4 Mendoza L.html 4 . El lavado de dinero en el país prospera en tres áreas ilícitas.  Objetivos Específicos Conceptualizar el término lavado de dinero en nuestro país.1. (2014). Recuperado el 24 de agosto de 2016 de http://www. Entre enero y octubre. por lo que también circula dinero ilegal y tenemos altos índices de corrupción. (2015).tv/2015/10/la-uif-envio-a-la-fiscalia-40-casos-de-legitimacion-ilicitaen-bolivia/ 5 Escóbar L.
 Identificar el proceso del lavado de dinero  Analizar las normas jurídicas establecidas en Bolivia que sancionan el lavado de dinero. 5 .
La economía de un país puede verse afectada por esta práctica de allí que es importante conocer qué medidas se están toman en Bolivia para luchar contra el lavado de dinero. no solo hay que detectar las diversas actividades que en origen arrojan las ganancias ilícitas sino también combatir a través del sistema financiero los procedimientos que cotidiana y eficazmente se utilizan para blanquearlo. JUSTIFICACIÓN Al escoger esta problemática sobre “El lavado de dinero” he podido percibir que este representa una de las mayores preocupaciones a nivel mundial.5. 6 . ya que no solo se trata de frenar la inyección del capital sucio en capital limpio.
su entorno internacional y análisis de ordenamientos jurídicos que en México lo han previsto y sancionado. MARCO TEÓRICO 6.1. secuestro. fraude fiscal. logrando ocultar el verdadero origen de los recursos. origen. haciéndolos aparentar como legítimas. En esta etapa el “blanqueador” inserta el dinero sucio en una institución financiera legítima a menudo en forma de depósitos bancarios en efectivo. Facultad de Contabilidad y Administración Campus Colima.6. 6. Colocación. entre otras operaciones. 7 . El lavado de dinero. tales como el tráfico de drogas. es importante entender cómo ocurre el lavado. (2006). para esos fines. transferencias o inversiones. tráfico y venta ilegal de armas. corrupción. los delincuentes pueden llegar a utilizar el sistema financiero nacional o internacional realizando depósitos. Universidad de Colima. en general. Proceso del lavado del dinero Para identificar exitosamente las actividades que puedan señalar la LGI. Definición La Legitimación de Ganancias Ilícitas (LGI) o lavado de dinero es. El dinero es lavado a través de una serie de complejas transacciones e incluye por lo general los tres pasos siguientes6: 1. Lavado de Dinero o Legitimación de Ganancias Ilícitas. movimiento y el destino de bienes o dinero producto de actividades ilícitas o criminales. el proceso de esconder o disfrazar la existencia. Su objetivo consiste en introducir en la economía bienes o dinero obtenidos a través de fuentes ilícitas dándoles aspecto de legalidad. E. contrabando. 6 Morán T.2. entre otros. extorsión y el terrorismo.
pues cubre todas 8 . Medidas en contra del lavado de dinero El Estado Boliviano incorporó en la legislación boliviana la tipificación del delito de legitimación de ganancias ilícitas. 3.3. la venta de un bien inmueble que ha sido comprado durante la fase de encubrimiento o la compra de un bien (mueble o inmueble) a una empresa que es propiedad del mismo blanqueador de dinero. 6. Es la finalización del proceso. coches. Fraccionamiento o transformación. si se realizan depósitos de diez mil dólares o superiores o depósitos que sumados superen este importe durante 3 días. Por ejemplo. Esta disposición es completa. la entidad financiera está obligada por disposiciones del ente regulador a solicitar el llenado de una declaración jurada en la cual se deberá declara el “origen” y “destino” de los recursos. terrenos. hacer depósitos y retiros variando continuamente la cantidad de dinero en las cuentas. diamantes) para cambiar la forma del dinero. 2. joyas. En esta etapa el dinero lavado regresa a la economía formal o al sistema financiero disfrazado como “dinero legítimo”. Integración. Esto puede implicar una transferencia bancaria a la cuenta de un negocio local en el que el blanqueador de dinero está invirtiendo a cambio de un recorte de los beneficios. Este es el paso más complejo en cualquier régimen de blanqueo ya que se refiere a toda la etapa en que se busca alejar el dinero de la fuente ilícita generadora. cambiar el dinero a otras monedas con operaciones de cambio y la compra de artículos de alto valor (casas.Esta es la etapa más riesgosa del proceso de blanqueo para los delincuentes debido a que grandes cantidades de dinero en efectivo son llamativas y los bancos están obligados a informar las transacciones de alto valor al ente regulador. Implica el envío de dinero a través de diversas transacciones financieras para cambiar su forma y hacer que sea difícil de rastrear su origen. transferencias electrónicas entre las diferentes cuentas con diferentes nombres en diferentes países. Estas operaciones de encubrimiento pueden consistir en la utilización de varios bancos para efectuar las transferencias bancarias.
Adicionalmente se creó la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF). El Decreto Supremo 24771 de 31 de julio de 1997. Sistemas de compensación y liquidación de pagos y valores en Bolivia. Centro de Estudios Monetarios Latinoamericanos. se estableció el régimen de decomiso de los bienes y recursos provenientes de este delito. es decir. corrupción pública y organización criminal. con autonomía funcional administrativa y operativa. La UIF cuenta con autonomía administrativa. 7 Centro de Estudios Monetarios Latinoamericanos y Banco Mundial. Banco Mundial. lo que le permite estar libre de toda interferencia en el desarrollo de sus actividades. de actividades derivadas de narcotráfico. Con las modificaciones al Código Penal mediante Ley 1768 de 10 de marzo de 1997. 9 . operativa y funcional. detectar. La misión de la UIF es prevenir. Impreso y hecho en México. reglamenta a la UIF como única entidad para realizar investigaciones financieras por legitimación de ganancias ilícitas provenientes de los delitos de narcotráfico. sin que interese si la conducta principal se hubiera realizado en el exterior siempre que esté tipificada como delito en ambos Estados. analizar y reportar información financiera procesada a la autoridad competente. el régimen de infracciones administrativas y los procedimientos para la imposición de sanciones a entidades financieras y sus directores. 7 La Unidad de Investigaciones Financieras (UIF) es un órgano desconcentrado de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI). Foro de Liquidación de Pagos y Valores del Hemisferio Occidental. ha sido estructurada como un órgano desconcentrado. gerentes o administradores.las etapas o circuitos del proceso de legitimación de capitales. (2004). corrupción pública y organizaciones criminales vinculadas con el lavado de dinero.
manuales e instructivos orientados a establecer “reglas específicas para la prevención. 6. En este ámbito la Unidad de Investigaciones Financieras y la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero han emitido una serie de reglamentos. extorsión y el terrorismo entre otros). secuestro. 24771 que regula el funcionamiento de la UIF y su alcance a los sujetos obligados.S. detección.910 que reglamenta el régimen de infracciones y los procedimientos para la determinación y aplicación de sanciones administrativas por parte de la Unidad de Investigaciones Financieras a los sujetos obligados. emitir políticas y normas para prevenir la LGI y fiscalizar su cumplimiento.4. Su principal función es realizar análisis financiero y patrimonial. contrabando. en junio de 2011 se promulgo el D. corrupción. 10 . control y reporte de operaciones presuntamente vinculadas con la legitimación de ganancias ilícita y delitos precedentes en actividades de intermediación financiera”. la UIF de la ASFI fue creada a través de la Ley N° 1768 del año 1997 que modifica el Código Penal. fraude fiscal.S. Para asegurar el cumplimiento de esta normativa. Legislación y Normativa aplicada a LGI En relación a la Legislación local.Se trata de una institución especializada en la lucha contra la Legitimación de Ganancias Ilícitas y los delitos precedentes (tráfico de drogas. Las instituciones financieras son los principales sujetos obligados que deben dar cumplimiento a lo dispuesto en la legislación boliviana y la normativa emitida por los entes reguladores. crea la Unidad de Investigaciones Financieras y el delito de Legitimación de Ganancias Ilícitas y se promulga el D. tráfico y venta ilegal de armas.
Delitos de evasión fiscal. modifica el Art. incorpora un nuevo concepto que se basa en la aplicación de un modelo de control. Posteriormente a través de la Ley N° 004 de Lucha Contra la Corrupción.En los últimos años existieron constantes cambios en la normativa emitida por la UIF de la ASFI. en relación al cumplimiento de los procedimientos y políticas corporativas establecidas y que dejen entrever que el funcionario dio algún tipo de colaboración o coadyuvo en el cometido del delito.. se desarrollaron en los procesos de “Conozca a su Cliente” y la “Debida Diligencia”. del código penal referido al Delito de Legitimación de Ganancias Ilícitas que incorpora 10 delitos precedentes. 158 bis. entre los más relevantes podemos citar: Delitos de contrabando. que dan lugar a la modificación del Art. Enriquecimiento Ilícito e Investigación de Fortunas denominada “Marcelo Quiroga Santa Cruz” el año 2010 se modifica el código penal. que adicionalmente podrían derivar en acciones de orden penal y civil. El reciente cambio incorporado en la normativa cuyo plazo de adecuación es el 31 de marzo de 2014. Luego se promulga la Ley N° 170 el año 2011 de modificaciones al Código Penal incorporando el delito de Financiamiento al Terrorismo y el delito de Separatismo. Posteriormente se promulga la Ley N° 262 Régimen de Congelamiento de Fondos y Otros Activos de Personas Vinculadas con Acciones de Terrorismo y Financiamiento del Terrorismo. 11 . incorporando delitos contra la corrupción pública cometida por servidores públicos. detección y reporte basado en Gestión de Riesgos. incorporando 34 delitos precedentes al delito de Legitimación de Ganancias Ilícitas. 185 bis del código penal. la gran mayoría de ellos. Inmediatamente después se promulga el Decreto Supremo Nº 910 “Reglamento de Régimen de Infracciones y Sanciones para las Actividades Relacionadas al Control y Prevención de la Legitimación de Ganancias Ilícitas” que establece sanciones de tipo administrativas.
empleados y Funcionario Responsable para desempeñar cualquier función en el sistema financiero. procedimientos para la prevención y cumplimiento de estos delitos. gerentes. 12 . Prohibición temporal de realizar determinadas operaciones u operar  determinadas secciones. síndicos.El Decreto Supremo 910. Suspensión temporal e Inhabilitación temporal o permanente de directores. Multas personales a directores. empleados y funcionario  responsable de la entidad financiera. 6. entre los más destacados podemos citar los siguientes:   Amonestación Multa a la entidad financiera de hasta el tres por ciento (3%) del capital  mínimo pagado de la institución. gerentes. tiene un alcance sancionatorio a las Entidades Financieras y a los funcionarios que la componen y que cumplen en forma directa o indirecta. administradores. cuando se establezca la comisión de infracciones.  La ASFI podrá aplicar la cancelación de la autorización de funcionamiento. apoderados generales.5. detección y reporte de operaciones de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo. cuya finalidad es la de emitir sanciones por incumplimiento al proceso normativo para la prevención. tienen que coadyuvar al Estado Plurinacional de Bolivia en la prevención. El reglamento para la prevención. detección y control de legitimación de ganancias ilícitas. síndicos. detección y control de legitimación de ganancias ilícitas el Artículo 1° menciona que la Entidad de Intermediación Financiera (EIF) y Empresas de Servicios Auxiliares Financieros. miembros del consejo de administración. apoderados. que por su gravedad amerite una sanción mayor a las previstas precedentemente. Las Normas para Bancos y Entidades Financieras.
La Ley 004 de “Lucha contra la corrupción. inhabilitación para el ejercicio de la función pública y/o cargos electos y multa de doscientos (200) a quinientos (500) días. como el Código Penal Procesal en su artículo 185bis.6. considerando como delito subyacente a los delitos vinculados. entre otros. entre otros. Según la ley boliviana. y el terrorismo” que tienen relación directa con el financiamiento del terrorismo. La información obtenida por la Unidad de Investigaciones Financieras sólo podrá ser utilizada a objeto de investigar la legitimación de ganancias ilícitas. no podrán invocar el secreto bancario cuando los agentes de la Unidad de Investigaciones Financieras requieran información para el adecuado cumplimiento de sus funciones. en el marco de la Resolución 1373 de la Organización de las Naciones Unidas 118 referente a la “Legitimación de Ganancias Ilícitas”. 14 . menciona que las entidades financieras y sus órganos. Situación jurídico – legal en Bolivia sobre el lavado de dinero En la Constitución Política del Estado de 09 de febrero de 2009 se ha incorporado el Artículo 333 referente a los delitos financieros los que estarían relacionadas. .. se sanciona el lavado de dinero con privación de libertad de cinco (5) a diez (10) años. enriquecimiento ilícito e investigación de fortunas” de 31 de marzo de 2010 modifica el Artículo 185 bis del Código Penal Penalización al Financiamiento del Terrorismo en Bolivia. con el financiamiento del terrorismo. Asimismo se considera delito autónomo a la legitimación de ganancias ilícitas que será investigado. El artículo 185ter. enjuiciado y sentenciado sin necesidad de sentencia condenatoria previa. a las “organizaciones criminales.6. respecto a los delitos mencionados en el primer párrafo del Artículo 185 bis. ….
El artículo 19 y 20 manifiesta que no se podrá invocar secreto o confidencialidad bancaria cuando la UIF requieran información para el cumplimiento de sus funciones.En su artículo 6 se crea el Consejo Nacional de Lucha Contra la Corrupción. Las instancias llamadas por la Ley a investigar estos casos tendrán la atribución para conocer dichas operaciones financieras. DS Nº 1969. de Servicios Financieros. en los que se investiguen fortunas y los demás definidos por la Ley. de 21 de agosto de 2013. en los casos en que se presuma comisión de delitos financieros. con autonomía de gestión administrativa. establece que la Unidad de Investigaciones Financieras UIF. bajo tuición del Ministerio de Economía y Finanzas Públicas. El Parágrafo I del Artículo 495 de la Ley Nº 393. 9 de abril de 2014. Enriquecimiento Ilícito y Legitimación de Ganancias Ilícitas para evaluar y controlar el lavado de dinero. En su artículo 1 establece el congelamiento preventivo de fondos y otros activos de las personas que estén vinculadas al terrorismo y al financiamiento del terrorismo. No existen confidencialidad en cuanto a las operaciones financieras. bolivianas o extranjeras. El Artículo 333 de la Constitución Política del Estado. salvo en los procesos judiciales. gozarán del derecho de confidencialidad. sin que sea necesaria autorización judicial. encargada de normar el régimen de lucha contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en consulta con el Ministerio de Economía y Finanzas Públicas y las autoridades de supervisión. LEY No 262 del 30 de Julio de 2012. financiera. investigar los casos en los que se presuma la comisión de delitos de legitimación de ganancias ilícitas. determina que las operaciones financieras realizadas por personas naturales o jurídicas. 15 . Régimen de Congelamiento de Fondos y Otros Activos de Personas Vinculadas con Acciones de Terrorismo y Financiamiento del Terrorismo. legal y técnica. El Reglamento de la transformación de la Unidad de Investigaciones Financieras UIF. es una entidad descentralizada.
En el artículo 7 se menciona sus atribuciones entre estas la elaboración de estrategias contra la legitimación de ganancias ilícitas. 16 . el artículo 5 establece que tienen el deber de informar a la UIF.El artículo 6 menciona que se crea Consejo Nacional de Lucha Contra la Legitimación de Ganancias Ilícitas y el Financiamiento del Terrorismo y hace referencia a sus integrantes. así como también tienen la obligación de remitir toda información solicitada por esa entidad dentro de un proceso de investigación que se esté llevando a cabo sobre la comisión de dichos delitos. cuando en el desarrollo de las mismas detecten indicios de operaciones vinculadas con los delitos de Legitimación de Ganancias Ilícitas. las personas que desarrollen las actividades señaladas en el Artículo 21 de la Ley Nº 004. Ley Nº 170.
En este trabajo de investigación se han presentado diferentes normas y leyes. de allí que el estado este implementando políticas y normas jurídicos en su afán de frenar dicha práctica. 17 . El estado Boliviano tiene que seguir luchando contra la legitimación de Ganancias Ilícitas pero también tiene que erradicar las diversas actividades que dan origen a estas ganancias ilícitas y combatir a través del sistema financiero los procedimientos que se utilizan para lavar dichas ganancias. así como Instituciones que Luchan contra la Legitimación de Ganancias Ilícitas. CONCLUSIONES La legitimación de ganancias ilícitas o lavado del dinero es un mal recurrente en nuestro país. intercambiando información financiera para detectar las transacciones de lavado de dinero. Se tiene que seguir brindando apoyo a los organismos internacionales. Se necesita implementar más políticas complementarias y endurecer las leyes contra la práctica del lavado de dinero.7. ya que el lavado de dinero se ha ido incrementando en nuestro medio y las actividades delictuosas siguen en aumento.
enriquecimiento ilícito e investigación de fortunas “Marcelo Quiroga Santa Cruz”. Recuperado el 24 de agosto de 2016 de http://eju. Recopilación de Normas para Bancos y Entidades Financieras. 18 . El lavado de dinero. http://servdmzw.org/norms/ BO-L-N170.xhtml Bolivia: Ley Nº 170.8. Facultad de Contabilidad y Administración Campus Colima. Impreso y hecho en México. (2014).tv/2015/10/lauif-envio-a-la-fiscalia-40-casos-de-legitimacion-ilicita-en-bolivia/ Morán T. (2001). El lavado de dinero en el país prospera en tres áreas ilícitas. Arazandi. Centro de Colaboraciones Solidarias. su entorno internacional y análisis de ordenamientos jurídicos que en México lo han previsto y sancionado. La Insignia. 31 de marzo de 2010. Caño T.gob. Entre enero y octubre. (2004). Escóbar L. “Blanqueo de dinero e hipocresía económica”. http://www.org/norms/BO-L-N4.bo/circular/Textos/T15. 9 de septiembre de 2011. El delito del blanqueo de capitales. Centro de Estudios Monetarios Latinoamericanos. (2015).lexivox. E.bo/ economia/2014/10/4/lavado-dinero-pais-prospera-tres-areas-ilicitas-34110. Recuperado el 24 de agosto de 2016 de http://www. (1997). I. Sistemas de compensación y liquidación de pagos y valores en Bolivia.paginasiete. (2006).xhtml Centro de Estudios Monetarios Latinoamericanos y Banco Mundial. la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF) derivó al menos 40 casos de legitimación de ganancias ilícitas ante la Fiscalía. X. España. http://www. Banco Mundial.lexivox.asfi. Universidad de Colima.pdf Blanco C. Bolivia: Ley de Lucha contra la corrupción. Foro de Liquidación de Pagos y Valores del Hemisferio Occidental. BIBLIOGRAFIA ASFI.html Mendoza L.
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References: Artículo 1
 artículo 185
 Resolución 
 Artículo 333
 Artículo 185
 artículo 185
 Artículo 185
 artículo 19
 artículo 6
 Artículo 495
 artículo 1
 Artículo 333
 artículo 7
 artículo 5
 artículo 6
 Artículo 21