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Timestamp: 2019-10-16 16:13:42+00:00

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BGH, 22.10.2003 - IV ZR 33/03 - dejure.org
https://dejure.org/2003,70
BGH, 22.10.2003 - IV ZR 33/03 (https://dejure.org/2003,70)
BGH, Entscheidung vom 22.10.2003 - IV ZR 33/03 (https://dejure.org/2003,70)
BGH, Entscheidung vom 22. Januar 2003 - IV ZR 33/03 (https://dejure.org/2003,70)
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RBerG Art. 1 § 1; ZPO § 794 Abs. 1 Nr. 5; BGB § 242; BGB § 134
Berufung auf Unwirksamkeit der Zwangsvollstreckungsunterwerfung nach Rechtsberatungsgesetz bei wirksamer schuldrechtlicher Verpflichtung zur Unterwerfung
Nichtigkeit einer prozessualen Vollmacht zur Abgabe einer Unterwerfungserklärung (§ 794 Nr. 5 ZPO) bei Verstoß des Grundverhältnisses gegen das Rechtsberatungsgesetz (§ 134 BGB); keine Rechtsscheinvollmacht im Bereich der Prozeßvollmacht; unwirksame Unterwerfungserklärung ...
Erwerb einer Eigentumswohnung im Rahmen eines Anlagemodells; Beauftragung eines Treuhänders mit der eigenverantwortlichen Abwicklung; Verstoß gegen das Rechtsberatungsgesetz; Nichtigkeit einer Vollmacht zur Unterwerfung unter die sofortige Zwangsvollstreckung; ...
Keine Berufung auf Unwirksamkeit einer durch Treuhänderin abgegebenen Zwangsvollstreckungsunterwerfungserklärung bei Verpflichtung zur Unterwerfung im Darlehensvertrag
Unwirksame Unterwerfungserklärung durch Treuhänderin
Zur Frage, ob der Darlehensnehmer sich gegenüber der kreditgebenden Bank auf die Unwirksamkeit einer Unterwerfungserklärung berufen darf, wenn er sich im Darlehensvertrag wirksam zur Abgabe einer derartigen Erklärung verpflichtet hat
Pflicht des Darlehensnehmers zur Abgabe einer Unterwerfungserklärung; Rechtsfolgen der Formnichtigkeit
Formnichtiger Treuhandvertrag u. Vollstreckungsunterwerfung
§§ 134, 172, 242, 780 BGB; Art. 1 § 1 RBerG
Vollstreckungsunterwerfungserklärung im Darlehensvertrag durch Treuhänder ohne Vertretungsmacht (Prof. Dr. Ingo Fritsche; Neue Justiz 3/2004, S. 123-124)
Keine Berufung auf Unwirksamkeit einer durch Treuhänderin abgegebenen unwirksamen Zwangsvollstreckungsunterwerfungserklärung bei Verpflichtung zur Unterwerfung im Darlehensvertrag
Wirksamkeit prozessualer Unterwerfungserklärungen bei Anlagemodellen; Treuwidrigkeit bei Berufung auf deren Unwirksamkeit
§§ 134, 172, 242, 780 BGB; §§ 89, 767, 794 Abs. 1 Nr. 5 ZPO; Art. 1 § 1 Abs. 1 S. 1 RBerG -
Zur Treuwidrigkeit der Berufung auf die Nichtigkeit einer prozessualen Unterwerfungserklärung
Zusammenfassung von "Neues zur Unwirksamkeit der Unterwerfung unter die sofortige Zwangsvollstreckung wegen Verstoßes gegen das Rechtsberatungsgesetz" von RiLG Dr. jur. Dietrich Joswig, original erschienen in: ZfIR 2004, 45 - 53.
NJW 2004, 62
ZIP 2003, 2351
MDR 2004, 222
DNotZ 2004, 308
NZBau 2004, 36
NJ 2004, 123
VersR 2004, 921
WM 2003, 2375
WM 2003, 2376
Diese Vorschriften sind, wovon das Berufungsgericht zutreffend ausgeht, auch bei einer Nichtigkeit der Vollmacht aufgrund eines Verstoßes gegen das Rechtsberatungsgesetz anwendbar (Urt. v. 22. Oktober 2003, IV ZR 33/03, WM 2003, 2375, 2379;… Urt. v. 20. April 2004, XI ZR 164/03, WM 2004, 1227, 1228;… Senat, Urt. v. 8. Oktober 2004, V ZR 18/04, NJW 2005, 820, 823;… Senat, Urt. v. 17. Juni 2005, V ZR 78/04, NJW 2005, 2983, 2984).
Es entspricht jahrzehntelanger Praxis, daß sich der mit dem persönlichen Kreditschuldner identische Grundschuldbesteller bei Bankdarlehen regelmäßig der Zwangsvollstreckung in sein gesamtes Vermögen unterwerfen muß; eine unangemessene Benachteiligung des Schuldners liegt darin nach ständiger, vom Berufungsgericht unberücksichtigt gelassener Rechtsprechung des Bundesgerichtshofs nicht (BGHZ 99, 274, 282 f.; Senatsurteile BGHZ 114, 9, 12 f., vom 26. November 2002 - XI ZR 10/00, WM 2003, 64, 65 f., vom 28. Oktober 2003 - XI ZR 263/02, WM 2003, 2410, 2411 und vom 15. Februar 2005 - XI ZR 396/03, Umdruck S. 14; BGH, Urteile vom 22. Oktober 2003 - IV ZR 398/02, WM 2003, 2372, 2374 und IV ZR 33/03, WM 2003, 2376, 2378).
Bei dieser Klage handelt es sich um eine prozessuale Gestaltungsklage mit entsprechender Anwendung des § 767 ZPO (vgl. BGHZ 124, 165, 170 f.; BGHZ ZIP 2001, 2288 [BGH 27.09.2001 - VII ZR 388/00] ; BGH NJW 2004, 59, 60 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 398/02] ; BGH NJW 2004, 62, 63 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 33/03] ), die der Kläger hier der Sache nach auch erhoben hat.
Ein ohne diese Erlaubnis abgeschlossener Geschäftsbesorgungsvertrag ist in der Regel nichtig (vgl. BGHZ 145, 265, 269 ff.; BGH NJW 2001 3774, 3775 [BGH 18.09.2001 - XI ZR 321/00] ; BGH NJW 2002, 66, 67; BGH ZIP 2002, 1191, 1193 [BGH 14.05.2002 - XI ZR 155/01] ; BGH ZIP 2003, 984, 985 [BGH 18.03.2003 - XI ZR 188/02] ; BGH WM 2003, 988, 989; BGH WM 2003 1710, 1711 [BGH 03.06.2003 - XI ZR 289/02] ; BGH NJW 2004, 59, 60 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 398/02] ; BGH NJW 2004 62, 63 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 33/03] ).
Nach der übereinstimmenden Rechtsprechung des III. und XI. Zivilsenats des Bundesgerichtshofes führt eine Zuwiderhandlung gegen das Verbotsgesetz des Art. 1 § 1 Abs. 1 RechtsberG i.V.m. § 134 BGB mit Rücksicht auf den Schutzzweck des Rechtsberatungsgesetzes vielmehr unmittelbar ohne weiteres auch zur Nichtigkeit der Vollmacht (vgl. BGH WM 2001, 2091, 2093; BGH ZIP 2003, 165, 167 [BGH 16.12.2002 - II ZR 109/01] ; BGH ZIP 2003 984, 985 [BGH 18.03.2003 - XI ZR 188/02] ; BGH ZIP 2003, 988, 989 [BGH 25.03.2003 - XI ZR 227/02] ; BGH NJW 2004, 59, 60 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 398/02] ; BGH NJW 2004, 62,, 63 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 33/03] ;… OLG Naumburg Urt. vom 9. Januar 2003, 2 U 42/02 ).
Der gesetzliche Schutzzweck ist vielmehr nur dann zu erreichen, wenn auch die eine Vertretung ermöglichende Vollmacht für unwirksam erachtet wird ( BGH ZIP 2001, 2091, 2093 [BGH 11.10.2001 - III ZR 182/00] ; BGH NJW 2004, 59, 60 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 398/02] ; BGH NJW 2004, 62, 63 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 33/03] ).
Denn die an die Vorlage der Vollmachtsurkunde anknüpfende Rechtscheinshaftung aus § 171 ff. BGB kann für die der Treuhänderin erteilte prozessuale Vollmacht zur Abgabe der Unterwerfungserklärung keine Geltung beanspruchen (vgl. BGH NJW 2003, 1594 [BGH 26.03.2003 - IV ZR 222/02] ; BGH NJW 2004, 59, 60 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 398/02] ; BGH NJW 2004, 62, 63 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 33/03] ).
Die materiell-rechtlichen Vorschriften des BGB erlangen demgegenüber nur dann Geltung, wenn die ZPO auf sie verweist oder in ihnen allgemeine Rechtsgedanken der Stellvertretung zum Ausdruck kommen (vgl. BGH NJW 2003, 963 [BGH 18.12.2002 - VIII ZR 72/02] ; BGB NJW 2003 1594, 1595 [BGH 26.03.2003 - IV ZR 222/02] ; BGH NJW 2004, 59, 60 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 398/02] ; BGH NJW 2004, 62, 63 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 33/03] ).
Insofern verstieße es gegen Treu und Glauben, die Unwirksamkeit der von der C. GmbH bereits erklärten Vollstreckungsunterwerfung geltend zu machen (vgl. BGH NJW 2004, 59, 61 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 398/02] ; BGH NJW 2004, 62, 63 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 33/03] ).
Auf diese Weise sollte der Kläger die Basis des für ihn gewährten Kredites verstärken, denn das Schuldanerkenntnis nahm neben der Grundschuld ebenfalls eine selbständige Sicherungsfunktion ein (Vgl. BGH NJW 2004, 62, 63 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 33/03] ).
Ein Verstoß des Rechtsbesorgers gegen Art. 1 § 1 Abs. 1 Satz 1 RechtsberG führt regelmäßig nicht zur Nichtigkeit der von ihm vermittelten Verträge zwischen dem Auftraggeber und dem Dritten (vgl. BGH NJW 2004, 62, 63 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 33/03] ).
Der Darlehensvertrag ist nämlich nicht auf die Verwirklichung eines gesetzwidrigen Tatbestandes, namentlich auf eine nicht genehmigte geschäftsmäßige Besorgung fremder Rechtsangelegenheiten gerichtet (vgl. BGH NJW 2004, 62, 63 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 33/03] ).
Der Darlehensvertrag dient ersichtlich nicht der unzulässigen Rechtsbesorgung durch die Treuhänderin, sondern dem zulässigen Zweck des Erwerbs der Eigentumswohnung (vgl. BGH NJW 2004, 62, 63 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 33/03] ).
Nach inzwischen gefestigter Rechtsprechung des Bundesgerichtshofes muss die schriftlich erteilte Vollmacht nicht die Mindestangaben über die Kreditbedingungen gemäß § 4 Abs. 1 Satz 4 Nr. 1 VerbrKredG a.F. aufweisen ( BGH WM 2001, 1024, 1025 [BGH 24.04.2001 - XI ZR 40/00] ; BGH NJW 2001 3774, 3775 [BGH 18.09.2001 - XI ZR 321/00] , BGH WM 2003, 1710 [BGH 03.06.2003 - XI ZR 289/02] ; BGH NJW 2004, 62, 63 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 33/03] ).
Der Bundesgerichtshof hat die §§ 172, 173 BGB sowie die Grundsätze über die Duldungs- und Anscheinsvollmacht bei einem Verstoß der Bevollmächtigten des Geschäftsbesorgers nach Art. 1 § 1 RechtsberG für grundsätzlich anwendbar erachtet (vgl. BGH ZIP 2003, 988, 990 [BGH 25.03.2003 - XI ZR 227/02] , BGH NJW 2004, 62, 64 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 33/03] ).
Über ihren Wortlaut hinaus beanspruchen die §§ 172, 173 BGB auch dann Geltung, wenn eine Vollmacht von Anfang an nicht wirksam erteilt worden ist, und zwar ohne Rücksicht darauf, aus welchen Gründen sich die Bevollmächtigung als nichtig erweist (vgl. BGHZ 144, 223, 230, BGH ZIP 2003, 988, 990 [BGH 25.03.2003 - XI ZR 227/02] ; BGH NJW 2004, 62, 64 [BGH 22.10.2003 - IV ZR 33/03] ).
Materiell-rechtliche Regelungen über die Vollmacht können daher nur Geltung erlangen, wenn die Zivilprozeßordnung auf sie verweist oder in ihnen allgemeine Rechtsgedanken der Stellvertretung zum Ausdruck kommen (BGH, Urteile vom 18. Dezember 2002 - VIII ZR 72/02, NJW 2003, 963, 964…, vom 26. März 2003 - IV ZR 222/02 aaO und vom 22. Oktober 2003 - IV ZR 33/03, Umdruck S. 9 f. sowie - IV ZR 398/02, Umdruck S. 9 f.).
Ebenso wie er sich aus diesem Grund zur Abgabe einer entsprechenden Erklärung formlos in einem Darlehensvertrag verpflichten kann (BGH, Beschluß vom 30. Oktober 1986 - III ZR 262/85, WM 1987, 307, 308; Urteile vom 22. Oktober 2003 - IV ZR 33/03, Umdruck S. 11 ff. sowie - IV ZR 398/02, Umdruck S. 11 f.), bedarf auch die Vollmacht zur Abgabe einer entsprechenden Erklärung keiner besonderen Form.
Ein ohne diese Erlaubnis abgeschlossener Geschäftsbesorgungsvertrag ist nichtig (BGHZ 145, 265, 269 ff.; Senatsurteile vom 18. September 2001 - XI ZR 321/00, WM 2001, 2113, 2114 f., vom 14. Mai 2002 - XI ZR 155/01, WM 2002, 1273, 1274, vom 18. März 2003 - XI ZR 188/02, WM 2003, 918, 919 und vom 3. Juni 2003 - XI ZR 289/02, WM 2003, 1710, 1711; BGH, Urteile vom 11. Oktober 2001 - III ZR 182/00, WM 2001, 2260, 2261, vom 26. März 2003 - IV ZR 222/02, WM 2003, 914, 915, zum Abdruck in BGHZ vorgesehen, und vom 22. Oktober 2003 - IV ZR 33/03, Umdruck S. 6 f. sowie - IV ZR 398/02, Umdruck S. 6 f.).
Wie der Bundesgerichtshof in der erst nach Erlaß des Berufungsurteils ergangenen Entscheidung vom 26. März 2003 (IV ZR 222/02, WM 2003, 914, 915, zum Abdruck in BGHZ vorgesehen, bestätigt durch Urteile vom 22. Oktober 2003 - IV ZR 33/03, Umdruck S. 8 f. sowie - IV ZR 398/02, Umdruck S. 8 f.) näher dargelegt hat, wirkt sich der Verstoß gegen Art. 1 § 1 Abs. 1 Satz 1 RBerG i.V. mit § 134 BGB auch auf die prozessuale Vollmacht aus, weil andernfalls Sinn und Zweck des gesetzlichen Verbots nicht zu erreichen wären.
Die Zivilprozeßordnung enthält vielmehr in ihren §§ 80, 88 und 89 eigene Regelungen, die eine Rechtscheinhaftung des Vollmachtgebers nicht vorsehen (…BGH, Urteile vom 26. März 2003 aaO und vom 22. Oktober 2003 - IV ZR 33/03 sowie - IV ZR 398/02, jeweils aaO S. 9 f.).
Sie wären damit gehindert aus der bisherigen Nichterfüllung ihrer vertraglichen Verpflichtungen Vorteile zu ziehen (BGH, Urteile vom 22. Oktober 2003 - IV ZR 33/03, Umdruck S. 11 sowie - IV ZR 398/02, Umdruck S. 11 f.; vgl. auch Nichtannahmebeschlüsse vom 30. Oktober 1986 - III ZR 262/85, WM 1987, 307, 308 und vom 18. Februar 2003 - XI ZR 138/02, Umdruck S. 2).
aa) Allerdings gehen der IV. und der XI. Zivilsenat des Bundesgerichtshofs in ständiger Rechtsprechung davon aus, daß die §§ 171, 172 BGB sowie die Grundsätze der Duldungs- und Anscheinsvollmacht auch bei einem Verstoß des Bevollmächtigten gegen Art. 1 § 1 RBerG anwendbar seien und bei Vorliegen ihrer Voraussetzungen zu einer Heilung des Vollmachtsmangels führten (Urt. v. 22. Oktober 2003 - IV ZR 33/03, ZIP 2003, 2351, 2353; v. 10. März 2004 - IV ZR 143/03, WM 2004, 922, 923 f.; v. 18. September 2001 - XI ZR 321/00, NJW 2001, 3774, 3775 = ZIP 2001, 1990, 1992; v. 25. März 2003 - XI ZR 227/02, NJW 2003, 2091, 2092 = ZIP 2003, 988, 990 f.; v. 3. Juni 2003 - XI ZR 289/02, ZIP 2003, 1644, 1646; v. 20. April 2004 - XI ZR 164/03, WM 2004, 1227, 1228 f.).
Nach der neueren Rechtsprechung des IV. Zivilsenats des Bundesgerichtshofs (siehe BGHZ 154, 283, 286 ff.; bestätigt durch Urteile vom 22. Oktober 2003 - IV ZR 398/02, WM 2003, 2372, 2374 und IV ZR 33/03, WM 2003, 2375, 2377; siehe auch bereits Nichtannahmebeschluß vom 30. Oktober 1986 - III ZR 262/85, WM 1987, 307 f. sowie BGH, Urteil vom 18. Dezember 2002 - VIII ZR 72/02, NJW 2003, 963, 964) finden die materiell-rechtlichen, dem Schutz des Geschäftsgegners und des Rechtsverkehrs dienenden Vorschriften der §§ 171 f. BGB auf die dem Geschäftsbesorger erteilte prozessuale Vollmacht zur Abgabe eines vollstreckbaren Schuldanerkenntnisses keine Anwendung.
§§ 171 und 172 BGB sowie die allgemeinen Grundsätze über die Duldungs- und Anscheinsvollmacht sind nach mittlerweile gefestigter Rechtsprechung des Bundesgerichtshofs auch dann anwendbar, wenn die umfassende Bevollmächtigung des Geschäftsbesorgers - wie hier - unmittelbar gegen Art. 1 § 1 RBerG verstößt und gemäß § 134 BGB nichtig ist (Senatsurteile vom 25. März 2003 - XI ZR 227/02, WM 2003, 1064, 1065 f., vom 3. Juni 2003 - XI ZR 289/02, WM 2003, 1710, 1711, vom 16. September 2003 - XI ZR 74/02, BKR 2003, 942, 945, vom 14. Oktober 2003 - XI ZR 134/02, WM 2003, 2328, 2333, vom 2. Dezember 2003 - XI ZR 53/02, WM 2004, 417, 421, vom 16. März 2004 - XI ZR 60/03, Umdruck S. 7 und vom 23. März 2004 - XI ZR 194/02, Umdruck S. 11; BGH, Urteil vom 22. Oktober 2003 - IV ZR 33/03, WM 2003, 2375, 2379).
Dem hat sich der erkennende Senat bereits in seinen Urteilen vom 18. März 2003 (XI ZR 188/02, WM 2003, 918, 920) und vom 25. März 2003 (XI ZR 227/02, WM 2003, 1064, 1065) angeschlossen (zustimmend ferner BGH, Urteile vom 16. Dezember 2002 - II ZR 109/01, WM 2003, 247, 249, zum Abdruck in BGHZ 153, 214 vorgesehen, vom 26. März 2003 - IV ZR 222/02, WM 2003, 914, 915, zum Abdruck in BGHZ vorgesehen, und vom 22. Oktober 2003 - IV ZR 398/02, Umdruck S. 8 sowie IV ZR 33/03, Umdruck S. 7 f.).
Der Senat verweist zu den damit verbundenen rechtlichen Fragen auf seine bisherigen Entscheidungen (BGHZ 154, 283, 285 ff.; Senatsurteile vom 22. Oktober 2003 - IV ZR 33/03 - WM 2003, 2375 unter II 1-4;… vom 22. Oktober 2003 - IV ZR 398/02 - aaO unter II 2 a-c; vom 12. November 2003 - IV ZR 43/03 - unter II 1 a und b zur Veröffentlichung bestimmt).
Ist die Unterwerfungserklärung - wie hier - nicht durch ihn selbst, sondern durch einen Vertreter ohne Vertretungsmacht abgegeben worden, kann er sich gegenüber der kreditgebenden Bank auf die Unwirksamkeit der Erklärung nicht berufen (Senatsurteile vom 22. Oktober 2003 - IV ZR 398/02 - unter II 3 c und - IV ZR 33/03 - unter II 5).
Das Berufungsgericht hat dies richtig dahin verstanden, daß sich die Unterwerfungserklärung nicht auf die - im Darlehensvertrag gesondert aufgeführte und nach § 800 ZPO vollstreckbar zu gestaltende - Grundschuld beziehen sollte, sondern auf den materiell-rechtlichen Anspruch nach § 780 BGB (vgl. Senatsurteile vom 22. Oktober 2003 - IV ZR 398/02 - unter II 3 a und b und - IV ZR 33/03 - unter II 5 a und b).
Da der Darlehensvertrag an den Rechtsfolgen der Nichtigkeit nach § 134 BGB nicht teilnimmt und sowohl in der Entgegennahme der Darlehensvaluta als auch in dem langjährigen Zins- und Kapitaldienst durch die Kläger keine Genehmigung des prozessualen Handelns der C. mbH liegt (vgl. Senatsurteile vom 22. Oktober 2003 - IV ZR 398/02 - unter II 2 d und 3 sowie - IV ZR 33/03 - unter II 4 und 5 d (1)), kommt es darauf an, ob der Beklagten - wie sie behauptet und unter Beweis gestellt hat - spätestens bei Abschluß des Darlehensvertrages die Vollmacht im Original oder in notarieller Ausfertigung vorlag (§ 172 BGB).
Die Darlehensverträge sind auf materiell-rechtliche Willenserklärungen zurückzuführen, für die die §§ 170 ff. BGB Geltung haben, auch wenn die Bevollmächtigung des Geschäftsbesorgers gemäß Art. 1 § 1 RBerG i.V. mit § 134 BGB nichtig ist (Senatsurteil vom 22. Oktober 2003 - IV ZR 33/03 - unter II 5 d (3); BGH, Urteil vom 3. Juni 2003 - XI ZR 289/02 - WM 2003, 1710 unter II 3 b aa).
BGH, 22.10.2003 - IV ZR 39/03
KG, 20.02.2004 - 7 U 219/03

References: Art. 1
 § 1
 § 794
 § 242
 § 134
 Art. 1
 § 1
 Art. 1
 § 1
 § 767
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 Art. 1
 § 1
 § 134
 BGH 
 BGH 
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 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 § 171
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 Art. 1
 § 1
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 § 4
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 Art. 1
 § 1
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 BGH 
 Art. 1
 § 1
 § 134
 Art. 1
 § 1
 Art. 1
 § 1
 § 134
 § 800
 § 780
 § 134
 Art. 1
 § 1
 § 134