Source: https://www.cecabank.es/informacion-corporativa/informacion-para-clientes/
Timestamp: 2019-11-18 16:33:28+00:00

Document:
De acuerdo a la Orden ECO/734/2004 de 11 de marzo, sobre los Departamentos o Servicios de Atención al Cliente y sobre el Defensor del Cliente de entidades financieras, se pone en conocimiento de los clientes o usuarios de Cecabank, S.A. (en adelante CECABANK) la existencia de un Servicio de Atención al Cliente de CECABANK, situado en Calle Alcalá 27, 28014, Madrid. Tel. 34 91 596 50 00
La Entidad está obligada a atender y resolver las quejas o reclamaciones presentadas, directamente o mediante representación, por todas las personas físicas o jurídicas, españolas o extranjeras, que reúnan la condición de usuario de los servicios financieros prestados por CECABANK., siempre que tales quejas y reclamaciones se refieran a sus intereses y derechos legalmente reconocidos, ya deriven de los contratos, de la formativa de transparencia y protección de la clientela o de las buenas prácticas y usos financieros, en el plazo de dos meses.
No obstante lo anterior, en el caso de que en el plazo de un mes el Servicio de Atención al Cliente no hubiera dictado su pronunciamiento, los consumidores podrán acudir a los Servicios de Reclamaciones de los Supervisores Financieros.
En el caso de reclamaciones presentadas por los usuarios de servicios de pago el plazo del Servicio de Atención al Cliente para dictar el pronunciamiento se reduce a quince días hábiles. En situaciones excepcionales, si no puede ofrecerse una respuesta en el plazo de quince días hábiles por razones ajenas a la voluntad del proveedor de servicios de pago, éste deberá enviar una respuesta provisional, en la que indique claramente los motivos del retraso de la contestación a la reclamación y especifique el plazo en el cual el usuario de los servicios de pago recibirá la respuesta definitiva que, en cualquier caso no excederá de un mes. En el caso de que en el plazo de quince días hábiles el Servicio de Atención al Cliente no hubiera dictado su pronunciamiento, los usuarios de servicios de pago podrán acudir a los Servicios de Reclamaciones de los Supervisores Financieros.
Real Decreto 536/2017, de 26 de mayo, por el que se crea y regula la Comisión de seguimiento, control y evaluación prevista en el Real Decreto-ley 1/2017, de 20 de enero, de medidas urgentes de protección de consumidores en materia de cláusulas suelo.
Ley 41/2007, de 7 de diciembre, por la que se modifican la Ley 2/1981, de 25 de marzo, del mercado hipotecario, y otras normas del sistema hipotecario y financiero y de regulación de las hipotecas inversas.
Real Decreto-ley 6/2012, de 9 de marzo, de protección de deudores hipotecarios sin recursos.
Orden EHA/1717/2010, de 11 de junio, de regulación y control de la publicidad de servicios y productos de inversión
Real Decreto – ley 19/2018, de 23 de noviembre de Regulación de los servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera.
Real Decreto 712/2010, de 28 de mayo, de régimen jurídico d elos servicios de pago y de las entidades de pago.
Real Decreto 217/2008, de 15 de febrero, sobre el régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión y de las demás entidades que prestan servicios de inversión.
Circular 6/2001, del Banco de España, de 29 de octubre, sobre titulares de establecimientos de cambio de moneda, modificada por la Circular del Banco de España 3/2009, de 18 de diciembre.
Nuestras prácticas bancarias, a este respecto, se rigen por la normativa vigente en España sobre prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, que se pueden consultar en le siguiente enlace: http://www.sepblac.es/espanol/legislacion/norma-blanqueo.htm
De conformidad con lo previsto en el artículo 5.4 del Real Decreto 2606/1996, de 20 de diciembre, sobre fondos de garantía de depósitos en entidades de crédito, modificado por el Real Decreto 628/2010, de 14 de mayo, y el Real Decreto-ley 16/2011, de 14 de octubre, se informa a los clientes de Cecabank, S.A., de lo siguiente:
Calidad de la ejecución de Cecabank
Política de tratamiento de órdenes
Requisitos aplicables a la prestación de servicios de compensación indirecta por clientes según Reglamento Delegado (UE) 2017/2154 de la Comisión por el que se completa el Reglamento (UE) nº 600/2014 del Parlamento Europeo y del Consejo en lo que respecta a las condiciones generales aplicables a la prestación de esos servicios
Con efectos desde el 1 de noviembre de 2013 el Banco de España ha dejado de publicar estos índices oficiales aplicables a los préstamos o créditos hipotecarios de conformidad con Disposición adicional decimoquinta («Régimen de transición para la desaparición de índices o tipos de interés de referencia») de la Ley 14/2013, de 27 de septiembre, de apoyo a los emprendedores y su internacionalización.
FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) es una normativa estadounidense que persigue la obtención de información fiscal sobre sus nacionales con el objeto de aplicarles el régimen tributario que efectivamente les corresponda atendiendo a sus rentas a nivel mundial. Con el objetivo anterior, los Estados Unidos de América han firmado diferentes acuerdos intergubernamentales (IGA) con diversos países de la Unión Europea. En concreto, con España ha firmado un IGA modelo 1, que obliga a las entidades de crédito españolas a identificar a los clientes que tengan nacionaliada estadounidense y a enviar información relativa a los mismos a la AEAT (Agencia Estatal de la Administración Tributaria), que a su vez la enviará al IRS de los Estados Unidos de América. Cecabank, S.A. se ha comprometido a cumplir las obligaciones FATCA y se ha registrado debidamente en la web del IRS con el siguiente estatus: SINGLE REGISTERED DEEMED-COMPLIANT FFI (REPORTING FFI UNDER A MODEL 1 IGA). Nuestro GIIN es: HRQNYM.99999.SL.724 Cecabank ruega que se le trate teniendo en cuenta el referido estatus. Consultar el W-8BEN-E – Abril 2018 y el W-8IMY Cecabank – Abril 2018 (certificado de estatus) debidamente completado por Cecabank.
ISO 9001 Cobros y Pagos – ISO 27001 Transferencias y Adeudos SEPA
Política de Calidad Cobros y Pagos
ISO 9001 Valores y Depositaría
Política de Calidad Valores y Depositaría
ISO 9001 Reporting financiero (Pyramid)
Política de Calidad Servicio Integral de Reporting y Análisis
ISO 9001 Gestión de Calidad Escuela de Formación Bancaria
Política de Calidad Escuela de Formación Bancaria
Best Custodian Bank Spain 2019 – Global Banking and Finance Review
Best Custodian Bank Spain 2018 – Global Banking and Finance Review
Best Custodian Bank Spain 2017 – Global Banking and Finance Review
UNE 19601 Sistema de Gestión de Compliance Penal

References: Real Decreto 

Real Decreto 

Real Decreto 

Real Decreto 
 artículo 5
 Real Decreto 
 Real Decreto