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Timestamp: 2017-06-28 16:33:08+00:00

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Ambra Crippa
1 1/1 Offerta pubblica di sottoscrizione di DOUBLE PREMIUM COUPON SPRINT 2 prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti: Scheda Sintetica Parte I - Informazioni sull investimento e sulle coperture assicurative Parte II - Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento e costi effettivi dell investimento Parte III - Altre informazioni L Offerta di cui al presente prospetto è stata depositata in CONSOB in data 26 Marzo 2009 ed è valida a partire dal 26 Marzo Il Prospetto Informativo è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche del prodotto offerto. La Scheda Sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo devono essere consegnate all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni Contrattuali, prima della sottoscrizione del modulo di proposta. Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto Informativo che deve essere consegnata gratuitamente su richiesta dell Investitore-Contraente. Il Prospetto Informativo non comporta alcun giudizio della CONSOB sull'opportunità del prodotto proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Prodotto distribuito da Banca Mediolanum2 1/3 La presente Scheda Sintetica è stata depositata in Consob in data 26 Marzo 2009 ed è valida a partire dal 26 Marzo SCHEDASINTETICA Scheda Sintetica relativa a Double Premium Coupon Sprint 2, prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked offerto da Mediolanum International Life Ltd., Compagnia appartenente al Gruppo Mediolanum. La presente Scheda Sintetica deve essere letta congiuntamente con la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo. LE CARATTERISTICHE DEL PRODOTTO Il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico, l investimento in uno strumento finanziario derivato cartolarizzato che, qualora nel corso della durata contrattuale non si sia mai verificato l" 'Evento Barriera" di seguito descritto, prevede: - ad ogni ricorrenza trimestrale, la liquidazione di un importo periodico pari al 2,25% del capitale nominale; - alla scadenza contrattuale, il capitale nominale; Struttura Qualora nel corso della durata contrattuale si sia verificato l' "Evento Barriera": - non verrà riconosciuta la cedola trimestrale in corso e quelle successive; - e alla scadenza contrattuale, verrà liquidato un importo pari al capitale nominale moltiplicato per il rapporto tra il valore finale e valore iniziale dell'indice di riferimento. In questo caso vi è la possibilità che il capitale liquidabile alla scadenza risulti inferiore o superiore al premio versato. L Evento Barriera si verifica nel caso in cui il valore di chiusura giornaliero dell'indice collegato al Fattore di Indicizzazione sia stato pari o inferiore al 50% al suo valore iniziale (rilevato alla data del 22/04/2009). Oltre all investimento finanziario il prodotto offre, come copertura assicurativa in caso di decesso dell Assicurato, la liquidazione ai Beneficiari di un importo pari al maggiore tra il 100% del capitale nominale e il 101% del valore del contratto. Durata Il contratto prevede una durata di 4 anni. Il contratto prevede un premio unico di importo minimo pari a 2.500,00 euro. Il premio versato, al netto dei costi di caricamento e delle spese di emissione, è investito in uno strumento finanziario derivato cartolarizzato, ed è così scomposto (la scomposizione è effettuata, al fine dell'attribuzione delle spese di emissione pari a 20 euro, con riferimento al versamento di premio minimo previsto): Premio Componenti del premio Valore % A. Capitale investito, di cui: 93,248% A1. Componente Obbligazionaria 0,000% A2. Componente Derivativa 93,248% B. Costi di caricamento 5,952% C. Capitale Nominale C=A+B 99,200% D. Coperture assicurative (a carico della Compagnia) 0,000% E. Spese di emissione (*) 0,800% F. Premio versato F = C+D+E 100% (*) Il valore riportato rappresenta l'incidenza percentuale dei costi fissi di emissione pertanto è decrescente al crescere dell importo del premio.3 2/3 L INVESTIMENTO FINANZIARIO Il contratto prevede l investimento in uno strumento finanziario derivato cartolarizzato emesso da Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG. con sede legalepresso Kardinal-Faulhaber- Strasse 1, Munich. Hvb fa parte del Gruppo Unicredit SpA. L investimento è volto a correlare la corresponsione di una serie di importi periodici con ricorrenze trimestrali e la percentuale del capitale investito a scadenza, con l'andamento del Fattore di Indicizzazione collegato all'indice azionario DJEuroStoxx50. Il prezzo di emissione dello strumento finanziario derivato cartolarizzato, secondo le valutazioni effettuate in data 24 Marzo 2009, è pari a 94,000 su base 100 del capitale nominale. Nella tabella seguente si riporta la probabilità di ottenere a scadenza un determinato rendimento del capitale investito rispetto a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto: Investimento finanziario SCENARI DI RENDIMENTO ASCADENZA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO PROBABILITÀ DELL EVENTO Il rendimento è negativo 37,210% Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a 0,160% quella del prodotto Finalità dell investimento Orizzonte temporale minimo di investimento Grado di rischio dell investimento Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a 0,450% quella del prodotto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionariprivi di rischio con durata analoga a 62,180% quella del prodotto Per maggiori informazioni sulla determinazione dei rendimenti del capitale investito si rinvia alla Parte I del Prospetto. Il prodotto ha come obiettivo quello di corrispondere una serie di importi periodici in funzione dell'andamento dell'indice di riferimento. L orizzonte temporale di investimento consigliato è pari alla durata contrattuale. L investimento finanziario comporta un grado di rischio medio. Garanzie L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento, vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale nominale. Rimborso del capitale alla scadenza (caso vita) IL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO In caso di vita dell Assicurato alla scadenza contrattuale, è previsto il rimborso di un importo determinato in relazione al valore dell investimento finanziario alla data di scadenza e a ogni scadenza trimestrale, la liquidazione di importi periodici pari al 2,25% del capitale nominale. Entrambi i valori sono dipendenti dalla "performance " ottenuta dal Fattore di Indicizzazione e dal verificarsi o meno dell'"evento Barriera". Per maggiori informazioni sulla determinazione dei rendimenti dello strumento finanziario derivato cartolarizzato si rinvia alla Parte I del Prospetto.4 3/3 Il prodotto riconosce, trascorso un anno dalla sottoscrizione, un valore di riscatto del contratto purchè l'assicurato sia in vita. Rimborso del capitale prima della scadenza (valore di riscatto) Il valore di riscatto totale è pari al valore di mercato dello strumento finanziario derivato cartolarizzato determinato alla prima rilevazione successiva alla ricezione della richiesta di riscatto. Al valore così determinato viene applicato un costo di riscatto pari la 5%. L ammontare del valore di riscatto non è quindi determinabile con esattezza alla data di richiesta dello stesso. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al capitale nominale. Opzioni Il contratto non prevede opzioni. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI Caso morte In caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il pagamento ai Beneficiari designati in polizza di un importo pari al maggiore tra: il 100% del premio lordo versato; il 101% del valore di mercato dello strumento finanziario derivato cartolarizzato. I COSTI DEL CONTRATTO Spese di emissione Il contratto prevede un costo fisso di emissione pari a 20 euro, dedotto dal premio versato inizialmente. Costi di caricamento Il contratto prevede un costo di caricamento pari al 6,000% del capitale nominale. Costi delle coperture assicurative Costi di rimborso del capitale prima della scadenza Altri costi Revoca della proposta Recesso dal contratto I costi previsti per le coperture assicurative sono a totale carico della Compagnia. Il contratto prevede un costo di riscatto pari al 5% del valore dello strumento finanziario derivato cartolarizzato. Non previsti. IL DIRITTO DI RIPENSAMENTO Il contratto si intende concluso con la sottoscrizione del modulo di Proposta. Il diritto di ripensamento è quindi esercitabile unicamente tramite recesso. Entro trenta giorni dalla conclusione del contratto, l Investitore-Contraente può recedere dallo stesso mediante lettera raccomandata A.R. inviata alla Compagnia. In appendice alla Parte I del Prospetto Informativo è reso disponibile un glossario dei termini tecnici per facilitare la comprensibilità del testo.5 1/10 La presente Parte I è stata depositata in Consob in data 26 Marzo 2009 ed è valida a partire dal 26 Marzo PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO DOUBLE PREMIUM COUPON SPRINT 2 INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA Mediolanum International Life Ltd., Compagnia di assicurazione di diritto irlandese appartenente al Gruppo Mediolanum, con Sede legale in Irlanda in Iona Building Shelbourne Road Dublino 4, opera in Italia in regime di stabilimento attraverso la succursale di Milano, con Sede legale e amministrativa in via F.Sforza - Basiglio - Milano 3 (MI). Per ulteriori informazioni sulla Compagnia e/o sul gruppo di appartenenza si rinvia alla Parte III sez. A, par. 1, del Prospetto Informativo. 2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL INVESTIMENTO FINANZIARIO I rischi connessi all investimento finanziario collegato al presente contratto sono di seguito illustrati: Rischio di Prezzo. Èil rischio, tipico dei titoli di capitale (es. azioni), derivante dalla variazione del loro valore di mercato (prezzo), il quale risente sia delle aspettative sull andamento economico espresso dalla Società Emittente (rischio specifico) sia delle fluttuazioni dei mercati sui quali tali titoli sono negoziati (rischio generico o sistemico). Rischio di Controparte. Tale rischio, tipico dei titoli di debito (es. obbligazioni), è connesso alla eventualità che l Ente Emittente del/i titolo/i o l Ente Negoziatore dello/gli strumento/i derivato/i (e, se presente, il soggetto che fornisce la garanzia), non sia in grado di pagare l interesse o di rimborsare il capitale, oppure che l Ente Emittente o Negoziatore dello/gli strumento/i finanziario/i derivato/i non adempia agli obblighi derivanti dalla negoziazione di tale/i strumento/i. Conseguentemente, il valore del titolo varia al modificarsi delle condizioni creditizie dell' Ente Emittente. Rischio di interesse.tale rischio, tipico dei titoli di debito (es. le obbligazioni), è connesso alla variabilità dei prezzi derivante dalle fluttuazioni dei tassi di interesse di mercato. Queste ultime, infatti, si ripercuotono sui prezzi e, quindi, sui rendimenti di tali titoli in modo tanto più accentuato, soprattutto nel caso dei titoli a reddito fisso, quanto più lunga è la loro vita residua: un aumento dei tassi di mercato comporterà una diminuzione del prezzo del titolo stesso e viceversa. Rischio di liquidità. La liquidità di uno strumento finanziario consiste nella sua attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore. La liquidità dipende in primo luogo dalle caratteristiche del mercato in cui il titolo è trattato. Rischio di cambio. E' il rischio di oscillazione del tasso di cambio dell'euro rispetto a quello della valuta in cui è eventualmente denominato il portafoglio finanziario derivato cartolarizzato. Per ulteriori dettagli si rinvia alla Sez.B.1). Rischio connesso all utilizzo di strumenti derivati.l utilizzo di strumenti derivati consente di assumere posizioni di rischio su strumenti finanziari superiori agli esborsi inizialmente sostenuti per aprire tali posizioni (effetto leva). Di conseguenza una variazione dei prezzi di mercato relativamente piccolo ha un impatto amplificato in termini di guadagno o di perdita sul portafoglio gestito rispetto al caso in cui non si faccia uso della leva. Altri fattori di rischio.le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l Investitore-Contraente a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza dell' Ente Emittente. 3. SITUAZIONI DI CONFLITTO D INTERESSE Le situazioni di conflitto di interesse sono illustrate nella Parte III, Sezione E, par. 8, del Prospetto Informativo.6 2/10 B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO INDEX LINKED 4. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI 4.1. Caratteristiche del contratto. Il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico, l investimento in uno strumento finanziario derivato cartolarizzato che prevede, qualora non si sia mai verificato l'"evento Barriera", le seguenti prestazioni: - ad ogni ricorrenza trimestrale il riconoscimento di un importo periodico pari al 2,25% del capitale nominale; - alla scadenza contrattuale, il capitale nominale. Oltre all investimento finanziario, il prodotto offre, come copertura assicurativa, in caso di decesso dell'assicurato, la liquidazione ai Beneficiari di un importo pari al maggiore tra il 100% del capitale nominale e il 101% del valore del contratto. Il prodotto ha come obiettivo quello di corrispondere una serie di importi periodici in funzione dell'andamento dell'indice di riferimento nell orizzonte temporale individuato dalla durata contrattuale Durata del contratto. La durata del presente contratto è fissata in 4 anni Orizzonte temporale minimo di investimento. L orizzonte temporale di investimento consigliato è pari alla durata contrattuale Versamento dei premi. Il contratto prevede il versamento di un premio unico pari ad almeno euro; i premi di importo superiore devono eccedere la somma indicata per multipli di 500. Di seguito si riporta la scomposizione del premio versato (la scomposizione è effettuata, al fine dell attribuzione delle spese di emissione pari a 20 euro, con riferimento al versamento di premio minimo previsto): Componenti del premio Valore % A. Capitale investito: A = A1 + A2 93,248% A1. Componente obbligazionaria 0% A2. Componente derivativa 93,248% B. Costi di caricamento 5,952% C. Capitale nominale C = A + B 99,200% D. Coperture assicurative (a carico Compagnia) 0% E. Spese di emissione (*) 0,800% F. Premio versato F = C + D + E 100% (*) Il valore riportato rappresenta l incidenza percentuale dei costi fissi di emissione pertanto è decrescente al crescere dell importo del premio. La Compagnia preleva dal premio versato i costi di caricamento, che pertanto non concorrono a formare il capitale investito. B.1) INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il premio investito, al netto dei costi di caricamento e delle spese di emissione, è investito in un strumento finanziario derivato cartolarizzato. Lo stesso presenta una correlazione del valore del capitale a scadenza e al momento del riscatto all andamento dell' indice di seguito descritto. Per la descrizione delle componenti dello strumento finanziario strutturato si rinvia al par. 7 mentre per ulteriori dettagli sulla determinazione del capitale a scadenza (caso vita) si rinvia al par. 9. L'investimento finanziario comporta un grado di rischio medio. Mediolanum International Life Ltd. non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito, né di corresponsione di un rendimento minimo a scadenza e durante la vigenza del contratto. Pertanto l Investitore- Contraente assume il rischio di credito connesso all insolvenza dell' Emittente dello strumento finanziario derivato cartolarizzato, il rischio di mercato connesso alla variabilità del rendimento a scadenza del capitale investito, del rischio di liquidità dello stesso e, conseguentemente, esiste la possibilità di ricevere a scadenza un capitale inferiore ai premi versati7 3/10 5. LACOMPONENTE OBBLIGAZIONARIADELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Non è prevista. 6. LA COMPONENTE DERIVATIVA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Non è prevista. 7. L INVESTIMENTO IN ALTRI STRUMENTI FINANZIARI Si riportano di seguito i principali elementi informativi dello strumento finanziario: a) Strumento finanziario derivato cartolarizzato emesso da Bayerische Hypo-und Vereinsbank AG, con sede legale presso Kardinal-Faulhaber-Strasse 1, Munich. Hvb fa parte del Gruppo Unicredit SpA. Codice ISIN: titolo di nuova emissione, il codice ISIN verrà pubblicato sul sito internet della Compagnia; b) Mercato di trattazione degli scambi: è stata richiesta quotazione presso la Borsa di Lussemburgo. Qualora tale mercato di quotazione non esprima un prezzo attendibile a causa della ridotta frequenza degli scambi o dell irrilevanza dei volumi trattati, l Agente per il Calcolo Bayerische Hypo-und Vereinsbank AG, procederà alla determinazione del valore; c) La Compagnia adotta come fonte di riferimento i principali data provider presenti sul mercato (Bloomberg, Datastream, Reuters) per le informazioni finanziarie relative agli indici di Riferimento; i valori riportati da tale fonte non impegnano in alcun modo l Agente per il Calcolo che utilizzerà, ai fini della determinazione delle prestazioni previste dal contratto, i valori ufficiali degli Indici di Riferimento pubblicati dagli Sponsor; d) Lo strumento finanziario derivato è collegato al Fattore di Indicizzazione il quale è costituito dall'indice Dow Jones Euro Stoxx50. Per l'indice, di seguito descritto, è utilizzata la versione Price Index : Indice DJEurostoxx 50 Sposor e caratteristiche dell'indice Indice costituito dai 50 titoli azionari a maggiore capitalizzazione quotati nei mercati che partecipano all EMU. L indice è calcolato assumendo come base 1000 il 31 dicembre L indice è calcolato e pubblicato da STOXX Ltd. Mercato di riferimento (su cui sono negoziate le azioni che compongono l'indice Rispetto ad ogni titolo dell indice, la Borsa nella quale tale titolo è principalmente scambiato. Codice Bloomberg (Provider) SX5E Index EUR e) Valore di emissione: 94,00% del capitale nominale; f) Rating Emittente: A1 (Moody s); A (S&P). g) Ai fini della rilevazione dell indice, viene considerato il livello di chiusura dello stesso a partire dal 22/04/2009 al 15/04/2013.8 4/10 B.2) INFORMAZIONI SULLA CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI E SUL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO 8. CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI DURANTE IL CONTRATTO Nel corso della durata contrattuale, nel caso in cui non si sia mai verificato l'"evento Barriera" tra la data di emissione e la data di osservazione trimestrale, Mediolanum International Life Ltd. erogherà una cedola trimestrale il cui importo lordo sarà pari al 2,25% del capitale nominale. Cedola trimestrale = 2,25%*NA NA : Capitale Nominale Evento Barriera: Si verifica nel caso in cui il valore di chiusura giornaliera, in qualsiasi momento della durata contrattuale, l'indice collegato al Fattore di Indicizzazione sia stato pari o inferiore al Livello Barriera. Qualora, nel corso della durata contrattuale si verifichi l'"evento Barriera", non verranno riconosciute la cedola in corso e quelle successive Periodi di Osservazione: dal 22 di Aprile 2009 al 15 dei mesi di Gennaio, Aprile, Luglio e Ottobre a partire dal 15 Luglio 2009 al 15 Aprile RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO A SCADENZA(CASO VITA) Nel caso in cui l Assicurato sia ancora in vita alla scadenza del contratto, Mediolanum International Life Ltd. riconoscerà un importo così determinato: - Qualora nel corso della durata contrattuale non si sia mai verificato l'"evento Barriera" di seguito descritto, il capitale nominale. - Qualora nel corso della durata contrattuale si sia verificato l'"evento Barriera", il valore liquidabile a scadenza sarà pari al capitale nominale moltiplicato per il rapporto tra il valore finale e il valore iniziale dell'indice. In questo caso vi è la possibilità che il capitale liquidabile a scadenza risulti inferiore (index0 >Index final), superiore (Index final> Index0 ) o uguale (Indexfinal=Index0) al premio versato. NA X ( 100% X Index final ) Index 0 Index = Livello di chiusura dell' Indice di riferimento al 15 Aprile 2013 final Index = Livello di chiusura dell'indice di riferimento al 22 Aprile L'"Evento Barriera" si verifica nel caso in cui i valori di chiusura giornalieri dell'indice collegato al Fattore di Indicizzazione, in qualsiasi momento della durata contrattuale, sia stato pari o inferiore al 50% del suo valore iniziale (rilevato alla data del 22/04/2009). Nel caso si verifichi tale ipotesi, la Compagnia ne darà comunicazione all' Investitore-Contraente. L' Investitore-Contraente assume il rischio connesso all'andamento del Fattoredi Indicizzazione nonchè quello connesso all'insolvenza dell' Emittente dello strumento finanziario derivato cartolarizzato; pertanto, esiste la possibilità che l'investiore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo per ulteriori informazioni Rappresentazione dei possibili rendimenti attesi a scadenza dell investimento finanziario. La seguente tabella illustra il rendimento dell investimento finanziario a scadenza, elaborata considerando una9 5/10 ipotesi prudenziale relativa ai fattori di rischio caratterizzanti le componenti elementari dello strumento finanziario derivato cartolarizzato: Tab. 1. Rappresentazione degli scenari di rendimento a scadenza. SCENARI DI RENDIMENTO ASCADENZA PROBABILITÀ DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il rendimento è negativo 37,210% Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 0,160% Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 0,450% Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 62,180% Le simulazioni effettuate per il calcolo del valore dello strumento finanziario a scadenza, si basano su ipotesi di scenario prudente dei parametri di riferimento e sulla dinamica della volatilità. Ai fini del confronto in oggetto viene considerato un titolo obbligazionario privo di rischio e di pari durata. Si riportano di seguito alcune esemplificazioni del suddetto valore e del corrispondente valore del capitale a scadenza facendo riferimento agli scenari di rendimento sopra riportati. SIMULAZIONE 1: Il rendimento è negativo (probabilità 37,210%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.331,20 euro D. Valore iniziale dello strumento finanziario derivato cartolarizzato rispetto al Premio versato:(d=c/a*100) 93,248% E. Valore dello strumento finanziario derivato F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 1.462,46 euro cartolarizzato: 58,970% SIMULAZIONE 2: Il rendimento è positivo ma inferiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 0,160%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.331,20 euro D. Valore iniziale dello strumento finanziario derivato cartolarizzato rispetto al Premio versato:(d=c/a*100) 93,248% E. Valore dello strumento finanziario derivato F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 2.499,84 euro cartolarizzato: 100,800%10 C. Capitale investito: 2.331,20 euro D. Valore iniziale dello strumento finanziario derivato cartolarizzato rispetto al Premio versato: (D=C/A*100) 93,248% 6/10 SIMULAZIONE 3: Il rendimento è positivo e in linea con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 0,450%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro E. Valore dello strumento finanziario F. Capitale a scadenza: (F=B*E) derivato cartolarizzato: 111,400% 2.762,72 euro SIMULAZIONE 4: Il rendimento è superiore rispetto a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 62,180%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.331,20 euro D. Valore iniziale dello strumento finanziario derivato cartolarizzato rispetto al Premio versato: (D=C/A*100) 93,248% E. Valore dello strumento finanziario F. Capitale a scadenza: (F=B*E) derivato cartolarizzato: 138,600% 3.437,28euro Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. 10. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO. L Investitore-Contraente ha diritto, purchè sia trascorso un anno dalla sottoscrizione, di richiedere il riscatto del capitale. In tal caso la prestazione è pari al capitale nominale moltiplicato per il valore dello strumento finanziario derivato cartolarizzato (calcolato alla prima rilevazione successiva alla data di ricezione della richiesta da parte di Mediolanum International Life Ltd. e decurtato del costo di riscatto pari al 5%, come indicato al successivo par ) su base 100. Per informazioni circa le modalità di riscatto si rinvia al par Rappresentazione dei possibili rendimenti dell investimento finanziario nel caso di riscatto del capitale prima della scadenza del contratto. La seguente tabella illustra il rendimento dell investimento finanziario in caso di riscatto esercitato al terzo anno, elaborata considerando un ipotesi prudenziale relativa ai fattori di rischio caratterizzanti le componenti elementari dello strumento finanziario derivato cartolarizzato e tenendo conto dei costi di riscatto: Tab. 2. Rappresentazione degli scenari di rendimento in caso di riscatto al terzo anno. SCENARI DI RENDIMENTO IN CASO DI RISCATTO AL 3 ANNO DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO PROBABILITÀ DELL EVENTO Il rendimento è negativo 37,530% Il rendimento è positivo, ma inferiorea quello di titoli obbligazionari 0,060% privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari 0,270% privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari 62,140% privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Le simulazioni effettuate per il calcolo del valore dello strumento finanziario a scadenza, si basano su ipotesi di scenario prudente dei parametri di riferimento e sulla dinamica della volatilità.11 7/10 Si riportano di seguito alcune esemplificazioni del suddetto valore e del corrispondente valore di riscatto al terzo anno facendo riferimento agli scenari di rendimento sopra riportati. SIMULAZIONE 1: Il rendimento è negativo (probabilità 37,530%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.331,20 euro D. Valore iniziale dello strumento finanziario derivato cartolarizzato rispetto al Premio versato: (D=C/A*100) 93,248% E. Valore dello strumento finanziario F. Valore di riscatto: (F=B*E) derivato cartolarizzato: 54,400% 1.349,12euro SIMULAZIONE 2: Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 0,060%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.331,20 euro D. Valore iniziale dello strumento finanziario derivato cartolarizzato rispetto al Premio versato: (D=C/A*100) 93,248% E. Valore dello strumento finanziario F. Valore di riscatto: (F=B*E) 2.492,40 euro derivato cartolarizzato: 100,500% SIMULAZIONE 3: Il rendimento è positivo e in linea con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 0,270%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.331,20 euro D. Valore iniziale dello strumento finanziario derivato cartolarizzato rispetto al Premio versato: (D=C/A*100) 93,248% E. Valore dello strumento finanziario F. Valore di riscatto: (F=B*E) derivato cartolarizzato: 107,100% 2.656,08euro SIMULAZIONE 4: Il rendimento è superiore rispetto a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 62,140%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.331,20 euro D. Valore iniziale dello strumento finanziario derivato cartolarizzato rispetto al Premio versato: (D=C/A*100) 93,248% E. Valore dello strumento finanziario F. Valore di riscatto: (F=B*E) derivato cartolarizzato: 127,100% 3.152,08euro Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. B.3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE 11. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HADIRITTO L INVESTITORE-CONTRAENTE O IL BENEFICIARIO Copertura assicurativa caso morte. In caso di decesso dell Assicurato prima della scadenza contrattuale la Compagnia liquiderà ai Beneficiari designati il maggior valore tra il 101% del valore di mercato dello strumento finanziario derivato cartolarizzato, calcolato come descritto all art. 7 delle Condizioni di Contratto e il premio12 8/10 lordo versato. In caso di decesso dell Assicurato prima dell acquisto dello strumento finanziario derivato cartolarizzato oggetto dell investimento, verrà liquidato ai Beneficiari un importo pari al premio lordo versato. *** Per la documentazione da allegare alla richiesta di liquidazione delle prestazioni in caso di decesso si rinvia alle Condizioni di Contratto. La Compagnia è tenuta al pagamento delle somme spettanti entro 30 giorni dal ricevimento della documentazione completa; i diritti per la liquidazione di tali somme si prescrivono entro un anno dalla data del decesso. C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 12. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese fisse La Compagnia, per far fronte alle spese di emissione del contratto, preleva un costo fisso pari a 20 euro Costi di caricamento Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali e per far fronte alle spese amministrative di gestione del contratto stesso, un caricamento pari al 6% del capitale nominale Costo delle coperture A carico della Compagnia. assicurative previste dal contratto Costi di rimborso del Il contratto prevede un costo per riscatto pari al 5% del valore dello strumento capitale prima della scadenza finanziario derivato cartolarizzato Altri costi applicati Non sono previsti altri costi. * * * La quota parte percepita dai distributori con riferimento all intero flusso dei costi previsti dal contratto è pari al 45%. 13. REGIME FISCALE È riportato di seguito il trattamento fiscale applicato al contratto. Tassazione delle prestazioni assicurate I premi delle assicurazioni sulla vita sono esenti dalle imposte sulle assicurazioni fatte nello Stato. I proventi periodici saranno erogati al lordo dell imposta Per la parte corrispondente alla differenza tra quanto complessivamente erogato (proventi periodici e capitale) e quanto riscosso a titolo di premio, la Compagnia applicherà un'imposta sostitutiva nella misura del 12,5%. Le somme corrisposte dalla Compagnia ai Beneficiari sono esenti dall IRPEF e dall imposta sulle successioni. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte III, sezione D par. 7 del Prospetto Informativo. D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO 14. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO Modalità di sottoscrizione. La sottoscrizione del contratto può essere effettuata presso i soggetti incaricati della distribuzione. La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l apposito modulo di Proposta. I Premi potranno essere versati mediante assegno bancario o circolare o addebito in conto corrente presso Banca Mediolanum. Il contratto entra in vigore, a condizione che sia stato effettuato il versamento del premio, alle ore 24 del giorno in cui il contratto è concluso. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 5.13 9/ Diritto di recesso dal contratto. L Investitore-Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione scritta alla Compagnia. Mediolanum International Life Ltd. rimborserà, entro e non oltre trenta giorni dal giorno in cui ha ricevuto la comunicazione di recesso, il premio versato al netto dei diritti già riscossi. 15. MODALITÀ DI RIMBORSO / RISCATTO DEL CAPITALE INVESTITO L Investitore-Contraente, trascorso un anno dalla sottoscrizione del presente contratto, può richiedere il rimborso/riscatto del capitale presentando alla Compagnia richiesta scritta con l indicazione delle specifiche relative alle modalità di pagamento. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 6. E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE 16. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. 17. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. 18. INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI-CONTRAENTI Mediolanum International Life Ltd. provvederà a pubblicare giornalmente: - il valore corrente dello strumento finanziario derivato cartolarizzato e il rating della/e Società Emittente/i, su Il Giornale e sul sito internet Mediolanum International Life Ltd. si impegna a comunicare entro trenta giorni lavorativi dalla data di decorrenza dello strumento finanziario derivato cartolarizzato, o dalla data di conclusione del contratto se successiva, l ammontare del premio versato, di quello investito, della data di decorrenza e di quella di scadenza della polizza e del valore iniziale dello strumento finanziario stesso. Tale documento includerà anche l indicazione della data in cui viene sottoscritto il modulo di Proposta. Mediolanum International Life Ltd. comunicherà tempestivamente per iscritto all Investitore-Contraente ogni modifica intervenuta nelle informazioni contenute nel presente Prospetto Informativo nel corso della durata contrattuale, per effetto di variazioni alle Condizioni di Contratto o alla normativa applicabile al contratto. Mediolanum International Life Ltd. si impegna a trasmettere entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare, il rendiconto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni minimali: a) cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto al 31 dicembre dell anno precedente; b) dettaglio dei premi versati e di quelli investiti nell anno di riferimento; c) dettaglio degli importi pagati agli aventi diritto nell anno di riferimento; d) indicazione del valore degli indici di riferimento alle date di valorizzazione periodiche contrattualmente previste al fine della determinazione delle prestazioni nonché, per i contratti le cui prestazioni sono direttamente collegate al valore degli attivi destinati a copertura, indicazione del relativo valore corrente al 31 dicembre dell anno di riferimento; e) valore della prestazione garantita, se prevista. Mediolanum International Life Ltd. si impegna a trasmettere all Investitore-Contraente, ai sensi della normativa vigente, la Parte II del presente Prospetto, contenente l aggiornamento dei dati storici di rischio/rendimento del strumento finanziario derivato cartolarizzato. Mediolanum International Life Ltd. si impegna a dare comunicazione all Investitore-Contraente dell eventualità che, in corso di contratto, si verifichi una riduzione del valore dello strumento finanziario derivato cartolarizzato superiore al 30% del capitale investito e a comunicare ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%, entro 10 giorni lavorativi dal verificarsi dell evento.14 10/10 In caso di trasformazione del contratto, la Compagnia è tenuta a fornire all Investitore-Contraente i necessari elementi di valutazione in modo da porlo nella condizione di confrontare le caratteristiche del nuovo contratto con quelle del contratto preesistente. A tal fine, prima di procedere alla trasformazione, la Compagnia consegnerà all Investitore-Contraente un documento informativo, redatto secondo la normativa vigente, che mette a confronto le caratteristiche del contratto offerto con quelle del contratto originario nonché il Prospetto Informativo del nuovo contratto, conservando prova dell avvenuta consegna. Gli obblighi relativi alle comunicazioni sopra riportate, ove preventivamente ed espressamente richiesto dall'investitore-contraente, possono essere assolti anche utilizzando tecniche di comunicazione a distanza, purché le caratteristiche di queste ultime consentano al destinatario dei documenti l'acquisizione su supporto duraturo. Il Prospetto Informativo aggiornato e tutte le informazioni relative al prodotto sono disponibili sul sito Internet dove possono essere acquisiti su supporto duraturo. 19. RECAPITO, ANCHE TELEFONICO, CUI INOLTRARE ESPOSTI, RICHIESTE DI CHIARIMENTI, INFORMAZIONI O DI INVIO DI DOCUMENTAZIONE Eventuali reclami, richieste di invio di documentazione o informazioni riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto a Mediolanum International Life Ltd. - succursale di Milano, Palazzo Fermi, Via F. Sforza, Basiglio, Milano 3 - Milano (telefono: ; fax: 02/ ; Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall'esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di 45 giorni, potrà rivolgersi, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Compagnia: per questioni attinenti al contratto, all'isvap, Servizio Tutela degli Utenti, Via del Quirinale 21, Roma, telefono ; per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, Via G.B.Martini 3, Roma o Via Broletto 7, Milano, telefono / DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ Mediolanum International Life Ltd., (Sede Legale in Iona Building, Block B, 4th Floor, Shelbourne Road, Dublino 4, Irlanda), operante in Italia in regime di stabilimento attraverso la succursale di Milano, (Sede legale e amministrativa in via F.Sforza Basiglio Milano 3, Milano), si assume la responsabilità della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nel presente Prospetto Informativo. Il Rappresentante Generale Franca Rovatti15 DOUBLE PREMIUM Glossario Il presente Glossario è stato depositato in CONSOB il 26 Marzo 2009 ed è valido a partire dal 26 Marzo 2009.16 1/1 Appendice A alla Parte I del Prospetto Informativo GLOSSARIO dei termini tecnici utilizzati nel Prospetto Informativo Agente di calcolo: la società che determina, in conformità al regolamento dello strumento finanziario, il valore di rimborso dell obbligazione. In quanto soggetto incaricato per il mercato secondario, determina il valore della quotazione dell obbligazione per tutta la durata di vita dell obbligazione stessa in normali condizioni di mercato. Assicurato: persona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto, che può coincidere o no con il Contraente e con il Beneficiario. Le prestazioni previste dal contratto sono determinate in funzione dei suoi dati anagrafici e degli eventi attinenti alla sua vita. Beneficiario: persona fisica o giuridica designata in polizza dal Contraente, che può coincidere o no con il Contraente stesso e con l Assicurato, e che riceve la prestazione prevista dal contratto quando si verifica l evento assicurato. Capitale investito: parte del premio che viene utilizzata nell acquisto dello strumento finanziario che costituisce l investimento cui sono collegate le prestazioni del contratto. Conflitto di Interessi: insieme di tutte quelle situazioni in cui l interesse della Compagnia può collidere con quello del Contraente. Consob: commissione Nazionale per le Società e la Borsa, svolge funzioni di vigilanza in relazione sia all esigenza di estendere l ambito della tutela del risparmio che al progressivo evolversi del mercato finanziario e della legislazione in materia. Data di conclusione del contratto: data di sottoscrizione del modulo di Proposta. Data di decorrenza: data da cui sono operanti le prestazioni previste dal contratto, coincidente con la data di investimento nello strumento finanziario del premio netto versato dall Investitore-Contraente. Enti Emittenti: l Ente che ha emesso il/i titolo/i obbligazionario/i o il/i titolo/i strutturato/i e l Ente che ha emesso o negoziato lo/gli strumento/i finanziario/i derivato/i. Evento barriera: l evento, dipendente dall andamento del Fattore di Indicizzazione, in base al quale sono determinate le condizioni di liquidazione del capitale a scadenza. Fattore di Indicizzazione: l indice azionario, il paniere di titoli azionari o il diverso valore finanziario a cui sono collegate le prestazioni del contratto. Investimento protetto: indicato nelle polizze per le quali è prevista l adozione di particolari tecniche di gestione che mirano a minimizzare la possibilità di perdita del capitale investito o di parte di esso, senza costituire di per sé garanzia di conservazione del capitale o di rendimento minimo. Investitore - Contraente: persona fisica o giuridica, che può coincidere o no con l Assicurato o il Beneficiario, che stipula il Contratto di Assicurazione e si impegna al versamento dei premi alla Compagnia. Isvap: istituto di vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo. Ente di diritto pubblico cui spetta il controllo sulle imprese di assicurazione, nonché sugli intermediari di assicurazione (agenti e i broker) e sui periti per la stima dei danni ai veicoli. Rating: indice di solvibilità e di credito attribuito all emittente o all eventuale garante dell indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni. Viene attribuito da apposite agenzie internazionali. Recesso: diritto dell Investitore-Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti. Riscatto: facoltà dell Investitore-Contraente di interrompere anticipatamente il contratto e di chiedere la liquidazione del controvalore della totalità del numero di quote possedute al momento del calcolo del valore di riscatto, al netto dell eventuale penale prevista dalle condizioni contrattuali. Solvibilità dell Emittente: capacità dell Ente, che ha emesso il titolo che costituisce l indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni contrattuali, di poter far fronte agli impegni. Strumenti derivati: strumenti finanziari il cui prezzo deriva dal prezzo di un altro strumento, usati generalmente per operazioni di copertura da determinati rischi finanziari. Strumento cartolarizzato: strumento finanziario le cui caratteristiche contrattuali sono incorporate in un titolo negoziabile, emesso generalmente da un istituzione finanziaria. Valore di mercato: valore dell indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni assicurate dal contratto, pubblicato giornalmente da quotidiani economici nazionali. Valuta di denominazione: valuta o moneta in cui sono espresse le prestazioni contrattuali.17 AGENZIE DELLE ENTRATE di MILANO 2 SUCCURSALE DI MILANO La presente Parte II è stata depositata in Consob in data 26 Marzo 2009 ed è valida a partire dal 26 Marzo /1 PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO DOUBLE PREMIUM COUPON SPRINT 2 ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO DELLO STRUMENTO FINANZIARIO STRUTTURATO DATI STORICI DI RISCHIO / RENDIMENTO DELLO STRUMENTO FINANZIARIO STRUTTURATO Valore di mercato dello strumento finanziario strutturato (in % del capitale nominale) Strumento fin. Il valore dell investimento finanziario è calcolato al lordo di eventuali costi di riscatto a carico dell Investitore-Contraente. Andamento della componente derivativa e del Parametro di Riferimento a cui essa è collegato I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. MEDIOLANUM INTERNATIONAL LIFE LTD18 DOUBLE PREMIUM Modulo di Proposta Il presente modulo di Proposta è stato depositato in CONSOB il 26 Marzo 2009 ed è valido a partire dal 26 Marzo 2009.19 AGENZIE DELLE ENTRATE di MILANO 2 COD. FISC./PART. IVA O- NUMERO DI REGISTRO DELLA COMPAGNIA SEDE LEGALE: IONA, BUILDING, BLOCK B, 4TH FLOOR, SHELBOURNE ROAD, DUBLINO 4, IRLANDA. MEDIOLANUM INTERNATIONAL LIFE - SUCCURSALE DI MILANO - SEDE LEGALE: PALAZZO FERMI - VIA F. SFORZA - BASIGLIO - MILANO 3 (MI) MEDIOLANUM SUCCURSALE INTERNATIONAL DI LIFE MILANO LTD PROPOSTA DI POLIZZA DI ASSICURAZIONE VITA APPENDICE B ALLA PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO Luogo Data di sottoscrizione INVESTITORE-CONTRAENTE COGNOME O RAGIONE SOCIALE NOME CODICE FISCALE / PARTITA IVA (obbligatorio) CODICE CLIENTE INDIRIZZO DI CONTRATTO (da compilare solo per chiedere che la corrispondenza NON venga inviata all indirizzo di residenza; in assenza ogni comunicazione verrà inoltrata presso la residenza) PRESSO INDIRIZZO - via / piazza e numero civico C.A.P. LOCALITÀ (Comune) PROV. NAZ. LEGALE RAPPRESENTANTE (da compilare se l Investitore-Contraente è una persona giuridica) COGNOME O RAGIONE SOCIALE NOME CODICE FISCALE CODICE CLIENTE ASSICURANDO COGNOME O RAGIONE SOCIALE NOME CODICE FISCALE / PARTITA IVA (obbligatorio) CODICE CLIENTE BENEFICIARI IN CASO DI DECESSO: GLI EREDI LEGITTIMI IL CONIUGE O, IN MANCANZA, GLI EREDI LEGITTIMI INFORMAZIONI SULLE ASPETTATIVE IN RELAZIONE AL PRESENTE CONTRATTO ll mio obiettivo di investimento è: Risparmio/Investimento Protezione dei rischi Previdenza ll mio orizzonte temporale indicativo in relazione al contratto è a: Breve termine (inferiore a 3 anni) Medio termine (fra 3 e 10 anni) Lungo termine (superiore a 10 anni) La modalità di versamento che intendo scegliere è: Versamento unico (PIC) Versamenti periodici (PAC) L operazione che richiedo di effettuare rappresenta indicativamente, rispetto al mio patrimonio disponibile per investimenti: Sino al 10% Dal 10% al 40% Oltre il 40% PREMIO PREMIO UNICO, DOUBLE PREMIUM (scrivere accuratamente la sigla del prodotto) DPR 01/2008 (mdp) Pagina 1 di 220 MODALITÀ DI PAGAMENTO PREMIO (La normativa vigente non consente di effettuare pagamenti in contanti all Agente Incaricato) Riservato ai correntisti di Banca Mediolanum - addebito in c/c* n c/c c/c in apertura Altra modalità (Per i premi versati tramite assegno - che dovrà essere non trasferibile e intestato a Mediolanum International Life Ltd. - è necessario riportare il numero dell assegno, l importo, il nome della banca emittente/trassata, la filiale/agenzia di riferimento). *L Investitore-Contraente in quanto intestatario, cointestatario o delegato del suddetto conto corrente aperto presso Banca Mediolanum S.p.A., autorizza Banca Mediolanum S.p.A. a trasferire a favore di Mediolanum International Life Ltd. l importo relativo alla presente sottoscrizione. La valuta riconosciuta al cliente sarà pari alla data di decorrenza dello strumento finanziario sottostante. L Investitore-Contraente prende altresì atto che, per tutte le sottoscrizioni pervenute presso la sede di Banca Mediolanum S.p.A. fino al 7 giorno lavorativo precedente la data di decorrenza, l addebito dell importo verrà effettuato il 3 giorno lavorativo precedente tale decorrenza. A tal fine l Investitore-Contraente si impegna e garantisce che nel giorno indicato sul conto corrente saranno disponibili le somme occorrenti per il pagamento della tranche. MODALITÀ DI LIQUIDAZIONE DELLE PRESTAZIONI NEL CORSO DELLA DURATA CONTRATTUALE Richiedo che le prestazioni previste, nel corso della durata del contratto, dal Prodotto finanziario-assicurativo da me sottoscritto, siano liquidate mediante accredito sul c/c a me intestato i cui estremi sono di seguito riportati: Riservato ai correntisti di Banca Mediolanum n c/c c/c in apertura Altro Conto: PAESE CIN IBAN CIN ABI CAB NUMERO CONTO CORRENTE Dichiaro di aver ricevuto dall Incaricato, e di averne preso visione, prima della sottoscrizione della presente proposta di polizza: - Le parti I e II del Prospetto Informativo e le Condizioni di Contratto, confermando di averle attentamente lette ed accettate, e di essere stato informato della possibilità di ottenere, su richiesta, la parte III del Prospetto; - Copia del documento ex art. 49 comma 1 del Regolamento ISVAP 5/2006 riepilogativo dei principali obblighi di comportamento a cui gli intermediari sono tenuti, riportato sul retro del presente modulo; - Copia della dichiarazione ex art. 49 comma 2 lett.a) del Regolamento ISVAP 5/2006 contenente i dati essenziali sull intermediario e sull attività svolta; riportata sul retro del presente modulo, completata in ogni sua parte e sottoscritta dall'incaricato dell'intermediario. Sono consapevole che Banca Mediolanum S.p.A., in qualità di Soggetto Distributore, agisce in conflitto di interessi in quanto facente parte del medesimo Gruppo di appartenenza della società Mediolanum International Life Ltd.. L Investitore-Contraente... Prendo atto che alla data di conclusione del presente contratto (sottoscrizione della presente proposta) decorre il mio diritto a recedere dal contratto stesso - art. 4 delle Condizioni di Contratto - con l'obbligo della Compagnia alla restituzione dei premi versati al netto dei diritti già riscossi ai sensi del D.Lgs. 7 dicembre 2005, n Con la presente verso/ho dato incarico a Banca Mediolanum di versare l'importo pari alla rata lorda di perfezionamento come sopra indicata. L Assicurando... L Investitore-Contraente... SPAZIO RISERVATO AI SOGGETTI INCARICATI DELLA RACCOLTA per l'identificazione dei firmatari del presente modulo di adesione Cognome e nome Firma Codice Pagina 2 di 2 1 a COPIA PER MEDIOLANUM INTERNATIONAL LIFE LTD Vedere altro
AGENZIE DELLE ENTRATE di MILANO 2 MEDIOLANUM INTERNATIONAL LIFE LTD COD. FISC./PART. IVA. 8255456O- NUMERO DI REGISTRO DELLA COMPAGNIA 255456 - SEDE LEGALE: IONA, BUILDING, SHELBOURNE ROAD, DUBLINO 4, Dettagli Offerta pubblica di sottoscrizione di DOUBLE PREMIUM COUPON 9 prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked
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