Source: https://es.scribd.com/doc/153818595/Ley-1488
Timestamp: 2016-07-26 14:50:16+00:00

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Art.c. 69 y 81 Num. LBCB 1670. LBEF Art. 31 octubre 1995
4. b) Sucursal de Banco Extranjero: Oficina autorizada. 43 LBCB 1670. perteneciente a una entidad financiera constituida y radicada en el exterior.c. 31 octubre 1995. 31 octubre 1995. Conjunto de entidades financieras autorizadas por la
c. 31 octubre 1995. Art. c. 20. g) y h) Todo concepto que no se encuentre en las definiciones anteriores y que adicionalmente. la doctrina y los usos o prácticas financieras nacionales y/o internacionales. 9 al 20 Sistema Financiero: Superintendencia.c. sometida a la autoridad administrativa y dependencia organizacional de su Oficina Central. b). esté reconocido por la jurisprudencia. sometida a la autoridad administrativa y dependencia organizacional de su Oficina Central.Sistema Bancario: Conjunto de entidades financieras bancarias autorizadas por la Superintendencia.
. 17. LBEF Arts.c. 18. 18. c. LBEF Arts.c.
Sociedad Administradora de Recursos de Terceros: Entidad especializada en administrar recursos de terceros. 2)
Sucursal: Oficina perteneciente a una entidad financiera autorizada.c. LBEF Arts. en la organización de grupos prestatarios y en la adjudicación de dichos fondos bajo el sistema de sorteo. c.. 31 Incs. Art. sometida a la autoridad administrativa y dependencia organizacional de su Oficina Central. c. 25 y 43 LBCB 1670. b) y h) Sucursal Internacional: Oficina. c. 17.31 Inc. 20 y 25 LBCB 1670. tendrá plena validez para los efectos de la aplicación de la presente Ley. localizada en el exterior y fiscalizada por la Superintendencia. 31 Incs. LBEF Arts. directamente u otra modalidad autorizada por la Superintendencia. LBEF Arts.
operar cámaras de compensación y prestar caución y fianza bancaria.Quedan comprendidas dentro del campo de aplicación de la presente Ley. 58. 58.ARTÍCULO 2°. 69. Art.S.. las siguientes: 1. c. de C. 14 mayo 1953 Res. 7.c. 12 junio 1987 D. 143. 31 octubre 1995. c. 70. 25 Ley 1178. 1302 al 1453 LBCB 1670. con carácter habitual actividades de intermediación financiera o de servicios auxiliares financieros. Art. 59. 26 mayo 1989. LBEF Arts. Art. Valuar las entidades del sistema financiero. 6. 1302 al 1453 D. 31 octubre 1995 ARTÍCULO 4°. Arts. 22203. 6. BCB 256/87. Prestar servicios de depósito en almacenes generales de depósito. o bajo otra modalidad para su colocación conjunta con el capital de la entidad financiera.Las actividades de intermediación financiera y de servicios auxiliares financieros señalados en el Artículo anterior.. 20 julio 1990. incorporarán al campo de aplicación de la presente Ley a otras entidades existentes o por crearse que realicen. 26 LBCB 1670. 03403 . LBEF Arts. de C.Son actividades de intermediación financiera y de servicios auxiliares del sistema financiero. 17 al 19. Efectuar fideicomisos y mandatos de intermediación financiera. las actividades de intermediación financiera y de servicios auxiliares financieros. descontar o negociar títulos-valores y otros documentos representativos de obligaciones. Realizar operaciones de compraventa y cambio de monedas. préstamos o mutuos. 64.S. 3. serán realizadas por las entidades financieras autorizadas por la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. 70. Emitir. 4. La Superintendencia y el Banco Central de Bolivia. 2. Realizar operaciones de arrendamiento financiero y factoraje. 153 C.
. en créditos o en inversiones del propio giro. que no se encuentran comprendidas por esta Ley. 30 ARTÍCULO 3°. 161 y 166 C. si estas actividades las efectúan entidades de intermediación financiera. 9. 5.c. Arts. en adelante denominada "Superintendencia". Emitir cheques de viajero y tarjetas de crédito. 69. 5.. 74. 4. 8. administrar fondos de terceros. 9. 81. 74. 81. Recibir dinero de personas naturales o jurídicas como depósitos. 5. 63.
control e inspección de sus actividades y operaciones. c. 13 septiembre 1958. queda prohibida de efectuar avisos.Las entidades financieras no bancarias y las de servicios auxiliares financieros.S.Ninguna persona. 22203. 14 al 16 y 91 C. son de competencia privativa de la Superintendencia.. c. Art.c. 26 mayo 1989. 31 octubre 1995. 26 mayo 1989.c. LBEF Arts. Art. 15 junio 1998 ARTÍCULO 5°. Art.S. Arts. podrá realizar habitualmente en el territorio de la República. 22203. definidas en esta Ley. 12650. natural o jurídica. Art. nacional o extranjera domiciliada o no en el país. que no cumpla los requisitos y formalidades relativas a la organización y funcionamiento de las entidades de intermediación financiera y de servicios auxiliares financieros previstos en esta ley. 26 mayo 1975 LBCB 1670. que tengan como objeto la captación de recursos del público o que deseen habilitarse como instituciones de intermediación de recursos del Estado. 22203. sin previa autorización de constitución y funcionamiento otorgados por la Superintendencia. publicaciones y poner en circulación papeles. de C. que para su constitución y obtención de personería jurídica. 12 y 20 del Artículo 6° del Código de Comercio. c. 8. incluidos los actos de comercio tipificados por los numerales 4. 6 y 140 D. 70. 24 D. 91
. 5. 12008. 74. 4 LBCB 1670.c.E. Art.Toda persona natural o jurídica. 11. 05035. Art. 5. aplicarán dichas normas. sólo en lo concerniente a su constitución. en idioma español u otro idioma. escritos o impresos. 81.c. 92 y 153 D. ninguna persona natural o jurídica. En igual forma. 15 junio 1998 ARTÍCULO 6°. estén normadas por sus leyes o disposiciones legales especiales. 69. 154 Num. La autorización de funcionamiento. LBEF Arts. LBEF Arts. LBEF D.. 21 LBCB 1670. estructura orgánica y administración.S.. fiscalización. 26 mayo 1989.c. aun cuando no persigan fines de lucro. 31 LPCD 1864. cuyos términos induzcan a suponer que cuentan con autorización legal para realizar las actividades reservadas por esta Ley a las referidas entidades financieras. conforme a lo establecido en la presente Ley. Art. términos que puedan inducir al público a confundirla con las entidades financieras legalmente autorizadas. 8. 21 Art. 153.P. Art. 9.S. podrá utilizar en su razón social. 15 junio 1998 ARTÍCULO 7°. 31 C.S. 6) y 155 D. 31 octubre 1995. actividades propias de las entidades de intermediación financiera y de servicios auxiliares financieros descritas en la presente Ley. 31 LPCD 1864. 31 LPCD 1864. con las formalidades establecidas en esta Ley. 29 noviembre 1974 D. 31 octubre 1995.L.
LBEF Art. 08795. 1. 22203.ARTÍCULO 8°. Art. 243 al 253. 164. 17 al 19 C.P. Los que tengan auto de procesamiento o sentencia condenatoria por la comisión de delitos comunes. 91 y 154 C. Art. c.La Superintendencia de oficio o a denuncia pública presentada ante la Superintendencia. 3. 345 y 346 C. conminará a la persona o entidad que infrinja el presente Título a poner término a dichas actividades.P. 1685 al 1691 Ley 12 marzo 1941.S. para ejercer el comercio. 7 septiembre 1994 D. Art. septiembre 1995 LBCB 1670.S. De persistir la infracción. 07546. elevando antecedentes al Ministerio Público para el enjuiciamiento de sus personeros o representantes legales.No podrán desempeñarse como fundadores de entidades financieras bancarias: 1..S. 9 marzo 1966 D.S.S.
. las entidades financieras bancarias. 31 Inc. Los deudores en mora al sistema financiero que tengan créditos en ejecución o créditos castigados. 122 D.P.L. 9 marzo 1996 ARTÍCULO 10°. la Superintendencia.S. LBEF Arts. Las acciones de las entidades financieras bancarias serán nominativas y ordinarias. 21
CONSTITUCIÓN ARTÍCULO 9°. 24255. 229. 255 al 355. por ministerio de la Ley. 23855.. Art. 12 mayo 1995 D. Arts. Arts. 14. se constituirán como sociedades anónimas. 24000. 26 mayo 1989. 11 junio 1969 D. c. dispondrá mediante resolución administrativa la clausura de sus locales. Art. con la facultad de requerir directamente el apoyo de la fuerza pública.c. 24110. 140 C. debiendo su escritura de constitución social y estatutos. 1o.c.Con excepción del Banco Central de Bolivia.. previa comprobación. ceñirse a las disposiciones de la presente Ley y al Código de Comercio en lo conducente. i) y 84 D. 3 D. 31 octubre 1995. 11. de C. de C. Los inhabilitados. 217 al 240.
documentos públicos de constitución social. Si dentro de los doscientos setenta (270) días. 8. de presentada la solicitud. 30. 7. Contratos individuales de suscripción de acciones de los fundadores. no podrán ser menos de cinco(5). por culpa o dolo. la Superintendencia. deberán sujetarse a lo dispuesto por el Artículo 293 y Artículos 413 al 423 del Código de Comercio y disposiciones reglamentarias. Certificado policial de antecedentes personales. integrados por personas naturales y/o jurídicas. Estudio de factibilidad económico-financiera. C. en sociedades en general y entidades del sistema financiero. contra el orden financiero o en la administración de entidades financieras. a la orden de la Superintendencia. devolverá el Depósito de Garantía y sus intereses menos el diez por ciento (10%) del
. inscripción en el Registro de Comercio. 6. conforme a procedimientos legales. 7. por causas atribuibles a los fundadores.c. en lo conducente. balance auditado de la última gestión y nómina de su directorio u órgano de dirección equivalente. 4. Los requisitos mínimos que deben presentar a la Superintendencia. LBEF Arts. Certificado de solvencia fiscal y declaración patrimonial de los fundadores. por un monto equivalente al diez por Ciento (10%) del capital mínimo requerido. indicando profesión. 5. 44 y Sig.Para obtener la autorización de constitución.. Los directores o administradores de las entidades financieras del Estado.4. 5. 6. Los Representantes Nacionales. Proyectos de escritura de constitución de sociedad anónima y estatutos. 31 octubre 1995. de C. para personas naturales. improrrogables. incluyendo el Banco Central de Bolivia. al 34 310
ARTÍCULO 11°. Los que hubieren sido inhabilitados para ser titulares de cuentas corrientes. los fundadores. Certificado de depósito como garantía de seriedad. son los siguientes: 1. Los responsables de quiebras. En caso de que los accionistas fundadores sean personas jurídicas constituidas en el exterior. los Concejales Municipales y los servidores públicos en general. no se perfecciona la constitución y funcionamiento de la entidad financiera bancaria. Los que hubieran sido declarados. c. nacionalidad y demás datos de identificación cuando se trate de personas naturales y en caso de personas jurídicas. culpables de delitos económicos en funciones públicas. Nómina de fundadores. LBCB 1670. 32 Art. Arts. 3. 2.
c. C de C. 20 diciembre 1977 5. Arts. Arts.Satisfechos los requerimientos señalados en los Artículos anteriores la Superintendencia. 220. La forma de presentación de los requisitos anteriores será establecida por la Superintendencia. otorgará el permiso de constitución. 217. 3.. la Superintendencia. 26 mayo 1989. D. Comprobante de depósito del capital pagado en el Banco Central de Bolivia. 293. 9.Presentada la solicitud de acuerdo a los Artículos precedentes. 129 11 y y 13 132
ARTÍCULO 15°. 131 D. Presentación de nómina y curriculum de accionistas. de C. por cuenta de los fundadores. Art. tomará en cuenta el proyecto y los antecedentes de los fundadores. c.c. 15. mediante reglamento expreso. LBEF Arts. Las objeciones deberán ser fundadas en pruebas concretas y fehacientes y serán puestas en conocimiento de los fundadores. quienes en el plazo de quince (15) días deberán salvarlas ante la Superintendencia. 13
ARTÍCULO 13°. 22203.Al evaluar y calificar la solicitud de permiso de constitución. Art.S. c.. 14. cualquier persona interesada pueda objetar la organización de la nueva entidad financiera bancaria. 132 y 232 LBEF Art. c. directores y funcionarios a nivel gerencial. de C.c.. por tres (3) días consecutivos en un diario de circulación nacional a objeto de que en el plazo de quince (15) días. dentro de los cuales. 22 ARTÍCULO 14°. C. 18 y 24 C. 2. la Superintendencia la publicará. Los fundadores publicarán en un diario de circulación nacional la Resolución de permiso de Constitución. 5 al 9 y 12 C. 8. facultando a los fundadores a efectuar las acciones legales pertinentes.total de capital e intereses monto que será transferido al Tesoro General de la Nación. los fundadores deberán cumplir con las siguientes formalidades: 1. en el término de sesenta (60) días.. 413 al 423 LBCB 1670.c LBEF Arts. de C. LBEF Arts. 31 ARTÍCULO 12°. La Superintendencia podrá aprobar o rechazar la solicitud mediante resolución fundada. 17.El permiso de Constitución. c. 31 octubre 1995. Arts. Suscripción y pago del cien por ciento (100%) del capital mínimo. Art. respecto a su solvencia e idoneidad en la actividad financiera. 15195. tendrá validez de ciento ochenta (180) días.S. contados a partir de la fecha de la última publicación.
conformado el directorio y el plantel gerencial. requerirá la presentación de los siguientes documentos: 1. C.c. 3. del capital mínimo requerido para un banco nacional mediante depósito en el Banco Central de Bolivia. 129 y 132 21. LBEF 22203. 5. Concluidas las inspecciones. Arts. ordenará las inspecciones que considere pertinentes.4.. Asignación y radicatoria en el país. D. Presentación de manuales operativos. La Superintendencia para otorgar la licencia de funcionamiento.S. 6.Los bancos constituidos en el extranjero que soliciten autorización para la instalación de una Sucursal en el país. 5. autorizando expresamente la apertura e instalación de la Sucursal en Bolivia. correspondientes a la última gestión. 92 23
ARTÍCULO 17°. de C. y Art. 30 al 32 y 34
ARTÍCULO 16°. Señalar local apropiado. El Superintendente. el Directorio comunicará a la Superintendencia su decisión de iniciar operaciones con el público. 2. LBEF Arts. 7. c. Ejemplar legalizado de sus documentos de constitución social y estatutos. fijando fecha para el inicio de sus operaciones. La licencia de funcionamiento será publicada durante tres (3) días consecutivos en un diario de circulación nacional por cuenta de la entidad financiera bancaria. 128. Acta o resolución de Directorio o de un órgano de decisión equivalente del banco extranjero.c. el Superintendente de Bancos postergará o concederá la licencia de funcionamiento. habilitado el local para el funcionamiento de la entidad financiera bancaria.
.Una vez suscrito y pagado en efectivo el total del capital mínimo. Inscripción en el Registro de Comercio. con las restricciones operativas que considere prudentes. Protocolizar los documentos de constitución y estatutos ante Notario de Fe Pública.. 26 mayo 21 1989. deberán cumplir con las previsiones de los Artículos 11° al 17° de la presente Ley en lo conducente. Autorización conferida al banco extranjero por la autoridad que corresponda o del órgano fiscalizador del país de origen. 4. Arts. c. Balance y estados financieros auditados del banco extranjero.
24 y 135 C. 17. c. de C. 20.S. 2). 11 octubre 1991 D. podrán realizar operaciones pasivas y contingentes sin limitación de ninguna naturaleza si los efectos de estas se producen fuera del país. 11550. previo cumplimiento a lo señalado en el Libro I. Capítulo XII del Código de Comercio en lo conducente. 22929.S. 31 octubre 1995. 43 y 413 y al 52 135 423
ARTÍCULO 19°. LBCB 1670.S.. deberá cumplir con los requisitos exigidos a las sucursales de bancos extranjeros. 31 octubre 1995. Art. autorizadas por la Superintendencia. en caso alguno. LBEF Arts. Art.c. el banco extranjero. 11 junio 1969 D. 43. 24 Num. Arts. Arts. Arts. previa autorización de la Superintendencia.
Los bancos extranjeros que operen en Bolivia. 08795. podrán abrir agencias en Bolivia. c. operaciones activas y de servicios financieros auxiliares. 31 octubre 1995.E. 413 al 423 D. 0417. 25 diciembre 1945 D.. por intermedio de Sucursales.P. podrán realizar operaciones pasivas con personas no residentes en el país.c. invocar derechos de nacionalidad extranjera en lo concerniente a sus negocios y operaciones en el país. 2). las que sólo efectuarán dentro del país.E. 31 19.6. en lo conducente.Las oficinas de representación. 23180. 5 LBCB 1670. C. normas y reglamentos aplicados a los bancos nacionales. 14678. LBEF Arts. c. 5 Num. sólo efectuarán en el país actividades de promoción de servicios financieros y de negocios. C. Cualquier controversia que se suscite. Título III. de C. con excepción de radicar el capital en el país. 17 junio 1977 D.P. Para obtener la correspondiente autorización de funcionamiento de la agencia. en derecho. Asimismo.Los bancos constituidos en el extranjero. por los tribunales bolivianos. 17. Cumplimiento de los demás requisitos exigidos a los bancos nacionales.S. 25. 31 20. gozarán de los mismos derechos y privilegios y se regirán por las mismas leyes.S. Arts. será resuelta. 31 ARTÍCULO 18°. 12 junio 1992 LBCB 1670. 43 y 52 C.c. Las agencias de bancos extranjeros. 58 al 68
. Art. Ningún banco extranjero que opere en Bolivia podrá. 52. 11 al 20. 28 junio 1974 D.S. LBEF Arts.
vigentes hasta la fecha de promulgación de la presente ley. 31 octubre 1995. 1) y 2).000. 15 Nums. Toda suscripción nueva de acciones de capital en una entidad financiera bancaria o de servicios financieros. 115 y 121 C. Si se estableciera un banco con un capital suscrito y no pagado mayor al mínimo. 4).Toda sucursal. 1). 6). de C. 220 Num. 3) y 162 C. por Ley N° 1670 . 114 Nums." El párrafo segundo de este artículo ha sido Derog. 16. 34.. 71 y Sig. 238. 224 al 226 y 228
. 17 Num.. con excepción del Banco Central de Bolivia. 2).Los aportes de capital sólo podrán hacerse en efectivo. c.c.ARTÍCULO 20°. 2). 22 al 27. Arts. Arts. Arts.c. 142. 158. deberá ser pagada dentro el plazo máximo de un año. 31. 24110. 354. Art. 1o. 114. 24.de C. tendrá representante legal con poder suficiente. al momento de su determinación. 150. 31. C. 29.oo) de derechos especiales de giro (DEGs). el excedente entre ambos deberá ser pagado en el plazo de un año. ha sido modificado por el Inciso d) del Artículo 31° de la Ley N°1670 de 31 de octubre de 1995. que a la letra dice: "Artículo 31.El monto del capital pagado mínimo de los bancos. 5). 38 Num. el BCB podrá elevar pero no disminuir. los montos del capital mínimo de cumplimiento general y establecer las otras características de los capitales mínimos necesarios para la creación y funcionamiento de entidades de intermediación financiera. 416 Num. 51. septiembre 1995 LBCB 1670. 18. El nuevo capital mínimo necesario para la creación y funcionamiento de entidades de los bancos no podrá ser superior al promedio del patrimonio neto de todas estas entidades. LBEF Arts.A partir de los montos establecidos por ley. c. d). 127 Num. LBEF Arts.000.S. 120 Num. ARTÍCULO 22°. agencia u oficina de representación de bancos extranjeros que opere en Bolivia. 2) En ningún momento el capital de una entidad financiera bancaria será inferior al mínimo legal establecido. 108 y 123
CAPITAL Y RESERVAS ARTÍCULO 21°. 11 Num. 5) Ley 901. Arts. de C. 28 noviembre 1986 D.. LBEF Arts. 1) y 2). 90 num.c. se fija en moneda nacional por una cantidad equivalente a dos millones (2. c. computable a partir de la fecha del contrato de suscripción de acciones. 378 Num. 221. El párrafo anterior. 113. 54 Num. Inc.. 1) y 420 28. 31 octubre 1995.
73 Num. 120 Num. 1o.. febrero 1964.ARTÍCULO 23°. capitalizando utilidades y reservas patrimoniales. 2 3) y 4)..Para reducir el capital de una entidad financiera bancaria. 31 ARTÍCULO 26°. 31 octubre 1995. 06670. de C. Toda transferencia de acciones que importe infracción a lo establecido en los párrafos precedentes. 30 octubre 1986. Art. 44 LBCB 1670. 113. 352 al 355 D. Art.c. el banco destinará. Art. Art. 27. 29 junio 1995.c. Art. de C. LBEF Arts. 7 y 17 LBCB 1670. 1) 821
ARTÍCULO 25°.Toda transferencia de acciones de una entidad financiera bancaria deberá ser comunicada a la Superintendencia para su anotación en el registro respectivo.Las Sucursales de bancos extranjeros que operen en el país. Para formar dicha reserva. 72 ARTÍCULO 24°. c. 31 octubre 1995. 142 segundo párrafo. pero podrán hacerlo respecto a la cuantía del capital y reservas asignados a la sucursal que funciona en la República de Bolivia. 3) y 162 C. Arts. El aumento del capital de una entidad financiera bancaria.Toda entidad financiera bancaria para cubrir eventuales pérdidas. El aumento de capital con aportes de nuevos y/o antiguos accionistas requerirá la autorización previa de la Superintendencia.. Arts. el diez (10%) por ciento de sus utilidades líquidas anuales. D.S. 113. debe constituir un fondo denominado Reserva Legal hasta que éste alcance el cincuenta (50%) por ciento de su capital pagado. LBCB 1670. el cual no podrá ser inferior al mínimo legal. un accionista llegaré a poseer el cinco por ciento (5%) o más del capital de una entidad financiera bancaria. 29. por lo menos. 3 D. LBEF Arts. Los accionistas fundadores.S. 120 C. 251. c. C. requieren de autorización de la Superintendencia para transferir sus acciones antes de tres (3) años de concedida la licencia de funcionamiento. 9. deberá informarse a la Superintendencia a objeto de que el Organo Fiscalizador expida la autorización de modificación de la escritura social. 3). LBEF Arts. el accionista deberá cumplir adicionalmente los incisos 3 y 4 del Artículo 11° de la presente Ley. se requerirá autorización de la Superintendencia. es ineficaz de conformidad al Artículo 821 del Código de Comercio. 169 153 y y 154 170
. 51 254 y 54 y Num. Si a través de dicha transferencia. 31 octubre 1995.c.c LBEF Arts.. c. Arts. no podrán hacer publicidad en forma alguna sobre la cuantía del capital y reservas de su oficina central.S. 24051. c. Art. 21424. Las entidades financieras bancarias podrán formar otros fondos de reserva. 11 Nums. de C.
c. 94. c. 2 D. 261. 74. 61 LBCB 1670. c. Modificado por la Ley 1864. Los bancos no podrán repartir dividendos anticipados o provisorios. Los
. 102. del Código de Comercio. podrá acordar. 34. Art. 8). 75 y 90
ARTÍCULO 31°. 31 octubre 1995. Arts. 26. 31 315 al 429 34 4)
Num. 420 y 429 Num. 307. 21660. 45 11. 31 octubre 1995. 6. 307 al 331. la distribución de dividendos o la reinversión de utilidades provenientes de las utilidades líquidas anuales certificadas por auditores externos. 54 Num. de C.ARTÍCULO 27°. 54 Num. 2). 10 JULIO 1987. 21.Cada acción ordinaria conferirá derecho a un voto en las juntas de accionistas. 05220.La administración de las entidades financieras bancarias. Tampoco podrán repartirse dividendos. LBEF Arts. al término de cada ejercicio anual. si con su reparto dejaren de cumplir las relaciones legales establecidas en la presente Ley. 33. de C. 168. Art.S. de las disposiciones legales relativas a la materia y a sus estatutos. dentro de los diez (10) días de producida. Arts. se sujetará a las disposiciones de la presente Ley. LBEF Arts. Arts. 15 mayo 1959. Art..c. 4) D. ARTÍCULO 29°.. 23.c. deberá ser puesta en conocimiento de la Superintendencia. 99. 108 y 123 C. 115. 108 y 113 C. 31 octubre 1995.. 24.. 1). 38 Num. 295 y 296 ARTÍCULO 30°. 8). no podrá ser menor de cinco (5) ni mayor de diez (10).c. deducida previamente la correspondiente a la reserva legal.El número de miembros del Directorio. Arts. 276. 269. LBCB 1670. administrador o apoderado general realizada de acuerdo con los estatutos de la sociedad. 55.S. Arts. 104. 20. 4). de C. 127 Inc. LBEF Arts. 30 al 34. El ejercicio de tales funciones requiere de caución calificada por la Superintendencia. 107. 127 Num.La junta ordinaria de accionistas de una entidad financiera bancaria. 15 junio 1998 c.Toda elección de director y síndico realizada por una asamblea ordinaria de accionistas o la designación del gerente.c LBEF Arts. C. a propuesta de su directorio. Arts. 121 y 140 C. 171 y 270 LBCB 1670. 268.. 44 y Sig. de C.
Los cónyuges y las personas con parentesco hasta el segundo grado de consanguinidad o afinidad.S. 108 y 123 C.c.c.S. 47 y 50 ARTÍCULO 33°. administradores y apoderados generales. 3 C. 18682. LBEF Art. 32 Ley 613. 312. 3 mayo 1939 D. 34. c. 20.c. salvo autorización de la Superintendencia. 07458. LBEF Arts. 122 C.T. 31. Arts. La Superintendencia podrá conceder dispensa a no más de dos (2) personas así emparentadas en un directorio. 123 y 156 C. 32. 5 diciembre 1981 D. de C. Arts. podrán ser empleados de las entidades financieras bancarias. según el cómputo civil y con aprobación de su Directorio y con aviso a la Superintendencia..G. 308. 26 marzo 1955 ARTÍCULO 34°. 30 diciembre 1965 ARTÍCULO 32°.
.directores y síndicos caucionarán el equivalente a veinticuatro (24) meses del sueldo total más alto pagado y los gerentes.. Arts.Los gerentes.S.S. hasta un año después de haber cesado en sus funciones. 04005. 2. 10.No podrán ser directores o síndicos de entidades financieras bancarias las personas que incurran en las prohibiciones del Artículo 10° de la presente Ley. 31 octubre 1995. Arts. según el cómputo civil. Los directores. 95. 26 marzo 1955 D. 04005. 3). de F. de C. 11 julio 1928. y 315 D.S. el equivalente a veinticuatro (24) meses de sus sueldos totales.. los directores y gerentes generales de las entidades financieras del Estado. c. Art. 99 Num. 11 y 13 D. excepto el numeral 3 y asimismo: 1. 6). 26 mayo 1989. el Superintendente e Intendente de Bancos. Artículo 310 del Código de Comercio. Art. 15 Num. Art. 12 al 14 LBCB 1670. 327 D. Art.S.No más de dos personas con parentesco hasta el segundo grado de consanguinidad o de afinidad. 22203. c. LBEF Arts. 16. 310 L. síndicos o gerentes de otras instituciones del sistema financiero nacional. Los ministros y subsecretarios del Poder Ejecutivo. de C. subgerentes o apoderados generales de una institución financiera bancaria no podrán desempeñar el cargo de director de otra sociedad anónima. Es incompatible el cargo de Director o Síndico con el de empleado de la misma entidad financiera bancaria. 3.
51al 57. A plazo.S.S. Operaciones de largo plazo. depósitos de cualquier denominación cuyo pago puede ser requerido en un plazo mayor o igual a treinta (30) días. de C. en lo relativo al plazo serán: 1. 06213.c. 133. 1 Inc. 30 y 31 ARTÍCULO 36°.S. de C. son depósitos de dinero con plazo indeterminado. 12 septiembre 1962. 45 . activas.135 y 139 C. 38 al 40.S. las operaciones activas de las entidades financieras bancarias. 9. Art. 21660. 22407. 3. 1372 y 1383 D. sujetos al reglamento de cada banco y que serán aprobados por la Superintendencia. 3. 21414. 31 octubre 1995. 10 julio 1987 D. b) y 4 ARTÍCULO 37°. 791 D. Operaciones de corto plazo.c. 1302 al 1453 D.S. tanto en moneda nacional como en moneda extranjera.. 1362.Para efectos de esta Ley. 128. en lo relativo al plazo serán: 1. 29 agosto 1985 D. 38 Num. Operaciones de mediano plazo entre un año (1) como mínimo y cinco (5) años como máximo. Arts. 21871. 131.S. 4.c.. LBEF Arts. A la vista.S. 44. 26 noviembre 1986 D.. 3). 3 mayo 1939
OPERACIONES ARTÍCULO 35°. c. Arts. 99 Num. Los depósitos en caja de ahorros.c. 2. 16. LBEF Arts. cualquier clase de pasivos cuyo pago puede ser requerido a simple pedido del titular con la presentación del documento respectivo. 3 octubre 1986
.Para efectos de esta Ley. 11 julio 1928. Arts. 124 y 127 C. 2. mayores a cinco (5) años. contingentes y de servicios financieros.Las entidades financieras bancarias están facultadas para realizar operaciones pasivas. Art. no mayores a un (1) año. 21060.c. 08986. C. 11 enero 1990 LBCB 1670. las operaciones pasivas de las entidades financieras bancarias. c. 11 febrero 1988 D. LBEF Arts. 32 y 33 Ley 613. 1.S. 7 noviembre 1969 D. 21491. 108..S. 1). de C. 5. c. 3 D. 112. Arts.
prendarias o combinadas. 2.Las entidades financieras bancarias están autorizadas a efectuar las siguientes operaciones activas. 1). LBEF Arts. con garantías personales. 6) C.642. 23545. 3. 1383. Arts. entidades bancarias y financieras del país y del extranjero.1362. Otorgar avales. Contraer créditos u obligaciones con el Banco Central de Bolivia.. Emitir y colocar acciones de nueva emisión para aumento de capital. 2 agosto 1979 Ley 843. 143 Num. 3 Nums. Aceptar letras giradas a plazo contra sí mismos. de bienes y/o servicios. Emitir cheques de viajero y tarjetas de crédito. contingentes y de servicios. Las demás operaciones pasivas de índole bancaria o financiera. 678. 16995. 35. 9. 10. fianzas y otras garantías. 5. Emitir y colocar cédulas hipotecarias. 11 febrero 1988 ARTÍCULO 38°. 256. mediano y largo plazo. cuyos vencimientos no excedan de ciento ochenta (180) días contados desde la fecha de aceptación y que provengan de operaciones de comercio. 21871. 4. convertibles o no en acciones ordinarias. 682. c.S. Descontar y/o negociar títulos-valores u otros documentos de obligaciones de comercio. 23 junio 1986 D.S. Emitir y colocar bonos bancarios. Art.D. 31 octubre 1995. internas o externas. en cuenta corriente. 20 mayo 1986 D. 8.S.c. 3. 677. con las limitaciones de la presente Ley: 1.1346. 6. incorporadas en el Artículo 3° de esta Ley y del Título VII. Recibir depósitos de dinero en cuentas de ahorro. 7. hipotecarias. 31 LPCD 1864. 1437. 6 julio 1993 LBCB 1670.
. Contraer obligaciones subordinadas. Libro III del Código de Comercio. 1440 y 1453 D. Celebrar contratos a futuro de compraventa de monedas extranjeras.S. 15 junio 1998 ARTÍCULO 39°.. 4) y 5). 1387. 21304. 42. de C. cuyo vencimiento no exceda de un año. Otorgar créditos y efectuar préstamos a corto. 2.Las entidades financieras bancarias están facultadas a efectuar las siguientes operaciones pasivas: 1. a la vista y a plazo.
16. 5. así como certificados de tenencia de dichos metales. así como efectuar operaciones de cobranza.
. 8. documentos representativos de obligaciones cotizadas en bolsa. Comprar. Comprar y vender por cuenta propia documentos mercantiles.4. Mantener saldos en bancos corresponsales del exterior. Recibir letras de cambio u otros efectos en cobranza. 21. Abrir. a la vista o a plazo. Alquilar cajas de seguridad. 13. 7. Realizar operaciones de cambio y compraventa de monedas. 20. colocación y compraventa de títulos valores. Sindicarse con otros bancos o entidades financieras para otorgar créditos o garantías. Comprar. 22. 12. Realizar giros y emitir órdenes de pago exigibles en el país o en el extranjero. Adquirir y vender bienes inmuebles para ser utilizados por la entidad bancaria en actividades propias del giro. Invertir en el capital de empresas de servicios financieros y empresas de seguros. 15. 10. Efectuar operaciones de reporto. Efectuar operaciones de factoraje. 11. plata y metales preciosos. valores. previa consignación de fondos. Actuar como intermediario por cuenta de sus clientes en la suscripción. 19. Ejercer comisiones de confianza y operaciones de fideicomiso. conservar y vender por cuenta propia. 18. Administrar fondos mutuos para realizar inversiones por cuenta de terceros. de recursos provenientes del exterior. 23. 17. Celebrar contratos de arrendamiento financiero. 14. sujeta a reglamentación. 24. Operar con tarjetas de crédito y cheques de viajero. 9. pagos y transferencias. Comprar. emitidas por entidades financieras. 6. conservar y vender monedas y barras de oro. Servir de agente financiero para las inversiones o préstamos en el país. avisar. registrados en la Comisión Nacional de Valores. confirmar y negociar cartas de crédito. conservar y vender por cuenta propia.
por Ley BCB N°1670. 64. 13 agosto 1994 D. 1334. 1318. 48. previa autorización de la Superintendencia. 525 D. 124 y 129 C. Arts. Arts. 8.S.. 1324. Las entidades financieras. LBEF Arts. Otras autorizadas en forma conjunta por el Banco Central de Bolivia y la Superintendencia. 24000. LBEF Arts. 19 y 20. 1309. 5). c. 31 octubre 1995. 1333. 39 Num. 42. f) y 31 LPCD 1864.1326.S. 23841. Art. 1330. 1374 y 1383 C. Las entidades financieras bancarias podrán desarrollar las actividades mencionadas en los numerales 7.. 1) y 2). Arts. 129 y 139 C.S. 405 al 412 C. bajo el sistema de tasas fijas o variables. 06497. 54. 44. 1409. j)
. Art. Arts.S. 30 enero 1994 D. 39. conforme a esta Ley y al Código de Comercio.c. 1. 127.25. 35 . 31 octubre 1995. 16. Art. 1447. de C.Derog. tasas de interés y condiciones pactadas en los contratos de crédito. no podrán modificar unilateralmente los términos.S. 1338. 29 marzo 1994 LBCB 1670.S.S. 31 al 33 LPCD 1864.S. 12 mayo 1995. de C. 8 LBCB 1670. 1442. Arts. 18. 59. septiembre 1995 LBCB 1670. 16995. 23753. 20 mayo 1986 D. 31 octubre 1995. c. 45. 29 Inc. directamente o mediante sociedades de propiedad mayoritaria del banco. 1o. 2 agosto 1979 Ley 843. 1365. 21060. 54 Inc. 91 D. 29 agosto 1985. 9.S. 21304. que no contravengan las leyes y disposiciones legales de la República. 15 junio 1998 ARTÍCULO 42°. Art. 27 junio 1963 D. Las actividades mencionadas en los numerales 12 y 24 deberán realizarse mediante sociedades de propiedad mayoritaria del banco. 38. 1451 y 1453 D. 10 julio 1987. 1324. 63.C. 1394. c. 17. 23720. de C. 23 junio 1986 D. 21660. 525 D.C. 24110.S. Arts. Art. Art. 66 y 68 D. 1330. 1312. 108. 1428.. 1310 Num. 3 Nums. 15 junio 1998 ARTÍCULO 40°. 10.Las entidades financieras cobrarán y pagarán intereses en sus operaciones activas y pasivas.c.Una entidad financiera bancaria podrá adquirir la propiedad total de otra similar para su fusión o absorción.c. 123. 53. 90 ARTÍCULO 41°. LBEF Arts. 31 octubre 1995. 10) y 118 C.
15 junio 1998 ARTÍCULO 45°. 31 octubre 1995. en favor de entidades financieras con deficiencia patrimonial hasta el 40% de su patrimonio neto. no podrá conceder o mantener créditos a un prestatario o grupo prestatario. mayo 44. vinculados o no. Art. LBCB LBEF 1670. LBEF Arts. 1o. la Superintendencia considerará como parte del patrimonio neto y hasta un porcentaje no mayor al cincuenta por ciento (50%) del capital pagado.f). 32 39.Derog. 54. Obligaciones subordinadas a los pasivos de la entidad financiera bancaria por un período no menor a cinco (5) años. 52 g)
ARTÍCULO 44°. 81 y 82 D. sucursales o agencias.c. septiembre 1995 LBCB 1670. a) c. Derog. c. 29 Inc. 54 y Art..Una entidad financiera bancaria. Arts. Estos créditos no podrán exceder dos veces el patrimonio de la entidad financiera bancaria. Arts. Arts. 1. 1. 21660. 51.c. 108. 24000. por Ley BCB N° 1670. 33 y 90 ARTÍCULO 48°. conforme a la Ley BCB N°1670. 1995. 31 octubre 1995. Art. 31 octubre 1995.. 45..Para el cálculo de la relación enunciada en el Artículo anterior.S. 31 Inc.31 y Inc. Inc. 40. 10 julio 1987. 12 LBCB 1670. i) y 32 LPCD 1864. 48 Num. 31 octubre 1995. 39. En ningún caso.S. por Ley BCB N° 1670. 31 1. 31 octubre 1995.. Arts. D. Arts.Las entidades financieras bancarias... se exceptúan los préstamos subordinados. 32. dichas inversiones no excederán del cuarenta por ciento (40%) de su patrimonio neto. 1995. 108 10
ARTÍCULO 46°. por más del veinte por ciento (20%) de su patrimonio neto. podrán realizar inversiones en el exterior para la constitución de bancos. octubre 9. La frase "vinculados o no".LIMITACIONES Y PROHIBICIONES ARTÍCULO 43°. c. ha quedado tácitamente derogada por ser contraria a la prohibición de otorgar créditos a la entidad financiera. la suma de las obligaciones siguientes: 1. 31 octubre 1995. el riesgo de la entidad financiera excederá el patrimonio neto del prestatario. LBEF Arts. por Ley BCB N°1670. 24110.
. Arts. 17. 29 Inc.S.Derog. 33 y 90 ARTÍCULO 47°.c. 18 Art.Una entidad financiera podrá conceder créditos a un prestatario o grupo prestatario hasta el cinco por ciento (5%) de su patrimonio neto. 114 y 115 D. con autorización expresa de la Superintendencia. 2). salvo que los créditos estén debidamente garantizados según reglamentación. 32. f) y 90 2..
4. en activos fijos. no excederán el patrimonio neto de la entidad financiera bancaria. hasta una vez su patrimonio neto.Una entidad financiera bancaria podrá recibir créditos de otras entidades financieras. 2.. 63 y 64 C. 31 octubre 1995. Art. Arts. 10 julio 1987. excepto a sus empleados no ejecutivos.c. Art. a la adquisición de acciones del propio banco. 24110.. en cuyo caso el total de dichas operaciones no podrá exceder el uno y medio por ciento (1. c. Realizar operaciones con garantía de sus propias acciones.c. 5) y 6). por Ley N° 1670. 73 D.S.
112. LBEF Arts. Realizar operaciones con prestatarios o grupos prestatarios vinculados. f).c. 1o. las que a su vez no podrán invertir en acciones de la entidad financiera bancaria que realizó la inversión. g) y 86 LPCD 1864. Realizar operaciones de crédito con sus administradores y/o con prestatarios o grupos prestatarios.Las entidades financieras bancarias sólo podrán invertir en acciones de sociedades anónimas de seguros y servicios financieros. 21660. 15 junio 1998 ARTÍCULO 53°.Las entidades financieras bancarias no podrán: 1. en sus agencias o sucursales y en acciones de sociedades de seguros y servicios financieros. 23841. ni individualmente el diez por
.El monto total de las inversiones que realice una entidad financiera bancaria.. 31 octubre 1995. LBEF Arts. establecidas en el país. 31 Inc. 21660. en condiciones evidentemente más favorables que aquellas que rigen para terceros de la misma categoría. 31 octubre 1995.c LBEF Arts. c. Art.S.Derog. 83 LBCB 1670. por Ley BCB N° 1670. Art. vinculados a ellos. 7). 52. 36 y 38 ARTÍCULO 54°.39 Num. 31 octubre 1995.5%) del patrimonio neto de la entidad financiera bancaria. 53. 15 junio 1998 ARTÍCULO 52°. 39 Nums.. 13 agosto 1994 D.S. Estas inversiones serán consolidadas en la entidad inversora para cálculos de solvencia. 54 y 57 D. 31 Inc. Arts. 114 Num.
ARTÍCULO 49°. Arts. 2). g) LPCD 1864. 38 Nums. 15) y 21).. 54 Num. Conceder créditos con el objeto de que su producto sea destinado. septiembre 1995 LBCB 1670.
Arts.S. 54 Num. de C. 29 Inc. 146 y 147 LBCB 1670. 21). 10 julio 1987.. 3. 21. utilizando cualquier medio. 32 ARTÍCULO 51°. 32 ARTÍCULO 50°. 58.c. 2) D. 31 octubre 1995. c. Art.Derog. 51. 59. 41..
Arts.. 21304.S.2) y 3) L... 72. Art. 23 junio 1986 D. Arts. c.S. c. 3 mayo 1939 D. 94. de C. según el cómputo civil. Art. 26 mayo 1989. como bienes de uso. 21. LBEF Arts.Una entidad financiera bancaria no podrá contratar auditores externos.. excepto lo dispuesto en el Artículo 33° de la presente Ley.C.En ningún caso una entidad financiera bancaria. 86 Ley 1760. 1). 17 al 20 y 52 ARTÍCULO 57°. 32 Inc. Las entidades financieras bancarias previsionarán el veinte (20%) por ciento anual del valor de los bienes adjudicados no vendidos después de vencidos los plazos señalados. de F. c. 77. 5 noviembre 1981 ARTÍCULO 56°. 10 julio 1987 D. deberán ser vendidos en el plazo de (1) un año tratándose de bienes muebles y de hasta (2) dos años para inmuebles. evaluadores de riesgo. podrá efectuar operaciones propias de una sucursal bancaria. 11 y 13 D.S. 28.c. Art.S. 15) y 21). 65. sin previa autorización de la Superintendencia. 8). 31 octubre 1995. 39 Num. 28.Los bienes que pasen a ser de propiedad de una entidad financiera. 26 mayo 1989 LBCB 1670. Dar en garantía los bienes de su activo fijo. 15).T.ciento (10%) de dicho límite. en funciones de corresponsalía.c. 122 C. 22203.. 38 Num. desde la fecha de adjudicación. 6. Las entidades financieras no podrán incorporar. 3). peritos tasadores. 532 D. Arts. gerentes o empleados que sean cónyuges o parientes entre sí hasta el cuarto grado de consanguinidad y segundo grado de afinidad. 52 y 115 C.S. como consecuencia de las acciones judiciales o extrajudiciales que ejerciere para obtener la recuperación de sus créditos. 39 Nums. Art. 34. c.G. 32 al 34. los bienes adjudicados. 28 febrero 1997. 56. 5. 51. 100 y 122 Nums. 257 y 258 D. 18682.c. 7. 52. 86. 42
. 22203. a) ARTÍCULO 55°. 99 y 108 C.c. LBEF Arts. Ser socios ni accionistas de empresas no financieras. 1. LBEF Arts.S.P. 9. 60. 3 Num. 31 octubre 1995. 18 LBCB 1670. Dar fianzas o garantías o de algún otro modo respaldar obligaciones de dinero o mutuo entre terceros. 6). LBEF Arts. 21660. 30. Art.
Art. 63. Realizar operaciones con garantía de sus propias acciones. c. 2. párrafo. 59. 21) y últ. 6. LBEF Arts.Las empresas de arrendamiento financiero no podrán: 1.c.c. 31 octubre 1995. LBEF Arts. destinados a las operaciones de arrendamiento financiero. 1 al 3 Num. 42 LPCD 1864. párrafo. Emitir bonos o títulos-valor representativos de obligaciones. 4. 7. Adquirir bienes muebles o inmuebles. 17) y últ. 64 y 154 Num 4) LBCB 1670. 839 y 842 ARTÍCULO 60°. 28 febrero 1997.Las sociedades que realizan actividades de servicios financieros complementarias y/o auxiliares de las entidades financieras vinculadas mediante participación patrimonial a éstas. Art.
. Descontar. Adquirir inmuebles destinados a sus oficinas. 51. 15 junio 1998
ARRENDAMIENTO FINANCIERO ARTÍCULO 59°.TITULO TERCERO
CAMPO DE APLICACION ARTÍCULO 58°. Adquirir bienes del futuro arrendatario con el compromiso de darlos a éste en arrendamiento financiero. 60 al 62 y 154 Num 4) C. quedan sometidas al ámbito de aplicación de la presente Ley. 39 Num. Obtener financiamiento de proveedores o entidades financieras nacionales o extranjeras.. 3. 5. 52. c. 2. de C. Arts. Suscribir contratos de arrendamiento financiero. b) Ley 1760.. 52. 7)..Las empresas de arrendamiento financiero están autorizadas a realizar los siguientes actos y operaciones: 1. 3 al 8. 51. 39 Num. 31 Inc. dar en prenda o pignorar los derechos provenientes de los contratos de arrendamiento financiero.
. cartas-fianza.2. c. mediano o largo plazo siempre que las mismas no estén vencidas o en mora. Libro II del Código de Comercio: 1. LBEF Arts.. 3. 3. 39 Num. 54. Participar en el capital accionario de empresas. c. 1. c. Otorgar créditos cuya naturaleza difiera al de una operación de arrendamiento financiero.c. 2.60
ARTÍCULO 62°. 3 Num 7). 51. Otorgar avales..C. salvo el caso de inmuebles sujetos al régimen de propiedad horizontal. 17) .. Recibir depósitos de dinero en cualquier modalidad. c. C. 1) y 7).
4. cuyo vencimiento es a corto plazo.c. 184 al 200 LBEF Art. 6.c. 39 Num. 4. Compra de facturas cambiarias con derecho a devolución y restitución y/o compensación por otras u otras facturas cambiarias vigentes. de C. Adquisición de facturas cambiarias de bienes y servicios prestados a crédito a corto. 3 Nums. LBEF Arts. no estarán sometidas a las disposiciones legales sobre arrendamiento civil o inquilinato. 5. 685 al 722
FACTORAJE ARTÍCULO 63°. cauciones. Compra de facturas cambiarias sin derecho a devolución. Adquisición de facturas cambiarias de bienes y servicios.Las empresas de factoraje podrán realizar las siguientes operaciones de acuerdo a las normas de la Sección V Capítulo VIII. Realizar otras operaciones que no le estén expresamente autorizadas. C. Arts.Las operaciones de arrendamiento financiero sólo podrán efectuarse sobre bienes tangibles y no sobre acciones y/o derechos de éstos. con las que realiza contratos de arrendamiento financiero. 61 y 62 ARTÍCULO 61°. 59.Las operaciones de arrendamiento financiero sobre inmuebles. 52.c. 58 y 154 Num 4) C. Arts.C. cartas de crédito o cualquier otra garantía. 19). Arts. Título II. 717 al 723
4. 21). 4) y 168 Num 2) C. 1189 al 1204 ARTÍCULO 65°.Los almacenes generales de depósito no podrán realizar las siguientes operaciones: 1. Obtener financiamiento para compra. pudiendo realizar las siguientes operaciones y servicios: 1. 3 Num. 5. 9 al 16. 1).. 1197 y 1199 ARTÍCULO 66. en almacenes propios o arrendados. 28. 1. 5. Arts. de C. Comprar bienes inmuebles destinados a su objeto social. 2. Realizar operaciones de intermediación financiera. 3 Num. c. Almacenamiento. conservación y custodia de cualquier mercadería o producto de propiedad de terceros. Adquirir los bienes recibidos en prenda. 39 Num. 3. LBEF Arts. LBEF Arts. de conformidad al Código de Comercio. 58. se regularán por la presente Ley y el Código de Comercio. Comprometer sus bienes en asuntos distintos a su objeto social. Operar recintos aduaneros. 52.
. 3. de conformidad al Código de Comercio. se hallen o no vinculados patrimonialmente a una entidad financiera. a solicitud del depositante y con el consentimiento del acreedor prendario. de C. 154 Num. 65 al 68. ensacar o fraccionar y ejecutar cualesquiera otras actividades dirigidas a la conservación de las mercaderías y productos depositados. Arts. 7.ALMACENES GENERALES DE DEPOSITO ARTÍCULO 64°. 689 al 711. Dedicarse a la comercialización de mercaderías y productos. mejora o ampliación de sus instalaciones. 39 y 54 C. 3). Otorgar créditos bajo cualquier modalidad. 38. Emitir bonos u obligaciones con garantías específicas. 6. Emitir certificados de depósito y bonos de prenda. c.. 4. 51. 2.. 24. 6.Los almacenes generales de depósito. 1194. Expedir certificados de depósito de mercaderías que hubiesen sido previamente embargadas judicialmente. previo cumplimiento de los requisitos de ley.c. Empacar.c.El capital mínimo pagado de los almacenes generales de depósito será igual al diez por ciento (10%) del capital mínimo requerido a los bancos.
22409. de C. marzo 1991 D. Art.Las entidades financieras no bancarias.
ARTÍCULO 67°. 23844. 18 agosto 1994 D. 15 marzo 1989 D.Los almacenes generales de depósito en todo aquello que no esté establecido en el presente Capítulo. 22736. que capten dineros del público o intermedien recursos del Estado. 13 diciembre 1996
COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO ARTÍCULO 70°. 22800.S. 15 julio 1991 D. 3. quedan excluidas de la presente Ley..La Superintendencia queda encargada de la reglamentación del establecimiento del Depósito en Almacenes Generales a que hace referencia el Artículo 1204 del Código de Comercio.c. 1189 al 1204
ARTÍCULO 69°. LBEF Arts. 81. 15 mayo 1991 D. 24000. 22154. se regirán en lo conducente. excepto los Capítulos IV y V.. 70. de ahorro y crédito entre sus socios de conformidad a lo dispuesto en los Artículos 6° y 69°. Art.c. 91.S. públicas. por el Código de Comercio y por el Título Segundo de la presente Ley. 22461. 31 ARTÍCULO 68°. LBEF Art. de origen interno o externo y que realicen operaciones de colocación de estos recursos. 22863. 15 diciembre 1995 D.S. 154 Num 7) C.S. LBEF Arts. 31 octubre 1995. 689 al 711.S.
. de C.S. LBEF C.S.. 6. 11 marzo 1990 D. 20856. 1204 LBCB 1670. se regirán de acuerdo al Artículo 6° de la presente Ley.S.S.161 y 162 D. 1o.Las cooperativas de ahorro y crédito que sólo realicen operaciones de intermediación financiera. 74.. c. 1204
Arts. c. 9 al 34 C. 16 marzo 1990 D.c. 5 junio 1985 D.S. Arts.c.c. 24439. privadas o mixtas. c. Art. de C.
Las operaciones activas de intermediación financiera.Las cooperativas de ahorro y crédito comprendidas en los Artículos 6° y 69° de la presente Ley. c. ni pagar intereses a los pasivos. 161 y 166 D. LBEF Arts. a los numerales 16. c. 21 y 24 del Artículo 39° de esta Ley.S. en cada caso. 31 y 32 D.S. 15 junio 1998 ARTÍCULO 72°. 38. podrán realizar operaciones a nivel nacional. 33 LPCD 1864.c. Art. 12650. 24 D. 13 diciembre 1996 D. 26 mayo 1975 D.S. 7 y 8 del Artículo 3° y los numerales 8 y 9 del Artículo 38° precedente. 13 diciembre 1996 ARTÍCULO 71°. 15 junio 1998 ARTÍCULO 73°. Arts. 9 marzo 1996 D.S. 20.. c. 69.Las cooperativas de ahorro y crédito no podrán distribuir dividendos o excedentes.El capital pagado mínimo con el que se formará el fondo social de una cooperativa de ahorro y crédito. ni prestar otros servicios financieros o realizar inversiones en servicios complementarios. 13 diciembre 1996 LPCD 1864.S. nacionales o extranjeras. 33 y 90 D. 27 y 47 C.S. Arts. 31 octubre 1995. 05035. si existen pérdidas acumuladas y no disponen de un patrimonio neto adecuado para cumplir con la segunda parte del Artículo anterior. de C. 39. 15 septiembre 1992 D. Dicha excepción alcanza a los numerales 4 y 6 sólo en lo referente a operaciones con el exterior del país. 39 y 40 LBCB 1670. deberá ser constituido en moneda nacional por un equivalente a cinco mil (5. 21 y 22 D.S. 24255. 23261. 23261.000) derechos especiales de giro. 31. 12008.c. excepto los numerales 3. 24439. sólo podrán ser realizadas con sus socios. 31 octubre 1995. Art. previa autorización de la Superintendencia.c.Las cooperativas de ahorro y crédito podrán prestar servicios complementarios. Arts. LBEF Arts. 9 marzo 1996 D.S. sólo en el caso de que las
.S. LBEF Arts. Arts.S. Este párrafo segundo ha sido derogado por los artículos 33 y 90 de la Ley N°1670 de 31 de octubre de 1996. 13 septiembre 1958.. 15 septiembre 1992. 31 octubre 1995. las operaciones pasivas serán realizadas con sus socios. 168 y 171 LBCB 1670. 16 diciembre 1994 D.. 24255. 24436. 23918. 6.S.L. el público y con entidades financieras. 23914. por la Superintendencia. 29 noviembre 1974 D. 19 diciembre 1994 LBCB 1670. La captación de dinero en cuenta corriente será autorizado. 4. 19. 3. 24439.
161 y 169 D. 52 y 58 LBCB 1670. 23 y 24 del Artículo 39° de esta Ley. por Ley BCB N° 1670. excepto los numerales 8 y 9 del Artículo 38° y los numerales 4 y 6 en lo referente a giros y órdenes de pago al exterior del país. Arts.S. 29 noviembre 1996 D. 7 y 8 del Artículo 3° de la presente Ley. 6. c. 15 junio 1998 ARTÍCULO 77°. Art. las asociaciones mutuales. 31 octubre 1995 c. 24441. 112 al 115 LBCB 1670. 75 al 80. 23915. 15 junio 1998
MUTUALES DE AHORRO Y PRESTAMO PARA VIVIENDA ARTÍCULO 74°. Num. Art.c. Mod. LBEF Arts. 2.. 16 diciembre 1994 D. 75. Art. c. 66 y 162 LBCB 1670. 31 octubre 1995. destinados a la vivienda. 31 LPCD 1864. pueden realizar las operaciones pasivas y activas establecidas en la presente Ley. Tampoco podrán realizar las operaciones previstas en los numerales 3. 3. 21. constituirán un capital mínimo en moneda nacional.Las mutuales de ahorro y préstamo para la vivienda son entidades privadas sin fines de lucro que intermedian recursos financieros. en cada caso. su reposición se sujetará a las normas establecidas en la presente Ley. 19. para las demás entidades de intermediación financiera. 4. 15 junio 1998 ARTÍCULO 76°. LBEF Arts. 31 octubre 1995. 33 y 90 LPCD 1864. 69. 22. LBEF Arts. 90..
. 16 diciembre 1994 Ley 1732.c.Las mutuales de ahorro y préstamo para la vivienda. 31 octubre 1995. 92. equivalente a cien mil (100. 1. LBEF Arts. 16. por la Superintendencia. El recibo de dinero en cuenta corriente será autorizado..000) derechos especiales de giro. 31 octubre 1995. por Ley BCB N° 1670. 31 Inc.S. 20. 91. c.. 13 diciembre 1996 ARTÍCULO 75°.inversiones para dichos servicios no excedan el cinco por ciento (5%) del total de sus activos.Derog. d) LPCD 1864.c.Para la formación del fondo mutual. 119. 21. En caso de pérdida o disminución del Fondo Mutual (patrimonio neto).c. 23914.S.
inversión. Cajas de préstamo prendario. 2.S..Las mutuales del sistema de ahorro y préstamo para la vivienda para cambiar su naturaleza jurídica deberán previamente liquidar su patrimonio. 1. LBEF Arts. 119
OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS NO BANCARIAS ARTÍCULO 81°. 20856.Los créditos de las mutuales de ahorro y préstamo para la vivienda. 4.S. 22154. Fondos financieros privados.. LBEF Arts. 1o. incluidas unidades crediticias. c. 22736. 69. 22461. 22409. Arts. 3. condominios y edificios multifamiliares. 5 junio 1985 D. Todos los fondos.c. 6) C.S. 6. c.S. c. 35 al 39 ARTÍCULO 78°. 15 marzo 1989 D. 15 mayo 1991
. 92. c. 97 y 154 ARTÍCULO 80°.. 16 marzo 1990 D. fomento y otros creados por el Estado.c. 11 marzo 1990 D. desarrollo. equipamiento de viviendas. LBEF Art. organización y administración del sistema de ahorro y préstamo para la vivienda. formación. estarán dirigidos a la compra de terrenos y construcción de viviendas. 22800.C.c. 6. Las que. 16.S. a la compra de viviendas individuales o en propiedad horizontal.La constitución. 3. 39 ARTÍCULO 79°. 154 Num.c. Instituciones privadas para desarrollo social u organizaciones no gubernamentales. a la construcción de proyectos habitacionales. se regula de acuerdo al Artículo 6° y otras disposiciones de la presente Ley. de intermediación.c.Otras entidades financieras no bancarias como: 1. LBEF Arts. 67 al 71 D. LBEF Art. marzo 1991 D. en caso de encontrarse comprendidas dentro de lo establecido en el Artículo 69° anterior.. así como también a créditos para la construcción y equipamiento de talleres de trabajo artesanal anexos a la vivienda.c. perfeccionamiento de sucesiones hereditarias y otros derechos sobre propiedades inmuebles dedicados a la vivienda. financiamiento de contratos anticréticos.S. se regirán por la presente Ley y su reglamentación.
8.c. 37 y 39
. por Ley BCB N° 1670. 31 octubre 1995. la que sea mayor. 18 agosto 1994 D. 12 mayo 1995
ENCAJE LEGAL ARTÍCULO 82°. 15 julio 1991 D.S. Los encajes adicionales. 22865. 24000.. 54 Inc. Arts. 89. 8. establecidos por el ente emisor. 31 octubre 1995. Arts.. el Superintendente impondrá una multa del dos por ciento (2%) de la deficiencia promedio.c. 54 Inc. 7 septiembre 1994 D.D. El Banco Central de Bolivia podrá debitar del encaje legal los préstamos de liquidez no pagados a su vencimiento. Si la deficiencia continúa. 111 LBCB 1670.S. 37. ARTÍCULO 84°. Arts. 22863. dividida entre veintiséis (26). c.Derog. 36. 23180. Num. 90. 2). 15 julio 1991 D. calificados y aceptados por el Banco Central de Bolivia. 12 junio 1992 D. i) y 90 y 154 Num. incurrida en el período de dos semanas.Derog... o un porcentaje equivalente al doble del promedio de su tasa activa de los treinta (30) días precedentes al inicio de la deficiencia.S. 102. 9)
ARTÍCULO 85°. c.Si alguna entidad de intermediación financiera deja de constituir el encaje legal requerido. podrá suspender la aplicación de multas por desencaje por causa de fuerza mayor verificada por ella.. 31 octubre 1995. LBCB 1670. 2. por Ley N° 1670. 99 Num.S. emergentes de litigios entre personas naturales o jurídicas. 7. La Superintendencia. LBEF Arts.El encaje legal constituido y los depósitos no patrimoniales efectuados en el Banco Central de Bolivia. 23855. 31 octubre 1995. 23844.S. por cada período sucesivo de dos semanas. Art. se impondrá el doble de la multa establecida anteriormente. no estarán sujetos a ningún tipo de embargos o retenciones judiciales. i) y 90 ARTÍCULO 83°.S. podrán ser constituidos en instrumentos financieros bursátiles de renta fija.
C.P. 41. Banco Central de Bolivia. Mediante orden judicial motivada. 48. Para emitir los informes de carácter general que sean requeridos por el Banco Central de Bolivia.P. D.. c. C. Art. 93 y 95 C.
. 40. Para emitir los informes solicitados por la administración tributaria sobre un responsable determinado. 40. 5. gerentes y suplentes de: 1. 31 julio 1997 ARTÍCULO 88°. los directores. 24771. 52.S. de C. No podrán proporcionarse antecedentes relativos a dichas operaciones sino a su titular o a la persona que lo representa legalmente. 41 al C.c. 35 al 39. C. 2. 3. LBEF Arts. 122 Arts. 316 al 319 LBCB 1670. 19 87 al 90 1307 302 126 20
ARTÍCULO 87°. Art. Dentro de las informaciones que intercambian las entidades bancarias y financieras entre sí. que se encuentre en curso de una verificación impositiva y siempre que el mismo haya sido requerido formal y previamente.Quedan obligados a guardar secreto de los asuntos y operaciones del sistema financiero y sus clientes. 43 y 80 últ. 41. 6. de acuerdo a reciprocidad y prácticas bancarias. Para emitir los informes ordenados por los jueces a la Superintendencia en proceso judicial y en cumplimiento de las funciones que le asigna la ley. Arts. que lleguen a su conocimiento en el ejercicio de sus funciones. Art.Las operaciones bancarias en general estarán sujetas al secreto bancario. Empresas de auditoría externa. 22203.P.ARTÍCULO 86°. LBCB 1670 . 5. expedida por un juez competente dentro de un proceso formal y de manera expresa. Arts. 89. dichos informes serán tramitados por intermedio de la Superintendencia. 43 y 80 45. 4. Arts.S. Entidades de intermediación financiera. por intermedio de la Superintendencia.. 31 octubre 1995. Empresas vinculadas de entidades financieras. 46. 31 octubre 1995.El secreto bancario será levantado únicamente: 1. Empresas valuadoras de riesgo.c. 4. 90. 26 mayo 1989. síndicos. 1307 C.. Arts. 3. LBEF Arts. párrafo D. c.P. 2. de C.
S.c.. La relación de cuentas corrientes cerradas por giro de cheques sin provisión de fondos. 19 y 20 LBCB 1670.E. parte C. 3 LBCB 1670.. La relación de deudores en ejecución del sistema financiero.P. Arts. 122 y 126 D. LBEF Art. de C. sin perjuicio de las responsabilidades civil o penal que correspondan.
. 1359 LBCB 1670. Arts. 87 Arts. El funcionario o empleado que infrinja esta prohibición. 80 D. 5. c. Art.c. 68 y 81 C. Art. 156 C.c. 55 1995. 154 últ.c.de C.S. 43
ARTÍCULO 89°. 31 octubre 1995. 24771. 8. 22203. LBEF Art. c. Arts. están prohibidos de dar a conocer información relacionada con los documentos. 31 julio 1997 ARTÍCULO 90°. Informaciones estadísticas de carácter no personalizada sobre las entidades financieras.S. octubre
8). párrafo
ACTIVIDAD FINANCIERA ILEGAL ARTÍCULO 91°. 86. 52. 43 y 80 últ.El Superintendente y los empleados de la Superintendencia. Art.La Superintendencia dará la siguiente información: 1.P.S. 6. 26 mayo 1989. será destituido de su cargo. sin autorización previa de la Superintendencia.. 6 Nums. 5). aún después de cesar en sus funciones.P. informes u operaciones de las instituciones financieras o de personas relacionadas con el sistema financiero. 26 mayo 1989. 24771. 3. 46. 2. Art. Arts.c. LBEF Arts. 22203. aquellas realizadas en contravención a lo dispuesto por este Artículo serán nulas de pleno derecho.Ninguna persona natural o jurídica podrá realizar en forma habitual operaciones propias de los bancos y entidades financieras no bancarias. 302 C. 31 D. c. 31 octubre 1995. 4). LBEF Arts.P. 31 C. 8) y 20) y 140 D. 31 julio 1997
c.S. 31. 10 julio 1987. 5). 14 abril 1987 D. 95. señalando el contenido y el plazo de presentación de dichos informes. Arts. 34 y 79 ARTÍCULO 93°.Las entidades financieras presentarán a la Superintendencia. 94. departamental.CONTROL. Arts. c.La Superintendencia requerirá de cada entidad financiera informes relacionados a su situación y a sus operaciones. 48.. sus estados financieros.c.c...S. LBEF Arts. 40.Las entidades financieras no serán objeto de fiscalización o supervisión suplementaria o concurrente por autoridades de carácter nacional. 31 octubre 1995. 21660. 22 y 24 LBCB 1670. 8. 64. 107 y 154 D. 35. INSPECCIONES Y SANCIONES CAPÍTULO I
CONTROL E INSPECCIONES ARTÍCULO 92°. 10 julio 1987. 40 ARTÍCULO 94°. Art. 87 y 93 ARTÍCULO 96°.6. 27. c.S. 35. 16. 97 LBCB 1670. LBEF Arts.S. 92. 83.c. c. 55. 22203. 93 al 97 y 154 D. 21660. Arts. 31 octubre 1995. 94 y 96 D. 81. 31 octubre 1995.Las entidades financieras publicarán sus estados financieros al 30 de junio y al 31 de diciembre de cada año en un diario de circulación nacional. 331 y 419 D. Arts. LBEF Arts. 69. 41 al 43 ARTÍCULO 97°. 24 ARTÍCULO 95°. 92 y 95 LBCB 1670. 26 mayo 1989 . LBEF Arts. 58. c.S. 70. municipal o universitaria. 90..La Superintendencia podrá requerir a las entidades financieras informes y estados contables con el contenido y periodicidad que considere adecuados.
.c. de C. 10 julio 1987. 21660. Art.S. 24. Arts. una vez al año. 22203. LBEF Arts. 7. 16 de mayo 1989.c. 74. 1. elaborados conforme a normas de contabilidad generalmente aceptadas..La Superintendencia efectuará el control de las actividades de las entidades financieras con arreglo a la presente ley y normas reglamentarias. 94 y 138 D. 96 y 138 C. 89. Art.. con dictamen de auditoría externa. Arts. 21576. 17 Num.
. Estas sanciones serán aplicadas a la entidad. gerentes y empleados. gerentes y empleados contravengan las disposiciones de esta ley o las normas reglamentarias se harán pasibles a la imposición de las siguientes sanciones administrativas: 1. LBEF Arts. síndicos. 40 ARTÍCULO 98°. administradores y apoderados generales. 08685.S. desde la fecha del último asiento contable. Arts. Multa a la entidad financiera hasta el tres (3%) por ciento del capital mínimo. de C. microfilmados o no.
2.S. 48. gerentes. En el caso de directores.c. síndicos.Cuando las entidades financieras.. conforme a lo prescrito en esta ley. Multas personales a directores. Art. 5. de acuerdo a la gravedad de la falta. 52 y 1308 D. 35. se aplicará cuando exista resolución o auto judicial ejecutoriado. durante la sustanciación de los recursos que les franquea la Ley contra el fallo de suspensión.. 5 marzo 1969
CONTRAVENCIONES. Suspensión de las actividades de directores. En el segundo caso. Prohibición temporal para realizar determinadas operaciones u operar determinadas secciones. 38 y 39 C. 86. En el primer caso deberá estar respaldada por resolución expresa de la Superintendencia debidamente fundamentada. sus directores. el o los sancionados permanecerán suspendidos de sus actividades. 87 y 155 C. Arts. miembros del consejo de administración. INFRACCIONES Y SANCIONES ARTÍCULO 99°. 54.c. LBEF Arts. c. hasta por cinco (5) veces la remuneración mensual del infractor. quien deberá repetir contra la persona sancionada. 31 octubre 1995. 55 y 1307 LBCB 1670. 4. la multa no podrá exceder de diez (10) veces dicho monto. síndicos. por un período no menor a diez (10) años. 07098. de C.c. Amonestación. 6. La suspensión puede ser temporal o permanente. Estas sanciones serán aplicadas por el Superintendente sin perjuicio de las demás sanciones establecidas por ley y la responsabilidad civil o penal a que hubiere lugar. síndicos y miembros del Consejo de Administración u órgano equivalente que sólo perciban dieta. 3.Las entidades financieras conservarán los libros y documentos referentes a sus operaciones. 19 marzo 1965 D.
88 Arts. apoderados. LBEF Arts..c. La sanción se aplicará por actos y hechos cometidos por negligencia o imprudencia imputables al funcionario y que pudieron o debieron evitarse. 31 Inc.S.. Art. 84. Art. 6.S. c. 21660. 10 julio D.c. Arts. 27 ARTÍCULO 100°.. 15 junio 1998. c. dispondrá con carácter preventivo la custodia del beneficio en tanto se sustancien los recursos legales que pudiesen interponerse.S. 10) D. 96 3) y y 4) 101
ARTÍCULO 101°.. 26 mayo 1989. 93 y 102 D. 120. La reincidencia en la infracción será sancionada con multa. ARTÍCULO 104°.c.
. 124 y 154 Num. La Superintendencia dispondrá la entrega de dichos beneficios. normas y políticas internas instrucciones y circulares de la Superintendencia. 22203. serán sancionados por el Superintendente con la suspensión temporal o la cancelación de su registro en la Superintendencia previo proceso administrativo. 1987. 2) y 5) y 154 Num 10)
ARTÍCULO 103°. 26 mayo 1989. 25 8). LBEF Arts. 67 A2. estatutos. se encuentre en liquidación forzosa. de acuerdo a la decisión judicial de los recursos legales interpuestos. 55. peritos tasadores y evaluadores de entidades financieras.Los auditores externos.100 al 111.La cancelación de la autorización de funcionamiento. que no causen daño o perjuicio económico a la entidad financiera ni a sus clientes y se enmienden o regularicen. síndicos. serán aplicables a la institución financiera como persona jurídica. 91. según el grado de su responsabilidad. 26 mayo 1989.. miembros de Consejos de Administración. serán aplicados a directores. establecidas en los numerales 2 y 5 del Artículo 99°. Nums. LBEF Arts. 99 D.Cuando la infracción hubiese producido un beneficio económico a la entidad a sus accionistas. 29 Nums. 21660. 22203. 3 Num D. LBEF Arts. 22203. 38 Inc. directores y/o administradores. Art. 1) y 10 ARTÍCULO 102°. apoderados y empleados de la entidad. Art.c.c.La amonestación será escrita. e) y 90 Num. 31 octubre 1995.Las multas. 84. que incumplan la presente Ley. c. Recaerá sobre faltas. como sanción se adoptará sólo cuando la entidad financiera infractora. c). 2) LPCD 1864. 10 julio 1987. c. 16 y 120 LBCB 1670. LBEF Arts. independientemente de la sanción administrativa que imponga. la Superintendencia. Arts. 8.c.S. gerentes y empleados. incurridas por negligencia o imprudencia no imputables a los representantes legales. infracciones u omisiones leves a los reglamentos. cuando las infracciones u omisiones beneficien a la entidad financiera en cualesquiera forma.S. 99 Num .
.. estabilidad. 29 noviembre 1996. Artículo 41.La Superintendencia General del SIREFI creada por la Ley de Pensiones se transforma en la Superintendencia de Recursos Jerárquicos del SIREFI (SRJ). bajo responsabilidad.Derog.. La SRJ estará a cargo de un superintendente al que se le aplicará las disposiciones sobre nombramiento.. síndicos. 22203. y lo cubrirá con una alícuota de los ingresos de la SBEF y de la SPVS..RECURSOS FINANCIEROS DE LA SRJ. LPCD 1864. Excepto disposición legal en contrario. 29 LBCB 1670. Art. Art. determinadas mediante Decreto Supremo.. LBEF Arts. 99 y 105 D. y (b) Proponer al Poder Ejecutivo normas relativas a la organización y funcionamiento de la SRJ. excepto las que se refieren a la liquidación forzosa de las entidades sujetas a supervisión de la SBEF y la SPVS.S.La entidad financiera. de acuerdo con los siguientes artículos: Artículo 40. como órgano autárquico y persona jurídica de derecho público..Son aplicables a los órganos que forman el SIREFI las disposiciones sobre recursos de revocatoria y jerárquicos determinados en la ley SIRESE. los recursos interpuestos contra las resoluciones del Superintendente de Bancos y Entidades Financieras y del Superintendente de Pensiones.. Arts. con las atribuciones que le otorga la presente ley. Artículo 42. El Superintendente de Recursos Jerárquicos será nombrado por un período de 8 años y gozará de caso de corte. 29 noviembre 1996. 67. gerentes o empleados por hechos delictivos.c. Art. requisitos y prohibiciones establecidos en los artículos 4. c) ARTÍCULO 105°. 5 y 6 de la ley SIRESE.c. por Ley 1732.SUPERINTENDENCIA DE RECURSOS JERARQUICOS Y SUPERINTENDENCIAS DEL SECTOR FINANCIERO.La SRJ adecuará su presupuesto en concordancia con las atribuciones que le otorga la presente Ley.c.La SRJ tendrá las siguientes atribuciones: (a) Conocer y resolver los recursos jerárquicos contra las resoluciones del Superintendente de Bancos y Entidades Financieras y del Superintendente de Pensiones. 29 Inc. por Ley 1732. tendrán efecto devolutivo. establece el nuevo sistema impugnatorio contra las Resoluciones de la SBEF.
. 69 c..Derog. Art.. informará documentadamente. 69 ARTÍCULO 106°. 15 junio 1998.ATRIBUCIONES DE LA SRJ. Valores y Seguros. a la Superintendencia dentro de los diez (10) días calendario posteriores al conocimiento de todo hecho delictivo cometido en la entidad por sus funcionarios o por terceros así como cuando se sancione a directores.PROCEDIMIENTOS DE LA SRJ. Artículo 43. 26 mayo 1989. Valores y Seguros. 31 octubre 1995. ARTÍCULO 107°..
. 10) ARTÍCULO 111°. Art. deberá notificar el cargo correspondiente a la institución o presunto infractor otorgándole un plazo no menor de dos (2) ni mayor de siete (7) días para efectuar su descargo o explicación pertinente. constituirán ingresos para el Tesoro General de la Nación.c. gerente. apoderado o empleado administrador o miembro del consejo de Administración de una entidad financiera. antes de la aplicación de una sanción. síndico.Las sanciones impuestas por el Superintendente serán puestas en conocimiento del Directorio u órgano equivalente de la entidad financiera.(Modificado por el Art. 26 mayo 1989. 28. de C. A2. c. num. de la Ley 1864. 33 ARTÍCULO 108°.. 164. 99 y 154 Num. LBEF Arts. Arts. administrador. 33. en caso de dolo.S. 31 octubre 1995.c. D. 22203. conforme lo señalan los Artículos 321 y 323 del Código de Comercio. c. 22203. El Presidente de la entidad sancionada deberá informar a la Junta General de Accionistas u órgano equivalente sobre todas las sanciones impuestas. 321. 26 mayo 1989. 31.c.c. 30. 11 Num. 327 y 341 LBCB 1670. LBEF Arts. serán solidaria e ilimitadamente responsables frente a la entidad. 67. 99 últ. 99 y 154 Num.c. 30. c. 84. parte D. Art. 10)
REGULARIZACIÓN DE ENTIDADES FINANCIERAS ARTÍCULO 112°. c.. 34 y 99 C. 52 ARTÍCULO 109°.El Superintendente.S. sin perjuicio de que. 259.c. 99 y 154 Num 10) ARTÍCULO 110°. LBEF Art. 15 junio 1998) Artículo 112:
..Las multas que en aplicación a la presente imponga la Superintendencia.El director. 28. LBEF Arts. la Superintendencia.. 323. eleve obrados al Ministerio Público para su procesamiento judicial. 32 7). Art. que con conocimiento ejecute o permita que se realicen operaciones prohibidas o no autorizadas por esta Ley o que infrinjan las disposiciones especiales que regulan a las entidades de intermediación financiera. LBEF Arts.
cesarán en sus funciones y atribuciones. dichos accionistas estarán obligados a vender su participación en el capital pagado de la entidad.ponga en grave riesgo los depósitos del público. cualesquiera de las situaciones siguientes: · Incurrir en cualesquiera de las operaciones prohibidas a las entidades financieras por el artículo 54 de la ley de Bancos y Entidades Financieras. debiendo designar a los apoderados responsables de dichos actos. En caso que los resultados de la nueva evaluación y calificación referida en el numeral anterior determinen insolvencia y/o falta de idoneidad para continuar ejerciendo la actividad financiera. la SBEF procederá a la liquidación forzosa. con otra entidad financiera viable y regularizada. El procedimiento previsto en el numeral anterior también será aplicable a aquella entidad financiera . su propia estabilidad o viabilidad futura. II. a partir de la instrucción de la SBEF a una asamblea general de socios o asociados para disponer su liquidación voluntaria o su fusión en un plazo de 90 días calendario. V. VI. · Simular la enajenación de activos. o cuando la entidad financiera incurra en tres deficiencias continuas en el plazo de 12 de meses de ocurrida la primera deficiencia patrimonial. En caso de entidades intermediarias no bancarias. que incurran en situaciones de deficiencia patrimonial no regularizada. Si en el plazo de 120 días. su propia estabilidad o viabilidad futura. Se entenderá por grave riesgo para las entidades sujetas al campo de aplicación de la Ley de Bancos y Entidades Financieras. en un plazo de 30 días calendario. III. calendario a partir de la instrucción de la SBEF no se hubiese cumplido con lo mandado en este artículo. · Realizar operaciones de crédito con prestatarios o grupos prestatarios vinculadas a la entidad financiera. los miembros de su directorio u órgano de administración equivalente.que a pesar de no haber incurrido en deficiencia patrimonial . · Utilizar indebidamente los bienes recibidos en el desempeño de un depósito de
. los accionistas de la entidad financiera deberán ser nuevamente evaluados y calificados por la SBEF respecto a su solvencia e idoneidad en la actividad financiera. o que pongan en grave riesgo los depósitos del público. depositará en el Banco Central de Bolivia todo incremento de sus pasivos y disminución de sus activos. · Omitir declarar activos o pasivos existentes o contabilizar activos o pasivos inexistentes. con organización jurídica diferente a sociedades anónimas. Cuando el incumplimiento se prolongue por 60 días consecutivos. Inmediatamente después de la asamblea. por causas atribuibles a su administración o a deficiencias en sus sistemas de control interno.Cuando una entidad financiera no cumpla con lo dispuesto por el artículo 33 de la ley del Banco Central de Bolivia. IV. en un plazo que no exceda los 90 días hábiles de recibida la instrucción por parte de la SBEF. los miembros de los órganos de administración que establezcan sus Estatutos deberán convocar.
21 párrafo C. la que deberá efectuarse en un plazo máximo de quince días (15) subsiguientes a la primera convocatoria a la Junta.El plazo de ciento ochenta días (180) días para el pago del aumento de capital previsto en el proceso de regulación patrimonial establecido en el Artículo 113° de la Ley 1488 de 14 de abril de 1993 (Ley de Bancos y Entidades Financieras). 22203.. 354 y 378
ARTÍCULO 114°. Arts. cuentas corrientes o cualquier otra modalidad de depósito. · Pagar intereses a ciertos depositantes. · Cuando las cartera de créditos clasificada por la SBEF o auditores externos en categorías de riesgos dudosos o perdidos. en los términos siguientes: Si los accionistas de una entidad financiera no repusieran el capital de acuerdo al Artículo anterior.custodia o de una comisión de confianza. ya sea en depósitos a plazo. con tasas de interés superiores al promedio vigente en la institución en instrumentos semejantes. · Utilizar indebidamente los fondos del encaje legal.c. LBEF Arts. alterar." c. comprometa una vez o más el patrimonio de la entidad financiera. 142.Modificado y complementado por el citado Artículo 67° de la Ley N°1732 de 29 de noviembre de 1996. se modifica a noventa días (90) a partir de la resolución de la asamblea. tasas considerablemente inferiores al promedio vigente en la institución en operaciones semejantes. D. ARTÍCULO 113°. el que deberá ser necesariamente pagado en un plazo no mayor a noventa (90) días..Cuando una entidad financiera pierda hasta el cincuenta por ciento (50%) de su patrimonio neto. 3) 143.. 26 mayo 1989.. inutilizar. o falsificar los libros o documentos de la entidad financiera y los demás antecedentes justificativos de los mismos. · Que los auditores externos se hayan abstenido de emitir opinión por dos veces consecutivas. debiendo aplicarse las normas del Código de Comercio. de C. el mismo que a la letra dice: Artículo 67°. la Superintendencia instruirá la contabilización de las pérdidas contra capital y reservas. 27. · Ocultar. Art. cuentas de ahorro. En el término improrrogable de 24 horas de expedida la instrucción de la Superintendencia el Directorio convocará a junta extraordinaria de accionistas. para acordar el suficiente aumento de capital. el Directorio queda facultado para proponer:
.MODIFICACIONES A LA LEY DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS. 67° de la Ley N°1732 de 29 de noviembre de 1996.S. · Cobrar a ciertos prestatarios. Modificado por el Art. computables a partir de la resolución de la asamblea. 114 y 120 Num. 23. 34 3).
por ministerio de esta ley. 2. b) Cesar en sus funciones a los Directores. Si a los treinta días (30) días de vencido el plazo establecido en el Artículo precedente. A una o más entidades financieras. préstamos subordinados y/o capitalización de acreencias del sector público. Dichos créditos serán considerados como parte del patrimonio. iniciar las acciones judiciales correspondientes. convirtiéndolas en acciones ordinarias. síndicos y plantel ejecutivo. El interventor estará facultado para la adopción de las medidas siguientes: a) Contraer créditos subordinados para restablecer el patrimonio de la entidad hasta los requerimientos mínimos legales y operativos. e) Instaurar procesos administrativos internos a fin de establecer responsabilidades en la administración de la entidad financiera y. que le otorgue un préstamo subordinado que será considerado como patrimonio de la entidad receptora. d) Gestionar la reposición de patrimonio por medio de aportes de capital. III. IV. en su caso. debiendo asumir las competencias que legal y estaturiamente correspondan a la Junta General de Accionistas y a los órganos directivos de la entidad. II. en lo que corresponda. con autorización de la Superintendencia. A los acreedores de la entidad financiera. contratando o ratificando a los que considere necesarios. Los recursos para financiar la intervención provendrán de los instrumentos que para ese efecto disponga el Poder Ejecutivo. El préstamo subordinado deberá ser pagado con aumento de capital. siendo aplicable durante todo el proceso de intervención el Artículo 126° de la Ley de Bancos y Entidades Financieras. capitalizar parte o totalidad de sus acreencias. La Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras y el Banco
. El Interventor será designado por el Superintendente de Bancos y Entidades Financieras. procediendo al canje y resellado de acciones al valor patrimonial proporcional residual. la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras y el Banco Central de Bolivia podrán resolver en forma conjunta la intervención de la entidad financiera mediante resoluciones expresas. quedando exceptuados del límite establecido en el Artículo 48 de esta Ley.1. previsiones y otros ajustes necesarios contra el capital y reservas. Si dicho préstamo no es pagado en el plazo estipulado en el contrato se convertirá obligatoriamente en acciones a nombre del prestamista. castigos. El proceso de fortalecimiento no podrá exceder el plazo de un (1) año de iniciada la intervención. c) Disponer el registro contable de las pérdidas. En ningún caso el valor nominal de las acciones suscritas o del préstamo subordinado podrán representar más del cuarenta por ciento (40%) del capital y reservas de la entidad o institución prestamista. el Directorio no finaliza el proceso de capitalización de acreencias o no suscribe y recibe un crédito subordinado de acuerdo a lo establecido en los numerales 1 y 2 del inciso I) del presente Artículo.
septiembre 1995 LBCB 1670. 15 junio 1998.48 Num. de C. 23870. 44.S. 15 junio 1998.405 al 412 D. c) LPCP 1864. FUSIÓN Y TRANSFORMACIÓN ARTÍCULO 116°. septiembre 1995. de C. Arts. 28. 23926.c. Art.
LIQUIDACIÓN VOLUNTARIA. si no se han vendido las acciones. 114 y 120 C. 120. 31 Inc. 94. 23844. d) y e). 165. 38 Incs. 36. 166. 13 agosto 1994 D. 53. 31 octubre 1995.
. c) LPCP 1864. 327. deberán vender dichas acciones a inversionistas no relacionados con su propiedad o administración dentro del plazo de un (1) año contado desde la fecha en que se convirtieron en acciones. 67 A3. 54 Incs. Vencido este plazo. 163. de C. con sujeción a la ley. 67 A3. 41. según las normas del Código de Comercio. 31 Inc. 113. Art. LBEF Arts. 34. 321. 28 septiembre 1994 D. con autorización previa de la Superintendencia cumpliendo las disposiciones del Código de Comercio. 36 D.. 167.S. Arts. LBEF Arts. 80. 323. 23841.. 285. 122 al 140 C. 48 Num 2). 31 octubre 1995. a) y q) ARTÍCULO 115°. 378." c. 26 mayo 1989. Art. 23 diciembre 1994 LBCB 1670. 353. 2). 322. 24110.S.Central de Bolivia. 126 y 154 C. 164.Si una entidad financiera solvente desea poner término a sus actividades. 18 agosto 1994 D. 318.c. en el plazo no mayor a un año (1) año de concluido el proceso de fortalecimiento de la entidad financiera.S. 22203. determinarán los mecanismos más convenientes para la transferencia de las acciones de propiedad del Estado al sector privado. Art. 286. 354 y 355 D. 1o. Art. La autorización de la liquidación voluntaria que expida la Superintendencia será publicada en un diario de circulación nacional. Art.Las entidades financieras cuyo préstamo subordinado se encuentre convertido en acciones de la entidad receptora.16 LBCB 1670.41. 115. 283. Si las acciones pertenecen a más de una entidad financiera. pudiendo adquirir el resto de las acciones a las demás entidades financieras. 23841. 1o. Arts.S. f) .S. 29. LBEF Arts.S.S.c. 384. la fusión e incorporación se podrá hacer con la entidad financiera que haya tomado la mayor participación. c. 5) y 6). Art. 29 Inc. 24. 1487 y 1500 D. deberán propiciar la fusión con la entidad receptora dentro de los noventa (90) días siguientes. 31 octubre 1995. 284. 13 agosto 1994 D. 307. 38 Nums. c. 24110. puede ser liquidada voluntariamente por representantes designados por la junta general de accionistas o los órganos equivalentes.
por Ley 1670. Num 2.Las entidades financieras no bancarias.S. 1o.S. 23373. previa autorización de la Superintendencia. 31 octubre 1995. 398 al 404 LBCB 1670. Art. Arts. septiembre 1995 LBCB 1670. 118 y 120 D.-
. 115 y 117 C. Art.S. 31 Inc. 23870.S. 15 julio 1991 D. 9. ARTÍCULO 119°.. de C. 39 D. 13 agosto 1994 D. 22864.c. 67 A3.. 10 julio 1987. excepto las entidades sin fines de lucro. 24110. 13 agosto 1994 D. 23 diciembre 1994 LBCB 1670. Art.La Superintendencia autorizará la fusión de entidades financieras. 31 octubre 1995. c. 23841. 9. 16. 69 y 81 C.22862. 41. 15 junio 1998. Arts. 21660.c. Art. 90
LIQUIDACIÓN FORZOSA ARTÍCULO 120°.S.S. 28 septiembre 1994 D. 31 y 90 Num. 13. 23926. 31 octubre 1995. LBEF Arts. Art. Art. será resuelta por el Poder Ejecutivo con dictamen motivado de la Superintendencia ante el Ministerio de Finanzas. 23334. LBEF Arts.S..S. 31 octubre 1995. 2) LPCP 1864. LBEF Arts. 15 julio 1991 D. 90. de acuerdo a las previsiones del Código de Comercio. 15 julio 1991 D. 15 junio 1998. 14. 22861. Mod. c.S. Arts. de C. Num 2) c. 11. por Ley 1670. ARTÍCULO 118°. podrán transformarse en entidades financieras bancarias.La liquidación o fusión de entidades financieras del Estado. 405 al 412 D.c. El párrafo segundo de este artículo. 30 noviembre 1992 D. debiendo cumplir con los requisitos establecidos en la presente Ley para la organización y el funcionamiento de una entidad financiera bancaria. c) LPCP 1864. 67 A3. 90. 23841.S. Art.S.ARTÍCULO 117°. 31 octubre 1995. 21 segundo párrafo. ha sido derog. 6. 23 diciembre 1992 D.
Se modifica el artículo 33 sustituyendo en la primera oración la sigla "BCB" por "Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras" y en el inciso c) substituyendo las palabras "Directorio del BCB" por "CONFIP". A3. 4. cambiaria y del sistema de pagos para el cumplimiento de su objeto. podrá comprar cartera u otros activos a su valor nominal antes de previsiones para llevar el valor patrimonial a cero previo a su venta. Se modifica el artículo 31 substituyendo las siglas "BCB" por "Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras" y eliminando las palabras "su Directorio". cuando una entidad financiera incurra en una o más de las siguientes causales: (a) Cuando no se hubiere regularizado la situación de acuerdo a los Artículos 112. II. Se modifica el artículo 1 suprimiéndose en el párrafo segundo la frase "y por ello órgano rector del sistema de intermediación financiera nacional". ordenándole convocar a licitación pública para la venta de la entidad en funcionamiento. podrá ordenar al intendente liquidador convocar a licitación pública para la venta al mayor postor. B. La Superintendencia procederá a tomar posesión de la entidad con el objeto de disponer su liquidación o venta forzosa.I. de grupos de activos de la entidad en liquidación forzosa a través de licitación pública. Modificaciones a la Ley del Banco Central de Bolivia N°1670. el Poder Ejecutivo por intermedio de la institución especializada que corresponda.El BCB en el marco de la presente ley.. 3. 1. El Superintendente. 113 y 114. (b) Cesación de pagos conforme a las prescripciones del Código de Comercio. IV. formulará las políticas de aplicación general en materia monetaria. III. La licitación será adjudicada al ofertante que cumpla con los requisitos técnicos y legales y de solvencia e idoneidad exigidos por la SBEF y que oferte el mayor monto superior al mínimo valor patrimonial requerido y que sea pagado en efectivo. "Artículo 3. Derogaciones:
. 2. En caso que la entidad intervenida tuviere patrimonio negativo. Se modifica el artículo 3 de conformidad con el siguiente texto. alternativamente. a fin de minimizar las pérdidas y desvalorización de los activos a su valor nominal. y (c) Reducción de su capital pagado y reservas a menos del cincuenta por ciento(50%). el superintendente podrá nombrar un intendente vendedor. Los recursos de las ventas obtenidas por la licitación serán utilizados de conformidad a las prelaciones y mandatos establecidos por ley para el pago de las acreencias en contra de la entidad en liquidación. A fin de evitar la desvalorización de los activos de una entidad intervenida para su liquidación forzosa.
dependientes todos de la entidad financiera en liquidación. Contratar abogados. profesionales y empleados que considere necesarios.66. 1668 y 1686 ARTÍCULO 122°. administradores. síndicos.S.44 y 46. 31 Inc. 1543. la Superintendencia dispondrá el pago de las acciones suscritas que estuvieren pendientes de pago. 11) C. 67 A3. 14 abril 1987 D.La publicación de la resolución de liquidación forzosa.
.B1. asumirá las funciones de liquidador y síndico con las facultades que le señala la presente Ley y el Código de Comercio en lo conducente. Arts.c. 120.. Mantener en funciones temporales a los empleados de la entidad financiera en liquidación que considere necesarios. 1492. 1654 y 1685 D. contadores. 31 LBCB 1670. 80. 1567 al 1569 y 1689 D. c. 3. Se derogan los artículos 3.Cuando el activo de una entidad financiera en liquidación forzosa. LBEF Arts. Se deroga el artículo 35. 103. 21576. 1. 22203. 16 y 31 ARTÍCULO 123°. 1560. de C. 13 . gerentes y apoderados generales. LBEF Arts. 23. c. Delegar esta función en liquidadores. 1582. 1489.c. 1563. 1650. 21 tercer párrafo. Arts. 11 C. LBEF Arts. Art. 1558. 75. 71. Artículos derogados de la Ley de Pensiones N°1732. 125 y 154 Num. de C. 1551. 1542. 31 octubre 1995 Arts. ARTÍCULO 121°. 22203. el activo continuare insuficiente. 1657. 2. 1558. quedando sin efecto los poderes y las facultades de administración que se les hubiere otorgado y con la consiguiente prohibición de realizar actos de disposición o administración de bienes de la entidad financiera. no sea suficiente para cubrir todas sus obligaciones. 21. 112 al 114.. c.El Superintendente. la Superintendencia podrá solicitar a un Juez de Partido la apertura del proceso de quiebra.c. 121 al 140 y 154 Num.S. 26 mayo 1989. 1317 Num 4). suspenderá automáticamente las funciones y atribuciones de los directores. Si con el pago de dichas suscripciones.. con sujeción al Código de Comercio. de C. 1591. Arts. 15 junio 1998. auditores financieros. Arts. Derogaciones a la Ley del Banco Central de Bolivia N°1670 1.25 . 26 mayo 1989. 22 y 39 C.S. c) y 90 LPCP 1864. B2. Art. Para ello podrá: 1. como representantes suyos y con los poderes que les confiera para que procesen la liquidación.
15 junio 1998. pronunciadas con anterioridad a la fecha de la resolución de liquidación.c. 1558. 37 Ley 1600. Arts. c. Art. 53 y 139
. c.La Superintendencia asumirá la personería jurídica de la institución en liquidación para todos los efectos legales. compensaciones o asumir obligaciones por cuenta de dicha entidad financiera en liquidación.c. 14 abril 1987 D. de oficio. Publicada la notificación. 1591 y 1685 D. 122 y 125 C. LBEF Arts. 41 ARTÍCULO 127°. 123. de C. 120. de C. 38 .c. harán conocer a la Superintendencia antecedentes sobre las demandas o acciones iniciadas para ser acumuladas al proceso general de la liquidación. Los procesos con sentencias pasadas en autoridad de cosa juzgada. que tuviese en su poder. 22203. exceptuándose las obligaciones con garantías reales. ni se decretarán embargos o medidas precautorias por obligaciones contraídas con anterioridad a la resolución de liquidación y mientras tal situación se mantenga en vigor. nadie podrá hacer pagos. c. de C. 122 y 154 Num. 28 octubre 1994. C.. de C. c. Arts.. 1558 y 1689 ARTÍCULO 126°. 125. Las autoridades administrativas y judiciales. 1582.La Superintendencia procederá al cierre de la entidad y notificará públicamente sobre la suspensión y prohibiciones de las atribuciones de los directores y administradores de la entidad financiera en liquidación. 21576. C. 1582. 22 LPCP 1864. suspenderán la tramitación de las acciones respectivas y.
Arts. Art. con los fondos. LBEF Arts.c. 42.Ninguna sentencia judicial o resolución administrativa que se dicte después de publicada la resolución de liquidación. LBEF Arts. las que continuarán devengando intereses hasta donde alcance el valor de realización de la respectiva garantía.Por efecto de la liquidación forzosa. Arts. las obligaciones de la entidad en liquidación se consideran de plazo vencido y dejarán de devengar intereses. No se darán curso a acciones judiciales o administrativas que se entablen con posterioridad. 120.c. podrá constituir gravamen especial sobre parte o la totalidad del activo de la entidad en liquidación.S. 1490. 1604 y 1688 126 y 154 Num 11)
ARTÍCULO 125°. Arts. 1592 y 1593 37. 11) C. Art.
LBEF C. adelantos. 1599.c. 26 mayo 1989... LBEF Arts.
ARTÍCULO 124°. Arts. bienes o valores pertenecientes a ésta. 1514.S.
28. C. sin restricción alguna. ingresarán en la distribución de la masa liquidatoria como acreencias concursales directamente aceptadas.
Arts. excepto la devolución de las obligaciones extraconcursales a que se refieren los Artículos 1386. 120 y 127 C. 38. 3) ARTÍCULO 131°.Con intervención de Notario de Fe Pública. archivos. LBEF Arts. otra copia se archivará en la oficina de la liquidación y una tercera en el registro del Notario de Fe Pública. d) y e) y 90 LPCP 1864. 120 y 127 C. 13 agosto 1994 LPCP 1864.ARTÍCULO 128°.S. 23881. ARTÍCULO 129°. 24110.c. 1551 Num. 42. c.. se levantará inventario de activos y pasivos. Mod. LBEF Arts. 36. Art.
..La Superintendencia notificará públicamente a todos los que tengan en su poder bienes o valores de la entidad financiera en liquidación para su devolución en el plazo de treinta (30) días a partir de la notificación pública. 1). 67 A2.La entidad financiera en liquidación. 1410 y 1611 del Código de Comercio y los derechos de los depositantes.14 LBCB 1670. 38 Incs. c. Arts. Arts. podrán obtener de la Superintendencia información de los inventarios a que hace referencia el presente Artículo. Las personas con legítimo interés. LBEF Arts.. Art. de C. 124 y 125 C. de los libros. 90 Num. 39 Num. a partir de la notificación pública. el Banco Central de Bolivia. LBEF Arts. 31 octubre 1995.125 y 135 C. de C. Art. por Ley N° 1670. Para cubrir estas devoluciones. 1410 y 1611 D. 1604 y 1610 D. mantendrán los plazos y condiciones pactadas originalmente. 122. La Superintendencia queda facultada para transferir estos créditos a terceros. Art. Arts. de C. fideicomiso.S. 1563 Num. se iniciarán las acciones judiciales o administrativas pertinentes. 15 junio 1998. 15 junio 1998. 1598. septiembre 1995.Los créditos a plazo determinado otorgados por la entidad financiera que ingresen en proceso de liquidación. 23841. cobranza o depósito retire sus bienes dentro de ciento ochenta (180) días.c.La Superintendencia notificará públicamente para que todo propietario de bienes o valores dejados en custodia.S.c. de C.. Art.1386..c. c. 2 ) y 1604 ARTÍCULO 132°. podrá subrogarse los derechos de los mencionados acreedores. con o sin el consentimiento del deudor o efectuar arreglos transaccionales para su pago. 1o.4) y 1604 Num. ARTÍCULO 130°. Vencido el plazo señalado sin haberse devuelto los bienes o valores requeridos. 39. 11 octubre 1994 D. 67 A2. suspenderá el pago de sus obligaciones con sus acreedores. 31 octubre 1995. 2 c. correspondencia y todos los documentos de la entidad en liquidación. Se conservará una copia de los inventarios en la Superintendencia. 122. 116.
notificando públicamente sus determinaciones.El titular de una acreencia rechazada. 31 octubre 1995.La nómina de acreencias aprobadas con las respectivas resoluciones previamente protocolizada. 1353 y 1357 LBCB 1670. 39 Nums. 1389. 8)..La Superintendencia notificará públicamente para que toda persona que tenga acreencias contra la entidad financiera en liquidación.C. c. 1493. Arts. inscriba su acreencia con la documentación probatoria suficiente.La Superintendencia. 1387. de C. podrá en el plazo de quince (15) días de la notificación pública.c. el Superintendente autorizará la apertura e inventariación del contenido de cualquier caja de seguridad.c. se harán valer en la vía ordinaria. Los derechos de los acreedores que se presenten después del plazo señalado. c. Art. LBEF Arts.
. Arts. de C. 20) y 24) y 53 C.. Este procedimiento no interfiere ni suspende el proceso de liquidación. 39 Nums. Arts. 5). 9). LBEF Arts.134 y 137 C. 12) al 14). e) ARTÍCULO 136°. 1428 y 1611 Nums. aprobará o rechazará las acreencias reclamadas. dentro de los noventa (90) días de presentada la solicitud. 1576 y 1625 D. 38.. de C. 1345.S.Vencido este plazo. 133.c. 133.c.La Superintendencia dispondrá de los bienes y derechos para cubrir las acreencias aceptadas de acuerdo a la resolución judicial de grados y preferidos. LBEF Art. 8). La Superintendencia depositará los fondos o valores de la entidad financiera en liquidación en uno o más bancos del sistema a su elección. LBEF Art. 5). dentro de los noventa (90) días posteriores a la fecha de la notificación pública y en el lugar señalado en la misma. será remitida al Juez de la liquidación para que determine las prelaciones que correspondan conforme a ley. 1411. de C. 1628 y 1629 ARTÍCULO 135°. LBEF Art..c. 37. 38 Inc. 4) y 5) y 14)
ARTÍCULO 133°. 1551 Num. en cuentas que reditúen intereses. 1629 ARTÍCULO 137°. 134 C. Arts. bóveda o cofre con participación de un Notario de Fe Pública. 13) C. 1611 y 1628 C. 1409. de C. c.. 135 y 136 C. c. Art. interponer recurso de revisión ante el juez de la liquidación. salvando otros mejores derechos. c. 23881. Arts. 1346. acompañando prueba instrumental respaldatoria del reclamo. 11 octubre 1994 ARTÍCULO 134°. 1).
121.c. de C.c. estados financieros que informen sobre la situación de ésta. quedaren recursos económicos o valores del activo. 134 y 135 C. con aprobación de un Juez de Partido en lo Civil..La Superintendencia elaborará un Balance de Liquidación y convocará a la Junta de Accionistas de la entidad financiera en liquidación para la distribución de remanentes. 1634.
. 2 del artículo 90° de la Ley N°1670 de 31 de octubre de 1995.. Art. c. 1644 y 1649
El presente capítulo conformado por los artículos 141° al 151°. 1642. y 1637 LBCB 1670. 128 y 137 C. Arts. La tasa de interés aplicable será la pasiva promedio de los cuatro (4) bancos con las mayores captaciones en el sistema o la tasa más aproximada a ésta que le permita dicho activo. de C. 1634. deberán pagarse intereses sobre el capital de las acreencias extraconcursales y luego sobre las concursales. 42. 1639. 1636. c.Si después de pagadas las acreencias conforme a los Artículos anteriores. 138 y 139 C. de C. 31 octubre 1995.. LBEF Arts. 38 Inc. Art. 94 y 96 ARTÍCULO 139°. y para declarar extinguida la personalidad jurídica de la entidad en liquidación. LBEF Arts.La Superintendencia publicará por cuenta de la entidad en liquidación dos (2) veces al año. si hubieran.c. desde la fecha en que se dispuso la liquidación hasta la fecha del pago de tales acreencias. c.c.c. e)
ARTÍCULO 138°. 127. LBEF Arts. Arts. 1642 ARTÍCULO 140°. LBEF Arts. ha sido derogado por el Num.
26.La Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras es una institución de derecho público y de duración indefinida. 8. 76. 79 y 90. Arts. 13.48. 73. Arts. 30. 6. 92 al 97. 105.. 20 julio 1990. 77. a todas las entidades públicas. 31 julio 1997 LPCP 1864. 44 y 67 D. 31 octubre 1995. 28. Art. 1o. 23. 116. 4.. Art. Ejercer y supervisar el control interno y externo. 2. 58. 23324. Ley 1732. 29.c. 15 junio 1998. 6 julio 1993 D. 81. 33
ARTÍCULO 154°. 25). 118. 14. parte. 22203. 84. 7 y 10 Ley 1178. 24436. 69. LBEF Arts. 67. Velar por la solvencia del sistema de intermediación financiera. 17. septiembre 1995 LBCB 1670. tendrá los siguientes objetivos: 1. 109.
ARTÍCULO 153°.S. 41. 16 al 18. 10 julio 1987. Supervisar a las personas naturales o jurídicas que efectúen actividades auxiliares de
. Art.S. 39 Num. 70. 14 Ley 1178. 114. 89 y 90 D. Art.S. 33. 31. 4. 87. 21660.. 67 A2.S. 4.S. LBEF Arts. órgano rector del sistema de control de toda captación de recursos del público y de intermediación financiera del país. su Ley Orgánica. 6 julio 1993 D. 27. 2. 24771. Se rige por las disposiciones de la presente Ley. 34 al 36. 70. 26 mayo 1989. 1 D. 63. Art. 31 octubre 1995. incluyendo el Banco Central de Bolivia. Mantener un sistema financiero sano y eficiente. 23546. 83.S. 20 julio 1990. 30 y 79 LPCP 1864. Art. 9 noviembre 1992 D. 40. 23545. 26. Vigilar el cumplimiento de las normas de intermediación financiera.S. 1. 9. 44. 99 ùlt. 64. Arts. 26 mayo 1989. 26 LBCB 1670.S. que realicen en el territorio de la República intermediación entre la oferta y la demanda de recursos financieros prestables.La Superintendencia.ARTÍCULO 152°. 15 junio 1998. c. privadas y mixtas. 29 noviembre 1996. 32 Num 2). 9. exigiendo el cumplimiento de las disposiciones legales. 32 I. 8 marzo 1988 D. 2. 13 diciembre 1996 D. 113.S.c. 3. c. Art. 89 90. 74. 26 D. Normar el sistema de control interno y externo de toda intermediación financiera.S. 24110. Art. 21889. 11 enero 1990. normas técnicas y reglamentarias. 30..S. 7. 22203. estatutos y reglamentos. 59. 34.Son atribuciones de la Superintendencia: 1. 1. 120 al 140 y 165 D. 22407. 81 y 141 D.
S. 22203. 1361 y 1685 al 1691 D. 10 julio 1987. dentro del marco de la presente Ley. 58. la Superintendencia deberá determinar los criterios de clasificación y evaluación de activos y sus previsiones. 7. c. 31 de octubre de 1995. cuando éstas infrinjan las disposiciones legales. 165 y 167 D. 69. Art. 4. 1. de una terna propuesta por la H. Cámara de Senadores. 20 julio 1990. Art. 48. 8. 20 julio 1990. de acuerdo con el Banco Central de Bolivia. 92. Art. Arts. Art. Establecer sistemas preventivos de control y vigilancia. 30 LPCP 1864. 22203. 1303. 92 al 97. 16. 90. deberá operar la Central de Información de Riesgos. 9. LBEF Arts. c. 26 mayo 1989. 120 al 140. 30 al 40. 31 octubre 1995. Arts. Num.la intermediación financiera. Para el cumplimiento de las atribuciones.c. 84. 15 junio 1998. 83. 10. 21889. 11 y 26 Ley 1178. 97.S. Elaborar y aprobar los reglamentos de las normas de control y supervisión sobre las actividades de intermediación financiera. 153. de C. Disponer la intervención para liquidación forzosa o quiebra de las entidades financieras. El domicilio de la Superintendencia es la sede de gobierno. 4 y 5 Ley 1178. Arts. 8 marzo 1988 D.S. 79 y 90 LPCP 1864. 3. 26 LBCB 1670.La jurisdicción administrativa de la Superintendencia es de carácter nacional. 26 mayo 1989. 4. definir los requerimientos mínimos de información institucional y reglamentar la aplicación de sanciones. 116. 13. Controlar el cumplimiento de las normas sobre encaje legal y liquidez en el sistema financiero. Derogado por Ley N°1670. 164 y 167 C. LBEF Arts. conferidas en la presente Ley. Imponer sanciones administrativas a las entidades bajo su control.. 14. Arts. 76. 1302. 8.
. Arts. 21660. 3. 81. 56.El Superintendente será designado por el Presidente de la República por un periodo de seis (6) años. 99. Incorporar al ámbito de su competencia. 11. 47. 17 al 20. a otras personas o entidades que realicen actividades de intermediación financiera. 15 junio 1998.S. Arts.. 6. 5. 26 LBCB 1670. Su competencia en lo concerniente a la aplicación de la presente Ley es privativa e indelegable. Art. 89 y 90 D. Asimismo. 26 y 33 ARTÍCULO 156°. 10. 31 octubre 1995. 32 ARTÍCULO 155°.c. 7. aprobada por dos tercios de votos . 55. 2.
23 LBCB 1670. c. atrib. 30 diciembre 1965 D. sujetas a las disposiciones de la presente Ley.Derog. 17 y 26 ARTÍCULO 160°. 31 Inc.Las entidades financieras.c. 22. cuyo capital pagado sea inferior al mínimo requerido... por Ley 1732. 9 octubre 1992 ARTÍCULO 157°.S. 69. 22203. Art.c. E. 26 c. 31 octubre 1995. LBEF Arts. 07458.. Arts. d) y 33 LPCP 1864.. en lo que sea conducente a las disposiciones de esta Ley. el Superintendente goza de Caso de Corte. 59. Art.Derog. E. Mod. 1.c.Las entidades financieras. por Ley BCB N°1º670. 15 junio 1998.19. 64. 69
DISPOSICIONES TRANSITORIAS ARTÍCULO 161°. 69. 70. c.. La Superintendencia no recibirá soporte económico del Tesoro General de la Nación. El presupuesto anual de la Superintendencia será cubierto por las entidades sujetas a su competencia. LBEF Arts. 22203. Arts.Primer párrafo derog. Art. 69. adecuarán sus estatutos y demás documentos de constitución. C. Art. Art. 31 octubre 1995. 38 y 40 LBCB 1670. 1. 22203..S. LBEF Arts. P. 70. 29 noviembre 1996. 21.Conforme a la Constitución Política del Estado. completarán dicho capital en el plazo de seis (6) meses a partir de la publicación de esta Ley. 17. mediante acuotaciones en un monto anual no superior al medio por mil para el Banco Central de Bolivia y el uno por mil (1/00) para las demás entidades financieras. 64. en dos (2) cuotas trimestrales proporcionales a la diferencia. 9.S. 29 noviembre 1996. 26 mayo 1989. 4. 63. Arts 30 y 33. 9. ARTÍCULO 159°.c. Arts.S. para efectos de lo establecido en el Artículo 47° de la presente Ley. c. por Ley 1732. incluido el Banco Central de Bolivia. P. en el término de un año a partir de la fecha de su publicación. 9 ARTÍCULO 158°. 69. 4.. 7) D.. 26 mayo 1989. 74 y 81 D. 58.c. Art. 31 octubre 1995. 66. 8 Ley 1353.c. atrib. Art.
. 58. 74 y 81 ARTÍCULO 162°. Art. aplicable sobre el total de sus activos y operaciones contingentes. 2 mayo 1989. 29 noviembre 1996. 127. por Ley 1732. 7) D. C.
21660. c. atribuciones y la nueva denominación de Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. 9. 32 y 33 ARTÍCULO 167°. 7. 6. 8 marzo 1988 L. Arts. El Decreto de 15 de enero de 1931 sobre Almacenes Generales de Depósito. 15 junio 1998.. 21889. 70. Arts.Derogado por Ley 1834. Todos los actos y resoluciones de la Superintendencia de Bancos.ARTÍCULO 163°. 2). 1. 31 octubre 1995. se efectuarán con plena facultad y validez legal.c. LBEF Arts. Arts. y
. 30 y 31 LPCP 1864. 31 octubre 1995. LBEF Arts. 84 y 85 LBCB 1670. 120 Num.. 81..c. 32. 2. 1685. establecido en la presente Ley. Arts.S. 26m 30. c. ARTÍCULO 168°. 3. 10 julio 1987. 127
DISPOSICIONES FINALES ARTÍCULO 165°.S.P. 608. 7. Art. 10). la "autoridad administrativa de control y de fiscalización competente" a que se refiere el Código de Comercio.Quedan abrogadas: 1. en un plazo no mayor a un (1) año.c. 677. 1686 y otros. 15 junio 1998. creada por la Ley General de Bancos de 1928. 8 y 54 Inc i) LPCP 1864.Para todos los fines legales. a la Superintendencia de Bancos. 28.La presente Ley es de aplicación preferente. 89 y 90 D. hasta que asuma las funciones. LBEF Arts. 64.G. Art. reemplaza. 228 LBCB 1670.E. establecida en el Artículo 152°. La Ley General de Bancos de 11 de julio de 1928. 38 Num. de C. es la Superintendencia. c. 69. 108. 1360.. 30 ARTÍCULO 164°. 122 y 128 C. 14 ARTÍCULO 166°. c. 11 julio 1928. Art. C. 121. 1303. para la regulación de las actividades de las instituciones y entidades financieras que se encuentran sometidas a su campo de aplicación.B. para todos los fines legales. Arts.El Banco Central de Bolivia adecuará gradualmente el régimen de encaje legal. 63. 5. 31 marzo 1998.. 1.. 152 y 154 D. establecidas en la presente Ley.c.La Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. Art. 92. 113.
a los catorce días del mes de abril de mil novecientos noventa y tres años. Código de Familia Circ. JAIME PAZ ZAMORA PRESIDENTE CONSTITUCIONAL DE LA REPUBLICA
Fdo.E.C.i. Walter Alarcón Rojas. Presidente Honorable Cámara de Diputados a. Constitución Política del Estado
. Guillermo Fortún Suárez.c. H. Anales de Legislación B. Diputado Secretario. Anuario Legislativo An.P. la promulgo para que se tenga y cumpla como Ley de la República. Código de Comercio C de F.
Fdo. Carlos Farah Aquim. Tito Hoz de Vila.L. H. Palacio de Gobierno de la ciudad de La Paz. Juan Pablo Zegarra A.A.P. Senador Secretario.Queda derogado el Artículo 25° de la Ley 1178 de 20 de julio de 1990 y el Artículo 26° del Decreto Supremo 23261 de 15 de septiembre de 1992 y todas las disposiciones legales contrarias a la presente Ley. Concordante con.3.(s) Artículo (s) A. Código Penal C. H. Presidente Honorable Senado Nacional. Banco Central de Bolivia C. Código Civil c. Citado (a) C.P.. Código de Procedimiento Civil C. Por tanto. MINISTRO DE FINANZAS
ABREVIATURAS A. H. Anuario Administrativo Abrg. Fdo. de C. Pase al Poder Ejecutivo para fines constitucionales. H. Abrogado Atrb. Walter Villagra Romay. Circular Cit. El Decreto Supremo N° 22734 de 28 de febrero de 1991.C. Atribución Art.C. al primer día del mes de abril de mil novecientos noventa y tres años. H. Elena Calderón de Zuleta. Es dada en la sala de sesiones del Honorable Congreso Nacional. Concordancia con C.. Diputado Secretario. Leg. Senador. referente a Casas Bancarias.B. ARTÍCULO 169°.
C.G.P. Derogado E/L Encaje Legal FMI Fondo Monetario Internacional FONDESIF Fondo de Desarrollo del Sistema Financiero FONDECOP Fondo de Fortalecimiento del Sistema Cooperativo G. Resolución Sig.T. Resolución Suprema SBEF Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras SIREFI Sistema de Regulación Financiera Res.O. Tesoro General de la Nación V. Modificado M/E Moneda Extranjera M/N Moneda Nacional MNMV Moneda Nacional con Mantenimiento de Valor Num.Leg.J.(s) Numeral(s) Pág. Decreto D.Decreto Supremo D. Decreto Legislativoreto Supremo Derg. Véase
. Resolución Ministerial R.M. Ley General del Trabajo L.N. Código de Procedimiento Penal D.S.(s) Siguiente(s) T. Ley citada LBEF Ley de Bancos y Entidades Financieras LBCB Ley del Banco Central de Bolivia L. Página R. Cit.(s) Inciso(s) L.S.P. Decreto Ley D.L. Gaceta Oficial Inc. Ley de Organización Judicial Mod.O.G.
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 Artículo 3
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