Source: https://www.iberley.es/temas/entidades-credito-43531
Timestamp: 2017-04-24 19:07:02+00:00

Document:
Las entidades de crédito | Iberley
Jurisprudencia Auto Nº 69/2014, TC, Pleno, Rec Recurso de inconstitucionalidad 6036/2013, 10-03-2014 Fecha: 10/03/2014
Sentencia Civil Nº 42/2016, AP - Barcelona, Sec. 19, Rec 644/2014, 09-02-2016 Órden: Civil
Las demandadas BANKIA, S.A. y CAJA MADRID FINANCE PREFERRED, S.A. interponen recurso de apelación impugnand... Sentencia Civil Nº 108/2016, AP - Barcelona, Sec. 19, Rec 840/2014, 16-03-2016 Órden: Civil
PRIMERO.-En la demanda presentada, solicitaba la actora que se declarase la nulidad de dos suscripciones de participaciones preferentes el 2 de abril de 2001 y el 14 de marzo de 2011, por un total de 15.000 €. El 5 de julio de 2013 se efectuó una operación de cambio de los citados títulos por acciones de la demandada y simultánea venta de las mismas al Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito (FGD), y ello por efecto de la Resolución de 7 de junio de 2013 de la Comisión... Sentencia Civil Nº 58/2016, AP - Barcelona, Sec. 19, Rec 667/2014, 16-02-2016 Órden: Civil
PRIMERO.-En la demanda presentada, solicitaba la actora que se declarase la nulidad de una suscripción de participaciones preferentes el 25 de noviembre de 2010, por un nominal de 10.000 €. Posteriormente, el 4 de julio de 2013, se efectuó una operación de cambio de los citados títulos por acciones de la demandada y simultánea venta de las mismas al Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito (FGD), y ello por efecto de la Resolución de 7 de junio de 2013 de la Comisión R... Ver más documentos relacionados
Existen diferentes definiciones del Derecho Bancario, se puede definir como el elenco de normas que regulan la actividad de las entidades de crédito; parte del derecho mercantil que regula las instituciones y operaciones de los bancos; conjunto de normas que regulan la actividad de los bancos; parte del derecho objetivo que se ocupa de las relaciones jurídicas de las entidades de crédito, entre otros tantos conceptosNOVEDADES: - RD-Ley 5/2017 de 17 de Mar (Modificación del RD-Ley 6/2012,... Los Bancos Órden: Mercantil
Corresponde al Banco... Régimen jurídico de las entidades de crédito Órden: Mercantil
Una entidad de crédito constituye aquella empresa que tenga como actividad típica recibir fondos del público en forma de depósitos u otras que impliquen la obligación de restituirlos, aplicándolos por cuenta propia a la concesión de créditos.Esto conlleva a la prohibición de que cualquier persona que no tenga la consideración de entidad de crédito, capte fondos del público, aunque no sea para destinarlos a la concesión del crédito. NOVEDAD: Real Decreto 84/2015, de 13 de febr... Características generales de la contratación bancaria Órden: Mercantil
Los elementos de los contratos bancari... Régimen sancionador de las operaciones bursátiles Órden: Mercantil
Escrito para presentar en el banco con objeto de paralizar ejecución hipotecaria Fecha última revisión: 09/05/2016 NOTA: El Real Decreto-ley 6/2012, de 9 de marzo, de medidas urgentes de protección de deudores hipotecarios sin recursos, se publicó con el fin de proteger al deudor hipotecario que, como consecuencia de su situación de desempleo o de ausencia de actividad económica, prolongada en el tiempo, dejaba de poder atender el cumplimiento de sus obligaciones derivadas de los préstamos o créditos hipotecarios concertados para la adquisición de su vivienda. Por esa norma se establecieron diversos ... Solicitud de condonación de deuda derivada de proceso hipotecario Fecha última revisión: 16/05/2016 NOTA: El Real Decreto-ley 6/2012, de 9 de marzo, de medidas urgentes de protección de deudores hipotecarios sin recursos, se publicó con el fin de proteger al deudor hipotecario que, como consecuencia de su situación de desempleo o de ausencia de actividad económica, prolongada en el tiempo, dejaba de poder atender el cumplimiento de sus obligaciones derivadas de los préstamos o créditos hipotecarios concertados para la adquisición de su vivienda. Por esa norma se establecieron diversos ... Solicitud de suspensión discrecional, con garantía no tasada, de ejecución de acto recurrido (artículo 233.3 LGT). Fecha última revisión: 31/03/2016 NOTA: Cuando el interesado no pueda aportar las garantías necesarias para obtener la suspensión (Depósito de dinero o valores públicos, Aval o fianza de carácter solidario de entidad de crédito o sociedad de garantía recíproca o certificado de seguro de caución, Fianza personal y solidaria de otros contribuyentes de reconocida solvencia para los supuestos que se establezcan en la normativa tributaria), se acordará la suspensión previa prestación de otras garantías que se estimen ... Formulario de demanda en ejercicio de acción individual de nulidad y devolución de cláusulas suelo, tras reclamación previa a entidad de crédito. Fecha última revisión: 24/02/2017 AL JUZGADO DE PRIMERA INSTANCIA [LOCALIDAD]
D./Dña [NOMBRE_PROCURADOR_CLIENTE], Procurador/a de los Tribunales, en nombre y representación de D./Dña. [NOMBRE_CLIENTE], mayor de edad, con domicilio en [CALLE], Nº [NUMERO], Código Postal [CODIGO_POSTAL], [LOCALIDAD], [PROVINCIA] y provisto de DNI [DNI], según se acredita por medio de apoderamiento apud acta otorgado en la Secretaría de este Juzgado/escritura de poder que se acompaña como Documento Nº [NUMERO], y bajo la dirección Letr... Modelo oficial de solicitud relativa al registro oficial de productos y material fitosanitario Fecha última revisión: 24/11/2016 Ver más documentos relacionados
Las cláusulas suelo son un apartado incluido en el contrato de hipoteca a tipo variable, que impide que el tipo de interés aplicado a la hipoteca baje de un deter... Caso práctico: Entrega de vivienda por inmobiliaria perteneciente a un banco surgido de la fusión y transformación de una caja de ahorros: IVA o ITP Fecha última revisión: 19/01/2017 PLANTEAMIENTO
... Caso práctico: Las cláusulas suelo en el contrato de préstamo hipotecario tras la STS de 09/05/2013 Fecha última revisión: 30/05/2013 PLANTEAMIENTO
Los préstamos concedidos por bancos y entidades financieras a consumidores, garantizados por hipoteca pueden definirse como préstamos retribuidos en los que el prestatario, además de obligarse a devolver al prestamista el capital prestado, se obliga a pagar unos intereses fijos o variables. En el supuesto de que se trate de intereses variables, el tipo de interés a pag... Ver más documentos relacionados
ResumenLa entidad consultante concede determinados préstamos a sus empleados tanto para la adquisición de la vivienda habitual como al consumo. Cual sería el criterio para la correcta valoración de esta retribución.CuestiónSe solicitan los criterios a seguir para la correcta valoración de la retribución en especie.DescripciónLa entidad consultante concede determinados préstamos a sus empleados tanto para la adquisición de la vivienda habitual como al consumo. Dichos préstamos, otorga... Resolución Vinculante de DGT, V2431-16, 03-06-2016 Órgano: Sg De Impuestos Sobre La Renta De Las Personas Físicas
NormativaLey 35/2006. Art. 14 y 33CuestiónM-CONSULTA V2430-16DescripciónPor sentencia judicial de 19 de octubre de 2015, se condena a la entidad financiera con la que el consultante tiene suscrito un préstamo hipotecario (para la adquisición de su vivienda habitual que incorpora una cláusula de limitación de tipo de interés: cláusula suelo) a restituirle las cantidades pagadas en aplicación de esta cláusula desde la fecha de publicación de la sentencia del Tribunal Supremo de 9 de ma... Resolución Vinculante de DGT, V0626-17, 09-03-2017 Órgano: Sg De Impuestos Sobre La Renta De Las Personas Físicas
NormativaLey 35/2006, art. 33CuestiónTributación en el IRPF de los importes percibidos: reintegros e intereses.DescripciónEl 20 de febrero de 2007, el consultante suscribió con una entiad bancaria un contrato de permuta financiera de tipos de interés, contrato que ha sido declarado nulo por sentencia judicial condenando a la entidad a reintegrarle los pagos efectuados y abonarle los intereses desde la presentación de la demanda. ContestaciónLa consulta planteada se concreta en el tratamie... Resolución Vinculante de DGT, V2429-16, 03-06-2016 Órgano: Sg De Impuestos Sobre La Renta De Las Personas Físicas
"Toda empresa que tenga como actividad típica y habitual recibir fondos del público en forma de depósito, préstamo, cesión temporal de activos financieros u otras análogas, que lleven aparejada la obligación de su restitución, aplicándolos por cuenta propia a la concesión de créditos u operaciones de análoga naturaleza."- RD-Ley 5/2017 de 17 de Mar (Modificación del RD-Ley 6/2012, de medidas urgentes de protección de deudores hipotecarios sin recursos, y de la Ley 1/2013, de medidas para reforzar la protección a deudores hipotecarios, reestructuración de deuda y alquiler social) (En vigor: 19/03/2017)
Como entidades de crédito enumera las siguientes:
Se reconoce a las entidades de crédito extranjeras la posibilidad de utilizar en el territorio nacional sus denominaciones propias, siempre que no ofrezcan dudas sobre su identidad.
Cualquier entidad de crédito con anterioridad al ejercicio de su actividad, deberá solicitar la autorización administrativa que le corresponderá dar al Banco de España.
Se denegará esa autorización cuando:
- La entidad de crédito carezca del capital mínimo requerido.
- Carezca de una buena organización administrativa y contable.
- Carezca de procedimientos de control interno que garantice una buena gestión.
- Cuando sus administradores y directivos no tengan la honorabilidad comercial y profesional requerida.
- Falta de idoneidad de los accionistas que vayan a tener una participación significativa.
En caso de que la nueva entidad vaya a estar controlada por una entidad de crédito, una empresa de servicios de inversión o una entidad aseguradora o reaseguradora autorizada en el Estado de la Unión Europea de que se trate, cuando su control vaya a ejercerse por la entidad dominante de una entidad de crédito, una empresa de servicios de inversión o una entidad aseguradora o reaseguradora autorizada en ese Estado miembro, o que su control vaya a realizarse por las mismas personas físicas o jurídicas que controlen una entidad de crédito, una empresa de servicios de inversión o una entidad aseguradora o reaseguradora autorizada en el Estado de la Unión Europea determinado, en estos casos, deberá realizarse una consulta previa con la autoridad supervisora competente del correspondiente Estado miembro de la Unión Europea antes de la concesión de la autorización para su creación.
Si esa autorización es concedida, la entidad de crédito tendrá el plazo de un año para comenzar a ejercer sus operaciones, ya que en el caso de que no lo haga, dicha autorización caducará.
Tras el otorgamiento de la autorización solicitada, la entidad de crédito deberá configurarse con una estructura concreta, ya sea como una sociedad anónima si se trata de un Banco, como una fundación en el caso de una Caja de Ahorros o, como una sociedad cooperativa en el supuesto de tratarse una Cooperativa de crédito.
Si una entidad de crédito comienza a realizar operaciones sin haber obtenido la autorización anterior, esa actividad realizada será considerada ilícita, y conllevará la imposición de las sanciones administrativas que correspondan. Sin embargo, los contratos que se hubieran realizado con terceros de buena fe, se reputarán válidos y gozarán de eficacia.
Estas entidades de crédito serán supervisadas por el Banco de España, para ello podrá recabar de las mismas cuantas informaciones considere necesarias para la comprobar que cumplen con la normativa de ordenación y disciplina a la que estén sujetos.
Esas informaciones comprenderán, libros, registros, documentos, programas informáticos, ficheros, bases de datos, todo lo que considere conveniente.
El Banco de España, también podrá inspeccionar a entidades de crédito autorizadas en otros Estados miembros de la Comunidad Europea.
Las entidades de crédito podrán, libremente, abrir y cambiar de domicilio, así como cerrar sus establecimientos, oficinas o sucursales, con la obligación de comunicarlo al Banco de España.
El establecimiento de sucursales en Estados que no sean miembros de la Comunidad Europea, requerirá la autorización del Banco de España, en caso de que, dentro del plazo que establezca para concederla, no conteste, se entenderá denegada.
También quedará sujeta a previa autorización del Banco de España la creación por una entidad de crédito o un grupo de entidades de crédito españolas de una entidad de crédito extranjera, o la adquisición de una participación en una entidad ya existente, cuando dicha entidad de crédito extranjera vaya a ser constituida o se encuentre domiciliada en un Estado que no sea miembro de la Comunidad Europea. Reglamentariamente se determinará la información que deba incluirse en la solicitud.
En caso de que el Banco de España no contestara en el plazo de tres meses desde la recepción toda la información necesaria, significará que la pretensión ha sido denegada.
También podrá denegarla cuando atendiendo a la situación financiera o a la capacidad de la entidad de crédito, pueda afectarle negativamente o cuando no pueda asegurarse la efectiva supervisión del grupo.
Si una entidad de crédito tiene previsto abrir una sucursal o establecimiento, en un Estado miembro de la Comunidad Europea, es necesario que obtenga la autorización del Banco de España. Éste deberá resolver en el plazo de tres meses, salvo que el programa de actividades presentado recoja actividades no autorizadas a la entidad, o el Banco de España tenga razones para dudar, visto el proyecto en cuestión, de lo adecuado de las estructuras administrativas o de la situación financiera de la entidad de crédito, el Banco aprobará la solicitud. En caso de que no conteste, será denegada.
Si la entidad de crédito española quiera desempeñar otro tipo de actividad en un Estado miembro deberá comunicarlo con anterioridad al Banco de España, que en el plazo de un mes deberá darle traslado a la autoridad supervisora de dicho Estado miembro.
Cuestión importante también es, la relativa a la adquisición de participaciones significativas de entidades de crédito, por parte de una persona física o jurídica o aumentar las que ya posee, o llegar a controlar la entidad con esa adquisición, en estos caso, deberá informar al Banco de España, de la cuantía y condiciones de dicha adquisición. De igual manera deberán hacerlo en caso de que dejen de poseer este tipo de participaciones.
El Banco de España podrá oponerse a la adquisición en el plazo de tres meses, y en este supuesto, el silencio tendrá efecto positivo.

References: Resolución 
 Resolución 
 Real Decreto 
 Resolución 
 Resolución 
 Resolución