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Timestamp: 2020-04-09 06:45:10+00:00

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Direktversicherung : Versicherungsmakler und Finanzservice Berg
Sie befinden sich hier: betriebliche Altersvorsorge / Direktversicherung
Direktversicherungen sind in Deutschland wohl die bekannteste Form der betrieblichen Altersversorgung (bAV). Unter kleinen und mittelständischen Betrieben, die eine bAV anbieten, setzen fast drei Viertel der Unternehmen auf die Direktversicherung.
Bei dieser Gestaltung schließt der Arbeitgeber eine Versicherung auf das Leben des Arbeitnehmers ab. Begünstigt sind der Arbeitnehmer und seine Hinterbliebenen. Beiträge für eine Direktversicherung sind steuerfrei, soweit sie acht Prozent der Beitragsbemessungsgrenze (BBG West) der gesetzlichen Rentenversicherung nicht übersteigen. Das sind 6.624 Euro oder 552 Euro monatlich im Jahr 2020. Bis zur Hälfte dieses Betrages fallen außerdem keine Sozialabgaben an. Der in der Vergangenheit zusätzlich steuerbegünstigte Beitrag in Höhe von 1.800 Euro jährlich entfällt bzw. wird auf den Gesamtumwandlungsbetrag angerechnet.
Die Beiträge finanzieren Arbeitnehmer, Arbeitgeber oder beide gemeinsam. Bei der arbeitnehmerfinanzierten Vorsorge verzichtet der Beschäftigte auf einen Teil seiner Bezüge und erhält als Gegenleistung einen Anspruch auf Altersversorgung. Durch den Gehaltsverzicht sinkt die Steuerlast und die Sozialabgaben fallen auf den Beitrag nicht an. Auf diesem Weg beteiligt sich der Staat direkt am Aufbau der Versorgung.
Tragen Sie den Beitrag zu Ihrer Direktversicherung, erhalten Sie ab Beginn eine unverfallbare Anwartschaft auf die Leistungen sowie ein sofortiges unwiderrufliches Bezugsrecht. Auch wenn Sie das Unternehmen verlassen oder Ihr Arbeitgeber in Konkurs geht, bleibt Ihr Anspruch uneingeschränkt erhalten. Wechseln Sie das Unternehmen, können die unverfallbaren Versorgungsanwartschaften auf den neuen Arbeitgeber übertragen werden. Auch die Fortführung des Vertrages mit privaten Beiträgen ist grundsätzlich möglich.
Bei Fälligkeit erhalten Sie oder Ihre versorgungsberechtigten Hinterbliebenen die Leistungen. Die Altersrente darf erst ab Vollendung des 62. Lebensjahres beginnen (gilt für Verträge, die seit 2012 abgeschlossen wurden).
Die Zahlungen sind als "sonstige Einkünfte" in vollem Umfang steuerpflichtig (Verträge ab 2005 und später). Allerdings ist die Steuerbelastung im Rentenalter häufig geringer als während des Berufslebens.
Versicherungsmakler und Finanzservice Berg
Inhaber: Jürgen Berg | Buchenweg 8 | 55471 Neuerkirch
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im Folgenden möchten wir Ihnen die Information nach § 11 Versicherungsvermittlungsverordnung –VersVermV- und § 12 Finanzanlagenvermittlungsverordnung übermitteln.
Information nach § 11 Versicherungsvermittlerverordnung,
sowie § 12 Finanzanlagenvermittlungsverordnung
Versicherungsmakler & Finanzservice Berg
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nachstehend die rechtlich erforderlichen Hinweise zu Status und erlaubnispflichtiger Tätigkeitsart
Was für ein Versicherungsvermittler bin ich?
Ich bin als Versicherungsmakler mit der Erlaubnis durch die IHK Koblenz nach § 34d Abs. 1 der
Gewerbeordnung tätig. Diese Erlaubnis wurde erteilt, nachdem die IHK Koblenz Eignung und
Qualifikation festgestellt hat.
Weiterhin verfüge ich über die Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 Ziff.1
GewO im Umfang der Nr. 1 und 2 unter der Register-Nr. D-F-141-SP4L-05, sowie als Immobiliendarlehensvermittler nach § 34i GewO.
Zuständige Behörde: VG Simmern, Postfach 220, 55462 Simmern
Wo können Sie das überprüfen?
Eingetragen bin ich im Vermittlerregister unter der Nummer D-3ZRO-LZ50Z-42. Das können Sie
prüfen im Internet unter der Adresse: www.vermittlerregister.info oder beim Vermittlerregister,
Breite Straße 29; 10178 Berlin, Telefon: 030-203080 bzw. 0180-6005850 ( 14 Cent/Minute aus dem
dt. Festnetz, höchstens 42 Cent./Minute aus Mobilfunknetzen ), Telefax: 030-203081000.
Welche Emittenten/Investmentfonds werden von uns angeboten?
Aufgrund der Vielzahl der angebotenen Investment- und Kapitalanlagegesellschaften ist hier eine
abschließende Aufzählung nicht möglich. Einen Überblich erhalten Sie unter www.jungdms.de,
www.apella.de, www.germanbroker.net Dies unterstreicht wieder einmal unsere Unabhängigkeit.
Wie sind die Schlichtungsstellen für außergerichtliche Streitbeilegung in
Versicherungsangelegenheiten erreichbar?
Sie erreichen die Ombudsleute unter folgenden Adressen:
Versicherungsombudsmann e.V., Postfach 08 06 32, 10006 Berlin,
Im Übrigen hoffe ich natürlich, dass dies niemals notwendig wird und Sie mit meiner Leistung stets
zufrieden sind. In diesem Sinne freue ich mich auf eine gute Zusammenarbeit.
Masterconsultant in Finance ( TUTOR )

References: § 11
 § 12
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 § 34
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