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Timestamp: 2017-08-20 05:57:44+00:00

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HABLA UBRIQUE HABLA: ¿Se ha preguntado usted, porque en estos días se ha visto tantas colas en los bancos y cajas de ahorros de Ubrique?
¿Se ha preguntado usted, porque en estos días se ha visto tantas colas en los bancos y cajas de ahorros de Ubrique?
Todo se debe, a una Ley que salio en 2010 y que en su Disposición final séptima Entrada en vigor,dice textualmente que:
la obligación de almacenar las copias de los documentos de identificación en soportes ópticos, magnéticos o electrónicos, establecida en el artículo 25.2 y las obligaciones establecidas en el artículo 41, que entrarán en vigor a los dos años y un año, respectivamente, de la publicación de la presente Ley en el «Boletín Oficial del Estado».
Lo que quiere decir que precisamente el día 1 de mayo termina el plazo para que todos los que tengan cuentas en estas entidades,presenten su D.N.I. para ser escaneado y guardado como soporte de identidad del titular de la cuenta.
He escuchado,tantas barbaridades en estas colas en la puerta de los bancos y cajas para presentar el D.N.I.,que son propia de la ignorancia y del desconocimiento de la ciudadanía, que se dejan llevar por unos voceros de turno que dejan caer su opinión sobre el tema y todos los presente lo recogen y lo dan por verdad.
Uno de los comentarios mas hipócritas que se estaba dejando caer en dichas colas y que según los voceros que lo propagaban, se le veía claramente la ideología política y la intencionalidad del comentario y ademas,lo mas curioso es que dicho comentario,cuando los voceros se marchaban porque ni siquiera estaban en la cola, las personas seguían repitiendo lo que le habían dicho antes.Uno de los mas destacados es el siguiente:
Toda la culpa de esto la tiene Mariano Rajoy, el Presidente del PP, que como es de derechas, quiere controlar a los ciudadanos de a pie y saber el dinerillo que manejan para sacarle lo que puedan con mas impuestos, por ahorrar.Esto es para seguir robando,pero no se lo hacen a los grandes ricos de España.
Seguramente como estamos ya casi en campaña electoral para las municipales,aquí pudiera estar la intencionalidad del hecho.
En honor a la verdad y para esclarecer un poco las dudas que se tengan,debemos recordar lo siguiente:
Esta Ley fue aprobada por las Cortes Generales y sancionda por JUAN CARLOS I REY DE ESPAÑA, con fecha de 28 de Abril del año 2010.
Pues resulta que precisamente en el año 2010 era presidente del gobierno español José Luis Rodríguez Zapatero del PSOE.
"Ahora se entiende mejor a los voceros y a su intencionalidad".
Si esta usted interesado en saber el contenido de esta Ley,se la presento integra en esta entrada.
Artículo 1 Objeto, definiciones y ámbito de aplicación
SECCIÓN 1. Medidas normales de diligencia debida
Artículo 3 Identificación formal
Artículo 4 Identificación del titular real
Artículo 5 Propósito e índole de la relación de negocios
Artículo 6 Seguimiento continuo de la relación de negocios
Artículo 7 Aplicación de las medidas de diligencia debida
Artículo 8 Aplicación por terceros de las medidas de diligencia debida
SECCIÓN 2. Medidas simplificadas de diligencia debida
Artículo 9 Medidas simplificadas de diligencia debida
Artículo 10 Aplicación de medidas simplificadas de diligencia debida
SECCIÓN 3. Medidas reforzadas de diligencia debida
Artículo 11 Medidas reforzadas de diligencia debida
Artículo 12 Relaciones de negocio y operaciones no presenciales
Artículo 13 Corresponsalía bancaria transfronteriza
Artículo 14 Personas con responsabilidad pública
Artículo 15 Tratamiento de datos de personas con responsabilidad pública
Artículo 16 Productos u operaciones propicias al anonimato y nuevos desarrollos tecnológicos
Artículo 17 Examen especial
Artículo 18 Comunicación por indicio
Artículo 19 Abstención de ejecución
Artículo 20 Comunicación sistemática
Artículo 21 Colaboración con la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias y con sus órganos de apoyo
Artículo 22 No sujeción
Artículo 23 Exención de responsabilidad
Artículo 24 Prohibición de revelación
Artículo 26 Medidas de control interno
Artículo 27 Órganos centralizados de prevención
Artículo 30 Protección e idoneidad de empleados, directivos y agentes
Artículo 31 Sucursales y filiales en terceros países
Artículo 32 Protección de datos de carácter personal
Artículo 33 Intercambio de información entre sujetos obligados y ficheros centralizados de prevención del fraude
Artículo 34 Obligación de declarar
Artículo 35 Control e intervención de los medios de pago
Artículo 36 Tratamiento de la información
Artículo 37 Intercambio de información
Artículo 38 Comercio de bienes
Artículo 40 Entidades gestoras colaboradoras
Artículo 41 Envío de dinero
Artículo 42 Sanciones y contramedidas financieras internacionales
Artículo 44 Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias
Artículo 45 Órganos de apoyo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias
Artículo 46 Informes de inteligencia financiera
Artículo 47 Supervisión e inspección
Artículo 48 Régimen de colaboración
Artículo 49 Deber de secreto
Artículo 50 Clases de infracciones
Artículo 54 Responsabilidad de administradores y directivos
Artículo 55 Exigibilidad de la responsabilidad administrativa
Artículo 56 Sanciones por infracciones muy graves
Artículo 58 Sanciones por infracciones leves
Artículo 60 Prescripción de las infracciones y de las sanciones
Artículo 61 Procedimiento sancionador y medidas cautelares
Artículo 62 Concurrencia de sanciones y vinculación con el orden penal
Disposición adicional Pérdida de la condición de país tercero equivalente
Disposición transitoria primera Normas de desarrollo de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre
Disposición transitoria tercera Competencia para incoar procedimientos sancionadores
Disposición transitoria cuarta Servicios de pago
Disposición transitoria quinta Adscripción del Servicio Ejecutivo de la Comisión
Disposición transitoria sexta Régimen de la instrumentación de compromisos por pensiones de entidades cuyas acciones sean al portador
Disposición transitoria séptima Aplicación de las medidas de diligencia debida a los clientes existentes
Disposición transitoria octava Convenios con los órganos supervisores de las entidades financieras
Disposición final primera Modificación de la Ley 12/2003, de 21 de mayo, de prevención y bloqueo de la financiación del terrorismo
Disposición final segunda Modificación de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre régimen jurídico de los movimientos de capitales y de las transacciones económicas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales
Disposición final tercera Modificación de la Ley 35/2003, de 4 de noviembre, de Instituciones de Inversión Colectiva
h) Las entidades de pago y las entidades de dinero electrónico. Inciso final de la letra h) del número 1 del artículo 2 introducido por la disposición final octava de la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico («B.O.E.» 27 julio).Vigencia: 28 julio 2011
k) Las personas dedicadas profesionalmente a la intermediación en la concesión de préstamos o créditos, así como las personas que, sin haber obtenido autorización como establecimientos financieros de crédito, desarrollen profesionalmente alguna de las actividades a que se refiere laDisposición adicional primera de la Ley 3/1994, de 14 de abril, por la que se adapta la legislación española en materia de Entidades de Crédito a la Segunda Directiva de Coordinación Bancaria y se introducen otras modificaciones relativas al Sistema Financiero.
5. Serán aplicables al administrador nacional del registro de derechos de emisión previsto en la Ley 1/2005, de 9 de marzo , por la que se regula el régimen de comercio de derechos de emisión de gases de efecto invernadero, con las excepciones que se determinen reglamentariamente, las obligaciones de información y de control interno contenidas en los capítulos III y IV de la presente Ley.
Número 5 del artículo 2 introducido por el apartado uno de la disposición final sexta de la Ley 19/2013, de 9 de diciembre, de transparencia, acceso a la información pública y buen gobierno («B.O.E.» 10 diciembre). Téngase en cuenta que el título preliminar, el título I y el título III entrarán en vigor el día 10 de diciembre de 2014.Vigencia: 30 diciembre 2013
Número 6 del artículo 7 introducido por el apartado dos de la disposición final sexta de Ley 19/2013, de 9 de diciembre, de transparencia, acceso a la información pública y buen gobierno («B.O.E.» 10 diciembre). Téngase en cuenta que el título preliminar, el título I y el título III entrarán en vigor el día 10 de diciembre de 2014.Vigencia: 30 diciembre 2013
Artículo 9 redactado por el apartado tres de la disposición final sexta de la Ley 19/2013, de 9 de diciembre, de transparencia, acceso a la información pública y buen gobierno («B.O.E.» 10 diciembre). Téngase en cuenta que el título preliminar, el título I y el título III entrarán en vigor el día 10 de diciembre de 2014.Vigencia: 30 diciembre 2013
Artículo 10 redactado por el apartado cuatro de la disposición final sexta de la Ley 19/2013, de 9 de diciembre, de transparencia, acceso a la información pública y buen gobierno («B.O.E.» 10 diciembre). Téngase en cuenta que el título preliminar, el título I y el título III entrarán en vigor el día 10 de diciembre de 2014.Vigencia: 30 diciembre 2013
Artículo 14 redactado por el apartado cinco de la disposición final sexta de la Ley 19/2013, de 9 de diciembre, de transparencia, acceso a la información pública y buen gobierno («B.O.E.» 10 diciembre). Téngase en cuenta que el título preliminar, el título I y el título III entrarán en vigor el día 10 de diciembre de 2014.Vigencia: 30 diciembre 2013
La obligación de almacenar las copias de los documentos de identificación en soportes ópticos, magnéticos o electrónicos, establecida en el artículo 25.2 entrará en vigor a los dos años de la publicación de la presente Ley en el «Boletín Oficial del Estado», conforme establece su disposición final séptima.
4. Las medidas de control interno se establecerán a nivel de grupo, con las especificaciones que se determinen reglamentariamente. A efectos de la definición de grupo, se estará a lo dispuesto en el artículo 42 del Código de Comercio .
Número 4 del artículo 26 redactado por el apartado seis de la disposición final sexta de la Ley 19/2013, de 9 de diciembre, de transparencia, acceso a la información pública y buen gobierno («B.O.E.» 10 diciembre). Téngase en cuenta que el título preliminar, el título I y el título III entrarán en vigor el día 10 de diciembre de 2014.Vigencia: 30 diciembre 2013
Las obligaciones establecidas en el artículo 41 entrarán en vigor al año de la publicación de la presente Ley en el «Boletín Oficial del Estado», conforme establece su disposición final séptima.
Artículo 42 redactado por el apartado siete de la disposición final sexta de la Ley 19/2013, de 9 de diciembre, de transparencia, acceso a la información pública y buen gobierno («B.O.E.» 10 diciembre). Téngase en cuenta que el título preliminar, el título I y el título III entrarán en vigor el día 10 de diciembre de 2014.Vigencia: 30 diciembre 2013
u) El incumplimiento de la obligación de aplicar sanciones o contramedidas financieras internacionales, en los términos del artículo 42. Letra u) del número 1 del artículo 52 redactada por el apartado ocho de la disposición final sexta de la Ley 19/2013, de 9 de diciembre, de transparencia, acceso a la información pública y buen gobierno («B.O.E.» 10 diciembre). Téngase en cuenta que el título preliminar, el título I y el título III entrarán en vigor el día 10 de diciembre de 2014.Vigencia: 30 diciembre 2013
5. Constituirán infracciones graves de la presente Ley el incumplimiento de las obligaciones establecidas en los artículos 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13 y 14 delReglamento (CE) N.º 1781/2006, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 15 de noviembre de 2006, relativo a la información sobre los ordenantes que acompaña a las transferencias de fondos.
1. Se da nueva denominación a la Ley 12/2003, de 21 de mayo, de prevención y bloqueo de la financiación del terrorismo, que pasa a denominarse « Ley 12/2003, de 21 de mayo, de bloqueo de la financiación del terrorismo».
«Artículo 4 Personas y entidades obligadas
«Artículo 6 Supervisión y régimen sancionador
«Artículo 9 Comisión de Vigilancia de Actividades de Financiación del Terrorismo
1. Se da nueva denominación a la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre régimen jurídico de los movimientos de capitales y de las transacciones económicas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales, que pasa a denominarse « Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre régimen jurídico de los movimientos de capitales y de las transacciones económicas con el exterior».
Véase R.D. 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo («B.O.E.» 6 mayo).
¿Se ha preguntado usted, porque en estos días se h...

References: artículo 25
 artículo 41

Artículo 1

Artículo 3

Artículo 4

Artículo 5

Artículo 6

Artículo 7

Artículo 8

Artículo 9

Artículo 10

Artículo 11

Artículo 12

Artículo 13

Artículo 14

Artículo 15

Artículo 16

Artículo 17

Artículo 18

Artículo 19

Artículo 20

Artículo 21

Artículo 22

Artículo 23

Artículo 24

Artículo 26

Artículo 27

Artículo 30

Artículo 31

Artículo 32

Artículo 33

Artículo 34

Artículo 35

Artículo 36

Artículo 37

Artículo 38

Artículo 40

Artículo 41

Artículo 42

Artículo 44

Artículo 45

Artículo 46

Artículo 47

Artículo 48

Artículo 49

Artículo 50

Artículo 54

Artículo 55

Artículo 56

Artículo 58

Artículo 60

Artículo 61

Artículo 62
 artículo 2
 artículo 2
 artículo 7

Artículo 9

Artículo 10

Artículo 14
 artículo 25
 artículo 42
 artículo 26
 artículo 41

Artículo 42
 artículo 42
 artículo 52