Source: http://ferenda.lagen.nu/1999:158
Timestamp: 2019-05-26 10:57:37+00:00

Document:
Lag (1999:158) om investerarskydd | Lagen.nu
Investerarskyddets omfattning (3 - 6 §§)
Ersättning från investerarskyddet (7 - 11 §§)
Undantag från investerarskyddet (12 - 14 §§)
Utredning och utbetalning av ersättning (15 - 18 §§)
Återbetalning av ersättning (19 §)
Övertagande av fordran (21 - 22 §§)
Ingripanden (23 - 28 §§)
Avgifter och säkerställande av utbetalningar (29 - 32 §§)
SFS 2004:324 SFS 2006:539 SFS 2007:550 SFS 2007:1434 SFS 2008:278 SFS 2008:502 SFS 2013:568 SFS 2014:311 SFS 2015:396 SFS 2016:53 SFS 2017:685
SFS 1999:158 i lydelse enligt SFS 2018:808
1 § Denna lag innehåller bestämmelser om ersättning för förlust av investerares finansiella instrument och medel hos ett värdepappersinstitut, ett fondbolag, ett förvaltningsbolag eller en AIF-förvaltare (investerarskydd).
Frågor om investerarskyddet handläggs av den myndighet som regeringen bestämmer. Lag (2013:568).
Ändrad: SFS 2013:568 (Förvaltare av alternativa investeringsfonder), 2004:65 (En ny lag om investeringsfonder), 2007:1434 (Budgetpropositionen för 2008)
2 kap. 1 § och 2 §första stycket 1 lagen om värdepappersmarknaden,
1 kap. 4 § såvitt avser diskretionär portföljförvaltning, 3 kap. 1 § och 7 kap. 1 § första stycket 1 och 2 lagen om värdepappersfonder samt
3 kap.2 § första stycket och andra stycket 1–3 och 9 kap. 10 § första stycket 1 lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder,
AIF-förvaltare: ett sådant företag som har tillstånd som avses i 3 kap. 2 § första stycket lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder eller som driver verksamhet från filial i Sverige med stöd av 5 kap. 1 § första stycket 2 samma lag. Lag (2017:685).
RÅ 2009:98:En person som sagt upp sitt konto hos ett värdepappersinstitut omfattas av investerarskyddet i fråga om medel som inte återbetalats då institutet försattes i konkurs.
Ändrad: SFS 2013:568 (Förvaltare av alternativa investeringsfonder), 2017:685 (Nya regler om marknader för finansiella instrument (MiFID II och MiFIR)), 2004:65 (En ny lag om investeringsfonder), 2004:324 (Reformerade regler för bank- och finansieringsrörelse), 2007:1434 (Budgetpropositionen för 2008), 2007:550 (Ny lag om värdepappersmarknaden), 2008:278 (Tillåtna tillgångar i värdepappersfonder, m.m.), 2015:396 (Några värdepappersmarknadsfrågor)
3 § Investerarskyddet omfattar
Rätt till ersättning enligt denna lag föreligger inte om medlen kan ersättas enligt lagen (1995:1571) om insättningsgaranti. Lag (2013:568).
4 § 3 st, 20 § 1 st 1 p, 4 § 2 st, 7 §
Ändrad: SFS 2013:568 (Förvaltare av alternativa investeringsfonder), 2004:65 (En ny lag om investeringsfonder)
4 § Ett svenskt värdepappersinstitut, ett fondbolag eller en svensk AIF-förvaltare som har fått tillstånd att tillhandahålla investeringstjänster tillhör investerarskyddet enligt denna lag.
Garantimyndigheten får på ansökan av ett svenskt värdepappersinstitut eller ett fondbolag besluta om att skyddet enligt denna lag ska omfatta även tillgångar enligt 3 § som finns hos en filial till institutet eller fondbolaget i ett land utanför EES. Lag (2015:396).
Ändrad: SFS 2013:568 (Förvaltare av alternativa investeringsfonder), 2004:65 (En ny lag om investeringsfonder), 2007:1434 (Budgetpropositionen för 2008), 2015:396 (Några värdepappersmarknadsfrågor), 2000:96 (Ändringar i lagarna om insättningsgaranti och investerarskydd m.m.)
5 § Garantimyndigheten får på ansökan av ett utländskt värdepappersinstitut besluta att institutets filial i Sverige skall tillhöra investerarskyddet, om filialen inte tillhör ett investerarskydd i ett annat land som uppfyller minst de krav som gäller inom EES.
När ersättning fastställs enligt denna lag skall i fall som avses i första stycket avdrag göras för den ersättning en investerare som anlitat filialen kan få från ett investerarskydd i institutets hemland. Lag (2007:1434).
25 kap. 15 § 2 st Lag (2007:528) om värdepappersmarknaden
6 kap. 8d § 2 st Lag (1991:981) om värdepappersrörelse
Ändrad: SFS 2007:1434 (Budgetpropositionen för 2008)
6 § Garantimyndigheten får på ansökan av ett utländskt värdepappersinstitut från ett land inom EES, ett förvaltningsbolag eller en utländsk AIF-förvaltare besluta att institutets, bolagets eller AIF-förvaltarens filial i Sverige ska tillhöra det svenska investerarskyddet som komplettering till det skydd som gäller för institutet, bolaget eller AIF-förvaltaren i hemlandet (kompletteringsskydd).
När ersättning fastställs enligt denna lag ska i fall som avses i första och andra styckena avdrag göras för den ersättning en investerare som anlitat filialen kan få från skyddet i institutets, bolagets eller AIF-förvaltarens hemland. Lag (2015:396).
Ändrad: SFS 2004:65 (En ny lag om investeringsfonder), 2007:1434 (Budgetpropositionen för 2008), 2015:396 (Några värdepappersmarknadsfrågor)
7 § En investerare har rätt till ersättning från investerarskyddet om ett värdepappersinstitut, ett fondbolag, ett förvaltningsbolag eller en AIF-förvaltare som tillhör skyddet försätts i konkurs och investeraren inte från institutet, bolaget eller AIF-förvaltaren kan få ut finansiella instrument eller medel som avses i 3 §.
Om en filial till ett utländskt värdepappersinstitut, en filial till ett förvaltningsbolag eller en filial till en utländsk AIF-förvaltare tillhör investerarskyddet, har investerare som anlitat filialen även rätt till ersättning om en behörig myndighet i institutets, bolagets eller AIF-förvaltarens hemland förklarat att finansiella instrument och medel hos institutet, bolaget eller AIF-förvaltaren inte är tillgängliga. I sådana fall ska bestämmelserna om konkursbeslut i denna lag tillämpas. Lag (2015:396).
Ändrad: SFS 2013:568 (Förvaltare av alternativa investeringsfonder), 2004:65 (En ny lag om investeringsfonder), 2015:396 (Några värdepappersmarknadsfrågor)
8 § Ersättning för finansiella instrument skall lämnas med belopp som motsvarar instrumentens marknadsvärde vid utgången av den dag konkursbeslutet meddelas. Om instrumenten är föremål för kurssättning skall, om inte annat framgår, marknadsvärdet anses uppgå till den senast noterade betalkursen eller, om sådan inte finns, senast noterade köpkursen.
9 § Ersättningen, tillsammans med eventuell utdelning i värdepappersinstitutets, fondbolagets, förvaltningsbolagets eller AIF-förvaltarens konkurs, ersättning genom institutets, fondbolagets, förvaltningsbolagets eller AIF-förvaltarens ansvarsförsäkring och skadestånd enligt 7 kap. 2 § lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument, för en förlust som enligt denna lag är ersättningsgill, får uppgå till sammanlagt högst 250 000 kronor för varje institut eller bolag. Lag (2016:53).
Ändrad: SFS 2013:568 (Förvaltare av alternativa investeringsfonder), 2016:53 (Värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument), 2004:65 (En ny lag om investeringsfonder), 2000:96 (Ändringar i lagarna om insättningsgaranti och investerarskydd m.m.)
10 § Om en person har anlitat ett värdepappersinstitut, ett fondbolag, ett förvaltningsbolag eller en AIF-förvaltare helt eller delvis för någon annans räkning, ska denne ha rätten till ersättning. Rätten till ersättning ska i sådant fall prövas som om den personen själv har anlitat institutet, bolaget eller AIF-förvaltaren. Lag (2013:568).
11 § Om de finansiella instrument eller medel som ersättningen avser är pantsatta, skall panthavaren ha panträtt i ersättningen.
12 § Andelsägare i en värdepappersfond enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder eller en specialfond enligt lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder har inte rätt till ersättning för tillgångar som ingår i fonden.
Investerarskyddet gäller inte heller för tillgångar som omfattas av lagen (1993:931) om individuellt pensionssparande. Lag (2013:568).
13 § Ett värdepappersinstitut, ett fondbolag, ett förvaltningsbolag eller en AIF-förvaltare som tillhör investerarskyddet kan inte få ersättning från detta. Lag (2013:568).
14 § Ett krav avseende tillgångar som enligt en lagakraftvunnen dom har varit föremål för brott enligt 9 kap.6 eller 7 §brottsbalken eller 3, 4, 5 eller 6 § lagen (2014:307) om straff för penningtvättsbrott, ska inte ge rätt till ersättning från investerarskyddet. Lag (2014:311).
Prop. 2013/14:121: Av paragrafen framgår att krav avseende vissa tillgångar inte ger rätt till ersättning. Det gäller dels tillgångar som varit föremål för häleri eller häleriförseelse, dels tillgångar som varit föremål för vissa brott enligt lagen om straff för penningtvättsbrott. Den tidigare referensen till penninghäleri och penninghäleriförseelse har utgått eftersom bestämmelserna har upphävts. Den har ersatts av en hänvisning till penningtvättsbrott, grovt penningtvättsbrott eller penningtvättsförseelse. ...
18 §, övg. best. SFS 1999:158 1 st
Ändrad: SFS 2014:311 (En effektivare kriminalisering av penningtvätt)
15 § En investerare som vill ha ersättning enligt denna lag skall framställa sitt krav till garantimyndigheten senast ett år från dagen för konkursbeslutet. Har investeraren inte framställt sitt krav inom denna tid är rätten till ersättning förlorad.
Om investeraren har varit förhindrad att framställa sitt krav inom den tid som anges i första stycket, börjar tidsfristen i stället att löpa när hindret upphör. Lag (2007:1434).
övg. best. SFS 2007:1434 3 p
16 § Om förvaltaren i ett värdepappersinstituts, ett fondbolags eller en svensk AIF-förvaltares konkurs finner att en investerare kan ha rätt till ersättning från investerarskyddet, ska förvaltaren genast informera investeraren om detta. Förvaltaren ska också lämna de uppgifter till garantimyndigheten som myndigheten behöver för att kunna ta ställning till en investerares ersättningskrav. Lag (2015:396).
Ändrad: SFS 2013:568 (Förvaltare av alternativa investeringsfonder), 2004:65 (En ny lag om investeringsfonder), 2007:1434 (Budgetpropositionen för 2008), 2015:396 (Några värdepappersmarknadsfrågor)
17 § Garantimyndigheten skall betala ut ersättning till en investerare snarast möjligt och senast två veckor efter det att ersättningen slutligt har fastställts. Lag (2007:1434).
18 § Om åtal har väckts för brott som avses i 14 § avseende viss tillgång och ersättning begärs för tillgången, ska garantimyndigheten besluta att ersättning tills vidare inte ska betalas ut. Lag (2014:311).
övg. best. SFS 1999:158 1 st
Ändrad: SFS 2014:311 (En effektivare kriminalisering av penningtvätt), 2007:1434 (Budgetpropositionen för 2008)
19 § Om någon genom oriktiga uppgifter eller på annat sätt har orsakat att ersättning betalats ut felaktigt eller med för högt belopp, skall återbetalning ske av vad som har betalats ut för mycket tillsammans med ränta beräknad enligt 6 § räntelagen (1975:635).
Om det finns särskilda skäl, får återbetalningsskyldighet enligt första och andra styckena efterges helt eller delvis. Lag (2007:1434).
20 § Ett värdepappersinstitut, ett fondbolag, ett förvaltningsbolag och en AIF-förvaltare ska informera sina kunder om
Om information som anges i första eller andra stycket inte lämnas ska marknadsföringslagen (2008:486) tillämpas, med undantag av bestämmelserna i 29–36 §§ om marknadsstörningsavgift. Sådan information ska anses vara väsentlig enligt 10 § tredje stycket marknadsföringslagen. Lag (2013:568).
Ändrad: SFS 2013:568 (Förvaltare av alternativa investeringsfonder), 2008:502 (Ny marknadsföringslag), 2004:65 (En ny lag om investeringsfonder)
21 § I fråga om ersättningar som har betalats ut från investerarskyddet träder staten in i investerarens rätt mot värdepappersinstitutet, fondbolaget, förvaltningsbolaget eller AIF-förvaltaren med företrädesrätt framför investeraren intill det utgivna beloppet.
När ett utländskt skyddssystem har betalat ut ersättning med anledning av att ett svenskt värdepappersinstitut, ett fondbolag eller en svensk AIF-förvaltare försatts i konkurs, träder det utländska skyddssystemet in i investerarens rätt mot värdepappersinstitutet, fondbolaget eller AIF-förvaltaren med företrädesrätt framför investeraren intill det utgivna beloppet. Lag (2015:396).
22 § Om en investerare har rätt till ersättning enligt en ansvarsförsäkring som har tecknats av ett värdepappersinstitut, ett fondbolag, ett förvaltningsbolag eller en AIF-förvaltare och om ersättning har betalats ut enligt denna lag för de tillgångar som försäkringsersättningen avser, träder staten in i investerarens rätt till ersättning enligt ansvarsförsäkringen med företrädesrätt framför investeraren intill det utgivna beloppet.
Om en investerare har rätt till skadestånd enligt 7 kap. 2 § lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument och ersättning har betalats ut från investerarskyddet för de tillgångar som skadeståndet avser, träder staten in i investerarens rätt till ersättning enligt den lagen med företrädesrätt framför investeraren intill det utgivna beloppet. Lag (2016:53).
Ändrad: SFS 2013:568 (Förvaltare av alternativa investeringsfonder), 2016:53 (Värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument), 2004:65 (En ny lag om investeringsfonder)
23 § Garantimyndigheten ska underrätta Finansinspektionen, om ett värdepappersinstitut, ett fondbolag eller en svensk AIF-förvaltare som tillhör investerarskyddet inte fullgör sina skyldigheter enligt denna lag. Lag (2015:396).
24 § Om en filial som avses i 6 § första stycket tillhör investerarskyddet och värdepappersinstitutet, förvaltningsbolaget eller AIF-förvaltaren inte fullgör sina skyldigheter enligt denna lag, ska garantimyndigheten underrätta tillsynsmyndigheten i institutets, bolagets eller AIF-förvaltarens hemland om detta. Myndigheten ska samarbeta med den tillsynsmyndigheten i fråga om åtgärder som vidtas för att säkerställa att institutet, bolaget eller AIF-förvaltaren fullgör sina skyldigheter.
Om institutet, bolaget eller AIF-förvaltaren ändå inte fullgör sina skyldigheter, får garantimyndigheten förelägga det eller den att vidta rättelse inom viss tid, dock minst ett år. Föreläggandet ska innehålla en upplysning om att skyddet inte längre ska gälla för filialen, om institutet, bolaget eller AIF-förvaltaren inte fullgör sina skyldigheter. Har institutet, bolaget eller AIF-förvaltaren inte vidtagit rättelse inom föreskriven tid, får garantimyndigheten besluta att skyddet inte längre ska gälla för filialen. Ett sådant beslut får meddelas endast om tillsynsmyndigheten i institutets, bolagets eller AIF-förvaltarens hemland har samtyckt till beslutet. Lag (2015:396).
25 § Om en filial som avses i 6 § andra stycket tillhör investerarskyddet och värdepappersinstitutet inte fullgör sina skyldigheter enligt denna lag, får garantimyndigheten förelägga institutet att vidta rättelse inom viss tid. Har rättelse inte skett inom föreskriven tid får myndigheten besluta att skyddet inte längre skall gälla för filialen. Sådant beslut får meddelas först sedan tillsynsmyndigheten i institutets hemland har underrättats. Lag (2007:1434).
26 § Om ett svenskt värdepappersinstituts eller fondbolags filial i ett land utanför EES tillhör investerarskyddet enligt 4 § tredje stycket och institutet eller fondbolaget inte fullgör de skyldigheter som enligt denna lag gäller för filialen, får garantimyndigheten förelägga institutet eller fondbolaget att vidta rättelse inom viss tid. Har rättelse inte skett inom föreskriven tid får myndigheten besluta att skyddet inte längre ska gälla för filialen. Har myndigheten beslutat att skyddet inte längre ska gälla, ska den underrätta Finansinspektionen och tillsynsmyndigheten i det land där filialen finns om beslutet. Lag (2007:1434).
Ändrad: SFS 2004:65 (En ny lag om investeringsfonder), 2007:1434 (Budgetpropositionen för 2008)
27 § När garantimyndigheten har beslutat att investerarskyddet inte längre ska gälla för tillgångar hos ett värdepappersinstitut, ett fondbolag, ett förvaltningsbolag eller en AIF-förvaltare, ska institutet, bolaget eller AIF-förvaltaren informera berörda investerare om beslutet. Lag (2013:568).
28 § Ett beslut om att skyddet inte längre ska gälla hos ett värdepappersinstitut, ett fondbolag, ett förvaltningsbolag eller en AIF-förvaltare inverkar inte på skyddet av de tillgångar som omfattades av skyddet när beslutet meddelades. Motsvarande gäller när Finansinspektionen återkallat ett tillstånd att driva bankrörelse, finansieringsrörelse eller värdepappersrörelse, ett tillstånd för ett fondbolag att förvalta någon annans finansiella instrument eller ett tillstånd för en AIF-förvaltare till diskretionär förvaltning av investeringsportföljer. Lag (2013:568).
Prop. 2005/06:45: Paragrafen behandlar frågan om vad som gäller när det beslutats att skyddet inte längre skall gälla hos ett värdepappersinstitut (dvs. ett värdepappersbolag, en bank, ett kreditmarknadsföretag och utländska företag som driver värdepappersrörelse från en filial här i landet), ett fondbolag eller ett förvaltningsbolag eller när Finansinspektionen beslutat att återkalla ett verksamhetstillstånd, t.ex. en oktroj. Paragrafen, som har sin motsvarighet i 23 § lagen om insättningsgaranti, stadgar att dessa ...
Ändrad: SFS 2013:568 (Förvaltare av alternativa investeringsfonder), 2004:65 (En ny lag om investeringsfonder), 2006:539 (Finansiella konglomerat)
29 § De värdepappersinstitut, fondbolag, förvaltningsbolag och AIF-förvaltare som tillhör investerarskyddet ska betala avgifter till garantimyndigheten.
Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur avgiften ska beräknas. Lag (2013:568).
29 § 1 st 2 p Förordning (2007:1447) med instruktion för Riksgäldskontoret
10a § Förordning (1996:595) med instruktion för Insättningsgarantinämnden
Ändrad: SFS 2013:568 (Förvaltare av alternativa investeringsfonder), 2004:65 (En ny lag om investeringsfonder), 2007:1434 (Budgetpropositionen för 2008), 2000:816 (Avgifterna för insättningsgarantin och investerarskyddet m.m.)
30 § Om skyddet för ett värdepappersinstitut, ett fondbolag, ett förvaltningsbolag eller en AIF-förvaltare börjar eller upphör att gälla under ett löpande kalenderår får garantimyndigheten ta hänsyn till detta när avgiften för skyddet fastställs. Lag (2013:568).
31 § Avgifter och andra medel som garantimyndigheten förvaltar ska placeras på räntebärande konto i Riksgäldskontoret eller i skuldförbindelser utfärdade av staten. Medlen får endast användas för utbetalning av ersättning enligt denna lag samt för att täcka kostnader för tillhandahållande av investerarskyddet och myndighetens administrationskostnader för skyddet.
Om medlen inte räcker till för att betala ut ersättningar eller om ersättningar inte kan betalas på annat sätt, får garantimyndigheten låna medel i Riksgäldskontoret. Lag (2007:1434).
Ändrad: SFS 2002:53 (Budgetpropositionen för 2002), 2007:1434 (Budgetpropositionen för 2008)
32 § Ett värdepappersinstitut, ett fondbolag, ett förvaltningsbolag och en AIF-förvaltare som omfattas av investerarskyddet ska lämna de uppgifter till garantimyndigheten som myndigheten behöver för att fastställa institutets, bolagets eller AIF-förvaltarens avgift och i övrigt för sin verksamhet enligt denna lag. Lag (2013:568).
33 § Garantimyndighetens beslut enligt denna lag får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol. Detta gäller dock inte beslut i ärenden som avses i 20 § första stycket 5 förvaltningslagen (1986:223).
Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätt. Lag (2007:1434).
33 § Garantimyndighetens beslut enligt denna lag får överklagas till allmän förvaltningsdomstol.
Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Lag (2018:808).
Ändrad: SFS 2007:1434 (Budgetpropositionen för 2008), 2018:808 (Följdändringar till ny förvaltningslag)
Lag (2000:96) om ändring i lagen (1999:158) om investerarskydd
Lag (2000:816) om ändring i lagen (1999:158) om investerarskydd
Lag (2002:53) om ändring i lagen (1999:158) om investerarskydd
Lag (2004:65) om ändring i lagen (1999:158) om investerarskydd
ändr. 1, 2, 3, 4, 6, 7, 9, 10, 12, 13, 16, 20, 21, 22, 23, 24, 26, 27, 28, 29, 30, 32 §§
Lag (2004:324) om ändring i lagen (1999:158) om investerarskydd
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2004:324
Lag (2006:539) om ändring i lagen (1999:158) om investerarskydd
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2006:539
Lag (2007:550) om ändring i lagen (1999:158) om investerarskydd
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2007:550
I fråga om investeringstjänster som har utförts före ikraftträdandet gäller äldre bestämmelser.
Lag (2007:1434) om ändring i lagen (1999:158) om investerarskydd
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2007:1434
De nya bestämmelserna ska även tillämpas på beslut som Insättningsgarantinämnden har fattat före lagens ikraftträdande.
Bestämmelsen i 15 § ska efter lagens ikraftträdande tillämpas på krav som dessförinnan framställts till Insättningsgarantinämnden.
ändr. 1, 2, 4, 5, 6, 15, 16, 17, 18, 19, 23, 24, 25, 26, 27, 29, 30, 31, 32, 33 §§
Lag (2008:278) om ändring i lagen (1999:158) om investerarskydd
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2008:278
Lag (2008:502) om ändring i lagen (1999:158) om investerarskydd
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2008:502
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2013:568
ändr. 1, 2, 3, 4, 7, 9, 10, 12, 13, 16, 20, 21, 22, 23, 27, 28, 29, 30, 32 §§
Lag (2014:311) om ändring i lagen (1999:158) om investerarskydd
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2014:311
Lag (2015:396) om ändring i lagen (1999:158) om investerarskydd
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2015:396
ändr. 2, 4, 6, 7, 16, 21, 23, 24 §§
Lag (2016:53) om ändring i lagen (1999:158) om investerarskydd
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2016:53
Lag (2017:685) om ändring i lagen (1999:158) om investerarskydd
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2017:685
Lag (2018:808) om ändring i lagen (1999:158) om investerarskydd

References: § 3
 § 1
 § 2
 § 2
 § 2
 § 1