Source: http://brumcosta.com/2018/08/20/proyecto-normativo-bcu-cambios-en-la-rnmv-asesor-de-inversion/
Timestamp: 2019-03-21 02:16:09+00:00

Document:
Proyecto Normativo BCU cambios en la RNMV – Asesor de Inversión – Brum Costa – Abogados
Se incluye una modificación a las normas de prevención que serán aplicables a la nueva figura de gestores de portafolios, cuya reglamentación se encuentra en trámite.
En la RNMV el sistema de prevención para los asesores de inversión se regula en el ARTÍCULO 207, el cual contempla las obligaciones de éstos en prevención. El Proyecto establece un capitulo especifico para asesores de inversión y gestores de portafolios, que cuenta con 14 artículos que definen un sistema de prevención especifico, estableciendo procedimientos de debida diligencia determinadas en función del riesgo de cliente.
Los asesores de inversión contaran con un plazo de 120 días para adecuarse a las modificaciones dispuestas en el proyecto.
Prevención del uso de los Asesores de Inversión y Gestores de Portafolios para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
Artículo 207. Sistema integral de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Se incluye al Gestor de Portafolios en las obligaciones de prevención ya establecidas para los asesores de inversión.
Los asesores de inversión y los gestores de portafolios deberán:
Establecer políticas y procedimientos que les permitan prevenir, detector y a las autoridades competentes las transacciones que puedan estar relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
Establecer políticas y procedimientos con respecto al personal (requisitos de integridad del personal y permanente capacitación).
Designar un Oficial de Cumplimiento responsable de la implementación, seguimiento y control del adecuado funcionamiento del sistema preventivo y servirá como enlace con los organismos competentes.
Artículo 207.1. Código de Conducta.
Se incorpora el ARTÍCULO 207.1 que establece la obligación para los asesores de inversión y los gestores de portafolios de contar con un Código de Conducta, aprobado por el máximo órgano ejecutivo con notificación a sus propietarios, que refleje el compromiso institucional asumido a efectos de evitar el uso del mercado de valores para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo[1].
ARTÍCULO 207.2. Oficial de Cumplimiento.
El Proyecto incorpora el ARTÍCULO 207.2 referente al Oficial de Cumplimiento.
El Oficial de Cumplimiento será un funcionario comprendido en la categoría de personal superior, pudiendo ser desempeñada la función por uno de los propietarios de la empresa.
El mismo deberá estar radicado en el país y contar con la capacitación, jerarquía dentro de la organización y los recursos humanos y materiales necesarios para desempeñar su tarea en forma autónoma y eficiente.
ARTÍCULO 207.3. Políticas y Procedimientos de debida diligencia.
El Proyecto incorpora el ARTÍCULO 207.3 dedicado específicamente a los procedimientos de debida diligencia a aplicar a los clientes por parte de los asesores de inversión y los gestores de portafolios.
Los mismos deberán ser aplicables a todos los clientes, de modo que les permitan tener un adecuado conocimiento de los mismos, así como el beneficiario final de la transacción.
Los asesores de inversión y los gestores de portafolios no establecerán relaciones de negocios cuando no puedan aplicar los procedimientos de debida diligencia. Cuando se aprecie esta imposibilidad en el curso de las relaciones de negocios, se deberá poner fin a la misma y considerar la pertinencia de realizar un reporte de operaciones sospechosas a la UIAF.
Las políticas y procedimientos de prevención deberán contener como mínimo:
Medidas para obtener, verificar, registrar, actualizar y conservar información de la identidad del cliente, así como la del beneficiario final.
Procedimientos para obtener, verificar, registrar, actualizar y conservera información relativa a la actividad económica del cliente, que permita justificar el origen de fondos.
Reglas de aceptación de clientes definidas en función de factores de riesgo.
Sistemas de monitoreo de transacciones que permitan detectar patrones inusuales o sospechosos en el comportamiento de los clientes.
Cuando se brinden servicios de asesoramiento y gestor de portafolios a clientes de instituciones financieras del exterior que estén sujetas a regulación supervisión, y cuyas políticas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo hayan sido evaluadas favorablemente por el asesor o gestor, y cuando además, los servicios sean prestados en el marco de contratos en los que se establezca en forma clara la responsabilidad por la aplicación de los procedimientos de debida diligencia, se podrán limitar a identificar adecuadamente a los mismos.
ARTÍCULO 207.4. Definición de beneficiario final.
Se incorpora la definición de Beneficiario Final, en virtud de la definición establecida en el ARTÍCULO 15 inc. B de la Ley Nro. 19.574.
Artículo 207.5. Información mínima.
Se incorpora el ARTÍCULO 207.5, que establece que los asesores de inversión y los gestores de portafolios deberán obtener, como mínimo, la siguiente información de sus clientes:
c) copia del documento de identidad;
d) número de inscripción en el Registro Único Tributario o en el organismo tributario correspondiente;
e) estado civil (si es casado, nombre y número del documento de identidad del cónyuge); f) domicilio y número de teléfono;
g) profesión, oficio o actividad principal;
h) volumen de ingresos.
Se deberá hacer constar expresamente si el cliente está actuando por cuenta propia o en nombre de un tercero y, en este último caso, obtener los mencionados datos respecto del beneficiario final de la transacción.
Asimismo, deberán obtenerse dichos datos respecto de los apoderados del cliente, con excepción de lo dispuesto en el profesión, oficio o actividad principal. En lo que refiere al dato sobre volumen de ingresos de las referidas personas, se solicitará cuando éstos constituyan una fuente de los fondos manejados por el cliente.
e) número de inscripción en el organismo de seguridad social respectivo;
f) documentación de práctica (testimonio notarial del contrato o estatuto social, constancia de la inscripción en el registro, documentación que acredite la calidad de autoridad, representante, apoderado, etc.);
g) actividad principal;
h) volumen de ingresos;
i) estructura de propiedad y control de la sociedad, estableciendo quiénes son sus accionistas o propietarios y dejando constancia de quién es el beneficiario final o controlante de la sociedad, si fuera otra persona distinta de las anteriores. La identificación de los accionistas o propietarios corresponderá toda vez que los mismos posean un porcentaje del capital superior al 15%.
j) constancia de inscripción en el Registro de beneficiarios finales (Ley Nro. 19.484 del 5 de enero de 2017).
Artículo 207.6. Conservación de la documentación.
El proyecto incorpora el artículo 207.6. sobre la conservación de la información, acorde al plazo establecido en el ARTÍCULO 21 de la Ley Nro. 19.575, de cinco años después de terminada la relación comercial.
Artículo 207.7. Procedimientos de Debida Diligencia Intensificada.
Artículo 207.8. Transacciones con países o territorios que no aplican las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional.
Se definen los países o territorios que no aplican las recomendaciones GAFI y se establece que los análisis efectuados para determinar el carácter legitimo de las transacciones con personas y empresas (incluidas transacciones financieras) residentes en los países en dichos países, deberán plasmarse por escrito y mantenerse a disposición de la SSF.
Artículo 208. Reporte de Operaciones Sospechosas.
Se define que se entiende por Personas Políticamente Expuestas, modificando el tiempo a tener en cuenta para la aplicación de las medidas de DDI una vez la PEP ha dejado de desempeñar la función respectiva, de dos años a cinco.
Se establece que los asesores de inversión y los gestores de portafolio deberán contar con procedimientos que permitan determinar cuando un cliente o beneficiario final es persona políticamente expuesta, familiar o asociado cercano a una.
Artículo 281.1 Confidencialidad.
Se establece que los asesores de inversión y los gestores de portafolios no podrán poner en conocimiento de las personas involucradas ni de terceros, las actualizaciones o informes que ellas realicen o produzcan en cumplimiento de su deber de informar o en respuesta de una solicitud de información que le haya formulado la UIAF.
Artículo 208.2. Examen de Operaciones.
Los asesores de inversión y los gestores de portafolios deberán prestar atención a aquellas transacciones que resulten inusuales o complejas o de gran magnitud y dejar constancia escrita de los controles y verificaciones que realicen para determinar el fin y los antecedentes, así como las conclusiones del examen realizado para confirmar o descartar la insualidad, debiendo estar a disposición del BCU y los auditores externos de la institución.
ARTÍCULO 208.3. Deber de informar operaciones sospechosas o inusuales.
Lo asesores de inversión y los gestores de portafolios estarán obligados a informar a la UIAF las transacciones, realizadas o no, que, en los usos y costumbres de la respectiva actividad, resulten inusuales, se presenten sin justificación económica o legal evidente, o se planteen con una complejidad inusitada o injustificada, así como también las transacciones financieras que involucren activos sobre cuya procedencia existan sospechas de ilicitud, a efectos de prevenir el delito de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
La información deberá comunicarse en forma inmediata a ser calificadas como tales, aun cuando las operaciones no hayan sido efectivamente concretadas por la institución, ya sea porque el cliente desistió de realizarla o porque la institución resolvió no dar curso a la misma. La comunicación se realizará de acuerdo con las instrucciones impartidas por la Unidad de Información y Análisis Financiero a esos efectos.
ARTÍCULO 308.1.2. Información sobre transacciones y servicios.
Los asesores de inversión y los gestores de portafolios deberán presentar a la UIAF dentro de los 30 días siguientes al cierre de ejercicio del año civil, información sobre transacciones y servicios, agrupados según factores de riesgo para el lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Artículo 310.9.1. Información sobre transacciones y servicios.
[1] Se aplicará los dispuesto en los arts. 252 a 253.1, Código de Ética, notificación al personal y difusión, respectivamente.

References: ARTÍCULO 207

Artículo 207

Artículo 207
 ARTÍCULO 207

ARTÍCULO 207
 ARTÍCULO 207

ARTÍCULO 207
 ARTÍCULO 207

ARTÍCULO 207
 ARTÍCULO 15

Artículo 207
 ARTÍCULO 207

Artículo 207
 artículo 207
 ARTÍCULO 21

Artículo 207

Artículo 207

Artículo 208

Artículo 281

Artículo 208

ARTÍCULO 208

ARTÍCULO 308

Artículo 310