Source: http://qualidadededados.blogspot.com/2010/09/
Timestamp: 2020-04-06 12:31:49+00:00

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Setembro 2010 - Qualidade de Dados / Data Quality
Listas de sanções - Requisitos do software
Alguns exemplos das listas de sanções são mostrados a seguir, para ilustrar o desafio que é encontrar uma solução de software. Todos os ex...
Alguns exemplos das listas de sanções são mostrados a seguir, para ilustrar o desafio que é encontrar uma solução de software. Todos os exemplos são entradas originais das listas sanção.
Ao comparar os exemplos, torna-se claro porque os países não constam das listas de sanção, o foco principal é sobre as organizações e os indivíduos que podem operar de diferentes países.
Os requisitos para um software adequado podem ser deduzidos a partir dos exemplos. Primeiro de tudo, o software deve ser capaz de lidar com uma mistura de indivíduos, organizações, instituições e companhias.
As características especiais dos campos das listas de sanção também devem ser consideradas. Há frequentemente um numero de elementos do nome que são difíceis de identificar como os primeiros nomes ou sobrenomes (nos indivíduos - B2C).
Além disso, há elementos do nome que são pouco conhecidos tanto em áreas culturais como em famílias linguísticas (nomes árabes ou asiáticos).
A movimentação de entradas específicas para cada país e entradas "típicas de embargo", tais como nomes árabes em primeiro lugar, os títulos, os prefixos também devem ser fornecidas pela solução de software.
Um desafio adicional é o procedimento para os elementos em falta. A este respeito, um endereço não completo é indicado na maioria dos casos. Em muitos casos, há apenas um nome de lugar, ou apenas um elemento do nome é conhecido. O software deve permitir também ser capaz de lidar com letras simples, abreviaturas, siglas e números (não para particulares - B2B).
O mesmo se aplica ao tratamento de sinónimos, nomes de organizações em várias línguas nacionais e a transformação de dados Unicode. Para todos estes requisitos, como existem muitas combinações corretas que podem ser obtidas como possíveis, o reconhecimentos de diferenças fonéticas e semelhanças têm de ser asseguradas.
Além disso, há uma alta probabilidade de erros de gravação, especialmente no caso de nomes estrangeiros. O software deve também ser capaz de lidar com tais problemas. Finalmente, um óptimo equilíbrio entre as exigências do regulamento anti-terrorismo da UE e as opções para a revisão manual deve ser encontrada.
Listas de sanções - Implementar o matching
Vários desafios precisam ser superados antes de correspondência da empresa de dados contra as listas de sanção poder ser bem sucedida. Este...
Vários desafios precisam ser superados antes de correspondência da empresa de dados contra as listas de sanção poder ser bem sucedida.
Estes desafios dizem respeito a (a) os respectivos processos e (b) uma solução técnica adequada para regular a congruência dos dados da empresa contra as listas de sanção que satisfaçam os requisitos dos regulamentos anti-terrorismo da UE.
- Uma rotina permanente de validação de todos os endereços mantidos numa empresa contra as listas de sanção devem ser garantidos.
- Uma vez que os dados da empresa, normalmente dizem respeito a um maior volume de dados, o match de registo a registo é praticamente impossível. Soluções de processamento em batch são necessárias aqui.
- As várias listas de sanções têm uma estrutura heterogénea. Isto significa que a falta de padronização dos diferentes arquivos devem ser resolvidos tecnicamente. Idealmente, a preparação destas listas de sanções deve ser integrada na actual calibração, de modo que a qualidade do match não seja prejudicado pela heterogeneidade da estrutura das listas de sanções e os seus defeitos de normalização.Finalmente, é necessário que a solução de software (a) leia nas diversas listas de sanção, sem qualquer problemas e (b) é caracterizada pela alta precisão do reconhecimento de match.Mais características desta solução software: deve ser um sistema especialista inteligente que usa análises endereço específico (fonética, a lógica fuzzy) e regulamentos de cada país. Parametrizações individuais dos algoritmos de correspondência também é importante, de modo que um alto grau de flexibilidade esteja prevista.
A LIMPEZA INICIAL E LIMPEZA BANCO DE DADOS DA EMPRESA DE DADOS
A meta inicial de um clean-up de rotina e de limpeza da base de dados é a validação de todas as pessoas, organizações e os endereços do sistema contra a versão mais recente da lista de sanção. O resultado desta validação é um arquivo de "aviso" que é posteriormente processado manualmente ou electronicamente. Todos os potenciais hits positivos do match são mostrados neste ficheiro de advertência. Os registos de dados devem ser revistos em cada caso. É recomendável que a limpeza da base de dados seja realizada regularmente.
LISTAS EXTERNAS (ALUGUER OU COMPRA)
Se os dados de endereço são adquiridos a partir de fontes externas, quer por aluguer ou compra, estes endereços devem também ser validados contra as listas de sanção. Cada lista deve ser verificada antes de ser usada. Casos suspeitos não deveriam estar disponíveis para processamento adicional, independentemente dos processos a jusante.
Exemplos de processos incluem a jusante transferência desses endereços para o sistema in house ou sua utilização em actividades de publicidade.
PROCESSAMENTO INDIVIDUAL PARA OS TRABALHADORES NUM CALL CENTER
Considerando os dados da empresa e listas de endereços externos pode ser validado contra listas de sanções em processos batch, os dados são validados registo a registo, nos call centers. Aqui, por exemplo, o software valida cada novo endereço para verificar se se trata de uma pessoa nas listas de sanção. Se há uma suspeita fundamentada, o funcionário administrativo recebe uma mensagem que o endereço não pode ser inserido no sistema, neste ponto. O endereço é disponibilizado para processamento em separado. No caso do processamento electrónico de registos únicos, os endereços suspeitos da empresa de jogos contra as listas de sanções são marcados de forma totalmente automática e / ou integração no sistema que impediu.
PROCESSAMENTO ELECTRÓNICO DE REGISTOS UNICOS
A correspondência automática, que não é activamente perceptível, é executada em background durante a aceitação de dados.
Potenciais matchs são marcados neste processo, assim podem ser processados por pessoal autorizado na fase posterior (veja abaixo). A vantagem da aplicação deste cenário é que os empregados não se irritam por possíveis avisos durante o contacto com o cliente e podem continuar a seguir os seus respectivos processos.
PROCESSAMENTO EM BATCH POR FUNCIONÁRIOS AUTORIZADOS
O processamento batch de casos suspeitos pode ser confiada a funcionários especialmente qualificados da empresa. Aqui os casos suspeitos provenientes da limpeza e validação de listas externas são carregados no sistema e apresentados aos trabalhadores para sua decisão. Uma ferramenta em tempo real é utilizada para a própria decisão, que realiza as validações mesmo para os casos suspeitos como para os processos batch, mas mostra-los individualmente no ecrã.
É, assim, garantido que os resultados de cada validação batch sejam executados manualmente, validados e decididos.
Listas de sanções - Relação com a qualidade dos dados
No que respeita à aplicação prática do regulamento anti-terrorismo da UE, a questão da qualidade dos dados não deve ser negligenciada. São...
No que respeita à aplicação prática do regulamento anti-terrorismo da UE, a questão da qualidade dos dados não deve ser negligenciada. São quatro os pontos na qualidade dos dados e nas características dos processos que são relevantes:
Devem sempre ser tomadas em consideração estas preocupações com a qualidade dos dados e nos processos internos. A qualidade e o processo de criação das respectivas listas de sanções não vão ser postas em causa ou discutidas aqui.
Transparência é definida aqui como o conhecimento e à rastreabilidade de todos os processos em causa com aquisição de dados, combinados contra as listas de sanção, registando e processando a jusante em caso de encontrar correspondências.As seguintes questões são levantadas a este respeito:
- Como, exactamente, são inseridos os dados na base de dados (Master)?
- Qual é a fonte de dados?
- Como é o que se encontram correspondências contra as listas de sanção?
- Existem logs gerados pelas operações de correspondência e como são administrados?
- Qual é o processo de actualização das listas de sanção?
- Como são tratadas as correspondências?
A legislação já fornece informações para algumas destas questões. No entanto, a pergunta é sempre sobre se os respectivos regulamentos são cumpridos.
A credibilidade é definida como a idoneidade e fiabilidade do registo de dados de particulares. Esta definição pode ser estendida para a credibilidade dos processos com a correspondência entre os registos da base de dados (Master) contra as listas de sanções.- Pode ser a fonte de dados confiável?
- É a fonte de dados conhecida?
- É o processo para combinação dos dados contra a listas de sanções confiável?
- É a fonte das listas de sanção conhecida e é confiável?- Os algoritmos de correspondência são adequados?
LIBERDADE DE ERROS
A informação está livre de erros, se corresponde à realidade.
No que respeita à questão da liberdade de erros, As seguintes perguntas devem ser feitas sobre os dados in-house e do processo de correspondência:
- Está o master de dados livre de erros? (E se os dados têm qualidade controlada e otimizada, caso seja necessário?)
- O processo de aquisição de dados (master) foram definidos, de modo que as regras adequadas possam ser respeitadas?
No caso destas questões, torna-se evidente que uma certa qualidade do master de dados já está assumida. Se nada se sabe sobre a qualidade dos dados ou se não foram tomadas medidas para garantir uma qualidade de dados, que seja suficientemente alta para haver confiança na comparação contra as listas de sanção, o resultado da correspondência deve ser posto em causa.
A informação é actualizada se representar o real carácter do objecto descrito em tempo real.
Aqui também existem várias perguntas sobre como fazer a comparação com as listas de sanção, que devem ser levantadas:
- É a qualidade dos dados do master adequada para combinar os dados contra a lista de sanção?- As listas de sanções estão actualizadas?
- A execução técnica do processo para a combinação dos dados contra a sanção lista está actualizada?
Finalmente, a qualidade dos dados não diz respeito só à alta qualidade do master dos dados, mas também à qualidade dos processos. Isto refere-se aos processos que garantam a alta qualidade dos dados da empresa e processos que asseguram efectiva implementação de conformidade com o regulamento anti-terrorismo da EU. Torna-se claro aqui que a qualidade dos dados da empresa desempenha um grande papel quando ele é comparado com as listas de sanção.
A este respeito, não devemos ter só as preocupações com as componentes individuais do endereço, mas também os elementos do nome.
Este facto será considerado posteriormente com alguns exemplos.
Como não há a obrigação de fornecer uma verificação de conformidade com o regulamento anti-terrorismo da UE, é aconselhável para garantir que as provas documentais de correspondência são arquivadas, de modo que o processo totalmente "transparente" seja fornecido.
Listas de sanções - Acção penal
Acção Penal Vale a pena conhecer as consequências do incumprimento com o regulamento anti-terrorismo da UE. De referir que mesmo que de ...
Vale a pena conhecer as consequências do incumprimento com o regulamento anti-terrorismo da UE.
De referir que mesmo que de forma indirecta podemos ser afectados por esta lei cujas penas podem ir até aos 15 anos de prisão.
Artigo 5.º -A
1 — Quem, por quaisquer meios, directa ou indirectamente, fornecer, recolher ou detiver fundos ou bens de qualquer tipo, bem como produtos ou direitos susceptíveis de ser transformados em fundos, com a intenção de serem utilizados ou sabendo que podem ser utilizados, total ou parcialmente, no planeamento, na preparação ou para a prática dos factos previstos non.º 1 do artigo 2.º, ou praticar estes factos com a intenção referida no n.º 1 do artigo 3.º ou no n.º 1 do artigo 4.º, é punido com pena de prisão de 8 a 15 anos.
2 — Para que um acto constitua a infracção prevista no número anterior, não é necessário que os fundos provenham de terceiros, nem que tenham sido entregues a quem se destinam, ou que tenham sido efectivamente utilizados para cometer os factos nele previstos.
3 — A pena é especialmente atenuada ou não tem lugar a punição, se o agente voluntariamente abandonar a sua actividade, afastar ou fizer diminuir consideravelmente o perigo por ele provocado ou auxiliar concretamente na recolha de provas decisivas para a identificação ou a captura de outros responsáveis.
Mesmo as contra-ordenações são elevadas, podendo chegar aos 2.500.000€.
As contra-ordenações previstas no artigo anterior são puníveis nos seguintes termos:
a) Quando a infracção for praticada no âmbito da actividade de uma entidade financeira:
i) Com coima de € 25 000 a € 2 500 000, se o agentefor uma pessoa colectiva;
ii) Com coima de € 12 500 a € 1 250 000, se o agentefor uma pessoa singular;
b) Quando a infracção for praticada no âmbito da actividade de uma entidade não financeira, com excepção dos advogados e solicitadores:
i) Com coima de € 5000 a € 500 000, se o agente for uma pessoa colectiva;
ii) Com coima de € 2500 a € 250 000, se o agente for uma pessoa singular.
Depois ainda acrescem as sanções acessórias que podem significar interdição ou inibição do exercício de funções até 3 anos
Conjuntamente com as coimas, podem ser aplicadas ao responsável por qualquer das contra-ordenações previstas no artigo 53.º as seguintes sanções acessórias, em função da gravidade da infracção e da culpa do agente:
a) Interdição, por um período até três anos, do exercício da profissão ou da actividade a que a contra-ordenação respeita;
b) Inibição, por um período até três anos, do exercício de cargos sociais e de funções de administração, direcção, chefia e fiscalização em pessoas colectivas abrangidas pela presente lei, quando o infractor seja membro dos órgãos sociais, exerça cargos de direcção, chefia ou gestão ou actue em representação legal ou voluntária da pessoa colectiva;
c) Publicação da punição definitiva, a expensas do infractor, num jornal de larga difusão na localidade da sede ou do estabelecimento permanente do infractor ou, se este for uma pessoa singular, na localidade da sua residência.
O legislador logo no artigo 20º, cria uma salvaguarda de forma a proteger a identidade de quem fornece informações
Protecção na prestação de informações
1 — As informações prestadas de boa fé pelas entidades sujeitas, no cumprimento dos deveres enumerados nos artigos 16.º, 17.º e 18.º, não constituem violação de qualquer dever de segredo, imposto por via legislativa,regulamentar ou contratual, nem implicam, para quem as preste, responsabilidade de qualquer tipo.
2 — Quem, ainda que com mera negligência, revelar ou favorecer a descoberta da identidade de quem forneceu informações, ao abrigo dos artigos referidos no número anterior, é punido com pena de prisão até três anos ou com pena de multa.
No próximo post vamos ver qual a relação de tudo isto com a qualidade de dados.
Listas de sanções - Relação com a qualidade dos da...

References: Artigo 5
 artigo 2
 artigo 3
 artigo 4
 artigo 53
 artigo 20