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Timestamp: 2018-12-14 17:40:32+00:00

Document:
﻿ DECRETO 3594 DE 2010
DECRETO 3594 DE 29 DE SEPTIEMBRE DE 2010
CONTENIDO:MINISTERIO DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO. MODIFICA EL DECRETO 2555 DE 2010 Y REGLAMENTA LA LEY 1328 DE 2009, EN LO RELACIONADO CON LOS SERVICIOS FINANCIEROS PRESTADOS A TRAVÉS DE CORRESPONSALES CAMBIARIOS.
TEMAS ESPECÍFICOS:CONTROL Y VIGILANCIA DEL MERCADO CAMBIARIO, INTERVINIENTES EN EL DERECHO CAMBIARIO, INTERMEDIARIO DEL MERCADO CAMBIARIO, MERCADO CAMBIARIO, INTERVINIENTES EN EL DERECHO FINANCIERO, CORRESPONSAL CAMBIARIO, SUJETOS DEL MERCADO CAMBIARIO, OPERACIONES FINANCIERAS
REVISTA LEGISLACIÓN ECONÓMICA N°:1393 DE OCTUBRE 30 DE 2010, PG.1193
“Por el cual se modifica el Decreto 2555 de 2010 y se reglamenta el artículo 100 de la Ley 1328 de 2009”.
en ejercicio de sus facultades constitucionales y legales, en especial de las conferidas por los numerales 11 y 25 del artículo 189 de la Constitución Política, el numeral 1º del artículo 111 y los literales c), f) k) y r) del artículo 48 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero y el artículo 100 de la Ley 1328 de 2009, y
ART. 1º—Se adiciona el título 9 al libro 36 de la parte 2 del Decreto 2555 de 2010 cuyo texto quedará así:
“ART. 2.36.9.1.1.—Alcance. Los intermediarios del mercado cambiario, IMC, podrán bajo su plena responsabilidad, realizar las operaciones y/o prestar los servicios a que se refiere el presente título a través de corresponsales cambiarios, previa celebración de un contrato de mandato suscrito para tal efecto.
ART. 2.36.9.1.2.—Calidades de los corresponsales cambiarios. Los profesionales de compra y venta de divisas y, en general, las entidades idóneas, que estén interesadas en prestar los servicios de corresponsal cambiario deberán cumplir y acreditar ante el IMC condiciones éticas, de responsabilidad, carácter e idoneidad profesional para el desarrollo de la actividad, así como los requisitos previstos en los literales a) a d) del parágrafo del artículo 100 de la Ley 1328 de 2009 y el presente título.
ART. 2.36.9.1.3.—Servicios autorizados. Con sujeción a las normas autorizadas por el régimen de cambios internacionales, los IMC exclusivamente podrán prestar por medio de corresponsales cambiarios los siguientes servicios financieros:
PAR. 1º—Los corresponsales cambiarios no podrán desarrollar operaciones de compra y venta de divisas a nombre o por cuenta del intermediario del mercado cambiario.
PAR. 2º—La participación de un corresponsal cambiario no exonera a los IMC y a los usuarios o clientes beneficiarios de los servicios autorizados al corresponsal, del cumplimiento de los deberes previstos en relación con las obligaciones de conocimiento del cliente y de prevención de lavado de activos, así como todas las obligaciones derivadas del régimen cambiario, tales como la presentación de la declaración de cambio.
PAR. 3º—Los corresponsales podrán recolectar y entregar documentación e información relacionada con los servicios previstos en el presente artículo. Así mismo, los corresponsales podrán promover y publicitar los servicios previstos en el presente artículo, conforme a las instrucciones establecidas por los IMC en el contrato de mandato.
ART. 2.36.9.1.4.—Condiciones para la realización de las actividades de corresponsal cambiario. Las operaciones que se realicen por medio de corresponsales cambiarios deberán efectuarse única y exclusivamente a través de terminales electrónicos conectados en línea con las plataformas tecnológicas de los IMC correspondientes. Dichos terminales deberán cumplir con las características mínimas que determine la Superintendencia Financiera de Colombia.
ART. 2.36.9.1.5.—Contenido de los contratos. Los contratos celebrados entre los IMC y los corresponsales cambiarios deberán contener, como mínimo, lo siguiente:
3. Sin perjuicio de lo previsto en el numeral 1º del presente artículo, la identificación de los riesgos asociados a la prestación de los servicios financieros que serán asumidos por el corresponsal frente al intermediario del mercado cambiario, y la forma en que aquel responderá ante este, incluyendo, entre otros, los riesgos inherentes al manejo de efectivo y divisas.
PAR.—Se deberán incluir además, las siguientes prohibiciones para los corresponsales cambiarios:
ART. 2.36.9.1.6.—Información a los clientes y usuarios. La siguiente información deberá indicarse a través de un aviso fijado en un lugar visible al público en las instalaciones del corresponsal cambiario:
1. La denominación “Corresponsal cambiario”, señalando el (los) intermediario(s) del mercado cambiario (IMC) contratante(s).
PAR.—La información a que se refieren los numerales 1º y 2º del presente artículo deberá indicarse, además, en la papelería y en general, en la documentación utilizada por el corresponsal cambiario.
ART. 2.36.9.1.7.—Obligaciones de los IMC. Los intermediarios del mercado cambiario deberán:
ART. 2.36.9.1.8.—Autorización. Los IMC deberán enviar a la Superintendencia Financiera de Colombia para su aprobación, de forma previa a su celebración, los modelos de contratos de mandato que pretendan suscribirse con los corresponsales cambiarios, así como cualquier modificación.
De acuerdo con los literales a), d), e) y f) del numeral 4º del artículo 326 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, la Superintendencia Financiera de Colombia podrá efectuar visitas de inspección a los corresponsales y exigir toda la información que considere pertinente.
Sin perjuicio de lo anterior, la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales, DIAN, continuará controlando el ejercicio de las actividades de los profesionales de compra y venta de divisas a que se refiere el artículo 100 de la Ley 1328 de 2009, de conformidad con lo previsto en el presente título y la Resolución 3416 de 2006, y las normas que la modifiquen, adicionen o sustituyan.
ART. 2.36.9.1.9.—Ejercicio ilegal de las actividades reservadas a las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia. En caso de que el corresponsal cambiario realice, por cuenta propia operaciones exclusivas de las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia, se hará acreedor a las medidas y sanciones previstas en el artículo 108 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero y demás normas concordantes, sin perjuicio de las sanciones establecidas en el régimen cambiario”.

References: artículo 100
 artículo 189
 artículo 111
 artículo 48
 artículo 100
 artículo 100
 artículo 326
 artículo 100
 Resolución 
 artículo 108