Source: http://gu.com.pl/index.php?option=com_content&view=article&id=68715:2019-04-01-06-59-47&catid=99:porednictwo&Itemid=102
Timestamp: 2019-04-22 09:05:40+00:00

Document:
SPBUiR: Wykładnia KNF dotycząca przepisów dystrybucyjnych | Pośrednictwo
poniedziałek, 01 kwietnia 2019 08:59
Stowarzyszenie Polskich Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych (SPBUiR) otrzymało od Komisji Nadzoru Finansowego odpowiedź na zadane w sierpniu 2018 roku pytania dotyczące interpretacji niektórych przepisów ustawy z dnia 15 grudnia 2017 roku o dystrybucji ubezpieczeń (UDU).
W odpowiedzi na pytanie o to, czy brokerzy wykonujący działalność brokerską w formie jednoosobowej działalności gospodarczej, z których każdy posiada odrębne zezwolenie na wykonywanie działalności brokerskiej, mogą wykonywać tę działalność wspólnie w formie spółki partnerskiej i czy jest to zgodne z art. 33 UDU, KNF odpowiedziała twierdząco. Komisja zastrzegła jednocześnie, że zgodnie z art. 34 ustawy taka spółka nie będzie posiadała statusu brokera ubezpieczeniowego. Nadzór zgodził się ze stanowiskiem Stowarzyszenia, że w celu realizacji treści art. 33 dotyczącego prawdziwości oznaczeń, taki podmiot powinien posługiwać się oznaczeniem „spółka brokerów ubezpieczeniowych”.
KNF nie zgodziła się natomiast z poglądem Stowarzyszenia, według którego analizy dostępnych na rynku produktów ubezpieczeniowych, na której zgodnie z art. 32 ust. 1 pkt 4 UDU broker opiera rekomendację najwłaściwszej umowy i która stanowi element pisemnej porady udzielanej klientowi, można uznać za wystarczający dowód na wykonanie przez brokera obowiązku określenia wymagań i potrzeb klienta, sformułowanego w art. 8 ustawy.
SBUiR zapytała także KNF o to, od kiedy należy liczyć datę początkową, od której odbyte przez brokera szkolenia będą zaliczały obowiązek doskonalenia zawodowego, w rozumieniu art. 12 UDU przewidującego wymiar 15 godzin rocznie. Zdaniem organizacji prawidłowe jest przyjęcie jednego z trzech stanowisk, według którego odbycie szkoleń w wymiarze 15 godzin powinno nastąpić pomiędzy 1 października 2018 r. a 31 grudnia 2019 r. W odpowiedzi KNF wskazała, że zgodnie z art. 107 ust. 5 UDU osoby, o których mowa w art. 12 ust. 1 i 10 (w tym przypadku osoby wykonujące czynności brokerskie w zakresie ubezpieczeń/reasekuracji, brokerzy ubezpieczeniowi/ reasekuracyjni będący osobami prawnymi ‒ członkowie zarządu spełniający warunki, o których mowa w art. 34 ust. 4 pkt 1 lit. e i f albo ust. 8 lub 9) muszą odbyć pierwsze pełne szkolenie do 31 grudnia 2019 r. Natomiast dla osób, o których mowa w art. 12 ust. 2 (osoby wykonujące czynności brokerskie w zakresie ubezpieczeń/reasekuracji) obowiązek odbycia szkolenia zawodowego powstaje z pierwszym dniem roku kalendarzowego następującego po roku, w którym zostały one wpisane do rejestru pośredników ubezpieczeniowych. KNF wskazała też, że system szkoleń e-learningowych organizowanych przez SPBUiR zostanie uznany za zgodny z art. 12, o ile towarzyszyć będzie mu wymóg zaliczenia testu obejmującego zakres tematyczny szkolenia (taki test jest każdorazowo przeprowadzany – AM).

References: art. 33
 art. 34
 art. 33
 art. 32
 art. 8
 art. 12
 art. 107
 art. 12
 art. 34
 art. 12
 art. 12