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Timestamp: 2020-04-03 02:21:28+00:00

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Erstinformation für Kunden » PETERSEN Finanzberatung | Gut beraten. Gut geplant.
Erstinformation für Kunden gem. § 12 und 12a Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) und gem. § 15 der Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV)
der PETERSEN FINANZBERATUNG
Inhaberin: Kirsten Petersen, CFP® EFA®
Moltkestraße 24, 24937 Flensburg
Telefon 0461 500 80 82
Telefax 0461 500 89 265
Kirsten@PetersenFinanz.de
Darlehensvermittlung, Finanzierung: Erlaubnis zur Tätigkeit nach § 34c Abs. 1 Nr. 2 GewO erteilt durch das Landratsamt Weilheim-Schongau, Postfach 1353, 82360 Weilheim, am 27. Juli 2004 (ohne Immobiliardarlehensberatung gemäß
§ 34i Abs. 1 Satz 1 GewO).
Versicherungsberater: Erlaubnis zur Tätigkeit nach § 34d Abs. 2 GewO umgewidmet am 15.1.2019 durch die Industrie- und Handelskammer zu Flensburg, Heinrichstraße 28-34, 24937 Flensburg, Tel.: 0461 806-806, Fax: 0461 806-9806.
Honorar-Finanzanlagenberater: Erlaubnis zur Tätigkeit nach § 34h Abs. 1 Satz 1 in Verbindung mit Satz 3 und § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO umgewidmet am 15.1.2019 durch die Industrie- und Handelskammer zu Flensburg, Heinrichstraße 28-34, 24937 Flensburg, Tel.: 0461 806-806, Fax: 0461 806-9806.
Honorar-Immobiliardarlehensberater: Erlaubnis zur Tätigkeit nach § 34i Abs. 1 Satz 1 und Abs. 5 GewO umgewidmet am 15.1.2019 durch die Industrie- und Handelskammer zu Flensburg, Heinrichstraße 28-34, 24937 Flensburg, Tel.: 0461 806-806, Fax: 0461 806-9806.
Aufsichtsbehörde für die Erlaubnis nach §§ 34c, 34d, 34h, 34i GewO:
Tel.: 0461 806-806, Fax: 0461 806-9806
eMail: service@flensburg.ihk.de, www.ihk-flensburg.de
Eingetragen im Zentralen Vermittlerregister unter den Registernummern
D-8IDB-1TN4J-39 – Versicherungsberater,
D-H-124-JGIF-24 – Honorar-Finanzanlagenberater,
D-W-124-ZIUQ-39 – Honorar-Immobiliardarlehensberater
beim DIHK Deutscher Industrie- und Handelskammertag e.V.
Telefon: 0180 600585-0 (Festnetzpreis 0,20€/ Anruf; Mobilfunkpreise maximal 0,60€/ Anruf) Registerabruf: www.vermittlerregister.info
Vermögenschadenhaftpflichtversicherungen:
Allianz Versicherungs-Aktiengesellschaft in München (§§ 34c, 34d, 34h GewO) ERGO Versicherung AG in Düsseldorf (für § 34i GewO)
Status gemäß Gewerbeordnung (GewO):
Darlehensvermittlung, Finanzierung gemäß § 34c Abs. 1 Nr. 2 GewO
Versicherungsberater gemäß § 34d Abs. 2 GewO
Honorar-Finanzanlagenberater gem. § 34h Abs. 1 Satz 1 in Verbindung mit Satz 3 und § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO
Honorar-Immobiliardarlehensberater gemäß § 34i Abs. 1 Satz 1 und Abs. 5 GewO
– zu Finanzanlagen
Beraten und vermittelt wird zu Finanzanlagen aus der gesamten Breite des in Deutschland bestehenden Marktes soweit dies im Rahmen der behördlichen Zulassung als Honorar-Finanzanlagenberater gem § 34h Abs. 1 Satz 1 in Verbindung mit Satz 3 und § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO zulässig ist.
– zu Immobiliardarlehen und zu Versicherungen
Der Honorar-Immobiliardarlehensberater wird unabhängig tätig.
Der Versicherungsberater wird unabhängig tätig.
Die Beraterin hält nicht mehr als 10 % Beteiligung an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens. Umgekehrt hält auch kein Versicherungsunternehmen oder Mutterunternehmen eines Versicherungsunternehmens mehr als 10 % Beteiligung an den Stimmrechten oder dem Kapital der Beraterin.
BVI Bundesverband Investment und Asset Management e.V. Bockenheimer Anlage 15. 60322 Frankfurt am Main www.ombudsstelle-investmentfonds.de
Ombudsstelle für Sachwerte und Investmentvermögen e.V. Postfach 640222, 10048 Berlin, https://ombudsstelle.com
Versicherungsombudsmann e.V. Postfach 080622, 10006 Berlin, www.versicherungsombudsmann.de
Allgemeine Verbraucherschlichtungsstelle des Zentrums für Schlichtung e.V., Straßburger Straße 8, 77694 Kehl www.verbraucher-schlichter.de
Schlichtungsstelle bei der Deutschen Bundesbank Postfach 10 06 02, 60006 Frankfurt am Main www.bundesbank.de/schlichtungsstelle/
Informationen über Art und Quelle der Vergütung
– als Honorar-Finanzanlagenberater
Im Zusammenhang mit der Anlageberatung und -vermittlung erfolgt die Vergütung ausschließlich durch den Anleger. Die Beraterin arbeitet ausschließlich im Auftrag und im Interesse ihrer Mandanten auf Honorarbasis. Sie erhält weder Abschluß- noch Bestandsfolgeprovisionen von Produktanbietern. Bei Investmentfonds rabattiert sie den Ausgabeaufschlag zu 100 Prozent und empfiehlt möglichst Produkte, die keine Bestandsfolgeprovisionen enthalten. Zuwendungen, die die Vermittlerin dennoch auf der Grundlage der durchgeführten Vermittlung erhält, werden unverzüglich und ungemindert an den Mandanten ausgekehrt.
Die Vergütung der Tätigkeit der Beraterin erfolgt als konkret vereinbarte Zahlung mit dem Mandanten in Form eines Honorars ausschließlich durch den Mandanten. Die Gestaltung des Honorars kann in Stundensätzen, Pauschalen oder in Form von absoluten oder prozentualen Honorarsätzen erfolgen und ist abhängig vom Beratungs- und Vermögensumfang des jeweiligen Einzelfalls. Die konkrete Vergütung erfolgt entsprechend der noch gesondert mit dem Mandanten zu verhandelnden Vergütungsvereinbarung.
– als Versicherungsberater
Die Vergütung der Tätigkeit erfolgt als konkret vereinbarte Zahlung durch den Mandanten.
Angaben zur Beratung & Vermittlung von Finanzinstrumenten nach § 2 Abs. 6 Nr. 8 KWG:
Die Anlageberatung und die Vermittlung von Finanzinstrumenten gem. § 2 Abs. 6 Nr. 8 KWG erfolgt aufgrund der erteilten Genehmigung nach § 34h GewO. Die Vermittlerin ist freie Gewerbetreibende nach § 93 HGB und produktanbieterunabhängig. Der Vertragsschluss über den Erwerb eines Finanzinstrumentes findet grundsätzlich zwischen dem Mandanten und dem jeweiligen Produktanbieter statt. Die Vermittlerin hat jedoch die erforderliche Sorgfalt nach den Regeln der Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) zu berücksichtigen. Insbesondere schuldet sie danach die anlage- und anlegergerechte Beratung unter Berücksichtigung der Kenntnisse und Erfahrungen des Mandanten sowie des von ihm gewünschten Anlagezwecks. Die Vermittlerin ist ferner dazu angehalten, darüber ein Protokoll zu führen. Über die Pflichten und die weitere Zusammenarbeit kann auch ein Vertrag zwischen Mandanten und Vermittlerin geschlossen werden.
Hiermit bestätige/n ich/wir, dass ich/wir die Erstinformation für Kunden erhalten und zur Kenntnis genommen habe/n.
Ort, Datum Unterschrift Mandant
Kundeninformation der PETERSEN Finanzberatung über den Umgang mit Interessenkonflikten
Petersen Finanzberatung | Gut beraten. Gut geplant.

References: § 12
 § 15
 § 34

§ 34
 § 34
 § 34
 § 34
 § 34
 § 34
 § 34
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 § 34
 § 34
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 § 34
 § 2
 § 2
 § 34
 § 93