Source: http://docplayer.hu/1327990-Befektetesi-szolgaltatasi-uzletszabalyzat.html
Timestamp: 2018-05-27 04:07:47+00:00

Document:
1 Magyar Államkincstár BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: január 1. napjától
2 Tartalomjegyzék I. Általános rendelkezések A jelen Üzletszabályzatra vonatkozó jogszabályok és értelmező rendelkezések Az Üzletszabályzatra vonatkozó általános rendelkezések Személyi hatály Tárgyi hatály Az Üzletszabályzat időbeli hatálya Az Üzletszabályzat közzététele Az Üzletszabályzat módosításának szabályai Az Üzletszabályzat függelékei Az Üzletszabályzat átmeneti rendelkezései A Kincstár jogállása, a tevékenység végzésének jogosultsága, tevékenységei Kincstár jogállása Tevékenység végzésének jogosultsága A tevékenységek részletezése A befektetési szolgáltatással érintett pénzügyi eszközök köre Pénzügyi eszközök minősítése Tevékenység módosulása, állomány átruházásra vonatkozó szabályok A felek kötelezettségei, a Kincstár jogai és kötelezettségei, a Kincstár felelősségének kizárása A Felek (az ügyfél és a Kincstár) kötelezettségei A Kincstár jogai és kötelezettségei A Kincstár felelőssége A titoktartás szabályai A Kincstár értékpapírtitokkal kapcsolatos kötelezettségei Az értékpapírtitok megtartása alóli jogszabályi felmentések Az ügyfél titoktartási kötelezettsége
3 6. A Befektetők védelme Az ügyfél pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek védelme Szervezeti szintű védelem Díjazás Adózás Az ügyfél személyes adatainak védelmére vonatkozó szabályok Képviselet és meghatalmazás Meghatalmazás természetes személyek esetén Rendelkezési jog nem természetes személyek esetén Jogviták rendezése II. A befektetési szolgáltatásra és kiegészítő szolgáltatásra vonatkozó általános rendelkezések A szolgáltatás igénybevételének feltétele A Kincstár szerződéskötést megelőző tájékozódási kötelezettsége Az ügyfél átvilágítása Az ügyfelek minősítése Az ügyfelek egységes kezelése Előzetes tájékozódási kötelezettség Az ügyfél tájékoztatása Az ügyfél előzetes tájékoztatása A kapcsolattartás során használható nyelvek A kapcsolattartás módja Eseti tájékoztatás Rendszeres tájékoztatás Rendkívüli tájékoztatás A megbízás ügyfél számára legkedvezőbb végrehajtása, végrehajtási politika A végrehajtás helyszíne Az Ügyfél számára legkedvezőbb végrehajtás, végrehajtási politika
4 4.3. Végrehajtási Politika Mellőzése Összeférhetetlenségi politika III. A szerződéses jogviszony A szerződéses jogviszony létrejötte, módosítása, illetve megszűnése A szerződés formai kellékei, a szerződéses akarat kifejezése, a szerződés tartalma, érvényessége, hatálya Szerződés, illetve megbízás módosítása, teljesítésének felfüggesztése, megtagadása A szerződések és megbízások nyilvántartása A szerződések felmondása, a számla megszűnése A megbízások teljesítésével kapcsolatos eljárás A megbízások felvétele Az ügyfél érdekében történő eljárás, az ügyfelek megbízásainak kezelése Fedezet Fizetési feltételek Késedelmes teljesítés miatti kamat Teljesítés Közreműködő igénybevétele a teljesítések során IV. A TeleKincstár, a WebKincstár, illetve a MobilKincstár szolgáltatásra vonatkozó sajátos rendelkezések Befektetési szolgáltatások interneten és mobiltelefonon történő igénybevételének különös szabályai Befektetési szolgáltatások telefonon történő igénybevételének különös szabályai A telefonon, interneten, illetve mobiltelefon alkalmazáson keresztül történő megbízások elfogadásának letiltása, a forgalmazási csatornára vonatkozó szolgáltatás letiltása, bejelentési kötelezettségek és felelősségviselés V. Az egyes befektetési szolgáltatásra vonatkozó rendelkezések Számlavezetési szolgáltatás (Bszt. 5. (2) bekezdés b) pontja) Értékpapírszámla, értékpapír letéti-számla, ügyfélszámla vezetésének általános szabályai Értékpapír nyilvántartási-számla nyitása
5 1.3. Értékpapír nyilvántartási-számla nyitása nem természetes személy esetén Értékpapír nyilvántartási-számla nyitása és eljárás cselekvőképtelen személyek, cselekvőképességükben részlegesen korlátozott, illetve korlátozottan cselekvőképes személyek esetén Értékpapír nyilvántartási-számla nyitása olvasásra képtelen, írástudatlan, illetve aláírásának megadásában átmenetileg akadályozott személy esetén A számlavezetés jellemzői Kamat- és törlesztésfizetés (esedékesség) Értékpapír transzfer és átvezetés (értékpapír tulajdon átruházás) Értékpapír zárolás Az értékpapír nyilvántartási számla gyámhatósági fenntartásos jellegének törlése Értékpapír forgalomba hozatali tevékenység (Bszt. 5. (1) bekezdés g) pont), adásvételi tevékenység (Bszt. 5. (1) bekezdés c) pont) Az értékpapír forgalomba hozatali tevékenység (Pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül) értékpapír megszerzésére vonatkozó nyilatkozat kezelése az ügyfél megbízásából Az értékpapír adásvételi tevékenység (Sajátszámlás kereskedés) Későbbi értéknapra vonatkozó esedékes tőketörlesztés és kamat újrabefektetésére kötött ügylet VI. Tartós befektetés kezelésére vonatkozó sajátos rendelkezések Tartós befektetési szerződés megkötése Meghatalmazotti rendelkezési jogosultság Pénzösszeg befizetése Lekötött pénzösszeg Befizetési bekerülési érték meghatározása A lekötési időszak A lekötési időszak meghosszabbítása Lekötési állományban kezelt pénzösszegekre és állományokra adható rendelkezések Számla jelleg a tranzakciós bizonylatokon
6 10. A lekötés megszakítása, a tartós befektetési szerződés és számla megszűnése a lekötés megszakítása miatt A lekötött állomány FORINT érték alá csökkenése Lekötési hozam kiszámítása megszakítás esetén Lekötési hozam kiszámítása a lekötési időszak megszűnésekor Az ügyfél halála esetén követendő eljárás Lekötött állomány megszakítással történő átvezetése Tartós befektetési számla áthelyezése a lekötés megszakítása nélkül Tartós befektetési számla áthelyezése a Kincstárhoz Tartós befektetési számla Kincstártól való áthelyezése A Kincstár igazolás kiállítási kötelezettsége lekötési hozam kamatjövedelem adójához A lekötési állományból kivont állományok kamatjövedelem adója A lekötési időszakot követő időszakban az állományok kamatjövedelem adója A Kincstár által kiállított igazolás kiadása az ügyfél részére A lekötési hozam adójának kezelése az ügyfél kötelezettsége A tartós befektetési szerződés megszűnésével kapcsolatos szabályok FÜGGELÉKEK
7 I. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK 1. A JELEN ÜZLETSZABÁLYZATRA VONATKOZÓ JOGSZABÁLYOK ÉS ÉRTELMEZŐ RENDELKEZÉSEK A befektetési szolgáltatások tekintetében a következő, főbb jogszabályok tartalmaznak a Magyar Államkincstárra (a továbbiakban: Kincstár) vonatkozó, kötelező erejű rendelkezéseket: a Polgári Törvénykönyvről szóló évi V. törvény hatálybalépésével összefüggő átmeneti és felhatalmazó rendelkezésekről szóló évi CLXXVII. törvény a panaszokról és a közérdekű bejelentésekről szóló évi CLXV. törvény a Polgári Törvénykönyvről szóló évi V. törvény (a továbbiakban: Ptk.) a pénzügyi tranzakciós illetékről szóló évi CXVI. törvény (a továbbiakban: Pti.) az államháztartásról szóló évi CXCV. törvény (a továbbiakban: Áht.) az információs önrendelkezési jogról és az információszabadságról szóló évi CXII. törvény (a továbbiakban: Info tv.) a hagyatéki eljárásról szóló évi XXXVIII. törvény (a továbbiakban: Hetv.) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló évi CXXXVI. törvény (a továbbiakban: Pmt.) a cégnyilvánosságról, a bírósági cégeljárásról és a végelszámolásról szóló évi V. törvény (a továbbiakban: Ctv.) a nyugdíj-előtakarékossági számlákról szóló évi CLVI. törvény a közigazgatási hatósági eljárás és szolgáltatás általános szabályairól szóló évi CXL. törvény (a továbbiakban: Ket.) a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény (a továbbiakban: Tpt.) az elektronikus kereskedelmi szolgáltatások, valamint az információs társadalommal összefüggő szolgáltatások egyes kérdéseiről szóló évi CVIII. törvény 7
8 a devizakorlátozások megszüntetéséről, valamint egyes kapcsolódó törvények módosításáról szóló évi XCIII. törvény a számvitelről szóló évi. C. törvény (a továbbiakban: Számv. tv.) az egészségügyi hozzájárulásról szóló évi LXVI. törvény (a továbbiakban: Eho tv.) az ügyvédekről szóló évi XI. törvény a személyi jövedelemadóról szóló évi CXVII. törvény (a továbbiakban: Szja tv.) a csődeljárásról, és a felszámolási eljárásról szóló évi XLIX. törvény (a továbbiakban: Csőd tv.) a polgári perrendtartásról szóló évi III. törvény (a továbbiakban: Pp.) az államháztartásról szóló törvény végrehajtásáról szóló 368/2011. (XII. 31.) Korm. rendelet (a továbbiakban: Ávr.) a betéti kamat és az értékpapírok hozama számításáról és közzétételéről szóló 82/2010. (III. 25.) Korm. rendelet a befektetési szolgáltatási tevékenységet, befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatást, valamint árutőzsdei szolgáltatást folytató gazdálkodó szervezet üzletszabályzatának kötelező tartalmi elemeiről szóló 22/2008. (II. 7.) Korm. rendelet (a továbbiakban: Korm. rendelet) a kincstárjegyről szóló 286/2001. (XII. 26.) Korm. rendelet a kötvényről szóló 285/2001. (XII. 26.) Korm. rendelet a dematerializált értékpapír előállításának és továbbításának módjáról és biztonsági szabályairól, valamint az értékpapírszámla, központi értékpapírszámla és az ügyfélszámla megnyitásának és vezetésének szabályairól szóló 284/2001. (XII. 26.) Korm. rendelet (a továbbiakban: 284/2001. (XII. 26.) Korm. rendelet) a befektetési és az árutőzsdei szolgáltatási tevékenység, az értékpapír letéti őrzés, az értékpapír letétkezelés, valamint az elszámolóházi tevékenység végzéséhez szükséges személyi, tárgyi, technikai és biztonsági feltételekről szóló 283/2001. (XII. 26.) Korm. rendelet a gyámhatóságokról, valamint a gyermekvédelmi és gyámügyi eljárásról szóló 149/1997. (IX. 10.) Korm. rendelet 8
9 a Magyar Nemzeti Bank elnökének 18/2009. (VIII. 6.) MNB rendelete a pénzforgalom lebonyolításáról Értelmező rendelkezések Jelen Üzletszabályzat tekintetében alkalmazott fogalom meghatározások: Adásvétel: olyan tevékenység, mely során az adásvételi szerződés alapján az eladó (Kincstár, illetve ügyfél) köteles az értékpapír tulajdonát a vevőre (ügyfél, illetve Kincstár) átruházni és az értékpapírt a vevő birtokába bocsátani, a vevő pedig köteles a szerződésben rögzített feltételek szerint a vételárat megfizetni és az értékpapírt átvenni. Alapcímlet: az értékpapír sorozatnak a Kibocsátó által meghatározott azon legkisebb egysége, amely még önállóan megtestesíti az értékpapírban foglalt jogokat és kötelezettségeket. Allokáció: túljegyzés, illetve aukciós túlkereslet esetén a jegyzés, illetve az aukció lezárását követő eljárás, mely során a Kibocsátó, illetve a Forgalmazó az előre meghirdetett elvek alapján dönt az egyes jegyzések, valamint aukciós ajánlatok elfogadásának mértékéről. Adagolt kibocsátás: hitelviszonyt megtestesítő értékpapír nyilvános forgalomba hozatalának olyan módja, amelynek keretén belül az értékesítés a Kibocsátó által meghatározott időszak alatt történik úgy, hogy az értékpapírok lejárati időpontja azonos. Adóhatóság: Nemzeti- Adó és Vámhivatal Apostille: az okiratok Hágai Egyezmény (Apostille Egyezmény) szerinti konzuli, külügyi vagy diplomáciai felülhitelesítése. Állampapír: a Magyar Állam által kibocsátott, hitelviszonyt megtestesítő értékpapír. A Magyar Államkincstár által forgalmazható állampapírok felsorolását jelen Üzletszabályzat 2. számú függelékében találja. Állampénztári Iroda (a továbbiakban: ÁPI): a Kincstár jelen Üzletszabályzat 1. számú függelékében felsorolt, Állampénztári Iroda és Állampénztári kirendeltség elnevezésű szervezeti egységei. Állampapír-forgalmazó ügyfélszolgálat: ÁPI, járási kirendeltség és értékesítési pont. Befektetési szolgáltatás és kiegészítő szolgáltatás: a Bszt. 5. (1) és (2) bekezdéseiben meghatározott tevékenység. 9
10 Befektetési vállalkozás: az a vállalkozás, amely a Bszt. szerinti tevékenység végzésére jogosító engedélye alapján, harmadik személy részére, ellenérték fejében, rendszeres gazdasági tevékenysége keretében befektetési szolgáltatást nyújt, vagy befektetési tevékenységet végez, értve ez alatt a befektetési szolgáltatást nyújtó hitelintézetet is, azonban ide nem értve a Bszt. 3. -ában meghatározottakat. A Magyar Nemzeti Bank, az Államadósság Kezelő Központ Zrt., valamint a Magyar Államkincstár vonatkozásában a befektetési vállalkozásra előírt rendelkezéseket kell alkalmazni, a Bszt. 8., 13., 22., 24., , , , 121., , , és ok kivételével. Befektető: az a személy, aki a Kincstárral, vagy más befektetővel kötött szerződés alapján saját vagy más pénzét, egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tőkepiac hatásaitól teszi függővé, kockáztatja. Cselekvőképesség: minden ember, akinek cselekvőképességét a Ptk. vagy a bíróság gondnokság alá helyezést elrendelő ítélete nem korlátozza. Cselekvőképtelen: az a kiskorú, aki a 14. életévét nem töltötte be, 17. életévét betöltött életkora alapján egyébként korlátozottan cselekvőképesnek minősülő olyan kiskorú akit a bíróság jogerős ítélettel cselekvőképességet teljesen korlátozó gondnokság alá helyezett, nagykorú, akit bíróság jogerős ítélettel cselekvőképességet teljesen korlátozó gondnokság alá helyezett, személy gondnokság alá helyezés nélkül is, akinek cselekvőképtelen állapota miatt teljesen hiányzik az ügyei viteléhez szükséges belátási képessége. A bíróság cselekvőképességet teljesen korlátozó gondnokság alá azt a nagykorút helyezi, akinek az ügyei viteléhez szükséges belátási képessége mentális zavara következtében tartósan, teljes körűen hiányzik és emiatt egyéni körülményeire, valamint családi és társadalmi kapcsolataira tekintettel gondnokság alá helyezése indokolt. Cselekvőképességében részlegesen korlátozott nagykorú: március 15. napját követően bíróság által gondnokság alá helyezett személy. A bíróság cselekvőképességet részlegesen korlátozó gondnokság alá azt a nagykorút helyezi, akinek ügyei viteléhez szükséges belátási képessége mentális zavara következtében tartósan vagy időszakonként visszatérően nagymértékben csökkent, és emiatt egyéni körülményeire, valamint családi és társadalmi kapcsolataira tekintettel meghatározott ügycsoportban gondnokság alá helyezése indokolt. 10
11 Dematerializált értékpapír: a Tpt.-ben és külön jogszabályban meghatározott módon, elektronikus úton létrehozott, rögzített, továbbított, és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség, mely esetében a tulajdonosa nevét, egyértelmű azonosítására szolgáló adatokat az értékpapírszámla tartalmazza. Dematerializált értékpapír tulajdonosa: az az ügyfél - az ellenkező bizonyításáig - akinek a számláján az értékpapírt nyilvántartják. Devizabelföldi és devizakülföldi: a Tpt. 5. (1) bekezdés pontjában meghatározott személy így Devizabelföldi a) az a természetes személy, akinek az illetékes magyar hatóság által kiadott érvényes személyazonosító igazolványa van, illetve azzal rendelkezhet, b) az a vállalkozás és szervezet, amelynek a székhelye belföldön van, ideértve a külföldi állampolgár önálló magyarországi vállalkozását (egyéni vállalkozót és az önfoglalkoztatót) is, c) a b) pont szerinti vállalkozás vagy szervezet tulajdonosa, vezető tisztségviselője, felügyelő bizottsági tagja és alkalmazottja e minőségében a vállalkozás és a szervezet nevében tett jogügyletei és cselekményei tekintetében, ha azok alapján a vállalkozás vagy a szervezet szerez valamilyen jogot, illetve azt terheli kötelezettség, akkor is devizabelföldinek tekintendő, ha egyébként devizakülföldi, d) a külföldi székhelyű vállalkozás magyarországi fióktelepe, ide nem értve a vámszabadterületi társaságot, e) a külföldön lévő külképviselet. Devizakülföldi a) az a természetes személy, akinek nincs az illetékes magyar hatóság által kiadott, érvényes személyazonosító igazolványa, és azzal nem is rendelkezhet, b) az a vállalkozás és szervezet jogi formájától függetlenül, amelynek székhelye külföldön van, a devizabelföldi vállalkozás vagy szervezet külföldön működő fióktelepe, c) a devizakülföldi belföldön lévő képviselete, 11
12 d) a vámszabadterületi társaság, e) a külföldi székhelyű vállalkozás magyarországi fióktelepe, ha a fióktelepet vámszabad területen létesítették, illetve ott működik. Egyedi szerződés: az ügyfél és a Kincstár között létrejött keretszerződés alapján megkötött egyszeri ügyletre vonatkozó szerződés. Elektronikus út: szerződésben rögzített elektronikus levelezési cím és telefax, mely mind a Kincstárból küldendő, mind a Kincstárba érkező hivatalos levelezésre használandó. Elektronikus csatorna: WebKincstár, illetve MobilKincstár vagy TeleKincstár. Elektronikus csatornákon keresztüli értékpapír forgalmazás használati feltételei (a továbbiakban: Használati Feltételek): WebKincstár, illetve MobilKincstár valamint TeleKincstár szolgáltatáson keresztül nyújtott értékpapír forgalmazás használati feltételeit tartalmazó dokumentum. Elfogadható partner: a Bszt. 51. (1) bekezdés a)-d) pontjában meghatározott ügyfél. Elszámolóház: a Tpt pontjában meghatározott szakosított hitelintézet. Értékpapír: a forgalomba hozatal helyének joga szerint értékpapírnak minősülő pénzügyi eszköz. Értékpapír kibocsátásának időpontja: ha a kibocsátás jegyzéssel történik, a kamatozás kezdőnapja, folyamatos kibocsátás esetén az értékesítés időpontja, egyéb esetben az eladás napja vagy a Kibocsátó által meghatározott nap. Értékpapírkód: az értékpapír sorozat azonosítására szolgáló ISIN azonosító. Értékpapír letéti-számla: az ügyfél számára vezetett, az ügyféltől letéti őrzésre átvett értékpapír nyilvántartására szolgáló számla. Értékpapír-letéti őrzés: értékpapírnak a Kincstár által megőrzésre történő átvétele, a tulajdonos megbízásából való nyilvántartása és kiadása. Értékpapír-letétkezelés: a Kincstár által értékpapír letéti őrzése, a kamat, az osztalék, a hozam, illetve a törlesztés beszedése és egyéb kapcsolódó szolgáltatás nyújtása. 12
13 Értékpapír nyilvántartási-számla: az ügyfél javára a Kincstár által vezetett főszámla, amely magában foglalja az értékpapírszámlát, értékpapír-letéti számlát és az ügyfélszámlát, mint alszámlákat. Értékpapír nyilvántartási-számla pénzforgalmi jelzőszáma: az értékpapír nyilvántartásiszámla 3x8 jegyű egyedi GIRO számlaszáma, melyet a forintalapú állampapír-befektetés fedezetének átutalással történő biztosítása esetén jogosult számlaszámként kell megjelölni. Értékpapír-sorozat: azonos előállítású, azonos jogokat megtestesítő értékpapír egy meghatározott időpontban forgalomba hozott teljes mennyisége, illetve az eltérő időpontban forgalomba hozott értékpapírok valamely későbbi időpontban azonos jogokat megtestesítő teljes mennyisége. Értékpapírszámla: a dematerializált értékpapírról és a hozzá kapcsolódó jogokról az értékpapír-tulajdonos javára vezetett nyilvántartás. Értékpapírtitok: minden olyan, az ügyfélről a Kincstár rendelkezésére álló adat, amely az ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a Kincstárral kötött szerződéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik. Felügyelet: a pénzügyi közvetítőrendszer felügyeletével kapcsolatos feladatkörében eljáró Magyar Nemzeti Bank (a továbbiakban: MNB). Forgalomba hozatal: az értékpapír tulajdonjogának első ízben történő keletkeztetésére irányuló eljárás. Forgalmazó: az értékpapír forgalomba hozatalában közreműködő, azaz a Kincstár. Gondnok: a gondnok a cselekvőképesség teljes korlátozása esetén vagy azon ügycsoportok tekintetében, amelyekben a bíróság a cselekvőképességet részlegesen korlátozta, a gondnokolt törvényes képviselője. A gondnok a gondnokolt vagyonának kezelésére akkor jogosult, ha a bíróság az érintett személy cselekvőképességét teljesen vagy a jövedelméről vagy a vagyonáról való rendelkezésében korlátozta. A gondnok indokolt esetben vállalása szerint a gondnokolt gondozását is ellátja. Gondnokolt: a bíróság által gondnokság alá helyezett 18. életévét betöltött személy, azaz a cselekvőképtelen, a cselekvőképességében részlegesen korlátozott, vagy korlátozottan cselekvőképes nagykorú. Gondnokság: a gondnokolt jogvédelmét biztosító olyan eljárás, melynek lényege, hogy az érintett személy belátási képességének mentális zavara következtében csökkenése 13
14 vagy teljes hiánya miatt cselekményei egyfajta felügyeleti ellenőrzés alatt állnak, továbbá ha a törvény másképp nem rendelkezik csak a gondnok tehet olyan jognyilatkozatokat, melyek a gondnokoltra vonatkoznak. Gyám: a gyámsága alatt álló gyermek gondozója, nevelője, vagyonának kezelője és a gyermek törvényes képviselője. A gyámság alá tartozik az a kiskorú, aki nem áll szülői felügyelet alatt. Hiteles fordítás: az Országos Fordító és Fordításhitelesítő Iroda, valamint az illetékes külképviselet által felülhitelesített fordítás. Hitelviszonyt megtestesítő értékpapír: minden olyan értékpapír, amelyben a Kibocsátó (az adós) meghatározott pénzösszegnek a rendelkezésére bocsátását elismerve arra kötelezi magát, hogy a pénz (kölcsön) összegét, valamint kamatozó értékpapír esetén annak meghatározott módon számított kamatát vagy egyéb hozamát (a továbbiakban együtt: kamat), illetve az általa vállalt egyéb szolgáltatásokat az értékpapír birtokosának (a hitelezőnek) a megjelölt időben és módon megfizeti, illetve teljesíti. Hozzátartozó: a Ptk. 8:1. (1) bekezdés 1. és 2. pontjában meghatározott személy, így a házastárs, az egyeneságbeli rokon, az örökbefogadott, a mostoha- és a nevelt gyermek, az örökbefogadó-, a mostoha- és a nevelőszülő, a testvér, az élettárs, az egyeneságbeli rokon házastársa, a házastárs egyeneságbeli rokona és testvére, és a testvér házastársa. Illetőségigazolás: a természetes személlyel adózás szempontjából legszorosabb kapcsolatban álló állam által kibocsátott igazolás. Intézményi befektető: azon intézmények, melyek a befektetőktől előre meghatározott céllal összegyűjtött vagyont kezelnek kollektív portfólióként, a felhasználási cél alapján kialakított befektetési stratégiának megfelelő hozam/kockázat optimalizációs céllal. Kezelésükben összpontosul a vállalati és lakossági szektor megtakarításainak és pénzügyi vagyonának jelentős része, így a pénz- és tőkepiacok kiemelt befektetőiként tartják számon őket. Az intézményi befektetők csoportjába a Tpt. 5. (1) bekezdésének 60. pontja szerinti törvényi szabályozás alapján a következők tartoznak: a hitelintézet, a pénzügyi vállalkozás, befektetési vállalkozás, a kollektív befektetési forma, befektetési alapkezelő, a biztosító, az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, a magánnyugdíjpénztár, a foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézmény, az egészségbiztosítási szerv és a Nyugdíjbiztosítási Alap kezeléséért felelős nyugdíjbiztosítási szerv. ISIN (International Securities Identification Number) azonosító: a központi értéktár által kiadott, az azonos jogokat megtestesítő értékpapírok, illetve tőzsdei termékek azonosítására szolgáló betűk vagy számjelek összessége, illetve ezek kombinációja. 14
15 Jegyzés: az értékpapír forgalomba hozatala során az értékpapírt megszerezni szándékozó befektetőnek az értékpapír megszerzésére irányuló feltétlen és visszavonhatatlan nyilatkozata, amellyel az ajánlatot elfogadja és kötelezettséget vállal az ellenszolgáltatás teljesítésére. Jelszó: az elektronikus szolgáltatások igénybevétele esetén az ügyfél azonosítására szolgál. Az elektronikus szolgáltatás igénylése során az ügyfél által elektronikusan saját kezűleg rögzített vagy papíralapon, csak az ügyfél által megismerhető módon átvett, egyszeri belépést biztosító karaktersorozat. Keretszerződés: a Kincstár és az ügyfél között megkötésre kerülő, a jelen Üzletszabályzat szerinti befektetési szolgáltatások és kiegészítő szolgáltatások nyújtására vonatkozó szerződés, amely a Kincstár, mint befektetési és kiegészítő szolgáltatást nyújtó és az ügyfél között létrejövő jogviszonyokat általános jelleggel szabályozza, akként, hogy a keretszerződés alapján több, egyszeri ügyletre vonatkozó szerződés jöhet létre az ügyfél és a Kincstár között. Kibocsátó: az a jogi személy, valamint jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, amely az értékpapírban megtestesített kötelezettség teljesítését a maga nevében vállalja. Korlátozottan cselekvőképes nagykorú: a március 15. napját megelőzően bíróság által gondnokság alá helyezett személy. Közjegyző: olyan hivatalos személy, akit a törvény közhitelességgel ruház fel, hogy a jogviták megelőzése érdekében a feleknek pártatlan jogi szolgáltatást nyújtson. Hatáskörébe tartozik többek között közjegyzői okiratok szerkesztése, tanúsítványok kiállítása, hagyatéki eljárások lefolytatása, letétek kezelése. Közokirat: olyan papír alapú vagy elektronikus okirat, amelyet bíróság, közjegyző vagy más hatóság (ideértve Magyarország külföldi diplomáciai képviselete), illetve közigazgatási szerv ügykörén belül, a megszabott alakban állított ki. Bizonyítja a benne foglalt intézkedést, vagy határozatot, továbbá az okirattal tanúsított adatok és tények valóságát, az okiratban foglalt nyilatkozat megtételét, valamint annak idejét és módját. Központi szerződő fél: a tőzsdei ügylet és tőzsdén kívüli, vagy külön törvény által meghatározott szervezett piacon pénzügyi eszközre kötött ügylet elszámolása és az elszámolt tőkepiaci ügylet teljesítéséhez kapcsolódó kötelezettségvállalás végzésére jogosító engedéllyel rendelkező gazdasági társaság, amely a szerződésben érintett ügyfelek helyébe lépve vevőként lép fel valamennyi eladóval szemben és eladóként valamennyi vevővel szemben. Lakossági ügyfél: a szakmai ügyfélnek nem minősülő ügyfél. 15
16 Megbízás nélküli ügyvitel: aki valamely ügyben más helyett eljár anélkül, hogy arra megbízás alapján vagy egyébként jogosult volna, az ügyet úgy köteles ellátni, amint azt annak érdeke és feltehető akarata megkívánja, akinek javára beavatkozott. Megbízás végrehajtása ügyfél javára: pénzügyi eszköz vételére vagy eladására vonatkozó megállapodás megkötésére irányuló tevékenység végzése az ügyfél javára. MobilKincstár szolgáltatás: a Kincstár WebKincstár szolgáltatás kiegészítő szolgáltatásként a Kincstár mobiltelefon alkalmazáson keresztül működtetett információs és értékpapír forgalmazási rendszere. Nyilvános ajánlattétel: értékpapírra vonatkozó, egyedileg előre meg nem határozott befektetők részére közzétett értékesítési ajánlat, amely elegendő információt ad az ajánlat feltételeiről és az értékpapírról ahhoz, hogy lehetővé tegye a befektetőnek az értékpapír megvásárlására vonatkozó döntés meghozatalát. Nyilvános forgalomba hozatal: az értékpapír nem zártkörű forgalomba hozatala. Nyugdíj-előtakarékossági számla (a továbbiakban: NYESZ): a személyi jövedelemadóról szóló évi CXVII. törvény pontjában meghatározott öngondoskodást elősegítő, nyugdíjcélú megtakarítások ösztönzését szolgáló értékpapírszámla, értékpapír letéti-számla, illetve pénzszámla. Országos Fordító és Fordításhitelesítő Iroda (a továbbiakban: OFFI): külföldiek által benyújtandó dokumentumok hiteles magyar nyelvű szakfordítását végző szervezet. A Kincstár devizakülföldi ügyfeleitől csak az OFFI által készített fordítást fogadja el. Pénzszámla: lásd ügyfélszámla. Pénzügyi eszköz: a Bszt. 6. -ában meghatározott fogalom Rendelkezésre jogosult: a számlatulajdonos, a képviseletében jogszabály vagy meghatalmazás alapján eljárni jogosult személy, illetve az értékpapír nyilvántartásiszámla feletti rendelkezésre a számlatulajdonos által feljogosított más személy. Sajátszámlás kereskedés: pénzügyi eszköz saját eszköz terhére történő adásvétele, cseréje. Sorozatban kibocsátott értékpapír: ha jogszabály másként nem rendelkezik, az alapjául szolgáló jogviszonyból eredő jogokat és kötelezettségeket több azonos, egymással egyenértékű részre (névérték) osztva megtestesítő értékpapír. 16
17 Szabályozott piac: az Európai Unió tagállamának tőzsdéje és minden más olyan piaca, amely megfelel a következő feltételeknek: a) piacműködtető által működtetett és/vagy irányított multilaterális rendszer, b) megkülönböztetés-mentesen, szabályaival összhangban összehozza több harmadik fél pénzügyi eszközökben lévő vételi és eladási szándékát, vagy elősegíti ezt oly módon, hogy az szerződést eredményez a szabályai alapján kereskedésre bevezetett pénzügyi eszköz tekintetében, c) a székhely szerinti tagállam hatáskörrel rendelkező felügyeleti hatóságának engedélyével rendelkezik, d) rendszeres időszakonként, meghatározott időben működik, e) szerepel az Európai Bizottság honlapján közzétett, a szabályozott piacokról készített jegyzékben. Szakmai ügyfél: az az ügyfél, aki megfelel a Bszt ban foglalt feltételeknek, illetve a Bszt a szerint ilyennek minősül. Számlavezető Állampénztári Iroda: az az Állampénztári Iroda és Állampénztári kirendeltség, járási kirendeltség, értékesítési pont, ahol az adott ügyfél az értékpapír nyilvántartási-számlaszerződését a Kincstárral megkötötte. Járási kirendeltség, értékesítési pont esetén számlavezető az a honos Állampénztári Iroda, melynek irányítása alá a járási kirendeltség, értékesítési pont tartozik. Személyazonosító igazolvány: a polgárok személyi adatainak és lakcímének nyilvántartásáról szóló évi LXVI. törvény (a továbbiakban: Nytv.) 5. (8) bekezdésében meghatározott hatósági igazolvány, mely a személyazonosságot és a Nytv.-ben meghatározott adatokat közhitelűen igazolja. Tartós adathordozó: olyan eszköz, amely az ügyfél számára lehetővé teszi a neki megcímzett adatoknak az adat céljának megfelelő ideig történő tartós tárolását és a tárolt adatok változatlan formában és tartalommal történő megjelenítését. Tartós adathordozónak minősül a Kincstárral való kapcsolattartás során a WebKincstár, illetve MobilKincstár, valamint az . Tartós Befektetési Számla (a továbbiakban: TBSZ): az Szja tv. 67/B. -a szerinti tartós befektetési szerződés alapján tartós befektetések kezelésére nyitott értékpapír nyilvántartási-számla. 17
18 Távközlő eszköz: olyan eszköz, mely alkalmas a felek távollétében a vonatkozó külön szerződésekben foglaltak szerinti körben és módon szerződéses nyilatkozat megtételére. Ilyen eszköz különösen a telefon, internet, telefax, elektronikus levél ( ). TeleKincstár szolgáltatás: a Kincstár telefonvonalon működtetett információs és ügyintézői közreműködésű értékpapír forgalmazási rendszere. Teljes bizonyító erejű magánokirat: a Pp (1) bekezdése alapján a magánokirat az ellenkező bebizonyításáig teljes bizonyítékul szolgál arra, hogy kiállítója az abban foglalt nyilatkozatot megtette, illetőleg elfogadta, vagy magára kötelezőnek ismerte el, feltéve, hogy az alábbi feltételek valamelyike fennáll: a) a kiállító az okiratot saját kezűleg írta és aláírta; b) két tanú az okiraton aláírásával igazolja, hogy a kiállító a nem általa írt okiratot előttük írta alá, vagy aláírását előttük sajátkezű aláírásának ismerte el az okiraton a tanúk lakóhelyét (címét) is fel kell tüntetni; c) a kiállító aláírása vagy kézjegye az okiraton bíróilag vagy közjegyzőileg hitelesítve van; d) a gazdálkodó szervezet által üzleti körében kiállított okiratot szabályszerűen aláírták; e) ügyvéd (jogtanácsos) az általa készített okirat szabályszerű ellenjegyzésével bizonyítja, hogy a kiállító a nem általa írt okiratot előtte írta alá, vagy aláírását előtte saját kezű aláírásának ismerte el, illetőleg a kiállító minősített elektronikus aláírásával aláírt elektronikus okirat tartalma az ügyvéd által készített elektronikus okiratéval megegyezik; Törvényes képviselő: a 18. életévét be nem töltött kiskorú esetén kivéve, ha a gyámhatóság előzetes engedélyével házasságot kötött a szülő, gyám, vagy eseti gyám, gondnokolt személy esetén a gondnok vagy eseti gondnok. Ügyfél (számlatulajdonos): az a devizabelföldi és devizakülföldi természetes személy, jogi személy vagy jogi személyiség nélküli gazdasági társaság (utóbbi kettő a továbbiakban együtt: szervezet) akinek/amelynek a Kincstár befektetési szolgáltatást nyújt és aki/amely a Kincstárnál érvényes értékpapír nyilvántartási-számla szerződést köt. Ügyfél-azonosító: 8 numerikus számjegyű nyilvántartási szám, mely az értékpapír nyilvántartási-számla szerződés száma, rendelkezésre jogosult esetén a számára a Kincstár által kiadott egyedi azonosító szám. 18
19 Ügyfél minősítése: az ügyfeleknek a Bszt aiban meghatározott, illetve a jelen Üzletszabályzat II pontja szerinti kategóriákba sorolása és erről az ügyfél jogszabálynak megfelelő értesítése. Ügyfélszámla (korábbi elnevezéssel pénzszámla): az ügyfél szabad pénzeszközeinek nyilvántartására szolgáló, a Kincstár által vezetett technikai alszámla. Üzletszerű tevékenység: az ellenérték fejében nyereség, illetve vagyonszerzés érdekében előre egyedileg meg nem határozott ügyletek megkötésére irányuló rendszeresen folytatott gazdasági tevékenység. Üzleti titok: a Ptk. 2:47 (1) és (2) bekezdései alapján a befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódó minden olyan, a gazdasági tevékenységhez kapcsolódó nem közismert vagy az érintett gazdasági tevékenységet végző személyek számára nem könnyen hozzáférhető tény, tájékoztatás, egyéb adat és az azokból készült összeállítás, amelynek illetéktelenek által történő megszerzése, hasznosítása, másokkal való közlése vagy nyilvánosságra hozatala a jogosult jogos pénzügyi, gazdasági vagy piaci érdekét sértené vagy veszélyeztetné, feltéve, hogy a titok megőrzésével kapcsolatban a vele jogszerűen rendelkező jogosultat felróhatóság nem terheli. Üzleti órák: a jelen Üzletszabályzat 1. számú függeléke szerint és a Kincstár honlapjának főoldalán (www.allamkincstar.gov.hu) meghirdetett, az ügyfélfogadásra nyitva álló időtartam. Üzletszabályzat: a jelen Üzletszabályzat. Vezető állású személy: a) a vezető tisztségviselő és a felügyelőbizottság tagja b) a fióktelep vezetésére a külföldi vállalkozás által kinevezett személy és annak közvetlen helyettese c) minden olyan személy, akit a létesítő okirat, vagy a működésre vonatkozó bármely belső szabályzat ilyenként határoz meg. WebKincstár szolgáltatás: a Kincstár interneten keresztül működtetett értékpapír forgalmazási rendszere. Zár alá vétel: a dolog, a vagyoni értékű jog, a követelés, illetve a szerződés alapján kezelt pénzeszköz feletti rendelkezési jog felfüggesztése. 19
20 Zártkörű forgalomba hozatal: a Tpt. 14. (1) és (2) bekezdéseiben meghatározott forgalomba hozatal. Zárolt értékpapír-alszámla: a számlavezető zárolt értékpapírszámlára vezet át minden olyan értékpapírt, amelyet jogszabály, bírósági, hatósági intézkedés vagy szerződés alapján harmadik személyt megillető jog terhel, illetve amelyről a számlatulajdonos így rendelkezik. 2. AZ ÜZLETSZABÁLYZATRA VONATKOZÓ ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK Jelen Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat (a továbbiakban: Üzletszabályzat) a Kincstár által az Áht. 76. (2) bekezdés c) pontjában adott felhatalmazása alapján végzett, a Bszt. 5. (1) bekezdés a)-c) és g) pontjaiban meghatározott befektetési szolgáltatási tevékenységek és a Bszt. 5. (2) bekezdés a) és b) pontjai szerinti kiegészítő szolgáltatások általános feltételeit tartalmazza, a Korm. rendelet irányadó jellegére és a Kincstár sajátos jogállására tekintettel, az általa végzett tevékenységre alkalmazható rendelkezéseinek megfelelően. Az Üzletszabályzat hatálya alá tartozó szerződések megkötésekor az Üzletszabályzat rendelkezéseit mindkét fél magára nézve kötelezőnek ismeri el, és elfogadja. Az Üzletszabályzatban foglalt rendelkezések mind a Kincstár, mind az ügyfél számára külön kikötések nélkül is kötelezőek, de azoktól kölcsönös megegyezéssel szerződésben, a jogszabályok keretein belül el lehet térni. A Kincstár és ügyfele között létrejött szerződésben nem szabályozott kérdésekben az Üzletszabályzat és annak függelékei, adott állampapír forgalmazásához kapcsolódó Speciális Szerződési Feltételek, az ezekben nem szabályozott kérdésekben a mindenkor hatályos vonatkozó magyar jogszabályok az irányadóak. A Kincstár ügyfelei számára történő szolgáltatása keretében keretszerződést, vagy egyedi szerződést köthet. Az Üzletszabályzat alkalmazásában a vétel és eladás fogalma mindig a Kincstár szempontjából értendő SZEMÉLYI HATÁLY Az Üzletszabályzat személyi hatálya kiterjed a Kincstárra, annak ügyfeleire és az ügyletek teljesítése során jogszerűen igénybe vett közreműködőkre. A Felek közötti üzleti kapcsolatok alapja a kölcsönös bizalom. 20

References: bíróság 
 bíróság 
 bíróság 
 bíróság 
 bíróság 
 bíróság 
 bíróság 
 bíróság 
 bíróság 
 bíróság