Source: http://www.latribuna.hn/2015/11/04/empresas-no-designadas-por-la-ofac-deben-seguir-operando/
Timestamp: 2018-03-24 00:14:12+00:00

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Empresas de los Rosenthal no designadas por la OFAC deben seguir operando - Diario La Tribuna
Empresas de los Rosenthal no designadas por la OFAC deben seguir operando
4 Nov, 2015 - 11:15 am
Los suscritos miembros de la COMISIÓN MULTIPARTIDARIA nombrada por el presidente del Congreso Nacional, en sesión celebrada en fecha 14 de octubre de 2015 con el objeto de que actuando con irrestricto apego a la ley, se reúnan con la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, y rindan a la brevedad posible un informe sobre la problemática de la LIQUIDACIÓN DEL BANCO CONTINENTAL, S.A.
En fecha 14 de octubre del 2015 el presidente del Congreso Nacional nombró una Comisión Especial Multipartidaria para que se reúnan con personas de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) y rinda a la brevedad posible un informe sobre la problemática de la LIQUIDACIÓN DEL BANCO CONTINENTAL.
Para el cumplimiento del mandato encomendado, la Comisión Multipartidaria realizó las acciones siguientes:
– La primera reunión se celebró en fecha jueves 15 de octubre del 2015.
– La segunda reunión se celebró en fecha martes 20 de octubre del 2015, y;
– Finalmente en fecha 27 de octubre se llevó a cabo la tercera reunión.
II. HALLAZGOS:
Banco Continental estaba autorizado para realizar operaciones con bancos corresponsales del exterior a fin de llevar a cabo su actividad bancaria internacional, cartas de crédito, transferencias internacionales, etc.
Sin embargo, en el informe especial sobre la situación financiera y proceso de liquidación forzosa de Banco Continental, S.A., la Comisión Nacional de Bancos y Seguros en el acápite correspondiente a Captaciones Irregulares del Público, en el examen realizado el 30 de septiembre del 2011 “se determinó que las sociedades Inversiones Continental Panamá, S.A. e Inversiones Continental, S.A. de C.V., utilizando la plataforma y canales de Banco Continental, S.A., realizaron operaciones irregulares de captación de fondos del público dentro del territorio nacional”, por tal motivo la Comisión Nacional de Bancos y Seguros impuso a la institución bancaria en referencia las sanciones correspondientes, habiendo informado a las autoridades del Ministerio Público de ese entonces de tales operaciones no autorizadas, solicitando las medidas judiciales cautelares procedentes.
Siendo el hecho desencadenante de la resolución del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América, por medio de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) a partir del 7 de octubre de 2015, que origina la situación problemática, anunciando la designación de algunos ejecutivos, personas vinculadas a estos y el apoderado legal, así como a siete (7) empresas del denominado Grupo Continental, como “Traficantes de Narcóticos Especialmente Designados conforme a la Ley de Designación de Cabecillas Extranjeros del Narcotráfico (Ley Kingpin)”, “… por desempeñar un papel significativo en el tráfico internacional de narcóticos. Según el comunicado de dicho Departamento las personas naturales y empresas mencionadas, “proveen servicios de lavado de dinero y otros para apoyar actividades de tráfico internacional de narcóticos de múltiples traficantes de drogas centroamericanos y de sus organizaciones criminales”1.
A raíz de la publicación de la OFAC, se congelaron inversiones en Estados Unidos del Banco Continental, S.A., por L. 337 millones las cuales se tuvieron que reservar en su totalidad, sumada al requerimiento de constitución de reservas para créditos determinada en el último examen por L. 124 millones y otros ajustes por L. 105 millones, por lo cual el índice de adecuación de capital de la institución bajó a un cinco punto veinte por ciento (5.20%) el cual es inferior al seis por ciento (6%), equivalente al sesenta por ciento (60%) del nivel mínimo requerido, de conformidad con lo establecido en el artículo 37 de la Ley del Sistema Financiero. Situación que provocó que la Comisión Nacional de Bancos y Seguro, como ente regulador de las instituciones del sistema financiero, en fecha 9 de octubre del 2015 anunciara la liquidación forzosa de Banco Continental.
Ante la decisión de la CNBS de practicar la liquidación forzosa, Banco Continental presentó RECURSO DE REPOSICIÓN y propuso un PLAN DE REGULARIZACIÓN PARA REALIZACIÓN DE LIQUIDACIÓN de forma VOLUNTARIA, haciendo un formal ofrecimiento de aportación de capital por la cantidad de CIEN MILLONES DE LEMPIRAS (L.100,000,000.00) para subir el índice de adecuación. Acción que fue peticionada con el fin de que desaparezca de esta forma la LIQUIDACIÓN FORZOSA decretada, con el fin de que sea convertida en una LIQUIDACIÓN VOLUNTARIA bajo la total supervisión y control total de LA COMISIÓN.
1. Que el poder con que actuó la apoderada legal de Banco Continental, otorgado en mayo de 2011 quedó sin valor y efecto.
2. Sumando a ello el artículo 154 de la Ley del Sistema Financiero, establece que el único órgano de gobierno que puede presentar una propuesta de liquidación voluntaria es la Asamblea de Accionistas, que como órgano supremo de la sociedad expresa la voluntad colectiva en la materia de su competencia. En el presente caso la persona que compareció no acreditó que la Asamblea de Accionistas haya acordado proponer a la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, una liquidación voluntaria. Siempre en relación a esta petición, uno de los requisitos es que la institución bancaria se encuentre solvente, condición que no se daba en ese momento aún con la propuesta de 100 MILLONES DE LEMPIRAS, pues con dicho aporte el Índice de Adecuación de Capital (IAC) únicamente llegaría al seis punto cuarenta y dos por ciento (6.42%) inferior del nivel mínimo requerido (10%) para cualquier institución del sistema financiero según el artículo 5 de las “Normas para la Adecuación de Capital de los Bancos, Asociaciones de Ahorro y Préstamo y Sociedades Financieras”, adoptada mediante Resolución GE No. 430/15-03-2010 de fecha 15 de marzo de 2010, emitida por esta Comisión Nacional de Bancos y Seguros, basadas en normas internacionales de acuerdo con el artículo 37 de la Ley del Sistema Financiero.
3. Además de ello, no se consideraría idóneamente elegible dicho aporte si este proviene de activos, fondos, recursos o patrimonio de personas o sociedades incluidas en las lista OFAC.
Además, al escrito presentado no se acompañaron los documentos que acreditarían quiénes serían los socios aportantes, ni el origen de los fondos, requisitos indispensables para que pueda autorizarse un aporte de capital según se requiere en el segundo párrafo del artículo 40 de la Ley del Sistema Financiero. En el marco de la legislación que regula el sistema financiero y sus operaciones.
Tampoco en el escrito presentado, ofrecían alternativas para solventar la imposibilidad de mantener su operatividad, para acceder a las cámaras de compensación, la cancelación de sus corresponsalías en Estados Unidos y la operatividad de las tarjetas VISA y MASTER CARD emitidas por el Banco, según fue manifestado por sus representantes.
Expresó además la CNBS que posteriormente, en esa misma fecha, se personaron a la misma, ejecutivos de la más alta representatividad del Banco Continental, haciendo la siguiente afirmación, que con los hechos anteriormente mencionados “el banco está prácticamente acabado”, reconocimiento que esta Comisión Nacional de Bancos y Seguros consta en el acta levantada al efecto y que fue firmada por los ejecutivos antes referidos.
La Comisión Multipartidaria pudo verificar que como parte del proceso de liquidación forzosa se inició el proceso de devolución de los ahorros de los cuentahabientes hasta un monto de Lps. 208,680 (valor garantizado por el fondo de Seguro de Depósitos Fosede).
Hasta la fecha del presente informe se ha devuelto un 85.30% de los ahorros, de conformidad a la siguiente tabla:
Quinta: La Comisión Multipartidaria concluye que hasta la fecha del presente informe se ha devuelto un 85.30% de los ahorros asegurados por el Fondo de Garantía de Depósitos.
IV. RECOMENDACIONES GENERALES:
1. La Comisión Multipartidaria demanda protección de la estabilidad laboral de los empleados afectados, asimismo pide a las instituciones correspondientes, la búsqueda urgente de un mecanismo que permita la continuidad de operaciones de las empresas del Grupo Continental que no están sujetas al proceso de privación de dominio, entre ellas Cable Color, Canal 11, Diario Tiempo y Seguros Continental (previo licenciamiento OFAC).
2. Exhortar a las instituciones que corresponda, brindar un listado de las empresas no designadas del Grupo Continental o relacionadas, a fin de que puedan continuar con sus operaciones normales y que se adopten medidas pertinentes en base a ley, para evitar que por “sospechas” en cuanto a su designación puedan ser objeto de exclusión para realizar determinadas transacciones con el fin operar normalmente, a efecto de garantizar el cumplimiento de lo establecido en el Artículo 331 de la Constitución de la República el cual señala que “el Estado reconoce, garantiza y fomenta las libertades de consumo, ahorro, inversión, ocupación, iniciativa, comercio, industria, contratación de empresa y cualesquiera otras que emanen de los principios que informan esta Constitución. Sin embargo, el ejercicio de dichas libertades no podrá ser contrario al interés social ni lesivo a la moral, la salud o la seguridad pública.
3. Esta Comisión Multipartidaria demanda el respeto de los derechos y garantías consagradas en la Constitución de la República de Honduras y las leyes ordinarias, en toda su amplitud, de las que gozan las personas jurídicas y naturales comprendidas en el caso, entre otros su derecho a la presunción de inocencia, al derecho a la defensa, y al debido proceso.
4. Esta Comisión exhorta una mayor divulgación de la Ley del Sistema Financiero, así como de la Ley de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, así como lo establecido en convenios internacionales, a fin de que se conozcan los procedimientos a seguir en procesos de liquidaciones voluntarias y forzosas.
5. Revisar la Ley de Privación de Dominio, con el ánimo de fortalecer su accionar, a efecto de definir los límites y ámbitos reales de aplicación de las figuras de aseguramiento e incautación.
6. Revisar la Ley del Sistema Financiero a fin de buscar un mecanismo normativo que garantice una mayor efectividad de las sanciones que se imponen a las instituciones financieras que operen de forma irregular, a fin de que la medida impuesta no sea desproporcionada en relación al beneficio obtenido con la infracción realizada, sin menoscabo de las acciones penales que correspondan.
7. Solicitar a la Comisión de Bancos y Seguros para que dentro de un plazo de treinta días presente a la Secretaría del Congreso un informe completo sobre la situación en que se encuentre la liquidación del banco.
8. Esta Comisión recomienda mejorar los recursos financieros, humanos y técnicos para fortalecer los esquemas preventivos en materia de lavado de activos y crimen organizado.
V. OBSERVACIÓN:
Única: Debido a que después de concluidas las investigaciones de la Comisión Multipartidaria, el liquidador de la Comisión Nacional de Banca y Seguros hizo declaraciones públicas señalando situaciones adicionales que no estaban contenidas en el informe original de la Comisión Nacional de Banco y Seguros, esta circunstancia pudo variar el sentido de nuestras conclusiones y recomendaciones.
EDRAS AMADO LÓPEZ
YURI CRISTHIAN SABAS
RODIMIRO MEJIA MERINO
Ver comunicado oficial de la Embajada de los Estados Unidos de América en Honduras: http://spanish.honduras.usembassy.gov/pr-100715-sp.html

References: resolución 
 artículo 37
 artículo 154
 artículo 5
 Resolución 
 artículo 37
 artículo 40
 Artículo 331