Source: https://www.guichet-qualifications.fr/pt/dqp/profissoes-de-assessoria-e-especializacao/consultor-de-investimentos-financeiros.html
Timestamp: 2020-08-10 01:41:41+00:00

Document:
O Financial Investment Advisor (CIF) é um profissional que trabalha como profissional em:
assessoria em investimentos em instrumentos financeiros (ações, títulos, etc.);
Assessoria na prestação de serviços de investimento;
assessoria na realização de transações em vários ativos.
Para ir mais longe Artigo 541-1 do Código Monetário e Financeiro.
Para realizar a atividade de CIF, o interessado deve cumprir todas as seguintes condições:
geralmente residem ou são legalmente estabelecidos na França;
ser registrado no registro único do Rio Orias (cadastro único de intermediários de seguros, bancários e financeiros);
não foram objeto de uma condenação final nos últimos dez anos:- para o crime,
uma sentença de prisão firme ou pelo menos seis meses de prisão suspensa,
remoção das funções de oficial público ou ministerial;
não sujeito a proibição de praticar, suspensão temporária ou permanente, ou retirada total ou parcial do credenciamento; Além disso, também deve estar em dia com a contribuição anual (450 euros) da Autoridade dos Mercados Financeiros (AMF).
Para ir mais longe Artigo L.500-1 do Código Monetário e Financeiro.
Para desempenhar as funções de CIF, o profissional deve:
Ter três anos de graduação em direito, economia ou gestão;
Completaram 150 horas de treinamento profissional em conexão com missões CIF;
possuem dois anos de experiência profissional nos cinco anos anteriores à contratação de operações relacionadas a investimentos, bancos ou prestação de serviços de investimento.
Para ir mais longe Artigo 325-1 do Regulamento Geral do Amf .
O treinamento que leva à qualificação profissional do CIF é pago e o custo varia dependendo do curso previsto. Para mais informações, é aconselhável verificar com as instituições envolvidas.
A fim de fortalecer a proteção dos investidores e harmonizar as condições para os prestadores de serviços de investimento em toda a União Europeia (UE), foram adotadas diretivas sobre os mercados de instrumentos financeiros 21 de Abril de 2004 e 15 de Maio de 2014 pelo Parlamento Europeu e pelo Conselho.
Em derrogação dessas chamadas diretrizes MIF I E MIF II , o exercício da atividade do CIF na França, de forma temporária e casual, não é regulamentado para um país membro da UE ou para a Área Econômica Europeia (EEE) na França de forma temporária e casual.
Assim, o nacional que deseja praticar na França estará sujeito às regulamentações aplicáveis aos cidadãos franceses (ver acima "2". a. Qualificações profissionais").
Para ir mais longe : Diretiva do Parlamento Europeu e do Conselho 2014/65/UE (MIF II) de 15 de Maio de 2014; Regulamento 600/2014, de 15 de maio de 2014, do Parlamento Europeu e do Conselho.
A mesma isenção se aplica aos cidadãos da UE que desejam realizar o CIF permanentemente.
Em seguida, estará sujeito às regulamentações aplicáveis aos cidadãos franceses (ver acima "2). b. Nacionais da UE ou eEE: para um exercício temporário e casual (Free Service Delivery)").
a. Regras de boa conduta
O CIF está sujeito ao cumprimento das regras de boa conduta e deve:
Agir honestamente, de forma justa e profissional;
Respeite a justiça
informar os clientes e satisfazer seus interesses
Capacitar-se a prevenir e gerenciar qualquer conflito de interesses;
realizar suas missões de forma independente.
Para ir mais longe Artigo 541-8-1 do Código Monetário e Financeiro e nos artigos 325-3 e seguindo o Regulamento Geral da AMF.
b. Inscrição para ingressar em uma associação profissional
O CIF deve se juntar a uma das seguintes associações aprovadas pela AMF:
Analistas e consultores de investimento, finanças e transferência corporativa (Acifte);
Associação Nacional de Assessoria Financeira - Cif ( Anacofi-Cif ) ;
Câmara Nacional de Conselheiros de Gestão de Patrimônio ( CNCGP ) ;
Câmara Nacional de Consultores de Investimento Financeiro ( CNCIF ) ;
Empresa Independente de Consultoria em Gestão de Patrimônio ( Empresa CGPI ).
Essas associações podem se cadastrar no cadastro único de seus membros.
A associação determina os procedimentos escritos para admissão e sanção do profissional.
Esta associação é responsável por garantir:
acompanhamento da atividade profissional de seus membros;
sua representação coletiva;
para defender seus direitos e interesses.
A associação verifica se o CIF possui um programa de atividades que afirma:
Os tipos de atividades realizadas pelo profissional;
A estrutura de sua organização
a identidade de seus acionistas e o montante de sua participação acionária.
A associação determina os procedimentos de adesão, retirada de adesão, controle e sanção de seus membros por meio de procedimentos escritos.
Para ir mais longe Artigo 541-4 do Código Monetário e Financeiro; Artigo 325-2º do Regulamento Geral da AMF.
O ato de um CIF praticando ilegalmente é punível com cinco anos de prisão e multa de 375.000 euros, nas mesmas condições do golpe (ver artigo 313-2 do Código Penal).
Em caso de violação das regras de registro, o CIF enfrenta uma sentença de dois anos de prisão e/ou uma multa de 6.000 euros.
Para ir mais longe Artigo 546-4 do Código Monetário e Financeiro.
a. Obrigação de se registrar no cadastro único de Orias
O CIF deve estar registrado no cadastro único da agência de intermediários de seguros para a manutenção do cadastro único de intermediários de seguros, bancários e financeiros ( Rio Orias ).
Para qualquer pedido de inscrição, o profissional deve se inscrever no Rio Orias e fornecer on-line:
um certificado de registro no Registro de Comércio e Empresas (Kbis) de menos de três meses ou, caso contrário, um ID se não estiver registrado no registro de comércio e empresas;
um certificado de adesão a uma associação profissional (cf.supra "3.3. b. Inscrição para ingressar em associação profissional";
prova de habilidade profissional, ou seja:- ou seja, uma pós-graduação de três anos,
um mínimo de 150 horas de treinamento adquiridos de um profissional ou organização envolvido em atividades de consultoria de investimento financeiro,
dois anos de experiência profissional nos últimos cinco anos;
um certificado de responsabilidade civil profissional (ver infra "4.0). b. Seguro");
taxas de inscrição (30 euros).
Se nenhum pagamento for feito no prazo de 30 dias após o recebimento da solicitação, ela será recusada.
Orias registra o requerente no prazo máximo de dois meses após o recebimento de seu arquivo completo.
Para ir mais longe Artigos L. 546-1 e L. 541-2 do Código Monetário e Financeiro; Seção L. 512-1 do Código do Seguro.
Como profissional, o CIF deve fazer um seguro de responsabilidade profissional.
Esta garantia entra em vigor em 1 º de março por um período de doze meses e é tacitamente renovada em 1 de janeiro de cada ano.
Quando o profissional inicia seu negócio de cIF, seu contrato de seguro vai até o período da data de registro até 1º de março do ano seguinte.
O limite para esta garantia é de 150.000 euros por sinistro e de 150.000 euros por ano de seguro para pessoas jurídicas com menos de dois funcionários.
Para ir mais longe Artigos L. 541-3 e D. 541-9 do Código Monetário e Financeiro.
Cinco graus. Remédios

References: Artigo 541
 Artigo 325
 Artigo 541
 Artigo 541
 Artigo 325
 artigo 313
 Artigo 546