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Juan Manuel Pinto Camacho
1 1 SEGUROS SURA Año 2012
2 2 SECCION 1 DECLARACION DE RESPONSABILIDAD El presente documento contiene información veraz y suficiente respecto al desarrollo del negocio de Seguros SURA durante el año Mediante Escritura Pública de fecha 20 de noviembre de 2012 otorgada ante Notario de Lima Dr. Mario Gino Benvenuto Murguía, la Sociedad cambió su denominación social de InVita Seguros de Vida por la de Seguros SURA. Sin perjuicio de la responsabilidad que compete al emisor, los firmantes se hacen responsables por su contenido conforme a los dispositivos legales aplicables. Caridad de la Puente Wiese Presidenta del Directorio Mario Ventura Verme Gerente General Lima, 26 de febrero de 2013
3 3 SECCION 2 NEGOCIO
4 4 INFORMACION GENERAL Seguros SURA, denominada anteriormente InVita Seguros de Vida ( originalmente Wiese Aetna Seguros de Vida), se constituyó por Escritura Pública de fecha 01 de marzo de 2000 como resultado del proceso de reorganización social por escisión al que se sometió Wiese Aetna Compañía de Seguros, empresa que operaba en el mercado asegurador de ramos generales y de vida desde el año Su inscripción consta en la partida electrónica del Registro de Personas Jurídicas de Lima. La Sociedad, de duración indefinida, inició sus operaciones frente al público el 01 de octubre de 2000, conforme con la autorización expedida por la Superintendencia de Banca y Seguros, mediante Resolución SBS No Para ello, obtuvo previamente la autorización para el listado de las acciones representativas del capital social en el Registro Público del Mercado de Valores y en la Bolsa de Valores de Lima, conforme a la Resolución Gerencial CONASEV N EF/ El 27 de diciembre de 2002, la Junta General de Accionistas acordó absorber por fusión la totalidad del patrimonio de Wiese Aetna Compañía de Seguros, asumiendo la administración de las pólizas de caución emitidas por ésta. En marzo de 2003, se modificó la denominación social de Wiese Aetna Seguros de Vida a InVita Seguros de Vida, conforme a la autorización emitida por la Superintendencia de Banca y Seguros mediante Resolución SBS N , la misma que quedó inscrita en la partida electrónica del Registro de Personas Jurídicas de Lima. Con fecha 14 de noviembre de 2012, Sura Asset Management España S.L. del Grupo SURA, grupo multilatino de origen colombiano, adquirió 142,199,625 acciones comunes representativas del 63% del capital social de InVita Seguros de Vida. En noviembre de 2012, se modificó la denominación social de InVita Seguros de Vida a Seguros SURA conforme a la autorización emitida por la Superintendencia de Banca y Seguros mediante Resolución SBS N , la misma que quedó inscrita en la partida electrónica del Registro de Personas Jurídicas de Lima. Seguros SURA está comprendida dentro del código CIIU Seguros de Vida y su objeto social consiste en efectuar toda clase de operaciones de seguros y reaseguros de vida, así como realizar otras actividades que las Leyes Peruanas permitan a las empresas aseguradoras especializadas en este ramo.
5 5 Su domicilio fiscal y legal está ubicado en Av. Canaval y Moreyra Piso, San Isidro, Lima - Perú. El número de la central telefónica es Seguros SURA cuenta con una Agencia en Arequipa, ubicada en Calle Moral 223 Cercado, Provincia de Arequipa, cuya apertura fue autorizada por Resolución SBS N , una Agencia en Piura, ubicada en Calle Tacna 307 Piura, cuya apertura fue autorizada por Resolución SBS N y una Agencia en Trujillo, ubicada en Jr. Independencia 263 Trujillo, cuya apertura fue autorizada por Resolución SBS N COMPOSICION ACCIONARIA El capital suscrito y pagado de la empresa en el ejercicio 2012 asciende a S/.225,713,690 y está representado por 225,713,690 acciones de un valor nominal de S/.1.00 cada una. El Valor Contable de dichas acciones, al cierre del ejercicio, asciende a S/ por acción. Los accionistas de Seguros SURA hasta el 13 de noviembre de 2012 fueron: Accionista Participación % Nacionalidad Grupo Económico Negocios e Inmuebles S.A Peruana Grupo Wiese Holding Retail Perú S.A Peruana Grupo Wiese Felipe de Osma Elías 6.00 Peruana --- Otros Peruana Grupo Wiese Los accionistas de Seguros SURA al cierre del ejercicio 2012 son: Accionista Participación % Nacionalidad Grupo Económico Sura Asset Management aña 63 Española Grupo Sura España S.L. Holding Retail Perú S.A Peruana Grupo Wiese Otros 8.12 Peruana Grupo Wiese El 100% de las acciones de Seguros SURA dan derecho a voto y confieren a sus titulares los mismos derechos. Su distribución es la siguiente: Tenencia Número de Accionistas Porcentaje de participación % Menor al 1% 0 0 Entre 1% - 5% Entre 5% - 10% 0 0 Mayor al 10% Total 4 100
6 6 DIRECTORIO El Directorio de Seguros SURA elegido en Junta Obligatoria Anual de Accionistas de fecha 21 de febrero de 2012 estuvo en funciones hasta el 19 de noviembre de 2012 y fue conformado de la siguiente manera: Caridad de la Puente Wiese (Presidenta del Directorio) Empresaria con más de 25 años de experiencia en el mercado asegurador, ha sido Gerente General de Wiese Aetna Compañía de Seguros. Es Directora de InVita Seguros de Vida desde su constitución, siendo nombrada Presidenta Ejecutiva del Directorio en octubre de Presidenta de Incasa Empresa Administradora Hipotecaria, Directora de AFP Integra, Fondos SURA, Perú 2021, y La Liga Contra el Cáncer. Ha sido Presidenta de la Asociación Peruana de Empresas de Seguros APESEG, Miembro del Directorio de la CONFIEP y del Consejo Nacional de Educación. Tiene una relación de parentesco consanguíneo de segundo grado con el Sr. Gonzalo de la Puente Wiese. Juan Carlos Cuglievan Balarezo ( Vicepresidente del Directorio) MBA Instituto de Empresa, Madrid, España, fundador y Gerente General de COFRESAC, Director del Fondo de promoción Binacional para la región fronteriza Perú-Ecuador, Director de AFP Integra, Director del Grupo Wiese, Invita Seguros de Vida e Incasa Empresa Administradora Hipotecaria, entre otros. Gonzalo de la Puente Wiese (Director) Empresario y Director de Empresas. Bachiller en Administración de Empresas y Finanzas. Fue gerente de Banca de Inversión y Planificación Estratégica del Banco Wiese. Director de Holding Retail Perú S.A., Inmuebles Panamericana S.A., Inversiones del Perú S.A., Negocios e Inmuebles S.A, Invita Seguros de Vida, Incasa Empresa Administradora Hipotecaria, entre otros. Tiene una relación de parentesco consaguíneo de segundo grado con la Sra. Caridad de la Puente Wiese, Presidenta del Directorio. Oscar de Osma Berckemeyer (Director) Abogado, Director y Asesor de Empresas. Director de InVita Seguros de Vida desde marzo de Director de Incasa Empresa Administradora Hipotecaria, de Larraín Vial SAFI S.A., entre otros. Tiene una relación de parentesco consanguíneo de primer grado con el Dr. Felipe de Osma Elías. Aldo Ferrini Cassinelli (Director) Administrador de Empresas. Graduado de la Universidad del Pacífico con MBA en el IESE de Barcelona, España. Forma parte de AFP Integra desde 1997, fue responsable del portafolio de inversiones de renta variable hasta el año En el año 2003 que culmina su MBA, regresa a AFP Integra para crear la Gerencia de Riesgos y en el 2005 se hace cargo también de la Gerencia de Planeamiento
7 7 Estratégico. En Enero de 2008 asume en Colombia la Vicepresidencia de Finanzas y Riesgos del Grupo ING en dicho país, cargo que mantiene hasta Diciembre de 2010 que es trasladado nuevamente a Perú para ocupar el cargo de Gerente Central de Inversiones de AFP INTEGRA S.A. Director de Invita Seguros de Vida y de Incasa Empresa Administradora Hipotecaria desde febrero del Alejandro Harmsen Andress (Director) Empresario. Estudió Administración de Empresas en la Universidad de Lima. También cursó el Programa de Alta Dirección (PAD), Universidad de Piura. Director de Agroempaques, InVita Seguros de Vida desde febrero del 2007, Incasa Empresa Administradora Hipotecaria, A y F Wiese, entre otros. María Jesús Hume Hurtado (Directora) Realizó estudios de Ingeniería Civil y Economía en la Pontificia Universidad Católica del Perú y de postgrado en la Universidad de Piura, IESE/University of Michigan. Ha sido Vice-Ministro de Comercio en el Ministerio de Economía, Finanzas y Comercio. También ha sido Directora Gerente de ING Bank para Perú y Colombia, así como directora de diversas instituciones tanto en el sector público como en el sector privado. Actualmente es miembro del Directorio de diversas compañías e instituciones con y sin fines de lucro en el Perú y el exterior, incluyendo Fiduperú S.A., Renting Perú S.A.C, Leasing Perú S.A. (empresas del Grupo Bancolombia), InVita Seguros de Vida, InCasa Empresa Administradora Hipotecaria, Wealth Management Sura S.A., Austral Group S.A.A., Gold Fields La Cima S.A.A., Empresa Siderúrgica del Perú S.A.A.- Sider Perú, Pan American Finance Securities Florida, Museo de Arte de Lima, Fundación Peruana del Cáncer y ProMujer Internacional (N.Y.). Presidenta del Directorio de AFP Integra. Jorge Ramos Raygada (Director) Graduado en economía en la Universidad del Pacífico con estudios de postgrado en Boston University (EEUU), donde obtuvo los grados de Master en Economía y Master en Administración de Negocios (MBA). CEO de SURA Perú. Gerente General de AFP Integra S.A. Anteriormente ocupó la posición de Presidente de ING Pensiones y Cesantías Colombia. En el año 2005 ocupó la posición de VP Financiero para ING Chile, con responsabilidad sobre los negocios de Seguros de Vida, Pensiones, Salud y Créditos Hipotecarios. Adicionalmente asumió la Gerencia General de ING Investment Management Chile. Ocupó el puesto de Gerente de Inversiones y Finanzas de AFP Integra y Gerente General de ING Investment Management Perú. Trabajó para el Banco Central de Reserva del Perú antes de ingresar a ING. Director de InVita Seguros de Vida y de InCasa Empresa Administradora Hipotecaria. Christian Stockholm Barrios (Director) Economista graduado de la Universidad del Pacífico en Master en Finanzas de la Universidad del Pacífico en Egresado de la Maestría en Ciencias de la Computación de la Pontificia Universidad Católica del Perú. Forma parte de Integra desde 1996, ocupó el cargo de Sub Gerente de Finanzas y Administración
8 8 desde el 2002 hasta mayo de 2005 en que fue nombrado Gerente Central de Finanzas y Administración. Anteriormente ocupó el cargo de Gerente Financiero de Skytel del Perú. Director de Invita Seguros de Vida y de Incasa Empresa Administradora Hipotecaria desde setiembre Augusto Felipe Wiese de Osma (Director) Banquero y Director de Empresas. Ex Presidente de la Cámara de Comercio de Lima y de la Orden de Malta. Director de InVita Seguros de Vida desde marzo de Director de Incasa Empresa Administradora Hipotecaria. Director y Presidente de Directorio de diversas empresas del Grupo Wiese, entre otras. Tiene un vínculo de parentesco consanguíneo de primer grado con el señor Augusto Wiese Moreyra y con la señora Lorena Wiese Moreyra. Augusto Wiese Moreyra (Director) Empresario y Director de Empresas. Director de InVita Seguros de Vida desde Octubre de 2000 y Director de Incasa Empresa Administradora Hipotecaria. Director de empresas del Grupo Wiese. Tiene un vínculo de parentesco consanguíneo de primer grado con el señor Augusto Felipe Wiese de Osma y de segundo grado con la señora Lorena Wiese Moreyra. Javier Rodriguez Ramirez (Director Suplente) Ingeniero Industrial con maestrías en Ingeniería Industrial y Administración de Empresas. Es Gerente General del Grupo Wiese, Director de InVita Seguros de Vida, InCasa Empresa Administradora Hipotecaria desde febrero del 2010, Agro empaques S.A., W Capital SAFI. Ha sido Director del banco de inversión Merrill Lynch especializado en Instituciones Financieras globales.
9 9 Lorena Wiese Moreyra (Directora Suplente) Administradora de Empresas. Directora de Incasa Empresa Administradora Hipotecaria, A y F Wiese, Holding Plaza, W capital SAFI, entre otras empresas del Grupo Wiese. Tiene un vínculo de parentesco consanguíneo de primer grado con el señor Augusto Felipe Wiese de Osma y de segundo grado con el señor Augusto Wiese Moreyra. El 20 de noviembre de 2012 la Junta de Accionistas determinó que para lo que reste del ejercicio 2012 el Directorio esté compuesto por los miembros que se detalla a continuación: Caridad de la Puente Wiese ( Presidenta del Directorio) Ver Currículum Vitae resumido líneas arriba. Andrés Bernal Correa (Director) Administrador de Negocios de la Universidad EAFIT y Máster en Business Administration (MBA) de Babson College. Realizó el curso de extensión en Harvard Business School con énfasis en negocios internacionales. Se desempeñó como Gerente de Proyectos, Gerente de Finanzas Corporativas y Gerente de Inversiones en CORFINSURA entre 1993 y Luego se desempeñó como Vicepresidente Financiero y de Inversiones de Grupo de Inversiones Suramericana hasta el 2012, momento en el cual pasó a la nueva compañía del Grupo, llamada Sura Asset Management, como su vicepresidente financiero y de desarrollo estratégico. Actualmente pertenece a las juntas directivas de Afore Sura en México, AFP Integra en Perú y Protección S.A., Empresas Públicas de Medellín (EPM), Enka, Devimed y Holding Concorde en Colombia. Igualmente, hace parte del comité financiero de la Federación Antioqueña de ONG y del Centro de Fe y Culturas de Medellín. También es mentor de Endeavor Colombia. Director de Seguros SURA e Hipotecaria SURA EAH desde noviembre Ignacio Calle Cuartas (Director) Ingeniero de Producción de la Universidad EAFIT, Master en Management de la UPB y Master en Economía y Finanzas de State University of New York. Trabajó para Grupo Casino en Francia como Vicepresidente de desarrollo corporativo y Director Financiero Global del Grupo para las filiales de Asia, Océano Indico y Latinoamérica. Actualmente se desempeña como Vicepresidente Financiero y de Inversiones de Grupo SURA, cargo que ocupa desde el pasado 16 de enero de 2012.
10 10 Asimismo, participa como socio Fundador y Presidente de la firma de estructuraciones Financieras Takticon y como miembro de juntas directivas de importantes empresas a nivel nacional e internacional, entre ellas es miembro del Directorio de AFP Integra desde el Director de Seguros SURA e Hipotecaria SURA EAH desde noviembre Juan Carlos Cuglievan Balarezo (Director) Ver Currículum Vitae resumido líneas arriba Jorge Luis Ramos Raygada (Director) Ver Currículum Vitae resumido líneas arriba Pablo Enrique Sprenger Rochette (Director) Ingeniero Civil Industrial de la Pontificia Universidad Católica de Chile, Master en Kellogg School of Management de University of Northwestern, USA. Se desempeñó como Gerente de Wealth Management en ING Chile S.A y como Vicepresidente de Wealth Management en SURA Chile S.A. (adquisición). Actualmente se desempeña como Vicepresidente Regional de Negocios de Grupo SURA Asset Management (Latam), cargo en el que lideró el proceso de transformación de ING y el Desarrollo del negocio retail de Wealth Management. Este cargo lo ocupa desde julio de Director de Seguros SURA e Hipotecaria SURA EAH desde noviembre Augusto Wiese Moreyra (Director) Ver Currículum Vitae resumido líneas arriba Asimismo, el 20 de noviembre de 2012 la Junta de Accionistas decidió dejar sin efecto las instancias de Presidente Ejecutivo, Comité de Directorio y Vicepresidente de Directorio. Al Interior del Directorio, la empresa cuenta con un Comité de Auditoría Interna cuya principal función es supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, el cual, al cierre del ejercicio 2012 estuvo conformado por los señores Juan Carlos Cuglievan Balarezo (Director Independiente), Jorge Luis Ramos Raygada, Javier Rodríguez Ramírez y Augusto Wiese Moreyra.
11 11 ADMINISTRACIÓN En el año 2012 los siguientes funcionarios formaron parte del Comité Ejecutivo de la Compañía: Javier Freyre Trivelli (Gerente General hasta Noviembre de 2012.) Bachiller en Administración de Empresas con Master en Administración de Empresas (MBA) de la University of North Carolina at Chapel Hill. Cuenta con más de 14 años de experiencia en temas de banca de inversión, financiamientos, inversiones, mercado de capitales y finanzas corporativas habiendo desempeñado diversas posiciones en el Perú y el extranjero en entidades tales como el Banco de Credito del Perú, Banco Santander, Merrill Lynch & Co y JP Morgan & Co. en Nueva York, entre otros. Adicionalmente, se desempeña como Director y miembro del Comité de Inversiones y Crédito de Sigma SAFI y ha sido consultor de Procapitales y el BID en temas de gobierno corporativo y de nuevas fuentes de financiamiento para las PYMES. Ocupó el cargo de Gerente General desde junio del 2007 hasta noviembre de Mario Ventura Verme (Gerente General desde Diciembre de 2012.) Ingeniero Mecánico de la Pontificia Universidad Católica del Perú con Maestría en Economía por la Universidad del Pacífico. Realizó estudios sobre Análisis de Riesgo para créditos comerciales en Euromoney Seminars, así como en el PDC Programa de Dirección Comercial en la Universidad de Piura, y Accelerating Sales Performance en Northwestern University Kellogg. Se desempeñó como Gerente de División Banca Empresarial y Tarjetas de Crédito en el Banco Financiero, Gerente General en Amerika Financiera y America Leasing; y Gerente de Marketing Regional en Kodak Peruana. Gerente General en Seguros SURA desde el mes de Diciembre de Gabriel Pérez Castillo (Gerente de Proyectos hasta Agosto de 2012) Contador Público Colegiado con Post-Grado en Tributación en la Universidad de Lima, Reingeniería de Procesos en ESAN, Programa de Desarrollo Directivo - PDD Universidad de Piura, especialista en Administración, Contabilidad y Recursos Humanos y Sistemas con más de 25 años de experiencia en el mercado asegurador. Anteriormente se desempeñó como Gerente de Administración, Finanzas y Sistemas asumiendo el cargo de Gerente de Proyectos desde Abril de Julio Jaime Romaní Vadillo (Gerente de Inversiones) Economista con estudios en Comercio Internacional y Maestría en Finanzas, con experiencia en finanzas en empresas transnacionales y en la administración de portafolios de inversiones en el Sistema Privado de Fondos de Pensiones. Sub- Gerente de Finanzas de Wiese Aetna Compañía de Seguros desde el 1/3/1999 hasta el 28/2/2000. Sub- Gerente de Finanzas de InVita Seguros de Vida desde marzo de 2000, siendo promovido a Gerente de Finanzas en Julio de 2003 y nombrado Gerente de Inversiones desde Setiembre de 2007.
12 12 Juan Jiménez Delgado (Gerente de Administración, Finanzas y Técnico) Economista con Postgrado en Finanzas. Cuenta con quince años de experiencia en el Sector de Servicios Financieros. Gerente de Operaciones y Técnico en InVita desde Agosto del Anteriormente se desempeñó como Jefe de la Mesa de Inversiones de BBVA Fondos Continental y en AFP Integra ocupó varios cargos, entre ellos Auditor, Sub-Gerente de Proyectos y, en República Dominicana, Gerente Comercial. Anteriormente se desempeñó como Gerente de Operaciones y Técnico, asumiendo el cargo de Gerente de Administración, Finanzas y Técnico de InVita Seguros de Vida desde Abril 2011 Marco Antonio Bolivar Joo (Gerente Comercial hasta Julio de 2012) Administrador con Maestría en Administración de Empresas y Diplomado Internacional Empresarial de Marketing. Anteriormente se desempeñó como Gerente de Unidad en Pandero EAFC y en Kimberly Clark ocupó varios cargos, entre ellos Gerente Comercial de República Dominicana y el Caribe; y Sub- Gerente en Perú. Asumió el cargo de Gerente Comercial de InVita Seguros de Vida desde Enero de Luis Felipe Díaz Salcedo (Gerente Comercial desde Agosto de 2012) Administrador de Empresas de la Universidad Ricardo Palma, MBA en la Escuela de Administración de Negocios ESAN. Se desempeñó como Gerente de División Money Market, Gerente de División Tiendas Lima, y Gerente de División Lima en Interbank. Actualmente se desempeña como Gerente Comercial en Seguros SURA. Maria Teresa Merino Caballero (Gerente de Recursos Humanos) Bachiller en Relaciones Industriales con Máster en Administración de Empresas (MBA) de CENTRUM Pontificia Universidad Católica del Perú, Cuenta con más de 25 años de experiencia en temas de gestión de recursos humanos, habiendo desempeñado diversas posiciones gerenciales, en el Grupo Credicorp, en el Banco de Crédito del Perú, AFP Unión, Financiera Solución, así como representante del BCP en procesos de creación de nuevos negocios; fusión y absorción de entidades financieras del mercado peruano. Adicionalmente, se desempeñó como Gerente de Gestión y Desarrollo Humano en la Contraloría General de la Republica. Asumió el cargo de Gerente de Recursos Humanos de InVita Seguros de Vida desde abril del 2011 Lorena Beatriz Rojas Gargurevich (Gerente de Operaciones y Tecnología) Ingeniero Industrial con Especialidad en Organización Industrial, Especialización en Fusiones y Adquisiciones y Programas de Desarrollo Directivo y Liderazgo e Innovación. Anteriormente se desempeñó como Gerente General en SGAIM Perú y en SENATI como Gerente de Administración y Sistemas. Asumió el cargo de Gerente de Operaciones y Tecnología de InVita Seguros de Vida desde Abril de 2011.
13 13 Carlos Alberto Rivera Salazar (Sub Gerente Legal y Compliance) Abogado graduado en la Pontificia Universidad Católica del Perú con master en leyes (LL.M.) y jurisprudencia por The University of Texas at Austin School of Law (EEUU). Cuenta con 20 años de experiencia en el sector bancario y de seguros, habiendo desempeñado diversas posiciones en entidades tales como: Superintendencia de Banca y Seguros, Banco Mercantil, Banco Santander, Mibanco, Rímac Seguros. Ha sido Vocal de la Defensoría del Asegurado y profesor en la Universidad Católica, APECOSE e IFB de ASBANC. Ha sido también consultor USAID y de la IFC del Banco Mundial. Asumió el cargo de Asesor Legal de InVita en junio del 2008 y el cargo de Sub Gerente Legal en marzo de Rodolfo Baca Gómez Sánchez (Jefe de la Unidad de Riesgos) Economista de la Pontificia Universidad Católica del Perú y Contador Público, con Especialización en Gestión de Riesgos Financieros por KPMG - KTH Royal Institute of Technology y Asociado en Insurance (Life Office Management Association). Post Grado en Banca y Finanzas. Cuenta con 9 años de experiencia en el sector de seguros. Laboró de la Superintendencia de Banca y Seguros. Ha participado en programas de entrenamiento en el BCR, SBS y Sunat. Asumió la Jefatura Corporativa de la Unidad de Riesgos en Febrero Fanny Velarde Lucchetti (Auditor Interno) Contador Público con más de 15 años de experiencia en auditoría de estados financieros. Laboró en KPMG por más de 12 años, desempeñando diferentes encargos en entidades del sector financiero, de seguros, industrial y comercial. Ingresó a Invita en el año 2000 como Auditor Interno.
14 14 SECCIÓN 3 INFORMACIÓN SOBRE MERCADO DE VALORES
15 15 INFORMACIÓN RELATIVA SOBRE LOS VALORES INSCRITOS EN EL REGISTRO PUBLICO DEL MERCADO DE VALORES ACCIONES SEGUROS SURA (ANTES INVITA SEGUROS DE VIDA) Renta Variable Código ISIN Nemónico Año Mes Cotizaciones 2012 Apertura Cierre Máxima Mínima PrecioPro medio S/. S/. S/. S/. S/. PEP INVITAC PEP INVITAC PEP INVITAC PEP INVITAC PEP INVITAC PEP INVITAC PEP INVITAC PEP INVITAC PEP INVITAC PEP INVITAC PEP INVITAC PEP SGSURA C1(*) (*) A partir del 06-Dic-2012 se registró el cambio de la denominación social de la empresa (de InVita Seguros de Vida por Seguros Sura), como consecuencia de lo cual se modificó el código nemónico de sus acciones comunes (antes INVITAC1 ahora SGSURAC1). El Valor Contable de nuestras acciones, al cierre del ejercicio, es de S/ por acción. La Rentabilidad por acción en el 2012 fue de %. BONOS En 1998, Wiese Aetna Compañía de Seguros realizó la inscripción de un Programa de Bonos Subordinados por US$ ,000, realizándose la emisión por US$ 3 000,000, con pago de cupones trimestrales, a una tasa efectiva anual del 10%, los mismos que fueron inscritos en el Registro Público del Mercado de Valores y se encuentran en circulación. En diciembre de 2008 la Asamblea de Obligacionistas aprobó modificar el plazo de vencimiento de los Bonos Subordinados por un periodo de 10 años adicionales, por lo que los Bonos de la Serie A vencerán el 30 de diciembre del 2018 quedando vigente y de obligatorio cumplimiento las demás partes del contrato de Emisión de los Bonos.
16 16 La cotización de estos valores durante el ejercicio 2012 fue la siguiente: Renta Fija Cotizaciones 2012 Código ISIN Nemónico Año Apertura Cierre Máxima Mínima Promedio Mes S/. S/. S/. S/. S/. PEP66200D1A6 WIEAESUB1A PEP66200D1A6 WIEAESUB1A PEP66200D1A6 WIEAESUB1A PEP66200D1A6 WIEAESUB1A PEP66200D1A6 WIEAESUB1A PEP66200D1A6 WIEAESUB1A PEP66200D1A6 WIEAESUB1A PEP66200D1A6 WIEAESUB1A PEP66200D1A6 WIEAESUB1A PEP66200D1A6 WIEAESUB1A PEP66200D1A6 WIEAESUB1A PEP66200D1A6 WIEAESUB1A Nuestros Representantes Bursátiles son los Sres. Carlos Alberto Rivera Salazar y Juan Jiménez Delgado.
17 17 SECCIÓN 4 INFORMACIÓN SOBRE EL CUMPLIMIENTO DE LOS PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO.
18 18 INFORMACIÓN SOBRE EL CUMPLIMIENTO DE LOS PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO PARA LAS SOCIEDADES PERUANAS Razón Social (Correspondiente al ejercicio 2012) : SEGUROS SURA (ANTES INVITA SEGUROS DE VIDA) (En adelante EMPRESA) RUC : Dirección : Av. Canaval y Moreyra N 522 piso 10, San Isidro Teléfonos : Fax : Página Web : Correo electrónico : Representantes Bursátiles : Sr. Juan Jiménez Delgado, Sr. Carlos Alberto Rivera Salazar Razón social de la empresa revisora : I. SECCIÓN PRIMERA: EVALUACIÓN DE 26 PRINCIPIOS LOS DERECHOS DE LOS ACCIONISTAS Principios 1. Principio (I.C.1. segundo párrafo).- No se debe incorporar en la agenda asuntos genéricos, debiéndose precisar los puntos a tratar de modo que se discuta cada tema por separado, facilitando su análisis y evitando la resolución conjunta de temas respecto de los cuales se puede tener una opinión diferente. 2. Principio (I.C.1. tercer párrafo).- El lugar de celebración de las Juntas Generales se debe fijar de modo que se facilite la asistencia de los accionistas a las mismas. Cumplimiento X X
19 ESTATUTO REGLAMEN TO INTERNO MANUAL OTROS ESPECIAL GENERAL Nº DE ACC. ASISTENTES DOCUMENTO DE INFORMACIÓN ANUAL a. Indique el número de juntas de accionistas convocadas por la EMPRESA durante el ejercicio materia del presente informe. TIPO NÚMERO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS 4 JUNTA ESPECIAL DE ACCIONISTAS 0 b. De haber convocado a juntas de accionistas, complete la siguiente información para cada una de ellas. FECHA DE AVISO DE CONVOCA -TORIA* FECHA DE LA JUNTA lugar de la junta TIPO DE JUNTA QUÓRUM % DURACIÓN HORA HORA DE DE TÉRMINO INICIO Junta Universal (Obligato ria Anual) Junta Universal Junta Universal Junta Universal Lima (...) (X) :20pm 1:00 pm Lima (...) (X) :20pm 1:00 pm Lima (...) (X) :20pm 1:00 pm Lima (...) (X) :15 p.m. 2:00 p.m * En caso de haberse efectuado más de una convocatoria, indicar la fecha de cada una de ellas. c. Qué medios, además del contemplado en el artículo 43 de la Ley General de Sociedades, utiliza la EMPRESA para convocar a las Juntas? (X) CORREO ELECTRÓNICO (X) DIRECTAMENTE EN LA EMPRESA (X) VÍA TELEFÓNICA (...) PÁGINA DE INTERNET (...) CORREO POSTAL (...) OTROS. Detalle. Las 04 Juntas del año 2012 tuvieron el carácter de Universales (...) NINGUNO d. Indique si los medios señalados en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (X) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS
20 ESTATUTO REGLAMEN TO INTERNO MANUAL OTROS DOCUMENTO DE INFORMACIÓN ANUAL e. En caso la EMPRESA cuente con una página web corporativa, es posible obtener las actas de las juntas de accionistas a través de dicha página? SÍ NO SOLO PARA ACCIONISTAS (...) (X) (...) (X) PARA EL PÚBLICO EN GENERAL (...) NO CUENTA CON PÁGINA WEB Principio 3. Principio (I.C.2).- Los accionistas deben contar con la oportunidad de introducir puntos a debatir, dentro de un límite razonable, en la agenda de las Juntas Generales. Los temas que se introduzcan en la agenda deben ser de interés social y propios de la competencia legal o estatutaria de la Junta. El Directorio no debe denegar esta clase de solicitudes sin comunicar al accionista un motivo razonable. Cumplimiento X a. Indique si los accionistas pueden incluir puntos a tratar en la agenda mediante un mecanismo adicional al contemplado en la Ley General de Sociedades (artículo 117 para sociedades anónimas regulares y artículo 255 para sociedades anónimas abiertas). (X) SÍ (...) NO b. En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa detalle los mecanismos alternativos. Los accionistas pueden solicitar al Presidente del Directorio la inclusión de algún tema, los cuales son propuestos por el directorio como temas de agenda. Cabe mencionar que habiendo sido las juntas generales de accionistas del año 2012 celebradas de manera universal, los accionistas unánimemente aceptaron las agendas a tratar, por lo que tuvieron la posibilidad de introducir puntos a debatir para la agenda. c. Indique si los mecanismos descritos en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (X) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA.
HIPOTECARIA SURA EAH. Documento de Información Anual 2012
HIPOTECARIA SURA EAH Documento de Información Anual 2012 SECCION 1 DECLARACION DE RESPONSABILIDAD El presente documento contiene información veraz y suficiente respecto al desarrollo del negocio de Hipotecaria
SECCIÓN 1: DECLARACIÓN DE RESPONSABILIDAD El presente documento contiene información veraz y suficiente respecto al desarrollo del negocio de AFP Integra durante el año 2012. Sin perjuicio de la responsabilidad

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in fine
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 artículo 43
 artículo 255