Source: http://docplayer.es/142406-Terrorismo-mayo-juan-palomino-abogado-area-de-contencioso-publico-introduccion-ese-dia-1-30-de-abril-acceso-a-la-ley-10-2010-socia-y-regulatorio.html
Timestamp: 2017-01-20 18:12:23+00:00

Document:
⭐terrorismo Mayo Juan Palomino Abogado Área de Contencioso, Público Introducción ese día de abril Acceso a la Ley 10/2010. Socia y Regulatorio
terrorismo Mayo Juan Palomino Abogado Área de Contencioso, Público Introducción ese día de abril Acceso a la Ley 10/2010. Socia y Regulatorio
Download "terrorismo Mayo Juan Palomino Abogado Área de Contencioso, Público Introducción ese día 1. 30 de abril Acceso a la Ley 10/2010. Socia y Regulatorio"
Monica Sevilla Coronel
1 Nota Informativa Contencioso, Público y Regulatorio Mayo 2014 Adriana de Buerba Socia Área de Contencioso, Público y Regulatorio Telf: Mov: Fax: Juan Palomino Abogado Área de Contencioso, Público y Regulatorio Telf: Mov: Fax: Nota informativa sobre el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo I. Introducción 1. El Consejo de Ministross aprobó en la reunión celebrada el 30 de abril de 2014 el reglamento que desarrollará la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevenciónn del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (el Reglamento ). El Reglamento se publicó en el Boletín Oficial del Estado (BOE) el 6 de mayo de 2014 y entró en vigor ese día La aprobación del Reglamento se ha producido en ejecución de la habilitación concedida al Gobierno a través de la Disposición Final Quinta de Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevenciónn del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo ( Ley 10/2010 ), que otorgaba un plazo de un año desde la entrada en vigor de la Ley 10/2010 y que venció el 30 de abril de Asimismo, la aprobación del Reglamento se ha producido apenas cinco meses después de la aprobación de Ley 19/2013, de 9 de diciembre, de Transparencia, Acceso a la Informaciónn Pública y Buen Gobierno, que introdujo cambios significativos en la Ley 10/ El objeto de la presente nota informativa es recalcar de manera general los aspectos más significativos de la vigente normativa en materiaa de prevención del blanqueo de capitales y 1 Excepto en lo relativo a las disposiciones que determinan el umbral de identificación de clientes en operaciones ocasionales que entrarán en vigor el 6 de noviembree de 2014, a los seis meses desde la publicación del Reglamento en el BOE. 12 de la financiación del terrorismoo (en adelante, PBC ) Reglamento. que se ven afectados por el 4. Acompañamos a esta nota informativa dos anexos donde resumimoss lo que señala el Reglamento en cuanto a la documentación fehaciente a efectos de identificación formal y los supuestos de aplicación de medidas simplificadas de diligencia debida. II. Cuestiones significativas afectadas por el Reglamento a. Disposiciones generales (i) En procedimientos de creación de entidades financieras y de evaluación cautelar de las adquisiciones y de los incrementos de participaciones en dichas entidades, con carácter general, será preceptiva para las autoridades competentes la obtención de informe del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias ( SEPBLAC ). (ii) Se excluyen del ámbito de aplicación de la normativa ciertas actividades desarrolladas por los sujetos obligados con carácter accesorio a su actividad principal, siempre que concurran una serie de circunstancias. b. Medidas de diligencia debida (iii) Se establece de manera general un importe mínimo por operación por debajo de la cual no es preceptiva la identificación documental de las personas físicas o jurídicas intervinientes. (iv) Se incluye un listado actualizado de documentación fehaciente a efectos de la identificación formal. (v) Se desarrollan los criterios aplicables a la identificación formal del cliente y del titular real, incluyendo asimismo ejemplos de operativa sospechosa. (vi) Se desarrollan las obligaciones de los sujetos obligados en relación con la identificación de la actividad del cliente y el seguimiento continuo de las operaciones efectuadas a lo largo de una relación de negocio. (vii) Se establecen criterios relativos a la aplicación por terceros de las medidas de diligencia debida y se establece un listado de las obligaciones mínimas que deben asumir las partes. (viii) En relación con las medidas simplificadas, se especifican los criterios que deben seguirse tanto en su aplicación como en la determinación de los clientes y productos u 23 operaciones de riesgo mínimo. En este sentido, por ejemplo, el dinero electrónico se considerará un producto de riesgo mínimo, entre otros casos, cuando no pueda recargarse y el importe almacenado no exceda de 250 Euros. (ix) Se proporciona un listado de clientes respecto de los cuales es obligatorio aplicar las medidas reforzadas de diligencia debida por considerarlos de riesgo alto. Asimismo, se establecen los criterios que deben seguirse en la aplicación de las medidas reforzadas de diligencia debida y en la determinación de países, territorios o riesgo alto. c. Obligaciones de información (x) Se establece la obligación para determinados sujetos obligados de implantar sistemas automatizados de alertas. Con independencia de dicho sistema, se incluye un listado de operaciones sospechosas que los empleados deberán comunicar internamente en caso de ser detectados y que servirá como base para iniciar y delimitar el alcance del proceso de examen especial. (xi) Se amplía el espectro de operaciones que deberán ser comunicadas con carácter mensual al SEPBLAC. Asimismo, se exceptúa de la obligación de comunicación sistemática a determinados sujetos obligados. (xii) Se desarrolla el tratamiento que debe darse a los documentos cuya conservación es obligatoria. Asimismo, se fijan criterios objetivos a los efectos de exceptuar a los sujetos obligados del cumplimiento de dicha obligación. d. Medidas de control interno (xiii) Se desarrolla el contenido mínimo del manual interno de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo y se fijan una serie de objetivos que deben poder alcanzarse a través de las políticas internas. Asimismo se establece la obligación de revisar periódicamente el análisis de riesgo de las actividades del sujeto obligado atendiendo a su experiencia y a determinadas circunstancias. (xiv) Se fija la obligación de crearr una unidad técnica paraa el tratamiento y análisis de la información cuando los sujetos obligados reúnan determinadas condiciones. (xv) Se establecen una serie de medidas de control interno que los sujetos obligados deberán acometer respecto de sus agentes. Asimismo, se fijan los estándaress éticos los sujetos obligados deberán observar en la contratación de sus empleados, directivos y agentes. 34 e. Otras disposiciones (xvi) Se desarrollan las obligaciones de declaración de las entidades financieras que serán almacenadas en el Fichero de Titularidades Financieras. (xvii) Se establece la posibilidad de que los sujetos obligados puedan instaurar ficheros comunes para el intercambio de datos con la finalidad de prevenir o impedir operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, siempre que éstoss cumplan con una serie de requisitos. 45 Anexo I Documentación fehaciente a efectos de identificación formal De nacionalidad española D.N.I. Personas físicas De nacionalidad extranjera Ciudadanos de la Unión Europea/Espacio Económicoo Europeo Tarjeta de residencia; Tarjeta de identidad de Extranjero; Pasaporte; o Documento de dentidad expedido por el Ministerio de Asuntos Exteriores y de Cooperación paraa personal de representaciones diplomáticas y consulares de terceros países en España. Documento, carta o tarjeta oficial de identidad personal expedido por las autoridades de origen. De nacionalidad española Certificación del Registro Mercantil provincial. Personas jurídicas Representación legal o voluntaria Documentación pública acreditativa de su constitución, denominación social, De nacionalidad extranjera forma jurídica, domicilio, la identidad de sus administradores, estatutos y número de identificación fiscal. Copia de la documentación fehaciente de la identidad de la persona física o jurídica representada; y El documento público acreditativo de los poderes conferidos. 56 Anexo II Aplicación de medidas simplificadas de diligencia debida I. Respecto de clientes Entidades de derecho público de los Estados miembros de la Unión Europea o de países terceros equivalentes y las sociedades u otras personas jurídicas controladas o participadas mayoritariamente por éstos. Entidades financieras 2 domiciliadas en la Unión Europea o de países terceros equivalentes que sean objeto de supervisión para garantizar el cumplimiento de las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Las sucursales o filiales de entidades financieras 3 domiciliadas en la Unión Europea o en países terceros equivalentes, cuando estén sometidas por la matriz a procedimientos de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Sociedades cotizadas, sus sucursales y filiales participadas mayoritariamente, cuyos valores se admitan a regulado de la Unión Europea o de países terceros equivalentes. negociación en un mercado 2 Exceptuadas las entidades de pago. 3 Ídem. 67 II. Respecto de productos u operaciones Producto u operación Pólizas de seguro de vida Instrumentos de previsión social complementaria 4 Seguros colectivos que instrumenten compromisos por pensiones 5 Pólizas del ramo de vida Dinero electrónico Prima anual no exceda de Euros; o Prima única no exceda de Euros. Condiciones Cuando la liquidez se encuentre limitada a los supuestos contemplados en la normativa de planes y fondos de pensiones; y No puedan servir de garantía para un préstamo. Instrumenten compromisos por pensiones que tengann su origen en un convenio colectivo o expedientee de regulación de empleo; Admitan el pago de primas por parte del trabajador asegurado hasta ciertos límites; y No puedan servir comoo garantía de un préstamo y no contemplen otros supuestos de rescate distintos a los excepcionales de liquidez. Garanticen el riesgo de fallecimiento, incluidas las que contemplen ciertas garantías complementarias de indemnización pecuniaria. Cuando la tarjeta no se pueda recargar y tenga un límite máximo de 250 Euros; o Cuando la tarjeta se pueda recargar, tenga un límite máximo de Euros anuales y el titular no pueda solicitar el reembolso de una cantidad superior a 9999 Euros en el curso de ese mismo año. No se pueden aplicar las medidas simplificadas de diligencia debida cuando se 4 Enumerados en el artículo 51 de la Ley 35/ /2006, de 28 de noviembre, del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas y de modificación parcial de las leyes de los Impuestos sobre Sociedades, sobre la Renta de no Residentes y sobre el Patrimonio. 5 Aquellos a los que se refiere la Disposición Adicional Primera del Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones. 78 emite el dinero electrónico contra dinero en efectivo. Giros postales Sector turístico Contratos de crédito al consumo Préstamos sindicados Contratos de tarjeta de crédito De las Administraciones Públicas o de sus organismos dependientes; y Para pagos del Servicio Postal con origen y destino en el propio Servicio de Correos. Cobros y pagos derivados de comisiones generadas por reservas que no superen los Euros. Importe inferior a Euros; y El reembolso se realice mediante cargo en una cuenta corriente abierta a nombre del deudor en una entidad de crédito domiciliada en la Unión Europea o en países terceros equivalentes. Cuando el banco agente sea entidad de crédito domiciliada en la Unión Europea o en países terceros equivalentes respecto de las entidades participantes que no tengan la condición de banco agente. Límite de Euros; y Reembolso se realiza desde una cuenta abierta a nombre del cliente en una entidad de crédito domiciliadaa en la Unión Europea o país tercero equivalente. La información contenida en esta Nota Informativa es de carácter general y no constituye asesoramiento jurídico. La presente Nota ha sido elaborada a 8 de mayo de 2014 y Pérez-Llorca no asume compromiso alguno de actualización o revisión de su contenido. 8 Documentos relacionados
REAL DECRETO 304/2014, DE 5 DE MAYO, POR EL QUE SE APRUEBA EL REGLAMENTO DE LA LEY 10/2010, DE 28 DE ABRIL, DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Boletín Oficial del Más detalles BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 110 Martes 6 de mayo de 2014 Sec. I. Pág. 34775 I. DISPOSICIONES GENERALES MINISTERIO DE ECONOMÍA Y COMPETITIVIDAD 4742 Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de Más detalles (PREÁMBULO) DISPONGO:
Real Decreto /2013, de de, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. (PREÁMBULO) En su virtud, Más detalles Principales implicaciones del Reglamento de desarrollo de la Ley de Prevención del blanqueo de capitales.
Principales implicaciones del Reglamento de desarrollo de la Ley de Prevención del blanqueo de capitales. I) CONSIDERACIONES GENERALES. 1. Ámbito de aplicación. El BOE de 6 de mayo de 2014 publica el Real Más detalles FICHAS DE LEGISLACIÓN
FICHAS DE LEGISLACIÓN OBSERVATORIO DE LA JUSTICIA Y DE LOS ABOGADOS Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo Más detalles C I R C U L A R I N F O R M A T I V A NUM 22 / 2014 Version vigente de: 6/5/2014
C I R C U L A R I N F O R M A T I V A NUM 22 / 2014 Version vigente de: 6/5/2014 Real Decreto núm. 304/2014, de 5 de mayo. RCL 2014\631 Aprueba el Reglamento BLANQUEO DE CAPITALES-TERRORISMO (BOE 6 mayo Más detalles Obligaciones Protección de Datos en Materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Obligaciones Protección de Datos en Materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Legislación: Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales Más detalles I. Representante fiscal en España para entidades que pretendan operar en régimen de libre prestación de servicios.
SECRETARÍA DE ESTADO, ANEXO SOBRE NORMAS DE INTERÉS GENERAL APLICABLES A ENTIDADES QUE OPERAN EN ESPAÑA EN RÉGIMEN DE LIBRE PRESTACIÓN DE SERVICIOS Y DERECHO DE ESTABLECIMIENTO ( VIDA Y NO VIDA) La relación Más detalles S1B005 Prevención del blanqueo de capitales en el sector financiero
Objetivos Perseguidos Las normas que las entidades financieras en general deben cumplir, incluyen entre otros aspectos básicos, la obligatoriedad de llevar a cabo distintas acciones formativas que indiquen Más detalles BLANQUEO DE CAPITALES EN LA CONTRATACIÓN DE SEGUROS DE VIDA A TRAVÉS DE CORREDORES DE SEGUROS
BLANQUEO DE CAPITALES EN LA CONTRATACIÓN DE SEGUROS DE VIDA A TRAVÉS DE CORREDORES DE SEGUROS I. INTRODUCCIÓN Uno de los aspectos que más puede dañar la imagen corporativa y la reputación en el mercado Más detalles ASPECTOS LEGALES BÁSICOS EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES Y DE PROTECCIÓN DE DATOS PARA LOS TITULADOS MERCANTILES
ASPECTOS LEGALES BÁSICOS EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES Y DE PROTECCIÓN DE DATOS PARA LOS TITULADOS MERCANTILES 1 NORMATIVA REGULADORA DE LA LEY PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES LEY Más detalles RESOLUCIÓN No. 76 /2000
Capítulo VII Documento 7.10 Procedimiento para la Apertura de Cuentas para Operaciones en Moneda Libremente Convertible por Personas Jurídicas BANCO CENTRAL DE CUBA RESOLUCIÓN No. 76 /2000 POR CUANTO: Más detalles RESUMEN DEL MANUAL DE PROCEDIMIENTOS DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO. Febrero, 2014
RESUMEN DEL MANUAL DE PROCEDIMIENTOS DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Febrero, 2014 ÍNDICE 1. ANTECEDENTES 2. NORMATIVA 3. ORGANIZACIÓN INTERNA 3.1. Comité de PBC&FT Más detalles Aspectos prácticos para despachos profesionales
Seminario: La Prevención del Blanqueo de Capitales Aspectos prácticos para despachos profesionales L.A. Rojí Asesores Tributarios 11 de febrero de 2011 PONENTE Licenciado en Derecho y Administración de Más detalles SECTOR DE ENTIDADES ASEGURADORAS Y CORREDORES DE SEGUROS
COMISIÓN DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES E INFRACCIONES MONETARIAS CATÁLOGOS EJEMPLIFICATIVOS DE OPERACIONES DE RIESGO DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO SECTOR DE ENTIDADES Más detalles El presente documento tiene como objetivo fijar las bases por las que debe regirse el Plan de Pensiones.
PLIEGO DE CONDICIONES TÉCNICAS APROBADO POR LA COMISIÓN PROMOTORA DEL PLAN DE PENSIONES DE AMGEVICESA PARA SELECCIONAR A LA ENTIDAD GESTORA DEL FONDO DE PENSIONES DE EMPLEO EN EL QUE SE INTEGRARÁ EL PLAN Más detalles LA NORMATIVA DE BLANQUEO DE CAPITALES EN INTERMEDIACIÓN INMOBILIARIA.
LA NORMATIVA DE BLANQUEO DE CAPITALES EN INTERMEDIACIÓN INMOBILIARIA. LA INTRODUCCIÓN En materia de Prevención del Blanqueo de Capitales se pretende luchar contra la utilización del sistema financiero Más detalles PUBLICACIÓN INFORMATIVA DE LA ASOCIACIÓN ESPAÑOLA DE FINANCIEROS DE EMPRESA N 62. MAYO
PUBLICACIÓN INFORMATIVA DE LA ASOCIACIÓN ESPAÑOLA DE FINANCIEROS DE EMPRESA N 62. MAYO 2012 Nueva comisión ASSET: Control de Gestión ı 6 ı Precios de transferencia: obligaciones de información ı 18 ı Impacto Más detalles MEDIDAS DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
MEDIDAS DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES QUÉ ES? Se trata de un conjunto de normas que imponen determinadas obligaciones a algunas entidades e individuos por las que tienen que identificar a los Más detalles MANUAL DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES
MANUAL DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES TRANS FAST FINANCIAL SERVICES SA LICENCIA BANCO ESPAÑA Nº 1752 Índice 1- Introducción 2- Normativa legal en prevención de blanqueo de capitales 3- Definición Más detalles Información de interés para Corredores de Seguros que comercialicen. Planes de Pensiones.
Información de interés para Corredores de Seguros que comercialicen Planes de Pensiones. -Novedades introducidas por la recién aprobada Ley de Economía Sostenible- Desde FECOR se ha realizado el presente Más detalles CONDICIONES GENERALES APLICABLES AL SERVICIO DE ENVIO DE DINERO UNIVERSAL TRANSFER MONEY ON, S.A.U.
CONDICIONES GENERALES APLICABLES AL SERVICIO DE ENVIO DE DINERO INTRODUCCIÓN UNIVERSAL TRANSFER MONEY ON, S.A.U. El presente documento recoge la información que las entidades de pago deben facilitar a Más detalles Distinguir en qué consiste el blanqueo de capitales, qué actividades infringen la
OBJETIVOS PREVENCIÓN BLANQUEO DE CAPITALES Distinguir en qué consiste el blanqueo de capitales, qué actividades infringen la norma y cómo evitarlo. Conocer la normativa que rige actualmente la prevención Más detalles Normativa de prevención del blanqueo de capitales
Normativa de prevención del blanqueo de capitales Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (BOE 29/04/10). o Ver texto completo Resolución Más detalles Nuevo Reglamento de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
Nuevo Reglamento de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo El pasado día 6 de Mayo, se publicó en el BOE, el Real Decreto 304/2014, por el que se aprueba el Reglamento Más detalles Servicios de Adaptación a la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales (LPBC) Servicios de Prevención de Blanqueo de Capitales
Certificado ISO 27001 Seguridad de la Información Servicios de Adaptación a la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales (LPBC) 1 sumario 1. La Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales (LPBC) 2. Servicios Más detalles UN SERVICIO INTEGRAL PARA CUMPLIR CON TODAS LAS OBLIGACIONES LEGALES VIGENTES EN RELACION A LA PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES.
UN SERVICIO INTEGRAL PARA CUMPLIR CON TODAS LAS OBLIGACIONES LEGALES VIGENTES EN RELACION A LA PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES. TRANSMITE UNA IMAGEN DE TRANSPARENCIA Y PROFESIONALIDAD Y EVITA SANCIONES Más detalles Experto en Prevención del Blanqueo de Capitales
Experto en Prevención del Blanqueo de Capitales Titulación certificada por EUROINNOVA BUSINESS SCHOOL Experto en Prevención del Blanqueo de Capitales Experto en Prevención del Blanqueo de Capitales Duración: Más detalles CONTROL BLANQUEO DE CAPITALES
1 CONTROL BLANQUEO DE CAPITALES Dossier Comercial Versión 1.0 2 Edificio 3 ÍNDICE Introducción...4 Descripción del Módulo...5 Procesos...8 Ejemplo de Procesos...9 Alertas permanentes en el Módulo...10 Más detalles Nota Informativa Contencioso, Público y Regulatorio Julio 2014
Nota Informativa Contencioso, Público y Regulatorio Julio 2014 Vicente Estebaranz Parra Socio Área de Contencioso, Público y Regulatorio Director de Urbanismo y Medio Ambiente vestebaranz@perezllorca.com Más detalles El auditor ante la normativa de Prevención del Blanqueo de Capitales
El auditor ante la normativa de Prevención del Blanqueo de Capitales 20º Forum del Auditor Profesional Col-legi de Censors Jurats de Comptes de Catalunya 1 de julio de 2010 Índice I.- Introducción Legislación Más detalles El contrato de seguro ofrecido es un Seguro de Vida-Ahorro que tiene las siguientes características:
En cumplimiento del Real Decreto Legislativo 6/2004, de 29 de octubre, por el que se aprueba el Texto Refundido de la Ley de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados; de la Ley 50/1980, de 8 de Más detalles La Gaceta CAPITULO III OBJETIVO REGLAMENTO DE PRÉSTAMOS PARA LA CONSOLIDACION DE DEUDA ARTICULO 3 CAPITULO I DE LA CREACION
REGLAMENTO DE PRÉSTAMOS PARA LA CONSOLIDACION DE DEUDA CAPITULO III OBJETIVO CAPITULO I DE LA CREACION ARTICULO 1.- El Programa Opcional para la Consolidación de Deudas del Trabajador Hondureño fue aprobado Más detalles DIRECTIVA 2014/48/UE DEL CONSEJO
L 111/50 DIRECTIVAS DIRECTIVA 2014/48/UE DEL CONSEJO de 24 de marzo de 2014 por la que se modifica la Directiva 2003/48/CE en materia de fiscalidad de los rendimientos del ahorro en forma de pago de intereses Más detalles TARJETA DE ASISTENCIA Y VOTO A DISTANCIA. Datos de identificación del Accionista
TARJETA DE ASISTENCIA Y VOTO A DISTANCIA Datos de identificación del Accionista Nombre y apellidos o Razón Social Domicilio Personas físicas: Documento Nacional de Identidad (España), pasaporte o cualquier Más detalles Ley 20/2005, de 14 de noviembre, sobre la creación del Registro de Contratos de Seguros de cobertura de fallecimiento.
Ley 20/2005, de 14 de noviembre, sobre la creación del Registro de Contratos de Seguros de cobertura de fallecimiento. Exposición de motivos Muchos ciudadanos españoles tienen contratado un seguro de vida Más detalles 1. VISADO DE RESIDENCIA PARA INVERSORES
2-2013 Octubre, 2013 LEY 14/2013 DE 27 DE SEPTIEMBRE DE APOYO A LOS EMPRENDEDORES Y SU INTERNACIONALIZACIÓN: MEDIDAS RELATIVAS A LA FACILITACIÓN DE LA ENTRADA Y PERMANENCIA EN ESPAÑA DE INVERSORES EXTRANJEROS Más detalles [ Experto en Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo +]
[ Experto en Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo ] Características del Programa Este Programa permitirá que el alumno pueda adquirir los conocimientos suficientes para conocer Más detalles DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS DE INVERSIÓN DEL PLAN DE PREVISIÓN DINERO
DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS DE INVERSIÓN DEL PLAN DE PREVISIÓN DINERO Junta de Gobierno 24 de octubre de 2013 Página 0 Í n d i c e 1. Introducción... 1 2. Política de inversiones: adecuación a la naturaleza Más detalles SECTOR DE PROMOCIÓN INMOBILIARIA, AGENCIA, COMISIÓN O INTERMEDIACIÓN EN LA COMPRAVENTA DE INMUEBLES
COMISIÓN DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES E INFRACCIONES MONETARIAS CATÁLOGOS EJEMPLIFICATIVOS DE OPERACIONES DE RIESGO DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO SECTOR DE PROMOCIÓN Más detalles REGLAMENTO DE LA LEY DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
REGLAMENTO DE LA LEY DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Ponentes: Sr. D. Javier Garrido Sotelo Jefe de Unidad de análisis de información de la AEAT SEPBLAC Sr. D. Tomás Más detalles BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO JEFATURA DEL ESTADO
Núm. 103 Jueves 29 de abril de 2010 Sec. I. Pág. 37458 I. DISPOSICIONES GENERALES JEFATURA DEL ESTADO 6737 Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del Más detalles BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 233 Sábado 28 de septiembre de 2013 Sec. I. Pág. 78858 Sección 2.ª Movilidad internacional CAPÍTULO I Facilitación de entrada y permanencia Artículo 61. Entrada y permanencia en España por razones Más detalles Experto En Prevención De Blanqueo De Capitales Y Financiación Del Terrorismo
OBJETIVOS Conocer con detalle la nueva normativa legal del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, establecida por la Ley 10/2010, de 28 de abril, la cual establece las medidas de obligado Más detalles NUEVAS ORIENTACIONES EN MATERIA DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES PARA LOS PROFESIONALES. 1. Importancia de las recomendaciones del SEPBLAC.
NUEVAS ORIENTACIONES EN MATERIA DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES PARA LOS PROFESIONALES Jaime Aneiros Pereira. Profesor de Derecho Financiero y Tributario. Universidad de Vigo. Abogado tributarista. Más detalles normas internas que debe adoptar un despacho de abogados para cumplir la normativa de prevención de blanqueo de capitales
normas internas que debe adoptar un despacho de abogados para cumplir la normativa de prevención de blanqueo de capitales María José Rodríguez. Socia Pintó Ruiz & Del Valle. Cumplido ya el primer año y Más detalles Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo
Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo Información adaptada Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, Más detalles REGLAMENTO INTERNO DE CONDUCTA PARA SOCIEDADES GESTORAS DE INSTITUCIONES DE INVERSION COLECTIVA (S.G.I.I.C.)
REGLAMENTO INTERNO DE CONDUCTA PARA SOCIEDADES GESTORAS DE INSTITUCIONES DE INVERSION COLECTIVA (S.G.I.I.C.) I. FINALIDAD DEL REGLAMENTO. l. El presente Reglamento Interno tiene por objeto, en cumplimiento Más detalles SECRETARÍA DE ESTADO DE HACIENDA MINISTERIO DE HACIENDA Y ADMINISTRACIONES PÚBLICAS DIRECCIÓN GENERAL DE TRIBUTOS
SECRETARÍA DE ESTADO PROYECTO DE REAL DECRETO POR EL QUE SE ESTABLECE LA OBLIGACIÓN DE IDENTIFICAR LA RESIDENCIA DE LAS PERSONAS QUE OSTENTEN LA TITULARIDAD O EL CONTROL DE DETERMINADAS CUENTAS FINANCIERAS Más detalles ANEXO XVI REFERIDO EN EL ARTÍCULO 4.19 CON RELACIÓN A SERVICIOS FINANCIEROS
ANEXO XVI REFERIDO EN EL ARTÍCULO 4.19 CON RELACIÓN A SERVICIOS FINANCIEROS ANEXO XVI REFERIDO EN EL ARTÍCULO 4.19 CON RELACIÓN A SERVICIOS FINANCIEROS Artículo 1 Alcance y Definiciones 1. Este Anexo aplica Más detalles Gabinete Jurídico. Informe 0517/2010
Informe 0517/2010 La consulta plantea cuál es el régimen jurídico aplicable a las cesiones de datos en el seno de los Sistemas Institucionales de Protección, previstos en el artículo 8.3.d) de la Ley 13/1985, Más detalles DECRETO FORAL NORMATIVO 11/2012, de 18 de diciembre, de actualización de balances (BOB 28 Diciembre)
Última modificación normativa: 28/12/2012" DECRETO FORAL NORMATIVO 11/2012, de 18 de diciembre, de actualización de balances (BOB 28 Diciembre) En el Impuesto sobre Sociedades la base imponible se determina Más detalles CIRCULAR EXTERNA INSTRUCCIONES RELACIONADAS CON LA SUPERVISIÓN DE LAS SOCIEDADES OPERADORAS DE LIBRANZA.
PARA: REPRESENTANTES LEGALES CONTADORES REVISORES FISCALES SOCIEDADES OPERADORAS DE LIBRANZA REFERENCIA: INSTRUCCIONES RELACIONADAS CON LA SUPERVISIÓN DE LAS SOCIEDADES OPERADORAS DE LIBRANZA. Mediante Más detalles DECLARACIÓN INFORMATIVA SOBRE BIENES Y DERECHOS SITUADOS EN EL EXTRANJERO MODELO 720
DECLARACIÓN INFORMATIVA SOBRE BIENES Y DERECHOS SITUADOS EN EL EXTRANJERO MODELO 720 La Ley 7/2012, de 29 de octubre, de modificación de la normativa tributaria y presupuestaria y de adecuación de la normativa Más detalles NEWSLETTER ENERO 2014
ÍNDICE Novedades acerca de los conceptos incluidos y excluidos en las bases de cotización. I. Retribuciones en especie Por norma, convenio colectivo o contrato de trabajo y/o concedidas voluntariamente Más detalles A LA FISCALÍA GENERAL DEL ESTADO
A LA FISCALÍA GENERAL DEL ESTADO Cayo Lara Moya, con DNI 7. y con domicilio a efectos de notificaciones en la calle Olimpo nº 35, en calidad de Coordinador Federal de Izquierda Unida y como mejor proceda Más detalles Íñigo Erláiz y Carlos Fernández-Loeches Área de Mercantil de Gómez-Acebo & Pombo. 1. Introducción
Principales novedades de la Ley 22/2014, de 12 de noviembre, respecto a las entidades de capital-riesgo, las denominadas «otras entidades de inversión colectiva de tipo cerrado» y sus sociedades gestoras Más detalles ÍNDICE. Disposición transitoria primera Declaraciones de datos a la CIR remitidas con anterioridad al 1 de abril de 2016
11.12.2015 Proyecto de circular XX/2016, de de, del Banco de España, a las entidades de crédito y a los establecimientos financieros de crédito, por la que se establecen el contenido y formato del documento Más detalles CATALOGO EJEMPLIFICATIVO DE OPERACIONES DE RIESGO DE BLANQUEO DE CAPITALES PARA ENTIDADES ASEGURADORAS
CATALOGO EJEMPLIFICATIVO DE OPERACIONES DE RIESGO DE BLANQUEO DE CAPITALES PARA ENTIDADES ASEGURADORAS La presente lista tiene como objetivo orientar a las entidades aseguradoras sobre algunos de los tipos Más detalles Circular n.º 2/2005, de 25 de febrero. (BOE de 22 de marzo) Ficheros automatizados con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España
CIRCULAR 2/2005 Hoja 1 Julio 2005 Circular n.º 2/2005, de 25 de febrero (BOE de 22 de marzo) Ficheros automatizados con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España El artículo 20, apartado Más detalles ORDENANZA REGULADORA DE LOS APLAZAMIENTOS Y FRACCIONAMIENTOS DE PAGO DE LAS DEUDAS TRIBUTARIAS Y DEMÁS INGRESOS DE DERECHO PÚBLICO.
ORDENANZA REGULADORA DE LOS APLAZAMIENTOS Y FRACCIONAMIENTOS DE PAGO DE LAS DEUDAS TRIBUTARIAS Y DEMÁS INGRESOS DE DERECHO PÚBLICO. De acuerdo con lo establecido en la Ley 58/2003, de 17 de diciembre, Más detalles CONDICIONES GENERALES APLICABLES AL SERVICIO DE ENVÍO DE DINERO ANULA:
DEPT: Cumplimiento Normativo CIRCULAR DE INFORMACIÓN Y PROCEDIMIENTO FECHA: 01/11/2014 ÚLTIMA VERSIÓN: 01/11/2014 CONDICIONES GENERALES APLICABLES AL SERVICIO DE ENVÍO DE DINERO EMISOR: Dirección General Más detalles Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo de Catalunya Banc S.A.
[ POLÍTICA Resumen GLOBAL DEL del BANCO Manual SOBRE LA PREVENCIÓN de procedimientos DEL BLANQUEO DE CAPITALES de Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación Más detalles JUNTA GENERAL ORDINARIA DE INDUSTRIA DE DISEÑO TEXTIL, S.A. (INDITEX, S.A.)
JUNTA GENERAL ORDINARIA DE INDUSTRIA DE DISEÑO TEXTIL, S.A. (INDITEX, S.A.) Por acuerdo del Consejo de Administración de Industria de Diseño Textil, Sociedad Anónima (Inditex, S.A.) (en adelante, la Sociedad Más detalles PROMOCIÓN DEL EMPLEO AUTÓNOMO
PROMOCIÓN DEL EMPLEO AUTÓNOMO MODALIDADES A. SUBVENCIÓN POR EL ESTABLECIMIENTO COMO TRABAJADOR AUTÓNOMO O POR CUENTA PROPIA. 1. La solicitud de la subvención deberá presentarse en el plazo comprendido Más detalles OBLIGACIÓN DE INFORMACIÓN SOBRE BIENES Y DERECHOS EN EL EXTRANJERO
OBLIGACIÓN DE INFORMACIÓN SOBRE BIENES Y DERECHOS EN EL EXTRANJERO Disposición adicional decimoctava. Obligación de información sobre bienes y derechos situados en el extranjero 1. Los obligados tributarios Más detalles DOCUMENTOS A PRESENTAR POR PERSONAS JURIDICAS.-
DOCUMENTOS A PRESENTAR POR PERSONAS JURIDICAS.- 1. Declaración expresa del ámbito de actuación de la sociedad. 2. Diploma de Mediador de Seguros Titulado del director técnico. 3. Seguro de responsabilidad Más detalles BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO BANCO DE ESPAÑA
Núm. 34 Martes 9 de febrero de 2016 Sec. I. Pág. 9942 I. DISPOSICIONES GENERALES BANCO DE ESPAÑA 1238 Circular 2/2016, de 2 de febrero, del Banco de España, a las entidades de crédito, sobre supervisión Más detalles Tributación de los servicios profesionales de los abogados
derecho fiscal Tributación de los servicios profesionales de los abogados Juan Ramón Camacho Vázquez. Socio de Balms abogados SUMARIO 1. V2772-14: Un abogado que presta servicios al Tribunal de la Haya Más detalles Circular n.º 3/2006, de 28 de julio. (BOE de 11 de agosto) (Corrección de errores, BOE de 19 de septiembre)
CIRCULAR 3/2006 Hoja 1 Agosto 2006 Circular n.º 3/2006, de 2 de julio (BOE de 11 de agosto) (Corrección de errores, BOE de 1 de septiembre) Residentes titulares de cuentas en el extranjero La Circular Más detalles Gabinete Jurídico. Informe 0238/2009
Informe 0238/2009 La consulta plantea dudas respecto a si, en aplicación de la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal, la comunicación de datos personales Más detalles Propuesta de Adecuación a la Ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales
Propuesta de Adecuación a la Ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales Applicalia, Gestión de la Seguridad S.L. www.applicalia.com 1) Antecedentes... 3 2 2) Proyecto de adecuación a la Ley de Más detalles I. Principado de Asturias
11 V 2007 BOLETIN OFICIAL DEL PRINCIPADO DE ASTURIAS 8931 I. Principado de Asturias DISPOSICIONES GENERALES CONSEJERIAS DE ECONOMIA Y ADMINISTRACION PUBLICA Y DE EDUCACION Y CIENCIA: DECRETO 44/2007, de Más detalles I.- ACUERDOS Y RESOLUCIONES DE LOS ÓRGANOS DE GOBIERNO I.B.- ACUERDOS Y RESOLUCIONES: RESOLUCIONES RECTORALES
JULIO 2014 ENCOMIENDA DE GESTIÓN DE LA UNIVERSIDAD POLITÉCNICA DE MADRID A LA FUNDACIÓN GENERAL DE LA UNIVERSIDAD POLITÉCNICA DE MADRID PARA LA PROMOCIÓN, GESTIÓN Y DESARROLLO DE PROGRAMAS, PROYECTOS Y Más detalles BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO MINISTERIO DE FOMENTO
Núm. 111 Jueves 9 de mayo de 2013 Sec. I. Pág. 34838 I. DISPOSICIONES GENERALES MINISTERIO DE FOMENTO 4826 Real Decreto 270/2013, de 19 de abril, sobre el certificado del seguro o la garantía financiera Más detalles Créditos al consumo. Nueva regulación
Créditos al consumo Nueva regulación Contenido 1. Definición 2. Información antes de contratar 3. Contrato de crédito 4. Desistimiento del contrato 5. Reembolso anticipado 6. Créditos vinculados 7. Cómo Más detalles Orden por la que se establece el
Orden por la que se establece el Procedimiento de tramitación de las ayudas financieras a la adquisición de viviendas previstas en real decreto 2066/2008, de 12 de diciembre, por el que se regula el Plan Más detalles COMPAÑÍA VINÍCOLA DEL NORTE DE ESPAÑA, S.A. JUNTA GENERAL ORDINARIA DE ACCIONISTAS
COMPAÑÍA VINÍCOLA DEL NORTE DE ESPAÑA, S.A. JUNTA GENERAL ORDINARIA DE ACCIONISTAS El Consejo de Administración de COMPAÑÍA VINÍCOLA DEL NORTE DE ESPAÑA, S.A., de conformidad con lo previsto en los Estatutos Más detalles ORDENANZA REGULADORA DE LOS SERVICIOS DE AYUDA
ORDENANZA REGULADORA DE LOS SERVICIOS DE AYUDA A DOMICILIO Y TELEASISTENCIA DOMICILIARIA, ASÍ COMO DE LAS TASAS POR LA PRESTACIÓN DE LOS PROPIOS SERVICIOS. I.- FUNDAMENTACION Artículo 1.- De conformidad Más detalles ANEXO VII INFORMACION RELATIVA A LA FORMA DE ACREDITAR LA APTITUD Y CAPACIDAD PARA PARTICIPAR EN EL CONCURSO DE PROYECTOS
ANEXO VII INFORMACION RELATIVA A LA FORMA DE ACREDITAR LA APTITUD Y CAPACIDAD PARA PARTICIPAR EN EL CONCURSO DE PROYECTOS En sobre cerrado, sellado y firmado, junto a la solicitud de participación en el Más detalles Equivalencias LOSSEAR / TRLOSSP / Directiva de Solvencia 2
Equivalencias LOSSEAR / TRLOSSP / Directiva de Solvencia 2 Ley 20/2015, de 14 de julio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades aseguradoras y reaseguradoras Real Decreto Legislativo 6/2004, Más detalles Ley 9/1999, de 12 de abril, por la que se regula el régimen jurídico de las transferencias entre Estados miembros de la Unión Europea.
Ley 9/1999, de 12 de abril, por la que se regula el régimen jurídico de las transferencias entre Estados miembros de la Unión Europea. Sumario: Artículo 1. Ámbito de aplicación. Artículo 2. Entidades. Más detalles (BOE, de 19 de diciembre de 2002)
Orden ECO/3235/2002, de 5 de diciembre, por la que se desarrollan las especialidades aplicables a los mercados secundarios oficiales de futuros y opciones sobre el aceite de oliva (modificada por la orden Más detalles ASUNTO: OPERACIÓN DE PRÉSTAMO POR IMPORTE DE 3.207.000,00 EUROS, PARA FINANCIAR EL ANEXO DE INVERSIONES DEL PRESUPUESTO GENERAL DE 2009.
ASUNTO: OPERACIÓN DE PRÉSTAMO POR IMPORTE DE 3.207.000,00 EUROS, PARA FINANCIAR EL ANEXO DE INVERSIONES DEL PRESUPUESTO GENERAL DE 2009. I.- OBJETO Y FINALIDAD DEL CRÉDITO.- Es objeto de adjudicación en Más detalles Epígrafe 12 BMN, Banco Mare Nostrum SA En vigor desde el 22/01/2015 Página 1 de 5
BMN, Banco Mare Nostrum SA En vigor desde el 22/01/2015 Página 1 de 5 1.- Comisión de apertura: Aplicable sobre el principal o límite del crédito concedido: Préstamos y Créditos con garantía hipotecaria: Más detalles BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 108 Sábado 5 de mayo de 2012 Sec. I. Pág. 33922 I. DISPOSICIONES GENERALES MINISTERIO DE ECONOMÍA Y COMPETITIVIDAD 5993 Real Decreto 778/2012, de 4 de mayo, de régimen jurídico de las entidades de Más detalles LEY DE DEUDA PUBLICA PARA EL ESTADO DE CHIHUAHUA Y SUS MUNICIPIOS CAPITULO PRIMERO: DISPOSICIONES PRELIMINARES
LEY DE DEUDA PUBLICA PARA EL ESTADO DE CHIHUAHUA Y SUS MUNICIPIOS CAPITULO PRIMERO: DISPOSICIONES PRELIMINARES .- Es objeto de esta Ley fijar las bases y requisitos para la contratación de empréstitos, Más detalles BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO JEFATURA DEL ESTADO
Núm. 185 Sábado 1 de agosto de 2009 Sec. I. Pág. 65593 I. DISPOSICIONES GENERALES MINISTERIO DE ECONOMÍA Y HACIENDA 12748 Real Decreto 1298/2009, de 31 de julio, por el que se modifica el Reglamento de Más detalles Claves de la nueva Ley de Auditoría para las empresas
Claves de la nueva Ley de Auditoría para las empresas El marco regulatorio mercantil se ha completado con la aprobación, en las Cortes españolas el pasado 9 de julio de 2015, de la nueva Ley de Auditoría Más detalles Normativa sobre inversiones exteriores mobiliarias e inmobiliarias en España
Normativa sobre inversiones exteriores mobiliarias e inmobiliarias en España COLEGIO DE REGISTRADORES DE LA PROPIEDAD Y MERCANTILES DE ESPAÑA C/ Príncipe de Vergara, 72. 28006, Madrid La seguridad del Más detalles NORMA SOBRE INFORMACIÓN MÍNIMA REQUERIDA A LAS OFICINAS DE REPRESENTACIÓN DE BANCOS Y FINANCIERAS EXTRANJERAS
NORMA SOBRE INFORMACIÓN MÍNIMA REQUERIDA A LAS OFICINAS DE REPRESENTACIÓN DE BANCOS Y FINANCIERAS EXTRANJERAS Resolución Nº CD-SIBOIF-448-1-OCT24-2006 de fecha 24 de octubre del 2006 El Consejo Directivo Más detalles podrán pedir a las autoridades fiscales españolas la reducción de los impuestos correspondientes por aplicación de los límites convencionales,
ORDEN de 20 de noviembre de 1968 por la que se regula el procedimiento de aplicación de los artículos 10, 11, y 12 del Convenio Hispano-Suizo para evitar la doble imposición, de 26 de abril de 1966. ( Más detalles BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 89 Sábado 13 de abril de 2013 Sec. I. Pág. 27667 I. DISPOSICIONES GENERALES MINISTERIO DE ECONOMÍA Y COMPETITIVIDAD 3908 Real Decreto 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa Más detalles C I R C U L A R N 2.201
Montevideo, 02 de Octubre de 2014 C I R C U L A R N 2.201 Ref: REGLAMENTACIÓN DE LA LEY N 19.210 DE 29 DE ABRIL DE 2014 - Ley de Inclusión Financiera. Se pone en conocimiento que la Superintendencia de Más detalles 2017 © DocPlayer.es Política de privacidad | Condiciones del servicio | Feedback

References: artículo 51
 Real Decreto 

REAL DECRETO 
 Real Decreto 

Real Decreto 
 Real Decreto 
 Real Decreto 
 RESOLUCIÓN 
 RESOLUCIÓN 
 Resolución 
 Real Decreto 
 Real Decreto 
 Artículo 61
 Real Decreto 
 REAL DECRETO 
 ARTÍCULO 4
 ARTÍCULO 4
 ARTÍCULO 4
 Artículo 1
 artículo 8
 artículo 20
 Real Decreto 
 real decreto 
 Artículo 1
 Real Decreto 
 Artículo 1
 Artículo 2
 Real Decreto 
 Real Decreto 
 Resolución 
 Real Decreto