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Timestamp: 2017-03-27 20:34:47+00:00

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900 406 906Todas las ColeccionesJurisprudenciaLegislaciónResolucionesTemasFormulariosPrácticosConveniosSubvencionesNoticias Soporte 900 406 906InicioLas entidades de créditoTemas relacionados con Las entidades de créditoDerecho BancarioOrden: mercantilFecha última revisión: 20/03/2017 Existen diferentes definiciones del Derecho Bancario, se puede definir como el elenco de normas que regulan la actividad de las entidades de crédito; parte del derecho mercantil que regula las instituciones y operaciones de los bancos; conjunto de normas que regulan la actividad de los bancos; parte del derecho objetivo que se ocupa de las relaciones jurídicas de las entidades de crédito, entre otros tantos conceptosNOVEDADES: - RD-Ley 5/2017 de 17 de Mar (Modificación del RD-Ley 6/2012,... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesEntidades de créditoDerecho bancarioBuenas prácticasCajas de ahorrosActividad bancariaCláusula sueloBanco de EspañaProtección de deudores hipotecarios sin recursosVivienda habitualEntidades financierasDeudor hipotecarioContrato bancarioServicio bancarioContrato de préstamoHipoteca inmobiliariaReclamación extrajudicialDevolución de las cláusulas sueloOperaciones bancariasCooperativas de créditoTransparencia bancariaTramitación telemáticaPréstamo hipotecarioObligación contractualTipos de interésVariabilidad del interésPersonalidad jurídicaActivos financierosComunidades europeasEstatutos de autonomíaArrendamiento financieroMercado de créditoObjeto socialFundacionesTarjetas de créditoMedios de pagoEstablecimientos abiertos al públicoDivisa extranjeraLos BancosOrden: mercantilFecha última revisión: 25/01/2016 Los Bancos son entidades de crédito, configurados como una sociedad anónima, que realizan la actividad bancaria típica, como la captación de ahorro público con operaciones de inversión de ese ahorro a través de la concesión de crédito. Encuentran su regulación en la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, así como en el Real Decreto 84/2015, de 13 de febrero, el cual deroga el RD 1245/1995 , de 14 de julio.
Corresponde al Banco... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesEntidades de créditoBanco de EspañaConsejo de administraciónBlanqueo de capitalesActividad bancariaRegistro MercantilResponsabilidadComisionesComisión Nacional del Mercado de ValoresFondos de pensionesAccionistaInscripción registralCapital socialObjeto socialAcciones nominativasOrganización administrativaEntidad dominanteSociedad de capitalTerrorismoCaducidadEscritura de constituciónConstitución de sociedadesAlta direcciónAvalAltos cargosPersona jurídicaPersona físicaEntidades financierasEstatutos socialesRégimen jurídico de las entidades de créditoOrden: mercantilFecha última revisión: 25/01/2016 Una entidad de crédito constituye aquella empresa que tenga como actividad típica recibir fondos del público en forma de depósitos u otras que impliquen la obligación de restituirlos, aplicándolos por cuenta propia a la concesión de créditos.Esto conlleva a la prohibición de que cualquier persona que no tenga la consideración de entidad de crédito, capte fondos del público, aunque no sea para destinarlos a la concesión del crédito. NOVEDAD: Real Decreto 84/2015, de 13 de febr... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesEntidades de créditoBanco de EspañaPrestación de serviciosEstado miembro de la Unión EuropeaBlanqueo de capitalesConsejo de administraciónComisionesEntidades financierasConcesión de la autorizaciónFondos de pensionesComisión Nacional del Mercado de ValoresOrganización administrativaCaducidadEntidad dominanteFecha de notificaciónTerrorismoObjeto socialFondos propiosCaracterísticas generales de la contratación bancariaOrden: mercantilFecha última revisión: 25/01/2016 La contratación bancaria, es decir, el contrato bancario, consiste en un acuerdo de voluntades sobre una operación bancaria. Los contratos bancarios se caracterizan por ser:
Los elementos de los contratos bancari... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesContrato bancarioEntidades de créditoContratación bancariaVoluntadPersona físicaCajas de ahorrosOperaciones bancariasTracto sucesivoDesequilibrio económicoActividades empresarialesActividad empresarialActivos financierosCooperativas de créditoCaja de seguridadTipos de interésContratos mercantilesDeclaración del testigoInscripción registralContrato de crédito al consumoHipotecaCuenta corrienteEmpréstitosUtilidad públicaEmisión de accionesSociedades mercantilesCondiciones generales de la contrataciónFrutosBuqueDefensa de consumidores y usuariosBanco de EspañaInformación previa al contratoRégimen sancionador de las operaciones bursátilesOrden: mercantilFecha última revisión: 13/11/2015 El Art. 233 ,Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre y siguientes, se establece todo el régimen de supervisión, inspección y sanción, para poder sancionar las infracciones cometidas por determinados sujetos.NOVEDADES: A partir del 13/11/2015, será de aplicación la nueva normativa del Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre, reguladora del Mercado de Valores. Quedan sujetas al régimen de supervisión, inspección y sanción a cargo de la Comisión Nacional del M... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesComisión Nacional del Mercado de ValoresEmpresas de servicios de inversiónMercado secundario de valoresEntidades de créditoMercado de ValoresServicio de inversiónSociedades gestorasEstado miembro de la Unión EuropeaBanco de EspañaOperaciones bursátilesDepositarioPersona físicaSistema de compensaciónFondo de garantía de inversionesInstituciones de inversión colectivaResponsabilidadInversionesCuentas anualesInstrumentos financierosValor negociablePersona jurídicaValores admitidos a negociaciónMercado de Deuda Pública en AnotacionesTutelaLa contratación bancariaOrden: mercantilFecha última revisión: 25/01/2016 La contratación bancaria, es decir, el contrato bancario, consiste en un acuerdo de voluntades sobre una operación bancaria. Para que el contrato sea válido, exista, es necesario que concurran tres elementos: consentimiento, objeto y causa. Así viene estipulado en el Art. 1261 ,Código Civil :
3. Causa de la obligación que se establezca.... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesContrato bancarioContratación bancariaEntidades de créditoOperaciones bancariasPersona físicaVoluntadBuena feTracto sucesivoVenta a plazos de bienes mueblesDefensa de consumidores y usuariosCondiciones generales de la contrataciónCajas de ahorrosVoluntad de las partesDesequilibrio económicoActividades empresarialesActividad empresarialActivos financierosCooperativas de créditoCaja de seguridadTipos de interésContratos mercantilesInscripción registralDeclaración del testigoHipotecaContrato de crédito al consumoCooperativas de CréditoOrden: laboralFecha última revisión: 26/02/2016 Son Cooperativas de Crédito las sociedades constituidas al amparo de la Ley 13/1989,de 26 mayo, de Cooperativas de Crédito, cuyo objeto social es servir a las necesidades financieras de sus socios y de terceros mediante el ejercicio de las actividades propias de las entidades de crédito. Las Cooperativas de Crédito tienen personalidad jurídica propia y un número de socios ilimitado cuya responsabilidad por las deudas sociales alcanza el valor de sus aportaciones.
Estas Cooper... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesCooperativas de créditoCapital socialSociedad cooperativaEntidades de créditoObjeto socialBanco de EspañaPersona físicaSocio de la cooperativaPersona jurídicaPersonalidad jurídicaInscripción registralNúmero de sociosConsejo rectorResponsabilidadDeudas socialesActivos financierosCompra de valoresEscritura públicaCooperativas agrariasRegistro MercantilPrestación de serviciosServicios financierosValor nominalÓrganos socialesConsejo de administraciónIncumplimiento graveIncumplimiento de las obligacionesCargos públicosAlto directivoFondo de reservaQuiebraEjercicio económicoDeuda vencidaExpediente disciplinarioAuditoría de cuentasSociedades mercantilesAutorizaciones administrativasCuenta de pérdidas y gananciasInterés legal del dineroEl contrato de préstamo bancarioOrden: mercantilFecha última revisión: 25/01/2016 El contrato de préstamo (bancario), consiste en el préstamo de dinero en el que una de las partes es una entidad de crédito, y la otra parte puede ser tanto una persona física como jurídica, la entidad de crédito entregará a la otra parte, dinero u otra cosa fungible, con la obligación de devolver otro tanto de la misma especie y calidad. El préstamo bancario puede ser dos tipos: dinerario, consistente en el préstamo de dinero, y de especie, el cual el más importante es el llamado p... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesEntidades de créditoContrato de préstamoPréstamo dinerarioPrestamistaPrestatarioVoluntad unilateralContrato de adhesiónTipos de interésDefensa de consumidores y usuariosBuena fePersona físicaPréstamo de valoresClausula contractual abusivaCláusula abusivaContrato de tracto sucesivoGarantía personalDerecho real de prendaPrendaHipotecaTipo fijoServicio bancarioCobro de comisiónFiadorPagaré en blancoDerecho de créditoDerechos realesCuenta corrienteDescubierto en cuentaBanco de EspañaUsuraPagaréInsolvenciaIncumplimiento del contratoCondiciones para el ejercicio de la actividad aseguradoraOrden: mercantilFecha última revisión: 05/01/2016 NOVEDADES: A partir del 01/01/2016, el Real Decreto Legislativo 6/2004, de 29 de octubre dejará de tener vigencia y será de aplicación la Ley 20/2015, de 14 de julio AUTORIZACIÓN ADMINISTRATIVA
La autorización a las entidades aseguradoras se concederá por ramos, conforme a la clasificación establecida en el anexo de esta Ley. Abarcar... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesCompañía aseguradoraAutorizaciones administrativasActividad aseguradoraReaseguroFondos propiosAseguradorFondo mutualSociedad cooperativaCapital socialCobertura de riesgosPrestación de serviciosEntidades de créditoServicio de inversiónMutuas de segurosMutualidades de previsión socialObjeto socialSociedad Anónima europeaPersonalidad jurídicaEscritura públicaPrima fijaRegistro MercantilCauciónResponsabilidad civilAsistencia sanitariaSeguro de enfermedadAnotaciones en cuentaEstablecimientos financieros de créditoOrden: mercantilFecha última revisión: 25/01/2016 Los establecimientos financieros de crédito (E.F.C) se constituyen como unas entidades financieras que realizan determinadas operaciones activas típicas del mercado de crédito, como son las de crédito y préstamo, las de factoring, las de arrendamiento financiero, entre otras.
Con la publicación de la Ley 5/2015, de 27 de abril, el Título II de la misma, recoge el nuevo régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito, que viene motivado por la reciente aprobación de la ... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesEntidades de créditoArrendamiento financieroHipotecaEntidades financierasMercado de créditoBanco de EspañaMercado financieroCrédito hipotecarioOpción de compraAvalComisionesSeguro de dependenciaAutorizaciones administrativasMercado de ValoresBlanqueo de capitalesInscripción registralRegistro MercantilPymeCaducidadRégimen jurídico de los establecimientos financieros de créditoOrden: mercantilFecha última revisión: 25/01/2016 Los establecimientos financieros de crédito (EFC) se regirán por lo dispuesto en este título y su normativa de desarrollo y, para todo lo no previsto en la citada normativa, su régimen jurídico será el previsto para las entidades de crédito, en concreto les será de aplicación la Ley 10/2014, de 26 de junio y el Real Decreto 84/2015, de 13 de febrero.
En especial se les aplicará la regulación sobre participaciones significativas, idoneidad e incompatibilidades de altos cargos, gobierno... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesEntidades de créditoBanco de EspañaAlta direcciónAltos cargosTerrorismoBlanqueo de capitalesModificaciones estructuralesSociedades mercantilesCuentas anualesEstados financierosAuditoría de cuentasEjercicio económicoAutorizaciones administrativasServicio de inversiónEstatutos socialesEmpresas de servicios de inversiónConsideraciones generales sobre el mercado de valoresOrden: mercantilFecha última revisión: 12/11/2015 De distinta forma que en el mercado de crédito, en el mercado de valores, entre los que proveen y obtienen recursos, no se interpone entidad alguna, salvo obviamente las actividades de colaboración y organización o servicios que también se desarrollan en este mercado. La financiación se hace directamente, sin intervención de la entidad de crédito, dándose de esta forma, dificultades que la intermediación soluciona o reduce como por ejemplo encontrar la contrapartida adecuada sin presenc... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesEntidades de créditoMercado de ValoresMercado de créditoActivos financierosEntidades financierasMercado secundario de valoresInversorMercado primario de valoresValor negociableTipicidadComisión Nacional del Mercado de ValoresInversionesPersonalidad jurídicaPersona físicaNúmero de identificación fiscal (NIF)Orden: fiscalFecha última revisión: 19/10/2015 Toda persona física o jurídica, así como las entidades sin personalidad a que se refiere el apartado 4 del artículo 35 de esta ley, tendrán un número de identificación fiscal para sus relaciones de naturaleza o con trascendencia tributaria. DA 6 ,LGTNOVEDADES: Ley 34/2015, de 21 de septiembre, modifica parcialmente la Ley General Tributaria, con efectos (salvo excepciones) a partir del 12/10/2015.
En particular, quienes entreguen o confíen a entidades de crédito fondos, bienes o valor... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesNúmero de identificación fiscalEntidades de créditoChequePersona físicaNIE (Número de Identidad de Extranjero)Persona jurídicaCuentas bancariasObligado tributarioOperaciones financierasRevocación del número de identificación fiscalMenor de catorce añosLibramientoDepósitos bancariosPago del chequeObligaciones tributariasCumplimiento de las obligacionesEstablecimiento permanenteNota marginalPersonalidad jurídicaCiudadanosNacionalidad españolaActividades económicasPropiedad horizontalComunidad de propietariosUnión Temporal de EmpresasHerencia yacenteSociedad cooperativaResponsabilidadSociedad civilCorporaciones localesOrganismos públicosEntidades no residentesComunidad de bienesEntidades no residentes en territorio españolSociedad colectivaCenso tributarioEmpresario individualAdministración Tributaria del EstadoRendimientos del trabajoActivos financierosClases de contratos bancariosOrden: mercantil Los contratos bancarios constituyen un acuerdo de voluntades, entre el cliente y la entidad, sobre una operación bancaria. Estos contratos pueden clasificarse según la función económica que cumplen. Se diferencian en ellos tres categorías:
a) Operaciones pasivas o contratos bancarios pasivos: Las entidades de crédito reciben medios, fondos, disponibilidades monetarias y financieras de sus clientes o de otras entidades para aplicarlos a fines diversos. Por medio de estos contratos u opera... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesEntidades de créditoContrato bancarioOperaciones bancariasComisionesVoluntadDerecho de créditoDepósito de dineroCuenta de ahorroRedescuento bancarioArrendatarioLibretas de ahorroCuenta corrienteApertura de créditoDescuento bancarioEntidades financierasArrendamiento financieroArrendadorPago de rentasRentas de arrendamientoAval bancarioAvalistaCuentas bancariasCaja de seguridadTransferencia bancariaActivos financierosPersona físicaBuena feContratación bancariaLas Cajas de AhorroOrden: mercantilFecha última revisión: 25/01/2016 Las Cajas de Ahorro, se pueden definir como entidades de crédito de carácter fundacional y finalidad social, cuya actividad financiera se orientará principalmente a la captación de fondos reembolsables y a la prestación de servicios bancarios y de inversión para clientes minoristas y pequeñas y medianas empresas La obra social de las cajas de ahorros podrá tener como destinatarios a los impositores, a los empleados de la propia caja y a colectivos necesitados, así como dedicarse a ... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesCajas de ahorrosComisionesConsejo de administraciónEntidades de créditoFundacionesBanco de EspañaRegistro MercantilServicio bancarioPrestación de serviciosInterés publicoOrganización administrativaCuota de participaciónColegiadoValor negociableInscripción registralInversionesMayoría simpleGestión financieraValores admitidos a negociaciónObjeto socialPatronatoProcedimiento electoralÓrganos de administraciónMercado de ValoresProtectoradoEntidades financierasEl contrato de descuento en el derecho bancarioOrden: mercantilFecha última revisión: 25/01/2016 El contrato de descuento se puede definir como aquel en el que el banco anticipa a su cliente el importe de un crédito frente a un tercero, no vencido, a cambio del pago de unos intereses. La entidad de crédito será el descontante y el cliente el descontatario. Lo habitual son los descuentos de letras de cambio, pagarés u otros valores aunque también créditos ordinarios.
La técnica del descuento constituye un medio de financiación empresarial y permite a los bancos obtener importantes ... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesEntidades de créditoLetra de cambioContrato de descuento bancarioCrédito ordinarioPagaréCesión de créditosDerecho bancarioContrato de préstamoApertura de créditoCuenta corrienteContrato atípicoTracto sucesivoDescuento cambiarioCondición resolutoriaCláusula sin gastosRescisión del contratoChequeBanco de EspañaCondiciones generales de la contrataciónRenta Activa de InserciónExtinción de las obligacionesContrato de apertura de crédito y contrato de descuentoOrden: mercantilFecha última revisión: 25/01/2016 El contrato de apertura de crédito es aquel por el cual la entidad de crédito pone su caja a disposición de su cliente por cuantía y tiempo determinados. Es decir, el banquero se compromete, a cambio de una comisión, a poner a disposición de su cliente esos fondos hasta una cierta cuantía, que deberá devolverlos según la forma pactada. Es un tipo de contratos que también pueden realizar los establecimientos financieros de crédito.
El contrato de descuento, se puede definir como aq... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesContrato de apertura de créditoEntidades de créditoLetra de cambioComisionesContrato de préstamoCrédito ordinarioPagaréContrato de descuento bancarioTracto sucesivoCuenta corrienteContrato preparatorioCesión de créditosApertura de créditoContrato atípicoDescuento cambiarioContrato bancarioFiadorTipos de interésCondición resolutoriaCláusula sin gastosCondiciones generales de la contrataciónBanco de EspañaDefensa de consumidores y usuariosChequeContrato de préstamo bancario y contrato de cuenta corrienteOrden: mercantilFecha última revisión: 25/01/2016 El préstamo bancario consiste en el préstamo de dinero, en el que una de las partes es una entidad de crédito, y la otra parte puede ser tanto una persona física como jurídica. La entidad de crédito entregará a la otra parte, dinero u otra cosa fungible, con la obligación de devolver otro tanto de la misma especie y calidad.
El contrato de cuenta corriente, es un contrato en el cual la entidad de crédito se compromete a realizar por cuenta de su cliente aquellas operaciones típicas del... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesContrato de cuenta corrienteEntidades de créditoPréstamo dinerarioContrato de préstamoContrato de adhesiónVoluntad unilateralServicio de cajaComisionesPersona físicaOperaciones bancariasContrato atípicoContrato de comisión mercantilCuenta corrienteContrato de tracto sucesivoTipo fijoGarantía personalDerecho real de prendaPrestamistaPrendaHipotecaFrutosBuqueServicio bancarioPrestatarioBuena feDefensa de consumidores y usuariosTipos de interésClausula contractual abusivaCobro de comisiónCláusula abusivaTransparencia bancariaCuenta de ahorroFiadorEl Banco de EspañaOrden: mercantilFecha última revisión: 14/05/2015 La Ley 13/1994, de 1 de junio, de Autonomía del Banco de España, se ocupa de la regulación del mismo. Es una entidad de derecho público con personalidad jurídica propia y plena capacidad pública y privada. Actuará con plena autonomía con respecto a la Administración General del Estado. Estará sometido al ordenamiento jurídico-privado, pero también cuando actúe en el ejercicio de potestades administrativas quedará sometido a la Ley 39/2015, de 1 de octubre y a la Ley 4072015, de 1 d... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesBanco de EspañaEntidades de créditoComisionesDeuda públicaMercado financieroPotestades administrativasConversión de la divisaPersonalidad jurídicaFondo Monetario InternacionalOperaciones financierasPacto de recompraInstrumentos financierosSecreto profesionalProcedimiento sancionadorPersona físicaMandatoIncumplimiento de las obligacionesMedidas correctorasDivisa extranjeraActo jurídicoMercado de créditoCorporaciones localesDerechos políticosCuenta de valoresFondo de garantía de depósitosSistema de compensaciónAlta direcciónComisión Nacional del Mercado de ValoresRepresentación legalActividades profesionalesAltos cargosFinanciación bancaria a la PYMEOrden: mercantilFecha última revisión: 12/07/2016 La Ley 5/2015, de 27 de abril, se ocupa en su Título I de las mejoras en la financiación bancaria a las pequeñas y medianas empresas (PYMES).NOVEDADES: Circular 6/2016, de 30 de junio, del Banco de España, a las entidades de crédito y a los establecimientos financieros de crédito, por la que se determinan el contenido y el formato del documento "Información Financiera-PYME" y se especifica la metodología de calificación del riesgo previstos en la Ley 5/2015, de 27 de abril, de fomento d... ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×VocesPymeEntidades de créditoSociedad de garantía recíprocaBanco de EspañaApertura de créditoEscritura públicaConcurso de acreedoresPago aplazadoAcuerdos de refinanciaciónCesión de créditosVencimiento del contratoDías hábilesContrato de financiaciónPrórroga del contratoAcuerdo extrajudicial de pagosTerrorismoBlanqueo de capitalesDatos personalesPrestación de serviciosContrato de préstamoSuscripciónHerramientas de cálculoCalendarios laboralesSíguenos en Google+

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 artículo 35