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Timestamp: 2018-11-19 23:28:22+00:00

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Apertura del Conto Deposito Online Sim - PDF
Apertura del Conto Deposito Online Sim
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1 Apertura del Conto Deposito Online Sim Gent. Come da Sua richiesta Le inviamo il contratto per l apertura di un Conto Deposito presso Online Sim e l attivazione del servizio di collocamento di quote e azioni di OICR attraverso la piattaforma di Online Sim. Il contratto è composto dalle Norme che regolano la prestazione dei servizi di collocamento senza assunzione a fermo né assunzione di garanzia nei confronti dell emittente e custodia ed amministrazione di strumenti finanziari e da 8 allegati che La preghiamo di leggere attentamente. Di seguito riepiloghiamo i passi da seguire per aprire il dossier Online Sim: Compilazione e invio della documentazione Pagine da compilare e firmare - Pagina 6, 8, 9, 10, 11, 12 del contratto - I campi da compilare sono evidenziati in grigio - I campi da firmare sono evidenziati in verde - Autocertificazione Fatca (una copia per ogni intestatario) Documenti da allegare - Fotocopia di un documento di identità di tutti gli intestatari - Fotocopia del codice fiscale di tutti gli intestatari Indirizzo al quale inviare il contratto Online Sim S.p.A. Piazza E. De Angeli, Milano - Att.ne Servizio Clienti Attivazione della posizione Effettuare un bonifico dal proprio conto corrente Solo per il primo versamento, il conto corrente di partenza deve essere intestato come il dossier Online Sim; se intestato diversamente, ogni intestatario deve effettuare un bonifico dal suo conto corrente. Pagamento dell imposta di bollo In sede di apertura dossier, è prevista un imposta di bollo di 16 Euro sul contratto, che sarà addebitata sul conto. In alternativa, è possibile pagarla applicando al contratto una marca da bollo da 16 Euro. Coordinate bancarie per i bonifici Intestazione: Online Sim c/to Terzi Iban: IT04B Banca: Banco di Brescia, Ag. 342 Causale: (è il suo codice di dossier, da inserire sempre nella causale dei bonifici a favore di Online Sim) Invio dei codici di accesso Una volta completate le attività sopra descritte, Le invieremo una contenente il suo Codice Utente, che Le permetterà di accedere all area clienti del sito e di scegliere una password personalizzata. Siamo a Sua disposizione, dal lunedì al venerdì dalle 9.00 alle 18.00, al numero verde , oppure all indirizzo Con i migliori saluti. Online Sim ONLINE SIM S.P.A. Via Santa Maria Segreta 7/ Milano Tel Fax Cap Soc i.v. - Reg Impr Uff. Di Milano E P.IVA: Albo SIM REA Società soggetta a direzione e coordinamento della ERSEL SIM S.p.A. con sede in Torino P.zza Solferino 11.Socio Unico
2 Codice dossier: ONLINE SIM S.P.A. Via Santa Maria Segreta 7/ Milano Tel Fax Cap Soc i.v. - Reg Impr Uff. Di Milano E P.IVA: Albo SIM REA Società soggetta a direzione e coordinamento della ERSEL SIM S.p.A. con sede in Torino P.zza Solferino 11.Socio Unico
3 Cliente INTESTATARIO 1 Nome Cognome Nato/a a Il Residente a Invio corrispondenza 1 Via/Piazza Via/Piazza Professione Telefono Cittadinanza Codice fiscale Documento d identità 2 Rilasciato a 3 da 4 CAMPO RISERVATO A ONLINE SIM / ALL INTERMEDIARIO Il sottoscritto intermediario attesta di aver identificato il soggetto sopra citato ai sensi della normativa vigente in materia limitazioni all'uso del contante e dei titoli al portatore nonché di prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo. (Luogo) (Data) (Timbro) (Firma dell'intermediario) INTESTATARIO 2 Nome Cognome Nato/a a Il Residente a Invio corrispondenza 1 Via/Piazza Via/Piazza Professione Telefono Cittadinanza Codice fiscale Documento d identità 2 Rilasciato a 3 da 4 CAMPO RISERVATO A ONLINE SIM / ALL INTERMEDIARIO Il sottoscritto intermediario attesta di aver identificato il soggetto sopra citato ai sensi della normativa vigente in materia limitazioni all'uso del contante e dei titoli al portatore nonché di prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo. (Luogo) (Data) (Timbro) (Firma dell'intermediario) INTESTATARIO 3 Nome Cognome Nato/a a Il Residente a Invio corrispondenza 1 Via/Piazza Via/Piazza Professione Telefono Cittadinanza Codice fiscale Documento d identità 2 Rilasciato a 3 da 4 CAMPO RISERVATO A ONLINE SIM / ALL INTERMEDIARIO Il sottoscritto intermediario attesta di aver identificato il soggetto sopra citato ai sensi della normativa vigente in materia limitazioni all'uso del contante e dei titoli al portatore nonché di prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo. (Luogo) (Data) (Timbro) (Firma dell'intermediario) (il Cliente, riferito anche agli altri eventuali cointestatari) 1 Solamente se differente dal domicilio. 2 Indicare uno dei seguenti documenti: carta d'identità o passaporto. 3 Indicare la città in cui è stato rilasciato il documento. 4 Indicare l'autorità che ha rilasciato il documento.
4 DISPOSIZIONI CONTRATTUALI NORME CHE REGOLANO LA PRESTAZIONE DEI SERVIZI DI COLLOCAMENTO SENZA ASSUNZIONE A FERMO NÉ ASSUNZIONE DI GARANZIA NEI CONFRONTI DELL EMITTENTE E CUSTODIA ED AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI PREMESSO CHE: (A) ONLINE SIM S.p.A., con sede legale in Milano, Via Santa Maria Segreta 7/9, (di seguito ONLINE SIM ) e sede operativa in Milano, Piazza E. De Angeli 9, è una società di intermediazione mobiliare autorizzata, ai sensi dell art. 19 del d.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58 (di seguito il "Testo Unico") all esercizio di servizi di investimento e, in particolare, al collocamento senza assunzione a fermo né assunzione di garanzia nei confronti dell emittente ed è abilitata alla prestazione del servizio accessorio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari; (B) ONLINE SIM si avvale, nella fase di offerta dei propri servizi di investimento e accessori e nella esecuzione dei contratti relativi a tali servizi, di tecniche di comunicazione a distanza; (C) il CLIENTE intende avvalersi dei servizi offerti da ONLINE SIM anche mediante l utilizzo delle predette tecniche; (D) ONLINE SIM, in conformità a quanto prescritto dalla normativa vigente, ha preventivamente fornito al CLIENTE mediante messa a disposizione sul proprio sito Internet le informazioni relative (i) ai termini del presente contratto (di seguito CONTRATTO ), (ii) ad ONLINE SIM, ai servizi ed alle attività prestati dalla medesima, (iii) agli strumenti finanziari collocati, (iv) ai costi ed agli oneri connessi alla prestazione dei servizi, (v) alla salvaguardia degli strumenti finanziari e delle somme di denaro della clientela, (vi) alla classificazione della clientela, (vii) alla strategia di trasmissione degli ordini e (vii) alla politica di gestione dei conflitti di interessi; (E) il CLIENTE dichiara di aver ricevuto, esaminato e compreso le informazioni fornite da ONLINE SIM ai sensi della premessa che precede e di aver ottenuto esaurienti informazioni su natura, rischi ed implicazioni delle operazioni su strumenti finanziari collocati da ONLINE SIM e su qualsiasi atto, fatto o circostanza la cui conoscenza è necessaria per effettuare appropriate scelte di investimento o di disinvestimento e di essere consapevole dei peculiari rischi che si ricollegano alle modalità di esecuzione dei servizi on line, con particolare riferimento ai costi complessivi in termini di commissioni derivanti dalla possibile moltiplicazione delle transazioni disposte dal CLIENTE che intenda operare in una prospettiva giornaliera; (F) il CLIENTE dichiara di aver esaminato e compreso in fase precontrattuale i termini e il contenuto del presente CONTRATTO e degli Allegati al medesimo. ONLINE SIM si è adoperata a verificare, per quanto ragionevolmente possibile, che il CLIENTE, prima della conclusione del CONTRATTO, abbia avuto modo di esaminare e comprendere i termini e il contenuto del presente CONTRATTO e dei relativi Allegati. Il CLIENTE dichiara di accettare il contenuto del presente CONTRATTO e di tutti i relativi Allegati ed accetta che con la sottoscrizione del presente CONTRATTO essi divengano parte integrante e sostanziale del CONTRATTO; il CLIENTE dichiara di essere stato informato in merito alla possibilità di ottenere le informazioni/documenti richieste/i dalla vigente normativa e dal presente CONTRATTO mediante supporto cartaceo o non cartaceo, e sceglie: di ottenere le informazioni mediante supporto duraturo (es. file elettronici) all indirizzo indicato. di ottenere le informazioni su supporto cartaceo; TUTTO CIO PREMESSO, E FORMANDO LE PREMESSE E GLI ALLEGATI PARTE INTEGRANTE DEL CONTRATTO, il CLIENTE conferisce a ONLINE SIM S.p.A. l incarico di svolgere in suo nome e per suo conto i seguenti servizi, come disciplinati nelle «Norme che regolano la prestazione dei servizi di collocamento senza assunzione a fermo né assunzione di garanzia nei confronti dell emittente e custodia ed amministrazione di strumenti finanziari», di seguito riportate. A CONCLUSIONE ED OGGETTO DEL CONTRATTO 1. PREMESSE ED ALLEGATI Le Premesse e gli Allegati formano parte integrante del CONTRATTO e delle pattuizioni nello stesso contenute. 2. DEFINIZIONI Le parti convengono di attribuire ai termini di seguito indicati il significato riportato accanto a ciascuno: con l espressione CONTRATTO si intende il presente contratto per la prestazione dei SERVIZI, come di seguito definiti, da parte di ONLINE SIM; con l espressione NORMATIVA DI RIFERIMENTO si intende, la normativa di carattere primario e secondario che concerne il settore dei servizi d investimento, della offerta al pubblico e comunque quella riguardante il mercato finanziario, ossia, a titolo esemplificativo, il Testo Unico, il Regolamento n , adottato con delibera CONSOB il 29 ottobre 2007, come di volta in volta modificato ed integrato (il "Regolamento Intermediari ), il Regolamento adottato congiuntamente dalla Banca d'italia e dalla CONSOB il 29 ottobre 2007, come di volta in volta modificato ed integrato (il "Regolamento Congiunto") e le Disposizioni di Vigilanza adottate dalla Banca d Italia; con l espressione SERVIZI si intende, singolarmente o collettivamente, il servizio di collocamento senza assunzione a fermo né assunzione di garanzia nei confronti dell emittente e di custodia e amministrazione di strumenti finanziari; con l espressione CLIENTE si intende il soggetto (o, collettivamente, i soggetti) che sottoscrive (sottoscrivono) il CONTRATTO qualificato come Cliente al dettaglio ai sensi della NORMATIVA DI RIFERIMENTO; con l espressione PARTI si intende la ONLINE SIM e il CLIENTE; con l espressione Codice del Consumo si intende il D.Lgs. n. 206 del 6 settembre CONCLUSIONE ED EFFICACIA DEL CONTRATTO 3.1 Il CLIENTE prende atto ed accetta che la sottoscrizione del presente CONTRATTO e il successivo invio a ONLINE SIM, equivale ad una proposta contrattuale e che il CONTRATTO si intenderà concluso, fermo restando il disposto dell art c.c., nel momento in cui l accettazione da parte di ONLINE SIM verrà portata a conoscenza del CLIENTE qualora il CLIENTE abbia espressamente acconsentito a tale modalità, all indirizzo di posta elettronica indicato nelle Premesse, ovvero qualora il Cliente ne faccia espressa richiesta con raccomandata. 3.2 Qualora il CLIENTE rivesta la qualifica di Consumatore ai sensi del Codice del Consumo, l efficacia del CONTRATTO concluso mediante tecniche di comunicazione a distanza è sospesa per la durata di 14 (quattordici) giorni decorrenti dalla data di conclusione del CONTRATTO. Entro detto termine il CLIENTE può comunicare a ONLINE SIM il proprio recesso senza sostenere spese né pagare corrispettivi mediante lettera raccomandata a.r L'efficacia del CONTRATTO è in ogni caso subordinata all'avvenuta identificazione del CLIENTE in conformità alla normativa di volta in volta vigente in materia di prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo. 1
5 3.4 In seguito all accettazione della proposta contrattuale, ONLINE SIM invierà al CLIENTE, insieme alla conferma di accettazione, la User Id che insieme alla Password ( codici d accesso ) scelta dal CLIENTE al momento del primo accesso sul sito Internet gli consentirà di operare. 4. OGGETTO DEL CONTRATTO 4.1 In forza del presente CONTRATTO, il CLIENTE conferisce incarico a ONLINE SIM di svolgere in suo favore dei SERVIZI, così come definiti nell art. 2 che precede. 4.2 ONLINE SIM effettua tali servizi in nome e per conto del CLIENTE. Il CLIENTE altresì autorizza ONLINE SIM, ad agire anche in nome proprio e per conto del CLIENTE, ai sensi dell art. 21, secondo comma, del Testo Unico. 4.3 ONLINE SIM non presta al CLIENTE il servizio di consulenza, così come definito dall articolo 1, comma 5-septies del TUF, con la conseguenza che il CLIENTE impartisce gli ordini in piena autonomia. 5. TIPOLOGIE DI STRUMENTI FINANZIARI E OPERAZIONI 5.1 I SERVIZI prestati da ONLINE SIM possono avere ad oggetto esclusivamente quote ed azioni di organismi di investimento collettivo del risparmio (di seguito identificati congiuntamente OICR ). 5.2 Le operazioni sugli OICR di cui all art. 5.1 possono essere eseguite mediante le seguenti tipologie: acquisto; vendita; sottoscrizioni e rimborsi; conversioni (switch). 5.3 È comunque fin d ora fatta salva la possibilità di eseguire operazioni al di fuori delle tipologie indicate nel presente articolo, nei limiti consentiti dalla normativa in vigore. 5.4 Fatto salvo quanto previsto all art. 5.7, il CLIENTE impartisce i propri ordini di sottoscrizione a ONLINE SIM in via telematica tramite rete internet utilizzando il sito Internet « (di seguito Rete Internet ). 5.5 ONLINE SIM provvede all esecuzione degli ordini in conformità alle istruzioni impartite dal Cliente. ONLINE SIM potrà, in presenza di un giustificato motivo, non eseguire l ordine, comunicando immediatamente al Cliente le motivazioni per cui non è stato possibile procedere. 5.6 Il CLIENTE prende atto che ONLINE SIM può, anche per finalità di tutela della propria clientela, limitare e/o escludere, anche temporaneamente, la possibilità di operare su determinati OICR, secondo quanto tempestivamente comunicato da ONLINE SIM stessa. 5.7 Esclusivamente nel caso in cui, per comprovate ragioni tecniche imputabili a ONLINE SIM, il CLIENTE non riesca ad inviare l ordine tramite Rete Internet (cfr. art. 5.4), detto ordine potrà essere impartito a ONLINE SIM mediante telefax al seguente n All atto di ricevimento dell ordine ONLINE SIM mette a disposizione del CLIENTE, nella relativa area del sito internet riservata al medesimo, apposita attestazione contenente il numero identificativo del rapporto, l ora e la data di ricevimento, gli elementi essenziali dell ordine e le eventuali istruzioni accessorie. 5.9 ONLINE SIM, per assolvere ad obblighi regolamentari, manterrà evidenza degli ordini inoltrati elettronicamente Il CLIENTE si impegna a conferire gli ordini in modo chiaro ed inequivoco La trasmissione di ciascun ordine tramite Rete Internet di cui al precedente comma 1, dovrà essere preceduta dall accesso al sistema previa digitazione della User Id e della Password, con le modalità che verranno fornite al CLIENTE da ONLINE SIM successivamente alla conclusione del CONTRATTO, La Password potrà essere modificata dal CLIENTE in qualsiasi momento successivo al perfezionamento del CONTRATTO secondo le modalità che ONLINE SIM metterà a disposizione del CLIENTE Il CLIENTE si impegna a custodire con ogni cura la password, restando responsabile di ogni conseguenza che possa derivare dall abuso dall utilizzo illecito o indebito della medesima da parte di terzi, nonché del suo smarrimento o della sua sottrazione Resta fermo che ONLINE SIM non assume alcun tipo di responsabilità per qualunque ipotesi di mancata cautela da parte del CLIENTE nella conservazione della Password In caso di smarrimento o sottrazione della Password, il CLIENTE deve darne immediata notizia a ONLINE SIM tramite comunicazione scritta. Per ragioni di tutela nella sicurezza informatica, ONLINE SIM potrà periodicamente disporre la sostituzione della Password, dandone previa comunicazione al CLIENTE. Qualora il CLIENTE abbia fondato motivo di ritenere che soggetti estranei al CONTRATTO siano venuti a conoscenza della Password, dovrà darne immediata comunicazione a ONLINE SIM, la quale avrà facoltà, previa comunicazione al CLIENTE di sospendere temporaneamente l esecuzione degli ordini impartiti a mezzo della Rete Internet Una volta impartito l ordine o le specifiche istruzioni del CLIENTE, l ordine, ovvero le istruzioni medesime, possono essere revocati solo se non ancora eseguiti, mediante invio di una comunicazione scritta in tal senso ad ONLINE SIM. Gli obblighi di cui agli artt. da 5.4 a 5.12 si applicano anche alle revoche degli ordini o delle specifiche istruzioni disposte dal CLIENTE ONLINE SIM non è responsabile della mancata esecuzione degli ordini dovuta al comportamento del CLIENTE inadempiente agli obblighi allo stesso ascrivibili ai sensi del CONTRATTO ONLINE SIM non è responsabile della mancata esecuzione degli ordini dovuta a impossibilità ad operare derivante da cause ad essa non imputabili o, in ogni caso, a ritardi dovuti a malfunzionamento del mercato, mancata o irregolare trasmissione delle informazioni o a cause al di fuori del suo controllo, inclusi, senza limitazione alcuna, ritardi o cadute di linea del sistema o altri inconvenienti dovuti a interruzioni, sospensioni, guasti, malfunzionamento degli impianti telefonici o elettronici, controversie sindacali, forza maggiore, scioperi. In tali casi ONLINE SIM informerà immediatamente il CLIENTE dell impossibilità di eseguire gli ordini e, salvo che il CLIENTE non li abbia nel frattempo revocati, procederà alla loro esecuzione entro il giorno di ripresa dell'operatività. 6. RISCHI DELLE OPERAZIONI 6.1 Il CLIENTE, ferme restando le indicazioni specifiche sui singoli rischi legati agli investimenti in OICR di cui all Allegato 5, essendo consapevole che ogni operazione è compiuta per suo conto, a sue spese e a suo rischio, si dichiara pienamente informato del fatto che in finanza il rischio non è eliminabile; i SERVIZI di cui al presente CONTRATTO non comportano e non possono comportare pertanto alcuna garanzia di mantenere invariato il valore degli investimenti e maturano a carico del CLIENTE gli oneri fiscali connessi con le operazioni compiute e con gli OICR acquistati e sottoscritti. 6.2 Le informazioni di cui al comma che precede, assieme a quelle sui costi e gli oneri propri dell OICR, ivi incluse le commissioni di entrata e di uscita, sono contenute nella documentazione di offerta dell OICR. Il CLIENTE deve leggere tale documentazione ed esaminare con attenzione i rischi connessi agli stessi prima di qualsiasi investimento, avendo presente che a diverse tipologie di OICR corrisponde un diverso grado di rischiosità. B NORME CHE REGOLANO IL SERVIZIO DI COLLOCAMENTO SENZA ASSUNZIONE A FERMO NÉ ASSUNZIONE DI GARANZIA NEI CONFRONTI DELL EMITTENTE 7. SERVIZIO DI COLLOCAMENTO ED ADEMPIMENTI CONNESSI 7.1 ONLINE SIM presta il servizio di collocamento, senza assunzione a fermo né assunzione di garanzia nei confronti 2
6 dell emittente, che si sostanzia nella presentazione e proposizione attraverso una vetrina sul proprio sito Internet di materiale informativo di una gamma di OICR, i cui pertinenti documenti contrattuali e il prospetto d offerta sono predisposti dalle società emittenti o proponenti gli OICR medesimi (di seguito anche società prodotto ). Il suddetto servizio prevede anche un attività di assistenza operativa alla clientela nel periodo successivo al collocamento (c.d. assistenza post vendita), intesa quale attività di mantenimento del rapporto con le cd. società prodotto, comprendente la ricezione di ordini, anche ricorrenti, di sottoscrizione aggiuntiva, conversione e riscatto di quote di OICR la tenuta delle evidenze contabili relative alle posizioni del CLIENTE, l aggiornamento delle informazioni inerenti agli investimenti effettuati dal CLIENTE e le attività amministrative connesse. L assistenza post-vendita è prestata da ONLINE SIM per il tramite del proprio sito web. Inoltre, ONLINE SIM potrà prestare a favore del CLIENTE raccomandazioni generali riguardanti operazioni in OICR, fornirà al medesimo informazioni generiche in materia di investimenti e rendicontazioni ulteriori rispetto a quanto prescritto dalla normativa applicabile. ONLINE SIM non presterà in nessun caso al CLIENTE raccomandazioni personalizzate sugli OICR. 7.2 Con la sottoscrizione dell Allegato 2 al presente CONTRATTO il CLIENTE conferisce a ONLINE SIM procura speciale affinché, in suo nome e per suo conto, effettui, in una o più soluzioni, sottoscrizioni, acquisti o vendite di quote o azioni di OICR, secondo le disposizioni che il CLIENTE medesimo riterrà di impartire a ONLINE SIM. 7.3 Il Cliente deve leggere attentamente la documentazione di offerta prima di effettuare gli investimenti di cui al presente articolo. Il CLIENTE prende atto ed accetta che la documentazione di cui al presente articolo sarà di volta in volta quella che ONLINE SIM avrà ricevuto dalle singole società prodotto. Il CLIENTE riconosce ed accetta che spetta alle società prodotto assicurare la correttezza, l aggiornamento e la completezza di tale documentazione. 7.4 Per ogni disposizione impartita, il CLIENTE deve dichiarare espressamente la volontà di eseguire l operazione, confermando di aver preso visione il relativo prospetto d offerta. 7.5 ONLINE SIM presta il servizio di collocamento in conformità anche alle disposizioni impartite e agli specifici accordi di volta in volta assunti con le cd. società prodotto, al fine di assicurare l uniformità delle procedure di offerta ed il rispetto delle disposizioni legislative e regolamentari. 7.6 ONLINE SIM, nello svolgimento del servizio di collocamento, si atterrà alla valutazione di appropriatezza in conformità a quanto previsto dall'art. 8.1 che segue. 7.7 Il collocamento di OICR sarà effettuato nel rispetto delle condizioni, talora valide per periodi di tempo limitati, applicabili al singolo OICR in base alle norme ed alle clausole stabilite nei documenti di offerta. ONLINE SIM assicurerà la consegna della documentazione d offerta prescritta dalla normativa vigente, anche mediante l utilizzo di tecniche di comunicazione a distanza che consentano al CLIENTE medesimo di acquisirne la disponibilità su supporto informatico duraturo. 7.8 ONLINE SIM svolge il servizio di collocamento anche in relazione ad OICR emessi da società appartenenti al gruppo di ONLINE SIM. In merito alla politica di gestione dei conflitti di interesse si rinvia a quanto indicato all art. 10 che segue. 7.9 L esecuzione degli ordini inerenti quote o azioni di OICR avviene (i) nei termini e secondo le modalità previsti dai relativi documenti di offerta; (ii) al prezzo determinato per il giorno dell esecuzione dal soggetto competente a fissarlo in base al regolamento o allo statuto dell OICR stesso ONLINE SIM percepisce, dalle società prodotto che gestiscono gli OICR collocati, dei compensi commisurati in misura percentuale al valore delle commissioni di gestione applicate sul patrimonio dell OICR. La percentuale, espressa in termini di intervallo (minimo/massimo), è riportata nel paragrafo Retrocessioni Incentivi all interno del Allegato ONLINE SIM rifiuterà le richieste di sottoscrizione dei CLIENTI che in base alle previsioni del prospetto dell OICR non rientrano fra i destinatari dell offerta e quelle che difettino di elementi essenziali per l esecuzione. 8. APPROPRIATEZZA E GESTIONE DEGLI ORDINI 8.1 ONLINE SIM richiede al CLIENTE di fornire informazioni in merito alla (e quindi verifica la) sua conoscenza e esperienza nel settore d investimento rilevante per il tipo specifico di OICR. Le predette informazioni sono raccolte tramite compilazione dell Allegato 3 antecedentemente alla prima operazione. Il Cliente prende atto che ONLINE SIM fa legittimo affidamento sulle informazioni e notizie rese dal Cliente nell Allegato 3, a meno che non siano manifestamente superate, inesatte o incomplete, e che è onere del Cliente informare ONLINE SIM di ogni variazione relativa alle stesse. Il Cliente è consapevole di poter, in qualsiasi momento e con tecniche di comunicazione a distanza, modificare le informazioni in precedenza rese. 8.2 ONLINE SIM avverte il Cliente se, sulla base delle informazioni ottenute secondo quanto precede, l OICR è ritenuto non appropriato per quest ultimo. L avvertenza potrà essere fornita utilizzando un formato standardizzato. In mancanza di conferma da parte del CLIENTE, l ordine non appropriato non verrà eseguito. 8.3 Se il Cliente sceglie di non fornire le informazioni di cui al presente articolo, ovvero non fornisce informazioni sufficienti, ONLINE SIM avverte il CLIENTE stesso che tale decisione le impedisce di determinare se lo specifico OICR sia appropriato per il Cliente. L avvertenza potrà essere fornita utilizzando un formato standardizzato. 8.4 In caso di rapporto cointestato, la valutazione dell appropriatezza è effettuata con riguardo al primo intestatario ( soggetto di riferimento ), che è nominato amministratore della comunione ai sensi e per gli effetti dell art c.c. I cointestatari prendono atto e accettano che la valutazione dell appropriatezza venga effettuata, con effetto su tutti gli intestatari, sulla base delle informazioni rese nel Allegato 3 dal primo cointestatario 8.5 Ferma restando l informativa acquisita dal CLIENTE nell ambito dell Allegato 3, ONLINE SIM terrà altresì conto delle ulteriori eventuali informazioni fornite dal CLIENTE contestualmente alla trasmissione dell ordine. 9. CONFLITTO DI INTERESSI 9.1 ONLINE SIM ha adottato, conformemente a quanto previsto dalla politica di gestione dei conflitti di interesse sintetizzata all Allegato 7 ogni misura ragionevole per identificare e gestire i conflitti di interesse, anche in relazione a soggetti aventi con ONLINE SIM un legame di controllo, diretto o indiretto, nonché alla posizione dei propri dirigenti, dipendenti, promotori finanziari e altre persone direttamente o indirettamente connesse, che potrebbero insorgere con il CLIENTE o tra il CLIENTE e altri clienti di ONLINE SIM nella prestazione dei servizi di investimento o accessori, al fine di evitare che tali conflitti di interesse ricadano negativamente sul CLIENTE. 9.2 ONLINE SIM, ove le misure adottate ai sensi della clausola 9.1 non siano sufficienti ad evitare con ragionevole certezza il rischio di danneggiare gli interessi del CLIENTE in relazione ad uno o più specifici servizi o operazioni, informerà per iscritto il CLIENTE, prima di agire per suo conto, della natura e delle fonti dei potenziali conflitti di interesse, affinché il CLIENTE possa assumere una decisione informata sui servizi prestati o sulle operazioni richieste. 9.3 ONLINE SIM informerà prontamente il CLIENTE di ogni cambio della strategia di gestione dei conflitti di interesse, la cui sintesi è riportata nell Allegato VERSAMENTO DELLA PROVVISTA E VERSAMENTO DELLE SOMME LIQUIDE 10.1 Il CLIENTE prende atto che l'esecuzione degli ordini, in relazione a qualsiasi operazione da eseguire, è condizionata al 3
7 preventivo versamento della provvista (somme di denaro e/o strumenti finanziari) necessaria al regolamento di tale operazione Il CLIENTE prende atto ed accetta che il mancato o insufficiente versamento tempestivo della provvista impedirà l esecuzione degli ordini impartiti ad ONLINE SIM Salve le garanzie costituite in favore di ONLINE SIM ai sensi del presente CONTRATTO o ai sensi di un diverso contratto ad esso collegato, nonché le garanzie standard applicate a favore delle banche sui conti intestati ai clienti, il CLIENTE si impegna a non vincolare in alcun modo, a qualsiasi titolo e a favore di chiunque, le somme di denaro o gli strumenti finanziari di propria pertinenza tenuti presso ONLINE SIM a seconda dei casi Gli importi liquidi di spettanza del CLIENTE vengono versati da ONLINE SIM su un conto corrente, acceso presso una banca, a lei intestato e subrubricato come conto terzi (di seguito il Conto ) con l indicazione che si tratta di beni di terzi. L operatività tramite conto terzi comporta il rischio di commistione di disponibilità appartenenti a diversi clienti, per la gestione del quale ONLINE SIM adotta apposite procedure volte a limitare tale rischio nell interesse del CLIENTE. In particolare, ONLINE SIM tiene evidenza dei depositi effettuati in conti individuali intestati al CLIENTE e provvede, di volta in volta, alla verifica della corrispondenza tra la consistenza complessiva degli importi dei conti individuali e le risultanze degli estratti conto emessi dall'azienda di credito presso cui è acceso il conto corrente intestato ad ONLINE SIM e subrubricato come conto terzi Il CLIENTE autorizza sin d ora espressamente ONLINE SIM a prelevare le somme di denaro dal Conto per l esecuzione delle disposizioni di cui al CONTRATTO Sono inoltre di spettanza del CLIENTE i proventi ed i frutti di ogni tipo maturati sul Conto nel corso del rapporto oltre alle disponibilità generate dagli investimenti e disinvestimenti. Su tali somme e su quelle temporaneamente non investite non maturano interessi a favore del CLIENTE. 11. GARANZIA 11.1 ONLINE SIM potrebbe far valere i privilegi previsti a suo favore dagli articoli 2756 e 2761 cod. civ. per il mandatario, depositario e sequestratario ONLINE SIM è espressamente autorizzata a compensare qualsiasi somma o valore dovuto da ONLINE SIM al CLIENTE in base al CONTRATTO con altre somme o valori dovuti dal CLIENTE a ONLINE SIM, anche se non esigibili e derivanti da rapporti o titoli diversi, indipendentemente dalla valuta, dal luogo di pagamento o domiciliazione delle rispettive obbligazioni. 12. DOCUMENTAZIONE DELLE OPERAZIONI ESEGUITE 12.1 ONLINE SIM mette a disposizione al Cliente, sulla propria Rete Internet, il rendiconto dell attività svolta con l indicazione dei costi delle operazioni e dei servizi prestati Nel caso in cui ONLINE SIM debba ricevere conferma dell avvenuta esecuzione da parte di un terzo soggetto, la comunicazione di cui al precedente comma viene inviata entro il primo giorno lavorativo successivo alla ricezione della conferma dal terzo medesimo. In tale ipotesi, ove la conferma dell avvenuta esecuzione debba essere necessariamente inviata da un terzo soggetto, ONLINE SIM è esonerata dall obbligo di trasmettere l avviso di conferma Nel caso di ordini relativi a quote o azioni di OICR che vengano eseguiti periodicamente, ONLINE SIM, in alternativa a quanto previsto all art. 12.2, potrà effettuare la trasmissione di un avviso di conferma cumulativo su base semestrale, al posto dell avviso di conferma Su richiesta, ONLINE SIM fornirà al CLIENTE informazioni circa lo stato degli ordini non ancora eseguiti Gli obblighi di invio della nota informativa, possono essere adempiuti, anche tramite l utilizzo della Rete Internet, con modalità tecniche che consentano al CLIENTE di acquisire la disponibilità della documentazione su supporto duraturo, fermi restando i requisiti di contenuto stabiliti dalla NORMATIVA DI RIFERIMENTO Le eventuali contestazioni relative alla documentazione di cui sopra devono essere proposte tempestivamente e comunque non oltre 30 (trenta) giorni dal momento in cui la stessa è messa a disposizione del cliente, attraverso un reclamo scritto inviato a mezzo di raccomandata A.R. C CUSTODIA ED AMMINISTRAZIONE DEGLI OICR 13. EVIDENZE CONTABILI DELLE QUOTE E DELLE AZIONI DEGLI OICR 13.1 Le quote/azioni di OICR acquistati o sottoscritti dal CLIENTE risultano da evidenze contabili riferite a ciascun cliente presso ONLINE SIM. Resta inteso che dette quote/azioni di OICR non sono depositate presso ONLINE SIM, ma presso depositari terzi (ad es. banca depositaria dell OICR, agente del registro e dei trasferimenti, ecc.). Esse potranno essere immesse in un certificato cumulativo, rappresentativo di una pluralità di quote, tenuto in deposito presso la Banca Depositaria dell OICR, anche a nome di ONLINE SIM su rapporto sottorubricato Online Sim S.p.A. conto terzi. 14. MODALITÀ DI CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE TITOLI 14.1 ONLINE SIM custodisce gli strumenti finanziari (i.e. OICR), esige gli interessi e i dividendi, verifica i sorteggi per l'attribuzione dei premi, o per il rimborso del capitale, cura le riscossioni per conto del Cliente ed in generale provvede alla normale tutela dei diritti inerenti alle quote o azioni di OICR stessi Nel caso di esercizio dei diritti connessi alle quote o azioni di OICR, ONLINE SIM chiede istruzioni al Cliente e sulla base di esse provvede all'esecuzione dell'operazione, previo versamento dei fondi occorrenti da parte del CLIENTE. In mancanza di istruzioni in tempo utile ONLINE SIM, pur non essendo tenuta a compiere alcuna operazione, può provvedere a quanto necessario nell'interesse del CLIENTE Qualora il CLIENTE intenda esercitare il diritto di voto in assemblea relativamente alle azioni di SICAV affidati in custodia e amministrazione dovrà comunicarlo a ONLINE SIM almeno 30 giorni prima dell'assemblea stessa, in modo da consentire a ONLINE SIM il deposito dei titoli a norma di legge Il diritto di voto inerente alle azioni di SICAV in custodia, non viene esercitato da ONLINE SIM. Il CLIENTE può comunque rilasciare deleghe a terzi per la partecipazione alle assemblee, ai sensi dell'art c.c ONLINE SIM è autorizzata ad utilizzare, nell interesse proprio o di terzi, le quote o azioni di OICR di pertinenza del CLIENTE, dalla stessa detenuti per effetto di eventuali contratti di prestito titoli che dovessero essere stipulati dalle parti Per il parziale o totale ritiro delle quote o azioni di OICR, il CLIENTE deve far pervenire avviso a ONLINE SIM mediante posta ordinaria o a mezzo telefax oppure attraverso le modalità messe a disposizione sul sito Internet. D - ALTRE DISPOSIZIONI GENERALI 15. CESSIONE DEL CONTRATTO ONLINE SIM si riserva il diritto di trasferire il presente CONTRATTO in capo ad altra società purché facente parte dello stesso gruppo, previa comunicazione scritta al CLIENTE al quale spetterà comunque il diritto di recesso. 16. COMMISSIONI E SPESE 16.1 Il compenso in qualsiasi forma per la prestazione dei servizi di investimento e accessori di cui al presente CONTRATTO che il CLIENTE sarà tenuto a corrispondere a ONLINE SIM è dettagliatamente specificato all Allegato 8 e messo a disposizione del 4
8 CLIENTE nell'area riservata al medesimo nella sezione documenti. Nella medesima sezione è riportata l'informativa riguardante l esistenza, la natura, l importo o il metodo di calcolo degli eventuali incentivi di natura monetaria e non monetaria pagati o forniti a o da parte di terzi secondo quanto previsto dall art. 52 del Regolamento Intermediari Il CLIENTE sarà tenuto a corrispondere le commissioni e le spese documentate eventualmente pagate da ONLINE SIM ad altro intermediario di cui lo stesso si sia avvalso. Il CLIENTE sarà altresì tenuto al pagamento o rimborso a ONLINE SIM di ogni imposta, tassa o spesa derivante dallo svolgimento dei servizi di cui al presente contratto e dalla esecuzione di ordini del CLIENTE, ivi incluse, a titolo meramente esemplificativo e non esaustivo, imposte sostitutive, spese postali, spese per l assolvimento dell imposta di bollo, le spese elencate nell'allegato 8 e, se applicabili, le spese sostenute per la custodia delle somme di denaro del CLIENTE Al fine del pagamento o del rimborso delle commissioni e spese di cui all art. 16.2, il CLIENTE autorizza espressamente ONLINE SIM ad addebitare ogni somma dovuta sul Conto di cui all art Qualora la liquidità presente sul predetto conto non sia sufficiente al pagamento delle commissioni, delle spese maturate, delle imposte ed oneri fiscali, il CLIENTE conferisce sin da ora a ONLINE SIM il mandato a vendere le eventuali disponibilità ulteriori di OICR, non già costituiti in garanzia, a prezzo di mercato ed il conseguente diritto di trattenere la somma necessaria per l adempimento delle obbligazioni del CLIENTE di cui al presente art TASSAZIONE DEI REDDITI DIVERSI 17.1 Salvo quanto diversamente indicato dal cliente in relazione a quanto previsto per la tassazione dei redditi diversi, ai sensi del Decreto Legislativo 21 novembre 1997, n Art. 6, il CLIENTE opta per il regime del risparmio amministrato. 18. DURATA DEL CONTRATTO E RECESSO - MODIFICAZIONI DEL CONTRATTO 18.1 Fermo restando quanto previsto all art. 3, il presente CONTRATTO è a tempo indeterminato e ciascuna parte può recedere dandone comunicazione scritta mediante raccomandata A.R, con un preavviso minimo di 30 giorni. ONLINE SIM può recedere ai sensi dell art del codice civile, con preavviso di almeno 15 giorni. Il recesso è efficace dal momento in cui la parte non recedente ne riceve comunicazione, decorso l eventuale termine di preavviso. Resta impregiudicata la validità degli ordini impartiti anteriormente alla ricezione della comunicazione di recesso e non espressamente revocati in tempo utili In tali casi ONLINE SIM provvederà a mettere a disposizione del CLIENTE - secondo le disposizioni dallo stesso impartite e previo soddisfacimento di tutti i diritti vantati da ONLINE SIM per commissioni maturate, spese sostenute e eventuali altri oneri - entro il termine di 30 giorni, le quote e le azioni di OICR e le somme liquide di spettanza del CLIENTE nella modalità indicata dal CLIENTE Il recesso non comporta alcuna penalità a carico del CLIENTE, il quale è però tenuto a rimborsare a ONLINE SIM le spese derivanti dall'esecuzione delle relative operazioni ed a riconoscere alla stessa la quota di spettanza delle commissioni e spese non ancora addebitate Fatto salvo quanto disciplinato nell art. 3.2, il CLIENTE, qualora rivesta la qualifica di consumatore ai sensi del Codice del Consumo, prende atto che, ai sensi dell art. 67-duodecies, comma 5, del Codice del Consumo, il diritto di recesso non si applica ai servizi finanziari che riguardano quote di OICR e pertanto il diritto di recesso di cui all art. 3.2 è riferibile esclusivamente alla conclusione del presente CONTRATTO quadro Nell'ipotesi di recesso, a partire dal momento in cui riceve la comunicazione, ONLINE SIM non può più compiere atti di amministrazione sugli OICR, salvo che detti atti si rendano necessari per assicurarne la conservazione. ONLINE SIM può eseguire le operazioni già disposte dal CLIENTE al momento del recesso, a meno che le stesse non siano già state espressamente revocate Nel caso il CLIENTE sia un consumatore ai sensi del Codice del Consumo, ONLINE SIM, qualora sussista un giustificato motivo (es. rilevanti modificazioni del tasso ufficiale di sconto, rilevanti variazioni del tasso di inflazione, rilevanti fluttuazioni degli indici delle borse Europee, apertura di nuovi mercati, rilevanti novità normative, ecc.), si riserva di modificare in qualsiasi momento le condizioni del presente CONTRATTO, dandone comunicazione. Le modifiche comunicate al CLIENTE entreranno in vigore il 15 (quindicesimo) giorno successivo a quello di invio della lettera, salvo che ONLINE SIM non indichi un termine più protratto. È fatto salvo il diritto di recesso del CLIENTE Nel caso il CLIENTE non sia un consumatore, ONLINE SIM si riserva la facoltà di proporre in ogni momento modifiche e/o integrazioni alle norme del presente CONTRATTO, inclusi gli Allegati. Le relative proposte saranno validamente fatte da ONLINE SIM dandone comunicazione su supporto duraturo al Cliente. L'applicazione delle nuove norme contrattuali avverrà, per tacita accettazione del CLIENTE, decorsi 15 giorni dalla data di ricevimento della suddetta comunicazione, salvo il diniego scritto ovvero l'esercizio del recesso da parte del CLIENTE entro il suddetto termine Le modifiche al presente CONTRATTO derivanti da variazione di norme di legge o regolamentari si intenderanno automaticamente recepite. In tal caso ONLINE SIM provvederà ad informare tempestivamente il CLIENTE delle modifiche apportate. Resta salvo il diritto di recesso del CLIENTE e di ONLINE SIM Nel caso il CLIENTE sia un consumatore, ONLINE SIM può modificare senza preavviso le condizioni economiche applicate al presente CONTRATTO purché sussista un giustificato motivo (es. modificazioni dei tassi di interesse, modificazione delle caratteristiche della gestione, rilevanti fluttuazioni degli indici delle Borse europee, introduzione di nuove modalità operative per il cliente, ecc.) e ne dia immediata comunicazione al CLIENTE, che ha diritto di recedere dal CONTRATTO Nel caso il CLIENTE non sia un consumatore, ONLINE SIM può modificare senza preavviso le condizioni economiche applicate al presente contratto dandone immediata comunicazione al CLIENTE, che ha diritto di recedere dal CONTRATTO Le modifiche all'allegato 8 si intenderanno accettate dal CLIENTE all atto del conferimento del primo ordine successivo alla comunicazione delle modifiche, altrimenti la dichiarazione di rifiuto da parte del CLIENTE, effettuata mediante lettera raccomandata con ricevuta di ritorno o per fax, equivarrà all esercizio del diritto di recesso con effetto immediato, fatta salva l esecuzione degli ordini impartiti anteriormente alla ricezione della comunicazione di recesso e non espressamente revocati in tempo utile. 19. COINTESTAZIONE DEL RAPPORTO - MORTE O PERDITA DI CAPACITÀ DI AGIRE 19.1 Quando il rapporto è intestato a più persone, salvo diversa indicazione, la titolarità delle quote o azioni di OICR si intende spettante ai cointestatari in parti eguali, ma ciascuno di essi singolarmente può impartire ordini con piena liberazione di ONLINE SIM anche nei confronti degli altri cointestatari. Trova applicazione quanto previsto all art Tutte le comunicazioni e notifiche sono fatte da ONLINE SIM a uno solo dei cointestatari, indicato nel presente contratto, con pieno effetto anche nei confronti degli altri L'adempimento reso da ONLINE SIM ad uno dei cointestatari la libera nei confronti di tutti Gli obblighi dei cointestatari sono assunti in via solidale e indivisibile In caso di morte o di sopravvenuta incapacità di agire di uno dei cointestatari con facoltà di operare separatamente, il rapporto di mandato prosegue congiuntamente con ciascuno degli altri cointestatari e con gli eredi del cointestatario, che saranno però 5
9 tenuti ad esercitarlo tutti insieme, o con il legale rappresentante dell incapace In caso di morte o di sopravvenuta incapacità di agire del CLIENTE il rapporto si estingue al termine degli adempimenti previsti ai sensi di legge Nei casi di cui ai precedenti commi, ONLINE SIM deve però pretendere il concorso di tutti i cointestatari e degli eventuali eredi e del legale rappresentante dell incapace, quando da uno di essi le sia stata notificata opposizione a mezzo lettera raccomandata. ONLINE SIM è legittimata a non eseguire nuovi ordini, a non mettere a disposizione o trasferire quote o azioni di OICR ovvero a non restituire valori depositati allorché le venga notificata opposizione da parte di chi appaia essere un avente diritto sugli stessi. 20. LEGGE APPLICABILE 20.1 Il presente contratto è regolato dalla legge italiana. Qualora il Cliente non sia un Consumatore ai sensi del Codice del Consumo, per ogni controversia che potesse sorgere tra il Cliente e ONLINESIM, in relazione ai rapporti previsti nel presente Contratto e/o in ogni altro rapporto di qualsiasi natura ad esso collegato, è competente il foro in cui ha sede legale la SIM Nel caso in cui il Cliente rivesta la qualità di Consumatore ai sensi del Codice del Consumo, per ogni controversia che possa sorgere tra il Cliente e la SIM, in occasione o in dipendenza del Contratto, è competente l autorità giudiziaria nella cui circoscrizione il Cliente ha la residenza o il domicilio elettivo. 21. RECLAMI E RISOLUZIONE STRAGIUDIZIALE DELLE CONTROVERSIE 21.1 Per qualunque reclamo derivante dal rapporto con Online Sim, il Cliente può inviare una lettera raccomandata A/R all indirizzo Online Sim S.p.A. - Piazza De Angeli, Milano att.ne ufficio reclami. In alternativa è possibile inviare il reclamo per via telematica all indirizzo di posta elettronica indicando nell oggetto dell la parola Reclamo. L ufficio reclami provvede ad evadere le richieste pervenute in un termine non superiore ai 90 (novanta) giorni dalla data di ricezione degli stessi Ai fini della risoluzione stragiudiziale delle controversie che possano insorgere in relazione al presente Contratto tra la ONLINE SIM e il Cliente, qualora il Cliente, in seguito alla presentazione di un reclamo alla SIM, non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta dalla SIM, deve attivare, prima di rivolgersi al giudice, i sistemi di risoluzione alternativa delle controversie (c.d. ADR Alternative Dispute Resolution). Il preventivo esperimento da parte del Cliente di un procedimento di mediazione ai sensi del d.lgs. 4 marzo 2010, n. 28, costituisce condizione di procedibilità della domanda giudiziale. In tal caso, troveranno applicazione le procedure di conciliazione e arbitrato definite dalla Consob con il Regolamento n /2008, emanato in attuazione del D. Lgs. n. 179/2007. L'istanza volta all'attivazione della procedura di conciliazione può essere presentata esclusivamente dal Cliente quando per la medesima controversia: (i) non siano state avviate, anche su iniziativa della SIM a cui il Cliente abbia aderito, altre procedure di conciliazione; (ii) sia stato presentato reclamo alla SIM cui sia stata fornita espressa risposta, o sia decorso il termine di 90 (novanta) giorni senza che il Cliente abbia ottenuto risposta. 22. ALLEGATI 22.1 Fanno parte integrante del presente contratto i seguenti Allegati: Allegato 1 - Trattamento dei dati personali Allegato 2 - Procura per la sottoscrizione di quote ed azioni di OICR Allegato 3 - Richiesta di informazioni ai fini della valutazione di appropriatezza Allegato 4 - Dichiarazioni ai sensi dell art. 21 d.lgs n 231/2007 Allegato 5 - Informativa al CLIENTE Allegato 6 - Classificazione della clientela Allegato 7 - Sintesi della strategia di gestione dei conflitti di interesse Allegato 8 - Commissioni e spese 23. COMUNICAZIONI 23.1 Qualora il CLIENTE abbia scelto la posta elettronica quale mezzo di comunicazione, il medesimo sarà responsabile della validità ed operatività dell'indirizzo di posta elettronica indicato nelle Premesse al CONTRATTO e dichiara di avere regolare accesso al medesimo. Il CLIENTE ha l onere di comunicare ad ONLINE SIM, con comunicazione scritta inviata all indirizzo Piazza E. De Angeli, n. 9 la modifica dei propri recapiti Ove il CLIENTE opti per la ricezione di comunicazioni via posta elettronica, ONLINE SIM potrà adempiere i propri obblighi informativi relativi alle modifiche dell'allegato 5 (informativa al Cliente) ed Allegato 7 (strategia di gestione dei conflitti di interesse), rinviando con un messaggio di posta elettronica a specifiche sezioni del proprio sito Internet In ordine ai metodi con cui il CLIENTE potrà effettuare comunicazioni a ONLINE SIM ed ai recapiti cui indirizzare le medesime, si rinvia a quanto previsto all Allegato 5 (informativa al Cliente). (Firma Intestatario 1) (Firma Intestatario 2) (Firma Intestatario 3) Il CLIENTE dichiara di approvare espressamente e specificamente, sia ai sensi e per gli effetti degli artt e 1342 cod. civ. sia ai sensi del D.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58 e relative disposizioni di attuazione, le seguenti clausole: art. 3.2 (sospensiva efficacia del contratto); 4.2 (autorizzazione ad operare in nome proprio); 5.5 (facoltà di non eseguire gli ordini); 5.6 (facoltà di limitare la possibilità di operare su determinati OICR); 5.12 e 5.13 (Limitazione di responsabilità); 5.14 (facoltà di sospendere l operatività e sostituzione della password); 5.15 (revoca degli ordini); 6 (rischi delle operazioni); 7.2 (conferimento di procura speciale); 7.11 (rifiuto di sottoscrizione); 8 (Valutazione dell appropriatezza e gestione degli ordini); 9 (conflitto di interessi); 10 (versamento della provvista); 10.6 (esclusione interessi); 11 (garanzia e compensazione); 12.6 (approvazione tacita della nota informativa); 14. (modalità di custodia e amministrazione); 14.3 (esercizio del diritto di voto); 15 (cessione del contratto);16 (commissioni e spese); 18 (recesso e modificazioni del contratto); 19 (cointestazione del rapporto); 23 (comunicazioni. Limitazione di responsabilità). Per accettazione: Online Sim S.p.A. (Firma Intestatario 1) (Firma Intestatario 2) (Firma Intestatario 3) (Firma Incaricato Online Sim) 6
10 ALLEGATO 1 TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI INFORMATIVA AI SENSI DEL CODICE IN MATERIA DI PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI (D.Lgs. 30 giugno 2003, n. 196) (Tutela delle persone e di altri soggetti rispetto al trattamento dei dati personali) ONLINE SIM desidera informare il CLIENTE, ai sensi dell art. 13 del codice in materia di protezione dei dati personali (di seguito il Codice ), che i dati personali che lo riguardano, raccolti in occasione della sottoscrizione del presente contratto o in seguito, direttamente presso l interessato ovvero presso terzi, saranno oggetto di trattamento ai sensi della legge sopraindicata. Ciò significa che i dati personali saranno oggetto di una o più operazioni di trattamento, effettuate con l ausilio di strumenti manuali, informatici o telematici, con logiche correlate alle finalità del trattamento sotto descritto e, comunque, in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei dati stessi. FINALITÀ E MODALITA DEL TRATTAMENTO CUI SONO DESTINATI I DATI I dati personali saranno trattati nell ambito della normale attività di ONLINE SIM e per le seguenti finalità: - finalità connesse e strumentali alla gestione del rapporto contrattuale con il CLIENTE: in tal caso il trattamento dei dati personali non richiede il consenso del CLIENTE salvo per quanto riguarda la comunicazione dei dati a soggetti non facenti parte del gruppo a cui appartiene ONLINE SIM; - finalità connesse ad obblighi previsti da leggi, regolamenti e normative comunitarie (ad es. obblighi previsti dalla normativa anti-riciclaggio), nonché da disposizioni impartite da autorità a ciò legittimate dalla legge e da organi di vigilanza e controllo: in tal caso il trattamento dei dati e l eventuale comunicazione degli stessi ai soggetti ai quali sia dovuta hanno natura obbligatoria e non necessitano del consenso dell interessato; - finalità connesse e strumentali all invio di informazioni commerciali, offerte dirette di prodotti o servizi di ONLINE SIM o del gruppo di cui essa fa parte: in tal caso il consenso è facoltativo, ma l eventuale rifiuto di rilasciare lo stesso potrebbe comportare la perdita da parte del CLIENTE di favorevoli opportunità; - quanto, infine, ai dati sulla situazione finanziaria del CLIENTE, viceversa, esiste un obbligo di richiesta dei dati stessi da parte di ONLINE SIM, ma il CLIENTE è libero di fornirli o meno. L eventuale rifiuto di quest ultimo di fornire tali dati non impedisce quindi di concludere il rapporto, né di darvi esecuzione. ONLINE SIM desidera, inoltre, informare il CLIENTE che le telefonate con le quali vengono impartiti disposizioni e/o ordini sono registrate su supporto magnetico, in ottemperanza alla disposizioni regolamentari emanate dalla Consob. ONLINE SIM potrà avvalersi, per taluni servizi, di società o enti di propria fiducia che, in qualità di autonomi titolari del trattamento, svolgono compiti di natura tecnica od organizzativa, quali: la prestazione di servizi bancari e finanziari, imbustamento, trasmissione, trasporto e smistamento di comunicazioni alla clientela; la prestazione di servizi di archiviazione della documentazione relativa ai rapporti intercorsi con la clientela; la prestazione di servizi di acquisizione, registrazione e trattamento di dati rivenienti da documenti o supporti forniti o originati dagli stessi clienti; la rilevazione dei rischi finanziari; la gestione di organismi di investimento del risparmio. In relazione alle finalità descritte, il trattamento dei dati personali avviene mediante strumenti manuali, elettronici o comunque automatizzati (elaboratori in rete non accessibili al pubblico), secondo logiche strettamente correlate alle finalità sopra evidenziate, in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei dati stessi (con particolare riguardo al caso di utilizzo di tecniche di comunicazione a distanza), e memorizzati su supporti cartacei, informatici e su ogni altro tipo di supporto idoneo (es. registrazione magnetica delle telefonate) e coerente con le vigenti disposizioni regolamentari emanate dalle Autorità di controllo (es. Consob, Banca d Italia, UIF; ecc.), nel rispetto delle misure minime di sicurezza di cui al D.Lgs. 196/2003. Il trattamento dei dati è garantito attraverso adeguate misure di sicurezza, quali password personalizzate con accesso degli archivi, così come previsto e disciplinato dagli articoli da 31 a 36 del D.Lgs. 196/2003. Senza i dati personali dei clienti, ONLINE SIM non potrebbe fornire i servizi richiesti, in tutto o in parte. CATEGORIE DI DATI OGGETTO DI TRATTAMENTO In relazione alle finalità descritte nel precedente paragrafo, ONLINE SIM tratta i dati personali dei clienti e potenziali clienti relativi a: nominativo, indirizzo o altri elementi di identificazione personale; codice fiscale; estremi identificativi di altri rapporti bancari (ABI, CAB, IBAN e numero conto corrente); i dati relativi alla famiglia e a situazioni personali; i dati relativi al grado di istruzione e al lavoro del CLIENTE. ONLINE SIM, nell esercizio della sua attività, può effettuare operazioni di trattamento anche di dati sensibili che riguardino il CLIENTE (sono tali i dati personali idonei a rivelare l origine razziale ed etnica, le convinzioni religiose, filosofiche o di altro genere, le opinioni politiche, l adesione a partiti, sindacati, associazioni od organizzazioni a carattere religioso, filosofico, politico o sindacale, nonché i dati personali idonei a rivelare lo stato di salute e la vita sessuale). CATEGORIE DI SOGGETTI AI QUALI I DATI POSSONO ESSERE COMUNICATI O CHE POSSONO VENIRNE A CONOSCENZA IN QUALITÀ DI RESPONSABILI O INCARICATI I dati personali forniti potranno essere comunicati a soggetti facenti parte del gruppo al quale appartiene ONLINE SIM, a tutti i soggetti ai quali la comunicazione sia dovuta in ragione di obblighi di legge, regolamenti, etc., nonché ad altri soggetti per l adempimento di obblighi contrattuali o di disposizioni impartite dal CLIENTE, come di seguito elencati. L elenco aggiornato dei soggetti ai quali i dati personali del CLIENTE saranno comunicati è a disposizione del CLIENTE, previa richiesta al titolare del trattamento. Alcune categorie di persone, in qualità di incaricati del trattamento, possono accedere ai dati personali dei clienti ai fini dell adempimento delle mansioni loro attribuite. In particolare, ONLINE SIM ha designato, quale incaricato del trattamento dei dati dei clienti o potenziali clienti, il dott. Umberto Giraudo. Possono inoltre venire a conoscenza dei dati personali dei clienti, in occasione dell esecuzione dei compiti loro conferiti, anche i soggetti designati da ONLINE SIM quali responsabili del trattamento. L identità dei responsabili del trattamento designati da ONLINE SIM può essere conosciuta rivolgendosi al titolare del trattamento. Tutti i destinatari dei dati personali e/o sensibili potranno procedere ai 7
11 trattamenti che perseguono le medesime finalità per le quali i dati sono stati raccolti. I dati personali trattati dalla Banca non sono oggetto di diffusione. TITOLARE E RESPONSABILE DEL TRATTAMENTO Titolare del trattamento dei dati personali è ONLINE SIM, Via Santa Maria Segreta, 7/ Milano. Peraltro, i soggetti ai quali i dati possono essere comunicati, li utilizzeranno in qualità di titolari ai sensi della legge stessa, in piena autonomia, essendo estranei all originario trattamento effettuato presso ONLINE SIM. L interessato può conoscere l identità dei responsabili del trattamento eventualmente designati da ONLINE SIM contattando il titolare del trattamento. Le istanze relative all esercizio dei diritti di cui all art. 7 del Codice possono essere inoltrate per iscritto mediante lettera raccomandata o mediante messaggio di posta elettronica all indirizzo all attenzione del responsabile preposto per il riscontro all interessato, dott. Umberto Giraudo, e domiciliato per la carica presso la sede legale di ONLINE SIM. DIRITTI DI CUI AL CODICE IN MATERIA DI PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI Informiamo, infine, che l art. 7 del Codice conferisce agli interessati l esercizio di specifici diritti. In particolare, l interessato ha il diritto di ottenere: a) conferma dell esistenza o meno di propri dati personali, anche se non ancora registrati, e la loro comunicazione in forma intelligibile; b) informazioni circa l'origine dei dati personali, le finalità e le modalità del trattamento nonché la logica applicata in caso di trattamento effettuato con l ausilio di strumenti elettronici; c) indicazione degli estremi identificativi del titolare e dei responsabili del trattamento dei dati, nonché dei soggetti o delle categorie di soggetti ai quali i dati personali possono essere comunicati o che possono venirne a conoscenza in qualità di responsabili o incaricati del trattamento. DICHIARAZIONE DI CONSENSO Premesso che - come rappresentato nell informativa che mi è stata fornita ai sensi del codice in materia di protezione dei dati personali - l esecuzione del contratto e delle relative operazioni richiede il trattamento dei miei dati personali e la comunicazione degli stessi anche a (ed il relativo trattamento anche da parte di) soggetti non facenti parte del gruppo al quale appartiene ONLINE SIM, quali: società che svolgono servizi bancari e finanziari; società che svolgono servizi di imbustamento, trasmissione, trasporto e smistamento di comunicazioni alla clientela; società che svolgono servizi di archiviazione della documentazione relativa ai rapporti intercorsi con la clientela; società che rilevano i rischi finanziari; società di gestione di organismi di investimento del risparmio; presto il consenso nego il consenso al trattamento dei miei dati personali ed alla loro comunicazione come sopra indicati. Sono consapevole che, in mancanza del mio consenso, la Sim potrebbe non essere in grado di dar corso ad operazioni connesse con il rapporto contrattuale ed in particolare ad operazioni che comportino la comunicazione dei dati a terzi (non facenti parte del gruppo al quale appartiene ONLINE SIM). Inoltre, per quanto riguarda il trattamento da parte di ONLINE SIM dei miei dati personali, ai fini dell invio di informazioni commerciali, offerte dirette di prodotti o servizi di ONLINE SIM o del gruppo di cui essa fa parte presto il consenso nego il consenso al trattamento dei miei dati personali ed alla loro comunicazione come sopra indicati. Sono consapevole che, in mancanza del mio consenso, potrei non essere informato, tra l altro, di nuove e favorevoli opportunità di investimento. Infine, con riferimento al trattamento da parte della Sim dei dati personali relativi alla mia situazione patrimoniale e finanziaria Inoltre, sarà diritto dell interessato ottenere: presto il consenso nego il consenso a) la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione di legge, compresi quelli di cui non è necessaria la conservazione in relazione agli scopi per i quali i dati sono stati raccolti o successivamente trattati; b) l'aggiornamento, la rettificazione ovvero, quando vi ha interesse, l'integrazione dei dati; c) l'attestazione che le operazioni di cui alle lettere a) e b) sono state portate a conoscenza, anche per quanto riguarda il loro contenuto, di coloro ai quali i dati sono stati comunicati o diffusi, eccettuato il caso in cui tale adempimento si rivela impossibile o comporta un impiego di mezzi manifestamente sproporzionato rispetto al diritto tutelato. L Interessato ha inoltre il diritto di opporsi, in tutto o in parte: a) per motivi legittimi, al trattamento dei dati personali che lo riguardano, ancorché pertinenti allo scopo della raccolta; b) al trattamento dei dati personali che lo riguardano ai fini di invio di materiale pubblicitario o di vendita diretta o per il compimento di ricerche di mercato o di comunicazione commerciale. al trattamento dei miei dati personali. Sono consapevole che il rifiuto di fornire tali dati non impedisce di concludere il rapporto contrattuale, né di darvi esecuzione. (Firma Intestatario 1) (Firma Intestatario 2) (Firma Intestatario 3) 8
12 ALLEGATO 2 PROCURA PER LA SOTTOSCRIZIONE DI QUOTE ED AZIONI DI OICR 1. Il CLIENTE conferisce procura speciale alla ONLINE SIM S.p.A. affinché la stessa, in persona del legale rappresentante o di un suo delegato, in nome e per conto del CLIENTE, effettui in una o più soluzioni sottoscrizioni, rimborsi e disposizioni di contestuale disinvestimento e investimento (c.d. switch), di parti di OICR, secondo le disposizioni che il CLIENTE medesimo riterrà di impartire alla ONLINE SIM mediante ordine telematico tramite Rete Internet. 2. Il nominato procuratore viene quindi autorizzato a fare quanto necessario o utile per la migliore esecuzione della presente. 3. Il prospetto informativo relativo alle operazioni di offerta al pubblico sopra indicate, ove richiesto dalla normativa di volta in volta vigente, dovrà essere previamente trasmesso al/ai CLIENTE/i anche mediante l utilizzo di tecniche di comunicazione a distanza che consentano al CLIENTE medesimo di acquisirne la disponibilità su supporto informatico duraturo. 4. Per ogni disposizione impartita il CLIENTE deve dichiarare in modo espresso la volontà di effettuare l operazione, autorizzando l intermediario ad eseguire le disposizione allo stesso impartite e confermando di aver ricevuto il relativo prospetto informativo. Il CLIENTE prende atto fin da ora che, nell esecuzione delle operazioni di offerta di cui al numero 1 della presente procura, ONLINE SIM S.p.A. potrebbe trovarsi in situazione di conflitto di interesse, in quanto soggetto legato da rapporti d affari con le Società di Gestione. La presente procura è da considerarsi valida fino al giorno in cui Vi sarà pervenuta una mia comunicazione scritta di revoca. Disposizioni particolari ALLEGATO 3 RICHIESTA DI INFORMAZIONI AI FINI DELLA VALUTAZIONE DI APPROPRIATEZZA IL QUESTIONARIO La struttura del presente documento è finalizzata alla valutazione del livello di conoscenza ed esperienza, nel settore di investimento rilevante per il tipo di strumento o di servizio, necessario per comprendere: - gli strumenti finanziari OICR e SICAV; - i rischi connessi agli investimenti in strumenti finanziari. Le informazioni utilizzate da ONLINE SIM per effettuare tale valutazione sono le seguenti: - i tipi di servizi, operazioni e strumenti finanziari con i quali il cliente ha dimestichezza; - la natura, il volume e la frequenza delle operazioni su strumenti finanziari realizzate dal cliente ed il periodo durante il quale queste operazioni sono state eseguite; - il livello di istruzione, la professione o, se rilevante, la precedente professione del cliente. Solo la complessiva valutazione di tutte le informazioni raccolte porta alla considerazione di appropriatezza dell operazione posta in essere dal cliente. Qualora ONLINE SIM ritenga che lo strumento o il servizio non sia appropriato per il cliente, lo avvertirà di tale situazione. L investitore deciderà se proseguire o meno nell operazione. Sulla base dell operatività posta in essere dall Investitore attraverso ONLINE SIM, quest ultima acquisirà informazioni tali da poter esprimere eventualmente una diversa valutazione. Per quanto concerne la conoscenza del prodotto si considera fondamentale l eventuale precedente operatività su OICR. La natura e il funzionamento del prodotto è assunta in relazione all obbligo della lettura del prospetto informativo da parte del cliente riportante le caratteristiche e il funzionamento degli strumenti. Pertanto porre in essere una operatività con Online Sim ed avere dichiarato di aver preso visione del prospetto informativo rappresenta un elemento determinante per le successive operazioni. Nel caso in cui non vi sia stata una precedente operatività, in subordine si valuterà la manifestazione esplicita di conoscenza della tipologia di prodotto da parte del cliente. Questa deve essere suffragata inoltre sia dal titolo di studio, dalla professione o dal settore di impiego. (Firma Intestatario 1) (Firma Intestatario 2) (Firma Intestatario 3) Per quanto concerne la conoscenza dei rischi si considera fondamentale l eventuale precedente operatività su strumenti finanziari. La conoscenza della natura dei differenti gradi di rischio è presunta in caso di precedente operatività su strumenti complessi o con un grado di rischio elevato, non necessariamente fondi comuni o Sicav ( a titolo esemplificativo: azioni, derivati ecc ). In subordine verrà valutato il titolo di studio, la professione o il settore di impiego. Qualora vengano soddisfatte ambedue le condizioni precedenti si considererà l operatività del cliente appropriata avendo dato chiara evidenza di conoscenza ed esperienza degli strumenti e dei rischi. 9
13 RICHIESTA DI INFORMAZIONI AI FINI DELLA VALUTAZIONE DI APPROPRIATEZZA SERVIZIO DI COLLOCAMENTO, ESPERIENZA IN MATERIA DI OICR E CONOSCENZA DEI RISCHI Negli ultimi 2 anni ha investito in OICR (Fondi comuni-sicav) e con quale frequenza Di quali tipologie di OICR pensa di avere un buon livello di conoscenza? ESPERIENZA E CONOSCENZA DEI RISCHI IN MATERIA DI STRUMENTI FINANZIARI Qual è la sua esperienza e conoscenza dei rischi in materia di investimenti? Intestatario 1 Intestatario 2 Intestatario 3 No Sì, fino a 12 operazioni Sì, più di 12 operazioni Fondi azionari area euro internazionali settoriali Fondi flessibili / altri Fondi obbligazionari governativi corporate high yield paesi emergenti Fondi di liquidità Nessuna No Sì, fino a 12 operazioni Sì, più di 12 operazioni Fondi azionari area euro internazionali settoriali Fondi flessibili / altri Fondi obbligazionari governativi corporate high yield paesi emergenti Fondi di liquidità Nessuna No Sì, fino a 12 operazioni Sì, più di 12 operazioni Fondi azionari area euro internazionali settoriali Fondi flessibili / altri Fondi obbligazionari governativi corporate high yield paesi emergenti Fondi di liquidità Nessuna Intestatario 1 Intestatario 2 Intestatario 3 Nessuna Limitata Media Buona Elevata Nessuna Limitata Media Buona Elevata Nessuna Limitata Media Buona Elevata LIVELLO DI ISTRUZIONE E PROFESSIONE Intestatario 1 Intestatario 2 Intestatario 3 Licenza Elementare Licenza Media Diploma Licenza Elementare Licenza Media Diploma Licenza Elementare Licenza Media Diploma Quale titolo di studio ha conseguito? Tecnico - Commerc. Tecnico - Commerc. Tecnico - Commerc. Altro Altro Altro Laurea Economia / Giurispr. Altro Laurea Economia / Giurispr. Altro Laurea Economia / Giurispr. Altro Qual è la sua attuale professione? In quale settore svolge o ha svolto la sua professione? Lavoratore dipendente Lavoratore autonomo commercialista altro Imprenditore Casalinga Pensionato Studente Altro Banca/finanza Commercio Industria Artigianato Enti pubblici Altro Lavoratore dipendente Lavoratore autonomo commercialista altro Imprenditore Casalinga Pensionato Studente Altro Banca/finanza Commercio Industria Artigianato Enti pubblici Altro Lavoratore dipendente Lavoratore autonomo commercialista altro Imprenditore Casalinga Pensionato Studente Altro Banca/finanza Commercio Industria Artigianato Enti pubblici Altro (Data) (Luogo) (Firma Intestatario 1) (Firma Intestatario 2) (Firma Intestatario 3) Rifiuto di fornire le informazioni richieste (scelta alternativa) Io sottoscritto, pur avvertito dell importanza delle informazioni richieste, dichiaro di non voler fornire tali informazioni. Prendo pertanto atto che tale decisione impedisce all intermediario di determinare se il servizio o lo strumento sia per me appropriato. (Data) (Luogo) (Firma Intestatario 1) (Firma Intestatario 2) (Firma Intestatario 3) 10
14 ALLEGATO 4 DICHIARAZIONE AI SENSI DELL ART. 21 D.LGS. N. 231/2007 Il/I sottoscritto/i, nella qualità di intestatario/i del rapporto disciplinato dal presente contratto, ai sensi e per gli effetti di quanto previsto dal Decreto Legislativo n. 231/2007, art. 21 Obblighi del cliente (1), nonché ai sensi degli articoli 1 e 2 dell Allegato Tecnico di cui al citato Decreto n. 231/2007 ai fini dell individuazione delle Persone Politicamente Esposte (2) e del Titolare Effettivo (3) comunica/no, le seguenti informazioni: Il rapporto ha natura di conto Amministrato Scopo del rapporto Investimento in strumenti finanziari Altro da specificare Controvalore patrimonio Inferiore a Compreso tra e Maggiore di Dati afferenti all origine dei fondi (indicare una sola casistica; qualora ve ne fosse più di una, indicare quella prevalente) Precedente investimento Eredità/donazione/vincita/liquidazione Risparmio da reddito regolare Rendita Finanziaria/Immobiliare Altro (specificare) Persone Politicamente Esposte L Intestatario/Gli intestatari dichiara/no di: Non essere Persona/e Politicamente Esposta/e né direttamente né indirettamente Essere Persona/e Politicamente Esposta/e Specificare: Essere Persona/e collegata/te a Persona/e Politicamente Esposta/e Titolare Effettivo L Intestatario/Gli intestatari dichiara/no: Che il Titolare Effettivo coincide con l/gli intestatario/ri del rapporto La sussistenza di n. Titolari Effettivi come segue: Cognome e nome Indirizzo Tel Nato/a a_ Il Codice Fiscale Nazionalità Tipo documento di identità Numero Data rilascio Professione Area geografica attività Cognome e nome Indirizzo Tel Nato/a a_ Il Codice Fiscale Nazionalità Tipo documento di identità Numero Data rilascio Professione Area geografica attività Il/I sottoscritto/i si impegna/no altresì a comunicare immediatamente eventuali variazioni al riguardo. (1) - Art. 21 del D. Lgs. n. 231/07 Obblighi del cliente 1. I clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti destinatari del presente decreto di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela. Ai fini dell identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza. (2) - Art. 1. Allegato Tecnico del D. Lgs. n. 231/07 Persone Politicamente Esposte 1. Per persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche s'intendono: a) i capi di Stato, i capi di Governo, i Ministri e i Vice Ministri o Sottosegretari; b) i parlamentari; c) i membri delle corti supreme, delle corti costituzionali e di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette a ulteriore appello, salvo in circostanze eccezionali; d) i membri delle Corti dei conti e dei consigli di amministrazione delle banche centrali; e) gli ambasciatori, gli incaricati d'affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate; f) i membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese possedute dallo Stato. In nessuna delle categorie sopra specificate rientrano i funzionari di livello medio o inferiore. Le categorie di cui alle lettere da a) a e) comprendono, laddove applicabili, le posizioni a livello europeo e internazionale. 2. Per familiari diretti s'intendono: a) il coniuge; b) i figli e i loro coniugi; c) coloro che nell'ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti di cui alle precedenti lettere; d) i genitori. 3. Ai fini dell'individuazione dei soggetti con i quali le persone di cui al numero 1 intrattengono notoriamente stretti legami si fa riferimento a: a) qualsiasi persona fisica che ha notoriamente la titolarità effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta relazione d'affari con una persona di cui al comma 1; b) qualsiasi persona fisica che sia unica titolare effettiva di entità giuridiche o soggetti giuridici notoriamente creati di fatto a beneficio della persona di cui al comma Senza pregiudizio dell'applicazione, in funzione del rischio, di obblighi rafforzati di adeguata verifica della clientela, quando una persona ha cessato di occupare importanti cariche pubbliche da un periodo di almeno un anno i soggetti destinatari del presente decreto non sono tenuti a considerare tale persona come politicamente esposta. (3) - Art. 2. Allegato Tecnico del D. Lgs. n. 231/07 Per titolare effettivo s'intende: a) in caso di società: 1) la persona fisica o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedano o controllino un'entità giuridica, attraverso il possesso o il controllo diretto o indiretto di una percentuale sufficiente delle partecipazioni al capitale sociale o dei diritti di voto in seno a tale entità giuridica, anche tramite azioni al portatore, purché non si tratti di una società ammessa alla quotazione su un mercato regolamentato e sottoposta a obblighi di comunicazione conformi alla normativa comunitaria o a standard internazionali equivalenti; 11
15 tale criterio si ritiene soddisfatto ove la percentuale corrisponda al 25 per cento più uno di partecipazione al capitale sociale; 2) la persona fisica o le persone fisiche che esercitano in altro modo il controllo sulla direzione di un'entità giuridica; b) in caso di entità giuridiche quali le fondazioni e di istituti giuridici quali i trust, che amministrano e distribuiscono fondi: 1) se i futuri beneficiari sono già stati determinati, la persona fisica o le persone fisiche beneficiarie del 25 per cento o più del patrimonio di un'entità giuridica; 2) se le persone che beneficiano dell'entità giuridica non sono ancora state determinate, la categoria di persone nel cui interesse principale è istituita o agisce l'entità giuridica; 3) la persona fisica o le persone fisiche che esercitano un controllo sul 25 per cento o più del patrimonio di un'entità giuridica. (Firma Intestatario 1) (Firma Intestatario 2) (Firma Intestatario 3) ALLEGATO 5 INFORMATIVA AL CLIENTE Il presente documento ha lo scopo di fornire ai clienti informazioni su Online Sim S.p.A. e sui servizi da esso prestati, sui presidi adottati per la salvaguardia degli strumenti finanziari e la liquidità dei clienti nonché sulla natura e sui rischi connessi agli investimenti in strumenti finanziari. SEZIONE 1.- INFORMAZIONI SULL INTERMEDIARIO E SUI SERVIZI PRESTATI Dati identificativi ONLINE SIM S.P.A.(di seguito la SIM ) Via Santa Maria Segreta 7/ Milano Cap Soc i.v. - Reg Impr Uff. Di Milano E P.IVA: Albo SIM REA Società soggetta a direzione e coordinamento della ERSEL SIM S.p.A. con sede in Torino P.zza Solferino 11. Socio Unico Contatti Recapito telefonico: Tel Numero verde: Numero di fax: Fax Indirizzo Sito Internet: Lingua La lingua con la quale il cliente può comunicare con l intermediario e ricevere da quest ultimo documenti (contratti, rendiconti, comunicazioni) è la lingua italiana. Metodi di comunicazione Fermo restando, ove consentito dalla normativa di riferimento tempo per tempo vigente, l utilizzo delle tecniche di comunicazione a distanza, l'invio della corrispondenza, le eventuali notifiche ed ogni altra comunicazione o dichiarazione dalla SIM al Cliente, è effettuata con piena validità all'indirizzo da questi indicato nel modulo di adesione ai servizi o comunicato successivamente per iscritto mediante lettera raccomandata A.R. L utilizzo del sito Internet per fornire informazioni è appropriato per il contesto in cui si svolge o si svolgerà il rapporto tra la Sim e il Cliente. Si ricorda inoltre che tutte le informazioni previste ai sensi del nuovo Regolamento Intermediari ex art. 34 sono disponibili sul sito internet fatta salva la facoltà del cliente di richiederne copia. Il sito internet rappresenta inoltre lo strumento per l invio e la ricezione degli ordini nell ambito dello svolgimento dei servizi di investimento prestati dall intermediario. Esclusivamente nel caso in cui, per comprovate ragioni tecniche imputabili alla SIM, il cliente non riesca ad inviare l ordine a mezzo del supporto informatico, detto ordine potrà essere impartito alla SIM mediante telefax. Autorizzazione L intermediario dichiara di essere stato autorizzato dalla Consob all esercizio dei seguenti servizi di investimento: - Collocamento, senza assunzioni a fermo, né assunzione di garanzia nei confronti dell'emittente (delibera n del 11/04/2000); - Ricezione e trasmissione di ordini (delibera n del 11/04/2000). La Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (Consob), istituita con la legge 7 giugno 1974, n. 216, è un'autorità amministrativa indipendente, dotata di personalità giuridica e piena autonomia con la legge 281 del 1985, la cui attività è rivolta alla tutela degli investitori, all'efficienza, alla trasparenza e allo sviluppo del mercato mobiliare italiano. Contatti: Via G.B. Martini, ROMA tel (centralino) fax web: Sede secondaria operativa: Via Broletto, MILANO tel (centralino) fax Promotori finanziari La Sim nell espletamento delle proprie attività può avvalersi di promotori finanziari il cui elenco aggiornato è disponibile sul Sito Internet della Consob Conflitti di interesse Online Sim ha elaborato la politica di gestione dei conflitti di interesse adeguata alle dimensioni, all organizzazione nonché alla natura e complessità delle attività svolte. La politica di gestione adottata consente di individuare, con riferimento ai servizi e alle attività di investimento e ai servizi di accessori prestati, le circostanze che generano o potrebbero generare un conflitto di interessi che possa ledere gravemente gli interessi di uno o più clienti. La politica di gestione dà conto delle procedure e misure da adottare per gestire, nell ambito dei conflitti individuati, quelli in grado di ledere gravemente gli interessi dei clienti. Sono state adottate specifiche procedure per tenere conto anche dei conflitti di interesse connessi al gruppo di appartenenza elaborando la politica aziendale. Gestione degli Incentivi Gli strumenti finanziari offerti da Online Sim alla clientela sono definiti attraverso la stipula di specifici accordi con le Società di Gestione di OICR. Questi accordi oltre agli aspetti operativi che regolano l attività di marketing e il regolamento delle operazioni prevedono, come da prassi di mercato, il riconoscimento ad Online 12
16 Sim di una quota parte delle commissioni definite nel Regolamento/Prospetto informativo dell OICR. Queste commissioni sono tipicamente le commissioni di sottoscrizione, di riscatto e di swicth e una quota parte delle commissioni di gestione e distribuzione. Le retrocessioni vengono calcolate come percentuale delle commissioni previste da Prospetto Informativo. Nel caso delle commissioni di gestione vengono anche commisurate al periodo di detenzione delle quote/azioni degli OICR. Sono stati stipulati anche accordi con le SGR appartenenti al Gruppo Ersel e con la controllante Ersel Sim. ONLINE SIM si impegna a consentire al cliente di avere accesso ad un ampio range di prodotti (OICR) tramite la propria open architecture nonché a fornire funzionalità e strumenti di assistenza pre e post vendita fruibili dal cliente all interno della propria area dedicata del sito. E facoltà dei clienti richiedere il documento generale sui conflitti di interesse e gli incentivi per ottenere informazioni di dettaglio sulle politiche e procedure adottate Servizi di investimento prestati dall intermediario Di seguito si riposta una breve descrizione dei servizi e delle attività di investimento che la SIM presta nei confronti del pubblico: a) Collocamento (art. 1, comma 5, lett. c-bis) del d. lgs. 24 febbraio 1998, n. 58). Consiste nell offerta agli investitori di strumenti finanziari, a condizioni standardizzate, sulla base di un accordo preventivo che intercorre tra l intermediario collocatore e il soggetto che emette (o vende) gli strumenti stessi. L accordo tra il collocatore e l emittente (od offerente) può prevedere che il collocatore sottoscriva gli strumenti finanziari oggetto del collocamento, con l impegno di offrirli agli investitori, oppure che il collocatore si impegni a sottoscrivere tutti (o parte de) gli strumenti finanziari non collocati presso gli investitori. SEZIONE 2.- INFORMAZIONI CONCERNENTI LA SALVAGUARDIA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI E DELLE SOMME DI DENARO DELLA CLIENTELA 2.1. Misure generali approntate per assicurare la tutela dei diritti dei clienti Nella prestazione dei servizi di investimento e accessori gli strumenti finanziari e le somme di denaro dei singoli clienti, a qualunque titolo detenuti dalla SIM nonché gli strumenti finanziari dei singoli clienti a qualsiasi titolo detenuti dalla SIM, costituiscono patrimonio distinto a tutti gli effetti da quello dell' intermediario e da quello degli altri clienti. Su tale patrimonio non sono ammesse azioni dei creditori dell'intermediario o nell'interesse degli stessi, né quelle dei creditori dell'eventuale depositario o sub-depositario o nell'interesse degli stessi. Le azioni dei creditori dei singoli clienti sono ammesse nei limiti del patrimonio di proprietà di questi ultimi. Per i conti relativi a strumenti finanziari e a somme di denaro depositati presso terzi non operano le compensazioni legale e giudiziale e non può essere pattuita la compensazione convenzionale rispetto ai crediti vantati dal depositario o dal sub depositario nei confronti dell' intermediario o del depositario. Salvo consenso scritto dei clienti la SIM non possono utilizzare, nell'interesse proprio o di terzi, gli strumenti finanziari di pertinenza dei clienti, da essi detenuti a qualsiasi titolo. La SIM non può utilizzare, nell'interesse proprio o di terzi, le disponibilità liquide degli investitori, da esse detenute a qualsiasi titolo. Presso la SIM sono istituite e conservate apposite evidenze contabili degli strumenti finanziari e del denaro detenuti dalla SIM per conto della clientela. Tali evidenze sono relative a ciascun cliente e suddivise per tipologia di servizio e attività prestate. Le evidenze sono aggiornate in via continuativa e con tempestività in modo da poter ricostruire in qualsiasi momento con certezza la posizione di ciascun cliente. Esse sono regolarmente riconciliate con gli estratti conto (liquidità e strumenti finanziari). Nelle evidenze, la SIM indica con riferimento alle singole operazioni relative a beni di pertinenza dei clienti, la data dell operazione, la data del regolamento previsto dal contratto e la data dell effettivo regolamento Diritti di garanzia o privilegi a) Diritto di garanzia La SIM è investita del diritto di ritenzione sugli strumenti finanziari o valori di pertinenza del cliente che siano comunque e per qualsiasi ragione detenuti dalla SIM stessa o che pervengano ad essa successivamente, a tutela di qualunque suo credito verso il cliente - anche se non liquido ed esigibile ed anche se cambiario o assistito da altra garanzia reale o personale - già in essere o che dovesse sorgere verso il cliente. Il diritto di ritenzione è esercitato sugli anzidetti strumenti finanziari o valori o loro parte per importi congruamente correlati ai crediti vantati dalla SIM e comunque non superiori a due volte il predetto credito. b) Privilegio In caso di inadempimento del cliente, la SIM può valersi dei diritti ad essa spettanti ai sensi degli articoli 2761, commi 3 e 4, e 2756, commi 2 e 3, c.c., realizzando direttamente o a mezzo di altro intermediario abilitato un quantitativo degli strumenti finanziari depositati congruamente correlato al credito vantato dalla SIM stessa. c) Diritto di compensazione Quando esistono posizioni di debito/credito reciproche tra la SIM ed il cliente sullo stesso rapporto o in più rapporti o più conti di qualsiasi genere o natura, anche di deposito, ancorché intrattenuti presso dipendenze italiane ed estere della SIM medesima, ha luogo in ogni caso la compensazione di legge ad ogni suo effetto. Al verificarsi di una delle ipotesi previste dall'art c.c., o al prodursi di eventi che incidano negativamente sulla situazione patrimoniale, finanziaria o economica del Cliente, in modo tale da porre palesemente in pericolo il recupero del credito vantato dalla SIM, quest'ultima ha altresì il diritto di valersi della compensazione ancorché i crediti, seppure in valute differenti, non siano liquidi ed esigibili e ciò in qualunque momento senza obbligo di preavviso e/o formalità, fermo restando che dell'intervenuta compensazione la SIM darà pronta comunicazione scritta al cliente. d) Depositi dormienti Qualora il conto non venga movimentato per un periodo pari a 10 anni, la Sim è tenuta, ai sensi del Decreto 116 del 22 giugno 2007, a conferire i beni giacenti sullo stesso al fondo di cui all'articolo 1, comma 343, della legge 23 dicembre 2005, n La Sim procederà ad avvisare il cliente, se reperibile, preventivamente, al fine di permettere allo stesso di movimentare il conto prima di procedere al conferimento dei beni e all estinzione del rapporto Utilizzo degli strumenti finanziari dei clienti da parte della SIM La SIM non potrà utilizzare, nell interesse proprio o di terzi, gli strumenti finanziari di pertinenza dei clienti, salvo consenso scritto di questi ultimi, formalizzato in un apposito contratto. Tale contratto indicherà le controparti, le caratteristiche delle operazioni che possono essere effettuate, le garanzie fornite, nonché la responsabilità delle parti coinvolte nelle singole operazioni, le condizioni di restituzione degli strumenti finanziari e i rischi che ne derivano Sistemi di garanzia delle somme di denaro Le somme di denaro consegnate alla SIM per l'esecuzione delle operazioni oggetto del servizio di investimento sono depositate tempestivamente presso una Banca Depositaria in un apposito conto corrente intestato alla SIM, ma distinto dai valori di proprietà della 13
17 stessa, con espressa indicazione che si tratta di beni di terzi. Qualora il deposito delle somme di denaro necessarie per l esecuzione delle operazioni di cui al servizio di investimento avvenga a mezzo bonifico bancario con accredito presso la Banca Depositaria, la SIM si riserva di operare per conto del cliente dal momento in cui la Banca Depositaria avrà comunicato la disponibilità effettiva dei conferimento effettuato dal cliente stesso. La SIM tiene evidenza dei depositi effettuati in conti individuali intestati al cliente e provvede, di volta in volta, alla verifica della corrispondenza tra la consistenza complessiva degli importi dei conti individuali e le risultanze degli estratti conto emessi dalla Banca Depositaria. La SIM non effettua il deposito qualora l'esecuzione dell'incarico preveda la consegna materiale del denaro ricevuto dal cliente, e tale consegna sia imminente in relazione alla natura dell'incarico da espletare. La SIM aderisce, ai sensi dell art. 59 d.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58, al Fondo Nazionale di Garanzia che prevede un sistema di indennizzo degli investitori nel caso in cui la SIM sia posta in liquidazione coatta amministrativa. Le modalità dell indennizzo sono disciplinati nel Regolamento Operativo approvato con decreti del Ministero del Tesoro, del Bilancio e della Programmazione economica 30 giugno 1998 e 29 marzo 2001 e del Ministero dell Economia e delle Finanze 19 giugno Il Fondo Nazionale di Garanzia, nel caso in cui la SIM sia posta in liquidazione coatta amministrativa, indennizza gli investitori che ne facciano istanza fino all importo massimo di Euro SEZIONE 3. INFORMAZIONI CONCERNENTI LE MODALITÀ DI RENDICONTAZIONE NEI SERVIZI DIVERSI DALLA GESTIONE DI PORTAFOGLI La SIM invia al Cliente il rendiconto dell attività svolta con l indicazione dei costi delle operazioni e dei servizi prestati. Per ogni operazione di collocamento effettuata, la SIM invia al Cliente, al più tardi il primo giorno lavorativo successivo all esecuzione, mediante comunicazione telematica trasferibile su supporto duraturo, conferma dell esecuzione dell ordine trasmesso. Nel caso di ordini relativi a quote o azioni di OICR che vengano eseguiti periodicamente, la SIM, in alternativa, potrà effettuare la trasmissione di un avviso di conferma cumulativo su base semestrale, al posto dell avviso di conferma. Nel caso in cui la SIM debba ricevere conferma dell avvenuta esecuzione da parte di un terzo soggetto, la comunicazione di cui al precedente comma viene inviata entro il primo giorno lavorativo successivo alla ricezione della conferma dal terzo medesimo. In tale ipotesi, ove la conferma dell avvenuta esecuzione debba essere necessariamente inviata da un terzo soggetto, la SIM è esonerata dall obbligo di trasmettere l avviso di conferma. Su richiesta, la SIM fornirà al Cliente informazioni circa lo stato degli ordini non ancora eseguiti. Gli obblighi di invio della nota informativa, possono essere adempiuti, anche tramite l utilizzo della Rete Internet, con modalità tecniche che consentano al Cliente di acquisire la disponibilità della documentazione su supporto duraturo, fermi restando i requisiti di contenuto stabiliti dalla normativa di riferimento. Le eventuali contestazioni relative alla documentazione di cui sopra devono essere proposte tempestivamente e comunque non oltre 30 (trenta) giorni dal momento in cui la stessa è messa a disposizione del cliente, attraverso un reclamo scritto inviato a mezzo di raccomandata A.R. SEZIONE 4.- INFORMAZIONI SULLA NATURA E SUI RISCHI DEGLI STRUMENTI FINANZIARI 4. Le tipologie di strumenti finanziari trattati 4.1 Gli organismi di investimento collettivo del risparmio (OICR) Per organismi di investimento collettivo del risparmio (OICR) si intendono i fondi comuni di investimento e le società di investimento a capitale variabile (SICAV). Gli OICR si dividono in OICR armonizzati e OICR non armonizzati. Per OICR armonizzati si intendono i fondi comuni di investimento e le Società di investimento a capitale variabile (SICAV) conformi alla direttiva comunitaria n. 85/611/CEE e successive modifiche. Con l emanazione delle suddetta disciplina comunitaria si è inteso prevedere una serie di requisiti minimi relativi alle procedure di autorizzazione, al controllo, alla struttura, alle attività ed alle informazioni ai quali un OICR deve uniformarsi. Il rispetto di tali requisiti di armonizzazione minimi consente, infatti, alla SGR o alla società di investimento a capitale variabile (SICAV) di offrire in un altro paese membro dell Unione europea rispettivamente le quote di propri fondi comuni e le proprie azioni in regime di libera commercializzazione, essendo assoggettate al controllo da parte dell autorità di vigilanza del proprio paese di origine. Per fondi non armonizzati si intende, invece, una particolare categoria di fondi comuni di investimento definiti per la prima volta dal provvedimento di SIM d Italia 20 settembre 1999, la cui disciplina è confluita nel provvedimento di SIM d Italia 14 aprile 2005, che ha abrogato il richiamato provvedimento risalente al I fondi in commento sono caratterizzati da una maggiore libertà di investimento del patrimonio raccolto rispetto ai fondi armonizzati. Ad essi, infatti, non vengono applicati i vincoli e le limitazioni previste dalla legge comunitaria per i fondi armonizzati. I fondi speculativi, per loro natura, sono fondi non armonizzati. a) Fondi comuni di investimento Per fondo comune di investimento si intende il patrimonio autonomo, suddiviso in quote, di pertinenza di una pluralità di partecipanti, gestito in monte. Il patrimonio del fondo, sia esso aperto o chiuso, può essere raccolto mediante una o più emissioni. I fondi comuni di investimento sono istituiti e gestiti dalle società di gestione del risparmio (SGR). La SGR svolge un ruolo centrale nel funzionamento dei fondi comuni di investimento: essa gestisce il patrimonio affidatole dai risparmiatori. L attività di gestione si svolge mediante operazioni di acquisto e di vendita e ogni altro atto di amministrazione che sia ritenuto opportuno o utile per incrementare il valore del fondo ed eventualmente distribuirne i proventi ai partecipanti e che non sia precluso dalle norme legislative, dalle disposizione emanate dagli organi di vigilanza e dalle clausole del regolamento del fondo I fondi comuni di investimento possono essere aperti o chiusi. Per fondi aperti si intendono quei fondi i cui partecipanti hanno diritto di chiedere, in qualsiasi momento, il rimborso delle quote, secondo le modalità previste dalle regole di funzionamento del fondo. Per fondi chiusi si intendono quei fondi il cui diritto al rimborso delle quote viene riconosciuto ai partecipanti solo a scadenze predeterminate. Ogni fondo si caratterizza per avere una composizione del portafoglio predefinita in termini di classi di beni. Sotto questo profilo, i fondi si dividono in fondi mobiliari e fondi immobiliari; alla categoria dei fondi mobiliari appartengono le seguenti categorie di fondi: (i) azionari, (ii) bilanciati, (iii) obbligazionari; (iv) liquidità, (v) flessibili. I fondi immobiliari sono invece i fondi comuni che investono in immobili. b) Società di investimento a capitale variabile Le Società di investimento a capitale variabile (SICAV) raccolgono capitali tra i risparmiatori e li investono nei mercati finanziari. Si differenziano dai fondi comuni d'investimento principalmente per il fatto che il sottoscrittore non acquista quote di partecipazione, ma azioni della società. Con l'investimento in SICAV, infatti, si diviene azionisti con la possibilità di esercitare il diritto di voto. Le SICAV sono spesso uno strumento multicomparto, che ripartisce il proprio 14
18 patrimonio in diverse classi a cui è possibile aderire. Una volta aderito ad un comparto si ha la possibilità di trasferire il proprio investimento convertendo le azioni di un comparto in quelle di un altro. Oltre alla natura giuridica differente dei fondi comuni d'investimento, la loro peculiarità consiste nell'elevata specializzazione dei singoli comparti su diverse aree di mercato e/o settori in grado di soddisfare tutte le esigenze d'investimento I rischi degli investimenti in strumenti finanziari Con riferimento ai rischi degli strumenti finanziari trattati da Online Sim si rimanda nello specifico a quanto indicato nei regolamenti/prospetti informativi dei singoli OICR. Nella valutazione del rischio derivante da un investimento in strumenti finanziari, a livello generale, è necessario tenere presenti i seguenti elementi: (i) la variabilità del prezzo dello strumento finanziario; (ii) la sua liquidità; (iii) la divisa in cui è denominato; (iv) gli altri fattori fonte di rischi generali. Un discorso a parte deve essere condotto con riguardo agli strumenti finanziari derivati e alle obbligazioni strutturate, che constano di una parte derivata La variabilità del prezzo Il prezzo di ciascun strumento finanziario dipende da numerose circostanze e può variare in modo più o meno accentuato a seconda della sua natura. a) Titoli di capitale e titoli di debito Occorre distinguere innanzi tutto tra titoli di capitale (ed in particolare le azioni) e titoli di debito (tra cui obbligazioni, certificati di deposito e gli strumenti del mercato monetario descritti in precedenza. A parità di altre condizioni, un titolo di capitale è più rischioso di un titolo di debito, in quanto la remunerazione spettante a chi lo possiede è maggiormente legata all'andamento economico della società emittente. Il detentore di titoli di debito invece rischierà di non essere remunerato solo in caso di dissesto finanziario della società emittente. Inoltre, in caso di fallimento della società emittente, i detentori di titoli di debito potranno partecipare, con gli altri creditori, alla suddivisione - che comunque si realizza in tempi solitamente molto lunghi - dei proventi derivanti dal realizzo delle attività della società, mentre è pressoché escluso che i detentori di titoli di capitale possano vedersi restituire una parte di quanto investito. b) Rischio specifico e rischio generico Sia per i titoli di capitale che per i titoli di debito, il rischio può essere idealmente scomposto in due componenti: il rischio specifico ed il rischio generico (o sistematico). Il rischio specifico dipende dalle caratteristiche peculiari dell'emittente e può essere diminuito sostanzialmente attraverso la suddivisione del proprio investimento tra titoli emessi da emittenti diversi (diversificazione del portafoglio), mentre il rischio sistematico rappresenta quella parte di variabilità del prezzo di ciascun titolo che dipende dalle fluttuazioni del mercato e non può essere eliminato per il tramite della diversificazione. Il rischio sistematico per i titoli di capitale trattati su un mercato organizzato si origina dalle variazioni del mercato in generale; variazioni che possono essere identificate nei movimenti dell'indice del mercato. Il rischio sistematico dei titoli di debito si origina dalle fluttuazioni dei tassi d'interesse di mercato che si ripercuotono sui prezzi (e quindi sui rendimenti) dei titoli in modo tanto più accentuato quanto più lunga è la loro vita residua; la vita residua di un titolo ad una certa data è rappresentata dal periodo di tempo che deve trascorrere da tale data al momento del suo rimborso. c) Il rischio emittente Per gli investimenti in strumenti finanziari è fondamentale apprezzare la solidità patrimoniale delle società emittenti e le prospettive economiche delle medesime tenuto conto delle caratteristiche dei settori in cui le stesse operano. Si deve considerare che i prezzi dei titoli di capitale riflettono in ogni momento una media delle aspettative che i partecipanti al mercato hanno circa le prospettive di guadagno delle imprese emittenti. Con riferimento ai titoli di debito, il rischio che le società o gli enti finanziari emittenti non siano in grado di pagare gli interessi o di rimborsare il capitale prestato si riflette nella misura degli interessi che tali obbligazioni garantiscono all'investitore. Quanto maggiore è la rischiosità percepita dell'emittente tanto maggiore è il tasso d'interesse che l'emittente dovrà corrispondere all'investitore. Per valutare la congruità del tasso d'interesse pagato da un titolo si devono tenere presenti i tassi d'interessi corrisposti dagli emittenti il cui rischio è considerato più basso, ed in particolare il rendimento offerto dai titoli di Stato, con riferimento a emissioni con pari scadenza. d) Il rischio d'interesse Con riferimento ai titoli di debito, l'investitore deve tener presente che la misura effettiva degli interessi si adegua continuamente alle condizioni di mercato attraverso variazioni del prezzo dei titoli stessi. Il rendimento di un titolo di debito si avvicinerà a quello incorporato nel titolo stesso al momento dell'acquisto solo nel caso in cui il titolo stesso venisse detenuto dall'investitore fino alla scadenza. Qualora l'investitore avesse necessità di smobilizzare l'investimento prima della scadenza del titolo, il rendimento effettivo potrebbe rivelarsi diverso da quello garantito dal titolo al momento del suo acquisto. In particolare, per i titoli che prevedono il pagamento di interessi in modo predefinito e non modificabile nel corso della durata del prestito (titoli a tasso fisso), più lunga è la vita residua maggiore è la variabilità del prezzo del titolo stesso rispetto a variazioni dei tassi d'interesse di mercato. Ad esempio, si consideri un titolo zero coupon - titolo a tasso fisso che prevede il pagamento degli interessi in un'unica soluzione alla fine del periodo - con vita residua 10 anni e rendimento del 10% all'anno; l'aumento di un punto percentuale dei tassi di mercato determina, per il titolo suddetto, una diminuzione del prezzo del 8,6%. E' dunque importante per l'investitore verificare entro quali tempi potrà avere necessità di smobilizzare l'investimento. e) L'effetto della diversificazione degli investimenti. Gli organismi di investimento collettivo Come si è accennato, il rischio specifico di un particolare strumento finanziario può essere eliminato attraverso la diversificazione, cioè suddividendo l'investimento tra più strumenti finanziari. La diversificazione può tuttavia risultare costosa e difficile da attuare per un investitore con un patrimonio limitato. L'investitore può raggiungere un elevato grado di diversificazione a costi contenuti investendo il proprio patrimonio in quote o azioni di organismi di investimento collettivo (fondi comuni d'investimento e Società d'investimento a capitale variabile - SICAV). Questi organismi investono le disponibilità versate dai risparmiatori tra le diverse tipologie di titoli previsti dai regolamenti o programmi di investimento adottati. Con riferimento a fondi comuni aperti, ad esempio, i risparmiatori possono entrare o uscire dall'investimento acquistando o vendendo le quote del fondo sulla base del valore teorico (maggiorato o diminuito delle commissioni previste) della quota; valore che si ottiene dividendo il valore dell'intero portafoglio gestito del fondo, calcolato ai prezzi di mercato, per il numero delle quote in circolazione. Occorre sottolineare che gli investimenti in queste tipologie di strumenti finanziari possono comunque risultare rischiosi a causa delle caratteristiche degli strumenti finanziari in cui prevedono 15
19 d'investire (ad esempio, fondi che investono solo in titoli emessi da società operanti in un particolare settore o in titoli emessi da società aventi sede in determinati Stati) oppure a causa di una insufficiente diversificazione degli investimenti La liquidità La liquidità di uno strumento finanziario consiste nella sua attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore. Essa dipende in primo luogo dalle caratteristiche del mercato in cui il titolo è trattato. In generale, a parità di altre condizioni, i titoli trattati su mercati organizzati sono più liquidi dei titoli non trattati su detti mercati. Questo in quanto la domanda e l'offerta di titoli viene convogliata in gran parte su tali mercati e quindi i prezzi ivi rilevati sono più affidabili quali indicatori dell'effettivo valore degli strumenti finanziari. Occorre tuttavia considerare che lo smobilizzo di titoli trattati in mercati organizzati a cui sia difficile accedere, perché aventi sede in paesi lontani o per altri motivi, può comunque comportare per l'investitore difficoltà di liquidare i propri investimenti e la necessità di sostenere costi aggiuntivi La divisa Qualora uno strumento finanziario sia denominato in una divisa diversa da quella di riferimento per l'investitore, tipicamente l euro per l'investitore italiano, al fine di valutare la rischiosità complessiva dell'investimento occorre tenere presente la volatilità del rapporto di cambio tra la divisa di riferimento (Euro) e la divisa estera in cui è denominato l'investimento. L'investitore deve considerare che i rapporti di cambio con le divise di molti paesi, in particolare di quelli in via di sviluppo, sono altamente volatili e che comunque l'andamento dei tassi di cambio può condizionare il risultato complessivo dell'investimento Gli altri fattori fonte di rischi generali a) Operazioni eseguite in mercati aventi sede in altre giurisdizioni Le operazioni eseguite su mercati aventi sede all'estero, incluse le operazioni aventi ad oggetto strumenti finanziari trattati anche in mercati nazionali, potrebbero esporre l'investitore a rischi aggiuntivi. Tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotte garanzie e protezioni agli investitori. Prima di eseguire qualsiasi operazione su tali mercati, l'investitore dovrebbe informarsi sulle regole che riguardano tali operazioni. Deve inoltre considerare che, in tali casi, l'autorità di controllo sarà impossibilitata ad assicurare il rispetto delle norme vigenti nelle giurisdizioni dove le operazioni vengono eseguite. L'investitore dovrebbe quindi informarsi circa le norme vigenti su tali mercati e le eventuali azioni che possono essere intraprese con riferimento a tali operazioni. b) Operazioni eseguite fuori da mercati organizzati Gli intermediari possono eseguire operazioni fuori dai mercati organizzati. L'intermediario a cui si rivolge l'investitore potrebbe anche porsi in diretta contropartita del cliente (agire, cioè, in conto proprio). Per le operazioni effettuate fuori dai mercati organizzati può risultare difficoltoso o impossibile liquidare uno strumento finanziario o apprezzarne il valore effettivo e valutare l'effettiva esposizione al rischio, in particolare qualora lo strumento finanziario non sia trattato su alcun mercato organizzato. Per questi motivi, tali operazioni comportano l'assunzione di rischi più elevati. Prima di effettuare tali tipologie di operazioni l'investitore deve assumere tutte le informazioni rilevanti sulle medesime, le norme applicabili ed i rischi conseguenti. ALLEGATO 6 CLASSIFICAZIONE DELLA CLIENTELA 1. CLIENTI Secondo la nuova normativa per cliente si intende ogni persona fisica o giuridica alla quale l intermediario presta servizi di investimento e/o servizi accessori. Sono poi indicate le tre principali categorie nelle quali è classificata la clientela: a) clienti professionali; b) controparti qualificate; c) clientela al dettaglio. 1.1 Clienti professionali Un cliente professionale è un cliente che possiede l esperienza, le conoscenze e la competenza necessarie per prendere consapevolmente le proprie decisioni in materia di investimenti e per valutare correttamente i rischi che assume. La Sim distingue nell ambito della clientela professionale: a) i clienti professionali di diritto; b) i clienti professionali su richiesta Clienti professionali di diritto Sono considerati clienti professionali di diritto i soggetti di cui al sotto riportato elenco (qualora non rientrino nella categoria delle controparti qualificate - v. infra punto 1.2): 1) I soggetti che sono tenuti ad essere autorizzati o regolamentati per operare nei mercati finanziari, siano essi italiani o esteri quali: a) banche; b) imprese di investimento; c) altri istituti finanziari autorizzati o regolamentati; d) imprese di assicurazione; e) organismi di investimento collettivo e società di gestione di tali organismi; f) fondi pensione e società di gestione di tali fondi; g) i negoziatori per conto proprio di merci e strumenti derivati su merci; h) soggetti che svolgono esclusivamente la negoziazione per conto proprio su mercati di strumenti finanziari e che aderiscono indirettamente al servizio di liquidazione, nonché al sistema di compensazione e garanzia (locals); i) altri investitori istituzionali; l) agenti di cambio. 2) Le imprese di grandi dimensioni che presentano, a livello di singola società, almeno due dei seguenti requisiti dimensionali: a) fatturato netto: euro; b) fondi propri: euro; c) totale di bilancio: euro. 3) Gli investitori istituzionali la cui attività principale è investire in strumenti finanziari, compresi gli enti dediti alla cartolarizzazione di attivi o altre transazioni finanziarie. 4) I soggetti e gli Enti classificabili come professionali sulla base di quanto previsto dal Ministero dell Economia e delle Finanze con apposita regolamentazione Clienti professionali su richiesta È previsto che soggetti diversi da quelli classificati come professionali di diritto possano essere trattati come professionali qualora ne facciano espressa richiesta scritta. Tale possibilità è concessa solo dopo che la Sim abbia effettuato una valutazione adeguata della competenza, dell esperienza e delle conoscenze del cliente e possa ritenere, tenuto conto della natura delle operazioni o dei servizi previsti, che il cliente sia in grado di adottare consapevolmente le proprie decisioni in materia di investimenti e di comprendere i rischi che assume. Non è consentito 16
20 presumere che tali clienti possiedano conoscenze ed esperienze di mercato comparabili a quelle dei clienti professionali di diritto. La disapplicazione delle norme di condotta è consentita se, dopo aver effettuato una valutazione adeguata della competenza, dell esperienza e delle conoscenze del cliente, l intermediario possa ragionevolmente ritenere, tenuto conto della natura delle operazioni o dei servizi previsti, che il cliente sia in grado di adottare consapevolmente le proprie decisioni in materia di investimenti e di comprendere i rischi che assume. Nel corso della valutazione della competenza, dell esperienza e delle conoscenze del cliente, devono essere soddisfatti almeno due dei seguenti requisiti: - il cliente ha effettuato operazioni di dimensioni significative sul mercato in questione con una frequenza media di 10 operazioni al trimestre nei quattro trimestri precedenti; - il valore del portafoglio di strumenti finanziari del cliente, inclusi i depositi in contante, deve superare EUR; - il cliente lavora o ha lavorato nel settore finanziario per almeno un anno in una posizione professionale che presupponga la conoscenza delle operazioni o dei servizi previsti. In caso di persone giuridiche, la valutazione è condotta con riguardo alla persona autorizzata ad effettuare operazioni per loro conto e/o alla persona giuridica medesima. Possono rinunciare alle protezioni previste dalle norme di comportamento solo una volta espletata la procedura seguente: - i clienti devono comunicare per iscritto all intermediario che desiderano essere trattati come clienti professionali, a titolo generale o rispetto ad un particolare servizio od operazione di investimento o tipo di operazione o di prodotto; - l intermediario deve avvertire i clienti, in una comunicazione scritta e chiara, di quali sono le protezioni e i diritti di indennizzo che potrebbero perdere; - i clienti devono dichiarare per iscritto, in un documento separato dal contratto, di essere a conoscenza delle conseguenze derivanti dalla perdita di tali protezioni. Spetta ai clienti professionali informare il prestatore del servizio di eventuali cambiamenti che potrebbero influenzare la loro attuale classificazione. Se tuttavia l intermediario constata che il cliente non soddisfa più le condizioni necessarie per ottenere il trattamento riservato ai clienti professionali deve adottare provvedimenti appropriati. 1.2 Controparti Qualificate Sono controparti qualificate alcuni dei clienti professionali (v. infra) quando ad essi siano prestati uno o più dei seguenti servizi d investimento: a) ricezione e trasmissione ordini; b) negoziazione in conto proprio; c) esecuzione ordini. Prima di poter essere riconosciute come controparti qualificate dalla Sim e prima della prestazione a loro favore dei descritti servizi, la Sim deve ottenere la conferma esplicita dell accettazione di tale classificazione e delle conseguenze che ne derivano relativamente alla minore tutela del cliente. Da un punto di vista soggettivo possono ottenere la classificazione di Controparte Qualificata i clienti elencati nell art. 6, comma 2 - quater lettera d), nn. 1), 2), 3) e 5) del D. Lgs. 24/2/1998 n. 58 (T.U.F.): 1) le imprese di investimento, le banche, le imprese di assicurazioni, gli OICR, le SGR, le società di gestione armonizzate, i fondi pensione, gli intermediari finanziari iscritti negli elenchi previsti dagli articoli 106, 107 e 113 del Testo Unico Bancario, le società di cui all articolo 18 del Testo Unico Bancario, gli istituti di moneta elettronica, le fondazioni bancarie, i governi nazionali e i loro corrispondenti uffici, compresi gli organismi pubblici incaricati di gestire il debito pubblico, le banche centrali e le organizzazioni sovranazionali a carattere pubblico; 2) le imprese la cui attività principale consista nel negoziare per conto proprio merci e strumenti finanziari derivati su merci; 3) le imprese la cui attività esclusiva consista nel negoziare per conto proprio nei mercati di strumenti finanziari derivati e, per meri fini di copertura, nei mercati a pronti, purché esse siano garantite da membri che aderiscono all organismo di compensazione di tali mercati, quando la responsabilità del buon fine dei contratti stipulati da dette imprese spetta a membri che aderiscono all organismo di compensazione di tali mercati; 4) le categorie corrispondenti a quelle dei numeri precedenti di soggetti di Paesi non appartenenti all Unione Europea; 5) le altre categorie di soggetti privati individuati con Regolamento della Consob, sentita Banca d Italia, nel rispetto dei criteri di cui alla Direttiva 2004/39/CE e alle relative misure d esecuzione. La classificazione come controparte qualificata non pregiudica la facoltà del cliente di chiedere in via generale di essere trattato come un cliente professionale ovvero come un cliente al dettaglio. Tale richiesta è comunque soggetta al consenso della Sim. 1.3 Clienti al dettaglio I clienti al dettaglio vengono individuati in maniera residuale, costituendo quei soggetti che non è possibile classificare in alcuna delle due precedenti categorie. Ad essi, in quanto non si tratta di clientela professionale, né controparti qualificate, è associato il maggior livello di tutela previsto dalla normativa. ALLEGATO 7 SINTESI DELLA STRATEGIA DI GESTIONE DEI CONFLITTI DI INTERESSE ONLINE SIM SpA ha identificato le tipologie di conflitti di interesse che, nello svolgimento dei servizi di investimento o di servizi accessori o di una combinazione di essi, potrebbero sorgere tra la SIM stessa e il cliente ovvero tra diversi clienti della SIM, elaborando un efficace politica di gestione formulata per iscritto e adeguata alle dimensioni e all organizzazione della Società nonché alla natura, alle dimensioni e alla complessità delle sue attività, diretta ad evitare che detti conflitti incidano negativamente sugli interessi del cliente. Qui di seguito, ai sensi dell art. 29, comma 1, lett. i) del Regolamento Intermediari Consob, la SIM fornisce una descrizione sintetica di tale politica, evidenziando nel contempo che la SIM consegnerà ai clienti che ne facciano richiesta la versione integrale. PRINCIPALI TIPOLOGIE DI CONFLITTI DI INTERESSE La SIM ha identificato le tipologie di conflitti la cui esistenza potrebbe condizionare gli interessi di un cliente; i principali conflitti di interesse rilevati sono i seguenti: il collocamento da parte della SIM di quote di OICR istituiti da società del Gruppo; la prestazione dei servizi di ricezione e trasmissione di ordini su quote di OICR istituiti o collocati da società del Gruppo parte della remunerazione variabile di alcuni Promotori Finanziari potrebbe essere legata percentualmente al volume delle commissioni che la SIM percepisce dai clienti per la prestazione dei servizi di investimento. RIMEDI ADOTTATI PER LA GESTIONE DEI CONFLITTI DI INTERESSE Al fine di gestire i conflitti di interessi ONLINE SIM SpA adotta una serie di procedure e misure organizzative volte a: controllare lo scambio di informazioni tra i soggetti rilevanti coinvolti in attività che comportano un conflitto di interesse, quando lo scambio di 17
PREMESSO CHE: tutto ciò premesso, si conviene e stipula quanto segue.
NORME GENERALI CHE REGOLANO LA PRESTAZIONE DEL SERVIZIO DI BANCA IFIGEST S.p.A. PREMESSO CHE: BANCA IFIGEST S.p.A. è autorizzata ai sensi della NORMATIVA DI RIFERIMENTO all esercizio del servizio di collocamento

References: art. 19
 art. 2
 art. 21
 articolo 1
 art. 5
 art. 5
 art. 5
 art. 10
 art. 12
 art. 52
 art. 16
 Art. 6
 art. 3
 art. 3
 art. 67
 art. 3
 art. 21
 art. 3
 art. 13
 art. 7
 art. 7
 ART. 21
 art. 21
 Art. 21
 Art. 1
 Art. 2
 art. 34
 art. 59
 art. 6
 articolo 18
 art. 29