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Timestamp: 2018-11-19 04:48:49+00:00

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CUB resumen | NA-AT Technologies | Especialistas en TI para el sector financiero
Descubre la nueva resolución que modifica las disposiciones de la CUB publicadas el 29 de agosto
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Artículo 15 Bis I a V -Validación de documentos para Factorajes, Descuento y Operaciones de Cesión
Las Instituciones que realicen este tipo de operaciones a través de una plataforma automatizada, no estarán sujetas al Apartado B de la Sección Segunda del Capítulo II del Título Segundo (de la identificación no presencial – página 242), ni al Capítulo X del Título Quinto (del uso del servicio de banca electrónica – página 513) de las presentes disposiciones.
Artículo 51 Bis II - Clave Única de Registro de Población (CURP)
Las Instituciones podrán no corroborar la CURP en nuevas contrataciones que realicen sus clientes, siempre y cuando ésta haya sido corroborada en contrataciones previas.
Artículo 51 Bis III y IV - NO obligación
Las Instituciones no estarán obligadas a realizar las acciones de verificación en los siguientes casos: tratándose de representantes legales o apoderados de personas morales, en la verificación de contratación de fideicomisos de gobierno o entidades paraestatales, personas físicas que mantengan abierta a su nombre una “Cuenta activa”, lo cual deberá ser verificado previamente a la contratación. Tampoco las instituciones de banca de desarrollo cuando se trate de contratos que tengan por objeto otorgar el servicio de acceso a una plataforma automatizada para realizar operaciones de segundo piso o ejecutar operaciones de factoraje, Descuento u Operaciones de Cesión de Derechos de Crédito entre entidades financieras y otras personas, físicas o morales, o fideicomisos, siempre y cuando estos tengan una cuenta de depósito previamente abierta a su nombre y esto sea verificado previamente a la contratación.
Artículo 51 Bis 2 - Conformación de base de datos de huellas dactilares
Efectuar las acciones de verificación referidas en la fracción I del Artículo 51 Bis 4 (credencial INE – página 239), verificar que las huellas dactilares de la persona coinciden con los registros de alguna autoridad mexicana, siempre que estos registros cumplan al menos con los requerimientos del Anexo 71 de las presentes disposiciones. Asimismo, deberán corroborar la existencia de la Clave Única de Registro de Población con el Registro Nacional de Población y que los datos proporcionados por el cliente coinciden con los de dicho registro.
Artículo 51 Bis 4 - Acciones de verificación
Las Instituciones deberán prever mecanismos para llevar a cabo las contrataciones y la solicitud de medios de pago señaladas en el Artículo 51 Bis, así como la realización de las operaciones a que alude el Artículo 51 Bis 1 de estas disposiciones (retiro de efectivo y transferencia de recursos de forma presencial), con aquellas personas físicas de las que por cualquier impedimento físico no se pueda obtener su huella dactilar para efectos de su autenticación ante el Instituto Nacional Electoral, lo cual deberá constar en el expediente del cliente respectivo.
Artículo 51 Bis 6 - De la identificación NO presencial
III. b) Se deroga.
III. c) – e) Las Instituciones deberán verificar que los apellidos paternos, maternos y nombre(s), tal como aparezcan en la credencial para votar, coinciden con los registros del INE o del RENAPO.
Artículo 51 Bis 10 - Disposiciones complementarias
Las Instituciones deberán verificar la coincidencia de los datos o documentación de clientes contra la información de registros propios, durante la formalización de contratos para operaciones activas, pasivas o de servicios o bien, les soliciten medios de pago, salvo en Cuentas Bancarias Niveles 1.
Artículo 51 Bis 12 - Registro electrónico de reportes
Como parte de Sistema de Control Interno, las Instituciones deberán llevar un registro electrónico de los reportes que realicen sus clientes sobre la apertura de cuentas de depósito o de ahorro (salvo Cuentas Bancarias Nivel 1), contratación de créditos o cualquier servicio que no reconozcan, ya sean personas físicas o morales.
SEGUNDO TRANSITORIO - Plazos
TERCERO TRANSITORIO - Reclamaciones
Las instituciones deberán comprometerse a asumir los riesgos y responsabilizarse de las reclamaciones efectuadas por sus clientes por los actos referidos en el artículo 51 Bis (de la identificación y realización de operaciones presenciales), que sean llevados a cabo por terceras personas pretendiendo ser el cliente. Las instituciones deberán abonar lo correspondiente a más tardar veinte días después de haberse efectuado la reclamación, ésto deberá cumplirse hasta que las instituciones de crédito den cumplimiento a los artículos del SEGUNDO transitorio anterior.
CUARTO TRANSITORIO - Notificaciones a clientes
Las instituciones de crédito estarán obligadas a efectuar las notificaciones a que alude el artículo 51 Bis 11 (De la notificación vía teléfono móvil o correo electrónico cualquier contratación de producto o servicio – página 248), a partir de que obtengan los datos del artículo 51 Bis, fracción III (Número de teléfono móvil o dirección de correo electrónico – página 234), en las contrataciones que se efectúen con posterioridad al 1 de enero de 2019. Las que cuenten con un plan de trabajo aprobado, estarán obligadas a efectuar las notificaciones señaladas en el artículo 51 Bis 11, a partir de que obtengan los datos a que se refiere el artículo 51 Bis, fracción III en las contrataciones que se efectúen con posterioridad al 31 de marzo de 2020.
Anexo 71
CUB Completa
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References: resolución 

Artículo 15

Artículo 51

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