Source: http://blanqueodecapitales.enmalaga.net/2013/09/
Timestamp: 2020-06-04 18:26:58+00:00

Document:
Prevencion del Blanqueo de Capitales: septiembre 2013
Comentarios Proyecto Reglamento Prevencion Blanqueo
El artículo 5 de la Ley 10/2010, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo se refiere al propósito o índole de la relación de negocios.
Dicha norma supone que los sujetos obligados tienen que recabar información sobre el propósito e índole de la relación de negocios que se le plantea. Sigue diciendo la norma que el sujeto obligado ha de recabar de sus clientes información para conocer la naturaleza de su actividad profesional o empresarial y adoptar medidas tendentes a comprobar de forma razonable la veracidad de esa información.
El sujeto obligado tiene que establecer y aplicar procedimientos de verificación de las actividades declaradas por el cliente. Estos procedimientos dependerán del nivel de riesgo, y consistirán en la solicitud de documentación al cliente para comprobar la realidad y obtención de información por otras vías ajenas a dicho cliente.
¿Y qué proyecta el legislador sobre esta cuestión en el Proyecto de Reglamento de Prevención del Blanqueo de Capitales?
Ya os hablé de este Proyecto en mi anterior entrada, con un link al texto para que pudiera ser consultado.
Pues bien, el legislador ha propuesto lo siguiente, en el artículo 9 del texto del Proyecto:
Artículo 9. Propósito e índole de la relación de negocios.
b) Cuando del seguimiento de la relación de negocios resulte que las operaciones activas o pasivas del cliente no se corresponden con su actividad declarada o con sus antecedentes operativos. Las acciones de comprobación de la actividad profesional o empresarial declarada se graduarán en función del riesgo y se realizará mediante documentación aportada por el cliente, o mediante la obtención de información de fuentes terceras fiables.
3. En función del riesgo, los sujetos obligados comprobarán la actividad profesional o empresarial de los clientes mediante visitas presenciales a las oficinas, almacenes o locales declarados por el cliente como lugares desde donde ejerce su actividad mercantil, dejando constancia por escrito del resultado de dicha visita.
Es al menos llamativo, el contenido del párrafo 3º del Proyecto, que convierte a los sujetos obligados en verdaderos detectives “de la calle”, exigiéndole su personación directa en las oficinas, almacenes o locales declarados por el cliente como lugares desde donde se ejerce su actividad mecantil.
Deberá además dejarse constancia por escrito del resultado de dicha visita.
Raro es que no hayan exigido la presencia de un notario para levantar acta de dicho resultado…
Nuevas complicaciones se proyectan sobre los sujetos obligados.
Veremos cómo queda el texto final.
Etiquetas: Proyecto Reglamento Prevencion Blanqueo, Proyecto Reglamento Prevencion Blanqueo 2013, Reglamento Prevencion Blanqueo
Se ha publicado (para cumplir la fase de audiencia pública) en la página web del Ministerio de Economía y Competitividad, el Texto del Proyecto de Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, tan esperado y del que tanto se ha venido hablando en estos meses.
http://www.tesoro.es/doc/SP/legislacion/entramitacion/Audiencia/Proyecto%20Reglamento%20Ley%2010%202010%20Audiencia%20P%C3%BAblica.pdf
Como ya he comentado en ocasiones anteriores en este blog, por el momento nos encontramos en una extraña situación de desarrollo normativo, ya que la Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, remite a una norma reglamentaria que no estaba desarrollada en el orden temporal lógico que debería, sino que nos teníamos que remitir a un Real Decreto del año 1995 (RD 925/95, de 9 de junio), y por tanto anterior a la Ley del 2010.
Son frecuentísimas las remisiones que la Ley hace al mencionado reglamento, por lo que resultaba muy necesaria la publicación de un Reglamento actualizado y acorde al nuevo texto legal.
Por tanto, ya queda menos para que el Reglamento sea una realidad. Esperemos que con él se solucionen las numerosas dudas que nos estaba planteado la LPBC-FT.
Etiquetas: Adaptacion LPBC, LPBC, prevencion blanqueo capitales, Reglamento Prevencion Blanqueo, SEPBLAC
La Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (LPBC), se preocupa expresamente por regular el tema de la conservación de los documentos que se genere para dar cumplimiento de las obligaciones exigidas por la propia norma.
Los sujetos obligados, que también han de dar cumplimiento a la normativa de protección de datos, han de poner en conexión la LPBC y la LOPD en este punto, ya que la segunda norma indica en su artículo 16.5 que:
Y el artículo 25.1 de la LPBC nos dice que:
La documentación que se ha de conservar es la siguiente:
- Copia de los documentos exigibles en aplicación de las medidas de diligencia debida.
- Original o copia con fuerza probatoria de los documentos o registros que acrediten adecuadamente las operaciones, intervinientes en las mismas y relaciones de negocio.
Esta documentación, además -y por exigencia legal- se ha de conservar en formato óptico, magnético o electrónico, de modo que se garantice su integridad, correcta lectura, imposibilidad de manipulación, su conservación y su localización.
Si de pronto, al leer esto, has tenido un relámpago de intuición y te estás preguntado si la LPBC se le aplica a los partidos políticos y si por tanto esto debió ser tenido en cuenta en el famoso caso del disco duro de Bárcenas, la respuesta es: POR SUPUESTO QUE NO.
Ni que fueran tontos, vamos.
Etiquetas: Adaptacion LPBC, LPBC, plazo conservacion documentos, prevencion blanqueo capitales

References: artículo 5
 artículo 9

Artículo 9
 Real Decreto 
 artículo 16
 artículo 25