Source: https://www.netbank.de/privatkunden/ueber-uns/Recht,Aufsicht_und_Datenschutz/
Timestamp: 2018-12-14 17:18:40+00:00

Document:
Recht, Aufsicht & Datenschutz | netbank
Unsere rechtlichen und aufsichtsrechtlichen Informationen auf einen Blick.
PLV & Preisaushang
Glossar Zahlungskonten
Allgemeine Geschäftsbedingungen inkl. Sonderbedingungen der Augsburger Aktienbank AG (hier in ihrem Markenauftritt netbank)
Allgemeine Geschäftsbedingungen ab dem 01.01.2018
Änderungen in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen ab dem 01.01.2018
Allgemeine Geschäftsbedingungen zum netbank Wertpapierdepot
Europäische Standardinformationen für Verbraucherkredite und Überziehungsmöglichkeiten
Einwilligung für Informationen der netbank
Merkblatt zur Datenverarbeitung und Bankgeheimnis
Creditreform-Information
netbank Kooperations- und Verbundpartner
Informationen zu Bankgeschäften im Fernabsatz
Bedingungen für Wertpapier-Geschäfte
Informationen zum Fernabsatz zum netbank Wertpapierdepot
netbank Wertpapierdepot & Service-Konto Preisverzeichnis
Informationen für Wertpapierkunden und -interessenten
Informationsbogen zum netbank Wertpapierdepot
Merkblatt zur Datenverarbeitung und zum Bankgeheimnis
Informationen zur "Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente"
Die folgenden Dokumente betreffen die "Markets in Financial Instruments Directive" (MiFID).
AAB Preis- und Leistungsverzeichnis
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Adform: Opt-out
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Die Social Plugins (Share-Button) des Bookmarking-Dienstes von ShareThis (Palo Alto (HQ), ShareThis, 4005 Miranda Ave, Suite 100, Palo Alto, CA 94304, USA) finden Sie bei uns im Blog-Bereich auf der Webseite:
https://www.netbank.de/privatkunden/service/blog
https://www.netbank.de/geschaeftskunden/service/blog
Eine Übersicht über die ShareThis Plugins und deren Aussehen finden Sie hier: https://platform.sharethis.com/sticky-share-buttons
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Weitere Informationen zu Datenschutzhinweisen von ShareThis finden Sie unter dem folgenden Link: https://www.sharethis.com/privacy
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Zudem können Sie das Laden der ShareThis Plugins auch mit Add-Ons für Ihren Browser komplett verhindern.
Im Zeitpunkt der Versendung der Nachricht wird eine Email mit den oben genannten Daten generiert, die an eine fest definierte netbank E-Mail-Adresse gesendet wird. In diesem Zusammenhang wird die E-Mail in einem Logfile gespeichert.
Hinweis nach §13 Abs. 1 TMG (Telemediengesetz)
Alle im Rahmen des Online-Banking anfallenden personenbezogenen Daten werden zum Zwecke der Vertragsdurchführung von der Bank und gegebenenfalls dem von ihr beauftragten Rechenzentrum innerhalb Deutschlands bzw. der Europäischen Union verarbeitet.
der Verantwortliche die personenbezogenen Daten für die Zwecke der Verarbeitung nicht länger benötigt, Sie diese jedoch zur Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen benötigen, oder wenn Sie Widerspruch gegen die Verarbeitung gemäß Art. 21 Abs. 1 DSGVO eingelegt haben und noch nicht feststeht, ob die berechtigten Gründe der AAB gegenüber Ihren Gründen überwiegen.
Sie haben das Recht, die Sie betreffenden personenbezogenen Daten, die Sie der AAB bereitgestellt haben, in einem strukturierten, gängigen und maschinenlesbaren Format zu erhalten. Außerdem haben Sie das Recht, diese Daten einem anderen Verantwortlichen, dem die personenbezogenen Daten bereitgestellt wurden, zu übermitteln, sofern die Verarbeitung auf einer Einwilligung gem. Art. 6 Abs. 1 lit. a) DSGVO oder auf einem Vertrag gem. Art. 6 Abs. 1 lit. b) DSGVO beruht unddie Verarbeitung mithilfe automatisierter Verfahren erfolgt.
E-Mail: service@netbank.de
E-Mail: datenschutz@netbank.de
Alle Preise. Alle Leistungen. Alles zum Nachlesen.
Hier finden Sie alle Preise für die netbank Produkte.
Preise für Dienstleistungen im standartisierten Geschäftsverkehr mit Privatkunden (Kontoführung, Anlagekonten, Kreditgeschäft, Auskünfte, Reisezahlungsmittel, Sonstiges)
Preise und Leistungsmerkmale beim Überweisungs-, Lastschriften- und Kartengeschäft sowie Scheckverkehr für Privatkunden
Preise für Wertpapierdienstleistungen für Privatkunden
Umrechnungskurse bei Fremdwährungsgeschäft für Privatkunden
Das komplette Preis- und Leistungsverzeichnis sowie ein Auszug daraus zum Herunterladen:
Preis- und Leistungsverzeichnis ab dem 04.01.2018
Die aktuellen Preise von netbank
Hier finden Sie die Konditionen zu allen unseren Produkten im Überblick. Stand: 09.10.2017
Lauf­zeit in Mona­ten
fester nomi­naler Zins­satz p.a. über die Lauf­zeit
effek­tiver Jahres­zins
6 - 12 3,48% 3,54%
13 - 24 3,81% 3,88%
25 - 36 3,81% 3,88%
37 - 48 3,81% 3,88%
49 - 60 3,81% 3,88%
61 - 72 3,81% 3,88%
73 - 84 3,91% 3,98%
Sollzinssatz: 3,81% p.a. fest (gebunden) für die gesamte Laufzeit
effektiver Jahreszins: 3,88%
Gesamtbetrag: 10.998,52 €
Monatliche Rate: 183,32 €
letzte Rate: 182,64 €
Zweit­ausfer­tigung von Kredit­konto­aus­zügen
10,00 € je Konto und Jahr
Zins­beschei­nigung
nacht­räg­liche Erstel­lung eines Til­gungs­plans
einmalig pro Jahr frei, weitere je 15,00 €
außer­plan­mäßige Kredit­linien- / Saldo­beschei­ni­gung
5,00 € pro Schreiben
Er­rech­nung Ablöse­saldo
Ein­rich­tung einer Raten­stun­dung
Lauf­zeit­ver­kür­zung / -ver­län­ge­rung
Ver­trags­än­der­ungen
Vorfällig­keits­entschädigung bei Son­der­til­gung
gesetz­lich zustehende Ent­schädigung
Vorfällig­keits­entschädigung bei vor­zei­tiger Ab­lö­sung
Alle Preise und Konditionen für das netbank Girokonto im Überblick.
Basis-Zins ab 0,01 €
Inklusive Treue-Zins bei monatlichem Einkommens­eingang ab 0,01 €
Grundlage für die Gewährung aller Vorteile des netbank Kontos (kostenlose Kreditkarte im ersten Jahr; kostenlose girocard; kostenlose Nutzung der mobilen TAN) ist ein monatlicher Einkommenseingang von mind. 400 € auf dem netbank Girokonto. Der Einkommenseingang auf dem Konto muss monatlich in einer Summe von mind. 400 € erfolgen. Als Einkommenseingang bezeichnet die Bank ausschließlich monatliche Geldeingänge mit der Bezeichnung Gehalt, Lohn, Vergütung, Bezüge, Rente, Pension, BAföG, Studiengeld, Studium, Sold, Entlohnung, Privatentnahme, Ruhegeld, Blindengeld, Blindenhilfe. Ausgeschlossen sind Mieteinnahmen und Eigenüberweisungen.
Die Augsburger Aktienbank AG (hier in ihrem Markenauftritt netbank) behält sich eine vierteljährliche Überprüfung vor. Nach dem ersten Einkommenseingang erfolgt die Umstellung auf die Vorteilskonditionen ab dem Folgequartal. Sollten die Bedingungen für die Gewährung der Vorteile nicht mehr erfüllt sein, werden die Leistungen daraus eingestellt. Die Berechnung des Bonuszinses erfolgt ab Umstellung. Die Augsburger Aktienbank AG (hier in ihrem Markenauftritt netbank) wird dem Kunden auf dem mit ihm vereinbarten Kommunikationsweg die Veränderung mitteilen. Die Augsburger Aktienbank AG (hier in ihrem Markenauftritt netbank) behält sich das Recht vor, Änderungen in Inhalten, der Ausgestaltung sowie die Beendigung der Vorteilsgewährung jederzeit vorzunehmen.
0,01% variabel p.a.
Kontoführung (Rechnungsabschluss vierteljährlich (Zinsbuchung))
Kontoführungsgebühr (Bei einem Einkommenseingang von mind. 400,- Euro)
elektronische Kontoauszüge (e-Postfach)
1,50 € pro Monat (inkl. aller SMS)
Bitte beachten Sie die Bedingungen für die Gewährung des Treue-Bonus.
einge­räumter Dispo­sitions­kredit
8,00% p.a. variabel
gedul­dete Über­ziehung
aktuelle Konditionen des eingeräumten Dispositionskredites, zzgl. 0%
Alle Preise und Konditionen für das netbank Geschäftskonto im Überblick.
Kontomodell Basic (Rechnungsabschluss monatlich (Zinsbuchung))
2,00 € p.M.
13,00 % p.a. variabel
Kontomodell Premium (Rechnungsabschluss monatlich (Zinsbuchung))
3 Unterkonten kostenlos
Alle Preise und Konditionen für die netbank Mastercard Debit im Überblick.
Jahresgebühr für Kontoinhaber
mit einem Einkommenseingang bis 400,- Euro.
mit einem Einkommenseingang von mind. 400,- Euro.
* Dieses Entgelt fällt für die Ausstellung einer Ersatzkarte nicht an, wenn die Ursache bei der Augsburger Aktienbank AG (hier in ihrem Markenauftritt netbank) liegt bzw. der Verlust durch sie verschuldet wurde.
1 x pro Kalender­monat weltweit (ohne Berechnung von Auslands­einsatz­entgelt)
3,00 € pro Verfügung
Vom Kunden individuell bei der Bargeldabhebung mit dem Geldautomaten durch Bestätigung vereinbarte und damit fremde Entgelte werden weiterbelastet und sind nicht im Preisaushang aufgeführt. Es handelt sich hierbei um Entgelte des Geldautomatenbetreibers und nicht der Augsburger Aktienbank AG (hier in ihrem Markenauftritt netbank).
3,00% (mind. 5,11 €)
Alle Preise und Konditionen für die netbank Mastercard Debit Business im Überblick.
Kontomodell Basic
Kontomodell Premium
Alle Preise und Konditionen für die netbank Mastercard Premium im Überblick.
Mastercard Premium-Ersatzkarte
* Dieses Entgelt fällt für die Ausstellung einer Ersatzkarte nicht an, wenn die Ursache bei der Augsburger Aktienbank AG (hier in ihrem Markenauftritt netank) liegt bzw. der Verlust durch sie verschuldet wurde.
3 x pro Kalender­monat weltweit (ohne Berechnung von Auslands­einsatz­entgelt)
Transaktionsgebühr, abhängig vom Kurswert
zzgl. Handelsplatz­gebühren 4,00 € 9,95 €
zzgl. Handelsplatz­gebühren 4,00 € 12,95 €
zzgl. Handelsplatz­gebühren 4,00 € 19,95 €
zzgl. Handelsplatz­gebühren 4,00 € 25,95 €
An- und Verkaufspesen Ausland (USA) 25,00 €, ansonsten 35,00 € unabhängig vom Kurswert
Alle Werte zuzüglich Courtage und eventueller fremder Spesen
Depotführungsentgelt 11,90 € p.a.
Das Depotführungsentgelt entfällt für das jeweilige Kalenderjahr, wenn in diesem Kalenderjahr folgende Kriterien erfüllt werden:
Depotbestand an Investmentfonds und ETFs in Höhe von mindestens 20.000 EUR zum Stichtag Jahresultimo
Die Bank ist dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. angeschlossen. Weitere Informationen entnehmen Sie bitte unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen unter Punkt 20.
Porti und sonstige Auslagen
Porti und sonstige Auslagen sind in den obigen Sätzen nicht enthalten. Die Preise für weitere Dienstleistungen und die Wertstellungsregelungen im normalen Geschäftsverkehr mit Privatkunden entnehmen Sie bitte dem Preisverzeichnis und dem Verzeichnis der gebührenpflichtigen Sonderleistungen.
Unsere No-Risk-Garantie
Wir bieten Ihnen einzigartige Sicherheit: Wir haften in vollem Umfang für Schäden durch unberechtigte Kontoverfügung im Online-Banking. Sie müssen uns dafür nichts nachweisen, die Beweislast liegt bei uns.
Einzige Ausnahme: Sie haben grob fahrlässig gehandelt. Wenn Sie also mit der PIN und den Transaktionsnummern sorgfältig umgehen, sind Sie bei uns garantiert auf der sicheren Seite.
Detaillierte Informationen finden Sie in unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen unter:
AGB Punkt, A, Kapitel II
AGB Punkt B, Kapitel V
AGB Punkt B, Kapitel VI
AGB Punkt B, Kapitel VII
Bei uns ist Ihr Geld sicher.
Die Augsburger Aktienbank AG (hier in ihrem Markenauftritt netbank) ist dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V. angeschlossen. Der Einlagensicherungsfonds sichert die in der Bilanzposition ausgewiesenen Verbindlichkeiten gegenüber Kunden. Dazu zählen Sicht-, Termin- und Spareinlagen. Die Sicherungsgrenze beträgt derzeit pro Kunde 41.844.000 EUR.
Unsere Sicherheitsempfehlungen
Wir setzen Sicherheitszertifikate ein, um die Kommunikation mit Kunden vor dem Ausspionieren durch Unbefugte zu schützen. Das Sicherheitszertifikat verschlüsselt über TLS den Datenaustausch des Browsers mit dem Banking-Portal.
Verschlüsselung im Banking-Portal (TLS)
Für ein Höchstmaß an Sicherheit beim Online-Banking verwenden wir eine TLS-Verbindung. TLS steht für "Transport Layer Security" und ist ein hybrides Verschlüsselungsprotokoll für sichere Datenübertragungen im Internet.
So erkennen Sie das TLS-Protokoll
Achten Sie auf diese Merkmale beim Online-Banking, um sicher zu gehen, dass Sie über eine gesicherte Verbindung verfügen:
Die Adresszeile beginnt mit https:// und ist bei manchen Browsern eingefärbt.
So überprüfen Sie das Zertifikat im Firefox
1. Klicken Sie in der Adresszeile auf die grüne Schaltfläche "Augsburger Aktienbank AG (DE)". Im darunter geöffneten Fenster klicken Sie auf die Schaltfläche "Weitere Informationen".
2. Wählen Sie den Reiter "Sicherheit" und klicken Sie auf "Zertifikat anzeigen". Es öffnet sich ein weiteres Fenster. Im unteren Bereich dieses Fensters finden Sie die Informationen zur Validität sowie den Fingerabdruck.
So überprüfen Sie das Zertifikat im Internet Explorer
1. Klicken Sie in der Adresseile auf die grüne Schaltfläche "Augsburger Aktienbank AG (DE)". Im geöffneten Fenster darunter klicken Sie auf die Schaltfläche "Zertifikate anzeigen".
2. Wählen Sie den Reiter "Details" und scrollen Sie ganz nach unten. In der letzten Zeile finden Sie den Fingerabdruck unseres Sicherheitszertifikats.
8 einfache Grundregeln, die zu einer höheren Sicherheit beitragen.
Selbst wenn Sie kein Computer-Experte sind, können Sie Ihren Rechner ganz einfach aufrüsten und Angriffe aus dem Internet abwehren. Bitte beachten Sie die folgenden, einfachen Grundregeln: Sie tragen zu einer höheren Sicherheit bei.
1. Bleiben Sie stets up-to-date!
Veraltete Software macht es Dieben und Betrügern leicht. Halten Sie das Betriebssystem und die Browsersoftware deshalb stets auf dem neuesten Stand. Dies gilt auch für Tablet-Computer und Smartphones. Aktuelle Betriebssysteme laden automatisch kostenlose Sicherheitsupdates herunter. Neue Browsersoftware gibt es ebenfalls kostenlos per Update oder auf der Webseite des jeweiligen Anbieters.
2. Errichten Sie unüberwindliche Mauern.
Ein absolutes Muss sind ein Antivirenprogramm und eine Firewall. Damit deren Schutz wirksam bleibt, müssen Sie die Programme regelmäßig updaten. Hochwertige Programme werden vom Hersteller mehrfach am Tag aktualisiert. Aktivieren Sie die Firewall Ihres Betriebssystems bzw. installieren Sie eine Personal-Firewall, falls Ihr System über keine eigene Firewall verfügt.
3. Korrekter Umgang mit PIN
Merken Sie sich Ihre PIN, teilen Sie diese niemanden mit und vernichten Sie Ihre PIN-Mitteilung sofort nach Erhalt. Ändern Sie Ihre PIN regelmäßig. Vermeiden Sie Geburtsdatum, Telefonnummer, Postleitzahl oder ähnliche Daten mit privatem Bezug. Wir werden Sie niemals (mit Ausnahme bei einer Falscheingabe) auffordern, mehrere TANs einzugeben oder E-Mails mit entsprechender Aufforderung versenden! Bitte melden Sie entsprechende Vorkommen sofort an unseren Kundenservice.
4. Online-Banking an fremden Rechnern
Wir raten grundsätzlich von der Nutzung fremder Computer für das Online-Banking ab. Sollte es unvermeidbar sein, lassen Sie im Internetcafé oder am Arbeitsplatz besondere Wachsamkeit walten. Loggen Sie sich immer ordnungsgemäß aus und schließen Sie das Browserfenster, wenn Sie den Rechner verlassen.
5. Reagieren Sie bei Verdacht sofort
Führen Sie keine Online-Transaktionen aus, wenn Sie vermuten, dass Ihr Computer oder Smartphone von einem Trojaner oder einem Virus befallen sein könnte. Holen Sie sich ggf. professionelle Hilfe bei der Analyse und Säuberung des Geräts.
6. Gefälschte E-Mails
Wir würden Sie niemals per E-Mail auffordern, Ihre Daten zu aktualisieren oder Ihre PIN einzugeben. Weitere Indizien für betrügerische Mails sind häufig schlechtes Deutsch und Datei-Anhänge. Benachrichtigen Sie uns bitte umgehend, wenn Sie eine verdächtige E-Mail mit netbank als Absender erhalten haben.
7. Halten Sie Ihr Konto im Blick
Überprüfen Sie regelmäßig Ihren Kontostand. Ideal ist dazu unser Kontostand-Service per SMS. Jede Kontobewegung wird Ihnen per SMS mitgeteilt.
Zum SMS-Service
8. Immer auf ungewöhnliche Anfragen achten
Schützen Sie sich zusätzlich – einfach mit Ihrem gesunden Menschenverstand – und achten Sie auf „Anfragen“, die vermeintlich wichtig zu sein scheinen. Wir haben Ihnen mögliche betrügerische „Anfragen“ aufgelistet, die Ihnen in keinem Fall von uns gestellt werden.
Melden Sie uns bitte umgehend, falls jemand versucht, folgende Information von Ihnen zu erhalten oder Sie zu bestimmten Aktionen zu veranlassen:
durch die Abfrage Ihrer Online-Banking oder Telefon-Banking-PIN für eine so genannte „Konto-Überprüfung“
Wir benötigen zu diesem Zweck niemals diese Daten und fragt sie auch nicht ab.
über die Aufforderung, eine oder mehrere TAN auf einer „Überprüfungsseite“ einzugeben
Wir fordern Sie in keinem Fall zu einer solchen Eingabe auf.
über die Aufforderung, eine so genannte „Test-Überweisung“ auszuführen, ohne die Sie angeblich nicht Ihr Online-Banking nutzen können; besonders kritisch ist dabei der Hinweis, es handele sich nur um einen „Test“, bei dem „kein Geld abgebucht“ würde. Dies ist ein Trick: Nach der TAN-Eingabe wird tatsächlich der Betrag überwiesen und Sie verlieren Ihr Geld.
Wir werden Sie niemals zu einer „Test-Überweisung“ auffordern.
durch die Abfrage von verschiedenen Daten wie den Gerätetyp, den Hersteller oder die IMEI-Nummer (Geräte-Identifikationsnummer) Ihres Mobiltelefons, damit Sie das mobile TAN-Verfahren nutzen können
Wir benötigen für das mobile TAN-Verfahren ausschließlich Ihre Handynummer!
Glossar zu mit einem Zahlungskonto verbundenen Dienst
Gutschrift einer Übrweisung
Der Kunde ermächtigt eine andere Person (Empfänger), den Kontoanbieter anzuweisen, Geld vom Konto des Kunden auf das Konto des Empfängers zu übertragen. Der Kontoanbieter überträgt dann zu einem oder mehreren von Kunde und Empfänger vereinbarten Termin(en) Geld von dem Konto des Kunden auf das Konto des Empfängers. Der Betrag kann unterschiedlich hoch sein. Ein maßgeblicher Zahlungskontendienst im Sinne des § 2 Abs. 6 ZKG liegt vor, wenn der Lastschrifteinzug in Euro aus EWR- Staaten erfolgt.
Berechtigte Ablehnung der Einlösung einer Lastschrft
Gedultete Kontoüberziehung
Wir unterstützen Sie gerne bei einem Wechsel Ihres Zahlungskontos. Das seit 18. September 2016 geltende Zahlungskontengesetz regelt, welche Unterstützungsleistungen die beteiligten Kreditinstitute im Rahmen der gesetzlichen Kontenwechselhilfe zu erbringen haben.
Voraussetzungen für die Nutzung der gesetzlichen Kontenwechselhilfe
Voraussetzung ist, dass Sie und gegebenenfalls jeder weitere Inhaber des betroffenen Kontos Ihrem neuen Kreditinstitut die entsprechende Ermächtigung erteilen. Diese Ermächtigung beschreibt, welche Aufgaben die bisherige Bank und die neue Bank zu erfüllen haben.
Allgemeine Informationen zur Kontowechselhilfe finden Sie hier. (Link)
Bitte beachten Sie: Ein Anspruch auf die Kontenwechselhilfe nach dem Zahlungskontengesetz besteht in folgenden Fällen nicht:
wenn eines der betroffenen Zahlungskonten überwiegend für gewerbliche Zwecke oder für eine selbstständige berufliche Tätigkeit genutzt wird
wenn die bisherige oder die neue Bank nicht in Deutschland ansässig sind
wenn Ihr Zahlungskonto bei den beteiligten Banken nicht in derselben Währung geführt wird
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References: Art. 6
 §13
 Art. 21
 Art. 6
 Art. 6
 § 2