Source: https://www.riigiteataja.ee/akt/162974
Timestamp: 2018-11-18 21:14:31+00:00

Document:
Krediidiasutuste seadus [terviktekst muudatustega kuni 13.12.2001] – Riigi Teataja
Krediidiasutuste seadus [terviktekst muudatustega kuni 13.12.2001]
RT I 2002, 17, 96
ja jõustunud vastavalt §-le 142. Muudetud järgmiste seadustega (vastuvõtmise aeg, avaldamine Riigi Teatajas, jõustumise aeg): 19.04.2000 (RT I 2000, 35, 222) 1.07.2000 11.05.2000 (RT I 2000, 40, 250) 1.07.2000 9.05.2001 (RT I 2001, 48, 268) 1.01.2002 14.11.2001 (RT I 2001, 93, 565) 1.02.2002 13.12.2001 (RT I 2001, 102, 672) vastavalt §-le 59 (vt samuti rakendussätteid lk 799)
Muudetud paragrahvi lõpus sulgudes on viide seadus(t)ele (vastuvõtmise kuupäev), millega kehtestati praegune sõnastus. Viitamata on kogu seaduse tekstis tehtud muudatused:
1) sõna «Pangainspektsioon» asendatud sõnaga «Finantsinspektsioon» vastavas käändes – 9.05.2001;
2) sõnad «tegevusloa tühistamine» asendatud sõnadega «tegevusloa kehtetuks tunnistamine» vastavas käändes – 13.12.2001;
3) sõnad «sisekontrolli osakond» asendatud sõnadega «siseauditi üksus» vastavas käändes – 13.12.2001;
4) sõnad «sisekontrolli osakonna juhataja» asendatud sõnadega «siseauditi üksuse juht» vastavas käändes – 13.12.2001;
5) sõna «tütarkrediidiasutus» asendatud sõnadega «tütarettevõtjast krediidiasutus» vastavas käändes – 13.12.2001.
Terviktekst avaldatakse 13. detsembri 2001. a seaduse § 58 alusel.
(3) Krediidiasutusena ei käsitata Eesti Panka. [13.12.2001]
Finantseerimisasutus on käesoleva seaduse mõistes äriühing, mis ei ole krediidiasutus, kuid mille peamiseks ja püsivaks tegevuseks on osaluste omandamine või ühe või mitme käesoleva seaduse § 6 lõike 1 punktides 2–12 loetletud tehingu tegemine. [11.05.2000; 13.12.2001]
– välisvaluutaga,
– finantsfutuuride ja -optsioonidega,
– vahetuskursi- ja intressiinstrumentidega,
– turukõlblike väärtpaberitega,
– muude rahaturu instrumentidega;
15) muud tehingud, mis on sisult sarnased punktides 1–14 loetletud tehingutega.
4) äriühing, mis on aktsionär või osanik teises äriühingus (tütarettevõtjas), mille juhatuse või nõukogu liikmete enamus on määratud emaettevõtja poolt ainult hääleõiguse kasutamise teel ning tingimusel, et nimetatud liikmed on ametis olnud kogu eelnenud ja jooksva majandusaasta kestel ning ühelgi teisel äriühingul ei ole nimetatud tütarettevõtja suhtes käesoleva lõike punktides 1–3 loetletud emaettevõtja õigusi;
1) ema- ja tütarettevõtjana vastavalt käesoleva paragrahvi lõigetele 1–3;
3) kui isikud on kontrollitavad ühe ja sama isiku poolt. [9.05.2001]
Punkt 2 jõustub vastavalt 13.12.2001. a seaduse § 59 lõikele 3
2) asukoht on väljaspool Euroopa Liidu liikmesriike (edaspidi kolmas riik) ja kellelt vajaliku aruandluse saamine on takistatud selles kolmandas riigis kehtivate õigusaktide kohaselt. [13.12.2001]
(2) [kehtetu – 13.12.2001]
(4) Krediidiasutuse esindusel on äritegevus keelatud. [13.12.2001]
1) [kehtetu – 13.12.2001]
Lõige 41 jõustub vastavalt 13.12.2001. a seaduse § 59 lõikele 3
(6) Finantsinspektsioon võib nõuda käesoleva paragrahvi lõigetes 2–5 loetletud tõendite, dokumentide ja vahendite täpsustamiseks ja kontrollimiseks täiendavaid dokumente ja informatsiooni ning teostada kohapealset kontrolli.
(7) Tegevusloa taotlemise korra ja esitatavate dokumentide loetelu vastavalt seadusele kehtestab Eesti Pank. [9.05.2001; 13.12.2001]
Punkt 8 jõustub vastavalt 13.12.2001. a seaduse § 59 lõikele 3
(2) Otsuse tegevusloa väljaandmise või sellest keeldumise kohta teeb Finantsinspektsioon kolme kuu jooksul, arvates kõigi käesoleva seaduse § 13 alusel nõutavate dokumentide ja andmete esitamisest ning nõuete täitmisest. Otsus tehakse taotlejale teatavaks kirjalikult kümne päeva jooksul otsuse tegemise päevast arvates. [9.05.2001; 13.12.2001]
(3) Tegevusloa andmisest keeldumise otsuse võib vaidlustada kohtus kümne päeva jooksul selle otsuse kättesaamise päevast arvates. [9.05.2001]
1) krediidiasutuse ühinemise korral käesoleva seaduse § 65 lõike 2 alusel – uue krediidiasutuse äriregistrisse kandmisega;
2) krediidiasutuse ühinemise korral käesoleva seaduse § 65 lõike 3 alusel – ühinemise kande äriregistrisse kandmisega;
3) krediidiasutuse vabatahtliku lõpetamise korral – Finantsinspektsioonilt vabatahtlikuks lõpetamiseks loa saamisega;
4) tegevusloa kehtetuks tunnistamise korral – tegevusloa kehtetuks tunnistamisega;
5) krediidiasutuse pankroti korral – pankrotimenetluse algatamisega Finantsinspektsiooni avalduse alusel. [9.05.2001]
7) krediidiasutus esitab eksitavaid, tegelikkusele mittevastavaid andmeid või võltsitud dokumente või on korduvalt olulisel määral rikkunud käesolevat seadust või raamatupidamise seadust (RT I 1994, 48, 790; 1995, 26–28, 355; 92, 1604; 1996, 40, 773; 42, 811; 49, 953; 1998, 59, 941; 1999, 55, 584; 101, 903; 2001, 87, 527) või
12) krediidiasutus ei ole tähtaegselt tasunud Hoiuste Tagamise Fondi kohustuslikku osamakset ega ole täitnud Finantsinspektsiooni vastavasisulist ettekirjutust selles määratud tähtajaks. [13.12.2001]
(1) [kehtetu – 9.05.2001]
(3) Tegevusloa kehtetuks tunnistamise motiveeritud otsus saadetakse viivitamatult krediidiasutusele, mille tegevusluba tunnistati kehtetuks, samuti teistele Eesti krediidiasutustele ja Hoiuste Tagamise Fondile.
(5) Krediidiasutuse juhatus võib vaidlustada kohtus tegevusloa kehtetuks tunnistamise otsuse kümne päeva jooksul otsuse vastuvõtmise päevast arvates. [9.05.2001]
(8) Eesti krediidiasutuste välisriikides asuvate tütarettevõtjast krediidiasutuste, filiaalide ja esinduste kohta peab Finantsinspektsioon nimekirja. [9.05.2001; 13.12.2001]
Paragrahv 201 jõustub vastavalt 13.12.2001. a seaduse § 59 lõikele 3
(3) Krediidiasutus võib asutada filiaali ja alustada selle tegevust pärast filiaali asukohamaa pangajärelevalve asutuselt vastava teabe saamist või, kui seda ei ole saadetud, siis pärast kahe kuu möödumist, arvates käesoleva seaduse § 20 lõikes 3 nimetatud teabe laekumisest liikmesriigi pangajärelevalve asutusele. [13.12.2001]
Paragrahv 202 jõustub vastavalt 13.12.2001. a seaduse § 59 lõikele 3
(2) Finantsinspektsioon informeerib vastava liikmesriigi pangajärelevalve asutust ühe kuu jooksul käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetatud teate saamisest. [13.12.2001]
(2) Kui välisriigi krediidiasutus soovib omandada osalust mõnes Eesti krediidiasutuses, mille tagajärjel viimane muutub tema tütarettevõtjaks, tuleb esitada Finantsinspektsioonile taotlus ning käesoleva seaduse § 13 lõike 2 punktides 3–6 ja 10 ning §-s 30 nõutud andmed ja dokumendid.
5) äriseadustiku (RT I 1995, 26–28, 355; 1998, 91–93, 1500; 1999, 10, 155; 23, 355; 24, 360; 57, 596; 102, 907; 2000, 29, 172; 49, 303; 55, 365; 57, 373; 2001, 34, 185; 56, 332 ja 336; 89, 532; 93, 565; 2002, 3, 6) § 386 lõike 2 punktides 1, 3, 4 ja 5 ettenähtud dokumendid.
(4) [kehtetu – 13.12.2001]
Lõige 51 jõustub vastavalt 13.12.2001. a seaduse § 59 lõikele 3
(9) Loa andmisest keeldumise motiveeritud otsus saadetakse viivitamatult taotlejale. [9.05.2001; 14.11.2001; 13.12.2001]
Paragrahv 211 jõustub vastavalt 13.12.2001. a seaduse § 59 lõikele 3
(4) Filiaali äriregistrisse kandmisel esitatakse Finantsinspektsiooni kinnitus käesoleva paragrahvi lõikes 2 nimetatud andmete saamise kohta. [13.12.2001]
(3) Välisriikide krediidiasutuste esinduste kohta peab Finantsinspektsioon nimekirja, millesse kantavate andmete loetelu kehtestab Eesti Pank. [9.05.2001; 14.11.2001]
(2) Rahalised sissemaksed tasutakse asutamisel oleva panga nimele Eesti Pangas avatud kontole või Eesti krediidiasutuses avatud kontole. [13.12.2001]
(2) Pangas võivad olulist osalust omada isikud, kes on Finantsinspektsiooni arvamuse kohaselt võimelised tagama panga kindla ja usaldusväärse juhtimise ning kelle ärisidemed ja omanike struktuur on transparentne ega takista järelevalve teostamist. [13.12.2001]
(6) [kehtetu – 13.12.2001]
(7) Pank on kohustatud viivitamatult informeerima Finantsinspektsiooni olulise osaluse omandamise tehingu toimumisest sellest teada saamisel. [13.12.2001]
(5) Kui ilma Finantsinspektsiooni loata tehtud tehinguga omandatud või suurendatud olulist osalust esindavad hääled arvati üldkoosoleku kvoorumisse ja need mõjutasid üldkoosoleku otsuse vastuvõtmist, võib kohus Finantsinspektsiooni avalduse alusel tunnistada üldkoosoleku otsuse kehtetuks, kui avaldus on esitatud kolme kuu jooksul üldkoosoleku otsuse vastuvõtmisest arvates. [9.05.2001]
(3) Olulise osaluse omandamise loa tühistamisest teatab Finantsinspektsioon viivitamatult krediidiasutuse aktsiaraamatu pidajale. [13.12.2001]
(3) Laenu andmine oma aktsiate ostmiseks on keelatud. [13.12.2001]
(5) Pank on kohustatud teatama Finantsinspektsioonile aktsiakapitali kavandatava suurendamise tingimused vähemalt seitse päeva enne vastava otsuse vastuvõtmist. [13.12.2001]
(4) Pangale ei kohaldata äriseadustiku § 358 ja § 359 lõike 1 esimeses lauses sätestatud tähtaega ning lõiget 2. Juhatus avaldab 15 päeva jooksul aktsiakapitali vähendamise otsuse vastuvõtmisest üleriigilise levikuga ajalehes teate aktsiakapitali uue suuruse kohta. [13.12.2001]
(3) Ühistupanga asutamisel ei kohaldata hoiu-laenuühistu seaduse (RT I 1999, 24, 357; 2002, 3, 6) §-s 5 sätestatut. [13.12.2001]
§ 40 [kehtetu – 13.12.2001]
(2)–(3) [kehtetud – 13.12.2001]
(4) Ühistupangale kohaldatakse käesoleva seaduse §-s 27 sätestatut. [13.12.2001]
(1) [kehtetu – 13.12.2001]
(2) Ühistupanga liikmetele ei kohaldata tulundusühistuseaduse (RT I 2002, 3, 6) §-des 34 kuni 37 sätestatut. [13.12.2001]
(4) Krediidiasutuse juhid on kohustatud deklareerima oma majanduslikud huvid ja majanduslike huvide konfliktid Eesti Panga poolt kehtestatud tingimustel ja korras. [13.12.2001]
(3) Tagasikutsutud nõukogu liikme asemele võib uue liikme määrata kohus Finantsinspektsiooni, krediidiasutuse juhatuse või nõukogu või aktsionäri nõudel. Kohtu poolt määratud nõukogu liikme volitused kestavad kuni uue nõukogu liikme valimiseni üldkoosoleku poolt. [9.05.2001]
(5) Krediidiasutustele ei kohaldata äriseadustiku § 317 lõikes 1 sätestatut. [13.12.2001]
(4) Juhatus peab kohe teavitama nõukogu liikmeid krediidiasutuse majandusliku seisundi halvenemisest, selle ohust või usaldatavusnormatiividest kõrvalekaldumisest. [13.12.2001]
(3) Lisaks käesoleva seaduse § 48 lõikes 3 sätestatud isikutele ei või krediidiasutuse juhatuse liikmeks olla nõukogu liige, sisekontrolli töötaja, revisjonikomisjoni liige, revident, audiitor või pankrotivõlgnik. Põhikirjas võib ette näha veel muid isikuid, kes ei või olla juhatuse liikmeks. [13.12.2001]
(6) Ühistupangas täidab käesoleva paragrahvi lõigetes 4 ja 5 sätestatud ülesandeid revisjonikomisjon ja tal on käesoleva seaduse §-s 61 sätestatud õigused. [13.12.2001]
(5) Siseauditi üksuse töötajad ja revisjonikomisjoni liikmed on kohustatud hoidma saladuses neile seoses nende tegevusega teatavaks saanud informatsiooni. Eeltoodud nõue ei kehti informatsiooni suhtes, mida edastatakse Finantsinspektsioonile, krediidiasutuse juhatusele ja nõukogule seaduses, krediidiasutuse põhikirjas või siseauditi üksuse põhimääruses sätestatud korras. [13.12.2001]
5) sisekontrolli süsteemi toimimise korra.
(3) Krediidiasutuse nimel tegutsev isik ei või esindada krediidiasutust tehingute tegemisel ja õigusvaidluste pidamisel kolmanda isikuga, kelle suhtes krediidiasutuse nimel tegutseval isikul või temaga samaväärset majanduslikku huvi omaval isikul on isiklikke majanduslikke huvisid. [13.12.2001]
(4) Finantsinspektsioon võib teostada ühinemise toimingute kohapealset järelevalvet. [14.11.2001]
Paragrahvi 71 sõnastus kuni 30.06.2002
3) likviidsusnõuded;
(5) [kehtetu – 9.05.2001]
(6) Krediidiasutus on kohustatud oma põhitegevusest tulenevatest üldistest riskidest tekkivate võimalike kahjude katmiseks moodustama reserve. Reservide suuruse ning nende moodustamise, hoidmise ja kasutamise korra kehtestab Eesti Pank. [9.05.2001]
Paragrahvi 71 sõnastus alates 1.07.2002
3) [kehtetu – 13.12.2001]
(6) Krediidiasutus on kohustatud oma põhitegevusest tulenevatest üldistest riskidest tekkivate võimalike kahjude katmiseks moodustama reserve. Reservide suuruse ning nende moodustamise, hoidmise ja kasutamise korra kehtestab Eesti Pank. [13.12.2001
Paragrahvi 72 sõnastus kuni 30.06.2002
Paragrahvi 72 sõnastus alates 1.07.2002
3) kolmanda taseme omavahendid. [13.12.2001]
Paragrahv 721 jõustub alates 1.07.2002
(4) Finantsinspektsioon annab käesoleva paragrahvi lõikes 3 nimetatud nõusoleku, kui pärast allutatud laenu tagasimaksmist on krediidiasutuse omavahendid piisavad käesoleva seaduse §-s 71 nimetatud usaldatavusnormatiivide ja muude käesoleva seaduse alusel kehtestatud nõuete täitmiseks. [13.12.2001]
Paragrahvi 73 sõnastus kuni 30.06.2002
7) muud käesoleva lõike punktides 1–5 nimetatutega sarnased kapitali iseloomuga ning Finantsinspektsiooni poolt esmaste omavahenditena aktsepteeritavad finantsinstrumendid.
(3) Krediidiasutusel peab olema võimalik kohe ja piiranguteta kasutada kahjude või riskide katmiseks käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetatud esmaseid omavahendeid.
(4) Üldine pangandusreserv on krediidiasutuse põhitegevusest tulenevatest üldistest riskidest tekkida võivate kahjude katmiseks moodustatav riskireserv. Üldise pangandusreservi moodustamise ja kasutamise korra kehtestab Eesti Pank. [9.05.2001]
Paragrahvi 73 sõnastus alates 1.07.2002
(3) Käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetatud esimese taseme omavahendeid peab krediidiasutusel olema võimalik kohe ja piiranguteta kasutada kahjumite või riskide katmiseks. [13.12.2001]
Paragrahvi 74 sõnastus kuni 30.06.2002
3) krediidiasutus võib laenu ennetähtaegselt tagasi maksta ainult Finantsinspektsiooni loal;
(5) Muid kapitali iseloomuga käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetatud finantsinstrumentidega sarnaseid vahendeid, sealhulgas eelisaktsiaid, võib krediidiasutus täiendavate omavahendite hulka arvata ainult Finantsinspektsiooni igakordsel eelneval loal.
Paragrahvi 74 sõnastus alates 1.07.2002
(6) Lepingu lõppemise või lõpetamise päevale eelneva viie aasta jooksul tuleb igal järgneval aastal teise taseme alumiste omavahendite hulka kuuluvat summat järk-järgult vähendada 20 protsendi võrra laenu algsummast. Vähendust arvestatakse kvartali kaupa. [13.12.2001]
Paragrahvi 75 sõnastus kuni 30.06.2002
Paragrahvi 75 sõnastus alates 1.07.2002
(3) [kehtetu – 13.12.2001]
(4) Krediidiasutusel peab olema neto-omavahendeid summas, mis on ekvivalentne vähemalt 5 miljoni euroga Eesti Panga kursi järgi, kui Eesti Pank ei ole kehtestanud kõrgemat neto-omavahendite miinimumsumma nõuet. [13.12.2001]
Paragrahvi 76 sõnastus kuni 30.06.2002
Paragrahvi 76 sõnastus alates 1.07.2002
(2) Pangaportfell koosneb väärtpaberitest, kaupadest ja tuletisinstrumentidest, nimetatud instrumentidega seotud riskide katmiseks võetud kohustustest ja soetatud instrumentidest, mis ei kuulu kauplemisportfelli. [13.12.2001]
Paragrahvi 77 sõnastus kuni 30.06.2002
5) krediidiasutus võib laenu ennetähtaegselt tagasi maksta ainult Finantsinspektsiooni loal.
(3) Käesoleva paragrahvi lõikes 1 sätestatud tingimustele vastavad allutatud laenud ja muud sarnased kohustused võib krediidiasutuse omavahendite hulka arvata ainult Finantsinspektsiooni igakordsel eelneval loal.
Paragrahvi 77 sõnastus alates 1.07.2002
(2) Krediidiasutus on kohustatud Finantsinspektsiooni informeerima kolmanda taseme omavahendite koosseisu kuuluvate allutatud laenude ja sellega seotud intresside maksmisest, kui krediidiasutuse kapitali adekvaatsuse näitaja on väiksem kui 120 protsenti käesoleva seaduse § 79 lõikes 2 sätestatud või selle kohaselt kehtestatud kapitali adekvaatsuse määr. [13.12.2001]
Paragrahvi 78 sõnastus kuni 30.06.2002
Paragrahvi 78 sõnastus alates 1.07.2002
(5) Käesoleva paragrahvi lõigetes 1–4 sätestatud piirmäärasid ületavaid teise ja kolmanda taseme omavahendeid ei tohi arvestada käesoleva seaduse §-s 71 nimetatud usaldatavusnormatiivide arvutamisel. [13.12.2001]
Paragrahvi 79 sõnastus kuni 30.06.2002
Paragrahvi 79 sõnastus alates 1.07.2002
(2) Krediidiasutuse kapitali adekvaatsuse näitaja peab olema vähemalt kaheksa protsenti, kui Eesti Pank ei ole kehtestanud kõrgemat määra. [13.12.2001]
(3) [kehtetu – 9.05.2001]
Paragrahvi 81 sõnastus kuni 30.06.2002
(6) Käesoleva paragrahvi lõigetes 3–5 nimetatud piiranguid ei rakendata investeeringutele teises krediidi- või finantseerimisasutuses või sama krediidiasutuse abiettevõtjas.
(7) Käesoleva paragrahvi lõigetes 3–5 sätestatu ei kehti:
Paragrahvi 81 sõnastus alates 1.07.2002
3) kinnisasja suhtes, mis on vajalik krediidiasutusele tema peamise ja püsiva tegevuse teostamiseks. [13.12.2001]
(4) Krediidiasutuse töötajatele laenude andmise korra kinnitab krediidiasutuse nõukogu. [13.12.2001]
(7) Krediidiasutustele ei kohaldata äriseadustiku § 281 lõike 1 punktides 1, 2 ja 4 sätestatut. [13.12.2001]
(10) Krediidiasutus on kohustatud viivitamatult informeerima Finantsinspektsiooni käesoleva paragrahvi lõigetes 4–7 nimetatud piirmäärade ületamisest. [13.12.2001]
Paragrahv 851 jõustub 1.07.2002
(3) Konsolideerimisgruppi kuuluv krediidiasutus täidab ja jälgib välisvaluuta avatud netopositsiooni piirmäära konsolideeritud alusel, kui Eesti Pank ei ole kehtestanud teisiti. [13.12.2001]
Paragrahvi 86 sõnastus kuni 30.06.2002
(1) Krediidiasutus on kohustatud pidevalt hindama oma varasid – finantspõhivara, nõudeid ja muid kapitalipaigutusi, ning kasutama nõuete sissenõudmiseks kõiki headele pangandustavadele ja seadustele vastavaid meetmeid.
Paragrahvi 86 sõnastus alates 1.07.2002
(3) Nõuete hindamise korra kehtestab Eesti Pank. [13.12.2001]
7) Hoiuste Tagamise Fondi poolt määratud isikule Hoiuste Tagamise Fondi seaduse alusel;
9) [kehtetu – 9.05.2001]
(9) Krediidiasutusel on õigus avaldada pangasaladust uurijale, prokurörile ja kohtule seoses oma rikutud või vaidlustatud õiguse või vabaduse kaitsmisega seadusega kindlaksmääratud korras. [11.05.2000; 9.05.2001; 13.12.2001]
(5) Krediidiasutus on kohustatud koostama ja esitama Finantsinspektsioonile aruandeid Eesti Panga kehtestatud korras. Konsolideerimisgrupi emaettevõtja on kohustatud korraldama konsolideeritud raamatupidamist ja esitama Finantsinspektsioonile konsolideeritud aruandlust, kui vähemalt üks konsolideerimisgruppi kuuluv tütarettevõtja on krediidiasutus. [9.05.2001; 13.12.2001]
(3) Eesti Pangal on Eesti Panga seadusest (RT I 1993, 28, 498; 30, õiend; 1994, 30, 463; 1998, 64/65, 1006; 1999, 16, 271; 2001, 58, 353; 59, 358) tulenevate ülesannete täitmiseks õigus nõuda krediidiasutuselt täiendavat regulaarset aruandlust. Aruandluse vormid kehtestab Eesti Pank. [9.05.2001; 13.12.2001]
(3) Avalikustatud aruandes olulise vea ilmnemisel tuleb sellest kohe avalikkusele teatada ja avalikustada korrigeeritud aruanne. [13.12.2001]
(3) Krediidiasutusega samasse konsolideerimisgruppi kuuluvaid äriühinguid peab kontrollima vähemalt üks ühine audiitor. [13.12.2001]
(4) Kohtu poolt määratud audiitori volitused kestavad kuni uue audiitori nimetamiseni üldkoosoleku poolt. [9.05.2001]
(2) Finantsinspektsioonile edastatud andmetele ei laiene krediidiasutuse ja audiitori vahel sõlmitud lepingus sätestatud konfidentsiaalsuse nõuded. [13.12.2001]
Lõige 11 jõustub vastavalt 13.12.2001. a seaduse § 59 lõikele 3
(2) [kehtetu – 9.05.2001]
(4) Finantsinspektsioon jälgib pidevalt krediidiasutuste tegevust ja seisundit ning kontrollib usaldatavusnormatiivide järgimist krediidiasutuse ja krediidiasutuse konsolideerimisgrupi poolt. Vajadusel kaasab Finantsinspektsioon selleks sõltumatuid eksperte. [9.05.2001; 13.12.2001]
Punkt 3 jõustub vastavalt 13.12.2001. a seaduse § 59 lõikele 3
Lõige 3 jõustub vastavalt 13.12.2001. a seaduse § 59 lõikele 3
Lõige 4 jõustub vastavalt 13.12.2001. a seaduse § 59 lõikele 3
(4) Finantsinspektsiooni järelevalvetegevus hõlmab Euroopa Liidu liikmesriigi krediidiasutuse filiaali likviidsuse ja aruandluse kontrollimist koostöös krediidiasutuse asukohamaa pangajärelevalve asutusega. [13.12.2001]
§ 98 [kehtetu – 9.05.2001]
5) [kehtetu – 9.05.2001]
3) riikliku statistilise vaatluse korraldajal temale seoses vaatlusega teatavaks saanud andmete kohta. [9.05.2001; 13.12.2001]
(2) Finantsinspektsioon teostab krediidiasutuses ja konsolideerimisgrupi emaettevõtjaks olevas äriühingus kohapealset kontrolli mitte vähem kui üks kord iga kahe aasta järel. [13.12.2001]
(3) Kontrollija on kohustatud koostama kontrollimise tulemuste kohta akti või õiendi, mis esitatakse krediidiasutuse juhatuse liikmele või tema poolt volitatud isikule, kes annab selle kättesaamise kohta allkirja. [9.05.2001; 13.12.2001]
(3) Erakorralise kontrolli või ekspertiisi läbiviimisega seotud kulud kaetakse Finantsinspektsiooni eelarvest. [9.05.2001]
13) esitada muid nõudmisi käesoleva seaduse täitmiseks. [13.12.2001]
Krediidiasutuse asukohajärgne kohus võib Finantsinspektsiooni avalduse alusel tunnistada kehtetuks seaduse, selle alusel väljaantud õigusakti või krediidiasutuse põhikirjaga vastuolus oleva üldkoosoleku, nõukogu või juhatuse otsuse, kui avaldus on esitatud kolme kuu jooksul otsuse vastuvõtmisest. [9.05.2001]
(4) Kui Finantsinspektsiooni arvamuse kohaselt ei ole krediidiasutuse tervendamiskava realiseeritav või see ei taga klientide ja võlausaldajate huvide kaitset või kui krediidiasutus ei ole võimeline tähtaegselt ellu viima tervendamiskavas esitatud tegevusi ja meetmeid, on Finantsinspektsioonil õigus kehtestada krediidiasutusele moratoorium või tühistada krediidiasutuse tegevusluba või rakendada muid käesolevast seadusest tulenevaid meetmeid. [9.05.2001]
(3) Krediidiasutuste, nende filiaalide, esinduste, samuti tütarettevõtjate ja sidusettevõtjate ning nende audiitorkontrolli tulemuste kohta peab Finantsinspektsioon nimekirja, millesse kantavate andmete loetelu kehtestab Eesti Pank. [9.05.2001]
§ 109 [kehtetu – 9.05.2001]
(4)–(5) [kehtetud – 9.05.2001] [9.05.2001]
(7) Teade moratooriumi kehtestamisest avaldatakse Finantsinspektsiooni poolt hiljemalt kahe tööpäeva jooksul otsuse vastuvõtmisest arvates vähemalt ühes üleriigilise levikuga päevalehes ja krediidiasutuse asukoha kohalikus ajalehes. [9.05.2001]
(9) Moratooriumihalduri tegevuse peale võib kaebuse esitada käesoleva seaduse §-s 110 sätestatud korras, kusjuures kaebuse esitamine ja menetlemine ei peata moratooriumihalduri tegevust. [9.05.2001]
(5) Kui krediidiasutus ei vasta pärast moratooriumi tähtaja lõppu, kuid mitte hiljem kui kuue kuu möödumisel moratooriumi kehtestamisest, käesolevas seaduses sätestatud tingimustele, otsustab Finantsinspektsioon krediidiasutuse tegevusloa kehtetuks tunnistamise käesoleva seaduse §-s 17 ettenähtud alustel. [9.05.2001]
(3) Kui likvideerimismenetluse käigus ilmneb, et krediidiasutuse varast ei jätku kõigi võlausaldajate õigustatud nõuete täielikuks rahuldamiseks, peavad likvideerijad peatama oma tegevuse ja algatama pankrotimenetluse, teatades kirjalikult sellest eelnevalt Finantsinspektsioonile. [9.05.2001]
(3) Finantsinspektsioon annab krediidiasutusele loa vabatahtlikuks lõpetamiseks üksnes tingimusel, et krediidiasutus on võimeline kõigi võlausaldajate õigustatud nõuded täielikult rahuldama hiljemalt kolme kuu jooksul likvideerimisteate avaldamise päevast arvates. [9.05.2001]
(5) Sundlõpetamise otsus kuulub viivitamatule täitmisele ning kaebuse esitamine ja menetlemine ei peata likvideerijate tegevust. [9.05.2001]
(4) Likvideerijad saavad likvideeritava krediidiasutuse arvel tasu, mis vastab nende ülesannetele, kuid mitte rohkem kui tegutseva krediidiasutuse juhatuse liikmed keskmiselt. Likvideerijate abilistele, sealhulgas ekspertidele ja audiitoritele ei või maksta tasu rohkem kui tegutseva krediidiasutuse poolt keskmiselt makstakse vastavatel ametikohtadel töötavatele või tegutsevatele isikutele. [9.05.2001]
Krediidiasutus on kohustatud teatama Finantsinspektsioonile viivitamatult, kuid mitte hiljem kui järgmisel tööpäeval, võlausaldajalt pankrotiseaduse § 9 lõike 1 punktis 4 nimetatud pankrotihoiatuse saamisest. [9.05.2001]
(2) Tegutsev krediidiasutus kui võlgnik võib pankrotiavalduse esitada ainult Finantsinspektsiooni kirjalikul nõusolekul. [9.05.2001]
(2) Finantsinspektsioonil on õigus esitada pankrotiavaldus lisaks pankrotiseaduse §-s 9 ettenähtud alustele ka juhul, kui krediidiasutus ei suuda rahuldada kas või ühe kliendi õigustatud nõuet ja tal on küllaldaselt andmeid krediidiasutuse maksejõuetuse kohta. [9.05.2001]
(4) Käesoleva paragrahvi lõikes 3 nimetatud pankrotiavalduse vaatab kohus läbi mitte hiljem kui seitsme kalendripäeva jooksul pankrotimenetluse algatamisest arvates. [9.05.2001]
(7) Krediidiasutuse pankrotihalduri tasu määramisel ei kohaldata pankrotiseaduse § 99 lõike 4 teises lauses sätestatut. Pankrotihalduri abilistele, sealhulgas ekspertidele ja audiitoritele tasu maksmisel kohaldatakse käesoleva seaduse § 119 lõikes 4 sätestatut. [9.05.2001]
(4) Ajutisel halduril on oma kohustuste täitmisel õigus teha koostööd ja saada teavet ning dokumente krediidiasutuse audiitorilt ja Finantsinspektsioonilt. [9.05.2001]
(5) Krediidiasutuse pankrotihaldur on kohustatud esitama tegevusaruandeid Finantsinspektsiooni nõudmisel, kuid mitte harvem kui üks kord kolme kuu jooksul. Aruandluse vormi kehtestab Finantsinspektsioon. [9.05.2001]
(1) Krediidiasutuse pankrotitoimkond peab olema vähemalt viieliikmeline ja toimkonna koosseisu peab kuuluma vähemalt üks Hoiuste Tagamise Fondi ja üks Finantsinspektsiooni poolt nimetatud isik.
(3) Krediidiasutuse pankrotimenetluses ei kohaldata pankrotiseaduse §-s 27 sätestatut. [9.05.2001]
1) Hoiuste Tagamise Fond – Hoiuste Tagamise Fondi seaduse alusel teostatud väljamaksete ulatuses;
2) hoiustaja, kelle hoiused on tagatud Hoiuste Tagamise Fondi seaduses ettenähtud korras ja ulatuses, – nõuetes Hoiuste Tagamise Fondi poolt väljamaksmata summade ulatuses, kui hoiusesumma ületab Hoiuste Tagamise Fondi seaduse §-s 16 ettenähtud määra ja kui ta on esitanud eelnimetatud seaduse § 26 lõikes 3 ettenähtud saldokinnituse.
(2) Krediidiasutuse pankrotimenetluses võib pankrotiseaduse § 68 lõigetes 1–3 sätestatut kohaldada pärast viimase nõuete kaitsmise koosoleku toimumist.
(2) Kompromissi võib krediidiasutus pankrotimenetluse käigus teha ainult Finantsinspektsiooni nõusolekul. Krediidiasutus peab tegevuse alustamiseks saama uue tegevusloa vastavalt käesoleva seaduse §-des 13 ja 14 sätestatule. [9.05.2001]
(3) Juriidilisele isikule, kes tegeleb ebaseadusliku ettevõtlusega, määratakse rahatrahv 100 000–1 000 000 krooni.
(4) Ebaseadusliku ettevõtluse eest karistatakse süüdiolevat füüsilist isikut sõltuvalt rikkumise tehioludest haldusõiguserikkumiste seadustiku (RT 1992, 29, 396; RT I 2001, 74, 453; 87, 524 ja 526; 97, 605; 102, 677) või kriminaalkoodeksi (RT 1992, 20, 288; RT I 2001, 73, 452; 85, 510; 87, 526) alusel.
(5) Käesolevas paragrahvis sätestatud haldusõiguserikkumise kohta protokolli koostamise õigus on politseiametnikul või tarbijakaitseametnikul või Finantsinspektsiooni töötajatel haldusõiguserikkumiste seadustikus ettenähtud vormis.
(6) Käesoleva paragrahvi lõigetes 3 ja 4 sätestatud haldusõiguserikkumiste asjade arutamise ja karistuse määramise õigus on haldusõiguserikkumiste seadustiku § 189 lõike 2 punktis 1 nimetatud politseiametnikel ja Tarbijakaitseameti peadirektoril ning tema asetäitjal ja Finantsinspektsiooni juhatusel. [9.05.2001]
1) kohustusliku informatsiooni, aruannete ja dokumentide esitamis- ja avaldamiskohustuse täitmata jätmise eest – määratakse rahatrahv 5000–200 000 krooni;
2) tahtlikult või ettevaatamatuse tõttu valede kohustuslike aruannete, informatsiooni või muude dokumentide esitamise või avaldamise eest – määratakse rahatrahv 100 000–300 000 krooni;
3) arvelduste korra rikkumise eest – määratakse rahatrahv 10 000–100 000 krooni;
4) krediidiasutuse poolt Finantsinspektsiooni ettekirjutuse täitmata jätmise või selle mitteõigeaegse või mittetäieliku täitmise eest – määratakse rahatrahv 100 000–500 000 krooni;
5) keelatud tegevuse eest – määratakse rahatrahv 10 000–500 000 krooni;
6) krediidiasutuse kontrollimiseks vajalike dokumentide, andmete, informatsiooni või seletuste andmisest või esitamisest keeldumise, nende mitteõigeaegse esitamise või ebatäpsete või tõele mittevastavate dokumentide, andmete, informatsiooni või seletuste andmise, samuti muu käesolevas seaduses ettenähtud kontrollimise takistamise eest – määratakse rahatrahv 100 000–500 000 krooni.
(1) Finantsinspektsiooni volitatud töötajal on õigus koostada protokoll käesoleva seaduse rikkumise kohta juriidilise isiku poolt.
(1) Menetlus juriidilise isiku käesoleva seadusega sätestatud õiguserikkumise asjas toimub haldusõiguserikkumiste seadustikus ja täitemenetluse seadustikus sätestatud korras.
(2) Käesoleva seaduse §-s 137 nimetatud rikkumise asja arutamise ja karistuse määramise õigus on halduskohtunikul ja Finantsinspektsiooni juhatusel. Finantsinspektsiooni juhatusel on õigus määrata rahatrahvi kuni 100 000 krooni, sellest suuremat rahatrahvi võib kohaldada ainult halduskohtunik. [9.05.2001]
1) paragrahvi 87 lõiked 3–5, § 114 lõige 4, § 128 lõige 3 ja § 132 lõige 1, mis jõustuvad 2000. aasta 1. jaanuaril;
Väljavõte 13. detsembri 2001. a
krediidiasutuste seaduse muutmise seadusest
§ 58 [käesolevast tekstist välja jäetud]

References: § 58
 § 6
 § 59
 § 59
 § 59
 § 13
 § 65
 § 65
 § 59
 § 20
 § 59
 § 13
 § 386
 § 59
 § 59
 kohus 
 § 358
 § 359

§ 40
 kohus 
 § 317
 § 48
 § 79
 § 281
 § 59
 § 59
 § 59
 § 59

§ 98
 kohus 

§ 109
 § 9
 kohus 
 § 99
 § 119
 § 26
 § 68
 § 189
 § 114
 § 128
 § 132

§ 58