Source: https://es.scribd.com/doc/134031309/DELITOS-BANCARIOS
Timestamp: 2017-03-24 12:19:04+00:00

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NavegarInteresesStay InformedCareerPersonal GrowthFiction & BiographiesHealth & FitnessLifestyleCultureNavegar porLibrosAudio librosNoticias & RevistasPartiturasExplorar todoSubirIniciar sesiónRegistrarseLos Bancos: son instituciones financiera cuya finalidad es la captación de capital en forma de depósitos de pequeños o grandes inversionistas y ahorristas, para producir sus propios capitales a través de la inversión. En el circuito económico de un país es imprescindible la intervención tanto de la banca privada como de la banca pública, pues sirven de soporte indispensable a los capitales cualquiera sea su fuente legal, facilitando en gran medida las diferentes operaciones o transacciones propias de las instituciones que conforman el sistema económico, tales como empresas pequeñas, mediana, grandes; transnacionales, instituciones del Estado. En tal sentido surge la necesidad de que las instituciones de crédito, así como las operaciones que realizan sean protegidas legalmente, inclusive con la norma más enérgica del sistema jurídico nacional, que es la norma penal, para tal fin se crea la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, para ejercer la supervisión y regulación, mediante la inspección de los sujetos sometidos a su control, con el objetivo de fortalecer la estabilidad y transparencia del sistema financiero de la República Bolivariana de Venezuela, respondiendo a las necesidades sociales, económicas y de justicia de los ciudadanos y ciudadanas, consagrando así los fines supremos del Estado y la Nación SUDEBAN ejerce una supervisión y regulación de los sujetos sometidos a su control, bajo esquemas preventivos y correctivos conforme a los estándares universalmente establecidos y en concordancia con los postulados de justicia social, transparencia conforme lo consagra la Constitución Venezolana Y La Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. Delitos financieros El delito financiero se comete en un entorno profesional o comercial con el objetivo de ganar dinero. Estos delitos no son violentos, pero ocasionan pérdidas a compañías, inversores y empleados. Estos delitos incluyen fraude, hurto y algunas otras violaciones de la ley. ¿QUÉ SON DELITOS FINANCIEROS? Los delitos financieros, incluyendo cheques y depósitos fraudulentos son uno de los más grandes retos que encaran hoy en día las instituciones de negocios y financieras. Los delincuentes financieros profesionales han venido incrementando su habilidad y sofisticación, gracias a los avances en la tecnología disponible, tales como las computadoras personales, scanners y fotocopiadoras de color. Se ha estimado que las pérdidas anuales debido a depósitos y cheques fraudulentos montan miles de millones de dólares. Las pérdidas continúan creciendo constantemente a medida que los delincuentes continúan buscando formas de vida mediante la comisión de fraudes. Para el consumidor, la cantidad de ansiedad é inconveniencias causadas por la necesidad de resolver problemas con contadores, comerciantes locales así como posibles repercusiones a los burós de crédito, pueden ser considerables. Estos delitos también afectan a los consumidores al incrementarse los honorarios que tienen que pagar a los bancos debido a que los bancos tienen que contratar especialistas sobre riesgos de identificación y comprar software especializado para protegerse de futuras pérdidas.
Muchas falsificaciones se hacen a través de publicidad desde el escritorio y copiando o duplicando un documento financiero verdadero, así como mediante una alteración química, la cual consiste en quitar parte o toda la información y manipulándola en beneficio del delincuente. Las víctimas incluyen a instituciones financieras, negocios que aceptan y expiden cheques y a los consumidores. En la mayoría de los casos, estos delitos son perpetrados mediante la sustracción de un cheque en blanco de su casa o vehículo durante un robo, buscando cheques cancelados o usados en la basura, sustrayendo del buzón de correos el cheque que usted envía para pagar una cuenta estados bancarios y tarjetas ATM que hayan expirado así como otros métodos de alta y baja técnica para adquirir información de su cuenta bancaria. ¿Cuáles son los tipos comunes de delitos financieros? Los siguientes son delitos financieros cometidos típicamente contra los bancos e instituciones financieras:
Kiting: Este tipo de fraude con cheques utiliza una combinación del tiempo entre el depósito de un cheque y su presentación para su pago por el banco y la buena voluntad del banco receptor para anticipar los fondos contra el balance no cobrado. En muchos esquemas de kiting, varias cuentas son manipuladas cuidadosamente en diferentes bancos para hacer aparecer que el comportamiento de la cuenta es predecible y de bajo riesgo por lo que tienta al banco a anticipar los retiros contra fondos aún no cobrados. Dado que muchas de las cuentas de negocios honestos operan con balances de cuentas al descubierto o escasos, con frecuencia es difícil detectar el verdadero esquema del kiting. Al dejarlos pasar sin detectarlos, los kitings pueden acarrear importantes pérdidas a los bancos. Falsificación: Para un negocio, la falsificación típicamente tiene lugar cuando un empleado expide un cheque sin la adecuada autorización. Los delincuentes roban un cheque, lo endosan y lo presentan para su pago en una compra local o en el banco en la ventanilla del cajero, utilizando probablemente una falsa identificación personal. La falsificación también puede significar la fabricación completa de un cheque utilizando equipo de impresión de escritorio actualmente disponible, consistente en una computadora personal, scanner, software sofisticado y una impresora láserde alto grado o simplemente duplicando un cheque con fotocopiadoras de color avanzadas. Alteración: La alteración principalmente se refiere a la utilización de químicos y solventes tales como acetona, líquido de frenos y removedor de manchas o modificando la escritura a mano y la información del cheque. Cuando esto se realiza en lugares específicos en el cheque tales como el nombre del beneficiario o la cantidad, se llama alteración de un lugar, cuando se intenta borrar la información de la totalidad del cheque, se llama "lavado del cheque". Robo de cheques: Una manera de atacar la cuenta de cheques de otra persona es robar, o de alguna otra manera apropiarse indebidamente del cheque correspondiente a la cuenta. Esto puede ocurrir mediante la búsqueda de cheques en el correo, o mediante la infiltración en una casa o negocio, en el lugar en donde se guardan los cheques. A veces, unos cuantos cheques son utilizados como base de la falsificación. Sin métodos de
detección apropiados, los cheques pasan sin ser descubiertos hasta que él cuenta habiente lo advierte al revisar su estado de cuenta al final del mes.
Colgado de Papeles: Este problema principalmente tiene que ver con las personas que intencionalmente emiten cheques contra cuentas que ya están cerradas (propias o de otros). Lavado de dinero: Es el dinero que se ha obtenido por actividades ilegales y que necesita ser incorporado al sistema bancario de manera que pueda ser movilizado eficientemente de un lugar a otro y guardado en forma segura. Efectivo (dinero en efectivo, órdenes de pago, cheques de viajero, etc.) Una variedad sin fin de esquemas se ha desarrollado con el propósito de "estructurar" y "lavar" dinero en el proceso de convertir los fondos de "sucios" a "limpios". El mayor riesgo para un banco está en el potencial para la complicidad y violación de los requerimientos de la Ley del Secreto Bancario. Fraudes con Cuentas Nuevas: Las cuentas de cheques se abren fácilmente debido a que la mayoría de los bancos están ansiosos de tener más clientes. La facilidad con la que los documentos de identidad pueden ser falsificados, las limitaciones impuestas por las disposiciones de la Ley de Privacía y el costo de investigar los antecedentes o la confiabilidad de los cheques contribuyen a facilitar que se lleven a cabo las fraudes con cuentas nuevas. Una vez que una nueva cuenta es abierta y se establece un bajo perfil de riesgo de esta actividad, el delincuente defraudador puede llevar a cabo una amplia variedad de diferentes esquemas de fraudes.
Malversación: Cualquiera que tenga un fácil acceso a las cuentas financieras tiene el potencial para llevar a cabo la malversación. Las cuentas del banco ó la cuenta de los clientes del banco pueden ser atacadas. Los métodos usados para la mal. Lucha contra la delincuencia organizada La FGR inauguró la Dirección General Contra la Delincuencia Organizada del Ministerio Público y la Dirección Contra la Legitimación de Capitales, Delitos Financieros y Económicos En la historia contemporánea encontramos ejemplos de grupos o personas que actúan bajo el manto de la delincuencia organizada, esos grupos del crimen organizado, que funcionan bajo una estructura jerárquica asociados para obtener beneficios económicos, o de cualquier otra índole, ejecutan actividades ilícitas como el tráfico de drogas, legitimación de capitales, robo, terrorismo, contrabando y tráfico de indocumentados. Es así como la delincuencia organizada ha pasado a ser un tema de discusión por ser un problema de carácter global, que afecta la seguridad y estabilidad de los Estados. En Venezuela se cuenta con la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada, en la cual se establecen, entre otros aspectos, las penas para quienes incurren en delitos como el tráfico ilícito de metales, piedras preciosas o materiales estratégicos, legitimación de capitales, financiamiento del terrorismo, tráfico de armas, manipulación genética ilícita, y tráfico ilegal de órganos.
hurto. suministro de estupefacientes y sustancias psicotrópicas. posesión. robo. Delitos Financieros y Económicos.
. directa o indirectamente. intenta esconder o disimular el origen de los fondos provenientes de una actividad ilícita. cuando la Fiscal General de la República. cuando establece: "Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o poseedor de capitales. delitos bancarios o financieros. un delincuente o una organización de legitimación de capitales. será castigado con prisión de ocho a doce años y multa equivalente al valor del incremento patrimonial ilícitamente obtenido. Además. Ortega Díaz destacó que entre las atribuciones de la dependencia está el diseño de estrategias que permitan sancionar efectivamente a los responsables de la comisión de delitos de delincuencia organizada. formación y capacitación para los fiscales en el área. Legitimación de capitales conocida en otras jurisdicciones como lavado de dinero. trata de personas y migrantes. En el artículo 58 de la Ley se señala que "El Ministerio Público creará una Dirección General Contra la Delincuencia Organizada. fue inaugurada la Fiscalía 83° Nacional con competencia en el área de Legitimación de Capitales. para hacerlos aparentar que provienen de una fuente lícita. consciente de un problema que ha trascendido fronteras y que para combatirlo se requiere la cooperación internacional y la asistencia judicial mutua. falsificación de monedas. contempló en el mencionado instrumento legal la creación de una dependencia del Ministerio Público (MP) con la estructura necesaria para enfrentar dicha especie delictiva. lavado de activos o blanqueo de capitales Es el proceso mediante el cual una organización delictiva. control y represión de los delitos cometidos por grupos delictivos.También penaliza el tráfico. Tal mandato legal se materializó el pasado 2 de diciembre. Luisa Ortega Díaz. dotada de un equipo técnico especialista en investigación y análisis de los delitos objeto de esta Ley". bienes. Adicionalmente. haberes o beneficios cuyo origen derive. una Dirección Contra el Tráfico de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas y otra relacionada con la legitimación de capitales y delitos financieros y económicos. esta última pertenecía a la Dirección General de Actuación Procesal. entre otros. además de la Dirección Contra la Legitimación de Capitales. fabricación. El legislador venezolano. Se precisa que de esa Dirección dependerán. acción que se realiza bajo la premisa de fortalecimiento de esta institución. secuestro y extorsión. estafa. La Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada de la República Bolivariana de Venezuela tipifica como delito el mencionado proceso en su artículo 4. de actividades ilícitas. La nueva Dirección General está conformada por la recién creada Dirección Contra la Legitimación de Capitales y la Dirección Contra las Drogas. al menos. Delitos Financieros y Económicos. El MP creará programas especiales de información. inauguró la Dirección General Contra la Delincuencia Organizada del MP. comercio. de coordinar las relaciones con los organismos nacionales e internacionales encargados de la prevención.
los fondos mutuales de inversión. reguladas por la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. corredores públicos de títulosvalores. El resguardo. posesión o la utilización de bienes producto de algún delito previsto en esta Ley. destino. Impericia o Inobservancia". intermediarios. sociedades administradoras. transformación. transferencia o traslado por cualquier medio de bienes.
La adquisición. la pena será de uno a tres años de prisión". imprudencia. productores de seguros. propiedad u otro derecho de bienes. origen. El ocultamiento o encubrimiento de la naturaleza. Las que realicen actividades de promoción inmobiliaria y compraventa de bienes inmuebles.La misma pena se aplicará a quien por sí o por interpuesta persona realice las actividades siguientes:
La conversión. Imprudencia. regida por la Ley de Mercado de Capitales. Las sociedades anónimas de capital autorizado. bienes o haberes objeto del delito de legitimación de capitales serán decomisados o confiscados según el origen ilícito de los mismos. sociedades de corretaje de reaseguros y demás personas y empresas regidas por la Ley de Empresas de Seguros y Reaseguros. capitales. Las entidades aseguradoras y reaseguradoras. empresas.
Los capitales. salas de bingo y casinos legalmente establecidos. impericia o inobservancia de la ley por parte de los empleados o directivos de los sujetos obligados contemplados en el artículo 43 de esta Ley. inversión. beneficios o excedentes con el objeto de ocultar o encubrir el origen ilícito de los mismos o de ayudar a cualquier persona que participe en la comisión de tales delitos a eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones. leyes y resoluciones especiales y por el Decreto con Rango y Fuerza de Ley Marco que regula el Sistema Financiero Público del Estado Venezolano. custodia o administración de bienes o capitales provenientes de actividades ilícitas. "Asimismo. agentes de traspasos y demás personas naturales y jurídicas que intervengan en la oferta pública. ubicación. bolsa de valores. en el artículo 5 tipifica el delito de "Legitimación de Capitales por negligencia. Las personas naturales o jurídicas que ejerzan actividad profesional o empresarial. al establecer: "Cuando el delito previsto en el artículo 4 de esta Ley se cometa por negligencia. haberes. movimiento. personas naturales e instituciones financieras. Las empresas dedicadas a la construcción. Los Sujetos Obligados establecidos en la norma son:
Los bancos. tales como: Las casas de juegos.
Las joyerías y demás establecimientos que se dediquen a la compraventa de metales y piedras preciosas. En el artículo numero 4 especifica "Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o poseedor de capitales. ya que. Los anticuarios. se trata de un delito y no simplemente de una falta.
El órgano descentralizado encargado de la lucha contra la delincuencia organizada podrá extender mediante Reglamento la categoría de sujeto obligado a otros actores cuando lo estime conveniente y les establecerá las obligaciones. de actividades ilícitas. alterando desde nombres. existen muchas personas que se dedican al lavado de dinero. Los establecimientos destinados a la venta de repuestos y vehículos usados. cargas y deberes que resulten pertinentes a su actividad económica sujetos a las sanciones administrativas y penales previstas en esta Ley. Las fundaciones. Hoy en día nos enfrentamos muy frecuentemente con estos casos. teléfonos. vendedores de objetos de arte o arqueología. haberes o beneficios cuyo origen derive. situación de mayor gravedad que la falsificación de una carta de referencia. algo que parece normal ya que es muy común alterar el contenido de las referencias. Muchos venezolanos lo hacen. piensan que al fin y al cabo nada pasará. Las empresas de Marina Mercante. En una simple carta de referencia que suelen pedir los bancos para abrir una cuenta corriente o de ahorro. supervisión. se suelen hacer afirmaciones en los documentos como por ejemplo: colocar a la madre como Gerente de La Empresa Ford y al primo como en un cargo público importante. cuando realmente se está cometiendo una falta. será castigado con prisión de ocho a doce años y multa equivalente al valor de incremento patrimonial ilícitamente obtenido”. La legitimación de capital en Venezuela. la existencia de esta ley no ha sido suficiente para
. es por ellos que actualmente existe la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada de la República bolivariana de Venezuela y condena este tipo de actos. aeronaves y vehículos automotores terrestres. Es importante señalar que todas estas violaciones son penalizadas y pueden llevarte a la cárcel. direcciones. hasta firmas. El objetivo de este artículo es darles a conocer en qué consiste la legitimación de capitales. al robo y al fraude. para hacerlos aparentar que provienen de una fuente lícita. específicamente la relacionada con Bancos. consiste en intentar esconder o disimular el origen de los fondos provenientes de una actividad ilícita. centros de turismo autorizados a
Las empresas de compraventa de naves. fiscalización y vigilancia respectivo. directa o indirectamente. Los hoteles y las empresas y realizar operaciones de cambio de divisas. Sin embargo. refugiando el dinero obtenido ilícitamente en las instituciones bancarias.
Son muchos los que alguna vez en sus vidas han participado en la falsificación u omisión de información o documentos. bienes. y establecerá el organismo de control. asociaciones civiles y demás organizaciones sin fines de lucro.
el Viernes. Provivienda y Confederado por incumplimientos repetidos. Bolívar. Continua leyendo "Legitimación de capitales y otros fraudes bancarios" Cuatro bancos intervenidos (Bolívar. Confederado. es competencia de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN): "La estatización.darle un freno a esta infracción ya que aún los bancos que tenemos en nuestro país poseen gran debilidad en el seguimiento de la masa monetaria que manejan las personas. Alí Rodríguez. El Régimen de Intervención Bancaria es una figura establecida en el Artículo 395 de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. 20 de noviembre del 2009 a las 07:42 Archivado en: Economía y Finanzas | Comentario (1) El ministro de Finanzas. así como la decisión de acordar su rehabilitación o liquidación. anunció la intervención a puertas abiertas de los bancos Canarias. incluso. las entidades que constituyan el Grupo Financiero o empresas relacionadas. Según el artículo 235 numeral 5. de los acreedores. Según el ministro la medida es para garantizar el dinero de los ahorristas e. y las medidas judiciales existentes deben ser suspendidas. Canarias. Provivienda) Recomienda este post: Publicado por Melvin Nava. o la intervención de bancos." Según el artículo 322 de la LGBOIF. Una intervención a puertas abiertas significa que las instituciones seguirán operando "con normalidad". durante el Régimen de Intervención Bancaria no se pueden acordar medidas judiciales preventivas contra la institución financiera afectada. otras instituciones financieras y sus empresas relacionadas. El ministro Rodríguez informó que se dictaron medidas administrativas que no fueron acatadas y por eso se emitieron cuatro resoluciones de intervención. Recientemente se había aprobado la fusión de Provivienda con el Banco Canarias.
. entidades de ahorro y préstamo.
en busca de fortalecer e incrementar la producción nacional y que los productores y productoras tengan acceso a las entidades bancarias.Gaceta Oficial N° 39. EXPOSICIÓN DE MOTIVOS Partiendo de la necesidad de adecuar el ordenamiento jurídico a la consolidación del nuevo modelo socio-productivo con predominio de la propiedad social como marco de las nuevas relaciones de producción en el sector agrícola.330 14 de julio de 2011 PRESIDENCIA DE LA REPÚBLICA DECRETO CON RANGO.
. más efectivas que las existentes en la banca privada. C. en pro de la economía y de las comunidades a las cuales pertenecen. como principales actores del desarrollo y fortalecimiento de un sistema crediticio. tomando en consideración la Gran Misión Agrovenezuela. debe contribuir a la optimización de los servicios. ha sido determinante en la inclusión de los productores agropecuarios al sector financiero. que permita la materialización de proyectos sociales agroproductivos en consonancia con los requerimientos programáticos de los planes de inversión agroalimentaria a través de las líneas estratégicas concebidas por el Ejecutivo Nacional. y haciendo énfasis en la agricultura como base estratégica de un desarrollo rural sustentable. y que usualmente operan bajo costos muy altos que atentan contra el nuevo modelo socialista.A. La nueva Institución Financiera al servicio de los pequeños y medianos productores campesinos. VALOR Y FUERZA DE LEY DEL BANCO AGRÍCOLA DE VENEZUELA. pescadores y acuicultores.713 del 14 de julio de 2011 Decreto Nº 8. C. lo que permitiría el reimpulso de la lucha contra la pobreza y el logro de la soberanía agroalimentaria. es que se hace necesario que las instituciones financieras estén diseñadas como un sistema de apoyo financiero oportuno y con las mejores condiciones para atender los trabajadores y trabajadoras de este sector.A. razón por la cual un sector importante sigue satisfaciendo sus necesidades a través de servicios financieros informales muy variables e inseguros. del cual eran históricamente excluidos y continúan siéndolo de los servicios bancarios que presta la banca tradicional capitalista. El Banco Agrícola de Venezuela. a fin de garantizar el uso racional de la tierra.. mecanismos de otorgamiento y atención directa otorgando condiciones especiales de financiamiento. con objeto que estos trabajadores y trabajadoras del campo venezolano recuperen la confianza en las actividades de producción agroalimentaria y demuestre su capacidad productiva y reintegrativa del préstamo del cual se benefician.
009 Extraordinario de fecha 17 diciembre de 2010. la refundación de la República. forestal y acuícola del país. C. en Consejo de Ministros. que garantice el reimpulso del desarrollo del sector agrícola en territorio venezolano y una interrelación entre la actividad agraria y el desarrollo social. Valor y Fuerza de Ley que regule el Banco Agrícola de Venezuela) se concretarán los lineamientos que regulen el financiamiento agrario. DECRETO CON RANGO. de conformidad con lo dispuesto en el numeral 5 y 9 del artículo 1° de la Ley que Autoriza al Presidente de la República para Dictar Decretos con Rango. que su objeto primordial es el fomento del financiamiento agrario para sustentar el desarrollo y satisfacer los requerimientos de los sectores agrícola vegetal. VALOR Y FUERZA DE LEY DEL BANCO AGRÍCOLA DE VENEZUELA.A. A través de este nuevo Decreto Ley (con Rango. animal. mediante la cual se evidencie sin lugar a dudas. Valor y Fuerza de Ley en las Materias que se Delegan. Valor y Fuerza de Ley del Banco Agrícola de Venezuela). pesquero. se establecen las bases para ejecutar el proceso de esta reforma (de las disposiciones contenidas en el Decreto con Rango. en condiciones de fácil acceso. por mandato del pueblo y en ejercicio de las atribuciones que le confieren el último aparte del artículo 203 y el numeral 8 del artículo 236 de la Constitución de la República Bolivariana de Venezuela y. Valor y Fuerza de Ley. basado en principios humanistas. TÍTULO I DISPOSICIONES GENERALES Capítulo I Naturaleza y Objeto del Banco Artículo 1 Naturaleza jurídica 2011
.Es oportuno manifestar que en el marco de la Ley que autoriza al Presidente de la República para dictar Decretos con Rango. sustentado en los principios morales y éticos bolivarianos que persiguen el progreso de la patria y del colectivo. específicamente en el ámbito Financiero y Tributario. HUGO CHAVEZ FRIAS Jueves 14 de julio de GACEEAOF1CIALDEIAREPÚBUCABOUVARIANADE VENEZUELA Presidente de la República Con el supremo compromiso y voluntad de lograr la mayor eficacia política y calidad revolucionaria en la construcción del Socialismo. publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 6. DICTA El siguiente. en las materias que se delegan.
00).000. reviste la forma de compañía anónima. suscrito y pagado en su totalidad por la República Bolivariana de Venezuela. adscrito al Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de agricultura y tierras. 340. así como.. Capítulo II Capital del Banco Artículo 3 Capital El Capital Social del Banco Agrícola de Venezuela es de Trescientos Cuarenta Millones de Bolívares (Bs. Valor y Fuerza de Ley. como Banca Especializada tendrá por objeto realizar todas las operaciones inherentes al financiamiento del sector agrícola conforme con lo establecido en el presente Decreto con Rango. forestal y acuícola.
. comercialización de productos alimentarios. producción. intervenir en proyectos estratégicos nacionales y programas especiales de financiamiento de acuerdo con las orientaciones del Gobierno Bolivariano y en general efectuar cualesquiera otras actividades de intermediación financiera y operaciones de lícito comercio que sean compatibles con su objeto el cual deberá estar enmarcado en la contribución a la creación de un modelo socio productivo socialista que permita que los receptores de financiamientos o créditos. C. Artículo 2 Objeto El Banco Agrícola de Venezuela. economía popular y alternativa. 1. logren mejorar su nivel de vida. pudiendo realizar en consecuencia las operaciones financieras y técnicas en el ámbito nacional. administrar recursos. promover todas las acciones necesarias para procurar el desarrollo agrícola nacional.A.El Banco Agrícola de Venezuela. que estará dividido en acciones nominativas de Un Bolívar (Bs. Dichas acciones podrán ser traspasadas sólo con autorización de la Asamblea de Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA Accionista y la aprobación de la Presidenta o Presidente de la República Bolivariana de Venezuela.00) cada una. estadal. por órgano del Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de Agricultura y Tierras. animal. pesquero. estableciendo su domicilio en el Área Metropolitana de la ciudad de Caracas. municipal y local para satisfacer los requerimientos de los subsectores agrícolas vegetal. operaciones de financiamiento para el transporte. almacenamiento. fomentar.000.
y legalmente constituida es la máxima autoridad del Banco. no convertibles al portador. La propiedad de las acciones. La representación de las acciones de las cuales sea titular la República Bolivariana de Venezuela. y todas las acciones otorgan a sus titulares iguales derechos y obligaciones a dividendos o beneficios netos. además las operaciones lícitas verificadas sobre ellas.Artículo 4 Acciones Las acciones del Banco serán nominativas. Las decisiones acordadas en ellas. por simple mayoría de votos. en todos los asuntos referentes al Banco. obtenidos en los ejercicios semestrales del Banco. será ejercida por el Órgano del Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de Agricultura y Tierra. La propiedad de las acciones lleva implícita la obligación de los accionistas de conformidad con la Ley. donde constarán todos los traspasos. por el Presidente o Presidenta y un (01) miembro de la Junta Directiva designado por esta. para efectos legales. Artículo 5 Aumentos de Capital Los aumentos de capital podrán ser suscritos por sus accionistas y serán acordados por las Asambleas Generales Ordinarias o Extraordinarias de Accionistas del Banco. TÍTULO II DIRECCIÓN Y ADMINISTRACIÓN Capítulo I Asamblea de Accionistas Artículo 6 Asamblea General de Accionistas La Asamblea General de Accionistas representa la totalidad de los accionistas. se comprueban por la respectiva inscripción en el Libro de Accionista. dentro de los límites de sus facultades. cesiones o transferencias. Cada acción da derecho a un voto en las Asambleas Generales de Accionistas. Artículo 7
. aún para aquellos que no hubieren concurrido a ella. son obligatorias para todos los accionistas. las cuales se firmarán por las partes que intervengan en la negociación con sus apoderados.
Aprobar las normas de política general a las que habrá de ceñirse el manejo del Banco. con por lo menos quince (15) días continuos de anticipación.
. cuando estén representadas en ellas. dos (2) veces al año en la sede social del Banco. durante el transcurso de los tres (3) meses siguientes al cierre de cada Ejercicio Económico. hora. Artículo 9 Asamblea General Extraordinaria de Accionistas La Asamblea General Extraordinaria de Accionistas se reunirá siempre que interese al Banco. Artículo 8 Oportunidad de las Asambleas La Asamblea General Ordinaria de Accionistas se reunirá. lugar y fecha de la reunión y será nula toda deliberación sobre cualquier otro asunto no expresado en aquéllas. previa convocatoria.Validez de las Asambleas La Asamblea General de Accionistas se considerará válidamente constituida para deliberar y resolver. la mitad más una. previa convocatoria de la Junta Directiva. serán presididas por la Presidenta o el Presidente del Banco. Las Asambleas Generales de Accionistas. publicada en uno de los diarios de circulación nacional. Ordinarias y Extraordinarias. "Todas las resoluciones de las Asambleas serán adoptadas por simple mayoría de votos de conformidad con lo establecido en la Ley que rige la materia de bancos y otras instituciones bancarias. por lo menos. previa convocatoria de la Junta Directiva a solicitud de la Presidenta o Presidente. deberán enunciar el objeto. Artículo 11 Competencias De la Asamblea de Accionistas Son competencias de la Asamblea General Ordinaria de Accionistas: 1. con por lo menos quince (15) días continuos de anticipación. de acuerdo a los ejercicios económicos. a la fecha de su celebración. Artículo 10 Convocatoria para las Asambleas Las convocatorias para las Asambleas Generales de Accionistas. publicada en Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA uno de los diarios de circulación nacional. tanto ordinarias como extraordinarias. de las acciones que representen el capital social del Banco.
Deliberar. Designar el Comisario y su suplente. Valor y Fuerza de Ley y el Código de Comercio. resolver y aprobar los Estatutos Sociales del Banco. Artículo 13 Registro de las Actas Cualquier decisión de la Asamblea General de Accionistas. deberá ser inscrita en el Registro Mercantil. 5. Deliberar y resolver sobre cualquier otro asunto incluido en la respectiva convocatoria. Artículo 12 Acta de Asamblea De toda Asamblea se levantará un acta que contendrá los acuerdos y decisiones que se hayan tomado. y fijarles su remuneración. Conocer el informe anual de gestión semestral de la Junta Directiva. Autorizar los aumentos de capital. 10. 4.2. 3. 7. El Secretario elegido a tales efectos en la misma Asamblea. El acta será inscrita en el Libro de Actas de Asambleas del Banco y será firmada por los accionistas presentes. 6. conforme con lo dispuesto en el Código de Comercio. Fijar las dietas correspondientes a las Directoras o Directores y la remuneración de la Presidenta o el Presidente y de la Vicepresidenta o el Vicepresidente del Banco. 9. 8. Establecer condiciones especiales para el otorgamiento de los créditos. y éstas darán plena fe del quórum de accionistas presentes o representados. de sus acuerdos y decisiones. la cual será suscrita por todos los concurrentes señalando la representación que ejercen. sin perjuicio de que las certificaciones puedan hacerlas el Presidente o la Presidenta. está facultado para la Certificación de las Actas y de las Resoluciones acordadas en las Asambleas. Aprobar el balance general y demás estados financieros. Las demás que le señala este Decreto con Rango.
. así como los repartos de dividendos. tales como reducción de requisitos para acceder al financiamiento. con vista de los informes de la Junta Directiva y del comisario.
al igual que sus suplentes. o de un (01) miembro de la Junta Directiva y de sus suplentes. la Asamblea de Accionistas procederá a designar a las personas que habrán de reemplazarlos durante el resto del período para el cual habían sido
.Nacionalidad venezolana. será suplido por el Vicepresidente o la Vicepresidenta.Tener experiencia en materia agrícola. En caso de falta temporal del Presidente o la Presidenta.Capítulo II Junta Directiva Artículo 14 Junta Directiva jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA La administración y la dirección de los negocios del Banco estarán a cargo de una Junta Directiva compuesta por siete (07) Directores o Directoras Principales con sus respectivos suplentes. así como los miembros de la Junta Directiva. deberán reunir las siguientes condiciones: . económica y financiera.No estar incurso en las causales de inhabilitación previstas en la ley que rige la materia de bancos y otras instituciones bancarias. serán de libre nombramiento y remoción de la Asamblea de Accionistas y su designación aprobada por el Presidente de la República Bolivariana de Venezuela. incluyendo los suplentes. el Vicepresidente o la Vicepresidenta y los siete (7) Directores o Directoras Principales. así como un (01) Presidente o Presidenta y un (01) Vicepresidente o Vicepresidenta. Artículo 16 Designación El Presidente o la Presidenta. . En caso de falta absoluta del Presidente o la Presidenta. Artículo 15 Requisitos El Presidente o la Presidenta. Estas faltas no podrán exceder de un lapso de noventa (90) días continuos. . El Vicepresidente o la Vicepresidenta será de libre nombramiento y remoción del Presidente o la Presidenta del Banco y su designación aprobada por la Junta Directiva. . Las sesiones de la Junta Directiva serán presididas por el Presidente o Presidenta o el Vicepresidente o Vicepresidenta del Banco.Reconocida solvencia moral.
Artículo 17 Inhabilitaciones No podrán ser Presidente o Presidenta. el Superintendente o la Superintendente del Órgano rector de las Instituciones del Sector Bancarlo. o hayan sido inhabilitados para el ejercicio de sus funciones. Las personas que hayan sido declaradas en estado de quiebra. el Superintendente o la Superintendenta de Seguros.designados y posteriormente elevarlo a consideración del Presidente de la República Bolivariana de Venezuela. Artículo 18 Prohibiciones El Presidente o la Presidenta. por cinco (5) veces consecutivas a las reuniones de la Junta Directiva. insolvencia. el Presidente o la Presidenta del Banco procederá a designar a la persona que habrá de reemplazarlos durante el resto del período al cual habían sido designados para posteriormente elevarlo a consideración de la Junta Directiva. atraso. Los deudores morosos de obligaciones bancarias o fiscales. ni Directores o Directoras del Banco: 1. el Presidente o la Presidenta del Banco Central de Venezuela. el Vicepresidente Ejecutivo o Vicepresidenta Ejecutiva de la República. no podrán desarrollar actividades de dirección en organizaciones políticas.
. Se considerará como falta absoluta la ausencia injustificada. 2. el Ministro o la Ministra del Poder Popular para la Agricultura y Tierras. así como aquellas que hayan sido objeto de condena penal que implique privación de libertad. 4. el Presidente o la Presidenta de la Superintendencia Nacional de Valores. el Presidente o la Presidenta del Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios. Vicepresidente o Vicepresidenta. Las personas que se encuentren incursas en cualquiera de las causales de inhabilitación previstas en la Ley que rige la materia. o condenadas por delitos contra la propiedad o contra la República Bolivariana de Venezuela. Las personas que tengan parentesco dentro del cuarto (4to) grado de consanguinidad o segundo (2do) de afinidad con el Presidente o la Presidenta de la República. En caso de falta absoluta del Vicepresidente o la Vicepresidenta. Vicepresidente o Vicepresidenta y las Directores o Directoras del Banco mientras estén en el ejercicio de sus funciones. Jueves 14 de julio de 2011 GACEEA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA 3.
5. el informe referente al semestre de la cuenta. 9. Aprobar la organización estructural y funcional del Banco. Velar por el cumplimiento del objeto del Banco. Aprobar las operaciones y los contratos que celebre el Banco. 2. 8. 6. Aprobar los actos de disposición del Banco. Aprobar el presupuesto anual de gastos e inversiones del Banco. Artículo 20 Competencias La Junta Directiva es la máxima autoridad administrativa y de dirección de los negocios del Banco. a fin de dejar la debida constancia en la correspondiente acta de Junta Directiva. Estos recaudos serán puestos a la orden
.Artículo 19 Quórum La Junta Directiva sesionará por lo menos una (1) vez a la semana y siempre que lo requieran los intereses del Banco. Proponer a la Asamblea de Accionistas del Banco. dictar las políticas correspondientes a las normas internas de personal del Banco. 3. previa autorización otorgada por la Asamblea General de Accionistas. por lo tanto ejercerá las más amplias facultades y en particular tendrá las siguientes competencias: 1. acompañado del Balance General y el Estado de Ganancias y Pérdidas. 10. en caso de paridad. 11. Sus decisiones se tomarán por mayoría simple de votos y. Podrá sesionar con la concurrencia mínima de cuatro (4) de sus miembros. 4. Aprobar los balances de publicación mensual del Banco. Aprobar los planes estratégicos y programas de acción presentados por el Presidente o Presidenta del Banco. de los informes de los Comisarios y de los Auditores Externos. Los votos salvados y las abstenciones de los miembros de la Junta Directiva. Aprobar el proyecto de Estatutos Sociales del Banco o sus modificaciones y someterlo a la consideración de la Asamblea General de Accionistas. así como de cualquier otro documento que se estime necesario. Aprobar los planes de negocios y operativos del Banco. deberán ser motivados. el Presidente o Presidenta tendrá derecho a un (01) voto. Convocar las Asambleas Generales Ordinarias o Extraordinarias de Accionistas. 7. los aumentos de capital.
Artículo 22 Prevención de Legitimación de Capitales y el financiamiento al terrorismo La Junta Directiva vigilará el cumplimiento de la normativa legal y sublegal. Aprobar los regímenes de firmas autorizadas y de delegación de autoridad. Aprobar los estados financieros. 14. dirigidos a constatar la procedencia legítima de tos capitales depositados en el Banco. quien se encargará del levantamiento de las actas correspondientes a sus reuniones. según lo establecido en la ley. los cuales podrán ser establecidos con relación a las operaciones de crédito y otras propias del negocio bancario. así como los informes del comisario. ni al Presidente o Presidenta del Banco. 18. para la realización de actividades que requiera el Banco y que considere convenientes para la administración de la Institución. Designar apoderados generales o especiales. Emitir opinión bajo su responsabilidad. 17. Jueves 14 de julio de 2011 GACEEA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA 13.de los accionistas con anterioridad al día señalado para la Asamblea. 15. judiciales y extrajudiciales. 12. el informe anual y de políticas del Banco. 16. en forma personal. Establecer y cerrar sucursales y agencias en el Interior de la República. Capítulo III Presidente o Presidenta del Banco Atribuciones
. Artículo 21 Secretaría de la Junta Directiva La Junta Directiva designará a una Secretaria o Secretario. cualquiera de sus atribuciones. de la emisión de copias certificadas de las resoluciones adoptadas por la Junta Directiva y de la coordinación de todo lo referente a la celebración de dichas reuniones. Delegar en el Presidente o Presidenta del Banco. Ejercer las demás facultades que no le sea atribuida expresamente a la Asamblea General. sobre los Estados Financieros y el Informe de Auditoria Interna que incluya opinión del auditor sobre el cumplimiento de las normas de prevención de la legitimación de capitales.
dando cuenta a esta última en su próxima reunión. el presente Decreto con Rango. Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA Artículo 24 Vicepresidente o Vicepresidenta El Vicepresidente o la Vicepresidenta es el colaborador inmediato del Presidente o la Presidenta del Banco y de la Junta Directiva. Cumplir y hacer cumplir las resoluciones de la Asamblea General y de la Junta Directiva. Colaborar con la Junta Directiva en la administración y la dirección de los negocios del Banco.Artículo 23. es la máxima autoridad ejecutiva del mismo y tiene los siguientes deberes y atribuciones: 1. Valor y Fuerza de Ley y las Resoluciones de la Asamblea de Accionistas y Junta Directiva. Firmar en nombre y representación del Banco todos los contratos. 5. previa delegación expresa de la Junta Directiva para actuar como la máxima autoridad en todo lo relacionado con esta materia. 4. Cumplir y hacer cumplir los Estatutos Sociales. deberá reunir las mismas condiciones requeridas para ser Presidente o Presidenta del Banco. 7. convoca y preside la Junta Directiva. Administrar la gestión diaria del Banco y establecer los planes generales de trabajo. El Presidente o Presidenta ejerce la representación legal del Banco. Todas aquellas competencias establecidas en las leyes y normas que rige la materia de Instituciones Bancadas y otras aplicables. Artículo 25 Atribuciones Son atribuciones del Vicepresidente o Vicepresidenta: 1.
. 2. Resolver sobre todo asunto que no esté expresamente reservado a la Asamblea General de Accionistas o a la Junta Directiva. 6. documentos públicos o privados que hubiere autorizado la Junta Directiva. Ejercer la administración del personal del Banco. 8. Crear las comisiones o grupos de trabajo que estime. 3.
10. TÍTULO III RÉGIMEN DE PERSONAL Artículo 26 Normativa aplicable Los trabajadores y trabajadoras del Banco Agrícola de Venezuela. 5. no ostentan la cualidad de funcionarios públicos. Artículo 28 Secreto Bancario
. Cumplir con las atribuciones que le establezca la Junta Directiva y el Presidente o la Presidenta. Firmar en representación del Banco los documentos y correspondencia que le sean delegados previa aprobación de la Junta Directiva y/o por el Presidente o Presidenta. Suplir las faltas temporales del Presidente o Presidenta del Banco. operaciones. administración y tecnología.A. Colaborar con el Presidente o Presidenta del Banco en las actividades de éste como máxima autoridad ejecutiva del mismo. C. 8. Velar por el cabal funcionamiento de los Comités.A. Artículo 27 Cualidad de los empleados del banco Los trabajadores o Trabajadoras del Banco Agrícola de Venezuela C. 6.2. programas y cumplimiento de los objetivos y metas establecidos para las unidades estratégicas y soporte operativo. finanzas. 4.. 3. se regirán por la Ley Orgánica del Trabajo y por la normativa interna que dicte la Junta Directiva del Banco. por cuanto se rigen por la Ley Orgánica del Trabajo y los estatutos del Banco. Las demás que establezca expresamente la Junta Directiva. inversiones. 9. Dirigir la ejecución de las políticas administrativas y contables del control de gastos del Banco. Coordinar las actividades inherentes a la gestión de negocios y de soporte administrativo en materia de créditos. Dirigir y coordinar la ejecución de los planes. 7.
las normas de política general establecidas por la Asamblea General y Junta Directiva. . para contribuir a financiar las distintas actividades de la Institución. CA. C. para la realización de programas especiales de financiamiento y apoyo dirigidos a fortalecer al sector agrícola nacional. los Estatutos Sociales.. así como el acceso a los servicios prestados.
.A. para garantizar la atención oportuna a productores y productoras. se realizarán de acuerdo con su naturaleza en la forma como lo determine el presente Decreto con Rango. TÍTULO IV Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA DISPOSICIONES GENERALES SOBRE LAS OPERACIONES Capítulo I Operaciones Nacionales Artículo 29 Prelación de la norma Las operaciones del Banco Agrícola de Venezuela. podrán ser aplicados para establecer políticas de saneamiento de los activos crediticios del Banco. podrá mantener.Toda persona que esté al servicio del Banco estará comprometida a no revelar las operaciones del Banco. cuando se trate de recursos dirigidos a planes de capitalización. Valor y Fuerza de Ley. ni sobre ningún asunto relacionado con las relaciones de los clientes con el Banco. Sin embargo. los fondos no utilizados en dichos planes de capitalización.. contarán con las siguientes fuentes de financiamiento: .. trasladar o cerrar sucursales y agencias en el interior del país a nivel nacional. Artículo 30 Fuentes de Financiamiento Los recursos del Banco Agrícola de Venezuela. ni a suministrar a terceros dato alguno sobre tales operaciones.A.Los fondos recibidos y aportados por el Ejecutivo Nacional. El Banco Agrícola de Venezuela. establecer. C. con la finalidad de optimizar su desarrollo.Los aportes de recursos financieros con cargo al presupuesto ordinario a través del Ministerio de adscripción. funcionamiento e impulso del modelo socio productivo socialista agrario. La utilización de dichos fondos se regirá por el marco de políticas generales de financiamiento aprobadas por la Asamblea General de Accionistas del Banco.
A. .Otorgar Tarjetas de débito. siempre y cuando.. así como facilitar la liquidación. pescadores y pescadoras en general.La utilización de recursos provenientes de empresas del Estado Financieras y No Financieras recibidos bajo la figura jurídica de créditos. Artículo 32 Prohibición
.Otorgar créditos para el financiamiento de actividades agrarias. manejo y recuperación de los créditos otorgados a los productores agrarios que habitan en el medio rural.. se regirá por la normativa contenida en la ley que rige la actividad bancaria.A. para facilitar la movilización de los recursos otorgados en créditos. C. lo cual. .El Ministro con competencia en materia de Agricultura y Tierras tendrá facultad para autorizar las operaciones no establecidas en la presente Ley.Otorgar créditos y operaciones de financiamientos a los productores y productoras del sector agrícola y sus diferentes formas de asociaciones. estas operaciones contribuyan al cumplimiento del objeto del Banco. dirigida a las Instituciones Bancarias.. comisiones y otros encargos de confianza. contempladas en la ley que lo rige. además de las siguientes: . que contribuyan a cumplir el objeto del Banco. conforme a su naturaleza. El Banco Agrícola de Venezuela. campesinos y campesinas. . podrá realizar todas las operaciones.Abrir cuentas corrientes a los productores y productoras. como un instrumento de movilización de las cuentas corrientes abiertas a los productores y productoras beneficiarios de créditos.Actuar como fiduciario. Jueves 14 de julio de 2011 GACEEAOF1CIALDEIAREPÚBUCABOUVARIANADE VENEZUELA . en especial énfasis a los pequeños productores. . le dará un gran impulso al modelo socio productivo socialista agrario.Mantener el servicio de puntos de venta. con plazo de hasta veinte (20 años). Parágrafo Único: El Banco Agrícola de Venezuela. C. así como efectuar mandatos. Artículo 31. . estará exceptuado del cumplimiento de cualquier norma de carácter general. a los fines de contribuir a la bancarización de la población excluida de los servicios bancarios. previa consulta ante el órgano rector de las Instituciones del Sector Bancario. que les impongas la obligación de destinar parte de sus recursos crediticios a la atención de determinadas actividades de la producción.
del número bajo el cual haya quedado autenticado. Al pie de cada documento se estampará una nota en la cual se dejará constancia de la concurrencia de los otorgantes. debidamente autorizadas por la Junta Directiva. El duplicado de cada uno de dichos libros
. foliados y numerados.Los originales de cada uno de dichos libros deben ser enviados bimestralmente. el Banco Agrícola de Venezuela llevará por duplicado los libros de la Notaría Interna que sean necesarios. los demás otorgantes. C. del Vicepresidente o Vicepresidenta y Consultor Jurídico o Consultora Jurídica.. con el objeto de que éste certifique el número de páginas que contiene cada libro y el fin para el cual estarán destinadas. Dichos recursos deberán mantenerse invertidos en títulos valores réntatelas. julio y octubre. monto alguno por la autenticación de los documentos. y del libro en el cual quedó asentado. siempre que se trate de operaciones de financiamiento con relación a las cuales el Banco tuviere interés en autenticar. . a la Oficina Principal de Registro del Distrito Capital. Cuando el documento deba ser registrado.A. se procederá conforme a lo establecido en la ley que rija la materia. de la fecha de otorgamiento. Dicha nota será firmada por el empleado que ostente el cargo de Coordinador o Coordinadora de Notaría. seguros y de fácil realización. de que el documento fue leído en presencia de éstos. con el sello del Banco Agrícola de Venezuela. dentro de los diez primeros días de los meses de enero. y para cuya apertura se presentarán previamente. conjuntas o separadas. si este fuera el caso.El saldo que mantengan las cuentas corrientes por concepto de liquidación de los créditos aprobados y liquidados a los productores y productoras no podrá ser utilizado para entregar nuevos financiamientos.A. ante el Registro Mercantil. C. los cuales deberán ser empastados. Cuando se trate de documentos referentes a las operaciones ordinarias del Banco. El Banco Agrícola de Venezuela. y la firma de dos (2) testigos.. darán autenticidad a los documentos en los cuales sean estampadas. del Presidente o Presidenta. los mismos deberán presentarse ante la Notaría Pública. respectivamente. abril. TÍTULO V NOTARÍA INTERNA Artículo 33 Autenticación de los documentos Las firmas autógrafas. y los testigos. Artículo 34 Los libros A los efectos del presente Decreto con Rango. Valor y Fuerza de Ley. distintas a los financiamientos en los cuales el Banco es acreedor. no podrá cobrar a los beneficiarios de los créditos. o la Oficina de Registro de que se trate.
El destino.debe ser archivado y conservado en el Banco. se separarán: .A. Artículo 36 Publicidad de los estados financieros Los estados financieros mensuales del Banco. con determinación de los resultados obtenidos en el semestre. Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA . Dentro de los noventa (90) días siguientes al cierre de cada ejercicio. el Banco presentará a la Asamblea General sus estados financieros y el informe respectivo. hechos los apartados que indiquen las leyes y deducido el impuesto sobre la renta. Capítulo I Comités Internos Artículo 38 Comités
.. . el Balance General y el Estado de Ganancias y Pérdidas del Banco. Artículo 37 Reservas Una vez determinada la utilidad en operaciones. Artículo 35 Cierre del ejercicio El Banco Agrícola de Venezuela. C. las dispondrá la Asamblea General de Accionistas. . dan fe de su contenido.La reserva legal de acuerdo con lo establecido en el Código de Comercio y en la Ley que rija la materia de bancos y otras instituciones bancarias. hará mensualmente un balance ordinario de su situación patrimonial y realizará el corte de sus cuentas los días 30 de junio y 31 de diciembre de cada año y se formarán el inventario. deberán ser publicados en un diario de circulación nacional. normas y oportunidades de las utilidades no distribuidas.Las copias certificadas de los documentos inscritos en los libros de la Notaría Interna.Otras reservas de capital.
ni a contribución alguna. por cualquier acto o diligencia en que deba intervenir por razón de sus funciones o en defensa de sus derechos o intereses. se extenderán en papel común. con relación a los mismos. sin timbre fiscal y no estarán sujetos a impuestos. Las solicitudes. tasas o emolumentos de cualquier naturaleza. para avalar el pago de créditos otorgados. Notarios o demás funcionarios que. en virtud de sus atribuciones. de cualquier naturaleza que sean. Artículo 41 Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBUCA BOLIVARIANA DE VENEZUELA Constitución de Garantías La constitución de garantías de cualquier tipo. se regirá de acuerdo con lo previsto en los Estatutos del Banco. Por consiguiente. a favor del Banco Agrícola de Venezuela. de la administración pública central y de la administración pública descentralizada. C. ni al cobro de derechos. atribuciones y demás normativas necesarias para el funcionamiento de los Comités. Registradores. deban intervenir en el otorgamiento de los documentos correspondientes a la constitución de las garantías indicadas. los oficios legales de su ministerio. tasas. no estará sujeta al pago de impuestos. tienen la obligación de prestar gratuitamente. Artículo 42
. y no podrán exigir a los interesados. tasas. ni emolumento alguno. no podrán liquidar impuestos. C. los Registradores. ni al cobro de derechos.A. u obligaciones contraídas a su favor. a favor del Banco Agrícola de Venezuela. Notarios y todos los funcionarios y autoridades de la República.El Banco Agrícola de Venezuela. o emolumentos. documentos y copias que sean necesarios en estos casos.A. pago alguno por las actuaciones normales que deban realizar en razón de sus funciones. contará con los comités que establezcan los estatutos. Artículo 39 Conformación de los Comités La conformación. Prerrogativas y Liquidación del Banco Artículo 40 Exención Los Tribunales. por concepto de dichos otorgamientos. en interés del Banco.. actuaciones.. TÍTULO VI DISPOSICIONES GENERALES De Privilegios.
sean declarados sin lugar.. de acuerdo a las expectativas de cobro de cada caso. de toda demanda. 6. tienen la obligación de notificar al Banco. 2. cualquiera sea su naturaleza. oposición. El razón de la cuantía y naturaleza del monto de los Créditos Agrarios del Banco Agrícola de Venezuela. 7. aparejan embargo de bienes. Las liquidaciones del crédito. para poner a salvo sus derechos frente a sus acreedores acciones de cobros de ese tipo de créditos. 5. que obre contra el Banco. al ser presentados en juicio. sentencia o providencia. Los Tribunales. de la cual tengan conocimiento. Los créditos insolventes a favor del Banco. Toda sentencia definitiva desfavorable al Banco o dictada en juicio en que sea parte el Banco. salvo disposiciones legales especiales. C.. los dejen perecer o desistan de ellos. Previa autorización de la Junta Directiva del Banco. solicitud. Registradores. C.A. deberá efectuase ante la Jurisdicción de los Tribunales correspondientes de manera exclusivo y excluyente en el Área Metropolitana de Caracas. tienen el carácter de título ejecutivo y.A. podrá optar por no ejecutar de manera compulsiva. o de excepciones que hayan sido opuestas. En ningún caso podrá ser exigida caución al Banco.A. En ninguna instancia procesal podrá ser condenado en costas el Banco aun cuando sean negados los recursos interpuestos. inmediatamente. no asistan al acto de contestación de demandas intentadas contra el Banco. C. Parágrafo Único: A los efectos de cualquier controversia y/o demanda incoada en contra del Banco Agrícola de Venezuela. Notarios y demás funcionarios públicos nacionales. serán demandados judicialmente mediante el procedimiento especial previsto en el Código de Procedimiento Civil. se tendrán unas y otras como contradichas en todas sus partes. formulados y suscritos por los empleados competentes del Banco. Artículo 43
. gozará de los privilegios y prerrogativas siguientes: 1. que corresponda al representante del Banco.Privilegios y prerrogativas del Banco El Banco Agrícola de Venezuela. para actuación judicial alguna. así como de la apertura de todo término para el ejercicio de un derecho o recurso por parte de dichos entes. 4. posición o estados de cuentas y alcance de los mismos. Cuando los apoderados o mandatarios del Banco. estadales o municipales. habida cuenta de que los costos de recuperación o cobranzas extrajudiciales o judiciales sean considerablemente elevados en relación al posible monto a recuperar. sin perjuicio de la responsabilidad por su omisión. deberá ser consultada con el Tribunal Superior competente.. 3.
242. Banco Universal.Artículo 44 Jueves 14 de julio de 2011 GACEEA OF1CIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANADE VENEZUELA Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios El Banco Agrícola de Venezuela. 15. para ajustar su estructura organizacional a las disposiciones de este Decreto con Rango..891 Extraordinario de fecha 31 de julio de 2008. bajo el Nro.. dispondrá de un lapso de ciento ochenta días (180) días continuos contados a partir de su entrada en vigencia. prorrogable por una sola vez y por igual período. Segunda Se derogan las disposiciones contenidas en los Estatutos Sociales del Banco Agrícola de Venezuela.. y por la circunstancia de no podrá estar recibir depósitos del público convencionales.A. por su naturaleza jurídica. Valor y Fuerza de Ley y transformarse en Banco Especializado. en fecha 10 de noviembre de 2005.A. con Rango. cuando
.Liquidación del Banco La liquidación administrativa se hará conforme a lo dispuesto en la Ley que regule la actividad de sector bancario y otras Instituciones Bancarias o cualquier otra normativa vigente para el momento de la disolución o liquidación . establecido en la Ley de Instituciones del Sector Bancario. Disposiciones Transitorias Primera El Banco Agrícola de Venezuela. que contravengan el presente Decreto con Rango. inscritos ante el Registro Mercantil Segundo de la Circunscripción Judicial del Distrito Capital y Estado Miranda. C.A. Valor y Fuerza de Ley del Banco Agrícola de Venezuela de fecha 22 de julio de 2008. tomo 223-A-Sgdo.. está exceptuado pago o aporte mensual al Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios.A.. está exceptuado de la constitución del Encaje Legal en el Banco Central de Venezuela (BCV). Artículo 45 Encaje Legal Banco Central de Venezuela El Banco Agrícola de Venezuela. Valor y Fuerza de Ley. Disposiciones Derogatorias Primera Se derogan las disposiciones del Decreto N° 6. publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N°5. C. C. C.
se fija un plazo de ciento ochenta (180) días.A. a los catorce días del mes de julio de dos mil once. Valor y Fuerza de Ley.063 de fecha 27 de enero de 2011.así lo autorice el órgano rector Superior del Sistema Bancario Nacional. Segunda A los fines de adaptar el contenido de los Estatutos Sociales al presente Decreto con Rango. Disposición Final Jueves 14 de julio de 2011 GACETA OF1CIAL DE LA REPÚBUCA BOLIVARIANA DE VENEZUELA Única El presente Decreto con Rango.S. Años 201° de la Independencia. 152° de la Federación y 12° de la Re volución Bolivariana. a tales efectos. para presentar un plan de ajuste para su aprobación y transformarse en Banco Agrícola de Venezuela. adecuado de estructura funcional y naturaleza prevista en el presente Decreto Ley.S. quedan autorizados para establecer políticas de saneamiento de sus activos crediticios mediante la constitución gradual de provisiones para la cobertura de riesgo de créditos con problemas de pago. contados a partir de la fecha de su publicación. en todo cuanto no contradigan las disposiciones contenidas en este Decreto con Rango. Asimismo. el Banco Central de Venezuela podrá otorgar el beneficio de condonación de capitales e intereses.) Dado en Caracas. dispondrá de un lapso de ciento ochenta (180) días continuos. ELÍAS JAUA MILANO La Ministra del Poder Popular del Despacho de la Presidencia.A. deberá acordar con el Banco Central de Venezuela (BCV).. un mecanismo financiero que permita resolver definitivamente el pago o extinción de sus obligaciones directas con el Instituto emisor. previa solicitud del Banco Agrícola de Venezuela..A. en razón de lo anterior. tanto el Banco como el Instituto emisor. C.) HUGO CHÁVEZ FRÍAS Refrendado El Vicepresidente Ejecutivo. Valor y Fuerza de Ley de Atención al Sector Agrícola. Valor y Fuerza de Ley entrará en vigencia a partir de su publicación de la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela. de acuerdo con el artículo 2° del Decreto con Rango. Dado en Caracas. a los fines de contribuir al saneamiento administrativo antes referido. Años 201° de la Independencia. (L. Tercera El Banco Agrícola de Venezuela. Valor y Fuerza de Ley. Cúmplase. C. con el objeto de lograr el saneamiento administrativo y ajuste en cuanto a todas sus operaciones. Banco Universal. Ejecútese (L. a los catorce días del mes de julio de dos mil once. quedando en vigencia los actuales. publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 39. 152° de la Federación y 12° de la Revolución Bolivariana. ÉRIKA DEL VALLE FARÍAS PEÑA
. C. para que el Banco proceda a la redacción y aprobación de dichos Estatutos.
MARÍA CRISTINA IGLESIAS El Ministro del Poder Popular para Transporte y Comunicaciones. NICOLÁS MADURO MOROS El Ministro del Poder Popular de Planificación y Finanzas. FRANCISCO JOSÉ GARCÉS DA SILVA El Ministro del Poder Popular para Vivienda y Hábitat. Tecnología e Industrias Intermedias. EUGENIA SADER CASTELLANOS La Ministra del Poder Popular para el Trabajo y Seguridad Social. TARECK EL AISSAMI El Ministro del Poder Popular para Relaciones Exteriores. ALEJANDRO HITCHER MARVALDI El Ministro del Poder Popular para Ciencia.El Ministro del Poder Popular para Relaciones Interiores y Justicia. MARYANN DEL CARMEN HANSON FLORES La Ministra del Poder Popular para la Salud. RAFAEL DARÍO RAMÍREZ CARREÑO El Ministro del Poder Popular para el Ambiente. EDMEE BETANCOURT DE GARCÍA El Ministro del Poder Popular para las Industrias Básicas y Minería. MARLENE YADIRA CÓRDOVA La Ministra del Poder Popular para la Educación. JOSÉ SALAMAT KHAN FERNÁNDEZ El Ministro del Poder Popular para el Turismo. CARLOS JOSÉ MATA FIGUEROA La Ministra del Poder Popular para el Comercio. RICARDO JOSÉ MENÉNDEZ PRIETO El Ministro del Poder Popular para la Comunicación y la Información. ALEJANDRO ANTONIO FLEMING CABRERA El Ministro del Poder Popular para la Agricultura y Tierras. JUAN CARLOS LOYO HERNÁNDEZ La Ministra del Poder Popular para la Educación Universitaria. JORGE GIORDANI El Ministro del Poder Popular para la Defensa. ANDRÉS GUILLERMO IZARRA GARCÍA
. RICARDO ANTONIO MOLINA PEÑALOZA El Ministro del Poder Popular para la Energía y Petróleo.
PEDRO CALZADILLA El Ministro del Poder Popular para el Deporte.La Ministra del Poder Popular para las Comunas y Protección Social. CARLOS OSORIO ZAMBRANO El Ministro del Poder Popular para la Cultura. RODOLFO CLEMENTE MARCO TORRES Jueves 14 de julio de 2011 GACEEAOF1CIALDEIAREPÚBUCABOUVARIANADE VENEZUELA
. ISIS OCHOA CAÑIZÁLEZ El Ministro del Poder Popular para la Alimentación. MARÍA DEL PILAR HERNÁNDEZ DOMÍNGUEZ El Ministro de Estado para la Banca Pública. ALÍ RODRÍGUEZ ARAQUE El Ministro del Poder Popular para la Juventud. NANCY PÉREZ SIERRA El Ministro del Poder Popular para Energía Eléctrica. HÉCTOR RODRÍGUEZ CASTRO La Ministra del Poder Popular para los Pueblos Indígenas. NICIA MALDONADO MALDONADO La Ministra del Poder Popular para la Mujer y la Igualdad de Género.
971. : DELITOS ECONOMICOS EN EL AMBITO DE LA EMPRESA
DOCENTE FACILITADOR: ABG.: 19.246.705
YAJAIRA MARTINEZ C.I.I: 13. 2013
PUERTO CABELLO.891.C.REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA UNIVERSIDAD BOLIVARIANA DE VENEZUELA ALDEA UNIVERSITARIA SAN ESTEBAN ANEXO “LAS CORINAS” P.G.I. ABRIL. ROMER PIMENTEL
REALIZADO POR: ZULIMAR RIVERO C.F.079.360 C.567 IRIS SILVA RUTH JIMENEZ C.I: 11. ESTUDIOS JURIDICOS U.: 10.
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 artículo 235
 artículo 322
 artículo 1
 artículo 203
 artículo 236
 Artículo 1
 Artículo 3
 Artículo 2
 Artículo 5
 Artículo 6
 Artículo 7
 Artículo 9
 Artículo 8
 Artículo 11
 Artículo 10
 Artículo 13
 Artículo 12
 Artículo 14
 Artículo 16
 Artículo 15

Artículo 17
 Artículo 18
 Artículo 20

Artículo 22
 Artículo 21
 Artículo 24
 Artículo 25
 Artículo 26
 Artículo 28
 Artículo 27
 Artículo 29
 Artículo 30
 Artículo 32
 Artículo 31
 Artículo 33
 Artículo 34
 Artículo 36
 Artículo 38
 Artículo 37
 Artículo 35
 Artículo 41
 Artículo 42
 Artículo 39
 Artículo 40
 Artículo 43
 Artículo 45
 artículo 2