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Timestamp: 2020-07-06 17:57:30+00:00

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BOE.es - Documento BOE-A-1978-16101
Documento BOE-A-1978-16101
Real Decreto 1388/1978, de 23 de junio, por el que se regula la presencia de la Banca extranjera en España.
«BOE» núm. 150, de 24 de junio de 1978, páginas 15045 a 15046 (2 págs.)
BOE-A-1978-16101
EL APARTADO D) DE LA BASE SEPTIMA DE LA LEY DOS/MIL NOVECIENTOS SESENTA Y DOS, SOBRE BASES DE ORDENACION DEL CREDITO Y LA BANCA, ESTABLECE LA POSIBILIDAD DE QUE POR EL GOBIERNO SE REGULEN LAS CONDICIONES DE ESTABLECIMIENTO DE LA BANCA EXTRANJERA EN ESPAÑA, FIJANDO, EN SU CASO, LAS LIMITACIONES PRECISAS Y TENIENDO EN CUENTA, EN LO QUE PUDIERA SER OPORTUNO, EL PRINCIPIO DE RECIPROCIDAD.
PARECE ACONSEJABLE ESTABLECER EN ESPAÑA UNA SITUACION SIMILAR A LA VIGENTE EN LA TOTALIDAD DE LOS PAISES DESARROLLADOS DE ECONOMIA DE MERCADO, A CUYA COMUNIDAD PERTENECEMOS. DICHOS PAISES VIENEN APLICANDO UNA REGULACION AMPLIAMENTE PERMISIVA A LAS INVERSIONES DE LOS BANCOS ESPAÑOLES, POR LO QUE RESULTA OBLIGADO EL ESTABLECIMIENTO DE LA OPORTUNA RECIPROCIDAD.
POR OTRA PARTE RESULTA NECESARIO APROVECHAR LAS VENTAJAS QUE PARA LA ECONOMIA ESPAÑOLA EN GENERAL PUEDAN DERIVARSE DEL FUNCIONAMIENTO DE LA BANCA EXTRANJERA, TANTO POR APORTACION DE NUEVOS Y MEJORES SERVICIOS EN EL TERRENO PARTICULAR DE LA FINANCIACION EN DIVISAS Y OPERACIONES DEL COMERCIO INTERNACIONAL, COMO POR EL MAYOR GRADO DE COMPETENCIA QUE LA PRESENCIA DE BANCOS EXTRANJEROS PUEDE INTRODUCIR EN NUESTRO SISTEMA FINANCIERO.
TODO LO ANTERIOR NO OBSTA PARA QUE SE ESTABLEZCA CIERTAS LIMITACIONES A LA ACTUACION DE LOS BANCOS EXTRANJEROS, JUSTIFICADAS POR EL GRADO ACTUAL DE DESARROLLO DE LA ECONOMIA ESPAÑOLA, PARA GARANTIZAR QUE NO LLEGUEN A PRODUCIRSE DESVIACIONES INDESEABLES EN LA FUNCION QUE A LOS MISMOS SE LES ASIGNA, DE ACUERDO CON LO QUE CONSTITUYE PRACTICA HABITUAL EN LOS RESTANTES PAISES DESARROLLADOS DE ECONOMIA DE MERCADO.
EN PARTICULAR, LA PRESENTE DISPOSICION PREVIENE LA POSIBILIDAD DE QUE LA BANCA EXTRANJERA, EN SU CONJUNTO, PUEDA AUMENTAR EL CONTROL EXTERIOR SOBRE LA ECONOMIA ESPAÑOLA, AL RESTRINGIR, POR UNA PARTE, EL VOLUMEN TOTAL DE RECURSOS EN PESETAS QUE PUEDE SER OBTENIDO POR TALES INSTITUCIONES Y PROHIBIR, POR OTRA, LA REALIZACION DE INVERSIONES DIRECTAS DESDE SUS CARTERAS DE VALORES.
POR LO DEMAS, EL PRESENTE REAL DECRETO DEFINE EN TERMINOS OBJETIVOS LAS CONDICIONES QUE SE REQUIEREN PARA OBTERNER UNA AUTORIZACION DE LAS AUTORIDADES ESPAÑOLAS, LO QUE ES GARANTIA, PARA LOS PRESUNTOS INVERSORES, DE UNA APLICACION NO DISCRIMINATORIA.
EN SU VIRTUD, A PROPUESTA DEL MINISTRO DE ECONOMIA Y PREVIA DELIBERACION DEL CONSEJO DE MINISTROS EN SU REUNION DEL DIA DIECISEIS DE JUNIO DE MIL NOVECIENTOS SETENTA Y OCHO, DISPONGO:
ARTICULO PRIMERO.-A PARTIR DE LA ENTRADA EN VIGOR DEL PRESENTE REAL DECRETO, EL ESTABLECIMIENTO DE BANCOS EXTRANJEROS EN EL TERRITORIO ESPAÑOL PODRA ADOPTAR LAS SIGUIENTES MODALIDADES:
A) APERTURA DE OFICINAS DE REPRESENTACION.
B) CREACION DE BANCOS FILIALES, CON PERSONALIDAD JURIDICA ESPAÑOLA Y CAPITAL SUSCRITO AL CIEN POR CIEN POR ENTIDADES BANCARIAS EXTRANJERAS.
C) APERTURA DE SUCURSALES.
ARTICULO SEGUNDO.-OFICINAS DE REPRESENTACION: CORRESPONDE AL MINISTRO DE ECONOMIA, A PROPUESTA DEL BANCO DE ESPAÑA Y PREVIO INFORME DEL CONSEJO SUPERIOR BANCARIO, LA AUTORIZACION DE APERTURA DE OFICINAS DE PRESENTACION DE BANCOS EXTRANJEROS EN TERRITORIO ESPAÑOL.
DICHAS OFICINAS PODRAN LLEVAR A CABO ACTIVIDADES MERAMENTE INFORMATIVAS SOBRE CUESTIONES BANCARIAS, FINANCIERAS, COMERCIALES Y ECONOMICAS EN GENERAL, SIN QUE, EN NINGUN CASO, LES ESTE PERMITIDO DESARROLLAR OPERACIONES DE CREDITO, DEPOSITO E INTERMEDIACION FINANCIERA.
ARTICULO TERCERO.-BANCOS FILIALES: EL CONSEJO DE MINISTROS, A PROPUESTA DEL MINISTRO DE ECONOMIA Y PREVIO INFORME DEL BANCO DE ESPAÑA Y DEL CONSEJO SUPERIOR BANCARIO, PODRA AUTORIZAR LA CREACION DE BANCOS ESPAÑOLES CON CAPITAL INTEGRAMENTE SUSCRITO POR BANCOS EXTRANJEROS, ATENDIENDO A LOS INTERESES DE LA ECONOMIA NACIONAL Y A LA APLICACION DEL PRINCIPIO DE RECIPROCIDAD CON EL PAIS DE ORIGEN DE AQUELLOS.
LOS BANCOS CREADOS AL AMPARO DE ESTE ARTICULO DEBERAN REUNIR LAS SIGUIENTES CONDICIONES:
A) REVESTIR LA FORMA DE SOCIEDAD ANONIMA ESPAÑOLA, CONSTITUIDA POR EL PROCEDIMIENTO DE FUNDACION SIMULTANEA.
B) MANTENER UN CAPITAL SUSCRITO NO INFERIOR A SETECIENTOS CINCUENTA MILLONES DE PESETAS Y UNA PRIMA DE EMISION, EQUIVALENTE AL CIEN POR CIEN DEL CAPITAL, QUE SE HARA FIGURAR EN CUENTAS SEPARADAS Y DE LA QUE NO SE PODRA DISPONER SIN AUTORIZACION DEL MINISTERIO DE ECONOMIA.
C) TENER DESEMBOLSADO EN EL MOMENTO DE SU CONSTITUCION, EL CINCUENTA POR CIENTO DEL CAPITAL Y LA TOTALIDAD DE LA PRIMA DE EMISION, ESTABLECIENDOSE UN PERIODO NO SUPERIOR A DOS AÑOS PARA EL DESEMBOLSO DEL CINCUENTA POR CIENTO RESTANTE DEL CAPITAL. TODOS LOS DESEMBOLSOS SE EFECTUARAN EN EFECTIVO, MEDIANTE CONVERSION DE DIVISAS, ADEUDO EN CUENTAS EXTRANJERAS DE PESETAS PARA PAGOS EN ESPAÑA O PESETAS CONVERTIBLES.
ARTICULO CUARTO.-LAS ACCIONES REPRESENTATIVAS DEL CAPITAL SOCIAL DE LOS BANCOS, CREADOS AL AMPARO DEL ARTICULO ANTERIOR, NO PODRAN SER OBJETO, DIRECTA O INDIRECTAMENTE, DE TRANSFERENCIA, CESION, PIGNORACION O GRAVAMEN SIN AUTORIZACION PREVIA Y EXPRESA DEL BANCO DE ESPAÑA, DEBIENDO CONSTAR DICHA LIMITACION EN LAS PROPIAS ACCIONES Y EN LOS ESTATUTOS DEL BANCO.
LAS AUTORIZACIONES DE TRANSMISION DE ACCIONES DE ESTOS BANCOS, QUE EVENTUALMENTE PUEDEN CONCEDERSE, NO IMPLICA MODIFICACION DE LA NORMATIVA ESPECIAL APLICABLE A LOS MISMOS, EN VIRTUD DE LO DISPUESTO EN EL PRESENTE REAL DECRETO.
LAS ACCIONES EMITIDAS COMO CONSECUENCIA DE AMPLIACIONES DE CAPITAL HABRAN DE SER SUSCRITAS POR LOS ANTIGUOS ACCIONISTAS EN PROPORCION A LAS QUE POSEAN, NO PUDIERON CEDERSE LOS DERECHOS DE SUSCRIPCION SIN AUTORIZACION PREVIA Y EXPRESA DEL MINISTERIO DE ECONOMIA.
ARTICULO QUINTO.-SUCURSALES DE BANCOS EXTRANJEROS: EL CONSEJO DE MINISTROS, A PROPUESTA DEL MINISTRO DE ECONOMIA Y PREVIO INFORME DEL BANCO DE ESPAÑA Y DEL CONSEJO SUPERIOR BANCARIO, PODRA AUTORIZAR LA APERTURA EN ESPAÑA DE SUCURSALES DE BANCOS EXTRANJEROS, ATENDIENDO A LOS INTERESES DE LA ECONOMIA NACIONAL Y A LA APLICACION DEL PRINCIPIO DE RECIPROCIDAD.
SE ENTENDERA POR SUCURSAL EL ESTABLECIMIENTO ABIERTO EN ESPAÑA POR UN BANCO EXTRANJERO, BAJO LA DENOMINACION SOCIAL Y PLENA RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL DE ESTE, CON FACULTADES PARA REALIZAR OPERACIONES BANCARIAS EN LOS TERMINOS ESTABLECIDOS EN EL PRESENTE REAL DECRETO.
LA AUTORIZACION OTORGADA SERA INTRANSFERIBLE Y SE CONSIDERARA AUTOMATICAMENTE CANCELADA SI LLEGARA A ENAJENARSE LA SUCURSAL.
ARTICULO SEXTO.-LAS SUCURSALES DE BANCOS EXTRANJEROS ESTABLECIDAS EN ESPAÑA DEBERAN MANTENER, EN TODO MOMENTO, UNA ASIGNACION DE CAPITAL NO INFERIOR A SETECIENTOS CINCUENTA MILLONES DE PESETAS, QUE HABRA DE ESTAR TOTALMENTE DESEMBOLSADA EN EFECTIVO EN EL MOMENTO DE SU CONSTITUCION, MEDIANTE CONVERSION DE DIVISAS, ADEUDO EN CUENTA EXTRANJERA DE PESETAS PARA PAGOS EN ESPAÑA O PESETAS CONVERTIBLES.
ARTICULO SEPTIMO.-CONDICIONES OPERATIVAS: LOS BANCOS ESPAÑOLES, CON CAPITAL SUSCRITO POR BANCOS EXTRANJEROS, A QUE SE REFIERE EL ARTICULO TERCERO, Y LAS SUCURSALES AUTORIZADAS AL AMPARO DEL ARTICULO QUINTO, ESTARAN SUJETOS A LA NORMATIVA APLICABLE A LOS BANCOS ESPAÑOLES Y A LAS SIGUIENTES NORMAS ESPECIFICAS:
A) NO PODRAN, SALVO AUTORIZACION EXPRESA DEL BANCO DE ESPAÑA, OBTENER FINANCIACION AJENA EN EL MERCADO INTERIOR EN PROPORCION SUPERIOR AL CUARENTA POR CIENTO DE SUS INVERSIONES EN VALORES Y CREDITOS A ENTIDADES ESPAÑOLAS, PUBLICAS Y PRIVADAS, MAS LOS ACTIVOS DE COBERTURA DEL COEFICIENTE DE CAJA.
SE EXCLUYE DE DICHA LIMITACION LA FINANCIACION OBTENIDA EN EL MERCADO INTERBANCARIO ESPAÑOL.
B) NO PODRAN ABRIR MAS DE TRES AGENCIAS, INCLUIDA LA OFICINA PRINCIPAL.
C) SU CARTERA DE VALORES ESTARA INTEGRADA EXCLUSIVAMENTE POR FONDOS PUBLICOS Y TITULOS DE RENTA FIJA. EXCEPCIONALMENTE PODRAN MANTENER EN SU CARTERA, POR UN PERIODO NO SUPERIOR A SEIS MESES, ACCIONES ADQUIRIDAS EN EJECUCION DE DEUDAS CORRESPONDIENTES A PRESTAMOS DE BUENA FE. PREVIA CONFORMIDAD DEL MINISTERIO DE ECONOMIA Y DEMAS AUTORIZACIONES PREVISTAS EN LA LEGISLACION SOBRE INVERSIONES EXTRANJERAS, PODRAN, ASIMISMO, OSTENTAR LA TITULARIDAD DEL CIEN POR CIEN DEL CAPITAL DE SOCIEDADES DEDICADAS A LA GESTION DE TARJETAS DE CREDITO, SERVICIOS DE PROCESO DE DATOS RELATIVO AL PROPIO BANCO Y OTRAS TAREAS AUXILIARES DE LA FUNCION BANCARIA.
D) DURANTE LOS CINCO PRIMEROS AÑOS DE SU EXISTENCIA, SERAN INSPECCIONADOS POR EL BANCO DE ESPAÑA AL MENOS UNA VEZ AL AÑO.
SI, COMO CONSECUENCIA DE ALGUNA INSPECCION, SE PUSIERA DE RELIEVE EL INCUMPLIMIENTO MANIFIESTO DE NORMAS DE OBLIGADO CUMPLIMIENTO O LA EXISTENCIA DE INDICIOS JUSTIFICADOS DE RIESGO EVIDENTE PARA LOS FONDOS AJENOS, EL MINISTERIO DE ECONOMIA, A PROPUESTA DEL BANCO DE ESPAÑA, PODRA DISPONER LA INTERVENCION DEL BANCO O DE LA SUCURSAL POR EL BANCO DE ESPAÑA, MEDIANTE NOMBRAMIENTO DE INTERVENTORES, SIN CUYO CONCURSO NO PODRAN ACTUAR LOS ORGANOS EJECUTIVOS DEL BANCO O SUCURSAL INTERVENIDOS.
CON EL MISMO TRAMITE, EL CONSEJO DE MINISTROS, A PROPUESTA DEL MINISTRO DE ECONOMIA, PODRA PROCEDER A LA REVOCACION DE LA AUTORIZACION ADMINISTRATIVA DE CREACION O ESTABLECIMIENTO, CUANDO LAS CIRCUNSTANCIAS QUE LA INSPECCION PUSIERA DE RELIEVE, REVISTAN ESPECIAL GRAVEDAD.
ARTICULO OCTAVO.-BENEFICIOS:EN MATERIA DE DISTRIBUCION DE BENEFICIOS, LOS BANCOS ESPAÑOLES CON CAPITAL TOTALMENTE SUSCRITO POR BANCOS EXTRANJEROS, CONSTITUIDOS SEGUN LO DISPUESTO EN EL ARTICULO TERCERO, SE SOMETERAN A LA NORMATIVA GENERAL QUE SEA DE APLICACION A LA BANCA ESPAÑOLA. LA TRANSFERENCIA AL EXTERIOR DE LOS EXPRESADOS BENEFICIOS SE EFECTUARA DE CONFORMIDAD CON LO PREVISTO EN EL "TEXTO REFUNDIDO DE LAS DISPOSICIONES LEGISLATIVAS SOBRE INVERSIONES EXTRANJERAS EN ESPAÑA", APROBADO POR DECRETO TRES MIL VEINTIUNO/MIL NOVECIENTOS SETENTA Y CUATRO, DE TREINTA Y UNO DE OCTUBRE, Y DEMAS DISPOSICIONES CONCORDANTES.
LAS SUCURSALES DE BANCOS EXTRANJEROS, ESTABLECIDAS EN ESPAÑA AL AMPARO DE LO DISPUESTO EN EL ARTICULO QUINTO, NO PODRAN TRANSFERIR A SU CASA MATRIZ EN CADA EJERCICIO Y POR CUALQUIER CONCEPTO (BENEFICIOS, PARTICIPACION EN GASTOS GENERALES, ETCETERA), UNA CANTIDAD SUPERIOR A LA QUE RESULTE POR APLICACION A DICHAS SUCURSALES DE LA NORMATIVA GENERAL VIGENTE PARA LA BANCA ESPAÑOLA EN MATERIA DE DISTRIBUCION DE BENEFICIOS. A LOS EFECTOS DE DETERMINAR LA BASE SOBRE LA QUE HAYA DE ESTABLECERSE LA PROPORCIONALIDAD DE LOS IMPORTES TRANSFERIBLES SE COMPUTARAN LA ASIGNACION DE CAPITAL, MAS LAS RESERVAS CONSTITUIDAS EN LA SUCURSAL.
PRIMERA. AQUELLOS BANCOS EXTRANJEROS QUE MANTENGAN EN LA ACTUALIDAD, Y HAYAN MANTENIDO EN LOS DOS ULTIMOS AÑOS, UNA PARTICIPACION SUPERIOR AL VEINTICINCO POR CIENTO EN UN BANCO ESPAÑOL, PODRAN SOLICITAR,EN EL PLAZO DE SEIS MESES, DEL MINISTERIO DE ECONOMIA, PREVIO INFORME DEL BANCO DE ESPAÑA, SU TRANSFORMACION EN BANCO ESPAÑOL CON CAPITAL TOTALMENTE SUSCRITO POR BANCOS EXTRANJEROS, DEBIENDO ACOMODARSE A LOS REQUISITOS Y CONDICIONES ESTABLECIDOS PARA LOS MISMOS EN EL PRESENTE REAL DECRETO, EN LA FORMA Y PLAZOS QUE DICHO MINISTERIO SEÑALE.
SEGUNDA. EL PRESENTE REAL DECRETO NO MODIFICA LA REGLAMENTACION ACTUALMENTE APLICABLE A LOS BANCOS ESPAÑOLES CON PARTICIPACION DE CAPITAL EXTRANJERO Y SUCURSALES DE BANCOS EXTRANJEROS U OFICINAS DE REPRESENTACION DE BANCOS EXTRANJEROS EXISTENTES EN EL MOMENTO DE SU ENTRADA EN VIGOR.
PRIMERA. EL MINISTRO DE ECONOMIA QUEDA FACULTADO PARA DICTAR CUANTAS DISPOSICIONES REQUIERA EL CUMPLIMIENTO DE LO DISPUESTO EN EL PRESENTE REAL DECRETO.
SEGUNDA. EL PRESENTE REAL DECRETO ENTRARA EN VIGOR EL MISMO DIA DE SU PUBLICACION EN EL "BOLETIN OFICIAL DEL ESTADO".
DADO EN MADRID A VEINTITRES DE JUNIO DE MIL NOVECIENTOS SETENTA Y OCHO.-JUAN CARLOS.-EL MINISTRO DE ECONOMIA, FERNANDO ABRIL MARTORELL.
Fecha de publicación: 24/06/1978
Fecha de entrada en vigor: 24/06/1978
Fecha de derogación: 08/10/1988
por Real Decreto 1144/1988, de 30 de septiembre (Ref. BOE-A-1988-23256).
con la excepción indicada por Real Decreto 184/1987, de 30 de enero (Ref. BOE-A-1987-3493).
SE DICTA EN RELACION sobre Modificación de la Dotación Minima de Capital: Real Decreto 677/1983, de 25 de marzo (Ref. BOE-A-1983-9334).
DE CONFORMIDAD con el Apdo D) de la Base Séptima de la Ley 2/1962 (Ref. BOE-A-1962-6692).
CITA texto refundido de las disposiciones Legislativas sobre Inversiones Extranjeras en España, aprobado por Decreto 3021/1974, de 31 de octubre (Ref. BOE-A-1974-1775).

References: Real Decreto 
 REAL DECRETO 
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 Real Decreto 
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