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I PRODOTTI ASSICURATIVI DEI RAMI VITA - PDF
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Costanza Ceccarelli
1 I PRODOTTI ASSICURATIVI DEI RAMI VITA LE TIPOLOGIE LA DISCIPLINA INFORMATIVA E CONTRATTUALE LE PRATICHE DI VENDITA LA VIGILANZA Milano, mercoledì 9 ottobre 2013 Spazio Chiossetto Via Chiossetto 20
2 DESTINATARI Il workshop è rivolto agli uffici affari legali, compliance, internal audit e commerciale di imprese di assicurazioni, nonché a professionisti e consulenti d azienda. MODELLO E MATERIALE DIDATTICO Nel corso del workshop ampie sessioni saranno dedicate al question time per favorire l interattività dei partecipanti. Il materiale didattico, costituito dalle relazioni originali dei docenti, sarà recapitato ai partecipanti al loro indirizzo di posta elettronica. Ai professionisti (avvocati e commercialisti) e a coloro che lo chiederanno, sarà rilasciato un attestato di partecipazione. Si informa che l incontro è stato accreditato dall Ordine degli Avvocati di Milano per il riconoscimento dei crediti formativi professionali (6 per giornata).
3 Mercoledì 9 ottobre ,15-09,30: registrazione partecipanti 09,45-10,30 Introduzione e coordinamento: Prof. Avv. Paoloefisio Corrias Professore ordinario di diritto dell economia, Università degli Studi di Cagliari I PRODOTTI ASSICURATIVI DEI RAMI VITA Le polizze emesse da imprese di assicurazione e i contratti di assicurazione in senso stretto Il contratto di capitalizzazione Le polizze linked o variabili Le operazioni per la gestioni di fondi pensione La disciplina dei prodotti finanziari delle imprese di assicurazione 10,30-11,15 Prof. Avv. Marco Frigessi di Rattalma Professore ordinario di diritto dell Unione Europea, Università di Brescia Studio Legale Associato in associazione con Simmons & Simmons LLP LE POLIZZE DI RAMO III: UNIT E INDEX LINKED Tipi di polizze Unit linked e index linked Disciplina informativa precontrattuale ed in corso di contratto Regolamenti IVASS Principi di diritto dell Unione europea Sequestrabilità/pignoramento delle somme assicurate Legge applicabile e giurisdizione 11,15-11,30: coffee break 11,30-12,15 Prof. Avv. Gianluca Romagnoli Docente di diritto dei mercati finanziari, Università di Padova LA VIGILANZA SULLE POLIZZE VITA Competenze di Ivass e Consob Coordinamento di azioni delle due autorità Poteri di intervento Procedimenti e sanzioni Rimedi giurisdizionali
4 12,15-13,00: quesiti e dibattito 14,00-14,45 Dott.ssa Elisabetta Piras Dottore di ricerca in diritto europeo dei contratti, Università Ca Foscari di Venezia LE POLIZZE RIVALUTABILI COLLEGATE ALLE GESTIONI SEPARATE L evoluzione dei contratti di assicurazione sulla vita (dalle polizze indicizzate alle polizze linked) Le gestioni separate: il quadro normativo Profili differenziali tra gestioni separate e polizze unit linked collegate a fondi di investimento interni all impresa assicurativa 14,45-15,30 Avv. Maurizio Hazan Direttore del Corso Diritto e Tecnica delle Assicurazioni, Università LIUC e Itinerari Previdenziali Studio Legale Taurini & Hazan I PRODOTTI ASSICURATIVI CON FINALITÀ PREVIDENZIALE Nozione e disciplina Welfare mix: integrazione di prodotto per soddisfare esigenze di tutela pensionistiche e sanitarie. Disciplina del collocamento, nell'era della comunicazione digitale La valutazione di adeguatezza del servizio assicurativo. Prodotti previdenziali e finalità di tutela del credito 15,30-15,45: coffee break 15,45-16,30 Prof.ssa Maria-Teresa Paracampo Professoressa associata di diritto del mercato finanziario, Università degli Studi di Bari L'INFORMATIVA E LE PRATICHE DI VENDITA DEI PRODOTTI DI INVESTIMENTO PREASSEMBLATI AL DETTAGLIO. NOVITA' REGOLAMENTARI COMUNITARIE E RELATIVO IMPATTO SULLA DISCIPLINA NAZIONALE IN TEMA DI PRODOTTI FINANZIARI ASSICURATIVI Definizione di prodotti di investimento preassemblati Redazione del KID e profili di responsabilità civile Consulenza su base indipendente Adeguatezza dei prodotti finanziari assicurativi dalle ore 16,30: quesiti e dibattito
5 L Associazione per l Alta Formazione Giuridico-Economica In favore degli Associati svolge attività di alta formazione continua, diffonde gli atti degli incontri formativi e realizza studi e ricerche tramite la collaborazione di autorevoli professionisti e studiosi. Per associarsi è necessario compilare e inviare la domanda di ammissione posta in calce alla brochure. Dopo aver ricevuto la comunicazione di ammissione l associato dovrà versare la quota associativa, che per il terzo quadrimestre del 2013 è stabilita nei seguenti importi: Euro 65,00 per le persone fisiche; Euro 100,00 per gli enti e le persone giuridiche (estensione delle agevolazioni a tutti i dipendenti). Per coloro che si assoceranno entro il 2013, non sussiste alcun vincolo di rinnovo per i quadrimestri successivi a quello di adesione all Associazione. In caso di mancato pagamento della quota associativa per i quadrimestri successivi a quello di adesione all Associazione, i diritti e i doveri di socio rimarranno sospesi. Gli associati in regola con il pagamento delle quote associative potranno ricevere gratuitamente gli atti di un workshop per ciascun quadrimestre. Contributo per la partecipazione Il contributo richiesto per la partecipazione a ciascuna giornata del workshop ammonta: ad Euro 250,00 oltre iva per gli associati; ad Euro 200,00 oltre iva per gli associati under 35; ad Euro 400,00 oltre iva per i non associati. Gli Associati che si iscriveranno avranno la facoltà di iscrivere gratuitamente un collega, collaboratore, praticante o tirocinante under 30. La quota di iscrizione ai workshop può essere rimborsata integralmente dai Fondi Paritetici Interprofessionali di aziende e professionisti. L'Associazione gestisce gratuitamente la procedura di finanziamento. Per informazioni e iscrizioni Associazione per l Alta Formazione Giuridico-Economica (AFGE) cod. fisc p.iva Via San Francesco d Assisi, Torino tel (ore 9,00-18,00) fax : sito web:
7 SCHEDA DI ISCRIZIONE INVIARE UNITAMENTE ALLE CLAUSOLE CONTRATTUALI SOTTOSCRITTE AL FAX n O TRAMITE A: I PRODOTTI ASSICURATIVI DEI RAMI VITA - Milano, 9 ottobre 2013 Dati del partecipante (da compilare obbligatoriamente) Associato si no Data di nascita Società o studio professionale Funzione aziendale o qualifica professionale Eventuale Ordine di appartenenza e numero iscrizione Dati del partecipante under 30 ospite (riservato agli associati) Luogo e data di nascita Funzione aziendale o qualifica professionale Eventuale Ordine di appartenenza e numero iscrizione Dati per la fatturazione (da compilare obbligatoriamente) Ragione sociale o nome e cognome P.Iva Cod. Fisc. Indirizzo Fattura anticipata Sì No Referente per la contabilità fornitori (da compilare obbligatoriamente) Referente per l iscrizione Funzione
8 CLAUSOLE CONTRATTUALI INVIARE UNITAMENTE ALLA SCHEDA DI ISCRIZIONE AL FAX n O TRAMITE A: Art. 1 Modalità di iscrizione La scheda di iscrizione, compilata in ogni sezione e debitamente sottoscritta, deve essere inviata unitamente alle presenti clausole contrattuali via fax al numero: o via : L iscrizione si intende perfezionata solo al momento della conferma positiva per iscritto da parte della segreteria organizzativa dell Associazione tramite inviata agli indirizzi dei partecipanti e/o del referente indicati nella scheda di iscrizione. Il numero di posti a disposizione è limitato e, pertanto, le richieste di iscrizione vengono accettate in ordine cronologico. Art. 2 Contributo di partecipazione Il contributo per la partecipazione al workshop ammonta: - ad Euro 250,00 oltre iva per gli Associati AFGE; - ad Euro 200,00 oltre iva per gli Associati under 35 AFGE; - ad Euro 400,00 oltre iva per i non associati. Gli Associati che si iscriveranno avranno la facoltà di iscrivere gratuitamente un collega, collaboratore, praticante o tirocinante under 30. Il versamento del contributo deve essere effettuato prima della data di svolgimento del programma formativo, una volta ricevuta la conferma di iscrizione di cui al precedente art. 1, a mezzo bonifico bancario intestato a: Associazione per l Alta Formazione Giuridico-economica: IBAN IT83Z Causale: titolo programma formativo; nome società/studio; nome e cognome partecipanti Nel caso di pagamento effettuato in termini diversi rispetto a quello previsto nel precedente paragrafo, al contributo di partecipazione saranno aggiunte le spese di gestione della pratica, che ammontano forfettariamente ad Euro 200,00. Art. 3 Facoltà di sostituzione In caso di sopravvenuta impossibilità di partecipare al programma formativo, agli iscritti è concessa la facoltà di scegliere di farsi sostituire da altro dipendente o collaboratore della stessa azienda ovvero da altro collega, dipendente o collaboratore dello stesso studio professionale, previa comunicazione per iscritto delle generalità del sostituto. Nella medesima eventualità di cui al precedente capoverso e in alternativa alla facoltà di sostituzione, agli iscritti è concessa la facoltà di partecipare ad altro programma formativo che si svolga entro un anno dalla data di inizio di quello per il quale si è provveduto a versare il contributo. Art. 4 Variazioni di programma L Associazione si riserva l insindacabile facoltà di rinviare o annullare il programma formativo dandone comunicazione per iscritto via fax o via secondo i dati riportati nella scheda di iscrizione. In tale evenienza sarà obbligo dell Associazione rimborsare il contributo versato per l iscrizione. L Associazione si riserva altresì l insindacabile facoltà di modificare il programma e la sede di svolgimento e di sostituire i docenti indicati con altri docenti di pari livello professionale. Art. 5 Trattamento dei dati Il trattamento dei dati personali viene svolto dall Associazione nel pieno rispetto delle disposizioni del D.Lgs. n. 196/2003 ed è finalizzato alla gestione organizzativa, amministrativa, contabile e logistica. I dati potranno essere utilizzati per la creazione di elenchi di partecipanti, di un archivio utile all informazione tramite qualsiasi mezzo in relazione a programmi formativi o altre attività svolte dall Associazione. Gli iscritti potranno accedere alle informazioni in possesso dell Associazione ed esercitare i diritti previsti dall art. 7 del D.Lgs. n. 196/2003 aggiornamento, rettifica, integrazione, cancellazione, trasformazione, blocco, opposizione, ecc. inviando una richiesta scritta indirizzata al titolare del trattamento presso la sede dell Associazione. Art. 6 Foro competente Il Foro di Torino è competente in via esclusiva per ogni controversia dovesse insorgere in ordine all interpretazione o esecuzione del presente contratto. Data Timbro e firma Ai sensi e per gli effetti di cui agli artt e 1342 c.c., si approvano specificamente per iscritto le seguenti clausole contrattuali: art. 2 (contributo di partecipazione); art. 4 (variazioni di programma); art. 6 (Foro competente). Data Timbro e firma

References: Art. 1
 Art. 2
 art. 1
 Art. 3
 Art. 4
 Art. 5
 art. 7
 Art. 6
 art. 2
 art. 4
 art. 6