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Ministero dello Sviluppo Economico - PDF Download gratuito
1 Ministero dello Sviluppo Economico DECRETO 11 novembre 2011, n. 220 Regolamento recante determinazione dei requisiti di professionalità, onorabilità e indipendenza degli esponenti aziendali, nonché dei requisiti di onorabilità dei titolari di partecipazioni, ai sensi degli articoli 76 e 77 del codice delle assicurazioni private di cui al decreto legislativo 7 settembre 2005, n (GU n. 6 del ) IL MINISTRO DELLO SVILUPPO ECONOMICO VISTO l articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400; VISTO il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, recante il Codice delle assicurazioni private; VISTO in particolare l articolo 76 del predetto Codice, che prevede, per i soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, di direzione e di controllo presso le imprese di assicurazione e di riassicurazione, il possesso dei requisiti di professionalità, onorabilità ed indipendenza, stabiliti con regolamento adottato dal Ministro delle attività produttive, sentito l ISVAP, e dispone che il medesimo regolamento stabilisce anche le cause che comportano la sospensione temporanea dalla carica e la sua durata; VISTO altresì l articolo 77, comma1, del medesimo Codice che prevede, per i titolari di partecipazioni in imprese di assicurazione e di riassicurazione, la determinazione dei requisiti di onorabilità con regolamento adottato dal Ministro delle attività produttive, sentito l ISVAP, e tenuto conto dell articolo 4 del decreto legislativo 27 gennaio 2010, n. 21, che ha modificato il Codice delle assicurazioni private in attuazione della Direttiva 2007/44/CE del Parlamento europeo e del Consiglio del 5 settembre 2007, che modifica la direttiva 92/49/CEE del Consiglio e le direttive 2002/83/CE, 2004/39/CE, 2005/68/CE e 2006/48/CE per quanto riguarda le regole procedurali e i criteri per la valutazione prudenziale di acquisizioni e incrementi di partecipazioni nel settore finanziario; VISTO il decreto legge 18 maggio 2006, n. 181, convertito con modificazioni dalla legge 17 luglio 2006, n. 233, che ha fra l altro istituito il Ministero dello sviluppo economico, subentrato nella predetta competenza del Ministero delle attività produttive, e l articolo 1, commi 376 e 377, della legge 24 dicembre 2007, n. 244, nonché il decreto-legge 16 maggio 2008, n. 85, convertito con modificazioni nella legge 14 luglio 2008, n. 121, che sono ulteriormente intervenuti sull assetto dei Ministeri; SENTITO l Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni private;
2 UDITO il parere del Consiglio di Stato, espresso dalla sezione consultiva per gli atti normativi nella seduta del 27 settembre 2011; VISTA la comunicazione al Presidente del Consiglio dei Ministri, ai sensi dell'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400, con nota del 12 ottobre 2011, protocollo n ; ADOTTA il seguente regolamento: Art. 1 Definizioni 1. Ai fini del presente regolamento si intende per: a) Codice : il decreto legislativo 7 settembre 2005, n.209 recante il Codice delle assicurazioni private, e successive modifiche ed integrazioni; b) ISVAP : l Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo. Art. 2 Ambito di applicazione 1. Le disposizioni del presente regolamento si applicano ai soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, di direzione e di controllo presso le imprese di assicurazione e di riassicurazione con sede legale in Italia. Resta ferma l applicazione, alle imprese di assicurazione e riassicurazione con sede legale in Italia aventi titoli quotati nei mercati regolamentati italiani o di altri Paesi dell Unione europea aventi tali caratteristiche, della ulteriore disciplina prevista per tali tipi di società. 2. Le disposizioni del presente regolamento, con esclusione di quelle previste dall articolo 6, si applicano altresì, ai sensi dell articolo 16, comma 4, del Codice, al rappresentante generale o, se diversa, alla persona preposta alla gestione effettiva della sede secondaria di impresa italiana istituita presso altro Stato membro dell Unione, nonché al rappresentante generale o, se diversa, alla persona preposta alla gestione effettiva della sede secondaria ubicata in Italia di imprese aventi sede legale in uno Stato terzo, ai sensi dell articolo 28, comma 4, del Codice. 3. Le disposizioni dell articolo 5 si applicano anche ai soggetti che detengono, direttamente o indirettamente, partecipazioni di cui all articolo 68 del Codice in una impresa di assicurazione e di riassicurazione. Nel caso in cui tali soggetti sono persone giuridiche, le disposizioni dell articolo 5 si applicano a coloro che esercitano funzioni di amministrazione, direzione e controllo nell ambito delle stesse. 2
3 Art. 3 Requisiti di professionalità degli esponenti aziendali 1. Gli amministratori e i sindaci di una impresa di assicurazione e di riassicurazione sono scelti secondo criteri di professionalità e competenza tra persone che abbiano maturato una esperienza complessiva di almeno tre anni attraverso l esercizio di una o più delle seguenti attività: a) attività di amministrazione, direzione o controllo presso società ed enti del settore assicurativo, creditizio o finanziario; b) attività di amministrazione, direzione o controllo in enti pubblici o pubbliche amministrazioni aventi attinenza con il settore assicurativo, creditizio o finanziario ovvero anche con altri settori se le funzioni svolte abbiano comportato la gestione o il controllo della gestione di risorse economiche finanziarie; c) attività di amministrazione, direzione o controllo in imprese pubbliche e private aventi dimensioni adeguate a quelle dell impresa di assicurazione o di riassicurazione presso la quale la carica deve essere ricoperta; d) attività professionali in materie attinenti al settore assicurativo, creditizio o finanziario, o attività di insegnamento universitario di ruolo in materie giuridiche, economiche o attuariali aventi rilievo per il settore assicurativo. 2. Il presidente del consiglio di amministrazione, i membri dei comitati esecutivi, gli amministratori delegati ed almeno un terzo dei sindaci effettivi e di quelli supplenti devono essere scelti secondo criteri di professionalità e competenza tra persone che abbiano maturato una esperienza complessiva di almeno un quinquennio con riferimento esclusivamente a quanto disposto alle lettere a), c) e d) del comma Per la carica di direttore generale o per quella che comporti l esercizio di funzione equivalente è richiesto il possesso di una specifica competenza professionale acquisita in materia assicurativa, creditizia o finanziaria attraverso esperienze di lavoro con funzioni dirigenziali di adeguata responsabilità per un periodo non inferiore ad un quinquennio. 4. I sindaci oltre che ai requisiti di cui al comma 1 rispondono al requisito di iscrizione nel registro dei revisori contabili. Art. 4 Situazioni impeditive 1. Non possono ricoprire la carica di amministratore, direttore generale, sindaco o liquidatore in imprese di assicurazione e di riassicurazione, ovvero cariche che comportino l esercizio di funzioni equivalenti, coloro che nei tre anni precedenti all adozione dei relativi provvedimenti sono stati amministratori, direttori generali, sindaci o liquidatori di imprese sottoposte a procedure di amministrazione straordinaria, fallimento o liquidazione coatta amministrativa o a procedure equiparate. Il divieto opera per il periodo di tre anni, a decorrere dalla data di 3
4 adozione dei provvedimenti stessi. Il periodo è ridotto ad un anno nelle ipotesi in cui il provvedimento di avvio della procedura è stato adottato su istanza dell imprenditore, degli organi amministrativi dell impresa o in conseguenza della segnalazione dell interessato. 2. Non possono inoltre ricoprire le cariche di cui al comma 1 i soggetti nei cui confronti è stato adottato il provvedimento di cancellazione dal ruolo unico nazionale degli agenti di cambio previsto dall articolo 201, comma 15, del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, e gli agenti di cambio che si trovano in stato di esclusione dalle negoziazioni in un mercato regolamentato. Il divieto opera per il periodo di tre anni, a decorrere dalla data di adozione dei provvedimenti stessi. Il periodo è ridotto ad un anno nelle ipotesi in cui il provvedimento è stato adottato su istanza dell agente di cambio. 3. L impedimento di cui al comma 1 non opera nel caso in cui l organo sociale competente valuta, sulla base di adeguati elementi e secondo un criterio di ragionevolezza e proporzionalità, l estraneità dell interessato ai fatti che hanno determinato la crisi dell impresa. A tal fine rilevano, fra gli altri, quali elementi probatori, la durata del periodo di svolgimento delle funzioni dell interessato presso l impresa stessa e l assenza di provvedimenti sanzionatori connessi, di condanne con sentenza anche provvisoriamente esecutiva al risarcimento dei danni in esito all esercizio dell azione di responsabilità ai sensi del codice civile, di delibere di sostituzione da parte dell organo competente e di altri provvedimenti attinenti. 4. Ricorrendo le situazioni di cui ai commi 1 e 2, i soggetti interessati sono tenuti a darne comunicazione all impresa presso la quale svolgono le funzioni di amministrazione, direzione o controllo, eventualmente evidenziando con idonei elementi, ai fini della valutazione di cui al comma 3, la propria estraneità ai fatti che hanno determinato la crisi dell impresa. 5. L organo competente assume le relative determinazioni in ordine alla sussistenza delle situazioni impeditive di cui al presente articolo entro e non oltre trenta giorni dalla comunicazione degli elementi da parte dell interessato, dando comunicazione allo stesso ed all ISVAP della propria motivata decisione. La valutazione deve essere ripetuta se sopravvengono nuovi fatti o provvedimenti che possono avere rilievo a tal fine e che l interessato è tenuto a comunicare tempestivamente. Art. 5 Requisiti di onorabilità 1. Ai fini del presente decreto, il requisito dell onorabilità non ricorre se i soggetti interessati si trovano in una delle seguenti situazioni: a) stato di interdizione legale ovvero interdizione temporanea dagli uffici direttivi delle persone giuridiche e delle imprese e, comunque, tutte le situazioni previste dall articolo 2382 del codice civile; b) assoggettamento a misure di prevenzione disposte dall autorità giudiziaria ai sensi della legge 27 dicembre 1956, n. 1423, o della legge 31 maggio 1965, 4
5 n.575, e della legge 13 settembre 1982, n.646, e successive modificazioni ed integrazioni, salvi gli effetti della riabilitazione; c) condanna con sentenza definitiva, salvi gli effetti della riabilitazione: 1) a pena detentiva per uno dei reati previsti dalla normativa speciale che regola il settore dell assicurazione, finanziario, del credito, dei valori mobiliari e dei mercati mobiliari nonché dal decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, e successive modificazioni ed integrazioni; 2) alla reclusione per uno dei delitti previsti nel titolo XI del libro V del codice civile e nel regio decreto 16 marzo 1942, n.267; 3) alla reclusione per un tempo non inferiore ad un anno per un delitto contro la pubblica amministrazione, contro la fede pubblica, contro il patrimonio, contro l ordine pubblico, contro l economia pubblica ovvero per un delitto in materia tributaria; 4) alla reclusione per un tempo non inferiore a due anni per un qualunque delitto non colposo. 2. Le cariche, comunque denominate, di amministratore, direttore generale o sindaco nelle imprese di assicurazione e riassicurazione non possono essere ricoperte da coloro ai quali sia stata applicata su richiesta delle parti una delle pene previste dal comma 1, lettera c), salvo il caso di estinzione del reato. Nel caso in cui sono state applicate su richiesta delle parti, le pene previste dal comma 1, lettera c), numeri 1) e 2), non rilevano se inferiori a un anno. 3. Con riferimento alle fattispecie disciplinate in tutto o in parte da ordinamenti stranieri, la verifica della sussistenza delle condizioni previste dai commi 1 e 2 è effettuata sulla base di una valutazione di equivalenza sostanziale a cura dell ISVAP. Art. 6 Requisiti di indipendenza 1. La funzione di amministrazione, direzione o controllo in una impresa di assicurazione o riassicurazione non è compatibile con lo svolgimento di analoga funzione, con la sussistenza di rapporti di lavoro, di rapporti continuativi di consulenza o di prestazione d opera retribuita o di altri rapporti di natura patrimoniale presso altre società di assicurazione o di riassicurazione, loro controllate o controllanti, tale da comprometterne l indipendenza. 2. Ai fini della valutazione di compatibilità per la sussistenza del requisito di indipendenza di cui al comma l, si tiene conto della diversa rilevanza delle funzioni e del diverso ruolo esercitato dai soggetti interessati. In ogni caso non si considerano tali da compromettere l indipendenza gli incarichi ed i rapporti con imprese appartenenti al medesimo gruppo assicurativo. 3. I soggetti di cui all articolo 2, comma 1, informano gli organi aziendali competenti degli incarichi e rapporti di cui al presente articolo, dichiarando se essi sono tali da incidere negativamente sulla loro indipendenza nei termini specificati nel presente articolo. I predetti organi aziendali competenti valutano le 5
6 suddette dichiarazioni nonché le eventuali segnalazioni o informazioni autonomamente e legittimamente acquisite in merito, tenendo conto dei criteri di cui al comma 2. Art. 7 Decadenza, sospensione ed eventuale revoca dalle cariche 1. Il difetto dei requisiti di cui agli articoli 3, 4, 5 e 6 per i soggetti di cui all articolo 2, comma 1, comporta la decadenza dall ufficio. La decadenza è dichiarata con le modalità di cui all articolo 76, comma 2, del Codice. 2. Costituiscono causa di sospensione dalle funzioni esercitate dai soggetti di cui all articolo 2, comma 1, le seguenti situazioni: a) condanna con sentenza non definitiva per uno dei reati di cui all articolo 5, comma 1, lettera c); b) applicazione su richiesta delle parti di una delle pene di cui all articolo 5, comma 2, con sentenza non definitiva; c) applicazione provvisoria di una delle misure previste dall articolo 10, comma 3, della legge 31 maggio 1965, n. 575, da ultimo sostituito dall articolo 3 della legge 19 marzo 1990, n. 55, e successive modificazioni e integrazioni; d) applicazione di una misura cautelare di tipo personale. 3. La sospensione è dichiarata dall impresa con le modalità di cui all articolo. 76, comma 2, del Codice. 4. Il consiglio di amministrazione iscrive l eventuale revoca dei soggetti dei quali ha dichiarato la sospensione fra le materie da trattare nella prima assemblea successiva al verificarsi di una delle cause di sospensione indicate al comma 2. La sospensione del direttore generale nominato dagli amministratori, fatti salvi i casi di cui al comma 2, lettere c) e d), per i quali la sospensione si applica per l intera durata delle misure ivi previste, non può durare oltre 45 giorni dalla dichiarazione di sospensione, trascorsi i quali il consiglio di amministrazione provvede alla revoca ovvero al reintegro del direttore generale sospeso. L esponente non revocato è reintegrato nel pieno delle funzioni. Nelle ipotesi previste dal comma 2, lettere c) e d), la sospensione si applica in ogni caso per l intera durata delle misure ivi previste. Art. 8 Consiglio di gestione, consiglio di sorveglianza e comitato per il controllo sulla gestione 1. Le norme del presente regolamento che fanno riferimento al consiglio di amministrazione e agli amministratori si applicano anche al consiglio di gestione e ai suoi componenti. 2. Le norme del presente regolamento che fanno riferimento ai sindaci si applicano anche ai componenti del consiglio di sorveglianza e del comitato per il controllo sulla gestione. 6
7 Art. 9 Requisiti degli esponenti aziendali delle società di mutua assicurazione di cui all articolo 52 del Codice 1. I requisiti e le relative disposizioni di cui agli articoli da 4 a 7 del presente regolamento si applicano anche agli esponenti aziendali delle società di mutua assicurazione di cui all articolo 52 del Codice. I requisiti di professionalità di cui all articolo 3 trovano applicazione per gli esponenti aziendali delle società di mutua assicurazione con la riduzione da tre ad un anno della durata minima dell esperienza richiesta dai commi 1 e 2 e con la riduzione da un quinquennio ad un triennio della durata minima dell esperienza richiesta dal comma 3 del medesimo articolo. Art. 10 Abrogazioni e norme finali e transitorie 1. Sono o restano abrogati gli articoli 1, 2 e 3 del decreto del Ministro dell industria, del commercio e dell artigianato 24 aprile 1997, n La valutazione dei requisiti previsti dal presente regolamento è effettuata dagli organi aziendali competenti. Le determinazioni assunte dagli stessi organi ai sensi del presente regolamento, debitamente motivate, sono trasmesse all ISVAP. 3. Per i soggetti di cui all articolo 2, comma 1, in carica alla data di entrata in vigore del presente regolamento, la mancanza dei requisiti introdotti con il presente decreto e non previsti dalla normativa previgente non rileva per il mandato residuo, salvo il caso in cui il venir meno di tali requisiti si realizza successivamente alla data di entrata in vigore del presente regolamento medesimo in relazione a procedimenti avviati dopo tale data. Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sarà inserito nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica italiana. E fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e di farlo osservare. Roma, 11 novembre 2011 Il Ministro: Romani Visto, il Guardasigilli: Severino Registrato alla Corte dei conti il 19 dicembre 2011 Ufficio di controllo atti MISE - MIPAAF, registro n. 10, foglio n
1. REQUISITI A) Professionalità B) Onorabilità
ALLEGATO 1 REGIONE TOSCANA DIREZIONE GENERALE PRESIDENZA SETTORE ATTIVITA INTERNAZIONALI Avviso pubblico ai fini della predisposizione di una Lista di controllori di primo livello composta da esperti individuali

References: articolo 17
 articolo 76
 articolo 77
 articolo 4
 articolo 1
 Art. 1
 Art. 2
 articolo 6
 articolo 16
 articolo 28
 articolo 5
 articolo 68
 articolo 5
 Art. 3
 Art. 4
 articolo 201
 sentenza 
 Art. 5
 articolo 2382
 sentenza 
 Art. 6
 articolo 2
 Art. 7
 articolo 2
 articolo 76
 articolo 2
 sentenza 
 articolo 5
 articolo 5
 sentenza 
 articolo 10
 articolo 3
 Art. 8
 Art. 9
 articolo 52
 articolo 52
 articolo 3
 Art. 10
 articolo 2