Source: https://www.transfastspain.com/girodirecto/register/SITE.aspx?V=Conditions
Timestamp: 2020-06-06 15:04:00+00:00

Document:
GIRODIRECTO
LEGION ELITE GIRODIRECTO
TRANS-FAST ONLINE
SERVICIO TRANS FAST ON LINE
TRANS FAST, EP FINANCIAL SERVICES, S.A., E.P.
Actualización Enero 2019.
Conforme a las disposiciones de la normativa legal vigente previstas en la Ley 18/2018, de 23 de noviembre, de los servicios de pago; el propósito es establecer las medidas de transparencia hacia la Ordenante la que a continuación se presentan mediante las condiciones de un marco general de derechos y obligaciones asumidos por las partes con relación a la utilización del servicio de envío de dinero con relación a órdenes de pago realizadas por internet (En adelante “TRANS FAST ON LINE” o “SGD”). A dicho servicio le resultará aplicable la siguiente Condiciones Particulares del Servicio de TRANS FAST ON LINE, en caso de discrepancia, prevalecerán sobre las Condiciones Generales de la Entidad.
Trans Fast Financial Services, S.A, E.P., CIF: A-83085217 (En adelante Trans Fast, EP o Entidad) es una Entidad de Pago autorizada por el Banco de España para para prestar el servicio de envío de dinero e inscrita bajo el registro Nº 6813 a través de su Oficina Principal ubicada en calle Batalla del Salado, 25 CP 28045 Madrid y a través de sus Agentes Autorizados en todo el territorio Español.
Estos documentos estarán en todo momento disponibles en soporte duradero en la oficina principal y en la página Web www.transfast.com; así como, en la Red de Agentes Autorizados de la Entidad de Pago y el ORDENANTE ha tenido acceso a ellos con carácter previo a la contratación del Servicio.
El ámbito de aplicación de éstas Condiciones Particulares es regular las condiciones en las que el ORDENANTE puede contratar, ordenar operaciones, dar instrucciones, consultar el estado de sus órdenes de pago y, en general, comunicarse con Trans Fast, EP por teléfono e Internet, a través del sistema de identificación y seguridad establecido por la Entidad.
Concepto del Servicio de TRANS FAST ON LINE (Antes denominado “GIRO DIRECTO”):
Es un mecanismo de pago en divisas que realiza la Entidad de Pago mediante transferencia electrónica de fondos, por cuenta de sus ORDENANTES y a favor de personas físicas residentes en otros países.
Principales características del Servicio:
Sistema de pago rápido y seguro.
Servicio con cobertura internacional a través de bancos corresponsales.
A través de este mecanismo se realizan pagos internacionales por concepto de remesas familiares.
Puede efectuarse en cualquier moneda cotizable internacionalmente.
Está dirigido a consumidor y usuario ya sea persona física o jurídica que desee realizar envíos de dinero desde España.
Requisitos para optar al Servicio:
ü Ser ORDENANTE vinculado a los servicios de Trans Fast, EP.
ü Darse de Alta a través del portal web de Trans Fast, EP, cumplimentando los datos solicitados.
ü Hacer el primer ingreso mediante transferencia desde una cuenta abierta del ordenante en España o país de la Unión Europea o terceros equivalentes a la cuenta indicada por Trans Fast, EP.
ü Suministrar al Departamento de Cumplimiento Legal de la Entidad cualquier solicitud de documentación que requiera para ejecutar la orden de pago.
ü El tiempo de entrega de la remesa en destino oscila entre: 2 a 72 horas días hábiles.
ü No son admitidos: Intentos de no cumplimentar los datos solicitados, menores de edad o aquellos ORDENANTES que no aporten la documentación solicitada, ni aquellos que el Manual de Prevención de Blanqueo de Capitales indique.
1.- Contratación de los Servicios de TRANS FAST ON LINE.
1.1.-El ORDENANTE podrá realizar a través del portal web o el canal www.transfastonline.com disponible en cada momento consultas del estado de su orden de pago y operaciones; así como, solicitar cualquier modificación y anulación de la operación.
1.2.- Este servicio expresa las Condiciones Particulares de los servicios de órdenes de pago a través del sistema de TRANS FAST ON LINE, que podrán ser contratados únicamente por residentes en España.
1.3.-En los casos que, a través de los canales puestos a su disposición por Trans Fast, EP, se proceda a contratar cualquier servicio promocional ofrecido por la Entidad que requiera previamente de la actualización de cualquier dato de carácter personal del ORDENANTE, será necesaria la manifestación de voluntad del ORDENANTE tanto para el registro inicial del servicio de TRANS FAST ON LINE como para las operaciones presenciales.
La aplicación inicial de los datos de un ORDENANTE nuevo, es decir, no ha operado con anterioridad con la Entidad, no implicará la suscripción de aquellos servicios promocionales que Trans Fast, EP oferte en esos momentos a sus ORDENANTES. La contratación del servicio promocional requerirá: a) una manifestación de voluntad expresa del ORDENANTE y b) que el mismo reúna las condiciones específicas establecidas para la promoción.
En cualquier caso, la suscripción de cualquier servicio promocional ofrecido por Trans Fast, EP estará sujeta además, una vez suscrito el Servicio de TRANS FAST ON LINE, al cumplimiento de las condiciones generales de la Entidad de Pago.
De la Identificación del Usuario del Servicio TRANS FAST ON LINE.
El Servicio es nominativo e intransferible.
Todos los ORDENANTES Nuevos o existentes, personas físicas que utilicen los Servicios de Trans Fast, EP , están obligados a aportar, en los términos establecidos por la legislación vigente, a la Entidad de Pago copia de su Documento Nacional de Identidad, o equivalente vigente en el momento de entablar relaciones con la Entidad, quedando condicionada la funcionalidad y disponibilidad para realizar órdenes de pago, conforme la política interna en materia de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación de terrorismo.
Todas aquellas personas que aparezcan como ORDENANTES de los Servicios de Trans Fast, EP asumirán solidariamente todos los derechos y obligaciones derivados de la actuación de cualquiera de ellos. El ORDENANTE no podrá autorizar que un tercero (en adelante, el “Autorizado”), debidamente identificado, pueda realizar órdenes de pago en nombre de éste.
Trans Fast, EP no le solicitará para el pago o recibo de su orden de pago una vez emitida la factura y cumplimentado el Formulario de Identificación de Ordenante ningún dato, información o documento de carácter personal por ningún medio ya sea telefónico, por sms, correo electrónico ni whatsapp.
Funcionamiento del Servicio TRANS FAST ON LINE.
3.1. Con el fin de poder disponer del Servicio TRANS FAST ON LINE y dar cualquier tipo de instrucción, una vez que el ORDENANTE acepta las Políticas de Privacidad y Condiciones Generales Trans Fast, EP enviará un correo electrónico en la cual asignará al ORDENANTE los correspondientes elementos de seguridad para acceder a la plataforma de TRANS FAST ON LINE.
Los elementos de seguridad junto con el número del Documento de Identidad, (DNI, NIE o Pasaporte) en su caso (en adelante “Documento Acreditativo”), y el número de teléfono serán imprescindibles para operar con Trans Fast, EP. El ORDENANTE acepta para la autenticación, la utilización de cualquier tipo de claves, códigos o elementos de seguridad para la ejecución de la orden de pago suministrados por la Entidad.
Trans Fast, EP podrá proceder a la revocación o anulación de los elementos de seguridad en caso de que tenga indicios razonables de que los mismos han podido quedar comprometidos por pérdida, extravío, robo, sustracción o utilización no autorizada de cualquier elemento o instrumento de pago o por incapacidad del ORDENANTE. Con el fin de incrementar la seguridad de la operativa y de las órdenes de pago, Trans Fast, EP podrá rechazar la ejecución de las órdenes e instrucciones recibidas por medios no habilitados por la Entidad para la operativa habitual (como fax o correo electrónico) o aquellas que no hayan sido validadas con los elementos de seguridad correspondientes. Dicho rechazo no supondrá en ningún caso la asunción de responsabilidad alguna por parte de Trans Fast, EP.
Una vez finalizado el proceso de alta del servicio, y como medida de seguridad adicional a las credenciales de acceso de usuario y contraseña personal, Trans Fast, EP facilitará al ORDENANTE los correspondientes elementos de seguridad que es un código de un solo uso generado automáticamente por la aplicación que le llegará al ORDENANTE a su número de teléfono indicado en el alta del servicio a través de mensaje sms.
Este código de un solo uso enviado a través de sms, ocurrirá cuando:
- Acceda a ver o editar sus datos personales
- Agregue un nuevo beneficiario de la orden de pago
- Valide el importe de la operación
- Intente acceder después de 21 días de inactividad.
Dichos elementos de seguridad será de aplicación previa a validar el importe de la orden de pago por parte del ORDENANTE para continuar con el proceso de emisión del pago.
En caso contrario, transcurrido el tiempo máximo de sesión en la aplicación de TRANS FAST ON LINE sin obtener la validación de los elementos de seguridad, Trans Fast, EP procederá a no ejecutar la orden de pago, teniendo que iniciar el proceso nuevamente por el ORDENANTE.
3.2. El ORDENANTE se compromete expresamente a no revelar ni facilitar sus elementos de seguridad a otras personas y a mantenerlos en lugar seguro (Entiéndase los aportados por su Entidad Bancaria como tarjetas de débito y/o crédito). En caso de pérdida o sustracción de los elementos de seguridad, el ORDENANTE deberá comunicarlo a Trans Fast, EP sin demora indebida. A estos efectos, se considerará que concurre una demora indebida cuando no se produzca la notificación en las 24 horas siguientes al momento en que el ORDENANTE tome conocimiento del acaecimiento de los mencionados hechos.
Mientras no se realice esta comunicación, será responsabilidad del ORDENANTE cualquier operación realizada con sus elementos de seguridad, quedando Trans Fast, EP liberada de cualquier responsabilidad que pueda surgir como consecuencia de las operaciones en las que se indiquen el número del Documento Acreditativo y/o los correspondientes elementos de seguridad. En el caso de sospecha de compromiso de cualquiera de sus elementos de seguridad deberá, además de comunicarlo a Trans Fast, EP sin demora indebida, proceder al bloqueo y/o cambio de sus contraseñas.
3.3. Trans Fast, EP podrá limitar, previa comunicación, o por políticas de la Entidad de Pago la cantidad por días e importe de las órdenes de pago efectuados por el servicio.
3.4. Trans Fast, EP no asumirá responsabilidad alguna por la actuación de los operadores de los medios de comunicación (teléfono, correos, Internet, etc.) ajenos a Trans Fast, EP utilizados por los ORDENANTES.
Trans Fast, EP no responde de los daños y perjuicios que pudieren derivarse para los ORDENANTES o para terceros como consecuencia de la no recepción o de la recepción tardía de comunicaciones por causa imputable exclusivamente a dichos operadores ajenos a Trans Fast, EP utilizados por los ORDENANTES.
3.5.Trans Fast, EP tampoco será responsable por la no ejecución o el retraso en la ejecución de cualesquiera operaciones si tal falta de ejecución o retraso fuera consecuencia de un supuesto de fuerza mayor, caso fortuito o, en general, cualquier circunstancia que ocurra al ORDENANTE y en la que no se pueda tener un control directo por parte de Trans Fast, EP (tales como corte de suministro eléctrico y/o telefónico que afecte al ORDENANTE, virus informáticos en sus equipos, deficiencias en los sus servicios de telecomunicaciones o el compromiso de las claves, elementos de seguridad o identificativos).
3.6. Trans Fast, EP podrá facilitar aquella información que, siendo relevante, no tenga carácter personal para sus ORDENANTES, a través de su página Web.
3.7. Trans Fast, EP no puede emitir ningún instrumento de pago; por lo que, el usuario exime de responsabilidad aquella información a través de cualquiera de los medios de comunicación que haga suponer que la Entidad presta servicios distintos a la que legalmente se encuentra sometida.
3.8. Trans Fast, EP insta a los usuarios del Servicio de TRANS FAST ON LINE que deberá utilizar los instrumentos de pago (tarjetas de débito y/o crédito, cajeros automáticos y transferencias) de conformidad con las condiciones que regulen su emisión y utilización conforme la Entidad Bancaria al cual está vinculado dicho instrumento de pago, tomando en particular todas las medidas razonables para proteger los elementos de seguridad personalizados de que vaya provisto. En supuestos de extravío, robo, sustracción o utilización no autorizada de cualquier elemento o instrumento de pago, el ORDENANTE deberá notificarlo, tan pronto como tenga constancia de la concurrencia de dichas circunstancias y sin demoras indebidas, a Trans Fast y su correspondiente Entidad Bancaria. A estos efectos generales, se considerará que concurre una demora indebida cuando no se produzca la notificación en las 24 horas siguientes al momento en que el ORDENANTE tome conocimiento del acaecimiento de los mencionados hechos.
Trans Fast, EP no será responsable de los daños que puedan producirse al ORDENANTE en caso de que no se produzca dicha notificación o la misma se produzca con demoras indebidas, según la definición del párrafo anterior.
El ORDENANTE, respecto a una operación de pago no autorizada, estará sometido a las responsabilidades y obligaciones establecidas en las Condiciones Generales de la Entidad siempre y cuando no hayan sido fruto del incumplimiento deliberado o por negligencia grave de las obligaciones establecidas en este Contrato, y en la normativa que se encuentre vigente al efecto.
Depósito en efectivo, Transferencias y otros medios de Pago.
Sin perjuicio de lo dispuesto para cada uno de los servicios que dispone la Entidad en sus Condiciones Generales y las descritas en estas condiciones particulares, Trans Fast, EP podrá restringir las operaciones de ingreso que tengan su origen o destino en determinados países ya sea por su consideración de paraíso fiscal o siguiendo las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI u otros órganos u organismos nacionales o internacionales, o de acuerdo con políticas internas de Trans Fast, EP .
Política exigible para aplicar al servicio de TRANS FAST ON LINE tanto para ORDENANTES Nuevos como Existentes que hayan hecho órdenes de pago de forma presencial.
a) Mediante aportación de fondos a través de un ingreso en efectivo en cuenta (cajeros automáticos o Entidad Bancaria) de Trans Fast, EP (solo las indicadas por Trans Fast, EP al momento de ejecutar la operación, bien a través de confirmación vía telefónica por el área de atención al ORDENANTE de la Entidad), abierta en una sucursal bancaria en España.
Trans Fast, EP no utilizará ningún medio de comunicación para difundir e invocar o motivar a realizar ingresos no autorizados en sus cuentas abiertas en España ni en otro país.
b) A través de Tarjetas de Débito o Crédito (cajeros automáticos o el portal web de Trans Fast, EP servicio de TRANS FAST ON LINE). Al momento, de realizar la operación el ORDENANTE deberá introducir como elemento de seguridad un código de un solo uso proporcionado por la Entidad para validar la realización de la orden de pago, conforme se indicó en el apartado 3 numeral 3.1 de estas Condiciones.
El medio de pago a través de Tarjetas de Débito o Crédito será mediante utilización del servicio TPV virtual contratado con un proveedor de medios de pago (En adelante “Entidad Bancaria”) considerando las medidas de seguridad necesarias que garanticen al usuario de servicio su aplicación. Sin perjuicio de lo establecido en el punto 3 de las presentes Condiciones.
Una vez validada por Trans Fast, EP el ORDENANTE continuará la ejecución de la operación incluyendo los datos de tarjeta de débito o crédito de su Entidad Bancaria emisor, en la cual tendrá que aplicar un código de un solo uso a través de los elementos de seguridad que su Banco haya destinado a ello para autenticar la operación; estos pueden ser su tarjeta de coordenadas, pin o cualquier otro código o clave.
c) Mediante transferencia bancaria desde la cuenta abierta del ORDENANTE a la cuenta de Trans Fast, EP.
Los fondos procedentes de aportaciones realizadas a través de cualquiera de estos medios de pago, una vez que se haga efectivo en la cuenta bancaria de Trans Fast, EP, esta garantizara su envío a destino y serán entregados en firme al Beneficiario conforme los plazos indicados en el Punto 5 y en concordancia con las Condiciones Generales Vigentes.
Trans Fast, EP se reserva el derecho de anular total o parcialmente los abonos en firme de las mencionadas operaciones, siempre que la operativa cumpla los criterios de riesgo de la Entidad.
5.- Plazos de Entrega a través del Servicio de TRANS FAST ON LINE.
El tiempo de entrega de la orden de pago en destino variará entre: 2 a 72 horas días hábiles (todos los días del año excepto domingos y festivos sean de ámbito internacional, nacional, autónomico o local). En los supuestos, que el ORDENANTE haya aplicado para realizar la orden de pago y no haya efectuado el ingreso o transferencia en la cuenta de Trans Fast, EP en el transcurso de 24 a 48 horas en días hábiles, se eliminará la orden sin previo consentimiento o desistimiento por parte del ordenante debido a las fluctuaciones de las tasas cambiarias. Por tanto, deberá gestionar nuevamente dicha operación.
5.1) Operaciones de Pago ejecutadas de forma incorrecta.
Cuando el ordenante tenga conocimiento de que se ha ejecutado incorrectamente una operación de pago deberá comunicar la misma a Trans Fast, EP sin tardanza injustificada, a fin de poder rectificar la omisión o el error cometido. Si resultase imposible rectificar el error y éste fuera imputable a Trans Fast, EP, la Entidad devolverá al Ordenante el importe de la orden de envío de dinero.
Por el contrario, si el error fuera imputable al Ordenante, corresponderá a éste asumir la incidencia generada por los datos erróneamente proporcionados por el envío de la orden de pago, por tanto, no le será devuelta el importe por concepto de comisión; y en los supuestos de solicitar su devolución será en concordancia con la forma y plazos establecidos la Política de Devolución de la Entidad.
Se entenderá que la ejecución de una nueva orden de pago por concepto de error u omisión de datos del beneficiario por parte del Ordenante, el plazo de entrega al beneficiario comenzará a partir de dicha nueva orden autorizada conforme a lo indicado en el apartado 4.
5.2) No ejecución o ejecución defectuosa de una operación envío de dinero realizado.
Trans Fast, EP, será responsable frente al Ordenante de la correcta ejecución de la operación de envío de dinero, hasta el momento en que su importe se abone al beneficiario.
En el caso de operaciones de pago la responsabilidad de Trans Fast, EP se extenderá hasta el momento en que el importe de la orden de envío de dinero se abone en la cuenta del corresponsal de servicios de pago del beneficiario. Producido este abono, el corresponsal de servicios de pago del beneficiario será responsable frente al beneficiario de la correcta ejecución de la operación.
En el caso de operaciones de pago no ejecutadas o ejecutadas defectuosamente, cuando la Entidad sea responsable ante el Ordenante, devolverá sin demora injustificada al Ordenante la cantidad correspondiente a la operación, conforme los términos establecidos en la Política de Devolución de la Entidad de Pago.
Cuando el responsable con arreglo a lo dispuesto en el párrafo anterior sea el corresponsal de servicios de pago del beneficiario, éste pondrá inmediatamente a disposición del beneficiario la cantidad correspondiente a la operación de pago.
En todo caso, Trans Fast, EP tratará de averiguar inmediatamente, previa petición y con independencia de su responsabilidad, los datos relativos a la operación de pago y notificará al Ordenante los resultados.
6.- Política de devolución o reembolso a través del Servicio de TRANS FAST ON LINE.
El Ordenante del servicio de pago solicitara tramitar la eliminación o anulación a través de la oficina principal, de la Red de Agentes; así como, los que operen a través de la plataforma de TRANS FAST ON LINE.
El reembolso al Ordenante del importe de la orden de pago, se producirá en caso que la falta no sea imputable a Trans Fast, EP se le devolverá el importe neto, sin comisión y gastos pagados con relación a la misma, cuando exista: a) Imposibilidad de entrega de la transferencia, por error u omisión en los datos identificativos del beneficiario suministrados por el Ordenante del servicio. b) la identificación presentada por el Ordenante no sea válida inclusive la opción c) que el beneficiario no retire la transferencia.
En los supuestos que las causas fueran imputables a Trans Fast, EP el Ordenante del servicio de pago tiene derecho a solicitar sobre una operación ejecutada el reembolso total incluido los gastos y comisiones.
A petición de Trans Fast, EP corresponderá al Ordenante demostrar que se cumplen tales condiciones cuando ocurra lo siguiente: i) El envío no especificaba el importe exacto de la operación; ii) Que el importe de la operación supere el importe que el ordenante podía esperar razonablemente teniendo en cuenta las anteriores pautas de gasto, estas condiciones generales y las circunstancias pertinentes al caso.
En el caso que el Ordenante del servicio de pago solicitara tramitar la eliminación o anulación a través del Servicio de TRANS FAST ON LINE: (Operaciones No Presenciales)
Podrá registrar en la Web del servicio de TRANS FAST ON LINE en el acceso de Incidencias, tal solicitud donde el Servicio de Atención al CLIENTE de la Entidad se pondrá en contacto vía telefónica con el Ordenante.
En todo momento podrá acudir a la oficina principal de la Entidad, a la dirección señalada en el punto 7 de las Condiciones o mediante la Red de Agentes Autorizados donde podrá cumplimentar formulario de anulación e iniciar dicho trámite.
Para ambos casos, la Entidad deberá diligenciar y procesar la anulación y el reintegro en el transcurso de 72 horas (se entiende entre los días hábiles) a partir de la solicitud de la eliminación/anulación descontando si fuera preciso los cargos de servicios por concepto de comisión.
El Ordenante no podrá invocar motivos relacionados con el cambio de divisas cuando se hubiera aplicado el tipo de cambio de referencia que se encuentra visible con carácter informativo previo a la aceptación del envío de la orden, o a través del portal de TRANS FAST ON LINE o en la Web de la Entidad donde indica “Cambio del día”, conforme las condiciones particulares del servicio de TRANS FAST ON LINE.
En cualquiera de los casos señalados anteriormente la Entidad, se pondrá en contacto con el Ordenante del servicio para proceder a la correspondiente devolución o reintegro; conforme las indicaciones que se expresa en esta política que señala método de pago, tipo y tiempo de reembolso.
Los medios de pago utilizados para la ejecución del reembolso o devolución será a través de los mismos medios que fue realizada la operación. Conforme se establece en el Anexo Único de la Política de Devolución de la Entidad de pago.
Si el Ordenante del servicio no estuviera conforme con el servicio prestado podrá formular su queja o reclamación, ya que, la Entidad dispone de un Área de Servicio de Atención al CLIENTE al que corresponde la atención y resolución de consultas, quejas y reclamaciones presentadas por sus Ordenantes, en relación con sus intereses y derechos legalmente reconocidos. Los datos se encuentran expuestos en el apartado 7.
Trans Fast, EP podrá rechazar la ejecución de una orden de envío o pago de dinero, cuando el ordenante o beneficiario se nieguen a proporcionar cualquier información o documentación exigida en las Condiciones Generales, o en aplicación de la política interna en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales, notificando al Ordenante del servicio dicha negativa y, en lo posible, los motivos de la misma, así como aquello que deberá realizar para rectificar los posibles errores u omisiones de hecho que la hayan motivado
En las Condiciones Generales del Servicio se encuentra igualmente expresada la Política de Devolución.
7.- Duración, cancelación y desistimiento del Contrato.
7.1.-La presente Condiciones Particulares tendrá una duración indefinida, desde el momento de su aceptación, permaneciendo en vigor mientras el ORDENANTE mantenga en activo algún Servicio de Tran Fast.
7.2.- El Servicio de TRANS FAST ON LINE podrá ser cancelado en cualquier momento por el ORDENANTE emitiendo un correo electrónico a la dirección de sac@transfastspain.com.
7.3.- Trans Fast, EP podrá resolver el mismo de forma inmediata, en supuestos de incumplimiento por una de las partes (en especial en casos en que se hayan facilitado datos falsos o documentos manipulados y en supuestos en que concurran indicios de fraude o blanqueo de capitales) o en situaciones en que concurran motivos graves que alteren las circunstancias que motivaron la celebración de este Servicio.
7.4.- Trans Fast, EP se reserva la facultad de considerar inactivo el servicio de TRANS FAST ON LINE en caso de que no se haya producido ninguna orden de pago durante un plazo mínimo de un año, ante lo cual Trans Fast, EP considerará inactivo a dicho ORDENANTE.
Sin perjuicio de lo anterior, el ORDENANTE tendrá derecho en cualquier momento a solicitar expresamente a Trans Fast, EP a ejercer su derecho a cancelar sus datos de carácter personal producto del servicio de TRANS FAST ON LINE.
7.5.- En las Condiciones Particulares del servicio, se establecerá expresamente si resulta aplicable el derecho de desistimiento, cuyo ejercicio, en su caso, se llevará a cabo conforme se indica en la cláusula 9. Este derecho será aplicable exclusivamente al ORDENANTE considerado como Consumidor.
8.- Protección de los fondos de los Ordenantes de servicio de pago:
La Entidad protegerá los fondos recibidos de los Ordenantes de sus servicios de pago sujetándose al procedimiento recogido en el artículo 21.1, apartado a), de la Ley 18/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago. Por tanto, los fondos recibidos de los Ordenantes no se mezclarán en ningún momento con los fondos de ninguna persona física o jurídica que no sean Ordenantes de servicios de pago en cuyo nombre se dispone de los fondos y, en caso de que todavía estén en posesión de la Entidad y aún no se hayan entregado al beneficiario o transferido al Corresponsal al final del día hábil siguiente al día en que se recibieron los fondos, se mantendrán en la cuenta de depósito abierta que funciona como garante de los fondos y que se detalla a continuación:
ES43 0081 7102 0800 0163 5769
Saldo de Clientes de Entidad de Pago
En este caso, los titulares de los fondos gozarán de derecho de separación sobre la cuenta mencionada en el párrafo precedente, de conformidad con la normativa vigente, en beneficio de los Ordenantes de servicios de pago, con respecto a posibles reclamaciones de otros acreedores de Trans Fast, en particular en caso de insolvencia.
9.- DEPARTAMENTO DE SERVICIO DE ATENCIÓN AL CLIENTE.
Conforme lo indica las Condiciones Generales del Servicio. En caso de alguna consulta, queja o reclamación de cualquier tipo con el servicio, el Ordenante podrá formularla por escrito dirigiéndose a cualquiera de las oficinas de la Red de Agentes Autorizados o al Departamento de Servicio de Atención al Cliente (SAC) de Trans-Fast, EP mediante los siguientes medios:
Oficina Principal de Madrid:
Presencial o correo postal:
C/ Batalla del Salado, 25
CP: 28045 Madrid
Teléfono: 91 527 85 58
Por correo electrónico: sac@transfastspain.com
Mediante el portal web: www.trans-fast.eu
En los supuestos que el CLIENTE desee realizar una reclamación del servicio prestado y haya aportado todos los datos necesarios para efectuar su reclamo, TransFast, E.P. resolverá la misma a más tardar quince (15) días hábiles después de la recepción de la reclamación.
En situaciones excepcionales, si no puede ofrecerse una respuesta en el plazo de quince (15) días hábiles por razones ajenas a la voluntad de Trans Fast, EP, éste deberá enviar una respuesta provisional, en la que indique claramente los motivos del retraso de la contestación a la reclamación y especifique el plazo en el cual el Ordenante de los servicios de pago recibirá la respuesta definitiva. En cualquier caso, el plazo para la recepción de la respuesta definitiva no excederá de un (01) mes.
Se establecerá expresamente si resulta aplicable el derecho de desistimiento, cuyo ejercicio, en su caso, se llevará a cabo conforme se indica en la presente cláusula. Este derecho será aplicable exclusivamente al Ordenante (cliente) considerado Consumidor.
Para el Ordenante del Servicio de Sistema de Trans Fast On Line dispondrá de un plazo de catorce días naturales, a contar desde el día de la fecha de contratación, para poder desistir del servicio sin necesidad de indicar los motivos y sin penalización alguna, revocando por lo tanto el consentimiento otorgado en la formalización.
El Ordenante que desee ejercer el derecho de desistimiento deberá, antes de que finalice el plazo, dirigir una carta por correo certificado con acuse de recibo al Departamento de Servicio de Atención al Cliente a la dirección anteriormente facilitada.
En segunda instancia para poder presentar la reclamación o queja es necesario haberse dirigido previamente a Trans Fast, EP., acreditando haber obtenido una contestación sobre la controversia o, en otro caso, el transcurso de un (01) mes sin respuesta (si eres cliente), o de (02) dos meses (si no lo eres)
Podrán dirigirse ante el Servicio del Departamento de Conducta de Mercado y Reclamaciones del Banco de España a:
C/ Alcalá 48 28014 Madrid
Teléfono: 900 54 54 54 / 91 338 8830
De lunes a viernes (excepto festivos en Madrid capital), atención telefónica de 8.30 a 17.00 h
O Mediante formulario en la Oficina virtual de Reclamaciones www.bde.es
Para realizar el trámite electrónicamente, será necesario que el interesado posea un certificado digital válido y aceptado por el Banco de España.
Reclamaciones consumidores: 90 días desde que se completa el expediente.
Reclamaciones de no consumidores: cuatro meses desde la presentación.
Consultas: un mes desde la presentación.
10.- Resolución de litigios en línea en materia de consumo: (conocido como “Reglamento ODR”)
El Ordenante del servicio de envío de dinero tiene a su disposición la posibilidad de una resolución alternativa de litigio a consecuencia de una reclamación por el servicio prestado.
Para ello, deberá cumplirse ciertos requisitos:
Las partes podrán presentar sus reclamaciones, así como cuanta documentación sea necesaria, en línea o no. En caso de que no fuese posible la utilización por las partes de medios electrónicos, Banco de España debe posibilitar su presentación por cualquier otro medio que permita la identificación del reclamante.
En el momento en el que Banco de España ante la que se haya presentado una reclamación reciba toda la documentación con la información pertinente en relación con la misma, previa subsanación en su caso, lo notificará de inmediato a las partes indicando, por cualquier medio que permita tener constancia de ello, la fecha en la que dicha recepción completa ha tenido lugar.
El resultado del procedimiento se debe dar a conocer a las partes en un plazo máximo de noventa (90) días naturales contados desde la fecha de la presentación de la reclamación o, en su caso, desde la fecha en que conste en soporte duradero que se ha recibido la documentación completa y necesaria para tramitar el procedimiento.
El Centro Europeo del Consumidor y las administraciones públicas con competencia en materia de protección de los consumidores facilitarán enlaces entre sus sitios web y el sitio o sitios web de la Comisión Europea en los que figure el listado consolidado de las entidades acreditadas y notificadas por los diferentes Estados miembros.
Puede consultar el sitio web http://ec.europa.eu/odr interactivo y multilingüe para la resolución de litigios relativo a obligaciones contractuales derivadas de contratos de compraventa o de prestación de servicios celebrados on-line con consumidores.
11.- Tratamiento de la Recogida de Datos de carácter personal:
TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA
A83085217
Calle Batalla del Salado, 25, esc. Bj de Madrid 28045 (Madrid)
P. Contacto: Dpto. Administración TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA
dpo@transfastspain.com
Arts. 29.2. e) Ley 58/2003, 164.Uno. 3º Ley 37/1992, 2 RD 1496/2003; así como los arts. 4, 5, 6, 7 y 12 de la Ley 10/2010. En caso de no facilitar los datos necesarios para las finalidades del tratamiento, no será posible la gestión administrativa. Los datos se conservarán mientras dure la relación contractual con el Ordenante y en caso de baja, el periodo mínimo que indica la normativa legal vigente.
Los interesados podrán ejercitar los derechos de Acceso, Rectificación, Supresión y Portabilidad de los datos aportados y limitación u oposición al tratamiento dirigiendo un escrito, acompañado de documento identificativo en vigor, ante TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA - Dpto. Administración.
Calle Batalla del Salado, 25, esc. Bj de Madrid 28045 (Madrid) o por e-mail a dpo@transfastspain.com
Trans Fast E.P. se reserva el derecho de adoptar todas las normas y medidas de seguridad que considere oportunas para garantizar el buen uso y la confidencialidad del servicio.
El Ordenante autoriza a Trans Fast E.P. a no ejecutar las órdenes recibidas cuando la identificación del ordenante y/o beneficiario, datos o importe de la orden de pago no sean correctos y/o tengan dudas razonables sobre la identidad de la persona que está emitiendo las órdenes en cuestión.
Trans Fast informará al ordenante que podrá ser grabada las conversaciones que se derivan producto del servicio de la Entidad de Pago, y/o registrar la totalidad de las comunicaciones y transacciones que se mantengan con motivo de la utilización de los Servicios a Distancia.
El Ordenante podrá obtener copia del contenido de las comunicaciones de forma gratuita, sin embargo, el Ordenante podrá exigir que se materialice el procedimiento a través de un medio distinto al empleado por Trans Fast, EP; no obstante, los costes desproporcionados producto de su elección quedarán por cuenta del Ordenante.
12.- Resolución. Ley aplicable y jurisdicción.
Las presentes Condiciones Particulares, se regirán por la legislación española. Cualquier controversia será resuelta ante los juzgados o tribunales que corresponda de las comunidades autonómicas de España.
ANEXO ÚNICO. POLÍTICA DE DEVOLUCIÓN.
La Entidad deberá diligenciar y procesar la anulación y el reintegro en el transcurso de 72 horas (se entiende entre los días laborales (todos los días del año excepto domingos y festivos sean de ámbito internacional, nacional, autónomico o local), a partir de la solicitud de la eliminación/anulación descontando si fuera preciso los cargos de servicios por gastos administrativos en los que se hubiera incurrido.
Si el ORDENANTE no estuviera conforme con el servicio prestado podrá formular su queja o reclamación, ya que, la Entidad dispone de un Área de Servicio de Atención al ORDENANTE al que corresponde la atención y resolución de las quejas y reclamaciones presentadas por sus ORDENANTES, en relación con sus intereses y derechos legalmente reconocidos.
Cómo y cuándo se efectúa los reembolsos:
Método de pago: Tarjeta de crédito / débito
Tipo de reembolso: Reembolso ordinario en la misma tarjeta de crédito / débito
Tiempo de reembolso estimado: Entre 2 y 3 días laborales*
Tipo de reembolso: Reembolso ordinario en la misma cuenta bancaria
Tiempo de reembolso estimado: Entre 2 y 3 días laborales desde que envías la solicitud de anulación del servicio y se comprueba el justificante de la solicitud de devolución.*
Tipo de reembolso: Reembolso ordinario al Ordenante en la Oficina Principal de la Entidad, y/o transferencia bancaria a la cuenta del ordenante abierta en España titular de la cuenta.
*Este periodo tiene en cuenta la tramitación del reembolso por parte del Corresponsal (Pagador); que puede ser entre 2 y 3 días laborales (todos los días del año excepto domingos y festivos sean de ámbito internacional, nacional, autónomico o local)

References: resolución 
 artículo 21
 Resolución 
 resolución 
 resolución 
 resolución