Source: https://lagen.nu/2017:630
Timestamp: 2020-03-31 23:11:13+00:00

Document:
Förbud mot anonyma tjänster och korrespondentförbindelser med brevlådebanker (6 - 7 §§)
Kundkontroll i särskilda fall (25 - 32 §§)
SFS 2020:51
SFS 2017:630 i lydelse enligt SFS 2020:51
Jämför med tidigare lydelserSFS 5SFS 2017:630SFS 2018:177 (Prop. 2017/18:77: Nya regler om betaltjänster, ikraft 2018-05-01)SFS 2018:332 (Prop. 2017/18:142: Författningsändringar på finansmarknadsområdet med anledning av EU:s dataskyddsförordning, ikraft 2018-05-25)SFS 2018:737 (Prop. 2017/18:185: En ny lag om ekonomiska föreningar, ikraft 2018-07-01)SFS 2018:1230 (Prop. 2017/18:220: En omreglerad spelmarknad, ikraft 2019-01-01)SFS 2019:608 (Prop. 2018/19:125: Tillsyn över och ingripanden mot advokater och advokatbolag vid tillämpning av penningtvättslagen, ikraft 2019-11-01)SFS 2019:772 (Prop. 2018/19:158: En ny reglering för tjänstepensionsföretag, ikraft 2019-12-15)SFS 2019:980 (Prop. 2018/19:162: En ny beteckning för kommuner på regional nivå och vissa frågor om regionindelning, ikraft 2020-01-01)SFS 2019:1254 (Prop. 2019/20:14: Ingripanden mot utländska kreditinstitut och vissa andra penningtvättsfrågor, ikraft 2020-01-02)
Ändrad: SFS 2020:51 (Återkoppling vid rapportering om misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism och vissa andra frågor)
Vissa speltjänster får undantas från tillämpning av lagen eller bestämmelser i den enligt föreskrifter som meddelas med stöd av 8 kap. 1 § 1. Lag (2019:772).
yrkesmässig handel med varor, om det kan antas att det i verksamheten eller i en del av verksamheten genomförs eller kommer att genomföras transaktioner, enstaka eller sådana som kan antas ha samband, som innebär att ett utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppgår till motsvarande 5 000 euro eller mer,
yrkesmässig verksamhet till den del verksamheten avser tjänster som anges i 4 § andra stycket och verksamhetsutövaren inte är en sådan person som avses i 17-21, eller
yrkesmässig verksamhet som avser förmedling, förvaring eller handel med konstverk, om det kan antas att det i verksamheten eller i en del av verksamheten genomförs eller kommer att genomföras transaktioner, enstaka eller sådana som kan antas ha samband, som innebär att ett utbetalt eller mottaget belopp uppgår till motsvarande 10 000 euro eller mer.
Vissa speltjänster får undantas från tillämpning av lagen eller bestämmelser i den enligt föreskrifter som meddelas med stöd av 8 kap. 1 § 1.Lag (2019:774).
Ändrad: SFS 2019:1254 (Ingripanden mot utländska kreditinstitut och vissa andra penningtvättsfrågor), 2020:51 (Återkoppling vid rapportering om misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism och vissa andra frågor)
person i politiskt utsatt ställning: fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat eller i en internationell organisation,
koncern, moderföretag och dotterföretag: detsamma som i 1 kap. 4 § årsredovisningslagen (1995:1554) eller motsvarande utländska företeelser,
verksamhetsutövare: en fysisk eller juridisk person som utför verksamhet som omfattas av denna lag, och
behörig beslutsfattare: styrelseledamot, verkställande direktör eller annan befattningshavare som har tillräckliga kunskaper om verksamhetsutövarens riskexponering mot penningtvätt och finansiering av terrorism och som har tillräckliga befogenheter att fatta beslut som påverkar dess riskexponering. Lag (2020:51).
9 § Med viktig offentlig funktion i en stat avses funktioner som
parlamentsledamöter och ledamöter av liknande lagstiftande organ,
Med viktig offentlig funktion i en internationell organisation avses funktioner som direktörer, biträdande direktörer, styrelseledamöter och innehavare av liknande poster. Lag (2020:51).
5 kap. 9 § 3 st, 1 kap. 5 §, 5 kap. 9 §, 3 kap. 17 § 2 st 3 p, 4 kap. 9 § 2 st 2 p, 3 kap. 23 § 2 st, 8 kap. 1 § 1 st 5 p, 3 kap. 17 § 3 st 3 p
3 kap. 17 § 2 st 2 p, 3 kap. 8a § 1 st 2 p, 3 kap. 25 § 2 st, 3 kap. 12 § 2 st 2 p, 3 kap. 28 §, 5 kap. 6 § 1 st 1 p, 3 kap. 30 §, 5 kap. 5 § 1 st 2 p, 8 kap. 1 § 1 st 4 p, 3 kap. 17 § 3 st 2 p
6 § En verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket 1-12 får inte tillhandahålla anonyma konton, motböcker eller värdefack. Lag (2019:774).
1 kap. 5 §, 2 kap. 16 § 2 st, 3 kap. 17 § 2 st 3 p, 2 kap. 16 §, 4 kap. 9 § 2 st 2 p, 3 kap. 23 § 2 st, 8 kap. 1 § 1 st 5 p, 3 kap. 17 § 3 st 3 p
3 kap. 17 § 2 st 3 p, 4 kap. 9 § 2 st 2 p, 3 kap. 23 § 2 st, 8 kap. 1 § 1 st 5 p, 3 kap. 17 § 3 st 3 p
15 § En verksamhetsutövare ska ha rutiner och vidta de åtgärder i övrigt som behövs för att skydda anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten från hot, hämnd eller andra fientliga åtgärder till följd av att de fullgör verksamhetsutövarens skyldigheter enligt denna lag.
En verksamhetsutövare får inte utsätta en anställd, en uppdragstagare eller någon annan som på liknande grund deltar i verksamheten för repressalier på grund av att denne har informerat om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism, internt eller till Polismyndigheten. Lag (2019:774).
Ändrad: SFS 2018:1148 (En omreglerad spelmarknad), 2019:774 (Skärpta åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism), 2019:1254 (Ingripanden mot utländska kreditinstitut och vissa andra penningtvättsfrågor), 2019:608 (Tillsyn över och ingripanden mot advokater och advokatbolag vid tillämpning av penningtvättslagen), 2020:51 (Återkoppling vid rapportering om misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism och vissa andra frågor)
Om kunden företräds av en person som uppger sig handla på kundens vägnar, ska verksamhetsutövaren kontrollera den personens identitet och behörighet att företräda kunden. Lag (2019:774).
8 § En verksamhetsutövare ska utreda om kunden har en verklig huvudman. En sådan utredning ska åtminstone avse sökning i registret över verkliga huvudmän enligt lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän. Om kunden är en juridisk person, en trust eller en liknande juridisk konstruktion, ska utredningen omfatta åtgärder för att förstå kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur. Om kunden har en verklig huvudman, ska verksamhetsutövaren vidta åtgärder för att kontrollera den verkliga huvudmannens identitet.
Om kunden är en juridisk person och det efter åtgärder enligt första stycket står klart att den juridiska personen inte har en verklig huvudman, ska den person som är styrelseordförande, verkställande direktör eller motsvarande befattningshavare anses vara verklig huvudman. Detsamma gäller om verksamhetsutövaren har anledning att anta att den person som identifierats enligt första stycket inte är den verkliga huvudmannen. Lag (2019:774).
3 kap. 14 §, 3 kap. 13 §, 3 kap. 31 §, 3 kap. 18 §, 3 kap. 16 §, 3 kap. 19 §, 3 kap. 15 § 2 st, 3 kap. 25 §, 8 kap. 1 § 1 st 9 p, 3 kap. 21 §
Ändrad: SFS 2019:774 (Skärpta åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism), 2019:1254 (Ingripanden mot utländska kreditinstitut och vissa andra penningtvättsfrågor)
Om kunden är en juridisk person och det efter åtgärder enligt första stycket står klart att den juridiska personen inte har en verklig huvudman, ska den person som är styrelseordförande, verkställande direktör eller motsvarande befattningshavare anses vara verklig huvudman. Detsamma gäller om verksamhets- utövaren har anledning att anta att den person som identifierats enligt första stycket inte är den verkliga huvudmannen. (2019:1254).
En verksamhetsutövare som är ett rapporteringsskyldigt finansiellt institut ska vidta åtgärder som avses i första stycket även när kontakt måste tas med kunden för att fullgöra skyldigheterna att granska finansiella konton enligt lagen (2015:911) om identifiering av rapporteringspliktiga konton vid automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton. Lag (2019:774).
17 § Skärpta åtgärder enligt 16 § ska vidtas vid affärsförbindelser eller enstaka transaktioner när kunden är etablerad i ett land utanför EES som har identifierats som ett högrisktredjeland av Europeiska kommissionen.
kunden tillämpar rutiner som fastställts enligt 2 kap.8 eller 9 § eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land där kunden finns eller har hemvist. Lag (2019:774).
18 § När en korrespondentförbindelse som innefattar betalning etableras mellan en verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket 1-12 och ett kreditinstitut eller finansiellt institut från ett land utanför EES, ska verksamhetsutövaren utöver åtgärder enligt 7, 8 och 10-13 §§ åtminstone
förvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten på kunder som har direkt tillgång till konton hos kreditinstitutet eller det finansiella institutet och fortlöpande följer upp dessa kunder samt på begäran kan lämna relevanta kunduppgifter. Lag (2019:774).
26 § En verksamhetsutövare som tillhandahåller livförsäkringar eller andra investeringsrelaterade försäkringar ska
senast när försäkringsersättning betalas ut identifiera förmånstagaren och förmånstagarens verkliga huvudman och kontrollera identiteten på dessa samt vidta åtgärder för att avgöra om någon av dem är en person i politiskt utsatt ställning eller en familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person,
när den får kännedom om att en försäkring har överlåtits identifiera förvärvaren och förvärvarens verkliga huvudman och kontrollera identiteten på dessa samt vidta åtgärder för att avgöra om någon av dem är en person i politiskt utsatt ställning eller en familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person. Lag (2020:51).
27 § Om en person i politiskt utsatt ställning eller en familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person har identifierats enligt 26 § 1 och detta medför att risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen bedöms som hög, ska verksamhetsutövaren
tillämpa skärpt fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen enligt 13 § och övervaka aktiviteter och transaktioner enligt 4 kap. 1 § i förhöjd omfattning. Lag (2020:51).
en betalningstransaktion som initieras via internet eller genom något annat medel för distanskommunikation avser ett belopp som uppgår till motsvarande högst 50 euro. Lag (2019:774).
32 § Kreditinstitut och finansiella institut får ta emot betalning med ett anonymt betalningsinstrument som getts ut i ett land utanför EES bara om instrumentet uppfyller kraven i 31 §. Lag (2019:774).
3 kap. 17 § 2 st, 3 kap. 31 § 2 st, 3 kap. 1 § 1 st 2 p, 3 kap. 19 § 1 st 2 p, 4 kap. 2 §, 5 kap. 6 § 1 st 2 p, 5 kap. 5 § 1 st 3 p, 3 kap. 27 § 1 st 2 p, 3 kap. 31 § 2 st 1 p
3 a § Polismyndigheten ska i de fall det är möjligt ge lämplig återkoppling till verksamhetsutövarna om effektiviteten och uppföljningen av rapporter enligt 3 §. Lag (2020:51).
När uppgifter har lämnats enligt 3 §, ska även andra fysiska eller juridiska personer som avses i 1 kap. 2–5 §§ lämna de uppgifter för utredningen som Polismyndigheten begär.
6 § På begäran av Polismyndigheten eller Säkerhetspolisen ska en verksamhetsutövare och den som bedriver eller under de senaste fem åren har bedrivit penninginsamling för humanitärt, välgörande, kulturellt eller något annat allmännyttigt ändamål utan dröjsmål lämna alla uppgifter som behövs för en utredning om penningtvätt eller finansiering av terrorism.
När uppgifter har lämnats enligt 3 §, ska även andra fysiska eller juridiska personer som avses i 1 kap.2-5 §§ lämna de uppgifter för utredningen som Polismyndigheten eller Säkerhetspolisen begär. Lag (2019:774).
4 § En verksamhetsutövare ska tillhandahålla ändamålsenliga rapporteringssystem för anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten och som vill göra anmälningar om misstänkta överträdelser av bestämmelserna i denna lag eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen.
För verksamhetsutövare som omfattas av förordning (EU) 2015/847 ska rapporteringssystemen även möjliggöra anmälningar av misstänkta överträdelser av bestämmelserna i den förordningen. Lag (2019:774).
4 a § En verksamhetsutövare ska ha rutiner och vidta de åtgärder i övrigt som behövs för att skydda anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten från hot, hämnd eller andra fientliga åtgärder till följd av att de gjort en anmälan om misstänkta överträdelser av bestämmelserna i denna lag eller i föreskrifter som meddelats med stöd av lagen.
En verksamhetsutövare får inte utsätta en anställd, en uppdragstagare eller någon annan som på liknande grund deltar i verksamheten för repressalier på grund av att denne har gjort en anmälan. Lag (2019:774).
8 kap. 1 § 1 st 8 p
Införd: SFS 2019:774 (Skärpta åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism)
1 § En verksamhetsutövare som bryter mot 2 kap. 15 § andra stycket eller 6 kap. 4 a § andra stycket ska betala ersättning för den skada som uppkommer. Skadeståndet kan avse både ersättning för den förlust som uppkommer och ersättning för den kränkning som lagbrottet innebär.
Om det är skäligt får skadeståndet sättas ned eller helt falla bort. Lag (2019:774).
6a kap. 3 § 2 st, 6a kap. 3 §
2 § Om den som anser sig ha blivit utsatt för repressalier visar omständigheter som ger anledning att anta att han eller hon har blivit utsatt för repressalier, är det verksamhetsutövaren som ska visa att några repressalier inte har förekommit. Lag (2019:774).
3 § Mål enligt 1 § som rör en anställd eller någon som fullgör praktik hos verksamhetsutövaren eller som utför arbete som inhyrd eller inlånad arbetskraft ska handläggas enligt lagen (1974:371) om rättegången i arbetstvister. I sådana mål ska även den som fullgör praktik eller som utför arbete som inhyrd eller inlånad arbetskraft anses som arbetstagare. Den verksamhetsutövare hos vilken praktiken eller arbetet utförs ska anses som arbetsgivare. Detta gäller också när reglerna om tvisteförhandling i lagen (1976:580) om medbestämmande i arbetslivet tillämpas.
Mål enligt 1 § som rör någon annan än den som avses i första stycket ska prövas av allmän domstol och handläggas enligt rättegångsbalkens bestämmelser om rättegången i tvistemål där förlikning om saken är tillåten. Lag (2019:774).
4 § I mål som avses i 3 § första stycket ska följande bestämmelser i lagen (1976:580) om medbestämmande i arbetslivet tillämpas:
68 § om förlorad talerätt på grund av preskription. Lag (2019:774).
1 § Detta kapitel tillämpas i fråga om tillsyn över och ingripanden mot verksamhet som avses i 1 kap. 2 § första stycket 15, 18, 19 och 21-23. Regeringen kan med stöd av 8 kap. 7 § regeringsformen meddela föreskrifter om vilka myndigheter som utövar tillsyn enligt detta kapitel.
Bestämmelser om tillsyn över och ingripanden mot annan verksamhet som avses i 1 kap. 2 § första stycket finns i de lagar som reglerar dessa verksamhetsutövare. Lag (2019:774).
skyldighet för verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket 1-12 att periodiskt eller på begäran lämna uppgifter om sin verksamhet, sina kunder och andra förhållanden som är nödvändiga för att tillsynsmyndigheter ska kunna bedöma den risk som kan förknippas med de verksamhetsutövare som står under tillsyn. Lag (2019:774).
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2019:1254
Rskr. 2019/20:156, Prop. 2019/20:55, Bet. 2019/20:FiU32
ändr. 1 kap. 8, 9 §§, 3 kap. 26, 27 §§; ny 4 kap. 3 a §

References: § 1
 § 1
 § 3
 § 2
 § 2
 § 2
 § 1
 § 3
 § 2
 § 1
 § 2
 § 2
 § 1
 § 1
 § 1
 § 3
 § 2
 § 2
 § 2
 § 2
 § 1
 § 3
 § 2
 § 2
 § 2
 § 1
 § 3
 § 2
 § 1
 § 1
 § 2
 § 2
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 2
 § 1
 § 2
 §
2