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Timestamp: 2017-02-27 21:04:31+00:00

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NavegarInteresesBiography & MemoirBusiness & LeadershipFiction & LiteraturePolitics & EconomyHealth & WellnessSociety & CultureHappiness & Self-HelpMystery, Thriller & CrimeHistoryYoung AdultNavegar porLibrosAudio librosNoticias & RevistasPartiturasExplorar todoSubirIniciar sesiónRegistrarseMANUAL PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO APLICABLE A LOS SUJETOS OBLIGADOS QUECARECEN DE ORGANISMOS SUPERVISORES
VIII. así como de mayor riesgo.
Antecedentes Legislación Aplicable en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. 5. 7. Señales de Alerta para la detección de operaciones inusuales y operaciones sospechosas. Procedimiento interno de consulta y comunicación de operaciones inusuales y sospechosas 5. Del Registro de Operaciones (ROP) 3. el presente Manual. Sistema para evaluar los antecedentes personales.
Deber de Reserva. 6. Señales de Alerta para determinar conductas inusuales por parte del personal. IV. 2. II.INDICE CONTENIDO DEL MANUAL PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE DINERO O DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
I. el Sistema de Prevención en su conjunto o las disposiciones legales vigentes. Criterios para establecer el conocimiento del cliente y del trabajador 2. Mecanismo de Consulta y Comunicación permanente entre sujetos obligados que conforman el mismo grupo económico. Controles internos para prevenir o detectar operaciones inusuales y sospechosas.
Procedimiento de Registro y Comunicación de Operaciones 1. III. Mecanismos implementados para promover la capacitación del personal y del Oficial de Cumplimiento. Descripción de la Metodología y Procedimientos de Obtención y actualización de información del cliente 3. Funciones y Responsabilidad del Oficial de Cumplimiento.
VI. Procedimiento para el reporte de operaciones sospechosas 6. Del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo o Sistema de Prevención del LA/FT Alcances del manual Políticas Mecanismos de prevención con relación al cliente y los trabajadores 1. Formularios para el registro de operaciones y reporte de operaciones sospechosas 4. III. Procedimientos de registro y conservación de la información y documentación 2. Procedimiento para atender requerimientos de información de la UIF –PERÚ y demás autoridades competentes. Grado de dedicación del Oficial de Cumplimiento 3. Sanciones Internas por incumplimiento del Código de Conducta. laborales y patrimoniales del personal 4.
VII. Revisión del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento al terrorismo 1.
la Resolución SBS No. la información que considere relevante para la prevención y análisis del lavado de dinero o de activos. la Ley 27693 que creó la Unidad de Inteligencia Financiera (en adelante UIF-PERÚ). para hacerlos aparecer como legítimos. recibiendo éstas la denominación de lavado de dinero o activos. la Resolución SBS No. el Estado con la finalidad de poder prevenir y detectar si el origen del dinero o activos obtenidos proviene de actividades ilícitas ha promulgado diversas leyes. En este sentido. fue creada como una entidad autónoma. Reglamento de Infracciones y Sanciones. que Modifica Normas Complementarias para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo y Reglamentos aprobados mediante las RR. 4. 2.MANUAL PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE DINERO O ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
I. Cabe señalar. tanto a escala nacional como internacional.. Nos. como es el caso de Los Portales S. 28306 -. 27765 “Ley Penal Contra el Lavado de Activos”. 2108-2011. 1782-2007. la instrucción y el juicio.Ley No. 5. la SBS ha emitido diferentes resoluciones con la finalidad de regular a los sujetos obligados a informar que carecen de organismos supervisores. 28009 y la Ley No. con la finalidad de evitar la utilización de los bienes y/o servicios que ofrecen las empresas en el mercado. mediante la Ley No. 1765-2005 y 775-2008. los particulares y las empresas pueden movilizar con facilidad cantidades de dinero significativas. ha asumido las competencias. 486-2008. además de su Reglamento aprobado mediante Decreto Supremo Nº 18-2006-JUS. entre las que figuran la Ley No. como mecanismo de ejecución del delito de lavado de dinero o activos y dentro de sus facultades podía solicitar a las personas obligadas por la Ley. atribuciones y funciones que le correspondían a la UIF – PERÚ. Actualmente ésta ha sido absorbida por la Superintendencia de Banca y Seguros y Administradoras Privadas de Fondo de Pensiones (en adelante “SBS”). que la UIF-PERÚ. y su modificatoria. la SBS además de las funciones que le son propias.A. así como la facultad de dictar las medidas reglamentarias y complementarias necesarias para el cumplimiento de sus nuevas funciones.
Como consecuencia de la globalización económica. 27765: Ley Penal contra el Lavado de Activos Decreto Supremo No. 14998-2009. quedando como una unidad especializada de dicha entidad. De esta manera. LEGISLACIÓN APLICABLE
1. 3. entre las cuales se encuentran la Resolución SBS No. lo cual ha permitido el ocultamiento de dinero de origen ilícito en moneda nacional o extranjera y los subsiguientes actos de simulación respecto de su origen. Frente a ello. 25475: Ley que establece la penalidad para los delitos de terrorismo y los procedimientos para la investigación. y sus modificatorias . Ley No. II. 018-2006-JUS: Reglamento de la Ley 27693 Ley 29038: Ley que incorpora a la UIF a la Superintendencia de Banca y Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones Decreto Legislativo No 982: Modificación al Código Penal
. 6. Norma de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento al Terrorismo. Ley N° 27693: Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-PERU). 29038. la Resolución SBS No.
Modelo de Código de Conducta para los sujetos obligados a informar. 9. el sujeto obligado debe implementar un sistema de prevención del LA/FT. contar con un Registro de Operaciones (ROP) en el que se registren las operaciones realizadas por sus clientes. elaborar y comunicar a la UIF-PERU los informes anuales previstos en las normas vigentes. 14998-2009: Modificatoria de la norma para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo de aplicación general a los sujetos obligados a informar que carecen de organismos supervisores. 11. la detección y comunicación de las operaciones sospechosas (ROS). 10. 992 Resolución SBS No. 486-2008: Norma para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo. Decreto Legislativo No. 985: Modificación del Decreto Ley No. conformado por las políticas y los procedimientos establecidos por el sujeto obligado. debiendo tener presente para ello el Código de Conducta y el presente manual. 5765-2008. de aplicación general a los sujetos obligados a informar que carecen de organismos supervisores. capacitar anualmente al trabajador del sujeto obligado en temas relativos a la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. 25475 y el Decreto Legislativo No.A. 1782-2007: Reglamento de Infracciones y Sanciones aplicable a los sujetos obligados que no cuentan con organismo supervisor. bajo supervisión de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú. ALCANCES DEL MANUAL El presente manual para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (en adelante el Manual) tiene por finalidad establecer los mecanismos. de conformidad con la Ley. (a quien en adelante se le denominará el “sujeto obligado”) para prevenir y evitar que las actividades que realiza se vean expuestas a su utilización con
14. la identificación de operaciones inusuales. 12. 13. el Reglamento y demás disposiciones sobre la materia. 8. DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO O SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LA/FT De acuerdo a lo dispuesto en la Ley y su Reglamento. políticas y procedimientos básicos que deber ser observados y aplicados por LOS PORTALES S. 923.
III. superan el umbral previsto en la normativa vigente y mantenerlo actualizado.7. la prevención de los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo a través de la actividad que realiza mediante: la implementación de políticas de conocimiento de sus clientes y de sus trabajadores. para prevenir y evitar que las actividades que realiza sean utilizadas con fines ilícitos vinculados al lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Resolución SBS No. que sin ser inusuales y sospechosas. II. que carecen de organismo supervisor. El sistema de prevención de LA/FT permitirá al sujeto obligado y a sus trabajadores. entre otras políticas que determine el sujeto obligado. así como a sus accionistas y estamentos del gobierno. cuando corresponda. 12-2007-JUS: Modificación al reglamento del Decreto Legislativo No. identificar “Señales de Alerta”. Resolución SBS No. 992 Decreto Supremo No.
Decreto Legislativo No. 10-2007-JUS: Reglamento al Decreto Legislativo No. 992: Regulación de Pérdida de Dominio Decreto Supremo No. Resolución SBS No. 986: Modificación de la Ley 27765 Decreto Legislativo No.
exigiéndoles en la medida de lo posible un alto y comprobado grado de solvencia moral y económica. así como por los accionistas. a sus clientes. propendiendo al adecuado funcionamiento del Sistema de Prevención del LA/FT. 27693 y sus normas modificatorias y al Reglamento de la Ley No. Colaborar en todo lo que este al alcance de la empresa con las entidades fiscalizadoras. entre las cuales se incluyen las tipificadas como lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo. 10. sean estos últimos habituales o no habituales.
7. 27693.
IV. 018-2006-JUS.
6. No se establecerá vinculación comercial alguna con personas naturales o jurídicas públicamente vinculadas con actividades delictivas o respecto de las cuales no se pueda confirmar su identidad o solvencia moral y mercantil. administradores. hasta donde alcance la diligencia de la empresa. directores. deberá entenderse que se refiere a la Ley No. Cumplir con las leyes y normas aplicables a la actividad que desarrolla y las relativas a la prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Toda mención a la Ley y el Reglamento en el presente Manual. aprobado por Decreto Supremo No. POLÍTICAS 1. a fin de llegar a esclarecer sospechas derivadas de actividades ilícitas que tengan relación con el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.
9. Conocer a sus trabajadores y a sus clientes. el presente Manual debe ser aplicado por el sujeto obligado.
8. Rechazar toda conducta ilícita. a efectos de reducir su exposición al riesgo de ser utilizado en actividades de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. dependiendo del tipo de persona jurídica que se trate. 2. 3. socios e inversionistas. 5. incluido el Oficial de Cumplimiento.
. asociados. Desarrollar y mantener. proveedores. sus trabajadores. Adoptar medidas razonables para identificar a los beneficiarios finales del bien o servicio brindado. representantes legales y demás directivos. Poner especial cuidado a las relaciones comerciales que se establezcan con terceros. apoderados. la integridad del personal que labora en las empresas subsidiarias y/o vinculadas. Colaborar en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. socios. En este sentido. Cumplir con los lineamientos generales establecidos en el presente Manual y en el Código de Conducta. en un alto grado. entendiendo por tales. MECANISMOS DE PREVENCIÓN CON RELACIÓN AL CLIENTE Y LOS TRABAJADORES Criterios para establecer el conocimiento del cliente y del trabajador
4. El umbral de aplicación del presente Manual es para aquellas operaciones vinculadas a la actividad inmobiliaria y a la actividad de construcción. III.fines ilícitos vinculados a los delitos de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. gerentes.
desarrolla actividades permanentes. se ha diseñado e implementado la Ficha Personal de Empleados.2
Implementación de Ficha Personal de Trabajadores
Procurando mantener la más alta calidad moral de todos los trabajadores. etc. plazo y monto mensual de pago. Nacionalidad. motivo por el cual. presta algún servicio propio de su giro o actividad comercial vinculadas a la actividad inmobiliaria y a la actividad de construcción. inscritos en registros públicos. estableciendo normas y controles apropiados. sin perjuicio del vínculo laboral o contractual con Los Portales S. se ha diseñado e implementado la “Ficha Personal de Clientes. Teléfonos.  Información de la transacción: monto del contrato.A. dirección. inscritos en Registros Públicos y DNI. Asimismo. Copia de la Ficha R. Capacidad Legal. monto promedio mensual de ingresos.Son clientes todas las personas naturales y jurídicas a las que Los Portales S. que contendrá la siguiente información:
. Fecha y Lugar de Nacimiento. La Ficha contiene los siguientes datos como mínimo:  Datos Personales (Nombre y Apellidos. en la que se indique su denominación.C.-
A fin de registrar y verificar por medios fehacientes la identidad. capacidad legal. domicilio. personería jurídica y objeto social de los clientes de la empresa.. Teléfonos. en especial a aquellos que desempeñan cargos relacionados con el trato directo con los clientes.1 Implementación de Ficha Personal de Clientes. Poderes de las personas que actúen en su nombre. recepción de dinero y control de información. así como cualquier otra información sobre la identidad de los mismos. 1. descripción del bien.)  Documento de Identidad  Profesión u oficio  Razón Social de la Empresa o Centro de trabajo.U.
1.A. Estado Civil. domicilio y objeto social. habituales o no. en su condición de sujeto obligado. representación. de ser el caso
Si es Persona Jurídica:    Escritura Pública de Constitución e inscripción en los Registros Públicos. independientemente del régimen laboral en que se encuentre. Dirección Centro de Trabajo. es trabajador todo aquel que. Jefe Directo. forma societaria. Domicilio Actual. Cargo que ocupa. ocupación. la empresa debe conocerlos adecuadamente. Así mismo se adjuntaran a la ficha los siguientes documentos: Si es persona Natural:      DNI Carne de Identidad Tarjeta de Identificación Personal Carne de Extranjería o Pasaporte Poderes de los apoderados.
Es responsabilidad del área de Recursos Humanos la obtención. se le exigirá la entrega de la Constancia de Antecedentes Judiciales. el Currículo de Vida de cada empleado. que permita tener conocimiento certero de la situación económica del personal.
El registro tendrá la calidad de Declaración Jurada y será llenado por todos los trabajadores dedicados a la actividad inmobiliaria y a la actividad de construcción. la que tendrá el carácter de declaración jurada. Datos personales (nombre y apellidos.
3. cada trabajador describirá la situación económica en la que se encuentra al momento de ingresar a la empresa. señalada en el Punto 1. etc. Asimismo.
El trabajador está obligado a comunicar a su jefe inmediato algún cambio en la Ficha. dirección.
. Descripción de la Metodología y Procedimientos de Obtención y actualización de información del cliente
La Ficha Personal del Cliente. será llenada de manera obligatoria por todos los clientes al inicio de la relación comercial a modo de Declaración Jurada. Declaración Jurada de haber tomado conocimiento y de cumplir con el Código de Conducta y el Manual para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo Copia de las constancias que acreditan la capacitación indicada en el punto IV. en forma escrita.
Sistema para evaluar los patrimoniales del personal
personales. Dicho cambio se hará de conocimiento al Oficial de Cumplimiento para la actualización respectiva del legajo personal del trabajador. de acuerdo a lo señalado en el Punto 1. en un plazo máximo que no excederá de los 15 días de ocurrido el hecho. en la Ficha Personal de Empleados. Por último. que en la Ficha Personal de Empleados conste que el trabajador no tiene antecedentes policiales ni penales. nacionalidad.) Copia del DNI y en caso de personas extranjeras los documentos de identificación legalmente establecidos Declaración Jurada suscrita por el trabajador de no tener antecedentes policiales ni penales. registro y actualización de la información contenida en dicha ficha. Policiales o Penales.1.         
Currículo de vida con fotografía reciente.2. deberá contener los documentos que acrediten su experiencia laboral en el mercado. 6 del presente Manual. 2. Sanciones por incumplimiento de las normas internas impuestas por el sujeto obligado Información laboral (área y cargo que desempeña) Declaración Jurada de Antecedentes Laborales Declaración Jurada de Información Patrimonial.
iii. contrariamente al procedimiento normal para el tipo de operación o transacción de que se trate. reclamos. iv. Señales de Alerta para la detección de operaciones inusuales y operaciones sospechosas.
Las señales de Alerta constituyen para los sujetos obligados. vi. sin justificación alguna. v. ii. Es obligación del sujeto obligado incorporar situaciones que escapen de la normalidad. según su buen criterio. en este último caso. En caso se identifique alguna de las operaciones o situaciones aquí descritas. En caso se identifique alguna de las operaciones o situaciones aquí descritas. para recibir documentación de los clientes del sujeto obligado. cuyos objetivos han quedado debidamente demostrados que se encuentran relacionados con la ideología. una herramienta de apoyo para la detección y/o prevención de operaciones sospechosas relacionadas al lavado de activos y financiamiento del terrorismo. en este último caso.1 Señales de Alerta para Operaciones o conductas inusuales relativas a los clientes del sujeto obligado:
. Las señales de alerta a tomar en cuenta son las siguientes: i. El trabajador tiene o insiste en tener reuniones con clientes del sujeto obligado en un lugar distinto a la oficina. ONG. sus trabajadores y Oficiales de Cumplimiento. sus trabajadores y Oficiales de Cumplimiento.
Señales de Alerta para determinar conductas inusuales por parte del personal. Se comprueba que el trabajador no ha comunicado o ha ocultado al Oficial de Cumplimiento. tales como fundaciones. según su buen criterio. el mismo que forma parte integrante e indesligable del presente documento. Asimismo. siempre que ello sea debidamente demostrado. El trabajador utiliza su domicilio personal o el de un tercero. información relativa al cambio en el comportamiento de algún cliente. para realizar una operación comercial o financiera. 5. asociaciones. El estilo de vida del trabajador no corresponde a sus ingresos o existe un cambio notable e inesperado en su situación económica o en sus signos exteriores de riqueza sin justificación aparente.4.
Las señales de Alerta constituyen para los sujetos obligados. Es obligación del sujeto obligado incorporar situaciones que escapen de la normalidad. comités. 01. Cualquier negocio realizado por el trabajador donde la identidad del beneficiario sea desconocida. corresponderá al Oficial de Cumplimiento su análisis y evaluación con la finalidad de determinar si constituyen operaciones sospechosas y. sucursal u otro local del sujeto obligado o fuera del horario laboral. agencia. demandas o financiamiento de una organización terrorista nacional y/o extranjera. una herramienta de apoyo para la detección y/o prevención de operaciones sospechosas relacionadas al lavado de activos y financiamiento del terrorismo. El trabajador está involucrado con organizaciones sin fines de lucro. comunicarlas a la UIF-Perú a través de un Reporte de Operaciones Sospechosas (en adelante ROS). corresponderá al Oficial de Cumplimiento su análisis y evaluación con la finalidad de determinar si constituyen operaciones sospechosas y. comunicarlas a la UIF-Perú a través de un Reporte de Operaciones Sospechosas (en adelante ROS). entre otras. Las Señales de Alerta a tomarse en cuenta son las siguientes: 5. las Señales de Alerta se encuentran detalladas en el Anexo No.
El cliente realiza de forma reiterada operaciones fraccionadas.
Mecanismos implementados para promover la capacitación del personal y del Oficial de Cumplimiento. El cliente realiza frecuentemente operaciones por sumas de dinero que no guardan relación con la ocupación que declara tener El representante o intermediario realiza operaciones sustanciales en efectivo. inusuales o de dudosa procedencia. Que se tome conocimiento por los medios de difusión pública u otro. Operaciones relacionadas con a la actividad de construcción.2
6. que un cliente está siendo investigado o procesado por el delito de lavado de activos. Habilitaciones Urbanas o Edificaciones con aportes de personas jurídicas no domiciliadas Adquisiciones en las que participan empresas offshore. Solicitud de dividir operaciones o dividir los pagos de las mismas.a) b)
El cliente se niega a proporcionar la información solicitada. y solicitan no aparecer en la transacción Habilitaciones Urbanas o Edificaciones con aportes de persona(s) jurídica(s) recientemente constituida y se convierte en inactiva o no habida. se concretará un programa de capacitación anual que permita a tanto a los trabajadores como al Oficial de Cumplimiento. el delito de financiamiento del terrorismo y sus delitos conexos. generalmente en efectivo Habilitaciones Urbanas o Edificaciones con participación de personas naturales que invierten en más del 10% del valor de la obra. para realizar una actividad comercial o financiera. El cliente presenta una inusual despreocupación respecto de los riesgos que asume o los costos que implican el negocio o transacción que está realizando. delitos precedentes. pese a que el saneamiento físico legal está pendiente. inmobiliaria o a ambas: Compras sucesivas de bienes inmuebles y transferencia de los mismos a diferentes personas. la integridad del personal y del Oficial de Cumplimiento. Compraventa de bienes inmuebles a favor de menores de edad Adquisición de bienes inmuebles por personas no residentes en el país Compraventa de un inmueble a bajo precio cuando su valor real es alto. cuyo perfil no concuerda con tales operaciones. El cliente realiza constantemente operaciones y de manera inusual utiliza o pretende utilizar dinero en efectivo como único medio de pago El cliente insiste en encontrarse con el personal del sujeto obligado en un lugar distinto a la oficina. El cliente realiza operaciones complejas sin una finalidad aparente.
Con la finalidad de desarrollar y mantener. o viceversa Solicitud de realizar operaciones en condiciones o valores que no guardan relación con actividades o el perfil del adquirente.
5. según sea el caso. agencia o local. estar instruidos en materia de prevención
. en un alto grado. a nombre de clientes o fideicomisos. mediante addenda o cláusulas adicionales al contrato Compras masivas de bienes inmuebles. tan pronto concluye la obra. Gerentes y Administrador. así como al Gerente General. presenta identificaciones inconsistentes.
PORTALES lleva el registro de operaciones (ROP) en la siguiente forma: Si No Sistema Manual Forma de llevar el ROP Si Libro/cuadro/archivador o similar Anexo 2 de la Resolución SBS No. para lo cual emitirá una constancia con carácter de declaración jurada en la que indique la fecha.A. PROCEDIMIENTOS DE REGISTRO Y COMUNICACIÓN DE OPERACIONES Procedimientos de registro y conservación de la información y documentación
La empresa llevará un Registro de Operaciones (ROP). los nombres de los participantes.. son las siguientes: (i) Amonestación.00 (Treinta Mil y 00/100 Dólares Americanos). día.
Sanciones Internas por incumplimiento del Código de Conducta. La información y documentación antes indicada permanecerá en los archivos de la empresa un mínimo de 05 (cinco) años y deberá tenerse una copia de seguridad de tal modo que garantice su conservación y fácil recuperación. No se podrá excluir del Reporte de Operaciones a ningún cliente. Las operaciones múltiples no son aplicables. lugar y duración de dicha actividad. el cual contendrá la información mínima a que se refiere el Anexo No 02. (ii) Suspensión. 486-2008 y sus modificatorias Otro (se especificar) Hoja Excel No
. el cual será complementado al inicio de la relación comercial mediante sistemas manuales e informáticos.000. 2. Un ejemplar de dicha constancia se incorporará en cada uno de los legajos personales de quienes hayan participado. en su condición de sujeto obligado cuya actividad es la inmobiliaria: compraventa. cargos que ocupan y el temario. el mismo que formará parte integrante e indesligable del presente Manual. el presente Manual y/o el Sistema de Prevención en su conjunto.del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. 1. el Sistema de Prevención en su conjunto o las disposiciones legales vigentes. mediante cualquier medio o modalidad física o informática que considere conveniente. el umbral aplicables para el Registro de Operaciones (ROP) es por importes iguales o superiores a $30.
7. (iii) Despido. Del Registro de Operaciones (ROP)
Para el caso de Los Portales S. debiendo recibir cuando menos 01 (una) capacitación al año.
Las Sanciones Internas por incumplimiento del Código de Conducta. y a quienes desempeñen algunos de los cargos indicados en el párrafo precedente por el Oficial de Cumplimiento.A. Las capacitaciones podrán ser dictadas a los trabajadores de Los Portales S. VI. las cuales deberán aplicarse según la gravedad de la infracción realizada y al amparo de las normas laborales vigentes. el presente Manual.
La empresa se encuentra obligada a comunicar a la Unidad de Inteligencia Financiera las transacciones sospechosas que detecte en el curso de sus actividades. o en su defecto. 02.
1. cabe señalar que el reporte de operaciones sospechosas deberá contener la información mínima a que se refiere el Anexo No 03.
6. adjunto al presente Manual. así como de las normas sobre la materia y de las políticas y procedimientos establecidos por los mismos sujetos obligados.
El Oficial de Cumplimiento es el funcionario responsable de vigilar el cumplimiento del sistema de prevención del lavado de dinero o de activos en los sujetos obligados que sean personas jurídicas. quien evaluará el caso con la finalidad de brindar información veraz y relevante a la UIF –PERÚ. sin importar los montos involucrados.
VII. El Oficial de Cumplimiento es designado por el Directorio u órgano equivalente de los correspondientes sujetos obligados. para lo cual se requiere ser funcionario de nivel gerencial.
En caso la UIF-PERÚ realizará algún requerimiento. el mismo que podrá ser utilizado para la comunicación de operaciones inusuales o sospechosas ante la UIF-PERÚ
4. 486-2008 y sus modificatorias Otro (se especificar) Marque con un aspa (x) las opciones que corresponda
3. está información deberá ser inmediatamente comunicada al Oficial de Cumplimiento designado.Electrónico
Anexo 2 de la Resolución SBS No.
REVISIÓN DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Funciones y Responsabilidad del Oficial de Cumplimiento. Asimismo.
Procedimiento interno de consulta y comunicación de operaciones inusuales y sospechosas
Si existe alguna señal de alerta de la cual se desprenda alguna operación inusuales y sospechosa. 5. éste será absuelto dentro del plazo establecido por la entidad. en un plazo no mayor de treinta (30) días calendario desde la fecha en que éstas han sido detectadas Procedimiento para atender requerimientos de información de la UIF – PERÚ y demás autoridades competentes.
Formularios para el registro de operaciones y reporte de operaciones sospechosas
El Formulario para el Registro de Operaciones se encuentra en el Anexo no.
. dentro de los primeros quince (15) días hábiles de la notificación de dicha comunicación.
adoptando las medidas preventivas necesarias Revisar periódicamente en la página web de las Naciones Unidas las listas sobre personas y empresas o entidades involucradas en actividades terroristas o que las financien.
. Controles internos para prevenir o detectar operaciones inusuales y sospechosas. 3. adoptará las medidas preventivas necesarias.
2. el mismo que es responsable del sistema de prevención de cada uno de los siguientes obligados que forman parte del grupo. llevando control de éstas Adoptar las acciones necesarias que aseguren su capacitación. de ser el caso. no obstante. así como la lista OFAC. en especial. las emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas. la Ley faculta a un grupo económico la elección de nombrar un Oficial de Cumplimiento Corporativo. la del personal y del sujeto obligado. debiendo informar dichos casos a la UIF-PERÚ Revisar periódicamente la página web de la Superintendencia de Banca y Seguros la lista de personas expuestas políticamente Las demás que sean necesarias para vigilar el funcionamiento y el nivel de cumplimiento del sistema prevención de lavado de activos y de financiamiento al terrorismo. goza de autonomía e independencia en el ejercicio de sus responsabilidades y funciones. Asimismo. con la finalidad de determinar las operaciones que podrían ser calificadas como sospechosas y en su caso. en el marco del Capitulo VII de la Carta de la ONU. reportarlas a la UIF-PERÚ a través del ROS. en caso alguna de ellas sea o haya sido del sujeto obligado. el Oficial de Cumplimiento es una persona de confianza y depende laboralmente del sujeto obligado. así como de mayor riesgo.
Grado de dedicación del Oficial de Cumplimiento
El grado de dedicación del Oficial de Cumplimiento designado por la empresa no es a dedicación exclusiva. en materia de prevención de lavado de activos y de financiamiento al terrorismo Ser el interlocutor del sujeto obligado ante la UIF-PERÚ Emitir informes anuales sobre la situación del sistema de prevención en general y su cumplimiento Custodiar los registros y demás documentos requeridos para la prevención de lavado de activos y de financiamiento al terrorismo Revisar periódicamente en la página Web del GAFI la lista de países y territorios no cooperantes.Asimismo. Dentro de las responsabilidades del Oficial de Cumplimiento se encuentran las siguientes: a) b) c) d) e) Vigilar el cumplimiento del sistema para detectar operaciones sospechosas del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo Verificar la aplicación de las políticas y procedimiento implementados para el conocimiento del cliente y del trabajador Definir estrategias para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en su sector Proponer señales de alerta a ser incorporadas en el Manual de Prevención de dicha materia Analizar las operaciones inusuales detectadas.
están impedidos de poner en conocimiento de persona alguna. 16. la información y documentación contenida en ellos y toda comunicación que sobre el particular envíe el sujeto obligado a la UIF-Perú.A. cumple tal función también en la empresa subsidiaria de ésta. salvo un órgano jurisdiccional u otra autoridad competente conforme a las disposiciones legales vigentes. por lo que bajo responsabilidad. el sujeto obligado sea ésta persona natural o jurídica. directores. que dicha información ha sido solicitada y/o proporcionada a la UIF.Se utilizará el siguiente criterio de determinación: Operación individual que realice con clientes habituales u ocasionales por importes iguales o superiores a $ 10. trabajadores o terceros con vínculo profesional.000. siendo por tanto un Oficial de Cumplimiento Corporativo.
DEBER DE RESERVA El ROS. y en especial el oficial de cumplimiento.00 (Diez Mil y 00/100 Dólares Americanos) 4.Perú.. funcionarios. Inversiones Nueva Etapa S.
VIII. ROP. gerentes.
El Oficial de Cumplimiento de Los Portales S. gerente general. incluidos sus accionistas.C.A. la empresa en cuestión mantienen a los mismos funcionarios principales y existen los mismos mecanismos de comunicación que los sostenidos al interior de Los Portales S. Asimismo. tienen carácter confidencial conforme a Ley.
.A. Mecanismo de Consulta y Comunicación permanente entre sujetos obligados que conforman el mismo grupo económico.
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