Source: https://www.epravo.cz/vyhledavani-aspi/?Id=46121&Section=1&IdPara=1&ParaC=2
Timestamp: 2020-05-25 14:12:35+00:00

Document:
Sdělení ze dne 30.4.1998 o povinném rozsahu údajů při podávání žádosti o udělení povolení k vydání hypotečních zástavních listů a plnění informačních povinností hypotečních bank
30.4.1998 | Sbírka: 103/26 388/1998 | Částka: 4/1998
Aktivní derogace: 103/27 930/1996
103/26 388/1998
povinném rozsahu údajů při podávání žádosti o udělení povolení k vydání hypotéčních zástavních listů a plnění informačních povinností hypotéčních bank
Referent.:
tel.: 5704 4639
Ministerstvo financí (dále jen MF) ve spolupráci s Českou národní bankou (dále jen ČNB) podle § 7 a § 8 zákona č. 530/1990 Sb., o dluhopisech, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákona o dluhopisech) a § 72 a § 74 zákona č. 591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákona o cenných papírech), stanoví povinný rozsah údajů při podání žádosti o udělení povolení k vydání hypotéčních zástavních listů (dále jen HZL) a povinný rozsah a periodicitu plnění informačních povinností bank, které obdržely povolení vydávat HZL.
Žádost musí být vypracována v souladu s § 8 zákona o dluhopisech a § 72 zákona o cenných papírech a musí obsahovat všechny údaje uvedené v § 3 zákona o dluhopisech a v § 74 zákona o cenných papírech a rovněž údaje ve smyslu sdělení MF č. 44/1995, o povinném rozsahu údajů při podávání žádosti o povolení k emisi dluhopisů, uveřejněného ve Finančním zpravodaji č. 6/1995.
- aktuální výpis z obchodního rejstříku emitenta ne starší než 3 měsíce (při podání první žádosti),
- notářský zápis z valné hromady, která rozhodla o vydání HZL, nebo zápis z jednání orgánu oprávněného k rozhodnutí o vydání HZL,
- žádost o přidělení ISIN (v případě, že emitent současně žádá o veřejnou obchodovatelnost HZL),
- výkaz "Přehled krytí pohledávkami z HU a emisí HZL" v rozsahu přílohy č. 1 tohoto sdělení, který bude aktualizován a předkládán MF a ČNB (vztahuje se k dosud vydaným HZL vč. požadované nové emise),
- komentář k výkazu "Přehled krytí pohledávkami z HU a emisí HZL", ve kterém emitent uvede způsob výpočtu pohledávek z HU použitých ke krytí HZL,
- tok peněžní hotovosti (cash flow) emitenta do roku splatnosti požadovaného vydání HZL,
- metodické zásady oceňování zastavených nemovitostí pro stanovení ceny obvyklé, vč. pravidel pro přeceňování (při podání první žádosti nebo při změně).
- údaj o rozhodnutí ČNB o povolení vydávat HZL,
- údaj o tom, zda je emise určena pro institucionální investory nebo budou HZL vydány na základě veřejné nabídky,
- v komentáři k výkazu "Měsíční (čtvrtletní) bilance aktiv a pasiv", předkládaném dle sdělení MF č. 44/1995, uvede emitent veškeré důležité údaje, vztahující se k poskytnutým hypotečním úvěrům (dále jen HU), které jsou důležité z hlediska krytí HZL (zejména zda do řádného krytí HZL banka zahrnuje i jiné než standardní pohledávky z HU, jak banka postupuje v případě, že se změní kategorie pohledávky z HU použité ke krytí HZL),
- prohlášení, že jmenovitá hodnota HZL, vč. úroků, je plně kryta pohledávkami z HU, popř. též náhradním způsobem,
- způsob řešení případného nesouladu mezi vývojem portfolia HU a portfolia HZL.
- "Informace o emisích HZL a struktuře HU" v rozsahu přílohy č. 2 tohoto sdělení.
1) Emitent HZL je povinen předkládat MF a ČNB výkaz "Přehled krytí a emisí HZL" dle čl. III. tohoto sdělení, a to čtvrtletně, vždy do 30 dnů od skončení čtvrtletí.
2) Emitent HZL je povinen předkládat MF a ČNB výkaz "Informace o emisích HZL a struktuře HU" dle čl. IV. tohoto sdělení, a to čtvrtletně, vždy do 30 dnů od skončení čtvrtletí a uveřejnit jej stejným způsobem jako se uveřejňuje roční zpráva podle § 80 odst. 1 zákona o cenných papírech. Splněním této povinnosti není dotčeno ustanovení § 80 zákona o cenných papírech.
Zrušení a účinnost
Tímto sdělením se zrušuje "Sdělení o povinném rozsahu údajů při podávání žádosti o udělení povolení k vydání hypotéčních zástavních listů a plnění informačních povinností hypotéčních bank" vydané MF pod č. j. : 103/27 930/1996, které bylo uveřejněno ve Finančním zpravodaji č. 5/1996.
Toto sdělení nabývá účinnosti dnem 1. 6. 1998.
Ing. František Jakub v.r.
pověřený řízením Úřadu pro cenné papíry
Přehled krytí pohledávkami z HU a emisí HZL (Součást přílohy k žádosti o vydání HZL)
Počet úvěrů   Počet         Cena obvyklá  Průměrná      Dosud         Dosud         sl. 6/sl. 3
zástavních    zastavených   úroková sazba nesplacená    nesplacené
smluv         nemovitostí   z HUa)        jistina HU    pohledávky
1             2             3             4             5             6             7
a) uvádí se vážený aritmetický průměr
Objem řádného krytí HZL              sl. 6
Použité     celkem
vklady u ČNB
z toho      státní dluhopisy
Cenné papíry ČNB
Objem krytí celkem
(ti - xi - ui)
Průměr u =  ----------------
(ti - xi)
ui = úroková sazba úvěru
xi = objem úvěru
Dosud        Objem       AÚV z HZL   Závazky  z HZL ke
emitované a  HZL         ke dni      dni zpracování
nesplacené   (jistina)   zpracování  celkem
1            2           3           sl. 2 + sl.3
Emise  č.
Poznámka: údaje vyjádřené v Kč jsou v tis. Kč
Informace o vydaných emisích HZL a struktuře HU
Emise HZL   Původní    Objem HZL  Dosud         Úrokový  Datum        Datum
objem      stažených  nesplacený    výnos    vydání       splatnosti
emise      z oběhu    objem emise   b)    emise        emise
1           2          3          4             5        6            7
Celkem                                          c)
b) Při stanovení pohyblivého výnosu se uvede slovně
c) uvádí se vážený aritmetický průměr všech emisí (vzorec
analogický jako v příloze č. 1)
Objem pohledávek z hypotéčních úvěrů celkem
v tom pohledávky z HU na nemovitosti určené pro:
-   bydlení
-   bydlení spojené s podnikáním
-   ostatní nemovitosti
Zbytková doba splatnosti poskytnutých úvěrů:
-   průměrná d)
-   maximální
průměrné % krytí  HU zastavenými
nemovitostmi podle cen obvyklých e)
d) vážený aritmetický průměr       t = -----------
(ki - xi)
e) výpočet dle vzorce       -----------
ki = --
xi = objem dosud nesplac. úvěru
Ni = obvyklá cena nemovitosti
Přehled poskytnutých HU podle objemu poskytnutého úvěru
Objem HU                            Celkový objem  Počet HU
HU             v intervalu
10 - 25 mil. Kč
50 - 100 mil. Kč

References: § 7
 § 8
 zákona č. 530
 § 72
 § 74
 zákona č. 591
 § 8
 § 72
 § 3
 § 74
 § 80
 § 80