Source: https://www.wko.at/branchen/ooe/information-consulting/finanzdienstleister/berufsbild-gewerbliche-vermoegensberatung.html
Timestamp: 2019-08-21 08:34:45+00:00

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Berufsbild Gewerbliche Vermögensberatung - WKO.at
Berufsbild Gewerbliche Vermögensberatung
2. Gewerbezugang und Befähigungsnachweis
3. Weiterbildungspflicht - Lehrplan
4. Lehre
5. Skriptum und digitale Lern- und Wissensplattform
6. Grenzüberschreitende Tätigkeit
7. Freiwillige Standesregeln
8. Rechtskonformer Marktauftritt
9. Gewerbliche Vermögensberater: Auftragsverarbeiter oder Verantwortlicher nach DSGVO?
10. Kalkulations- und Honorarrichtlinien
12. Formulare
13. Artikel und weiterführende Informationen des Fachverbands zur Gewerblichen Vermögensberatung
14. Information für neue Mitglieder
Unter Gewerblicher Vermögensberatung versteht man die Beratung in finanziellen Angelegenheiten und die Vermittlung von unterschiedlichen Finanzprodukten wie Krediten, Versicherungen und Veranlagungen.
Gewerbliche Vermögensberater vermitteln insbesondere Finanzierungen, Kredite, Immobilienanlagen, Beteiligungen, Veranlagungen in Mobilien, Sachwerte, Leasingverträge, Bausparverträge sowie Lebens- und Unfallversicherungen.
Gewerbliche Vermögensberater können in verschiedener Form auftreten:
Gewerbliche Vermögensberater (nach § 136a Abs 1 GewO)
Gewerblicher Vermögensberater als Wertpapiervermittler (nach § 136a Abs 3 GewO iVm § 1 Z 45 WAG 2018)
Gewerblicher Vermögensberater als vertraglich gebundener Vermittler (nach § 136a Abs 8 GewO iVm § 1 Z 44 WAG 2018)
Die „Gewerbliche Vermögensberatung“ ist ein reglementiertes Gewerbe, dessen Ausübung an einen Befähigungsnachweis gebunden ist. Für die Ausübung der Kreditvermittlung und der Versicherungsvermittlung ist die Eintragung in das Versicherungs- und Kreditvermittlerregister nötig. Zusätzlich ist der Abschluss einer Vermögensschadenhaftpflichtversicherung zur Gewerbeerlangung und -aufrechterhaltung notwendig.
Folgende Rechtsgrundlagen sind jedenfalls zu beachten:
§ 136a GewO 1994
Gewerbliche Vermögensberater-Verordnung (Zugangsverordnung)
Versicherungsvermittler-Verordnung (VO des BMWFJ)
Standesregeln für Versicherungsvermittlung (VO des BMDW)
Vermögensberatungsprüfungsordnung (Prüfungsordnung)
Info: Oben angeführt finden Sie die Links zu den aktuellen Rechtsgrundlagen. Zur historischen Übersicht der rechtlichen Grundlagen.
Gewerbliche Vermögensberater haben seit 2019 gemäß § 136a Abs 6a GewO eine umfassende Weiterbildungspflicht im Ausmaß von 20 Stunden pro Jahr. Dazu wurde am 11.7.2019 der Lehrplan für die Gewerbliche Vermögensberatung verlautbart.
In der Veranstaltungsübersicht finden Sie unter anderem eine Auflistung der Kurse zur Weiterbildung der Fachorganisationen.
Für den Lehrberuf "Finanzdienstleistungskaufmann/-kauffrau" ist eine 3-jährige Lehrzeit vorgesehen. Bei bestehenden berufsspezifischen Ausbildungen in verwandten Berufen oder fachlich einschlägigen schulischen Ausbildungen verkürzt sich die Lehrzeit. Der Fachverband stellt den Schulen ein kostenloses Lehrlingsskriptum zur Verfügung.
Zur optimalen Lern- und Prüfungsvorbereitung für die Gewerbliche Vermögensberatung und Wertpapiervermittler bietet der Fachverband Finanzdienstleister einerseits ein umfangreiches Skriptum inklusive Fragen- und Antwortenkatalog in Papierform, andererseits das Online-Tool „die Digitale Lern- und Wissensplattform“ (DLW) an. Zur Übersicht der prüfungsrelevanten Inhalte im aktuellen Skriptum.
Innerhalb der EU bzw EWR können manche Tätigkeiten im Rahmen der Dienst- und Niederlassungsfreiheit durch bloße Anzeige bei der Gewerbebehörde ausgeübt werden. Abhängig davon, welche Tätigkeiten der Gewerbliche Vermögensberater anstrebt, sind unterschiedliche Kriterien zu erfüllen. Zur Übersicht der grenzüberschreitenden Tätigkeit eines Gewerblichen Vermögensberaters.
Das Bekenntnis zu den Standes- und Ausübungsregeln für Gewerbliche Vermögensberater und Wertpapiervermittler ist freiwillig, löst jedoch gleichzeitig die Pflicht zur Einhaltung der Regeln und Akzeptanz der Entscheidungen des Ehrenschiedsgerichts aus.
Zum rechtskonformen Marktauftritt für Gewerbliche Vermögensberater hat RA Dr. Christian Winternitz eine umfassende Checkliste erarbeitet.
Zur Analyse des Fachverbands, ob ein Gewerblicher Vermögensberater datenschutzrechtlich als Auftragsverarbeiter oder Verantwortlicher der Daten seiner eigenen Kunden zu qualifizieren ist.
Die Kalkulations- und Honorarrichtlinien (KHR 2017) sollen Finanzdienstleistern bei der Erstellung eigener Honorarvereinbarungen und Honorarsätze unterstützen,
Der Fachverband stellt AGB für Finanzdienstleister und Kreditvermittler zur Verfügung.
Der Fachverband bietet in seinen Formularen einige Muster an zB zum Kreditvermittlungsauftrag, Ersichtlichmachung der Höchstprovisionen oder Kautionsband.
Der Fachverband stellt weiterführende Informationen in eigenen Artikeln im Zusammenhang mit Gewerblicher Vermögensberatung zur Verfügung:
Gewerbliche Vermögensberater: Auftragsverarbeiter oder Verantwortlicher nach DSGVO?
Ausübung der Gewerblichen Vermögensberatung in Deutschland
Die Schuldnerberatung - Reichweite und Abgrenzung bei Ausübung der Gewerblichen Vermögensberatung
Umsatzsteuer – Beratung versus Vermittlung
14. Informationen für neue Mitglieder
Sie möchten Gewerblicher Vermögensberater werden? Dann informieren Sie sich vorab auf der Seite der Mitgliedergewinnung.
Oberösterreich Inhalte
Zugangsverordnung GVB
Standesregeln GVB und WPV
Das Gütesiegel dürfen alle Mitglieder des Fachverbands führen, welche sich den Standesregeln unterwerfen. Zu den aktuellen TrägerInnen.

References: § 136
 § 136
 § 1
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