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Lineamientos de funcionamiento de la Comision de defensa de servicios financieros
REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS
EN MATERIA DE INSPECCIÓN, VIGILANCIA Y CONTABILIDAD
REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN
MATERIA DE INSPECCIÓN, VIGILANCIA Y CONTABILIDAD
Publicado en el Diario Oficial de la Federación del 14 de enero de 1991
Unidos Mexicanos, en ejercicio de la facultad que me confiere el artículo 89,
fracción I, de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos, y con
fundamento en los artículos 106 a 118, 130 y demás relativos de la Ley General
de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros y 66 a 77 y demás relativos
de la Ley Federal de Instituciones de Fianzas, y
Que mediante Decreto que Reforma, Adiciona y Deroga Diversas Disposiciones
de la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros,
publicado en el Diario Oficial de la Federación el 3 de enero de 1990, se creó la
Comisión Nacional de Seguros y Fianzas como órgano desconcentrado de la
Secretaría de Hacienda y Crédito Público, encargado de la inspección y vigilancia
de las instituciones y sociedades autorizadas para operar en materia de seguros y
fianzas en nuestro país;
Que por medio de Decreto que Reforma, Adiciona y Deroga Diversas
Disposiciones de la Ley Federal de Instituciones de Fianzas, publicado en el
Diario Oficial de la Federación en la fecha antes citada, se estableció que la
inspección y vigilancia de las instituciones de fianzas quedara confiada a la propia
Comisión Nacional de Seguros y Fianzas;
Que habiendo iniciado su funcionamiento la citada Comisión, es necesario
reglamentar las disposiciones de los ordenamientos legales citados que norman
las funciones de inspección y vigilancia en las materias de seguros y fianzas; he
tenido a bien expedir el siguiente
. ya sean archivos magnéticos. archivos de documentos microfilmados..La Comisión Nacional de Seguros y Fianzas ejercerá las atribuciones que le confieren las leyes en materia de inspección. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD REGLAMENTO DE LA COMISION NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCION. reglamentos y disposiciones administrativas aplicables. de conformidad con lo previsto por este Reglamento. la documentación que los mismos estimen necesaria para el cumplimiento de su cometido.REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN. vigilancia y contabilidad. en materia de seguros y fianzas. así como otras leyes. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD TITULO PRIMERO DE LAS DISPOSICIONES GENERALES ARTÍCULO 1o. las instituciones de fianzas. libros de actas. correspondencia. las sociedades mutualistas de seguros. En la documentación a que se refiere el párrafo anterior queda comprendida la información contenida en los sistemas automatizados de procesamiento y conservación de datos. y las demás personas y empresas sometidas a las leyes General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros y Federal de Instituciones de Fianzas. procedimientos ópticos para su consulta o de cualquier otra naturaleza. todo el apoyo que les requieran. proporcionando los datos. pudiendo tener acceso a sus oficinas. estarán obligadas a prestar a los visitadores o inspectores encargados de la práctica de las visitas. ARTICULO 2o. así como en los procedimientos de intervención. registros.. así como cualesquiera otros procedimientos técnicos establecidos para ese objeto. documentos. locales y demás instalaciones. y en general.Quedan sujetas a lo dispuesto por este Reglamento las instituciones de seguros. informes. La información periódica para fines estadísticos o para otros que requiera la Comisión le será presentada en los formatos que apruebe y dentro del término que señale. auxiliares. 222 . ARTICULO 3o.Las personas físicas y morales sujetas a la inspección y vigilancia de la Comisión.
. deberá rendir de inmediato un informe que describa o precise el hecho de referencia. ARTICULO 5o...REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN.La visitada deberá dar a los visitadores o inspectores acceso irrestricto a las fuentes de información mencionadas en el artículo anterior y. la que. ARTICULO 6o. a través de visitas ordinarias. podrán sacar copia de la documentación que obre en poder de las personas sujetas a inspección y vigilancia de la Comisión. así como al personal especializado que sea necesario para la práctica de la visita. en su caso. se podrá certificar por aquéllos y se anexará a los informes que rindan o a las actas que levanten con motivo de la visita. En la formulación del Programa Anual de Visitas Ordinarias que se someta a la aprobación del Presidente de la Comisión. ARTICULO 4o.La Comisión practicará la inspección a que se refiere este Reglamento a las personas señaladas en el artículo 1o. está obligado a observar la mayor confidencialidad y su incumplimiento dará lugar a la imposición de las sanciones previstas en las leyes aplicables.. considerando la índole de las funciones que desempeñe. al igual que la forma y 223 . TITULO SEGUNDO DE LA INSPECCION CAPITULO I GENERALIDADES ARTICULO 7o. especiales y de investigación.. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD El personal de la Comisión que en virtud de sus funciones tenga acceso a la información a que se refiere este artículo. a requerimiento expreso de los visitadores o inspectores. deberán definirse los objetivos generales y los particulares que se pretendan alcanzar. previo cotejo con su original. el representante legal o el funcionario competente de ésta. poner a su disposición el equipo de cómputo y a sus operadores.Cuando en la práctica de una visita se conozca un hecho relevante que no pueda ser acreditado con la documentación de la visitada.Los visitadores e inspectores en ejercicio de sus funciones y para el mejor cumplimiento de las comisiones encomendadas.
VI. ARTICULO 9o. verificar.REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN. IV.Además. para preservar su solvencia y estabilidad. aclarar o evaluar situaciones específicas. las reservas de capital y otras cuentas patrimoniales. funcionamiento.. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD términos en que será realizado. todo lo que pudiendo afectar la posición financiera y legal.Comprobar la existencia de los bienes que forman el activo.. sistemas de control y. y las de investigación para revisar.Evaluar la estructura de organización y los sistemas de contabilidad y de control interno. así como las operaciones. a fin de que se ajusten al cumplimiento de las disposiciones que las rigen y a las sanas prácticas en la materia. comprobar y evaluar los recursos. conste o deba constar en los registros. completo y correcto de las operaciones... en general.. reglamentarias y administrativas aplicables y la observancia de los usos y sanas prácticas en la operación y funcionamiento.. de las que deriven o puedan derivar responsabilidades u obligaciones contingentes. V. así como la correcta integración del capital.. Las visitas especiales se practicarán para examinar. 224 .Verificar y comprobar que los estados financieros reflejan la situación y resultado de las operaciones. III. obligaciones y patrimonio de las personas sujetas a la misma.Llevar a cabo la adecuada valuación de los conceptos a que se refieren las dos fracciones anteriores. y en su caso.La inspección que practique la Comisión se efectuará a través de visitas que tendrán por objeto revisar. ARTICULO 8o..Verificar el registro oportuno. la documentación que acredite la existencia de sus obligaciones al igual que la creación de reservas. Este programa se formulará de tal modo que las visitas se practiquen con la frecuencia que la experiencia y las necesidades lo ameriten. las visitas de inspección se realizarán con el propósito de: I. II. provisiones y demás componentes que integran el pasivo. corregir situaciones especiales operativas.Verificar el cumplimiento de las disposiciones legales.
REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN. así como los planes de regulación o rehabilitación que se hubieren implantado. Gerencia General o representación de la misma. en su ausencia.. a su representante o. V y VIII. dirigido a las personas físicas o morales a que se refiere el artículo 1o.Analizar las desviaciones que se determinen respecto de las normas aplicables. mismo que se notificará a la persona física de que se trate. y una vez iniciada la visita no podrá suspenderse sin autorización expresa del servidor público competente de la Comisión. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD VII. caso en el que el visitador o inspector hará la notificación al funcionario o empleado de mayor jerarquía que esté presente o aquél con el que pueda comunicarse de inmediato..Las visitas se practicarán por orden expresa del servidor público competente de la Comisión. I. VIII. se tendrá como objetivo promover el cumplimiento. a cualquiera de sus empleados.Comprobar la ejecución de acciones correctivas ordenadas por la comisión o por otras autoridades.Investigar o aclarar situaciones observadas a través de la función de vigilancia. en todo caso.. Los oficios de comunicación de las visitas de inspección deberán contener los datos a que se refiere el artículo 39. y XI. Dirección Regional. corrección y observancia que el caso requiera. II. fracciones. usos y sanas prácticas y comprobar que se corrijan. Se iniciará la visita aun cuando no esté presente el funcionario o persona a quien deba entregarse el oficio de notificación. ARTICULO 11.. se dará en oficio que señale el carácter de la visita.. IX.Las demás que en cada caso se consideren necesarios. cuando así proceda. pudiendo esta última habilitar días y horas cuando lo estime necesario para el cumplimiento de sus funciones. ARTICULO 10.. de este Reglamento. al funcionario a quien correspondan las funciones de Dirección General. y en el caso de una persona moral. X. En los supuestos previstos en este artículo. identificándose debidamente y entregando el oficio a que se refiere el párrafo anterior. la que..Los visitadores e inspectores deberán realizar sus labores apegándose al horario de la persona física o moral visitada. 225 .Investigar operaciones relacionadas con quejas o denuncias.
deberán ser comunicadas a su superior jerárquico a fin de que la Comisión determine lo conducente.El personal que al practicar la visita tenga conocimiento de operaciones irregulares que afecten la estabilidad o solvencia de la persona física o moral visitada y pongan en peligro los intereses del público.Las visitas de inspección se practicarán considerando las características operativas y administrativas de la persona física o moral a quien vaya dirigida. ARTICULO 14. carecen de facultades ejecutivas respecto de la institución o persona en que se encuentran comisionados. limitándose a informar oportuna y periódicamente. todo lo concerniente a la evolución que presenten. en general. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD ARTICULO 12. así como dar otro tipo de órdenes o instrucciones al personal de la institución o persona visitada en relación con los negocios y operaciones propios de ésta. el desarrollo de los programas de regularización o correctivos y..REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN. 226 . ARTICULO 15. castigos y cualquier otro movimiento contable. El funcionario o personal designado para estas labores no tendrá facultades ejecutivas o de resolución. sociedades y demás personas y empresas a que se refiere el artículo 1o. sobre las operaciones que se efectúen. la liquidación o regularización de dichas operaciones y podrá designar con carácter permanente a uno o más visitadores o inspectores que efectúen la supervisión y comprobación respectiva. CAPITULO II DE LA PRACTICA DE LAS VISITAS ARTICULO 13. de este Reglamento la práctica de operaciones irregulares o que no se ajustan a lo dispuesto por las leyes o disposiciones aplicables. el Presidente ordenará con acuerdo de la Junta de Gobierno cuando así proceda. deberá dar aviso inmediato a la Comisión.. En consecuencia.Cuando la Comisión advierta en alguna de las instituciones. así como a los resultados obtenidos de la vigilancia o de visitas de inspección anteriores. para que ésta resuelva lo procedente.Los visitadores o inspectores asignados a la práctica de visitas.. Las situaciones identificadas que ameriten algún tipo de acción o medida inmediata. conforme a las instrucciones que haya recibido.. se abstendrán de ordenar ajustes.
cuando así proceda. o bien definir las medidas a seguir que el caso requiera.. ni persona ajena a la Comisión. En la preparación de los informes no deberá intervenir el personal de la visitada. y deberá ser firmado por el visitador o inspector responsable de la misma. se levantará acta circunstanciada en que se harán constar esas irregularidades.REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN.. pudiendo el visitador o inspector poner bajo custodia la documentación e información que estime necesaria.La referencia al objetivo de la visita practicada y la fecha a que ella corresponde. a la Junta de Gobierno. a fin de hacer las observaciones pertinentes.De toda visita de inspección deberá formularse un informe general que comprenderá.. los informes parciales que se hubieren producido durante el curso de la visita. en lo conducente: I. ARTICULO 16. ARTICULO 19. por su conducto. en su caso. antes de que termine la visita de que se trate.Los informes parciales y generales darán cuenta de los hechos y de los documentos a que ellos se refieren.. Dichos informes comprenderán los aspectos cuantitativos y cualitativos determinados durante la visita y deberán reunir las características que se establezcan en los instructivos correspondientes. ARTICULO 18. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD Cuando la gravedad de las cosas lo amerite.Los informes generales de las visitas deberán contener.Los informes parciales de las visitas tendrán por objeto dar a conocer situaciones que por sus características e implicaciones deban informarse oportunamente a la Comisión. Dicho informe general se presentará en un término razonable después de terminada la visita. De los informes se dará cuenta al Presidente de la Comisión y.. 227 . ARTICULO 17.
Los comentarios del visitador o inspector encargado de la visita.. V. en su caso.. a fin de que exponga lo que a su interés corresponda y adopte las medidas de regularización respectivas. VIII. deberá acompañar los documentos que los acrediten. se girará oficio de observaciones firmado por el Director General o Delegado Regional que corresponda.Los antecedentes del asunto objeto de la visita o investigación.. VII. ARTICULO 21. deba hacerlo el Presidente o el Vicepresidente de la Comisión.La situación de cualquier otro orden que se presente o conozca. III. para respaldar los hechos consignados en los informes o actas correspondientes. ARTICULO 20.Las proposiciones.Las conclusiones. salvo cuando por la naturaleza o gravedad de los hechos y las resoluciones que se comuniquen a la institución. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD II..Los resultados de la visita. se harán del conocimiento del área de 228 . y IX.. ARTICULO 23..El visitador o inspector. hacen prueba de la existencia de los hechos u omisiones que en ellas se consignen y que se hayan conocido al practicarse la visita. se comunicarán a la persona física o moral que haya sido objeto de la inspección. A tal efecto.. IV. con una exposición objetiva de las situaciones y hechos determinados..Las observaciones respecto a ilegalidades.. así como las cuentas o grupos de cuentas que fueron revisadas. ARTICULO 22..El informe y resultado de la visita. VI.REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN..Las áreas de actividad de las instituciones o entidades.Los resultados de la visita que se desprendan de los informes correspondientes. irregularidades u otras situaciones determinadas en la revisión.. así como los oficios de observaciones que en su caso se formulen.Las actas que levanten los visitadores o inspectores. entidad o persona visitada.
. la vigilancia consistirá en cuidar que éstas cumplan con las disposiciones de la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros. a fin de que ésta dé seguimiento a las acciones y medidas correctivas derivadas de la misma. La Comisión..REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN. servicios y operación de las instituciones y personas a que este Reglamento se refiere. ARTICULO 26.En el caso de las instituciones. la Ley Federal de Instituciones de Fianzas. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD vigilancia que corresponda. corregir oportunamente las situaciones que puedan afectar su estabilidad. en ejercicio de esta facultad.. establecer reglas y procedimientos de carácter general a los que deban ajustar su funcionamiento y proponer a las autoridades competentes las que sean necesarias o convenientes. sociedades y demás personas físicas y morales a que se refiere el artículo 1o.La Comisión adoptará las medidas normativas mencionadas en el artículo anterior para que las instituciones y personas a que el mismo se refiere cumplan con las disposiciones legales y administrativas que le son aplicables. disposiciones administrativas aplicables y las que deriven de las mismas. de este Reglamento. adoptará las medidas normativas que correspondan. consideradas individualmente. pudiendo al efecto conforme a dichas disposiciones definir criterios. en su caso. ARTICULO 25. así como otras leyes. solvencia. y atiendan las observaciones e indicaciones de la Comisión. como resultado de las visitas de inspección practicadas. 229 .La Comisión ejercerá la vigilancia mediante la comprobación y evaluación sistemática del funcionamiento. identificar y. TITULO TERCERO DE LA VIGILANCIA CAPITULO I DE LAS GENERALIDADES ARTICULO 24. para cuidar el cumplimiento de las disposiciones legales que le son aplicables y prevenir. reglamentos. por grupos de instituciones y a nivel del sistema que representan cada tipo de ellas. eficiencia y productividad.
a fin de que expongan lo que a sus intereses corresponda en relación con las observaciones formuladas. ARTICULO 29.En la adopción de las medidas a que se refiere el artículo 25.Los resultados de la vigilancia se harán del conocimiento del Presidente de la Comisión y del área de inspecciones. aspectos relevantes observados.REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN.El Programa General Anual de Vigilancia se someterá a la aprobación del Presidente de la Comisión y se formulará de acuerdo con los objetivos señalados en los artículos 24 y 25 de este Reglamento. ARTICULO 31.La Comisión hará del conocimiento de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.La Comisión fijará la información y documentación periódica que le deben proporcionar las instituciones y personas sujetas a su vigilancia. ARTICULO 30. debiendo supervisar su cumplimiento. los deficientes en depósitos en los diversos renglones del 230 . segundo párrafo. la evaluación practicada a la operación... funcionamiento y desarrollo de la institución o persona vigilada.. de este Reglamento.. el cual podrá modificarse en su caso. debiendo comprender el calendario de actividades a realizar y la forma y términos de control de su ejecución. con la periodicidad necesaria. comprenderán un informe en relación con sus objetivos. CAPITULO II DEL PROGRAMA DE VIGILANCIA Y SU EJECUCION ARTICULO 28. proponiendo las medidas preventivas o normativas que en su caso procedan y la práctica de visitas de inspección.. para mantenerlo actualizado. la Comisión formulará los oficios respectivos en que hará constar las observaciones y ordenará la realización de los actos necesarios para normalizar y aún para liquidar las operaciones. La Comisión podrá requerir la comparecencia de los administradores y funcionarios responsables. según proceda. La información derivada de la vigilancia deberá tenerse en cuenta al formular los programas de inspección que elabore la Comisión. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD ARTICULO 27.
siempre que con él se pueda tener un control completo de dichas operaciones.REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN. comunicará las irregularidades que en forma expresa debe sancionar la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. de este Reglamento. libros y registros de contabilidad en los que se harán constar al día.. ARTICULO 34. así como del capital mínimo de garantía.. conforme a la ley. sujetándose asimismo a los demás principios que establezcan las leyes y a los criterios y normas que en materia contable dicte la Comisión. los libros y registros que están obligadas a llevar. La contabilidad deberá estar al corriente en los términos de las disposiciones legales aplicables en cada caso. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD activo.La contabilidad deberá llevarse con apego al catálogo de cuentas uniforme e instructivo correspondiente que para cada tipo de institución.. para su autorización. en el ejercicio de las facultades que le otorgan al respecto las leyes de la materia. TITULO CUARTO DE LA CONTABILIDAD Y PUBLICACION DEL ESTADO FINANCIERO ANUAL CAPITULO I DE LA CONTABILIDAD ARTICULO 32. así como efectuar una comprobación adecuada de las mismas. con una clara separación o identificación de las diversas operaciones que tengan autorizadas. ARTICULO 33.Las personas a que se refiere el artículo que antecede deberán presentar a la Comisión. todas las operaciones que realicen y que signifiquen variación en su activo o en su pasivo o que impliquen obligaciones directas o contingentes. están obligadas a llevar en forma regular. para lo cual podrán adoptar un sistema de registro aprobado previamente por la Comisión. para que ésta determine el monto del pago de intereses penales. 231 .Las personas físicas y morales a que se refiere el artículo 1o. organización o entidad apruebe la Comisión. Igualmente.
los cuales deberán incluir una conclusión debidamente razonada de la situación financiera. dictará las medidas necesarias para 232 .. asimismo. en los oficios respectivos. conforme a las disposiciones aplicables dentro del mes siguiente a la presentación del balance. que estén obligadas legalmente a publicar sus estados financieros. de este Reglamento. deberán establecer sistemas que permitan llevar el registro de las operaciones de dichas sucursales y la concentración oportuna de saldos y movimientos en los libros y registros de carácter obligatorio. deberán presentarse a la Comisión. un informe general sobre la marcha de sus negocios.. La Comisión hará las observaciones que procedan. deberán enviar una copia certificada del acta del Consejo de Administración en que hayan sido aprobados para estos efectos.REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN.Las personas a que se refiere el artículo 1o.. con acuerdo de la Junta de Gobierno cuando así proceda. TITULO QUINTO DE LA INTERVENCION CAPITULO UNICO ARTICULO 38. así como los informes y dictámenes del comisario y auditores externos o independientes con las observaciones que consideren pertinentes. darán cumplimiento a dicha obligación en la forma y términos que establezca la Comisión. el Presidente de la Comisión. CAPITULO II DE LA PUBLICACION DEL ESTADO FINANCIERO ANUAL ARTICULO 36.Cuando las personas físicas o morales a que se refiere este Título operen con sucursales.Los balances anuales junto con la información que deban remitir al efecto. ARTICULO 37. dentro de los 30 días naturales siguientes al cierre del ejercicio correspondiente. o existan irregularidades de cualquier género.Cuando la Comisión considere que las operaciones de alguna de las personas físicas o morales sujetas a inspección y vigilancia no estén realizadas en los términos de las disposiciones aplicables. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD ARTICULO 35.. mediante disposiciones de carácter general.
pudiendo éste poner bajo custodia la documentación e información que estime necesaria. ARTICULO 39.En su caso. por los que designe el propio interventor. el Presidente de la Comisión podrá ordenar que se suspenda la ejecución de las operaciones contrarias a la ley o se proceda a la liquidación de las mismas.El interventor designado para practicar la intervención administrativa se entenderá con la persona a que se refiere el artículo 10 de este Reglamento. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD normalizar la situación y señalará un plazo que no será mayor de 30 días para que la regularización se lleve a cabo. en oficio que contendrá los siguientes datos: I.. II. disponiendo si lo estima conveniente.Lugar y Fecha de su expedición.. levantando al efecto acta circunstanciada ante dos testigos que le sean propuestos por la persona antes señalada y. 233 .. VIII. en caso de no hacerlo.Lugar o lugares en que habrá de practicarse.Motivos que la originan. V..En su caso.Acuerdo de la Junta de Gobierno. ARTICULO 40...Nombre de la persona designada para practicar la intervención..REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN.. los objetivos que se señalen en el acuerdo correspondiente. IV.Disposiciones legales en que se funda. Si transcurrido el plazo a que se refiere el párrafo anterior.. VII. la intervención a la persona física o moral de que se trate. la persona física o moral de que se trate no ha regularizado la situación. apercibimiento y otros aspectos que procedan. VI. y IX..El procedimiento de intervención administrativa o con carácter de gerencia que decrete la Comisión se iniciará con la orden correspondiente. quien notificará y hará entrega del oficio a que se refiere el artículo anterior.Persona física o moral a quien se dirija.. III.
lo que comunicará por oficio al Director General. el Presidente del Consejo de Administración. el Director General. el interventor tendrá las atribuciones que al respecto le confiere la ley aplicable.. TITULO VI DE LA INSPECCION. Director Gerente de la Institución o persona intervenida y al encargado del Registro Público de Comercio que haya hecho la anotación del nombramiento del interventor gerente. ARTICULO 41. INTERVENCION Y CLAUSURA DE ESTABLECIMIENTOS QUE REALICEN ACTIVIDADES EN CONTRAVENCION A LAS LEYES 234 . lo que se hará constar en acta que al efecto se levante.REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN. el interventor gerente tendrá las atribuciones que al respecto le confiere la ley aplicable.. la Comisión levantará la intervención. con la persona mencionada en el primer párrafo del artículo anterior. ante dos testigos. según el caso. En el desempeño de su comisión. ésta se deberá hacer constar en el acta de entrega circunstanciada en que comparecerán el interventor gerente. Los testigos serán designados por las personas sujetas a la intervención y ante su negativa.La intervención con carácter de gerencia se llevará a cabo por el interventor gerente. Cuando se levante la intervención con carácter de gerencia. para los efectos de que se cancele la inscripción respectiva. y dos testigos que podrá designar el interventor gerente.Cuando los objetivos de la intervención se hubieran satisfecho y las operaciones irregulares u otras contravenciones a la ley se hubieran corregido. a quien se notificará y hará entrega del oficio a que se refiere el artículo 39. sin más requisitos que los contenidos en el mismo. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD En el desempeño de su comisión. ARTICULO 42. en caso de que no lo hagan las demás personas señaladas en este artículo. por los que designe el propio interventor gerente. El oficio que contenga el nombramiento de interventor gerente deberá inscribirse en el Registro Público de Comercio que corresponda al del domicilio de la intervenida. el Director o el Gerente.
fracciones I. ARTICULO 44.La Comisión hará del conocimiento de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. en lo conducente. mediante oficio que contenga los datos señalados por el artículo 39. sociedades mutualistas de seguros e instituciones de fianzas. empresa o establecimiento de la persona física o moral de que se trate.Cuando se desconozca el nombre de la persona con quien deba entenderse alguna de las diligencias previstas por este Título. para los efectos que procedan. en el oficio correspondiente se señalarán los datos suficientes que permitan su identificación.. CAPITULO II DE LA INSPECCION ARTICULO 48.Cuando la Comisión presuma que una persona física o moral esté realizando operaciones o servicios reservados a las instituciones de seguros. ARTICULO 46. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD CAPITULO I DE LAS DISPOSICIONES GENERALES ARTICULO 43.La Comisión ordenará la inspección de la negociación.REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN. II...Si las personas a que se refiere el artículo 43. V y VIII de este Reglamento. a las materias previstas por este Título.Las demás disposiciones de este Reglamento serán aplicables. los resultados de las actuaciones que realice en los términos de lo dispuesto por este Título. sin contar con la autorización para ello. se oponen u obstaculizan el ejercicio de las facultades de la Comisión. podrá actuar en términos de lo previsto por las leyes aplicables y con sujeción a lo establecido por este Reglamento.. ARTICULO 45. ARTICULO 47. ésta podrá solicitar el auxilio de la fuerza pública para hacer cumplir sus órdenes... 235 .
empresa o establecimiento de que se trate. en que esa situación se haga constar... y designará al interventor que la lleve a efecto hasta que las operaciones ilegales queden liquidadas.En caso de que la Comisión advierta que una persona física o moral utiliza en su nombre. En caso de que dicha persona no realice la supresión. sin ser institución de seguro o fianzas.REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN. denominación o establecimiento. o en su caso. de este Reglamento. en caso de negativa. 236 . para lo cual tendrá las facultades indicadas en el artículo 40. de no ser esto posible. CAPITULO III DE LA INTERVENCION ADMINISTRATIVA ARTICULO 50. de este Reglamento. a clausurar administrativamente la negociación hasta que sean cambiados. procederá a levantar acta circunstanciada.. ordenará la intervención administrativa de la negociación.La inspección se practicará por los visitadores o inspectores y auxiliares necesarios que designe la Comisión. por los que designe el visitador o inspector.Verificada por el visitador o inspector la realización de los supuestos a que se refiere el artículo 43. el visitador o inspector procederá a remover las palabras. debiendo revisar la contabilidad y demás documentación de la negociación. signos o marcas de que se trate. ante dos testigos que le sean señalados por las personas a que alude el citado artículo y. CAPITULO IV DE LA CLAUSURA ARTICULO 51. signos o marcas correspondientes y. el Presidente de la Comisión. palabras reservadas a las instituciones y personas a que se refiere el artículo 1o. segundo párrafo. empresa o establecimiento de la persona física o moral de que se trate. la apercibirá de que suprima las palabras. En este caso. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD ARTICULO 49. sin contar con la autorización respectiva.
exceptuando el previsto en la fracción VI. ARTICULO 52. Si la persona con quien se entiende la diligencia se niega a firmar. deberán hacerlo los demás participantes.. TRANSITORIOS 237 . ARTICULO 54.La clausura administrativa a que se refiere el artículo anterior..Las clausuras podrán ser ejecutadas en cualquier día y hora. debiendo firmar dicha acta quienes intervengan en ella.. aun cuando sean inhábiles. a las autoridades administrativas locales y federales correspondientes para los efectos legales que procedan. ARTICULO 53.El visitador o inspector comisionado para la práctica de la clausura administrativa a que se refiere este Capítulo. será ordenada por la Comisión en oficio que contenga los datos enumerados en el artículo 39 de este Reglamento. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD Realizado el cambio. y deberá notificarse y entenderse la diligencia con la persona mencionada en el primer párrafo del artículo 10. No será motivo para diferir la realización de la clausura administrativa.. haciéndolo constar en el acta correspondiente. ARTICULO 55.REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN.Toda clausura deberá hacerse constar en acta circunstanciada levantada ante la persona con quien se entienda la diligencia y ante dos testigos propuestos por éste. se levantará la clausura administrativa. haciéndose constar esa negativa. También se asentará el hecho de haber dejado copia de la misma al interesado a su representante. caso en el que el visitador o inspector hará la notificación al funcionario o empleado de mayor jerarquía que esté presente o aquél con el que pueda comunicarse de inmediato. estará facultado para dar los avisos de clausura del giro. y en su negativa por los visitadores o inspectores. el hecho de que no esté presente el funcionario o persona a quien deba entregarse el oficio de notificación.
Quedan en vigor las disposiciones contenidas en Circulares y Oficios Circulares emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Seguros al amparo del Reglamento a que se refiere el artículo anterior..Se derogan. 238 ..Rúbrica.. las disposiciones del Reglamento de la Comisión Nacional Bancaria y de Seguros en Materia de Inspección.. VIGILANCIA Y CONTABILIDAD PRIMERO. SEGUNDO. en lo relativo a seguros y fianzas.El Secretario de Hacienda y Crédito Público.Este Reglamento entrará en vigor el día siguiente al de su publicación en el Diario Oficial de la Federación. Pedro Aspe. TERCERO.REGLAMENTO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS EN MATERIA DE INSPECCIÓN.. publicado en el Diario Oficial de la Federación el 24 del mismo mes y año..Carlos Salinas de Gortari. Vigilancia y Contabilidad de fecha 16 de noviembre de 1988.Rúbrica. en cuanto no se opongan a lo previsto por este Reglamento y hasta en tanto no sean modificadas o suprimidas por las que al efecto deba dictar la Comisión.. Dado en la residencia del Poder Ejecutivo Federal a los nueve días del mes de enero de mil novecientos noventa y uno.
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