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Timestamp: 2019-05-25 20:07:55+00:00

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Novedades Archives - Página 2 de 18 - Decisio
Argentina: La Gestión Basada en Riesgos de LA y FT. Análisis del proyecto de norma que reemplazará a la Resolución 229/2011 de la UIF. (Primera Entrega) Introducción En cumplimiento de los objetivos estratégicos adoptados por la UIF, principalmente en lo que refiere a alcanzar un sistema efectivo de prevención, sustentado en la utilización del enfoque basado en riesgo, se ha distribuido el borrador de un proyecto normativo que reemplazará a la Resolución 229/2011, a fin de su evaluación por parte de los agentes de los mercados de capitales regulados por la Comisión Nacional de Valores. Sistemáticamente hemos hecho referencia a la necesidad de aplicar Enfoques Basados en Riesgo para la gestión de la prevención del delito de lavado de dinero[1], a partir de que, en la actualización de las 40 Recomendaciones en el año 2012, el GAFI destacó como Recomendación Número 1 la adopción de estos modelos de gestión, tanto para supervisores como para sujetos obligados. En diversas entregas analizaremos los principales cambios previstos en el proyecto de marras. En esta primera, se abordará el análisis de los impactos del Enfoque Basado en Riesgo en los marcos de prevención y detección adoptados por las entidades. Qué es la Gestión del Riesgo
Declaración de la tolerancia y políticas de aceptación de clientes, dos componentes fundamentales de un enfoque basado en riesgo.
La Resolución 30/2017 de la UIF En artículos anteriores analizamos la Resolución 30/2017 de la UIF, que obliga a las entidades financieras reguladas, a adoptar un enfoque basado en riesgo para la gestión de la Prevención de Lavado de Dinero. Posteriormente, se abordó en detalle el “Proceso de Autoevaluación” y sus impactos en la gestión y en los procesos de los sujetos obligados alcanzados. En el presente artículo se propone revisar otra de las etapas del proceso de gestión del riesgo. Declaración de la tolerancia y políticas de aceptación. Un adecuado marco de gestión del riesgo de lavado exige entre otros componentes, una definición específica respecto de la tolerancia o apetito de los riesgos a asumir y criterios de aceptación de nuevos clientes, los cuales operan como límites a la gestión comercial y operativa, siendo su principal objetivo mantener el grado de exposición total de la entidad, dentro de los márgenes establecidos por el Directorio. Estas definiciones se materializan a través de: Una Declaración de Tolerancia al Riesgo de LA/FT que refleja el nivel de exposición aceptado en relación a los distintos factores de riesgo, es decir, clientes, productos y/o servicios, canales de distribución y zonas geográficas, exponiendo, además, los
En artículos anteriores referimos a la reforma normativa, iniciada a partir de la Resolución 30/2017 de la UIF, que establece la aplicación del enfoque basado en riesgo en materia de Prevención de Lavado de Dinero para las entidades financieras reguladas, modelo que, según el cronograma previsto, alcanzará también a los sujetos obligados de los sectores valores, fideicomisos y asegurador, antes de finalizar el corriente año. En esta entrega, se aborda el análisis del “Proceso de Autoevaluación”, componente fundamental del marco de prevención y detección y sus impactos en la gestión y en los procesos de los sujetos obligados alcanzados. La Gestión del Riesgo: Autoevaluación. La Resolución de marras establece que los Sujetos Obligados “deberán desarrollar una metodología de identificación y valuación de riesgos acorde con la naturaleza y dimensión de su actividad comercial, tomando en cuenta los distintos factores de riesgos en cada una de sus líneas de negocio”. A tal fin, el Oficial de Cumplimiento deberá definir la metodología a adoptar a fin de identificar y evaluar los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo, considerando todos los factores relevantes para determinar el nivel general de riesgo y el nivel apropiado de mitigación y monitoreo a

References: Resolución 
 Resolución 
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