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Timestamp: 2016-12-09 00:50:00+00:00

Document:
Teodora Paoletti
1 UBI PRAMERICA SGR S.p.A. appartenente al gruppo bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO La presente Parte III, unitamente alle Parti I e II, costituisce il Prospetto Informativo completo relativo all offerta pubblica di quote dei Fondi comuni di investimento mobiliare di diritto italiano armonizzati e non armonizzati alla Direttiva 85/611/CE appartenenti al Sistema UBI Pramerica. Il Regolamento di gestione dei Fondi forma parte integrante del Prospetto Informativo completo, al quale è allegato. UBI Pramerica SGR S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nella presente Parte III che è stata depositata presso la Consob in data 29 giugno 2009 ed è valida a decorrere dal 30 giugno Pagina 1 di 25 Pagina 1 di 252 PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO Fondi armonizzati UBI Pramerica Total Return Prudente UBI Pramerica Euro Cash UBI Pramerica Euro B.T. UBI Pramerica Euro Medio/Lungo Termine UBI Pramerica Obbligazioni Dollari UBI Pramerica Obbligazioni Globali UBI Pramerica Obbligazioni Globali Corporate UBI Pramerica Obbligazioni Globali Alto Rendimento UBI Pramerica Euro Corporate UBI Pramerica Bilanciato Euro a Rischio Controllato UBI Pramerica Portafoglio Prudente UBI Pramerica Portafoglio Moderato UBI Pramerica Portafoglio Dinamico UBI Pramerica Portafoglio Aggressivo UBI Pramerica Azionario Etico UBI Pramerica Azioni Italia UBI Pramerica Azioni Euro UBI Pramerica Azioni USA UBI Pramerica Azioni Pacifico UBI Pramerica Azioni Mercati Emergenti UBI Pramerica Azioni Globali UBI Pramerica Azioni Europa (già UBI Pramerica Azioni Euro Small Cap) Fondi non armonizzati UBI Pramerica Total Return Dinamico UBI Pramerica Total Return Moderato ( Classe A e Classe B ) (già UBI Pramerica Total Return Bond Cedola Classe A e Classe B ) UBI Pramerica Privilege (fondo di fondi multicomparto): - UBI Pramerica Privilege 1 - UBI Pramerica Privilege 2 - UBI Pramerica Privilege 3 - UBI Pramerica Privilege 4 - UBI Pramerica Privilege 5 Pagina 2 di 253 A) INFORMAZIONI GENERALI 1. LA SOCIETÀ DI GESTIONE DEL RISPARMIO UBI Pramerica Società di Gestione del Risparmio per Azioni, in forma abbreviata UBI Pramerica SGR S.p.A. (di seguito SGR), costituita in Bergamo, in data 2 agosto 2000 con atto del Notaio Leonardo Ferrara, autorizzata all esercizio del servizio di gestione collettiva del risparmio e al servizio di gestione su base individuale di portafogli d investimento con provvedimento della Banca d Italia del 16 febbraio 2001, è iscritta al n. 106 dell Albo delle Società di Gestione del Risparmio tenuto dalla Banca d Italia e appartiene al gruppo bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE iscritto con il n all Albo Gruppi Bancari tenuto dalla Banca d Italia. La SGR, oltre al servizio di gestione collettiva del risparmio, svolge il servizio di gestione individuale di portafogli di investimento per conto terzi. La durata della SGR è fissata al 31 dicembre L esercizio sociale si chiude al 31 dicembre di ogni anno. Il capitale sociale della SGR è di Euro , interamente sottoscritto e versato. Alla data di redazione della presente Parte III del Prospetto Informativo, la SGR è partecipata al 65% dal gruppo bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE e per il restante 35% da Prudential International Investments Corporation (*) con sede legale in 751 Broad Street, Newark, New Jersey e uffici in 100 Mulberry Street, Newark, New Jersey (USA). Le attività effettivamente svolte dalla SGR sono le seguenti: - la prestazione del servizio di gestione collettiva del risparmio realizzato attraverso la promozione, l istituzione, l organizzazione e la gestione di Fondi comuni di investimento nonché l amministrazione dei rapporti con i Partecipanti; - la prestazione del servizio di gestione su base individuale di portafogli d investimento per conto terzi; - la gestione, in regime di delega, di Fondi pensione aperti e chiusi di altrui istituzione; - lo svolgimento dell attività di consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari. Organo Amministrativo L organo amministrativo della SGR è il Consiglio di Amministrazione composto da 11 membri che durano in carica 3 anni e sono rieleggibili; l attuale Consiglio è in carica per il triennio 2008/2010 ed è così composto: Dott. Giorgio Frigeri, nato a Bergamo il 15/04/1941 Presidente e membro del Comitato Esecutivo, è anche membro del Consiglio di Gestione di Unione di Banche Italiane S.c.p.a. e ricopre inoltre le seguenti cariche in società del gruppo bancario Unione di Banche Italiane : Presidente di Centrobanca Sviluppo Impresa SGR S.p.A., UBI Pramerica Alternative Investments SGR S.p.A., IW Bank S.p.A.; Vice Presidente di Centrobanca S.p.A. E altresì Presidente di SPM Società Pubblicità e Media S.r.l.; Consigliere di Banca Emilveneta S.p.A, SESAAB S.p.A. (Editrice de L Eco di Bergamo), Banca 24-7 S.p.A.; Vice Presidente della Associazione per lo Sviluppo degli Studi di Banca e Borsa. Dott. Diego Paolo Cavrioli, nato a Milano il 28/12/1957 Direttore Generale, Consigliere di Amministrazione e membro del Comitato Esecutivo, è anche Consigliere di Amministrazione di UBI Pramerica Alternative Investments SGR S.p.A., Capitalgest Alternative Investments SGR S.p.A., Banco di San Giorgio S.p.A., UBI Banca International S.A., UBI Banca Private Investments S.p.A. e di Sailor s Fund SICAV. Dott.ssa Suzanne Rohe, nata a New York (Stati Uniti d America) il 05/06/1966 Vice Direttore Generale, Consigliere di Amministrazione e membro del Comitato Esecutivo, è anche Consigliere di FinanzAttiva Servizi S.r.l., di UBI Pramerica Alternative Investments SGR S.p.A. e di Capitalgest Alternative Investments SGR S.p.A. Avv. Felice Scalvini, nato a Brescia il 04/03/1952 Consigliere di Amministrazione e membro del Comitato Esecutivo, è anche Consigliere di Banca Popolare Commercio e Industria S.p.A, Sinloc S.p.A.; svolge l incarico di Presidente del Comitato per la solidarietà e lo sviluppo di Banca Prossima, Presidente della Fondazione Housing Sociale, Assifero (Associazione nazionale delle fondazioni di erogazione), di Koinon Pagina 3 di 254 (struttura di formazione della cooperazione bresciana) e CECOP (Federazione europea delle cooperative di lavoro e sociali); svolge inoltre l incarico di Vicepresidente della Fondazione della Comunità Bresciana. Sig. Glen Baptist, nato a Mumbai (India) il 10/11/1960 Consigliere di Amministrazione, svolge anche l incarico di Presidente e Amministratore Delegato di Prudential International Investments Advisers, LLC (*) ed è anche Responsabile degli investimenti di Prudential Financial s International Investments Division (*). Sig. John P. Smalling, nato a New York (Stati Uniti d America) il 15/10/1960 Consigliere di Amministrazione e membro del Comitato Esecutivo, è Consigliere di Capitalgest Alternative Investments SGR S.p.A. e di UBI Pramerica Alternative Investments SGR S.p.A; svolge anche l incarico di Amministratore Delegato di Prudential International Investments (*). Dott. Francesco Iorio, nato a Sora (FR) il 04/05/1968 Consigliere di Amministrazione, svolge anche l incarico di Consigliere di Amministrazione di UBI Leasing S.p.A., Aviva Vita S.p.A., UBI Assicurazioni S.p.A. e 24-7 S.p.A. Dott. Alfredo Maria Magri, nato a Milano il 29/07/1962 Consigliere di Amministrazione, svolge anche l incarico di Consigliere di Banca Lombarda Sicav, UBI Pramerica Alternative Investments SGR S.p.A. ed è membro del Comitato degli investimenti di Capitalgest Alternative Investments SGR S.p.A., Aviva Vita S.p.A., Lombarda Vita S.p.A. e UBI Gestioni Fiduciarie SIM S.p.A. Sig. Christopher Steven Cooper, nato in Atlanta, Georgia (U.S.A.) il 31/08/1968, Consigliere di Amministrazione, svolge anche l incarico di Presidente e Amministratore Delegato di Prudential International Investment. Dott. Giuseppe Sciarrotta, nato a Romano di Lombardia (BG), il 07/10/1953 Consigliere di Amministrazione, è anche Consigliere di UBI Gestioni Fiduciarie SIM S.p.A., UBI Finance S.r.l. e UBI Leasing S.p.A. Prof. Sergio Paci, nato ad Arezzo il 16/07/1947 Consigliere di Amministrazione in qualità di Amministratore Indipendente, svolge anche l incarico di Presidente del Consiglio di Amministrazione di UBI Assicurazioni S.p.A., di Aviva Assicurazioni Vita S.p.A. ed è amministratore di Aviva Vita S.p.A. * Le Società non hanno alcun legame con Prudential Plc, società con sede nel Regno Unito. Organo di controllo L organo di controllo della SGR è il Collegio Sindacale composto da 5 membri che durano in carica 3 anni e sono rieleggibili; l attuale Collegio è in carica per il triennio 2008/2010 ed è così composto: Dott. Giuseppe Deiure, nato a Sammichele di Bari (BA) il 20/09/1937 Presidente, svolge anche la carica di Presidente del Collegio Sindacale per le seguenti Società: AC. Nielsen Italia S.p.A., A.T.A. S.p.A. Advanced Technology Assesment, Bausch & Lomb IOM S.p.A., BG GASCO Italia S.p.A., Bristol Myers Squibb S.p.A., Initiative Media Milano S.r.l., Credit Agricole Cheuvreux Italia Società di Intermediazione, Cumerio Italia S.R.L.S.r.l., Desoutter Italiana S.r.l., DHL Express (Italy) S.r.l., Dompè S.p.A., Dompè PHA.R.MA S.p.A., Dompè Farmaceutici S.p.A., Eurotec S.r.l., IMS Health S.p.A., Ingersoll-Rand Italiana S.p.A., J.C. Helthcare S.r.l., Janssen Cilag S.p.A., JCB S.p.A., JVC Italia S.p.A., Kellogg Italia S.p.A., Basell Brindisi S.p.A., NRG Italia S.p.A., BNP Paribas Real Estate Property Development Italia S.p.A., Private Equity Partners SGR S.p.A., Schulke & Mayr Italia S.r.l., Titan Italia S.p.A., Trans Tunisian Pipeline Company Limited, Tupperware Italia S.p.A., Unilever Italia S.p.A., Unilever Italy Holdings S.r.l., Zimmer S.r.l., Ineos Films Italia S.r.l., Ineos Compounds Italia S.r.l., Italtractor ITM S.p.A., Italtractor Operations S.p.A.; Sindaco Effettivo per le seguenti Società: Alcatel Lucent italia S.p.A., Consorzio Nazionale per la Raccolta, il Riciclaggio e il Recupero, Cordis Holding Italy S.r.l., DHL Holding (Italy) S.r.l., IVM Chemicals S.r.l., Johnson & Johnson Medical S.p.A., Metlac S.p.A., Otis S.p.A., Todini & Co. S.p.A. Dott. Fulvio Albini, nato a Napoli il 2/10/1940 Sindaco Effettivo, svolge inoltre l incarico di sindaco effettivo di: EKCART Italia S.r.l., Intercos S.p.A., Interfila S.p.A., Unione di Banche Italiane S.c.p.a.; Pagina 4 di 255 Consigliere di Meteco S.p.A., Meteco Industrie; Presidente del Collegio Sindacale di: Agepe S.r.l., Bioenergie S.p.A., San Marco Bioenergie S.p.A. Dott. Giovanni Napodano, nato a Napoli, il 28/10/1938 Sindaco Effettivo, svolge inoltre l incarico di Presidente del Collegio Sindacale di Agfa Gevaert S.p.A., Defi Italia S.p.A., Imm.re Golf Castelconturbia S.p.A., Arancionet S.p.A., Consigliere di Circolo della Stampa Milano e di Superfund SGR S.p.A.; Presidente del Collegio Revisori di Società Umanitaria Fondazione P.M. Loria, Comitato Permanente La Maison de l Italie; Revisore di Associazione Italiana della Produzione AIP; Sindaco di Lagorio Dufour S.r.l., Besozzi Elettromeccanica S.r.l., UBI Assicurazioni S.p.A., Aviva Assicurazioni Vita S.p.A.; Liquidatore di Ceretti&Tanfani S.p.A., Giuseppe e F.llo Redaelli S.p.A., Redaelli SIDAS S.p.A.; Commissario Straordinario di Cartificio Ermolli S.p.A. in liquid.; I-E S.r.l.; Lares Cozzi S.p.A., Luigi Cozzi e figli S.a.s., C.R. World S.r.l.; Diman S.p.A., F.M.E. Flexible Manuf. Eng. S.p.A., Hitec S.r.l., Innse M.U. S.r.l., Mandelli 2 S.p.A., Mandelli Cincinnati Milacron Aerospace S.r.l., Mandelli Finanziaria S.p.A., Mandelli Industriale S.p.A., Mandellilux S.A., Oerlikon Macchine S.r.l., Omba Torni Verticali S.r.l. in ammin. Straordinaria, Plasma S.p.A., Pro.me.ta S.p.A., Saimp Sistemi S.p.A., Siti S.r.l. in ammin. Straordinaria, Spring S.p.A., Teseo S.r.l., TSS Tecnologia software Sistemi S.r.l. Dott.ssa Patrizia Ferrari, nata a Milano il 29/04/1966 Sindaco Supplente, ricopre la carica di Sindaco Effettivo per le seguenti Società: AAF Italia S.r.l., Dompè Farmaceutici S.p.A., Dompè, Biogen Dompè S.p.A., Dupont de Nemours Italiana Srl, Umicore Building Products Italia Srl, BG Italia S.p.A., Invista Italia S.r.l., Checkpoint Systems Italia S.p.A., Cumerio Italia S.r.l., Qiagen S.p.A. Dott. Roberto Perego, nato a Bergamo il 25/05/1960 Sindaco Supplente, ricopre la carica di Sindaco Supplente di UBI Pramerica Alternative Investments SGR S.p.A., IWBank S.p.A., Centro banca Sviluppo Impresa SGR S.p.A., Mercato Impresa S.p.A.; Sindaco effettivo di UBI Insurance Broker S.r.l., UBI Centrosystem S.p.A., Coprosider IBF S.p.A., FTR Forniture Tessili Riunite S.p.A., Fonti Pineta S.p.A., GEST UNO S.p.A., IBER S.r.l.; Presidente del Collegio sindacale di B.C.B. S.r.l., Conceria Conti S.p.A., Bracca Acque Minerali S.p.A., G.M.CE Grandi Magazzini Ceva S.r.l., GR Immobili S.r.l., Grancasa S.p.A., INFA S.r.l. Funzioni aziendali affidate a terzi in outsourcing La Società ha affidato a terzi in outsourcing le seguenti funzioni aziendali: Outsourcer UBI Banca S.c.p.a. Sede Legale in Bergamo, P.zza Vittorio Veneto, 8. Albo delle banche n Iscrizione al registro imprese di Bergamo n UBI Centrosystem S.p.A. Sede Legale in Milano, Viale Monza 265, Iscrizione al registro imprese di Milano n Poligrafica San Faustino S.p.A. Sede Legale in Castrezzato (BS), Via Valenza, 15. Iscrizione al registro imprese di Brescia n Funzioni direttive Direttore Generale: Dott. Diego Paolo Cavrioli. Direttore Generale: Dott. Sebastiano Di Pasquale Vice Direttore Generale: Dott.ssa Suzanne Rohe. Funzioni Aziendali Attività di controllo interno; Attività di amministrazione dei fondi. Gestione dei sistemi informativo-contabili. Prestazione dei servizi di stampa, gestione documentale, archiviazione su supporto informatico delle comunicazioni e informazioni alla clientela. Pagina 5 di 256 2. IL FONDO Il Fondo comune d investimento è un patrimonio collettivo costituito dalle somme versate da una pluralità di Partecipanti ed investite in strumenti finanziari. Ciascun Partecipante detiene un numero di quote, tutte di uguale valore e con uguali diritti, proporzionale all importo che ha versato a titolo di sottoscrizione. Il patrimonio del Fondo costituisce patrimonio autonomo e separato da quello della SGR e dal patrimonio dei singoli Partecipanti, nonché da quello di ogni altro patrimonio gestito dalla medesima SGR. Il Fondo è mobiliare poiché il suo patrimonio è investito esclusivamente in strumenti finanziari. E aperto in quanto il risparmiatore può ad ogni data di valorizzazione della quota sottoscrivere quote del Fondo oppure richiedere il rimborso parziale o totale delle quote già sottoscritte. I fondi UBI Pramerica Privilege e UBI Pramerica FF Euro Sectors si caratterizzano quale Fondi di Fondi ; pertanto il patrimonio è investito in parti di O.I.C.R. Caratteristiche dei Fondi FONDO/COMPARTO DATA ISTITUZIONE N PROVVEDIMENTO AUTORIZZAZIONE BANCA D ITALIA E DATA INIZIO OPERATIVITÀ DATA CDA: ULTIMA MODIFICA REGOLAMENTO DI GESTIONE DATA APPROVAZIONE ULTIMA MODIFICA REGOLAMENTO DI GESTIONE DA PARTE DELLA BANCA D ITALIA UBI Pramerica Total Return Prudente 05/05/ /08/ /11/1994 Pagina 6 di 25 13/02/2009 approvazione in via UBI Pramerica Euro Cash 05/06/ /07/ /01/ /04/2008 approvazione in via UBI Pramerica Euro B.T. 17/12/ /04/ /01/ /04/2008 approvazione in via UBI Pramerica Euro Medio/Lungo Termine UBI Pramerica Obbligazioni Dollari UBI Pramerica Obbligazioni Globali UBI Pramerica Obbligazioni Globali Corporate UBI Pramerica Obbligazioni Globali Alto Rendimento UBI Pramerica Euro Corporate 24/07/ del 28/11/ /03/2002 7/05/ /12/ /07/ del 28/11/ /04/2002 7/05/ /12/ /07/ del 28/11/ /04/2002 7/05/ /12/ /07/ del 28/11/ /04/2002 7/05/ /05/ /07/ del 28/11/ /04/2002 7/05/ /12/ del 24/07/ /06/ /04/2008 approvazione in via 25/06/1998 UBI Pramerica Bilanciato Euro a Rischio Controllato 24/07/ del 28/11/ /04/ /04/2008 approvazione in via UBI Pramerica Portafoglio 24/07/ del 28/11/ /04/2002 7/05/ /12/2007 Prudente UBI Pramerica Portafoglio 24/07/ del 28/11/ /04/2002 7/05/ /05/2007 Moderato UBI Pramerica Portafoglio 24/07/ del 28/11/ /04/2002 7/05/ /12/2007 Dinamico UBI Pramerica Portafoglio 24/07/ del 28/11/ /04/2002 7/05/ /05/2007 Aggressivo UBI Pramerica Azionario 24/03/ del 22/06/ /09/ /04/2008 approvazione in via7 Etico UBI Pramerica Azioni 24/07/ del 28/11/ /03/ /04/2008 approvazione in via Italia UBI Pramerica Azioni 24/07/ del 28/11/ /03/ /04/2008 approvazione in via Euro UBI Pramerica Azioni 24/07/ del 28/11/ /03/ /04/2008 approvazione in via USA UBI Pramerica Azioni 24/07/ del 28/11/ /04/ /04/2008 approvazione in via Pacifico UBI Pramerica Azioni 24/07/ del 28/11/ /04/ /04/2008 approvazione in via Mercati Emergenti UBI Pramerica Azioni 24/07/ del 28/11/ /03/ /04/2008 approvazione in via Globali UBI Pramerica Azioni Europa (già UBI 25/06/ del 24/07/ /06/ /02/2009 approvazione in via Pramerica Azioni Euro Small Cap) UBI Pramerica Total 30/06/ del 26/07/ /10/ /02/2009 approvazione in via Return Dinamico UBI Pramerica Total Return Moderato Classe A e Classe B (già UBI Pramerica Total Return 13/09/ del29/05/2006 7/07/ /02/2009 approvazione in via Bond Cedola Classe A e Classe B ) UBI Pramerica Privilege 1 17/12/ del 13/05/ /09/ /02/2009 approvazione in via UBI Pramerica Privilege 2 17/12/ del 13/05/ /09/ /04/2008 approvazione in via UBI Pramerica Privilege 3 17/12/ del 13/05/ /09/ /04/2008 approvazione in via UBI Pramerica Privilege 4 17/12/ del 13/05/ /09/ /04/2008 approvazione in via UBI Pramerica Privilege 5 17/12/ del 13/05/ /09/ /04/2008 approvazione in via VARIAZIONI INTERVENUTE SULLA POLITICA DI INVESTIMENTO Con riferimento a tutti i fondi, ad eccezione di UBI Pramerica Azionario Etico, UBI Pramerica Total Return Aggressivo, UBI Pramerica Total Return Bond Cedola e del fondo di fondi multicomparto UBI Pramerica Privilege, il Consiglio di Amministrazione della Società in data 1 febbraio 2007, coerentemente con le possibilità offerte dal Provvedimento della Banca d Italia del 14 aprile 2005 in materia di Gestione Collettiva del Risparmio, ha ampliato le opportunità di investimento dei fondi. In particolare, la politica di investimento è stata interessata dalle seguenti variazioni: - esplicitazione della politica di investimento e delle altre caratteristiche dei prodotti (aree geografiche/mercati, categorie di emittenti, settori merceologici, tipologia di imprese, valuta di denominazione degli strumenti finanziari, composizione del portafoglio in termini di pesi massimi delle singole componenti, stile di gestione e tecniche di investimento utilizzate); - possibilità di avvalersi delle nuove opportunità di investimento previste con specifico riguardo all utilizzo di strumenti finanziari derivati e OICR. Pagina 7 di 258 Con riferimento al fondo di fondi multicomparto UBI Pramerica Privilege, il Consiglio di Amministrazione della Società in data 24 febbraio 2005, 28 luglio 2005 e 6 luglio 2006, ha variato la politica di investimento al fine di ricondurre i Comparti già specializzati nell investimento in quote di OICR nella categoria dei fondi aperti non armonizzati. In relazione a ciò, sono stati: - esplicitate le ulteriori possibilità operative consentite ai fondi, indicando, tra l altro, la facoltà di acquisire parti di OICR non armonizzati anche di tipo speculativo; - ridefiniti i criteri ed i limiti di utilizzo degli strumenti finanziari derivati. Con riferimento al fondo UBI Pramerica Total Return Dinamico (già UBI Pramerica Flessibile), il Consiglio di Amministrazione della Società in data 7 maggio 2007, ha deliberato la modifica della politica di investimento e la conseguente trasformazione del fondo da armonizzato a non armonizzato. *** In data 11 aprile 2008, sono divenute efficaci alcune operazioni di fusione fra fondi gestiti da UBI Pramerica SGR, riepilogate nella seguente tabella: FONDO INCORPORATO FONDO INCORPORANTE NUOVA DENOMINAZIONE FONDO INCORPORANTE Capitalgest America UBI Pramerica Azioni USA Grifoeurope Stock Capitalgest Europa UBI Pramerica Azioni Euro Capitalgest High Tech Grifoglobal International Magna Graecia Azionario UBI Pramerica Azioni Globali UBI Pramerica Azioni Global Opportunity Grifoglobal Capitalgest Italia UBI Pramerica Azioni Italia Capitalgest Giappone Capitalgest Asia UBI Pramerica Azioni Pacifico Capitalgest Equity Emerging Market UBI Pramerica Azioni Mercati Emergenti Grifocapital UBI Pramerica Portafoglio Dinamico Griforend Grifobond UBI Pramerica Portafoglio Prudente Capitalgest Bond Dollari UBI Pramerica Obbligazioni Dollari Capitalgest Bond Euro UBI Pramerica Euro Medio/Lungo Termine Capitalgest Bond Euro BT UBI Pramerica Euro Breve Grifocash Termine UBI Pramerica Euro B.T Magna Graecia Monetario Capitalgest Bond Yen Capitalgest Global Bond Magna Graecia Obbligazionario UBI Pramerica Obbligazioni Globali Capitalgest Bond Emerging Market UBI Pramerica Obbligazioni Globali Alto Rendimento Capitalgest FF Global Sectors UBI Pramerica Privilege 5 UBI Pramerica Liquidità Capitalgest Liquidità UBI Pramerica Euro Cash UBI Pramerica Total Return UBI Pramerica Total Return Capitalgest Bond Total Return Prudente Prudente Pagina 8 di 259 Si precisa che i Fondi appartenenti al sistema UBI Pramerica incorporanti non hanno variato significativamente la propria politica d investimento. Inoltre, la gamma dei Fondi appartenenti al Sistema UBI Pramerica è stata ampliata mediante l integrazione di alcuni Fondi originariamente istituiti da Capitalgest SGR, che hanno variato la denominazione per adeguarla a quella del nuovo soggetto gestore: Vecchia denominazione Nuova denominazione Capitalgest Small Cap UBI Pramerica Azioni Euro Small Cap Capitalgest Bond Corporate UBI Pramerica Euro Corporate Capitalgest FF Euro Sectors UBI Pramerica Azioni FF Euro Sectors Capitalgest Reddito Più UBI Pramerica Reddito Più Capitalgest Flex Free UBI Pramerica Flex Free Capitalgest Flex Free 2 UBI Pramerica Flex Free 2 Capitalgest Flex Free 4 UBI Pramerica Flex Free 4 *** In data 29 aprile 2008, il Consiglio di Amministrazione della Società ha deliberato talune modifiche alla politica di investimento dei fondi. In particolare, sono state apportate le seguenti modifiche: Per i Fondi UBI Pramerica Total Return Moderato e UBI Pramerica FF Euro Sectors: 1) trasformazione di ciascun fondo da armonizzato in non armonizzato e contestuale modifica della politica di investimento; 2) possibilità di investimento facoltà della SGR di investire in fondi speculativi, italiani o esteri, per i quali sussistano le condizioni di compatibilità previste dalle vigenti disposizioni normative. L utilizzo dei fondi speculativi è finalizzato ad una più efficiente gestione del portafoglio in quanto consente di migliorare il profilo di rischio/rendimento dei fondi, diversificando le fonti di performance; 3) possibilità di investire, compatibilmente con la politica di investimento di ciascun fondo, anche in strumenti finanziari di uno stesso emittente fino al 100% delle attività in presenza delle condizioni previste dal Regolamento di gestione di ciascun Fondo/Comparto quando gli strumenti finanziari sono emessi o garantiti da uno Stato membro dell UE, dai suoi enti locali, da uno Stato aderente all OCSE o da organismi internazionali di carattere pubblico di cui facciano parte uno o più Stati membri dell UE. Inoltre, con riferimento al fondo UBI Pramerica FF Euro Sectors, si segnala che il peso delle singole componenti del benchmark varierà, anche ai fini del calcolo della commissione di incentivo, da 90% Dow Jones Euro Stoxx, 10% Merrill Lynch Euro Government Bill ain 95% Dow Jones Euro Stoxx e, 5% Merrill Lynch Euro Government Bill. Fondo UBI Pramerica Euro Cash, Fondo UBI Pramerica Euro B.T., Fondo UBI Pramerica Euro Corporate; Fondo UBI Pramerica Bilanciato Euro a Rischio Controllato: 1) variazione della durata media finanziaria (duration) della componente obbligazionaria; 2) revisione dell articolato concernente lo stile di gestione e i criteri di selezione degli strumenti finanziari. Inoltre, con riferimento ai per i fondi UBI Pramerica Euro Cash e UBI Pramerica Euro B.T. si segnala anche la variazione dell è variato l orizzonte temporale, sono state ampliate le categorie di emittenti ed eliminato l investimento in depositi bancari. Fondo UBI Pramerica Azioni Euro Small Cap: 1) revisione delle categorie di emittenti ed eliminazione della possibilità di investimento in depositi bancari. Fondo UBI Pramerica Total Return Prudente, Fondo UBI Pramerica Total Return Dinamico e UBI Pramerica Total Return Aggressivo e UBI Pramerica Total Return Bond Cedola: 1) adeguamento modifica della previsione relativa alla duration: a quella già utilizzata per gli altri fondi flessibili inseriti nel sistema UBI Pramerica, secondo la quale in considerazione dello stile di gestione flessibile adottato ed in conseguenza della variabilità dell asset allocation non è possibile identificare un intervallo di duration; 2) revisione dell articolato concernente lo stile di gestione ed esplicitazione dei criteri di selezione. Pagina 9 di 2510 Inoltre, con riferimento al fondo UBI Pramerica Total Return Prudente si segnala anche la variazione dell è variato l orizzonte temporale, sono state ampliate le categorie di emittenti e indicato il rating degli strumenti finanziari. Fondo UBI Pramerica Total Return Aggressivo: 1) revisione dell articolato concernente lo stile di gestione ed esplicitazione dei criteri di selezione. Fondo UBI Pramerica Azioni Etico: 1) esplicitazione della categoria Assogestioni ed ; eliminazione dell indicazione del limite di carattere quantitativo degli strumenti finanziari di natura azionaria. Fondo UBI Pramerica Reddito Più: 1) eliminazione della possibilità di investimento in depositi bancari. Fondo di Fondi multicomparto UBI Pramerica Privilege : 1) introduzione della possibilità di utilizzare gli strumenti finanziari derivati, anche per finalità di investimento; 2) innalzamento del limite dal 35% sino al 100% - per l investimento in OICR non armonizzati; 3) variazione dei pesi massimi delle componenti di portafoglio dei comparti UBI Pramerica Privilege 1; UBI Pramerica Privilege 2 e UBI Pramerica Privilege 3. Per taluni fondi : 1) esplicitazione dell esposizione massima nei confronti di un determinato strumento finanziario in sostituzione dell indicazione di un limite di carattere quantitativo. *** Si rende noto che, in data 13 febbraio 2009, il Consiglio di Amministrazione di UBI Pramerica SGR S.p.A. ha approvato alcune operazioni di fusione per incorporazione tra fondi comuni di investimento, nonché ulteriori modifiche al Regolamento unico di gestione dei fondi appartenenti al sistema UBI Pramerica che entreranno in vigore il 19 giugno Le operazioni di fusione sono riepilogate nella seguente tabella: Fondo incorporando Fondo incorporante Eventuale ridenominazione del Fondo incorporante UBI Pramerica Flex Free UBI Pramerica Total Return Prudente UBI Pramerica Total Return Moderato UBI Pramerica Total Return Bond UBI Pramerica Total Return UBI Pramerica Flex Free 2 Cedola Moderato UBI Pramerica Reddito Più UBI Pramerica Flex Free 4 UBI Pramerica Total Return Dinamico UBI Pramerica Total Return Aggressivo UBI Pramerica FF Euro Sectors UBI Pramerica Privilege 1 Per effetto delle operazioni di fusione, le politiche di investimento dei Fondi incorporandi subiranno talune variazioni: per maggiori dettagli si rinvia alla comunicazione che la SGR invierà a ciascun partecipante; i fondi incorporandi e i fondi incorporati sono comunque caratterizzati da politiche di investimento omogenee o comunque tra loro compatibili. Contestualmente alle operazioni di fusione tra fondi, sono state apportate alcune modifiche al regolamento unico di gestione dei fondi comuni di investimento appartenenti al sistema UBI Pramerica, ivi incluse le modifiche relative al fondo UBI Pramerica Azioni Euro Small Cap. Fondo UBI Pramerica Flex Free (i) trasformazione da fondo non armonizzato a fondo armonizzato al fine di consentirne la fusione per incorporazione nel fondo UBI Pramerica Total Return Prudente. Fondo UBI Pramerica Total Return Prudente (i) riduzione della commissione di gestione da 0,80% a 0,75%; (ii) introduzione della commissione di incentivo con la metodologia High Water Mark Assoluto (di seguito HWMA ) già utilizzata per altri fondi del sistema UBI Pramerica - (per HWMA si intende il valore unitario della quota più alto tra quelli mai rilevati in precedenza). Pagina 10 di 2511 Fondo UBI Pramerica Total Return Bond Cedola (i) ridenominazione del fondo in UBI Pramerica Total Return Moderato ; (ii) modifica della politica di investimento: si passerà da un investimento in azioni fino ad un massimo del 30% delle attività ad un investimento in azioni fino ad un massimo del 15% delle attività ; (iii) introduzione della commissione di incentivo con la metodologia HWMA già utilizzata per altri fondi del sistema UBI Pramerica. Fondo UBI Pramerica Total Return Dinamico (i) variazione dell orizzonte temporale da 2 anni a 4 anni; (ii) riduzione della commissione di gestione da 1,70% a 1,50%. Fondo UBI Pramerica Azioni Euro Small Cap (i) ridenominazione del fondo in UBI Pramerica Azioni Europa ; (ii) modifica della categoria Assogestioni da Azionario altre specializzazioni a Azionario Europa ; (iii) modifica del profilo di rischio da molto alto a alto ; (iv) modifica dell orizzonte temporale da lungo periodo (5-7 anni) a lungo periodo (5 anni) ; (v) modifica dello stile di gestione e della selezione degli strumenti finanziari; (vi) modifica della politica di investimento nella parte relativa (i) all area geografica di riferimento gli strumenti finanziari oggetto di investimento (da principalmente area euro a principalmente paesi europei ) nonché (ii) alle categorie di emittenti degli strumenti finanziari oggetto di investimento (da bassa/media capitalizzazione a medio/alta capitalizzazione ); (vii) modifica degli indici di riferimento assunti ai fini del calcolo della provvigione di incentivo (da 95% Dow Jones Euro STOXX Small Cap; 5% Merril Lynch Euro Government Bill a 95% Dow Jones Stoxx 600 e 5% Merrill Lynch Euro Government Bill Index ). La raccolta delle domande di sottoscrizione di quote, l apertura di piani di accumulo e i versamenti successivi relativi a tutti i fondi interessati dalle operazioni di fusione anche mediante passaggio fra fondi verrà sospesa nei tre giorni antecedenti la data di efficacia della fusione. I Programmi di Accumulazione Finanziaria formalmente in essere alla data di efficacia delle operazioni di fusione proseguiranno sui fondi incorporanti con le caratteristiche e alle condizioni economiche in essere sui fondi incorporandi. Con riferimento all incorporazione nel fondo UBI Pramerica Total Return Bond Cedola (fondo a distribuzione dei proventi) dei fondi UBI Pramerica Total Return Moderato, UBI Pramerica Flex Free 2 e UBI Pramerica Reddito Più (tutti ad accumulazione dei proventi), la SGR, nel comunicare le operazioni di fusione, renderà noto ai clienti dei fondi incorporandi che, salvo loro diverso avviso, verrà attribuito ai clienti che abbiano chiesto l immissione delle quote nel certificato cumulativo il diritto alla distribuzione dei ricavi mediante l assegnazione di quote di partecipazione al Fondo. Ciò al fine di assicurare continuità nei confronti di tali clienti che originariamente avevano sottoscritto quote di OICR ad accumulazione dei proventi. Va da sé che nella medesima informativa saranno indicate le modalità con cui il Cliente, per il tramite dei soggetti incaricati al collocamento, potrà richiedere la corresponsione periodica dei proventi stessi. Si riportano di seguito le principali variazioni aventi effetti sui costi a carico dei fondi incorporandi e dei partecipanti agli stessi tenendo conto che, ai partecipanti dei fondi che verranno incorporati nel Fondo UBI Pramerica Total Return Bond Cedola verranno attribuite quote della Classe B di tale fondo che si caratterizza per avere una commissione di gestione meno elevata rispetto alla Classe A. A seguito delle operazioni di fusione per incorporazione si determineranno le ulteriori variazioni, tra le quali si segnalano, in particolare: A) a seguito della fusione del fondo UBI Pramerica Flex Free nel fondo UBI Pramerica Total Return Prudente è stata introdotta una commissione di incentivo con metodologia HWMA in luogo della commissione di incentivo c.d. a Benchmark ; B) (i) a seguito della fusione del fondo UBI Pramerica Total Return Moderato nel fondo UBI Pramerica Total Return Bond Cedola la commissione di sottoscrizione è stata modificata da 1,5% a 1,5% per versamenti inferiori a euro e 0% per versamenti superiori a euro (UBI Pramerica Total Return Bond Cedola Classe B) ed è stata introdotta la commissione di incentivo con metodologia HWMA ; (ii) a seguito della fusione del fondo UBI Pramerica Flex Free 2 nel fondo UBI Pramerica Total Return Bond Cedola la commissione di sottoscrizione è stata modificata da 2,5% a 1,5% per versamenti inferiori a euro e 0% per versamenti superiori a euro (UBI Pramerica Total Return Bond Cedola Classe B); l aliquota annua applicata a titolo di commissione di gestione è stata ridotta da 1,20% a 0,90%; è stata introdotta una commissione di incentivo con metodologia HWMA in luogo della commissione di incentivo c.d. a Benchmark ; Pagina 11 di 2512 (iii) a seguito della fusione del fondo UBI Pramerica Reddito Più nel fondo UBI Pramerica Total Return Bond Cedola la commissione di sottoscrizione è stata modificata da 1,5% a 1,5% per versamenti inferiori a euro e 0% per versamenti superiori a euro (UBI Pramerica Total Return Bond Cedola Classe B); l aliquota annua applicata a titolo di commissione di gestione è stata ridotta da 1,20% a 0,90%; è stata introdotta una commissione di incentivo con metodologia HWMA in luogo della commissione di incentivo c.d. a Benchmark ; C) (i) a seguito della fusione del fondo UBI Pramerica Flex Free 4 nel fondo UBI Pramerica Total Return Dinamico la commissione di sottoscrizione è stata ridotta da 2,5% a 1,5%; è stata introdotta una commissione di incentivo con metodologia HWMA in luogo della commissione di incentivo c.d. a Benchmark ; (ii) a seguito della fusione del fondo UBI Pramerica Total Return Aggressivo nel fondo UBI Pramerica Total Return Dinamico la commissione di sottoscrizione è stata modificata da 0% - UBI Pramerica Total Return Aggressivo classe A ovvero 2,5% per versamenti inferiori a euro e 0% per versamenti superiori a euro - UBI Pramerica Total Return Aggressivo classe B a a 1,5%; l aliquota annua applicata a titolo di commissione di gestione è stata ridotta da 1,85% a 1,50%; D) a seguito della fusione del fondo UBI Pramerica FF Euro Sectors nel fondo UBI Pramerica Privilege 1, è stata modificata la commissione di gestione da 0,96% a 1,00% e sono stati modificati gli indici di riferimento per il calcolo della commissione di incentivo da 95% Dow Jones Euro Stoxx e 5% Merrill Lynch Euro Government Bill a 25% Merrill Lynch Euro Government Bill Index, 10% Merrill Lynch Global Government Bond Index, 45% Merrill Lynch EMU Large Cap Investment Grade Index, 10% Dow Jones Euro Stoxx Index e 10% MSCI AC WORLD INDEX. Caratteristiche specifiche dei Benchmark Benchmark Merrill Lynch EMU Direct Governments 1-3 Years Merrill Lynch EMU Large Cap Investment Grade Index Lehman Brothers US Government/Credit E un indice a capitalizzazione composto da strumenti finanziari di natura obbligazionaria a tasso fisso emessi dai Paesi aderenti all Unione Monetaria Europea aventi vita residua compresa tra 1 e 3 anni. L andamento dell indice riflette il rendimento complessivo dei titoli (comprensivo cioè dei flussi cedolari reinvestiti nell indice e delle plus/minus in conto capitale) presenti al suo interno. La valuta di riferimento è l Euro. Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 62 titoli ed ha una duration pari a 1,771 anni. La valorizzazione, effettuata da Merrill Lynch giornalmente, non tiene in considerazione costi di negoziazione ed oneri fiscali. Il paniere dei titoli che lo compongono viene sottoposto a revisione con cadenza mensile. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.mlx.ml.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker: EG01; Data type: IND17). E un indice a capitalizzazione composto da strumenti finanziari di natura obbligazionaria a tasso fisso emessi in Euro da emittenti sovrani, quasigovernativi, e società aventi rating investment grade. L andamento dell indice riflette il rendimento complessivo dei titoli (comprensivo cioè dei flussi cedolari reinvestiti nell indice e delle plus/minus in conto capitale) presenti al suo interno. I titoli inseriti nell indice devono avere una vita residua non inferiore ai 12 mesi. La valuta di riferimento è l Euro. Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 2353 titoli ed ha una duration pari a 5,427 anni. La valorizzazione, effettuata da Merrill Lynch giornalmente, non tiene in considerazione costi di negoziazione ed oneri fiscali. Il paniere dei titoli che lo compongono viene sottoposto a revisione con cadenza mensile. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.mlx.ml.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker: EMUL; Data type: IND17). E un indice a capitalizzazione composto da strumenti finanziari di natura obbligazionaria a tasso fisso emessi in dollari sul mercato statunitense. Una parte dell'indice è rappresentativa di titoli di emittenti corporate, con rating non inferiore a BBB- (Standard & Poors). L andamento dell indice riflette sia il rendimento complessivo dei titoli (comprensivo cioè dei flussi cedolari Pagina 12 di 2513 Citigroup World Government Bond Index Citigroup World Broad Investment Grade Corporate Index Euro Hedged Lehman Brothers Global High Yield Euro Hedged reinvestiti nell indice e delle plus/minus in conto capitale) presenti al suo interno, sia le variazioni del cambio dell Euro rispetto al dollaro statunitense. I titoli inseriti nell indice devono avere una vita residua non inferiore ai 12 mesi. Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 4520 titoli ed ha una duration pari a 5,2403 anni. L indice è calcolato in valuta locale e convertito in Euro utilizzando il tasso di cambio rilevato dalla WM Company alle ore 16:00 (ora di Londra). La valorizzazione, effettuata da Lehman Brothers giornalmente, non tiene in considerazione costi di negoziazione ed oneri fiscali. Il paniere dei titoli che lo compongono viene sottoposto a revisione con cadenza mensile. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (live.lehman.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker:LEHM <GO> 19 <GO>; Data type: 3 <GO>). E un indice a capitalizzazione composto da strumenti finanziari di natura obbligazionaria emessi, nella propria valuta, dagli Stati dei principali mercati internazionali e con rating investment grade. L andamento dell indice riflette sia il rendimento complessivo dei titoli (comprensivo cioè dei flussi cedolari reinvestiti nell indice e delle plus/minus in conto capitale) presenti al suo interno, sia le variazioni del cambio dell Euro contro le valute dei rispettivi mercati di riferimento. I titoli inseriti nell indice devono avere una vita residua non inferiore ai 12 mesi. L indice è calcolato in valuta locale e convertito in Euro utilizzando il tasso di cambio rilevato dalla WM Company alle ore 16:00 (ora di Londra). Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 717 titoli ed ha una duration pari a 6,4238 anni. La valorizzazione, effettuata da Citigroup giornalmente, non tiene in considerazione costi di negoziazione ed oneri fiscali. Il paniere dei titoli che lo compongono viene sottoposto a revisione con cadenza mensile. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.yieldbook.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker: SBWGEU; Data type: HP). E un indice a capitalizzazione composto da strumenti finanziari di natura obbligazionaria emessi a livello mondiale da società con rating investment grade. L andamento dell indice riflette il rendimento complessivo dei titoli (comprensivo cioè dei flussi cedolari reinvestiti nell indice e delle plus/minus in conto capitale) presenti al suo interno. E prevista la copertura del rischio di cambio per tutti gli strumenti finanziari denominati in divisa diversa dall Euro. I titoli inseriti nell indice devono avere una vita residua non inferiore ai 12 mesi. L indice è calcolato in valuta locale e convertito in Euro utilizzando il tasso di cambio rilevato dalla WM Company alle ore 16:00 (ora di Londra). Alla data del 29/12/2008 l indice è composto da 5331 titoli ed ha una duration pari a 5,1198 anni. La valorizzazione, effettuata da Citigroup giornalmente, non tiene in considerazione costi di negoziazione ed oneri fiscali. Il paniere dei titoli che lo compongono viene sottoposto a revisione con cadenza mensile. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.yieldbook.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker: SBEHCPC; Data type: HP). E un indice a capitalizzazione composto da strumenti finanziari di natura obbligazionaria emessi da Paesi Emergenti o da società aventi rating inferiore a BBB- (Standard & Poors). L andamento dell indice riflette il rendimento complessivo dei titoli (comprensivo cioè dei flussi cedolari reinvestiti nell indice e delle plus/minus in conto capitale) presenti al suo interno. E prevista la copertura del rischio di cambio per tutti gli strumenti finanziari denominati in divisa diversa dall Euro. I titoli inseriti nell indice devono avere una vita residua non inferiore ai 12 mesi. Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 4643 titoli e ha una duration pari a 4,0841 anni. L indice è calcolato in valuta locale e convertito in Euro utilizzando il Pagina 13 di 2514 Dow Jones Euro Stoxx Index Merrill Lynch Euro Government Bill Index Merrill Lynch Global Government Bond Index excl. EMU Euro Hedged Merrill Lynch Global Government Bond Index excl. EMU tasso di cambio rilevato dalla WM Company alle ore 16:00 (ora di Londra). La valorizzazione, effettuata da Lehman Brothers giornalmente, non tiene in considerazione costi di negoziazione ed oneri fiscali. Il paniere dei titoli che lo compongono viene sottoposto a revisione con cadenza mensile. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (live.lehman.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker:LEHM <GO> 3 <GO>; Data type: 10 <GO>). E un indice a capitalizzazione flottante rappresentativo dei mercati azionari dell area Euro. L andamento dell indice riflette sia il rendimento dei titoli inclusi nel paniere, ponderati per il flottante in circolazione, sia il reinvestimento dei dividendi nell indice stesso. La valuta di riferimento è l Euro. Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 317 titoli. La valorizzazione è effettuata giornalmente dalla STOXX Limited, la quale cura anche la revisione del paniere dei titoli, che avviene su base trimestrale. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.stoxx.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker: SXXT; Data type: HP). E un indice a capitalizzazione composto da strumenti finanziari di natura obbligazionaria zero coupon emessi a sconto dai Paesi aderenti all Unione Monetaria Europea aventi vita residua non superiore ad 1 anno. La valuta di riferimento è l Euro. Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 84 titoli ed ha una duration pari a 0,372 anni. La valorizzazione, effettuata da Merrill Lynch giornalmente, non tiene in considerazione costi di negoziazione ed oneri fiscali. Il paniere dei titoli che lo compongono viene sottoposto a revisione con cadenza giornaliera. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.mlx.ml.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker: EGB0; Data type: IND17). E un indice a capitalizzazione composto da strumenti finanziari di natura obbligazionaria emessi, nella propria valuta, dagli Stati dei principali mercati internazionali (con l esclusione di quelli aderenti all Unione Monetaria Europea) e aventi rating investment grade. L andamento dell indice riflette il rendimento complessivo dei titoli (comprensivo cioè dei flussi cedolari reinvestiti nell indice e delle plus/minus in conto capitale). E prevista la copertura del rischio di cambio per tutti gli strumenti finanziari denominati in divisa diversa dall Euro. I titoli inseriti nell indice devono avere una vita residua non inferiore ai 12 mesi. L indice è calcolato in valuta locale e convertito in Euro utilizzando il tasso di cambio rilevato dalla WM Company alle ore 16:00 (ora di Londra). Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 553 titoli ed ha una duration pari a 6,506 anni. La valorizzazione, effettuata da Merrill Lynch giornalmente, non tiene in considerazione costi di negoziazione ed oneri fiscali. Il paniere dei titoli che lo compongono viene sottoposto a revisione con cadenza mensile. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.mlx.ml.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker: N0Q1; Data type: IND17). E un indice a capitalizzazione composto da strumenti finanziari di natura obbligazionaria emessi, nella propria valuta, dagli Stati dei principali mercati internazionali (con l esclusione di quelli aderenti all Unione Monetaria Europea) e aventi rating investment grade. L andamento dell indice riflette sia il rendimento complessivo dei titoli (comprensivo cioè dei flussi cedolari reinvestiti nell indice e delle plus/minus in conto capitale), sia le variazioni del cambio dell Euro contro le valute dei rispettivi mercati di riferimento. I titoli inseriti nell indice devono avere una vita residua non inferiore ai 12 mesi. L indice è calcolato in valuta locale e convertito in Euro utilizzando il tasso di cambio rilevato dalla WM Company alle ore 16:00 (ora di Londra). Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 553 titoli ed ha una duration Pagina 14 di 2515 MSCI AC WORLD INDEX ex EMU Comit Performance R Index Standard & Poors 500 MSCI AC PACIFIC pari a 6,506 anni. La valorizzazione, effettuata da Merrill Lynch giornalmente, non tiene in considerazione costi di negoziazione ed oneri fiscali. Il paniere dei titoli che lo compongono viene sottoposto a revisione con cadenza mensile. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.mlx.ml.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker: N0Q1; Data type: IND17). E un indice a capitalizzazione flottante rappresentativo dei principali mercati azionari regolamentati internazionali (comprendenti sia i Paesi sviluppati, ad esclusione di quelli dell area Euro, che emergenti). L andamento dell indice riflette il rendimento dei titoli inclusi nel paniere, ponderati per la relativa capitalizzazione flottante, il reinvestimento dei dividendi nell indice stesso e le variazioni del cambio dell Euro contro le valute dei rispettivi mercati di riferimento. I dividendi sono reinvestiti dopo la deduzione degli oneri fiscali, applicando la tassazione dovuta dai non residenti che non beneficiano dei trattati di doppia imposizione. L indice è calcolato in USD e convertito in Euro utilizzando il tasso di cambio rilevato dalla WM Company alle ore 16:00 (ora di Londra). Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 2157 titoli. La valorizzazione è effettuata giornalmente da MSCI, la quale cura anche la revisione del paniere dei titoli, che avviene su base trimestrale. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.msci.com). E un indice che comprende le azioni quotate nel mercato telematico azionario italiano (MTA) con esclusione del Nuovo Mercato (NM), ed è calcolato con i prezzi di riferimento della seduta di borsa. L andamento dell indice riflette sia i guadagni in conto capitale, sia i dividendi ordinari via via distribuiti. La valuta di riferimento è l Euro. Alla data del 30/12/2008 l indice è composto da 247 titoli. La variazione del paniere viene effettuata, di norma, una volta alla settimana, in coincidenza con la data stacco prevista dal calendario borsistico definito da Borsa Italiana S.p.A., per l inserimento di nuovi titoli quotati, cancellazioni di titoli non più quotati e/o altre variazioni. L indice è elaborato giornalmente ed è disponibile a partire dal 1 ottobre 1999, data di calcolo del primo indice. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.bancaintesa.it) e sul circuito Bloomberg (Ticker: ITSMCPR; Data type: HP). E un indice a capitalizzazione flottante rappresentativo del mercato azionario statunitense e costituito da 500 titoli scelti tra quelli che presentano un elevata rappresentatività del settore in cui opera l emittente, i maggiori volumi di scambio e la maggior liquidità. L andamento dell indice riflette il rendimento dei titoli inclusi nel paniere, ponderati per la relativa capitalizzazione flottante, il reinvestimento dei dividendi nell indice stesso e le variazioni del cambio dell Euro rispetto al dollaro statunitense. L indice è calcolato in USD e convertito in Euro utilizzando il tasso di cambio rilevato dalla WM Company alle ore 16:00 (ora di Londra). Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 500 titoli. La valorizzazione è effettuata giornalmente da Standard and Poor s, la quale cura anche la revisione del paniere dei titoli, che avviene su base mensile. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.standardandpoors.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker: SPTR; Data type: HP). E un indice a capitalizzazione flottante rappresentativo dei principali mercati azionari regolamentati dell'area del bacino del Pacifico (comprendenti sia i Paesi sviluppati che emergenti). L andamento dell indice riflette il rendimento dei titoli inclusi nel paniere, ponderati per la relativa capitalizzazione flottante, il reinvestimento dei dividendi nell indice stesso e le variazioni del cambio dell Euro contro le valute dei rispettivi mercati di riferimento. I dividendi sono reinvestiti dopo la deduzione degli oneri fiscali, Pagina 15 di 2516 MSCI EMERGING MARKETS MSCI THE WORLD INDEX applicando la tassazione dovuta dai non residenti che non beneficiano dei trattati di doppia imposizione. L indice è calcolato in USD e convertito in Euro utilizzando il tasso di cambio rilevato dalla WM Company alle ore 16:00 (ora di Londra). Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 885 titoli. La valorizzazione è effettuata giornalmente da MSCI, la quale cura anche la revisione del paniere dei titoli, che avviene su base trimestrale. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.msci.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker: NDUECPF; Data type: HP). E un indice a capitalizzazione flottante rappresentativo dei principali mercati azionari regolamentati dei Paesi emergenti a livello mondiale. L andamento dell indice riflette il rendimento dei titoli inclusi nel paniere, ponderati per la relativa capitalizzazione flottante, il reinvestimento dei dividendi nell indice stesso e le variazioni del cambio dell Euro contro le valute dei rispettivi mercati di riferimento. I dividendi sono reinvestiti dopo la deduzione degli oneri fiscali, applicando la tassazione dovuta dai non residenti che non beneficiano dei trattati di doppia imposizione. L indice è calcolato in USD e convertito in Euro utilizzando il tasso di cambio rilevato dalla WM Company alle ore 16:00 (ora di Londra). Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 758 titoli. La valorizzazione è effettuata giornalmente da MSCI, la quale cura anche la revisione del paniere dei titoli, che avviene su base trimestrale. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.msci.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker: NDUEEGF; Data type: HP). E un indice a capitalizzazione flottante rappresentativo dei principali mercati azionari regolamentati dei Paesi sviluppati a livello mondiale. L andamento dell indice riflette il rendimento dei titoli inclusi nel paniere, ponderati per la relativa capitalizzazione flottante, il reinvestimento dei dividendi nell indice stesso e le variazioni del cambio dell Euro contro le valute dei rispettivi mercati di riferimento. I dividendi sono reinvestiti dopo la deduzione degli oneri fiscali, applicando la tassazione dovuta dai non residenti che non beneficiano dei trattati di doppia imposizione. L indice è calcolato in USD e convertito in Euro utilizzando il tasso di cambio rilevato dalla WM Company alle ore 16:00 (ora di Londra). Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 1683 titoli. La valorizzazione è effettuata giornalmente da MSCI, la quale cura anche la revisione del paniere dei titoli, che avviene su base trimestrale. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.msci.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker: NDDUWI; Data type: HP). MSCI AC WORLD INDEX E un indice a capitalizzazione flottante rappresentativo dei principali mercati azionari regolamentati internazionali (comprendenti sia i Paesi sviluppati che emergenti). L andamento dell indice riflette il rendimento dei titoli inclusi nel paniere, ponderati per la relativa capitalizzazione flottante, il reinvestimento dei dividendi nell indice stesso e le variazioni del cambio dell Euro contro le valute dei rispettivi mercati di riferimento. I dividendi sono reinvestiti dopo la deduzione degli oneri fiscali, applicando la tassazione dovuta dai non residenti che non beneficiano dei trattati di doppia imposizione. L indice è calcolato in USD e convertito in Euro utilizzando il tasso di cambio rilevato dalla WM Company alle ore 16:00 (ora di Londra). Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 2441 titoli. La valorizzazione è effettuata giornalmente da MSCI, la quale cura anche la revisione del paniere dei titoli, che avviene su base trimestrale. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.msci.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker: NDUEACWF; Data type: HP). ECPI - E. Capital Partners Indices Ethical Index uro E un indice rappresentativo dei mercati azionari dell area EMU: le società presenti nell indice rispondono ai criteri etici dell Ethical Screening Methodology, elaborato da E. Capital Partners. L indice è composto da 150 Pagina 16 di 2517 Merrill Lynch Global Government Bond Index Dow Jones Stoxx 600 Index società, selezionate in base a criteri di capitalizzazione e liquidità, la composizione viene rivista ogni trimestre, al fine di mantenere le caratteristiche di rappresentatività. Il peso dei titoli è calcolato in base alla capitalizzazione di mercato aggiustata per il free float factor, fattore di correzione che riflette l effettivo flottante dei titoli. L indice è disponibile sul circuito Bloomberg ed è identificato con il seguente ticker: ECAPMR Index. Data type: Total Return. E un indice a capitalizzazione composto da strumenti finanziari di natura obbligazionaria emessi, nella propria valuta, dagli Stati dei principali mercati internazionali e aventi rating non inferiore a investment grade. L andamento dell indice riflette sia il rendimento complessivo dei titoli (comprensivo cioè dei flussi cedolari reinvestiti nell indice e delle plus/minus in conto capitale), sia le variazioni del cambio dell Euro contro le valute dei rispettivi mercati di riferimento. I titoli inseriti nell indice devono avere una vita residua non inferiore ai 12 mesi. L indice è calcolato in valuta locale e convertito in Euro utilizzando il tasso di cambio rilevato dalla WM Company alle ore 16:00 (ora di Londra). Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 803 titoli ed ha una duration pari a 6,429 anni. La valorizzazione, effettuata da Merrill Lynch giornalmente, non tiene in considerazione costi di negoziazione ed oneri fiscali. Il paniere dei titoli che lo compongono viene sottoposto a revisione con cadenza mensile. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.mlx.ml.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker: W0G1; Data type: IND17). E un indice a capitalizzazione flottante rappresentativo dei mercati azionari dell Europa (Austria, Belgio, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Irlanda, Islanda, Italia, Lussemburgo, Paesi Bassi, Norvegia, Portogallo, Regno Unito, Spagna, Svezia e Svizzera). L andamento dell indice riflette sia il rendimento dei titoli (a grande, media e piccola capitalizzazione) inclusi nel paniere, ponderati per il flottante in circolazione, sia il reinvestimento dei dividendi nell indice stesso. La valuta di riferimento è l Euro. Alla data del 30 dicembre 2008 l indice è composto da 600 titoli. La valorizzazione è effettuata giornalmente dalla STOXX Limited, la quale cura anche la revisione del paniere dei titoli, che avviene su base trimestrale. L indice è reperibile sui principali organi di informazione economica, sul sito internet della società (www.stoxx.com) e sul circuito Bloomberg (Ticker: SXXR; Data type: HP). Merrill Lynch EMU Large Indice rappresentativo del mercato delle obbligazioni denominate in Euro Cap Corporate Index. emesse da primarie Società. L indice è calcolato con frequenza giornaliera ed è composto da obbligazioni con rating Investment Grade (S&P o Moody s). I titoli inseriti nell indice devono essere a tasso fisso ed avere vita residua non inferiore ai 12 mesi emessi per un ammontare minimo di 500 milioni di Euro. Alla data del 31/12/2008 l indice è composto da 1194 titoli ed ha una duration pari a 4,076 anni. Il paniere dei titoli che compongono l indice viene sottoposto a rettifica con cadenza mensile. L indice è rilevabile sui principali organi di informazione economica nonché sul sito internet della società Merrill Lynch (www.mlx.ml.com). L indice è disponibile sul circuito Bloomberg ed è identificato con il seguente ticker: ERL0 - per tutti gli indici la frequenza del ribilanciamento è mensile; - tutti gli Indici si considerano al netto dei costi di negoziazione e degli oneri fiscali. Deleghe di gestione L attuazione delle decisioni strategiche assunte dal Consiglio di Amministrazione e/o dal Comitato Esecutivo della SGR relativamente ai Fondi UBI Pramerica Obbligazioni Dollari, UBI Pramerica Obbligazioni Globali Corporate, UBI Pramerica Obbligazioni Globali Alto Rendimento è stata delegata, ai sensi dell art. 33, comma 3, del D.Lgs. 24 febbraio 1998, n. 58, a Pramerica Investment Management (denominazione sociale utilizzata in determinati Paesi al di fuori degli Stati Uniti da Prudential Investment Management, Inc. (USA)*, Pagina 17 di 2518 con Sede Legale in 751 Broad Street, Newark, New Jersey e uffici in 100 Mulberry Street, Newark, New Jersey (USA). L attuazione delle decisioni strategiche assunte dal Consiglio di Amministrazione e/o dal Comitato Esecutivo della SGR relativamente ai Fondi UBI Pramerica Azioni Pacifico, UBI Pramerica Azioni Mercati Emergenti e UBI Pramerica Azioni Globali è stata delegata, ai sensi dell art. 33, comma 3, del D.Lgs. 24 febbraio 1998, n. 58, a Quantitative Management Associates LLC, con sede legale in 100 Mulberry Steet, New Jersey (USA). L attuazione delle decisioni strategiche assunte dal Consiglio di Amministrazione e/o dal Comitato Esecutivo della SGR relativamente al Fondo UBI Pramerica Azioni USA è stata delegata, ai sensi dell art. 33, comma 3, del D.Lgs. 24 febbraio 1998, n. 58, a Jennison Associates LLC, con sede in 466 Lexington Avenue, New York, New York (USA). Le società delegate sono controllate da Prudential Financial, Inc.(*), con sede in Newark, New Jersey (USA), che utilizza il marchio Pramerica Financial in determinati paesi al di fuori degli Stati Uniti. (*) Le società non hanno alcun legame con Prudential Plc, società con sede nel Regno Unito. Soggetti preposti alle effettive scelte di investimento Le strategie di investimento vengono definite dal Consiglio di Amministrazione e dal Comitato Esecutivo della SGR che garantiscono un presidio decisionale e di monitoraggio dell andamento complessivo in via ripartita e con cadenza mensile, mentre le scelte effettive di investimento, nel rispetto delle decisioni strategiche assunte dal Consiglio di Amministrazione e/o dal Comitato Esecutivo, sono in concreto esercitate dal Responsabile degli Investimenti, Dott. Emilio Franco, coadiuvato dal team di gestione della SGR. Il Dott. Emilio Franco, ha conseguito il diploma di laurea in Economia Politica presso l Università Bocconi di Milano. Nel 1996 entra in Arca SGR occupandosi di analisi fondamentale, focalizzandosi in particolar modo sulle dinamiche settoriali europee. Nel 2000 entra in Eurizon Capital SGR (già San Paolo Asset Management SGR) come gestore del fondo San Paolo Finance, nel 2001 viene designato Chartered Financial Analyst (CFA) e nel 2002 assume la responsabilità del team di analisti settoriali. Nel 2005 gli viene affidato il ruolo di Responsabile Gestioni Azionarie. Da aprile 2007 ha ricoperto, sempre in Eurizon Capital SGR, la carica di Global Head of Alpha Equity. 3. LE CLASSI DI QUOTE Il Fondo UBI Pramerica Total Return Moderato (già UBI Pramerica Total Return Bond Cedola) è disponibile in due Classi di quote ( A e B ) con le seguenti caratteristiche: FONDO CLASSE COMMISSIONE DI SOTTOSCRIZIONE UBI Pramerica Total A - Return Moderato (già UBI Pramerica Total Return Bond Cedola) UBI Pramerica Total Return Moderato (già UBI Pramerica Total Return Bond Cedola) B 1,5% per versamenti < Euro 0% per versamenti in unica soluzione > = Euro COMMISSIONE DI GESTIONE 1,10% 0,90% 4. I SOGGETTI CHE PROCEDONO AL COLLOCAMENTO Il collocamento delle quote dei Fondi avviene, oltre che presso la SGR anche per il tramite dei soggetti indicati nell allegato n. 1 alla presente Parte III del Prospetto Informativo, Elenco dei soggetti collocatori. 5. LA BANCA DEPOSITARIA Unione di Banche Italiane S.c.p.a.. Sede Legale: Piazza Vittorio Veneto, 8, Bergamo. Pagina 18 di 2519 Le funzioni di Banca Depositaria sono espletate presso la sede di Brescia, via Cefalonia 74, ad eccezione del calcolo del valore della quota dei Fondi che viene espletato in Milano, Piazzale Zavattari n. 12, e delle funzioni di emissione e rimborso dei certificati di partecipazione ai Fondi che sono espletate presso la sede di Unione di Banche Italiane S.c.p.a. in Milano, Via della Moscova, GLI INTERMEDIARI NEGOZIATORI La SGR non accede direttamente ai mercati regolamentati ma si avvale di controparti nel rispetto della propria strategia di trasmissione/esecuzione, deliberata dal Consiglio di Amministrazione. Le operazioni disposte per conto del Fondo vengono eseguite sui diversi mercati da primarie banche, società di intermediazione mobiliare e case di brokeraggio, italiane ed estere. Con riferimento a tutti i fondi, ad eccezione del fondo UBI Pramerica Privilege, le controparti più utilizzate, selezionate ed approvate dal Consiglio di Amministrazione della SGR, sono: Jp Morgan Securities, Deutsche Bank AG; Banca Imi, UBM, Citibank, Merrill Lynch International, Barclays Capital Inc., Credit Agricole, BNP Paribas, Caboto Holding S.p.A., HSBC, Credit Suisse, Dresdner Bank AG, Fortis Bank SA, ABN Amro Bank NV, Nomura International, Morgan Stanley, UBS Ltd e Unione di Banche Italiane. Con riferimento al Fondo UBI Pramerica Privilege, poiché il fondo è investito in parti di O.I.C.R. non vi sono soggetti che eseguono sui mercati operazioni per conto dello stesso. L elenco di tali controparti è tenuto presso la SGR ed è disponibile su richiesta del Partecipante. 7. LA SOCIETÀ DI REVISIONE La revisione contabile del bilancio della SGR e dei rendiconti della gestione annuale dei Fondi dalla stessa gestiti è effettuata dalla Società di revisione KPMG S.p.A. con sede in Via Vittor Pisani 25, 20124, Milano. L incarico alla società di revisione sopraddetta è stato conferito per gli esercizi relativi al periodo con delibera assembleare della SGR tenutasi in data 29 marzo Ciascun Fondo/Comparto, relativamente a ciascun esercizio, riconosce alla Società di revisione un onorario determinato come segue. Con riferimento ai Fondi armonizzati e ai fondi UBI Pramerica Total Return Dinamico e UBI Pramerica Total Return Moderato (già UBI Pramerica Total Return Bond Cedola): Patrimonio gestito (Milioni di Euro) Fondi Azionari/ Flessibili/ Bilanciati Azionari Fondi Bilanciati Obbligazionari/ Obbligazionari/ Obbligazionari Flessibili/Fondi di liquidità Euro Euro fino a da 60 a da 150 a da 300 a da 600 a oltre Con riferimento al Fondo di Fondi UBI Pramerica Privilege: Comparto Ore numero Corrispettivi UBI Pramerica Privilege UBI Pramerica Privilege UBI Pramerica Privilege UBI Pramerica Privilege UBI Pramerica Privilege Totale Pagina 19 di 2520 Qualora il patrimonio gestito dai singoli Comparti alla fine degli esercizi 2009, 2010 e 2011 dovesse risultare diverso rispetto a quello preso a base per la redazione dell atto di integrazione alla società di revisione, i corrispettivi verranno modificati come segue: Patrimonio gestito Ore numero Corrispettivi (Milioni di Euro) da 0 a da 50 a da 100 a da 250 a da 500 a da 1000 a oltre Ai fini della determinazione del patrimonio gestito viene fatto riferimento al valore complessivo netto dei singoli Fondi/Comparti alla fine degli esercizi 2009, 2010 e * * * * * Gli onorari suindicati potranno aumentare il 1 luglio di ogni anno, nei limiti dell'aumento dell indice ISTAT relativo al costo della vita (indice dei prezzi al consumo per le famiglie di operai ed impiegati) rispetto all'anno precedente. Gli importi sopra indicati non comprendono le spese vive, il contributo di vigilanza previsto dalla Consob e l IVA (attualmente nella misura del 20%). B) TECNICHE DI GESTIONE DEI RISCHI DI PORTAFOGLIO 8. TECNICHE ADOTTATE PER LA GESTIONE DEI RISCHI DI PORTAFOGLIO DEL FONDO IN RELAZIONE AGLI OBIETTIVI E ALLA POLITICA DI INVESTIMENTO La società è dotata di un dipartimento di Risk Management che ha sia il compito di fornire ex-ante valori indicativi sulla rischiosità dei portafogli in base a determinate caratteristiche di rischio rendimento, sia quello di controllarne ex-post il loro profilo di rischio. Lo stesso dipartimento opera anche il monitoraggio dei rendimenti dei prodotti e l analisi della loro efficienza. In sintesi, tra le attività svolte assumono rilievo: - monitoraggio dei principali fattori di rischio e della leva del portafoglio; - analisi di rischio-rendimento del prodotto gestito; - aggiornamento e manutenzione degli applicativi software utilizzati per le analisi. Per quanto riguarda l analisi ex ante, il Risk Management si avvale di applicativi software esterni, con l ausilio dei quali è in grado di fornire indicazioni ex ante sui livelli di rischiosità dei portafogli. A tal proposito i fondi vengono distinti in relazione allo stile di gestione. In dettaglio: Fondi/Comparti per i quali è stato individuato un benchmark Il Risk Management fornisce i livelli di volatilità e della tracking error volatility attesi delle principali componenti del portafoglio di ogni singolo Fondo/Comparto. Per quanto riguarda l analisi del profilo di rischio del singolo Fondo/Comparto, il Risk Management produce periodicamente un analisi comprendente: - monitoraggio del rispetto dei limiti regolamentari e delle indicazioni fornite dal Consiglio di Amministrazione sulle principali componenti del portafoglio; - verifica della coerenza del portafoglio rispetto al benchmark; Pagina 20 di 25 Vedere altro
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