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PROSPECTO CARTERA COLECTIVA ABIERTA BBVA PAÍS administrada por BBVA ASSET MANAGEMENT S.A. SOCIEDAD FIDUCIARIA - PDF
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Francisco José García Campos
1 Última fecha de actualización: Agosto de 2011 PROSPECTO CARTERA COLECTIVA ABIERTA BBVA PAÍS administrada por BBVA ASSET MANAGEMENT S.A. SOCIEDAD FIDUCIARIA EN LAS OPERACIONES QUE SE REALICEN A TRAVES DE LA RED DE OFICINAS DEL BANCO BBVA COLOMBIA S.A., ESTE ACTÚA EN NOMBRE Y POR CUENTA DE BBVA ASSET MANAGEMENT S.A. SOCIEDAD FIDUCIARIA Y NO ASUME RESPONSABILIDAD EN LA GESTIÓN FIDUCIARIA ENCOMENDADA POR EL CLIENTE A ELLA. SUS OBLIGACIONES SE LIMITAN AL CORRECTO CUMPLIMIENTO DE LAS INSTRUCCIONES IMPARTIDAS POR BBVA ASSET MANAGEMENT S.A. SOCIEDAD FIDUCIARIA PARA LA PRESTACIÓN DEL SERVICIO DE DICHA RED. SOBRE LOS RECURSOS QUE LAS SOCIEDADES FIDUCIARIAS RECIBEN, DIRECTAMENTE O A TRAVÉS DEL USO DE LAS REDES DE OFICINAS DE ESTABLECIMIENTOS DE CRÉDITO, LA LEY NO CONTEMPLA AMPARO DEL SEGURO DE DEPÓSITO. están amparados por el seguro de depósito del Fondo de Garantías de Instituciones Financieras FOGAFÍN, o la entidad que hiciere sus veces, ni por ningún otro esquema de dicha naturaleza. La inversión en la CARTERA COLECTIVA está sujeta a los riesgos de inversión, derivados de la evolución de los precios de los activos que componen el portafolio de la CARTERA COLECTIVA. BBVA FIDUCIARIA cobrará por su gestión de administración una comisión del 1.50% nominal anual sobre el valor neto de la CARTERA COLECTIVA al cierre de operaciones del día anterior, antes de aplicar los rendimientos del día, la que se liquidará y causará diariamente, registrándose en cuenta por pagar a2 PROSPECTO CARTERA COLECTIVA ABIERTA BBVA PAÍS ADMINISTRADA POR BBVA FIDUCIARIA S.A. El presente prospecto para la vinculación de inversionistas a la CARTERA COLECTIVA denominada CARTERA COLECTIVA ABIERTA BBVA PAÍS establece los principios y normas bajo los cuales se regirá la relación que surge entre la sociedad administradora y los inversionistas con ocasión del aporte efectivo de recursos a la cartera. Capítulo I. Información General de la Cartera Colectiva Cláusula 1.1. Cartera Colectiva La cartera colectiva se denomina BBVA PAÍS y será de naturaleza abierta. Lo anterior significa que la redención de recursos podrá realizarse en cualquier momento. Cuando en el presente prospecto se emplee la expresión CARTERA COLECTIVA, se entenderá que se hace referencia a la CARTERA COLECTIVA ABIERTA BBVA PAÍS. Cláusula 1.2. Sociedad Administradora La sociedad administradora es BBVA FIDUCIARIA S.A., sociedad de servicios financieros domiciliada en Bogotá, D.C., legalmente constituida mediante escritura pública número 679 del 05 de Abril de 1976, otorgada en la Notaría 13 del Círculo Notarial de Bogotá, con matricula mercantil y NIT Esta Sociedad se encuentra inscrita en el Registro Nacional de Agentes del Mercado de Valores y cuenta con autorización de funcionamiento otorgada en Resolución número 223 del 12 de enero de 1979 expedida por la Superintendencia Bancaria, hoy Superintendencia Financiera de Colombia. Cuando en el presente prospecto se emplee la expresión Sociedad Administradora, se entenderá que se hace referencia a la sociedad aquí mencionada. Cláusula 1.3. Sede La CARTERA COLECTIVA tendrá como sede el mismo lugar donde funcionen las oficinas principales de la Sociedad Administradora, en la actualidad se encuentran ubicadas en la ciudad de Bogotá D.C. carrera 9 No En dicha dirección se encontrarán todos los libros y documentos relativos a la CARTERA COLECTIVA; además en este lugar se recibirán los recursos, de conformidad con las reglas establecidas en la cláusula 4.1. (Vinculación) del reglamento de la CARTERA COLECTIVA. No obstante, se podrán recibir y entregar recursos para la CARTERA COLECTIVA en las agencias o sucursales de la Sociedad Administradora o en las oficinas de las entidades con las que la Sociedad Administradora haya suscrito contratos de corresponsalía o uso de red de oficinas o equivalentes, casos en los cuales la responsabilidad será exclusiva de la sociedad administradora. La Sociedad Administradora tiene suscrito contrato de uso de red de oficinas con BBVA Colombia, en virtud del cual los clientes podrán entregar y recibir recursos para la CARTERA COLECTIVA. Cláusula 1.4. Duración La CARTERA COLECTIVA tendrá una duración igual a la de la Sociedad Administradora y en todo caso hasta el 31 de diciembre de Este término se podrá prorrogar automáticamente por el mismo término que se prorrogue la duración de BBVA FIDUCIARIA. La Prorroga en la duración de la CARTERA COLECTIVA se informará a los inversionistas y al público en general a través del sitio web o aquella que para el efecto disponga la Sociedad Administradora. Cláusula 1.5. Bienes de la CARTERA COLECTIVA De conformidad con lo dispuesto por el artículo 68 de la Ley 964 de 2005, y todas aquellas normas que lo sustituyan o modifiquen, los bienes de la cartera colectiva no hacen parte del patrimonio de la Sociedad Administradora, y por consiguiente constituirán un patrimonio independiente y separado de ésta, destinado exclusivamente al desarrollo de las actividades descritas en el reglamento de la CARTERA COLECTIVA y al pago de las obligaciones que se contraigan con respaldo y por cuenta de la CARTERA COLECTIVA, sin perjuicio de la responsabilidad profesional que le asiste a la Sociedad Administradora por la gestión y el manejo de los recursos. En consecuencia, los bienes de la CARTERA COLECTIVA no constituyen prenda general de los acreedores de la Sociedad Administradora y están excluidos de la masa de bienes que puedan conformarse, para efectos de cualquier procedimiento mercantil, o de otras acciones legales que puedan afectar a su administrador. Cada vez que la Sociedad Administradora actúe por cuenta de la CARTERA COLECTIVA, se considerará que compromete únicamente los bienes de la misma.3 Capítulo II. Política de Inversión Cláusula 2.1. Objetivo de Inversión La CARTERA COLECTIVA tiene como objetivo principal ofrecer una alternativa de inversión a corto plazo, obtener rentabilidad y una liquidez inmediata. Cláusula 2.2. Límites a la inversión Tipo Título Mínimo Máximo Títulos de tesorería TES, Clase B, tasa fija o indexados a la UVR 0% 100% Certificados de deposito a termino emitidos por establecimientos bancarios vigilados por la Superintendencia Financiera de Colombia o entidades con regimenes especiales contempladas en la parte décima del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero 0% 100% Emisor Mínimo Máximo Sector Financiero o entidades con regimenes especiales 0% 30% Gobierno Nacional 0% 100% Nota: Los porcentajes aquí señalados se calcularán con base en los activos de la CARTERA COLECTIVA. Parágrafo 1: Las operaciones que se realicen sobre valores inscritos en el Registro Nacional de Valores y Emisores, deberán efectuarse a través de una bolsa de valores o de cualquier otro sistema de negociación de valores autorizado por la Superintendencia Financiera de Colombia. Parágrafo 2: La inversión directa o indirecta de los recursos de la cartera colectiva en valores cuyo emisor, avalista, aceptante, garante u originador de una titularización sea la matriz, las subordinadas de ésta o las subordinadas de la Sociedad Administradora, podrá realizarse mediante transacciones realizadas a través de sistemas de negociación de valores debidamente autorizados por la Superintendencia Financiera de Colombia en el mercado secundario hasta por un treinta por ciento (30%) del valor total de la CARTERA COLECTIVA. La inversión en estos activos será revelada mediante los mecanismos establecidos en el Decreto 2175 de Parágrafo 3: Todas las inversiones de la CARTERA COLECTIVA se realizarán exclusivamente en activos denominados en Pesos Colombianos o expresados en Unidades de Valor Real (UVR). Parágrafo 4: El plazo promedio ponderado de la totalidad de las inversiones de la cartera colectiva, no será mayor a (2.5) años Parágrafo 5: Las Entidades Estatales deberán dar estricto cumplimiento a las normas relacionadas con la inversión de sus recursos establecidas en el decreto 1525 de 2008 antes de vincularse a la CARTERA COLECTIVA y aceptar las condiciones establecidas en el presente reglamento. Cláusula 2.3. Liquidez de la CARTERA COLECTIVA Como instrumento para la administración de la liquidez de la cartera colectiva, esta podrá realizar depósitos en cuentas bancarias corrientes o de ahorro de entidades financieras hasta en un 40% del valor de sus activos, sin que en ningún caso el monto de estos depósitos supere el diez (10%) por ciento del valor de los activos de la respectiva cartera, cuando se realicen estos depósitos en la matriz de la sociedad administradora o en las subsidiarias de aquella. Los depósitos realizados en cuentas corrientes y/o de ahorros de establecimientos bancarios, deberán contar con una calificación mínima de DP1+ o BRC1+ en el corto plazo y de AA+ para el largo plazo. Los recursos que se administrarán a través de estas cuentas se utilizarán como vehículo en la administración de la liquidez en la CARTERA COLECTIVA. Parágrafo 1: La CARTERA COLECTIVA no podrá utilizar los excedentes de liquidez para celebrar operaciones de crédito, repos o simultáneas ni transferencia temporal de valores, de acuerdo con lo establecido en el artículo 56 del Decreto 1525 de 2008.4 Parágrafo 2: En circunstancias excepcionales, extraordinarias, imprevistas o imprevisibles en el mercado que hagan imposible el cumplimiento de la política de inversión de la CARTERA COLECTIVA, la Sociedad Administradora podrá ajustar de manera provisional y conforme a su buen juicio profesional dicha política. Los cambios efectuados de manera inmediata deberán ser informados a los inversionistas y a la Superintendencia Financiera de Colombia, detallando las medidas adoptadas y la justificación técnica de las mismas. La calificación de la imposibilidad deberá ser reconocida como un hecho generalizado en el mercado, de acuerdo con lo establecido en el artículo 23 del Decreto Cláusula 2.4. Operaciones de Cobertura La CARTERA COLECTIVA no es de carácter especulativo por lo cual, la Sociedad Administradora podrá realizar operaciones de cobertura autorizadas por la ley sobre los activos aceptables para invertir de la CARTERA COLECTIVA, con el propósito de cubrirse de los diferentes riesgos enunciados en la Cláusula 2.6 (Riesgo de la CARTERA COLECTIVA) del respectivo reglamento y en dichos casos, en un monto que no supere el valor total de la posición de riesgo que pretende ser cubierta. Parágrafo 1: La Sociedad Administradora definirá una metodología para el cálculo de la exposición de los activos de la CARTERA COLECTIVA la cual será previamente aprobada por la Superintendencia Financiera de Colombia. Parágrafo 2: Dichas operaciones no se realizaran hasta tanto la Superintendencia Financiera de Colombia no autorice la mencionada metodología. Cláusula 2.5. Perfil de riesgo De acuerdo con la estructura de límites en los activos aceptables para invertir, definida en la Cláusula 2.1, se considera que el perfil general de la CARTERA COLECTIVA es de bajo riesgo, direccionada a entidades territoriales, entidades descentralizadas del orden territorial con participación pública superior al cincuenta por ciento, entidades privadas y personas naturales, que requieran un vehículo de inversión de excedentes de liquidez, debido a que dicha estructura propende por una baja volatilidad y alta capacidad de conservación del capital. No obstante, la inversión en la CARTERA COLECTIVA estará sujeta a los riesgos de inversión derivados de la evolución de los activos que componen el portafolio de la misma. Cláusula Perfil de Riesgo del Inversionista La CARTERA COLECTIVA esta dirigida a inversionistas que buscan manejar excesos de liquidez a través de la inversión en un portafolio de valores que cuenta con la capacidad de conservación de capital. Capítulo III. Órganos de administración y control Cláusula 3.1. Gerente La Sociedad Administradora ha designado un gerente, con su respectivo suplente, dedicado de forma exclusiva a la gestión de las decisiones de inversión efectuadas a nombre de la CARTERA COLECTIVA. El gerente se considerará administrador de la sociedad, y estará inscrito en el Registro Nacional de Profesionales del Mercado de Valores. El gerente deberá cumplir sus funciones de conformidad con el artículo 55 del Decreto 2175 de La Información sobre la persona que desempeña las funciones de gerente y un resumen de su Hoja de Vida se encuentra disponible en la pagina web o aquella que para el efecto disponga BBVA FIDUCIARIA. Cláusula 3.2. Revisor Fiscal La revisoría fiscal de la CARTERA COLECTIVA será realizada por el revisor fiscal de la Sociedad Administradora. La identificación y los datos de contacto de la revisoría fiscal serán dados a conocer a través de la pagina web o aquella que para el efecto disponga BBVA FIDUCIARIA. Los informes del revisor fiscal serán independientes de los de la Sociedad Administradora. Parágrafo. La existencia de la revisoría fiscal no impide que la respectiva CARTERA COLECTIVA contrate un auditor externo, con cargo a sus recursos, según las reglas que se establezcan en el reglamento en cuanto hace a sus funciones y designación. Cláusula 3.3. Comité de Inversiones La Junta Directiva de la Sociedad Administradora designó un comité de inversiones responsable del análisis de las inversiones y de los emisores, así como de la definición de los cupos de inversión y las políticas para adquisición y liquidación de inversiones. Los miembros de este comité se considerarán administradores de conformidad con lo establecido en el artículo 22 de la Ley 222 de 1995 o cualquier otra norma que lo modifique, sustituya o derogue.5 El comité de inversiones está compuesto por un número plural de miembros, tres (3) principales y tres (3) suplentes, elegidos por la Junta Directiva, quienes se considerarán administradores de BBVA FIDUCIARIA. El comité estará integrado por: Miembros Principales: 1. Gerente General 2. Gerente Área de Riesgos 3. Gerente de Carteras Colectivas Miembros Suplentes: 1. Suplente del Gerente General 2. Analista de Riesgos 3. Suplente del Gerente de carteras colectivas Asistirán como invitados los gestores de portafolio y el Director de Back Office y Tesorería, todos ellos con voz pero sin voto y los demás que considere el comité. Cláusula 3.4. Contralor Normativo La Sociedad Administradora cuenta con un contralor normativo, quien será una persona independiente nombrada por la junta directiva de la sociedad, encargado de supervisar el cumplimiento de las normas aplicables a la gestión de las carteras colectivas y demás obligaciones señaladas en el artículo 21 de la Ley 964 de La identificación y los datos de contacto del contralor normativo serán dados a conocer a través de la pagina web o aquella que para el efecto disponga BBVA FIDUCIARIA. Las funciones del contralor normativo se ejercerán sin perjuicio de las que correspondan al revisor fiscal y al auditor interno, de conformidad con la legislación aplicable. Capítulo IV. Gastos Cláusula 4.1. Comisión por administración BBVA FIDUCIARIA percibirá como único beneficio por la gestión de la CARTERA COLECTIVA, una comisión previa y fija de 1.50% nominal anual descontada diariamente, calculada con base en el valor neto o del patrimonio de la respectiva cartera del día anterior. Para este fin, se aplicará la siguiente fórmula: Valor Comisión Diaria = (1.50% anual/365)* Valor de la cartera antes de rendimientos Cláusula 4.2. Gastos Estarán a cargo de la CARTERA COLECTIVA, en el siguiente orden de prelación, los siguientes gastos: a. La remuneración de la Sociedad Administradora. b. El costo del depósito y custodia de los activos de la cartera colectiva. c. Los derivados de la calificación de la CARTERA COLECTIVA. d. Los impuestos que graven directamente los activos y los ingresos de la CARTERA COLECTIVA. e. El valor de los seguros y amparos de los activos de la CARTERA COLECTIVA, distintos a la póliza que trata la cláusula 1.7. del reglamento de la CARTERA COLECTIVA. f. Los honorarios y gastos causados por la revisoría fiscal de la CARTERA COLECTIVA. g. Cuando sea el caso, los honorarios y gastos causados por la auditoria externa de la CARTERA COLECTIVA h. Los honorarios y gastos en que se incurra para la defensa de la CARTERA COLECTIVA cuando las circunstancias lo exijan. i. Los gastos bancarios que se originen en el depósito de los recursos de la CARTERA COLECTIVA. j. Los gastos en que se incurra para la citación y celebración de las asambleas de los inversionistas. k. Comisiones por la adquisición o enajenación de activos para la CARTERA COLECTIVA. l. Los intereses y demás rendimientos financieros que deban cancelarse por razón de operaciones de reporto o repo, simultáneas y transferencias temporales de valores y para el cubrimiento de los costos de operaciones de crédito que se encuentren autorizadas. m. Los gastos que se ocasionen por concepto de los contratos de uso de red de oficinas. n. Los gastos que ocasione el suministro de información a los INVERSIONISTAS, incluyendo los avisos que se publiquen en los Diarios de circulación nacional y/o regional. o. Los correspondientes al pago de comisiones por la participación en sistemas de negociación. p. Los gastos en que se incurra por concepto de coberturas o derivados. q. Los honorarios que se causen a favor de los profesionales que presten asesoría en temas relacionados con la CARTERA COLECTIVA. r. Las comisiones causadas a favor de entidades financieras y compañías de bolsa, generadas por asesoría financiera, negociaciones de compra y venta de valores, manejo y custodia de títulos, cuando sea indispensable para la realización de la operación propuesta. Igualmente los gastos pagados a proveedores de información.6 s. Gastos causados por adquisición, mantenimiento, adiciones y cambios en los programas de sistemas, cuando ello sea indispensable para el funcionamiento normal de la CARTERA COLECTIVA. t. Gastos derivados por sistemas de información, de transacciones electrónicas y de registro utilizadas para los propósitos de la CARTERA COLECTIVA. La CARTERA COLECTIVA podrá obtener una calificación relacionada con el riesgo de crédito, mercado, liquidez y de solvencia si hubiere lugar a ello. Esta calificación deberá ser actualizada y divulgada con una periodicidad de al menos un año calendario. La calificación otorgada por una sociedad calificadora de valores para la CARTERA COLECTIVA, mantendrá su vigencia hasta tanto dicha sociedad dé a conocer una nueva calificación o informe que la otorgada ha perdido actualidad. El gasto de la calificación de la CARTERA COLECTIVA relacionada con el riesgo de crédito, mercado y liquidez y de solvencia si hubiere lugar a ello correrá por cuenta de la CARTERA COLECTIVA. Los inversionistas podrán consultar la calificación vigente en la página Web o en aquella que para el efecto disponga BBVA FIDUCIARIA y en la página Web de la sociedad calificadora Parágrafo. Para el pago de comisiones relacionadas con la adquisición o enajenación de activos la FIDUCIARIA utilizará el procedimiento de estudio y aprobación del contrato de comisión, verbal o escrito, evaluado y autorizado previamente por el Comité de Inversiones, tomando en consideración el riesgo crediticio, el riesgo de contraparte y las calidades e idoneidad de dichos intermediarios. Capitulo V. Información Operativa Cláusula 5.1. Monto mínimo de Inversión El monto mínimo de ingreso inicial a la CARTERA COLECTIVA es de UN MILLON DE PESOS M/CTE ($ ) Cláusula 5.2. Saldo mínimo de permanencia El saldo mínimo para permanecer en la CARTERA COLECTIVA, será de UN MILLON DE PESOS MONEDA CORRIENTE ($ COP). Parágrafo Primero: El control del saldo mínimo será realizado por el sistema informático empleado para la gestión de la CARTERA COLECTIVA; así, el aplicativo garantizará que el Inversionista no pueda realizar retiros que reduzcan el valor de la inversión por debajo del saldo mínimo. En los eventos de retiro de recursos, el saldo total de la inversión y su porción disponible, serán informados al Inversionista. Del 100% del saldo total correspondiente a la inversión, el 2% será la reserva de variación de unidad de la CARTERA COLECTIVA. La diferencia de restar el 2% de reserva de variación de unidad al 100% de la inversión, corresponde al saldo disponible de donde se rededucirán los impuestos y gravámenes, si a ello hubiere lugar. Parágrafo: BBVA FIDUCIARIA S.A. podrá en cualquier momento modificar el monto mínimo antes indicado. Cualquier modificación al presente Reglamento atenderá los parámetros indicados por el artículo 43 del Decreto 2175 de 2007 y cumplirá con los requisitos establecidos en el Capítulo 12 del presente Reglamento. No obstante, y conforme lo establece el inciso 2 del artículo 43 del Decreto 2175 de 2007, BBVA FIDUCIARIA S.A. deberá previamente someter a aprobación de la Superintendencia Financiera de Colombia cualquier modificación al monto mínimo de la inversión, so pena de ineficacia. Cláusula 5.3. Constitución y Redención de Participaciones Los derechos y obligaciones de la CARTERA COLECTIVA se regirán a través del reglamento de la CARTERA COLECTIVA. Los inversionistas se vincularán a LA CARTERA COLECTIVA a partir de la aceptación de las condiciones establecidas en el reglamento de la CARTERA COLECTIVA y la entrega efectiva de los recursos, así como proporcionarán la información relacionada con el conocimiento del cliente, incluyendo datos sobre la dirección de contacto, una cuenta bancaria vigente y demás aspectos señalados en las normas para la prevención de actividades ilícitas y lavado de activos, los cuales le serán solicitados por la fuerza de ventas al momento de vincularse. A la dirección que registre, se le enviará todas las comunicaciones que se produzcan en desarrollo del reglamento, la cual permanecerá vigente mientras no sea modificada a través de documento escrito firmado por el inversionista y entregado en las oficinas de la sociedad administradora, sin perjuicio de lo establecido en el numeral 5º artículo 23 del Código de Procedimiento Civil. Una vez el inversionista realice la entrega efectiva de recursos, dicho valor será convertido en unidades, al valor de la unidad vigente determinado de conformidad con la cláusula 5.3. (Valor de la Unidad) del reglamento de la CARTERA COLECTIVA. BBVA FIDUCIARIA deberá expedir una constancia por el recibo de los recursos. Con la firma de la misma se entregará el presente prospecto de inversión dejando7 constancia, por parte del inversionista del recibo de su copia escrita, así como de la aceptación y comprensión de la información allí contenida. La cantidad de unidades que represente el aporte, se informarán al suscriptor el día hábil inmediatamente siguiente al de constitución de unidades en la CARTERA COLECTIVA mediante la emisión de un documento representativo de la participación el cual será entregado al inversionista, de la siguiente manera: físico o vía Internet. Los aportes podrán efectuarse en dinero, cheque o transferencia de recursos u otro medio de pago que sea constituido legalmente, por medio de las oficinas de la sociedad administradora, sus agencias o sucursales, o en las oficinas de las entidades con las que haya celebrado contrato de uso de red de oficinas o de corresponsalia local. Para tal efecto, la sociedad administradora informará a través del sitio web o aquella que para el efecto disponga BBVA FIDUCIARIA, las oficinas que estarán facultadas para recibir aportes. Las cuentas bancarias a través de las cuales podrán efectuar la transferencia de recursos, serán informadas al momento de la vinculación del inversionista. Si la entrega de recursos se efectúa por medio de transferencia bancaria o consignación en las cuentas exclusivas de la cartera colectiva, el inversionista deberá informar de manera inmediata de esta situación por medio de carta enviada, escaneada o por correo electrónico a la sociedad administradora o al comercializador. En todo caso, si los inversionistas no informan a la sociedad administradora sobre la entrega de recursos, se deberá dar aplicación a lo establecido en la Resolución 3600 de 1988 y Circular Externa 011 de mayo de 2005 expedidas por la Superintendencia Financiera de Colombia y por aquellas normas que las modifiquen, adiciones o aclaren. Si se realiza a través de un medio electrónico, el abono de recursos no ingresará directamente a la cuenta individual del nuevo Inversionista, si no a la cuenta corriente de la cartera, por lo tanto el cliente debe enviar soporte de la transacción a la Sociedad Administradora y esta sólo aceptará como cierta la vinculación una vez pueda verificar la existencia de los recursos en sus cuentas. Parágrafo 1. El horario de recepción de los aportes de los suscriptores será: los días hábiles de nueve de la mañana (9:00 a.m.) a tres de la tarde (3:00 p.m.). Los días de cierre bancario será de nueve de la mañana (9:00 a.m.) hasta las doce (12:00 p.m.). En caso que se reciban recursos después de la carta de aviso o del horario aquí establecido, se entenderá como efectuados el día hábil siguiente. Los horarios podrán ser modificados por la Sociedad Administradora, de conformidad con las normas vigentes. Parágrafo 2. La Sociedad Administradora se reserva el derecho de admisión de inversionistas a la CARTERA COLECTIVA, así como la recepción de aportes posteriores a la misma. En el momento en que el cliente ordena al comercializador realizar un aporte, recibe un comprobante como constancia de la entrega de los recursos, el cual incluirá un consecutivo de operación, Si la transacción es realizada por canales dispuestos por el administrador (Internet, call center, cash, siete) el sistema genera un código de confirmación de la transacción que se constituye en la constancia documental que representa la inversión en la CARTERA COLECTIVA En todo caso, los documentos, registros electrónicos o comprobantes que representen las participaciones de los inversionistas en la CARTERA COLECTIVA contendrán la siguiente advertencia: El presente documento no constituye título valor, tampoco constituye un valor, ni será negociable; tan sólo establece el valor de las participaciones en el momento en que realiza el aporte por parte del inversionista. El valor de las participaciones depende de la valoración del portafolio a precios de mercado. Cláusula 5.4. Límites de participación Ningún inversionista podrá poseer por sí o por interpuesta persona más del diez (10%) por ciento del patrimonio de la CARTERA COLECTIVA. Cuando por circunstancias no imputables a la Sociedad Administradora algún inversionista llegare a tener una participación superior al límite aquí establecido, la Sociedad Administradora deberá de forma inmediata informar al inversionista para que ajuste la participación a más tardar al día siguiente hábil, para lo cual efectuará una redención de participaciones y pondrá a disposición los recursos resultantes de conformidad con lo señalado por éste. En ausencia de instrucciones serán consignados en la cuenta bancaria señalada por el inversionista el momento de su vinculación. Cuando la Sociedad Administradora pretenda hacer en la CARTERA COLECTIVA que administra, una inversión directa o indirecta, en el presente Reglamento y en el Prospecto, deberán establecerse expresamente: a) el porcentaje máximo de participaciones que la respectiva entidad podrá suscribir, el cual nunca podrá superar el quince por ciento (15%) del valor de la CARTERA COLECTIVA al momento de hacer inversión; y b) que deberá conservar las participaciones que haya adquirido durante un plazo mínimo de un8 (1) año cuando el término de duración de la COLECTIVA sea superior a dicho plazo, o durante la mitad del término previsto para la duración de la CARTERA COLECTIVA cuando éste sea inferior a un (1) año. Parágrafo: Lo previsto en este artículo no aplicará durante los primeros seis (6) meses de operación de la CARTERA COLECTIVA. Cláusula 5.5. Representación de los aportes La naturaleza de los derechos de los inversionistas en la CARTERA COLECTIVA serán de participación. Los documentos que representen estos derechos no tendrán el carácter ni las prerrogativas propias de los títulos valores, ni serán negociables. El documento representativo de la inversión contendrá la siguiente información: indicación que se trata de un derecho de participación, denominación de la Sociedad Administradora, identificación del inversionista, monto del aporte, valor de la unidad vigente, número de unidades que representa la inversión, y la siguiente advertencia: El presente documento no constituye título valor, tampoco constituye un valor, ni será negociable; tan sólo establece el monto de las participaciones en el momento en que se realiza el aporte por parte del inversionista. El valor de las participaciones depende de la valoración diaria del portafolio a precios de mercado. Las obligaciones de BBVA FIDUCIARIA como administradora de la CARTERA COLECTIVA relacionadas con la gestión del portafolio son de medio y no de resultado. Los dineros entregados por los inversionistas a la CARTERA COLECTIVA no son depósitos ni generan para BBVA FIDUCIARIA las obligaciones propias de una institución de depósito y no están amparados por el seguro de depósito del Fondo de Garantías de Instituciones Financieras FOGAFÍN, o la entidad que hiciere sus veces, ni por ningún otro esquema de dicha naturaleza. La inversión en la CARTERA COLECTIVA está sujeta a los riesgos de inversión, derivados de la evolución de los precios de los activos que componen el portafolio de la CARTERA COLECTIVA. Parágrafo. Los derechos de participación del inversionista serán cesibles total o parcialmente, una vez haya sido notificada por parte del INVERSIONISTA cesionario bajo firma del INVERSIONISTA cedente, caso en el cual BBVA FIDUCIARIA deberá consentir en la cesión propuesta. En todo caso el cesionario deberá ajustarse a los términos y condiciones del reglamento de la CARTERA COLECTIVA y del contrato de vinculación. BBVA FIDUCIARIA podrá abstenerse de admitir la participación del cesionario como inversionista en caso en que este no cumpla con los requisitos de vinculación, con el proceso de conocimiento del cliente para efectos de la prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo o no se ajuste a las políticas internas establecidas por BBVA FIDUCIARIA. Cualquier costo, gasto o impuesto derivado de la cesión, será asumido por el INVERSIONISTA cedente Cláusula 5.6. Redención de derechos Los inversionistas podrán redimir sus recursos en cualquier momento, en ningún caso los aportes podrán ser retirados el mismo día en que éstos se realicen, el pago efectivo del retiro deberá efectuarse a más tardar a un (1) día común a la solicitud. Las unidades se liquidarán con el valor de la unidad vigente el día de la causación. El día del pago se le informará al inversionista el valor en pesos al cual fueron redimidas dichas unidades. Los inversionistas podrán realizar retiros parciales o totales de las participaciones en la CARTERA COLECTIVA. La sociedad administradora se encuentra facultada para entregar hasta el 98% del valor requerido máximo a un (1) día común de la solicitud y el saldo no podrá superar tres (3) días comunes de la solicitud una vez se determine el valor de la unidad aplicable el día de la causación del retiro. El valor de los derechos que se rediman será pagado de acuerdo con las instrucciones señaladas por el inversionista. Parágrafo 1: Los impuestos que se generen por la redención de participaciones estarán a cargo del Inversionista y se considerará como un mayor valor de retiro. Ello de conformidad con las normas que lo regulen. Parágrafo 2: El valor de los derechos que se rediman será cancelado de acuerdo con las instrucciones señaladas por el Inversionista, quien podrá indicar a la Sociedad Administradora, de manera clara y precisa, la destinación de los mismos, o solicitar que sean entregados al beneficiario designado en los términos del presente Reglamento. El Inversionista también podrá solicitar a la Sociedad Administradora la realización de pagos únicos o periódicos, con cargo a los recursos de su cuenta en la Cartera Colectiva. Por estos servicios, la Sociedad Administradora cobrará los costos o gastos en que incurra en la atención de tales instrucciones, los cuales no hacen parte de los gastos de la Cartera Colectiva. La Sociedad Administradora se reserva la facultad de aceptar o negar tales solicitudes.9 Parágrafo 3: Los Inversionistas podrán realizar retiros parciales o totales de las participaciones en la Cartera Colectiva. En todos los casos en los que las solicitudes de redención impliquen una disminución del valor del Saldo Mínimo de Permanencia la redención será total. El Inversionista deberá mantener un monto igual al Saldo Mínimo de Permanencia por cada cuenta de inversión que mantenga en la Cartera Colectiva, de modo que si un retiro parcial llegare a afectar ese saldo la cuenta de inversión podrá cancelarse definitivamente por parte de la Sociedad Administradora. Para efectos de la cancelación, la Sociedad Administradora informará por escrito al Inversionista de tal situación, procediendo a depositar dicho saldo en la Cuenta Bancaria informada al momento de su vinculación. En caso que, por cualquier razón, no pueda procederse con el depósito, los recursos quedarán a disposición del Inversionista sin lugar al reconocimiento de intereses o rendimiento alguno. Parágrafo 4: La Sociedad Administradora, en caso de fallecimiento del Inversionista y cuando de ello tenga conocimiento, procederá con la cancelación definitiva de la cuenta de inversión, quedando los recursos a disposición de los herederos sin lugar al reconocimiento de rendimiento alguno. Los herederos deberán acreditar ante la Sociedad Administradora su derecho mediante los documentos exigidos para el efecto. Cláusula 5.7. Suspensión de las redenciones La asamblea de inversionistas podrá aprobar la suspensión de la redención de participaciones, entendiéndose como tal la facultad otorgada a la Sociedad Administradora para no realizar la redención de participación por un periodo determinado, en casos de fuerza mayor o caso fortuito. Para este fin, deberá citarse y celebrarse asamblea de inversionistas, de conformidad con las reglas señaladas en la cláusula 8.3. (Asamblea de inversionistas) del reglamento de la CARTERA COLECTIVA. De aceptar esta medida la asamblea de suscriptores deberá determinar el periodo por el cual se suspenderán las redenciones y el procedimiento para su restablecimiento. Esta decisión, junto con sus fundamentos, el periodo de suspensión y el procedimiento para restablecer las redenciones, será informada de manera inmediata a través del sitio web o aquella que para el efecto disponga BBVA FIDUCIARIA y por escrito a La Superintendencia Financiera de Colombia. Capitulo VI. Otra Información Adicional Cláusula 6.1. Obligaciones de los inversionistas 1. Aceptar y cumplir el contenido del reglamento de la CARTERA COLECTIVA. 2. Suministrar completa y oportunamente la información y documentos que le solicite la Sociedad Administradora, en especial la establecida por la ley y la Superintendencia Financiera para prevenir el lavado de activos provenientes de actividades delictivas. Igualmente es obligación del suscriptor actualizar la información y documentación por lo menos una vez al año y cada vez que se presenten modificaciones a la misma. 3. Efectuar el pago de los aportes, de conformidad con el procedimiento establecido en el artículo 4.1. del reglamento de la CARTERA COLECTIVA. 4. Informar a la Sociedad Administradora la cuenta bancaria que será utilizada para redimir los derechos, para consignar los recursos que sobrepasen los límites de concentración por inversionista o para el desarrollo del proceso de liquidación, y cualquier otro procedimiento operativo que lo requiera. 5. Si lo requiere la Sociedad Administradora, presentar el documento representativo de la inversión para solicitar la redención parcial o total de los derechos en ellos representados. 6. Las demás establecidas por las normas vigentes. Cláusula 6.2. Revelación de Información La Sociedad Administradora de la CARTERA COLECTIVA pondrá a disposición de los inversionistas toda la información necesaria para el adecuado entendimiento sobre la naturaleza de la Sociedad Administradora y de la inversión en la CARTERA COLECTIVA. Cláusula Extracto de Cuenta La Sociedad Administradora pondrá a disposición de los inversionistas un extracto de cuenta en donde se informe el movimiento de la cuenta de cada uno de los inversionistas en la CARTERA COLECTIVA, y contendrá la siguiente información: a) Identificación del inversionista. b) Saldos inicial y final del período expresado en pesos y unidades c) El valor y la fecha de recepción de las inversiones iniciales o adicionales. d) Los rendimientos abonados durante el período. e) La rentabilidad neta de la cartera f) Remuneración de conformidad con lo definido en el reglamento.10 Este extracto deberá ser remitido dentro de los quince (15) días siguientes al último día de cada mes, por medio impreso a la dirección registrada por EL INVERSIONISTA para la recepción de correspondencia, o puesto a disposición según las instrucciones expresas entregadas por cada inversionista. Cláusula Rendición de Cuentas La Sociedad Administradora rendirá un informe detallado y pormenorizado de la gestión realizada con los recursos captados por la CARTERA COLECTIVA, el cual contendrá la siguiente información: 1. Informe de gestión que contenga el portafolio de inversiones, explicación acerca de los riesgos asociados con éste y el desempeño de sus activos, y con información cuantitativa y cualitativa acerca de los cambios materiales en el desempeño financiero de los principales activos del portafolio y de la rentabilidad de la CARTERA. 2. Composición del portafolio, que incluye análisis de su dinámica, cambios materiales, incluyendo el impacto de las recomendaciones realizadas por el comité general de inversiones dentro del período informado. 3. Estados financieros y sus notas, incluyendo análisis horizontal y vertical del balance y estado de resultados de la CARTERA COLECTIVA. 4. Evolución del valor de la unidad de la CARTERA COLECTIVA. 5. Informe de Gastos, con análisis detallado sobre la evolución de los gastos imputables a la CARTERA COLECTIVA, informando cómo afectaron la variabilidad de la rentabilidad durante el período de análisis. 6. Evolución de la rentabilidad de la comisión antes de descontar la comisión de la FIDUCIARIA y su variabilidad frente a la rentabilidad neta. 7. El link de la página web al balance y estado de resultados de la CARTERA COLECTIVA. Este informe deberá presentarse cada seis (6) meses, con cortes a 30 de junio y 31 de diciembre, y remitirse a cada adherente por medio del extracto del mes inmediatamente siguiente, dentro de los quince (15) días comunes contados a partir de la fecha del respectivo corte. Cláusula Ficha Técnica La sociedad administradora, publicará en el sitio web o aquella que para el efecto disponga BBVA FIDUCIARIA, la ficha técnica de la CARTERA COLECTIVA, de conformidad con las normas vigentes, con una periodicidad mensual y dentro de los primeros cinco días siguientes al corte del mes anterior. Cláusula Sitio web de la sociedad administradora La Sociedad Administradora cuenta en la actualidad con el sitio web haciendo click en empresas del grupo bbva /fiduciaria /carteras colectivas, en el que se podrá consultar de manera permanente y actualizada la siguiente información: 1. Reglamento, prospecto y ficha técnica de la CARTERA COLECTIVA, debidamente actualizados. 2. Rentabilidad después de comisión. 3. Información relacionada con los órganos de administración y control con los que cuenta la Sociedad Administradora. 4. Oficinas de atención al público, contratos de uso de red de oficinas y corresponsalía local suscritos. 5. Entidad aseguradora, amparos y la vigencia de la póliza de que trata la cláusula 1.7 (Cobertura) del reglamento de la CARTERA COLECTIVA. BBVA FIDUCIARIA dispondrá en su momento una modificación a su dirección en Internet diferente a la actual, la cual será informada a los inversionistas a través de los extractos y rendición de cuentas. Cláusula Valor de la Unidad El valor de la unidad de la CARTERA COLECTIVA vigente para el día y aplicable a las operaciones realizadas en esta fecha, estará dado por el valor de precierre de la CARTERA COLECTIVA dividido entre el número total de unidades al inicio del día. La Sociedad Administradora publicará diariamente el valor de la unidad de la cartera colectiva en el sitio web o aquella que para el efecto disponga BBVA FIDUCIARIA. Cláusula Calificación de Riesgo El informe vigente de calificación de Riesgo de Mercado y Riesgo Crediticio de la CARTERA COLECTIVA se encuentra disponible en el sitio web haciendo click en empresas del grupo /bbva fiduciaria /carteras colectivas. Igualmente, la calificación también se encuentra mensualmente reportada en la Ficha Técnica de la CARTERA COLECTIVA a la que hace referencia la cláusula del presente Prospecto. Cláusula 6.3. Situaciones de Conflictos de Interés. Se entenderán como situaciones de conflictos de interés, que deben ser administradas y reveladas por BBVA FIDUCIARIA, entre otras:11 1. La celebración de operaciones donde concurran las órdenes de inversión de varias carteras colectivas, fideicomisos o portafolios administrados por una misma sociedad sobre los mismos valores o derechos de contenido económico, caso en el cual se deberá realizar una distribución de la inversión sin favorecer ninguna de las carteras partícipes, en detrimento de las demás, según se establezca en el código de gobierno corporativo. 2. La inversión directa o indirecta de los recursos de la CARTERA COLECTIVA en valores cuyo emisor, avalista, aceptante, garante u originador de una titularización sea la matriz, las subordinadas de ésta o las subordinadas de BBVA FIDUCIARIA. Esta inversión sólo podrá efectuarse a través de sistemas de negociación de valores debidamente autorizados por la Superintendencia Financiera de Colombia. El monto de los recursos invertidos en los valores de que trata el presente numeral no podrá ser superior al 30% de los activos de la CARTERA COLECTIVA. 3. La realización de depósitos en cuentas corrientes o de ahorros en la matriz o las subordinadas de ésta. En ningún caso el monto de estos depósitos podrá exceder del diez por ciento (10%) del valor de los activos de la CARTERA COLECTIVA. 4. BBVA FIDUCIARIA como inversionista de la CARTERA COLECTIVA, no podrá superar el quince por ciento (15%) del valor de la cartera colectiva al momento de hacer la inversión, y deberá conservar las participaciones que haya adquirido durante un plazo mínimo de un (1) año cuando el término de duración de la cartera sea superior a dicho plazo, o durante la mitad del término previsto para la duración de la cartera cuando éste sea inferior a un (1) año. Para efectos de los límites a que se refieren los numerales uno (1) y dos (2), se incluirán las entidades vinculadas que la Superintendencia Financiera defina para efectos de consolidación de operaciones y estados financieros de entidades sujetas a su supervisión, con otras entidades sujetas o no a su supervisión. Cláusula 6.4. Ofrecimiento de entrega del Reglamento. BBVA FIDUCIARIA, en cualquier caso, ofrece entregar el Reglamento de la Cartera Colectiva a los Inversionistas que consideren requerir una mayor información de ésta. Mostrar más
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 artículo 55
 artículo 22
 artículo 21
 artículo 43
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 artículo 23
 Resolución 
 artículo 4
 ARTÍCULO 2

ARTÍCULO 2
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 artículo 75
 ARTÍCULO 5
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 Artículo 1
 Artículo 12
 Artículo 2
 Artículo 13
 Artículo 3
 Resolución 
 artículo 10
 Resolución