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Banca Plus. Código de Buen Gobierno - PDF
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Jaime Pereyra San Martín
1 Banca Plus Código de Buen Gobierno
2 Título Primero De los Grupos De Interés Banca Plus
3 Capítulo I De Los Clientes o Inversionistas Potenciales ARTÍCULO 1. Definición de Clientes Entiéndase por cliente a aquella persona natural o juridica, con la cual existe una relación contractual para la prestación de servicios. De conformidad con las leyes comerciales, los servicios de Banca Plus serán dirigidos a inversionistas interesados en encontrar oportunidades de inversión. ARTÍCULO 2. Conducta de Banca Plus frente a sus Clientes En su condición de agente activo en el sector económico y financiero, ante sus clientes, Banca Plus actuará de forma transparente dentro de la legalidad, empleando los principios de las normas comerciales y planteando el uso sano de éstas. Con el fin de garantizar que los clientes se sientan tranquilos y puedan considerar los proyectos como alternativas de inversión, estos podrán tener acceso a toda la información. Banca de Inversión
4 Capítulo II Del Grupo de Accionistas ARTÍCULO 3. Conformación Banca Plus fue concebida e incorporada por un grupo de empresarios y exbanqueros de la región caribe de Colombia, con experiencia suficiente para la estructuración de negocios exitosos. Banca Plus conformada por 6 (seis) socios con participaciones distintas donde ninguno posee más del 50%. ARTÍCULO 4. Presentación de Estados Financieros. Banca Plus presentará estados financieros de propósitos generales con el fin de difundirlos a los accionistas. Estos tendrán conocimiento de la situación financiera, los resultados de las operaciones, los cambios en el patrimonio, monto reinvertido y flujo de efectivo, con el fin de que exista toda la transparencia exigida por la ley y las disposiciones vigentes. Capítulo III Normatividad Estatal ARTÍCULO 5. Marco normativo Banca Plus está regida por la legislación mercantil Colombiana, de acuerdo con su naturaleza comercial y el alcance de su objeto social y actividades principales. ARTÍCULO 6. Normatividad y Criterios de administración Banca Plus en desarrollo de sus labores, vigilará el estricto y perfecto cumplimiento de las normas constitucionales y legales que regulan su actividad detalladas en el código de comercio y demas normas pertinentes. Banca Plus
5 Capítulo IV De Los Proveedores ARTÍCULO 7. Régimen legal aplicable a la Relaciones con los Proveedores Banca Plus por ser una sociedad comercial tipo SAS su representación legal está otorgada a una persona natural, señalada en la Cámara de Comercio, a la cual se la aplicará todo el régimen legal con respecto a las relaciones con los proveedores. Banca Plus y su representante legal, acatarán absolutamente todas las disposiciones legales aplicables a sus relaciones jurídicas con sus proveedores y buscará que estos cumplan las normas legales vigentes. ARTÍCULO 8. Contratación y Selección de proveedores La contratación y selección de proveedores de Banca Plus, se llevará a cabo bajo los principios de transparencia y objetividad. La decisión se basará en el análisis de los factores de calidad, precio, forma de pago, servicio post-venta y situación jurídica que Banca Plus estipule para su aceptación. ARTÍCULO 9. Prohibiciones De conformidad con la Ley, los trabajadores y miembros de la administración y sus cónyuges, en algunos casos no podrán celebrar contratos de prestación de servicios o ser proveedores de Banca Plus, a menos que sean autorizados por la Gerencia General. Banca de Inversión
6 Capítulo V Del Capital Humano ARTÍCULO 10. Apreciación e Importancia del Capital Humano Uno de los recursos más importantes para Banca Plus, es su capital humano por eso es de gran relevancia mantener un adecuado clima organizacional maximizando el bienestar de sus trabajadores sin importar su nivel jerárquico. ARTÍCULO 11. Selección del Capital Humano. El proceso de selección de personal de Banca Plus, busca el desarrollo personal y profesional de cada uno de los candidatos, descartándose cualquier posibilidad de discriminación ya sea de raza, religión, edad, sexo, ideología política, o algún otro criterio que desatienda los derechos fundamentales. De tal manera que Banca Plus cuenta con el apoyo de empresas expertas en selección de capital humano, quienes evalúan el desempeño de los aspirantes, realizando visitas domiciliarias y pruebas psicotécnicas, con el fin de seleccionar a los candidatos con mejores y mayores competencias que brinden mayor calidad en la prestación del servicio que tiene Banca Plus como objeto. ARTÍCULO 12. Relaciones Laborales. Se dará un justo y preciso cumpliento a las leyes que regulen las relaciones laborales inmediatamente el aspirante sea vinculado a Banca Plus. ARTÍCULO 13. Compensación. El esquema de compensaciones de los trabajadores de Banca Plus está estrechamente relacionado de acuerdo a la productividad, funciones, responsabilidades y jerarquía que representan cada cargo. Banca Plus
7 Título Segundo Estructura de la Propiedad Banca de Inversión
8 Capítulo Único ARTÍCULO 14. Conformación del patrimonio. El patrimonio de Banca Plus está constituido por: El capital social aportado por los accionistas. ARTÍCULO 15. Capital Social. El capital social inscrito actual en Banca Plus es aportado por los socios capitalistas y la empresa solo podra ser capitalizada si el 100% de los socios está de acuerdo, para proteger a los socios minoritarios. ARTÍCULO 16. Dividendos. Los dividendos serán recapitalizados por decisión y acta de la asamblea de accionistas. Banca Plus
9 Título Tercero Derechos De Los Socios Como Propietarios Banca de Inversión
10 Capítulo Único Del Derecho de Inspección ARTÍCULO 17. Definición Se encuentra regulado de manera clara en los artículos 369, 379, numeral 4 y 447 del Código de Comercio así como en el artículo 48 de la Ley 222 de 1995, el cual consiste en la facultad de que disponen todos los accionistas para examinar, directamente o mediante persona delegada para tal fin, los libros y comprobantes de la sociedad, con el fin de enterarse de la situación administrativa y financiera de la compañía en la cual realizaron sus aportes. ARTÍCULO 18. Lugar y Término del ejercicio De acuerdo con la ley, el derecho de inspección podrá ser ejercido por los asociados o delegados convocados, dentro de los quince (15) días hábiles anteriores a la reunión ordinaria de la asamblea de accionistas, en las instalaciones de la administración de Banca Plus. Banca Plus
11 Título Cuarto Administradores Banca de Inversión
12 Capítulo I Aspectos Generales ARTÍCULO 19. Carácter de Administradores Poseen carácter administrativo, los representantes legales y todos aquellos miembros de la entidad, que asuman facultades administrativas y tomen decisiones. ARTÍCULO 20. Perfíl Banca Plus ha establecido criterios que tengan en cuenta las habilidades técnicas, humanas y conceptuales como el cumplimiento de requisitos mínimos para todos aquellos miembros que ostenten algún cargo administrativo. ARTÍCULO 21. Responsabilidad y Obligaciones Los administradores de Banca Plus, conocen plenamente sus deberes y responsabilidad, la entidad asume y le exige actuar de buena fe y en pro de los intereses de ésta, sus socios y sus clientes. ARTÍCULO 22. Rendición de Cuentas Los administradores tendrán la obligación de rendir informe con la normatividad correspondiente. Esto sucederá cada vez que el Gerente así lo solicite, este informe debe incluir situaciones del período tales cómo: Acontecimientos importantes Evolución de los negocios Operaciones celebradas Otras actividades que la Gerencia General considere relevantes Banca Plus
13 Capítulo II Del Consejo Asesor de Inversiones ARTÍCULO 23. Composición del Consejo Asesor de Inversiones Habrá un Consejo Asesor de Inversiones compuesto de mínimo cinco miembros de reconocida reputación y reconocimiento profesional. ARTICULO 24. Misión del Consejo Asesor de Inversiones Asesorar y apoyar a la administración en la definición, orientación y desarrollo del plan estratégico de la compañía. Velar por el buen desempeño financiero y la protección del patrimonio de los accionistas. Aprobar los proyectos que se estructurarán y gestionarán. ARTÍCULO 25. Alcances del Consejo Asesor de Inversiones Aprobar el Plan Estratégico Revisar el cumplimiento de Objetivos y Metas Aprobar nuevos proyectos/negocios Adoptar nuevas políticas empresariales Aprobar salarios del alto nivel de la compañía Velar por la alta calidad ética y profesional del alto nivel de la compañía. Revisar los resultados financieros y económicos y proponer acciones de mejoramiento para los mismos Asegurar que la cultura y los lineamientos fundacionales de Banca Plus se mantengan y preserven Asegurar el plan de sucesión de la empresa Apoyar al Gerente General en lo que éste requiera al Consejo Asesor de Inversiones para la operación de la empresa ARTÍCULO 26. Periodicidad El Consejo Asesor de Inversiones se reunirá mínimo cada tres meses, o antes cuando el Gerente General lo considere oportuno. ARTÍCULO 27. Recomendaciones del Consejo Asesor de Inversiones Las orientaciones y recomendaciones del Consejo Asesor de Inversiones quedarán en acta y serán revisadas periódicamente en su ejecución. Banca de Inversión
14 Capítulo III Del Representante Legal ARTÍCULO 28. El Gerente General El Gerente General, transcendental ejecutor de las decisiones, es el representante legal de la entidad y superior jerárquico de todos los empleados. Deberá tener suplente, quienes tendrán que cumplir los mismos requisitos que se le exigen al gerente. ARTÍCULO 29. Requisitos para ser Gerente General Banca Plus designa como Gerente a aquél profesional que demuestre propiedad por el interés de la entidad, que tenga experiencia en el cargo sea idóneo y posea la comprobada capacidad de velar y responder, que los socios requieren para desempeñar este cargo en la entidad. Es necesario carecer de antecedentes penales y no haber incumplido contratos con Banca Plus o sus accionistas. ARTÍCULO 30. Funciones del Gerente General El gerente dirigirá, coordinará, supervisará y dictará normas para el eficiente desarrollo de las actividades de Banca Plus, en acatamiento a las políticas adoptadas por los asociados. Deberá presentar los objetivos que sean necesarios para desarrollar operaciones en cumplimiento de dichas políticas. El Gerente se encargará de: Relaciones públicas. Celebrar negocios. Informar a los asociados. Ordenar gastos. Contratar y remover empleados. Las demás actividades que asignen los socios. Banca Plus
15 Capítulo IV Conflicto de Intereses ARTÍCULO 31. Definición de Conflicto de Intereses El conflicto de interés hace referencia a aquellas situaciones de orden moral y económico que puedan impedirle a un trabajador de Banca Plus, actuar de forma objetiva y transparente. Por lo que la presente norma se convierte en una herramienta que previene y castiga los posibles actos de corrupción e irregularidad de algún trámite en el que exista algún vínculo o parentesco de un funcionario de Banca Plus con alguna persona natural o jurídica, que posea relaciones comerciales con la entidad. ARTÍCULO 32. Existencia de Conflictos de Interés Existe conflicto de interés, cuando alguno de los funcionarios de la entidad realiza operaciones, aprobaciones de créditos, adjudicación de contratos o prestación de servicios, a personas naturales o jurídicas que sean sus cónyuges o parientes de segundo grado de consanguinidad o afinidad o único civil. ARTÍCULO 33. Obligaciones especiales de los administradores Los administradores en cumplimiento de sus funciones deberán guardar y proteger la reserva comercial de Banca Plus y por lo tanto abstenerse de utilizar información privilegiada otorgada por la entidad. Los administradores no podrán involucrar sus intereses personales con los de la entidad en tratos con clientes, contratistas o proveedores. ARTÍCULO 34. Actuación en caso de existir conflicto de interés Banca Plus ha planteado mecanismos que permitan afrontar situaciones de conflicto de interés, entre esos mecanismo están: Abstenerse de realizar la operación de conflicto de interés y dar aviso a alguno de sus superiores Revelar la situación que genere conflicto de interés Realizar las operaciones de acuerdo al mercado para que así se pueda demostrar su total transparencia Declararse impedido frente al Gerente General o administrativo en caso de haber conflicto de interés Banca de Inversión
16 Título Quinto Control Interno Banca Plus
17 Capítulo Único Auditoria ARTÍCULO 35. Organización del Control Interno El gerente general y los socios concretaron las políticas y esquema de los procedimientos de control interno que la Administración debe implementar, procurando que éstas se ajusten a las necesidades de la entidad. Banca Plus a través de sus propios controles y vigilancia del Gerente General, promueve la eficiencia de la operación de manera que se reduzcan los riesgos de pérdidas de los diferentes activos, que se cumplan las medidas legales y que se lleve a cabo la difusión de estados financieros confiables. ARTÍCULO 36. Parámetros generales del Control Interno El control interno, se encarga de verificar y regular los parámetros de desempeño de la entidad, como son: la eficiencia, la eficacia y el cumplimiento de sus objetivos. A su vez, se mide la confiabilidad de los estados financieros y el acatamiento a los reglamentos y a las leyes. Cada uno de los funcionarios de Banca Plus debe velar por el desarrollo de sus funciones y cumplir los objetivos trazados sujeto a las políticas establecidas. ARTÍCULO 37. Objetivos del Control Interno La Auditoría realiza evaluaciones con el fin de verificar los objetivos establecidos por el control interno entre ellos están: De cumplimiento: acatamiento de las normas y leyes en general. De operación: efectividad en las operaciones. De información contable y financiera: sea confiable y útil. Manejo del cambio: Banca Plus establece sistemas ágiles de información que identifique de manera clara las condiciones cambiantes que afecten los objetivos de la entidad. ARTÍCULO 38. Reglamento Interno de Trabajo Banca Plus cuenta con un reglamento interno de trabajo, en el cual se establece el respeto, la honestidad y el cumplimiento entre otras normas, como también sanciones disciplinarias, para que los funcionarios y las diferentes áreas cumplan a cabalidad con sus objetivos laborales. Banca de Inversión
18 Banca Plus SAS, no es una entidad financiera ni se encuentra sometida a la vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia. No recibe ni maneja recursos del público. Todas las operaciones de inversión de los clientes se realizan directamente con cada empresa sobre la cual se estructura una transacción o a través de entidades financieras vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia. Banca Plus
19 Banca Plus Banca de Inversión

References: ARTÍCULO 1
 ARTÍCULO 2
 ARTÍCULO 3
 ARTÍCULO 4
 ARTÍCULO 5
 ARTÍCULO 6
 ARTÍCULO 7
 ARTÍCULO 8
 ARTÍCULO 9
 ARTÍCULO 10
 ARTÍCULO 11
 ARTÍCULO 12
 ARTÍCULO 13
 ARTÍCULO 14
 ARTÍCULO 15
 ARTÍCULO 16
 ARTÍCULO 17
 artículo 48
 ARTÍCULO 18
 ARTÍCULO 19
 ARTÍCULO 20
 ARTÍCULO 21
 ARTÍCULO 22
 ARTÍCULO 23
 ARTÍCULO 25
 ARTÍCULO 26
 ARTÍCULO 27
 ARTÍCULO 28
 ARTÍCULO 29
 ARTÍCULO 30
 ARTÍCULO 31
 ARTÍCULO 32
 ARTÍCULO 33
 ARTÍCULO 34
 ARTÍCULO 35
 ARTÍCULO 36
 ARTÍCULO 37
 ARTÍCULO 38