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Circular 4/1994, de 22 de julio, sobre ficheros con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España. (Vigente hasta el 11 de junio de 2003)
Publicado en BOE n�m. 178 de 27 de julio de 1994
Vigencia desde 28 de junio de 1994. Esta revisi�n vigente desde 28 de junio de 1994hasta 11 de junio de 2003.
CIRCULAR nº 4/1994, DE 22 DE JULIO.
Ficheros con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España.
La disposición adicional segunda, apartado 2, de la Ley Orgánica 5/1992, de 29 de octubre, de Regulación del Tratamiento Automatizado de los Datos de Carácter Personal (LORTAD), establece que, dentro del año siguiente a su entrada en vigor, las Administraciones Públicas responsables de ficheros automatizados ya existentes, y en los cuales se contengan datos de carácter personal, deberán aprobar una disposición reguladora de aquellos o adaptar la que ya existiera al régimen previsto en la citada Ley.
Ampliado dicho plazo por el Real Decreto-Ley 20/1993, de 22 de diciembre, y completado el desarrollo inicial de la LORTAD mediante los Reales Decretos 428/1993, de 26 de marzo, y 1332/1994, de 20 de junio, procede la aprobación de la presente Circular, a fin de cumplimentar el mencionado mandato legal.
De conformidad con lo dispuesto en la Ley Orgánica 5/1992, de 29 de octubre, de Regulación del Tratamiento de Datos de Carácter Personal, y en cumplimiento de lo previsto en su disposición adicional segunda, se relacionan en los anejos I y II de la presente Circular todos aquellos ficheros automatizados gestionados por el Banco de España e incluidos en el ámbito de aplicación de la citada disposición legal.
En el anejo I figuran los ficheros gestionados por el Banco de España en virtud de las funciones públicas encomendadas al mismo por la Ley 13/1994, de 1 de junio, y demás legislación aplicable. En el anejo II se incluyen los ficheros de carácter interno u operativo del Banco de España.
Con independencia de los potenciales cesionarios citados en cada uno de los ficheros que figuran en el anejo I de la presente Circular, y de acuerdo con lo dispuesto en el artículo 6 del Real Decreto Legislativo 1298/1986, de 28 de junio, en la redacción dada al mismo por la Ley 3/1994, de 14 de abril, los datos, documentos e informaciones que obren en poder del Banco de España, en virtud de cuantas funciones le encomiendan las leyes, tienen carácter reservado, pudiendo, no obstante, ser cedidos a las autoridades, organismos o colectivos enumerados en el apartado 3 del citado precepto.
Asimismo, y en virtud de lo dispuesto en el apartado 1 del mencionado artículo, el Banco de España podrá comunicar informaciones relativas a la dirección, gestión y propiedad de las entidades de crédito, así como las que puedan facilitar el control de la solvencia de estas, a aquellas autoridades que tengan encomendadas funciones semejantes en Estados extranjeros.
El derecho de las personas físicas afectadas al acceso, la rectificación y la cancelación de los datos de carácter personal obrantes en los ficheros a que se refiere la presente Circular podrá ejercerse, en su caso, ante el Banco de España (calle Alcalá, 50, 28014 Madrid; teléfono: 338 50 00; telefax: 531 00 59).
En el caso específico de la Central de Información de Riesgos, dichos derechos se ejercerán en la misma dirección postal, si bien los teléfonos son: 338 61 06/64/65/66 y 67, y el telefax: 338 61 50.
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LA CENTRAL DE INFORMACIÓN DE RIESGOS.
Artículo 16 Decreto-Ley 18/1962, de 7 de junio (BOE de 13 de junio).
Orden de 13 de febrero de 1963 (BOE de 23 de febrero).
Orden de 22 de enero de 1971 (BOE de 30 de enero).
Circular del Banco de España 3/1995, de 25 de septiembre (BOE de 7 de octubre).
Control de los riesgos contraídos por las entidades de crédito, de acuerdo con las normas publicadas por el Banco de España, basadas en el Decreto-Ley 18/1962, de 7 de junio, de nacionalización y reorganización del Banco de España y disposiciones posteriores. Se devuelve a las entidades la información agregada de riesgo contraído por sus clientes en el conjunto del sistema financiero. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: otros.
Los datos proceden de entidades privadas.
El soporte utilizado para su obtención es: soporte papel y soporte magnético/informático.
Sector de actividad y localización.
Situaciones concursales de carácter judicial.
Entidades inscritas en los Registros de Entidades del Banco de España, según Decreto-Ley 18/1962, de 7 de junio, de nacionalización y reorganización del Banco de España, Orden Ministerial de 13 de febrero de 1963 y Circular del Banco de España 7/1989, de 24 de febrero. Con consentimiento expreso de los afectados para los clientes potenciales de las entidades.
Organismos de supervisión bancaria de algunos países de la Unión Europea, según el Tratado de la Unión Europea.
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LA BALANZA DE PAGOS Y TRANSACCIONES ECONÓMICAS CON EL EXTERIOR.
Ley 40/1979, de 10 de diciembre (BOE de 13 de diciembre).
Elaboración de la Balanza de Pagos. Supervisión de los cobros, pagos y transferencias exteriores. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: función estadística pública, procedimientos administrativos.
Residentes titulares de operaciones con el exterior, de cobros, pagos y transferencias, préstamos financieros, créditos comerciales y compensaciones, así como titulares de cuentas en entidades financieras y no financieras en el exterior.
DNI / NIF.
Condición de residencia en España.
Las cesiones, actuales o previstas, tienen como destinatario al Ministerio de Economía y Hacienda.
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES AL REGISTRO DE ESTABLECIMIENTOS ABIERTOS AL PÚBLICO PARA CAMBIO DE MONEDA EXTRANJERA.
Circular del Banco de España 8/1992, de 24 de abril (BOE de 8 de mayo).
Control y registro de establecimientos abiertos al público para cambio de moneda extranjera. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: procedimientos administrativos.
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LOS REGISTROS OFICIALES DE ALTOS CARGOS DE ENTIDADES INSCRITAS EN EL BANCO DE ESPAÑA.
Registro de las personas que ostentan cargos en la administración y dirección de entidades, control de requisitos de acceso, incompatibilidades, prohibiciones y limitaciones en el desempeño de cargos y la anotación de las sanciones impuestas a aquellas por la comisión de infracciones administrativas. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: control de incompatibilidades.
Personas con cargos directivos y de administración en entidades de crédito y otras entidades inscritas en el Banco de España.
En su caso, número de pasaporte o tarjeta de residencia.
Cargos de administración y dirección en sociedades.
Las cesiones, actuales o previstas, tienen como destinatarios al Ministerio de Economía y Hacienda, y a las Comunidades Autónomas con competencias sobre cajas de ahorros y cooperativas de crédito.
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES AL SERVICIO DE RECLAMACIONES.
Orden de 12 de diciembre de 1989 (BOE de 19 de diciembre).
Procedimiento administrativo para resolución de reclamaciones de clientes de entidades de crédito, siendo los datos personales los identificativos de la parte actora. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: protección a los consumidores, procedimientos administrativos.
Reclamantes, ante el Banco de España, contra actuaciones de entidades de crédito.
Fichero. DATOS CORRESPONDIENTES A LA CENTRAL DE ANOTACIONES DE DEUDA PÚBLICA
Real Decreto 505/1987, de 3 de abril (BOE de 14 de abril), modificado por Real Decreto 1009/1991, de 21 de junio (BOE del 27 de junio), y normas complementarias.
Llevanza del registro contable de la deuda pública representada mediante anotaciones en cuenta, así como de otros valores públicos autorizados por el Ministerio de Economía y Hacienda y emitidos bajo dicha forma de representación.
Gestión de las operaciones de suscripción y negociación de los valores inscritos.
Suscriptores de deuda del Estado en el Banco de España.
Las cesiones, actuales o previstas, tienen como destinatarias a entidades gestoras de deuda pública y a las Administraciones Públicas con competencias tributarias.
Fichero DATOS PERSONALES INCLUIDOS EN EL REGISTRO DE ENTIDADES ESPECIALIZADAS EN TASACIÓN.
Real Decreto 1289/1991, de 2 de agosto (BOE del 10).
Gestión de los datos de profesionales facultativos comunicados por Entidades especializadas en tasación y servicios de tasación de las Entidades prestamistas, de acuerdo con la normativa de referencia. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: Procedimientos administrativos.
Los profesionales facultativos que presten sus servicios en/o para las Entidades especializadas en tasación o Entidades prestamistas.
Los datos proceden de la Entidad correspondiente.
Se recogen mediante declaración.
Pertenencia a asociaciones profesionales, número de colegiado.
Funciones de tasación en entidades.
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LA ESTRUCTURA DE CAPITAL DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO.
Artículo 61.2 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, redactado por Ley 3/1994, de 14 de abril (BOE de 15 de abril).
Artículo 19.1 del Real Decreto 1245/1995, de 14 de junio, redactado por Real Decreto 692/1996, de 26 de abril (BOE de 24 de mayo).
Disponer de la información actualizada de la estructura de capital de las entidades de crédito. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: Regulación de mercados financieros.
Las que tengan inscritas a su nombre acciones o aportaciones que representen un porcentaje del capital social de la entidad igual o superior al 0,25 %, en el caso de los bancos; del 1 %, en el de cooperativas de crédito; o del 2,5 %, en los establecimientos financieros de crédito.
Los datos proceden de bancos, cooperativas de crédito y establecimientos financieros de crédito.
Número de tarjeta de residencia.
Las cesiones, actuales o previstas, tienen como destinatarias a las Comunidades Autónomas con competencias sobre cooperativas de crédito, por lo que se refiere exclusivamente a los socios de estas.
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LOS AGENTES DE ENTIDADES DE CRÉDITO.
Circular del Banco de España 5/1995, de 31 de octubre (BOE de 14 de noviembre).
Disponer de la relación actualizada de agentes con poderes para actuar habitualmente frente a los clientes, en nombre y por cuenta de la entidad de crédito. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: Regulación de Mercados Financieros.
Las que hayan recibido poderes de las entidades de crédito para actuar habitualmente frente a los clientes en nombre y por cuenta de la entidad mandante, siempre que no estén ligadas por una relación laboral.
Fichero. DATOS CORRESPONDIENTES A LAS OPERACIONES DE CUENTAS CORRIENTES Y DEPÓSITO DE VALORES.
Gestión de las operaciones de cuentas corrientes y depósito de valores. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: gestión económica con terceros, gestión de deuda pública y de tesorería.
Titulares y apoderados de cuentas en el Banco de España, así como ordenantes y beneficiarios de operaciones.
Los datos proceden de entidades privadas, Administraciones Públicas y del propio interesado o de su representante legal.
Las cesiones, actuales o previstas, tienen como destinatarias a entidades de crédito, a Administraciones Públicas con competencias tributarias y a entidades financieras internacionales mediante transferencias dinerarias.
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LOS REGISTROS Y LIBROS AUXILIARES DE SUCURSALES.
Desarrollo y control de determinadas cuentas contables y otras circunstancias registrables. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: otros.
Empleados del Banco de España con retenciones judiciales y los correspondientes demandantes.
Titulares de poderes, escrituras, testamentos, etc. que modifican el modo de ser o la disponibilidad de los valores y cuentas de la sucursal.
Beneficiarios de efectos a pagar y órdenes nominativas de pago emitidas por el Banco de España.
Perceptores en efectivo de cheques emitidos por entidades de crédito y perceptores de cheques superiores a 500.000 PTA.
Ordenantes de traspaso de fondos que han resultado devueltos y están pendientes de retorno a los mismos.
Personas que efectúan ingresos por tasas y exacciones parafiscales.
Titulares de valores y otros pendientes de entrega.
Personas que retiran fondos del Banco de España en billetes nuevos en plancha.
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LAS OPERACIONES EXTERIORES.
Tramitación de órdenes de cobro y pago en divisas. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: otros.
Beneficiarios de transferencias ordenadas por bancos, organismos internacionales y Administración Pública. Empleados del Banco de España.
Los datos proceden de Administraciones Públicas, del propio interesado o de su representante legal, y de otras personas distintas del afectado o de su representante.
Las cesiones, actuales o previstas, tienen como destinatarias a las entidades de crédito nacionales o extranjeras a las que se dirige la transferencia.
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LOS CAMBIOS DE MONEDA EXTRANJERA.
Gestión administrativa y contable de las existencias y operaciones de compraventa de moneda extranjera. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: otros.
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LA GESTIÓN DE PERSONAL.
Gestión de recursos humanos; nóminas de activos y pasivos, préstamos, anticipos y otros beneficios sociales. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: gestión de personal.
Datos de carácter identificativo (número de Seguridad Social/mutualidad, nombre y apellidos, dirección, teléfono, número de registro personal).
Datos del empleo y carrera administrativa (cuerpo/escala, categoría/grado, puesto de trabajo, datos no económicos de nómina, historial del trabajador, evaluaciones profesionales).
Las cesiones, actuales o previstas, tienen como destinatarios a las Administraciones Públicas con competencias tributarias, al Instituto Nacional de la Seguridad Social y a los Servicios Médicos de la Banca Oficial como entidad colaboradora de la Seguridad Social, y a otros destinatarios con consentimiento de los afectados (SANITAS S.A., Asociación Benéfica de Empleados del Banco de España, Mutualidad de Empleados del Banco de España, Fondo de pensiones de empleados del Banco de España y sindicatos con representación en el Banco de España).
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LA SELECCIÓN Y FORMACIÓN DEL PERSONAL.
Gestión de la selección y formación, con dos vertientes: el tratamiento de candidatos, becarios y empleados, y las relaciones con los clientes y proveedores, tanto del material como de la enseñanza. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: gestión de personal, formación del personal, formación profesional, otras enseñanzas, becas y ayudas a estudiantes, otros.
Candidatos, empleados, becarios, profesores, proveedores y clientes.
Los datos proceden de entidades privadas, de Administraciones Públicas, del propio interesado o de su representante legal y de fuentes accesibles al público.
Se recogen mediante declaraciones o formularios, y de anuarios y registros varios.
Datos del empleo y carrera administrativa (cuerpo/escala, categoría/grado, puesto de trabajo, historial del trabajador).
Bienes y servicios suministrados o recibidos por el afectado.
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES AL PERSONAL DE LAS RESIDENCIAS Y A PROVEEDORES DEL ECONOMATO Y DE LAS RESIDENCIAS DEL BANCO DE ESPAÑA.
Gestión de personal de las residencias del Banco de España, y gestión de proveedores del economato y de las residencias. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: gestión de personal, otros.
Empleados de las residencias y proveedores del economato y de las residencias del Banco de España.
Datos del empleo y carrera administrativa (cuerpo/escala, categoría/grado, puesto de trabajo, datos no económicos de nómina, historial del trabajador).
Características de alojamiento o vivienda.
Datos económico-financieros (ingresos, rentas, datos bancarios, créditos, préstamos, datos económicos de nómina).
Las cesiones, actuales o previstas, tienen como destinatarios a las Administraciones Públicas con competencias tributarias y al Instituto Nacional de Seguridad Social.
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LOS SERVICIOS MÉDICOS DE EMPRESA.
Registro del historial médico de los reconocimientos periódicos a empleados, y consulta de los mismos por parte del personal médico para mejorar la salud de los trabajadores. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: gestión y control sanitario, historial clínico.
Personal del Banco de España.
Se recogen mediante aportación del propio interesado.
Datos sobre la salud, con consentimiento expreso del afectado.
Datos del empleo (cuerpo/escala, categoría, puestos de trabajo).
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LOS PROVEEDORES Y CLIENTES DE BIENES Y SERVICIOS NO FINANCIEROS.
Pagos a proveedores, ingresos de clientes, control de gastos e inversiones, así como los tratamientos necesarios para cumplir las obligaciones tributarias del IVA, IGIC y declaración anual de operaciones con terceros. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: otros.
Se recogen mediante: declaraciones o formularios y facturas.
Pagos a proveedores e ingresos a clientes.
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES AL CONTROL DE ACCESO FÍSICO A EDIFICIOS.
Control de la seguridad de los edificios, oficinas e instalaciones del Banco de España.
Las que, sin pertenecer a la plantilla del Banco de España, acceden a las oficinas de aquel no abiertas al público en general.
El soporte utilizado para su obtención es: soporte papel y digitalización del DNI (a través de scanner).
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LOS SUSCRIPTORES DEL SERVICIO DE PUBLICACIONES.
Gestión suscripciones a las publicaciones del Banco de España. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: publicaciones.
Suscriptores a publicaciones del Banco de España.
Datos bancarios (cuentas...).
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LA GESTIÓN DE LA BIBLIOTECA DEL BANCO DE ESPAÑA.
Se recogen mediante aportación del afectado.
El soporte utilizado para su obtención es su introducción directa en los ficheros.
Oficina o dependencia a la que pertenece el usuario.
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES AL REGISTRO DE ENTRADA Y SALIDA DE DOCUMENTOS.
Gestión de las operaciones de registro de documentos que tienen lugar en el Registro de entrada/salida del Banco de España. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos. Procedimientos administrativos y Seguridad y control interno.
Personas físicas que son presentadoras o destinatarias de documentos que figuran en el Registro de entrada y salida del Banco.
Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A CONSULTAS DEL ARCHIVO.
Gestión de las consultas al Archivo del Banco. La finalidad anteriormente expuesta se corresponde con la siguiente tipificación, según el modelo normalizado de inscripción en el Registro General de Protección de Datos: Seguridad y control interno.
Las que hayan realizado consultas del Archivo.
Cuerpo/Escala, Categoría/Grado, Puestos de trabajo.
Vigente hasta el 11 de junio de 2003, fecha de entrada en vigor de la Circular 1/2003, de 28 de mayo, del Banco de Espa�a, por la que se modifica la Circular 4/1994, de 22 de julio, sobre ficheros con datos de car�cter personal gestionados por el Banco de Espa�a. (BOE. núm. 138, de 10 de junio de 2003).
Anejo I (Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LA CENTRAL DE INFORMACIÓN DE RIESGOS, Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LA ESTRUCTURA DE CAPITAL DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO) :
Redacción según Circular 10/1996, de 27 de septiembre, sobre ficheros con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España.
Anejo I (Fichero. DATOS CORRESPONDIENTES A LA CENTRAL DE ANOTACIONES DE DEUDA PÚBLICA) :
Redacción según Circular 1/1996, de 30 de enero, sobre ficheros con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España.
Anejo I (Fichero DATOS CORRESPONDIENTES A LA ESTRUCTURA DE CAPITAL DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO) :
Incluido por Circular 1/1996, de 30 de enero, sobre ficheros con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España.
Anejo I (Fichero DATOS PERSONALES INCLUIDOS EN EL REGISTRO DE ENTIDADES ESPECIALIZADAS EN TASACIÓN):
Incorporado por Circular número 4/1995, de 25 de septiembre, sobre ficheros con datos de carácter personal gestionados por el Banco de España.

References: artículo 6
 Real Decreto 

Artículo 16
 resolución 

Real Decreto 
 Real Decreto 

Real Decreto 

Artículo 61

Artículo 19
 Real Decreto 
 Real Decreto