Source: https://www.canadalife.de/de/bav-werkzeugkasten
Timestamp: 2019-10-21 10:10:48+00:00

Document:
bav-werkzeugkasten | Canada Life 2019
Das richtige Werkzeug für die bAV-Beratung
Ob Schreiner, Mechaniker oder Vermittler – in jedem Beruf werden spezielle Werkzeuge benötigt, um richtig arbeiten zu können. Auch die betriebliche Alters­versorgung macht hier keine Ausnahme, denn um Arbeitnehmer und Arbeitgeber von dieser Form der Alters­vorsorge überzeugen zu können, werden umfassende Unterlagen benötigt.
Mit dem bAV-Werkzeug­kasten bietet Canada Life genau das. Mit Unterlagen zu verschiedenen Ansätzen können Sie Ihre Kunden gezielt beraten. In den jeweiligen Paketen befinden sich verschiedene Muster­anschreiben, Präsentationen, Briefvorlagen und weitere nützliche Dokumente. Darüber hinaus finden Sie darin auch Vorlagen, die beispielsweise Arbeitgeber selbst zur Ansprache und Information ihrer Mitarbeiter nutzen können.
Damit Sie auch künftig Ihre Kunden gezielt beraten und informieren können, werden wir diesen bAV-Werkzeug­kasten in regelmäßigen Abständen mit weiteren Beratungs­ansätzen ausbauen. Damit bieten wir – neben ausgezeichneten bAV-Produkten und dem Prinzip einer konzeptionellen bAV – ein praxisnahes Werkzeug, mit dem Ihre Kunden eine bAV fundiert aufbauen können.
Erhöhung/Zuzahlung
VL direkt
Internationale Entscheider
Warum Canada Life?
Neben der privaten und der gesetz­lichen Alters­vorsorge spielt die betrieb­liche Alters­ver­sorgung (bAV) eine immer größere Rolle in unserem Renten­system. Dank der Förder­möglichkeiten, die oft Steuer- und Kosten­vor­teile für Arbeit­geber und Arbeit­nehmer mit sich bringen, wird die bAV immer beliebter.
Arbeit­geber können sich durch eine an­sprechende bAV-Lösung als attraktiv und modern präsentieren. Sie bieten damit einen wich­tigen Bau­stein eines zeit­gemäßen Ver­gütungs­systems und können so ihre quali­fizierten Fach­kräfte moti­vieren und binden.
Für Arbeit­nehmer wird durch eine bAV die eigene Alters­ver­sorgung mittels staat­licher Förderung gestärkt und durch Auswahl eines finanz­starken Partners eine effek­tive Betriebs­rente aufgebaut.
Bei der Um­setzung der bAV gibt es verschiedene Mög­lichkeiten, wie diese in einem Unter­nehmen angeboten werden kann. Darum ist es besonders wichtig, die Unter­nehmen gezielt auf ihren Bedarf hin zu beraten, um ihnen eine indi­viduell abge­stimmte bAV anbieten zu können.
Fachinformation - betriebliche Altersversorgung
Fachinfo - bAV in der Leistungsphase
Fachinformation - Direktversicherung in der Lohnbuchhaltung
Fachinformation - Automatische Entgeltumwandlung
Dienstleisterübersicht zur betrieblichen Altersversorgung
Fachinformation - Vervielfältigung
Fachinformation - Vergleich bAV und pAV
Versorgungscheck - Auftretende Fragen bei der Überprüfung von bestehenden und zu übernehmenden Versorgungen
Erfassungsbogen bestehende Versorgungen
Hier finden Sie alles rund um den Antrag GENERATION business.
Die betriebliche Alters­versorgung bietet sowohl Arbeit­nehmern als auch Unternehmen eine Vielzahl von Vorteilen. Dennoch ist sie inbesondere bei kleinen und mittel­ständischen Unternehmen noch nicht weit verbreitet.
Um in diesen Unternehmen sowie bei Gering­verdienern eine höhere Verbreitung zu bewirken, hat der Gesetz­geber mit dem BRSG die umfassendste bAV-Reform der letzten Jahre beschlossen. Diese ist seit dem 1. Januar 2018 in Kraft.
In der Ausgabe 03/2017 der bAV Aktuell erhalten Sie einen praxisnahen Überblick über die wesentlichen Änderungen dieser Reform. In der Ausgabe 01/2018 erfahren Sie, wie die Umsetzung der Änderungen durch das BRSG bei Canada Life erfolgt. Auf die Auswirkungen des BRSG auf die automatische Entgelt­umwandlung wird in der Fach­information näher eingegangen.
Fachinformation/Formulare
Fachinformation - Verpflichtender Arbeitgeberzuschuss
Infoblatt - bAV Aktuell 03/2017
Infoblatt - bAV Aktuell 01/2018
Musteranschreiben - Arbeitgeberzuschuss Arbeitgeber
In der klassischen bAV-Beratung stellt die Direkt­versicherung das Kerngeschäft unter den verschiedenen Durch­führungs­wegen dar. Allerdings zögern Arbeitnehmer und auch Arbeitgeber oftmals noch, diese Form der Altersvorsorge zu nutzen, da die Vorteile noch nicht ausreichend erläutert wurden.
Damit Sie Ihre Kunden überzeugend zum Durchführungsweg Direktversicherung beraten können, haben wir verschiedene Unterlagen für Sie zusammengestellt. Hierzu zählen beispielsweise Muster­anschreiben oder auch eine Fach­information, die Ihnen mehr Details zum Thema Direkt­versicherung liefern.
Urteil des Bundes­arbeits­gerichts zur Direkt­versicherung
Bisher war es gängige Praxis, so auch bei Canada Life, dass Arbeitgeber bereits bei Vertrags­abschluss zu einer Direkt­versicherung erklärten, dass sich der Anspruch eines Arbeitnehmers, der aus dem Unternehmen ausscheidet, auf den nach dem Versicherungs­vertrag vorhandenen Wert beschränkt (sogenannte versicherungs­förmige Lösung).
Diese Erklärung bereits bei Vertrags­abschluss abzugeben ist nach einem Urteil des Bundes­arbeits­gerichts vom 19.05.2016 allerdings nicht möglich, sondern muss in einem engen zeitlichen und sachlichen Zusammenhang zur Beendigung des Arbeits­verhältnisses stehen. Der Arbeitgeber muss diese Erklärung weiterhin gegenüber dem Arbeitnehmer und dem Versicherer spätestens drei Monate nach Ende des Arbeits­verhältnisses abgeben.
Weisen Sie Ihre Kunden auf dieses Urteil und die damit verbundene geänderte Praxis bei Ausscheiden eines Arbeitnehmers hin. Sie können z.B. im Rahmen eines quartalsweise stattfindenden Servicetermin mit Ihren Kunden prüfen, ob die neuen Vorgaben eingehalten werden.
Damit Sie Ihre Kunden auf dieses Thema ansprechen können, haben wir Ihnen das folgende Muster­anschreiben vorbereitet. Darin finden Arbeitgeber auch eine Erklärung als Vorlage.
Musterbrief - BAG-Urteil zur Direktversicherung vom 19.05.2016
Sollten wir diese Vorlage nicht erhalten, werden wir ein entsprechendes Formular bei Kenntnis des Ausscheidens an den Arbeitgeber versenden, was jedoch mit Verzögerungen bzw. Rückfragen verbunden sein kann.
Unterlagen zur Kunden­ansprache
Präsentation - Direktversicherung Arbeitgeber
Präsentation - Direktversicherung Arbeitnehmer
Musterbrief - Direktversicherung Arbeitgeber
Fachinformation - Direktversicherung
Formulare zur Übertragung einer Direktversicherung auf den neuen Arbeitgeber bei einem Arbeitgeberwechsel:
Antrag - bAV AG-Wechsel DV § 3 Nr. 63 EStG mit Zusatzoption BU
Antrag - bAV AG-Wechsel DV § 40 b EStG mit Zusatzoption BU
Antrag - bAV AG-Wechsel DV § 40 b EStG ohne Zusatzoption BU
Die Unter­stützungs­kasse ist eine der besten Möglichkeiten für Führungskräfte und Geschäftsführer, um eine solide Altersversorgung aufzubauen. In diesem Bereich der bAV müssen jedoch - neben dem Arbeitgeber und dem Arbeitnehmer - oftmals auch die Steuerberater überzeugt werden. Mit dem Werkzeugkasten-Ansatz zur Unterstützungskasse liefern wir Ihnen ein umfangreiches Paket an Unterlagen. Darin finden Sie passende Dokumente, mit denen Sie nicht nur Arbeitnehmer und Arbeitgeber, sondern auch Steuerberater ansprechen können.
Präsentation - Unterstützungskasse Arbeitgeber
Präsentation - Unterstützungskasse Arbeitnehmer
Musterbrief - Unterstützungskasse Arbeitgeber
Fachinformation - Unterstützungskasse
Fachinformation - Gesetzliche Insolvenzsicherung bei der Unterstützungskasse
Formular – Änderungsmitteilung U-Kasse
Antrag - Datenmaske Rosenheimer Unterstützungkasse e. V.
Hier finden Sie mehr Informationen zur Canada Life Europe Unterstützungskasse e.V.
Bei der betrieb­lichen Alters­­ver­sorgung rückt der Arbeit­geber verstärkt in den Mittel­punkt der Bera­tung, da hier bei der Einführung besondere Vorgaben und Risiken zu beachten sind. Hier bietet die Ein­rich­tung einer Ver­sorgungs­­ordnung Arbeit­gebern besondere Vorteile, da hiermit einige Haftungs­­risiken minimiert werden können.
Eine Ver­sorgungs­­ordnung ist eine Verein­barung zwischen Arbeit­geber und Arbeit­nehmer, in welcher die arbeits­­rechtlichen Vorgaben zur betrieb­lichen Alters­­versorgung (bAV) konkretisiert werden.Damit Sie Ihren Kunden die Vorteile einer Ver­sorgungs­­ordnung anschau­lich aufzeigen können, haben wir Ihnen einige Unterlagen für Ihre Beratung zusammengestellt.
Bei Fragen wenden Sie sich einfach an Ihren ver­trieb­lichen Ansprech­­partner oder unseren Customer Service bAV.
Unterlagen zur Kunden­­ansprache
Präsentation - Versorgungsordnung Arbeitgeber
Beratungskarte - Versorgungsordnung
Beratungskarte - Check-Up & Versorgungscheck
Musterbrief - Versorgungsordnung Arbeitgeber
Muster-Infoblatt - Betriebliche Altersversorgung für Arbeitnehmer
Fach­­informationen/Formulare
Beratungsprozess - Versorgungsordnung
Firmenanalysebogen - Versorgungsordnung
Gesprächsleitfaden - Versorgungsordnung Arbeitgeber
Muster-Verzichtserklärung - Versorgungsordnung Arbeitnehmer
Muster Versorgungsordnung - Muster Müller GmbH
Pensions­zusagen sind ein hervorragendes Instrument der betrieblichen Alters­versorgung flexibel für das Alter vorzusorgen und gleichzeitig Steuern zu sparen. Gesellschafter-Geschäftsführern ermöglicht sie eine Vollversorgung.
Die umfangreichen Steuervorteile sind an hohe Anforderungen geknüpft. Zudem verändern sich die rechtlichen Rahmen­bedingungen stetig. Das Gebot der besonderen Sorgfalt bei der Einrichtung von Pensions­zusagen ist daher ebenso wichtig die regelmäßige Überprüfung bereits bestehender Pensions­zusagen. Themen wie z.B. Ausfinanzierung, anstehende Unternehmens­verkäufe und Nachfolge­regelungen verstärken hier noch den Handlungs­bedarf.
Damit Sie Ihre Kunden überzeugend beraten können, haben wir verschiedene Unterlagen und Services für Sie zusammengestellt.
Präsentation - Pensionszusage Arbeitgeber
Beratungskarte - Tantiemenumwandlung in Pensionszusage als BOLZ
Beratungskarte - GGF-Versorgung - Modulare Versorgungsbausteine mit Canada Life
Beratungskarte - Quick Check für Pensionszusagen
Fragen und Antworten zu Neueinrichtung von Pensionszusagen
Fach­information/Formulare
Fachinformation - Pensionszusage
Fachinformation - GGF: bAV und Basisrente
Formular - Anforderung Finanzierungslückenberechnung für eine GGF-Versorgung
Formular - Anforderung einer Beispielrechnung für eine neue Pensionszusage (BOLZ)
Formular - Anforderung einer Beispielrechnung für eine neue Pensionszusage (Leisungszusage)
Stimmt die Betriebsrente noch?
Die betriebliche Alters­versorgung, insbesondere als Direkt­versicherung, ist heutzutage für viele eine feste Stütze der individuellen Vorsorge fürs Alter. Doch passt die einmal vereinbarte Beitrags­höhe / Rente noch zu den Lebens­­umständen bzw. zum Gehalt?
Fragen Sie Ihre Kunden mit einer Canada Life Direkt­­versicherung doch mal, wann sie das letzte Mal die Höhe ihrer Direkt­­versicherung überprüft haben!
Wurde die Höhe des Beitrags mit der letzten Gehalts­erhöhung angepasst?
Nutzt der Kunde die volle steuerliche Förderung gemäß der aktuellen Beitrags­bemessungs­grenze?
Erwartet der Kunde eine Sonder­zahlung von seinem Unternehmen, die er in seine Alters­vorsorge investieren will?
Hat sich die Lebens­situation des Kunden verändert? So könnte z.B. nach Scheidung ein höherer Versorgungs­bedarf bestehen.
Scheidet Ihr Kunde aus seinem Unternehmen aus und möchte Teile seiner Abfindung steuerfrei in eine Direkt­versicherung einzahlen?
Mit dem BRSG wurde zum 01.01.2018 der Dotierungs­rahmen des § 3 Nr. 63 EStG von 4 % der Beitrags­bemessungs­grenze (BBG) plus gegebenen­falls 1.800 € auf pauschal 8 % der BBG angehoben. Dies gilt nicht nur für Neu­verträge, sondern auch für bestehende Verträge. Bei Canada Life werden die Erhöhungen im laufenden Vertrag durchge­führt, und das mit der bei Vertrags­abschluss geltenden garantierten Mindestwert­entwicklung. Wenn in einem Vertrag mit laufenden Beiträgen eine Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit vereinbart wurde, muss bei einer Erhöhung lediglich eine vereinfachte Gesundheitserklärung abgegeben werden. Verwenden Sie einfach das folgende Formular für eine bedarfs­­gerechte Erhöhung des Beitrags oder eine Zuzahlung zu einer Direkt­­versicherung gemäß § 3 Nr. 63 EStG.
Formular - Gesundheitsfragen C - Zusatzoptionen
Arbeitnehmer, die den Arbeitgeber wechseln, haben zwei Möglichkeiten, mithilfe der betrieblichen Alters­versorgung auch weiter vorzusorgen.
Zum einen kann der Arbeitnehmer die bAV auf den neuen Betrieb übertragen. Auf diese Weise profitiert er auch weiter von den steuerlichen Vorteilen, die diese Form der Alters­vorsorge bietet.
Zum anderen kann er die bAV auch privat fortführen. Allerdings verliert der Arbeitnehmer in diesem Fall die steuerlichen Vorteile.
Für beide Möglichkeiten bieten wir Ihnen hier die passenden Formulare, die Sie beim Wechsel des Versicherungs­nehmers entsprechend einsetzen können.
Fach­information
Fachinformation - bAV und Portabilität
Übertragung einer Versicherungs­nehmer­eigenschaft auf den Arbeitnehmer
Antrag - Versicherungsnehmerwechsel in der bAV (DV)
Übertragung einer Versicherungsnehmereigenschaft auf den neuen Arbeitgeber
Antrag - bAV AG-Wechsel DV § 3 Nr. 63 EStG ohne Zusatzoptionen BU
Formular - Übertragungsabkommen
Viele kleine oder mittel­ständische Unternehmer sind darauf angewiesen, dass ihre Ehepartner im Betrieb mitarbeiten. Die Partner unterstützen und koordinieren die Abläufe und spielen bei Kommunikation mit den Kunden häufig eine wichtige Rolle.
In dieser Funktion sind sie mit in den Betrieb ihres Partners eingebunden. Deshalb müssen bei wirtschaftlichen Fragen – wie z. B. die richtige finanzielle Absicherung im Alter – besondere Vorschriften beachten werden. Damit Sie Ihre Kunden bedarfs­gerecht auf die passende Absicherung für Ehegatten ansprechen können, haben wir Ihnen im folgenden Abschnitt einige Unterlagen zusammengestellt.
Präsentation - Ehegattenversorgung Arbeitgeber
Muster - Änderung des bestehenden Arbeitsvertrags für geringfügig entlohnte Arbeitnehmer
Fachinformation - Ehegattenversorgung
Fachliche Zusammenfassung - Ehegattenversorgung
Bitte legen Sie den Kunden nahe, dass sich in individuellen Fragen zur Steuer- und Rechtslage an Ihren Steuer- und Rechtsberater wenden sollen.
Viele Arbeitgeber nutzen vermögens­wirksame Leistungen (VL) als Anreiz für ihre Arbeitnehmer, um diese an ihr Unternehmen zu binden. Für den Arbeitnehmer entfallen hierauf allerdings Steuern und Sozialabgaben, und der Arbeitgeber selbst muss sie in den Lohn­nebenkosten berücksichtigen.
Von der Investition der vermögens­wirksamen Leistungen in eine betriebliche Alters­versorgung profitieren beide Seiten. Damit Sie Ihre Kunden praxisnah auf diese Möglichkeit ansprechen können, haben wir Ihnen einige Unterlagen zusammengestellt.
Präsentation - VL direkt Arbeitgeber
Präsentation - VL direkt Arbeitnehmer
Musterbrief - VL direkt Arbeitgeber
Musterbrief - VL direkt Arbeitnehmer
Steuerberaterinformation - VL direkt
Geringfügig Beschäftigte, auch Minijobber genannt, sind für viele Unternehmen eine wertvolle Stütze im Geschäftsalltag. Minijobber sichern sich damit aber nicht nur ihren Lebensunterhalt. Mit dieser Beschäftigung haben sie auch die Möglichkeit, über eine betriebliche Alters­versorgung fürs Alter vorzusorgen. Allerdings gibt es einige formelle Vorgaben, die hier beachtet werden müssen.
Damit Sie Ihre Kunden gezielt auf eine bAV für Minijobber ansprechen können, haben wir Ihnen einige praktische Unterlagen zusammengestellt.
Präsentation - Geringfügig Beschäftigte Arbeitgeber
Musterbrief - Geringfügig Beschäftigte Arbeitgeber
Fachinformation - Geringfügig Beschäftigte
Muster-Formular - Änderung eines bestehenden Arbeitsvertrags für geringfügig Beschäftigte
Die Minijob-Zentrale stellt Ihnen weitere nützliche Formulare und Anträge zur Verfügung. Diese finden Sie im Download-Center der Minijob-Zentrale.
Eine Scheidung ist nicht nur eine große persönliche Veränderung. Sie geht auch immer mit einem hohen organisatorischen Aufwand einher. Dabei stellt sich die Frage, wie die während der Ehe erworbenen Ansprüche auf eine Alters­versorgung aufgeteilt werden.
Der Gesetzgeber hat dieses Thema mit dem Versorgungs­ausgleichsgesetz (VersAusglG) bereits im September 2009 neu geregelt. In der Steuermatrix sehen Sie auf einen Blick, welche Vorgaben und Möglichkeiten es hier gibt.
Darüber hinaus finden Sie in der Fach­information weitere nützliche Informationen zum Thema Versorgungs­ausgleich.
Steuermatrix zum Versorgungs­ausgleich bei externer Teilung
Formular - Versorgungsausgleich auf externe Teilung
Fachinformation - Versorgungsausgleich
Die betriebliche Alters­versorgung ist eine Vorsorgelösung, die von vielen noch immer als sehr komplex empfunden wird. Internationale Entscheider, die ihren Mitarbeiter in Deutschland ein passendes Vorsorge­konzept anbieten wollen, stehen dabei vor einer besonders großen Heraus­forderung. Sie kennen die Funktions­weise der bAV in Deutschland nicht, müssen diese aber bedarfsgerecht und rechts­sicher im Unternehmen verankern.
In unseren englisch­sprachigen Unterlagen bieten wir diesen Entscheidern die wichtigsten Informationen zur Funktions­weise und zu den Vorteilen der betrieblichen Alters­versorgung in Deutschland.
Sie haben einen Termin mit einem internationalen Entscheider? Wir unterstützen Sie telefonisch oder vor Ort im Gespräch mit diesen Kunden. Wenden Sie sich dazu einfach an bav@canadalife.de
Fachinformation - Unterstützungskasse (englisch)
Fachinfiormation - betriebliche Altersversorgung
Präsentation - Canada Life im Überblick (englisch)
Weitere Unterlagen für internationale Entscheider können hier angefordert werden.
Absicherung von Kollek­tiven
Wir bieten für größere Gruppen ein ver­ein­fachtes Listen­antrag-Ver­fahren. Bei diesem Ver­fahren gelten diese Vor­gaben:
In der Regel für Gruppen ab 10 Per­sonen
gilt in den Durch­führungs­wegen Direkt­ver­sicherung, Unter­stützungs­kasse und Pensions­zusage
Jeder mittels Liste bean­tragter Vertrag ein­schließlich der für ihn vor­gesehenen Ver­sicherungs­bedingungen ist dabei recht­lich selbst­ständig. Dadurch ent­fällt die Auf­nahme von umfang­reichen und zeit­lich auf­wendigen Einzel­anträgen. Ein weiterer großer Vorteil ist, dass auch die Unter­schriften der Arbeit­nehmer auf dem Listen­antrag nicht erfor­derlich sind. Der Arbeit­nehmer muss nur noch in folgenden Fällen unter­schreiben:
In der Ver­ein­barung zur Ent­gelt­um­wand­lung zwischen Arbeit­geber und Arbeit­nehmer
Bei einer ab­weichenden Re­gel­ung zur Hinter­blie­benen­ver­sorgung
die Schweige­pflichts­ent­bindungs­erklärung, wenn der Arbeit­nehmer eine Berufs­unfähig­keit ab­sichern will.
Wenn Arbeit­geber unseren Gruppen­tarif ver­wenden, können sie damit auch bessere Leis­tungen er­reichen.
Grund­lage für die listen­mäßige Er­fas­sung von Anträgen ist ein Rahmen­ver­trag mit dem Antrag­steller. Bei der Direkt­ver­sicherung und Pensions­zusage ist dies der je­weilige Arbeit­geber. Bei der Unter­stützungs­kassen­zusage ist es die jeweilige Unter­stützungs­kasse. Der Rahmenvertrag ent­hält ein­heit­liche Rege­lungen zu Punkten wie z.B. Zahlung von Beit­rägen und Bezugs­recht.
Zum An­fordern eines Rahmen­vertrags im Durch­führungs­weg Direkt­ver­sicherung kann das nach­folgende Formular ver­wendet werden.
Nachfolgend finden Sie ein Muster des Rahmenvertrags.
Muster - Rahmenvertrag
Sobald der Rahmen­vertrag vereinbart wurde, kann die An­meldung mittels Listen­antrag und Excelliste zur Er­fassung der tech­nischen Daten erfolgen. Dazu nutzen Sie bitte die fol­genden Unter­lagen.
Formular - Listenantrag Direktversicherung
Formular - Vorlage zur listenmäßigen Erfassung vom Kollektiven (Direktversicherung)
Direktversicherung: Nachmeldungen
Formular - Listenantrag Direktversicherung für Nachmeldungen
Der Rahmen­vertrag wird nach Ab­stimmung mit dem Geschäftspartner/Arbeit­geber von uns indi­viduell ers­tellt. Bitte wenden sich hierfür an unser bAV Customer Service Team.
Bei der Canada Life Europe Unter­stützungs­kasse erhalten Sie weitere Informationen auf der Webseite.
Für Infor­mationen zur Auf­nahme von Kollek­tiven bei anderen Unter­stützungs­kassen wenden Sie sich bitte direkt an die jeweilige Unter­stützungs­kasse.
Canada Life überzeugt
In der betrieblichen Alters­versorgung (bAV) ist ein Partner wichtig, der nicht nur starke Versicherungs­lösungen anbietet, sondern auch durch langjährige Erfahrung und eine ausgezeichnete Finanzkraft überzeugt. Warum Canada Life ein verlässlicher Partner ist, erfahren Sie hier.
Ratings und Finanzstärke
Ein finanzstarker Anbieter kann bei lang laufenden Verträgen wie jenen zur bAV sicherstellen, dass er die vereinbarten Leistungen auch tatsächlich erbringen kann. Mit Canada Life setzen Sie auf einen Partner, dessen Finanzstärke regelmäßig bestätigt wird.
Auch die Finanzstärke unserer Mutter­gesellschaft, The Canada Life Assurance Company, wird durchgängig von unabhängigen Rating­unternehmen als besonders stark bewertet.
Die langjährige Erfahrung von Canada Life ist die Basis für innovative und verlässliche Absicherungs­lösungen. Das macht uns zu einem kompetenten und starken Partner, der auch im Bereich der betrieblichen Alters­versorgung überzeugende Vorsorge­lösungen anbietet. Das bestätigen unsere Produktauszeichnungen.
Durch unsere langjährige Erfahrung im Investment­bereich vereinen die Lösungen von Canada Life zwei Kriterien, die bisher als unvereinbar galten: Rendite und Sicherheit. Das gilt auch für unsere Tarife zur betrieblichen Alters­versorgung. Möglich wird dies durch unser bewährtes Unitised-With-Profits-(UWP-)Prinzip. So wurden zum 1. April 2019 erneut starke 2,1 % p. a. geglätteter Wertzuwachs für das folgende Jahr bekannt gegeben. Wie genau das UWP-Prinzip funktioniert, erfahren Sie hier.
Wir greifen auf langjährige Erfahrung in der Versicherungs­wirtschaft zurück und sind ein konstanter Partner für Sie und Ihre Kunden. Die Geschichte des Unternehmens beginnt im Jahr 1847 in Kanada. Dort ist unsere Mutter, The Canada Life Assurance Company, gegründet worden. Als erster Lebens­versicherer in Kanada sind wir seit diesem Zeitpunkt stetig gewachsen und international aktiv. Mehr zu unserer Historie finden Sie hier.

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