Source: https://operaciones.billex.pe/Account/Registrar
Timestamp: 2020-08-03 12:21:58+00:00

Document:
Contrato de Afiliación a la Plataforma www.billex.pe
Conste por el presente documento el Contrato de Afiliación a la Plataforma www.billex.pe celebrado entre Bill Financial Services S.A. (en adelante “BILL”) y los usuarios de dicha plataforma. El presente contrato regula el acceso y utilización por parte de los usuarios de los servicios y facilidades que ofrece la plataforma.
1.1 “BILL”. - Persona jurídica constituida bajo el régimen de sociedad anónima, que tiene como objeto social principal realizar actividades económicas relacionadas con la implementación de una plataforma en línea, a través de la cual brinda servicios de gestión de divisas a empresas.
1.2 “Contrato”. - Es el Contrato de Afiliación a la Plataforma www.billex.pe que celebra BILL con los Usuarios de dicha plataforma.
1.3 “Formulario de Registro”.- Formulario que es parte del presente contrato donde el Usuario proporciona información relevante e indispensable, que se constituye como un requisito previo para iniciar operaciones en la Plataforma. Tiene como finalidad la gestión de riesgos financieros y prevención Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT).
1.4 “Entidad Fiduciaria”.- Entidad fiduciaria denominada CORFID Corporación Fiduciaria S.A. con la cual BILL ha celebrado un Contrato de Fideicomiso de Administración con la finalidad de que dicha entidad se encargue de la gestión y canalización de los desembolsos efectuados por los Usuarios de la Plataforma en una cuenta bancaria administrada por la entidad fiduciaria para dicho efecto.
1.5 “Plataforma”. – Es la plataforma www.billex.pe que permite que sus Usuarios se conecten y puedan intercambiar sus necesidades de oferta o demanda de dólares al tipo de cambio promedio de mercado.
1.6 “Servicios”. - Son los servicios que brinda BILL a sus Usuarios para que puedan intercambiar información, identificar intereses comunes y efectuar intercambios de divisa, a través de la Plataforma.
1.7 “Cliente / Usuario(s)”. – Persona jurídica o persona natural bancarizada que se registra en la Plataforma para hacer uso de los Servicios brindados por BILL.
2.1 El registro en la Plataforma es a través de la firma del presente Contrato el mismo que no obliga al Cliente a un costo de afiliación, ni al uso exclusivo de la Plataforma. El registro, una vez aceptado por BILL, le permite a los Usuarios acceder a los Servicios que ofrecen.
2.2 El Formulario de Registro es parte vinculante del presente contrato que indica los datos del Cliente y nos permite:
2.2.1 Conocer al Cliente para evitar riesgos financieros, lavado de activos y narcotráfico según lo determina los entes regulatorios. Los Usuarios declaran que la información proporcionada es verdadera, completa y exacta. Asimismo, se responsabilizan por la veracidad, exactitud, vigencia y autenticidad de la información suministrada.
2.2.2 Crear un mercado seguro de intercambio de Divisas y Operaciones Financieras en donde operen Personas Naturales y Jurídicas que cumplan con especificaciones financieras y legales mínimas que garanticen el buen funcionamiento del modelo de negocio.
2.2.3 Especifica las cuentas de destino bancarias autorizadas por el Cliente para que BILL pueda actuar en representación exclusiva frente al Fideicomiso.
3. OPERATIVIDAD DE LA PLATAFORMA
3.1 La Plataforma permite que sus Usuarios se conecten y puedan intercambiar sus necesidades de oferta o demanda de dólares al tipo de cambio interbancario, de manera simple y segura.
3.2 BILL también negocia con empresas financieras e institucionales regulados tipos de cambios corporativos por volumen de negociación para trasladárselos de manera integra a los Clientes.
4.1 El Cliente reconoce que existe un riesgo que el incumplimiento de una operación por parte de algún Cliente, puede afectar cerrar la operación de intercambio de divisas. En ese sentido, BILL comunicará al Cliente e instruirá a la Entidad Fiduciaria para que los fondos del Usuario sean devueltos íntegramente al mismo Usuario.
4.2 BILL hará el mejor esfuerzo por cerrar las operaciones de intercambio de divisas. Sin embargo, por efectos de oferta y demanda del mercado de dólares no se puede garantizar completar la totalidad de la operación. En ese sentido, BILL podrá comunicar al Cliente y con su acuerdo, se instruirá la operación de intercambio de monedas en el porcentaje que se ha logrado calzar.
4.3 Como medida para mitigar las dos consideraciones previas, BILL integrará contractual y tecnológicamente a Institucionales en la plataforma para que puedan tomar los saldos que existan entre los ofertantes y demandantes de dólares u originados por algún incumplimiento. De esa manera, podríamos garantizar liquidez de los fondos a los clientes, simplificar el proceso y reducir los tiempos de operación.
4.4 El contra valor de los fondos enviados por el Cliente serán depositadas solo en las cuentas de destino autorizadas por el Cliente, señaladas en el presente contrato. En ese sentido, BILL no tiene ninguna facultad para realizar instrucciones a cuentas bancarias diferentes a las autorizadas por el Cliente y que se encuentran señaladas en el Formulario de Registro.
4.5 Todas las cuentas de destino que el Cliente señale en el formulario de registro, deberán ser exclusivamente cuentas propias. El cliente no puede consignar cuentas de terceros en el formulario de registro. En caso el Cliente requiera adicionar nuevas cuentas, lo podrá gestionar a través de la Plataforma por las personas autorizadas para el uso de la Plataforma.
4.6 Las comisiones por servicios de gestión de divisas de BILL serán instruidas a las cuentas bancarias de BILL, por los montos señalados y aprobados por el Cliente en el registro de cada operación.
4.7 Las operaciones solo podrán realizarse a través de transferencias electrónicas. BILL no recibirá cheques, ni efectivo.
4.8 BILL tiene todas las facultades de implementar mejoras y/o hacer cambios en la operatividad de la plataforma con el objetivo de simplificar los procesos y mejorar la experiencia de los Usuarios. Asimismo, BILL podrá gestionar el otorgamiento de nuevos servicios los cuales se pondrán a disposición de sus clientes a través de su Plataforma.
4.9 El Cliente declara y garantiza que la persona que acepta los términos y condiciones del presente Contrato, de acuerdo con la cláusula 11 siguiente, cuenta con las facultades suficientes y necesarias para obligarla en todos los conceptos consignados en el presente Contrato. En el supuesto negado de que la persona que acepte los términos y condiciones no se encuentra facultada para realizarlo, dicha persona será responsable único y exclusivo por los daños y perjuicios que pueda generar a BILL y/o al Cliente.
5. SOBRE PENALIDADES POR INCUMPLIMENTO DE OPERACIONES PACTADAS
- Intercambiar entre ellos sus necesidades de divisas al tipo promedio interbancario, dependiendo la liquidez de la oferta y la demanda.
- Negociar con institucionales tipos de cambio corporativos por volumen por sus CLIENTES y trasladárselos íntegramente para asegurar liquidez en las operaciones.
6. SOBRE EL FIDEICOMISO DE ADMINISTRACION
7. MANDATO CON REPRESENTACION
A través del presente Contrato los Usuarios le otorgan a BILL un mandato civil con representación confiriéndole facultades para que pueda gestionar, a nombre y cuenta de dichos Usuarios, los fondos que los Usuarios depositen en la cuenta de la Entidad Fiduciaria.
8. BILL NO REALIZA INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
8.1 Resulta importante aclarar que BILL no realiza operaciones de intermediación financiera, debido a que BILL no se dedica a la captación y colocación de dinero de terceros con la finalidad de ponerlo en circulación en la economía y así obtener una ganancia o lucro por realizar dichas operaciones.
8.2 BILL únicamente proporciona a los usuarios el acceso y uso de una plataforma electrónica que facilita el intercambio de información, la identificación de intereses comunes y la posibilidad de efectuar intercambio de divisas. En dicho escenario, BILL actúa como mandatario de los Usuarios, sin asumir la titularidad sobre los fondos canalizados.
9. COMISIÓN DE BILL
10. IDENTIFICACION DEL USUARIO y GESTION DE RIESGOS Y PREVENCIÓN LA/FT
10.1 BILL establece distintos regímenes de debida diligencia para el conocimiento de sus Usuarios, dependiendo del tipo de operaciones que los Usuarios deseen realizar. Para ello, BILL podrá utilizar diversos medios para identificar a sus Usuarios y podrá contactar a los Usuarios en cualquier momento, para confirmar la veracidad de la información que han proporcionado al momento de registrarse. Asimismo, BILL corroborará que dicha información es verdadera, accediendo a fuentes de acceso público y a través de entidades especializadas en la provisión de servicios de verificación.
10.2 A efectos de prevenir cualquier riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT), BILL se reserva el derecho de requerir información adicional y, en especial, cuando pretendan realizar operaciones por montos que superen el umbral requeridos para el registro de operaciones, conforme a la Ley Nº 27693, Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera (en adelante, la “Ley UIF”), su Reglamento y normas complementarias.
10.3 De considerarlo necesario, BILL puede solicitar algún comprobante y/o dato adicional a efectos de corroborar la información proporcionada por los Usuarios, así como de suspender temporal o desactivar definitivamente las cuentas de aquellos Usuarios cuyos datos no hayan podido ser confirmados o que se haya verificado su falsedad, sin que ello genere derecho alguno a resarcimiento por parte del Usuario.
10.4 En la medida que BILL ha celebrado un contrato de fideicomiso de administración con la Entidad Fiduciaria, a efectos de que dicha entidad se encargue de la gestión y canalización de los desembolsos efectuados por los Usuarios, dicha Entidad Fiduciaria puede requerir información a BILL sobre las operaciones de sus Usuarios. BILL entregará información que le permita a la Entidad Fiduciaria cumplir con sus obligaciones frente a la Unidad de Inteligencia Financiera (en adelante, la “UIF”).
10.5 Adicionalmente, BILL podrá estar obligada a facilitar información sobre las transacciones de los usuarios a las autoridades o entidades gubernamentales, en el marco de la lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, conforme a la cláusula 16 del presente contrato sobre excepciones al deber de confidencialidad.
11. PROCEDIMIENTO DE ACEPTACIÓN CONTRACTUAL
La aceptación electrónica del presente contrato constituye la manifestación de voluntad de dichos Usuarios para la afiliación a la Plataforma y la aceptación de todas las condiciones del presente documento. Cabe recordar que la contratación electrónica se encuentra recogida en el artículo 141 del Código Civil, los cuales establecen de manera expresa que la manifestación de voluntad efectuada a través de medios electrónicos es legal, siendo que los actos jurídicos que se celebren por dichos medios tienen plena validez.
12. CUENTA Y CONTRASEÑA
12.1 Una vez efectuado el registro, BILL tomará un procedimiento interno para verificar los datos ingresados, poderes de la empresa e incluso cumplir con los procedimientos de cumplimiento por LA/FT. Una vez aprobado el registro, BILL otorga al Usuario sus accesos para el ingreso, pudiendo acceder a su cuenta ingresando su nombre, la información de su empresa y contraseña elegida. El Usuario se obliga a mantener la confidencialidad de su contraseña.
12.2 La cuenta es personal, única e intransferible, y está prohibido que un mismo Usuario registre o posea más de una cuenta. En caso de que BILL detecte distintas cuentas que contengan datos coincidentes o relacionados, podrá suspender o desactivar la cuenta del Usuario.
12.3 El Usuario será responsable por todas las operaciones efectuadas en su cuenta, pues el acceso a la misma está restringido al ingreso y uso de su contraseña, de conocimiento exclusivo del Usuario. El Usuario se compromete a notificar a BILL en forma inmediata y por medio idóneo y fehaciente, cualquier uso no autorizado de su cuenta, así como el ingreso por terceros no autorizados a la misma. Está prohibida la venta, cesión o transferencia de la cuenta bajo ningún título.
12.4 BILL se reserva el derecho de rechazar cualquier solicitud de registro o de desactivar una cuenta previamente aceptada, sin que esté obligado a comunicar o exponer las razones de su decisión y sin que ello genere algún derecho a indemnización o resarcimiento.
12.5 Asimismo, no podrán utilizar los servicios aquellos Usuarios cuyas cuentas hayan sido suspendidas temporalmente o desactivadas definitivamente, a raíz del incumplimiento del presente Contrato.
13. SOBRE EL BUEN USO DE LA PLATAFORMA
13.1 El Usuario se compromete a utilizar la Plataforma de conformidad con la Ley, el presente Contrato, la moral, las buenas costumbres y el orden público.
13.2 El Usuario se obliga a no utilizar la Plataforma con fines o efectos ilícitos, lesivos de los intereses o derechos de terceros, o que de cualquier forma pueda dañar, inutilizar, deteriorar la Plataforma o impedir un normal por otros Usuarios.
13.3 El Usuario se compromete expresamente a no destruir, alterar, inutilizar o, de cualquier otra forma, dañar los datos, programas o documentos electrónicos y demás que se encuentren en la Plataforma.
13.4 El Usuario se compromete a no intentar penetrar o probar la vulnerabilidad de un sistema o de una red propia de la Plataforma, así como quebrantar las medidas de seguridad o de autenticación del mismo.
13.5 El Usuario se compromete a hacer un uso adecuado de los contenidos que se ofrecen en la Plataforma y a no emplearlos para incurrir en actividades ilícitas, así como a no publicar ningún tipo de contenido ilícito.
13.6 El Usuario se compromete a no utilizar la Plataforma para, a modo de referencia, más no limitativo, enviar correos electrónicos masivos (spam) o correos electrónicos con contenido amenazante, abusivo, hostil, ultrajante, difamatorio, vulgar, obsceno o injurioso. Asimismo, se compromete a no utilizar un lenguaje ilícito, abusivo, amenazante, obsceno, vulgar, racista, ni cualquier lenguaje que se considere inapropiado, ni anunciar o proporcionar enlaces a sitios que contengan materia ilegal u otro contenido que pueda dañar o deteriorar la red personal o computadora de otro Usuario.
13.7 BILL se reserva la potestad de determinar a su libre criterio, cuándo se produce la vulneración de cualquiera de los preceptos antes enunciados, así como la potestad de eliminar dichos contenidos.
13.8 En caso el Usuario infrinja lo establecido en el presente Contrato, se puede suspender o cancelar la cuenta del Usuario, así como iniciar acciones por responsabilidades civiles o penales, dependiendo de la gravedad de la infracción.
14.1 BILL no se hace responsable de los posibles daños o perjuicios en la Plataforma que se puedan derivar de interferencias, omisiones, interrupciones, virus informáticos, averías o desconexiones en el funcionamiento operativo del sistema electrónico, de retrasos o bloqueos en el uso de este sistema electrónico causados por deficiencias o sobrecargas en el sistema de Internet o en otros sistemas electrónicos, así como también de daños que puedan ser causados por terceras personas mediante intromisiones ilegítimas fuera del control de BILL.
14.2 Por otro lado, si bien BILL gestiona los fondos que dichos Usuarios depositan en la cuenta de la Entidad Fiduciaria, a través de instrucciones impartidas a la Entidad Fiduciaria, dicha gestión no la realiza por cuenta propia, sino en representación de los Usuarios, bajo la figura de mandato civil con representación. En tal sentido, BILL no tiene incidencia alguna en la decisión de intercambio de divisas que realizan los Usuarios entre sí. Los Usuarios son quienes deciden, de manera particular, intercambiar divisas.
14.3 BILL no tiene control sobre el incumplimiento de una operación por parte de algún Usuario que puedan afectar la posibilidad de cerrar la operación de intercambio de divisas. BILL hará la debida diligencia para cerrar la operación con otra contraparte. De no darse ello, BILL devolverá el monto al usuario que cumplió con el depósito y le cobrará una penalidad al Usuario que incumplió. En ese sentido, se deja constancia que las obligaciones de BILL serán consideradas obligaciones de medios y no obligaciones de resultados. En esa línea, BILL, de acuerdo con el artículo 1314 del Código Civil, no asume responsabilidad frente al usuario que cumplió con efectuar el depósito siempre que cumpla con actuar con debida diligencia.
14.4 En igual sentido, BILL hará esfuerzos razonables para otorgarle el mejor tipo de cambio del mercado a los Usuarios, sin embargo, en la medida que BILL utiliza herramientas y medios tecnológicos para procesar y tratar información, BILL no se responsabiliza por los errores u omisiones productos de la utilización de dichas herramientas o medios tecnológicos, dado que estos no son infalibles. Asimismo, en la medida que BILL no tiene control sobre los plazos de las operaciones de terceros, como los bancos o la Entidad Fiduciaria, ni tampoco ejerce control sobre cualquier situación que impida que las operaciones se realicen en los plazos estipulados, BILL no asume responsabilidad en caso de incumplimiento de dichos plazos que pueda afectar el tipo de cambio acordado.
15. VIGENCIA Y RESOLUCIÓN DEL CONTRATO
El presente Contrato es de duración indefinida. Cualquiera de las partes podrá, de manera discrecional, resolver el presente convenio sin que medie el incumplimiento de alguna obligación, bastando para ello que comunique su decisión a la parte contraria, mediante correo electrónico. Esta comunicación será cursada a la otra parte con una anticipación no menor a quince (15) días calendarios a la dirección: servicioalcliente@billex.pe. En caso de terminación anticipada del presente convenio, no exime a las partes de ninguna obligación existente entre ellas antes de producida la terminación del mismo.
16.1 Conforme a lo establecido en la Ley N° 29733, Ley de Protección de Datos Personales, el Decreto Supremo N° 003-2013-JUS, por el que se aprueba su Reglamento, se informa a los Usuarios, que sean personas naturales, que sus datos personales serán tratados por BILL, conforme se detalla en este apartado.
16.2 La información que se recopila. - BILL recopila la siguiente información del Usuario:
16.3 Sobre la veracidad de los Datos Personales. - El Usuario declara que los Datos Personales proporcionados son verdaderos, completos y exactos y se responsabiliza por la veracidad, exactitud, vigencia y autenticidad de los Datos Personales suministrados, y se compromete a mantenerlos debidamente actualizados.
16.4 Sobre el Banco de Datos de BILL. - Los Datos Personales y la Información de Uso serán incorporados a un banco de datos de titularidad de BILL. El Usuario da su consentimiento expreso para la inclusión de su información en dicho banco de datos.
16.5 Uso de los Datos Personales. – Los Datos Personales y la Información de Uso serán tratadas con las siguientes finalidades:
16.6 El Usuario manifiesta expresamente que ha sido debidamente informado de todas las finalidades antes mencionadas. Asimismo, a través de la aceptación del presente Aviso de Privacidad, el Usuario autoriza y otorga su consentimiento, de manera previa, libre, expresa e inequívoca y gratuita, para el tratamiento de su información, de conformidad con las finalidades antes descritas. Sin perjuicio de lo anterior, el Usuario reconoce y acepta que cualquier tratamiento de su información que sea necesaria para la ejecución de la relación contractual no requieren de su consentimiento.
16.7 Seguridad de sus Datos Personales. - BILL adopta las medidas de seguridad necesarias para garantizar la protección de la información del Usuario para evitar su alteración, pérdida, tratamiento y/o acceso no autorizado, habida cuenta del estado de la técnica, la naturaleza de los datos almacenados y los riesgos a que están expuestos. En este sentido, BILL usará los estándares de la industria en materia de protección de la confidencialidad de la información del Usuario.
16.8 Solicitudes de Autoridades Públicas. - BILL se compromete a no divulgar o compartir la Información del Usuario, sin que se haya prestado el debido consentimiento para ello, con excepción de los siguientes casos: (i) Solicitudes de información de autoridades públicas en ejercicio de sus funciones y el ámbito de sus competencias; (ii) Solicitudes de información en virtud de órdenes judiciales; y, (iii) Solicitudes de información en virtud de disposiciones legales.
16.9 Derechos del Usuario. - Se pone en conocimiento del Usuario que los derechos de acceso, información, actualización, rectificación, inclusión, supresión o cancelación y oposición de sus Datos Personales se podrán ejercer mediante petición dirigida a servicioalcliente@billex.pe. Sin perjuicio de lo anterior, BILL podrá conservar determinada información a fin de que sirva de prueba ante una eventual reclamación contra nuestra empresa por responsabilidades derivadas del tratamiento de dicha información.
16.10 Modificaciones del Aviso de Privacidad. - BILL se reserva expresamente el derecho a modificar, actualizar o completar en cualquier momento el presente Aviso de Privacidad. Cualquier modificación o actualización será inmediatamente publicada en la Plataforma y se le solicitará su aceptación y consentimiento nuevamente.
17.1 BILL se abstendrá de divulgar, publicar o comunicar a terceros cualquier información que conozca en virtud de la ejecución del presente Contrato. Toda información que reciba BILL se considera privilegiada y confidencial, por lo que divulgarla o transmitirla a terceros puede lesionar los intereses de los Usuarios. En consecuencia, BILL se obliga a guardar confidencialidad sobre los datos, especificaciones, estados financieros, valores o cualquier información que los Usuarios le proporcionen en relación con este Contrato, comprometiéndose además a no ponerla en manos ni a disposición de terceras personas.
17.2 Asimismo, BILL adoptará las medidas de seguridad necesarias para garantizar la protección de la información del Usuario para evitar su alteración, pérdida, tratamiento y/o acceso no autorizado, habida cuenta del estado de la técnica, la naturaleza de los datos almacenados y los riesgos a que están expuestos. En este sentido, BILL usará los estándares de la industria en materia de protección de la confidencialidad de la información del Usuario.
17.3 Las obligaciones de BILL con respecto a la información confidencial no se aplicarán a aquella información que (i) esté o vaya a estar disponibles al público, (ii) que BILL reciba legítimamente de terceros sin obligaciones de confidencialidad, (iii) que BILL pueda demostrar a satisfacción que fueron desarrolladas independientemente, o (iv) que los Usuarios autoricen a BILL su difusión. Sobre este último punto, los Usuarios autorizan expresamente a BILL a difundir información que le sirva a la Entidad Fiduciaria para dar cumplimiento a sus obligaciones como sujeto obligado ante la UIF, de conformidad con la Ley UIF, su Reglamento y normas complementarias.
17.4 Por otro lado, la excepción de confidencialidad también aplica en los siguientes casos: (i) solicitudes de información de autoridades públicas en ejercicio de sus funciones y el ámbito de sus competencias; (ii) solicitudes de información en virtud de órdenes judiciales; y, (iii) solicitudes de información en virtud de disposiciones legales.
18.1 BILL es el propietario de todo el contenido, incluyendo imágenes, gráficos, textos y todos los elementos de propiedad industrial que se encuentren en la Plataforma. En aquellos casos en que no sea el propietario, BILL cuenta con todas las licencias necesarias para su uso por parte de los titulares de dicho contenido o derechos de propiedad intelectual.
18.2 Se deben respetar los derechos de propiedad intelectual de titularidad de BILL y de terceros. Queda prohibida la reproducción, distribución, transformación o cualquier otra forma de utilización del contenido que se encuentre en la Plataforma, sin la autorización previa y expresa de BILL.
19. CESIÓN DE POSICIÓN CONTRACTUAL
19.1 El Usuario no podrá ceder este Contrato, sin el consentimiento de BILL.
19.2 No obstante, este Contrato podrá ser cedido por BILL, en caso BILL decida vender sus acciones a favor de cualquier tercero, la misma que (i) quedará obligada por el presente Contrato; y/o (ii) será el nuevo encargado del banco de datos que contenga los datos y el registro de su empresa.
19.3 Luego de producida la cesión, BILL no tendrá ninguna responsabilidad con respecto de cualquier hecho que ocurra a partir de la fecha de la cesión.
Cualquier comunicación, comentario, inquietud o sugerencia respecto del presente Contrato u otros, deberá ser enviada a servicioalcliente@billex.pe
21. LIBRO DE RECLAMACIONES
En caso de discrepancia o controversia las partes se someten a la jurisdicción de los Jueces y Tribunales de la ciudad de Lima.
REGISTRO DE NUEVOS CLIENTES - Personas Jurídicas
De conformidad con la Ley Nro. 26702 Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradora de Fondos de Pensiones y la Resolución SBS Nro. 2660-2015, Reglamento de Gestión de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, con el objeto de cumplir con la política "CONOZCA A SU CLIENTE", estamos obligados a solicitarles información y documentación previa a establecer una relación de negocios. Por ello, requerimos que se sirvan completar el siguiente formulario. Agradecemos de antemano por su colaboración:
La información contenida en el presente informe tiene carácter de Declaración Jurada, y está sujeta a lo dispuesto en el artículo 247° del Código Penal y en el Artículo 170° de la Ley N°26702, Ley General del Sistema Financiero y de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y seguros.
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References: artículo 141
 artículo 1314
 RESOLUCIÓN 
 Resolución 
 artículo 247
 Artículo 170