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Timestamp: 2016-12-06 01:13:36+00:00

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1 Clerical Medical New Generation Plus Offerta al pubblico di Clerical Medical New Generation Plus prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit-linked Regolamento dei Fondi Interni2 INDICE REGOLAMENTO DEI FONDI INTERNI 1) Aspetti generali pag. 3/12 2) Obiettivi dei Fondi Interni pag. 3/12 3) Caratteristiche dei Fondi Interni pag. 6/12 4) Valutazione del patrimonio del Fondo Interno e del Valore delle Quote pag. 11/12 5) Costi dei Fondi Interni pag. 11/12 6) Modifiche al regolamento dei Fondi Interni pag. 12/12 2di 12 Clerical Medical New Generation Plus - Regolamento dei Fondi Interni3 Clerical Medical New Generation Plus REGOLAMENTO DEI FONDI INTERNI 1. ASPETTI GENERALI Clerical Medical ha istituito i seguenti Fondi Interni assicurativi (di seguito Fondi Interni ) in cui i Premi pagati dagli Investitori-Contraenti del Contratto Clerical Medical New Generation Plus potranno essere investiti: CMIG GA 70% Flexible CMIG GA 80% Flexible CMIG Multi-Assets Global CMIG Euro Currency Reserve CMIG US Dollar Currency Reserve CMIG Euro Bond CMIG US Bond CMIG European Enhanced Equity CMIG Pacific Basin Enhanced Equity CMIG US Enhanced Equity CMIG Japan Enhanced Equity CMIG Euro Cautious Managed CMIG Euro Balanced Managed CMIG Euro Advent urous Managed Ciascun Fondo Interno è diviso in quote (di seguito le Quote ) aventi un valore determinato in funzione del valore complessivo del patrimonio del Fondo. Le quote sono utilizzate unicamente al fine di calcolare le prestazioni dovute agli Investitori-Contraenti del Contratto Clerical Medical New Generation Plus emesso dalla Compagnia. La Compagnia ha facoltà di procedere alla fusione di uno o più Fondi Interni aventi le medesime caratteristiche o alla fusione di uno o più Fondi Interni con altri Fondi Interni di nuova costituzione aventi le stesse caratteristiche, al fine di massimizzare il rendimento del capitale in essi investito. In tal caso la Compagnia provvederà a disinvestire le Quote dei Fondi Interni oggetto della fusione e ad investire il controvalore delle medesime, calcolato al momento della fusione, in Quote dei nuovi Fondi Interni o in quelli preesistenti alla data di riferimento. La Compagnia comunicherà all'investitore-contraente la fusione dei Fondi Interni cui il Contratto è collegato e gli effetti di tale operazione sulla posizione del medesimo Investitore-Contraente. 2. OBIETTIVI DEI FONDI INTERNI Compatibilmente con il profilo di rischio di ogni Fondo Interno come di seguito descritto, l'obiettivo dei Fondi Interni è di realizzare una crescita del Capitale Investito mediante un portafoglio diversificato di attivi. Di seguito una sintetica descrizione degli obiettivi specifici di ciascun Fondo Interno: Fondo CMIG GA 70% Flexible L obiettivo di questo Fondo Interno a gestione protetta è di ottenere una crescita di capitale a lungo termine investendo in un portafoglio di titoli azionari dell indice EuroStoxx 50 e in titoli obbligazionari e strumenti finanziari a breve termine denominati in Euro e garantendo che in ogni momento il Prezzo Unitario delle Quote del Fondo, al quale l Investitore-Contraente può riscattare il Capitale Investito, non scenda mai al di sotto del 70% del Prezzo Unitario delle Quote del Fondo più alto mai raggiunto dalla data di lancio del Fondo medesimo. Clerical Medical New Generation Plus - Regolamento dei Fondi Interni 3di 124 Fondo CMIG GA 80% Flexible L obiettivo di questo Fondo Interno a gestione protetta è di ottenere una crescita di capitale a lungo termine investendo in un portafoglio di titoli azionari dell indice EuroStoxx 50 e in titoli obbligazionari e strumenti finanziari a breve termine denominati in Euro e garantendo che in ogni momento il Prezzo Unitario delle Quote del Fondo, al quale l Investitore-Contraente può riscattare il Capitale Investito, non scenda mai al di sotto dell 80% del Prezzo Unitario delle Quote del Fondo più alto mai raggiunto dalla data di lancio del Fondo medesimo. Fondo CMIG Multi-Assets Global L obiettivo del Fondo CMIG Multi-Assets Global consiste nell'ottenimento di una crescita del capitale a lungo termine tramite l investimento in un portafoglio diversificato costituito da diverse categorie attività finanziarie. Fondo CMIG Euro Currency Reserve L'obiettivo del CMIG Euro Currency Reserve è di ottenere tassi di rendimento altamente competitivi investendo in titoli a breve termine e strumenti del mercato monetario denominati in euro. Fondo CMIG US Dollar Currency Reserve L obiettivo del CMIG US Dollar Currency Reserve è di ottenere tassi di rendimento altamente competitivi investendo in titoli a breve termine e strumenti del mercato monetario denominati in dollari statunitensi. Fondo CMIG Euro Bond L'obiettivo del Fondo CMIG Euro Bond è di ottimizzare il rendimento su un orizzonte temporale di lungo termine investendo principalmente in un portafoglio diversificato di obbligazioni e altri titoli di debito a tasso fisso denominati in Euro. Fondo CMIG US Bond L'obiettivo del Fondo CMIG US Bond è di ottimizzare il rendimento su un orizzonte temporale a lungo termine, investendo principalmente in un portafoglio diversificato di obbligazioni e altri titoli di debito a tasso fisso denominati in Dollari. Fondo CMIG European Enhanced Equity L obiettivo del Fondo CMIG European Enhanced Equity è di ottenere una crescita a lungo termine del capitale investendo in un portafoglio diversificato di titoli azionari dell indice EuroStoxx 50. Fondo CMIG Pacific Basin Enhanced Equity L'obiettivo del Fondo CMIG Pacific Basin Enhanced Equity è di ottenere una crescita a lungo termine del capitale investendo principalmente in titoli azionari dei paesi del Bacino Pacifico (Giappone escluso). Fondo CMIG US Enhanced Equity L'obiettivo del Fondo CMIG US Enhanced Equity è di ottenere una crescita a lungo termine del capitale investendo in un portafoglio diversificato di titoli azionari statunitensi. Fondo CMIG Japan Enhanced Equity Ottenere una crescita a lungo termine del capitale investendo principalmente in titoli azionari di società giapponesi. Fondo CMIG Euro Cautious Managed L'obiettivo del Fondo CMIG Euro Cautious Managed è di ottenere una crescita a lungo termine del capitale investendo in un portafoglio diversificato composto da diverse categorie di attività finanziarie. Fondo CMIG Euro Balanced Managed L'obiettivo del Fondo CMIG Euro Balanced Managed è di ottenere una crescita a lungo termine del capitale investendo in un portafoglio diversificato composto da diverse categorie di attività finanziarie. Fondo CMIG Euro Adventurous Managed L'obiettivo del Fondo CMIG Euro Adventurous Managed è di ottenere una crescita a lungo termine del capitale tramite l'investimento principale in un portafoglio diversificato composto da diverse categorie di attività finanziarie. 4di 12 Clerical Medical New Generation Plus - Regolamento dei Fondi Interni5 La seguente tabella indica il profilo di rischio di ogni Fondo Interno e il Benchmark a cui il rendimento di ciascun Fondo Interno è collegato: Fondi Interni disponibili Profilo di rischio Benchmark CMIG GA 70% Flexible Alto Non previsto (1) CMIG GA 80% Flexible Medio-alto Non previsto (2) CMIG Multi-Assets Global Medio-alto Non previsto (3) CMIG Euro Currency Reserve Basso LIBOR Euro 3 Month CMIG US Dollar Currency Reserve Alto Libor US Dollar 3 Month CMIG Euro Bond Medio-alto JP Morgan EMU Aggregate CMIG US Bond Alto JP Morgan US Govt Bond CMIG European Enhanced Equity Alto EuroStoxx 50 CMIG Pacific Basin Enhanced Equity Alto FTSE World-Asia Pacific ex Japan CMIG US Enhanced Equity Alto Standard and Poor's 500 CMIG Japan Enhanced Equity Alto FTSE All-World Japan CMIG Euro Cautious Managed Medio-alto Indice composto come di seguito indicato CMIG Euro Balanced Managed Medio-alto Indice composto come di seguito indicato CMIG Euro Adventurous Managed Alto Indice composto come di seguito indicato (1) La Compagnia non è in grado di identificare un benchmark di riferimento per questo Fondo a causa dello stile di gestione e le scelte di portafoglio del medesimo. A tal fine si terrà esclusivamente conto della misura della volatilità storica annua, pari a 6,16%, in quanto ritenuta coerente con l individuazione del profilo di rischio del Fondo Interno. (2) La Compagnia non è in grado di identificare un benchmark di riferimento per questo Fondo a causa dello stile di gestione e le scelte di portafoglio del medesimo. A tal fine si terrà esclusivamente conto della misura della volatilità storica annua, pari a 3,51%, in quanto ritenuta coerente con l individuazione del profilo di rischio del Fondo Interno. (3) La Compagnia non è in grado di identificare un benchmark di riferimento per questo Fondo a causa dello stile di gestione e le scelte di portafoglio del medesimo. A tal fine si terrà esclusivamente conto della misura della volatilità storica annua, pari a 6,10%, in quanto ritenuta coerente con l individuazione del profilo di rischio del Fondo Interno. Clerical Medical New Generation Plus - Regolamento dei Fondi Interni 5di 126 Il Benchmark del Fondo CMIG Euro Cautious Managed è composto da un indice per ciascuna classe di attivi come di seguito indicato: Tipologia di investimento Quota del benchmark Benchmark Azioni Internazionali 25% MSCI AC World Index Obbligazioni Zona Euro 75% BarCap Euro Aggregate Index Il Benchmark del Fondo CMIG Euro Balanced Managed è composto da un indice per ciascuna classe di attivi come di seguito indicato: Tipologia di investimento Quota del benchmark Benchmark Azioni Internazionali 50% MSCI AC World Index Obbligazioni Zona Euro 50% BarCap Euro Aggregate Index Il Benchmark del Fondo CMIG Euro Adventurous Managed è composto da un indice per ciascuna classe di attivi come di seguito indicato: Tipologia di investimento Quota del Benchmark Benchmark Azioni Internazionali 65% MSCI AC World Index Obbligazioni Zona Euro 35% BarCap Euro Aggregate Index 3. CARATTERISTICHE DEI FONDI INTERNI I Fondi Interni sono Fondi assicurativi istituiti dalla Compagnia il cui capitale è investito in quote o azioni di una gamma di Fondi comuni di investimento (OICR) che soddisfano i requisiti richiesti dalla Direttiva 85/611/CEE, come modificata dalla Direttiva 88/220/CEE. I Fondi Interni: CMIG GA 70% Flexible, CMIG GA 80% Flexible CMIG Euro Currency Reserve, CMIG US Dollar Currency Reserve CMIG Euro Bond, CMIG US Bond, CMIG European Enhanced Equity, CMIG Pacific Basin Enhanced Equity, CMIG US Enhanced Equity, CMIG Japan Enhanced Equity investono principalmente in azioni dei corrispondenti Comparti Flessibile, Liquidità, Obbligazionario e Azionario della SICAV lussemburghese Universe, The Global Network Fund. La Sicav Lussemburghese Universe è una Sicav del gruppo Lloyds Banking Group. I Fondi Interni: CMIG Euro Cautious Managed CMIG Euro Balanced Managed CMIG Euro Adventurous Managed investono principalmente in quote di uno o più OICR bilanciati, armonizzati e non, denominati in Euro, gestiti da Società di Gestione non appartenenti nè riconducibili a Clerical Medical o al proprio Gruppo di appartenenza. Il Fondo Interno CMIG Multi-Assets Global investe principalmente in quote di uno o più OICR flessibili conformi ai requisiti previsti dalla direttiva UCITS III. Tutti i Comparti sottostanti sopra citati in cui i vari Fondi Interni investono sono di seguito definiti Comparti Sottostanti. Clerical Medical ha la facoltà di mantenere una parte degli attivi dei Fondi Interni in liquidità. È previsto l utilizzo di strumenti derivati, in relazione ai Fondi Interni, esclusivamente al fine di ottimizzare la loro capacità di seguire la le performance dei Benchmark e di mantenere un livello di liquidità utile a coprire le transazioni giornaliere o di rendere più efficiente l'esposizione ad un determinato strumento finanziario. L'utilizzo di tali strumenti è in ogni caso sempre conforme al profilo di rischio dei Fondi Interni per i quali è previsto tale investimento. 6di 12 Clerical Medical New Generation Plus - Regolamento dei Fondi Interni7 I Comparti Sottostanti possono investire in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita sia in considerazione della natura dei medesimi che dei criteri di gestione utilizzati. La normativa assicurativa vieta l'utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. I Fondi Interni sono gestiti da Clerical Medical, la quale è l'unico soggetto responsabile nei confronti degli Investitori-Contraenti della gestione dei Fondi Interni. Di seguito una descrizione degli attivi in cui investono i Fondi Interni. Fondo CMIG GA 70% Flexible Il Fondo Interno CMIG GA 70% Flexible investe principalmente in azioni del Comparto corrispondente CMIG Access 70% Flexible della SICAV lussemburghese Universe, The Global Network Fund. L obiettivo del Comparto CMIG Access 70% Flexible della SICAV lussemburghese Universe (il Comparto Sottostante ) è quello di ottenere una crescita di capitale a lungo termine investendo in un portafoglio di titoli azionari dell indice EuroStoxx 50 e in titoli e strumenti finanziari a breve termine denominati in Euro. L allocazione di titoli azionari ed investimenti ad essi collegati (attraverso contratti futures e derivati) varierà dallo 0% al 100%. In funzione delle condizioni di mercato e delle fluttuazioni dei titoli azionari compresi nell indice EuroStoxx 50 e i futures collegati, il Comparto Sottostante, al fine di assicurare che il Prezzo Unitario delle quote del Fondo, al quale l Investitore-Contraente può riscattare il Capitale Investito, non scenda mai al di sotto dell 70% del Prezzo Unitario delle Quote del Fondo più alto mai raggiunto dalla data di lancio del Fondo medesimo, può investire, temporaneamente o per un periodo più lungo, una consistente porzione di attività del Comparto medesimo (tra lo 0 e il 100%) in strumenti a breve-termine denominati in Euro e conservare strumenti del mercato monetario e liquidità a titolo accessorio. La valuta di base per questo Comparto è l Euro. Investimenti in futures possono essere utilizzati come determinato di volta in volta dal gestore del Comparto al fine di rendere più efficiente l'esposizione alle azioni. La Compagnia garantisce che in qualsiasi momento il Prezzo Unitario delle Quote del Fondo CMIG GA 70% Flexible non scenderà mai al di sotto dell 70% del Prezzo Unitario delle quote più alto mai raggiunto dalla data di lancio del Fondo Interno a prescindere dal periodo durante il quale il Contratto rimane collegato al Fondo Interno al CMIG GA 70% Flexible. La gestione del Comparto CMIG Access 70% Flexible della SICAV lussemburghese Universe è basata su una tecnica di protezione denominata Constant Proportion Portfolio Insurance (CPPI) che ripartisce secondo un algoritmo quantitativo gli attivi del Fondo tra titoli azionari dell indice EuroStoxx 50, titoli a breve termine e liquidità pur tenendo in considerazione un potenziale rischio di perdita del 30%. Nel caso in cui il mercato azionario abbia performance basse, il Comparto Sottostante potrà investire in misura significativa in un portafoglio di liquidità espresso in Euro che investe nei mercati monetari. Se il Comparto Sottostante ha investito in misura significativa in liquidità ed il mercato azionario successivamente recupera, il Comparto Sottostante rifletterà solo in parte l incremento di valore del mercato azionario stesso. Tuttavia, finchè il Comparto Sottostante mantiene una qualche esposizione ai mercati azionari, potrà successivamente incrementare la sua componente azionaria nell ambito di una ripresa dei mercati. In circostanze eccezionali, il Comparto Sottostante il Fondo Interno CMIG GA 70% Flexible potrebbe disinvestire completamente la parte del patrimonio del Fondo investito in azioni. In tal caso il Comparto Sottostante crescerebbe in linea con i tassi di interesse di breve periodo al netto dei costi del medesimo e quindi non ci sarebbero prospettive immediate di poter disporre di margini sufficienti al di sopra del livello della suddetta protezione al fine di poter investire in misura considerevole in azioni. Di conseguenza, l esposizione al mercato azionario del Comparto Sottostante e del corrispondente Fondo Interno sarebbe limitata per un periodo piuttosto lungo e anche l'eventuale positiva performance legata al medesimo. In questi casi Clerical Medical potrebbe considerare la possibilità di aprire un nuovo Fondo Guaranteed Access, ma questo approccio non è Clerical Medical New Generation Plus - Regolamento dei Fondi Interni 7di 128 garantito. In ogni caso sarebbero comunque disponibili altri Fondi collegati al Contratto. Qualora il Fondo dovesse essere completamente investito in liquidità Clerical Medical comunicherà tale circostanza per iscritto agli Investitori-Contraenti che hanno investito nel Fondo, offrendo loro, al contempo, la possibilità di investire in un altro Fondo collegato al Contratto. Fondo CMIG GA 80% Flexible Il Fondo Interno CMIG GA 80% Flexible investe principalmente in azioni del Comparto corrispondente CMIG Access 80% Flexible della SICAV lussemburghese Universe, The Global Network Fund. L obiettivo del Comparto CMIG Access 80% Flexible della SICAV lussemburghese Universe (il Comparto Sottostante ) è quello di ottenere una crescita di capitale a lungo termine investendo in un portafoglio di titoli azionari dell indice EuroStoxx 50 e in titoli e strumenti finanziari a breve termine denominati in Euro. L allocazione di titoli azionari ed investimenti ad essi collegati (attraverso contratti futures e derivati) varierà dallo 0% all 86,4%. In funzione delle condizioni di mercato e delle fluttuazioni dei titoli azionari compresi nell indice EuroStoxx 50 e i futures collegati, il Comparto Sottostante, al fine di assicurare che il Prezzo Unitario delle quote del Fondo, al quale l Investitore-Contraente può riscattare il Capitale Investito, non scenda mai al di sotto dell 80% del Prezzo Unitario delle Quote del Fondo più alto mai raggiunto dalla data di lancio del Fondo medesimo, può investire, temporaneamente o per un periodo più lungo, una consistente porzione di attività del Comparto medesimo (tra il 13,6% e il 100%) in strumenti a breve-termine denominati in Euro e conservare strumenti del mercato monetario e liquidità a titolo accessorio. La valuta di base per questo Comparto è l Euro. Investimenti in futures possono essere utilizzati come determinato di volta in volta dal gestore del Comparto al fine di rendere più efficiente l'esposizione alle azioni. La Compagnia garantisce che in qualsiasi momento il Prezzo Unitario delle Quote del Fondo CMIG GA 80% Flexible non scenderà mai al di sotto dell 80% del Prezzo Unitario delle quote più alto mai raggiunto dalla data di lancio del Fondo Interno a prescindere dal periodo durante il quale il Contratto rimane collegato al Fondo Interno al CMIG GA 80% Flexible. La gestione del comparto GA 80% Flexible della SICAV lussemburghese Universe è basata su una tecnica di protezione denominata Constant Proportion Portfolio Insurance (CPPI) che ripartisce secondo un algoritmo quantitativo gli attivi del Fondo tra titoli azionari dell indice EuroStoxx 50, titoli a breve termine e liquidità. Questo processo ha come fine quello di proteggere il Prezzo Unitario delle quote da una caduta al di sotto del valore garantito dell 80% del Prezzo Unitario piú alto mai raggiunto. Nel caso in cui il mercato azionario abbia performance basse, il Comparto Sottostante potrà investire in misura significativa in un portafoglio di liquidità espresso in Euro che investe nei mercati monetari. Se il Comparto Sottostante ha investito in misura significativa in liquidità ed il mercato azionario successivamente recupera, il Comparto Sottostante rifletterà solo in parte l incremento di valore del mercato azionario stesso. Tuttavia, finchè il Comparto Sottostante mantiene una qualche esposizione ai mercati azionari, potrà successivamente incrementare la sua componente azionaria nell ambito di una ripresa dei mercati. In circostanze eccezionali, il Comparto Sottostante il Fondo Interno CMIG GA 80% Flexible potrebbe disinvestire completamente la parte del patrimonio del Fondo investito in azioni. In tal caso il Comparto Sottostante crescerebbe in linea con i tassi di interesse di breve periodo al netto dei costi del medesimo e quindi non ci sarebbero prospettive immediate di poter disporre di margini sufficienti al di sopra del livello della suddetta protezione al fine di poter investire in misura considerevole in azioni. Di conseguenza, l esposizione al mercato azionario del Comparto Sottostante e del corrispondente Fondo Interno sarebbe limitata per un periodo piuttosto lungo e anche l'eventuale positiva performance legata al medesimo. In questi casi Clerical Medical potrebbe considerare la possibilità di aprire un nuovo Fondo Guaranteed Access, ma questo approccio non è garantito. In ogni caso sarebbero comunque disponibili altri Fondi collegati al Contratto. Qualora il Fondo dovesse essere completamente investito in liquidità Clerical Medical comunicherà tale circostanza per iscritto agli Investitori- Contraenti che hanno investito nel Fondo, offrendo loro, al contempo, la possibilità di investire in un altro Fondo collegato al Contratto. 8di 12 Clerical Medical New Generation Plus - Regolamento dei Fondi Interni9 Fondo CMIG Multi-Assets Global Il Fondo Interno CMIG Multi-Assets Global investe principalmente in quote di uno o più OICR flessibili aventi una politica di gestione dinamica e che investono in una selezione di attivi tra le seguenti categorie: titoli a reddito fisso, liquidità, quasi liquidità e depositi, titoli azionari, beni immobili, prodotti finanziari a rendimento assoluto e materie prime. L investimento in tali categorie di attivi avviene senza alcuna limitazione in merito alle valute di denominazione, alle categorie di emittenti, alle aree geografiche e ai settori industriali di riferimento. Fondo CMIG Euro Currency Reserve Il CMIG Euro Currency Reserve investe principalmente in azioni del corrispondente Comparto CMI Euro Currency Reserve della SICAV Universe, The Global Network Fund. Il Comparto CMI Euro Currency Reserve investe in titoli obbligazionari a breve termine e strumenti del mercato monetario, a tasso fisso e variabile, denominati in Euro ed emessi da governi, enti sovranazionali e società private (corporate), ed anche in depositi bancari. Fondo CMIG US Dollar Currency Reserve Il CMIG US Dollar Currency Reserve investe principalmente in azioni del corrispondente Comparto CMI US Dollar Currency Reserve della SICAV Universe, The Global Network Fund. Il Comparto CMI US Dollar Currency Reserve investe in titoli obbligazionari a breve termine e strumenti del mercato monetario, a tasso fisso e variabile, denominati in Dollari USA ed emessi da governi, enti sovranazionali e società private (corporate), ed anche in depositi bancari. Fondo CMIG Euro Bond Il Fondo CMIG Euro Bond investe principalmente in azioni del corrispondente comparto CMI Euro Bond della SICAV Universe, The Global Network Fund. Il Comparto CMI Euro Bond investe principalmente in obbligazioni e altri titoli di debito a tasso fisso denominati in Euro ed emessi da governi, enti sovranazionali e società private (corporate). Il Comparto può anche investire in via residuale in strumenti monetari ed equivalenti, inclusi i depositi bancari, ed in altri OICR. Fondo CMIG US Bond Il Fondo CMIG US Bond investe principalmente in azioni del corrispondente Comparto CMI US Bond della SICAV Universe, The Global Network Fund. Il Comparto denominato CMI US Bond investe principalmente in obbligazioni e altri titoli di debito a tasso fisso denominati in Dollari ed emessi o garantiti da governi, enti sovranazionali e società private (corporate). Il Comparto può anche investire in via residuale in strumenti monetari ed equivalenti, inclusi i depositi bancari, ed in altri OICR. Fondo CMIG European Enhanced Equity Il Fondo CMIG European Enhanced Equity investe principalmente in azioni del corrispondente Comparto CMI European Enhanced Equity della SICAV lussemburghese Universe, The Global Network Fund. Il Comparto denominato CMI European Enhanced Equity investe principalmente in titoli azionari dei paesi dell area dell Euro o derivati sui titoli medesimi quotati nell indice EuroStoxx 50. Tali strumenti finanziari sono denominati in Euro e non hanno alcuna limitazione in merito ai settori industriali di riferimento. Il Comparto può investire in via residuale in strumenti monetari ed equivalenti, inclusi i depositi bancari ed in altri OICR. Fondo CMIG Pacific Basin Enhanced Equity Il Fondo CMIG Pacific Basin Enhanced Equity investe principalmente in azioni del corrispondente Comparto CMI Pacific Basin Enhanced Equity della SICAV Universe, The Global Network Fund. Il Comparto denominato CMI Pacific Basin Enhanced Equity investe principalmente in titoli azionari o in derivati sui titoli medesimi denominati in diverse valute dei paesi del Bacino Pacifico (Giappone escluso) senza alcuna Clerical Medical New Generation Plus - Regolamento dei Fondi Interni 9di 1210 limitazione in merito ai settori industriali di riferimento. Il suddetto Comparto investe normalmente in titoli azionari quotati nei seguenti mercati: Australia, Nuova Zelanda, Cina, India, Hong Kong, Indonesia, Malesia, Filippine, Singapore, Corea del Sud, Taiwan e Tailandia. Il Comparto può investire in via residuale in strumenti monetari ed equivalenti, inclusi i depositi bancari ed in altri OICR. Fondo CMIG US Enhanced Equity Il Fondo CMIG US Enhanced Equity investe principalmente in azioni del corrispondente Comparto CMI US Enhanced Equity della SICAV Universe, The Global Network Fund. Il Comparto denominato CMI US Enhanced Equity investe principalmente in titoli azionari o in derivati sui titoli medesimi quotati sul mercato azionario americano e denominati in Dollari, con l obiettivo di selezionare società, grandi e piccole, che abbiano un potenziale di crescita superiore alla media senza alcuna limitazione in merito ai settori industriali di riferimento. Il Comparto può altresì investire in via residuale in strumenti monetari ed equivalenti, inclusi i depositi bancari ed in altri OICR. CMIG Japan Enhanced Equity Il Fondo CMIG Japan Enhanced Equity investe principalmente in azioni del corrispondente Comparto CMI Japan Enhanced Equity della SICAV lussemburghese Universe, The Global Network Fund. Il Comparto CMI Japan Enhanced Equity investe principalmente in titoli azionari emessi da società giapponesi denominati in YEN e senza alcuna limitazione in merito ai settori industriali di riferimento. Il Comparto può investire in via residuale in strumenti monetari ed equivalenti, inclusi i depositi bancari ed in altri OICR. Fondo CMIG Euro Cautious Managed Il Fondo Interno CMIG Euro Cautious Managed investe principalmente in quote di uno o più OICR bilanciati, armonizzati e non, denominati in Euro, gestiti da Società di Gestione non appartenenti nè riconducibili a Clerical Medical o al proprio Gruppo di appartenenza. Attraverso l investimento in tali OICR, il Fondo Interno mantiene un esposizione che può variare tra principale e prevalente del proprio attivo in obbligazioni senza alcuna limitazione in merito alle aree geografiche, alle categorie degli emittenti, e alle valute di denominazione. Il Fondo Interno mantiene altresì un esposizione che può variare tra contenuta e significativa in azioni ed in altri strumenti finanziari di tipo azionario senza alcuna limitazione in merito alle aree geografiche, ai settori industriali di riferimento e alle valute di denominazione ed un esposizione residuale in materie prime. Fondo CMIG Euro Balanced Managed Il Fondo Interno CMIG Euro Balanced Managed investe principalmente in quote di uno o più OICR bilanciati, armonizzati e non, denominati in Euro, gestiti da Società di Gestione non appartenenti nè riconducibili a Clerical Medical o al proprio Gruppo di appartenenza. Attraverso l investimento in tali OICR, il Fondo Interno mantiene un esposizione del proprio attivo che può variare tra il prevalente ed il significativo sia in obbligazioni (senza alcuna limitazione in merito alle aree geografiche, alle categorie degli emittenti e alle valute di denominazione) sia in azioni ed altri strumenti finanziari di tipo azionario (senza alcuna limitazione in merito alle aree geografiche, ai settori industriali di riferimento e alle valute di denominazione), ed un esposizione residuale in materie prime. Fondo CMIG Euro Adventurous Managed Il Fondo Interno CMIG Euro Adventurous Managed investe principalmente in quote di uno o più OICR bilanciati, armonizzati e non, denominati in Euro, gestiti da Società di Gestione non appartenenti nè riconducibili a Clerical Medical o al proprio Gruppo di appartenenza. Attraverso l investimento in tali OICR, il Fondo Interno mantiene un esposizione che può variare tra principale e significativa del proprio attivo in azioni ed in altri strumenti finanziari di tipo azionario senza alcuna limitazione in merito alle aree geografiche, ai settori industriali di riferimento e alle valute di denominazione. Il Fondo Interno mantiene altresì un esposizione che può variare tra contenuta e prevalente in obbligazioni senza alcuna limitazione in merito alle aree geografiche, alle categorie degli emittenti, e alle valute di denominazione ed un esposizione residuale in materie prime. 10 di 12 Clerical Medical New Generation Plus - Regolamento dei Fondi Interni11 4. VALUTAZIONE DEL PATRIMONIO DEL FONDO INTERNO E DEL VALORE DELLE QUOTE La valorizzazione del patrimonio di ogni Fondo Interno sarà effettuata dalla Compagnia ciascun Giorno Lavorativo e sarà pari al valore complessivo degli attivi in cui investe il patrimonio del Fondo al netto dei costi e delle altre passività. Per maggiori informazioni sui costi che gravano sui Fondi Interni si rinvia alla successiva Sezione 5. Il valore massimo di un attivo in cui il patrimonio dei Fondi Interni investe non eccederà il prezzo di mercato al quale tale attivo può essere acquistato al momento della valorizzazione e il suo valore minimo non sarà inferiore al valore di mercato al quale può essere venduto nello stesso momento. Trattandosi di titoli quotati, il valore degli attivi dei Fondi Interni sarà calcolato dalla Compagnia sulla base delle rispettive quotazioni mercati di riferimento. Eventuali crediti d'imposta spettanti alla Compagnia in relazione agli attivi sottostanti i Fondi Interni saranno attribuiti agli Investitori-Contraenti mediante accredito immediato al patrimonio dei Fondi Interni a cui i relativi attivi appartengono. Il Prezzo Unitario delle Quote dei Fondi Interni, al netto dei costi dei Fondi, è calcolato e pubblicato giornalmente su MF oltre che sul internet di Clerical Medical è giornalmente pubblicato anche il Prezzo di Acquisto al netto dei costi dei Fondi. 5. COSTI DEI FONDI INTERNI Costi Annuali relativi al Fondo Interno I Costi Annuali relativi al Fondo Interno sono costituiti da (i) Oneri di Gestione del fondo interno, (ii) Costi delle garanzie prestate (ove applicabili) e (iii) Commissioni di gestione dei comparti sottostanti in cui investe il Fondo Interno in misura superiore al 10% (azioni di SICAV o quote di OICR). Tali costi sono applicati sul Valore Unitario di ciascun Fondo Interno (o sul prezzo delle quote/azioni della SICAV o OICR sottostante) e sono dedotti su base giornaliera in virtù del tasso equivalente alla frazione giornaliera del tasso annuale, come di seguito indicato: Fondi Interni Oneri di gestione Costo della Commissione di gestione garanzia prestata dei comparti sottostanti di SICAV o OICR (*) CMIG GA 70% Flexible 1,20% 0,50% 0,15% CMIG GA 80% Flexible 1,20% 0,50% 0,15% CMIG Multi-Assets Global 1,20% n.d. 0,40% CMIG Euro Currency Reserve 0,50% n.d. 0,15% CMIG US Dollar Currency Reserve 0,50% n.d. 0,15% CMIG Euro Bond 1,00% n.d. 0,15% CMIG US Bond 1,00% n.d. 0,15% CMIG European Enhanced Equity 1,20% n.d. 0,15% CMIG Pacific Basin Enhanced Equity 1,20% n.d. 0,15% CMIG US Enhanced Equity 1,20% n.d. 0,15% CMIG Japan Enhanced Equity 1,20% n.d. 0,15% CMIG Euro Cautious Managed 0,66% n.d. 0,34% CMIG Euro Balanced Managed 0,86% n.d. 0,34% CMIG Euro Adventurous Managed 1,06% n.d. 0,34% (*) Tale commissione viene dedotta sul prezzo delle quote / azioni del comparto sottostante in cui il Fondo Interno Investe e pertanto grava indirettamente sull Investitore-Contraente ed è al netto delle eventuali retrocessioni percepite dal Fondo Interno. Clerical Medical New Generation Plus - Regolamento dei Fondi Interni 11 di 12 Vedere altro
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