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Timestamp: 2018-12-15 21:43:05+00:00

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PPT - Resolución de 28 de julio de 2006 y su aplicación a las entidades financieras PowerPoint Presentation - ID:5622455
Resolución de 28 de julio de 2006 y su aplicación a las entidades financieras PowerPoint Presentation
Resolución de 28 de julio de 2006 y su aplicación a las entidades financieras
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Resolución de 28 de julio de 2006 y su aplicación a las entidades financieras - PowerPoint PPT Presentation
Resolución de 28 de julio de 2006 y su aplicación a las entidades financieras. Directiva 2002/92/CE del Parlamento y del Consejo, 9/12/2002, sobre la Mediación en los Seguros Ley 26/2006 , de Mediación de Seguros y Reaseguros Privados
Directiva 2002/92/CE del Parlamento y del Consejo, 9/12/2002, sobre la Mediación en los Seguros
Ley 26/2006, de Mediación de Seguros y Reaseguros Privados
Resolución de 28 de julio de 2006, de la DGS y FP, sobre requisitos y principios básicos de los programas de formación de los mediadores de seguros, corredores de reaseguros participantes directos en la mediación
MARCO NORMATIVO (normas)
Regulación específica y detallada (Resolución) según tipo mediador
¿Es la única regulación?: Agentes financieros
¿Interesa sólo la regulación referente al operador de banca-seguros?
MARCO NORMATIVO (características)
Formación pilar de la “competencia profesional” (Art. 4.1. de la Directiva): el mediador profesional debe poseer conocimientos y aptitudes apropiados, lo que exige implica
Responder: ¿Quienes están “involucrados” en la formación? ¿En qué se debe estar “apropiadamente” formado?, ¿Cómo se debe formar “apropiadamente”?, ¿Cómo se acredita la formación?, etc.
Verificar si se ha formado “apropiadamente”
Conocimientos y aptitudes apropiados: al acceder al ejercicio de la profesión y mientras se ejercita
MARCO NORMATIVO (perspectiva)
Los que deben estar formados (personas físicas)
El mediador que sea persona física
Al menos ½ Órgano de Dirección Responsable
Participantes directos en la mediación bajo la dirección de la Persona Jurídica
Empleados con funciones de asesoramiento y asistencia a clientes
Empleados con funciones auxiliares de captación de clientes y tramitación administrativa
Directores técnicos o “asimilados”
“INVOLUCRADOS” (i)
Los que deben acreditar que median empleando personas formadas (personas jurídicas)
El mediador que sea persona jurídica
La entidad aseguradora respecto de los agentes exclusivos
Los que tienen otras obligaciones referentes a la formación (personas jurídicas): Vg. La entidad aseguradora debe adoptar medidas necesarias para la formación
Los que pueden organizar la formación (personas jurídicas) o impartirla (personas físicas)
El que supervisa
“INVOLUCRADOS” (ii)
En materias concretas (Anexos I, II y III)
En las que se debe emplear un número de horas de “alrededor” de una “duración estimada”
Lo que materializa con la superación de un curso de formación (CF) o prueba de aptitud (PAP)
Y varía según tipo de mediador o de quien interviene en la mediación (grupos A, B y C) en lo referente al CF o PAP, contenido y número de horas (500, 200 y 50)
¿EN QUÉ SE DEBE ESTAR FORMADO? (i) punto de partida
Motivos justificativos: actividad/conocimientos/ experiencia
Efectos: reducción horaria/no formación
Criterios: tipo de seguro/características de la actividad/ título/conocimientos/experiencia/ tiempo
Requisitos: cumplir unos parámetros objetivos/ acreditar título experiencia requerida o estudios
Documentación: memoria/título/ceritficación/¿otras?
¿EN QUÉ SE DEBE ESTAR FORMADO? (ii) ajuste
Adecuación: Todo varía según tipo de mediador o de quien interviene en la mediación (grupos A, B y C)
Memoria de ejecución
Grupos B y C: Criterios objetivos indicados en la memoria (Anexo IV)
¿EN QUÉ SE DEBE ESTAR FORMADO? (iii) ajuste
Organizadores: “externos” e “internos”
Programas: contenido de los Anexos
Profesor: titulación específica o experiencia profesional en materias impartidas (2 o 5 años)
Medios materiales y organizativos: “suficiencia”
Forma de impartirlos: presencia o a distancia (posible vía telemática)
¿CÓMO SE DEBE FORMAR?
Frente a la DGS y FP: comunicación telemática o Memoria anual a disposición de ese Centro Directivo
Frente al formado: Certificación del responsable de la dirección del curso o, en su caso, Consejo General de Colegios de Mediadores de Seguros Titulados
“Memoria” vs. “Memoria de ejecución”
Grupos B) y C)
Presenciales o a distancia, posible vía telemática
Duración estimada de 60 (grupo B) y 30 horas (grupo C)
En periodos máximos de tres años
Criterios de ajuste: diversos, destacar la actualización a través de los procedimiento de información es formación
¿HASTA CUÁNDO SE DEBE FORMAR? Formación continua (i)
Acreditación: Memoria por periodo trienal a disposición de la DGS y FP que contenga
Personas que han recibido esta formación
¿HASTA CUÁNDO SE DEBE FORMAR? Formación continua (ii)
Derechos adquiridos (formación inicial):
Grupo A): Diploma de Mediador de Seguros Titulado (Ley 9/1992, de 30 de abril)
Grupos B) y C):
Según el tipo de mediación
Antes de la entrada en vigor de la Ley 26/2006
Para desempeñar “la funciones correspondientes” al grupo en que deban encuadrarse
Aplicación de las normas de formación en materia de mediación:
Actividad de mediación o participación directa en ella
Para los que la realizan
Extensión a otras actividades que no son de mediación: Auxiliares
Considerar esas normas si dentro de la organización financiera se hacen esas actividades
Y LAS ENTIDADES FINANCIERAS (i)
Posibles “interrelaciones” entre formación en mediación aseguradora y mediación financiera:
“Anteproyecto de Ley por la que se modifica parcialmente la Ley 24/1988, de 28 de julio, del Mercado de Valores”: nuevo Art. 65.bis.
Agentes para la promoción y comercialización de los servicios de inversión y servicios auxiliares: posesión de conocimientos y experiencia generales, profesionales y comerciales apropiados.
Y LAS ENTIDADES FINANCIERAS (ii)
Posibles problemas de calificación: identificar el régimen de formación requiere previo examen del estatus jurídico del formado
Terminología de la Ley y de la Resolución
Art. 25.2.c): Papel de las entidades de crédito
Y LAS ENTIDADES FINANCIERAS (iii)
Modelo de solicitud de inscripción de operador de banca-seguros vinculado (WEB de la DGS y FP)
Incluye menciones sobre
Forma de acreditar la formación de integrante de órgano de dirección responsable de la mediación (apartado 7.2.)
Forma de acreditar conocimientos y aptitudes de los integrantes de la red o redes de distribución que participarán en la mediación (apartado 8.)
Contenido de la memoria y programa de formación (apartado 11. y ANEXOVI)
Y LAS ENTIDADES FINANCIERAS (iv)
“Pistas” del modelo
Documentación acreditativa importante (escrita)
No se queda en la memoria y en el programa
Coherencia del contenido de la información proporcionada
Memoria y programa para el acceso a la actividad VS memoria y de ejecución
Y LAS ENTIDADES FINANCIERAS (v)
Doctrina administrativa sobre formación:
AG-3546/2006: formación para los agentes exclusivos que se dan de alta con ocasión de la entrada en vigor de la Ley 26/2006
AG-3122/2006: exigencia del título de bachiller o equivalente para participar en los cursos de formación del grupo A
AG-3527/2006: concepto de auxiliar externo
AG 333/2007: formación de subagentes “históricos”
Y LAS ENTIDADES FINANCIERAS (vi)
Núñez de Balboa, 101
Tel.: 91 745 15 30 - Fax: 91 745 15 31
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