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MODULO PER L ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA PERSONA FISICA (Artt. 15 e ss. D. lgs. 231/2007) - PDF
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1 MODULO PER L ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA PERSONA FISICA (Artt. 15 e ss. D. lgs. 231/2007) INFORMATIVA AI SENSI DELL ART. 13 D.LGS. N. 196/2003 (CODICE IN MATERIA DI PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI) Gentile cliente, i dati personali da riportare nel presente modulo sono raccolti per adempiere ad obblighi di legge (Decreto legislativo n. 231/2007 e Provvedimento della Banca d Italia del 3 aprile 2013) in materia di prevenzione dell utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo. La citata normativa richiede una completa identificazione ed un adeguata conoscenza del cliente attraverso l acquisizione di informazioni complete ed aggiornate anche a beneficio del cliente. Tale normativa impone inoltre al cliente di fornire, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie ed aggiornate per consentire all Intermediario (CartaSi) di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela (articolo 21 e 55 del Decreto Legislativo 231/2007). Il conferimento dei dati richiesti è, pertanto, obbligatorio. Si informa che il mancato invio delle informazioni richieste comporterà la chiusura del rapporto continuativo già in essere ai sensi dell articolo 23 del Decreto Legislativo 231/2007. Gli estratti degli articoli richiamati sono riportati in calce al presente documento. Il modulo dovrà essere compilato in ogni sua parte, sottoscritto e inviato a CartaSi entro il 31 dicembre 2013 (insieme a copia leggibile fronte retro di un documento di riconoscimento valido e copia leggibile del tesserino del codice fiscale o tessera sanitaria): via fax al numero (Ufficio Archivi CartaSi), oppure via al seguente indirizzo di posta elettronica: Quadro A - DATI RIFERITI AL TITOLARE DELLA CARTA Generalità Cognome Nome Sesso Località di nascita Prov. Nazione Data di nascita Cittadinanza Codice Fiscale Residenza Indirizzo Numero Civico CAP Località Provincia Nazione Domicilio (compilare se diverso dalla residenza) Indirizzo Numero Civico CAP Località Provincia Nazione Pagina 1 di 8
2 Documento di riconoscimento Tipo di documento o Carta d'identità o Patente di guida o Passaporto Numero documento Autorità di rilascio Località di rilascio Provincia Nazione Data di rilascio Data di scadenza Altre informazioni Numero di tel. fisso Numero di cellulare Numero di tel. ufficio Professione (inserire il codice e la descrizione riportati nella relativa tabella allegata al modulo) Cod. n. Descrizione Tipo di Attività Economica (TAE) (inserire il codice e la descrizione riportati nella relativa tabella allegata al modulo) Cod. n. Descrizione Prevalente luogo di svolgimento dell attività o 01 Italia (specificare Provincia) o 02 Estero (specificare Paese) Datore di lavoro Ragione Sociale Tel. Lavoro Fascia di reddito (reddito netto mensile in Euro) o A - nessuno o B - <=775 o C - da 776 a 930 o D - da 931 a o E - da a o I - da a o F - da a o G - da a o H da a Provenienza dei Fondi o 01 Reddito da lavoro o 02 Redditi da attività o 05 Rendita o 03 Pensione o L - >= o 04 Eredità o 06 Donazione o 07 Altro 1 Persona politicamente esposta o Si o No 1 Sulla base dei criteri di cui al Decreto Legislativo 231/2007, riportati per estratto in calce al presente documento Pagina 2 di 8
3 Quadro B - DATI RIFERITI AL GENITORE/TUTORE/AMMINISTRATORE DI SOSTEGNO (da compilare obbligatoriamente in caso di titolare minorenne o persona soggetta a Tutela/Curatela/Amministrazione di Sostegno) Generalità Cognome Nome Sesso Località di nascita Prov. Nazione Data di nascita Cittadinanza Codice Fiscale Residenza Indirizzo Numero Civico CAP Località Provincia Nazione Domicilio (compilare se diverso dalla residenza) Indirizzo Numero Civico CAP Località Provincia Nazione Documento di riconoscimento Tipo di documento o Carta d'identità o Patente di guida o Passaporto Numero documento Autorità di rilascio Località di rilascio Provincia Nazione Data rilascio Data di scadenza Altre informazioni Numero di tel. fisso Numero di cellulare Numero di tel. ufficio Tipo di legame con il titolare o Genitore Persona politicamente esposta¹ o Si Pagina 3 di 8 o Tutore o No o Amministratore di Sostegno
4 Il trattamento dei dati sarà svolto per le predette finalità anche con strumenti elettronici e solo da personale incaricato in modo da garantire gli obblighi di sicurezza e la loro riservatezza. I dati non saranno diffusi, ma potranno essere comunicati ad Autorità e Organi di Vigilanza e Controllo. I diritti di accesso sono esercitabili, ai sensi degli artt. 7 e 8 del D.lgs.196/2003, rivolgendosi a CartaSi S.p.A., Servizio Clienti, Corso Sempione 55, Milano, inviando una mail all indirizzo di posta elettronica: oppure telefonando al Servizio Clienti CartaSi. Per ogni altra informazione sull uso dei dati e sui diritti dell interessato si prega di consultare l Informativa sul Trattamento dei Dati Personali disponibile sul nostro sito nella sezione Trasparenza. Il sottoscritto, consapevole delle responsabilità previste dal Decreto Legislativo 231/2007 e presa visione dell informativa riportata in premessa, parte integrante del presente modulo, dichiara, sotto la propria responsabilità, di aver fornito nel presente modulo tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire a CartaSi S.p.A. di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela e garantisce che le stesse sono esatte e veritiere e si impegna, nelle modalità previste dal Regolamento sottoscritto in fase di accensione del rapporto, a comunicare ogni futura ed eventuale modifica. Data: Firma del Titolare:.. Firma del Genitore/Tutore/Curatore/Amministratore di Sostegno.. (in caso di titolare della carta minorenne o soggetto a Tutela/Curatela/Amministrazione di Sostegno) Pagina 4 di 8
5 TABELLA PROFESSIONE SETTORE Industria Edilizia Commercio Agricoltura Credito Assicurativo Pubblica Amministrazione Difesa Altro Pagina 5 di 8 cod PROFESSIONE Operaio Operaio specializzato Operaio Operaio specializzato Ausiliario direttivo Operaio Operaio specializzato Commesso Funzionario Commesso Funzionario Commesso Funzionario Insegnante Scuole elementari Insegnate Scuole medie e superiori Insegnante Universitario Truppa e Graduati Sottufficiali Ufficiali Ufficiale di Stato maggiore Magistrati Artisti, Letterati, Giornalisti Liberi professionisti Rappresentanti e agenti Artigiani e commercialisti Casalinghe Agricoltori Studenti Clero Altri (specificare all interno del modulo) Pensionati
6 TABELLA TIPO ATTIVITÀ ECONOMICA (TAE) Codice Pagina 6 di 8 Descrizione pubblica amministrazione e magistrati forze dell'ordine/forze armate coltivazione prodotti agricoli e olio produzione vino allevamento, caccia, silvicoltura e pesca produzione prodotti energetici (carbone, petrolio, energia elettrica, gas, raccolta, depurazione e distribuzione produzione metalli acqua) produzione materiali da costruzione, vetro, ceramica, produzione, estrazione e ricerca di sali produzione prodotti chimici, farmaceutici, vernici, fibre artificiali e sintetiche produzione macchine agricole e industriali produzione macchine per ufficio, elaboratori, strumenti di precisione, ottica, orologi produzione materiale elettrico produzione mezzi di trasporto produzione di prodotti alimentari e prodotti a base di tabacco prodotti tessili, pelle, pellicce, abbigliamento produzione tappeti, tappezzerie produzione calzature produzione biancheria per la casa e arredamento produzione, trasformazione carta e cartone prodotti stampa ed editoria produzione prodotti in gomma, plastica e pneumatici produzione legno, sughero carpenteria e costruzioni in legno, lavori in legno per edilizia produzione mobili in legno e giunco, materassi produzione gioielli e oreficeria produzione strumenti musicali prodotti cinematografia e fotografia produzione giocattoli e articoli sportivi produzione penne, timbri e prodotti di cancelleria edilizia, opere pubbliche e demolizione immobili commercio combustibili, minerali, prodotti chimici e carburanti commercio materie prime agricole, animali vivi commercio legname e materiale da costruzione commercio macchine, attrezzature, veicoli commercio mobili, elettrodomestici, tv, casalinghi e ferramenta commercio prodotti tessili, abbigliamento, calzature commercio prodotti alimentari, bevande, tabacco commercio prodotti farmaceutici, cosmetici, profumi commercio altri prodotti non alimentari commercio materiale di recupero commercio orologi, gioielleria, argenteria servizi degli intermediari del commercio (agenti, rappresentanti e agenzie di mediazione del commercio) commercio antiquariato e oggetti d'arte commercio libri, giornali, cancelleria commercio armi e munizioni alberghi e pubblici esercizi riparazione auto, moto e biciclette riparazione calzature, articoli cuoio, elettrodomestici servizi ferroviari, tram, metro, autobus di linea servizi trasporti di persone e merci servizi per oleodotto e gasdotto servizi di custodia valori autotrasportatori di contante, titoli e valori c/ terzi servizi trasporti marittimi, cabotaggio, aerei
7 servizi connessi ai trasporti (gestione porti, autostrade, stazioni di servizio, controllo e pesatura merci) agenzie viaggio e intermediari dei trasporti servizi di custodia e deposito servizi delle comunicazioni e professioni linguistiche, letterarie (giornalisti, scrittori, ecc.) Bancari 830 servizi finanziari e assicurativi (consulenti finanziari e assicurativi, promotori finanziari, agenti in attività finanziaria, broker, mediatori assicurativi, mediatori creditizi, agenti assicurativi, ecc.) servizi di consulenza tributaria, del lavoro, direzionale, organizzativa, tecnica, gestionale (consulenti del lavoro, professioni amministrativo/contabili (commercialisti, ragionieri, periti commerciali, amministratori di consulenti tributari, consulenti direzionali/tecnici/organizzativi/gestionali) servizi di pubblicità condominio, revisori, ecc.) servizi di affari immobiliari (agenti immobiliari) servizi di noleggio e locazione servizi disinfezione, pulizia e nettezza urbana servizi insegnamento servizi di ricerca e sviluppo servizi sanitari destinabili alla vendita (medici, dentisti, veterinari, ecc.) servizi istituzioni sociali, delle associazioni professionali e delle organizzazioni economiche e sindacali servizi ricreativi e culturali (discoteche, circhi, luna park, ecc.) professioni sportive e artistiche sale corse, case da gioco servizi di lavanderia e tintoria servizi parrucchieri barbieri e istituti di bellezza servizi studi fotografici Altri servizi personali non altrove classificati (servizi delle pompe funebri, di cremazione, di agenzie professioni giuridico/legali (avvocati, notai) matrimoniali, astrologia, ecc.) professioni tecnico/scientifiche (architetti, ingegneri, chimici, biologi, agronomi, periti, geometri, ecc.) professioni in discipline religiose e teologiche Altri agenti, mediatori e consulenti non ancora classificati (es. agenti sportivi) RIFERIMENTI NORMATIVI - DECRETO LEGISLATIVO N. 231/2007 Obblighi del cliente Art I clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti destinatari del presente decreto di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela. Ai fini dell'identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza. Obbligo di astensione Art. 23, comma 1, 1 bis, 2 e 3 del D. lgs. 231/ Quando gli enti o le persone soggetti al presente decreto non sono in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela stabiliti dall'articolo 18, comma 1, lettere a), b) e c), non possono instaurare il rapporto continuativo né eseguire operazioni o prestazioni professionali ovvero pongono fine al rapporto continuativo o alla prestazione professionale gia' in essere e valutano se effettuare una segnalazione alla UIF, a norma del Titolo II, Capo III. 1-bis Nel caso in cui non sia possibile rispettare gli obblighi di adeguata verifica relativamente a rapporti continuativi già in essere, operazioni o prestazioni professionali in corso di realizzazione, gli enti o le persone soggetti al presente decreto restituiscono al cliente i fondi, gli strumenti e le altre disponibilità finanziarie di spettanza, liquidandone il relativo importo tramite bonifico su un conto corrente bancario indicato dal cliente stesso. Il trasferimento dei fondi è accompagnato da un messaggio che indica alla controparte bancaria che le somme sono restituite al cliente per l'impossibilità di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela stabiliti dall'articolo 18, comma 1.). 2. Nei casi di cui ai commi 1 e 1-bis, prima di effettuare la segnalazione di operazione sospetta alla UIF ai sensi dell'articolo 41 e al fine di consentire l'eventuale esercizio del potere di sospensione di cui all'articolo 6, comma 7, lettera c), gli enti e le Pagina 7 di 8
8 persone soggetti al presente decreto si astengono dall'eseguire le operazioni per le quali sospettano vi sia una relazione con il riciclaggio o con il finanziamento del terrorismo. 3. Nei casi in cui l'astensione non sia possibile in quanto sussiste un obbligo di legge di ricevere l'atto ovvero l'esecuzione dell'operazione per sua natura non possa essere rinviata o l'astensione possa ostacolare le indagini, permane l'obbligo di immediata segnalazione di operazione sospetta ai sensi dell'articolo 41. Art. 55, comma 2 - Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l esecutore dell operazione che omette di indicare le generalità del soggetto per conto del quale eventualmente esegue l operazione o le indica false è punito con la reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da 500 a euro. Art. 55, comma 3 - Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l esecutore dell operazione che non fornisce informazioni sullo scopo e sulla natura prevista dal rapporto continuativo o dalla prestazione professionale o le fornisce false è punito con l arresto da sei mesi a tre anni e con l ammenda da a euro. Nozione di persona politicamente esposta Art. 1 "Persone politicamente esposte": le persone fisiche residenti in italia, in altri stati comunitari o in Stati extracomunitari che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche come pure i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuate sulla base dei criteri di cui all'allegato tecnico al presente decreto; Art. 1 - Persone politicamente esposte (Allegato tecnico) 1. Per persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche s'intendono: a) i capi di Stato, i capi di Governo, i Ministri e i Vice Ministri o Sottosegretari; b) i parlamentari; c) i membri delle corti supreme, delle corti costituzionali e di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette a ulteriore appello, salvo in circostanze eccezionali; d) i membri delle Corti dei conti e dei consigli di amministrazione delle banche centrali; e) gli ambasciatori, gli incaricati d'affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate; f) i membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese possedute dallo Stato. In nessuna delle categorie sopra specificate rientrano i funzionari di livello medio o inferiore. Le categorie di cui alle lettere da a) a e) comprendono, laddove applicabili, le posizioni a livello europeo e internazionale. 2. Per familiari diretti s'intendono: a) il coniuge; b) i figli e i loro coniugi; c) coloro che nell'ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti di cui alle precedenti lettere; d) i genitori. 3. Ai fini dell'individuazione dei soggetti con i quali le persone di cui al numero 1 intrattengono notoriamente stretti legami si fa riferimento a: a) qualsiasi persona fisica che ha notoriamente la titolarità effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta relazione d'affari con una persona di cui al comma 1; b) qualsiasi persona fisica che sia unica titolare effettiva di entità giuridiche o soggetti giuridici notoriamente creati di fatto a beneficio della persona di cui al comma 1. Pagina 8 di 8
NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO DOMANDE E RISPOSTE A SUPPORTO DEGLI AGENTI IN ATTIVITA FINANZIARIA * * * PREMESSA: le presenti F.A.Q. costituiscono un ulteriore supporto all operatività, avendo l obiettivo di

References: ART. 13
 articolo 23
 Art. 23
 Art. 55
 Art. 55
 Art. 1
 Art. 1