Source: http://www.dsclex.ro/legislatie/2002/mai2002/mo2002_300.htm
Timestamp: 2020-07-14 02:49:30+00:00

Document:
MONITORUL OFICIAL AL ROMANIEI nr. 300/2002
Anul XIV - Nr. 300 LEGI, DECRETE, HOTÃRÂRI SI ALTE ACTE Miercuri, 8 mai 2002
200. - Lege pentru aprobarea Ordonantei de urgentã a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit
306. - Decret privind promulgarea Legii pentru aprobarea Ordonantei de urgentã a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit
pentru aprobarea Ordonantei de urgentã a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit
Art. I. - Se aprobã Ordonanta de urgentã a Guvernului nr. 97 din 29 iunie 2000 privind organizatiile cooperatiste de credit, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 330 din 14 iulie 2000, cu urmãtoarele modificãri si completãri:
1. La articolul 5, alineatul 1 va avea urmãtorul cuprins:
“Organizatiile cooperatiste de credit au un numãr variabil de membri cooperatori sau, dupã caz, de cooperative de credit afiliate, care nu poate fi mai mic decât numãrul minim de membri cooperatori, respectiv de cooperative de credit afiliate, stabilit prin prezenta ordonantã de urgentã.”
2. La articolul 15, alineatul 1 va avea urmãtorul cuprins:
“În cazul încetãrii calitãtii de membru cooperator, acesta sau succesorii sãi legali au dreptul doar la restituirea pãrtilor sociale subscrise si a dividendelor cuvenite pentru perioada în care au detinut calitatea de membru cooperator.”
3. Articolul 17 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 17. - Pãrtile sociale pot fi vândute, cesionate sau gajate numai între membrii cooperatori. Ele nu pot fi reprezentate prin titluri negociabile. Pãrtile sociale nu pot fi utilizate pentru plata datoriilor personale ale membrilor cooperatori fatã de cooperativa de credit sau fatã de terti si nu sunt purtãtoare de dobânzi. Membrii cooperatori nu pot solicita restituirea partialã a contravalorii pãrtilor sociale subscrise. Pãrtile sociale sunt indivizibile.”
4. Dupã articolul 17 se introduce articolul 171 cu urmãtorul cuprins:
“Art. 171. - În scopul întrajutorãrii fiecare membru cooperator care solicitã un împrumut trebuie sã depunã un fond social ce va reprezenta cel putin a zecea parte din valoarea împrumutului solicitat. Pentru fondul social depus membrii cooperatori beneficiazã de o dobândã anualã care se aprobã de adunarea generalã o datã cu bilantul, în functie de rezultatele economico-financiare ale unitãtii. Fondul social nu poate fi retras mai devreme de un an de la data achitãrii ultimei rate de împrumut si a dobânzii aferente, cu exceptia unor cazuri prevãzute în actul constitutiv.”
5. La articolul 18, alineatul 3 va avea urmãtorul cuprins:
“Cooperativele de credit repartizeazã anual 25% din profitul net pentru constituirea unei rezerve de întrajutorare, destinatã creãrii conditiilor necesare în vederea reducerii costurilor operatiunilor bancare desfãsurate cu membrii cooperatori.”
6. La articolul 21, literele a), c), d) si j) vor avea urmãtorul cuprins:
“a) acceptarea de depozite de la membrii cooperatori, precum si de la persoane fizice, microîntreprinderi, organizatii obstesti si de cult, asociatii familiale, persoane fizice cu profesii liberale reglementate, cooperative, care domiciliazã/au sediul social si îsi desfãsoarã activitatea în raza teritorialã de operare a cooperativei de credit;
c) acordarea de credite microîntreprinderilor, organizatiilor obstesti si de cult, asociatiilor familiale, persoanelor fizice cu profesii liberale reglementate, cooperativelor, care au sediul social si îsi desfãsoarã activitatea în raza teritorialã de operare a cooperativei de credit;
d) derularea de credite, în numele si în contul statului, din surse puse la dispozitie pentru membrii cooperatori, precum si pentru microîntreprinderi, organizatii obstesti si de cult, asociatii familiale, persoane fizice cu profesii liberale reglementate, cooperative, care au sediul social si îsi desfãsoarã activitatea în raza teritorialã de operare a cooperativei de credit;
j) consultantã privind activitãtile desfãsurate de organizatiile cooperatiste de credit, acordatã membrilor cooperatori, precum si persoanelor fizice, microîntreprinderilor, organizatiilor obstesti si de cult, asociatiilor familiale si persoanelor fizice cu profesii liberale reglementate, cooperative, care domiciliazã/au sediul social si îsi desfãsoarã activitatea în raza teritorialã de operare a cooperativei de credit;”
7. La articolul 23, alineatul 2 va avea urmãtorul cuprins:
“Raza teritorialã de operare a unei cooperative de credit va cuprinde o arie determinatã din cadrul unui judet, care poate include localitãti urbane si rurale învecinate sau neînvecinate.”
8. La articolul 24, alineatul 3 va avea urmãtorul cuprins:
“Actul constitutiv al cooperativei de credit se elaboreazã pe baza actului constitutiv-cadru.”
9. Articolul 28 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 28. - Cooperativa de credit dobândeste personalitate juridicã de la data înmatriculãrii ei în registrul comertului, în temeiul încheierii irevocabile a judecãtorului delegat acordate în baza actului constitutiv si a aprobãrii de constituire emise de casa centralã la care cooperativa de credit urmeazã sã se afilieze sau, dupã caz, a aprobãrii colective de constituire a retelei acordate de Banca Nationalã a României. Încheierea judecãtorului delegat se publicã în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a. Cooperativa de credit va obtine cod unic de înregistrare potrivit reglementãrilor legale în vigoare.”
10. La articolul 32 alineatul 1, litera j) se abrogã.
11. La articolul 35, alineatele 1 si 2 vor avea urmãtorul cuprins:
“În adunarea generalã membrii cooperatori pot fi reprezentati prin delegati care vor fi desemnati numai din rândul membrilor cooperatori care nu detin calitatea de membru al consiliului de administratie, în baza unei delegatii în formã autenticã sau certificate de secretarul unitãtii administrativteritoriale în care îsi au domiciliul cooperatorii respectivi. Delegatiile vor fi depuse în original la locul si la termenul stabilite prin înstiintarea de convocare si vor fi mentionate în procesul-verbal. Un delegat la adunarea generalã nu poate reprezenta mai mult de 20 de membri cooperatori.”
12. La articolul 38, alineatul 2 va avea urmãtorul cuprins:
“Convocarea se face prin afisare la sediul cooperativei de credit si prin scrisoare recomandatã expediatã pe adresa membrului cooperator cu cel putin 15 zile înainte de data tinerii adunãrii generale sau prin mijloace de comunicare în masã, dacã prin actul constitutiv se prevede aceastã posibilitate.”
13. La articolul 39, alineatul 3 va avea urmãtorul cuprins:
“Adunarea generalã mai poate fi convocatã la cererea auditorului financiar sau, dupã caz, a cenzorilor ori a casei centrale la care cooperativa de credit este afiliatã, respectiv la cererea Bãncii Nationale a României.”
14. Articolul 40 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 40. - Copii de pe bilantul contabil si de pe raportul auditorului financiar sau, dupã caz, al cenzorilor trebuie puse la dispozitie membrilor cooperatori, la sediul cooperativei de credit, cu cel putin 10 zile înainte de data fixatã pentru tinerea adunãrii generale.”
15. Articolul 49 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 49. - Membrii consiliului de administratie pot fi recompensati, în baza hotãrârii adunãrii generale, pentru activitatea desfãsuratã, cu jetoane al cãror cuantum lunar nu poate depãsi 20% din salariul brut al presedintelui cooperativei de credit.”
16. La articolul 52, alineatul 1 va avea urmãtorul cuprins:
“Consiliul de administratie se întruneste ori de câte ori este nevoie, dar cel putin o datã pe lunã, la cererea presedintelui, a cel putin doi administratori, a auditorului financiar sau, dupã caz, a cenzorilor ori a casei centrale la care cooperativa de credit este afiliatã, respectiv la cererea Bãncii Nationale a României.”
17. La articolul 53, alineatul 3 va avea urmãtorul cuprins:
“La sedintele consiliului de administratie pot participa si cenzorii sau, dupã caz, auditorul financiar.”
18. La articolul 59, litera h) a alineatului 2 va avea urmãtorul cuprins:
“h) analizeazã rapoartele auditorului financiar sau, dupã caz, ale cenzorilor si ia mãsurile de remediere a abaterilor sesizate prin acestea;”
19. La articolul 61, alineatul 2 va avea urmãtorul cuprins:
“Rãspunderea pentru actele sãvârsite sau pentru omisiuni nu se întinde si la administratorii care au cerut sã se consemneze în registrul deciziilor consiliului de administratie împotrivirea lor si au încunostintat despre aceasta, în scris, auditorul financiar sau, dupã caz, cenzorii.”
20. La articolul 66, alineatul 1 liniuta a 3-a si alineatele 2 si 4 vor avea urmãtorul cuprins:
“- sã fi promovat examenul de bacalaureat în situatia în care sunt nelicentiati, dar cu obligatia ca acestia sã îsi completeze studiile superioare în termen de 4 ani;
În cazul cooperativelor de credit care au un numãr de cel putin 5.000 de membri cooperatori si au raza teritorialã de operare în spatiul geografic al unui oras, pe lângã conditiile prevãzute la alineatul precedent, conducãtorii acestora trebuie sã fie licentiati în stiinte economice sau sã fi promovat examenul de bacalaureat, în situatia în care sunt nelicentiati, cu obligatia ca acestia sã îsi completeze studiile superioare economice în termen de 4 ani, iar conditiile de experientã sã se refere exclusiv la domeniul financiar-bancar.
Casa centralã va stabili reguli si norme etice si profesionale pentru calitatea, experienta si activitatea conducãtorilor cooperativelor de credit afiliate.”
21. La articolul 67, alineatul 1 va avea urmãtorul cuprins:
“Persoanele desemnate în calitate de conducãtor al cooperativei de credit trebuie sã fie aprobate de casa centralã înainte de începerea exercitãrii functiei, cu exceptia primilor conducãtori ai unei cooperative de credit care se constituie si se autorizeazã simultan cu casa centralã.”
22. La titlul II capitolul 5, sectiunea a 4-a va avea urmãtorul titlu:
“Auditorii financiari si cenzorii cooperativelor de credit”
23. Articolul 68 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 68. - Cooperativa de credit va numi un auditor financiar. Cooperativele de credit care au un numãr de pânã la 5.000 de membri cooperatori vor putea numi în locul auditorului financiar 1-3 cenzori, în conformitate cu prevederile actului constitutiv-cadru.”
24. La articolul 69, alineatele 3, 7 si 8 vor avea urmãtorul cuprins:
“Persoanele desemnate în calitate de cenzor trebuie sã fie aprobate de casa centralã la care cooperativa de credit este afiliatã, înainte de începerea exercitãrii mandatului lor, cu exceptia primilor cenzori ai unei cooperative de credit care se constituie si se autorizeazã simultan cu casa centralã.
Auditorul financiar al unei cooperative de credit trebuie sã fie persoanã juridicã românã. Nu poate fi auditor financiar al unei cooperative de credit decât o societate de audit financiar, autorizatã în conditiile legii.
Auditorul financiar va fi supus aprobãrii prealabile a casei centrale, cu exceptia primului auditor financiar al unei coopertive de credit care se constituie si se autorizeazã simultan cu casa centralã.”
25. La articolul 70, alineatul 2 va avea urmãtorul cuprins:
“Nu poate fi numitã auditor financiar al unei cooperative de credit o persoanã juridicã aflatã sub controlul efectiv al unui administrator, conducãtor sau al uneia dintre persoanele mentionate la alineatul precedent.”
26. Articolul 73 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 73. - Auditorul financiar sau, dupã caz, cenzorii sunt obligati sã supravegheze gestiunea cooperativei de credit, sã verifice dacã bilantul si contul de profit si pierderi sunt legal întocmite si în concordantã cu registrele, dacã acestea din urmã sunt regulat tinute si dacã evaluarea patrimoniului s-a fãcut conform regulilor stabilite pentru întocmirea bilantului contabil. Despre toate acestea, precum si cu privire la propunerile pe care le vor considera necesare, referitoare la bilantul contabil si la repartizarea profitului, auditorul financiar sau, dupã caz, cenzorii vor prezenta adunãrii generale a membrilor cooperatori un raport amãnuntit. Adunarea generalã a membrilor cooperatori nu va aproba bilantul contabil, dacã acesta nu este însotit de raportul auditorului financiar sau, dupã caz, al cenzorilor.”
27. La articolul 74, partea introductivã a alineatului 1 si alineatul 2 vor avea urmãtorul cuprins:
“Art. 74. - Auditorul financiar sau, dupã caz, cenzorii au, de asemenea, urmãtoarele atributii:
Adunarea generalã va putea stabili si alte sarcini ce vor trebui îndeplinite pe baze contractuale de auditorul financiar desemnat.”
28. La articolul 75, alineatele 1 si 2 vor avea urmãtorul cuprins:
“Constatãrile fãcute de auditorul financiar sau, dupã caz, de cenzori în exercitiul mandatului lor se consemneazã într-un registru special. Auditorul financiar sau, dupã caz, cenzorii vor aduce la cunostintã administratorilor neregulile în administratie si încãlcãrile dispozitiilor legale si ale prevederilor actului constitutiv pe care le constatã.”
29. La articolul 77, dupã alineatul 2 se introduce alineatul 3 cu urmãtorul cuprins:
“Cooperativele de credit care se constituie simultan cu casa centralã vor fi autorizate în conditiile prevãzute la titlul III cap. 5 <Autorizarea caselor centrale>.”
30. La articolul 78 alineatul 1, literele e) si g) vor avea urmãtorul cuprins:
“e) comunicare privind identitatea conducãtorilor cooperativei de credit, însotitã pentru fiecare dintre persoanele desemnate de un chestionar de evaluare a onorabilitãtii, calificãrii si experientei profesionale, certificatul de cazier judiciar, curriculum vitae, copia legalizatã de pe actul de studii si de pe celelalte documente care atestã calificarea profesionalã solicitatã de prezenta ordonantã de urgentã si de reglementãrile date în aplicarea acesteia, recomandãri în ceea ce priveste calitãtile morale si profesionale din partea a cel putin douã persoane;
g) identitatea auditorului financiar sau, dupã caz, a cenzorilor, precum si documentele ce atestã îndeplinirea conditiilor prevãzute de prezenta ordonantã de urgentã;pentru cenzor se vor prezenta, de asemenea, un curriculum vitae si certificatul de cazier judiciar, iar pentru auditorul financiar se va prezenta si documentul ce atestã asigurarea profesionalã;”
31. La articolul 78, dupã alineatul 2 se introduce alineatul 3 cu urmãtorul cuprins:
“Casa centralã va tine la dispozitia publicului, la sediul sãu central si al sucursalelor acesteia, reglementãrile proprii referitoare la aprobarea constituirii cooperativelor de credit.”
32. Articolul 88 se abrogã.
33. La articolul 92, alineatul 1 va avea urmãtorul cuprins:
“Raza teritorialã de operare a casei centrale este stabilitã prin actul constitutiv si reprezintã spatiul geografic în care aceasta îsi desfãsoarã activitatea. Raza teritorialã de operare a casei centrale include cel putin razele teritoriale de operare ale cooperativelor de credit afiliate la aceasta si nu poate excede teritoriului României.”
34. La articolul 93, alineatul 2 va avea urmãtorul cuprins:
“Deschiderea de sedii secundare va fi notificatã Bãncii Nationale a României potrivit reglementãrilor emise de aceasta.”
35. La articolul 94, alineatul 1 va avea urmãtorul cuprins:
“Casele centrale se constituie pe baza actului constitutiv, cu un numãr de cel putin 50 de cooperative de credit fondatoare si cu un nivel minim al capitalului agregat al retelei, stabilit prin reglementãri ale Bãncii Nationale a României.”
36. La articolul 98, alineatul 2 va avea urmãtorul cuprins:
“Casa centralã va obtine cod unic de înregistrare potrivit reglementãrilor legale în vigoare.”
37. La articolul 100, alineatul 1 va avea urmãtorul cuprins:
“Pãrtile sociale pot fi vândute, cesionate sau gajate numai între cooperativele de credit asociate. Ele nu pot fi reprezentate prin titluri negociabile. Pãrtile sociale nu pot fi utilizate pentru plata datoriilor fatã de terti si nu sunt purtãtoare de dobânzi.”
38. La articolul 104, literele c), j) si k) vor avea urmãtorul cuprins:
.c) operatiuni de factoring si scontarea efectelor de comert, inclusiv forfetare;
k) tranzactii în cont propriu sau în contul clientilor, în conformitate cu reglementãrile în vigoare, cu:
- titluri de valoare emise de autoritãti ale administratiei publice locale;”
39. La articolul 104, litera l) se abrogã.
40. La articolul 105, literele b) si d) vor avea urmãtorul cuprins:
“b) centralizeazã si analizeazã bilanturile contabile, precum si situatiile financiar-contabile periodice ale cooperativelor de credit afiliate si elaboreazã situatia financiarã consolidatã a retelei;
d) aprobã constituirea cooperativelor de credit si supravegheazã pe baze individuale cooperativele de credit afiliate în ceea ce priveste respectarea de cãtre acestea a dispozitiilor legale în vigoare, a prevederilor actului constitutiv-cadru, a reglementãrilor-cadru, precum si a celor emise de Banca Nationalã a României si aplicã sanctiuni în limita competentelor stabilite prin prezenta ordonantã de urgentã si a celor delegate de Banca Nationalã a României;”
41. La articolul 108 alineatul 1, literele a) si l) vor avea urmãtorul cuprins:
“a) sã discute, sã aprobe sau sã modifice bilantul contabil al casei centrale, precum si situatia financiarã consolidatã a retelei, dupã ce a ascultat raportul administratorilor si al auditorului financiar;
l) sã hotãrascã retragerea mandatului membrilor consiliului de administratie pentru abateri grave de la prevederile prezentei ordonante de urgentã sau de la actul constitutiv, pentru inactivitate ori la cererea acestora sau, dupã caz, rezilierea contractului cu auditorul financiar.”
42. La articolul 115, alineatul 3 va avea urmãtorul cuprins:
“Adunarea generalã mai poate fi convocatã la cererea auditorului financiar sau a Bãncii Nationale a României.”
43. Articolul 116 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 116. - Casa centralã este administratã de un consiliu de administratie format din 5 pânã la 17 membri alesi de adunarea generalã din rândul reprezentantilor cooperativelor de credit afiliate si al salariatilor casei centrale. Administratorii trebuie sã fie cetãteni români, sunt revocabili si sunt numiti pe o perioadã de cel mult 4 ani, cu posibilitatea de a fi realesi. Administratorii trebuie sã aibã experientã de cel putin
1 an în domeniul financiar-bancar. Consiliul de administratie este condus de un presedinte sau de persoana delegatã de consiliul de administratie sã îl înlocuiascã. În caz de vacantã, pânã la data urmãtoarei adunãri generale consiliul de administratie va fi condus de vicepresedintele ales.”
44. Articolul 118 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 118. - Membrii consiliului de administratie pot fi recompensati, pe baza hotãrârii adunãrii generale, pentru activitatea desfãsuratã, cu jetoane al cãror cuantum lunar nu poate depãsi 20% din salariul brut al presedintelui casei centrale.”
45. La articolul 121 alineatul 2 punctul 1, litera i) va avea urmãtorul cuprins:
“i) analizeazã rapoartele auditorului financiar si ia mãsurile de remediere a abaterilor sesizate prin acestea;”
46. La articolul 121 alineatul 2 punctul 2, literele a) si c) vor avea urmãtorul cuprins:
“a) analizeazã activitatea economico-financiarã, situatia financiarã consolidatã a retelei, precum si încadrarea cooperativelor de credit afiliate si a întregii retele în indicatorii de performantã financiarã si de prudentã bancarã stabiliti de Banca Nationalã a României sau prin reglementãri proprii;
c) stabileste si supune spre aprobare adunãrii generale situatia financiarã consolidatã a retelei;”
47. La articolul 126 alineatul 1, liniuta a 4-a va avea urmãtorul cuprins:
“- sã fie licentiati în stiinte economice;”
48. Articolul 127 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 127. - Casa centralã va numi un auditor financiar.”
49. Articolul 128 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 128. - Auditorul financiar al unei case centrale trebuie sã fie persoanã juridicã românã. Nu poate fi auditor financiar al unei case centrale decât o societate de audit financiar, autorizatã în conditiile legii. Auditorul financiar va fi validat de adunarea generalã si supus aprobãrii Bãncii Nationale a României conform reglementãrilor emise de aceasta.”
50. Articolul 129 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 129. - Nu poate fi numitã auditor financiar al unei case centrale o persoanã juridicã aflatã sub controlul efectiv al administratorilor, al sotului/sotiei acestora sau al unei rude ori afin al acestora pânã la gradul al doilea inclusiv.”
51. Articolul 130 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 130. - Auditorul financiar este obligat sã supravegheze gestiunea casei centrale, sã verifice dacã situatia financiarã si contul de profit si pierdere ale casei centrale, precum si situatia financiarã consolidatã a retelei sunt legal întocmite si în concordantã cu registrele, dacã acestea din urmã sunt tinute regulat si dacã evaluarea patrimoniului s-a fãcut conform regulilor stabilite pentru întocmirea situatiei financiare. Despre toate acestea, precum si cu privire la propunerile pe care le vor considera necesare, referitoare la bilantul contabil si la repartizarea profitului, auditorul financiar va prezenta adunãrii generale un raport amãnuntit. Adunarea generalã nu va aproba situatia financiarã a casei centrale, respectiv situatia financiarã consolidatã a retelei, dacã aceasta nu este însotitã de raportul auditorului financiar.”
52. La articolul 131 alineatul 1, partea introductivã si litera g) vor avea urmãtorul cuprins:
“Art. 131. - Auditorul financiar este obligat, de asemenea:
g) sã certifice situatiile financiare consolidate ale retelei, potrivit legii, si sã elaboreze un raport amãnuntit în legãturã cu acestea, pe care sã îl prezinte adunãrii generale;”
53. La articolul 131, alineatul 2 va avea urmãtorul cuprins:
“Adunarea generalã va putea stabili si alte sarcini ce vor trebui îndeplinite pe baze contractuale de auditorul financiar desemnat.”
54. La articolul 132, alineatele 1 si 2 vor avea urmãtorul cuprins:
“Constatãrile fãcute de auditorul financiar se consemneazã într-un registru special. Auditorul financiar va aduce la cunostintã administratorilor neregulile în administratie si încãlcãrile dispozitiilor legale si ale prevederilor actului constitutiv pe care le constatã.”
55. La articolul 136 litera d), liniuta a 5-a va avea urmãtorul cuprins:
“- estimãri ale situatiei financiare consolidate a retelei, pe primii 2 ani de activitate, întocmitã potrivit reglementãrilor emise de Banca Nationalã a României;”
56. La articolul 139 alineatul 1 punctul 2, litera f) va avea urmãtorul cuprins:
“f) identitatea auditorului financiar si documentele ce atestã îndeplinirea conditiilor prevãzute de prezenta ordonantã de urgentã, inclusiv asigurarea profesionalã a acestuia;”
57. Articolul 142 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 142. - În termen de cel mult 4 luni de la comunicarea aprobãrii colective de constituire a retelei casa centralã va prezenta Bãncii Nationale a României, în vederea obtinerii autorizatiilor de functionare, pentru fiecare dintre organizatiile cooperatiste de credit din retea, urmãtoarele documente:
a) copie legalizatã de pe certificatul de înmatriculare eliberat de oficiul registrului comertului, însotitã de documentul prin care s-a fãcut dovada efectuãrii vãrsãmintelor la capitalul social;
b) dovada detinerii, cu titlu legal, a unui spatiu aferent sediului social, corespunzãtor ca suprafatã si conditii de securitate activitãtilor propuse sã fie desfãsurate;
c) copie legalizatã de pe actul constitutiv;
d) comunicare privind existenta reglementãrilor proprii, precum si a reglementãrilor-cadru, în cazul casei centrale;
e) situatia privind capitalul agregat al retelei, defalcat pe fiecare dintre organizatiile cooperatiste de credit existente;
f) confirmarea casei centrale privind îndeplinirea prevederilor prezentei ordonante de urgentã referitoare la stabilirea razelor teritoriale de operare ale cooperativelor de credit afiliate.”
58. Articolul 146 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 146. - Respingerea cererii de autorizare a functionãrii casei centrale atrage în mod automat revocarea avizului prealabil de constituire si a aprobãrii colective de constituire a retelei, cu exceptia prezentãrii unei noi cereri de autorizare, caz în care revocarea are loc în situatia respingerii acesteia din urmã. O nouã cerere de autorizare poate fi adresatã Bãncii Nationale a României o singurã datã, în termen de cel mult 3 luni de la comunicarea respingerii cererii de autorizare si numai dacã au fost remediate deficientele care au constituit motivele de respingere a cererii initiale. În situatia în care, din evaluarea documentatiei prezentate în oricare dintre etapele procesului de autorizare, se constatã cã una sau mai multe dintre cooperativele de credit din retea nu îndeplinesc conditiile stabilite, Banca Nationalã a României va putea acorda avizul prealabil sau aprobarea colectivã a constituirii retelei ori va putea elibera autorizatiile de functionare, numai în conditiile în care sunt respectate prevederile prezentei ordonante de urgentã si ale normelor emise în aplicarea acesteia, pentru reteaua formatã din organizatiile cooperatiste de credit care îndeplinesc conditiile de autorizare.”
59. Articolul 148 se abrogã.
60. La articolul 151, litera b) va avea urmãtorul cuprins:
“b) rãscumpãrarea pãrtilor sociale, cu exceptia cazurilor de restituire a contravalorii pãrtilor sociale prevãzute de prezenta ordonantã de urgentã;”
61. La articolul 158, dupã alineatul 1 se introduce alineatul 11 cu urmãtorul cuprins:
“Informatii de natura secretului profesional pot fi divulgate si în alte cazuri expres prevãzute de lege, în conditiile stabilite prin aceasta.”
62. La articolul 170, alineatul 1 va avea urmãtorul cuprins:
“Creditele acordate de o cooperativã de credit microîntreprinderilor, organizatiilor obstesti si de cult, asociatiilor familiale, persoanelor fizice cu profesii liberale reglementate, care au sediul social si îsi desfãsoarã activitatea în raza teritorialã de operare a acesteia, nu pot depãsi 25% din activele acesteia.”
63. Articolul 171 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 171. - La nivelul unei retele cooperatiste de credit trebuie respectate urmãtoarele cerinte prudentiale, în conformitate cu reglementãrile emise de Banca Nationalã a României:
c) expunerea maximã fatã de un singur debitor;
d) expunerea maximã agregatã;
f) clasificarea creditelor acordate si a dobânzilor neîncasate aferente acestora si constituirea provizioanelor specifice de risc;
g) pozitia valutarã;
h) administrarea resurselor si a plasamentelor;
i) extinderea retelei de puncte de lucru - sedii secundare ale organizatiilor cooperatiste de credit. Fiecare organizatie cooperatistã de credit trebuie sã respecte cerintele prudentiale prevãzute la alin. 1 lit. b)-i), în conformitate cu reglementãrile emise de Banca Nationalã a României si, dupã caz, cu cele emise de casele centrale la care sunt afiliate. Fiecare casã centralã trebuie sã mentinã în permanentã un nivel minim al capitalului, în conformitate cu reglementãrile emise de Banca Nationalã a României.”
64. La articolul 180, alineatul 3 va avea urmãtorul cuprins:
“Pe lângã situatiile financiare prevãzute la alin. 1 casa centralã va întocmi situatii financiare care sã reflecte operatiunile si situatia financiarã ale tuturor cooperativelor de credit afiliate si va întocmi situatia financiarã consolidatã a retelei, potrivit prevederilor legale.”
65. Articolul 182 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 182. - Bilantul contabil al organizatiilor cooperatiste de credit nu va fi acceptat ca având valabilitate legalã de cãtre autoritãtile în drept fãrã sã fi fost verificat si semnat de auditorul financiar sau, dupã caz, de cenzorii organizatiei cooperatiste de credit. Situatia financiarã consolidatã a retelei nu va fi acceptatã ca având valabilitate legalã de cãtre autoritãtile în drept fãrã sã fi fost verificatã si semnatã de auditorul financiar al casei centrale.”
66. Articolul 183 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 183. - Fiecare organizatie cooperatistã de credit publicã bilantul contabil dupã aprobarea lui de cãtre adunarea generalã, împreunã cu opinia asupra acestuia a auditorului financiar sau, dupã caz, a cenzorilor, în forma si la termenele stabilite de Banca Nationalã a României si de Ministerul Finantelor Publice. Fiecare casã centralã publicã situatia financiarã consolidatã a retelei, dupã aprobarea ei de cãtre adunarea generalã, împreunã cu opinia auditorului financiar asupra acesteia, în forma si la termenele stabilite de Banca Nationalã a României si de Ministerul Finantelor Publice.”
67. Articolul 184 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 184. - Raportul auditorului financiar sau, dupã caz, al cenzorilor trebuie sã continã, printre altele, opinia acestora, din care sã rezulte dacã situatiile financiare prezintã o imagine fidelã a conditiei organizatiei cooperatiste de credit, referiri în ceea ce priveste practicile si procedurile controlului intern, precum si recomandãrile fãcute organizatiei cooperatiste de credit pentru remedierea eventualelor practici si proceduri necorespunzãtoare.”
68. Articolul 187 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 187. - Inspectiile la sediul organizatiilor cooperatiste de credit se efectueazã de cãtre personalul Bãncii Nationale a României sau, dupã caz, al casei centrale, împuternicit în acest sens, ori de cãtre auditori financiari numiti de Banca Nationalã a României.”
69. Articolul 188 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 188. - Organizatiile cooperatiste de credit sunt obligate sã permitã personalului împuternicit potrivit prevederilor art. 187, precum si auditorilor financiari numiti de Banca Nationalã a României, care efectueazã inspectia, sã le examineze evidentele, conturile si operatiunile si sã furnizeze toate documentele si informatiile legate de administrarea, controlul intern si operatiunile organizatiilor cooperatiste de credit, astfel cum vor fi solicitate de cãtre acestia.”
70. La articolul 189 alineatul 1, partea introductivã si litera a) vor avea urmãtorul cuprins:
“În situatia în care Banca Nationalã a României constatã cã o organizatie cooperatistã de credit si/sau oricare dintre administratorii, conducãtorii, membrii biroului executiv, cenzorii sau, dupã caz, auditorul financiar al acesteia se fac vinovati de:
a) încãlcarea unei prevederi a prezentei ordonante de urgentã ori a reglementãrilor emise de Banca Nationalã a României sau, dupã caz, de casa centralã în aplicarea prezentei ordonante de urgentã;”
71. La articolul 189 alineatul 2, literele c) si d) vor avea urmãtorul cuprins:
“c) amendã aplicabilã organizatiei cooperatiste de credit sau, dupã caz, auditorului financiar, între 0,1% si 1% din capitalul social, ori administratorilor, conducãtorilor, membrilor biroului executiv ori cenzorilor, între 1-6 salarii ale acestora din luna precedentã, la data constatãrii faptei; amenzile încasate se fac venit la bugetul de stat;
d) retragerea aprobãrii date conducãtorilor, cenzorilor si auditorului financiar ai organizatiei cooperatiste de credit;”
72. La articolul 190, alineatele 1 si 3 vor avea urmãtorul cuprins:
“În cazul în care casa centralã constatã cã o cooperativã de credit afiliatã si/sau oricare dintre administratorii, conducãtorii, membrii biroului executiv, cenzorii sau, dupã caz, auditorul financiar al acesteia se fac vinovati potrivit prevederilor art. 189 alin. 1 lit. a)-f), aceasta va aplica sanctiunile prevãzute la art. 189 alin. 2 lit. a)-d) sau poate propune Bãncii Nationale a României retragerea autorizatiei de functionare.
Casa centralã va notifica Bãncii Nationale a României orice sanctiune aplicatã, în termen de 5 zile de la data aplicãrii acesteia.”
73. La articolul 200, alineatul 2 va avea urmãtorul cuprins:
“Pe perioada aplicãrii administrãrii speciale se suspendã activitatea adunãrii generale a organizatiei cooperatiste de credit, a consiliului de administratie, a conducãtorilor sau, dupã caz, a biroului executiv, a auditorului financiar sau a cenzorilor - care va fi preluatã de comitetul de administrare specialã, respectiv de administratorul special -, dreptul la dividende, precum si dreptul la remuneratie ale administratorilor, conducãtorilor si auditorului financiar sau, dupã caz, ale cenzorilor.”
74. Articolul 203 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 203. - Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, denumit în continuare Fondul, garanteazã restituirea sub formã de compensatii a depozitelor constituite pe numele persoanelor fizice la cooperativele de credit si la casele centrale ale cooperativelor de credit care acceptã astfel de depozite, potrivit conditiilor si limitelor stabilite în Ordonanta Guvernului nr. 39/1996 privind înfiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor în siste- mul bancar, cu modificãrile si completãrile ulterioare.”
75. Articolul 204 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 204. - Restituirea depozitelor potrivit art. 203 se efectueazã în cazul falimentului caselor centrale.”
76. Articolul 205 de abrogã.
77. La articolul 214, alineatul 3 va avea urmãtorul cuprins:
.Dacã prin fuziune sau divizare se înfiinteazã o nouã organizatie cooperatistã de credit, aceasta se constituie în conditiile prevãzute de prezenta ordonantã de urgentã si nu va putea functiona înainte de obtinerea autorizatiei Bãncii Nationale a României. Procedura de autorizare si documentatia necesarã pentru acordarea autorizatiei se vorstabili prin reglementãri emise de Banca Nationalã a României.”
78. La articolul 219, litera c) va avea urmãtorul cuprins:
“c) raportul auditorului financiar sau, dupã caz, al cenzorilor.”
79. La articolul 231, alineatul 3 va avea urmãtorul cuprins:
“Lichidatorul va fi asistat în îndeplinirea mandatului sãu de auditorul financiar sau, dupã caz, de cenzorii organizatiei cooperatiste de credit în lichidare.”
80. La articolul 238, alineatul 2 va avea urmãtorul cuprins:
“Bilantul contabil semnat de lichidator si însotit de raportul auditorului financiar sau, dupã caz, al cenzorilor va fi depus, pentru a fi mentionat, la oficiul registrului comertului si va fi publicat în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a.”
81. La articolul 246, alineatul 2 va avea urmãtorul cuprins:
“Organizatiile cooperatiei de credit care nu solicitã în termen de 6 luni de la data intrãrii în vigoare a prezentei ordonante de urgentã autorizarea de cãtre Banca Nationalã a României în conditiile prevederilor sectiunii 1 sau a 2-a din cap. 1 al prezentului titlu se dizolvã prin efectul legii si vor intra imediat în lichidare, cu respectarea prevederilor Legii nr. 109/1996 privind organizarea si functionarea cooperatiei de consum si a cooperatiei de credit.”
82. Dupã articolul 246 se introduc articolele 2461-2463 cu urmãtorul cuprins:
“Art. 2461. - Pânã la data depunerii la Banca Nationalã a României a documentatiei prevãzute la art. 252 organizatiile cooperatiei de credit care au optat potrivit art. 246 alin. 1 lit. a) vor întreprinde mãsurile necesare în vederea reorganizãrii lor conform dispozitiilor prezenteiordonante de urgentã, inclusiv prin acceptarea de noi membri, prin operatiuni de divizare sau fuziune si înregistrarea la oficiul registrului comertului a mentiunilor corespunzãtoare sau, dupã caz, a entitãtilor rezultate.
Organizatiile cooperatiei de credit care au optat potrivit art. 246 alin. 1 lit. b) se pot diviza sau pot fuziona anteriorschimbãrii formei juridice în societate comercialã pe actiuni, în vederea autorizãrii ca bancã în conditiile Legii bancare nr. 58/1998.
Art. 2462. - Operatiunile bancare aflate în derulare cu persoanele fizice sau juridice, care în urma reorganizãrii organizatiilor cooperatiei de credit nu mai pot detine calitatea de membru cooperator sau de cooperativã de creditasociatã, si alte activitãti sau, dupã caz, investitii ori contracte, care, potrivit prezentei ordonante de urgentã, nu pot fi desfãsurate sau, dupã caz, detinute ori derulate de organizatiile cooperatiste de credit, vor fi lichidate prin vânzare, cesiune, transfer ori prin altã modalitate permisã de lege, pânã la data prezentãrii la Banca Nationalã a României a documentatiei prevãzute la art. 257.
Art. 2463. - Entitãtile rezultate în urma reorganizãrii, sau, dupã caz, a schimbãrii formei juridice a organizatiilor cooperatiei de credit vor prelua drepturile si obligatiile organizatiilor din care au rezultat.
Vãrsãmintele efectuate la capitalul social al organizatiilor cooperatiei de credit se asimileazã aporturilor în formã bãneascã la capitalul social al entitãtilor rezultate.”
83. La articolul 248, alineatul 2 va avea urmãtorul cuprins:
“Organizatiile cooperatiei de credit care nu remit, în forma si la termenele specificate, declaratia prevãzutã la art. 247 pierd dreptul de a solicita autorizarea de cãtre Banca Nationalã a României, se dizolvã prin efectul legii si vor intra imediat în lichidare, cu respectarea prevederilor Legii nr. 109/1996 privind organizarea si functionarea cooperatiei de consum si a cooperatiei de credit.”
84. Articolul 249 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 249. - În termen de 6 luni de la data intrãrii în vigoare a prezentei ordonante de urgentã organizatiile cooperatiei de credit care sunt organizate si functioneazã potrivit Legii nr. 109/1996 si care au hotãrât sã functionezã în cadrul unei retele în conformitate cu prevederile prezentei ordonante de urgentã vor depune la Banca Nationalã a României o cerere colectivã în conformitate cu prevederile art. 252.”
85. Articolul 250 se completeazã cu alineatul 2 cu urmãtorul cuprins:
“Pe parcursul întregului proces de autorizare fiecare organizatie a cooperatiei de credit trebuie sã nu se afle în situatia de a nu-si fi onorat integral obligatiile scadente si sã nu înregistreze un nivel negativ al activului net. În acest sens, pentru fiecare dintre organizatiile cooperatiei de credit existente se va prezenta în fiecare etapã a procesului de autorizare câte o declaratie în formã autenticã, semnatã de reprezentantii lor legali, din care sã rezulte cã organizatia respectivã are toate obligatiile scadente onorate si cã nu înregistreazã un nivel negativ al activului net.”
86. La articolul 252 alineatul 1 litera d), liniutele a 5-a si a 6-a vor avea urmãtorul cuprins:
“- bilantul contabil întocmit pentru exercitiul financiar anterior anului intrãrii în vigoare a prezentei ordonante de urgentã, respectiv bilantul de fuziune sau de divizare în cazul organizatiilor cooperatiei de credit rezultate în urma fuziunii sau divizãrii realizate în baza prevederilor Legii nr. 109/1996, întocmite potrivit reglementãrilor legale în vigoare pentru organizatiile cooperatiei de credit existente;
- estimãri ale situatiei financiare consolidate a retelei pe primii 2 ani de activitate, întocmite potrivit reglementãrilor emise de Banca Nationalã a României;”
87. La articolul 252 alineatul 1, dupã litera d) se introduce litera e) cu urmãtorul cuprins:
“e) declaratie din partea fiecãrei organizatii a cooperatiei de credit existente, din care sã rezulte cã aceasta este organizatã si functioneazã în baza Legii nr. 109/1996.”
88. La articolul 254, litera c) va avea urmãtorul cuprins:
“c) una sau mai multe organizatii ale cooperatiei de credit existente au înregistrat un nivel negativ al activului net, potrivit bilantului contabil prevãzut la art. 252 alin. 1 lit. d) liniuta a 5-a, cu exceptia situatiei prevãzute la art. 146 alin. (3).”
89. La articolul 257, dupã litera e) se introduc literele f) si g) cu urmãtorul cuprins:
“f) confirmarea casei centrale privind îndeplinirea prevederilor prezentei ordonante de urgentã, referitoare la stabilirea razelor teritoriale de operare ale cooperativelor de credit afiliate;
g) declaratiile prevãzute la art. 250 alin. 2, certificate de o societate de audit financiar, în conditiile legii.”
90. Articolul 262 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 262. - Organizatiile cooperatiei de credit care nu au obtinut autorizatia de functionare potrivit prezentei sectiuni sau au fost respinse în oricare dintre etapele procesului de autorizare se dizolvã prin efectul legii si vor intra imediat în lichidare, cu respectarea prevederilor Legii nr. 109/1996.”
91. Dupã articolul 262 se introduce articolul 2621 cu urmãtorul cuprins:
“Art. 2621. - Ordonanta Guvernului nr. 39/1996 privind înfiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, cu modificãrile si completãrile ulterioare, se va modifica si se va completa în termen de un an de la data intrãrii în vigoare a legii de aprobare a prezentei ordonante de urgentã, pentru punerea în aplicare a prevederilor art. 203 si 204 din prezenta ordonantã de urgentã.”
92. Articolul 264 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 264. - Cererea de autorizare va fi înaintatã Bãncii Nationale a României în termen de cel mult 6 luni de ladata intrãrii în vigoare a prezentei ordonante de urgentã, în forma stabilitã de aceasta. Documentatia care trebuie sã însoteascã cererea, termenele si procedura de autorizare vor fi stabilite prin reglementãrile Bãncii Nationale a României.”
93. La articolul 265, litera g) va avea urmãtorul cuprins:
“g) auditorul financiar;”
94. La articolul 272, alineatul 2 va avea urmãtorul cuprins:
“Se pedepseste cu amendã cuprinsã între 10.000.000 lei si 50.000.000 lei auditorul financiar care nu convoacã adunarea generalã în cazurile în care este obligat prin prezenta ordonantã de urgentã sau care nu aduce la cunostintã organelor de cercetare penalã, adunãrii generale, casei centrale, Bãncii Nationale a României actele frauduloase ale unui administrator sau angajat care a adus prejudicii organizatiei cooperatiste de credit.”
95. La articolul 274, alineatul 2 va avea urmãtorul cuprins:
“Hotãrârile luate de adunãrile generale în baza unui raport al unui cenzor sau auditor financiar numit cu încãlcarea dispozitiilor art. 70 nu pot fi anulate din cauza încãlcãrii dispozitiilor cuprinse în acel articol.”
96. Articolul 276 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 276. - Se pedepseste cu închisoare de la 6 luni la 3 ani sau cu amendã cuprinsã între 50.000.000 lei si 100.000.000 lei membrul cooperator, administratorul, con- ducãtorul sau reprezentantul legal al organizatiei cooperatiste de credit, care a împiedicat desemnarea cenzorului sau, dupã caz, a auditorului financiar ori nu l-a convocat la adunãrile generale.
Aceleasi pedepse se aplicã si în cazul în care acestia împiedicã în mod intentionat verificãrile sau controalele cenzorilor ori ale auditorului financiar sau refuzã sã comunice documentele necesare în vederea exercitãrii misiunii de control, în special contracte, registre, documente contabile si registrele de procese-verbale.”
97. La articolul 277, partea introductivã va avea urmãtorul cuprins:
“Se pedepseste cu închisoare de la un an la 3 ani administratorul, conducãtorul sau reprezentantul legal al organizatiei cooperatiste de credit, care:”
98. Articolul 286 va avea urmãtorul cuprins:
“Art. 286. - La 6 luni de la data intrãrii în vigoare a prezentei ordonante de urgentã se abrogã: titlul III - Cooperativa de credit - bancã popularã; titlul IV – Casa teritorialã a cooperativelor de credit; titlul VI - Casa cooperativelor de credit - CREDITCOOP, precum si celelalte dispozitii referitoare la organizatiile cooperatiei de credit din Legea nr. 109/1996 privind organizarea si functionarea cooperatiei de consum si a cooperatiei de credit, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 252 din 18 octombrie 1996, cu modificarea corespunzãtoare a titlului acesteia, precum si orice alte dispozitii contrare.
Prevederile Legii nr. 109/1996 rãmân aplicabile în cazurile arãtate la art. 246 alin. 2, art. 248 alin. 2, art. 262 si 287 din prezenta ordonantã de urgentã, pânã la obtinerea de cãtre organizatiile cooperatiei de credit a autorizatiei de functionare din partea Bãncii Nationale a României sau, dupã caz, pânã la lichidarea acestora.”
Art. II. - Prevederile prezentei legi se aplicã si cererilor de autorizare a functionãrii organizatiilor cooperatiste de credit nesolutionate la data intrãrii în vigoare a prezenteilegi.
Art. III. - (1) La data intrãrii în vigoare a prezentei legi se abrogã Ordonanta de urgentã a Guvernului nr. 114/1999 pentru suspendarea aplicãrii dispozitiilor art. 59 din Legea nr. 109/1996 privind organizarea si functionarea cooperatiei de consum si a cooperatiei de credit, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 312 din 30 iunie 1999.
(2) Ordonanta de urgentã a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit, cu modificãrile si completãrile aduse prin prezenta lege, va fi republicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, dându-se textelor o nouã numerotare.
Aceastã lege a fost adoptatã de Camera Deputatilor si de Senat în sedinta comunã din 20 martie 2002, cu respectarea prevederilor art. 74 alin. (1) si ale art. 76 alin. (2) din Constitutia României.
VIOREL HREBENCIUC NICOLAE VÃCÃROIU
privind promulgarea Legii pentru aprobarea Ordonantei de urgentã a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit
Articol unic. - Se promulgã Legea pentru aprobarea Ordonantei de urgentã a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit si se dispune publicarea acestei legi în Monitorul Oficial al României, Partea I.

References: articolul 5
 articolul 15
 Articolul 17
 articolul 17
 articolul 171
 articolul 18
 articolul 21
 articolul 23
 articolul 24
 Articolul 28
 articolul 32
 articolul 35
 articolul 38
 articolul 39
 Articolul 40
 Articolul 49
 articolul 52
 articolul 53
 articolul 59
 articolul 61
 articolul 66
 articolul 67
 Articolul 68
 articolul 69
 articolul 70
 Articolul 73
 articolul 74
 articolul 75
 articolul 77
 articolul 78
 articolul 78
 Articolul 88
 articolul 92
 articolul 93
 articolul 94
 articolul 98
 articolul 100
 articolul 104
 articolul 104
 articolul 105
 articolul 108
 articolul 115
 Articolul 116
 Articolul 118
 articolul 121
 articolul 121
 articolul 126
 Articolul 127
 Articolul 128
 Articolul 129
 Articolul 130
 articolul 131
 articolul 131
 articolul 132
 articolul 136
 articolul 139
 Articolul 142
 Articolul 146
 Articolul 148
 articolul 151
 articolul 158
 articolul 170
 Articolul 171
 articolul 180
 Articolul 182
 Articolul 183
 Articolul 184
 Articolul 187
 Articolul 188
 articolul 189
 articolul 189
 articolul 190
 articolul 200
 Articolul 203
 Articolul 204
 Articolul 205
 articolul 214
 articolul 219
 articolul 231
 articolul 238
 articolul 246
 articolul 246
 articolul 248
 Articolul 249
 Articolul 250
 articolul 252
 articolul 252
 articolul 254
 articolul 257
 Articolul 262
 articolul 262
 articolul 2621
 Articolul 264
 articolul 265
 articolul 272
 articolul 274
 Articolul 276
 articolul 277
 Articolul 286