Source: http://www.sunaval.gob.ve/snv/slider2/legitimacion_cap.php
Timestamp: 2017-02-28 14:23:34+00:00

Document:
Bolsa de Valores de Caracas (BVC) 24-02-2017 IBC : 35.710,09 puntos Financiero : 55.640,51 puntos Industrial : 32.210,35 puntos Tasa Promedio Papeles Comerciales. Enero 2017 : 14,00% Tasa Promedio de Obligaciones. Enero 2017 : 13,81% Nro de Apertura de Subcuentas en la CVV Personas Naturales. Enero 2017 : 170 Nro de Apertura de Subcuentas en la CVV Personas Jurídicas. Enero 2017 : 5 .
Contribución de Todos
Una Contribución de Todos
En la actualidad los delitos de legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva; así como, delitos determinantes o asociados, son considerados como una amenaza significativa a la salud y existencia de la raza humana, además de afectar la integridad de los sistemas financieros nacionales e internacionales, máxime cuando sus ejecutores poseen un inmenso poder económico-tecnológico, capaz de impactar cualquier sociedad o ciudadanos; por cuanto, no cumplen con las normas emitidas por los estados, sino sus propios códigos, no respetan los límites fronterizos, es decir, estas personas no poseen nacionalidad ni principios humanos.
Estas características permiten calificar a estos delitos como una plaga para la humanidad, que necesariamente deben ser combatida, con un arma principal como por ejemplo las reservas morales. Pero esto no es suficiente, en consecuencia, es necesario la unión de todos los cuidadanos y recursos para combatir este flagelo. Por esta razón, la Superintendencia Nacional de Valores, como órgano responsable de regular, controlar y supervisar a los sujetos obligados regidos por la Ley de Mercado de Valores, prepara Resoluciones y realiza inspecciones en esta materia, para evitar que sea utilizado el mercado de valores venezolano como mecanismo para la legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo. Además de velar por el cumplimiento de las normas en materia de prevención, control y fiscalización sobre la legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo.
En este sentido, se invita a los ciudadanos en general, a participar en la lucha contra el referido mal, denunciando hechos que pudieran estar relacionados con recursos provenientes de actividad ilícitas.
La República Bolivariana de Venezuela fue desincorporada en enero de 2013, de la lista gris como país con deficiencias en materia de prevención de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, de acuerdo con las decisiones asumidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), producto de las acciones emprendidas con la finalidad de corregir las debilidades observadas en esta materia, siempre dentro del marco de la Constitución de la República de Venezuela y del principio de autodeterminación de los pueblos.
Es importante tener en cuenta estos tips para que estos grupos de Delincuencia Organizada no te sorprendan en tu buena fe:
No des cheques con el beneficiario en blanco
No permitas que tus cuentas bancarias sean utilizadas por terceros para realizar sus operaciones bancarias
No te prestes para recibir y hacer transferencias a terceros de los cuales desconozcas el origen de los fondos No te prestes para abrir cuentas bancarias que serán movilizadas por terceras personas
No aceptes dinero para invertir en el mercado de valores como interpuesta persona DEFINICIONES
Actividad Sospechosa: Aquella operación inusual, no convencional, compleja en tránsito o estructurada, que después de analizada, se presuma que involucra fondos derivados de una actividad ilegal, o se ha conducido o intentado efectuar con el propósito de esconder o disimular fondos o bienes derivados de actividades ilegales para violar una ley o reglamento contra LC/FT. Comité de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo: Según lo establecido en el Artículo 14 de la Resolución 110, el Comité de Prevención y Control de LC/FT, es un órgano colegiado, compuesto por empleados del más alto nivel jerárquico, que dirijan las diferentes áreas sensibles del sujeto obligado con la responsabilidad en labores de prevención, control y detección de actividades sospechosas, a fin de coordinar las medidas preventivas tendientes a mitigar los riesgos de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo. Asimismo, deberán integrar este comité, los responsables de otras áreas que puedan colaborar en cualquier forma para el buen desempeño del Sistema Integral de Administración de Riesgo de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo SIAR/LCFT.
Delincuencia Organizada: La acción u omisión de dos, tres o más personas asociadas por cierto tiempo con la intención de cometer los delitos establecidos en Ley Orgánica de Drogas y obtener, directa o indirectamente, un beneficio económico o de cualquier índole para sí o para terceros. Igualmente se considera delincuencia organizada la actividad realizada por una sola persona actuando como Órgano de una persona jurídica o asociativa, cuando el medio para delinquir sea de carácter tecnológico, cibernetico, electrónico, digital, informático o de cualquier otro producto del saber científico aplicado para aumentar o potenciar la capacidad o acción humana individual y actuar como una organización criminal, con la intención de cometer los delitos previstos en esa Ley. Interpuesta Persona: Quien sin pertenecer o estar vinculado a un grupo de delincuencia organizada, sea propietario, poseedor o tenedor de bienes relacionados con la comisión de los delitos previstos en la Ley Orgánica de Drogas.
Legitimación de Capitales: : Se define como toda acción tendiente a incorporar el dinero proveniente de actividades ilícitas a los canales legales de la economía y es un medio que permite a los delincuentes gozar de sus actos al margen de la Ley. Para ello, recurren a las instituciones financieras para hacer un sistema que puede proveerle la capacidad, estabilidad y rapidez para transferir importantes sumas de dinero, derivadas de sus actividades hasta su destino final.
Las Fases de la Legitimación de Capitales , son tres (3):
La Legitimación de Capitales, así denominada en Venezuela, en otros países es calificada como: 1.	Fase de Colocación: Durante esta etapa inicial de la Legitimación de Capitales se introducen las ganancias ilegales en el sistema financiero. En la mayoría de los casos esta etapa viene acompañada con la colocación en circulación de los fondos a través de instituciones financieras, casinos, negocios, casas de cambio y otros comercios tanto a nivel nacional como internacional.
2.	Fase de Procesamiento: En esta etapa se realiza una serie de transacciones financieras (conversión y movimiento) para interrumpir la cadena de evidencias ante eventuales investigaciones sobre el origen y fuente de los fondos provenientes de actividades ilícitas.
3.	Fase de Integración: En esta etapa son incorporados formalmente estos fondos de origen ilícito en el circuito económico legal aparentando ser de origen o fuente lícita.
La Legitimación de Capitales, así denominada en Venezuela, en otros países es calificada como:
Money Laundering Lavado de activos Reciclaje de Dinero Sucio Lavado de Capitales Ilícitos Blanqueo de Activos Las consecuencias de la Legitimación de Capitales Son diversas sobre todo en la economía de los países ya que su desarrollo provoca efectos negativos en la soberanía, estabilidad política y social, esto se ve reflejado en la inseguridad ciudadana, el desvío de las fuerzas laborales hacia actividades ilícitas, entre otros. Uno de los graves problemas que afronta el mundo entero es el consumo de droga y sustancias psicotrópicas ilegales la cual está cada vez más al alcance nuestros niños, adolescentes que en la mayoría de los casos se inician en este mundo por curiosidad o presión del entorno social. El comercio de drogas ilegales está acompañado de otros delitos ocasionados por la Delincuencia Organizada, como: tráfico de armas, secuestro, extorsión, trata de blancas, tráfico de órganos, robo, hurto, estafa y otros fraudes. Este cuadro es agudizado por el fenómeno de la globalización que ocasiona que estos grupos trasciendan fronteras y violen jurisdicciones en su intento por introducir capitales ilícitos en el circuito financiero de los Estados con la intención final de luego de cumplidas las fases de colocación, procesamiento e integración, legitimarlo y darle apariencia de dinero lícitamente obtenido. Marco Legal
Constitución de la República Bolivariana de Venezuela 1999,
Publicada en Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela,
bajo el N° 5.453 Extraordinaria de fecha 24 de Marzo de 2000. Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo,
bajo el N°39.912 de fecha 30 de Abril de 2012. Ley Orgánica de Drogas,
bajo el N° 39.546 de fecha 05 de Noviembre de 2010. Ley de Mercado de Valores,
bajo el N° 39.489 de fecha 17 de Agosto del 2010. Reimpresa por error material en la G.O.R.B.V. N° 39.546, de fecha 05 de Noviembre de 2010. Resolución 110-11,
bajo el N° 39,691 de fecha 08 de Junio de 2011. Circular DSNV-1630-2012,
De fecha 24 de Agosto de 2012, publicada en la Página WEB de,
la Superintendencia Nacional de Valores. Notas de Interés
Sistema Basado en Riesgos.
De acuerdo con la recomendación N° 1 relativa a la Evaluación de riesgos y aplicación de un enfoque basado en riesgo emitida por el GAFI, así como, aplicar recursos encaminados para asegurar que estos se mitiguen eficazmente, se ha establecido un Sistema Integral para la administración de riesgos, a fin de disponer los recursos materiales y humanos necesarios para la supervisión y control en materias de prevención.
Plan Operativo Anual de Prevención y Control de Legitimación de Capitales .
Según artículo 21 de la resolución 110-11 del 19 de mayo de 2011, el sujeto obligado deberá diseñar anualmente un plan estratégico para prevenir y mitigar los riesgos de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, este se encuentra conformado los siguientes aspectos; Actividades, Objetivo, Responsables, Unidad de Medida, Meta, Insumo, Costo, Tiempos de Ejecución. Programa Anual de Adiestramiento
Anualmente se elabora un “Programa Anual de Adiestramiento”, ajustado a las características y funcionalidad de la Superintendencia Nacional de Valores especialmente dirigido para prevenir los riesgos de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, este programa está dirigido a todo el personal, y puede ser realizado de manera interna o externa.
La resolución 110-11 del 19 de mayo de 2011, en su artículo 13 literal i el Oficial de Cumplimiento esta en la obligación de elaborar y difundir información en materia de prevención dirigidas al publico, y a todo el personal de la institución conjuntamente con la oficina de Recursos Humanos. Debida Diligencia
La resolución N° 110-11 en sus artículos 31 y 44, contienen las disposiciones para implementar los procedimientos, medidas y controles internos para desarrollar adecuada y continuamente una Política de Debida Diligencia para el conocimiento tanto de propios y extraños.
Políticas sobre la visitas de Inspección
En el artículo 58 de la N° 110-11 se plantea la obligación de ejecutar visitas de inspección a fin comprobar el cumplimiento de las disposiciones que minimizan la legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, como por ejemplo; Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y otras normas vigentes, serán efectuadas por los servidores públicos, especializados en este tipo de revisión y adscritos Sistema Integral para la Administración de Riesgos. La referida revisión debe priorizar la evaluación de la efectividad de los sistemas de monitoreo y detección de operaciones y/o actividades sospechosas de estar relacionadas con la legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo En cuanto a las ventanas para incorporar información relativa al lavados de Activos se presentan los siguientes:
Reporte de Actividades Sospechosas Declaración Jurada de persona natural y jurídica Ejercicios de Tipología Denuncias y/o reclamos. Si desea proporcionarnos información sobre fraudes, delitos o posibles violaciones a las norma en materia de prevención, que pueden incluir una conducta sospechosa, utilice la conexión siguiente: Reclamos y Denuncias
Algunos Ejemplos de Fraudes
El robo o la malversación de fondos o valores
El fraude piramidal denominado Ponzi, a menudo se incluyen nuevos inversores prometiendo invertir los fondos para generar altos rendimientos con poco o ningún riesgo. En muchos esquemas de Ponzi, los estafadores se centran en atraer nuevos fondos para hacer los pagos prometidos a los inversores en un corto periodo de tiempo; se utilizarán los recursos para cancelar gastos personales, en lugar de participar en cualquier actividad de inversión legítima, o para pagar altos intereses y atraer nuevos inversores que serán estafados, por cuanto no le pagaran, ni capital e intereses, es decir, todos ellos serán estafados. Información privilegiada
La manipulación puede implicar una serie de técnicas para afectar la oferta, o la demanda de una población. Estos incluyen: la difusión de información falsa o engañosa acerca de una organización; limitar indebidamente el número de valores disponibles al público para crear una imagen falsa o engañosa de la demanda de un valor. Los que participan en este tipo de manipulación están sujetos a diversas sanciones civiles y penales, por aprovecharse de la información privilegiada, ya sea verdadera o falsa. Abuso de información privilegiada ilegal se refiere generalmente a la compra o venta de un valor, en violación de un deber fiduciario u otra relación de confianza y seguridad, mientras que en la posesión de información material no pública acerca de la seguridad. Violaciones de información privilegiada también pueden incluir la "propina" esa información, la negociación de valores por la persona "de punta", y la negociación de valores por los que se apropian indebidamente de dicha información. Abusivo desnuda La venta en corto o al "desnudo", el vendedor no dispone de los valores al momento del pacto de la operación, debe comprar o pedir prestados los valores objeto de la operación momento de hacer la entrega al comprador. Como resultado, el vendedor no entrega valores al comprador cuando deba efectuarse la entrega (conocida como "la falta de entrega" o "a prueba"). Portal desarrollado y administrado por la Oficina de Sistemas y Tecnología de la Información de la Superintendencia Nacional de Valores, adscrito al Ministerio del Poder Popular de Economía y Finanzas

References: Artículo 14
 Resolución 
 Resolución 
 artículo 21
 resolución 
 resolución 
 artículo 13
 resolución 
 artículo 58