Source: http://www.senado.gob.mx/index.php?ver=sp&mn=2&sm=2&id=77429
Timestamp: 2018-07-16 00:48:28+00:00

Document:
Gaceta: LXIII/3PPO-57/77429
La iniciativa pretende que se tipifique en varios cuerpos legislativos que regulan el sector financiero a los delitos de suplantación o robo de identidad, para disminuir y sancionar la comisión de los mismos.
The initiative intends that it is typified in several legislative bodies that regulate the financial sector to the crimes of impersonation or identity theft, to diminish and sanction the commission thereof.
INICIATIVA CON PROYECTO DE DECRETO POR EL QUE SE REFORMAN LA LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO, LEY DEL MARCADO DE VALORES, LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CRÉDITO, Y LEY PARA REGULAR LAS AGRUPACIONES FINANCIERAS PARA TIPIFICAR COMO DELITOS ESPECIALES EN EL SISTEMA FINANCIERO LA SUPLANTACIÓN O ROBO DE IDENTIDAD
El suscrito senador Mario Delgado Carrillo, integrante de la Cámara de Senadores de la LXIII Legislatura del Congreso de la Unión, con fundamento en el artículo 71, fracción II de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos, 164, 169, y 172; así como los demás relativos y aplicables del Reglamento del Senado de la República, someto a consideración de esta Soberanía la presente INICIATIVA CON PROYECTO DE DECRETO, al tenor de la siguiente:
La suplantación y robo de identidad es un problema que afecta gravemente el patrimonio de millones de familias y empresas. Este delito va en aumento día con día, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) dio a conocer que al primer semestre de 2017 las reclamaciones por posible robo de identidad ascendieron a 39 mil 758, cifra que representa un aumento de 22%, respecto de lo reportado en el mismo periodo del año anterior. [*]
Por lo anterior, resulta necesario modificar el marco normativo penal con el fin de tipificar este delito en el ámbito fiscal y financiero, a efecto de otorgar a los ciudadanos certeza jurídica respecto a la imposición de sanciones a aquellos individuos que lo cometan. En este tenor, con el fin de fortalecer las funciones relacionadas con la persecución penal, las cuales resultan un factor fundamental a considerar en la creación de normas, es primordial la inclusión de nuevos tipos penales que no dejen espacio a la impunidad de conductas gravemente lesivas para el Estado mexicano y su sector financiero, como lo es la suplantación de identidad. Este fenómeno antisocial se ha incrementado en nuestro país en los últimos años, en donde, conforme a la información estadística publicada por CONDUSEF en su portal oficial [*], es viable establecer el aumento y evolución de hechos posiblemente constitutivos de “robo de identidad”, siendo así que en el año 2011 fueron presentadas 34,419 reclamaciones por hechos relacionados a la suplantación de identidad, y en 2016 se presentaron 53,227 reclamaciones, periodo en el que se incrementaron los eventos y en el que se aprecian fluctuaciones que llegaron a aumentos del 40 % durante el primer semestre del año 2015, en comparación con el mismo periodo del 2014.
Las mecánicas delictivas empleadas para el robo de identidad son diversas, desde la apertura de cuentas bancarias con identidades falsas o suplantadas; la autorización de créditos a personas existentes que no lo solicitaron o bien a personas ficticias; los depósitos bancarios no identificables o que los usuarios desconocen; todas ellas colocan en una posición riesgosa a la entidad financiera, al usuarios del sistema y a las instancias gubernamentales.
En relación con las diversas modalidades delictivas identificadas respecto al robo de identidad, es posible establecer que dentro del periodo comprendido del mes de enero a diciembre del año 2015, han aumentado considerablemente respecto al mismo periodo del 2014, en particular modalidades como la apertura de créditos personales y de nómina, en los que en 2014 se presentaron reclamación de 1,547 eventos, y en 2015 se elevó la cifra a 2,281 eventos. Por cuanto hace a créditos de auto y créditos simples, en 2014 se presentaron 293 reclamaciones, las que en 2015 se elevaron a 485. Asimismo, es posible establecer, mediante un análisis cuantitativo, que se trata de un problema con repercusiones graves dentro de nuestro sistema financiero. Se trata de eventos que acontecen a lo largo de todo el territorio nacional, y si bien es posible identificar los Estados con mayor incidencia como lo son la Ciudad de México, en donde en el primer semestre del año 2016 se registraron 1,152 acciones de defensa de usuarios de servicios bancarios, seguida de Jalisco con 408, Guerrero con 171 y el Estado de México con 162 [*], lo cierto es que las cifras muestran una constante alza a nivel nacional en los eventos de esta naturaleza y que son reclamados por los usuarios de servicios bancarios.
Si bien en la materia han habido ya avances en los esfuerzos de colaboraciones institucionales a nivel federal ante los incrementos de robo de identidad, tal y como consta en las Bases de Colaboración en Materia de Suplantación o Usurpación de Identidad, suscritas el 18 de febrero del 2016 por la PRODECON, CNBV, CONDUSEF, INAI, SAT e INE, o en la recomendación general emitida por CONDUSEF a la Asociación Mexicana de Bancos (ABM) de fecha 5 de octubre de 2015 [*], al día de hoy dicha figura no se encuentra expresamente sancionada ni por la legislación financiera aplicable, ni por la fiscal. Ello ocasiona ausencia de tipicidad y su consecuente falta de sanción, permitiendo con ello que éstas conductas lesivas causen estragos en sectores estratégicos del sistema financiero y económico mexicano sin consecuencia jurídica alguna. Es de mencionar que respecto a la información obtenida del Buró de Entidades Financieras, en su Informe de Desempeño de las Entidades Financieras [*] de 2016, los montos reclamados alcanzaron la cifra de 406 millones de pesos, lo que impacta substancialmente en uno de los sectores prioritarios para el Estado como lo es el sistema financiero.
Finalmente, se reitera que la relevancia y magnitud de los cambios que el Estado mexicano enfrenta en cuanto a su sistema de procuración e impartición de justicia, cambios de gran calado que impactan de manera directa, entre otros, al sector financiero, buscan consolidar un sector ágil, eficaz y eficiente, respetuoso de los derechos humanos y que garantice la reparación del daño a los usuarios del sistema financiero, así como la protección de los bienes y derechos del Estado mexicano, por lo que resulta indispensable la reforma que se propone.
Por todo ello, se somete a la consideración del pleno de esta honorable Cámara de Senadores el siguiente:
POR EL QUE SE REFORMAN LA LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO, LEY DEL MARCADO DE VALORES, LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CRÉDITO, Y LEY PARA REGULAR LAS AGRUPACIONES FINANCIERAS:
Artículo Primero.- Se adicionan los artículos 112 Sextus y 112 Septimus de la Ley de Instituciones de Crédito, para quedar como sigue:
Artículo 112 Septimus.- Se sancionará con prisión de tres a nueve años y multa de treinta mil a trescientas mil Unidades de Medida y Actualización, a quien utilice u obtenga, por sí o a través de interpósita persona, cualquier servicio o producto financiero proporcionado por alguno de los sujetos a que se refiere el artículo 3 de esta Ley o por una autoridad financiera o alguna de sus áreas, bajo una identidad falsa o suplantada.
La mismas penas se impondrán a quién para realizar alguna de las conductas a que se refiere el párrafo anterior, otorgue su consentimiento para llevar a cabo la suplantación de identidad.
Artículo Segundo.- Se adicionan los artículos 383 Ter y 383 Quáter de la Ley del Mercado de Valores, para quedar como sigue:
Artículo 383 Ter.- Se sancionará con prisión de tres a nueve años y multa de treinta mil a trescientas mil Unidades de Medida y Actualización, a quien valiéndose de cualquier medio físico, documental, electrónico, óptico, magnético, sonoro, audiovisual o de cualquier otra clase de tecnología, suplante la identidad, representación o personalidad de una sociedad anónima bursátil, sociedad anónima promotora de inversión, sociedad anónima promotora de inversión bursátil, casa de bolsa de valores, asesor de inversión, sociedad que administra sistemas para facilitar operaciones con valores, institución para el depósito de valores, contraparte central de valores, proveedor de precios o institución calificadora de valores, o de un directivo, consejero, empleado, funcionario, o dependiente de éstas.
Artículo 383 Quáter.- Se sancionará con prisión de tres a nueve años y multa de treinta mil a trescientas mil Unidades de Medida y Actualización, a quien utilice u obtenga por sí o a través de interpósita persona cualquier servicio o producto financiero proporcionado por una sociedad anónima bursátil, sociedad anónima promotora de inversión, sociedad anónima promotora de inversión bursátil, casa de bolsa de valores, asesor de inversión, sociedad que administra sistemas para facilitar operaciones con valores, institución para el depósito de valores, contraparte central de valores, proveedor de precios o institución calificadora de valores, bajo una identidad falsa o suplantada.
Artículo Tercero.- Se adicionan los artículos 98 Bis y 98 Ter de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, para quedar como sigue:
Artículo 98 Bis.- Se sancionará con prisión de tres a nueve años y multa de treinta mil a trescientas mil Unidades de Medida y Actualización, a quien valiéndose de cualquier medio físico, documental, electrónico, óptico, magnético, sonoro, audiovisual o de cualquier otra clase de tecnología, suplante la identidad, representación o personalidad de un Almacén General de Depósito, Centro Cambiario, Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Transmisor de Dinero o Casa de Cambio o de un directivo, consejero, empleado, funcionario, o dependiente de éstas, en los términos establecidos por el artículo 97 Bis 1 de la presente Ley.
Artículo 98 Ter.- Se sancionará con prisión de tres a nueve años y multa de treinta mil a trescientas mil Unidades de Medida y Actualización, a quien utilice u obtenga por sí o a través de interpósita persona cualquier servicio o producto financiero proporcionado por un Almacén General de Depósito, Centro Cambiario, Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Transmisor de Dinero o Casa de Cambio, bajo una identidad falsa o suplantada.
Artículo Cuarto.- Se adicionan los artículos 160 Bis y 160 Ter de la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras, para quedar como sigue:
Artículo 160 Bis.- Se sancionará con prisión de tres a nueve años y multa de treinta mil a trescientas mil Unidades de Medida y Actualización, a quien valiéndose de cualquier medio físico, documental, electrónico, óptico, magnético, sonoro, audiovisual o de cualquier otra clase de tecnología, suplante la identidad, representación o personalidad de un Grupo Financiero, Sociedad Controladora, Sociedad Controladora Filial o Subcontroladora o de un directivo, consejero, empleado, funcionario, o dependiente de éstas.
Artículo 160 Ter.- Se sancionará con prisión de tres a nueve años y multa de treinta mil a trescientas mil Unidades de Medida y Actualización, a quien utilice u obtenga por sí o a través de interpósita persona cualquier servicio o producto financiero proporcionado por los Grupos Financieros, Sociedad Controladora, Sociedad Controladora Filial o Subcontroladora, bajo una identidad falsa o suplantada.
En la Ciudad de México, a los veinticuatro días del mes de noviembre de dos mil diecisiete.
[*] Consultado el 21 de noviembre de 2017 en: https://www.gob.mx/condusef/prensa/aumentan-23-las-reclamaciones-al-sistema-financiero
[*] Consultado el 25 de enero de 2017 en: http://www.gob.mx/condusef/acciones-y-programas/robo-de-identidad?idiom=es
[*] Consultado el 25 de enero de 2017 en: http://www.gob.mx/condusef/prensa/aumentan-40-reclamaciones-imputable-a-posible-robo-de-identidad-en-primer-semestre-de-2015
[*] Consultado el 25 de enero de 2017 en: http://www.gob.mx/condusef/prensa/condusef-emite-recomendaciones-a-abm-ante-incremento-de-robo-de-identidad
[*] Consultado el 25 de enero de 2017 en: http://www.gob.mx/cms/uploads/attachment/file/148225/DESEMPE_O_DE_LAS_ENTIDADES_FINANCIERAS_1ER_SEM_2016_.pdf
http://www.senado.gob.mx:80/index.php?ver=sp&mn=2&sm=2&id=77429

References: artículo 71

Artículo 112
 artículo 3

Artículo 383

Artículo 383

Artículo 98
 artículo 97

Artículo 98

Artículo 160

Artículo 160