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Timestamp: 2016-10-21 22:02:45+00:00

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⭐OTRAS ENTIDADES EMISORAS DE VALORES ADMITIDOS A NEGOCIACIÓN EN MERCADOS SECUNDARIOS OFICIALES QUE NO SEAN CAJAS DE AHORRO
OTRAS ENTIDADES EMISORAS DE VALORES ADMITIDOS A NEGOCIACIÓN EN MERCADOS SECUNDARIOS OFICIALES QUE NO SEAN CAJAS DE AHORRO
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David Chávez Prado
1 ANEXO II OTRAS ENTIDADES EMISORAS DE VALORES ADMITIDOS A NEGOCIACIÓN EN MERCADOS SECUNDARIOS OFICIALES QUE NO SEAN CAJAS DE AHORRO DATOS IDENTIFICATIVOS DEL EMISOR EJERCICIO 2011 C.I.F. A Denominación Social: BANCO FINANCIERO Y DE AHORROS, S.A. Domicilio Social: PASEO DE LA CASTELLANA, 189 MADRID MADRID ESPAÑA Página 12 MODELO DE INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS COTIZADAS Para una mejor comprensión del modelo y posterior elaboración del mismo, es necesario leer las instrucciones que para su cumplimentación figuran al final del presente informe. A ESTRUCTURA DE LA PROPIEDAD A.1. Detalle los accionistas o partícipes más significativos de su entidad a la fecha de cierre de ejercicio: Nombre o denominación social del % Sobre el capital social accionista o partícipe CAJA DE AHORROS Y MONTE DE 52,060 PIEDAD DE MADRID CAJA DE AHORROS DE VALENCIA, 37,700 CASTELLÓN Y ALICANTE (BANCAJA) CAJA INSULAR DE AHORROS DE 2,450 CANARIAS CAJA DE AHORROS Y MONTE DE 2,330 PIEDAD DE ÁVILA CAIXA D'ESTALVIS LAIETANA 2,110 CAJA DE AHORROS Y MONTE DE 2,010 PIEDAD DE SEGOVIA CAJA DE AHORROS DE LA RIOJA 1,340 A.2. Indique, en su caso, las relaciones de índole familiar, comercial, contractual o societaria que existan entre los accionistas o partícipes significativos, en la medida en que sean conocidas por la entidad, salvo que sean escasamente relevantes o deriven del giro o tráfico comercial ordinario: Nombres o denominaciones sociales relacionados BANCO FINANCIERO Y DE AHORROS, S.A. Tipo de relación Contractual Breve descripción CONTRATO DE INTEGRACIÓN. CON FECHA , LOS ACCIONISTAS DE BFA (LAS CAJAS) SUSCRIBIERON UN CONTRATO DE INTEGRACIÓN PARA LA CONSTITUCIÓN DE UN GRUPO CONSOLIDABLE DE ENTIDADES DE CRÉDITO DE BASE CONTRACTUAL EN TORNO A UN SIP. LA ESTRUCTURA DE GOBIERNO DEL GRUPO GIRA EN TORNO A LA SOCIEDAD CENTRAL (BANCO FINANCIERO Y DE AHORROS, BFA), COMO SOCIEDAD CABECERA, DELEGANDO LAS CAJAS, LAS COMPETENCIAS NECESARIAS PARA LA DIRECCIÓN UNITARIA DE BFA EN LOS TÉRMINOS Y ÁMBITOS DE DECISIÓN QUE SE LE ATRIBUYEN EN EL CONTRATO DE INTEGRACIÓN. PRIMERA ADENDA. CON FECHA , POR RAZONES REGULATORIAS, LAS CAJAS Y BFA SUSCRIBIERON ADENDA EN Página 23 VIRTUD DE LA CUAL LAS CAJAS SE COMPROMETIERON A CEDER LOS DERECHOS DE VOTO DE LAS ENTIDADES CONTROLADAS POR ÉSTAS, CON EL PROPÓSITO DE DESARROLLAR LAS POLÍTICAS DE CONTROL DE ÉSTAS POR PARTE DE BFA. SEGUNDA ADENDA. EL , LAS CAJAS Y BFA SUSCRIBIERON 2ª ADENDA CONSISTENTE EN LA CESIÓN DE TODOS LOS ACTIVOS Y PASIVOS DEL NEGOCIO BANCARIO MINORISTA DE LAS CAJAS A BFA. TERCERA ADENDA. EL , LAS CAJAS Y BFA SUSCRIBIERON 3ª ADENDA CON OBJETO DE PERMITIR QUE BFA PUDIESE ADOPTAR LA ESTRUCTURA QUE RESULTASE MÁS ADECUADA PARA LA SALIDA A BOLSA DE SU NEGOCIO. NOVACIÓN. EL , LAS CAJAS Y BFA ACORDARON UNA NOVACIÓN PARA ADAPTAR SU CONTENIDO AL RD LEY 2/2011. ACORDARON, ENTRE OTRAS CUESTIONES: RESOLVER EL SISTEMA DE APOYO MUTUO; RESOLVER EL SISTEMA DE MUTUALIZACIÓN DE RESULTADOS; MODIFICAR EL RÉGIMEN DE SALIDA DE LAS CAJAS DEL SIP O DEL ACCIONARIADO DE LA SOCIEDAD CENTRAL; APROBAR UN NUEVO RÉGIMEN DE EXTINCIÓN PARCIAL DEL CONTRATO Y RESOLVER EL PROCEDIMIENTO DE DIVISIÓN; ADAPTAR EL RÉGIMEN DE EXTINCIÓN TOTAL; Y REGULAR EL SENTIDO DEL VOTO DEL REPRESENTANTE DE LA SOCIEDAD CENTRAL EN LOS ÓRGANOS DE GOBIERNO DE BANKIA. A.3. Indique, en su caso, las relaciones de índole comercial, contractual o societaria que existan entre los accionistas o partícipes significativos, y la entidad, salvo que sean escasamente relevantes o deriven del giro o tráfico comercial ordinario: Nombres o denominaciones sociales relacionados BANCO FINANCIERO Y DE AHORROS, S.A. Tipo de relación Breve descripción Contractual CON FECHA 29 DE ABRIL DE 2011, BANCO FINANCIERO Y DE AHORROS SUSCRIBIÓ CON CADA UNA DE LAS CAJAS UN CONTRATO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS DE GESTIÓN RELATIVOS AL TERRITORIO NATURAL CON LA FINALIDAD DE Página 34 REGULAR LA COLABORACIÓN DE LAS CAJAS EN LA PROMOCIÓN DEL NEGOCIO BANCARIO MINORISTA EN SUS TERRITORIOS NATURALES Y LA GESTIÓN Y USO DE LA MARCA DE CADA CAJA, SEGÚN LO ESTABLECIDO EN LA SEGUNDA ADENDA EN LA QUE SE ACORDÓ QUE, TRAS LA SEGREGACIÓN DEL NEGOCIO BANCARIO MINORISTA EN SUS TERRITORIOS NATURALES AL BANCO, LAS CAJAS EJERCERÍAN COMPETENCIAS DE GESTIÓN SOBRE DICHO NEGOCIO EN EL MARCO DE LAS POLÍTICAS DEL GRUPO. CON OCASIÓN DE LA SEGUNDA SEGREGACIÓN, BANCO FINANCIERO Y DE AHORROS CEDIÓ SU POSICIÓN CONTRACTUAL BAJO LOS CONTRATOS DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS DE GESTIÓN RELATIVOS AL TERRITORIO NATURAL A BANKIA QUE ASUMIÓ CONSECUENTEMENTE TODOS SUS DERECHOS Y OBLIGACIONES BAJO DICHOS CONTRATOS. LOS CONTRATOS DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS DE GESTIÓN RELATIVOS AL TERRITORIO NATURAL ESTABLECEN LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES CONFORME A LOS CUALES CADA CAJA DEBE PRESTAR AL BANCO SERVICIOS DE SEGUIMIENTO Y COOPERACIÓN RELATIVOS A LA GESTIÓN DEL NEGOCIO BANCARIO MINORISTA EN SU TERRITORIO NATURAL, ASÍ COMO EN LA GESTIÓN DEL USO DE LA MARCA DE CADA CAJA. B ESTRUCTURA DE LA ADMINISTRACIÓN DE LA ENTIDAD B.1. Consejo u Órgano de Administración B.1.1. Detalle el número máximo y mínimo de consejeros o miembros del órgano de administración, previstos en los estatutos: Número máximo de consejeros/miembros del órgano 21 Número mínimo de consejeros/miembros del órgano 19 B.1.2. Complete el siguiente cuadro sobre los miembros del consejo u órgano de administración, y su distinta condición: CONSEJEROS/MIEMBROS DEL ORGANO DE ADMINISTRACION Nombre o denominación social del consejero/miembro del órgano de administración Representante Última fecha de nombramiento Condición Página 45 RODRIGO DE RATO FIGAREDO CONSEJERO EJECUTIVO ÁNGEL ACEBES PANIAGUA CONSEJERO EXTERNO INDEPENDIENT E FRANCISCO BAQUERO NORIEGA CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL PEDRO BEDIA PÉREZ CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL LUIS BLASCO BOSQUED CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL JOSÉ MANUEL FERNÁNDEZ NORNIELLA CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL RAFAEL FERRANDO GINER CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL JOSÉ RAFAEL GARCÍA-FUSTER Y GONZÁLEZ ALEGRE CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL JORGE GÓMEZ MORENO CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL AGUSTÍN GONZÁLEZ GONZÁLEZ CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL MERCEDES DE LA MERCED MONGE CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL JESÚS PEDROCHE NIETO CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL REMIGIO PELLICER SEGARRA CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL JOSÉ MARÍA DE LA RIVA ÁMEZ CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL ESTANISLAO RODRÍGUEZ-PONGA Y SALAMANCA CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL MERCEDES ROJO IZQUIERDO CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL RICARDO ROMERO DE TEJADA Y PICATOSTE JUAN MANUEL SUÁREZ DEL TORO RIVERO CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL JOSÉ ANTONIO TIRADO JIMÉNEZ CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL ÁNGEL VILLANUEVA PAREJA CONSEJERO EXTERNO DOMINICAL B.1.3. Identifique, en su caso, a los miembros del consejo u órgano de administración que asuman cargos de administradores o directivos en otras entidades que formen parte del grupo de la entidad: Nombre o denominación social del consejero/miembro del órgano de administración Denominación social de la entidad del grupo Cargo Página 56 FRANCISCO BAQUERO NORIEGA CAJA MADRID CIBELES, S.A. VOCAL CONSEJO FRANCISCO BAQUERO NORIEGA CORPORACIÓN FINANCIERA CAJA VOCAL CONSEJO DE MADRID, S.A. PEDRO BEDIA PÉREZ CORPORACIÓN FINANCIERA CAJA VOCAL CONSEJO DE MADRID, S.A. LUIS BLASCO BOSQUED CORPORACIÓN FINANCIERA CAJA VOCAL CONSEJO DE MADRID, S.A. LUIS BLASCO BOSQUED CORPORACIÓN FINANCIERA HABANA, S.A. REPRESENTANTE PERSONA FÍSICA MERCEDES DE LA MERCED CAJA MADRID CIBELES, S.A. VOCAL CONSEJO MONGE MERCEDES DE LA MERCED CORPORACIÓN FINANCIERA CAJA VOCAL CONSEJO MONGE DE MADRID, S.A. MERCEDES DE LA MERCED MONGE GECESA, GESTIÓN DE CENTROS CULTURALES, S.A. REPRESENTANTE PERSONA FÍSICA JOSÉ MARÍA DE LA RIVA ÁMEZ CORPORACIÓN FINANCIERA CAJA VOCAL CONSEJO DE MADRID, S.A. RODRIGO DE RATO FIGAREDO BANKIA, S.A. PRESIDENTE RODRIGO DE RATO FIGAREDO CAJA MADRID CIBELES, S.A. PRESIDENTE RODRIGO DE RATO FIGAREDO CORPORACIÓN FINANCIERA CAJA PRESIDENTE DE MADRID, S.A. RODRIGO DE RATO FIGAREDO GARANAIR, S.L. PRESIDENTE JOSÉ MANUEL FERNÁNDEZ BANKIA, S.A. VOCAL CONSEJO NORNIELLA JOSÉ MANUEL FERNÁNDEZ CORPORACIÓN FINANCIERA CAJA VOCAL CONSEJO NORNIELLA DE MADRID, S.A. JOSÉ MANUEL FERNÁNDEZ GARANAIR, S.L. VOCAL CONSEJO NORNIELLA JOSÉ MANUEL FERNÁNDEZ BANCAJA HABITAT, S.L. PRESIDENTE NORNIELLA RAFAEL FERRANDO GINER BANCAJA PARTICIPACIONES, S.L. PRESIDENTE JORGE GÓMEZ MORENO CORPORACIÓN FINANCIERA CAJA VOCAL CONSEJO DE MADRID, S.A. JESÚS PEDROCHE NIETO CORPORACIÓN FINANCIERA CAJA VOCAL CONSEJO DE MADRID, S.A. JESÚS PEDROCHE NIETO GECESA, GESTIÓN DE CENTROS CULTURALES, S.A. REPRESENTANTE PERSONA FÍSICA REMIGIO PELLICER SEGARRA OPERADOR DE BANCA SEGUROS VOCAL CONSEJO VINCULADO DEL GRUPO BANCAJA, S.A. ESTANISLAO RODRÍGUEZ-PONGA CAJA MADRID CIBELES, S.A. VOCAL CONSEJO Y SALAMANCA ESTANISLAO RODRÍGUEZ-PONGA CORPORACIÓN FINANCIERA CAJA VOCAL CONSEJO Y SALAMANCA DE MADRID, S.A. MERCEDES ROJO IZQUIERDO CAJA MADRID CIBELES, S.A. VOCAL CONSEJO MERCEDES ROJO IZQUIERDO CORPORACIÓN FINANCIERA CAJA VOCAL CONSEJO DE MADRID, S.A. RICARDO ROMERO DE TEJADA Y CORPORACIÓN FINANCIERA CAJA VOCAL CONSEJO PICATOSTE DE MADRID, S.A. RICARDO ROMERO DE TEJADA Y PICATOSTE MADRID LEASING CORPORACIÓN E.F.C., S.A. REPRESENTANTE PERSONA FÍSICA JUAN MANUEL SUÁREZ DEL TORO EDIFICIOS SINGULARES DE PRESIDENTE RIVERO CANARIAS, S.A. JUAN MANUEL SUÁREZ DEL TORO LA CAJA TOURS, S.A. PRESIDENTE RIVERO JOSÉ ANTONIO TIRADO JIMÉNEZ BANKIA, S.A. VOCAL CONSEJO ÁNGEL VILLANUEVA PAREJA BANCAJA HABITAT, S.L. VICEPRESIDENTE B.1.4. Complete el siguiente cuadro respecto a la remuneración agregada de los consejeros o miembros del órgano de administración, devengada durante el ejercicio: Concepto retributivo Individual (miles de euros) Grupo (miles de euros) Retribución fija Retribución variable 0 0 Dietas Página 67 Otras Remuneraciones Total: B.1.5. Identifique a los miembros de la alta dirección que no sean a su vez consejeros o miembros del órgano de administración ejecutivos, e indique la remuneración total devengada a su favor durante el ejercicio: Nombre o denominación social MANUEL LAGARES GÓMEZ-ABASCAL PILAR TRUCIOS CABALLERO Cargo DIRECTOR GENERAL PARA EMPRESAS PARTICIPADAS DIRECTORA GENERAL ADJUNTA DE COMUNICACIÓN Y MARCA Remuneración total alta dirección (en miles de euros) B.1.6. Indique si los estatutos o el reglamento del consejo establecen un mandato limitado para los consejeros o miembros del órgano de administración: SÍ X NO Número máximo de años de mandato 6 B.1.7. Indique si las cuentas anuales individuales y consolidadas que se presentan para su aprobación al consejo u órgano de administración están previamente certificadas, SÍ X NO Identifique, en su caso, a la/s persona/s que ha o han certificado las cuentas anuales individuales y consolidadas de la entidad, para su formulación por el consejo u órgano de administración: Nombre o denominación social MIGUEL CRESPO RODRÍGUEZ MANUEL LAGARES GÓMEZ-ABASCAL Cargo SECRETARIO GENERAL DIRECTOR GENERAL PARA EMPRESAS PARTICIPADAS B.1.8. Explique, si los hubiera, los mecanismos establecidos por el consejo u órgano de administración para evitar que las cuentas individuales y consolidadas por él formuladas se presenten en la Junta General u órgano equivalente con salvedades en el informe de auditoría El Consejo de Administración monitoriza, a través de su Comisión de Auditoría y Cumplimiento todo el proceso de elaboración y formulación de las cuentas anuales del Banco y su Grupo, así como la información financiera que se formula. Este control y el permanente contacto con el auditor tienen como objetivo entre otros, evitar las salvedades en el informe de auditoría. La Comisión de Auditoría de Banco Financiero y de Ahorros tendrá todas las funciones que le atribuye la legislación aplicable (especialmente la Página 78 normativa bancaria) y, en particular y sin carácter limitativo, las siguientes responsabilidades básicas, entre otras: - Supervisar el proceso de elaboración y presentación de la información financiera regulada, y en particular: revisar las cuentas de la Sociedad, vigilar el cumplimiento de los requerimientos legales y la correcta aplicación de los principios de contabilidad generalmente aceptados, así como informar las propuestas de modificación de principios y criterios contables sugeridos por la dirección; revisar los folletos de emisión y la información financiera periódica que, en su caso, deba suministrar el consejo a los mercados y sus órganos de supervisión. - Proponer al consejo de administración para su sometimiento a la junta general de accionistas, el nombramiento de los auditores de cuentas, elevando al consejo las propuestas de selección, nombramiento, reelección y sustitución de éstos, así como las condiciones de su contratación. - Establecer las oportunas relaciones con los auditores de cuentas para recibir información sobre aquellas cuestiones que puedan poner en riesgo la independencia de éstos, para su examen por la comisión, y cualesquiera otras relacionadas con el proceso de desarrollo de la auditoría de cuentas, así como aquellas otras comunicaciones previstas en la legislación de auditoría de cuentas y en las normas de auditoría. En particular: servir de canal de comunicación entre el consejo de administración y los auditores, evaluar los resultados de cada auditoría y las respuestas del equipo de gestión a sus recomendaciones y mediar en los casos de discrepancias entre aquéllos y éste en relación con los principios y criterios aplicables en la preparación de los estados financieros; recibir regularmente del auditor externo información sobre el plan de auditoría y los resultados de su ejecución, y verificar que la alta dirección tiene en cuenta sus recomendaciones; supervisar el cumplimiento del contrato de auditoría, procurando que la opinión sobre las cuentas anuales y los contenidos principales del informe de auditoría sean redactados de forma clara y precisa; asegurar la independencia del auditor externo tal y como se señala en el apartado B.1.10 de este informe. - Emitir anualmente, con carácter previo a la emisión del informe de auditoría de cuentas, un informe en el que se expresará una opinión sobre la independencia de los auditores de cuentas o sociedades de auditoría. Este informe deberá pronunciarse, en todo caso, sobre la prestación de los servicios adicionales a que hace referencia el apartado anterior. - Por último, el apartado 3 del artículo 47 de los Estatutos de la entidad establece que el consejo de administración procurará formular definitivamente las cuentas de manera tal que no haya lugar a salvedades por parte del auditor de cuentas. No obstante, cuando el consejo considere que debe mantener su criterio, explicará públicamente, a través del presidente de la Comisión de Auditoría y cumplimiento, el contenido y el Página 89 alcance de la discrepancia y procurará, asimismo, que el auditor de cuentas dé igualmente cuenta de sus consideraciones al respecto. B.1.9. El secretario del consejo o del órgano de administración tiene la condición de consejero? SÍ NO X B Indique, si los hubiera, los mecanismos establecidos para preservar la independencia del auditor, de los analistas financieros, de los bancos de inversión y de las agencias de calificación. Deloitte, S.L. ha sido el auditor de cuentas individuales y consolidadas del Grupo BFA en De acuerdo con lo establecido en el artículo e) del Reglamento del Consejo, la Comisión de Auditoría y Cumplimiento tiene la responsabilidad, entre otras, de asegurar la independencia del auditor externo y, a tal efecto: - mantener las relaciones con el auditor de cuentas para recibir información sobre aquellas cuestiones que puedan poner en riesgo la independencia de éste, y cualesquiera otras relacionadas con el proceso de desarrollo de la auditoría de cuentas, así como mantener con el auditor de cuentas aquellas otras comunicaciones previstas en la legislación de auditoría de cuentas y en las normas de auditoría; - asegurarse de que la Sociedad y el auditor respetan las normas vigentes sobre prestación de servicios distintos a los de auditoría, los límites a la concentración del negocio del auditor y, en general, las demás normas establecidas para asegurar la independencia de los auditores; y - que en caso de renuncia del auditor externo examine las circunstancias que la hubieran motivado. En todo caso, deberán recibir anualmente de los auditores de cuentas la confirmación escrita de su independencia frente a la entidad o entidades vinculadas a ésta directa o indirectamente, así como la información de los servicios adicionales de cualquier clase prestados a estas entidades por los citados auditores, o por las personas o entidades vinculados a éstos de acuerdo con lo dispuesto en la Ley 19/1988, de 12 de julio, de Auditoría de Cuentas. B.2. Comisiones del Consejo u Órgano de Administración. B.2.1. Enumere los órganos de administración: Nº de miembros Funciones Página 910 CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN 20 FUNCIÓN GENERAL DE SUPERVISIÓN. SALVO EN LAS MATERIAS RESERVADAS A LA COMPETENCIA DE LA JUNTA GENERAL, DE ACUERDO CON LO ESTABLECIDO EN LA LEGISLACIÓN APLICABLE Y EN LOS ESTATUTOS SOCIALES DE LA SOCIEDAD, EL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN ES EL MÁXIMO ÓRGANO DE DECISIÓN DE LA SOCIEDAD. ELLO SIN PERJUICIO DE LAS ATRIBUCIONES Y DELEGACIONES QUE CONFORME A LOS ESTATUTOS SE REALICEN A FAVOR DEL PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Y DEL VICEPRESIDENTE. EL CONSEJO ASUMIRÁ CON CARÁCTER INDELEGABLE AQUELLAS FACULTADES LEGALMENTE RESERVADAS A SU CONOCIMIENTO DIRECTO, ASÍ COMO AQUELLAS OTRAS NECESARIAS PARA UN RESPONSABLE EJERCICIO DE LA FUNCIÓN GENERAL DE SUPERVISIÓN. EL PODER DE REPRESENTACIÓN DE LA SOCIEDAD, EN JUICIO Y FUERA DE ÉL, CORRESPONDE AL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN, QUE ADOPTARÁ SUS DECISIONES COLEGIADAMENTE Y QUE ACTUARÁ ORDINARIAMENTE A TRAVÉS DE SU PRESIDENTE QUIEN, ASIMISMO, OSTENTA EL PODER DE REPRESENTACIÓN DE LA SOCIEDAD, O DE CUALQUIER OTRO CONSEJERO EN QUIEN EL CONSEJO DELEGUE. LOS ADMINISTRADORES DE LA SOCIEDAD TENDRÁN COMO ÚNICO OBJETIVO EN SUS DECISIONES EL INTERÉS SOCIAL DEL GRUPO, CON INDEPENDENCIA DE A PROPUESTA DE QUIÉN FUERON NOMBRADOS CONSEJEROS. POR ELLO, SE ENTENDERÁ QUE LOS CONSEJEROS DE LA SOCIEDAD PODRÁN PARTICIPAR EN TODAS LAS DECISIONES Y ACUERDOS DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN, SALVO EN AQUELLOS EXPRESAMENTE EXCLUIDOS EN LOS ESTATUTOS O EN ESTE REGLAMENTO, AUN CUANDO PUEDAN AFECTAR A LA CAJA A PROPUESTA DE LA CUAL FUERON NOMBRADOS INICIALMENTE. COMISIÓN EJECUTIVA 8 PARA VER DETALLE DE LAS FUNCIONES DE LA COMISIÓN EJECUTIVA, CONSULTAR APARTADO B.2.3 DE ESTE INFORME Y ARTÍCULO 13 DEL REGLAMENTO DEL CONSEJO DE BANCO FINANCIERO Y DE AHORROS, S.A. Página 1011 COMISIÓN DE AUDITORÍA Y CUMPLIMIENTO COMISIÓN DE NOMBRAMIENTOS Y RETRIBUCIONES COMISIÓN DELEGADA DE RIESGOS COMISIÓN DELEGADA PARA EMPRESAS PARTICIPADAS 5 PARA VER DETALLE DE LAS FUNCIONES DE LA COMISIÓN DE AUDITORÍA Y CUMPLIMIENTO, CONSULTAR APARTADO B.2.3 DE ESTE INFORME Y ARTÍCULO 14 DEL REGLAMENTO DEL CONSEJO DE BANCO FINANCIERO Y DE AHORROS, S.A. 4 PARA VER DETALLE DE LAS FUNCIONES DE LA COMISIÓN DE NOMBRAMIENTOS Y RETRIBUCIONES, CONSULTAR APARTADO B.2.3 DE ESTE INFORME Y ARTÍCULO 15 DEL REGLAMENTO DEL CONSEJO DE BANCO FINANCIERO Y DE AHORROS, S.A. 5 PARA VER DETALLE DE LAS FUNCIONES DE LA COMISIÓN DELEGADA DE RIESGOS, CONSULTAR APARTADO B.2.3 DE ESTE INFORME Y ARTÍCULO 16 DEL REGLAMENTO DEL CONSEJO DE BANCO FINANCIERO Y DE AHORROS, S.A. 3 LA COMISIÓN DELEGADA PARA EMPRESAS PARTICIPADAS SERÁ RESPONSABLE DE INFORMAR LAS OPERACIONES DE GESTIÓN CORPORATIVA MÁS RELEVANTES EN EL ÁMBITO DE LAS EMPRESAS PARTICIPADAS, FINANCIERAS E INSTRUMENTALES, SIN PERJUICIO DE LAS FACULTADES DEL VICEPRESIDENTE EJECUTIVO CON RESPONSABILIDADES SOBRE LAS ÁREAS DE PARTICIPADAS Y DE AUDITORÍA INTERNA. EN TODO CASO, TANTO LAS EMPRESAS DE NATURALEZA FINANCIERA, COMO LAS INSTRUMENTALES, EN ATENCIÓN A SU OBJETO, DEPENDERÁN FUNCIONALMENTE DEL PRESIDENTE, DEPENDIENDO LAS DEMÁS EMPRESAS DEL VICEPRESIDENTE EJECUTIVO. LA COMISIÓN DELEGADA DISPONDRÁ DE LAS FACULTADES DELEGADAS ESPECÍFICAMENTE PREVISTAS EN EL ACUERDO DE DELEGACIÓN DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN CON LAS LIMITACIONES ANTES INDICADAS. VER COMPOSICIÓN EN EL APARTADO G DE ESTE INFORME. B.2.2. Detalle todas las comisiones del consejo u órgano de administración y sus miembros: COMISIÓN EJECUTIVA O DELEGADA Nombre o denominación social RODRIGO DE RATO FIGAREDO PEDRO BEDIA PÉREZ JOSÉ MANUEL FERNÁNDEZ NORNIELLA JOSÉ RAFAEL GARCÍA-FUSTER Y GONZÁLEZ ALEGRE JORGE GÓMEZ MORENO PRESIDENTE VOCAL VOCAL VOCAL VOCAL Cargo Página 1112 JUAN MANUEL SUÁREZ DEL TORO RIVERO JOSÉ ANTONIO TIRADO JIMÉNEZ ÁNGEL VILLANUEVA PAREJA VOCAL VOCAL VOCAL COMITÉ DE AUDITORÍA Nombre o denominación social ÁNGEL ACEBES PANIAGUA PEDRO BEDIA PÉREZ JOSÉ RAFAEL GARCÍA-FUSTER Y GONZÁLEZ ALEGRE REMIGIO PELLICER SEGARRA MERCEDES ROJO IZQUIERDO PRESIDENTE VOCAL VOCAL VOCAL VOCAL Cargo COMISIÓN DE NOMBRAMIENTOS Y RETRIBUCIONES Nombre o denominación social JORGE GÓMEZ MORENO FRANCISCO BAQUERO NORIEGA REMIGIO PELLICER SEGARRA ÁNGEL VILLANUEVA PAREJA PRESIDENTE VOCAL VOCAL VOCAL Cargo COMISIÓN DE ESTRATEGIA E INVERSIONES Nombre o denominación social Cargo COMISIÓN COMISIÓN DELEGADA DE RIESGOS Nombre o denominación social JOSÉ MANUEL FERNÁNDEZ NORNIELLA RAFAEL FERRANDO GINER JOSÉ MARÍA DE LA RIVA ÁMEZ RICARDO ROMERO DE TEJADA Y PICATOSTE JOSÉ ANTONIO TIRADO JIMÉNEZ PRESIDENTE VOCAL VOCAL VOCAL VOCAL Cargo B.2.3. Realice una descripción de las reglas de organización y funcionamiento, así como las responsabilidades que tienen atribuidas cada una de las comisiones del consejo o miembros del órgano de administración. En su caso, deberán describirse las facultades del consejero delegado. Comisión Ejecutiva La Comisión Ejecutiva tendrá delegadas, con carácter permanente, aquellas facultades del Consejo de Administración que éste acuerde delegar en su favor y que no sean legalmente indelegables. La Comisión Ejecutiva despachará todos los asuntos de la competencia del consejo de administración que, a juicio de la propia Comisión, deban resolverse sin más dilación, con las únicas excepciones de las materias que tienen carácter de indelegables en virtud de lo dispuesto en la Ley, en los Estatutos o en el Reglamento. En cualquier otro caso, los acuerdos adoptados por la Comisión Ejecutiva serán válidos y vinculantes sin necesidad de ratificación posterior por el pleno del Consejo. La Comisión Ejecutiva ha de informar al Consejo de los asuntos tratados y de las decisiones adoptadas en sus sesiones. A estos efectos, en la primera reunión del Consejo posterior a las reuniones de la Comisión se dará cuenta de los acuerdos adoptados por la referida Comisión. Comisión de Auditoría y Cumplimiento Página 1213 La Comisión de Auditoría y Cumplimiento tendrá todas las funciones que le atribuye la legislación aplicable (especialmente la normativa bancaria) y, en particular y sin carácter limitativo, las siguientes responsabilidades básicas: (a) Informar, a través de su Presidente y/o su Secretario, en la Junta General de accionistas sobre las cuestiones que en ella planteen los accionistas en materias de su competencia. (b) Supervisar la eficacia del control interno de la Sociedad, la auditoría interna, en su caso, y los sistemas de gestión de riesgos, así como discutir con los auditores de cuentas o sociedades de auditoría las debilidades significativas del sistema de control interno detectadas en el desarrollo de la auditoría. En particular, en relación con los sistemas de información y control interno: - comprobar la adecuación e integridad de los sistemas internos de control y revisar la designación y sustitución de sus responsables; - conocer y supervisar el proceso de elaboración y la integridad de la información financiera relativa a la Sociedad y, en su caso, al Grupo, revisando el cumplimiento de los requisitos normativos y la correcta aplicación de los criterios contables; - revisar periódicamente los sistemas de control interno y gestión de riesgos, para que los principales riesgos se identifiquen, gestionen y den a conocer adecuadamente; - velar por la independencia y eficacia de las funciones de auditoría interna y cumplimiento normativo; la selección, nombramiento y cese del responsable de las funciones de auditoría interna; revisar el plan anual de trabajo; proponer el presupuesto de dichos servicios; recibir información periódica sobre sus actividades; y verificar que la alta dirección tiene en cuenta las conclusiones y recomendaciones de sus informes. En particular, aun cuando los servicios de auditoría interna dependerán, a través del Vicepresidente Ejecutivo, del consejo de administración de la Sociedad, al que reportarán, también atenderán los requerimientos de información que reciban de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento en el ejercicio de sus funciones; y - establecer y supervisar un mecanismo que permita a los empleados comunicar, de forma confidencial, las irregularidades de potencial trascendencia, especialmente financieras y contables, que adviertan en el seno de la Sociedad. (c) Supervisar el proceso de elaboración y presentación de la información financiera regulada, y en particular: revisar las cuentas de la Sociedad, vigilar el cumplimiento de los requerimientos legales y la correcta aplicación de los principios de contabilidad generalmente aceptados, así como informar las propuestas de modificación de principios y criterios contables sugeridos por la dirección; y - revisar los folletos de emisión y la información financiera periódica que, en su caso, deba suministrar el consejo a los mercados y sus órganos de supervisión. (d) Proponer al Consejo de Administración para su sometimiento a la Junta General de accionistas, el nombramiento de los auditores de cuentas, elevando al consejo las propuestas de selección, nombramiento, reelección y sustitución de éstos, así como las condiciones de su contratación. (e) Establecer las oportunas relaciones con los auditores de cuentas para recibir información sobre aquellas cuestiones que puedan poner en riesgo la independencia de éstos, para su examen por la Comisión, y cualesquiera otras relacionadas con el proceso de desarrollo de la auditoría de cuentas, así como aquellas otras comunicaciones previstas en la legislación de auditoría de cuentas y en las normas de auditoría. En particular: Página 1314 - servir de canal de comunicación entre el Consejo de Administración y los auditores, evaluar los resultados de cada auditoría y las respuestas del equipo de gestión a sus recomendaciones y mediar en los casos de discrepancias entre aquéllos y éste en relación con los principios y criterios aplicables en la preparación de los estados financieros; - recibir regularmente del auditor externo información sobre el plan de auditoría y los resultados de su ejecución, y verificar que la alta dirección tiene en cuenta sus recomendaciones; - supervisar el cumplimiento del contrato de auditoría, procurando que la opinión sobre las cuentas anuales y los contenidos principales del informe de auditoría sean redactados de forma clara y precisa; - asegurar la independencia del auditor externo y, a tal efecto: - mantener las relaciones con el auditor de cuentas para recibir información sobre aquellas cuestiones que puedan poner en riesgo la independencia de éste, y cualesquiera otras relacionadas con el proceso de desarrollo de la auditoría de cuentas, así como mantener con el auditor de cuentas aquellas otras comunicaciones previstas en la legislación de auditoría de cuentas y en las normas técnicas de auditoría; - asegurarse de que la Sociedad y el auditor respetan las normas vigentes sobre prestación de servicios distintos a los de auditoría, los límites a la concentración del negocio del auditor y, en general, las demás normas establecidas para asegurar la independencia de los auditores; y - que en caso de renuncia del auditor externo examine las circunstancias que la hubieran motivado. En todo caso, deberán recibir anualmente de los auditores de cuentas la confirmación escrita de su independencia frente a la entidad o entidades vinculadas a ésta directa o indirectamente, así como la información de los servicios adicionales de cualquier clase prestados a estas entidades por los citados auditores, o por las personas o entidades vinculados a éstos de acuerdo con lo dispuesto en la Ley 19/1988, de 12 de julio, de Auditoría de Cuentas. (f) Emitir anualmente, con carácter previo a la emisión del informe de auditoría de cuentas, un informe en el que se expresará una opinión sobre la independencia de los auditores de cuentas o sociedades de auditoría. Este informe deberá pronunciarse, en todo caso, sobre la prestación de los servicios adicionales a que hace referencia el apartado anterior. (g) La Comisión de Auditoría y Cumplimiento de la Sociedad mantendrá una relación funcional con las comisiones de control, comités de auditoría u órganos equivalentes de las Cajas, a las que informará conforme a principios de eficiencia y actuación coordinada, para permitirles ejercer las facultades de vigilancia y control sobre las actividades de la Sociedad, de conformidad con lo previsto en el artículo 19.2 de la Ley 31/1985, de 2 de agosto, de Regulación de las Normas Básicas sobre Órganos Rectores de las Cajas de Ahorros y demás normativa concordante. (h) Examinar el cumplimiento del Reglamento, de los manuales y procedimientos de prevención de blanqueo de capitales y, en general, de las reglas de gobierno y cumplimiento de la Sociedad y hacer las propuestas necesarias para su mejora. En particular, corresponde a la Comisión de Auditoría y Cumplimiento recibir información y, en su caso, emitir informe sobre medidas disciplinarias a miembros del consejo de administración o del alto equipo directivo de la Sociedad. Además, la Comisión de Auditoría y Cumplimiento informará al Consejo, con carácter previo a la adopción por éste de las correspondientes decisiones, sobre las operaciones vinculadas, salvo que esa función de informe previo haya sido atribuida a otra Comisión de las de supervisión y control. Página 14 Mostrar más
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