Source: http://docplayer.es/2292331-Guia-aplicable-a-las-solicitudes-de-autorizacion-para-la-organizacion-y-operacion-de-casas-de-bolsa.html
Timestamp: 2017-07-26 22:46:30+00:00

Document:
GUÍA APLICABLE A LAS SOLICITUDES DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y OPERACIÓN DE CASAS DE BOLSA - PDF
GUÍA APLICABLE A LAS SOLICITUDES DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y OPERACIÓN DE CASAS DE BOLSA
Download "GUÍA APLICABLE A LAS SOLICITUDES DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y OPERACIÓN DE CASAS DE BOLSA"
Antonia Bustamante Camacho
1 GUÍA APLICABLE A LAS SOLICITUDES DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y OPERACIÓN DE CASAS DE BOLSA Versión 2.02 Índice Objetivo de la Guía Presentación del proyecto SECCIÓN I Escrito de solicitud I. Información relativa a los Accionistas II. III. IV. Modelo o tipo de Casa de Bolsa Razón de ser, justificación del proyecto y objetivos Conformación de la Casa de Bolsa V. Estructura de capital VI. Origen de los recursos VII. Administración y vigilancia VIII. Plan estratégico de negocios IX. Anexos al escrito de solicitud X. Puntos petitorios SECCIÓN II Requisitos legales I. Proyecto de estatutos sociales II. III. Relación e información de Accionistas Plan general de funcionamiento de la Casa de Bolsa. IV. Manual de conducta V. Comprobante de depósito en garantía VI. Demás documentación e información relacionada SECCIÓN III Anexos de la CUCB I. Accionistas con intención de participar en el capital social de una Casa de Bolsa. II. Candidatos a ocupar los cargos de consejeros, director general y funcionarios de los dos siguientes niveles jerárquicos al de este últimos y comisarios de la Entidad.3 Objetivo de la Guía Objetivo de la Guía La presente Guía constituye una herramienta de apoyo a los interesados en obtener autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para organizar y operar una Casa de Bolsa, en términos de lo dispuesto por el artículo 114 de la Ley del Mercado de Valores. Su objetivo es facilitar a los promoventes la adecuada integración de los expedientes que constituirán el sustento documental de su solicitud. Este documento ha sido elaborado sólo con fines prácticos y comprende el conjunto de requisitos que establece la regulación vigente para obtener la autorización referida, con explicaciones y orientaciones que coadyuven al cumplimiento de cada requisito en particular. La Guía es aplicable a las solicitudes de autorización para la organización y operación de casas de bolsa que sean promovidas por personas físicas y/o morales de nacionalidad mexicana o extranjera, bajo cualquiera de los siguientes supuestos: 1. La constitución de una Casa de Bolsa, ya sea directamente o a través de un vehículo específico. 2. La transformación del régimen de organización y funcionamiento de un tipo de entidad financiera al de Casa de Bolsa. Quedan excluidas de la aplicación de esta Guía las solicitudes de autorización para la organización y operación de casas de bolsa Filiales. Se agregan al presente documento los Anexos a que se refiere el artículo 1 Bis de las Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, con indicaciones adicionales para facilitar su llenado. La Guía incorpora información complementaria que se considera necesario adjuntar a la solicitud, por referirse a actos especiales que resulta indispensable documentar para una completa integración del expediente, en la inteligencia de que los requerimientos adicionales de información sólo tienen carácter enunciativo, ya que, atendiendo a la naturaleza y complejidad de cada proyecto, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, en ejercicio de la atribución que le confiere el artículo 115, fracción VI de la Ley del Mercado de Valores, podrá establecer documentación, datos e informes complementarios. ÍNDICE4 Objetivo de la Guía Esta Guía también resultaría aplicable a proyectos de conformación de casas de bolsa que vayan a formar parte de algún grupo financiero, en cuyo caso, además de utilizar como apoyo y referencia las orientaciones contenidas en este documento, deberá tenerse en consideración y observarse el régimen establecido en la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras. Con el fin de conocer desde el inicio del proceso los elementos esenciales del proyecto que se presente a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, se mencionan en la Guía aquellos aspectos elementales que es necesario que los promoventes expongan en una reunión introductoria con los funcionarios de las áreas competentes, con respecto a la viabilidad, características y bondades del esquema, sin perjuicio del análisis posterior a la documentación soporte que la propia autoridad llevaría a cabo. Definiciones. Para los efectos de la presente Guía se entenderá por: Accionista: en singular o plural, a la persona que de manera directa o indirecta pretenda participar en el capital social de la Casa de Bolsa a que se refiera la solicitud. Casa de Bolsa: En singular o plural, a la entidad que se pretenda organizar y operar con tal carácter. CNBV: a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. CUCB: a las Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa. Entidad financiera: en singular o plural, a aquella entidad que pretenda transformar su régimen de operación al de Casa de Bolsa, en términos del artículo 1 Bis de la CUCB. LMV: a la Ley del Mercado de Valores. ÍNDICE5 Presentación del proyecto Presentación del proyecto En esta presentación exponer de manera general (de preferencia con apoyo audiovisual), los siguientes aspectos del proyecto de organización y operación de una Casa de Bolsa: 1. Identidad de los accionistas. 2. Presencia en el mercado. 3. Modelo de negocio y actividades a realizar. 4. Justificación del proyecto y sus bondades. 5. Estructura de capital. 6. Infraestructura tecnológica. SECCIÓN I ESCRITO DE SOLICITUD Escrito de solicitud El escrito de solicitud de autorización para la organización y operación de una Casa de Bolsa será en formato libre y deberá contener la información que se señala en los Apartados de esta Sección. Corresponderá promover la solicitud a aquellas personas que habrán de participar como accionistas de la Casa de Bolsa o por sus representantes legales. Tratándose de personas que promuevan en representación de otras, deberán acreditar que cuentan con facultades especiales para gestionar la solicitud, o generales para la realización de actos de administración. Asimismo, la solicitud podrá ser gestionada por un representante común designado para ese efecto, cuando se trate de dos o más promoventes. ÍNDICE6 Escrito de solicitud: I. Información relativa a los promoventes; II. Modelo o tipo de Casa de Bolsa; III. Razón de ser B I. Información relativa a los Accionistas. A. En este Apartado deberá incluirse la siguiente información: 1. Nombre, denominación o razón social y nacionalidad de los Accionistas, personas físicas y morales. 2. Tratándose de Accionistas personas morales con participaciones del 5% o más del capital social de la Casa de Bolsa: 2.1 Breve exposición de su historia corporativa. 2.2 Actividades que desarrollan conforme a su objeto social. 2.3 Relación de sus inversiones en sociedades de cualquier giro, superiores al 10% del capital social con derecho a voto. 2.4 Monto del capital social actual. 3. Para el supuesto de Entidades financieras, los datos relativos a la autorización de que gocen otorgada por autoridad financiera competente, en su caso. II. Modelo o tipo de Casa de Bolsa Especificar si la Casa de Bolsa desarrollará todas las operaciones previstas en el artículo 171 de la LMV, o exclusivamente algunas de ellas, con indicación del supuesto en que se ubicará de los contemplados en el artículo 10 de la CUCB, atendiendo a las actividades y servicios a realizar, así como al monto de su capital. (Ver Tabla de capitales mínimos en función de las operaciones a realizar). III. Razón de ser, justificación del proyecto y objetivos Manifestar los propósitos que motivan el interés de los promoventes para constituir una Casa de Bolsa, las razones que lo justifican y los objetivos de mercado que se persiguen. ÍNDICE7 Escrito de solicitud: IV. Conformación, V. Estructura de capital B IV. Conformación de la Casa de Bolsa B. Explicar el proceso de conformación de la Casa de Bolsa, describiendo los actos corporativos que le darán origen. En caso de que se pretenda utilizar una sociedad como vehículo específico para la organización y operación de la Casa de Bolsa, detallar los términos y características de este esquema. V. Estructura de capital Exponer la estructura del capital social e integración accionaria, con indicación del importe del capital y su equivalencia en UDI s, número de acciones que lo representan, serie, clase y valor nominal, así como monto y porcentaje de participación de cada uno de los Accionistas. En el supuesto de participaciones indirectas en que se involucren grupos económicos o empresariales, describir gráficamente su estructura comprendiendo todos los niveles de tenencias accionarias hasta las últimas personas físicas identificables. En caso de que se pretenda utilizar una sociedad como vehículo específico para la organización y operación de la Casa de Bolsa, explicar el proceso de transición e integración del capital social hasta alcanzar el importe estimado. ÍNDICE8 Escrito de solicitud: VI. Origen de los recursos, VII. Administración y Vigilancia, VIII. Plan estratégico de negocios VI. Origen de los recursos Revelar la fuente de los recursos, agrupando por rubros generales los conceptos de procedencia (recursos patrimoniales propios, capitalización de cuentas de aportaciones para futuros aumentos de capital, resultados de operación, etc.), en el entendido de que los Anexos que habrán de integrarse a la solicitud contendrán una explicación más detallada. VII. Administración y vigilancia Indicar los nombres de los candidatos a desempeñarse como miembros del consejo de administración de la Casa de Bolsa (propietarios y suplentes), secretario del mismo; así como de los comisarios (propietarios y suplentes) y directivos que ocuparán el cargo de Director General y el siguiente nivel jerárquico al de este último. VIII. Plan estratégico de negocios Describir en términos generales el plan estratégico de negocios, comprendiendo el mercado objetivo y la cobertura geográfica de la Casa de Bolsa, así como la plataforma tecnológica a utilizar. ÍNDICE9 Escrito de solicitud: IX. Anexos del escrito de solicitud; X. Puntos petitorios IX. Anexos del escrito de solicitud Incluir un índice de los anexos que servirán de soporte documental para acreditar lo manifestado en el escrito de solicitud y el cumplimiento de los requisitos que se mencionan en la Sección II de la presente Guía, así como la viabilidad del proyecto. X. Puntos petitorios Incorporar de manera expresa la solicitud relativa a la autorización para la organización y operación de la Casa de Bolsa en los términos del planteamiento que se presente. ÍNDICE10 Requisitos legales: I. Proyecto de estatutos sociales SECCIÓN II Requisitos legales En esta Sección se señala la documentación e información que debe acompañarse al escrito de solicitud para la organización y operación de una Casa de Bolsa, atendiendo a los requisitos establecidos en cada una de las fracciones del artículo 115 de la LMV, así como en el artículo 1 Bis de la CUCB. I. Proyecto de estatutos sociales (artículo 115,fracción I de la LMV) En este documento, además de observarse la regulación aplicable a las sociedades anónimas conforme a la Ley General de Sociedades Mercantiles, considerar los siguientes elementos, propios del régimen de casas de bolsa. 1. Denominación social.- Deberá contener la expresión Casa de Bolsa. 2. Duración de la sociedad.- Será indefinida. 3. Domicilio social.- Habrá de ubicarse en territorio nacional. 4. Objeto social.- Señalar que su objeto será actuar como Casa de Bolsa y enunciar literalmente las actividades y servicios a realizar, de conformidad con el artículo 10 de la CUCB, en relación con el 171 de la LMV, los cuales preponderantemente deberán corresponder a las actividades de intermediación con valores conforme a la definición establecida en el artículo 2, fracción XV de la LMV (artículo 1 Bis de la CUCB).11 Requisitos legales: I. Proyecto de estatutos sociales 5. Capital social.- Señalar el importe del capital mínimo suscrito y pagado con sujeción a la fracción respectiva del artículo 10 de la CUCB, según corresponda. El proyecto podrá considerar la existencia de capital social adicional representado por acciones serie L con derecho a recibir un dividendo preferente y acumulativo, así como un dividendo superior al de las acciones ordinarias. Sin embargo, atento a lo establecido en el artículo 115, fracción III, inciso f) de la LMV, la Casa de Bolsa no podrá repartir dividendos durante los tres primeros ejercicios sociales, debiendo aplicarse las utilidades netas a reservas de capital. 6. Asambleas de accionistas y administración de la Casa de Bolsa.- Considerar de manera particular lo establecido en la LMV en cuanto a: 6.1 Contenido del orden del día, disponibilidad de la documentación e información para los accionistas y representación de los accionistas en asambleas (artículo 121 de la LMV). 6.2 Integración y organización de la administración, conformada por el consejo de administración, el director general y los comités previstos en la regulación aplicable: de auditoría, de administración de riesgos, de remuneraciones, de comunicación y control y de análisis de los productos financieros (artículos 122, 123, 126, 130 Bis, 190 Bis de la LMV, 108, 126 y 169 Bis 6 de la CUCB y la 44ª de las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 212 de la LMV). 6.3 Funcionamiento del consejo de administración (artículo 127 de la LMV). 6.4 Requisitos para el nombramiento de consejeros, director general y de los dos siguientes niveles jerárquicos al de este último (artículo 124, 125 y 128 de la LMV). 6.5 Integración del órgano de vigilancia y requisitos para ser comisario (artículo 131 de la LMV).12 Requisitos legales: I. Proyecto de estatus sociales 7. Cláusulas obligatorias.- Incorporar de manera literal el texto de los artículos 135 y 136 de la LMV en materia de medidas preventivas y correctivas. 8. Cláusulas adicionales.- Prever el régimen legal establecido respecto de los siguientes temas: 8.1 Participación de gobiernos extranjeros (artículo 117 de la LMV) 8.2 Abstención de inscripción de transmisiones de acciones (artículo 120 de la LMV) 8.3 Capital neto (artículo 173 de la LMV) 8.4 Prácticas de venta (artículo 190 de la LMV) 8.5 Mecanismos de control interno (artículo 190 Bis 1)13 Requisitos legales: II. Relación e información de Accionistas II. Relación e información de Accionistas, así como de los probables consejeros, director general y principales directivos (artículos 115, fracción II de la LMV y 1 Bis, fracciones III, incisos a) y b) y IV de la CUCB) Presentar la siguiente información: 1. Accionistas 1.1. Relación de Accionistas Monto del capital social que suscribirán, indicando número, serie, clase y valor nominal de las acciones así como porcentaje que representarán del capital social de la Casa de Bolsa Origen de los recursos Tratándose de Accionistas con participaciones iguales o superiores al 5% del capital social de la Casa de Bolsa, deberán requisitar el formato contenido en el Anexo A de la CUCB acompañado de la documentación que se indica en el mismo, así como una declaración bajo protesta de decir verdad en términos del formato del Anexo B de la CUCB. Los requisitos señalados en los numerales 1.2 y 1.3 anteriores se cumplen con la información que se proporcione en los Apartados IV y V del escrito de solicitud y, en su caso, con el llenado del Anexo A de la CUCB. 2. Consejeros, director general y principales directivos Curriculum vitae Manifestación bajo protesta de decir verdad de que cumplen con los requisitos legales y administrativos para ocupar el cargo de que se trate, de conformidad con lo dispuesto por los artículos 124, 125 y 128 de la LMV y en términos de los Anexos C y D de la CUCB. ÍNDICE14 Requisitos legales: III. Plan general de funcionamiento de la Casa de Bolsa III. Plan general de funcionamiento de la Casa de Bolsa (artículos 115, fracción III de la LMV y 1 Bis, fracción V de la CUCB) Este documento debe contener: 1. Las actividades y servicios a realizar de conformidad con el artículo 171 de la LMV, los cuales preponderantemente deberán corresponder a las actividades de intermediación con valores conforme a la definición contenida en el artículo 2, fracción XV del propio ordenamiento legal. Dentro de este rubro, se deberá describir el modelo operativo considerando el mercado objetivo y el posicionamiento sectorial de la Casa de Bolsa, justificando con un estudio detallado la suficiencia del capital mínimo propuesto para sustentar su operación. El estudio de mercado debe mostrar mediante datos estadísticos y sustento documental que lo soporte, la existencia de una demanda comprobada de productos y servicios en el sector o segmento que preferentemente se pretende atender, comportamiento del mercado objetivo por área de cobertura y clientela potencial, oportunidades concretas de negocio, así como las ventajas y desventajas que se presentarían a la Casa de Bolsa. Como mínimo deberá contener la descripción de los productos y servicios que ofrecerá al mercado objetivo, indicando el valor agregado para satisfacer a dicho mercado y el posicionamiento geográfico y sectorial. El mercado objetivo, es la base fundamental para determinar las proyecciones financieras y de negocio de la Casa de Bolsa, por lo que deberá estar estrechamente vinculado al modelo financiero. De ser el caso, describir el plan de contratación de los servicios necesarios para la operación de la Casa de Bolsa, en la inteligencia de que la autorización para la celebración de los referidos contratos deberá gestionarse de manera independiente, sujetándose al régimen establecido en los artículos 219 de la LMV y 206 Bis de la CUCB.15 Requisitos legales: III. Plan general de funcionamiento de la Casa de Bolsa 2. Las medidas de seguridad para preservar la integridad de la información. Proporcionar un plan de los sistemas informáticos e infraestructura tecnológica con la cual se pretende soportar la operación de la Casa de Bolsa, considerando la concertación de transacciones, su registro operativo y contable, así como su liquidación y reporte. Dicho plan deberá contener, al menos, lo requerido en el documento: Información en materia de riesgo operacional y tecnológico. 3. Las previsiones de cobertura geográfica, en las que se señalen las regiones y plazas en las que se pretenda operar. Incorporar en este rubro los canales de distribución de los productos y servicios que ofrecerá la Casa de Bolsa. 4. El estudio de viabilidad financiera de los primeros tres años de operación. Presentar modelo y proyecciones financieras que sustenten la viabilidad de la Casa de Bolsa para los primeros tres años de operación, con estimación trimestral, incluyendo las metodologías y los supuestos empleados, así como cálculos efectuados. Dicho modelo contendrá como mínimo: 4.1 La descripción general del modelo financiero empleado, incluyendo los cálculos y supuestos utilizados, tales como inflación, tipo de cambio y tasas de interés, entre otros. 4.2 Los estados financieros proyectados de los primeros tres años de operación de la Casa de Bolsa, los cuales deberán elaborarse conforme al Anexo 5 de la CUCB.16 Requisitos legales: III. Plan general de funcionamiento de la Casa de Bolsa 4.3 Los importes presentados en los diferentes rubros del Balance General y Estado de Resultados proyectados que sean congruentes con los programas de operación, así como con los supuestos de penetración en el mercado, en el sistema y plazas en que se establezca la C asa de Bolsa; políticas de cobro de servicios; nivel de empleo, crecimiento del gasto; e inversión física anual, cumpliendo en todo momento con lo establecido en los artículos 205, 206 y 207 de la LMV. 5. Las bases relativas a la organización y control interno. Incluir el organigrama de los puestos clave de la Casa de Bolsa con una descripción de sus funciones, así como de cada una de las áreas con las que contará. 6. Las bases para la aplicación de utilidades, en la inteligencia de que no se podrán repartir dividendos durante los tres primeros ejercicios, debiendo aplicarse las utilidades netas a reservas de capital.17 Requisitos legales: IV. Manual de conducta; V. Comprobante de depósito IV. Manual de conducta (artículo 115, fracción IV de la LMV) Incluir las políticas para la solución de potenciales conflictos de interés en la realización de las actividades la Casa de Bolsa. V. Comprobante de depósito en garantía (artículo 115, fracción V de la LMV) Presentar original del comprobante de depósito bancario en moneda nacional o, en su caso, de valores gubernamentales por su precio de mercado, depositados en entidades financieras a favor de la Tesorería de la Federación, por una cantidad igual al diez por ciento del capital mínimo con que deba operar la Casa de Bolsa. El importe del depósito se calculará tomando como base el capital social previsto para el inicio de operaciones de la Casa de Bolsa. ÍNDICE18 Requisitos legales: VI. Demás documentación e información relacionada VI. Demás documentación e información relacionada (artículo 115, fracción VI de la LMV): 1. Original o copia certificada del (de los) testimonio(s) notarial(es) en que consten las facultades de los representantes legales o apoderados que suscriban la solicitud de autorización. 2. Permiso de la Secretaría de Economía para usar la denominación propuesta o, en su caso, copia de solicitud presentada ante dicha dependencia. 3. De manera complementaria al plan general de funcionamiento de la Casa de Bolsa presentar: 3.1 Calendario de inversiones Exponer el plan de las inversiones en inmuebles, mobiliario y equipo de la Casa de Bolsa, que incluya oficinas, hardware, software, equipo de comunicación, equipo de transporte, entre otros, acreditando que se cuenta con los elementos mínimos necesarios para su funcionamiento, lo cual deberá reflejarse en las proyecciones financieras. 3.2 Programa de empleo Describir el programa de contrataciones de personal que llevará a cabo la Casa de Bolsa, el cual deberá verse reflejado en el manual de organización, particularmente en la estructura organizacional, y en la descripción y perfiles de puestos, con indicación del sueldo de cada uno de los empleados a contratar. Los costos contenidos en el programa deberán ser congruentes con los importes que presente el rubro de gastos de personal del Estado de Resultados. 3.3 Los siguientes documentos serán la base para la elaboración de los manuales básicos respectivos, de conformidad con la CUCB:19 Requisitos legales: VI. Demás documentación e información relacionada Políticas y lineamientos de la administración integral de riesgos, que contemplen y definan: Los objetivos, políticas y procedimientos para la administración de los distintos tipos de riesgo, ya sean cuantificables (crédito, mercado, liquidez, operacional, legal y tecnológico) o no (no cuantificables) Las funciones y responsabilidades en materia de administración integral de riesgos entre los distintos órganos, unidades administrativas y personal de operación y de apoyo de la Casa de Bolsa Los procesos para identificar, medir, monitorear, limitar, controlar, informar y revelar los riesgos a los que estaría expuesta la Casa de Bolsa Las herramientas y metodologías para determinar la exposición al riesgo por cada uno de los tipos de riesgo cuantificables Los modelos, parámetros y escenarios que se utilizarán para llevar a cabo la medición y control de riesgos Las políticas de diversificación de las operaciones activas y pasivas Políticas, lineamientos y procedimientos para la prevención, detección y reporte de operaciones con recursos de probable procedencia ilícita, desarrollando las políticas de identificación y conocimiento del cliente y de identificación de los usuarios, así como los criterios, medidas y procedimientos para dar cumplimiento a lo previsto en las disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 212 de la LMV Políticas, lineamientos y procedimientos de la tesorería, que describan: Los objetivos, operaciones y esquema organizacional y operativo Las funciones y responsabilidades de cada área.20 Requisitos legales: VI. Demás documentación e información relacionada Los procesos básicos para desempeñar las tareas operativas Los procesos que desempeñan otras áreas como soporte a la operación de la tesorería La descripción de los objetivos y funciones del comité de inversiones, en caso de contar con dicho comité Las directrices establecidas para las actividades de inversión de excedentes de tesorería Los objetivos y funciones del comité de activos y pasivos, en caso de contar con dicho comité Las políticas de exposición al riesgo de liquidez de portafolio y de balance de acuerdo a límites establecidos Las estrategias que mitiguen los desajustes entre activos y pasivos Políticas y lineamientos en materia de control interno. Implementar un sistema de control interno que brinde a la Casa de Bolsa mayor seguridad en la celebración de sus operaciones, reduciendo los riesgos a que están expuestas y facilitando el registro oportuno de la totalidad de las transacciones y el cumplimiento de la normatividad aplicable; así como instrumentar políticas y procedimientos en materia de control interno que segreguen funciones, establezcan mecanismos de control de operaciones y prevean programas generales de auditoria interna y externa. Para la elaboración de objetivos, políticas, procedimientos y registros que establezca la Casa de Bolsa se deberán observar las disposiciones que emita la CNBV en términos de lo dispuesto en el artículo 126, segundo párrafo de la LMV, considerando lo siguiente: Un comité de auditoría que verificará y evaluará el sistema de control interno.21 Requisitos legales: VI. Demás documentación e información relacionada La descripción de las funciones del área de auditoría interna La descripción de las funciones de contraloría interna para las actividades diarias relacionadas con el diseño, establecimiento e implementación de medidas y controles Código de ética y conducta, que contemple: Las políticas institucionales Las normas internas para con los clientes Las normas internas para con la Casa de Bolsa La descripción de la relación con autoridades Las sanciones internas de la Casa de Bolsa Políticas, lineamientos y procedimientos aplicables a operaciones con valores de los consejeros, directivos y empleados de la Casa de Bolsa Políticas, lineamientos y procedimientos tendientes a identificar los objetivos de inversión de su clientela y a proporcionar a ésta la información necesaria para una adecuada toma de decisiones de inversión, considerando los perfiles de riesgo que definan al amparo de las normas expedidas al efecto por los organismos autorregulatorios Políticas, lineamientos, procedimientos y mecanismos para la recepción de instrucciones, registro, transmisión y ejecución de órdenes y asignación de operaciones (sistema RINO) Políticas y lineamientos relativos al sistema RINO incluyendo, en su caso, lo relacionado con los canales de acceso electrónico directo Políticas y lineamientos para la elaboración de los manuales del sistema RINO Políticas para que los operadores de bolsa se abstengan de utilizar medios de telefonía celular o cualquier otro medio electrónico que no pueda ser conservado o grabado a través de los sistemas de la Casa de Bolsa.22 Requisitos legales: V. Demás documentación e información relacionada Políticas contables referentes al registro, valuación de rubros de los estados financieros y presentación y revelación de información de la Casa de Bolsa Políticas internas que tengan por objeto establecer lineamientos y procedimientos relativos al manejo, conservación y, en su caso, destrucción de libros, registros, documentos y demás información relativa a su contabilidad, que hayan sido o vayan a ser objeto de microfilmación o grabación Políticas y procedimientos para la administración de los distintos tipos de riesgos a los que la Casa de Bolsa se encuentra expuesta, sean cuantificables o no Políticas y procedimientos que aseguren en todo momento el nivel de calidad del servicio y la seguridad e integridad de la información Políticas de operación, autorización y acceso a los sistemas, bases de datos y aplicaciones a implementar para la realización de operaciones a través de cualquier medio tecnológico Políticas y procedimientos relativos a la instrumentación legal de los actos jurídicos en que intervenga la Casa de Bolsa Políticas y procedimientos relativos al sistema de remuneraciones. 4. Relación de empresas de servicios complementarios o auxiliares o sociedades inmobiliarias en las que, en su caso, invertirá la Casa de Bolsa, en la inteligencia de que la inversión correspondiente deberá sujetarse al régimen establecido en los artículos 213 y 214 de la LMV. 5. En caso de que alguno de los Accionistas sean personas morales extranjeras, adicionalmente a la información y documentación descrita en los apartados anteriores, acompañar: 5.1 Relación de sus directivos, hasta los dos primeros niveles y miembros del órgano de administración.23 Requisitos legales: VI. Demás documentación e información relacionada 5.2 Relación de las sociedades establecidas dentro y fuera del territorio nacional en las cuales tenga, directa o indirectamente, una participación mayor al 10% del capital social. 6. En el supuesto de que alguno de los Accionistas sea entidad financiera del exterior, además de la información señalada en el numeral anterior, presentar: 6.1 Opinión legal de un abogado independiente del país de origen de la entidad, en la que manifieste que ésta se encuentra legalmente constituida y autorizada para operar como entidad financiera, o que no requiere de dicha autorización y, asimismo, que ha recibido las autorizaciones necesarias por parte de las autoridades y órganos internos competentes para participar en el capital social de la Casa de Bolsa, o que no requiere de dichas autorizaciones. 6.2 Autorización o registro para operar como entidad financiera, expedido por la autoridad competente del país de origen. 6.3 Autorización expedida por la autoridad competente del país de origen de la entidad financiera, para participar en el capital social de la Casa de Bolsa, cuando proceda. 6.4 Tipo de servicios financieros que la entidad financiera presta directa o indirectamente en el país de origen y en otros países en que realice operaciones, incluyendo una relación de las oficinas de representación, agencias, sucursales y entidades financieras subsidiarias. 6.5 Índice de capitalización de la entidad financiera, en su caso. La información contenida en los numerales 6.1, 6.2, 6.3 y 6.5 deberá presentarse con su correspondiente traducción oficial al idioma español. Adicionalmente, la referida en el numeral 6.1 deberá estar certificada ante notario público y la señalada en los numerales 6.1, 6.2 y 6.3 legalizada o apostillada. Mostrar más
GUÍA APLICABLE A LAS SOLICITUDES DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y OPERACIÓN DE CASAS DE BOLSA Versión 2.0 Índice Objetivo de la Guía Presentación del proyecto SECCIÓN I Escrito de solicitud I. Información Más detalles GUÍA APLICABLE A LAS SOLICITUDES DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y OPERACIÓN DE CASAS DE BOLSA FILIALES
GUÍA APLICABLE A LAS SOLICITUDES DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y OPERACIÓN DE CASAS DE BOLSA FILIALES Versión 2.0 1 Índice Objetivo de la Guía Presentación del proyecto SECCIÓN I Escrito de solicitud Más detalles GUÍA PARA LA SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DE SOCIEDADES OPERADORAS DE FONDOS DE INVERSIÓN, SOCIEDADES
GUÍA PARA LA SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DE SOCIEDADES OPERADORAS DE FONDOS DE INVERSIÓN, SOCIEDADES DISTRIBUIDORAS O VALUADORAS DE ACCIONES DE FONDOS DE INVERSIÓN Versión Más detalles GUÍA PARA LA SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y OPERACIÓN DE INSTITUCIONES DE BANCA MÚLTIPLE
GUÍA PARA LA SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y OPERACIÓN DE INSTITUCIONES DE BANCA MÚLTIPLE Versión 1.0 ÍNDICE Objetivo de la Guía Presentación del proyecto SECCIÓN I Escrito de solicitud Más detalles GUÍA PARA LA SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y OPERACIÓN DE UNIONES DE CRÉDITO
GUÍA PARA LA SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y OPERACIÓN DE UNIONES DE CRÉDITO Versión 1.0 Objetivo de la Guía Presentación del proyecto ÍNDICE SECCIÓN I Escrito de solicitud 1. Información Más detalles GUÍA APLICABLE A LAS SOLICITUDES DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y OPERACIÓN DE SOCIEDADES QUE ADMINISTRAN SISTEMAS PARA FACILITAR OPERACIONES
GUÍA APLICABLE A LAS SOLICITUDES DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y OPERACIÓN DE SOCIEDADES QUE ADMINISTRAN SISTEMAS PARA FACILITAR OPERACIONES CON VALORES Objetivo de la Guía Presentación del proyecto Más detalles GUÍA PARA LA SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DE SOCIEDADES FINANCIERAS POPULARES
GUÍA PARA LA SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN PARA LA ORGANIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DE SOCIEDADES FINANCIERAS POPULARES Versión 1.0 30 de octubre de 2014 1 CONTENIDO Objetivo de la guía... 4 Definiciones... 6 Más detalles DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LAS CASAS DE BOLSA
DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LAS CASAS DE BOLSA (Publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 6 de septiembre de 2004, modificadas mediante Resoluciones publicadas en el citado Más detalles CONSIDERANDO. noviembre de 2006. 7 Proemio modificado mediante Resolución publicada en el Diario Oficial de la Federación del 10 de
DISPOSICIONES GENERALES APLICABLES A LOS OPERADORES DE BOLSA Y APODERADOS DE INTERMEDIARIOS DEL MERCADO DE VALORES PARA LA CELEBRACIÓN DE OPERACIONES CON EL PÚBLICO Publicadas en el Diario Oficial de la Más detalles CUESTIONARIO SOBRE EL GOBIERNO CORPORATIVO DE GRUPO AEROPORTUARIO DEL CENTRO NORTE, S.A.B. DE C.V. (OMA)
CUESTIONARIO SOBRE EL GOBIERNO CORPORATIVO DE GRUPO AEROPORTUARIO DEL CENTRO NORTE, S.A.B. DE C.V. (OMA) CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN i) Sobre las Funciones del Consejo de Administración (ver sección I, Principio Más detalles QUINTA SECCION SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO
Lunes 12 de enero de 2015 DIARIO OFICIAL (Quinta Sección) 1 QUINTA SECCION SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO RESOLUCIÓN que modifica las Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes Más detalles Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
DISPOSICIONES QUE ESTABLECEN LAS MEDIDAS A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS INVERSIONES A QUE SE REFIERE LA FRACCIÓN III DEL ARTÍCULO 75 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO Al margen un sello con el Escudo Más detalles Constitución de Intermediarios Financieros Rurales (IFR);
Constitución de Intermediarios Financieros Rurales (IFR); CONTENIDO I. Antecedentes. II. Entidades de Ahorro y Crédito Popular. III. Uniones de Crédito y Almacenes Generales de Depósito. I. Antecedentes. Más detalles DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LAS CASAS DE BOLSA
DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LAS CASAS DE BOLSA (Publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 6 de septiembre de 2004, modificadas mediante Resoluciones publicadas en el citado Más detalles LEY DE DEUDA PÚBLICA ESTATAL Y MUNICIPAL CAPITULO I DISPOSICIONES GENERALES
LEY DE DEUDA PÚBLICA ESTATAL Y MUNICIPAL CAPITULO I DISPOSICIONES GENERALES Artículo 1.- Esta ley es de orden público y de carácter general y tiene por objeto establecer las bases y requisitos para concertación, Más detalles REGLAMENTO INTERIOR DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES. Publicado en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2014.
REGLAMENTO INTERIOR DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES Publicado en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2014. ENRIQUE PEÑA NIETO, Presidente de los Estados Unidos Mexicanos, Más detalles COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES La Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en los artículos 22 Bis 3, último párrafo, 35, 108 y 110 de la Más detalles 3. La toma de medidas necesarias para asegurar la separación de las garantías reales respecto a otros activos cuando la garantía real esté bajo
(164) ANEXO 24 REQUISITOS QUE DEBERÁN CUMPLIR LAS GARANTÍAS REALES Y OTROS INSTRUMENTOS ASIMILABLES, A FIN DE SER CONSIDERADAS POR LAS INSTITUCIONES PARA EFECTOS DE LA DETERMINACIÓN DEL REQUERIMIENTO DE Más detalles Unidad 2. Capital social, acciones, partes sociales y certificados de aportaciones
Unidad 2 Capital social, acciones, partes sociales y certificados de aportaciones... En las diversas sociedades existe como principal factor un capital representado en acciones o partes sociales por lo Más detalles RESOLUCIÓN SBS Nº600-98 El Superintendente de Banca y Seguros
Lima, 24 de junio de 1998. RESOLUCIÓN SBS Nº600-98 El Superintendente de Banca y Seguros CONSIDERANDO: Que, mediante Resolución SBS N 800-96 del 17 de diciembre de 1996 se aprobó el Reglamento unificado Más detalles INDICE. Sección Primera De la documentación adicional que deberán acompañar a su solicitud de autorización
DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL APLICABLES A LAS ENTIDADES DE AHORRO Y CREDITO POPULAR Y ORGANISMOS DE INTEGRACION A QUE SE REFIERE LA LEY DE AHORRO Y CREDITO POPULAR (Publicadas en el Diario Oficial Más detalles DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LAS CASAS DE BOLSA
DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LAS CASAS DE BOLSA (Publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 6 de septiembre de 2004, modificadas mediante Resoluciones publicadas en el citado Más detalles REGLAMENTO INTERIOR DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
REGLAMENTO INTERIOR DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES Título Primero Generalidades Capítulo Único De las Definiciones y Disposiciones Preliminares ARTÍCULO 1.- La Comisión Nacional Bancaria Más detalles Asamblea de Accionistas
MEXICO, S.A., INSTITUCION DE 6.1 Información y Orden del Día de la Asamblea de Accionistas. 1. En el Orden del Día se evita agrupar asuntos relacionados con diferentes temas? (Práctica 1, CMPC) 2. Se evita Más detalles Publicada en el Diario Oficial de la Federación el 1 de diciembre de 2014.
DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LAS SOCIEDADES CONTROLADORAS DE GRUPOS FINANCIEROS SUJETAS A LA SUPERVISIÓN DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES Publicada en el Diario Oficial de Más detalles REGLAMENTO INTERIOR DE LA COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
REGLAMENTO INTERIOR DE LA COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES Título Primero De las Disposiciones Preliminares Capítulo Único Título Segundo Organización y Competencia Capítulo Primero De la Junta Más detalles CON CAPTACION Calificación de Cartera Proceso Crediticio Diversificación de Activos Capitalización Coeficiente de Liquidez
Reglas Prudenciales y Normas Contables para Intermediarios que Ejecutan Programas de Apoyos Gubernamentales SECCION A REGULACION PRUDENCIAL PARA SOCIEDADES QUE PARTICIPAN EN LA EJECUCION DE PROGRAMAS GUBERNAMENTALES Más detalles (Primera Sección) DIARIO OFICIAL Jueves 11 de octubre de 2007
SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO CIRCULAR S-28.2 mediante la cual se dan a conocer las disposiciones de carácter general relativas a la constitución y funcionamiento del Comité de Suscripción de Más detalles A V I S O. CONSIDERANDO que la Superintendencia de Bancos ha recabado la opinión de los sectores interesados en relación con la presente normativa;
A V I S O Por este medio se hace de público conocimiento que la Junta Monetaria ha dictado su Quinta Resolución de fecha 29 de marzo del 2005, cuyo texto se transcribe a continuación: VISTA la comunicación Más detalles Documentos que deberán integrarse
CRITERIOS DE EVALUACIÓN DE EXPERIENCIA Y CAPACIDADES TÉCNICA Y DE EJECUCIÓN DEL OPERADOR 1) Deberá demostrar que cuenta con experiencia, acreditable como Operador en el periodo 2010-2014, sin perjuicio Más detalles POLÍTICAS DE INVERSIÓN EN FONDOS DE CAPITAL DE RIESGO (Vigentes a partir del 7 de octubre de 2013)
POLÍTICAS DE INVERSIÓN (Vigentes a partir del 7 de octubre de 2013) Definiciones: Administrador: Es la sociedad constituida por el Promotor del Fondo para llevar a cabo la gestión del Fondo ( Fund Manager Más detalles CUESTIONARIO SOBRE GOBIERNO CORPORATIVO DE GRUPO BIMBO, S.A. DE C.V.
CUESTIONARIO SOBRE GOBIERNO CORPORATIVO DE GRUPO BIMBO, S.A. DE C.V. A. CONSEJO DE ADMINISTRACION i) Sobre las Funciones del Consejo de Administración (ver sección I, Principio 1) En esta sección se deberá Más detalles Capítulo noveno Sociedad anónima
Este libro forma parte del acervo de la Biblioteca Jurídica Virtual del Instituto de Investigaciones Jurídicas de la UNAM Capítulo noveno La sociedad anónima es uno de los tipos de sociedad con especial Más detalles Ley de Deuda Pública del Estado de Campeche y sus Municipios. Capítulo I Disposiciones Generales
Cuadro comparativo RESOLUCION que modifica las reglas a las que habrán de sujetarse las sociedades y fideicomisos que intervengan en el establecimiento y operación de un mercado de futuros y opciones cotizados Más detalles REGLAMENTO PARA LA AUTORIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DE LAS SOCIEDADES REMESADORAS DE DINERO
REGLAMENTO PARA LA AUTORIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DE LAS La Comisión Nacional de Bancos y Seguros, junto al BCH son las instituciones que tienen facultades legales para emitir normas prudenciales que deben Más detalles REGLAMENTO DEL CÓDIGO DE COMERCIO EN MATERIA DE PRESTADORES DE SERVICIOS DE CERTIFICACIÓN
REGLAMENTO DEL CÓDIGO DE COMERCIO EN MATERIA DE PRESTADORES DE SERVICIOS DE CERTIFICACIÓN TEXTO VIGENTE Nuevo Reglamento publicado en el Diario Oficial de la Federación el 19 de julio de 2004 Al margen Más detalles CUESTIONARIO SOBRE GOBIERNO CORPORATIVO DEL EMISOR GCC
CUESTIONARIO SOBRE GOBIERNO CORPORATIVO DEL EMISOR GCC 6/30/2004 1. Consejo de Administración Las funciones que cumple el Consejo de Administración en la emisora, son las establecidas por la Sección Tercera Más detalles Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
REGLAS PARA EL ESTABLECIMIENTO Y OPERACIÓN DE LAS SUCURSALES DE BANCOS EXTRANJEROS A QUE SE REFIERE EL ARTÍCULO 6 DE LA LEY GENERAL DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y ORGANIZACIONES AUXILIARES Al margen un Más detalles CUARTA SECCION SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO
Viernes 30 de agosto de 2013 DIARIO OFICIAL (Cuarta Sección) 1 CUARTA SECCION SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO RESOLUCIÓN por la que se expide el formato oficial para el alta y registro de quienes Más detalles RESOLUCION 122-03 SOBRE FUSIÓN DE ADMINISTRADORAS DE FONDOS DE PENSIONES (AFP).
RESOLUCION 122-03 SOBRE FUSIÓN DE ADMINISTRADORAS DE FONDOS DE PENSIONES (AFP). CONSIDERANDO: Que conforme a las disposiciones del articulo 80 de la Ley 87-01 que crea el Sistema Dominicano de Seguridad Más detalles REGLAMENTO INTERIOR DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
REGLAMENTO INTERIOR DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES Publicado en el Diario Oficial de la Federación el 18 de agosto de 2003 Última reforma publicada DOF 26 de diciembre de 2007 Al margen Más detalles Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
Fuente: DOF Categoría: Reglas\Seguros Seguros\Crédito a la Vivienda Fecha: 08/11/2006 Fecha de publicación en DOF: 30/11/2006 Título: REGLAS para los seguros de crédito a la vivienda. REGLAS para los seguros Más detalles REVELACIÓN DE LA APLICACIÓN DEL CÓDIGO DE MEJORES PRÁCTICAS CORPORATIVAS CON RELACIÓN AL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Y A LA ASAMBLEA GENERAL DE
REVELACIÓN DE LA APLICACIÓN DEL CÓDIGO DE MEJORES PRÁCTICAS CORPORATIVAS CON RELACIÓN AL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Y A LA ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS DE TELÉFONOS DE MÉICO, S.A. DE C.V. REVELACIÓN Más detalles En relación con la supervisión, se revisó que la dependencia diera seguimiento de las operaciones y desempeño de esas entidades.
Secretaría de Hacienda y Crédito Público Regulación y Supervisión de Casas de Cambio Auditoría de Desempeño: 11-0-06100-07-0144 GB-024 Criterios de Selección Esta auditoría se seleccionó con base en los Más detalles Propuesta Reforma Financiera Propuesta BMA Comentarios. Conservar la redacción del artículo vigente
Consideraciones Barra Mexicana Colegio de Abogados respecto a las modificaciones propuestas de la Ley del Mercado de Valores en la llamada Reforma Financiera Ley del Mercado de Valores Artículo 106.- Las Más detalles PARTE 4. OFRECIMIENTO DE SERVICIOS FINANCIEROS DEL EXTERIOR EN COLOMBIA PARTE 4 OFRECIMIENTO DE SERVICIOS FINANCIEROS DEL EXTERIOR EN COLOMBIA
PARTE 4 OFRECIMIENTO DE SERVICIOS FINANCIEROS DEL EXTERIOR EN Artículo 4.1.1.1.1 (Artículo 1 del Decreto 2558 de 2007) Definiciones. Para efectos de lo previsto en el presente decreto se entenderá por: Más detalles SEGUNDA SECCION PODER EJECUTIVO SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO
Jueves 24 de julio de 2014 DIARIO OFICIAL (Segunda Sección) SEGUNDA SECCION PODER EJECUTIVO SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO ACUERDO por el que se modifican las Reglas de Carácter General a que Más detalles PROSPECTO DE INVERSIÓN FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVA CERRADO RENTA CAPITAL VALORES BANCOLOMBIA
PROSPECTO DE INVERSIÓN FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVA CERRADO RENTA CAPITAL VALORES BANCOLOMBIA Capítulo I. Información General 1.1. Identificación. El fondo de inversión colectiva que se regula por este Más detalles REGULACIÓN RELEVANTE APLICABLE A LAS UNIONES DE CRÉDITO. Septiembre 2015
REGULACIÓN RELEVANTE APLICABLE A LAS UNIONES DE CRÉDITO Septiembre 2015 PRINCIPALES CONSIDERACIONES EN TORNO A LA REFORMA FINANCIERA FACULTADES DE LA CNBV DERIVADAS DE LA REFORMA FINANCIERA ABSTENCIÓN Más detalles NORMA PARA EL TRASPASO, TRANSFERENCIA O ADQUISICIONES DE ACCIONES DE INSTITUCIONES FINANCIERAS SUPERVISADAS
NORMA PARA EL TRASPASO, TRANSFERENCIA O ADQUISICIONES DE ACCIONES DE INSTITUCIONES FINANCIERAS SUPERVISADAS Resolución N CD-SIBOIF-430-1-JUL4-2006 de fecha 04 de julio del 2006 El Consejo Directivo de Más detalles Anexo Disposiciones Legales contrato Préstamo Personal Productivo MiPyme.
Anexo Disposiciones Legales contrato Préstamo Personal Productivo MiPyme. El artículo 111 LRASCAP habla de las sanciones de carácter penal en que incurre una persona al proporcionar información falsa en Más detalles D. O. F. 4 de enero de 2006.
CIRCULAR F-7.3, MEDIANTE LA CUAL SE DAN A CONOCER A LAS INSTITUCIONES DE FIANZAS, LAS DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL PARA LA OPERACIÓN, REGISTRO Y REVELACIÓN DE LAS OPERACIONES CON PRODUCTOS DERIVADOS. Más detalles Grupo Funcional Gobierno
Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, S.N.C. Otorgamiento de Créditos a Actividades Empresariales y Comerciales Auditoría Financiera y de Cumplimiento: 12-2-06G1C-02-0394 GB-076 Criterios de Selección Más detalles CONSIDERANDO INDICE. Capítulo I Disposiciones preliminares. Capítulo II Del trámite y obtención del Certificado. Sección I Del proceso
DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL PARA LA CERTIFICACIÓN DE AUDITORES EXTERNOS INDEPENDIENTES, OFICIALES DE CUMPLIMIENTO Y DEMÁS PROFESIONALES EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA Más detalles Anexo PV-07 Guía de Servicios de Inversión
Anexo PV-07 Guía de Servicios de Inversión Guía de Servicios de Inversión Autorizaciones Autorizado en la sesión del Consejo de Administración Autorizado en la sesión del Comité de Auditoría Autorizado Más detalles SECCIÓN B: AGENTES LIQUIDADORES y AGENTES LIQUIDADORES INDIRECTOS DE LOS SISTEMAS DE LA CCLV
SECCIÓN B: AGENTES LIQUIDADORES y AGENTES LIQUIDADORES INDIRECTOS DE LOS SISTEMAS DE LA CCLV 1. Quienes pueden ser Agentes Liquidadores o Agentes Liquidadores Indirectos Podrán operar como Agentes Liquidadores Más detalles Asamblea de Accionistas
Asamblea de Accionistas Sección 6.1 Información y orden del día de la Asamblea de Accionistas 1. En el "Orden del Día" se evita agrupar asuntos relacionados con diferentes temas? (Mejor Práctica 1) 2. Más detalles DOCUMENTOS A PRESENTAR POR PERSONAS JURIDICAS.-
DOCUMENTOS A PRESENTAR POR PERSONAS JURIDICAS.- 1. Declaración expresa del ámbito de actuación de la sociedad. 2. Diploma de Mediador de Seguros Titulado del director técnico. 3. Seguro de responsabilidad Más detalles REGLAS GENERALES PARA LA CONSTITUCIÓN Y FUNCIONAMIENTO DE GRUPOS FINANCIEROS
REGLAS GENERALES PARA LA CONSTITUCIÓN Y FUNCIONAMIENTO DE GRUPOS FINANCIEROS Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Secretaría de Hacienda y Crédito Público. REGLAS Más detalles Asamblea de Accionistas
ANK INVERLAT, S.A., 6.1 Información y Orden del Día de la Asamblea de Accionistas. 1. En el Orden del Día se evita agrupar asuntos relacionados con diferentes temas? (Práctica 1, CMPC) 2. Se evita el rubro Más detalles Viernes 9 de enero de 2015 DIARIO OFICIAL (Primera Sección) 6
Viernes 9 de enero de 2015 DIARIO OFICIAL (Primera Sección) 6 RESOLUCIÓN que modifica las Disposiciones de carácter general aplicables a los fondos de inversión y a las personas que les prestan servicios Más detalles 1. ACTIVIDADES PRINCIPALES
CASA DE BOLSA BASE, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO BASE NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS AL 30 DE JUNIO DE 2015 (Cifras en millones de pesos, excepto cuando se indica) 1. ACTIVIDADES PRINCIPALES Casa de Más detalles REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN APLICABLES A LA FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO
(4) DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL EN MATERIA PRUDENCIAL, CONTABLE Y PARA EL REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN APLICABLES A LA FINANCIERA NACIONAL DE DESARROLLO AGROPECUARIO, RURAL, FORESTAL Y PESQUERO Publicadas Más detalles PUBLICADO EN LA GACETA OFICIAL DEL ESTADO NÚMERO EXT. 184 DE FECHA 08 DE MAYO DE 2015.
PUBLICADO EN LA GACETA OFICIAL DEL ESTADO NÚMERO EXT. 184 DE FECHA 08 DE MAYO DE 2015. FE DE ERRATAS PUBLICADO EN LA GACETA OFICIAL DEL ESTADO NÚMERO 287 DE FECHA 21 DE JULIO DE 2015. (LETRAS NEGRITAS). Más detalles LEY PARA REGULAR LAS AGRUPACIONES FINANCIERAS. TÍTULO PRIMERO De las disposiciones preliminares
TEXTO VIGENTE Nueva Ley publicada en el Diario Oficial de la Federación el 10 de enero de 2014 Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Presidencia de la República. Más detalles Insurgentes Sur No. 1971, Plaza Inn, Col. Guadalupe Inn C.P. 01020, Delegación Álvaro Obregón, México D.F. Tel.: 5255 1454-6000 www.cnbv.gob.
DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL PARA LA CERTIFICACIÓN DE AUDITORES EXTERNOS INDEPENDIENTES, OFICIALES DE CUMPLIMIENTO Y DEMÁS PROFESIONALES EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA Más detalles DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL APLICABLES A LAS SOCIEDADES DE INVERSION Y A LAS PERSONAS QUE LES PRESTAN SERVICIOS
DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL APLICABLES A LAS SOCIEDADES DE INVERSION Y A LAS PERSONAS QUE LES PRESTAN SERVICIOS Publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 4 de diciembre de 2006, actualizadas Más detalles DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LAS BOLSAS DE VALORES
DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LAS BOLSAS DE VALORES Publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 30 de mayo de 2014 La Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en Más detalles Asamblea de Accionistas
GRUPO S WORLD, S.A.B. DE C.V. Asamblea de Accionistas Sección 6.1 Información y orden del día de la Asamblea de Accionistas 1. En el "Orden del Día" se evita agrupar asuntos relacionados con diferentes Más detalles Folleto Explicativo del Prospecto de Información
Folleto Explicativo del Prospecto de Información INBURSA SIEFORE, S.A. DE C.V. Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro. Sociedad de Inversión Básica 2. 1 de 9 Folleto Explicativo del Más detalles SE EXPIDE LA LEY DE SOCIEDADES DE INVERSION. Capítulo Primero Disposiciones Generales
LEY DE SOCIEDADES D Nueva Ley publicada en el Diario Oficial de la Federación el 4 de junio de 2001 TEXTO VIGENTE Última reforma publicada DOF 28-06-2007 Al margen un sello con el Escudo Nacional, que Más detalles Asamblea de Accionistas
BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE 6.1 Información y Orden del Día de la Asamblea de Accionistas. 1. En el orden del día se evita agrupar asuntos relacionados con diferentes temas? (Práctica 1, CMPC) Más detalles UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DE CHIAPAS
UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DE CHIAPAS REGLAMENTO DEL COMITÉ PERMANENTE DE FINANZAS 1 UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DE CHIAPAS Í N D I C E CAPÍTULO I.- Disposiciones generales... 3 CAPÍTULO II.- De las funciones... 3 Más detalles DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL QUE REGULAN LOS PROGRAMAS DE AUTOCORRECCIÓN
DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL QUE REGULAN LOS PROGRAMAS DE AUTOCORRECCIÓN Publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 20 de octubre de 2014. DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL QUE REGULAN LOS Más detalles NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS AL 31 DE MARZO DE 2015. (Cifras en millones de pesos, excepto cuando se indica)
CASA DE BOLSA BASE, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO BASE NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS AL 31 DE MARZO DE 2015 (Cifras en millones de pesos, excepto cuando se indica) 1. ACTIVIDADES PRINCIPALES Casa de Más detalles LEY ESTATAL DE PRESUPUESTO, CONTABILIDAD Y GASTO PÚBLICO CAPÍTULO I DISPOSICIONES GENERALES
LEY ESTATAL DE PRESUPUESTO, CONTABILIDAD Y GASTO PÚBLICO CAPÍTULO I DISPOSICIONES GENERALES ARTICULO 1.- La presente Ley regula la elaboración del presupuesto, el ejercicio del gasto público, la contabilidad Más detalles Sociedades Anónimas Promotoras de Inversión Bajo la Nueva Ley del Mercado de Valores. Nader, Hayaux y Goebel. Abogados. Paseo de los Tamarindos 400
Sociedades Anónimas Promotoras de Inversión Bajo la Nueva Ley del Mercado de Valores Por: Yves Hayaux-du-Tilly L. Nader, Hayaux y Goebel Abogados Paseo de los Tamarindos 400 Torre B, Pisos 7 y 10 Colonia Más detalles LEY DE AHORRO Y CRÉDITO POPULAR
LEY DE AHORRO Y CRÉDITO POPULAR (Publicada en el Diario Oficial de la Federación del 4 de junio de 2001. Actualizada con las reformas publicadas en el propio Diario el 27 de enero de 2003, 28 de enero Más detalles BOLSA MEXICANA DE VALORES ANEXO 1
BOLSA MEICANA DE VALORES ANEO 1 CUESTIONARIO PARA EVALUAR EL GRADO DE ADHESIÓN AL CÓDIGO DE MEJORES PRÁCTICAS CORPORATIVAS POR PARTE DE LAS SOCIEDADES EMISORAS CÓDIGO DE MEJORES PRÁCTICAS CORPORATIVAS Más detalles Establecimiento de una sociedad extranjera en Argentina
Establecimiento de una sociedad extranjera en Argentina Establecimiento de una sociedad extranjera en Argentina A la hora de establecer una sociedad extranjera en Argentina se deben tener en cuenta qué Más detalles Asamblea de Accionistas
Asamblea de Accionistas 6.1 Información y Orden del Día de la Asamblea de Accionistas. 1. En el "Orden del Día" se evita agrupar asuntos relacionados con diferentes temas? (Mejor Práctica 1) 2. En el "Orden Más detalles NPB2-05 NORMAS PARA LAS AUDITORÍAS EXTERNAS DE BANCOS Y SOCIEDADES DE SEGUROS (1) TÍTULO I CAPÍTULO ÚNICO OBJETO DE LAS NORMAS
TELEFONO (503) 2281-2444. Email: informa@ssf.gob.sv. Web: http://www.ssf.gob.sv NPB2-05 El Consejo Directivo de la Superintendencia del Sistema Financiero, en uso de las facultades que le confiere el literal Más detalles LEY DE AHORRO Y CRÉDITO POPULAR
Nueva Ley publicada en el Diario Oficial de la Federación el 4 de junio de 2001 TEXTO VIGENTE Última reforma publicada DOF 10-01-2014 Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Más detalles CODIGO DE MEJORES PRACTICAS CORPORATIVAS AÑO 2003
CODIGO DE MEJORES PRACTICAS CORPORATIVAS AÑO 2003 FUNCIONES Y ESTRUCTURA DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN La administración de las operaciones de la Compañía está encomendada a su Consejo de Administración. Más detalles FOLLETO SIMPLIFICADO. FONDO VALMEX DE RENDIMIENTO, S.A DE C.V., Sociedad de Inversión de Renta Variable.
FOLLETO SIMPLIFICADO A. DATOS GENERALES Denominación Social FONDO VALMEX DE RENDIMIENTO, S.A DE C.V., Sociedad de Inversión de Renta Variable. Clave de Pizarra VALMX20 Clasificación Especializada en acciones, Más detalles ÚLTIMA REFORMA PUBLICADA EN EL PERIÓDICO OFICIAL: 26 DE JUNIO DE 2013.
LEY DE DEUDA PÚBLICA DEL ESTADO DE COLIMA ÚLTIMA REFORMA PUBLICADA EN EL PERIÓDICO OFICIAL: 26 DE JUNIO DE 2013. Ley publicada en el Suplemento No. 1 del Periódico Oficial del Estado de Colima, el sábado Más detalles Administración Pública Estatal, que debe rendir anualmente el Gobernador del Estado;
CAPÍTULO V DE LAS ATRIBUCIONES GENÉRICAS DE LAS DIRECCIONES GENERALES, UNIDAD DE SEGUIMIENTO Y SUPERVISIÓN OPERATIVA, COORDINACIÓN GENERAL DEL SISTEMA INTEGRAL DE INFORMACIÓN Y ADMINISTRACIÓN FINANCIERA Más detalles DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL APLICABLES A LAS SOCIEDADES DE INVERSION Y A LAS PERSONAS QUE LES PRESTAN SERVICIOS
DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL APLICABLES A LAS SOCIEDADES DE INVERSION Y A LAS PERSONAS QUE LES PRESTAN SERVICIOS Publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 4 de diciembre de 2006, actualizadas Más detalles SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO
Jueves 27 de diciembre de 2007 DIARIO OFICIAL(Primera Sección) Error! Argumento de modificador desconocido. SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO ACUERDO por el que se modifican las reglas para la inversión Más detalles DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES AL SISTEMA INTERNACIONAL DE COTIZACIONES
DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES AL SISTEMA INTERNACIONAL DE COTIZACIONES (Publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 18 de diciembre de 2003, actualizada con las modificaciones publicadas Más detalles LISTA DE MÉXICO SECCIÓN A. Servicios Bancarios y demás Servicios Financieros (excluyendo seguros)
LISTA DE MÉXICO SECCIÓN A 1. Sector: Servicios Financieros Obligaciones Afectadas: Servicios Bancarios y demás Servicios Financieros (excluyendo seguros) Artículo 11.3 (Trato Nacional) Medidas : Ley de Más detalles SECRETARÍA DE FINANZAS
11 de agosto de 2006 GACETA OFICIAL DEL DISTRITO FEDERAL 17 SECRETARÍA DE FINANZAS REGLAS DE CARÁCTER GENERAL PARA HACER EFECTIVAS LAS FIANZAS OTORGADAS EN LOS PROCEDIMIENTOS Y CELEBRACIÓN DE CONTRATOS Más detalles A V I S O Tercera Resolución 28 de abril del 2005 OIDA OIDAS VISTOS VISTO CONSIDERANDO CONSIDERANDO CONSIDERANDO R E S U E L V E:
A V I S O Por este medio se hace de público conocimiento que la Junta Monetaria ha dictado su Tercera Resolución de fecha 28 de abril del 2005, cuyo texto se transcribe a continuación: OIDA la exposición Más detalles ATRIBUCIONES ESTABLECIDAS EN EL REGLAMENTO INTERIOR DEL SAEBE PUBLICADO EN EL BOLETIN OFICIAL NUMERO 40 SECC. II DEL DIA 15 DE NOVIEMBRE DEL 2012
ATRIBUCIONES ESTABLECIDAS EN EL REGLAMENTO INTERIOR DEL SAEBE PUBLICADO EN EL BOLETIN OFICIAL NUMERO 40 SECC. II DEL DIA 15 DE NOVIEMBRE DEL 2012 DEL DIRECTOR GENERAL Lic. Reynaldo Gómez Valencia ARTÍCULO Más detalles CUESTIONARIO SOBRE GOBIERNO CORPORATIVO DEL EMISOR
1. Consejo de Administración Sobre la Integración del Consejo de Administración 1 El Consejo de Administración está integrado por un número no menor a cinco y no mayor a quince consejeros propietarios? Más detalles Fundación Dondé Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple Calle 27 No. 500 por 56 y 58A Col. Itzimná, C.P. 97100 Mérida, Yucatán.
Fundación Dondé Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple Calle 27 No. 500 por 56 y 58A Col. Itzimná, C.P. 97100 Mérida, Yucatán. INFORME SOBRE LA MARCHA 2014 Índice Administración de la Institución... Más detalles CONTRATO DE SUSCRIPCIÓN DE ACCIONES CELEBRADO EL DÍA [ ] DE [ ] DE 2012 CELEBRADO ENTRE [ ]
CONTRATO DE SUSCRIPCIÓN DE ACCIONES CELEBRADO EL DÍA [ ] DE [ ] DE 2012 CELEBRADO ENTRE [ ] Y CORPORACIÓN INTERAMERICANA DE ENTRETENIMIENTO, S.A.B. DE C.V. CONTRATO DE SUSCRIPCIÓN DE ACCIONES Contrato Más detalles COMENTARIOS A LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO
Septiembre de 2013 COMENTARIOS A LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO BOLETÍN En el Diario Oficial de la Federación de fecha 17 de octubre de 2012 se publicó un Decreto por el que se expidió la Ley Federal Más detalles NORMA PARA EL TRASPASO, TRANSFERENCIA O ADQUISICIONES DE ACCIONES DE INSTITUCIONES FINANCIERAS SUPERVISADAS
NORMA PARA EL TRASPASO, TRANSFERENCIA O ADQUISICIONES DE ACCIONES DE INSTITUCIONES FINANCIERAS SUPERVISADAS Resolución N CD-SIBOIF-476-1-ABR25-2007 de fecha 25 de abril de 2007 El Consejo Directivo de Más detalles 2017 © DocPlayer.es Política de privacidad | Condiciones del servicio | Feedback

References: artículo 114
 artículo 1
 artículo 115
 artículo 1
 artículo 171
 artículo 10
 artículo 115
 artículo 1
 artículo 10
 artículo 2
 artículo 10
 artículo 115
 artículo 212
 artículo 171
 artículo 2
 artículo 212
 artículo 126
 Resolución 
 RESOLUCIÓN 
 ARTÍCULO 75
 Artículo 1
 RESOLUCIÓN 
 RESOLUCIÓN 
 Resolución 
 ARTÍCULO 1
 Resolución 
 ARTÍCULO 6
 RESOLUCIÓN 
 Artículo 106
 Artículo 4
 Resolución 
 artículo 111
 RESOLUCIÓN 
 Artículo 11
 Resolución 
 Resolución 
 Resolución