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Real Decreto Legislativo 1298/1986, de 28 de junio, sobre adaptación del derecho vigente en materia de Entidades de Crédito al de las Comunidades Europeas (Vigente hasta el 13 de Abril de 2011).
Vigencia desde 20 de Julio de 1986. Esta revisión vigente desde 01 de Enero de 2008 hasta 13 de Abril de 2011
CAPITULO PRIMERO. Entidades de crédito
CAPITULO II. Uso de denominaciones
Artículo 2 Uso de denominaciones por entidades de crédito extranjeras
Artículo 3 Cajas de Ahorro. Requisitos de los Consejeros
Artículo 4 Entidades de crédito. Revocación de la autorización
Artículo 5 Ejercicio de actividades por entidades de crédito extranjeras
CAPITULO IV. Información y secreto profesional
Artículo 6 Colaboración en la información y secreto profesional
CAPITULO V. Afiliación a organizaciones profesionales
Artículo 7 Consejo Superior Bancario
Disposición transitoria primera Limitaciones temporales
Disposición transitoria segunda Establecimientos de crédito existentes
L 10/2014, de 26 Jun. (de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito)
Letra e) del número 2 del artículo 1 suprimida por el apartado uno del artículo segundo del R.D.-ley 14/2013, de 29 de noviembre, de medidas urgentes para la adaptación del derecho español a la normativa de la Unión Europea en materia de supervisión y solvencia de entidades financieras («B.O.E.» 30 noviembre).). Téngase en cuenta que será exigible a partir del 1 de enero de 2014, conforme establece la letra a) del número 2 de su disposición final octava.
Párrafo final del número 2 del artículo 6 introducido por el apartado dos del artículo segundo del R.D.-ley 14/2013, de 29 de noviembre, de medidas urgentes para la adaptación del derecho español a la normativa de la Unión Europea en materia de supervisión y solvencia de entidades financieras («B.O.E.» 30 noviembre).
Letra c) del número 1 bis del artículo 6 redactada, con efectos de 1 de enero de 2013, por la disposición final segunda del R.D.-ley 24/2012, de 31 de agosto, de reestructuración y resolución de entidades de crédito («B.O.E.» 31 agosto). Se reitera la modificación por la disposición final segunda de la Ley 9/2012, de 14 de noviembre, de reestructuración y resolución de entidades de crédito («B.O.E.» 15 noviembre).
Letra f) del número 4 del artículo 6 redactada por la disposición final tercera de la L.O. 8/2007, de 4 de julio, sobre financiación de los partidos políticos («B.O.E.» 5 julio). Téngase en cuenta que la citada disposición final tercera ha sido introducida por el artículo decimoséptimo de la L.O. 5/2012, de 22 de octubre, de reforma de la L.O. 8/2007, de 4 de julio, sobre financiación de los partidos políticos («B.O.E.» 23 octubre).
Número 1 del artículo 6 redactado por el número uno del artículo segundo del R.D.-ley 10/2012, de 23 de marzo, por el que se modifican determinadas normas financieras en relación con las facultades de las Autoridades Europeas de Supervisión («B.O.E.» 24 marzo). Letra m) del número 4 del artículo 6 introducida por el número dos del artículo segundo del R.D.-ley 10/2012, de 23 de marzo, por el que se modifican determinadas normas financieras en relación con las facultades de las Autoridades Europeas de Supervisión («B.O.E.» 24 marzo). Letra n) del número 4 del artículo 6 introducida por el número dos del artículo segundo del R.D.-ley 10/2012, de 23 de marzo, por el que se modifican determinadas normas financieras en relación con las facultades de las Autoridades Europeas de Supervisión («B.O.E.» 24 marzo).
Artículo 1 redactado por la disposición final primera de la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico («B.O.E.» 27 julio).
Letra g) del número 4 del artículo 6 redactada por el artículo tercero de la Ley 6/2011, de 11 de abril, por la que se modifican la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros, la Ley 24/1988, de 28 de julio, del Mercado de Valores y el R.D. Legislativo 1298/1986, de 28 de junio, sobre adaptación del derecho vigente en materia de entidades de crédito al de las Comunidades Europeas («B.O.E.» 12 abril).
Número 1 del artículo 6 redactado por el apartado uno de la disposición final primera de la Ley 36/2007, de 16 de noviembre, por la que se modifica la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros y otras normas del sistema financiero («B.O.E.» 17 noviembre). Número 1 bis del artículo 6 introducido por el apartado dos de la disposición final primera de la Ley 36/2007, de 16 de noviembre, por la que se modifica la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros y otras normas del sistema financiero («B.O.E.» 17 noviembre).
Artículo 1 redactado por el número 11 del artículo 21 de la Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero («B.O.E.» 23 noviembre).
Artículo 6 redactado por Ley 37/1998, 16 noviembre («B.O.E.» 17 noviembre), de reforma de la Ley 24/1988, de 28 de julio, del Mercado de Valores.
Artículo 6 redactado por el apartado segundo del artículo quinto de la Ley 3/1994, 14 abril, de adaptación de la legislación española en materia de entidades de Crédito a la Segunda Directiva de Coordinación Bancaria, y se introducen otras modificaciones relativas al sistema financiero, en materia de establecimientos financieros de crédito («B.O.E.» 15 abril).
Rúbrica del Capítulo I redactada por Ley 26/1988, 29 julio, sobre disciplina e intervención de las Entidades de Crédito («B.O.E. 30 julio). Téngase en cuenta que el Título del presente Real Decreto Legislativo ha sido redactado por Ley 26/1988, 29 julio, sobre disciplina e intervención de las Entidades de Crédito («B.O.E. 30 julio). Artículo 1 redactado por Ley 26/1988, 29 julio, sobre Disciplina e Intervención de la Entidades de Crédito («B.O.E.» 30 julio). Téngase en cuenta que las referencias contenidas en esta norma a los establecimientos de crédito se entenderán efectuadas a las entidades de crédito, conforme establece el número 4 del artículo 39 de la Ley 26/1988, 29 julio, sobre disciplina e intervención de las Entidades de Crédito («B.O.E.» 30 julio).
R.D. Leg. 1298/1986, 28 junio, derogado por la letra d) de la disposición derogatoria de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito («B.O.E.» 27 junio) el 28 de junio de 2014. Téngase en cuenta que el Título del presente Real Decreto Legislativo ha sido redactado por Ley 26/1988, 29 julio, sobre disciplina e intervención de las Entidades de Crédito («B.O.E. 30 julio).
El artículo 1.º de la Ley 47/1985, de 27 de diciembre, de Bases de Delegación al Gobierno para la Aplicación del Derecho de las Comunidades Europeas, faculta al Gobierno para dictar normas con rango de Ley en el ámbito de las competencias del Estado sobre las materias reguladas por las leyes incluidas en el anexo, a fin de adecuarlas al ordenamiento jurídico comunitario.
Con el presente Real Decreto Legislativo se procede a la adaptación de las leyes españolas que regulan los establecimientos de crédito a las normas en la materia de la Comunidad Económica Europea, constituidas por las Directivas 73/183, de 28 de junio y 77/780, de 12 de diciembre. Téngase en cuenta que las referencias contenidas en esta norma a los establecimientos de crédito se entenderán efectuadas a las entidades de crédito, conforme establece el número 4 del artículo 39 de la Ley 26/1988, 29 julio, sobre disciplina e intervención de las Entidades de Crédito («B.O.E.» 30 julio).
A este fin, se realiza en la presente norma la definición de establecimiento de crédito, incluyendo expresamente como tales las Entidades oficiales de crédito, los Bancos privados, las Cajas de Ahorro, las Cooperativas de crédito, las Sociedades de crédito hipotecario y las Entidades de financiación, inscritas todas ellas en los respectivos Registros reglamentarios.
En su virtud, de acuerdo con el Consejo de Estado, a propuesta del Ministro de Economía y Hacienda y previa deliberación del Consejo de Ministros en su reunión del día 28 de junio de 1986, dispongo:
Rúbrica del Capítulo I redactada por Ley 26/1988, 29 julio, sobre disciplina e intervención de las Entidades de Crédito («B.O.E. 30 julio).
1. A efectos de la presente disposición, y de acuerdo con la Directiva 2000/12/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de marzo de 2000, relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a su ejercicio, se entiende por "entidad de crédito":
a) Toda empresa que tenga como actividad típica y habitual recibir fondos del público en forma de depósito, préstamo, cesión temporal de activos financieros u otras análogas que lleven aparejada la obligación de su restitución, aplicándolos por cuenta propia a la concesión de créditos u operaciones de análoga naturaleza.
b) Toda empresa o cualquier otra persona jurídica, distinta de la recogida en el párrafo a) anterior que emita medios de pago en forma de dinero electrónico.
e) Los Establecimientos Financieros de Crédito.
f) Las Entidades de Dinero Electrónico.
Artículo 1 redactado por el número 11 del artículo 21 de la Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero («B.O.E.» 23 noviembre).Vigencia: 24 noviembre 2002
«a) Ser persona física con residencia habitual en la región o zona de actividad de la Caja.»
«7.º Revocación de la autorización del establecimiento.»
1. La autorización concedida a un establecimiento de crédito solo puede ser revocada en los siguientes supuestos:
a) Si no da comienzo a las actividades específicas de su objeto social dentro de los doce meses siguientes a la fecha de notificación de la autorización o renuncia de modo expreso de ésta.
4. El artículo 156 del Real Decreto-ley de 21 de noviembre de 1929, por el que se regula el Régimen del Ahorro Popular y se aprueba el Estatuto especial para las Cajas Generales de Ahorro Popular, queda redactado así:
1. En el ejercicio de sus funciones de supervisión e inspección de las entidades de crédito, el Banco de España colaborará con las autoridades que tengan encomendadas funciones semejantes en Estados extranjeros y podrá comunicar informaciones relativas a la dirección, gestión y propiedad de estas entidades, así como las que puedan facilitar el control de solvencia de las mismas y cualquier otra que pueda facilitar su supervisión o sirva para evitar, perseguir o sancionar conductas irregulares; igualmente, podrá suscribir, a tal efecto, acuerdos de colaboración.
d) Sanciones por infracciones graves o muy graves y medidas excepcionales adoptadas, en particular la solicitud de recursos propios adicionales con arreglo a lo previsto en el artículo 11.3 de la Ley 13/1985 y la imposición de limitaciones al uso de métodos internos de medición del riesgo operacional.
Número 1 del artículo 6 redactado por el apartado uno de la disposición final primera de la Ley 36/2007, de 16 de noviembre, por la que se modifica la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros y otras normas del sistema financiero («B.O.E.» 17 noviembre).Vigencia: 1 enero 2008
Número 1 del artículo 6 redactado por el número uno del artículo segundo del R.D.-ley 10/2012, de 23 de marzo, por el que se modifican determinadas normas financieras en relación con las facultades de las Autoridades Europeas de Supervisión («B.O.E.» 24 marzo).
1 bis. El Banco de España consultará a las autoridades competentes interesadas de otro Estado miembro de la Unión Europea, antes de adoptar las siguientes decisiones, cuando dichas decisiones sean importantes para la labor de supervisión de dichas autoridades:
a) Las contempladas en el artículo 58 de la Ley 26/1988 , sea cual sea el alcance del cambio en el accionariado que deba resolverse en la decisión correspondiente.
c) Las propuestas de sanción por infracciones muy graves de acuerdo con lo previsto en la Ley 26/1988 , o las sanciones por infracciones graves que lleven aparejada amonestación pública o inhabilitación de administradores o directivos.
d) Las de intervención y sustitución recogidas en los artículos 31 a 37 de la Ley 26/1988 .
Número 1 bis del artículo 6 introducido por el apartado dos de la disposición final primera de la Ley 36/2007, de 16 de noviembre, por la que se modifica la Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros y otras normas del sistema financiero («B.O.E.» 17 noviembre).Vigencia: 1 enero 2008
2. Los datos, documentos e informaciones que obren en poder del Banco de España en virtud de cuantas funciones le encomiendan las leyes tendrán carácter reservado y no podrán ser divulgados a ninguna persona o autoridad. La reserva se entenderá levantada desde el momento en que los interesados hagan públicos los hechos a que aquéllas se refiera.
f) Las informaciones que el Banco de España tenga que facilitar para el cumplimiento de sus respectivas funciones a la Comisión Nacional del Mercado de Valores, a la Dirección General de Seguros, a los Fondos de Garantía de Depósitos, a los interventores o síndicos de una entidad de crédito o de una entidad de su grupo, designados en los correspondientes procedimientos administrativos o judiciales, y a los auditores de cuentas de las entidades de crédito y sus grupos.
g) Las informaciones que el Banco de España trasmita, en tanto que autoridad monetaria, al Banco Central Europeo, a los bancos centrales y organismos de función similar de la Unión Europea, así como a otras autoridades públicas encargadas de la supervisión de los sistemas de pagos.
h) Las informaciones que el Banco de España tenga que facilitar, para el cumplimiento de sus funciones, a los organismos o autoridades de otros países en los que recaiga la función pública de supervisión de las empresas de servicios de inversión, de las empresas de seguros, de otras instituciones financieras y de los mercados financieros, ola gestión de los sistemas de garantía de depósitos o indemnización de los inversores de las entidades de crédito, siempre que exista reciprocidad, y que los organismos y autoridades estén sometidos a secreto profesional en condiciones que, como mínimo, sean equiparables a las establecidas por las leyes españolas.
k) Las informaciones que por razones de supervisión prudencial o sanción de las entidades de crédito, el Banco de España tenga que dar a conocer al Ministerio de Economía y Hacienda o a las autoridades de las Comunidades Autónomas con competencias sobre entidades de crédito.
Letra m) del número 4 del artículo 6 introducida por el número dos del artículo segundo del R.D.-ley 10/2012, de 23 de marzo, por el que se modifican determinadas normas financieras en relación con las facultades de las Autoridades Europeas de Supervisión («B.O.E.» 24 marzo).
Letra n) del número 4 del artículo 6 introducida por el número dos del artículo segundo del R.D.-ley 10/2012, de 23 de marzo, por el que se modifican determinadas normas financieras en relación con las facultades de las Autoridades Europeas de Supervisión («B.O.E.» 24 marzo).
1. Se adiciona un párrafo 8º al apartado 2º del artículo 50 de la Ley de Ordenación Bancaria, con el siguiente texto:
Con vigencia exclusiva hasta el 31 de diciembre de 1992, las filiales y sucursales de entidades de crédito extranjeras autorizadas en virtud del Real Decreto 1388/1978, de 23 de junio, o cuya creación se autorice a partir de la entrada en vigor de la presente Ley:
a) No podrán, salvo autorización expresa de la autoridad competente, obtener financiación ajena en el mercado interior no interbancario en proporción superior en relación con sus inversiones en valores y créditos a Entidades españolas, públicas y privadas, más los activos de cobertura del coeficiente de caja: Al 40 por 100, hasta el 31 de diciembre de 1987; al 50 por 100, a partir del 1 de enero de 1988; al 60 por 100, a partir del 1 de enero de 1989; al 70 por 100, a partir del 1 de enero de 1990; al 80 por 100, a partir del 1 de enero de 1991, y al 90 por 100, a partir del 1 de enero de 1992 y hasta el 31 de diciembre de este año.
b) Podrán abrir hasta tres oficinas, incluida la oficina principal, y, además, una oficina, a partir del 1 de enero de 1990; dos oficinas, a partir del 1 de enero de 1991, y dos oficinas, a partir de 1 de enero de 1992.
A solicitud expresa formulada por una entidad de crédito a la autoridad competente en el plazo máximo de un año, a contar de la entrada en vigor de esta Ley, podrá dispensarse a aquélla de la obligación de contar con la presencia de, al menos, dos personas responsables de la dirección de la misma, por un plazo no superior, en cualquier caso, a cinco años.
Del Real Decreto-ley, de 21 de noviembre de 1929, por el que se regula el Régimen de Ahorro Popular y se aprueba el Estatuto especial para las Cajas Generales de Ahorro Popular:

References: Artículo 2

Artículo 3

Artículo 4

Artículo 5

Artículo 6

Artículo 7
 artículo 1
 artículo 6
 artículo 6
 resolución 
 resolución 
 artículo 6
 artículo 6
 artículo 6
 artículo 6

Artículo 1
 artículo 6
 artículo 6
 artículo 6

Artículo 1
 artículo 21

Artículo 6

Artículo 6
 Real Decreto 
 Artículo 1
 artículo 39
 Real Decreto 
 artículo 1
 Real Decreto 
 artículo 39

Artículo 1
 artículo 21
 artículo 156
 artículo 11
 artículo 6
 artículo 6
 artículo 58
 artículo 6
 artículo 6
 artículo 6
 artículo 50
 Real Decreto