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Timestamp: 2020-04-04 14:55:42+00:00

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Ley Orgánica del Sistema Financiero Nacional. - 16 de Junio de 2010 - Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela - Legislación - VLEX 208612327
TÍTULO II. Estructura Organizativa y Funcional del Sistema
CAPÍTULO I. Estructura del Sistema Financiero Nacional - arts. 5 a 12
CAPÍTULO II. Rectoría del Sistema Financiero Nacional - arts. 13 a 15
CAPÍTULO III. Del Directorio del Órgano Superior del Sistema Financiero Nacional (OSFIN) - arts. 16 a 19
TÍTULO III. Del Sector Bancario - arts. 20 y 21
TÍTULO IV. Del Sector Asegurador - arts. 22 a 24
TÍTULO V. Del Mercado de Valores - arts. 25 y 26
TÍTULO VI. De las Sanciones - arts. 27 a 34
ARTÍCULO 2 Principales funciones
ARTÍCULO 3 Apoyo para la sustentabilidad
ARTÍCULO 4 Creación de vínculos
TÍTULO II Estructura Organizativa y Funcional del Sistema Artículos 5 a 19
CAPÍTULO I Estructura del Sistema Financiero Nacional Artículos 5 a 12
ARTÍCULO 5 Conformación
ARTÍCULO 7 Prohibición de conformar grupos financieros
ARTÍCULO 8 Conformación del sector bancario
ARTÍCULO 9 Conformación del sector asegurador
ARTÍCULO 10 Conformación del mercado de valores
ARTÍCULO 11 Extensión a otros sectores o grupos
ARTÍCULO 12 De los entes de regulación y competencias
CAPÍTULO II Rectoría del Sistema Financiero Nacional Artículos 13 a 15
ARTÍCULO 13 Definición del órgano rector
Estudiar, evaluar y regular, de acuerdo al interés nacional, la relación entre el desempeño del Sistema Financiero Nacional y las condiciones económico-financieras del país.
Evaluar y garantizar la sostenibilidad del Sistema Financiero Nacional, su adecuado funcionamiento y reducir los riesgos.
Realizar seguimiento y garantizar el cumplimiento de las directrices inherentes al Sistema Financiero Nacional establecidos en el acuerdo de políticas que el Banco Central de Venezuela y el Ejecutivo Nacional suscriban.
Emitir opinión sobre las consultas que le haga el Ejecutivo Nacional.
Coordinar los entes reguladores del Sistema Financiero Nacional a objeto de evitar distorsiones en el desarrollo de las actividades de intermediación de los entes supervisados.
Revisar, proponer y promover las mejoras al fortalecimiento, profesionalización, reforzamiento ético, compensación salarial y suministro adecuado de recursos del personal que labora en los entes reguladores que conforman el Sistema Financiero Nacional.
Promover programas de difusión, capacitación, educación, ética en el trabajador o trabajadora del Sistema Financiero Nacional a fin de garantizar la formación del nuevo trabajador financiero y nueva trabajadora financiera, con mayor conciencia de su trascendencia e impacto social y que impida su colaboración u omisión ante acciones contrarias a la ley.
Revisar y proponer las modificaciones a la normativa legal aplicable al Sistema Financiero Nacional a fin de garantizar el desarrollo de las políticas de cambio estructural aprobadas por el Ejecutivo Nacional.
Vigilar que las instituciones que conforman el Sistema Financiero Nacional cumplan con los niveles requeridos de patrimonio, liquidez y demás indicadores financieros definidos en las normativas de los entes reguladores, con el objeto de salvaguardar su operatividad y solvencia en el desempeño de sus actividades.
Dictar normas y regulaciones que prohíban a las instituciones del Sistema Financiero Nacional emplear prácticas discriminatorias, que impidan el acceso de las personas naturales y jurídicas a los diferentes sectores que lo conforman.
Dictar normas que garanticen la cuantía de recursos destinados por las instituciones financieras hacia los sectores prioritarios de la economía real, de acuerdo con los objetivos estratégicos diseñados por el Ejecutivo Nacional.
Ordenar a los entes reguladores desarrollar planes de divulgación colectiva de las operaciones que realizan las instituciones financieras, a fin de que los ciudadanos y ciudadanas estén debidamente informados e informadas, sobre la situación del Sistema Financiero Nacional.
Promover, a través de los entes reguladores del sistema, programas de estímulo al ahorro individual y colectivo, así como divulgar las alternativas disponibles de inversión y la cobertura de riesgos presentes y futuros para las comunidades.
Dictar normas que permitan la creación de mecanismos de participación de los usuarios y usuarias en el seguimiento de la gestión financiera y contraloría social de las instituciones que conforman el Sistema Financiero Nacional.
Promover la creación y el fortalecimiento de instituciones financieras que atiendan las necesidades de desarrollo local, organización comunitaria, actividades de capacitación, estímulo del ahorro e inversión y cobertura de riesgos, por parte de los sectores populares y comunales, en aras de promover el desarrollo regional equilibrado y la eficiente socialización entre las instituciones del Sistema Financiero Nacional y las comunidades.
Promover programas de comunicación y denuncia que eviten el surgimiento y expansión de formas de captación de recursos no contempladas en la normativa que regula el Sistema Financiero Nacional.
Propiciar la apertura del Sistema Financiero Nacional a las iniciativas de integración financiera regional e internacional que emprenda el Ejecutivo Nacional.
Dictar normas que garanticen que todo el ordenamiento jurídico que rige a los entes reguladores, incluyan disposiciones referidas a la prevención de legitimación de capitales provenientes de actividades ilícitas de cualquier índole.
Regular y vigilar los entes reguladores; de manera que éstos hagan cumplir las prohibiciones de establecer conglomerados financieros, grupos financieros, grupos económicos o cualquier forma de vinculación cruzada entre las instituciones y personas que integran el Sistema Financiero Nacional.
Requerir de los entes de regulación del Sistema Financiero Nacional, la información necesaria para el seguimiento y verificación de la colocación de recursos públicos de los entes del Estado, de acuerdo a los fines a que han sido asignados y con la mayor celeridad posible.
Fijar las sanciones por el incumplimiento del contenido de la presente Ley, con alcance a los entes reguladores, las instituciones y las personas naturales o jurídicas que conforman el Sistema Financiero Nacional.
Emitir opinión vinculante sobre los aspectos que así lo requieran las leyes especiales que rigen el funcionamiento de los entes reguladores.
Las demás que le sean asignadas por esta Ley y por otras leyes que regulen la materia.
ARTÍCULO 15 Recepción de información
CAPÍTULO III Del Directorio del Órgano Superior del Sistema Financiero Nacional (OSFIN) Artículos 16 a 19
ARTÍCULO 16 Integración del Directorio
Desempeñar funciones directivas en organizaciones políticas, gremiales, sindicales o corporaciones académicas.
Celebrar, por sí o por interpuesta persona, contratos mercantiles con los sectores que integran el Sistema Financiero Nacional y el Poder Público, y gestionar ante éstos negocios propios o ajenos con tales fines, mientras dure en su cargo y durante el año siguiente al cese del mismo.
Realizar actividades que puedan afectar su independencia e imparcialidad en el ejercicio de sus funciones, producir conflictos de intereses o permitir el uso de información privilegiada.
ARTÍCULO 18 Causas de remoción
Dejar de cumplir con los requisitos para integrar el Directorio, consagrados en la presente Ley.
Falta de probidad, injuria o acto lesivo al buen nombre o a los intereses del Sistema Financiero Nacional o de la República.
TÍTULO III Del Sector Bancario Artículos 20 y 21
ARTÍCULO 20 Otras funciones del ente regulador
ARTÍCULO 21 Otras obligaciones
Garantizar la eficiente inversión de los fondos que recibe y el uso racional de sus recursos, a fin de asegurar su sostenibilidad y sustentabilidad, con especial atención al cumplimiento de su misión de impulsar el desarrollo económico con inclusión social.
Cumplir con los niveles de solvencia y liquidez exigidos por los entes de regulación.
Participar de forma activa en el desarrollo equilibrado de las regiones, de acuerdo con las políticas de fomento emprendidas por el Ejecutivo Nacional.
Garantizar la asistencia financiera a todos los sectores de la sociedad mediante planes de acción permanentes de acceso pleno a la actividad bancaria.
Atender a los requisitos de modificación de las políticas de captación del ahorro y de concesión de créditos, previstos por los entes de regulación, para fomentar su penetración en todos los sectores de la población.
Desarrollar planes comunitarios de educación financiera que permita a los ciudadanos y ciudadanas participar de los beneficios del sector bancario.
Suministrar oportunamente la información que le sea solicitada por todos los entes de supervisión y control.
TÍTULO IV Del Sector Asegurador Artículos 22 a 24
ARTÍCULO 22 Objeto principal
ARTÍCULO 23 Otras funciones del ente regulador
ARTÍCULO 24 Otras obligaciones
Contar con la fortaleza patrimonial requerida para responder a sus obligaciones con los asegurados, administrados y accionistas.
Proteger la captación del ahorro popular que efectúan mediante sus operaciones regulares.
Efectuar sus actividades de forma eficiente, justa y transparente, a fin de reducir los costos de transacción y poder ofrecer primas razonables en beneficio de las comunidades.
Emprender actividades y planes formales de inclusión para dar cobertura, de acuerdo con los procedimientos o creación de fondos especiales que los entes reguladores dispongan para tal fin, a los riesgos en el sector agrícola, turismo, cooperativas o cualquier otro que comprenda iniciativas productivas o de prestación de servicios por las comunidades organizadas.
TÍTULO V Del Mercado de Valores Artículos 25 y 26
ARTÍCULO 25 Otras funciones del ente de regulación
Asegurar el funcionamiento eficiente del mercado de valores, dentro de una sana intermediación financiera de los recursos en beneficio de la colectividad. 2. Proteger a los usuarios y usuarias del mercado de valores contra emisiones irregulares de títulos valores, así como de modalidades de fraude o manipulación sobre el precio de estos valores o cualquier otro acto que contravenga lo dispuesto en las leyes.
Exigir provisiones de capital que resguarden el ahorro de los usuarios y usuarias en función del riesgo implícito en las operaciones de emisión y transacción de los títulos valores.
ARTÍCULO 26 Otras obligaciones
Realizar las actividades que le sean permitidas por la ley con transparencia y equidad, sin ningún tipo de restricción o discriminación a las personas naturales o jurídicas para el fomento del ahorro.
Atender a los niveles de liquidez y solvencia patrimonial que le sean requeridos por los entes reguladores.
Contribuir en la captación de recursos a largo plazo para las unidades de producción y de prestación de servicios con reducción de los costos de financiamiento.
Promover la participación y responsabilidad de las empresas que forman parte del mercado de valores en el desarrollo del entorno y de las comunidades.
TÍTULO VI De las Sanciones Artículos 27 a 34
ARTÍCULO 28 Facultades sancionatorias
ARTÍCULO 29 Procedimientos
ARTÍCULO 30 Auto de apertura
ARTÍCULO 31 Notificación
ARTÍCULO 32 Acciones penales y civiles
ARTÍCULO 33 Sanciones pecuniarias
El miembro del Órgano Superior del Sistema Financiero Nacional (OSFIN) que suministre datos o información confidencial, sin perjuicio de la remoción de su cargo.
Quienes incumplan con la obligación de remitir al Órgano Superior del Sistema Financiero Nacional (OSFIN), la información periódica u ocasional requerida por éste mediante normas de carácter general.
ARTÍCULO 34 Sanciones penales
La Ministra del Poder opular para el Deporte, VICTORIA MERCEDES MATA GARCÍA

References: ARTÍCULO 2

ARTÍCULO 3

ARTÍCULO 4

ARTÍCULO 5

ARTÍCULO 7

ARTÍCULO 8

ARTÍCULO 9

ARTÍCULO 10

ARTÍCULO 11

ARTÍCULO 12

ARTÍCULO 13

ARTÍCULO 15

ARTÍCULO 16

ARTÍCULO 18

ARTÍCULO 20

ARTÍCULO 21

ARTÍCULO 22

ARTÍCULO 23

ARTÍCULO 24

ARTÍCULO 25

ARTÍCULO 26

ARTÍCULO 28

ARTÍCULO 29

ARTÍCULO 30

ARTÍCULO 31

ARTÍCULO 32

ARTÍCULO 33

ARTÍCULO 34