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Timestamp: 2016-10-24 14:27:54+00:00

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ORDEN de 16 de noviembre de 2000 de regulación de determinados aspectos del régimen jurídico de los establecimientos de cambio de moneda y sus agentes	ORDEN de 16 de noviembre de 2000 de regulación de determinados aspectos del régimen jurídico de los establecimientos de cambio de moneda y sus agentes Mis Leyes
ORDEN de 16 de noviembre de 2000 de regulación de determinados aspectos del régimen jurídico de los establecimientos de cambio de moneda y sus agentes Estado	:
MINISTERIO DE ECONOMÍA	Artículo 1. Ámbito de aplicación.Artículo 2. Definiciones.Artículo 3. Registro de titulares de establecimientos deArtículo 4. Libertad de apertura de locales.Artículo 5. Operaciones de los titulares de estableciArtículo 7. Reglas especiales de actuación.Artículo 8 Controle inspección.Artículo 9. Servicio de reclamaciones.Artículo 10. Agentes de titulares de establecimientos
La presente Orden tiene como objetivo material regular determinados aspectos del régimen jurídico de los titulares de establecimientos de cambio de moneda y de sus agentes, que realicen las actividades a que se refiere el Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, sobre el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de entidades de crédito, así como, desarrollar el establecimiento de determinadas
obligaciones de publicidad y transparencia de las operaciones de compra y venta de billetes extranjeros y cheques de viajero realizadas por dichos titulares, con el fin último de garantizar un adecuado nivel de información y protección de la clientela.
La mencionada disposición final segunda «faculta al Ministro de Economía y Hacienda para dictar las normas que sean precisas» para el desarrollo del Real Decreto 2660/1998 y en particular lo establecido en su artículo 10, el cual establece que los tipos de cambio aplicables a las operaciones de compra y venta de moneda extranjera serán libres «debiendo respetar las mismas, con carácter general, el régimen de publicidad, de transparencia de las operaciones y de protección de la clientela, y en especial, lo que se establezca en las normas de desarrollo de este Real Decreto».
El artículo 3 regula el Registro de los titulares de establecimientos de cambio de moneda, estableciéndose que el Banco de España, una vez que haya procedido a la autorización e inscripción del mismo, le remitirá una certificación de las operaciones que está autorizado a realizar, la cual debe ser expuesta al público en un lugar perfectamente visible de cada uno de los locales donde se ei erzan.
El artículo 6 establece las reglas de publicidad y transparencia de las operaciones de compra yventa de billetes extranjeros y cheques de viajeros. Además se recoge la exigencia de determinadas medidas organizativas cuando en un mismo local se realizan distintas actividades con el fin de que el cliente pueda identificar cla
ramente al prestador de los servicios regulados por esta Orden.
El artículo 8 clarifica el ámbito subjetivo y objetivo de las competencias de control e inspección asignadas al Banco de España, especificándose que el primero se extiende a todos los titulares autorizados y el segundo a todas las actividades que puedan realizar dichos titulares dentro de¡ ámbito material de la presente Orden, así como a los requisitos para obtener y conservar la correspondiente autorización. Lógicamente, estas potestades se ejercerán sin perjuicio de las atribuidas a las autoridades competentes en materia de blanqueo de capitales o de las que, en particular respecto a los titulares autorizados exclusivamente para la compra de billetes extranjeros, pudieran corresponder a otras autoridades estatales o autonómicas que tengan a su cargo facultades relativas a la protección de los consumidores.
El artículo 10 desarrolla determinadas cautelas encaminadas a la transparencia y protección de la clientela dirigidas a los agentes de los titulares de los establecimientos de cambio de moneda como mandatarios de éstos. Así, se puede subrayar que la relación de agentes y el alcance de su representación deben estar a disposición de¡ público en cada una de sus oficinas, los contratos de agencia han de figurar por escrito, los poderes otorgados deberán formalizarse ante fedatario público e inscribirse en el Registro, la mencionada relación y su documentación contractual correspondiente estará siempre a disposición de¡ Banco de España y deberán cumplir frente a la clientela cualquier norma que regule la actividad de sus mandantes, siendo estos los responsables de dicho cumplimiento.
Además se recoge la prohibición de encomendar a los agentes la actividad de compra-venta de billetes extranjeros o cheques de viajero y de¡ ingreso directo por los clientes en cuentas de¡ agente. Sin embargo se permite utilizar estas cuentas para ingresar, transitoriamente, los fondos recibidos en efectivo de los clientes, o para obtener los fondos a abonar a los beneficiarios.
Por último, la disposición final establece que la entrada en vigor de la Orden será el día de su publicación en el «Boletín Oficial de¡ Estado». Sin embargo, con el fin de permitir la adaptación de los titulares a las nuevas exigencias contenidas en la misma respecto a la actuación con agentes y corresponsales, se aplaza un año la entrada en vigor de los artículos correspondientes.
1. A los efectos de lo previsto en esta Orden y sus normas de desarrollo, se entenderá por «titular de establecimientos de cambio de monecla» el empresario individual o persona jurídica que haya obtenido la autorización prevista en el artículo siguiente de esta Orden.
2. Los niveles mínimos de capitalización previstos en el apartado 2.c) de¡ artículo 4 de¡ Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, solo se entenderán cumplidos si el patrimonio de¡ establecimiento de cambio de moneda, calculado según determina la legislación mercantil y contable a efectos de reducción de capital 0 disolución de sociedades, alcanza, en todo momento, tales importes mínimos.
Artículo 3. Registro de titulares de establecimientos de
1. De acuerdo con lo previsto en el número 3 de¡ artículo 3 de¡ Real Decreto 2660/1998, el Banco de España, una vez que haya procedido a la autorización e inscripción de¡ titular de establecimiento de cambio de moneda, remitirá a dicho titular una certificación de las operaciones que está autorizado a realizar y de¡ número de inscripción en el Registro de Titulares de Establecimientos de Cambio de Moneda, a cargo de¡ mencionado Banco.
Artículo 5. Operaciones de los titulares de estableci
mientos de cambio de moneda.
1. Los titulares de establecimientos de cambio de moneda podrán realizar aquellas operaciones que previamente hayan sido autorizadas por el Banco de España dentro de las contempladas en los apartados 1, 2 y 3 de¡ artículo 2 de¡ Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, sobre el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito.
2. También podrán realizar aquellas operaciones que a juicio de¡ Banco de España sean accesorias o complementarias de las anteriores.
Artículo 6. Publicidad, transparencia y protección de
2. La mención a redes u organizaciones internacionales en la actuación de los titulares de establecimientos de cambio de moneda, no podrá inducir a confusión al público sobre la identidad o responsabilidad de¡ titular con el que se contratan los servicios, el Banco de España podrá exigir la adopción de las medidas de transparencia necesarias para cumplir dicha obligación.
3. Cuando los titulares de¡ establecimiento de cambio de moneda desarrollen las actividades accesorias o complementarias a que se refiere el artículo 5.2 de esta Orden o cuando en el mismo local donde preste sus servicios se desarrollen otras actividades económicas, deberán contar con las medidas organizativas y de transparencia necesarias para proteger a la clientela y en especial asegurar que la misma identifica claramente al prestador de los servicios regulados en ella. Se habilita al Banco de España para exigir la adopción de dichas medidas.
1. A los efectos de seguimiento estadístico y fiscal de las operaciones, en las compras o ventas de billetes extranjeros y cheques de viajero efectuadas con residentes por cuantía superior a 1.000.000 de pesetas (6.010,12 euros), los titulares de establecimientos de cambio de moneda deberán obtener de sus clientes, con carácter previo a su realización, una declaración firmada, según el modelo que establezca al efecto el Banco de España previo informe favorable de la Agencia Estatal de Administración Tributaría, que deberá contener los datos identificativos de¡ cliente residente, y, en su caso, los que correspondan a no residente de¡ que se hubieran recibido o al que se destinen los indicados medios de pago, así como la descripción de la transacción. Dichas declaraciones estarán, en todo momento, a disposición de las autoridades competentes.
2. Los titulares a que se refiere el artículo 2.1 que
realicen operaciones de venta de billetes extranjeros y
cheques de viajero efectuarán las operaciones de envi 1 o
y recepción de billetes y moneda metálica españoles
o extranjeros con entidades de crédito, sucursales o con
otros titulares de establecimientos de cambio de moneda
en el exterior de acuerdo con el procedimiento que esta
blezca el Banco de España.
Artículo 8 Controle inspección.
Las competencias de control e inspección de los titulares de establecimientos de cambio de moneda asignadas al Banco de España por el artículo 6 de¡ Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, se referirán exclusivamente a los requisitos que les son exigibles a aquellos para obtener y conservar su autorización, alcanzando igualmente, respecto de los establecimientos autorizados para realizar las operaciones reguladas en el artículo 2.3 de¡ Real Decreto, a las restantes normas de ordenación y disciplina a las que esté sometido el ejercicio de su actividad.
1. Sin perjuicio de las competencias de las autoridades a cargo de la protección de los consumidores, estatales o autonómicas, el Servicio de Reclamaciones de¡ Banco de España previsto en el número noveno de la Orden de 12 de diciembre de 1989 estará encargado de recibir y tramitar las que, relativas a actividades de cambio de moneda que les afecten, pudieran formular los clientes de titulares de establecimientos de cambio de moneda autorizados para realizar operaciones de venta de billetes extranjeros y cheques de viajero o gestión de transferencias con el exterior, sobre actuaciones de éstos que puedan quebrantar las normas o las buenas prácticas y usos bancarios aplicables a dicha actividad.
2. Los titulares indicados deberán informar al público, en la forma que establezca el Banco de España, de la existencia y funciones de¡ mencionado servicio, así como de la normativa que regula la transparencia de las operaciones con la clientela.
Artículo 10. Agentes de titulares de establecimientos
de cambio de moneda.
1. A los efectos de lo previsto en el presente artículo se consideran agentes las personas físicas y jurídicas a las que un titular de un establecimiento de cambio de moneda haya apoderado para actuar habitualmente frente a la clientela, en nombre y por cuenta de¡ titular mandante en la ejecución de operaciones típicas de la actividad de¡ titular. Ello no incluye a los mandatarios con poderes para una sola operación específica, ni a las personas ligadas al titular, o a otros titulares o entidades de su mismo grupo, por una relación laboral.
2. Los titulares de establecimientos de cambio autorizados para realizar operaciones de gestión de transferencias con el exterior tendrán a disposición de¡ público, en cada una de sus oficinas, una relación de sus agentes debidamente actualizada en la que conste el alcance de la representación concedida. Dicha relación figurará igualmente como anexo en la Memoria comprendida en las cuentas anuales.
3. Los contratos de agencia a que se refiere el presente artículo se celebrarán por escrito, limitarán su objeto al tipo de operaciones autorizadas al establecimiento e incluirán en su clausurado las exigencias y limitaciones previstas en el presente artículo. Los poderes otorgados a los agentes deberán formalizarse ante Fedatario público e inscribirse en el Registro Mercantil.
En la contratación de sus agentes, los titulares deberán exigir de los mismos acreditación de estar de alta en el correspondiente Impuesto de Actividades Económicas y, cuando se trate de personas físicas, de carecer de antecedentes penales respecto a los delitos mencionados en el artículo 4.3 de¡ Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre.
5. La relación de agentes y la documentación contractual correspondiente a cada uno de ellos estará a disposición de¡ Banco de España en el domicilio social de¡ titular, pudiendo aquél recabar de los establecimientos representados y también de sus agentes cuantas informaciones estime necesarias sobre los extremos relacionados con las materias objeto de su competencia.
7. Los agentes deberán cumplir frente a la clientela las obligaciones procedentes de las normas de ordenación y disciplina, de las relacionadas con el blanqueo de capitales, o de cualesquiera otras normas, que regulen la actividad de sus mandantes. Los titulares serán responsables de¡ cumplimiento por sus agentes de dichas normas y deberán desarrollar los procedimientos de control adecuados.
La presente Orden entrará en vigor el día siguiente de su publicación en el «Boletín Oficial de¡ Estado», salvo lo establecido en los artículos 6.2 y 10, que lo hará una vez transcurrido un año desde dicha publicación.
Excmo. Sr. Gobernador de¡ Banco de España e lima. Sra.
Directora general de¡ Tesoro y Política Financiera.
RESOLUCIÓN de 18 de diciembre de 2009, de la Comisión Ejecutiva del Banco de España, de aprobación del régimen de delegación de competencias	Cerrar PDF
ORDEN de 16 de noviembre de 2000 de regulación de determinados aspectos del régimen jurídico de los establecimientos de cambio de moneda y sus agentes	Trámites

References: Artículo 1
 Real Decreto 
 Real Decreto 
 artículo 10
 artículo 3
 artículo 6
 artículo 8
 artículo 10
 artículo 4
 Real Decreto 

Artículo 3
 artículo 3
 Real Decreto 

Artículo 5
 artículo 2
 Real Decreto 

Artículo 6
 artículo 5
 artículo 2

Artículo 8
 artículo 6
 Real Decreto 
 artículo 2

Artículo 10
 artículo 4
 Real Decreto 

RESOLUCIÓN