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Timestamp: 2018-10-23 13:04:39+00:00

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Prospecto simplificado Fondo Mutuo BCP Moderado Soles FMIV - PDF
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Francisco José Rivero Sáez
1 simplificdo BCP Mordo Soles FMIV Informción Básic pr Inversionist Este documto contie informción básic inversionist necesrimte be conocer ntes relizr cripción cuots l fondo mutuo, sido su responsbilidd culquier cisión tome. Est informción be r complemtd con Regmto Prticipción, cul pue r consultdo págin web CREDIFONDO S.A. Sociedd Administrdor s ( nte simplemte CREDIFONDO) no ofrece pgr interes ni grntiz un ts fij rdimito sobre s cuots l BCP Mordo Soles FMIV. El vlor s l BCP Mordo Soles FMIV es vrible, pdido s condiciones l mercdo, consiguite, tmbién es vrible vlor cuot l fondo mutuo. Por lo, no es posible gurr inversionist o prtícipe l fondo mutuo obtdrá futuro un rtbilidd termind o vlor cuot lcnzrá lgún vlor pretermindo. El BCP Mordo Soles FMIV h sido Registro Público l Mercdo Superintnci l Mercdo, lo cul no implic Superintnci l Mercdo (SMV) recomi cripción cuots u opine fvorblemte sobre rtbilidd o clidd dichos instrumtos. El inversionist be ter cut CREDIFONDO no es un tidd bncri sí su personl están impedidos recibir dinero los prtícipes. Le conrve este documto pr refercis futurs. Fech inicio vigci l preste documto: 27 Febrero Dtos Gerles l BCP Mordo Soles FMIV Tipo: mixto mordo Sociedd Administrdor: CREDIFONDO Custodio: Bnco Crédito l Perú Pzo Vigci: Infinido. 2.-Régim Legl l El BCP Mordo Soles rige s l preste Regmto Prticipción, Legistivo Le l Mercdo ( nte LEY ), Regmto s s Inversión Socieds Administrdors, probdo 068 ( nte crácter gerl dicte SMV. El fondo fue Registro Público l Mercdo Directorl Ptrimonios Autónomos N EF/ , fech 29 mo
2 1.4.- Custodio: Bnco Crédito l Perú. 3.- Inversiones l Pzo Vigci: Infinido El Objetivo Inversión Credifondo SA SAF El 2.- Régim BCP Mordo Legl l Soles FMIV es un Mixto Mordo, invierte predominntemte instrumtos ud, mormte mercdo locl (ncionl). Su estblece ctje mínimo instrumtos ud 75% l ctje máximo instrumtos rt vrible 25% l El BCP Mordo rige s l preste Regmto Prticipción, Legistivo Le l Mercdo ( nte LEY ), Regmto s s Inversión Socieds Administrdors, probdo 068 ( nte crácter gerl dicte. instrumtos ud busc optimizr rtbilidd tomndo cut expecttiv evolución s tss interés nuevos soles, medino rgo pzo, invirtido qulos pzos don consire obtgn s mejores tss interés. instrumtos rt vrible busc optimizr rtbilidd tomndo cut s expecttivs evolución precios los instrumtos rt Acor con estrtegi, s pu efectur 100% l tfolio instrumtos ud con un durción promedio tre 361 1,080 dís máximo, o 25% l tfolio instrumtos rt El vlor cuot está nomindo nuevos soles, sin embrgo, estrtegi, buscndo optimizr rtbilidd tomndo cut s expecttivs evolución cotizción moneds difertes l Nuevo Sol, pue terminr 25% l tfolio moneds difertes l Nuevo Sol. Se invierte mínimo 75% l tfolio instrumtos nomindos nuevos soles. El fondo fue fech 20 ero L tmbién contemp mercdo extrnjero l 3.- Inversiones l instrumtos rivdos sólo con fines cobertur 100% l L instrumtos rivdos reliz trvés forwrds swps, prte estrtegi son utilizdos pr El Objetivo cubrir tfolio Inversión nte movimitos dversos s tss interés cotizción moneds difertes l Nuevo Sol. El BCP Mordo es un Mixto Mordo, invierte predominntemte instrumtos ud. Su estblece ctje mínimo instrumtos ud 75% l ctje máximo instrumtos rt vrible 25% l tie objetivo mnter un cud clidd creditici pudiéndo invertir 100% l tfolio Instrumtos ud con csificción superior AA-, CP1 o Riesgo Estdo Peruno. Sin embrgo, contemp instrumtos ud con csificción riesgo superior CP2 (pr pzo) BBB- (pr medino rgo pzo), e instrumtos sin csificción. El período recomddo es dos ños. instrumto ud busc optimizr rtbilidd tomndo Polític Inversiones cut expecttiv evolución s tss interés dóres mericnos, medino rgo pzo, invirtido qulos pzos don consire Polític Inversiones obtgn s mejores tss interés. % MIN % MAX instrumtos rt vrible busc optimizr rtbilidd tomndo cut s expecttivs Según tipo Instrumtos evolución Pzos precios los instrumtos rt Acor con Instrumtos estrtegi represttivos, uds s o psivos pu efectur 75% 100% l 100% tfolio Instrumtos represttivos prticipción ptrimonio 0% 25% instrumtos ud pzo (tre dís durción), 100% Según moned l tfolio instrumtos ud medino pzo (tre 361 1,080 dís Inversiones moned l vlor cuot 75% 100% durción), Inversiones moned distint 100% l l vlor tfolio cuot instrumtos ud rgo pzo 0% 25% (durción Según mercdo mor 1,080 dís), o 25% l tfolio instrumtos rt Inversiones mercdo locl o ncionl Inversiones mercdo extrnjero El Según vlor csificción cuot está nomindo riesgo dóres mericnos, sin embrgo, estrtegi, Inversiones con buscndo csificciones optimizr riesgo locl: rtbilidd tomndo cut s expecttivs evolución Ctegorí AAA AA cotizción - Lrgo Pzo CP1 moneds Corto Pzo difertes l dór mericno, 0% pue 100% Ctegorí A + A - Lrgo Pzo CP2 Corto Pzo 0% 25% terminr 100% l tfolio moneds difertes l dór Ctegorí BBB + BBB - Lrgo Pzo 0% 5% 55% 0% 100% 2
3 1.4.- Custodio: Bnco Crédito l Perú. L tmbién contemp mercdo extrnjero Ctegorí Pzo A l Entids Vigci: Finnciers Infinido. (*) instrumtos rivdos sólo 0% con fines 100% cobertur Ctegorí B + 100% B l - Entids Finnciers. L instrumtos rivdos 0% reliz 10% trvés Inversiones con csificciones riesgo interncionl: forwrds swps, prte estrtegi son utilizdos pr cubrir Ctegorí AAA BBB - pr ud Lrgo Pzo (**) 0% Ctegorí 2.- Régim tfolio CP1 Legl CP3 nte pr l movimitos ud dversos Pzo s tss interés 0% cotizción Instrumtos moneds con difertes riesgo Estdo l Peruno dór 0% 100% Instrumtos sin csificción 0% 25% El BCP Mordo rige s l preste Instrumtos Derivdos(***) Regmto tie Prticipción, objetivo mnter un cud clidd Forwrd Legistivo creditici cobertur moned l vlor Le l Mercdo pudiéndo cuot invertir, indistintmte, 0% 100% 100% l Forwrd cobertur moneds distints l vlor cuot ( nte tfolio LEY ), Instrumtos Regmto ud s con s csificción Inversión superior 0% AA-, 25% CP1 o Swps cobertur 0% 100% Socieds Riesgo Estdo Administrdors, Peruno. Sin probdo embrgo, contemp 068 instrumtos ud con csificción riesgo ( nte superior CP2 (pr pzo) BBB- (pr crácter medino gerl rgo pzo), dicte e. instrumtos sin csificción Indicdor El período recomddo comprción El fondo fue rdimitos. es dos ños. fech 20 ero Inversiones l El Objetivo Inversión Credifondo SA SAF (*) Dtro ctegorí Entids Finnciers consirn los pósitos bncrios, medid no cut con csificción riesgo, los certificdos pósito bncrio. (**) Mos pr emisiones locles con csificción interncionl. (***) Se podrá contrtr operciones forwrds sin fines cobertur con fin liquidr nticipdmte un posición. El indicdor rdimito (IR) o bchmrk l FONDO rá un índice compuesto un 23% rdimito nuevos soles obtido Índice Inc durnte los últimos 360 dís un 77% rdimito otorgdo Polític Inversiones Depósito Pzo nuevos soles (tss interés psivs MN) l Bnco Crédito l Perú 360 dís. 1 23% Don: INCA 1 = Vlor índice Inc fech comprción. INCA 0 = Vlor índice Inc 360 dís ntes fech comprción. TDP SOLES =Ts l Depósito Pzo nuevos soles l Bnco Crédito l Perú 360 dís. ( El BCP Mordo es un Mixto Mordo, invierte predominntemte instrumtos ud. Su estblece ctje mínimo instrumtos ud 75% l ctje máximo instrumtos rt vrible 25% l El riesgo rdimito los instrumtos formn prte crter l fondo, no necesrimte corresponn l riesgo rdimito los instrumtos represtdos indicdor comprción rdimitos o bchmrk. 4.- Comisiones Gstos l instrumto ud busc optimizr rtbilidd tomndo cut expecttiv evolución s tss interés dóres mericnos, medino rgo pzo, invirtido qulos pzos don A. Gstos Crgo l Inversionist consire obtgn s mejores tss interés. i) Comisión instrumtos Suscripción: rt vrible busc optimizr Actulmte rtbilidd es 0%. L comisión tomndo podrá r cut 0% 5% s más impuestos. expecttivs evolución precios los instrumtos rt Acor con ii) Comisión estrtegi Rescte:, s Actulmte pu es efectur 0.50% más impuestos. 100% Aplic l si tfolio no cumple pzo mínimo permnci. L comisión podrá instrumtos ud pzo (tre dís durción), 100% r 0% 5% más impuestos. Pr efectos l cálculo l tfolio instrumtos ud l pzo medino permnci, pzo (tre consirrá 361 criterio 1,080 dís durción), 100% l tfolio primer instrumtos trd, primer slid ud respecto rgo s cuots pzo (durción mor 1,080 dís), o 25% crits l l tfolio fondo. instrumtos rt iii) Comisión Trnsferci: SOLES 77% Actulmte es 0%. L comisión podrá r 0% 5% más impuestos. Est comisión cobrrá l prtícipe El vlor cuot está nomindo dóres trnsferte. mericnos, sin embrgo, estrtegi, buscndo optimizr rtbilidd tomndo cut s expecttivs evolución cotizción moneds difertes l dór mericno, pue terminr 100% l tfolio moneds difertes l dór 3
4 (*) Dtro ctegorí Entids Finnciers consirn los pósitos bncrios medid no cut con csificción riesgo, los certificdos pósito bncrio. (**) Mos pr emisiones locles con csificción interncionl. (***) Se podrá invertir rivdos sin fines cobertur únicmte cundo shce un operción coberturd pr cubrir necesids liquiz pr pgo resctes Custodio: Bnco Crédito l Perú. L tmbién contemp mercdo extrnjero iv) Comisión Pzo l Trspso: Vigci: Infinido. instrumtos Actulmte, no rivdos cobr comisión; sólo sin con embrgo fines s cobertur 100% l L comisiones instrumtos gerds s rivdos operciones rescte reliz trvés forwrds swps, prte estrtegi cripción plicn r cso. son utilizdos pr cubrir Indicdor comprción rdimitos. v) Comisión 2.- Régim tfolio Suscripción Legl nte / Rescte l movimitos dversos Aplicn s s misms tss comisiones interés Suscripciones cotizción Rescte. Progrmdo: moneds difertes l dór El indicdor rdimito o bchmrk l FONDO rá un índice compuesto un vi) Emisión El Certificdos 23% rdimito BCP Prticipción: Mordo dóres rige US$ obtido s 10 más IGV cd título Índice l Inc preste físico. durnte los últimos 360 dís un Regmto tie objetivo mnter un cud clidd creditici 77% rdimito Prticipción, pudiéndo otorgdo invertir, indistintmte, Depósito Pzo 100% dóres l l B. Gstos Legistivo tfolio Bnco Crgo Crédito l Instrumtos FONDO Le l l Perú Mercdo 360 ud dís. ( nte LEY ), Regmto s con s csificción Inversión superior AA-, CP1 o Riesgo Estdo Peruno. Sin embrgo, contemp i) Comisión Socieds Unificd Administrdors, l FONDO: probdo Actulmte 2.71% nul más impuestos 068 instrumtos ud con csificción plic sobre riesgo ( ptrimonio nte igul neto o superior pre cierre l CP2 1 (pr. El pzo) BBB- (pr medino rgo pzo), vgo e est instrumtos comisión efecturá sin csificción. dirimte hrá Don: crácter gerl dicte. efectiv primer dí útil l mes siguite. El INCA1 período =Vlor recomddo índice Inc fech es comprción. dos ños. ( ) El fondo fue INCA0 =Vlor índice Inc 360 dís L comisión ntes podrá r fech 0% 5% más comprción. impuestos. fech 20 ero l Depósito ii) Comisiones propis s operciones : Pzo Deprá dóres l s comisiones Bnco Crédito s socieds l gtes Perú 360 dís ( Polític Inversiones ) Bols, BVL, CAVALI ICLV, SMV s más n TC1 =Tipo cmbio fech comprción. plicbles conforme ( l siguite párrfo: ) 3.- Inversiones TC0 =Tipo l cmbio 360 dís ntes fech comprción. ( ) El Objetivo Inversión El riesgo rdimito los instrumtos formn prte crter l fondo, El no necesrimte BCP Mordo corresponn es un l simir riesgo nturlez. rdimito Mixto Ests Mordo, comisiones podrín los instrumtos invierte r 3% mercdo locl 5% mercdo extrnjero l predominntemte represtdos instrumtos indicdor comprción ud. Su rdimitos o bchmrk. estblece monto negocido. ctje mínimo instrumtos ud 75% l 4.- ctje Comisiones máximo Gstos l instrumtos rt vrible 25% l 5.- Otros Aspectos Prticures l 1 Clcudo b 360 dís cldrios. ) Moned l fondo mutuo: instrumto ud busc optimizr rtbilidd tomndo cut expecttiv evolución S/ (Dos s Mil tss 00/100 Nuevos interés Soles) dóres mericnos, medino rgo pzo, 7 dís invirtido cldrios contdos qulos s fech pzos cripción. don consire obtgn s mejores tss interés. S/. 500 (Quinitos 00/100 Nuevos Soles), slvo pr instrumtos rt vrible busc optimizr cripciones rtbilidd progrmds, s tomndo cules no requier cut monto s expecttivs evolución precios los mínimo. instrumtos rt Acor con estrtegi, s S/. 500 pu (Quinitos efectur 00/100 Nuevos 100% Soles), slvo l tfolio pr instrumtos ud pzo resctes (tre progrmdos, los dís cules no durción), requier monto 100% l tfolio instrumtos ud mínimo medino o resctes pzo totles. (tre 361 1,080 dís durción), 100% l tfolio instrumtos ud rgo pzo S/ (Un Mil 00/100 Nuevos Soles). (durción mor 1,080 dís), o 25% l tfolio instrumtos rt b) Suscripción inicil: c) Pzo mínimo permnci: d) Monto mínimo cripciones dicionles: e) Monto mínimo resctes f) Sldo mínimo permnci: Se ti comisiones propis s operciones s comisiones intermedición trnscciones bursátiles o extrbursátiles, mntimito cuts, comisiones trnsfercis interbncris Nuevos Soles (S/.) El vlor cuot está nomindo dóres mericnos, sin embrgo, estrtegi, buscndo optimizr rtbilidd tomndo cut s expecttivs evolución cotizción moneds difertes l dór mericno, pue terminr 100% l tfolio moneds difertes l dór g) L hor corte pr s solicitus cripción rescte: 18:00 hors. L vigci l vlor cuot rá 24 hors. L hor corte o inicio es s 18:00 hors vigci dicho vlor cuot es s 17:59 hors l dí siguite. 4
5 (*) Dtro ctegorí Entids Finnciers consirn los pósitos bncrios medid no cut con csificción riesgo, los certificdos pósito bncrio Custodio: Bnco Crédito l Perú. (**) Mos pr emisiones locles con csificción interncionl. L (***) Se podrá invertir rivdos sin fines tmbién cobertur únicmte contemp cundo shce un operción coberturd mercdo pr cubrir necesids extrnjero liquiz pr pgo resctes Pzo l Vigci: Infinido. instrumtos rivdos sólo con fines cobertur 100% l L instrumtos rivdos reliz trvés forwrds swps, prte estrtegi son utilizdos pr cubrir Indicdor comprción rdimitos. 2.- Régim tfolio Legl nte l movimitos dversos s tss interés cotizción moneds difertes l dór El indicdor rdimito o bchmrk l FONDO rá un índice compuesto un El 23% rdimito BCP Mordo dóres rige obtido s Índice l Inc preste durnte los últimos 360 dís un Regmto 77% rdimito tie Prticipción, objetivo otorgdo mnter Depósito un cud Pzo clidd dóres l Legistivo creditici Bnco Crédito Le l l Perú Mercdo pudiéndo 360 dís. invertir, indistintmte, 100% l ( nte tfolio Dí l LEY ), te Instrumtos Regmto ud s con s csificción Inversión superior AA-, CP1 o Socieds Riesgo (cripción) Estdo Administrdors, operuno. Sin probdo embrgo, contemp 068 prestción instrumtos ud con csificción Antes riesgo ( Des nte superior CP2 (pr pzo) solicitud BBB- (pr medino rgo pzo), e instrumtos sin csificción. Don: rescte crácter gerl hor dicte corte. hor corte El INCA1 Lunes período =Vlor recomddo índice Inc fech Mrtes es comprción. dos ños. Miércoles ( ) El fondo fue INCA0 5.- =Vlor Otros índice Aspectos Inc Prticures 360 dís ntes l fech comprción. Mrtes Miércoles Jueves fech 20 ero l Depósito Miércoles Pzo Jueves dóres l Bnco Viernes Crédito l Perú 360 dís ( Jueves Polític Inversiones ) Viernes Lunes TC1 =Tipo cmbio fech comprción. ( ) 3.- Inversiones Viernes TC0 =Tipo l cmbio Lunes Mrtes 360 dís ntes fech comprción. Sábdo/Domingo Mrtes Mrtes ( ) Ferido El Objetivo Inversión Segundo dí útil Segundo dí útil Ejemplos plicción vigci l vlor cuot: - Si prtícipe reliz lgun s operciones mcionds s 17:59 hors le signrá vlor cuot l dí hábil siguite. - Si prtícipe reliz lgun s operciones mcionds s s 18:00 hors le signrá vlor cuot los dos dís hábiles siguites. h) Asignción l Vlor Cuot pr cripción rescte: El riesgo rdimito los instrumtos formn prte crter l fondo, El no necesrimte BCP Mordo corresponn es un l riesgo rdimito Mixto Mordo, los instrumtos invierte predominntemte represtdos instrumtos indicdor comprción ud. Su rdimitos o bchmrk. estblece ctje mínimo instrumtos ud 75% l 4.- ctje Comisiones máximo Gstos l instrumtos rt vrible 25% l Pr s operciones trspso, vlor cuot signdo pr rescte posterior cripción rá termindo gún tlle signción cd fondo, cuerdo lo indicdo literl h) respectivos prospectos simplificdos. Cbe ñr berá hcer efectivo rescte pr dr inicio posterior cripción. Pr mor tlle ver Anexo A. El vlor cuot cd dí incor efecto vlorizción l tfolio e dí. instrumto ud busc optimizr rtbilidd tomndo g) L cut hor corte expecttiv pr s solicitus evolución cripción, s tss rescte, interés trnsferci dóres mericnos trspso:, 18:00 medino hors rgo pzo, invirtido qulos pzos don consire obtgn s mejores tss interés. instrumtos Ejemplos rt vrible plicción busc optimizr vigci l rtbilidd vlor cuot: tomndo cut s expecttivs evolución precios los instrumtos rt Acor con estrtegi - Si prtícipe, reliz s lgun s pu operciones efectur mcionds 100% l s tfolio 18:00 hors instrumtos le signrá ud vlor cuot l pzo dí hábil (tre siguite Si dís prtícipe durción), solicit trspso 100% l tfolio cuots tre instrumtos fondos, plicrán ud s medino condiciones pzo (tre dicho 361 fondo 1,080 pr dís rescte durción), cuots, sí 100% s l condiciones tfolio l instrumtos fondo stino ud pr rgo cripción pzo cuots d (durción prticipción. mor 1,080 dís), o 25% l tfolio instrumtos rt - Si prtícipe reliz lgun s operciones mcionds spués s 18:00 El vlor cuot hors está le nomindo signrá vlor dóres cuot mericnos, los dos dís sin hábiles embrgo, siguites. estrtegi Si prtícipe, solicit buscndo trspso optimizr cuots rtbilidd tre fondos, tomndo plicrán cut s condiciones s expecttivs dicho fond evolución pr rescte cotizción s cuots, moneds sí difertes s condiciones l dór mericno, fondo pue stino pr terminr cripción s cuots 100% l prticipción. tfolio moneds difertes l dór i) Medios Horrio Atción: posterior posterior i. Ls cripciones, s solicitus rescte, solicitus cripción progrmd, solicitus rescte progrmdo, trnsferci trspso trvés s oficins l gte colocdor, Bnco Crédito l Perú, es lunes viernes 9:00 m 6:00 pm. ii. Ls solicitus cripciones rescte, trvés págin web l BCP ( previ utorizción l prtícipe, recib durnte s 24 hors horrio lunes domingo. Ests solicitus procesrán obrvndo horrio corte estblecido. No existe un monto límite pr ésts operciones trvés ví ectrónic, slvo pr s solicitus resctes indiqu su pgo efectivo. En este último cso monto máximo es US$ o su equivlte moned ncionl gún tipo cmbio publicdo tl iii. Los dís sábdos, domingos feridos no recibirá ningun solicitud trvés s oficins l gte colocdor, Bnco Crédito l Perú. iv. Pr los csos cripciones progrmds, fech consigne pr progrmción l crgo, rá especificd solicitud cripción progrmd fech signción l vlor cuot rá cuerdo lo indicdo punto 5.- inc. h (gund column). 5
6 (*) Dtro ctegorí Entids Finnciers consirn los pósitos bncrios medid no cut con csificción riesgo, los certificdo pósito bncrio Custodio: Bnco Crédito l Perú. (**) Mos pr emisiones locles con csificción interncionl. L h) Asignción l Vlor Cuot pr cripción, rescte, trnsferci trspso (***) Se podrá invertir rivdos sin fines tmbién cobertur únicmte contemp cundo shce un operción coberturd mercdo pr cubrir necesids extrnjero liquiz pr pgo resctes Pzo l Vigci: Infinido. instrumtos rivdos sólo con fines cobertur 100% l L instrumtos rivdos reliz trvés forwrds swps, prte estrtegi son utilizdos pr cubrir Indicdor comprción rdimitos. 2.- Régim tfolio Legl nte l movimitos dversos s tss interés cotizción moneds difertes l dór El indicdor rdimito o bchmrk l FONDO rá un índice compuesto un El 23% BCP rdimito Mordo dóres rige obtido s Índice l Inc preste durnte los últimos 360 dís un Regmto 77% tie rdimito Prticipción, objetivo otorgdo mnter un cud Depósito Pzo clidd dóres l Legistivo creditici Bnco Crédito Le l l Perú Mercdo pudiéndo 360 dís. invertir, indistintmte, 100% l ( nte tfolio LEY ), Instrumtos Regmto ud s con s csificción Inversión superior AA-, CP1 o Socieds Riesgo Estdo Administrdors, Peruno. Sin probdo embrgo, contemp 068 instrumtos ud con csificción ( riesgo nte superior CP2 (pr pzo) Don: BBB- (pr crácter medino gerl rgo pzo), dicte e. instrumtos sin csificción. INCA1 =Vlor índice Inc fech comprción. ( ) El fondo El período fue INCA0 5.- =Vlor recomddo Otros Aspectos índice Inc Prticures 360 es dís ntes dos ños. l fech comprción. fech 20 ero l Depósito Pzo dóres l Bnco Crédito l Perú 360 dís ( Polític Inversiones ) TC1 =Tipo Pr s cmbio operciones fech trspso, comprción. vlor cuot ( signdo pr ) rescte 3.- Inversiones TC0 =Tipo posterior l cmbio cripción 360 dís rá ntes termindo fech gún comprción. tlle signción cd ( fondo, cuerdo ) lo indicdo literl h) respectivos prospectos El Objetivo Inversión simplificdos. Cbe ñr berá hcer efectivo rescte pr dr ini El riesgo posterior rdimito cripción. los instrumtos Pr mor tlle formn ver prte Anexo A. crter l fondo, El no necesrimte BCP Mordo corresponn es un l riesgo rdimito Mixto Mordo, los instrumtos invierte predominntemte represtdos El vlor cuot instrumtos indicdor cd dí comprción ud. Su incor efecto rdimitos vlorizción o bchmrk. estblece l tfolio ctje mínimo instrumtos ud 75% l dí. 4.- ctje Comisiones máximo Gstos l instrumtos rt vrible 25% l i) Medios Horrio Atción: v. Pr los csos resctes progrmdos, fech consigne pr progrmción ejecución l rescte, rá especificd solicitud rescte fech signción l vlor cuot rá cuerdo lo indicdo punto 5.- inc. h (gund column). j) Pzo pr pgo resctes: El pzo pr pgo rescte es tercer dí útil prestd solicitud rescte, pzo contrá prtir l mismo dí prestd solicitud, siempre este un dí útil. k) Resctes significtivos Se consirn resctes significtivos los siguites: i) Los resctes individules supern 1 % l ptrimonio neto l l dí signción l vlor cuot. ii) Los resctes gruples super 3 % l ptrimonio neto l l dí signción l vlor cuot. iii) El rescte un monto superior US$ 1 000,000 este grupl o individul. CREDIFONDO comunicrá escrito l prticipe cundo este incurr un rescte significtivo, l dí útil siguite ocurrido este. El pgo l rescte significtivo relizrá ntro los diez dís útiles siguites ocurrido rescte significtivo. l) Agte colocdor: Bnco Crédito l Perú. 6.- Fctores Riesgo s Inversiones El vlor los instrumtos u operciones finnciers compon crter El está expuesto s fluctuciones s condiciones l mercdo otros riesgos inhertes s pu ocsionr dicho vlor disminu lo gere pérdids los prtícipes l. Por lo tnto, prtícipe be r conscite vlor cuot l fondo pue fluctur tnto l lz bj. Principles riesgos inhertes los fondos mutuos: 1. Riesgo ts interés: Posibilidd disminu vlor s l fondo, consiguite vlor cuot concuci umtos s tss rdimito mercdo, pudido ocsionr inclusive pérdids. El impcto s vriciones s tss interés mercdo prá s crcterístics l instrumto, su pzo, su ctegorí riesgo, tre. instrumto ud busc optimizr rtbilidd i. Ls cripciones, s rescte, trnsferci trspso trvés d tomndo g) L cut hor expecttiv corte pr s solicitus evolución s cripción, tss interés rescte, trnsferci dóres s oficins l gte colocdor, Bnco Crédito l Perú, es lunes viern mericnos trspso:, 18:00 medino hors rgo pzo, invirtido qulos pzos don 9:00 m 6:00 pm sábdo 9:30 m 1:00 pm. Cbe mcionr p consire obtgn s mejores tss interés. dís sábdo no recibirán operciones cripción efectivo. instrumtos Ejemplos rt vrible plicción busc optimizr vigci l rtbilidd vlor cuot: tomndo cut s expecttivs evolución precios los instrumtos rt Acor con ii. Ls cripciones s solicitus rescte, trvés l medio ectrónico, estrtegi - Si prtícipe, reliz s lgun s pu operciones efectur mcionds 100% l tfolio s 18:00 hor le signrá internet, previ vlor cuot utorizción l dí hábil l prtícipe, siguite. Si recib prtícipe durnte solicit s 24 trspso hors e instrumtos ud pzo (tre dís durción), 100% cuots horrio tre fondos, lunes domingo. plicrán s Ests condiciones solicitus dicho procesrán fondo obrvndo pr rescte hor l tfolio instrumtos ud medino pzo (tre 361 1,080 dís cuots, sí corte estblecido. durción), 100% l s condiciones tfolio l instrumtos fondo stino ud pr rgo cripción pzo cuots (durción prticipción. mor 1,080 dís), o 25% l tfolio instrumtos rt iii. Los dís domingos feridos no recibirá ningun solicitud trvés s - Si oficins prtícipe l reliz gte lgun colocdor, s Bnco operciones Crédito mcionds l Perú. spués s 18:00 El vlor cuot hors está le nomindo signrá vlor dóres cuot mericnos, los dos dís sin hábiles embrgo, siguites. estrtegi Si prtícipe solicit j) Pzo trspso pr pgo cuots resctes: tre fondos, El pzo plicrán pr pgo s condiciones l rescte es dicho, buscndo optimizr rtbilidd tomndo cut s expecttivs fon pr tercer rescte dí útil s cuots, prestd sí solicitud s condiciones rescte. evolución cotizción moneds difertes l dór mericno, fondo pue stino pr terminr cripción s cuots 100% l prticipción. tfolio moneds difertes l dór 2. Riesgo liquiz crter: Dificultd pr vr instrumtos compontes crter l otunidd solicitd Sociedd Administrdor, lo cul podrí ocsionr problems pgo los resctes o precio vt. 3. Riesgo cmbirio: Posibilidd disminu vlor s l fondo, consiguite vlor cuot, concuci disminución vlor moned efectún s l fondo respecto otr moned cul invierte Sociedd Administrdor los recursos l. 4. Riesgo pís: Posibles disminuciones vlor s l fondo, vlor cuot concuci cmbios countur económic, finncier, jurídic l pís invierte, pudido ocsionr pérdids cpitl. 5. Riesgo ctoril: Posibles reducciones vlor s rivds un comtmito sfvorble l ctor económico producción, l cul pertece empres emisor l instrumto finnciero conform crter l fondo mutuo. 6
7 (*) Dtro ctegorí k) Resctes Entids Finnciers significtivos consirn los pósitos bncrios medid no cut con csificción riesgo, los certificdos pósito bncrio Custodio: Bnco Crédito l Perú. (**) Mos pr emisiones locles con csificción interncionl. L h) Asignción l Vlor Cuot pr cripción, rescte, trnsferci trspso: (***) Se podrá invertir rivdos sin fines tmbién cobertur contemp únicmte cundo shce un operción coberturd mercdo pr cubrir extrnjero necesids liquiz pr 6. Riesgo pgo resctes. emisor: l Posible disminución vlor instrumtos s rivdos sólo fctores con fines fect cobertur cpcidd Pzo l emisor Vigci: Se pr consirn cumplir Infinido. resctes compromisos significtivos pgr los interes siguites: o reembolsr principl s 100% l L instrumtos rivdos reliz trvés otunids prevists. forwrds swps, prte estrtegi son utilizdos pr cubrir 7. Riesgo tfolio re: Indicdor nte i) Los Posibilidd movimitos resctes comprción individules los dversos rdimitos rdimitos. s supern s tss nuevs 1 interés % l ptrimonio cotizción l fondo provites neto l 2.- l efectivo Régim moneds Legl es difertes reinvertido l l dí l no dór signción mism l vlor concuci cuot. vrición s tss rdimito mercdo, lo ocsionrí ii) Los resctes un disminución gruples rtbilidd super l 3 fondo. El indicdor rdimito o bchmrk l FONDO % rá l un ptrimonio índice compuesto neto l un l El 23% BCP dí rdimito Mordo signción dóres rige l vlor obtido s cuot. Índice l preste Inc durnte 8. Riesgo contrprte: Posibilidd tie contrprte objetivo un mnter operción incump un cud su obligción clidd los últimos tregr 360 dís un Regmto iii) 77% El rescte rdimito Prticipción, monto otorgdo superior USD Depósito 1 000,000 Pzo este dinero creditici o los vlores, o no lo tregu pudiéndo otunmte, invertir, ocsionndo indistintmte, pérdids o disminución 100% dóres l grupl rtbilidd l o l individu Legistivo Bnco fondo. Crédito Le l l Mercdo Perú 360 dís. ( nte tfolio LEY ), Instrumtos CREDIFONDO Regmto comunicrá s ud con s csificción escrito Inversión igul l prticipe o superior cundo este AA-, CP1 o incurr un Socieds 9. Riesgo Riesgo tributrio: Estdo Administrdors, Posibilidd Peruno. Sin rescte significtivo, probdo disminuciones embrgo, l vlor dí útil siguite s ocurrido l contemp fondo este. provite 068 instrumtos l régim tributrio ud con les csificción es plicble. ( riesgo nte superior CP2 (pr pzo) BBB- (pr medino rgo pzo), e instrumtos sin csificción. 10. Riesgo excesos Don: El pgo crácter o l rescte gerl significtivo no dicte permitids:. Posibilidd Administrdor mntg no cumpl puedn crrer un riesgo l tfolio distinto l relizrá ntro los diez dís útiles dquirido. INCA1 =Vlor siguites índice Inc ocurrido fech rescte comprción. significtivo. ( ) El fondo El período fue INCA0 5.- =Vlor recomddo Otros índice Aspectos Inc Prticures 360 dís ntes dos ños. l fech comprción. fech 20 ero l) l Agte Depósito colocdor: Pzo Bnco dóres Crédito l l Bnco Perú. Crédito l Perú 360 dís ( Polític Inversiones ) TC1 =Tipo Pr 6.- cmbio s Fctores operciones fech Riesgo trspso, comprción. s Inversiones vlor cuot ( signdo pr ) rescte 3.- Inversiones TC0 =Tipo l posterior cmbio cripción 360 dís rá ntes termindo fech gún comprción. tlle signción cd ( fondo, El vlor cuerdo los ) instrumtos lo indicdo u operciones literl h) finnciers respectivos compon prospectos crter El Objetivo simplificdos. Inversión El Cbe está ñr expuesto s berá fluctuciones hcer efectivo s condiciones rescte pr l mercdo dr inicio El riesgo rdimito posterior otros riegos cripción. inhertes los instrumtos Pr s mor tlle formn ver prte pu Anexo ocsionr A. crter l fondo, dicho vlor El no necesrimte BCP disminu Mordo corresponn lo es gere un l pérdids riesgo rdimito Mixto los prtícipes Mordo, l los invierte. instrumtos Por lo tnto, predominntemte represtdos El vlor prtícipe instrumtos cuot be indicdor cd r conscite dí comprción ud. incor Su efecto vlor rdimitos cuot vlorizción o l bchmrk. fondo estblece l pue tfolio fluctur e ctje dí. tnto mínimo l lz bj. instrumtos ud 75% l 4.- ctje Comisiones máximo Gstos l instrumtos rt vrible 25% l i) Medios Principles Horrio riesgos inhertes Atción: los fondos mutuos: 1. Riesgo instrumto ts interés: ud Posibilidd busc optimizr disminu rtbilidd i. Ls cripciones, s rescte, trnsferci trspso vlor s trvés tomndo g) cut L hor expecttiv corte pr l fondo, s evolución solicitus consiguite s cripción, tss vlor interés rescte, cuot trnsferci dóres s oficins l gte colocdor, Bnco Crédito l Perú, es lunes concuci viernes d mericnos trspso:, 18:00 umtos medino hors s rgo tss pzo, rdimito invirtido qulos mercdo, pzos pudido don ocsionr 9:00 m 6:00 pm sábdo 9:30 m 1:00 pm. Cbe mcionr inclusiv pr consire obtgn pérdids. s mejores El impcto tss s interés. vriciones s tss interés dís sábdo no recibirán operciones cripción efectivo. mercdo instrumtos Ejemplos rt prá vrible plicción busc s crcterístics optimizr vigci l rtbilidd l vlor cuot: instrumto, tomndo su pzo, cut su s ctegorí expecttivs evolución riesgo, tre precios. los instrumtos rt Acor con ii. Ls cripciones s solicitus rescte, trvés l medio ectrónico, ví estrtegi - Si, prtícipe reliz s lgun s pu operciones efectur mcionds 100% l tfolio s 18:00 hors internet, previ utorizción l prtícipe, recib durnte s 24 hors instrumtos le signrá horrio 2. Riesgo ud vlor cuot lunes l liquiz pzo dí domingo. (tre hábil siguite. Ests crter: solicitus Dificultd dís Si prtícipe procesrán pr durción), solicit vr obrvndo instrumtos 100% trspso horrio l tfolio cuots instrumtos tre fondos, compontes plicrán corte estblecido. ud crter s medino condiciones l pzo (tre dicho otunidd 361 fondo 1,080 pr solicitd dís rescte Socied durción), cuots, sí s condiciones l fondo stino pr cripción cuots prticipción. Administrdor, 100% l tfolio lo cul podrí instrumtos ocsionr problems ud rgo pgo pzo los resctes o (durción mor iii. Los 1,080 dís precio dís), domingos o vt. 25% l tfolio instrumtos rt feridos no recibirá ningun solicitud trvés s - Si oficins prtícipe l reliz gte lgun colocdor, s Bnco operciones Crédito mcionds l Perú. spués s 18:00 hors 3. le Riesgo signrá cmbirio: vlor cuot Posibilidd los dos disminu dís hábiles siguites. vlor s Si prtícipe l El vlor cuot está solicit j) Pzo fondo, nomindo trspso pr pgo consiguite dóres mericnos, cuots resctes: tre fondos, vlor El pzo cuot, sin embrgo, plicrán pr pgo s concuci estrtegi condiciones l rescte es dicho disminució, buscndo fondo pr tercer optimizr rescte dí vlor útil s rtbilidd cuots, prestd moned sí tomndo solicitud s condiciones efectún cut rescte. s s expecttivs fondo l stino fondo pr respecto evolución cotizción cripción otr s moned cuots moneds prticipción. cul invierte difertes Sociedd l dór mericno, Administrdor pue los recursos l terminr. 100% l tfolio moneds difertes l dór 7
8 (*) Dtro ctegorí k) Entids Resctes 4. Riesgo Finnciers significtivos pís: consirn Posibles los pósitos disminuciones bncrios medid no cut vlor con csificción s riesgo, los certificdos l fond pósito bncrio Custodio: Bnco vlor cuot Crédito l concuci Perú. (**) Mos pr emisiones locles con csificción interncionl. L h) Asignción l Vlor Cuot pr cripción, cmbios rescte, trnsferci countur económic, trspso: (***) Se podrá invertir rivdos sin fines tmbién cobertur contemp únicmte cundo shce un operción coberturd mercdo pr cubrir extrnjero necesids liquiz pr pgo resctes. finncier, jurídic l pís invierte, pudido ocsionr l Pzo Se Vigci: pérdids consirn Infinido. instrumtos rivdos sólo con fines cobertur 100% l L resctes cpitl. significtivos instrumtos los siguites: rivdos reliz trvés forwrds swps, prte estrtegi son utilizdos pr cubrir Indicdor i) Los 5. Riesgo resctes comprción ctoril: individules rdimitos. Posibles supern reducciones 1 % l vlor ptrimonio s neto l rivd 2.- tfolio Régim nte Legl movimitos l un dí l comtmito dversos s tss interés cotizción moneds difertes l dór signción l sfvorble vlor cuot. l ctor económico producción, l cu El indicdor ii) Los pertece rdimito resctes gruples empres o bchmrk emisor super l l FONDO instrumto 3 % rá l un ptrimonio finnciero índice compuesto neto conform l un l cr El 23% rdimito dí l BCP fondo signción Mordo mutuo. dóres l rige vlor obtido cuot. s Índice Inc l preste durnte los L últimos 360 estrtegi dís un iii) 77% Regmto tie El rescte rdimito un Prticipción, objetivo monto otorgdo superior mnter USD un Depósito 1 000,000 cud clidd Pzo este dóres creditici grupl l o individu Legistivo Bnco Crédito 6. Riesgo Le l l pudiéndo Perú emisor: Mercdo 360 dís. Posible invertir, indistintmte, disminución vlor 100% l s ( tfolio rivdo nte LEY ), Instrumtos CREDIFONDO fctores Regmto ud comunicrá fect s con csificción cpcidd s escrito l igul l prticipe emisor Inversión o superior pr cundo cumplir AA-, este con CP1 incurr o Riesgo compromis un Socieds Estdo Administrdors, Peruno. Sin embrgo, rescte pgr significtivo, interes probdo o l reembolsr dí útil siguite principl ocurrido s contemp otunids este. 068 prevists. instrumtos ud con csificción riesgo ( igul nte o superior CP2 (pr pzo) Don: BBB- (pr El pgo 7. Riesgo medino l crácter rescte re: gerl rgo pzo), significtivo Posibilidd dicte e instrumtos relizrá. sin csificción. ntro los rdimitos los diez dís s útiles nuevs El INCA1 =Vlor siguites índice Inc ocurrido l fech fondo provites rescte comprción. significtivo. l ( efectivo es reinvertido ) no m El período fondo INCA0 concuci vrición s tss rdimito mercdo, lo 5.- =Vlor fue recomddo Otros índice Aspectos Inc Prticures 360 dís es dos ntes l ños. fech comprción. fech 20 l) l Agte ero ocsionrí Depósito colocdor: un Pzo disminución Bnco dóres Crédito l rtbilidd Bnco l Perú. Crédito l fondo. l Perú 360 dís ( Polític Inversiones ) TC1 =Tipo Pr 6.- cmbio s 8. Fctores Riesgo operciones fech contrprte: Riesgo trspso, comprción. s Posibilidd Inversiones vlor ( cuot signdo contrprte pr ) rescte un operción 3.- Inversiones TC0 =Tipo posterior cmbio l incump cripción 360 obligción dís rá ntes termindo tregr fech gún dinero comprción. tlle o los vlores, signción o no lo tregu cd ( fondo, El vlor otunmte, cuerdo ) los instrumtos lo ocsionndo indicdo u operciones pérdids literl h) o finnciers disminución respectivos compon rtbilidd prospectos crter l fo El Objetivo simplificdos. El Inversión Cbe está expuesto ñr s fluctuciones berá hcer efectivo s condiciones rescte pr l mercdo dr inicio El riesgo rdimito posterior otros 9. Riesgo riegos cripción. inhertes tributrio: los instrumtos Pr Posibilidd s mor tlle formn disminuciones ver prte pu Anexo ocsionr A. crter vlor l fondo, dicho s inversion vlor El no necesrimte disminu l BCP fondo corresponn Mordo lo provite gere es un l pérdids riesgo rdimito los prtícipes Mixto l Mordo, régim los l instrumtos. tributrio invierte Por lo tnto, les es plic predominntemte represtdos El vlor prtícipe cuot be indicdor instrumtos cd r conscite dí comprción ud. incor Su efecto vlor rdimitos cuot vlorizción o l bchmrk. fondo estblece l pue tfolio fluctur e ctje dí. tnto 10. mínimo l Riesgo lz excesos bj. instrumtos o ud 75% no l permitids: Posibilidd 4.- Comisiones ctje máximo Administrdor Gstos l mntg instrumtos rt no cumpl vrible 25% l inversi i) Medios Principles puedn Horrio crrer riesgos inhertes un Atción: riesgo l tfolio distinto los fondos l dquirido. mutuos: ANEXO A El preste documto form prte integrnte l Simplificdo. Condiciones Gerles 1. Un operción trspso compone : Un rescte (retiro l fondo orig) Un cripción (ingreso l fondo stino) 2. L operción trspso podrá r finid función un monto o número cuots. 3. Pr un operción trspso, vlor cuot signdo pr rescte posterior cripción rá termindo gún tlle signción cd fondo, cuerdo lo indicdo literl h) respectivos prospectos simplificdos. Cbe ñr berá hcer efectivo rescte pr dr inicio posterior cripción. 4. L comisión trspso tl Simplificdo. Condiciones Prticures 1. De gerr un operción trspso tre fondos distints moneds ( nuevos soles dóres vicevers), monto obtg rescte s cuots l fondo orig convertirá moned l fondo stino l tipo cmbio vigte l gte colocdor. 2. Se mntdrán los montos mínimos rescte montos mínimos permnci cd fondo mutuo tg estblecido s Simplificdos. En cso s solicitus trspso no cumpn con estos requisitos, trspso no procesrá. 3. Tido consirción operción trspso implic relizción l rescte s cuots prticipción l fondo mutuo orig, obrvrán s vigtes le especil s referids l impuesto rt. 1. Riesgo ts instrumto interés: Posibilidd ud busc optimizr disminu rtbilidd i. Ls cripciones, s rescte, trnsferci trspso vlor s trvés tomndo g) L hor cut corte expecttiv pr s l fondo, solicitus evolución consiguite cripción, s tss vlor rescte, interés trnsferci cuot dóres s oficins l gte colocdor, Bnco Crédito l Perú, es lunes concuci viernes d mericnos trspso: umtos, 18:00 medino hors s tss rgo pzo, rdimito invirtido mercdo, qulos pudido pzos don ocsionr 9:00 m 6:00 pm sábdo 9:30 m 1:00 pm. Cbe mcionr inclusive pr consire obtgn pérdids. El s impcto mejores tss s vriciones interés. s tss interés mercdo dís sábdo no recibirán operciones cripción efectivo. instrumtos Ejemplos prá rt plicción vrible s busc crcterístics optimizr vigci l l instrumto, rtbilidd vlor cuot: tomndo su pzo, cut su ctegorí s expecttivs riesgo, evolución tre. precios los instrumtos rt Acor con ii. Ls cripciones s solicitus rescte, trvés l medio ectrónico, ví estrtegi - Si prtícipe, reliz s lgun s operciones pu efectur mcionds 100% l s tfolio 18:00 hors internet, previ utorizción l prtícipe, recib durnte s 24 hors instrumtos le signrá horrio 2. Riesgo vlor ud cuot lunes liquiz l dí domingo. pzo hábil Ests crter: (tre siguite. 1 solicitus Dificultd 360 Si dís prtícipe procesrán pr durción), solicit vr obrvndo instrumtos trspso 100% horrio l tfolio cuots tre compontes instrumtos fondos, plicrán corte estblecido. crter ud s l condiciones medino pzo dicho otunidd (tre fondo 361 solicitd pr 1,080 rescte dís Socied durción), cuots, sí s condiciones l fondo stino pr cripción cuots prticipción. Administrdor, 100% l tfolio lo cul podrí instrumtos ocsionr problems ud rgo pgo pzo los resctes o (durción mor iii. Los 1,080 dís precio dís), domingos vt. o 25% l tfolio instrumtos rt feridos no recibirá ningun solicitud trvés s - Si oficins prtícipe l reliz gte lgun colocdor, s Bnco operciones Crédito mcionds l Perú. spués s 18:00 hors 3. le Riesgo signrá cmbirio: vlor cuot Posibilidd los dos disminu dís hábiles siguites. vlor s Si prtícipe l El vlor cuot solicit j) Pzo fondo, está nomindo trspso pr consiguite dóres pgo cuots resctes: tre fondos, vlor mericnos, El pzo cuot, sin plicrán pr embrgo, pgo s concuci estrtegi condiciones l rescte es dicho disminució, buscndo fondo pr tercer rescte dí vlor optimizr útil s cuots, prestd moned rtbilidd sí solicitud s tomndo condiciones efectún rescte. s cut s expecttivs fondo stino l fondo pr respecto evolución cripción cotizción otr s moned cuots moneds prticipción. cul invierte difertes Sociedd l dór Administrdor mericno, pue los recursos l terminr. 100% l tfolio moneds difertes l dór 8
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CONTABILIZACIÓN DE LOS INSTRUMENTOS FINANCIEROS HÍBRIDOS En primer lugr vmos relizr un estudio sobre el registro y vlorción de estos instrumentos y continución se muestrn csos prácticos. 1.- REGISTRO Y
Para la lectura del instructivo tenga en cuenta la descripción de las partes de la siguiente manera:
CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Person Jurídic Fech de elorción: Nov de 2015 Código: IN-J.04-2 Págin 1 de 7 Versión: 1 OBJETIVO Estlecer el correcto diligencimiento de l informción requerid en el formto único
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