Source: https://schutzinvest.de/vermoegensanlageberatung/wertpapier-investitionen_und_die_schutzinvest-depotoptimierung/
Timestamp: 2018-01-19 15:03:08+00:00

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Erstinfo g.§11 VersVermV
Dabei muss jedoch erwähnt werden, dass ein entsprechender Vorschlag ca. 40-60 Seiten umfasst und nur ein solcher vollständiger Vorschlag all die Informationen, Details, Risiko- und Kostenhinweise sowie Disclaimer etc. enthält, die Sie für Ihre Entscheidung zwingend vorab benötigen. Auch stellt die nachfolgende Grafik selbstverständlich keine Beratung dar, sind Wertentwicklungen der Vergangenheit kein Maßstab oder gar Garant für die Zukunft und handelt es sich hierbei um einen individuellen Einzelfall. Dennoch ist die Grafik möglicherweise interessant genug für Sie, um sich anschließend mit Jens Kregeloh in Verbindung zu setzen und das gemeinsame Gespräch zu suchen.
Nachfolgend die Ausgangslage für diesen Fall (hier nur komprimiert dargestellt): “Herr Muster” hatte Anfang des Jahres 2000 € 100.000,00 in ein Depot bei seiner Hausbank investiert und dabei sowie im weiteren Verlauf deren Empfehlungen umgesetzt. Die Entwicklung seines Depots in den darauf folgenden siebzehneinhalb Jahren sehen Sie in der Grafik unten als roten Kursverlauf. Der Wertzuwachs seines Depots betrug insgesamt 53,78%. Aus seinen ursprünglichen € 100.000,00 wurden also in dieser Zeit ~ € 153.780,00. Durch die schutzinvest®*-Depotanalyse erfuhr “Herr Muster” bei dieser Gelegenheit erstmals, dass sein bisheriges Depot ein Risiko von fast genau 60% beinhaltete (59,94%). Sein Risiko betrug damit jedoch das Vierfache dessen, was er im gemeinsamen Gespräch als seinen eigentlichen Wunsch benannt hatte: Sein Wunschrisiko sollte nämlich bei ungefähr 15% liegen. Er bat also wenn möglich um die Erstellung einer Depotoptimierung mit zwei klaren Zielen:
Weitere individuelle Wünsche und Vorgaben wurden berücksichtigt, die jedoch im Sinne der Kurzdarstellung hier außen vor bleiben. Das Ergebnis der Berücksichtigung und Verarbeitung seiner Vorgaben mit Hilfe der Möglichkeiten der von der schutzinvest®* angewendeten Depotoptimierungstechnologie sehen Sie in der Grafik unten als grünen Kursverlauf. Das optimierte Depot hätte in der gleichen Zeit also einen Zuwachs von 229,31% erzielt – und aus den anfänglichen € 100.000,00 wären ~ € 329.310,00 geworden. Bei erheblich geringerem Risiko, nämlich einem Risiko von gerade einmal einem Viertel seines bisherigen Depots hätte sein optimiertes Depot also aus den gleichen anfänglichen € 100.000,00 insgesamt ~ € 175.530,00 mehr erzielt als sein bisheriges Depot. Oder noch anders ausgedrückt: Es wären ~ € 229.310,00 statt € 53.780,00 Wertzuwachs erzielt worden. Also wäre ein viermal höheres Ergebnis erzielt worden – und dies bei einem Viertel des bisherigen Risikos! Und auch wenn sich das Stand heute leider nicht einfach so in die Zukunft fortschreiben lässt ist dies sicherlich ein bemerkenswertes Ergebnis, was meinen Sie? Nun gilt es noch drei weitere Linien zu erläutern:
Am interessantesten möglicherweise ist jedoch die braune Linie (Stresstest dynamisch). Denn diese zeigt anders als die waagerechte blaue Linie sogar an, ob das optimierte Depot nicht nur von Beginn an, sondern auch von jedem neuen Höchststand aus in diesen siebzehneinhalb Jahren einen Verlust von (mehr als) 15% auszuweisen gehabt hätte (hierfür hätte die grüne Linie des optimierten Depots diese braune Linie berühren oder sogar von oben nach unten durchschreiten müssen).
Das Fazit in diesem konkreten Fall also lautet, dass das so zusammengestellte und optimierte schutzinvest®*-Depot im gesamten vergangenen Zeitraum auch von jedem neuen Höchststand aus die durch den Mandanten der schutzinvest®* gewünschte Schwankungsbreite nicht verlassen hätte. Dabei hätte dieses konkrete Depot 12 verschiedene Top-Investmentfonds beinhaltet und damit einen Anteil gehabt an einem verwalteten Gesamtvermögen der Fonds von ca. 54 Milliarden Euro. Die Investition wäre somit sehr breit gestreut gewesen auf u.a. unterschiedlichste Fondsgesellschaften, Fondsmanager, Wertpapiere, Regionen, Branchen und Währungen.
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