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Timestamp: 2017-03-24 15:55:55+00:00

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Supervisión, inspección y sanción en las plataformas de financiación participativa. | Iberley
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rechazanlos razonamientos jurídicos de la sentencia apelada que quedan
sustituidospor los que se expresan a continuación.
SEGUNDO.-En la Comisión Nacional del Mercado de Valores, se registró, el día
21 de junio de 2011, la
Oferta Pública de Suscripción de Accionesde la entidad mercantil
Bankia s.a., con el número de registro
NUM000 . Y, como corolario legal de ello, se registra, el día
29 de junio de 2011, el
'folleto'de la Oferta, en el que consta, dentro del apartado r... Sentencia CIVIL Nº 308/2016, AP - Madrid, Sec. 21, Rec 62/2016, 06-09-2016 Órden: Civil
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Bankia s.a., con el número de registro 9972. Y, como corolario legal de ello, se registra, el día
'folleto'de la Oferta, en el que consta, dentro del apartado relat... Sentencia CIVIL Nº 309/2016, AP - Madrid, Sec. 21, Rec 562/2016, 06-09-2016 Órden: Civil
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NUM001 . Y, como corolario legal de ello, se registra, el día
'folleto'de la Oferta, en el que consta, dentro del apartado r... Sentencia CIVIL Nº 311/2016, AP - Madrid, Sec. 21, Rec 512/2016, 06-09-2016 Órden: Civil
Num. Sentencia: 311/2016
Num. Recurso: 512/2016
PRIMERO.-Contra 'Bankia s.a.', se ejercitan, en el presente proceso, dos pretensiones distintas, una, la deducida por los cónyuges don
Esmeralda , y, la otra, la deducida por doña
Adriana . Esta última, la deducida por doña
Adriana fue estimada en base a los fundamentos de derecho expuesta en el
auto de 5 de febrero de 2016 que complementa la
sentencia de 21 de julio de 2015 . Y ha devenido firme, al no haber sido objeto de apelación. Siendo así que lo único que con... Sentencia Civil Nº 347/2015, AP - Asturias, Sec. 5, Rec 443/2015, 23-11-2015 Órden: Civil
Num. Sentencia: 347/2015
Num. Recurso: 443/2015
Régimen sancionador de las operaciones bursátiles Órden: Mercantil
Fecha última revisión: 13/11/2015
El Art. 233 ,Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre y siguientes, se establece todo el régimen de supervisión, inspección y sanción, para poder sancionar las infracciones cometidas por determinados sujetos.NOVEDADES: A partir del 13/11/2015, será de aplicación la nueva normativa del Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre, reguladora del Mercado de Valores. Quedan sujetas al régimen de supervisión, inspección y sanción a cargo de la Comisión Nacional del M... Autorización y registro en las plataformas de financiación participativa Órden: Mercantil
Tal y como establece el Art. 53 ,Ley 5/2015, de 27 de abril, de fomento de la financiación empresarial, la Comisión Nacional del Mercado de Valores autorizará e inscribirá en su registro correspondiente a las plataformas de financiación participativa, previo informe preceptivo y vinculante del Banco de España en el caso de plataformas que publiquen proyectos relativos a solicitud de préstamos, incluidos los préstamos participativos, en cuyo caso se entenderá por promotor a las perso... La Comisión Nacional del Mercado de Valores Órden: Mercantil
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) es el organismo encargado de la supervisión e inspección de los mercados de valores españoles y de la actividad de cuantos intervienen en los mismos. El objetivo de la CNMV es velar por la transparencia de los mercados de valores españoles y la correcta formación de precios, así como la protección de los inversores. La CNMV, en el ejercicio de sus competencias, recibe un importante volumen de información de y sobre los intervinient... Plataformas de financiación participativa Órden: Mercantil
Según el art. 46 de la Ley 5/2015, de 27 de abril, de fomento de la financiación empresarial, son plataformas de financiación participativa las empresas autorizadas cuya actividad consiste en poner en contacto, de manera profesional y a través de páginas web u otros medios electrónicos, a una pluralidad de personas físicas o jurídicas que ofrecen financiación a cambio de un rendimiento dinerario, denominados inversores, con personas físicas o jurídicas que solicitan financiación ... El mercado primario y secundario de valores Órden: Mercantil
A lo largo de los Art. 33-42 ,Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre la nueva norma reguladora del Mercado de Valores se ocupa del denominado "Mercado primario de valores", estableciéndose la libertado de transmisión de los valores. El Art. 33 ,Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre reconoce la denominada "libertad de emisión", a través de la cual, las emisiones de valores no requerirán autorización administrativa previa y para su colocación podrá recurrirse a cu... Ver más documentos relacionados
Constitución y estatutos de una asociación Fecha última revisión: 19/05/2016 NOTA: Una asociación es una unión organizada de una pluralidad de personas, de la cual resulta un organismo social que es independiente de esas personas que lo integran. Una vez constituida la asociación, es necesario determinar las normas de funcionamiento por las que se regirá, que vendrán dadas las normas estatales o autonómicas que la crea, y en los estatutos de la asociación o en el contrato de creación de la misma. (Ver la Ley Orgánica 1/2002, de 22 de marzo, reguladora del ... Estatutos de una Asociación (CATALUÑA) Fecha última revisión: 24/05/2016 NOTA: Las disposiciones de la Ley 4/2008, de 24 de abril, del libro III del Código Civil de Cataluña se aplican a:
c) Las delegaciones en Cataluña de asociaciones y fundaciones reguladas por otras leyes, inc... Solicitud de concurso necesario de grupo de empresas y personas físicas por parte de un acreedor (Art. 25 LC). Fecha última revisión: 03/03/2016 Podrán solicitar la declaración judicial conjunta de concurso aquellos deudores que sean cónyuges o que sean administradores, socios, miembros o integrantes personalmente responsables de las deudas de una misma persona jurídica, así como cuando formen parte del mismo grupo de sociedades. El acreedor podrá solicitar la declaración judicial conjunta de concurso de varios de sus deudores, cuando sean cónyuges, exista entre ellos confusión de patrimonios o formen parte del mismo grupo de... Escritura pública de poder de representación (Modelo genérico) Fecha última revisión: 27/05/2016 NOTA: El poder deberá otorgarse por una persona con legitimación suficiente: bien el propio poderdante si es persona física, bien un apoderado o administrador con facultades suficientes si el poderdante es persona jurídica.
NÚMERO [NUMERO] En [LOCALIDAD] , a [DIA] DE [MES] DE [ANIO].
Ante mí, D/Dª [NOMBRE_NOTARIO], Notario del Ilustre Colegio de [CIUDAD].
D/Dª [NOMBRE] (1)
D/Dª [NOMBRE], en (2) [DESCRIPCION].
Lo identifico por su documento de ident... Otorgamiento de representación por comparecencia para interponer recursos frente a la TGSS (representado persona física/persona jurídica) Fecha última revisión: 11/04/2016 Ver más documentos relacionados
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Un inversor posee varias cuotas participativas de una Caja de Ahorros cuya cotización ha sido suspendida por la Comisión Nacional del Mercado de Valores.
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En relación con esta cuestión, la disposición adicional quinta de la Ley 62/2003, de 30 de diciembre, de medidas fiscales, administrativas y del... Caso práctico: Cuestiones sobre las asociaciones, ¿podría una persona jurídica formar parte de la Asamblea General de una asociación? ¿Puede el patrimonio estar compuesto por una herencia?¿Puede ésta repudiarse? Fecha última revisión: 21/10/2014 PLANTEAMIENTO
1.- ¿Qué personas pueden constituir asociaciones y formar parte de las mismas?
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Para dar respuesta a dicha cuestión, la Dirección General de Tributos, en su consulta vinculante V1826-13 (DGT V1826-13, de 03/06/2013), examina la normativa aplicable (DA18 ,LGT), así como el RD 1558/2... Ver más documentos relacionados
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CuestiónSobre la obligatoriedad de incorporar las cuentas anuales, objeto de examen por el auditor, al correspondiente informe de auditoría.DescripciónInforme de auditoría. Obligación de incorporar las cuentas anuales auditadas.ContestaciónEl artículo 4, apartado c) del Reglamento que desarrolla la Ley 19/1988 de Auditoría de Cuentas, aprobado por Real Decreto 1636/1990, de 20 de diciembre, señala que el informe de auditoría de las cuentas anuales es un documento mercantil que debe ... Ver más documentos relacionados
Las plataformas de financiación participativa y las restantes personas físicas y jurídicas a los efectos de comprobar si infringen las reservas de actividad y denominación previstas en el artículo 48, a la supervisión, inspección y sanción a cargo de la Comisión Nacional del Mercado de Valores. (Art. 89 ,Ley 5/2015, de 27 de abril)En el caso de personas jurídicas, las facultades que corresponden a la Comisión Nacional del Mercado de Valores podrán ejercerse igualmente sobre quienes ocupen cargos de administración, dirección o asimilados a los mismos.De acuerdo con los principios de cooperación y colaboración, el Banco de España deberá, respecto de plataformas que publiquen proyectos a los que se refiere el artículo 50.1.c), facilitar a la Comisión Nacional del Mercado de Valores la información que precise y prestar, en el ámbito propio, la cooperación y asistencia activas que ésta pudiera recabar para el eficaz ejercicio de las competencias que le atribuye este Título V.En particular, en relación con el ejercicio de la potestad sancionadora, la Comisión Nacional del Mercado de Valores:a) Deberá comunicar al Ministerio de Economía y Competitividad los acuerdos de incoación, con indicación de los elementos esenciales del expediente, los actos de trámite cualificados y los actos definitivos de los procedimientos sancionadores.b) Deberá recabar informe del Banco de España con carácter previo a la imposición de sanciones a plataformas que publiquen proyectos a los que se refiere el artículo 50.1.c).c) Podrá requerir del Banco de España, de conformidad con lo previsto en los apartados 2 y 3, los antecedentes, informes y actuaciones necesarias para el eficaz ejercicio de sus facultades y la adecuada instrucción de los procedimientos.Las plataformas de financiación participativa deberán remitir a la Comisión Nacional del Mercado de Valores la información relativa a los cambios en su estructura accionarial o distribución de participaciones y, al cierre de su ejercicio, la siguiente documentación.a) Las cuentas anuales auditadas, acompañadas del correspondiente informe de auditoría.b) Una Memoria que contenga:1.º Un resumen de las categorías de proyectos publicados a través de la página web, financiación alcanzada y proyectos que no han conseguido financiación y, en el caso de disponer de información al respecto, tasa de morosidad y número y porcentaje de incumplimientos y fallidos. También deberá incorporar información general sobre los proyectos que no han sido seleccionados para su publicación, así como las categorías de razones que han motivado este hecho.2.º En su caso, la identidad de la entidad de crédito o empresa de servicios de pago contratados por la plataforma de financiación participativa para intermediar en los pagos realizados por los inversores y los promotores.3.º En su caso, las acciones judiciales, quejas y reclamaciones presentadas por los clientes.4.º En el caso de que gestionen un sistema propio de cobertura de pérdidas, su volumen y pérdidas a las que se haya hecho frente.Por último, los Art. 92,Art. 93 ,Ley 5/2015, de 27 de abril, se ocupan de tipificar las infracciones y sus correspondientes sanciones.Como infracciones muy graves se encuentran (entre otras) las siguientes:- La publicación reiterada por parte de las plataformas de financiación participativa de proyectos que no cumplan las condiciones establecidas en el artículo 49 o no se instrumenten a través de las formas previstas en el artículo 50.- La prestación de servicios propios de las plataformas de financiación participativa sin disponer de la autorización preceptiva prevista en el artículo 53.- La negativa o resistencia a la actuación supervisora o inspectora de la Comisión Nacional del Mercado de Valores.Como infracciones graves:- El incumplimiento total o parcial de las obligaciones de información previstas en el artículo 61 cuando por la relevancia de la información o de la demora con que se hubiese publicado se haya dificultado gravemente la apreciación sobre la naturaleza de la entidad y de sus actividades, o dicha información esté basada en datos inexactos o no veraces, cuando en estos supuestos la incorrección sea relevante.- El incumplimiento del régimen de comunicaciones a la Comisión Nacional del Mercado de Valores previsto en el artículo 91.- El incumplimiento grave y reiterado por parte de la plataforma de financiación participativa de las reglas que rigen la publicidad previstas en el artículo 64.Serán leves, aquellas infracciones que no constituyan infracción grave o muy grave.Podrán imponerse una o varias sanciones, según el tipo de infracción.- Para las muy graves:a) Multa por importe de entre el triple y el quíntuplo del beneficio bruto obtenido como consecuencia de los actos u omisiones en que consista la infracción, de entre el 5 por ciento y el 10 por ciento del volumen de negocios neto anual total o de entre 75.000 y 200.000 euros.b) Revocación de la autorización.c) Prohibición de solicitar la autorización para operar como plataforma de financiación participativa por un plazo no inferior a un año ni superior a cinco.d) Separación del cargo de administración o dirección que ocupe el infractor en una plataforma de financiación participativa, con inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier otra plataforma de financiación participativa por plazo no superior a diez años.- Para las graves:a) Multa por importe de entre el doble y el triple del beneficio bruto obtenido como consecuencia de los actos u omisiones en que consista la infracción, de entre el 3 por ciento y el 5 por ciento del volumen de negocios neto anual total o de entre 50.000 y 100.000 euros.b) Suspensión de la autorización para operar como plataforma de financiación participativa por un plazo no superior a un año.c) Suspensión por plazo no superior a un año en el ejercicio del cargo de administración o dirección que ocupe el infractor en una plataforma de financiación participativa.- Para las leves, se impondrá al infractor la sanción de multa por importe de entre el beneficio bruto obtenido como consecuencia de los actos u omisiones en que consista la infracción y su doble, de entre el 1 por ciento y el 3 por ciento del volumen de negocios neto anual total o de entre 10.000 y 50.000 euros.No hay versiones para este comentarioComisión Nacional del Mercado de ValoresBanco de EspañaPersona físicaPersona jurídicaActos definitivosActos de trámiteCuentas anuales auditadasInforme de auditoríaMorosidadEntidades de créditoInversorPrestación de serviciosIncumplimiento grave
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Ley 5/2015 de 27 de Abr (Fomento de la financiación empresarial)VIGENTEBoletín: Boletín Oficial del Estado Número: 101 Fecha de Publicación: 28/04/2015 Fecha de entrada en vigor: 29/04/2015 Órgano Emisor: Jefatura Del Estado Artículo 89. Régimen de inspección y sanción.Artículo 92. Infracciones.Artículo 93. Sanciones.ExtractoVocesDescargar documentoImprimir el documento×Voces No hay voces...

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 Resolución 
 Resolución 
 Resolución 
 artículo 80
 Resolución 
 artículo 4
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 artículo 48
 artículo 50
 artículo 50
 artículo 49
 artículo 50
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 artículo 61
 artículo 91
 artículo 64
 Artículo 89