Source: https://ferenda.lagen.nu/2009:62
Timestamp: 2019-04-22 22:14:13+00:00

Document:
Lag (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism | Lagen.nu
Definitioner (5 - 5 a §§)
Krav på riskbaserad kundkännedom (1 §)
Situationer som kräver kundkännedom (2 §)
Grundläggande åtgärder för kundkännedom (3 - 5 §§)
Skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom (6 - 8 §§)
Tidpunkt för kundkännedom (9 §)
Fortlöpande uppföljning av affärsförbindelser (10 §)
Konsekvenser av att kundkännedom inte uppnås (11 §)
Filialer och dotterföretag med hemvist utanför EES (12 §)
Bevarande av handlingar eller uppgifter (13 §)
Förbud mot anonyma konton (14 §)
Uppgifts- och granskningsskyldighet (1 - 3 §§)
Meddelandeförbud (4 - 5 §§)
Tillsynsmyndigheters underrättelseskyldighet (6 §)
System för att besvara förfrågningar (7 §)
Dispositionsförbud (8 - 9 §§)
Känsliga personuppgifter (2 §)
Information till den registrerade (3 §)
Samkörning (4 §)
Rättelse och skadestånd (5 §)
Riskbedömning, riskbaserade rutiner och utbildning (1 §)
Skydd av anställda (2 §)
Förbindelser med brevlådebanker (3 §)
SFS 2009:716
SFS 2010:764
SFS 2010:1868
SFS 2011:667
SFS 2011:773
SFS 2011:1051
SFS 2012:376
SFS 2013:580
SFS 2014:278
SFS 2014:314
SFS 2014:663
SFS 2014:795
SFS 2015:187
SFS 2015:274
SFS 2015:443
SFS 2016:1029
SFS 2009:62 SFS 2009:716 SFS 2010:764 SFS 2010:1868 SFS 2011:667 SFS 2011:773 SFS 2011:1051 SFS 2012:376 SFS 2013:580 SFS 2014:314 SFS 2014:795 SFS 2015:187 SFS 2015:274 SFS 2015:443
SFS 2009:62 i lydelse enligt SFS 2016:1029
Lag (1999:163) om penningtvättregister
3 kap. 1 § 5 st
Ändrad: SFS 2010:764 (Betaltjänster), 2014:278 (Viss kreditgivning till konsumenter), 2016:1029 (Stärkt konsumentskydd på bolånemarknaden)
verksamhet som godkänd eller auktoriserad revisor eller registrerat revisionsbolag,
yrkesmässig verksamhet som avser bokföringstjänster eller revisionstjänster men som inte omfattas av 10,
yrkesmässig verksamhet som består i att lämna råd i avsikt att påverka storleken på en skatt eller avgift (skatterådgivare),
yrkesmässig verksamhet som advokat eller biträdande jurist på advokatbyrå, till den del verksamheten avser tjänster som anges i 3 § första stycket,
yrkesmässig verksamhet som annan oberoende jurist än som avses i 13, till den del verksamheten avser tjänster som anges i 3 § första stycket,
yrkesmässig verksamhet till den del verksamheten avser tjänster som anges i 3 § andra stycket och verksamhetsutövaren inte är en sådan person som avses i 10–14,
yrkesmässig handel med varor, till den del verksamheten avser försäljning mot kontant betalning som uppgår till minst ett belopp som motsvarar 15 000 euro,
förvaltning av alternativa investeringsfonder enligt lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder,
verksamhet med konsumentkrediter enligt lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter, eller
verksamhet med bostadskrediter enligt lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter. Lag (2016:1029).
Prop. 2013/14:107: Paragrafen innehåller en uppräkning över de olika verksamheter som omfattas av lagen.
Prop. 2010/11:23: En ändring av redaktionell art görs såvitt avser hänvisningen i punkten 15 till de föregående punkterna i paragrafen.
Prop. 2015/16:197: Paragrafen innehåller en uppräkning över verksamheter som omfattas av lagen. Övervägandena finns i avsnitt 9.1.
1 kap. 3 §, 5 kap. 1 § 3 st, 3 kap. 1 § 5 st, 6 kap. 1 § 2 st
Ändrad: SFS 2013:580 (Förvaltare av alternativa investeringsfonder), 2011:773 (Nya regler för elektroniska pengar), 2010:764 (Betaltjänster), 2010:1868 (Ändring av insättningsgarantins täckningsbelopp), 2014:278 (Viss kreditgivning till konsumenter), 2016:1029 (Stärkt konsumentskydd på bolånemarknaden), 2011:667 (Ny fastighetsmäklarlag)
2 a § Bestämmelserna i 3 kap.1 a, 4, 5 och 7 §§ samt 5 kap.1 och 2 §§ ska tillämpas på drift av en auktionsplattform för handel med utsläppsrätter som en reglerad marknad i enlighet med artikel 26.1 i kommissionens förordning (EU) nr 1031/2010 av den 12 november 2010 om tidsschema, administration och andra aspekter av auktionering av utsläppsrätter för växthusgaser i enlighet med Europaparlamentets och rådets direktiv 2003/87/EG om ett system för handel med utsläppsrätter för växthusgaser inom gemenskapen. Lag (2012:376).
Prop. 2011/12:143: Paragrafen är ny och införs i syfte att leva upp till artikel 55 i auktioneringsförordningen av vilken det följer en skyldighet för medlemsstaterna att införa motsvarande krav vid drift av en auktionsplattform för handel med utsläppsrätter som de krav som ställts på annan verksamhet genom de nationella genomförandeåtgärderna för artiklarna 21, 26–29, 32, 34.1, 35 och 39 i direktiv 2005/60/EG av den 26 oktober 2005 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt ...
Införd: SFS 2012:376 (Auktionering av utsläppsrätter)
3 § Tjänster som avses i 2 §13 och 14 omfattar
att handla i en klients namn för dennes räkning vid finansiella transaktioner eller transaktioner med fastigheter,
att hjälpa till vid planering eller genomförande av transaktioner för en klients räkning vid
anskaffande av nödvändigt kapital för bildande, drift eller ledning av företag, eller
bildande, drift eller ledning av bolag, föreningar, stiftelser eller truster.
tillhandahållande av ett registrerat kontor eller en postadress och därmed sammanhängande tjänster till en juridisk person eller en trust eller en liknande juridisk konstruktion,
funktion som nominell aktieägare för en verklig huvudmans räkning.
4 § I fråga om verksamheter som avses i 2 § 1–7, 17 och 19–21 gäller lagen även filialer i Sverige till utländska juridiska personer med huvudkontor i utlandet. Lag (2016:1029).
Ändrad: SFS 2010:764 (Betaltjänster), 2014:278 (Viss kreditgivning till konsumenter), 2016:1029 (Stärkt konsumentskydd på bolånemarknaden), 2014:795 (Gränsöverskridande förvaltning och marknadsföring av alternativa investeringsfonder)
affärsförbindelse: en affärsmässig förbindelse som när kontakten etableras förväntas ha en viss varaktighet,
brevlådebank: ett utländskt institut som är registrerat inom en jurisdiktion inom vilken det saknar verklig etablering och ledning och där institutet inte heller ingår i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn,
finansiering av terrorism: insamling, tillhandahållande eller mottagande av tillgångar i syfte att de ska användas eller med vetskap om att de är avsedda att användas för att begå sådan brottslighet som avses i 2 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall,
kund: den som har trätt i avtalsförbindelse med sådan verksamhetsutövare som avses i denna lag,
penningtvätt: sådana åtgärder
med brottsligt förvärvad egendom, som kan medföra att egendomens samband med brott döljs, att den brottslige får möjlighet att undandra sig rättsliga påföljder eller att återskaffandet av egendomen försvåras, samt sådana åtgärder som innefattar förfogande över och förvärv, innehav eller brukande av egendomen,
med annan egendom än som avses i a, om åtgärderna är ägnade att dölja att någon har berikat sig genom brottslig gärning,
fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen i en internationell organisation.
verklig huvudman: en fysisk person för vars räkning någon annan person handlar, eller om kunden är en juridisk person, den som utövar ett bestämmande inflytande över kunden, och
verksamhetsutövare: en fysisk eller juridisk person som utför verksamhet som omfattas av denna lag. Lag (2015:274).
Prop. 2014/15:80: I paragrafen definieras begrepp som används i lagen. I punkten 7 definieras person i politiskt utsatt ställning. Definitionen ändras på så sätt att det med person i politiskt utsatt ställning avses en fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat och en fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen i en internationell organisation.
Enligt ordlistan i de standarder som har tagits fram inom Fatf avses med internationella ...
Ändrad: SFS 2015:274 (Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen)
personer som ingår i statsägda företags förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan. Lag (2015:274).
Prop. 2014/15:80: I paragrafen, som är ny, definieras vad som avses med viktig offentlig funktion i den definition av person i politiskt utsatt ställning som finns i 5 § 7. Definitionen är inte avsedd att innebära någon skillnad mot vad som gäller i dag (jfr prop. 2008/09:70 s. 104 och 105).
Införd: SFS 2015:274 (Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen)
2 kap. 12 §, 4 kap. 2 § 1 st 1 p
Ändrad: SFS 2010:764 (Betaltjänster), 2014:278 (Viss kreditgivning till konsumenter), 2016:1029 (Stärkt konsumentskydd på bolånemarknaden), 2014:795 (Gränsöverskridande förvaltning och marknadsföring av alternativa investeringsfonder), 2015:274 (Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen)
I 4 och 5 §§kasinolagen (1999:355) finns särskilda bestämmelser om identitetskontroll av kasinobesökare.
vid etableringen av en affärsförbindelse,
vid transaktioner som understiger ett belopp motsvarande 15 000 euro men kan antas ha samband med en eller flera andra transaktioner och som tillsammans uppgår till minst detta belopp, och
vid osäkerhet om tillförlitligheten eller tillräckligheten av tidigare mottagna uppgifter om kundens identitet.
får del av de uppgifter om kunden som den utomstående har inhämtat, och
på begäran kan få del av den dokumentation som ligger till grund för uppgifterna. Lag (2015:274).
Prop. 2014/15:80: I paragrafen anges vad som avses med grundläggande åtgärder för kundkännedom. I paragrafen regleras också verksamhetsutövares möjlighet att förlita sig på åtgärder som har utförts av utomstående.
Enligt tredje stycket, som är nytt, ska en verksamhetsutövare, utöver att vidta grundläggande åtgärder för kundkännedom enligt första stycket, vidta åtgärder för att avgöra om en kund eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning. Åtgärderna ska vara ...
2 kap. 5 §, 2 kap. 6 §, 2 kap. 2 §, 8 kap. 1 § 1 st 2 p
fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges i 1 kap. 2 § 1–3, 5–7, 17 och 19–21, godkända eller auktoriserade revisorer och advokater med hemvist inom EES, som har tillstånd eller är registrerade i ett särskilt yrkesregister, eller
fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges i 1 kap. 2 § 1–3, 5–7, 17 och 19–21, godkända eller auktoriserade revisorer och advokater med hemvist utanför EES, som har tillstånd eller är registrerade i ett särskilt yrkesregister, om de tillämpar bestämmelser rörande kundkännedom och bevarande av handlingar som motsvarar kraven i Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG av den 26 oktober 2005 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism och om det finns tillsyn över att dessa bestämmelser följs. Lag (2016:1029).
Prop. 2013/14:107: Av paragrafen framgår vilka utomstående som en verksamhetsutövare får förlita sig på för att utföra åtgärder för att uppnå grundläggande kundkännedom (se prop. 2008/09:70 s. 188).
Prop. 2015/16:197: Av paragrafen framgår vilka utomstående en verksamhetsutövare får förlita sig på för att utföra åtgärder för att uppnå grundläggande kundkännedom. Övervägandena finns i avsnitt 9.1.
2 kap. 5 §, 2 kap. 3 § 4 st
svenska myndigheter,
verksamhetsutövare som anges i 1 kap. 2 § 1–7 och 17–21, och som har hemvist
inom EES,
i en stat utanför EES om staten har bestämmelser om åtgärder mot penningtvätt som motsvarar dem som föreskrivs i Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG av den 26 oktober 2005 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism och om det finns tillsyn över att dessa bestämmelser följs,
företag inom EES vars överlåtbara värdepapper är upptagna till handel på en reglerad marknad i den mening som avses i Europaparlamentets och rådets direktiv 2004/39/EG av den 21 april 2004 om marknader för finansiella instrument och om ändring av rådets direktiv 85/611/EEG och 93/6/EEG och Europaparlamentets och rådets direktiv 2000/12/EG samt upphävande av rådets direktiv 93/22/EEG,
företag utanför EES vars överlåtbara värdepapper är upptagna till motsvarande handel och omfattas av motsvarande informationsskyldighet som företag under 3,
livförsäkringar, om den årliga premien uppgår till ett belopp motsvarande högst 1 000 euro eller engångspremien uppgår till ett belopp motsvarande högst 2 500 euro,
pensionsförsäkringar enligt 58 kap.4–16 §§inkomstskattelagen (1999:1229) som inte får återköpas,
pensionsavtal och pensionsrätter för anställda eller i den försäkrades förvärvsverksamhet, om inbetalning sker i form av avdrag på lön och överlåtelse av rättigheter inte är tillåten,
elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar
om det penningvärde som kan lagras på ett elektroniskt medium som inte kan laddas uppgår till högst 250 euro, eller
när det gäller elektroniska medier som kan laddas, det penningvärde som omsätts under ett kalenderår inte överstiger 2 500 euro och högst 1 000 euro kan lösas in under samma period, eller
när det gäller verkliga huvudmän bakom gemensamma konton som förvaltas av advokater eller andra oberoende jurister som har hemvist
inom EES, om uppgifter om de verkliga huvudmännens identitet kan göras tillgängliga på verksamhetsutövarens begäran, eller
i en stat utanför EES, om uppgifter om de verkliga huvudmännens identitet kan göras tillgängliga på verksamhetsutövarens begäran och advokaten eller den oberoende juristen omfattas av skyldigheter som motsvarar dem som föreskrivs i Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG av den 26 oktober 2005 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism och om det finns tillsyn över att dessa skyldigheter uppfylls. Lag (2016:1029).
Prop. 2013/14:107: Paragrafen innehåller undantag från skyldigheten att vidta åtgärder för att uppnå grundläggande kundkännedom (se prop. 2008/09:70 s. 189 ff.).
Prop. 2015/16:197: Paragrafen innehåller undantag från skyldigheten att vidta åtgärder för att uppnå grundläggande kundkännedom. Övervägandena finns i avsnitt 9.1.
8 kap. 1 § 1 st 3 p, 2 kap. 6 §, 2 kap. 6a §
Ändrad: SFS 2011:773 (Nya regler för elektroniska pengar), 2010:764 (Betaltjänster), 2014:278 (Viss kreditgivning till konsumenter), 2016:1029 (Stärkt konsumentskydd på bolånemarknaden), 2014:795 (Gränsöverskridande förvaltning och marknadsföring av alternativa investeringsfonder)
Upphävd: SFS 2015:274 (Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen)
6 § Trots bestämmelserna i 5 § ska en verksamhetsutövare alltid vidta skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom, om risken för penningtvätt och finansiering av terrorism är hög. Sådana åtgärder ska vara mer omfattande än åtgärderna i 3 §.
produkter eller transaktioner som skulle kunna underlätta anonymitet, och
nya produkter och affärsmetoder samt användning av ny teknik.
när en affärsförbindelse etableras eller en enstaka transaktion utförs med någon på distans, och
vid förbindelser mellan ett svenskt kreditinstitut och ett kreditinstitut med hemvist utanför EES. Lag (2015:274).
Prop. 2014/15:80: Paragrafen innehåller bestämmelser om skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom.
Enligt första stycket ska en verksamhetsutövare alltid vidta skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom om risken för penningtvätt och finansiering av terrorism är hög. Andra stycket ändras så att det införs två punkter där det anges vad som särskilt ska beaktas vid bedömningen enligt första stycket. Punkten 1 motsvarar det nuvarande andra stycket. Bestämmelsen i punkten 2 ...
Första stycket ska även tillämpas när kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning. Lag (2015:274).
Prop. 2014/15:80: Paragrafen, som är ny, reglerar när skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom ska vidtas i de fall kunden är en person i politiskt utsatt ställning. Bestämmelsen ersätter och ändrar det som framgår av nuvarande 6 § tredje stycket 2.
Enligt första stycket ska skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom alltid vidtas när en affärsförbindelse etableras eller en enstaka transaktion utförs med en person i politiskt utsatt ställning. I 7 § anges vad som alltid ska avses med ...
2 kap. 7b §, 2 kap. 7 §, 2 kap. 7a §, 8 kap. 1 § 1 st 6 p
lämpliga åtgärder för att ta reda på varifrån de tillgångar som hanteras inom ramen för affärsförbindelsen eller den enstaka transaktionen kommer,
skärpt fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen, och
att inhämta godkännande från behörig beslutsfattare. Lag (2015:274).
Prop. 2014/15:80: I paragrafen anges vad som avses med skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom när kunden är en person i politiskt utsatt ställning. Som en konsekvens av att hanteringen av en person i politiskt utsatt ställning flyttas från 6 § andra stycket 2 till en ny 6 a § ändras hänvisningen i förevarande paragraf. Någon annan ändring är inte avsedd.
2 kap. 7b §, 2 kap. 7a §
fysisk person som är ensam verklig huvudman till en juridisk person eller juridisk konstruktion som, enligt vad som är känt eller finns anledning att förmoda, egentligen har upprättats till förmån för en person i politiskt utsatt ställning. Lag (2015:274).
Prop. 2014/15:80: I paragrafen, som är ny, anges att de åtgärder som ska vidtas i förhållande till en kund som är en person i politiskt utsatt ställning även ska tillämpas på familjemedlemmar och kända medarbetare till en sådan person. Det innebär att bestämmelsen om att identifiera en person i politiskt utsatt ställning och de särskilda bestämmelserna om kundkännedom ska tillämpas på dessa.
I andra stycket anges vilka personer som avses med familjemedlemmar. Utöver maka eller make och registrerad ...
2 kap. 7b § 2 st
Prop. 2014/15:80: I paragrafen, som är ny, anges att bestämmelserna om skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom ska tillämpas på en person i politiskt utsatt ställning som har upphört att utöva sina funktioner. Åtgärderna ska tillämpas i minst 18 månader efter att personen har upphört att utöva funktionerna. Därefter ska en riskbedömning göras för att avgöra hur
länge personen ...
att inhämta tillräckligt med information om motparten för att kunna förstå verksamheten samt bedöma dess anseende och tillsynens kvalitet,
att bedöma motpartens kontroller för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism,
att dokumentera respektive instituts ansvar att vidta kontrollåtgärder och de åtgärder som det vidtar,
att inhämta godkännande från behörig beslutsfattare, och
att förvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten på kunder som har direkt tillgång till konton hos kreditinstitutet och fortlöpande följer upp dessa kunder samt på begäran kan lämna relevanta kunduppgifter. Lag (2015:274).
Prop. 2014/15:80: I paragrafen anges vad som alltid avses med skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom vid förbindelser mellan ett svenskt kreditinstitut och ett kreditinstitut med hemvist utanför EES. Som en konsekvens av att hanteringen av en person i politiskt utsatt ställning flyttas från 6 § andra stycket 2 till en ny 6 a § ändras hänvisningen i förevarande paragraf. Någon annan ändring är inte avsedd.
2 kap. 5 §, 8 kap. 1 § 1 st 8 p
Första och andra styckena tillämpas inte i de situationer som anges i 3 kap.2 och 3 §§.
12 § Verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § 1–7 och 17–21 ska tillämpa bestämmelserna om kundkännedom och bevarande av handlingar enligt 2 kap. även för sina filialer och majoritetsägda dotterföretag med hemvist utanför EES, om inte hemvistlandets lag hindrar detta.
Prop. 2013/14:107: Paragrafen innehåller krav på att verksamhetsutövare ska tillämpa bestämmelserna i förevarande kapitel även beträffande filialer och dotterföretag i länder utanför EES (se prop. 2008/09:70 s. 195 f.).
Prop. 2015/16:197: Paragrafen innehåller krav på att verksamhetsutövare ska tillämpa bestämmelserna i förevarande kapitel även beträffande filialer och dotterföretag i länder utanför EES. Övervägandena finns i avsnitt 9.1.
4 kap. 2 § 1 st 2 p, 8 kap. 1 § 1 st 9 p
14 § Verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § 1–7 och 17–19 får inte föra anonyma konton eller utfärda anonyma motböcker. Lag (2014:795).
Ändrad: SFS 2010:764 (Betaltjänster), 2014:795 (Gränsöverskridande förvaltning och marknadsföring av alternativa investeringsfonder)
4 kap. 2 § 1 st 3 p, 2 kap. 11 § 3 st, 1 kap. 2a §
Införd: SFS 2014:314 (En effektivare kriminalisering av penningtvätt)
Ändrad: SFS 2014:663 (En ny organisation för polisen), 2015:443 (Den nya polisorganisationen - några frågor om personuppgiftsbehandling m.m.)
När uppgifter har lämnats enligt andra stycket, ska även andra fysiska eller juridiska personer som avses i 1 kap.2–4 §§ lämna de uppgifter för utredningen om penningtvätt eller finansiering av terrorism som myndigheten begär.
3 kap. 3 §, 7 kap. 1 p, 2 kap. 11 § 2 st, 8 kap. 1 § 1 st 10 p, 3 kap. 2 §, 3 kap. 5 §
29 kap. 2 § Aktiebolagslag (2005:551)
16 kap. 2 § Försäkringsrörelselag (1982:713)
Ändrad: SFS 2014:663 (En ny organisation för polisen), 2014:314 (En effektivare kriminalisering av penningtvätt)
1 a § Vid tillämpning av artikel 55.2 i förordning (EU) nr 1031/2010 är Polismyndigheten finansunderrättelseenhet. Lag (2014:663).
Prop. 2011/12:143: Paragrafen är ny och införs i syfte att tydliggöra att Rikspolisstyrelsen är den svenska finansunderrättelseenhet som avses i artikel 55.2 i auktioneringsförordningen.
1 kap. 2a §
Ändrad: SFS 2014:663 (En ny organisation för polisen)
1 b § En verksamhetsutövare ska i fem år bevara uppgifter om den granskning och analys av transaktioner som gjorts enligt 1 § andra stycket första meningen. Tiden ska räknas från det att transaktionen utfördes eller från det att verksamhetsutövaren avstod från att utföra transaktionen. Lag (2015:274).
Prop. 2014/15:80: I paragrafen, som är ny, anges att en verksamhetsutövare i fem år ska bevara uppgifter om den granskning och analys av transaktioner som gjorts enligt 1 § andra stycket första meningen. Tiden ska räknas från det att transaktionen utfördes eller från det att verksamhetsutövaren avstod från att utföra transaktionen.
Bestämmelsen omfattar uppgifter om den granskning och analys som har gjorts, inbegripet de åtgärder som därvid har vidtagits, av en misstänkt transaktion. Bestämmelsen ...
4 kap. 2 § 1 st 4 p, 8 kap. 1 § 1 st 11 p
2 kap. 11 § 3 st
1 kap. 2a §, 3 kap. 5 § 2 st, 7 kap. 2 p
I fråga om europabolag och europakooperativ som har ett sådant förvaltningssystem som avses i artiklarna 39–42 i rådets förordning (EG) nr 2157/ 2001 av den 8 oktober 2001 om stadga för europabolag7 eller artiklarna 37– 41 i rådets förordning (EG) nr 1435/2003 av den 22 juli 2003 om stadga för europeiska kooperativa föreningar (SCE-föreningar)8 tillämpas bestämmelsen om styrelseledamot i första stycket på ledamot i tillsynsorganet. Detsamma gäller bestämmelsen om styrelseledamöter i 4 § om meddelandeförbud.
6 § Om en tillsynsmyndighet vid en inspektion av en fysisk eller juridisk person eller på annat sätt har upptäckt en omständighet som kan antas ha samband med eller utgöra penningtvätt eller finansiering av terrorism, ska myndigheten utan dröjsmål underrätta Polismyndigheten om detta. Lag (2014:663).
7 § En verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § 1–7 och 17–21 ska ha ett system för att snabbt och fullständigt kunna lämna upplysningar om huruvida de under de senaste fem åren har haft en affärsförbindelse med en viss person och, om så skulle vara fallet, om förbindelsens art. Lag (2016:1029).
Prop. 2013/14:107: Paragrafen innehåller krav på att en verksamhetsutövare ska ha ett system för att besvara förfrågningar (se prop. 2008/09:70 s. 199).
Prop. 2015/16:197: Paragrafen innehåller krav på att en verksamhetsutövare ska ha ett system för att besvara förfrågningar om vilka de haft affärsförbindelser med. Övervägandena finns i avsnitt 9.1.
1 kap. 2a §, 3 kap. 4 §, 3 kap. 5 §
Prop. 2013/14:110: Av paragrafen framgår förutsättningarna för att meddela dispositionsförbud. Paragrafen har anpassats till den nya polisorganisationen genom att Rikspolisstyrelsen har bytts ut mot Polismyndigheten. Ändringen har behandlats i avsnitt 6.4 och 6.5.4.
Prop. 2013/14:121: Av paragrafen framgår förutsättningarna för att meddela dispositionsförbud. Övervägandena finns i avsnitt 9.2.2.
Prop. 2014/15:94: Beslut om dispositionsförbud får meddelas endast om det är fara i dröjsmål och det skäligen kan befaras att egendomen annars kommer att undanskaffas och skälen för åtgärden uppväger det intrång eller men i övrigt som den innebär.
Paragrafen reglerar förutsättningarna för att meddela ...
Finns det inte längre skäl för åtgärden ska den hävas. Åtgärden upphör att gälla när två arbetsdagar förflutit från Polismyndighetens eller Säkerhetspolisens beslut, om den inte hävts före det.
Prop. 2014/15:94: Finns det inte längre skäl för åtgärden ska den hävas. Åtgärden upphör att gälla när två arbetsdagar förflutit från Polismyndighetens eller Säkerhetspolisens beslut, om den inte hävts före det.
Den som har drabbats av ett beslut om dispositionsförbud ska underrättas om beslutet när det kan antas att syftet med en beslutad eller förutsedd åtgärd inte motverkas ...
Prop. 2014/15:80: I paragrafen anges tillämpningsområdet för bestämmelserna i kapitlet. Kapitlet är tillämpligt både när behandlingen helt eller delvis är automatiserad och vid manuell behandling som är strukturerad. Personuppgiftslagen är tillämplig om inte annat följer av bestämmelserna i kapitlet.
bedöma om kunden är en sådan person som avses i 1 kap. 5 § 7 eller 2 kap.7 a § andra och tredje styckena,
bevara handlingar eller uppgifter enligt 2 kap. 13 §,
uppfylla uppgifts- och granskningsskyldigheten enligt 3 kap.1 § första stycket och andra stycket första meningen, eller
bevara uppgifter enligt 3 kap. 1 b §. Lag (2015:274).
Prop. 2014/15:80: I paragrafen görs undantag från bestämmelsen i 13 § personuppgiftslagen om förbud mot behandling av känsliga personuppgifter. Känsliga personuppgifter får dock endast behandlas om det är nödvändigt för att uppfylla
något av de krav som framgår av de i punkterna 1–4 angivna bestämmelserna ...
Prop. 2014/15:80: I paragrafen anges att uppgifter som behandlas enligt 3 kap. 1 § andra stycket första meningen inte får lämnas ut till den registrerade. Bestämmelsen omfattar således den personuppgiftsbehandling som sker i samband med den närmare analysen och rapporteringen till Polismyndigheten. Bestämmelsen innebär en begränsning av rätten till registerutdrag enligt 26 § personuppgiftslagen (jfr ...
Prop. 2014/15:80: Paragrafen innehåller ett förbud mot samkörning av register. Förbudet omfattar all behandling av personuppgifter enligt lagen. Bestämmelse om samkörning finns i nuvarande 4 kap. 7 § (prop. 2008/09:70 s. 145 och 201).
Övervägandena finns i avsnitt 5.5.2. ...
5 § När personuppgifter behandlas enligt detta kapitel ska bestämmelserna i 28 och 48 §§personuppgiftslagen (1998:204) tillämpas på motsvarande sätt. Lag (2015:274).
Prop. 2014/15:80: Paragrafen innehåller en hänvisning till personuppgiftslagens bestämmelser i fråga om rättelse och skadestånd. Av bestämmelsen följer att den är tillämplig när personuppgifter behandlas enligt kapitlet. Annan behandling av personuppgifter regleras i personuppgiftslagen och omfattas därmed direkt av reglerna om rättelse och skadestånd där. Bestämmelse om rättelse och ...
Prop. 2013/14:110: Paragrafen innehåller bestämmelser om gallring av sådana register som förs av vissa verksamhetsutövare med stöd av lagen. Paragrafen har arbetats om redaktionellt med beaktande av Lagrådets synpunkter.
Prop. 2014/15:80: I paragrafen anges att den som är verksam hos en verksamhetsutövare inte obehörigen får röja att uppgifter behandlas enligt 2 § eller 3 kap. 1 § andra stycket första meningen. Tystnadsplikten omfattar således dels den personuppgiftsbehandling som sker i samband med den närmare analysen och rapporteringen till Polismyndigheten, dels att känsliga personuppgifter behandlas enligt kapitlet. Bestämmelse om tystnadsplikt finns i nuvarande 4 kap. 9 §.
1 § Verksamhetsutövare ska kartlägga och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i verksamheten. Riskbedömningen ska dokumenteras och hållas uppdaterad.
Prop. 2014/15:80: Paragrafen innehåller en skyldighet för verksamhetsutövare att ha riskbaserade rutiner för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och en skyldighet att se till att de anställda fortlöpande får den information och den utbildning som behövs.
I första stycket, som är nytt, anges att verksamhetsutövare ska kartlägga och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i verksamheten. Bedömningen ska dokumenteras ...
1 kap. 2a §, 8 kap. 1 § 1 st 12 p
8 kap. 1 § 1 st 13 p, 1 kap. 2a §
övg. best. SFS 2015:274 2 p
1 § I fråga om tillsyn över verksamhet som avses i 1 kap. 2 § 11, 12 och 14–16 tillämpas detta kapitel.
3 § Den som har för avsikt att bedriva verksamhet som avses i 1 kap. 2 § 11, 12 och 14–16 ska anmäla detta till Bolagsverket.
6 kap. 4 §, 6 kap. 5 § 2 st, 6 kap. 5 §
4 § Verksamhet som avses i 1 kap. 2 § 11, 12 och 14–16 får inte bedrivas om anmälan enligt 3 § inte har gjorts.
Om personen inte rättar sig efter ett föreläggande som har beslutats enligt andra stycket, ska tillsynsmyndigheten förelägga personen att upphöra med verksamheten. Lag (2015:274).
Prop. 2014/15:80: Av paragrafen följer att sådan verksamhet som står under länsstyrelsernas tillsyn enligt denna lag inte får bedrivas utan att en anmälan till Bolagsverket har gjorts. Paragrafen reglerar de möjligheter till ingripanden som tillsynsmyndigheten har när den som driver anmälningspliktig verksamhet inte anmäler anmälningspliktig verksamhet eller underlåter att lämna de upplysningar som tillsynsmyndigheten begär.
Ändringarna i andra stycket innebär att tillsynsmyndigheten ska ...
övg. best. SFS 2015:274 2 p, 6 kap. 7 §
verksamheten drivs av en fysisk person, förelägga denne att upphöra med verksamheten,
verksamheten drivs av en juridisk person, förelägga denne att göra rättelse och, om rättelse inte görs, förelägga personen att upphöra med verksamheten, och
det är den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen som inte uppfyller kravet i första stycket, förelägga denne att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat eller, om innehavaren är en juridisk person, att byta ut den diskvalificerade personen i dess ledning.
Med ett kvalificerat innehav avses detsamma som i 1 kap. 5 § 15 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. Lag (2015:274).
Prop. 2014/15:57: Ändringen i tredje stycket är en följd av att numreringen av punkterna i 1 kap. 5 § LBF har ändrats (se prop. 2013/14:228, SFS 2014:982). Av förbiseende gjordes inte denna följdändring i samband därmed.
Prop. 2014/15:80: I paragrafen anges vilka åtgärder tillsynsmyndigheten kan vidta mot en verksamhetsutövare – inbegripet ägare och ledning när verksamhetsutövaren är en juridisk person – som i väsentlig utsträckning har åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet.
Av första stycket följer att viss misskötsamhet och brottslighet utgör hinder mot att ägna sig åt anmälningspliktig verksamhet. ...
Ändrad: SFS 2015:187 (Nya administrativa sanktioner på finansmarknadsområdet), 2009:716 (Gränsöverskridande fusioner för finansiella företag, m.m.), 2015:274 (Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen)
Prop. 2014/15:80: Paragrafen innehåller en bestämmelse om att tillsynsmyndigheten får förelägga den som driver verksamhet som omfattas av kapitlet att lämna upplysningar och ge tillgång till de handlingar som behövs för tillsynen.
Av andra stycket, som är nytt, följer att tillsynsmyndigheten har möjlighet att förelägga en verksamhetsutövare att upphöra med verksamheten om inte ett föreläggande enligt första stycket följs.
I 9 § finns en generell bestämmelse om att förelägganden ...
Prop. 2014/15:80: I paragrafen, som är ny, införs en bestämmelse om att tillsynsmyndigheten får förelägga en verksamhetsutövare som överträder en bestämmelse i lagen eller en föreskrift som har meddelats med stöd av lagen, att vidta rättelse. Om rättelse inte görs, får tillsynsmyndigheten förelägga verksamhetsutövaren att upphöra med verksamheten.
Bestämmelsen tillämpas vid överträdelser där någon annan tillsynsåtgärd inte särskilt anges, jfr t.ex. 5 och 7 §§. Typfallet för när bestämmelsen tillämpas ...
övg. best. SFS 2015:274 3 p
Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Lag (2015:274).
Prop. 2014/15:80: Paragrafen innehåller bestämmelser om överklagande av beslut enligt kapitlet. Av första stycket följer att beslut enligt 4 § andra stycket om att lämna upplysningar och om att upphöra med verksamheten om upplysningar inte lämnas samt beslut enligt 7 § första stycket om att lämna upplysningar och ge tillgång till handlingar inte får överklagas. Övriga beslut enligt kapitlet får, enligt andra stycket, överklagas. ...
åsidosätter gransknings- eller uppgiftsskyldigheten enligt 3 kap. 1 §, eller
bryter mot meddelandeförbudet i 3 kap. 4 §.
åtgärder för riskbaserad kundkännedom enligt 2 kap. 1 §,
grundläggande åtgärder för kundkännedom enligt 2 kap. 3 §,
undantag från bestämmelser om grundläggande åtgärder för kundkännedom enligt 2 kap. 5 §,
vilka stater utanför EES som uppfyller villkoren i 2 kap. 5 § 2 b, 4 och 9 b samt uppfyller villkor för tillämpning av bestämmelserna om utomstående enligt 2 kap. 3 § fjärde stycket,
skärpta åtgärder för kundkännedom enligt 2 kap. 6 §,
skärpta åtgärder för kundkännedom enligt 2 kap. 6 a §,
riskbedömningen enligt 2 kap. 7 b §,
åtgärder för fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen enligt 2 kap. 10 § och hur dessa ska dokumenteras,
hur handlingar eller uppgifter som använts för att uppnå kundkännedom ska bevaras enligt 2 kap. 13 §,
granskning och uppgiftslämnande enligt 3 kap. 1 §,
bevarande av uppgifter om granskning och analys av transaktioner enligt 3 kap. 1 b §,
kartläggningen, riskbedömningen, rutiner som ska följas samt vilken information och utbildning som ska tillhandahållas anställda enligt 5 kap. 1 §, och
nödvändiga åtgärder och rutiner för att skydda anställda enligt 5 kap. 2 §. Lag (2015:274).
Prop. 2014/15:80: Av paragrafen framgår vilka bemyndiganden att meddela föreskrifter som regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer har.
Ändringen i punkten 1 föranleds av att det i 5 kap. 1 § tas in en särskild bestämmelse om verksamhetsutövares skyldighet att göra en riskbedömning. I punkten 1 anges därför att föreskrifterna får avse åtgärder för riskbaserad kundkännedom.
I punkten 4 görs en följdändring med anledning av att det som tidigare angavs ...
Ändrad: SFS 2009:716 (Gränsöverskridande fusioner för finansiella företag, m.m.), 2015:274 (Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen)
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2009:62
Denna lag träder i kraft den 15 mars 2009, då lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt och lagen (1999:163) om penningtvättsregister ska upphöra att gälla.
Verksamhetsutövare ska vidta åtgärder för att uppnå kundkännedom när det gäller affärsförbindelser som har etablerats före ikraftträdandet, när det kan anses lämpligt utifrån en bedömning av risken för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Lag (2009:716) om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2009:716
ändr. 6 kap. 5 §, 8 kap. 1 §
Lag (2010:764) om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2010:764
ändr. 1 kap. 2, 4 §§, 2 kap. 4, 5, 12, 14 §§, 3 kap. 7 §
Lag (2010:1868) om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2010:1868
Lag (2011:667) om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2011:667
Lag (2011:773) om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2011:773
ändr. 1 kap. 2 §, 2 kap. 5 §
Lag (2011:1051) om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2011:1051
Rskr. 2011/12:2
Lag (2012:376) om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2012:376
nya 1 kap. 2 a §, 3 kap. 1 a §
Lag (2013:580) om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2013:580
Lag (2014:278) om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
ändr. 1 kap. 2, 4 §§, 2 kap. 4, 5, 12 §§, 3 kap. 7 §
Lag (2014:314) om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2014:314
ändr 3 kap. 1 §; nya 3 kap. 8, 9 §§, rubr. närmast före 3 kap. 8 §
Lag (2014:663) om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
ändr. 3 kap. 1, 1 a, 6, 8, 9 §§
Lag (2014:795) om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2014:795
Rskr. 2013/14:330, Prop. 2013/14:113, Bet. 2013/14:FiU30
ändr. 1 kap. 4 §, 2 kap. 4, 5, 12, 14 §§, 3 kap. 7 §
Lag (2015:187) om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2015:187
Lag (2015:274) om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2015:274
För tillsynsärenden som har inletts före ikraftträdandet gäller 6 kap.4, 5 och 7 §§ i den äldre lydelsen.
Bestämmelsen i 6 kap. 7 a § tillämpas inte i fråga om tillsynsärenden som har inletts före ikraftträdandet.
Rskr. 2014/15:190, Prop. 2014/15:80, Bet. 2014/15:FiU18
upph. 4 kap., rubr. närmast före 2 kap. 5 §; ändr. 1 kap. 5 §, 2 kap. 3, 6, 7, 8 §§, 5 kap. 1 §, 6 kap. 4, 5, 7, 10 §§, 8 kap. 1 §, rubr. till 5 kap., rubr. närmast före 5 kap. 1 §; nya 1 kap. 5 a §, 2 kap. 6 a, 7 a, 7 b §§, 3 kap. 1 b §, 4 kap., 6 kap. 7 a §,
Lag (2015:443) om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2015:443
Lag (2016:1029) om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Ändring, SFS 2017:630

References: § 5
 § 3
 § 5
 § 2
 §13
 § 1
 § 7
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 4
 § 1
 § 1
 § 1
 § 2
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 3
 § 2
 § 1
 §
29
 § 1
 § 1
 § 3
 § 2
 § 1
 § 7
 § 1
 § 1
 § 11
 § 11
 § 2
 §
4
 § 11
 § 15
 § 2