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Timestamp: 2017-07-24 02:32:25+00:00

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Justia Panamá Inicio Federales Leyes La Cual Se Dictan Disposiciones En Relacion Con Las Cuentas Bancarias Cifradas. Ley 18 De 1959
REPÚBLICA DE PANAMÁ ASAMBLEA LEGISLATIVALEGISPANTipo de Norma: LEYNúmero:18Referencia: Nº 18Año:1959Fecha(dd-mm-aaaa): 28-01-1959Titulo: POR LA CUAL SE DICTAN DISPOSICIONES EN RELACION CON LAS CUENTAS BANCARIASCIFRADAS.Dictada por: ASAMBLEA NACIONALGaceta Oficial: 13766Publicada el: 20-02-1959Rama del Derecho: DER. BANCARIOPalabras Claves: Cuentas bancarias y financierasPáginas:2Tamaño en Mb:0.695Rollo:43Posición:451G.O. 13766LEY 18 DE 1959( 28 de Enero de 1959)por la cual se dictan disposiciones en relación con lascuentas bancarias cifradas.La Asamblea Nacional de Panamá,Decreta:
Artículo 1. Las empresas bancarias y demás instituciones de crédito legalmente establecidasen el territorio de la República podrán operar cuentas corrientes o de depósitos cifradas, lascuales se regirán por las disposiciones pertinentes del Código de Comercio con lasmodificaciones que establece la presente Ley.
Artículo 2. La cuenta bancaria cifrada es un contrato en virtud del cual una persona, naturalo jurídica mantiene un depósito de dinero o de valores o un crédito en un banco y éste seobliga a cumplir las órdenes de pago de dicho depositante hasta la concurrencia de lascantidades de dinero o de entrega de valores que hubiere depositado, o del crédito que sehubiere concedido, y a guardar estricto secreto en cuanto a la existencia de la cuenta, susaldo y la identidad del depositante. Los intereses que de conformidad con lo estipulado en un contrato de cuenta bancariacifrada devengue el depositante forman parte integrante de la cuenta para todos los efectoslegales.
Artículo 3. En los cheques y órdenes de pago que se rigen contra cuentas corrientesbancarias cifradas o en las órdenes de entrega de valores, no es necesario que aparezca elnombre del librador. El banco estará en la obligación de pagar dichos cheques y órdenes depago siempre que en ellos aparezcan en forma clara la firma convencional previamentesuministrada al banco para el comitente y la cifra asignada a la cuenta.
Artículo 4. Se castigará con reclusión de treinta (30) días a seis (6) meses, multas de mil(B/.1,000.00) a diez mil (B/.10,000.00), o ambas penas, a los gerentes, oficiales,funcionarios y demás empleados de las instituciones bancarias, ya sean éstas nacionales oextranjeras, que revelan o divulguen a personas ajenas a la institución y al manejo de estascuentas, cualquiera información referente a la existencia, saldo o identidad del comitente deuna cuenta corriente bancaria cifrada.
Artículo 5. Las informaciones sobre cuentas corrientes bancarias cifradas a que se refiere elartículo anterior, sólo podrán ser reveladas por los gerentes y demás empleados de lasinstituciones bancarias, a los funcionarios de instrucción, jueces y magistrados queconozcan de procesos criminales, quienes deberán mantener la información en estrictareserva dado el caso de que ésta no sea conducente a esclarecer los hechos punibles que seinvestigan. En los casos en que funcionarios públicos, ya sean del orden judicial o administrativo,distintos de los mencionados en este artículo, soliciten de instituciones bancariascualesquiera información, o el secuestro o el embargo de cuentas bancarias cifradas,inclusive en los casos de juicios de sucesión, el banco no podrá suministrar la información,ni retener los fondos o valores depositados en cuentas cifradas, y deberá responder elrequerimiento manifestado que no le es posible suministrar ninguna información, aún en loscasos en que realmente exista la cuenta o los fondos o valores objetos del requerimiento.
Artículo 6. Los gerentes, oficiales y demás funcionarios de las empresas bancarias queoperen cuentas corrientes bancarias cifradas, se harán acreedores a las sanciones queestablece el artículo 4 de la presente Ley, aún en los casos en que divulguen informacionessobre dichas cuentas a funcionarios o empleados del Organo Legislativo, del OrganoEjecutivo, del Ministerio de Hacienda y Tesoro, de las Instituciones Autónomas del Estado,de la Contraloría General de la República, o del Organo Judicial, salvo las excepcionesrelativas a procesos criminales contempladas en el artículo anterior.
Artículo 7. No se aplicará a las cuentas bancarias cifradas lo dispuesto en el Artículo 17 dela Ley 101 de 1941, modificado por la Ley 47 de 1954.ASAMBLEA LEGISLATIVA, REPUBLICA DE PANAMAG.O. 13766
Artículo 8. Las instituciones bancarias que por mandato de la Ley deben informar alDepartamento de Rentas Internas del Ministerio de Hacienda y Tesoro sobre las sumas queen concepto de intereses pagan a los depositantes de cuentas cifradas, lo harán en formaglobal esto es, sin especificar la cantidad pagada a cada depositante.
Artículo 9. En el caso de fallecimiento de una de las personas autorizadas para girar contrauna cuenta conjunta, los sobrevivientes podrán continuar la misma.Parágrafo: Entiéndase por cuenta conjunta aquélla contra la cual puede girarindistintamente más de una persona.
Artículo 10. Los poderes para retirar fondos de las cuentas bancarias cifradas no seextinguen por el fallecimiento del poderdante.
Artículo 11. Quedan derogadas todas las disposiciones contrarias a la presente Ley.
Artículo 12. Esta Ley comenzará a regir desde su publicación en la Gaceta Oficial.
Dada en la ciudad de Panamá, a los veintiséis días del mes de enero de mil novecientoscincuenta y nueve.
El Presidente,ELIGIO CRESPO V.
FRANCISCO BRAVO.ASAMBLEA LEGISLATIVA, REPUBLICA DE PANAMADocument Outline

References: Artículo 1

Artículo 2

Artículo 3

Artículo 4

Artículo 5

Artículo 6
 artículo 4

Artículo 7
 Artículo 17

Artículo 8

Artículo 9

Artículo 10

Artículo 11

Artículo 12