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Timestamp: 2017-06-27 17:39:35+00:00

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Ley_1488Cargado por Gaston Flores HerediaRelated InterestsLeaseBanksMoneyRentingInsuranceRating and Stats0.0 (0)Document ActionsDescargaShare or Embed DocumentInsertarVer másCopyright: Attribution Non-Commercial (BY-NC)Precio de lista: $0.00Download as PDF, TXT or read online from ScribdFlag for inappropriate contentLEY N° 1488 LEY DE 14 DE ABRIL DE 1993JAIME PAZ ZAMORA PRESIDENTE CONSTITUCIONAL DE LA REPÚBLICA
EL HONORABLE CONGRESO NACIONAL, D E C R E T A: LEY DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS
DE LAS DEFINICIONES ARTICULO 1°.- Para efectos de la presente Ley, se usarán las siguientes definiciones, siendo las mismas de carácter indicativo y no limitativo: Agencia: Oficina urbana o provincial autorizada para realizar intermediación financiera y que funcionalmente depende de una sucursal o directamente de su oficina central. c.c. LBEF, Arts. 18 y 19 C. de C. Arts. 72 y 89 C.C. Arts. 467, 468, 472 y 804 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Incs. b) e i) Agencia Internacional: Oficina urbana de una entidad financiera nacional autorizada localizada en el exterior del país, dependiente de una sucursal internacional o directamente de su oficina central. c.c. LBEF, Arts. 7, 17, 18, LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Incs. b) y h) (1) V. G.O. N° 1785, 3 mayo 1993 Almacén Generalde Depósito: Entidad con especialización en el almacenaje, guarda y conservación transitoria de bienes o mercaderías ajenas;autorizada para emitir certificados de depósito y bonos de prenda o garantía. c.c. LBEF, Arts. 64 al 68 C. de C. Arts. 1189 al 1204 20, 25 y 43
LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Inc. b) LPCD 1864, 15 junio 1998 Arrendamiento Financiero: Contrato entre una entidad financiera autorizada y una persona natural o jurídica, mediante el cual la primera adquiere bienes muebles y/o inmuebles, previamente seleccionados por la última y los entrega ésta en arrendamiento, con la promesa unilateral de venta al vencimiento del contrato. c.c. LBEF Arts. 39 Num. 17), 59 al 62 C. de C. Arts. 839 y 842 C.C. Art. 585 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Inc. b) LPCD 1864, 15 junio 1998 Autoridad Fiscalizadora: Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. c.c. LBEF Arts. 152 al 160, 165 y 167 C. de C. Arts. 48, 55, 56, 1303, 1361, 1685 al 1691 D.S. 21660, 10 julio 1987 D.S. 21889, 8 marzo 1988 D.S. 22203, 26 mayo 1989 Ley 1178, 20 julio 1990, Art. 26 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 7, 17, 26, 30, 34 al 36, 40, 76, 79 y 90 Ley 1732, 29 noviembre 1996, Art. 44 LPCD 1864, 15 junio 1998 Banco: Entidad financiera autorizada, de origen nacional o extranjero, dedicada habitualmente a realizar operaciones de intermediación y a prestar servicios financieros al público en el marco de la presente Ley, tanto en el territorio nacional como en el exterior del país. c.c. LBEF Arts. 9 a l 20, 21 al 25, 28, 35 al 45, 51 al 57 C. de C. Arts. 6 Num. 20), 1302 al 1453 D.S. 21060, 29 agosto 1985 D.S. 21660, 10 julio 1987 D.S. 21871, 11 febrero 1988 D.S. 22203, 26 mayo 1989 D.S. 22407, 11 enero 1990 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 30 al 33, 36 al 39 y 54 Incs. b), c), i), j), k) y l) Banco Departamental: Entidad financiera, de origen nacional o extranjero, autorizada para realizar determinadas operaciones de intermediación financiera y a prestar servicios financieros al público en una circunscripción departamental, en el marco de la presente Ley. Derg. por Ley BCB N° 1670, 31 octubre 1995, Art. 90 Casa de Cambios: Entidad autorizada exclusivamente para realizar operaciones de compraventa de moneda extranjera, tanto billetes, monedas como cheques y a realizar
negociaciones mediante las cuales ceden a un tercero fondos que poseen en un punto distinto al lugar donde se efectúa la negociación. c.c. LBEF Arts. 3, Num. 5) y 39 Num. 8) D.S. 03403, 14 mayo 1953 Res. BCB 145, 4 abril 1979 D.S. 21060, 29 agosto 1985 Res. BCB 268, 18 junio 1986 D.S. 21660, 10 julio 1987 D.S. 22139, 21 febrero 1989 D.S. 22407, 11 enero 1990 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 19 y 20 Cooperativa de Ahorro y Crédito: Asociación autorizada para la captación de recursos del público en forma de depósitos y para otorgar créditos sólo a sus socios. c.c. LBEF Arts. 70 al 73 D.L 05035, 13 septiembre 1958, Art. 24 D.S. 12069, 27 diciembre 1974 D.S. 12650, 26 mayo 1975 D.S. 23914, 16 diciembre 1994 D.S. 23918, 19 diciembre 1994 D.S. 24255, 9 marzo 1996 D.S. 24436, 13 diciembre 1996 D.S. 24439, 13 diciembre 1996
Crédito: Activo de riesgo, incluyendo contingentes, asumido por una entidad financiera autorizada con un prestatario. c.c. LBEF Arts. 3, Num. 1), 35, 36, 39, 40, 44, 45, 51, 53 y 54 C. de C. Arts. 1309, 1318, 1324, 1330 y 1394 C.C. Arts. 404 al 415, 879, 895, 907 y 908 D.S. 08986, 7 noviembre 1969, Art. 5 D.S. 21060, 20 agosto 1985 D.S. 21660, 10 julio 1987 D.S. 22203, 26 mayo 1989, Art. 26 D.S. 22665, 5 diciembre 1990 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 31 y 32 Entidad Financiera: Persona jurídica radicada en el país, cuyo objeto social está referido al campo de la intermediación y de los servicios financieros.
c.c. LBEF Arts. 9 al D.S. 24000, 12 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 84 y 85
58 mayo
Entidad Financiera Bancaria: Entidad autorizada para operar como banco o como banco departamental. c.c. Ver "Bancos" Entidad Financiera No Bancaria: Entidad autorizada, distinta a una entidad financiera bancaria. c.c. LBEF Arts. D.L. 05035, 13 D.S.23261, 15 D.S. 24439, 13 diciembre de 1996 58 septiembre septiembre al 81 1995 1992
Entidad Financiera Matriz: Entidad autorizada que posee más del cincuenta por ciento del capital social de otra entidad financiera denominada filial. c.c. C. LBEF de Arts. C. 43, Arts. 51, 52, 448 56 al y 58 450
Factoraje: Sistema que consiste en la transferencia de deudas exigibles de clientes a una entidad financiera, la misma que anticipa un tanto por ciento sobre éstas y se ocupa de cobrarlas, sin posibilidad de responsabilizar al vendedor por operaciones fallidas. c.c. LBEF Arts. C. de C. Arts. 717 al 723 39 Num. 19) y 63
Filial: Entidad financiera autorizada cuyo capital social es, en más del cincuenta por ciento, propiedad de otra entidad financiera denominada entidad financiera matriz c.c. LBEF Arts. 52 y 56 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Inc. b) LPCD 1864, 15 junio 1998 Intermediación Financiera: Actividad habitual realizada sólo por una entidad financiera autorizada, consistente en la mediación entre la oferta y demanda de recursos financieros prestables. c.c. LBEF Arts. 3 al 8, 153 y 154 Mercado de Capitales: Mercado en el que se transan fondos a mediano y a largo plazo, con instrumentos representados por acciones, bonos, obligaciones, créditos y deuda pública y privada. c.c. LBEF Arts. 3 Num. 2), 38 Num. 4), 39 Nums. 9), 10), 11) y 12) y 164 D.L. 16995, 2 agosto 1979 D.S. 23720, 30 enero 1994 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 6, 29 y 54 Inc. d)
Mercado Financiero: Mercado, en el que se transan recursos financieros prestables. c.c. Ver "Entidad financiera, bancaria y no bancaria" Mutual de Ahorro y Préstamo para la Vivienda: Asociación especializada en operaciones de ahorro y crédito para vivienda, en favor de sus asociados. c.c. LBEF D.S. 23914, 16 diciembre 1994 Arts. 74 al 80
Obligación Subordinada: Todo activo o pasivo cuya disposición o liquidación absoluta está sujeta al cumplimiento de una condición futura. c.c. LBEF Arts. 38 Num. 5), 48 Num. 2), 114 Num. 2) C.C. Arts. 494 al D.S. 24110, 1o. septiembre LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 29 Inc. f) D.S. 24255, 9 marzo 1996 115 499 1995 y 36 y
Oficina Central: Oficina en la que cumple actividades la autoridad superior de una entidad financiera y en la que se consolidan todas sus operaciones. c.c. LBEF Arts. 43, 51, 52, 56 y 58 Oficina de Representación: Oficina promotora de negocios autorizada por la Superintendencia, que representa a una entidad financiera constituida y radicada en el exterior del país. c.c. LBEF Arts. 19 y 20 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Inc. h) Organismo No Gubernamental (ONG), Institución para el Desarrollo Social y Fundaciones: Asociación civil sin fines de lucro, que otorga créditos reembolsables o no, a determinados sectores socioeconómicos con recursos donados o propios. c.c. LBEF C.C. Arts. D.S. 22409, LPCD 1864, 15 junio 1998 Art. 67 11 81 al marzo Num. 3) 71 1990
Reporto: Operación realizada por una entidad financiera autorizada que para el caso se denomina reportador, consistente en la compra de títulos-valores a un determinado precio de otra persona llamada reportado, bajo el compromiso de revender al reportado dichos títulos-valores u otros de la misma especie, en un plazo convenido contra el reembolso del precio original, más un premio que beneficia al reportador. c.c. LBEF Arts. 3 Num. 2), 39 Nums. C. de C. Arts. 739, 740, 750, 752, 761, 765 y 779 9), 10), 12) y 20) y 164
c. sometida a la autoridad administrativa y dependencia organizacional de su Oficina Central. 17.c.. directamente u otra modalidad autorizada por la Superintendencia.c. LBEF Arts. 18. 31 Incs. 31 octubre 1995. 17.
Sociedad Administradora de Recursos de Terceros: Entidad especializada en administrar recursos de terceros. localizada en el exterior y fiscalizada por la Superintendencia. 9 al 20 Sistema Financiero: Superintendencia. 2)
Sucursal: Oficina perteneciente a una entidad financiera autorizada. la doctrina y los usos o prácticas financieras nacionales y/o internacionales. 18. 31 Incs. 20 y 25 LBCB 1670. esté reconocido por la jurisprudencia. LBEF Arts.Sistema Bancario: Conjunto de entidades financieras bancarias autorizadas por la Superintendencia.
20. LBEF Arts.c. 31 octubre 1995. c.c. LBEF Arts. 43 LBCB 1670. Art. c. Art. 20. LBEF Arts. Art. 69 y 81 Num. b) y h) Sucursal Internacional: Oficina. en la organización de grupos prestatarios y en la adjudicación de dichos fondos bajo el sistema de sorteo. 31 octubre 1995
4. perteneciente a una entidad financiera constituida y radicada en el exterior. sometida a la autoridad administrativa y dependencia organizacional de su Oficina Central. Conjunto de entidades financieras autorizadas por la
c. LBEF Art. g) y h) Todo concepto que no se encuentre en las definiciones anteriores y que adicionalmente. LBCB 1670.
. b). 25 y 43 LBCB 1670.31 Inc.c. b) Sucursal de Banco Extranjero: Oficina autorizada. 31 octubre 1995. c. c.c. sometida a la autoridad administrativa y dependencia organizacional de su Oficina Central. tendrá plena validez para los efectos de la aplicación de la presente Ley.
LBEF Arts. 5. préstamos o mutuos. Art. c. 2. 3. Realizar operaciones de arrendamiento financiero y factoraje. 63. 74.S. 20 julio 1990. 31 octubre 1995 ARTÍCULO 4°. que no se encuentran comprendidas por esta Ley. 81. LBEF Arts.ARTÍCULO 2°. 70. 81. Efectuar fideicomisos y mandatos de intermediación financiera. Valuar las entidades del sistema financiero. Realizar operaciones de compraventa y cambio de monedas. Prestar servicios de depósito en almacenes generales de depósito. 153 C. 12 junio 1987 D. serán realizadas por las entidades financieras autorizadas por la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. si estas actividades las efectúan entidades de intermediación financiera. 26 mayo 1989.. o bajo otra modalidad para su colocación conjunta con el capital de la entidad financiera. de C. 7. 69. 25 Ley 1178. Emitir cheques de viajero y tarjetas de crédito. 9. Emitir. 69. 14 mayo 1953 Res. 8. administrar fondos de terceros. 6. 31 octubre 1995...Quedan comprendidas dentro del campo de aplicación de la presente Ley. 74. 1302 al 1453 D. descontar o negociar títulos-valores y otros documentos representativos de obligaciones. 70. 30 ARTÍCULO 3°. 58. 64. 26 LBCB 1670. 17 al 19. las siguientes: 1.S. en créditos o en inversiones del propio giro. 22203. c. incorporarán al campo de aplicación de la presente Ley a otras entidades existentes o por crearse que realicen. 5. 5. 58. las actividades de intermediación financiera y de servicios auxiliares financieros. 59. operar cámaras de compensación y prestar caución y fianza bancaria. de C.
. Arts. Art.c. 1302 al 1453 LBCB 1670. en adelante denominada "Superintendencia".c. 03403 . La Superintendencia y el Banco Central de Bolivia. Arts. 4. 143. 4. BCB 256/87.Las actividades de intermediación financiera y de servicios auxiliares financieros señalados en el Artículo anterior. con carácter habitual actividades de intermediación financiera o de servicios auxiliares financieros. Art. 161 y 166 C. 6. 9.Son actividades de intermediación financiera y de servicios auxiliares del sistema financiero. Recibir dinero de personas naturales o jurídicas como depósitos.
12008. 21 Art. Art. que tengan como objeto la captación de recursos del público o que deseen habilitarse como instituciones de intermediación de recursos del Estado. en idioma español u otro idioma. publicaciones y poner en circulación papeles. 15 junio 1998 ARTÍCULO 7°. incluidos los actos de comercio tipificados por los numerales 4. 4 LBCB 1670. 26 mayo 1975 LBCB 1670. 153. queda prohibida de efectuar avisos. Art. LBEF Arts.E. c. actividades propias de las entidades de intermediación financiera y de servicios auxiliares financieros descritas en la presente Ley. 24 D. 15 junio 1998 ARTÍCULO 5°. 81.. Art.S. ninguna persona natural o jurídica. LBEF D. 21 LBCB 1670. sin previa autorización de constitución y funcionamiento otorgados por la Superintendencia. En igual forma. 31 LPCD 1864. 31 LPCD 1864. de C. 15 junio 1998 ARTÍCULO 6°.S. 26 mayo 1989. c.. conforme a lo establecido en la presente Ley. 12650.Toda persona natural o jurídica. 31 C. Art.. Art. 8. 9. Art. 8. c.S. cuyos términos induzcan a suponer que cuentan con autorización legal para realizar las actividades reservadas por esta Ley a las referidas entidades financieras. podrá realizar habitualmente en el territorio de la República. Art. LBEF Arts.Las entidades financieras no bancarias y las de servicios auxiliares financieros. LBEF Arts. Art. definidas en esta Ley. estén normadas por sus leyes o disposiciones legales especiales. escritos o impresos. sólo en lo concerniente a su constitución. 69. 74. 29 noviembre 1974 D. La autorización de funcionamiento. 92 y 153 D. natural o jurídica. Arts.c. 6 y 140 D. términos que puedan inducir al público a confundirla con las entidades financieras legalmente autorizadas. podrá utilizar en su razón social. 5.P. 31 LPCD 1864. 11. 154 Num.L.c. que para su constitución y obtención de personería jurídica. 26 mayo 1989. 31 octubre 1995.Ninguna persona. que no cumpla los requisitos y formalidades relativas a la organización y funcionamiento de las entidades de intermediación financiera y de servicios auxiliares financieros previstos en esta ley. nacional o extranjera domiciliada o no en el país.S. control e inspección de sus actividades y operaciones. con las formalidades establecidas en esta Ley.S. 31 octubre 1995. 5. fiscalización. 91
. 22203. aplicarán dichas normas. 6) y 155 D.c. 13 septiembre 1958. estructura orgánica y administración. 12 y 20 del Artículo 6° del Código de Comercio. 22203. 31 octubre 1995. 22203. son de competencia privativa de la Superintendencia.c. 05035. 70. 26 mayo 1989. aun cuando no persigan fines de lucro.c. 14 al 16 y 91 C.
P. 23855. 14.c. las entidades financieras bancarias. previa comprobación. 24255. 9 marzo 1996 ARTÍCULO 10°. para ejercer el comercio. por ministerio de la Ley. debiendo su escritura de constitución social y estatutos. de C. elevando antecedentes al Ministerio Público para el enjuiciamiento de sus personeros o representantes legales.Con excepción del Banco Central de Bolivia. LBEF Arts. Las acciones de las entidades financieras bancarias serán nominativas y ordinarias. Los que tengan auto de procesamiento o sentencia condenatoria por la comisión de delitos comunes. LBEF Art. ceñirse a las disposiciones de la presente Ley y al Código de Comercio en lo conducente. 31 Inc. Arts. Art. 24000. i) y 84 D. 9 marzo 1966 D.La Superintendencia de oficio o a denuncia pública presentada ante la Superintendencia. Art..S. de C. 3 D. 243 al 253. Los deudores en mora al sistema financiero que tengan créditos en ejecución o créditos castigados. Art. De persistir la infracción. 164. Art. c. Art. 21
ENTIDADES FINANCIERAS BANCARIAS CAPÍTULO I
CONSTITUCIÓN ARTÍCULO 9°. se constituirán como sociedades anónimas.S. 229.c.ARTÍCULO 8°.S. la Superintendencia. con la facultad de requerir directamente el apoyo de la fuerza pública.S. 122 D. Arts.No podrán desempeñarse como fundadores de entidades financieras bancarias: 1. 1. 08795. 22203..P. 07546. 345 y 346 C.
. 3. 217 al 240.L. 12 mayo 1995 D. 1o. conminará a la persona o entidad que infrinja el presente Título a poner término a dichas actividades. 1685 al 1691 Ley 12 marzo 1941. 31 octubre 1995. 91 y 154 C.
2. Los inhabilitados. dispondrá mediante resolución administrativa la clausura de sus locales. 26 mayo 1989.S. 140 C. 17 al 19 C. 24110.. 7 septiembre 1994 D. 11. 11 junio 1969 D. 255 al 355.S. c. septiembre 1995 LBCB 1670.P.
Arts. Si dentro de los doscientos setenta (270) días. 6. deberán sujetarse a lo dispuesto por el Artículo 293 y Artículos 413 al 423 del Código de Comercio y disposiciones reglamentarias. 7.. Los Representantes Nacionales. 8. Los que hubieran sido declarados. no podrán ser menos de cinco(5). En caso de que los accionistas fundadores sean personas jurídicas constituidas en el exterior. 2. de C. C. nacionalidad y demás datos de identificación cuando se trate de personas naturales y en caso de personas jurídicas. los Concejales Municipales y los servidores públicos en general. Certificado de depósito como garantía de seriedad. Certificado policial de antecedentes personales. Nómina de fundadores. al 34 310
ARTÍCULO 11°. 7. Los requisitos mínimos que deben presentar a la Superintendencia. LBEF Arts. improrrogables. en lo conducente. 30. contra el orden financiero o en la administración de entidades financieras. por culpa o dolo. indicando profesión. para personas naturales. Proyectos de escritura de constitución de sociedad anónima y estatutos. LBCB 1670. son los siguientes: 1. 44 y Sig. integrados por personas naturales y/o jurídicas. Contratos individuales de suscripción de acciones de los fundadores. por un monto equivalente al diez por Ciento (10%) del capital mínimo requerido. 32 Art. Estudio de factibilidad económico-financiera. en sociedades en general y entidades del sistema financiero. Los responsables de quiebras. inscripción en el Registro de Comercio. documentos públicos de constitución social. de presentada la solicitud. Los que hubieren sido inhabilitados para ser titulares de cuentas corrientes. 3. 4.Para obtener la autorización de constitución. balance auditado de la última gestión y nómina de su directorio u órgano de dirección equivalente.4. Los directores o administradores de las entidades financieras del Estado. devolverá el Depósito de Garantía y sus intereses menos el diez por ciento (10%) del
. no se perfecciona la constitución y funcionamiento de la entidad financiera bancaria. Certificado de solvencia fiscal y declaración patrimonial de los fundadores.c. conforme a procedimientos legales. 5. 31 octubre 1995. los fundadores. c. 5. culpables de delitos económicos en funciones públicas. por causas atribuibles a los fundadores. la Superintendencia. a la orden de la Superintendencia. incluyendo el Banco Central de Bolivia. 6.
C de C.c. de C. de C.c. quienes en el plazo de quince (15) días deberán salvarlas ante la Superintendencia. facultando a los fundadores a efectuar las acciones legales pertinentes. c. tendrá validez de ciento ochenta (180) días.. C.S. Art. 15195. LBEF Arts. en el término de sesenta (60) días. 18 y 24 C.S. 220. respecto a su solvencia e idoneidad en la actividad financiera. 26 mayo 1989.. La Superintendencia podrá aprobar o rechazar la solicitud mediante resolución fundada. la Superintendencia la publicará. por tres (3) días consecutivos en un diario de circulación nacional a objeto de que en el plazo de quince (15) días. por cuenta de los fundadores. 293.Satisfechos los requerimientos señalados en los Artículos anteriores la Superintendencia. mediante reglamento expreso. c. Arts. 31 octubre 1995. dentro de los cuales. c.Presentada la solicitud de acuerdo a los Artículos precedentes. Presentación de nómina y curriculum de accionistas. c.
. 129 11 y y 13 132
ARTÍCULO 15°. Los fundadores publicarán en un diario de circulación nacional la Resolución de permiso de Constitución. contados a partir de la fecha de la última publicación. Arts. 131 D. 14. de C. 132 y 232 LBEF Art.. 2. 9. 15. directores y funcionarios a nivel gerencial. cualquier persona interesada pueda objetar la organización de la nueva entidad financiera bancaria. Arts. Art. Comprobante de depósito del capital pagado en el Banco Central de Bolivia. D. 22 ARTÍCULO 14°. otorgará el permiso de constitución. los fundadores deberán cumplir con las siguientes formalidades: 1. Suscripción y pago del cien por ciento (100%) del capital mínimo. 413 al 423 LBCB 1670. 8. tomará en cuenta el proyecto y los antecedentes de los fundadores.c.El permiso de Constitución. 22203.Al evaluar y calificar la solicitud de permiso de constitución. La forma de presentación de los requisitos anteriores será establecida por la Superintendencia. 217. LBEF Arts. 5 al 9 y 12 C..total de capital e intereses monto que será transferido al Tesoro General de la Nación. Las objeciones deberán ser fundadas en pruebas concretas y fehacientes y serán puestas en conocimiento de los fundadores. 13
ARTÍCULO 13°. 31 ARTÍCULO 12°.c LBEF Arts. 17. la Superintendencia. 3. 20 diciembre 1977 5. Art.
c. 5. Acta o resolución de Directorio o de un órgano de decisión equivalente del banco extranjero. Concluidas las inspecciones. ordenará las inspecciones que considere pertinentes. deberán cumplir con las previsiones de los Artículos 11° al 17° de la presente Ley en lo conducente. 30 al 32 y 34
ARTÍCULO 16°. el Superintendente de Bancos postergará o concederá la licencia de funcionamiento. Arts. 7. Ejemplar legalizado de sus documentos de constitución social y estatutos. Señalar local apropiado. conformado el directorio y el plantel gerencial. La Superintendencia para otorgar la licencia de funcionamiento. con las restricciones operativas que considere prudentes. y Art. c. C. autorizando expresamente la apertura e instalación de la Sucursal en Bolivia. 92 23
ARTÍCULO 17°.Una vez suscrito y pagado en efectivo el total del capital mínimo. El Superintendente.c. 128.4. el Directorio comunicará a la Superintendencia su decisión de iniciar operaciones con el público. c. 5. 3. fijando fecha para el inicio de sus operaciones. Arts. Balance y estados financieros auditados del banco extranjero. LBEF 22203. Inscripción en el Registro de Comercio. LBEF Arts.Los bancos constituidos en el extranjero que soliciten autorización para la instalación de una Sucursal en el país. del capital mínimo requerido para un banco nacional mediante depósito en el Banco Central de Bolivia.. de C. 26 mayo 21 1989. requerirá la presentación de los siguientes documentos: 1. habilitado el local para el funcionamiento de la entidad financiera bancaria. correspondientes a la última gestión. 4. 6. Asignación y radicatoria en el país.. Autorización conferida al banco extranjero por la autoridad que corresponda o del órgano fiscalizador del país de origen. La licencia de funcionamiento será publicada durante tres (3) días consecutivos en un diario de circulación nacional por cuenta de la entidad financiera bancaria. Protocolizar los documentos de constitución y estatutos ante Notario de Fe Pública. Presentación de manuales operativos.
.S. 129 y 132 21. 2. D.
previa autorización de la Superintendencia..S. 11 octubre 1991 D. 28 junio 1974 D. 25.Las oficinas de representación.E.S. 14678. 52. LBCB 1670. Arts. Cualquier controversia que se suscite. C. Arts. Título III.S. sólo efectuarán en el país actividades de promoción de servicios financieros y de negocios.
Los bancos extranjeros que operen en Bolivia. 43 y 52 C. Asimismo.. será resuelta. las que sólo efectuarán dentro del país. 23180. 12 junio 1992 LBCB 1670. Para obtener la correspondiente autorización de funcionamiento de la agencia. con excepción de radicar el capital en el país. previo cumplimiento a lo señalado en el Libro I. 2). Las agencias de bancos extranjeros. Art. gozarán de los mismos derechos y privilegios y se regirán por las mismas leyes.S. normas y reglamentos aplicados a los bancos nacionales.c.E. 31 octubre 1995. el banco extranjero. 24 Num.P. en caso alguno. deberá cumplir con los requisitos exigidos a las sucursales de bancos extranjeros. Arts. 24 y 135 C. Arts. 20. 31 octubre 1995. c. Ningún banco extranjero que opere en Bolivia podrá. 413 al 423 D. 5 Num. podrán abrir agencias en Bolivia. en lo conducente. LBEF Arts.c. podrán realizar operaciones pasivas y contingentes sin limitación de ninguna naturaleza si los efectos de estas se producen fuera del país. 11 junio 1969 D. C. 17. 31 ARTÍCULO 18°. de C. operaciones activas y de servicios financieros auxiliares. 43 y 413 y al 52 135 423
ARTÍCULO 19°. 0417.S. LBEF Arts. Cumplimiento de los demás requisitos exigidos a los bancos nacionales. por intermedio de Sucursales. autorizadas por la Superintendencia. por los tribunales bolivianos. Capítulo XII del Código de Comercio en lo conducente.6.P. 31 20. 17 junio 1977 D. podrán realizar operaciones pasivas con personas no residentes en el país. en derecho. 5 LBCB 1670. Art.S. 11550.Los bancos constituidos en el extranjero. 22929.c. 08795. 17. 11 al 20. 31 19. 25 diciembre 1945 D. LBEF Arts. de C. invocar derechos de nacionalidad extranjera en lo concerniente a sus negocios y operaciones en el país. 43. c. 2). 58 al 68
. Art. c. 31 octubre 1995.
90 num. computable a partir de la fecha del contrato de suscripción de acciones. c. 29. se fija en moneda nacional por una cantidad equivalente a dos millones (2. 142. 120 Num. 24110.. ha sido modificado por el Inciso d) del Artículo 31° de la Ley N°1670 de 31 de octubre de 1995. 1). C.A partir de los montos establecidos por ley. 114. 22 al 27.c.S. LBEF Arts.. 11 Num. 31 octubre 1995.Los aportes de capital sólo podrán hacerse en efectivo. de C. vigentes hasta la fecha de promulgación de la presente ley. agencia u oficina de representación de bancos extranjeros que opere en Bolivia. 4). 1) y 2). 416 Num.El monto del capital pagado mínimo de los bancos. 238. d). c. 2). al momento de su determinación. 1) y 2). 114 Nums. 5). 220 Num. con excepción del Banco Central de Bolivia. 224 al 226 y 228
. 354. c. LBEF Arts. de C. por Ley N° 1670 . 6). 15 Nums. ARTÍCULO 22°. Si se estableciera un banco con un capital suscrito y no pagado mayor al mínimo.c. 158. 31 octubre 1995.. deberá ser pagada dentro el plazo máximo de un año. 115 y 121 C. Arts. 54 Num.oo) de derechos especiales de giro (DEGs). 24. El párrafo anterior." El párrafo segundo de este artículo ha sido Derog. Toda suscripción nueva de acciones de capital en una entidad financiera bancaria o de servicios financieros. 18. Arts. septiembre 1995 LBCB 1670. 221.de C. 1o. 108 y 123
CAPITAL Y RESERVAS ARTÍCULO 21°. Inc. 51. 1) y 420 28. Arts. El nuevo capital mínimo necesario para la creación y funcionamiento de entidades de los bancos no podrá ser superior al promedio del patrimonio neto de todas estas entidades.000. 34. Arts. 38 Num. el BCB podrá elevar pero no disminuir. los montos del capital mínimo de cumplimiento general y establecer las otras características de los capitales mínimos necesarios para la creación y funcionamiento de entidades de intermediación financiera. Art. 2).c. LBEF Arts. 31. 127 Num. 3) y 162 C. 31. 71 y Sig.000. que a la letra dice: "Artículo 31. 17 Num. 113.ARTÍCULO 20°. tendrá representante legal con poder suficiente. 28 noviembre 1986 D.Toda sucursal. 378 Num.. el excedente entre ambos deberá ser pagado en el plazo de un año. 5) Ley 901. 2) En ningún momento el capital de una entidad financiera bancaria será inferior al mínimo legal establecido. 150. 16.
113. 44 LBCB 1670. de C. El aumento de capital con aportes de nuevos y/o antiguos accionistas requerirá la autorización previa de la Superintendencia. Arts. Art. 31 octubre 1995. Las entidades financieras bancarias podrán formar otros fondos de reserva. el banco destinará. 29 junio 1995. Art. no podrán hacer publicidad en forma alguna sobre la cuantía del capital y reservas de su oficina central. Art. 169 153 y y 154 170
. 29. 113.Toda entidad financiera bancaria para cubrir eventuales pérdidas. capitalizando utilidades y reservas patrimoniales.S. 7 y 17 LBCB 1670. 21424. Arts.Para reducir el capital de una entidad financiera bancaria. LBEF Arts. de C.. 24051. 31 octubre 1995.. 51 254 y 54 y Num. es ineficaz de conformidad al Artículo 821 del Código de Comercio. 142 segundo párrafo. c. Para formar dicha reserva.Toda transferencia de acciones de una entidad financiera bancaria deberá ser comunicada a la Superintendencia para su anotación en el registro respectivo.c LBEF Arts.. el cual no podrá ser inferior al mínimo legal. C. el diez (10%) por ciento de sus utilidades líquidas anuales.. 27. 3) y 162 C. deberá informarse a la Superintendencia a objeto de que el Organo Fiscalizador expida la autorización de modificación de la escritura social. 251. c. c. debe constituir un fondo denominado Reserva Legal hasta que éste alcance el cincuenta (50%) por ciento de su capital pagado.Las Sucursales de bancos extranjeros que operen en el país. 120 C. de C. requieren de autorización de la Superintendencia para transferir sus acciones antes de tres (3) años de concedida la licencia de funcionamiento. 120 Num. 72 ARTÍCULO 24°. 1) 821
ARTÍCULO 25°. LBCB 1670. pero podrán hacerlo respecto a la cuantía del capital y reservas asignados a la sucursal que funciona en la República de Bolivia. 31 ARTÍCULO 26°. 9. Art. LBEF Arts. 06670. LBEF Arts. 2 3) y 4). un accionista llegaré a poseer el cinco por ciento (5%) o más del capital de una entidad financiera bancaria. por lo menos. 30 octubre 1986. 31 octubre 1995. 352 al 355 D. 1o. D. Art.c. El aumento del capital de una entidad financiera bancaria. el accionista deberá cumplir adicionalmente los incisos 3 y 4 del Artículo 11° de la presente Ley. c.S. Los accionistas fundadores. 3 D. Si a través de dicha transferencia. febrero 1964.S. Arts. Art. Toda transferencia de acciones que importe infracción a lo establecido en los párrafos precedentes.ARTÍCULO 23°. 73 Num.c. 3).c. 11 Nums. se requerirá autorización de la Superintendencia.
se sujetará a las disposiciones de la presente Ley. 05220. del Código de Comercio. a propuesta de su directorio. si con su reparto dejaren de cumplir las relaciones legales establecidas en la presente Ley. deducida previamente la correspondiente a la reserva legal.. 24.c. Arts. Arts. podrá acordar. no podrá ser menor de cinco (5) ni mayor de diez (10). 261. 23. LBEF Arts. 54 Num. 295 y 296 ARTÍCULO 30°.La administración de las entidades financieras bancarias. 115. 26. de C.S. la distribución de dividendos o la reinversión de utilidades provenientes de las utilidades líquidas anuales certificadas por auditores externos. 307 al 331. c. 102. 75 y 90
ARTÍCULO 28°. 38 Num. 8). 127 Num.ARTÍCULO 27°. Arts. Arts. 107. Los bancos no podrán repartir dividendos anticipados o provisorios. Art.c LBEF Arts. 31 octubre 1995. dentro de los diez (10) días de producida.
ARTÍCULO 31°.Cada acción ordinaria conferirá derecho a un voto en las juntas de accionistas. 54 Num. 74. 15 junio 1998 c.c. 4). Los
. 6.Toda elección de director y síndico realizada por una asamblea ordinaria de accionistas o la designación del gerente. 171 y 270 LBCB 1670. 108 y 123 C. 55. 31 octubre 1995. 45 11. 268. de C. Modificado por la Ley 1864. 127 Inc.El número de miembros del Directorio. 34.c. deberá ser puesta en conocimiento de la Superintendencia. 2 D. 20. 1). 31 octubre 1995. 30 al 34. 15 mayo 1959. Arts. 307. Tampoco podrán repartirse dividendos. 104. de C. 269. 2). LBEF Arts.. 99. LBEF Arts. c. LBCB 1670. de C. 121 y 140 C. El ejercicio de tales funciones requiere de caución calificada por la Superintendencia. 10 JULIO 1987.. 276. 108 y 113 C. 33. administrador o apoderado general realizada de acuerdo con los estatutos de la sociedad. Art. 31 315 al 429 34 4)
Num.La junta ordinaria de accionistas de una entidad financiera bancaria. C. ARTÍCULO 29°. 44 y Sig. 420 y 429 Num. 168. 21. Art. 94. 21660. 4) D. al término de cada ejercicio anual.S... 8). 61 LBCB 1670. Arts. de las disposiciones legales relativas a la materia y a sus estatutos. c.
312. 32 Ley 613. 26 marzo 1955 ARTÍCULO 34°.G. 26 marzo 1955 D. de C. el Superintendente e Intendente de Bancos. 31 octubre 1995. 11 y 13 D. excepto el numeral 3 y asimismo: 1. 20. 108 y 123 C. 07458.S. 122 C.S. 6). 22203. según el cómputo civil y con aprobación de su Directorio y con aviso a la Superintendencia. 310 L. 10. 15 Num. c. Art. 3 C. 308. Arts.c. 2. 26 mayo 1989. hasta un año después de haber cesado en sus funciones. 47 y 50 ARTÍCULO 33°. Los directores. Art.S. 3).. Artículo 310 del Código de Comercio.No podrán ser directores o síndicos de entidades financieras bancarias las personas que incurran en las prohibiciones del Artículo 10° de la presente Ley. Es incompatible el cargo de Director o Síndico con el de empleado de la misma entidad financiera bancaria. 3.No más de dos personas con parentesco hasta el segundo grado de consanguinidad o de afinidad. LBEF Art. LBEF Arts. 04005. de C.. 3 mayo 1939 D. y 315 D. 31.Los gerentes. 30 diciembre 1965 ARTÍCULO 32°. 99 Num. de F. salvo autorización de la Superintendencia. 32.c. 5 diciembre 1981 D.
. según el cómputo civil. 16. Arts. el equivalente a veinticuatro (24) meses de sus sueldos totales. subgerentes o apoderados generales de una institución financiera bancaria no podrán desempeñar el cargo de director de otra sociedad anónima. Los ministros y subsecretarios del Poder Ejecutivo. de C.S. administradores y apoderados generales. 18682. 123 y 156 C. 12 al 14 LBCB 1670.S. La Superintendencia podrá conceder dispensa a no más de dos (2) personas así emparentadas en un directorio. 04005. los directores y gerentes generales de las entidades financieras del Estado. podrán ser empleados de las entidades financieras bancarias. Art. Arts. Los cónyuges y las personas con parentesco hasta el segundo grado de consanguinidad o afinidad. c. Art.c.. 327 D.directores y síndicos caucionarán el equivalente a veinticuatro (24) meses del sueldo total más alto pagado y los gerentes. Arts. síndicos o gerentes de otras instituciones del sistema financiero nacional. LBEF Arts. 11 julio 1928. c.S. 95.T. 34.
tanto en moneda nacional como en moneda extranjera.S. sujetos al reglamento de cada banco y que serán aprobados por la Superintendencia. 45 . cualquier clase de pasivos cuyo pago puede ser requerido a simple pedido del titular con la presentación del documento respectivo. 44. 12 septiembre 1962. c. LBEF Arts. de C. 2. 124 y 127 C. LBEF Arts. Art. 3 octubre 1986
. 3). de C. 1). 21414.c. depósitos de cualquier denominación cuyo pago puede ser requerido en un plazo mayor o igual a treinta (30) días. 08986. Arts. 3 mayo 1939
OPERACIONES ARTÍCULO 35°. 21660.S.S. 1.c. activas. 1362.S. 2. A plazo.c. c.. en lo relativo al plazo serán: 1. 108. Arts. 1302 al 1453 D. 112.S. Los depósitos en caja de ahorros. 31 octubre 1995. Arts.Para efectos de esta Ley.c. Operaciones de largo plazo. Operaciones de corto plazo.S. 7 noviembre 1969 D. 11 julio 1928. 9. 5. 22407. 791 D.Para efectos de esta Ley. 29 agosto 1985 D.S. 26 noviembre 1986 D. 1372 y 1383 D. no mayores a un (1) año. las operaciones pasivas de las entidades financieras bancarias. 38 al 40. 11 febrero 1988 D. 4. son depósitos de dinero con plazo indeterminado. 133. 99 Num. mayores a cinco (5) años. Arts.Las entidades financieras bancarias están facultadas para realizar operaciones pasivas.. de C. Art. en lo relativo al plazo serán: 1. A la vista. 06213. 38 Num. LBEF Arts.S. Operaciones de mediano plazo entre un año (1) como mínimo y cinco (5) años como máximo. 3 D. 21060.. 30 y 31 ARTÍCULO 36°. 21871. 1 Inc. 51al 57.S. C.. las operaciones activas de las entidades financieras bancarias.135 y 139 C.c. 16. 11 enero 1990 LBCB 1670. 3. 131. b) y 4 ARTÍCULO 37°. 10 julio 1987 D. contingentes y de servicios financieros. 128. 32 y 33 Ley 613. c. 21491. 3.
incorporadas en el Artículo 3° de esta Ley y del Título VII. Otorgar avales. 682. con las limitaciones de la presente Ley: 1. Emitir y colocar bonos bancarios. 10. 1437. Contraer obligaciones subordinadas. 5. a la vista y a plazo. 7.S. 1). Emitir y colocar acciones de nueva emisión para aumento de capital. Arts. LBEF Arts. Descontar y/o negociar títulos-valores u otros documentos de obligaciones de comercio.D.642. entidades bancarias y financieras del país y del extranjero. 23 junio 1986 D. 15 junio 1998 ARTÍCULO 39°.S. 1387. 1383. Libro III del Código de Comercio.S. mediano y largo plazo. 42.S. hipotecarias. de C. cuyos vencimientos no excedan de ciento ochenta (180) días contados desde la fecha de aceptación y que provengan de operaciones de comercio. Emitir cheques de viajero y tarjetas de crédito.Las entidades financieras bancarias están facultadas a efectuar las siguientes operaciones pasivas: 1. de bienes y/o servicios.. 20 mayo 1986 D. con garantías personales. Emitir y colocar cédulas hipotecarias. 21304. 256. 1440 y 1453 D. 677. 11 febrero 1988 ARTÍCULO 38°. 6 julio 1993 LBCB 1670. convertibles o no en acciones ordinarias. 2. 21871. Art. 3.. 2 agosto 1979 Ley 843. 4) y 5). Celebrar contratos a futuro de compraventa de monedas extranjeras. fianzas y otras garantías. 8. Las demás operaciones pasivas de índole bancaria o financiera. en cuenta corriente. 6. c. internas o externas. 9. 3. 35. 16995. prendarias o combinadas. Otorgar créditos y efectuar préstamos a corto. 2. Aceptar letras giradas a plazo contra sí mismos. 3 Nums.
.1362. 31 octubre 1995. 4.c. cuyo vencimiento no exceda de un año. 23545.Las entidades financieras bancarias están autorizadas a efectuar las siguientes operaciones activas. 143 Num. contingentes y de servicios.1346. Contraer créditos u obligaciones con el Banco Central de Bolivia. 6) C. 31 LPCD 1864. Recibir depósitos de dinero en cuentas de ahorro. 678.
Comprar. Adquirir y vender bienes inmuebles para ser utilizados por la entidad bancaria en actividades propias del giro. conservar y vender por cuenta propia. 17. 7. Efectuar operaciones de reporto. a la vista o a plazo.4. 22. Mantener saldos en bancos corresponsales del exterior. valores. Abrir. Operar con tarjetas de crédito y cheques de viajero. conservar y vender monedas y barras de oro. Alquilar cajas de seguridad. Invertir en el capital de empresas de servicios financieros y empresas de seguros. sujeta a reglamentación. Servir de agente financiero para las inversiones o préstamos en el país. Comprar y vender por cuenta propia documentos mercantiles. Realizar giros y emitir órdenes de pago exigibles en el país o en el extranjero. 5. 16. Actuar como intermediario por cuenta de sus clientes en la suscripción. 6. conservar y vender por cuenta propia. Celebrar contratos de arrendamiento financiero. 23. 11. avisar. Comprar. emitidas por entidades financieras. 20. 14. Ejercer comisiones de confianza y operaciones de fideicomiso. así como efectuar operaciones de cobranza.
. 19. Recibir letras de cambio u otros efectos en cobranza. 15. 9. previa consignación de fondos. 12. 21. Efectuar operaciones de factoraje. 10. colocación y compraventa de títulos valores. registrados en la Comisión Nacional de Valores. 13. de recursos provenientes del exterior. 24. Comprar. 8. confirmar y negociar cartas de crédito. 18. Sindicarse con otros bancos o entidades financieras para otorgar créditos o garantías. plata y metales preciosos. así como certificados de tenencia de dichos metales. pagos y transferencias. Administrar fondos mutuos para realizar inversiones por cuenta de terceros. documentos representativos de obligaciones cotizadas en bolsa. Realizar operaciones de cambio y compraventa de monedas.
Las entidades financieras. 10) y 118 C. 1374 y 1383 C. 21304. c. 10 julio 1987. 16995. de C.C. directamente o mediante sociedades de propiedad mayoritaria del banco. 45. 123. 1333. Arts. LBEF Arts. 39. 23 junio 1986 D. Arts.S. 54 Inc. 15 junio 1998 ARTÍCULO 42°. 1312. 16. 29 agosto 1985. 90 ARTÍCULO 41°. Las actividades mencionadas en los numerales 12 y 24 deberán realizarse mediante sociedades de propiedad mayoritaria del banco. 1394. 64. 42. 1451 y 1453 D.1326. Art.c. 1) y 2). Art. previa autorización de la Superintendencia. 1o.S. 3 Nums. Arts. 8. 35 .S. 1334. 1310 Num. Las entidades financieras bancarias podrán desarrollar las actividades mencionadas en los numerales 7.25. 19 y 20. c. c.S. 27 junio 1963 D. tasas de interés y condiciones pactadas en los contratos de crédito.c. 66 y 68 D. LBEF Arts.Derog. 18. 1324. 1330. 1318. 29 marzo 1994 LBCB 1670. 1442. 1338.Una entidad financiera bancaria podrá adquirir la propiedad total de otra similar para su fusión o absorción. 124 y 129 C. Art. 31 octubre 1995. 06497. 1409. 38. 2 agosto 1979 Ley 843.Las entidades financieras cobrarán y pagarán intereses en sus operaciones activas y pasivas. 21660. Arts.. 63. 31 al 33 LPCD 1864. 15 junio 1998 ARTÍCULO 40°. j)
. 39 Num. 54. 24110. Art. 23753. 1330.C.S. Art. 21060. 31 octubre 1995. Art. 17. bajo el sistema de tasas fijas o variables. que no contravengan las leyes y disposiciones legales de la República. Arts. 108. por Ley BCB N°1670.S. de C. 24000. 59. 129 y 139 C. 30 enero 1994 D. 5). 91 D. 405 al 412 C. LBEF Arts. Arts. 1365. 13 agosto 1994 D.S. 1324. Otras autorizadas en forma conjunta por el Banco Central de Bolivia y la Superintendencia. 29 Inc. f) y 31 LPCD 1864.. 23841. 12 mayo 1995. 1447. 525 D. 53. 31 octubre 1995. 9. 31 octubre 1995. 10. 48. 20 mayo 1986 D. septiembre 1995 LBCB 1670. 1428. 8 LBCB 1670. 1. no podrán modificar unilateralmente los términos..S. conforme a esta Ley y al Código de Comercio. de C. 525 D. 23720. 127. 1309. 44.S.c.S.
81 y 82 D. 29 Inc. D.c. 31 octubre 1995. 32. Estos créditos no podrán exceder dos veces el patrimonio de la entidad financiera bancaria. f) y 90 2. Art. La frase "vinculados o no". Inc. Arts. 48 Num. 54 y Art.. 12 LBCB 1670. 31 octubre 1995. 1. LBEF Arts. LBEF Arts.S.. la suma de las obligaciones siguientes: 1. Arts. c.. 24000. i) y 32 LPCD 1864. 32. Arts.
. 1995.31 y Inc.. 54. 31 Inc. 21660. Derog. 33 y 90 ARTÍCULO 47°. c. a) c.. 2).LIMITACIONES Y PROHIBICIONES ARTÍCULO 43°. Arts. 31 1. 31 octubre 1995. 18 Art. 24110. 10 julio 1987. LBCB LBEF 1670. 45. vinculados o no.. ha quedado tácitamente derogada por ser contraria a la prohibición de otorgar créditos a la entidad financiera.S.Una entidad financiera podrá conceder créditos a un prestatario o grupo prestatario hasta el cinco por ciento (5%) de su patrimonio neto.Derog. podrán realizar inversiones en el exterior para la constitución de bancos. 51. 52 g)
ARTÍCULO 44°. Art. 40. salvo que los créditos estén debidamente garantizados según reglamentación. mayo 44.Para el cálculo de la relación enunciada en el Artículo anterior. 1995. en favor de entidades financieras con deficiencia patrimonial hasta el 40% de su patrimonio neto. por Ley BCB N° 1670. Arts.S.c.. octubre 9.Una entidad financiera bancaria. dichas inversiones no excederán del cuarenta por ciento (40%) de su patrimonio neto. 17. septiembre 1995 LBCB 1670.Derog. Obligaciones subordinadas a los pasivos de la entidad financiera bancaria por un período no menor a cinco (5) años. 1. el riesgo de la entidad financiera excederá el patrimonio neto del prestatario. 1o. 29 Inc. En ningún caso. 108. 31 octubre 1995.f). 114 y 115 D. se exceptúan los préstamos subordinados. por Ley BCB N°1670.c.Las entidades financieras bancarias. Arts. 31 octubre 1995. la Superintendencia considerará como parte del patrimonio neto y hasta un porcentaje no mayor al cincuenta por ciento (50%) del capital pagado. sucursales o agencias. conforme a la Ley BCB N°1670. 15 junio 1998 ARTÍCULO 45°. 32 39. con autorización expresa de la Superintendencia. por más del veinte por ciento (20%) de su patrimonio neto. 33 y 90 ARTÍCULO 48°. no podrá conceder o mantener créditos a un prestatario o grupo prestatario. 108 10
ARTÍCULO 46°. 31 octubre 1995. por Ley BCB N° 1670. 39.
54 y 57 D. 5) y 6). 15) y 21). 10 julio 1987.Las entidades financieras bancarias no podrán: 1. Art. 58. 32 ARTÍCULO 51°.. Arts. en sus agencias o sucursales y en acciones de sociedades de seguros y servicios financieros. Arts. 21660... Art. g) y 86 LPCD 1864. utilizando cualquier medio. Estas inversiones serán consolidadas en la entidad inversora para cálculos de solvencia. 39 Nums.S. 21. 31 octubre 1995. 15 junio 1998 ARTÍCULO 53°. 54 Num.c LBEF Arts. 7). establecidas en el país.S. en activos fijos. LBEF Arts. 3. 63 y 64 C. ni individualmente el diez por
. hasta una vez su patrimonio neto. 59.
112. Art. Art. no excederán el patrimonio neto de la entidad financiera bancaria. g) LPCD 1864.Las entidades financieras bancarias sólo podrán invertir en acciones de sociedades anónimas de seguros y servicios financieros. 31 octubre 1995. en cuyo caso el total de dichas operaciones no podrá exceder el uno y medio por ciento (1. c. 2) D. 31 octubre 1995.
Arts. 52. 29 Inc. las que a su vez no podrán invertir en acciones de la entidad financiera bancaria que realizó la inversión.c. 31 Inc. LBEF Arts. de C. 31 octubre 1995.c. Realizar operaciones de crédito con sus administradores y/o con prestatarios o grupos prestatarios.c. 1o. Realizar operaciones con garantía de sus propias acciones.5%) del patrimonio neto de la entidad financiera bancaria. c. 31 octubre 1995. 114 Num. 21).El monto total de las inversiones que realice una entidad financiera bancaria. 146 y 147 LBCB 1670. Conceder créditos con el objeto de que su producto sea destinado.. 41. 23841.c.Derog. 24110. vinculados a ellos. 13 agosto 1994 D. por Ley BCB N° 1670. 38 Nums. 15 junio 1998 ARTÍCULO 52°. 2..39 Num.Una entidad financiera bancaria podrá recibir créditos de otras entidades financieras.. c. 83 LBCB 1670. 31 Inc. 36 y 38 ARTÍCULO 54°.S. en condiciones evidentemente más favorables que aquellas que rigen para terceros de la misma categoría. Art.
ARTÍCULO 49°. 10 julio 1987. Arts. 4. 51. 2). Realizar operaciones con prestatarios o grupos prestatarios vinculados.Derog. 54 Num. 21660. septiembre 1995 LBCB 1670. por Ley N° 1670. excepto a sus empleados no ejecutivos.. f). a la adquisición de acciones del propio banco. 73 D. 53. 32 ARTÍCULO 50°.S.
S.ciento (10%) de dicho límite. 5 noviembre 1981 ARTÍCULO 56°. 28. 8). Arts. 52. de F. 56. c. excepto lo dispuesto en el Artículo 33° de la presente Ley. 65. 122 C. 3). c. Ser socios ni accionistas de empresas no financieras. Las entidades financieras no podrán incorporar.S. 94.S.c. Art. Dar fianzas o garantías o de algún otro modo respaldar obligaciones de dinero o mutuo entre terceros. 30. 6.. gerentes o empleados que sean cónyuges o parientes entre sí hasta el cuarto grado de consanguinidad y segundo grado de afinidad. 60. 3 mayo 1939 D. 32 Inc. LBEF Arts. 9.Los bienes que pasen a ser de propiedad de una entidad financiera. LBEF Arts. como consecuencia de las acciones judiciales o extrajudiciales que ejerciere para obtener la recuperación de sus créditos.. sin previa autorización de la Superintendencia. 1).Una entidad financiera bancaria no podrá contratar auditores externos. 31 octubre 1995. Art. a) ARTÍCULO 55°. 52 y 115 C. 77.. peritos tasadores. 26 mayo 1989 LBCB 1670. 21660. LBEF Arts. 39 Num. 10 julio 1987 D.. 18682.c. según el cómputo civil. como bienes de uso. Art. 72. 257 y 258 D. 7.2) y 3) L. 15) y 21). 86 Ley 1760. deberán ser vendidos en el plazo de (1) un año tratándose de bienes muebles y de hasta (2) dos años para inmuebles.C.En ningún caso una entidad financiera bancaria.S. 100 y 122 Nums. 15). c.S. de C. Las entidades financieras bancarias previsionarán el veinte (20%) por ciento anual del valor de los bienes adjudicados no vendidos después de vencidos los plazos señalados.S.c. 21. 23 junio 1986 D. 3 Num. 86. 5. Arts. LBEF Arts. 6).P. 34. podrá efectuar operaciones propias de una sucursal bancaria. 28 febrero 1997. 31 octubre 1995. 28.c.G. 42
. 21304. 22203. 38 Num. desde la fecha de adjudicación. en funciones de corresponsalía. 11 y 13 D. 22203. 32 al 34. Dar en garantía los bienes de su activo fijo. Art. 18 LBCB 1670. 26 mayo 1989. 532 D. 51. Art. 1.T.. evaluadores de riesgo. Arts. 39 Nums. 99 y 108 C. c. 17 al 20 y 52 ARTÍCULO 57°. los bienes adjudicados.
6.c. 15 junio 1998
ARRENDAMIENTO FINANCIERO ARTÍCULO 59°. 39 Num. 2. 52. LBEF Arts.Las sociedades que realizan actividades de servicios financieros complementarias y/o auxiliares de las entidades financieras vinculadas mediante participación patrimonial a éstas.Las empresas de arrendamiento financiero no podrán: 1. 64 y 154 Num 4) LBCB 1670. 39 Num. 21) y últ. Adquirir bienes del futuro arrendatario con el compromiso de darlos a éste en arrendamiento financiero. 839 y 842 ARTÍCULO 60°. 42 LPCD 1864. 7. 17) y últ. Realizar operaciones con garantía de sus propias acciones. párrafo.c. c. 63. Adquirir bienes muebles o inmuebles.. Art. Adquirir inmuebles destinados a sus oficinas. c. quedan sometidas al ámbito de aplicación de la presente Ley. 51. 31 Inc. 52. 4. párrafo. 59. 3.TITULO TERCERO
EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS CAPITULO I
CAMPO DE APLICACION ARTÍCULO 58°. dar en prenda o pignorar los derechos provenientes de los contratos de arrendamiento financiero. 1 al 3 Num.Las empresas de arrendamiento financiero están autorizadas a realizar los siguientes actos y operaciones: 1. 7). 3 al 8. Descontar. 2. Suscribir contratos de arrendamiento financiero.. 5. Emitir bonos o títulos-valor representativos de obligaciones. Obtener financiamiento de proveedores o entidades financieras nacionales o extranjeras. 28 febrero 1997.. Art.
. b) Ley 1760. LBEF Arts. destinados a las operaciones de arrendamiento financiero. 60 al 62 y 154 Num 4) C. 31 octubre 1995. de C. 51. Arts.
Título II. Realizar otras operaciones que no le estén expresamente autorizadas. Otorgar créditos cuya naturaleza difiera al de una operación de arrendamiento financiero.c. Arts.Las empresas de factoraje podrán realizar las siguientes operaciones de acuerdo a las normas de la Sección V Capítulo VIII. cuyo vencimiento es a corto plazo. Libro II del Código de Comercio: 1. 39 Num. LBEF Arts. .Las operaciones de arrendamiento financiero sobre inmuebles. Adquisición de facturas cambiarias de bienes y servicios prestados a crédito a corto.2. 39 Num. 58 y 154 Num 4) C. 3 Nums. c.60
ARTÍCULO 62°. 4. con las que realiza contratos de arrendamiento financiero. salvo el caso de inmuebles sujetos al régimen de propiedad horizontal. c. 59. 6. Arts. 717 al 723
. 51. LBEF Arts. 3. Compra de facturas cambiarias con derecho a devolución y restitución y/o compensación por otras u otras facturas cambiarias vigentes. 61 y 62 ARTÍCULO 61°. 1. de C. 184 al 200 LBEF Art. c. cartas-fianza. no estarán sometidas a las disposiciones legales sobre arrendamiento civil o inquilinato. 685 al 722
FACTORAJE ARTÍCULO 63°.
4. 3 Num 7). cartas de crédito o cualquier otra garantía.. Otorgar avales. C. 3. Compra de facturas cambiarias sin derecho a devolución. cauciones. Adquisición de facturas cambiarias de bienes y servicios. c.c. Participar en el capital accionario de empresas.C. 5. 19).C.c.. 54.. 52.c. Arts.Las operaciones de arrendamiento financiero sólo podrán efectuarse sobre bienes tangibles y no sobre acciones y/o derechos de éstos. 2. Recibir depósitos de dinero en cualquier modalidad. 1) y 7). 17) . C. mediano o largo plazo siempre que las mismas no estén vencidas o en mora.
Empacar. de C. 1194. 3). Emitir bonos u obligaciones con garantías específicas. 9 al 16. Adquirir los bienes recibidos en prenda. pudiendo realizar las siguientes operaciones y servicios: 1. 1. se regularán por la presente Ley y el Código de Comercio. 154 Num. Arts. Arts. de C. 4. de conformidad al Código de Comercio. Dedicarse a la comercialización de mercaderías y productos. 1197 y 1199 ARTÍCULO 66. 6. 39 y 54 C. Otorgar créditos bajo cualquier modalidad. 1189 al 1204 ARTÍCULO 65°.ALMACENES GENERALES DE DEPOSITO ARTÍCULO 64°. Comprometer sus bienes en asuntos distintos a su objeto social. 21). Realizar operaciones de intermediación financiera. LBEF Arts. 51. c. LBEF Arts. 3.
. Operar recintos aduaneros.. conservación y custodia de cualquier mercadería o producto de propiedad de terceros. 38. 52.c. Almacenamiento. Expedir certificados de depósito de mercaderías que hubiesen sido previamente embargadas judicialmente. Comprar bienes inmuebles destinados a su objeto social.Los almacenes generales de depósito. 7. c. Emitir certificados de depósito y bonos de prenda. 1).Los almacenes generales de depósito no podrán realizar las siguientes operaciones: 1. 28. 58. 4. 3 Num. 3. previo cumplimiento de los requisitos de ley.El capital mínimo pagado de los almacenes generales de depósito será igual al diez por ciento (10%) del capital mínimo requerido a los bancos. mejora o ampliación de sus instalaciones.. 39 Num. 2. 6. 3 Num. se hallen o no vinculados patrimonialmente a una entidad financiera.. 65 al 68. 24. Obtener financiamiento para compra. 5.c. de conformidad al Código de Comercio. ensacar o fraccionar y ejecutar cualesquiera otras actividades dirigidas a la conservación de las mercaderías y productos depositados. en almacenes propios o arrendados. 4) y 168 Num 2) C. 689 al 711. a solicitud del depositante y con el consentimiento del acreedor prendario. 5. 2.
15 mayo 1991 D. c. 1189 al 1204
ARTÍCULO 69°. 22863. públicas. de ahorro y crédito entre sus socios de conformidad a lo dispuesto en los Artículos 6° y 69°. 22461.S. LBEF C. LBEF Arts. 74.c. 20856.Las entidades financieras no bancarias. 11 marzo 1990 D. 6. 3. 15 marzo 1989 D. 70. 23844.S. LBEF Arts. 689 al 711. 31 ARTÍCULO 68°. 154 Num 7) C.La Superintendencia queda encargada de la reglamentación del establecimiento del Depósito en Almacenes Generales a que hace referencia el Artículo 1204 del Código de Comercio.c. 91. 15 diciembre 1995 D. Art.c.Las cooperativas de ahorro y crédito que sólo realicen operaciones de intermediación financiera. se regirán de acuerdo al Artículo 6° de la presente Ley. 15 julio 1991 D. marzo 1991 D.S. 24439.c.S. de C. por el Código de Comercio y por el Título Segundo de la presente Ley. de origen interno o externo y que realicen operaciones de colocación de estos recursos. c. que capten dineros del público o intermedien recursos del Estado. 24000.S.161 y 162 D.S. c. 5 junio 1985 D. 1204
Arts. 81. 1204 LBCB 1670. 1o. 16 marzo 1990 D. 22154...S... 9 al 34 C. Arts. 31 octubre 1995. quedan excluidas de la presente Ley. 18 agosto 1994 D. excepto los Capítulos IV y V.S.Los almacenes generales de depósito en todo aquello que no esté establecido en el presente Capítulo.S. de C. Art.c. de C. LBEF Art.
ARTÍCULO 67°.S. 22736. Art. privadas o mixtas. 13 diciembre 1996
COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO ARTÍCULO 70°. se regirán en lo conducente.
. 22800. 22409.
de C. el público y con entidades financieras.c. podrán realizar operaciones a nivel nacional. por la Superintendencia. 13 diciembre 1996 D. nacionales o extranjeras. 31 octubre 1995.S. 24 D. 161 y 166 D. 13 diciembre 1996 ARTÍCULO 71°.L. 20. Las operaciones activas de intermediación financiera. Arts. 9 marzo 1996 D. c.. 15 septiembre 1992. en cada caso.Las cooperativas de ahorro y crédito comprendidas en los Artículos 6° y 69° de la presente Ley. 21 y 22 D.S. 13 diciembre 1996 LPCD 1864. 24439. 24436.S. 33 y 90 D. 31 octubre 1995. Este párrafo segundo ha sido derogado por los artículos 33 y 90 de la Ley N°1670 de 31 de octubre de 1996.S. 23918. Arts.S.Las cooperativas de ahorro y crédito no podrán distribuir dividendos o excedentes. 15 junio 1998 ARTÍCULO 72°. si existen pérdidas acumuladas y no disponen de un patrimonio neto adecuado para cumplir con la segunda parte del Artículo anterior. ni pagar intereses a los pasivos. 23914. 31 y 32 D. La captación de dinero en cuenta corriente será autorizado.S. 19. 3. 16 diciembre 1994 D.. c. c. 15 septiembre 1992 D. 7 y 8 del Artículo 3° y los numerales 8 y 9 del Artículo 38° precedente.S.El capital pagado mínimo con el que se formará el fondo social de una cooperativa de ahorro y crédito. LBEF Arts. 29 noviembre 1974 D. 6. Art. Arts. 24255. 13 septiembre 1958. Dicha excepción alcanza a los numerales 4 y 6 sólo en lo referente a operaciones con el exterior del país. 31. 39 y 40 LBCB 1670. 19 diciembre 1994 LBCB 1670. ni prestar otros servicios financieros o realizar inversiones en servicios complementarios. 9 marzo 1996 D. 21 y 24 del Artículo 39° de esta Ley. 39. Art.S. 33 LPCD 1864.. previa autorización de la Superintendencia.Las cooperativas de ahorro y crédito podrán prestar servicios complementarios. las operaciones pasivas serán realizadas con sus socios. 31 octubre 1995. 23261. sólo en el caso de que las
.S. Arts. 05035. 26 mayo 1975 D. 4. 24439.S. 12008.c. 12650. sólo podrán ser realizadas con sus socios. 38. a los numerales 16.S. 23261. 15 junio 1998 ARTÍCULO 73°.000) derechos especiales de giro. LBEF Arts.c. 27 y 47 C. 69. 168 y 171 LBCB 1670. LBEF Arts. deberá ser constituido en moneda nacional por un equivalente a cinco mil (5. excepto los numerales 3. 24255.
c. Arts. 7 y 8 del Artículo 3° de la presente Ley. en cada caso. 31 octubre 1995. 24441. para las demás entidades de intermediación financiera. 161 y 169 D.inversiones para dichos servicios no excedan el cinco por ciento (5%) del total de sus activos. 33 y 90 LPCD 1864. Num. LBEF Arts.S.S. 2. por la Superintendencia. 75 al 80.c. 15 junio 1998 ARTÍCULO 76°. 13 diciembre 1996 ARTÍCULO 75°.Las mutuales de ahorro y préstamo para la vivienda son entidades privadas sin fines de lucro que intermedian recursos financieros. 91.Las mutuales de ahorro y préstamo para la vivienda. 16. su reposición se sujetará a las normas establecidas en la presente Ley. 31 octubre 1995. 15 junio 1998 ARTÍCULO 77°. 20. 52 y 58 LBCB 1670. Art.c. LBEF Arts.
.. 19.Derog. constituirán un capital mínimo en moneda nacional. 31 octubre 1995 c. 90. Art. c. las asociaciones mutuales. destinados a la vivienda. 31 octubre 1995. El recibo de dinero en cuenta corriente será autorizado. 23 y 24 del Artículo 39° de esta Ley. 29 noviembre 1996 D. 22. por Ley BCB N° 1670. 69. 31 octubre 1995. 31 LPCD 1864.S.000) derechos especiales de giro. Mod. equivalente a cien mil (100.. LBEF Arts. 16 diciembre 1994 D. 92. d) LPCD 1864. 23914. 15 junio 1998
MUTUALES DE AHORRO Y PRESTAMO PARA VIVIENDA ARTÍCULO 74°. pueden realizar las operaciones pasivas y activas establecidas en la presente Ley. 23915. 21. Art.Para la formación del fondo mutual. En caso de pérdida o disminución del Fondo Mutual (patrimonio neto). 3.. LBEF Arts. 1. 75. 112 al 115 LBCB 1670. 4. c. 31 Inc. excepto los numerales 8 y 9 del Artículo 38° y los numerales 4 y 6 en lo referente a giros y órdenes de pago al exterior del país. 6. 119. 66 y 162 LBCB 1670. 21.. por Ley BCB N° 1670. c.c. Tampoco podrán realizar las operaciones previstas en los numerales 3. 16 diciembre 1994 Ley 1732.
1. 3. Arts. Las que. así como también a créditos para la construcción y equipamiento de talleres de trabajo artesanal anexos a la vivienda. 67 al 71 D. 4. 6. 22409. 22736. 35 al 39 ARTÍCULO 78°. desarrollo. fomento y otros creados por el Estado.S. c. formación. LBEF Arts. a la construcción de proyectos habitacionales. a la compra de viviendas individuales o en propiedad horizontal. de intermediación. 69. 16.c.. 6. 22800.S.c. 119
OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS NO BANCARIAS ARTÍCULO 81°.. 5 junio 1985 D.S. 154 Num.Las mutuales del sistema de ahorro y préstamo para la vivienda para cambiar su naturaleza jurídica deberán previamente liquidar su patrimonio..S. c. inversión.C. LBEF Art. estarán dirigidos a la compra de terrenos y construcción de viviendas. 20856. 11 marzo 1990 D. se regirán por la presente Ley y su reglamentación. 16 marzo 1990 D.. LBEF Art.Los créditos de las mutuales de ahorro y préstamo para la vivienda.S. c. 6) C.Otras entidades financieras no bancarias como: 1.c. Todos los fondos. 1o. Instituciones privadas para desarrollo social u organizaciones no gubernamentales. marzo 1991 D. Cajas de préstamo prendario. organización y administración del sistema de ahorro y préstamo para la vivienda.S. c. 39 ARTÍCULO 79°. incluidas unidades crediticias.La constitución. perfeccionamiento de sucesiones hereditarias y otros derechos sobre propiedades inmuebles dedicados a la vivienda. condominios y edificios multifamiliares. Fondos financieros privados. en caso de encontrarse comprendidas dentro de lo establecido en el Artículo 69° anterior.c. 97 y 154 ARTÍCULO 80°. 15 mayo 1991
. 15 marzo 1989 D. 92. 22461. se regula de acuerdo al Artículo 6° y otras disposiciones de la presente Ley.c. financiamiento de contratos anticréticos. equipamiento de viviendas. 22154. 3. 2. LBEF Arts.c. LBEF Arts.
.. podrá suspender la aplicación de multas por desencaje por causa de fuerza mayor verificada por ella.D.Si alguna entidad de intermediación financiera deja de constituir el encaje legal requerido. 18 agosto 1994 D. 12 mayo 1995
ENCAJE LEGAL ARTÍCULO 82°. Art. 23855. 2. no estarán sujetos a ningún tipo de embargos o retenciones judiciales. 7 septiembre 1994 D. 9)
ARTÍCULO 85°. LBEF Arts.. se impondrá el doble de la multa establecida anteriormente. 22863. 37. por Ley N° 1670. 7. 24000. Si la deficiencia continúa. o un porcentaje equivalente al doble del promedio de su tasa activa de los treinta (30) días precedentes al inicio de la deficiencia. emergentes de litigios entre personas naturales o jurídicas. Num.S.c. Arts. por Ley BCB N° 1670. 99 Num. Los encajes adicionales. 54 Inc.S. c.Derog. el Superintendente impondrá una multa del dos por ciento (2%) de la deficiencia promedio.El encaje legal constituido y los depósitos no patrimoniales efectuados en el Banco Central de Bolivia. incurrida en el período de dos semanas. 12 junio 1992 D. i) y 90 y 154 Num.S. 37 y 39
. 36.c. por cada período sucesivo de dos semanas. establecidos por el ente emisor. 90. 2). la que sea mayor. i) y 90 ARTÍCULO 83°. c. ARTÍCULO 84°.S. Arts.. 31 octubre 1995. Arts. 54 Inc. El Banco Central de Bolivia podrá debitar del encaje legal los préstamos de liquidez no pagados a su vencimiento. LBCB 1670. 31 octubre 1995..Derog. La Superintendencia.S. 23844. 22865.S. 23180. 31 octubre 1995. calificados y aceptados por el Banco Central de Bolivia. 31 octubre 1995. 89. podrán ser constituidos en instrumentos financieros bursátiles de renta fija. 8. 15 julio 1991 D. 111 LBCB 1670. dividida entre veintiséis (26). 102. 15 julio 1991 D. 8.
43 y 80 últ.. los directores. dichos informes serán tramitados por intermedio de la Superintendencia. c. 48. 35 al 39. 41. gerentes y suplentes de: 1. 40.El secreto bancario será levantado únicamente: 1. que lleguen a su conocimiento en el ejercicio de sus funciones. por intermedio de la Superintendencia. Empresas valuadoras de riesgo. 31 octubre 1995. 93 y 95 C. 3.Quedan obligados a guardar secreto de los asuntos y operaciones del sistema financiero y sus clientes. C.ARTÍCULO 86°. Para emitir los informes de carácter general que sean requeridos por el Banco Central de Bolivia. 40. 43 y 80 45. Arts. C. Arts. párrafo D. LBEF Arts.c.c. Art.P. Mediante orden judicial motivada. Dentro de las informaciones que intercambian las entidades bancarias y financieras entre sí. 6. expedida por un juez competente dentro de un proceso formal y de manera expresa.S.. Para emitir los informes ordenados por los jueces a la Superintendencia en proceso judicial y en cumplimiento de las funciones que le asigna la ley. Empresas vinculadas de entidades financieras. 3. c. LBCB 1670 . LBEF Arts. Entidades de intermediación financiera. D. que se encuentre en curso de una verificación impositiva y siempre que el mismo haya sido requerido formal y previamente. 31 octubre 1995. 41 al C. 46. de C. 41. Arts.S. de acuerdo a reciprocidad y prácticas bancarias. 1307 C. 31 julio 1997 ARTÍCULO 88°. 316 al 319 LBCB 1670. síndicos. 24771. 122 Arts.. de C. 89.C.Las operaciones bancarias en general estarán sujetas al secreto bancario. Para emitir los informes solicitados por la administración tributaria sobre un responsable determinado.P. Arts.
. 90. 2. No podrán proporcionarse antecedentes relativos a dichas operaciones sino a su titular o a la persona que lo representa legalmente. 5. Art. 4.P. Art. 4. Empresas de auditoría externa. Banco Central de Bolivia. 22203. 2. 52.P. 5. 19 87 al 90 1307 302 126 20
ARTÍCULO 87°. 26 mayo 1989.
ARTÍCULO 89°. 22203. Art. 86. 52.P. 2.El Superintendente y los empleados de la Superintendencia. 154 últ. 19 y 20 LBCB 1670.c.E.c.. 8. Art. LBEF Art. 68 y 81 C. 4). 21
.. 302 C. c. 31 octubre 1995. 5. 31 D. El funcionario o empleado que infrinja esta prohibición.P. 31 C.P. 3. 26 mayo 1989. Arts. 43 y 80 últ. 122 y 126 D. 5). de C. Art. 80 D.c.S.P. c.S. aquellas realizadas en contravención a lo dispuesto por este Artículo serán nulas de pleno derecho. 24771. sin autorización previa de la Superintendencia.Ninguna persona natural o jurídica podrá realizar en forma habitual operaciones propias de los bancos y entidades financieras no bancarias.S..
. 1359 LBCB 1670. La relación de deudores en ejecución del sistema financiero. 6. Art.de C. parte C. 55 1995. Arts.c.S. LBEF Arts. LBEF Arts. 6 Nums. La relación de cuentas corrientes cerradas por giro de cheques sin provisión de fondos. 31 julio 1997
Num. 31 octubre 1995. octubre
8). será destituido de su cargo.c. 46. Arts. 22203. Informaciones estadísticas de carácter no personalizada sobre las entidades financieras. sin perjuicio de las responsabilidades civil o penal que correspondan. 87 Arts. 31 julio 1997 ARTÍCULO 90°. Art. 24771.La Superintendencia dará la siguiente información: 1. 156 C. informes u operaciones de las instituciones financieras o de personas relacionadas con el sistema financiero. c. 8) y 20) y 140 D. párrafo
ACTIVIDAD FINANCIERA ILEGAL ARTÍCULO 91°. están prohibidos de dar a conocer información relacionada con los documentos. LBEF Art. aún después de cesar en sus funciones. 3 LBCB 1670. 26 mayo 1989. Arts.
LBEF Arts. 27. con dictamen de auditoría externa. 64. 21660. 94 y 138 D. LBEF Arts. 8. 81. 94. 34 y 79 ARTÍCULO 93°. c.Las entidades financieras no serán objeto de fiscalización o supervisión suplementaria o concurrente por autoridades de carácter nacional. 83.Las entidades financieras presentarán a la Superintendencia.La Superintendencia requerirá de cada entidad financiera informes relacionados a su situación y a sus operaciones. c. 40. 10 julio 1987. 21576. 35. Art. LBEF Arts.S. 89. Arts. INSPECCIONES Y SANCIONES CAPÍTULO I
CONTROL E INSPECCIONES ARTÍCULO 92°. elaborados conforme a normas de contabilidad generalmente aceptadas.S. Arts. 97 LBCB 1670.. 7.S. LBEF Arts.. 21660. 17 Num. de C. 24. 14 abril 1987 D. Art. 22 y 24 LBCB 1670. 31 octubre 1995. 22203. 35. 16.c.c. 10 julio 1987. departamental.. 90. 331 y 419 D. 93 al 97 y 154 D.S.6. 21660. 74. 24 ARTÍCULO 95°. 1. 70. Arts. sus estados financieros..c. 31 octubre 1995. una vez al año. 92 y 95 LBCB 1670.. Arts. 55. 5).CONTROL.S. 22203. 58.c. 94 y 96 D. 92. 26 mayo 1989 . c.c. Arts.. municipal o universitaria. 31. 87 y 93 ARTÍCULO 96°. 16 de mayo 1989. Arts. 69.
. 96 y 138 C. 40 ARTÍCULO 94°. 107 y 154 D. 95. señalando el contenido y el plazo de presentación de dichos informes. c. Art.S. 48.La Superintendencia efectuará el control de las actividades de las entidades financieras con arreglo a la presente ley y normas reglamentarias. 10 julio 1987. 41 al 43 ARTÍCULO 97°.Las entidades financieras publicarán sus estados financieros al 30 de junio y al 31 de diciembre de cada año en un diario de circulación nacional.La Superintendencia podrá requerir a las entidades financieras informes y estados contables con el contenido y periodicidad que considere adecuados. LBEF Arts. 31 octubre 1995. c.
38 y 39 C.c. 5. Arts. 5 marzo 1969
CONTRAVENCIONES.Cuando las entidades financieras.. sus directores. quien deberá repetir contra la persona sancionada. 54. el o los sancionados permanecerán suspendidos de sus actividades. miembros del consejo de administración. Suspensión de las actividades de directores. desde la fecha del último asiento contable. Prohibición temporal para realizar determinadas operaciones u operar determinadas secciones. microfilmados o no. administradores y apoderados generales.
2. hasta por cinco (5) veces la remuneración mensual del infractor. por un período no menor a diez (10) años. 52 y 1308 D. LBEF Arts. LBEF Arts. Multa a la entidad financiera hasta el tres (3%) por ciento del capital mínimo. conforme a lo prescrito en esta ley. 07098. Multas personales a directores. 31 octubre 1995.c. Cancelación de la autorización de funcionamiento.c. se aplicará cuando exista resolución o auto judicial ejecutoriado. de acuerdo a la gravedad de la falta. gerentes y empleados contravengan las disposiciones de esta ley o las normas reglamentarias se harán pasibles a la imposición de las siguientes sanciones administrativas: 1. síndicos y miembros del Consejo de Administración u órgano equivalente que sólo perciban dieta. la multa no podrá exceder de diez (10) veces dicho monto. En el primer caso deberá estar respaldada por resolución expresa de la Superintendencia debidamente fundamentada. síndicos. En el segundo caso. Estas sanciones serán aplicadas por el Superintendente sin perjuicio de las demás sanciones establecidas por ley y la responsabilidad civil o penal a que hubiere lugar. 87 y 155 C. gerentes. síndicos.
. La suspensión puede ser temporal o permanente. 4. 3..Las entidades financieras conservarán los libros y documentos referentes a sus operaciones. Arts. gerentes y empleados. 35.S.S. c. 48. Amonestación. durante la sustanciación de los recursos que les franquea la Ley contra el fallo de suspensión. 86. síndicos. INFRACCIONES Y SANCIONES ARTÍCULO 99°. 40 ARTÍCULO 98°. de C. de C. Art. 6. En el caso de directores. 08685. Estas sanciones serán aplicadas a la entidad. 19 marzo 1965 D. 55 y 1307 LBCB 1670.
apoderados y empleados de la entidad. La sanción se aplicará por actos y hechos cometidos por negligencia o imprudencia imputables al funcionario y que pudieron o debieron evitarse. Art.100 al 111. 88 Arts. 15 junio 1998. LBEF Arts. e) y 90 Num. 1987.c. LBEF Arts.S.c.Los auditores externos. 16 y 120 LBCB 1670. Art. como sanción se adoptará sólo cuando la entidad financiera infractora. establecidas en los numerales 2 y 5 del Artículo 99°. c. 1) y 10 ARTÍCULO 102°. 22203. 99 Num . 21660. 99 D. 3 Num D. Arts. 55.Las multas. estatutos.S. serán aplicables a la institución financiera como persona jurídica. 22203..c.
. Nums. Art. 10 julio D. normas y políticas internas instrucciones y circulares de la Superintendencia. c. LBEF Arts. La Superintendencia dispondrá la entrega de dichos beneficios. 38 Inc.S. La reincidencia en la infracción será sancionada con multa. 120. 21660.Cuando la infracción hubiese producido un beneficio económico a la entidad a sus accionistas. 26 mayo 1989.. se encuentre en liquidación forzosa. serán aplicados a directores. 26 mayo 1989. peritos tasadores y evaluadores de entidades financieras. 22203. dispondrá con carácter preventivo la custodia del beneficio en tanto se sustancien los recursos legales que pudiesen interponerse. 29 Nums. gerentes y empleados..c. 84. LBEF Arts. 67 A2. LBEF Arts.c. 84. incurridas por negligencia o imprudencia no imputables a los representantes legales. síndicos. 91. c). miembros de Consejos de Administración. la Superintendencia.La cancelación de la autorización de funcionamiento. 2) LPCD 1864. Art. 31 Inc. 26 mayo 1989. 6. 2) y 5) y 154 Num 10)
ARTÍCULO 103°. Recaerá sobre faltas. ARTÍCULO 104°. apoderados.. 25 8). de acuerdo a la decisión judicial de los recursos legales interpuestos. 31 octubre 1995.c. cuando las infracciones u omisiones beneficien a la entidad financiera en cualesquiera forma. infracciones u omisiones leves a los reglamentos. según el grado de su responsabilidad. 10) D. 96 3) y y 4) 101
ARTÍCULO 101°..S.La amonestación será escrita. c. que no causen daño o perjuicio económico a la entidad financiera ni a sus clientes y se enmienden o regularicen. directores y/o administradores.S. Arts. independientemente de la sanción administrativa que imponga. 93 y 102 D. 27 ARTÍCULO 100°. 10 julio 1987. serán sancionados por el Superintendente con la suspensión temporal o la cancelación de su registro en la Superintendencia previo proceso administrativo. 8. que incumplan la presente Ley. c. 124 y 154 Num.
.... 26 mayo 1989. 29 Inc. con las atribuciones que le otorga la presente ley. 69 c. 5 y 6 de la ley SIRESE.. Valores y Seguros.c. bajo responsabilidad. como órgano autárquico y persona jurídica de derecho público.PROCEDIMIENTOS DE LA SRJ. Excepto disposición legal en contrario. establece el nuevo sistema impugnatorio contra las Resoluciones de la SBEF.S. c) ARTÍCULO 105°. LPCD 1864. ARTÍCULO 107°.c. 29 LBCB 1670. 15 junio 1998.. Art. excepto las que se refieren a la liquidación forzosa de las entidades sujetas a supervisión de la SBEF y la SPVS.. Arts. LBEF Arts.La Superintendencia General del SIREFI creada por la Ley de Pensiones se transforma en la Superintendencia de Recursos Jerárquicos del SIREFI (SRJ). 22203. Artículo 42. informará documentadamente.La entidad financiera. 29 noviembre 1996. Valores y Seguros. determinadas mediante Decreto Supremo. Artículo 43. tendrán efecto devolutivo. 29 noviembre 1996. 69 ARTÍCULO 106°. síndicos. La SRJ estará a cargo de un superintendente al que se le aplicará las disposiciones sobre nombramiento. estabilidad. gerentes o empleados por hechos delictivos. Artículo 41. 99 y 105 D. y lo cubrirá con una alícuota de los ingresos de la SBEF y de la SPVS.ATRIBUCIONES DE LA SRJ.Derog.La SRJ adecuará su presupuesto en concordancia con las atribuciones que le otorga la presente Ley.. Art.RECURSOS FINANCIEROS DE LA SRJ. 67.. requisitos y prohibiciones establecidos en los artículos 4.Son aplicables a los órganos que forman el SIREFI las disposiciones sobre recursos de revocatoria y jerárquicos determinados en la ley SIRESE.Derog. Art. El Superintendente de Recursos Jerárquicos será nombrado por un período de 8 años y gozará de caso de corte. de acuerdo con los siguientes artículos: Artículo 40. Art.SUPERINTENDENCIA DE RECURSOS JERARQUICOS Y SUPERINTENDENCIAS DEL SECTOR FINANCIERO. los recursos interpuestos contra las resoluciones del Superintendente de Bancos y Entidades Financieras y del Superintendente de Pensiones. 31 octubre 1995. por Ley 1732. por Ley 1732..c.. a la Superintendencia dentro de los diez (10) días calendario posteriores al conocimiento de todo hecho delictivo cometido en la entidad por sus funcionarios o por terceros así como cuando se sancione a directores. y (b) Proponer al Poder Ejecutivo normas relativas a la organización y funcionamiento de la SRJ.La SRJ tendrá las siguientes atribuciones: (a) Conocer y resolver los recursos jerárquicos contra las resoluciones del Superintendente de Bancos y Entidades Financieras y del Superintendente de Pensiones..
26 mayo 1989.S. LBEF Arts. LBEF Art. c.S.. 99 y 154 Num 10) ARTÍCULO 110°. de la Ley 1864. constituirán ingresos para el Tesoro General de la Nación.(Modificado por el Art... 34 y 99 C. A2. 26 mayo 1989. 11 Num. 30. 10) ARTÍCULO 111°. 164. que con conocimiento ejecute o permita que se realicen operaciones prohibidas o no autorizadas por esta Ley o que infrinjan las disposiciones especiales que regulan a las entidades de intermediación financiera. 321.c. 52 ARTÍCULO 109°. c. D. 99 y 154 Num. 323. conforme lo señalan los Artículos 321 y 323 del Código de Comercio. administrador. la Superintendencia. 31.c. Arts. 31 octubre 1995.c. LBEF Arts. 10)
REGULARIZACIÓN DE ENTIDADES FINANCIERAS CON DEFICIENCIA PATRIMONIAL CAPÍTULO I
REGULARIZACIÓN DE ENTIDADES FINANCIERAS ARTÍCULO 112°. LBEF Arts. 67. 327 y 341 LBCB 1670. 33. deberá notificar el cargo correspondiente a la institución o presunto infractor otorgándole un plazo no menor de dos (2) ni mayor de siete (7) días para efectuar su descargo o explicación pertinente.El Superintendente. antes de la aplicación de una sanción. 28. Art.. 15 junio 1998) Artículo 112:
. 33 ARTÍCULO 108°. 99 y 154 Num. en caso de dolo. gerente. serán solidaria e ilimitadamente responsables frente a la entidad. apoderado o empleado administrador o miembro del consejo de Administración de una entidad financiera. c. Art. 30. 22203.c. de C. parte D. Art. num. 32 7).. c.Las sanciones impuestas por el Superintendente serán puestas en conocimiento del Directorio u órgano equivalente de la entidad financiera.El director.c. 259.c. 28. LBEF Arts. eleve obrados al Ministerio Público para su procesamiento judicial.Las multas que en aplicación a la presente imponga la Superintendencia. 22203. 99 últ. síndico. El Presidente de la entidad sancionada deberá informar a la Junta General de Accionistas u órgano equivalente sobre todas las sanciones impuestas. 84. sin perjuicio de que.
Cuando el incumplimiento se prolongue por 60 días consecutivos. II.ponga en grave riesgo los depósitos del público. los accionistas de la entidad financiera deberán ser nuevamente evaluados y calificados por la SBEF respecto a su solvencia e idoneidad en la actividad financiera. en un plazo que no exceda los 90 días hábiles de recibida la instrucción por parte de la SBEF.Cuando una entidad financiera no cumpla con lo dispuesto por el artículo 33 de la ley del Banco Central de Bolivia. Si en el plazo de 120 días. · Simular la enajenación de activos. VI. El procedimiento previsto en el numeral anterior también será aplicable a aquella entidad financiera . IV. debiendo designar a los apoderados responsables de dichos actos. calendario a partir de la instrucción de la SBEF no se hubiese cumplido con lo mandado en este artículo. Se entenderá por grave riesgo para las entidades sujetas al campo de aplicación de la Ley de Bancos y Entidades Financieras. su propia estabilidad o viabilidad futura. · Realizar operaciones de crédito con prestatarios o grupos prestatarios vinculadas a la entidad financiera. depositará en el Banco Central de Bolivia todo incremento de sus pasivos y disminución de sus activos. V. por causas atribuibles a su administración o a deficiencias en sus sistemas de control interno. · Utilizar indebidamente los bienes recibidos en el desempeño de un depósito de
. los miembros de los órganos de administración que establezcan sus Estatutos deberán convocar. o cuando la entidad financiera incurra en tres deficiencias continuas en el plazo de 12 de meses de ocurrida la primera deficiencia patrimonial. III. los miembros de su directorio u órgano de administración equivalente. a partir de la instrucción de la SBEF a una asamblea general de socios o asociados para disponer su liquidación voluntaria o su fusión en un plazo de 90 días calendario. En caso de entidades intermediarias no bancarias. la SBEF procederá a la liquidación forzosa. con otra entidad financiera viable y regularizada. dichos accionistas estarán obligados a vender su participación en el capital pagado de la entidad. su propia estabilidad o viabilidad futura.que a pesar de no haber incurrido en deficiencia patrimonial . cualesquiera de las situaciones siguientes: · Incurrir en cualesquiera de las operaciones prohibidas a las entidades financieras por el artículo 54 de la ley de Bancos y Entidades Financieras. Inmediatamente después de la asamblea. que incurran en situaciones de deficiencia patrimonial no regularizada. en un plazo de 30 días calendario. · Omitir declarar activos o pasivos existentes o contabilizar activos o pasivos inexistentes. En caso que los resultados de la nueva evaluación y calificación referida en el numeral anterior determinen insolvencia y/o falta de idoneidad para continuar ejerciendo la actividad financiera. o que pongan en grave riesgo los depósitos del público. cesarán en sus funciones y atribuciones. con organización jurídica diferente a sociedades anónimas.
S.Modificado y complementado por el citado Artículo 67° de la Ley N°1732 de 29 de noviembre de 1996. D. alterar. Modificado por el Art. · Cobrar a ciertos prestatarios. 34 3). la que deberá efectuarse en un plazo máximo de quince días (15) subsiguientes a la primera convocatoria a la Junta. 354 y 378
ARTÍCULO 114°. tasas considerablemente inferiores al promedio vigente en la institución en operaciones semejantes. · Pagar intereses a ciertos depositantes. · Que los auditores externos se hayan abstenido de emitir opinión por dos veces consecutivas. en los términos siguientes: Si los accionistas de una entidad financiera no repusieran el capital de acuerdo al Artículo anterior. · Utilizar indebidamente los fondos del encaje legal.MODIFICACIONES A LA LEY DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS. el mismo que a la letra dice: Artículo 67°. Arts. comprometa una vez o más el patrimonio de la entidad financiera. computables a partir de la resolución de la asamblea.. con tasas de interés superiores al promedio vigente en la institución en instrumentos semejantes. En el término improrrogable de 24 horas de expedida la instrucción de la Superintendencia el Directorio convocará a junta extraordinaria de accionistas. 114 y 120 Num. 67° de la Ley N°1732 de 29 de noviembre de 1996.Cuando una entidad financiera pierda hasta el cincuenta por ciento (50%) de su patrimonio neto. o falsificar los libros o documentos de la entidad financiera y los demás antecedentes justificativos de los mismos. LBEF Arts. 22203. la Superintendencia instruirá la contabilización de las pérdidas contra capital y reservas. el Directorio queda facultado para proponer:
. 23.El plazo de ciento ochenta días (180) días para el pago del aumento de capital previsto en el proceso de regulación patrimonial establecido en el Artículo 113° de la Ley 1488 de 14 de abril de 1993 (Ley de Bancos y Entidades Financieras). para acordar el suficiente aumento de capital. ARTÍCULO 113°. cuentas corrientes o cualquier otra modalidad de depósito.c." c. cuentas de ahorro. inutilizar. · Cuando las cartera de créditos clasificada por la SBEF o auditores externos en categorías de riesgos dudosos o perdidos.. debiendo aplicarse las normas del Código de Comercio. 21 párrafo C. 27. · Ocultar. 142. de C. 26 mayo 1989.custodia o de una comisión de confianza. ya sea en depósitos a plazo. el que deberá ser necesariamente pagado en un plazo no mayor a noventa (90) días. se modifica a noventa días (90) a partir de la resolución de la asamblea... Art. 3) 143.
El proceso de fortalecimiento no podrá exceder el plazo de un (1) año de iniciada la intervención. en lo que corresponda. La Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras y el Banco
. e) Instaurar procesos administrativos internos a fin de establecer responsabilidades en la administración de la entidad financiera y. El préstamo subordinado deberá ser pagado con aumento de capital. 2. d) Gestionar la reposición de patrimonio por medio de aportes de capital. la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras y el Banco Central de Bolivia podrán resolver en forma conjunta la intervención de la entidad financiera mediante resoluciones expresas. con autorización de la Superintendencia. el Directorio no finaliza el proceso de capitalización de acreencias o no suscribe y recibe un crédito subordinado de acuerdo a lo establecido en los numerales 1 y 2 del inciso I) del presente Artículo. que le otorgue un préstamo subordinado que será considerado como patrimonio de la entidad receptora. En ningún caso el valor nominal de las acciones suscritas o del préstamo subordinado podrán representar más del cuarenta por ciento (40%) del capital y reservas de la entidad o institución prestamista. por ministerio de esta ley. siendo aplicable durante todo el proceso de intervención el Artículo 126° de la Ley de Bancos y Entidades Financieras. capitalizar parte o totalidad de sus acreencias. procediendo al canje y resellado de acciones al valor patrimonial proporcional residual. III. Dichos créditos serán considerados como parte del patrimonio. iniciar las acciones judiciales correspondientes. Si a los treinta días (30) días de vencido el plazo establecido en el Artículo precedente. Si dicho préstamo no es pagado en el plazo estipulado en el contrato se convertirá obligatoriamente en acciones a nombre del prestamista. A los acreedores de la entidad financiera. préstamos subordinados y/o capitalización de acreencias del sector público. El interventor estará facultado para la adopción de las medidas siguientes: a) Contraer créditos subordinados para restablecer el patrimonio de la entidad hasta los requerimientos mínimos legales y operativos. El Interventor será designado por el Superintendente de Bancos y Entidades Financieras. quedando exceptuados del límite establecido en el Artículo 48 de esta Ley.1. IV. síndicos y plantel ejecutivo. convirtiéndolas en acciones ordinarias. c) Disponer el registro contable de las pérdidas. b) Cesar en sus funciones a los Directores. en su caso. previsiones y otros ajustes necesarios contra el capital y reservas. A una o más entidades financieras. contratando o ratificando a los que considere necesarios. Los recursos para financiar la intervención provendrán de los instrumentos que para ese efecto disponga el Poder Ejecutivo. II. castigos. debiendo asumir las competencias que legal y estaturiamente correspondan a la Junta General de Accionistas y a los órganos directivos de la entidad.
Vencido este plazo. 54 Incs. 31 octubre 1995. 31 Inc. 15 junio 1998. 122 al 140 C. 165. 28. LBEF Arts. 1o.405 al 412 D.. Art. Arts. 44. 120. 38 Nums. deberán vender dichas acciones a inversionistas no relacionados con su propiedad o administración dentro del plazo de un (1) año contado desde la fecha en que se convirtieron en acciones.S. septiembre 1995 LBCB 1670.. determinarán los mecanismos más convenientes para la transferencia de las acciones de propiedad del Estado al sector privado. 24110. 24. 285. 13 agosto 1994 D. 53.Las entidades financieras cuyo préstamo subordinado se encuentre convertido en acciones de la entidad receptora. 307. 321.c. 31 Inc. Art. Arts. 94. 67 A3.16 LBCB 1670. 36.Central de Bolivia. 167. 164. 114 y 120 C. 126 y 154 C. 31 octubre 1995. 28 septiembre 1994 D. 284. 113. 5) y 6). 283. con sujeción a la ley. 1487 y 1500 D. de C. 1o.48 Num. 327. 23841. 48 Num 2). LBEF Arts.S. de C. Art. 384. 23844. 29 Inc. 15 junio 1998.S. 41." c. FUSIÓN Y TRANSFORMACIÓN ARTÍCULO 116°. 163. Art. 378. Art. 22203.S. 26 mayo 1989. 36 D. 115. 24110. 353.
LIQUIDACIÓN VOLUNTARIA. 318. Art.c. 286. Arts. Art. la fusión e incorporación se podrá hacer con la entidad financiera que haya tomado la mayor participación. 23926. en el plazo no mayor a un año (1) año de concluido el proceso de fortalecimiento de la entidad financiera. con autorización previa de la Superintendencia cumpliendo las disposiciones del Código de Comercio. 23841. 323. 31 octubre 1995. septiembre 1995. si no se han vendido las acciones. 354 y 355 D. puede ser liquidada voluntariamente por representantes designados por la junta general de accionistas o los órganos equivalentes.Si una entidad financiera solvente desea poner término a sus actividades. 13 agosto 1994 D. 38 Incs. 23 diciembre 1994 LBCB 1670.S.
. c. 18 agosto 1994 D. 29. según las normas del Código de Comercio. c) LPCP 1864. 23870. c. pudiendo adquirir el resto de las acciones a las demás entidades financieras.c. 67 A3. 2). f) .S. 34. LBEF Arts. 322. d) y e). 166. La autorización de la liquidación voluntaria que expida la Superintendencia será publicada en un diario de circulación nacional. deberán propiciar la fusión con la entidad receptora dentro de los noventa (90) días siguientes. a) y q) ARTÍCULO 115°.41. Si las acciones pertenecen a más de una entidad financiera. 80. de C. c) LPCP 1864.S.S.
La Superintendencia autorizará la fusión de entidades financieras. LBEF Arts. 6.S. 115 y 117 C. 21660. 23841. 22861. septiembre 1995 LBCB 1670.S. 31 octubre 1995.S. 23 diciembre 1994 LBCB 1670.c. 90. 23870. 15 julio 1991 D. 23373. previa autorización de la Superintendencia. 69 y 81 C. LBEF Arts. 13 agosto 1994 D. de acuerdo a las previsiones del Código de Comercio. de C. El párrafo segundo de este artículo.S.S. Art. 9. 14. 23 diciembre 1992 D. Art. por Ley 1670. 15 julio 1991 D. Art. 2) LPCP 1864. Num 2) c. 41. será resuelta por el Poder Ejecutivo con dictamen motivado de la Superintendencia ante el Ministerio de Finanzas. por Ley 1670. 405 al 412 D. 39 D.S. 16. 15 junio 1998. 67 A3. 31 Inc. ha sido derog. 22864. 1o. excepto las entidades sin fines de lucro. LBEF Arts.S. 28 septiembre 1994 D.Las entidades financieras no bancarias.ARTÍCULO 117°.. ARTÍCULO 119°..S. Art. ARTÍCULO 118°. c. 15 julio 1991 D. 31 octubre 1995. 118 y 120 D.22862.S. 11. Art. 30 noviembre 1992 D. 24110. podrán transformarse en entidades financieras bancarias. 31 y 90 Num. Mod. Arts. 13 agosto 1994 D. Num 2. 90
LIQUIDACIÓN FORZOSA ARTÍCULO 120°. 31 octubre 1995. Arts. Art. 398 al 404 LBCB 1670. 31 octubre 1995. c. 23841. c) LPCP 1864.-
. 23926. 9. 67 A3.La liquidación o fusión de entidades financieras del Estado. 15 junio 1998. de C. 21 segundo párrafo. 23334. 90. Arts. debiendo cumplir con los requisitos establecidos en la presente Ley para la organización y el funcionamiento de una entidad financiera bancaria. 13..S. 10 julio 1987. Art.c.S.c. 31 octubre 1995.
2. Se modifica el artículo 3 de conformidad con el siguiente texto.El BCB en el marco de la presente ley. Modificaciones a la Ley del Banco Central de Bolivia N°1670. el Poder Ejecutivo por intermedio de la institución especializada que corresponda. Los recursos de las ventas obtenidas por la licitación serán utilizados de conformidad a las prelaciones y mandatos establecidos por ley para el pago de las acreencias en contra de la entidad en liquidación. ordenándole convocar a licitación pública para la venta de la entidad en funcionamiento. Se modifica el artículo 33 sustituyendo en la primera oración la sigla "BCB" por "Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras" y en el inciso c) substituyendo las palabras "Directorio del BCB" por "CONFIP". 3. II. de grupos de activos de la entidad en liquidación forzosa a través de licitación pública. A fin de evitar la desvalorización de los activos de una entidad intervenida para su liquidación forzosa. Se modifica el artículo 1 suprimiéndose en el párrafo segundo la frase "y por ello órgano rector del sistema de intermediación financiera nacional". La Superintendencia procederá a tomar posesión de la entidad con el objeto de disponer su liquidación o venta forzosa. "Artículo 3.I. IV. formulará las políticas de aplicación general en materia monetaria. cuando una entidad financiera incurra en una o más de las siguientes causales: (a) Cuando no se hubiere regularizado la situación de acuerdo a los Artículos 112. A3. Se modifica el artículo 31 substituyendo las siglas "BCB" por "Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras" y eliminando las palabras "su Directorio". 113 y 114.. El Superintendente. el superintendente podrá nombrar un intendente vendedor. y (c) Reducción de su capital pagado y reservas a menos del cincuenta por ciento(50%). B. 4. podrá comprar cartera u otros activos a su valor nominal antes de previsiones para llevar el valor patrimonial a cero previo a su venta. alternativamente. cambiaria y del sistema de pagos para el cumplimiento de su objeto. 1. En caso que la entidad intervenida tuviere patrimonio negativo. a fin de minimizar las pérdidas y desvalorización de los activos a su valor nominal. (b) Cesación de pagos conforme a las prescripciones del Código de Comercio. Derogaciones:
. La licitación será adjudicada al ofertante que cumpla con los requisitos técnicos y legales y de solvencia e idoneidad exigidos por la SBEF y que oferte el mayor monto superior al mínimo valor patrimonial requerido y que sea pagado en efectivo. podrá ordenar al intendente liquidador convocar a licitación pública para la venta al mayor postor. III.
Arts. 16 y 31 ARTÍCULO 123°. c. 21576. 112 al 114. 71. 22203. el activo continuare insuficiente. 1582. 1489. 11) C. 1542. administradores. Mantener en funciones temporales a los empleados de la entidad financiera en liquidación que considere necesarios. 1567 al 1569 y 1689 D. 13 . Art. de C. Se deroga el artículo 35.S. 26 mayo 1989. quedando sin efecto los poderes y las facultades de administración que se les hubiere otorgado y con la consiguiente prohibición de realizar actos de disposición o administración de bienes de la entidad financiera. 1. 21.25 . 23. profesionales y empleados que considere necesarios. 1563. Para ello podrá: 1. 26 mayo 1989. Si con el pago de dichas suscripciones. 1551. dependientes todos de la entidad financiera en liquidación. Derogaciones a la Ley del Banco Central de Bolivia N°1670 1..c. 3.B1. Arts..S. como representantes suyos y con los poderes que les confiera para que procesen la liquidación.c. 125 y 154 Num. Art. suspenderá automáticamente las funciones y atribuciones de los directores. 14 abril 1987 D.. 120. Arts.El Superintendente. auditores financieros. 31 Inc. Artículos derogados de la Ley de Pensiones N°1732. gerentes y apoderados generales. LBEF Arts. c) y 90 LPCP 1864. c. 21 tercer párrafo. LBEF Arts. 31 LBCB 1670. de C. 2. no sea suficiente para cubrir todas sus obligaciones. 1657. 121 al 140 y 154 Num. 1558. LBEF Arts.S.44 y 46.66. la Superintendencia dispondrá el pago de las acciones suscritas que estuvieren pendientes de pago. 1654 y 1685 D. 1668 y 1686 ARTÍCULO 122°. 1492. Se derogan los artículos 3. con sujeción al Código de Comercio. 75. 1317 Num 4).La publicación de la resolución de liquidación forzosa. 1558. Contratar abogados. Arts.c. 22203. c. 103. 31 octubre 1995 Arts. 15 junio 1998. síndicos. de C. 1591. la Superintendencia podrá solicitar a un Juez de Partido la apertura del proceso de quiebra.Cuando el activo de una entidad financiera en liquidación forzosa. asumirá las funciones de liquidador y síndico con las facultades que le señala la presente Ley y el Código de Comercio en lo conducente.
. ARTÍCULO 121°. 22 y 39 C. 80. 1543. contadores. 1650. Delegar esta función en liquidadores. 1560. B2. 11 C. 67 A3.
1514. No se darán curso a acciones judiciales o administrativas que se entablen con posterioridad.. 41 ARTÍCULO 127°. Art.La Superintendencia procederá al cierre de la entidad y notificará públicamente sobre la suspensión y prohibiciones de las atribuciones de los directores y administradores de la entidad financiera en liquidación. exceptuándose las obligaciones con garantías reales. nadie podrá hacer pagos. harán conocer a la Superintendencia antecedentes sobre las demandas o acciones iniciadas para ser acumuladas al proceso general de la liquidación. 122 y 125 C.. c. LBEF Arts. 1592 y 1593 37. 1558. 14 abril 1987 D. Los procesos con sentencias pasadas en autoridad de cosa juzgada. adelantos. ingresarán en la distribución de la masa liquidatoria como acreencias concursales directamente aceptadas. 22203. 28 octubre 1994.c. LBEF Arts. C. Arts. las que continuarán devengando intereses hasta donde alcance el valor de realización de la respectiva garantía. sin restricción alguna. 1591 y 1685 D. LBEF Arts. bienes o valores pertenecientes a ésta.c. 125. C. las obligaciones de la entidad en liquidación se consideran de plazo vencido y dejarán de devengar intereses. de C.Por efecto de la liquidación forzosa.
LBEF C. 1490.Ninguna sentencia judicial o resolución administrativa que se dicte después de publicada la resolución de liquidación. Arts. Arts. Arts. 37 Ley 1600. Arts. 122 y 154 Num.. podrá constituir gravamen especial sobre parte o la totalidad del activo de la entidad en liquidación. 38 .c. C.c. LBEF Arts. 1599. 123. 22 LPCP 1864. ni se decretarán embargos o medidas precautorias por obligaciones contraídas con anterioridad a la resolución de liquidación y mientras tal situación se mantenga en vigor. 15 junio 1998. que tuviese en su poder. 120. c.c. de oficio.S.
Arts.. 11) C. Art. suspenderán la tramitación de las acciones respectivas y. de C. con los fondos. Art. de C. compensaciones o asumir obligaciones por cuenta de dicha entidad financiera en liquidación.S. pronunciadas con anterioridad a la fecha de la resolución de liquidación. 42. c. 26 mayo 1989.La Superintendencia asumirá la personería jurídica de la institución en liquidación para todos los efectos legales. 1558 y 1689 ARTÍCULO 126°. 21576. 1582. 53 y 139
. Publicada la notificación.c.
ARTÍCULO 124°. 1582.
28. 120. c. de C. Las autoridades administrativas y judiciales. 1604 y 1688 126 y 154 Num 11)
. 36.c. Arts. mantendrán los plazos y condiciones pactadas originalmente.4) y 1604 Num. 13 agosto 1994 LPCP 1864. 67 A2. La Superintendencia queda facultada para transferir estos créditos a terceros.1386. 39 Num. Art.. archivos. 31 octubre 1995. 15 junio 1998.. 124 y 125 C. 1o. podrán obtener de la Superintendencia información de los inventarios a que hace referencia el presente Artículo.S.S.Con intervención de Notario de Fe Pública. a partir de la notificación pública. 31 octubre 1995. 1551 Num. suspenderá el pago de sus obligaciones con sus acreedores. Art. Arts. Se conservará una copia de los inventarios en la Superintendencia. ARTÍCULO 130°. de C. 116. Mod. 1410 y 1611 D.ARTÍCULO 128°. cobranza o depósito retire sus bienes dentro de ciento ochenta (180) días. podrá subrogarse los derechos de los mencionados acreedores. 1563 Num.125 y 135 C. Arts. 122. LBEF Arts. por Ley N° 1670. LBEF Arts..S. 120 y 127 C. fideicomiso. se levantará inventario de activos y pasivos. 1410 y 1611 del Código de Comercio y los derechos de los depositantes. 24110. 1).c. 122. LBEF Arts. 1598. de C. 120 y 127 C.14 LBCB 1670. 15 junio 1998.c. septiembre 1995. de C. c. Las personas con legítimo interés. 2 c.
. 2 ) y 1604 ARTÍCULO 132°. d) y e) y 90 LPCP 1864. de C. c. 67 A2. otra copia se archivará en la oficina de la liquidación y una tercera en el registro del Notario de Fe Pública. 42. Art. con o sin el consentimiento del deudor o efectuar arreglos transaccionales para su pago.La Superintendencia notificará públicamente para que todo propietario de bienes o valores dejados en custodia. Vencido el plazo señalado sin haberse devuelto los bienes o valores requeridos. Art.c. excepto la devolución de las obligaciones extraconcursales a que se refieren los Artículos 1386. se iniciarán las acciones judiciales o administrativas pertinentes. ARTÍCULO 129°. correspondencia y todos los documentos de la entidad en liquidación. 23841. 38 Incs. 90 Num. LBEF Arts. Arts.La Superintendencia notificará públicamente a todos los que tengan en su poder bienes o valores de la entidad financiera en liquidación para su devolución en el plazo de treinta (30) días a partir de la notificación pública. 1604 y 1610 D. de los libros. 23881.. c. Art.La entidad financiera en liquidación. 38.Los créditos a plazo determinado otorgados por la entidad financiera que ingresen en proceso de liquidación. 11 octubre 1994 D. el Banco Central de Bolivia. 39. 3) ARTÍCULO 131°. Para cubrir estas devoluciones.
1346.El titular de una acreencia rechazada. 134 C. inscriba su acreencia con la documentación probatoria suficiente. 1628 y 1629 ARTÍCULO 135°. de C. 39 Nums. salvando otros mejores derechos.La Superintendencia notificará públicamente para que toda persona que tenga acreencias contra la entidad financiera en liquidación. 11 octubre 1994 ARTÍCULO 134°.c.134 y 137 C.Vencido este plazo. 1576 y 1625 D. 13) C. 38. el Superintendente autorizará la apertura e inventariación del contenido de cualquier caja de seguridad. 1411. 37.. c. 1428 y 1611 Nums. c. c. 1409. 9). 135 y 136 C. LBEF Art. se harán valer en la vía ordinaria.La Superintendencia. LBEF Arts.. en cuentas que reditúen intereses. c. dentro de los noventa (90) días posteriores a la fecha de la notificación pública y en el lugar señalado en la misma. 23881. bóveda o cofre con participación de un Notario de Fe Pública. La Superintendencia depositará los fondos o valores de la entidad financiera en liquidación en uno o más bancos del sistema a su elección. 5).C. 1).. 133. c. 39 Nums. será remitida al Juez de la liquidación para que determine las prelaciones que correspondan conforme a ley. 20) y 24) y 53 C. Arts. Arts. Arts. Arts. LBEF Art.La nómina de acreencias aprobadas con las respectivas resoluciones previamente protocolizada. 1493. de C. Los derechos de los acreedores que se presenten después del plazo señalado.c. 8).. Art. 1611 y 1628 C. LBEF Art. LBEF Arts. interponer recurso de revisión ante el juez de la liquidación. de C. 8). acompañando prueba instrumental respaldatoria del reclamo.c. de C. 1387. notificando públicamente sus determinaciones. 133.
.c.S. 1551 Num. 31 octubre 1995. Este procedimiento no interfiere ni suspende el proceso de liquidación. 38 Inc. 12) al 14). 1629 ARTÍCULO 137°. e) ARTÍCULO 136°. 1389. Art. de C. 4) y 5) y 14)
ARTÍCULO 133°. podrá en el plazo de quince (15) días de la notificación pública. Arts. 1345. 5).c. dentro de los noventa (90) días de presentada la solicitud. aprobará o rechazará las acreencias reclamadas.La Superintendencia dispondrá de los bienes y derechos para cubrir las acreencias aceptadas de acuerdo a la resolución judicial de grados y preferidos.. 1353 y 1357 LBCB 1670.
1642 ARTÍCULO 140°.. de C. 1634. LBEF Arts. estados financieros que informen sobre la situación de ésta.La Superintendencia publicará por cuenta de la entidad en liquidación dos (2) veces al año. de C. y para declarar extinguida la personalidad jurídica de la entidad en liquidación. y 1637 LBCB 1670. 1639. 127.c. 128 y 137 C. Art.
.c. 42.La Superintendencia elaborará un Balance de Liquidación y convocará a la Junta de Accionistas de la entidad financiera en liquidación para la distribución de remanentes. desde la fecha en que se dispuso la liquidación hasta la fecha del pago de tales acreencias. 94 y 96 ARTÍCULO 139°. 38 Inc. LBEF Arts. 1644 y 1649
El presente capítulo conformado por los artículos 141° al 151°. 31 octubre 1995. Arts. 2 del artículo 90° de la Ley N°1670 de 31 de octubre de 1995. c.Si después de pagadas las acreencias conforme a los Artículos anteriores.. de C. 1642. ha sido derogado por el Num.c.. c. Arts. LBEF Arts. 134 y 135 C.c. quedaren recursos económicos o valores del activo. 138 y 139 C. 121. Art.c. si hubieran. con aprobación de un Juez de Partido en lo Civil. c. deberán pagarse intereses sobre el capital de las acreencias extraconcursales y luego sobre las concursales. 1636. La tasa de interés aplicable será la pasiva promedio de los cuatro (4) bancos con las mayores captaciones en el sistema o la tasa más aproximada a ésta que le permita dicho activo. LBEF Arts. 1634. e)
77. 26. 1 D. Ley 1732. 28. 70. 34 al 36. 32 Num 2).S. 40.S. estatutos y reglamentos. órgano rector del sistema de control de toda captación de recursos del público y de intermediación financiera del país. 31 octubre 1995. Arts. 11 enero 1990. exigiendo el cumplimiento de las disposiciones legales. 26 LBCB 1670. 63. 74. 26 mayo 1989. 22203. 87. Normar el sistema de control interno y externo de toda intermediación financiera. 24110. 4. 6 julio 1993 D. 26.S. 69. a todas las entidades públicas. 17.. c. 64.. 41. 25). 23545. 6. 31 julio 1997 LPCP 1864. 16 al 18. Art. Vigilar el cumplimiento de las normas de intermediación financiera.S. 22203. 44 y 67 D. 1o. 81.c. Art.
ARTÍCULO 153°. 1. 30. 32 I. 2. normas técnicas y reglamentarias. 21660. 4. 22407. Art. 9. 99 ùlt. 26 D. 116. Art. 76. 23. 67 A2.. 29 noviembre 1996. 3. Ejercer y supervisar el control interno y externo. 114.S. 89 90. LBEF Arts. 58.S. Arts. 105. 1.S. 44.S. 33
ARTÍCULO 154°. 6 julio 1993 D. Art. 8 marzo 1988 D. 24771. 109. 7 y 10 Ley 1178. que realicen en el territorio de la República intermediación entre la oferta y la demanda de recursos financieros prestables. 120 al 140 y 165 D. 9. 15 junio 1998. tendrá los siguientes objetivos: 1. 83. 73. 67. incluyendo el Banco Central de Bolivia. Mantener un sistema financiero sano y eficiente. 27. 34. parte. Art. c.c. LBEF Arts. 24436. 21889. 2. 33. Velar por la solvencia del sistema de intermediación financiera. 26 mayo 1989. Art.48. 13 diciembre 1996 D. 20 julio 1990.S. 39 Num. 30 y 79 LPCP 1864. 31 octubre 1995. 113. 79 y 90. 70. 9 noviembre 1992 D.S. 2. septiembre 1995 LBCB 1670. 8. 23324.Son atribuciones de la Superintendencia: 1. 23546.. 15 junio 1998.ARTÍCULO 152°. 14. 31.S. 118. Art.La Superintendencia. 13. 59. 20 julio 1990. 4. Se rige por las disposiciones de la presente Ley. 29. 84. 89 y 90 D.La Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras es una institución de derecho público y de duración indefinida. Arts. Supervisar a las personas naturales o jurídicas que efectúen actividades auxiliares de
. 10 julio 1987. 7. 81 y 141 D. su Ley Orgánica. 14 Ley 1178. privadas y mixtas. 92 al 97. 30.
13.. conferidas en la presente Ley. 90. 7. c. Disponer la intervención para liquidación forzosa o quiebra de las entidades financieras. 1303. 9. 76. 1. 10. 32 ARTÍCULO 155°.El Superintendente será designado por el Presidente de la República por un periodo de seis (6) años. Establecer sistemas preventivos de control y vigilancia. 21660. a otras personas o entidades que realicen actividades de intermediación financiera.S. 26 LBCB 1670. 92 al 97. dentro del marco de la presente Ley. Asimismo. 56. 79 y 90 LPCP 1864. 1302. 15 junio 1998. Incorporar al ámbito de su competencia. de C. 58. LBEF Arts. 164 y 167 C. Art. 26 LBCB 1670. Art. 15 junio 1998.S. 14. 69. 81. 17 al 20. definir los requerimientos mínimos de información institucional y reglamentar la aplicación de sanciones.La jurisdicción administrativa de la Superintendencia es de carácter nacional. 5.la intermediación financiera. 55. 26 y 33 ARTÍCULO 156°. 84. 30 al 40. Art.c. Num. 8. 165 y 167 D. Imponer sanciones administrativas a las entidades bajo su control. Art. Cámara de Senadores. Arts.
. Controlar el cumplimiento de las normas sobre encaje legal y liquidez en el sistema financiero. Art. 21889. 8 marzo 1988 D. 31 octubre 1995. deberá operar la Central de Información de Riesgos. de acuerdo con el Banco Central de Bolivia. 11. 4 y 5 Ley 1178. 89 y 90 D. Su competencia en lo concerniente a la aplicación de la presente Ley es privativa e indelegable.S. Para el cumplimiento de las atribuciones. 3. 116. 20 julio 1990. cuando éstas infrinjan las disposiciones legales. 26 mayo 1989. 26 mayo 1989. LBEF Arts.S. 8. 6. 30 LPCP 1864. c. 16. 22203. 92. 10.. aprobada por dos tercios de votos . 120 al 140. 11 y 26 Ley 1178. 48. Arts. 99. 97. Arts. Arts. Arts. Derogado por Ley N°1670. 83. 31 de octubre de 1995. 3. 7. 1361 y 1685 al 1691 D. 10 julio 1987. Elaborar y aprobar los reglamentos de las normas de control y supervisión sobre las actividades de intermediación financiera. 4. 2. 20 julio 1990. la Superintendencia deberá determinar los criterios de clasificación y evaluación de activos y sus previsiones. 31 octubre 1995. de una terna propuesta por la H. 153. El domicilio de la Superintendencia es la sede de gobierno. 22203. Arts.c. 4. 47.
c.Derog. 7) D. c. 69
DISPOSICIONES TRANSITORIAS ARTÍCULO 161°. en lo que sea conducente a las disposiciones de esta Ley.S.. 69. 22203. en el término de un año a partir de la fecha de su publicación. El presupuesto anual de la Superintendencia será cubierto por las entidades sujetas a su competencia. 4.Las entidades financieras. el Superintendente goza de Caso de Corte. 22. Art. 38 y 40 LBCB 1670. Art. 9.c.Las entidades financieras. P. 4.
.Derog. ARTÍCULO 159°. 8 Ley 1353. 29 noviembre 1996. mediante acuotaciones en un monto anual no superior al medio por mil para el Banco Central de Bolivia y el uno por mil (1/00) para las demás entidades financieras.S. Art. Art. 31 octubre 1995. 9 ARTÍCULO 158°. 9. Arts. 23 LBCB 1670. 70. 69. LBEF Arts.S. Art. 1. Mod. 17 y 26 ARTÍCULO 160°. incluido el Banco Central de Bolivia... Art. P.19. Arts. 70.c.S. para efectos de lo establecido en el Artículo 47° de la presente Ley. 74 y 81 D. 58. atrib. por Ley 1732. adecuarán sus estatutos y demás documentos de constitución. 31 octubre 1995. 69. por Ley 1732. Art. 63. Arts 30 y 33. 30 diciembre 1965 D. 15 junio 1998. 29 noviembre 1996. 64. sujetas a las disposiciones de la presente Ley.c. 127. 17.. C.. 21. d) y 33 LPCP 1864. LBEF Arts.c. completarán dicho capital en el plazo de seis (6) meses a partir de la publicación de esta Ley. 22203. 26 c. 69. Art. E. 58. 59. por Ley BCB N°1º670. 7) D. en dos (2) cuotas trimestrales proporcionales a la diferencia. 29 noviembre 1996. 31 octubre 1995.Conforme a la Constitución Política del Estado. 74 y 81 ARTÍCULO 162°.. 26 mayo 1989. por Ley 1732.. 66. C. 07458. E. La Superintendencia no recibirá soporte económico del Tesoro General de la Nación. cuyo capital pagado sea inferior al mínimo requerido. 64. c. 26 mayo 1989.c. 2 mayo 1989. LBEF Arts. 31 Inc. aplicable sobre el total de sus activos y operaciones contingentes.c. Arts..Primer párrafo derog. atrib. 1. 9 octubre 1992 ARTÍCULO 157°. 22203.
S.c.ARTÍCULO 163°. 63. 38 Num. 8 marzo 1988 L. El Decreto de 15 de enero de 1931 sobre Almacenes Generales de Depósito. 32 y 33 ARTÍCULO 167°. c. Arts. 84 y 85 LBCB 1670.c. para todos los fines legales. LBEF Arts. 7. ARTÍCULO 168°.B.. Art.Quedan abrogadas: 1... Todos los actos y resoluciones de la Superintendencia de Bancos. 121. Art. c. 228 LBCB 1670. 5. 1. 3. 10). 1303.P. establecidas en la presente Ley. 31 octubre 1995.. Arts. se efectuarán con plena facultad y validez legal. 1360. 1686 y otros.S. de C. atribuciones y la nueva denominación de Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. es la Superintendencia.La presente Ley es de aplicación preferente. la "autoridad administrativa de control y de fiscalización competente" a que se refiere el Código de Comercio. 11 julio 1928. 81. Art. C. 89 y 90 D. 1.Derogado por Ley 1834.El Banco Central de Bolivia adecuará gradualmente el régimen de encaje legal. 2. para la regulación de las actividades de las instituciones y entidades financieras que se encuentran sometidas a su campo de aplicación. 127
DISPOSICIONES FINALES ARTÍCULO 165°. 30 ARTÍCULO 164°. 9. c. 31 marzo 1998.c. 120 Num. establecido en la presente Ley.E. 2). 608. LBEF Arts. en un plazo no mayor a un (1) año. hasta que asuma las funciones. 32. 677. establecida en el Artículo 152°. 70. 7. y
.G. Arts. 113. reemplaza. 28. Arts. Art. c.Para todos los fines legales. 14 ARTÍCULO 166°. 21660. 21889. 108.. creada por la Ley General de Bancos de 1928. 15 junio 1998. 6. 10 julio 1987.c. 15 junio 1998. 69. 1685. a la Superintendencia de Bancos. 30 y 31 LPCP 1864. La Ley General de Bancos de 11 de julio de 1928. 64. 92. 8 y 54 Inc i) LPCP 1864..La Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. 122 y 128 C. 26m 30. LBEF Arts. 152 y 154 D. 31 octubre 1995. Arts.
(s) Artículo (s) A. Presidente Honorable Cámara de Diputados a. H. referente a Casas Bancarias. H. Código Civil c. H. Constitución Política del Estado
. Walter Villagra Romay. Guillermo Fortún Suárez.C. Circular Cit. Código de Procedimiento Civil C. MINISTRO DE FINANZAS
ABREVIATURAS A. Elena Calderón de Zuleta. la promulgo para que se tenga y cumpla como Ley de la República.i.B.C.P. Palacio de Gobierno de la ciudad de La Paz.P. Leg. Carlos Farah Aquim.. Citado (a) C. Concordancia con C. Diputado Secretario. Anales de Legislación B.E. JAIME PAZ ZAMORA PRESIDENTE CONSTITUCIONAL DE LA REPUBLICA
Fdo. Tito Hoz de Vila.A. Atribución Art. Senador Secretario. H. a los catorce días del mes de abril de mil novecientos noventa y tres años. de C. Diputado Secretario. H. El Decreto Supremo N° 22734 de 28 de febrero de 1991. Banco Central de Bolivia C. Por tanto. H. Concordante con. Código Penal C.Queda derogado el Artículo 25° de la Ley 1178 de 20 de julio de 1990 y el Artículo 26° del Decreto Supremo 23261 de 15 de septiembre de 1992 y todas las disposiciones legales contrarias a la presente Ley.
Fdo.. al primer día del mes de abril de mil novecientos noventa y tres años. Pase al Poder Ejecutivo para fines constitucionales. Anuario Administrativo Abrg. ARTÍCULO 169°. Código de Comercio C de F.3. Es dada en la sala de sesiones del Honorable Congreso Nacional. Abrogado Atrb.C.L. Fdo. Código de Familia Circ.P. Walter Alarcón Rojas. Juan Pablo Zegarra A. Senador. Presidente Honorable Senado Nacional. Anuario Legislativo An.c.
.L.Leg. Código de Procedimiento Penal D.C.J. Decreto Ley D.N.(s) Inciso(s) L.T.Decreto Supremo D. Tesoro General de la Nación V. Ley de Organización Judicial Mod.O.(s) Numeral(s) Pág. Decreto Legislativoreto Supremo Derg. Resolución Ministerial R. Página R. Gaceta Oficial Inc.P.S.O. Decreto D.S.M. Resolución Suprema SBEF Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras SIREFI Sistema de Regulación Financiera Res.(s) Siguiente(s) T. Ley citada LBEF Ley de Bancos y Entidades Financieras LBCB Ley del Banco Central de Bolivia L.G. Cit.P. Ley General del Trabajo L. Modificado M/E Moneda Extranjera M/N Moneda Nacional MNMV Moneda Nacional con Mantenimiento de Valor Num. Derogado E/L Encaje Legal FMI Fondo Monetario Internacional FONDESIF Fondo de Desarrollo del Sistema Financiero FONDECOP Fondo de Fortalecimiento del Sistema Cooperativo G. Resolución Sig.G.
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 Artículo 293

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 ARTÍCULO 96
 ARTÍCULO 94
 ARTÍCULO 97
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 Artículo 99
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 Artículo 67

ARTÍCULO 114
 Artículo 67
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 Artículo 113
 ARTÍCULO 113
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 Artículo 126
 Artículo 48
 ARTÍCULO 116
 ARTÍCULO 115
in fine
 ARTÍCULO 119
 ARTÍCULO 118
 ARTÍCULO 120
 artículo 3
 artículo 33
 artículo 1
 artículo 31
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 artículo 35
 ARTÍCULO 122
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 Artículo 26
 ARTÍCULO 169
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