Source: http://ferenda.lagen.nu/2006:531
Timestamp: 2019-07-15 20:49:32+00:00

Document:
Lag (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat | Lagen.nu
Särskilda bestämmelser för europabolag och europakooperativ (2 §)
Koncern och ägarintresse (4 - 6 §§)
Grupp (7 §)
Nära förbindelser (8 §)
Huvudregel (1 §)
Verksamhet huvudsakligen inom den finansiella sektorn (2 §)
Betydande verksamhet (3 - 4 §§)
Särskilda beräkningsgrunder (5 - 6 §§)
När ett finansiellt konglomerat upphör att existera (7 - 9 §§)
Kapitalbas och kapitalkrav (1 - 6 §§)
Riskkoncentrationer (7 - 8 §§)
Interna transaktioner (9 §)
Rapportering (10 - 12 §§)
System för riskhantering och rutiner för intern kontroll (13 - 15 §§)
Ledningen i ett blandat finansiellt holdingföretag (16 §)
Tillämpliga tillsynsregler (1 §)
Vissa överenskommelser med utländska relevanta behöriga myndigheter (2 §)
Upplysningsskyldighet (3 §)
Undersökning hos ett blandat finansiellt holdingföretag (4 §)
Samarbete och utbyte av information (5 - 6 §§)
Meddelandeförbud (9 §)
Överträdelser av denna lag (1 - 3 §§)
Vite (9 §)
Ansvarsbestämmelse (2 §)
SFS 2006:613 SFS 2006:1388 SFS 2007:569 SFS 2010:2073 SFS 2011:769 SFS 2012:195 SFS 2013:577 SFS 2013:670 SFS 2014:489 SFS 2014:984 SFS 2015:720 SFS 2015:825 SFS 2017:1010
SFS 2006:531 i lydelse enligt SFS 2018:826
Prop. 2005/06:45: Detta kapitel och 2 kap. innehåller vissa definitioner. Regeringen delar inte Lagrådets uppfattning att lagen skulle bli mer överskådlig om samtliga definitioner i lagen – 1 kap. 3 § t.o.m. 2 kap. 9 § – gavs ett eget kapitel med olika underrubriker.
Prop. 2005/06:45: Paragrafens första och andra stycken anger lagens tillämpningsområde. Av tredje stycket framgår att för beslut om tillämpningen av vissa bestämmelser i 2 och 3 kap. krävs att Finansinspektionen har kommit överens med utländska relevanta behöriga myndigheter om beslutets innehåll. Vilka bestämmelserna i 2 och 3 kap. är framgår av 6 kap. 2 §. Vad som avses med relevant behörig myndighet framgår av 3 § 14.
2 § I fråga om europabolag och europakooperativ med ett sådant förvaltningssystem som avses i artiklarna 39-42 i rådets förordning (EG) nr 2157/2001 av den 8 oktober 2001 om stadga för europabolag eller artiklarna 37-41 i rådets förordning (EG) nr 1435/2003 av den 22 juli 2003 om stadga för europeiska kooperativa föreningar (SCE-föreningar) tillämpas bestämmelserna i 6 kap.7 och 9 §§ om styrelseledamöter på ledamöter i tillsynsorganet.
Prop. 2005/06:45: I lagen finns det bestämmelser som gäller för styrelseledamöter i ett aktiebolag. Av första stycket i denna paragraf framgår att bestämmelsen om tystnadsplikt i 6 kap. 7 § för styrelseledamöter i försäkringsföretag och blandande finansiella holdingföretag skall gälla även för ledamöter i tillsynsorganet i ett dualistiskt organiserat europabolag enligt lagen (2004:575) om europabolag. Liknande bestämmelser finns i bl.a. ...
Ändrad: SFS 2006:1388 (Nya kapitaltäckningregler), 2006:613 (Europakooperativ)
AIF-förvaltare: en svensk förvaltare av alternativa investeringsfonder enligt 1 kap. 3 § lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder,
anknutet företag: ett svenskt eller utländskt företag vars huvudsakliga verksamhet är att äga eller förvalta fast egendom, tillhandahålla datatjänster eller driva annan liknande verksamhet som har samband med den huvudsakliga verksamheten i ett eller flera kreditinstitut, värdepappersbolag eller motsvarande utländska företag,
behörig myndighet: Finansinspektionen eller någon annan myndighet inom EES som utövar tillsyn, individuellt eller på gruppnivå, över ett reglerat företag med huvudkontor inom EES,
blandat finansiellt holdingföretag: ett moderföretag som inte är ett reglerat företag och som tillsammans med sina dotterföretag, varav minst ett är ett reglerat företag med huvudkontor inom EES, och andra företag utgör ett finansiellt konglomerat,
finansiellt institut: ett företag som inte är ett kreditinstitut, värdepappersbolag, fondbolag, eller AIF-förvaltare eller motsvarande utländskt företag och vars huvudsakliga verksamhet är att
förvärva aktier eller andelar,
driva en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 § andra stycket 2–10, 12 och 15 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse utan att vara tillståndspliktigt enligt 2 kap. 1 § samma lag, eller
driva värdepappersrörelse utan att vara tillståndspliktigt enligt 2 kap. 1 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden,
finansiell sektor: ett eller flera av följande företag
kreditinstitut, värdepappersbolag, fondbolag, AIF-förvaltare eller motsvarande utländska företag samt finansiella institut och anknutna företag (bank- och värdepapperssektorn),
försäkringsföretag eller motsvarande utländska företag, försäkringsholdingföretag och specialföretag (försäkringssektorn), och
blandade finansiella holdingföretag,
fondbolag: ett svenskt aktiebolag som har fått tillstånd att driva fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder,
försäkringsföretag: ett försäkringsaktiebolag, ömsesidigt försäkringsbolag eller en försäkringsförening enligt försäkringsrörelselagen (2010:2043),
försäkringsholdingföretag: ett moderföretag som inte är ett försäkringsföretag eller ett motsvarande utländskt företag eller ett blandat finansiellt holdingföretag och vars huvudsakliga verksamhet är att förvärva och förvalta andelar i dotterföretag som uteslutande eller huvudsakligen är försäkringsföretag eller motsvarande utländska företag eller specialföretag,
institut: kreditinstitut, värdepappersbolag, fondbolag och AIF-förvaltare,
konglomeratdirektivet: Europaparlamentets och rådets direktiv 2002/87/EG av den 16 december 2002 om extra tillsyn över kreditinstitut, försäkringsföretag och värdepappersföretag i ett finansiellt konglomerat och om ändring av rådets direktiv 73/239/EEG, 79/267/EEG, 92/49/EEG, 92/96/EEG, 93/6/EEG och 93/22/EEG samt Europaparlamentets och rådets direktiv 98/78/EG och 2000/12/EG, senast ändrat genom Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU,
kreditinstitut: en bank eller ett kreditmarknadsföretag enligt lagen om bank- och finansieringsrörelse,
reglerat företag:
ett institut eller ett motsvarande utländskt företag, eller
ett försäkringsföretag eller ett motsvarande utländskt företag eller ett specialföretag,
relevant behörig myndighet:
en behörig myndighet som ansvarar för tillsynen över en finansiell företagsgrupp, försäkringsgrupp eller en motsvarande utländsk grupp som ingår i ett finansiellt konglomerat, särskilt över det företag som är det överordnade moderföretaget i bank- och värdepapperssektorn respektive försäkringssektorn,
någon annan behörig myndighet än som avses i a som utsetts till samordnare för ett finansiellt konglomerat, eller
någon annan behörig myndighet som de myndigheter som avses i a och b kommer överens om är relevant,
samordnare: den behöriga myndighet som enligt 4 kap. ansvarar för tillsynen över ett finansiellt konglomerat,
sektorsbestämmelser: de bestämmelser i lag och andra författningar som gäller för den rörelse som drivs av institut och försäkringsföretag, och
värdepappersbolag: ett svenskt aktiebolag som har fått tillstånd att driva värdepappersrörelse enligt lagen om värdepappersmarknaden. Lag (2015:720).
Prop. 2011/12:70: Förslaget har behandlats i avsnitt 5.2. I paragrafen kompletteras punkt 11 så att det framgår att konglomeratdirektivet senast är ändrat genom omnibusdirektivet.
Prop. 2015/16:9: Paragrafen innehåller definitioner av bl.a. finansiell sektor och reglerat företag.
Prop. 2012/13:160: Förslaget har behandlats i avsnitt 6.2, 6.3 och 6.9.
Punkten 1 är ny och definierar AIF-förvaltare. Definitionen får betydelse för ändringen i punkterna 7 a och 11. Definitionen genomför artikel 2.5a i konglomeratdirektivet (se artikel 2.1 ...
Prop. 2005/06:45: Paragrafen innehåller ett antal definitioner som är grundläggande för förståelsen av bestämmelserna i lagen. Definitionerna behandlas ingående i avsnitt 7. Utöver vad som framgår där kan följande nämnas.
Samtliga i punkten 6 angivna företag, utom blandade finansiella holdingföretag, tillhör någon av bank- eller värdepappers- eller försäkringssektorerna. Till banksektorn hör kreditinstitut (banker, kreditmarknadsföretag ...
Ändrad: SFS 2013:577 (Förvaltare av alternativa investeringsfonder), 2011:769 (Nya regler för elektroniska pengar), 2007:569 (Ny lag om värdepappersmarknaden), 2010:2073 (En ny försäkringsrörelselag), 2012:195 (Europeiskt tillsynssamarbete på finansmarknadsområdet), 2015:720 (Genomförande av Solvens II-direktivet på försäkringsområdet), 2013:670 (Nya regler för finansiella konglomerat och grupper)
äger aktier eller andelar i den juridiska personen och har rätt att ensamt utöva ett bestämmande inflytande över denna på grund av avtal med den juridiska personen eller på grund av bestämmelse i dess bolagsordning, bolagsavtal eller därmed jämförbara stadgar.
en juridisk person är ett intresseföretag eller ett gemensamt styrt företag enligt 1 kap. 5 respektive 5 a § årsredovisningslagen (1995:1554), eller
ett företag direkt eller indirekt äger minst 20 procent av kapitalet eller av samtliga röster i ett annat företag. Lag (2015:825).
Ändrad: SFS 2015:825 (Tydligare redovisningsregler och nya rapporteringskrav för utvinningsindustrin)
står under samma ledning på grund av avtal mellan företagen eller bestämmelse i företagens bolagsordning, bolagsavtal eller därmed jämförbara stadgar, eller
har förvaltnings-, lednings- eller tillsynsorgan som till större delen består av samma personer och som har fullgjort sitt uppdrag under räkenskapsåret och fram till dess att den sammanställda redovisningen upprättats.
Prop. 2005/06:45: I paragrafen definieras begreppet grupp.
Det finns en grupp om företagen har någon av de förbindelser som beskrivs i paragrafen. Vid bedömningen av gruppens omfattning skall alla företag som har någon av de olika förbindelser som anges i paragrafen, dvs. koncernförhållanden, ägarintressen och gemensam ledning, ingå.
Bestämmelsen behandlas i avsnitt 7.2.
1 kap. 2 § 1 st 5 p Lag (2011:755) om elektroniska pengar
det ena företaget direkt eller indirekt utgör moderföretag till det andra eller det finns någon annan likartad förbindelse mellan företagen, eller
båda företagen är dotterföretag till eller har någon likartad förbindelse med en och samma juridiska person eller står i ett motsvarande förhållande till en och samma fysiska person.
det finns någon annan likartad förbindelse mellan denna person och företaget.
Prop. 2005/06:45: Paragrafen klargör vad som avses med nära förbindelser. En liknande definition finns i bl.a. 1 kap. 6 § lagen om bank- och finansieringsrörelse, och 1 kap. 9 c § försäkringsrörelselagen.
4 kap. 4 § 1 st 1 p, 6 kap. 2 §, 9 kap. 1 § 1 st 1 p, 1 kap. 1 §
Ändrad: SFS 2013:670 (Nya regler för finansiella konglomerat och grupper)
minst ett institut eller försäkringsföretag ingår i gruppen,
ett reglerat företag som är auktoriserat inom EES
är moderföretag till ett företag inom den finansiella sektorn,
har ägarintresse i ett företag inom den finansiella sektorn,
har en gemensam eller i huvudsak gemensam ledning med ett företag inom den finansiella sektorn, eller
är dotterföretag till ett annat företag och gruppens verksamhet drivs huvudsakligen inom den finansiella sektorn enligt 2 §,
minst ett av företagen i gruppen tillhör försäkringssektorn,
minst ett av företagen i gruppen tillhör bank- och värdepapperssektorn, och
gruppens verksamhet i såväl försäkringssektorn som bank- och värdepapperssektorn är betydande enligt 3 eller 4 §.
Prop. 2005/06:45: Av paragrafen framgår vilka förutsättningar som skall vara uppfyllda för att en grupp av företag skall utgöra ett finansiellt konglomerat. Bestämmelsen kan inte läsas isolerad. Av de följande paragraferna (2–4 §§)
framgår exempelvis den närmare innebörden av vissa begrepp som förekommer i denna bestämmelse.
Av första meningen framgår ...
4 kap. 4 § 1 st 1 p, 2 kap. 7 §
2 kap. 8 §, 2 kap. 8 § 2 st, 2 kap. 9 §, 2 kap. 1 § 1 st 2 p, 2 kap. 5 §, 2 kap. 6 §, 9 kap. 1 § 1 st 1 p, 2 kap. 8 § 1 st 1 p
kvoten av balansomslutningen för sektorn och den totala balansomslutningen för samtliga företag i gruppen som tillhör den finansiella sektorn, plus
kvoten av kapitalkravet för sektorn och det totala kapitalkravet för samtliga företag i gruppen som tillhör den finansiella sektorn.
Prop. 2005/06:45: Av paragrafen, vars innehåll motsvarar artikel 3.2 i konglomeratdirektivet, framgår när företagen i en grupp anses driva betydande verksamhet inom försäkringssektorn och bank- och värdepapperssektorn. Den beräkning som skall göras kan åskådliggöras på följande sätt
2 kap. 8 § 1 st 2 p, 3 kap. 4 § 2 st 1 p, 2 kap. 9 §, 2 kap. 6 §
4 kap. 10 § 2 st Lag (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag
19 kap. 14 § Försäkringsrörelselag (2010:2043)
9 kap. 15 § 2 st Lag (2006:1371) om kapitaltäckning och stora exponeringar
Prop. 2005/06:45: Av paragrafen framgår att även om förutsättningarna i 3 § inte är uppfyllda är verksamheten inom försäkringssektorn och bank- och värdepapperssektorn betydande om balansomslutningen för den minsta sektorn överstiger sex miljarder euro.
Som framgår av 3 § andra stycket är den minsta sektorn den sektor som har det lägsta genomsnittet och den största sektorn är den sektor som har det största genomsnittet vid tillämpning av beräkningsmetoden i 3 §.
Av 3 kap. ...
2 kap. 8 §, 2 kap. 8 § 2 st, 3 kap. 4 § 2 st 1 p, 2 kap. 1 § 1 st 5 p, 2 kap. 5 §, 9 kap. 1 § 1 st 1 p, 2 kap. 8 § 1 st 3 p
Prop. 2012/13:160: Förslaget har behandlats i avsnitt 6.4.
Nuvarande bestämmelser i paragrafen har tagits in i det nybildade första stycket. Bestämmelserna har kompletterats med en begränsning av undantaget för företag som flyttat till tredje land för att undvika reglering. Ändringen genomför artikel 3.4a i konglomeratdirektivet (se artikel 2.2b i ändringsdirektivet).
Andra stycket är ...
Prop. 2005/06:45: Paragrafen anger att vissa företag i en grupp inte skall tas med vid bedömningen av dels om gruppen bedriver verksamhet huvudsakligen inom den finansiella sektorn (2 §), dels om gruppens verksamhet inom försäk-
ringssektorn eller bank- och värdepapperssektorn är betydande (3 och 4 §§). Dessa företag preciseras närmare i den uppräkning som finns i 5 kap. ...
Prop. 2012/13:160: Förslaget har behandlats i avsnitt 6.5.
Ändringen i paragrafen gör det möjligt att beakta tillgångar under förvaltning som storlekskriterium, ensamt eller tillsammans med ett eller flera andra angivna kriterier vid identifieringen av ett finansiellt konglomerat.
Ändringen genomför artikel 3.5 i konglomeratdirektivet (se artikel 2.2c i ändringsdirektivet). Även i detta sammanhang ...
Prop. 2005/06:45: Om det är av särskild betydelse för tillsynen, skall enligt denna paragraf balansomslutningen ersättas eller kombineras med andra faktorer vid tillämpningen av 2 och 3 §§. Bestämmelsen skall bara tillämpas om det finns särskilda skäl, dvs. i undantagsfall.
Av konglomeratdirektivet framgår inte vad som avses med intäktsstruktur. En rimlig tolkning är dock att begreppet syftar på varje sektors relativa andel av gruppens intäkter, såsom den framgår av företagens resultaträkning. ...
4 kap. 4 § 1 st 1 p, 6 kap. 2 §, 2 kap. 7 §
Prop. 2005/06:45: När förutsättningarna i 1–6 §§ inte längre är uppfyllda finns det inte längre något finansiellt konglomerat. Bestämmelserna i 8 och 9 §§ innebär emellertid att en grupp, i de situationer som där beskrivs, fortsätter att vara ett finansiellt konglomerat under ytterligare tre år.
35 procent i stället för 40 procent vid tillämpning av 2 §,
8 procent i stället för 10 procent vid tillämpning av 3 §, och
fem miljarder euro i stället för sex miljarder euro vid tillämpning av 4 §.
Prop. 2005/06:45: Ett konglomerat som står under tillsyn kan komma att underskrida de gränsvärden som anges i 2–4 §§. När det sker, skall de lägre gränsvärden som anges i paragrafens första stycke användas i stället.
Av andra stycket framgår att om gruppen innan tre år har gått når upp till gränsvärdena enligt 2–4 §§, skall de lägre gränsvärdena enligt första stycket inte längre tillämpas. Då gäller i stället huvudregeln. Om tre år har gått utan att gruppen har nått upp till de gränsvärden som ...
2 kap. 9 §, 2 kap. 7 §
har skett väsentliga förändringar i gruppens struktur, och
bedöms särskilt viktigt för den särskilda tillsynen över ett finansiellt konglomerat.
Prop. 2005/06:45: En grupp som identifierats som ett finansiellt konglomerat enligt huvudregeln kan komma att göra väsentliga förändringar i gruppens struktur som får till följd att tidigare uppnådda gränsvärden underskrids. Av bestämmelsen framgår att gruppen ändå, under där angivna förutsättningar, skall fortsätta att vara ett finansiellt konglomerat till dess att gruppen under tre år inte uppfyllt gränsvärdena. En förutsättning för att bestämmelsen skall vara tillämplig är dock att gruppen först har identifierats ...
6 kap. 2 §, 1 kap. 1 § 3 st
finns i toppen av det finansiella konglomeratet,
har ett moderföretag som är ett blandat finansiellt holdingföretag med huvudkontor inom EES, eller
står under gemensam eller i huvudsak gemensam ledning med ett annat företag inom den finansiella sektorn.
Prop. 2005/06:45: Av paragrafens första stycke framgår när bestämmelserna för finansiella konglomerat i 4–7 kap. skall tillämpas. Så är fallet om ett finansiellt konglomerat leds av ett reglerat företag eller ett blandat finansiellt holdingföretag med huvudkontor inom EES samt om ett reglerat företag auktoriserat inom EES har gemensam eller i huvudsak gemensam ledning med ett annat företag inom den finansiella sektorn. När det reglerade företaget eller det blandade finansiella holdingföretaget har sitt huvudkontor ...
19 kap. 39 § Försäkringsrörelselag (2010:2043)
Prop. 2005/06:45: Det kan inom ett finansiellt konglomerat finnas undergrupper som också är finansiella konglomerat. När så är fallet tillämpas bestämmelserna i 4– 8 kap. bara på det större konglomeratet och inte också på underkonglomeraten. Av detta följer bl.a. att tillsynen bara utövas av en enda samordnare och på en enda nivå.
Bestämmelsen behandlas i avsnitt 11.1.
en fysisk eller juridisk person har ägarintresse i, kapitalbindningar med eller annars utövar ett väsentligt inflytande över institutet eller försäkringsföretaget,
villkoren i 2 kap. 1 § 3-5 är uppfyllda för de företag som den fysiska eller juridiska personen har sådana förbindelser med som anges i 1, och
det bedöms särskilt viktigt att institutet eller försäkringsföretaget står under sådan särskild tillsyn som utövas över finansiella konglomerat.
Prop. 2005/06:45: Av första stycket första meningen framgår att bestämmelserna i lagen skall tillämpas helt eller delvis på ett institut eller ett försäkringsföretag trots att villkoren i 2 kap. 1 § inte är uppfyllda. Vilka bestämmelser som skall tillämpas bör framgå av ett beslut som meddelas med stöd av 4 kap. 4 §.
Av punkten 1 framgår att en förutsättning för en sådan ...
1 kap. 1 § 2 st, 6 kap. 2 §, 4 kap. 4 § 1 st 2 p, 4 kap. 4 § 1 st 4 p
helt från denna lags tillämpning, eller
från tillämpning av en eller flera av bestämmelserna i 5 kap.7–9 och 11–14 §§.
gruppen når upp till de gränsvärden som anges i 2 kap. 3 § men har en verksamhet som inte är betydande enligt 2 kap. 4 §, eller har en verksamhet som är betydande enligt 2 kap. 4 § men gruppen inte når upp till de gränsvärden som anges i 2 kap. 3 §, och
det inte är nödvändigt eller lämpligt att gruppen omfattas av bestämmelser om särskild tillsyn över finansiella konglomerat. Lag (2013:670).
Prop. 2012/13:160: Förslaget har behandlats i avsnitt 6.6.
Ändringen gör det möjligt att helt eller delvis undanta företagsgrupper från konglomeratstillsyn även när gruppen når upp till vissa i 2 kap. 3 § preciserade gränsvärden samtidigt som gruppens verksamhet i den minsta sektorn inte är betydande enligt 2 kap. 4 §, dvs. balansomslutningen för den sektorn understiger ett belopp motsvarande sex miljarder euro. Paragrafen ...
Prop. 2005/06:45: Om verksamheten i en grupp inte når upp till det gränsvärde som anges i 2 kap. 3 § men gruppens verksamhet är betydande enligt 2 kap. 4 § och det inte är nödvändigt eller lämpligt att gruppen står under tillsyn finns det två alternativ. Det ena är att inte betrakta gruppen som ett finansiellt konglomerat. Det andra är att inte tillämpa någon eller några av bestämmelserna i 5 kap. 7–9 och 11–14 §§.
Bestämmelsen förutsätter alltså att det inte är nödvändigt eller lämpligt att ...
6 kap. 2 §, 9 kap. 1 § 1 st 2 p
8 kap. 1 §, 1 kap. 3 § 1 st 16 p
Prop. 2005/06:45: För varje finansiellt konglomerat skall det finnas en samordnare. Av 3 kap. 2 § framgår dock att någon samordnare inte skall utses för ett konglomerat som ingår som undergrupp i ett större konglomerat.
När det finns flera berörda behöriga myndigheter hemmahörande inom EES skall någon av dem utses till samordnare. I artikel 10 i konglomeratdirektivet anges vilka kriterier som avgör vilken behörig myndighet som skall utses till samordnare. Av 2 § framgår när Finansinspektionen ...
ett institut eller ett försäkringsföretag,
ett blandat finansiellt holdingföretag med huvudkontor i Sverige som är moderföretag till ett institut eller ett försäkringsföretag,
två eller flera blandade finansiella holdingföretag med huvudkontor i olika stater inom EES, däribland Sverige, och det dessutom i konglomeratet finns reglerade företag i samma stater under förutsättning att
det av de reglerade företagen som, om de tillhör samma sektor, har den största balansomslutningen är ett institut eller ett försäkringsföretag, eller
det av de reglerade företagen som, om de tillhör olika sektorer, verkar inom den största sektorn är ett institut eller ett försäkringsföretag, eller
ett blandat finansiellt holdingföretag som är moderföretag till flera reglerade företag som inte är auktoriserade i den medlemsstat där holdingföretaget har sitt huvudkontor, och det dotterföretag som har den största balansomslutningen inom den största sektorn är ett institut eller ett försäkringsföretag.
det inte följer av artikel 10.2 a och b i-iii i konglomeratdirektivet att någon behörig myndighet är samordnare och om ett institut eller ett försäkringsföretag har den största balansomslutningen inom den största sektorn, eller
inspektionen tillsammans med övriga relevanta behöriga myndigheter kommer överens om det i enlighet med bestämmelserna i 3 §.
Prop. 2005/06:45: Av paragrafen framgår när Finansinspektionen skall vara samordnare.
Vem som skall utses till samordnare beror på konglomeratets struktur. Konglomeratdirektivet pekar ut vilken behörig myndighet som skall vara samordnare i olika fall. Av första och andra styckena framgår när Finansinspektionen, vid en tillämpning av de kriterier som anges i artikel 10 i direktivet, skall vara samordnare.
Enligt första stycket 1 skall inspektionen vara samordnare när ett institut ...
Prop. 2005/06:45: I andra fall än de som nämns i 2 § första stycket och andra stycket 1 skall som huvudregel en annan behörig myndighet än Finansinspektionen utses till samordnare. Även i ett sådant fall kan det emellertid finnas anledning att utse en annan behörig myndighet än den som enligt huvudreglerna i konglomeratdirektivet skall vara samordnare. Finansinspektionen kan i den situationen, i egenskap av relevant behörig myndighet behöva komma överens med övriga relevanta myndigheter om vilken myndighet som skall ...
4 kap. 2 § 2 st 2 p
det finns ett finansiellt konglomerat enligt 2 kap.1-6 §§,
bestämmelserna i denna lag skall tillämpas på ett institut eller ett försäkringsföretag enligt 3 kap. 3 §,
ett finansiellt konglomerat skall upphöra att vara ett finansiellt konglomerat, och
bestämmelserna i 3 kap. 3 § inte längre skall tillämpas på ett institut eller ett försäkringsföretag.
Prop. 2005/06:45: Av paragrafen framgår att Finansinspektionen, när den är samordnare, skall fatta beslut om att det finns ett finansiellt konglomerat eller att bestämmelserna i lagen skall tillämpas på ett institut eller ett försäkringsföretag enligt 3 kap. 3 §. Ett beslut skall också fattas när ett finansiellt konglomerat inte längre är ett konglomerat eller när 3 kap. 3 § inte längre skall tillämpas på ett institut eller ett försäkringsföretag.
Se även författningskommentaren till 5 §. Bestämmelsen ...
5 § När Finansinspektionen har fattat ett beslut enligt 4 §1 eller 2, ska inspektionen lämna en underrättelse om beslutet och om att inspektionen är samordnare. En sådan underrättelse ska lämnas till det moderföretag som finns i toppen av ett konglomerat eller, om det inte finns något moderföretag, det reglerade företag som har den största balansomslutningen inom den största sektorn.
behöriga myndigheter som auktoriserat reglerade företag i konglomeratet och behöriga myndigheter i det land inom EES där det blandade finansiella holdingföretaget har sitt huvudkontor, och
den gemensamma kommittén för de europeiska tillsynsmyndigheterna. Lag (2012:195).
Prop. 2011/12:70: Förslaget har behandlats i avsnitt 5.2.
Enligt paragrafen ska Finansinspektionen, när den är samordnare, lämna information om att gruppen är ett finansiellt konglomerat och om att inspektionen är samordnare för konglomeratet. Informationen ska lämnas till de företag och myndigheter som nämns i andra stycket 1 samt, efter en ändring i andra stycket 2, till den gemensamma kommittén för de europeiska ...
Prop. 2005/06:45: Enligt bestämmelsen skall Finansinspektionen, när den är samordnare, informera de företag och myndigheter som nämns samt kommissionen om att gruppen är ett finansiellt konglomerat och om att inspektionen är samordnare för konglomeratet.
Genom den underrättelse som sänds till moderföretaget informeras företaget om att den grupp det leder har identifierats som ett finansiellt konglomerat. Gruppens struktur kan därefter komma att ändras genom att nya företag förvärvas eller genom ...
Ändrad: SFS 2012:195 (Europeiskt tillsynssamarbete på finansmarknadsområdet)
9 kap. 1 § 1 st 3 p, 9 kap. 1 § 1 st 8 p, 3 kap. 4 § 1 st 2 p, 8 kap. 3 §, 7 kap. 1 §
3 § 1 st 6 p Lag (2014:484) om en databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna
Prop. 2005/06:45: bestämma vad som skall rapporteras och hur. I paragrafen preciseras vilka bestämmelser i kapitlet som gäller när inspektionen är samordnare.
Bestämmelsen behandlas delvis i avsnitt 11.3.
Prop. 2005/06:45: Kapitalbasen för ett finansiellt konglomerat skall uppfylla ett särskilt kapitalkrav. Hur kapitalkrav och kapitalbas skall beräknas framgår av följande paragrafer.
Det är de reglerade företagen – i Sverige institut och försäkringsföretag – som skall se till att kapitalbasen är tillräckligt stor. Redan av vissa sektorsbestämmelser följer att ett enskilt institut eller försäkringsföretag skall ha ett kapital som är tillfredsställande med hänsyn till företagets risker. Av paragrafen ...
Prop. 2005/06:45: Av bestämmelsen framgår att kapitalbasen och kapitalkravet bestäms med utgångspunkt från de befintliga sektorsbestämmelserna, bl.a. de i
kapitaltäckningslagen och i försäkringsrörelselagen. Dessa bestämmelser kan emellertid inte rakt av läggas till grund för beräkningen av kapitalbas och ...
5 kap. 1 §, 9 kap. 1 § 1 st 3 p
Prop. 2005/06:45: Av paragrafen framgår vilka metoder för beräkningen av kapitalbas och kapitalkrav som får användas av ett finansiellt konglomerat som leds av ett institut eller ett försäkringsföretag eller om Finansinspektionen är den enda relevanta behöriga myndigheten för konglomeratet.
Utgångspunkten är att beräkningen skall utföras enligt en s.k. sammanläggnings- och avräkningsmetod. Om det finns skäl, får beräkningen emellertid i stället göras enligt en konsolideringsmetod eller enligt ...
sammanläggnings- och avräkningsmetoden,
konsolideringsmetoden, eller
en kombination av dessa metoder. Lag (2013:670).
Prop. 2012/13:160: Förslaget har behandlats i avsnitt 6.7.
Ändringen innebär att kravavräkningsmetoden slopas för beräkningen av kapitalbas och kapitalkrav för ett finansiellt konglomerat.
Ändringen genomför artikel 6.4 i konglomeratdirektivet (se artikel 2.5 i ändringsdirektivet).
Prop. 2005/06:45: I 4 § behandlas metoder för beräkning av kapitalbas och kapitalkrav när ett finansiellt konglomerat har en särskild stark anknytning till Sverige. I andra fall skall Finansinspektionen i stället enligt förevarande paragraf – efter att ha samrått med de övriga relevanta behöriga myndigheterna och det finansiella konglomeratet – bestämma vilken metod som skall väljas för konglomeratet. Valet står då mellan
företaget är beläget i ett land utanför EES där det finns rättsliga hinder för att överföra nödvändig information om företaget,
företaget har försumbar betydelse med hänsyn till syftet med den särskilda tillsynen över finansiella konglomerat, eller
det skulle vara olämpligt eller missvisande att låta företaget omfattas av beräkningen med hänsyn till syftet med den särskilda tillsynen över finansiella konglomerat.
Prop. 2005/06:45: Finansinspektionen skall i vissa fall undanta ett företag som ingår i ett finansiellt konglomerat från beräkningen av kapitalbasen och kapitalkravet för konglomeratet.
Enligt första stycket 1 skall ett företag som är beläget i ett land utanför EES undantas, om det finns rättsliga hinder för överföring av information som är nödvändig.
Av första stycket 2 följer att undantag skall göras om företaget är av försumbar betydelse med hänsyn till syftet med den särskilda ...
Prop. 2005/06:45: Riskkoncentrationer skall rapporteras på konglomeratnivå enligt 11 och 12 §§. Härigenom kan Finansinspektionen få en samlad bild av riskkoncentrationen inom ett finansiellt konglomerat.
Bestämmelsen behandlas i avsnitt 9.2.
3 kap. 4 § 1 st 2 p, 8 kap. 3 §, 9 kap. 1 § 1 st 4 p
Prop. 2005/06:45: Av paragrafen framgår att det gäller särskilda bestämmelser om riskkoncentration för ett finansiellt konglomerat som leds av ett blandat finansiellt holdingföretag.
Om bank- och värdepapperssektorn är den största sektorn skall bestämmelserna om stora exponeringar i kapitaltäckningslagen tillämpas för alla företag som ingår i sektorn i fråga och det blandade finansiella holdingföretaget. Av detta följer att för alla dessa företag skall det göras en särskild beräkning av om de ...
Ändrad: SFS 2014:984 (Förstärkta kapitaltäckningsregler), 2006:1388 (Nya kapitaltäckningregler)
Prop. 2005/06:45: Interna transaktioner kan avse transaktioner som ett reglerat företag har med såväl företag inom som utom den finansiella sektorn. Sådana interna uppdragsavtal som innebär att ett institut eller ett försäkringsföretag lägger ut delar av sin verksamhet på ett annat närstående företag är en intern transaktion i lagens mening.
Interna transaktioner skall rapporteras enligt 11 och 12 §§. Bestämmelsen behandlas i avsnitt ...
3 kap. 4 § 1 st 2 p, 8 kap. 3 §, 9 kap. 1 § 1 st 5 p
Prop. 2005/06:45: Institut och försäkringsföretag som ingår i ett finansiellt konglomerat skall vid varje tidpunkt ha en tillräckligt stor kapitalbas i förhållande till det kapitalkrav som ställs på dem. Kapitalbas och kapitalkrav för det finansiella konglomeratet måste därför beräknas fortlöpande. Rapporteringen till inspektionen liksom den beräkning som görs i samband med rapporteringen, behöver dock ske endast vid vissa regelbundet återkom-...
5 kap. 1 §, 5 kap. 12 §, 9 kap. 1 § 1 st 6 p, 5 kap. 11a §
Prop. 2005/06:45: Det är endast sådana riskkoncentrationer och interna transaktioner som är betydande som regelbundet – enligt konglomeratdirektivet minst en gång per år – behöver rapporteras till Finansinspektionen. Vad som skall rapporteras beslutas i varje enskilt fall och bedömningen görs i två steg.
Finansinspektionen skall identifiera vilka riskkoncentrationer och interna transaktioner som skall rapporteras. Vid denna identifiering skall inspektionen beakta det finansiella konglomeratets ...
5 kap. 12 §, 3 kap. 4 § 1 st 2 p, 9 kap. 1 § 1 st 7 p, 5 kap. 11a §
Ändrad: SFS 2014:489 (En databas för övervakning av och tillsyn över finansmarknaderna)
Prop. 2005/06:45: Av paragrafen framgår vilket företag som skall upprätta och ge in rapporter till Finansinspektionen. Om ett finansiellt konglomerat leds av ett institut eller ett försäkringsföretag är det detta reglerade företag som skall upprätta och ge in rapporter. När ett finansiellt konglomerat inte leds av ett institut eller ett försäkringsföretag, finns det två alternativ. Det ena är att låta det blandade finansiella holdingföretaget upprätta och ge in rapporterna. Det andra är att – efter att ha hört de ...
5 kap. 1 §, 5 kap. 15 §, 7 kap. 1 §, 5 kap. 14 §, 6 kap. 4 §
Prop. 2005/06:45: Den förevarande paragrafen reglerar skyldigheten att ha system för riskhantering och rutiner för intern kontroll på konglomeratnivå, dvs. system och rutiner som tar hänsyn till det finansiella konglomeratets samlade risksituation. Ansvaret för att sådana system och rutiner finns ligger enligt bestämmelsen på institut och försäkringsföretag i konglomeratet. De utländska företagens skyldighet i detta avseende regleras av lagstiftningen i det land där företagen auktoriserats.
9 kap. 1 § 1 st 8 p
Prop. 2005/06:45: Paragrafen anger att de rapporteringsskyldiga företagen skall ha nödvändiga rutiner för intern kontroll för att ta fram de uppgifter som kan vara av betydelse för tillsynen. En sådan skyldighet finns både i förhållande till Finansinspektionen och till en utländsk myndighet som är samordnare.
Bestämmelsen behandlas i avsnitt 9.4.
9 kap. 1 § 1 st 8 p, 3 kap. 4 § 1 st 2 p
Prop. 2005/06:45: I paragrafens första stycke behandlas skyldigheten för företag som ingår i ett finansiellt konglomerat att lämna den information som behövs för att det företag som ansvarar rapporteringen till Finansinspektionen eller en utländsk behörig myndighet som är samordnare för konglomeratet skall kunna fullgöra sin rapporteringsskyldighet. Bestämmelsen innebär att ett svenskt företag även är skyldigt att lämna uppgifter till ett utländskt företag som ansvarar för rapporteringen till den utländska samordnaren. ...
Prop. 2005/06:45: Paragrafen, som beskriver de krav som ställs på ledningen i ett blandat finansiellt holdingföretag, behandlas i avsnitt 10.
15 kap. 6 §, 15 kap. 14 § 1 st 3 p Försäkringsrörelselag (2010:2043)
11 kap. 3 § 3 st, 11 kap. 7 § 1 st 3 p, 2 kap. 2 § 2 st Lag (2004:46) om värdepappersfonder
2 kap. 2 § 3 st Lag (2002:149) om utgivning av elektroniska pengar
3 kap. 2 § 7 st, 3 kap. 2d § 1 st 3 p, 2 kap. 3 § 7 st Försäkringsrörelselag (1982:713)
2 kap. 1 § 2 st 2 p, 6 kap. 3f § 1 st 3 p, 6 kap. 3b § 2 st 2 p Lag (1991:981) om värdepappersrörelse
Ändrad: SFS 2017:1010 (Nya regler om bevisinhämtning inom EU)
Prop. 2005/06:45: Av paragrafens första stycke framgår att Finansinspektionen skall utöva tillsyn över att denna lag följs.
I fråga om institut och försäkringsföretag får inspektionen, med de tillägg som följer av lagen, bedriva tillsynen med utgångspunkt i de bestämmelser som finns i rörelsereglerna för respektive institut eller försäkringsföretag.
2 § Innan Finansinspektionen fattar ett beslut med stöd av någon av bestämmelserna i 2 kap.5 och 6 §§, 8 § tredje stycket och 9 § samt 3 kap.3 och 4 §§, skall inspektionen ha kommit överens med övriga relevanta behöriga myndigheter om innehållet i beslutet.
Prop. 2005/06:45: I fråga om de särskilda beräkningsgrunderna i 2 kap. 5 och 6 §§ och 8 § tredje stycket och 9 § samt 3 kap. 3 och 4 §§ gäller en särskild beslutsordning. Om Finansinspektionen är den enda tillsynsmyndigheten med intresse i konglomeratet, skall eventuella beslut fattas av inspektionen ensam. Om det förutom inspektionen finns andra, utländska relevanta behöriga myndigheter inblandade, måste de vara överens om att tillämpa t.ex. någon av de särskilda beräkningsgrunderna för att Finansinspektionen i ...
Prop. 2005/06:45: Upplysningsskyldigheten enligt paragrafens första stycke gäller såväl reglerade som icke-reglerade företag. Finansinspektionen kan med stöd av bestämmelsen begära in uppgifter från företag som ingår i finansiella konglomerat för vilka inspektionen är samordnare. Finansinspektionen kan emellertid också begära in uppgifter från svenska företag som ingår i ett finansiellt konglomerat för vilken en annan tillsynsmyndighet är samordnare. Den informationen kan sedan lämnas vidare till samordnaren enligt ...
Prop. 2005/06:45: Av paragrafen framgår att Finansinspektionen får göra platsundersökningar hos ett svenskt blandat finansiellt holdingföretag som enligt 5 kap. 12 § andra stycket är rapporteringsskyldigt till inspektionen. Genom undersökningar på plats kan inspektionen kontrollera bl.a. att det finns erforderliga rutiner för intern kontroll som företaget enligt 5 kap. 14 § skall ha för att ta fram uppgifter som kan vara av betydelse för tillsynen över det finansiella konglomeratet.
I paragrafen anges att Finansinspektionen i sin verksamhet ska samarbeta och utbyta information med utländska behöriga myndigheter i den utsträckning som följer av konglomeratdirektivet. Ändringen innebär att bestämmelsen utökas till att ...
Prop. 2005/06:45: I konglomeratdirektivet beskrivs tämligen ingående hur samarbetet och informationsutbytet mellan myndigheterna skall ske (se t.ex. artikel 11 första stycket och artikel 12). Bestämmelsen i denna paragraf är tillämplig även på sådant samarbete som indirekt följer av direktivet, t.ex. på överenskommelser om samordningsåtgärder enligt artikel 11 andra stycket i konglomeratdirektivet.
Prop. 2011/12:70: Förslaget har behandlat i avsnitt 5.2.
Paragrafen är ny. Den ger Finansinspektionen möjlighet att hänskjuta frågor som rör ett förfarande av en annan behörig myndighet inom EES till respektive europeisk tillsynsmyndighet för tvistlösning i de fall som framgår av artikel 18.1a i konglomeratdirektivet. Ändringen innebär att artikel 2.11 b i omnibusdirektivet genomförs.
Införd: SFS 2012:195 (Europeiskt tillsynssamarbete på finansmarknadsområdet)
Prop. 2005/06:45: Finansinspektionen kan efter begäran från en utländsk behörig myndighet behöva kontrollera information från ett företag beläget i Sverige och som omfattas av tillsynen över finansiella konglomerat eller en sådan offentlig reglering som bygger på konglomeratdirektivet. Av paragrafen följer att inspektionen, i den omfattning som är möjlig enligt gällande lagar och förordningar, skall bistå den utländska myndigheten med dessa uppgifter. Paragrafen ger även den utländska myndigheten en rätt att närvara ...
Prop. 2005/06:45: Paragrafen innehåller en bestämmelse om sekretess för den som vid fullgörandet av sina skyldigheter enligt denna lag får vetskap om vissa affärsförhållanden. Paragrafen utgör bara ett komplement till de särskilda bestämmelser om tystnadsplikt som gäller enligt sektorsbestämmelserna.
Bestämmelsen överensstämmer, bortsett från vissa språkliga justeringar, med motsvarande sekretessregel för finansiella företagsgrupper i 7 kap. 13 § kapitaltäckningslagen och för försäkringsgrupper ...
8 § Ett försäkringsföretag och ett blandat finansiellt holdingföretag är skyldigt att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget, om det under en utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder. Lag (2017:1010).
Prop. 2016/17:218: Paragrafen innehåller en bestämmelse om att ett försäkringsföretag och ett blandat finansiellt holdingföretag är skyldiga att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget, om det begärs av undersökningsledaren eller åklagare i vissa fall.
I paragrafen görs ett tillägg som innebär att den uppgiftsskyldighet som föreskrivs i bestämmelsen även ska gälla när uppgifter begärs av en åklagare i ett ärende enligt lagen om en europeisk utredningsorder. Tillägget grundar ...
Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 9 kap. 1 § 9 meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas. ...
Prop. 2005/06:45: Bestämmelsen reglerar försäkringsföretags och blandade finansiella holdingföretags uppgiftsskyldighet till undersökningsledare eller åklagare. Sådan uppgiftsskyldighet finns för bl.a. kreditinstitut genom bestämmelser i 1 kap. 11 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse och 7 kap. 13 a § kapitaltäckningslagen.
Förutsättningen för ...
Prop. 2005/06:45: I 8 § finns bestämmelser om skyldighet att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företag inom ett finansiellt konglomerat när detta begärs av undersökningsledaren i en svensk förundersökning eller av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål.
Enligt första stycket får undersökningsledaren eller åklagaren förordna om meddelandeförbud. Förordnandet får riktas till företaget i fråga och till dess anställda och styrelseledamöter. Förbudet avser såväl det förhållandet ...
6 kap. 2 §, 10 kap. 2 §, 1 kap. 2 §
Prop. 2005/06:45: Av första stycket framgår att institut och försäkringsföretag är skyldiga att med avgifter bekosta Finansinspektionens tillsynsverksamhet enligt den förevarande lagen. Motsvarande bestämmelser finns i liknande lagar på finansmarknadsområdet (se 19 kap. 15 § försäkringsrörelselagen, 6 kap. 11 § lag om värdepappersrörelse, 7 kap. 14 § kapitaltäckningslagen samt 13 kap. 16 § lag om bank och finansieringsrörelse). Syftet med dessa ...
Prop. 2005/06:45: Det företag som enligt 5 kap. 12 § är rapporteringsskyldigt till Finansinspektionen måste kunna vidta åtgärder för det fall det finansiella konglomeratet inte uppfyller de krav i fråga om kapital, riskkoncentration m.m. som ställs på konglomeratet enligt 5 kap.
Om ett institut eller ett försäkringsföretag i ett finansiellt konglomerat inte uppfyller de krav som ställs på det enligt denna lag eller om ...
Prop. 2005/06:45: Ett föreläggande enligt paragrafen får förenas med vite, se 9 §.
Som framgår av 1 § kan Finansinspektionen ingripa mot ett blandat finansiellt holdingföretag även i andra fall än de som anges i den förevarande paragrafen.
Prop. 2005/06:45: Av konglomeratdirektivet följer att om ett reglerat företag i en medlemsstat bryter mot vissa bestämmelser skall Finansinspektionen underrätta tillsynsmyndigheten i det andra landet. Det är den utländska myndigheten som bestämmer om det finns anledning att ingripa mot företaget eller inte. Av denna paragraf framgår när Finansinspektionen skall underrätta en utländsk tillsynsmyndighet.
Prop. 2005/06:45: Det ligger på Finansinspektionen att avgöra om en försenad rapportering skall medföra förseningsavgift med maximalt belopp eller om förseningen är av sådan karaktär att avgiften bör bestämmas till ett lägre belopp eller efterges. Allmänt kan sägas att en längre försening i regel är allvarligare än en försening med bara någon dag. Å andra sidan kan även mindre förseningar vid upprepade tillfällen vara allvarliga. När storleken på avgiften bestäms skall hänsyn också tas till företagets storlek. ...
7 kap. 7 §, 7 kap. 6 §
Prop. 2005/06:45: Av paragrafen framgår att Finansinspektionen får förena förelägganden enligt denna lag med vite.
3 kap. 1 § 2 st, 3 kap. 2 §
1 § När moderföretaget till ett institut eller ett försäkringsföretag är ett reglerat företag eller ett blandat finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES gäller 2-4 §§, om Finansinspektionen enligt bestämmelserna i 4 kap.2 § första stycket eller andra stycket 1 skulle ha varit samordnare. Vid bedömningen av om inspektionen skulle ha varit samordnare skall det bortses från den del av toppen av gruppen som ligger utanför EES.
Prop. 2005/06:45: Det kan vara så att ett finansiellt konglomerat leds av ett reglerat företag som har auktoriserats i ett land utanför EES eller av ett blandat finansiellt holdingföretag med huvudkontor utanför EES. I vissa av dessa fall utövas tillsynen över konglomeratet av tillsynsmyndigheten i det landet. I andra fall utövas inte någon sådan tillsyn. När Finansinspektionen skulle ha varit samordnare för den del av konglomeratet som finns inom EES, avgör inspektionen om den tillsyn som utövas av myndigheten ...
Paragrafen reglerar Finansinspektionens kontroll av tillsyn som utövas av tillsynsmyndighet i tredje land. Bestämmelsen bygger på artikel 18 i konglomeratdirektivet. Den artikeln har ändrats så att de behöriga myndigheterna inte längre har någon skyldighet att rådfråga Kommittén för finansiella konglomerat innan beslut fattas om huruvida tillsynen som utövas av ...
Prop. 2005/06:45: Av paragrafens första stycke framgår att Finansinspektionen i de fall som avses i 1 § skall bedöma om den tillsyn som den andra tillsynsmyndigheten utövar är likvärdig med den som föreskrivs i konglomeratdirektivet. Bedömningen skall göras för varje enskilt konglomerat.
Av andra stycket framgår att Finansinspektionen skall pröva om tillsynen är likvärdig med den enligt konglomeratdirektivet på begäran av moderföretaget eller någon av de reglerade företag som auktoriserats inom ...
3 § När en tillsynsmyndighet utanför EES utövar tillsyn över ett finansiellt konglomerat som bedömts likvärdig, gäller 5 kap. 2 § andra stycket samt 5 kap.7 och 9 §§ för institut och försäkringsföretag som ingår i konglomeratet.
Prop. 2005/06:45: Ett institut och ett försäkringsföretag som ingår i ett konglomerat för vilken en tillsynsmyndighet i ett land utanför EES ansvarar för tillsynen har samma ansvar för att kapitalkravet uppfylls som när tillsynen utövas av en myndighet inom EES. Inte heller får riskkoncentrationer eller interna transaktioner hota solvensen eller den finansiella ställningen för institutet eller försäkringsföretaget. Om ett institut eller ett försäkringsföretag överträder de bestämmelser som räknas upp i paragrafen ...
Prop. 2005/06:45: Av paragrafen framgår vilka alternativ Finansinspektionen har om tillsynen i det tredje landet har bedömts inte vara likvärdig med den tillsyn som föreskrivs i konglomeratdirektivet. Ett alternativ är att besluta att tillämpa bestämmelserna i denna lag analogt på de reglerade företagen i konglomeratet. Det förutsätter att även de företag i toppen av konglomeratet som hör hemma utanför EES ingår i de beräkningar som skall göras, uppfyller rapporteringskraven i lagen och har en lämplig ledning etc. ...
hur balansomslutningen och kapitalkraven skall beräknas enligt 2 kap.2-4 §§,
de närmare förutsättningarna för att tillämpa bestämmelsen i 3 kap. 4 §,
hur kapitalbasen och kapitalkraven skall beräknas enligt 5 kap.3-5 §§,
hur riskkoncentrationer enligt 5 kap. 7 § skall värderas,
hur interna transaktioner enligt 5 kap. 9 § skall värderas,
innehållet, omfattningen och fullgörandet av rapporteringen enligt 5 kap. 10 §,
sådana riskkoncentrationer och interna transaktioner som skall rapporteras enligt 5 kap. 11 § och fullgörandet av denna rapportering, och
kraven på system för riskhantering och rutiner för intern kontroll enligt 5 kap.13 och 14 §§.
Punkt 9, som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 6 kap. 8 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format.
Det görs också redaktionella ändringar. ...
Prop. 2005/06:45: I denna paragraf har samlats de frågor beträffande vilka det överlämnas till regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter som skall komplettera lagbestämmelserna.
I punkten 1 finns ett bemyndigande som gör det möjligt att meddela föreskrifter om hur balansomslutningen och kapitalkraven skall beräknas vid identifieringen ...
Prop. 2005/06:45: Paragrafen innehåller ett bemyndigande rörande avgifterna för tillsynen. Sådana bemyndiganden finns i ett flertal andra författningar inom det finansiella området.
Prop. 2005/06:45: Enligt lagen om bank- och finansieringsrörelse är utgångspunkten att beslut som Finansinspektionen meddelar överklagas till länsrätt som första instans och prövningstillstånd krävs för överklagande till kammarrätt (jämför prop. 2002/03:139 s. 505 f och 556 f). Samma utgångspunkter bör gälla i förevarande sammanhang. ...
Ändrad: SFS 2018:826 (Följdändringar till ny förvaltningslag)
Prop. 2005/06:45: I paragrafen införs en bestämmelse om ansvar för den som uppsåtligen eller av grov oaktsamhet bryter mot ett meddelandeförbud enligt 6 kap. 9 §. Ansvarsbestämmelsen är utformad med förebild i bl.a. 1 kap. 8 c § lagen om värdepappersrörelse (jfr prop. 2004/05:144 s. 196).
Lag (2006:613) om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2006:613
Rskr. 2005/06:317, Prop. 2005/06:150, Bet. 2005/06:FiU22
Lag (2006:1388) om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2006:1388
ändr. 5 kap 8 §, rubr. närmast före 1 kap 2 §
Lag (2007:569) om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2007:569
Lag (2010:2073) om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2010:2073
Lag (2011:769) om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2011:769
Lag (2012:195) om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2012:195
ändr. 1 kap. 3 §, 4 kap. 5 §, 6 kap. 5 §, 8 kap. 2 §, rubr. närmast före 6 kap. 5 §; ny 6 kap. 5 a §
Lag (2013:577) om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2013:577
Lag (2013:670) om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2013:670
Äldre bestämmelser gäller fortfarande för den rapporteringsskyldighet som avser tiden före den 1 januari 2014.
Rskr. 2012/13:297, Prop. 2012/13:160, Bet. 2012/13:FiU30
ändr. 1 kap. 3 §, 2 kap. 5, 6 §§, 3 kap. 4 §, 5 kap. 5 §
Lag (2014:489) om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2014:489
ändr. 6 kap. 10 §, ny 5 kap. 11 a §
Lag (2014:984) om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2014:984
Lag (2015:720) om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2015:720
Lag (2015:825) om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2015:825
Lag (2017:1010) om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat
Konsoliderad version med ändringar införda till och med SFS 2017:1010
ändr. 6 kap. 8, 9 §§
Lag (2018:826) om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat

References: § 14
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 §
2
 § 2
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 2
 §
4
 § 2
 § 2
 § 2
 § 2
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 3
 § 3
 § 2
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 2
 §1
 § 1
 § 1
 § 1
 §
3
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 1
 § 3
 § 1
 § 2
 § 3
 § 7
 § 1
 § 7
 § 2
 § 1
 § 2
 § 9
 § 2
 §
1