Source: http://bancheclienti.ilcaso.it/massimari/finanziario/8/Accesso+alla+documentazione
Timestamp: 2019-01-23 11:14:00+00:00

Document:
Ingiunzione per la consegna di documenti riferibili a contratti derivati. Contratti di Interest Rate Swap sottoscritti da Comune – Precedente istanza inviata ai sensi dell'art. 119 TUB – Prova del diritto alla consegna di documentazione relativa al contratto di derivato – Ricorso per Decreto ingiuntivo per la consegna di documenti relativi a contratti derivati di tipo IRS – Ammissibilità
Contratti di Interest Rate Swap sottoscritti da Comune – Generale dovere di solidarietà e buona fede nell'esecuzione dei contratti – Tutela monitoria per la consegna dei documenti relativi al derivato – Diritto – Sussistenza.
Il diritto del comune ad ottenere ingiunzione di consegna da parte dell’intermediario, della documentazione, puntualmente individuata, relativa ad un’operazione in derivati, discende dall’art. 119 TUB nonché dai generali doveri di solidarietà e di buona fede che devono presidiare l’esecuzione di tutti i rapporti contrattuali. (David Giuseppe Apolloni) (riproduzione riservata) Tribunale Torino, 14/07/2017. Segue...
Intermediazione finanziaria - Decreto ingiuntivo - Opposizione - Diritto dell’erede dell'investitore ad ottenere copia della documentazione da parte della SGR - Provvisoria esecutorietà del decreto - Fondamento normativo.
Il diritto dell’erede dell’investitore ad ottenere dalla società di gestione del risparmio (SGR) copia della documentazione relativa agli investimenti (in particolare fondi di investimento) effettuati da parte del de cuius trova fondamento nelle disposizioni di cui all'art. 66 Regolamento delegato (UE) 231/2013, all'art. 35 decies TUF (Testo Unico Finanza decreto legislativo n. 58/98) ed al principio di buona fede esecutiva (art. 1375 c.c.). (Luigi Cardillo) (riproduzione riservata) Tribunale Milano, 16/05/2017. Segue...
Intermediazione finanziaria - Decreto ingiuntivo - Opposizione - Diritto dell’erede dell'investitore ad ottenere copia della documentazione da parte della SGR - Ex art. 66 Reg. UE 231/03 - Sussiste - Cessazione del diritto dell'erede ad ottenere copia della documentazione per effetto del decorso dei cinque anni previsti dall'art. 66 Reg. UE 231/03 - Non sussiste.
L'art. 66 Reg. UE 231/03 stabilendo un obbligo di conservazione di "almeno" 5 anni dei documenti stabilisce solo un termine minimo e non massimo di conservazione anche perché le autorità nazionali possono fissare termini più lunghi. (Luigi Cardillo) (riproduzione riservata) Tribunale Milano, 16/05/2017. Segue...
Intermediazione finanziaria - Decreto ingiuntivo - Opposizione - Diritto dell’erede dell'investitore ad ottenere copia della documentazione da parte della SGR - Principio di buona fede esecutiva (art. 1375 c.c.) - Applicabile.
La SGR che non abbia dedotto di non avere conservato i documenti per la gravosità della conservazione ma ha indicato quale unico ostacolo solamente la propria interpretazione del termine previsto dall'art. 66 Reg. UE 231/03 si rende responsabile della violazione del principio della buona fede esecutiva previsto dall'art. 1375 c.c. che va interpretato con particolare rigore nel settore del mercato finanziario e della gestione del risparmio altrui (art. 21 TUF, art. 1713 c.c.). (Luigi Cardillo) (riproduzione riservata) Tribunale Milano, 16/05/2017. Segue...
Trattamento dei dati personali relativi ad operazioni finanziarie -Testo unico sulla Privacy (Decreto Legislativo del 30 giugno 2003, n. 196 - Codice in materia di protezione di dati individuali) - Decreto ingiuntivo - Opposizione - Diritto alla riservatezza opposto dalla SGR in merito ai dati personali dei terzi cointestatari del rapporto insieme al de cuius - Non sussiste .
All'erede o al coerede che subentra nella stessa posizione del de cuius originario titolare del rapporto, la SGR non può opporre il diritto alla riservatezza del terzo cointestatario di un rapporto insieme al de cuius, così come ha deciso il Collegio di Coordinamento ABF 5872/2015. (Luigi Cardillo) (riproduzione riservata) Tribunale Milano, 16/05/2017. Segue...
Richiesta del cliente di ottenere dalla Banca la documentazione anche in corso di causa e modalità della richiesta. Trasparenza bancaria – Documentazione relativa al rapporto di conto corrente – Obbligo della banca – Esercizio anche in corso di causa a mezzo di qualunque modo si mostri idoneo allo scopo.
Il tutto, in ogni caso, nell'immanente limite di utilità, per il caso di esercizio in via giudiziale della facoltà di cui all'art. 119, che la richiesta si mantenga entro i confini della fase istruttoria del processo cui accede. …] (Redazione IL CASO.it) (riproduzione riservata) Cassazione civile, sez. I, 11/05/2017. Segue...
Diritto alla consegna dei documenti e procedimento sommario. Intermediazione finanziaria – Rapporti bancari – Diritto del cliente alla consegna dei documenti – Diritto soggettivo autonomo – Fondamento – Procedimento sommario..
Il diritto del cliente alla consegna dei documenti relativi a rapporti bancari ha la consistenza di diritto soggettivo autonomo, il quale trova fondamento nei doveri di solidarietà e negli obblighi di comportamento secondo buona fede nella esecuzione del rapporto e, per altro verso, sulla disposizione di cui all’art. 119, comma 4, d.lgs. 1 settembre 1993, n. 385. (Franco Benassi) (riproduzione riservata) Tribunale Torino, 12/04/2010. Segue...
Accesso alla documentazione e termine per la consegna. Intermediazione finanziaria – Diritto dell’investitore ad ottenere copia della documentazione – Fondamento normativo.
Diritto dell’investitore ad ottenere copia della documentazione – Ricorso al procedimento sommario di cui all’art. 19 d. lgs. n. 5/2003 – Previsione normativa di un termine minimo di attesa – Esclusione – Abuso del diritto – Esclusione..
Non è ravvisabile l’ipotesi di abuso del diritto qualora l’investitore ricorra allo strumento di cui all’art. 19 d. lgs. n. 5/03 al fine di ottenere, ai sensi dell’art. 23, comma 4, d. lgs. 58/98, copia della documentazione relativa al contratto 4you da lui stipulato dopo aver formulato tale richiesta con apposita missiva ed aver atteso tre mesi prima di promuovere il giudizio. (Franco Benassi) (riproduzione riservata) Tribunale Pisa, 13/11/2007. Segue...
Rito sommario e consegna di documentazione bancaria. Procedimento sommario societario – Consegna di documentazione bancaria ai sensi dell’art. 119 TUB – Gratuità – Esclusione – Conversione del rito in ordinario – Necessità..
Poiché il procedimento di cui all’art. 19 d. lgs. n. 5/2003 presuppone una fase di cognizione sommaria che può concludersi esclusivamente con l’emanazione di un’ordinanza immediatamente esecutiva di condanna, i cui presupposti sono rappresentati dalla sussistenza di fatti costitutivi di un diritto di credito e dalla manifesta infondatezza delle contestazioni del resistente, deve essere disposta la conversione in rito ordinario qualora il ricorrente chieda la consegna gratuita di documenti ai sensi dell’art. 119, 4° comma, T.U.B. e l’intermediario contesti tale diritto. (Franco Benassi) (riproduzione riservata) Tribunale Napoli, 10/10/2007. Segue...
Cessazione dell'obbligo di consegna dei documenti ed eccezione. Obbligo di consegna della documentazione bancaria – Cessazione per effetto del decorso del tempo – Eccezione – Necessità..
Il venir meno, per effetto del decorso del tempo, dell’obbligo di conservazione della documentazione della quale viene chiesta la consegna ai sensi dell’art. 119, comma 4, d. lgs. n. 385/1993 deve essere eccepito dalla banca convenuta. (Franco Benassi) (riproduzione riservata) Tribunale Brescia, 10/10/2007. Segue...
Anatocismo e ordine di esibizione. Accesso alla documentazione bancaria – Istanza di esibizione ex art. 210 c.p.c. – Inammissibilità..
Dalla conseguente impossibilità per il Tribunale di verificare -a causa della mancanza in atti della documentazione contabile relativa al rapporto- la fondatezza dell’assunto attoreo circa l’an ed il quantum della incidenza delle invalidità negoziali denunziate sul saldo finale del conto discende processualmente l’irrilevanza di qualsivoglia pronunzia circa la validità delle pattuizioni negoziali di un rapporto estinto. (Gianluca Falco) (riproduzione riservata) Tribunale Pescara, 04/10/2007. Segue...
Accesso alla documentazione ed ordine di esibizione. Diritto del cliente ad ottenere copia della documentazione bancaria – Ordine di esibizione ex art. 119 d. lgs. n. 385/1993 – Natura – Sussistenza..
La richiesta al giudice dell’ordine di esibizione ex art. 210 c.p.c. affinché la banca esibisca gli estratti conto relativi a rapporti esattamente individuati, rappresenta la trasposizione sul piano processuale della norma sostanziale di cui all’art. 119, comma 4, d. lgs. n. 385/1993, norma da interpretarsi alla luce del principio di buona fede nell’esecuzione del contratto. (Franco Benassi) (riproduzione riservata) Tribunale Latina, 19/06/2007. Segue...
Consegna dei documenti successiva al ricorso. Consegna della documentazione bancaria - Onere di conservazione - Procedimento sommario societario - Consegna successiva alla notifica del ricorso - Soccombenza - Sussistenza..
Tribunale Brescia, 11/05/2007. Segue...
Diritto alla documentazione e contenuto della domanda. Intermediazione finanziaria – Ricorso ex art. 19 d. lgs. n. 5/03 – Consegna della documentazione relativo al rapporto – Identificazione..
La richiesta formulata dall’investitore all’intermediario di consegnare “l’intero incartamento relativo alla operazione finanziaria” è idonea ad identificare ogni documento attinente una determinata operazione. Tribunale Pisa, 15/12/2006. Segue...
Indisponibilità della documentazione bancaria e obbligo di consegna. Rapporti bancari – Diritto alla consegna di documentazione ex art. 119 TUB – Indisponibilità della documentazione – Irrilevanza..
E’ irrilevante il fatto che la banca - convenuta con ricorso ex art. 19 d. lgs. n. 5/03 per la consegna ai sensi dell’art. 119 TUB di determinata documentazione - dichiari che la documentazione medesima non è più disponibile nei propri archivi. (Franco Benassi) (riproduzione riservata) Tribunale Brescia, 28/10/2006. Segue...
Diritto a copia della documentazione, formulazione della richiesta. Trasparenza bancaria – Diritto del cliente di ottenere copia della documentazione – Contenuto – Ordine di esibizione – Indispensabilità – Valutazione..
Il diritto del cliente di ottenere dalla banca copia della documentazione di cui all’art. 119 d.lgs. n. 385/1993 può essere azionato anche facendo riferimento a tutte le operazioni riportate nell’estratto conto ed eseguite in un determinato arco temporale. In detta fattispecie deve ritenersi ammissibile l’istanza di esibizione prevista dall’art. 210 c.p.c., posto che il requisito della indispensabilità dei documenti per conoscere i fatti di causa previsto dall’art. 118 c.p.c. non è rimesso alla valutazione del giudice, ma è definitivamente risolto dalla prescrizione dell’art. 119, IV° comma citato. (Franco Benassi) (riproduzione riservata) Appello Milano, 17/10/2006. Segue...
Intermediazione finanziaria – Ricorso ex art. 19 d. lgs. n. 5/03 – Consegna della documentazione relativa al rapporto – Eccezione di adempimento del convenuto – Effetti..
Pone in essere una implicita ammissione del fatto costitutivo del diritto la parte convenuta in sede di ricorso ex art. 19 d.lgs. n. 5/03 volto ad ottenere copia della documentazione relativa a determinati servizi di investimento che eccepisca di aver già consegnato la documentazione al ricorrente. Tribunale Nocera Inferiore, 31/07/2006. Segue...
Intermediazione finanziaria – Ricorso ex art. 19 d. lgs. n. 5/03 – Consegna della documentazione relativa al rapporto – Deposito della documentazione nel corso del giudizio – Adempimento - Esclusione..
Non integra adempimento all’obbligo di consegna della documentazione il fatto che la parte convenuta con ricorso ex art. 19 d.lgs. n. 5/03 depositi nel proprio fascicolo alcuni dei documenti di cui viene chiesta la consegna. Tribunale Nocera Inferiore, 31/07/2006. Segue...
Obbligo dell'intermediario di consegna della documentazione, oggetto. Intermediazione finanziaria – Obbligo dell’intermediario di consegna della documentazione – Oggetto - Sussistenza..
Deve essere accolta la domanda dell’investitore, proposta ai sensi dell’art. 19 d. lgs. n. 5/2003, volta ad ottenere la consegna dei contratti di intermediazione relativi ai titoli dallo stesso indicati, del documento sui rischi generali di investimento e degli estratti conto completi relativi ai titoli medesimi, avendo la banca intermediaria negato l’esistenza di altri documenti ed avendo l’istante provveduto a formulare la richiesta stragiudiziale prevista dall’art. 28 reg. Consob n. 11522/1998. Tribunale Bari, 04/04/2006. Segue...
Privacy e operazioni finanziarie. Trattamento dei dati personali relativi ad operazioni finanziarie – Obbligo della banca titolare del trattamento di fornire le informazioni al titolare richiedente – Sussistenza – Contenuto..
2. comunicare al richiedente tutti i dati e le informazioni personali che lo riguardano relative ad ogni atto, rapporto, documento ed operazione concernenti: a) il contratto originario di prestazione dei servizi di investimento e accessori e/o di gestione di portafogli di investimento e deposito titoli siglati inter partes, incluse eventuali successive modifiche e integrazioni; b) il contratto originario regolante il rapporto di conto corrente eventualmente in essere ed ogni sua eventuale modifica e integrazione; c) le operazioni di investimento, gli ordini di acquisto e gli acquisti di titoli, di qualsivoglia genere, specie e natura, compiuti dal richiedete presso o tramite ovvero con l'intermediazione dell'istituto di credito dall'inizio del rapporto, compresi i rendiconti, i movimenti e la composizione del deposito titoli regolati nell'anzidetto periodo. (Franco Benassi) (riproduzione riservata) Tribunale Bologna, 28/07/2005. Segue...
Mancata consegna delle copie del contratto di deposito titoli. Contratto di deposito titoli amministrato – Mancata consegna di copia al cliente – Nullità – Insussistenza – Inadempimento – Sussistenza..
La mancata consegna al cliente, al momento della sottoscrizione, delle copie di un contratto di deposito titoli amministrato non configura una ipotesi di nullità del contratto stesso ma semmai di inadempimento, la cui gravità deve essere valutata alla stregua delle conseguenze pregiudizievoli che ne sono eventualmente derivate. Tribunale Milano, 15/06/2005. Segue...
Intermediazione finanziaria – Diritto ad ottenere copia della documentazione – Sussistenza..
L’investitore ha diritto ad ottenere copia della documentazione relativa alle operazioni finanziarie da lui poste in essere e precisamente di: copia della scheda informativa del cliente redatta ai sensi dell’art. 28, comma 1 lettera a) reg. Consob 11522/98; documento redatto ai sensi del 2°comma del citato art. 28, relativo alla correttezza delle informazioni fornite all’investitore circa la natura ed il grado di rischio delle operazioni finanziarie compiute o da compiere; la copia dello stampato mod. -07/98; la copia del contratto di acquisto del prodotto finanziario; la copia dell’accordo citato nei contratti di acquisto dei prodotti finanziari. Tribunale Santa Maria Capua Vetere, 01/03/2005. Segue...
Accesso a notizie riservate Consob. Borsa - Disposizioni in materia di intermediazione finanziaria - Preclusione assoluta dell'accesso a notizie, informazioni e dati in possesso della Consob, in ragione della sua attività di vigilanza - Deteriore trattamento dei soggetti sottoposti ai poteri di vigilanza e controllo della Consob, rispetto ai pubblici dipendenti e ai professionisti, in relazione all'accesso al fascicolo processuale - Asserito eccesso di delega per violazione del principio di diritto comunitario della trasparenza del processo decisionale, nonché asserita violazione del diritto di difesa, dei principi di imparzialità e buon andamento della pubblica amministrazione - Non fondatezza della questione..
E’ infondata, in riferimento agli artt. 3, 24, 76 e 97 della costituzione, la questione di legittimità costituzionale dell’art. 4, comma 10, del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, nella parte in cui assoggetta al segreto d’ufficio l’intera documentazione in possesso della commissione nazionale per le società e la borsa (consob) in ragione dell’attività di vigilanza. Premesso che, nel giudizio principale, l’accesso a documenti sottoposti a segreto d’ufficio è stato richiesto non per esercitare il diritto di difesa avverso un provvedimento sanzionatorio della consob, ma per trasferire gli atti del procedimento amministrativo – conclusosi favorevolmente per il soggetto ad esso sottoposto - nel processo civile intentato nei confronti del medesimo soggetto da chi, proprio da quegli stessi fatti, si è ritenuto danneggiato, non sussiste la denunciata lesione del diritto di difesa, posto che l’eventuale caducazione del regime di segreto sui documenti acquisiti dalla consob nell’espletamento della sua attività di vigilanza andrebbe ad esclusivo vantaggio di una sola delle parti del giudizio civile, con conseguente introduzione, in un rapporto processuale conformato dal principio di parità, di un trattamento irragionevolmente differenziato tra le parti; né la disposizione censurata è intrinsecamente irragionevole o arbitraria, posto che la stessa disciplina dell’accesso ai documenti acquisiti dalla consob in ragione della sua attività di vigilanza non si sostanzia in un divieto assoluto e il provvedimento conclusivo del procedimento avviato dalla consob, anche se di archiviazione, può essere reso accessibile all’interessato, sicché l’impossibilità di accedere alla documentazione in riferimento alla quale tale provvedimento è stato adottato contempera non irragionevolmente l’interesse del destinatario del provvedimento e le garanzie delle quali l’attività di vigilanza deve essere circondata per risultare funzionale alle finalità cui essa è preordinata, risultando quindi la disposizione censurata ispirata proprio ad un criterio di buon andamento dell’amministrazione e di imparzialità dell’azione amministrativa; né sussiste la denunciata violazione dell’art. 76 cost., in relazione all’art. 1 della legge di delegazione 6 febbraio 1996, n. 52, che tra i principî e criteri generali include quello della piena trasparenza e della imparzialità dell’azione amministrativa, in quanto, posto che l’art. 25, primo comma, della direttiva 93/22/cee del consiglio del 10 maggio 1993, di cui il decreto legislativo n. 58 del 1998 costituisce attuazione, individua un tipo di comunicazione estraneo alla fattispecie della richiesta di accesso al fascicolo relativo a fatti determinati, riferendosi piuttosto detta richiesta a documentazione con valore informativo tendenziale e statistico. Corte Costituzionale, 12/01/2005. Segue...

References: art. 66
 art. 1713
 art. 210
 art. 119
 art. 210
 art. 19
 art. 119
 art. 19
 art. 19
 art. 19
 art. 19
 art. 19
 art. 28