Source: https://www.bst.com.ar/prevencion-lavado-de-activos/
Timestamp: 2018-01-17 10:46:53+00:00

Document:
﻿ PREVENCIÓN LAVADO DE ACTIVOS | BST - Tu banco en positivo
La utilización de las entidades financieras para introducir fondos originados en delitos o destinados a la financiación del terrorismo, constituyen un riesgo con el que se convive y contra el cual hay que luchar para no ser usados como un medio para canalizarlos.
Como Entidad regulada por la Unidad de Información Financiera y el Banco Central del la República Argentina, BST cumple integramente con las regulaciones establecidas por dichos organismos presentando total colaboración para prevenir, detectar y reportar el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Para tal fin, BST. ha comprometido todos los recursos necesarios para hacer cumplir la normativa vigente, elaborando y estructurando un cuerpo de normas y procedimientos que contemplan las mejores prácticas de orden internacional y nacional y que son de obligado cumplimiento para asegurar la observancia de las disposiciones legales vigentes.
Estas normas y procedimientos definidos por el directorio de BST. para prevenir e impedir el lavado de activos y la financiación del terrorismo son las siguientes:
Creación de un manual que contiene los mecanismos y procedimientos para la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo, incluyendo el proceso mundialmente conocido como “Conozca a su Cliente”.
Designación de un Oficial de Cumplimiento conforme lo establecido en las normas y regulaciones vigentes.
Implementación de auditorías independientes periódicas.
Capacitación de todo el personal en los temas relacionados con la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Elaboración de registros de análisis y gestión de riesgo de las operaciones inusuales detectadas y aquellas que por haber sido consideradas sospechosas hayan sido reportadas.
Implementación de herramientas tecnológicas que faciliten el control y la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo mediante el monitoreo de las operaciones de nuestros clientes.
Resolución N° 52/2012
Buenos Aires, 29 de marzo del 2012
VISTO, el Expediente 963/08 del registro de esta UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA, la Ley N° 25.246 (B.O. 10/05/2000), la Ley N° 26.683 (B.O. 21/06/11), el Decreto Nº 290/2007 y su modificatorio, la Resolución UIF N° 11/11 (B.O. 14/01/11) y CONSIDERANDO:
Que en virtud de lo establecido en el artículo 6º de las Ley Nº 25.246 y sus modificatorias esta Unidad de Información Financiera es el Organismo encargado del análisis, tratamiento y transmisión de información a los efectos de prevenir e impedir los delitos de Lavado de Activos (artículo 303 del Código Penal) y de Financiación del Terrorismo (artículos 41 quinquies y 306 del Código Penal).
Que de acuerdo a las facultades otorgadas por el artículo 14 inciso 10. de la Ley N° 25.246 esta Unidad a través de la Resolución 11/11 estableció la nómina de personas que deben ser consideradas “Persona Expuesta Políticamente” (PEP) y fijó las medidas que los Sujetos Obligados deben cumplimentar.
Que en las presentes actuaciones, la Asociación de Industriales Metalúrgicos de la Republica Argentina y sus asociados solicitan la suspensión de la Resolución UIF Nº 11/11 y la exclusión de la referida nómina.
Que en igual sentido se presentó la Cámara Argentina de Comercio y la Cámara de Sociedades Anónimas.
Que por último el G-6, grupo conformado por la Asociación de Bancos Argentinos, la Bolsa de Comercio de Buenos Aires, la Cámara Argentina de Comercio, la Cámara Argentina de la Construcción, la Sociedad Rural Argentina y la Unión industrial Argentina, proponen la modificación del texto del inciso d) del artículo 1° de la resolución antes mencionada ; mientras que la Cámara Argentina de Fabricantes de Artefactos de Gas, la Federación Cámaras Industriales de Artefactos para el Hogar de la Republica Argentina, y la Cámara de Industriales de Bienes Durables de Consumo solicitan la revisión de la norma en cuestión.
Que por otra parte, debe tenerse presente que en el mes de Febrero de 2012 el GAFI ha sustituido las “40 + 9 Recomendaciones” por las “Nuevas 40 Recomendaciones”. De este modo, el glosario sobre la Recomendación 12 sobre Personas Expuestas Políticamente distingue entre “PEP” extranjeras y locales. A ambas las define como individuos que cumplen o a quienes se les ha confiado funciones públicas prominentes, ya sea internamente o en otro país. A ello, añade el concepto de “PEP de organizaciones internacionales”. En tal sentido, el GAFI señala que deberá entenderse por organizaciones internacionales a aquellas entidades establecidas mediante acuerdos políticos oficiales entre los distintos Estados, los cuales tienen el estatus de tratados internacionales, su existencia es reconocida por ley en sus propios Estados y que dichas organizaciones se puedan diferenciar del país en donde se encuentren radicadas, tales como la Organización de las Naciones Unidas, la Organización Mundial del Comercio, etc.
Que finalmente, debe tenerse presente que diversos antecedentes motivaron la inclusión de las autoridades y representantes legales de organizaciones sindicales y empresariales en la Resolución referenciada, limitándose su alcance a través del presente acto.
Que en atención a las distintas presentaciones efectuadas resulta conveniente considerar como “Persona Expuesta Políticamente” a las autoridades y representantes legales de organizaciones empresariales: cámaras, asociaciones y otras formas de agrupación corporativa, exceptuando a aquellas que únicamente administren las contribuciones o participaciones efectuadas por sus socios, asociados, miembros asociados, miembros adherentes y/o las que surgen de acuerdos destinados a cumplir con sus objetivos estatutarios que desempeñen o hayan desempeñado dichas funciones hasta dos años anteriores a la fecha en que fue realizada la operatoria.
Que la presente se dicta en ejercicio de las facultades conferidas por los artículos 14, 20 bis, 21 y 21 bis de la Ley N° 25.246 y sus modificatorias previa consulta al Consejo Asesor de ésta UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA.
ARTÍCULO 1º.- Sustitúyese el artículo 1° de la Resolución UIF N°11/11 por el siguiente:
f) Las autoridades y representantes legales de organizaciones sindicales y empresariales (cámaras, asociaciones y otras formas de agrupación corporativacon excepción de aquellas que únicamente administren las contribuciones o participaciones efectuadas por sus socios, asociados, miembros asociados, miembros adherentes y/o las que surgen de acuerdos destinados a cumplir con sus objetivos estatutarios) que desempeñen o hayan desempeñado dichas funciones hasta dos años anteriores a la fecha en que fue realizada la operatoria.
ARTÍCULO 2°.- Sustitúyese el ANEXO “Declaración Jurada sobre la condición de Persona Expuesta Políticamente” de la Resolución UIF N°11/11 por el ANEXO de la presente.
ARTÍCULO 3°.- Sustitúyese el artículo 3° de la Resolución UIF N°11/11 por el siguiente:
“Al iniciar la relación comercial o contractual los sujetos obligados deberán requerir a todos sus clientes, requirentes, donantes o aportantes, según sea el caso, la suscripción de la “Declaración Jurada sobre la condición de Persona Expuesta Políticamente”, de acuerdo al modelo que se acompaña como ANEXO a la presente, pudiendo adicionar todo otro dato que considere necesario para la identificación de la persona.”.
ARTÍCULO 4°.- Sustitúyese el artículo 4° de la Resolución UIF N°11/11 por el siguiente:
a) Respecto de los clientes, requirentes, donantes o aportantes que reúnan la condición de “Personas Expuestas Políticamente” en los términos del artículo 1° apartados a) y b):
b) Respecto de los clientes, requirentes, donantes o aportantes que reúnan la condición de “Personas Expuestas Políticamente” en los términos del artículo 1° apartados c), d), e), f), g), h) e i) únicamente en aquellos casos en que los Sujetos Obligados detecten mayor riesgo en la relación con éstas personas, deberán aplicar la medidas establecidas en los puntos 1 a 3 precedentes”.
ARTÍCULO 5º.- Exceptúese de la aplicación de la Resolución UIF N° 11/11, a aquellas personas que con el nuevo listado de funciones y cargos establecido por la presente, dejen de revestir el carácter de Persona Expuesta Políticamente.
ARTÍCULO 6º.- La presente resolución comenzara a regir a partir de su publicación en el Boletín Oficial.
Resolución UIF 229/2011
Resolución UIF 140/2012
BST se encuentra regulado por la Unidad de Información Financiera, ante cualquier duda puede consultar las resoluciones mencionadas en http://www.argentina.gob.ar/uif

References: Resolución 
 Resolución 
 artículo 6
 artículo 14
 Resolución 
 Resolución 
 artículo 1
 resolución 
 Resolución 

ARTÍCULO 1
 artículo 1
 Resolución 

ARTÍCULO 2
 Resolución 

ARTÍCULO 3
 artículo 3
 Resolución 

ARTÍCULO 4
 artículo 4
 Resolución 
 artículo 1
 artículo 1

ARTÍCULO 5
 Resolución 

ARTÍCULO 6
 resolución 

Resolución 

Resolución