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Timestamp: 2019-11-19 18:44:14+00:00

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97) E' compatibile l'attività di agenzia in attività finanziaria con quella di mediazione creditizia?No.
109) L'attività di recupero crediti rientra nella disciplina del mono-mandato?Si. Secondo la nota del Ministero dell'Economia e delle Finanze (Prot: DT 24550 del 27/03/2013) l'obbligo di iscrizione nell'elenco degli…
Si. Secondo la nota del Ministero dell'Economia e delle Finanze (Prot: DT 24550 del 27/03/2013) l'obbligo di iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria per l'esercizio dell'attività di ristrutturazione e recupero dei crediti ex art. 128-quaterdecies del TUB comporta il rispetto del mono-mandato. Ne deriva che un agente può operare sulla base di massimo tre mandati ex art. 128-quater, comma 4, uno dei quali deve necessariamente riguardare l'attività di ristrutturazione e recupero crediti.
110) L'attività di leasing operativo rientra nella gamma di "specifici prodotti e servizi" di cui all'art. 128-quater, comma 4, del TUB?No. La locazione operativa non rientra nella gamma di "specifici prodotti e servizi" in relazione ai quali non possono essere…
No. La locazione operativa non rientra nella gamma di "specifici prodotti e servizi" in relazione ai quali non possono essere acquisiti mandati in misura superiore a quella prevista dall'art. 128-quater, comma 1, del TUB. Pertanto, è un'attività che può essere esercitata senza essere segnalata all'OAM. Qualora l'istanza di iscrizione di un agente in attività finanziaria sia stata sospesa, si dovrà procedere ad eliminare il riferimento al mandato ricevuto per tale attività.
111) Gli agenti assicurativi, i quali su mandato diretto di banche ed intermediari finanziari previsti dal titolo V del TUB promuovono e collocano contratti relativi alla concessione di finanziamenti, sono tenuti ad iscriversi nell’Elenco degli agenti in attività finanziaria?No, a condizione che all’attività di promozione (pubblicizzazione e consulenza) e collocamento (raccolta e inoltro delle proposte all’intermediario) non segua…
112) L'attività svolta dall'agente nel seguire i fornitori per gestirne convenzioni per conto della mandante (c.d. operatività con i fornitori) è "strumentale" ai sensi dell'art. 128-quater, comma 1, del TUB, a quella di agenzia in attività finanziaria in quanto legata ad ottenere, tramite il vendor, operazioni e contatti con la clientela? Si. E' dunque ammessa.
Si. E' dunque ammessa.
113) E' compatibile l'attività di agenzia in attività finanziaria con quella di agenzia nei servizi di pagamento? Sì, nel rispetto della disciplina del mono-mandato.
Sì, nel rispetto della disciplina del mono-mandato.
114) L’agente in attività finanziaria persona giuridica iscritto all’OAM può contemporaneamente essere iscritto nella sezione A) del RUI di cui all’art. 109 del D.Lgs. 7 settembre 2005, n. 209?Sì. (cfr. art. 17 del D.Lgs. n. 141/2010)
602) L’agente in attività finanziaria iscritto nel relativo elenco può contemporaneamente esercitare le attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione previste dal D.Lgs. 7 settembre 2005, n. 209, in qualità di intermediario iscritto nella sezione B) (broker) del RUI ex art. 109 del medesimo decreto?NUOVANO, per incompatibilità tra le attività prevista ex lege. (cfr. art. 17, comma 4-ter, del D.Lgs. n. 141/2010).
115) L’agente in attività finanziaria iscritto personalmente nel relativo elenco tenuto dall’Organismo può, contemporaneamente, essere iscritto nella sezione E) del RUI di cui all’art. 109 del D.Lgs. 7 settembre 2005, n. 209, in qualità di addetto all’agenzia di assicurazione, quest’ultima iscritta nella sezione A)?Sì. (cfr. art. 17 del D.Lgs. n. 141/2010)
603) L’agente in attività finanziaria iscritto nel relativo elenco può contemporaneamente esercitare le attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione previste dal D.Lgs. 7 settembre 2005, n. 209, in qualità di addetto - iscritto nella sezione E) del RUI ex art. 109 del medesimo decreto - all’attività per conto di un intermediario iscritto nella sezione B) (broker) del RUI?NUOVANO, per incompatibilità tra le attività prevista ex lege. (cfr. art. 17, comma 4-ter, del D.Lgs. n. 141/2010).
116) Il promotore finanziario può contemporaneamente esercitare l’attività di agenzia in attività finanziaria e quella di mediazione creditizia?No, può unicamente esercitare l’attività di agenzia in attività finanziaria. Si rimanda a quanto previsto nelle FAQ, sezione Promotori Finanziari.
No, può unicamente esercitare l’attività di agenzia in attività finanziaria. Si rimanda a quanto previsto nelle FAQ, sezione Promotori Finanziari.
117) Può un agente in attività finanziaria, su mandato di una banca o di un intermediario finanziario, promuovere e/o collocare polizze assicurative?Sì, un agente in attività finanziaria iscritto regolarmente nella sezione E) del RUI può promuovere e collocare, su mandato di…
Sì, un agente in attività finanziaria iscritto regolarmente nella sezione E) del RUI può promuovere e collocare, su mandato di banche o di intermediari finanziari iscritti nella sezione D) del RUI, sia polizze assicurative connesse a strumenti finanziari sia polizze non connesse (c.d. “stand alone”).
Tale circostanza non confligge con la riserva di attività prescritta a coloro i quali svolgano attività di agenzia in attività finanziaria iscritti nell’Elenco OAM di cui all’art. 128-quater, comma 2 del TUB, rientrando nel più generale regime di compatibilità di cui all’articolo 17, comma 4-bis, del D.Lgs. n. 141/2010.
108) L'agente in attività finanziaria può svolgere l'attività di ristrutturazione e recupero dei crediti? Si. L'art. 128-quaterdecies del TUB consente agli intermediari finanziari di avvalersi per l'attività di consulenza e di gestione dei crediti,…
Si. L'art. 128-quaterdecies del TUB consente agli intermediari finanziari di avvalersi per l'attività di consulenza e di gestione dei crediti, ai fini della ristrutturazione e recupero degli stessi, anche di agenti in attività finanziaria iscritti nell'elenco di cui all'art. 128-quater, comma 2, del TUB.
107) L'attività di agente in attività finanziaria è compatibile con l’attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione, ovvero, altresì, con l’attività di consulenza finanziaria? No, non è compatibile. (cfr. art. 17, comma 4-ter, del D.Lgs. n. 141/2010)
No, non è compatibile. (cfr. art. 17, comma 4-ter, del D.Lgs. n. 141/2010)
98) Il legale rappresentante, l'amministratore delegato e/o l'amministratore unico di una società di capitali agente in attività finanziaria può svolgere contemporaneamente analoghi ruoli in altre società di capitali agenti in attività finanziaria qualora le stesse abbiano un unico mandante?Si. Secondo la Nota del Ministero dell'Economia e delle Finanze (Prot: DT 100579 del 21/12/2012) solo nel caso in cui…
Si. Secondo la Nota del Ministero dell'Economia e delle Finanze (Prot: DT 100579 del 21/12/2012) solo nel caso in cui le società di capitali abbiano un unico mandante.
99) Gli amministratori di una società di persone (S.n.c., S.a.s., ecc.) agente in attività finanziaria può svolgere contemporaneamente il ruolo di legale rappresentante, amministratore delegato e/o amministratore unico in altre società in attività finanziaria qualora le stesse abbiano un unico mandante?Si. Secondo la Nota del Ministero dell'Economia e delle Finanze (Prot: DT 100579 del 21/12/2012) solo nel caso in cui…
100) Il dipendente e collaboratore di una società di capitali agente in attività finanziaria o mediatore creditizio può partecipare al capitale di altra società di capitali agente in attività finanziaria o mediatore creditizio?Secondo la Nota del Ministero dell'Economia e delle Finanze (Prot: DT 100579 del 21/12/2012), sono ammesse unicamente le fattispecie in…
101) I soci di una società di capitali agente in attività finanziaria possono partecipare al capitale di una società di mediazione creditizia?Come chiarito nella Nota del Ministero dell'Economia e delle Finanze (Prot: DT 24550 del 27/03/2013), qualora emerga l'esercizio di un…
Come chiarito nella Nota del Ministero dell'Economia e delle Finanze (Prot: DT 24550 del 27/03/2013), qualora emerga l'esercizio di un controllo diretto o indiretto sulla gestione dell'attività delle due società da parte dei soci non saranno ammessi incroci azionari di questo tipo.
102) L'agente in attività finanziaria iscritto come persona fisica può contemporaneamente collaborare con una società di capitali agente in attività finanziaria? Si. Secondo la Nota del Ministero dell'Economia e delle Finanze (Prot: DT 100579 del 21/12/2012) tale possibilità è ammessa purché…
Si. Secondo la Nota del Ministero dell'Economia e delle Finanze (Prot: DT 100579 del 21/12/2012) tale possibilità è ammessa purché riceva in qualità di agente, iscritto come persona fisica nell'elenco degli agenti, un solo mandato diretto da parte di banche o intermediari; e purché, in qualità di collaboratore, riceva al massimo due mandati da parte di una sola società di agenzia per un numero complessivo di mandati massimo pari a tre.
103) L'agente in attività finanziaria dipendente di una ditta individuale può, allo stesso tempo, ricoprire il ruolo di amministratore unico di altra società di capitali agente nel caso in cui i mandanti sono diversi?No. Sarebbe ammesso solo nel caso in cui il mandante fosse unico.
No. Sarebbe ammesso solo nel caso in cui il mandante fosse unico.
104) E' compatibile l'attività di agenzia in attività finanziaria con quella di cambiavalute?L'esercizio dell'attività di cambiavalute, come ogni altra attività diversa dalla concessione di finanziamenti o dalla prestazione di servizi di pagamento…
L'esercizio dell'attività di cambiavalute, come ogni altra attività diversa dalla concessione di finanziamenti o dalla prestazione di servizi di pagamento su mandato, non può essere esercitata dagli agenti in attività finanziaria.
Tale riserva di attività, tuttavia, non opera nei confronti degli agenti che svolgono in via esclusiva la prestazione di servizi di pagamento.
105) Quali incompatibilità sussistono per i dipendenti, gli agenti o collaboratori di banche e intermediari finanziari? I dipendenti, gli agenti e i collaboratori di banche e intermediari finanziari non possono svolgere attività di mediazione creditizia, né…
106) L'attività di agente in attività finanziaria è compatibile con l’attività di agenzia di assicurazione e quella di promotore finanziario? Si, è compatibile. (cfr. art. 17, comma 4-bis, del D.Lgs. n. 141/2010)
118) Il possesso di quote societarie di agenzia in attività finanziaria è compatibile con l’assunzione di incarichi o partecipazioni presso società di agenzia?Fermo restando quanto previsto dall’art. 17, comma 1, del D.Lgs. n. 141/2010, non sussiste alcun divieto in merito alla detenzione…
Fermo restando quanto previsto dall’art. 17, comma 1, del D.Lgs. n. 141/2010, non sussiste alcun divieto in merito alla detenzione di partecipazioni in società iscritte negli Elenchi tenuti dall’OAM da parte di esponenti societari o soci di altre società iscritte. (cfr. nota del Ministero dell'Economia e delle Finanze - Prot: DT 100579 del 21/12/2012).

References: art. 128
 art. 128
 art. 17
 art. 109
 art. 17
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 art. 109
 art. 17
 art. 17
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