Source: http://www.docstoc.com/docs/118936114/614
Timestamp: 2014-10-24 14:54:42+00:00

Document:
Anul XI &#209; Nr. 614                                      LEGI, DECRETE, HOT&#195;R&#194;RI &#170;I ALTE ACTE                                            Joi, 16 decembrie 1999
Nr.                                                                               Pagina   Nr.                                                                Pagina
ACTE ALE B&#195;NCII NA&#222;IONALE A ROM&#194;NIEI                                              1.376. &#209; Ordin al ministrului finan&#254;elor privind aprobarea
1.   &#209; Regulament privind organizarea &#186;i func&#254;ionarea                                           Normelor metodologice pentru aplicarea prevederi-
la Banca Na&#254;ional&#227; a Rom&#226;niei a Centralei                                                  lor Ordonan&#254;ei Guvernului nr. 11/1996 privind
Riscurilor Bancare .....................................................    1&#208;20           executarea crean&#254;elor bugetare, aprobat&#227; &#186;i modifi-
ACTE ALE ORGANELOR DE SPECIALITATE                                                      cat&#227; prin Legea nr. 108/1996, cu modific&#227;rile &#186;i
ALE ADMINISTRA&#222;IEI PUBLICE CENTRALE                                                     complet&#227;rile ulterioare, referitoare la cesiunea
581.   &#209; Ordin al ministrului transporturilor privind                                             crean&#254;elor bugetare fa&#254;&#227; de debitorii, societ&#227;&#254;i
cerin&#254;ele minime pentru navele maritime care                                               comerciale aflate &#238;n procedura reorganiz&#227;rii judici-
transport&#227; m&#227;rfuri periculoase sau poluante...........                     21&#208;27           are &#186;i a falimentului, supuse execut&#227;rii silite .........   28&#208;31
ACTE                    ALE                  B&#195;NCII                              NA&#222;IONALE                               A       ROM&#194;NIEI
privind organizarea &#186;i func&#254;ionarea la Banca Na&#254;ional&#227; a Rom&#226;niei a Centralei Riscurilor Bancare
&#206;n temeiul prevederilor art. 2 alin. (2), ale art. 25, art. 26 alin. (2), art. 50 &#186;i ale art. 51 alin. (3) &#186;i (4) din Legea
nr. 101/1998 privind Statutul B&#227;ncii Na&#254;ionale a Rom&#226;niei, precum &#186;i ale art. 2, 38, 55, 56 &#186;i ale art. 58 din Legea
bancar&#227; nr. 58/1998,
Banca Na&#254;ional&#227; a Rom&#226;niei emite prezentul regulament.
ARTICOLUL 1                                               fizic&#227; sau persoan&#227; juridic&#227; nonbancar&#227; rezident&#227; &#209; &#186;i
Obiect                                              opera&#254;iunile &#238;n lei &#186;i &#238;n valut&#227; prin care b&#227;ncile se expun la
risc fa&#254;&#227; de acel debitor.
Obiectul prezentului regulament &#238;l constituie organizarea                                  Aceste opera&#254;iuni sunt:
&#186;i func&#254;ionarea la Banca Na&#254;ional&#227; a Rom&#226;niei a Centralei                                      a) acordarea de credite;
Riscurilor Bancare.                                                                            b) asumarea de angajamente de c&#227;tre banc&#227;, &#238;n numele
Centrala Riscurilor Bancare (C.R.B.) este un centru de                                 debitorului, fa&#254;&#227; de o persoan&#227; fizic&#227; sau o persoan&#227; juri-
intermediere care gestioneaz&#227; &#238;n numele B&#227;ncii Na&#254;ionale a                                 dic&#227; nonbancar&#227;;
Rom&#226;niei informa&#254;ia de risc bancar pentru scopurile utilizato-                                 c) asumarea de angajamente de c&#227;tre banc&#227;, &#238;n numele
rilor, &#238;n condi&#254;iile p&#227;str&#227;rii secretului bancar.                                          debitorului, fa&#254;&#227; de alt&#227; banc&#227;.
ARTICOLUL 2                                                   2. Riscul individual este suma valorilor opera&#254;iunilor
prev&#227;zute la pct. 1, raportat&#227; la Centrala Riscurilor Bancare
de o persoan&#227; declarant&#227; pentru un debitor &#209; persoan&#227;
Pentru scopurile prezentului regulament:                                                fizic&#227; sau persoan&#227; juridic&#227; nonbancar&#227; rezident&#227; &#209;, cu
1. Informa&#254;ia de risc bancar este informa&#254;ia care se                                    condi&#254;ia s&#227; fie egal&#227; sau mai mare dec&#226;t limita de rapor-
raporteaz&#227; de c&#227;tre b&#227;nci, se prelucreaz&#227; &#186;i se difuzeaz&#227;                                  tare. Riscul individual reprezint&#227; expunerea unei b&#227;nci fa&#254;&#227;
de Centrala Riscurilor Bancare; informa&#254;ia de risc bancar                                  de un debitor &#186;i se determin&#227; de c&#227;tre persoana declarant&#227;.
cuprinde datele de identificare a unui debitor &#209; persoan&#227;                                  Pentru calculul riscului individual se iau &#238;n considerare at&#226;t
2                          MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999
opera&#254;iunile desf&#227;&#186;urate de debitor &#238;n nume propriu, c&#226;t &#186;i       bancar referitoare la persoanele recenzate &#186;i la creditele
cele &#238;n care debitorul este parte component&#227; a unui grup.         restante ale acestora fa&#254;&#227; de &#238;ntregul sistem bancar din
3. Persoana recenzat&#227; este debitorul &#209; persoan&#227; fizic&#227;        Rom&#226;nia.
sau persoan&#227; juridic&#227; nonbancar&#227; rezident&#227; &#209; &#238;nscris &#238;n
baza de date a Centralei Riscurilor Bancare ca urmare a                                   ARTICOLUL 5
raport&#227;rii acestuia de c&#227;tre persoana declarant&#227;.
Transmiterea &#186;i &#238;nscrierea informa&#254;iei de risc bancar
4. Riscul global este suma riscurilor individuale raportate
de toate persoanele declarante pentru aceea&#186;i persoan&#227;                          &#238;n Registrul central al creditelor
recenzat&#227;, mai pu&#254;in valoarea angajamentelor asumate de
b&#227;nci, &#238;n numele persoanei recenzate, fa&#254;&#227; de alte b&#227;nci              1. Fluxul transmiterii &#186;i &#238;nscrierii informa&#254;iei de risc
[pct. 1 lit. c)]. Riscul global reprezint&#227; expunerea &#238;ntregului   bancar &#238;n Registrul central al creditelor este prezentat &#238;n
sistem bancar din Rom&#226;nia fa&#254;&#227; de o singur&#227; persoan&#227;              diagram&#227;.
recenzat&#227; &#186;i se determin&#227; de Centrala Riscurilor Bancare.             2. &#206;n scopul &#238;ndeplinirii obliga&#254;iei prev&#227;zute la art. 3,
5. Persoanele declarante la Centrala Riscurilor Bancare       persoana declarant&#227; trebuie s&#227; transmit&#227; la Centrala
sunt:                                                             Riscurilor Bancare, lunar, &#238;n perioada de raportare,
&#209; centralele b&#227;ncilor &#209; persoane juridice rom&#226;ne &#209;            informa&#254;ia de risc bancar, folosind &#238;n mod obligatoriu
pentru toate informa&#254;iile de risc bancar colectate din pro-       urm&#227;toarele proceduri:
priile eviden&#254;e &#186;i din cele ale unit&#227;&#254;ilor lor teritoriale din        2.1. Procedura de raportare a debitorilor trebuie folosit&#227;
Rom&#226;nia;                                                          &#238;n cazul raport&#227;rii pentru prima dat&#227; la Centrala Riscurilor
&#209; sucursalele din Rom&#226;nia ale b&#227;ncilor &#209; persoane             Bancare a unui debitor de c&#227;tre respectiva persoan&#227; decla-
juridice str&#227;ine &#209; pentru toate informa&#254;iile de risc bancar       rant&#227; sau &#238;n cazul &#238;n care datele de identificare a unor
colectate din propriile eviden&#254;e.                                 debitori raporta&#254;i anterior de c&#227;tre aceea&#186;i persoan&#227; decla-
Persoanele declarante au obliga&#254;ia s&#227; completeze for-         rant&#227; au suferit modific&#227;ri. Transmiterea informa&#254;iei de risc
mularul ”Fi&#186;&#227; de acreditare la Centrala Riscurilor Bancare a      bancar prin aceast&#227; procedur&#227; se realizeaz&#227; prin utilizarea
persoanelor autorizate s&#227; transmit&#227; &#186;i s&#227; recep&#254;ioneze            ”Formularului de raportare a debitorilor&#210; (F2).
informa&#254;ii de risc bancar&#210; (F1), prin care sunt desemnate
maximum 3 persoane acreditate la Centrala Riscurilor                  Con&#254;inutul acestui formular &#186;i modul de completare sunt
Bancare, conform anexei nr. 1. Aceast&#227; fi&#186;&#227; va fi &#238;ntocmit&#227;       prezentate &#238;n anexa nr. 2.
&#238;n dou&#227; exemplare av&#226;nd acela&#186;i con&#254;inut, cu urm&#227;toarele              2.2. Procedura de raportare a riscurilor individuale tre-
destina&#254;ii:                                                       buie folosit&#227; &#238;n cazul &#238;n care debitorul &#238;ndepline&#186;te condi&#254;ia
&#209; exemplarul 1 va fi transmis &#238;n regim confiden&#254;ial la        de a fi raportat. Transmiterea informa&#254;iei de risc bancar
Centrala Riscurilor Bancare;                                      prin aceast&#227; procedur&#227; se face utiliz&#226;ndu-se ”Formularul de
&#209; exemplarul 2 va fi p&#227;strat pentru eviden&#254;ele proprii.       raportare a riscurilor individuale&#210; (F3).
6. Persoana acreditat&#227; este angajatul autorizat de con-           Con&#254;inutul acestui formular &#186;i modul de completare sunt
ducerea persoanei declarante s&#227; transmit&#227; la &#186;i s&#227;                prezentate &#238;n anexa nr. 3.
recep&#254;ioneze de la Centrala Riscurilor Bancare informa&#254;ii de
risc bancar.                                                          2.3. Procedura de &#186;tergere a riscurilor trebuie folosit&#227; &#238;n
Persoana declarant&#227; nu este abilitat&#227; s&#227; efectueze            cazul &#238;n care un risc raportat anterior nu mai este &#238;nregis-
schimbul de informa&#254;ii de risc bancar cu Centrala Riscurilor      trat &#238;n eviden&#254;ele contabile ale b&#227;ncii &#186;i debitorul respectiv
Bancare dec&#226;t prin intermediul persoanelor acreditate.            &#238;ndepline&#186;te condi&#254;ia de a fi raportat la Centrala Riscurilor
7. Perioada de raportare este intervalul cuprins &#238;ntre        Bancare. Raportarea informa&#254;iei de risc bancar prin aceast&#227;
datele de 1 &#186;i 15 ale lunii &#238;n care se raporteaz&#227; informa&#254;ia      procedur&#227; se face utiliz&#226;ndu-se formularul F3.
de risc bancar aferent&#227; lunii anterioare. &#206;n cazul &#238;n care            2.4. Procedura de &#186;tergere a unui debitor trebuie folo-
data de 15 nu este o zi bancar&#227;, perioada de raportare se         sit&#227; &#238;n cazul &#238;n care un debitor nu mai &#238;ndepline&#186;te
&#238;ncheie &#238;n urm&#227;toarea zi bancar&#227;.                                 condi&#254;ia de a fi raportat de c&#227;tre persoana declarant&#227;.
8. Utilizatorii sunt b&#227;ncile &#186;i Banca Na&#254;ional&#227; a             Transmiterea informa&#254;iei de risc bancar prin aceast&#227; proce-
Rom&#226;niei.                                                         dur&#227; se face utiliz&#226;ndu-se formularul F2.
ARTICOLUL 3                                3. Informa&#254;ia de risc bancar raportat&#227; la Centrala
Obligativitatea raport&#227;rii
Riscurilor Bancare este cea &#238;nscris&#227; &#238;n eviden&#254;ele b&#227;ncii &#238;n
ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.
Fiecare persoan&#227; declarant&#227; este obligat&#227; s&#227; raporteze             4. Transmiterea informa&#254;iei de risc bancar va fi adaptat&#227;
la Centrala Riscurilor Bancare, la termenele &#186;i &#238;n condi&#254;iile     la caracteristicile oric&#227;rui canal tehnic de transmisie, pentru
prev&#227;zute &#238;n prezentul regulament, informa&#254;ia de risc ban-        evitarea riscului ca informa&#254;ia respectiv&#227; s&#227; nu parvin&#227;
car pentru fiecare debitor care &#238;ndepline&#186;te condi&#254;ia de a fi     &#238;ntocmai &#186;i la timp. Canalele tehnice de transmisie vor fi
raportat, respectiv ca banca s&#227; fi &#238;nregistrat fa&#254;&#227; de acesta     stabilite de Centrala Riscurilor Bancare.
un risc individual.
5. &#206;nscrierea &#238;n Registrul central al creditelor poate fi
ARTICOLUL 4                            efectuat&#227; dac&#227; informa&#254;ia de risc bancar transmis&#227; de c&#227;tre
Structura informa&#254;ional&#227; a Centralei Riscurilor Bancare    o persoan&#227; declarant&#227; &#238;ndepline&#186;te cumulativ urm&#227;toarele
condi&#254;ii de validare:
Centrala Riscurilor Bancare organizeaz&#227; &#186;i gestioneaz&#227;           a) respect&#227; standardele de con&#254;inut &#186;i modul de com-
o baz&#227; de date care cuprinde:                                     pletare a formularelor prev&#227;zute &#238;n prezentul regulament;
a) Registrul central al creditelor (RCC), care con&#254;ine
informa&#254;iile de risc bancar raportate de persoanele decla-            b) este &#238;n concordan&#254;&#227;, conform criteriilor stabilite de
rante, prelucrate &#186;i difuzate de Centrala Riscurilor Bancare      Centrala Riscurilor Bancare &#238;n acest sens, cu informa&#254;ia de
&#238;n vederea valorific&#227;rii de c&#227;tre utilizatori, &#238;n condi&#254;iile      risc bancar cuprins&#227; &#238;n raport&#227;rile anterioare.
p&#227;str&#227;rii secretului bancar;                                          6. Centrala Riscurilor Bancare nu poate modifica din
b) Registrul creditelor restante (RCR), care este alimentat   proprie ini&#254;iativ&#227; informa&#254;ia de risc bancar transmis&#227; de
lunar de Registrul central al creditelor cu informa&#254;ii de risc    c&#227;tre persoanele declarante.
MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999                                       3
ARTICOLUL 6                                   Datele ce pot fi solicitate de banc&#227; sunt:
Prelucrarea informa&#254;iei de risc bancar.                    &#209; datele referitoare la riscul global &#238;nregistrat &#238;n
Organizarea &#186;i gestionarea Registrului central al creditelor    Registrul central al creditelor &#238;n ultima lun&#227; pe numele per-
&#186;i a Registrului creditelor restante                 soanei recenzate; &#186;i/sau
&#209; datele referitoare la creditele restante &#238;nregistrate fa&#254;&#227;
Centrala Riscurilor Bancare asigur&#227; &#238;nregistrarea &#238;n          de &#238;ntregul sistem bancar &#238;n cel mult ultimii 2 ani de
Registrul central al creditelor a informa&#254;iilor de risc bancar    aceea&#186;i persoan&#227; recenzat&#227;.
raportate de persoanele declarante &#186;i prelucrarea acestor             Formularele folosite pentru solicitarea de informa&#254;ii de
informa&#254;ii &#238;n scopul ob&#254;inerii de date agregate necesare uti-     risc bancar sunt urm&#227;toarele:
lizatorilor.                                                          a) ”Acord de consultare a bazei de date a Centralei
Riscurilor Bancare&#210; (F5). Fiecare formular este valabil
Registrul central al creditelor va fi creat, gestionat &#186;i     numai pentru o singur&#227; consultare a bazei de date pentru
actualizat conform necesit&#227;&#254;ilor proprii ale Centralei            persoana respectiv&#227;.
Riscurilor Bancare, astfel &#238;nc&#226;t s&#227; poat&#227; eviden&#254;ia operativ          Formularul F5 se va &#238;ntocmi &#238;n trei exemplare, av&#226;nd
informa&#254;iile privind:                                             acela&#186;i con&#254;inut, cu urm&#227;toarele destina&#254;ii:
&#209; identificarea persoanelor recenzate &#186;i eviden&#254;ierea,            &#209; exemplarul 1 r&#227;m&#226;ne &#238;n posesia persoanei care a
dup&#227; caz, a situa&#254;iilor speciale, conform Legii nr. 64/1995       dat acordul;
privind procedura reorganiz&#227;rii judiciare &#186;i a falimentului,          &#209; exemplarul 2 se depune la unitatea bancar&#227; care a
modificat&#227; prin Legea nr. 99/1999 privind unele m&#227;suri            primit acordul;
pentru accelerarea reformei economice;                                &#209; exemplarul 3 se transmite persoanei declarante &#238;n
&#209; riscurile individuale &#186;i caracteristicile acestora;         ziua emiterii acordului &#186;i se arhiveaz&#227; de c&#227;tre aceasta.
&#209; riscurile globale &#186;i caracteristicile acestora.                 Con&#254;inutul acestui formular &#186;i modul de completare sunt
Informa&#254;iile de risc bancar &#238;nscrise &#238;n Registrul central     prezentate &#238;n anexa nr. 5;
al creditelor vor fi actualizate lunar.                               b) ”Cerere de consultare a bazei de date a Centralei
Riscurilor Bancare&#210; (F6)
Registrul creditelor restante va fi creat, gestionat &#186;i           Con&#254;inutul acestui formular &#186;i modul de completare sunt
actualizat conform necesit&#227;&#254;ilor proprii ale Centralei            prezentate &#238;n anexa nr. 6.
Riscurilor Bancare, astfel &#238;nc&#226;t s&#227; poat&#227; eviden&#254;ia operativ          Difuzarea de c&#227;tre Centrala Riscurilor Bancare a
informa&#254;iile privind abaterile de la graficele de rambursare a    informa&#254;iei de risc bancar &#238;n acest caz se face &#238;n termen
creditelor, &#238;nregistrate de persoanele recenzate fa&#254;&#227; de          de cel mult o zi bancar&#227; de la data primirii cererii de con-
&#238;ntregul sistem bancar din Rom&#226;nia.                               sultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.
Informa&#254;iile de risc bancar vor fi men&#254;inute &#238;n Registrul         5. Persoana declarant&#227; este obligat&#227; s&#227; remit&#227;, la
central al creditelor &#186;i &#238;n Registrul creditelor restante pe o    cerere, oric&#227;rei persoane pe care a raportat-o la sau des-
perioad&#227; de 2 ani de la data &#238;nscrierii, dup&#227; care vor fi         pre care a primit informa&#254;ii de la Centrala Riscurilor
arhivate.                                                         Bancare ultimele informa&#254;ii de risc bancar referitoare la per-
soana respectiv&#227;.
ARTICOLUL 7                                   6. Directorul coordonator al activit&#227;&#254;ii Centralei Riscurilor
Difuzarea informa&#254;iei de risc bancar                Bancare poate dispune sistarea difuz&#227;rii informa&#254;iei de risc
bancar de&#254;inute de Centrala Riscurilor Bancare, &#238;n cazul &#238;n
1. Fluxul difuz&#227;rii informa&#254;iei de risc bancar de&#254;inute de    care accesul la aceasta s-a f&#227;cut de c&#227;tre persoane ne-
Centrala Riscurilor Bancare c&#227;tre utilizatori este prezentat      autorizate.
&#238;n diagram&#227;.                                                          7. &#206;n condi&#254;iile respect&#227;rii prevederilor legale, difuzarea
2. Centrala Riscurilor Bancare transmite lunar fiec&#227;rei       informa&#254;iilor de risc bancar de&#254;inute de Centrala Riscurilor
persoane declarante, din proprie ini&#254;iativ&#227;, informa&#254;ia referi-   Bancare se poate face de aceasta &#186;i c&#227;tre alte direc&#254;ii din
toare la riscul global pentru fiecare debitor raportat de         Banca Na&#254;ional&#227; a Rom&#226;niei, dup&#227; cum decide, de la caz
la caz, directorul coordonator al activit&#227;&#254;ii Centralei
aceasta &#238;n luna respectiv&#227;, utiliz&#226;nd formularul ”Situa&#254;ia ris-
Riscurilor Bancare.
cului global privind persoanele recenzate&#210; (F4 A).
Con&#254;inutul acestui formular &#186;i modul de completare sunt                                ARTICOLUL 8
prezentate &#238;n anexa nr. 4.                                                      Corectarea erorilor &#186;i a omisiunilor
3. Centrala Riscurilor Bancare transmite, la cerere,
oric&#227;rei persoane declarante informa&#254;ii referitoare la credi-         1. &#206;nlocuirea informa&#254;iei de risc bancar transmise, care
tele restante pe ultimii 2 ani, eviden&#254;iate &#238;n Registrul credi-   nu a &#238;ndeplinit cel pu&#254;in una dintre condi&#254;iile prev&#227;zute la
telor restante, pentru oricare debitor raportat de c&#227;tre          pct. 5 al art. 5, &#186;i completarea informa&#254;iei de risc bancar
aceasta &#238;n luna respectiv&#227;, utiliz&#226;nd formularul ”Situa&#254;ia cre-   transmise se pot face &#238;n perioada de raportare (prin
ditelor restante&#210; (F4 B).                                         retransmisie), prin utilizarea formularelor F2 &#186;i/sau F3:
a) ca urmare a sesiz&#227;rii de c&#227;tre Centrala Riscurilor
Con&#254;inutul acestui formular &#186;i modul de completare sunt       Bancare a erorilor; aceasta va transmite persoanei decla-
prezentate &#238;n anexa nr. 4.                                        rante, &#238;n cel mult o zi bancar&#227; de la data primirii oric&#227;rei
4. Orice unitate bancar&#227; poate solicita Centralei             raport&#227;ri, formularul ”Lista cuprinz&#226;nd erorile privind
Riscurilor Bancare, prin intermediul propriei persoane decla-     informa&#254;ia de risc bancar&#210; (F7).
rante, informa&#254;ia de risc bancar referitoare la orice per-            Con&#254;inutul acestui formular &#186;i modul de completare sunt
soan&#227; fizic&#227; sau juridic&#227; nonbancar&#227; rezident&#227;, cu condi&#254;ia       prezentate &#238;n anexa nr. 7;
s&#227; aib&#227; acordul scris al persoanei respective &#238;n conformi-            b) ca urmare a sesiz&#227;rii de c&#227;tre persoana declarant&#227; a
tate cu prevederile art. 37 din Legea nr. 58/1998.                omisiunilor proprii.
Nerespectarea acestei condi&#254;ii de c&#227;tre banc&#227; constituie              &#206;n cazul &#238;n care persoana declarant&#227; sesizeaz&#227; erori &#238;n
abatere de la prevederile prezentului regulament.                 informa&#254;ia de risc bancar transmis&#227; &#238;n cadrul perioadei de
&#206;n cazul &#238;n care informa&#254;ia de risc bancar solicitat&#227; de      raportare, aceasta este obligat&#227; s&#227; transmit&#227; la Centrala
banc&#227; se refer&#227; la un debitor raportat de aceasta &#238;n ultima       Riscurilor Bancare, &#238;n aceast&#227; perioad&#227;, informa&#254;ia de risc
perioad&#227; de raportare &#238;ncheiat&#227;, nu este necesar acordul          bancar corectat&#227;, prin utilizarea formularului ”Sesizare de
acestuia.                                                         corec&#254;ie&#210; (F8).
4                       MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999
Con&#254;inutul acestui formular &#186;i modul de completare sunt           &#209; etapa a 3-a : transmiterea de c&#227;tre Centrala Riscurilor
prezentate &#238;n anexa nr. 8.                                        Bancare a informa&#254;iei de risc bancar con&#254;inute &#238;n ”Cererea
2. &#206;n cazul &#238;n care persoana declarant&#227; nu efectueaz&#227;         de conciliere&#210; c&#227;tre persoana declarant&#227; care a raportat-o;
corec&#254;iile &#238;n perioada de raportare, Centrala Riscurilor              &#209; etapa a 4-a : verificarea de c&#227;tre persoana declarant&#227;
Bancare va &#238;nscrie &#238;n Registrul central al creditelor numai       a informa&#254;iei de risc bancar supuse concilierii;
informa&#254;ia de risc bancar care &#238;ndepline&#186;te condi&#254;iile                &#209; etapa a 5-a : transmiterea rezultatului verific&#227;rii de
prev&#227;zute la pct. 5 al art. 5 &#186;i va completa, pe baza date-       c&#227;tre persoana declarant&#227;, &#238;n termen de maximum dou&#227;
lor anterioare, informa&#254;ia de risc bancar omis&#227;.                  zile bancare de la primirea de la Centrala Riscurilor
3. Corectarea erorilor din formularele F2 &#186;i/sau F3 care      Bancare a informa&#254;iei de risc bancar supuse concilierii.
constituie o raportare anterioar&#227; se poate face de c&#227;tre              &#206;n cazul &#238;n care verificarea a eviden&#254;iat existen&#254;a unei
persoana declarant&#227;, prin utilizarea formularului ”Sesizare       informa&#254;ii de risc bancar eronate, raportat&#227; anterior, per-
de corec&#254;ie&#210;, astfel:                                             soana declarant&#227; transmite rezultatul verific&#227;rii &#186;i corec-
a) din ini&#254;iativa unei persoane recenzate, atunci c&#226;nd        teaz&#227; erorile prin emiterea unei ”Sesiz&#227;ri de corec&#254;ie&#210;, &#238;n
aceasta constat&#227; existen&#254;a unor date eronate care au fost         condi&#254;iile respect&#227;rii prevederilor art. 8 pct. 3 paragraful 2.
&#238;nregistrate pe numele s&#227;u ca urmare a raport&#227;rii lor de              Persoana declarant&#227; este obligat&#227; s&#227; transmit&#227; la
c&#227;tre banca pe care persoana recenzat&#227; a identificat-o ca         Centrala Riscurilor Bancare, &#238;n maximum 5 zile bancare de
fiind sursa erorii;                                               la primirea de la aceasta a datelor supuse concilierii,
b) din ini&#254;iativa b&#227;ncii, atunci c&#226;nd aceasta constat&#227;        dovada care s&#227; certifice rezultatul verific&#227;rii;
existen&#254;a unor date eronate &#238;nregistrate &#238;n baza de date a            &#209; etapa a 6-a : transmiterea de c&#227;tre Centrala Riscurilor
Centralei Riscurilor Bancare, ca urmare a raport&#227;rii de           Bancare persoanei declarante a b&#227;ncii care a ini&#254;iat conci-
c&#227;tre banc&#227;.                                                      lierea a rezultatului verific&#227;rii informa&#254;iei de risc bancar.
Datele de identificare a unui debitor &#186;i fiecare tip de       Banca este obligat&#227; s&#227; pun&#227; la dispozi&#254;ie persoanei recen-
risc pot fi corectate o singur&#227; dat&#227; printr-o ”Sesizare de        zate rezultatul &#238;n maximum o zi bancar&#227; de la data primirii
corec&#254;ie&#210;. A doua corectur&#227; este permis&#227; numai dac&#227;:              acestuia de la Centrala Riscurilor Bancare.
&#209; aceasta se face ca urmare a unei solicit&#227;ri de conci-
liere; &#186;i                                                                                  ARTICOLUL 10
&#209; prima corectur&#227; nu s-a f&#227;cut ca urmare a unei soli-                                     Sanc&#254;iuni
cit&#227;ri de conciliere.
4. &#206;n cazul &#238;n care informa&#254;ia de risc bancar con&#254;inut&#227;           Nerespectarea prevederilor prezentului regulament se
&#238;n ”Sesizarea de corec&#254;ie&#210; &#238;ndepline&#186;te condi&#254;iile prev&#227;zute      sanc&#254;ioneaz&#227; cu amend&#227; aplicabil&#227; b&#227;ncilor, astfel:
la pct. 5 al art. 5, Centrala Riscurilor Bancare efectueaz&#227;           a) neraportarea lunar&#227; de c&#227;tre b&#227;nci la Centrala
&#238;nscrierea acesteia &#238;n cel mult o zi bancar&#227; de la data pri-      Riscurilor Bancare se sanc&#254;ioneaz&#227; cu amend&#227; &#238;n sum&#227; de
mirii sesiz&#227;rii.                                                  10.000.000 lei;
&#206;n cazul &#238;n care informa&#254;ia de risc bancar con&#254;inut&#227; &#238;n           b) raportarea de c&#227;tre b&#227;nci la Centrala Riscurilor
”Sesizarea de corec&#254;ie&#210; nu &#238;ndepline&#186;te cel pu&#254;in una dintre      Bancare a informa&#254;iei de risc bancar care nu &#238;ndepline&#186;te
condi&#254;iile prev&#227;zute la pct. 5 al art. 5, Centrala Riscurilor     condi&#254;iile de validare prev&#227;zute la pct. 5 al art. 5 se
Bancare nu efectueaz&#227; &#238;nscrierea acesteia.                        sanc&#254;ioneaz&#227; cu amend&#227; &#238;n sum&#227; de 100.000 lei pentru
5. Informa&#254;ia de risc bancar corect&#227;, transmis&#227; la            fiecare informa&#254;ie de risc bancar inclus&#227; &#238;n lista cuprinz&#226;nd
Centrala Riscurilor Bancare printr-o ”Sesizare de corec&#254;ie&#210;,      erorile, care nu mai poate fi corectat&#227; &#238;n perioada de
este cea &#238;nscris&#227; &#238;n eviden&#254;ele b&#227;ncii &#238;n ultima zi a lunii la    raportare;
care se refer&#227;.                                                       c) netransmiterea rezultatului verific&#227;rii informa&#254;iei de risc
ARTICOLUL 9                               bancar con&#254;inute &#238;n ”Cererea de conciliere&#210; &#238;n cadrul ter-
menului prev&#227;zut la art. 9 etapa a 5-a primul alineat se
sanc&#254;ioneaz&#227; cu amend&#227; &#238;n sum&#227; de 100.000 lei/zi de
Orice persoan&#227; recenzat&#227; care contest&#227; corectitudinea        &#238;nt&#226;rziere;
unor date &#238;nregistrate &#238;n baza de date a Centralei                    d) netransmiterea dovezii care s&#227; certifice rezultatul
Riscurilor Bancare pe numele s&#227;u, f&#227;r&#227; a cunoa&#186;te banca &#209;         verific&#227;rii informa&#254;iei de risc bancar con&#254;inute &#238;n ”Cererea
surs&#227; a erorii, poate solicita b&#227;ncii care i-a remis informa&#254;ia   de conciliere&#210; &#238;n termenul prev&#227;zut la art. 9 etapa a 5-a
de risc bancar declan&#186;area procedurii de conciliere &#238;n cel        ultimul alineat se sanc&#254;ioneaz&#227; cu amend&#227; &#238;n sum&#227; de
mult o zi bancar&#227; de la consultarea bazei de date a               1.000.000 lei/zi de &#238;nt&#226;rziere;
Centralei Riscurilor Bancare.                                         e) netransmiterea de c&#227;tre b&#227;nci la Centrala Riscurilor
Etapele procedurii de conciliere sunt urm&#227;toarele:           Bancare a informa&#254;iei de risc bancar referitoare la un debi-
&#209; etapa 1 : emiterea formularului ”Cerere de conciliere&#210;     tor care &#238;ndepline&#186;te condi&#254;ia de a fi raportat se
(F9) de c&#227;tre persoana recenzat&#227; &#186;i acceptarea cererii de         sanc&#254;ioneaz&#227; cu amend&#227; de la 1.000.000 lei la
c&#227;tre banc&#227;.                                                      2.000.000 lei pentru fiecare debitor neraportat;
Con&#254;inutul acestui formular &#186;i modul de completare sunt          f) transmiterea de c&#227;tre b&#227;nci a informa&#254;iei de risc ban-
prezentate &#238;n anexa nr. 9.                                        car eronate, existent&#227; &#238;n baza de date a Centralei
Formularul F9 se va &#238;ntocmi &#238;n trei exemplare, av&#226;nd         Riscurilor Bancare, se sanc&#254;ioneaz&#227; cu amend&#227; de la
acela&#186;i con&#254;inut, cu urm&#227;toarele destina&#254;ii:                      500.000 lei la 1.000.000 lei pentru fiecare debitor raportat
&#209; exemplarul 1 r&#227;m&#226;ne &#238;n posesia persoanei care a            eronat;
emis cererea;                                                         g) solicitarea de c&#227;tre b&#227;nci a informa&#254;iilor de risc ban-
&#209; exemplarul 2 se depune la unitatea bancar&#227; care            car f&#227;r&#227; acordul persoanei la care se refer&#227; informa&#254;iile
ini&#254;iaz&#227; procedura de conciliere;                                 respective se sanc&#254;ioneaz&#227; cu amend&#227; de la 5.000.000 lei
&#209; exemplarul 3 se transmite persoanei declarante &#186;i se       la 10.000.000 lei.
arhiveaz&#227; de c&#227;tre aceasta;                                           Sumele prev&#227;zute la lit. a)&#209;d) se percep de Centrala
&#209; etapa a 2-a : transmiterea la Centrala Riscurilor          Riscurilor Bancare din conturile curente ale b&#227;ncilor, des-
Bancare de c&#227;tre unitatea bancar&#227;, prin persoana decla-           chise la Banca Na&#254;ional&#227; a Rom&#226;niei, &#238;n ultima zi bancar&#227;
rant&#227;, a formularului ”Cerere de conciliere&#210; &#238;n cel mult o zi     a lunii &#238;n care se &#238;nregistreaz&#227; nerespectarea prevederilor
bancar&#227; de la data accept&#227;rii acesteia;                           prezentului regulament, &#186;i se vireaz&#227; la bugetul de stat.
MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999                                      5
&#206;nc&#227;lc&#227;rile disciplinei bancare prev&#227;zute la lit. e)&#209;g) se                           ARTICOLUL 14
constat&#227; de c&#227;tre persoanele din cadrul Direc&#254;iei suprave-
ghere, anume &#238;mputernicite de Consiliul de administra&#254;ie al
B&#227;ncii Na&#254;ionale a Rom&#226;niei. Sanc&#254;iunile se aplic&#227; de
conducerea executiv&#227; a B&#227;ncii Na&#254;ionale a Rom&#226;niei, iar              Anexele nr. 1&#209;9 fac parte integrant&#227; din prezentul
sumele aferente se vireaz&#227; la bugetul de stat.                   regulament.
Cuantumul amenzilor suportate de b&#227;nci pentru neres-             Din proprie ini&#254;iativ&#227;, precum &#186;i la solicitarea b&#227;ncilor,
pectarea prevederilor prezentului regulament se va actua-        Centrala Riscurilor Bancare poate s&#227; presteze &#186;i alte servi-
liza prin ordin al guvernatorului B&#227;ncii Na&#254;ionale a             cii referitoare la difuzarea de informa&#254;ii de risc bancar.
Rom&#226;niei.                                                            &#206;n scopul protej&#227;rii activit&#227;&#254;ii bancare, Banca Na&#254;ional&#227; a
Rom&#226;niei, prin Centrala Riscurilor Bancare, poate elabora
modele de testare a riscului de creditare, pe care le pro-
Comisioane                              pune sau le impune b&#227;ncilor, dup&#227; caz.
Pentru serviciile de informare prestate de Centrala                                   ARTICOLUL 15
Riscurilor Bancare sunt percepute comisioane.
Cuantumul comisioanelor se stabile&#186;te prin ordin al                                 Dispozi&#254;ii generale
guvernatorului B&#227;ncii Na&#254;ionale a Rom&#226;niei.
Informa&#254;iile de risc bancar transmise la &#186;i primite de la
Sumele provenite din comisioane sunt folosite de Banca
Na&#254;ional&#227; a Rom&#226;niei pentru acoperirea cheltuielilor de          Centrala Riscurilor Bancare au caracter confiden&#254;ial.
implementare &#186;i func&#254;ionare a Centralei Riscurilor Bancare.         Centrala Riscurilor Bancare nu &#238;&#186;i asum&#227; nici o respon-
sabilitate &#238;n cazul valorific&#227;rii, cu &#238;nc&#227;lcarea prevederilor
ARTICOLUL 12                              legale, a informa&#254;iei de risc bancar de c&#227;tre utilizatori.
Arhivarea                                Persoanele declarante au obliga&#254;ia s&#227; furnizeze
Centralei Riscurilor Bancare orice informa&#254;ie de risc bancar
Orice document con&#254;in&#226;nd informa&#254;ia de risc bancar            solicitat&#227; de aceasta &#238;n scopul desf&#227;&#186;ur&#227;rii propriei
raportat&#227; la &#186;i primit&#227; de la Centrala Riscurilor Bancare se     activit&#227;&#254;i.
arhiveaz&#227; pe o perioad&#227; de 5 ani &#238;n cadrul Centralei
Riscurilor Bancare &#186;i la b&#227;nci.                                                          ARTICOLUL 16
ARTICOLUL 13                                                    Intrarea &#238;n vigoare
Limita de raportare
Prezentul regulament va fi publicat &#238;n Monitorul Oficial
Suma reprezent&#226;nd limita de raportare se stabile&#186;te prin      al Rom&#226;niei, Partea I, &#186;i va intra &#238;n vigoare la data de
ordin al guvernatorului B&#227;ncii Na&#254;ionale a Rom&#226;niei.             1 februarie 2000.
Bucure&#186;ti, 21 mai 1999.
DIAGRAM&#195;
FLUXUL INFORMA&#222;IONAL
al Centralei Riscurilor Bancare
SUCURSALELE B&#195;NCILOR &#209;                                                                                              PERSOANELE
PERSOANE JURIDICE                                                                                                 RECENZATE
ALE B&#195;NCILOR
STR&#195;INE
CENTRALELE B&#195;NCILOR &#209;                                                                           CENTRALELE B&#195;NCILOR &#209;
PERSOANE JURIDICE                                                                               PERSOANE JURIDICE
ROM&#194;NE                              REGISTRUL CENTRAL AL CREDITELOR                             ROM&#194;NE
SUCURSALELE B&#195;NCILOR &#209;
PERSOANE JURIDICE STR&#195;INE
UNIT&#195;&#222;ILE TERITORIALE
ALE B&#195;NCILOR                                                                                        CENTRALA B.N.R.
TRANSMITEREA                            &#206;NSCRIEREA, PRELUCRAREA &#170;I                                     DIFUZAREA
INFORMA&#222;IEI                               STOCAREA INFORMA&#222;IEI                                       INFORMA&#222;IEI
6                                  MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999
F1                                                                                    FI&#170;&#195;
de acreditare la Centrala Riscurilor Bancare a persoanelor autorizate s&#227; transmit&#227; &#186;i s&#227; recep&#254;ioneze
informa&#254;ii de risc bancar
1. Persoana declarant&#227; ......................................................................................................... Cod .....................................
Adresa ................................................................................................................................. Telefon .....................................
2.1. Numele ..............................................................
cod numeric personal (din buletinul de
posesor al buletinului/c&#227;r&#254;ii de identitate seria .......
nr. ....................., emis/emis&#227; de ..............................
la data de ................................./al pa&#186;aportului*)
seria .........................., &#254;ara emitent&#227; ..........,
data/locul na&#186;terii ..................................................,
domiciliul ..............................................................,                        Specimen semn&#227;tur&#227;                         Specimen &#186;tampil&#227; &#238;nso&#254;itoare
func&#254;ia ......................................................................
2.2. Numele ..............................................................
2.3. Numele ..............................................................
*) Se completeaz&#227; numai &#238;n cazul persoanelor str&#227;ine.
MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999                                                                7
Rubrica ”Nr.&#210;
Se completeaz&#227; prin &#238;nscrierea unui num&#227;r unic, atribuit fi&#186;ei de c&#227;tre persoana decla-
rant&#227;.
Rubrica ”(data emiterii)&#210;
Se completeaz&#227; cu data la care se emite fi&#186;a de acreditare de c&#227;tre persoana decla-
Rubrica ”Persoana declarant&#227;&#210;
Se completeaz&#227; cu denumirea complet&#227; a persoanei declarante care acord&#227; acreditarea.
Rubrica ”Cod&#210;
Se completeaz&#227; cu codul bancar atribuit de Banca Na&#254;ional&#227; a Rom&#226;niei persoanei decla-
rante care acord&#227; acreditarea.
Rubrica ”Adresa&#210;
Se completeaz&#227; cu adresa persoanei declarante.
Rubrica ”Telefon&#210;
Se completeaz&#227; cu num&#227;rul de telefon al persoanei declarante.
Rubricile ”Numele&#210; &#186;i ”Prenumele&#210;
Se completeaz&#227; cu numele &#186;i prenumele persoanei acreditate.
Restul rubricilor se completeaz&#227; cu datele de identificare din buletinul/cartea de identitate (&#238;n
cazul persoanelor cu cet&#227;&#254;enie rom&#226;n&#227;) sau din pa&#186;aport (&#238;n cazul persoanelor cu cet&#227;&#254;enie
str&#227;in&#227;) ale persoanei acreditate.
Rubrica ”Func&#254;ia&#210;
Se completeaz&#227; cu func&#254;ia de&#254;inut&#227; de persoana acreditat&#227; &#238;n cadrul b&#227;ncii.
Prin ”Specimen semn&#227;tur&#227;&#210; se &#238;n&#254;elege semn&#227;tura uzual&#227; a persoanei acreditate.
Prin ”Specimen &#186;tampil&#227; &#238;nso&#254;itoare&#210; se &#238;n&#254;elege amprenta &#186;tampilei ce &#238;nso&#254;e&#186;te semn&#227;tura
persoanei acreditate.
F2                                                                                                                             Nr. ............ Data ....................
pentru luna .................. anul .........
Persoana declarant&#227; ............................................
Cod .....................................................................
Nr.                                                                              Situa&#254;ie                    Forma
Grup                            Activitatea                    &#222;ara             Jude&#254;ul      Tipul raport&#227;rii
crt.         Codul                   Numele/                                     special&#227;                 de proprietate
de identificare            Denumirea
0               1                       2                     3                    4           5               6           7                  8                9
Persoana acreditat&#227;
8                    MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999
Se completeaz&#227; prin &#238;nscrierea unui num&#227;r unic, atribuit formularului completat de banc&#227;.
Rubrica ”Data&#210;
Se completeaz&#227; cu data la care se emite formularul.
Rubricile ”pentru luna&#210; &#186;i ”anul&#210;
Se completeaz&#227; cu luna &#186;i anul pentru care se transmite informa&#254;ia de risc bancar.
Se completeaz&#227; cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala
rante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica 0 ”Nr. crt.&#210;
Se completeaz&#227; cu num&#227;rul de ordine al liniei din formular.
Rubrica 1 ”Debitor &#209; Codul de identificare&#210;
Se completeaz&#227; astfel:
a) &#238;n cazul persoanelor juridice, cu codul fiscal;
b) &#238;n cazul persoanelor fizice rom&#226;ne, cu codul numeric personal;
c) &#238;n cazul persoanelor fizice str&#227;ine, cu codul &#254;&#227;rii care a emis pa&#186;aportul, precum &#186;i cu
seria acestuia.
Rubrica 2 ”Debitor &#209; Numele/Denumirea&#210;
Se completeaz&#227; cu numele sau cu denumirea complet&#227; a debitorului.
Rubrica 3 ”Grup&#210;
&#209; cu litera G, &#238;n cazul &#238;n care debitorul face parte dintr-un grup;
&#209; cu litera I, &#238;n cazul &#238;n care debitorul nu face parte dintr-un grup.
Rubrica 4 ”Situa&#254;ie special&#227;&#210;
Se completeaz&#227; &#238;n cazul &#238;n care debitorul se g&#227;se&#186;te &#238;n una dintre situa&#254;iile prev&#227;zute &#238;n
Legea nr. 64/1995 privind procedura reorganiz&#227;rii judiciare &#186;i a falimentului, cu modific&#227;rile
&#209; cu litera R, &#238;n cazul &#238;n care debitorul se afl&#227; &#238;n situa&#254;ia de reorganizare;
&#209; cu litera L, &#238;n cazul &#238;n care debitorul se afl&#227; &#238;n situa&#254;ia de lichidare;
&#209; cu litera N, &#238;n cazul &#238;n care debitorul nu se afl&#227; &#238;n nici una dintre situa&#254;iile de mai sus.
Rubrica 5 ”Activitatea&#210;
&#209; &#238;n cazul persoanelor juridice, cu codul CAEN corespunz&#227;tor activit&#227;&#254;ii principale;
&#209; &#238;n cazul persoanelor fizice, cu codul 00.
Rubrica 6 ”Forma de proprietate&#210;
&#209; &#238;n cazul persoanelor juridice, cu codul corespunz&#227;tor din nomenclatorul ”Forme de pro-
prietate&#210;, elaborat de Ministerul Finan&#254;elor;
&#209; &#238;n cazul persoanelor fizice, cu codul 01.
Rubrica 7 ”&#222;ara&#210;
&#209; &#238;n cazul persoanelor juridice &#186;i persoanelor fizice rom&#226;ne, cu codul Rom&#226;niei;
&#209; &#238;n cazul persoanelor fizice str&#227;ine, cu codul &#254;&#227;rii care a emis pa&#186;aportul.
Rubrica 8 ”Jude&#254;ul&#210;
Se completeaz&#227; cu codul numeric al jude&#254;ului &#238;n care debitorul &#209; persoan&#227; juridic&#227; &#209;
este &#238;nregistrat la registrul comer&#254;ului sau &#238;n care domiciliaz&#227; debitorul &#209; persoan&#227; fizic&#227;.
Rubrica 9 ”Tipul raport&#227;rii&#210;
&#209; cu litera S, &#238;n cazul &#238;n care debitorul raportat anterior nu mai &#238;ndepline&#186;te condi&#254;ia de
&#209; cu litera N, &#238;n cazul &#238;n care debitorul &#238;ndepline&#186;te condi&#254;ia de raportare.
MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999                                                                     9
pentru luna ............................. anul .......
Nr.     Codul            de       Sumele                        Data      Data         Codul                   Sumele       Sumele        Serviciul  Tipul
Valuta                                           atribuit                                                   Identificator
crt.    unit&#227;&#254;ii     identificare acordate                    acord&#227;rii scaden&#254;ei     riscului                 datorate     restante      datoriei raport&#227;rii
de C.R.B.
0          1              2             3            4            5             6       7            8            9           10             11          12           13
Se completeaz&#227; cu data la care se completeaz&#227; formularul.
Riscurilor Bancare
Rubrica 1 ”Codul unit&#227;&#254;ii&#210;
Se completeaz&#227; cu codul bancar atribuit de Banca Na&#254;ional&#227; a Rom&#226;niei unit&#227;&#254;ii bancare
care a acordat creditul sau &#186;i-a asumat angajamentul.
Rubrica 2 ”Codul de identificare a debitorului&#210;
10                   MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999
Rubrica 3 ”Sumele acordate&#210;
Se completeaz&#227; cu suma reprezent&#226;nd creditul acordat sau angajamentul asumat conform
Rubrica 4 ”Valuta&#210;
Se completeaz&#227; cu codul valutei &#238;n care a fost acordat creditul.
Rubrica 5 ”Data acord&#227;rii&#210;
Se completeaz&#227; cu data la care &#238;ncepe derularea contractului de credit sau cu data la care
banca &#238;&#186;i asum&#227; angajamentul.
Rubrica 6 ”Data scaden&#254;ei&#210;
Se completeaz&#227; cu data p&#226;n&#227; la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data
&#238;ncet&#227;rii angajamentului b&#227;ncii.
Rubrica 7 ”Codul riscului&#210;
Se completeaz&#227; cu un cod format din 3 pozi&#254;ii care corespund garan&#254;iilor, tipului &#186;i terme-
nului de acordare, aferente creditelor acordate &#186;i/sau angajamentelor asumate, astfel:
&#209; pozi&#254;ia 1 &#209; garan&#254;ii:
A &#209; garan&#254;ii primite de la institu&#254;iile administra&#254;iei publice &#186;i asimilate;
B &#209; garan&#254;ii primite de la societ&#227;&#254;i de asigurare &#186;i capitalizare;
C &#209; garan&#254;ii primite de la clientela financiar&#227;;
D &#209; ipoteci imobiliare;
E &#209; gajuri cu deposedare;
F &#209; gajuri f&#227;r&#227; deposedare;
G &#209; alte garan&#254;ii primite de la clientela financiar&#227;;
H &#209; f&#227;r&#227; garan&#254;ii.
&#206;n cazul &#238;n care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garan&#254;ii, se vor completa
toate codurile acestora &#238;n ordinea descresc&#227;toare a ponderii fiec&#227;reia;
&#209; pozi&#254;ia 2 &#209; tipul riscului:
A &#209; credite comerciale;
B &#209; credite de trezorerie;
C &#209; credite de export;
D &#209; credite pentru echipament;
E &#209; credite pentru bunuri imobiliare;
F &#209; alte credite;
G &#209; obliga&#254;iuni;
H &#209; angajamente asumate &#238;n numele debitorului fa&#254;&#227; de o persoan&#227; fizic&#227; sau o per-
soan&#227; juridic&#227; nonbancar&#227;;
I &#209; angajamente asumate &#238;n numele debitorului fa&#254;&#227; de o alt&#227; banc&#227;;
&#209; pozi&#254;ia 3 &#209; termenul de acordare:
A &#209; credite &#186;i angajamente pe termen scurt (p&#226;n&#227; la 12 luni);
B &#209; credite &#186;i angajamente pe termen mediu (1&#209;5 ani);
C &#209; credite &#186;i angajamente pe termen lung (peste 5 ani).
Rubrica 8 ”Num&#227;rul atribuit de Centrala Riscurilor Bancare&#210;
Se completeaz&#227; cu un num&#227;r de identificare unic, atribuit de Centrala Riscurilor Bancare la
prima raportare a riscului respectiv, &#186;i se utilizeaz&#227; pentru toate raport&#227;rile ulterioare ale persoanei
Rubrica 9 ”Sumele datorate&#210;
&#209; pentru obliga&#254;iuni, cu valoarea de achizi&#254;ie;
&#209; pentru toate celelalte tipuri de riscuri, cu suma &#238;nscris&#227; &#238;n eviden&#254;ele contabile aferente
ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea.
&#206;n aceste sume sunt incluse &#186;i sumele restante.
Rubrica 10 ”Sumele restante&#210;
Se completeaz&#227; cu sumele scadente nerambursate, aferente creditului respectiv, &#238;nscrise &#238;n
eviden&#254;ele contabile &#238;n ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.
Pentru angajamentele asumate de c&#227;tre banc&#227; aceast&#227; rubric&#227; se completeaz&#227; cu cifra 0
Rubrica 11 &#209; ”Serviciul datoriei&#210;
&#209; cu litera A, &#238;n situa&#254;ia &#238;n care ratele sunt pl&#227;tite la scaden&#254;&#227; sau cu o &#238;nt&#226;rziere de maxi-
mum 7 zile inclusiv;
&#209; cu litera B, &#238;n situa&#254;ia &#238;n care ratele sunt pl&#227;tite cu o &#238;nt&#226;rziere &#238;ntre 8 &#186;i 30 de zile
&#209; cu litera C, &#238;n situa&#254;ia &#238;n care ratele sunt pl&#227;tite cu o &#238;nt&#226;rziere de peste 30 de zile;
MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999                                                              11
&#209; cu litera X, &#238;n cazul contractelor de credit &#238;nvestite cu formul&#227; executorie.
Rubrica 12 ”Tipul raport&#227;rii&#210;
&#209; cu litera S, pentru riscuri care se &#186;terg;
&#209; cu litera N, pentru riscuri care nu se &#186;terg &#186;i pentru creditele care au fost suplimentate &#186;i
care se raporteaz&#227; ca fiind credite noi;
&#209; cu litera R, pentru creditele care au fost ree&#186;alonate &#186;i care se raporteaz&#227; ca fiind cre-
dite noi;
&#209; cu litera A, pentru creditele transferate la Agen&#254;ia de Valorificare a Activelor Bancare &#186;i
care se consider&#227; riscuri ce se &#186;terg.
Rubrica 13 ”Identificator&#210;
Se completeaz&#227;, op&#254;ional, cu un cod atribuit de banc&#227;.
Rubrica ”Risc individual&#210;
Se completeaz&#227;, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 9.
Rubrica ”Total sume restante&#210;
Se completeaz&#227;, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 10.
&#206;n cazul creditelor acordate &#186;i al angajamentelor asumate &#238;n valut&#227;, se raporteaz&#227; echiva-
lentul &#238;n lei al acestora, folosindu-se cursul de referin&#254;&#227; al pie&#254;ei valutare, publicat de Banca
Na&#254;ional&#227; a Rom&#226;niei pentru ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.
&#206;n cazul creditelor &#186;i al angajamentelor unui debitor raportat pentru prima dat&#227; la Centrala
Riscurilor Bancare &#186;i &#238;n cazul creditelor &#186;i al angajamentelor acordate unei persoane recenzate &#238;n
luna pentru care se face raportarea, trebuie completate toate rubricile formularului, mai pu&#254;in
rubrica 13 ”Identificator&#210;, care se completeaz&#227; op&#254;ional, &#186;i rubrica 8 ”Num&#227;rul atribuit de C.R.B.&#210;,
care se completeaz&#227; de Centrala Riscurilor Bancare &#186;i care se retrasmite, prin intermediul formu-
larului F3, persoanelor declarante care le-au raportat.
&#206;n cazul creditelor &#186;i al angajamentelor care au fost raportate anterior &#186;i care nu au f&#227;cut
obiectul unei proceduri de &#186;tergere, se completeaz&#227; numai rubricile 8&#209;13.
F4 A                                                                                                                            Nr. ............... Data ...............
riscului global privind persoanele recenzate
pentru luna ............ anul ........
Persoana declarant&#227; ..........................................................
Cod ....................................................................................
Referin&#254;&#227; ............................................................................
Numele/Denumirea persoanei recenzate ..........................
Codul de identificare ........................................................
Grup ....................................................................................
Forma de proprietate ........................................................
Activitatea ..........................................................................
Situa&#254;ie special&#227; ................................................................
Riscul global ......................................................................
Codul           Serviciul          Creditele Sumele      Sumele      Sumele     Angajamente fa&#254;&#227; Data       Data
Acronim     atribuit Identificator                                        Valuta
riscului         datoriei         ree&#186;alonate acordate    datorate    restante     de alte b&#227;nci acord&#227;rii scaden&#254;ei
1            2               3                  4                5        6           7        8              9      10             11             12         13
RISC               ANGAJAMENTE
GLOBAL              FA&#222;&#195; DE ALTE
B&#195;NCI
12                  MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999
Se completeaz&#227; prin &#238;nscrierea unui num&#227;r unic, atribuit formularului completat de Centrala
Se completeaz&#227; cu luna &#186;i anul pentru care se transmite situa&#254;ia.
Se completeaz&#227; cu denumirea persoanei declarante c&#227;reia i se transmite situa&#254;ia.
rante c&#227;reia i se transmite situa&#254;ia.
Rubrica ”Referin&#254;&#227;&#210;
Se completeaz&#227;, &#238;n cazul &#238;n care formularul este emis ca urmare a solicit&#227;rii persoanei
recenzate, cu num&#227;rul &#186;i data cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor
Rubrica ”Numele/Denumirea persoanei recenzate&#210;
Se completeaz&#227; cu numele sau cu denumirea complet&#227; a persoanei recenzate.
Rubrica ”Codul de identificare&#210;
Rubrica ”Grup&#210;
Rubrica ”Forma de proprietate&#210;
&#209; &#238;n cazul persoanelor juridice, cu codul corespunz&#227;tor din nomenclatorul ”Forme de propri-
etate&#210;, elaborat de Ministerul Finan&#254;elor;
Rubrica ”Activitatea&#210;
Rubrica ”Situa&#254;ie special&#227;&#210;
Rubrica ”Riscul global&#210;
Se completeaz&#227; cu totalul sumelor din coloana 9.
Rubrica 1 ”Acronim&#210;
Se completeaz&#227; cu acronimul persoanei declarante, dac&#227; riscul a fost raportat la Centrala
Riscurilor Bancare de aceasta, sau cu *), dac&#227; a fost raportat de alt&#227; banc&#227;.
Rubrica 2 ”Num&#227;rul atribuit de C.R.B.&#210;
Se completeaz&#227; cu num&#227;rul de identificare unic, atribuit de Centrala Riscurilor Bancare ris-
cului respectiv.
Rubrica 3 ”Identificator&#210;
Se completeaz&#227; cu codul atribuit de banc&#227;, dac&#227; riscul a fost raportat la Centrala Riscurilor
Bancare de aceasta, sau cu *), dac&#227; a fost raportat de alt&#227; banc&#227;.
Rubrica 4 ”Codul riscului&#210;
MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999                               13
H &#209; angajamente asumate &#238;n numele debitorului fa&#254;&#227; de o persoan&#227; fizic&#227; sau o persoan&#227;
juridic&#227; nonbancar&#227;;
Rubrica 5 ”Serviciul datoriei&#210;
Rubrica 6 ”Valuta&#210;
Rubrica 7 ”Creditele ree&#186;alonate&#210;
&#209; cu litera D, &#238;n situa&#254;ia &#238;n care creditul este ree&#186;alonat;
&#209; cu litera N, &#238;n situa&#254;ia &#238;n care creditul nu este ree&#186;alonat.
Rubrica 8 ”Sumele acordate&#210;
&#209; pentru angajamentele asumate de c&#227;tre banc&#227; &#238;n numele debitorului fa&#254;&#227; de alte b&#227;nci,
cu cifra 0 (zero);
Se completeaz&#227; cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv, &#238;nscrise &#238;n
Pentru angajamentele asumate de c&#227;tre banc&#227; aceast&#227; rubric&#227; se completeaz&#227; cu cifra
Rubrica 11 ”Angajamente fa&#254;&#227; de alte b&#227;nci&#210;
Se completeaz&#227; cu suma corespunz&#227;toare angajamentelor asumate de c&#227;tre banc&#227; &#238;n
numele debitorului fa&#254;&#227; de alte b&#227;nci (litera I de la pozi&#254;ia 2 din rubrica 4 ”Codul riscului&#210;.
Rubrica 12 ”Data acord&#227;rii&#210;
Rubrica 13 ”Data scaden&#254;ei&#210;
Rubrica ”Risc global&#210;
Se completeaz&#227;, pentru fiecare persoan&#227; recenzat&#227;, cu totalul sumelor din coloana 9.
Se completeaz&#227;, pentru fiecare persoan&#227; recenzat&#227;, cu totalul sumelor din coloana 10.
Rubrica ”Total angajamente fa&#254;&#227; de alte b&#227;nci&#210;
Se completeaz&#227;, pentru fiecare persoan&#227; recenzat&#227;, cu totalul sumelor din coloana 11.
&#206;n cazul creditelor acordate &#186;i al angajamentelor asumate &#238;n valut&#227;, se raporteaz&#227; echivalentul
&#238;n lei al acestora, folosindu-se cursul de referin&#254;&#227; al pie&#254;ei valutare, publicat de Banca Na&#254;ional&#227; a
Rom&#226;niei pentru ultima zi a lunii la care se refer&#227; situa&#254;ia.
14                                 MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999
Nr. ............... Data ...............
Luna/Anul                                                                                                                        A.V.A.B.1)
Serviciul datoriei &#209; cod B                Serviciul datoriei &#209; cod C
1                                                   2                                     3                                     4
1)   Unde este cazul, se completeaz&#227; cu *).
Rubrica 1 ”Luna/Anul&#210;
Se completeaz&#227; cu luna &#186;i anul pentru care se transmite situa&#254;ia creditelor restante.
Rubrica 2 ”Total sume restante &#209; Serviciul datoriei &#209; cod B&#210;
Se completeaz&#227; cu totalul sumelor restante, aferente creditelor care au serviciul datoriei B.
Rubrica 3 ”Total sume restante &#209; Serviciul datoriei &#209; cod C&#210;
Se completeaz&#227; cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei C.
Rubrica 4 ”A.V.A.B.&#210;
Se completeaz&#227; cu simbolul *), prin care se marcheaz&#227; faptul c&#227; exist&#227; credite transmise
Agen&#254;iei de Valorificare a Activelor Bancare, f&#227;r&#227; a se men&#254;iona suma acestora.
MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999                                                                       15
de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare
Prin prezenta autoriz&#227;m banca:
2. Denumirea ....................................................................................................................................
2. Cod .............................................................................................................................................
s&#227; solicite &#186;i s&#227; primeasc&#227; de la Centrala Riscurilor Bancare urm&#227;toarele informa&#254;ii de risc
bancar &#238;nregistrate pe numele meu:
3. a)                 Situa&#254;ia riscului global
b)                Situa&#254;ia creditelor restante
Semn&#227;tura emitentului
Semn&#227;tura autorizat&#227; &#186;i &#186;tampila b&#227;ncii
Se completeaz&#227; prin &#238;nscrierea unui num&#227;r unic, atribuit de banc&#227; formularului.
Se completeaz&#227; cu data la care se d&#227; acordul.
Rubrica ”Persoana&#210;
Se completeaz&#227; cu numele sau cu denumirea complet&#227; a persoanei care d&#227; acordul.
Rubrica ”Denumirea&#210;
Se completeaz&#227; cu denumirea complet&#227; a unit&#227;&#254;ii bancare c&#227;reia i se d&#227; acordul.
c&#227;reia i se d&#227; acordul.
16                         MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999
Se marcheaz&#227;, dup&#227; caz, una sau ambele rubrici, &#238;n func&#254;ie de informa&#254;ia pentru ob&#254;inerea
c&#227;reia se d&#227; acordul.
Prin ”Semn&#227;tura emitentului&#210; se &#238;n&#254;elege semn&#227;tura persoanei fizice sau semn&#227;tura repre-
zentantului persoanei juridice &#186;i &#186;tampila &#238;nso&#254;itoare.
Prin ”Semn&#227;tura autorizat&#227; &#186;i &#186;tampila b&#227;ncii&#210; se &#238;n&#254;elege semn&#227;tura reprezentantului b&#227;ncii
&#186;i &#186;tampila &#238;nso&#254;itoare, care certific&#227; identitatea persoanei care d&#227; acordul.
1. Persoana declarant&#227; ............................................................ Cod ...........................................
&#238;n baza
2. Acordului de consultare nr. ...................................................... din ............................................,
depus la ......................................................................................................................................... .
v&#227; rug&#227;m s&#227; ne furniza&#254;i urm&#227;toarele informa&#254;ii:
4. Persoana
Se completeaz&#227; prin &#238;nscrierea unui num&#227;r unic, atribuit cererii de consultare de c&#227;tre per-
soana declarant&#227;.
Se completeaz&#227; cu data la care se emite cererea de consultare.
Rubricile ”Persoana declarant&#227;&#210; &#186;i ”Cod&#210;
Se completeaz&#227; cu denumirea complet&#227; &#186;i cu codul bancar atribuit de Banca Na&#254;ional&#227; a
Rom&#226;niei persoanei declarante care solicit&#227; consultarea.
MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999                                                                  17
Rubricile ”Acordului de consultare nr.&#210; &#186;i ”din&#210;
Se completeaz&#227; cu num&#227;rul acordului pe baza c&#227;ruia se face consultarea &#186;i data la care s-a
dat acordul.
Rubrica ”depus la&#210;
Se completeaz&#227; cu denumirea unit&#227;&#254;ii bancare care a primit acordul.
Se marcheaz&#227; una sau ambele rubrici, conform acordului.
Se completeaz&#227; cu numele sau cu denumirea complet&#227; a persoanei pentru care se solicit&#227;
informa&#254;ia de risc bancar.
F7                                                                                                    Nr. ............... Data ...............
cuprinz&#226;nd erorile privind informa&#254;ia de risc bancar
pentru luna ........... anul .......
Tipul formularului                           Num&#227;r curent                          Rubrica                      Codul erorii
1                                          2                               3                               4
Se completeaz&#227; cu luna &#186;i anul pentru care se transmite lista cuprinz&#226;nd erorile.
Se completeaz&#227; cu denumirea persoanei declarante c&#227;reia i se transmite lista cuprinz&#226;nd
rante c&#227;reia i se transmite lista cuprinz&#226;nd erorile.
18                        MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999
Rubrica 1 ”Tipul formularului&#210;
Se completeaz&#227; cu tipul formularului (F2 sau F3) &#238;n care se semnaleaz&#227; eroarea.
Rubrica 2 ”Num&#227;r curent&#210;
Se completeaz&#227; cu num&#227;rul liniei &#238;n care se semnaleaz&#227; eroarea, corespunz&#227;tor num&#227;rului
curent din formularul transmis de persoana declarant&#227;.
Rubrica 3 ”Rubrica&#210;
Se completeaz&#227; cu num&#227;rul coloanei &#238;n care se semnaleaz&#227; eroarea. &#206;n cazul formularului
F3, coloana 7, num&#227;rul va con&#254;ine dou&#227; cifre, astfel: prima cifr&#227; &#238;nscris&#227; este 7 (num&#227;rul coloa-
nei), iar a doua indic&#227; pozi&#254;ia la care se semnaleaz&#227; eroarea.
Rubrica 4 ”Codul erorii&#210;
Se completeaz&#227; cu un cod stabilit de Centrala Riscurilor Bancare.
F8                                                                                                    Nr. ............... Data ...............
SESIZARE DE COREC&#222;IE
pentru luna ....... anul .......
Tipul            Codul de identificare a persoanei
Rubrica              Informa&#254;ia eronat&#227;      Informa&#254;ia corect&#227;
formularului      recenzate/Num&#227;rul atribuit de C.R.B.
1                                 2                                       3                       4                        5
Se completeaz&#227; prin &#238;nscrierea unui num&#227;r unic, atribuit formularului completat de c&#227;tre per-
Se completeaz&#227; cu luna &#186;i anul pentru care s-a transmis informa&#254;ia de risc bancar.
Se completeaz&#227; cu tipul formularului (F2 sau F3) prin care s-a transmis informa&#254;ia eronat&#227;.
MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999                                                                        19
Rubrica 2 ”Codul de identificare a persoanei recenzate/Num&#227;rul atribuit de C.R.B.&#210;
Se completeaz&#227; cu codul de identificare a persoanei recenzate sau cu num&#227;rul atribuit de
Centrala Riscurilor Bancare riscului pentru care se solicit&#227; corec&#254;ia.
Rubrica 4 ”Informa&#254;ia eronat&#227;&#210;
Se completeaz&#227; cu informa&#254;ia de risc bancar eronat&#227;, transmis&#227; anterior, indicat&#227; prin rubri-
cile 2 &#186;i 3.
Rubrica 5 ”Informa&#254;ia corect&#227;&#210;
Se completeaz&#227; cu informa&#254;ia de risc bancar care va &#238;nlocui informa&#254;ia eronat&#227;.
F9                                                                                                        Nr. ............... Data ...............
1. Persoana recenzat&#227;
Prin prezenta solicit&#227;m b&#227;ncii:
,Cod .............................................................................................................................................
s&#227; ini&#254;ieze procedura de conciliere a urm&#227;toarelor informa&#254;ii de risc bancar pe care le consider
eronate, &#238;nregistrate pe numele meu &#238;n baza de date a Centralei Riscurilor Bancare:
Informa&#254;ia contestat&#227;
Codul de identificare a persoanei
Informa&#254;ia considerat&#227; corect&#227;
recenzate/Num&#227;rul atribuit de C.R.B.
Denumirea rubricii                   Con&#254;inutul
1                                     2                               3                                     4
20                   MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999
Se completeaz&#227; prin &#238;nscrierea unui num&#227;r unic, atribuit cererii de c&#227;tre banc&#227;.
Se completeaz&#227; cu data la care se accept&#227; cererea.
Rubrica ”Persoana recenzat&#227;&#210;
Se completeaz&#227; cu numele sau cu denumirea complet&#227; a persoanei recenzate care a emis
Se completeaz&#227; cu denumirea complet&#227; a b&#227;ncii la care se depune cererea.
Rubrica ”Codul&#210;
Se completeaz&#227; cu codul bancar atribuit de Banca Na&#254;ional&#227; a Rom&#226;niei unit&#227;&#254;ii bancare la
care se depune cererea.
Rubrica 1 ”Codul de identificare a persoanei recenzate/Num&#227;rul atribuit de C.R.B.&#210;
Centrala Riscurilor Bancare riscului pentru care se solicit&#227; concilierea.
Rubrica 2 ”Informa&#254;ia contestat&#227; &#209; Denumirea rubricii&#210;
Se completeaz&#227; cu denumirea rubricii &#238;n care se semnaleaz&#227; presupusa eroare.
Rubrica 3 ”Informa&#254;ia contestat&#227; &#209; Con&#254;inutul&#210;
Se completeaz&#227; cu informa&#254;ia de risc bancar considerat&#227; eronat &#238;nregistrat&#227; &#238;n baza de date
a Centralei Riscurilor Bancare, indicat&#227; prin rubricile 1 &#186;i 2.
Rubrica 4 ”Informa&#254;ia considerat&#227; corect&#227;&#210;
Se completeaz&#227; de c&#227;tre persoana recenzat&#227; care a ini&#254;iat concilierea cu informa&#254;ia de risc
bancar presupus&#227; corect&#227;.
&#186;i &#186;tampila &#238;nso&#254;itoare, care certific&#227; identitatea persoanei care emite cererea.
MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999                                   21
privind cerin&#254;ele minime pentru navele maritime care transport&#227;
m&#227;rfuri periculoase sau poluante
&#238;n temeiul art. 11 lit. k), r) &#186;i t) din Ordonan&#254;a Guvernului nr. 19/1997 privind transporturile, aprobat&#227; &#186;i modificat&#227;
prin Legea nr. 197/1998, al art. 7 din Ordonan&#254;a Guvernului nr. 42/1997 privind naviga&#254;ia civil&#227;, al art. 3 pct. 15 &#186;i 17 &#186;i
al art. 4 alin. (3) din Hot&#227;r&#226;rea Guvernului nr. 263/1999 privind organizarea &#186;i func&#254;ionarea Ministerului Transporturilor,
Art. 1. &#209; (1) Operatorii sau comandan&#254;ii navelor mari-         loase &#238;n vrac, adoptat de CSM al OMI prin Rezolu&#254;ia
time care intr&#227;/ies &#238;n/din apele sau porturile rom&#226;ne&#186;ti &#186;i        MSC.4(48) &#186;i devenit obligatoriu prin prevederile Conven&#254;iei
care transport&#227; m&#227;rfuri periculoase sau poluante &#238;n vrac ori       SOLAS, cap. VII, adoptat &#186;i de Comitetul pentru Protec&#254;ia
&#238;n form&#227; ambalat&#227;, precum &#186;i expeditorii unor astfel de            Mediului Marin (CPMM) al OMI prin Rezolu&#254;ia MEPC.19(22)
m&#227;rfuri sunt obliga&#254;i s&#227; respecte cerin&#254;ele minime prev&#227;zute       &#186;i devenit obligatoriu prin prevederile Conven&#254;iei MARPOL
&#238;n prezentul ordin.                                                73/78, anexa nr. II, pentru navele-cistern&#227; care transport&#227;
(2) Prevederile prezentului ordin nu se aplic&#227;:                m&#227;rfuri chimice periculoase, construite la sau dup&#227; 1 iulie
a) navelor militare &#186;i navelor oficiale utilizate &#238;n scopuri   1986, cu amendamentele adoptate p&#226;n&#227; la data intr&#227;rii &#238;n
necomerciale;                                                      vigoare a prezentului ordin;
b) buncherelor, proviziilor &#186;i echipamentului utilizat la          f) Codul BCH &#209; Codul pentru construc&#254;ia &#186;i echiparea
bordul navelor.                                                    navelor care transport&#227; produse chimice periculoase &#238;n
Art. 2. &#209; &#206;n sensul prezentului ordin, termenii utiliza&#254;i au   vrac, adoptat de CPMM al OMI prin Rezolu&#254;ia
urm&#227;toarele semnifica&#254;ii:                                          MEPC.20(22), &#186;i de CSM prin Rezolu&#254;ia MSC.9(53), devenit
a) Conven&#254;ia SOLAS &#209; Conven&#254;ia interna&#254;ional&#227; din              obligatoriu prin prevederile Conven&#254;iei MARPOL 73/78,
1974 pentru ocrotirea vie&#254;ii omene&#186;ti pe mare, &#238;ncheiat&#227; la        anexa nr. II, pentru navele-cistern&#227; care transport&#227; m&#227;rfuri
Londra la 1 noiembrie 1974, modificat&#227; &#186;i completat&#227; prin          chimice periculoase, construite &#238;nainte de 1 iulie 1986, cu
Protocolul din 1988, cu amendamentele ulterioare, la care          amendamentele adoptate p&#226;n&#227; la data intr&#227;rii &#238;n vigoare a
Rom&#226;nia a aderat prin Decretul Consiliului de Stat                 prezentului ordin;
nr. 80/1979;                                                           g) Codul IGC &#209; Codul interna&#254;ional pentru construc&#254;ia &#186;i
b) Conven&#254;ia MARPOL 73/78 &#209; Conven&#254;ia interna&#254;ional&#227;           echiparea navelor care transport&#227; gaze lichefiate &#238;n vrac,
din 1973 pentru prevenirea polu&#227;rii de c&#227;tre nave, modifi-         adoptat de CSM al OMI prin Rezolu&#254;ia MSC.5(48) &#186;i deve-
cat&#227; prin Protocolul din 1978 privind Conven&#254;ia                    nit obligatoriu prin prevederile Conven&#254;iei SOLAS, cap. VII,
interna&#254;ional&#227; din 1973 pentru prevenirea polu&#227;rii de c&#227;tre        pentru navele care transport&#227; gaze, construite la sau dup&#227;
nave, &#238;ncheiat la Londra la 17 februarie 1978, cu amenda-          1 iulie 1986, cu amendamentele adoptate p&#226;n&#227; la data
mentele ulterioare, la care Rom&#226;nia a aderat prin Legea            intr&#227;rii &#238;n vigoare a prezentului ordin;
nr. 6/1993;                                                            h) operator &#209; proprietarii, navlositorii, managerii &#186;i
c) Codul IMDG &#209; Codul maritim interna&#254;ional de m&#227;rfuri         agen&#254;ii de nave;
periculoase, adoptat prin Rezolu&#254;ia A.716(17) a Organiza&#254;iei           i) nav&#227; &#209; orice nav&#227; maritim&#227; pentru transport de
Maritime Interna&#254;ionale (OMI) la 6 noiembrie 1991, la care         marf&#227;, petrolier, nav&#227;-cistern&#227; pentru transport de substan&#254;e
face trimitere cap. VII din Conven&#254;ia SOLAS, cu amenda-            chimice sau gaze lichefiate ori nav&#227; de pasageri av&#226;nd ca
mentele adoptate p&#226;n&#227; la data intr&#227;rii &#238;n vigoare a prezen-        destina&#254;ie un port rom&#226;nesc sau care iese dintr-un port
tului ordin;                                                       rom&#226;nesc &#186;i care transport&#227; m&#227;rfuri periculoase sau polu-
d) Codul INF &#209; Codul interna&#254;ional pentru siguran&#254;a            ante &#238;n vrac ori sub form&#227; ambalat&#227;;
transportului de combustibil nuclear iradiat, plutoniu &#186;i              j) m&#227;rfuri periculoase &#209; m&#227;rfurile clasificate &#238;n Codul
de&#186;euri puternic radioactive la bordul navelor, adoptat prin       IMDG, inclusiv materialele radioactive cuprinse &#238;n Codul
Rezolu&#254;ia MSC.88(71) a CSM al OMI la 27 mai 1999 &#186;i                INF, m&#227;rfurile clasificate la cap. 17 al Codului IBC &#186;i la
introdus &#238;n Conven&#254;ia SOLAS la cap. VII partea D prin              cap. 19 al Codului IGC;
Rezolu&#254;ia MSC.87(71), adoptat&#227; la 27 mai 1999;                         k) m&#227;rfuri poluante &#209; desemneaz&#227; hidrocarburile, sub-
e) Codul IBC &#209; Codul interna&#254;ional pentru construc&#254;ia &#186;i       stan&#254;ele lichide nocive &#186;i substan&#254;ele d&#227;un&#227;toare, astfel cum
echiparea navelor care transport&#227; produse chimice pericu-          sunt definite &#238;n Conven&#254;ia MARPOL 73/78;
22                      MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999
l) expeditor &#209; orice persoan&#227; prin care sau &#238;n numele        teritoriale rom&#226;ne&#186;ti, comandantul navei implicate trebuie s&#227;
c&#227;reia ori &#238;n folosul c&#227;reia a fost &#238;ncheiat un contract de      &#238;l notifice imediat, transmi&#254;&#226;nd prin sta&#254;ia de radio-
transport de m&#227;rfuri pe mare cu un c&#227;r&#227;u&#186;;                       coast&#227;, pe cel pu&#254;in una dintre frecven&#254;ele alocate
m) VTS &#209; Port Control &#209; serviciul de urm&#227;rire a trafi-       comunica&#254;iilor de apel, pericol &#186;i salvare, de 500 kHz,
cului de nave.                                                   2.182 kHz sau 156,800 MHz, informa&#254;ii privind caracteristi-
Art. 3. &#209; (1) M&#227;rfurile periculoase sau poluante vor fi      cile incidentului, precum &#186;i informa&#254;iile prev&#227;zute &#238;n anexa
oferite pentru transport &#186;i vor fi acceptate la bordul navei     nr. 1.
numai dac&#227; sunt &#238;nso&#254;ite de o declara&#254;ie scris&#227;, care se            Art. 6. &#209; Notific&#227;rile &#186;i informa&#254;iile ce trebuie furnizate
prezint&#227; comandantului sau operatorului navei &#186;i care va         &#238;n conformitate cu prevederile art. 4 &#186;i 5 nu vor prejudicia
con&#254;ine: denumirile tehnice corecte ale m&#227;rfurilor pericu-       cerin&#254;ele existente, impuse de conven&#254;iile interna&#254;ionale la
loase sau poluante; numerele conform codific&#227;rii Na&#254;iunilor
care Rom&#226;nia este parte.
Unite (UN), atunci c&#226;nd ele exist&#227;; clasele OMI de pericu-
lozitate &#238;n conformitate cu codurile IMDG, IBC sau BCH,             Art. 7. &#209; (1) Comandantul navei trebuie s&#227; completeze
dup&#227; caz, &#186;i IGC &#186;i, dac&#227; este cazul, clasa navei &#238;n con-        cu date reale &#186;i exacte o list&#227; de verificare &#238;n conformitate
formitate cu Codul INF; cantit&#227;&#254;ile de astfel de m&#227;rfuri &#186;i,     cu anexa nr. 2 la prezentul ordin, pe care o va pune la
dac&#227; acestea sunt &#238;nc&#227;rcate &#238;n cisterne sau &#238;n containere        dispozi&#254;ie pilotului pentru informare &#186;i o va preda c&#227;pit&#227;niei
de marf&#227;, m&#227;rcile lor de identificare.                           de port la controlul efectuat la sosire, respectiv la plecare.
(2) Obliga&#254;ia de a prezenta comandantului sau operato-          (2) Pilo&#254;ii angaja&#254;i pentru acostarea, plecarea de la cheu
rului navei declara&#254;ia prev&#227;zut&#227; la alin. (1) &#186;i de a se asi-    sau manevrarea navelor trebuie s&#227; informeze imediat
gura c&#227; &#238;nc&#227;rc&#227;tura oferit&#227; pentru transport este aceea&#186;i cu     c&#227;pit&#227;nia de port ori de c&#226;te ori constat&#227; c&#227; exist&#227; defi-
cea declarat&#227; revine expeditorului m&#227;rfurilor periculoase sau    cien&#254;e care pot afecta naviga&#254;ia &#238;n siguran&#254;&#227; a navei.
poluante.                                                           Art. 8. &#209; Operatorul serviciului de comunica&#254;ii de apel,
Art. 4. &#209; (1) Operatorul sau comandantul unei nave           pericol &#186;i salvare va comunica prin sta&#254;ia de radio-coast&#227;,
care iese dintr-un port rom&#226;nesc trebuie s&#227; comunice &#238;n          &#238;n cadrul zonelor corespunz&#227;toare, orice incident notificat
scris c&#227;pit&#227;niei de port, &#238;naintea plec&#227;rii navei, toate         conform art. 5 &#186;i informa&#254;ii cu privire la orice nav&#227; care
informa&#254;iile prev&#227;zute &#238;n anexa nr. 1 la prezentul ordin.        prezint&#227; un pericol pentru naviga&#254;ie. Aceste informa&#254;ii vor fi
(2) Operatorul sau comandantul unei nave care are ca         transmise, &#238;n mod obligatoriu, c&#227;pit&#227;niei de port cea mai
destina&#254;ie un port rom&#226;nesc sau ancoreaz&#227; &#238;n apele terito-       apropiat&#227; de zona incidentului, precum &#186;i I.N.C.
riale ale Rom&#226;niei trebuie, ca o condi&#254;ie pentru intrarea &#238;n
Art. 9. &#209; (1) C&#227;pit&#227;nia de port care a fost notificat&#227; &#238;n
port sau pentru ancorare, ca la plecarea din portul de
conformitate cu prevederile art. 4 &#186;i 8 trebuie s&#227; comunice
&#238;nc&#227;rcare s&#227; comunice c&#227;pit&#227;niei primului port rom&#226;nesc de
aceste informa&#254;ii I.N.C. &#186;i s&#227; verifice dac&#227; VTS &#209; Port
destina&#254;ie sau &#238;n care se face ancorarea toate informa&#254;iile
Control, acolo unde acesta exist&#227;, a luat &#238;n eviden&#254;&#227;
prev&#227;zute &#238;n anexa nr. 1.
(3) Orice modificare fa&#254;&#227; de momentul &#238;n care s-au           navele care transport&#227; m&#227;rfuri periculoase sau poluante &#186;i
transmis informa&#254;iile prev&#227;zute &#238;n anexa nr. 1 va fi comuni-     dac&#227; a marcat corespunz&#227;tor prezen&#254;a acestora.
cat&#227; imediat c&#227;pit&#227;niei de port la care au fost transmise           (2) I.N.C. va furniza institu&#254;iilor care au sarcini de inter-
informa&#254;iile ini&#254;iale.                                           ven&#254;ie &#238;n combaterea polu&#227;rii &#186;i stingerea incendiilor
(4) Prevederile alin. (1) &#186;i (2) nu se aplic&#227; navelor care   informa&#254;iile primite, prev&#227;zute &#238;n anexa nr. 1, &#186;i, prin
efectueaz&#227; servicii cu program regulat care dureaz&#227; mai          c&#227;pit&#227;niile de port, va lua m&#227;surile necesare privind sigu-
pu&#254;in de o or&#227;. Pentru cazuri temeinic justificate,              ran&#254;a naviga&#254;iei la intrarea, ie&#186;irea &#186;i la manevrarea navelor
Inspectoratul Naviga&#254;iei Civile &#209; I.N.C., denumit &#238;n continu-    &#238;n porturile rom&#226;ne&#186;ti.
are I.N.C., poate extinde aceast&#227; perioad&#227;. &#206;n toate cazu-          (3) I.N.C. va lua m&#227;surile corespunz&#227;toare pentru a fur-
rile aceste nave vor face comunic&#227;rile prev&#227;zute la alin. (1)    niza informa&#254;ii la cerere, &#238;n orice moment, pentru ra&#254;iuni de
&#186;i (2) la solicitarea I.N.C.                                     siguran&#254;&#227;, autorit&#227;&#254;ilor competente ale altor state.
(5) Navele care intr&#227; sau ies dintr-un port rom&#226;nesc tre-
Art. 10. &#209; I.N.C. va aduce la &#238;ndeplinire prevederile
a) s&#227; utilizeze VTS &#209; Port Control, acolo unde acesta
exist&#227;;                                                             Art. 11. &#209; Anexele nr. 1 &#186;i 2 fac parte integrant&#227; din
b) s&#227; foloseasc&#227; pilo&#254;i, indiferent de tonajul navelor.      prezentul ordin.
Art. 5. &#209; &#206;n caz de accident sau de incident pe mare,           Art. 12. &#209; Prezentul ordin va fi publicat &#238;n Monitorul
care prezint&#227; un pericol pentru litoralul sau pentru apele       Oficial al Rom&#226;niei, Partea I.
Bucure&#186;ti, 11 octombrie 1999.
MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999   23
24             MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999
MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999   25
26             MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999
MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999   27
28                       MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999
privind aprobarea Normelor metodologice pentru aplicarea prevederilor
Ordonan&#254;ei Guvernului nr. 11/1996 privind executarea crean&#254;elor bugetare, aprobat&#227; &#186;i modificat&#227;
prin Legea nr. 108/1996, cu modific&#227;rile &#186;i complet&#227;rile ulterioare, referitoare la cesiunea
crean&#254;elor bugetare fa&#254;&#227; de debitorii, societ&#227;&#254;i comerciale aflate &#238;n procedura
reorganiz&#227;rii judiciare &#186;i a falimentului, supuse execut&#227;rii silite
av&#226;nd &#238;n vedere dispozi&#254;iile art. 92 din Ordonan&#254;a Guvernului nr. 11/1996 privind executarea crean&#254;elor bugetare,
aprobat&#227; &#186;i modificat&#227; prin Legea nr. 108/1996, cu modific&#227;rile &#186;i complet&#227;rile ulterioare,
&#238;n baza prevederilor art. 109 din Ordonan&#254;a Guvernului nr. 11/1996 &#186;i ale art. 12 din Hot&#227;r&#226;rea Guvernului
nr. 447/1997 privind organizarea &#186;i func&#254;ionarea Ministerului Finan&#254;elor, cu modific&#227;rile ulterioare,
Art. 1. &#209; Se aprob&#227; Normele metodologice pentru apli-            Art. 2. &#209; Direc&#254;ia general&#227; de colectare a veniturilor
carea prevederilor Ordonan&#254;ei Guvernului nr. 11/1996 pri-        statului &#186;i de aplicare a execut&#227;rii silite, Direc&#254;ia general&#227; a
vind executarea crean&#254;elor bugetare, aprobat&#227; &#186;i modificat&#227;      trezoreriei, Direc&#254;ia general&#227; juridic&#227;, direc&#254;iile generale ale
prin Legea nr. 108/1996, cu modific&#227;rile &#186;i complet&#227;rile         finan&#254;elor publice &#186;i controlului financiar de stat jude&#254;ene &#186;i
ulterioare, referitoare la cesiunea crean&#254;elor bugetare fa&#254;&#227;     a municipiului Bucure&#186;ti &#186;i unit&#227;&#254;ile subordonate vor lua
de debitorii, societ&#227;&#254;i comerciale aflate &#238;n procedura reorga-   m&#227;suri pentru aducerea la &#238;ndeplinire a prevederilor pre-
niz&#227;rii judiciare &#186;i a falimentului, supuse execut&#227;rii silite,   zentului ordin.
cuprinse &#238;n anexa care face parte integrant&#227; din prezentul           Art. 3. &#209; Prezentul ordin va fi publicat &#238;n Monitorul
ordin.                                                           Oficial al Rom&#226;niei, Partea I.
pentru aplicarea prevederilor Ordonan&#254;ei Guvernului nr. 11/1996 privind executarea crean&#254;elor bugetare,
aprobat&#227; &#186;i modificat&#227; prin Legea nr. 108/1996, cu modific&#227;rile &#186;i complet&#227;rile ulterioare, referitoare la cesiunea
crean&#254;elor bugetare fa&#254;&#227; de debitorii, societ&#227;&#254;i comerciale aflate &#238;n procedura reorganiz&#227;rii judiciare
&#186;i a falimentului, supuse execut&#227;rii silite
Art. 1. &#209; Crean&#254;ele bugetare reprezent&#226;nd impozite,              Art. 2. &#209; &#206;n &#238;n&#254;elesul prezentelor norme metodologice,
taxe, major&#227;ri de &#238;nt&#226;rziere, penalit&#227;&#254;i, amenzi, precum &#186;i      termenii &#186;i expresiile de mai jos au urm&#227;toarele semnifica&#254;ii:
orice alte sume ce reprezint&#227; venituri ale bugetului de stat,        a) debitor cedat &#238;nseman&#227; debitorul societate comercial&#227;
denumite &#238;n continuare crean&#254;e bugetare, fa&#254;&#227; de debitorii,      aflat &#238;n procedura reorganiz&#227;rii judiciare &#186;i a falimentului,
societ&#227;&#254;i comerciale aflate &#238;n procedura reorganiz&#227;rii judici-   care are obliga&#254;ii bugetare restante;
are &#186;i a falimentului, pornit&#227; conform reglement&#227;rilor speci-        b) cedent &#238;nseamn&#227; unitatea teritorial&#227; subordonat&#227;
fice &#238;n materie, pot fi cesionate, par&#254;ial sau total, altor      Ministerului Finan&#254;elor, &#238;n care debitorul cedat &#238;&#186;i are sediul
persoane juridice.                                               social ori unde este luat &#238;n eviden&#254;&#227; fiscal&#227; ca pl&#227;titor;
MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999                                     29
c) cesionar &#238;nseman&#227; persoana juridic&#227; ce                      potrivit prevederilor alin. 1, aprob&#227; &#238;ncheierea conven&#254;iei de
dob&#226;nde&#186;te crean&#254;a bugetar&#227; de la cedent prin cesiune              cesiune de crean&#254;&#227;, stabilind condi&#254;iile men&#254;ionate la alin. 2.
de crean&#254;&#227;;                                                             &#206;n cazul &#238;n care valoarea nominal&#227; a crean&#254;ei bugetare
d) cesiune de crean&#254;&#227; &#238;nseman&#227; conven&#254;ia de cesiune            cesionate dep&#227;&#186;e&#186;te un miliard lei, direc&#254;ia general&#227; a
de crean&#254;&#227;, prin care cedentul transmite crean&#254;a sa buge-          finan&#254;elor publice &#186;i controlului financiar de stat jude&#254;ean&#227;
tar&#227; cesionarului;                                                 &#186;i a municipiului Bucure&#186;ti, dup&#227; primirea documenta&#254;iei
e) valoare nominal&#227; a crean&#254;ei bugetare cesionate              potrivit prevederilor alin. 1, solicit&#227; avizul Direc&#254;iei generale
&#238;nseamn&#227; valoarea total&#227; (debite, major&#227;ri de &#238;nt&#226;rziere &#186;i        de colectare a veniturilor statului &#186;i de aplicare a execut&#227;rii
major&#227;ri aferente acestora, precum &#186;i penalit&#227;&#254;i) a obliga&#254;iei     silite &#186;i Direc&#254;iei generale juridice din cadrul Ministerului
bugetare restante, datorat&#227; de c&#227;tre debitorul cedat la data       Finan&#254;elor.
&#238;ncheierii conven&#254;iei de cesiune de crean&#254;&#227;.                           Dup&#227; primirea avizului direc&#254;ia general&#227; a finan&#254;elor
Art. 3. &#209; Persoana juridic&#227; ce dore&#186;te s&#227; preia, total         publice &#186;i controlului financiar de stat jude&#254;ean&#227; &#186;i a
sau par&#254;ial, obliga&#254;iile bugetare ale debitorilor prev&#227;zu&#254;i la     municipiului Bucure&#186;ti procedeaz&#227; conform prevederilor
art. 1 trebuie s&#227; depun&#227; la sediul cedentului o cerere de          alin. 3.
cesiune de crean&#254;&#227;, din care s&#227; rezulte:                              Art. 5. &#209; Solu&#254;ionarea cererii de cesiune de crean&#254;&#227; se
a) datele de identificare a cesionarului (denumirea,           face &#238;n cel mult 30 de zile de la data depunerii acesteia la
forma de organizare, adresa sediului social, codul fiscal,         sediul cedentului.
num&#227;rul de &#238;nmatriculare la registrul comer&#254;ului);                    Art. 6. &#209; Transmiterea crean&#254;elor bugetare se face &#238;n
b) informa&#254;ii care s&#227; ateste bonitatea cesionarului (cifra     baza conven&#254;iei de cesiune de crean&#254;&#227; &#238;ncheiate &#238;ntre
de afaceri, furnizori neachita&#254;i, debite bancare, profitul         cedent &#186;i cesionar, conform modelului prezentat &#238;n anex&#227;.
mediu anual, debite restante fa&#254;&#227; de bugetul de stat, pre-            Art. 7. &#209; Cesionarul devine creditor pentru valoarea
cum &#186;i eventualele debite restante fa&#254;&#227; de celelalte               nominal&#227; a crean&#254;ei bugetare cesionate; debitorul cedat va
bugete);                                                           putea opune cesionarului toate excep&#254;iile pe care le putea
c) modul &#186;i perioada &#238;n care poate s&#227; fac&#227; plata;              invoca &#238;mpotriva cedentului, cum ar fi: nulitatea, plata, pre-
d) documente din care s&#227; rezulte valoarea &#186;i natura            scrip&#254;ia.
garan&#254;iilor reale oferite.                                            Art. 8. &#209; Valoarea nominal&#227; a crean&#254;ei bugetare cesio-
&#206;n sprijinul cererii vor fi depuse copii certificate de pe     nate poate fi pl&#227;tit&#227; astfel:
urm&#227;toarele documente, din care s&#227; rezulte veridicitatea              a) integral, la data &#238;ncheierii conven&#254;iei de cesiune de
celor prezentate &#238;n cerere, cum sunt:                              crean&#254;&#227;;
a) actul constitutiv al societ&#227;&#254;ii comerciale;                    b) &#238;n rate.
b) certificatul de &#238;nmatriculare la registrul comer&#254;ului;         &#206;n cazul pl&#227;&#254;ii &#238;n rate, prima rat&#227; se va achita la data
c) certificatul de cod fiscal;                                 &#238;ncheierii conven&#254;iei de cesiune de crean&#254;&#227; &#186;i va fi de cel
d) ultimul bilan&#254; &#186;i ultima balan&#254;&#227; de verificare;             pu&#254;in jum&#227;tate din valoarea nominal&#227; a crean&#254;ei bugetare
e) orice alt document considerat necesar &#186;i util &#238;n            cesionate. Cealalt&#227; jum&#227;tate a valorii nominale a crean&#254;ei
sus&#254;inerea cererii de cesiune de crean&#254;&#227;.                          bugetare cesionate poate fi achitat&#227; &#238;n rate, &#238;n cel mult
Art. 4. &#209; Cererea de cesiune de crean&#254;&#227;, &#238;nso&#254;it&#227; de           2 ani de la data &#238;ncheierii conven&#254;iei de cesiune de
documentele prezentate de cesionar, precum &#186;i referatul &#186;i         crean&#254;&#227; (ratele pot fi lunare sau trimestriale).
propunerea de cesionare a crean&#254;ei bugetare ale organului              Art. 9. &#209; Pe perioada pl&#227;&#254;ii &#238;n rate a valorii nominale a
fiscal teritorial (cedentul) se &#238;nainteaz&#227; direc&#254;iei generale a    crean&#254;ei bugetare cesionate cesionarul va pl&#227;ti o dob&#226;nd&#227;
finan&#254;elor publice &#186;i controlului financiar de stat jude&#254;ene &#186;i    anual&#227; stabilit&#227; la nivelul taxei oficiale a scontului. Dob&#226;nda
a municipiului Bucure&#186;ti pentru aprobarea &#238;ncheierii con-          se achit&#227; o dat&#227; cu fiecare rat&#227;. Orice modificare a nivelu-
ven&#254;iei de cesiune de crean&#254;&#227;.                                     lui taxei oficiale a scontului va fi comunicat&#227; cesionarului
Direc&#254;ia general&#227; a finan&#254;elor publice &#186;i controlului finan-   de c&#227;tre cedent, &#238;n termen util, &#238;naintea scaden&#254;ei ratei ce
ciar de stat jude&#254;ean&#227; &#186;i a municipiului Bucure&#186;ti va pre-         urmeaz&#227; a fi pl&#227;tit&#227;.
ciza condi&#254;iile &#238;n care se va &#238;ncheia conven&#254;ia de cesiune            Art. 10. &#209; Din momentul &#238;ncheierii conven&#254;iei de cesi-
de crean&#254;&#227;: valoarea nominal&#227; a crean&#254;ei bugetare cesio-           une de crean&#254;&#227; nu se mai calculeaz&#227; major&#227;ri de &#238;nt&#226;rziere
nate, condi&#254;iile de plat&#227;, nivelul &#186;i natura garan&#254;iilor pe care   &#238;n sarcina debitorului cedat.
trebuie s&#227; le prezinte cesionarul.                                    Art. 11. &#209; Cesionarul va garanta &#238;ndeplinirea obliga&#254;iei
&#206;n cazul &#238;n care valoarea nominal&#227; a crean&#254;ei bugetare         asumate printr-o garan&#254;ie bancar&#227; (scrisoare de garan&#254;ie)
cesionate este de p&#226;n&#227; la un miliard lei, direc&#254;ia general&#227;        ori printr-o garan&#254;ie real&#227; mobiliar&#227; &#186;i/sau imobiliar&#227; care
a finan&#254;elor publice &#186;i controlului financiar de stat jude&#254;ean&#227;    trebuie s&#227; fie cel pu&#254;in la nivelul sumei r&#227;mase de plat&#227;
&#186;i a municipiului Bucure&#186;ti, dup&#227; primirea documenta&#254;iei           dup&#227; achitarea primei rate.
30                            MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999
Art. 12. &#209; Contractul de garan&#254;ie real&#227; constituie titlu                            &#238;ntocmai &#186;i la termen a dispozi&#254;iilor cuprinse &#238;n conven&#254;ie,
executoriu &#238;n condi&#254;iile art. 66 din Legea notarilor publici &#186;i                        cesionarul poate fi executat silit de c&#227;tre cedent potrivit
a activit&#227;&#254;ii notariale nr. 36/1995. &#206;n situa&#254;ia &#238;n care cesio-                        prevederilor Ordonan&#254;ei Guvernului nr. 11/1996 privind
narul nu &#238;&#186;i achit&#227; ratele la termenele stabilite &#238;n conven&#254;ia                         executarea crean&#254;elor bugetare, aprobat&#227; &#186;i modificat&#227; prin
de cesiune de crean&#254;&#227;, creditorul cedent poate executa silit                           Legea nr. 108/1996, cu modific&#227;rile &#186;i complet&#227;rile
garan&#254;ia adus&#227; de c&#227;tre cesionar.                                                      ulterioare.
Art. 13. &#209; Conven&#254;ia de cesiune de crean&#254;&#227;, autentifi-                                   Art. 14. &#209; Despre &#238;ncheierea conven&#254;iei de cesiune de
cat&#227; pe cheltuiala cesionarului, constituie titlu executoriu                           crean&#254;&#227; va fi &#238;n&#186;tiin&#254;at judec&#227;torul-sindic desemnat &#186;i va fi
pentru obliga&#254;iile asumate de c&#227;tre cesionar, &#238;n condi&#254;iile                            notificat prin intermediul executorilor judec&#227;tore&#186;ti debitorul
art. 66 din Legea nr. 36/1995, iar &#238;n cazul nerespect&#227;rii                              cedat.
CONVEN&#222;IE DE CESIUNE DE CREAN&#222;&#195;
P&#227;r&#254;ile
&#206;ntre organul de executare ........................................................................, &#238;n calitate de cedent,
cu sediul &#238;n ........................................................................................................................., reprezentat
de ...................................................................., &#186;i Societatea Comercial&#227; ..............................................,
cu sediul &#238;n ..........................................................................., codul fiscal ............................, contul
bancar nr. ......................, num&#227;rul de &#238;nregistrare la registrul comer&#254;ului ...........................................,
&#238;n calitate de cesionar, reprezentat de ........................................................................, a intervenit
prezenta conven&#254;ie de cesiune de crean&#254;&#227;.
1. Cedentul se oblig&#227; s&#227; transmit&#227; cesionarului valoarea nominal&#227; a crean&#254;ei bugetare &#238;n
sum&#227; de ............................................................................., const&#226;nd &#238;n (tipuri de impozit &#186;i major&#227;ri
de &#238;nt&#226;rziere aferente) .................................................., pe care debitorul cedat, Societatea
Comercial&#227; .............................................., o datoreaz&#227; cedentului.
2. Cesionarul se oblig&#227; s&#227; pl&#227;teasc&#227; cedentului suma de ..................................., reprezent&#226;nd
valoarea nominal&#227; a crean&#254;ei bugetare cesionate.
Modul de plat&#227;
Plata reprezent&#226;nd valoarea nominal&#227; a crean&#254;ei bugetare cesionate se face:
a) integral, la data &#238;ncheierii conven&#254;iei de cesiune de crean&#254;&#227;;
b) &#238;n num&#227;r de .... rate lunare/trimestriale (pe o perioad&#227; de cel mult 2 ani de la data
&#238;ncheierii prezentei conven&#254;ii de cesiune de crean&#254;&#227;), &#238;n sum&#227; de ....................................., din care
rata curent&#227; ........................................ &#186;i dob&#226;nda ........................... .
Prima rat&#227; reprezint&#227; cel pu&#254;in jum&#227;tate din valoarea nominal&#227; a cesiunii de crean&#254;&#227;.
Dob&#226;nda se va calcula &#238;n func&#254;ie de nivelul taxei oficiale a scontului la data efectu&#227;rii pl&#227;&#254;ii
fiec&#227;rei rate.
MONITORUL OFICIAL AL ROM&#194;NIEI, PARTEA I, Nr. 614/16.XII.1999                                                         31
Garan&#254;ii
Cesionarul se oblig&#227; s&#227; garanteze dreptul de crean&#254;&#227; cedat de cedent p&#226;n&#227; la concuren&#254;a
sumei r&#227;mase de plat&#227; dup&#227; achitarea primei rate.
Garan&#254;ia const&#227; &#238;n bunuri mobile, imobile &#186;i/sau scrisoare de garan&#254;ie bancar&#227;, conform con-
tractului de garan&#254;ie nr. ................ .
&#206;n cazul neachit&#227;rii ratelor scadente la termenele prev&#227;zute &#238;n prezenta conven&#254;ie de cesiune
de crean&#254;&#227;, cedentul va executa silit garan&#254;ia adus&#227; de cesionar p&#226;n&#227; la concuren&#254;a sumei repre-
zent&#226;nd rata neachitat&#227;.
Contractul de garan&#254;ie reprezint&#227; titlu executoriu.
Conduc&#227;torul organului de executare,                                     Reprezentantul cesionarului,
...............................................................   ...............................................................
(semn&#227;tura)                                                       (semn&#227;tura)
L.S.                                                              L.S.
Monitorul Oficial al Rom&#226;niei, Partea I, nr. 614/16.XII.1999 con&#254;ine 32 de pagini.                Pre&#254;ul 5.344 lei       ISSN 1453&#209;4495

References: ARTICOLUL 1

ARTICOLUL 2
 ARTICOLUL 5

ARTICOLUL 3

ARTICOLUL 4

ARTICOLUL 6

ARTICOLUL 7
 ARTICOLUL 8
 ARTICOLUL 10

ARTICOLUL 9
 ARTICOLUL 14
 ARTICOLUL 15

ARTICOLUL 12
 ARTICOLUL 16

ARTICOLUL 13
 CSM 
 CSM 
 CSM 
 CSM