Source: https://www.sugef.fi.cr/informacion_relevante/manuales/manual_de_informacion_sicveca.aspx
Timestamp: 2020-01-21 15:04:36+00:00

Document:
Manual de Información SICVECA
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Para la Superintendencia General de Entidades Financieras es muy importante que usted pueda encontrar todo lo que necesita...
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Sobre SUGEF
Proyecto de Mejora Regulatoria
Acuerdos y Resoluciones del Superintendente
Matriz de consulta externa
Presentaciones de Normativa
Encaje Mínimo Legal
Operaciones activas directas e indirectas con grupo vinculado
Sistema de Banca de Desarrollo
SICVECA
Sistema de Administración de Usuarios Externos
SUGEF Directo
Lista de entidades supervisadas por la SUGEF
Datos sobre Entidades Fiscalizadas
Plazos de entrega de información
Artículo 15 de la Ley 8204
Consulta Sujetos Inscritos Art.15 y Art BIS Ley 7786
Boletín Financiero Trimestral
Supervisión Basada en Riesgo (SBR)
Circulares Externas Vigentes
Circulares Externas Vencidas
Manual del Sistema de Aprobación de Créditos amparados al artículo 117 LOSBN
Manual de Administración de Usuarios Externos
Manual de Información CIC
Manual Sistema de Notificaciones
Guía Práctica para Descargar Archivos
Informe de Brechas
Consultas formales
Quejas actividades descritas en artículo 15 de la ley 8204
Queja o denuncias contra entidades supervisadas
El Manual de Información SICVECA contiene las instrucciones para la preparación y el envío de la información que, periódica o permanentemente, solicita la SUGEF a las entidades supervisadas.
En el área designada para las clases de datos se encuentran los requerimientos para el correcto suministro de información de cada una de esas clases, las cuales también incluyen un "Contacto" al que podrán dirigirse las consultas.
Para efectos del envío de información a la SUGEF, además de las instrucciones de este manual, deben tenerse presentes aquellos requerimientos de información que se solicitan por una sola vez o por un período limitado y todos aquellos otros que, por su naturaleza, no se estructuran en clases de datos.
En caso de requerir una descarga y sustitución de información, ejecute el siguiente procedimiento.
Instaladores, guías y archivos comunes
En esta página encontrará los archivos comunes a todas las clases de datos.
A continuación los instaladores de SICVECA:
Para el envío de la información el siguiente enlace le brinda el instalador requerido, junto con una guía rápida de instalación y desinstalación
Listado de archivos a descargar:
Herramienta firmador BCCR: Consulte aquí
Instructivo en video de Carga de Información en SICVECA
Instructivo en video Firma de Información en SICVECA
InstructivoXMLExcel
SICVECA - Guía del Usuario
TablasDeDocumentacionXML
Versión Preliminar - Manuales de Sicveca 2020
archivo tipo zip
¿Qué es clase de datos de Artículo 15 Ley 8204?
La clase de datos correspondiente al Artículo N° 15 de la Ley N° 8204, contiene los campos necesarios para que las personas físicas y jurídicas que realizan alguna de las actividades descritas en el Artículo citado, y que por tanto se encuentran inscritas en SUGEF, notifiquen a la Superintendencia las operaciones financieras de sus clientes descritas en la Ley N°8204, Reglamento a dicha Ley, así como en la Normativa emitida en materia de legitimación de capitales.
La legitimación de capitales corresponde al método por el cual una persona u organización criminal procesa las ganancias financieras de su actividad ilegal, con la finalidad de esconder la naturaleza, el origen, la ubicación, la procedencia, el movimiento, la propiedad verdadera o el control de los beneficios obtenidos.
Las consultas referentes al Artículo 15 debe plantearlas a la dirección de correo electrónico :
consultasarticulo15@sugef.fi.cr
Lista de documentos disponibles para descargar
Archivos XML y XSD
Documento Articulo 15 XML
Documento Articulo 15 Tablas
Guía de orientación SICVECA ART 15.pdf
Calce de plazos semanal
¿Qué es clase de datos Calce de Plazos Semanal?
Es la información financiera, orientada a conocer y evaluar el riesgo de liquidez que presentan las entidades en el corto plazo.
Las consultas referentes a la clase de datos Calce de Plazos Semanal debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
ConsultasCalcePlazosSemanal@sugef.fi.cr
Calce de Plazos Semanal.docx
Calce_Plazos_Semanal Ejemplo.xlsx
Calce_Plazos_Semanal.zip
XML y XSD
Expocalces 2012.ppt
Firmantes Calce de plazos.pdf
PreguntasFrecuentesCalcePlazoSemanal.xls
Tabla Fecha Calce Semanal 2018.docx
Tabla Fecha Calce Semanal 2019
Tabla Fecha Calce Semanal 2020
Tabla Fechas Calce semanal 2020
¿Qué es Contable?
Estados financieros que se remiten en forma mensual, con base en el catálogo de cuentas para entidades financieras, utilizados en el análisis y la toma de decisiones de los administradores, propietarios, fiscalizadores, público inversionista y usuario de los servicios financieros u otras partes interesadas.
Las consultas referentes a la clase Contable debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
ConsultasContable@sugef.fi.cr
Actualizaciones contable
Clase 02 Contable-Manual de Información
Contable_xml_xsd
Expocontable 2009
Manual de información clase 14 Contable V(202001)
Matriz_EnvioXEntidad
¿Qué es la información de Operaciones Crediticias?
La clase de datos de la información crediticia ha sido estructurada de conformidad con el ACUERDO SUGEF 1-05, Reglamento para la calificación de deudores aprobado por el CONASSIF en la sesión 540-2005 celebrada el 24 de noviembre del 2005 y sus Reformas, los Lineamientos de Crédito aprobados por el Superintendente General de Entidades Financieras el 25-11-2005 y sus Reformas.
Además de los ACUERDOS SUGEF 04-04 Y 05-04 y sus reformas, aprobados por el CONASSIF en la sesión 480-2004 celebrada el 4 de noviembre del 2004 y sus reformas.
La conformación de la clase de datos es la siguiente:
- XML de la información de Deudores
- XML de la información de Operaciones Crediticias
- XML de la información de Garantías de Operaciones
- XML de la información de Cuotas Atrasadas de Operaciones
- XML de la información de Operaciones No Reportadas
- XML de la información para Bienes Realizables
- XML de la información para Bienes Realizables No Reportados
- XML de la información de cuentas por cobrar no asociadas a operaciones crediticias
Las consultas referentes a la clase de datos Operaciones Crediticias debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
consultassicvecacredito@sugef.fi.cr
De conformidad con lo indicado en el punto IX de la Circular Externa SGF-2838-2016 SGF-PUBLICO del 30 de agosto del 2016, se debe utilizar la cuenta de correo electrónico señalada para las consultas técnicas de los documentos DOC03-Operaciones Crediticias (línea base 1.10) y DOC15-Garantias (línea base 1.6).
Utilizar los XML y XSD no modificados
Manual Información sobre Sistema Alertas V5
Documento para Manual Información sobre Sistema Alertas V5
Línea Base Credito 1.10, Garantías 1.6, Tablas modificadas
Archivos formato XML Crédito 1.10 y Garantías 1.6 (Vigente desde 032017)
Linea Base Credito (1.12) vigencia enero_2020
Manual de Información SICVECA Crediticio- tablas y resumen de cambios
Manual_identificacion_Grupo_Vinculado_y_GIEs_(Linea_Base_1.1) SET2019
Manual para identificar e inscribir el Grupo Vinculado y el GIES
¿Qué es la clase de datos Derivados?
Un derivado es un instrumento financiero cuyo valor depende o se deriva del valor de otra variable denominada variable subyacente. Frecuentemente la variable subyacente es el precio de un instrumento financiero tasas de interés, índices, monedas, acciones, bonos, etc.
Un instrumento derivado cumple las características siguientes:
a) su valor cambia en respuesta a los cambios en una tasa de interés especificada, en el precio de un instrumento financiero, en el de una materia prima cotizada, en un tipo de cambio, en un índice de precios o de tasas de interés, en una calificación o índice de carácter crediticio o en función de otra variable;
b) no requiere una inversión inicial neta, o sólo obliga a realizar una inversión inferior a la que se requeriría para otros tipos de contratos, en los que se podría esperar una respuesta similar ante cambios en las condiciones de mercado;
c) se liquidará en una fecha futura.
d) Pueden cotizarse en mercados organizados (como bolsas de derivados) o no organizados ("OVER THE COUNTER")
Existen cuatro tipos básicos de derivados: opciones, swaps, forwards y futuros.
Las consultas referentes a la clase de datos Derivados debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
ConsultasDerivados@sugef.fi.cr
ArchivosDescarga
ManualXMLDerivados
Es el monto que deben mantener depositado los bancos comerciales de un país en el banco central de la nación correspondiente.
Las consultas referentes a la clase de datos Encaje Legal debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
ConsultasEncajeLegal@sugef.fi.cr
Catalogo Encaje Legal (Enero 2020)
Circular Externa SUGEF 001-2009.pdf
Circular Externa SUGEF 002-2009.pdf
Circular Externa SUGEF 004-2014.doc
Circular Externa SUGEF 013-2010.doc
Circular Externa SUGEF 032-2008.tiff
Cuentas Articulo 59 (LOSBN) rige a partir del 01-07-2010.doc
EncajeLegalXML.zip
Especificacion Clase Datos Encaje Legal (Version Enero 2020)
Firmantes Encaje legal.pdf
Instructivo traslado a inciso ii.docx
Ley-8634.doc
Manual_Encaje_Legal.doc
Preguntas frecuentes.doc
Presentación Encaje Legal
Documento presentación EML
Resolucion del Instructivo traslado inciso ii_firmado.pdf
TablasDocumentacionXML.zip
¿Qué es la clase de datos Financiero?
Información contable complementaria, orientada a conocer y evaluar los riesgos de mercado que presentan las operaciones, controlar el cumplimiento de límites legales y reglamentarios, y obtener información estadística.
Las consultas referentes a la clase de datos Financiero debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
ConsultasFinanciero@sugef.fi.cr
Actualizaciones Financiero.doc
Clase 22 Financiero-Manual de Informacion (v201607).doc
Clase 22 Financiero-Manual de Información (v201607)
Expocontable 2009.ppt
FinancieroXML.zip
Firmantes financiero.pdf
Manual de Información clase 22 Financiero (V202001)
PreguntasFrecuentesDatosAdicionalesLiquidez e ICL 2014.xlsx
Flujos proyectados
¿Qué son Flujos Proyectados?
Proyección de las entradas y salidas de efectivo para los siguientes tres meses de operaciones de las entidades financieras, requiere supuestos fundamentados para las partidas en que no se tenga certeza de su ocurrencia.
Las consultas referentes a la clase de datos Flujos Proyectados debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
ConsultasFlujosProyectados@sugef.fi.cr
Actualizaciones flujosproyectados.doc
Firmantes flujos proyectados.pdf
FlujosproyectadosXML.zip
Manual de informacion Clase 13 Flujos Proyectados V(202001)
Manual de informacion Clase 13 Flujos Proyectados.doc
¿Qué es la información de Garantías?
Esta clase de datos contiene los valores necesarios para realizar la carga de la información de diferentes tipos de garantías que sean mitigadoras.
Las consultas referente a la clase de datos Garantías debe plantearlas a la dirección de correo electrónico::
ConsultasGarantias@sugef.fi.cr
DOC15-Garantias (linea base 1.6) SGF 1023 2017 31032017
Clase de datos de Garantías versión 1.6. vigente desde marzo 2017
Firmantes garantias.pdf
GarantiasXML Linea base 1.5.zip
Archivos formato XML y XSD utilizar los no modificados
Grupo Financiero Complementario
¿Qué es un Conglomerado Financiero?
Constituido por un intermediario financiero de derecho público domiciliado en Costa Rica o por una entidad fiscalizada creada por ley especial y sus empresas.
Las consultas referentes a la clase de datos Grupo Financiero Complementario debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
ConsultaGrupoFinancieroComplementario@sugef.fi.cr
Grupo Financiero Contable
¿Qué es un Grupo Financiero?
Constituido por un conjunto de sociedades anónimas, o entes de naturaleza cooperativa, solidarista o mutualista que realizan actividades financieras, sometidas a control común, gestión común o vinculación funcional.
Las consultas referentes a la clase de datos Grupo Financiero Contable debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
ConsultasGrupoFinancieroContable@sugef.fi.cr
Actualizaciones Clase de Datos de Grupos y conglomerados financieros.doc
Clase 5 GrupoFinancieroContableXML.zip
Firmantes Grupos financiero contable.pdf
Grupo Financiero Contable RIF2020
Manual de informacion clase de datos 5 Grupo Financiero Contable.doc
Inversiones y Depósitos
¿Qué es la clase de datos Inversiones y Depósitos?
La clase de datos de Inversiones y Depósitos contiene los campos necesarios, para que las entidades supervisadas por SUGEF remitan en forma desagregada por emisor, instrumento y emisión los saldos contables de inversiones.
Tal y como se dispone en la normativa vigente, la información remitida a través de su único XML sirve de base para:
- El cálculo del valor en riesgo de las inversiones (VeR) de cada entidad.
- Las ponderaciones de riesgo de crédito utilizadas para el cálculo de la suficiencia patrimonial.
- Estudios especiales y de apoyo a la labor de supervisión que realiza la SUGEF.
Las consultas referentes a la clase de datos Inversiones y Depósitos debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
ConsultasInversionesDepositos@sugef.fi.cr
Actualizacion Inversiones Version 1 9.doc
DOC17-Inversiones y Depositos.doc
EvidenciaXMLDatos.zip
FechaNegociacionDiciembre2014.jpg
Firmantes inversiones y depositos.pdf
InversionesXML.zip
Padron Diciembre 2019.zip
Presentacion XML Inversiones.ppt
Presentacion modificaciones XML de inversiones.pptx
¿Qué es clase de datos Legitimación de Capitales?
La clase de datos de legitimación de capitales contiene los campos necesarios, para que las entidades reguladas notifiquen a la Superintendencia las operaciones financieras de sus clientes descritas en la Ley N°8204, Reglamento a dicha Ley, así como en la Normativa emitida en materia de legitimación de capitales.
La legitimación de capitales corresponde al método por el cual una persona u organización criminal procesa las ganancias financieras de su actividad ilegal, con la finalidad de esconder la naturaleza, el origen, la ubicación, la procedencia, el movimiento, la propiedad verdadera o el control de los beneficios obtenidos de la actividad ilegal.
Las consultas referentes a la clase de datos Legitimación de Capitales debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
ConsultasLegitimacionCapitales@sugef.fi.cr
Lista de documentos disponibles para publicar
Descarga archivos XML y XSD.zip
Documento Legitimacion XML.doc
Firmantes legitimacion de capitales.pdf
Presentacion Induccion Legitimacion.ppt
Inducción SICVECA
TablasDocumentacionXML Primera.doc
Tablas de información
TablasDocumentacionXML_Segunda.doc
Legitimación de Riesgos
¿Qué es clase de datos Legitimación de Capitales basado en Riesgos?
La clase de datos "Legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo con base en riesgos" contiene los campos necesarios para que las entidades supervisadas reporten a la Superintendencia información relacionada con la gestión del riesgo de legitimación de capitales y financiamiento del terrorismo, con el propósito de llevar a cabo un seguimiento a distancia sobre dicho riesgo, el cual forma parte del proceso de evaluación integral de riesgos.
Las consultas referente a la clase de datos Legitimación de Capitales basado en Riesgos debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
ConsultasLegitimacionRiesgos@sugef.fi.cr
01. Circular Externa 0015-2012.pdf
02. Circular Externa 0018-2012.pdf
03. Circular Externa 0003-2013.PDF
04. Circular Externa 005-2013.pdf
05. Circular Externa 024-2013.PDF
06. Induccion Legitimacion Riesgos.pptx
07. LegitimacionConBaseEnRiesgosXML 11-07-19.doc
Guía XML
08. DetalleCambiosLegitimacionRiesgosXML 02-12-13.doc
Guía XML detalle de cambios
09.Preguntas Frecuentes Circular.xlsx
10. XML-XSD LegitimacionBaseRiesgos.zip
11. Fechas importantes.docx
12. Firmantes.docx
¿Qué es el Padrón de SUGEF?
Es una base de datos que la SUGEF mantiene a disposición de los funcionarios de todas las entidades, donde pueden verificar nombres y números de cédulas de personas físicas y jurídicas.
La documentación de las cédulas que deben aportar las entidades para que las personas sean empadronadas deben ser legibles y deben venir con los datos completos, tanto para las cédulas físicas, como las jurídicas.
La documentación debe ser presentada a la SUGEF por lo menos con tres días antes del vencimiento de la clase de datos que desea actualizar.
Las consultas referentes a la clase de datos Padrón debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
ConsultasPadron@sugef.fi.cr
CapacitacionPadron.pps
Padron.zip
¿Qué es la clase de datos Pasivos?
La clase de datos de Pasivos, es una base de datos que le permitirá a la SUGEF contar con información detallada de los Pasivos, por entidad financiera. Este incluye los campos necesarios, para que las entidades remitan en forma desagregada los pasivos por cliente, distinta a la que puede obtenerse de contable.
Lo que permitirá contar con información oportuna, con el propósito de cumplir con los mandatos legales y analizar el riesgo que asumen las entidades en la gestión de la administración de sus obligaciones.
La nueva Clase de Datos cuenta con cuatro XML´s a saber:
1. Pasivos_Cuentas_Contables_220_230_260_270_280: en este XML se deben reportar exclusivamente los pasivos registrados en las cuentas contables 220-230-260-270-280.
2. Pasivos_Cuentas_Contables_210: se rescata la información individualizada de las obligaciones con el público (personas y empresas) registradas en la cuenta contable 210.
3. Pasivos_Tabla_Vencimiento_Obligaciones: con este XML se obtiene la información de las diferentes obligaciones (principal e intereses) según plazo hasta vencimiento. Considerando desde exigibilidad inmediata hasta pasivos de largo plazo, ordenados según una tabla de pagos.
4. Pasivos_Relación_comercial: permite obtener información relativa al tipo de acreedor y del tipo de relación comercial que el mismo mantiene con la entidad. Lo cual es útil en indicadores de liquidez como los propuestos por Basilea III y en otros análisis.
Las consultas referentes a la clase de datos Pasivos debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
consultaspasivos@sugef.fi.cr
Actualizacion de Tablas.docx
Documento Clase de datos Pasivos.docx
Firmantes pasivos.pdf
Pasivos V3.wmv
Pasivos XML.zip
Archivo XML y XSD
Preguntas Frecuentes.docx
Presentacion Envio Informacion SICVECA.ppt
Presentacion_a_Entidades_Clase_de_Datos_Pasivos_I_25102011.pptx
SGF-2769-2016.pdf
¿Qué es Registro y Control?
Clase de datos por medio de la cual se reporta información general de las entidades, en su mayoría información cualitativa referentes a conformación de Juntas Directivas, puestos ejecutivos, accionistas, auditorías internas, vínculos por consanguinidad y afinidad y dependencias entre otra.
Las consultas referentes a la clase de datos Registro y Control debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
ConsultasRegitroYControl@sugef.fi.cr
ActualizacionesRegistroyControl 20-09-2016.pdf
Archivos XML y XSD Registro y Control.zip
Archivos pruebas XML y XSD
Firmantes Registro y control.pdf
M-ST 002 Manual Registro y Control de Grupos 06-10-2016.pdf
Manual (Vigente a partir del 21 de setiembre 2016, conforme lo señalado Resolución SGF-R-3015-2016 Migración al Sistema de Registro y Actualización de Roles)
Registro y Control para Grupos
¿Qué es Registro y Control para Grupos?
Clase de datos por medio de la cual se reporta información general de las entidades que componen los Conglomerados y Grupos Financieros, en su mayoría información cualitativa referente a la conformación de Juntas Directivas, puestos ejecutivos, accionistas, auditorías internas, vínculos por consanguinidad y afinidad, dependencias y ubicación entre otra, que permite conocer las personas relacionadas a las entidades y otros datos relevantes.
Las consultas referentes a la clase de datos Registro y Control para Grupos debe de plantearlas a la siguiente dirección de correo electrónico:
ConsultasRegitroYControlGrupos@sugef.fi.cr
Actualizaciones Registro y Control Grupos y Conglomerados 20-09-2016.pdf
Descriptivo de modificaciones
Archivos XML y XSD Registro y Control Grupos.zip
Archivos XML y XSD para pruebas
Firmantes registro y control grupos.pdf
Reglamento General TI
¿Qué es el Reglamento General de Gestión de la Tecnología de Información, acuerdo SUGEF 14-17?
El Reglamento General de Gestión de Tecnología de Información (Acuerdo SUGEF 14-17) establece los requerimientos mínimos para la gestión de la Tecnología de Información que deben acatar las entidades supervisadas y reguladas del sistema financiero costarricense.
Las disposiciones establecidas en este reglamento son aplicables a las entidades supervisadas por SUGEF, SUGEVAL, SUPEN y SUGESE.
Las consultas referentes a la clase de datos Reglamento de Gestión de Tecnología de Información debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
ConsultasReglamentoGestionTI@sugef.fi.cr
Capacitacion Reglamento de TI.pdf
Formulario Matriz de Evaluacion.pdf
Formulario Plan de Accion.xlsx
Guia de clase de datos 24-Perfil Tecnologico.pdf
Guia para completar el plan de accion.pdf
Guia para completar la matriz de evaluacion.pdf
Matriz de Evaluacion.pdf
Matriz de Evaluacion.xlsx
Perfil Tecnologico - Archivos XSD Nov17.zip
Perfil Tecnologico - Archivos XSD.zip
Perfil Tecnologico - InfoPath.zip
Plan de Accion.xlsx
Tablas referencia clase datos 24 - Perfil Tecnologico.pdf
El siguiente documento, denominado "Guía Práctica para Descargar Archivos" tiene como objetivo principal facilitarle al usuario el aprendizaje y manejo del sistema, ya que el mismo contiene una explicación práctica de los pasos que se siguen en cada uno de los procesos que ofrece la opción Descargar Archivos.
¿Qué es la clase de datos ICL (Indicador de cobertura de liquidez)?
Es la información orientada a conocer y evaluar que las entidades tengan un fondo de activos líquidos de alta calidad, compuesto por efectivo o activos que pueden convertirse en efectivo con poca o nula pérdida de valor, con el propósito de responder a sus necesidades de liquidez, en un escenario de tensión de liquidez de 30 días naturales.
Las consultas referentes a la clase de datos ICL debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
ConsultasICL@sugef.fi.cr
Lista de documentos disponibles a descargar:
Catalogo ICL 2018 v2.doc
Clase 33 ICL Manual de informacion (v20141201).docx
Clase 33 ICL Manual de informacion v2 (v20180928).docx
Firmantes ICL.pdf
ICL-XML.zip
Manual de informacion clase 33 ICL (V202001).doc
Preguntas Frecuentes sobre el ICL 20181022.pdf
Preguntas frecuentes sobre el ICL Version 1.pdf
Presentacion ICL 2014.pdf
¿Qué es la clase de datos Indicadores?
Es la información orientada a conocer la calificación global de la entidad fiscalizada, compuesto por los indicadores cuantitativos y cualitativos establecidos en la normativa vigente, así como valorar la planificación que ejerce el intermediario financiero sobre los requerimientos de capital para mantener un nivel de suficiencia patrimonial congruente con su perfil de riesgo.
Las consultas referentes a la clase de datos Indicadores debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
ConsultasIndicadores@sugef.fi.cr
Lista de documentos disponibles para descarga
ClaseIndicadores-XML.zip
Firmantes indicadores.pdf
Manual de informacion clase 34 Indicadores V(202001).doc
Manual de informacion clase de datos Indicadores29092015.doc
Presentacion Camels 2014.pdf
Presentacion SP 2014.pdf
Remision de Indicadores financieros.xlsx
Hoja de cálculo XLS
Crediticio SBD
¿Qué es la información de Operaciones Crediticias SBD - Operadores No Supervisados?
La clase de datos de la información crediticia SBD - No Supervisados ha sido estructurada de conformidad con los requerimientos de información solicitados por la Secretaría Técnica del Consejo Rector del Sistema de Banca para el Desarrollo, en acatamiento de lo dispuesto en la Ley 9274 "REFORMA INTEGRAL DE LA LEY Nº 8634, LEY DEL SISTEMA DE BANCA PARA EL DESARROLLO, Y REFORMA DE OTRAS LEYES" y su reglamento.
- XML de la información de Operaciones Crediticias Activas
De conformidad con lo indicado en el punto IX de la Circular Externa SGF-2838-2016 SGF-PUBLICO del 30 de agosto del 2016, se debe utilizar la cuenta de correo electrónico señalada para las consultas técnicas de los documentos DOC01-Operaciones Crediticias SBD - No Supervisados (línea base 1.1).
Las consultas referentes a la clase de datos crediticio SBD debe plantearlas a la dirección de correo electrónico
ConsultasCrediticioSBD@sugef.fi.cr
DOC01-Operaciones Crediticias SBD No Supervisados (linea base 1.1).docx
XML y XSD.zip
¿Qué es la información de clase de datos XML de Riesgo Operativo?
En los últimos años el riesgo operativo ha ido tomando relevancia en las entidades financieras en su gestión global de riesgos y por tanto también en el proceso de supervisión de la SUGEF, particularmente porque la incorporación de la tecnología en la forma de generar, procesar y administrar sus activos de información, involucra riesgos operativos que afectan a los procesos del negocio de las entidades.
Al respecto, ante la incapacidad de eliminar dicho riesgo, resulta relevante que las entidades dispongan de sistemas, procedimientos y mecanismos de gestión que permitan identificar, medir, controlar, mitigar, monitorear y reportar incidentes de Riesgo Operativo.
De lo anterior se desprende que las entidades deben contar con sistemas de información gerencial y bases de datos estadísticas que posibiliten la generación de información oportuna, confiable, consistente y homogénea para los reportes periódicos a la Junta Directiva, Comité de Riesgos y/o Alta Gerencia, así como a la SUGEF, por lo que un XML de Riesgo Operativo será una herramienta que permita contar con dicha información para los análisis y la toma de decisiones en la gestión del riesgo operativo, cumpliendo de esta manera con buenas prácticas en términos de dicho riesgo.
Las consultas referentes a la clase de datos Riesgo Operativo debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
consultasriesgooperativo@sugef.fi.cr
Archivos XML y XSD.zip
Documento Riesgo Operativo Tablas Final.doc
Documento_Riesgo_Operativo.doc
Firmantes RO.pdf
Prueba de Tensión- BUST
En este apartado podrá encontrar la documentación relacionada con la prueba de tensión "Bottom Up Stress Test (BUST)", la cual incluye:
· La Guía BUST (metodología, especificaciones cualitativas, cronograma, entre otros).
· El documento XML (en sustitución de la plantilla de ejercicios anteriores)
· Las tablas relacionadas con el documento XML
· Los archivo XSD y XML (el XML es el formato utilizado para el envío de los entregables)
Se aclara que todas las entidades supervisadas podrán consultar este material y desarrollar sus propios ejercicios de tensión de riesgo de crédito; sin embargo, el cumplimiento de los requerimientos de este ejercicio, solamente aplica a las Entidades Participantes, las cuales deberán realizar la prueba de tensión y hacer llegar a la Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF) los entregables (mediante XML), según el cronograma que se incluye en la Guía BUST.
Las consultas referentes a la prueba de tensión debe plantearlas a la dirección de correo electrónico:
prueba-estres@sugef.fi.cr
2019 BUST Guía Metodológica.pdf
Documento BUST.doc
Firmantes BUST.pdf
Formato Plantilla y Tablas BUST vf.xlsx
Tablas y plantilla
A partir del 01 de febrero 2013 la autenticación y firma en SICVECA y CIC será únicamente con las tarjetas de Sistema Nacional de Certificación Digital, según Circular Externa 26-2011
Número de teléfono: 2243-4848
Consultas Artículo 15 y 15 BIS
Ver lista de contactos en la sección "Contáctenos" de la barra de menú
Atención al público: (506) 2243-5030 / (506) 2243-5011
Correo electrónico: sugefcr@sugef.fi.cr
Avenida 13 y 17, calle 3a, frente a las oficinas centrales del Ministerio de Trabajo y Seguridad Social
San José, Barrio Tournón, Costa Ric a
Fecha de Última Modificación en el Portal: 21/01/2020

References: Artículo 15
 artículo 117
 artículo 15
 Artículo 15
 Artículo 15
 Resolución 
 Artículo 15