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L ASSEMBLEA DEGLI AZIONISTI DI BANCA CARIGE APPROVA IL BILANCIO RELATIVO ALL ESERCIZIO PDF
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1 PRESS RELEASE COMUNICATO STAMPA L ASSEMBLEA DEGLI AZIONISTI DI BANCA CARIGE APPROVA IL BILANCIO RELATIVO ALL ESERCIZIO 2013 L ASSEMBLEA DEGLI AZIONISTI DI BANCA CARIGE S.P.A. HA APPROVATO IL BILANCIO D ESERCIZIO AL 31 DICEMBRE 2013 L ASSEMBLEA HA INOLTRE DELIBERATO SUI RESTANTI PUNTI ALL ORDINE DEL GIORNO: NOMINA DI AMMINISTRATORE NOMINA DEL COLLEGIO SINDACALE E DETERMINAZIONE DEI COMPENSI DEI SINDACI AUTORIZZAZIONE ALL ACQUISTO E ALLA DISPOSIZIONE DI AZIONI PROPRIE POLITICHE DI REMUNERAZIONE DEL GRUPPO BANCA CARIGE AUTORIZZAZIONE ALLA STIPULA DI UNA POLIZZA ASSICURATIVA A FRONTE DELLA RESPONSABILITÀ CIVILE DEGLI ESPONENTI ***** Genova, 30 aprile 2014 L Assemblea ordinaria degli Azionisti di Banca Carige S.p.A., presieduta da Cesare Castelbarco Albani e tenutasi oggi, in unica convocazione, presso il Centro Congressi Magazzini del Cotone, Area Porto Antico, Sala Maestrale, ha deliberato sul seguente ordine del giorno: 1) Bilancio al 31 dicembre 2013, relazione del Consiglio di Amministrazione sulla gestione, relazione del Collegio Sindacale: relative deliberazioni 2) Comunicazione del bilancio consolidato al 31 dicembre 2013 del Gruppo Banca Carige 3) Nomina di Amministratore 4) Nomina del Collegio Sindacale e del relativo Presidente 5) Determinazione dei compensi dei Sindaci 6) Autorizzazione all acquisto e all alienazione di azioni proprie, ai sensi degli artt e seguenti del Codice Civile, dell art. 132 del D.Lgs. 24/2/1998 n. 58 e dell inerente normativa regolamentare di attuazione 7) Politiche di remunerazione del Gruppo Banca Carige 8) Autorizzazione alla stipula di una polizza assicurativa a fronte della responsabilità civile degli esponenti degli organi sociali
2 Approvazione del bilancio d esercizio di Banca Carige S.p.A. e comunicazione del bilancio consolidato del Gruppo Banca Carige relativi all esercizio chiuso al 31 dicembre 2013 La gestione dell esercizio 2013 si è svolta in un contesto di deterioramento del quadro macroeconomico, nell ambito del quale il Gruppo ha proceduto ad adeguare il valore degli attivi iscritti a bilancio a quelli attuali, riducendo il profilo di rischio; ciò ha determinato la contabilizzazione di ingenti poste rettificative non ricorrenti nel conto economico. La posta non ricorrente più rilevante dell esercizio, pari a Euro 1.673,0 milioni (per Euro 1.647,6 milioni contabilizzata nel terzo trimestre) è rappresentata dalla svalutazione degli avviamenti iscritti in occasione delle acquisizioni di banche e reti di sportelli effettuate negli anni precedenti, tradottasi in un abbattimento del 94% del loro valore. Il portafoglio crediti è stato integralmente rivisto sulla base di rigidi criteri di qualificazione e valutazione delle esposizioni, in coerenza con le indicazioni della Banca d Italia in sede ispettiva. Ciò ha determinato l iscrizione di rettifiche di valore per cassa per Euro 1.063,4 milioni, corrispondenti ad un costo del rischio di 417 bps, che ha portato il coverage dei crediti deteriorati sui migliori livelli dei peer regionali : a 56,3% (da 49,8%) il coverage delle sofferenze e a 20,3% (da 14,6%) il coverage degli incagli, con un livello di copertura complessivo del credito deteriorato del 36,1%. Nel quarto trimestre circa Euro 2 miliardi del portafoglio titoli iscritti in AFS (Available For Sale) sono stati smobilizzati e reinvestiti in titoli con scadenza inferiore, al fine di migliorare il profilo di liquidità (la vita media residua del portafoglio si è ridotta da 6,5 anni di settembre 2013 a 2,9 anni di fine 2013); l operazione ha dato luogo al realizzo di minusvalenze per Euro 302,3 milioni. Al comparto assicurativo sono riferite rettifiche complessive per Euro 185,0 milioni, imputabili prevalentemente alla svalutazione del patrimonio immobiliare (Euro 131,3 milioni), agli accantonamenti a riserve sinistri e alla svalutazione crediti (per complessivi Euro 39,0 milioni). In positivo hanno invece contribuito poste non ricorrenti quali la plusvalenza derivante dalla cessione della SGR del Gruppo (92,9 milioni) e agli effetti della contabilizzazione delle nuove quote partecipative detenute in Banca d Italia per circa Euro 300 milioni 1. Le criticità del contesto macroeconomico e finanziario si sono altresì riflesse nel rallentamento delle masse intermediate riferite alla clientela retail (-4,6% gli impieghi lordi, da Euro 25,3 miliardi a Euro 24,2 miliardi e -3,1% la raccolta diretta, da Euro 20,8 miliardi a Euro 20,1 miliardi) e sull andamento della gestione ordinaria (-15,9% il margine di interesse e -7% le commissioni nette, inclusa la CIV - Commissione di Istruttoria Veloce), mentre lo stretto controllo gestionale ha consentito di ridurre i costi operativi del 2,0% al netto delle componenti non ricorrenti rappresentate principalmente dalla svalutazione degli immobili assicurativi. In crescita il risparmio gestito (+4,9% da Euro 10 miliardi a Euro 10,5 miliardi) grazie alla ripresa della sottoscrizione di fondi comuni e alla crescita del 34,0% del collocamento di prodotti bancario-assicurativi. 1 Si segnala che essendo attualmente in corso approfondimenti da parte delle autorità competenti in merito all applicazione degli IAS/IFRS a tale transazione, potrebbe emergere una differente interpretazione dei principi contabili rispetto all approccio adottato. Qualora la rivalutazione delle quote detenute in Banca d Italia dovesse essere rilevata in una riserva di patrimonio netto ed ipotizzando l invarianza del relativo carico fiscale, il risultato economico dell esercizio 2013 registrerebbe minori utili da realizzo di attività finanziarie disponibili per la vendita per circa Euro 300 milioni, ma il patrimonio netto contabile, comprensivo del risultato dell esercizio, non subirebbe alcuna variazione in quanto la mancata rilevazione della plusvalenza netta troverebbe compensazione con l accredito della rivalutazione nelle riserve da valutazione, al netto della relativa fiscalità. 2
3 L andamento della Capogruppo ha mostrato dinamiche analoghe al consolidato, con la registrazione di una perdita netta di Euro 1.964,7 milioni, che l Assemblea ha deliberato di coprire come segue: Perdita dell esercizio Utilizzo riserve Utilizzo sovrapprezzi di emissione Perdita da riportare a nuovo A conferma dell equilibrata situazione di liquidità, ad oggi Banca Carige ha rimborsato in via anticipata, Euro 1,5 miliardi del finanziamento LTRO, il cui ammontare residuo risulta pari a Euro 5,5 miliardi in scadenza a inizio In un contesto di avvio della ripresa economica, l intensa opera di allineamento delle poste di bilancio condotta nell esercizio a valori prudenziali ed il varo dell operazione di aumento di capitale da Euro 800 milioni costituiscono i presupposti essenziali per l esecuzione del nuovo Piano Industriale , mediante il quale il nuovo management ha impostato un percorso di graduale ritorno ad una crescita in condizioni di sicurezza. *** Nomina di Amministratore L Assemblea ha confermato nella carica di Consigliere di Amministrazione Piero Luigi Montani, già cooptato dal Consiglio nella seduta del 29 ottobre 2013 e nominato Amministratore Delegato della Banca con decorrenza dal 5 novembre Piero Luigi Montani verrà quindi a scadere dalla carica unitamente agli altri membri del Consiglio di Amministrazione, in occasione dell Assemblea che verrà convocata per l approvazione del bilancio al 31 dicembre Il curriculum vitae di Piero Luigi Montani è a disposizione sul sito internet nella sezione Governance - Consiglio di Amministrazione. Nomina del Collegio Sindacale e del relativo Presidente e determinazione dei compensi dei Sindaci L Assemblea ha nominato il Collegio Sindacale per il triennio , con scadenza all Assemblea che verrà convocata per l approvazione del bilancio al 31 dicembre 2016, sulla base di due liste presentate dai soci ai sensi dell art. 26 dello Statuto sociale, come segue: dalla lista, votata dalla maggioranza assembleare e presentata dal socio Fondazione Cassa di Risparmio di Genova e Imperia, sono stati nominati quali Sindaci effettivi Maddalena Costa e Diego Maggio e quale Sindaco supplente Vittorio Rocchetti; dalla lista votata dalla minoranza assembleare e presentata dai soci Coop Liguria S.c.r.l. di consumo, Talea Società di Gestione Immobiliare S.p.A., Gefip Holding SA, Finanziaria di Partecipazioni e Investimenti S.p.A., Genuensis Immobiliare S.p.A., Genuensis di Revisione 3
4 S.p.A., Immobiliare Ardo S.s., Fondazione Agostino Maria De Mari - Cassa di Risparmio di Savona, Fondazione Cassa di Risparmio di Carrara, Fondazione Banca del Monte di Lucca - i quali hanno dichiarato che non sussistono rapporti di collegamento rilevanti ai sensi dell art. 148 comma 2 del TUF e dell art. 144-quinquies del Regolamento Emittenti Consob con il socio che detiene una partecipazione di maggioranza relativa nella Banca, né relazioni significative con il predetto socio ai sensi della Comunicazione Consob n. DEM/ del 26 febbraio sono stati nominati quale Sindaco effettivo Stefano Lunardi e quale Sindaco supplente Francesco Isoppi. Ai sensi dell art. 26, comma 7, dello Statuto, Stefano Lunardi è stato nominato Presidente del Collegio Sindacale, in quanto Sindaco effettivo eletto dalla lista votata dalla minoranza assembleare. Con le suddette nomine sono state rispettate le previsioni di cui all art. 148, comma 1-bis del TUF, come inserito dalla Legge n. 120/2011, in materia di parità di accesso agli organi di amministrazione delle società quotate (equilibrio tra i generi). Il curriculum vitae di ciascun Sindaco, comprovante il possesso dei requisiti normativamente previsti, unitamente alla ulteriore documentazione richiesta dall art. 144-octies del Regolamento Emittenti Consob, sono stati messi a disposizione del pubblico nei termini di legge presso la sede sociale, sul sito internet nella sezione Governance - Assemblee , e con le altre modalità normativamente previste. Con riferimento alle partecipazioni detenute dai Sindaci alla data di nomina, le informazioni disponibili alla Società sono contenute nella Relazione sulla Remunerazione, pubblicata ai sensi del combinato disposto degli artt. 123-ter del TUF e 84-quater del Regolamento Emittenti Consob, disponibile sul sito internet nella sezione Governance - Assemblee Autorizzazione all acquisto e alla disposizione di azioni proprie L Assemblea ordinaria ha approvato la proposta di autorizzare il Consiglio di Amministrazione all acquisto e alla disposizione di azioni proprie (sia ordinarie sia di risparmio), ai sensi del combinato disposto dagli artt e 2357-ter del Codice Civile nonché dell art. 132 del TUF e dell inerente normativa regolamentare di attuazione, per la durata di diciotto mesi a partire dalla data della deliberazione assembleare. Le motivazioni per cui è stata richiesta la nuova autorizzazione rientrano nelle finalità consentite dalla normativa vigente e, in particolare, la dotazione di uno strumento di flessibilità strategica ed operativa. Gli acquisti potranno avvenire sui mercati regolamentati, con le modalità previste dall art. 144-bis, comma 1, punti b) e c) del Regolamento Emittenti Consob, fino ad un controvalore massimo pari alla disponibilità della Riserva per acquisto azioni proprie, secondo un utilizzo rotativo e continuo, con un limite di Euro 77 milioni fermo restando i limiti di legge, e ad un quantitativo massimo globalmente detenibile pari a n azioni Banca Carige S.p.A., di cui fino a n azioni ordinarie e fino a n azioni di risparmio convertibili, corrispondenti rispettivamente alla venticinquesima parte del capitale ordinario e di risparmio sottoscritto e interamente versato, ad un prezzo minimo pari alla media dei prezzi ufficiali rilevati sull MTA negli ultimi 10 giorni di borsa aperta antecedenti il giorno dell operazione, diminuita del 25%, e ad un prezzo massimo pari alla media dei prezzi ufficiali rilevati sull MTA negli ultimi 10 giorni di borsa aperta antecedenti il giorno dell operazione, aumentata del 25%. La disposizione di tutte o parte delle azioni proprie (sia ordinarie sia di risparmio) eventualmente detenute dalla Banca dovrà avvenire nel rispetto delle disposizioni di legge e regolamentari pro 4
5 tempore vigenti e per il perseguimento delle finalità di cui alla delibera assembleare, con i termini, le modalità e le condizioni dell atto di disposizione delle azioni proprie ritenuti più opportuni nell interesse della Società. In particolare, la vendita potrà avvenire in tutte le forme e le modalità consentite dalla vigente normativa di riferimento ad un prezzo minimo non inferiore alla media dei prezzi ufficiali rilevati sull MTA negli ultimi 10 giorni di borsa aperta antecedenti il giorno dell operazione, diminuita del 25%, con l intesa che il corrispettivo venga ad essere ricomputato nella riserva per acquisto azioni proprie: quota disponibile. Gli atti dispositivi effettuati nell ambito di operazioni straordinarie potranno avvenire al prezzo o al valore che risulterà congruo ed in linea con l operazione. Gli atti di disposizione di azioni proprie messe al servizio di eventuali programmi di distribuzione di azioni ad Amministratori, dipendenti e collaboratori della Banca e di società da essa controllate, potranno avvenire al prezzo determinato dai competenti organi sociali nell ambito di detti programmi ovvero a titolo gratuito. Alla data odierna la Società detiene n azioni ordinarie Banca Carige S.p.A. (pari all 1,380% del capitale sociale ordinario e all 1,378% del capitale sociale complessivo); alla stessa data la Società non detiene azioni proprie di risparmio, né le società da essa controllate detengono azioni della Banca. Politiche di remunerazione In ottemperanza alla normativa di legge e di vigilanza applicabile, l Assemblea ordinaria: ha approvato le politiche di remunerazione del Gruppo Banca Carige per l esercizio 2014, che comprendono altresì i piani di compensi basati su strumenti finanziari, ai sensi dell art. 114-bis del TUF, da attribuire a soggetti appartenenti alla categoria del personale più rilevante, come individuata ai sensi delle vigenti disposizioni di vigilanza; ha preso atto dell informativa sull attuazione delle politiche di remunerazione nel corso dell esercizio 2013 a favore dei Consiglieri di Amministrazione, di dipendenti o di collaboratori non legati alla Società da rapporti di lavoro subordinato. Autorizzazione alla stipula di una polizza assicurativa a fronte della responsabilità civile degli esponenti degli organi sociali In linea con la best practice diffusa sui mercati finanziari e tenuto conto della complessità del business gestito dal Gruppo Banca Carige, l Assemblea ha infine deliberato di rinnovare l autorizzazione alla stipula di una polizza assicurativa, a copertura della responsabilità civile degli Amministratori, dei Sindaci, nonché dei Dirigenti (ed in genere di chi ha poteri discrezionali/decisionali) delle Società del Gruppo. L oggetto della garanzia ricomprende le perdite patrimoniali per danni e spese in conseguenza di richieste di risarcimento avanzate da terzi nei confronti dei soggetti assicurati per qualsiasi atto o fatto illecito (reale o presunto) da costoro posto in essere, con esclusione delle azioni dolose e delle eventuali sanzioni irrogate dalle Autorità di Vigilanza. 5
6 ******* Dichiarazione del Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari a norma delle disposizioni dell art. 154-bis comma 2 del D. Lgs. 58/1998 (Testo Unico della Finanza) Il Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari, Dott.ssa Daria Bagnasco, Vice Direttore Generale Governo e Controllo della Banca Carige S.p.A., dichiara, ai sensi del comma 2 dell art 154 bis del Testo Unico della Finanza, che l informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documentali, ai libri e alle scritture contabili. ******* Banca Carige S.p.A. Investor Relations Pietro Ripa Roberta Famà tel Comunicazione Antonello Amato Alfredo Majo tel Ad Hoc Communication Advisors Giorgio Zambeletti Sara Balzarotti tel cell

References: art. 132
 art. 26
 art. 148
 art. 144
 art. 26
 art. 148
 art. 144
 art. 132
 art. 144
 art. 114
 art. 154