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Timestamp: 2018-04-19 10:41:44+00:00

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riservatezza. I dati non saranno diffusi, ma potranno essere comunicati ad Autorità e Organi di Vigilanza e Controllo. - PDF
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1 Gentile Cliente, i dati personali da riportare nel presente modulo sono raccolti per adempiere ad obblighi di legge [D.Lgs.231/2007 e s.m.i.] in materia di prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo. Il conferimento dei dati è, pertanto, obbligatorio. Il rifiuto di fornire le informazioni richieste può comportare l impossibilità di eseguire l operazione richiesta o, in caso di rapporti continuativi già in essere, la loro chiusura, previa restituzione dei fondi, strumenti e altre disponibilità finanziarie di Sua spettanza mediante bonifico su conto da Lei indicato. Il trattamento dei dati sarà svolto per le predette finalità anche con strumenti elettronici e solo da personale incaricato in modo da garantire gli obblighi di sicurezza e la loro [1] [2] riservatezza. I dati non saranno diffusi, ma potranno essere comunicati ad Autorità e Organi di Vigilanza e Controllo. [1] L informativa deve precedere la raccolta dei dati e può essere data oralmente o per iscritto. [2] I diritti di accesso non possono essere esercitati per trattamenti ai fini antiriciclaggio [art.8 D.lgs.196/2003], ma per la verifica della loro esattezza, modifiche, integrazioni, ecc.. Ai fini della completezza delle informazioni di seguito riportate, anche relativamente alle sanzioni penali previste dal D.Lgs.231/2007, si invita la Gentile Clientela a prendere visione delle informazioni rese in calce al presente modulo. * Le indicazioni contrassegnate con l asterisco sono riferite alle persone giuridiche Dati identificativi del titolare del rapporto I Sottoscrittore Cognome e Nome / Denominazione sociale*.. Luogo e data di nascita /Costituzione*..( )./../. Stato di nascita/costituzione*.. Paese Casa Madre* (.) Indirizzo di residenza/sede legale*.. Persona giuridica Forma giuridica COD. (..) DESCRIZIONE (...) S.A.E. COD. (..) DESCRIZIONE (...) R.A.E. / ATECO COD. (..) DESCRIZIONE (...) Copia per il collocatore / per il cliente / per la SGR Pag. 1 di 9
2 Dati identificativi del titolare del rapporto II Sottoscrittore Luogo e data di nascita..( )./../. Indirizzo di residenza.. Rilasciato da. il / / Dati identificativi del titolare del rapporto III Sottoscrittore Luogo e data di nascita..( )./../. Indirizzo di residenza.. Rilasciato da. il / / Copia per il collocatore / per il cliente / per la SGR Pag. 2 di 9
3 Dati identificativi del titolare del rapporto IV Sottoscrittore Luogo e data di nascita..( )./../. Indirizzo di residenza.. Rilasciato da. il / / Dati identificativi del titolare del rapporto V Sottoscrittore (ad eventuale uso esclusivo dei fondi comuni) Luogo e data di nascita..( )./../. Indirizzo di residenza.. Rilasciato da. il / / Copia per il collocatore / per il cliente / per la SGR Pag. 3 di 9
4 Dati identificativi dell eventuale esecutore per conto del titolare Legale rappresentante Tutore Procuratore delegato Conto terzi / Altri deleghe Dati identificativi dell eventuale esecutore per conto del titolare Legale rappresentante Tutore Procuratore delegato Conto terzi / Altri deleghe Dati identificativi dell eventuale esecutore per conto del titolare Legale rappresentante Tutore Procuratore delegato Conto terzi / Altri deleghe Dati identificativi dell eventuale esecutore per conto del titolare Legale rappresentante Tutore Procuratore delegato Conto terzi / Altri deleghe Copia per il collocatore / per il cliente / per la SGR Pag. 4 di 9
5 Informazioni sul titolare effettivo Sussistenza del titolare effettivo Motivo (in caso di assenza del titolare effettivo) Dati identificativi del titolare effettivo 1 Dati identificativi del titolare effettivo Dati identificativi del titolare effettivo Dati identificativi del titolare effettivo 1 I campi sono da compilare in modo multiplo solo nel caso di una pluralità di titolari effettivi. Copia per il collocatore / per il cliente / per la SGR Pag. 5 di 9
6 .. CAMPO B Tipo di prodotto Fondo retail Fondo speculativo Gestione patrimoniale Scopo prevalente del rapporto Investimento familiare / personale / risparmio Investimento aziendale / professionale Investimento conto terzi Provenienza del denaro Persona giuridica Incasso da clienti Vendita/acquisizione società Vincita Lascito Risparmio Operazioni in titoli Vendita beni immobili Vendita beni mobili Vendita beni immobili Pensione Vendita beni mobili Reddito da lavoro autonomo Reddito da lavoro dipendente Operazioni di importo pari o superiore a euro Conferimento iniziale Conferimento successivo Disinvestimento parziale Disinvestimento totale / estinzione Mezzi di pagamento Bonifico Italia Bonifico Estero Assegno bancario Assegno circolare Il sottoscritto, consapevole delle responsabilità penali derivanti da mendaci affermazioni in tal sede, dichiara di aver preso visione dell informativa sugli obblighi di cui al D.Lgs.231 del 21 novembre 2007 parte integrante del presente questionario, di aver fornito nel presente modulo tutte le informazioni necessarie ed aggiornate di cui è a conoscenza, anche relativamente al titolare effettivo del rapporto / dell operazione, garantisce che le stesse sono esatte e veritiere e si impegna a comunicarne ogni futura ed eventuale modifica. Data / / Firma del titolare / esecutore Timbro e firma della banca Copia per il collocatore / per il cliente / per la SGR Pag. 6 di 9
7 .. Informativa sugli obblighi di cui al D.lgs.231 del 21 novembre 2007 e s.m.i. Art. 21 del D.lgs. 231/2007 e s.m.i. Obblighi del cliente I clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti destinatari del presente decreto di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della Clientela. Ai fini dell identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza. Art. 23, comma 1, 1 bis, 2 e 3 del D. lgs. 231/2007 e s.m.i. Obbligo di astensione 1. Quando gli enti o le persone soggetti al presente decreto non sono in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela stabiliti dall'articolo 18, comma 1, lettere a), b) e c), non possono instaurare il rapporto continuativo né eseguire operazioni o prestazioni professionali ovvero pongono fine al rapporto continuativo o alla prestazione professionale gia' in essere e valutano se effettuare una segnalazione alla UIF, a norma del Titolo II, Capo III. 1-bis. Nel caso in cui non sia possibile rispettare gli obblighi di adeguata verifica relativamente a rapporti continuativi già in essere, operazioni o prestazioni professionali in corso di realizzazione, gli enti o le persone soggetti al presente decreto restituiscono al cliente i fondi, gli strumenti e le altre disponibilità finanziarie di spettanza, liquidandone il relativo importo tramite bonifico su un conto corrente bancario indicato dal cliente stesso. Il trasferimento dei fondi è accompagnato da un messaggio che indica alla controparte bancaria che le somme sono restituite al cliente per l'impossibilità di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela stabiliti dall'articolo 18, comma 1.). 2. Nei casi di cui ai commi 1 e 1-bis, prima di effettuare la segnalazione di operazione sospetta alla UIF ai sensi dell'articolo 41 e al fine di consentire l'eventuale esercizio del potere di sospensione di cui all'articolo 6, comma 7, lettera c), gli enti e le persone soggetti al presente decreto si astengono dall'eseguire le operazioni per le quali sospettano vi sia una relazione con il riciclaggio o con il finanziamento del terrorismo. 3. Nei casi in cui l'astensione non sia possibile in quanto sussiste un obbligo di legge di ricevere l'atto ovvero l'esecuzione dell'operazione per sua natura non possa essere rinviata o l'astensione possa ostacolare le indagini, permane l'obbligo di immediata segnalazione di operazione sospetta ai sensi dell'articolo 41. Art. 55, co. 2 e 3 del D.lgs. 231/2007 Sanzioni penali 2. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l esecutore dell operazione che omette di indicare le generalità del soggetto per conto del quale eventualmente esegue l operazione o le indica false è punito con la reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da 500 a euro. 3. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l esecutore dell operazione che non fornisce informazioni sullo scopo e sulla natura prevista dal rapporto continuativo o dalla prestazione professionale o le fornisce false è punito con l arresto da sei mesi a tre anni e con l ammenda da a euro. Per titolare effettivo 2 si intende: Titolare effettivo a) la persona fisica o le persone fisiche per conto delle quali il cliente realizza un'operazione (in breve, titolare effettivo sub 1 ); b) nel caso in cui il cliente e/o il soggetto per conto del quale il cliente realizza un operazione siano entità diverse da una persona fisica, la persona fisica o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o controllano l entità ovvero ne risultano beneficiari secondo i criteri di cui all Allegato tecnico del decreto antiriciclaggio (in breve, titolare effettivo sub 2 ). Individuazione del titolare effettivo sub 2) 3 1. Nel caso in cui il cliente sia una società, il titolare effettivo coincide con la persona fisica o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o esercitano il controllo diretto o indiretto sul cliente. La nozione di controllo contenuta nell Allegato tecnico del decreto antiriciclaggio deve essere interpretata in modo sistematico, considerando tanto l art del codice civile quanto l art. 93 del TUF. Ai fini dell individuazione del titolare effettivo, possono pertanto rilevare situazioni ulteriori rispetto all interessenza detenuta nella società. In linea con la previsione del citato Allegato tecnico, ai fini delle presenti istruzioni, il controllo ricorre comunque per tutte le persone fisiche che hanno il possesso o il controllo diretto o indiretto di una percentuale superiore al 25% del capitale sociale o dei diritti di voto nella società-cliente. A mero titolo esemplificativo, se una percentuale superiore al 25% del capitale o dei diritti di voto nella società-cliente è controllata da un soggetto-non persona fisica, il titolare effettivo deve essere individuato risalendo lungo la catena partecipativa nella persona fisica o nelle persone fisiche che, in ultima istanza, esercitano il controllo su tale soggetto. Nell ipotesi in cui più soggetti-non persone fisiche controllino una partecipazione al capitale della società-cliente o una percentuale dei diritti di voto nella società superiore al 25%, il predetto criterio di individuazione del titolare effettivo del cliente trova applicazione con riguardo a ciascuno dei citati soggetti. Il titolare effettivo può rinvenirsi in uno o più soggetti preposti all amministrazione della società, in considerazione dell eventuale influenza da questi esercitata sulle decisioni riservate ai soci, con riguardo, in particolare, alle decisioni relative alla nomina degli amministratori. Tale circostanza assume precipuo rilievo quando non ricorra alcuna delle condizioni di cui ai precedenti due paragrafi. Quest ultima situazione può riscontrarsi, ad esempio, nelle società ad azionariato diffuso o nelle società cooperative. Non si rende necessaria l individuazione del titolare effettivo per i soggetti che beneficiano dell adeguata verifica semplificata ai sensi dell art. 25, commi 1 e 3, e dell art. 26 del decreto antiriciclaggio. I destinatari possono astenersi dal proseguire nella ricerca del titolare effettivo quando, risalendo la catena di controllo, individuino come controllante un soggetto diverso da una persona fisica che, se fosse cliente, sarebbe sottoposto al regime di adeguata verifica semplificata (in tal caso infatti non sarebbe necessario individuarne il titolare effettivo sub 2)). In tali ipotesi, va tenuta evidenza di tale soggetto come controllante. 2 Provvedimento recante disposizioni attuative in materia di adeguata verifica della clientela, ai sensi dell art. 7, comma 2, del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, Glossario, lett. aa. 3 Provvedimento recante disposizioni attuative in materia di adeguata verifica della clientela, ai sensi dell art. 7, comma 2, del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, Allegato 1, Individuazione del titolare effettivo sub 2), cfr. art.2 dell allegato tecnico al decreto antiriciclaggio. Copia per il cliente Pag. 7 di 9
8 .. 2. Qualora il cliente dell intermediario sia una società fiduciaria di cui alla legge 23 novembre 1939 n si procede, secondo le presenti istruzioni, come segue: a) se la fiduciaria agisce per conto dei fiducianti, allora: a.1) la fiduciaria - cliente sarà tenuta ai sensi dell art. 21 del decreto antiriciclaggio a fornire per iscritto tutte le informazioni necessarie ed aggiornate di cui sia a conoscenza sui fiducianti quali titolari effettivi sub 1) del rapporto o dell operazione; a.2) ove i fiducianti siano persone diverse dalle persone fisiche, vanno identificati e verificati i dati del titolare o dei titolari effettivi sub 2); b) se la fiduciaria agisce in nome e per conto proprio, vanno identificati e verificati i dati del titolare o dei titolari effettivi sub 2) della fiduciaria, secondo le norme relative alle società. 3. Per le fondazioni e i trust, il titolare effettivo va individuato: a) nelle persone fisiche beneficiarie del 25% o più del patrimonio della fondazione o del trust, qualora i futuri beneficiari siano già stati determinati; viceversa, qualora i beneficiari non risultino ancora determinati, nella categoria di persone nel cui interesse principale è istituita o agisce la fondazione o il trust; b) e nella persona o persone fisiche che esercitano il controllo, anche di fatto, sul 25% o più del patrimonio della fondazione o del trust; c) e, se diverso, in ciascun trustee del trust, se non già identificato. 4. Quando il cliente è un organizzazione non profit, si applica quanto previsto al paragrafo 3, lett. a) e b). 5. Nei casi diversi da quelli indicati nei paragrafi precedenti 5, il titolare effettivo va individuato: a) nei soggetti che detengano una quota superiore al 25% del fondo o patrimonio dell organizzazione; b) e se diversi nei soggetti che, in forza del contratto costitutivo dell organizzazione (e successive modifiche e integrazioni) ovvero di altri atti o circostanze, siano titolari di una percentuale dei voti all interno dell organo decisionale dell organizzazione superiore al 25% o del diritto di esprimere la maggioranza dei preposti all amministrazione. In tutti i casi sopra descritti, se uno o più dei soggetti individuati in base ai predetti criteri non è una persona fisica, il titolare effettivo corrisponde alla persona fisica o alle persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o esercitano il controllo diretto o indiretto sul cennato soggetto. Il titolare effettivo può rinvenirsi in uno o più soggetti preposti all amministrazione, in considerazione dell eventuale influenza da questi esercitata sulle decisioni riservate ai partecipanti all organizzazione, con riguardo, in particolare, alle decisioni relative alla nomina dei preposti all amministrazione. Tale valutazione assume precipuo rilievo quando con riferimento al cliente non ricorrano le condizioni di cui alle precedenti lettere a) e b). PEPs non residenti e PEPs residenti 6 Art. 1 Allegato Tecnico al D. lgs. 231/2007 e s.m.i. (Rif. art. 1, co. 2, lett. o D. lgs. 231/2007 e s.m.i.) 1. Per persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche s intendono: a) i capi di Stato, i capi di governo, i ministri e i vice ministri o sottosegretari; b) i parlamentari; c) i membri delle corti supreme, delle corti costituzionali e di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette a ulteriore appello, salvo in circostanze eccezionali; d) i membri delle Corti dei Conti e dei consigli di amministrazione delle Banche centrali; e) gli ambasciatori, gli incaricati d affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate; f) i membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese possedute dallo Stato. In nessuna delle categorie sopra specificate rientrano i funzionari di livello medio o inferiore. Le categorie di cui alle lettere da a) e e) comprendono, laddove applicabili, le posizioni a livello europeo e internazionale. 2. Per familiari diretti s intendono: a) il coniuge; b) i figli e i loro coniugi; c) coloro che nell ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti di cui alle precedenti lettere; d) i genitori. 3. Ai fini dell individuazione dei soggetti con i quali le persone di cui al numero 1 intrattengono notoriamente stretti legami si fa riferimento a: a) qualsiasi persona fisica che ha notoriamente la titolarità effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta relazione d affari con una persona di cui al comma 1; b) qualsiasi persona fisica che sia unica titolare effettiva di entità giuridiche o soggetti giuridici notoriamente creati di fatto a beneficio della persona di cui al comma Senza pregiudizio dell applicazione, in funzione del rischio, di obblighi rafforzati di adeguata verifica della clientela, quando una persona ha cessato di occupare importanti cariche pubbliche da un periodo di almeno un anno i soggetti destinatari del presente decreto non sono tenuti a considerare tale persona come politicamente esposta. 4 Le previsioni del presente paragrafo non si applicano alle società fiduciarie iscritte, ai sensi dell art. 199, comma 2, TUF, nella sezione separata dell'albo di cui all articolo 106 TUB, a meno che il destinatario ritenga di non poter applicare le misure semplificate di adeguata verifica di cui alla Parte terza, Sezione I. 5 Ad esempio, quando il cliente sia un consorzio o altra organizzazione connotata da una struttura proprietaria analoga (rete di imprese, gruppo cooperativo paritetico, gruppo economico di interesse europeo, ecc.) o altra organizzazione o associazione di qualsiasi natura. 6 L Art.1, co.2, lett. o del D. lgs. 231/2007 definisce le persone politicamente esposte quali le persone fisiche residenti in altri Stati comunitari o in Stati extracomunitari, che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche, nonché i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuati sulla base dei criteri di cui all allegato tecnico al presente decreto. Tali soggetti, alla luce del Provvedimento recante disposizioni attuative in materia di adeguata verifica della clientela, ai sensi dell art. 7, comma 2, del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, vengono indicati come PEPs non residenti. Il suddetto Provvedimento introduce nella Sezione III il concetto di PEPs residenti definiti come le persone residenti nel territorio nazionale che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche e prevede per questa categoria le medesime prescrizioni dei PEPs non residenti. Nella Sezione III inoltre, è stabilito quanto segue: I destinatari definiscono le procedure per verificare se il cliente o il titolare effettivo residenti sul territorio nazionale siano persone che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche sulla base dei criteri di cui all allegato tecnico del decreto antiriciclaggio. Ove l operatività con tali persone presenti un elevato rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo, i destinatari applicano le previsioni della presente Sezione, anche con riferimento ai familiari diretti di tali persone o a coloro con i quali esse intrattengono notoriamente stretti legami (cfr. raccomandazione n. 12 del GAFI). Copia per il cliente Pag. 8 di 9
9 .. (Da riempire a cura dell operatore e da non riportare nella copia del modulo per il cliente) Modalità operativa Sportello Distanza Internet/telefono Diretto Promotore Comportamento tenuto dal cliente/esecutore al compimento dell operazione o all instaurazione del rapporto Normale Il Cliente ha chiesto di ristrutturare il rapporto o l operazione perché l originaria impostazione implicava l identificazione o un supplemento di istruttoria Interposizione di soggetti terzi senza apparente giustificazione Riluttante a fornire informazioni sufficienti ed adeguate Il Cliente intende operare con modalità non usuali Presenta documenti identificativi e/o mezzi di pagamento apparentemente contraffatti o difformi da fonti pubbliche Luogo Data Firma dell operatore Copia ad uso esclusivo del collocatore e della SGR Pag. 9 di 9

References: Art. 21
 Art. 23
 Art. 55
 art. 93
 art. 25
 art. 26
 art. 7
 art. 7
 art.2
 art. 21
 Art. 1
 art. 1
 art. 199
 articolo 106
 Art.1
 art. 7