Source: http://srkunfe.pl/biuletyny_stowarzyszenia.php?display=biuletyn_stowarzyszenia&id=89
Timestamp: 2017-11-23 16:50:19+00:00

Document:
Warszawa, styczeń 2008 r. Nr 56
Wszystkim czytelnikom Biuletynu Miesięcznego Stowarzyszenia Rynku Kapitałowego UNFE oraz członkom i sympatykom Stowarzyszenia Rynku Kapitałowego UNFE składamy najserdeczniejsze życzenia Szczęśliwego Nowego Roku Pańskiego 2008. Oby był on jak najlepszy dla rozwoju polskiego rynku emerytalnego i rynku funduszy emerytalnych w Polsce.
Dziękujemy również za przekazane Zarządowi, członkom Stowarzyszenia oraz Redakcji biuletynu życzenia świąteczne.
Zapraszamy do lektury kolejnego numeru Biuletynu Miesięcznego Stowarzyszenia Rynku Kapitałowego UNFE. Zawiera on w dziale dokumentacja stanowisko Stowarzyszenia w sprawie projektu z dnia 28.11.2007 r. ustawy o świadczeniach ze środków gromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych oraz o zakładach emerytalnych skierowane do Ministerstwa Pracy i Polityki Społecznej.
Warszawa, 15 grudnia 2007 r.
Stanowisko Stowarzyszenia Rynku Kapitałowego UNFE w sprawie projektu z dnia 28.11.2007 r. ustawy o świadczeniach ze środków gromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych oraz o zakładach emerytalnych
Stowarzyszenie Rynku Kapitałowego UNFE z uwagą przeanalizowało projekt z dnia 28.11.2007 r. ustawy o świadczeniach ze środków gromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych oraz o zakładach emerytalnych umieszczony na stronach internetowych MPiPS w związku z jego skierowaniem do konsultacji międzyresortowych i konsultacji społecznych. W związku z tym Stowarzyszenie Rynku Kapitałowego UNFE jako organizacja społeczna, dysponująca wiedzą ekspercką z zakresu reformy emerytalnej, w celu realizacji swoich celów statutowych postanowiła zgłosić poniższe uwagi do projektu.
W ocenie Stowarzyszenia Rynku Kapitałowego UNFE projekt w obecnym brzmieniu jest niekorzystny dla ubezpieczonych oraz rodzi ryzyko systematycznego spadku realnej wartości wypłacanych świadczeń i konsekwencji wzrost wydatków państwa na finansowanie emerytur minimalnych. W związku z brakiem waloryzacji inflacyjnej emerytur dożywotnich, istnieje ryzyko istotnego spadku wartości świadczeń zwłaszcza w przypadku osób dłużej pobierających świadczenie, a więc takich, których potrzeby wraz z wiekiem i rosnącymi kosztami opieki medycznej będą rosły. W związku z tym kluczowe jest zastąpienie udziału w zysku waloryzacją inflacyjną emerytur dożywotnich. Tylko takie rozwiązanie zapewni zachowanie realnej wartości świadczeń oraz powstanie konkurencji między zakładami emerytalnymi. Zmianę należy wprowadzić poprzez nadanie nowego brzmienia art. 80 projektu ustawy i wprowadzenie w nim corocznej waloryzacji inflacyjnej, odpowiednich zmian wymagałby także art. 81 projektu poprzez wprowadzenie informacji o zwaloryzowanej wysokości świadczenia. Odpowiedniego dostosowania wymagałaby także art. 72 i art.73, poprzez usunięcie odwołań do art. 80. Konsekwencją wprowadzenia tej zmiany powinno być także usunięcie opłaty za zarządzanie (poprzez skreślenie art. 74 projektu ustawy). Wszelkie koszty powinny być uwzględnione przez zakład emerytalny w zaoferowanej ostatecznie wysokości emerytury. Byłaby to oczywista konsekwencja wprowadzenia waloryzacji inflacyjnej świadczenia i przerzucenia ryzyka inwestycyjnego na zakład emerytalny. Proponujemy także usunięcie specjalnej konstrukcji państwowego zakładu emerytalnego (poprzez skreślenie art. 6 ust. 1, art. 10, art. 28 ust. 3, art. 41 ust. 2 oraz wyrazu „prywatny” w art. 9) , jako zbędnego zaburzenia konkurencji, państwo może, jeśli będzie miało taką wolę utworzyć pośrednio lub bezpośrednio kontrolowany przez siebie zakład emerytalny. Zdaniem Stowarzyszenia rozważyć należy usunięcie wymogu zatrudnienia doradcy inwestycyjnego (art. 22 projektu) przez zakład emerytalny. W przypadku konserwatywnej polityki inwestycyjnej wydaje się on zbędny. Proponujemy, by przeanalizować czy wymogi dotyczące potwierdzania tłumaczeń przez konsula są prawidłowe (art. 28 ust. 2). Rozważyć należy także, czy określenie opłaty za wydanie zezwolenia na utworzenie zakładu emerytalnego na poziomie 400.000 PLN jest adekwatne do nakładu pracy przy rozpatrywaniu wniosku. Rozważyć należy skreślenie art. 31 i stosowanie ogólnych przepisów o opłacie skarbowej. Wprowadzenie specjalnej opłaty może być uznane także za uszczuplenie dochodów jednostek samorządu terytorialnego z tytułu opłaty skarbowej. Proponujemy rozszerzenie przesłanek odmowy zezwolenia na połączenie zakładów emerytalnych (art. 43 ust. 6), o analogiczną, jak w przypadku łączenia funduszy emerytalnych przesłankę sprzeczności z innym dobrem publicznym. W ocenie Stowarzyszenia rozważyć należy, czy nie byłoby prościej, gdyby zestawienie ofert przygotowywał ZUS a nie KNF (art. 59 ust. 7 i 8 , art. 60 ust. 1). Rozważyć należy także, czy nie byłoby właściwe bardziej konserwatywne określenie dostępnych kategorii lokat poprzez wyeliminowanie możliwości inwestowania w akcje oraz certyfikaty inwestycyjne i jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych (poprzez skreślenie art. 85 pkt 4-6). Niezbędna jest zmiana art. 106 ust. 2 i 3, jako przepisu dyskryminującego mężczyzn na wypadek przejęcia wypłaty świadczeń przez Fundusz Gwarantowanych Emerytur Dożywotnich poprzez wyeliminowanie ponownego ustalania wysokości świadczenia przy zastosowaniu innych tablic dalszej oczekiwanej długości życia i zachowanie dotychczasowych wysokości świadczeń (wraz z ich waloryzacją inflacyjną). W przypadku zachowania obecnego brzmienia art. 106 ust. 2 i 3 wysokość emerytur mężczyzn wskutek zastosowania tablic typu unisex uległaby obniżeniu, wysokość emerytur kobiet nie uległaby zmianie, ze względu na ograniczenie poziomu świadczenia do dotychczasowego świadczenia wynikającego z umowy emerytalnej. Oznacza to, że przepis ten różnicuje sytuację świadczeniobiorców przy przyjęciu wypłaty świadczeń przez FGED w zależności od płci (obniżając wyłącznie wysokość świadczeń emerytów płci męskiej). ZUS nie powinien udostępniać informatorów przygotowanych przez zakłady emerytalne, a jedynie porównanie ofert i wyliczenie wysokości świadczeń, zgodnie z propozycjami zawartymi w raporcie UNFE z 2002 r. Bezpieczeństwo dzięki emeryturze (art. 56 i art. 118). Rozważyć należy, czy rozwiązania projektu nie powinny bardziej uwzględniać ubezpieczeniowej specyfiki produktu oferowanego przez zakład emerytalny i zamiast funduszy emerytur kapitałowych przewidywać odpowiednie rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe. Szereg rozwiązań zawartych w projekcie przeniesionych lub zaadaptowanych zostało z ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, która dotyczy wyłącznie fazy akumulacji, zatem reguluje funkcjonowanie podmiotu o charakterze inwestycyjnym, nie ubezpieczeniowym.
W dalszych pracach proponujemy wykorzystanie wzmiankowanego wyżej raportu UNFE Bezpieczeństwo dzięki emeryturze z 2002 r. wznowionego ostatnio (w związku z jego pełną aktualnością) przez Wydawnictwo Sejmowe.
Przedstawiając powyższe uwagi pragniemy wskazać, że zgodne są one z celami statutowymi Stowarzyszenia, gdyż Celem Stowarzyszenia jest inspirowanie, organizowanie i podejmowanie działań w kierunku rozwoju polskiego rynku kapitałowego, inspirowanie, organizowanie i podejmowanie działań w kierunku budowy społecznej gospodarki rynkowej, upowszechnienie własności prywatnej i oszczędności indywidualnych, inspirowanie, organizowanie i podejmowanie działań mających na celu zapewnienie rozwoju kapitałowego systemu funduszy emerytalnych i pracowniczych programów emerytalnych oraz innych form zabezpieczenia emerytalnego i długoterminowych oszczędności, pogłębianie wiedzy społeczeństwa na temat celów i zasad funkcjonowania rynku kapitałowego, w tym funduszy emerytalnych oraz pracowniczych programów emerytalnych, a także innych form zabezpieczenia emerytalnego i długoterminowych oszczędności oraz form społecznej gospodarki rynkowej, podejmowanie działań na rzecz pogłębiania konkurencji na rynku otwartych funduszy emerytalnych, podejmowanie działań na rzecz promocji krajowych inwestycji funduszy emerytalnych i przejrzystości rynku kapitałowego w tym rynku emerytalnego, popularyzacja raportów „Bezpieczeństwo dzięki konkurencji”, „Bezpieczeństwo dzięki zapobiegliwości” oraz “Bezpieczeństwo dzięki emeryturze” i wynikających z nich wniosków, podejmowanie działań w celu ochrony interesów członków funduszy emerytalnych i uczestników pracowniczych programów emerytalnych, w tym ich praw konsumenckich, podejmowanie działań w kierunku upowszechniania prywatnych ubezpieczeń zdrowotnych w sposób zabezpieczający ochronę interesów osób ubezpieczonych.
Wyrażamy nadzieję, że będą one pomocne w dalszych pracach na projektem ustawy o świadczeniach ze środków gromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych oraz o zakładach emerytalnych.
W dn. 15 grudnia 2007 r. odbyło się tradycyjne spotkanie opłatkowe członków i sympatyków Stowarzyszenia. Uczestnicy spotkania złożyli sobie serdeczne życzenia noworoczne i przełamali się opłatkiem. Spotkanie było także znakomitą okazją do dyskusji nad rozwojem rynku finansowego w Polsce.
W dn. 15 grudnia 2007 r. odbyło się także posiedzenie Zarządu Stowarzyszenia. Protokół z tego posiedzenia zawarty jest poniżej.
W dn 17 grudnia 2007 r. Wiceprezes Stowarzyszenia p. Paweł Pelc nie został wpuszczony do budynku Komisji Nadzoru Finansowego na spotkanie z szefami organizacji zrzeszających uczestników rynku finansowego – „Spotkania z rynkiem”. Zaproszenie na to spotkanie kierowane było do p. Ewy Tomaszewskiej, a p. Paweł Pelc posiadał upoważnienie do reprezentowania stanowiska Stowarzyszenia na spotkaniu.
Protokół nr 1/2007 z posiedzenia Zarządu Stowarzyszenia Rynku Kapitałowego UNFE
Posiedzenie odbyło się w dniu 15.12.2007 r. o godz. 17 w Warszawie.
Ewa Tomaszewska- Prezes Stowarzyszenia
Teresa Rogalska-Wiceprezes
Anna Wawryniuk- Wiceprezes, Sekretarz
Posiedzenie prowadziła Prezes Ewa Tomaszewska, natomiast prowadzenie protokołu powierzono Annie Wawryniuk- Sekretarzowi.
Przebieg posiedzenia Zarządu Stowarzyszenia Rynku Kapitałowego UNFE:
1.	Zatwierdzenie porządku obrad
Zarząd przyjął jednogłośnie zaproponowany przez Sekretarza Stowarzyszenia porządek obrad tj:
1.	Omówienie kwestii ewentualnej rezygnacji z funkcji Wiceprezesa Stowarzyszenia złożonej przez p. Teresę Rogalską
2.	Podjęcie uchwały w sprawie dokooptowania Członka Zarządu
3.	Omówienie bieżących spraw Stowarzyszenia
P. Teresa Rogalska złożyła na ręce Prezes Stowarzyszenia rezygnację z pełnienia funkcji Wiceprezesa Zarządu Stowarzyszenia Rynku Kapitałowego UNFE (pismo stanowi załącznik nr 2 do protokołu). Na prośbę pozostałych członków zarządu zgodziła się ponownie przemyśleć tę decyzję.
Po dyskusji w oparciu o uzyskaną zgodę p. Pawłą Pelca na pełnienie funkcji Wiceprezesa (zgoda stanowi załącznik nr 3 do protokołu) Zarząd jednogłośnie podjął uchwałę o dokooptowaniu Członka Zarządu
z dnia 15.12.2007 r. Zarządu Stowarzyszenia Rynku Kapitałowego UNFE
w sprawie dokooptowania Członka Zarządu
Na podstawie par 19 Statutu Stowarzyszenia Rynku Kapitałowego UNFE oraz Uchwały Nr 3/2006 z dn. 09.02.2006 r. Walnego Zebrania Członków Stowarzyszenia Rynku Kapitałowego UNFE
Powołuje się p. Pawła Pelca na Wiceprezesa Stowarzyszenia Rynku Kapitałowego UNFE na zasadzie dokooptowania
Zarząd postanowił zgłosić zmiany wynikające przyjętej uchwały oraz zmianę nazwiska p. Anny Witkowskiej na Wawryniuk do właściwego sądu prowadzącego rejestr stowarzyszeń.
Zarząd po dyskusji przyjął stanowisko Stowarzyszenia Rynku Kapitałowego UNFE w sprawie projektu z dnia 28.11.2007 r. ustawy o świadczeniach ze środków gromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych oraz o zakładach emerytalnych
Po zrealizowaniu wszystkich przewidzianych na posiedzenie punktów porządku obrad Prezes zakończyła posiedzenie.

References: art. 80
 art. 81
 art. 72
 art.73
 art. 80
 art. 74
 art. 6
 art. 10
 art. 28
 art. 41
 art. 9
 art. 31
 art. 60
 art. 85
 art. 106
 art. 106
 art. 118