Source: http://www.bc.gov.cu/Espanol/bancos_comerciales.asp
Timestamp: 2014-03-09 05:05:30+00:00

Document:
Vigente desde 6/3/2014 hasta 7/3/2014
Oficina Central/Head Office Aguiar 456 e/ Amargura y Lamparilla Municipio Habana Vieja, La Habana Ciudad de la Habana , Cuba Telf.: (537)862-8896 (537)66-9512 Fax: (537)66-9390
Presidente: Ren� Lazo Fern�ndez Banco de Crédito y Comercio (BANDEC)
Oficina Central/Head Office Amargura 158 esq. Cuba Municipio Habana Vieja, La Habana Ciudad de la Habana , Cuba Telf.: (537)861-4533 (537)863-5261
Presidenta: Ileana Estévez Banco Popular de Ahorro (BPA)
Oficina Central/Head Office Calle 16 #306 e/ 3ra y 5ta Ave. Miramar, Playa, La Habana Ciudad de la Habana , Cuba Telf.: (537)202-2545/49 Fax: (537)204-1180 (537)203-3024 Presidente: Horacio Navas Fernández
55-0840;835-3194 Fax: (537)55-0794; 55-0729
Presidente: Manuel Antonio Vale Marrero Banco Financiero Internacional S.A (BFI)
Oficina Central/Head Office 5ta. Ave. No. 9009 esq.92, Miramar Municipio Playa, La Habana Ciudad de la Habana , Cuba Telf.: (537)267-5000
Oficina Central/Head Office 20 de Mayo y Ayestaran, Apartado 6113
Municipio Habana Vieja, La Habana Ciudad de la Habana , Cuba Telf.: (537)55-5482/85; 66-6038 Fax: (537)66-6028
Municipio Habana Vieja, La Habana Ciudad de la Habana , Cuba Telf.: (537)204-9188/89; 204-3869/70 Fax: (537)204-9193;204-9186
Presidente: Orlando Dairé López Garcés Banco de Inversiones S.A
www.bdi.cu Presidente: Arminda García González Banco Nacional de Cuba (BNC) Banco Popular de Ahorro (BPA) Banco de Inversiones S.A. Banco Metropolitano S.A. Banco Internacional de Comercio S.A.(BICSA) Banco Financiero Internacional (BFI) Banco de Crédito y Comercio (BANDEC) Banco Exterior de Cuba (BEC) Banco Industrial Venezuela Cuba S.A. Banco Nacional de Cuba (BNC) fue creado mediante la Ley No. 13, del 23 de diciembre de 1948, como banco central del Estado, con autonomía orgánica, personalidad jurídica independiente y patrimonio propio. El 23 de febrero de 1998 se promulga el Decreto Ley No. 181, que recoge la estructura, funciones y actividades asignadas como organización bancaria internacional.
La aplicación creativa de la Nueva Política Bancaria, decisiva en la implementación de los Lineamientos aprobados en el 6to Congreso del PCC. La implantación de un nuevo sistema contable más eficiente SABIC.Nef La consolidación de su condición de líder en el mercado de personas naturales, potenciando la expansión comercial por medio de sus canales de distribución. El aumento de su participación selectiva en el segmento corporativo. El incremento en la captación de pasivos, tanto en divisas como en moneda nacional. La aplicación y el impulso de la nueva política de cobros y pagos del país. El empeño constante por superar los estándares en el servicio que brindamos a la población cubana. La ampliación y el perfeccionamiento operacional de nuestra red de cajeros automáticos, así como el crecimiento de las operaciones en efectivo a través de las terminales de puntos de venta (TPV). El Banco Popular de Ahorro, el Banco de la familia cubana, fomenta el ahorro monetario y custodia más de 2,3 millones de cuentas a la vista y depósitos a término de la población.
A través de la Corporación Financiera Habana, S.A. — primera entidad financiera mixta creada en Cuba, conformada por BANKIA y el Banco Popular de Ahorro—, se financian actividades de otros sectores productivos y de servicios. Somos accionistas de HAVIN y accionistas mayoritarios de FIMELSA. Ir arriba
Banco de Inversiones, S.A.: Fue creado mediante Escritura de Constitución Sociedad Anónima No.344 del 14 de febrero de 1996, emitida por la Notaría Especial del Ministerio de Justicia de la República de Cuba. La autorización para operar como institución bancaria fue otorgada por el Banco Central de Cuba mediante Resolución No. 33 de fecha 13 de junio del 2002. El Banco de Inversiones S.A. es el único banco cubano especializado en el sector de las inversiones. Originalmente fue miembro del Grupo Nueva Banca S. A.; se convierte en un banco independiente en el año 2001, siendo sus accionistas BANCHOLDING S.A. (98% de sus acciones) y Banco Internacional de Comercio S.A. (2% de sus acciones)
El Banco de Inversiones S.A. brinda servicios que cubren todos los sectores de la banca de inversión. Sin embargo, es esencialmente percibido en el mercado como una institución de vanguardia en servicios financieros no tradicionales en el país.
El Banco de Inversiones S. A. desempeña un activo papel en la prestación de servicios a clientes corporativos y a inversores extranjeros con negocios en Cuba. Ha actuado frecuentemente como asesor y/o estructurador, conjuntamente con bancos europeos de primera clase, para la conformación de diferentes facilidades relacionadas con importantes sectores de la economía cubana. El ámbito de trabajo del banco, gracias a la experiencia y habilidades de sus ejecutivos y especialistas, es amplio, y cubre modalidades tales como la concesión de créditos, la evaluación de proyectos de inversión, así como de estudios de factibilidad técnico financiera de inversiones; dictaminando sobre su aplicación efectiva.
También el Banco de Inversiones S.A. edita diariamente el boletín digital “Hoy en el Mercado”, publicación registrada y con más de 10 años, que contiene informaciones y análisis de la actualidad financiera mundial. Ir arriba
Banco Metropolitano S.A. surge en junio de 1996, como una sociedad constituida por acciones, inscripta en el Registro Central de Compañías Anónimas (Libro 138, Folio 100, Hoja 9952 ) en el Registro Mercantil Primero de la Habana (Libro 1192, Folio 100, Hoja 16785), y Licencia del Banco Central de Cuba según Resolución No. 21, del año 1997. Los principales servicios que brinda el Banco son: Cuentas corrientes y de ahorro en moneda nacional y en moneda libremente convertible.
Los clientes del Banco Metropolitano pueden recibir los servicios que requieran en las oficinas de 5ta y 112, en Playa; Línea y M, en Plaza; y San José y Montserrate, Habana Vieja. Tiene una amplia red de bancos corresponsales en el territorio nacional y en el extranjero y sus tarifas por los servicios que presta compiten con las de otros bancos en plaza.
El 3 de enero de 1994 comenzó a operar por licencia otorgada por el Banco Nacional de Cuba (en aquel entonces, banco central del país), que le permitía dedicarse por tiempo indefinido al negocio de banca en la República de Cuba. Por Resolución No. 22 de fecha 10 de noviembre de 1997, el Banco Central de Cuba le ratificó la autorización para operar, extendiéndole la Licencia Especial Tipo A, Por Resolución No. 19 de 11 de febrero de 2005, el Banco Central de Cuba le sustituyó por ampliación la Licencia Especial anteriormente expedida, por una nueva que tomó en cuenta las nuevas actividades a desarrollar a partir de la fusión de Financiera Nacional S.A. (FINSA) con el Banco Internacional de Comercio S.A.
•	En la actualidad, el banco tiene la mayoría casi absoluta de las acciones de una institución financiera no bancaria local, Compañía Fiduciaria S.A. 50% de participación accionaria en la Empresa Mixta Financiera Iberoamericana S.A. y participación minoritaria en el capital de otras instituciones o negocios. Su actividad fundamental es la “banca de empresas en el sector de las finanzas en divisas”, para lo que se sirve de sus servicios centrales, y de sucursales radicadas en la capital del país, Todas las entidades y clientes reciben, servicios de ventanilla, de cuenta, de transferencia y documentarios, entre otros, y aquellas cubanas, además, disfrutan de todo tipo de facilidad crediticia que beneficia a todos los sectores de la economía del país.
Establecer acuerdos de corresponsalía con entidades bancarias nacionales e internacionales. Su estructura de dirección y organizativa está constituida por un Presidente, un Vicepresidente Ejecutivo, seis Directores Generales, un Director Adjunto y 17 Directores. Su máximo órgano de dirección es la Junta Directiva, asistida por los Comités de Crédito, Compras y Cuadros, y una participación colegiada en su Junta de Dirección Ampliada. El Banco Financiero Internacional, S.A., presta servicios automatizados a través de 31 sucursales distribuidas por todo el país y conectadas al sistema central en tiempo real. En sus planes se contemplan 6 nuevas sucursales, ubicadas en importantes áreas de desarrollo económico y turístico del país.
Banco de Crédito y Comercio (BANDEC) fue constituido como banco comercial al amparo del Acuerdo 3215 del Comité Ejecutivo del Consejo de Ministros, de fecha 12 de noviembre de 1997, y posee Licencia General otorgada por el Banco Central de Cuba, mediante Resolución No. 1 de 1997, que lo faculta para desarrollar funciones universales inherentes a la banca comercial, tanto para operaciones en el territorio nacional como en el extranjero. BANDEC distribuye sus servicios a través de una red de más de 200 sucursales ubicadas en todo el país, las que se encuentran totalmente automatizadas y de las cuales un total de 197 están interconectadas mediante la Red Pública de Transmisión de Datos, vía por la que se realiza un alto porcentaje de las operaciones del Banco. Al terminar el 2001 el Banco contaba con 42 cajeros automáticos ubicados en Ciudad de La Habana y algunas ciudades del interior del país. Otra alternativa en la distribución de los servicios lo constituye el sistema de conexión remota banco - cliente, conocido como Virtual - BANDEC, herramienta que permite a los clientes operar sus cuentas y contratar otros servicios desde su computadora en la oficina u otro lugar, sin tener que presentarse en el banco.
Sus estados financieros son sometidos a la certificación de compañías nacionales e internacionales de reconocido prestigio y se publican anualmente. Desde el año 2009 se encuentra certificado por el Buro Veritas y la Oficina Nacional de Normalización según las normas ISO 9001 del 2008, del Sistema Gestión de la Calidad. Posee una red informática moderna para todos sus puestos de trabajo y está integrado al Sistema de Comunicación SWIFT para relacionarse con sus bancos corresponsales.
El BEC, cuenta una subsidiaria, el Banco de Exportación y Comercio C.A, ubicado en la República Bolivariana de Venezuela. Ir arriba
Banco Industrial de Venezuela-Cuba S. A. (BIVC): recibió del Banco Central de Cuba, por Resolución 47 del 2005, la autorización para operar como institución bancaria en el territorio nacional, otorgándosele una Licencia Especial que le faculta para llevar a cabo operaciones de intermediación financiera en divisas. De acuerdo con dicha licencia, el BIVC está autorizado para realizar un amplio grupo de actividades, entre ellas:
Participar en operaciones de refinanciamiento de deuda. La licencia recibida le permite operar el negocio bancario en Cuba por 50 años y precisa que debe destinar anualmente un porcentaje de sus utilidades netas para crear e incrementar una reserva legal que cubra riesgos y posibles pérdidas futuras, que alcance, como mínimo un monto igual al de su capital. Asimismo, el banco está sujeto a la inspección y supervisión del Banco Central de Cuba.

References: Resolución 
 Resolución 
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