Source: https://sp-consulting.co.uk/2018/03/27/abklaerung-des-pep-status-%C2%A710-abs-1-nr-4-gwg/
Timestamp: 2019-12-08 03:50:58+00:00

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Abklärung des Pep Status - §10 Abs. 1 Nr.4 GwG
Abklärung des Pep Status – §10 Abs. 1 Nr.4 GwG
by p400123 | 27. Mar, 2018 | Geldwäschegesetz, Geldwäschegesetz 2017, Geldwäscheprävention, Geldwäscherichtlinie | 0 comments
Die Abklärung des PeP-Status stellt keine verstärkte Sorgfaltspflicht dar, da sie gegenüber allen Kunden gleichermaßen zu erfolgen hat. Erst im Falle der Feststellung, dass es sich bei dem Vertragspartner des Verpflichteten oder bei dem wirtschaftlich Berechtigten um eine PeP, ein Familienmitglied oder um eine bekanntermaßen nahestehende Person handelt, greifen die verstärkten Sorgfaltspflichten gemäß § 15 GwG (zu den hiermit verbundenen Pflichten im Einzelnen siehe …). Die verstärkten Sorgfaltspflichten gelten nur gegenüber natürlichen Personen, die unter den PeP-Begriff fallen.
Zu den PeP gehören gemäß § 1 Abs. 12 Nr. 1 bis 9 GwG insbesondere:
b) Eine bekanntermaßen nahestehende Person im Sinne des Geldwäschegesetzes ist ge-mäß § 1 Abs. 14 Nr. 1 bis 3 GwG eine natürliche Person, bei der der Verpflichtete Grund zu der Annahme haben muss, dass diese Person insbesondere
Der PeP-Status entfällt grundsätzlich nicht vor einem Jahr nach Aufgabe der qualifizieren-den Funktion. Davon unabhängig ist auch die vormalige Klassifizierung als PeP als wesentlicher Faktor im Rahmen der Risikoklassifizierung des Kunden bzw. der Geschäftsbeziehung angemessen zu berücksichtigen. Vor diesem Hintergrund ist der Umstand einer vormaligen PeP-Eigenschaft eines Kunden in den entsprechenden Kundenakten aufzuzeichnen und aufzubewahren.
Auch im Rahmen der Aktualisierung während der laufenden Geschäftsbeziehung ist in an-gemessenen zeitlichen Abständen durch risikoorientierte Verfahren zu überprüfen, ob zwischenzeitlich ein PeP-Satus eingetreten ist (angemessener zeitlicher Abstand: gekoppelt an die Laufzeit von politischen Ämtern oder Aktualisierungspflicht, bei hohem Risiko: Zeitrahmen von mindestens 2 Jahren).
Abklärung des Pep Status – §10 Abs. 1 Nr.4 GwG – Verfahren zur Abklärung des PeP-Status
Das GwG macht keine Vorgaben hinsichtlich der durch den Verpflichteten anzuwendenden Verfahren. Grundsätzlich gilt, dass den Vertragspartner eine Mitwirkungspflicht trifft, indem er dem Verpflichteten die für die Abklärung notwendigen Unterlagen und Informationen zur Verfügung stellen und Änderungen unverzüglich anzeigen muss (§ 11 Abs. 6 GwG, siehe dazu näher unter …).
Es sind u.a. folgende Möglichkeiten in Betracht zu ziehen, um die PeP-Eigenschaft festzu-stellen:
Es besteht keine Verpflichtung, am Markt angebotene PeP-Datenbanken zu nutzen. Umge-kehrt indiziert aber die Nutzung in aller Regel die angemessene Erfüllung der Pflichten.
Depot A Management und Asset Management – Abklärung des Pep Status – §10 Abs. 1 Nr.4 GwG
Beendigung von Geschäftsbeziehungen - §10 Abs.9 GwG - […] Beendigung von Geschäftsbeziehungen – §10 Abs.9 GwG – Verhältnismäßigkeitsprinzip […]
Überwachung der Geschäftsbeziehung - §10 Abs. 1 Nr. 5 GwG - S&P Consulting - […] Überwachung der Geschäftsbeziehung – §10 Abs. 1 Nr. 5 GwG – Aktualisierung […]
Zeitpunkt der Identifizierung - § 11 Abs. 1 + 2 GwG - Auslegung neues GwG - […] Zeitpunkt der Identifizierung – § 11 Abs. 1 und 2 GwG, […]

References: §10
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