Source: https://es.scribd.com/document/154609650/Manual-Prevencion-Lavado-de-Activos
Timestamp: 2017-09-19 21:03:37+00:00

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Manual Prevención Lavado de Activos
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MANUAL PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO APLICABLE A LOS SUJETOS OBLIGADOS QUE
CARECEN DE ORGANISMOS SUPERVISORES
III.INDICE CONTENIDO DEL MANUAL PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE DINERO O DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO I. Funciones y Responsabilidad del Oficial de Cumplimiento. Señales de Alerta para determinar conductas inusuales por parte del personal. VI. Formularios para el registro de operaciones y reporte de operaciones sospechosas 4. Mecanismos implementados para promover la capacitación del personal y del Oficial de Cumplimiento. Señales de Alerta para la detección de operaciones inusuales y operaciones sospechosas. Procedimiento para el reporte de operaciones sospechosas 6. IV. así como de mayor riesgo. III. 2. VII. 5. Criterios para establecer el conocimiento del cliente y del trabajador 2. el presente Manual. el Sistema de Prevención en su conjunto o las disposiciones legales vigentes. Mecanismo de Consulta y Comunicación permanente entre sujetos obligados que conforman el mismo grupo económico. 6. Descripción de la Metodología y Procedimientos de Obtención y actualización de información del cliente 3. Procedimientos de registro y conservación de la información y documentación 2. Sanciones Internas por incumplimiento del Código de Conducta. Controles internos para prevenir o detectar operaciones inusuales y sospechosas. Revisión del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento al terrorismo 1. Procedimiento interno de consulta y comunicación de operaciones inusuales y sospechosas 5. Antecedentes Legislación Aplicable en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Deber de Reserva. 4. Grado de dedicación del Oficial de Cumplimiento 3. Procedimiento de Registro y Comunicación de Operaciones 1. laborales y patrimoniales del personal 4. II. Del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo o Sistema de Prevención del LA/FT Alcances del manual Políticas Mecanismos de prevención con relación al cliente y los trabajadores 1. Del Registro de Operaciones (ROP) 3. 7. II. . Procedimiento para atender requerimientos de información de la UIF –PERÚ y demás autoridades competentes. Sistema para evaluar los antecedentes personales. VIII.
2108-2011. Frente a ello.Ley No. lo cual ha permitido el ocultamiento de dinero de origen ilícito en moneda nacional o extranjera y los subsiguientes actos de simulación respecto de su origen. la Resolución SBS No. LEGISLACIÓN APLICABLE 1. 486-2008.. Ley No. la SBS ha emitido diferentes resoluciones con la finalidad de regular a los sujetos obligados a informar que carecen de organismos supervisores. II. fue creada como una entidad autónoma. 28306 -. 5. además de su Reglamento aprobado mediante Decreto Supremo Nº 18-2006-JUS. la Resolución SBS No. ha asumido las competencias. 27765: Ley Penal contra el Lavado de Activos Decreto Supremo No. 25475: Ley que establece la penalidad para los delitos de terrorismo y los procedimientos para la investigación. 28009 y la Ley No. con la finalidad de evitar la utilización de los bienes y/o servicios que ofrecen las empresas en el mercado. 29038. Reglamento de Infracciones y Sanciones. entre las cuales se encuentran la Resolución SBS No. Actualmente ésta ha sido absorbida por la Superintendencia de Banca y Seguros y Administradoras Privadas de Fondo de Pensiones (en adelante “SBS”). En este sentido. tanto a escala nacional como internacional. el Estado con la finalidad de poder prevenir y detectar si el origen del dinero o activos obtenidos proviene de actividades ilícitas ha promulgado diversas leyes. que la UIF-PERÚ. y sus modificatorias . Nos. ANTECEDENTES Como consecuencia de la globalización económica. atribuciones y funciones que le correspondían a la UIF – PERÚ.MANUAL PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE DINERO O ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO I. 018-2006-JUS: Reglamento de la Ley 27693 Ley 29038: Ley que incorpora a la UIF a la Superintendencia de Banca y Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones Decreto Legislativo No 982: Modificación al Código Penal .A. Decreto Ley No. los particulares y las empresas pueden movilizar con facilidad cantidades de dinero significativas. la Ley 27693 que creó la Unidad de Inteligencia Financiera (en adelante UIF-PERÚ). 3. así como la facultad de dictar las medidas reglamentarias y complementarias necesarias para el cumplimiento de sus nuevas funciones. 1782-2007. 6. para hacerlos aparecer como legítimos. 27765 “Ley Penal Contra el Lavado de Activos”. 2. mediante la Ley No. y su modificatoria. que Modifica Normas Complementarias para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo y Reglamentos aprobados mediante las RR. recibiendo éstas la denominación de lavado de dinero o activos. 1765-2005 y 775-2008. quedando como una unidad especializada de dicha entidad. De esta manera. 4. la Resolución SBS No. la instrucción y el juicio. como mecanismo de ejecución del delito de lavado de dinero o activos y dentro de sus facultades podía solicitar a las personas obligadas por la Ley. como es el caso de Los Portales S. 14998-2009. entre las que figuran la Ley No. la SBS además de las funciones que le son propias. Cabe señalar. Norma de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento al Terrorismo. Ley N° 27693: Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-PERU). la información que considere relevante para la prevención y análisis del lavado de dinero o de activos.
14998-2009: Modificatoria de la norma para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo de aplicación general a los sujetos obligados a informar que carecen de organismos supervisores. cuando corresponda. 10.A. así como a sus accionistas y estamentos del gobierno. El sistema de prevención de LA/FT permitirá al sujeto obligado y a sus trabajadores. entre otras políticas que determine el sujeto obligado. Modelo de Código de Conducta para los sujetos obligados a informar. capacitar anualmente al trabajador del sujeto obligado en temas relativos a la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. la detección y comunicación de las operaciones sospechosas (ROS). III. 992 Resolución SBS No. identificar “Señales de Alerta”. el Reglamento y demás disposiciones sobre la materia. 486-2008: Norma para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo. Decreto Legislativo No. Resolución SBS No. 12. II. conformado por las políticas y los procedimientos establecidos por el sujeto obligado. de conformidad con la Ley. contar con un Registro de Operaciones (ROP) en el que se registren las operaciones realizadas por sus clientes. 25475 y el Decreto Legislativo No. de aplicación general a los sujetos obligados a informar que carecen de organismos supervisores.7. 5765-2008. 12-2007-JUS: Modificación al reglamento del Decreto Legislativo No. debiendo tener presente para ello el Código de Conducta y el presente manual. Resolución SBS No. 13. la prevención de los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo a través de la actividad que realiza mediante: la implementación de políticas de conocimiento de sus clientes y de sus trabajadores. que sin ser inusuales y sospechosas. 8. 14. 992 Decreto Supremo No. 986: Modificación de la Ley 27765 Decreto Legislativo No. superan el umbral previsto en la normativa vigente y mantenerlo actualizado. la identificación de operaciones inusuales. 1782-2007: Reglamento de Infracciones y Sanciones aplicable a los sujetos obligados que no cuentan con organismo supervisor. Decreto Legislativo No. bajo supervisión de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú. para prevenir y evitar que las actividades que realiza sean utilizadas con fines ilícitos vinculados al lavado de activos y financiamiento del terrorismo. 9. el sujeto obligado debe implementar un sistema de prevención del LA/FT. elaborar y comunicar a la UIF-PERU los informes anuales previstos en las normas vigentes. ALCANCES DEL MANUAL El presente manual para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (en adelante el Manual) tiene por finalidad establecer los mecanismos. políticas y procedimientos básicos que deber ser observados y aplicados por LOS PORTALES S. 10-2007-JUS: Reglamento al Decreto Legislativo No. Resolución SBS No. (a quien en adelante se le denominará el “sujeto obligado”) para prevenir y evitar que las actividades que realiza se vean expuestas a su utilización con . 15. 11. 923. 992: Regulación de Pérdida de Dominio Decreto Supremo No. 985: Modificación del Decreto Ley No. DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO O SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LA/FT De acuerdo a lo dispuesto en la Ley y su Reglamento. que carecen de organismo supervisor.
propendiendo al adecuado funcionamiento del Sistema de Prevención del LA/FT. respectivamente. Colaborar en todo lo que este al alcance de la empresa con las entidades fiscalizadoras. directores. asociados. en un alto grado. Poner especial cuidado a las relaciones comerciales que se establezcan con terceros. 2. 6. socios. 10. representantes legales y demás directivos. hasta donde alcance la diligencia de la empresa. a efectos de reducir su exposición al riesgo de ser utilizado en actividades de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. MECANISMOS DE PREVENCIÓN CON RELACIÓN AL CLIENTE Y LOS TRABAJADORES Criterios para establecer el conocimiento del cliente y del trabajador 4. El umbral de aplicación del presente Manual es para aquellas operaciones vinculadas a la actividad inmobiliaria y a la actividad de construcción. la integridad del personal que labora en las empresas subsidiarias y/o vinculadas. entendiendo por tales. el presente Manual debe ser aplicado por el sujeto obligado. Cumplir con las leyes y normas aplicables a la actividad que desarrolla y las relativas a la prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. proveedores. 9. administradores. 8. 27693 y sus normas modificatorias y al Reglamento de la Ley No. Rechazar toda conducta ilícita. a fin de llegar a esclarecer sospechas derivadas de actividades ilícitas que tengan relación con el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo. dependiendo del tipo de persona jurídica que se trate. apoderados. socios e inversionistas. sus trabajadores. Desarrollar y mantener. a sus clientes. 7. entre las cuales se incluyen las tipificadas como lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo. Toda mención a la Ley y el Reglamento en el presente Manual. 5. En este sentido. exigiéndoles en la medida de lo posible un alto y comprobado grado de solvencia moral y económica. III. IV. así como por los accionistas. POLÍTICAS 1. Colaborar en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. gerentes. Cumplir con los lineamientos generales establecidos en el presente Manual y en el Código de Conducta. sean estos últimos habituales o no habituales. 018-2006-JUS. 3. No se establecerá vinculación comercial alguna con personas naturales o jurídicas públicamente vinculadas con actividades delictivas o respecto de las cuales no se pueda confirmar su identidad o solvencia moral y mercantil. incluido el Oficial de Cumplimiento. aprobado por Decreto Supremo No. . Adoptar medidas razonables para identificar a los beneficiarios finales del bien o servicio brindado. 1. 27693. deberá entenderse que se refiere a la Ley No. Conocer a sus trabajadores y a sus clientes.fines ilícitos vinculados a los delitos de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
Capacidad Legal. dirección. domicilio y objeto social.1 Implementación de Ficha Personal de Clientes.. así como cualquier otra información sobre la identidad de los mismos.A. es trabajador todo aquel que. personería jurídica y objeto social de los clientes de la empresa. Cargo que ocupa. inscritos en Registros Públicos y DNI. capacidad legal. inscritos en registros públicos. Nacionalidad.2 Implementación de Ficha Personal de Trabajadores Procurando mantener la más alta calidad moral de todos los trabajadores. estableciendo normas y controles apropiados. Teléfonos.U. Jefe Directo.- A fin de registrar y verificar por medios fehacientes la identidad. en la que se indique su denominación. en especial a aquellos que desempeñan cargos relacionados con el trato directo con los clientes. sin perjuicio del vínculo laboral o contractual con Los Portales S. recepción de dinero y control de información. La Ficha contiene los siguientes datos como mínimo:  Datos Personales (Nombre y Apellidos. Poderes de las personas que actúen en su nombre. forma societaria. Teléfonos. Así mismo se adjuntaran a la ficha los siguientes documentos: Si es persona Natural:      DNI Carne de Identidad Tarjeta de Identificación Personal Carne de Extranjería o Pasaporte Poderes de los apoderados. Domicilio Actual. Asimismo. se ha diseñado e implementado la “Ficha Personal de Clientes. descripción del bien.A. la empresa debe conocerlos adecuadamente. Estado Civil. independientemente del régimen laboral en que se encuentre. Dirección Centro de Trabajo. domicilio. etc. 1.C. presta algún servicio propio de su giro o actividad comercial vinculadas a la actividad inmobiliaria y a la actividad de construcción.)  Documento de Identidad  Profesión u oficio  Razón Social de la Empresa o Centro de trabajo. ocupación. motivo por el cual. plazo y monto mensual de pago. desarrolla actividades permanentes. en su condición de sujeto obligado. habituales o no.Son clientes todas las personas naturales y jurídicas a las que Los Portales S.  Información de la transacción: monto del contrato. de ser el caso Si es Persona Jurídica:    Escritura Pública de Constitución e inscripción en los Registros Públicos. que contendrá la siguiente información: . se ha diseñado e implementado la Ficha Personal de Empleados. Copia de la Ficha R. representación. Fecha y Lugar de Nacimiento. 1. monto promedio mensual de ingresos.
registro y actualización de la información contenida en dicha ficha.) Copia del DNI y en caso de personas extranjeras los documentos de identificación legalmente establecidos Declaración Jurada suscrita por el trabajador de no tener antecedentes policiales ni penales. Policiales o Penales. deberá contener los documentos que acrediten su experiencia laboral en el mercado. Dicho cambio se hará de conocimiento al Oficial de Cumplimiento para la actualización respectiva del legajo personal del trabajador. . Es responsabilidad del área de Recursos Humanos la obtención. 6 del presente Manual. la que tendrá el carácter de declaración jurada. 3. Asimismo. Datos personales (nombre y apellidos. 2. cada trabajador describirá la situación económica en la que se encuentra al momento de ingresar a la empresa. Declaración Jurada de haber tomado conocimiento y de cumplir con el Código de Conducta y el Manual para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo Copia de las constancias que acreditan la capacitación indicada en el punto IV. en la Ficha Personal de Empleados.          Currículo de vida con fotografía reciente. Por último. señalada en el Punto 1. Sanciones por incumplimiento de las normas internas impuestas por el sujeto obligado Información laboral (área y cargo que desempeña) Declaración Jurada de Antecedentes Laborales Declaración Jurada de Información Patrimonial.1. Descripción de la Metodología y Procedimientos de Obtención y actualización de información del cliente La Ficha Personal del Cliente. el Currículo de Vida de cada empleado. El registro tendrá la calidad de Declaración Jurada y será llenado por todos los trabajadores dedicados a la actividad inmobiliaria y a la actividad de construcción. será llenada de manera obligatoria por todos los clientes al inicio de la relación comercial a modo de Declaración Jurada. El trabajador está obligado a comunicar a su jefe inmediato algún cambio en la Ficha. en forma escrita. laborales y No obstante. Sistema para evaluar los patrimoniales del personal antecedentes personales. que permita tener conocimiento certero de la situación económica del personal. que en la Ficha Personal de Empleados conste que el trabajador no tiene antecedentes policiales ni penales. se le exigirá la entrega de la Constancia de Antecedentes Judiciales. en un plazo máximo que no excederá de los 15 días de ocurrido el hecho. dirección. nacionalidad.2. etc. de acuerdo a lo señalado en el Punto 1.
Se comprueba que el trabajador no ha comunicado o ha ocultado al Oficial de Cumplimiento.1 Señales de Alerta para Operaciones o conductas inusuales relativas a los clientes del sujeto obligado: . ii. El estilo de vida del trabajador no corresponde a sus ingresos o existe un cambio notable e inesperado en su situación económica o en sus signos exteriores de riqueza sin justificación aparente. tales como fundaciones. para recibir documentación de los clientes del sujeto obligado. El trabajador tiene o insiste en tener reuniones con clientes del sujeto obligado en un lugar distinto a la oficina. para realizar una operación comercial o financiera. En caso se identifique alguna de las operaciones o situaciones aquí descritas. información relativa al cambio en el comportamiento de algún cliente. Las Señales de Alerta a tomarse en cuenta son las siguientes: 5. sus trabajadores y Oficiales de Cumplimiento. según su buen criterio. comunicarlas a la UIF-Perú a través de un Reporte de Operaciones Sospechosas (en adelante ROS). agencia. vi. siempre que ello sea debidamente demostrado. reclamos. en este último caso. Las señales de Alerta constituyen para los sujetos obligados. iv. El trabajador está involucrado con organizaciones sin fines de lucro.4. ONG. corresponderá al Oficial de Cumplimiento su análisis y evaluación con la finalidad de determinar si constituyen operaciones sospechosas y. sin justificación alguna. una herramienta de apoyo para la detección y/o prevención de operaciones sospechosas relacionadas al lavado de activos y financiamiento del terrorismo. v. cuyos objetivos han quedado debidamente demostrados que se encuentran relacionados con la ideología. el mismo que forma parte integrante e indesligable del presente documento. las Señales de Alerta se encuentran detalladas en el Anexo No. Asimismo. comunicarlas a la UIF-Perú a través de un Reporte de Operaciones Sospechosas (en adelante ROS). 5. sucursal u otro local del sujeto obligado o fuera del horario laboral. sus trabajadores y Oficiales de Cumplimiento. demandas o financiamiento de una organización terrorista nacional y/o extranjera. El trabajador utiliza su domicilio personal o el de un tercero. contrariamente al procedimiento normal para el tipo de operación o transacción de que se trate. una herramienta de apoyo para la detección y/o prevención de operaciones sospechosas relacionadas al lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Las señales de Alerta constituyen para los sujetos obligados. Señales de Alerta para la detección de operaciones inusuales y operaciones sospechosas. En caso se identifique alguna de las operaciones o situaciones aquí descritas. Es obligación del sujeto obligado incorporar situaciones que escapen de la normalidad. corresponderá al Oficial de Cumplimiento su análisis y evaluación con la finalidad de determinar si constituyen operaciones sospechosas y. Es obligación del sujeto obligado incorporar situaciones que escapen de la normalidad. en este último caso. 01. según su buen criterio. comités. iii. Cualquier negocio realizado por el trabajador donde la identidad del beneficiario sea desconocida. asociaciones. Las señales de alerta a tomar en cuenta son las siguientes: i. Señales de Alerta para determinar conductas inusuales por parte del personal. entre otras.
estar instruidos en materia de prevención . inusuales o de dudosa procedencia. Mecanismos implementados para promover la capacitación del personal y del Oficial de Cumplimiento.a) b) c) d) e) f) g) El cliente se niega a proporcionar la información solicitada. agencia o local. inmobiliaria o a ambas: Compras sucesivas de bienes inmuebles y transferencia de los mismos a diferentes personas. Habilitaciones Urbanas o Edificaciones con aportes de personas jurídicas no domiciliadas Adquisiciones en las que participan empresas offshore. generalmente en efectivo Habilitaciones Urbanas o Edificaciones con participación de personas naturales que invierten en más del 10% del valor de la obra. el delito de financiamiento del terrorismo y sus delitos conexos. El cliente realiza frecuentemente operaciones por sumas de dinero que no guardan relación con la ocupación que declara tener El representante o intermediario realiza operaciones sustanciales en efectivo. la integridad del personal y del Oficial de Cumplimiento. pese a que el saneamiento físico legal está pendiente. se concretará un programa de capacitación anual que permita a tanto a los trabajadores como al Oficial de Cumplimiento. cuyo perfil no concuerda con tales operaciones. tan pronto concluye la obra. El cliente presenta una inusual despreocupación respecto de los riesgos que asume o los costos que implican el negocio o transacción que está realizando. El cliente realiza de forma reiterada operaciones fraccionadas. o viceversa Solicitud de realizar operaciones en condiciones o valores que no guardan relación con actividades o el perfil del adquirente.2 a) b) c) d) e) f) g) h) i) j) k) l) m) 6. según sea el caso. que un cliente está siendo investigado o procesado por el delito de lavado de activos. para realizar una actividad comercial o financiera. delitos precedentes. Compraventa de bienes inmuebles a favor de menores de edad Adquisición de bienes inmuebles por personas no residentes en el país Compraventa de un inmueble a bajo precio cuando su valor real es alto. El cliente realiza operaciones complejas sin una finalidad aparente. Gerentes y Administrador. presenta identificaciones inconsistentes. así como al Gerente General. 5. a nombre de clientes o fideicomisos. Solicitud de dividir operaciones o dividir los pagos de las mismas. Operaciones relacionadas con a la actividad de construcción. El cliente realiza constantemente operaciones y de manera inusual utiliza o pretende utilizar dinero en efectivo como único medio de pago El cliente insiste en encontrarse con el personal del sujeto obligado en un lugar distinto a la oficina. y solicitan no aparecer en la transacción Habilitaciones Urbanas o Edificaciones con aportes de persona(s) jurídica(s) recientemente constituida y se convierte en inactiva o no habida. en un alto grado. Con la finalidad de desarrollar y mantener. Que se tome conocimiento por los medios de difusión pública u otro. mediante addenda o cláusulas adicionales al contrato Compras masivas de bienes inmuebles.
el Sistema de Prevención en su conjunto o las disposiciones legales vigentes. (ii) Suspensión. 486-2008 y sus modificatorias Otro (se especificar) Hoja Excel No Sistema . Del Registro de Operaciones (ROP) Para el caso de Los Portales S.del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. VI. Las Sanciones Internas por incumplimiento del Código de Conducta. Las operaciones múltiples no son aplicables. Sanciones Internas por incumplimiento del Código de Conducta. día. son las siguientes: (i) Amonestación. mediante cualquier medio o modalidad física o informática que considere conveniente. 2. las cuales deberán aplicarse según la gravedad de la infracción realizada y al amparo de las normas laborales vigentes. cargos que ocupan y el temario.. el presente Manual y/o el Sistema de Prevención en su conjunto. (iii) Despido. 7. 1. los nombres de los participantes. el umbral aplicables para el Registro de Operaciones (ROP) es por importes iguales o superiores a $30. PROCEDIMIENTOS DE REGISTRO Y COMUNICACIÓN DE OPERACIONES Procedimientos de registro y conservación de la información y documentación La empresa llevará un Registro de Operaciones (ROP). el cual contendrá la información mínima a que se refiere el Anexo No 02.A. PORTALES lleva el registro de operaciones (ROP) en la siguiente forma: Si No Sistema Manual Forma de llevar el ROP Si Libro/cuadro/archivador o similar Anexo 2 de la Resolución SBS No. debiendo recibir cuando menos 01 (una) capacitación al año.000. lugar y duración de dicha actividad. el cual será complementado al inicio de la relación comercial mediante sistemas manuales e informáticos. Las capacitaciones podrán ser dictadas a los trabajadores de Los Portales S. No se podrá excluir del Reporte de Operaciones a ningún cliente. y a quienes desempeñen algunos de los cargos indicados en el párrafo precedente por el Oficial de Cumplimiento. La información y documentación antes indicada permanecerá en los archivos de la empresa un mínimo de 05 (cinco) años y deberá tenerse una copia de seguridad de tal modo que garantice su conservación y fácil recuperación. el mismo que formará parte integrante e indesligable del presente Manual. Un ejemplar de dicha constancia se incorporará en cada uno de los legajos personales de quienes hayan participado.A.00 (Treinta Mil y 00/100 Dólares Americanos). en su condición de sujeto obligado cuya actividad es la inmobiliaria: compraventa. para lo cual emitirá una constancia con carácter de declaración jurada en la que indique la fecha. el presente Manual.
02. éste será absuelto dentro del plazo establecido por la entidad. dentro de los primeros quince (15) días hábiles de la notificación de dicha comunicación. el mismo que podrá ser utilizado para la comunicación de operaciones inusuales o sospechosas ante la UIF-PERÚ 4. o en su defecto. Procedimiento interno de consulta y comunicación de operaciones inusuales y sospechosas Si existe alguna señal de alerta de la cual se desprenda alguna operación inusuales y sospechosa. para lo cual se requiere ser funcionario de nivel gerencial. 5. cabe señalar que el reporte de operaciones sospechosas deberá contener la información mínima a que se refiere el Anexo No 03. . El Oficial de Cumplimiento es el funcionario responsable de vigilar el cumplimiento del sistema de prevención del lavado de dinero o de activos en los sujetos obligados que sean personas jurídicas. VII. 1. en un plazo no mayor de treinta (30) días calendario desde la fecha en que éstas han sido detectadas Procedimiento para atender requerimientos de información de la UIF – PERÚ y demás autoridades competentes. En caso la UIF-PERÚ realizará algún requerimiento. Formularios para el registro de operaciones y reporte de operaciones sospechosas El Formulario para el Registro de Operaciones se encuentra en el Anexo no. sin importar los montos involucrados. quien evaluará el caso con la finalidad de brindar información veraz y relevante a la UIF –PERÚ. El Oficial de Cumplimiento es designado por el Directorio u órgano equivalente de los correspondientes sujetos obligados.Electrónico Anexo 2 de la Resolución SBS No. 486-2008 y sus modificatorias Otro (se especificar) Marque con un aspa (x) las opciones que corresponda 3. 6. REVISIÓN DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Funciones y Responsabilidad del Oficial de Cumplimiento. Procedimiento para el reporte de operaciones sospechosas La empresa se encuentra obligada a comunicar a la Unidad de Inteligencia Financiera las transacciones sospechosas que detecte en el curso de sus actividades. Asimismo. adjunto al presente Manual. está información deberá ser inmediatamente comunicada al Oficial de Cumplimiento designado. así como de las normas sobre la materia y de las políticas y procedimientos establecidos por los mismos sujetos obligados.
adoptará las medidas preventivas necesarias. 3. el Oficial de Cumplimiento es una persona de confianza y depende laboralmente del sujeto obligado. goza de autonomía e independencia en el ejercicio de sus responsabilidades y funciones. Asimismo. llevando control de éstas Adoptar las acciones necesarias que aseguren su capacitación. la del personal y del sujeto obligado. en caso alguna de ellas sea o haya sido del sujeto obligado. con la finalidad de determinar las operaciones que podrían ser calificadas como sospechosas y en su caso. no obstante. Grado de dedicación del Oficial de Cumplimiento El grado de dedicación del Oficial de Cumplimiento designado por la empresa no es a dedicación exclusiva. .Asimismo. el mismo que es responsable del sistema de prevención de cada uno de los siguientes obligados que forman parte del grupo. reportarlas a la UIF-PERÚ a través del ROS. Controles internos para prevenir o detectar operaciones inusuales y sospechosas. f) g) h) i) j) k) l) m) 2. las emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas. así como la lista OFAC. adoptando las medidas preventivas necesarias Revisar periódicamente en la página web de las Naciones Unidas las listas sobre personas y empresas o entidades involucradas en actividades terroristas o que las financien. la Ley faculta a un grupo económico la elección de nombrar un Oficial de Cumplimiento Corporativo. en el marco del Capitulo VII de la Carta de la ONU. debiendo informar dichos casos a la UIF-PERÚ Revisar periódicamente la página web de la Superintendencia de Banca y Seguros la lista de personas expuestas políticamente Las demás que sean necesarias para vigilar el funcionamiento y el nivel de cumplimiento del sistema prevención de lavado de activos y de financiamiento al terrorismo. en especial. así como de mayor riesgo. de ser el caso. Dentro de las responsabilidades del Oficial de Cumplimiento se encuentran las siguientes: a) b) c) d) e) Vigilar el cumplimiento del sistema para detectar operaciones sospechosas del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo Verificar la aplicación de las políticas y procedimiento implementados para el conocimiento del cliente y del trabajador Definir estrategias para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en su sector Proponer señales de alerta a ser incorporadas en el Manual de Prevención de dicha materia Analizar las operaciones inusuales detectadas. en materia de prevención de lavado de activos y de financiamiento al terrorismo Ser el interlocutor del sujeto obligado ante la UIF-PERÚ Emitir informes anuales sobre la situación del sistema de prevención en general y su cumplimiento Custodiar los registros y demás documentos requeridos para la prevención de lavado de activos y de financiamiento al terrorismo Revisar periódicamente en la página Web del GAFI la lista de países y territorios no cooperantes.
Mecanismo de Consulta y Comunicación permanente entre sujetos obligados que conforman el mismo grupo económico.A.00 (Diez Mil y 00/100 Dólares Americanos) 4.000.Se utilizará el siguiente criterio de determinación: Operación individual que realice con clientes habituales u ocasionales por importes iguales o superiores a $ 10. que dicha información ha sido solicitada y/o proporcionada a la UIF. están impedidos de poner en conocimiento de persona alguna. salvo un órgano jurisdiccional u otra autoridad competente conforme a las disposiciones legales vigentes. 16. Inversiones Nueva Etapa S. la empresa en cuestión mantienen a los mismos funcionarios principales y existen los mismos mecanismos de comunicación que los sostenidos al interior de Los Portales S. siendo por tanto un Oficial de Cumplimiento Corporativo. . la información y documentación contenida en ellos y toda comunicación que sobre el particular envíe el sujeto obligado a la UIF-Perú. incluidos sus accionistas. por lo que bajo responsabilidad. El Oficial de Cumplimiento de Los Portales S. directores. cumple tal función también en la empresa subsidiaria de ésta.A. trabajadores o terceros con vínculo profesional.C. VIII. gerentes. el sujeto obligado sea ésta persona natural o jurídica.Perú. ROP. Asimismo. gerente general.. DEBER DE RESERVA El ROS.A. tienen carácter confidencial conforme a Ley. funcionarios. y en especial el oficial de cumplimiento.
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