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Timestamp: 2018-08-14 14:17:27+00:00

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Fac-Simile. Pramerica Life S.p.A. PROPOSTA Banca Esperia Coupon - PDF
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1 PROPOSTA Banca Esperia Coupon Pramerica Life S.p.A. Una Società controllata, coordinata e diretta da Prudential Financial Inc. USA - Socio Unico
2 QUESTIONARIO PER LA VALUTAZIONE DELL ADEGUATEZZA DEL CONTRATTO (PERSONA FISICA)* A. Informazioni sullo stato occupazionale Qual è attualmente il Suo stato occupazionale? Occupato con contratto a tempo indeterminato. Autonomo/libero professionista/titolare di rendite. Pensionato. Occupato con contratto temporaneo, di collaborazione coordinata e continuativa, a progetto, interinale, ecc. Non occupato. B. Informazioni sulle persone da tutelate Ha necessità di tutelare assicurativamente altre persone? Si No se si quali C. Informazioni sull attuale situazione assicurativa Attualmente possiede altri prodotti assicurativi vita? Risparmio/Investimento. Previdenza/Pensione Complementare. Protezione assicurativa di rischio (morte, invalidità, malattie gravi). Nessuna copertura assicurativa vita. C.1. Con questa proposta intende sostituire in tutto o in parte alcune delle polizze sulla vita con Pramerica o altra Compagnia? Si No C.2. Il premio per questa proposta è stato pagato in tutto o in parte con fondi presi da polizze sulla vita con Pramerica o altra Compagnia? Si No D. Informazioni sulla situazione finanziaria Per valutare l adeguatezza dell investimento assicurativo da Lei sottoscritto, Le richiediamo il Suo livello di capacità media annua di risparmio: Qual è la Sua capacità di risparmio medio annuo? Fino a E 5.000,00 Da E 5.000,00 a E ,00 Oltre E ,00 La Sua capacità di risparmio deve essere valutata tenendo conto della Sua situazione patrimoniale, reddituale ed al netto degli impegni finanziari già in essere; al fine di permetterle una corretta indicazione delle capacità di risparmio, La preghiamo di valutare ed indicare alcuni dei fattori rilevanti: Reddito annuo variabile o insicuro Si No Numero di persone componenti nucleo familiare E. Informazioni sulle aspettative in relazione al contratto E.1. Obiettivi assicurativi/previdenziali Quali sono gli obiettivi assicurativi che intende perseguire con il contratto? Risparmio/Investimento Previdenza/Pensione Complementare Protezione assicurativa di rischio (morte, invalidità da infortunio o malattie gravi) E.2. Orizzonte Temporale Qual è il periodo dopo il quale Lei si aspetta di veder raggiunti, anche con riferimento alla durata contrattuale, gli obiettivi minimali perseguiti col contratto e valutare nuovamente le caratteristiche offerte? Lungo periodo (> 10 anni) Medio periodo (6-10 anni) Breve periodo ( 5 anni) E.3. Propensione al rischio del contratto Qual è la Sua propensione al rischio e conseguentemente la Sua aspettativa di rendimento dell investimento, relativamente al prodotto proposto? Bassa (sono disposto/a a sopportare oscillazioni molto limitate del valore dell investimento nel tempo e di conseguenza ad accettare rendimenti modesti ma sicuri alla scadenza del contratto o al termine dell orizzonte temporale consigliato). Media (sono disposto/a a sopportare oscillazioni contenute del valore dell investimento nel tempo e di conseguenza ad accettare probabili rendimenti medi alla scadenza del contratto o al termine dell orizzonte temporale consigliato). Alta (sono disposto a sopportare oscillazioni anche elevate del valore dell investimento nell ottica di perseguire nel tempo la massimizzazione dei rendimenti, con la consapevolezza che ciò comporta dei rischi). E.4. Esperienza finanziaria Qual è la Sua esperienza in materia di strumenti finanziari? Poca Generica Medio/Alta E.5. Esigenze di liquidità Qual è la probabilità che Lei possa richiedere, nei primi anni, l interruzione del rapporto assicurativo interrompendo il piano dei versamenti o chiedendo il disinvestimento anticipato rispetto alla durata contrattuale definita? Bassa probabilità di ricorrere ad un disinvestimento anticipato rispetto alla durata del piano sottoscritto. Alta probabilità di ricorrere ad un disinvestimento anticipato rispetto alla durata del piano sottoscritto. Di cui a carico Eventuale esposizione finanziaria (mutui, rate, ecc.) Assente fino a E 1.000,00 Da oltre E 1.000,00 a E 5.000,00 Oltre E 5.000,00 Luogo e data Firma (leggibile) del Contraente DA COMPILARE SOLO NEL CASO IN CUI IL CONTRAENTE NON ABBIA RISPOSTO A TUTTE O AD ALCUNE DELLE DOMANDE PRECEDENTI O SE LA SCELTA ASSICURATIVA OPERATA NON SIA COERENTE CON LE DICHIARAZIONI FORNITE 1) Dichiarazione di rifiuto a fornire le informazioni richieste Il sottoscritto, Contraente della presente proposta, dichiara di non voler rispondere alle domande riportate nel questionario per la valutazione dell adeguatezza o ad alcune di esse, nella consapevolezza che ciò non rende possibile la valutazione dell adeguatezza del contratto alle proprie esigenze assicurative Firma (leggibile) del Contraente Motivi: Insufficienza informazioni. Capacità di risparmio non sufficiente in relazione all importo di premio. Prodotto non conforme agli obiettivi espressi. Caratteristiche e/o opzioni di prodotto/durata non adeguate alla situazione personale del Contraente/Assicurando. Altro 2) Dichiarazione di volontà di acquisto in caso di possibile inadeguatezza Il sottoscritto Intermediario dichiara di aver informato il Contraente dei principali motivi sotto indicati, per i quali sulla base delle informazioni Luogo e data raccolte o comunque disponibili la proposta assicurativa potrebbe non essere pienamente adeguata alle esigenze assicurative del Contraente e Firma dell Intermediario il sottoscritto Contraente conferma comunque la propria volontà di stipulare il contratto. Firma (leggibile) del Contraente * In caso di Persona Giuridica compilare il modulo: Questionario per la Valutazione del Adeguatezza del Contratto Persona Giuridica Modulo di Proposta Banca Esperia Coupon 2 di 8
3 Proposta N. Cod. Banca A08 Cod. Filiale PROPOSTA DI ASSICURAZIONE PER LA SOTTOSCRIZIONE DELLA TARIFFA / PRODOTTO: Banca Esperia Coupon ( Mod. BEC ) CONTRAENTE Cognome Nome/ Denominazione sociale* C.F. Cittadinanza Sesso M F Data di Nascita Luogo di Nascita Prov. Nazione di Nascita Professione Residenza/Sede Legale: Via n. Cap. Città Prov. Nazione di residenza ITALIA ESTERA (Specificare) Telefono Cellulare e.mail DOMICILIO (da compilare se diverso da residenza) Via n. Cap. Città Prov. Naz. * LEGALE RAPPRESENTANTE (da compilare se Contraente Persona Giuridica) Cognome Nome C.F. Cittadinanza Sesso M F Data di Nascita Luogo di Nascita Prov. ASSICURANDO (da compilare se diverso dal Contraente) Cognome Nome C.F. Cittadinanza Sesso M F Data di Nascita Luogo di Nascita Prov. Nazione di nascita Professione Residenza: Via n. Cap. Città Prov. Nazione di residenza ITALIA ESTERA (Specificare) SONO STATE SOTTOSCRITTE CONTESTUALMENTE LE SEGUENTI PROPOSTE: PROPOSTA N. Fascicolo Informativo (Mod.) PROPOSTA N. Fascicolo Informativo (Mod.) PER I DATI ANAGRAFICI SI FA RIFERIMENTO ALLA PROPOSTA N. Fascicolo Informativo (Mod.) Modulo di Proposta Banca Esperia Coupon 3 di 8
4 Decorrenza Capitale iniziale assicurato E BENEFICIARI Caso morte Coniuge dell Assicurato Coniuge dell Assicurato o in mancanza i figli Eredi legittimi dell Assicurato Genitori dell Assicurato Altro: (nome, cognome e data di nascita) (nome, cognome e data di nascita) DETTAGLIO DEL PREMIO UNICO Data pagamento Premio Unico / / E MODALITà DI VERSAMENTO DEL PREMIO UNICO Il relativo pagamento è stato effettuato mediante: Bonifico Bancario a favore di Pramerica Life S.p.A. (*) Banca Esperia - Via Filodrammatici, 5 - Milano IBAN : IT 79 S (*) Nell apposito riquadro destinato alla causale descrizione del Bonifico indicare sempre il numero di proposta e il nome e cognome del Contraente La presente proposta ha valore solo dietro versamento del premio unico su esposto. Nota Bene: si fa inoltre presente che, ai sensi dell articolo 47, del Regolamento IVASS n. 5 del 16 ottobre 2006, a tutti gli intermediari assicurativi è fatto espresso divieto di ricevere denaro contante a titolo di pagamento di premi relativi a contratti di assicurazione sulla Vita. AVVERTENZA: Tutte le dichiarazioni non veritiere, inesatte o reticenti rese dall assicurato a fornire le informazioni richieste per la conclusione del contratto possono compromettere il diritto alla prestazione. Modulo di Proposta Banca Esperia Coupon 4 di 8
5 Dichiarazioni Io sottoscritto Contraente (o suo Legale Rappresentante) / Io sottoscritto Assicurando (ciascuno per quanto di propria competenza) dichiaro: 1) di prendere atto che l accettazione del rischio da parte Pramerica avverrà con l emissione del documento di polizza; 2) di essere stato informato per iscritto da Pramerica di quanto previsto dall art. 13 (Informativa) e dall art. 7 (Diritto di accesso ai dati personali ed altri diritti) del d.lgs 196/03 e di prestare il mio consenso, nei limiti in cui lo stesso sia richiesto ai sensi di legge anche in considerazione di quanto previsto dagli articoli 24 comma 1 lettera b. e 43 comma 1 lettera b. del citato d.lgs, al trattamento e alla comunicazione dei dati comuni e sensibili che mi riguardano ai sensi dell articolo 23 (Consenso) dello stesso d.lgs, nonché alla comunicazione e al trasferimento all estero per le finalità e con le modalità indicate nella Informativa; Inoltre, con la sottoscrizione della presente Proposta, l Assicurando, se diverso dal Contraente, dichiara il proprio consenso alla stipula dell assicurazione sulla propria vita ai sensi dell art del Codice Civile. Il contraente consapevole della responsabilità penale, derivante da mendaci affermazioni in tal sede, dichiara che i dati riprodotti negli appositi campi della presente proposta corrispondono al vero ed altresì dichiara di aver fornito ogni informazione di cui è a conoscenza, anche relativamente al titolare effettivo del rapporto / dell operazione. Firma (leggibile) del Contraente Clausole soggette ad Approvazione espressa Firma (leggibile) dell Assicurando (se persona diversa dal Contraente) Io sottoscritto Contraente (o suo Legale Rappresentante) dichiaro di approvare espressamente, ai sensi degli artt.1341 e 1342 del Codice Civile, gli articoli contenuti nelle Condizioni di assicurazione relativi a: Art. 2 Entrata in vigore dell Assicurazione Art. 3 Dichiarazioni del Contraente e dell Assicurato Art. 5 Beneficiario - Art. 7 Revoca della proposta Art. 8 Diritto di Recesso Art. 9 Riscatto totale Art. 10 Riscatto parziale Art. 11 Cessione, Pegno, Vincolo - Art. 12 Pagamento delle prestazioni - Art. 13 Opzione cedola Art. 14 Opzione di liquidazione differita e rateizzata del capitale in caso di morte - Art. 20 Foro competente. Firma (leggibile) del Contraente IL SOTTOSCRITTO CONTRAENTE DICHIARA DI AVER RICEVUTO, ESAMINATO CON ATTENZIONE, OTTENUTO TUTTI I CHIARIMENTI RICHIESTI, PERFETTAMENTE COMPRESO ED ACCETTATO LA SCHEDA SINTENTICA, LA NOTA INFORMATIVA, LE CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE, IL GLOSSARIO, I QUALI OLTRE AL PRESENTE MODULO DI PROPOSTA DI ASSICURAZIONE FORMANO PARTE INTEGRANTE DEL FASCICOLO INFORMATIVO REDATTO SECONDO LE PRESCRIZIONI DEL REGOLAMENTO IVASS N. 35 DEL 26 MAGGIO Firma (leggibile) del Contraente Luogo, prov. e data Dichiaro che le firme del Contraente, dell Assicurando e del Soggetto Pagante sono state apposte in mia presenza dopo che ne ho verificato l identità. Firma (leggibile) dell Intermediario Luogo, prov. e data Modulo di Proposta Banca Esperia Coupon 5 di 8
6 ESERCIZIO DEL DIRITTO DI REVOCA DELLA PROPOSTA E DI RECESSO DAL CONTRATTO Il Contraente può revocare la proposta di assicurazione prima del perfezionamento del contratto, che avviene nel momento in cui Pramerica rilascia al Contraente la polizza o comunica per iscritto allo stesso il proprio assenso, mediante lettera raccomandata con l indicazione di tale volontà. Gli obblighi assunti dal Contraente e da Pramerica cessano dal ricevimento della comunicazione stessa da parte di Pramerica. Qualora il Contraente avesse già eseguito il versamento del premio dovuto, Pramerica, entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca, rimborserà il premio pagato al Contraente stesso. Il Contraente inoltre può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla data in cui lo stesso è stato perfezionato. Il Contraente deve richiedere il recesso per iscritto, mediante lettera raccomandata, allegando l originale di polizza e le eventuali appendici. Pramerica, entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso, rimborserà al Contraente il premio da quest ultimo pagato. MODALITA DI PAGAMENTO DEI PREMI Il pagamento del premio unico alla firma della presente proposta e degli eventuali successivi Versamenti Integrativi dovranno essere effettuati tramite: Bonifico Bancario a favore di Pramerica Life S.p.A. (*) Banca Esperia - Via Filodrammatici, 5 - Milano IBAN : IT 79 S (*) Nell apposito riquadro destinato alla causale descrizione del Bonifico indicare sempre il numero di proposta e il nome e cognome del Contraente Moduli da allegare alla presente proposta: - Allegato antiriciclaggio - Allegato Privacy Vers. BEC 05/13 Modulo di Proposta Banca Esperia Coupon 6 di 8
7 Pagina lasciata intenzionalmente bianca Modulo di Proposta Banca Esperia Coupon 7 di 8
8 Pramerica Life S.p.A. - Sede Legale e Direzione Generale Piazza della Repubblica, Milano Tel Fax Capitale Sociale E ,00 i.v. Partita IVA Codice fiscale e n. di iscrizione Registro imprese di Milano Iscritta all Albo imprese di Assicurazione al n Capogruppo del Gruppo Assicurativo Pramerica, iscritto all Albo Gruppo Assicurativo al n Una Società controllata, coordinata e diretta da Prudential Financial Inc. USA - Socio Unico Prudential Financial Inc. USA non è affiliata con Prudential Plc. che ha sede nel Regno Unito.

References: articolo 47
 art. 13
 art. 7
 articolo 23
 Art. 2
 Art. 3
 Art. 5
 Art. 7
 Art. 8
 Art. 9
 Art. 10
 Art. 11
 Art. 12
 Art. 13
 Art. 14
 Art. 20