Source: https://lagen.nu/2010:751
Timestamp: 2018-03-19 20:17:10+00:00

Document:
t.o.m. SFS 2017:1014
3. kreditinstituts skyldighet att tillhandahålla betalkonto med grundläggande funktioner till en konsument. Lag (2017:342).
Ändrad: SFS 2017:342
1. tjänster som gör det möjligt att sätta in på och ta ut kontanter från ett betalkonto samt de transaktioner som krävs för förvaltning av kontot,
2. genomförande av betalningstransaktioner, inklusive överföring av medel som även kan täckas av ett kreditutrymme, genom
3. utfärdande av betalningsinstrument,
4. inlösen av transaktionsbelopp där ett betalningsinstrument har använts,
5. penningöverföring, eller
6. genomförande av betalningstransaktioner där
a) betalaren godkänner transaktionen med någon form av utrustning för telekommunikation, digital teknik eller informationsteknik, och
b) betalningen sker till systemoperatören, som endast fungerar som mellanhand mellan betaltjänstanvändaren och leverantören av varorna eller tjänsterna.
1 kap. 6 § 1 st 6 p, 3 kap. 10 §, 8 kap. 15 § 3 st
5. utländska fysiska och juridiska personer samt myndigheter inom EES, motsvarande dem i 1–4 med undantag av sådana fysiska eller juridiska personer som har undantagits från tillståndsplikt enligt nationella bestämmelser som genomför Europaparlamentets och rådets direktiv 2007/64/EG om betaltjänster på den inre marknaden och om ändring av direktiven 97/7/EG, 2002/65/EG, 2005/60/EG och 2006/48/EG samt upphävande av direktiv 97/5/EG,
8. filialer till kreditinstitut från länder utanför EES. Lag (2011:775).
Ändrad: SFS 2011:775
Ändrad: SFS 2011:775, 2015:188, 2017:342
1. består av yrkesmässig, fysisk transport av kontanter,
3. består av valutaväxling genom utbyte av kontanter,
4. tillhandahålls av leverantörer av tekniska tjänster vilka stödjer betaltjänstleverantörens verksamhet med betaltjänster, utan att leverantören av tekniska tjänster vid något tillfälle kommer i besittning av medel,
5. baseras på betalningsinstrument som enbart kan utnyttjas inom ett begränsat nätverk av leverantörer, hos en leverantör i dennes affärsställe eller i fråga om ett begränsat varu- eller tjänsteutbud, eller
a) agerar för en eller flera kortutfärdares räkning,
b) inte är part i ramavtalet med den kund som tar ut medel från ett betalkonto, och
c) inte tillhandahåller sådana andra betaltjänster som anges i 2 §.
6. sker från betalaren till betalningsmottagaren genom en handelskommissionär, eller
7. avser förvaltning, inlösen eller försäljning av finansiella instrument, vilka genomförs av de personer som deltar i ett system för avveckling enligt 3 samt av värdepappersföretag, kreditinstitut, fondbolag, förvaltningsbolag, AIF-förvaltare, i fråga om specialfonder, som tillhandahåller investeringstjänster samt andra företag som har tillstånd att förvara finansiella instrument.
Ändrad: SFS 2013:582
Ändrad: SFS 2017:652
Särskilda bestämmelser om utländska företag hemmahörande inom EES finns i 3 kap. 26 och 27 §§.
4. utländska fysiska och juridiska personer samt myndigheter inom EES, motsvarande dem i 1–3 med undantag av sådana fysiska eller juridiska personer som har undantagits från tillståndsplikt enligt nationella bestämmelser som genomför Europaparlamentets och rådets direktiv 2007/64/EG,
6. postgiroinstitut inom EES som enligt nationell lagstiftning har rätt att tillhandahålla betaltjänster, och
7. filialer till kreditinstitut från länder utanför EES. Lag (2011:775).
2. den som ska ingå i ett bolags eller en förenings styrelse, vara verkställande direktör eller ansvarig för betaltjänstverksamheten inte har dömts för brott som rör penningtvätt, finansiering av terrorism eller annan ekonomisk brottslighet,
1 kap. 3 § 1 st 3 p, 1 kap. 4 § 27 st, 2 kap. 1 §, 2 kap. 4 §, 2 kap. 4 § 2 st,
5. den som är ansvarig för betaltjänstverksamheten eller ersättare för denna person är lämplig för en sådan uppgift och har tillräcklig insikt och erfarenhet.
1. minst 20 000 euro, om tillståndet omfattar betaltjänster enligt 1 kap. 2 § 5,
2. minst 50 000 euro, om tillståndet omfattar betaltjänster enligt 1 kap. 2 § 6,
3. minst 125 000 euro, om tillståndet omfattar någon av betaltjänsterna enligt 1 kap. 2 § 1–4.
3 kap. 3 §, 8 kap. 15 § 4 st, 8 kap. 15a § 2 st
Ändrad: SFS 2011:775, 2013:582, 2014:988
Ändrad: SFS 2014:553
Ändrad: SFS 2013:234
Ändrad: SFS 2017:1014
2. om ombudet är en juridisk person, dessutom namn, personnummer eller motsvarande samt adress för de som ingår i ombudets styrelse eller är verkställande direktör,
1. en plan för den avsedda verksamheten med uppgift om de tjänster som betalningsinstitutet avser att tillhandahålla, och
1. en plan för den avsedda verksamheten med uppgift om ombudets eller filialens organisation och de tjänster som ombudet eller filialen avser att tillhandahålla, och
2 kap. 1 § 2 st, 8 kap. 21 §, 8 kap. 21 § 2 st, 8 kap. 22 §, 8 kap. 3 § 1 st 3 p
2 kap. 1 § 2 st, 8 kap. 21 §, 8 kap. 22 §, 8 kap. 3 § 1 st 3 p
2. uppdraget inte väsentligt försämrar kvaliteten på betalningsinstitutets eller den registrerade betaltjänstleverantörens internkontroll och Finansinspektionens möjligheter att övervaka att betalningsinstitutet eller den registrerade betaltjänstleverantören följer de regler som gäller för verksamheten.
3 kap. 29 § 1 st 5 p
4 kap. 10 § 1 st 22 p, 4 kap. 9 §
4. vilka uppgifter som användaren ska uppge för att en betalningsorder ska kunna utföras korrekt,
5. hur ett godkännande att genomföra en betalningstransaktion ges samt hur det kan återkallas enligt 5 kap. 13–15 §§,
6. när en betalningsorder ska anses mottagen enligt 5 kap. 9 § första stycket,
7. tidpunkter för mottagande av en order enligt 5 kap. 9 § tredjestycket, om sådana har fastställts av leverantören,
8. hur lång tid det som längst tar att genomföra en transaktion,
10. vilka avgifter som användaren ska betala till leverantören och, när det är tillämpligt, detaljuppgifter om dessa,
11. de räntor och växelkurser som ska tillämpas eller, om referensräntesatser och referensväxelkurser ska användas, metoden för beräkning av den faktiska räntan och relevant dag, index eller underlag för att bestämma referensräntan eller referensväxelkursen,
12. sådan omedelbar tillämpning av ändrade räntesatser eller växelkurser som kan avtalas om enligt 14 § samt de informationskrav som är förenade med detta,
13. i förekommande fall, de kommunikationsmedel som ska användas för överföring av information och underrättelser mellan parterna, inklusive tekniska krav på användarens utrustning,
14. hur ofta och på vilket sätt som information enligt denna lag ska lämnas till eller göras tillgänglig för användaren,
15. vilket språk som ska användas i ramavtalet samt på vilket språk kommunikationen mellan leverantören och användaren ska ske,
16. användarens rätt att få ramavtalets villkor samt information enligt 13 §,
17. de åtgärder som användaren ska vidta för att skydda betalningsinstrumentet och hur användaren ska anmäla att ett betalningsinstrument kommit bort eller obehörigen använts,
18. i förekommande fall, under vilka omständigheter leverantören förbehåller sig rätten att spärra ett betalningsinstrument enligt 5 kap. 4 §,
19. vilket ansvar betalaren har enligt lagen (2010:000) om obehöriga transaktioner med betalningsinstrument,
20. hur och inom vilken tidsfrist som användaren ska underrätta leverantören om felaktigt genomförda betalningstransaktioner eller obehöriga transaktioner,
21. leverantörens ansvar för genomförande av transaktioner enligt 5 kap. 25–29 §§,
22. villkoren för återbetalning enligt 5 kap. 6–8 §§,
23. i förekommande fall, uppgift om att användaren ska anses ha godkänt de ändrade villkoren enligt 14 § om användaren inte före den dag då de föreslås träda i kraft underrättar leverantören om att användaren inte godkänner dem,
25. om uppsägningstider och avgifter för uppsägning enligt 14 § tredje stycket eller 15 §,
26. eventuella avtalsbestämmelser om vilket lands lag som ska tillämpas för ramavtalet och om vilken domstol som är behörig, och
27. vilka förfaranden för klagomål och prövning utanför domstol som finns för användaren.
4 kap. 11 §, 4 kap. 12 §, 4 kap. 13 §, 4 kap. 19 §, 4 kap. 19 § 1 st 4 p, 4 kap. 4 § 4 st
4 kap. 12 §, 4 kap. 14 §, 4 kap. 14 § 2 st, 4 kap. 17 §, 4 kap. 18 §
4 kap. 10 § 1 st 16 p
4 kap. 10 § 1 st 12 p, 4 kap. 10 § 1 st 23 p, 4 kap. 19 § 2 st 1 p
4 kap. 10 § 1 st 25 p, 4 kap. 10 § 1 st 5 p, 4a kap. 7 §
4 kap. 10 § 1 st 9 p
c) betalningar, inbegripet stående överföringar, vid terminaler, över disk och via kreditinstitutets onlinetjänster. Lag (2017:342).
4a kap. 10 § 1 st 1 p,
4a kap. 10 § 1 st 2 p, 4a kap. 8 §
3. andra tidsgränser för genomförandet än de som anges i 18–22 §§, eller
4. att det inte ska vara möjligt att spärra betalningsinstrumentet. Lag (2011:775).
4 kap. 10 § 1 st 18 p
1. se till att den personliga koden till betalningsinstrumentet inte görs tillgänglig av leverantören för andra än den betaltjänstanvändare som har rätt att använda betalningsinstrumentet,
2. inte skicka betalningsinstrument till någon som inte har beställt det, förutom då ett betalningsinstrument som redan innehas av användaren ska ersättas,
3. se till att användare när som helst har möjlighet att på lämpligt sätt anmäla till leverantören att ett betalningsinstrument har kommit bort eller obehörigen använts eller begära att en spärr hävs enligt 4 § fjärde stycket, och
4. förhindra användning av betalningsinstrumentet när en anmälan enligt 3 har lämnats.
4 kap. 10 § 1 st 7 p, 5 kap. 14 § 3 st, 5 kap. 17 § 3 st, 5 kap. 18 §,
2. leverantören får ta ut sådan avgift enligt ett ramavtal med betaltjänstanvändaren.
5 kap. 1 §, 5 kap. 33 § 2 st
5 kap. 10 §, 5 kap. 17 § 3 st, 5 kap. 21 §, 5 kap. 25 § 2 st,
5 kap. 10 §, 5 kap. 17 § 3 st, 5 kap. 21 §, 5 kap. 27 §
5 kap. 17 §, 5 kap. 17 § 2 st, 5 kap. 17 § 3 st, 5 kap. 2 § 1 st 3 p
5 kap. 12 §, 5 kap. 23 § 2 st, 5 kap. 31 §, 5 kap. 31 § 2 st
3 kap. 12 § 4 st, 6 kap. 2 §, 6 kap. 3 §, 6 kap. 4 §, 6 kap. 4 § 1 st 4 p, 6 kap. 5 § 2 st, 6 kap. 6 §, 6 kap. 7 §, 6 kap. 9 §
Ändrad: SFS 2011:775, 2014:664
Ändrad: SFS 2014:664
8 § Bestämmelserna i 28 och 48 §§ personuppgiftslagen (1998:204) om rättelse och skadestånd gäller vid behandling av personuppgifter enligt denna lag.
7 kap. 2 §, 7 kap. 3 §, 8 kap. 1 § 3 st
7 kap. 3 §, 8 kap. 1 § 3 st
Finansinspektionen ska samråda med Konkurrensverket innan en tillsynsåtgärd eller ett ingripande vidtas mot någon som har ansvar för betalningssystem för överträdelse av 7 kap. 1 och 2 §§. Lag (2014:220)
Ändrad: SFS 2014:220
Ändrad: SFS 2014:493
3. utländska företag som tillhandahåller betaltjänster i Sverige enligt 3 kap. 26 och 27 §§.
2 kap. 4 § 3 st, 3 kap. 17 § 3 st, 3 kap. 18 § 3 st, 3 kap. 19 § 2 st
3 § 19 st Förordning (2007:1135) om årliga avgifter för finansiering av Finansinspektionens verksamhet
8 kap. 14 §, 8 kap. 9 § 2 st
Ändrad: SFS 2014:220, 2017:652
8 kap. 16a §, 8 kap. 9 § 2 st
Finansinspektionen ska då tillämpa bestämmelserna i 15 kap. 9 a–9 d §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. Lag (2017:652).
8 kap. 19 §, 8 kap. 19 § 2 st
21 § Finansinspektionen får förelägga ett utländskt företag som tillhandahåller betaltjänster i enlighet med 3 kap. 26 eller 27 § att göra rättelse, om dess verksamhet med betaltjänster i Sverige inte bedrivs enligt gällande bestämmelser om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller i enlighet med förordning (EU) 2015/847.
22 § Om ett utländskt företag som driver verksamhet enligt 3 kap. 26 eller 27 § har fått sitt verksamhetstillstånd indraget i hemlandet, ska Finansinspektionen genast förbjuda företaget att påbörja nya betalningstransaktioner här i landet.
Ändrad: SFS 2014:220, 2014:220
1. vilka upplysningar ett betalningsinstitut, en registrerad betaltjänstleverantör eller den eller de som har ansvar för ett betalningssystem ska lämna till Finansinspektionen för dess tillsynsverksamhet, och
Prop. 2009/10:220, bet. 2009/10:FiU30, rskr. 2009/10:372, EUTL319/2007 s1, EGTL294/2001 s1, EUTL207/2003 s1, EUTL266/2009 s11, EUTL345/2006 s1
32007L0064, 32001R2157, 32003R1435, 32009R0924, 32006R1781
8. Sådana ändringar i ramavtal som avser förhållanden enligt 4 kap. 10–19 §§ och som syftar till att införa villkor i enlighet med de krav som följer av nämnda paragrafer ska, oavsett vad som stadgas i avtalet, kunna genomföras genom att betaltjänstleverantören meddelar betaltjänstanvändaren om ändringarna minst en månad före den dag då de föreslås börja tillämpas. Ändringar som gynnar betaltjänstanvändaren får genomföras utan att meddelas denne i förväg. Om betaltjänstanvändaren inte godkänner de föreslagna ändringarna ska användaren meddela leverantören detta före det datum då ändringen föreslås träda i kraft.
2011:775
2013:582
Prop. 2013/14:84, bet. 2013/14:FiU17, rskr. 2013/14:194, EUTL266/2009 s11, EUTL94/2012 s22
32009R0924, 32012R0260
ändr. 8 kap. 1, 8, 23 §§;ny rubr. närmast före 8 kap. 23 §
ändr. 8 kap. 7 §;ny 8 kap. 2 a §
2014:493
2014:553
2014:988
2015:188
Prop. 2016/17:129, bet. 2016/17:FiU33, rskr. 2016/17:237, direktiv 2014/92/EU
ändr. 1 kap. 1, 4 §§;nytt 4 a kap., ny 8 kap. 4 a §
ändr. 2 kap. 7 §, 3 kap. 13, 17 §§, 8 kap. 9, 14, 15, 16, 18, 19, 20, 21, 26 §§, rubr. närmast före 8 kap. 8, 14, 18 §§;nya 1 kap. 8 §, 8 kap. 8 a, 9 a, 15 a, 15 b, 16 a, 23 a, 23 b, 23 c, 23 d §§, rubr. närmast före 8 kap. 16 a §

References: § 1
 § 3
 § 1
 § 27
 § 2
 § 5
 § 6
 § 1
 § 4
 § 2
 § 2
 § 2
 § 1
 § 2
 § 1
 § 1
 § 1
 §
4
 § 1
 § 4
 § 2
 §
4
 § 1
 § 1
 § 1
 § 2
 § 1
 § 1
 §
4
 § 1
 § 1
 § 1
 §
3
 § 1
 § 1
 § 3
 § 3
 § 2
 § 3
 § 2
 § 3
 §
5
 § 2
 § 3
 § 1
 § 2
 § 2
 § 4
 § 1
 § 2
 § 3
 § 3
 § 3
 § 3
 § 3
 § 2
 § 19
 § 2
 § 2
 § 2
 §
2014