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Timestamp: 2018-02-25 13:46:20+00:00

Document:
El Bloqueo de CUENTAS BANCARIAS CON NÚMERO DE CUENTA 019, sucursal 0065 Merced Cruces, de BBVA BANCOMER, S.A., y 9298, de Banco Nacional De México, S.A., Sucursal 115 Merced D.F., los cuales se me dieron a conocer mediante los siguientes oficios en el orden cronológico:
México, D.F. a 07 de abril de 2017
Sr. / Sra. XXX
RFC: XXX
C REP DE CHILE
C.P. 6060
Número de Cliente: 81456670
ASUNTO: NOTIFICACIÓN SOBRE BLOQUEO
Que con fecha 04/04/2016, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (en adelante la “CNBV”) notificó a Banco Nacional de México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banamex (en adelante “Banamex”) el oficio Núm. 214-4/4516582/2016 de fecha 04/04/2016, dictado dentro del expediente 16040021-S.
Que el oficio enviado por la CNBV, tiene objeto de dar cumplimiento a lo instruido por la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (en lo subsecuente la “SHCP”), mediante el oficio Núm. 110/F/A/835/2016 de fecha 04/04/2016, en virtud del cual la citada Unidad de Inteligencia da a conocer la actualización de la Lista de Personas Bloquedas.
Que la Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP, cita como fundamentos de su actuación los siguientes preceptos legales:
“Artículo 115 y 142 de la Ley de Instituciones de Crédito; 192 y 212 de la Ley de Mercado de Valores; 55 y 91 de la Ley de Fondos de Inversión 34 y 124 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular 51-A, 87 B, 87-D, 95 y 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito 129 de la Ley de Uniones de Crédito así como los artículos 15 fracción XXXI, 15-E fracciones I, VII y X. y 15-F fracciones I, VI y IX del Reglamento Interior del la Secretaría de Hacienda y Crédito Público vigente; 70ª y 71ª de las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 15 de la Ley de Instituciones de Crédito; todos los numerales referidos en relación al artículo 400 Bis del Código Penal.”
Que la Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP, motiva su requerimiento indicando que:
“Con motivo de la consulta a la base de datos de la Unidad de Inteligencia Financiera, así como de información recopilada en ejercicio de sus facultades legales se conocieron los datos de las personas físicas y morales que son materia de la competencia de la Unidad de Inteligencia Financiera de la SCHP.”
Que en razón de lo anterior, Unidad de Inteligencia Financiera de la SCHP, ordenó a las entidades financieras a las que se dirige el oficio 110/F/A/835/2016, lo siguiente:
· Identificar a los clientes y usuarios que encuentren dentro de la Lista de personas bloqueadas;”
· Suspender de forma inmediata la realización de cualquier acto, operación y servicio relacionado con éstos;”
· “Imposibilitar como el abrir nuevas cuentas, como la cancelación de las vigentes, así como impedir la disposición de los recursos de éstas últimas contengan, incluyendo los casos en que alguna de las personas designadas en la presente lista aparezca como titular, cotitular, fideicomitente, representante legal y apoderado, además en los que se identifique como beneficiario y fideicomisario, surtirá efectos el bloqueo cuando se actualice el supuesto para ejercer los beneficios el cual subsistirá hasta en tanto sean ejercidas las facultades que le confieren a la Unidad de Inteligencia Financiera;”
Con base en lo antes expuesto, toda vez que sus datos coinciden con la información contenida en la Lista de Personas Bloqueadas y en acatamiento a lo ordenado por la Unidad de Inteligencia Financiera de la SCHP, con base en las disposiciones jurídicas a las que tal autoridad hace alusión, mi representada ha ejecutado de manera inmediata las instrucciones dadas por la referida Unidad, por lo que en términos de lo ordenado en la 73ª de las “Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito” emitidas por la SHCP, le informa que usted cuenta con un plazo de 10 (diez) días hábiles, contados a partir de la fecha de la recepción del presente documento para que acudir ante la Unidad de Inteligencia Financiera de la SCHP, a fin de que manifieste por escrito lo que a su interés convenga y de ser el caso, aporte elementos de prueba y formule alegatos ante el Titular de la citada Unidad, misma que tiene sus oficinas en:
Av. Constituyente No. 1001, Planta Baja
01110 México, Distrito Federal
Es importante que usted considere que la presente notificación, no le exime del pago de los créditos que usted haya contratado y que estén vigentes con nuestra institución, lo cual podrá hacer efectuando el pago en cualquier sucursal de Banamex con el número de contrato respectivo, o bien, con la copia del estado de cuenta.
Finalmente, se le informa que los actos, operaciones y servicios contratados o por contratar con Banamex, se encuentran suspendidos y bloqueados en términos de lo ordenado por la Unidad de Inteligencia Financiera de la SCHP, destacando que mi representada podrá llevar el desbloqueo o levantamiento de dicha suspensión, hasta el momento en que le sea notificada la resolución correspondiente dictada por la autoridad competente, que así lo instruya expresamente.
Banco Nacional de México, S.A.,
Integrante del Grupo Financiero Banamex,
México a 28 de ABRIL de 2017
NOMBRE TITULAR: XXX
Calle: CLL CERRADA DEL SAPO
Num Ext: P B
Num Int: 007
C.P.: 06060
En cumplimiento al Capítulo XV en el que se contiene la 72 de las Disposiciones de Carácter General a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, BBVA BANCOMER, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, GRUPO FINANCIERO BBVA BANCOMER, hace de su conocimiento que fue notificada por conducto de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores del oficio número 4560/F/A/835/2017 de fecha 2016-04-01 emitido por la Unidad de Inteligencia Financiera, Dirección General de Procesos Legales “B” adscrita a la Secretaria de Hacienda y Crédito Público, misma que con fundamento en los artículos 115 y 142 de la Ley de Instituciones de Crédito, 192 y 212 de la Ley del Mercado de Valores, 55 y 91 de la Ley de Fondos de Inversión; 34 y 124 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, 51-A, 87 B, 87 D, 95 y 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito, 129 de la Ley de Uniones de Crédito, así como los artículos 15 fracción XXXI, 15-E fracciones I, VII y X, y 15.F fracciones I, VI y IX del Reglamento Interior de la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico vigente, 70ª y 71ª de las Disposiciones de Carácter General a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, todos los numerales referidos en relación al artículo 400 Bis del Código Penal Federal, da a conocer que con motivo de la información recopilada en el ejercicio de sus facultades, procede a informar el nombre de las personas que se encuentra en la Lista de Personas bloqueadas Incluyéndolo a Usted en la misma.
En virtud de lo anterior, la referida Unidad de Inteligencia Financiera solicito a esta Institución de crédito la suspensión de forma inmediata de todo acto, operación o servicios presentes y futuros por encontrarse en el supuesto mencionado con antelación.
Por lo expuesto, se extiende la presente para hacerle saber que podrá acudir dentro del plazo de 10 días hábiles siguientes contados a partir de que tenga conocimiento de esta notificación, a fin de hacer valer lo que a su derecho corresponda ante el Titular de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico en el domicilio ubicado en Avenida Constituyentes número 1001, colonia Belén de las Flores, Delegación Álvaro Obregón, Código Postal 01100, México, Distrito Federal o en su caso consulte la página: http://www.shcp.gob.mx/inteligencia_financiera/Paginas/presentacion.aspx
BBVA BANCOMER, SOCIEDAD ANONIMA
Las facultades a que se hace mención en el oficio de bloqueo de BANAMEX, tampoco se encuentran expresadas en los artículos anteriormente citados, estas facultades autoimpuestas por la Unidad de inteligencia financiera, son:
La UIF Realiza las siguientes facultades:
1.La autoridad responsable elabora una lista de personas bloqueadas a su libre albedrío o capricho, sin tener fundamento legal alguno.
2.Identificar a los clientes y usuarios que encuentren dentro de la Lista de Personas Bloqueadas.
3.Suspender de forma inmediata la realización de cualquier acto, operación y servicio relacionado con estos.
4.Imposibilitar como el abrir nuevas cuentas,
5.Como la cancelación de las vigentes,
6.Así como impedir la disposición de los recursos que estas últimas contengan, incluyendo los casos en los que algunas de las personas designadas en la presente lista aparezcan como titular, cotitular, fideicomitente, representante legal y apoderado, además en los que se identifique como beneficiario y fideicomisario, surtirá efectos el bloqueo cuando se actualice el supuesto para ejercer los beneficios
7.El bloqueo, inmovilización o congelamiento de cuentas, subsistirá hasta en tanto sean ejercidas las facultades que le confieren a la Unidad de Inteligencia Financiera
8.“… Los actos, operaciones y servicios contratados o por contratar con Banamex, se encuentran suspendidos y bloqueados en términos de lo ordenado por la Unidad de Inteligencia Financiera de la SCHP,
9.Destacando que mi representada podrá llevar el desbloqueo o levantamiento de dicha suspensión, hasta el momento en que le sea notificada la resolución correspondiente dictada por la autoridad competente, que así lo instruya expresamente.
EL OUTSOURCING CONSIDERADA COMO ACTIVIDAD VULNERABLE DE LAVADO DE DINERO
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) publicó un comunicado el 31 de enero pasado a través de su página de internet, en el cual establece los criterios para el llenado de Avisos que deberán remitirse al Portal Antilavado del SAT por parte de quienes realicen operaciones de servicios de subcontratación laboral, conocidos como outsourcing, en términos del Artículo 15-A de la Ley Federal del Trabajo.
El Outsourcing se estipula como Actividad Vulnerable en el inciso b) de la fracción XI del artículo 17 de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita de la siguiente manera:
· Utilizar el Anexo 11 de la Resolución por la que se expiden los formatos oficiales de los avisos e informes que deben presentar quienes realicen actividades vulnerables, correspondiente a la operación de “Administración y manejo de recursos, valores, cuentas bancarias, ahorro o valores, o cualquier otro activo”.
· En la sección “Tipo de activos administrados” utilizar el campo denominado “Otros activos”, y en la “Descripción del activo administrado” indicar, separados con una diagonal (/), por lo menos los siguientes datos:
o Iniciar el campo con la palabra Outsourcing.
o Indicar como tipo del activo administrado, las palabras: manejo de nómina, recursos humanos o ambos, según corresponda.
o Indicar el monto total de las operaciones financieras realizadas en el mes, desglosando lo que corresponda al pago del servicio prestado.

References: artículo 15
 artículo 400
 artículo 115
 resolución 
 artículo 115
 artículo 115
 artículo 400
 resolución 
 Artículo 15
 artículo 17
 Resolución