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Timestamp: 2016-12-10 07:15:39+00:00

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⭐CARATTERISTICHE DELLA GESTIONE
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1 CARATTERISTICHE DELLA GESTIONE ALLEGATO B CODICE CONTO NUMERO MANDATO Le caratteristiche della gestione vengono definite, secondo quanto previsto dell art. 38 del Regolamento Consob 16190/07, in funzione dei tipi di strumenti finanziari che possono essere inclusi nel portafoglio e delle tipologie di operazioni che ZENIT può realizzare su tali strumenti, inclusi eventuali limiti (art. 38 comma 1, lettera a) del Regolamento); degli obiettivi di gestione, del livello di rischio entro il quale ZENIT può esercitare la sua discrezionalità e di eventuali specifiche restrizioni a tale discrezionalità (art. 38 comma 1, lettera b) del Regolamento); del ricorso alla leva finanziaria e della sua misura massima (art. 38 comma 1, lettera c) del Regolamento); del parametro oggettivo di riferimento al quale viene raffrontato il rendimento del portafoglio del cliente (art. 38 comma 1, lettera d) del Regolamento). I tipi di strumenti finanziari in funzione dei quali definire la gestione sono i seguenti: a) titoli di debito (obbligazioni); b) titoli monetari; c) titoli rappresentativi del capitale di rischio; d) quote o azioni di organismi di investimento collettivo (OICR) o ETF; e) strumenti finanziari derivati; f) titoli di debito con una componente derivativa (titoli strutturati). Gli strumenti finanziari delle precedenti categorie: - possono essere denominati prevalentemente in Euro, Dollaro USA, Franco svizzero, Yen giapponese, Sterlina Britannica, e residualmente in altre valute (con il limite massimo del 30% del patrimonio gestito); eventuali specifiche limitazioni sono riportate nella descrizione della singola linea di gestione. - possono essere negoziati in mercati regolamentati e con il limite del 30% del patrimonio gestito, in mercati non regolamentati o non negoziati in alcun mercato o con scarsa liquidità; - possono essere emessi o garantiti da (i) emittenti di qualunque area geografica ed in qualunque Paese (ii) da qualunque emittente sovrano, ente sopranazionale, emittente societario, senza alcuna esclusione o limitazione nonché da Società appartenenti a qualunque settore industriale, senza alcuna esclusione o limitazione, salva l indicazione di eventuali specifiche limitazioni riportate nella descrizione della singola linea di gestione. Con riferimento agli investimenti in titoli di debito (obbligazioni) nella descrizione della singola linea di gestione sono indicati, laddove significativi, eventuali limiti relativi al livello di merito creditizio dell emittente (rating) e alla durata media finanziaria del portafoglio obbligazionario (duration). Con riferimento alle quote o azioni emesse da organismi di investimento collettivo (OICR) possono essere oggetto di investimento, fino al 100% del patrimonio gestito, gli strumenti finanziari che siano conformi alla normativa comunitaria (Direttiva 2009/65/CE) e pertanto armonizzati; l investimento in OICR non armonizzati è consentito con il limite massimo del 30% del patrimonio gestito. Possono essere oggetto di investimento OICR con volatilità potenzialmente elevata, per tale intendendosi la volatilità storica annualizzata superiore al 10% rilevata dalla documentazione d offerta degli OICR (KIID); eventuali specifiche limitazioni sono riportate nella descrizione della singola linea di gestione. Gli investimenti in OICR istituiti e gestiti dalla SGR stessa e di OICR collegati sono consentiti senza alcun limite. Possono essere oggetto di investimento OICR ed ETF il cui obiettivo consista nella realizzazione di esposizioni corte (short exposure) nei confronti del mercato azionario. I limiti relativi all esposizione azionaria indicati per ciascuna linea sono da considerarsi al netto di tale investimenti. Gli strumenti finanziari derivati, negoziati anche su mercati non regolamentati, possono essere oggetto di investimento con finalità di copertura dei rischi di mercato e di cambio. Eventuali limitazioni sono riportate nella descrizione della singola linea di gestione. Con riferimento alla tipologia delle operazioni che ZENIT può effettuare sui suddetti strumenti finanziari, possono essere svolte operazioni di compravendita a pronti; compravendita a termine; vendita allo scoperto; compravendita a premio; operazioni di prestito titoli e riporto; pronti contro termine. Con specifico riferimento agli OICR, ZENIT può svolgere operazioni di sottoscrizione, riscatto e switch di quote e/o azioni, nonché l acquisto e la vendita nei mercati di negoziazione per quegli OICR che siano ammessi a quotazione. Con riferimento alla leva finanziaria, la misura massima della leva finanziaria è pari all unità. Con riferimento al parametro oggettivo di riferimento, lo stesso è riportato per ogni linea di gestione. Una descrizione degli indici che compongono il parametro oggettivo di riferimento è riportata in calce alle descrizione delle caratteristiche delle linee di gestione La composizione del portafoglio potrà discostarsi anche significativamente dalla composizione del benchmark. a) Indici di mercato Per alcune linee di gestione il rendimento viene raffrontato con indici rappresentativi dell andamento dei principali mercati in cui può essere investito il patrimonio, calcolati da parte di primarie società di analisi finanziaria. Il parametro di riferimento può essere composto da più indici con diverso peso. L indice è riportato in calce alle caratteristiche di ciascuna linea di gestione. b) Indici Banca Fideuram Per alcune linee di gestione il parametro di riferimento utilizzato per raffrontare il rendimento del portafoglio del cliente è rappresentato da Indici Banca Fideuram dei fondi comuni di investimento di diritto italiano armonizzati. Il parametro può essere costituito con riferimento ad un solo indice ovvero alla composizione in percentuale variabile di due o più indici. Il calcolo degli Indici Banca Fideuram dei Fondi Comuni di Investimento comprende tutti i fondi italiani in attività alla fine di ogni trimestre solare. Gli indici sono calcolati come media ponderata delle quotazioni giornaliere dei fondi rientranti in una data categoria o sottocategoria rapportate alla quotazione base. L indice Generale viene calcolato come media ponderata degli indici di categoria (azionario, bilanciato, obbligazionario, flessibile, liquidità). Si prende atto che l Indice Fideuram di categoria, preso a riferimento per la linea di gestione, non è rappresentativo del livello di rischio assunto dal portafoglio stesso. Qualora per la natura della linea non sia possibile individuare un parametro oggettivo di riferimento della politica di investimento, viene indicata una misura di rischio alternativa consistente nel Value at Risk (VAR), calcolato sulla base di un orizzonte temporale di 1 mese con un intervallo di confidenza al 99%. Il VAR è una misura di rischio che quantifica la massima perdita potenziale, calcolata su un orizzonte temporale determinato, assumendo un dato livello di probabilità. Nella descrizione delle caratteristiche di ogni linea di gestione e coerentemente con le stesse, è individuata la percentuale indicativa piuttosto che la percentuale massima del patrimonio investita in strumenti finanziari del mercato azionario (azioni, strumenti convertibili in azioni ed OICR azionari) e la percentuale massima di OICR con volatilità potenzialmente elevata. Tali percentuali sono solo indicative e non costituiscono dei limiti minimi e/o massimi all esposizione azionaria del portafoglio e sono volte a fornire esclusivamente un indicazione del profilo e delle caratteristiche della gestione.2 Ciò premesso, le caratteristiche della gestione da me/noi prescelta sono le seguenti, di cui, per le GP Profilate, si indica sia la tipologia sia la linea di gestione: GESTIONI PATRIMONIALI PROFILATE Tipologie GESTIONI PATRIMONIALI IN FONDI (GPF) Gli investimenti possono avere ad oggetto prevalentemente quote ed azioni di organismi di investimento collettivo ed ETF aventi le caratteristiche sopra riportate. Potranno essere altresì presenti strumenti finanziari del mercato monetario ed obbligazionario (obbligazioni) e titoli rappresentativi del capitale di rischio (azioni). Le gestioni patrimoniali in fondi (GPF) sono articolate in funzione della categoria, del profilo di rischio/rendimento, del benchmark o parametro di riferimento, delle caratteristiche degli OICR oggetto di investimento, dell orizzonte temporale di investimento nonché dello stile di gestione nelle linee di seguito riportate. Il conferimento minimo iniziale per le gestioni patrimoniali in fondi è pari a euro Per i versamenti successivi il conferimento minimo è pari a euro GESTIONI PATRIMONIALI MOBILIARI (GPM) Gli investimenti possono avere ad oggetto gli strumenti finanziari negoziati secondo le tipologie di operazioni sopra riportate senza alcuna esclusione e limitazione ad eccezione delle limitazioni di carattere generale sopra richiamate e delle limitazioni specificatamente indicate per ciascuna linea di gestione. Le gestioni patrimoniali mobiliari (GPM) sono articolate in funzione della categoria, degli strumenti finanziari, del profilo di rischio/rendimento, del benchmark o parametro di riferimento, delle caratteristiche degli OICR oggetto di investimento, dell orizzonte temporale di investimento nonché dello stile di gestione, nelle linee di seguito riportate. Il conferimento minimo iniziale per le gestioni patrimoniali mobiliari è pari a euro Per i versamenti successivi il conferimento minimo è pari a euro GESTIONI PATRIMONIALI TAILOR MADE Gli investimenti possono avere ad oggetto gli strumenti finanziari negoziati secondo le tipologie di operazioni sopra riportate senza alcuna esclusione e limitazione ad eccezione delle limitazioni di carattere generale sopra richiamate e delle limitazioni specificatamente indicate per ciascuna linea di gestione. Le gestioni patrimoniali mobiliari sono articolate, in funzione della categoria, degli strumenti finanziari, del profilo di rischio/rendimento, del benchmark o parametro di riferimento, delle caratteristiche degli OICR oggetto di investimento, dell orizzonte temporale di investimento nonché dello stile di gestione, nelle linee di seguito riportate. Le gestioni Tailor Made tengono conto del livello di personalizzazione richiesto dal Cliente anche in relazione alla consistenza del patrimonio che consente una maggiore diversificazione degli assets di compendio dello stesso. Il conferimento minimo iniziale per le gestioni patrimoniali Tailor Made è pari a euro Per i versamenti successivi il conferimento minimo è pari a euro E facoltà di Zenit accettare conferimenti iniziali inferiori al minimo contrattualmente previsto e dare avvio al mandato di gestione prima che tale conferimento venga raggiunto. Linee PROTEZIONE Gestione obbligazionaria a breve termine a rischio basso adatta ad un investitore con un orizzonte temporale di investimento di 1/2 anni. Obiettivo della gestione è la protezione del capitale con una crescita moderata nel tempo, con ridotte oscillazioni del valore dell'investimento La gestione investe in strumenti finanziari del mercato monetario ed obbligazionario, quote o azioni di OICR ed ETF, titoli derivati o con una componente derivativa (strutturati) denominati in Euro e residualmente in altre valute (con il limite massimo del 30%). Sono consentiti investimenti in OICR di natura non azionaria con una volatilità potenzialmente elevata nel limite massimo del 10% del patrimonio gestito. Gli investimenti in strumenti finanziari derivati sono consentiti solo per la copertura del rischio di cambio. La durata media finanziaria (duration) delle obbligazioni presenti nel portafoglio è di massimo 3 anni. Categoria Assogestioni: obbligazionaria Profilo rischio rendimento: basso Parametro di riferimento: 75% ML Euribor CM 3M + 25% ML EMU Broad Market 1-3 yrs Orizzonte temporale dell investimento: 1/2 anni OBBLIGAZIONARIA Gestione obbligazionaria a rischio medio basso adatta ad un investitore con un orizzonte temporale di investimento di almeno 2 anni. Obiettivo della gestione è la crescita moderata del capitale nel tempo su un orizzonte temporale di breve termine, con contenute oscillazioni del valore dell'investimento. La gestione investe in strumenti finanziari del mercato monetario ed obbligazionario, quote o azioni di OICR ed ETF, titoli derivati o con una componente derivativa (strutturati) denominati in Euro, Dollaro USA, Franco svizzero, Yen giapponese, Sterlina Britannica, e residualmente in altre valute (con il limite massimo del 30% del patrimonio gestito). Sono consentiti investimenti in OICR di natura non azionaria con una volatilità potenzialmente elevata nel limite massimo del 15% del patrimonio gestito. Categoria Assogestioni: obbligazionaria basso Parametro di riferimento: 50% ML EMU Broad Market + 50% ML EMU Broad Market 1-3 yrs Orizzonte temporale dell investimento: almeno 2 anni PRUDENTE Gestione obbligazionaria mista a rischio medio basso adatta ad un investitore con un orizzonte temporale di investimento di 2/3 anni. Obiettivo della gestione è la crescita moderata del capitale nel tempo su un orizzonte temporale di breve termine, con contenute oscillazioni del valore dell'investimento 20% del patrimonio gestito, con un limite massimo del 10% per le azioni e OICR azionari. Categoria Assogestioni: bilanciata obbligazionaria basso Parametro di riferimento: 95% ML EMU Broad Market + 5% Euro Stoxx Orizzonte temporale dell investimento: 2/3 anni DINAMICA Gestione bilanciata moderata a rischio medio adatta ad un investitore con un orizzonte temporale di investimento di 3/4 anni. Obiettivo della gestione è la crescita moderata del capitale nel tempo su un orizzonte temporale di medio termine, con oscillazioni del valore dell'investimento significative nel breve periodo. La gestione investe in strumenti finanziari del mercato monetario ed obbligazionario,,titoli rappresentativi del capitale di rischio (azioni), quote o azioni di OICR ed ETF, valute 40% del patrimonio gestito, con un limite massimo del 30% per le azioni e OICR azionari. Categoria Assogestioni: bilanciata obbligazionaria Parametro di riferimento:80% ML EMU Broad Market +10% Euro Stoxx + 10% MSCI World ex- EMU Orizzonte temporale dell investimento: 3/4 anni3 CRESCITA Gestione bilanciata a rischio medio alto adatta ad un investitore con un orizzonte temporale di investimento di 4/5 anni. Obiettivo della gestione è la crescita significativa del capitale nel tempo su un orizzonte temporale di medio - lungo termine, con rilevanti oscillazioni del valore dell'investimento nel breve periodo. La gestione investe in strumenti finanziari del mercato monetario ed obbligazionario, titoli rappresentativi del capitale di rischio (azioni), quote o azioni di OICR ed ETF, titoli derivati o con una componente derivativa (strutturati) denominati in Euro, Dollaro USA, Franco svizzero, Yen giapponese, Sterlina Britannica, e residualmente in altre valute (con il limite massimo del 30% del patrimonio gestito). 60% del patrimonio gestito, con un limite massimo del 50% per le azioni e OICR azionari. Categoria Assogestioni: bilanciata alto Parametro di riferimento: 60% ML EMU Broad Market + 20% Euro Stoxx +20% MSCI World ex - EMU Orizzonte temporale dell investimento: 4/5 anni CAPITALE Gestione bilanciata a rischio alto adatta ad un investitore con un orizzonte temporale di investimento superiore a 5 anni. Obiettivo della gestione è la crescita rilevante del capitale nel tempo su un orizzonte temporale di lungo termine, con rilevanti oscillazioni del valore dell'investimento nel breve e medio termine. 100% del patrimonio gestito, con un limite massimo dell 80% per le azioni e OICR azionari. Categoria Assogestioni: bilanciata azionaria Parametro di riferimento: 30% ML Euribor CM 3M + 35% Euro Stoxx + 35% MSCI World ex-emu Orizzonte temporale dell investimento: superiore a 5 anni AZIONARIA Gestione azionaria a rischio alto adatta ad un investitore con un orizzonte temporale di investimento superiore a 5 anni. Obiettivo della gestione è la crescita rilevante del capitale nel tempo su un orizzonte temporale di lungo termine, con rilevanti oscillazioni del valore dell'investimento nel breve e medio termine. La gestione investe in strumenti finanziari del mercato monetario ed obbligazionario, titoli rappresentativi del capitale di rischio (azioni), quote o azioni di OICR ed ETF, valute Gli investimenti in azioni e/o OICR di natura azionaria e/o OICR di natura non azionaria ma con volatilità potenzialmente elevata sono possibili sino al 100% del patrimonio gestito. Categoria Assogestioni: azionaria Parametro di riferimento: 10% ML Euribor CM 3M + 45% Euro Stoxx + 45% MSCI World ex-emu Orizzonte temporale dell investimento: superiore a 5 anni GESTIONI PATRIMONIALI FLESSIBILI IN FONDI (GPF FLESSIBILI) Le linee di gestione patrimoniale flessibili in fondi sono caratterizzate dall assenza di vincoli predeterminati, prevedendo un ampia discrezionalità del gestore, nella selezione degli strumenti, dei mercati e delle divise in cui investire. Trattasi di una gestione flessibile nella determinazione dei pesi dei diversi strumenti finanziari, caratterizzata dalla possibilità per il gestore di In assenza della possibilità di indicare un parametro oggettivo di riferimento costituito da indici di mercato, viene riportata per ciascuna linea una misura di rischio individuata nel VAR. Il conferimento minimo iniziale per le gestioni patrimoniali in fondi è pari a euro Per i versamenti successivi il conferimento minimo è pari a euro DINAMICA FLESSIBILE Gestione flessibile a rischio medio adatta ad un investitore con un orizzonte temporale di investimento di almeno 3/4 anni.obiettivo della gestione è la crescita moderata del capitale su un orizzonte di medio termine, tollerando oscillazioni anche significative del valore dell'investimento a breve termine. La gestione investe in strumenti finanziari del mercato monetario ed obbligazionario, titoli rappresentativi del capitale di rischio (azioni), quote o azioni di OICR ed ETF, valute 60% del patrimonio gestito, con un limite massimo del 40% per le azioni e OICR azionari. intervallo di confidenza 99%. Valore: 8% Orizzonte temporale di investimento: almeno 3/4 anni CRESCITA FLESSIBILE Gestione flessibile a rischio medio alto adatta ad un investitore con un orizzonte temporale di investimento di almeno 4/5 anni. Obiettivo della gestione è la crescita significativa del capitale su un orizzonte di medio lungo termine, tollerando oscillazioni anche rilevanti del valore dell'investimento a breve termine. 80% del patrimonio gestito, con un limite massimo del 60% per le azioni e OICR azionari. alto intervallo di confidenza 99%. Valore: 12% Orizzonte temporale di investimento: almeno 4/5 anni AZIONARIA FLESSIBILE Gestione flessibile a rischio alto adatta ad un investitore con un orizzonte temporale di investimento superiore a 5 anni. Obiettivo della gestione è la crescita rilevante del capitale su un orizzonte di lungo termine, tollerando oscillazioni anche rilevanti del valore dell'investimento a breve e medio termine. Gli investimenti in azioni e/o OICR di natura azionaria e/o OICR di natura non azionaria ma con volatilità potenzialmente elevata sono possibili sino al 100% del patrimonio gestito. intervallo di confidenza 99%. Valore: 20% Orizzonte temporale di investimento: superiore a 5 anni4 GESTIONI PATRIMONIALI METODOLOGICHE IN FONDI (GPF METODOLOGICHE) Le linee di gestione patrimoniale metodologiche sono caratterizzate dall assenza di vincoli predeterminati, prevedendo un ampia discrezionalità del gestore, nella selezione degli strumenti, dei mercati e delle divise in cui investe. Trattandosi di una gestione flessibile nella determinazione dei pesi dei diversi strumenti finanziari, caratterizzata dalla possibilità per il gestore di apportare tempo per tempo variazioni anche significative tra la componente azionaria e quella monetaria obbligazionaria, il benchmark assume un significato puramente indicativo in quanto la composizione del portafoglio può discostarsi significativamente dalla composizione del benchmark, comportando talvolta una rischiosità superiore a quella espressa dal benchmark stesso. Il conferimento minimo iniziale per le gestioni patrimoniali in fondi (GPF Metodologiche) è pari a euro Per i versamenti successivi il conferimento minimo è pari a euro ZENIT ATLANTE Gestione flessibile a rischio medio adatta ad un investitore con un orizzonte temporale di investimento di almeno 2/3 anni. Obiettivo della gestione è la crescita continua del capitale nel tempo, tollerando oscillazioni anche apprezzabili del valore dell'investimento. La gestione è caratterizzata da un allocazione strategica di medio termine degli investimenti, facendo prevalentemente ricorso ad un ampio paniere di OICR ed ETF di qualunque natura (di liquidità, monetaria, obbligazionaria, azionaria e flessibile) e di qualunque volatilità suddivisi in categorie omogenee, secondo le caratteristiche di investimento degli OICR stessi, nonché a strumenti finanziari, con particolare riferimento a strumenti finanziari del mercato monetario ed obbligazionario. Nell ambito dell attività tattica, con un orizzonte temporale di breve - medio periodo, il gestore, ai fini di massimizzare il rendimento della gestione e contenere la volatilità complessiva del portafoglio, effettua, avvalendosi di metodologie matematico statistiche, il periodico riesame della composizione del portafoglio, apportando le conseguenti variazioni alla composizione dello stesso; la gestione presenterà caratteri di marcata flessibilità nella composizione del portafoglio tra la parte azionaria, obbligazionaria e monetaria. In presenza di contingenti situazioni di mercato, ovvero in considerazione delle risultanze dell applicazione delle metodologie matematico statistiche, è prevista la possibilità, per il gestore, di apportare tempo per tempo variazioni anche significative tra le componenti di portafoglio. 55% del patrimonio gestito. Trattandosi di una gestione senza vincoli predeterminati, e pertanto flessibile nella determinazione dei pesi dei diversi strumenti finanziari, il benchmark assume un significato puramente indicativo in quanto la composizione del portafoglio può discostarsi significativamente dalla composizione del benchmark, comportando talvolta una volatilità ed una rischiosità superiore a quella espressa dal benchmark stesso. Categoria Assogestioni: Flessibile Parametro di riferimento: 100% Indice Fideuram Fondi Flessibili Orizzonte temporale di investimento: almeno 2/3 anni GLOBAL TOTAL RETURN Gestione flessibile a rischio medio adatta ad un investitore con un orizzonte temporale di investimento di almeno 2 anni. Obiettivo della gestione è la crescita moderata del capitale nel tempo, tollerando oscillazioni anche apprezzabili del valore dell'investimento. La gestione è caratterizzata da un allocazione strategica di medio termine degli investimenti, facendo prevalentemente ricorso ad un ampio paniere di OICR di natura flessibile e ad investimenti alternativi (quali strumenti finanziari rappresentativi dell andamento delle materie prime e di valute ovvero con strategie di investimento equity market neutral), nonché ad altri strumenti finanziari tradizionali, con particolare riferimento a strumenti finanziari del mercato monetario ed obbligazionario. Tale allocazione strategica viene ribilanciata periodicamente nella ripartizione percentuale delle componenti del portafoglio. Nell ambito dell attività tattica, con un orizzonte temporale di breve medio termine, il gestore, al fine di contenere la volatilità complessiva del portafoglio, effettua, avvalendosi di metodologie matematico statistiche, il periodico riesame della composizione del portafoglio, apportando le eventuali conseguenti variazioni alla composizione dello stesso; la gestione presenterà caratteri di flessibilità nella composizione del portafoglio. In presenza di contingenti situazioni di mercato, ovvero in considerazione delle risultanze dell applicazione delle metodologie matematico statistiche, è prevista la possibilità, per il gestore, di apportare tempo per tempo variazioni anche significative tra le componenti di portafoglio. La gestione potrà comportare una significativa concentrazione degli investimenti in un ridotto numero di OICR. Trattandosi di una gestione che investe prevalentemente in OICR di natura flessibile, il benchmark assume un significato puramente indicativo in quanto sia la composizione del portafoglio della gestione sia la composizione del portafoglio dei singoli OICR oggetto di investimento possono discostarsi significativamente dalla composizione del benchmark, potendo comportare talvolta una volatilità ed una rischiosità superiore a quella espressa dal benchmark stesso. Categoria Assogestioni: Flessibile Parametro di riferimento: 50% Indice Fideuram Fondi Flessibili + 50% ML Euribor CM 3M Orizzonte temporale di investimento: almeno 2 anni BEST PERFORMERS Gestione flessibile a rischio molto alto adatta ad un investitore con un orizzonte temporale di investimento superiore 5 anni. Obiettivo della gestione è la crescita rilevante del capitale su un orizzonte di lungo termine, tollerando oscillazioni rilevanti a breve e a medio termine del valore dell'investimento e con possibilità di perdite significative in conto capitale. La gestione investe in quote o azioni di OICR ed ETF e titoli denominati in Euro, Dollaro USA, Franco svizzero, Yen giapponese, Sterlina Britannica, e residualmente in altre valute Gli investimenti in OICR di natura azionaria e/o OICR di natura non azionaria ma con volatilità potenzialmente elevata sono possibili sino al 100% del patrimonio gestito. Il gestore utilizza per la selezione degli OICR e strumenti finanziari processi di valutazione sia quantitativi sia qualitativi. La gestione è caratterizzata dall utilizzo di un modello matematico di selezione degli strumenti che tende a privilegiare gli OICR e/o comparti di SICAV che abbiano registrato le migliori performance nel periodo di riferimento definito dal gestore. Nessun limite è previsto in relazione all investimento in strumenti finanziari di natura monetaria, obbligazionaria ed azionaria, con piena discrezionalità per il gestore di apportare variazioni tempo per tempo - anche significative tra le componenti di portafoglio. Trattandosi di una gestione senza vincoli predeterminati, e pertanto flessibile nella determinazione dei pesi dei diversi strumenti finanziari, il benchmark assume un significato puramente indicativo in quanto la composizione del portafoglio può discostarsi significativamente dalla composizione del benchmark, comportando talvolta una rischiosità superiore a quella espressa dal benchmark stesso. Profilo rischio rendimento: molto alto Parametro di riferimento: MSCI World Orizzonte temporale di investimento: superiore a 5 anni TABELLA DESCRITTIVA DEI BENCHMARK Parametro di riferimento (in forma abbreviate e per esteso) ML Euribor CM 3M (Merrill Lynch Costant Maturity 3 months) ML EMU Broad Market 1-3 years (Merrill Lynch EMU Broad Market 1-3 years) ML EMU Broad Market (Merrill Lynch EMU Broad Market) Euro Stoxx MSCI World ex EMU (Morgan Stanley Capital International World ex EMU) MSCI World Index (Morgan Stanley Capital International World) Fideuram Flessibili Descrizione L indice esprime l andamento di un titolo sintetico con un rendimento pari all indice interbancario Euribor a 3 mesi. L indice esprime l andamento delle quotazioni dei titoli obbligazionari governativi e corporate emessi dai Paesi ed emittenti dell area Euro accreditati di rating investment grade con una duration compresa tra 1 e tre anni L indice esprime l andamento delle quotazioni dei titoli obbligazionari governativi e corporate emessi dai Paesi ed emittenti dell area Euro accreditati di rating investment grade L'indice è rappresentativo di titoli di società dei principali paesi della zona euro. L indice è rappresentativo dei titoli dei principali mercati azionari dei paesi sviluppati mondiali con esclusione dell area Euro. L indice è rappresentativo dei titoli dei principali mercati azionari dei paesi sviluppati mondiali. L indice è rappresentativo dell andamento della categoria dei fondi italiani flessibili calcolato da parte di Banca Fideuram5 Sono/siamo consapevole/i che ZENIT ha la facoltà di modificare in qualsiasi momento la linea di gestione, qualora la stessa non appaia più adeguata alla composizione patrimoniale del portafoglio o agli obiettivi di rischio rendimento, per effetto dell esecuzione di istruzioni da me/noi impartite ovvero di operazioni con me/noi concordate. Al verificarsi di tale situazione, ZENIT darà comunicazione delle modifiche in occasione del primo rendiconto successivo all adozione delle modifiche stesse. ZENIT, in particolare, comunicherà l avvenuta adozione della linea di gestione, tra quelle descritte nel presente documento, avente le caratteristiche di gestione ritenute dalla stessa ZENIT più congruenti al mio/nostro portafoglio quale risultante dalla esecuzione delle istruzioni ed operazioni sopra richiamate; conseguentemente sono/siamo a conoscenza che il mio/nostro portafoglio avrà adottato le caratteristiche della gestione, il parametro di riferimento, il profilo di rischio rendimento, l orizzonte temporale ed i limiti della corrispondente linea di gestione e che mi/ci sarà stato applicato il nuovo profilo commissionale previsto per tale linea. Qualora, invece, il mio/nostro portafoglio, quale risultante dalla esecuzione delle istruzioni ed operazioni sopra richiamate, non presenti caratteristiche che lo assimilino ad uno degli indirizzi di gestione descritti nel presente documento, ZENIT mi/ci comunicherà le nuove caratteristiche della gestione, il nuovo parametro di riferimento, il nuovo profilo di rischio rendimento, il nuovo orizzonte temporale ed i nuovi limiti che saranno stati applicati al mio/nostro conto di gestione. ZENIT mi/ci comunicherà, altresì, il nuovo profilo commissionale che mi/ci sarà stato applicato. A seconda del caso in cui la linea originariamente da me/noi indicata ovvero la composizione del portafoglio del conto presentino caratteristiche proprie delle Gestioni Patrimoniali Mobiliari (GPM) ovvero delle Gestioni Patrimoniali in Fondi (GPF), la denominazione della linea di gestione in cui sarà inserito il mio/nostro portafoglio mi/ci sarà, comunicata in occasione della rendicontazione periodica. Qualora la consistenza del patrimonio in gestione si riduca al di sotto della soglia contrattualmente prevista per il conferimento iniziale è facoltà di ZENIT, ferme restando le caratteristiche essenziali della linea di gestione da me/noi scelta, di adottare un portafoglio con ricorso prevalente all investimento in quote e/o azioni di OICR istituiti e/o gestiti dalla stessa SGR. Per tutti gli indirizzi sopra descritti, nessun altra limitazione è posta in relazione agli altri elementi della gestione, se non quelle regolamentari e normative previste per lo svolgimento dell attività di gestione. SONO / SIAMO CONSAPEVOLI CHE NEL CASO DI INVESTIMENTI IN TITOLI OBBLIGAZIONARI, POSSONO COSTITUIRE FATTORI RILEVANTI DI RISCHIO, OLTRE ALLA DURATA MEDIA FINANZIARIA (DURATION) DEL TITOLO, NONCHÉ IL MERITO CREDITIZIO (RATING) DELL EMITTENTE, ANCHE LA SOLVIBILITÀ DELL EMITTENTE E LA LIQUIDITÀ DEGLI STRUMENTI FINANZIARI STESSI. SONO / SIAMO CONSAPEVOLI CHE GLI INVESTIMENTI IN STRUMENTI FINANZIARI DENOMINATI IN VALUTA ESTERA INCORPORANO IL RISCHIO DELLA VARIABILITA DEL RAPPORTO DI CAMBIO NEI CONFRONTI DELL EURO. SONO/SIAMO A CONOSCENZA DEI RISCHI DEGLI INVESTIMENTI E CONSAPEVOLE/I CHE L ATTIVITA DEL PRESENTE INCARICO NON COMPORTA ALCUNA GARANZIA IN ORDINE ALLA CONSERVAZIONE E/O ALL INCREMENTO DEL PATRIMONIO CONFERITOVI. SONO/SIAMO A CONOSCENZA CHE L USO DI UNA MISURA DELLA LEVA FINANZIARIA SUPERIORE ALL UNITA PUO PROVOCARE, IN CASO DI RISULTATI NEGATIVI DELLA GESTIONE, PERDITE ANCHE ECCEDENTI IL PATRIMONIO CONFERITO. FIRMA PRIMO MANDANTE FIRMA SECONDO MANDANTE FIRMA TERZO MANDANTE FIRMA QUARTO MANDANTE SOGLIA RILEVANTE PER LA COMUNICAZIONE DI PERDITE EFFETTIVE E/O POTENZIALI Con riferimento all art delle norme generali del servizio di gestione di portafoglio, convengo/conveniamo di fissare nella percentuale in calce indicata la soglia delle perdite, nel caso posizioni aperte scoperte su operazioni che possano determinare passività effettive o potenziali superiori al costo di acquisto degli strumenti finanziari, oltre alla quale è previsto che ZENIT mi/ci fornisca comunicazione non più tardi della fine del giorno lavorativo nel quale la soglia è superata. In assenza di indicazione verrà considerata la soglia del 30%. FIRMA PRIMO MANDANTE FIRMA SECONDO MANDANTE FIRMA TERZO MANDANTE FIRMA QUARTO MANDANTE Una volta separate le copie sono destinate: 1 a copia alla Società; 2 a copia al Collocatore; 3 a copia al Promotore Finanziario/Funzionario; 4 a copia al Cliente Z CDG All B CdG 01/13 Documenti analoghi
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