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Timestamp: 2018-01-18 04:08:17+00:00

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Prevención de Legitimación de Capitales y Delincuencia Organizada
¿Qué es la Legitimación de Capitales (LC)?
Es el proceso de esconder o disfrazar el origen, uso o destino ilegal de bienes o fondos producto de actividades ilícitas con el fin de hacerlos aparentar lícitos. La Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y el Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) en su artículo 4 numeral 15 lo define como "el proceso de esconder o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes y haberes provenientes de actividades ilícitas". Dicha práctica es un delito de conformidad con lo establecido en el artículo 35 de la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y el Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) que abarca pena de prisión entre diez (10) a quince (15) años y multa equivalente al valor del incremento patrimonial ilícitamente obtenido.
Es el uso sistemático del terror para coaccionar a sociedades o Gobiernos.
Es llevada a cabo por grupos no gubernamentales o unidades irregulares con el único propásito de propagar pánico sobre la comunidad en la cual se ejerce violencia.
La Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y el Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) menciona tres (3) concepciones fundamentales relacionadas con el terrorismo:
1. Acto Terrorista (Art. 4 numeral 1): Es aquel acto intencionado que por su naturaleza o su contexto, pueda perjudicar gravemente a un país o a una organización internacional tipificado como delito según el ordenamiento jurídico venezolano, cometido con el fin de intimidar gravemente a una población; obligar indebidamente a los gobiernos o a una organización internacional a realizar un acto o a abstenerse de hacerlo; o desestabilizar gravemente o destruir las estructuras políticas fundamentales, constitucionales, económicas o sociales de un país o de una organización internacional.
2. Organización Terrorista (Art. 4 numeral 17): Grupo de tres o más personas asociadas con el propósito común de llevar a cabo, de modo concurrente o alternativo, el diseÃ±o, la preparación, la organización, el financiamiento o la ejecución de uno o varios actos terroristas.
3. Terrorista Individual (Art. 4 numeral 22): Persona natural que sin pertenecer a una organización o grupo terrorista, diseÃ±e, prepare, organice, financie y ejecute uno o varios actos terroristas.
Dichas prácticas son delitos de conformidad con lo establecido en el artículo 52 de la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y el Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) que abarca pena de prisión entre veinticinco (25) a treinta (30) años.
¿Qué es el Financiamiento al Terrorismo (FT)?
Es la acción de proporcionar apoyo financiero a terroristas u organizaciones terroristas a fin de permitirles realizar actos de terrorismo.
El financiamiento de estos actos puede generarse tanto de actividades legítimas (donaciones, ganancias obtenidas por empresas contraladas por grupos terroristas, hawala, etc.) como ilegítimas (tráfico de droga, falsificación de productos, extorsión y secuestro, trata de personas, etc.)
Dicha práctica es un delito de conformidad con lo establecido en el artículo 53 de la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y el Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) que abarca pena de prisión entre quince (15) a veinticinco (25) años.
Es la acción u omisión de tres o más personas asociadas por cierto tiempo con la intención de cometer los delitos establecidos en la LOCDOFT y obtener, directa o indirectamente, un beneficio económico o de cualquier índole para sí o para terceros.
Igualmente, se considera delincuencia organizada la actividad realizada por una sola persona actuando como órgano de una persona jurídica o asociativa, con la intención de cometer los delitos previstos en dicha Ley (Art. 4 numeral 9 de la LOCDOFT).
¿Porqué las Organizaciones Criminales y/o Terroristas Legitiman Capitales?
Buscan ocultar el origen ilícito de sus bienes e ingresos.
Realizan negocios por interpuesta persona, para beneficiarse de los bienes e ingresos productos de delitos dando apariencia de legalidad.
Insertan sus ingresos ilícitos al sistema financiero legal con el fin de utilizarlos en otras actividades delincuenciales.
Tener acceso a recursos económicos Nacionales e Internacionales.
Tener acceso al sistema financiero legal y gozar de los beneficios que el sector ofrece.
Mantener sus ingresos ilícitos en constante movimiento, ideando nuevas formas de generar recursos.
Mezclar ingresos lícitos con ilícitos.
Tener empresas pantallas, fachadas o de maletín para dar apariencia de legalidad a recursos ilícitos.
Evitar la incautación de sus bienes por partes de los organismos de investigaciones.
¿Cuáles son las fases de la Legitimación de Capitales (LC)?
El delito de Legitimación de Capitales (LC) sigue las siguientes fases:
¿Qué delitos se encuentran relacionados con la Legitimación de Capitales (LC) y el Financiamiento al Terrorismo (FT)?
Son aquellos tipificados como delitos en la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y el Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT), entre los cuales tenemos los siguientes, sin que ello implique una clasificación exclusiva de delitos, ya que la legitimación de capitales abarca toda actividad que genere fondos ilícitos:
Fabricación Ilícita de Billetes
Marco Legal en Materia de Legitimación de Capitales (LC) y el Financiamiento al Terrorismo (FT) en el Sector Asegurador
Constitución de la República Bolivariana de Venezuela (CRBV), de fecha 30 de diciembre de 1999
Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT), de fecha 30 de abril de 2012
Ley Orgánica de Drogas (LOD), fecha 05 de noviembre de 2010
Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de la Actividad Aseguradora (DRVFLAA), de fecha 15 de marzo de 2016
Providencia número FSS-00514 mediante el cual se dictan las Normas sobre Prevención, Control y Fiscalización de los Delitos de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo en la Actividad Aseguradora, de fecha 13 de junio de 2011
Resolución Conjunta número 122 entre el Ministerio del Poder Popular para Relaciones Interiores y Justicia y el Ministerio del Poder Popular de Planificación y Finanzas mediante la cual se establece y regula las Normas y Procedimientos Administrativos que deben adoptar los Sujetos Obligados, orientados a identificar y aplicar medidas apropiadas para el bloqueo preventivo de fondos u otros activos de conformidad con lo establecido en las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, de fecha 15 de junio de 2012
Resolución número 158 de fecha 13/08/2012 mediante la cual se regula el proceso de instrumentación y aplicación de la Resolución No. 173, aprobada por el Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas (ONU) sobre el enlistamiento y desenlistamiento de personas que cometan o intenten cometer actos de terrorismo, de fecha 15 de agosto de 2012
Otras Normas Relacionadas con la Materia:
Decreto número 1.402 Mediante el cual se dicta el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Instituciones del Sector Bancario, de fecha 08 de diciembre de 2014
Resolución número 119-10 Mediante el cual se dictan las Normas Relativas a la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con los Delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo Aplicables a las Instituciones Reguladas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, de fecha 24 de agosto de 2010
Decreto número 2.176 Mediante el cual se dicta el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Mercado de Valores, de fecha 30 de diciembre de 2015
Resolución número 110-11 Mediante el cual se dictan las Normas relativas a la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con los Delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo Aplicables a las Instituciones Reguladas por la Superintendencia Nacional de Valores, de fecha 08 de junio de 2011
Ley para el Control de los Casinos, Salas de Bingo y Máquinas Traganíqueles, de fecha 23 de julio de 1997
Reglamento de Ley para el Control de los Casinos, Salas de Bingo y Máquinas Traganíqueles, de fecha 24 de agosto de 1998
Reglamento Interno de la Comisión Nacional de Casinos, Salas de Bingo y Máquinas Traganíqueles, de fecha 18 de marzo de 2011
Providencia número 11-011 Mediante el cual se Establecen las Regulaciones Para la Prevención, Control y Fiscalización de los Delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento del Terrorismo en los Casinos, Salas de Bingo y Máquinas Traganíqueles, de fecha 12 de abril de 2011
Decreto número 1.422 Mediante el cual se dicta el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Registros y del Notariado, de fecha 19 de noviembre de 2014
Resolución número 150-11 Mediante el cual se dictan las Normas para la Prevención, Control y Fiscalización de las Operaciones de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo Aplicables en las Oficinas Registrales y Notariales de la República Bolivariana de Venezuela, de fecha 16 de junio de 2011
Providencia Administrativa número SNAT/2014-0028 Mediante el cual se Reorganiza la Oficina de Prevención y Control de Legitimación de Capitales del Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (SENIAT), de fecha 13 de agosto de 2014
¿Qué efectos o consecuencias produce la Legitimación de Capitales (LC) y el Financiamiento al Terrorismo (FT)?
Provee recursos a los delincuentes para la comisión de actividades ilícitas, factor multiplicador de la criminalidad.
Debilita los valores de la sociedad y convivencia, generando disminución de los valores morales, sociales y familiares, incentivando prácticas deshonestas y la corrupción en todos sus niveles.
Propicia pérdidas de controles en las políticas macroeconómicas de un país al registrarse aumentos de recursos en una economía que no corresponde al PIB real, generando alza indiscriminada en los precios de bienes y servicios, elevando el costo de vida.
Distorsiona el sistema financiero de una nación afectando la economía formal y el empleo ya que al ingresar el dinero ilícito al sistema financiero formal genera condiciones de desigualdad en la competencia hacia el sector industrial y empresarial legal, causando procesos de atraso y quiebra, cierres de comercios y aumento del desempleo.
Afecta la reputación de un país al ser señalado como una Nación débil, permisiva o complaciente ante la lucha contra estos delitos y los ingresos provenientes de actividades delictivas.
¿Cuáles son los riesgos a los que se exponen las empresas del sector financiero que no administran adecuadamente estos delitos?
Cuando una empresa de cualquier naturaleza, tipo o tamaño es utilizada para legitimar capitales o financiar actividades terroristas, se enfrenta a riesgos como:
Riegos Reputacionales: Es el costo de la opinión negativa de la imagen de la institución financiera, derivada de acciones involuntarias de transacciones o negocios de naturaleza ilícita. Las instituciones involucradas en estas operaciones podrían afectar sus relaciones comerciales nacionales e internacionales, perdiendo así inversiones y futuros clientes.
Riesgos Legales: Representado por la contingencia o pérdida que surge del incumplimiento de las leyes, normas, reglamentos, ser objeto investigaciones judiciales, trayendo como consecuencia la suspensión o revocación de la autorización para operar como institución dentro del sector, sanciones administrativas, etc.
Riesgos Operacionales: Es la posibilidad de ocurrencia de pérdidas financieras, originadas por fallas o insuficiencias de procesos, personas, sistemas internos, tecnología, controles deficientes en presencia de eventos externos imprevistos.
Riesgos Financieros: Incertidumbre producida en el rendimiento de una inversión, debida a los cambios en el sector y a la inestabilidad de los mercados financieros, hechos que pueden ocasionar perdidas al patrimonio de la organización, generando retrasos en sus obligaciones o compromisos presentes o futuros.
¿Pueden contribuir los clientes, intermediarios, proveedores, empleados, reaseguradores y terceros a administrar los riegos asociados con la Legitimación de Capitales (LC) y el Financiamiento al Terrorismo (FT) en el sector asegurador?
La lucha contra la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y demás delitos de Delincuencia Organizada es responsabilidad de todos, por tanto, todos los actores que interactúan en la actividad aseguradora, sean tomadores, asegurados, beneficiarios, intermediarios, proveedores de servicios, empleados, reaseguradores son llamados a contribuir en una adecuada administración de riesgos asociados con estos delitos dentro de una institución del sector.
Los organismos de Control y Supervisión del Estado, establecen normas y políticas en materia de administración de riegos asociados con la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y demás delitos de Delincuencia Organizada que de forma obligatoria las organizaciones del sector asegurador deben cumplir. Es por ello, que valoramos tu contribución en cuanto a las siguientes Políticas:
Política Conozca a su Cliente:
Para Seguros La Occidental es muy importante conocerte, y saber que tú eres parte de nosotros, por ello buscamos:
Conocer tu identidad y perfil económico.
Recaudar todos los documentos exigidos por la Providencia 514 para la emisión de la póliza.
Obtener información suficiente y evidenciada que permita conocer tus actividades y desarrollo profesional.
Promover cultura de cumplimiento de las normas, políticas y programas de prevención y control de la LC/FT.
Política Conozca a su Intermediario:
Nuestro principal aliado comercial, tu función es esencial para nosotros, por ello:
Infundimos en tí la importancia de las políticas de la empresa en la prevención y control de la LC/FT.
Fomentamos el debido diligenciamiento de los formularios de conocimiento del cliente.
Hacerles ver las responsabilidades que tienen como intermediarios, considerando los riesgos de LC/FT y delitos propios de la delincuencia organizada.
Política Conozca a su Empleado:
Nuestro capital más valioso, para la organización es vital conocerte y capacitarte porque:
Promovemos el cumplimiento de los controles internos, y prevenimos la LC/FT dentro de la organización.
Incentivamos el cumplimiento de sanas prácticas, evitando negocios riesgosos.
Conocer al empleado es crucial para la seguridad de la organización.
Contribuye con la organización para que tanto esta como su personal cumpla con las disposiciones emanadas de la SUDEASEG, así como aquellas relacionadas con la prevención y control de la LC/FT.
Política Conozca a su Proveedor de Servicios:
Para la organización sus proveedores juegan un papel fundamental al darle vida a sus operaciones, su respaldo y apoyo acelera nuestro crecimiento en el mercado, por eso nos ocupamos en:
Verificar los antecedentes de los eventuales candidatos a ser proveedores de la compañía.
Verificar la experiencia dentro del sector comercial en que se desenvuelve y analizar la cobertura territorial que mantiene.
Requerir todas las referencias que resulten posibles, en especial de las entidades financieras o no financieras con las que el potencial proveedor haya trabajado.
Solicitar la actualización de los recaudos exigidos en la Providencia 514 y demás documentos.
Política Conozca a su Reasegurador:
Apoyo en nuestros negocios, asumiendo los riesgos y brindando cobertura a nuestros clientes son parte de las tareas que nos unen con nuestros reaseguradores, por ello:
Comprobamos que los reaseguradores se encuentren inscritos en el Registro de Reaseguradores de Venezuela, autorizados por la SUDEASEG.
Solicitamos que llenen el formulario de la política "Conozca a su reasegurador" respectivamente.
Verificamos que los formularios estén debidamente llenados y firmados por las personas a quien corresponda, o por su representante legal, según sea el caso, y que se acompañe toda la documentación exigida en la Providencia 514.

References: artículo 4
 artículo 35
 artículo 52
 artículo 53

Resolución 

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