Source: https://sip.lex.pl/orzeczenia-i-pisma-urzedowe/pisma-urzedowe/komunikat-nr-19-w-sprawie-realizacji-projektu-185084087
Timestamp: 2020-08-06 10:01:07+00:00

Document:
Komunikat nr 19 w sprawie realizacji projektu „Ujednolicenie zasad funkcjonowania podmiotów w zakresie gier losowych, zakładów
Komunikat nr 19 w sprawie realizacji projektu...
falseKomunikat nr 19 w sprawie realizacji projektu „Ujednolicenie zasad funkcjonowania podmiotów w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych, gier w karty i gier na automatach w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu”
Komunikat nr 19 w sprawie realizacji projektu „Ujednolicenie zasad funkcjonowania podmiotów w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych, gier w karty i gier na automatach w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu”
Generalny Inspektor Informacji Finansowej informuje, że w 2019 r. zrealizował projekt "Ujednolicenie zasad funkcjonowania podmiotów w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych, gier w karty i gier na automatach w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu".
Nawiązując do przeprowadzonego projektu Generalny Inspektor przypomina, że 13 lipca 2018 r. weszła w życie ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1 . Zgodnie z art. 2 ust. 1 pkt 20 ustawy AML każdy podmiot prowadzący działalność w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych, gier w karty i gier na automatach 2 w rozumieniu ustawy z dnia 19 listopada 2009 r. o grach hazardowych jest instytucją obowiązaną. Oznacza to, że jest on zobligowany do spełnienia licznych wymogów nałożonych w ustawie AML. Wymaga podkreślenia, że nabycie statusu instytucji obowiązanej przez podmiot urządzający gry hazardowe następuje z mocy przepisów ustawy AML - nie jest wymagane żadne dodatkowe zgłoszenie. Ponadto podmiot urządzający gry hazardowe uzyskuje status instytucji obowiązanej bez względu na formę prawną prowadzonej działalności.
* gry, w których wygraną uzyskuje się przez prawidłowe wytypowanie liczb, znaków lub innych wyróżników, a wysokość wygranych zależy od łącznej kwoty wpłaconych stawek;
* loterie pieniężne, w których uczestniczy się przez nabycie losu lub innego dowodu udziału w grze, a podmiot urządzający loterię oferuje wyłącznie wygrane pieniężne;
* loterie fantowe, w których uczestniczy się przez nabycie losu lub innego dowodu udziału w grze, a podmiot urządzający loterię oferuje wyłącznie wygrane rzeczowe;
* loterie promocyjne, w których uczestniczy się przez nabycie towaru, usługi lub innego dowodu udziału w grze i tym samym nieodpłatnie uczestniczy się w loterii, a podmiot urządzający loterię oferuje wygrane pieniężne lub rzeczowe;
* gry na urządzeniach mechanicznych, lub elektronicznych, w tym komputerowych, oraz gry odpowiadające zasadom gier na automatach urządzane przez sieć Internet organizowane w celach komercyjnych, w których grający nie ma możliwości uzyskania wygranej pieniężnej lub rzeczowej, ale gra ma charakter losowy;
* gry black jack, poker i baccarat, jeżeli są rozgrywane o nagrody pieniężne lub rzeczowe.
* publikacja informacji o zakresie naruszenia przepisów ustawy AML;
* nakaz zaprzestania podejmowania określonych czynności;
* cofnięcie koncesji lub zezwolenia albo wykreślenie z rejestru działalności regulowanej;
* zakaz pełnienia obowiązków na stanowisku kierowniczym przez osobę odpowiedzialną za naruszenie przepisów ustawy AML;
* kara pieniężna w wysokości dwukrotności kwoty korzyści osiągniętej lub straty unikniętej w wyniku naruszenia albo w przypadku gdy nie jest możliwe ustalenie kwoty tej korzyści lub straty do wysokości równowartości kwoty 1.000.000 euro.
* rozdziale 4 zatytułowanym "Krajowa ocena ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz ocena ryzyka instytucji obowiązanych";
* rozdziale 5 zatytułowanym "Środki bezpieczeństwa finansowego oraz inne obowiązki instytucji obowiązanych";
* rozdziale 7 zatytułowanym "Przekazywanie i gromadzenie informacji";
* rozdziale 8 zatytułowanym "Wstrzymywanie transakcji i blokowanie rachunków".
Konsekwencje niedopełnienia ustawowych obowiązków są opisane w rozdziale 13 ustawy AML zatytułowanym "Kary administracyjne". Objaśnienie najważniejszych wyrażeń występujących w ustawie AML (przykładowo beneficjent rzeczywisty, klient, stosunki gospodarcze, transakcja okazjonalna) zostało przedstawione w art. 2 ust. 2 ustawy AML.
* kadrę kierowniczą wyższego szczebla odpowiedzialną za wykonywanie obowiązków określonych w ustawie AML;
* osoby odpowiedzialne za zapewnienie zgodności działalności podmiotu, jego pracowników oraz innych osób wykonujących czynności na jego rzecz z przepisami ustawy AML.
* klientów;
* państw lub obszarów geograficznych;
* produktów, usług, transakcji lub kanałów ich dostaw.
* rodzaju klienta;
* rodzaju produktów, usług i sposobów ich dystrybucji;
* wartości przeprowadzonych transakcji;
* celu, regularności lub czasu trwania stosunków gospodarczych.
* nawiązywania stosunków gospodarczych;
* przeprowadzania transakcji okazjonalnej;
* obstawiania stawek oraz odbioru wygranych o równowartości 2.000 euro lub większej (bez względu na to, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane);
* podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
* wątpliwości co do prawdziwości lub kompletności dotychczas uzyskanych danych identyfikacyjnych.
* identyfikację klienta oraz weryfikację jego tożsamości;
* identyfikację beneficjenta rzeczywistego oraz podejmowanie uzasadnionych czynności w celu weryfikacji jego tożsamości;
* ocenę stosunków gospodarczych i, stosownie do sytuacji, uzyskanie informacji na temat ich celu i zamierzonego charakteru;
* bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych klienta.
Szczegółowe zasady dotyczące stosowania środków bezpieczeństwa są ujęte w art. 33-49 ustawy AML.
* czynności lub działania podejmowane w celu ograniczenia ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu;
* zasady stosowania środków bezpieczeństwa finansowego;
* zasady przechowywania dokumentów oraz informacji;
* zasady kontroli wewnętrznej lub nadzoru zgodności działalności instytucji obowiązanej z przepisami ustawy AML.
Jak stanowi art. 52 ust. 1-3 ustawy AML podmiot urządzający gry hazardowe jest zobligowany zapewnić osobom wykonującym obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu udział w programach szkoleniowych dotyczących realizacji tych obowiązków. Należy przypomnieć, że na stronie internetowej https://kursy.tomorrow.pro/login/index.php Generalny Inspektor udostępnił kurs
e-learningowy pt. "Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu". Więcej informacji na temat kursu można odnaleźć w Komunikacie Generalnego Inspektora, który znajduje się pod adresem https://www.gov.pl/web/finanse/komunikat-giif-w-sprawie-udostepnienia-kursu-e-learningowego-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy-i-finansowaniu-terroryzmu.
W świetle art. 53 ust. 1-2 ustawy AML podmiot urządzający gry hazardowe jest zobligowany opracować i wdrożyć wewnętrzną procedurę anonimowego zgłaszania rzeczywistych lub potencjalnych naruszeń przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. W przedmiotowej procedurze powinno się określić między innymi:
* osobę odpowiedzialną za odbieranie zgłoszeń;
* sposób odbierania zgłoszeń;
* sposób ochrony pracownika dokonującego zgłoszenia.
* przeprowadzonych transakcji;
* stosowania środków bezpieczeństwa finansowego;
* adresów IP, z których następowało połączenie z systemem teleinformatycznym.
* o okolicznościach, które mogą wskazywać na podejrzenie popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
* o przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia, że określona transakcja lub określone wartości majątkowe mogą mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu.
Szczegółowe informacje dotyczące powyższych obowiązków są określone w art. 74-92 ustawy AML.
w dalszej części zwana również "ustawą AML"
w dalszej części zwany również "podmiotem urządzającym gry hazardowe".

References: art. 2
 art. 2
 art. 33
 art. 52
 art. 53
 art. 74