Source: http://tugasmadrid.blogspot.com/2010/11/documentos-de-identificacao.html?showComment=1526734590222
Timestamp: 2020-05-26 14:28:21+00:00

Document:
Agora os detalhes apresentados pelos representantes do Banco de España. Apesar do esclarecimento inicial, no qual expõem que:
“No puede atender casos concretos como el que plantea, ni sobre cuestiones de identificación o de naturaleza fiscal como la que nos traslada, por cuanto se trata de cuestiones ajenas a la normativa disciplinaria (única sobre la que el Banco de España tiene competencias y puede interpretar) y por ello no resulta materia a valorar por esta Institución sino, en su caso, las autoridades competentes en materia fiscal o de prevención del blanqueo de capitales”
E adiantam que:
“Al margen de lo anterior, por si fuera de su interés, le diremos que en principio, no existe impedimento legal alguno – desde la perspectiva de la normativa bancaria española – para abrir en España una cuenta de no residente, a tenor de lo dispuesto en el artículo 9 de la Orden de 27 de diciembre de 1991, de Mº Economía y Hacienda, desarrollo del Real Decreto 1816/1991, de 20 de diciembre, sobre Transacciones Económicas con el Exterior (BOE de 31) que establece que:
Art. 9.º 1. Las "Entidades registradas" podrán abrir en sus libros cuentas a la vista, de ahorro o a plazo denominadas en pesetas a nombre de personas físicas o jurídicas no residentes y movilizar las mismas libremente, sin perjuicio de lo dispuesto en el artículo 5.º de la presente Orden. No obstante, las "Entidades registradas", en el momento de la apertura, harán constar la condición de no residente del titular y consignarán, a efectos de identificación de la cuenta, el número de pasaporte o número de identidad válido en su país de origen. 2. La "Entidad registrada" queda obligada a requerir del titular de la cuenta de que se trate que en el plazo de quince días desde su apertura le haga entrega de la documentación acreditativa de la no residencia, en los términos previstos en el artículo 2.º.4 del Real Decreto 1816/1991, sobre Transacciones Económicas con el Exterior.
3. El titular de la cuenta deberá, además, confirmar cada dos años, en la forma indicada en el párrafo anterior, la continuidad de su condición de no residente. Si el titular de la cuenta adquiriese la condición de residente deberá comunicarlo a la "Entidad registrada" para que ésta modifique la condición de la cuenta, que pasará a ser titular residente, con señalamiento del NIF de que se trate."
E acrescentam ainda:
“Respecto a las exigencias de identificación que exige la normativa fiscal, entendemos que puede ser de su interés la consulta del Real Decreto 1065/2007, de 27 de julio, (BOE de 5 de septiembre) en el que se establecen las obligaciones de identificación, a efectos fiscales, quienes contraten con entidades de crédito.”
O Real Decreto 1065/2007, de 27 de julio, (BOE de 5 de septiembre), artículo 28 estabelece o seguinte:
1. Las personas o entidades que realicen operaciones con entidades de crédito españolas o que operen en España mediante sucursal o en régimen de libre prestación de servicios, deberán comunicarles su número de identificación fiscal de acuerdo con lo previsto en la disposición adicional sexta de la Ley 58/2003, de 17 de diciembre, General Tributaria, y en este artículo.
3. Podrá constituirse un depósito o abrirse una cuenta en una entidad de crédito sin acreditar el número de identificación fiscal en el momento de la constitución. La comunicación del número de identificación fiscal deberá efectuarse en el plazo de 15 días, sin que pueda realizarse ningún movimiento hasta que se aporte. La entidad de crédito podrá iniciar los cargos o abonos en las cuentas o depósitos afectados o cancelarlos desde el momento en que todos los titulares de aquellos faciliten su número de identificación fiscal.
En los supuestos previstos en el artículo 40 de este reglamento, las entidades de crédito deberán comunicar a la Administración tributaria la información a que se refiere dicho artículo.
8. Cuando los tomadores o tenedores de los cheques, en los supuestos previstos en el apartado 3 de la disposición adicional sexta de la Ley 58/2003, de 17 de diciembre, General Tributaria, sean personas físicas o entidades que declaren ser no residentes en España, el número de identificación fiscal podrá sustituirse por el número de pasaporte o número de identidad válido en su país de origen.
Amilcar_Leandro 6 de junho de 2011 10:55
Eu consegui abrir conta no Santander mesmo sem o NIE, mas tenho segurança social e contrato trabalho. De referir que foi o unico banco onde me deixaram fazer isto. Mas nao e de borla, cobram 25€ semestrais ate apresentar o NIE. Ja pedi data de marcacao para obter!
Bacardi 13 de julho de 2011 23:56
O que é um "certificado de não residência"? Queria abrir conta, mas as esperas para pedir NIE são famosas. No entanto, estou e quero residir em Espanha. Ou seja, ou fico meses sem conta à espera de NIE, ou tenho de provar uma coisa que, na prática, não é verdade...
José Manuel 7 de outubro de 2011 23:03
Amilcar, eu tenho uma conta como a tua no Santander, nao pago isso, abri com o passaporte e logo que tenha o NIE, vou regularizar.
Agora esta situação do NIE é que esta mal, demora muito tempo e eu nem sei se tenho a cita realmente marcada.
Filipe 7 de setembro de 2012 19:42
Só para actualizar esta questão. O Santander já não permite a abertura de conta sem apresentação do NIE. Há apenas um balcão no centro de Madrid que o faz. Não sei de cor mas em qualquer balcão sabem dar-vos essa informação. No meu caso não tive para isso, então perderam um cliente :)
Unknown 12 de janeiro de 2017 00:42
Unknown 29 de maio de 2017 14:32
Unknown 1 de agosto de 2017 18:05
Anônimo 19 de maio de 2018 14:56
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References: artículo 9
 Real Decreto 
 artículo 5
 artículo 2
 Real Decreto 
 Real Decreto 
 Real Decreto 
 artículo 28
 artículo 40