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Timestamp: 2019-05-20 01:02:35+00:00

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Resolución UIF 4/2017 - Debida diligencia para la apertura a distancia de cuentas especiales de inversión de inversores extranjeros y nacionales.
MINISTERIO DE FINANZASUNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA
Que la Recomendación 1 de los "Estándares Internacionales sobre la lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo" aprobados por el GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA INTERNACIONAL (GAFI) señala que "...los países deben aplicar un enfoque basado en riesgo (EBR) a fin de asegurar que las medidas para prevenir o mitigar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados. Este enfoque debe constituir un fundamento esencial para la asignación eficaz de recursos en todo el régimen de prevención de lavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo (PLA/CFT) y la implementación de medidas basadas en riesgo en todas las Recomendaciones del GAFI...".
Que a su vez, dicha Recomendación agrega que "...cuando los países identifiquen riesgos menores, éstos pueden optar por permitir medidas simplificadas para algunas Recomendaciones del GAFI bajo determinadas condiciones...".
Que por su parte, la Recomendación 10 destaca la necesidad de exigir a las entidades financieras tomar medidas de debida diligencia a los fines de identificar al cliente o beneficiario final de las operaciones, "...utilizando un enfoque basado en riesgo (EBR) de conformidad con las Notas Interpretativas de esta Recomendación y la Recomendación 1".
Que por otro lado, resulta conveniente entender que para la apertura de cuentas corrientes especiales de inversión solicitadas por agentes de liquidación y compensación (ALyCs), sujetos obligados en los términos del artículo 20, incisos 4 y 5 de la Ley N° 25.246 y sus modificatorias, la entidad bancaria local cumplirá con la normativa vigente en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT), cuando haya realizado la debida diligencia sobre el respectivo agente de liquidación y compensación (ALyC), siendo que ello no exime a las entidades financieras de realizar un monitoreo y seguimiento de las operaciones durante el transcurso de la relación con su cliente -el ALyC- con un enfoque basado en riesgo (EBR).
CAPITULO I. OBJETO Y ALCANCE.ARTÍCULO 1° - Los sujetos obligados comprendidos en lo incisos 1, 4 y 5 del artículo 20 de la Ley N° 25.246 y sus modificatorias, podrán aplicar medidas de debida diligencia especial de identificación a INVERSORES EXTRANJEROS en la República Argentina al momento de solicitar la apertura a distancia de las cuentas especiales de inversión, establecidas en el presente Título.
CAPITULO II. DEFINICIONES.ARTÍCULO 2° - A los efectos de la presente Resolución se entenderá por:
CAPITULO III. REQUISITOS.ARTÍCULO 3° - A los fines de proceder a la apertura a distancia de las CUENTAS ESPECIALES DE INVERSIÓN, los sujetos obligados mencionados en el artículo 1° de la presente Resolución, deberán cumplir como mínimo con los siguientes requisitos para realizar una debida diligencia especial de identificación del INVERSOR EXTRANJERO, a saber:
CAPITULO IV.- MONITOREO DEL INVERSOR EXTRANJERO.ARTÍCULO 4° - La debida diligencia especial establecida en el presente título para INVERSORES EXTRANJEROS al inicio de la relación comercial no exime a los sujetos obligados mencionados en el artículo 1° de la presente Resolución, de realizar el monitoreo y seguimiento de las operaciones durante el transcurso de dicha relación con un enfoque basado en riesgo (EBR).
CAPITULO I. OBJETO Y ALCANCE.ARTÍCULO 5° - Los sujetos obligados comprendidos en lo incisos 1, 4 y 5 del artículo 20 de la Ley N° 25.246 y sus modificatorias, podrán aplicar medidas de debida diligencia especial de identificación a INVERSORES NACIONALES al momento de la apertura a distancia de las cuentas especiales de inversión, establecidas en el presente título.
CAPITULO II. DEFINICIONES.ARTÍCULO 6° - A los efectos de la presente Resolución se entenderá por:
CAPITULO III. REQUISITOS.ARTÍCULO 7° - A los fines de proceder a la apertura de las cuentas especiales de inversión, los sujetos obligados mencionados en el artículo 5° de la presente Resolución, deberán cumplir como mínimo con los siguientes requisitos para realizar una debida diligencia especial de identificación del INVERSOR NACIONAL, a saber:
CAPITULO IV.- MONITOREO DEL INVERSOR NACIONAL.ARTÍCULO 8° - La debida diligencia especial establecida en el presente título para INVERSORES NACIONALES al inicio de la relación comercial no exime a los sujetos obligados mencionados en el artículo 5° de la presente Resolución, de realizar el monitoreo y seguimiento de las operaciones durante el transcurso de dicha relación con un enfoque basado en riesgo (EBR).
DEBIDA DILIGENCIA ESPECIAL ENTRE SUJETOS OBLIGADOS FINANCIEROS.ARTÍCULO 9° - Para la apertura de cuentas corrientes especiales de inversión solicitadas por agentes de liquidación y compensación (ALyCs), sujetos obligados en los términos del artículo 20 incisos 4 y 5 de la Ley N° 25.246 y sus modificatorias, la entidad financiera local cumplirá con la normativa vigente en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT), cuando haya realizado la debida diligencia sobre el respectivo agente de liquidación y compensación (ALyC).
DISPOSICIONES GENERALES.ARTÍCULO 10. - La presente medida entrará en vigor a partir de su publicación en el Boletín Oficial.
ARTÍCULO 11. - Regístrese, publíquese, comuníquese, dese a la Dirección Nacional del Registro Oficial y archívese. - MARÍA EUGENIA TALERICO, Vicepresidente, Unidad de Información Financiera.

References: Resolución 
 artículo 20
 artículo 20
 Resolución 
 artículo 1
 artículo 1
 artículo 20
 Resolución 
 artículo 5
 artículo 5
 artículo 20

ARTÍCULO 11