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Timestamp: 2019-10-23 08:43:23+00:00

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El seguro obligatorio de responsabilidad civil del propietario del buque (Real Decreto 1616/2011) - Núm. 152, Octubre 2012 - Revista Española de Seguros - Libros y Revistas - VLEX 458815682
Cargo: Coordinador de la Comisión de seguro marítimo y transportes de SEAIDA-Catalunya
Páginas: 343-386
La finalidad de este artículo es analizar el Real Decreto 1616/2011, sobre el seguro obligatorio de los propietarios de buques de 300 o más toneladas, españoles o extranjeros en puertos o en el mar territorial español. Este seguro, conforme al RD 1616/2011, ha de suficiente para cumplir con los términos y condiciones exigidas por el Convenio sobre limitación de responsabilidad por créditos marítim... (ver resumen completo)
1. 1 El seguro P&I de un club P&I miembro del Grupo Internacional.
1. 2 La alternativa de un seguro con condiciones similares de cobertura al seguro P&I. El reaseguro en algún club P&I del Grupo Internacional
1. 3 Interpretación favorable a admitir un seguro que cubra los riesgos y límites de indemnización del Convenio de 1996.
1. 4 Limitado efecto de la admisibilidad legal de una garantía financiera como alternativa al contrato de seguro.
2. 1 Coexistencia del seguro obligatorio del RD 1616/2011 con otros regímenes especiales de seguro obligatorio de responsabilidad civil marítima.
2. 2 Seguro obligatorio de buques petroleros en caso de contaminación de hidrocarburos.
2. 3 Seguro obligatorio de buques no petroleros en caso de contaminación de hidrocarburos para combustible.
2. 4 Seguro obligatorio de buques de pasaje en caso de accidente.
2. 5 Seguro obligatorio para el transporte marítimo de sustancias nucleares.
2. 6 Seguro obligatorio de embarcaciones deportivas o de recreo de menos de 300 toneladas de arqueo bruto.
3. 1 El artículo 254 de la Ley de puertos del Estado y de la Marina Mercante y el Real Decreto 1616/2011.
3. 2 Aplicación supletoria del Código de Comercio y de la Ley del contrato de seguro, si el derecho español es el rector del contrato.
3. 3 Respeto a las normas del RD 1616/2011 y a otras normas del orden público español, si el contrato de seguro obligatorio se somete a un derecho extranjero.
4. Justificación de un seguro obligatorio adecuado con el convenio de 1996 sobre la limitación de la responsabilidad nacida de reclamaciones de derecho marítimo.
4. 1 Análisis de la Directiva 2009/20/CE y la Resolución 898/21 de la Asamblea de la Organización Marítima Internacional.
4. 2 Garantizar una indemnización pronta y adecuada a los perjudicados por la operativa del buque.
4. 3 Excluir buques deficientes, no asegurados y luchar contra la competencia desleal.
4. 4 Elevar los límites de responsabilidad por la aplicación uniforme del Convenio de 1996 en todos los Estados de la Unión Europea.
4. 5 Homogeneizar del Derecho comunitario.
5. Aplicación del seguro obligatorio a buques mercantes, de recreo, pesqueros, de puerto y otros civiles con un arqueo bruto igual o superior a 300 toneladas.
5. 1 Ámbito principal de aplicación por tamaño exigido: los buques mercantes.
5. 2 Buques deportivos y de recreo de gran tamaño.
5. 3 Buques pesqueros de gran tamaño.
5. 4 Otros buques civiles de gran tamaño. Referencia a los buques y embarcaciones portuarias
5. 5 Exclusión de buques militares y de Estado.
6. Aplicación a buques españoles y a buques extranjeros que se encuentren en un puerto o en el mar territorial español.
6. 1 La exigencia del seguro obligatorio, con independencia de la bandera del buque.
6. 2 Exclusión de obligatoriedad a buques extranjeros navegando por la zona económica exclusiva española.
6. 3 Exclusión de buques de navegación en aguas continentales.
7. Sujeto obligado a asegurar su responsabilidad civil frente a reclamaciones de derecho marítimo.
7. 1 El propietario, el naviero de buque mercante o el operador del buque de otro buque civil.
7. 2 Intereses asegurables en el seguro P&I del propietario del buque ("owner’s entry").
7. 3 Falta de obligación legal del fletador de asegurar su responsabilidad civil marítima.
7. 4 El fletador coasegurado en el seguro P&I del propietario y el seguro de fletador ("charterer’s entry").
8. El asegurador.
8. 1 Aseguradores autorizados.
8. 2 A. Los clubes P&I del Grupo Internacional
8. 3 Su liderazgo en el aseguramiento de buques mercantes dedicados al transporte internacional.
8. 4 Naturaleza jurídica del Grupo Internacional de clubes P&I.
8. 5 Estado actual de la cuestión de la compatibilidad del Grupo Internacional de clubes P&I con el derecho comunitario de la competencia.
8. 6 Ventajas de la naturaleza mutual del club P&I: precio de coste, influencia en la toma de decisiones, experiencia y conocimiento del sector marítimo.
8. 7 Inconveniente de la naturaleza mutual del club P&I: incertidumbre financiera sobre el coste del seguro P&I.
8. 7 B. Otros aseguradores autorizados para operar en el ramo de responsabilidades civiles marítimas
8. 7 C. Posibilidad legal de autoseguro
9. Coberturas que debe incluir el seguro obligatorio.
9. 1 Identificación de las coberturas obligatorias: las reclamaciones sujetas a limitación del Convenio de 1996.
9. 2 Enumeración de las coberturas obligatorias en el Convenio de 1996.
9. 3 Suficiencia del seguro P&I para propietarios de buques de los clubes P&I del Grupo Internacional.
9. 4 El seguro P&I como complementario del seguro voluntario de cascos.
10. Suma asegurada.
10. 1 Los límites de indemnización del Convenio de 1996.
10. 1 Suficiencia económica del seguro P&I de los clubes P&I del Grupo Internacional.
11. El certificado de seguro p&i de llevanza obligatoria a bordo.
11. 1 Contenido obligatorio.
11. 2 Referencia al certificado de entrada emitido por los clubes P&I.
12. Control administrativo del seguro obligatorio y sanciones por incumplimiento.
12. 1 Declaración general del capitán de existencia del seguro obligatorio a efectos de despacho del buque.
12. 2 Sanciones por no exhibición o ausencia del seguro P&I obligatorio.
13. La acción directa contra el club P&I.
13. 1 Falta de reconocimiento de la acción directa en el RD 1616/2011.
13. 2 Exclusión contractual de la acción directa: el seguro P&I como un seguro de indemnización o reembolso de lo abonado previamente por el asegurado.
13. 3 Viabilidad de la acción directa contra el club P&I por la aplicación del art. 76 LCS ante los tribunales españoles
13. 4 Posición de la doctrina española y falta de una jurisprudencia uniforme del Tribunal Supremo sobre la acción directa frente al club P&I.
1. 1 El seguro P&I de un club P&I miembro del Grupo Internacional
En vigor desde el 31 de diciembre de 2011, el Real Decreto 1616/2011, de 14 de noviembre, impone a los propietarios de los buques civiles un seguro de responsabilidad civil que cubra las reclamaciones de derecho marítimo previstas en el Convenio de 1996 sobre limitación de responsabilidad por créditos marítimos (en adelante, "Convenio de 1996"). Se aplica a los buques españoles y a los buques extranjeros que se encuentren en el mar territorial o en puerto español, a condición de que unos y otros tengan un arqueo bruto igual o superior a 300 toneladas.
El RD 1616/2011 exige un tipo específico de seguro de responsabilidad civil. En concreto, "un seguro de indemnización de los que ofrece alguno de los clubes P&I que son miembros del Grupo Internacional de clubes P&I" (art. 4.b RD 1616/2011). Esta frase contiene dos exigencias básicas: un seguro de indemnización y, en concreto, que el asegurador sea un club P&I del Grupo Internacional.
Por un lado, el seguro de indemnización se refiere, entendemos, al seguro de protección e indemnización o, abreviadamente, seguro P&I (pronunciado
con fonética inglesa). Es el nombre tradicional que adopta el seguro de responsabilidad civil y otros pagos y gastos del propietario o del naviero de buques. Es el principal producto de seguro ofrecido por los clubes P&I, que son mutuas de navieros sin ánimo de lucro2. El RD 1616/2011 convierte en norma la práctica habitual de los buques mercantes de contratar un seguro P&I. Además, como novedad, el RD 1616/2011 impone el seguro obligatorio a cualquier otro buque civil (pesquero, de recreo, de puerto) que alcance el arqueo bruto igual o superior a 300 toneladas. En la práctica, sin embargo, como la mayor parte de estos buques y embarcaciones pesqueras, deportivas, de recreo y portuarias tienen un arqueo inferior a 300 toneladas, quedan fuera del ámbito de aplicación del RD 1616/2011.
Por otro lado, el RD 1616/2011 requiere que el seguro P&I sea ofrecido por uno de los clubes P&I del Grupo Internacional. Es un "pool" o unión contractual de empresas competidoras a través del cual los clubes P&I miembros mutualizan parte de sus riesgos y contratan un reaseguro colectivo. El Grupo Internacional tiene una implantación esencialmente europea (proviene del anterior "London Group"): de los trece clubes que la integran actualmente, ocho son de gestión inglesa, dos son noruegos y otro sueco (aunque algunos estén domiciliados "off shore", en Bermudas o Luxemburgo). Se completa con un club japonés y, el más pequeño, un club norteamericano.
La preferencia por estos clubes P&I del Grupo Internacional -frente a otros clubes P&I que no son miembros de este Grupo y a los aseguradores comerciales- no la ha creado unilateralmente el Gobierno español. Éste se ha limitado a transponer la restricción que contempla la Directiva 2009/20/CE que, por su parte, reproduce los términos de las directrices de la Resolucion 898/21 de la Asamblea de la Organización Marítima Internacional (en adelante, "OMI"). La Comisión Europea ha reconocido en varias ocasiones el carácter necesario y de interés público del Grupo Internacional de clubes P&I. La Comisión señala que este pool de clubes contribuye al progreso económico y a la protección del sector naviero, consumidores y terceros, pues garantiza la existencia en el mercado de unos seguros P&I que un club P&I por sí solo no podría suministrar.
1. 2 La alternativa de un seguro con condiciones similares de cobertura al seguro P&I El reaseguro en algún club P&I del Grupo Internacional
El citado art. 4.b RD 1616/2011 prevé como alternativa al seguro P&I de un club P&I del Grupo Internacional "otras formas efectivas de seguro, incluido el autoseguro demostrado, y de garantía financiera, que ofrezcan condiciones similares de cobertura". Con esta fórmula, se evita...
Resolución de 9 de mayo de 2005

References: Real Decreto 
 artículo 254
 Real Decreto 
 Resolución 
 Real Decreto 

Resolución