Source: https://www.cnb.cz/cs/dohled-financni-trh/vykon-dohledu/povolovaci-a-schvalovaci-rizeni/povolovaci-schvalovaci-rizeni-a-zapis-do-registru-platebni-instituce-a-poskytovatel-platebnich-sluzeb-maleho-rozsahu/
Timestamp: 2019-07-21 16:52:28+00:00

Document:
Povolovací, schvalovací řízení a zápis do registru – Poskytovatelé platebních služeb a vydavatelé elektronických peněz - Česká národní banka
Povolovací, schvalovací řízení a zápis do registru – Poskytovatelé platebních služeb a vydavatelé elektronických peněz
Náležitosti žádostí a oznámení k výkonu činnosti platební instituce, instituce elektronických peněz, správce informací o platebním účtu, poskytovatele platebních služeb malého rozsahu a vydavatele elektronických peněz malého rozsahu předkládaných podle zákona č. 370/2017 Sb., o platebním styku jsou upraveny vyhláškou č. 1/2018 Sb., o žádostech a oznámeních k výkonu činnosti podle zákona o platebním styku.
Žádosti lze podat pouze elektronicky, tj. prostřednictvím datové schránky či e mailem s uznávaným elektronickým podpisem na e mailovou adresu elektronické podatelny ČNB podatelna@cnb.cz (kontakty ČNB). ČNB doporučuje využít formuláře, které jsou k dispozici níže
Na internetových stránkách ČNB lze rovněž najít výklady a odpovědi na časté dotazy týkající se problematiky související s výkonem činnosti osob vykonávajících činnost podle zákona o platebním styku. Veškeré relevantní právní předpisy a metodické informace jsou dostupné v části legislativní základna – platební instituce a instituce elektronických peněz.
zákon č. 370/2017 Sb., o platebním styku (externí odkaz)
vyhláška č. 1/2018 Sb., o žádostech a oznámeních k výkonu činnosti podle zákona o platebním styku (pdf, 128 kB) a odůvodnění (pdf, 167 kB)
Vyhláška č. 7/2018 Sb. (pdf, 97 kB), o některých podmínkách výkonu činnosti platební instituce, správce informací o platebním účtu, poskytovatele platebních služeb malého rozsahu, instituce elektronických peněz a vydavatele elektronických peněz malého rozsahu, a odůvodnění (pdf, 259 kB). Vyhláška nabývá účinnosti dnem 13. 1. 2018.
Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2017/2055 (externí odkaz), kterým se doplňuje směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/2366, pokud jde o regulační technické normy v oblasti spolupráce a výměny informací mezi příslušnými orgány, které se týkají uplatnění práva na usazování a volného pohybu služeb platebních institucí
Obecné pokyny EBA
Obecné pokyny k informacím, které mají být poskytnuty pro udělení povolení k výkonu činnosti platebních institucí a institucí elektronických peněz a k registraci poskytovatelů služeb informování o účtu podle čl. 5 odst. 5 směrnice 2015/2366 (externí odkaz) a související sdělení ČNB
Tiskopisy žádostí a oznámení
1. Vyhláška č. 1/2018 Sb. (dále jen „vyhláška“) obsahuje výčet náležitostí žádostí o povolení k činnosti platební instituce, instituce elektronických peněz nebo správce informací o platebním účtu. ČNB upozorňuje, že je současně potřeba zohlednit Obecné pokyny k žádostem o povolení – viz výše. Tyto pokyny poskytují žadatelům ve větší míře podrobností přehled o údajích a skutečnostech, které se váží k požadované informaci stanovené ve vyhlášce
2. Před vyplněním dokladu k posouzení důvěryhodnosti je nutné se seznámit s Úředním sdělením České národní banky k výkladu pojmů důvěryhodnost a odborná způsobilost (pdf, 143 kB), zejména s kritérii vyhodnocení důvěryhodnosti uvedenými na str. 6 tohoto úředního sdělení. V případě kladné odpovědi na kteroukoli otázku v dokladu k posouzení důvěryhodnosti je třeba uvést údaje a doklady nebo navrhnout jiné důkazy, které umožní, aby ČNB mohla posouzení dle str. 6 úředního sdělení provést.
A. Platební instituce
Žádost o povolení k činnosti platební instituce (doc, 31 kB, pdf, 197 kB)
povinné přílohy podle § 3 vyhlášky, vymezení pojmů podle § 2 vyhlášky (pdf, 128)
Žádost o rozšíření povolení k činnosti platební instituce (doc, 29 kB, pdf, 188 kB)
povinné přílohy podle § 5 vyhlášky, vymezení pojmů podle § 2 vyhlášky (pdf, 128)
Oznámení záměru nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na platební instituci nebo ji ovládnout (doc, 30 kB, pdf, 200 kB)
povinné přílohy podle § 17 vyhlášky, vymezení pojmů podle § 2 vyhlášky (pdf, 128)
doklad související s nabytím kvalifikované účasti (doc, 22 kB, pdf, 163 kB)
Oznámení změny údajů uvedených v žádosti o povolení k činnosti platební instituce (doc, 26 kB, pdf, 181 kB)
povinné přílohy podle § 4 vyhlášky, vymezení pojmů podle § 2 vyhlášky (pdf, 128)
Oznámení platební instituce o záměru svěřit výkon některých provozních činností jiné osobě (doc, 29 kB, pdf, 188 kB)
povinné přílohy podle § 20 vyhlášky, vymezení pojmů podle § 2 vyhlášky (pdf, 128)
doklad k posouzení důvěryhodnosti fyzické osoby(doc, 37 kB, pdf, 363 kB)
doklad k posouzení důvěryhodnosti právnické osoby(doc, 37 kB, pdf, 363 kB)
Výkon činnosti platební instituce v hostitelském členském státě v souladu s nařízením Komise v přenesené pravomoci (EU) č. 2017/2055
Příloha II - žádost o pasové oznámení pro pobočku platební instituce a instituce elektronických peněz(doc, 22 kB, pdf, 175 kB)
anglická verze(doc, 28 kB, pdf, 121 kB)
Příloha III - žádost o pasové oznámení pro platební instituci a instituci elektronických peněz využívající pověřené zástupce(doc, 22 kB, pdf, 179 kB)
anglická verze(doc, 30 kB, pdf, 114 kB)
Příloha V - žádost o pasové oznámení na základě volného pohybu služeb bez využití pověřeného zástupce nebo distributora(doc, 20 kB, pdf, 166 kB)
anglická verze(doc, 24 kB, pdf, 37 kB)
Příloha VI - oznámení o zahájení pasových činností pobočky/zástupce/distributora ze strany platební instituce a instituce elektronických peněz(doc, 18 kB, pdf, 233 kB)
anglická verze(doc, 21 kB, pdf, 106 kB)
B. Správce informací o platebním účtu
Žádost o povolení k činnosti správce informací o platebním účtu (doc, 26 kB, pdf, 183 kB)
povinné přílohy podle § 6 vyhlášky, vymezení pojmů podle § 2 vyhlášky (pdf, 128)
Oznámení změny údajů uvedených v žádosti o povolení k činnosti správce informací o platebním účtu (doc, 26 kB, pdf, 184 kB)
povinné přílohy podle § 7 vyhlášky, vymezení pojmů podle § 2 vyhlášky (pdf, 128)
Výkon činnosti správce informací o platebním účtu v hostitelském členském státě v souladu s nařízením Komise v přenesené pravomoci (EU) č. 2017/2055. Oznámení o záměru správce informací o platebním účtu poskytovat platební službu v hostitelském členském státě se podávají na formuláři určeném pro PI.
C. Instituce elektronických peněz
Žádost o povolení k činnosti instituce elektronických peněz (doc, 29 kB, pdf, 189 kB)
povinné přílohy podle § 8 vyhlášky, vymezení pojmů podle § 2 vyhlášky (pdf, 128)
Žádost o rozšíření povolení k činnosti instituce elektronických peněz (doc, 29 kB, pdf, 189 kB)
povinné přílohy podle § 10 vyhlášky, vymezení pojmů podle § 2 vyhlášky (pdf, 128)
Oznámení záměru nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na instituci elektronických peněz nebo ji ovládnout (doc, 26 kB, pdf, 184 kB)
Oznámení změny údajů uvedených v žádosti o povolení k činnosti instituce elektronických peněz (doc, 26 kB, pdf, 181 kB)
povinné přílohy podle § 9 vyhlášky, vymezení pojmů podle § 2 vyhlášky (pdf, 128)
Oznámení instituce elektronických peněz o záměru svěřit výkon některých provozních činností jiné osobě (doc, 29 kB, pdf, 188 kB)
Výkon činnosti instituce elektronických peněz v hostitelském členském státě v souladu s nařízením Komise v přenesené pravomoci (EU) č. 2017/2055
Příloha IV - žádost o pasové oznámení pro instituci elektronických peněz využívající distributory(doc, 20 kB, pdf, 165 kB)
anglická verze(doc, 23 kB, pdf, 101 kB)
D. Poskytovatel platebních služeb malého rozsahu
Žádost o povolení k činnosti poskytovatele platebních služeb malého rozsahu (doc, 32 kB, pdf, 200 kB)
povinné přílohy podle § 11 vyhlášky, vymezení pojmů podle § 2 vyhlášky (pdf, 128)
Žádost o rozšíření povolení k činnosti poskytovatele platebních služeb malého rozsahu (doc, 34 kB, pdf, 196 kB)
povinné přílohy podle § 13 vyhlášky, vymezení pojmů podle § 2 vyhlášky (pdf, 128)
Oznámení změny údajů uvedených v žádosti o povolení k činnosti poskytovatele platebních služeb malého rozsahu (doc, 26 kB, pdf, 184 kB)
povinné přílohy podle § 12 vyhlášky, vymezení pojmů podle § 2 vyhlášky (pdf, 128)
E. Vydavatel elektronických peněz malého rozsahu
Žádost o povolení k činnosti vydavatele elektronických peněz malého rozsahu (doc, 31 kB, pdf, 196 kB)
povinné přílohy podle § 14 vyhlášky, vymezení pojmů podle § 2 vyhlášky (pdf, 128)
Žádost o rozšíření povolení k činnosti vydavatele elektronických peněz malého rozsahu (doc, 30 kB, pdf, 193 kB)
povinné přílohy podle § 16 vyhlášky, vymezení pojmů podle § 2 vyhlášky (pdf, 128)
Oznámení změny údajů uvedených v žádosti o povolení k činnosti vydavatele elektronických peněz malého rozsahu (doc, 26 kB, pdf, 182 kB)
povinné přílohy podle § 15 vyhlášky, vymezení pojmů podle § 2 vyhlášky (pdf, 128)
F. Pověřený zástupce
zápis do seznamu pověřených zástupců (REGIS)
příloha žádosti o zápis do seznamu pověřených zástupců (xls, 167 kB)
metodika pro vyplnění žádosti (pdf, 348 kB)
schéma struktury XML rozhraní pro validaci žádosti o zápis do seznamu pověřených zástupců (zip, 10 kB)

References: zákona č. 370
 čl. 5
 § 3
 § 2
 § 5
 § 2
 § 17
 § 2
 § 4
 § 2
 § 20
 § 2
 § 6
 § 2
 § 7
 § 2
 § 8
 § 2
 § 10
 § 2
 § 9
 § 2
 § 11
 § 2
 § 13
 § 2
 § 12
 § 2
 § 14
 § 2
 § 16
 § 2
 § 15
 § 2