Source: https://www.weiterbildungs-seminar.de/auftretende-person-umsetzung-von-11-abs-1-gwg/
Timestamp: 2019-02-22 22:38:52+00:00

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Auftretende Person § 11 GwG – Umsetzung von § 11 Abs. 1 GwG - S&P
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Auftretende Person § 11 GwG – Auftretende Person – Umsetzung von § 11 Abs. 1 GwG
Nach Einführung des neuen GwG ergeben sich in der Praxis vielfach Fragen zu den Identifizierungspflichten bei für den Vertragspartner auftretenden Personen. Die Regelungen des § 11 Abs. 1 GwG stellen dabei neue Anforderungen an den Identifizierungsprozess im Vertrieb.
Gerade in der Leasingbranche ist es üblich, daß Leasingverträge oftmals durch die zuständigen Fachbereiche abgeschlossen werden. Diese fungieren nun als Auftretende Person § 11 GwG.
Folgende Fragestellungen gilt es bei der Auftretende Person § 11 GwG für den Vertriebsprozess neu zu beantworten:
Auftretende Person § 11 GwG – Aktuelle Karstellungen mit den BaFin-Auslegungshinweisen zum neuen GwG
Die Sorgfaltspflichten bestehen in Bezug auf den Vertragspartner der Transaktion (dem Gelegenheitskunden) bzw. die Identifizierungspflicht und Berechtigungsprüfung in Bezug auf eine gegebenenfalls für ihn auftretenden Person, nie jedoch gegenüber dem Empfänger der Transaktion (Bsp. Überweisungsempfänger).
Als identifizierungspflichtige auftretende Personen sind u.a. anzusehen:
Auftretende Person § 11 GwG – neue Anforderungen des GwG an den Vertriebsprozess
§ 11 Abs. 1 GwG regelt, daß Verpflichtete Vertragspartner und ggf. für diese auftretende Personen und wirtschaftliche Berechtigte vor Begründung der Geschäftsbeziehung oder vor Durchführung der Transaktion zu identifizieren. Die Identifizierung kann auch noch während der Begründung der Geschäftsbeziehung abgeschlossen werden, wenn dies erforderlich ist, um den normalen Geschäftsablauf nicht zu unterbrechen, und wenn ein geringes Risiko der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung besteht. Bei der Auftretende Person § 11 GwG hat der Verpflichtete nach Absatz 4 folgende Angaben zu erheben:
Bei der Identitätsprüfung natürlicher Personen sind zudem folgende Anforderungen zu beachten:
§ 11 Abs. 5 GwG gibt zur Feststellung der Identität klare Vorgaben. Abweichend von § 11 Abs. 4 GwG hat der Verpflichtete zur Feststellung der Identität zumindest dessen Namen und, soweit dies unter Risikogesichtspunkten erforderlich ist, in angemessenen Umfang weitere Identifizierungsmerkmale zu erheben.
Aufzeichnungspflichten zur auftretenden Person – Auftretende Person §11 GwG
Identifizierungspflichten – Prüfstufe 1 zur auftretenden Person – Auftretende Person § 11 GwG
Identifizierungspflichten – Prüfstufe 2 zur auftretenden Person – Auftretende Person – Umsetzung von § 11 Abs. 1 GwG
Im nächsten Schritt ist abzuklären ob der Vertragspartner für einen wirtschaftlich Berechtigten handelt. Sollte dies der Fall sein, ist der wirtschaftlich Berechtigte ebenfalls zu identifizieren. Bei juristischen Personen bei denen kein wirtschaftlich Berechtigter ermittelt werden kann, ist die Geschäftsleitung als „fiktiver“ wirtschaftlich Berechtigter zu erfassen (vgl. § 3 Abs. 2, Satz 5 GwG).
Identifizierungspflichten – Prüfstufe 3 zur auftretenden Person – Auftretende Person – Umsetzung von § 11 Abs. 1 GwG
Bei der Identifizierung der Auftretende Person § 11 GwG ist folgendes zu beachten:
Compliance & Geldwäschebeauftragter – Geldwäschegesetz 2017 – Auftretende Person § 11 GwG
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Seminare Weiterbildung November 22, 2017 Dezember 3, 2018 Allgemein, Compliance-Datenschutz, Gefährdungsanalyse Geldwäsche Güterhandel, Geldwäschegesetz, Geldwäschegesetz 2017, Geldwäscheprävention, Unternehmensberatung online

References: § 11
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