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Timestamp: 2020-02-26 02:30:34+00:00

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Banco Continental | Honduprensa
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Insólito: Apresan a hondureño acusado de revelar irregularidades en la banca –
Por: Redacción CRITERIO redaccion@criterio.hn Tegucigalpa.-En una clara violación a la libertad de expresión, la Policía Nacional de Honduras capturó este jueves al ciudadano Elvin Francisco Molina (33), a quien acusa de divulgar a través de las redes sociales supuestas irregularidades cometidas por algunas instituciones financieras. Al detenido, que ha sido acusado de atentar contra el sistema […]
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Hondureño detenido por divulgar información en redes sociales
Publicado por honduprensa en C-Libre el 22 enero, 2016
Alerta 09-16 |Honduras, jueves 21 de enero, 2016 El director de Radio y Tv Globo, David Romero Ellner, reveló este jueves que le informaron que “los torturadores de oficio” pretenden involucrar al joven, Elvin Francisco Molina, como la persona que le ha pasado información de supuestas irregularidades en bancos hondureños.
Origen: Hondureño detenido por divulgar información en redes sociales
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Análisis: Remezón en banca hondureña estaría “a la vuelta de la esquina”
Tegucigalpa.-Por transacciones irregulares se asoma otro posible remezón en la banca hondureña, a menos de cuatro meses de la liquidación forzosa de Banco Continental, que tuvo un fuerte impactó en el producto interno bruto, pérdida en reservas internacionales, cierre de al menos 11 mil empleos, atrasos y daños en más de 200 mil ahorrantes.
Banco Continental fue liquidado en octubre del año pasado por estar vinculado con el narcotráfico y crimen organizado, según una acusación de la OFAC.
En el horizonte financiero y la paz social asoman nuevos nubarrones con la posible intervención de unos cuatro bancos que estarían implicados en operaciones atípicas desde hace ya varios años.
A pedido de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de Estados Unidos, (OFAC, por sus siglas en inglés) la Comisión Nacional de Banca y Seguros (CNBS), estaría próxima a intervenir varias e importantes y prestigiosas entidades bancarias que operaron con el empresario y presunto narcotraficante, Javier Antonio Cerrato Oliva y otra persona aún no identificada por las autoridades.
Esta situación deja en entredicho la cuestionada transparencia y solvencia del sistema bancario nacional, tal como se jacta la CNBS y otros entes afines del país. Por estas transacciones es que la OFAC también pediría intervenir al propio ente regular de la banca hondureña, el que con su desidia incumple sus funciones, por lo que la Fiscalía Especial Contra el Crimen Organizado (FESCO), podría pedir el cierre de esos bancos, como sucedió con Banco Continental, cuyos activos pasaron a la Oficina Administradora de Bienes incautados, (OABI).
De llevarse a cabo la medida, la economía hondureña se afectaría de manera considerable, con el giro de operaciones, que significarían serios retrasos y daños para los ahorrantes, pérdida del producto interno bruto y millones de lempiras en reservas internacionales, como reconocieron economistas y un ex presidente del Banco Central de Honduras (BCH).
Dándole seguimiento al caso de Banco Continental, la Dirección de Lucha Contra el Narcotráfico, incautó el pasado 11 de enero mediante la operación “Arrecife II”, 53 bienes de Cerrato Oliva en los municipios de Trujillo, Tocoa y Sabá en el departamento de Colón.
Días después trascendieron una serie de transacciones por más de 946 millones de lempiras en importantes bancos nacionales, en los que Cerrato Oliva habría movido dichas sumas de dinero, calificadas como operaciones atípicas por las autoridades correspondientes de acuerdo a información de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Hasta la fecha, FESCO, ha incautado todos los bienes que ha podido identificar como pertenecientes a Cerrato Oliva, su esposa, una compañera sentimental y parientes.
Adquisiciones del acusado fueron generadas en un entorno de aparente legalidad como comerciante individual y propietario de las dos ferreterías “Javier”; además de permisos de explotación de carga pesada no especializada.
Se supo que del 2000 al 2012 Cerrato, su esposa y su compañera sentimental, adquirieron 53 bienes, 12 cuentas bancarias con transacciones por más de 946 millones de lempiras y 5 millones 276 mil 890 dólares.
En las investigaciones de la fortuna se estableció que entre noviembre de 2002 a noviembre de 2012, Cerrato recibió préstamos bancarios por 62 millones 746 mil lempiras los que canceló de forma anticipada, lo que no contrasta con ganancias comerciales de sus negocios.
En las últimas horas ha trascendido que cuatro bancos hondureños estarían vinculados al lavado de activos.
La FESCO investiga la compra y venta de dólares a las que se dedicó entre los años 2007 y 2009. En las operaciones irregulares habrían participado cuatro bancos, uno de ellos denunció las transacciones atípicas del comerciante y presentó seis denuncias que ahora forman parte de las pesquisas que están en etapa de verificación en el Ministerio Público. Con base a estas informaciones es que próximamente la FESCO estaría por solicitar la incautación de los bienes ante los Juzgados de Privación de Dominio de Bienes de Origen Ilícito.
Entre junio de 2011 y octubre de 2012, Cerrato recibió depósitos por 105 millones de lempiras, de los cuales 70 millones fueron en efectivo, sin que se sepa el origen de los mismos.
Sonia Anabel Padilla Cruz, esposa de Cerrato, figura como pequeña contribuyente en el Registro Tributario Nacional, pero de julio a noviembre de 2008 trasladó más de cuatro millones de lempiras de varias cuentas; y arriba de 225 mil dólares en un lapso de diez meses, por lo que todas estas actividades forman parte de las investigaciones que sustentan entidades de la Fiscalía General de la República.
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Banco Continental, Bancos, OFAC
Matrimonio gay es cortina de humo para tapar Cuenta del Milenio: Doris Gutiérrez
Por: Redacción CRITERIO redacción@criterio.hn; 11 noviembre, 2015
La diputada del Partido Innovación y Unidad PINU-SD, Doris Gutiérrez dijo que, al pueblo le están dando atol con el dedo y este no reacciona o no se da cuenta.
La diputada, Doris Gutiérrez, pidió una expliación lógica sobre la liquidacipon forzosa de Banco Continental.
Según Gutiérrez, en el ámbito político y sobre todo en el Congreso Nacional ya se está hablando de temas que ni siquiera se han presentado en el seno del poder legislativo como es la aprobación o no de los matrimonios entre personas de un mismo sexo.
La acuciosa diputada manifestó que, el Partido Nacional está hablando de ese tema porque quiere esconder el triste resultado de tener 6 años de gobierno nacionalista en los que no se ha podido acceder a la Cuenta del Milenio porque son incapaces de combatir la corrupción.
Gutiérrez señaló que, hay temas muy importantes en la agenda como las reformas electorales, la segunda vuelta y el voto electrónico que son trascendentales para el futuro político del país y que son los que se debería estar analizando ya.
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Banco Continental, Corrupción, Doris Gutiérrez, Matrimonio Homosexual
De “churro” califican informe presentado por diputados en liquidación forzosa del Banco Continental
En medio de señalamientos y fuertes cuestionamientos de algunos diputados y diputadas de la oposición, la Comisión Especial Multipartidaria nombrada para investigar la situación financiera y el proceso de liquidación forzosa del Banco Continental presentó su informe al pleno del Congreso Nacional.
El documento no contenía ningún hallazgo desconocido por la ciudadanía, los congresistas hicieron un trabajo de narración de los hechos y justificaciones del accionar de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS).
Doris Gutiérrez, de la bancada del Partido Innovación y Unidad (PINU) y quien se negó a firmar el informe de “investigación”, presentó un voto particular en el que señala que los demás integrantes de la Comisión dejaron a un lado la información que el fiscal de la república les facilitó a ella y al diputado Edgardo Castro de Libertad y Refundación (LIBRE).
“Una de la información clave que recibimos es que el requerimiento presentado contra don Jaime Rosenthal –socio mayoritario del Banco Continental- no es por lavado de activos sino por una demandan de defraudación fiscal; otra de la información clave es que realmente no se actuó desde el Ministerio Público desde el 2014 hasta la fecha”, detalló Gutiérrez.
Entre sus conclusiones y recomendaciones, los diputados nacionalistas y liberales indican hacer una revisión a la Ley de Privación de Dominio y la Ley de Instituciones del Sistema Financiero, sin embargo, Rasel Tomé diputado de LIBRE critica la falta de un análisis sobre la violación de la soberanía hondureña en la que incurrió el gobierno de los Estados Unidos al provocar una fragmentación del sistema financiero del país.
“Un tema de fondo es hasta dónde se aplica la Ley Kingpin en Honduras, cuál es el marco de atribución, cómo puede interrelacionar y cómo podemos actuar conjuntamente con los Estados Unidos, porque sin lugar a dudas este tema ha generado bastante afectación de la economía”, señala Tomé.
Contrario al análisis de Tomé, el liberal Yuri Sabas asegura que los comentarios y los votos particulares no tienen sentido, ya que el informe sí enmarca los temas señalados: “lamentablemente algunos diputados nos queremos ver diferentes que otros y queremos darnos baños de pureza. El informe va encaminado en sus recomendaciones y en sus conclusiones a señalar que el Estado falló, la misma comisionada de Bancos y Seguros aceptó que hasta un día antes se dio cuenta de la designación”.
Evaden debatir contenido del informe
La Comisión Multipartidaria, que ejerció tareas de narración y no de investigación como se le indicó al momento de su conformación, recomienda al Congreso Nacional solicitar a la Comisión Nacional de Bancos y Seguros presente, en un plazo de 30 días, un informe completo sobre la situación en que se encuentre la liquidación del Banco Continental.
Los resultados del informe, que fueron marcados por las irregularidades desde las bancadas del oficialismo al momento en el que permitieron que una de las asesoras del legislativo se “adueñara” del borrador del documento final, puesto que liberales y nacionalistas no “quisieron”, no buscaron las explicaciones de entes como el Ministerio Público y la Secretaría de Finanzas.
Hechos como el anterior no fueron parte del debate, acción que es parte de un sistema presidencialista, comenta la diputada del Partido Anticorrupción, Fátima Mena: “tampoco traen actores claves como la presidente la Comisión de Bancos y Seguros, alguien del Ministerio Público pues también pudiese haberse presentado ante este pleno como lo han hecho en otros que son de su interés”.
Bancadas de oposición denuncias irregularidades en la Comisión
El informe señala que el criterio de los miembros de la Comisión Multipartidaria sobre la actuación de la CNBS en relación al Banco Continental está dividido, “debido a que se trata de una situación institucional y jurídica sobre la cual no se ha tenido experiencia previa”.
Días antes de ser presentado al pleno, Doris Gutiérrez, de la bancada PINUISTA, denunció que la gerenta legislativa, Karen Motiño, prácticamente secuestró el informe al no llegar a la hora acordada en una de las reuniones previas a la desintegración de la Comisión.
“Hemos sido objeto de boicot, ya que aparentemente no querían que salieran a la luz algunas de las cuestiones que nosotros habíamos investigado en relación a la liquidación del Banco Continental. Tal vez no señala cuestiones altamente profundas, pero si señala cuestiones que tienen que ver con la deficiencia de las instituciones contraloras”, señaló la diputada.
Sin embargo, el nacionalista y secretario del legislativo, Tomás Zambrano, aseguraba que las declaraciones de los diputados de la oposición eran con el objetivo de llevar más “agua a sus molinos”.
“Yo digo que fue por un malentendido político o fue un tema de ideología o de traer agua a su molino de algunos compañeros diputados, pero es normal. Creo que es importante aclarar que no existió ninguna mala intención, ningún boicot, ni ningún deseo de entorpecer la labor de esta Comisión”, manifestó Zambrano.
Un informe “Churro”
En el argot periodístico cuando un hecho no generará mayor relevancia se le denomina nota “churro”, y es así que la población y los propios diputados y diputadas han llamado el informe de la Comisión Multipartidaria.
La Comisión recalcó que la CNBS “no pudo prever la designación y el congelamiento –del Banco Continental- de los 20 millones de dólares. Nos dimos cuenta una noche antes de lo que iba a pasar”.
De acuerdo al colectivo de diputados, el hecho – ya conocido- “desencadenante” es la resolución del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América, por medio de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) “a partir del 7 de octubre de 2015, que origina la situación problemática, anunciando la designación de algunos ejecutivos, personas vinculadas a estos y el apoderado legal, así como a siete (7) empresas del denominado Grupo Continental, como Traficantes de Narcóticos Especialmente Designados conforme a la Ley de Designación de Cabecillas Extranjeros del Narcotráfico (Ley Kingpin)”.
Queda claro que el objetivo del Congreso Nacional, dominado desde el poder Ejecutivo, con la Comisión Especial Multipartidaria era “taparle el ojo al macho”, en relación a los errores que cometió la Comisión Nacional de Bancos y Seguros en la liquidación forzosa del Banco Continental.
La Comisión Especial Multipartidaria se limitó a comentar más que a sugerir “protección de la estabilidad laboral de los empleados afectados”, y de las empresas que no están sujetas al proceso de privación de dominio, entre ellas Cable Color, Canal 11 y Diario Tiempo; se le “olvidó” que existe un ente, como la Secretaría de Trabajo, que vela o debería velar por el cumplimiento de los derechos laborales.
El liquidador Evasio Asencio, miembro de la Comisión de Bancos y Seguros, dijo que dos días después del cierre forzoso de Banco Continental se realizaron transacciones irregulares de 350 millones de Lempiras, la Comisión Multipartidaria se lavó las manos de sus tareas de investigación diciendo que: “ las situaciones adicionales no estaban contenidas en el informe original de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, esta circunstancia pudo variar el sentido de nuestras conclusiones y recomendaciones”.
Origen: De “churro” califican informe presentado por diputados en liquidación forzosa del Banco Continental
Banco Continental, CNBS, Congreso Nacional
Informe es para “taparle el ojo al macho” y evitar la interpelación de Ethel Deras: Doris Gutiérrez
Publicado por honduprensa en Criterio el 5 noviembre, 2015
Por: Redacción CRITERIO redaccion@criterio.hn; 4 noviembre, 2015
Tegucigalpa.-A juicio de la diputada del Partido Innovación y Unidad- Social Demócrata (PINU-SD), el informe presentado por en el Congreso Nacional de Honduras sobre la liquidación forzosa de Banco Continental, es “para taparle el ojo al macho” y evitar la interpelación de la presidenta de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), Ethel Deras.
“Generalmente estos informes son para taparle el ojo al macho y para evitar que haya una interpelación, que es la facultad que nos da la Constitución”, dijo la diputada en alusión a la presidenta de la CNBS.
También lea:http://criterio.hn/conozca-el-pobre-informe-del-congreso-nacional-sobre-la-liquidacion-forzosa-de-banco-continental/
Consideró que si Deras intervino en la liquidación del banco tuvo ser llamada al pleno del Congreso, para que presentara un informe y aguantara las preguntas de los 128 diputados.
La parlamentaria, quien es miembro de la comisión multipartidaria que supuestamente investigó las razones del por qué la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) procedió a la liquidación forzosa de la institución financiera, rechazó el contenido del informe porque consideró que carece de información contundente.
La congresista emitió un voto particular sobre el informe la noche del martes en el Parlamento y aclaró que el contenido de éste no es vinculante y que tampoco fue discutido, pues solo fue leído en la cámara legislativa.
Gutiérrez quien se identifica por hablar sin tapujos, consideró que los informes que se presentan ante el Congreso Nacional son “pan sin sal”, porque no se sometan a votación para aprobarlos o improbarlos.
Los informes casi siempre se presentan para “justificar las cosas o mediatizarlas o para darles tiempo y que el tema se enfrié, por lo que al final no se llega a nada y por eso nosotros optamos por presentar un voto particular e ir al Ministerio Público”, apuntó.
En aras de conocer un poco más sobre la situación, Gutiérrez se presentó junto a su compañero diputado de Libre, Edgardo Castro, ante el Ministerio Público, donde fueron recibidos por el coordinador de fiscales, Rolando Argueta.
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Banco Continental, Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), Congreso Nacional, Doris Gutiérrez, Pinu
Conozca el pobre informe del Congreso Nacional sobre la liquidación forzosa de Banco Continental
Tegucigalpa.-Un informe carente de datos reveladores o de una investigación a profundidad, fue lo que presentó la noche del martes la Comisión Multipartidaria del Congreso Nacional de Honduras para conocer las razones que tuvo la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) para declarar la liquidación forzosa de Banco Continental.
El informe tuvo el rechazo de los diputados, Doris Gutiérrez del PINU y de Edgardo Castro de Libre, quienes siendo miembros de la comisión multipartidaria, emitieron un voto particular, al considerar que los datos contenidos son superficiales.
A continuación la transcripción íntegra del informe:
COMISIÓN MULTIPARTIDARIA NOMBRADA POR EL PRESIDENTE DEL CONGRESO NACIONAL PARA:
INVESTIGAR LA SITUACIÓN FINANCIERA Y PROCESO DE LIQUIDACIÓN FORZOSA DE BANCO CONTINENTAL, S.A.
MARLON GUILLERMO LARA ORELLANA
CARMEN ESPERANZA RIVERA PAGOAGA
GONZALO RIVERA MEDRANO
JOSÉ EDGARDO CASTRO RODRÍGUEZ
EDRAS AMADO LÓPEZ RODRÍGUEZ
YURI CRISTHIAN SABAS GUTÍERREZ
EDWIN ROBERTO PAVÓN LEÓN
JOSÉ EDUARDO COTO BARNICA
DORIS ALEJANDRINA GUTIÉRREZ ESPINOZA
RODIMIRO MEJÍA MERINO
Tegucigalpa MDC, Noviembre de 2015.
Los suscritos miembros de la COMISIÓN MULTIPARTIDARIA nombrada por el Presidente del Congreso Nacional, en sesión celebrada en fecha 14 de Octubre de 2015 con el objeto de que actuando con irrestricto apego a la ley, se reúnan con la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, y rindan a la brevedad posible un informe sobre la problemática de la LIQUIDACION DEL BANCO CONTINENTAL SA.
En fecha 14 de Octubre del 2015 el Presidentes del Congreso Nacional nombró una Comisión Especial Multipartidaria para que se reúnan con personas de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) y rinda a la brevedad posible un informe sobre la problemática de la LIQUIDACION DEL BANCO CONTINENTAL.
La Comisión, previo al inicio de su trabajo se instaló formalmente y procedió de inmediato a establecer su metodología, la cual se concretó a través de una ruta de acción o cronograma de actividades de manera consensuada.
La Comisión Multipartidaria inició sus actividades el día 14 de Octubre del 2015, siendo una de sus primeras actividades la solicitud de una reunión urgente con las autoridades de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, a efectos de tener una visión general sobre los motivos que propiciaron la Liquidación Forzosa de Banco Continental.
Para el cumplimiento del mandato encomendado la Comisión Multipartidaria realizó las acciones siguientes:
Se efectuaron tres reuniones con la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, en las siguientes fechas:
La primera reunión se celebró en fecha jueves 15 de octubre del 2015.
La segunda reunión se celebró en fecha martes 20 de Octubre del 2015, y;
Finalmente en fecha 27 de Octubre se llevó a cabo la tercera reunión.
Dichas reuniones dieron como resultado lo siguiente:
De las diligencias desarrolladas por la Comisión Multipartidaria se obtuvieron los resultados que se describen a continuación:
Que de acuerdo a lo expresado por los representantes de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros: “Continental ha mantenido adecuados indicadores financieros”, para luego subrayar que la institución “nunca tuvo problemas de insolvencia”.
Banco Continental estaba autorizado para realizar operaciones con Bancos corresponsales del Exterior a fin de llevar a cabo su actividad bancaria internacional, cartas de crédito, transferencias internacionales etc.
Sin embargo, en el informe especial sobre la situación financiera y proceso de liquidación forzosa de Banco Continental SA, la Comisión Nacional de Bancos y Seguros en el acápite correspondientes a Captaciones Irregulares del Público, en el examen realizado el 30 de septiembre del 2011 “se determinó que las sociedades Inversiones Continental Panamá SA e Inversiones Continental SA de CV, utilizando la plataforma y canales de Banco Continental SA, realizaron operaciones irregulares de captación de fondos del Público dentro del territorio nacional”, por tal motivo la Comisión Nacional de Bancos y Seguros impuso a la institución bancaria en referencia las sanciones correspondientes, habiendo informado a las autoridades del Ministerio Público de ese entonces de tales operaciones no autorizadas, solicitando las medidas judiciales cautelares procedentes.
Siendo el hecho desencadenante la resolución del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América, por medio de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) a partir del 7 de octubre de 2015, que origina la situación problemática, anunciando la designación de algunos ejecutivos, personas vinculadas a éstos y el apoderado legal, así como a siete (7) empresas del denominado Grupo Continental, como “Traficantes de Narcóticos Especialmente Designados conforme a la Ley de Designación de Cabecillas Extranjeros del Narcotráfico (Ley Kingpin)”, “…por desempeñar un papel significativo en el tráfico internacional de narcóticos. Según el comunicado de dicho Departamento las personas naturales y empresas mencionadas, “proveen servicios de lavado de dinero y otros para apoyar actividades de tráfico internacional de narcóticos de múltiples traficantes de drogas centroamericanos y de sus organizaciones criminales”.
A raíz de la publicación de la OFAC, se congelaron inversiones en Estados Unidos del Banco Continental, S.A., por L337 millones las cuales se tuvieron que reservar en su totalidad, sumada al requerimiento de constitución de reservas para créditos determinada en el último examen por L124 millones y otros ajustes por L105 millones, por lo cual el índice de adecuación de capital de la institución bajó a un cinco punto veinte por ciento (5.20%) el cual es inferior al seis por ciento (6%), equivalente al sesenta por ciento (60%) del nivel mínimo requerido, de conformidad con lo establecido en el artículo 37 de la Ley del Sistema Financiero. Situación que provocó que la Comisión Nacional de Banco y Seguro, como ente regulador de las Instituciones del Sistema Financiero, en fecha 09 de Octubre del 2015 anunciara la liquidación forzosa de Banco Continental.
Ante la decisión de la CNBS de practicar la liquidación forzosa, Banco Continental presentó RECURSO DE REPOSICIÓN y propuso un PLAN DE REGULARIZACIÓN PARA REALIZACIÓN DE LIQUIDACIÓN de forma VOLUNTARIA, haciendo un formal ofrecimiento de aportación de capital por la cantidad de CIEN MILLONES DE LEMPIRAS (L100,000,000.00) para subir el índice de adecuación. Acción que fue peticionada con el fin de que desaparezca de esta forma la LIQUIDACIÓN FORZOSA decretada, con el fin de que sea convertida en una LIQUIDACIÓN VOLUNTARIA bajo la total supervisión y control total de LA COMISIÓN.
Ante esta situación la Comisión Nacional de Bancos y Seguros señaló lo siguiente:
Que el Poder con que actuó la apoderada legal de banco Continental, otorgado en mayo de 2011 quedó sin valor y efecto.
Sumando a ello el artículo 154 de la Ley del Sistema Financiero, establece que el único órgano de gobierno que puede presentar una propuesta de liquidación voluntaria es la Asamblea de Accionistas, que como órgano supremo de la sociedad expresa la voluntad colectiva en la materia de su competencia. En el presente caso la persona que compareció no acreditó que la Asamblea de Accionistas haya acordado proponer a la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, una liquidación voluntaria. Siempre en relación a esta petición, uno de los requisitos es que la Institución bancaria se encuentre solvente, condición que no se daba en ese momento aun con la propuesta de 100 MILLONES DE LEMPIRAS, pues con dicho aporte el Índice de Adecuación de Capital (IAC) únicamente llegarían al seis punto cuarenta y dos por ciento (6.42%) inferior del nivel mínimo requerido (10%) para cualquier institución del Sistema Financiero según el artículo 5 de las “Normas para la Adecuación de Capital de los Bancos, Asociaciones de Ahorro y Préstamo y Sociedades Financieras”, adoptada mediante Resolución GE No.430/15-03-2010 de fecha 15 de marzo de 2010, emitida por esta Comisión Nacional de Bancos y Seguros, basadas en normas internacionales de acuerdo con el artículo 37 de la Ley del Sistema Financiero.
Además de ello, no se consideraría idóneamente elegible dicho aporte si este proviene de activos, fondos, recursos o patrimonio de personas o sociedades incluidas en las lista OFAC.
Además, al escrito presentado no se acompañaron los documentos que acreditarían quienes serían los socios aportantes, ni el origen de los fondos, requisitos indispensables para que pueda autorizarse un aporte de capital según se requiere en el segundo párrafo del artículo 40 de la Ley del Sistema Financiero. En el marco de la legislación que regula el Sistema Financiero y sus operaciones.
Tampoco en el escrito presentado, ofrecían alternativas para solventar la imposibilidad de mantener su operatividad, para acceder a las cámaras de compensación, la cancelación de sus corresponsalías en Estados Unidos y la operatividad de las tarjetas VISA y MASTER CARD emitida por el Banco, según fue manifestado por sus representantes.
Expresó además la CNBS que posteriormente, en esa misma fecha, se personaron a la misma, ejecutivos de las más alta representatividad del Banco Continental, haciendo la siguiente afirmación, que con los hechos anteriormente mencionados “el banco está prácticamente acabado”, reconocimiento esta Comisión Nacional de Bancos y Seguros que consta en el acta levantada al efecto y que fue firmada por los ejecutivos antes referidos.
La CNBS admitió ante esta representación parlamentaria, que “no se pudo prever la designación y el congelamiento de los 20 millones de Dólares” de eso, “nos dimos cuenta una noche antes de lo que iba a pasar”, según lo expresara la presidenta de la CNBS Ethel Deras.
Los miembros de la CNBS reconocieron ser actores de lo que ellos calificaron, “una película de terror” y que hay problemas por el papel de otros actores a los que calificaron como la fiscalía y Juzgado de Privación de Dominio, justificaron lo actuado al sostener que “la liquidación forzosa fue la mejor decisión”.
Al ser consultados por miembros de la Comisión Multipartidaria del Congreso Nacional sobre en qué estado se encontraría el Banco si no hubiese habido designación de la OFAC, a los que la representante de dicha Comisión contestaron que “el banco estaría trabajando normalmente”.
INVESTIGACIÓN SOBRE LOS AHORROS DE LOS CUENTAHABIENTES Y LA DEVOLUCIÓN DE LOS DEPÓSITOS:
La Comisión Multipartidaria pudo verificar que como parte del proceso de liquidación Forzosa se inició el proceso de devolución de los ahorros de los cuentahabientes hasta un monto de Lps. 208, 680 (valor garantizado por el fondo de Seguro de Depósitos FOSEDE).
Hasta la fecha del presente informe se ha devuelto un 85.30 % de los ahorros, de conformidad a la siguiente tabla:
Ver Comunicado Oficial de la Embajada de los Estados Unidos de América en Honduras:http://spanish.honduras.usembassy.gov/pr-100715-sp.html
Para la devolución de los ahorros mayores a la cuantía asegurada por el FOSEDE, la Comisión Nacional de Bancos y Seguros está realizando de forma directa la negociación de la cartera de préstamos con Bancos del sistema Financiero, para pagarle a los ahorrantes en el término no mayor a 30 días según la CNBS.
De las indagaciones realizadas, la Comisión Multipartidaria del Congreso Nacional, llegó a las siguientes conclusiones:
Primera: El resultado del trabajo de la Comisión Multipartidaria se deriva exclusivamente del contenido de la información que obtuvimos de parte de la CNBS y la OABI ya que otros actores no se hicieron presentes para despejar inquietudes de los miembros de esta Comisión.
Segunda: La designación del Banco Continental deja al descubierto la falta de mecanismos de seguimiento y coordinación entre los diferentes actores responsables del cumplimiento de las leyes. En el Informe Proporcionado por la CNBS hace constar a la Comisión Multipartidaria que detectó irregularidades en el funcionamiento de Banco Continental sancionado con multas a dicha institución en varias ocasiones.
Tercera: El criterio de los Miembros de la Comisión Multipartidaria sobre la actuación de la CNBS en relación al Banco Continental está dividido, debido a que se trata de una situación institucional y jurídica sobre la cual no se ha tenido experiencia previa.
Cuarta: Posterior de la designación de la OFAC al Banco Continental, la CNBS procedió a declarar la liquidación forzosa, aplicando el artículo 118 de la Ley del Sistema Financiero.
Quinta: La Comisión Multipartidaria concluye que hasta la fecha del presente Informe se ha devuelto un 85.30 % de los ahorros asegurados por el Fondo de Garantía de Depósitos.
La Comisión Multipartidaria demanda protección de la estabilidad laboral de los empleados afectados, asimismo pide a las instituciones correspondientes, la búsqueda urgente de un mecanismo que permita la continuidad de operaciones de las empresas del grupo Continental que no están sujetas al proceso de privación de dominio, entre ellas Cable Color, Canal 11, Diario Tiempo y Seguros Continental (previo licenciamiento OFAC).
Exhortar a las instituciones que corresponda, brindar un listado de las empresas no designadas del Grupo Continental o relacionadas, a fin de que puedan continuar con sus operaciones normales y que se adopten medidas pertinentes en base a Ley, para evitar que por “sospechas” en cuanto a su designación puedan ser objeto de exclusión para realizar determinadas transacciones con el fin operar normalmente, a efecto de garantizar el cumplimiento de lo establecido en el Artículo 331 de la Constitución de la República el cual señala que “el Estado reconoce, garantiza y fomenta las libertades de consumo, ahorro, inversión, ocupación, iniciativa, comercio, industria, contratación de empresa y cualesquiera otras que emanen de los principios que informan esta Constitución. Sin embargo, el ejercicio de dichas libertades no podrá ser contrario al interés social ni lesivo a la moral, la salud o la seguridad pública.
Esta Comisión Multipartidaria demanda el respeto de los derechos y garantías consagradas en la Constitución de la República de Honduras y las leyes ordinarias, en toda su amplitud, de las que gozan las personas jurídicas y naturales comprendidas en el caso, entre otros su derecho a la presunción de inocencia, al Derecho a la defensa, y al debido proceso.
Esta Comisión Exhorta una mayor divulgación de la Ley del Sistema Financiero, así como de la Ley de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros, así como lo establecido en Convenios Internacionales, a fin de que se conozcan los procedimientos a seguir en procesos de liquidaciones voluntarias y forzosas.
Revisar la Ley de Privación de Dominio, con el ánimo de fortalecer su accionar, a efecto de definir los límites y ámbitos reales de aplicación de las figuras de aseguramiento e incautación.
Revisar la Ley del Sistema Financiero a fin de buscar un mecanismo normativo que garantice una mayor efectividad de las sanciones que se imponen a las instituciones financieras que operen de forma irregular, a fin de que la medida impuesta no sea desproporcionad en relación al beneficio obtenido con la infracción realizada, sin menoscabo de las acciones penales que correspondan.
Solicitar a la Comisión de Bancos y Seguros para que dentro de un plazo de treinta días presente a la Secretaría del Congreso un Informe Completo sobre la situación en que se encuentre la liquidación del banco.
Esta Comisión recomienda mejorar los recursos financieros, humanos y técnicos para fortalecer los esquemas preventivos en materia de lavado de activos y crimen organizado.
Única: Debido a que después de concluidas las Investigaciones de la Comisión Multipartidaria, el liquidador de la Comisión Nacional de Banca y Seguros hizo declaraciones pública señalando situaciones adicionales que no estaban contenidas en el informe original de la Comisión Nacional de Banco y Seguros, esta circunstancia pudo variar el sentido de nuestras conclusiones y recomendaciones.
Integrantes de la Comisión Multipartidaria:
CARMEN ESPERANZA RIVERA
JOSÉ EDGARDO CASTRO
GONZALO RIVERA MEDRANOEDRAS AMADO LÓPEZ
YURI CRISTHIAN SABASJOSÉ EDUARDO COTO BARNICA EDWIN ROBERTO PAVÓN LEÓNDORIS ALEJANDRINA GUTIÉRREZ
JAIME ENRIQUE VILLEGAS ROURA RODIMIRO MEJIA MERINO
Origen: Conozca el pobre informe del Congreso Nacional sobre la liquidación forzosa de Banco Continental –
Banco Continental, Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), Congreso Nacional
Nuevas irregularidades en Banco Continental
Publicado por honduprensa en El Heraldo el 3 noviembre, 2015
Las operaciones se realizaron entre el 9 y el 12 de octubre, es decir, cuando ya había sido declarada la liquidación forzosa.
El liquidador Evasio Asencio dio a conocer este lunes las últimas irregularidades encontradas
Nuevas irregularidades, denunció el liquidador del Banco Continental (Bancon) Evasio Asencio, fueron cometidas por los administradores de esa institución financiera.
En una breve conferencia de prensa de 4:32 minutos brindada la noche de este lunes en las instalaciones de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), el funcionario dijo que en el proceso de liquidación de Bancon se encontró una serie de transacciones consideradas irregulares que suman más de 350 millones lempiras.
Las acciones al margen de las leyes que regulan el sistema financiero hondureño fueron detectadas entre el 9 y 12 de octubre, después que la CNBS decretó la liquidación forzosa de Bancon por insuficiencia en su índice de adecuación de capital de 11.6% a 5.2%. La pérdida patrimonial se explica por la designación de la Oficina de Control de Lavado de Activos (OFAC) en contra de la familia Rosenthal y el Grupo Continental como lavadores de dinero procedentes del narcotráfico, el pasado 7 de octubre de 2015 en Washington, Estados Unidos.
Según el liquidador de Bancon, se encontró una serie de transacciones que afectan cuentas de depósitos de personas naturales y jurídicas relacionadas al banco y estas también vinculadas a operaciones préstamos.
De acuerdo con Asencio, entre las operaciones está una por L 110 millones donde la documentación que aparece o la información consignada en el registro contable es la compra de acciones que el Banco Continental tenía en otra institución del sistema financiero.
“Esta operación es irregular -continuó- ya que se hizo cuando el banco había sido declarado en liquidación forzosa y, por otra parte, la Ley del Sistema Financiero manda que estas operaciones deben ser autorizadas por la Comisión Nacional de Bancos y Seguros y no hay ninguna autorización”, subrayó.
Al preguntársele el monto de las transacciones que a su criterio se realizaron al margen de las leyes, el liquidador respondió que “se hicieron operaciones por más de 350 millones (de lempiras) y como les digo son datos preliminares”. Evasio Asencio dijo que en cumplimiento de su obligación como liquidador se hizo entrega la tarde de ayer de un informe parcial al Ministerio Público, ya que aún está en proceso la liquidación forzosa y la investigación de las transacciones, pero la información sí revela hechos importantes. Subrayó que la ley manda informar toda operación que no sea normal.
El funcionario dijo que será el Ministerio Público quien decida cuáles serán las acciones judiciales que tomará en contra de los que cometieron las irregularidades.
Cuando se le consultó quiénes eran los responsables de las irregularidades encontradas, Evasio Asencio dijo que “las personas son los administradores”. Agregó que Bancon tiene centralizada sus operaciones a nivel de sistema en San Pedro Sula, pero algunas se hicieron en Tegucigalpa.
Estos nuevos hallazgos fueron detectados en los últimos días, ya que esa información no está consignada en el informe que las autoridades de la CNBS entregaron a la Comisión Multipartidaria del Congreso Nacional.
De acuerdo con los datos revelados por el liquidador nombrado por la CNBS, las operaciones detectadas corresponden a depósitos de partes relacionadas y préstamos. Una parte de estos fondos que se debitaron de los depósitos se utilizaron para la compra de las acciones por parte de una empresa relacionada, que era las acciones que tenía Banco Continental en otra institución del sistema, que es por el orden de 110 millones de lempiras.
La otra parte se usó para abonos a préstamos que tenían personas naturales y jurídicas relacionadas al banco.
Además, “otra parte se usó para hacer transferencias de depósitos a personas que desconocemos cuál es la relación que tenían con el banco”.
El liquidador confirmó que sí hubo retiro de dinero en efectivo del Banco Continental, sin precisar las cantidades, manifestando que “se está estimando, pero sí fueron cantidades millonarias”.
Asencio y el equipo técnico que trabaja en la liquidación de Banco Continental continuaba anoche trabajando en la revisión de documentos y de información en los sistemas informáticos de la institución financiera, que fue donde se detectaron las transacciones irregulares.
Origen: http://www.elheraldo.hn/pais/896913-466/nuevas-irregularidades-en-banco-continental
Banco Continental, Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), OFAC
Radio emisora de Honduras confirma entrega de Yani Rosenthal a justicia de Estados Unidos –
Publicado por honduprensa en Criterio el 2 noviembre, 2015
Por: Redacción CRITERIO redaccion@criterio.hn Tegucigalpa.
La radioemisora de Honduras, HRN, confirmó este viernes que el empresario y exprecandidato presidencial por el Partido Liberal, Yani Benjamín Rosenthal Hidalgo, se entregó a una corte del sur de Nueva York, Estados Unidos.
“HRN confirma que Yani Rosenthal, se entregó a las autoridades del Distrito Sur de New York para responder cargos de lavado de activos”, publicó en su cuenta de Twitter HRN.
Rosethal Hidalgo, al igual que su padre Jaime Rosenthal Oliva y a su primo, el ministro asesor de Inversiones, Yankel Rosenthal Coello, fueron designados por la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (OFAC por sus siglas en inglés) como lavadores de activos procedentes del narcotráfico.
Yaní, fue también ministro de la Presidencia, durante el gobierno liberal del expresidente Manuel Zelaya, mientras que su padre, fungió como vicepresidente de Honduras durante el también gobierno liberal de José Simón Azcona del Hoyo (1986-1990).
En tanto Yankel Rosenthal Cuello, quien ya guarda prisión en Nueva York, renunció al gobierno del presidente Juan Hernández en junio pasado sin dar explicaciones de su decisión.
La OFAC también designó al Grupo Continental, propiedad de la familia Rosenthal, como lavadores de activos procedentes del narcotráfico, por lo que el gobierno de Honduras a través de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) procedió el 9 de octubre pasado a la liquidación forzosa de Banco Continental.
Adicional a esa medida, más de 30 empresas y varios bienes inmuebles han sido asegurados por la Oficina de Administradora de Bienes Incautados (OABI) provocando el cierre de miles de empleos.
Aunque no figura en la lista de la OFAC, una de las empresas afectadas ha sido Diario Tiempo, que el pasado martes cerró sus operaciones, tras 45 años de su fundación e igual destino se vislumbra para Canal 11, donde sus periodistas han denunciado que están sufriendo los embates de las presiones económicas, porque no se les permite abrir cuentas en otras instituciones bancarias.
Origen: Radio emisora de Honduras confirma entrega de Yani Rosenthal a justicia de Estados Unidos –
Banco Continental, Estados Unidos, Narcotráfico, OABI, OFAC, Rosenthal
Diputados cachurecos quieren lavarle la cara a la CNBS con informe: Doris Gutiérrez –
Por: Redacción CRITERIO redaccion@criterio.hn Tegucigalpa.-Las prácticas al más bajo nivel por parte de los diputados del conservador Partido Nacional, fueron tan obvias este jueves cuando un informe que contiene los datos sobre la liquidación forzosa de Banco Continental, se perdió por varias horas para ser manipulado por los parlamentarios que representan el oficialismo en Honduras. […]
Origen: Diputados cachurecos quieren lavarle la cara a la CNBS con informe: Doris Gutiérrez –
Banco Continental, Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS)
Por 2,400 millones de Lempiras, Banrural se queda con parte de Banco Continental
Publicado por honduprensa en Uncategorized el 25 octubre, 2015
El recién instalado Banco de Desarrollo Rural (Banrural), de capital guatemalteco, presentó en la tarde de este jueves una oferta 2,400 millones de lempiras para adquirir los activos y pasivos del Banco Continental.
El liquidador de Banco Continental, Evasio Agustín Asensio, informó que, recibieron la oferta de Banrural y fue precisamente por la unidad patrimonial, es decir por la cartera que está financiada por los fondos de Banhprovi (Banco Hondureño para la Producción y la Vivienda).
Ascencio apuntó que, la cantidad fue superior a la base establecida y es así que adjudicaron dos mil 400 millones”, detalló.
El liquidador agregó que, únicamente se recibió esa oferta durante este jueves, por lo que continuarán con el proceso para vender los activos y así cumplir con la devolución de los depósitos pendientes.
“Esperamos que en las próximas subastas que se hagan, ya ellos -los bancos- hayan hecho los análisis y podamos en el menor tiempo posible trasladar estos activos y atender los depósitos lo más rápido posible”, notificó Asencio.
La subasta de las carteras de Banco Continental fue abierta por la Comisión Nacional de Bancos y Seguros hoy en horas de la mañana, una vez que el Departamento del Tesoro, por intermedio de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC por sus siglas en inglés) diera el visto bueno para hacer el proceso.
La liquidación forzosa de Banco Continental fue ordenada luego que el Tesoro de EUA, por medio de la OFAC, incluyera a varias empresas de Grupo Continental -del cual hace parte el banco.
http://criterio.hn/por-2400-millones-de-lempiras-banrural-se-queda-con-parte-de-banco-continental/
Honduras: Parlamento investigará cierre forzoso de Continental
Publicado por honduprensa en Cholusat Sur el 15 octubre, 2015
El grupo de trabajo del Congreso hondureño informará al pleno las razones por las que la Comisión se vio obligada –por presiones de la Oficina de Control de Activos del Departamento del Tesoro de EE.UU. (OFAC, siglas en inglés)– a programar el cierre obligado de operaciones de la financiera, acusada de lavar activos por el narcotráfico.
Tegucigalpa. El titular del Legislativo hondureño, Mauricio Oliva, nombró ayer miércoles una comisión especial que investigará los motivos que orilló a la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), de declarar la liquidación forzosa al Banco Continental, propiedad de la familia Rosenthal.
El grupo de trabajo informará al pleno las razones por las que la Comisión se vio obligada –por presiones de la Oficina de Control de Activos del Departamento del Tesoro de EE.UU. (OFAC, siglas en inglés)– a programar el cierre obligado de operaciones de la financiera, acusada de lavar activos por el narcotráfico.
El objetivo es que los diputados y el pueblo hondureño –dijo Oliva– se enteren en un lenguaje más entendible y menos técnico, la trama orquestada por la entidad reguladora que provocó contradicciones por la CNBS, que expresó en principio que Continental sí podía seguir operando y luego emitió una resolución con la que clausura unos 40 años de operaciones del banco.
La comisión está integrada por diputados de todas las bancadas y posteriormente rendirá un informe ante el pleno del Parlamento.
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El día anterior, una moción presentada por el partido Libertad y Refundación (Libre) iba orientada a exigir que se esclareciera el escenario de la liquidación forzosa contra Continental; pero los presidentes en funciones, los nacionalistas Gladis López y Antonio Rivera, clausuraron la sesión sin tomar en cuenta la propuesta.
Ningún diputado del bando liberal apoyó la medida y, asimismo, determinaron “quitar el apoyo” a la familia Rosenthal, reconocidos miembros del partido rojiblanco.
Oliva nombró como miembros de la comisión especial multipartidaria a Marlon Lara (PL), Carmen Rivera (PN), Esdras Amado López (Libre), Jaime Villegas (PAC), Doris Gutiérrez (Pinu), Rodimiro Mejía (PN), Rolando Dubón Bueso (PN), Eduardo Coto Barnica (DC), José Edgardo Castro (Libre), Edwin Pavón (UD) y Yuri Sabas (PL).
http://www.web.ellibertador.hn/index.php/noticias/nacionales/617-honduras-parlamento-investigara-cierre-forzoso-de-continental
Banco Continental, Congreso Nacional, Rosenthal
Gobierno hondureño estaba “obligado” a liquidar Banco Continental
El presidente hondureño Juan Hernández, dijo que su administración “se vio obligada” a tomar medidas, como la incautación de bienes y empresas de la familia Rosenthal, a fin de “ir poniendo un acento a la lucha internacional contra el lavado de dinero y actividades relacionadas con el narcotráfico”.
Tegucigalpa. El Gobierno de Honduras estaba “obligado” a cumplir normas internacionales contra el narcotráfico, que orillaron a la liquidación forzosa de Banco Continental.
Esta explicación la hizo el presidente Juan Hernández, quien aseguró que su administración “se vio obligada” a tomar medidas, más la incautación de bienes y empresas de la familia Rosenthal, a fin de “ir poniendo un acento a la lucha internacional contra el lavado de dinero y actividades relacionadas con el narcotráfico”.
“No hay otra forma de enfrentar esos delitos con éxito. Son delitos multinacionales que sólo se pueden enfrentar con la acción concertada y coordinada a nivel multinacional. Como lo he planteado en las Naciones Unidas, en estos delitos hay responsabilidades compartidas y así se deben encarar”, dijo el mandatario en cadena de radio y televisión.
Empresarios y compañías nacionales, entre ellas, el conglomerado Continental –añadió el mandatario– que hayan sido señalados por EE.UU., como sindicados en el narcotráfico y lavado de activos, han sido señalados y sus negocios desmantelados.
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Justificó que “ese señalamiento, y las acusaciones correspondientes ya han comenzado a procesarse en la justicia de Estados Unidos”.
Se reproduce el texto divulgado por Juan Hernández en cadena.
En un hecho sin precedentes, empresarios y empresas de Honduras, incluido el Banco Continental, han sido señalados directamente por la Justicia de los Estados Unidos como involucrados en actividades de tráfico internacional de drogas y de lavado de dinero vinculado a ese tráfico.
Ese señalamiento, y las acusaciones correspondientes ya han comenzado a procesarse en la Justicia de Estados Unidos.
No sabemos cuál será el resultado de esos procesos judiciales. Sabemos, sí, las trágicas consecuencias que el narcotráfico y el crimen organizado internacional han tenido para Honduras en materia de violencia, inseguridad, dolor y muerte.
Probablemente más de 30.000 muertes desde 2004 a la fecha, esta es la cruda realidad, porque detrás de cada una de estas cifras hay una historia de vida de hondureños que ya no están con nosotros. Como bien lo explicó el papa Francisco recientemente en la ONU “Esta conflictividad no siempre tan explicitada pero que sienciosamente viene cobrando la muerte de millones de personas. Otra clase de guerra viven muchas de nuestras sociedades con el fenómeno del narcotráfico”.
A esta tragedia, contra la que hemos venido luchando desde antes incluso de asumir la Presidencia de la República, hoy se agregan los efectos que estos procesos pueden tener sobre la actividad del Banco Continental y sus cuenta-habientes, el conjunto de empresas vinculadas a ese grupo económico y los hondureños y hondureñas que trabajan en ellas.
El pueblo se pregunta por qué una decisión de la justicia estadounidense obliga a Honduras a tomar decisiones drásticas sobre la liquidación del Banco Continental y sobre el funcionamiento de las empresas.
Honduras forma parte de un acuerdo multinacional de lucha contra el narcotráfico, el crimen organizado y el lavado de dinero que supone actuar de esta manera. No hay otra forma de enfrentar esos delitos con éxito. Son delitos multinacionales que solo se pueden enfrentar con la acción concertada y coordinada a nivel multinacional. Como lo he planteado en las Naciones Unidas, en estos delitos hay responsabilidades compartidas y así se deben encarar.
Nos han preguntado por qué recurrimos a una liquidación “forzosa”, y no una liquidación “voluntaria”.
Así lo dispone ese acuerdo multinacional. Además es imposible, en términos prácticos, que las operaciones de esa institución financiera continúen con normalidad en el momento en que está siendo liquidada. Simplemente no es posible que un Banco en estas condiciones continúe operando. Quien diga lo contrario no está midiendo las consecuencias, y las expectativas injustas, que está generando en la población y los trabajadores de esas empresas.
No vamos a permitir, no podemos permitir que estos temas se utilicen con criterio de oportunismo político, profundizando la incertidumbre y la angustia del pueblo.
¿Qué va a pasar con la gente que tiene sus ahorros en ese Banco?
Esta tarde los ahorristas del Banco Continental empezaron a retirar sus ahorros, hasta 208 mil lempiras, en forma ordenada, a través de otras instituciones bancarias. Cifras por encima de esa suma se retirarán más adelante.
El Banco no cierra por falta de dinero. Cierra porque se le acusa de participar de operaciones de lavado de dinero. Y el dinero del Banco, todo el dinero del Banco, se utilizará para cumplir con sus obligaciones.
¿Qué va a suceder con las empresas vinculadas al grupo económico?
El grupo económico Continental está integrado por alrededor de 50 empresas, con diferentes niveles de participación accionaria. Este Gobierno no existe para cerrar empresas, y vamos a hacer todo lo que esté a nuestro alcance para que estas empresas continúen funcionando con normalidad y dentro de lo que marca la Ley.
Se dice que en esas empresas laboran cerca de 11.000 trabajadores. ¿Qué va a suceder con ellos?
Repito: El Gobierno está para crear empleo, y no para cerrar puestos de trabajo. Yo quiero hoy comprometer ante el pueblo hondureño que vamos a evaluar las empresas vinculadas a este grupo económico, y vamos a apoyar razonablemente la continuidad de sus operaciones y de sus empleados. Cada caso es diferente y tendremos que ser flexibles en las soluciones. Pero el propósito será el mismo: propiciar la continuidad de las empresas y el mantenimiento de los empleos.
Termino manifestando mi solidaridad con las familias de los hondureños y hondureñas que se sientan afectados por estos acontecimientos. Los ahorrantes, los comerciantes que ven resentido el funcionamiento de sus empresas, grandes y pequeñas; los trabajadores empleados del Banco Continental y de las demás empresas de ese grupo económico.
No los defraudaremos en sus derechos.
http://www.web.ellibertador.hn/index.php/noticias/nacionales/618-gobierno-hondureno-estaba-obligado-a-liquidar-banco-continental
Banco Continental, Rosenthal
Honduras: líder liberal Yani Rosenthal se declara inocente
EL LIBERTADOR reproduce la carta de forma íntegra la misiva divulgada este jueves el excandidato presidencial liberal Yani Rosenthal Hidalgo, señalado por la justicia estadounidense por presunto lavado de activos para el narcotráfico, del que se declara inocente.
Tegucigalpa. El excandidato presidencial liberal, Yano Rosenthal Hidalgo, publicó una carta este jueves, en el que se declara inocente de las acusaciones que le realiza EE.UU. respecto al supuesto lavado de activos.
“Sabemos y asumimos la profunda responsabilidad que tenemos, en lo particular, con mi esposa, mis hijos, y toda mi familia, a quienes agradezco el apoyo y acompañamiento en estos momentos, pero también como parte integral del sistema financiero y económico del país”, dice el empresario en la carta.
A mi familia, a todos los empleados de grupo continental, a nuestros inversionistas, y a la opinión pública:
Es fundamental para nosotros hacer algunas precisiones a lo que está ocurriendo.
Es importante que mi familia y la opinión pública sepa, sin ninguna duda, que ni mi padre, Jaime Rosenthal ni yo, hemos sido señalados por tráfico de drogas, delito que deploramos y condenamos enérgicamente y que ha ocasionado mucho y grave dolor al pueblo hondureño.
Por eso es importante señalar que una autoridad extranjera señala que el Banco Continental y sus directores deberán aclarar transacciones de terceros que pudieran haber sido utilizadas para lavar activos, no que estemos involucrados en esta actividad.
Esto también se resolverá en su debido momento y por los canales judiciales pertinentes, en cuanto tengamos información al respecto se las haremos llegar puntualmente.
Me dirijo también a todos los trabajadores del Grupo Continental y a quienes directa o indirectamente participan o han participado con nosotros a lo largo de más de 80 años, primero que nada gracias, gracias por ser parte de esta empresa, que sigue y seguirá fuerte, por ustedes y en buscando el bienestar de quienes nos rodean.
No los vamos a dejar solos, es un mismo empeño y vamos a salir adelante, necesitamos mantener la calma, considerar cada una de nuestras acciones y pronunciamientos para que reflejen nuestro gran objetivo, probar nuestra inocencia y continuar trabajando por nuestra Honduras.
http://www.web.ellibertador.hn/index.php/noticias/nacionales/620-honduras-lider-liberal-yani-rosenthal-se-declara-inocente
Banco Continental, Rosenthal, Yani Rosenthal
Adolfo Facussé: “El banco no es narcotraficante”
Publicado por honduprensa en Uncategorized el 14 octubre, 2015
La liquidación forzosa del Banco Continental, impuesta por la Oficina de Control de Activos Extranjeros de los Estados Unidos de América (OFAC, siglas en ingles), no fue la mejor decisión para los empleados del grupo y algunos empresarios, quienes indican que la institución financiera no es narcotraficante y a los imputados no se les han comprobado los delitos.
Desde el pasado siete de octubre cuando la OFAC ligó al lavado de activos y facilitar el tráfico de drogas a parte de la familia Rosenthal, la tensión impera en el sector empresarial y más de 11 mil empleados del Grupo Continental por la inestabilidad económica que se está generando.
Para el caso, el expresidente de la Asociación Nacional de Industriales (Andi), Adolfo Facussé, consideró que lo más prudente era vender el banco, porque durante el “Feriado Morazánico” de la semana anterior, hubo empresarios interesados en adquirir sus acciones.
“Si se hubiera comprado el Banco Continental, los Rosenthal quedan fuera y había que esperar a ver que pesaba con ellos, pero el banco subsiste como institución y no se tiene que gastar pisto del Fosede para pagarle a los ahorrantes”, indicó.
Para el empresario el cierre definitivo del Banco Continental, tiene un fuerte impacto en la economía nacional porque era uno de los pocos que financiaban el agro en Honduras y garantizaba de alguna manera la producción nacional.
Así insistió que había alternativas de salvar el banco, “va haber un banco hondureño menos y si aquí nos volamos la banca nacional vamos a quedar en manos de gente que tiene otros objetivos que no son hondureños”.
Facussé señaló que al Estado lo que le interesa es protegerse de las acciones de los narcotraficantes, en ese sentido “el banco no es narcotraficante, pudo haber sido instrumento de narcotraficantes pero el banco no lo es, porque no es una persona”.
Refirió que Estados Unidos podría estar perfectamente satisfecho si el banco lo mantienen en manos de otras personas, a la vez señaló que la Corte Federal en Estados Unidos no es corte en Honduras, “estamos hablando de un banco hondureño que cometen crímenes hondureños y quien ha fallado es la autoridad hondureña”.
Indicó que la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) revisa punto por punto en sus auditorías y si ellos sabían que “Los Cachiros” eran clientes del banco, porque no dijeron que el comité de riesgo no estaba haciendo las cosas bien porque los estaban financiando narcotraficantes.
“Debería haber una acusación del gobierno de Estados Unidos a la Comisión de Bancos y Seguros, porque permitieron estas operaciones desde el 2004 al 2015, en algún momento tuvo que ver alguien de la Comisión, que los estaban financiando narcotraficantes, pero no veían nada”.
“Aquí en realidad es que tenemos instituciones y no sirven, es mejor cerrarlas y esperar que los Estados Unidos digan que metan presos a fulano o lo que sea, porque las instituciones hondureñas son las que están fallando”, señaló.
Así apuntó que hasta el momento se presume que la familia Rosenthal es inocente, porque no se les ha comprobado nada y si ellos comprueban ante la Corte de Estados Unidos que hicieron la debida diligencia y son declarados inocentes, les habrían desmantelado el banco por gusto.
Para el coordinador del Foro Social de la Deuda Externa y Desarrollo de Honduras (Fosdeh), Mauricio Díaz Burdett, la CNBS, el Banco Central de Honduras (BCH), la Asociación Hondureña de Instituciones Bancarias (Ahiba) e incluso el Fondo Monetario Internacional (FMI), debieron estar empapados de estas dificultades con el Banco Continental.
Indicó que probablemente se le hicieron recomendaciones a lo largo del tiempo, pero también es cierto que la ley de la CNBS no le permite la posibilidad de entregar información pública sobre los temas que están abordando porque en Honduras predomina el secreto.
“De acuerdo a la última auditoria que se le hizo al Banco Continental, se señala con precisión por la firma auditora de que varias recomendaciones de la CNBS no se habían realizado, esto hace pensar que no las pudieron cumplir”, refirió.
Explicó que los bancos no tienen ninguna posibilidad de someterse exclusivamente a las leyes nacionales, porque las relaciones son de orden internacional y cuando hay una restricción para operar en términos externos, no hay duda que la implicación es directa.
En consecuencia “a la CNBS no le quedó más alternativa y dejaron pasar el tiempo pero el problema se fue agudizando y por lo tanto los temas de alerta temprana no fueron abordados apropiadamente”.
Señaló que existe una carencia fundamental, porque Honduras no tiene definido un protocolo de como se hace una liquidación forzosa, lo cual es necesario, porque ahí se pueden identificar con mayor precisión cuál es el procedimiento para que se haga con el menor impacto desfavorable para la economía.
Ante las consideraciones de algunos empresarios, de que no era necesario liquidar el banco y vender las acciones, refirió que “esto no deja de ser más que un deseo, porque en el mundo de la realidad Banco Continental no podía operar externamente”.
En ese sentido su capacidades de operación interna eran muy limitadas y tenían un mandato expresó que no se puede desconocer y es que todo aquel que se vincule con los dueños o tenga actividades económicas con los grupos económicos señalado por el fiscal norteamericano tiene dificultades.
Por lo cual “el aislamiento se iba a producir independientemente de la buena pretensión o el deseo que podría operar internamente, el dilema está en que se dejó pasar el tiempo y se estuvo advertido por años que había un problema y no se tomaron las medidas”. (YB)
German Leitzelar: Liquidador no puede ejecutar operaciones
El exdiputado German Leitzelar, indicó que al haber una liquidación forzosa se nombra un liquidador, que se puede hacer cargo de todas la administración de la institución, pero no de ejecutar operaciones.
“Incluso, el banco podría ser vendido a nacionales y extranjeros, pero lo positivo es que las acciones que se están tomando van hacia la protección del sistema financiero nacional”, refirió.
Así apuntó que en Honduras ha sido considerado hasta ahora como un Estado normal para el manejo del lavado de dinero, narcotráfico y todas esas acciones, pero se excedió de tal manera que ahora se están tomando medidas.
http://www.latribuna.hn/2015/10/14/adolfo-facusse-el-banco-no-es-narcotraficante/?utm_campaign=Diario%20La%20Tribuna%20Honduras&utm_content=561e71d86a203864e7001309&utm_medium=social&utm_source=www.facebook.com
Adolfo Facussé, Banco Continental
Publicado por honduprensa en prensa internacional el 13 octubre, 2015
One of Honduras‘ biggest banks is to be liquidated as a result of the money laundering investigation into the powerful Rosenthal family, raising concerns over due process and how the scandal could affect ordinary Hondurans.
On October 11, Honduras‘ banking regulator the National Commission of Banks and Securities (CNBS) ordered the closure of Banco Continental — Honduras‘ eighth largest bank — following the revelation bank owner Jaime Rosenthal had been indicted in the United States on money laundering charges, reported EFE. Officials said the bank will remain closed until October 14 and will eventually undergo a “forced liquidation.”
The news sparked alarm among Banco Continental’s more than 220,000 clients, who Honduran President Juan Orlando Hernandez assured could begin withdrawing around $9,000 of their deposits starting October 14.
The move also raised concerns over the future of the other companies that are part of the Rosenthals’ umbrella company, Grupo Continental, which has around 11,000 employees, according to the AP. Mario Solis, manager of Seguros Continental, the Rosenthals’ insurance company, called the bank’s liquidation a “financial tsunami” for Honduras, adding that it raises uncertainty over questions such as the future of company employees.
The US indictment that initiated the action also named Jaime Rosenthal’s son Yani, his nephew Yankel, who was arrested in Miami on October 6, and a company lawyer. In addition, the US Treasury Department named the three Rosenthals as “Specially Designated Narcotics Traffickers.”
US prosecutors allege the Rosenthals used their network of businesses, including the bank, to launder money for Central American drug traffickers. This includes the Cachiros, whose members were designated in 2013 by the US Treasury Department and have been linked to Mexico‘s Sinaloa Cartel.
Honduran authorities’ sudden decision to liquidate Banco Continental raises several concerns.
First is a question of due process. The indicted Rosenthals have not yet faced a judge, much less been tried and convicted of the money laundering charges for which they are accused. Additionally, despite the US indictment, Honduras‘ attorney general has no existing investigations into the Rosenthals for either money laundering or drug trafficking. Nonetheless, the family is being ruined financially.
Next is a concern over the effects the bank’s liquidation will have on ordinary Hondurans, particularly employees of the Rosenthals’ business empire. By closing down the family’s financial arm, it is possible thousands of people will lose their jobs, potentially pushing the newly unemployed into more informal — or even criminal — means of earning a living.
Such an occurrence is not without precedent in Honduras. For instance, following the seizure of properties of the Valle Valle clan — another powerful Honduran family implicated in drug trafficking — hundreds of employees found their livelihoods had disappeared and marched in protest, demanding the government guarantee their future employment.
Ultimately, Honduran authorities need to be taking steps to tackle corruption and crime — within due process — but the deep intertwining of elites and organized crime in the country means removing the former from the picture may produce a damaging trickle down effect on average citizens.
http://www.insightcrime.org/news-briefs/honduras-closes-bank-as-elite-money-laundering-case-hits-savers
Banco Continental, CNBS, Rosenthal
CONATEL amenaza con sancionar a medios que difundan información sobre situación de Grupo Continental
La Comisión Nacional de Telecomunicaciones (CONATEL) amenazó con iniciar procesos sancionatorios a los medios de comunicación que informen acerca de la actual situación de liquidación forzosa que enfrenta el Grupo continental, según un comunicado de prensa emitido en las últimas horas, este lunes 12 de octubre de 2015.
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos señaló a la familia Rosenthal y sus compañías como traficantes de drogas con base en la Ley de Designación de Cabecillas Extranjeros del Narcotráfico (Ley Kingpin), y el Grupo Continental que tiene unas 45 empresas en Honduras, tres sociedades en Estados Unidos y otras tres en Islas Vírgenes, se ha visto afectado por el cierre forzado del Banco Continental y el congelamiento de cuentas en ese país del norte.
CONATEL amenaza a medios de comunicación
Un comunicado, firmado por el Encargado Especial de CONATEL Ebal Díaz, menciona que esta acción contra la libertad de información obedece al oficio Nro. P-496/1015, enviado el pasado 10 de octubre por parte de la Comisión Nacional de Banca y Seguros (CNBS), en el cual se informa de una serie “de especulaciones o rumores por parte de ciertos medios de comunicación, provocando alarma en los cuentahabientes de la institución bancaria -Continental-“ lo cual generaría daños al sistema financiero nacional.
Esta situación surge, luego de la cobertura hecha por distintos medios de comunicación sobre la decisión tomada por la Comisión de Banca y Seguro el pasado 09 de octubre de este año en la cual declara una liquidación forzosa contra el Grupo financiero Continental, dirigido por la Familia Rosenthal Hidalgo.
En el considerando Nro. 2, la notificación de CONATEL asegura “La Comisión Nacional de Telecomunicaciones (CONATEL) como el ente regulador del sector de las Telecomunicaciones del Poder Ejecutivo deviene obligada a dictar medidas extraordinarias para coadyuvar con la Comisión Nacional de Bancos y Seguros en la estabilidad económica y financiera del país cuando así lo requiera el interés nacional emitiendo la normativa necesaria en materia de telecomunicaciones”
En el comunicado se establece que iniciaran con procedimientos sancionatorios contra quienes provoquen daños a la economía nacional, con la difusión de información catalogada por la institución de telecomunicaciones como “rumores o información especulativa”.
Asimismo trasladarán de manera inmediata los expedientes que levantes, conjunto con las sanciones a las autoridades del Ministerio Público (MP) a fin de proceder contra quienes infrinjan la disposición que emana CONATEL.
Este tipo de acciones contra la libertad de expresión e información, ejecutadas por CONATEL suman al hecho de hostigamiento que sostiene contra medios de comunicación con línea crítica al gobierno de Juan Orlando Hernandez. Tal es el caso de Canal 36, a quien este ente amenazó con sacar del aire la señal del canal el pasado 25 de mayo, producto que su equipo periodístico informara sobre una posible amenaza de golpe de Estado en el país.
Este es el comunicado de Conatel donde amenaza a medios de comunicación con acciones indirectas de cierre:
http://www.conatel.gob.hn/?p=1333
http://www.pasosdeanimalgrande.com/index.php/en/amenazas-a-la-libertad-de-expresion/item/1033-conatel-amenaza-con-sancionar-a-medios-que-difundan-informacion-sobre-situacion-de-grupo-continental
Banco Continental, Conatel, libertad de expresión
EUA ratifica apoyo a Honduras para salvaguardar el sistema financiero
La Subsecretaria de Estado para la Administración y Recursos de Estados Unidos, Heather Higginbottom, reiteró que su gobierno trabaja de manera conjunta con Honduras para salvaguardar el sistema financiero.
La alta funcionaria norteamericana apuntó que “una gran parte del Plan Alianza para la Prosperidad propuesta por los gobiernos de Honduras, Guatemala y El Salvador, es el fortalecimiento de las instituciones gubernamentales, incluyendo sus capacidades para erradicar y combatir la corrupción y la actividad del crimen organizado”.
“Como subsecretaria de Estado para la Administración y Recursos, la estrategia de colaboración de los Estados Unidos con Centroamérica del presidente Obama es una prioridad para mí.
Ha sido un placer discutir esta estrategia con el presidente Hernández y su equipo esta tarde. En los próximos días aquí, en Guatemala y en El Salvador, espero tener la oportunidad de ver cómo nuestras alianzas estratégicas para el desarrollo económico y la seguridad ciudadana están funcionando, y cómo se podrían mejorar en el futuro.
Una gran parte de esta estrategia –y de la Alianza para la Prosperidad propuesta por los Gobiernos de Honduras, Guatemala y El Salvador- es el fortalecimiento de las instituciones gubernamentales, incluyendo sus capacidades para erradicar y combatir la corrupción y la actividad del crimen organizado. Eso hace que mi visita -aunque haya sido planificada desde hace tiempo- fuera particularmente oportuna.
La subsecretaria de Estado para la Administración y Recursos de Estados Unidos, Heather Higginbottom, junto al embajador James Nealon y el presidente de Honduras, Juan Orlando Hernández.
Como el Embajador Nealon ha señalado, Honduras ha tomado acciones rápidas y decisivas para proteger el sistema financiero hondureño al asumir el control administrativo del Banco Continental, el cual fue designado la semana pasada por la Oficina de Control de Activos Extranjeros como traficantes de narcóticos especialmente designados conforme a la Ley Kingpin de designación de cabecillas extranjeros del narcotráfico.
El Banco Continental sirvió como parte integral de las operaciones de lavado de activos de la familia Rosenthal y facilitó el lavado de ganancias producto del tráfico de narcóticos de múltiples organizaciones centroamericanas de narcotráfico.
En forma conjunta, nuestros dos países continuarán trabajando en estrecha alianza para salvaguardar el sistema financiero hondureño y al más amplio sistema financiero internacional de actividades financieras ilícitas y de abuso, y para asegurar la integridad y solidez del sistema financiero hondureño.
La protección de cualquier perjuicio financiero de los clientes y empleados del banco que no estaban enterados de las actividades del banco es una prioridad compartida tanto del Gobierno de los Estados Unidos como del de Honduras. Honduras no tiene mejor aliado que los Estados Unidos.
En mis reuniones con grupos de sociedad civil y líderes comunitarios hondureños, jóvenes, mujeres que son dueñas de nuevas empresas pequeñas, y con oficiales de policía que sirven para proteger a sus compatriotas, estoy confiada que no solamente podré apreciar esfuerzos por medio de los cuales nuestra alianza compartida está ayudando al pueblo hondureño, sino también cómo poder fortalecer esta perdurable alianza”.
http://www.laprensa.hn/honduras/890195-417/eua-ratifica-apoyo-a-honduras-para-salvaguardar-el-sistema-financiero
Banco Continental, Estados Unidos, Rosenthal
Visita de subsecretaria de USA pretende fortalecer las instituciones gubernamentales
Con el fin de fortalecer las instituciones gubernamentales de Honduras, se realizó en Casa de Gobierno la vista de la Subsecretaria de Estado para la Administración y Recursos, Heather Higginbottom.
En la declaración oficial declara que “como Subsecretaria de Estado para la Administración y Recursos, la Estrategia de Colaboración de los Estados Unidos con Centroamérica del Presidente Obama es una prioridad para mí”.
Higginbottom dijo que “ha sido un placer discutir esta estrategia con el Presidente Hernández y su equipo esta tarde. En los próximos días aquí, en Guatemala y en El Salvador, espero tener la oportunidad de ver cómo nuestras alianzas estratégicas para el desarrollo económico y la seguridad ciudadana están funcionando, y cómo se podrían mejorar en el futuro”.
La representante del Gobierno de Barak Obama señaló que una gran parte de esta estrategia –y de la Alianza para la Prosperidad propuesta por los Gobiernos de Honduras, Guatemala y El Salvador- “es el fortalecimiento de las instituciones gubernamentales, incluyendo sus capacidades para erradicar y combatir la corrupción y la actividad del crimen organizado”.
“Eso hace que mi visita –aunque haya sido planificada desde hace tiempo– fuera particularmente oportuna. Como el Embajador Nealon ha señalado, Honduras ha tomado acciones rápidas y decisivas para proteger el sistema financiero hondureño al asumir el control administrativo del Banco Continental, el cual fue designado la semana pasada por la Oficina de Control de Activos Extranjeros como Traficantes de Narcóticos Especialmente Designados conforme a la Ley Kingpin de Designación de Cabecillas Extranjeros del Narcotráfico”.
Destacó que “el Banco Continental sirvió como parte integral de las operaciones de lavado de activos de la familia Rosenthal y facilitó el lavado de ganancias producto del tráfico de narcóticos de múltiples organizaciones centroamericanas de narcotráfico”.
De acuerdo a Higginbottom, “en forma conjunta, nuestros dos países continuarán trabajando en estrecha alianza para salvaguardar el sistema financiero hondureño y al más amplio sistema financiero internacional de actividades financieras ilícitas y de abuso, y para asegurar la integridad y solidez del sistema financiero hondureño”, manifestó.
“La protección de cualquier perjuicio financiero de los clientes y empleados del banco que no estaban enterados de las actividades del banco es una prioridad compartida tanto del Gobierno de los Estados Unidos como del de Honduras”, concluyó Higginbottom.
Honduras no tiene mejor aliado que los Estados Unidos. En mis reuniones con grupos de sociedad civil y líderes comunitarios hondureños, jóvenes, mujeres que son dueñas de nuevas empresas pequeñas, y con oficiales de policía que sirven para proteger a sus compatriotas, estoy confiada que no solamente podré apreciar esfuerzos por medio de los cuales nuestra alianza compartida está ayudando al pueblo hondureño, sino también cómo poder fortalecer esta perdurable alianza.
http://lanoticia.hn/nacionales/visita-de-subsecretaria-de-usa-pretende-fortalecer-las-instituciones-gubernamentales/
CNBS advirtió y multó a Banco Continental: Julieta Castellanos
La rectora de la Universidad Nacional Autónoma de Honduras, Julieta Castellanos, reveló el martes que Banco Continental no atendió advertencias de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) debido a “transacciones que generaban dudas”, por lo que incluso llegó a ser multado meses antes de su cierre forzoso.
“Banco Continental no acató los llamados que le hizo la Comisión Nacional de Bancos y Seguros para advertirle que algunas transacciones que hacían que generaban dudas”.
Castellanos agregó que por desatender los llamados, la comisión “multó a Banco Continental, creo que con alrededor de 19 millones de lempiras, pero continuó haciendo esas transacciones. Entonces la CNBS trasladó su expediente al Ministerio Público”.
La revelación de la rectora se produjo luego de una reunión entre autoridades universitarias, exfuncionarios del Banco Central de Honduras (BCH) y exfuncionarios de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) en la que se analizó el caso Rosenthal y los Estados Unidos de América (EUA).
“Salimos tranquilos de la reunión porque los hechos tuvieron una valoración correcta”, dijo Castellanos, quien agregó que “en el caso de Banco Continental (propiedad de la familia Rosenthal) nos explicaron que no solamente fue que carretearon dinero sino que se prestaron dinero para proyectos a estos sectores, y creo que este casos ya son de conocimiento público”.
Castellanos añadió que “no se ve en el panorama financiero nacional que otro banco se encuentre en la misma circunstancia, independientemente de que en algún momento hayan hecho alguna transacción sospechosa, por decirlo de alguna manera, con personas que tenían alguna cuenta de ahorro muy baja y efectuaron alguna transacción que no correspondía a su historial financiero en el banco”.
“La Comisión de Bancos y Seguros que ellos detectan -esos casos- y los reportan al banco que atiende el llamado y deja de hacer estas transacciones y por lo tanto ellos no están en la franja de riesgo”, apuntó la socióloga.
Sin embargo, Castellanos fue enfática al señalar que “la otra cuestión que nos quedó clara es que Banco Continental no puede ser comprado por ningún otro banco, porque según la OFAC cualquier persona natural o jurídica que lo compre entraba inmediatamente a la lista de personas, naturales o jurídicas que no pueden hacer transacciones; por lo tanto, el banco dejó de existir desde el momento que le suspenden la licencia”.
La rectora explicó además que ya solicitó a los 47 empleados de la Unah que recibían sus salarios por medio de cuentas de Banco Continental a abrir nuevas cuentas en otras instituciones para no tener problemas con los pagos de octubre.
“En ese sentido nosotros ayer pudimos valorar que los bancos en que la Unah mantiene sus depósitos no estarían en situación de riesgo y no se prevé que estén en ese historial de carreteo de fondos cuya procedencia está en duda”.
http://www.laprensa.hn/honduras/889942-410/cnbs-advirti%C3%B3-y-mult%C3%B3-a-banco-continental-julieta-castellanos
Banco Continental, CNBS, Julieta Castellanos, Rosenthal
Juan Hernández, los Rosenthal y la venganza de “los Cachiros”
Tegucigalpa. La detención y enjuiciamiento del dirigente del equipo hondureño Marathón, Yankel Rosenthal Coello y la inminente quiebra del holding Continental y su ícono, Banco Continental, propiedad del patriarca Jaime Rosenthal Oliva, por presunto lavado de activos para narcomafias, abre una de las muchas cajas de pandora que podrían hacer temblar el régimen nacionalista de Juan Hernández, no por la profunda corrupción que lo caracteriza, sino por presuntos vínculos con tramposos.
Ese extremo demuestra que las movilizaciones populares, surgidas por el vulgar latrocinio contra el Instituto Hondureño de Seguridad Social (IHSS), que supera los 350 millones de dólares, no han hecho gran daño a Hernández y pasarán al baúl de los recuerdos de la corrupción que han marcado a los gobiernos nacionalistas.
El chinazo, petrolazo, gasolinazo, zapatazo, etcétera, dan fe que estas administraciones nunca fueron honestas. El “caiga quien caiga” es una mera falacia.
Pero la captura en Miami de Yankel –que en la contienda interna de 2013, dijo que apoyaría a Hernández financieramente y con el voto–, y una salida negociada con la DEA y EEUU para reducir penas, siempre y cuando dé detalles comprometedores, que avala la legislación penal norteamericana, destaparía un brutal entramado de relaciones que sostiene al actual gobierno con algunos cárteles del narcotráfico, con los que incluso, hicieron pactos para no verse tocados.
Los Rosenthal fueron varias veces a celebrar la independencia de EEUU; hasta el embajador James Nealon los ha mandado al patíbulo, al escribir en Twitter que no permitirán más impunidad.
Sin embargo, ya es tarde para esta familia: Continental pasará a la historia, con más pena que gloria, porque dejará en la calle a más de 100 mil personas en toda Honduras, que dependen directa o indirectamente de la actividad económica del conglomerado con base en San Pedro Sula.
Incluso, sus dos puntas de lanza mediáticas, Diario Tiempo (con eternas crisis económicas) y Canal 11 –competidor directo de Televicentro– ya tienen sus días contados…el efecto dominó que hizo el Departamento del Tesoro al nombrar las empresas y corporaciones inscritas en Panamá e Islas Vírgenes Británicas, las lleva de encuentro.
Por tanto, desaparecería un periódico que en la década de 1980, durante la “Guerra Fría”, asumió una postura crítica, que desgraciadamente ha venido decayendo en su enfoque de objetividad, sobre todo ahora con el actual gobierno, pues se ha plegado a las manipulaciones, intereses y caprichos de Juan Hernández y un canal que ha venido creciendo y ha hecho sombra al conglomerado mediático controlado por Rafael Ferrari.
Aunque ambos medios habían pactado un maridaje con el gobierno nacionalista, la maltrecha libertad de expresión recibiría un certero golpe. En últimas líneas, es un “daño colateral”.
El extraño anuncio de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) –hecho en la denominada ‘semana morazánica’, cuando la burocracia se fue a vacacionar y la cobertura informativa es flaca–, de liquidar (a grandes rasgos, cerrar operaciones de forma progresiva, con la devolución de capitales aportados por el público, recuperación de mora, vender activos y pasivos para recuperar plata) pone en jaque al sistema financiero, que se dedicó a prestar plata al gobierno con altos intereses y plazos muy cortos, que nunca quiso competir para ofrecer a los clientes dinero barato (bajas tasas de interés) para que el sector privado y las Mipymes se pusieran a trabajar.
Aunque la CNBS, en el comunicado del 7 de octubre anterior mandaba a decir que “es un caso aislado no sintético y no afecta a ninguna de las demás instituciones del sistema financiero y bancario. Banco Continental, S.A. seguirá operando normalmente para lo cual mantiene la suficiencia patrimonial adecuada para la realización habitual de sus operaciones nacionales”.
“La Comisión Nacional de Bancos y Seguros ratifica al público en general que el sistema financiero nacional cuenta con los niveles adecuados y suficientes de solvencia y estabilidad financiera, que reflejan la fortaleza del sistema financiero, tal y como lo refleja el informe de competitividad global 2014-2015 que sitúa al sistema financiero nacional en una posición sobresaliente a nivel mundial por su solidez”, añade la postura oficial del ente regulador.
La resolución del 9 de octubre da otro giro inesperado: la decisión de la Oficina de Control de Activos en el Extranjero del Departamento del Tesoro de EEUU, de castigar al clan Rosenthal y el holding, llevó a la CBNS a declarar la liquidación, alegando varias razones: la SB-1034/09-10-2015, justifica que el banco tiene un índice de adecuación de capital (que mide la solidez del banco) de un 5.20 por ciento, inferior al 6 por ciento requerido por la Ley del Sistema Financiero Nacional y que Banco Continental resolvería ese impasse con un aporte inmediato de 100 millones de lempiras.
Si la CNBS –según la resolución que manda a liquidar Continental y leyendo entrelíneas– afirma que el banco no cuenta con la solidez que requiere para seguir operando, y pasa por alto la norma emanada en la resolución 056/2004, que ordena al sistema financiero que el índice de adecuación de capital debe ser del 10 por ciento, ¿por qué permitió durante mucho tiempo que un banco mantenga en riesgo su solidez financiera? ¿Por qué dice que el índice es del seis por ciento cuando la resolución, que es de cumplimiento legal y obligatorio para el sistema financiero es del 10 por ciento? ¿Por qué no solicitaron con tiempo a Continental que pusiera la plata restante para que garantizara la operatividad del banco? ¿Por qué permitió hasta ahora que Continental presentara 100 millones para adecuar el capital? ¿Por qué entra en contradicción la CNBS y se siente presionada por la OFAC, que ha “prohibido” hacer tratos con el holding para liquidar la entidad financiera? ¿Qué intereses se juegan en esta trama? ¿Qué los llevó a reunirse de “emergencia” la noche del 10 de octubre para orillar la liquidación forzosa de Continental?
Resulta que la comisionada, Ethel Deras, salió de forma presurosa a hablar sobre el banco, que tomarían control de la institución…Pero resulta que Deras, que aspira a ser presidenta del Poder Judicial, no sabe nada de números –a decir por su profesión–, fue colocada por Juan Hernández en el cargo. Detrás de ella, se encontraba el actuario e interventor del IHSS Roberto Carlos Salinas, más conocido por su activismo político en el Partido Nacional, que por sus aportes como actuario y que da un oscuro mensaje sobre el futuro del banco, que de hecho, ya decidieron el destino de la institución.
Por su parte, el cuestionado fiscal general, Óscar Chinchilla, –recoge un cable de AP redactado en Tegucigalpa y publicado por El Nuevo Herald de Miami–, que desconoce sobre el proceso penal contra los Rosenthal ordenado por EEUU y que la justicia de Honduras “no tiene información” sobre la declaración como narcotraficantes a la familia señalada.
“Sobre la acción de un tribunal de Nueva York contra los Rosenthal no puedo opinar porque no conozco el asunto”, declaró el acusador del Estado
“El Ministerio Público responde solo por las acciones que entabla o que conoce en Honduras”, agregó el funcionario, que no explicó si el operador de justicia ha iniciado o prepara acusaciones en contra de los Rosenthal, que se han declarado inocentes de cualquier vínculo con el narcotráfico.
Independientemente de sus posturas y resulta hasta curioso la nula cobertura mediática durante 2014, sobre el proceso al grupo. Sino, basta ver una citación edictal librado por el Juzgado de Privación de Dominio, con expediente 071-2014, publicado el 23 de abril de 2015, que pide la privación (confiscación) del ingenio Chumbagua, SA de CV, “representado por el señor Yankel Antonio Rosenthal Coello, en su condición de apoderado legal” y de Inversiones Alianza, SA, “representada por Virgilio Alberto Moncada Díaz y administrador del ingenio Chumbagua, Sociedad Anónima de Capital Variable” de un bien inmueble “destinado a la comisión de actividades ilícitas para procesar cocaína consiste en: un predio de naturaleza rural…en la jurisdicción de Nueva Arcadia, Copán…”, que son dos terrenos de 166 y 146 manzanas, de manera respectiva.
El exfiscal del Ministerio Público, Jari Dixon Herrera, publicó en redes sociales un análisis respecto al tema: “Si revisan este documento encontraran en la parte de la esquina superior derecha un número de expediente 071-2014 , lo que significa que el proceso de aseguramiento de bienes, comenzó en el 2014 y si se revisa la fecha del documento es de abril del 2015, lo que significa que el Ministerio Público ya tenía conocimiento y actuaba contra los Rosenthal, la pregunta obligada es: ¿Quién había detenido el proceso o por orden de quién lo habían detenido?”.
¿Por qué el fiscal general no habló de este extremo, sabiendo que cada expediente pasa por sus manos o, al menos, los de “alto impacto”? ¿Será que sus asesores no le informaron de este proceso de confiscación o lo ocultó para desentenderse del caso? ¿Por qué el Ministerio Público no ha querido hablar del tema? ¿Por temor? ¿Intereses políticos?
La declaración de “liquidación forzosa” de Continental por el ente regulador, conlleva más dudas que respuestas claras al público, en un país donde la seguridad jurídica –que radica en el principio del respeto a la vida– es mero sustantivo.
¿A qué conlleva este extremo? Que los ahorrantes, inversionistas y todos aquellos que tengan relación con Continental serán los grandes perdedores, ya que la liquidación forzosa declarada por la CNBS, conllevará a que a cada persona, en caso que tenga ahorros superiores a los 210 mil lempiras, sólo reciba, por la suma asegurada, 208,680 lempiras, que exige la ley de los Fondos de Seguros de Depósitos (Fosede), aprobado en 2001, tras la masiva quiebra de bancos en la década de 1990, como Bancorp, Capital, Banpro y otras entidades.
O sea, si alguien tiene unos 500 mil lempiras ahorrados en la entidad bancaria y se declara la liquidación, sólo podría acceder a los 208,680 lempiras que exige Fosede. “Es un sistema de protección al ahorro, que se ha creado mediante la Ley en el año 2001, para garantizar la restitución de la cobertura dada a los depósitos en dinero efectuados por el público en los bancos privados, en asociaciones de ahorro y préstamo y en las sociedades financieras debidamente autorizadas que se hayan declarado en liquidación forzosa de conformidad con la Ley, por parte de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros”, reza una de las respuestas que permanecen en el portal web del organismo.
El principal accionista de Continental, Jaime Rosenthal Oliva, pidió a la CNBS que le den oportunidad de una liquidación voluntaria y advirtió que si no se aplica esa medida, es inevitable una crisis económica y social de graves consecuencias para el país…los empleados dejarían de percibir sueldos y se frenaría de pronto las actividades del conglomerado de empresas.
Incluso, el expresidente del Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE), Federico Álvarez, ve hasta raro que la entidad reguladora cambie de postura respecto a Continental; que el día de la detención de Yankel en EEUU, la comisionada Deras Enamorado, dijo que el banco sí contaba con el capital para que pudiera operar y en menos de 48 horas cambió de parecer, “es grave y genera desconfianza”.
En ese entramado de contradicciones, se refleja la mano política, que ha llevado al fracaso a la comisionada Deras, quien quería ser titular del Poder Judicial, con la venia de Juan Hernández, ¿tendrá otra carta el mandatario para sustituir a su amiga Ethel tras la pifia que cometió al confundir a los hondureños en el tema de Continental? ¿O es que el presidente dejó de la mano a los Rosenthal?
Este clan de ascendencia judía, apostó de lleno al actual gobierno que ha sido patrocinado por los árabes; ambas etnias son enemigas históricas. Yankel era el secretario de inversiones de Hernández, pero renunció en la oscuridad y sin dar explicaciones, algo que debió ser, al menos, media página en los diarios o, una nota principal en la portada de los periódicos o el tema del día de los noticieros. Nada de eso ocurrió. Se fue sin decir más y cuando fue capturado, trascendió ese extremo. Ningún miembro del gobierno, tampoco el presidente Hernández se ha pronunciado.
Los árabes podrían aprovechar este escenario para fortalecer su emporio económico, llenarse la faltriquera de más plata y, en consecuencia, acaparar los jugosos contratos con el Estado. Ficohsa, propiedad del poderoso Camilo Atala, se vería beneficiado del vacío que dejará Continental. Pero tiene una piedra en el zapato que también comprometería su existencia: Panamá lo acusa de lavar activos durante el gobierno del corrupto Ricardo Martinelli.
La familia Rosenthal reconoció que tuvo vínculos con la familia Rivera Maradiaga “los Cachiros”, en el plano comercial. El empresario aseguró que “desde el Grupo Continental teníamos dos relaciones: una es que la Empacadora Continental que está ahí señalada, le compraba ganado a una empresa que se llama Ganaderos y Agricultores del Norte que era de la familia Rivera Maradiaga, como también lo hicieron, creo, todas las empacadoras de Honduras”.
“La segunda operación, es que Banco Continental dio algunos préstamos a algunas de estas empresas, y esos préstamos, eso sí es importante lo que voy a señalar, jamás los pagaron con efectivo, siempre pagaron con cheques de los otros bancos e inclusive por transferencias con Siafi, que venían del Gobierno, mediante contratos que tenía esta familia u otras empresas relacionadas con el gobierno”, apuntó.
Fueron los mismos Cachiros que “amenazaron” al presidente Hernández, según denuncias hechas en 2013 y reafirmadas en 2014; fue el propio Hernández y el actual vicepresidente Ricardo Álvarez que negociaron con los Rivera Maradiaga, al calor de las cervezas y carne asada, el cese del ataque del presunto fraude que alega el entonces exalcalde de las elecciones internas y el financiamiento de la campaña electoral.
Fueron los propios Cachiros que decidieron entregarse a la justicia de EEUU, tras una intensa negociación que les permitió negociar cierta protección para sus familias porque temían ser ultimados de seguir en libertad, ya sea en Honduras o en cualquier parte del mundo. O qué decir de los Valle Valle, encarcelados en el país del norte, quienes gritaron la mañana del 18 de diciembre de 2014 cuando fueron enviados en una avioneta de la DEA, que sabían quiénes los traicionaron.
Es obligatorio recordar el reportaje de Ismael Moreno para la revista Envío de la Universidad Centroamericana “José Simeón Cañas” a propósito de los Valle: “La captura de esta poderosa banda familiar estuvo acompañada de la expropiación de decenas de propiedades y de varios millones de dólares encontrados en sacos enterrados en varias de sus propiedades. Los hermanos Valle Valle, dueños y señores de todos los movimientos narco que se hacían en la frontera entre Honduras y Guatemala, en los departamentos de Copán y Santa Bárbara, ponían y quitaban autoridades y, por sus vínculos con empresarios y banqueros, eran el enlace con los corredores de la droga controlados por los Cachiros. En el proceso que culminó con su captura fueron siendo abandonados por todo mundo. Antes de subirse en el avión que los trasladaría a Estados Unidos, Miguel Arnulfo, el jefe de la banda, amenazó: “¡Me voy con el archivo y con los nombres de los que nos traicionaron!”.
Cada extremo une la profunda madeja de la corrupción que asola Honduras; el director del Instituto Centroamericano de Estudios Fiscales (Icefi), Hugo Noé Pino, ha manifestado que el país pierde cada año unos 44 mil millones de lempiras por este flagelo. Por tanto, el convenio suscrito por Hernández y Transparencia Internacional, es otra mentira. La corrupción está enquistada en el sistema y se ha propagado cual metástasis en un cuerpo con cáncer terminal.
Si esos 11 mil empleados y los más de 100 mil dependientes quedan sin trabajo, agravará el panorama económico, político y social, y las protestas arreciarán a granel, cuya respuesta del Estado será la represión, perfilamiento de caras visibles por la inteligencia al servicio de Hernández y, será el escenario ideal para que el jefe de gobierno cumpla a cabalidad su pretensión continuista, porque alegará “convulsión social” para maniobrar a su conveniencia y colocará a la oposición como chivo expiatorio, donde irán a caer todas las culpas. ¿O es un plan extremadamente arriesgado del régimen para seguir con su agenda?
¿Estarán los Cachiros vengándose de la traición que recibieron?
Banco Continental, Narcotráfico, Rosenthal
Y A PROPOSITO DE BANCO CONTINENTAL VEAN LO QUE PASA EN PANAMA: Ficohsa de Camilo Atala entre los bancos cómplices por los escándalos de corrupción en Panamá
Publicado por honduprensa en Uncategorized el 12 octubre, 2015
Sigue Banco Ficohsa de Camilo Atala embarrado en los escándalos de corrupción en Panamá tras las declaraciones vertidas por el ex director del Programa de Ayuda Nacional en ese país, Rafael Guardia Jaén quien ya esta preso por haber desviado dineros para sus cuentas personales.
El mismo Guardia Jaén revelo que se robo aproximadamente unos 60 millones de dólares y que ese dinero lo deposito en Banco Ficohsa en Panamá y otros 7 bancos mas.
Con esos $60 millones que le pertenecen al Estado, el exdirector del Programa de Ayuda Nacional (PAN), durante el tiempo que encabezó esta entidad adscrita al Ministerio de la Presidencia, compró propiedades, bienes y, además, depositó grandes sumas de dinero en distintos bancos locales e internacionales.
En sus indagatorias, Guardia Jaén ha mencionado ocho bancos de los que era cliente.
Las entidades que se han mencionado en los ocho expedientes que involucran al exdirector del PAN son la Caja de Ahorros (de capital estatal); Global Bank y Banco General (de capital local); Banco Ficohsa, Banesco, Banistmo, St. Georges Bank y Unibank (de capital extranjero).
Trascendió que el Ministerio Público de Panamá se encarga de los temas penales y las sanciones administrativas, en el caso de los bancos, corresponden a la Superintendencia de Bancos.
Aun antes de la Superintendencia, hay otra entidad que debe estar pendiente de cualquier movimiento ‘extraño’ en el sector bancario: la Unidad de Análisis Financiero (UAF), cuya responsabilidad es recibir y analizar la información financiera y comercial —tanto del sector público como del privado— para determinar ‘la existencia de operaciones o patrones de blanqueo de capitales y/o de financiamiento de terrorismo’.
Tras estos estudios, la UAF debe ‘remitir sus conclusiones a las autoridades competentes para que lleven a cabo las investigaciones pertinentes según lo dispuesto en la ley.
Es esa institución que tendrá que investigar a Camilo Atala y su Banco Ficohsa ya que esta institución bancaria no reviso las transacciones que realizaba Rafael Guardia Jaén y la procedencia de ese dinero.
http://cholusatsur.com/noticias/y-proposito-de-banco-continental-vean-lo-que-pasa-en-panama-ficohsa-de-camilo-atala-entre-los-bancos-complices-por-los-escandalos-de-corrupcion-en-panama/
Banco Continental, Ficohsa
Y A PROPOSITO DE BANCO CONTINENTAL VEAN LO QUE PASA EN PANAMA: Siguen las investigaciones contra Ficohsa en Panamá
Los bancos locales y sucursales extranjeras fueron supuestos cómplices en la cadena de actos de corrupción administrativa del anterior Gobierno en Panamá, según opinan medios locales de prensa.
Solo uno de los antiguos funcionarios gubernamentales investigados actualmente, el exdirector del Programa de Ayuda Nacional (PAN) Rafael Guardia, tenía 60 millones de dólares en ocho bancos: Caja de Ahorros (estatal), Global Bank y Banco General (privados panameños); Banco Ficohsa, Banesco, Banistmo, St. Georges Bank y Unibank (de capital extranjero).
En uno de los más recientes artículos sobre el tema, el diario La Estrella recuerda que mucho se habla de los procesados, pero nada sobre la ruta del dinero y la responsabilidad de los banqueros, quienes hasta el momento no aparecen entre los investigados.
De acuerdo con cálculos del rotativo, el desfalco general al erario durante el gobierno de Ricardo Martinelli (2004-2009) podría ascender a tres mil 484 millones de dólares.
“¿Por qué a ningún banquero lo han llamado a responder por esos miles de millones robados y depositados en bancos, y muchos transferidos a cuentas en el exterior?”, pregunta un comentarista al analizar la percepción popular sobre la selectividad en el actuar de la Justicia.
“La comunidad bancaria se rehúsa al ingreso de equipos técnicos de las fiscalías a sus instalaciones para revisar transacciones bancarias. Los fiscales se atemorizan. Los gobiernos, solapadamente, los protegen”, fue la respuesta que en un artículo dio el periodista Ebrahim Asvat.
En una entrevista reciente el diputado por el Partido Revolucionario Democrático Samir Gozaine dijo que cuando llegó al cargo los bancos le exigieron múltiple documentación porque se convertía en una “persona políticamente expuesta”.
Gozaine analizaba que cualquier alto funcionario gubernamental también debe ser considerado como tal, por tanto, no comprendía cómo Guardia se hizo millonario de la noche a la mañana, sin que el sistema bancario alertara.
Según la estructura institucional panameña, corresponde a la Superintendencia de Bancos y a la Unidad de Análisis Financiero, detectar y actuar de inmediato en casos de movimientos de dinero que resulten sospechosos.
Pero importantes personeros de las entidades financieras y el propio Gobierno reconocen que el sistema fue vulnerado, no solo por los corruptos locales, sino por redes internacionales de lavado de dinero, narcotraficantes, políticos y empresarios extranjeros.
La Estrella recordó los casos más connotados de convictos internacionales que guardan relación con cuentas bancarias en Panamá, como los expresidentes Adolfo López Portillo, de Guatemala, en 2002; Alberto Fujimori, de Perú, en 2005 y Arnoldo Alemán, de Nicaragua, en 2006.
Con ese fatídico historial, el otrora pujante Centro Financiero Internacional, uno de los más importantes del continente, engrosó en 2014 la lista gris del Grupo de Acción Financiera (GAFI), y comenzó una lucha por imponer el control frente a la filosofía del secreto bancario, bajo cuyo manto actuaron impunemente redes delictivas internacionales.
Además de las acusaciones de “paraíso fiscal”, el país también recibió múltiples críticas por las facilidades a la apertura de empresas cuyos verdaderos dueños, entre otras prebendas, se escondían tras el artificio de “acciones al portador”.
Se trata de un documento legal sin destinatario, que a quien lo posea le hace propietario de las acciones consignadas en el papel; pero en una corrección reciente fue eliminado este procedimiento.
El esfuerzo del actual Gobierno en crear marcos regulatorios tuvo su máxima expresión en la reciente Ley para la prevención del blanqueo de capitales, financiamiento al terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
Con ello se espera blindar el sistema y evitar las brechas en el manejo de las finanzas en la nación, como sucede en sectores de seguros, casas de cambio casinos , agentes inmobiliarios, metales y piedras preciosas, entre otros.
Pero los nubarrones creados por el escándalo del PAN y otros que van apareciendo, en los cuales el común denominador es el enriquecimiento ilícito, vuelve la mirada desconfiada a los bancos y a responsables ocultos que aún no son mencionados.
Tal vez el GAFI, cuando en junio próximo analice si levanta las sanciones a las entidades financieras panameñas, se haga la misma pregunta: “¿Por qué a ningún banquero se le ha llamado a responder por esos miles de millones robados y depositados en bancos, y muchos transferidos a cuentas en el exterior?”
URL: http://cholusatsur.com/noticias/?p=12449
Banco Continental, Ficohsa, Rosenthal
Deconstructing the Grupo Continental?
Publicado por honduprensa en prensa internacional el 12 octubre, 2015
Jaime Rosenthal Oliva wants to take steps that will preserve the business of the Grupo Continental while his family contests charges brought against them.
Honduras’ Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) has other ideas. On Saturday, it voted to force liquidation of the Banco Continental.
In response, the Rosenthal family issued its third public statement, calling for a voluntary liquidation that would
safeguard the interests of thousands of families employed by the Grupo, and maintain other enterprises such as the newspaper Tiempo and Channel 11.
The Rosenthal family proposed that they would voluntarily liquidate the Grupo Continental:
the family would give a bond to increase the capital in the bank to 100 million lempiras, in order to reach the index of capital adequacy demanded by the CNBS at 6% (currently, it is at 5.2%).
In proposing this action, the Rosenthal family is directly addressing the technical weakness that allowed the CNBS to propose forced liquidation. They argue that this action would directly affect 11,000 employees and 25,000 more people indirectly, as well as cutting off access to account holders, estimated to number 220,000.
The CNBS did not agree to the plan offered by the Rosenthal family. In his statement acknowledging this decision, calling again for its reconsideration, Jaime Rosenthal noted that the Grupo Continental is responsible for 5% of the Gross National Product of Honduras.
It is probably worth noting that at this point, no one has been convicted of a crime. What have been alleged is not drug trafficking itself (although some Honduran media are happily applying that term to the charges) but money laundering.
Basically, this could happen through the bank accepting deposits from people who the US prosecutor thinks the bank should have suspected produced their income through illegal activities. Under US law, deposits of more than $10,000 a day need to be reported, so someone could deposit amounts under that ceiling, repeatedly, creating a suspicious pattern of activities that a bank might ignore. Another option to launder money is to use a business that can bring in cash of varying amounts without suspicion– antiquities and art, for example. Deposits from front businesses would not necessarily be questioned by a bank.
Banks also are used in money laundering through “layering“:
Layering involves the wire transfer of funds through a series of accounts in an attempt to hide the funds’ true origins. This often means transferring funds to countries outside the United States that have strict bank-secrecy laws. Such countries include the Cayman Islands, the Bahamas, and Panama. Once deposited in a foreign bank, the funds can be moved through accounts of “shell” corporations, which exist solely for laundering purposes. The high daily volume of wire transfers makes it difficult for law enforcement agencies to trace these transactions.
The details of the charges are not available, so we do not know precisely how the alleged money laundering took place. (A charge of suborning a public official is also mentioned in Honduras press coverage, but until further details are available, it is difficult to be certain what the basis of that charge might be.)
Honduran media are reporting that it was the Banco Continental’s relationship with the Rivera Maradiaga family, which was swept up in drug trafficking investigations in 2013, that is the basis of the money laundering charges. Jaime Rosenthal is quoted as saying “no bank in the world has the ability to investigate all its clients”. Yani Rosenthal noted that the Empacadora Continental had bought cattle from the River Maradiaga ranching enterprise (“as I think all the packers in Honduras did”), and Jaime Rosenthal admitted that the bank had made business loans for some of the Rivera Maradiaga companies.
It would have been hard for a major bank in Honduras to avoid doing business with them: reportedly, they owned gas stations, shopping malls, palm oil processing plants, cattle ranches, hotels, and transport businesses– not to mention their private zoo.
The meat-packing deals of the Grupo Continental with the Rivera Maradiaga family date back to the 1970s and 1980s, which appears to predate the Rivera family move into drug trafficking. More recent loans described by Rosenthal provided funding for the agricultural businesses.
And then there is that zoo, also financed with a loan from the Banco Continental, seized in the drug raids. Jaime Rosenthal explained that loan as part of his philosophy of improving public goods:
“When we did the analysis of that loan we realized that it was a very good loan, not just for them but for the country. The loan would be paid by them and would promote a part of the country for tourism where normally people do not go. They would do a great job because it would begin to bring people from throughout Central America”.
There is a lot yet to learn about this case. That it will be consequential in Honduran culture and politics is already evident on the front page of Tiempo, which emerged during the coup of 2009 as the only newspaper in Honduras that reported factually what was happening, and which now has an uncertain future, due to a prosecution that Tiempo today links to their continued support for opposition to the current government:
Neither the president of Editorial Honduras, nor the director, nor the editor in chief, editors or reporters were clear until last night if DIARIO TIEMPO would circulate today because a rumor emerged that the OABI would interrupt the offices at any moment.
As if it were the last time, and under a dense cloud of uncertainty, the journalistic team of DIARIO TIEMPO closed the edition corresponding to today last night.
This Monday, the employees of Editorial Honduras and the whole journalistic team will return to the offices, nonetheless, last night they left believing that today they would encounter it taken over by the security and police that the government of Juan Orlando Hernández would send.
The Plataforma de Indignados, in a communique last night, has characterized the government of Juan Orlando Hernández as “an authoritarian regime”.
“We call upon the regime to free itself from foreign interference in this case and place the human element before diplomatic or financial interests of external and internal agents”, the communique asks.
Rosenthals Accused of Money Laundering
Thursday while we were traveling back to California, the Department of the Treasury identified three members of the powerful Rosenthal family as Specially Designated Narcotics Traffickers.
Accused are Jaime Rosenthal Oliva, his son, Yani Rosenthal Hidalgo, his nephew, Yankel Rosenthal Coello, and the family lawyer, Andres Acosta Garcia. Each has been charged “in connection with a multi-year scheme to launder the proceeds of narcotics trafficking offenses and foreign bribery offenses through accounts located in the United States”.
Thursday night Yankel Rosenthal Coello was arrested as he got off a flight in Miami, and Friday he was charged in court.
The Rosenthal family is one of the richest in Honduras. Together they form Inversiones Continental, better known as Grupo Continental, an amalgamation of some 35 companies run largely as a family business.
As a result of this action, the Office of Foreign Assets Control of the US Treasury has designated Inversiones Continental, chartered in Panama, and three of its Honduran businesses, Inversiones Continental SA de CV, Empacadora Continental SA de CV, and the Banco Continental as companies that US businesses and citizens may not do business with. Also included in the list were three companies they owned chartered in the British Virgin Islands, and three more in Florida. The Florida companies were in real estate and investment. Any US assets of these individuals and these companies are now frozen.
Oscar Chinchilla, the Honduran Public Prosecutor, said on Friday that he had no knowledge of the US investigation. The Rosenthal family has hired a US lawyer to defend themselves.
Yankel Rosenthal, whose arrest made the indictment known publicly, is a soccer executive in Honduras and runs the popular Marathon soccer team. Yani Rosenthal is a Liberal Party activist who has tried to run for President. He is Vice President of Grupo Continental and runs Alimentos Continental and was an adviser to President Juan Orlando Hernandez on investment until June of this year. He was Chief of Staff of the Executive branch for President Jose Manuel Zelaya Rosales, and a Congressman from 2010 to 2014. Jaime Rosenthal Oliva is an MIT educated civil engineer who was greatly affected by the economics of Paul Samuelson while at MIT. He is President of Grupo Continental. He has been a Vice President of Honduras and is still active in politics in the Liberal Party.
Yani Rosenthal gave an interview Thursday on the Honduran television program Frente y Frente in which he said that to his knowledge, they have had no dealings with the Valle Valle family or any of its businesses. In two cases his Empacadora bought cattle from a company owned by the Rivera Maradiaga family, and loaned money to some of their businesses.
This news will have major political effects in Honduras. The Rosenthal family and money fuels a major faction within the Liberal Party, where Jaime has been, until recently, a perpetual candidate for President. This is the current of the Liberal Party that has maintained opposition to the ultra-conservative wing of the party headed by Roberto Micheletti Bain, which rose to power as a result of the 2009 coup against Zelaya and still controls the party Central Committee. Jaime Rosenthal has been widely seen as preparing his son, Yani, to both take his place in the party, and to run for President from the Liberal party.
The Rosenthal family also owns the opposition newspaper, El Tiempo, and one of the opposition Television broadcasters, Channel 11.
In his first response to the developments, Jaime Rosenthal issued a statement thanking people for trusting his family with their bank deposits and assuring them that all deposits, loans, etc. will be honored. He continued: “The Rosenthal Hidalgo family has decided to sell whatever business or investment that they own so that anyone who has had confidence in us can feel secure that they will never have a loss because of our responsibility. All deposits and investments made with us will be supported by the family with all that we have.”
Since then, however, the Honduran banking commission has announced its own plans to address the situation. These plans, and their potential impacts, are the subject of a our next blog post.
http://hondurasculturepolitics.blogspot.com/2015_10_01_archive.html
“Es un problema entre Banco Continental y la justicia de Estados Unidos”: Presidente Hernández
Publicado por honduprensa en Proceso Digital el 11 octubre, 2015
Tegucigalpa – El presidente Juan Orlando Hernández, afirmó la noche de este domingo, que el problema que ha derivado en una liquidación forzosa de una institución del sistema financiero “es entre el Banco Continental y la justicia de Estados Unidos”.
A continuación Proceso Digital reproduce la entrevista que el mandatario concedió al programa de 30-30 de Telesistema Hondureño, Canal 3:
P.- Hay bastante preocupación luego que se ha conocido la resolución definitiva sobre el caso de Banco Continental es la liquidación forzosa, ¿Usted puede hablarnos sobre las perspectivas del sistema financiero nacional?
R.- Quiero decirle al pueblo hondureño que hemos venido monitoreando paso a paso cada una de las acciones que se han venido tomando y en efecto tal como lo ha dicho la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, el gobierno federal de ese país y el propio embajador James Nealon, el sistema financiero hondureño está sólido.
Yo quiero puntualizar que este es un problema entre Banco Continental y la justicia de Estados Unidos de manera exclusiva. En ese sentido, la decisión de la CNBS para mí protege, blinda el sistema financiero hondureño y también le da la oportunidad a quienes han tenido relación con Banco Continental, llamase personas que han confiado en depositar sus ahorros y tener transacciones y que no tienen vinculaciones de otro tipo de forma ilegal, van a garantizársele bajo este procedimiento el pago de sus ahorros, bajo los parámetros que ya estableció la CNBS y en la lista que de acuerdo a la ley se establece como prioridad para pagar los compromisos están los empleados, están en la lista número uno.
Así que los empleados y ahorrantes de igual manera con este esquema se les está garantizando y también es importante hacer una opción de que el Fondo de Seguro de Depósitos, en el momento que se requiera también está listo para poder responder.
Los números que nos ha presentado todo el equipo técnico que ha venido manejando este tema, nos indica que lo que se tiene de respaldo, es un respaldo muy importante, suficiente para poder resolver la situación de empleados y también de los ahorrantes.
Por otro lado, yo quisiera recalcar que somos un país respetuoso de las leyes, de los compromisos internacionales y en ese sentido, yo felicito a la CNBS por esa acción, por las que vendrán en el futuro para poder atender esta situación y ese es el mensaje de Honduras a lo interno y externo de que el país está cambiando, que somos una nación que promueve la justicia, que respeta la ley, los compromisos internacionales, que se combate la impunidad y que la ley se aplica por igual.
En este contexto que se da este anuncio también es importante destacar que el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), que la Cepal, que el Fondo Monetario Internacional, califican la economía hondureña como una economía en crecimiento y también se califica la economía hondureña como una economía estable de acuerdo a las calificadoras de riesgo como por ejemplo Moody´s, Standard & Poor´s y podemos ver también como el país está recibiendo premios internacionales por la infraestructura que se está desarrollando en Honduras, de igual forma el crecimiento en la parte turística.
Yo creo que ahora lo que toca es trabajar para que ese beneficio baje a la clase media, a la gente más humilde, la gente que más lo necesita y con este mensaje que ahora el gobierno de Estados Unidos le da el respaldo al sistema financiero hondureño, creo que es algo que nos va a poner también como ejemplo en el mundo y eso genera confianza y genera confianza también a lo interno y lo externo en términos de inversionistas, en términos también de poder hacer las cosas como deben de hacerse.
Finalmente, yo quiero decirle al pueblo hondureño, tengamos confianza, este es un tema aislado, repito, entre Banco Continental y la justicia norteamericana.
La CNBS no ha hecho público lo que ya venía haciendo porque su ley se lo prohíbe, pero de igual manera, hay todo un camino recorrido, estoy convencido que esto ha sido lo mejor en aras del pueblo hondureño, del sistema financiero hondureño de poder aislar un banco que tiene un problema con la justicia norteamericana del resto del sistema y también que trabajadores, que empleados, que acreedores de las diferentes empresas relacionadas eventualmente tendrán su solución y en ese sentido también poderle decir al resto del sistema financiero que en este momento ya el Departamento del Tesoro también ha publicado en su página Web la licencia que le dan a la nueva administración del Banco Continental de cómo poder operar y eso permite que si tienen cheques con transacciones pendientes con Banco Continental o con otras instituciones o empresas, no van a caer en la lista de designados o señalamientos como los que se les han hecho a las personas del Grupo Continental que antes eran las dueñas del grupo, ahora es el Estado de Honduras y eso abre un nuevo camino para que todas las transacciones se puedan dar con normalidad.
Pero si se necesita paciencia para que en la presente semana de manera ordena, de manera justa, se vaya atendiendo todo lo que se tiene que atender el liquidador que ha nombrado la CNBS y pedirle a ustedes los medios y a especialistas como don Fito como también don Juan que este es un tema que debemos tratarlo con la altura del caso, porque se trata también del sistema financiero hondureño, se trata de la imagen del país y obviamente que los pasos que se han venido dando dan una luz, una confianza y en ese sentido para nosotros son pasos firmes que mandan un mensaje de que el país está en otra ruta y una ruta de respeto de las demás naciones del mundo.
P.- Hablando precisamente cuando usted mencionaba que garantizaba y que estaban en lista número uno los empleados y los ahorrante y que en el Fosede se contaba con la cantidad suficiente para enfrentar la situación de los ahorrantes, ¿qué le dice usted a esos 11 mil empleados que han estado pasando unos días terribles, cuando sobre todo en el comunicado de Grupo Continental, decía que estaba en peligro el sueldo de esos 11 mil empleos directos y usted como presidente les está diciendo esta noche que les está garantizando que no habrá ningún problema?
R.- Existe ya un organismo de la operación forzosa que le permite a la nueva administración de Banco Continental cumplir con esos compromisos y en el proceso de liquidación, los primeros en atenderse son los derechos de los empleados mismos y también de los ahorrantes quienes han depositado su confianza y en consecuencia su dinero en el banco.
Obviamente que existen también otros acreedores del banco o personas que tienen beneficios y obligaciones del banco para con ellos; también se podrá atender y luego está el mecanismo del seguro de depósitos que todavía no se ha tocado, pero que es como un doble seguro.
Ahora, las empresas relacionadas eventualmente también habrá un procedimiento que permita que los mismos gerentes o quizá otros puedan seguir administrando las empresas y que sean siempre rentables y lo importante para el Estado de Honduras es que no vayan a señalar estas empresas en la lista del Departamento del Tesoro que los inhabilite de seguir operando porque los van a asfixiar financieramente.
Hay unos procedimientos que también van a seguir en los próximos días y lo que a nosotros nos interesa es que esas empresas sean robustas y sigan generando empleo, claro hay procedimientos que cumplir, yo creo que lo que se van dando y más el endoso de confianza que le está dando el Departamento del Tesoro a la decisión que ha tomado la CNBS, es un endoso muy, muy importante tanto que segundos después de la decisión anunciado por la comisión de bancos, le está habilitando licencias para que pueda tener transacciones normales al banco y a estas entidades que están trabajando con el banco.
En ese sentido, creo que vamos en la ruta correcta y obviamente eso es algo que no se da todos los días en cualquier país del mundo y obviamente hay que seguir procesos, pero lo importante es el mensaje que Honduras está mandando a lo interno y también hacia afuera, así que Honduras está cambiando y nos estamos ganando también el respeto de otros países del mundo; de igual manera el crecimiento del país en términos económicos es obvio, el crecimiento en inversiones, en el interés de venir al país va poco a poco produciendo y tenemos que seguir en esa ruta para que finalmente el respaldo de estas decisiones se convierta en algo que se concrete en beneficio de la clase media y principalmente de los que menos tienen y estos son temas muy delicados, muy serios que requieren también el compromiso de todo buen hondureño para poder tratar con la altura este tema. Buenas noches.
http://www.proceso.hn/component/k2/item/111597-%E2%80%9Ces-un-problema-entre-banco-continental-y-la-justicia-de-estados-unidos%E2%80%9D-presidente-hern%C3%A1ndez.html

References: resolución 
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 artículo 37
 artículo 154
 artículo 5
 Resolución 
 artículo 37
 artículo 40
 artículo 118
 Artículo 331
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