Source: http://www.bc.gob.cu/Espanol/financieras_nobancarias.asp
Timestamp: 2018-08-19 23:31:51+00:00

Document:
Calle 1ra. No.1406 e/ 14 y 16 Miramar, Playa, La Habana
Nuevo Vedado,Municipio Plaza,
Email: felix@cadeca.co.cu
Presidente: Félix Rodríguez
Calle 12 No.309 e/3ra y 5ta Avenida
Telf.: (537)204-4653
Fax: (537)204-4652
Presidente: William Aneiros
Calle MArino e/ Conill y Santa Ana Municipio Plaza, La Habana
Telf.: (537)881-1797 (537)884-5332
Ave.41 No. 4445 e/48 y 50
Telf.: (537)204-8350/53
Ave. 47 #2813 e/ 28 y 30
Rpto. Kohly
Telf.: (537)204-4127/29
E-mail: info@inthold.get.tur.cu
Presidente: Jesús Iglesias
Avenida Rancho Boyeros No. 870 e/Santa Ana y Ayestarán
Telf.: (537)878-4994/95; 879-4700
Presidente: Luis Alberto Lazcano
Empresa de Información Crediticia y Financiera S.A. (INCREFIN S.A.)
Calle 36-A Edificio #121 (Apto 2) entre 1ra y 3ra, Miramar
Telf.: (537)204-5248/49
Gilmar Project SA
Calle 2 No 115, e/ 1ra y 3ra,
Presidente: Jesus Dominguez
204-9739;
E-mail: rafael-finexim@petraf.co.cu
Presidente: Rafael Aja Muñiz
Calle G No.301 esq.a 13, Vedado
Telf.: (537)55-3177/78
(537)33-8863 (537)33-4094
(537)33-4128
Email: finsa@colombus.cu
Presidente: Maritza Verdecia
CADECA S.A
Corporación Financiera Azucarera S.A.(ARCAZ)
FINTUR S.A
FINEXIN S.A.
Grupo Nueva Banca, S.A., constituido mediante Escritura Pública No. 518, de fecha 8 de octubre de 1993, de la Notaría Especial del Ministerio de Justicia de la República de Cuba, se encuentra inscrito en el Registro Central de Sociedades Anónimas, comenzando sus operaciones como Grupo Financiero el 3 de abril de 1995.
El Banco Central de Cuba otorgó Licencia Específica a Grupo Nueva Banca, S.A., autorizándolo a actuar y realizar operaciones de intermediación financiera, por tiempo indefinido, en moneda libremente convertible, mediante Resolución No. 48, del 30 de abril del 2001.
Grupo Nueva Banca, S.A. se encuentra autorizado a ejercer las operaciones siguientes:
Participar conjuntamente con otras personas jurídicas en negocios, a través de los cuales el Grupo financie una determinada producción y participe en la distribución de utilidades que generen estos financiamientos.
Emisión de obligaciones del Grupo que permita obtener fondos para aumentar sus fuentes de financiamientos.
Conceder préstamos de accionistas a entidades en las que el Grupo tiene participación en su capital social.
Invertir en el capital social de otras entidades, convirtiéndose en accionista de las mismas ya sean totalmente cubanas, mixtas o extranjeras, previa autorización del Banco Central de Cuba.
Administrar otras entidades en las que tenga participación accionaria o cuyas actividades financie.
Realizar todas aquellas actividades previstas para las instituciones financieras no bancarias de acuerdo con lo establecido en el Decreto Ley No. 173 y que sean compatibles con el objeto social.
Tiene como objeto social efectuar inversiones en compañías y negocios, tanto en Cuba como en el extranjero, así como ejercer la administración y el control de dichas entidades.
El Grupo Nueva Banca, S.A. es el accionista mayoritario de las entidades siguientes: Banco Internacional de Comercio, S.A., Financiera Nacional, S.A., Compañía Fiduciaria, S.A., Increfin, S.A.
También posee el 50% en la empresa mixta Financiera Iberoamericana, S.A. y el 40% en Caribbean Finance Investment Ltd (CariFin).
Los resultados alcanzados por el Grupo han sido satisfactorios, manteniendo un sostenido crecimiento. Se han firmado contratos de asociación económica con participación en las utilidades con empresas productoras cubanas y en las que el Grupo facilita el capital de trabajo y para inversiones, asesoramiento contable, financiero y de otros tipos, con el fin de hacerlas más eficientes, tanto en lo productivo, como en lo económico y financiero. Hasta el momento se han firmado contratos de asociación con las entidades: Grupo Empresarial de Montaña, del MINAGRI, Ciclocentro, del SIME, INPUD, del SIME, Doña Delicias, del MINAL
Dentro de sus objetivos fundamentales está: ampliar y mejorar su red de servicios, consolidar la actividad del Grupo en el mercado cubano mediante la introducción y desarrollo de nuevos productos financieros utilizando tecnologías más avanzadas, así como mantener un sólido desempeño y rentabilidad y colaborar en el desarrollo económico y social del país.
Brindar servicio de pago por concepto de Seguridad Social.
• Brindar Servicio de Garantías, mediante el cual se transfieren al fiduciario determinados bienes títulos valores, con el propósito de respaldar el cumplimiento de obligaciones existentes o futuras que el cliente haya contraído o llegase a contraer con terceros, tales como:
El Banco Central de Cuba, mediante Resolución No. 19, de 1997, otorgó Licencia Específica a RAFIN S.A. para dedicarse a la actividad financiera, por tiempo indefinido, en la República de Cuba
La entidad comenzó sus operaciones el 1 de agosto de 1997. Sus Estados Financieros son auditados y certificados por la firma de auditores independientes INTERAUDIT S.A. y por PRICEWATERHOUSE COOPERS.
FIMELSA está facultada para ejercer, entre otras, las siguientes
Entre las operaciones autorizadasa ejercer por Resolución No. 1264 de fecha 21 de enero el 2005, dictada por el Ministro de Economía y Planificación, se precisa y modifica el Objeto Social de la Corporación Financiera Azucarera; S.A “ARCAZ”, se encuentran:
· Ofrecer servicios de consultoría en materia financiera a las entidades del sector agroindustrial cubano en moneda nacional.
La constitucióny funcionamientode la Corporación Financiera Azucarera S.A. se integra al esfuerzo por diversificar la agroindustria azucarera cubana, renovando y modernizando los métodos e instrumentos para su gestión financiera. La compañía mantiene relaciones de negocios directas con las entidades de producción y servicios del sector, introduciendo soluciones financieras flexibles y adecuadas a sus requerimientos, basadas en la aplicación de estrictos principios de análisis y administración de riesgos, así como otras regulaciones del Banco Central de Cuba.
El apoyo a los sectores más relevantes y dinámicos de la economía cubana es uno de los rasgos que siguen calificando la política de riesgos trazada y que forma parte de los objetivos estratégicos que CFH se planteó desde su creación
Un compromiso que se traduce en un sistema de atención integral, que va desde el asesoramiento en operaciones comerciales o de inversión hasta la financiación en múltiples modalidades.
El Banco Central de Cuba otorgó Licencia Específica a Financiera CIMEX S.A. mediante su Resolución 103, de 1998, la cual fue derogada por la Resolución No. 109, de 1999 que, en sustitución, otorgó las siguientes licencias:
• Licencia Específica para realizar las operaciones de intermediación financiera:
Realizar operaciones de fideicomiso y administración de fondos a través de bancos cubanos para centralizar los ingresos y egresos en moneda nacional y moneda libremente convertible de los clientes en las operaciones de cobros y pagos, cuando la reducción del ciclo de cobros y pagos así lo requiera.
Es una empresa mixta propiedad conjunta de Banco de Sabadell (50%) y el Banco Internacional de Comercio, S.A (50%).
La Licencia Específica para su constitución fue otorgada por el Banco Central de Cuba, mediante la Resolución 10/2000.
En abril de 2002 y mediante la Resolución 14/2002 le fue otorgada una nueva Licencia Específica, la cual autoriza las operaciones siguientes:
Administrar, controlar y gestionar la red de cajeros automáticos y su software de control.
Realizar los procesos necesarios para la compensación interbancaria de las operaciones que se realicen a través del Centro de Control de Cajeros Automáticos (CCCA).
Fungir como centro de procesamiento de tarjetas plásticas, de acuerdo con lo estipulado en la Resolución No. 64 "Reglas para la emisión y operación de tarjetas plásticas como medio de pago", de 9 de julio de 1999, dispuesta por el ministro presidente del Banco Central de Cuba.
Procesar y enviar la conciliación de las tarjetas RED a los bancos emisores nacionales.
Procesar y enviar la conciliación de tarjetas no RED a los bancos adquirientes.
Representar a los emisores de tarjetas RED ante otras redes adquirentes, garantizando el acceso a las mismas.
Representar a las instituciones adquirentes RED ante otros emisores nacionales e internacionales, garantizando el acceso a las mismas.
Personalizar las tarjetas de los bancos emisores, con sus respectivos pines.
Emitir las tablas y demás informaciones requeridas por los bancos miembros del sistema RED.
Atender las reclamaciones de operaciones en cajeros automáticos de los bancos emisores, Financiera Cimex S.A y otros emisores nacionales e internacionales.
Proyectar e instalar las redes de cajeros automáticos.
Dictar los procedimientos que vinculan al CCCA con las instituciones autorizadas a emitir tarjetas RED y garantizar su cumplimiento.
Garantizar en todo el sistema RED el cumplimiento de las normas internacionales para la industria de pago con tarjetas.
Garantizar el cumplimiento de las medidas de seguridad que establezcan los emisores de tarjetas con quienes se tengan relación.
Garantizar la inviolabilidad de la información que se procesa en el Centro de Control de Cajeros Automáticos.
Ofrecer financiamientos a corto, mediano y largo plazo a personas jurídicas tales como empresas estatales, sociedades mercantiles totalmente cubanas, empresas mixtas y entidades extranjeras que tengan vínculos comerciales con Cuba; así como realizar otros negocios lícitos de intermediación financiera no bancaria, lo cual estará dispuesto en la Licencia otorgada por el Ministro Presidente del Banco Central de Cuba.
Dicho objeto social se conforma por los servicios siguientes:
-Otorgar, gestionar, promover y participar en la concesión de créditos, préstamos y otras formas tradicionales de financiamiento a corto, mediano y largo plazo.
-Ofertar servicios financieros y de gestión, tales como cobertura de tasas de Interés y riesgo cambiario, avales, garantías y fideicomisos.
2.1 Así mismo, FINEXIM, S.A. realizará todas aquellas otras modalidades de la actividad financiera que la evolución del mercado cubano aconseje y para las que haya obtenido la correspondiente autorización del Banco Central de Cuba y la autorización del Comité Ejecutivo del Consejo de Ministros de la República de Cuba en el caso que se requiera.

References: Resolución 
 Resolución 
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