Source: https://www.spadek.info/spadek_z_darowizna,637,p.html
Timestamp: 2019-09-18 13:23:52+00:00

Document:
Iryna Kowalczuk • Opublikowane: 2015-10-24
Moja 70-letnia mama przepisała notarialnie na podstawie darowizny swój dom mojej 5-letniej córce, czyli wnuczce. Mamą, która ostatnio poważnie choruje, opiekuję się tylko ja, mimo że jest nas dziewięcioro. Jak rozumiem, po śmierci mamy spadek po niej będzie bez tej darowizny, ale jak uchronić się przed wypłatą zachowku dla rodzeństwa, bo na pewno się o niego upomną? Czy mogłybyśmy z mamą spisać jakiś dokument, który zwalniałby moją córkę z zachowku dla wujostwa? Darowizna miała miejsce przed rokiem, przez jaki okres rodzeństwo może ubiegać się o zachowek?
Za życia Pani mamy jej dzieci, a Pani rodzeństwo, nie mogą rościć sobie żadnych praw dotyczących majątku, który został przepisany na rzecz Pani dziecka. Problemy mogą się pojawić po śmierci mamy, ponieważ Pani rodzeństwu może przysługiwać tzw. zachowek (lub jego uzupełnienie) od poczynionej na rzecz Pani dziecka darowizny.
Stosownie do art. 991 § 1 Kodeksu cywilnego: „Zstępnym, małżonkowi oraz rodzicom spadkodawcy, którzy byliby powołani do spadku z ustawy, należą się, jeżeli uprawniony jest trwale niezdolny do pracy albo jeżeli zstępny uprawniony jest małoletni – dwie trzecie wartości udziału spadkowego, który by mu przypadał przy dziedziczeniu ustawowym, w innych zaś wypadkach – połowa wartości tego udziału”.
Stosownie do art. 1000 § 1 Kodeksu cywilnego: „Jeżeli uprawniony nie może otrzymać od spadkobiercy należnego mu zachowku, może on żądać od osoby, która otrzymała od spadkodawcy darowiznę doliczoną do spadku, sumy pieniężnej potrzebnej do uzupełnienia zachowku. Jednakże obdarowany jest obowiązany do zapłaty powyższej sumy tylko w granicach wzbogacenia będącego skutkiem darowizny”.
Z przepisów tych wynika, że Pani rodzeństwo jako zstępni mamy mogą dochodzić po jej śmierci zachowku od osoby obdarowanej, czyli Pani córki.
W kwestii zachowku należy wziąć pod uwagę, prócz art. 991, także inne przepisy Kodeksu cywilnego, w szczególności art. 993 i 994.
Darowizna domu dla wnuczki uczyniona przez babcię będzie zaliczana do spadku, jeżeli nie jest to drobna darowizna, zwyczajowo w danych stosunkach przyjęta (oczywiście darowizna nieruchomości taką nie jest) i jeżeli została dokonana mniej niż przed 10 laty, licząc od dnia śmierci Pani mamy (dnia otwarcia spadku). Czyli jeśli od dnia dokonania darowizny do dnia śmierci mamy minie więcej niż 10 lat, to darowizna nie będzie zaliczana do spadku a co za tym idzie – Pani rodzeństwu nie będzie należał się zachowek.
Niestety, z uwagi na wiek Pani mamy istnieje niebezpieczeństwo, że mama umrze wcześniej niż po upływie tych 10 lat od darowania domu i wówczas darowizna ta będzie zaliczana do spadku i Pani dziecko będzie zobowiązane do zapłaty zachowku w sytuacji, gdy osoby uprawnione do zachowku wystąpią z takim żądaniem w ciągu 5 lat od dnia śmierci mamy lub otwarcia testamentu, jeśli taki zmarła pozostawi.
Prawo polskie przewiduje trzy możliwości zabezpieczenia się przed zapłatą zachowku. Są to:
Sposób 1 – umowa dożywocia (art. 908 § 1 K.c.)
Umowę dożywocia mogą zawrzeć tylko pełnoletnie osoby. Na dzień dzisiejszy Pani mama już nie jest właścicielką nieruchomości i raczej umowa dożywocia nie wchodzi w grę. Również nie ma możliwości cofnięcia poczynionej już darowizny.
Zgodnie z art. 898 K.c. – darczyńca może odwołać darowiznę nawet już wykonaną, jeżeli obdarowany dopuścił się względem niego rażącej niewdzięczności, przy czym musi ona mieć miejsce po zawarciu umowy darowizny.
Przykładem takiej rażącej niewdzięczności może być ciężkie naruszenie obowiązków rodzinnych, pobicie, zniewaga, kradzież czy nawet nieudzielenie pomocy w chorobie albo uchylanie się od obowiązku alimentacyjnego. O rażącej niewdzięczności Pani nieletniego dziecka mówić w tej sytuacji nie podobna, co wyklucza cofnięcie darowizny.
Sposób 2 – wydziedziczenie pozostałych spadkobierców, tj. pozbawienie ich prawa do zachowku.
Wprawdzie Pani mama mogłaby w testamencie wydziedziczyć swoje dzieci, niemniej aby wydziedziczenie zwolniło Pani dziecko od zapłaty zachowku, musiałaby też wydziedziczyć ich zstępnych (tj. pozostałych wnuków czy prawnuków). Nadto wydziedziczenie uzależnione jest od spełnienia ustawowych przesłanek wydziedziczenia. Stosownie do art. 1008 K.c. spadkodawca może w testamencie pozbawić zstępnych, małżonka i rodziców zachowku (wydziedziczenie), jeżeli uprawniony do zachowku:
Wydziedziczenie z innych przyczyn niż wyżej wymienione jest niedopuszczalne. Przyczynę wydziedziczenia należy wskazać w testamencie. Można sporządzić testament zawierający tylko oświadczenie o wydziedziczeniu.
Nadto należy pamiętać, iż zgodnie z art. 1010 § 1 K.c. spadkodawca nie może wydziedziczyć uprawnionego do zachowku, jeżeli mu przebaczył.
Do zawarcia umowy o zrzeczenie się spadku konieczna jest wola zarówno spadkodawcy, jak i spadkobiercy (spadkobierców). Czyli żeby zawrzeć taką umowę powinna być zgoda Pani mamy oraz jej dzieci.
Szkoda, że Pani dopiero teraz zwróciła się o poradę, a nie przed przepisaniem nieruchomości. Można by było wówczas zamiast umowy darowizny spisać umowę dożywocia na Pani rzecz i nie musiałaby Pani płacić żadnego zachowku rodzeństwu. Ale mimo wszystko mam nadzieje, że sprawa zakończy się pomyślnie dla Pani i córki.

References: art. 991
 art. 1000
 art. 991
 art. 993
 art. 898
 art. 1008
 art. 1010