Source: http://www2.ssn.gob.ar/index.php/la-superintendencia/2013-10-08-13-02-41
Timestamp: 2017-09-24 04:53:02+00:00

Document:
SSN - Prevención y control de Lavado de Activos
/Prevención y control de Lavado de Activos
La Ley N°25.246 de “Encubrimiento y Lavado de Activos de Origen Delictivo” y sus modificatorias, establece en su artículo 20 que están obligados a informar a la Unidad de Información Financiera (UIF), en los términos del artículo 21 de dicha ley, los siguientes sujetos:
Inc. 8) Las empresas aseguradoras.
Inc.15) Los organismos de la Administración Pública y entidades descentralizadas y/o autárquicas que ejercen funciones regulatorias, de control, supervisión y/o superintendencia sobre actividades económicas y/o negocios jurídicos y/o sobre sujetos de derecho, individuales o colectivos: el Banco Central de la República Argentina, la Administración Federal de Ingresos Públicos, la Superintendencia de Seguros de la Nación, la Comisión Nacional de Valores, la Inspección General de Justicia, el Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social y el Tribunal Nacional de Defensa de la Competencia;
Inc. 16) Los productores, asesores de seguros, agentes, intermediarios, peritos y liquidadores de seguros cuyas actividades estén regidas por las leyes 20.091 y 22.400, sus modificatorias, concordantes y complementarias.
A su vez, los arts. 20 bis y 21 de la citada norma establecen lo siguiente:
Por su parte, la UIF reglamenta dicha obligación a partir de las Resoluciones UIF N° 19/2011 (en donde se establecen las obligaciones de la Superintendencia de Seguros de la Nación) y N° 202/2015 (para los sujetos obligados establecido en los incisos 8° y 16° de la Ley 25.246), estableciendo en el artículo 2 inciso a) de ésta última, que los productores asesores de seguros, agentes, intermediarios, peritos y liquidadores de seguros cuyas actividades estén regidas por las Leyes Nº 17.418; Nº 20.091; Nº 22.400, sus modificatorias, concordantes y complementarias, deberán cumplir con las obligaciones señaladas.
La Superintendencia de Seguros de la Nación ejerce, en materia de prevención y control de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, un doble rol:
Rol de sujeto obligado a informar, de acuerdo a lo establecido en el artículo 20 inc.15 de la Ley N° 25.246 y modificatorias, y lo reglamentado por la UIF en la Resolución N° 19/2011 y modificatorias.
Rol de supervisor del Sector Seguros en colaboración con la UIF, de acuerdo a lo establecido en la Resolución UIF N°229/2014.
Para cumplir con este doble rol, se decidió la creación de la Gerencia de Prevención y Control del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, establecida por Decreto PEN No. 2627/2012. Dicha Gerencia es quien tiene la responsabilidad primaria de entender en el control del adecuado cumplimiento de las leyes y normas relativas a la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo por parte de las entidades aseguradores, reaseguradoras, intermediarios de seguros y reaseguros y restantes operadores del mercado asegurador argentino.
Etapas básicas del lavado de activos
¿Qué se entiende por financiamiento del terrorismo?
El sector asegurador y el lavado de activos.
Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS)
El grupo de Acción Financiera Internacional(GAFI/FATF)
La Unidad de Información Financiera (UIF)
Legislación general y normativa para el sector asegurador

References: artículo 20
 artículo 21
 artículo 2
 artículo 20
 Resolución 
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