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Timestamp: 2019-02-16 13:21:42+00:00

Document:
En la Gaceta Oficial No. 40.002 del 6 de septiembre de 2012 se publicó la Resolución No. 12-09-01 (la “Resolución”) del Banco Central de Venezuela (“BCV”), mediante la cual se dictan las normas que regirán las cuentas en moneda extranjera en el Sistema Financiero Nacional.
La Resolución establece que las personas jurídicas no domiciliadas en el territorio de la República Bolivariana de Venezuela que participen en la ejecución de proyectos de inversión pública, así como en proyectos de interés general, podrán mantener en cuentas abiertas en bancos universales, depósitos de fondos en divisas provenientes necesariamente del exterior, por transferencias ordenadas al efecto derivadas de operaciones de carácter lícito. Las cuentas podrán movilizarse por sus titulares mediante retiros totales o parciales en moneda de curso legal en el país, al tipo de cambio vigente, o mediante transferencias, cheques del banco depositario girado contra sus corresponsales en el exterior.
Igualmente, las personas naturales mayores de edad, residenciadas en el territorio nacional y las personas jurídicas domiciliadas en el país, podrán mantener en cuentas abiertas en bancos universales, depósitos en divisas provenientes de la liquidación de títulos denominados en moneda extranjera emitidos por la República Bolivariana de Venezuela y sus entes descentralizados, o por cualquier otro ente, adquiridos a través del Sistema de Colocación Primaria de Títulos en Moneda Extranjera (“SICOTME”) o del Sistema de Transacciones con Títulos en Moneda Extranjera (“SITME”), así como de otras operaciones de carácter lícito que de conformidad con la normativa que regula la materia cambiaria les permitan retener y/o administrar tales divisas. Las cuentas podrán movilizarse por sus titulares mediante retiros totales o parciales en moneda de curso legal en el país, al tipo de cambio vigente, o aquéllos podrán optar por ordenar a las instituciones depositarias a adquirir, por su cuenta, en los mercados financieros internacionales, títulos a los efectos de su posterior negociación a través del SITME; asimismo, dichas cuentas podrán movilizarse mediante transferencias, cheques del banco depositario girado contra sus corresponsales en el exterior o mediante instrucciones de débito para pagos de gastos de consumo y retiros efectuados con tarjetas de débito en el exterior.
Los depósitos en moneda extranjera no se computarán a los efectos de la constitución del encaje legal.
La Resolución establece que los fondos provenientes de la liquidación de operaciones efectuadas a través del SITME deberán permanecer en cuentas especiales a la vista, a favor de los beneficiarios por un período no superior a doce (12) meses en el caso de personas naturales, y de tres (3) meses en el caso de personas jurídicas, ambos contados a partir de la fecha de la respectiva liquidación de la operación. Adicionalmente, se determina que los depósitos en divisas mantenidos en cuentas a término, abiertas en bancos universales de conformidad con lo previsto en el Convenio Cambiario N° 20, exceptuando las referidas cuentas especiales a la vista, generarán intereses a la tasa que fije el BCV para tales depósitos, independientemente del plazo en que se realicen dichas operaciones.
La Resolución establece la obligación para los bancos universales de remitir al BCV información mensual sobre los depósitos en moneda extranjera que reciban, así como información diaria en cuanto a los movimientos globales y saldos de las cuentas en moneda extranjera, de acuerdo con lo indicado en los instructivos y circulares dictados a tales efectos.
Asimismo, de las cuentas en moneda extranjera a que se refiere la Resolución no podrán ser emitidas chequeras. En ningún caso podrán hacerse transferencias entre las cuentas en moneda extranjera reguladas en la Resolución y queda prohibida la recepción de cheques en moneda extranjera emitidos con cargo a las mismas. Salvo el caso de avances de efectivo a través de cajeros automáticos en el exterior, la realización de depósitos o retiros en efectivo en moneda extranjera en las cuentas a las que se contrae la Resolución sólo podrá realizarse cuando así lo considere el BCV mediante normativa que dicte al efecto.
Las dudas que se deriven de la aplicación o interpretación de la Resolución serán resueltas por el BCV, mediante instrucciones específicas que serán publicadas en la página Web.
Finalmente, la Resolución entrará en vigencia el 17 de septiembre de 2012.

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