Source: http://docplayer.es/18303578-Contrato-de-administracion-persona-natural-tabla-comparativa.html
Timestamp: 2018-06-23 20:19:56+00:00

Document:
Contrato de Administración Persona Natural TABLA COMPARATIVA - PDF
Download "Contrato de Administración Persona Natural TABLA COMPARATIVA"
Cristián Núñez Pereyra
1 Contrato de Administración Persona Natural TABLA COMPARATIVA TEXTO VIGENTE MODIFICACIÓN PROPUESTA Conste por el presente documento, el Contrato de Administración del Fondo Mutuo de Inversión en Valores denominado (Nombre del Fondo) (el FONDO ), que celebra de una parte, CREDICORP CAPITAL S.A. Sociedad Administradora de Fondos Mutuos, con domicilio en Avenida El Derby N 055, Torre 4, Piso 9, Surco, Provincia y Departamento de Lima, debidamente representado por el Promotor cuyos datos figuran en la Sección Tercera de este documento, a quien en adelante se le denominará simplemente CREDICORP CAPITAL, y de la otra parte, la(s) persona(s) cuyos datos generales figuran igualmente en la Sección Tercera de este documento y a quienes se les denominará PARTICIPE, en los siguientes términos y condiciones: Conste por el presente documento, el Contrato de Administración de Fondos Mutuos de Inversión en Valores de los Fondos Mutuos que se detallan en el Anexo a este Contrato (el Contrato), que celebra de una parte, CREDICORP CAPITAL S.A. Sociedad Administradora de Fondos Mutuos, con domicilio en Avenida El Derby N 055, Torre 4, Piso 9, Surco, Provincia y Departamento de Lima, debidamente representado por el Promotor cuyos datos figuran en la Sección Tercera de este documento, a quien en adelante se le denominará simplemente CREDICORP CAPITAL, y de la otra parte, la(s) persona(s) cuyos datos generales figuran igualmente en la Sección Tercera de este documento y a quienes se les denominará PARTICIPE, en los siguientes términos y condiciones: Cláusula Primera: Objeto del Contrato. El objeto del presente contrato es la administración de los aportes que el PARTICIPE invertirá en el FONDO que administra CREDICORP CAPITAL, de acuerdo a los términos y condiciones establecidos en el Prospecto Simplificado y en el Reglamento de Participación. Cláusula Primera: De los Fondos El presente Contrato regula las disposiciones generales que le son aplicables a todos los Fondos Mutuos que administra CREDICORP CAPITAL los cuales se detallan en el Anexo N 1 adjunto a este Contrato, así como a todos aquellos que sean administrados en un futuro por CREDICORP CAPITAL, siempre que cuenten con la resolución de autorización emitida por la Superintendencia de Mercado de Valores (SMV), en adelante simplemente LOS FONDOS. Cláusula Segunda: Suscripción, Rescate, Transferencia, Traspaso, Planes de Colocación y Rescates Programados. La suscripción y su forma de pago, rescate, transferencia, traspaso, planes de colocación y rescates programados, se rigen por las disposiciones contenidas en el Prospecto Simplificado y en el Reglamento de Participación, los cuales el PARTICIPE declara conocer y aceptar en su totalidad. El PARTICIPE autoriza expresamente a CREDICORP CAPITAL a rescatar las participaciones que mantenga en exceso cuando venzan los plazos señalados en el artículo 91 del Reglamento de Fondos Mutuos, Resolución Conasev N EF/ , conforme lo establece el literal h) del artículo 40 del citado Reglamento y en las normas aplicables, sin que se haya producido su regularización. Asimismo, autoriza también el rescate por disposición de normas tributarias. Cláusula Segunda: Objeto del Contrato El objeto del presente contrato es la administración de los aportes que el PARTICIPE invertirá en cualquiera de LOS FONDOS, de acuerdo a los términos y condiciones establecidos en los Prospectos Simplificados respectivos y en el Reglamento de Participación. Cláusula Tercera: Obligaciones de CREDICORP CAPITAL y del PARTICIPE. 3.1 Son obligaciones de CREDICORP CAPITAL: Cláusula Tercera: Suscripción, Rescate, Transferencia, Traspaso, Planes de Colocación, Suscripciones Programadas y Rescates Programados. 3.1 Las suscripciones y su forma de pago, rescates, transferencias, traspasos, planes de colocación, suscripciones programadas y rescates
2 3.1.1 Invertir los recursos del FONDO a nombre y por cuenta de éste; Valorizar diariamente las inversiones del FONDO y cuotas del FONDO; Informar al PARTICIPE sobre el estado de su inversión conforme a la opción elegida por éste en la Sección Tercera del presente Contrato; Cumplir con las obligaciones contenidas en el Prospecto Simplificado, en el Reglamento de Participación, en el Reglamento de Fondos Mutuos de Inversión y sus Sociedades Administradoras y en la Ley de Mercado de Valores; 3.2 Son obligaciones del PARTICIPE: Cumplir con lo establecido en el Prospecto Simplificado, en el Reglamento de Participación, en el Reglamento de Fondos Mutuos de Inversión y sus Sociedades Administradoras y en la Ley de Mercado de Valores; Cumplir con efectuar el aporte en la cuenta del FONDO en un plazo no mayor de noventa (90) días calendario, contados a partir de la fecha del presente Contrato Informar a CREDICORP CAPITAL de manera inmediata y por escrito: (i) todo cambio en los datos consignados en el presente Contrato, a través de la Solicitud Actualización de Datos al Contrato de Administración; y, (ii) la sustracción, extravío o deterioro de los certificados de participación que mantenga en su poder. El cambio de domicilio surtirá efecto frente a CREDICORP CAPITAL a los diez (10) días hábiles contados desde la fecha en que se recibió la comunicación respectiva. CREDICORP CAPITAL no asume responsabilidad alguna por el envío de documentación al domicilio del PARTICIPE indicado en este Contrato, en caso éste último hubiera cambiado su domicilio y no lo hubiera informado a CREDICORP CAPITAL Solicitar el rescate total de sus cuotas, en el plazo que a tal efecto le comunique CREDICORP CAPITAL, en los casos a que se refiere el segundo párrafo de la Cláusula Novena de este Contrato. programados, se rigen por las disposiciones contenidas en los Prospectos Simplificados respectivos y en el Reglamento de Participación, los cuales el PARTICIPE declara conocer y aceptar en su totalidad. 3.2 El PARTICIPE autoriza expresamente a CREDICORP CAPITAL a rescatar de cualquiera de LOS FONDOS en aquellos casos requeridos por disposición de normas tributarias y en los que mantenga cuotas de participación de fondos mutuos, las participaciones que mantenga en exceso cuando venzan los plazos señalados en el artículo 91 del Reglamento de Fondos Mutuos, Resolución Conasev N EF/ , conforme lo establece el literal h) del artículo 40 del citado Reglamento y en las normas aplicables, sin que se haya producido su regularización. 3.3 El PARTICIPE podrá rescatar sus cuotas de participación, parcial o totalmente, sujeto a los saldos mínimos de permanencia establecidos en los Prospectos Simplificados de LOS FONDOS. En este sentido, el PARTICIPE acepta que en caso la orden de rescate parcial de cuotas de participación en alguno de LOS FONDOS implique que el valor resultante del saldo de cuotas de participación en dicho Fondo Mutuo sea inferior al saldo mínimo de permanencia indicado en el Prospecto Simplificado respectivo, CREDICORP CAPITAL podrá tratar a dicha orden de rescate como una solicitud de rescate total de las cuotas de participación del PARTICIPE en dicho Fondo Mutuo. Lo anterior no es aplicable en caso que por efectos de la valoración de las cuotas de participación del Fondo Mutuo, el saldo del PARTICIPE esté por debajo del saldo mínimo de permanencia de dicho Fondo Mutuo; por lo que, en dichos casos, el PARTICIPE no estará obligado a hacer los ajustes necesarios para alcanzar el saldo mínimo de permanencia respectivo. Cláusula Cuarta: Gastos asumidos por el PARTICIPE y por el FONDO. 4.1 El PARTICIPE deberá pagar las comisiones detalladas en la Sección Segunda del presente Contrato y en el Prospecto Simplificado del FONDO, las cuales declara conocer y aceptar. 4.2 Los gastos asumidos por el FONDO se detallan en la Sección Segunda de este Contrato y en el Prospecto Simplificado, los cuales el PARTICIPE declara conocer. Cláusula Cuarta: Obligaciones de CREDICORP CAPITAL y del PARTICIPE. 4.1 Son obligaciones de CREDICORP CAPITAL: Invertir los recursos de LOS FONDOS a nombre y por cuenta de estos, según corresponda; Valorizar diariamente las inversiones de cada uno de LOS FONDOS y cuotas de estos, respectivamente; Informar al PARTICIPE sobre el estado de sus inversiones conforme a la opción elegida por éste en la Sección Tercera del presente Contrato; Cumplir con las obligaciones contenidas en los Prospectos Simplificados, en el Reglamento de Participación, en el Reglamento de Fondos Mutuos de Inversión y sus Sociedades Administradoras y en la Ley de Mercado de Valores.
3 4.2 Son obligaciones del PARTICIPE: Cumplir con lo establecido en los Prospectos Simplificados, en el Reglamento de Participación, en el Reglamento de Fondos Mutuos de Inversión y sus Sociedades Administradoras y en la Ley de Mercado de Valores; Cumplir con efectuar el aporte en la cuenta de LOS FONDOS correspondientes en un plazo no mayor de noventa (90) días calendario, contados a partir de la fecha del presente Contrato Informar a CREDICORP CAPITAL de manera inmediata, por escrito o vía telefónica, todo cambio en los datos consignados en el presente Contrato, a través de la Solicitud Actualización de Datos al Contrato de Administración o comunicándose al número telefónico opción 9-3. En caso de utilizar esta última opción, CREDICORP CAPITAL podrá solicitarle información adicional para validar sus datos personales. Asimismo CREDICORP CAPITAL podrá poner a disposición del PARTICIPE otros medios electrónicos (internet o firmas electrónicas) para que el PARTICIPE pueda actualizar o modificar sus datos, de acuerdo a lo establecido en el respectivo Prospecto Simplificado. EL PARTICIPE deberá cumplir los requisitos que CREDICORP CAPITAL pueda establecer en el respectivo Prospecto Simplificado para ello, asumiendo los riesgos derivados del empleo de estos medios. Asimismo, el PARTICIPE deberá informar por escrito a CREDICORP CAPITAL la sustracción, extravío o deterioro de los certificados de participación que mantenga en su poder. CREDICORP CAPITAL no asume responsabilidad alguna por el envío de documentación al domicilio del PARTICIPE indicado en este Contrato, en caso éste último hubiera cambiado su domicilio y no lo hubiera informado a CREDICORP CAPITAL. El cambio de domicilio surtirá efecto frente a CREDICORP CAPITAL a los diez (10) días hábiles contados desde la fecha en que se recibió la comunicación escrita respectiva Solicitar el rescate total de sus cuotas, en el plazo que a tal efecto le comunique CREDICORP CAPITAL, en los casos a que se refiere el numeral 11.2 de la Cláusula Décimo Primera de este Contrato. Cláusula Quinta: Declaraciones del PARTICIPE. El PARTICIPE declara conocer que: 5.1 Es consciente de los alcances de la operación que realiza al firmar el presente Contrato y asume el riesgo derivado de las inversiones que realice el FONDO; 5.2 Su incorporación al FONDO importa su plena aceptación y sometimiento al Prospecto Simplificado, Reglamento de Participación y demás reglas que regulen el funcionamiento del FONDO; 5.3 Ha sido debidamente informado por CREDICORP CAPITAL: (i) de la política de inversiones del FONDO; (ii) de los riesgos asociados a las inversiones que pueda realizar este FONDO; (iii) que el valor de la cuota es variable; y, (iv) que CREDICORP CAPITAL no asegura ninguna rentabilidad futura ni un valor cuota fijo; Cláusula Quinta: Gastos asumidos por el PARTICIPE y por los FONDOS. 5.1 El PARTICIPE deberá pagar las comisiones detalladas en los respectivos Prospectos Simplificados de cada uno de LOS FONDOS según corresponda, los cuales le son entregados en forma previa a la realización de la respectiva suscripción que el PARTICIPE realice en LOS FONDOS y/o en forma previa a la presentación de una solicitud de traspaso o transferencia de cuotas de participación de LOS FONDOS. 5.2 Los gastos asumidos por LOS FONDOS se detallan en los respectivos Prospectos Simplificados, los cuales serán entregados a los partícipes en la forma indicada en el numeral 5.1 anterior. No obstante ello, el PARTICIPE tiene a su disposición los Prospectos Simplificados de LOS FONDOS en la página web de la Superintendencia de Mercado de Valores [www.smv.gob.pe] y en la página web de CREDICORP CAPITAL, [www.credicorpcapitalfondos.com] 5.4 Ha sido debidamente informado de los aspectos relevantes del FONDO tales como: (i) los montos de la comisión unificada del FONDO; (ii) los montos de las comisiones de suscripción, transferencia, traspaso y rescate; (iii) la totalidad de los gastos asumidos por el FONDO; y (iv) el plazo para la liquidación del mismo;
4 5.5 CREDICORP CAPITAL difundirá toda la información a los partícipes a través de su página web: incluyendo aquellas referidas a la modificación del Prospecto Simplificado, del Reglamento de Participación o incluso de este Contrato, de acuerdo a las normas vigentes. Asimismo, CREDICORP CAPITAL enviará a los partícipes a su dirección domiciliaria indicada en el apartado I.B de la Sección Tercera de este Contrato, un resumen de las modificaciones aprobadas indicando la fecha de entrada en vigencia de las modificaciones así como lo señalado en el inciso a) del artículo 55 del Reglamento de Fondos Mutuos; y, 5.6 En caso no solicite los rescates a que se refiere el segundo párrafo de la Cláusula Novena del presente Contrato, en los plazos otorgados, CREDICORP CAPITAL procesará dichos rescates observando el procedimiento establecido en dicha cláusula. Cláusula Sexta: Tributos: Los tributos que graven o puedan gravar las inversiones que el FONDO realiza, las ganancias de capital, intereses y otras rentas gravadas, así como el cumplimiento de las obligaciones tributarias formales y sustanciales, serán de cuenta y cargo del PARTICIPE, de acuerdo a las normas sobre la materia. El PARTICIPE reconoce y acepta expresamente que es de su entera responsabilidad el cumplimiento de las obligaciones tributarias vinculadas con la inversión que realiza en el FONDO. Asimismo, el PARTICIPE reconoce haber sido informado y haber aceptado que CREDICORP CAPITAL le enviará el Certificado de Atribución de Rentas correspondiente al domicilio indicado en el apartado I.D de la Sección Tercera de este Contrato, conforme a lo dispuesto en las normas tributarias. Cláusula Sexta: Declaraciones del PARTICIPE. El PARTICIPE declara que: 6.1 Es consciente de los alcances de la operación que realiza al firmar el presente Contrato y asume el riesgo derivado de las inversiones que realice en LOS FONDOS en los que decida invertir; 6.2 Su incorporación a LOS FONDOS importa su plena aceptación y sometimiento a los Prospectos Simplificados correspondientes, Reglamento de Participación y demás reglas que regulen el funcionamiento de cada uno de LOS FONDOS; 6.3 Ha sido debidamente informado por CREDICORP CAPITAL: (i) de la política de inversiones de cada uno de LOS FONDOS; (ii) de los riesgos asociados a las inversiones que pueda realizar cada uno de LOS FONDOS; (iii) que el valor de la cuota es variable; y, (iv) que CREDICORP CAPITAL no asegura ninguna rentabilidad futura ni un valor cuota fijo en LOS FONDOS; 6.4 Ha sido debidamente informado de los aspectos relevantes de LOS FONDOS tales como: (i) el porcentaje correspondiente por el concepto de comisión unificada establecida para LOS FONDOS; (ii) los porcentaje de las comisiones de suscripción, transferencia, traspaso y rescate establecidas para LOS FONDOS; (iii) la totalidad de los gastos asumidos por LOS FONDOS; y (iv) el plazo para la liquidación de los mismos; 6.5 Ha sido debidamente informado que la opción que elija para el envío del Estado de Cuenta contenida en la Sección Tercera del presente Contrato será de aplicación para todos LOS FONDOS y en caso realice alguna actualización de datos modificando dicha opción, esta última opción será la que prevalecerá como modalidad de envió de Estado de Cuenta para todos LOS FONDOS en los que mantenga sus inversiones. 6.6 CREDICORP CAPITAL difundirá toda la información a los partícipes a través de su página web: incluyendo aquellas referidas a la modificación de los Prospectos Simplificados, del Reglamento de Participación o incluso de este Contrato, de acuerdo a las normas vigentes. Asimismo, CREDICORP CAPITAL enviará a los partícipes a su dirección domiciliaria indicada en el apartado I.B de la Sección Tercera de este Contrato, un resumen de las modificaciones aprobadas indicando la fecha de entrada en vigencia de las modificaciones así como lo señalado en el inciso a) del artículo 55 del Reglamento de Fondos Mutuos; y, 6.7 En caso no solicite los rescates, habiéndose resuelto el Contrato, según se indica en la Cláusula Décimo Primera del presente Contrato, en los plazos otorgados, CREDICORP CAPITAL procesará dichos rescates observando el procedimiento establecido en el segundo párrafo de dicha Cláusula Décimo Primera.
5 Cláusula Sétima: Uso de Medios Electrónicos. El PARTICIPE deberá indicar en la Sección Tercera del presente Contrato si acepta o no el uso de medios electrónicos vía internet. Podrá solicitar la suscripción de cuotas o el rescate parcial o total de cuotas, siempre que éstas se encuentren en calidad de disponibles; así como para realizar consultas de saldos. Para ello, el PARTICIPE deberá ser cliente del Banco de Crédito del Perú; titular de una cuenta dineraria y titular de una tarjeta electrónica emitida por éste, intransferible y que cuente con elementos digitales y/o electrónicos que sirvan para identificar a su titular como tal, sustituyendo la firma gráfica u ológrafa con la firma electrónica o sujeta a certificado digital. El PARTICIPE que no acepte el uso de medios electrónicos a la firma de este contrato, podrá modificar su decisión con posterioridad, debiendo para ello apersonarse a las oficinas de los Agentes Colocadores y suscribir la Solicitud Actualización de Datos al Contrato de Administración. A través de llamadas telefónicas al Banco de Crédito del Perú, el PARTICIPE persona natural- podrá realizar consultas de saldos, siempre que cumpla con los requisitos en la presente Cláusula y/o señalados en el Reglamento de Participación. Asimismo, podrá realizar la suscripción de cuotas en las campañas que CREDICORP CAPITAL organice con tal objeto. Cláusula Sétima: Tributos: Los tributos que graven o puedan gravar las inversiones que LOS FONDOS realicen, las ganancias de capital, intereses y otras rentas gravadas, así como el cumplimiento de las obligaciones tributarias formales y sustanciales, serán de cuenta y cargo del PARTICIPE, de acuerdo a las normas sobre la materia. El PARTICIPE reconoce y acepta expresamente que es de su entera responsabilidad el cumplimiento de las obligaciones tributarias vinculadas con la inversión que realiza en LOS FONDOS. Asimismo, el PARTICIPE reconoce haber sido informado y haber aceptado que CREDICORP CAPITAL le enviará el Certificado de Atribución de Rentas correspondiente al domicilio indicado en el apartado I.B de la Sección Tercera de este Contrato, conforme a lo dispuesto en las normas tributarias. Cláusula Octava: Domicilio. Las partes señalan como sus domicilios los indicados al inicio de este documento y en el apartado I.B de la Sección Tercera de este Contrato, respectivamente, al cual se dirigirá toda comunicación escrita, notificación judicial o extrajudicial, con excepción de los estados de cuenta (Sección Tercera, numeral III). Cláusula Novena: Resolución de Contrato. El presente Contrato quedará resuelto de pleno derecho, en cualquiera de los siguientes casos, si el PARTICIPE: 9.1 No realice ningún aporte al FONDO dentro de los siguientes noventa (90) días calendario contados a partir de la fecha de este Contrato. Cláusula Octava: Uso de Medios Electrónicos. El PARTICIPE deberá indicar en la Sección Tercera del presente Contrato si acepta o no el uso de medios electrónicos vía internet. Podrá solicitar la suscripción de cuotas o el rescate parcial o total de cuotas, siempre que éstas se encuentren en calidad de disponibles; así como para realizar consultas de saldos. Para ello, el PARTICIPE deberá ser cliente del Banco de Crédito del Perú; titular de una cuenta dineraria y titular de una tarjeta electrónica emitida por éste, intransferible y que cuente con elementos digitales y/o electrónicos que sirvan para identificar a su titular como tal, sustituyendo la firma gráfica u ológrafa con la firma electrónica o sujeta a certificado digital. El PARTICIPE que no acepte el uso de medios electrónicos a la firma de este contrato, podrá modificar su decisión con posterioridad, debiendo para ello apersonarse a las oficinas de los Agentes Colocadores y suscribir la Solicitud Actualización de Datos al Contrato de Administración. A través de llamadas telefónicas al Banco de Crédito del Perú, el PARTICIPE persona natural- podrá realizar consultas de saldos, siempre que cumpla con los requisitos en la presente Cláusula y/o señalados en el Reglamento de Participación. Asimismo, podrá realizar la suscripción de cuotas en las campañas que CREDICORP CAPITAL organice con tal objeto. Cláusula Novena: Domicilio. Las partes señalan como sus domicilios los indicados al inicio de este documento y en el apartado I.B de la Sección Tercera de este Contrato, respectivamente, al cual se dirigirá toda comunicación escrita, notificación judicial o extrajudicial, con excepción de los estados de cuenta (Sección Tercera, numeral III). 9.2 Rescate la totalidad de sus cuotas en el FONDO. 9.3 No cumple con explicar y documentar ante CREDICORP CAPITAL, la suficiencia económica y legal de las suscripciones u otras operaciones que realiza, garantizando que los recursos que emplea no provienen de actividades ilícitas, relacionadas al lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, dentro de un plazo no mayor de tres (3) días útiles, contados a partir de la fecha en que reciba el requerimiento por parte de CREDICORP CAPITAL. En este caso, el contrato quedará resuelto en el momento en que EL PARTICIPE sea notificado con la comunicación de CREDICORP CAPITAL en la que pondrá en conocimiento del PARTICIPE la resolución por no remitir la información en el plazo establecido, o habiéndola remitido, no satisface a
6 criterio de CREDICORP CAPITAL el requerimiento efectuado, lo cual se informará en forma expresa en la comunicación que se le remita al PARTICIPE a dicho efecto. 9.4 Utiliza el fondo mutuo como medio para realizar colectas, recaudaciones o capte depósitos realizados por terceras personas; Una vez resuelto el contrato, EL PARTICIPE contará con quince (15) días calendarios contados desde que recibió la comunicación de CREDICORP CAPITAL para rescatar sus cuotas. Caso contrario, vencido el plazo antes mencionado, CREDICORP CAPITAL procederá al quinto día útil siguiente al vencimiento del referido plazo a rescatar las cuotas de dicho PARTICIPE y, tomando como referencia la fecha de resolución de este contrato, le asignará el valor cuota que corresponda de acuerdo al Prospecto Simplificado. CREDICORP CAPITAL emitirá un cheque de gerencia por el importe del rescate e informará por escrito al PARTICIPE dentro de los siguientes cinco días útiles al rescate a la fecha en que este se procesó, el valor cuota asignado y el importe del rescate indicándole además que deberá acercarse a las oficinas de CREDICORP CAPITAL a recabar el cheque a su nombre. El cheque será mantenido en custodia en CREDICORP CAPITAL, sin asumir responsabilidad alguna por ello. En este caso, CREDICORP CAPITAL no aceptará la suscripción de un nuevo Contrato de Administración. Asimismo, CREDICORP CAPITAL informará a las autoridades respectivas, de la realización de cualquier operación que a su solo criterio y calificación, constituya una operación sospechosa, ilícita, inusual que tenga las características a que se refiere las normas de Prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo o las que señale la SMV. CREDICORP CAPITAL no asumirá ninguna responsabilidad por las consecuencias y resultados de dichas comunicaciones, renunciado EL PARTICIPE a cualquier reclamo de índole penal, civil, o administrativo y a desistirse de cualquier pretensión por daños y perjuicios. Cláusula Décima: Tratamiento de Información 10.1 El PARTICIPE, acepta, declara y reconoce que de acuerdo a la Ley N Ley de Protección de Datos Personales, su Reglamento aprobado mediante Decreto Supremo N JUS y las demás disposiciones complementarias, otorga su consentimiento para que CREDICORP CAPITAL FONDOS trate la información que éste le ha entregado sobre su situación personal, financiera y económica (en adelante la Información ) con la finalidad de ejecutar la relación contractual que origina este contrato. Asimismo, el PARTICIPE acepta que CREDICORP CAPITAL, para dar cumplimiento a las obligaciones y/o requerimientos que se generen en virtud de las normas vigentes en el ordenamiento jurídico peruano, vinculadas al sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo y normas prudenciales, así como a aquellas relacionadas a dar cumplimiento a la normativa relacionada al Foreign Account Tax
7 Compliance Act (Ley de fiscalización de cuentas extranjeras) FATCA, podrá dar tratamiento (según esto se define aquí) y eventualmente transferir su Información a autoridades y terceros autorizados por ley. El PARTICIPE reconoce que estarán incluidos dentro de su Información todos aquellos datos y referencias a los que CREDICORP CAPITAL pudiera acceder en el curso normal de sus operaciones, ya sea por haber sido proporcionados por el PARTICIPE o por terceros, o por haber sido desarrollados por CREDICORP CAPITAL, y que se encuentren tanto en forma física, oral o electrónica y que pudieran calificar como Datos Personales conforme a la legislación de la materia. En virtud de lo señalado, el PARTICIPE autoriza expresamente a CREDICORP CAPITAL a incorporar su Información al banco de datos personales de clientes de responsabilidad de éste; y en este sentido, almacenar, dar tratamiento, procesar y transferir su Información a las empresas que conforman su Grupo Económico, conforme a los procedimientos que CREDICORP CAPITAL determine en el marco de sus operaciones habituales, para efectos de los fines señalados en este párrafo. El término dar tratamiento tiene para estos efectos, el significado contenido en el artículo 2, numeral 17 de la Ley N 29733, Ley de Protección de Datos Personales y lo señalado por la Ley N Ley de Protección de Datos Personales Asimismo, el PARTICIPE autoriza a CREDICORP CAPITAL FONDOS a utilizar la Información, a efectos de: (i) ofrecerle alternativas de inversión en cualquiera de los fondos mutuos que este administre, a través de cualquiera de los medios establecidos en este Contrato; y (ii) ofrecerle, a través de cualquier medio escrito, verbal, electrónico y/o informático, cualquier otro producto o servicio de las las empresas que conforman su Grupo Económico transferirla a las empresas que conforman su Grupo Económico, a efectos de que cada una de ellas pueda ofrecerle sus productos o servicios, a través de cualquier medio escrito, verbal, electrónico y/o informático. El PARTICIPE reconoce haber sido informado que su Información podrá ser conservada, tratada, transferida por CREDICORP CAPITAL hasta diez años después de que finalice su relación contractual con CREDICORP CAPITAL. El PARTICIPE puede ejercer sus derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición, siempre que cumpla con los requisitos exigidos por las normas aplicables, dirigiéndose de forma presencial a las oficinas de sus Agentes Colocadores y de CREDICORP CAPITAL a nivel nacional en el horario establecido para la atención al público EL PARTICIPE puede revocar su consentimiento al tratamiento de sus datos, en cualquier momento durante la vigencia de este Contrato y con posterioridad a su resolución. EL PARTICIPE podrá solicitar la revocación de su consentimiento en forma presencial y por escrito en cualquiera de las oficinas y horario indicados en el numeral 10.3 anterior. CREDICORP CAPITAL tendrá un plazo de hasta 10 días hábiles, contados a partir del día hábil siguiente de presentada la solicitud de revocatoria para dar trámite a la solicitud de revocatoria y confirmar al PARTICIPE de ello. No obstante lo anterior, el plazo antes señalado podrá ser ampliado por CREDICORP
8 CAPITAL por causa fundamentada, por una sola vez y por un plazo adicional igual al original, previa comunicación al PARTICIPE El PARTICIPE se obliga a mantener permanentemente actualizada su Información durante la vigencia de este Contrato, especialmente en cuanto se refiere a su nacionalidad, lugar de residencia, situación fiscal o composición accionaria de ser el caso. Cláusula Décimo Primera: Resolución de Contrato. El presente Contrato quedará resuelto de pleno derecho, en cualquiera de los siguientes casos, si el PARTICIPE: 11.1 No realice ningún aporte a ninguno de LOS FONDOS dentro de los siguientes noventa (90) días calendario contados a partir de la fecha de este Contrato Rescata la totalidad de sus cuotas en todos LOS FONDOS No cumple con explicar y documentar ante CREDICORP CAPITAL, la suficiencia económica y legal de las suscripciones u otras operaciones que realiza, garantizando que los recursos que emplea no provienen de actividades ilícitas, relacionadas al lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, dentro de un plazo no mayor de tres (3) días útiles, contados a partir de la fecha en que reciba el requerimiento por parte de CREDICORP CAPITAL. En este caso, el contrato quedará resuelto en el momento en que EL PARTICIPE sea notificado con la comunicación de CREDICORP CAPITAL en la que pondrá en conocimiento del PARTICIPE la resolución por no remitir la información en el plazo establecido, o habiéndola remitido, no satisface a criterio de CREDICORP CAPITAL el requerimiento efectuado, lo cual se informará en forma expresa en la comunicación que se le remita al PARTICIPE a dicho efecto Utiliza el fondo mutuo como medio para realizar colectas, recaudaciones o capte depósitos realizados por terceras personas; Una vez resuelto el contrato, EL PARTICIPE contará con quince (15) días calendarios contados desde que recibió la comunicación de CREDICORP CAPITAL para rescatar sus cuotas. Caso contrario, vencido el plazo antes mencionado, CREDICORP CAPITAL procederá al quinto día hábil al vencimiento del referido plazo a rescatar las cuotas de dicho PARTICIPE y tomando como referencia la fecha de resolución de este contrato, le asignará el valor cuota que corresponda de acuerdo al Prospecto Simplificado. CREDICORP CAPITAL emitirá un cheque de gerencia por el importe del rescate a la fecha en que este se procesó, el valor cuota asignado y el importe del rescate indicándole además que deberá acercarse a las oficinas de CREDICORP CAPITAL a recabar el cheque a su nombre. El pago de los rescates mediante cheque de gerencia, se realizará conforme a los plazos establecidos en el REGLAMENTO y el respectivo Prospecto Simplificado. El cheque será mantenido en custodia en CREDICORP CAPITAL, sin asumir responsabilidad alguna por ello. En este caso, CREDICORP CAPITAL no aceptará la suscripción de un nuevo Contrato de Administración. Asimismo, CREDICORP CAPITAL informará a las autoridades respectivas, de la realización de cualquier operación que a su solo criterio y calificación, constituya una operación sospechosa, ilícita, inusual que tenga las características a que se refiere las normas de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo o las que señale la SMV. CREDICORP CAPITAL no asumirá ninguna responsabilidad por las consecuencias y resultados de dichas comunicaciones, renunciando EL PARTICIPE a cualquier reclamo de índole penal, civil o administrativos y a desistirse de cualquier pretensión por daños y perjuicios.
9 SECCIÓN SEGUNDA: GASTOS Y COMISIONES SECCIÓN SEGUNDA: GASTOS Y COMISIONES SECCIÓN TERCERA: IDENTIFICACIÓN DE LOS CONTRATANTES PERSONA NATURAL SECCIÓN TERCERA: IDENTIFICACIÓN DE LOS CONTRATANTES PERSONA NATURAL
11 Anexo Relación de Fondos Mutuos administrados por Credicorp Capital 1. BCP Extra Conservador Soles FMIV 2. BCP Extra Conservador Dólares FMIV 3. BCP Corto Plazo Soles FMIV 4. BCP Corto Plazo Dólares FMIV 5. BCP Conservador Mediano Plazo Soles FMIV
12 6. BCP Conservador Mediano Plazo Dólares FMIV 7. BCP Moderado Soles FMIV 8. BCP Moderado Dólares FMIV 9. BCP Equilibrado Soles FMIV 10. BCP Equilibrado Dólares FMIV 11. BCP Crecimiento Soles FMIV 12. BCP Acciones Soles FMIV 13. BCP Acciones Dólares FMIV 14. BCP Conservador Mediano Plazo LATAM FMIV 15. BCP Acciones LATAM FMIV 16. BCP Deuda Global FMIV 17. BCP Acciones Global FMIV 18. Fondo Mutuo BCP Estructurado Dólares I FMIV 19. BCP Fondo Mutuo Estructurado I FMIV 20. Fondo Mutuo Credicorp Capital Materias Primas FMIV 21. Fondo Mutuo Credicorp Capital Acciones Internacionales Dólares I FMIV 22. Fondo Mutuo Credicorp Capital Monedas Internacionales I FMIV 23. Fondo Mutuo Credicorp Capital Monedas Internacionales II FMIV 24. Fondo Mutuo Credicorp Capital Renta Fija Dolares I FMIV
13 Contrato de Administración Persona Jurídica TABLA COMPARATIVA TEXTO VIGENTE MODIFICACIÓN PROPUESTA Conste por el presente documento, el Contrato de Administración del Fondo Mutuo de Inversión en Valores denominado (Nombre del Fondo) (el FONDO ), que celebra de una parte, CREDICORP CAPITAL S.A. Sociedad Administradora de Fondos Mutuos, con domicilio en Avenida El Derby N 055, Torre 4, Piso 9, Surco, Provincia y Departamento de Lima, debidamente representado por el Promotor cuyos datos figuran en la Sección Tercera de este documento, a quien en adelante se le denominará simplemente CREDICORP CAPITAL, y de la otra parte, la(s) persona(s) cuyos datos generales figuran igualmente en la Sección Tercera de este documento y a quienes se les denominará PARTICIPE, en los siguientes términos y condiciones: Conste por el presente documento, el Contrato de Administración de Fondos Mutuos de Inversión en Valores de los Fondos Mutuos que se detallan en el Anexo a este Contrato (el Contrato), que celebra de una parte, CREDICORP CAPITAL S.A. Sociedad Administradora de Fondos Mutuos, con domicilio en Avenida El Derby N 055, Torre 4, Piso 9, Surco, Provincia y Departamento de Lima, debidamente representado por el Promotor cuyos datos figuran en la Sección Tercera de este documento, a quien en adelante se le denominará simplemente CREDICORP CAPITAL, y de la otra parte, la(s) persona(s) cuyos datos generales figuran igualmente en la Sección Tercera de este documento y a quienes se les denominará PARTICIPE, en los siguientes términos y condiciones: Cláusula Primera: Objeto del Contrato. El objeto del presente contrato es la administración de los aportes que el PARTICIPE invertirá en el FONDO que administra CREDICORP CAPITAL, de acuerdo a los términos y condiciones establecidos en el Prospecto Simplificado y en el Reglamento de Participación. Cláusula Primera: De los Fondos El presente Contrato regula las disposiciones generales que le son aplicables a todos los Fondos Mutuos que administra CREDICORP CAPITAL los cuales se detallan en el Anexo N 1 adjunto a este Contrato, así como a todos aquellos que sean administrados en un futuro por CREDICORP CAPITAL, siempre que cuenten con la resolución de autorización emitida por la Superintendencia de Mercado de Valores (SMV), en adelante simplemente LOS FONDOS. Cláusula Segunda: Suscripción, Rescate, Transferencia, Traspaso, Planes de Colocación y Rescates Programados. La suscripción y su forma de pago, rescate, transferencia, traspaso, planes de colocación y rescates programados, se rigen por las disposiciones contenidas en el Prospecto Simplificado y en el Reglamento de Participación, los cuales el PARTICIPE declara conocer y aceptar en su totalidad. El PARTICIPE autoriza expresamente a CREDICORP CAPITAL a rescatar las participaciones que mantenga en exceso cuando venzan los plazos señalados en el artículo 91 del Reglamento de Fondos Mutuos, Resolución Conasev N EF/ , conforme lo establece el literal h) del artículo 40 del citado Reglamento y en las normas aplicables, sin que se haya producido su regularización. Asimismo, autoriza también el rescate por disposición de normas tributarias. Cláusula Tercera: Obligaciones de CREDICORP CAPITAL y del PARTICIPE. 3.1 Son obligaciones de CREDICORP CAPITAL: Invertir los recursos del FONDO a nombre y por cuenta de éste; Valorizar diariamente las inversiones del FONDO y cuotas del FONDO; Informar al PARTICIPE sobre el estado de su inversión conforme a la Cláusula Segunda: Objeto del Contrato El objeto del presente contrato es la administración de los aportes que el PARTICIPE invertirá en cualquiera de LOS FONDOS, de acuerdo a los términos y condiciones establecidos en los Prospectos Simplificados respectivos y en el Reglamento de Participación. Cláusula Tercera: Suscripción, Rescate, Transferencia, Traspaso, Planes de Colocación, Suscripciones Programadas y Rescates Programados. 3.1 Las suscripciones y su forma de pago, rescates, transferencias, traspasos, planes de colocación, suscripciones programadas y rescates programados, se rigen por las disposiciones contenidas en los Prospectos Simplificados respectivos y en el Reglamento de Participación, los cuales el PARTICIPE declara conocer y aceptar en su totalidad.
14 opción elegida por éste en la Sección Tercera del presente Contrato; Cumplir con las obligaciones contenidas en el Prospecto Simplificado, en el Reglamento de Participación, en el Reglamento de Fondos Mutuos de Inversión y sus Sociedades Administradoras y en la Ley de Mercado de Valores; 3.2 Son obligaciones del PARTICIPE: Cumplir con lo establecido en el Prospecto Simplificado, en el Reglamento de Participación, en el Reglamento de Fondos Mutuos de Inversión y sus Sociedades Administradoras y en la Ley de Mercado de Valores; Cumplir con efectuar el aporte en la cuenta del FONDO en un plazo no mayor de noventa (90) días calendario, contados a partir de la fecha del presente Contrato Informar a CREDICORP CAPITAL de manera inmediata y por escrito: (i) todo cambio en los datos consignados en el presente Contrato, a través de la Solicitud Actualización de Datos al Contrato de Administración; y, (ii) la sustracción, extravío o deterioro de los certificados de participación que mantenga en su poder. El cambio de domicilio surtirá efecto frente a CREDICORP CAPITAL a los diez (10) días hábiles contados desde la fecha en que se recibió la comunicación respectiva. CREDICORP CAPITAL no asume responsabilidad alguna por el envío de documentación al domicilio del PARTICIPE indicado en este Contrato, en caso éste último hubiera cambiado su domicilio y no lo hubiera informado a CREDICORP CAPITAL. 3.2 El PARTICIPE autoriza expresamente a CREDICORP CAPITAL a rescatar de cualquiera de LOS FONDOS en aquellos casos requeridos por disposición de normas tributarias y en los que mantenga cuotas de participación de fondos mutuos, las participaciones que mantenga en exceso cuando venzan los plazos señalados en el artículo 91 del Reglamento de Fondos Mutuos, Resolución Conasev N EF/ , conforme lo establece el literal h) del artículo 40 del citado Reglamento y en las normas aplicables, sin que se haya producido su regularización. 3.3 El PARTICIPE podrá rescatar sus cuotas de participación, parcial o totalmente, sujeto a los saldos mínimos de permanencia establecidos en los Prospectos Simplificados de LOS FONDOS. En este sentido, el PARTICIPE acepta que en caso la orden de rescate parcial de cuotas de participación en alguno de LOS FONDOS implique que el valor resultante del saldo de cuotas de participación en dicho Fondo Mutuo sea inferior al saldo mínimo de permanencia indicado en el Prospecto Simplificado respectivo, CREDICORP CAPITAL podrá tratar a dicha orden de rescate como una solicitud de rescate total de las cuotas de participación del PARTICIPE en dicho Fondo Mutuo. Lo anterior no es aplicable en caso que por efectos de la valoración de las cuotas de participación del Fondo Mutuo, el saldo del PARTICIPE esté por debajo del saldo mínimo de permanencia de dicho Fondo Mutuo; por lo que, en dichos casos, el PARTICIPE no estará obligado a hacer los ajustes necesarios para alcanzar el saldo mínimo de permanencia respectivo Solicitar el rescate total de sus cuotas, en el plazo que a tal efecto le comunique CREDICORP CAPITAL, en los casos a que se refiere el segundo párrafo de la Cláusula Novena de este Contrato. Cláusula Cuarta: Gastos asumidos por el PARTICIPE y por el FONDO. 4.1 El PARTICIPE deberá pagar las comisiones detalladas en la Sección Segunda del presente Contrato y en el Prospecto Simplificado del FONDO, las cuales declara conocer y aceptar. 4.2 Los gastos asumidos por el FONDO se detallan en la Sección Segunda de este Contrato y en el Prospecto Simplificado, los cuales el PARTICIPE declara conocer. Cláusula Cuarta: Obligaciones de CREDICORP CAPITAL y del PARTICIPE. 4.1 Son obligaciones de CREDICORP CAPITAL: Invertir los recursos de LOS FONDOS a nombre y por cuenta de estos, según corresponda; Valorizar diariamente las inversiones de cada uno de LOS FONDOS y cuotas de estos, respectivamente; Informar al PARTICIPE sobre el estado de sus inversiones conforme a la opción elegida por éste en la Sección Tercera del presente Contrato; Cumplir con las obligaciones contenidas en los Prospectos Simplificados, en el Reglamento de Participación, en el Reglamento de Fondos Mutuos de Inversión y sus Sociedades Administradoras y en la Ley de Mercado de Valores; 4.2 Son obligaciones del PARTICIPE: Cumplir con lo establecido en los Prospectos Simplificados, en el Reglamento de Participación, en el Reglamento de Fondos Mutuos de Inversión y sus Sociedades Administradoras y en la Ley de Mercado de Valores; Cumplir con efectuar el aporte en la cuenta de LOS FONDOS correspondientes en un plazo no mayor de noventa (90) días calendario, contados a partir de la fecha del presente Contrato Informar a CREDICORP CAPITAL de manera inmediata, por escrito o vía telefónica, todo cambio en los datos consignados en el presente Contrato, a través de la Solicitud Actualización de Datos al
15 Contrato de Administración o comunicándose al número telefónico opción 9-3. En caso de utilizar esta última opción, CREDICORP CAPITAL podrá solicitarle información adicional para validar sus datos personales. Asimismo CREDICORP CAPITAL podrá poner a disposición del PARTICIPE otros medios electrónicos (internet mediante firmas electrónicas) para que el PARTICIPE pueda actualizar o modificar sus datos, de acuerdo a lo establecido en el respectivo Prospecto Simplificado. El PARTICIPE deberá cumplir los requisitos que CREDICORP CAPITAL pueda establecer en el respectivo Prospecto Simplificado para ello, asumiendo los riesgos derivados del empleo de estos medios. Asimismo, el PARTICIPE deberá informar por escrito a CREDICORP CAPITAL la sustracción, extravío o deterioro de los certificados de participación que mantenga en su poder. CREDICORP CAPITAL no asume responsabilidad alguna por el envío de documentación al domicilio del PARTICIPE indicado en este Contrato, en caso éste último hubiera cambiado su domicilio y no lo hubiera informado a CREDICORP CAPITAL. El cambio de domicilio surtirá efecto frente a CREDICORP CAPITAL a los diez (10) días hábiles contados desde la fecha en que se recibió la comunicación escrita respectiva Solicitar el rescate total de sus cuotas, en el plazo que a tal efecto le comunique CREDICORP CAPITAL, en los casos a que se refiere el numeral 11.2 de la Cláusula Décimo Primera de este Contrato. Cláusula Quinta: Declaraciones del PARTICIPE. El PARTICIPE declara conocer que: 5.1 Es consciente de los alcances de la operación que realiza al firmar el presente Contrato y asume el riesgo derivado de las inversiones que realice el FONDO; 5.2 Su incorporación al FONDO importa su plena aceptación y sometimiento al Prospecto Simplificado, Reglamento de Participación y demás reglas que regulen el funcionamiento del FONDO; 5.3 Ha sido debidamente informado por CREDICORP CAPITAL: (i) de la política de inversiones del FONDO; (ii) de los riesgos asociados a las inversiones que pueda realizar este FONDO; (iii) que el valor de la cuota es variable; y, (iv) que CREDICORP CAPITAL no asegura ninguna rentabilidad futura ni un valor cuota fijo; Cláusula Quinta: Gastos asumidos por el PARTICIPE y por los FONDOS. 5.1 El PARTICIPE deberá pagar las comisiones detalladas en los respectivos Prospectos Simplificados de cada uno de LOS FONDOS según corresponda, los cuales le son entregados en forma previa a la realización de la respectiva suscripción que el PARTICIPE realice en LOS FONDOS y/o en forma previa a la presentación de una solicitud de traspaso o transferencia de cuotas de participación de LOS FONDOS. 5.2 Los gastos asumidos por LOS FONDOS se detallan en los respectivos Prospectos Simplificados, los cuales serán entregados a los partícipes en la forma indicada en el numeral 5.1 anterior. No obstante ello, el PARTICIPE tiene a su disposición los Prospectos Simplificados de LOS FONDOS en la página web de la Superintendencia de Mercado de Valores [www.smv.gob.pe] y en la página web de CREDICORP CAPITAL, [ 5.4 Ha sido debidamente informado de los aspectos relevantes del FONDO tales como: (i) los montos de la comisión unificada del FONDO; (ii) los montos de las comisiones de suscripción, transferencia, traspaso y rescate; (iii) la totalidad de los gastos asumidos por el FONDO; y (iv) el plazo para la liquidación del mismo; 5.5 CREDICORP CAPITAL difundirá toda la información a los partícipes a través de su página web: incluyendo aquellas referidas a la modificación del Prospecto Simplificado, del Reglamento de Participación o incluso de este Contrato, de acuerdo a las normas vigentes. Asimismo, CREDICORP CAPITAL enviará a los partícipes a
16 su dirección domiciliaria indicada en el apartado I.B de la Sección Tercera de este Contrato, un resumen de las modificaciones aprobadas indicando la fecha de entrada en vigencia de las modificaciones así como lo señalado en el inciso a) del artículo 55 del Reglamento de Fondos Mutuos; y, 5.6 En caso no solicite los rescates a que se refiere el segundo párrafo de la Cláusula Novena del presente Contrato, en los plazos otorgados, CREDICORP CAPITAL procesará dichos rescates observando el procedimiento establecido en dicha cláusula. Cláusula Sexta: Tributos: Los tributos que graven o puedan gravar las inversiones que el FONDO realiza, las ganancias de capital, intereses y otras rentas gravadas, así como el cumplimiento de las obligaciones tributarias formales y sustanciales, serán de cuenta y cargo del PARTICIPE, de acuerdo a las normas sobre la materia. El PARTICIPE reconoce y acepta expresamente que es de su entera responsabilidad el cumplimiento de las obligaciones tributarias vinculadas con la inversión que realiza en el FONDO. Asimismo, el PARTICIPE reconoce haber sido informado y haber aceptado que CREDICORP CAPITAL le enviará el Certificado de Atribución de Rentas correspondiente al domicilio indicado en el apartado I.D de la Sección Tercera de este Contrato, conforme a lo dispuesto en las normas tributarias. Cláusula Sétima: Uso de Medios Electrónicos. El PARTICIPE deberá indicar en la Sección Tercera del presente Contrato si acepta o no el uso de medios electrónicos vía internet. Podrá solicitar la suscripción de cuotas o el rescate parcial o total de cuotas, siempre que éstas se encuentren en calidad de disponibles; así como para realizar consultas de saldos. Para ello, el PARTICIPE deberá ser cliente del Banco de Crédito del Perú; titular de una cuenta dineraria y titular de una tarjeta electrónica emitida por éste, intransferible y que cuente con elementos digitales y/o electrónicos que sirvan para identificar a su titular como tal, Cláusula Sexta: Declaraciones del PARTICIPE. El PARTICIPE declara que: 6.1 Es consciente de los alcances de la operación que realiza al firmar el presente Contrato y asume el riesgo derivado de las inversiones que realice en LOS FONDOS en los que decida invertir; 6.2 Su incorporación a LOS FONDOS importa su plena aceptación y sometimiento a los Prospectos Simplificados correspondientes, Reglamento de Participación y demás reglas que regulen el funcionamiento de cada uno de LOS FONDOS; 6.3 Ha sido debidamente informado por CREDICORP CAPITAL: (i) de la política de inversiones de cada uno de LOS FONDOS; (ii) de los riesgos asociados a las inversiones que pueda realizar cada uno de LOS FONDOS; (iii) que el valor de la cuota es variable; y, (iv) que CREDICORP CAPITAL no asegura ninguna rentabilidad futura ni un valor cuota fijo en LOS FONDOS; 6.4 Ha sido debidamente informado de los aspectos relevantes de LOS FONDOS tales como: (i) el porcentaje correspondiente por el concepto de comisión unificada establecidas para LOS FONDOS; (ii) los porcentajes de las comisiones de suscripción, transferencia, traspaso y rescate establecidas para LOS FONDOS; (iii) la totalidad de los gastos asumidos por LOS FONDOS; y (iv) el plazo para la liquidación de los mismos; 6.5 Ha sido debidamente informado que la opción que elija para el envío del Estado de Cuenta contenida en la Sección Tercera del presente Contrato será de aplicación para todos LOS FONDOS y en caso realice alguna actualización de datos modificando dicha opción, esta última opción será la que prevalecerá como modalidad de envió de Estado de Cuenta para todos LOS FONDOS en los que mantenga sus inversiones. 6.6 CREDICORP CAPITAL difundirá toda la información a los partícipes a través de su página web: incluyendo aquellas referidas a la modificación de los Prospectos Simplificados, del Reglamento de Participación o incluso de este Contrato, de acuerdo a las normas vigentes. Asimismo, CREDICORP CAPITAL enviará a los partícipes a su dirección domiciliaria indicada en el apartado I.D de la Sección Tercera de este Contrato, un resumen de las modificaciones aprobadas indicando la fecha de entrada en vigencia de las modificaciones así como lo señalado en el inciso a) del artículo 55 del Reglamento de Fondos Mutuos; y, 6.7 En caso no solicite los rescates, habiéndose resuelto el Contrato, según se indica en la Cláusula Décimo Primera del presente Contrato, en los plazos otorgados, CREDICORP CAPITAL procesará dichos rescates observando el procedimiento establecido en el segundo párrafo de dicha Cláusula Décimo Primera. Cláusula Sétima: Tributos: Los tributos que graven o puedan gravar las inversiones que LOS FONDOS realicen, las ganancias de capital, intereses y otras rentas gravadas, así como el cumplimiento de las obligaciones tributarias formales y sustanciales, serán de cuenta y cargo del PARTICIPE, de acuerdo a las normas sobre la materia. El PARTICIPE reconoce y acepta expresamente que es de su entera responsabilidad el cumplimiento de las obligaciones tributarias vinculadas
17 sustituyendo la firma gráfica u ológrafa con la firma electrónica o sujeta a certificado digital. El PARTICIPE que no acepte el uso de medios electrónicos a la firma de este contrato, podrá modificar su decisión con posterioridad, debiendo para ello apersonarse a las oficinas de los Agentes Colocadores y suscribir la Solicitud Actualización de Datos al Contrato de Administración. A través de llamadas telefónicas al Banco de Crédito del Perú, el PARTICIPE persona natural- podrá realizar consultas de saldos, siempre que cumpla con los requisitos en la presente Cláusula y/o señalados en el Reglamento de Participación. Asimismo, podrá realizar la suscripción de cuotas en las campañas que CREDICORP CAPITAL organice con tal objeto. con la inversión que realiza en LOS FONDOS. Asimismo, el PARTICIPE reconoce haber sido informado y haber aceptado que CREDICORP CAPITAL le enviará el Certificado de Atribución de Rentas correspondiente al domicilio indicado en el apartado I.D de la Sección Tercera de este Contrato, conforme a lo dispuesto en las normas tributarias. Cláusula Octava: Domicilio. Las partes señalan como sus domicilios los indicados al inicio de este documento y en el apartado I.B de la Sección Tercera de este Contrato, respectivamente, al cual se dirigirá toda comunicación escrita, notificación judicial o extrajudicial, con excepción de los estados de cuenta (Sección Tercera, numeral III). Cláusula Octava: Uso de Medios Electrónicos. El PARTICIPE deberá indicar en la Sección Tercera del presente Contrato si acepta o no el uso de medios electrónicos vía internet. Podrá solicitar la suscripción de cuotas o el rescate parcial o total de cuotas, siempre que éstas se encuentren en calidad de disponibles; así como para realizar consultas de saldos. Para ello, el PARTICIPE deberá ser cliente del Banco de Crédito del Perú; titular de una cuenta dineraria y titular de una tarjeta electrónica emitida por éste, intransferible y que cuente con elementos digitales y/o electrónicos que sirvan para identificar a su titular como tal, sustituyendo la firma gráfica u ológrafa con la firma electrónica o sujeta a certificado digital. El PARTICIPE que no acepte el uso de medios electrónicos a la firma de este contrato, podrá modificar su decisión con posterioridad, debiendo para ello apersonarse a las oficinas de los Agentes Colocadores y suscribir la Solicitud Actualización de Datos al Contrato de Administración. A través de llamadas telefónicas al Banco de Crédito del Perú, el PARTICIPE podrá realizar consultas de saldos, siempre que cumpla con los requisitos en la presente Cláusula y/o señalados en el Reglamento de Participación. Asimismo, podrá realizar la suscripción de cuotas en las campañas que CREDICORP CAPITAL organice con tal objeto. Cláusula Novena: Resolución de Contrato. El presente Contrato quedará resuelto de pleno derecho, en cualquiera de los siguientes casos, si el PARTICIPE: 9.1 No realice ningún aporte al FONDO dentro de los siguientes noventa (90) días calendario contados a partir de la fecha de este Contrato. Cláusula Novena: Domicilio. Las partes señalan como sus domicilios los indicados al inicio de este documento y en el apartado I.D de la Sección Tercera de este Contrato, respectivamente, al cual se dirigirá toda comunicación escrita, notificación judicial o extrajudicial, con excepción de los estados de cuenta (Sección Tercera, numeral III). 9.2 Rescate la totalidad de sus cuotas en el FONDO. 9.3 No cumple con explicar y documentar ante CREDICORP CAPITAL, la suficiencia económica y legal de las suscripciones u otras operaciones que realiza, garantizando que los recursos que emplea no provienen de actividades ilícitas, relacionadas al lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, dentro de un plazo no mayor de tres (3) días útiles, contados a partir de la fecha en que reciba el requerimiento por parte de CREDICORP CAPITAL. En este caso, el contrato quedará resuelto en el momento en que EL PARTICIPE sea notificado con la comunicación de CREDICORP CAPITAL en la que pondrá en conocimiento del PARTICIPE la resolución por no remitir la información en el plazo establecido, o habiéndola remitido, no satisface a criterio de CREDICORP CAPITAL el requerimiento efectuado, lo cual se informará en forma expresa en la comunicación que se le remita al PARTICIPE a dicho efecto. 9.4 Utiliza el fondo mutuo como medio para realizar colectas, recaudaciones o capte depósitos realizados por terceras personas;
18 Una vez resuelto el contrato, EL PARTICIPE contará con quince (15) días calendarios contados desde que recibió la comunicación de CREDICORP CAPITAL para rescatar sus cuotas. Caso contrario, vencido el plazo antes mencionado, CREDICORP CAPITAL procederá al quinto día útil siguiente al vencimiento del referido plazo a rescatar las cuotas de dicho PARTICIPE y, tomando como referencia la fecha de resolución de este contrato, le asignará el valor cuota que corresponda de acuerdo al Prospecto Simplificado. CREDICORP CAPITAL emitirá un cheque de gerencia por el importe del rescate e informará por escrito al PARTICIPE dentro de los siguientes cinco días útiles al rescate a la fecha en que este se procesó, el valor cuota asignado y el importe del rescate indicándole además que deberá acercarse a las oficinas de CREDICORP CAPITAL a recabar el cheque a su nombre. El cheque será mantenido en custodia en CREDICORP CAPITAL, sin asumir responsabilidad alguna por ello. En este caso, CREDICORP CAPITAL no aceptará la suscripción de un nuevo Contrato de Administración. Asimismo, CREDICORP CAPITAL informará a las autoridades respectivas, de la realización de cualquier operación que a su solo criterio y calificación, constituya una operación sospechosa, ilícita, inusual que tenga las características a que se refiere las normas de Prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo o las que señale la SMV. CREDICORP CAPITAL no asumirá ninguna responsabilidad por las consecuencias y resultados de dichas comunicaciones, renunciado EL PARTICIPE a cualquier reclamo de índole penal, civil, o administrativo y a desistirse de cualquier pretensión por daños y perjuicios. Cláusula Décima: Entrega, Actualización y Uso de Información El PARTICIPE reconoce que, -en el marco de la relación que este contrato genera- entregará información a CREDICORP CAPITAL sobre su situación personal, financiera y económica (en adelante la Información ), la misma que se obliga a mantener permanentemente actualizada durante la vigencia de este contrato, especialmente aquella relacionada a su nacionalidad, lugar de residencia o incorporación, composición accionaria o situación fiscal. En este sentido, el PARTICIPE acepta que CREDICORP CAPITAL, para dar cumplimiento a las obligaciones y/o requerimientos que se generen en virtud de las normas vigentes en el ordenamiento jurídico peruano, incluyendo pero sin limitarse a las vinculadas al sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo y normas prudenciales, así como a aquellas relacionadas a dar cumplimiento a la normativa relacionada al Foreign Account Tax Compliance Act (Ley de fiscalización de cuentas extranjeras) FATCA, podrá dar Tratamiento y, eventualmente transferir su Información a autoridades y terceros autorizados por ley. Asimismo, el PARTICIPE autoriza expresamente a CREDICORP CAPITAL, para que este último pueda dar a la Información el procesamiento de la manera más amplia permitida por las normas legales vigentes que regulen o puedan regular en el futuro el tratamiento de la Información; lo cual incluye la elaboración, modificación, extracción, consulta, utilización, supresión, comunicación por transferencia o por difusión o cualquier otra forma de procesamiento que facilite el acceso, correlación o interconexión de los datos que componen la Información (el Tratamiento de Información ). Asimismo, el partícipe autoriza a CREDICORP CAPITAL a utilizar la Información, a efectos de: (i) ofrecerle alternativas de inversión en cualquiera de los fondos mutuos que este administre, a través de cualquiera de los medios
19 establecidos en este Contrato; (ii) ofrecerle, a través de cualquier medio escrito, verbal, electrónico y/o informático, cualquier otro producto o servicio de las empresas que conforman su Grupo Económico; y (iii) transferir a las empresas que conforman su Grupo Económico, a efectos de que cada una de ellas pueda ofrecerle sus productos o servicios, a través de cualquier medio escrito, verbal, electrónico y/o informático. El PARTICIPE declara que se incluirá dentro del concepto de Información a todos aquellos datos del PARTICIPE a los que CREDICORP CAPITAL pudiera tener acceso en el curso normal del negocio, ya sea que esta Información haya sido proporcionada por el PARTICIPE, por cualquier medio, que posean Información del PARTICIPE y se encuentre autorizados en darle tratamiento a dicha información en los términos que se define en el segundo párrafo de esta Cláusula Décima. CREDICORP CAPITAL, de ser aplicable, conservará y protegerá la Información según la legislación peruana que en su momento se encuentren vigentes, que regule la materia de Tratamiento de Información, e implementará y publicitará los procedimientos para el ejercicio de sus derechos. Cláusula Décimo Primera: Resolución de Contrato. El presente Contrato quedará resuelto de pleno derecho, en cualquiera de los siguientes casos, si el PARTICIPE: 11.1 No realice ningún aporte a ninguno de LOS FONDOS dentro de los siguientes noventa (90) días calendarios contados a partir de la fecha de este Contrato Rescata la totalidad de sus cuotas en todos LOS FONDOS No cumple con explicar y documentar ante CREDICORP CAPITAL, la suficiencia económica y legal de las suscripciones u otras operaciones que realiza, garantizando que los recursos que emplea no provienen de actividades ilícitas, relacionadas al lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, dentro de un plazo no mayor de tres (3) días útiles, contados a partir de la fecha en que reciba el requerimiento por parte de CREDICORP CAPITAL. En este caso, el contrato quedará resuelto en el momento en que EL PARTICIPE sea notificado con la comunicación de CREDICORP CAPITAL en la que pondrá en conocimiento del PARTICIPE la resolución por no remitir la información en el plazo establecido, o habiéndola remitido, no satisface a criterio de CREDICORP CAPITAL el requerimiento efectuado, lo cual se informará en forma expresa en la comunicación que se le remita al PARTICIPE a dicho efecto Utiliza el fondo mutuo como medio para realizar colectas, recaudaciones o capte depósitos realizados por terceras personas; Una vez resuelto el contrato, EL PARTICIPE contará con quince (15) días calendarios contados desde que recibió la comunicación de CREDICORP CAPITAL para rescatar sus cuotas. Caso contrario, vencido el plazo antes mencionado, CREDICORP CAPITAL procederá al quinto día hábil al vencimiento del referido plazo a rescatar las cuotas de dicho PARTICIPE y tomando como referencia la fecha de resolución de este contrato, le asignará el valor cuota que corresponda de acuerdo al Prospecto Simplificado. CREDICORP CAPITAL emitirá un cheque de gerencia por el importe del rescate a la fecha en que este se procesó, el valor cuota
20 asignado y el importe del rescate indicándole además que deberá acercarse a las oficinas de CREDICORP CAPITAL a recabar el cheque a su nombre. El pago de los rescates mediante cheque de gerencia se realizará conforme a los plazos establecidos en el REGLAMENTO y el respectivo Prospecto Simplificado. El cheque será mantenido en custodia en CREDICORP CAPITAL, sin asumir responsabilidad alguna por ello. En este caso, CREDICORP CAPITAL no aceptará la suscripción de un nuevo Contrato de Administración. Asimismo, CREDICORP CAPITAL informará a las autoridades respectivas, de la realización de cualquier operación que a su solo criterio y calificación, constituya una operación sospechosa, ilícita, inusual que tenga las características a que se refiere las normas de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo o las que señale la SMV. CREDICORP CAPITAL no asumirá ninguna responsabilidad por las consecuencias y resultados de dichas comunicaciones, renunciando EL PARTICIPE a cualquier reclamo de índole penal, civil o administrativos y a desistirse de cualquier pretensión por daños y perjuicios. SECCIÓN SEGUNDA: GASTOS Y COMISIONES SECCIÓN SEGUNDA: GASTOS Y COMISIONES SECCIÓN TERCERA: IDENTIFICACIÓN DE LOS CONTRATANTES PERSONA JURÍDICA SECCIÓN TERCERA: IDENTIFICACIÓN DE LOS CONTRATANTES PERSONA JURÍDICA
22 Anexo Relación de Fondos Mutuos administrados por Credicorp Capital 1. BCP Extra Conservador Soles FMIV 2. BCP Extra Conservador Dólares FMIV 3. BCP Corto Plazo Soles FMIV 4. BCP Corto Plazo Dólares FMIV 5. BCP Conservador Mediano Plazo Soles FMIV 6. BCP Conservador Mediano Plazo Dólares FMIV 7. BCP Moderado Soles FMIV 8. BCP Moderado Dólares FMIV 9. BCP Equilibrado Soles FMIV 10. BCP Equilibrado Dólares FMIV 11. BCP Crecimiento Soles FMIV 12. BCP Acciones Soles FMIV 13. BCP Acciones Dólares FMIV 14. BCP Conservador Mediano Plazo LATAM FMIV 15. BCP Acciones LATAM FMIV 16. BCP Deuda Global FMIV 17. BCP Acciones Global FMIV 18. Fondo Mutuo BCP Estructurado Dólares I FMIV 19. BCP Fondo Mutuo Estructurado I FMIV 20. Fondo Mutuo Credicorp Capital Materias Primas FMIV 21. Fondo Mutuo Credicorp Capital Acciones Internacionales Dólares I FMIV 22. Fondo Mutuo Credicorp Capital Monedas Internacionales I FMIV 23. Fondo Mutuo Credicorp Capital Monedas Internacionales II FMIV 24. Fondo Mutuo Credicorp Capital Renta Fija Dolares I FMIV

References: resolución 
 artículo 91
 Resolución 
 artículo 40
 artículo 91
 Resolución 
 artículo 40
 artículo 55
 artículo 55
 Resolución 
 resolución 
 resolución 
 artículo 2
 Resolución 
 resolución 
 resolución 
 resolución 
 artículo 91
 Resolución 
 artículo 40
 artículo 91
 Resolución 
 artículo 40
 artículo 55
 artículo 55
 Resolución 
 resolución 
 resolución 
 Resolución 
 resolución 
 resolución