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⭐SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS
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Roberto Aranda Valverde
1 R. Nº: SSF SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS RESOLUCIÓN Montevideo,26 de agosto de 2013 SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS VISTO: RESULTANDO: Las actuaciones de inspección realizadas, a partir de la denuncia recibida el 6 de febrero de 2012, en relación a la presunta actividad financiera llevada a cabo, sin autorización, en el local de Av. Luis Alberto de Herrera 1052, Torre B, Apartamento 805, Montevideo. I) Que por Resolución del Sr. Superintendente de Servicios Financieros, de 6 de febrero de 2012, se dispuso la realización de una investigación relacionada con el asunto mencionado en el Visto, disponiéndose la inmediata inspección del local, a efectos de recabar toda la información posible sobre la naturaleza de la actividad desarrollada en el mismo y obtener la exhibición y reproducción de toda la documentación relevante, en soporte papel o electrónico. II) Que a raíz de la investigación realizada surgió lo siguiente: A) En el local se encontraban diez personas trabajando, cuatro de las cuales eran ex empleados de Helius Investments Consultants S.A., Agente de Valores, que por Resolución D/394/2010 de 20 de octubre de 2010, fue sancionado con la cancelación de actividades y el retiro de la autorización para funcionar, dándosele de baja del Registro del Mercado de Valores, Sección Bolsa de Valores e Intermediarios, razón por la cual, quedó inhabilitada para el desarrollo de esa actividad en la jurisdicción nacional. B) Que los ex empleados de Helius eran los Sres. Luis Velásquez Gerente General; Julio Díaz Witwicki Oficial de Cumplimiento; Gonzalo Alba integrante de la mesa de operaciones y Agustín Recalde, - encargado de TI. C) Que en dicho local se encontraron, además de los respectivos servidores, catorce equipos informáticos distribuidos en cinco oficinas, de las cuales, al menos dos, contaban con sistemas de filmación. D) Que el Sr. Luis Velásquez declaró que a partir del cierre de Helius y dado sus importantes vínculos con distintas entidades financieras, impulsó la creación de una empresa dedicada al desarrollo de sitios web y sus contenidos - integrados a plataformas de negociaciones - y a la atención de un call center. E) Que la empresa mencionada en el literal anterior, cuya razón social es Rosinet S.A. y su nombre fantasía, Mercomarket, comenzó a funcionar a comienzos de 2011, como consultor externo, siendo sus accionistas, el Sr. Alejandro Tassino y la Sra. Yulia Snisarevskaya, ambos ex empleados de Helius; su asesor contable y sus asesores legales también son ex asesores de Helius. De la Declaratoria Notarial de Rosinet S.A. surge que el Directorio está integrado por el Sr. Alejandro Tassino, la Sra. Yulia Snisarevskaya y el Sr. Agustín Recalde, en calidad de Presidente, Vicepresidente y Secretario, respectivamente. A su vez, el Sr. Julio Díaz Witwicki se desempeña como administrador, el Sr. Gonzalo Alba, como encargado de2 desarrollo del contenido de las páginas web y el Sr. Agustín Recalde, como encargado de TI. F) Que, de acuerdo con lo declarado por un empleado de Rosinet S.A., además de desarrollar contenidos para sitios web, se elaboran resúmenes de mercado y se los incorpora a una página de Internet El Sr. Ricardo Coronel era el único accionista de Helios Investments Consultants S.A. III) Que de las actuaciones realizadas surgió información y documentación de la empresa PMB Investments Limited, registrada en Nueva Zelanda, con el Nº , como Financial Services Provider (FSP ), cuyo accionista es Varilo Ltd., con sede en el Reino Unido y su director, es el Sr. Julián Ignacio Vidal Albi, domiciliado en España, según se detalla a continuación: A) Contratos originales firmados e inicialados por los clientes, denominados Acuerdo para cuentas de negociación de contratos por diferencia, celebrados entre personas físicas y PMB, cuyo objeto es ofrecer transacciones Spot de Contratos por Diferencia y otros instrumentos, en mercados OTC. Además, dicha empresa tiene suscritos contratos de servicios de atención al cliente con oficinas que desempeñan dichas actividades Customer Desk usualmente denominadas call centers, que realizan actividades tales como transmitir las órdenes e instrucciones que el cliente dé para PMB y cualquier otra necesaria para el desempeño de la relación del acuerdo derivado entre el cliente y PMB. B) Estados de cuenta de clientes de PMB con datos, tales como: nombre de usuario, fecha de creación del perfil, fecha de creación de la cuenta, número de cuenta, tipo de cuenta, tipo de moneda, saldo disponible, ID de transacción, descripción de la transacción. De la descripción de las transacciones surgen conceptos de transferencias entrantes y salientes, trades con rangos de precios, monto de la transacción, etc. C) Legajos con información de clientes de PMB conteniendo i) Informe de compliance (para el analista) en el que se detalla nombre del cliente, nº de cuenta, mejores horarios para telefonear, experiencia como inversor, etc.; ii) Customer Detail s con información personal del cliente y breves comentarios sobre su perfil de inversor; iii) Solicitud de apertura de cuenta con logo de PMB, información personal del cliente, registro de firma y fecha; iv) Fotocopia del documento de identidad del cliente; v) Solicitud de apertura de cuenta (con logo de PMB); vi) Compliance de PMB Investments donde se detallan, entre otras, las características de los diferentes tipos de órdenes a enviar por el cliente, etc. y vii) Formulario preimpreso con detalle de cláusulas que informan características de la operativa de CFD, riesgos, información sobre el origen de los fondos, etc., ambos completados en forma telefónica. Varios de estos legajos fueron elaborados, según consta, por el Sr. César Andrade. D) Tarjetas de presentación de PMB a nombre de los Sres. Martín Arismendi, César Andrade y Andrés Brun, en calidad de Trader, Atención al Cliente y Trader, respectivamente, indicando cada una Malta (Customer Desk) y su dirección en dicho país, así como correos electrónicos con dominio nz, o sea, el correspondiente a Nueva Zelanda. Respecto a la identidad de los nombrados, el Sr. Julio Díaz informó que en realidad Martín Arismendi era Alejandro Tassino, César Andrade, era él mismo y Andrés Brun, era Gonzalo Alba, o sea, el accionista, administrador y encargado de desarrollar los contenidos de las páginas web en Rosinet S.A., respectivamente.3 E) Carpeta con logo de PMB en cuya parte posterior figuran tres direcciones de PMB: en Nueva Zelanda (Main Office), en Reino Unido (Administrative Office) y en Malta (Customer Desk), coincidiendo esta última con la señalada en las tarjetas de presentación mencionadas. F) Planilla manual a nombre de Alejandro donde figura, entre otros, nombre y número de cuenta del cliente, orden de entrada/salida, fecha, hora, posiciones/precio y comentarios, de similares características a las que se utilizaban en Helius, a efectos de detallar en forma manuscrita las órdenes impartidas telefónicamente por cada cliente. G) Cuaderno con anotaciones de aparentes operaciones de compraventa de oro, plata, índices de monedas, etc. con cantidades, precios, tipo de compra (buy/sell) y montos de depósitos. H) Impresión de dos correos electrónicos: uno, para la apertura de cuenta de un cliente, dirigido a César Andrade, a la dirección de correo con dominio nz, desde una empresa financiera en Ecuador y otro, enviado desde una casilla de PMB, con dominio nz, dirigido también a César Andrade, detallando transacciones de tres clientes, identificando instrumento, precios de entrada, salida y stop loss, comisión, profit, monto, etc. I) Grabaciones de órdenes de clientes, con su aprobación, detallando la operación a realizar, de similares características a las realizadas por Helius con sus clientes, no identificándose la empresa con la cual se opera. J) Listado de clientes detallando fechas, montos operados, fechas de ingreso, balance y comentarios de estrategias para gestionar las cuentas. Se constató que varios de los clientes incluidos en este listado habían celebrado contratos con PMB y tenían grabadas sus órdenes. K) Formulario para que los clientes efectúen sus depósitos en la cuenta de PMB en el Banco BKB Private Banking de Zurich. IV) Que de las actuaciones realizadas también surgió información y documentación de la empresa Flamel Trading Limited (en adelante Flamel) según se detalla a continuación: A) Del Extracto de la Compañía surge que se constituyó el 11/9/2009 en Nueva Zelanda, con el N , siendo su accionista la empresa Auckland Bancshares Limited y su director el Sr. Matthias Christian Ott. De otra información bancaria surge que su Director es el Sr. Julio César Díaz Witwicki. Por otra parte, el 5/10/2011 se constituyó una empresa con idéntico nombre en Belice, cuyo accionista y director es el Sr. Julio César Díaz Witwicki. B) Respecto de un cliente de Flamel se obtuvo la siguiente información: i) Estado de cuenta emitido por Flamel Trading Ltd. New Zealand con el logo Flamel Trade, con características similares a los utilizados por Helius. Cuenta con información de User ID, Currency, Unrealized Profit/losses, Account Equity, Used Margin, Balance, Total Deposits, Total Withdrawals y Credit ; ii) Correo electrónico en el cual el cliente cuestiona operaciones que aparecen como pérdidas en su estado de cuenta, planteando que el broker estaría haciendo operaciones algo ambiguas ; iii) Formulario de retiro de dinero desde BKB Private Banking, de Zurich (Suiza) hacia su cuenta en el Banco Continental de Lima, Perú; iv) Grabaciones de órdenes del cliente, detallando la operación a realizar, con la aprobación de la misma. Esta grabación tiene características similares, a las realizadas por Helius con sus clientes, no identificándose la empresa con la cual se opera.4 C) Tarjeta de presentación de Flamel Trade con domicilio en Costa Rica. D) Documentación de cuentas de Flamel Trading Ltd. en diversos bancos, como ser: Helm Bank, Miami, USA, EFG Bank de Ginebra y Choice Bank Ltd. de Belice. En esta última, el beneficiario es el Sr. Julio César Díaz, quien aparece como director de la empresa. E) Acuerdo entre Flamel Trading Ltd. y World Derivatives Traders Panamá S.A., por el cual ésta última facilitará negocios a la primera, mediante servicios de call center. V) De las declaraciones efectuadas por los Sres. Velásquez y Díaz surgió que Flamel Trading Ltd. es de uso personal de Julio Díaz y Flamel Trade es un broker neozelandés. VI) Que de la documentación relevada también surgió información de otras empresas vinculadas a los Sres. Luis Velásquez y Julio Díaz, a saber: Single Trade SL S.R.L. (Costa Rica); Single Trade Ltd. (Belice); Oneline Trading Direct Ltd. (Belice); FX 24 Ltd. (Nueva Zelanda); Mer 24 Inc. (Belice) y Ecofin Asesores de Inversión S.A. (aparentemente Panamá). VII) Que también se encontró numerosa documentación de entidades financieras con distintos tipos de vínculo con las personas físicas y jurídicas que se mencionan: Loyal Bank, Bank of Cyprus (Chipre), Commerzbank AG (Alemania), Choice Bank Ltd. (Belice), Helm Bank (USA), Pacific Internacional Services (Reino Unido), Standard Chartered Bank (USA), Multicredit Bank, Bank of New York (USA), Banco Santander (Chile), EFG Bank (Suiza), Merino Private Broker, World Derivatives Traders (Panamá), Obs Ecommerce Consulting Ltd., Barclays Bank (Seychelles), Sparkasse Bank plc. (Malta) y dos bancos instalados en Uruguay. VIII) Que se obtuvo una planilla con detalle de créditos y débitos y detalle de movimientos por el período marzo - diciembre 2011, entre los cuales se destaca: i) primer crédito por USD , cuyo concepto es Primer depósito Ricardo ; ii) segundo y último crédito por USD , por el mismo concepto; iii) débitos contra estos créditos correspondientes a movimientos de pago por Branding Flamel y Merion, facturas por constitución de sociedades en Belice, pasajes y hotelería de diversas personas (Julio, Gonzalo, Luis, etc., a Madrid, Rusia y Belice). IX) Que se encontraron dos carpetas conteniendo variada información en blanco de Helius, como ser, formularios de apertura de cuenta, instrucciones para efectuar las grabaciones, contratos, manuales de atención al cliente, etc. De acuerdo con lo declarado por el Sr. Luis Velásquez, este material había sido solicitado por la firma de auditores externos de Helius, a efectos de completar el informe requerido por la Superintendencia de Servicios Financieros en el sentido que dicha empresa no mantiene en su poder valores en custodia. X) Que con el fin de dar vista a Rosinet S.A. de los presentes obrados, luego de diversas citaciones se procedió a realizar publicaciones en el Diario Oficial por tres días consecutivos (7, 8 y 9 de agosto de 2013). CONSIDERANDO: I) Que lo expresado en los Resultando es demostrativo del desarrollo, por parte de Rosinet S.A., de actividades propias de un Asesor de Inversiones.5 II) Que el artículo 117 de la Ley N de 2 de diciembre de 2009 dispone que, la Superintendencia de Servicios Financieros tiene la potestad de regular y supervisar a los Asesores de Inversión. III) Que el artículo 125 (ex 328) de la Recopilación de Normas del Mercado de Valores establece que, los Asesores de Inversión deberán solicitar su inscripción en la Superintendencia de Servicios Financieros, en forma previa, al inicio de sus actividades. IV) Que el numeral 12 del artículo 9 de la mencionada Ley dispone, como atribución de la Superintendencia de Servicios Financieros, la aplicación de sanciones a todas las personas que infrinjan las normas que rigen el Mercado de Valores, mientras que su artículo 118 establece el elenco de sanciones a aplicar a todos aquellos que infrinjan las leyes y decretos que regulan la materia o las normas generales o instrucciones particulares dictadas por el BCU, entre las que se encuentra la multa. V) Que dado que la infracción cometida no se encuentra específicamente tipificada, se entiende pertinente aplicar lo dispuesto en el artículo 383 (ex 325.1) de la Recopilación de Normas del Mercado de Valores, en tanto establece que la no presentación, en tiempo y forma, de la información requerida para la incorporación al Registro de Asesores de Inversión, será sancionada con una multa equivalente a UI VI) Que dado que Rosinet S.A. ni siquiera solicitó su inscripción en el mencionado Registro de Asesores de Inversión, parece razonable duplicar la multa mencionada en el CONSIDERANDO anterior. VII) Que el referido artículo 118 establece que las sanciones aplicadas por el Banco Central del Uruguay deberán ser publicadas. VIII) Que vencido el plazo previsto por el artículo 122 del Reglamento Administrativo del Banco Central del Uruguay para la presentación de la empresa para tomar vista, vuelven los presentes obrados para continuar el proceso sancionatorio. ATENTO: A lo dispuesto en los artículos 9, 117 y 118 de la Ley N de 2 de diciembre de 2009, en el literal L) del artículo 38 de la Ley N de 30 de marzo de 1995, en la redacción dada por el artículo 11 de la Ley N de 24 de octubre de 2008, en los artículos 125 (ex 328) y 383 (ex 325.1) de la Recopilación de Normas del Mercado de Valores, en el artículo 105 del Reglamento Administrativo del Banco Central del Uruguay, en los Dictámenes Nos. 12/372 y 13/201 de la Asesoría Jurídica y en los informes técnicos de la Superintendencia de Servicios Financieros. EL SUPERINTENDENTE DE SERVICIOS FINANCIEROS, RESUELVE: 1) Sancionar a Rosinet S.A. con una multa de UI (trescientas mil unidades indexadas) por realizar actividades financieras sin autorización. 2) Notificar al interesado. 3) Comunicar lo dispuesto en el punto 1) de esta Resolución. 4) Poner en conocimiento de estas actuaciones a la Unidad de Registros. 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