Source: http://www.movalen.com/interacciones-entre-la-ley-de-proteccion-de-datos-y-la-ley-de-prevencion-de-blanqueo-de-capitales/
Timestamp: 2018-08-17 21:18:43+00:00

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Proteccion de datos personales vs prevencion de blanqueo de capitales | Protección de Datos Movalen. LOPD Alicante
De este modo, los referidos sujetos obligados por la ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, deberán proceder a cumplir con lo establecido en el artículo 96.1.2º del Real Decreto 1720/2007, de 21 de diciembre, por el que se aprueba el Reglamento de desarrollo de la Ley Orgánica 15/1999 de Protección de Datos de Carácter Personal. En el sentido de efectuar una auditoría LOPD, con motivo de la implantación de tales modificaciones en los sistemas de tratamiento e información, pues en esencia se trata de una modificación sustancial.
Así, el acatamiento de la norma en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, por parte de los referidos sujetos supone como se ha expuesto en alguno de los párrafos precedentes, una serie de modificaciones relevantes en el ámbito de la protección de datos de carácter personal.
De hecho, el primer cambio substancial es el nivel de seguridad del Responsable del Fichero. Pues si su nivel de seguridad hasta la fecha era básico o medio, en su caso, a partir de la implantación de la ley 10/20010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, en la empresa será modificado a un nivel de seguridad alto.
Esta importante modificación va a conllevar el cumplimiento de una serie de obligaciones conexas, en su caso, relativas a la utilización de mecanismos de encriptación y cifrado de los datos, registro, control y almacenamiento de logs de accesos a los ficheros, almacenamiento de copia de seguridad en ubicación distinta de la principal, registros de entrada y salida de soportes, control de acceso de usuarios, copias de recuperación, cifrado de datos que circulen por redes de telecomunicaciones abiertas, etc
El almacenamiento y conservación de juegos de copias de seguridad y de los procedimientos de restauración de datos fuera de la ubicación principal garantiza la continuidad del negocio y la disponibilidad de la información ante cualquier incidencia grave, ya sea física o lógica.
Con la finalidad de evitar que en la transmisión de datos -de nivel alto- a través de redes de comunicación puedan producirse interceptaciones (violación del principio de confidencialidad), alteraciones (violación del principio de integridad) de los datos, deberán utilizarse mecanismos de cifrado de los datos.
De este modo, el tratamiento de datos de carácter personal, así como los ficheros, automatizados o no, creados para el cumplimiento de las disposiciones de esta Ley -PBC-, se someterán a lo dispuesto en la Ley Orgánica 15/1999 y su normativa de desarrollo.
No se requerirá el consentimiento del interesado para el tratamiento de datos que resulte necesario para el cumplimiento de las obligaciones de información a que se refiere el Capítulo III.
En virtud de lo dispuesto en el artículo 24.1, y en relación con las obligaciones a las que se refiere el apartado anterior, no será de aplicación al tratamiento de datos la obligación de información prevista en el artículo 5 de la Ley Orgánica 15/1999.
Asimismo, no serán de aplicación a los ficheros y tratamientos a los que se refiere este precepto las normas contenidas en la citada Ley Orgánica referidas al ejercicio de los derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición.
En caso de ejercicio de los citados derechos por el interesado, los sujetos obligados se limitarán a ponerle de manifiesto lo dispuesto en este artículo.
Los órganos centralizados de prevención a los que se refiere el artículo 27 tendrán la condición de encargados del tratamiento a los efectos previstos en la normativa de protección de datos de carácter personal.
Serán de aplicación a los ficheros a los que se refiere este artículo las medidas de seguridad de nivel alto previstas en la normativa de protección de datos de carácter personal.
De igual forma, la Ley 10/20010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo obliga a que los sujetos obligados conserven durante un período mínimo de diez años la documentación en que se formalice el cumplimiento de las obligaciones establecidas en la presente Ley.
Lo expresado en el párrafo precedente, viene a plantear pequeñas incongruencias que requieren de una interpretación finalística en orden a la lo dispuesto por la normativa LOPD en cuanto al plazo de conservación de datos personales.
Según el artículo 8.6 del Reglamento de desarrollo de la LOPD dispone:
Los datos de carácter personal serán cancelados cuando hayan dejado de ser necesarios o pertinentes para la finalidad para la cual hubieran sido recabados o registrados. No obstante, podrán conservarse durante el tiempo en que pueda exigirse algún tipo de responsabilidad derivada de una relación u obligación jurídica o de la ejecución de un contrato o de la aplicación de medidas precontractuales solicitadas por el interesado. Una vez cumplido el período al que se refieren los párrafos anteriores, los datos sólo podrán ser conservados previa disociación de los mismos, sin perjuicio de la obligación de bloqueo prevista en la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, y en el presente reglamento.
En cuanto al modo de llevar a cabo el bloqueo, se señala que deberá efectuarse de forma tal que no sea posible el acceso a los datos por parte del personal que tuviera habitualmente tal acceso, por ejemplo, el personal que preste sus servicios en el centro, limitándose el acceso a una persona con la máxima responsabilidad y en virtud de la existencia de un requerimiento judicial o administrativo a tal efecto. De este modo, pese a permanecer el tratamiento de los datos, el acceso a los mismos quedaría enteramente restringido a las personas a las que se ha hecho referencia.
Por consiguiente, los datos deberán cancelarse una vez hayan dejado de ser necesarios para la finalidad para la que se recabaron, manteniéndose bloqueados, en los términos vistos, al menos durante el tiempo necesario para la prescripción de las acciones que pudieran derivarse de la relación jurídica que vincula al consultante con su cliente, así como los derivados de la normativa tributaria, el plazo de prescripción previsto en el artículo 47.1 de la LOPD, o los establecidos en otras normas con rango de Ley que resulten de aplicación al caso, debiendo suprimirse los datos una vez transcurridos dichos plazos.
En suma, las conexiones existentes entre la ley 10/20010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y la Ley Orgánica 15/1999 y su normativa de desarrollo son evidentes, si bien una correcta implantación de la normativa PBC en el sujeto obligado, junto con una adecuada actualización de las modificaciones correspondientes en materia LOPD, fruto de esa exigencia legal, conseguirán que el sujeto obligado cumpla ejemplarmente con ambas normativas. Aunque ese intachable cumplimiento, se debe traducir en una labor permanente, efectuada en el día a día de la operativa de la empresa u organización.
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2 Respuestas a Interacciones entre la Ley de Protección de datos y la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales.
Gestión de datos eficaz dice:
Es muy completo este artículo Valentín, te felicito de verdad. Me lo he mirado por encima y creo que su lectura se merece que espere a que llegue a casa por la noche porque intuyo que tiene mucha miga lo que explicas cronológicamente.
Espero poder compartir contigo algunas opiniones una vez finalice su lectura Valentín.
Felicidades de nuevo por la información y que acabes de pasar un feliz día,
56h21A dice:
Muchas gracias por sus amables comentarios, quedamos a su disposición para compartir opiniones al respecto. Un saludo y feliz día.
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References: artículo 96
 Real Decreto 
 artículo 24
 artículo 5
 artículo 27
 artículo 8
 artículo 47