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Timestamp: 2018-04-24 01:12:43+00:00

Document:
Resolución Nº 172/2010 - SEPRELAD Por la cual se modifica y amplia los Artículos 2°, 3°, 4°, 5°, 6°, 7°,
RESOLUCIÓN Nº 172/10
POR LA CUAL SE MODIFICA Y AMPLIA LOS ARTÍCULOS 2°, 3°, 4º, 5°, 6°, 7°, 8°, 9°, 10°, 11°, 12º, 13º, 14º, 15º, 16º, 17º, 18º, 19º, 20º, 21°, 22°, CAPITULO VI, GLOSARIO Y ANEXO "A", DE LA RESOLUCIÓN 60/2009 DE FECHA 28 DE DICIEMBRE DEL 2009, QUE APRUEBA EL REGLAMENTO DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO PARA SUJETOS OBLIGADOS SUPERVISADOS Y FISCALIZADOS POR LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS.
VISTO: La Ley N° 1015/97 "Que Previene y Reprime los Actos Ilícitos destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes", su modificatoria la Ley N° 3783/09 y el Decreto N° 4561/2010, y;
La Resolución N° 60 de fecha 28 de diciembre del 2009 de la SEPRELAD, "QUE APRUEBA EL REGLAMENTO DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO PARA SUJETOS OBLIGADOS SUPERVISADOS Y FISCALIZADOS POR LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS", y,
El Memorándum DNS N° 06/10, 22 de fecha abril de 2010 presentado por la Dirección General de Normas y Supervisión de la SEPRELAD,
CONSIDERANDO: Que, El Decreto N° 4561 de fecha 15 de junio de 2010, por EL CUAL SE REGLAMENTAN LA LEY N° 1015/97 "QUE PREVIENE Y REPRIME ACTOS ILÍCITOS DESTINADOS A LA LEGITIMACIÓN DE DINERO O BIENES" Y LA LEY N° 3783/09 "QUE MODIFICA VARIOS ARTÍCULOS DE LA LEY N° 1015/97 Y SE APRUEBA LA ESTRUCTURA ORGÁNICA Y FUNCIONAL DE LA SECRETARÍA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO O BIENES (SEPRELAD), DEPENDIENTE DE LA PRESIDENCIA DE LA REPÚBLICA, en su Artículo 7º determina las funciones y Atribuciones de la Máxima Autoridad Institucional, y en su inc. "c" faculta al mismo, a Impulsar de manera periódica todas las cuestiones vinculadas con la reglamentación, supervisión y sanción de los sujetos obligados, de acuerdo a lo establecido en la Ley N° 1015/97 y N° 3783/09, para lo cual dictará las Normas correspondientes y necesarias para la lucha contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y
Que, el Ministro - Secretario Ejecutivo de la SEPRELAD, considera necesario la Modificación de los Artículos 2º, 3º, 4º, 5º, 6°, 7º, 8º, 9°, 10º, 11º, 12º, 13º, 14º, 15º, 16º, 17º, 18º, 19º, 20°, 21º, 22º, CAPITULO VI, GLOSARIO y ANEXO "A", de la Resolución 060/2009,y
Que, el artículo 28 de la ley N° 1015/97, establece que la SEPRELAD posee atribuciones para dictar en el marco de las leyes los reglamentos de carácter administrativo que deban observar los sujetos obligados con el fin de evitar, detectar y reportar las operaciones sospechosas de lavado de dinero o bienes y financiamiento del terrorismo.
EL MINISTRO - SECRETARIO EJECUTIVO D
E LA SECRETARÍA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO O BIENES;
Artículo 1°.- MODIFICAR Y AMPLIAR, los Artículos 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, CAPITULO VI, GLOSARIO y ANEXO "A", de la Resolución Nº 60/2009, "REGLAMENTO DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO, PARA LOS SUJETOS OBLIGADOS QUE POR SU NATURALEZA SE ENCUENTRAN SUPERVISADOS Y FISCALIZADOS POR LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL BANCO CENTRAL DEL PARAGUAY", que quedan redactados de la siguiente manera:
ARTÍCULO 3°. - PRINCIPIOS Y OBLIGACIONES
Programa de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamientto del Terrorismo
ARTICULO 4°. - CRITERIOS PARA FORMAR EL PROGRAMA
b) Estar disponibles para todos los funcionarios de la entidad, del Órgano Supervisor y de la SEPRELAD.
c.1) La OFAC (OFFICE OF FOREIGN ASSETS CONTROL - Oficina de Control de Activos Extranjeros), dirección electrónica:
http://www.treasurv.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/lndex,shtml;
http://www.un.org/spanish/sc/committees/1267/conso|ist,shtml, y demás herramientas para consultas proveídas por la SEPRELAD, dirección electrónica www.seprelad.gov.py
El cuanto al ámbito del desempeño de sus funciones, el Oficial de Cumplimiento no podrá ser suspendido ni removido sin el debido proceso administrativo interno aprobado por el Directorio de la entidad o su equivalente. La decisión tomada así como los fundamentos que la sustentan, deben ser comunicados al Órgano Supervisor dentro de los tres (03) días hábiles posteriores de haberse producido, acompañando una copia autenticada del acta de reunión del Directorio o asimilado. 6.1) El Oficial de Cumplimiento realizará las siguientes funciones:
El programa de capacitación deberá entre otros: a) Garantizar que los empleadores, administradores, empleados y apoderados de la entidad, reciban formación adecuada.
POLÍTICA DE DEBIDA DILIGENCIA
a) El procedimiento de identificación deberá contener entre otros:
a.1) Medidas razonables para obtener y conservar toda la información que comprueben la identidad de los clientes establecidos y ocasionales, representantes legales (gestores, apoderados en su caso) y de los beneficiarios finales.
b) El procedimiento de monitoreo de transacciones deberá contener entre otros:
b.1) Medidas y controles que permitan el monitoreo de todas las operaciones realizadas por los clientes durante la relación comercial con la entidad, con el fin de asegurar que las operaciones que se efectúen sean compatibles con el perfil económico y financiero del mismo, permitiéndole además:
b.2) Determinar desde el inicio de la relación comercial que el origen de los fondos y las operaciones a ser realizadas sean de procedencia y destino lícitos.
b.3) Determinar que las operaciones realizadas concuerden con la actividad y capacidad económica del cliente,
b.4) Contar con plataformas tecnológicas, que permitan consolidar las operaciones realizadas por sus clientes, características, frecuencia y volumen de las mismas; emitiendo señales de alertas cuando se detecten operaciones inusuales y/o sospechosas.
ARTÍCULO 7° - REQUISITOS GENERALES DE IDENTIFICACIÓN
b.7) Información sobre la situación patrimonial, económica y financiera de la persona jurídica, representada por los estados financieros, elaborados conforme a los principios de contabilidad generalmente aceptados y a las normas vigentes en el país. b.8) Formulario declaración de que el origen de los recursos son ilícitos.
b 9) Constancia de consulta a las listas contenidas en el tópico Manual de Conducta"
b 1) Efectuadas desde USD 500.- o su equivalente en otras monedas hasta USD 999.- o su equivalente en otras monedas, registrar nombres y apellidos completos y número de identificación.
ARTÍCULO 8°. - CUESTIONES ESPECIALES DE IDENTIFICACIÓN
Además de implementar las medidas señalas en los Artículos 5º, 6º y 7º del presente reglamento, las Entidades deberán, entre otros:.
5) Organización y Fundaciones sin Fines de Lucro. La entidad deberá, entre otros:
a) Operaciones vinculadas, segmentadas, por tipo de cliente, por tipo de productos, por periodicidad, por cuantía, por niveles de riesgo, por sucursales o similares, por zonas geográficas.
b) Movimientos financieros que por sus características no guarden relación con el perfil del cliente.
c) Detectar operaciones inusuales e injustificadas.
Trimestralmente la entidad deberá informar a la SEPRELAD en caso de no detectar operaciones con indicios o sospechas. El reporte será denominado "Reporte Negativo".
b.6) Un solo depósito de dinero en efectivo compuesto de muchos billetes de baja denominación.
b.7) Depósitos en efectivos visiblemente marcados con signos o símbolos extraños.
d 2) Clientes que declaran el mismo domicilio, particularmente cuando la dirección es también un negocio y/o no parece corresponderse con la ocupación o actividad económica declaradas.
f.5) Depósitos frecuentes efectuados con billetes sucios, mohosos, deteriorados o dañados. f.6) Cancelación repentina de un crédito en gestión de cobro sin justificación del origen de los fondos. f.7) Cancelación anticipada de préstamos sin justificación del origen de los fondos.
1.2) En caso que las Entidades tengan indicios razonables para sospechar la existencia de fondos vinculados o relacionados con el terrorismo, actos
Constas o con organizaciones terroristas, deberán poner en conocimiento a la SEPRELAD.
Obligación de Mantener Confidencialidad
Ver Anexo: Formulario de Reporte de Operaciones Sospechosas

References: RESOLUCIÓN 
 RESOLUCIÓN 
 Resolución 
 Artículo 7
 Resolución 
 artículo 28

Artículo 1
 Resolución 

ARTÍCULO 3

ARTÍCULO 7

ARTÍCULO 8
in Fine