Source: http://www.notisum.se/rnp/sls/lag/20040297.htm
Timestamp: 2017-06-27 07:11:55+00:00

Document:
Bank i firman m.m.
Amorteringskrav /Rubriken träder i kraft I:2016-05-01/
Väsentliga brister eller hinder i en plan Överenskommelser om en koncernåterhämtningsplan för en gränsöverskridande koncern
För registrering av kreditmarknadsbolag och kreditmarknadsföreningar gäller vad som föreskrivs i..
Ändrad 2009-06-09 gm SFS 2009:616, ikraft 2009-07-01, överg.best.	Övriga definitioner
11. kapitaltäckningsdirektivet: Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag, om ändring av direktiv 2002/87/EG och om upphävande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG i lydelsen enligt Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/59/EU,
13. kreditmarknadsförening: en ekonomisk förening som har fått tillstånd att driva finansieringsrörelse, 14. kreditmarknadsföretag: kreditmarknadsbolag och kreditmarknadsförening, 15. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt ägande i ett företag, om innehavet beräknat på det sätt som anges i 5 a § representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga röster eller annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av företaget,
20. utländskt kreditföretag: ett utländskt företag som i hemlandet har tillstånd att driva finansieringsrörelse, 21. utländskt kreditinstitut: ett utländskt bankföretag och ett utländskt kreditföretag, 22. betydande filial: en filial som är betydande enligt artikel 51.1 i kapitaltäckningsdirektivet,
26. finansiellt holdingföretag: ett holdingföretag enligt artikel 4.1.20 i tillsynsförordningen, 27. finansiellt moderholdingföretag inom EES: ett inom EES etablerat finansiellt holdingföretag som inte självt är ett dotterföretag till ett a) kreditinstitut, värdepappersbolag eller EES-institut, eller
29. koncern: a) i 6 a, 6 b och 15 b kap., detsamma som i 2 kap. 1 § lagen (2015:1016) om resolution, b) i övriga kapitel, detsamma som i 1 kap. 11 och 12 §§ aktiebolagslagen (2005:551), varvid det som sägs om moderbolag tillämpas även på andra juridiska personer än aktiebolag,
33. moderinstitut inom EES: ett kreditinstitut, värdepappersbolag eller EES-institut som är ett moderföretag och som inte självt är ett dotterföretag till ett a) annat kreditinstitut, värdepappersbolag eller EES-institut, eller
b) finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag som är etablerat i något land inom EES, 34. samordnande tillsynsmyndighet: en behörig myndighet som ansvarar för att utöva gruppbaserad tillsyn av moderinstitut inom EES och av institut som kontrolleras av finansiella moderholdingföretag inom EES eller blandade finansiella moderholdingföretag inom EES,
35. tillsynsförordningen: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav för kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av förordning (EU) nr 648/2012, i lydelsen enligt Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/59/EU,
36. utländskt värdepappersföretag: ett utländskt företag som i hemlandet har tillstånd att driva värdepappersrörelse, och 37. återhämtningsplan: en plan som upprättas av ett kreditinstitut i syfte att identifiera åtgärder som institutet avser att vidta för att bevara eller återställa sin finansiella ställning och livskraft efter en betydande försämring av den finansiella situationen. Lag (2015:1029).
Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Ändrad 2007-06-27 gm SFS 2007:563, ikraft 2007-11-01	Ändrad 2009-05-19 gm SFS 2009:361, ikraft 2009-07-01, överg.best.	Ändrad 2011-06-21 gm SFS 2011:768, ikraft 2011-07-01	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	5 a § Vid bedömningen av om ett innehav utgör ett kvalificerat innehav enligt 5 § 15 ska följande bestämmelser i 4 kap. lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument tillämpas:
– 4 § första stycket, andra stycket 1–8, samt tredje och femte styckena, om beräkning av innehavet,
Det som föreskrivs i fjärde stycket ska gälla också för aktier eller andelar som innehas under motsvarande förutsättningar av ett utländskt värdepappersföretag eller av ett utländskt kreditinstitut som driver finansieringsrörelse. Lag (2015:184).
Införd 2009-05-19 gm SFS 2009:361, ikraft 2009-07-01, överg.best.	6 § Ett kreditinstitut och ett annat företag skall anses ha nära förbindelser, om
Första stycket gäller inte för verksamhet för vilken det skall upprättas prospekt enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument eller motsvarande utländska bestämmelser. Lag (2005:932).
Ändrad 2004-06-08 gm SFS 2004:444	Ändrad 2005-12-09 gm SFS 2005:932, ikraft 2006-01-01	Reglers tillämpning på andra företag än kreditinstitut
8 § Om ett kreditinstitut står under tillsyn på gruppnivå i enlighet med artiklarna 11–23 i förordning (EU) nr 575/2013, ska bestämmelserna i 6–9, 13 och 15 kap. denna lag samt bestämmelserna i lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag om ett instituts rörelse och om tillsyn över ett institut, gälla i tillämpliga delar för övriga företag i företagsgruppen. Begränsningarna i fråga om ett instituts rörelse ska avse företagen i företagsgruppen gemensamt.
Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Bank i firman m.m.
9 § Bara banker, Sveriges riksbank och utländska kreditinstitut får i sin firma eller i övrigt vid beteckning av sin affärsrörelse använda ordet bank. Ett utländskt kreditinstitut får driva verksamhet i Sverige under den firma som institutet använder i det land där det har sitt huvudkontor.
En sammanslutning eller annan juridisk person med nära anknytning till någon som avses i första stycket får, efter tillstånd av Finansinspektionen, använda ordet bank i sin firma.
Vad som sägs i denna paragraf hindrar inte att ett företag som omfattas av pantbankslagen (1995:1000) använder ordet pantbank i sin firma eller annars i sin rörelse. Lag (2011:460).
Ändrad 2011-05-17 gm SFS 2011:460, ikraft 2011-11-01	Tystnadsplikt
Ändrad 2009-06-02 gm SFS 2009:504, ikraft 2009-06-30	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Uppgiftsskyldighet
Införd 2008-12-02 gm SFS 2008:913, ikraft 2009-01-01	11 § Ett kreditinstitut är skyldigt att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till institutet, om det under en utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledare eller om det i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål på framställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol begärs av åklagare.
12 § Den undersökningsledare eller åklagare som begär uppgifter enligt 11 § får förordna att kreditinstitutet samt dess styrelseledamöter och anställda inte får röja för kunden eller för någon utomstående att uppgifter har lämnats enligt 11 § eller att det pågår en förundersökning eller ett ärende om rättslig hjälp i brottmål.
Om ett förbud inte längre är motiverat med hänsyn till syftet med förbudet, skall undersökningsledaren eller åklagaren besluta att förordnandet skall upphöra. Lag (2005:497).
Införd 2005-06-17 gm SFS 2005:497, ikraft 2005-07-01	Rubrik 2005-06-17 gm SFS 2005:497, ikraft 2005-07-01	Ansvarsbestämmelse
13 § Till böter döms den som uppsåtligen eller av grov oaktsamhet bryter mot ett meddelandeförbud enligt 12 §. Lag (2005:497).
Införd 2005-06-17 gm SFS 2005:497, ikraft 2005-07-01	Rubrik 2005-06-17 gm SFS 2005:497, ikraft 2005-07-01	2 kap. Tillståndspliktig bank- och finansieringsrörelseTillståndsplikt
Ändrad 2010-07-06 gm SFS 2010:760, ikraft 2010-08-01	Ändrad 2011-06-21 gm SFS 2011:768, ikraft 2011-07-01	Undantag från tillståndsplikt för finansieringsrörelse
3. ett försäkringsföretag, ett värdepappersföretag, Svenska skeppshypotekskassan eller en pantbank enligt pantbankslagen (1995:1000), i den utsträckning det är tillåtet enligt den för dem tillämpliga lagstiftningen,
- företaget som tillhandahåller finansieringen lånar upp medel från allmänheten bara genom att ge ut sådana överlåtbara värdepapper som avses i 1 kap. 4 § första stycket 2 b lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden med en löptid på minst ett år,
6. ett företag som bara finansierar andra företag i samma koncern eller motsvarande utländska företagsgrupp, förutsatt att koncernen eller
företagsgruppen inte har som huvudsakligt ändamål att driva finansiell verksamhet,
d) har till ändamål bara att med sådana medel som avses i c tillgodose finansieringsbehov hos medlemmarna. Undantagen enligt första stycket 5 och 7 för rörelse som drivs av aktiebolag eller ekonomisk förening gäller även för sådan rörelse som drivs av motsvarande utländska företag.
Tillstånd att driva finansieringsrörelse behövs inte heller för tillhandahållande av betaltjänster enligt lagen (2010:751) om betaltjänster. Lag (2010:760).
Ändrad 2009-06-09 gm SFS 2009:616, ikraft 2009-07-01, överg.best.	Ändrad 2010-07-06 gm SFS 2010:760, ikraft 2010-08-01	3 kap. Tillstånd för svenska företagFörutsättningar för tillstånd
Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av företaget. Lag (2014:982).
Ändrad 2006-06-14 gm SFS 2006:543, ikraft 2006-07-01	Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Ändrad 2009-05-19 gm SFS 2009:361, ikraft 2009-07-01, överg.best.	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Godkännande av bolagsordning m.m.
Ändrad 2004-06-08 gm SFS 2004:444	Prövningen av ansökan
3. kontrolleras eller kan förväntas komma att kontrolleras av samma fysiska eller juridiska personer som har ägarkontroll över ett utländskt kreditinstitut, ett företag för elektroniska pengar, ett försäkringsföretag eller ett värdepappersföretag med auktorisation i det landet. Lag (2013:455).
Införd 2006-06-14 gm SFS 2006:543, ikraft 2006-07-01	Ansökan om tillstånd
Om ett aktiebolag har ansökt om tillstånd inom sex månader från stiftelseurkundens undertecknande, räknas den tid som anges i 2 kap. 22 § aktiebolagslagen (2005:551) från tillståndsbeslutet. Om en ekonomisk förening har ansökt om tillstånd inom sex månader från beslutet om att bilda föreningen, räknas den tid som anges i 2 kap. 3 § första stycket lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar från tillståndsbeslutet. Lag (2006:612).
Ändrad 2004-06-18 gm SFS 2004:591, ikraft 2004-10-08	Ändrad 2005-12-09 gm SFS 2005:932, ikraft 2006-01-01	Ändrad 2006-06-16 gm SFS 2006:612, ikraft 2006-08-18, överg.best.	4 kap. Utländska företags verksamhet i SverigeKreditinstitut hemmahörande inom EES
1. institutet står under betryggande tillsyn av en behörig myndighet i hemlandet och den myndigheten har medgett att företaget etablerar sig i Sverige, 2. det finns skäl att anta att den planerade verksamheten kommer att drivas på ett sätt som är förenligt med 3 kap. 2–7 §§, och 3. insättningar hos filialen omfattas av garanti enligt lagen (1995:1571) om insättningsgaranti eller av en utländsk garanti som a) omfattar insättningar som anges i 2 § lagen om insättningsgaranti och
Ändrad 2010-12-17 gm SFS 2010:1866, ikraft 2010-12-31	5 § Ansökan om tillstånd till filialetablering enligt 4 § prövas av Finansinspektionen. Lag (2013:455).
Ändrad 2007-06-27 gm SFS 2007:563, ikraft 2007-11-01	5 kap. Svenska företags verksamhet utomlandsFilialverksamhet inom EES
4 § Vill ett kreditinstitut som avses i 1 § erbjuda och tillhandahålla sådana tjänster som anges i 7 kap. 1 § andra stycket inom EES utan att inrätta filial där, skall institutet underrätta Finansinspektionen innan verksamheten påbörjas. Underrättelsen skall innehålla uppgift om i vilket land verksamheten skall drivas och vilka tjänster som skall erbjudas.
6 kap. Övergripande bestämmelser om ett kreditinstituts rörelseSoliditet och likviditet
Ett kreditinstitut ska särskilt se till att dess kreditrisker, marknadsrisker, operativa risker och andra risker sammantagna inte medför att institutets förmåga att fullgöra sina förpliktelser äventyras. För att uppfylla detta krav ska det åtminstone ha metoder som gör det möjligt att fortlöpande värdera och upprätthålla ett kapital som till belopp, slag och fördelning är tillräckligt för att täcka arten och nivån på de risker som det är eller kan komma att bli exponerat för. Kreditinstitutet ska utvärdera dessa metoder för att säkerställa att de är heltäckande. Lag (2015:1029).
Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Rapportering av överträdelser
2 a § Ett kreditinstitut ska tillhandahålla ändamålsenliga rapporteringssystem för anställda som vill göra anmälningar om misstänkta överträdelser av bestämmelser som gäller för kreditinstitutets verksamhet.
Personuppgiftslagen (1998:204) gäller vid behandling av personuppgifter inom ramen för sådana rapporteringssystem som avses i första stycket. Lag (2014:982).
Införd 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	2 b § En anställd hos ett kreditinstitut som har gjort en anmälan till Finansinspektionen eller Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten om misstänkta överträdelser av bestämmelser som gäller för verksamheten får inte göras ansvarig för att ha åsidosatt någon tystnadsplikt, om anmälaren hade anledning att anta att en överträdelse hade skett.
Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	System för uppgifter om insättare och deras insättningar
Införd 2011-06-27 gm SFS 2011:830, ikraft 2011-07-01	Amorteringskrav
Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Rubrik 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Styrelsens ansvar
Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Rubrik 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Rörlig ersättning
Införd 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Rubrik 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Riktlinjer och instruktioner
5 § Styrelsen i ett kreditinstitut skall se till att det finns skriftliga interna riktlinjer och instruktioner i den omfattning som behövs för att uppfylla kraven i 1-3 och 4 a §§ och för att i övrigt styra rörelsen. Dessa riktlinjer och instruktioner skall utvärderas och ses över regelbundet. Lag (2006:1387).
Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Huvudkontor i Sverige
7 § Om ett kreditinstitut vill uppdra åt någon annan att utföra någon av de tjänster som avses i 7 kap. 1 §, skall institutet anmäla detta till Finansinspektionen och ge in uppdragsavtalet. Ett sådant uppdrag får ges om
Första stycket gäller inte uppdrag åt någon annan att driva värdepappersrörelse. I fråga om värdepappersrörelse gäller i stället bestämmelserna i 8 kap. 14 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. Lag (2007:563).
Ändrad 2007-06-27 gm SFS 2007:563, ikraft 2007-11-01	6 a kap. ÅterhämtningsplanerUpprättande av en återhämtningsplan
Ett kreditinstitut som är föremål för gruppbaserad tillsyn tillsammans med andra koncernföretag inom EES omfattas inte av skyldigheten enligt första och andra styckena. Lag (2015:1029).
3 § Av innehållet i en återhämtningsplan och en koncernåterhämtningsplan ska det framgå att 1. de åtgärder som identifieras rimligen kan förväntas leda till att kreditinstitutet eller koncernen kan bevara eller återställa sin finansiella ställning och livskraft, och
2. planen och de åtgärder som identifieras i den rimligen kan förväntas bli genomförda snabbt och effektivt vid finansiell stress och utan att leda till en allvarlig störning i det finansiella systemet. En återhämtningsplan och en koncernåterhämtningsplan ska innehålla de ytterligare uppgifter som framgår av föreskrifter som meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 5 eller tekniska standarder beslutade av Europeiska kommissionen enligt artikel 5.10 i krishanteringsdirektivet.
De åtgärder som identifieras i en återhämtningsplan och en koncernåterhämtningsplan får inte leda till att det uppkommer väsentliga hinder mot att rekonstruera eller avveckla ett kreditinstitut eller, i förekommande fall, ett annat koncernföretag som omfattas av planen. Lag (2015:1029).
Väsentliga brister eller hinder i en plan 4 § Finansinspektionen ska granska en återhämtningsplan för att bedöma om den uppfyller kraven i 3 §. Granskningen ska göras efter samråd med behöriga myndigheter i de länder inom EES där det finns en betydande filial.
Hur granskningen av en koncernåterhämtningsplan för en gränsöverskridande koncern ska gå till framgår av 8–11 §§. Bestämmelserna i 5–7 §§ om kreditinstitut gäller även för moderföretag inom EES som inte är kreditinstitut, om granskningen avser en koncernåterhämtningsplan. Lag (2015:1029).
6 § Om ett kreditinstitut inte följer inspektionens föreläggande eller om de ändringar som kreditinstitutet gjort inte undanröjer de väsentliga bristerna eller hindren, ska Finansinspektionen 1. förelägga kreditinstitutet att göra konkreta ändringar i återhämtningsplanen för att undanröja de väsentliga bristerna eller hindren, eller 2. om sådana ändringar inte på ett adekvat sätt kan åtgärda bristerna eller hindren, förelägga institutet att identifiera vilka ändringar av sin affärsverksamhet som institutet kan göra för att undanröja de väsentliga bristerna eller hindren. Lag (2015:1029).
Om det trots ett föreläggande enligt 6 § fortfarande finns väsentliga brister i en återhämtningsplan eller väsentliga hinder mot att genomföra planen, får Finansinspektionen förelägga kreditinstitutet att 1. reducera riskprofilen i institutet, även likviditetsrisken,
1. granskningen och bedömningen av koncernåterhämtningsplanen, 2. huruvida en återhämtningsplan ska upprättas för ett individuellt kreditinstitut eller ett utländskt kreditinstitut som ingår i koncernen, och 3. tillämpningen av åtgärder som avses i artikel 6.5 och 6.6 i krishanteringsdirektivet för att komma till rätta med väsentliga brister i planen eller väsentliga hinder mot att genomföra den.
9 § Om en överenskommelse enligt 8 § inte har träffats inom fyra månader, ska Finansinspektionen i egenskap av samordnande myndighet fatta beslut om 1. granskningen och bedömningen av koncernåterhämtningsplanen, 2. huruvida en återhämtningsplan ska upprättas för ett individuellt kreditinstitut i koncernen som står under inspektionens tillsyn, och
3. åtgärder som moderföretaget inom EES eller ett kreditinstitut som står under inspektionens tillsyn ska vidta för att komma till rätta med väsentliga brister i planen eller väsentliga hinder mot att genomföra den. Om Finansinspektionen inte är samordnande myndighet, ska inspektionen fatta beslut enligt första stycket 2 och 3 i fråga om kreditinstitut i koncernen som står under inspektionens tillsyn. När Finansinspektionen fattar beslut om koncernåterhämtningsplanen enligt första stycket 1 och 3, ska inspektionen beakta synpunkter och reservationer från de övriga behöriga myndigheterna. Lag (2015:1029).
Finansinspektionen får hänskjuta ett ärende till Europeiska bankmyndigheten bara om det rör 1. bedömningen av koncernåterhämtningsplanen, eller
6 b kap. Avtal om koncerninternt finansiellt stödDefinitioner
2 § Ett avtal om koncerninternt finansiellt stöd får ingås mellan å ena sidan ett moderinstitut i ett EES-land, ett moderinstitut inom EES, ett finansiellt holdingföretag, ett blandat finansiellt holdingföretag eller ett holdingföretag med blandad verksamhet som är etablerat inom EES, och å andra sidan ett dotterföretag. Ett företag som anges i första stycket och som uppfyller förutsättningarna för ingripande enligt 15 kap. 2 b §, får inte ingå ett avtal om koncerninternt finansiellt stöd. Lag (2015:1029).
Finansinspektionen ska skyndsamt lämna information om ansökan till de behöriga myndigheterna för varje part i avtalet. Moderinstitutet inom EES ansvarar för att ansökan görs. Lag (2015:1029).
5. Det stödgivande företaget uppfyller de krav som gäller för stora exponeringar. 6. Det finansiella stödet leder inte till att de krav som anges i 4 eller 5 inte uppfylls.
6 § Innan beslut fattas om att ingå ett avtal om koncerninternt finansiellt stöd, ska bolagsstämman eller motsvarande organ i samtliga företag som är parter i avtalet om koncerninternt finansiellt stöd godkänna avtalet. Lag (2015:1029).
1. de överväganden som gjorts, 2. för vilket ändamål stödet lämnas, och
3. hur stödet uppfyller de krav som anges i 4 §. Lag (2015:1029).
Anmälan enligt första stycket ska även göras till den samordnande myndigheten, om denna myndighet inte samtidigt är behörig myndighet för det stödgivande eller för det stödmottagande företaget. Om det stödgivande företaget har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna paragraf, ska Finansinspektionen ingripa enligt 15 kap. Lag (2015:1029).
7 kap. Verksamhet och innehav av egendomFinansiell verksamhet
14. lämna kreditupplysning under de förutsättningar som föreskrivs i kreditupplysningslagen (1973:1173),
15. ge ut elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, samt
16. tillhandahålla investeringstjänster och driva investeringsverksamhet som avser sådana utsläppsrätter som inte är finansiella instrument och som auktioneras i enlighet med kommissionens förordning (EU) nr 1031/2010 av den 12 november 2010 om tidsschema, administration och andra aspekter av auktionering av utsläppsrätter för växthusgaser i enlighet med Europaparlamentets och rådets direktiv 2003/87/EG om ett system för handel med utsläppsrätter för växthusgaser inom gemenskapen. Lag (2012:374).
Ändrad 2007-06-27 gm SFS 2007:563, ikraft 2007-11-01	Ändrad 2010-07-06 gm SFS 2010:760, ikraft 2010-08-01	Ändrad 2011-06-21 gm SFS 2011:768, ikraft 2011-07-01	Ändrad 2012-06-15 gm SFS 2012:374, ikraft 2012-07-01	Innehav av egendom i allmänhet
2. egendom som förvärvats till skyddande av fordran enligt 3–8 §§, och
Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Innehav av egendom för att skydda en fordran
2. om det finns skäl att anta att institutet annars skulle lida avsevärd förlust, som betalning för en fordran överta egendom som utgör säkerhet för fordran eller annan egendom. Lag (2007:563).
Ändrad 2007-06-27 gm SFS 2007:563, ikraft 2007-11-01	4 § Vad som sägs i 3 § gäller inte egen aktie eller aktie i moderbolag. För förvärv av sådana aktier finns bestämmelser i 19 kap. aktiebolagslagen (2005:551). Vad som sägs i 3 § gäller inte heller bevis om andel eller tillskott till medlemsbank eller kreditmarknadsförening. I fråga om en sparbanks förvärv av bevis om tillskott till garantifond eller grundfond i sparbanken gäller bestämmelserna i 5 kap. 7 § första stycket sparbankslagen (1987:619). Lag (2005:932).
Ändrad 2005-12-09 gm SFS 2005:932, ikraft 2006-01-01	5 § I utbyte mot egendom som har köpts eller övertagits enligt 3 § får ett kreditinstitut förvärva aktier eller andelar i ett företag som bildats för att förvalta egendomen eller för att fortsätta en verksamhet som drivs med denna.
Ändrad 2006-06-14 gm SFS 2006:543, ikraft 2006-07-01	Upphävd 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	10 § Har upphävts genom lag (2014:982).
Upphävd 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	11 § Har upphävts genom lag (2014:982).
Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Upphävd 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Tillstånd för förvärv av egendom i vissa fall
12 § Ett kreditinstitut får bara efter tillstånd av Finansinspektionen förvärva egendom om institutets motprestation motsvarar mer än 25 procent av dess kapitalbas. Tillstånd skall inhämtas före förvärvet.
8 kap. Hantering av krediter och övriga engagemangKreditprövning
Ändrad 2010-12-17 gm SFS 2010:1853, ikraft 2011-01-01	Beslutsunderlag
2. delegat i ledande ställning som ensam eller i förening med någon annan får avgöra kreditärenden som annars skall avgöras av styrelsen,
3. anställd som innehar en ledande ställning inom institutet,
5. make eller sambo till person som avses under 1-4, eller
Finansinspektionen prövar om en delegat eller en anställd har sådan ledande ställning som avses i första stycket 2 och 3.
9 kap. Kapitalbasens storlek, motbok och omyndigas medel1 § Bestämmelser om kapitaltäckning och stora exponeringar finns i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013, lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar. Lag (2014:982).
Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	2 § En medlemsbank eller ett kreditmarknadsföretag som enligt 3 kap. 7 § andra stycket har medgetts att påbörja sin rörelse med ett lägre startkapital än motsvarande fem miljoner euro får under rörelsens gång ha en kapitalbas som understiger det beloppet men som motsvarar minst
Upphävd 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Motbok
Ändrad 2004-06-08 gm SFS 2004:444	Omyndigas medel
Ändrad 2008-12-02 gm SFS 2008:913, ikraft 2009-01-01	10 kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för bankaktiebolag1 § För bankaktiebolag gäller föreskrifterna för aktiebolag i allmänhet, om inte något annat följer av denna lag eller är särskilt föreskrivet. Hänvisningar i aktiebolagslagen (2005:551) till bestämmelser i samma lag ska i förekommande fall avse de bestämmelser i denna lag som gäller i stället för eller utöver bestämmelserna i aktiebolagslagen.
Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	Ändrad 2014-06-25 gm SFS 2014:557, ikraft 2014-08-01	Aktiekapital
3 § Om teckning av aktier innebär att någon som inte har prövats enligt 3 kap. 2 § första stycket 3 samt andra och tredje styckena kommer att ha ett kvalificerat innehav i bankaktiebolaget, får bolaget inte bildas utan att en sådan prövning av aktietecknaren görs. Om denne vid den prövningen inte anses lämplig, får bolaget inte heller bildas. Lag (2009:361).
Ändrad 2009-05-19 gm SFS 2009:361, ikraft 2009-07-01, överg.best.	Bolagsstämma
Införd 2014-06-25 gm SFS 2014:557, ikraft 2014-08-01	6 § I ett bankaktiebolag skall styrelsen utse en verkställande direktör. Bolagets verkställande direktör får inte vara ordförande i styrelsen. Lag (2005:932).
7 § Ett bemyndigande att företräda bolaget och att teckna dess firma enligt 8 kap. 37 § första stycket aktiebolagslagen (2005:551) får bara lämnas till två eller flera personer i förening. Ingen annan inskränkning får registreras. Lag (2005:932).
8 § Bolagsstämmans ordförande skall innan styrelseval förrättas i ett bankaktiebolag lämna uppgift till stämman om vilka uppdrag den som valet gäller innehar i andra företag. Lag (2005:932).
2. fyra uppdrag som styrelseledamot. Lag (2014:982).
Införd 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	8 b § Vid tillämpningen av 8 a § andra stycket ska
2. uppdrag i verksamheter och organisationer som inte huvudsakligen har ett kommersiellt syfte inte beaktas. Om styrelseledamoten representerar svenska staten gäller inte 8 a § andra stycket.
Införd 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	8 c § Den som är styrelseledamot eller verkställande direktör i ett bankaktiebolag ska avsätta tillräckligt med tid för att kunna utföra sitt uppdrag. Lag (2014:982).
Införd 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	8 d § I fråga om revisionsutskott ska ett bankaktiebolag anses som ett sådant aktiebolag som avses i 8 kap. 49 a § aktiebolagslagen (2005:551). Lag (2016:437).
Om bolagsstämman inte har utsett en auktoriserad revisor, är bestämmelserna om Bolagsverkets förordnande av revisor i 9 kap. 25 och 27 §§ aktiebolagslagen (2005:551) tillämpliga. Lag (2013:743).
Ändrad 2010-07-06 gm SFS 2010:843, ikraft 2010-11-01	Ändrad 2013-05-08 gm SFS 2013:231, ikraft 2013-06-01	Ändrad 2013-10-08 gm SFS 2013:743, ikraft 2013-11-01	9 a § I fråga om uppdragstid för revisorn ska ett bankaktiebolag anses som ett sådant aktiebolag som avses i 9 kap. 21 a § aktiebolagslagen (2005:551). Möjligheten enligt den paragrafen att förlänga revisionsuppdraget till högst tjugo eller tjugofyra år gäller dock inte uppdrag i ett bankaktiebolag. Lag (2016:437).
11 § I 13 kap. 10 § finns bestämmelser om revisors och särskild granskares rapporteringsskyldighet till Finansinspektionen. Lag (2005:932).
12 § Ett bankaktiebolag får ta emot egna aktier eller aktier i sitt moderbolag som pant, om dessa aktier utgör en mindre del av de aktier som lämnas som säkerhet för en kredit. Lag (2005:932).
Införd 2006-05-31 gm SFS 2006:405, ikraft 2007-01-01	Minskning av aktiekapitalet m.m.
Domstolen skall utan dröjsmål inhämta Finansinspektionens yttrande om och i så fall i vilken utsträckning minskningen kan komma att inverka på insättarnas rätt. Om domstolen med hänsyn till yttrandets innehåll finner att minskningen inte bör verkställas, skall ansökan genast avslås. I annat fall skall domstolen kalla bolagets borgenärer och förelägga dem som vill motsätta sig ansökan att senast en viss dag skriftligen anmäla detta hos domstolen. Domstolen skall dock inte kalla borgenärer, vilkas anspråk avser en fordran på lön, pension eller annan ersättning som omfattas av lönegaranti enligt lönegarantilagen (1992:497). I föreläggandet skall det anges att den som inte har gjort en anmälan enligt denna paragraf skall anses ha medgett ansökan. I kallelsen skall ett kortfattat sammandrag av inspektionens yttrande tas in. Domstolen skall se till att kallelsen skyndsamt kungörs i Post- och Inrikes Tidningar. Tillstånd skall ges, om ingen av de borgenärer som har kallats motsätter sig ansökan eller om det visas att de borgenärer som har motsatt sig ansökan har fått full betalning eller har betryggande säkerhet för sina fordringar. Att en insättare motsätter sig ansökan utgör dock inte något hinder, om inspektionens yttrande ger grund för att ge tillstånd. Lag (2005:932).
Under tre år efter registreringen av ett beslut om minskning av aktiekapitalet för förlusttäckning får vinstutdelning inte beslutas utan tillstånd från allmän domstol. Tillstånd behövs dock inte om aktiekapitalet efter eller i samband med minskningsbeslutet har ökats med minst minskningsbeloppet. I fråga om domstolens tillstånd gäller 14 § i tillämpliga delar. Lag (2005:932).
Ett bankaktiebolag får ge förskott, lämna lån eller ställa säkerhet för lån i syfte att gäldenären skall förvärva aktier i bolaget eller överordnat bolag i samma koncern, bara om det därefter finns full täckning för det bundna egna kapitalet. Vid beräkningen av om det finns full täckning för det bundna egna kapitalet skall förskott och lån enligt första meningen behandlas som fordringar utan värde samt säkerheter enligt första meningen behandlas som bolagets skuld. Även om det inte finns något hinder enligt andra stycket får förskott, lån eller säkerhet lämnas endast i den mån det framstår som försvarligt med hänsyn till
Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	19 § Vid fusion med ett bankaktiebolag tillämpas inte 23 kap. 19–21, 22–24 och 45 §§ aktiebolagslagen (2005:551). I stället tillämpas 20–22 §§ detta kapitel. I 24 och 25 §§ finns särskilda bestämmelser om fusion genom absorption av helägt dotterbolag. Lag (2009:711).
Ändrad 2008-01-22 gm SFS 2008:7, ikraft 2008-02-15, överg.best.	Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	20 § När fusionsplanen har blivit gällande i samtliga bolag, ska såväl överlåtande som övertagande bolag ansöka om tillstånd att verkställa planen. Vid en gränsöverskridande fusion ska ansökan göras av det eller de svenska bolag som deltar i fusionen. Ansökan ska göras hos Finansinspektionen. Vid fusion genom kombination ska bolagen dessutom ansöka om tillstånd enligt 3 kap. 2 § och godkännande av bolagsordningen enligt 3 kap. 3 § för det övertagande bolaget. Vid gränsöverskridande fusion gäller detta bara om det övertagande bolaget ska ha sitt hemvist i Sverige.
Finansinspektionen ska underrätta Bolagsverket och Skatteverket om ansökningar enligt första stycket. Finansinspektionen ska vidare underrätta Bolagsverket om lagakraftvunna beslut som har meddelats med anledning av sådana ansökningar. Lag (2013:455).
Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	21 § Vid behandlingen av en ansökan om tillstånd att verkställa en fusionsplan skall prövas att bolagens borgenärer tillförsäkras en betryggande säkerhet, om ett sådant skydd behövs med hänsyn till de fusionerande bolagens ekonomiska förhållanden och om borgenärerna inte redan har en sådan säkerhet. Lag (2005:932).
Ändrad 2008-06-30 gm SFS 2008:601, ikraft 2008-11-01, överg.best.	Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	23 § I stället för det som föreskrivs i 23 kap. 25 § andra stycket aktiebolagslagen (2005:551) om tidpunkten för anmälan av fusionen för registrering ska anmälan göras senast två månader från det att Finansinspektionens tillstånd att verkställa fusionsplanen har vunnit laga kraft. Lag (2013:455).
Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	24 § Fusion genom absorption av ett helägt dotterbolag får ske även om det i dotterbolaget finns egendom som bankaktiebolaget inte får förvärva enligt denna lag. Sådan egendom måste avyttras senast ett år från registreringen. Om det finns särskilda skäl, får Finansinspektionen förlänga denna frist. Lag (2005:932).
Ändrad 2007-06-05 gm SFS 2007:316, ikraft 2007-07-01, överg.best.	25 a § I stället för 23 kap. 50 § andra stycket aktiebolagslagen (2005:551) gäller följande. Det särskilda bokslutet ska innehålla en balansräkning och en resultaträkning. När dessa handlingar upprättas ska bestämmelserna i lagen (1995:1559) om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag tillämpas. Det särskilda bokslutet ska dessutom innehålla vissa tilläggsupplysningar och specifikationer. Därvid gäller 6 kap. 5 och 8 §§ bokföringslagen (1999:1078) i tillämpliga delar. Bokslutet ska undertecknas och ges in till registreringsmyndigheten inom en månad från utgången av den period som bokslutet omfattar. Lag (2010:1530).
Införd 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	Ändrad 2010-12-10 gm SFS 2010:1530, ikraft 2011-01-01	25 b § I stället för föreskrifterna i 23 kap. 52 § tredje stycket aktiebolagslagen (2005:551) om att väcka talan gäller följande. Utöver det som föreskrivs i 7 kap. 51 § första stycket aktiebolagslagen och 23 kap. 52 § första stycket samma lag får talan inte väckas efter det att Finansinspektionen genom ett beslut som har vunnit laga kraft har lämnat tillstånd att verkställa fusionsplanen enligt 20–22 §§. Lag (2013:455).
Införd 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	Delning
Ett bankaktiebolag får inte genom delning överlåta verksamhet som bara får drivas efter tillstånd eller registrering till ett bolag som inte har tillstånd eller inte har registrerats. Lag (2005:932).
27 § Ett bankaktiebolag behöver inte underrätta sina kända borgenärer enligt 24 kap. 21 § aktiebolagslagen (2005:551). Lag (2005:932).
29 § När Finansinspektionen kommit in med sitt yttrande och den tid inom vilken borgenärerna kan motsätta sig ansökan enligt 24 kap. 25 § aktiebolagslagen (2005:551) har gått ut, skall Bolagsverket överlämna ärendet till tingsrätten i den ort där styrelsen i det överlåtande bolaget har sitt säte. Lag (2005:932).
2. det inte visas att de borgenärer som har motsatt sig ansökan har fått full betalning eller har betryggande säkerhet för sina fordringar. Att någon av bankaktiebolagets borgenärer motsätter sig ansökan innebär inte att ansökan skall avslås, om Finansinspektionens yttrande ger grund för att ge tillstånd.
Bestämmelserna i 25 kap. 10 a § aktiebolagslagen ska tillämpas på Bolagsverkets beslut enligt första stycket. Lag (2015:1029).
Införd 2004-06-18 gm SFS 2004:591, ikraft 2004-10-08	Rubrik 2004-06-18 gm SFS 2004:591, ikraft 2004-10-08	Ändrad 2011-07-05 gm SFS 2011:898, ikraft 2011-10-01, överg.best.	Ändrad 2013-04-15 gm SFS 2013:165, ikraft 2013-04-25, överg.best.	32 § Vid tillämpningen av 25 kap. 11 § aktiebolagslagen (2005:551) skall vad som där sägs i första stycket 2 om 8 kap. 3 § första stycket och 16 § årsredovisningslagen (1995:1554) i stället avse 8 kap. 5 och 8 §§ lagen (1995:1559) om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag. Lag (2005:932).
Införd 2004-06-18 gm SFS 2004:591, ikraft 2004-10-08	33 § Ansökan om likvidation av ett bankaktiebolag enligt 31 § detta kapitel eller 25 kap. 11 eller 17 § aktiebolagslagen (2005:551) får också göras av Finansinspektionen. Lag (2005:932).
Införd 2004-06-18 gm SFS 2004:591, ikraft 2004-10-08	34 § Utöver vad som föreskrivs i 25 kap. 45 § aktiebolagslagen (2005:551) gäller att något beslut om att en likvidation skall upphöra och bankaktiebolagets verksamhet återupptas inte får fattas, om bolagets tillstånd att driva bankrörelse har återkallats. Lag (2005:932).
Införd 2004-06-18 gm SFS 2004:591, ikraft 2004-10-08	Firma
35 § Ett bankaktiebolags firma skall innehålla ordet bank. Lag (2005:932).
Införd 2004-06-18 gm SFS 2004:591, ikraft 2004-10-08	36 § Ett bankaktiebolag som har övertagit en sparbanks rörelse vid ombildning enligt 8 kap. sparbankslagen (1987:619) får, efter tillstånd av Finansinspektionen, använda ordet sparbank i sin firma. Detsamma gäller ett bankaktiebolag som senare har övertagit en sådan rörelse. Lag (2005:932).
Införd 2004-06-18 gm SFS 2004:591, ikraft 2004-10-08	Skadestånd
37 § Vad som i 29 kap. 1–3 §§ aktiebolagslagen (2005:551) föreskrivs om ansvar vid överträdelse av där angivna bestämmelser gäller för bankaktiebolag även vid överträdelse av denna lag, förordning (EU) nr 575/2013, lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar. Lag (2014:982).
Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Särskilda bestämmelser för europabolag
38 § Bolagsverket ska utfärda ett sådant intyg som avses i artikel 25.2 i rådets förordning (EG) nr 2157/2001 av den 8 oktober 2001 om stadga för europabolag (SE-förordningen), när ett beslut har meddelats enligt 20–22 §§ eller 25 § och beslutet har vunnit laga kraft. Lag (2009:711).
Ändrad 2006-06-16 gm SFS 2006:612, ikraft 2006-08-18, överg.best.	Ändrad 2008-01-22 gm SFS 2008:7, ikraft 2008-02-15, överg.best.	Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	39 § När ett europabolag som har tillstånd att driva bankrörelse avser att flytta sitt säte från Sverige till en annan stat, tillämpas inte 10-15 §§ lagen (2004:575) om europabolag. I stället tillämpas 40-42 §§ detta kapitel. Lag (2005:932).
40 § Om bolagsstämman med stöd av artikel 8 i SE-förordningen har beslutat att bolagets säte ska flyttas till en annan stat, ska bolaget ansöka om tillstånd till flyttningen. Frågor om sådant tillstånd prövas av Finansinspektionen.
Finansinspektionen ska underrätta Bolagsverket och Skatteverket om ansökningar enligt första stycket. Finansinspektionen ska också underrätta Bolagsverket om lagakraftvunna beslut som har meddelats med anledning av sådana ansökningar. Lag (2013:455).
Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	40 a § Under den tid som Finansinspektionens handläggning av en ansökan enligt 40 § pågår får Skatteverket besluta om att bolaget under en viss tid om högst tolv månader inte får flytta sitt säte till en annan stat. Tiden får förlängas om det finns särskilda skäl, men bara med tre månader i taget. Så länge Skatteverkets beslut gäller, ska Finansinspektionens handläggning av ansökan enligt 40 § vila.
Införd 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	41 § Tillstånd till flyttningen av säte skall meddelas om
Ändrad 2006-06-16 gm SFS 2006:612, ikraft 2006-08-18, överg.best.	Upphävd 2005-12-09 gm SFS 2005:932, ikraft 2006-01-01	3 kap. 2 § första stycket 4 om ledningsprövning,
Upphävd 2005-12-09 gm SFS 2005:932, ikraft 2006-01-01	10 kap. 5 § andra meningen om styrelsens sammansättning,
Upphävd 2005-12-09 gm SFS 2005:932, ikraft 2006-01-01	10 kap. 8 § om uppdrag i andra företag,
Upphävd 2005-12-09 gm SFS 2005:932, ikraft 2006-01-01	13 kap. 12 § om rätt för Finansinspektionen att sammankalla styrelsen och närvara vid sådant sammanträde och delta i överläggningarna, samt
15 kap. 2 § om återkallelse av tillstånd.Av 16 § andra stycket och 22 § lagen (2004:575) om europabolag framgår att de i första stycket angivna bestämmelserna om styrelsen eller dess ledamöter skall tillämpas också på ett europabolags lednings- eller förvaltningsorgan eller dess ledamöter. Lag (2006:612).
11 kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för kreditmarknadsbolag1 § Det som enligt 10 kap. gäller för bankaktiebolag ska även gälla för kreditmarknadsbolag utom bestämmelserna om fusion i 18 §, om likvidation i 31–34 §§ och om firma i 35 och 36 §§.
Bestämmelserna om fusion i 10 kap. 19–25 b §§ gäller bara vid fusion mellan ett kreditmarknadsbolag och ett annat bolag och bara om en bank inte är övertagande bolag. Ärenden som avser tillstånd enligt 20, 25 eller 40 § prövas av Finansinspektionen. Lag (2009:711).
Ändrad 2004-06-18 gm SFS 2004:591, ikraft 2004-10-08	Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	2 § Ansökan om likvidation av ett kreditmarknadsbolag enligt 25 kap. 11 eller 17 § aktiebolagslagen (2005:551) får också göras av Finansinspektionen. Lag (2005:932).
12 kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för kreditmarknadsföreningar1 § För kreditmarknadsföreningar gäller föreskrifterna för ekonomiska föreningar i allmänhet, om inte något annat följer av denna lag eller är särskilt föreskrivet. Hänvisningar i lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar till bestämmelser i samma lag ska i förekommande fall avse de bestämmelser i denna lag som gäller i stället för eller utöver bestämmelserna i lagen om ekonomiska föreningar.
Det som föreskrivs om Bolagsverket i 12 kap. 13 § lagen om ekonomiska föreningar ska, i fråga om kreditmarknadsföreningar, i stället gälla Finansinspektionen. Lag (2009:711).
Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	1 a § Bestämmelserna om investerande medlemmar i lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar gäller inte för kreditmarknadsföreningar. Lag (2016:117).
2 § Insatserna i en kreditmarknadsförening skall alltid fullgöras i pengar.
5 § Rätten att teckna en kreditmarknadsförenings firma får utövas bara av två eller flera personer i förening om inte annat följer av bestämmelserna i 6 kap. 12 § lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar. Ingen annan inskränkning får registreras.
Införd 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	6 b § Vid tillämpningen av 6 a § andra stycket ska
2. uppdrag i verksamheter och organisationer som inte huvudsakligen har ett kommersiellt syfte inte beaktas. Om styrelseledamoten representerar svenska staten, gäller inte 6 a § andra stycket.
Införd 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	6 c § Den som är styrelseledamot eller verkställande direktör i en kreditmarknadsförening ska avsätta tillräckligt med tid för att kunna utföra sitt uppdrag. Lag (2014:982).
Införd 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	6 d § I fråga om revisionsutskott ska en kreditmarknadsförening anses som en sådan ekonomisk förening som avses i 6 kap. 7 § lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar. Lag (2016:437).
7 § Utöver det som föreskrivs om upplysningsplikt i 7 kap. 28 § lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar gäller att upplysningar får lämnas bara om det kan göras utan nämnvärd olägenhet för någon enskild.
Bestämmelserna i 7 kap. 30 och 31 §§ lagen om ekonomiska föreningar ska tillämpas också när styrelsen har funnit att en upplysning som har begärts enligt 7 kap. 28 och 29 §§ samma lag inte kan lämnas till en medlem utan nämnvärd olägenhet för någon enskild. Lag (2016:117).
Ändrad 2004-06-08 gm SFS 2004:444	7 a § I stället för det som föreskrivs i 7 kap. 44 § tredje stycket första meningen lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar om att väcka talan gäller följande. Utöver det som föreskrivs i 7 kap. 44 § första stycket lagen om ekonomiska föreningar får talan inte väckas efter det att Finansinspektionen genom ett beslut som har fått laga kraft har lämnat tillstånd att verkställa fusionsplanen enligt 14–16 §§ detta kapitel. Lag (2016:117).
Införd 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	Revision
Ändrad 2013-05-08 gm SFS 2013:231, ikraft 2013-06-01	9 a § Vid tillämpningen av 8 kap. 7 § lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar om jäv för revisor skall kreditmarknadsföreningar anses som föreningar som avses i 8 kap. 5 § första eller tredje stycket samma lag. Lag (2006:405).
Införd 2006-05-31 gm SFS 2006:405, ikraft 2007-01-01	9 b § I fråga om uppdragstid för revisorn ska en kreditmarknadsförening anses som en sådan ekonomisk förening som avses i 8 kap. 8 a § lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar. Möjligheten enligt den paragrafen att förlänga revisionsuppdraget till högst tjugo eller tjugofyra år gäller dock inte uppdrag i en kreditmarknadsförening. Lag (2016:437).
9 c § I fråga om revisionsberättelsens innehåll ska en kreditmarknadsförening anses som en sådan ekonomisk förening som avses i 8 kap. 13 b § lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar. Lag (2016:437).
9 d § I fråga om koncernrevision ska en kreditmarknadsförening anses som en sådan ekonomisk förening som avses i 8 kap. 13 c § lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar. Lag (2016:437).
10 § Utöver vad som föreskrivs om upplysningsplikt i 8 kap. 16 § lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar gäller att upplysningar får lämnas bara om det kan göras utan nämnvärd olägenhet för enskild.
11 a § I fråga om en domstols entledigande av revisorn ska en kreditmarknadsförening anses som en sådan ekonomisk förening som avses i 8 kap. 16 a § lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar. Lag (2016:437).
12 § Ansökan om likvidation av en kreditmarknadsförening enligt 11 kap. 3, 4 eller 4 a § lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar får också göras av Finansinspektionen.
13 § Vid fusion med en kreditmarknadsförening tillämpas inte 12 kap. 10–12, 14–16 och 35 §§ lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar. I stället tillämpas 14–16 §§ detta kapitel. När fusionen avser en kreditmarknadsförening och ett helägt dotteraktiebolag gäller 14–16 §§ i tillämpliga delar. Det som föreskrivs där om överlåtande förening ska i stället avse dotteraktiebolaget. Lag (2009:711).
Ändrad 2008-01-22 gm SFS 2008:7, ikraft 2008-02-15, överg.best.	Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	14 § När fusionsplanen har blivit gällande i samtliga föreningar, ska såväl överlåtande som övertagande förening ansöka om tillstånd att verkställa planen. Vid en gränsöverskridande fusion ska ansökan göras av den eller de svenska föreningar som deltar i fusionen. Ansökan ska göras hos Finansinspektionen.
Vid fusion genom kombination ska föreningarna dessutom ansöka om tillstånd enligt 3 kap. 2 § och godkännande av stadgarna enligt 3 kap. 3 § för den övertagande föreningen. Vid gränsöverskridande fusion gäller detta bara om den övertagande föreningen ska ha sitt hemvist i Sverige.
Ansökan enligt första stycket ska ges in inom en månad efter det att fusionsplanen gäller i samtliga föreningar och senast två år efter det att registreringen av planen har kungjorts enligt 15 kap. 2 § lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar.
Finansinspektionen ska underrätta Bolagsverket och Skatteverket om ansökningar enligt första stycket. Finansinspektionen ska vidare underrätta Bolagsverket om lagakraftvunna beslut som har meddelats med anledning av sådana ansökningar. Lag (2009:711).
Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	15 § Vid behandlingen av en ansökan om tillstånd att verkställa en fusionsplan ska Finansinspektionen pröva att föreningarnas borgenärer tillförsäkras en betryggande säkerhet, om ett sådant skydd behövs med hänsyn till de fusionerande föreningarnas ekonomiska förhållanden och om borgenärerna inte redan har en sådan säkerhet. Lag (2009:711).
Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	16 § Finansinspektionen ska avslå en ansökan enligt 14 § om
Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	17 § I stället för det som föreskrivs i 12 kap. 17 § andra stycket lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar om tidpunkten för anmälan av fusionen för registrering ska anmälan göras senast två månader från det att Finansinspektionens tillstånd att verkställa fusionsplanen har vunnit laga kraft. Lag (2009:711).
Införd 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	Upphävd 2008-01-22 gm SFS 2008:7, ikraft 2008-02-15, överg.best.	18 § I stället för 12 kap. 40 § andra stycket lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar gäller följande. Det särskilda bokslutet ska innehålla en balansräkning och en resultaträkning. När dessa handlingar upprättas ska bestämmelserna i lagen (1995:1559) om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag tillämpas. Det särskilda bokslutet ska dessutom innehålla vissa tilläggsupplysningar och specifikationer. Därvid gäller 6 kap. 5 och 8 §§ bokföringslagen (1999:1078) i tillämpliga delar. Bokslutet ska undertecknas och ges in till registreringsmyndigheten inom en månad från utgången av den period som bokslutet omfattar. Lag (2010:1530).
Införd 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	Ändrad 2008-01-22 gm SFS 2008:7, ikraft 2008-02-15, överg.best.	Ändrad 2010-12-10 gm SFS 2010:1530, ikraft 2011-01-01	Upphävd 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	19 § Fusion mellan en kreditmarknadsförening och ett helägt dotteraktiebolag får ske även om det i dotteraktiebolaget finns egendom som kreditmarknadsföreningen inte får förvärva enligt denna lag. Sådan egendom måste avyttras senast ett år från registreringen. Om det finns särskilda skäl får Finansinspektionen förlänga denna frist. Lag (2009:711).
Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	Skadestånd
20 § Vad som i 13 kap. 1–3 §§ lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar föreskrivs om ansvar vid överträdelse av den lagen, av tillämplig lag om årsredovisning och av stadgarna gäller beträffande kreditmarknadsföreningar även vid överträdelse av denna lag, förordning (EU) nr 575/2013, lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar. Lag (2014:982).
Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Särskilda bestämmelser för europakooperativ
21 § I fråga om skyddet för borgenärer till en kreditmarknadsförening, som deltar i bildandet av ett europakooperativ genom fusion, ska bestämmelserna i 14–16 §§ om tillstånd att verkställa en fusionsplan tillämpas. Lag (2009:711).
Införd 2006-06-16 gm SFS 2006:612, ikraft 2006-08-18, överg.best.	Rubrik 2006-06-16 gm SFS 2006:612, ikraft 2006-08-18, överg.best.	Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	22 § Bolagsverket ska utfärda ett sådant intyg som avses i artikel 29.2 i rådets förordning (EG) nr 1435/2003 av den 22 juli 2003 om stadga för europeiska kooperativa föreningar (SCE-föreningar) (SCE-förordningen), när ett beslut har meddelats enligt 14–16 §§ och beslutet har vunnit laga kraft. Lag (2009:711).
Införd 2006-06-16 gm SFS 2006:612, ikraft 2006-08-18, överg.best.	Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	23 § När ett europakooperativ som har tillstånd att driva finansieringsrörelse avser att flytta sitt säte från Sverige till en annan stat tillämpas inte 14-20 §§ lagen (2006:595) om europakooperativ. I stället tillämpas 24-26 §§ i detta kapitel. I fråga om skyddet för europakooperativets borgenärer i samband med en flyttning av europakooperativets säte, skall bestämmelserna i 24 och 25 §§ tillämpas. Lag (2006:612).
Införd 2006-06-16 gm SFS 2006:612, ikraft 2006-08-18, överg.best.	24 § Om föreningsstämman med stöd av artikel 7 i SCE- förordningen har beslutat att europakooperativets säte ska flyttas till en annan stat, ska europakooperativet ansöka om tillstånd till flyttningen. Frågan om sådant tillstånd prövas av Finansinspektionen.
Finansinspektionen ska underrätta Bolagsverket och Skatteverket om ansökningar enligt första stycket. Finansinspektionen ska också underrätta Bolagsverket om lagakraftvunna beslut som har meddelats med anledning av sådana ansökningar. Lag (2009:711).
Införd 2006-06-16 gm SFS 2006:612, ikraft 2006-08-18, överg.best.	Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	24 a § Under den tid som Finansinspektionens handläggning av en ansökan enligt 24 § pågår får Skatteverket besluta om att föreningen under en viss tid om högst tolv månader inte får flytta sitt säte till en annan stat. Tiden får förlängas, om det finns särskilda skäl, men bara med tre månader i taget. Så länge Skatteverkets beslut gäller, ska Finansinspektionens handläggning av ansökan enligt 24 § vila.
Införd 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	25 § Tillstånd till flyttningen av säte skall meddelas om
Införd 2006-06-16 gm SFS 2006:612, ikraft 2006-08-18, överg.best.	26 § Bolagsverket ska utfärda ett sådant intyg som avses i artikel 7.8 i SCE-förordningen när beslut har meddelats enligt 25 § och beslutet har vunnit laga kraft. Intyg får dock inte utfärdas om Finansinspektionen har meddelat ett sådant beslut som avses i 13 § lagen (2006:595) om europakooperativ. Lag (2009:711).
Införd 2006-06-16 gm SFS 2006:612, ikraft 2006-08-18, överg.best.	Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	27 § I fråga om europakooperativ som har ett sådant förvaltningssystem som avses i artiklarna 37-41 i SCE- förordningen (dualistiskt organiserade europakooperativ) skall vad som sägs om en kreditmarknadsförenings styrelse eller dess ledamöter i följande bestämmelser i denna lag tillämpas på tillsynsorganet eller dess ledamöter:
Införd 2006-06-16 gm SFS 2006:612, ikraft 2006-08-18, överg.best.	3 kap. 2 § första stycket 4 om ledningsprövning,
15 kap. 2 § om återkallelse av tillstånd.Av 21 § andra stycket och 26 § lagen (2006:595) om europakooperativ framgår att bestämmelserna i första stycket om styrelsen eller dess ledamöter skall tillämpas också på ett europakooperativs lednings- eller förvaltningsorgan eller dess ledamöter. Lag (2006:612).
29 § Rätten att teckna firman för ett europakooperativ får utövas bara av två eller flera personer i förening, om inte annat följer av 6 kap. 12 § lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar. Lag (2006:612).
13 kap. TillsynRegistreringsmyndighet
1 § Registreringsmyndighet för banker och filialer till utländska bankföretag är Bolagsverket. Hos registreringsmyndigheten förs ett bankregister. I detta skrivs de uppgifter in som enligt denna lag, aktiebolagslagen (2005:551), sparbankslagen (1987:619), lagen (1995:1570) om medlemsbanker, lagen (1992:160) om utländska filialer m.m. eller andra författningar ska anmälas för registrering eller i övrigt ska tas in i registret.
För registrering av kreditmarknadsbolag och kreditmarknadsföreningar gäller vad som föreskrivs i aktiebolagslagen respektive lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar. För registrering av filialer till utländska kreditföretag gäller lagen om utländska filialer m.m.
Registreringsmyndigheten ska lämna ut uppgifter och handlingar i bankregistret i elektronisk form, om det begärs. Lag (2007:1465).
Ändrad 2005-12-09 gm SFS 2005:932, ikraft 2006-01-01	Ändrad 2008-01-09 gm SFS 2007:1465, ikraft 2008-03-01	Tillsynen och dess omfattning
Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	3 a § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer meddelar föreskrifter om att vissa uppgifter som enligt 3 § ska lämnas till Finansinspektionen i stället ska lämnas till Statistiska centralbyrån. Lag (2014:487).
Införd 2014-06-17 gm SFS 2014:487, ikraft 2014-08-01	4 § Finansinspektionen får när inspektionen anser att det är nödvändigt genomföra en undersökning hos ett kreditinstitut och sådana utländska kreditinstitut som inrättat filial i Sverige.
Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Upplysningar från och undersökningar hos andra företag
Om företaget har åsidosatt sina skyldigheter enligt första stycket, ska Finansinspektionen ingripa enligt 15 kap. Lag (2015:1029).
6 a § Finansinspektionen ska i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med utländska behöriga myndigheter, Europeiska bankmyndigheten, Europeiska systemrisknämnden och Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten i den utsträckning som följer av Sveriges medlemskap i Europeiska unionen. Lag (2014:982).
Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Rubrik 2012-05-02 gm SFS 2012:193, ikraft 2012-05-15	Ändrad 2012-05-02 gm SFS 2012:193, ikraft 2012-05-15	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	6 b § Finansinspektionen får hänskjuta frågor som rör ett förfarande av en annan behörig myndighet inom EES till Europeiska bankmyndigheten för tvistlösning i de fall som framgår av
2. artiklarna 8.3 andra stycket, 8.4 andra stycket, 20.7 och 30.5–30.7 i krishanteringsdirektivet. Lag (2015:1029).
Införd 2012-05-02 gm SFS 2012:193, ikraft 2012-05-15	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	6 c § Finansinspektionen får även hänskjuta sådana frågor som avses i 6 b § till Europeiska bankmyndigheten för tvistlösning i enlighet med artiklarna 41.2, 43.5, 50.4 och 51.2 i kapitaltäckningsdirektivet. Lag (2014:982).
Införd 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	6 d § Finansinspektionen får begära att Europeiska bankmyndigheten bistår de behöriga myndigheterna med att nå en överenskommelse i de fall som framgår av artiklarna 8.2 tredje stycket, 20.5 andra stycket, 25.4 och 30.4 andra stycket i krishanteringsdirektivet. Lag (2015:1029).
Rubrik 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	8 § Finansinspektionen skall lämna de uppgifter som en behörig myndighet i ett annat land inom EES behöver för sin tillsyn över ett utländskt kreditinstitut, ett utländskt finansiellt institut eller dotterföretag som driver verksamhet här enligt 4 kap. 1, 2 eller 3 §.
10 § En revisor eller en särskild granskare skall omgående rapportera till Finansinspektionen om han eller hon vid fullgörandet av sitt uppdrag i ett kreditinstitut får kännedom om förhållanden som
3. kan leda till att revisorn avstyrker att balansräkningen eller resultaträkningen fastställs eller till anmärkning enligt 9 kap. 33 eller 34 § aktiebolagslagen (2005:551), 8 kap. 13 § lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar, 4 a kap. 14 och 15 §§ sparbankslagen (1987:619) eller 7 a kap. 14 och 15 §§ lagen (1995:1570) om medlemsbanker.
Revisorn och granskaren har en motsvarande rapporteringsskyldighet om han eller hon får kännedom om förhållanden som avses i första stycket vid fullgörande av uppdrag i kreditinstitutets moderföretag eller dotterföretag eller i ett företag som har en likartad förbindelse med institutet. Lag (2005:932).
Ändrad 2005-12-09 gm SFS 2005:932, ikraft 2006-01-01	Upprättande av särskild balansräkning
Balansräkningen ska granskas av institutets revisor. Om granskningen visar att kravet inte är uppfyllt, ska institutets styrelse genast underrätta Finansinspektionen. Lag (2014:982).
Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Sammankallande av styrelse eller stämma
Ändrad 2014-06-17 gm SFS 2014:487, ikraft 2014-08-01	14 kap. Särskilt om prövningen av ägares lämplighet1 § Ett direkt eller indirekt förvärv av aktier eller andelar i ett kreditinstitut, som medför att förvärvarens sammanlagda innehav utgör ett kvalificerat innehav, får ske bara efter tillstånd av Finansinspektionen. Detsamma gäller förvärv som innebär att ett kvalificerat innehav ökas
Finansinspektionen ska inom två arbetsdagar från det att en fullständig ansökan kommit in till inspektionen skicka en bekräftelse till förvärvaren om att ansökan har tagits emot. Lag (2009:361).
Ändrad 2009-05-19 gm SFS 2009:361, ikraft 2009-07-01, överg.best.	1 a § Bestämmelserna i 2 a, 3 och 4 §§ ska inte gälla vid beslut om överföring, minskning eller konvertering enligt 6, 16, 17 eller 21 kap. lagen (2015:1016) om resolution. Lag (2015:1029).
Om förvärvet skulle leda till nära förbindelser mellan kreditinstitutet och någon annan, får tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av institutet. Lag (2014:982).
Ändrad 2006-06-14 gm SFS 2006:543, ikraft 2006-07-01	Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Ändrad 2009-05-19 gm SFS 2009:361, ikraft 2009-07-01, överg.best.	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	2 a § Frågan om tillstånd enligt 2 § får avgöras först efter samråd med behörig myndighet i ett annat land inom EES om förvärvaren är
Införd 2006-06-14 gm SFS 2006:543, ikraft 2006-07-01	Ändrad 2011-06-30 gm SFS 2011:883, ikraft 2011-08-01	2 b § Finansinspektionens beslut i en fråga om tillstånd till förvärv som avses i 1 § ska meddelas inom 60 arbetsdagar efter det att den bekräftelse som avses i 1 § tredje stycket skickades (bedömningsperioden). Om Finansinspektionen begär kompletterande uppgifter kan bedömningsperioden förlängas.
Om Finansinspektionen beviljar tillstånd till ett förvärv, får inspektionen besluta en viss tid inom vilken förvärvet ska genomföras. Inspektionen får besluta att förlänga tiden. Lag (2009:361).
Införd 2009-05-19 gm SFS 2009:361, ikraft 2009-07-01, överg.best.	3 § Den som har beslutat att avyttra ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i ett kreditinstitut eller en så stor del av ett sådant kvalificerat innehav att innehavet därigenom kommer att understiga någon av de i 1 § första stycket angivna gränserna ska skriftligen underrätta Finansinspektionen om det. Lag (2009:361).
Ändrad 2009-05-19 gm SFS 2009:361, ikraft 2009-07-01, överg.best.	4 § När ett kreditinstitut får kännedom om att aktier eller andelar i institutet förvärvats enligt 1 § eller avyttrats enligt 3 §, skall institutet snarast anmäla förvärvet eller avyttringen till Finansinspektionen.
Om någon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar, får innehavaren inte företräda aktierna eller andelarna vid stämman till den del innehavet står i strid med beslutet. Lag (2014:982).
Ändrad 2006-06-14 gm SFS 2006:543, ikraft 2006-07-01	Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Ändrad 2009-05-19 gm SFS 2009:361, ikraft 2009-07-01, överg.best.	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	7 § Finansinspektionen får förelägga en ägare som avses i 6 § första stycket att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat. En ägare som avses i 6 § andra eller tredje stycket får föreläggas att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att innehavet inte står i strid med inspektionens beslut.
7 a § Finansinspektionen får utöver det som anges i 6 och 7 §§ besluta att en ägare som inte följer bestämmelserna i 1 eller 3 § ska betala en sanktionsavgift som bestäms i enlighet med 15 kap. 8–9 §§. Lag (2015:184).
15 kap. IngripandenIngripanden mot kreditinstitut och vissa fysiska personer
Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	1 a § Finansinspektionen ska ingripa mot någon som ingår i ett kreditinstituts styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om kreditinstitutet
15. har befunnits ansvarigt för en allvarlig överträdelse av lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, 16. har tillåtit en styrelseledamot, verkställande direktören eller ersättare för någon av dem att åta sig ett sådant uppdrag i institutet eller kvarstå i institutet trots att kraven i 3 kap. 2 § första stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a–8 c §§, 12 kap. 6 a–6 c §§ eller i föreskrifter som har meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 2 inte är uppfyllda,
17. i strid med 6 a kap. 2 § låter bli att upprätta eller lämna in en koncernåterhämtningsplan, 18. i strid med 6 b kap. 11 § låter bli att anmäla att koncerninternt finansiellt stöd ska lämnas, 19. i strid med 13 kap. 4 a och 5 a §§ låter bli att underrätta Finansinspektionen om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera, eller 20. i strid med 28 kap. 1 § lagen (2015:1016) om resolution låter bli att lämna begärda upplysningar till Riksgäldskontoret.
Om en sådan person som anges i första stycket omfattas av tillstånds- eller underrättelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 § för förvärv eller avyttring av aktier eller andelar i institutet, ska första stycket 2 och 3 inte gälla för den personen i fråga om dessa aktier eller andelar. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om institutets överträdelse är allvarlig och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.
2. beslut om sanktionsavgift. Lag (2015:1029).
Införd 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	1 b § Vid valet av sanktion ska Finansinspektionen ta hänsyn till hur allvarlig överträdelsen är och hur länge den pågått. Särskild hänsyn ska tas till överträdelsens art, överträdelsens konkreta och potentiella effekter på det finansiella systemet, skador som uppstått och graden av ansvar.
Införd 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	1 c § Utöver det som anges i 1 b § ska i försvårande riktning beaktas om kreditinstitutet eller den fysiska personen tidigare har begått en överträdelse. Vid denna bedömning bör särskild vikt fästas vid om överträdelserna är likartade och den tid som har gått mellan de olika överträdelserna.
Införd 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	1 d § I lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag finns bestämmelser om möjlighet att ingripa genom beslut om särskilt kapitalbaskrav och särskilt likviditetskrav.
I stället för att återkalla tillståndet, får Finansinspektionen besluta att en styrelseledamot eller verkställande direktör inte längre får vara det. Finansinspektionen får då förordna en ersättare. Ersättarens uppdrag gäller till dess institutet utsett en ny styrelseledamot eller verkställande direktör. Lag (2014:982).
Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	2 b § När Finansinspektionen har anledning att ingripa mot ett kreditinstitut enligt 1 eller 2 § och överträdelserna är av sådan art eller omfattning att det finns skäl att anta att kreditinstitutet kan komma att omfattas av resolution enligt lagen (2015:1016) om resolution, ska Finansinspektionen underrätta Riksgäldskontoret och Sveriges riksbank om detta. Finansinspektionen ska också lämna de uppgifter till Riksgäldskontoret som myndigheten behöver för att förbereda sådana åtgärder som avses i den lagen.
2 c § Om Finansinspektionen ingriper mot ett kreditinstitut när förutsättningarna i 2 b § är uppfyllda, ska inspektionen i beslutet ange att ingripandet är en sådan krisavvärjande åtgärd som avses i lagen (2015:1016) om resolution. Lag (2015:1029).
Ändrad 2005-12-16 gm SFS 2005:1055, ikraft 2006-01-01	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	4 § Om tillståndet återkallas får Finansinspektionen bestämma hur avvecklingen av rörelsen skall ske.
5 § Har Finansinspektionen av en behörig myndighet underrättats om att ett svenskt kreditinstitut överträtt föreskrifter som gäller i det landet för sådana institut, ska inspektionen genast vidta de åtgärder som anges i 1–4 §§ mot institutet, om det föreligger någon omständighet som avses där. Inspektionen ska genast underrätta den behöriga myndigheten om vilka åtgärder som vidtas. Lag (2014:982).
Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	6 § Har upphävts genom lag (2013:455).
Upphävd 2013-06-12 gm SFS 2013:455, ikraft 2013-07-15, överg.best.	Sanktionsavgift
Rubrik 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	8 § Sanktionsavgiften för ett kreditinstitut ska fastställas till högst
1. tio procent av kreditinstitutets omsättning närmast föregående räkenskapsår,
2. två gånger den vinst som institutet erhållit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller
3. två gånger de kostnader som institutet undvikit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa.
Sanktionsavgiften får inte bestämmas till ett lägre belopp än 5 000 kronor. Om överträdelsen har skett under institutets första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får den uppskattas.
Avgiften får inte vara så stor att institutet därefter inte uppfyller kraven enligt 6 kap. 1 §. Lag (2015:184).
Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	8 a § Sanktionsavgiften för en fysisk person ska fastställas till högst
1. ett belopp som per den 17 juli 2013 i svenska kronor motsvarade fem miljoner euro,
Avgiften tillfaller staten. Lag (2015:184).
9 § När sanktionsavgiftens storlek fastställs, ska särskild hänsyn tas till sådana omständigheter som anges i 1 b och 1 c §§ samt till institutets eller den fysiska personens finansiella ställning och, om det går att fastställa, den vinst som institutet eller den fysiska personen erhållit till följd av regelöverträdelsen eller de kostnader som undvikits. Lag (2015:184).
Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Sanktionsföreläggande
Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Lag (2015:184).
10 § Om ett kreditinstitut underlåter att i tid lämna de upplysningar som föreskrivits med stöd av 16 kap. 1 § första stycket 12, får Finansinspektionen besluta att institutet ska betala en förseningsavgift med högst 100 000 kronor.
Avgiften tillfaller staten. Lag (2017:231).
Ändrad 2005-04-26 gm SFS 2005:197, ikraft 2005-05-01	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Verkställighet av beslut om sanktionsavgift och förseningsavgift
Rubrik 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	12 § Finansinspektionens beslut att påföra sanktionsavgift eller förseningsavgift får verkställas utan föregående dom eller utslag om avgiften inte har betalts inom den tid som anges i 11 §. Lag (2014:982).
Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	13 § Om sanktionsavgiften eller förseningsavgiften inte betalas inom den tid som anges i 11 §, ska Finansinspektionen lämna den obetalda avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. Lag (2014:982).
Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	14 § En sanktionsavgift eller förseningsavgift som påförts faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett inom fem år från det att beslutet fick laga kraft eller sanktionsföreläggandet godkändes. Lag (2015:184).
Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Ingripande mot utländska kreditinstitut och andra företag
Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	16 § Om ett kreditinstitut som driver verksamhet här enligt 4 kap. 1 eller 2 §, har fått sitt verksamhetstillstånd återkallat i hemlandet, skall Finansinspektionen genast förbjuda institutet att påbörja fler transaktioner här i landet.
Ändrad 2005-12-16 gm SFS 2005:1055, ikraft 2006-01-01	Ingripande mot den som saknar tillstånd
19 § Om ett svenskt aktiebolag eller en svensk ekonomisk förening inte följer ett föreläggande enligt 18 § första stycket att upphöra med rörelsen, skall rätten, efter ansökan av Finansinspektionen, besluta att företaget skall gå i likvidation. I dessa fall tillämpas bestämmelserna i 25 kap. 10, 25, 28-44, 46 och 47 §§ aktiebolagslagen (2005:551) samt 11 kap. 5 och 7-16 §§ samt 17 § fjärde och femte styckena lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar.
Beslut om likvidation skall inte meddelas om det under ärendets handläggning vid tingsrätten visas att rörelsen har upphört.
Beslutet om likvidation gäller omedelbart. Lag (2005:932).
Ändrad 2005-12-09 gm SFS 2005:932, ikraft 2006-01-01	Vite
Finansinspektionen får besluta att den tillfälliga förvaltaren ska träda i styrelsens och den verkställande direktörens ställe eller arbeta tillsammans med styrelsen och den verkställande direktören. Ett beslut om att förvaltaren ska träda i styrelsens och den verkställande direktörens ställe ska offentliggöras och registreras hos Bolagsverket. Lag (2015:1029).
Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	2 § Finansinspektionen ska i beslutet om att utse en tillfällig förvaltare beskriva förvaltarens uppdrag och ange eventuella villkor för uppdraget.
Åsidosätter styrelsen eller den verkställande direktören kraven på samråd eller samtycke som anges i andra stycket, inverkar detta inte på rättshandlingens giltighet. Lag (2015:1029).
Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	3 § Den tillfälliga förvaltaren får inte kalla till bolagsstämma eller motsvarande organ utan medgivande från Finansinspektionen. Lag (2015:1029).
Ändrad 2005-12-16 gm SFS 2005:1055, ikraft 2006-01-01	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	4 § Den som utses till tillfällig förvaltare ska uppfylla samma krav på lämplighet som enligt 3 kap. 2 § första stycket 4 gäller för styrelseledamot och verkställande direktör. Den som står i sådant förhållande till institutet att det kan rubba förtroendet för att han eller hon ska utföra sitt uppdrag opartiskt får inte vara tillfällig förvaltare. Det får inte heller i övrigt finnas någon omständighet som medför att förtroendet för hans eller hennes opartiskhet kan rubbas.
Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	Entledigande av tillfällig förvaltare
6 § Finansinspektionen får, med omedelbar verkan, skilja den tillfälliga förvaltaren från sitt uppdrag. Om en tillfällig förvaltare begär att få bli entledigad och visar skäl till det, ska Finansinspektionen entlediga förvaltaren. Lag (2015:1029).
Upphävd 2013-06-12 gm SFS 2013:455, ikraft 2013-07-15, överg.best.	1 § När Finansinspektionen är samordnande tillsynsmyndighet, ska inspektionen underrätta Europeiska bankmyndigheten och samråda med de behöriga myndigheterna i tillsynskollegiet för koncernen, om moderföretaget inom EES har gjort sig skyldigt till en överträdelse 1. som är av sådan art eller omfattning som anges i 15 kap. 2 b §, eller 2. som innebär att förutsättningarna för att utse en tillfällig förvaltare enligt 15 a kap. är uppfyllda. När en underrättelse har lämnats enligt första stycket, får Finansinspektionen besluta om att vidta en åtgärd. När Finansinspektionen fattar ett sådant beslut, ska inspektionen beakta synpunkter som framförts av de behöriga myndigheterna och effekter som beslutet kan få på den finansiella stabiliteten i de berörda länderna inom EES. Lag (2015:1029).
Ändrad 2006-12-15 gm SFS 2006:1387, ikraft 2007-02-01	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	2 § Finansinspektionen ska samråda med den samordnande tillsynsmyndigheten, när inspektionen i en sådan situation som anges i 1 § första stycket avser att vidta åtgärder mot ett dotterföretag till ett moderföretag inom EES.
Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	3 § Om både Finansinspektionen och andra behöriga myndigheter avser att vidta åtgärder mot företag i samma koncern, ska Finansinspektionen inom fem dagar från en underrättelse enligt 1 § från den samordnande tillsynsmyndigheten, försöka komma överens med den samordnande tillsynsmyndigheten och övriga behöriga myndigheter, om att åtgärderna ska samordnas eller om att samma tillfälliga förvaltare ska utses för företagen.
Ändrad 2005-12-16 gm SFS 2005:1055, ikraft 2006-01-01	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	4 § Om en överenskommelse enligt 3 § inte har träffats inom fem dagar från underrättelsen, får Finansinspektionen fatta beslut om vilka åtgärder enligt 1 eller 2 § som ska vidtas.
5 § Om någon behörig myndighet före utgången av samrådsperioden enligt 1 eller 2 § eller utgången av den femdagarsperiod som anges i 3 § har hänskjutit ett ärende om krisavvärjande åtgärder till Europeiska bankmyndigheten i enlighet med artikel 19.3 i förordning (EU) nr 1093/2010, i lydelsen enligt Europaparlamentets och rådets förordning 806/2014/EU, ska Finansinspektionen skjuta upp sitt beslut enligt 1, 2, 3 eller 4 § med tre dagar och invänta det beslut som Europeiska bankmyndigheten kan komma att fatta enligt artikel 19.3 i samma förordning. Finansinspektionen ska följa ett beslut i saken från Europeiska bankmyndigheten. De krisavvärjande åtgärder som omfattas av första stycket är krav om att
2. institutets ledning upprättar en förhandlingsplan om skuldomläggning, eller 3. institutet ska ändra sina juridiska eller operativa strukturer.
Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	16 kap. Bemyndiganden1 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om
10. kreditinstituts mångfaldspolicy vid tillsättandet av styrelse samt resurser för introduktion och utbildning av styrelseledamöter, 11. vilka begränsningar som gäller när ett bankaktiebolag eller ett kreditmarknadsbolag tar emot egna aktier eller aktier i sitt moderbolag som pant enligt 10 kap. 12 §,
12. vilka upplysningar ett kreditinstitut och sådana utländska kreditinstitut som inrättat filial i Sverige ska lämna till Finansinspektionen för dess tillsynsverksamhet, 13. vilka kreditinstitut som ska upprätta register som avses i 13 kap. 8 a §, vad registren ska innehålla och inom vilken tid kreditinstitutet ska ge in registren för olika typer av avtal, och
14. sådana avgifter för tillsyn, ansökningar, anmälningar och underrättelser som avses i 13 kap. 16 §. Lag (2016:346).
Ändrad 2005-12-09 gm SFS 2005:932, ikraft 2006-01-01	Ändrad 2014-07-08 gm SFS 2014:982, ikraft 2014-08-02, överg.best.	2 § Regeringen får meddela föreskrifter om
1. Finansinspektionens handläggning av ansökan om godkännande av avtal gällande koncerninternt finansiellt stöd enligt 6 b kap. och av anmälan om givande av sådant stöd, och 2. handläggningen av tillståndsärenden enligt 14 kap. 1, 2 och 2 b §§. Lag (2015:1029).
Införd 2009-05-19 gm SFS 2009:361, ikraft 2009-07-01, överg.best.	17 kap. Överklagande1 § Finansinspektionens beslut enligt 13 kap. 12 § och 15 kap. 9 a § och 18 § tredje stycket får inte överklagas.
Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Inspektionen får bestämma att ett beslut om förbud, föreläggande eller återkallelse ska gälla omedelbart. Lag (2015:184).
Ändrad 2005-12-09 gm SFS 2005:932, ikraft 2006-01-01	Ändrad 2006-06-14 gm SFS 2006:543, ikraft 2006-07-01	Ändrad 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	1 a § Skatteverkets beslut enligt 10 kap. 40 a § och 12 kap. 24 a § får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol.
Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Lag (2009:711).
Införd 2009-06-30 gm SFS 2009:711, ikraft 2009-07-15, överg.best.	2 § Om beslut i ett ärende om tillstånd enligt 3 kap. 2 § inte meddelas inom sex månader från det att ansökan gavs in, ska sökanden av den myndighet som ska pröva ansökan underrättas om skälen för detta. Sökanden får därefter begära förklaring av domstol att ärendet onödigt uppehålls.
Om myndigheten inte har meddelat ett beslut som avses i första stycket inom sex månader från det att en förklaring har lämnats, ska ansökan anses ha avslagits. Om en underrättelse som avses i andra stycket inte har lämnats över inom tre månader från det att en förklaring har lämnats, ska beslut enligt 5 kap. 2 § tredje stycket anses ha meddelats. Lag (2013:455).
Ändrad 2013-03-12 gm SFS 2013:106, ikraft 2013-07-01	ÖvergångsreglerÖvergångsbestämmelser2004:297
Först inlagd: 2004-06-03
Uppdaterad: t.o.m. SFS 2017:231 Detta är ett utdrag ur databasen Rättsnätet. Mångfaldigande utan medgivande från Notisum AB är förbjudet enligt lag. Dokumentens officiella pappersutgåvor äger alltid företräde eftersom Rättsnätet baseras på material från offentliga databaser som kan innehålla felaktigheter.

References: § 15
 § 5

Domstolen 
 domstolen 
 domstolen 
 Domstolen 
 Domstolen 
 § 2