Source: https://es.scribd.com/doc/178010312/Ley-N%C2%BA-316-Ley-de-Superintendencias-de-Bancos-y-De-Otras-Instituciones-financieras
Timestamp: 2016-10-26 14:04:37+00:00

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transformación.bitecsapega. 6. la Ley del Sistema de Garantía de Depósitos. Declarar sin valor legal y sin efectos societarios y jurídicos los nombramientos de los Directores. el crédito a partes relacionadas y la clasificación y provisionamiento de cartera. vigilancia. Inspeccionar regularmente las instituciones que le corresponda. Hacer del conocimiento público el nombre o denominación social de las entidades sometidas a su supervisión. inspeccionar. y fiscalizadas estén obligadas conforme a la presente Ley. y fiscalización. vigilancia.Para el cumplimiento de sus fines. Regular la suficiencia de capital. Supervisar. 4. Solicitar la liquidación forzosa de cualquier banco o entidad financiera no bancaria bajo su supervisión. 3. así como el listado de Directores con sus generales de ley y los cargos que ostentaren. En este caso el personal está obligado a observar el sigilo bancario. inspección. los informes e informaciones que necesite para el cumplimiento de sus funciones. vigiladas. Hacer cumplir las leyes especiales y generales y las normas reglamentarias que rijan para la constitución. disolución y liquidación de las instituciones sujetas a su supervisión. inspeccionadas. vigiladas y fiscalizadas. 3. 8. la Ley Orgánica del Banco Central de Nicaragua y las normas que se deriven de éstas. Resolver las solicitudes presentadas por personas naturales o jurídicas. de acuerdo con el artículo 2 de esta Ley. vigilar y fiscalizar el funcionamiento de todas las entidades bajo su ámbito de acción. nacionales o extranjeras para constituir y poner en operación nuevos bancos. del Gerente General o del Principal Ejecutivo y del Auditor Interno de las Instituciones Financieras sujetas a su supervisión. arqueos y verificaciones deberá realizarse por lo menos una vez al año y podrán llevarse a cabo sin previo aviso a las instituciones a inspeccionar. Hacer cumplir las disposiciones a que las entidades supervisadas. 7.com.. y fiscalización. vigilar y realizar arqueos y otras verificaciones convenientes por medio del personal de la Superintendencia o el debidamente contratado para tal efecto. inspección.
Arto. inspección. en los casos contemplados por la ley. inspeccionadas. en los términos previstos en la ley. si no
. 5. en los casos contemplados por la ley. Estas inspecciones. la Superintendencia tendrá las siguientes atribuciones: 1. 2. 11. Resolver la intervención de cualquier banco o entidad financiera no bancaria. Requerir de los bancos y demás instituciones supervisadas. 9. so pena de responsabilidades civiles y penales según el caso. e imponer las sanciones de carácter administrativo por el incumplimiento a dichas leyes y normas.www.ni con tales grupos. y ejecutarla cuando la ley le atribuye esa facultad. vigilancia y fiscalización. vigilancia y fiscalización. inspección. la concentración de crédito. 10. sucursales y agencias bancarias y demás instituciones a que se refiere el artículo anterior.
12. Ley de reformas a la Ley Nº 316 publicada en la Gaceta Nº 169 del 2005. La Superintendencia de Bancos tendrá competencia exclusiva en el ejercicio de sus facultades legales de supervisión. 14. 15. Anterior es la Reforma contenida en la Ley Nº 552. Realizar todas aquellas actividades compatibles con su naturaleza y cualquier otra que dispongan las leyes. El Arto. En nombre y a cuenta de la entidad respectiva.
. para hacer efectivo el pago. inspección. todo sin perjuicio de las responsabilidades civiles o penales que correspondan. La Contraloría General de la República ejercerá su función fiscalizadora con respecto a la Superintendencia de Bancos. sin menoscabo de las disposiciones legales vigentes. vigilancia y fiscalización. cuando lo considere necesario para el mejor desempeño de sus funciones. las instrucciones necesarias para subsanar las deficiencias o irregularidades que se encontraren y adoptar las medidas que sean de su competencia para sancionar administrativamente y corregir las infracciones que se hubieren cometido. con exclusión de cualquier ova autoridad administrativa o de control. Así mismo. únicamente en lo que se refiere a la administración de su presupuesto. Suscribir acuerdos de intercambio de información y cooperación con organismos o grupos de organismos extranjeros de supervisión de índole financiera.www. y previa autorización de Consejo Directivo de la Superintendencia de Bancos y de otras Instituciones Financieras. 16. Dictar las normas y disposiciones necesarias para el cumplimiento del objeto de esta Ley.bitecsapega.ni llenan los requisitos de ley. Lo anterior sin perjuicio de la obligación del Superintendente de informar sobre su gestión a la Asamblea Nacional. podrá ordenar la destitución de los Directores y funcionarios de las Instituciones sometidas a su competencia. vigilancia y fiscalización de las entidades a las que se refiere la presente Ley. Si la situación lo justificare. el Superintendente seguirá el procedimiento establecido en el artículo 169 de la Ley General de Bancos. inspección. 13. por irregularidades cometidas en el ejercicio de sus funciones de conformidad con esta Ley. Instituciones Financieras No Bancarias y Grupos Financieros. Impartir a las instituciones sujetas a su supervisión. contratar servicios de auditoría para casos especiales.com.
instituciones financieras no bancarias y grupos financieros. el Vice-Superintendente le sustituirá en sus atribuciones.La Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras. Arto. El Superintendente tendrá a su cargo hacer cumplir las normas generales dictadas por el Consejo Directivo. EL Gerente General del Banco será suplente del Presidente de dicha institución y en su ausencia lo sustituirá como Presidente del Consejo Directivo. vigilancia y fiscalización de la Superintendencia. un Superintendente y un ViceSuperintendente. en los términos que para cada uno de estos órganos establece la ley. y ostentará su representación. 6. así como la administración y el manejo de las gestiones propias de la Superintendencia.
. 3. con excepción del Superintendente de Bancos. En ausencia del Superintendente.El Consejo Directivo de la Superintendencia de Bancos está integrado por el Presidente del Banco Central de Nicaragua quien lo preside. los miembros suplentes podrán asistir a las sesiones del Consejo pero sin voz y sin voto.ni
Capítulo III Dirección y Administración
Arto. Dichos miembros.com. Anterior es la Reforma contenida en la Ley Nº 564..Están impedidos para ser miembros del Consejo: 1.bitecsapega. tiene como órganos superiores un Consejo Directivo. salvo el caso de ausencia del Superintendente. El Arto. En presencia del miembro propietario.. El Vice-Superintendente asistirá a las reuniones del Consejo con voz pero no sin voto. del Presidente del Banco Central y sus respectivos suplentes. en cuyo caso tendrá voz y voto. 4. Los que realizaren funciones de asesoría o consultaría para entidades financieras o ejerzan cargos que pudieran representar un posible conflicto de intereses con sus atribuciones de Director. serán nombrados de conformidad con lo estipulado en el artículo 31 de la presente Ley y para ser nombrados deberán cumplir los mismos requisitos exigidos para desempeñar el cargo de Superintendente. Los que ostentaren otros cargos dentro del sector público. el Presidente de Bancos y cuatro miembros con sus respectivos suplentes nombrados por el Presidente de la República en consulta con el sector privado y ratificado por la Asamblea Nacional. 4. Las personas que sean deudores morosos de cualquier institución bancaria o financiera y las que hubiesen sido declaradas en estado de quiebra. 2. así como sus suplentes. En ausencia de un miembro propietario lo sustituirá su respectivo suplente. El Vice-Superintendente de Bancos será el suplente del Superintendente de Bancos. 5. inspección. Ley de reformas a la Ley Nº 316 publicada en la Gaceta Nº 228 del 2005. Arto. El Consejo Directivo es el órgano a cuyo cargo se encuentra la actividad de dictar las normas generales aplicables a los bancos. funcionarios.www. Los que sean directores. empleados o accionistas de cualquiera de las instituciones que estén bajo la supervisión..
bitecsapega. 8. Ley de reformas a la Ley Nº 316 publicada en la Gaceta Nº 228 del 2005. donde se les dará el correspondiente trámite ante el Consejo. Intendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras.. de otro miembro. o cualquier director o funcionario principal de las entidades supervisadas. con la sociedad que tenga créditos vencidos por más de sesenta días. Además de estas Intendencias. sean titulares. Los que.Además de los órganos establecidos en el Artículo 4 de esta Ley. por sus actuaciones en esa calidad. El Arto. en caso de empate su Presidente tendrá voto dirimente. las cuales serán: 1.. 3.www. Las personas que desempeñen cargos de elección popular. en contra del Consejo Directivo o de sus miembros. Las resoluciones del Consejo se adoptarán por mayoría absoluta del total de los miembros presentes. Intendencia de Valores. El quórum del Consejo se formará con la presencia de cuatro de sus miembros. el Consejo Directivo de la Superintendencia. socios o accionistas que tengan vinculaciones significativas en los términos establecidos por la Ley General de Bancos. Arto. Se exceptúan los casos penales.com. a solicitud del
. En caso que se inicien causas judiciales. Anterior es la Reforma contenida en la Ley Nº 564. También deberá establecer las funciones y facultades de la Secretaría del Consejo y quien ejercerá dicho cargo. Intendencia de Almacenes Generales de Depósito. las cuales deben ser presentadas ante la Secretaría. los casos en que incorporaren a los suplentes y la forma y procedimiento para hacerlos. la Superintendencia de Bancos tendrá cuatro Intendencias especializadas. 7.El Superintendente de Bancos. Ley de reformas a la Ley Nº 316 publicada en la Gaceta Nº 228 del 2005. también lo es para los miembros suplentes cuando sean convocados para integrar el Consejo por la falta del miembro propietario. 8. entre otros: Las causas que justifiquen las ausencias de los propietarios. Arto. Los miembros que tuvieren parentesco entre sí. 6. o fueren cónyuge o compañero o compañera en unión de hecho estable. por ministerio de la ley serán representados legalmente por el Presidente del Consejo Directivo. dentro del cuarto grado de consanguinidad o segundo de afinidad. el Presidente del Banco Central de Nicaragua y sus respectivos suplentes no ganarán dieta por su participación en el Consejo. El Reglamento Interno del Consejo Directivo establecerá. Intendencia de Seguros. 2. por su participación en violencia grave a las leyes y normas de carácter financiero. Los que hayan sido condenados administrativas o judicialmente.ni 5. incluyendo los recursos de amparo. directa o indirectamente. 4. Anterior es la reforma contenida en la Ley Nº 564. Todos ellos tendrán facultad de iniciativa para introducir propuestas. o que haya sido ingresado a cobranza judicial por cualquier institución del sistema financiero. Es obligatoria la asistencia de los miembros propietarios a las sesiones del Consejo Directivo. Instituciones Financieras No Bancarias y Grupos Financieros. Los que en el desempeño del cargo perdieran estas condiciones. 7. El Arto.
8. 6. grupos financieros y operaciones. entre otras: a. tendrá la facultad de autorizar la creación y organización de otras intendencias. a juicio del Consejo Directivo.. Establecer regulaciones en materia de obligaciones contingentes. Aprobar los criterios generales de evaluación y clasificación de los activos de riesgo. 2. 10. inspección. Aprobar normas generales que aseguren el origen licito del capital de las Instituciones Financieras y para prevenir el lavado de dinero y otros activos dentro del sistema financiero y los sectores vinculados. Arto. 3. contratos y transacciones con partes relacionadas. Emitir las normas necesarias para impedir actividades u operaciones que perjudiquen a terceros. arrendadoras de vehículos y prestamistas. vigilancia y fiscalización de la Superintendencia. Aprobar normas generales sobre capital requerido. c. Dictar normas generales para evitar o corregir irregularidad eso faltasen el funcionamiento o las operaciones de las Instituciones Financieras que.
Capítulo IV Atribuciones del Consejo Directivo
Arto. 5. de conformidad con las leyes financieras. b. Establecer las disposiciones reglamentarias para hacer efectivos los limites máximos de crédito a inversión individual. Fijar el monto de reservas generales para saneamiento de cartera e inversiones. 9.Los intendentes serán nombrados por el Superintendente y deberán reunir los mismos requisitos exigidos para ser Superintendente o Vice-Superintendente. Corresponde al Consejo Directivo de la Superintendencia: 1. en consecuencia podrá. inspección.www. de conformidad a lo establecido por la ley de la materia. vigilancia y fiscalización de la Superintendencia. Dictar normas generales que promuevan una adecuada. d. 9. Emitir las normas generales necesarias tendentes a evitar que las instituciones que se encuentren bajo su jurisdicción se dediquen a la realización de actividades para las que no fueron autorizadas. Establecer las reservas de capital que en general o por categorías de instituciones sean requeridas. ágil. Dictar normas generales para fortalecer y preservar la seguridad y confianza del público en las instituciones bajo la supervisión. Autorizar la constitución de las nuevas instituciones a que se refiere el artículo 2 de la presente Ley. 4. las condiciones para distribución de utilidades y todo lo relacionado a las agencias de clasificación de riesgo y peritos valuadores. 7. pudieran poner en peligro los intereses de los depositantes. tales como emisores de tarjetas de crédito.bitecsapega. agencias de bienes raíces.
. o propicien la concentración de riesgos.com. la estabilidad de alguna Institución o la solidez del Sistema Financiero. las pautas para la constitución de reservas y provisiones.ni Superintendente. aplicables a los bancos e instituciones financieras no bancarias. moderna y práctica supervisión sobre las instituciones sujetas a la supervisión.
17. acompañado de las exposiciones efectuadas por los encausados y se comunicará al Presidente de la República. registros y archivos de las instituciones supervisadas. Evacuar las consultas solicitadas por terceros sobre aspectos legales y técnicos vinculados al quehacer de las instituciones del Sistema Financiero. sistemas de suministro y obtención de información y requerimientos de documentación para expedientes. 16.bitecsapega. La causal invocada deberá ser probada mediante el correspondiente sumario administrativo. Dictar las normas relacionadas a las inversiones y depósitos de las instituciones en el país y en el extranjero.com. el Consejo conocerá directamente y en única instancia de los recursos que Los interesados puedan interponer contra su decisión. Autorizar el Presupuesto de Ingresos y Egresos de la Superintendencia y conocer de su liquidación al final de cada ejercicio. Conocer en apelación de las resoluciones emitidas por el Superintendente de Bancos conforme a lo dispuesto en el artículo 20 de la presente Ley. Conocer de previo. Dictar su propio reglamento interno. 12. 19. vigilancia y fiscalización de la Superintendencia.. en el caso en que habiendo incurrido dicha entidad en una de las causales que harían obligatorio para la Superintendencia dichas medidas. para la correspondiente decisión final. que no estén expresamente atribuidas a otro órgano o funcionario de la misma.
. para fines de información. levantado por una Comisión designada por el propio Consejo Directivo. Conocer de la situación general del sistema financiero y la situación particular de las instituciones bajo la supervisión. Ley de reformas a la Ley Nº 316 publicada en la Gaceta Nº 169 del 2005. 15. 11. y así se agotara la vía administrativa.ni 10. este se haya negado a ejecutarla cuando el Consejo se lo haya formalmente solicitado. Las disposiciones aquí enumeradas no son limitativas y en consecuencia el Consejo podrá realizar todas aquellas actividades de regulación general compatibles con el objeto de esta Ley. 11. Realizar cualquier otra supervisión en materia financiera que dispongan las leyes de la República y las que esta Ley atribuya a la Superintendencia. el informe anual que el Superintendente vaya a presentar a la Asamblea Nacional. 18. El Arto. en estos casos el Superintendente deberá inhibirse de conocer y votar sobre esa materia.Los miembros del Consejo Directivo solamente podrán ser removidos de sus cargos antes de la expiración del período legal correspondiente si se presenta alguna de las causales mencionadas en el Artículo 17 de la presente Ley. Anterior es la Reforma contenida en la Ley Nº 552. Ordenar la intervención de cualquier entidad sometida a la Vigilancia de la Superintendencia o solicitar la disolución o liquidación de ésta según corresponda. sobre su gestión administrativa. 14. inspección. Arto. 13. En este caso específico. así como para el establecimiento de reservas técnicas y matemáticas de las Instituciones de seguros.www. La resolución de la Comisión deberá ser aprobada por al menos cuatro de los miembros del Consejo. Establecer normas sobre la auditoría interna y externa de las instituciones del sistema financiero.
3.El Vice-Superintendente asistirá en el ejercicio de sus funciones al Superintendente y lo sustituirá en caso de ausencia o impedimento temporal. 17.El Superintendente y el Vice-Superintendente solamente podrán ser destituidos de sus cargos por: 1. las siguientes personas: 1. 13.. en lo sucesivo denominado “El Superintendente”. Arto. Ambos deberán ser mayores de treinta y cinco años de edad al momento de su elección. vigilancia y fiscalización de la Superintendencia.El Superintendente de Bancos y de Otras Instituciones Financieras.ni
Capítulo V Del Superintendente y el Vice-superintendente
Arto. Anterior es la Reforma contenida en la Ley Nº 552. Los que hayan sido condenados por delitos de naturaleza dolosa que merezcan penas mas que correccionales. Los que hayan sido condenados administrativa o judicialmente por violación grave a las leyes y normas de carácter financiero... El Arto.www.bitecsapega. 7. Las personas que sean deudores morosos de cualquier institución bancaria o financiera. Arto. pudiendo ser releectos para nuevos períodos. 12.. accionistas de cualesquiera de las instituciones sujetas a supervisión. 16. empleados. El Arto. Arto. nacionales de Nicaragua. Ley de reformas a la Ley Nº 316 publicada en la Gaceta Nº 58 del 2006.
. estar en pleno goce de sus derechos políticos y civiles.No podrán ser Superintendente o ViceSuperintendente.. 6.com. Faltas graves cometidas en el ejercicio de sus funciones. 14.. Los que sean directores.El Superintendente y el Vice-Superintendente serán electos por la Asamblea Nacional de conformidad a lo establecido por la Constitución Política de la República. Arto. 5. o aquellos que hayan sido sancionados conforme la Ley Orgánica de la Contraloría General de la República. Los que ostentaren cargos en partidos políticos o sus estructuras aunque estos no sean remunerados. 2. 15. de reconocida probidad y experiencia en asuntos financieros y administrativos. funcionarios.Además de lo dispuesto en el artículo anterior. Los que fueren parientes del Presidente de la República o de los miembros que forman el Consejo Directivo de la Superintendencia dentro del cuarto grado de consanguinidad o segundo de afinidad. es el representante legal de la Superintendencia y ejerce su administración. 4. el Vice-Superintendente no podrá ser pariente del Superintendente dentro del cuarto grado de consanguinidad o segundo de afinidad. Los que ostentaren otro cargo dentro de cualquiera de los Poderes del Estado. Reformas a la Ley Nº 316 publicada en la Gaceta Nº 169 del 2005. Arto. Anterior es la Reforma contenida en la Ley Nº 576. graduados universitarios.
disolución y liquidación de instituciones sujetas a la vigilancia de la Superintendencia. el nombramiento de los funcionarios a que se refiere el numeral 11 del Artículo 3 de esta Ley.
El título de este capítulo es la reforma de la Ley Nº 552 publicada en la Gaceta Nº 169 del 2005 Arto. Resolver y ejecutar la intervención o solicitar la liquidación forzosa de las instituciones que se mencionan en el arto. Cuando sean condenados mediante sentencia firme a pena de privación de libertad o de inhabilitación para ejercer el cargo. Arto. 5. funcionamiento. inspección. 6. transacciones y relaciones entre empresas del grupo. Canto nacionales como extranjeras. publicada en La Gaceta Nº 58 de marzo del 2006
3.ni 2. 2. Incapacidad física o mental por un período superior a tres meses. corresponde al Presidente de la República. Realizar las inspecciones. Corresponde al Superintendente: 1. vigilancia y fiscalización que se encontraren responsables por infracciones graves cometidas en el ejercicio de sus funciones. Por falta de probidad en el ejercicio de sus funciones. sin perjuicio de lo dispuesto en el arto. instituciones financieras no bancarias y grupos financieros.
El inciso anterior es la reforma contenida en la Ley Nº 576. leyes y regulaciones que rigen la actividad de las instituciones que se mencionan en su artículo 2 y en particular velar por la correcta aplicación de las atribuciones enumeradas en el artículo 3 de la misma.com. análisis de estados financieros. de los referidos funcionarios. Acordar la destitución de cualquier miembro de las Juntas Directivas de las instituciones bajo su supervisión. 6. 3.
. Supervisar a los bancos. 5. y 7. Declarar sin valor legal y sin efectos societarios y jurídicos. Por negarse a cumplir cualquier resolución emitida por el Consejo Directivo de la Superintendencia en el ámbito de su competencia.bitecsapega. fusión. Por actuaciones que contravengan las normas establecidas en la presente Ley. a través de inspecciones.El Superintendente y Vice-Superintendente tomarán posesión de sus cargos ante el Presidente de la Asamblea Nacional previa promesa de ley. La iniciativa de destitución ante la Asamblea Nacional. 18. 4.
CAPÍTULO VI Funciones del Superintendente y del Vice-Superintendente.. 10 numeral 13 de la misma. 2 de la Ley. Por inasistencia reiterada a las sesiones del Consejo Directivo. operación. previa la sustanciación del sumario y trámites establecidos en el párrafo segundo del Artículo II de la presente Ley.www. normas reglamentarias y disposiciones que rijan la constitución. Velar por la correcta aplicación de esta Ley. 19. Cumplir y hacer cumplir las leyes generales. 4. verificaciones y arqueos a que se refiere esta Ley.
com. a dicho Funcionario. Recabar de los bancos. Toda la documentación a información a que se refiere al párrafo anterior que sea requerida por el Superintendente deberá ser presentada por los bancos sin aducir reservas de ninguna naturaleza. los informes o información necesarios para comprobar el estado de sus finanzas y determinar su observancia a las leyes. 16. Procurar asegurarse acerca de la proveniencia Ilícita de los recursos que ingresan al capital de las entidades supervisadas. iniciativas de propuestas de Normas Generales. Las transferencias menores a este porcentaje deberán ser notificadas. 14. con carácter confidencial. vigilancia y fiscalización de la Superintendencia. y ejercer las demás funciones de supervisión. el Superintendente de Bancos aplicará una multa. 17. Lo anterior conforme lo establecido en la Ley General de Bancos. del Fondo de Garantía de Depósitos. Mantener informado al Consejo de los resultados de las inspecciones y de toda información relacionada a las entidades bajo la supervisión. vigilancia y fiscalización que le correspondan. Contratar los servicios de firmas de reconocido prestigio en auditoria. reglamentos y otras disposiciones aplicables. inspección. el presupuesto de ingresos y egresos de la Superintendencia y rendir a este mismo Consejo. Presentar al Consejo Directivo. para colaborar en las funciones de la Superintendencia. cuenta de su liquidación al final de cada ejercicio.
El inciso anterior es la reforma contenida en la Ley Nº 576. actuariado o finanzas. 9. En caso de incumplimiento. 12.www. Examinar todas las operaciones financieras o de servicio de las instituciones que estén sujetas a supervisión. 13. 10. Rendir informe anual a la Asamblea Nacional conforme lo establecido en el artículo 138 numeral 29 de la Constitución Política de la República.bitecsapega. de acuerdo con las leyes. Establecer programas de prevención que permitan un conocimiento de la situación financiera de las instituciones bajo su supervisión. Delegar funciones en los demás funcionarios y empleados de la Superintendencia dentro del marco de la ley. Verificar el cumplimiento del encaje legal. Presentar al Consejo Directivo para su aprobación. en el ámbito de competencia de la Superintendencia. 18. 8. 15. para su validez deberá contar con la autorización del Superintendente. conforme lo establecido en el artículo 46 de la Ley Orgánica del Banco Central. las normas de política monetaria y cambiaria emanadas del Banco Central de Nicaragua. cualquier aporte de capital o traspaso accionarios iguales o mayores al 5% del capital de la entidad. debiendo informar al Consejo de la situación general del sistema financiero y la particular de cada una de las entidades. Para tal fin. instituciones financieras no bancarias y grupos financieros.ni 7. Hacer cumplir las resoluciones del Consejo Directivo de la Superintendencia.
. reglamentos y disposiciones a que están sujetos. publicada en La Gaceta Nº 58 de marzo del 2006
11. inspección. Instituciones Financieras no Bancarias y Grupos Financieros.
Arto. Este recurso se tramitará en el efecto devolutivo ante el Consejo Directivo. El término para interponer esta apelación será de cinco días hábiles a partir de la notificación.www. en especial en el área de su competencia.
Arto.Desempeñar las demás funciones que le fueren delegadas por el Superintendente en el marco de la presente Ley. Reformas a la Ley Nº 316 publicada en la Gaceta Nº 169 del 2005. Cabrá el recurso de apelación de la resolución del Superintendente al recurso de revisión interpuesto. cuando este lo solicite. .ni 19.
Capítulo VIII Funciones de los Intendentes. inspección. 20.
.Conocer permanentemente y de forma actualizada la situación general del sistema financiero y la situación particular de las instituciones bajo la supervisión.Sustituir en todas sus atribuciones al Superintendente en ausencia de éste. de acuerdo con el área de su competencia. vigilancia y fiscalización de la Superintendencia. El Arto. 21. Colaborar con el Superintendente en la dirección de la Superintendencia.Asistir al Superintendente en el ejercicio ordinario de sus funciones.Dirigir y controlar el cumplimiento de los planes de preparación profesional y capacitación de los funcionarios de la Superintendencia. . . Ley de reformas a la Ley Nº 316 publicada en la Gaceta Nº 169 del 2005. por delegación del Superintendente. Contra las resoluciones del Superintendente solo cabrá el recurso de revisión dentro del término de diez días hábiles a partir de la fecha de notificación. la cual deberá ser emitida en un término no mayor de 24 horas luego de ser formalmente solicitada por el Superintendente. El Arto. Anterior es la Reforma contenida en la Ley Nº 552.
Capítulo VII Recursos Administrativos. .Atender la cooperación interinstitucional de la Superintendencia.bitecsapega.. Arto. 20.com. Aprobar los planes de capacitación y profesionalización de los mismos. 22. Transcurrido este término el Superintendente. Anterior es la Reforma contenida en la Ley Nº 552. Las demás que le señalen otras leyes. procederá con o sin la opinión del Consejo Directivo. .Sin perjuicio de las facultades que específicamente les delegue el Superintendente. por delegación del Superintendente. El Superintendente deberá requerir la opinión del Consejo Directivo en materia de intervención o liquidación forzosa de bancos u otras instituciones financieras. Nombrar y remover a los funcionarios y empleados de la Superintendencia. Corresponde al Vice-Superintendente: . los Intendentes tendrán las siguientes funciones: a.
.com. disolución voluntaria u otras modificaciones importantes de las instituciones de su área con las recomendaciones que considere pertinentes.bitecsapega. c. e. Ejecutar.www. Coordinar con las otras dependencias. bajo la dirección del Superintendente. fusión.ni b. las acciones de inspección y supervisión. así como el nombramiento de las personas que deban ejercer funciones que requieran conocimientos técnicos o capacidad especial. d. Los Intendentes deberán informar al Superintendente. f. las funciones asignadas en relación con instituciones del área de su competencia. Proponer al Superintendente la forma de organización de las dependencias de la Intendencia bajo su responsabilidad. expresando su opinión o recomendación sobre el mismo. Asesorar al Superintendente sobre las solicitudes de conversión. sobre todos los asuntos a que se refiere este literal. con la urgencia que el caso requiera. Colaborar con el Superintendente en el análisis de las solicitudes relativas al funcionamiento de entidades del área de su competencia que presenten las personas interesadas.
instituciones financieras no bancarias y grupos financieros. vigente a la fecha de la imposición de la sanción. 25. inspección. para las cuales no se haya establecido sanción especial.. 24. en cumplimiento de un plan de normalización. sin perjuicio de su publicación en La Gaceta..00). desde quinientos (500. conforme al tipo de cambio oficial establecido por el Banco de Central de Nicaragua. El valor de cada "unidad de multa" será el equivalente en moneda nacional al de un dólar de los Estados Unidos de América.00) hasta cincuenta mil unidades de multa (50. 28. Los Bancos cuyos capitales se encuentren por debajo del capital mínimo autorizado. Arto. Arto. Todas las multas que imponga el Superintendente serán pagadas a favor del Fisco de acuerdo a los procedimientos señalados en las respectivas disposiciones legales.000. que por la presente Ley estén sujetas a la supervisión. conforme lo indicado en norma general que sobre la materia dicte el Consejo Directivo de la Superintendencia de Bancos. Las entidades supervisadas contribuirán en efectivo para cubrir el 75% restante de dicho presupuesto hasta un máximo de 1. deben publicar trimestralmente informes sobre sus colocaciones. ni adquirir bienes de tales empresas sin haber obtenido previamente permiso escrito del Superintendente. " El Arto.Las instituciones y personas naturales y jurídicas. y deberá publicarlo en un diario de amplia circulación nacional. En los casos de incumplimiento de las disposiciones contenidas en esta Ley.ni
Arto.El Superintendente de Bancos y de otras Instituciones Financieras deberá presentar informe anual de su gestión financiera ante la Asamblea Nacional dentro de los dos primeros meses de cada año. Arto. Arto.. en base a la Ley General de Bancos. Arto. 26. deberán ajustarlo en el plazo que fije el Consejo Directivo de la Superintendencia de Bancos.www. 29..Todas las instituciones comprendidas en el Artículo 2 de esta Ley. inversiones y demás activos.El personal de la Superintendencia no podrá solicitar créditos en las empresas bancarias y financieras sujetas a su fiscalización. Diario Oficial.3 (uno punto tres) por millar de los activos o de un parámetro que determine el Consejo Directivo de la Superintendencia a propuesta del
. ni de los jefes o empleados de ellas. El Banco Central aportará el 25%. cuya duración no podrá exceder de un año. los informes de los inspectores o cualquiera otra comunicación o informes proveniente directa o indirectamente de la Superintendencia. salvo lo dispuesto en norma general que dicte el Consejo Directivo de la Superintendencia.com. Tampoco podrá recibir directa o indirectamente de esas empresas. vigilancia y fiscalización de la Superintendencia.. el Superintendente podrá imponer sanciones pecuniarias ajustadas a la importancia de la falta. Anterior es la Reforma contenida en la Ley Nº 552. dinero u objetos de valor en calidad de obsequio o de cualquier otra forma. 23. 27.El Consejo Directivo de la Superintendencia de Bancos actualizará el monto del capital social mínimo requerido por lo menos cada dos años en caso de variaciones cambiarias de la moneda nacional. aportarán recursos para cubrir el presupuesto anual de la misma. Ley de reformas a la Ley Nº 316 publicada en la Gaceta Nº 169 del 2005.bitecsapega.Las instituciones bancarias no podrán hacer referencias o citar en anuncios o propagandas. Arto..
2. Reformas a la Ley Nº 316 publicada en la Gaceta Nº 169 del 2005. Arto. 30. El Arto. serán estrictamente confidenciales. El nombramiento de los siguientes tres miembros por un período tal que su expiración coincida con la mitad del siguiente periodo presidencial en Nicaragua. 6. 2. la Superintendencia podrá publicar mediante cualquier medio la siguiente información de las entidades supervisadas: 1. dichos funcionarios permanecerán en el ejercicio de sus cargos hasta que se produzca la elección y toma de posesión correspondiente. Cumplimiento al encaje legal determinado por el Banco Central.com. 4. Anterior es la Reforma contenida en la Ley Nº 552. Ley de reformas a la Ley Nº 316 publicada en la Gaceta Nº 169 del 2005. Arto. El Arto. Las estratificaciones de sus operaciones. Anterior es la Reforma contenida en la Ley Nº 552. Reformas a la Ley Nº 316 publicada en la Gaceta Nº 169 del 2005. 32. El desglose del cálculo de adecuación de capital. Anterior es la Reforma contenida en la Ley Nº 552. Ambos datos se calcularán con base al promedio observado de los últimos doce meses a la fecha de formulación del presupuesto. La contravención a las prohibiciones establecidas en el presente artículo será considerada como falta grave y motivará la inmediata destitución de los que incurran en ella.En caso que expiren los períodos del Superintendente de Bancos o del ViceSuperintendente de Bancos. sus funcionarios y agentes en el ejercicio de sus funciones. 3. El Arto. 31. Sin perjuicio de lo anterior. 5.Cuando corresponda hacer los nombramientos de los cuatro miembros del Consejo Directivo a que se refiere el artículo 5 de la presente Ley.. Mientras no se nombren a los nuevos miembros del Consejo Directivo.ni Superintendente.www. salvo en el cumplimiento de sus deberes por razón de su cargo. Los estados financieros con sus respectivos indicadores.bitecsapega.Las informaciones obtenidas por los órganos de Dirección y Administración de la Superintendencia.. sin que la Asamblea Nacional haya electo a su sucesor. Estadísticas de cada uno de los sectores financieros supervisados. de conformidad con
.. Arto. Cualquier otra que autorice el Consejo Directivo de la Superintendencia. El miembro del Consejo que representa al partido o alianza de partidos que haya obtenido el segundo lugar en las últimas elecciones de autoridades supremas de la nación será nombrado por un periodo tal que su expiración coincida con la terminación del período presidencial en Nicaragua. se procederá de la siguiente manera: 1. No podrán revelar o comentar los datos obtenidos ni los hechos observados. mediante providencia judicial de autoridad competente o según las excepciones establecidas en esta u otras leyes. sin perjuicio de las responsabilidades que determina el Código Penal por el delito de revelación de secretos.
del 21 de Marzo de mil novecientos noventa y uno.
..www.Víctor Manuel Talavera Huete. Publíquese y Ejecútese.bitecsapega. los miembros nombrados conforme la ley anterior continuarán en sus cargos hasta que se produzcan los nuevos nombramientos.” Dada en la ciudad de Managua... Diario Oficial Nº 64 del 10 de Abril del mismo año. así como también la Ley Nº 268. Diario Oficial No.Esta Ley entrará en vigencia a partir de su publicación en “La Gaceta. en la Sala de Sesiones de la Asamblea Nacional.Derógase la Ley Nº 125. a los veintinueve días del mes de Septiembre de mil novecientos noventa y nueve. Iván Escobar Fornos. Secretario de la Asamblea Nacional Por tanto: Téngase como Ley de la República. 33. Diario Oficial. del 3 de Octubre de mil novecientos noventa y siete. 34. Presidente de la República de Nicaragua.ni los Artículos 5 y 31 de la presente Ley. Managua. 218 del 14 de Noviembre de mil novecientos noventa y siete. publicada en La Gaceta.com. Tomada de La Gaceta Nº 196 del 14 de Octubre de 1999. ARNOLDO ALEMÁN LACAYO. Arto. publicada en La Gaceta. Presidente de la Asamblea Nacional. Arto. once de octubre de mil novecientos noventa y nueve.
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