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Timestamp: 2018-08-15 00:02:08+00:00

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Vigencia desde 01 de Junio de 1996. Revisión vigente desde 31 de Agosto de 2004
Norma tercera. Datos y circunstancias de los titulares.
ANEJO I . Datos y circunstancias de los titulares
En las bajas de titulares (porque no tengan riesgos o no sean declarables), se indicará exclusivamente su código de identificación, y en las variaciones de datos de titulares previamente declarados, el código de identificación y los datos o características que se modifican.
Norma tercera redactada por la norma única de la Circular 1/2004, de 29 de junio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos («B.O.E.» 9 julio).Vigencia: 31 agosto 2004
El importe de los riesgos se expresará en miles de euros, aproximados a la unidad de millar más próxima, con la equidistancia al alza. El umbral de declaración se fija en 6.000 euros. Los riesgos cuyo importe dispuesto más disponible sea inferior a 6.000 euros no serán declarables.
Como excepción al párrafo anterior, serán declarables en miles de euros los saldos morosos inferiores a seis mil euros correspondientes a operaciones con importes declarados con otra clave de situación. Los saldos morosos inferiores a 1.000 euros se declararán explícitamente con importe cero y la clave correspondiente de morosidad. Párrafos 5.º y 6.º del número 1 de la norma cuarta redactados por la norma única de la Circular 1/2004, de 29 de junio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos («B.O.E.» 9 julio).Vigencia: 31 agosto 2004
1. Todas las comunicaciones de datos entre las entidades declarantes y la CIR, tales como declaraciones, rectificaciones y cancelaciones de datos, y peticiones de informes y códigos de no residentes, se realizarán por vía telemática.
Excepcionalmente, por causa puntual justificada, previa conformidad del Departamento de Información Financiera y Central de Riesgos, los datos podrán remitirse en soporte magnético.
Número 1 de la norma quinta redactado por la norma única de la Circular 1/2004, de 29 de junio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos («B.O.E.» 9 julio).Vigencia: 31 agosto 2004
Si el titular es una corporación local, fundación, sociedad municipal o provincial, o empresa mixta, o vinculada a corporación local, se declararán todos sus riesgos. Las entidades declarantes formularán al Banco de España (Departamento de Información Financiera y Central de Riesgos) cuantas dudas puedan surgir sobre la conceptuación de entidades concretas como corporaciones locales a los presentes efectos. En todo caso, se incluirá cualquier entidad en la que las corporaciones locales, directa o indirectamente, participen, al menos, en un 20 por 100 en el capital o en sus órganos rectores. Téngase en cuenta que las referencias al «Departamento de Información Financiera y Central de Riesgos» contenidas en la presente Circular, han sido introducidas en sustitución de las anteriores referencias a «la Oficina de Documentación y Central de Riesgos», conforme establece la disposición adicional única de la Circular 1/2004, de 29 de junio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos («B.O.E.» 9 julio).Vigencia: 31 agosto 2004
Aquellos cuyo titular tenga riesgos contraídos en el conjunto de los negocios en España y esté incurso en alguna de las situaciones recogidas en el campo «Situación concursal» con la letra B, C, D, E o F, o tenga algún riesgo que en la quinta posición de la clave de riesgo («situación») deba figurar con las letras C, D, E, F, G, H, I o J, sea cual fuere su causa y cuantía. Párrafo segundo de la letra b) del número 2 de la norma quinta redactado por la norma única de la Circular 1/2004, de 29 de junio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos («B.O.E.» 9 julio).Vigencia: 31 agosto 2004
En el caso de las sucursales en el extranjero, si la legislación de algún país de acogida prohibiese proporcionar los datos solicitados, se comunicará esta circunstancia al Departamento de Información Financiera y Central de Riesgos. Téngase en cuenta que las referencias al "Departamento de Información Financiera y Central de Riesgos" contenidas en la presente Circular, han sido introducidas en sustitución de las anteriores referencias a "la Oficina de Documentación y Central de Riesgos", conforme establece la disposición adicional única de la Circular 1/2004, de 29 de junio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos ("B.O.E." 9 julio). Vigencia: 31 agosto 2004
a) En el formato del Anejo I se declararán los titulares, personas físicas o jurídicas, que sean alta, baja o cuyos datos varíen en el período. Letra a) del número 3 de la norma quinta redactada por la norma única de la Circular 1/2004, de 29 de junio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos («B.O.E.» 9 julio).Vigencia: 31 agosto 2004
4. La CIR no podrá modificar los datos declarados por las entidades, de los que éstas son responsables, y a quienes corresponde enviar declaraciones complementarias con las rectificaciones o cancelaciones de datos declarados erróneamente.
Número 4 de la norma quinta redactado por la norma única de la Circular 1/2004, de 29 de junio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos («B.O.E.» 9 julio).Vigencia: 31 agosto 2004
b) Previa solicitud en la que consten el nombre del titular y su código de identificación, también se proporcionará información similar a la del apartado a) anterior, referida a cualquier titular no declarado por la entidad peticionaria que haya solicitado una operación de riesgo o que figure como obligado al pago o garante en los documentos cambiarios o de crédito cuya adquisición o negociación haya sido solicitada a la entidad.
c) Tan pronto como reciba declaraciones complementarias con rectificaciones o cancelaciones de datos previamente declarados, comunicará los datos corregidos a las entidades a las que previamente les hubiese cedido los erróneos. Letra c) de la norma octava introducida, en su actual redacción, por la norma única de la Circular 1/2004, de 29 de junio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos («B.O.E.» 9 julio).Vigencia: 10 julio 2004
Las ocultaciones, falseamientos e inexactitudes, así como el incumplimiento, en general, de las normas contenidas en la presente circular, serán sancionables con arreglo a lo establecido en las disposiciones vigentes, en cuanto sean específicamente aplicables a la entidad declarante.
Norma décima redactada por la norma única de la Circular 1/2004, de 29 de junio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos («B.O.E.» 9 julio). Téngase en cuenta que por dicha modificación se suprime el apartado primero y el apartado segundo pasa a ser el único párrafo de esta normaVigencia: 31 agosto 2004
3. Las consultas referentes a la aplicación de esta Circular se plantearán al Banco de España (Departamento de Información Financiera y Central de Riesgos). Téngase en cuenta que las referencias al "Departamento de Información Financiera y Central de Riesgos" contenidas en la presente Circular, han sido introducidas en sustitución de las anteriores referencias a "la Oficina de Documentación y Central de Riesgos", conforme establece la disposición adicional única de la Circular 1/2004, de 29 de junio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos ("B.O.E." 9 julio). Vigencia: 31 agosto 2004
Para las personas físicas de nacionalidad española, el número de identificación fiscal (NIF) ( Real Decreto 338/1990, de 9 de marzo ).
Para las personas físicas que carezcan de la nacionalidad española, el número personal de identificación de extranjero (NIE) que se les asigne ( Real Decreto 864/2001, de 20 de julio ) o, cuando no sea obligatorio éste, el número de identificación fiscal que tengan asignado por realizar operaciones con trascendencia tributaria.
Para las personas jurídicas, incluidas las sucursales en España de empresas extranjeras, su código de identificación fiscal ( Decreto 2423/1975, de 25 de septiembre y OM de 3 de julio de 1998).
Forma social: Para las personas jurídicas españolas, se utilizarán las abreviaturas para indicar la forma social que establece el artículo 403 del Reglamento del Registro Mercantil ( Real Decreto 1784/1996, de 19 de julio ). Para los titulares no residentes se consignarán las abreviaturas que se utilicen en el país del titular, utilizando en todo caso el alfabeto latino. No obstante lo anterior, todas las sucursales de sociedades cuya sede social radique en otro país se identificarán como «SUC».
Grupo económico: La entidad declarante asignará un código de 22 posiciones para relacionar todos los titulares con riesgos declarables que formen parte de un mismo grupo económico, tal como se define en el artículo 5.º del Real Decreto 1343/1992, de 6 de noviembre , de desarrollo de la Ley 13/1992, de 1 de junio , de recursos propios y supervisión en base consolidada de las entidades financieras. El mismo código también se asignará a las Administraciones Públicas, personas físicas, o grupos de personas físicas que actúen sistemáticamente en concierto, que siendo titulares de riesgos declarables controlen a una entidad o grupo de entidades con riesgos declarables.
La asignación de claves se realizará de acuerdo con lo dispuesto en la Ley 22/2003, de 9 de julio, Concursal , utilizando los siguientes criterios: La clave A, cuando el titular no esté declarado en concurso de acreedores; la clave B, cuando se haya declarado concurso de acreedores pero no se haya aprobado judicialmente el convenio ni conste que el deudor haya pedido la liquidación; la clave C, cuando estando declarado concurso de acreedores conste que el deudor ha solicitado la liquidación; la clave D, cuando se haya aprobado judicialmente el convenio de acreedores y no conste su incumplimiento por el deudor; la clave E, cuando habiéndose aprobado judicialmente el convenio de acreedores conste su incumplimiento por el deudor, y la clave F, cuando, estando declarado concurso de acreedores, se dicte resolución judicial declarando la apertura de la fase de liquidación.
Anejo I redactado conforme establece la norma única de la Circular 1/2004, de 29 de junio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos («B.O.E.» 9 julio).Vigencia: 31 agosto 2004
Anejo IV suprimido conforme establece la norma única de la Circular 1/2004, de 29 de junio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos («B.O.E.» 9 julio). Vigencia: 31 agosto 2004
Anejo IV bis suprimido conforme establece la norma única de la Circular 1/2004, de 29 de junio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos («B.O.E.» 9 julio). Vigencia: 31 agosto 2004
Anejo V suprimido conforme establece la norma única de la Circular 1/2004, de 29 de junio, a Entidades de Crédito, que modifica la Circular 3/1995, de 25 de septiembre, sobre la Central de Información de Riesgos («B.O.E.» 9 julio). Vigencia: 31 agosto 2004

References: Real Decreto 
 Real Decreto 
 artículo 403
 Real Decreto 
 artículo 5
 Real Decreto 
 resolución