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Timestamp: 2017-05-26 19:39:03+00:00

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Anima Traguardo Dinamico - PDF
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1 Anima Traguardo Dinamico ANIMA SGR S.p.A. Soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico nonché capogruppo Anima Holding S.p.A. Offerta al pubblico di quote del Fondo comune di investimento mobiliare Anima Traguardo Dinamico aperto di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 2009/65/CE. Si raccomanda la lettura del Prospetto - costituito dalla Parte I (Caratteristiche del Fondo e modalità di partecipazione) e dalla Parte II (Illustrazione dei dati periodici di rischio/rendimento e costi del Fondo) messo gratuitamente a disposizione dell Investitore su richiesta del medesimo per le informazioni di dettaglio. Il Regolamento di gestione del Fondo forma parte integrante del Prospetto, al quale è allegato. Il Prospetto è volto ad illustrare all Investitore le principali caratteristiche dell investimento proposto. Data di deposito in Consob: 18 febbraio 2015 Data di validità: dal 20 febbraio 2015 La pubblicazione del Prospetto non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. Avvertenza: la partecipazione al Fondo comune di investimento è disciplinata dal Regolamento di gestione del Fondo. Avvertenza: il Prospetto non costituisce un offerta o un invito in alcuna giurisdizione nella quale detti offerta o invito non siano legali o nella quale la persona che venga in possesso del Prospetto non abbia i requisiti necessari per aderirvi. In nessuna circostanza il Modulo di sottoscrizione potrà essere utilizzato se non nelle giurisdizioni in cui detti offerta o invito possano essere presentati e tale Modulo possa essere legittimamente utilizzato. Società di gestione del risparmio Soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Anima Holding S.p.A. Corso Garibaldi Milano Telefono: Numero verde: Info: Linea SOLUZIONI2 Parte I del Prospetto Caratteristiche del Fondo e modalità di partecipazione Data di deposito in Consob della Parte I: 18 febbraio 2015 Data di validità della Parte I: dal 20 febbraio 2015 FONDO Linea SOLUZIONI Anima Traguardo Dinamico3 a) Informazioni generali 1. La Società di Gestione ANIMA SGR S.p.A., di nazionalità italiana, avente sede legale in Milano, Corso Garibaldi n. 99, recapito telefonico , sito internet è la Società di Gestione del Risparmio (di seguito: la SGR o la Società ) cui è affidata la gestione del patrimonio del Fondo e l amministrazione dei rapporti con i Partecipanti. La SGR è stata autorizzata dalla Banca d Italia con Provvedimento n del 7 settembre 1998, ed è iscritta all Albo tenuto dalla Banca d Italia, al n. 8 della Sezione Gestori di OICVM e al n. 6 della Sezione Gestori di FIA. A decorrere dal 31 dicembre 2011 si è perfezionata l operazione di fusione per incorporazione di Prima SGR S.p.A. in ANIMA SGR S.p.A., autorizzata dalla Banca d Italia con Provvedimento n /11 del 21 settembre La durata della Società è stabilita sino al 31 dicembre 2050; l esercizio sociale si chiude al 31 dicembre di ciascun anno. Il capitale sociale di Euro ,00, interamente sottoscritto e versato, è detenuto al 100% da Anima Holding S.p.A.. La SGR è soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico nonché capogruppo, Anima Holding S.p.A.. Le attività effettivamente svolte dalla SGR sono le seguenti: - la prestazione del servizio di gestione collettiva del risparmio realizzata attraverso la gestione di OICR e dei relativi rischi; - la prestazione del servizio di gestione di portafogli anche in regime di delega; - l istituzione e la gestione di Fondi pensione nel rispetto del D. Lgs. n. 252/2005 e successive modifiche o integrazioni e delle disposizioni di tempo in tempo applicabili; - la gestione di patrimoni autonomi gestiti in forma collettiva in regime di delega conferita da soggetti che prestano il servizio di gestione di portafogli di investimento e da organismi di investimento collettivo esteri; - il servizio di consulenza in materia di investimenti per i clienti professionali di diritto delle gestioni di portafogli; - la commercializzazione di quote o azioni di OICR gestiti da terzi. Funzioni aziendali affidate a terzi in outsourcing State Street Bank S.p.A. - servizi amministrativo-contabili di back office per i Fondi aperti del Sistema PRIMA, del Sistema Active, per i Fondi speculativi e per taluni portafogli di clientela istituzionale; inoltre, limitatamente alle attività amministrative connesse agli adempimenti previsti dalla normativa EMIR, Società del Gruppo di appartenenza di State Street Bank S.p.A. specializzate per tali servizi; Previnet S.p.A. - servizi amministrativo-contabili di back office per taluni portafogli di clientela istituzionale gestiti in titolarità dalla SGR; BNP Paribas Securities Services S.C.A. - servizi amministrativo-contabili di back office per i Fondi aperti del Sistema Anima, Anima Traguardo 2016 e 2018, Anima Traguardo II 2016, Anima Traguardo 2016 Cedola 3, Anima Traguardo 2017 Cedola 4, Anima Traguardo 2017 Cedola 4 II, Anima Traguardo 2017 Cedola 4 III, Anima Traguardo 2017 Multi Cedola, Anima Traguardo 2018 Target Cedola, Anima Traguardo 2018 Multi Cedola II, Anima Traguardo 2018 Cedola Semestrale, Anima Traguardo 2018 Italia Alto Potenziale, Anima Traguardo 2018 Italia Alto Potenziale II, Anima Traguardo 2018 Italia Alto Potenziale III, Anima Traguardo 2018 Alto Potenziale, Anima Traguardo 2018 Europa Alto Potenziale, Anima Traguardo 2018 Europa Alto Potenziale II, Anima Traguardo 2018 Europa Alto Potenziale III, Anima Traguardo 2019 Plus, Anima Traguardo 2019 Crescita Sostenibile, Anima Traguardo 2019 Plus II, Anima Traguardo 2019 Crescita Sostenibile II, Anima Traguardo 2019 Flex, Anima Traguardo 2019 Flex II, Anima Traguardo Dinamico, Anima Traguardo 2019 Globale, Anima Traguardo 2019 Multi-Asset, Anima Evoluzione 2019 I, Sistema Open, Anima Traguardo Cedola Europa, Anima Traguardo 2019 Globale II, Anima Traguardo Cedola America, Anima Evoluzione 2019 II, Anima Traguardo 2021 Globale, Anima Evoluzione 2017 I, Anima Traguardo Crescita Italia, Anima Evoluzione 2019 III, Anima Cedola Alto Potenziale 2021, Anima Cedola Alto Potenziale 2021 II, Anima Evoluzione 2019 IV, Anima Progetto Europa 2021 Cedola, Anima Cedola Alto Potenziale 2021 III, Anima Cedola Alto Potenziale 2022 I, Anima Progetto Globale 2022 Cedola, Anima Evoluzione 2020 I, Anima Iniziativa Italia PMI e per il Fondo chiuso PHedge Low Volatility Side Pocket ; inoltre, limitatamente alle attività amministrative connesse agli adempimenti previsti dalla normativa EMIR, 2 di 19 Prospetto - Parte I Anima Traguardo Dinamico4 Società del Gruppo di appartenenza di BNP Paribas Securities Services S.C.A. specializzate per tali servizi; Anima Holding S.p.A. - servizi di Revisione Interna, Compliance, Affari Legali e Societari, Budget e Controllo di Gestione, Amministrazione Personale, Risorse Umane, Marketing Strategico e Pianificazione, Media Relations; Istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane S.p.A. - servizi amministrativo-contabili di back office per il Fondo Pensione Arti & Mestieri; servizi di amministrazione clienti per i Fondi aperti, i Fondi speculativi e il Fondo Pensione Arti & Mestieri, e gestione dell Archivio Unico Informatico; Xchanging Italy S.p.A. - servizi informatici per le applicazioni di front e back office per le gestioni di portafogli; Optimo S.r.l. - servizi di archiviazione su supporto ottico della documentazione cartacea relativa alle operazioni della clientela, alle operazioni in titoli e alla valorizzazione della quota. Organo Amministrativo Il Consiglio di Amministrazione della SGR è composto da 7 membri che durano in carica per un periodo non superiore a 3 esercizi e sono rieleggibili; l attuale Consiglio è in carica sino alla data di approvazione del bilancio di esercizio al 31 dicembre 2016 ed è così composto: Claudio Bombonato, nato a Reggio Emilia il Presidente (Indipendente) Laurea in Ingegneria Aeronautica. Consigliere Esecutivo in Reply S.p.A.; Consigliere e Cofondatore di Whysol S.p.A.. Presidente Indipendente del Consiglio di Amministrazione di Anima Holding S.p.A.. Marco Carreri, nato a Roma il Amministratore Delegato Laurea in Economia e Commercio. Amministratore Delegato di Anima Holding S.p.A.. Bernardo Mingrone, nato a Roma l Consigliere Bachelor of Science Economics. Responsabile Direzione CFO presso Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.. Consigliere di Anima Holding S.p.A.. Mara Anna Rita Caverni, nata a Milano il Consigliere (Indipendente) Laurea in Economia Aziendale, Dottoressa Commercialista e Revisore Contabile. Managing Partner Fondatore di New Deal Advisor S.p.A.. Consigliere Indipendente di Anima Holding S.p.A.. Alessandro Melzi d Eril, nato a Milano il Consigliere Laurea in Economia Politica con specializzazione in Mercati Finanziari e Monetari. Responsabile Direzione Finanza e Governo Societario presso ANIMA SGR S.p.A. e presso Anima Holding S.p.A.. Consigliere di Anima Holding S.p.A. e di Anima PRIMA Funds Plc. Livio Raimondi, nato a Milano, l Consigliere (Indipendente) Laurea in Economia e Commercio. Responsabile Funzione Finanza del Fondo Pensione Previp. Consigliere Indipendente di Anima Holding S.p.A. Gianfranco Venuti, nato a Gorizia, il Consigliere Diploma ragioniere e perito commerciale. Responsabile Private Banking e Wealth Management di Banca Popolare di Milano. Consigliere di Anima Holding S.p.A.. Organo di Controllo L organo di Controllo della SGR è il Collegio Sindacale, composto da 5 membri, che durano in carica 3 esercizi e sono rieleggibili; l attuale Collegio Sindacale è in carica per il triennio 2014/2016 ed è così composto: Antonio Taverna, nato a Parabiago (MI), il Presidente Marco Barassi, nato a Monza, il Sindaco Effettivo Tiziana Di Vincenzo, nata a Frascati (RM), il Sindaco Effettivo Bernardo Rocchi, nato a Pistoia, il Sindaco Supplente Carlotta Veneziani, nata a Piacenza, il Sindaco Supplente Anima Traguardo Dinamico Prospetto - Parte I 3 di 195 Funzioni direttive in SGR Amministratore Delegato e Direttore Generale della SGR è il Dott. Marco Carreri, nato a Roma il 2 dicembre 1961, domiciliato per le cariche presso la sede della Società. Altri Fondi gestiti dalla SGR Oltre al Fondo disciplinato nel presente Prospetto, la SGR gestisce i seguenti altri Fondi: n Sistema Anima: Anima Liquidità Euro, Anima Riserva Dollaro, Anima Riserva Globale, Anima Riserva Emergente, Anima Salvadanaio, Anima Obbligazionario Euro, Anima Obbligazionario Corporate, Anima Pianeta, Anima Obbligazionario High Yield, Anima Obbligazionario Emergente, Anima Italia, Anima Europa, Anima Iniziativa Europa, Anima America, Anima Pacifico, Anima Valore Globale, Anima Emergenti, Anima Sforzesco, Anima Visconteo, Anima Capitale Più Obbligazionario, Anima Capitale Più 15, Anima Capitale Più 30, Anima Capitale Più 70, Anima Risparmio, Anima Alto Potenziale Globale, Anima Fondo Trading. n Sistema Open: Anima Tricolore, Anima Selection, Anima Russell Multi-Asset. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2016 e Anima Traguardo n Anima Traguardo: Anima Traguardo II n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2016 Cedola 3. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2017 Cedola 4. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2017 Cedola 4 II. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2017 Cedola 4 III. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2017 Multi Cedola. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2018 Target Cedola. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2018 Multi Cedola II. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2018 Cedola Semestrale. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2018 Italia Alto Potenziale. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2018 Italia Alto Potenziale II. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2018 Italia Alto Potenziale III. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2018 Alto Potenziale. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2018 Europa Alto Potenziale. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2018 Europa Alto Potenziale II. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2018 Europa Alto Potenziale III. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2019 Plus. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2019 Plus II. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2019 Crescita Sostenibile. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2019 Crescita Sostenibile II. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2019 Flex. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2019 Flex II. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2019 Globale. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2019 Globale II. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2021 Globale. n Anima Traguardo: Anima Traguardo 2019 Multi-Asset. n Anima Traguardo: Anima Traguardo Cedola Europa. n Anima Traguardo: Anima Traguardo Cedola America. n Anima Traguardo: Anima Traguardo Crescita Italia. n Anima Evoluzione 2017 I. n Anima Evoluzione 2019 I. 4 di 19 Prospetto - Parte I Anima Traguardo Dinamico6 n Anima Evoluzione 2019 II. n Anima Evoluzione 2019 III. n Anima Evoluzione 2019 IV. n Anima Evoluzione 2020 I. n Anima Cedola Alto Potenziale n Anima Cedola Alto Potenziale 2021 II. n Anima Cedola Alto Potenziale 2021 III. n Anima Cedola Alto Potenziale 2022 I. n Anima Progetto Europa 2021 Cedola. n Anima Progetto Globale 2022 Cedola. n Anima Iniziativa Italia PMI. n Sistema Active: Active Global Flex, Active Discovery Flex, Active Opportunities Flex, Active Income Flex, Active Currency Flex. n Sistema PRIMA: Anima Fix Euro, Anima Fix Obbligazionario BT, Anima Fix Obbligazionario MLT, Anima Fix Obbligazionario Globale, Anima Fix Imprese, Anima Fix High Yield, Anima Fix Emergenti, Anima Geo Italia, Anima Geo Europa, Anima Geo Europa PMI, Anima Geo America, Anima Geo Asia, Anima Geo Globale, Anima Geo Paesi Emergenti, Anima Rendimento Assoluto Obbligazionario, Anima Star Italia Alto Potenziale, Anima Star Europa Alto Potenziale, Anima Forza 1, Anima Forza 2, Anima Forza 3, Anima Forza 4, Anima Forza 5. n Arti & Mestieri - Fondo Pensione Aperto: Comparto Garanzia 1+, Comparto Conservazione 3+, Comparto Incremento e garanzia 5+, Comparto Equilibrio 5+, Comparto Rivalutazione 10+, Comparto Crescita 25+. n Sistema Valori Responsabili (a seguito del conferimento di una delega di gestione): Etica Obbligazionario Breve Termine, Etica Obbligazionario Misto, Etica Bilanciato, Etica Azionario. Inoltre, la SGR gestisce i seguenti Fondi speculativi: Alpha Hedge Selection, i Fondi in corso di liquidazione denominati Alpha Hedge Dynamic, Alpha Hedge Active, Alpha Hedge Equilibrium, Alpha Hedge Equity, Alpha Hedge High Volatility, Alpha Hedge Low Volatility, Alpha Hedge Mid Volatility, nonché il Fondo chiuso PHedge Low Volatility Side Pocket. 2. La Banca Depositaria BNP Paribas Securities Services S.C.A. (di seguito: la Banca Depositaria ), con sede legale in 3 Rue d Antin, Parigi, operante tramite la propria succursale di Milano, con sede in Via Ansperto n. 5. Le funzioni di emissione e di rimborso dei certificati di partecipazione al Fondo vengono espletate presso la succursale di Milano della Banca Depositaria. Presso la medesima sede sono messi a disposizione del pubblico i prospetti contabili dei Fondi. Alla Banca Depositaria è attribuito il compito di provvedere al calcolo del valore della quota del Fondo. 3. La società di revisione Reconta Ernst & Young S.p.A., con sede legale in Roma, Via Po n Gli intermediari distributori Le quote del Fondo sono collocate da ANIMA SGR S.p.A., nonché per il tramite dei soggetti elencati in apposito allegato al presente Prospetto. Anima Traguardo Dinamico Prospetto - Parte I 5 di 197 5. Il Fondo Natura giuridica e finalità del Fondo comune d investimento di tipo aperto Il Fondo comune d investimento (di seguito: il Fondo ) è un patrimonio collettivo costituito dalle somme versate da una pluralità di Partecipanti ed investite in strumenti finanziari. Ciascun Partecipante detiene un numero di quote, tutte di uguale valore e con uguali diritti, proporzionale all importo che ha versato a titolo di sottoscrizione. Il patrimonio del Fondo costituisce patrimonio autonomo distinto a tutti gli effetti dal patrimonio della SGR e da quello dei singoli Partecipanti, nonché da ogni altro patrimonio gestito dalla medesima SGR. Delle obbligazioni contratte per conto del Fondo, la SGR risponde esclusivamente con il patrimonio del Fondo medesimo. Anima Traguardo Dinamico è un OICVM italiano, a distribuzione dei proventi, rientrante nell ambito di applicazione della Direttiva 2009/65/CE. Il Fondo è di tipo aperto in quanto il Partecipante può, ad ogni data di valorizzazione della quota, richiedere il rimborso parziale o totale delle quote sottoscritte a valere sul patrimonio dello stesso. La sottoscrizione delle quote del Fondo può essere effettuata esclusivamente nel Periodo Iniziale di Collocamento (dal 1 ottobre 2013 al 22 novembre 2013). Il Consiglio di Amministrazione della SGR ha istituito il Fondo Anima Traguardo Dinamico in data 28 giugno 2013 e approvato il relativo Regolamento di gestione. Il Regolamento di gestione non è stato sottoposto all approvazione specifica della Banca d Italia in quanto rientrante nei casi in cui l approvazione si intende rilasciata in via generale ai sensi del Regolamento sulla gestione collettiva del risparmio. In data 13 settembre 2013 il Consiglio di Amministrazione della SGR ha deliberato talune modifiche al Regolamento - mediante approvazione in via generale - efficaci contestualmente alla data di avvio di operatività. Il Fondo è operativo dal 1 ottobre In data 3 ottobre 2014 il Consiglio di Amministrazione della SGR ha deliberato talune modifiche al Regolamento - mediante approvazione in via generale - efficaci dal 3 novembre Il Soggetto che attende alle scelte effettive di investimento è il Dott. Armando Carcaterra, nato a Napoli il , laureato in Discipline Economiche e Sociali, Direttore Investimenti di ANIMA SGR S.p.A., già responsabile del coordinamento dell attività di investimento sui mercati azionari internazionali della SGR stessa, ed in precedenza responsabile degli investimenti azionari europei dei Fondi comuni presso Azimut Gestione Fondi. 6. Rischi generali connessi alla partecipazione al Fondo La partecipazione al Fondo comporta dei rischi connessi alle possibili variazioni del valore della quota che, a sua volta, risente delle oscillazioni del valore degli strumenti finanziari cui vengono investite le risorse del Fondo. In particolare, per apprezzare il rischio derivante dall investimento del patrimonio del Fondo in strumenti finanziari occorre considerare i seguenti elementi: a) rischio connesso alla variazione del prezzo: il prezzo di ciascuno strumento finanziario dipende dalle caratteristiche peculiari della società emittente, dall andamento dei mercati di riferimento e dei settori d investimento, e può variare in modo più o meno accentuato secondo la sua natura. In linea generale, la variazione del prezzo delle azioni è connessa alle prospettive reddituali delle società emittenti e può essere tale da comportare la riduzione o addirittura la perdita del capitale investito, mentre il valore delle obbligazioni è influenzato dall andamento dei tassi d interesse di mercato e dalle valutazioni della capacità del soggetto emittente di far fronte al pagamento degli interessi dovuti e al rimborso del capitale di debito a scadenza; 6 di 19 Prospetto - Parte I Anima Traguardo Dinamico8 b) rischio connesso alla liquidità dei titoli: la liquidità degli strumenti finanziari, ossia la loro attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore, dipende dalle caratteristiche del mercato in cui gli stessi sono trattati. In generale i titoli trattati su mercati regolamentati sono più liquidi e, quindi, meno rischiosi, in quanto più facilmente smobilizzabili dei titoli non trattati su detti mercati. L assenza di una quotazione ufficiale rende inoltre complesso l accertamento del valore effettivo del titolo, la cui determinazione è rimessa a valutazioni discrezionali; c) rischio connesso alla valuta di denominazione: per l investimento in strumenti finanziari denominati in una valuta diversa da quella in cui è denominato il Fondo, occorre tenere presente la variabilità del rapporto di cambio tra la valuta del Fondo e la valuta estera in cui sono denominati gli investimenti; d) rischio connesso all utilizzo di strumenti derivati: l utilizzo di strumenti derivati consente di assumere posizioni di rischio su strumenti finanziari superiori agli esborsi inizialmente sostenuti per aprire tali posizioni (effetto leva). Di conseguenza, una variazione dei prezzi di mercato relativamente piccolo ha un impatto amplificato in termini di guadagno o di perdita sul portafoglio gestito rispetto al caso in cui non si faccia uso della leva; e) rischio di credito: un emittente di uno strumento finanziario in cui investe il Fondo può risultare inadempiente, ossia non corrispondere al Fondo alle scadenze previste tutto o parte del capitale e/o degli interessi maturati; f) rischio connesso agli investimenti in mercati emergenti: le operazioni sui mercati emergenti possono esporre il Fondo a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati possono essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli Investitori; sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del Paese di appartenenza degli enti emittenti; g) rischio di regolamento: trattasi del rischio che il soggetto con il quale il Fondo ha concluso operazioni di compravendita di titoli o divisa non sia in grado di rispettare gli impegni di consegna o pagamento assunti; h) rischio di controparte connesso a strumenti finanziari derivati negoziati al di fuori di mercati regolamentati (OTC): trattasi del rischio che la controparte di un operazione su strumenti finanziari derivati OTC non adempia in tutto o in parte alle obbligazioni di consegna o pagamento generati da tali strumenti oppure del rischio che il Fondo debba sostituire la controparte di un operazione su strumenti finanziari derivati OTC non ancora scaduta in seguito all insolvenza della controparte stessa; il rischio di controparte connesso a strumenti finanziari derivati OTC può essere mitigato mediante la ricezione, da parte del Fondo, di attività a garanzia, secondo quanto di seguito indicato. L esame della politica d investimento del Fondo consente l individuazione specifica dei rischi connessi alla partecipazione al Fondo stesso. La presenza di tali rischi può determinare la possibilità di non ottenere, al momento del rimborso, la restituzione dell investimento finanziario. L andamento del valore della quota del Fondo può variare in relazione alla tipologia di strumenti finanziari e ai settori dell investimento nonché ai relativi mercati di riferimento. Anima Traguardo Dinamico Prospetto - Parte I 7 di 199 b) Informazioni sull investimento FondO Linea soluzioni Anima Traguardo Dinamico Fondo comune d investimento di diritto italiano, rientrante nell ambito di applicazione della Direttiva 2009/65/CE Data di istituzione: 28 giugno 2013 Codice ISIN al Portatore: IT Tipologia di gestione del Fondo a) Tipologia di gestione del Fondo Fondo Total Return Avvertenza: l obiettivo di rendimento non costituisce garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. b) Valuta di denominazione Euro. 8. Parametro di riferimento (c.d. benchmark) In relazione allo stile di gestione adottato non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica d investimento del Fondo coerente con la misura di rischio di seguito indicata. In luogo del benchmark è stata individuata la seguente misura di volatilità del Fondo: volatilità (standard deviation annualizzata) pari a 4,50%. Considerata la particolare politica d investimento del Fondo orientata al mantenimento in portafoglio di strumenti di natura obbligazionaria con durata residua correlata all orizzonte temporale, l eventuale variazione della misura di volatilità e/o dell Indicatore sintetico di rischio non implicheranno mutamento della politica d investimento perseguita dal Fondo. Tale eventuale modifica sarà portata a conoscenza dei singoli Partecipanti entro il mese di febbraio di ciascun anno e verrà, altresì, indicato ove essa si rifletta in una revisione dell Indicatore sintetico di rischio. 9. Periodo minimo raccomandato 5 anni Raccomandazione: questo Fondo potrebbe non essere indicato per gli Investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro 5 anni. 10. Profilo di rischio/rendimento del Fondo a) Grado di rischio connesso all investimento nel Fondo RISCHIO PIÙ BASSO Rendimento potenzialmente più basso RISCHIO PIÙ ELEVATO Rendimento potenzialmente più elevato Il Fondo è classificato nella categoria 3, in quanto la variabilità annualizzata dei rendimenti settimanali degli ultimi 5 anni della sua allocazione tipica è compresa tra 2% e 5%. 8 di 19 Prospetto - Parte I Anima Traguardo Dinamico10 I dati storici utilizzati per calcolare l Indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e quindi la classificazione dell OICR potrebbe cambiare nel tempo. L appartenenza alla classe più bassa non garantisce un investimento esente da rischi. 11. Politica di investimento e rischi specifici del Fondo a) Categoria del Fondo Obbligazionario Misto. b.1) Principali tipologie di strumenti finanziari* e valuta di denominazione Dal 23 novembre 2013 fino al 22 novembre 2018 (Orizzonte Temporale dell Investimento): Investimento principale in strumenti finanziari del mercato obbligazionario, denominati in Euro, Dollari statunitensi, Sterline. Investimento contenuto in strumenti del mercato monetario. Investimento residuale in depositi bancari. Investimento contenuto in strumenti finanziari di natura azionaria e in parti di OICR collegati (armonizzati e non armonizzati), durante l Orizzonte Temporale d investimento. L investimento in strumenti finanziari di natura azionaria di emittenti dei Paesi sviluppati, denominati in qualsiasi valuta, e/o in cui parti di OICR armonizzati e non armonizzati, collegati, di tipo azionario e/o bilanciato e/o absolut/total return, principalmente specializzati nei mercati dei Paesi sviluppati, anche esposti a valute diverse dall Euro, non può superare il 20% del valore complessivo netto. Il patrimonio del Fondo può essere investito in strumenti finanziari di uno stesso emittente in misura superiore al 35% delle sue attività quando gli strumenti finanziari sono emessi o garantiti da uno Stato dell UE, dai suoi enti locali, da uno Stato aderente all OCSE o da organismi internazionali di carattere pubblico di cui fanno parte uno o più Stati membri dell UE, a condizione che il Fondo detenga strumenti finanziari di almeno sei emissioni differenti e che il valore di ciascuna emissione non superi il 30% del totale delle attività del Fondo. Successivamente alla data di scadenza dell Orizzonte Temporale dell Investimento, investimento, in via esclusiva, in strumenti finanziari di natura monetaria e/o obbligazionaria - incluse parti di OICR (anche collegati) - emessi in qualsiasi valuta, depositi bancari e liquidità. b.2) Aree geografiche/mercati di riferimento Parte Obbligazionaria: Mercati dell Area Euro. Parte Azionaria: Mercati dei Paesi sviluppati. b.3) Categorie di emittenti e/o settori industriali Principalmente emittenti governativi e societari (c.d. corporate), con diversificazione degli investimenti in tutti i settori merceologici. b.4) Specifici fattori di rischio Duration: complessiva di portafoglio del Fondo (inclusi i derivati ed esclusi gli OICR) tendenzialmente compresa fra un minimo di 2 anni ed un massimo di 4 anni. Successivamente alla data di scadenza dell Orizzonte Temporale dell Investimento la duration non sarà superiore a 12 mesi. Esposizione al rischio di cambio in misura residuale. L esposizione combinata del Fondo in (i) strumenti di debito - o correlati agli stessi - di emittenti appartenenti ai mercati emergenti, (ii) strumenti finanziari convertibili e (iii) strumenti finanziari con rating inferiore all investment grade, non può superare il 50% del valore complessivo netto. b.5) Operazioni in strumenti finanziari derivati L utilizzo dei derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi; - alla efficiente gestione di portafoglio; - all investimento. * Rilevanza degli investimenti: in linea generale il termine principale qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell attivo del Fondo; il termine prevalente gli investimenti compresi tra il 50% e il 70%; il termine significativo gli investimenti compresi tra il 30% e il 50%; il termine contenuto gli investimenti compresi tra il 10% e il 30%; infine, il termine residuale gli investimenti inferiori in controvalore al 10% del totale dell attivo del Fondo. I termini di rilevanza suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali del Fondo, posti i limiti definiti nel relativo Regolamento di gestione. Anima Traguardo Dinamico Prospetto - Parte I 9 di 1911 L utilizzo dei derivati è coerente con il profilo di rischio/rendimento del Fondo ed è contenuto entro un limite massimo di esposizione complessiva (calcolata con il metodo degli impegni) pari al 10% del patrimonio netto del Fondo stesso. In particolare, l utilizzo di derivati con finalità d investimento è indirizzato ad implementare sia scelte tattiche, sia strategie di arbitraggio tra mercati e/o strumenti finanziari; tale utilizzo può comportare una amplificazione dei guadagni o delle perdite rispetto ai mercati di riferimento. In ogni caso, l impiego di derivati non è finalizzato a produrre un incremento strutturale dell esposizione del Fondo ai mercati di riferimento (effetto leva). c) Tecnica di gestione Il Fondo mira a realizzare un rendimento del portafoglio in linea con quello espresso mediamente da strumenti finanziari obbligazionari governativi di analoga durata emessi da Paesi dell Area Euro di primario merito di credito. Pertanto, l attività di gestione è orientata alla costruzione di un portafoglio iniziale costituito da titoli obbligazionari con vita residua media correlata all Orizzonte Temporale dell Investimento e/o da depositi bancari, strumenti finanziari di natura azionaria e/o OICR come descritti al precedente punto b.1). Nel corso della vita del Fondo, si procede ad un attento monitoraggio volto a verificare il mantenimento: - di una durata media degli strumenti finanziari compatibile con l Orizzonte Temporale dell Investimento; - di profili di liquidità degli investimenti coerenti con l impegno di distribuzione dei proventi. La SGR si attende che il turnover del portafoglio, durante la vita del Fondo, sia particolarmente contenuto e, in generale, limitato ad eventi eccezionali riconducibili a singoli emittenti. Avvertenza: l obiettivo di rendimento sopra indicato non costituisce garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. d) Destinazione dei proventi Il Fondo è a distribuzione dei proventi con opzione del reinvestimento in quote. Il Partecipante che abbia disposto l immissione delle quote nel certificato cumulativo ha facoltà di richiedere, in sede di sottoscrizione o successivamente, il reinvestimento dei proventi di sua spettanza in quote del medesimo Fondo. Qualora in relazione agli esercizi 2014, 2015 e 2016 l importo da distribuire sia superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, la distribuzione rappresenterà un rimborso parziale del valore delle quote. *** Successivamente al termine dell Orizzonte Temporale dell Investimento, la SGR - salvo diversa disposizione scritta del Partecipante - trasferirà automaticamente il patrimonio del Fondo al Fondo Anima Sforzesco promosso e gestito dalla stessa o ad altro Fondo obbligazionario risultante da una operazione straordinaria relativa a tale Fondo. Detta data verrà resa nota ai Partecipanti al Fondo entro trenta giorni antecedenti al termine dell Orizzonte Temporale dell Investimento, mediante avviso pubblicato sul sito internet Avvertenza: le informazioni sulla politica gestionale concretamente posta in essere sono contenute nella relazione degli amministratori all interno del Rendiconto annuale. e) Gestione delle garanzie per le operazioni con strumenti finanziari derivati OTC e per le tecniche di gestione efficiente del portafoglio: Il rischio controparte connesso alle operazioni in strumenti finanziari derivati OTC può essere ridotto dalle attività ricevute dal Fondo a titolo di garanzia, a condizione che queste: - siano rappresentate da liquidità in Euro o da titoli con scadenza massima di dieci anni, emessi in Euro o nella divisa nazionale dai seguenti Stati: Germania, Francia, Austria, Paesi Bassi, Finlandia, Italia, Danimarca, Svezia, Svizzera, Stati Uniti d America e Canada; - se diverse dalla liquidità, siano applicati adeguati scarti di garanzia stabiliti sulla base delle caratteristiche delle attività stesse; - siano rispettate le altre condizioni previste dalla normativa di vigilanza vigente. 10 di 19 Prospetto - Parte I Anima Traguardo Dinamico12 c) Informazioni economiche (costi, agevolazioni, regime fiscale) 12. Oneri a carico del Sottoscrittore e oneri a carico del Fondo Occorre distinguere gli oneri direttamente a carico del Sottoscrittore da quelli che incidono indirettamente sul Sottoscrittore in quanto addebitati automaticamente al Fondo Oneri a carico del Sottoscrittore La SGR all atto della sottoscrizione ha il diritto di prelevare una commissione di sottoscrizione del valore massimo pari al 3% dell ammontare lordo delle somme investite. La SGR preleva: Diritti fissi Importo (in Euro) Per ogni pratica di successione 75,00 Per l emissione di ogni certificato richiesto 10,00 Per ogni operazione di passaggio 7,00 (*) Per ogni operazione di sottoscrizione 8,00 (**) Per ogni operazione di rimborso 8,00 (***) Per l operazione di stacco cedola 2,00 (****) (*) Se il Partecipante, nel Modulo di sottoscrizione, opta per l invio della lettera di conferma dell operazione in formato elettronico, l importo è ridotto a Euro 5,00. (**) Se il partecipante, nel Modulo di sottoscrizione, opta per l invio della lettera di conferma dell operazione in formato elettronico, l importo ridotto a Euro 4,00. (***) Se il Partecipante, nel Modulo di sottoscrizione, opta per l invio della lettera di conferma dell operazione in formato elettronico, l importo è ridotto a Euro 6,00. (****) Se il Partecipante, nel Modulo di sottoscrizione o successivamente opta per l invio della lettera di conferma dell operazione in formato elettronico, l operazione è esente da diritti fissi. La SGR trattiene inoltre: Spese Importo Per imposte, tasse, ai sensi delle disposizioni normative tempo per tempo vigenti, e spese di spedizione relative alla sottoscrizione, ai successivi versamenti e alla conferma dell avvenuto investimento e disinvestimento Per la spedizione dei certificati, qualora il Sottoscrittore ne richieda l invio al proprio domicilio Per le spese di frazionamento dei certificati Spese/Importi effettivamente sostenuti Per il rimborso delle spese di spedizione e assicurazione per l invio dei mezzi di pagamento Inoltre, la Banca Depositaria ha facoltà di trattenere le eventuali spese inerenti il trasferimento del corrispettivo in caso di rimborso. Anima Traguardo Dinamico Prospetto - Parte I 11 di 1913 12.2 Oneri a carico del Fondo Oneri di gestione La commissione di gestione rappresenta il compenso per la SGR che gestisce il Fondo. È calcolata settimanalmente sul valore complessivo netto del Fondo e prelevata dalle disponibilità dello stesso il primo giorno lavorativo del mese successivo a quello di riferimento nella misura di seguito indicata: Periodo di Riferimento Commissione di gestione (aliquota percentuale annua) Nel Periodo Iniziale di Collocamento 0,20% Durante l Orizzonte Temporale dell Investimento 1,10% Successivamente alla scadenza dell Orizzonte Temporale dell Investimento 0,60% In caso di investimento in OICR collegati, sul Fondo acquirente non vengono fatte gravare spese e diritti di qualsiasi natura relativi alla sottoscrizione ed al rimborso delle parti degli OICR collegati acquisiti e, ai fini del computo della commissione di gestione, dal compenso riconosciuto alla SGR è dedotta la remunerazione complessiva che il gestore degli OICR collegati percepisce Altri oneri a) la misura massima degli oneri dovuti alla Banca Depositaria per l incarico svolto è pari allo 0,140%, su base annua, calcolata settimanalmente sul valore complessivo netto del Fondo; b) gli oneri connessi con l acquisizione e la dismissione delle attività del Fondo; c) gli oneri fiscali di pertinenza del Fondo previsti dalla normativa vigente; d) gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita di titoli e le relative imposte di trasferimento; e) le spese di revisione della contabilità e dei rendiconti del Fondo, ivi compreso quello finale di liquidazione; f) le spese di pubblicazione sul quotidiano del valore unitario delle quote del Fondo, degli avvisi inerenti i prospetti periodici del Fondo e quelle di pubblicazione degli avvisi in caso di modifiche del Regolamento e di liquidazione del Fondo, richiesti da mutamenti normativi o dalle disposizioni di vigilanza; g) le spese di stampa e di invio dei documenti periodici destinati al pubblico e quelle derivanti dagli obblighi di comunicazione alla generalità dei Partecipanti, purché tali oneri non attengano a propaganda e a pubblicità, o comunque al collocamento di quote del Fondo; h) gli oneri finanziari connessi all eventuale accensione di prestiti nei casi consentiti dalle disposizioni vigenti e le spese connesse; i) le spese legali e giudiziarie sostenute nell interesse esclusivo del Fondo; j) il contributo di vigilanza dovuto alla Consob, per lo svolgimento dell attività di controllo e di vigilanza. Tra tali spese non sono in ogni caso comprese quelle relative alle procedure di commercializzazione del Fondo nei Paesi diversi dall Italia. Le commissioni di negoziazione non sono quantificabili a priori in quanto variabili. Le spese e i costi effettivi sostenuti dal Fondo nell ultimo anno sono indicati nella Parte II del Prospetto. 13. Agevolazioni finanziarie È possibile concedere, in fase di collocamento, agevolazioni in forma di riduzione della commissione di sottoscrizione fino al 100%. 12 di 19 Prospetto - Parte I Anima Traguardo Dinamico14 14. Regime fiscale Regime di tassazione del Fondo I redditi del Fondo sono esenti dalle imposte sui redditi e dall IRAP. Il Fondo percepisce i redditi di capitale al lordo delle ritenute e delle imposte sostitutive applicabili, tranne talune eccezioni. In particolare, il Fondo rimane soggetto alla ritenuta alla fonte sugli interessi e altri proventi delle obbligazioni, titoli similari e cambiali finanziarie non negoziati in mercati regolamentati o in sistemi multilaterali di negoziazione degli Stati membri dell Unione europea (UE) e degli Stati aderenti all Accordo sullo spazio economico europeo (SEE) inclusi nella lista degli Stati che consentono un adeguato scambio di informazioni (c.d. white list) emessi da società residenti non quotate nonché alla ritenuta sui proventi dei titoli atipici. Regime di tassazione dei Partecipanti Sui redditi di capitale derivanti dalla partecipazione al Fondo è applicata una ritenuta del 26 per cento. La ritenuta è applicata sull ammontare dei proventi distribuiti in costanza di partecipazione al Fondo e sull ammontare dei proventi compresi nella differenza tra il valore di rimborso, liquidazione o cessione delle quote e il costo medio ponderato di sottoscrizione o acquisto delle quote medesime, al netto del 51,92 per cento della quota dei proventi riferibili alle obbligazioni e agli altri titoli pubblici italiani ed equiparati, alle obbligazioni emesse dagli Stati esteri inclusi nella white list e alle obbligazioni emesse da enti territoriali dei suddetti Stati (al fine di garantire una tassazione dei predetti proventi nella misura del 12,50 per cento). I proventi riferibili ai titoli pubblici italiani e esteri sono determinati in proporzione alla percentuale media dell attivo investita direttamente, o indirettamente per il tramite di altri organismi di investimento (italiani ed esteri comunitari armonizzati e non armonizzati soggetti a vigilanza istituiti in Stati UE e SEE inclusi nella white list), nei titoli medesimi. La percentuale media, applicabile in ciascun semestre solare, è rilevata sulla base degli ultimi due prospetti, semestrali o annuali, redatti entro il semestre solare anteriore alla data di distribuzione dei proventi, di riscatto, cessione o liquidazione delle quote ovvero, nel caso in cui entro il predetto semestre ne sia stato redatto uno solo sulla base di tale prospetto. A tali fini, la SGR fornirà le indicazioni utili circa la percentuale media applicabile in ciascun semestre solare. Relativamente alle quote detenute al 30 giugno 2014, sui proventi realizzati in sede di rimborso, cessione o liquidazione delle quote e riferibili ad importi maturati alla predetta data si applica la ritenuta nella misura del 20 per cento (in luogo di quella del 26 per cento). In tal caso, la base imponibile dei redditi di capitale è determinata al netto del 37,5 per cento della quota riferibile ai titoli pubblici italiani e esteri. Tra le operazioni di rimborso sono comprese anche quelle realizzate mediante conversione delle quote da un Comparto ad altro Comparto del medesimo Fondo. La ritenuta è altresì applicata nell ipotesi di trasferimento delle quote a rapporti di custodia, amministrazione o gestione intestati a soggetti diversi dagli intestatari dei rapporti di provenienza, anche se il trasferimento sia avvenuto per successione o donazione. La ritenuta è applicata a titolo d acconto sui proventi percepiti nell esercizio di attività di impresa commerciale e a titolo d imposta nei confronti di tutti gli altri soggetti, compresi quelli esenti o esclusi dall imposta sul reddito delle società. La ritenuta non si applica sui proventi spettanti alle imprese di assicurazione e relativi a quote comprese negli attivi posti a copertura delle riserve matematiche dei rami vita nonché sui proventi percepiti da soggetti esteri che risiedono, ai fini fiscali, in Paesi che consentono un adeguato scambio di informazioni e da altri organismi di investimento italiani e da forme pensionistiche complementari istituite in Italia. Nel caso in cui le quote siano detenute da persone fisiche al di fuori dell esercizio di attività di impresa commerciale, da società semplici e soggetti equiparati nonché da enti non commerciali, alle perdite derivanti dalla partecipazione al Fondo si applica il regime del risparmio amministrato di cui all art. 6 del D. Lgs. n. 461 del 1997, che comporta obblighi di certificazione da parte dell intermediario. È fatta salva la facoltà del cliente di rinunciare al predetto regime con effetto dalla prima operazione successiva. Le perdite riferibili ai titoli pubblici italiani ed esteri possono essere portate in deduzione dalle plusvalenze e dagli altri redditi diversi per un importo ridotto del 51,92 cento del loro ammontare. Anima Traguardo Dinamico Prospetto - Parte I 13 di 1915 Nel caso in cui le quote siano oggetto di donazione o di altro atto di liberalità, l intero valore delle quote concorre alla formazione dell imponibile ai fini del calcolo dell imposta sulle donazioni. Nell ipotesi in cui le quote siano oggetto di successione ereditaria non concorre alla formazione della base imponibile, ai fini dell imposta di successione, la parte di valore delle quote corrispondente al valore dei titoli, comprensivo dei frutti maturati e non riscossi, emessi o garantiti dallo Stato e ad essi assimilati, detenuti dal Fondo alla data di apertura della successione. A tali fini, la SGR fornirà le indicazioni utili circa la composizione del patrimonio del Fondo. 14 di 19 Prospetto - Parte I Anima Traguardo Dinamico16 d) Informazioni sulle modalità di sottoscrizione/rimborso 15. Modalità di sottoscrizione delle quote La sottoscrizione delle quote del Fondo può essere effettuata esclusivamente durante il Periodo Iniziale di Collocamento del Fondo, prendendo contatto con i Soggetti incaricati del collocamento, ovvero recandosi presso la sede legale della SGR. La SGR ha la facoltà di anticipare o prorogare la chiusura del Periodo Iniziale di Collocamento delle quote del Fondo. La data d inizio e quella di fine del Periodo Iniziale di Collocamento del Fondo è altresì resa nota ai Sottoscrittori mediante apposito avviso pubblicato sul sito internet della SGR (www.animasgr.it). L adesione al Fondo avviene mediante la compilazione e sottoscrizione dell apposito Modulo di sottoscrizione e il versamento del relativo importo. La sottoscrizione delle quote può avvenire secondo le seguenti modalità: versando subito per intero il controvalore delle quote che si è deciso di acquistare (versamento in unica soluzione o PIC), oppure mediante operazioni di passaggio da altri Fondi istituiti dalla SGR (esclusi i Fondi appartenenti al Sistema PRIMA ). Versamento in unica soluzione (PIC) Fondo Versamento minimo iniziale (in Euro) Versamento minimo successivo (in Euro) Anima Traguardo Dinamico 500,00 500,00 Il numero delle quote di partecipazione e delle eventuali frazioni millesimali arrotondate per difetto di esse da attribuire ad ogni Partecipante si determina dividendo l importo del versamento, al netto degli oneri a carico dei singoli Partecipanti, per il valore unitario della quota relativo al giorno di riferimento. Il giorno di riferimento è il giorno in cui la SGR ha ricevuto, entro le ore 8:00, notizia certa della sottoscrizione ovvero, se successivo, il giorno di decorrenza dei giorni di valuta riconosciuti ai mezzi di pagamento indicati nel Modulo di sottoscrizione. Le quote del Fondo non sono state registrate ai sensi dello U.S. Securities Act del 1933, come modificato e, pertanto, non possono essere offerte o vendute, direttamente o indirettamente, negli Stati Uniti d America (incluso qualsiasi territorio o possedimento soggetto alla giurisdizione statunitense), nei riguardi o a beneficio di qualsiasi U.S. Person secondo la definizione contenuta nella Regulation S dello United States Securities Act del 1933 e successive modifiche. Prima della sottoscrizione delle quote, i Partecipanti sono tenuti a dichiarare in forma scritta di non essere U.S. Person e successivamente sono tenuti a comunicare senza indugio alla SGR la circostanza di essere diventati U.S. Person. Per la puntuale descrizione delle modalità di sottoscrizione delle quote si rinvia al Regolamento di gestione del Fondo. 16. Modalità di rimborso delle quote È possibile richiedere il rimborso (totale o parziale) delle quote in qualsiasi momento, senza dover fornire alcun preavviso. Per la descrizione delle modalità di richiesta, dei termini di valorizzazione e di effettuazione del rimborso si rinvia alla Sezione VI. Rimborso delle quote, della Parte C) Modalità di Funzionamento, del Regolamento di gestione del Fondo. Per gli oneri applicabili si rinvia alla precedente Sez. C), paragrafo 12.1 del presente Prospetto. Anima Traguardo Dinamico Prospetto - Parte I 15 di 1917 17. Modalità di effettuazione delle operazioni successive alla prima sottoscrizione Il Partecipante al Fondo può effettuare versamenti successivi ovvero operazioni di passaggio da altri Fondi istituiti dalla SGR (esclusi i Fondi appartenenti al Sistema PRIMA ), esclusivamente durante il Periodo Iniziale di Collocamento del Fondo. Successivamente al Periodo Iniziale di Collocamento del Fondo il Partecipante può, altresì, effettuare operazioni di passaggio verso altri Fondi istituiti dalla SGR (esclusi i Fondi appartenenti al Sistema PRIMA ), nel rispetto degli importi minimi di versamento. Ai fini della verifica del predetto importo minimo, si considera il controvalore delle quote rimborsate al lordo della ritenuta fiscale eventualmente applicata. Per gli oneri applicabili si rinvia alla precedente Sez. C), paragrafo 12 del presente Prospetto. È, altresì, possibile effettuare investimenti successivi in Fondi istituiti successivamente alla prima sottoscrizione previa consegna del KIID. Ai sensi dell art. 30, comma 6, del Decreto Legislativo n. 58 del 1998, l efficacia dei contratti conclusi fuori sede è sospesa per la durata di sette giorni decorrenti dalla data di sottoscrizione da parte dell Investitore. In tal caso, l esecuzione della sottoscrizione avverrà una volta trascorso il periodo di sospensiva di sette giorni. Entro tale termine l Investitore può comunicare il proprio recesso senza spese né corrispettivo alla SGR, ai Soggetti incaricati della distribuzione o ai promotori finanziari. La sospensiva di sette giorni non si applica alle sottoscrizioni effettuate presso la sede della SGR o le dipendenze del soggetto incaricato della distribuzione e non riguarda, altresì, le successive sottoscrizioni delle quote dei Fondi commercializzati in Italia e riportati nel Prospetto (o ivi successivamente inseriti), a condizione che al Partecipante sia stato preventivamente fornito il KIID aggiornato o il Prospetto aggiornato con l informativa relativa al Fondo oggetto della sottoscrizione. 18. Procedure di sottoscrizione, rimborso e conversione (c.d. Switch) La sottoscrizione delle quote può essere effettuata anche mediante tecniche di comunicazione a distanza (internet), nel rispetto delle disposizioni di legge e regolamentari vigenti. A tal fine la SGR e/o i Soggetti incaricati del collocamento possono attivare servizi on line che, previa identificazione dell Investitore e rilascio di password o codice identificativo, consentano allo stesso di impartire richieste di acquisto via internet in condizioni di piena consapevolezza. La descrizione delle specifiche procedure da seguire è riportata nei siti operativi. Nei medesimi siti operativi sono riportate le informazioni che devono essere fornite al consumatore prima della conclusione del contratto, ai sensi del D. Lgs. 6 settembre 2005 n. 206 e successive modifiche ( Codice del Consumo ). Restano fermi tutti gli obblighi a carico dei soggetti incaricati del collocamento previsti dal Regolamento Consob n /2007 e successive modifiche ed integrazioni. Ciascun Partecipante ha la facoltà di opporsi al ricevimento di comunicazioni mediante tecniche di comunicazione a distanza. I soggetti che hanno attivato servizi on line per effettuare le operazioni di acquisto mediante tecniche di comunicazione a distanza sono indicati nell Allegato al presente Prospetto denominato Gli intermediari distributori. Gli investimenti successivi, le operazioni di passaggio tra Fondi e le richieste di rimborso di quote immesse nel certificato cumulativo, depositato presso la Banca Depositaria, possono essere effettuati - oltre che mediante internet - tramite il servizio di banca telefonica. Alle operazioni eseguite tramite tecniche di comunicazione a distanza non si applica la sospensiva di sette giorni prevista per un eventuale ripensamento da parte dell Investitore. Il mezzo di pagamento utilizzabile per la sottoscrizione mediante tecniche di comunicazione a distanza è il bonifico bancario; limiti e condizioni di utilizzo di tale mezzo di pagamento sono specificati nel predetto contratto regolante il funzionamento del servizio. 16 di 19 Prospetto - Parte I Anima Traguardo Dinamico18 L utilizzo di internet non grava sui tempi di esecuzione delle operazioni di investimento ai fini della valorizzazione delle quote emesse. In ogni caso, le disposizioni inoltrate in un giorno non lavorativo, si considerano pervenute il primo giorno lavorativo successivo. L utilizzo di internet o del servizio di banca telefonica non comporta variazioni degli oneri indicati al paragrafo 12 del presente Prospetto. Sussistono procedure di controllo delle modalità di sottoscrizione, di rimborso e di switch per assicurare la tutela degli interessi dei Partecipanti al Fondo e scoraggiare pratiche abusive. A fronte di ogni operazione d investimento/rimborso la SGR invia una lettera di conferma dell avvenuto investimento e dell avvenuto rimborso, per i cui contenuti, si rinvia al Regolamento di gestione del Fondo. Anima Traguardo Dinamico Prospetto - Parte I 17 di 1919 e) Informazioni aggiuntive 19. Valorizzazione dell investimento Il valore unitario delle quote è calcolato settimanalmente con riferimento a ciascun venerdì lavorativo (o al primo giorno lavorativo successivo) e pubblicato con la medesima cadenza sul quotidiano Il Sole 24 ORE, con indicazione della relativa data di riferimento. Il valore unitario delle quote può essere altresì rilevato sul sito internet della SGR, all indirizzo Per ulteriori informazioni si rinvia a quanto previsto nella Scheda Identificativa e nell art. V della Parte C) Modalità di funzionamento del Regolamento di gestione. 20. Informativa ai Partecipanti La SGR invia annualmente ai Partecipanti le informazioni relative ai dati periodici di rischio/rendimento del Fondo nonché ai costi sostenuti dal Fondo riportati nella Parte II del Prospetto e nel KIID. La SGR può inviare i predetti documenti anche in formato elettronico, ove l Investitore abbia preventivamente acconsentito a tale forma di comunicazione. 21. Ulteriore informativa disponibile Nel caso in cui il Regolamento di gestione del Fondo non sia allegato al presente Prospetto, gli Investitori possono ottenere, su richiesta, l invio del Regolamento medesimo o l indicazione del luogo in cui possono consultarlo. Il Prospetto del Fondo (comprensivo degli Allegati), l ultima versione del KIID, l ultimo Rendiconto annuale e l ultima Relazione semestrale pubblicati sono forniti gratuitamente agli Investitori che ne facciano richiesta. Tali documenti, unitamente al KIID, sono altresì disponibili sul sito internet della SGR I documenti contabili del Fondo sono, inoltre, disponibili presso la Banca Depositaria. Il Partecipante, nei casi previsti dalla normativa vigente, può anche richiedere la situazione riassuntiva delle quote detenute. La sopra indicata documentazione dovrà essere richiesta per iscritto a ANIMA SGR S.p.A., Corso Garibaldi n Milano, che ne curerà gratuitamente l inoltro a giro di posta all indirizzo indicato dal richiedente medesimo non oltre 30 giorni dalla richiesta. L inoltro della richiesta della documentazione può essere effettuato anche per telefono al seguente numero verde: , o via al seguente indirizzo: L indirizzo internet della SGR è Dichiarazione di responsabilità ANIMA SGR S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante legale (Claudio Bombonato) 18 di 19 Prospetto - Parte I Anima Traguardo Dinamico20 02/2015 Società di gestione del risparmio Soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Anima Holding S.p.A. Corso Garibaldi Milano Telefono: Numero verde: Info: Vedere altro
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 art. 30
 art. 34
 art. 46
 art. 48
 art. 46
 art. 48
 art. 40
 Art. 1
 ART. 4
 art. 7
 art. 67
 Art. 87
 art. 114
 art. 66
 art. 114
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