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Timestamp: 2020-08-14 12:08:05+00:00

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BOE.es - Documento BOE-A-2000-21341
Documento BOE-A-2000-21341
«BOE» núm. 283, de 25 de noviembre de 2000, páginas 40997 a 41000 (4 págs.)
BOE-A-2000-21341
https://www.boe.es/eli/es/o/2000/11/16/(5)
La presente Orden tiene como objetivos materiales en primer lugar, desarrollar el establecimiento de determinadas obligaciones de transparencia de las entidades de crédito y de los titulares de establecimientos de cambio de moneda que realicen operaciones de transferencias con el exterior, en especial las contempladas en la Ley 9/1999, de 12 de abril, por la que se regula el régimen jurídico de las transferencias entre Estados miembros de la Unión Europea (la Ley), con el fin de que las mismas se realicen de forma rápida, fiable y económica y además garantizar un adecuado nivel de información al cliente, tanto previamente como con posterioridad a la ejecución de la operación. En segundo lugar, definir el término "día laborable bancario" utilizado para computar los plazos de estas transferencias.
La Ley, tal como recoge su exposición de motivos, transpuso al ordenamiento jurídico español aquellos preceptos de la Directiva para los que era necesario tal rango normativo. Además consideró conveniente establecer de modo genérico ciertas obligaciones de información que deberán cumplir determinadas entidades, entre ellas, las entidades de crédito respecto de sus clientes, si bien remitiendo su concreción a un posterior desarrollo. Este establecimiento genérico se realiza en los apartados 1 y 2 del artículo 4 de la Ley y en su apartado 3 se establece la habilitación para su desarrollo al señalar expresamente que "corresponderá al Ministro de Economía y Hacienda dentro del marco establecido en el artículo 48.2 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, de Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, desarrollar lo dispuesto en los párrafos precedentes".
Dicho artículo 48.2 en los apartados a), c) y f) también habilita para llevar a cabo la extensión a las transferencias con el exterior que caigan fuera del ámbito de la Ley 9/1999.
Por su parte, en la Disposición final primera de la Ley se faculta igualmente al Ministro de Economía y Hacienda para que defina "el término día laborable bancario".
La Orden contiene dos Capítulos, en el primero de los cuales se recoge el ámbito de su aplicación y determinadas obligaciones de información y compromiso para las entidades que realicen las operaciones en ella contempladas ; en el segundo se recoge una definición del mencionado término "día laborable bancario".
Los artículos 2 a 5 de la presente Orden se aplican exclusivamente a aquellas transferencias con el exterior que caen dentro del ámbito de aplicación de la Ley.
Por tanto han de realizarse entre Estados miembros de la Unión Europea, en euros o en divisas de los mismos y por un importe no superior a 50.000 euros. Por su parte, el artículo 6 se aplica al resto de las transferencias con el exterior y el artículo 7 a ambas.
Finalmente en los artículos 8 y 9 se da una definición de "día laborable bancario" como período de veinticuatro horas dentro del cual la entidad tiene actividad laboral.
a) El plazo máximo referido a días laborables necesario para que, en ejecución de una orden de transferencia dada a la entidad, se acrediten los fondos en la cuenta de la entidad del beneficiario.
d) El plazo máximo necesario, en caso de recepción de una transferencia, para que los fondos acreditados en la cuenta de la entidad se abonen en la cuenta del cliente que sea su beneficiario. Dicho plazo será el previamente pactado con el ordenante o, en su defecto, el de cinco días laborables bancarios.
5. Cuando dichos titulares estén asociados a redes u organizaciones internacionales, la mención a los mismos no podrá inducir a confusión al público sobre identidad o responsabilidad del establecimiento con el que se contratan los servicios de cambio o transferencia ; el Banco de España podrá exigir la adopción de las medidas de transparencia necesarias para cumplir dicha obligación.
6. Las transferencias del o al exterior realizadas a través de titulares de establecimientos de cambio de moneda estarán sujetas a obligación de declaración en términos similares a los previstos para las realizadas a través de las Entidades registradas a que se refiere el artículo 5.o del Real Decreto 1816/1991, de 20 de diciembre, sobre transacciones económicas con el exterior.
Dicha póliza, sea cual sea la naturaleza jurídica de sus relaciones con éstos y con independencia de las acciones que puedan ejercer sus clientes frente a ellos, no podrá contener cláusulas que limiten, a juicio del Banco de España, la finalidad de aseguramiento de dicha actividad ; a efectos del cumplimiento de tales requisitos, el Banco de España podrá instar del titular las correspondientes modificaciones del clausulado de la póliza.
La presente Orden entrará en vigor a los treinta días de su publicación en el "Boletín Oficial del Estado".
Fecha de entrada en vigor: 25/12/2000
SE DEROGA en la forma indicada salvo los apartados 4, 5 y 6 del art. 3 y el art. 7, por Orden EHA/1608/2010, de 14 de junio (Ref. BOE-A-2010-9641).
SE DICTA DE CONFORMIDAD sobre transparencia de las operaciones y protección de la clientela: Circular 3/2001, de 24 de septiembre (Ref. BOE-A-2001-18732).
SE MODIFICA el art. 2.1, por Orden de 28 de mayo de 2001 (Ref. BOE-A-2001-10570).
DESARROLLA la Ley 9/1999, de 12 de abril (Ref. BOE-A-1999-8268).
TRANSPONE los arts. 3, 4 y 5 de la Directiva 97/5/CE, de 27 de enero (Ref. DOUE-L-1997-80240).

References: artículo 4
 artículo 48
 artículo 48
 artículo 6
 artículo 7
 artículo 5
 Real Decreto