Source: https://www.zakonyprolidi.cz/cs/2011-140/zneni-20110527
Timestamp: 2020-04-03 04:50:51+00:00

Document:
140/2011verze 1
Vyhláška č. 140/2011 Sb.Vyhláška o platebních systémech s neodvolatelností zúčtování
Minulé znění 27.05.2011 - 12.01.2018 (verze 1)Předpis je již zrušen
§ 3 - Žádost o povolení k provozování platebního systému
§ 5 - Oznámení o změně údajů v žádosti o povolení k provozování platebního systému
§ 6 - Poskytování informací České národní bance
Česká národní banka stanoví podle § 142 zákona č. 284/2009 Sb., o platebním styku, ve znění zákona č. 139/2011 Sb., (dále jen „zákon“) k provedení § 71 odst. 3, § 72 odst. 4 a § 73b odst. 5 zákona:
a) vzor tiskopisu žádosti o povolení k provozování platebního systému s neodvolatelností zúčtování (dále jen „platební systém“) a obsah jejích příloh,
b) vzor tiskopisu oznámení změn údajů uvedených v žádosti o povolení k provozování platebního systému a obsah jeho příloh a
c) obsah, formu, lhůty a způsob poskytování informací provozovatelem platebního systému České národní bance.
b) dokladem o oprávnění k podnikání úplný výpis z evidence podnikatelů nebo jiné evidence podle jiného právního předpisu1), anebo z obdobných evidencí cizích států, obsahující údaje platné v době podání žádosti nebo oznámení, včetně informací o podaném návrhu na zápis do příslušné evidence, který nebyl ke dni podání žádosti nebo oznámení proveden, a dokument opravňující k výkonu činnosti, je-li vydáván podle jiného právního předpisu, nebo jiný obdobný dokument vydaný příslušným orgánem cizího státu,
c) finančními výkazy
1. výroční zprávy a účetní závěrky za poslední 3 účetní období nebo za období, po které osoba vykonává podnikatelskou činnost, jestliže je toto období kratší než 3 účetní období; v případě, že je osoba součástí konsolidačního celku, též konsolidované výroční zprávy a účetní závěrky za stejné období; má-li být podle jiného právního předpisu2) účetní závěrka ověřena auditorem, rozumí se tím takto ověřená účetní závěrka,
2. doklady o příjmech za poslední 3 roky, majetku a závazcích, pokud se jedná o fyzickou osobu,
d) informačním systémem funkční celek zabezpečující získávání, zpracování, přenos, sdílení a uchovávání informací v jakékoli formě, včetně příslušného technického vybavení,
e) obchodním plánem skutečně zamýšlený plán na první 3 účetní období činnosti podložený reálnými ekonomickými propočty v rozsahu údajů účetní závěrky podle jiného právního předpisu3) spolu s komentářem k jeho jednotlivým položkám, který vždy obsahuje základní východiska, na nichž je obchodní plán postaven,
f) rozhodnutím o úpadku rozhodnutí o úpadku podle zákona upravujícího úpadek a způsoby jeho řešení4), nebo obdobné rozhodnutí podle jiného právního předpisu nebo právního předpisu cizího státu,
g) údaji o osobě
2. u fyzické osoby jméno, anebo jména, příjmení, rodné číslo, datum narození, nebylo-li přiděleno rodné číslo, adresa bydliště ve tvaru ulice, číslo popisné, obec, část obce, poštovní směrovací číslo a stát; u podnikatele zapsaného do obchodního rejstříku také obchodní firma, místo podnikání a identifikační číslo osoby, bylo-li přiděleno,
1. název a druh nebo typ vzdělávací instituce, studijní program, studijní obor, doba trvání studijního programu, způsob a datum ukončení studia, případné získané akademické tituly a
2. přehled kurzů, stáží a studijních pobytů s významem pro činnost platebního systému s uvedením roku jejich absolvování, zaměření, délky trvání a případně získaných titulů.
Žádost o povolení k provozování platebního systému
(K § 71 odst. 3 zákona)
(1) Žádost o povolení k provozování platebního systému se podává na tiskopise, jehož vzor je uveden v příloze č. 1 k této vyhlášce. Součástí žádosti jsou i přílohy podle odstavců 2 až 6.
a) úplné znění zakladatelských dokumentů,
b) doklad o oprávnění k podnikání,
(3) Přílohy obsahující informace související s činností platebního systému jsou
b) strategie rozvoje činnosti zamýšleného platebního systému, zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu a ke střednědobým finančním cílům,
c) popis pravidel přístupu k rizikům obsahující alespoň
6. předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti platebního systému, a postupy pro organizační zabezpečení jednotlivých činností, včetně určení kontaktních osob, které budou přijímat oznámení podaná Českou národní bankou podle § 73f odst. 4 zákona,
7. návrh technického zabezpečení jednotlivých činností, včetně vhodného účetního systému a statisticko-evidenčních systémů, a bezpečnostních zásad, včetně bezpečnostních zásad pro informační systém,
d) pravidla platebního systému minimálně v rozsahu podle § 65 zákona a
e) seznam účastníků platebního systému, který obsahuje údaje o osobě podle § 2 písm. g) bodu 1, každého účastníka platebního systému.
(4) Přílohami obsahujícími informace o vedoucích osobách5) a osobách navrhovaných do vedení provozovatele platebního systému jsou
a) údaje o odborné praxi a údaje o vzdělání každé vedoucí osoby, která skutečně řídí činnost v oblasti provozování platebního systému,
b) doklady o bezúhonnosti vydané cizím státem každé vedoucí osoby a
c) dotazník podle přílohy č. 3 k této vyhlášce vyplněný za každou vedoucí osobu.
(5) Přílohami obsahujícími informace o osobách s kvalifikovanou účastí6) na žadateli a o osobách s úzkým propojením s žadatelem jsou
a) seznam osob s kvalifikovanou účastí na žadateli a osob, které jednáním ve shodě s jinou osobou mají kvalifikovanou účast na žadateli, včetně graficky znázorněných vztahů mezi těmito osobami, s údaji o těchto osobách, s uvedením výše podílu na žadateli, anebo jiné formy účasti na žadateli, u osob jednajících ve shodě také skutečnost, na jejímž základě dochází k jednání ve shodě, a dotazník podle přílohy č. 4 k této vyhlášce vyplněný za každou osobu uvedenou v tomto seznamu,
b) seznam osob, které jsou statutárním orgánem, anebo členem statutárního orgánu, každé osoby podle písmene a), a dotazník podle přílohy č. 3 k této vyhlášce vyplněný za každou osobu uvedenou v tomto seznamu,
c) doklady o bezúhonnosti vydané cizím státem každé osoby uvedené v písmeně a) a každé osoby, která je statutárním orgánem, anebo členem statutárního orgánu každé osoby podle písmene a),
g) smlouva7), na jejímž základě se osoba podle písmene a) stává osobou ovládající, pokud je nebo byla taková smlouva uzavřena, nebo návrh takové smlouvy.
(6) Je-li osobou s kvalifikovanou účastí na žadateli podle odstavce 5 písm. a) osoba, která je institucí, finanční institucí nebo jinou osobou vykonávající činnost na finančním trhu se sídlem v členském státě, a tato osoba podléhá dohledu příslušného orgánu ve státě jejího sídla, žadatel za tuto osobu předkládá
a) přílohu podle odstavce 5 písm. d), a stává-li se tato osoba osobou ovládající žadatele na základě ovládací smlouvy7), také přílohu podle odstavce 5 písm. g) a
b) originál vyjádření orgánu, který vykonává dohled nad osobou s kvalifikovanou účastí na žadateli ve státě jejího sídla, o tom, že mu není známo, že by osoba s kvalifikovanou účastí na žadateli nebyla důvěryhodná.
(1) Je-li žadatelem o povolení k provozování platebního systému osoba podle § 71 odst. 2 zákona, podává žádost na tiskopise, jehož vzor je uveden v příloze č. 2 k této vyhlášce. Součástí žádosti jsou i přílohy podle odstavce 2.
a) doklad o oprávnění k podnikání a
b) pravidla platebního systému.
Oznámení o změně údajů v žádosti o povolení k provozování platebního systému
(K § 72 odst. 4 zákona)
(1) Provozovatel platebního systému podává oznámení o změně údajů uvedených v žádosti o povolení k provozování platebního systému nebo v jejích přílohách na tiskopise, jehož vzor je uveden v příloze č. 1 k této vyhlášce, jde-li o osobu podle § 71 odst. 1 zákona, nebo v příloze č. 2 k této vyhlášce, jde-li o osobu podle § 71 odst. 2 zákona.
(2) Součástí oznámení podle odstavce 1 jsou doklady a informace uvedené
a) v § 3 odst. 2 až 6, jde-li o změnu údajů uvedených v žádosti a jejích přílohách podle § 3,
b) v § 4 odst. 2, jde-li o změnu údajů uvedených v žádosti a jejích přílohách podle § 4, dosvědčující změnu údajů.
(K § 73b odst. 5 zákona)
(1) Provozovatel platebního systému poskytuje České národní bance
a) rozvahu provozovatele platebního systému,
b) výkaz zisku a ztráty provozovatele platebního systému a
c) informaci o plnění podmínek, za kterých bylo uděleno povolení k provozování platebního systému.
(2) Provozovatel platebního systému poskytuje informace podle odstavce 1 za kalendářní rok, nejpozději do 31. ledna následujícího roku.
(1) Pokud je osoba zastoupena, je přílohou žádosti nebo oznámení plná moc nebo jiná listina prokazující oprávnění zastupovat. Pravost podpisu zmocnitele musí být úředně ověřena.
(3) Doklady podle § 3 odst. 2 písm. a) a b), § 3 odst. 4 písm. b) a § 3 odst. 5 písm. c) a d) a podle § 4 odst. 2 se předkládají v originálu nebo úředně ověřené kopii.
(4) Pokud povaha věci vylučuje předložení přílohy žádosti vyžadované touto vyhláškou nebo uvedení údaje v tiskopise a nejsou-li tyto informace nebo údaje z žádosti dostatečně zjevné, uvede žadatel tuto skutečnost v žádosti společně s důvody, pro které nelze přílohu předložit nebo údaj uvést, a tyto důvody přiměřeně doloží.
(5) Žadatel nebo oznamovatel se namísto předložení předepsané přílohy může odvolat na přesně identifikovaný dokument, který v posledních 3 letech předložil České národní bance a který splňuje požadavky stanovené touto vyhláškou.
(6) Cizí veřejná listina se opatří vyšším ověřením listin (superlegalizací), nestanoví-li mezinárodní smlouva8), kterou je Česká republika vázána, jinak. To neplatí pro cizí veřejnou listinu vydanou orgánem veřejné moci
a) členského státu9), nebo
Vyhláška č. 32/2010 Sb., o platebních systémech s neodvolatelností zúčtování, se zrušuje.
Příloha č. 1 k vyhlášce č. 140/2011 Sb.
Žádost o povolení k provozování platebního systému s neodvolatelností zúčtování(§ 71 odst. 1 zákona o platebním styku)Oznámení změny údajů uvedených v žádosti o povolení k provozování platebního systému s neodvolatelností zúčtování(§ 72 odst. 4 zákona o platebním styku)
Příloha č. 2 k vyhlášce č. 140/2011 Sb.
Žádost o povolení k provozování platebního systému s neodvolatelností zúčtování(§ 71 odst. 2 zákona o platebním styku)Oznámení změny údajů uvedených v žádosti o povolení k provozování platebního systému s neodvolatelností zúčtování(§ 72 odst. 4 zákona o platebním styku)
Příloha č. 3 k vyhlášce č. 140/2011 Sb.
Příloha č. 4 k vyhlášce č. 140/2011 Sb.
1) Například zákon č. 513/1991 Sb., obchodní zákoník, ve znění pozdějších předpisů, zákon č. 455/1991 Sb., o živnostenském podnikání (živnostenský zákon), ve znění pozdějších předpisů.
3) § 18 zákona o účetnictví.
4) Například zákon č. 182/2006 Sb., o úpadku a způsobech jeho řešení (insolvenční zákon), ve znění pozdějších předpisů.
5) § 2 odst. 2 písm. h) zákona o platebním styku.
6) § 2 odst. 2 písm. f) zákona o platebním styku.
7) § 190b obchodního zákoníku.
8) Například sdělení Ministerstva zahraničních věcí č. 45/1999 Sb., o přístupu k Úmluvě o zrušení požadavku ověřování cizích veřejných listin.
9) § 2 odst. 2 písm. a) zákona o platebním styku.

References: § 3

§ 5

§ 6
 § 142
 zákona č. 284
 zákona č. 139
 § 71
 § 72
 § 73
 § 71
 § 73
 § 65
 § 2
 § 71
 § 72
 § 71
 § 71
 § 3
 § 3
 § 4
 § 4
 § 73
 § 3
 § 3
 § 3
 § 4
 § 18
 § 2
 § 2
 § 190
 § 2