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Timestamp: 2018-07-21 19:20:12+00:00

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Erstinformationen: wichtige rechtliche Informationen für Verbraucher
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Die folgenden sog. “Erstinformationen” sollen Verbraucher über unsere bundesweite Tätigkeit als unabhängige Finanzberater, Versicherungsmakler und Finanzanlagevermittler informieren. Viele Formulierungen sind aufgrund der Vorgaben des Gesetzgebers recht formalistisch. Sprechen Sie uns deshalb gerne an, damit wir Ihnen unsere Tätigkeit anschaulicher beschreiben können. Sie können diese Erstinformationen auf dieser Seite über folgenden Link auch dauerhaft per Download als PDF Datei speichern (Urteil EFTA-Gerichtshof vom 27.1.2010, Az. E-4/09). Weitere rechtlich relevante Informationen finden Sie im Impressum und auf unserer Seite Datenschutz.
Erstinformationen, Stand 22.2.2018
Weitere statusbezogene Information gem § 12 FinVermV
Ernastr. 31, D-51069 Köln (Anfahrtbeschreibung)
Zweck unserer unabhängigen Finanzberatung ist sicherzustellen, dass unsere Kunden in jeder Lebensphase genug Geld zur dauerhaften Erreichung ihrer Ziele zur Verfügung zu haben. Unser Fokus liegt dabei auf der Absicherung von Gesundheitsrisiken mittels geeigneter Versicherungen und der Optimierung von längerfristigen Geldanlagen.
Wir sind ausschließlich im Rahmen der unter „Status gemäß Gewerbeordnung“ beschriebenen behördlichen Zulassungen tätig, d.h. wir bieten z.B. keine Rechts- oder Steuerberatung an.
Wie unter Kosten unserer Beratung beschrieben entstehen unseren Kunden für unsere Beratung im Bereich Versicherungen normalerweise keine eigens abgerechneten Kosten. Natürlich arbeiten wir nicht ohne Vergütung bzw. “umsonst”. Finanziert wird unsere Beratung durch erfolgsabhängige Provisionen oder Courtagen der meisten Gesellschaften von A wie Allianz bis Z wie Zurich. Diese sind in Versicherungsbeiträgen bereits einkalkuliert, Sie zahlen also nichts extra. Auf Wunsch bieten wir in dafür geeigneten Fällen auch die Möglichkeit einer Honorarberatung gegen eine Pauschale bzw. ein Zeithonorar.
Zum Thema Vergütungen noch ein Hinweis, zu dem wir rechtlich verpflichtet sind: bei einem Versicherungsmakler besteht die theoretische Möglichkeit, dass er neben Provisionen bzw. Courtagen weitere Zuwendungen erhält, z.B. Mehrvergütungen bei Überschreiten von Umsatzschwellen, Marketingzuschüsse oder geldwerte Leistungen wie z.B. Produktschulungen, Teilnahme an Fortbildungsveranstaltungen, kulturelle/gesellschaftliche Veranstaltungen, Überlassen von IT-Software, Verkaufsunterlagen etc..
Unsere Vergütung bei der Vermittlung von Finanzanlagen wird unter Weitere statusbezogene Information gem § 12 FinVermV genauer beschrieben.
1. Unabhängiger Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 Satz 2 Nr. 2 GewO (Register-Nr. D-IMIO-SHGES-72, siehe Vermittlerregister)
2. Unabhängiger Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1, Nr. 2, Nr. 3 GewO (Register-Nr. D-F-142-3E11-63, siehe Vermittlerregister). Siehe dazu auch Statusbezogene Information gem § 12 FinVermV.
3. Unabhängiger Immobiliendarlehensvermittler mit Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 GewO (Register-Nr. D-F-142-3E11-63, siehe Vermittlerregister).
Zuständige Kammer für 1., 2. und 3. (auch ausstellende Behörde und Aufsichtsbehörde):
4. Unabhängiger Darlehensvermittler (ohne Immobiliendarlehen, s.o.) mit Erlaubnis nach § 34c Abs. 1 Nr. 1, Nr. 2 GewO: ausstellende Behörde: Landratsamt Traunstein, Papst-Benedikt XVI.-Platz, 83278 Traunstein; Aufsichtsbehörde: Gewerbeamt Stadt Köln, Willy-Brandt-Platz 3, 50679 Köln.
Eingetragen im Vermittlerregister der Bundesrepublik Deutschland nach § 11a GewO als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 Satz 2 Nr. 2 GewO, Registernummer D-IMIO-SHGES-72, als Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO, Registernummer D-F-142-3E11-63 und als Immobiliendarlehensvermittler mit Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 GewO, Register-Nr. D-F-142-3E11-63.
Die Zufriedenheit unserer Kunden liegt uns sehr am Herzen. Bei Fragen oder Unklarheiten stehen wir Ihnen jederzeit gerne mit einem eigens dafür eingerichteten Beschwerdemanagement zur Verfügung. Sollten Sie sich einmal nicht optimal beraten fühlen, sagen Sie uns das deshalb bitte direkt und wir finden eine Lösung. Falls ein Anliegen auf direktem Wege wider Erwarten nicht geklärt werden kann, können Sie zusätzlich folgende außergerichtlichen Schlichtungsstellen anrufen:
Auch die Europäische Kommission stellt eine Plattform für die außergerichtliche Online-Streitbeilegung (OS-Plattform) bereit, die unter www.ec.europa.eu/consumers/odr aufrufbar ist. Wir sind zur Teilnahme am Streitschlichtungsverfahren verpflichtet. Unsere E-Mail-Adresse finden Sie in unserem Impressum. Hier finden Sie eine Liste mit den Kontaktdaten anerkannter Streitschlichtungsstellen.
Weitere statusbezogene Informationen und Hinweise gem §§ 12, 12a FinVermV
Als Finanzanlagenvermittler erbringen wir Beratungs -oder Vermittlungsleistungen zu Investmentfonds. Folgende Depotbanken im In- und Ausland kommen als Produktgeber, Kapitalverwaltungsgesellschaften (KVG), Verwahrstellen bzw. auch als sogenannte Fondsplattformen u.a. in Frage
Vergütung unserer Tätigkeit als Finanzanlagevermittler
Wir verlangen keine direkte Vergütung vom Anleger, ggf. wird aber zusätzlich eine gesonderte Servicegebührenvereinbarung abgeschlossen. Für den Vertrieb von Finanzanlagen erhalten wir als Finanzanlagenvermittler in der Regel von den Fondsgesellschaften und/oder den depotführenden Stellen Provisionen bzw. Courtagen aus den im Zusammenhang mit dem Kauf und der Verwaltung der Fondsanteile anfallenden Kosten und Gebühren. Wir erhalten von der Verwahrstelle der Fondsanteile den Ausgabeaufschlag einmalig als Agio in Prozent des Anlagebetrages sowie eine laufende Vertriebsprovision, die je nach Abrechnungsart der jeweiligen Kapitalverwaltungs-/Investmentgesellschaft in Prozent des Wertes der vom Depotinhaber gehaltenen Anteile an Fonds im Depot des Anlegers oder in Prozent der jährlichen Managementfee des jeweiligen Fonds im Depot des Anlegers berechnet wird. Die Höhe der Provisionen variiert je nach Investmentgesellschaft, Anlageschwerpunkt und Art der Fonds. Die Höhe der jeweiligen Ausgabeaufschläge sowie der sonstigen Kosten und Gebühren ergibt sich aus den betreffenden Abschnitten der Wesentlichen Anlegerinformationen (KIID), den Verkaufsprospekten der Kapitalverwaltungs-/Investmentgesellschaften und dem Preisleistungsverzeichnis der jeweiligen Lagerstelle und wird durch uns bezogen auf die jeweilig ausgewählte Anlage gesondert ausgewiesen.
Zum Thema Vergütungen noch ein Hinweis, zu dem wir rechtlich verpflichtet sind: bei einem Finanzanlagenvermittler besteht die theoretische Möglichkeit, dass er neben Provisionen bzw. Courtagen weitere Zuwendungen erhält, z.B. Mehrvergütungen bei Überschreiten von Umsatzschwellen, Marketingzuschüsse oder geldwerte Leistungen wie z.B. Produktschulungen, Teilnahme an Fortbildungsveranstaltungen, kulturelle/gesellschaftliche Veranstaltungen, Überlassen von IT-Software, Verkaufsunterlagen etc..
Zögern Sie nicht und stellen Sie uns ihre Frage zum Thema Erstinformationen

References: § 12
 § 12
 § 34
 § 34
 § 12
 § 34
 § 34
 § 11
 § 34
 § 34
 § 34