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Timestamp: 2018-02-19 21:52:17+00:00

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Offerta pubblica di sottoscrizione di MEDIOLANUM PREMIUM PLAN NEW EDITION. prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked. - PDF
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1 Offerta pubblica di sottoscrizione di MEDIOLANUM PREMIUM PLAN NEW EDITION prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked Scheda Sintetica è un prodotto di
3 1/5 INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. Impresa di Assicurazione Attività finanziarie sottostanti Proposte d Investimento Finanziario INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO Mediolanum International Life Ltd., Compagnia di assicurazione di diritto irlandese, soggetta al controllo della Central Bank of Ireland, appartenente al Gruppo Assicurativo Mediolanum, con Sede legale in Irlanda in 2 Shelbourne Buildings, Shelbourne Road, Ballsbridge, Dublin 4. Opera in Italia in regime di stabilimento attraverso la succursale di Milano, con Sede legale e amministrativa in Palazzo Fermi, via F. Sforza - Basiglio - Milano 3 (MI). Contratto Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked denominato Mediolanum Premium Plan New Edition (di seguito Mediolanum Premium Plan). I premi versati dall Investitore-Contraente in Mediolanum Premium Plan, al netto dei costi di caricamento e delle spese di emissione, vengono investiti in uno o più Fondi Interni assicurativi sottoscrivibili singolarmente o in una combinazione degli stessi (c.d. combinazione libera), che l Investitore-Contraente può scegliere sulla base della propria propensione al rischio e della propria preferenza per un investimento di natura azionaria con esposizione sui principali mercati mondiali e sui mercati emergenti, cogliendo le opportunità di megatrends e/o con copertura del rischio di cambio. I Fondi Interni sottoscrivibili sono denominati Premium Plan Fund 2, Premium Plan Fund 3 e Premium Plan Fund 4, le cui caratteristiche sono riportate nelle successive parti Informazioni Specifiche e nella Sez. B.1 della Parte I. Secondo le modalità descritte all Art. 18 delle Condizioni di Contratto, l Investitore- Contraente ha la possibilità di aderire al Programma Consolida i Rendimenti che prevede l investimento di parte del capitale maturato nei Fondi Interni sopra citati, al verificarsi di specifiche condizioni, nel Comparto armonizzato Euro Fixed Income (classe L quote di tipo A ) del Fondo Comune di Investimento Mobiliare di diritto irlandese Mediolanum Best Brands di Mediolanum International Funds Ltd., caratterizzato da un minor grado di rischio. Al momento della sottoscrizione, l Investitore-Contraente ha la facoltà di scegliere quale modalità di versamento del premio fra Premio Unico (Proposta di investimento a Premio Unico) e Piano di Premi Programmati (Proposta di investimento a Piano di Premi Programmati). Premio Unico: Premio minimo pari ad almeno L Investitore- Contraente dopo la fase di sottoscrizione ha inoltre la possibilità di versare Premi Aggiuntivi con un importo almeno pari a Piano di Premi Programmati: Premio Unitario minimo pari ad almeno 100. Per tale modalità di Premio è possibile definire il numero totale dei Premi Unitari da versare (132, 156 o 192). Il Premio Iniziale sarà comunque pari ad almeno 12 Premi Unitari. Secondo le modalità descritte all Art. 17 delle Condizioni di Contratto, l Investitore-Contraente ha la facoltà di aderire al Servizio PAC PIU, che prevede il raddoppio dell importo del Premio Unitario successivo al verificarsi di specifiche condizioni.
4 2/5 Le Proposte d investimento finanziario attraverso le quali è possibile sottoscrivere Mediolanum Premium Plan, sono le seguenti: PREMIUM PLAN FUND 2 A PREMIO UNICO; PREMIUM PLAN FUND 2 A PIANO DEI PREMI PROGRAMMATI; PREMIUM PLAN FUND 3 A PREMIO UNICO; PREMIUM PLAN FUND 3 A PIANO DEI PREMI PROGRAMMATI; PREMIUM PLAN FUND 4 A PREMIO UNICO; PREMIUM PLAN FUND 4 A PIANO DEI PREMI PROGRAMMATI; COMBINAZIONE LIBERA DI FONDI INTERNI A PREMIO UNICO; COMBINAZIONE LIBERA DI FONDI INTERNI A PIANO DEI PREMI PROGRAMMATI; PROGRAMMA CONSOLIDA I RENDIMENTI A 5 ANNI A PREMIO UNICO; PROGRAMMA CONSOLIDA I RENDIMENTI A 10 ANNI A PREMIO UNICO; PROGRAMMA CONSOLIDA I RENDIMENTI A 15 ANNI A PIANO DEI PREMI PROGRAMMATI. Nelle successive parti Informazioni Specifiche si riportano le caratteristiche di ciascuna delle Proposte d investimento finanziario di cui al Prospetto d offerta. Finalità Opzioni contrattuali Durata Mediolanum Premium Plan è un contratto di assicurazione a vita intera di tipo Unit Linked, ossia legato (Linked) a quote dei Fondi collegati: i Fondi Interni assicurativi Premium Plan Fund 2, Premium Plan Fund 3, Premium Plan Fund 4 e l OICR (Organismo di Investimento Collettivo del Risparmio) Euro Fixed Income, Comparto del Fondo Mediolanum Best Brands. L entità delle somme dovute dalla Compagnia è direttamente collegata alle variazioni del valore delle quote (Unit) dei Fondi, le quali a loro volta dipendono dalle oscillazioni di prezzo delle relative attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione. Mediolanum Premium Plan intende soddisfare, nel medio/lungo periodo, esigenze di: investimento del risparmio: è finalizzato alla creazione di un capitale nel mediolungo periodo attraverso l investimento in un portafoglio personalizzato e prevede il riconoscimento periodico, secondo condizioni e misure prefissate, di di un Bonus di Fedeltà sotto forma di maggiorazione del capitale; copertura assicurativa: prevede, in caso di decesso dell Assicurato, il riconoscimento, ai Beneficiari designati dall Investitore-Contraente, di un capitale determinato come sotto descritto. Non sono previste opzioni contrattuali. Il contratto è a vita intera, pertanto la sua durata coincide con la vita dell Assicurato. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI Caso morte In caso di decesso dell Assicurato, il capitale liquidabile ai Beneficiari sarà determinato come segue. - Se alla data di sottoscrizione l Assicurato ha un età non superiore ai 75 anni: il capitale liquidabile sarà pari al 101% del maggiore tra il totale dei premi versati e il controvalore complessivo delle quote del Fondo Interno riferite al contratto determinato in base al valore delle quote alla data di denuncia del decesso, ovvero - se alla data di sottoscrizione l Assicurato ha un età superiore ai 75 anni: il capitale liquidabile sarà pari al 101% del controvalore complessivo delle quote del Fondo Interno riferite al contratto alla data di denuncia del decesso. Il controvalore
5 3/5 complessivo delle quote sarà determinato in base al valore delle quote dei Fondi Interni del 2 Giorno di Valorizzazione successivo alla data di ricezione della denuncia di sinistro presso la succursale di Milano di Mediolanum International Life Ltd., secondo quanto disposto dall Art. 8 delle Condizioni di Contratto. In presenza di riscatti parziali il valore del cumulo dei premi lordi versati è ridotto, ai fini del calcolo di cui sopra, nella stessa proporzione in cui ogni importo riscattato sta al controvalore complessivo delle quote alla data del riscatto. Altri eventi assicurati Altre opzioni contrattuali Non sono previsti altri eventi assicurati. L Investitore-Contraente potrà richiedere di aderire a proprio carico alla Polizza Collettiva opzionale Mediolanum Premium Plan Protection di Mediolanum Assicurazioni S.p.A., contratta dal Distributore Banca Mediolanum S.p.A., che prevede coperture assicurative in caso di morte da infortunio ovvero di invalidità totale e permanente da infortunio/malattia dell Investitore-Contraente. Per maggiori informazioni si rimanda al Fascicolo Informativo e Contrattuale della polizza Mediolanum Premium Plan Protection. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE Informazioni sulle modalità di sottoscrizione Switch e versamenti successivi Mediolanum Premium Plan si intende concluso con la sottoscrizione del Modulo di Proposta. Mediolanum International Life Ltd. dà altresì per conosciuta da parte dell Investitore-Contraente la propria accettazione della proposta e, pertanto, conseguentemente, quest ultimo si considera informato che la conclusione del contratto coincide con la sottoscrizione della stessa da parte dell Investitore- Contraente. L efficacia del contratto è sospesa per un periodo di sette giorni dalla data di sottoscrizione del Modulo di Proposta. La decorrenza della copertura assicurativa coincide, pertanto, con le ore dell ottavo giorno successivo alla data di sottoscrizione del Modulo di Proposta a condizione che, entro tale termine, la Compagnia abbia acquisito la disponibilità del Premio e la conoscenza della relativa causale. Con la stessa decorrenza avranno efficacia tutti gli oneri e gli obblighi che il Contratto pone a carico della Compagnia. Si rinvia alla Sez. D) della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione. L Investitore-Contraente, in ogni momento, con richiesta scritta inviata a Mediolanum International Life Ltd. - Succursale di Milano - mediante raccomandata con ricevuta di ritorno, o altro mezzo idoneo, oppure, per gli Investitori-Contraenti titolari di un conto corrente presso Banca Mediolanum, mediante ordine telefonico registrato su supporto magnetico, nell ambito del servizio banca diretta di Banca Mediolanum, può chiedere il disinvestimento e il contestuale investimento, anche parziale, delle quote acquisite da un Fondo Interno in quote di un altro Fondo Interno in cui il contratto consente di investire. Non è possibile chiedere il disinvestimento e il contestuale investimento delle quote acquisite da uno dei Fondi Interni in quote dell OICR direttamente collegato al contratto Euro Fixed Income, in quanto quest ultimo è sottoscrivibile esclusivamente nell ambito del programma Consolida i Rendimenti. è possibile effettuare versamenti successivi di premi in Fondi Interni istituiti successivamente alla sottoscrizione di Mediolanum Premium Plan previa consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta aggiornato.
6 4/5 Rimborso del Capitale a scadenza (caso vita) Rimborso del Capitale prima della scadenza (c.d. Riscatto) e Riduzione Revoca della Proposta Diritto di recesso Ulteriore Informativa disponibile Il contratto è a vita intera, pertanto la sua durata coincide con la vita dell Assicurato. In ogni momento, l Investitore-Contraente ha la facoltà di risolvere anticipatamente il contratto riscuotendo il valore di riscatto. L Investitore-Contraente ha, inoltre, la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto con le stesse modalità della liquidazione totale. In questo caso, l importo richiesto dovrà essere pari almeno a e il controvalore complessivo delle quote residue presenti sul Fondo almeno pari a 1.000; il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata. Il valore di riscatto è calcolato moltiplicando il numero delle quote dei Fondi Interni Premium Plan Fund 2, Premium Plan Fund 3 e Premium Plan Fund 4 per il valore unitario delle stesse al 2 Giorno di Valorizzazione successivo al giorno di ricezione della richiesta di riscatto completa di tutti i documenti. Il valore di riscatto dell OICR Euro Fixed Income è calcolato in base al valore delle quote del 3 Giorno di Valorizzazione successivo alla data di ricezione della relativa documentazione. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al capitale investito. Si rinvia alla Sez. B.2) della Parte I del Prospetto d offerta per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto. Il contratto si intende concluso con la sottoscrizione del Modulo di Proposta. Il diritto di ripensamento è quindi esercitabile unicamente tramite recesso. In conformità a quanto previsto dall Art. 177 del D. Lgs. 209/2005 (Codice delle Assicurazioni Private), l Investitore-Contraente può recedere dal Contratto entro 30 giorni dal momento in cui è informato ai sensi dell Art. 2 delle Condizioni di Contratto che il Contratto è concluso (ossia dalla data di sottoscrizione del Modulo di Proposta), dandone comunicazione scritta alla Compagnia mediante lettera raccomandata. Qualora il diritto di recesso venga esercitato per iscritto al promotore finanziario del Soggetto Distributore o alla Compagnia entro il termine di 7 giorni dalla data di sottoscrizione del Modulo di Proposta, periodo durante il quale l efficacia del Contratto è sospesa, la Compagnia rimborserà, entro e non oltre 30 giorni dal momento in cui ha ricevuto la comunicazione di recesso, il premio versato senza spese né corrispettivo. Qualora l Investitore-Contraente eserciti il diritto di recesso decorso il predetto termine di 7 giorni, ma prima che sia trascorso il termine di 30 giorni, la Compagnia rimborserà, entro il medesimo termine sopra indicato, il premio versato. Tuttavia, nel caso in cui il premio fosse già stato investito, l importo rimborsato dalla Compagnia sarà corretto della eventuale differenza, positiva o negativa, del valore delle quote del 2 giorno di valorizzazione successivo al giorno di ricezione della comunicazione di recesso presso la sede di Mediolanum International Life Ltd. - succursale di Milano - rispetto a quello di investimento del premio. Il Prospetto d offerta aggiornato e il Regolamento dei Fondi collegati sono disponibili sul sito Internet della Compagnia dove possono essere acquisiti su supporto duraturo. Mediolanum International Life Ltd comunica tempestivamente agli Investitori- Contraenti le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le
7 5/5 caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. Legge applicabile al Contratto Regime linguistico del Contratto Reclami Al contratto si applica la legge italiana. Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. Eventuali reclami possono essere inoltrati per iscritto a Mediolanum International Life Ltd. - Ufficio Reclami, Via F. Sforza, Basiglio, Milano 3 - Milano, anche via fax al numero: 02/ o via all indirizzo oppure Per qualsiasi ulteriore informazione e per eventuali consultazioni è a disposizione dell Investitore-Contraente e dell Assicurato il sito della Compagnia: Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di 45 giorni, potrà rivolgersi, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Compagnia: - per questioni attinenti al contratto, all IVASS, Via del Quirinale 21, Roma, a mezzo raccomandata a/r ovvero via fax al numero: /745; - per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, Divisione Relazioni Esterne Ufficio Esposti, Via G.B.Martini 3, Roma, Fax / , telefono o Via Broletto 7, Milano, Fax , telefono per ulteriori questioni, alle altre Autorità amministrative competenti. - all Autorità di vigilanza del paese d origine della Compagnia (EIRE): Central Bank of Irland, P.O. BOX559, Dame Street, Dublin 2, Ireland. Si rinvia alla Sez. A), Parte I del Prospetto d offerta per ulteriori dettagli. Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni di Contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 31 marzo Data di validità della parte Informazioni Generali : dal 1 aprile 2015.
8 1/7 INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Gestore Altre informazioni Denominazione della Proposta di investimento finanziario: PREMIUM PLAN FUND 2 A PREMIO UNICO. Denominazione del Fondo Interno: PREMIUM PLAN FUND 2. Il Fondo Interno è domiciliato in Irlanda. La delega di gestione del Fondo Interno Premium Plan Fund 2 è stata conferita da Mediolanum International Life Ltd. a Mediolanum Asset Management Ltd., Sede Legale 2 Shelbourne Buildings, Shelbourne Road, Ballsbridge, Dublin 4 - Ireland. Codice della Proposta di investimento finanziario: Premium Plan Fund 2_PU Codice del Fondo Interno: Premium Plan Fund 617 Valuta di denominazione: euro. Inizio operatività del Fondo Interno: 20 settembre 2010 Politica di distribuzione dei proventi: il Fondo è ad accumulazione dei proventi. Modalità di versamento del premio: Premio Unico Iniziale pari ad almeno L Investitore-Contraente ha inoltre la possibilità di versare Premi Aggiuntivi di importo almeno pari a La Proposta di investimento ha come obiettivo l elevata crescita del capitale investito in un orizzonte temporale di medio/lungo periodo, principalmente tramite l investimento di natura azionaria con esposizione ai mercati mondiali. A titolo esemplificativo, si rappresenta una sottoscrizione mediante Premio Unico di per una durata di 10 anni. Per ciascun versamento (Premio Unico Iniziale ed eventuali Premi Aggiuntivi) è previsto il riconoscimento di un Bonus di Fedeltà a partire dal 6 anniversario successivo al versamento e per ciascun anniversario seguente, qualora siano rispettate, per gli anniversari precedenti, le condizioni indicate nella tabella sotto riportata. Tale Bonus sarà pari, per ogni anno di riconoscimento, ad una percentuale dei caricamenti corrisposti sul singolo versamento. Le verifiche di seguito rappresentate saranno disposte su ciascun Premio versato. Anniversario di erogazione Dal 6 al 9 Dal 10 alla risoluzione del contratto Dal 10 alla risoluzione del contratto Condizione per l erogazione* (ammontare degli eventuali riscatti**) 10% dell importo del versamento lordo 10% dell importo del versamento lordo 10% e < 50% dell importo del versamento lordo Importo erogato (% dei caricamenti corrisposti sul versamento) 10% 10% 5% * Nel caso in cui non vengano rispettate le condizioni per il riconoscimento del Bonus ad un determinato anniversario, nessun Bonus sarà riconosciuto negli anniversari successivi.
9 2/7 ** In caso di versamento di Premi Aggiuntivi gli eventuali riscatti verranno detratti a partire dal primo Premio versato (incluso il Premio Iniziale). STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione Orizzonte temporale d Investimento consigliato Profilo di rischio Tipologia di gestione: Flessibile. Obiettivo della gestione: lo scopo del Fondo Interno è la realizzazione dell incremento dei capitali conferiti nel rispetto della politica di investimento e dei livelli di volatilità definiti nel Regolamento del Fondo Interno. Sulla base delle volatilità di mercato osservate alla data di redazione del presente Prospetto e dello stile di gestione adottato, la volatilità media annua attesa, rappresentativa del grado di rischio del Fondo, tenderà ad essere tra il 15% e il 25%. Si rinvia al Regolamento del Fondo Interno per maggiori dettagli sullo stile di gestione adottato. In funzione delle caratteristiche della Proposta di investimento a Premio Unico è consigliato un orizzonte temporale di investimento pari a 10 anni. Grado di rischio: Il grado di rischio connesso all investimento con Premio Unico nel Fondo Interno Premium Plan Fund 2 è Alto. (Il grado di rischio del fondo, parametrato alla sua volatilità, sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto). Scostamento dal benchmark: La gestione non prevede un benchmark di riferimento. Categoria: Fondo Flessibile Politica di Investimento La politica di investimento del Fondo Interno ha quale obiettivo una composizione del portafoglio, in via diretta o indiretta, prevalentemente orientata ai titoli azionari internazionali, appartenenti anche ai mercati emergenti, a titoli ad essi correlati (compresi a puro titolo esemplificativo, certificati che distribuiscono dividendi, obbligazioni convertibili e warrant), ed alle principali valute mondiali. Gli investimenti saranno effettuati con la seguente allocazione: attivi rappresentativi del capitale di rischio (quali, ad esempio, quote di O.I.C.R. di tipo azionario e/o azioni) fino a un massimo del 100%; attivi di tipo obbligazionario (quali, ad esempio, quote di O.I.C.R. e titoli di tipo obbligazionario e monetario: Titoli di Stato e a reddito fisso in genere, strumenti di mercato monetario in genere) fino a un massimo del 100%; liquidità fino al 50%. Il Fondo Interno potrebbe inoltre investire, in coerenza con il relativo profilo di rischio, in strumenti finanziari derivati. Il Fondo potrà essere esposto, direttamente o indirettamente, ad O.I.C.R. ed ad altri fondi di investimento (tra cui fondi di fondi) gestiti da primarie società di gestione internazionale tra cui il gruppo JP Morgan Chase and Co., BlackRock Investment Management (UK) Limited e Morgan Stanley Investment Management Limited. La politica di investimento del Fondo prevede la possibilità di investire in O.I.C.R. ed altri fondi di investimento (tra cui fondi di fondi) istituiti o gestiti da SGR e/o da Società di gestione del medesimo gruppo di appartenenza in misura anche pari al 100%. È possibile quindi anche un investimento esclusivo in quote di O.I.C.R.. Al momento della redazione del presente Prospetto, il Fondo investe in O.I.C.R.
10 3/7 istituiti/gestiti da Società appartenenti al Gruppo Mediolanum in misura indicativamente pari al 100%. Il Fondo può investire in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazioni sulla vita, ma previsti dalla normativa irlandese cui la Società stessa è sottoposta ai fini di vigilanza. Garanzie L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Costi La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Tabella dell Investimento Finanziario VOCI DI COSTO MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE di investimento CONSIGLIATO (valori su base annua) A Costi di Caricamento* 5,000% 0,500% B Commissioni di gestione 0% 0,200% C Costi delle garanzie e/o immunizzazioni 0% 0% D Altri costi contestuali al versamento 0% 0% E Altri costi successivi al versamento** 0% 0,391% F Bonus, Premi e riconoscimenti di quote 0% 0,350% G Costi delle coperture assicurative 0% 0% H Spese di mmissione 0% 0% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio Versato 100,000% L=I-(G+H) Capitale Nominale 100,000% M=L-(A+C+D-F) Capitale Investito*** 95,000%
11 4/7 * L incidenza dei costi di caricamento diminuisce al crescere dell importo del Premio Unico come descritto successivamente. Il valore riportato, basato sul Premio Unico minimo di , rappresenta l incidenza massima applicabile. ** La voce di costo Altri costi successivi al Versamento si riferisce al diritto fisso di gestione annuale e ipotizza un operazione di switch. *** Il capitale investito non considera il Bonus di Fedeltà, riconosciuto a partire dal 6 anniversario successivo al versamento e per ciascun anniversario seguente. Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE: Spese di emissione. Non sono previste spese di emissione del contratto. Costi di caricamento. è prevista l applicazione delle commissioni riportate nella tabella seguente riferite alla somma dei premi lordi versati. Importo di premio (euro) Da fino a Costi di caricamento 5.000,00* ,99 5,00% , ,99 4,00% , ,99 3,00% , ,99 2,00% , ,99 1,00% ,00 Oltre 0,50% * Per i Premi Iniziali è previsto un importo minimo pari a a Descrizione dei Costi Costo delle coperture assicurative previste dal contratto. Il costo delle coperture assicurative è totalmente a carico della Compagnia. L Investitore-Contraente potrà richiedere di aderire a proprio carico alla Polizza Collettiva opzionale Mediolanum Premium Plan Protection di Mediolanum Assicurazioni S.p.A., contratta dal Distributore Banca Mediolanum S.p.A., che prevede coperture assicurative in caso di morte da infortunio ovvero di invalidità totale e permanente da infortunio/malattia dell Investitore-Contraente. Per maggiori informazioni si rimanda al Fascicolo Informativo e Contrattuale della polizza Mediolanum Premium Plan Protection. Costo delle garanzie previste dal contratto. Non previsto. Costi di rimborso/riscatto del capitale. Nel caso di richiesta di esercizio del diritto di riscatto totale/parziale da parte dell Investitore-Contraente, Mediolanum International Life Ltd non prevede l applicazione di alcun tipo di costo. Costi di switch. Per ogni istruzione di modifica delle modalità di investimento del capitale maturato Mediolanum International Life Ltd. tratterrà, dall importo da investire in base alla nuova istruzione, a titolo di rimborso spese la somma di 65,21 che potrà essere aggiornata periodicamente sulla base della variazione intervenuta nell indice ISTAT (base anno 2013), calcolata come descritto all Art. 10 delle Condizioni di Contratto.
12 5/7 COSTI INDIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE: Commissione di gestione annua del Fondo Interno pari allo 0,20%, calcolata giornalmente sulla base del valore netto del Fondo e prelevata dalle disponibilità di quest ultimo nell ultimo giorno lavorativo di ogni mese. Il 100% di tale commissione è utilizzato da Mediolanum International Life Ltd. a copertura dei costi relativi al servizio di asset allocation degli O.I.C.R. collegati e per l amministrazione del contratto di assicurazione. Non è prevista per il Fondo Interno una commissione di overperformance. Commissione di gestione annua relativa agli O.I.C.R. in cui il Fondo Interno può investire. Il Fondo Interno Premium Plan Fund 2 investe in quote di O.I.C.R. (c.d. O.I.C.R. target o obiettivo), senza alcun onere di sottoscrizione o rimborso a carico del Fondo Interno. La commissione di gestione annua media ponderata prevista dagli O.I.C.R. in cui potrebbero investire i Fondi Interni previsti da Mediolanum Premium Plan potrà arrivare fino ad un massimo del 3,45% annuo (incluse, nel caso di investimento in fondi di fondi, delle commissioni previste per i fondi sottostanti). Inoltre potrebbe essere applicata una commissione di overperformance. La media di tale commissione di overperformance, ponderata per i patrimoni medi annui netti degli O.I.C.R., non potrà eccedere il 2,25% annuo. Le commissioni previste per gli O.I.C.R. possono essere in parte retrocesse alla Compagnia. Costi gravanti sul Premio: Costi amministrativi Mediolanum International Life Ltd. preleverà, ad ogni ricorrenza annua del contratto, un diritto fisso pari a 32,60, mediante disinvestimento di un numero sufficiente di quote del Fondo Interno Premium Plan Fund 2. Tale costo potrà essere aggiornato periodicamente sulla base della variazione intervenuta nell indice ISTAT (base anno 2013). Altri costi Altri costi previsti a carico del Fondo Interno: le spese inerenti la pubblicazione del valore della quota del Fondo Interno; le spese di verifica e revisione del Fondo Interno; le spese e le commissioni bancarie dirette inerenti le operazioni sulle disponibilità del Fondo Interno; gli oneri diretti di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari; le spese di transazione relative agli acquisti e vendite degli attivi sottostanti al Fondo Interno; le ulteriori spese che sono attribuite al funzionamento diretto del Fondo. Si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
13 6/7 DATI PERIODICI Il Fondo Premium Plan Fund 2 è stato istituito in data 20/09/2010. Fondo Interno Premium Plan Fund 2 Rendimento storico * Il rendimento è stato calcolato a partire dalla data di inizio operatività del Fondo Interno. I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell Investitore- Contraente; la performance del Fondo riflette gli oneri a carico dello stesso, descritti al paragrafo Descrizione dei costi. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Total Expense Ratio (Ter) Retrocessioni ai Distributori Di seguito si riporta il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del Fondo Interno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ,315% 4,576% 4,411% Nella tabella seguente è riportata, con riferimento al flusso dei costi previsti rispettivamente per la sottoscrizione e la gestione del contratto in base alle risultanze relative all esercizio 2014, la quota parte percepita in media dai distributori: Quota parte dei costi di sottoscrizione Quota parte dei costi di gestione 100% 15% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
14 7/7 INFORMAZIONI ULTERIORI Valorizzazione dell Investimento Il valore unitario delle quote viene calcolato con cadenza giornaliera o, nel caso di giorno festivo in Irlanda, il primo giorno lavorativo successivo, dividendo il valore complessivo netto del Fondo (Art. 7 Regolamento dei Fondi Interni) per il numero complessivo di quote costituenti il patrimonio, entrambi relativi al Giorno di Valorizzazione. Il valore unitario delle quote così calcolato è pubblicato giornalmente sul quotidiano Il Sole 24 Ore e sul sito della Compagnia Il valore della quota così pubblicato è al netto di qualsiasi onere a carico del Fondo. Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni di Contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 31 marzo Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 1 aprile Il Fondo Interno Premium Plan Fund 2 è offerto dal 20 settembre dichiarazione di responsabilità Mediolanum International Life Ltd., (Sede Legale in 2 Shelbourne Buildings, Shelbourne Road, Ballsbridge, Dublino 4, Irlanda), operante in Italia in regime di stabilimento attraverso la succursale di Milano, (Sede legale e amministrativa in via F. Sforza - Basiglio - Milano 3, Milano), si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Mediolanum International Life Ltd. Il Rappresentante Generale per l Italia Massimo Grandis
15 1/9 INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Gestore Altre informazioni Denominazione della Proposta di investimento finanziario: PREMIUM PLAN FUND 2 A PIANO DI PREMI PROGRAMMATI Denominazione del Fondo Interno: Premium Plan Fund 2 Il Fondo Interno è domiciliato in Irlanda. La delega di gestione del Fondo Interno Premium Plan Fund 2 è stata conferita da Mediolanum International Life Ltd. a Mediolanum Asset Management Ltd., Sede Legale 2 Shelbourne Buildings, Shelbourne Road, Ballsbridge, Dublin 4 - Ireland. Codice della Proposta di investimento finanziario: Premium Plan Fund 2_PP Codice del Fondo Interno: Premium Plan Fund 617 Valuta di denominazione: euro. Inizio operatività del Fondo Interno: 20 settembre 2010 Politica di distribuzione dei proventi: il Fondo è ad accumulazione dei proventi. Modalità di versamento del premio: Premio Unitario minimo pari ad almeno 100. Per tale modalità di Premio è possibile definire il numero totale dei Premi Unitari da versare (132, 156 o 192). Il Premio Iniziale sarà comunque pari ad almeno 12 Premi Unitari. La Proposta di investimento ha come obiettivo l apprezzamento del capitale investito nel medio/lungo termine principalmente tramite l investimento di natura azionaria con esposizione ai mercati mondiali, determinato dall ammontare di ciascun premio versato, mitigando il rischio associato all investimento complessivo grazie al frazionamento dell investimento stesso in un orizzonte temporale di lungo periodo. A titolo esemplificativo si rappresenta un Piano di Premi Programmati da 192 Premi Unitari, con un Premio Unitario pari al minimo di 100 (per un importo complessivo nominale del Piano pari a ) e frazionamento mensile, ipotizzando un Premio Iniziale pari a 12 Premi Unitari (per un importo di 1.200), il versamento regolare dei premi Successivi a partire dal mese seguente il versamento iniziale e una permanenza nell investimento per complessivi 15 anni, orizzonte temporale consigliato. È previsto inoltre il riconoscimento di un Bonus di Fedeltà a partire dal 6 anniversario di decorrenza della polizza e per ciascun anniversario successivo, anche in seguito al completamento del Piano, qualora il contratto rimanga attivo e siano rispettate, per ciascun anniversario, le condizioni indicate nella tabella sotto riportata (dipendenti dal Piano di Premi Programmati scelto). Tale Bonus sarà pari, per ogni anno di riconoscimento, ad una percentuale dei caricamenti corrisposti sui primi 18 Premi Unitari.
16 2/9 Anniversario di erogazione Dal 3 al 5 Dal 6 al 10 Dall 11 alla risoluzione del contratto Dall 11 alla risoluzione del contratto Piano di 132 Premi Unitari Condizione per l erogazione* (ammontare degli importi versati al netto degli eventuali riscatti parziali) 95% dell importo dei versamenti previsti fino a quel momento dal Piano di Premi Programmati. 90% dell importo dei versamenti previsti fino a quel momento dal Piano di Premi Programmati. 90% dell importo dei versamenti complessivamente previsti dal Piano di Premi Programmati. 50% e < 90% dell importo dei versamenti complessivamente previsti dal Piano di Premi Programmati. Importo erogato (% dei caricamenti corrisposti sui primi 18 Premi Unitari) Non previsto 10% 10% 5% Anniversario di erogazione Dal 3 al 5 Dal 6 al 9 Dal 10 al 12 Dal 13 alla risoluzione del contratto Dal 13 alla risoluzione del contratto Piano di 156 Premi Unitari Piano di 192 Premi Unitari Condizione per l erogazione* (ammontare degli importi versati al netto degli eventuali riscatti parziali) 95% dell importo dei versamenti previsti fino a quel momento dal Piano di Premi Programmati. 90% dell importo dei versamenti previsti fino a quel momento dal Piano di Premi Programmati. 85% dell importo dei versamenti previsti fino a quel momento dal Piano di Premi Programmati. 85% dell importo dei versamenti complessivamente previsti dal Piano di Premi Programmati. 50% e < 85% dell importo dei versamenti complessivamente previsti dal Piano di Premi Programmati. Importo erogato (% dei caricamenti corrisposti sui primi 18 Premi Unitari) Non previsto 10% 10% 10% 5%
17 3/9 Nel caso di versamenti di Premi eccedenti il Piano di Premi Programmati verranno applicate, per ciascun Premio eccedente il Piano, le condizioni di riconoscimento del Bonus di Fedeltà previste per i contratti a Premio Unico, descritte all Art. 20 delle Condizioni di Contratto. *Nel caso in cui non vengano rispettate le condizioni per il riconoscimento del Bonus ad un determinato anniversario, nessun Bonus sarà riconosciuto negli anniversari successivi. Tale Bonus verrà riconosciuto a totale carico di Mediolanum International Life Ltd., secondo le modalità indicate all Art. 20 delle Condizioni di Contratto. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione Orizzonte temporale d Investimento consigliato Profilo di rischio Tipologia di gestione: Flessibile. Obiettivo della gestione: lo scopo del Fondo Interno è la realizzazione dell incremento dei capitali conferiti nel rispetto della politica di investimento e dei livelli di volatilità definiti nel Regolamento del Fondo Interno. Sulla base delle volatilità di mercato osservate alla data di redazione del presente Prospetto e dello stile di gestione adottato, la volatilità media annua attesa, rappresentativa del grado di rischio del Fondo, tenderà ad essere tra il 15% e il 25%. Si rinvia al Regolamento del Fondo Interno per maggiori dettagli sullo stile di gestione adottato. In funzione delle caratteristiche della Proposta di investimento con Piano di Premi Programmati è consigliato un orizzonte temporale di investimento pari a 15 anni. Grado di rischio: Il grado di rischio connesso all investimento con Piano di Premi Programmati nel Fondo Interno Premium Plan Fund 2 è Medio-Alto. (Il grado di rischio del fondo, parametrato alla sua volatilità, sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto). Scostamento dal benchmark: La gestione non prevede un benchmark di riferimento. Categoria: Fondo Flessibile Politica di Investimento La politica di investimento del Fondo Interno ha quale obiettivo una composizione del portafoglio, in via diretta o indiretta, prevalentemente orientata ai titoli azionari internazionali, appartenenti anche ai mercati emergenti, a titoli ad essi correlati (compresi a puro titolo esemplificativo, certificati che distribuiscono dividendi, obbligazioni convertibili e warrant), ed alle principali valute mondiali. Gli investimenti saranno effettuati con la seguente allocazione: attivi rappresentativi del capitale di rischio (quali, ad esempio, quote di O.I.C.R. di tipo azionario e/o azioni) fino a un massimo del 100%; attivi di tipo obbligazionario (quali, ad esempio, quote di O.I.C.R. e titoli di tipo obbligazionario e monetario: Titoli di Stato e a reddito fisso in genere, strumenti di mercato monetario in genere) fino a un massimo del 100%; liquidità fino al 50%. Il Fondo Interno potrebbe inoltre investire, in coerenza con il relativo profilo di rischio, in strumenti finanziari derivati. Il Fondo potrà essere esposto, direttamente o indirettamente, ad O.I.C.R. ed ad altri fondi di investimento (tra cui fondi di fondi) gestiti da primarie società di gestione internazionale tra cui il
18 4/9 gruppo JP Morgan Chase and Co., BlackRock Investment Management (UK) Limited e Morgan Stanley Investment Management Limited. La politica di investimento del Fondo prevede la possibilità di investire in O.I.C.R. ed altri fondi di investimento (tra cui fondi di fondi) istituiti o gestiti da SGR e/o da Società di gestione del medesimo gruppo di appartenenza in misura anche pari al 100%. È possibile quindi anche un investimento esclusivo in quote di O.I.C.R.. Al momento della redazione del presente Prospetto, il Fondo investe in O.I.C.R. istituiti/gestiti da Società appartenenti al Gruppo Mediolanum in misura indicativamente pari al 100%. Il Fondo può investire in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazioni sulla vita, ma previsti dalla normativa irlandese cui la Società stessa è sottoposta ai fini di vigilanza. Garanzie L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Costi Tabella dell Investimento Finanziario La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. I calcoli si riferiscono alle ipotesi di Piano di Premi Programmati specificate al paragrafo Altre informazioni.
19 5/9 premio iniziale premi successivi VOCI DI COSTO contestuali al versamento A Costi di Caricamento* 38,000% 6,100% B Costi delle Garanzie e/o Immunizzazioni 0% 0% C Altri costi contestuali al Versamento 0% 0% D Bonus e Premi 0% 0% E Costi delle Coperture Assicurative 0% 0% F Spese di Emissione 0% 0% successive al versamento G Costi di Caricamento 0% 0% H Commissioni di Gestione** 0,200% 0,200% I Altri costi successivi al Versamento*** 2,887% 2,887% L Bonus, Premi e riconoscimenti di quote 38,000% 1,267% M Costi delle Garanzie e/o Immunizzazioni 0% 0% N Costi delle Coperture Assicurative 0% 0% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio Versato 100,000% 100,000% P=O-(E+F) Capitale Nominale 100,000% 100,000% Q=P-(A+B+C-D) Capitale Investito**** 62,000% 93,900% * L incidenza dei costi di caricamento diminuisce al crescere dell importo del Premio Unitario come descritto alla Sez. Descrizione dei costi. Il valore riportato, basato sul Premio Unitario minimo, rappresenta l incidenza massima applicabile. ** Su base annua. *** La voce di costo Altri costi successivi al Versamento si riferisce al diritto fisso di gestione annuale e ipotizza un operazione di switch. **** Il capitale investito non considera il Bonus di Fedeltà. Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. Descrizione dei Costi COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE: Spese di emissione. Non sono previste spese di emissione del contratto. Costi di caricamento. Ogni Premio, al netto dei costi amministrativi, è soggetto per i Piani di Premi Programmati alle commissioni riportate nella tabella seguente. Agli eventuali Premi Aggiuntivi è applicata la commissione prevista per i Premi Successivi. Agli eventuali Premi eccedenti il Piano verranno applicate le commissioni previste per la forma a Premio Unico, calcolate in base al cumulo totale dei premi fino a quel momento versati.
20 6/9 Piano da 132 Premi unitari Piano da 156 Premi unitari Piano da 192 Premi unitari Importo Premio Unitario in Primi 18 Premi Unitari Premi Successivi Primi 18 Premi Unitari Premi Successivi Primi 18 Premi Unitari Premi Successivi Costi di caricamento Importi fino a 130 Superiori a 130 fino a 160 Superiori a 160 e fino a 210 Superiori a 210 e fino a 400 Superiori a 400 e fino a 800 Superiori a 800 e fino a Superiori a e fino a Superiori a ,00% 5,60% 36,00% 5,30% 38,00% 5,00% 33,00% 5,50% 34,00% 5,20% 36,00% 4,90% 30,00% 5,40% 32,00% 5,10% 35,00% 4,80% 29,00% 5,30% 31,50% 5,05% 34,50% 4,70% 27,00% 4,50% 28,00% 4,30% 29,00% 4,00% 22,00% 3,75% 23,00% 3,40% 25,00% 2,80% 17,00% 3,45% 18,00% 3,00% 19,00% 2,50% 10,50% 3,10% 12,50% 2,70% 14,00% 2,00% Costo delle coperture assicurative previste dal contratto. Il costo delle coperture assicurative è totalmente a carico della Compagnia. L Investitore-Contraente potrà richiedere di aderire a proprio carico alla Polizza Collettiva opzionale Mediolanum Premium Plan Protection di Mediolanum Assicurazioni S.p.A., contratta dal Distributore Banca Mediolanum S.p.A., che prevede coperture assicurative in caso di morte da infortunio ovvero di invalidità totale e permanente da infortunio/malattia dell Investitore-Contraente. Per maggiori informazioni si rimanda al Fascicolo Informativo e Contrattuale della polizza Mediolanum Premium Plan Protection. Costo delle garanzie previste dal contratto. Non previsto. Costi di rimborso/riscatto del capitale. Nel caso di richiesta di esercizio del diritto di riscatto totale/parziale da parte dell Investitore-Contraente, Mediolanum International Life Ltd non prevede l applicazione di alcun tipo di costo. Costi di switch. Per ogni istruzione di modifica delle modalità di investimento del capitale maturato Mediolanum International Life Ltd. tratterrà, dall importo da investire in base alla nuova istruzione, a titolo di rimborso spese la somma di 65,21 che potrà essere aggiornata periodicamente sulla base della variazione intervenuta nell indice ISTAT (base anno 2013), calcolata come descritto all Art. 10 delle Condizioni di Contratto.
21 7/9 COSTI INDIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE: Commissione di gestione annua del Fondo Interno pari allo 0,20%, calcolata giornalmente sulla base del valore netto del Fondo e prelevata dalle disponibilità di quest ultimo nell ultimo giorno lavorativo di ogni mese. Il 100% di tale commissione è utilizzato da Mediolanum International Life Ltd. A copertura dei costi relativi al servizio di asset allocation degli O.I.C.R. collegati e per l amministrazione del contratto di assicurazione Non è prevista per il Fondo Interno una commissione di overperformance; Commissione di gestione annua relativa agli O.I.C.R. in cui il Fondo Interno può investire. Il Fondo Interno Premium Plan Fund 2 investe in quote di O.I.C.R. (c.d. O.I.C.R. target o obiettivo), senza alcun onere di sottoscrizione o rimborso a carico del Fondo Interno. La commissione di gestione annua media ponderata prevista dagli O.I.C.R. in cui potrebbero investire i Fondi Interni previsti da Mediolanum Premium Plan potrà arrivare fino ad un massimo del 3,45% annuo (incluse, nel caso di investimento in fondi di fondi, delle commissioni previste per i fondi sottostanti). Inoltre potrebbe essere applicata una commissione di overperformance. La media di tale commissione di overperformance, ponderata per i patrimoni medi annui netti degli O.I.C.R., non potrà eccedere il 2,25% annuo. Le commissioni previste per gli O.I.C.R. possono essere in parte retrocesse alla Compagnia. Costi gravanti sul Premio: Costi amministrativi Mediolanum International Life Ltd. preleverà, ad ogni ricorrenza annua del contratto, un diritto fisso pari a 32,60, mediante disinvestimento di un numero sufficiente di quote del Fondo Interno Premium Plan Fund 2. Tale costo potrà essere aggiornato periodicamente sulla base della variazione intervenuta nell indice ISTAT (base anno 2013). Altri costi Altri costi previsti a carico del Fondo Interno: le spese inerenti la pubblicazione del valore della quota del Fondo Interno; le spese di verifica e revisione del Fondo Interno; le spese e le commissioni bancarie dirette inerenti le operazioni sulle disponibilità del Fondo Interno; gli oneri diretti di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari; le spese di transazione relative agli acquisti e vendite degli attivi sottostanti al Fondo Interno; le ulteriori spese che sono attribuite al funzionamento diretto del Fondo. Si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
22 8/9 DATI PERIODICI Il Fondo Premium Plan Fund 2 è stato istituito in data 20/09/2010. Fondo Interno Premium Plan Fund 2 Rendimento storico * Il rendimento è stato calcolato a partire dalla data di inizio operatività del Fondo Interno. I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell Investitore- Contraente; la performance del Fondo riflette gli oneri a carico dello stesso, descritti al paragrafo Descrizione dei costi. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Total Expense Ratio (Ter) Retrocessioni ai Distributori Di seguito si riporta il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del Fondo Interno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ,315% 4,576% 4,411% Nella tabella seguente è riportata, con riferimento al flusso dei costi previsti rispettivamente per la sottoscrizione e la gestione del contratto in base alle risultanze relative all esercizio 2014, la quota parte percepita in media dai distributori: Quota parte dei costi di sottoscrizione Quota parte dei costi di gestione 67% 15% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
23 9/9 INFORMAZIONI ULTERIORI Valorizzazione dell Investimento Il valore unitario delle quote viene calcolato con cadenza giornaliera o, nel caso di giorno festivo in Irlanda, il primo giorno lavorativo successivo, dividendo il valore complessivo netto del Fondo (Art. 7 Regolamento dei Fondi Interni) per il numero complessivo di quote costituenti il patrimonio, entrambi relativi al Giorno di Valorizzazione. Il valore unitario delle quote così calcolato è pubblicato giornalmente sul quotidiano Il Sole 24 Ore e sul sito della Compagnia Il valore della quota così pubblicato è al netto di qualsiasi onere a carico del Fondo. Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni di Contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 31 marzo Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 1 aprile Il Fondo Interno Premium Plan Fund 2 è offerto dal 20 settembre dichiarazione di responsabilità Mediolanum International Life Ltd., (Sede Legale in 2 Shelbourne Buildings, Shelbourne Road, Ballsbridge, Dublino 4, Irlanda), operante in Italia in regime di stabilimento attraverso la succursale di Milano, (Sede legale e amministrativa in via F. Sforza - Basiglio - Milano 3, Milano), si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Mediolanum International Life Ltd. Il Rappresentante Generale per l Italia Massimo Grandis

References: Art. 18
 Art. 17
 Art. 8
 Art. 177
 Art. 2
 Art. 10
 Art. 20
 Art. 20
 Art. 10