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Timestamp: 2018-01-20 07:57:40+00:00

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PROPOSTA DI APERTURA RISERVATA ALLE IMPRESE - PDF
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1 IBAN SI conto! CORRENTE (spazio riservato alla Banca) PROPOSTA DI APERTURA RISERVATA ALLE IMPRESE compilare tutti i campi in stampatello Il/I sottoscritto/i: 1.DATI INDENTIFICATIVI Ragione Sociale Partita IVA Dimensione Azienda Micro Impresa (1) SI NO SEDE LEGALE INDIRIZZO SPEDIZIONE CORRISPONDENZA (se diverso dalla sede legale) Fa /PEC ATTIVITÀ Luogo e di Costituzione CCIAA/REA e di iscrizione Codice ATECO 2007 Oggetto Sociale / Attività Principale Insediamento Principale Attività Sedi secondarie nazionali e non 2.DATI ANAGRAFICI LEGALE RAPPRESENTANTE O PROCURATORE (2) di Nascita INDIRIZZO DI CORRISPONDENZA (se diverso dalla residenza; per residenti all estero, indicare un indirizzo in Italia) DOCUMENTO DI IDENTITÀ (Per i residenti all estero l unico documento accettato è il ) Tipo Carta di Identità di Rilascio di Scadenza (1) L impresa che, al momento della finalizzazione del contratto, occupa meno di 10 addetti e realizza un fatturato annuo o un totale di bilancio annuo non superiori a Eur 2 milioni. (2) Procuratore con rappresentanza in forza di procura depositata e pubblicata ai sensi di legge, munito dei poteri di ordinaria amministrazione, o dei poteri necessari per la stipula di contratti di conto corrente e di deposito e la movimentazione delle somme ivi depositate. 1 di 7
2 3.DATI ANAGRAFICI LEGALE RAPPRESENTANTE O PROCURATORE 2 (2) di Nascita INDIRIZZO DI CORRISPONDENZA (se diverso dalla residenza) DOCUMENTO DI IDENTITÀ Tipo Carta di Identità di Rilascio di Scadenza Con la presente Proposta d Apertura richiedo/richiediamo l apertura del Conto Corrente, dei Servizi di Pagamento e dei seguenti ulteriori servizi: CARTA DI DEBITO (BANCOMAT) A tal fine: Prendo/Prendiamo atto che l apertura del Conto Corrente, dei Servizi di Pagamento e della Carta di Debito saranno sottoposti a valutazione insindacabile della Banca e che il Contratto si intenderà perfezionato solo quando la Banca mi/ci comunicherà la propria accettazione della proposta. Prendo/Prendiamo atto che i Servizi offerti sono riservati alle persone giuridiche residenti in uno degli Stati membri dell Unione Europea (UE) con l aggiunta di Norvegia, Principato di Monaco e Svizzera e, pertanto, dichiaro/dichiariamo di essere, ai fini fiscali, residente/i in uno dei suddetti paesi. Dichiaro/Dichiariamo che la Banca in tempo utile, prima della sottoscrizione della presente proposta, mi/ci ha messo gratuitamente a disposizione, su supporto cartaceo o su altro supporto durevole: Il Foglio Informativo che illustra caratteristiche, rischi e costi dei Servizi e le relative Condizioni Economiche. Il documento generale denominato Principali diritti del cliente. La Guida Pratica Conoscere l Arbitro Bancario e Finanziario e capire come tutelare i propri diritti. La guida pratica Il conto corrente in parole semplici. Copia delle Disposizioni Contrattuali, nonché l informativa dovuta ai sensi della legge in materia di protezione dei dati personali. In caso di offerta fuori sede: Dichiaro/Dichiariamo che la Banca in tempo utile, prima della sottoscrizione della presente proposta, mi/ci ha consegnato gratuitamente, su supporto cartaceo o su altro supporto durevole: Il Foglio Informativo che illustra caratteristiche, rischi e costi dei Servizi e le relative Condizioni Economiche. Il documento generale denominato Principali diritti del cliente. La Guida Pratica Conoscere l Arbitro Bancario e Finanziario e capire come tutelare i propri diritti. La guida pratica Il conto corrente in parole semplici. Dichiaro/Dichiariamo di essere stato/i informato/i della possibilità di richiedere in qualsiasi momento del rapporto una copia del Contratto e del Documento di Sintesi aggiornato con le Condizioni Economiche in vigore, su supporto cartaceo o altro supporto durevole. Accetto/Accettiamo integralmente le Disposizioni Contrattuali e le Condizioni Economiche riportate nel Foglio Informativo che costituiscono parte integrante del Contratto. Dichiaro/Dichiariamo di essere consapevole/i e di approvare che la firma qui di seguito riportata sarà considerata valida ai fini dell identificazione del Cliente (specimen). Accetto/Accettiamo che la Banca mi/ci fornisca comunicazioni anche in forma elettronica (es. o accesso all area riservata del sito Prendo/prendiamo atto che tramite i promotori finanziari: 1. Non sono ammessi versamenti in contante. 2. Il versamento effettuato con assegni bancari/circolari dovrà essere effettuato con le seguenti modalità: a. assegni emessi a favore di uno o più intestatari del conto intestati a Banca Sistema, recando sul retro, prima della firma di girata, la dicitura e per me pagate a Banca Sistema SpA, valuta per l incasso. b. ordini di bonifico e documenti similari che abbiano come beneficiario lo/gli intestatario/i. 2 di 7
3 Allego/Alleghiamo alla presente copia di un documento di identità, in corso di validità, e del tesserino del codice fiscale. Dichiaro/Dichiariamo di non essere soggetto/i a provvedimenti specifici, individuati o per categoria, restrittivi della libertà di svolgimento di operazioni economiche o commerciali, emessi da autorità pubbliche italiane o straniere. Dichiaro/Dichiariamo che la documentazione e le informazioni sopra riportate e in generale fornite alla Banca con la presente proposta sono veritiere e complete. FIRMATARIO 1 (Specimen di firma) FIRMATARIO 2 (Specimen di firma) Ai sensi e per gli effetti degli art e 1342 c.c., degli artt. 117 e 118 del D.Lgs. 385/1993, il/i sottoscritto/i dichiara/dichiarano di approvare specificatamente le clausole di seguito indicate e che le stesse, tenuto conto della natura dei Servizi e facendo riferimento alle circostanze esistenti al momento della sua conclusione ed alle altre clausole del Contratto, non sono da considerarsi vessatorie ai sensi degli artt. 33 e 34 del decreto legislativo 6 settembre 2005, n. 206 ( Codice del Consumo ): Sezione I - Disposizioni Generali - A. Il Rapporto Banca - Cliente: Quali servizi si attivano con il Contratto - Quante possono essere le parti del rapporto - Come può essere modificato il Contratto - Quanto dura il Contratto e come può essere interrotto - Come comunicano la Banca e il Cliente - In quali casi la Banca non è responsabile - Cosa succede se il Cliente non rispetta il Contratto - Come si risolvono le contestazioni tra la Banca e il Cliente - B. I Servizi Bancari: Come può utilizzare i Servizi il Cliente - Come si dimostra il ricevimento e l esecuzione di un ordine e disposizione del Cliente - Come vengono eseguite le disposizioni dalla Banca - In quale valuta si possono effettuare le disposizioni - Sezione II - Disposizioni Speciali: I Singoli Servizi: A. SI conto! CORRENTE Corrente: Come viene gestito il Conto Corrente - Come si effettuano i prelevamenti dal Conto Corrente - Come si effettuano i versamenti sul Conto Corrente - Come si utilizzano gli assegni - Come si utilizza un Fido - B. I Servizi di Pagamento: Come si utilizzano gli Strumenti di Pagamento - Come si effettuano le Operazioni di Pagamento - C. La Carta di Debito: Come si attiva la Carta - Come si usa la Carta - Cosa succede in caso di danneggiamento, smarrimento o sottrazione della Carta o del PIN - In quali casi la Banca non è responsabile - Quando cessa l uso della Carta. FIRMATARIO 1 FIRMATARIO 2 prima di spedire la presente proposta alla banca a mezzo raccomandata a/r, si consiglia di conservarne una copia. allegare copia del documento di identità e codice fiscale oltre a visura camerale, statuto e atto costitutivo della società. si ricorda che il modulo privacy deve essere completato con il timbro dell azienda. 3 di 7
4 QUESTIONARIO PER L ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA AI SENSI DELLA NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO (art. 18 e seguenti del d.lgs. 231/2007) Le seguenti informazioni sono richieste dalla Banca per l adempimento degli obblighi previsti dalla normativa finalizzata al contrasto del riciclaggio. Le informazioni sono sempre raccolte in fase di apertura del rapporto, e possono essere nuovamente richieste dalla Banca (in tutto o in parte) per un loro periodico aggiornamento. Il Cliente fornisce, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni aggiornate che gli sono richieste (art. 21 d.lgs. 231/2007). La Banca non può procedere all apertura del rapporto se il cliente non comunica tutte le informazioni richieste (art. 23, comma 1, d.lgs. 231/2007). Se, in fase di perfezionamento del rapporto, la Banca entra in possesso di disponibilità finanziarie del Cliente, senza poi poter completare l identificazione del Cliente per la mancata comunicazione di alcune informazioni, la Banca interrompe la pratica di apertura e procede alla restituzione delle disponibilità finanziarie di spettanza del Cliente (mediante bonifico su un conto corrente bancario indicato dal Cliente, art. 23 comma 2 del d.lgs. 231/2007). Se, in fase di aggiornamento delle informazioni, il Cliente non fornisce tutti i dati aggiornati nei tempi stabiliti di volta in volta dalla Banca (es.: richiesta della fotocopia di un nuovo documento di identità in corso di validità), la Banca può procedere alla chiusura del rapporto e alla restituzione delle disponibilità finanziarie di spettanza del Cliente (mediante bonifico su un conto corrente bancario indicato dal Cliente, art. 23 comma 2 del d.lgs. 231/2007). 1. SCOPO PREVALENTE DEL RAPPORTO (scegliere una solo opzione) Gestione di incassi e pagamenti aziendali (CC su basi attive) Gestione incassi e pagamenti aziendali in utilizzo degli affidamenti concessi Regolamento transazioni da e per l estero Smobilizzo crediti commerciali Italia Gestione tesoreria aziendale Gestione stipendi dei dipendenti Smobilizzo crediti commerciali Estero Gestione fornitori Attività di investimento 2. IMPRESA AREA GEOGRAFICA PREVALENTE DI SVOLGIMENTO DELLE ATTIVITÀ Italia specificare l eventuale provincia prevalente Unione Europea specificare l eventuale nazione prevalente Paesi Etracomunitari specificare l eventuale nazione prevalente FATTURATO ANNUO ULTIMO ESERCIZIO tra 0 e Euro tra e Euro tra e Euro tra e Euro tra e Euro oltre Euro PROVENIENZA DEL DENARO INVESTITO NEL RAPPORTO (scegliere una sola opzione): Incasso da clienti Vendita beni immobili Vendita/Acquisizione società Vendita beni mobili Operazioni in titoli Da altro conto Titolare effettivo del rapporto Preso atto della definizione di titolare effettivo come di seguito riportata, dichiaro/dichiariamo, sotto la mia/nostra responsabilità, che il Conto Corrente è: non sussiste alcun titolare effettivo. sussistono uno o più titolari effettivi. Definizione di Titolare Effettivo: La persona fisica o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o esercitano il controllo diretto o indiretto sulla società. La nozione di controllo deve essere interpretata in modo sistematico, considerando tanto l art del Codice Civile quanto l art. 93 del d.lgs. 58/1998 (TUF): ai fini dell individuazione del titolare effettivo, possono pertanto rilevare situazioni ulteriori rispetto all interessenza detenuta nella società. Il controllo ricorre comunque per tutte le persone fisiche che hanno il possesso o il controllo diretto o indiretto di una percentuale superiore al 25% del 4 di 7
5 capitale sociale o dei diritti di voto nella società-cliente (a mero titolo esemplificativo, se una percentuale superiore al 25% del capitale o dei diritti di voto nella società-cliente è controllata da un soggetto-non persona fisica, il titolare effettivo deve essere individuato - risalendo lungo la catena partecipativa - nella persona fisica o nelle persone fisiche che, in ultima istanza, esercitano il controllo su tale soggetto). Il titolare effettivo può, inoltre, rinvenirsi in uno o più soggetti preposti all amministrazione della società, in considerazione dell eventuale influenza da questi esercitata sulle decisioni riservate ai soci, con riguardo, in particolare, alle decisioni relative alla nomina degli amministratori. Tale circostanza assume precipuo rilievo quando non ricorra alcuna delle condizioni di cui ai precedenti due paragrafi (quest ultima situazione può riscontrarsi, ad esempio, nelle società ad azionariato diffuso o nelle società cooperative). Non si rende necessaria l individuazione del titolare effettivo per i soggetti che beneficiano dell adeguata verifica semplificata (vedi oltre). La società rientra nella fattispecie di semplificata verifica ai sensi dell art. 25 del d.lgs. n. 231/2007: SI NO Le società che possono usufruire della semplificata verifica sono le seguenti: Le banche; Poste Italiane S.p.A.; Gli istituti di moneta elettronica; Gli istituti di pagamento; Le società di intermediazione mobiliare (SIM); Le società di gestione del risparmio (SGR); Le società di investimento a capitale variabile (SICAV); Le imprese di assicurazione che operano in Italia nei rami di cui all articolo 2, comma 1, del CAP; Le società che svolgono il servizio di riscossione dei tributi; Gli intermediari finanziari iscritti nell albo previsto dall articolo 106 del TUB; Le società fiduciarie di cui all articolo 199, comma 2, del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58; Le succursali insediate in Italia dei soggetti indicati alle lettere precedenti aventi sede legale in uno Stato estero; Cassa depositi e prestiti S.p.A.; I soggetti disciplinati dagli articoli 111 e 112 del TUB; Un ente creditizio o finanziario comunitario soggetto alla Direttiva 2005/60/CE; Un ente creditizio o finanziario situato in uno Stato etracomunitario, che imponga obblighi equivalenti a quelli previsti dalla Direttiva 2005/60/CE e preveda il controllo del rispetto di tali obblighi; Una società o un altro organismo quotato i cui strumenti finanziari sono ammessi alla negoziazione su un mercato regolamentato ai sensi della Direttiva 2004/39/CE in uno o più Stati membri, ovvero una società o un altro organismo quotato di Stato estero soggetto ad obblighi di comunicazione conformi alla normativa comunitaria; Un ufficio della Pubblica Amministrazione ovvero una istituzione o un organismo che svolge funzioni pubbliche conformemente al trattato sull Unione Europea, ai trattati sulle Comunità Europee o al diritto comunitario derivato. 3.TITOLARE EFFETTIVO 1 (DA COMPILARE SOLO SE PRESENTE IL TITOLARE EFFETTIVO) di Nascita DOCUMENTO DI IDENTITÀ (Per i residenti all estero l unico documento accettato è il ) Tipo Carta di Identità di Rilascio di Scadenza 5 di 7
6 4.TITOLARE EFFETTIVO 2 (DA COMPILARE SOLO SE PRESENTE IL TITOLARE EFFETTIVO) di Nascita DOCUMENTO DI IDENTITÀ Tipo Carta di Identità di Rilascio di Scadenza 5.TITOLARE EFFETTIVO 3 (DA COMPILARE SOLO SE PRESENTE IL TITOLARE EFFETTIVO) di Nascita DOCUMENTO DI IDENTITÀ Tipo Carta di Identità di Rilascio di Scadenza 6 di 7
7 Persona Politicamente Esposta Preso atto della definizione di Persona Politicamente Esposta come di seguito riportata, dichiaro/dichiariamo sotto la mia/nostra responsabilità di: FIRMATARIO 1 Essere Persona Politicamente Esposta NON essere Persona Politicamente Esposta FIRMATARIO 2 Essere Persona Politicamente Esposta NON essere Persona Politicamente Esposta TITOLARE EFFETTIVO È Persona Politicamente Esposta NON è Persona Politicamente Esposta TITOLARE EFFETTIVO 2 È Persona Politicamente Esposta NON è Persona Politicamente Esposta TITOLARE EFFETTIVO 3 È Persona Politicamente Esposta NON è Persona Politicamente Esposta Definizione di Persona Politicamente Esposta: persona fisica (residente o meno) che occupa o ha occupato nell ultimo anno, in Italia o all estero importanti cariche pubbliche (3), nonché i suoi famigliari diretti (4), o coloro con i quali tale persona intrattiene notoriamente stretti legami (5). FIRMATARIO 1 FIRMATARIO 2 e / Ragione Sociale Indirizzo / Tel / Qualifica Iscrizione ad Albi o Elenchi / Codice Promotore per avvenuta identificazione DA COMPILARE A CURA DEL SOGGETTO CHE PROCEDE ALL OFFERTA FUORI SEDE (es. promotore finanziario) (3) Capi di stato o di governo, parlamentari, ministri, vice-ministri, sottosegretari, membri di Corti supreme e costituzionali, membri delle Corti dei Conti, membri dei CdA di banche centrali, ambasciatori, ufficiali di alto livello delle Forze Armate, membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese pubbliche. (4) Per famigliari diretti si intendono: il coniuge, i figli e i loro coniugi, coloro che nell ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti precedenti, i genitori. (5) Si fa riferimento a: i) qualsiasi altra persona fisica che ha notoriamente la titolarità effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta relazione d affari con la persona; ii) qualsiasi altra persona fisica che sia unica titolare effettiva di entità giuridiche o soggetti giuridici notoriamente creati di fatto a beneficio della persona. 7 di 7

References: art. 23
 art. 23
 art. 93
 art. 25
 articolo 2
 articolo 106
 articolo 199