Source: https://www.detmold.ihk.de/de/sachkunde-und-gewerbeerlaubnis/versicherungsvermittler
Timestamp: 2016-12-10 18:29:52+00:00

Document:
> Sachkunde und Gewerbeerlaubnis
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Wenn Sie gewerbsmäßig als Versicherungsmakler oder als Versicherungsvertreter den Abschluss von Versicherungsverträgen vermitteln wollen (Versicherungsvermittler), benötigen Sie die Erlaubnis nach § 34d Absatz 1 GewO der zuständigen Industrie- und Handelskammer.
Versicherungsberater, die gewerbsmäßig Dritte über Versicherungen beraten, ohne von einem Versicherungsunternehmen einen wirtschaftlichen Vorteil zu erhalten oder von ihm in anderer Weise abhängig zu sein, unterliegen einer gewerberechtlichen Erlaubnispflicht nach § 34e Absatz 1 GewO und müssen eine Erlaubnis bei ihrer zuständigen IHK einholen.
Für den Erhalt einer Erlaubnis müssen folgende Voraussetzungen erfüllt werden:
Darüber hinaus sind Versicherungsvermittler und Versicherungsberater verpflichtet, sich unverzüglich nach Aufnahme Ihrer Tätigkeit in das Vermittlerregister nach § 11a Absatz 1 GewO eintragen zu lassen. Das Vermittlerregister ist hier öffentlich einsehbar.
Wenn Sie gewerbsmäßig als Versicherungsmakler oder als Versicherungsvertreter den Abschluss von Versicherungsverträgen vermitteln...
Gesetzentwurf zur Umsetzung der Insurance Distribution Directive (IDD)
Am 21.11.2016 hat das Bundeswirtschaftsministerium den Gesetzentwurf zur Umsetzung der IDD-Richtlinie über Versicherungsvertrieb (Insurance Distrubition Directive) vorgelegt. Die Richtlinie (EU) 2016/97 ist bis zum 23.02.2018 in deutsches Recht umzusetzen.
Die IDD regelt nunmehr den gesamten Versicherungsvertrieb. Sie umfasst neben den Versicherungsvertretern und -maklern sowie produktakzessorische Versicherungsvermittler auch den Direktvertrieb durch Versicherungsunternehmen. Erstmals wird der Vertrieb von Rückversicherungen reguliert.
Versicherungsvermittlung beinhaltet gem. § 34d Abs. 1 n. F. auch
die Bereitstellung von Informationen über einen oder mehrere Versicherungsverträge aufgrund von Kriterien, die ein Versicherungsnehmer über eine Website oder andere Medien wählt, sowie die Erstellung einer Rangliste von Versicherungsprodukten, einschließlich eines Preis- und Produktvergleichs oder eines Rabatts auf den Preis eines Versicherungsvertrags, wenn der Versicherungsnehmer einen Versicherungsvertrag direkt oder indirekt über die Website oder das andere Medium abschließen kann.
„Honorar-Versicherungsberater“ gem. § 34d Absatz 2 GewO n. F.Der "Honorar-Versicherungsberater" (§ 34d Absatz 2 GewO n. F.) soll den bislang in § 34e Absatz 1 GewO geregelten Versicherungsberater ersetzen. Damit werden Vermittler und Berater künftig in einer Vorschrift geregelt. Im Gegensatz zum bisherigen Versicherungsberater wird eine Vermittlungstätigkeit des neuen Honorar-Versicherungsberaters nicht ausgeschlossen.
Registrierungspflicht auch für AngestellteVersicherungsvermittler und Honorar-Versicherungsberater sind verpflichtet, die Personen, die für die Vermittlung oder Beratung in leitender Position verantwortlich sind, unverzüglich nach Aufnahme ihrer Tätigkeit in das Register nach § 11a Absatz 1 Satz 1 eintragen zu lassen.
Regelmäßige WeiterbildungVersicherungsvermittler und Honorar-Versicherungsberater und die bei der Vermittlung oder Beratung mitwirkenden Beschäftigten müssen sich in einem Umfang von 15 Stunden pro Kalenderjahr fortbilden.
Provisionsabgabeverbot In § 34d Absatz 1 GewO n. F. wird ein Provisionsabgabeverbot ausdrücklich festgelegt, das in § 48b VAG weiter definiert wird. Hinweis: Die Inhalte des Gesetzentwurfs können sich bis zum Abschluss des Gesetzgebungsverfahrens noch ändern.
Referentenentwurf_IDD (PDF, 333 KB)
Am 21.11.2016 hat das Bundeswirtschaftsministerium den Gesetzentwurf zur...
Anträge, Checkliste und Formulare
ChecklisteUnsere Checkliste zum Erwerb einer Erlaubnis gibt Ihnen Informationen über die erforderlichen Unterlagen, die dem Antrag beizufügen sind.
Hinweise zur erlaubnispflichtigen Person:Bitte beachten Sie, dass für natürliche Personen und juristische Personen unterschiedliche Antragsformulare zu verwenden sind.
Natürliche Personen sind nicht in das Handelsregister eingetragene Einzelunternehmer sowie eingetragene Kaufleute.Auch die Gesellschafter von Personengesellschaften müssen die Anträge als natürliche Personen stellen. Personengesellschaften sind die Gesellschaft bürgerlichen Recht (GbR), die Kommanditgesellschaft (KG) und die offene Handelsgesellschaft (OHG). Bei ihnen hat jeder geschäftsführungsberechtigte Gesellschafter die Erlaubnis auf seinen Namen zu beantragen. Denn die Personengesellschaft selbst kann nicht Träger der Erlaubnis sein.Bei der GmbH & Co. KG ist grundsätzlich die Komplementär-GmbH die Gewerbetreibende und damit erlaubnispflichtig.
Juristische Personen sind beispielsweise die Aktiengesellschaft (AG), die Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH), die Unternehmergesellschaft (haftungsbeschränkt) und eingetragene Genossenschaften.
1. Erlaubnis- und Registrierungsverfahren für Versicherungsvermittler
Versicherungsmakler oder Versicherungsvertreter (Mehrfachagenten)
Ungebundene Versicherungsvermittler benötigen eine Erlaubnis und müssen sich in das Vermittlerregister eintragen lassen. Als ungebundene Vermittler gelten Versicherungsmakler und (echte) Mehrfachagenten. Versicherungsmakler ist, wer gewerbsmäßig für seinen Auftraggeber (Versicherungsnehmer) die Vermittlung von Versicherungen übernimmt, ohne von einem Versicherungsunternehmen oder von einem Versicherungsvertreter damit betraut zu sein. Auch der Handelsvertreter eines Versicherungsmaklers ist Versicherungsmakler im Verhältnis zum Kunden. Echter Mehrfachagent (Versicherungsvertreter) ist hingegen, wer von mehreren Versicherungsunternehmen, deren Produkte zueinander in Konkurrenz stehen, damit betraut ist, gewerbsmäßig Versicherungsverträge zu vermitteln.
Formular 1.1Antrag auf Erteilung einer Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO und Eintragung ins Vermittlerregister und Erteilung einer Registernummer (natürliche Person)
Formular 1.2Antrag auf Erteilung einer Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO und Eintragung ins Vermittlerregister und Erteilung einer Registernummer (juristische Person)
Beiblatt juristische Person(wenn mehrere gesetzliche Vertreter)
Mustertext 5.1Versicherungsbestätigung Berufshaftpflichtversicherung zum Nachweis der erforderlichen Berufshaftpflichtversicherung.
Mustertext 5.2Versicherungsbestätigung Berufshaftpflichtversicherung für Personenhandelsgesellschaften
Mustertext 5.3 Versicherungsbestätigung Berufshaftpflichtversicherung Gruppenvertrag
Beiblatt Mitteilung über Tätigkeit in einem anderen Mitgliedsstaat der EU (wenn mehrere Mitgliedsstaaten)
Wechsel der Tätigkeitsart Versicherungsmakler - VersicherungsvertreterFormular 1.3 - Antragsformular bei Wechsel der Tätigkeitsart (natürliche Person)
Delegation der SachkundeSofern der Sachkundenachweis vom Antragsteller nicht in eigener Person oder bei juristischen Personen nicht von den gesetzlichen Vertretern erbracht werden kann, besteht die Möglichkeit den Sachkundenachweis auf im Unternehmen angestellte vertretungsberechtigte Aufsichtspersonen zu delegieren. In diesem Fall dürfen der Antragsteller bzw. die gesetzlichen Vertreter nicht selbst Versicherungen vermitteln.Bitte verwenden Sie dazu:Formular 4.1 - Delegation des Sachkundenachweises nach § 34d Abs. 2 Nr. 4 GewO (natürliche Person)
2. Erlaubnisbefreiungs- und Registrierungsverfahren für produktakzessorische Versicherungsvermittler
Gewerbetreibende, die Versicherungen nur als Ergänzung zu einer anderweitigen Haupttätigkeit vermitteln, können sich unter bestimmten Voraussetzungen von der Erlaubnispflicht befreien und als „produktakzessorischer Versicherungsvertreter mit Erlaubnisbefreiung“ oder als „produktakzessorischer Versicherungsmakler mit Erlaubnisbefreiung“ in das Versicherungsvermittlerregister eintragen lassen. Ein Beispiel hierfür sind Autohäuser, die als Ergänzung zum Verkauf von Kfz auch Kfz-Versicherungen vermitteln
BaFin Spartenindex
3. Erlaubnis- und Registrierungsverfahren für Versicherungsberater
Versicherungsberater ist, wer gewerbsmäßig Dritte bei der Vereinbarung, Änderung oder Prüfung von Versicherungsverträgen oder bei der Wahrnehmung von Ansprüchen aus Versicherungsverträgen im Versicherungsfall berät oder gegenüber dem Versicherungsunternehmen außergerichtlich vertritt, ohne von einem Versicherungsunternehmen einen wirtschaftlichen Vorteil zu erhalten oder in anderer Weise von ihm abhängig zu sein (Provisionsannahmeverbot).
Wenn sich die im Register eingetragenen Daten eines Versicherungsvermittlers (z. B. durch Umzug oder Namensänderung) nachträglich ändern, besteht eine Mitteilungspflicht an die zuständige IHK.
Änderung der Erlaubnis-/Registerdaten, Firmenänderung / Wechsel in Geschäftsführung/VorstandFormular Mitteilung über die Änderung der Registerdaten VVR
Checkliste Versicherungsvermittler/-berater (PDF, 122 KB)
1.1 VVR Antrag auf Erlaubnis § 34d natürliche Person (DOCX, 266 KB)
1.2 VVR Antrag auf Erlaubnis § 34d juristische Person (DOCX, 269 KB)
VVR Beiblatt juristische Person (DOCX, 248 KB)
5.1 VVR Versicherungsbestätigung (PDF, 19 KB)
5.2 VVR Versicherungsbestätigung Personenhandelsgesellschaft (PDF, 21 KB)
5.3 VVR Versicherungsbestätigung Gruppenvertrag (PDF, 21 KB)
VVR Beiblatt Mitteilung über Tätigkeit in einem anderen Mitgliedsstaat der EU (DOCX, 254 KB)
1.3 VVR Wechsel der Tätigkeitsart (natürliche Person) (DOCX, 255 KB)
1.4 VVR Wechsel der Tätigkeitsart (juristische Person) (DOCX, 258 KB)
4.1 VVR Delegation des Sachkundenachweises (natürliche Person) (DOCX, 254 KB)
4.2 VVR Delegation des Sachkundenachweises (juristische Person) (DOCX, 255 KB)
2.1. VVR Antrag auf Erlaubnisbefreiung (natürliche Person) (DOCX, 262 KB)
2.2 VVR Antrag auf Erlaubnisbefreiung (juristische Person) (DOCX, 262 KB)
BaFin Spartenindex (PDF, 45 KB)
3.1 VVR Antrag auf Erlaubnis § 34e Versicherungsberater (natürliche Person) (DOCX, 266 KB)
3.2 VVR Antrag auf Erlaubnis § 34e Versicherungsberater (juristische Person) (DOCX, 268 KB)
VVR Änderung der Registerdaten (DOCX, 261 KB)
ChecklisteUnsere Checkliste zum Erwerb einer Erlaubnis gibt Ihnen Informationen über die erforderlichen Unterlagen, die dem Antrag...
Wenn Sie auf Ihre Erlaubnis verzichten wollen, benutzen Sie das entsprechende Formular für den Erlaubnisverzicht.
VVR Erlaubnisverzicht (Versicherungsvermittler) natürliche Person (DOCX, 347 KB)
VVR Erlaubnisverzicht (Versicherungsvermittler) juristische Person (DOCX, 347 KB)
VVR Erlaubnisbefreiungsverzicht (produktakzessorische Versicherungsvermittler) natürliche Person (DOCX, 348 KB)
VVR Erlaubnisbefreiungsverzicht (produktakzessorische Vermittler) juristische Person (DOCX, 347 KB)
VVR Erlaubnisverzicht (Versicherungsberater) natürliche Person (DOCX, 347 KB)
VVR Erlaubnisverzicht (Versicherungsberater) juristische Person (DOCX, 347 KB)
Merkblätter, Gesetz und Verordnung
Gesetz und Verordnung finden Sie unter juris BMJ
Merkblatt Grundlagen Versicherungsvermittlungsgesetz (PDF, 152 KB)
Versicherungsvermittler mit Erlaubnisbefreiung (PDF, 142 KB)
Merkblatt Kundeninformation und Dokumentation (PDF, 144 KB)
Merkblatt Zusätzliche Angaben im Internet-Impressum erforderlich (PDF, 135 KB)
Geprüfter Versicherungsfachmann/-frau IHK Der ungebundene Versicherungsvermittler sowie der Versicherungsberater muss nach § 34 d Abs. 2 Nr. 4 GewO durch eine vor der Industrie- und Handelskammer erfolgreich abgelegte Prüfung nachweisen, dass er die für die Versicherungsvermittlung notwendige Sachkunde über die versicherungsfachlichen und rechtlichen Grundlagen sowie die Kundenberatung besitzt.
Rechtsgrundlagen für die Durchführung der Sachkundeprüfung für Versicherungsvermittler und Versicherungsberater bilden das Gesetz zur Neuregelung des Versicherungsvermittlerrechts sowie die Verordnung über die Versicherungsvermittlung und -beratung (VersVermV).
Im Jahr 2017 finden die Prüfungen voraussichtlich an folgenden Terminen statt:
Die IHK Lippe zu Detmold führt keine Prüfungen "Versicherungsfachmann/ -frau IHK" durch. Anmeldungen zur Prüfung sind bundesweit bei allen IHK's möglich.
Lehrgänge zur Sachkundeprüfung "Versicherungsfachmann/ -frau IHK" können Sie selbstständig mit allen aktuellen Informationen (Preise, Lehrgangsdauer und -inhalt) über folgende Internetadresse recherchieren: http://www.wis.ihk.de/
Geprüfter Versicherungsfachmann/-frau IHK Der ungebundene Versicherungsvermittler sowie der Versicherungsberater muss nach § 34 d Abs....
Telefon: 05231 7601-25	Fax: 05231 7601-8025	E-Mail: runter scrollen

References: § 34
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 § 11
 § 34
 § 34
 § 34
 § 11
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 § 48
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