Source: https://www.knf.gov.pl/o_nas/komunikaty?articleId=64776&p_id=18
Timestamp: 2020-07-13 18:46:00+00:00

Document:
Komunikaty za lata 2016-2019 - Komisja Nadzoru Finansowego
O KNF ﹀
Urząd Komisji >
Współpraca międzynarodowa >
Unia Europejska >
Regulacje UE i dokumenty powiązane >
Organizacje międzynarodowe >
DLA KONSUMENTA ﹀
Sposób przyjmowania informacji o nieprawidłowościach w funkcjonowaniu podmiotów nadzorowanych
Sąd Polubowny >
Kampanie społeczne >
Weksle inwestycyjne - uświadom sobie zagrożenia!
Dopilnuj, żeby Twoja inwestycja nie stała się iluzją! – kampania informacyjna dot. ryzyk związanych z inwestowaniem w zakup tzw. condohoteli/aparthoteli
Kampania społeczna - A Ty kim będziesz, kiedy bańka pęknie?
Uwazajnakryptowaluty.pl! Kampania informacyjna NBP i KNF
Kampania informacyjna Zanim
PODMIOTY ﹀
Podmioty sektora bankowego >
Podmioty rynku kapitałowego >
Emitenci akcji >
Ewidencja akcji
Oferty Publiczne i Prospekty Emisyjne >
Wytyczne w sprawie zatwierdzania prospektu
Statystyki toczących się postępowań administracyjnych w przedmiocie zatwierdzenia prospektu
Firmy inwestycyjne i Agenci firm inwestycyjnych >
Firmy inwestycyjne, którym cofnięto zezwolenie na prowadzenie działalności maklerskiej
Notyfikacje zagranicznych firm inwestycyjnych z państw UE/EOG - działaność w formie oddziału
Notyfikacje zagranicznych firm inwestycyjnych z państw UE/EOG - działalność bez otwierania oddziału
Notyfikacje domów maklerskich - działalność bez otwierania oddziału na terytorium państw UE/EOG
Notyfikacje domów maklerskich - działalność w formie oddziału na terytorium państw UE/EOG
Obrót towarami giełdowymi >
Banki powiernicze
Maklerzy papierów wartościowych >
Podmioty infrastruktury rynku kapitałowego >
Rejestr ASO MŚP
Fundusze inwestycyjne i towarzystwa funduszy inwestycyjnych >
Podmioty rynku ubezpieczeniowego >
Podmioty rynku emerytalnego >
Instytucje umieszczone w Ewidencji PPK
Podmioty rynku usług płatniczych >
Rejestr krajowych instytucji płatniczych
Rejestr biur usług płatniczych
Rejestr kas oszczędnościowo-kredytowych
Rejestr dostawców świadczących wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku
Rejestr podmiotów prowadzących działalność w ograniczonej sieci (Limited Network)
Pośrednictwo kredytowe >
Rejestr Pośredników Kredytowych - Dział I (pośrednicy kredytu hipotecznego)
Powiadomienia paszportowe dotyczące działalności pośredników kredytu hipotecznego na terytorium RP korzystających ze swobody świadczenia usług
Rejestr Pośredników Kredytowych - Dział II (pośrednicy kredytu konsumenckiego)
DLA RYNKU ﹀
Koronawirus - informacje dla podmiotów nadzorowanych
Informacje dla podmiotów nadzorowanych >
Wszystkie sektory rynku finansowego >
Sektor bankowy >
Rynek kapitałowy >
Q&A dotyczące rejestru akcjonariuszy
Metodyka BION dla towarzystw funduszy inwestycyjnych
Rynek ubezpieczeniowy >
Rynek emerytalny – PPK
Rynek emerytalny - informacje dla PTE >
Rynek emerytalny - informacje dla pracodwacy (PPE) >
Rynek emerytalny - IKE/IKZE >
Sektor kas spółdzielczych >
Rynek usług płatniczych >
Generator wniosków o wpis do elektronicznego Rejestru Usług Płatniczych
Regulacje i praktyka >
Regulacje prawne >
Akty prawne opublikowane w związku z epidemią koronawirusa
CRD/CRR
Procesy licencyjne i rejestrowe >
Formy działalności >
Wymagania obowiązujące przy tworzeniu banku >
Wniosek o wydanie zezwolenia na utworzenie banku >
Sektor kapitałowy >
Informacje ogólne o obrocie instrumentami finansowymi >
Działalność maklerska >
Zezwolenie lub odmowa udzielenia zezwolenia – zakończenie postępowania
Rynek funduszy inwestycyjnych >
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych >
Podmioty pośredniczące w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa >
Podmioty zarządzające sekurytyzowanymi wierzytelnościami funduszu sekurytyzacyjnego >
Sektor ubezpieczeniowy >
Krajowy Zakład ubezpieczeń i reasekuracji >
Wykonywanie działalności ubezpieczeniowej lub działalności reasekuracyjnej wymaga uzyskania zezwolenia organu nadzoru >
Zatwierdzanie zmian statutu >
Sektor płatniczy i pieniądza elektronicznego >
Informacje ogólne >
Krajowe Instytucje Płatnicze >
Biura Usług Płatniczych >
Małe instytucje płatnicze (MIP) >
Dostawcy świadczący wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku (AISP) >
Przykładowe przypadki prowadzenia działalności na rynku finansowym >
Metodyka oceny odpowiedniości członków organów podmiotów nadzorowanych
Wpłaty na pokrycie kosztów nadzoru >
Grupa I – spółki prowadzące giełdę, prowadzące rynek pozagiełdowy, prowadzące giełdę towarową
Grupa II – Krajowy Depozyt, spółki prowadzące izbę rozliczeniową lub spółki, którym Krajowy Depozyt przekazał wykonywanie czynności z zakresu rozliczania transakcji
Małe Instytucje Płatnicze
Egzaminy >
Doradcy inwestycyjni >
Informacje dla osób posiadających tytuł nadany przez zagraniczną instytucję, określony w przepisach wydanych na podstawie art. 129 ust. 4 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi >
Brokerzy ubezpieczeniowi i reasekuracyjni >
Aktuariusze >
Pośrednicy kredytu hipotecznego >
Pośrednictwo finansowe >
Nadzór publiczny KNF nad JZP
CSIRT KNF
Wypłacalność II
KOMUNIKACJA ﹀
Przekazywanie informacji przez podmioty nadzorowane >
Raportowanie dotyczące działalności sprzedażowej firm inwestycyjnych oraz banków prowadzących działalność inwestycyjną
Raportowanie MiFIR >
Sprawozdawczości Biur Usług Płatniczych
Zgłaszanie naruszeń >
Naruszenia rozporządzenia prospektowego (2017/1129)
Komunikaty za lata 2016-2019
Urząd KNF złożył zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa przez podmioty pośredniczące w oferowaniu obligacji GetBack SA
data aktualizacji 27 lutego 2019
W związku z wykonywaniem w latach 2016-2018 działalności maklerskiej bez zezwolenia przez podmioty pośredniczące w oferowaniu obligacji GetBack SA (21 osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą oraz osób działających w imieniu 10 podmiotów) Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, działając na podstawie art. 304 § 2 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. Kodeks postępowania karnego złożył do Prokuratury Regionalnej w Warszawie zawiadomienie o uzasadnionym podejrzeniu popełnienia przestępstwa z art. 178 ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi, polegającego na prowadzeniu przez te podmioty działalności maklerskiej bez zezwolenia w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych oraz oferowania instrumentów finansowych (art. 69 ust. 2 pkt 1 i 6 tejże ustawy). Podmioty, wobec których zostało złożone zawiadomienie zostały wpisane na listę ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru Finansowego.
Podstawą skierowania zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa były ustalenia UKNF dokonane na podstawie dokumentacji łączącej pośredników z GetBack SA oraz skarg klientów podmiotów objętych zawiadomieniem.
Z treści umów zawartych przez GetBack SA z pośrednikami wynika, że ich zadaniem było poszukiwanie potencjalnych klientów, gotowych nabyć obligacje oferowane przez GetBack SA w ofercie prywatnej. Pośrednicy byli zobowiązani przekazać klientom rzetelną oraz pełną informację o oferowanych instrumentach finansowych a także posługiwać się formularzami zapisu przygotowanymi przez GetBack SA. Do zadań pośredników należało również niezwłoczne przekazanie do GetBack SA dokumentów przyjętych od klienta.
W umowach zawarte zostały zapisy, uzależniające wysokość wynagrodzenia pośrednika od kwoty brutto wpłaconej przez klienta obejmującego obligacje.
Zgodnie z brzmieniem art. 72 ustawy o obrocie, który definiuje zakres czynności oferowania instrumentów finansowych, przed zmianami wprowadzonymi z dniem 21 kwietnia 2018 r., w umowie o oferowanie instrumentów finansowych firma inwestycyjna zobowiązuje się do pośrednictwa w:
1) proponowaniu przez emitenta nabycia papierów wartościowych nowej emisji lub w zbywaniu tych papierów,
2) proponowaniu przez podmiot wystawiający instrumenty finansowe niebędące papierami wartościowymi nabycia tych instrumentów lub w ich zbywaniu w wyniku tej propozycji,
3) proponowaniu przez sprzedającego nabycia papierów wartościowych lub w ich zbywaniu w wyniku tej propozycji, lub
4) proponowaniu nabycia instrumentów finansowych niebędących papierami wartościowymi przez podmiot sprzedający te instrumenty do obrotu na rynku regulowanym lub do alternatywnego systemu obrotu lub w ich zbywaniu w wyniku tej propozycji.
Zmiana powyższego przepisu nie spowodowała depenalizacji opisanej działalności pośredników.
Zgodnie art. 74b ustawy o obrocie, definiującym przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych, czynność ta polega na zobowiązaniu się firmy inwestycyjnej do przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych przez:
1) przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych
do innego podmiotu, w tym do emitenta instrumentu finansowego, wystawcy instrumentu finansowego lub sprzedającego taki instrument, w celu ich wykonania lub
2) kojarzenie dwóch lub więcej podmiotów w celu doprowadzenia do zawarcia transakcji między tymi podmiotami.
Zgodnie z art. 178 ustawy o obrocie kto bez wymaganego zezwolenia lub upoważnienia zawartego w odrębnych przepisach albo nie będąc do tego uprawnionym w inny sposób określony w ustawie, prowadzi działalność m. in. w zakresie obrotu instrumentami finansowymi, podlega grzywnie do 5 000 000 zł.
Przepis art. 69 ust. 2 pkt 1 i 6 w związku z art. 69 ust. 1 Ustawy o obrocie stanowi, że czynność przyjmowania i przekazywania zleceń oraz oferowania instrumentów finansowych może być wykonywana wyłącznie przez podmiot posiadający stosowne zezwolenie wydane przez Komisję Nadzoru Finansowego.
W ocenie UKNF działania podejmowane przez pośredników mogły wypełniać definicję zawartą w art. 72 i art. 74b ustawy o obrocie, z uwagi na zakres obowiązujących je umów a także faktyczne podejmowanie czynności oferowania obligacji klientom, przekazywanie do GetBack SA uzupełnionych formularzy zapisu oraz wystawianie na tej podstawie faktur. Rolą „pośredników” było skojarzenie klienta z GetBack SA i zadbanie o dostarczenie klientowi a następnie spółce dokumentacji (formularzy zapisu) niezbędnej do objęcia obligacji.
Dokonane przez UKNF powyżej ustalenia i zgromadzone dowody uzasadniały podejrzenie popełnienia przestępstwa z art. 178 ustawy o obrocie. Wobec powzięcia podejrzenia popełnienia przestępstwa, na podstawie art. 304 § 2 k.p.k., na UKNF ciążył prawny obowiązek poinformowania o tym organów ścigania. Realizując powyższy obowiązek, UKNF skierował do Prokuratury Regionalnej w Warszawie zawiadomienie o uzasadnionym podejrzeniu popełnienia przestępstwa art. 178 ustawy o obrocie oraz wpisał podmioty objęte zawiadomieniem na listę ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru Finansowego.
Poniżej lista podmiotów objętych zawiadomieniem, które zostały wpisane na listę ostrzeżeń publicznych KNF:
A & J Inwestycje Jacek Suhak z siedzibą w Łodzi NIP 8371474334
"Altern" Szkudlarek Spółka Jawna z siedzibą w Poznaniu NIP 9721222103
Artur Pawlęga z siedzibą we Wrocławiu NIP 7962512439
Bridge.4 Janina Niedźwiedź-Gliniecka z siedzibą w Gdyni NIP 8392053939
BTM INVEST Wojciech Połoczański z siedzibą w Gdańsku NIP 6692445045
Dawid Gaweł z siedzibą we Wrocławiu NIP 8831669810
Family Office Center sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie KRS 542997
Foksal Invest sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie KRS 499662
Andrzej Gasidło z siedzibą w Łodzi NIP 6692027112
Robert Gess R.P. Invest z siedzibą w Warszawie NIP 5262136654
Goodfinn sp. z o.o. z siedzibą w Gdańsku KRS 533835
Green Trade Capital sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie KRS 629979
Head Asset Solutions sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie KRS 608646
Initium Maciej Chodyna z siedzibą w Markach NIP 5541864571
Jacek Gess z siedzibą w Warszawie NIP 5262480268
Kamil Kulig z siedzibą w Warszawie NIP 6842455879
Kancelaria Twój Majątek sp. z o.o. z siedzibą we Wrocławiu KRS 603073
Lion's House Investments Banking sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie (obecnie Easy Invest sp. z o.o.) NIP 5252694022
Marcus Invest sp. z o.o. z siedzibą w Gdańsku KRS 522795
Marek Federak z siedzibą w Mińsku Mazowieckim NIP 8221972243
Merkury Finanse Maciej Szczepaniak z siedzibą w Warszawie NIP 5262321280
Michał Kowalik z siedzibą w Warszawie NIP 8392879237
Mofino sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie KRS 603581
Sylwia Borucka-Kazmierczak Olimpus z siedzibą w Dąbrowie Górniczej NIP 9211374937
Paulina Ruszkowska – Consulting z siedzibą w Warszawie NIP 1181950756
Pośrednictwo Finansowe Krzysztof Poniatowski z siedzibą w Klaudynie NIP 5222470499
Usługi Finansowe Sebastian Kłonowski z siedzibą w Warszawie NIP 5252151480
Sebastian Wiedera Doradztwo Finansowe z siedzibą w Ujściu (obecnie Sebastian Wiedera Finanse) NIP 7642392583
Solutio Jarosław Jaskuła z siedzibą w Bronisinie Dworskim NIP 7262465896
TOPINVEST Renata Kaczmarek z siedzibą w Poznaniu NIP 7822088533
Kazmierczak Dariusz Ventus z siedzibą w Dąbrowie Górniczej NIP 5891045922
Urząd KNF złożył zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa przez podmioty pośredniczące w oferowaniu obligacji GetBack SA i wpisał je na listę ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru Finansowego559,5kB
Przekazywanie informacji przez podmioty nadzorowane

References: art. 129
 art. 304
 art. 178
 art. 72
 art. 74
 art. 178
 art. 69
 art. 69
 art. 72
 art. 74
 art. 178
 art. 304
 art. 178