Source: http://www.hsbc.de/de-de/legal-resources
Timestamp: 2017-11-23 13:03:54+00:00

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Rechtliche Hinweise | HSBC Deutschland
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Offenlegungsdokumente des Clearingmitglieds gemäß EMIR
Diese Webseite enthält die Veröffentlichungen, zu denen HSBC Trinkaus & Burkhardt AG als Clearingmitglied unter der European Market Infrastructure Regulation (EMIR) verpflichtet ist.
Artikel 39 EMIR - Trennung und Übertragbarkeit
EMIR verlangt, dass Clearingmitglieder ihren Kunden für das Clearing von Derivatekontrakten über eine Zentrale Gegenpartei (CCP) die Wahlmöglichkeit zwischen einer Einzelkunden-Kontentrennung und einer Omnibus-Kundenkontentrennung einräumen. Clearingmitglieder sind darüber hinaus verpflichtet ihren Kunden Informationen zum Schutzniveau und den wesentlichen rechtlichen Rahmenbedingungen für den jeweilig angebotenen Grad der Kontentrennung zur Verfügung zu stellen.
Das Informationsdokument enthält die von EMIR geforderten Erläuterungen zu den angebotenen Formen der Kontentrennung beim Clearing von Derivatekontrakten.
Offenlegungsdokument des Clearingmitglieds – EMIR Artikel 39(7) (PDF, 236KB)
Artikel 38 EMIR - Transparenz
EMIR verlangt, dass Clearingmitglieder die im Zusammenhang mit dem Clearing von Derivatekontrakten über eine CCP zu zahlenden Preise und Entgelte, einschließlich der Abschläge und Rabatte sowie der Bedingungen für die Gewährung entsprechender Nachlässe, veröffentlichen.
Derivate Clearing Services (DCS) Offenlegung der Gebührenstruktur (PDF, 25KB)
Mitteilung über freigestellte gruppeninterne Geschäfte gemäß EMIR
HSBC Trinkaus & Burkhardt AG ist als finanzielle Gegenpartei von den Anforderungen des Art. 11 Absatz 3 VO (EU) 648/20121 für gruppeninterne OTC-Derivategeschäfte im Sinne des Art. 3 VO (EU) 648/2012mit HSBC Bank plc, HSBC France und The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited befreit. Nach den Vorgaben des Art. 11 Absatz 14 d) VO (EU) 648/2012 in Verbindung mit Art. 20 DVO (EU) 149/2013 sind folgende Informationen über diese Befreiungen zu veröffentlichen.
HSBC Trinkaus & Burkhardt AG und HSBC Bank plc
a) Rechtmäßige Gegenparteien der Transaktion unter Angabe ihrer Kennziffern gemäß Artikel 3 der Durchführungsverordnung (EU) Nr. 1247/2012:
HSBC Trinkaus & Burkhardt AG, LEI: JUNT405OW8OY5GN4DX16
HSBC Bank plc, LEI: MP6I5ZYZBEU3UXPYFY54
b) Beziehung zwischen den Gegenparteien:
HSBC Trinkaus & Burkhardt AG ist eine Tochtergesellschaft der HSBC Bank plc.
c) Angabe, ob gruppeninterne Geschäfte ganz oder teilweise befreit werden:
Die Befreiung der gruppeninternen OTC-Derivategeschäfte ist eine vollständige Befreiung.
d) Gesamtnennbetrag der OTC-Derivatekontrakte, für die die Befreiung gruppeninterner Geschäfte gilt:
Rohstoffderivate: € 200 Mio.
Währungsderivate: € 250.000 Mio.
Aktienderivate: € 40 Mio.
Zinsderivate: € 800 Mio.
HSBC Trinkaus & Burkhardt AG und HSBC France
HSBC France, LEI: F0HUI1NY1AZMJMD8LP67
HSBC Trinkaus & Burkhardt AG ist eine Schwestergesellschaft der HSBC France.
Zinsderivate: € 7.000 Mio.
HSBC Trinkaus & Burkhardt AG und The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited
The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited, LEI: 2HI3YI5320L3RW6NJ957
HSBC Trinkaus & Burkhardt AG ist eine Schwestergesellschaft der The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited.
Währungsderivate: € 2.400 Mio.
Zinsderivate: € 100 Mio.
1Verordnung (EU) Nr. 648/2012 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 04. Juli 2012 über OTC-Derivate, zentrale Gegenparteien und Transaktionsregister (EMIR)
Schutz unserer Kunden vor Finanzkriminalität
Die vernetzte Welt von heute erfordert es mehr denn je, dass verbesserte Prozesse zum Schutz gegen Finanzkriminalität eingeführt werden – dies gilt insbesondere für den Finanzsektor. Daher hat HSBC eine Reihe von Maßnahmen in ihrer weltweiten Prozessen und Systemen umgesetzt, die unter dem Name HSBC Safeguard zusammengefasst sind. Deren Ziel ist es, einen besseren Schutz unserer Kunden vor Betrug und anderen Finanzkriminalitätsrisiken zu gewährsleisten.
Transparenz ist der Schlüssel zu mehr Sicherheit
Es ist uns bewusst, dass die Strategie der Transparenz zu zusätzlichen Aufwand seitens der Kunden führen kann. Wir möchten uns bereits jetzt für Ihre Unterstützung und Ihr Verständnis bedanken. Wir sind bestrebt, dass, falls bei uns Fragen aufkommen, wir unsere Informationslücken auf eine möglichst kundenfreundliche Art schließen.
Unsere Systeme und Prozesse sind davon abhängig, dass wir zu allen unseren Kunden über aktuelle Informationen verfügen. Falls die Notwendigkeit besteht, weitere Informationen über unsere Kunden einzuholen, werden wir uns direkt mit den Kunden in Verbindung setzten. Beispiele für notwendige Angaben sind zum Beispiel:
eine Bestätigung oder Aktualisierung der Anschrift oder Meldedaten
Informationen bezüglich des Unternehmens, der Unternehmensstruktur, der Geschäftstätigkeit und von mit dem Kunden verbundenen Personen.
Was bedeutet Finanzkriminalität?
Betrug und andere Formen von Finanzkriminalität sind letztendlich Diebstahl. Meist wird dabei illegales Geld oder illegaler beziehungsweise zweckentfremdeter Besitz verwendet um Gewinne zu erwirtschaften. In einer vernetzen und komplexen Weltwirtschaft kann sich Finanzkriminalität auf verschiedene Arten manifestieren: Geldwäsche, Steuerhinterziehung, Sanktionsverstöße, Betrug, Terrorfinanzierung, Bestechung und Korruption.
Was bedeutet HSBC Safeguard?
HSBC Safeguard ist ein Maßnahmenbündel innerhalb unserer weltweiten Systeme und Prozesse, mit dem wir den Schutz unserer Kunden vor Finanzkriminalität verbessern möchten. Unter anderem werden dabei unsere Fähigkeiten zum Schutz vor Geldwäsche und Sanktionsverstößen verstärkt, da diese oft der Hintergrund von Finanzverbrechen sind. Des Weiteren haben wir das Angebot bestimmter Produkte, wie zum Beispiel Reiseschecks, eingestellt, da wir diese Zahlungsmethode als zu anfällig für Finanzkriminalität einstufen. Analog werden wir mit anderen Dienstleistungen umgehen müssen, falls wir diese als zu unsicher einstufen.
Sanktionen sind Beschlüsse von nationalen Regierungen und Organisationen, wie die Vereinten Nationen (UN) oder die Europäische Union (EU), um Gefahren für ihre Sicherheit zu beschränken oder abzuwenden oder um anerkannte internationale Verhaltensnormen durchzusetzen. Sanktionen unterstützen den Kampf gegen Verbrechen, wie zum Beispiel Terrorismus, Drogenhandel und Waffenschmuggel, in dem Banken Beschränkungen hinsichtlich der Geschäftstätigkeit mit gewissen Personen, Firmen oder Länder auferlegt werden. Hierzu werden weltweit Listen, wie zum Beispiel die des Office of Foreign Assets (OFAC), geführt.
Warum hat Finanzkriminalität plötzlich eine erhöhte Bedeutung für die Bank?
Für HSBC als globale Bank hat die Bekämpfung von Finanzkriminalität seit langem eine sehr hohe Priorität.
Die kriminellen Aktivitäten sind jedoch in den letzten Jahren immer ausgeklügelter und raffinierter geworden. Betrüger, Geldwäscher und andere kriminelle Personen versuchen, insbesondere globale Banken und deren Netzwerke für ihre Aktivitäten zu missbrauchen.
Transparenz und der Umgang mit Kundeninformationen unterstützen unseren Kampf gegen Finanzkriminaliät. Damit können wir unseren Verpflichtung nachkommen, eine sichere und vertrauenswürdige Bank für ihre Kunden zu sein.
Was hat Finanzkriminalität mit unseren Kunden und deren geschäftlichen Aktivitäten zu tun?
Die immer enger vernetzte Welt und die immer schnellere Verbreitung von Informationen schaffen leider auch neue Möglichkeiten, das Finanzsystem für kriminelle Aktivitäten zu missbrauchen. Ein großer Schutz gegen Geldwäsche ist es, die Eröffnung von Konten unter falscher Identität zu unterbinden.
Manchmal müssen wir auch die Herkunft der Mittel überprüfen, damit wir uns und unsere Kunden vor Finanzkriminalität schützen. Kriminelle tarnen sich in den meisten Fällen als aufrichtige und gesetzestreue Personen oder Unternehmen. Aus diesem Grund müssen wir von unseren Kunden geeignete Nachweise erbitten, zu ihrem eigenen Schutz und zum Schutz der bei uns geführten Konten.
Welche Informationen werden typischerweise erbeten?
Für Privatpersonen benötigen wir unter anderem einen aktuellen Identitäts- und Adressnachweis, der i. d. R. durch Vorlage oder eine beglaubigte Kopie des Personalausweises erbracht wird.
Bei Unternehmen sind die erforderlichen Informationen von der Geschäftstätigkeit und der Größe des Unternehmens abhängig. Typischerweise sind Angaben zur Rechtsform, Unternehmensstruktur, zu den Gesellschaftern beziehungsweise. den wirtschaftlich Berechtigten sowie zu den Ländern, in denen das Unternehmen aktiv ist, erforderlich.
Wie werden durch diese Informationen unsere Kunden und ihr Unternehmen geschützt?
In der heutigen Zeit leben, arbeiten und betreiben immer mehr Kunden ihre Geschäfte auf internationaler Ebene. Es ist unser ständiges Bestreben, unsere Kunden dabei in einer Art und Weise zu unterstützen, die ihnen eine hohe Sicherheit bietet, und zwar auf globaler Ebene. Um Finanzkriminalität zu verhindern beziehungsweise zu entdecken, werden dazu unter Beachtung sämtlicher datenschutzrechtlicher Bestimmungen in unseren globalen System und Prozessen Informationen über Kunden innerhalb der HSBC Gruppe auch grenzüberschreitend ausgetauscht. Dies gilt auch dann, wenn lediglich eine lokale Geschäftsverbindung besteht, da Finanzkriminalität ein weltweites Problem und wir uns verpflichtet fühlen, unsere Kunden bestmögliche Sicherheit zu bieten. Indem Sie uns Ihre geschäftlichen Daten bestätigen und diese aktuell halten, kann sichergestellt werden, dass niemand missbräuchlich auf Ihr Konto zugreift und Aufträge nur auf der Basis von Originalaufträgen ausgeführt werden.
Wie werden die über den Kunden zusammengetragenen Informationen genutzt?
Die Erhebung und Erfassung von Kundeninformationen erfolgt ausschließlich zum Zweck der Prävention von Finanzkriminalität und dem Schutz unserer Kunden und der Bank. Eine Weitergabe von Daten an Dritte ist ausgeschlossen. Hierbei nehmen wir unsere Verpflichtung zum Datenschutz sehr ernst. Die Weitergabe von Kundendaten unterliegt daher den strengen Datenschutzrichtlinien der HSBC-Gruppe und den jeweiligen lokalen gesetzlichen Bestimmungen.
Was ist aus Kundensicht nunmehr erforderlich?
Für unsere Kunden gibt es keinen aktuellen Handlungsbedarf. Sofern eine Aktualisierung von Kundendaten erforderlich wird oder eine Notwendigkeit für weitergehende Informationen besteht, werden wir uns individuell mit den jeweiligen Kunden in Verbindung setzen.
Falls weitere Fragen bestehen, können Sie gerne Ihren Kundenberater ansprechen.
Bestätigungserklärung nach § 2 Abs. 1 Nr. 18 b. AnlV
Aufgrund des § 2 Abs. 1 Nr. 18 b. der Anlageverordnung dürfen Versicherungen das gebundene Vermögen bei einem Kreditinstitut nur dann anlegen, wenn es bestätigt, dass es die an seinem Sitz geltenden Vorschriften über das Eigenkapital und die Liquidität einhält.
Hier finden Sie die Veröffentlichungen der HSBC Trinkaus & Burkhardt AG gemäß § 2 Abs. 1 Nr. 18 b. Anlageverordnung (geeignetes Kreditinstitut):
Bestätigungserklärung für 2017 (PDF, 172KB)
Bestätigungserklärung für 2016 (PDF, 171KB)
Als Reaktion auf Erfahrungen in der Finanzkrise 2008 haben viele Staaten Regelungen erlassen, mit denen ausfallgefährdete Banken zukünftig ohne eine Beteiligung des Steuerzahlers geordnet abgewickelt werden können. Dies führt dazu, dass Anteilsinhaber und Gläubiger von Banken im Falle einer Abwicklung an deren Verlusten beteiligt werden können. Ziel ist es, die Abwicklung einer Bank ohne den Einsatz öffentlicher Mittel zu ermöglichen. Bitte entnehmen Sie weitere Informationen dem PDF Dokument.
HSBC Deutschland Hinweise Bail-in (PDF, 1MB)

References: Art. 11
 Art. 3
 Art. 11
 Art. 20
 § 2
 § 2
 § 2