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MODULO ANTIRICICLAGGIO PER L IDENTIFICAZIONE E L ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA - PDF
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1 MODULO ANTIRICICLAGGIO PER L IDENTIFICAZIONE E L ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA (NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO D. LGS , N. 231 e succ. modificazioni) Obblighi di adeguata verifica della clientela. Spettabile Socio, al fine dell assolvimento degli obblighi antiriciclaggio previsti dal decreto legislativo 21 novembre 2007 n. 231 (attuazione delle disposizioni relative alla Direttiva 2005/60/CE sulla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo), Le sottoponiamo il presente questionario. Le vigenti disposizioni di legge richiedono la completa identificazione ed un'adeguata conoscenza del cliente/socio e dell'eventuale titolare effettivo 1, oltre alla raccolta di informazioni aggiornate e/o ulteriori rispetto a quelle già richieste nei confronti di soci già verificati. La menzionata normativa impone al cliente 2 di fornire, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie ed aggiornate per consentire al Confidi di adempiere ai nuovi obblighi di adeguata verifica e prevede specifiche sanzioni nel caso in cui le informazioni non vengano fornite o risultino false. Si informa inoltre che il conferimento dei dati personali per l identificazione dell interessato e per la compilazione del presente questionario è obbligatorio per legge e, in caso di loro mancato rilascio, il Confidi non potrà procedere ad instaurare il rapporto o ad eseguire l operazione richiesti e dovrà valutare se effettuare una segnalazione all Unità di Informazione Finanziaria presso la Banca d Italia. Informativa privacy. Le suddette indicazioni sono fornite al cliente/socio, e all eventuale Titolare effettivo, anche ai sensi della normativa sulla Privacy (art. 13 d.lgs. 196/2003 Codice in materia di protezione dei dati personali). I dati raccolti potranno essere trattati anche con procedure informatizzate per individuare il profilo di rischio di riciclaggio, associato alla clientela ed alle operazioni dalla stessa effettuate. Confidi o la Banca, qualora questa rivesta la qualifica di terzo ai sensi degli artt. di cui alla Sezione IV, Capo I, Titolo II, Del D. Lgs. n. 231/2007, potrà trasmettere ad altro intermediario assoggettato agli obblighi di adeguata verifica le informazioni del presente questionario nonché le copie necessarie dei dati di identificazione e di verifica e di qualsiasi altro documento pertinente riguardante l identità del cliente/socio o del/dei titolare/i effettivo/i. Per ogni altra informazione sull uso dei dati e sui diritti dell interessato (art. 7 d.lgs. 196/2003) si rimanda alla normativa di cui sopra. DICHIARAZIONE sottoscritto.... C.F nato a..... il. In qualità di: Titolare (se ditta individuale) Legale Rappresentante del cliente Soggetto Delegato consapevole che le dichiarazioni di cui al presente modulo verranno utilizzate per adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela e identificazione del titolare effettivo di cui all art.15 e seguenti del d.lgs. 21 novembre 2007, n. 231, e consapevole altresì delle responsabilità penali previste dall art. 55, comma 2 e 3, del medesimo decreto in caso di omessa o mendace dichiarazione delle generalità del soggetto per conto del quale eventualmente esegue l operazione, fornisce i dati di cui ai successivi Quadri 3. 1 Per la nozione di Titolare effettivo vedi l Allegato al presente Modulo Antiriciclaggio. 2 Per cliente si intende il soggetto che instaura rapporti continuativi o il soggetto che compie operazioni in proprio ovvero il soggetto (persona fisica o giuridica) per conto del quale viene richiesta l operazione. In Allegato al presente Modulo Antiriciclaggio sono riportate le norme concernenti obblighi e responsabilità del cliente (vedi artt. 21 e 55, commi 2 e 3). 3 Qualora il numero di Legali Rappresentanti, Titolari effettivi, Delegati, sia superiore a quanto previsto nel presente modello è possibile allegare un ulteriore elenco anche utilizzando copie di parti del modulo. MOD. Antiriciclaggio- Ed. dicembre
2 DICHIARAZIONE CLIENTE/SOCIO Quadro A DATI RIFERITI AL CLIENTE In caso di Ditta Individuale/Persona Fisica: Nato a Data di nascita Residenza, via n. Comune Prov.( ) Tipo documento n. scadenza Persona Politicamente Esposta 4 : SI NO Ricopre incarichi in Associazioni/Fondazioni: : SI NO Ricopre ruoli apicali nella Pubblica Amm.ne o in Enti che erogano Fondi pubblici: : SI NO In caso di soggetto diverso: Ragione sociale Sede Legale, via n. Comune Prov.( ) Dati identificativi di chi sottoscrive il modello: Nato a Data di nascita Residenza, via n. Comune Prov.( ) Tipo documento n. scadenza prevalente attività svolta dal cliente:... la zona geografica di svolgimento dell attività: PROVINCIA. STATO. Ha beneficiato dell erogazione di Fondi Pubblici (anche di origine comunitaria): SI NO Se SI, di che natura (scegliere una sola opzione): APPALTI AGEVOLAZIONI REGIONALI NON GESTITE DA CONFIDI RACC. E SMALTIMENTO RIFIUTI PROD. ENERGIE RINNOVABILI AGEVOLAZIONI REGIONALI GESTITE DA CONFIDI SANITA ALTRO. Dati riferiti all eventuale soggetto Delegato che instaura il rapporto*: Tipo di legame con il cliente: (*) rapporto da considerare è quello che si instaura con il Confidi Gorizia, di cui al Quadro C. 4 Per la nozione di Persona Politicamente Esposta (PEP) vedi Allegato al Presente Modulo Antiriciclaggio. MOD. Antiriciclaggio- Ed. dicembre
3 Quadro B DATI RIFERITI AL TITOLARE EFFETTIVO DICHIARAZIONE CLIENTE/SOCIO di ESSERE l unico Titolare effettivo di ESSERE Titolare effettivo UNITAMENTE ai nominativi indicati di seguito di NON ESSERE Titolare effettivo, il/i titolare/i effettivo/i è/sono i nominativi indicati di seguito CHE NON ESISTE Titolare effettivo (motivare):. 1 Persona Politicamente Esposta: SI NO 2 3 Persona Politicamente Esposta: SI NO Quadro C DATI RIFERITI AL RAPPORTO il rapporto è di tipo: CONTINUATIVO OPERAZIONE OCCASIONALE la natura del rapporto è: prestazione di garanzia altro: lo scopo è relativo a: liquidità per la gestione ordinaria dell attività imprenditoriale ristrutturazione finanziamento investimenti mobiliari/immobiliari rateizzazione oneri dichiarazioni generiche altro:. Area geografica di destinazione dei fondi o strumenti finanziari oggetto del rapporto: STATO.. PROVINCIA.. Eventuale Area geografica (Provincia o Stato Estero) della propria controparte: STATO.. PROVINCIA.. CONDANNE E PENDENZE PENALI RELATIVE A REATI DI RICICLAGGIO (solo per persone fisiche) Inoltre dichiara, riguardo ai procedimenti per reati legati al riciclaggio /finanziamento al terrorismo: di NON AVER SUBITO alcun procedimento di AVERE procedimento/i in corso che sono ESTINTI precedenti procedimenti Quadro D DOCUMENTAZIONE A SUPPORTO PRODOTTA DAL CLIENTE fotocopie documenti identificativi in corso di validità (Legale/i rappresentante/i, Titolare/i effettivi, soggetti Delegati) altro:. Quadro E SOTTOSCRIZIONE DEL CLIENTE Consapevole delle responsabilità previste D.Lgs. 231/07 circa la correttezza e la completezza delle notizie fornite, e presa visione dell informativa riportata in premessa confermo le informazioni e i dati dichiarati e mi impegno a comunicare tempestivamente al Confidi ogni eventuale variazione intervenuta. Luogo e data Letto, confermato e sottoscritto Firma MOD. Antiriciclaggio- Ed. dicembre
4 ALLEGATO DECRETO LEGISLATIVO n. 231/2007 e succ. mod. Obblighi del cliente Art. 21 i clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti destinatari del presente decreto di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela. Ai fini dell identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza. Art. 55, comma 2 Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l esecutore dell operazione che omette di indicare le generalità del soggetto per conto del quale eventualmente esegue l operazione o le indica false è punito con la reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da 500 a euro; comma 3 Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l esecutore dell operazione che non fornisce informazioni sullo scopo e sulla natura prevista dal rapporto continuativo o dalla prestazione professionale o le fornisce false è punito con l arresto da sei mesi a tre anni e con l ammenda da a euro. Nozione di titolare effettivo Art. 1, comma 2, lett. U Nel presente decreto legislativo si intendono per.(omissis): titolare effettivo: la persona fisica per conto della quale è realizzata un operazione o un attività, ovvero, nel caso di entità giuridica, la persona o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o controllano tale entità, ovvero ne risultano beneficiari secondo i criteri di cui all Allegato tecnico al decreto. Art. 2 Titolare effettivo [Allegato tecnico] 1. Per titolare effettivo s intende: a) in caso di società: 1) la persona fisica o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedano o controllino un entità giuridica, attraverso il possesso o il controllo diretto o indiretto di una percentuale sufficiente delle partecipazioni al capitale sociale o dei diritti di voto in seno a tale entità giuridica, anche tramite azioni al portatore, purché non si tratti di una società ammessa alla quotazione su un mercato regolamentato e sottoposta a obblighi di comunicazione conformi alla normativa comunitaria o a standard internazionali equivalenti; tale criterio si ritiene soddisfatto ove la percentuale corrisponda al 25 per cento più uno di partecipazione al capitale sociale; 2) la persona fisica o le persone fisiche che esercitano in altro modo il controllo sulla direzione di un entità giuridica; b) in caso di entità giuridiche quali le fondazioni e di istituti giuridici quali i trust, che amministrano e distribuiscono fondi: 1) se i futuri beneficiari sono già stati determinati, la persona fisica o le persone fisiche beneficiarie del 25 per cento o più del patrimonio di un entità giuridica; 2) se le persone che beneficiano dell entità giuridica non sono ancora state determinate, la categoria di persone nel cui interesse principale è istituita o agisce l entità giuridica; 3) la persona fisica o le persone fisiche che esercitano un controllo sul 25 per cento o più del patrimonio di un entità giuridica. Nozione di persona politicamente esposta Art. 1 Persone politicamente esposte [Allegato tecnico] 1. Per persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche s intendono: a) i capi di Stato, i capi di Governo, i Ministri e i Vice Ministri o Sottosegretari; b) i parlamentari; c) i membri delle corti supreme, delle corti costituzionali e di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette a ulteriore appello, salvo in circostanze eccezionali; d) i membri delle Corti dei conti e dei consigli di amministrazione delle banche centrali; e) gli ambasciatori, gli incaricati d affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate; f) i membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese possedute dallo Stato. In nessuna delle categorie sopra specificate rientrano i funzionari di livello medio o inferiore. Le categorie di cui alle lettere da a) a e) comprendono, laddove applicabili, le posizioni a livello europeo e internazionale. 2. Per familiari diretti s intendono: a) il coniuge; b) i figli e i loro coniugi; c) coloro che nell ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti di cui alle precedenti lettere; d) i genitori. 3. Ai fini dell individuazione dei soggetti con i quali le persone di cui al numero 1 intrattengono notoriamente stretti legami si fa riferimento a: a) qualsiasi persona fisica che ha notoriamente la titolarità effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta relazione d affari con una persona di cui al comma 1; b) qualsiasi persona fisica che sia unica titolare effettiva di entità giuridiche o soggetti giuridici notoriamente creati di fatto a beneficio della persona di cui al comma 1. MOD. Antiriciclaggio- Ed. dicembre
5 PARTE RISERVATA ALL INTERMEDIARIO DA COMPILARE E SOTTOSCRIVERE A CURA DELL ADDETTO (Banca o Confidi) CHE HA RACCOLTO LE INFORMAZIONI e innanzi al quale il dichiarante ha apposto la firma al QUADRO E. comportamento assunto dal Cliente all atto della compilazione del presente questionario è stato: Reticente Collaborativo Falso Collaborativo AUTORE DELLA VERIFICA: * * * * * sottoscritto in qualità di addetto Banca ( addetto Confidi), incaricato della adeguata verifica, dichiara e idoneamente attesta sotto la propria personale responsabilità che i dati e le informazioni dichiarati sono acquisiti in ottemperanza a quanto previsto dal D.lgs. 21 novembre 2007, n. 231 e dei relativi provvedimenti attuativi. Luogo e data Letto, confermato e sottoscritto Firma dell addetto all IDENTIFICAZIONE ************ COMUNICAZIONE ALL INTERMEDIARIO TERZO Spett. le Banca, Ai sensi dell art. 18 del D.lgs. 231/2007 questo intermediario ha l obbligo di provvedere all adeguata verifica della clientela, in ordine alla richiesta di rilascio di garanzia proposta dal Vs. cliente. citato Decreto prevede, ai sensi degli art. 29 e 30, che, qualora il cliente non sia fisicamente presente, tale obbligo debba essere assolto mediante idonea attestazione di un altro intermediario autorizzato, presso cui il cliente abbia instaurato un rapporto continuativo, ed in relazione al quale sia stato identificato di persona, ricevendola anche con modalità informatiche, unitamente ad una copia del documento di identità valido. Pertanto, si prega di volere inviare il presente MODULO ANTIRICICLAGGIO DEBITAMENTE COMPILATO (sia nella parte di DICHIARAZIONE CLIENTE/SOCIO che nella PARTE RISERVATA ALL INTERMEDIARIO) al Confidi Gorizia, nonché la documentazione allegata, richiesta per l adeguata verifica. SOTTOSCRIZIONE IN CASO DI INTERMEDIARIO TERZO La presente dichiarazione è un attestazione di avvenuta identificazione in base alla procedura di adeguata verifica della clientela da parte di terzi, ai sensi dell art. 30, comma 1 del D.lgs. 231/2007. Luogo e data Firma e Timbro della Banca MOD. Antiriciclaggio- Ed. dicembre

References: art.15
 art. 55
 Art. 21
 Art. 55
 Art. 1
 Art. 2
 Art. 1
 art. 18
 art. 29
 art. 30