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Timestamp: 2019-11-17 10:11:54+00:00

Document:
Vigencia desde 01 de Agosto de 1995. Revisión vigente desde 08 de Diciembre de 2009 hasta 05 de Octubre de 2012
TITULO I. Régimen jurídico de la creación de bancos
TITULO II. Actividad transfronteriza de las entidades de crédito
CAPITULO I. APERTURA DE SUCURSALES Y LIBRE PRESTACION DE SERVICIOS EN ESPAÑA POR ENTIDADES DE CREDITO EXTRANJERAS
Artículo 9 Autorización de sucursales de entidades de crédito extranjeras
Artículo 10 Oficinas de representación
Artículo 11 Prestación de servicios sin sucursal por una entidad de crédito extranjera
Artículo 12 Actuación de las entidades de crédito mediante establecimientos financieros
CAPITULO II. APERTURA DE SUCURSALES Y LIBRE PRESTACION DE SERVICIOS EN EL EXTRANJERO POR ENTIDADES DE CREDITO ESPAÑOLAS
Artículo 13 Apertura de sucursales en el extranjero por entidades de crédito españolas
Artículo 14 Oficinas de representación
Artículo 15 Prestación de servicios sin sucursal en el extranjero
Artículo 16 Actuación mediante establecimiento financiero
Artículo 17 Actuación mediante otras entidades de crédito
TITULO III. Otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las entidades de crédito
Artículo 18 Cómputo de participaciones en entidades de crédito
Artículo 18 bis Información a suministrar por el adquirente potencial
Artículo 18 ter Interrupción del plazo para resolver
RD 84/2015 de 13 Feb. (desarrolla la L 10/2014, de 26 Jun., ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito)
Número 1 del artículo 1 redactado por el apartado uno del artículo primero del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril). Número 2 del artículo 1 redactado por el apartado uno del artículo primero del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril). Artículo 2 redactado por el apartado dos del artículo primero del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril). Párrafo primero del artículo 3 redactado por el apartado tres del artículo primero del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril). Letra d) del artículo 3 redactada por el apartado cuatro del artículo primero del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril). Párrafo 1.º del número 1 del artículo 4 redactado por el apartado cinco del artículo primero del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril). Número 1 del artículo 8 redactado por el apartado seis del artículo primero del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril). Letra d) del número 2 del artículo 8 redactada por el apartado siete del artículo primero del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril). Párrafo final del número 2 del artículo 8 redactado por el apartado siete del artículo primero del R.D. 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave («B.O.E.» 13 abril).
RD 1817/2009 de 27 Nov. (modifica RD 1245/1995 de 14 Jul., creación de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones de las entidades de crédito y RD 692/1996 de 26 Abr., régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito)
Párrafo introductorio del número 1 del artículo 4 redactado por el apartado uno del artículo primero del R.D. 1817/2009, de 27 de noviembre, por el que se modifican el R.D. 1245/1995, de 14 de julio, sobre creación de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las entidades de crédito y el R.D. 692/1996, de 26 de abril, sobre el régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito («B.O.E.» 7 diciembre). Letra a) del número 1 del artículo 4 redactada por el apartado uno del artículo primero del R.D. 1817/2009, de 27 de noviembre, por el que se modifican el R.D. 1245/1995, de 14 de julio, sobre creación de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las entidades de crédito y el R.D. 692/1996, de 26 de abril, sobre el régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito («B.O.E.» 7 diciembre). Artículo 7 redactado por el apartado dos del artículo primero del R.D. 1817/2009, de 27 de noviembre, por el que se modifican el R.D. 1245/1995, de 14 de julio, sobre creación de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las entidades de crédito y el R.D. 692/1996, de 26 de abril, sobre el régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito («B.O.E.» 7 diciembre). Artículo 18 redactado por el apartado tres del artículo primero del R.D. 1817/2009, de 27 de noviembre, por el que se modifican el R.D. 1245/1995, de 14 de julio, sobre creación de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las entidades de crédito y el R.D. 692/1996, de 26 de abril, sobre el régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito («B.O.E.» 7 diciembre). Artículo 18 bis introducido por el apartado cuatro del artículo primero del R.D. 1817/2009, de 27 de noviembre, por el que se modifican el R.D. 1245/1995, de 14 de julio, sobre creación de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las entidades de crédito y el R.D. 692/1996, de 26 de abril, sobre el régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito («B.O.E.» 7 diciembre). Artículo 18 ter introducido por el apartado cinco del artículo primero del R.D. 1817/2009, de 27 de noviembre, por el que se modifican el R.D. 1245/1995, de 14 de julio, sobre creación de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las entidades de crédito y el R.D. 692/1996, de 26 de abril, sobre el régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito («B.O.E.» 7 diciembre). Artículo 19 redactado por el apartado seis del artículo primero del R.D. 1817/2009, de 27 de noviembre, por el que se modifican el R.D. 1245/1995, de 14 de julio, sobre creación de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las entidades de crédito y el R.D. 692/1996, de 26 de abril, sobre el régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito («B.O.E.» 7 diciembre).
Letra f) del número 1 del artículo 2 redactada por el apartado uno de la disposición final tercera del R.D. 1332/2005, de 11 de noviembre, por el que se desarrolla la Ley 5/2005, de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero («B.O.E.» 23 noviembre). Número 2 del artículo 2 redactado por el apartado uno de la disposición final tercera del R.D. 1332/2005, de 11 de noviembre, por el que se desarrolla la Ley 5/2005, de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero («B.O.E.» 23 noviembre). Número 6 del artículo 2 introducido por el apartado uno de la disposición final tercera del R.D. 1332/2005, de 11 de noviembre, por el que se desarrolla la Ley 5/2005, de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero («B.O.E.» 23 noviembre). Número 2 del artículo 7 redactado por el apartado dos de la disposición final tercera del R.D. 1332/2005, de 11 de noviembre, por el que se desarrolla la Ley 5/2005, de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero («B.O.E.» 23 noviembre). Párrafo 3.º del número 3 del artículo 7 redactado por el apartado dos de la disposición final tercera del R.D. 1332/2005, de 11 de noviembre, por el que se desarrolla la Ley 5/2005, de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero («B.O.E.» 23 noviembre). Número 2 del artículo 19 redactado por el apartado tres de la disposición final tercera del R.D. 1332/2005, de 11 de noviembre, por el que se desarrolla la Ley 5/2005, de 22 de abril, de supervisión de los conglomerados financieros y por la que se modifican otras leyes del sector financiero («B.O.E.» 23 noviembre).
Número 1 del artículo 1 redactado por el apartado uno de la disposición final primera del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulación del sistema bancario, financiero y asegurador («B.O.E.» 22 enero). Letra i) del número 1 del artículo 2 introducida por el apartado dos de la disposición final primera del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulación del sistema bancario, financiero y asegurador («B.O.E.» 22 enero). Letra b) del artículo 3 redactada por el apartado tres de la disposición final primera del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulación del sistema bancario, financiero y asegurador («B.O.E.» 22 enero).
RD 692/1996 de 26 Abr. (régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito)
Letra h) del número 1 del artículo 2 introducida por R.D. 692/1996, 26 abril («B.O.E.» 24 mayo), de Régimen Jurídico de los Establecimientos Financieros de Crédito. Apartado 5° de la letra b) del número 1 del artículo 4 introducido por R.D. 692/1996, 26 abril («B.O.E.» 24 mayo), de Régimen Jurídico de los Establecimientos Financieros de Crédito. Letra a) del número 1 del artículo 19 redactada por R.D. 692/1996, 26 abril («B.O.E.» 24 mayo), de Régimen Jurídico de los Establecimientos Financieros de Crédito. Las referencias al apartado 3 del último párrafo del apartado 4 y en el apartado 5 del artículo 9 han sido introducidas por el apartado 3.º del número 1 de la disposición adicional primera del R.D. 692/1996, de 26 de abril, por el que se establece el régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito («B.O.E.» 24 mayo), en sustitución de la anterior referencia al apartado 2. Las referencias al apartado 3 del último párrafo del apartado 4 y en el apartado 5 del artículo 9 han sido sustituidas conforme establece el apartado 3.º del número 1 de la disposición adicional primera del R.D. 692/1996, de 26 de abril, por el que se establece el régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito («B.O.E.» 24 mayo), en sustitución de la anterior referencia al apartado 2.
R.D. 1245/1995, 14 julio, derogado por la letra a) de la disposición derogatoria única del R.D. 84/2015, de 13 de febrero, por el que se desarrolla la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito («B.O.E.» 14 febrero) el 15 de febrero de 2015.
La Ley 3/1994, de 14 de abril por la que se adapta la legislación española en materia de entidades de crédito a la Segunda Directiva de Coordinación Bancaria y se introducen otras modificaciones relativas al sistema financiero, introdujo notables cambios en la legislación bancaria y, muy especialmente, en la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito.
El nuevo marco legal requiere un desarrollo reglamentario, que es el objeto de este Real Decreto.
En primer lugar, se sustituye la regulación que sobre creación de bancos contenía el Real Decreto 1144/1988, de 30 de septiembre, incorporando y desarrollando las nuevas reglas introducidas por la Ley 3/1994. Merece destacar la importancia que se da a que los accionistas titulares de participaciones significativas sean idóneos y a que los bancos de nueva creación tengan una buena organización administrativa y contable. Se ha considerado conveniente introducir alguna previsión nueva, no estrictamente exigida por la normativa comunitaria, pero necesaria a la luz de la experiencia supervisora tenida desde el año 1988, como es la encaminada a garantizar que los consejeros de un banco estén informados de los hechos significativos relacionados con la marcha de la entidad, de modo que puedan cumplir sus obligaciones y asumir sus responsabilidades.
En segundo lugar, se desarrollan otros preceptos de la Ley, relativos no sólo a los bancos, sino al conjunto de las entidades de crédito. Así, se concreta el régimen de actividad transfronteriza, con sucursal o sin ella, tanto de las entidades de crédito españolas como de las extranjeras. Para las entidades de la Unión Europea, se regula con detalle el llamado «pasaporte comunitario» -auténtica pieza clave para el Mercado Unico de los servicios financieros-, en virtud del cual, autorizada una entidad de crédito en cualquier país comunitario, puede operar en los demás países sin necesidad de autorización alguna de las autoridades de éstos. También se contienen algunas reglas de desarrollo del régimen de las llamadas «participaciones significativas», ya ampliamente reguladas en el nuevo Título Vl de la Ley 26/1988, y se regulan otras figuras relacionadas con el tráfico bancario, como los agentes o las oficinas de representación.
En su virtud, a propuesta del Ministro de Economía y Hacienda, de acuerdo con el Consejo de Estado y previa deliberación del Consejo de Ministros en su reunión del día 14 de julio de 1995,

References: Artículo 9

Artículo 10

Artículo 11

Artículo 12

Artículo 13

Artículo 14

Artículo 15

Artículo 16

Artículo 17

Artículo 18

Artículo 18

Artículo 18
 artículo 1
 artículo 1
 Artículo 2
 artículo 3
 artículo 3
 artículo 4
 artículo 8
 artículo 8
 artículo 8
 artículo 4
 artículo 4
 Artículo 7
 Artículo 18
 Artículo 18
 Artículo 18
 Artículo 19
 artículo 2
 artículo 2
 artículo 2
 artículo 7
 artículo 7
 artículo 19
 artículo 1
 artículo 2
 artículo 3
 artículo 2
 artículo 4
 artículo 19
 artículo 9
 artículo 9
 Real Decreto