Source: https://www.vestri.pl/index.php?i=50&szkolenianieruchomosci_id=34
Timestamp: 2019-07-17 03:20:46+00:00

Document:
Doskonalenie zawodowe - Przeciwdziałanie praniu pieniędzy w biurze nieruchomości
Obowiązkowe szkolenia oraz dokumentacja wdrożeniowa - Portal Vestri.pl
Forma: e-Book z systemem dokumentacji wdrożeniowej oraz szkolenia e-learningowe
Cena: 209 złotych (promocja)
Dostęp: Szkolenia realizowane są przez Internet, każdy Uczestnik otrzymuje nadto dostęp do E-booków w popularnym formacie plików PDF oraz kompletnej dokumentacji wdrożeniowej w formatach Open Office i Word.
Promocyjna cena 209 złotych w miejsce 249 złotych obowiązuje do 19 lipca 2019 roku. Cena 209 złotych jest łączną ceną za roczny dostęp.
Pośrednicy w obrocie nieruchomościami począwszy od 13 lipca 2018 roku objęci są obowiązkiem stosowania ustawy z dnia 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu ( Dz.U. 2018 poz. 723 ). Na zasadzie art. 2 pkt 18 tej ustawy pośrednicy w obrocie nieruchomościami są instytucjami obowiązanymi, co skutkuje koniecznością wdrożenia narzędzi zapobiegania praniu pieniędzy w ich przedsiębiorstwie. Rezultatem tego jest szereg dodatkowych obowiązków prawnych w zakresie prowadzonej działalności.
Ustawa przewiduje surowe sankcje za naruszenie istotnych zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy w tym relatywnie wysoką karę pozbawienia wolności ( od 3 miesięcy do 5 lat ) oraz kary finansowe. Poza tym pośrednik w obrocie nieruchomościami dotknięty może być karami w postaci publikacji jego danych oraz zakresu stwierdzonych naruszeń w sieci Internet ( art. 150 ust. 1 pkt 1 ustawy ), a nawet nakazem zaprzestania wykonywania niektórych czynności ( w szczególności czynności pośredniczych – art. 150 ust. 1 pkt 2 ustawy ). Pośrednik w obrocie nieruchomościami wdrożyć winien zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy w celu uniknięcia wytypowania prowadzonej przez niego działalności gospodarczej przez przestępczość zorganizowaną.
Wejście w życie nowej ustawy zbiega się z szeregiem innych zmian prawa, które począwszy od 2016 roku istotnie zwiększyły narażenie pośredników w obrocie nieruchomościami na wykorzystanie ich usług w procedurze prania brudnych pieniędzy. Podstawową z tych zmian była regulacja rynku kredytów krótkoterminowych ograniczająca wykorzystanie tej działalności do wprowadzania do obiegu pieniędzy pochodzących z przestępstwa. Na skutek tego obecnie rynek nieruchomości ponownie stanowi narzędzie pozwalające na najbardziej efektywne ukrywanie rzeczywistego pochodzenia środków pochodzących z przestępstwa.
Znane są przypadki, gdy pośrednicy w obrocie nieruchomościami wykorzystywani są do nadawania czynnościom prawnym służącym pokrzywdzeniu wierzycieli i unikaniu opodatkowania ( wyprowadzanie majątku, transfer zysków, czynności bezskuteczne ) pozorów legalności.
Pośrednik w obrocie nieruchomościami powinien również wdrożyć zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy ze względu na bezpieczeństwo swojej działalności. Również ta okoliczność wpłynęła na treść obecnie obowiązującej regulacji. Pośrednik w obrocie nieruchomościami jest w kontakcie z podmiotami ( lub wykonawcami ) prania pieniędzy i ukrywania majątku stroną zdecydowanie słabszą ekonomicznie, organizacyjnie i prawnie. Brak dostatecznie szybkiego rozpoznania ryzyka związanego z obsługą konkretnego klienta tworzy realne zagrożenie, pozostawiając pośrednika w roli potencjalnego wspólnika. W skrajnych okolicznościach pośrednik może również zostać uznany przez Sąd sprawcą przestępstwa z art. 299 par. 1 Kodeksu karnego.
Szkolenia, publikacje oraz dokumentacja wdrożeniowa przygotowane zostały przez Dariusza Vestri, prawnika, ekonomistę i wieloletniego syndyka masy upadłości. Z tej przyczyny, obok oddania do rąk Użytkowników dokumentacji i narzędzi formalnie wyczerpujących obowiązki pośredników w obrocie nieruchomościami, materiał pozwala na rzeczywiste nabycie praktycznej wiedzy o metodyce prania pieniędzy, ukrywania majątku przed wierzycielami i wykorzystywania pośredników w obrocie nieruchomościami w tym procesie.
Dodatek specjalny: W szkoleniu omówione są również stwierdzone w 2018 i 2019 roku przypadki podszywania się przez osoby legitymujące się fałszywymi dokumentami pod właścicieli nieruchomości.
Niniejszy zestaw szkoleń oraz dokumentacji wdrożeniowej przygotowany jest dla pośredników w obrocie nieruchomościami. Obowiązki w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy ciążą przy tym nie tylko na pośrednikach prowadzących biura nieruchomości, ale również osobach samozatrudnionych, które w praktyce wykonują czynności wyłącznie na rzecz innego pośrednika w obrocie nieruchomościami. Cena zestawu obejmuje szkolenia dla pośrednika prowadzącego biuro nieruchomości, agentów zatrudnionych oraz agentów prowadzących działalność gospodarczą jako osoby samozatrudnione.
Dokumentacja wdrożeniowa przygotowana została w wersjach dla działalności gospodarczej prowadzonej przez osobę fizyczną ( w tym dla pośrednika prowadzącego biuro i agentów ), spółek cywilnych oraz spółek prawa handlowego ( osobowych i kapitałowych ). Dokumentacja wdrożeniowa przygotowana jest z uwzględnieniem specyfiki biura nieruchomości jako instytucji obowiązanej i jej wykorzystanie przez inne podmioty wymaga odrębnego przystosowania.
Zestaw procedur i wymaganej ustawą dokumentacji wdrożeniowej obejmuje w szczególności gotowe:
procedury wskazania osób odpowiedzialnych za realizację postanowień ustawy ( art. 6-8 ustawy );
specjalistyczną ocenę ryzyka prania brudnych pieniędzy w działalności pośrednika z uwzględnieniem różnych charakterystyk działalności biura ( art. 27 ustawy );
procedury stosowania środków bezpieczeństwa finansowego w kontaktach z klientami ( art. 33 ust. 1 ustawy );
wewnętrzną procedurę instytucji obowiązanej ( art. 50 ust. 1 ustawy )
szkolenia osób odpowiedzialnych za wykonanie ustawy – w praktyce pośrednika w obrocie nieruchomościami przeszkolenia wymaga ogół agentów ( art. 52 ustawy );
zasady przechowywania dokumentacji niezbędnej do wykazania wykonania obowiązków ( art. 49 ustawy );
metodyki i formularze zgłaszania prokuraturze przypadków, gdy wartości majątkowe mogą pochodzić z przestępstwa ( art. 89 ustawy ).
Produkt przygotowany z uwzględnieniem metod minimalizacji skutków ewentualnych zaniechań następujących po 13 lipca 2018 roku.
Zestaw szkoleń obejmuje:
1. szkolenie da kadry zarządzającej ( oraz osoby fizycznej prowadzącej działalność gospodarczą ),
2. szkolenia da pracowników.
Szkolenia realizują obowiązek szkoleniowy nałożony przez art. 52 ustawy z dnia 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu ( Dz.U. 2018 poz. 723 ).
W ramach licencji nabywca może zrealizować w ciągu roku do 20 szkoleń objętych punktem pierwszym i drugim. Udział w szkoleniu stwierdzony jest zaświadczeniem w formie elektronicznej ( dostępnym do pobrania ). W cenie usługi zawarte jest jednokrotne wysłanie zaświadczenia ( zaświadczeń ) w formie korespondencji poleconej. O chwili wysyłki decyduje Użytkownik. Zaświadczenia pisemne wystawione po pierwszej wysyłce przesyłane są za uiszczeniem dodatkowej opłaty równej kosztom wysyłki.
Czas szkolenia pracowników wynosi około 2 godzin edukacyjnych. Czas szkolenia kadry zarządzającej wynosi około 6 godzin edukacyjnych. Zaliczenie odbywa się na podstawie zarejestrowanej obecności.
Dodatkowo da pracowników oraz kadry zarządzającej przygotowano osobne publikacje w formie e-booka.

References: art. 2
 art. 150
 art. 150
 art. 299
 art. 6
 art. 27
 art. 33
 art. 50
 art. 52
 art. 49
 art. 89
 art. 52