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Timestamp: 2017-12-18 04:00:11+00:00

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MANUALE OPERATIVO. Procedure e modalità di funzionamento del sistema di gestione degli Elenchi ai sensi dell art. 13 del Regolamento OAM - PDF
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1 MANUALE OPERATIVO Procedure e modalità di funzionamento del sistema di gestione degli Elenchi ai sensi dell art. 13 del Regolamento OAM
2 Sommario PREMESSA... 4 STRUTTURA DEL DOCUMENTO REGISTRAZIONE Richiesta di Registrazione al portale Conferma della Registrazione Recupero password Modifica dati Registrazione PROVA D ESAME Prenotazione della prova d esame Cancellazione della prova d esame PROCEDIMENTO D ISCRIZIONE NEGLI ELENCHI OAM Iscrizione nell Elenco degli Agenti in attività finanziaria Istanze d iscrizione nell Elenco degli Agenti in attività finanziaria Presentazione dell Istanza Iscrizione nell Elenco dei Mediatori creditizi Istanze d iscrizione nell Elenco dei Mediatori creditizi Presentazione dell Istanza Iscrizione nella Sezione speciale dell Elenco degli Agenti in attività finanziaria Istanze d iscrizione nella Sezione speciale dell Elenco degli Agenti in attività finanziaria Presentazione dell Istanza ISTRUTTORIA Verifica correttezza formale Provvedimenti istruttori verifica formale Esame di merito Provvedimenti verifica di merito Proposta di diniego di iscrizione al Comitato di Gestione
3 4.4 Proposta di iscrizione al Comitato di Gestione ISCRIZIONE NEGLI ELENCHI Pubblicità degli Elenchi INTEGRAZIONE DATI VARIAZIONE DATI NEGLI ELENCHI CANCELLAZIONE DAGLI ELENCHI SU ISTANZA DI PARTE Cancellazione su istanza di parte ex art. 19 Regolamento OAM Cancellazione per decesso o estinzione ex art. 20 Regolamento OAM
4 PREMESSA L Organismo per la gestione degli Elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi (di seguito Organismo o OAM ) ha personalità giuridica di diritto privato, con autonomia organizzativa, statutaria e finanziaria, ed è competente in via esclusiva ed autonoma alla gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi previsti dagli articoli 128-quater e 128-sexies del D.Lgs. 1 settembre 1993, n. 385 (di seguito TUB ), nel rispetto di quanto previsto dall art. 128-undecies del TUB. L OAM provvede all iscrizione degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi nei rispettivi nuovi elenchi, costituiti in seguito alla riforma introdotta dal D.Lgs. 13 agosto 2010 n. 141, previa verifica dei requisiti previsti dalla legge, e svolge ogni altra attività strumentale o connessa che risulti necessaria o utile per la gestione dei nuovi elenchi. Tra gli altri compiti, l OAM procede alla determinazione dei contributi e delle altre somme dovute per l iscrizione negli Elenchi, all aggiornamento tempestivo degli Elenchi sulla base dei provvedimenti adottati dall Autorità Giudiziaria, dalle Autorità di Vigilanza e dallo stesso Organismo, nonché sulla base di comunicazioni ricevute dagli iscritti. Il Comitato di Gestione dell OAM, in data 3 maggio 2012, ha adottato il Regolamento interno nel quale sono contenute le disposizioni relative alla propria organizzazione ed al funzionamento. Il presente (di seguito anche M.O. ) ha lo scopo di illustrare le procedure e le modalità di funzionamento del sistema di gestione degli Elenchi in forma elettronica. Per presentare l'istanza di iscrizione negli Elenchi tenuti dall OAM o per prenotarsi alle prove d esame, l utente deve collegarsi al sito internet e procedere alla registrazione al portale come descritto nel paragrafo 1.1. Si evidenzia che tutti procedimenti descritti nel presente Manuale sono curati per via telematica, accedendo nell area privata di ciascun utente. Le relative comunicazioni di competenza dell Organismo sono gestite via Posta Elettronica Certificata. Per quanto non espressamente previsto dal presente M.O., si applicano le disposizioni normative vigenti nonché il Regolamento interno OAM. 4
5 STRUTTURA DEL DOCUMENTO Procedimenti e servizi: In questo Manuale operativo vengono illustrati i seguenti procedimenti e servizi: Registrazione nel portale dell OAM; Prenotazione della prova d esame per Agenti in attività finanziaria e Mediatori creditizi; Procedimento di iscrizione nell Elenco degli Agenti in attività finanziaria; Procedimento di iscrizione nell Elenco dei Mediatori creditizi; Procedimento di iscrizione nella Sezione speciale dell Elenco degli Agenti in attività finanziaria (riservata esclusivamente agli Agenti nei servizi di pagamento); Integrazione dati per iscrizione; Variazione dati del soggetto iscritto; Procedimento di cancellazione dagli Elenchi su istanza di parte. Elenchi: Gli Elenchi gestiti dall OAM nei quali è possibile richiedere l iscrizione sono: Elenco degli Agenti in attività finanziaria; Elenco dei Mediatori creditizi; In relazione all elenco degli Agenti in attività finanziaria, è stata istituita anche la Sezione speciale degli Agenti in attività finanziaria, riservata agli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento ai sensi dell art. 128-quater, comma 6, del TUB. 5 Riferimenti normativi: Il settore è regolamentato dalla seguente normativa: Decreto Legislativo 1 settembre 1993, n. 385, Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia (d ora in avanti TUB ); Decreto Legislativo 13 agosto 2010, n. 141 (più oltre D.Lgs 141/2010 ), così come modificato ed integrato dal Decreto Legislativo 14 dicembre 2010, n. 218, dal Decreto
6 Legislativo 19 settembre 2012, n. 169 e dal D.L. 18 ottobre 2012, n. 179, coordinato con la legge di conversione 17 dicembre 2012, n. 221; Decreto del Ministero dell Economia e delle Finanze del 28 dicembre 2012, n. 256, recante Regolamento concernente le condizioni e i requisiti per l iscrizione nella sezione speciale dell elenco degli agenti in attività finanziaria da parte degli agenti che prestano esclusivamente i servizi di pagamento ; Decreto del Presidente della Repubblica 28 dicembre 2000, n. 445 contenente Disposizioni legislative in materia di documentazione amministrativa ; Legge 7 agosto 1990, n. 241, Nuove norme in materia di procedimento amministrativo e di diritto di accesso ai documenti amministrativi. Attori coinvolti: Richiedente (Persona fisica o Persona giuridica); Iscritto (Persona fisica o Persona giuridica); Ufficio Gestione Elenchi (d ora in avanti UGE); Responsabile del procedimento (ai sensi dell art. 11 del Regolamento OAM è il Responsabile degli Elenchi); Comitato di Gestione. 6 Requisiti tecnico-informatici Indirizzo di Posta Elettronica Certificata - PEC (ai sensi dell art. 18 D.Lgs n. 141/2010); Firma digitale (ai sensi dell art. 18 D.Lgs n. 141/2010). Sistema informativo a supporto: Sistema informativo interno (d ora in avanti Sistema). Documenti utilizzati: Istanze di iscrizione (dichiarazioni sostitutive di certificazioni ai sensi del D.P.R. n. 445 del 28 dicembre 2000);
7 Ricevuta del versamento del contributo di iscrizione da parte del Richiedente ai sensi delle Circolari OAM nn. 7/12 e 11/13; Ricevuta del pagamento della tassa di concessione governativa (d ora in avanti TCG) richiesta ai sensi ai sensi del D.P.R. n. 641 del 26 ottobre 1972) da parte del Richiedente. Documenti integrativi richiesti ai fini dell iscrizione in caso di approfondimenti Copia della polizza di assicurazione richiesta ai sensi degli artt. 128-quinquies, comma 1-bis e 128-septies, comma 1-ter del TUB; Copia del mandato ricevuto dall intermediario o agente preponente per i prodotti e servizi per gli Agenti in attività finanziaria ai sensi dell art. 128-quater del TUB; Copia del titolo di studio richiesto ai sensi dell art. 14 del D.Lgs n. 141/2010; Copia del certificato del casellario generale ai fini della verifica dei requisiti di onorabilità ex art. 15 del D.Lgs n. 141/2010; Copia del permesso di soggiorno in Italia; Copia del certificato di residenza; Visura camerale; Copia atto costitutivo e/o statuto. 7 Provvedimenti o comunicazioni inviate dall OAM Comunicazioni di irregolarità; Comunicazione sospensione procedimento; Comunicazione ulteriore attività di accertamento: motivo ostativo (ex art. 10-bis Legge n. 241/1990); Comunicazione di diniego di iscrizione; Comunicazione di accoglimento istanza - iscrizione non operativa ; Comunicazione di iscrizione (operativa); Comunicazione di variazione accoglimento; Comunicazione di variazione irregolarità; Altre comunicazioni inviate dall OAM a mezzo PEC in relazione al procedimento.
8 1. REGISTRAZIONE Il seguente paragrafo descrive le fasi della Registrazione nel portale dell OAM sia per le persone fisiche che per quelle giuridiche. Al termine della Registrazione, il Sistema crea un Area Privata del Richiedente alla quale quest ultimo può accedere inserendo le credenziali indicate (codice fiscale e password, scelta in fase di Registrazione) al fine di accedere ai vari servizi a disposizione degli utenti registrati. La Registrazione è quindi necessaria e propedeutica per accedere ai seguenti servizi: Prenotazione sessione d esame per Agenti in attività finanziaria e Mediatori creditizi Iscrizione Elenco Agenti Iscrizione Elenco Mediatori creditizi Iscrizione Elenco Agenti servizi di Pagamento Invio documentazione generica A seguito dell Iscrizione negli Elenchi, nell Area Privata dell Iscritto, sono a disposizione anche i seguenti servizi: 8 Integrazione dati polizza e/o copia tassa concessione governativa (disponibile solo in caso di iscrizione non operativa 1 ); Integrazione mandato intermediari (disponibile solo in caso di iscrizione non operativa); Variazione Persona fisica e Persona giuridica (trattasi di variazione dei dati comunicati in sede di presentazione dell istanza di iscrizione); Cancellazione iscrizione (persona fisica e persona giuridica); Integrazione quota (disponibile solo in caso di contributi inferiori al dovuto) (Servizio per allegare copia del bonifico e comunicare estremi del versamento IBAN ordinante, CRO/TRN, e importo); Contributo di iscrizione annuale (Servizio per allegare copia del bonifico e comunicare estremi del versamento IBAN ordinante, CRO/TRN, e importo). 1 Per la distinzione tra iscritto non operativo e iscritto operativo si rinvia al paragrafo 5.
9 Gli attori coinvolti nella fase di Registrazione sono: Richiedente (Persona fisica o Persona giuridica). 1.1 Richiesta di Registrazione al portale La Registrazione è subordinata al possesso da parte del Richiedente di: una Casella di Posta Elettronica Certificata (PEC). L indirizzo di PEC indicato in fase di Registrazione viene verificato dal Sistema ed è assegnato esclusivamente al Richiedente che si registra al portale dell OAM utilizzando tale indirizzo. Pertanto, lo stesso indirizzo PEC non può essere usato da altri Richiedenti né per la Registrazione al portale né per l Iscrizione negli Elenchi. Inoltre, tale indirizzo può essere modificato dal Richiedente esclusivamente al termine del procedimento di Iscrizione. Tali informazioni sono riportate nella pagina di Registrazione. Il Richiedente deve innanzitutto accedere alla funzione Registrazione selezionando la voce relativa nel menù orizzontale in alto della pagina web. Successivamente il Richiedente deve compilare una serie di campi fornendo specifiche informazioni. Nel caso in cui il Richiedente sia una persona fisica, è necessario selezionare la tipologia di utente spuntando la casella Persona fisica ; il Richiedente, poi, deve fornire le seguenti informazioni: Cognome, Nome, Sesso, Data di nascita, Provincia di nascita, Comune italiano o estero di nascita, Codice fiscale, indirizzo di PEC, Conferma dell indirizzo di PEC, Password 2, Conferma Password e Codice di sicurezza La password è richiesta per l accesso all Area Privata del Richiedente e deve essere scelta da quest ultimo. Dovrà essere composta di da almeno 8 caratteri e deve contenere almeno un carattere alfanumerico. 3 Il codice di sicurezza captcha è una combinazione alfanumerica automatica creata dal sistema per non permettere a sistemi automatizzati di effettuare operazioni.
10 Immagine n. 1 Registrazione utente persona fisica Nel caso in cui il Richiedente sia una persona giuridica 4, è necessario innanzitutto selezionare la tipologia di utente spuntando la casella Persona giuridica ; successivamente il Richiedente deve fornire le seguenti informazioni: Denominazione sociale, Codice fiscale/partita Iva, indirizzo di PEC, conferma dell indirizzo di PEC, Password 5, Conferma Password, Codice di sicurezza In tal caso sarà la persona fisica, che rappresenta la persona giuridica o che da questa è stata autorizzata, a compilare i campi necessari per la Registrazione al portale del Richiedente persona giuridica. 5 V. nota n.1 6 V. nota n.2
11 Immagine n. 2 Registrazione utente persona giuridica 11 Al completamento dell operazione, il Richiedente deve inviare la richiesta di Registrazione cliccando sul tasto Registrati. 1.2 Conferma della Registrazione Il Sistema conferma la Registrazione solo se l indirizzo di PEC indicato dal Richiedente è valido. In caso di esito negativo, il Sistema non permette al Richiedente di inviare la richiesta di Registrazione. In caso di esito positivo, il Sistema invia un messaggio all indirizzo di PEC comunicato dal Richiedente con le istruzioni da seguire ed il link da cliccare per confermare la Registrazione. Il Richiedente deve, quindi, confermare la Registrazione al portale cliccando sul link indicato entro le 24 ore successive al ricevimento del messaggio al proprio indirizzo di PEC.
12 Eseguita tale operazione, il Richiedente è indirizzato automaticamente ad una pagina web del portale dell OAM attraverso la quale deve completare la compilazione delle Informazioni dell account digitando nell apposito campo la Password scelta in fase di Registrazione. Successivamente l utente deve cliccare sul tasto Crea. Scaduto, invece, il termine suindicato per la conferma della Registrazione, il Richiedente deve procedere ad una nuova Richiesta di Registrazione seguendo la procedura descritta nel paragrafo n 1.1; Al termine della Registrazione, il Sistema crea un Area Privata del Richiedente alla quale quest ultimo potrà accedere inserendo le credenziali indicate (codice fiscale e password, scelta in fase di Registrazione). 12 Immagine n. 3 Conferma della Registrazione 1.3 Recupero password Il Richiedente, per il quale è già stata creata una Area Privata a seguito della Registrazione al portale andata a buon fine, deve accedere alla funzione Registrazione e selezionare nel menù laterale la voce Recupera password. Successivamente, il Richiedente deve inserire il Codice fiscale/partita Iva utilizzato per effettuare la Registrazione e cliccare sul tasto Invio.
13 Il Sistema invia quindi un messaggio a mezzo PEC all indirizzo inserito in fase di Registrazione in cui viene riportata la password per accedere al sistema. Immagine n. 4 Recupero Password 1.4 Modifica dati Registrazione 13 Per modificare i dati forniti in fase di Registrazione, il Richiedente deve accedere alla propria Area Privata e selezionare nel menù laterale la voce Modifica Dati Registrazione. In caso di Richiedente registrato come persona fisica, è consentita la variazione esclusivamente dell indirizzo di PEC indicato in fase di Registrazione. In caso di Richiedente registrato come persona giuridica, è consentita la variazione dell indirizzo di PEC e della Denominazione sociale. Completato l inserimento dei dati modificati, il Richiedente deve inviare la richiesta di modifica cliccando sul tasto Invia richiesta.
14 Immagine n. 5 Modifica dati registrazione per persona fisica 14 Immagine n. 6 Modifica dati registrazione per persona giuridica
15 2. PROVA D ESAME Il seguente paragrafo descrive le fasi della prenotazione e cancellazione (della prenotazione) per le sessioni della prova d esame, con riferimento alle persone fisiche, come disciplinata dall art. 25 del Regolamento interno dell OAM. Gli attori coinvolti nella fase di Registrazione sono: Richiedente (Persona fisica). 2.1 Prenotazione della prova d esame Per la prenotazione della prova d esame è necessaria la preventiva registrazione al portale dell OAM (v. capitolo precedente) ed il versamento del contributo per la prova stessa. Nella propria area privata, tra i Servizi, è disponibile la funzione Prenotazione sessione d esame, all interno della quale sono indicate, ove disponibili, le sessioni della prova d esame per le quali è possibile prenotarsi. Per effettuare la prenotazione il Richiedente deve cliccare sulla sessione scelta ed inserire le informazioni richieste al momento dell apertura del popup, relative al versamento contributo richiesto per la prova stessa: codice IBAN dal quale è stato effettuato il bonifico ed il codice CRO/TRN dell operazione. Successivamente il Richiedente deve cliccare su Iscriviti. 15 Immagine n. 7 Area privata Servizi
16 Immagine n. 8 Prenotazione sessione d esame Immagine n. 9 Prenotazione sessione d esame Selezione della sessione preferita 16 Immagine n. 10 Prenotazione sessione d esame Inserimento di codice IBAN e CRO/TRN
17 2.2 Cancellazione della prova d esame Per la cancellazione della prenotazione d esame effettuata, il Richiedente deve seguire il medesimo iter della prenotazione (paragrafo 2.1, Immagini 7, 8 e 9) ed infine cliccare sul tasto Cancella iscrizione. 17 Immagine n. 11 Cancellazione della prenotazione effettuata
18 3. PROCEDIMENTO D ISCRIZIONE NEGLI ELENCHI OAM Il seguente paragrafo descrive le fasi del procedimento di Iscrizione negli Elenchi tenuti dall OAM, sia per le persone fisiche che per quelle giuridiche. L Iscrizione può essere richiesta per i seguenti Elenchi: Elenco degli Agenti in attività finanziaria; Elenco dei Mediatori creditizi; Sezione speciale dell Elenco degli Agenti in attività finanziaria (riservata agli Agenti che esercitano la propria attività esclusivamente nei servizi di pagamento). Gli attori coinvolti in questa fase sono: Richiedente (Persona fisica o Persona giuridica); Ufficio Gestione Elenchi; Responsabile del procedimento; Comitato di Gestione. 18 Documenti utilizzati Istanza di iscrizione (modulo/web-form da compilare on-line); Ricevuta del versamento del contributo di iscrizione da parte del Richiedente ai sensi delle Circolari OAM nn. 7/12 e 11/13; Ricevuta del pagamento della tassa di concessione governativa (TCG), richiesta ai sensi ai sensi del D.P.R. n. 641 del 26 ottobre 1972) da parte del Richiedente. Il Procedimento di Iscrizione ha inizio con la presentazione dell istanza di Iscrizione negli Elenchi, la quale instaura un procedimento al quale si applicano, in quanto compatibili, le disposizioni di cui alla Legge 7 agosto 1990, n. 241 ed il Regolamento interno dell OAM.
19 Il Procedimento di Iscrizione si divide nelle seguenti fasi: 1) Presentazione dell istanza di Iscrizione da parte del Richiedente; 2) Istruttoria da parte dell UGE: verifica formale; esame di merito; 3) Proposta al Comitato di Gestione di iscrizione o di diniego da parte del Responsabile degli Elenchi; 4) Delibera del Comitato di Gestione di Iscrizione o di Diniego. Ai sensi dell art. 23 del D.Lgs n. 141/2010, a seguito delle modifiche apportate dal D.Lgs n. 169/2012, il procedimento di iscrizione ha una durata massima di 120 giorni. Qualora entro tale termine non sia adottato un provvedimento di rigetto, la domanda di iscrizione si intende accolta. Il suddetto termine può essere sospeso per attività di accertamento per un massimo di 180 giorni. Ai sensi dell art. 23 del D.Lgs 141/2010, la domanda di Iscrizione prende data dal giorno della presentazione ovvero, in caso di irregolarità o incompletezza, da quello della regolarizzazione o completamento. L istanza di Iscrizione deve essere presentata esclusivamente per via telematica, ai sensi dell art. 14 del Regolamento OAM, mediante la compilazione di apposito modulo elettronico Istanza di iscrizione che contiene dichiarazioni sostitutive di certificazioni, ai sensi del D.P.R. n. 445/2000. Le singole istanze si compongono di una parte precompilata dal Sistema ove vengono indicati i dati forniti in fase di Registrazione e di un altra parte da completare a cura del Richiedente con le informazioni specifiche ivi richieste. L Istanza, inoltre, deve essere firmata digitalmente dal Richiedente con un dispositivo di firma digitale (on-line o remota). Per poter quindi apporre tale firma sull istanza il Richiedente deve utilizzare il software di firma digitale fornito dall Ente certificatore che rilascia la firma digitale. 19 Fermo restando le differenti dichiarazioni contenute nelle specifiche domande di iscrizione, il Richiedente - consapevole che, ai sensi dell art. 76 del D.P.R. 28 dicembre 2000, n. 445 le dichiarazioni mendaci, la falsità negli atti e l uso di atti falsi o contenenti dati non più
20 rispondenti a verità, sono puniti ai sensi del codice penale e delle leggi speciali in materia e che può essere pronunciata la decadenza dai benefici eventualmente conseguenti al provvedimento emanato sulla base di attestazioni non veritiere - con la sottoscrizione dell istanza stessa attesta il possesso dei requisiti previsti dalla normativa vigente ed indicati in ciascuna istanza. 3.1 Iscrizione nell Elenco degli Agenti in attività finanziaria Il seguente paragrafo descrive le fasi del procedimento di Iscrizione negli Elenco degli Agenti in attività finanziaria, di cui all articolo 128-quater, comma 2, con riferimento sia alle persone fisiche che alle persone giuridiche. Per iscriversi nell Elenco degli Agenti in attività finanziaria le persone fisiche devono possedere i seguenti requisiti ai sensi dell art. 128-quinquies del TUB: cittadinanza italiana o di uno stato UE o di uno stato diverso secondo le disposizioni dell art. 2 D. Lgs. N. 286/1998; domicilio in Italia; possesso dei requisiti di onorabilità ai sensi dell art. 15 del D.Lgs 13 agosto 2010, n ; titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore, rilasciato a seguito di un corso di durata quinquennale ovvero quadriennale integrato dal corso annuale 20 7 Non possono essere iscritti nell'elenco degli agenti in attività finanziaria di cui all'articolo 128-quater, comma 2, coloro che: a) si trovano in una delle condizioni di ineleggibilità o decadenza previste dall'articolo 2382 del codice civile; b) sono stati sottoposti a misure di prevenzione disposte dall'autorità giudiziaria ai sensi della legge 27 dicembre 1956, n. 1423, o della legge 31 maggio 1965, n. 575, salvi gli effetti della riabilitazione; c) sono stati condannati con sentenza irrevocabile, salvi gli effetti della riabilitazione: 1) a pena detentiva per uno dei reati previsti dalle norme che disciplinano l'attività bancaria, finanziaria, mobiliare, assicurativa e dalle norme in materia di mercati e valori mobiliari, di strumenti di pagamento; 2) a pena detentiva per uno dei reati previsti nel titolo XI del libro V del codice civile e nel regio decreto del 16 marzo 1942, n. 267; 3) a pena detentiva per un tempo non inferiore a un anno per un reato contro la pubblica amministrazione, contro la fede pubblica, contro il patrimonio, contro l'ordine pubblico, contro l'economia pubblica ovvero per delitto in materia tributaria; 4) alla reclusione per un tempo non inferiore a due anni per un qualunque delitto non colposo. 2. Non possono essere altresì iscritti nell'elenco coloro nei confronti dei quali sia stata applicata su richiesta delle parti una delle pene previste dal comma 1, lettera c), salvo il caso dell'estinzione del reato. Nel caso in cui siano state applicate su richiesta delle parti, le pene previste dal comma 1, lettera c), numeri 1) e 2), non rilevano se inferiori a un anno.
21 previsto per legge, o un titolo di studio estero ritenuto equipollente a tutti gli effetti di legge 8 ; frequenza di un corso di formazione professionale nelle materie rilevanti nell'esercizio dell agenzia in attività finanziaria; superamento dell'apposita prova d esame indetta dall'organismo, volta ad accertare il possesso di un adeguata conoscenza in materie giuridiche, economiche, finanziarie e tecniche (qualora non esonerati per effetto del regime transitorio, v. oltre); possesso di una casella di posta elettronica certificata e di una firma digitale con lo stesso valore legale della firma autografa ai sensi del decreto legislativo 7 marzo 2005, n. 82, e relative norme di attuazione. E necessaria altresì, quale condizione di efficacia dell iscrizione, la stipula di una polizza di assicurazione di responsabilità civile per i danni arrecati nell'esercizio dell attività derivanti da condotte proprie o di terzi del cui operato l agente risponde a norma di legge. Per i soggetti diversi dalle persone fisiche la normativa richiede i seguenti requisiti ai sensi dell art. 128-quinquies del TUB: requisiti patrimoniali e di forma giuridica previsti dalla disciplina civilistica per le società; sede legale e amministrativa o, per i soggetti comunitari, stabile organizzazione nel territorio della Repubblica; oggetto sociale con previsione dell esercizio in via esclusiva dell attività di agenzia in attività finanziaria; possono essere previste attività connesse o strumentali e quelle definite compatibili dalla normativa ai sensi dell art. 17 del D.Lgs n. 141/2010; possesso da parte di coloro che detengono il controllo e dei soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo dei requisiti di onorabilità e professionalità di cui sopra, compreso il superamento dell apposito esame per gli amministratori e direttori (qualora non esonerati per effetto del regime transitorio, v. oltre); possesso di una casella di posta elettronica certificata (PEC) e di una firma digitale sopra richiamata nonché la stipula di una polizza di assicurazione di responsabilità civile Si segnala che con la Circolare n. 10/13 l OAM ha previsto e introdotto le disposizioni inerenti la prosecuzione dell attività di agenzia in attività finanziaria e di mediazione creditizia da parte di soggetti privi di un diploma di scuola superiore di durata quinquennale.
22 L iscrizione di persone giuridiche è subordinata al possesso dei seguenti requisiti di professionalità da parte dei propri esponenti aziendali ai sensi dell art. 14, comma 2 del D.Lgs n. 141/2010: 1) i soggetti con funzioni di amministrazione, direzione e controllo devono essere scelti secondo criteri di professionalità e competenza fra persone che abbiano maturato una esperienza complessiva di almeno un triennio attraverso l'esercizio di: a) attività di amministrazione o di controllo ovvero compiti direttivi presso imprese; b) attività professionali in materia attinente al settore creditizio, finanziario, mobiliare; c) attività d insegnamento universitario in materie giuridiche o economiche; d) funzioni amministrative o dirigenziali presso enti pubblici, pubbliche amministrazioni, associazioni imprenditoriali o loro società di servizi aventi attinenza con il settore creditizio, finanziario, mobiliare ovvero presso enti pubblici o pubbliche amministrazioni che non hanno attinenza con i predetti settori purché le funzioni comportino la gestione di risorse economico finanziarie. 2) il Presidente del consiglio di amministrazione deve essere scelto secondo criteri di professionalità e competenza fra persone che abbiano maturato un esperienza complessiva di almeno un quinquennio attraverso l'esercizio dell'attività o delle funzioni indicate alla lettera a); 3) l Amministratore unico, l unico socio della società a responsabilità limitata, l amministratore delegato e il direttore generale devono essere in possesso di una specifica competenza in materia creditizia, finanziaria, mobiliare maturata attraverso esperienze di lavoro in posizione di adeguata responsabilità per un periodo non inferiore a un quinquennio. Analoghi requisiti sono richiesti per le cariche che comportano l'esercizio di funzioni equivalenti a quella di direttore generale. 22 Ai fini dell iscrizione coloro che hanno funzioni di amministrazione e direzione, scelti secondo i criteri sopra descritti, devono altresì essere in possesso dei seguenti requisiti professionali: 1) titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore, rilasciato a seguito di un corso di durata quinquennale ovvero quadriennale integrato dal corso annuale previsto per legge, o un titolo di studio estero ritenuto equipollente a tutti gli effetti di legge;
23 2) frequenza di un corso di formazione professionale nelle materie rilevanti nell'esercizio dell agenzia in attività finanziaria; 3) possesso di un adeguata conoscenza in materie giuridiche, economiche, finanziarie e tecniche, accertata tramite il superamento dell'apposito esame, indetto dall Organismo secondo le modalità da questo stabilite. Regime transitorio ex art. 26 e 28 del D.Lgs n. 141/2010 Ai sensi dell art. 26 del D.Lgs n. 141/2010, al fine di poter continuare a svolgere la propria attività, i soggetti iscritti, alla data del 19/9/2010, nell elenco degli agenti in attività finanziaria tenuto da Banca d Italia e previsto dall art. 3 del D.Lgs. 25 settembre 1999, n. 374, avrebbero dovuto presentare istanza di Iscrizione nei nuovi Elenchi tenuti dall OAM entro il 31/10/2012. Tali soggetti, qualora avessero effettivamente svolto l attività per uno o più periodo di tempo complessivamente pari a tre anni nel quinquennio precedente la data di istanza di Iscrizione negli Elenchi OAM, sarebbero stati esonerati dal superamento dell esame di cui all art. 128-quinquies, comma 1, lettera c) del TUB, e dalla prova valutativa di cui all art. 128-novies del TUB, a condizione che fossero giudicati idonei sulla base dei criteri individuati con la Circolare OAM n. 4/12. Ai fini di dare la possibilità di usufruire del regime transitorio a coloro che svolgono funzioni di amministrazione e/o direzione in società di capitali è previsto, ad oggi, che tali soggetti siano esonerati dalla prova d esame a condizione che: siano stati iscritti negli Albi tenuti dalla Banca d Italia per almeno 3 anni nell ultimo quinquennio o, in alternativa, la società di capitali (che abbia presentato istanza di iscrizione entro il 31/10/2012) sia stata iscritta negli Albi tenuti dalla Banca d Italia per almeno 3 anni nell ultimo quinquennio. In tale ultimo caso, i soggetti che hanno svolto le succitate funzioni devono essere gli stessi e con le medesime funzioni di coloro che sono stati indicati nella istanza di iscrizione della società al 31/10/2012; possiedano i requisiti indicati nella Circolare OAM 4/12 9 ; 23 9 Ai fini dell applicazione dell art. 26, comma 2, del D.Lgs. n. 141/10, si considera adeguata l esperienza professionale maturata dai soggetti indicati nel primo comma del medesimo articolo, laddove venga dimostrato il possesso dei seguenti requisiti: - i soggetti che hanno svolto attività di agente in attività finanziaria e/o di mediatore creditizio in forma individuale devono avere percepito redditi lordi in misura non inferiore ad 5.000,00 su base annua in relazione a tali attività;
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References: art. 13
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 art. 19
 art. 20
 art. 128
 art. 128
 art. 11
 art. 18
 art. 18
 art. 128
 art. 14
 art. 15
 art. 10
 art. 25
 art. 23
 art. 23
 art. 14
 art. 76
 articolo 128
 art. 128
 art. 2
 art. 15
 sentenza 
 art. 128
 art. 17
 art. 14
 art. 26
 art. 26
 art. 3
 art. 128
 art. 128
 art. 26
 art. 5