Source: http://docplayer.cz/667438-Investicni-zprostredkovatel.html
Timestamp: 2017-03-26 10:16:16+00:00

Document:
INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL - PDF
Download "INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL"
1 INVESTIČNÍ DOTAZNÍK Investiční dotazník zákazníka se sepisuje pro zjištění přiměřenosti investování zákazníka do speciálního podílového fondu nemovitostí ZFP realitní fond, otevřený podílový fond, ZFP Investments, investiční společnost, a. s. (dále jen ZFPRF). INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (dále jen ZFPA nebo IZ) ZFP akademie, a. s., sídlo podnikání: 17. listopadu 3112/12, Břeclav, IČ: Informace požadované ze strany ZFPA jako IZ od zákazníka tímto Investičním dotazníkem slouží k tomu, aby IZ při poskytování investičních služeb mohl postupovat maximálně kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a zejména v nejlepším zájmu zákazníka. VÁZANÝ ZÁSTUPCE (dále jen VZ), který jménem IZ dotazník předkládá JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV RODNÉ ČÍSLO / IČ TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO TELEFON ZÁKAZNÍK JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV RODNÉ ČÍSLO / IČ TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO DATUM NAROZENÍ TELEFON ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE (vyplňte v případě, že zákazník je v době sjednání smlouvy mladší než 18 let) JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL RODNÉ ČÍSLO TRVALÉ BYDLIŠTĚ TELEFON IZ tímto sděluje zákazníkovi, že jej řadí do kategorie zákazníků, kteří NEJSOU profesionálními zákazníky, jak je tato kategorie vymezena zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jak byl zákazník před vyplněním investičního dotazníku poučen. Zákazník svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojenou. OTÁZKY INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU: IZ tímto žádá zákazníka o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Vázaný zástupce IZ poskytne zákazníkovi veškerá potřebná vysvětlení. Upozornění: V případě, že zákazník odmítá odpovědět na níže uvedené otázky v tomto Investičním dotazníku nebo je odmítá v požadovaném rozsahu, IZ tímto upozorňuje zákazníka, že takový postoj neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Znalosti a zkušenosti v oblasti investování: 1. Jaké typy finančních produktů či investičních nástrojů znáte a/nebo využíváte za účelem investice Vašich peněžních prostředků? Akcie / Dluhopisy Podílové listy (cenné papíry kolektivního investování) Stavební spoření / termínované vklady Životní pojištění / penzijní připojištění Jiné, uveďte jaké: Žádné 2. Jak dlouho již investujete? Investuji/investoval/a jsem více než tři roky Investuji/investoval/a jsem více než jeden rok Investuji/investoval/a jsem méně než jeden rok 3. Jak často investujete? Pravidelně Příležitostně Nikdy Investuji poprvé2 4. Jaký je Váš předpokládaný investiční horizont při investování do ZFPRF? Více než 5 let 3 až 5 let Nejvíce 1 rok 5. Máte studijní nebo pracovní zkušenosti související s obchody s investičními nástroji? Ne Ano, uveďte jaké: 6. Jaká je Vámi zamýšlená strategie investování do ZFPRF? Jednorázová investice Pravidelné investování Nepravidelné investování 7. Porozuměl/a jste pravidlům, principu a rizikům investování do ZFPRF? Ano Ne VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU Na základě informací, které zákazník poskytl IZ prostřednictvím odpovědí na výše uvedené otázky, IZ vyhodnotil, že zákazník má nemá dostatečné odborné zkušenosti, znalosti a přehled nutné k investování do ZFPRF. Nedílnou součástí tohoto vyhodnocení je příslušný vyplněný Investiční dotazník zákazníka. Potvrzení zákazníka: IZ při vyhodnocení tohoto Investičního dotazníku vychází z informací, které zákazník poskytl. Pokud by se poskytnuté informace měly stát neaktuálními, zákazník se zavazuje neprodleně IZ o tomto informovat a Investiční dotazník aktualizovat. IZ nenese jakoukoliv odpovědnost za škodu, která by zákazníkovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací, které jsou obsahem Investičního dotazníku ze strany zákazníka. Zákazník tímto výslovně potvrzuje, že byl IZ informován o: a) zařazení do příslušné zákaznické kategorie b) kategorizaci zákazníka a ochraně zákazníka, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie c) IZ a jeho vázaném zástupci d) poskytovaném investičním nástroji - podílových listů ZFPRF e) možných rizicích, která mohou být spojena s předmětnou investicí f) ceníku g) pravidlech pro řízení střetu zájmů h) pobídkách i) hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností j) informacích v Informačním listu ZFP akademie, a. s., který je součástí tohoto Investičního dotazníku. Zákazník potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem Žádosti o registraci a vydání podílových listů, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje zákazníka, že některé informace povinně předávané zákazníkovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému zákazníkovi. Datum a místo vyplnění dotazníku Podpis vázaného zástupce Jméno a podpis OZ, který zprostředkoval kontakt na zákazníka Jméno a podpis OZ, který zprostředkoval kontakt na zákazníka Podpis zákazníka / zákonného zástupce Číslo SRK Číslo SRK Číslo SRK Verze: 03/2014 LIST Č. 1 - VYHOTOVENÍ PRO ZFP Akademie, a. s.3 INFORMAČNÍ LIST ZFP AKADEMIE, A. S. Povinné informace zákazníkům Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též Zákon), ukládá IZ povinnost informovat své zákazníky o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci zákazníků, možných rizicích, nákladech, poplatcích a způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, pravidlech pro zamezení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku zákazníka. Informace o investičním zprostředkovateli, jeho vázaných zástupcích ZFP akademie, a.s., IČ , se sídlem 17. listopadu 3112/12, Břeclav, je společností zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka ZFP akademie, a. s. (dále též ZFPA ) je investičním zprostředkovatelem (dále též IZ ) ve smyslu 29 Zákona, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též ČNB) k vykonávání hlavní investiční služby podle 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFPA, není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na ZFPA, jako IZ, poskytuje svým zákazníkům hlavní investiční službu ve smyslu 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též zprostředkování ), tj. cenných papírů kolektivního investování. ZFPA jako IZ vykonává činnost ve smyslu 30 odst. 1 Zákona prostřednictvím svých vázaných zástupců (dále též VZ), zapsaných do seznamu vázaných zástupců ČNB. Jednoznačná identifikace VZ je uvedena na přední straně tohoto listu. Seznam vázaných zástupců je dostupný na Vázaný zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele předkládá tento Investiční dotazník Identifikace uvedena na titulní straně tohoto Investičního dotazníku Investiční zprostředkovatel: ZFP akademie, a. s. Sídlo: 17. listopadu 3112/12, Břeclav IČ: Kontaktní údaje: Tel.: Fax: Web: Smluvní partner - Informace o společnosti ZFP Investments, investiční společnost., a. s. ZFP Investments, investiční společnost, a. s., IČ , se sídlem Na Pankráci 1658/121, Praha 4 (dále též ZFPI ) je společností zapsanou v obchodním rejstříku pod spisovou značkou B vedenou Městským soudem v Praze. Společnosti ZFPI bylo Českou národní bankou uděleno povolení k činnosti investiční společnosti podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů (dále jen ZKI ) sp. zn. Sp/2012/571, č.j. 2013/998/570 vydané dne , které nabylo právní moci dne Na základě tohoto povolení je společnost ZFPI mimo jiné oprávněna obhospodařovat speciální fondy a provádět jejich administraci. Depozitářem ZFPRF je Československá obchodní banka, a. s. Každý zákazník se může s jakýmkoliv dotazem, týkajícím se poskytování příslušné investiční služby anebo investičního nástroje obrátit na příslušné pracovníky a prodejní zástupce či přímo zdarma na bezplatnou telefonní linku Komunikace mezi ZFPI a zákazníkem při výkonu příslušné investiční služby probíhá, vždy za předem smluvně sjednaných podmínek v českém jazyce. ZFPI poskytuje svým zákazníkům konfirmace, výpisy, případně zprávy o poskytovaných investičních službách. Rozsah, četnost a termíny, resp. jejich možné varianty stanoví právní předpisy, základní dokumenty ZFPI a jí obhospodařovaných fondů. Dohled nad kolektivním investováním vykonává Česká národní banka. Kontaktní údaje jsou: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, PSČ , telefon: , ová adresa: internetová adresa Investiční společnost: ZFP Investments, investiční společnost, a. s. Sídlo: Na Pankráci 1658/121, Praha 4 IČ: Kontaktní údaje: Tel.: Web:4 Komunikace se zákazníky Komunikace a předávání informací mezi zákazníkem a ZFPA probíhá v souladu se Zákonem. Způsob komunikace mezi zákazníkem a společností ZFPI stanoví písemná smlouva se zákazníkem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může zákazník komunikovat osobně, telefonicky, písemně, elektronickou formou. Komunikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. Pravidla pro řízení střetu zájmů ZFPA, v souladu se Zákonem, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA nebo mezi zákazníky navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení a řízení střetu zájmů. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy zákazníka, sdělí ZFPA před poskytnutím investiční služby zákazníkovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA zákazníkovi na požádání. Hlavní zásady pro vyřizování reklamací a stížností Reklamace a stížnosti zákazníků jsou vyřizovány v souladu s právními předpisy a platným Reklamačním řádem pro klienty ZFPA. Podrobné informace o postupu při vyřizování reklamace poskytne zákazníkovi ZFPA, vázaný zástupce a jsou dostupné na Přijímané a poskytované pobídky Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a. s. a jeho vázaní zástupci, jsou v souladu se Zákonem, za zprostředkovanou investiční službu odměňováni investiční společností systémem provizí. Výše provize je stanovena v závislosti na objemu investice zákazníka, maximálně však do výše 5 % investované částky zákazníka. Podrobnější informace poskytne IZ zákazníkovi na požádání. Ceník Veškeré ceny investičních služeb včetně souvisejících nákladů a poplatků jsou uvedeny v Ceníku společnosti ZFPI. Jeho plný rozsah je uveden na internetových stránkách společnosti ZFPI Upozornění Před uskutečněním investice byl zákazník seznámen se statutem, klíčovými informacemi pro investory ZFPRF. Hodnota investice se neustále mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. S investicí do podílových fondů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Obecné poučení o investičních nástrojích a jednotlivých typech rizik Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko investování do investičních nástrojů spočívá v možném poklesu výnosů. Druh investičního nástroje Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního charakteru ) Riziko Nízké Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy Střední Akcie, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty ) Vysoké5 INVESTIČNÍ DOTAZNÍK Investiční dotazník zákazníka se sepisuje pro zjištění přiměřenosti investování zákazníka do speciálního podílového fondu nemovitostí ZFP realitní fond, otevřený podílový fond, ZFP Investments, investiční společnost, a. s. (dále jen ZFPRF). INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (dále jen ZFPA nebo IZ) ZFP akademie, a. s., sídlo podnikání: 17. listopadu 3112/12, Břeclav, IČ: Informace požadované ze strany ZFPA jako IZ od zákazníka tímto Investičním dotazníkem slouží k tomu, aby IZ při poskytování investičních služeb mohl postupovat maximálně kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a zejména v nejlepším zájmu zákazníka. VÁZANÝ ZÁSTUPCE (dále jen VZ), který jménem IZ dotazník předkládá JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV RODNÉ ČÍSLO / IČ TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO TELEFON ZÁKAZNÍK JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV RODNÉ ČÍSLO / IČ TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO DATUM NAROZENÍ TELEFON ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE (vyplňte v případě, že zákazník je v době sjednání smlouvy mladší než 18 let) JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL RODNÉ ČÍSLO TRVALÉ BYDLIŠTĚ TELEFON IZ tímto sděluje zákazníkovi, že jej řadí do kategorie zákazníků, kteří NEJSOU profesionálními zákazníky, jak je tato kategorie vymezena zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jak byl zákazník před vyplněním investičního dotazníku poučen. Zákazník svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojenou. OTÁZKY INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU: IZ tímto žádá zákazníka o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Vázaný zástupce IZ poskytne zákazníkovi veškerá potřebná vysvětlení. Upozornění: V případě, že zákazník odmítá odpovědět na níže uvedené otázky v tomto Investičním dotazníku nebo je odmítá v požadovaném rozsahu, IZ tímto upozorňuje zákazníka, že takový postoj neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Znalosti a zkušenosti v oblasti investování: 1. Jaké typy finančních produktů či investičních nástrojů znáte a/nebo využíváte za účelem investice Vašich peněžních prostředků? Akcie / Dluhopisy Podílové listy (cenné papíry kolektivního investování) Stavební spoření / termínované vklady Životní pojištění / penzijní připojištění Jiné, uveďte jaké: Žádné 2. Jak dlouho již investujete? Investuji/investoval/a jsem více než tři roky Investuji/investoval/a jsem více než jeden rok Investuji/investoval/a jsem méně než jeden rok 3. Jak často investujete? Pravidelně Příležitostně Nikdy Investuji poprvé6 4. Jaký je Váš předpokládaný investiční horizont při investování do ZFPRF? Více než 5 let 3 až 5 let Nejvíce 1 rok 5. Máte studijní nebo pracovní zkušenosti související s obchody s investičními nástroji? Ne Ano, uveďte jaké: 6. Jaká je Vámi zamýšlená strategie investování do ZFPRF? Jednorázová investice Pravidelné investování Nepravidelné investování 7. Porozuměl/a jste pravidlům, principu a rizikům investování do ZFPRF? Ano Ne VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU Na základě informací, které zákazník poskytl IZ prostřednictvím odpovědí na výše uvedené otázky, IZ vyhodnotil, že zákazník má nemá dostatečné odborné zkušenosti, znalosti a přehled nutné k investování do ZFPRF. Nedílnou součástí tohoto vyhodnocení je příslušný vyplněný Investiční dotazník zákazníka. Potvrzení zákazníka: IZ při vyhodnocení tohoto Investičního dotazníku vychází z informací, které zákazník poskytl. Pokud by se poskytnuté informace měly stát neaktuálními, zákazník se zavazuje neprodleně IZ o tomto informovat a Investiční dotazník aktualizovat. IZ nenese jakoukoliv odpovědnost za škodu, která by zákazníkovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací, které jsou obsahem Investičního dotazníku ze strany zákazníka. Zákazník tímto výslovně potvrzuje, že byl IZ informován o: a) zařazení do příslušné zákaznické kategorie b) kategorizaci zákazníka a ochraně zákazníka, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie c) IZ a jeho vázaném zástupci d) poskytovaném investičním nástroji - podílových listů ZFPRF e) možných rizicích, která mohou být spojena s předmětnou investicí f) ceníku g) pravidlech pro řízení střetu zájmů h) pobídkách i) hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností j) informacích v Informačním listu ZFP akademie, a. s., který je součástí tohoto Investičního dotazníku. Zákazník potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem Žádosti o registraci a vydání podílových listů, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje zákazníka, že některé informace povinně předávané zákazníkovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému zákazníkovi. Datum a místo vyplnění dotazníku Podpis vázaného zástupce Podpis zákazníka / zákonného zástupce číslo SRK Verze: 03/2014 LIST Č. 2 - VYHOTOVENÍ PRO ZFP Investments, investiční společnost, a. s.7 INFORMAČNÍ LIST ZFP AKADEMIE, A. S. Povinné informace zákazníkům Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též Zákon), ukládá IZ povinnost informovat své zákazníky o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci zákazníků, možných rizicích, nákladech, poplatcích a způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, pravidlech pro zamezení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku zákazníka. Informace o investičním zprostředkovateli, jeho vázaných zástupcích ZFP akademie, a.s., IČ , se sídlem 17. listopadu 3112/12, Břeclav, je společností zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka ZFP akademie, a. s. (dále též ZFPA ) je investičním zprostředkovatelem (dále též IZ ) ve smyslu 29 Zákona, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též ČNB) k vykonávání hlavní investiční služby podle 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFPA, není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na ZFPA, jako IZ, poskytuje svým zákazníkům hlavní investiční službu ve smyslu 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též zprostředkování ), tj. cenných papírů kolektivního investování. ZFPA jako IZ vykonává činnost ve smyslu 30 odst. 1 Zákona prostřednictvím svých vázaných zástupců (dále též VZ), zapsaných do seznamu vázaných zástupců ČNB. Jednoznačná identifikace VZ je uvedena na přední straně tohoto listu. Seznam vázaných zástupců je dostupný na Vázaný zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele předkládá tento Investiční dotazník Identifikace uvedena na titulní straně tohoto Investičního dotazníku Investiční zprostředkovatel: ZFP akademie, a. s. Sídlo: 17. listopadu 3112/12, Břeclav IČ: Kontaktní údaje: Tel.: Fax: Web: Smluvní partner - Informace o společnosti ZFP Investments, investiční společnost., a. s. ZFP Investments, investiční společnost, a. s., IČ , se sídlem Na Pankráci 1658/121, Praha 4 (dále též ZFPI ) je společností zapsanou v obchodním rejstříku pod spisovou značkou B vedenou Městským soudem v Praze. Společnosti ZFPI bylo Českou národní bankou uděleno povolení k činnosti investiční společnosti podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů (dále jen ZKI ) sp. zn. Sp/2012/571, č.j. 2013/998/570 vydané dne , které nabylo právní moci dne Na základě tohoto povolení je společnost ZFPI mimo jiné oprávněna obhospodařovat speciální fondy a provádět jejich administraci. Depozitářem ZFPRF je Československá obchodní banka, a. s. Každý zákazník se může s jakýmkoliv dotazem, týkajícím se poskytování příslušné investiční služby anebo investičního nástroje obrátit na příslušné pracovníky a prodejní zástupce či přímo zdarma na bezplatnou telefonní linku Komunikace mezi ZFPI a zákazníkem při výkonu příslušné investiční služby probíhá, vždy za předem smluvně sjednaných podmínek v českém jazyce. ZFPI poskytuje svým zákazníkům konfirmace, výpisy, případně zprávy o poskytovaných investičních službách. Rozsah, četnost a termíny, resp. jejich možné varianty stanoví právní předpisy, základní dokumenty ZFPI a jí obhospodařovaných fondů. Dohled nad kolektivním investováním vykonává Česká národní banka. Kontaktní údaje jsou: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, PSČ , telefon: , ová adresa: internetová adresa Investiční společnost: ZFP Investments, investiční společnost, a. s. Sídlo: Na Pankráci 1658/121, Praha 4 IČ: Kontaktní údaje: Tel.: Web:8 Komunikace se zákazníky Komunikace a předávání informací mezi zákazníkem a ZFPA probíhá v souladu se Zákonem. Způsob komunikace mezi zákazníkem a společností ZFPI stanoví písemná smlouva se zákazníkem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může zákazník komunikovat osobně, telefonicky, písemně, elektronickou formou. Komunikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. Pravidla pro řízení střetu zájmů ZFPA, v souladu se Zákonem, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA nebo mezi zákazníky navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení a řízení střetu zájmů. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy zákazníka, sdělí ZFPA před poskytnutím investiční služby zákazníkovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA zákazníkovi na požádání. Hlavní zásady pro vyřizování reklamací a stížností Reklamace a stížnosti zákazníků jsou vyřizovány v souladu s právními předpisy a platným Reklamačním řádem pro klienty ZFPA. Podrobné informace o postupu při vyřizování reklamace poskytne zákazníkovi ZFPA, vázaný zástupce a jsou dostupné na Přijímané a poskytované pobídky Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a. s. a jeho vázaní zástupci, jsou v souladu se Zákonem, za zprostředkovanou investiční službu odměňováni investiční společností systémem provizí. Výše provize je stanovena v závislosti na objemu investice zákazníka, maximálně však do výše 5 % investované částky zákazníka. Podrobnější informace poskytne IZ zákazníkovi na požádání. Ceník Veškeré ceny investičních služeb včetně souvisejících nákladů a poplatků jsou uvedeny v Ceníku společnosti ZFPI. Jeho plný rozsah je uveden na internetových stránkách společnosti ZFPI Upozornění Před uskutečněním investice byl zákazník seznámen se statutem, klíčovými informacemi pro investory ZFPRF. Hodnota investice se neustále mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. S investicí do podílových fondů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Obecné poučení o investičních nástrojích a jednotlivých typech rizik Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko investování do investičních nástrojů spočívá v možném poklesu výnosů. Druh investičního nástroje Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního charakteru ) Riziko Nízké Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy Střední Akcie, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty ) Vysoké9 INVESTIČNÍ DOTAZNÍK Investiční dotazník zákazníka se sepisuje pro zjištění přiměřenosti investování zákazníka do speciálního podílového fondu nemovitostí ZFP realitní fond, otevřený podílový fond, ZFP Investments, investiční společnost, a. s. (dále jen ZFPRF). INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (dále jen ZFPA nebo IZ) ZFP akademie, a. s., sídlo podnikání: 17. listopadu 3112/12, Břeclav, IČ: Informace požadované ze strany ZFPA jako IZ od zákazníka tímto Investičním dotazníkem slouží k tomu, aby IZ při poskytování investičních služeb mohl postupovat maximálně kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a zejména v nejlepším zájmu zákazníka. VÁZANÝ ZÁSTUPCE (dále jen VZ), který jménem IZ dotazník předkládá JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV RODNÉ ČÍSLO / IČ TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO TELEFON ZÁKAZNÍK JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV RODNÉ ČÍSLO / IČ TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO DATUM NAROZENÍ TELEFON ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE (vyplňte v případě, že zákazník je v době sjednání smlouvy mladší než 18 let) JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL RODNÉ ČÍSLO TRVALÉ BYDLIŠTĚ TELEFON IZ tímto sděluje zákazníkovi, že jej řadí do kategorie zákazníků, kteří NEJSOU profesionálními zákazníky, jak je tato kategorie vymezena zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jak byl zákazník před vyplněním investičního dotazníku poučen. Zákazník svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojenou. OTÁZKY INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU: IZ tímto žádá zákazníka o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Vázaný zástupce IZ poskytne zákazníkovi veškerá potřebná vysvětlení. Upozornění: V případě, že zákazník odmítá odpovědět na níže uvedené otázky v tomto Investičním dotazníku nebo je odmítá v požadovaném rozsahu, IZ tímto upozorňuje zákazníka, že takový postoj neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Znalosti a zkušenosti v oblasti investování: 1. Jaké typy finančních produktů či investičních nástrojů znáte a/nebo využíváte za účelem investice Vašich peněžních prostředků? Akcie / Dluhopisy Podílové listy (cenné papíry kolektivního investování) Stavební spoření / termínované vklady Životní pojištění / penzijní připojištění Jiné, uveďte jaké: Žádné 2. Jak dlouho již investujete? Investuji/investoval/a jsem více než tři roky Investuji/investoval/a jsem více než jeden rok Investuji/investoval/a jsem méně než jeden rok 3. Jak často investujete? Pravidelně Příležitostně Nikdy Investuji poprvé10 4. Jaký je Váš předpokládaný investiční horizont při investování do ZFPRF? Více než 5 let 3 až 5 let Nejvíce 1 rok 5. Máte studijní nebo pracovní zkušenosti související s obchody s investičními nástroji? Ne Ano, uveďte jaké: 6. Jaká je Vámi zamýšlená strategie investování do ZFPRF? Jednorázová investice Pravidelné investování Nepravidelné investování 7. Porozuměl/a jste pravidlům, principu a rizikům investování do ZFPRF? Ano Ne VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU Na základě informací, které zákazník poskytl IZ prostřednictvím odpovědí na výše uvedené otázky, IZ vyhodnotil, že zákazník má nemá dostatečné odborné zkušenosti, znalosti a přehled nutné k investování do ZFPRF. Nedílnou součástí tohoto vyhodnocení je příslušný vyplněný Investiční dotazník zákazníka. Potvrzení zákazníka: IZ při vyhodnocení tohoto Investičního dotazníku vychází z informací, které zákazník poskytl. Pokud by se poskytnuté informace měly stát neaktuálními, zákazník se zavazuje neprodleně IZ o tomto informovat a Investiční dotazník aktualizovat. IZ nenese jakoukoliv odpovědnost za škodu, která by zákazníkovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací, které jsou obsahem Investičního dotazníku ze strany zákazníka. Zákazník tímto výslovně potvrzuje, že byl IZ informován o: a) zařazení do příslušné zákaznické kategorie b) kategorizaci zákazníka a ochraně zákazníka, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie c) IZ a jeho vázaném zástupci d) poskytovaném investičním nástroji - podílových listů ZFPRF e) možných rizicích, která mohou být spojena s předmětnou investicí f) ceníku g) pravidlech pro řízení střetu zájmů h) pobídkách i) hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností j) informacích v Informačním listu ZFP akademie, a. s., který je součástí tohoto Investičního dotazníku. Zákazník potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem Žádosti o registraci a vydání podílových listů, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje zákazníka, že některé informace povinně předávané zákazníkovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému zákazníkovi. Datum a místo vyplnění dotazníku Podpis vázaného zástupce Podpis zákazníka / zákonného zástupce Číslo SRK Verze: 03/2014 LIST Č. 3 - VYHOTOVENÍ PRO ZÁKAZNÍKA11 INFORMAČNÍ LIST ZFP AKADEMIE, A. S. Povinné informace zákazníkům Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též Zákon), ukládá IZ povinnost informovat své zákazníky o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci zákazníků, možných rizicích, nákladech, poplatcích a způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, pravidlech pro zamezení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku zákazníka. Informace o investičním zprostředkovateli, jeho vázaných zástupcích ZFP akademie, a.s., IČ , se sídlem 17. listopadu 3112/12, Břeclav, je společností zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka ZFP akademie, a. s. (dále též ZFPA ) je investičním zprostředkovatelem (dále též IZ ) ve smyslu 29 Zákona, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též ČNB) k vykonávání hlavní investiční služby podle 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFPA, není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na ZFPA, jako IZ, poskytuje svým zákazníkům hlavní investiční službu ve smyslu 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též zprostředkování ), tj. cenných papírů kolektivního investování. ZFPA jako IZ vykonává činnost ve smyslu 30 odst. 1 Zákona prostřednictvím svých vázaných zástupců (dále též VZ), zapsaných do seznamu vázaných zástupců ČNB. Jednoznačná identifikace VZ je uvedena na přední straně tohoto listu. Seznam vázaných zástupců je dostupný na Vázaný zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele předkládá tento Investiční dotazník Identifikace uvedena na titulní straně tohoto Investičního dotazníku Investiční zprostředkovatel: ZFP akademie, a. s. Sídlo: 17. listopadu 3112/12, Břeclav IČ: Kontaktní údaje: Tel.: Fax: Web: Smluvní partner - Informace o společnosti ZFP Investments, investiční společnost., a. s. ZFP Investments, investiční společnost, a. s., IČ , se sídlem Na Pankráci 1658/121, Praha 4 (dále též ZFPI ) je společností zapsanou v obchodním rejstříku pod spisovou značkou B vedenou Městským soudem v Praze. Společnosti ZFPI bylo Českou národní bankou uděleno povolení k činnosti investiční společnosti podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů (dále jen ZKI ) sp. zn. Sp/2012/571, č.j. 2013/998/570 vydané dne , které nabylo právní moci dne Na základě tohoto povolení je společnost ZFPI mimo jiné oprávněna obhospodařovat speciální fondy a provádět jejich administraci. Depozitářem ZFPRF je Československá obchodní banka, a. s. Každý zákazník se může s jakýmkoliv dotazem, týkajícím se poskytování příslušné investiční služby anebo investičního nástroje obrátit na příslušné pracovníky a prodejní zástupce či přímo zdarma na bezplatnou telefonní linku Komunikace mezi ZFPI a zákazníkem při výkonu příslušné investiční služby probíhá, vždy za předem smluvně sjednaných podmínek v českém jazyce. ZFPI poskytuje svým zákazníkům konfirmace, výpisy, případně zprávy o poskytovaných investičních službách. Rozsah, četnost a termíny, resp. jejich možné varianty stanoví právní předpisy, základní dokumenty ZFPI a jí obhospodařovaných fondů. Dohled nad kolektivním investováním vykonává Česká národní banka. Kontaktní údaje jsou: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, PSČ , telefon: , ová adresa: internetová adresa Investiční společnost: ZFP Investments, investiční společnost, a. s. Sídlo: Na Pankráci 1658/121, Praha 4 IČ: Kontaktní údaje: Tel.: Web:12 Komunikace se zákazníky Komunikace a předávání informací mezi zákazníkem a ZFPA probíhá v souladu se Zákonem. Způsob komunikace mezi zákazníkem a společností ZFPI stanoví písemná smlouva se zákazníkem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může zákazník komunikovat osobně, telefonicky, písemně, elektronickou formou. Komunikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. Pravidla pro řízení střetu zájmů ZFPA, v souladu se Zákonem, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA nebo mezi zákazníky navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení a řízení střetu zájmů. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy zákazníka, sdělí ZFPA před poskytnutím investiční služby zákazníkovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA zákazníkovi na požádání. Hlavní zásady pro vyřizování reklamací a stížností Reklamace a stížnosti zákazníků jsou vyřizovány v souladu s právními předpisy a platným Reklamačním řádem pro klienty ZFPA. Podrobné informace o postupu při vyřizování reklamace poskytne zákazníkovi ZFPA, vázaný zástupce a jsou dostupné na Přijímané a poskytované pobídky Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a. s. a jeho vázaní zástupci, jsou v souladu se Zákonem, za zprostředkovanou investiční službu odměňováni investiční společností systémem provizí. Výše provize je stanovena v závislosti na objemu investice zákazníka, maximálně však do výše 5 % investované částky zákazníka. Podrobnější informace poskytne IZ zákazníkovi na požádání. Ceník Veškeré ceny investičních služeb včetně souvisejících nákladů a poplatků jsou uvedeny v Ceníku společnosti ZFPI. Jeho plný rozsah je uveden na internetových stránkách společnosti ZFPI Upozornění Před uskutečněním investice byl zákazník seznámen se statutem, klíčovými informacemi pro investory ZFPRF. Hodnota investice se neustále mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. S investicí do podílových fondů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Obecné poučení o investičních nástrojích a jednotlivých typech rizik Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko investování do investičních nástrojů spočívá v možném poklesu výnosů. Druh investičního nástroje Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního charakteru ) Riziko Nízké Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy Střední Akcie, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty ) Vysoké13 INVESTIČNÍ DOTAZNÍK Investiční dotazník zákazníka se sepisuje pro zjištění přiměřenosti investování zákazníka do speciálního podílového fondu nemovitostí ZFP realitní fond, otevřený podílový fond, ZFP Investments, investiční společnost, a. s. (dále jen ZFPRF). INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (dále jen ZFPA nebo IZ) ZFP akademie, a. s., sídlo podnikání: 17. listopadu 3112/12, Břeclav, IČ: Informace požadované ze strany ZFPA jako IZ od zákazníka tímto Investičním dotazníkem slouží k tomu, aby IZ při poskytování investičních služeb mohl postupovat maximálně kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a zejména v nejlepším zájmu zákazníka. VÁZANÝ ZÁSTUPCE (dále jen VZ), který jménem IZ dotazník předkládá JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV RODNÉ ČÍSLO / IČ TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO TELEFON ZÁKAZNÍK JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV RODNÉ ČÍSLO / IČ TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO DATUM NAROZENÍ TELEFON ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE (vyplňte v případě, že zákazník je v době sjednání smlouvy mladší než 18 let) JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL RODNÉ ČÍSLO TRVALÉ BYDLIŠTĚ TELEFON IZ tímto sděluje zákazníkovi, že jej řadí do kategorie zákazníků, kteří NEJSOU profesionálními zákazníky, jak je tato kategorie vymezena zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jak byl zákazník před vyplněním investičního dotazníku poučen. Zákazník svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojenou. OTÁZKY INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU: IZ tímto žádá zákazníka o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Vázaný zástupce IZ poskytne zákazníkovi veškerá potřebná vysvětlení. Upozornění: V případě, že zákazník odmítá odpovědět na níže uvedené otázky v tomto Investičním dotazníku nebo je odmítá v požadovaném rozsahu, IZ tímto upozorňuje zákazníka, že takový postoj neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Znalosti a zkušenosti v oblasti investování: 1. Jaké typy finančních produktů či investičních nástrojů znáte a/nebo využíváte za účelem investice Vašich peněžních prostředků? Akcie / Dluhopisy Podílové listy (cenné papíry kolektivního investování) Stavební spoření / termínované vklady Životní pojištění / penzijní připojištění Jiné, uveďte jaké: Žádné 2. Jak dlouho již investujete? Investuji/investoval/a jsem více než tři roky Investuji/investoval/a jsem více než jeden rok Investuji/investoval/a jsem méně než jeden rok 3. Jak často investujete? Pravidelně Příležitostně Nikdy Investuji poprvé14 4. Jaký je Váš předpokládaný investiční horizont při investování do ZFPRF? Více než 5 let 3 až 5 let Nejvíce 1 rok 5. Máte studijní nebo pracovní zkušenosti související s obchody s investičními nástroji? Ne Ano, uveďte jaké: 6. Jaká je Vámi zamýšlená strategie investování do ZFPRF? Jednorázová investice Pravidelné investování Nepravidelné investování 7. Porozuměl/a jste pravidlům, principu a rizikům investování do ZFPRF? Ano Ne VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU Na základě informací, které zákazník poskytl IZ prostřednictvím odpovědí na výše uvedené otázky, IZ vyhodnotil, že zákazník má nemá dostatečné odborné zkušenosti, znalosti a přehled nutné k investování do ZFPRF. Nedílnou součástí tohoto vyhodnocení je příslušný vyplněný Investiční dotazník zákazníka. Potvrzení zákazníka: IZ při vyhodnocení tohoto Investičního dotazníku vychází z informací, které zákazník poskytl. Pokud by se poskytnuté informace měly stát neaktuálními, zákazník se zavazuje neprodleně IZ o tomto informovat a Investiční dotazník aktualizovat. IZ nenese jakoukoliv odpovědnost za škodu, která by zákazníkovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací, které jsou obsahem Investičního dotazníku ze strany zákazníka. Zákazník tímto výslovně potvrzuje, že byl IZ informován o: a) zařazení do příslušné zákaznické kategorie b) kategorizaci zákazníka a ochraně zákazníka, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie c) IZ a jeho vázaném zástupci d) poskytovaném investičním nástroji - podílových listů ZFPRF e) možných rizicích, která mohou být spojena s předmětnou investicí f) ceníku g) pravidlech pro řízení střetu zájmů h) pobídkách i) hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností j) informacích v Informačním listu ZFP akademie, a. s., který je součástí tohoto Investičního dotazníku. Zákazník potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem Žádosti o registraci a vydání podílových listů, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje zákazníka, že některé informace povinně předávané zákazníkovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému zákazníkovi. Datum a místo vyplnění dotazníku Podpis vázaného zástupce Podpis zákazníka / zákonného zástupce Číslo SRK Verze: 03/2014 LIST Č. 4 - VYHOTOVENÍ PRO VÁZANÉHO ZÁSTUPCE15 INFORMAČNÍ LIST ZFP AKADEMIE, A. S. Povinné informace zákazníkům Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též Zákon), ukládá IZ povinnost informovat své zákazníky o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci zákazníků, možných rizicích, nákladech, poplatcích a způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, pravidlech pro zamezení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku zákazníka. Informace o investičním zprostředkovateli, jeho vázaných zástupcích ZFP akademie, a.s., IČ , se sídlem 17. listopadu 3112/12, Břeclav, je společností zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka ZFP akademie, a. s. (dále též ZFPA ) je investičním zprostředkovatelem (dále též IZ ) ve smyslu 29 Zákona, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též ČNB) k vykonávání hlavní investiční služby podle 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFPA, není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na ZFPA, jako IZ, poskytuje svým zákazníkům hlavní investiční službu ve smyslu 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též zprostředkování ), tj. cenných papírů kolektivního investování. ZFPA jako IZ vykonává činnost ve smyslu 30 odst. 1 Zákona prostřednictvím svých vázaných zástupců (dále též VZ), zapsaných do seznamu vázaných zástupců ČNB. Jednoznačná identifikace VZ je uvedena na přední straně tohoto listu. Seznam vázaných zástupců je dostupný na Vázaný zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele předkládá tento Investiční dotazník Identifikace uvedena na titulní straně tohoto Investičního dotazníku Investiční zprostředkovatel: ZFP akademie, a. s. Sídlo: 17. listopadu 3112/12, Břeclav IČ: Kontaktní údaje: Tel.: Fax: Web: Smluvní partner - Informace o společnosti ZFP Investments, investiční společnost., a. s. ZFP Investments, investiční společnost, a. s., IČ , se sídlem Na Pankráci 1658/121, Praha 4 (dále též ZFPI ) je společností zapsanou v obchodním rejstříku pod spisovou značkou B vedenou Městským soudem v Praze. Společnosti ZFPI bylo Českou národní bankou uděleno povolení k činnosti investiční společnosti podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů (dále jen ZKI ) sp. zn. Sp/2012/571, č.j. 2013/998/570 vydané dne , které nabylo právní moci dne Na základě tohoto povolení je společnost ZFPI mimo jiné oprávněna obhospodařovat speciální fondy a provádět jejich administraci. Depozitářem ZFPRF je Československá obchodní banka, a. s. Každý zákazník se může s jakýmkoliv dotazem, týkajícím se poskytování příslušné investiční služby anebo investičního nástroje obrátit na příslušné pracovníky a prodejní zástupce či přímo zdarma na bezplatnou telefonní linku Komunikace mezi ZFPI a zákazníkem při výkonu příslušné investiční služby probíhá, vždy za předem smluvně sjednaných podmínek v českém jazyce. ZFPI poskytuje svým zákazníkům konfirmace, výpisy, případně zprávy o poskytovaných investičních službách. Rozsah, četnost a termíny, resp. jejich možné varianty stanoví právní předpisy, základní dokumenty ZFPI a jí obhospodařovaných fondů. Dohled nad kolektivním investováním vykonává Česká národní banka. Kontaktní údaje jsou: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, PSČ , telefon: , ová adresa: internetová adresa Investiční společnost: ZFP Investments, investiční společnost, a. s. Sídlo: Na Pankráci 1658/121, Praha 4 IČ: Kontaktní údaje: Tel.: Web:16 Komunikace se zákazníky Komunikace a předávání informací mezi zákazníkem a ZFPA probíhá v souladu se Zákonem. Způsob komunikace mezi zákazníkem a společností ZFPI stanoví písemná smlouva se zákazníkem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může zákazník komunikovat osobně, telefonicky, písemně, elektronickou formou. Komunikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. Pravidla pro řízení střetu zájmů ZFPA, v souladu se Zákonem, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA nebo mezi zákazníky navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení a řízení střetu zájmů. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy zákazníka, sdělí ZFPA před poskytnutím investiční služby zákazníkovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA zákazníkovi na požádání. Hlavní zásady pro vyřizování reklamací a stížností Reklamace a stížnosti zákazníků jsou vyřizovány v souladu s právními předpisy a platným Reklamačním řádem pro klienty ZFPA. Podrobné informace o postupu při vyřizování reklamace poskytne zákazníkovi ZFPA, vázaný zástupce a jsou dostupné na Přijímané a poskytované pobídky Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a. s. a jeho vázaní zástupci, jsou v souladu se Zákonem, za zprostředkovanou investiční službu odměňováni investiční společností systémem provizí. Výše provize je stanovena v závislosti na objemu investice zákazníka, maximálně však do výše 5 % investované částky zákazníka. Podrobnější informace poskytne IZ zákazníkovi na požádání. Ceník Veškeré ceny investičních služeb včetně souvisejících nákladů a poplatků jsou uvedeny v Ceníku společnosti ZFPI. Jeho plný rozsah je uveden na internetových stránkách společnosti ZFPI Upozornění Před uskutečněním investice byl zákazník seznámen se statutem, klíčovými informacemi pro investory ZFPRF. Hodnota investice se neustále mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. S investicí do podílových fondů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Obecné poučení o investičních nástrojích a jednotlivých typech rizik Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko investování do investičních nástrojů spočívá v možném poklesu výnosů. Druh investičního nástroje Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního charakteru ) Riziko Nízké Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy Střední Akcie, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty ) Vysoké Zobrazit více
ZJEDNODUŠENÝ STATUT Solární energie, otevřený podílový fond, Conseq investiční společnost, a.s. 1 OBSAH Vymezení pojmů... 3 1. Obecné informace o Fondu... 4 2. Charakteristika investičních cílů a investiční Více INVESTIČNÍ DOTAZNÍK (dále jen dotazník )
Investiční dotazník - poradenství Zákazník vyplňuje tento dotazník DOBROVOLNĚ. Dotazník slouží Investičnímu Zprostředkovateli STOCK BUSINESS a.s., aby poznal znalosti a zkušenosti zákazníka ve vztahu k Více Politika střetu zájmů
1 PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ vnitřní předpis závazný pro zaměstnance, vázané zástupce a ostatní spolupracující osoby společnosti Květen 2014 2 Společnost, IČ 030 02 578, sídlem K Moravině 7, Praha 9, Více ZÁSADY ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ
Radlická 333/150, 150 57 Praha 5, IČ: 25677888 Zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 5446 Tel: 224 116 702 Fax: 224 119 548 1 ÚVODNÍ USTANOVENÍ Společnost ČSOB Více PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ - INVESTICE
Název: Vnitřní směrnice č.: Obsah: Přílohy: Určena: Vytvořil: Schválil: PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ - INVESTICE I/4/2014 Postupy zjišťování a řízení střetu zájmů ve Společnosti 1. Formulář evidence poskytnutých Více Smlouva o investičním zprostředkování
Smlouva o investičním zprostředkování Jméno a příjmení/firma: Rodné číslo/ič: Bydliště/Sídlo: Číslo OP/pasu: Telefon/fax: Email: Bankovní spojení: Jednající: Dále jen Zákazník a Investiční zprostředkovatel: Více Investiční dotazník a poučení o aspektech obchodování s cennými papíry
Investiční dotazník a poučení o aspektech obchodování s cennými papíry vyžadovaný v souladu s 15h a 15i zákona o podnikání na kapitálovém trhu Upozornění pro zákazníky: Vyplnění tohoto dotazníku je dobrovolné. Více ČESTNÉ PROHLÁŠENÍ. Jméno, Příjmení, titul. Bytem. Datum narození
ČESTNÉ PROHLÁŠENÍ Já, níže podepsaný Jméno, Příjmení, titul Bytem Datum narození tímto čestně prohlašuji: - že jsem byl před podpisem Komisionářské smlouvy, na základě které mně budou poskytovány investiční Více DEFINICE POJMŮ UŽÍVANÝCH VE SMLUVNÍ DOKUMENTACI A V DOKUMENTACI PRO INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKŮ
DEFINICE POJMŮ UŽÍVANÝCH VE SMLUVNÍ DOKUMENTACI A V DOKUMENTACI PRO INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKŮ 1 PPF banka a.s. se sídlem Praha 6, Evropská 2690/17, PSČ: 160 41 IČ: 47116129 zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Více Investiční dotazník. Jméno a příjmení / Společnost. Rodné číslo / IČ. Trvalé bydliště / Sídlo: Klientské číslo
Investiční dotazník Společnost HV Private Investment Trust, a.s. (dále jen Společnost ) je v souladu s platnou legislativou jako investiční zprostředkovatel povinna vyžadovat od zákazníků informace o jejich Více PRAVIDLA ZPROSTŘEDKOVÁNÍ INVESTIC. Název: Vnitřní směrnice č.: 1/2012
Název: PRAVIDLA ZPROSTŘEDKOVÁNÍ INVESTIC Vnitřní směrnice č.: 1/2012 Obsah: Pravidla zprostředkování smluv, jejichž předmětem je nákup cenných papírů kolektivního investování (fondy) Přílohy: Příloha č. Více INFORMACE O SPOLEČNOSTI HV GROUP, S.R.O.
INFORMACE O SPOLEČNOSTI HV GROUP, S.R.O. Vnitřní směrnice č. 3/2015 Určena: Vytvořil: Schválil: Pro zákazníky Zprostředkovatele Compliance Jednatelka společnosti Platnost od: 1. 2. 2015 Účinnost od: 1. Více Politika střetu zájmů
Politika střetu zájmů Účinnost ke dni: 22.7.2014 ZFP Investments, investiční společnost, a.s., se sídlem Antala Staška 2027/79, Krč, 140 00 Praha 4, IČO 242 52 654, zapsaná v obchodním rejstříku, vedeném Více INVESTIČNÍ DOTAZNÍK. Zaměstnanec společnosti, který dotazník předkládá zákazníkovi: Datum vyplnění dotazníku: Identifikace zákazníka
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK Investiční dotazník je předkládán v souladu s ust. 15h a 15i zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů zákazníkovi společnosti B22 Finance Více INFORMACE O ZÁKAZNICKÝCH KATEGORIÍCH A MOŽNOSTECH PŘESTUPU MEZI TĚMITO KATEGORIEMI
Legislativa investičního bankovnictví Vymezit investiční bankovnictví není úplně jednoduchou záležitostí. Existuje totiž několik pojetí definice investičního bankovnictví. Obecně lze ale říct, že investiční Více Příjmení Jméno Titul před jménem Titul za jménem. Investiční profi l účastníka K V D
DODATEK KE SMLOUVĚ O DŮCHODOVÉM SPOŘENÍ (II. PILÍŘ) Dodatek ke smlouvě o důchodovém spoření uzavírají ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB, se sídlem Radlická 333/150, Praha 5, 150 57, IČO Více REKLAMAČNÍ ŘÁD Partners investiční společnost, a.s.
REKLAMAČNÍ ŘÁD Partners investiční společnost, a.s. Květen 2014 Reklamační řád společnosti Partners investiční společnost, a.s. se sídlem Türkova 2319/5b, Praha 4 Chodov, PSČ 149 00, IČ 24716006, zapsané Více Investiční dotazník. Investiční dotazník
Investiční dotazník Společnost HV Private Investment Trust, a.s. (dále jen Společnost ) je v souladu s platnou legislativou jako investiční zprostředkovatel povinna vyžadovat od zákazníků informace o jejich Více INVESTIČNÍ DOTAZNÍK pro investiční službu AURA INVEST Chytré portfolio
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK pro investiční službu AURA INVEST Chytré portfolio Jak vyplnit tento dotazník Prosím vyplňte tento dotazník uvedením relevantních údajů, které jsou požadovány, nebo zaškrtnutím některé Více ČSOB INVESTIČNÍ DOTAZNÍK
KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ Obsah: 1. Úvodní ustanovení... 2 2. Kategorie zákazníků dle směrnice MIFID... 2 2.1 Neprofesionální zákazník... 2 2.2 Profesionální zákazník... 2 2.3 Způsobilá protistrana... 3 3. Více Smlouva o obstarávání koupě nebo prodeje investičních nástrojů
Smlouva o obstarávání koupě nebo prodeje investičních nástrojů Komerční banka, a.s., se sídlem Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČO: 453 17 054, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským Více Kategorizace zákazníků
Kategorizace zákazníků Obsah: 1. Úvodní ustanovení... 2 2. Kategorie zákazníků dle směrnice MIFID... 2 2.1 Neprofesionální zákazník... 2 2.2 Profesionální zákazník... 2 2.3 Způsobilá protistrana... 3 3. Více Plnění informační povinnosti dle zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech
Plnění informační povinnosti dle zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech 1. Základní informace 1.1. Partners investiční společnost, a.s., se sídlem Praha 4, Türkova Více MiFID. Markets in Financial Instruments Directive
Markets in Financial Instruments Directive Směrnice o trzích finančních nástrojů Pravidla při poskytování investičních služeb Evropský předpis Výbor evropských regulátorů cenných papírů Cíl sladit ochranu Více KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ A MOŽNOSTI PŘESTUPŮ MEZI JEDNOTLIVÝMI KATEGORIEMI OBSAH
KATEGORIZACE KLIENTA A VÝSLEDEK DOTAZNÍKU INVESTORA KOLEKTIVNÍ INVESTOVÁNÍ 1. Internetová adresa Banky, na které jsou umístěny veškeré informace poskytované Bankou, na které odkazuje tato Smlouva: http://www.kb.cz. Více 1. Úvodní ustanovení. 1.1. Kde mohou vznikat střety zájmů. 1.2. Co může být pokládáno za střet zájmů
Politika střetů zájmů 1. Úvodní ustanovení (dále jen Pobočka ) tímto v souladu s ustanoveními zákona o investičních společnostech a investičních fondech, ve znění pozdějších přepisů (dále též jen Zákon") Více Informace pro klienta a zájemce o pojištění
Informace pro klienta a zájemce o pojištění Informace podle 21 zákona č. 38/2004 Sb., o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí a o změně živnostenského zákona, Více UVEŘEJŇOVÁNÍ INFORMACÍ
UVEŘEJŇOVÁNÍ INFORMACÍ Údaje uveřejňované organizační složkou zahraničního obchodníka s cennými papíry podle vyhlášky č. 163/2014 o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s Více Politika výkonu hlasovacích práv
Politika výkonu hlasovacích práv Účinnost ke dni: 22.07.2014 ZFP Investments, investiční společnost, a.s., se sídlem Antala Staška 2027/79, Krč, 140 00 Praha 4, IČO 242 52 654, zapsaná v obchodním rejstříku, Více Obsah: I. Úvodní ustanovení 3 1. Předmět a cíl vnitřního předpisu 3 2. Případy střetu zájmů ve Společnosti 3 II. Postupy pro zjišťování a řízení
Název: Vnitřní směrnice č.: Obsah: Přílohy: Určena: Vytvořil: Schválil: PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ - DS/DPS D/4/2013 Postupy zjišťování a řízení střetu zájmů ve Společnosti při distribuci důchodového Více 1. DODATEK K ZÁKLADNÍMU PROSPEKTU
UniCredit Bank Czech Republic, a. s. Dluhopisový program v maximálním objemu nesplacených dluhopisů 100 000 000 000 Kč s dobou trvání programu 30 let 1. DODATEK K ZÁKLADNÍMU PROSPEKTU Datum tohoto 1. dodatku Více POSTUPY ZJIŠŤOVÁNÍ A ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ
POSTUPY ZJIŠŤOVÁNÍ A ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ Společnost ATLANTIK finanční trhy, a. s. (dále jen ATLANTIK FT ), v souladu s ustanovením 12 písm. b) zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve Více Smlouva o obhospodařování majetku FWR Basic č.
Smlouva o obhospodařování majetku FWR Basic č. uzavřená podle zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, v platném znění (dále jen "Občanský zákoník") (dále jen "Smlouva") mezi následujícími smluvními stranami: Více Klíčové informace pro investory
Klíčové informace pro investory Tento dokument obsahuje klíčové informace pro investory o tomto fondu. Nejedná se o marketingový materiál. Tyto informace odpovídají zákonu o kolektivním investování a jejich Více Raiffeisen fond dluhopisových příležitostí, otevřený podílový fond, Raiffeisen investiční společnost a.s.
Pololetní zpráva k 30. 6. 2013 Raiffeisen fond dluhopisových příležitostí, otevřený podílový fond, Raiffeisen investiční společnost a.s. 1 Název podílového fondu a identifikační označení podle mezinárodního Více Investiční dotazník. 1) pro klienty obchodující s finančními deriváty a 2) pro klienty, kterým bude poskytováno investiční poradenství
Investiční dotazník 1) pro klienty obchodující s finančními deriváty a 2) pro klienty, kterým bude poskytováno investiční poradenství IDENTIFIKACE ZÁKAZNÍKA Jméno a příjmení / Společnost: Rodné číslo / Více Žádost o souhlas k nabytí nebo ke zvýšení kvalifikované účasti na regulované právnické osobě/k ovládnutí regulované právnické osoby
Příloha č. 7 k vyhlášce č. 233/2009 Sb. VZOR Žádost o souhlas k nabytí nebo ke zvýšení kvalifikované účasti na regulované právnické osobě/k ovládnutí regulované právnické osoby podle zákona č. 21/1992 Více Základní údaje k žádosti o licenci podle 4 odst. 1 zákona
Základní údaje k žádosti o licenci podle 4 odst. 1 zákona Příloha č. 1 k vyhlášce č. 90/2006 Sb. ÚDAJE O ZALOŽENÉ BANCE 1. Základní identifikace založené banky Sídlo banky Výše Jmenovitá hodnota Počet Více PODÍLOVÉ FONDY. Ing. Věra Holíková
Autor Anotace Očekávaný přínos Tematická oblast Téma Předmět Ročník Obor vzdělávání Stupeň a typ vzdělávání Název DUM Ing. Věra Holíková PODÍLOVÉ FONDY Výukový materiál slouží jako podklad pro výklad problematiky Více Česká spořitelna penzijní společnost, a. s.
Česká spořitelna penzijní společnost, a. s. Pololetní zpráva 2013 Česká spořitelna penzijní společnost, a.s., vznikla 1. ledna 2013 transformací Penzijního fondu České spořitelny, a.s., na penzijní společnost Více Nechte starost o Vaše investice
IKS INVESTIČNÍ MANAŽER Nechte starost o Vaše investice na profesionálech PŘEDSTAVUJEME PRODUKT IKS INVESTIČNÍ MANAŽER IKS Investiční manažer je moderní produkt správy klientského portfolia. Prostředky Více Obchodní podmínky J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOSTI, a.s.
OBCHODNÍ PODMÍNKY PRO VYDÁVÁNÍ A ODKUPOVÁNÍ PODÍLOVÝCH LISTŮ INVESTIČNÍCH FONDŮ ADMINISTROVANÝCH J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOSTÍ, a.s. (dále jen Podmínky ) Platné od 1. 2. 2015 1. ČLÁNEK Základní informace Více Bankovní právo - 8. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D.,
JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D., vedoucí katedry financí VŠFS a externí odborný asistent katedry bankovnictví a pojišťovnictví VŠE Obsah: Základní informace o právní úpravě IS a IF, Investiční společnosti Více Pololetní zpráva 2013. Raiffeisen penzijní společnosti a.s.
Raiffeisen penzijní společnosti a.s. Profil společnosti Na základě udělené licence ČNB zahájila činnost je součástí skupiny Raiffeisen v České republice. Raiffeisen je v řadě evropských zemí již přes sto Více Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související
Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související Stránka 1 z 5 Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související Předmětem tohoto materiálu je popis investičních služeb Více Kategorizace zákazníků podle směrnice MiFID
Kategorizace zákazníků podle směrnice MiFID Obsah 1. Úvodní ustanovení... 1 2. Kategorie zákazníků... 1 2.1 Neprofesionální zákazník... 1 2.2 Profesionální zákazník... 2 2.3 Způsobilá protistrana... 3 Více REKLAMAČNÍ ŘÁD IAD Investments, správ. spol., a.s. 3.11.2014
REKLAMAČNÍ ŘÁD IAD Investments, správ. spol., a.s. 3.11.2014 OBSAH 1. ÚVODNÍ USTANOVENÍ... 3 2. REKLAMACE... 3 3. ZÁSADY PŘIJÍMÁNÍ REKLAMACÍ... 4 4. EVIDENCE REKLAMACÍ... 5 5. LHŮTA PRO PODÁNÍ REKLAMACE... Více OVB Allfinanz, a.s., Baarova 1026/2, Praha 4, IČ: , zapsaná v OR vedeném MS v Praze, oddíl B, vložka č. 9697
Můj majetek je vyšší než 4násobek ID003 12/2008 ORIGINÁL PRO CONSEQ Můj majetek je vyšší než 4násobek ID003 12/2008 KOPIE PRO OVB Můj majetek je vyšší než 4násobek ID003 12/2008 KOPIE PRO PORADCE Můj majetek Více DOHODA O ZALOŽENÍ ÚČTU PRO PRÁVNICKÉ OSOBY
DOHODA O ZALOŽENÍ ÚČTU PRO PRÁVNICKÉ OSOBY ZÁSTUPCE PRÁVNICKÉ OSOBY Jméno: Příjmení: Místo narození: Číslo OP nebo pasu: Doklad totožnosti je platný do: Rodné číslo: Nemá exspiraci Zastoupení: ADRESA TRVALÉHO Více ZÁKON č.240 ze dne 3. července 2013 o investičních společnostech a investičních fondech. Martin Jonáš Jana Kubínová Martin Koudelka
ZÁKON č.240 ze dne 3. července 2013 o investičních společnostech a investičních fondech Martin Jonáš Jana Kubínová Martin Koudelka Základní informace Účinnost od 19. srpna 2013 Transpoziční charakter => Více I. SPRÁVNÍ ORGÁN II. ŽADATEL III. ŽÁDOST. 1. Název a adresa správního orgánu Název správního orgánu
Žádost o licenci pro banku/povolení pro družstevní záložnu podle zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o bankách ) a podle zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních Více VŠEOBECNÉ OBCHODNÍ PODMÍNKY
VŠEOBECNÉ OBCHODNÍ PODMÍNKY 1 DEFINICE POJMŮ Není-li výslovně stanoveno jinak, mají pojmy s velkým počátečním písmenem obsažené v těchto VOP nebo ve Smlouvě o Půjčce následující význam: 1.1 Dlužník znamená Více KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ
KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ Obsah: 1. Úvodní ustanovení... 2 2. Kategorie zákazníků dle směrnice MIFID... 2 2.1 Neprofesionální zákazník... 2 2.2 Profesionální zákazník... 2 2.3 Způsobilá protistrana... 3 3. Více Smlouva o poskytování investičních služeb
Smlouva o poskytování investičních služeb Smlouva č.. Komisionářská smlouva o poskytování investičních služeb a souvisejících služeb v souladu se zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu Více SMLOUVA O OBSTARÁVÁNÍ OBCHODŮ S CENNÝMI PAPÍRY KOLEKTIVNÍHO
SMLOUVA O OBSTARÁVÁNÍ OBCHODŮ S CENNÝMI PAPÍRY KOLEKTIVNÍHO INVESTOVÁNÍ PŘÍLOHA Č. 1 INFORMACE O SLUŽBÁCH A NÁSTROJÍCH, KATEGORIE KLIENTA A VÝSLEDEK DOTAZNÍKU INVESTORA Ustanovení pro všechny klienty 1. Více o) schválení změny depozitáře, nebo
Strana 2618 Sbírka zákonů č. 248 / 2013 Částka 96 248 VYHLÁŠKA ze dne 24. července 2013, kterou se mění vyhláška č. 233/2009 Sb., o žádostech, schvalování osob a způsobu prokazování odborné způsobilosti, Více Politika provádění obchodů
Politika provádění obchodů Účinnost ke dni: 22.1.2013 ZFP Investments, investiční společnost, a.s., se sídlem Antala Staška 2027/79, Krč, 140 00 Praha 4, IČO 242 52 654, zapsaná v obchodním rejstříku, Více KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ
KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ Obsah: 1. Úvodní ustanovení... 2 2. Kategorie zákazníků dle směrnice MIFID... 2 2.1 Neprofesionální zákazník... 2 2.2 Profesionální zákazník... 2 2.3 Způsobilá protistrana... 3 3. Více Metodické listy pro kombinované studium předmětu. Bankovní právo.
Metodické listy pro kombinované studium předmětu. Kurs,, je určen pro posluchače bakalářského studia na oboru Finance a finanční služby a jeho cílem je poskytnout studentům ucelený soubor poznatků o právní Více Srovnání zákonných požadavků VYBRANÉ ZMĚNY
Srovnání zákonných požadavků VYBRANÉ ZMĚNY (Zákon č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech vs. Zákon č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování) původní Obsah změněné pasáže Více Smlouva o obstarání obchodů s investičními nástroji a poskytování jiných služeb
Smlouva o obstarání obchodů s investičními nástroji a poskytování jiných služeb uzavřená podle zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, v platném znění (dále jen "Občanský zákoník") (dále jen "Smlouva") Více Raiffeisen investiční společnost a.s.
Pololetní zpráva k 30. 6. 2013 Raiffeisen investiční společnost a.s. 1 Základní údaje o investiční společnosti: Obchodní firma: Raiffeisen investiční společnost a. s. IČ: 29146739 Sídlo: Hvězdova 1716/2b, Více Návrh ČÁST PRVNÍ ÚVODNÍ USTANOVENÍ. Předmět úpravy
Návrh VYHLÁŠKA ze dne.2008, kterou se mění vyhláška České národní banky č. 605/2006 Sb., o některých informačních povinnostech obchodníka s cennými papíry, ve znění vyhlášky č. 242/2007 Sb. Česká národní Více 3. investiční zprostředkovatel zprostředkovává s odbornou péčí uzavření smlouvy o poskytování investičních služeb nebo je pověřen třetí osobou
ODŮVODNĚNÍ vyhlášky, kterou se mění vyhláška č. 231/2009 Sb., o náležitostech a způsobu vedení deníku obchodníka s cennými papíry a náležitostech a způsobu vedení evidence investičního zprostředkovatele Více Investiční dotazník BH Securities a.s. *** Identifikace zákazníka. %klient%
Investiční dotazník BH Securities a.s. Jméno a příjmení bo obchodní firma zákazníka: Rodné číslo bo identifikační číslo zákazníka: E-mail zákazníka: Telefon zákazníka: *** Identifikace zákazníka %klient% Více I. SPRÁVNÍ ORGÁN II. ŽADATEL 1/ Příloha č. 3 k vyhlášce č. 233/2009 Sb. VZOR
Příloha č. 3 k vyhlášce č. 233/2009 Sb. VZOR Žádost o předchozí souhlas k výkonu funkce vedoucí osoby podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů a podle Více Klíčové informace důchodových fondů. Obsah. (2. pilíř)
Klíčové informace důchodových fondů (2. pilíř) Obsah llianz důchodový fond státních dluhopisů...........2 llianz konzervativní důchodový fond................4 llianz vyvážený důchodový fond....................6 Více VŠEOBECNÉ OBCHODNÍ PODMÍNKY
VŠEOBECNÉ OBCHODNÍ PODMÍNKY pro poskytování služeb a zboží společností CONSITE, s.r.o. znění účinné od 1. 1. 2011 1. Předmět Všeobecných obchodních podmínek 1.1. Tyto všeobecné obchodní podmínky (dále Více Tabulková část informační povinnosti investičních a podílových fondů
Tabulková část informační povinnosti investičních a podílových fondů Základní údaje Název fondu (pro PF), CONSUS investiční fond Obchodní firma (IF): ISIN / SIN: ISIN / SIN: ISIN / SIN: CZ0008028305 Registrace Více Návrh Asociace pro kapitálový trh na zavedení Individuálního penzijního účtu (IPU)
Návrh Asociace pro kapitálový trh na zavedení Individuálního penzijního účtu (IPU) Východiska Forma vytváření dlouhodobých rezerv s podporou státu Státní podpora je postavená na stejnou úroveň jako u soukromého Více /14, 1, PSČ , IČ: V
Podle 84a odst. 4 zákona o kolektivním investování Česká národní banka schvaluje tyto změny statutu podílového fondu WOOD & Company Select Balanced Fund otevřený podílový fond, WOOD & Company investiční Více Pololetní zpráva. Další změny v Obchodním rejstříku, které byly zapsány dne 6. dubna 2005:
Pololetní zpráva 1. Základní údaje o investiční společnosti (podle 2 odst. 1, písm. j) Zákona č. 189/2004 Sb. o kolektivním investování, dále jen ZKI) Obchodní firma: AKRO investiční společnost, a.s. Ulice: Více Věstník ČNB částka 9/2011 ze dne 4. srpna ÚŘEDNÍ SDĚLENÍ ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY ze dne 28. července 2011
Třídící znak 2 1 2 1 1 5 6 0 ÚŘEDNÍ SDĚLENÍ ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY ze dne 28. července 2011 o seznamu minimálních záznamů, které povinné osoby vedou podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu I. Působnost Více INFORMACE O INVESTIČNÍCH SLUŽBÁCH A NÁSTROJÍCH
INFORMACE O INVESTIČNÍCH SLUŽBÁCH A NÁSTROJÍCH 1. Údaje o Bance jako právnické osobě, která vykonává činnosti stanovené v licenci ČNB a základní informace související investičními službami poskytovanými Více ŽÁDOST O POSKYTNUTÍ DOTACE Z ROZPOČTU MĚSTSKÉ ČÁSTI PRAHA 14
ŽÁDOST O POSKYTNUTÍ DOTACE Z ROZPOČTU MĚSTSKÉ ČÁSTI PRAHA 14 Výběr podporované podoblasti (po poklepání /2xklik/ zaškrtněte zvolenou podoblast) A: kultura a umělecká činnost B: sport, tělovýchova, volný Více Kč. Tento Dodatek Základního prospektu byl vyhotoven ke dni 8. dubna 2008 a informace v něm uvedené jsou aktuální pouze k tomuto dni.
DODATEK ZÁKLADNÍHO PROSPEKTU ZE DNE 8. DUBNA 2008 75 000 000 000 Kč Dodatek Základního prospektu Nabídkový program dluhopisů vydávaných v rámci dluhopisového programu s dobou trvání 10 let a splatností Více 93/2007 Sb. VYHLÁŠKA ze dne 19. dubna 2007 o informační povinnosti penzijního fondu pro účely dohledu České národní banky
93/2007 Sb. VYHLÁŠKA ze dne 19. dubna 2007 o informační povinnosti penzijního fondu pro účely dohledu České národní banky Česká národní banka stanoví podle 41 odst. 4 zákona č. 6/1993 Sb., o České národní Více Informace o HighSky Brokers, a. s.
Informace o HighSky Brokers, a. s. 1. Právní informace týkající se HighSky Brokers, a.s. HighSky Brokers, a.s., sídlem Vodičkova 710/31, Praha 1, 110 00, IČ: 247 10 164, zapsaná v obchodním rejstříku, Více UPRAVENÁ SYSTEMIZACE FONDŮ KOLEKTIVNÍHO INVESTOVÁNÍ: PŘEHLED ZÁKLADNÍCH REGULATORNÍCH PRAVIDEL
UPRAVENÁ SYSTEMIZACE FONDŮ KOLEKTIVNÍHO INVESTOVÁNÍ: PŘEHLED ZÁKLADNÍCH REGULATORNÍCH PRAVIDEL Poznámka:OPF otevřený podílový fond, UPF uzavřený podílový fond, UIF uzavřený investiční fond; UIF může mít Více PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ
PRAVIDLA ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ Společnost World Investment Mediator s.r.o., (dále jen Zprostředkovatel ) v souladu s ust. 12 písm. b) zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších Více WOOD & Company Financial Services, a.s.
WOOD & Company Financial Services, a.s. Uveřejňování informací podle vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry (dále Více M e t o d i k a pro vyplnění žádosti o povolení k činnosti investičního fondu
M e t o d i k a pro vyplnění žádosti o povolení k činnosti investičního fondu I. SPRÁVNÍ ORGÁN Žádost o povolení k činnosti investičního fondu se podává České národní bance. II. ŽADATEL Podle 64 zákona Více Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související
Investiční služby, Investiční nástroje a rizika s nimi související Předmětem tohoto materiálu je popis investičních služeb poskytovaných společností M & M pojišťovací s.r.o. (dále jen Zprostředkovatel Více Informace dle vyhlášky č.123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry
Informace dle vyhlášky č.123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry stav ke dni 31. prosince 2008 1.1 Údaje o obchodníkovi s cennými Více Kategorizace zákazníků
Kategorizace zákazníků Obsah: 1. Úvodní ustanovení... 2 2. Kategorie zákazníků dle směrnice MIFID... 2 2.1 Neprofesionální zákazník... 2 2.2 Profesionální zákazník... 2 2.3 Způsobilá protistrana...3 3. Více Žádost o poskytnutí úvěru/příslibu úvěru a čestné prohlášení
registrační číslo žádosti referenční číslo žádosti 1 ) Žádost o poskytnutí 2 ) hypotečního úvěru překlenovacího hypotečního úvěru Žádám/e o poskytnutí hypotečního úvěru: Výše v Kč: slovy: Způsob čerpání: Více každé osoby uvedené v tomto seznamu,.
Strana 4562 Sbírka zákonů č. 344 / 2014 Částka 137 344 VYHLÁŠKA ze dne 19. prosince 2014, kterou se mění vyhláška č. 247/2013 Sb., o žádostech podle zákona o investičních společnostech a investičních fondech Více Allianz penzijní společnost, a. s.
Allianz penzijní společnost, a. s. Pololetní zpráva k 30. 6. 2016 Allianz penzijní společnost, a. s., se sídlem Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8, Česká republika, IČO: 256 12 603, zapsaná v obchodním Více REKLAMAČNÍ ŘÁD. Vnitřní směrnice č. 3/2015. Pro zákazníky Zprostředkovatele. Jednatelka společnosti. Platnost od: 1. 2. 2015. Účinnost od: 1. 2.
REKLAMAČNÍ ŘÁD Vnitřní směrnice č. 3/2015 Určena: Vytvořil: Schválil: Pro zákazníky Zprostředkovatele Compliance Jednatelka společnosti Platnost od: 1. 2. 2015 Účinnost od: 1. 2. 2015 K o l í n s k á 1 Více VŠEOBECNÉ OBCHODNÍ PODMÍNKY. Investičního zprostředkovatele Kunz a partneři s.r.o. IČ: 02213842 Sídlo: Pobřežní 620/3, Karlín, 186 00 Praha 8
VŠEOBECNÉ OBCHODNÍ PODMÍNKY Investičního zprostředkovatele Kunz a partneři s.r.o. IČ: 02213842 Sídlo: Pobřežní 620/3, Karlín, 186 00 Praha 8 1 Obsah: I) OBECNÁ ČÁST... 3 1. Základní ustanovení... 3 2. Více 2017 © DocPlayer.cz Ochrana osobních údajů | Podmínky obsluhování | Kontaktní formulář

References: zákona č. 256
 zákona č. 189
 zákona č. 256
 zákona č. 189
 zákona č. 256
 zákona č. 189
 zákona č. 256
 zákona č. 189
 zákona č. 256
 zákona č. 240
 zákona č. 240
 zákona č. 38
 zákona č. 256
 zákona č. 89
 zákona č. 21
 zákona č. 21
 zákona č. 87
 zákona č. 89
 zákona č. 256
 Zákona č. 189
 zákona č. 6
 zákona č. 256